Р Е Ш Е Н И Е
3 марта 2016 года г.Астрахань
Кировский районный суд г.Астрахани в составе:
Судьи Кольцовой В.В.
При секретаре Самохиной Г.И.
Рассмотрев в открытом судебном заседании протест прокурора Советского района г.Астрахани на постановления № 12-15-Ю/0057/3140 о прекращении производства по делу об административном правонарушении № 12-15- Ю/0057, предусмотренном ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ в отношении должностного лица - генерального директора ООО «Лайт Финанс» ФИО2, вынесенного Отделением по Астраханской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации от 12.01.2016.
У С Т А Н О В И Л:
<адрес> в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ проведена проверка исполнения требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в деятельности Общества с ограниченной ответственностью «ЛАЙТ-Финанс». В результате проведенной проверки, заместителем прокурора <адрес>ФИО3ДД.ММ.ГГГГ вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении по части 1 статьи 15.27 КоАП РФ в отношении должностного лица - генерального директора Общества с ограниченной ответственностью «ЛАЙТ-Финанс» ФИО1.
Согласно постановлению о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ, генеральный директор Общества с ограниченной ответственностью «ЛАЙТ-Финанс» ФИО1 не разработал правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с Положением Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» (далее - Положение № 445-П) в установленный им срок и тем самым не исполнил законодательство в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Постановления № от ДД.ММ.ГГГГ принятым исполняющим обязанности управляющего Отделением по <адрес> Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО5 производство по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ в отношении должностного лица - генерального директора ООО «Лайт Финанс» ФИО1 прекращено в связи с отсутствием события административного правонарушения.
Как следует из существа принятого решения, на момент вступления в законную силу Положения Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» ООО «Лайт –Финанс» исключен из Государственного реестра микрофинансовых организаций, тем самым утратило статус микрофинансовой организации, в связи с чем не относится к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, указанным в статье ФЗ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон № 115-ФЗ). в связи с чем к данному обществу требования, определенные п.2 ст.7 закона № 115-ФЗ в части разработки правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, не могут быть применены.
<адрес> внес протест на указанное постановление, согласно которому, в ходе проверки было установлено, что ООО «Лайт Финанс» исключено из реестра микрофинансовых организаций, вместе с тем в период с ДД.ММ.ГГГГ по ноябрь 2015 года ООО «Лайт-Финанс» осуществляло операции с денежными средствами, направленные на прием средств от населения в качестве погашения задолженности по заключенным в указанный период договорам кредитования, в связи с чем, по мнению прокурора, ООО «Лайт-Финанс» не утратило статус микрофинансовой организации, в связи с чем обязано было выполнить законодательство и разработать правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с Положением Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма».
В судебном заседании помошник прокурора <адрес>ФИО4 доводы, изложенные в протесте поддержал. Дополнительно пояснил, что иных финансовых операций с денежными средствами, нежели которые отражены в выписке по расчетному счету в ОСБ 8625 и выписке по кассе, в ходе прокурорской проверки не выявлено.
Представитель Отделения по <адрес> Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО6 полагал, что постановление о прекращении производства по делу об административном правонарушении в отношении генерального директора Общества с ограниченной ответственностью «ЛАЙТ-Финанс» ФИО1 является законным и обоснованным, просили протест прокурора оставить без удовлетворения.
Выслушав доводы участников процесса, суд приходит к выводу, что постановление №ДД.ММ.ГГГГ принятое исполняющим обязанности управляющего Отделением по <адрес> Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО5 в отношении должностного лица - генерального директора ООО «Лайт Финанс» ФИО1 является законным и обоснованным.
К данному выводу суд пришел на основании следующего.
В судебном заседании установлено, что ООО «Лайт Финанс» в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ состояло в государственном реестре микрофинансовых организаций. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ года, согласно выписки из лицевого счета филиала № Сбербанка России ОАО Астраханского отделения на расчетный счет ООО «ЛАЙТ-Финанс» поступают денежные средства по исполнительным листам, с этого расчетного счета производятся операции на оплату страховых взносов, другие платежи. Выдача займов (микрозаймов) не производится.
Согласно п. 1 ст. 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» микрофинансовая деятельность - деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности в соответствии со статьей 3 настоящего Федерального закона, по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование).
В соответствии с подпунктом 2 пункта 1 статьи 2 Закона № 151-ФЗ микрофинансовая организация - юридическое лицо, зарегистрированное в форме фонда, автономной некоммерческой организации, учреждения (за исключением казенного учреждения), некоммерческого партнерства, хозяйственного общества или товарищества, осуществляющее микрофинансовую деятельность и внесенное в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном Законом № 151-ФЗ.
Исходя из буквального толкования указанных положений закона, для определения является ли деятельность организации микрофинансовой, необходимо соблюдение двух условий: наличие статуса микрофинансовой организации, который возникает при внесении организации в государственный реестр и предоставление микрозаймов (микрофинансирование).
В ходе проверки было установлено, не оспаривается сторонами, что ООО «Лайт-Финанс» исключен из государственного реестра микрофинансовых организаций и он не предоставляет микрозаймы. Его денежные операции сводятся к получению по исполнительным листам средств от заемщиков и уплата налогов, сборов.
Согласно Положению о требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России ДД.ММ.ГГГГ N 445-П) настоящее Положение устанавливает требования к правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПВК по ПОД/ФТ) некредитных финансовых организаций, к которым в целях настоящего Положения относятся: профессиональные участники рынка ценных бумаг (далее - профессиональные участники), страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования) (далее - страховые организации), страховые брокеры, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов (далее - управляющие компании), негосударственные пенсионные фонды, кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (далее - кредитные кооперативы), микрофинансовые организации, общества взаимного страхования, ломбарды.
Прокурором не ставится вопрос об отнесении деятельности ООО «ЛАЙТ-Финанс» к страховой, брокерской, деятельности управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, негосударственным пенсионным фондам, кредитному потребительскому кооперативу, обществу взаимного страхования, ломбарду.
Суд приходит к выводу, что вывод исполняющего обязанности управляющего Отделением по <адрес> Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации о том, что ООО «ЛАЙТ-Финанс» с ДД.ММ.ГГГГ не относится к микрофинансовой организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, указанным в статье 5 Закона № 115-ФЗ, является законным.
В связи с этим, вывод о том, что к данному обществу требования, определенные пунктом 2 статьи 7 Закона № 115-ФЗ в части разработки правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в соответствии с Положением № 445-П, вступившем в силу с 01.03.2015, не могут быть применены, также следует признать законным и обоснованным.
На основании изложенного, руководствуясь ст. 30.7 КоАП РФ, суд
Р Е Ш И Л:
Протест прокурора Советского района г.Астрахани на постановления № № о прекращении производства по делу об административном правонарушении № № предусмотренном ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ в отношении должностного лица - генерального директора ООО «Лайт Финанс» ФИО2, вынесенного Отделением по <адрес> Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации от 12.01.2016. оставить без удовлетворения.
Судья В.В.Кольцова
