Р Е Ш Е Н И Е
Именем Российской Федерации
10 декабря 2013 года.
Лефортовский районный суд г. Москвы в составе председательствующего судьи Целищева А.А.
При секретаре Зацарининой М.А.
Рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело за № 2- 2298/2013 по иску Общества с ограниченной ответственностью « ПСК Леспром- Строй» к ФИО1, Обществу с ограниченной ответственностью «Леспром- строй» об освобождении имущества от ареста (исключении из описи) и по иску Закрытого акционерного общества «Кредит Европа Банк» к Обществу с ограниченной ответственностью «ПСК Леспром- строй», Обществу с ограниченной ответственностью «Леспром-Строй», ФИО1 об освобождении имущества от ареста
У С Т А Н О В И Л:
ООО «ПСК Леспром- Строй» обратилось в суд с иском к ФИО1, ООО «Леспром-Строй» об освобождении имущества от ареста (исключении из описи)
В обосновании своих исковых требований истец указывает, что в производстве судебного пристава- исполнителя Лефортовского ОСП УФССП России по г. Москве М.К.Б. находится исполнительное производство №, возбужденное Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ в интересах взыскателя ФИО1 на сумму 2 215 822 руб. 69 коп. в отношении должника- ООО «Леспром- строй».
Основанием возбуждения исполнительного производства послужил исполнительный лист №, выданный Лефортовским районным судом г. Москвы на решение по гражданскому делу №, вступившее в законную силу ДД.ММ.ГГГГ.
Основанием его обращения в суд,- отмечает истец,- послужил факт ошибочного зачисления денежных средств сумме 3 000000 (три миллиона) руб. 00 коп. на счет должника в ОАО «Промсвязьбанк», арестованных по указанному исполнительному производству, при следующих обстоятельствах.
Так,- поясняет взыскатель,- между ООО «ПСК Леспром- строй» и Ш.М.В.- ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор строительного подряда № 200Б-2013 на строительство жилого дома
Согласно п. 2.1 Договора цена договора была определена в 3500 <***> (три миллиона пятьсот тысяч) руб. 00 коп.
На основании приходно-кассового ордера Ш.М.В. внесла ему, как подрядчику личные денежные средства в сумме 500 <***> руб. 00 коп., оставшиеся денежные средства Ш.М.В. планировала внести за счет заемных денежных средств после заключения кредитного договора с ЗАО «Кредит Европа Банк».
Между ООО «ПСК Леспром- строй» и ЗАО «Кредит Европа Банк» имелось Соглашение № в рамках системы потребительского кредитования, в связи с чем Ш.М.В. и обратилась в данную кредитную организацию по вопросу получения заемных денежных средств.
Ш.М.В., - отмечает заявитель,- обратилась в отделение ЗАО «Кредит Европа Банк» по вопросу кредитования, предоставив договор строительного подряда с ООО «ПСК Леспром- строй» от ДД.ММ.ГГГГ и реквизитами данной организации.
Специалист банка подготовил Ш.М.В. проект кредитного договора, по которому оставшаяся часть денежных средств в адрес Подрядчика должна была быть перечислена Банком через расчетный счет, открытый в этом же банке на имя Ш. MJB., на счет ООО «ПСК Леспром- строй» в ОАО Сбербанк России.
Между Ш.М.В. и ЗАО «Кредит Европа Банк» - ДД.ММ.ГГГГ был подписан кредитный договор № (кредит солидный сроком на 84 месяца) на товар категории дачные строения и дома.
Однако, - утверждает истец,- денежные средства ДД.ММ.ГГГГ по платежному поручению № были ошибочно перечислены не на счет Подрядчика ООО «ПСК Леспром- строй», а на счет ООО «Леспром- строй» в ОАО «Промсвязьбанк» - т.е. другой организации, имеющей схожее название, но не имеющей никакого отношения к заключенному ДД.ММ.ГГГГ Договору.
ДД.ММ.ГГГГ Ш.М.В., узнав от представителя ЗАО «Кредит Европа Банк» об ошибке при указании на получателя платежа, незамедлительно подала в адрес последнего заявление об изменении реквизитов для перечисления денежных средств.
ЗАО «Кредит Европа Банк» ДД.ММ.ГГГГ направило в ОАО «Промсвязьбанк» заявление о возврате ошибочно перечисленных денежных средств в сумме 3000000 руб. 00 коп.
Однако, со слов представителя ОАО «Промсвязьбанк» стало известно, что возврат денежных средств оказался невозможным, поскольку на расчетный счет Ответчика- ООО «Леспром-строй»- был наложен арест, а денежные средства, поступившие от ЗАО «Кредит Европа Банк», перечислены на депозит Лефортовского ОСП УФССП России по г. Москве.
До настоящего времени деньги на его -ООО «ПСК Леспром-строй», являющегося Подрядчиком, счет, так и не поступили.
