Внести в Федеральный закон
от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; 2006, N 25, ст. 2648; 2008, N 42, ст. 4696; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 53, ст. 7591; 2013, N 11, ст. 1076; N 27, ст. 3438, 3476; N 30, ст. 4084; N 49, ст. 6336; N 52, ст. 6975; 2014, N 19, ст. 2311; N 30, ст. 4219; N 45, ст. 6154; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 4, 37; N 27, ст. 3958, 4001; 2016, N 1, ст. 46; N 26, ст. 3891; N 27, ст. 4295; 2017, N 14, ст. 1997; N 18, ст. 2661, 2669; N 27, ст. 3950; N 30, ст. 4456; N 31, ст. 4830; 2018, N 11, ст. 1584, 1588; N 18, ст. 2557; N 24, ст. 3400; N 27, ст. 3950; N 31, ст. 4852; N 32, ст. 5115; N 49, ст. 7524; N 53, ст. 8440; 2019, N 23, ст. 2921; N 27, ст. 3538; N 29, ст. 3857; N 31, ст. 4423, 4430; N 49, ст. 6953; N 52, ст. 7787; 2020, N 12, ст. 1642; N 14, ст. 2027, 2036; 2021, N 1, ст. 53; N 9, ст. 1467; N 15, ст. 2446; N 17, ст. 2878; N 24, ст. 4210; N 27, ст. 5171, 5187; N 50, ст. 8405; N 52, ст. 8982; 2022, N 1, ст. 12, 53; N 29, ст. 5286; 2023, N 29, ст. 5316, 5317; N 31, ст. 5766; 2024, N 18, ст. 2410) следующие изменения:
1) в статье 4:
а) пункт 3 после слов "кредитных организаций," дополнить словами "иностранных банков, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации через свои филиалы (далее также - филиалы иностранных банков),";
б) дополнить пунктом 8.2 следующего содержания:
"8.2) принимает решения о выдаче иностранным банкам лицензий на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свои филиалы и об отзыве (аннулировании) таких лицензий;";
в) пункт 9 после слов "кредитных организаций" дополнить словами ", филиалов иностранных банков";
г) в пункте 18.8 слова "клиентами кредитных организаций - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций" заменить словами "филиалами иностранных банков, клиентами кредитных организаций и клиентами филиалов иностранных банков - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков";
2) абзац пятый части пятой статьи 7 после слов "кредитных организаций" дополнить словами ", филиалов иностранных банков";
3) в статье 9.1:
а) абзац первый части первой после слов "клиентами кредитных организаций" дополнить словами "и филиалов иностранных банков", после слов "за исключением кредитных организаций," дополнить словами "филиалов иностранных банков,";
б) в части второй:
абзац первый после слов "за исключением кредитных организаций," дополнить словами "филиалов иностранных банков,";
пункт 3 после слов "оценки кредитными организациями" дополнить словами "и филиалами иностранных банков";
в пункте 4 слова "и кредитных организаций" заменить словами ", кредитных организаций и филиалов иностранных банков", после слов "кредитными организациями" дополнить словами "и филиалами иностранных банков";
пункт 5 после слов "кредитных организаций" дополнить словами "и филиалов иностранных банков", после слов "кредитными организациями" дополнить словами "и филиалами иностранных банков";
в) часть третью после слов "клиентами кредитных организаций" дополнить словами "и филиалов иностранных банков", после слов "за исключением кредитных организаций," дополнить словами "филиалов иностранных банков,";
г) часть четвертую после слов "за исключением кредитных организаций," дополнить словами "филиалов иностранных банков,";
д) часть пятую после слов "за исключением кредитных организаций," дополнить словами "филиалов иностранных банков,", после слов "в кредитных организациях" дополнить словами "и филиалах иностранных банков,";
е) часть шестую после слов "за исключением кредитных организаций," дополнить словами "филиалов иностранных банков,";
4) в статье 18:
а) в части первой:
абзац третий пункта 9 после слов "кредитных организаций" дополнить словами ", филиалов иностранных банков";
дополнить пунктом 17.20 следующего содержания:
"17.20) устанавливает требования к субъектам национальной платежной системы по передаче финансовых сообщений при осуществлении переводов денежных средств;";
б) часть вторую после слов "обязательных нормативов для кредитных организаций" дополнить словами ", филиалов иностранных банков", после слов "систем за осуществление переводов денежных средств с использованием платежных карт," дополнить словами "установления требований к субъектам национальной платежной системы по передаче финансовых сообщений при осуществлении переводов денежных средств,", после слов "за исключением кредитных организаций," дополнить словами "филиалов иностранных банков,";
5) абзац седьмой части второй статьи 25 после слов "кредитным организациям," дополнить словами "филиалам иностранных банков,";
6) пункт 4 статьи 35 дополнить словами ", филиалов иностранных банков";
7) в статье 38:
а) часть первую после слов "кредитными организациями" дополнить словами ", филиалами иностранных банков";
б) часть вторую дополнить словами ", иностранного банка, принятых через свой филиал, созданный для осуществления деятельности на территории Российской Федерации";
в) в части третьей первое предложение изложить в следующей редакции: "Нормативы обязательных резервов не могут превышать 20 процентов обязательств кредитной организации, обязательств иностранного банка, принятых через свой филиал, созданный для осуществления деятельности на территории Российской Федерации, и могут быть дифференцированными для банков с универсальной лицензией, банков с базовой лицензией, небанковских кредитных организаций и филиалов иностранных банков.", после слов "всех небанковских кредитных организаций" дополнить словами ", устанавливаемые для филиалов иностранных банков, должны быть едиными для всех филиалов иностранных банков";
