Внести в Федеральный закон
от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2006, N 31, ст. 3446, 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 31, ст. 3993, 4011; N 49, ст. 6036; 2009, N 23, ст. 2776; N 29, ст. 3600; 2010, N 28, ст. 3553; N 30, ст. 4007; N 31, ст. 4166; 2011, N 27, ст. 3873; N 46, ст. 6406; 2012, N 30, ст. 4172; N 50, ст. 6954; 2013, N 26, ст. 3207; N 44, ст. 5641; N 52, ст. 6968; 2014, N 19, ст. 2315, 2335; N 23, ст. 2934; N 30, ст. 4214, 4219; 2015, N 1, ст. 14, 37, 58; N 18, ст. 2614; N 24, ст. 3367; N 27, ст. 3945, 3950, 4001; 2016, N 1, ст. 11, 27, 43, 44; N 26, ст. 3860; N 27, ст. 4196, 4221; N 28, ст. 4558; 2017, N 31, ст. 4816, 4830; 2018, N 1, ст. 54, 66; N 17, ст. 2418; N 18, ст. 2560, 2576, 2582; N 53, ст. 8491; 2019, N 12, ст. 1222, 1223; N 27, ст. 3534, 3538; N 30, ст. 4152; N 31, ст. 4418, 4430; N 49, ст. 6953; N 51, ст. 7490; N 52, ст. 7798; 2020, N 9, ст. 1138; N 15, ст. 2239; N 29, ст. 4518; N 30, ст. 4738; N 31, ст. 5018; 2021, N 1, ст. 18, 75; N 9, ст. 1469; N 24, ст. 4183; N 27, ст. 5058, 5061, 5094, 5171, 5183; N 47, ст. 7739; N 52, ст. 8982; 2022, N 1, ст. 52; N 16, ст. 2613, 2614; N 27, ст. 4620; N 29, ст. 5246, 5298; N 52, ст. 9370; 2023, N 1, ст. 16, 42, 54; N 12, ст. 1887, 1889; N 18, ст. 3242; N 25, ст. 4449; N 29, ст. 5316, 5317, 5326; N 43, ст. 7602; 2024, N 12, ст. 1569; N 23, ст. 3057, 3060; Официальный интернет-портал правовой информации (www.pravo.gov.ru), 2024, 22 июля, N 0001202407220026) следующие изменения:
1) в абзаце четвертом части первой статьи 4 слово "операций;" заменить словами "операций. Предусмотренный настоящим абзацем запрет применяется также в отношении информирования иностранных организаций, осуществляющих в соответствии с законодательством Российской Федерации деятельность на территории Российской Федерации через филиалы, своими филиалами, которые являются в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом;";
2) абзац второй части первой статьи 5 дополнить словами ", а также филиалы иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации (далее - филиалы иностранных банков)";
3) в статье 6:
а) абзац десятый подпункта 4 пункта 1 после слов "кредитными организациями," дополнить словами "филиалами иностранных банков,";
б) абзац второй пункта 1.3-1 после слов "кредитных организаций" дополнить словами ", филиалов иностранных банков";
в) абзац второй пункта 1.5 после слов "кредитных организаций" дополнить словами ", филиалов иностранных банков";
г) абзац первый пункта 1.9 изложить в следующей редакции:
"1.9. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае ее определения уполномоченным органом или уполномоченным органом по согласованию с Центральным банком Российской Федерации при условии, что сведения о такой операции будут подлежать представлению в уполномоченный орган организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, указанными в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации.";
д) пункт 4 дополнить подпунктом 1.1 следующего содержания:
"1.1) филиалы иностранных банков - в отношении операций, указанных в подпунктах 1 - 3 и абзаце десятом подпункта 4 пункта 1, пунктах 1.1, 1.2, 1.3-1, 1.5, 1.6, 1.8-1, 1.9 и 2 настоящей статьи, пункте 6 статьи 7.4 и пункте 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона;";
4) в статье 7:
а) в пункте 1:
в подпункте 3.1:
в абзаце втором слова "Кредитная организация обязана" заменить словами "Кредитная организация, филиал иностранного банка обязаны";
абзац шестой после слов "кредитными организациями" дополнить словами ", филиалами иностранных банков";
абзац первый подпункта 5 после слов "кредитные организации" дополнить словами ", филиалы иностранных банков";
подпункт 6 изложить в следующей редакции:
"6) применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных пунктом 2.4 статьи 6 настоящего Федерального закона, незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения указанных мер по замораживанию (блокированию), в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны также применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных пунктами 4 и 5 статьи 7.4 настоящего Федерального закона, незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа принятого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения указанных мер по замораживанию (блокированию), в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом;";
подпункт 7 изложить в следующей редакции:
"7) не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 настоящего пункта, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.";
б) в пункте 1.4:
в абзаце первом после слов "банковских платежных агентов," дополнить словами "филиалами иностранных банков", слова "кредитной организации денежных средств" заменить словами "кредитной организации, филиалу иностранного банка денежных средств", после слов "кредитной организации," дополнить словами "филиала иностранного банка,";
абзац четвертый после слов "кредитными организациями" дополнить словами ", филиалами иностранных банков";
абзац пятый после слов "банковских платежных агентов," дополнить словами "филиалами иностранных банков";
в) абзац первый пункта 1.5-9 после слов "Кредитная организация," дополнить словами "филиал иностранного банка,";
г) абзац первый пункта 1.5-11 после слов "Кредитная организация," дополнить словами "филиал иностранного банка,";
д) в пункте 1.5-12:
абзац первый после слов "кредитные организации," дополнить словами "филиалы иностранных банков,";
абзац третий после слов "кредитной организацией," дополнить словами "филиалом иностранного банка,";
е) в пункте 1.5-13:
абзац второй после слов "кредитной организации," дополнить словами "филиалу иностранного банка,";
абзац третий после слов "кредитной организацией," дополнить словами "филиалом иностранного банка,";
абзац четвертый после слов "кредитных организаций," дополнить словами "филиалов иностранных банков,";
абзац шестой после слов "кредитная организация," дополнить словами "филиал иностранного банка,";
ж) абзац второй пункта 1.8 после слов "кредитной организации," дополнить словами "филиалу иностранного банка,";
з) пункт 1.10 изложить в следующей редакции:
"1.10. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, указанные в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, поручившие проведение идентификации или упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, обязаны сообщать Центральному банку Российской Федерации в установленном им порядке информацию о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление такой информации.";
и) в пункте 1.14:
абзац первый после слов "Кредитные организации," дополнить словами "филиалы иностранных банков,";
абзац второй дополнить словами ", филиалом иностранного банка";
абзац шестой после слов "кредитной организации" дополнить словами ", филиала иностранного банка";
к) в пункте 2:
абзацы двенадцатый - четырнадцатый изложить в следующей редакции:
"Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом требований, утверждаемых Правительством Российской Федерации, а для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом, и утверждаются руководителем организации.
Квалификационные требования к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, целевых правил внутреннего контроля, а также требования к подготовке и обучению кадров определяются в соответствии с порядком, устанавливаемым Правительством Российской Федерации, для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Квалификационные требования к специальным должностным лицам не могут содержать ограничения по замещению данных должностей для лиц, привлекавшихся к административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, не предусматривающие дисквалификацию таких лиц. Требования к идентификации могут различаться в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций.