ООО «ПСК Леспром- строй», - отмечает заявитель,- не имеет никаких договорных отношений с Ответчиком ООО «Леспром- строй», также как и ЗАО «Кредит Европа Банк» вместе Ш. M.B., являющиеся Сторонами по кредитному договору, предметом которого выступили спорные денежные средства.
ООО «ПСК Леспром- строй» является выгодоприобретателем вследствие заключенного кредитного договора, поскольку именно в его интересах как Подрядчика указанный договор был заключен (кредитный договор является целевым, целью заемщика являлось строительство дачного дома), следовательно денежные средства в сумме 3 000000 руб. 00 коп. списанные судебными приставами со счета Ответчика ООО «Леспром- строй» со счета в ОАО «Промсвязьбанк», принадлежат ему.
Договор между ООО «ПСК Леспром- строй» и Ш.М.В. продолжает действовать, однако его исполнение оказывается невозможным в связи с тем, что денежные средства, направленные ЗАО «Кредит Европа Банк» в интересах Ш.М.В., не поступили на счет Подрядчика.
Ш.М.В. - ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ обращалась с заявлениями в адрес сотрудников Лефортовского ОСП УФССП России по г. Москве с просьбой вернуть ей денежные средства, ошибочно перечисленные банком на счет должника по исполнительному производству, но письменного ответа до настоящего времени не поступило.
Однако, из устного ответа судебного пристава М.К.Б., который ведет производство в отношении ООО «Леспром- строй» следует, что он может лишь отложить совершение исполнительных действий в отношении денег Ш. МБ., до возможного обращения в суд, и ДД.ММ.ГГГГ Ш. МБ. подала в адрес судебного пристава-исполнителя заявление об отложении исполнительных действий на срок до 10 рабочих дней.
В соответствии со ст. 209 ГК РФ собственнику принадлежат права владения, пользования, распоряжения своим имуществом.
Из Договора подряда от ДД.ММ.ГГГГ., - считает истец,- заключенного между ООО «ПСК Леспром- строй» и Ш.М.В. следует, что цена договора составляет 3 500 <***> руб. 00 коп.
Согласно квитанции к приходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ш.М.В. уплатила ООО «ПСК Леспром- строй» 500 <***> руб. 00 к4оп..
По кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ., а также заявлению от Ш.М.В. от ДД.ММ.ГГГГ и заявления ЗАО «Кредит Европа Банк» от ДД.ММ.ГГГГ., денежные средства в сумме 3 000000 руб. 00 коп. подлежали зачислению на счет ООО «ПСК Леспром- строй» в качестве оплаты по договору подряда от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «ПСК Леспром- строй» и Ш.М.В.
Статьей 304 ГК РФ предусмотрено, что собственник может требовать устранения всяких нарушений его права, хотя бы эти нарушения и не были соединены с лишением владения.
В соответствии с ч. 1 ст. 119 Федерального закона «Об исполнительном производстве» в случае возникновения спора, связанного с принадлежностью имущества, на которое обращается взыскание, заинтересованные лица вправе обратиться в суд с иском об освобождении имущества от наложения ареста или исключении его из описи.
Согласно абз. 2 ч. 2ст. 442 ГПК РФ иски об освобождении имущества от ареста (исключении из описи) предъявляются к должнику и взыскателю.
При таких обстоятельствах истец просит суд :
освободить от ареста и исключить из описи арестованного имущества денежные средства в сумме 3 000000 (три миллиона) рублей, списанные с расчетного счета № в ОАО «Промсвязьбанк» на имя получателя ООО «Леспром- строй» (ИНН №) и ранее поступившие с расчетного счета № ЗАО «Кредит Европа Банк» по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ.
3-е лицо- ЗАО «Кредит Европа Банк»- не признав заявленный иск, полагая, что нарушены его права, не совпадающие с правами сторон, заявил самостоятельные требования относительно предмета спора, отмечая, что в производстве Лефортовского районного суда г. Москвы находится дело по иску ООО «ПСК Леспром- строй» к ООО «Леспром- строй», ФИО1 об освобождении имущества от ареста (исключении из описи).
В обоснование заявленного требования представитель ООО «ПСК «Леспром- строй» ссылается на факт ошибочного перечисления ЗАО «КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК» (далее - Банк) денежных средств в размере 3 000000 руб. 00 коп. на расчетный счет <***> «Леспром- строй» в ОАО «Промсвязьбанк» на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ.
Вместе с тем,- по мнению данного взыскателя,- перечисление денежных средств ненадлежащему получателю стало возможным вследствие операционной ошибки, допущенной сотрудником Банка при оформлении документов по кредитному договору с Ш.М.В..
Так, в соответствии с кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ г., заключенным между Банком и Ш.М.В. в порядке статьи 432 ГК РФ, Банк предоставил заемщику целевой потребительский кредит в размере 3 000000 руб. 00 коп. сроком на 84 месяца на строительство индивидуального жилого дома. Кредитные денежные средства предназначались для оплаты подрядчику стоимости строительства жилого дома согласно договору строительного подряда № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между Ш.М.В. и ООО «ПСК Леспром- строй».
