Судья: Федоров А.В. Дело № 11 - 727/2016
Р Е Ш Е Н И Е
05 июля 2016 года г. Ростов-на-Дону
Судья Ростовского областного суда Ушников М.П., рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу начальника отдела финансового мониторинга ОАО КБ «Центр-Инвест» Рыбалкиной Н.А. на решение судьи Кировского районного суда г. Ростова-на-Дону от 26 мая 2016 года по делу об административном правонарушении в отношении должностного лица – ИНФОРМАЦИЯ ОБЕЗЛИЧЕНА ОАО КБ «Центр-Инвест» Рыбалкиной Н.А. по ч. 1 ст. 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,
УСТАНОВИЛ:
Постановлением заместителя управляющего Отделением по Ростовской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации от 01 февраля 2016 года № 60-16-Д/0001/3120ДСП должностное лицо – ИНФОРМАЦИЯ ОБЕЗЛИЧЕНА ОАО КБ «Центр-Инвест» Рыбалкина Н.А. признана виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях с назначением административного наказания в виде предупреждения.
Указанное постановление ИНФОРМАЦИЯ ОБЕЗЛИЧЕНА ОАО КБ «Центр-Инвест» Рыбалкина Н.А. обжаловала в суд.
Решением судьи Кировского районного суда г. Ростова-на-Дону от 26 мая 2016 года постановление административного органа оставлено без изменения, жалоба начальника ИНФОРМАЦИЯ ОБЕЗЛИЧЕНА ОАО КБ «Центр-Инвест» Рыбалкиной Н.А. - без удовлетворения.
В жалобе, поданной в Ростовский областной суд, Рыбалкина Н.А. просит решение судьи отменить, как вынесенное с нарушением норм материального и процессуального права. В обоснование своих требований заявитель указывает на отсутствие в действиях должностного лица состава инкриминируемого административного правонарушения, в связи с чем, просит решение судьи отменить, производство по делу об административном правонарушении прекратить.
Рыбалкина Н.А., будучи надлежащим образом извешенной о времени и месте рассмотрения жалобы, в судебное заседание не явилась, в связи с чем, жалоба рассмотрена в её отсутствие в порядке ст. 25.1 КоАП РФ.
В судебное заседание представитель Южного главного управления Отделения по Ростовской области по доверенности Наконечный Е.В. явился, возражал против удовлетворения жалобы, считая решение судьи законным и обоснованным.
Проверив материалы дела, изучив доводы жалобы, судья областного суда приходит к выводу об отсутствии оснований для отмены решения судьи Кировского районного суда г. Ростова-на-Дону от 26 мая 2016 года ввиду следующего.
Частью 1 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность за неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 2 - 4 настоящей статьи, что влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей.
Как следует из материалов дела ОАО КБ «Центр-Инвест», допущено нарушение пункта 2.2 Указания Банка России от 09.08.2004 года № 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях» (далее Указание № 1485-У), пункта 1.4 Положения Банка России от 02.03.2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение № 375-П) в части несоответствия «Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденных председателем Правления банка 08.08.2014 года (далее - Правила) требованиям пункта 5.2 Положения Банка России от 15.12.2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение № 445-П), пункта 3 Указания Банка России от 23.08.2013 года № 3041-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции и о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации» (далее - Указание № 3041-У) и факт нарушения Правил.
В соответствии с пунктом 2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ) организация, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ) разрабатывать Правила внутреннего контроля. Правила внутреннего контроля разрабатываются кредитными организациями с учетом требований, утвержденных Центральным банком Российской Федерации.
Центральный банк Российской Федерации Положением № 375-П утвердил требования к Правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, разрабатываемым кредитными организациями.
В ходе инспекционной проверки, проведенной в период с 10.08.2015 года по 29.10.2015 года. Инспекцией по Ростовской области Межрегиональной инспекции по Южному и Северо - Кавказскому федеральным округам Главной инспекции Банка России (далее также - проверка) установлено нарушение пункта 1.4 Положения № 375-П в части несоответствия Правил требованиям пункта 5.2 Положения № 445-П. В соответствии с пунктом 1.4. Положения № 375-П правила внутреннего контроля разрабатываются кредитной организацией в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, Положением № 375-П и иными нормативными актами Банка России с учетом особенностей организационное структуры кредитной организации, характера продуктов (услуг), предоставляемых кредитной организацией клиентам, а также уровня риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Банк является профессиональным участником рынка ценных бумаг. В соответствии с требованиям Положения № 445-П, банк, как профессиональный участник рынка ценных бумаг, обязан был учитывать признаки группы 32 при включении в перечень признаков, указывающих Е2. необычный характер сделки, в программу выявления в деятельности клиентов операций-подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. По результатам анализа Правил установлено, что указанные признаки в Правила включены не были. Письмом от 13.11.2015 года № 16-2/19397 банк сообщил о том, что дополнил Правила перечнем признаков указывающих на необычный характер сделки группы 32.