Требования к идентификации клиентов, представителей клиентов (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев определяются уполномоченным органом, а для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.";
абзац шестнадцатый после слов "кредитных организациях," дополнить словами "филиалах иностранных банков,";
л) абзац первый пункта 2.2 после слов "Кредитные организации" дополнить словами ", филиалы иностранных банков";
м) в пункте 5:
абзац первый после слов "Кредитным организациям" дополнить словами ", филиалам иностранных банков";
в абзаце седьмом первое предложение изложить в следующей редакции: "При этом предусмотренный настоящим пунктом запрет на открытие кредитной организацией, филиалом иностранного банка счета (вклада) клиента без личного присутствия открывающего счет (вклад) физического лица или представителя клиента не применяется в случае, если данный клиент был идентифицирован этими кредитной организацией, филиалом иностранного банка при личном присутствии физического лица либо при личном присутствии представителя клиента, а также в случае, предусмотренном абзацем восьмым настоящего пункта, и находится на обслуживании в кредитной организации, филиале иностранного банка, в которых открывается счет (вклад), а также в отношении его с учетом периодичности, установленной подпунктом 3 пункта 1 настоящей статьи, обновляется информация, за исключением случаев возникновения у кредитной организации, филиала иностранного банка в отношении данного клиента или его представителя либо в отношении операции с денежными средствами данного клиента подозрений в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.";
в абзаце восьмом первое предложение изложить в следующей редакции: "Кредитная организация, филиал иностранного банка вправе открыть банковский счет клиенту - юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, или иностранному юридическому лицу без личного присутствия его представителя в случае, если такой представитель, имеющий право без доверенности действовать от имени юридического лица и являющийся физическим лицом, был идентифицирован при личном присутствии кредитной организацией, филиалом иностранного банка, в которых открывается счет, и находится на обслуживании в этих кредитной организации, филиале иностранного банка, а также в отношении его с учетом периодичности, установленной подпунктом 3 пункта 1 настоящей статьи, обновляется информация.";
абзац девятый после слов "кредитная организация" дополнить словами ", филиал иностранного банка";
абзац десятый после слов "Кредитная организация" дополнить словами ", филиал иностранного банка";
абзац одиннадцатый после слов "Кредитной организации" дополнить словами ", филиалу иностранного банка", после слов "у кредитной организации" дополнить словами ", филиала иностранного банка";
абзац тринадцатый после слов "кредитной организации" дополнить словами ", филиала иностранного банка";
н) пункт 5.1 после слов "Кредитные организации" дополнить словами ", филиалы иностранных банков";
о) в пункте 5.2:
абзац первый после слов "Кредитные организации" дополнить словами ", филиалы иностранных банков";
в абзаце втором после слов "кредитной организацией" дополнить словами ", филиалом иностранного банка", слова "такой кредитной организации" заменить словами "таких кредитной организации, филиала иностранного банка", после слов "контроля кредитной организации" дополнить словами ", филиала иностранного банка";
в абзаце третьем после слов "кредитной организацией" дополнить словами ", филиалом иностранного банка", слова "такой кредитной организации" заменить словами "таких кредитной организации, филиала иностранного банка";
абзац четвертый после слов "кредитной организации" дополнить словами ", филиала иностранного банка";
абзац пятый после слов "кредитной организации" дополнить словами ", филиала иностранного банка";
п) в абзаце первом пункта 5.8 слова "за которыми" заменить словами "в сфере деятельности которых", после слов "Центральный банк Российской Федерации" дополнить словами "(за исключением филиалов иностранных банков)";
р) в пункте 5.13:
абзац первый после слов "Кредитные организации" дополнить словами ", филиалы иностранных банков";
подпункт 5 дополнить словами ", филиала иностранного банка";
с) пункт 7 изложить в следующей редакции:
"7. Порядок представления информации в уполномоченный орган устанавливается Правительством Российской Федерации, а в отношении организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.";
т) абзац четвертый пункта 10 изложить в следующей редакции:
"Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, незамедлительно представляют информацию о приостановленных операциях в уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, указанные в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.";
у) в пункте 11.1 слова "Кредитная организация отказывает" заменить словами "Кредитная организация, филиал иностранного банка отказывают";
ф) в пункте 13:
абзацы первый и второй изложить в следующей редакции:
"13. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа от проведения операций по основанию, указанному в пункте 11 настоящей статьи, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения об отказе от проведения операции, в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, указанные в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.
