ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПИСЬМО
от 12 декабря 2018 г. N 04-45-5/9946
О ЗАКЛЮЧЕНИИ
С КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ СОГЛАШЕНИЙ
К ДОГОВОРАМ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА (СУБСЧЕТА)
ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ПЕРЕВОДОВ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СЕРВИСА БЫСТРЫХ ПЛАТЕЖЕЙ
В рамках реализации мероприятий по обеспечению осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей (далее - СБП) Банк России рекомендует заключить дополнительные соглашения к договорам корреспондентского счета <1>, предусматривающие следующие условия.
--------------------------------
<1> Приложение 1 к письму Банка России от 30.03.2018 N 04-45/2288 "О форме договора корреспондентского счета (субсчета) между Банком России и кредитной организацией (ее филиалом)".
1. В главе 2 "Порядок обслуживания счета при переводе денежных средств в платежной системе Банка России":
1.1. Абзац третий пункта 2.6 дополнить словами ", если иное не предусмотрено настоящим Договором".
1.2. Дополнить пунктом 2.14 следующего содержания:
"2.14. Списание Банком денежных средств со Счета с использованием
сервиса быстрых платежей (далее - СБП) осуществляется на основании
распоряжений Кредитной организации, поступивших от операционного центра и
платежного клирингового центра другой платежной системы (далее - ОПКЦ
внешней платежной системы) _____________________________________________.".
(наименование и БИК (при наличии) ОПКЦ
внешней платежной системы)
2. После абзаца первого подпункта 3.4.2 пункта 3.4 главы 3 "Порядок оплаты услуг Банка" дополнить абзацем следующего содержания:
"Информация об информационных услугах, предоставленных Кредитной организации по операциям с использованием СБП, включается в Ведомость за месяц за период, начиная с календарного дня, приходящегося на последний рабочий день предыдущего месяца и до календарного дня, приходящегося на предпоследний рабочий день текущего месяца включительно.".
3. Пункт 4.1 главы 4 "Права и обязанности Банка" дополнить подпунктом 4.1.14 следующего содержания:
"4.1.14. Устанавливать ликвидность для быстрых платежей в сумме денежных средств, имеющихся на Счете, на период с момента окончания завершающего сеанса платежной системы Банка России текущего операционного дня и до начала предварительного сеанса платежной системы Банка России следующего операционного дня с учетом положений подпункта 17.5 пункта 17 приложения 1 к Положению Банка России от 06.07.2017 N 595-П "О платежной системе Банка России" при наличии заявления Кредитной организации в соответствии с приложением 14 к настоящему Договору.".
4. Пункт 5.2 главы 5 "Права и обязанности Кредитной организации" дополнить подпунктом 5.2.10 следующего содержания:
"5.2.10. Предоставлять в Банк заявления об установлении ликвидности для быстрых платежей на период с момента окончания завершающего сеанса платежной системы Банка России текущего операционного дня и до начала предварительного сеанса платежной системы Банка России следующего операционного дня в сумме денежных средств, имеющихся на Счете, и об отмене установления ликвидности для быстрых платежей, оформленные в соответствии с приложениями 14 и 15 к настоящему Договору.".
5. Главу 9 "Прочие условия" дополнить пунктом 9.9 следующего содержания:
"9.9. Перевод денежных средств с использованием СБП осуществляется Банком при заключении Кредитной организацией в соответствии с правилами платежной системы Банка России договора с ОПКЦ внешней платежной системы, указанного в пункте 2.14 настоящего Договора, представления в подразделение Банка, обслуживающее Счет, письменного подтверждения Кредитной организации успешного завершения тестирования взаимодействия Кредитной организации и Банка при переводе денежных средств с использованием СБП с приложением копии документа, подписанного Кредитной организацией и ОПКЦ внешней платежной системы, подтверждающего успешность тестовых испытаний взаимодействия между Кредитной организацией и ОПКЦ при переводе денежных средств с использованием СБП. В течение срока предоставления Банком Кредитной организации СБП Извещение об операциях по Счету оформляется в соответствии с приложением 8.1 к настоящему Договору.".
6. Дополнить настоящий Договор приложениями 8.1, 14 и 15 в редакции приложений 1 - 3 к настоящему письму.
7. В приложении 9:
7.1. Графу 6 строки 4 дополнить:
"4) сервис срочного перевода, сервис несрочного перевода и сервис быстрых платежей"
5) сервис срочного перевода и сервис быстрых платежей
6) сервис быстрых платежей".
