Судья Кайгородова О.В. | №21-347/2019 |
ВЕРХОВНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ КАРЕЛИЯ
РЕШЕНИЕ
г.Петрозаводск |
Судья Верховного Суда Республики Карелия Колбасова Н.А., рассмотрев жалобу ФИО1 на постановление заместителя управляющего Отделением - Национального банка по Республике Карелия Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации от 29 мая 2019 г. и решение судьи Петрозаводского городского суда Республики Карелия от 31 июля 2019 г. по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении ФИО1,
установил:
постановлением заместителя управляющего Отделением - Национального банка по Республике Карелия Северо-Западного главного управления Банка России от 29 мая
2019 г., оставленным без изменения решением судьи Петрозаводского городского суда РК от 31 июля 2019 г., ФИО1 была подвергнута наказанию в виде предупреждения за совершение противоправного деяния, предусмотренного ч.1 ст.15.27 КоАП РФ.
Считая незаконным привлечение к административной ответственности, в поданной в вышестоящий суд жалобе ФИО1 ставит вопрос об отмене принятых по делу постановления должностного лица и решения судьи и прекращении производства по делу, мотивируя свои доводы необоснованным применением при вынесении постановления по делу об административном правонарушении положений нормативного правового акта Банка России, действие которого было прекращено 22 марта 2019 г., несоблюдением срока давности привлечения к административной ответственности по некоторым вменяемым нарушениям, игнорированием при назначении наказания требований ч.2 ст.4.1 КоАП РФ и несоблюдением должностным лицом установленных КоАП РФ процессуальных сроков.
Заслушав объяснения лиц, явившихся в судебное заседание, проверив материалы дела, прихожу к следующим выводам.
В силу ст.ст.2.1, 2.4 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом установлена административная ответственность. Административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей.
Частью 1 ст.15.27 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, за исключением случаев, предусмотренных чч.1.1, 2 - 4 настоящей статьи.
Исходя из ст.5 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон №115-ФЗ) к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся, в том числе микрофинансовые организации.
В силу п.2 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, а также лица, указанные в ст.7.1 настоящего Федерального закона, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения разрабатывать правила внутреннего контроля, а в случаях, установленных п.2.1 настоящей статьи, также целевые правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля и целевых правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях. Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга и реализует целевые правила внутреннего контроля, может назначать одно специальное должностное лицо, ответственное как за реализацию правил внутреннего контроля, так и за реализацию целевых правил внутреннего контроля.
Согласно п.1.10 Положения Банка России от 15.12.2014 №445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», зарегистрированного в Минюсте России 09.02.2015 №35933 (далее - Положение №445-П), в некредитной финансовой организации должен осуществляться контроль за выполнением некредитной финансовой организацией и ее сотрудниками программ правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПВК по ПОД/ФТ).
Из п.1.4 Положения №445-П следует, что ПВК по ПОД/ФТ разрабатываются некредитной финансовой организацией в соответствии с Федеральным законом, настоящим Положением и иными нормативными актами Банка России с учетом особенностей вида и масштаба ее деятельности, организационной структуры, характера продуктов (услуг), предоставляемых некредитной финансовой организацией клиентам, а также уровня риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Порядок разработки ПВК по ПОД/ФТ, внесения изменений в ПВК по ПОД/ФТ, их согласования подразделениями некредитной финансовой организации (при наличии подразделений) и утверждения определяется внутренними документами некредитной финансовой организации.
Пунктом 2.1 Положения №445-П предусмотрена обязанность некредитной финансовой организации назначить из числа ее сотрудников специальное должностное лицо, ответственное за реализацию ПВК по ПОД/ФТ (далее - ответственный сотрудник).
Ответственный сотрудник некредитной финансовой организации из числа указанных в п.1 приложения 1 к настоящему Положению может совмещать свою деятельность с работой по совместительству, связанной с выполнением функций ответственного сотрудника в иных некредитных финансовых организациях, указанных в п.1 приложения 1 к настоящему Положению (п.2.5 Положения №445-П).
На основании п.2.6 Положения №445-П некредитная финансовая организация, за исключением страховой организации, негосударственного пенсионного фонда, управляющей компании, микрофинансовой организации, осуществляющей свою деятельность в виде микрофинансовой компании, должна направить в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России уведомление о назначении ответственного сотрудника, а также о назначении (освобождении) другого сотрудника некредитной финансовой организации исполняющим обязанности ответственного сотрудника в период нахождения ответственного сотрудника в отпуске по беременности и родам или в отпуске по уходу за ребенком в течение трех рабочих дней со дня назначения (освобождения) таких сотрудников с указанием их фамилий, имен, отчеств (если имеются), должности и контактных данных (адреса электронной почты (при наличии) и рабочего телефона).