При устранении указанного в пункте 11 настоящей статьи основания, в соответствии с которым ранее было принято решение об отказе от проведения операции, либо в случае отмены судом ранее принятого решения об отказе от проведения операции, сведения о которых были представлены в уполномоченный орган, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны представить в уполномоченный орган сведения о таком устранении либо такой отмене в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем устранения соответствующего основания либо получения организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, вступившего в законную силу соответствующего решения суда, в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, указанные в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.";
в абзаце третьем после слов "кредитной организацией" дополнить словами ", филиалом иностранного банка", слова "такая кредитная организация" заменить словами "такие кредитная организация, филиал иностранного банка", слово "обязана" заменить словом "обязаны";
х) в пункте 13.1:
абзац первый после слов "Кредитные организации" дополнить словами ", филиалы иностранных банков", после слов "кредитной организации" дополнить словами ", филиала иностранного банка";
абзац второй после слов "кредитные организации" дополнить словами ", филиалы иностранных банков";
абзац третий после слов "кредитные организации" дополнить словами ", филиалы иностранных банков", после слов "кредитной организацией" дополнить словами ", филиалом иностранного банка";
ц) в абзаце первом пункта 13.1-1 после слов "кредитной организацией" дополнить словами ", филиалом иностранного банка", слова "такая кредитная организация обязана" заменить словами "такие кредитная организация, филиал иностранного банка обязаны", после слов "кредитной организации" дополнить словами ", филиале иностранного банка";
ч) абзац первый пункта 13.3 изложить в следующей редакции:
"13.3. Центральный банк Российской Федерации доводит полученную от уполномоченного органа в соответствии с пунктом 13.2 настоящей статьи информацию до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, в порядке, сроки и объеме, которые установлены Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Указанные организации учитывают эту информацию при оценке степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций.";
ш) в абзаце первом пункта 13.4 слова "кредитной организацией," заменить словами "кредитной организацией или филиалом иностранного банка,";
щ) абзац первый пункта 13.5 изложить в следующей редакции:
"13.5. В случае получения от организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, указанной в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которой в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации (далее для целей настоящего пункта - финансовая организация), сообщения о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе в совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), исходя из документов и (или) сведений, представленных клиентом в соответствии с пунктом 13.4 настоящей статьи, клиент указанной финансовой организации (далее для целей настоящего пункта - заявитель) вправе обратиться с заявлением и этими документами и (или) сведениями в межведомственную комиссию, созданную при Центральном банке Российской Федерации.";
5) в статье 7.2:
а) наименование после слов "кредитных организаций" дополнить словами ", филиалов иностранных банков";
б) в абзаце первом пункта 1 слова "Кредитная организация, в которой" заменить словами "Кредитная организация, филиал иностранного банка, в которых", слово "обязана" заменить словом "обязаны", после слов "кредитной организации," дополнить словами "филиала иностранного банка,";
в) в пункте 2 слова "кредитная организация, в которой" заменить словами "кредитная организация, филиал иностранного банка, в которых", слово "обязана" заменить словом "обязаны";
г) пункт 3 после слов "кредитные организации" дополнить словами ", филиалы иностранных банков";
д) в пункте 5 слова "Кредитная организация, в которой" заменить словами "Кредитная организация, филиал иностранного банка, в которых", слово "обязана" заменить словом "обязаны";
е) в пункте 6 слова "кредитной организации, в которой" заменить словами "кредитной организации, филиала иностранного банка, в которых", слова "такая кредитная организация обязана" заменить словами "такие кредитная организация, филиал иностранного банка обязаны";
ж) в абзаце первом пункта 7 слова "Кредитная организация, обслуживающая" заменить словами "Кредитная организация, филиал иностранного банка, обслуживающие", после слов "кредитной организации" дополнить словами ", филиала иностранного банка";
з) в пункте 8 слова "кредитная организация или организация федеральной почтовой связи, обслуживающая плательщика, обязана" заменить словами "кредитная организация, филиал иностранного банка или организация федеральной почтовой связи, обслуживающие плательщика, обязаны";
и) в пункте 9 слова "Кредитная организация, участвующая" заменить словами "Кредитная организация, филиал иностранного банка, участвующие", слово "обязана" заменить словом "обязаны";