г) в части пятой слова "и небанковских кредитных организаций" заменить словами ", небанковских кредитных организаций и филиалов иностранных банков", дополнить словами ", устанавливаемого для филиалов иностранных банков, должна быть единой для всех филиалов иностранных банков";
д) часть шестую после слов "кредитными организациями" дополнить словами ", филиалами иностранных банков";
е) в части седьмой после слов "открытого в Банке России," дополнить словами "с корреспондентского счета иностранного банка, осуществляющего деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал, открытого в Банке России,", слова "и фактически поддержанной кредитной организацией" заменить словами ", филиалу иностранного банка и фактически поддержанной кредитной организацией, филиалом иностранного банка";
ж) часть восьмую после слов "с кредитной организации" дополнить словами ", иностранного банка, осуществляющего деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал,";
з) часть девятую после слов "кредитной организацией" дополнить словами "и филиалом иностранного банка";
и) части десятую и одиннадцатую изложить в следующей редакции:
"После отзыва (аннулирования) у кредитной организации, иностранного банка, осуществляющего деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал, лицензии на осуществление банковских операций обязательные резервы, депонируемые кредитной организацией, филиалом иностранного банка на счетах для хранения обязательных резервов, открытых в Банке России, перечисляются на открытый в Банке России корреспондентский счет кредитной организации или иностранного банка, осуществляющего деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал, и используются в порядке, установленном федеральными законами и издаваемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.
При реорганизации кредитной организации, иностранного банка, осуществляющего деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал, порядок переоформления обязательных резервов кредитной организации, обязательных резервов филиала иностранного банка, ранее депонированных на счетах для хранения обязательных резервов, открытых в Банке России, устанавливается в соответствии с нормативными актами Банка России.";
8) часть первую статьи 40 дополнить словами ", а также иностранных банков, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации через свои филиалы";
9) в статье 43:
а) в части первой слова "рефинансирование кредитных организаций и" исключить, после слов "кредитными организациями" дополнить словами ", а также иностранными банками, осуществляющими деятельность на территории Российской Федерации через свои филиалы,";
б) часть вторую после слов "всех кредитных организаций" дополнить словами ", а также иностранных банков, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации через свои филиалы";
10) в статье 44:
а) часть первую дополнить словами ", а также иностранных банков, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации через свои филиалы";
б) в части второй слова "и суммой обязательных резервов кредитных организаций" заменить словами ", филиалов иностранных банков и суммой обязательных резервов кредитных организаций, филиалов иностранных банков";
11) в части первой статьи 46:
а) абзац первый после слов "иностранными кредитными организациями," дополнить словами "в том числе иностранными банками, осуществляющими деятельность на территории Российской Федерации через свои филиалы,";
б) пункт 1.1 после слов "кредитным организациям" дополнить словами ", иностранным банкам, осуществляющим деятельность на территории Российской Федерации через свои филиалы";
12) в статье 47:
а) часть четвертую после слов "кредитной организации" дополнить словами "или иностранного банка, осуществляющего деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал,", дополнить словами "или иностранным банком, осуществляющим деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал";
б) часть пятую после слов "кредитной организацией" дополнить словами "или иностранным банком, осуществляющим деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал";
13) в статье 51:
а) часть вторую после слов "от кредитных организаций," дополнить словами "от иностранных банков в части деятельности их филиалов на территории Российской Федерации,";
б) часть третью после слов "от кредитных организаций," дополнить словами "филиалов иностранных банков,";
14) статью 52 дополнить частью следующего содержания:
"Банк России в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" принимает решения о выдаче иностранным банкам лицензий на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свои филиалы, об отзыве (аннулировании) у иностранных банков указанных лицензий, об аккредитации (о прекращении действия аккредитации) указанных филиалов.";
15) в статье 56:
а) часть первую после слов "кредитными организациями" дополнить словами ", филиалами иностранных банков";
б) часть вторую после слов "кредитных организаций" дополнить словами ", филиалов иностранных банков";
16) в статье 57:
а) дополнить новой частью второй следующего содержания:
"Банк России устанавливает обязательные для филиалов иностранных банков формы, сроки и порядок составления и представления отчетности, а также другой информации, предусмотренной федеральными законами.";