Целевой кредит был предоставлен заемщику Ш.М.В. по действующему Соглашению о сотрудничестве в рамках программы потребительского кредитования и об организации безналичных расчетов № от ДД.ММ.ГГГГ., сторонами которого являются Банк и ООО «ПСК Леспром- строй» (далее - Соглашение о сотрудничестве № от ДД.ММ.ГГГГ.).
Предметом Соглашения о сотрудничестве № от ДД.ММ.ГГГГ является предоставление Банком кредитов в рамках потребительского кредитования при обслуживании физических лиц - клиентов Общества, приобретающих товары /услуги/работы с оплатой за счет потребительского кредита, предоставляемого Банком клиенту, а также организация и порядок осуществления безналичных расчетов, возникающих в рамках вышеуказанного потребительского кредитования (пункт 1.1. Соглашения о сотрудничестве).
Вместе с тем, полностью идентичное соглашение также заключено между Банком и ООО «Леспром- строй» (№ от ДД.ММ.ГГГГ.), предмет которого полностью совпадает с предметом Соглашения о сотрудничестве № от ДД.ММ.ГГГГ
Кроме того, наименование обоих юридических лиц — партнеров Банка практически полностью совпадают: ООО «ПСК Леспром- строй» и ООО «Леспром- строй».
Обе компании занимаются индивидуальным жилищным строительством по заказам клиентов -физических лиц, имеющих возможность получить целевой потребительский кредит в Банке в рамках соглашений о сотрудничестве.
В результате совокупности изложенным обстоятельств - ДД.ММ.ГГГГ во исполнение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ с Ш.М.В. по заявлению заемщика Банк перечислил на расчетный счет ООО «Леспром- строй» № в ОАО «Промсвязьбанк» (реквизитам, указанным в Соглашении о сотрудничестве № от ДД.ММ.ГГГГ.) денежные средства в размере 3 000000 руб. 00 коп., тогда как в действительности деньги,- на взгляд представителя ЗАО «Кредит Европа Банк» подлежали перечислению на расчетный счет ООО «ПСК Леспром- строй» № в ОАО «Сбербанк России».
После обнаружения ошибки Банк предпринял действия, направленные на возврат ошибочно перечисленных денежных средств, направив ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «Промсвязьбанк» письмо о возврате Банку денежных средств, исх. № от ДД.ММ.ГГГГ., но оно не исполнило поручение Банка в связи с наложением судебным приставом-исполнителем Лефортовского ОСП УФССП г. Москвы ареста на денежные средства в рамках исполнительного производства, возбужденного в отношении должника ООО «Леспром- строй» по иску ФИО1
В соответствии с постановлением о возбуждении исполнительного производства № от ДД.ММ.ГГГГ предметом исполнения является задолженность ООО «Леспром- строй» перед взыскателем – ФИО1 в размере 2 215 822,69 руб.
В настоящее время арест с денежных средств на банковском счете в ОАО «Промсвязьбанк» судебным приставом-исполнителем снят в связи с обращением на них взыскания путем перечисления на депозитный счет Лефортовского ОСП УФССП г. Москвы.
Принимая во внимание невозможность возврата ошибочно перечисленных денег в связи с их арестом и обращением взыскания, Банк - ДД.ММ.ГГГГ восстановил из собственных средств на текущем счете Ш.М.В. № денежные средства в размере 3 <***> <***> руб. 00 коп. с последующим их направлением на досрочное погашение кредитной задолженности с прекращением обязательств Ш.М.В. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ
Таким образом, - заключает представитель ЗАО «Кредит Европа Банк», - с момента зачисления денежных средств на счет Ш.М.В. и возмещения клиенту причиненного ущерба право требования возврата денежных средств в размере 3 000000 руб. 00 коп. перешло к Банку.
Согласно части 2 ст. 442 ГПК РФ, заявленный лицами, не принимавшими участия в деле, спор, связанный с принадлежностью имущества, на которое обращено взыскание, «осматривается судом по правилам искового производства.
Частью 1 ст. 119 Закона «Об исполнительном производстве» установлено, что в случае возникновения спора, связанного с принадлежностью имущества, на которое обращается взыскание, заинтересованные лица вправе обратиться в суд с иском об освобождении имущества от наложения ареста или исключении его из описи.
Согласно абз. 2 пункта 50 Постановления Пленума Верховного Суда РФ N 10, Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ N 22 от 29 апреля 2010 года «О некоторых опросах, возникающих в судебной практике при разрешении споров, связанных с защитой права собственности и других вещных прав», по смыслу статьи 119 Федерального закона «Об исполнительном производстве" при наложении ареста в порядке обеспечения иска или исполнения исполнительных документов на имущество, не принадлежащее должнику, собственник имущества (законный владелец, иное заинтересованное лицо, в частности не владеющий залогодержатель) вправе обратиться с иском об освобождении имущества от ареста.