7.2. Дополнить строкой 38.1 следующего содержания:
"38.1 | 2.14 | Реквизиты договора, заключенного между Кредитной организацией и ОПКЦ внешней платежной системы | Реквизиты договора с ОПКЦ | Дополнительный признак | номер договора дата договора срок действия договора". |
7.3. Дополнить строкой 38.2 следующего содержания:
"38.2 | 2.14 | Реквизиты операционного и платежного клирингового центра СБП | Реквизиты ОПКЦ | Дополнительный признак | Наименование ОПКЦ: АО "НСПК" УИС БИК (при наличии)". |
8. Настоящее дополнительное соглашение вступает в силу с даты его подписания <2>.
--------------------------------
<2> Но не ранее 1 января 2019 года.
О.Н.СКОРОБОГАТОВА
Приложение 1
к письму Банка России
от "__" _______ 2018 года N ______
"Приложение 8.1 к договору
корреспондентского счета (субсчета)
от _____________ N _____________
Наименование подразделения Банка, выдавшего извещение об операциях по Счету | |
Дата, время формирования | |
Наименование подразделения Банка, обслуживающего Счет | |
БИК подразделения Банка, обслуживающего Счет | |
ИЗВЕЩЕНИЕ
об операциях по Счету
за <дата совершения операций по Счету>
"__" ___________ г.
Дата предыдущего
движения по Счету
Наименование Кредитной организации ________________________________________
Номер Счета: ______________________________
Входящий остаток __________________________
в том числе сумма денежных средств, доступных для перевода в рамках
сервиса срочного и несрочного перевода ____________________________________
N п/п | Реквизиты электронного сообщения (ЭС) | Реквизиты распоряжения на бумажном носителе | Счет плательщика | Счет получателя | Вид операции <*> | Сумма |
Номер ЭС | Дата ЭС | Уникальный идентификатор составителя (УИС) | Номер распоряжения | Дата распоряжения | Списания | Зачисления |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 |
| | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | |
| Итого списано | Итого зачислено |
по операциям в СБП
Общая сумма | Последнее установленное значение ликвидности в СБП |
Списания | Зачисления |
1 | 2 | 3 |
| | |
Исходящий остаток _________________________
в том числе сумма денежных средств, доступных для перевода в рамках
сервиса срочного и несрочного перевода ____________________________________
_______________________
Отметки банка
--------------------------------
<*> Заполняется в соответствии с приложением 1 к Положению Банка России от 01.01.2006 N 66-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
Приложение 2
к письму Банка России
от "__" _______ 2018 года N ______
"Приложение 14 к договору
корреспондентского счета (субсчета)
от _____________ N _____________
Наименование Кредитной организации (ее филиала) | |
БИК Кредитной организации (ее филиала) | |
Номер корреспондентского счета (субсчета) Кредитной организации (ее филиала) | |
Наименование подразделения Банка, обслуживающего Счет | |
БИК подразделения Банка, обслуживающего Счет | |
ЗАЯВЛЕНИЕ
ОБ УСТАНОВЛЕНИИ ЛИКВИДНОСТИ ДЛЯ БЫСТРЫХ ПЛАТЕЖЕЙ
"__" ____________________ г.
Заявляем об установлении ликвидности для быстрых платежей в сумме
денежных средств, имеющихся на корреспондентском счете (субсчете)
N _____________________,
на период с момента окончания завершающего сеанса платежной системы Банка
России текущего операционного дня и до начала предварительного
сеанса платежной системы Банка России следующего операционного
дня, и не превышающей максимальное значение, установленное Банком
в соответствии с правилами платежной системы Банка России, начиная
с "__" ___________ г. <*>.
________
Подпись
М.П.
_______________________
Отметки Банка
--------------------------------
<*> указывается дата не ранее следующего операционного дня платежной системы Банка России после даты подачи заявления".
Приложение 3
к письму Банка России
от "__" _______ 2018 года N ______
"Приложение 15 к договору
корреспондентского счета (субсчета)
от _____________ N _____________
Наименование Кредитной организации (ее филиала) | |
БИК Кредитной организации (ее филиала) | |
Номер корреспондентского счета (субсчета) Кредитной организации (ее филиала) | |
Наименование подразделения Банка, обслуживающего Счет | |
БИК подразделения Банка, обслуживающего Счет | |
ЗАЯВЛЕНИЕ
ОБ ОТМЕНЕ УСТАНОВЛЕНИЯ ЛИКВИДНОСТИ ДЛЯ БЫСТРЫХ ПЛАТЕЖЕЙ
"__" ____________________ г.
Заявляем о прекращении с "__" ___________ г <*> установления
ликвидности для быстрых платежей в сумме денежных средств, имеющихся на
корреспондентском счете (субсчете) N ____________________, на период с
момента окончания завершающего сеанса платежной системы Банка России
текущего операционного дня и до начала предварительного сеанса платежной
системы Банка России следующего операционного дня.
________
Подпись
М.П.
_______________________
Отметки Банка
--------------------------------
<*> указывается дата не ранее следующего операционного дня платежной системы Банка России после даты подачи заявления".