б) часть четвертую после слов "у кредитных организаций," дополнить словами "филиалов иностранных банков,", после слов "соответственно кредитных организаций," дополнить словами "филиалов иностранных банков,";
17) статью 57.1 дополнить частью следующего содержания:
"Банк России вправе устанавливать дополнительные требования к системам управления рисками и внутреннего контроля (включая внутренний аудит) филиала иностранного банка, а также требования к деятельности руководителя службы управления рисками и руководителя службы внутреннего контроля филиала иностранного банка.";
18) статью 57.2 дополнить частью следующего содержания:
"Банк России в порядке, установленном нормативным актом Банка России, вправе проводить оценку качества систем управления рисками и внутреннего контроля (включая внутренний аудит) филиала иностранного банка, их соответствия характеру и масштабу совершаемых филиалом иностранного банка операций, уровню и сочетанию принимаемых рисков, включая определение объема и структуры операций как критериев такой оценки. По результатам проведенной оценки в случае выявления несоответствия систем управления рисками и внутреннего контроля (включая внутренний аудит) филиала иностранного банка установленным Банком России требованиям и (или) характеру и масштабу совершаемых филиалом иностранного банка операций, уровню и сочетанию принимаемых рисков Банк России в установленном им порядке обязан направить в филиал иностранного банка предписание о приведении систем управления рисками и внутреннего контроля (включая внутренний аудит) филиала иностранного банка в соответствие с требованиями Банка России, характером и масштабом совершаемых филиалом иностранного банка операций, уровнем и сочетанием принимаемых рисков.";
19) статью 57.4 после слов "кредитных организаций" дополнить словами ", филиалов иностранных банков";
20) статью 57.5 после слов "кредитных организаций" дополнить словами ", филиалов иностранных банков";
21) статью 58 изложить в следующей редакции:
"Статья 58. Банк России не вправе требовать от кредитных организаций, филиалов иностранных банков выполнения несвойственных им функций, а также требовать предоставления не предусмотренной федеральными законами информации о клиентах кредитных организаций, филиалов иностранных банков и об иных третьих лицах, не связанной с банковским обслуживанием указанных лиц.
Банк России не вправе устанавливать прямо или косвенно не предусмотренные федеральными законами ограничения на проведение операций клиентами кредитных организаций, филиалов иностранных банков, а также не вправе обязывать кредитные организации, филиалы иностранных банков требовать от их клиентов документы, не предусмотренные федеральными законами.";
22) статью 60 дополнить частью следующего содержания:
"Положения настоящей статьи применяются к лицам, осуществляющим (в том числе в порядке временного исполнения должностных обязанностей) функции руководителя, заместителя руководителя и главного бухгалтера филиала иностранного банка, к кандидатам на такие должности, а также к лицам, осуществляющим (в том числе в порядке временного исполнения должностных обязанностей) функции руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего контроля филиала иностранного банка и специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в филиале иностранного банка в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и к оценке соблюдения квалификационных требований и требований к деловой репутации.";
23) статью 60.1 дополнить частью следующего содержания:
"Положения настоящей статьи применяются к лицам, осуществляющим (в том числе в порядке временного исполнения должностных обязанностей) функции руководителя, заместителя руководителя и главного бухгалтера филиала иностранного банка, к кандидатам на такие должности, а также к лицам, осуществляющим (осуществлявшим) (в том числе в порядке временного исполнения должностных обязанностей) функции руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего контроля филиала иностранного банка, специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в филиале иностранного банка в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.";
24) в статье 61.1:
а) пункт 1 части первой дополнить словами ", лиц, осуществляющих (в том числе в порядке временного исполнения должностных обязанностей) функции руководителя, заместителя руководителя и главного бухгалтера филиала иностранного банка, или кандидатов на такие должности, лиц, осуществляющих (в том числе в порядке временного исполнения должностных обязанностей) функции руководителя службы управления рисками и руководителя службы внутреннего контроля филиала иностранного банка, а также специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в филиале иностранного банка в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения";
б) часть вторую после слов "(их подразделений)," дополнить словами "филиалов иностранных банков,", после слов "кредитными организациями" дополнить словами "(временных администраций иностранных банков)";
25) дополнить статьей 62.3 следующего содержания:
"Статья 62.3. Банк России может устанавливать для иностранных банков, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации через свои филиалы, следующие обязательные нормативы:
1) финансового рычага филиала иностранного банка;
2) иных финансовых рисков филиала иностранного банка.