Следовательно,- на взгляд представителя ЗАО «Кредит Европа Банк»,- судебным приставом-исполнителем в рамках исполнительного производства № от ДД.ММ.ГГГГ наложен арест и обращено взыскание на имущество (денежные средства в размере 2 215 822,69 руб.), собственником которого должник не является.
Денежные средства в размере 3 <***> <***>,00 рублей, на часть из которых в размере 2 215 822,69 руб. обращено взыскание по обязательствам должника, поступили на банковский счет ООО «Леспром- строй» № в О)АО «Промсвязьбанк» в отсутствие законных оснований вследствие ошибочного перевода, осуществленного Банком.
Таким образом, представитель ЗАО «КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК», как 3-е лицо, заявляющее самостоятельные требования относительно предмета спора, просит суд:
отменить обращение взыскания на денежные средства в размере 2 215 822 (Два миллиона двести пятнадцать тысяч восемьсот двадцать два) руб. 69 коп., осуществленное судебным приставом-исполнителем Лефортовского ОСП УФССП г. Москвы по исполнительному производству № от ДД.ММ.ГГГГ.
Обязать Лефортовский ОСП УФССП г. Москвы перечислить денежные средства в размере 2 215 822 (Два миллиона двести пятнадцать тысяч восемьсот двадцать два) руб. 69 коп. в пользу ЗАО «КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК» (129090, <...>) по следующим реквизитам:
Счет №
БИК №
ИНН №
КПП №
Корреспондентский счет № в ОПЕРУ Московского ГТУ
Банка России
Назначение платежа - возврат ошибочно перечисленных ДД.ММ.ГГГГ в пользу ООО
«Леспром- строй» денежных средств.
Ответчик ФИО1, в лице своего представителя- ФИО2- иски ООО «ПСК Леспром- строй», ЗАО «Кредит Европа Банк» не признала, отметив при этом, что рассматриваемые требования направлены на то, чтобы изъять законно перечисленные денежные средства со счета ООО «Леспром- строй» и не дать ей возможность получить сумму, взысканную с данного должника по раннее принятому решению суда.
Также,- обратил внимание суда ответчик,- учредителем как ООО «ПСК Леспром- строй», так и ООО «Леспром- строй» является один и тот же человек- М.Д.Р.
3-е лицо- представитель ОАО «Промсвязьбанк»- в судебное заседание не явился, о дне слушания извещен надлежащим образом., просил слушать дело в его отсутствие, против удовлетворения исков не возражал, представив письменные объяснения в которых указал, что ООО «Леспром- строй» (ИНН №) имеет в ОАО «Промсвязьбанк» расчетный счет №.
ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «Промсвязьбанк» поступило Постановление об обращении взыскания на денежные средства ООО «Леспром- строй» в размере 2 215 822,69 р. от ДД.ММ.ГГГГ.
В связи с отсутствием на счете №, открытом на имя ООО «Леспром- строй» (ИНН №) денежных средств- ОАО «Промсвязьбанк» ДД.ММ.ГГГГ составило и поместило в очередь неисполненных в срок распоряжений инкассовое поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 215 822,69 р., о чем уведомило судебного пристава.
В соответствии со ст. 865 ГК РФ, Банк принявший платежное поручение плательщика (ЗАО «Кредит Европа Банк»), обязан перечислить соответствующую денежную сумму банку получателя средств (ОАО «Промсвязьбанк») для ее зачисления на счет лица. указанного в поручении (ООО «Леспром- строй»).
ДД.ММ.ГГГГ года- сумма 3 000000 руб. 00 коп. поступила на корреспондентский счет ОАО «Промсвязьбанк».
ОАО «Промсвязьбанк» зачислил сумму 3 000000 руб. на счет №, открытый ООО «Леспром- строй», в соответствии с реквизитами платежного поручения.
Сведения о получателе средств, его ИНН, номере счета, содержащиеся в платежном поручении, поступившем в ОАО «Промсвязьбанк» из ЗАО «Кредит Европа Банка» соответствовали реквизитам клиента ООО «Леспром- строй» (ИНН №), в связи с чем сумма 3 000000 р. была зачислена на счет ООО «Леспром- строй».
В соответствии со ст. 849 ГК РФ, банк обязан зачислять поступившие на счет клиента денежные средства не позже дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета.
Таким образом, обязанность ОАО «Промсвязьбанк» по зачислению средств, предусмотренная ст. 865 и ст. 849 ГК РФ, была исполнена.
Оснований для отказа в зачислении средств на счет ООО «Леспром- строй» денежных средств у ОАО «Промсвязьбанк» не было.Учитывая наличие неисполненного инкассового поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 215 822,69 р., Банк перечислил сумму 2 215 822,69 р. на счет, указанный в Постановлении об обращении взыскания на денежные средства ООО «Леспром- строй» в размере 2 215 822,69 р. от ДД.ММ.ГГГГ, а именно на счет Лефортовского ОСП УФССП России по Москве.