Разработка Правил с нарушением требований Положения № 375-П являет:неисполнением Федерального закона № 115-ФЗ в части организации внутреннего контроле не повлекшим непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, в уполномоченный орган.
Также проверкой установлены нарушения пункта 2.2 Указания № 1485-У в части невключения в перечень структурных подразделений банка, сотрудники которых должны пройти обучение, в целях ПОД/ФТ, отдела внутренней безопасности банка (по состоянию на 10.08.2015 года (дата начала проверки)). Устранено в ходе проверки.
Кроме того, установлено нарушение пункта 3 Указания № 3041-У. Банк России Указанием № 3041-У установил соответствующий порядок, в котором регламентированы правила формирования отчета в виде электронного сообщения (далее - ОЭС) и заполнения отдельных полей записей ОЭС, структура файла передачи ОЭС (пункт 3, приложения 1 - 3).
В сообщении по операции с порядковым номером 20, направленном в уполномоченный орган о факте расторжения договора банковского счета (вклада), заключенного между банком и ООО «АМАНОР», в поле «DATA» указана дата - 23.07.2015 года вместо даты принятия решения о расторжении договора банковского счета (вклада) - 28.07.2015 года (дата утверждения предписания о расторжении договора банковского счета (вклада) Председателем Правления банка).
Банком 14.09.2015 года была совершена замена записи сообщения по операции с порядковым номером 20 от 28.07.2015 года с указанием в поле «DATA» значения 28.07.2015 года.
В сообщении по операции с порядковым номером 21, направленном в уполномоченный орган о факте расторжении договора банковского счета (вклада), заключенного между банком и ООО «Московский Юридический Центр», в поле «DATA» указана дата - 24.07.2015 года вместо даты принятия решения о расторжении договора банковского счета (вклада) - 28.07.2015 года (дата утверждения предписания о расторжении договора банковского счета (вклада) Председателем Правления банка).
Банком 14.09.2015 года была совершена замена записи сообщения по операции с порядковым номером 21 от 28.07.2015 года с указанием в поле «DATA» значения 28.07.2015 года.
Данные факты являются неисполнением законодательства в части осуществления внутреннего контроля, не повлекшие непредставление в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и влекут, по мнению должностного лица административного органа, административную ответственность, предусмотренную частью 1 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
В ходе проверки также установлены нарушения Правил:
- подпункта 4.1.1 «Программы организации системы ПОД/ФТ» Правил в части отсутствия (по состоянию на 10.08.2015 года (дата начала проверки)) в «Перечне структурных подразделений ОАО КБ «Центр-инвест», сотрудники которых должны участвовать в реализации мероприятий, проводимых банком в целях ПОД/ФТ» (указанный перечень утвержден, по пояснениям банка, в том числе как Перечень структурных подразделений банка, сотрудники которых должны пройти обучение в целях ПОД/ФТ) подразделения безопасности;
- подпункта 5.1.1 «Программы выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма» Правил в части несоставления сообщений, предусмотренных приложением 6 к Программе выявления операций;
- пункта 1.6. «Программы подготовки и обучения кадров в целях ПОД/ФТ» Правил в части невключения в Перечень структурных подразделений банка, сотрудники которых должны пройти обучение в целях ПОД/ФТ отдела внутренней безопасности банка (по состоянию на 10.08.2015 года (дата начала проверки)).
Согласно ст. 2.4 КоАП РФ административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей.
Приказом банка от 19.06.2006 года № 520-к начальником отдела финансового мониторинга ОАО КБ «Центр-Инвест» назначена Рыбалкина И.А.
В соответствии с абзацем 12 пункта 2.1 должностной инструкции ответственного сотрудника - ИНФОРМАЦИЯ ОБЕЗЛИЧЕНА ОАО КБ «Центр-Инвест» от 16.01.2015 года (далее - должностная инструкция), с которой Рыбалкина И.А. была ознакомлена под роспись 16.01.2015 года, ИНФОРМАЦИЯ ОБЕЗЛИЧЕНА выполняет функции по организации работы по предоставлению в уполномоченный орган сведений об операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю.