Методика расчета обязательных нормативов филиала иностранного банка и числовые значения нормативов иных финансовых рисков филиала иностранного банка устанавливаются нормативным актом Банка России.";
26) части первую - четвертую статьи 73 изложить в следующей редакции:
"Статья 73. Для осуществления функций банковского регулирования и банковского надзора Банк России проводит проверки кредитных организаций (их филиалов), филиалов иностранных банков, направляет им обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных в их деятельности нарушений федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов Банка России и применяет предусмотренные настоящим Федеральным законом меры по отношению к нарушителям.
Проверки кредитных организаций (их филиалов) могут осуществляться уполномоченными представителями (служащими) Банка России в порядке, установленном Советом директоров, или по поручению Совета директоров аудиторскими организациями, отобранными в порядке, установленном нормативным актом Банка России, проверки филиалов иностранных банков - уполномоченными представителями (служащими) Банка России в порядке, установленном Советом директоров.
Уполномоченные представители (служащие) Банка России имеют право получать и проверять отчетность и другие документы кредитных организаций (их филиалов), филиалов иностранных банков, при необходимости снимать копии с соответствующих документов для приобщения к материалам проверки.
Порядок проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), филиалов иностранных банков, в том числе определение обязанностей кредитных организаций (их филиалов), филиалов иностранных банков по содействию в проведении проверок, определяется Советом директоров.";
27) в статье 73.1:
а) часть первую после слов "кредитными организациями" дополнить словами ", филиалами иностранных банков", после слов "кредитным организациям" дополнить словами ", филиалам иностранных банков";
б) часть вторую после слов "кредитными организациями" дополнить словами ", филиалами иностранных банков";
в) часть третью после слов "кредитными организациями" дополнить словами ", филиалами иностранных банков";
г) часть четвертую после слов "кредитными организациями" дополнить словами ", филиалами иностранных банков";
28) статью 73.1-1 дополнить частью следующего содержания:
"Положения настоящей статьи применяются к филиалам иностранных банков.";
29) дополнить статьей 74.2 следующего содержания:
"Статья 74.2. В случаях нарушения филиалом иностранного банка, иностранным банком, осуществляющим деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал, федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка России, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, нераскрытия информации о своей деятельности, непроведения аудита либо нераскрытия аудиторского заключения (в части предусмотренных законодательством Российской Федерации требований к филиалу иностранного банка) Банк России вправе требовать от филиала иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории Российской Федерации, устранения выявленных нарушений, взыскивать штраф в размере до 0,1 процента размера минимального гарантийного депозита филиала иностранного банка (за исключением случая, предусмотренного частью второй настоящей статьи) либо ограничивать проведение филиалом иностранного банка отдельных операций на срок до шести месяцев.
В случае нарушения филиалом иностранного банка требований Федерального закона
от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и (или) нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанным Федеральным законом, Банк России наряду с применением мер, предусмотренных частью первой настоящей статьи (за исключением взыскания штрафа), вправе взыскивать с филиала иностранного банка штраф в размере до 0,1 процента размера гарантийного депозита филиала иностранного банка, но не менее 100 тысяч рублей.