Представители ООО «ПСК Леспром- строй» ( истец по первоначальному иску, ответчик по иску ЗАО «Кредит Европа Банк»), ООО «Леспром- строй» (ответчик по обоим искам), 3-и лица- представитель Управления ФССП России по <...> лицо- Ш.М.В. в судебное заседание не явились, о дне слушания извещены надлежащим образом.
Выслушав объяснения явившихся лиц, участвующих в деле, проверив материалы дела, оценив собранные доказательства, суд находит, что оба иска необоснованны и удовлетворению не подлежат по следующим основаниям.
Как установлено в ходе судебного разбирательства в производстве судебного пристава- исполнителя Лефортовского ОСП УФССП России по г. Москве М.К.Б. находится исполнительное производство №, возбужденное Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ в интересах взыскателя ФИО1 на сумму 2 215 822 руб. 69 коп. в отношении должника- ООО «Леспром- строй».
Основанием возбуждения исполнительного производства послужил исполнительный лист №, выданный Лефортовским районным судом г. Москвы на решение по гражданскому делу №, вступившее в законную силу ДД.ММ.ГГГГ.
Как объясняет представитель истца по первоначальному иску- ООО «ПСК Леспром- строй» основанием его обращения в суд послужил факт ошибочного,- на его взгляд,- зачисления денежных средств сумме 3 000000 (три миллиона) руб. 00 коп. на счет должника в ОАО «Промсвязьбанк», арестованных по указанному исполнительному производству, при следующих обстоятельствах.
Так, утверждает данный взыскатель,- между ООО «ПСК Леспром- строй» и Ш.М.В.- ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор строительного подряда № на строительство жилого дома
Согласно п. 2.1 Договора цена договора была определена в 3500 <***> (три миллиона пятьсот тысяч) руб. 00 коп.
На основании приходно-кассового ордера Ш. МБ. внесла ему, как подрядчику денежные средства в сумме 500 <***> руб. 00 коп., оставшиеся денежные средства Ш.М.В. планировала внести за счет заемных денежных средств после заключения кредитного договора с ЗАО «Кредит Европа Банк».
Между ООО «ПСК Леспром- строй» и ЗАО «Кредит Европа Банк» имелось Соглашение № в рамках системы потребительского кредитования, в связи с чем Ш.М.В. и обратилась в данную кредитную организацию по вопросу получения заемных денежных средств.
Ш.М.В., - отмечает заявитель,- обратилась в отделение ЗАО «Кредит Европа Банк» по вопросу кредитования, предоставив договор строительного подряда с ООО «ПСК Леспром- строй» от ДД.ММ.ГГГГ и реквизитами данной организации.
Специалист банка подготовил Ш.М.В. проект кредитного договора, по которому оставшаяся часть денежных средств в адрес Подрядчика должна была быть перечислена Банком через расчетный счет, открытый в этом же банке на имя Ш. MJB., на счет ООО «ПСК Леспром- строй» в ОАО Сбербанк России.
Между Ш.М.В. и ЗАО «Кредит Европа Банк» - ДД.ММ.ГГГГ был подписан кредитный договор № (кредит солидный сроком на 84 месяца) на товар категории дачные строения и дома.
Однако, денежные средства ДД.ММ.ГГГГ по платежному поручению № были ошибочно перечислены не на счет Подрядчика- ООО «ПСК Леспром- строй», а на счет ООО «Леспром- строй» в ОАО «Промсвязьбанк» - т.е. другой организации, имеющей схожее название, но не имеющей никакого отношения к заключенному ДД.ММ.ГГГГ Договору.
ДД.ММ.ГГГГ Ш.М.В., узнав от представителя ЗАО «Кредит Европа Банк» об ошибке при указании на получателя платежа, незамедлительно подала в адрес банка заявление об изменении реквизитов для перечисления денежных средств. ЗАО «Кредит Европа Банк» ДД.ММ.ГГГГ направила в ОАО «Промсвязьбанк» заявление о возврате ошибочно перечисленных денежных средств в сумме 3000000 руб. 00 коп.
Однако, со слов представителя ОАО «Промсвязьбанк» стало известно, что возврат денежных средств оказался невозможным, поскольку на расчетный счет Ответчика был наложен арест, а денежные средства, поступившие от ЗАО «Кредит Европа Банк», перечислены на депозит Лефортовского ОСП УФССП России по г. Москве.
До настоящего времени деньги на его -ООО «ПСК Леспром-строй», являющегося Подрядчиком, счет, так и не поступили.
ООО «ПСК Леспром- строй», - отмечает этот заявитель,- не имеет никаких договорных отношений с Ответчиком ООО «Леспром- строй», также как и ЗАО «Кредит Европа Банк» вместе Ш. MB., являющиеся Сторонами по кредитному договору, предметом которого выступили спорные денежные средства.
ООО «ПСК Леспром- строй», - как считает истец,- является выгодоприобретателем вследствие заключенного кредитного договора, поскольку именно в его интересах как Подрядчика указанный договор был заключен (кредитный договор является целевым, целью заемщика являлось строительство дачного дома), следовательно денежные средства в сумме 3 000000 руб. 00 коп., списанные судебными приставами со счета Ответчика ООО «Леспром- строй» со счета в ОАО «Промсвязьбанк», принадлежат ему.
Договор между ООО «ПСК Леспром- строй» и Ш.М.В. продолжает действовать, однако его исполнение оказывается невозможным в связи с тем, что денежные средства, направленные ЗАО «Кредит Европа Банк» в интересах Ш.М.В., не поступили на счет Подрядчика.
Ш.М.В. ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ обращалась с заявлениями в адрес сотрудников Лефортовского ОСП УФССП России по г. Москве с просьбой вернуть ей денежные средства, ошибочно перечисленные банком на счет должника по исполнительному производству, но письменного ответа до настоящего времени не поступило.
В соответствии со ст. 209 ГК РФ собственнику принадлежат права владения, пользования, распоряжения своим имуществом.
Из Договора подряда от ДД.ММ.ГГГГ., - считает представитель ООО «ПСК Леспром- строй» заключенного между ООО «ПСК Леспром- строй» и Ш.М.В. следует, что цена договора составляет 3 500 <***> руб. 00 коп.
Согласно квитанции к приходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ш.М.В. уплатила ООО «ПСК Леспром- строй» 500 <***> руб. 00 коп.
Согласно кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ г., а также заявления от Ш.М.В. от ДД.ММ.ГГГГ и заявления ЗАО «Кредит Европа Банк» от ДД.ММ.ГГГГ г., денежные средства в сумме 3 000000 руб. 00 коп. подлежали зачислению на счет ООО «ПСК Леспром- строй» в качестве оплаты по договору подряда от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «ПСК Леспром- строй» и Ш.М.В.
Поскольку ст. 304 ГК РФ предусмотрено, что собственник может требовать устранения всяких нарушений его права, хотя бы эти нарушения и не были соединены с лишением владения, а по положениям ч. 1 ст. 119 Федерального закона «Об исполнительном производстве» в случае возникновения спора, связанного с принадлежностью имущества, на которое обращается взыскание, заинтересованные лица вправе обратиться в суд с иском об освобождении имущества от наложения ареста или исключении его из описи- ООО «ПСК Леспром- строй» заявляет рассматриваемые требования.
Аналогичные объяснения указал представитель ЗАО «Кредит Европа Банк», заявляя свои исковые требования, дополнив, что в соответствии с кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ г., заключенным между Банком и Ш.М.В. в порядке статьи 432 ГК РФ, Банк предоставил заемщику целевой потребительский кредит в размере 3 000000 руб. 00 коп. сроком на 84 месяца на строительство индивидуального жилого дома. Кредитные денежные средства предназначались для оплаты подрядчику стоимости строительства жилого дома согласно договору строительного подряда № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между Ш.М.В. и ООО «ПСК Леспром- строй».
Целевой кредит был предоставлен заемщику Ш.М.В. по действующему Соглашению о сотрудничестве в рамках программы потребительского кредитования и об организации безналичных расчетов № от ДД.ММ.ГГГГ., сторонами которого являются Банк и ООО «ПСК Леспром- строй» (далее - Соглашение о сотрудничестве № от ДД.ММ.ГГГГ.).
Предметом Соглашения о сотрудничестве № от ДД.ММ.ГГГГ является предоставление Банком кредитов в рамках потребительского кредитования при обслуживании физических лиц - клиентов Общества, приобретающих товары /услуги/работы с оплатой за счет потребительского кредита, предоставляемого Банком клиенту, а также организация и порядок осуществления безналичных расчетов, возникающих в рамках вышеуказанного потребительского кредитования (пункт 1.1. Соглашения о сотрудничестве).
Вместе с тем, полностью идентичное соглашение также заключено между Банком и ООО «Леспром-строй» (№ от ДД.ММ.ГГГГ г.), предмет которого полностью совпадает с предметом Соглашения о сотрудничестве № от ДД.ММ.ГГГГ
Кроме того, наименование обоих юридических лиц — партнеров Банка практически полностью совпадают: ООО «ПСК Леспром- строй» и ООО «Леспром- строй».
Обе компании занимаются индивидуальным жилищным строительством по заказам клиентов -физических лиц, имеющих возможность получить целевой потребительский кредит в Банке в рамках соглашений о сотрудничестве.