к) в пункте 10 слова "Кредитная организация, обслуживающая" заменить словами "Кредитная организация, филиал иностранного банка, обслуживающие", слово "обязана" заменить словом "обязаны";
л) в пункте 11 после слов "кредитной организации" дополнить словами ", филиала иностранного банка", после слов "кредитная организация" дополнить словами ", филиал иностранного банка", слово "обязана" заменить словом "обязаны";
м) в пункте 12:
подпункт 1 после слов "кредитной организацией" дополнить словами ", филиалом иностранного банка";
подпункт 2 дополнить словами ", филиале иностранного банка";
подпункт 4 изложить в следующей редакции:
"4) безналичные расчеты, осуществляемые между кредитными организациями, кредитной организацией и филиалом иностранного банка, кредитной организацией и иностранным банком, находящимся за пределами Российской Федерации, от своего имени и за свой счет, а также на безналичные расчеты, осуществляемые между филиалами иностранных банков, филиалом иностранного банка и кредитной организацией, филиалом иностранного банка и иностранным банком, от имени и за счет иностранного банка, осуществляющего деятельность на территории Российской Федерации через соответствующий филиал;";
подпункт 5 после слов "кредитными организациями" дополнить словами ", филиалами иностранных банков";
6) пункт 2 статьи 7.3 после слов "кредитными организациями" дополнить словами ", филиалами иностранных банков";
7) в статье 7.5:
а) абзац первый пункта 2 изложить в следующей редакции:
"2. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в дополнение к предусмотренным пунктом 1 статьи 7 настоящего Федерального закона мерам обязаны применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных пунктом 4 настоящей статьи, незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления уполномоченного органа о принятии такого решения, проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения указанных мер по замораживанию (блокированию), в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, указанные в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.";
б) пункт 3 изложить в следующей редакции:
"3. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в дополнение к предусмотренным пунктом 1 статьи 7 настоящего Федерального закона мерам обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, указанные в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.";
в) абзац второй пункта 5 изложить в следующей редакции:
"Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, незамедлительно представляют информацию о приостановленных операциях в уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, указанные в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.";
8) в статье 7.6:
а) наименование после слов "кредитных организаций," дополнить словами "филиалов иностранных банков,", после слов "кредитными организациями" дополнить словами ", филиалами иностранных банков";
б) в пункте 1:
абзац первый после слов "Кредитные организации" дополнить словами "и филиалы иностранных банков", после слов "кредитных организаций," дополнить словами "филиалов иностранных банков,";
абзац второй после слов "кредитных организаций," дополнить словами "филиалов иностранных банков,", после слов "до кредитных организаций" дополнить словами "и филиалов иностранных банков";
в) пункт 2 после слов "Кредитные организации" дополнить словами "и филиалы иностранных банков", после слов "кредитных организаций," дополнить словами "филиалов иностранных банков,";
9) в статье 7.7:
а) наименование после слов "кредитных организаций" дополнить словами ", филиалов иностранных банков";
б) пункт 1 после слов "Кредитные организации" дополнить словами "и филиалы иностранных банков", после слов "кредитных организаций," дополнить словами "филиалов иностранных банков,", после слов "кредитными организациями" дополнить словами "и филиалами иностранных банков";
в) в пункте 2:
абзац первый после слов "кредитная организация" дополнить словами ", филиал иностранного банка";
абзац второй изложить в следующей редакции:
"отказать клиенту - юридическому лицу (индивидуальному предпринимателю), зарегистрированному в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией или филиалом иностранного банка к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций либо является государственным органом или органом местного самоуправления, в осуществлении перевода денежных средств получателю средств - юридическому лицу (индивидуальному предпринимателю), зарегистрированному в соответствии с законодательством Российской Федерации, который является клиентом данных кредитной организации или филиала иностранного банка и отнесен данными кредитной организацией или филиалом иностранного банка к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций либо является государственным органом или органом местного самоуправления. Положения настоящего абзаца распространяются только на случаи осуществления перевода денежных средств на счет (вклад, депозит) такого получателя средств, открытый в кредитной организации или филиале иностранного банка на территории Российской Федерации, и на случаи осуществления перевода электронных денежных средств такому получателю средств, при которых корпоративное электронное средство платежа предоставлено ему кредитной организацией или филиалом иностранного банка на территории Российской Федерации;";