В случае неисполнения в установленный Банком России срок предписаний Банка России об устранении нарушений, выявленных в деятельности филиала иностранного банка, а также в случае, если эти нарушения, или совершаемые филиалом иностранного банка банковские операции, или сделки создали реальную угрозу интересам его кредиторов, Банк России вправе:
1) взыскать с филиала иностранного банка штраф в размере до 1 процента минимального размера гарантийного депозита филиала иностранного банка (за исключением случая, предусмотренного частью четвертой настоящей статьи);
2) потребовать от филиала иностранного банка замены лиц, перечень должностей которых указан в части седьмой статьи 60 настоящего Федерального закона, либо ограничения размера компенсационных и (или) стимулирующих выплат указанным лицам на срок до трех лет;
3) ввести запрет на осуществление филиалом иностранного банка банковских операций, предусмотренных выданной иностранному банку, осуществляющему деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал, лицензией на осуществление банковских операций, и (или) сделок, предусмотренных для филиала иностранного банка на срок до одного года;
4) потребовать от филиала иностранного банка увеличить размер расчетного гарантийного депозита филиала иностранного банка до размера, обеспечивающего соблюдение филиалом иностранного банка обязательных нормативов.
В случае неисполнения филиалом иностранного банка в установленный Банком России срок предписаний Банка России об устранении нарушений Федерального закона
от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и (или) нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанным Федеральным законом, а также в случае, если эти нарушения создали реальную угрозу интересам его кредиторов, Банк России вправе применить к филиалу иностранного банка меры, предусмотренные пунктами 2 - 4 части третьей настоящей статьи, и (или) взыскать с филиала иностранного банка штраф в размере до 1 процента размера гарантийного депозита филиала иностранного банка, но не менее 1 миллиона рублей.
Порядок применения предусмотренных настоящей статьей мер устанавливается Банком России.
Банк России вправе отозвать у иностранного банка, осуществляющего деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал, лицензию на осуществление банковских операций, выданную Банком России, по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О банках и банковской деятельности".
К филиалу иностранного банка Банком России не могут быть применены меры, предусмотренные частями первой - четвертой настоящей статьи, если со дня совершения нарушения истекло пять лет. Меры, предусмотренные настоящей статьей, не могут применяться Банком России в связи с невыполнением филиалом иностранного банка положений документов (актов) Банка России, не являющихся нормативными актами или предписаниями Банка России.
Банк России вправе обратиться в суд с иском о взыскании с филиала иностранного банка штрафов или иных санкций, установленных федеральными законами, не позднее шести месяцев со дня составления акта об обнаружении нарушения из числа нарушений, указанных в частях первой - четвертой настоящей статьи.";
30) в статье 75:
а) часть первую после слов "кредитных организаций (банковских групп, банковских холдингов)" дополнить словами ", филиалов иностранных банков";
б) в части второй слова "статьей 74" заменить словами "статьями 74 и 74.2";
31) статью 75.1 после слов "кредитной организации" дополнить словами ", работников филиала иностранного банка";
32) статью 76 дополнить частями следующего содержания:
"Банк России вправе назначить уполномоченных представителей в филиал иностранного банка.
В рамках осуществления своей деятельности уполномоченный представитель Банка России вправе:
1) участвовать в совещаниях, проводимых в филиале иностранного банка, связанных с управлением его деятельностью;
2) получать от филиала иностранного банка документы и информацию по вопросам осуществления его банковской и иной деятельности;
3) получать от филиала иностранного банка документы и информацию об операциях, о сделках и об иных вопросах ведения его деятельности.
Филиал иностранного банка обязан предоставлять уполномоченному представителю Банка России по его запросу документы и информацию, предусмотренные пунктами 2 и 3 части одиннадцатой настоящей статьи, и не препятствовать деятельности уполномоченного представителя Банка России. Порядок предоставления филиалом иностранного банка указанных документов и информации уполномоченному представителю Банка России устанавливается Банком России.
Уполномоченные представители Банка России являются служащими Банка России. Порядок назначения уполномоченного представителя Банка России в филиал иностранного банка, осуществления и прекращения им своей деятельности устанавливается Банком России.";
33) наименование главы XI после слов "кредитными организациями," дополнить словами "филиалами иностранных банков,";
34) в статье 77:
а) часть первую после слов "кредитными организациями," дополнить словами "филиалами иностранных банков,";
б) часть вторую после слов "ответ в письменной форме кредитной организации," дополнить словами "филиалу иностранного банка,", после слов "запроса в письменной форме кредитной организации," дополнить словами "филиала иностранного банка,";
35) статью 79 после слов "кредитных организаций," дополнить словами "иностранных банков, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации через свои филиалы,", после слов "кредитные организации," дополнить словами "иностранные банки, осуществляющие деятельность на территории Российской Федерации через свои филиалы,".