В результате совокупности изложенным обстоятельств - ДД.ММ.ГГГГ во исполнение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ с Ш.М.В. по заявлению заемщика Банк перечислил на расчетный счет ООО «Леспром-строй» № в ОАО «Промсвязьбанк» (реквизитам, указанным в Соглашении о сотрудничестве № от ДД.ММ.ГГГГ.) денежные средства в размере 3 000000 руб. 00 коп., тогда как в действительности деньги,- на взгляд представителя ЗАО «Кредит Европа Банк», - подлежали перечислению на расчетный счет ООО «ПСК Леспром- строй» № в ОАО «Сбербанк России».
После обнаружения ошибки Банк предпринял действия, направленные на возврат ошибочно перечисленных денежных средств, направив ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «Промсвязьбанк» письмо о возврате Банку денежных средств, исх. № от ДД.ММ.ГГГГ., но оно не исполнило поручение Банка в связи с наложением судебным приставом-исполнителем Лефортовского ОСП УФССП г. Москвы ареста на денежные средства в рамках исполнительного производства, возбужденного в отношении должника ООО «Леспром- строй» по иску ФИО1
В соответствии с постановлением о возбуждении исполнительного производства № от ДД.ММ.ГГГГ предметом исполнения является задолженность ООО «Леспром- строй» перед взыскателем – ФИО1 в размере 2 215 822,69 руб.
В настоящее время арест с денежных средств на банковском счете в ОАО «Промсвязьбанк» судебным приставом-исполнителем снят в связи с обращением на них взыскания путем перечисления на депозитный счет Лефортовского ОСП УФССП г. Москвы.
Принимая во внимание невозможность возврата ошибочно перечисленных денег в связи с их арестом и обращением взыскания, Банк - ДД.ММ.ГГГГ восстановил из собственных средств на текущем счете Ш.М.В. № денежные средства в размере 3 <***> <***> руб. 00 коп. с последующим их направлением на досрочное погашение кредитной задолженности с прекращением обязательств Ш.М.В. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ
Таким образом, - заключает представитель ЗАО «Кредит Европа Банк», - с момента зачисления денежных средств на счет Ш.М.В. и возмещения клиенту причиненного ущерба право требования возврата денежных средств в размере 3 000000 руб. 00 коп. перешло к Банку.
Следовательно,- на взгляд представителя ЗАО «Кредит Европа Банк»,- судебным приставом-исполнителем в рамках исполнительного производства № от ДД.ММ.ГГГГ наложен арест и обращено взыскание на имущество (денежные средства в размере 2 215 822,69 руб.), собственником которого должник – ЗАО «Леспром-строй» не является.
Денежные средства в размере 3 <***> <***>,00 рублей, на часть из которых в размере 2 215 822,69 руб. обращено взыскание по обязательствам должника, поступили на банковский счет ООО «Леспром- строй» № в О)АО «Промсвязьбанк» в отсутствие законных оснований вследствие ошибочного перевода, осуществленного Банком.
Однако, суд не находит оснований для удовлетворения иска ООО «ПСК Леспром- строй» поскольку данная организация – не являлась стороной по кредитному договору, заключенному между Ш.М.В. и ЗАО «Кредит Европа Банк» и не могла знать кому и в связи с чем направила денежные средства Ш.М.В., полученные от Банка.
На расчетный счет ООО «ПСК- Леспром- строй» спорные денежные средства не поступили, следовательно, данная организация не является их собственником.
Поэтому доказательств, что какие либо права ООО «ПСК Леспром- строй» в рассматриваемом деле нарушены- не представлено.
Не подлежат удовлетворению, - на взгляд суда, - и вышеупомянутые требования ЗАО «Кредит Европа Банк».
Так, ДД.ММ.ГГГГ Ш.М.В. обратилась в ЗАО «Кредит Европа Банк» с заявлением на кредитное обслуживание № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором просила предоставить ей кредит в размере 3 000000 руб. 00 коп. с процентной ставкой 19,5 % годовых сроком на 84 месяца..
При этом, настоящим заявлением Ш.М.В. просит Банк не позднее следующего дня со дня зачисления кредитных средств на ее расчетный счет перечислить сумму, указанную в «Общая сумма к перечислению Организации» (3 000000 руб. 00 коп.) в разделе 2 заявления на кредитное обслуживание, с ее счета на расчетный счет организации, указанный в разделе 4 заявления на кредитное обслуживание в качестве оплаты за товар.
Такой организацией было указано ООО «Леспром- строй» ( ул. Нижегородская., д. 32 стр. 5) (юридический адрес 109029., <...>), р/с № в ОАО «Промсвязьбанк» (л.д. 104,110).
ЗАО «Кредит Европа Банк» акцептовав оферту, предоставило Ш.М.В. кредит на сумму 3000000 руб. 00 коп., перечислив денежные средства на счет ООО «Леспром-строй».
По сообщению ОАО «Промсвязьбанк» - ООО «Леспром- строй» (ИНН №) имеет в ОАО «Промсвязьбанк» расчетный счет №.
ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «Промсвязьбанк» поступило Постановление об обращении взыскания на денежные средства ООО «Леспром- строй» в размере 2 215 822,69 р. от ДД.ММ.ГГГГ года.
В связи с отсутствием на счете №, открытом на имя ООО «Леспром- строй» (ИНН №) денежных средств- ОАО «Промсвязьбанк» ДД.ММ.ГГГГ составило и поместило в очередь неисполненных в срок распоряжений инкассовое поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 215 822,69 р., о чем уведомило судебного пристава.
В соответствии со ст. 865 ГК РФ Банк принявший платежное поручение плательщика (ЗАО «Кредит Европа Банк»), обязан перечислить соответствующую денежную сумму банку получателя средств (ОАО «Промсвязьбанк») для ее зачисления на счет лица. указанного в поручении (ООО «Леспром- строй»).
ДД.ММ.ГГГГ года- сумма 3 000000 руб. 00 коп. поступила на корреспондентский счет ОАО «Промсвязьбанк».
ОАО «Промсвязьбанк» зачислил сумму 3 000000 руб. на счет №, открытый ООО «Леспром- строй», в соответствии с реквизитами платежного поручения.
Сведения о получателе средств, его ИНН, номере счета, содержащиеся в платежном поручении, поступившем в ОАО «Промсвязьбанк» из ЗАО «Кредит Европа Банка» соответствовали реквизитам клиента ООО «Леспром- строй» (ИНН №), в связи с чем сумма 3 000000 р. была зачислена на счет ООО «Леспром- строй».
В соответствии со ст. 849 ГК РФ, банк обязан зачислять поступившие на счет клиента денежные средства не позже дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета.
Таким образом, обязанность ОАО «Промсвязьбанк» по зачислению средств, предусмотренная ст. 865 и ст. 849 ГК РФ, была исполнена.
Оснований для отказа в зачислении средств на счет ООО «Леспром- строй» денежных средств у ОАО «Промсвязьбанк» не было.
Учитывая наличие неисполненного инкассового поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 215 822,69 р., Банк перечислил сумму 2 215 822,69 р. на счет, указанный в Постановлении об обращении взыскания на денежные средства ООО «Леспром- строй» в размере 2 215 822,69 р. от ДД.ММ.ГГГГ, а именно на счет Лефортовского ОСП УФССП России по Москве.
Таким образом, из материалов дела следует, что ЗАО «Кредит Европа Банк» исполнило свои обязательства перед Ш.М.В. о перечислении денежных средств ООО «Леспром- строй» в соответствии с ее заявлением.
Ссылки представителей ООО «ПСК Леспром-строй», ЗАО «Кредит- Европа Банк» на то, что произошла техническая ошибка оператора Банка, в результате которой денежные средства по рассматриваемому кредитному договору были перечислены ООО «Леспром- строй», тогда как должны быть перечислены на счет ООО «ПСК Леспром- строй» в рамках договора строительного подряда № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО «ПСК Леспром- строй» и Ш.М.В. суд полагает несостоятельными.
Согласно платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «Кредит Европа Банк» произвело перечисление на расчетный счет ООО «Леспром- строй» (л.д.34).
Основание перечисления- перечисление денежных средств согласно акта сверки от ДД.ММ.ГГГГ по акции кредит солидный, Леспром- строй ул. Нижегородская д. 32 стр. 5, без НДС.
Никаких указаний на договор подряда от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между Ш.М.В. и ООО «ПСК Леспром- строй» в рассматриваемом платежном поручении нет, акт сверки от ДД.ММ.ГГГГ, на который идет ссылка в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ не представлен.
Представленное в материалы дела заявление Ш.М.В. об изменении реквизитов для перечисления денежных средств, указанных в разделе 5 заявления на кредитное обслуживание банковского счета и об отзыве поручения о перечислении денежных средств в ООО «Леспром- строй», датированное ДД.ММ.ГГГГ ( л.д. 35) суд не может положить в основу принимаемого решения, т.к. во-первых, на нем отсутствует отметка банка о дате его получения:
Во-вторых, в нем отсутствует наименование банка, в которой находится расчетный счет, на который необходимо перечислить деньги.
При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении заявленных требований и ООО «ПСК «Леспром- строй» и ЗАО «Кредит Европа Банк»требований.
Исходя из изложенного и руководствуясь ст. ст. 194-198 ГПК РФ суд
Р Е Ш И Л:
Обществу с ограниченной ответственностью «ПСК Леспром- строй» в удовлетворении исковых требований к Обществу с ограниченной ответственностью «Леспром- строй», ФИО1 об освобождении имущества от ареста ( исключении из описи) отказать.
Закрытому акционерному обществу «Кредит Европа Банк» в удовлетворении исковых требований к Обществу с ограниченной ответственностью «Леспром- строй», Обществу с ограниченной ответственностью «ПСК Леспром- строй», ФИО1 об освобождении имущества от ареста отказать.
Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение одного месяца.
Судья: (Целищев А.А.)