абзац третий после слов "отнесен кредитной организацией" дополнить словами "или филиалом иностранного банка", после слов "в другой кредитной организации" дополнить словами "или филиале иностранного банка", после слов "данной кредитной организации" дополнить словами "или данного филиала иностранного банка", после слов "другой кредитной организацией" дополнить словами "или филиалом другого иностранного банка";
в абзаце четвертом после слов "Кредитная организация" дополнить словами "или филиал иностранного банка", после слов "кредитной организации" дополнить словами ", филиала иностранного банка", слово "обязана" заменить словами ", филиал иностранного банка обязаны";
г) в пункте 3 слова "кредитная организация, не использующая" заменить словами "кредитная организация, филиал иностранного банка, не использующие", после слов "кредитной организацией" дополнить словами ", филиалом иностранного банка";
д) в пункте 4 слова "кредитная организация, использующая" заменить словами "кредитная организация, филиал иностранного банка, использующие", после слов "кредитной организацией" дополнить словами ", филиалом иностранного банка";
е) абзац первый пункта 5 изложить в следующей редакции:
"5. При осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, филиал иностранного банка, использующие информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации либо филиалом иностранного банка и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяют следующие меры:";
ж) в пункте 6:
в абзаце первом после слов "кредитных организаций," дополнить словами "филиалов иностранных банков,", слова "кредитной организацией, использующей" заменить словами "кредитной организацией, филиалом иностранного банка, использующими";
в абзаце третьем после слов "Центральным банком Российской Федерации" дополнить словами "либо филиалом иностранного банка и Центральным банком Российской Федерации", слова "этой кредитной организации" заменить словами "этих кредитной организации, филиала иностранного банка";
абзац одиннадцатый после слов "Кредитная организация" дополнить словами ", филиал иностранного банка", после слов "у кредитной организации" дополнить словами ", филиала иностранного банка";
з) в пункте 7 слова "кредитная организация, использующая" заменить словами "кредитная организация, филиал иностранного банка, использующие", после слов "кредитных организаций," дополнить словами "филиалов иностранных банков,", после слов "кредитной организацией" дополнить словами ", филиалом иностранного банка";
и) в пункте 8:
в абзаце первом слова "Кредитная организация, использующая" заменить словами "Кредитная организация, филиал иностранного банка, использующие", слово "обязана" заменить словом "обязаны", после слов "кредитной организацией" дополнить словами ", филиалом иностранного банка", после слов "за исключением кредитных организаций," дополнить словами "филиалов иностранных банков,", после слов "от кредитных организаций" дополнить словами "или филиалов иностранных банков";
абзац второй после слов "кредитной организацией" дополнить словами ", филиалом иностранного банка";
к) пункт 9 изложить в следующей редакции:
"9. При осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, филиал иностранного банка после получения информации Центрального банка Российской Федерации, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, в случае несогласия с фактом отнесения находящегося на обслуживании клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группе более высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций по сравнению с той, к которой такой клиент отнесен кредитной организацией, филиалом иностранного банка в соответствии с правилами внутреннего контроля, и при этом кредитная организация, филиал иностранного банка не изменили указанную степень (уровень) риска совершения подозрительных операций на степень (уровень) риска совершения подозрительных операций, к которой такой клиент отнесен Центральным банком Российской Федерации, вправе проинформировать об этом Центральный банк Российской Федерации с приложением результатов собственной оценки степени (уровня) риска совершения таким клиентом подозрительных операций.";
л) пункт 10 после слов "кредитной организации" дополнить словами ", филиала иностранного банка";
10) в статье 7.8:
а) наименование после слов "кредитных организаций," дополнить словами "филиалов иностранных банков,";
б) в пункте 2:
абзац первый после слов "кредитной организации," дополнить словами "филиалу иностранного банка,";
в абзаце втором после слов "Кредитная организация" дополнить словами ", филиал иностранного банка", слово "обязана" заменить словом "обязаны";
11) часть третью статьи 13 после слов "к кредитным организациям," дополнить словами "филиалам иностранных банков,".