В силу п.2.10 Положения №445-П программой организации системы ПОД/ФТ должны быть определены функции ответственного сотрудника, включая подготовку и представление не реже одного раза в год коллегиальному исполнительному органу некредитной финансовой организации письменного отчета, согласованного с руководителем некредитной финансовой организации, о результатах реализации ПВК по ПОД/ФТ, рекомендуемых мерах по улучшению системы ПОД/ФТ (при наличии в некредитной финансовой организации коллегиального исполнительного органа).
Исходя из пп.5.1, 5.2 Положения №445-П, программа выявления операций должна содержать процедуры в отношении установленных Федеральным законом операций, подлежащих обязательному контролю, а также операций, в отношении которых при реализации некредитной финансовой организацией ПВК по ПОД/ФТ возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. В программу выявления операций включаются, среди прочих, положения о сроках принятия решений о квалификации (неквалификации) операции клиента в качестве подозрительной, а также порядок фиксирования принятого решения.
Пунктом 6.2 Положения №445-П предусмотрена необходимость включения программу по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества и проведению проверки дополнительно к положениям, указанным в п.6.1 настоящего Положения, некредитных финансовых организациях, указанных в п.2 приложения 1 к настоящему Положению, в том числе положения об определении лиц, осуществляющих доступ к информации уполномоченного органа и ее получение, порядка и периодичности доступа к информации уполномоченного органа и ее получения, включая фиксирование времени и даты ее получения.
В ст.ст.76.1, 76.6 Федерального закона от 10.07.2002 №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» установлено, что Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами. Банк России устанавливает обязательные для некредитных финансовых организаций сроки и порядок составления и представления отчетности, а также другой информации, предусмотренной федеральными законами.
На момент выявления вменяемого противоправного деяния порядок предоставления соответствующих сведений в уполномоченный орган регулировался Указанием Банка России от ХХ.ХХ.ХХ№-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Указание Банка России №3484-У).
Согласно пп.15, 18 Указания Банка России №3484-У формализованные электронные сообщения (далее - ФЭС), направленные некредитными финансовыми организациями (далее - НФО) в уполномоченный орган, а также полученные НФО квитанции о принятии ФЭС, квитанции о непринятии ФЭС должны храниться НФО в порядке, определяемом НФО, в электронном виде не менее пяти лет со дня получения квитанции уполномоченного органа о принятии ФЭС, квитанции уполномоченного органа о непринятии ФЭС. Перечень и структура показателей, включаемых НФО в ФЭС, приведены в приложении к настоящему Указанию.
Исследование материалов дела показало, что 10 января 2019 г. в рамках проведения Банком России в соответствии со ст.76.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» мероприятий дистанционного характера при рассмотрении в целях ПОД/ФТ Правил внутреннего контроля (далее - ПВК), утвержденных приказом исполнительного директора Фонда по содействию кредитованию субъектов малого и среднего предпринимательства Республики Карелия ФИО1 от 23.10.2018 №10, был установлен факт несоответствия названных Правил требованиям специального законодательства, выразившийся в следующем:
- в нарушение п.1.4 Положения №445-П положения п.2.5 ПВК об информировании Фондом территориального учреждения Банка России о назначении ответственного сотрудника, а также о назначении (освобождении) другого сотрудника Фонда исполняющим обязанности ответственного сотрудника в период нахождения ответственного сотрудника в отпуске по беременности и родам или в отпуске по уходу за ребенком не соответствуют положениям п.2.6 Положения №445-П;
- в нарушение п.2.10 Положения №445-П в ПВК отсутствует функция ответственного сотрудника по подготовке и представлению не реже одного раза в год коллегиальному исполнительному органу (Совету Фонда) письменного отчета, согласованного с руководителем Фонда, о результатах реализации ПВК, рекомендуемых мерах по улучшению системы ПОД/ФТ;
- в нарушение п.5.2 Положения №445-П в ПВК отсутствуют положения о сроках принятия решений о квалификации (неквалификации) операции клиента в качестве подозрительной;
- в нарушение п.6.2 Положения №445-П в ПВК отсутствуют положения о периодичности доступа к информации уполномоченного органа и ее получения, включая фиксирование времени и даты ее получения; порядка доведения информации о результатах проведенной в Фонде проверки и информации о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента до руководителя Фонда;
- в нарушение п.15 Указания Банка России №3484-У не обеспечена сохранность ФЭС от 10 января 2018 г. и от 06 марта 2018 г.;
- в нарушение п.18 Указания Банка России №3484-У сведения о результатах проверок, завершенных 02 июля 2018 г. и 02 октября 2018 г., направлены с нарушением порядка заполнения информационных полей ФЭС.
В связи с выявленными нарушениями обязательных требований действующего законодательства в сфере контроля за выполнением некредитной финансовой организацией и ее сотрудниками программ правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма уполномоченным должностным лицом 07 мая 2019 г. в отношении ФИО1 составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.15.27 КоАП РФ, и на основании постановления заместителя управляющего Отделением - Национальным банком по Республике Карелия Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации от 29 мая 2019 г., оставленного без изменения по результатам судебного пересмотра, ФИО1 признана виновной в совершении инкриминируемого противоправного деяния.
Выводы субъектов административной юрисдикции о наличии квалифицирующих признаков состава вменяемого руководителю микрофинансовой организации деяния основаны на фактических обстоятельствах дела и собранных по делу доказательствах в их совокупности, которым дана надлежащая правовая оценка по правилам ст.26.11 КоАП РФ с точки зрения относимости, допустимости, достоверности и достаточности.
Доводы жалобы относительно неправомерности применения должностным лицом при вынесении постановления о назначении административного наказания утратившего на тот момент силу Указания Банка России №3484-У состоятельными признать нельзя, так как Указание Банка России от 17.10.2018 №4937-У содержит аналогичные обязанности некредитных финансовых организаций и применительно к требований ч.1 ст.1.7 КоАП РФ новый нормативный акт никоим образом положение привлекаемого к ответственности лица не улучшает.
Вопреки доводам подателя жалобы постановление по делу об административном правонарушении принято в пределах срока давности привлечения к административной ответственности и при решении вопроса о мере ответственности лица требования ст.4.1 КоАП РФ соблюдены, учтены все необходимые обстоятельства и наказание назначено в минимальном размере, предусмотренном санкцией ч.1 ст.15.27 КоАП РФ.
Поскольку в соответствии с позицией, изложенной в п.4 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2005 №5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях», нарушение должностным лицом установленного ст.28.5 КоАП РФ срока составления протокола об административном правонарушении является несущественным недостатком указанного документа, доводы подателя жалобы в этой части о незаконности принятого по делу постановления не свидетельствуют.
Доводы защитника в вышестоящем суде о возможности признания совершенного противоправного деяния малозначительным проверены должностным лицом при принятии постановления по делу об административном правонарушении и судьей при пересмотре этого акта и обоснованно отклонены.
Инкриминируемое правонарушение посягает на установленный законодательством порядок противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, что относит данное противоправное деяние к разряду наиболее опасных, и ненадлежащее исполнение должностным лицом публично-правовых обязанностей в затронутой сфере надлежит расценивать как существенное нарушение охраняемых общественных отношений.
Выводы субъектов административной юрисдикции об отсутствии исключительных обстоятельств, свидетельствующих о наличии предусмотренных ст.2.9 КоАП РФ признаков малозначительности административного правонарушения, с учетом особой значимости охраняемых отношений и конкретных обстоятельств совершения правонарушения основаны на правильном толковании положений указанной нормы и разъяснения органа высшей судебной власти, отраженного в п.21 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2005 №5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях».
Таким образом, обстоятельства совершения лицом вменяемого правонарушения установлены и доказаны в процессе рассмотрения настоящего дела об административном правонарушении в предусмотренном законом порядке. Несогласие с этими выводами и оценкой имеющихся в деле доказательств, с толкованием субъектами административной юрисдикции положений КоАП РФ и норм законодательства, подлежащих применению, основанием для отмены обжалуемых актов не является.
Иных значимых доводов, дающих основания для сомнения в законности принятых субъектами административной юрисдикции актов, не заявлено.
Учитывая, что при разрешении данного дела юридически значимые обстоятельства определены правильно и существенных нарушений процессуальных требований КоАП РФ, не позволивших всесторонне, полно и объективно рассмотреть дело, не допущено, принятые по делу акты подлежат оставлению без изменения, жалоба - без удовлетворения.
Руководствуясь требованиями ст.ст.30.7 - 30.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья
решил:
постановление заместителя управляющего Отделением - Национального банка по Республике Карелия Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации от 29 мая 2019 г. и решение судьи Петрозаводского городского суда Республики Карелия от 31 июля 2019 г. по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении ФИО1 оставить без изменения, жалобу - без удовлетворения.
Судья Н.А.Колбасова