Абзацем 4 пункта 2.1 должностной инструкции от 16.01.2015 года на Рыбалкину И.А. возложено функция по разработке, актуализации и направлению на утверждение Председателю Правления банка Перечней подразделений банка, которые должны участвовать в реализации Правил.
Абзацем 3 пункта 2.1 должностной инструкции от 01.10.2014 года, с которой Рыбалкина И.А. была ознакомлена под роспись 01.10.2014 года и должностной инструкции от 16.01.2015 года на Рыбалкину И.А. возложена обязанность по разработке и актуализации, представлению на утверждение Председателю Правления банка Правил.
В соответствии с абзацами 20 и 21 должностных инструкций от 01.10.2014 года и 16.01.2015 года (соответственно) на Рыбалкину И.А. возложена обязанность по выполнению иных функций в соответствии с действующим законодательством и Правилами.
Пунктом 3 Распоряжения банка от 16.07.2015 года № 229 определено, что ответственным сотрудником банка по разработке и реализации Правил является Рыбалкина И.А.
Ненадлежащее исполнение Рыбалкиной И.А. своих должностных обязанностей, а также функций, предусмотренных Правилами, повлекло за собой нарушение Федерального закона № 115-ФЗ в части организации и осуществления внутреннего контроля.
Объективные обстоятельства, которые не позволили Рыбалкиной И.А. исполнить обязанности, неисполнение которых влечет ответственность, предусмотренную частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ, не установлены.
Факт совершения ИНФОРМАЦИЯ ОБЕЗЛИЧЕНА ОАО КБ «Центр-Инвест» Рыбалкиной Н.А. административного правонарушения и ее виновность подтверждены совокупностью исследованных и оцененных районным судом доказательств, достоверность и допустимость которых сомнений не вызывают.
Вывод должностного лица и суда первой инстанции о наличии в действиях ИНФОРМАЦИЯ ОБЕЗЛИЧЕНА ОАО КБ «Центр-Инвест» Рыбалкиной Н.А. состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, соответствует фактическим обстоятельствам дела и представленным доказательствам, которые всесторонне, полно и объективно исследовались судьей районного суда и получили надлежащую оценку в судебном постановлении в соответствии с требованиями ст. 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
Содержащиеся в жалобе доводы, по сути, аналогичны доводам, приведенным при рассмотрении дела об административном правонарушении в районном суде и жалобы на решение по делу об административном правонарушении; данные доводы являлись предметом рассмотрения суда первой инстанций, были тщательно проверены и получили надлежащую правовую оценку; в судебном решении отражены мотивы, по которым указанные доводы признаны несостоятельными.
Довод заявителя о введения в заблуждения суда представителем административного органа не основан на законе.
Действиям ИНФОРМАЦИЯ ОБЕЗЛИЧЕНА ОАО КБ «Центр-Инвест» Рыбалкиной Н.А. дана правильная квалификация по части 1 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
Административное наказание назначено в соответствии с санкцией части 1 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях для должностных лиц, с учетом требований ст. 4.1 настоящего Кодекса.
Постановление о привлечении ИНФОРМАЦИЯ ОБЕЗЛИЧЕНА ОАО КБ «Центр-Инвест» Рыбалкиной Н.А. к административной ответственности вынесено должностным лицом в пределах срока давности привлечения к административной ответственности, установленного ч. 1 ст. 4.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях для данной категории дел.
Жалоба не содержит доводов, которые могли бы служить основанием к отмене решения суда.
Процессуальных нарушений, влекущих отмену решение судьи Кировского районного суда г. Ростова-на-Дону от 26 мая 2016 года по делу не установлено.
С учетом изложенного, руководствуясь ст. ст. 30.6 - 30.9 КоАП РФ, судья,
РЕШИЛ:
решение судьи Кировского районного суда г. Ростова-на-Дону от 26 мая 2016 года по делу об административном правонарушении в отношении начальника ИНФОРМАЦИЯ ОБЕЗЛИЧЕНА ОАО КБ «Центр-Инвест» Рыбалкиной Н.А. по ч. 1 ст. 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях оставить без изменения, жалобу ИНФОРМАЦИЯ ОБЕЗЛИЧЕНА ОАО КБ «Центр-Инвест» Рыбалкиной Н.А. – без удовлетворения.
СУДЬЯ:
