Уголовное дело № 1-40/2021
П Р И Г О В О Р
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
г. Улан-Удэ 10 ноября 2021 года
Железнодорожный районный суд г. Улан-Удэ в составе председательствующего судьи Очировой А.В., единолично, при секретарях судебного заседания Дувановой Н.В., Грудининой А.М., Сульмановой Т.В., с участием государственных обвинителей – Мазуренко Д.В., Амбаевой И.Д., потерпевшего ГВО В.О., его представителей – адвоката Соковикова А.Г., представившего ордер и удостоверение, Дружинина М.А., подсудимого Егорова В.Н., его защитника – адвоката Серебренникова А.В., представившего ордер и удостоверение,
рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке материалы уголовного дела в отношении
Егорова Вадима Николаевича, родившегося *** в <адрес>, гражданина РФ, <данные изъяты>, проживающего по адресу: <адрес>, ранее не судимого,
обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ,
УСТАНОВИЛ:
Егоров В.Н. совершил умышленное тяжкое корыстное преступление против собственности при следующих обстоятельствах.
Кредитная организация БайкалБанк (Публичное акционерное общество, ПАО) образована в 1993 году (ранее именовалась ОАО АК «БайкалБанк») и зарегистрирована 24.12.1993 Центральным банком РФ.
При этом БайкалБанк (ПАО) (далее по тексту Банк) имел филиалы и дополнительные (операционные) офисы в семи районах Республики Бурятия, в городе Красноярске Красноярского края, городе Москва. В 2014 году открыты филиалы и дополнительные офисы Банка в шести городах Республики Крым. Также Банк являлся участником системы страхования вкладов, имел в собственности высоколиквидное движимое и недвижимое имущество, а также ценные бумаги.
С *** года неизменным руководителем – Председателем правления БайкалБанк (ПАО) являлся Егоров Вадим Николаевич.
Так, в период с *** года, в том числе с *** по конец *** года Егоров В.Н., занимая пост Председателя правления БайкалБанк (ПАО) на основании решения (приказа), являлся единоличным исполнительным органом управления Банка, в должностные обязанности которого, согласно трудовому договору и Уставу кредитной организации, утвержденному 25.06.2011 общим собранием акционеров, входило, в том числе: руководство текущей деятельностью Банка; рассмотрение вопросов управления активами и пассивами Банка, организации и ведения расчетов, вкладных и других банковских операций и сделок, осуществления внешнеэкономической деятельности, обеспечения внутрибанковского учета и контроля, сохранности имущества; обеспечение условий для эффективной реализации политики Банка в сфере управления рисками, организация процесса управления рисками в Банке; рассмотрение и утверждение итогов деятельности Банка за отчетный период и т.д.; обеспечение соблюдения Банком действующего законодательства, то есть являлся лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, обладая организационно-распорядительными и административно-хозяйственными полномочиями, в том числе, по даче обязательных для исполнения распоряжений подчиненным сотрудникам. При этом Егоров В.Н., помимо авторитета занимаемой должности, в силу личных профессиональных качеств имел значительное влияние на подчиненных сотрудников, которые выполняли прямые указания Егорова В.Н.
Одновременно с осуществлением своей деятельности в Банке, Егоров В.Н. контролировал через номинальных руководителей и участников финансово-хозяйственную деятельность двух юридических лиц: ООО «Витимснаб» (ИНН 0326046635, ОГРН 1070326005683, далее по тексту ООО «Витимснаб») и ООО «Биллинг-Центр» (ИНН 0323117990, ОГРН 1030302676821, далее по тексту ООО «Биллинг-Центр»). При этом номинальным директором и участником ООО «Витимснаб» являлся ББД – супруг БВА, занимавшей должность заместителя начальника управления учета и отчетности Банка. Номинальным директором и участником ООО «Биллинг-Центр» являлся МЗТ – супруг МТН, занимавшей должность начальника казначейства Банка. ББД и МЗТ, не имея личного корыстного интереса, выполняли прямые поручения (распоряжения) Председателя Правления Банка Егорова В.Н.
*** между Банком в лице Председателя правления Егорова В.Н. и гражданином ГВО по адресу: Республика Бурятия, <адрес>, заключен договор об открытии обезличенного металлического счета «Стандартный» в золоте ... (далее по тексту – ОМС). Согласно условиям договора, Банк открыл ГВО обезличенный металлический счет. Владелец счета покупает, а Банк продает ему драгоценные металлы (золото) в количестве ... граммов по цене 716, 05 рублей за 1 грамм на общую сумму ... рублей, которое зачислено на ОМС владельца. Процентная ставка по остаткам золота на ОМС установлена в размере 1% годовых.
Кроме этого, согласно условиям договора, Банк обязуется:
К июню 2015 года работу с указанным выше ОМС по обслуживанию счета ГВО осуществляла старший менеджер отдела по работе с частными клиентами ПОГ
При этом в указанный период, в связи с тем, что между Председателем правления Банка Егоровым В.Н. и ГВО, как одним из привилегированных клиентов Банка, сложились уважительные отношения, основанные на личном длительном знакомстве, принцип взаимодействия ГВО с Банком выглядел следующим образом. ГВО о состоянии своих счетов (остатки средств, начисленные проценты и т.п.) информацию не отслеживал, личного учета не вел. При этом информацию о состоянии его счетов по запросу предоставляла клиенту ПОГ, как устно – посредством телефонной связи, так и используя сервис электронной почты, направляя посредством последней сканированные документы (справки, выписки и т.п.). Для распоряжения средствами на счетах ГВО посредством электронной почты направлял ПОГ подписанный им сканированный платежный документ, который заранее готовила и направляла ему ПОГ, либо другие сотрудники Банка.
В *** года у Егорова В.Н. из корыстных побуждений, вопреки законным интересам клиента Банка ГВО, в условиях нестабильного финансового состояния руководимой кредитной организации, с использованием служебного положения – Председателя правления БайкалБанк (ПАО), возник прямой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана в виде умолчания о своих намерениях имущества ГВО в виде драгоценного металла – золота, числящегося на обезличенном металлическом счете ГВО... («Стандартный золото») и дальнейшего использования в хозяйственной деятельности БайкалБанк (ПАО) и иных юридических лиц, в том числе с целью извлечения преимуществ и выгод для себя лично в виде сохранения занимаемой должности Председателя правления кредитной организации и получаемого в связи с этим дохода в виде заработной платы и иных выплат, а также в пользу третьего лица – контролируемого им юридического лица ООО «Витимснаб».
При этом Егоров В.Н. осознавал, что его действия по хищению и дальнейшему распоряжению имуществом ГВО могут причинить существенный имущественный вред последнему в виде утраты указанного имущества, а также нанести вред деловой репутации Банка.
Вместе с тем, Егоров В.Н., имея прямой преступный умысел, направленный на хищение имущества путем обмана в виде умолчания о своих намерениях похитить чужое имущество, решил использовать при совершении своих преступных действий контролируемое им юридическое лицо – ООО «Витимснаб», а также работников Банка, не осведомленных о его преступных намерениях.
Так, *** в течение дня, Егоров В.Н., находясь на своем рабочем месте в Банке, по адресу: <адрес>, из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение имущества путем обмана ГВО и подчиненных сотрудников БайкалБанк (ПАО), используя свое должностное положение в кредитной организации и <данные изъяты> вопреки условиям договора обезличенного металлического счета, требованиям статей 845, 847 ГК РФ, а также Приказа Центрального банка РФ от 01.11.1996 № 02-400 «О введении в действие Положения «О совершении кредитными организациями операций с драгоценными металлами на территории Российской Федерации и порядке проведения банковских операций с драгоценными металлами» (Далее Приказ Центрального банка РФ от 01.11.1996 № 02-400), регламентирующими порядок распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, только по инициативе клиента, <данные изъяты>
Работник Банка ПОГ, не осведомленная о преступном умысле Егорова В.Н., и выполняя его прямые указания, будучи введенная в заблуждение последним, в то же время, не убедившись в волеизъявлении ГВО<данные изъяты>.
Таким образом, *** в течение дня, Егоров В.Н., осуществив незаконные действия по списанию со счета ГВО без его распоряжения и одобрения, на счет контролируемого ООО «Витимснаб» драгоценного металла – золота массой ... граммов, что эквивалентно денежной сумме не менее ... рублей, то есть в особо крупном размере, используя свои полномочия в коммерческой организации, похитил путем обмана имущество, принадлежащее ГВО, причинив последнему ущерб в особо крупном размере, в целях извлечения преимуществ и выгод для себя в виде сохранения занимаемой должности Председателя правления кредитной организации и получаемого в связи с этим дохода в виде заработной платы и иных выплат, в виде поддержания устойчивой деловой репутации, а также в пользу третьего лица – ООО «Витимснаб».
В тот же день, то есть ***, в течение дня Егоров В.Н., находясь на своем рабочем месте в Банке по указанному выше адресу, из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом, противоправно распоряжаясь похищенным имуществом – золотом, принадлежащим ГВО, дал ПОГ, неосведомленной о преступном умысле Егорова В.Н., обязательное для исполнения незаконное указание о конвертации без ведома ГВО золота на счете ООО «Витимснаб» с последующим использованием денежных средств в финансово-хозяйственной деятельности указанного юридического лица. В последующем Егоров В.Н. поступившими на счет подконтрольного лица ООО «Витимснаб» денежными средствами распорядился по своему усмотрению, направив их на погашение проблемных активов.
Таким образом, своими умышленными действиями Егоров В.Н. причинил ГВО ущерб на общую сумму ... рублей. При этом ГВО утрачено право требования имущества в виде золота или его денежном эквиваленте, поскольку БайкалБанк (ПАО) после преступных действий Егорова В.Н. перестало отвечать по обязательствам ГВО, а ООО «Витимснаб» финансово-хозяйственной деятельности не вело, имуществом не располагало.
Подсудимый Егоров В.Н. вину в инкриминируемом преступлении признал частично, пояснив, что в результате его действий, которые не связаны с мошенничеством, потерпевшему ГВО причинен ущерб. По существу показал, что с ГВО они знакомы примерно с *** годов, тогда он работал в <данные изъяты>. Позже вместе были <данные изъяты>, там познакомились более тесно. Доверительных отношений между ними никогда не было, семьями не дружили. Примерно в *** году, когда у <данные изъяты> начались сложности, <данные изъяты> обратилось в «БайкалБанк» за помощью, требовалось срочное финансирование. «БайкалБанк» помог предприятию, дал необходимую сумму. В дальнейшем, оказалось, что данный кредит был предназначен для выплаты денежных средств ГВО. По существу, получив деньги, он посадил родное предприятие в убытки. Работая <данные изъяты>, он никогда не рекламировал «БайкалБанк», не завлекал клиентов. В *** годах ГВО сам обратился к нему за советом, куда ему вложить деньги. Он предложил вложить деньги в золото. После ГВО позвонил ему, предложил встретиться, расспрашивал про ОМС, какие гарантии дает банк, в случае если он разместит свои денежные средства. У «БайкалБанка» были клиенты намного крупнее, чем ГВО В.О., при этом никогда никаких гарантий они не давали. Он пошел на встречу ГВО Обезличенный металлический счет это обязательство банка выплатить определенную сумму денежных средств в рублях при закрытии вклада или части вклада. Обязательства поставки золота в физическом виде не предусмотрено. Если клиент желает получить в физическом виде слитки золота, Банк может отказать в этом, может не отказать. Подобрать данные слитки очень сложно, их можно заказать, но это очень дорого стоит, также операция с физическим золотом облагается НДС. По обезличенному металлическому счету данного обложения нет. Они заключили договор срочного вклада на 1 год и обеспечили залог физических слитков золота, которые находились на хранении. Срок договора до ***. В прочих условиях нет пункта о том, что он автоматически пролонгируется. Он не может автоматически пролонгироваться, так как процентная ставка по данному договору высокая, в 10 раз больше, чем обычно банки платят по таким договорам. Когда год закончился, ПОГ ему напомнила, что заканчивается срок договора. Он обратился к ГВО, тот спросил, какие будут варианты, он сказал, что можно работать по договору «до востребования». ГВО сказал, что если сохранится процентная ставка, то он готов продолжать сотрудничать на условиях «до востребования». В дополнительном соглашении говорится о конкретных слитках, как об обеспечении. Если наступает страховой случай, ГВО обращает взыскание на данные слитки, получить он их может, только после оплаты налогов. Вообще, случаев, когда с обезличенного металлического счета покупался и изымался из кассы физический металл, не было. Срока у дополнительного соглашения нет. В данном случае идет привязка к договору. Договор действует, пока действует обезличенный металлический счет. Поскольку договор ОМС, заключенный в *** году не стандартный, его подготовкой он и ГВО занимались совместно, путем привлечения юристов. Договора с залогом физического золота не было. После согласования ГВО сказал, что готов начать работать. Он пригласил ПОГ, объяснил, что ГВО будет обслуживаться в ВИП-зале. Обслуживание было индивидуальное, каждый менеджер знал своих клиентов лично. Денежные средства на счет банка вносились путем перечисления ГВО со счета другого банка. Данный договор не пролонгировался, была устная договоренность, о том, что для ГВО сохраняется высокая процентная ставка по данному договору. Он имел право досрочно расторгнуть договор, для него это было удобно. Что в данном договоре, что в договоре «до востребования» Банк выкупал золото по курсу, установленному самим банком. Курс менялся до 3 раз в день в определенное время. Для ВИП-клиентов всегда были льготы, у них золото приобреталось дороже, продавалось дешевле. Проценты начислялись исходя из договоренности. ГВО мог потребовать золото в физической форме, по договоренности с банком, если ему было бы это необходимо, банк бы предоставил ему золото с оплатой всех необходимых расходов - транспортировка золота, его изготовление, хранение, НДС. Если бы ГВО обратился в банк с просьбой о выдаче ему золота с учетом оплаты всех расходов, Банк бы изготовил для него золото. При этом, если бы у ГВО на счете лежало ... килограмма золота, ровно столько не смогли ему отдать, поскольку есть понятие «международные стандартные слитки», которые составляют по весу от 12 до 15 килограмм золота. Они одинаковые не по весу, а по форме, в зависимости от качества аффинажного завода. Подобрать по весу ровно ... килограмма золота практически невозможно, необходимо заказывать отдельные мерные слитки. Их изготовление затратное, занимает большее количество времени, это более дорогая процедура и не выгодная. ГВО с такой просьбой ни к нему, ни в Банк не обращался. В *** году он встретился с ГВО, тот сказал, что переезжает в <адрес>, но хотел бы продолжить обслуживаться в «БайкалБанке». Егоров сказал ему, что с этим проблем нет, так как в банке имеются клиенты, которые приезжали в г. Улан-Удэ один раз для идентификации, с данными клиентами общение происходило так, как им это было удобнее. ГВО было удобно оставаться ВИП-клиентом Банка, у него была высокая процентная ставка. ГВО сказал, что он уже договорился со своим менеджером о том, как они будут продолжать работать. Деталей их договоренности он не знает. По поводу дистанционного обслуживания пояснил, что менеджер, работающий с ВИП-клиентами, устанавливал контактные данные клиентов, идентифицировал их, составлял досье, потом устанавливались каналы, формы связей, вплоть до телефонов. Менеджер хорошо знал голос, манеру поведения клиентов. Электронная цифровая подпись не обеспечивает защиту. Банк при любом платеже, который совершает клиент с помощью цифровой подписи, в любом случае звонит и спрашивает у него подтверждения. У Банка был программно-технический комплекс, но к нему не было доверия. Живое общение лучше, потому что не все руководители могли обладать знаниями, чтобы работать в клиентских программах. Условия обслуживания им были не нужны. Национальный банк, Центральный банк знали о ВИП-зале БайкалБанка, СНИ был клиентом ВИП-зала и пользовался, в том числе, дистанционным обслуживанием. Полагает, что в дистанционном обслуживании нет ничего противозаконного, так как ни в одном законе это не регламентируется. Это определенные риски, которые несет только Банк. В последующем, если клиент говорит, что не проводил операцию, согласно постановлению Центрального банка России, в случае обнаружения клиентом несанкционированного списания, в течение 5 дней он имеет право обратиться в Банк, а Банк в течение 30 дней обязан восстановить деньги на счет этого клиента. Это реальное постановление, которое поставило Банки в невыгодное положение, особенно в рамках дистанционного обслуживания, в связи с чем, был ограничен круг клиентов, которые могут являться клиентами ВИП-зала. В ВИП-зале обслуживалось порядка 100-200 человек. Менеджеры всех знали в лицо, по голосу, знали все адреса электронной почты. Риски дистанционного общения несет только банк. Согласно положению «БайкалБанка» от 2015 года, которое создано согласно федеральному закону, постановлениям Центрального банка России, Банк должен полностью идентифицировать клиента, убедиться в достоверности паспорта, иных документов, убедиться в месте прописки, номере телефона и т.п. Только после идентификации, можно работать с клиентом. Обновление таблицы происходит 1 раз в 5 лет или 1 раз в 3 года, всё это отслеживалось. Физическое присутствие клиента в Банке не гарантирует отсутствие мошеннических действий самого клиента по отношению к Банку. Идентификация клиента заключается в том, что он находится перед менеджером, при нем правоустанавливающие документы. Клиентом заполнялась анкета, состоящая из 90 вопросов. Идентификация проводится только в личном присутствии клиента. Она производится только один раз, при открытии счета. Досье клиента создается один раз. Любой служащий банка может посмотреть это досье. У ГВО было много счетов в БайкалБанке, о чем он узнал из материалов уголовного дела, было несколько обезличенных металлических счетов. Банк выпускал золотые сертификаты. Когда клиент покупал их в рублях, рубли возвращались через определенный срок. По курсу Центрального банка России открываются определенные счета. Он имел вклады, покупал валюту. После переезда ГВО в <адрес> они периодически созванивались, примерно один раз в 3-4 месяца. ГВО нравилось следить за курсом золота, он видел, что курс растет, при этом бывало, что золото падало в цене. Когда на рынке что-то случалось, он звонил и спрашивал, что ему делать. Он объяснял ГВО, что если он планирует на долгосрочной основе оставаться клиентом Банка, то ему вообще ничего делать не нужно. ГВО проводил различные операции по своему счету, каким образом ГВО и ПОГ выстраивали отношения по поводу проведения операций, ему не известно, это решал сам менеджер. Примерно в *** году была очередная комплексная проверка Центрального Банка России. Когда они просматривали счета, в том числе и ГВО, они обратили внимание на двойное зачисление процентов. Они сказали, что так делать нельзя, что имеется большая разница между процентом, который начисляется по распоряжению руководителя Банка и процентом по счету, объяснили, что это не незаконно, но не правильно. Банк решил снизить процент, который начислялся распоряжением руководителя Банка. Он договорился с ГВО, что определенные суммы золота будут поставлять на счет, а затем списывать. Объяснил, что ему за это платить не нужно. Это было сделано для того, чтобы выровнялись проценты. Такие операции совершали два или три раза. Это относиться и к операции *** года на ... кг золота. *** было зачислено ... кг золота, они были списаны ***. *** списался ... кг золота, который своевременно был зачислен *** по такому же договору, без оплаты. Данные операции были направлены на то, чтобы путем зачисления уплаченных процентов согласно счету «до востребования» было больше, а процентов, зачисляемых распоряжением руководителем Банка, было меньше. Золото по указанным операциям ГВО не оплачивалось, но он знал об указанных операциях. Знал ли он про конкретные суммы, не смог пояснить, так как данный вопрос решал Банк, риска для ГВО в данном случае не было. Насколько Банку позволяла валютная позиция предоставить золото без оплаты, столько и ставили. Это нарушало валютную позицию банка. Есть актив и пассив. Активы, это выданные займы, пассивы, это вклады и остатки на металлических счетах. Они должны быть равны, это требование Центрального банка России, но они могут немного отличаться, не более, чем на 10 процентов от капитала банка. Если валютная позиция позволяла без оплаты поставить на пассив 41 кг, его ставили, если нет, банк бы нарушил норматив, поэтому банк ставил меньшую сумму. Национальный банк постоянно анализировал кредитный портфель банка, это происходило практически в реальном режиме времени. Часть кредитного портфеля была на просрочке, было обеспечение. Просрочка составляла более 90 дней. СНИ говорил о том, чтобы банк убирал эти кредиты с баланса, иначе он бы начислил резерв. В банке был создан резерв. Предписание от Национального банка о начислении резерва ухудшило бы нормативы, но не создало определенных последствий, лишения лицензии, так как капитал у банка был довольно большой. Банк всегда занимался нормативами, нормативная база, это его основная деятельность, как руководителя «БайкалБанка». Соблюдение нормативов гарантирует наличие запаса, прибыли. Последствий для банка не наступило бы, но банк начали бы обрезать в межбанковских кредитах. Банк мог бы брать кредиты только у дружественных банков. Так как банк занимался золотодобычей весной, осенью, когда сдавалось золото, банк не только погашал все кредиты, но и сам начал размещаться для следующей весны. У банка возникла проблема в том, что нужно убрать с баланса кредиты. Можно убрать его только за счет пассива тех клиентов банка, которые имеют определенное количество денежных средств. В *** года он обратился за помощью к ГВО, предложил ему более высокую процентную ставку. Банку нужно было на полгода убрать кредит. В *** года банк ждал прибыль, и эти кредиты вернули бы обратно. ГВО согласился. Он переговорил с ВДВ в компании «Витимснаб», которую тот контролировал, тот согласился на тех условиях, что в договоре будет указано право требования у «Витимснаб» выкупа кредита по той стоимости, по которой он его приобрел. Банк согласился. Его второе условие заключалось в том, чтобы работой продолжали заниматься банковские юристы. Для ГВО это было выгодно, его процентная ставка стала выше, обратно вернуть всё было не сложно. С отделом кредитования посчитали, сколько нужно денежных средств, чтобы убрать кредит. Всё это сделали до сделки. Посчитали, сколько нужно в рублях, примерно сколько нужно будет взять золота по текущему курсу. После того, как было получено согласие клиента, ВДВ подготовил договор, в том числе и с банком. Он предупредил ПОГ, что ГВО подписал договор и о том, что от него должны прийти распоряжения о выдаче займа на ... кг золота. Позже ПОГ сказала, что проект распоряжения отправила ГВО на электронную почту и получила его обратно с подписью. Курс золота на тот момент был уже иной. Он дал распоряжение о конвертации заключения договора с «Витимснаб», пришлось завысить курс выкупа у «Витимснаб» по сравнению с курсом Центрального банка. Так как от этой операции доход за счет созданных ранее резервов, эти убытки были оправданы. Оригинал распоряжения ГВО он не видел. Полагал, что ГВО всё подписал сам, все платежные документы должен был привезти его сын БЮВ в *** года, потому что ГВО перестал присылать документы. Службу внутрибанковского контроля больше всего интересовал вопрос о платежных документах, которые были вне банка. Внутрибанковские платежи Егорова не волновали, потому что актив никуда не уходил. Он понимал, что всё было подписано сыном ГВО В *** года, когда в г. Улан-Удэ прилетел сын БЮВ, привез подписанные оригиналы документов. «Витимснаб» работал с Банком. Данная компания создавалась для того, чтобы обеспечивать золотодобывающие предприятия техникой и прочими материалами. Эта деятельность не пошла, затем эта компания оказалась у ВДВ, он пришел в Банк за кредитом для покупки техники для поставки нефрита. На тот момент он занимался «Ростехом». У него с ВДВ были хорошие отношения, он обращался в банк за личными кредитами, проводил какие-то операции. Банк в свою очередь активно пользовался «Витимснаб», так как им нужно было закрыть нормативы. Директора «Витимснаб» ББД он не знает, все решения по «Витимснаб» принимал ВДВ. По обстоятельствам заключения договора купли продажи ... пояснить не смог, данный договор не видел. Знает, что этот документ был в службе внутрибанковского контроля. Согласно актам проверки Национального банка, если они запрашивали договор, с точки зрения федерального закона, этот договор был представлен. Вполне возможно, что он был представлен «Витимснабом». ПРА взять другой какой-то договор в другом месте не мог. Это тот самый договор, который был запрошен судом из Нацбанка. Ни в конце *** года, ни в *** года ГВО каких-либо требований о возврате денежных средств не выставлял. Он говорил, что хочет переводить денежные средства, но банк может это сделать по возможности. В итоге, начиная с *** года, ГВО переведено около ... рублей, практически полностью перечисли все денежные средства, находящие на золотом счете, задолженности перед ГВО нет. Договор для проведения банковской операции не нужен, он нужен с точки зрения федерального закона и требований о легализации. Отказать клиенту по факту не предоставления договора банк не может, это запрещено законом. Банк имеет право потребовать договор, в случае, если клиент его не предоставил, банк блокирует счета. Это всё, что банк может сделать. В декабре 2015 года состоялся разговор с ГВО по телефону. Он сказал, что планирует постепенно, как удобно банку, вывести все денежные средства. Затем, происходили платежи, по возможности выплачивали. В конце *** года он сказал ГВО, что все выплатят по счетам, но есть проблема с возвратом денежных средств «Витимснабом». Сложность произошла из-за того, что у Банка в *** года была комплексная проверка Центрального Банка России периодом на 2 месяца. Они должны были уйти в *** года, но остались до ***. Плановый платеж о выкупе кредитов у «Витимснаб» и поставке обратно средств на счет ГВО., который был запланирован, отложили из-за комплексной проверки. Всю прибыль, которую планировали получить, получили от золотодобывающих предприятий, но она ушла на создание резервов. В *** года началось финансирование золотодобычи, банк вошел в межбанковский рынок. Также крупный клиент в лице «Авиазавода» ушел. В этот момент создалась очень тяжелая обстановка с ликвидностью. Она была не критичная, но выплатить сумму сразу не смогли бы. Он предупредил об этом ГВО и предложил заменить или усилить обязательства на его выбор. Обсудили с ним различные варианты. Самое главное, что произошло, это незаконное подписание документов на создание резервов, что нанесло финальный удар по «БайкалБанку». Он предложил обеспечиться, либо заменить актив на недвижимость, ценные бумаги, на что ГВО согласился, сказал, что он дальше заниматься этим не может и поручает сыну БЮВ доведение дел до конца. БЮВ подключил своих юристов - СОС и ЕВС С БЮВ он разговаривал один раз, когда встречались и обсуждали варианты решения вопроса. Вопрос практически был решен к ***. По схеме, находящейся в ... пояснил, что данная схема и была предметом обсуждения. Её готовила СОС на основании предложений ЕВС., которые он прислал ГВОСОС решила усилить договор с «Витимснаб» таким образом, что у <данные изъяты> должна была появиться задолженность перед «Витимснабом». Она должна получить заключение договора в отношении обеспечения недвижимости, также о переводе долга «Витимснабу», которая имелась на балансе <данные изъяты>. То есть, СОС хотела за ... рублей получить задолженность себе на баланс в 3 раза больше. У <данные изъяты> была задолженность ... рублей, с точки зрения баланса, перевод этой задолженности не мог быть. Она решила долг увеличить физическим образом. В итоге данная схема была реализована в части. Поскольку ГВО В.О. оказал помощь банку, задолженность «Витимснаба» - задолженность банка. Убрали обязательства перед вкладчиками на эту сумму, с помощью этого также убрали токсичные кредиты. Когда он уходил из Банка, всех ставил об этом в известность, говорил о том, что необходимо решить вопрос с ГВО О том, что залоги будут оформлены на имущество «Витимснаб» и «Биллинг-Центра» было решено до ***. До этого момента все сделки были согласованы. *** было получено решение, он инициировал заседание правления банка. По решению правления было снято обеспечение в виде залога перед банком, перекредитовали «Биллинг-Центр» на условиях кредита «овердрафт». У него был срочный кредитный договор на определенный срок, а потом стал овердрафтный кредитный договор. Срочные кредитные договоры даются на определенный срок, клиент должен до конца этого срока по графику оплатить задолженность. Возникали риски в том, что «Биллинг-Центр» может получить эти деньги и они спишутся. Условия кредита овердрафт другие. Любые деньги, поступающие за счет от продажи имущества, это имущество банка. То есть, организация продает имущество, получает деньги и в этот же момент деньги списываются на погашение кредита перед банком. По этому, обеспечение по данному кредиту не нужно. С ГВО была договоренность, что «Биллинг-Центр» продает имущество, часть денег уходят в счет погашения кредита овердрафт, а другая часть уходит ГВО через «Витимснаб». Данная договоренность была устная. Залог был намного большим. ... рублей в номинале заем между «Витимснаб» и ГВО, а залог он взял на 360 000 000 рублей и на 80 000 000 рублей от имущества самого «Витимснаба». В решении правления банка было прописано то, что средства по данному кредитному договору идут на погашение срочного кредитного договора. Все документы были подписаны, когда прилетел сын БЮВ. С МЗТ о подписании документов он сам разговаривал, а ББД он не знал, с ним разговаривал Васьков. На следующий день он по просьбе Плотникова подписал личное поручительство от БайкалБанка, которое по его удивлению было уже подписано ГВО. Договор новации от *** был подписан в ***, именно той датой, поскольку *** курс золота устраивал обе стороны. Этот курс подрос, но он был средним. Заключение договора новации было предложением ПРА и ВДВ. В данном случае, деньги так и останутся у ГВО Обезличенное металлическое золото может ходить между клиентами только внутри банка. Нет банков, которые могут рассчитываться золотом обезличенным путем с клиентами другого банка. Такой технологии нет. Есть специальная технология, по которым двум банкам нужно договориться, открыть взаимные корреспондирующие счета, что является очень сложной процедурой, которая занимает половину года. Также они должны договориться о том, что поставят золото на счет другому банку, потом принесут платежку, потом через расчет клиенту зачислить. Обезличенный металлический счет, это как биткоин, его в природе нет, он может обращаться только внутри замкнутого круга клиентов, выкупать его обратно в рубли может либо клиент банка, либо сам банк. Не все операции в банке проводятся между клиентами. В сентябре МЗТ переписал «Биллинг-Центр» на К, хотя он уже не был собственником данной организации. Справку от *** года он не подписывал, пояснил, что не подписывает письма без исполнителей, сам не мог распечатать это письмо, так как в его кабинете не было принтера. В его функции не входило печатать письма. Договоры займа, новации, залога, поручительства, имеющиеся в материалах уголовного дела, он не видел. Он видел договор поручительства «БайкалБанка» и свой договор поручительства и то, их не читал. Полагает, что все договоры подписаны БЮВ за ГВО. По поводу показаний ПОГ о том, что на счету ГВО находится ... кг золота, пояснил, что такая сумма на счету ГВО была к *** года, до выдачи займа, в справке не указана дата, ПОГ возможно запуталась во времени. Также пояснил, что до сегодняшнего дня ГВО не получил свои деньги, в этом есть и его вина. Он не мог предположить, что так получится. Что касается мошеннических операций, то не понимает, кто в данном случае выгодоприобретатель и что в данном случае получил банк. По заявлениям ГВО от ***, *** пояснить не смог, данных заявлений не видел, какие расчеты производил ГВО, он не знает. Вину признал частично, исковые требования признал частично.
Вина Егорова В.Н. в совершенном преступлении подтверждается показаниями потерпевшего, свидетелей, совокупностью других доказательств, исследованных в судебном заседании.
Потерпевший ГВО суду показал, что с подсудимым Егоровым В.Н. он знаком давно, со времен, когда он работал в должности <данные изъяты>. Более близко они познакомились, будучи <данные изъяты>. При этом, взаимоотношения между ними были чисто деловыми, уважительными, каких-либо совместных мероприятий, увлечений не было, доверительными и дружескими их отношения назвать нельзя. Работая вместе в <данные изъяты>, Егоров В.Н. предложил ему стать клиентом БайкалБанка, хорошие условия, личного менеджера. Сначала он перевел часть своих средств в БайкалБанк, после Егоров убедил его, что правильно будет приобрести определенное количество золота. Он, подумав, все же решил разместить в БайкалБанке золото, в связи с чем, *** им был подписан указанный договор на покупку ... грамм золота. Договор был заключен сроком на один год, после он был пролонгирован дополнительным соглашением, которое было лично им подписано. В *** года, когда он решил переехать на постоянное место жительства в <адрес>, он встречался с ПОГ и Егоровым, предупреждал их о том, что хочет перевести в рублевый счет свой вклад в <адрес>. По рублевому счету проблем не возникло, а по обезличенному металлическому вкладу Егоров лично просил его подождать три месяца. Он отнесся к этому с пониманием, поскольку суммы были не маленькие. Поскольку он сам был руководителем <данные изъяты> долгое время, он считал, что слово руководителя – закон, раз его дал, значит исполнит. При этом с ПОГ он договорился, что платежные документы будут проводиться по электронной почте его сына БЮВ, поскольку у него самого электронная почта отсутствует. ПОГ присылала на электронную почту сына платежные документы, он их подписывал и просил сына отправить обратно на электронную почту ПОГ, при этом, до пересылки платежных документов, он созванивался с ПОГ и все обговаривал по телефону. В *** года, когда он попросил перечислить на Сбербанк или ВТБ в <адрес> само золото с ОМС, Егоров и ПОГ говорили, что такая операция невозможна. Егоров пообещал через три месяца перечислить денежные средства, а не золото, но позже он в Сбербанке узнал, что такие операции возможны. *** при телефонном разговоре, Егоров просил подождать еще до *** года, объяснял это тем, что для его финансовых показателей перевод такой большой суммы нежелателен. В *** года ПОГ представила ему справку о том, что по состоянию на *** остаток по ОМС ... граммов золота. Он полагал, что золота должно быть больше, но в силу плохого состояния здоровья, разобраться с этим вопросом решил позже. Он потребовал конвертировать все золото, однако ПОГ пояснила, что на это потребуется время и в итоге в *** году он получил ... кг конвертированного золота. Через две недели ПОГ ушла в отпуск и передала все дела БМС, которая *** направила ему заявление от его имени с просьбой конвертировать ... кг золота со списанием в течение 20 дней. Данное заявление было им подписано. *** ему была представлена справка за подписью Егорова о том, что на рублевом счете ГВО находится ... рублей. Позже, при телефонном разговоре, Егоров подтвердил ему, что действительно подписал данную справку, лично звонил и уверял в напрасности его подозрений, говорил, что по хорошему курсу конвертировал золото. *** ему было перечислено ... рублей, *** – ... рублей, *** – ... рублей. Все деньги отправлялись с трудом, приходилось долго ждать, требовать. В связи с его плохим самочувствием, на семейном совете было принято решение, что дальше дела по возврату денежных средств будет вести его сын БЮВ, которому он выдал доверенность с правом подписи документов. При разговорах Егоров периодически предлагал БЮВ, в том числе письменно, разные варианты замены его активов на земли в Подмосковье, другие варианты, о которых он уже не помнит. Единственный вариант он хорошо запомнил, это дать согласие на перевод всех денежных средств «Витимснабу», якобы это не БайкалБанк будет должен ГВО денежные средства, а «Витимснаб», потому что эта «ручная» фирма Егорова В.Н., его предприятие. После чего БЮВ с юристами поехали в г. Улан-Удэ для решения вопроса о выводе активов ГВО. По приезду оказалось, что в БайкалБанке произошел сбой программы, как он полагает, это все «проделки» Егорова В.Н., в итоге ничего не решилось, а позже стало известно, что сменилось руководство банка, Егорова заменил АВВ. Он неоднократно пытался связаться с Егоровым, но последний не отвечал на его звонки. Более того, он бы и не подписал данный договор, поскольку его условия убыточны для него как вкладчика, в договоре зафиксированы обязательства по передаче его ... грамм золота под 0,5% годовых, тогда как в банке было 8 %, передача золота производится без каких-либо гарантий к возврату, никаких залоговых обязательств не прописано. О существовании договора займа ... от *** он не знал, не подписывал. ВДВ ему не знаком. Полагает, что Егоров В.Н., используя свою фирму «Витимснаб», распоряжался его золотом как хотел и проводил различные операции по его ОМС, без его согласия. Ни руководитель ООО «Витимснаб», ни представители БайкалБанка к нему с предложением подписать договор займа ... не обращались. О наличии данного документа ему стало известно лишь в *** года из ответов Агентства по страхованию вкладов, данных по запросам его юристов. Кроме того, при проведении очной ставки с ПОГ, последняя пояснила, что ни договора займа ..., ни заявления о переводе она не видела и не подписывала. Договор займа ... от *** был подписан его сыном БЮВ, когда тот приезжал в г. Улан-Удэ с юристами и встречался с представителями БайкалБанка и Егоровым. В тот момент разговор был уже о конвертированном золоте, о сумме в ... рублей, потому что уже была справка от Егорова В.Н. о том, что золото конвертировано и на счете находятся денежные средства в этой сумме. Поэтому БЮВ ездил в г. Улан-Удэ и велись переговоры о возврате именно денежных средств, а не золота. Данный договор ... был подписан БЮВ от его имени в конце *** года по просьбе Егорова, поскольку тот обещал, что лишь таким образом будет возможность вывести денежные средства из «Витимснаба». Договор новации от *** и два договора поручительства от *** с «Биллинг-Центром» были подписаны также его сыном БЮВ в конце *** года по просьбе Егорова В.Н., он тогда представил БЮВ целый пакет документов. Ссылку о том, что дата *** оговорена с представителями ГВО, ввиду выгодного курса золота на указанную дату, не подтвердил. Договор купли-продажи ... кг золота от *** он также не подписывал, не видел его, с ПОГ и Егоровым данную операцию он не обсуждал. Также пояснил, что согласно имеющейся у него справке Агентства страхования вкладов по его ОМС проводились операции: *** снятие ... грамм золота, также ... грамм золота, этой же датой зачисление ... кг золота. Данные операции проводились без его согласия, полагает, это все делал Егоров В.Н., поскольку распоряжался его ОМС как ему вздумается. Полагает, что *** с его ОМС было похищено ... кг золота. В начале *** года он обратился к юристу ПВЛ, с которым ранее работал на <данные изъяты>, с просьбой прокомментировать ситуацию с БайкалБанком по поводу поступающих от Егорова предложений. Тогда ПВЛ ему сказал никаких обсуждений с последним не вести. Какие исковые заявления от его имени подаются в суды и о чем конкретно, по договорам займа или еще каким-либо документам, с какими фирмами он не знает, особо в суть вопросов не вникает, поскольку у него имеется опытный юрист ЕВС., который имеет доверенность от его имени и ведет сам все дела. О дополнительном соглашении к ОМС от *** о хранении золота в ... слитках в НомосБанке пояснить не смог, а также не помнит о разговоре с Егоровым в *** году о том, что необходимо заключить дополнительное соглашение к договору ОМС «Стандартный» от *** в части увеличения процентной ставки и перехода ОМС в разряд «до востребования». Вообще все разговоры по счетам велись им с менеджером ПОГ, с самим Егоровым он вообще на эти темы не разговаривал и ничего не обсуждал. По поводу пролонгации договора ОМС, каким образом решался данный вопрос он не помнит. Факта зачисления *** на ОМС ... кг золота и его списании через год с целью увеличения процентной ставки не было, ни с Егоровым, ни с ПОГ это не обсуждалось, никаких проектов документов не было. Ни кому из сотрудников банка он не давал распоряжения о зачислении ... кг золота на его ОМС ***, также как и не давал распоряжений об их списании через год ***. Разговора с Егоровым в *** года о займе «Витимснабу» ... грамм золота для улучшения нормативного показателя банка, о том, что он якобы согласился на это, не было, и согласия своего он на данную операцию не давал. ВДВ он не знает, никто к нему не обращался от его имени с предложением о заключении договора займа «Витимснабу» от ***. Даже если бы ему поступило такое предложение, то он бы не смог принять его так быстро, за один день, ведь сумма займа велика, такие вопросы решаются не быстро и с обязательным участием юристов, предложение должно быть оформлено в письменном виде, а не по телефону. О том, что предоставленная выписка по ОМС от *** о наличии на его счету ... грамм золота не соответствует действительности, что на самом деле на эту дату на счету было ... грамм, он не знал. После получения от ПОГ этой справки, *** он писал заявление с просьбой конвертировать золото в размере ... грамм и зачислить на рублевый счет в Сбербанк и ВТБ в <адрес>. Его интересы в судах по доверенности представляет ЕВС., который сам принимает решение о позиции при рассмотрении исков в судах, он ЕВС как юристу доверяет. В Байкалбанке у него были открыты счета ... и .... *** на счет, заканчивающийся на ..., зачислено ... рублей, это операции с его счетами и связаны с переводом начисленных процентов. Для зачисления процентов его заявления не требуется, он никаких документов в банк не направлял. Также пояснил, что в итоге полагает, что Егоровым у него похищено ... кг золота. В настоящее время его состояние здоровья лучше, чем в *** году, он отчетливо помнит все события. Свое исковое заявление в размере ... рублей в счет возмещения материального ущерба поддержал. Также пояснил, что Егоров В.Н. приносил ему свои извинения за невыплату денежных средств, которые он принял, тот обещал неоднократно, что все выплатит, но до настоящего времени задолженность в полном объеме не погашена, ущерб не возмещен.
Свидетель БЮВ суду показал, что ГВО его отец, ранее проживал в г. Улан-Удэ, в конце *** года переехал в <адрес>. Никаких доверительных, дружеских взаимоотношений у отца с Егоровым не было. Со слов отца он знает, что действительно отец заключал договор ОМС *** и дополнительное соглашение кнему ***, сам лично его подписывал, никакого участия он (БЮВ) в заключении указанного договора не принимал, его отец сам принял такое решение. На данный момент Банком денежные средства по ОМС отцу не возвращены, все гражданские дела по взысканию данных денежных средств в настоящее время приостановлены до вынесения решения по уголовному делу. В конце *** года отец переехал в <адрес>, после чего вся переписка с банком происходила с использованием электронной почты. Обслуживанием ОМС ГВО занималась менеджер ПОГ, которая направляла документы с адреса электронной почты <данные изъяты> в адрес его отца посредством его (БЮВ) электронной почты <данные изъяты>. Документы, поступавшие на его электронную почту, он распечатывал и передавал отцу, после подписания составлялась скан-копия документа и уже сканированный вариант обратно направлялся по электронной почте в банк. Вся переписка по электронной почте им сохранена. ГВО электронной почтой <данные изъяты> не пользовался без его ведома, так как в силу возраста не освоил работу по электронной почте. Со слов отца ему известно, что с *** года после перенесенного инсульта отец пытался закрыть счета в БайкалБанке и перевести все свои активы в Калининградские банки, обращался к Егорову В.Н., ПОГ Егоров просил отца не закрывать такие выгодные вклады, подождать до нового года, что закрытие ОМС отрицательно повлияет на баланс Банка. При этом Егоров пообещал, что с нового года все денежные средства отцу вернет, последний вошел в положение и ждал. Все переговоры с Егоровым, ПОГ велись, в том числе посредством переписки по его (БЮВ) электронной почте. В основном отец вел переговоры с ПОГ по телефону, та в свою очередь всю информацию передавала Егорову. В конце *** года отец обратился к нему с просьбой разобраться с вопросом о возврате Банком денежных средств, после того как по состоянию на *** Егоров так и не вернул денежные средства. При этом Егоров постоянно в телефонных разговорах с отцом предлагал ему различные варианты выведения активов отца, то предлагал земли в Подмосковье, то земли сельхозугодий, было предложение по таунхаусам в ЖК «Европа» и еще какие-то, о которых он уже не помнит. *** Егоров направил данные предложения в письменном виде. В этот же день ПОГ О.Г. на его электронную почту направила отчет об остатках ОМС в размере 93 658 грамм золота, сразу же составила от имени ГВО В.О. заявление на конвертацию данного объема золота и перевода денежных средств на счета ВТБ и Сбербанка в <адрес>. Он и отец еще недоумевали, почему банк не направляет официальную выписку по счету, а присылает какие-то таблицы. Отец подписал заявление и обратно направил ПОГ по электронной почте. Указанное заявление так и не было исполнено Банком. Егоров и ПОГ перестали отвечать на телефонные звонки. *** с электронной почты ПОГ пришло заявление на конвертацию ... кг золота и платежное поручение на ... рублей, эти деньги были отправлены. После ПОГ сказала, что уходит в отпуск и все дела передает БМС. *** от БМС поступили платежные поручения на ... рублей о переводе их в банк ВТБ <адрес> и на ... рублей о переводе в Сбербанк <адрес>, а также заявление от имени отца с просьбой перевести указанные денежные средства в течение 20 дней. Когда они спрашивали, почему 20 дней должны ждать перевода, БМС объяснила, что это формальность, деньги и так будут перечислены, однако этого сделано не было. *** из отпуска вышла ПОГ и прислала платежное поручение на ... рублей, которые были переведены на счет ГВО в Сбербанке <адрес>. Кроме того *** с почты ПОГ поступала справка, подписанная Егоровым В.Н., подтверждающая наличие остатка после конвертации вклада в размере ... рублей. В итоге были перечислены *** – ... рублей, *** – ..., *** – ... рублей, *** – ... рублей. Также пояснил, что первое письмо от ПОГ было ***, это было платежное поручение на 3 ... рублей на покупку квартиры племяннице ГВОБОВ с договором займа. В период с *** по *** переписка по электронной почте с менеджером ПОГ не велась. Следующая запись в электронной почте датируется ***, а потом ***. Сведения о направлении заявления о переводе денежных средств от *** отсутствуют, компания «Витимснаб» не обсуждалась. Его отец *** не заключал договор с «Витимснаб», он в г. Улан-Удэ не выезжал, таких переговоров вообще не было, платежные документы он не подписывал, он не смог бы этого сделать без его (БЮВ) электронной почты. Кроме того, отец бы в любом случае обсуждал этот вопрос с ним, поскольку большая сумма, он бы не стал заключать договор займа с неизвестной фирмой, под невыгодные условия. Платежное поручение от *** он увидел в первый раз, когда запрашивали справку о состоянии счета, данное платежное поручение и послужило основанием для обращения в полицию. Ни он, ни его отец заявление от *** не подписывали, такого заявления даже в переписке с ПОГ нет. После того, как он подключился к решению вопроса о возврате денежных средств отца, вместе с юристом ПКА он договорился о встрече с Егоровым *** в г. Улан-Удэ. До встречи от представителей «Байкалбанка» и самого Егорова на электронную почту поступали предложения по замене активов. Проекты документов поступали также с электронной почты ПРА. Однако в этих предложениях отсутствовали решения о возврате «живых» денег, поэтому и принято решение о личной встрече. По прилету в г. Улан-Удэ *** утром они узнали об остановке работы БайкалБанка, только вечером состоялась встреча с Егоровым и юристами, на которой те предложили схему по займу золота «Витимснаб», заверили, что так будет лучше, иначе деньги ГВО вообще не вернет. Он спрашивал у Егорова В.Н. и представителей банка о том, как по бухгалтерскому учету будет оформлена такая схема, поскольку были уверены, что все средства находятся на ОМС счете в банке. Однако Егоров В.Н. и представители банка заверяли, что предложенная схема с займом это единственный вариант. Для получения гарантий ПКА настоял на оформлении поручительства «Байкалбанка» и лично Егорова В.Н. *** были подписаны договоры займа ..., новации и два договора поручительства от ***, чтобы вывести активы ГВО. Все эти договоры были подписаны им (БЮВ) от имени ГВО, по просьбе Егорова задним числом, поскольку по указанию Егорова, так удобнее провести по бухгалтерскому учету. Ранее ни его отцу, ни ему не была знакома компания ООО «Витимснаб». Егоров говорил, что все деньги будут возвращены после праздников и все договоры будут уничтожены. Из-за стрессовой ситуации и постоянного давления со стороны Егорова, документы были подписаны. Договоры, где есть подпись Егорова, были подписаны *** в офисе БайкалБанка, а остальные договоры с участием директоров «Биллинг-Центра» и «Витимснаб» были подписаны в его (БЮВ) офисе в г. Улан-Удэ, при этом с ними ничего не обсуждалось, никаких переговоров не велось. Егоров пояснял, что «Витимснаб» и «Биллинг-Центр» - это его «ручные» компании, в них всегда остается какой-то курсовой люфт, всегда есть живые деньги, они всегда смогут рассчитаться с ГВО. Перед подписанием этих документов ПОГ представила выписку о том, что золото списано, его нет на счетах, а в рублях остаток чуть больше ... рублей. Как ему пояснил тогда Егоров, данная схема с залогом таунхауса и складов «Витимснаб» - единственный способ вернуть денежные средства ГВО, заверял, что у Егорова есть в Центробанке ... рублей, которых ему хватит рассчитаться с долгами и начать новый год без долгов. Пояснить по поводу схемы с «Витимснаб» и «Биллинг-Центром» не смог, поскольку данным вопросом занимался их юрист. Поскольку была стрессовая ситуация, не было времени согласовывать с отцом подписание данных договоров, им данное решение было принято самостоятельно. При этом им сообщалось, что при кредитовании золотодобывающих компаний оформлении кредитов осуществляется с участием ООО «Витимснаб», поэтому у этого юридического лица якобы всегда имеется «живые» денежные средства. ООО «Биллинг-Центр» помогает банку по проектам в сфере недвижимости, а в данной сделке предоставило залог недвижимого имущества в ЖК «Европа». Только *** директор ООО «Витимснаб» ББД и директор ООО «Биллинг-Центр» МЗТ приехали в офис БЮВ, где, не задавая никаких вопросов, без обсуждений, они подписали документы. Никаких операций, в том числе заключение и расторжение договора купли-продажи ***, *** не проводилось, ни он, ни ГВО таких документов не подписывали. Полагает, что преступление было совершено Егоровым именно ***, когда произведено списание 78 кг золота с ОМС ГВО, а все остальные договоры, подписанные задним числом, нужны были прикрыть то преступление 2015 года, поскольку ни он, ни его отец ГВО займ «Витимснабу» не давали, никто не давал такого распоряжения. Кроме того, ими подавалось заявление о преступлении – списании ... кг золота ***, однако по нему уголовное дело не возбудили. Почему фигурирует именно объем золота в 78 кг пояснить не смог. До настоящего времени денежные средства, размещенные в «Байкалбанке» по договору ОМС от *** отцу не возвращены. Также пояснил, что Карстен ему знаком, являлся директором «Биллинг-Центра», он приезжал в <адрес>, приходил к нему с предложениями разного рода, по поводу возврата денежных средств, которые ему не были интересны, более они не общались. Всеми гражданскими делами, исками в <адрес> руководит фирма их юриста ЕВС, который сам все решает, никаких указаний ни он, ни его отец не дают. Рассмотрение исковых заявление представителей его отца в судах приостановлены до вынесения итогового решения по уголовному делу. Кто получал исполнительный лист о взыскании с Егорова В.Н. по договору поручительства ... рублей в <данные изъяты> суде, он не знает, возможно, это был ГВГ.
По ходатайству стороны защиты в связи с существенными противоречиями в части были оглашены показания свидетеля БЮВ, данные им в ходе предварительного следствия, согласно которым распоряжение о переводе средств от *** он подписал сам с согласия отца (т.2 л.д.112-115).
Изложенные показания свидетель БЮВ не подтвердил, пояснив, что не мог дать такие показания, поскольку в реальности золото и денежные средства со счетов ГВО уже были списаны ***, следовательно, все переговоры и подписание документов задним числом были какой-то мошеннической схемой, поскольку на тот момент золота на счете уже не было, все эти переговоры были пустыми.
Свидетель БТШ суду пояснила, что в *** году работала руководителем инспекции Сибирского главного управления Национального Банка, *** она была назначена на должность заместитель управляющего Сибирского отделения Национального Банка, курировала отдел надзорного блока, отдел по финансовому мониторингу финансового контроля, банковский надзор, экономический отдел и отдел по работе с финансовыми организациями, также курировала работу кураторов БайкалБанка и финансовый мониторинг. Куратор БайкалБанка Б ей знакома, она непосредственно подчинялась ее начальнику, начальнику отдела. В соответствии с договором ОМС, заключенным *** между БайкалБанком и ГВО, банк открывает клиенту металлический счет, в котором учитывается золото, которое банк приобретает для клиента, то есть учитывается не золото в слитках, а конвертируемая в рублях сумма по курсу приобретения золота. Открытие всех счетов в банке заключаются на основании договоров. ОМС вклад отличается от обычного вклада тем, что они не подпадают под систему страхования вкладов, что является дополнительным риском для клиента. Все условия должны быть прописаны в договоре, в представленном договоре ОМС от *** в п.5 указано, что срок действия настоящего договора устанавливается выполнением договорных обязательств, то есть исходя из этого договора, полагает, что денежные средства должны были находиться на ОМС, если не было никаких других дополнительных соглашений. До распоряжения клиента с учетом того, что данный договор не пролонгирован, за банком сохраняется обязанность совершать операции только с согласия клиента. По поводу заявления ГВО от *** о списании ... грамм золота пояснила, что в данном случае банку было необходимо провести полную идентификацию клиента, для подтверждения волеизъявления клиента на проведение такой операции телефонного разговора и скана копии заявления не достаточно. Кроме того, для проведения такой операции не достаточно отметки одного специалиста банка, обязательно должна быть вторая подпись, подпись руководителя, либо распоряжение, то есть один специалист не может провести такую операцию. Электронной почты для идентификации клиента не достаточно, учитывая, что она не защищена, как например специальные программные продукты банков, как личный кабинет, как специальное приложение банка. Кроме того, полагает, что учитывая такую сумму операции, не достаточно бы было даже оригинала заявления, поступившего по почте. Все условия работы с клиентами должны обговариваться правилами банка, каким образом они идентифицируют клиентов, это должно быть предусмотрено нормативными документами банка. Существуют нормативы банка России, которые предусматривают обязательную идентификацию клиента, чтобы исключить риски проведения коммерческих операций и т.п., нормативные документы коммерческого банка должны соответствовать требованиям банка России. В соответствии с требованиями банка России и положений о бухгалтерском учете должны учитываться риски, поэтому необходимо обеспечивать идентификацию клиента. Операция *** по переводу ... грамм золота, с учетом конвертации – ... рублей, должна была проводиться с обязательным наличием договора займа с указанием в назначении платежа, поскольку это операция с золотом. В назначении платежа указано, что представление займа ..., то есть перевод был сделан в соответствии с договором, в заявлении должны быть подпись клиента и подписи специалистов банка. Проведение такой операции операционистом банка с идентификацией клиента только по голосу недопустимо. Идентификация клиента по телефону не осуществляется, нормативными документами такое не предусмотрено. Внутренний контроль проводится до совершения сделки, а для соблюдения нормативов закона о легализации он может быть проведен уже после совершения сделки с запросом полной информации. Каким образом была проведена указанная операция, пояснить не смогла, однако договор займа в данном случае должен быть обязательно. В п. 3 заключения о проверке куратором Б указано, что нельзя сделать выводы по проверке без представления договоров и поэтому поступило предложение запросить их. Почему на момент проверки куратору не был предоставлен договор, пояснить не смогла, поскольку на тот момент не исполняла обязанности. При выходе куратора в «БайкалБанк» в *** года проверялось погашение просроченной задолженности, рассматривали источник погашения, было выявлено, что источником погашения являются денежные средства, поступившие от ОМС на счет «Витимснаб» с продажи золота, которые поступили с ОМС ГВО. Почему при проведении указанной операции БайкалБанком была запрошена копия договора у «Витимснаба», а не у ГВО, пояснить не смогла. В соответствии с нормативными документами Банка России, банки обязаны все свои активы классифицировать по категории качества. Их пять, пятая это безнадежная задолженность, (именно такую получил ООО «Витимснаб»). В результате этой сделки задолженность банка была списана, в связи с этим отчетность банка была улучшена. Из баланса ушли плохие кредиты, восстановился резерв по этим кредитам, эта сумма попала в доходы банка, увеличила капитал банка. Капитал банка влияет на все нормативы и состояние банка. Учитывая, что капитал банка на тот момент оставлял где-то ..., то сумма ... рублей была существенна для банка. У «Байкалбанка» были проблемы с капитализацией, поэтому выгода, безусловно, присутствовала. В ходе проверки каких-либо подозрений, что БайкалБанком представлены подложные документы, не возникло, договор займа был представлен позже, при проведении повторной проверки, но это не основание для подозрения в подлоге и обращения в соответствующие службы. По результатам выхода куратор пришел к выводу о том, что необходимо контролировать погашение займа, выданного ГВО в пользу ООО «Витимснаб», то есть договор был взят на контроль. Также по операциям, которые совершались этой организацией, был сделан вывод о том, что между ООО «Витимснаб» и «БайкалБанком» имелась взаимосвязь, потому что сделки вряд ли могло совершить постороннее третье лицо, что данная компания подконтрольна БайкалБанку, то есть органы управления «Витимснаба» не принимали самостоятельных решений, только под контролем БайкалБанка в части погашения задолженностей. На момент проведения проверки не было такого требования, чтобы вызывать руководителя и разговаривать и проверять по операциям и задолженность, такое появилось позже, тогда проверка проводилась только по запросу документов через банк. То, что «Витимснаб» подконтрольная компания БайкалБанка, хорошо только для банка, не для вкладчиков, сделки с «Витимснабом» увеличивали капитал банка, таким образом, улучшилась отчетность банка. В соответствии с условиями договора купли-продажи от *** никаких операций по счету без распоряжения клиента производиться не может, в том числе, при неоплате спустя год по указанному договору. В *** года была проведена сделка по переоформлению залогового имущества «Биллинг-Центра» на ГВО, вопрос по ее переоформлению возник уже в *** года, но проверка официально не проводилась, поскольку уже была отозвана лицензия БайкалБанка и полномочия в тот момент прекратились. Вопрос возник, когда вместо старой задолженности «Биллинг-Центра», увидели новый кредит вместо обычного кредита и соответственно в отчетности залог исчез. Тогда руководство банка пояснили, что залог переоформляется, что в Росреестр на перерегистрацию отправлен, потом сказали, что нет такого. Также пояснила, что установлено, что «Биллинг-Центр» также является подконтрольной организацией БайкалБанка.
Свидетель ПКА суду показал, что является маркетологом у ИП ЕВС, юрист по образованию. До *** года он был знаком с ГВО и его сыном БЮВ). В *** года по поручению ЕВС., он вместе с БЮВ вылетел в г. Улан-Удэ, где встретились в здании «БайкалБанка» с ПРА – юристом БайкалБанка и с Егоровым В.Н., для обсуждения порядка действий по возврату вклада, денежных средств в золотом эквиваленте. До вылета в г. Улан-Удэ ЕВС объяснил ему ситуацию, поставил задачу обеспечить ГВО обязательство для возврата денег и передал пакет документов, направил по электронной почте. *** он, с ПРА, БЮВ и Егоровым В.Н. встретились в офисе «БайкалБанка», обсудили проект, каждая сторона внесла свои коррективы и *** в офисе БЮВ в присутствии их, а также МТН – юриста «БайкалБанка», МЗТ и ББД подписали документы – договор поручительства между ГВО и «БайкалБанком», договора залога между ГВО и «Биллинг-центром» и ГВО и ООО «Витимснабом». Позже, *** вечером вчетвером – он, ПРА, БЮВ и Егоров В.Н., встретились в офисе «БайкалБанка» для подписания договора поручительства между ГВО и Егоровым В.Н. и договора-поручительства между ГВО и «БайкалБанком». Также, *** были поданы на регистрацию договора залогов между ГВО и «Биллинг-Центром» и ГВО и «Витимснабом». Такой порядок действий, то есть заключение всех указанных договоров был предложен Егоровым В.Н., поскольку на момент подписания этих договоров «БайкалБанком» деятельность уже не велась, работа была приостановлена и соответственно, был бы затруднительным возврат такой большой суммы сразу ГВО. Почему указанные договоры подписаны задним числом, пояснить не смог, однако это было предложение «БайкалБанка», Егорова и ПРА, кто-то из них на встрече говорил, что лучше будет подписать данные договора концом года, за месяц до окончания года, что это как то влияет на отчетность. При подписании договоров залога ни ББД, ни МЗТ в обсуждении не участвовали, просто приехали в офис БЮВ и все подписали, без каких-либо вопросов. У него сложилось впечатление, что они лишь номинальные директора «Витимснаба» и «Биллинг-Центра», было понятно, что это подконтрольные Егорову В.Н. фирмы. Финансовое положение данных фирм им не изучалось, его задача была оформить залоги, в связи с чем, он проверил по выписке лишь наличие обременений. Оказалось, что на *** часть имущества «Витимснаба» находилось в залоге у «БайкалБанка», и к моменту подписания залога его не успели снять, в связи с чем, один договор был подписан *** на имущество, которое не было в залоге и договор был зарегистрирован, а второй договор на три квартиры был зарегистрирован позже, поскольку на эти квартиры «БайкалБанк» к *** не успел снять залог. Поэтому в итоге получилось два договора. В договоре залога уже было указано залоговое имущество, весь его перечень, он лишь проверил на наличие обременений. Заявление о переводе денежных средств от *** не помнит среди документов, которые он изучал при поездке в г. Улан-Удэ, не помнит, чтобы БЮВ подписывал такое заявление. При этом договора займа ... от *** он видел, именно этот договор подписывал БЮВ в *** г. О работе с договором ... он утверждает потому, что в них имеются его корректировки, узнает свой стиль (абзац, шрифт, нумерация страниц). Также пояснил, что не видел ранее распоряжение банка от ***, ему не известно о договоре купли-продажи ... кг золота от ***, данные документы ни ***, ни *** не обсуждались.
По ходатайству государственного обвинителя в связи с существенными противоречиями в части были оглашены показания свидетеля ПКА, данные им в ходе предварительного следствия, из которых следует, что *** и *** он совместно с БЮВ (сын ГВО) по заданию ГВО ездил в г. Улан-Удэ для урегулирования ситуации с Егоровым В.Н. - Председателем Правления «БайкалБанк» (ПАО). Сам ГВО заниматься этим вопросом не мог, так как накануне перенес инсульт, в связи с чем, врачи категорически запретили ему нервничать. Согласно поставленной перед ним заказчиком, то есть ГВО задачи, он должен был обеспечить защиту законных интересов доверителя при заключении сделок, гарантирующих возврат ГВО задолженности. Совместно с БЮВ он встречался с Егоровым В.Н. и его юристом ПРА в офисе ПАО «БайкалБанк» для обсуждения с указанными лицами гарантий возврата денежных средств ГВО В ходе поездки подписывались договоры займа ... от *** с ООО «Витимснаб», Соглашение о новации ... от *** с ООО «Витимснаб», поручительства от *** с ООО «Биллинг-Центр», Егоровым В.Н. и ПАО «БайкалБанк», а также договоры залога с ООО «Витимснаб» и ООО «Биллинг-Центр». ПРА участвовал в ходе встреч и занимал позицию в защиту интересов Егорова В.Н. Предложение переоформить заём в золоте на ООО «Витимснаб» поступило от Егорова В.II, он заверил их, что ООО «Витимснаб» подконтрольно ПАО «БайкалБанк». Насколько он знает, указанное юридическое лицо формально возглавлял ББД, являвшийся учредителем и генеральным директором общества в момент заключения договора займа, но фактически оно было подконтрольно Егорову В.Н., поскольку ББД подчинялся распоряжениям Егорова В.Н. Чем занимается общество и где располагался его офис, он не знает. На счет имущества указанного общества ему известно только исключительно о тех объектах недвижимого имущества, которые были переданы ГВО в залог. Полагает, что ГВО согласился на переоформление займа с ОАО АК «БайкалБаик» на ООО «Витимснаб», поскольку других гарантий получения денежных средств ГВО, кроме как передачи в залог имущества ООО «Витимснаб» и ООО «Биллинг-Центр», не было. При этом, в качестве гарантии и обеспеченности возврата оставшихся денежных средств выступали поручителями подконтрольные Егорову В.Н. организаций, а также лично Егоров и залог недвижимого имущества, а именно, квартир, находящихся в ЖК «Европа», принадлежащих на праве собственности Обществу, подконтрольному Егорову В.Н. Все сомнения в том, что фирмы контролировал лично Егоров В.Н. отпали, когда директора этих фирм МЗТ и ББД вместе с юристом банка некой МТН лично явились на подписание договоров, просто подписали договоры на такую крупную сумму. Полагает, что у ГВО и его сына сложилось впечатление, что просто не было другого выбора, как согласиться на получение части денежных средств, а с получением оставшейся подождать какое-то время, имея в качестве гарантии поручительства и залог недвижимости. К этому же выводу пришел и он, как юрист, потому что в их приезд была техническая остановка деятельности банка на несколько дней (т.2 л.д.139-140).
Изложенные показания свидетель ПКА подтвердил, пояснив, что на момент его допроса следователем он лучше помнил указанные обстоятельства.
Свидетель МОВ суду показала, что в *** г.г. являлась начальником отдела обслуживания физических лиц БайкалБанка. *** был заключен договор ОМС между БайкалБанком и ГВО на размещение драгоценных металлов на ОМС, то есть ГВО внес ... грамм золота. Данный договор был заключен «до востребования», это значит, что клиент в любое время может забрать либо снять денежные средства. Срок действия до выполнения сторонами обязательств. Для того, чтобы закрыть ОМС достаточно присутствия клиента и его волеизъявления о закрытии счета. Если сумма большая, то оформляется заявка. Также необходимо определиться, деньгами либо драгоценными металлами клиент будет забирать, каких-либо письменных заявлений на закрытие ОМС не требуется. Еще возможно проведение по программе «Банк-клиент», данная программа создана специально для банка, для доступа к ней необходим логин и пароль, для пользования ею необходимо заявление клиента. Имелось ли такое заявление от ГВО, ей не известно. Волеизъявление клиента о закрытии счета нигде не фиксируется, возможно, для удобства заносится запись в журнал, но это не обязательно. По поводу заключения почерковедческой экспертизы, в части, что договор по ОМС и соглашение к нему подписаны не ГВО и не его сыном, пояснить не смогла. Также пояснила, что операция по переводу денежных средств «Витимснабу» по сканированной копии заявления ГВО возможна, исходя из имеющегося заявления. Полагает, данную операцию провела ПОГ, сотрудник банка, которая работала с частными клиентами, вип-клиентами, что входило в ее должностные обязанности, пояснить не смогла. Проведение сканкопии заявления по программе банк-клиент невозможно. Почему эксперты указали, что в заявлении о переводе денежных средств «Витимснабу» стоит не подпись ГВО, пояснить не смогла. Также пояснила, что работник банка без согласия клиента провести подобную операцию не может, если сумма операции превышает ... рублей, тогда сотрудник банка обязательно запрашивает договор. В случае, если возникнут трудности с получением договора у клиента, то можно запросить его у другой стороны, если та сторона тоже клиент банка. О том, что существует такая компания как «Витимснаб», ей известно, однако ее руководителя ББД она не знает. Каких-либо банковских операций с ББД она не проводила, с ним не встречалась. Также пояснила, что если бы ей, как работнику банка, была представлена сканкопия заявления клиента, без его личного присутствия, либо без лица, имеющего полномочия, удостоверенные доверенностью, то она бы такое заявление не приняла, поскольку идентифицировать клиента, удостовериться, что это действительно его волеизъявление на проведение операции, в данном случае невозможно. Сам клиент может составить данное заявление по форме, если знает реквизиты для перечисления, а сотрудник банка в данном случае проверяет полноту внесенных в заявление сведений, все реквизиты. Для проведения операции по программе БайкалБанка сотруднику необходимо ввести свои учетные данные. Кто мог провести данную операцию, кроме ПОГ пояснить не смогла. По поводу распоряжения от *** года о заключении ГВО договора купли-продажи пояснить не смогла, поскольку данными операциями не занималась. При этом пояснила, что в случае, если клиент желает дополнительно внести на счет драгоценные металлы, то заключать ему договор купли-продажи, либо оформлять эту сделку в рамках действующего ОМС, это зависит лишь от желания клиента, не банка, и вопросы оплаты в данном случае регулируются условиями договора. В случае, если клиент не оплатил за дополнительно приобретенное золото, то банк может по умолчанию списать с его ОМС золото в счет оплаты, данная ситуация возможна, если такие условия прописаны в договоре. Почему не сохранился договор от *** ей не известно. По договору от *** произведено списание со счета и зачисление другому клиенту, судя по сумме в данном случае при проведении операции было необходимо запрашивать договор. В банке есть программа учета, ведется учет счетов физических лиц, то есть зайдя в программу, работник банка может увидеть остаток по счету на текущую дату или на любой другой по выписке, нужно сформировать и посмотреть результат, который просит клиент. Согласно справке БайкалБанка по состоянию на *** у клиента ГВО остаток на счете в золоте эквивалентен ... рублей. Согласно выписке по счету от ***, была проведена операция по списанию со счета ГВО... грамм золота, в данной выписке не видно остатка после указанного списания, но если смотреть, что входящий остаток на утро *** был ... грамм золота, очевидно, разница осталась. Согласно распоряжению от *** проведена операция по списанию ... грамм золота по соглашению о расторжении договора купли-продажи и зачислению на счет по требованию по оплате на внутрибанковский счет. На проведение указанной операции требуется согласие клиента, заявление клиента или договор, в котором отражено такое волеизъявление. На *** по выписке остаток ... кг золота. Согласно справке от *** остаток по счету ГВО... кг ... грамм, какая это сумма в эквиваленте на рубли, пояснить не смогла. По договору ОМС физически наличие металла не обязательно, но условия договора предполагают, что в случае, если клиент пожелает получить фактически золото, то это возможно, при этом оформляется заявка, оплачивается НДС, изготовление, перевозка, доставка. Пункт договора ОМС о том, что золото зачисляется на ОМС владельцем счета в срок до ***, указанная дата это срок окончания договора. Курс золота постоянно менялся, если в договоре прописано, что клиент приобретает золото по установленному банком курсу, это значит, что по курсу, который был на тот день в банке, но при этом банк мог индивидуально устанавливать курс для клиентов. На момент отзыва лицензии БайкалБанка на счетах у ГВО остатков не было.
По ходатайству государственного обвинителя в связи с существенными противоречиями в части были оглашены показания свидетеля МОВ, данные ею в ходе предварительного следствия, из которых следует, что количество драгоценного металла, имеющегося в физической форме в кредитной организации, как таковое напрямую не связано с количеством золота, указанном на обезличенном металлическом счете того или иного клиента. Иными словами, золото наличествует в кредитной организации в обезличенной форме. Все операции по счету отражаются на специальных балансовых счетах кредитной организации. Надо отметить, что по своей инициативе, то есть без ведома клиента, Банк проводить операции по обезличенному металлическому счету не вправе, все делается исключительно по письменному распоряжению клиента, которое подается сотруднику Банка, ведущему обезличенный металлический счет (т.14 л.д.154-158).
Изложенные показания свидетель МОВ подтвердила.
Свидетель ПОГ суду пояснила, что в период *** г.г. она занимала должность старшего менеджера отдела по работе с частными клиентами «БайкалБанка» (ПАО), назначена на указанную должность приказом от ***, с должностными инструкциями от *** ознакомлена. ГВО знает, он был вип-клиентом БайкалБанка, у него *** был открыт счет ОМС. В *** году Егоров познакомил ее с ГВО и сказал, что с ним заключен договор ОМС и он теперь вип-клиент клиент БайкалБанка. В соответствии с положением о работе с вип-клиентами за ней закрепили ГВО, как за старшим менеджером, в случае ее отпуска, ее заменяла БМС Какие были взаимоотношения у Егорова и ГВО пояснить не смогла, они сами между собой решали какие-то вопросы и если это касалось финансовых операций, то она делала, то, что ей указывалось. ГВО мог лично звонить Егорову, не только ей, когда он проживал в г. Улан-Удэ, то сам приходил в банк. Когда ГВО переехал в <адрес>, она не помнит, но перед отъездом, когда он ей сообщил об этом, они обсуждали дальнейшую работу по ОМС ГВО. Она предложила работать через электронную почту, с согласия Егорова, поскольку так будет удобно клиенту, и такая практика работы была в банке. Предусмотрена ли законом такая возможность проведения операций, пояснить не смогла. ОМС ГВО действовал с *** по *** г.г. Заявление ГВО от *** о списании ... грамм золота с ОМС ГВО она подготовила по поручению Егорова, так как стоит ее подпись. Направила данное заявление на электронную почту ГВО, либо его сына, он ей вернул подписанное заявление в отсканированном виде. На основании заявления ею была проведена операция о переводе указанного объема золота «Витимснабу». Лично с ГВО она по поводу данного перевода не разговаривала. Поскольку она получила по электронной почте скан подписанного ГВО заявления на проведение операции, то какой-либо иной идентификации она не проводила. Полагала, что этого для идентификации личности и его волеизъявления на операцию достаточно, тем самым она нарушила установленный порядок идентификации клиента. Оригинал данного заявления позже привез сын ГВО, по крайней мере, он ей так представился, паспорт его она не проверяла, с ним не общалась, он просто передал ей несколько оригиналов заявлений ГВО. Почему в заключении эксперта говорится о том, что ГВО не подписывал данного заявления, пояснить не смогла. При проведении операции она была уверена, что данное заявление было подписано лично ГВО, об этом ей сказал Егоров В.Н., а именно, что «мы все решили», готовь заявление и делай. Отсутствие в представленных БЮВ переписки сведений о получении и отправлении на электронную почту заявления от ***, а именно с *** по ***, объяснить не смогла, пояснив, что не помнит, поскольку прошло много времени. Подтвердила, что адрес электронный почты <данные изъяты> принадлежал ей в период работы в банке. Адреса электронной почты ГВО В.О. она не помнит, но у него был единственный электронный адрес, по которому она с ним, как клиентом банка, вела переписку. Работы на тот момент было много, клиентов тоже, но если эта переписка имеется в материалах уголовного дела, значит, она была. Подтвердила, что на основании переписки по электронной почте с ГВО В.О. осуществляла операции, впоследствии от него поступали оригиналы заявлений. Помнит, что ей поступала скан-копия заявления от *** с подписью владельца счета, но от кого именно, при каких обстоятельствах, не помнит. По поводу операции от *** пояснила, что на тот момент даже и не спрашивала, для чего данная операция и зачем. Также пояснила, что при проведении всех операций, даже если и необходимы были договоры, то она сама их не изучала и о содержании договоров не знала, это также касается и договора займа ... от *** о переводе ... грамм золота со счета ГВО «Витимснабу». На основании поступившей копии документа она совершила банковскую операцию по переводу с ОМС счета ГВО золота в размере ... грамм на счет ООО «Витимснаб», она выполняла указание Егорова В.Н., по его же указанию она составила распоряжение от *** по списанию с ОМС счета ГВО золота в размере ... кг. Смысл данных финансовых операций, она не знает. Договор купли-продажи от *** она не видела, провела данную операцию по указанию Егорова В.Н. Указание зачислить ... кг на ОМС счет ГВО ей также дал Егоров В.Н. Согласие у ГВО она не получала, основанием для ее проведения явилось распоряжение Егорова В.Н., по его инициативе. Договор займа ... от *** она не помнит, в его содержание не вникала. Распоряжение от *** она составила по поручению Егорова, просто набрала текст, возможно, подписала, но для чего он нужен, какой финансовый смысл данной операции она не знает, не вникала, пояснить не смогла. На основании каких документов была проведена операция о зачислении ... кг золота на ОМС ГВО*** пояснить не смогла. Егоров дал указание, она исполнила, просто набрала текст документа, что там было, не помнит, какой финансовый смысл несла данная операция, не знает. Обращался ли к ней ГВО с просьбой о переводе всех активов в банки <адрес>, о предоставлении ему выписок об остатках на счетах, о наличии задолженности, она не смогла, поскольку прошло много времени, она данных фактов не помнит.
По ходатайству государственного обвинителя в связи с существенными противоречиями в части были оглашены показания свидетеля ПОГ, данные ею в ходе предварительного следствия, из которых следует, что после каждого обращения ГВО она ходила к Егорову В.Н., докладывала ему, что ГВО расстроен сложившейся ситуацией. Егоров ее успокаивал, говорил, что ситуация разрешиться и давал ей указания, которые она выполняла. В частности о составлении справок и выписок, изготовить которые ей давал указание Егоров В.Н. Как ей сказал Егоров В.Н., что на счете клиента ... с лишним кг золота, так она и передала ГВО, готовила распоряжение о проведении операции *** исключительно по указанию Егорова В.Н., но суть проводок она не знает (т.2 л.д.198-200, т.2 л.д.256-261).
Изложенные показания свидетель ПОГ подтвердила, пояснив, что на момент допроса следователя она лучше помнила указанные обстоятельства.
Свидетель ЕВС суду показал, что он занимается оказанием юридических услуг. С БЮВ и его отцом он знаком с *** года. ГВО обратился к нему по поводу ситуации, которая сложилась с его вкладом в «БайкалБанке» в Бурятии примерно в *** года. Когда в указанном банке настали сложные финансовые времена, у ГВО возникли проблемы с возвратом своего вклада на ОМС. БЮВ и его отец описали ситуацию и сказали, что со стороны руководителя банка Егорова В.Н. поступают регулярные предложения о том, каким образом этот вопрос решить, деньги банк выплачивать не был готов, не хотел платить, Егоров предлагал другие различные варианты, чтобы закрыть долг. Его попросили проанализировать предлагаемые схемы с точки зрения закона. ГВО и его сын представили справку о наличии денег на счету от ***, требования, которые ГВО направлял в банк и которые не исполнялись. Вместо того, чтобы их исполнить ПОГ просила ГВО снизить размер требований, который принадлежит перечислению, с ее слов это происходило по просьбе Егорова В.Н., потому что в банке не было денег. Банк предлагал ГВО подписать документы, чтобы обеспечить возврат денег – это договор займа с «Витимснабом», договор о новации долга. Договор займа был в золоте, потом делалась новация по переводу в деньги, после новации подписывалось само поручительство Егорова, «Биллинг-Центра» и договора залога имущества «Биллинг-Центра» и «Витимснаба». При первой встрече с ГВО и обсуждении возникшей проблемы, этих документов у ГВО не было на руках. Были представлены: копия свидетельств о праве собственности на какие-то земельные участки в Подмосковье, которые также было предложено забрать в счет возврата долга. ГВО ему показывал документы, которые касаются его ОМС, договоров было несколько, в том числе показывал договор ОМС от ***. По состоянию на *** остаток на счете составлял ... рублей. ГВО ему пояснял, что сумма вклада по договору от *** года изменилась в силу того, что курс золота вырос, соответственно, сумма увеличилась. Эту справку ГВО могла дать только ПОГ, его персональный менеджер. ГВО был уверен, что этот остаток есть на его счете, но постоянно возникали сложности с возвратом денег, он стал сомневаться, есть ли они в полном объеме на вкладе, он не мог получить эту сумму, вывести из банка. Его отношения с Егоровым позволяли ему надеяться, на то, что если бы не сложности, он бы осуществил перевод. Договор займа ... от *** он вилит впервые. ГВО и БЮВ о существовании данного договора не знали. ГВО не предоставлял займ «Витимснабу» в размере ... грамм ***, никакие документы не подписывал, согласия не давал. В ***. ГВО в г. Улан-Удэ не приезжал, та как перенес инсульт. Все документы были подписаны одновременно с договором залога, в *** года, когда БЮВ и ПКА выезжали в г. Улан-Удэ, в том числе договор займа, но не этот ..., а ..., который они получили от ПРА. В заявлении от *** о переводе денежных средств следует, что ГВО дал распоряжение банку о переводе ... грамм золота с его ОМС на ОМС «Витимснаба», этот документ он видел в *** года, когда получили эти сведения из АСВ, у них по поводу этого происходили судебные тяжбы. Все документы, кроме договора займа ..., подписывались в *** года. В *** года никакие документы не подписывались. Ему известно, что ПОГ – это сотрудник банка, с которой общался ГВО, его персональный менеджер, которая проводила операции по его просьбе по электронной почте. Также ему известно, что ГВО и Егоров раньше были <данные изъяты>, там они и познакомились. Егоров сам убедил ГВО вложить деньги от продажи <данные изъяты> в «БайкалБанк», как говорил Егоров «поддержать республику», потому что это был выгодный актив, который рос постоянно. После того, как начались проблемы с возвратом денежных средств, ему известно, что Егоров устранился от решения проблемы и все переводил на ПОГ и других сотрудников. Ему известно, что в *** году ГВО никуда не выезжал, поскольку перенес инсульт, ему нельзя было никуда ездить, он был в <адрес>, как и в *** году. Поскольку ГВО был вип-клиентом банка, находился в <адрес>, а обслуживающий банк находился в г. Улан-Удэ, переписка велась по электронной почте. Назвать адрес электронного ящика затрудняется, полагает, что электронной почтой владел БЮВ, возможно, они вдвоем пользовались. Ему известно, что переписка велась по электронной почте, направлялись распоряжения, заявления о переводе денежных средств, но не про те, о которых у него спрашивал государственный обвинитель, а другие, которые направлялись в начале *** года и не были исполнены. Отправлялись факсом, оригиналы оставались у ГВО, поскольку не были исполнены. ГВО ему показывал все распоряжения, которые в отправлял БайкалБанк, но распоряжения о переводе от *** среди них не было. В *** года на встречу с Егоровым В.Н. выезжал представитель ГВО – его коллега ПКА Выехали в г. Улан-Удэ они по инициативе Егорова, для того чтобы подписать документы, которые, как утверждал Егоров, обеспечат возврат денег ГВО. В ходе встречи обсуждался срок возврата денег, назывался один месяц и механизм возврата, т.е. Егоров говорил, что деньги будут возвращаться от «Витимснаб» и тем самым деньги будет возвращать БайкалБанк. В подтверждение возможности этой сделки и были подписаны документы, которые договор займа ... между с «Витимснабом» и ГВО, договор залога между ними. Договор займа датирован ***. Потом реновация от *** г., которая заключена между Витимснабом и ГВО. Весь вклад в золоте трансформируется в деньги, договор инновации было заключено поручительство Егорова, Байкал-банка, Витимснаб, Билинг центра. Подписано было два договора залога с Витимснабом и с Биллинг-Центром. Когда подписывался договор с Биллинг-Центром, Егоров уверял, что все объекты чистые, что они не заложены. В последующем выяснилось, что все это неправда, объекты были заложены, т.е. Егоров передавал в залог ГВО объекты, которые были уже заложены. Его коллега СОС разговаривала при нем с Егоровым В.Н. по громкой связи. По согласованию с ГВО, она позвонила Егорову В.Н., он слышал, как Егоров В.Н. говорил, что это необходимо, поскольку в банке проблемы, банк сейчас переокредитовывается, есть новые инвесторы, есть необходимость улучшить баланс банка, то есть убрать невостребованные вклады для того, чтобы улучшить отчетность перед Центробанком. Как только инвестор поступит в банк, деньги ГВО будут возвращены. Егоров говорил, что деньги невозможно вернуть, он не говорил, что денег уже в банке нет. ГВО он говорил, что так будет лучше, надежнее для него, таким было предложение Егорова. Он на нем настаивал, так как другого способа решения проблемы нет. Договор ... от *** между ГВО и Витимснаб, договор новации от ***, договор-поручительства от *** между ГВО и Биллинг-Центром, договор поручительства от *** между ГВО и Егоровым В.Н. были подписаны в г. Улан-Удэ в *** года, но не ГВО, а его сыном БЮВ. ГВО из-за перенесенного инсульта врачи не рекомендовали вставать, чтобы не нервничать и не переживать вместо него в г. Улан-Удэ поехал его сын и за него решал эти вопросы. ГВО уполномочил сына БЮВ официально быть его представителем, оформил нотариальную доверенность. Подписать эти договоры задними числами сказал Егоров, что так необходимо для отчетности БайкалБанка перед Центробанком. Это ей известно со слов ПКА и БЮВ. ГВО не давал согласия передавать ... кг золота ни в *** года, ни в *** года. ГВО и БЮВ в *** года не было известно, что ... кг золота списано со счета ***. Узнав об этом, ГВО обратился с заявлением о возбуждении уголовного дела. О том, что в *** г. на ОМС счете были деньги, ГВО был заверен ПОГ, Егоровым В.Н., представленной банком справкой. От ГВО ему известно, что распоряжение о списании *** золота в размере ... кг им не банку не давалось. Финансовое состояние «Витимснаба», «Биллинг-Центра» перед заключением сделок не изучалось, потому что сам Егоров привел эти компании, как часть этой сделки. Он за них лично поручался, что все будет хорошо. Он находился в <адрес>, когда ПКА с БЮВ выехали в Улан-Удэ, до этого документы по электронной почте ему отправил ПРА, это был договор займа, договор новации, по поручительству не помнит. Ему показалось очень странным, подозрительным, когда вместо возврата денег банковское учреждение предлагает какими-то обходными путями воспользоваться. Но в тот момент Егоров очень убедительно обосновывал, что если вы не подпишите сейчас, то деньги вообще не получите. Поэтому, они и полетели в Улан-Удэ в *** года. Решение подписать документы принималось на месте, в г. Улан-Удэ. В тот момент, когда прилетели ПКА и БЮВ, «БайкалБанк» не работал несколько дней. Было понятно, что деньги не пропадут и есть возможность вернуть деньги, поэтому было принято решение подписать на месте. Они переговорили, обсудили перечень действий и после этого ему выслали документы либо с почты БЮВ, либо с почты ПКА, чтобы они вместе просмотрели их непосредственно перед подписанием. Распоряжение от *** «БайкалБанка» он видит впервые, ему известно, что ГВО эту сделку не совершал. Те обязательства, которые были подписаны в *** года, в последующем не были исполнены «БайкалБанком», ничего не было сделано. Они взыскивали через суды деньги с «Витимснаб», с «Биллинг-Центра», с Егорова лично. В последующем со стороны «БайкалБанка» данные иски были оспорены в части заложенного имущества «Биллинг-Центр» по тому основанию, что договор залога был в пользу банка, просто Егоров об этом не сказал. В настоящее время ГВО ничего не взыскал. Никто из должников не предпринимает попытку вернуть деньги. Егоров все время обещал вернуть деньги, но когда поняли, что деньги не будут возвращены, обратились с заявлением о возбуждении уголовного дела. Из всей суммы денежных средств, которая находилась на счету ГВО, какую-то часть денег ему переводили, но точную сумму назвать не может. В результате апрельской поездки в Улан-Удэ БЮВ, Плотникова после общения с Егоровым, ГВО в материальном выражении не получил ничего. Договор залога с «Биллинг-Центром» был зарегистрирован, в последующем был оспорен и в момент, когда «Биллинг-Центр» подписывал договор залога с ГВО, все уже было заложено в пользу банка. Договор залога был заключен сначала между «Биллинг-Центром» и банком, был подан на государственную регистрацию, затем через информационную систему банка поступило сообщение юристу об отзыве документа с регистрации. Это было установлено в рамках дела, которое рассматривалось в Калининградском суде. В последующем подается договор залога на имущество «Биллинг-Центра» в пользу ГВО. Их договор регистрируется, но закон о залоге и гражданский кодекс в части обеспечения обязательства залога говорит о том, что договор залога считается действительным не в момент подписания, а в момент регистрации. Поэтому тот факт, что договор залога с ГВО был зарегистрирован, а оплаты нет, не влечет его действительность. Их договор является недействительным, потому что имущество было передано в залог без согласия первоначального залогодержателя.
Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля ИТН (ведущего юриста ООО «<данные изъяты>») следует, что в *** году между БайкалБанк (ПАО) и ГВО был заключен договор об открытии обезличенного металлического счета в количестве около ... кг золота. Согласно условиям данного договора, Банк открыл на имя ГВО указанный счет и продал ему золото в обезличенном виде на общую сумму ... рублей. В *** года ГВО обратился к председателю Банка Егорову В.Н. с просьбой возвратить вклад в денежном виде (в золотом эквиваленте), на что Егоров ответил отказом и предложил перевести данный вклад на счет подконтрольной ему фирмы ООО «Витимснаб». При этом Егоров В.Н. заверил ГВО, что данный вклад будет обеспечен залоговым имуществом, которое предоставит другая подконтрольная ему фирма – ООО «Биллинг-Центр». В этом случае ГВО смог бы, как объяснил Егоров, беспрепятственно получить свой вклад у «Витимснаба». С этой целью Егоров предложил ГВО подписать «задним числом» соглашение о новации, согласно которому вклад переводится на счет «Витимснаба», а обязательства по соглашению «Витимснаб» обязан будет исполнить в денежном выражении в сумме ... рублей в срок до ***. При этом залоговым имуществом в данной сделке выступили 16 объектов недвижимости в жилищном комплексе «Европа» (город Улан-Удэ) на сумму около ... рублей. При этом Егоров В.Н. умышленно умолчал о том, что данное имущество на указанную дату находилось под обременением и не могло выступить в качестве залогового по данной сделке. ГВО, будучи введенным в заблуждение, вынужден был согласиться с данными условиями, в результате чего он и его юристы подписали предложенные Егоровым документы «задним числом». Со стороны «Витимснаба» соглашение о новации подписано директором ББД, который являлся номинальным руководителем и был подконтролен Егорову. В дополнение ко всему последний поручился перед ГВО лично. В дальнейшем ГВО обратился в Центральный райсуд <адрес> с иском к ООО «Биллинг-Центр» о взыскании задолженности по Соглашению, об обращении взыскания на заложенное имущество. Решением суда первой инстанции требования истца ГВО удовлетворены. Однако данное решение было отменено по инициативе БайкалБанка и направлено на новое рассмотрение. Основанием для отмены судебного решения послужило то, что Банк не согласился с тем, что залог ГВО был оформлен раньше, чем заключены договоры об ипотеке (залога) Банка. *** в <адрес> облсуде было изменено решение <адрес> райсуда <адрес>, в результате чего ГВО утратил право залога на недвижимое имущество, принадлежащее «Биллинг-Центру», и данное право зарегистрировано за Банком. В *** года в органах Росреестра совершены регистрационные записи об обременении в виде ипотеки (залога) на данное недвижимое имущество в пользу Банка. *** в <адрес> райсуде <адрес> состоялось судебное решение в пользу ГВО, по которому за физическим лицом Егоровым признаны обязательства перед ГВО в размере ... рублей и солидарно у Егорова В.Н., ООО «Витимснаб», ООО «Биллинг-Центр» перед ГВО обязательства в размере ... рублей. Данное решение суда Егоровым В.Н. обжалуется посредством подачи апелляционной жалобы от имени ООО «Витимснаб», которое до настоящего времени контролирует Егоров В.Н. (т.10 л.д.57-60).
Согласно исследованным с согласия сторон показаниям свидетеля КБН, с *** года он стал представлять интересы ООО «Биллинг-Центр», как юрист. До того момента знал, что единственным участником и генеральным директором этой компании был МЗТ Летом *** года генеральным директором стала УТН и было решение о передаче доли этой УТН, но, однако, это решение налоговым органом зарегистрировано не было. То есть, МЗТ остался единственным участником этого общества до *** года. Это общество принадлежало лично Егорову. Он участвовал в ряде судебных заседаний, которые были связаны со сделками, заключёнными между ГВО и ООО «Биллинг-Центр». В *** года был заключен договор залога между ООО «Биллинг-Центр» и ГВО в обеспечение по сделке между ООО "Витимснаб" и ГВО. ООО «Витимснаб» якобы получил заем в виде золота. Далее заем был новирован и в рамках обеспечения этого обязательства, были предоставлены в залог 15 объектов недвижимости, расположенные в жилом комплексе «Европа» на Верхней Березовке. Далее с ГВО не рассчитались, он обратился в <адрес> суд с иском об обращении взыскания на заложенное имущество, взыскания долга. В это же время параллельно возбужден судебный процесс в <адрес> по надуманным основаниям. Цель – наложение ареста на недвижимое имущество, которое находится в залоге у ГВО. То есть, иными словами ГВО дали в залог недвижимое имущество, но рассчитываться с ним никто не собирался. <адрес> делом заблокировали любую возможность ГВО обратить взыскание на это заложенное имущество. В <адрес> были приняты обеспечительные меры в виде наложения ареста на недвижимое имущество. Получается ситуация, что на это имущество претендует ГВО, а в это время инициируется судебный процесс по надуманным основаниям, имущество блокируется путем наложения на него ареста. ГВО уже не может на него претендовать. Этот процесс был проигран, когда он стал работать, написал апелляционную жалобу, апелляция отказала. Потом они отменили это решение по вновь открывшимся обстоятельствам. В ходе рассмотрения дела о банкротстве ООО «Биллинг-Центр» ООО «Витимснаб» были представлен протокол очной ставки, где ГВО говорит о том, что деньги похищены. Получается, что договора займа между ГВО и ООО «Витимснаб» не существует, следовательно, он не может обеспечиваться залогом ООО «Биллинг-Центр». На это ссылался представитель ООО «Биллинг-Центр». К знает с *** г. Он с *** года оказывал юридические услуги БайкалБанку по договору. У них была юридическая фирма «Бюро корпоративная защита», в которой работали он, КМА, ПВЛ В *** года фирма распалась. КМА стал работать с Егоровым. На него вышел МЗТ, сказал, что есть юридическая проблема, с *** года фирму ООО «Биллинг-Центр», когда Егоров ушел из банка, попытались переписать на людей ВДВ. Перепись не состоялась, то есть, эту фирму бросили. МЗТ стали преследовать служба безопасности БайкалБанка. Предметом вот этих всех преследований были: дача залога ГВО, хищение ... рублей из БайкалБанка через ООО «Биллинг-Центр». МЗТ в *** года написал заявление в правоохранительные органы, суть сводится к тому, что он ничего не знал, подписывал документы на ... рублей. Он не знал, что делать, на нем «висела» фирма, через которую выводились крупные деньги. К выкупил у него эту долю, потому что стоимость актива составляла ... рублей, а стоимость имущества, которое было в этом активе, составляло порядка ... рублей. КМА стал говорить, что они украли у Егорова актив. К выходил на БНЛ, который тоже с Егоровым работает, и предлагал ему компенсировать расходы и забрать фирму. Из документов в деле о банкротстве ему известно, что ... кг золота были списаны со счета ГВО на счета БайкалБанка. С ГВО и его сыном не знаком. Подробности по списанию со счета ГВО... граммов, ... килограммов золота ему не известно. С ГВГ знаком, он был работником «Бюро корпоративной защиты» (т.4 л.д.159-163, т.16 л.д.269-271).
Свидетель ВЛК суду показала, что в *** году работала в должности главного бухгалтера «БайкалБанка». В ее должностные обязанности входили организация и ведение бухгалтерского и налогового учета, подведение баланса, учет имущества, внутренний контроль за подчиненными. Менеджер ПОГ - сотрудник «БайкалБанка», занималась обслуживанием ВИП-клиентов. В случае отсутствия ПОГ на рабочем месте, ее заменял сотрудник того же отдела. ПОГ находилась в непосредственном подчинении Егорова В.Н. и ЦГЖПОГ в силу своих должностных обязанностей проводила операцию по заявлению ГВО от *** по списанию с его ОМС золота в размере ... грамм на счет ООО «Витимснаб», заявление изготовлено банком по установленному образцу. В случае, если у клиента имеются все необходимые реквизиты, то возможно изготовление такого заявления самим клиентом. С заключением судебно - бухгалтерской экспертизы от ***... с ответом на вопрос ... (т.16 л.д.159) она согласилась, пояснив, что в случае проживания клиента в другом городе, проведение подобных операций возможно по телефону или направлением заявления по электронной почте при наличии договора займа. Любой специалист банка к концу дня к каждой операции готовит проходящие документы, на основании которых были сделаны соответствующие проводки. И все это отражалось в программе. У каждого специалиста есть свой допуск к программе. Есть специальный отдел, который отслеживает действия по программе. Контроль осуществляется очень жестко. Для проведения данной операции ПОГ должна была под своим паролем зайти в программу. При этом волеизъявление клиента на проведение операции обязательно. Каким образом проведена операция без подписи клиента, пояснить не смогла, такое недопустимо, могла ли ПОГ по приказу руководства это сделать, не знает. В *** года при проведении проверки в «БайкалБанке» Нацбанком, данная операция также была проверена, откуда у Нацбанка договор займа пояснить не смогла, предположила, что он был запрошен из отдела банка или у службы внутреннего контроля, те в свою очередь могли взять договор только у сотрудника банка. О том, что ББД являлся номинальным директором ООО «Витимснаб» она не знает. Также пояснила, что с учетом выводов эксперта, полагает, что данная сделка удовлетворительной для ООО «Витимснаб» не была, в данном случае сделка была выгодна лишь Банку, поскольку происходит создание резервов, изменение финансового состояния, улучшение нормативов Банка. Получал ли ООО «Витимснаб» от этих кредитов выгоду, не знает. Какие были взаимоотношения между Егоровым и ГВО ей неизвестно. О встрече в *** года также ни чего не известно. ООО «Биллинг-Центр» являлся клиентом «БайкалБанка», ей знаком директор МЗТ, был ли он номинальным, не знает. Об обстоятельствах заключения договора займа ... от *** ей ничего не известно. При ознакомлении с распоряжением от *** (т.2 л.д.68) пояснила, что стоит ее подпись, возможно, поступило от ЛСИ, данная банковская операция – это проводка о списании со счета клиента и закрытие счета, то есть в *** году банк зачислил на ОМС ГВО... кг золота, но он его не оплатил, через год банк вернул себе золото обратно. В связи с неоплатой банк имеет право вернуть золото без заявления либо дополнительного соглашения. ПОГ, как операционисту, для проведения банковской операции по перечислению золота ГВО на счет ООО «Витимснаба» достаточно было распоряжения клиента, договор займа был не обязателен. По договорам цессии №... от ***, заключенным «БайкалБанк» (ПАО) с ООО «Витимснаб», может сказать, что Банк в то время избавлялся от плохого «портфеля», так как это могло ударить по капиталу Банка в виде досоздания резервов. Средствами в сумме ... рублей «Витимснаб» оплатил по договору цессии за кредиты клиентов-заемщиков с просроченными кредитными обязательствами. Данная операция была выгодна для банка, поскольку оставление на отчетную дату проблемных кредитов на балансе Банка уменьшило бы капитал на сумму ... рублей, что могло бы повлечь множество различных негативных последствий для кредитной организации. В ВИП-зале для клиентов были самые комфортные условия, в том числе работа дистанционно, в банке было около двух сотен ВИП-клиентов, точного количества не знает. Работа ВИП-зала это риск для банка. У ГВО был договор с банком, а не с Егоровым, в случае списания со счетов клиента средств, он должен был обращаться к своему менеджеру. Предъявлял ли ГВО какие-либо претензии банку ей неизвестно. Цена золота в физическом виде и цена золота в обезличенной форме отличаются. Для клиента было выгодно покупать обезличенное золото, потому что оно без НДС, клиент зарабатывал на курсе золота, ГВО требует с банка курсовую разницу. Банк ежедневно менял цены покупки-продажи золота, обезличенного, наличного, менял ли в течение дня не помнит.
Свидетель ЦГЖ (бывший первый заместитель председателя правления «БайкалБанк» (ПАО), суду показала, что ГВО был вип-клиентом Банка, имел большой вклад в Банке. Переговоры с ним Егоров В.Н. вел лично. В *** года в БайкалБанк приезжали представители ГВО и вели переговоры с Егоровым и юристами, в том числе с ПРА, по поводу возврата вклада. Егоровым В.Н. предлагалось альтернативное решение этого вопроса. В итоге Егоров договорился с юристами, что ГВО получит недвижимое имущество в ЖК «Европа» в г. Улан-Удэ в сумме, превышающей стоимость золотого вклада. При этом по состоянию на *** года ГВО среди кредиторов Банка не числился. Решение о погашении проблемных активов физических и юридических лиц в *** года могло возникнуть в режиме реального времени, в целях избежать обязательства о досоздании резервов. Если бы по состоянию на *** кредиты в общей сумме ... рублей не были бы погашены, то капитал Банка перестал бы соответствовать нормативам и Банк получил бы предписание от Центробанка РФ с требованием о доначислении резервов на данные активы. Для работника Банка ПОГ, председателя Правления Банка безусловно исполнение п. 2.3 договора, которое также прямо закреплено в статьях 845, 847, 854 ГК РФ и содержит прямой запрет для Банка при осуществлении операций по ОМС без распоряжения владельца счета. Без распоряжения клиента ни руководитель Банка, ни его подчиненные сотрудники не вправе распоряжаться вкладом клиента.
Из исследованных с согласия сторон показаний свидетеля ЛСИ следует, что она работала в «БайкалБанке» с *** года. С *** года по *** год в должности заместителя председателя правления, курировала работу отделов кредитования юридических лиц, сопровождение кредитов юридических лиц, расчетные операции юридических лиц, операции с валютой и драгоценными металлами, а также с отделом по взысканию задолженности и просроченных, последние несколько месяцев начала курировать отдел кредитования физических лиц по программам банка, была председателем кредитного комитета. Также курировала отдел по работе с драгоценными металлами. Руководствовались положением об отделе, должностными инструкциями специалистов отдела. Отдел в основном работал с юридическими лицами, с физическими лицами только в части установления курса на продажу слитков в кассах банка. Курс устанавливали ежедневно. Егоров В.Н. был ее руководителем, последние три года они не виделись. С ГВО лично не знакома. Слышала, что он был клиентом БайкалБанка. О том, что ГВО был открыт обезличенный металлический счет в БайкалБанке в *** года, не помнит. Слышала, что он обслуживался в вип-зале, который она не курировала, порядок его работы не знает. Обезличенный металлический счет открывается на основании волеизъявления клиента по стандартному договору банка. Договор обезличенного металлического счета не предполагает физическое составляющее. Обезличенный металлический счет выгоден клиенту, поскольку в результате операций не возникает купли-продажи золота, не возникает НДС. Человек по данному договору, если бы захотел, мог золото получить в натуральном виде, банк под эту часть сделку заказал бы золото в слитках, при выходе золота из кассы, возник бы у него НДС, ему бы пришлось доплатить. Подробности идентификации клиентов не помнит. Это было регламентировано нормативной базой Центрального банка, внутренними инструкциями отдела, внутрибанковским положением по идентификации. Физическое лицо предъявляло паспорт при проведении операций или работало через удаленное рабочее место, которое оформлялось тоже на основании предъявления паспорта и заключения договора. Юридическое лицо действовало на основании доверенности или лицо по уставу. Она с физическими лицами не работала, не знает как была построена с ними работа. Проведение каких-либо банковских операций по обезличенному металлическому счету без согласия клиента не допустимо. Установленный порядок удаленной работы с ГВО - это единичный случай, на ответственности самого специалиста. По общим правилам такое не допустимо. Слышала от Егорова, что какие-то сделки с ГВО по его золоту пройдут с ООО «Витимснаб», который продаст им это золото. Договор от *** купли-продажи драгоценного металла (золота) в размере ... грамм, заключенный «БайкалБанк» (ПАО) с ООО «Витимснаб» она подписала по указанию Егорова В.Н. Ей было известно, что в *** года у Банка имелись проблемные активы в виде ряда невозвратных кредитов физических и юридических лиц. Среди фамилий заемщиков фигурировали фамилии ТБЗ, АЭК, среди юридических лиц – «Транзит Ойл», «Мостострой» и другие. Именно Егоровым В.Н. было принято решение о погашении проблемных кредитов через фирму «Витимснаб», которая была подконтрольна Банку. Через договоры цессии со счета ООО «Витимснаб» Егоров В.Н. покрыл задолженность по кредитам физических и юридических лиц. В итоге на отчетную дату Банк избавился от неоплаченных кредитов. Все сделки были проведены в один день ***. Руководитель ООО «Биллинг-Центр» МЗТ является мужем сотрудницы Банка – МТН и был полностью подконтролен и подчинен Егорову В.Н. Насколько помнит, в это время у них была цессия с ООО «Витимснабом», продавали ему активы, которые плохо обслуживались клиентами-заемщиками. Было несколько кредитов, которые ООО «Витимснаб» согласился выкупить по договору цессии. Банку это было выгодно, потому, что восстанавливался резерв. Из предоставленного ей на обозрение распоряжения от *** не понятно, с кем была сделка по расторжению, назначение платежа. Понятно, что до этого была некая сделка по договору купли-продажи золота, а по этому распоряжению идет расторжение и банк его назад забирает. Идет списание золота с обезличенного металлического счета клиента, не видно какого. При расторжении оно возвращается в банк. В этом распоряжении нет больше иных условий этого расторжения, не видно, вернулись ли деньги. Подробности подписания данного распоряжения, не помнит. Обычно не все документы вип-зал приносил на подписание, в основном касающиеся сделок с валютой и драгметаллами, такие сделки всегда согласовывались с Егоровым. Ей не известно о том, что ГВО с *** года пытался закрыть свой обезличенный металлический счет, что в *** года приезжали представители ГВО. ООО «Биллинг-Центр» клиент банка, являлся заемщиком банка, руководителем был МЗТ ООО «Биллинг-Центр» был подконтролен БайкалБанку. Ему какие-то кредиты выдавали на покупку недвижимости, принимали заявление клиента на перекредитовку с тем, чтобы клиенту хватило имущества для залога по этим кредитам. У него было несколько кредитов, потом все превратили в один кредит, так удобно было создавать резерв. Все, что заложено по первому кредиту, перезаложено его по-новому кредиту в обязательном порядке. ГВО мог золото с обезличенного металлического счета перевести на свой счет в любой другой банк через обезличенный металлический корреспондентский счет банка (т.10 л.д.84-87, т.16 л.д.281-284).
Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля БНЛ следует, что он знаком с подсудимым Егоровым В.Н. с весны *** года через ПРА – это бывший начальник юридического отдела БайкалБанка. Ему было необходимо связаться с Егоровым, который являлся поручителем по обязательствам общества «Витимснаб», делами которого он занимался. Предмет встречи был обсуждение судебного дела по взысканию ГВО задолженности с ООО «Витимснаб». С ГВО он познакомился в конце *** г. в <адрес>, в целях урегулирования вопроса по его иску о взыскании задолженности ООО «Витимснаб». Представлять интересы ООО «Витимснаб» он стал с конца *** года. ВДВ предложил помочь им, ему передали папку по ООО «Витимснаб» с какими-то документами, пояснили, что надо ознакомиться для обсуждения задач и сроков поручений. Не знает, представлял ли ВДВ интересы Егорова. В начале октября с ним связался ПЭ, просил вернуть папку документов. В *** года – *** года ПЭ с ним связался опять на предмет введения дел ООО «Витимснаб». Документы ему передавал директор этого общества СДЮ Он рассказал существо дела, о том, что есть спор между ГВО и ООО «Витимснабом», по которому имеется залог ООО «Биллинг-Центр», поручительство ООО «Биллинг-Центр», поручительство БайкалБанка и поручительство Егорова В.Н., как физического лица. Он согласился, ему выдали доверенность. По указанному обязательству ООО «Витимснаб» перед ГВО имелось поручительство и залог ООО «Биллинг-Центр». ООО «Биллинг-Центр» обладает достаточно дорогостоящим недвижимым имуществом - это квартиры и таунхаусы в п. Верхняя Березовка. Стоимость этого имущества значительно превышает стоимость обязательств перед ГВО. Задача стояла в проведении переговоров с ГВО о согласовании мирового соглашения. У ООО «Витимснаб» возникли обязательства перед ГВО в связи с заключением соглашения о займе. Первоначально это было заемное обязательство, по которому ООО «Витимснаб» получал в качестве предмета перечисление с отдельного металлического счета золота, в последующем это заемное обязательство новировали в обычный займ. *** он прилетел в <адрес>, встречался с ГВО, обозначил цель визита и существо предложения: согласование порядка в виде отступного, например, передать имущество, которое есть на балансе и собственности ООО «Витимснаб», это база в п. Энергетик г. Улан-Удэ, ее стоимость определялась при заключении договора залога ... рублей, оставшуюся часть погашать путем передачи имущества, которое имеется на балансе ООО «Биллинг-Центр»; все погашается деньгами с определенным дисконтом в виде прощения части долгов по процентам, либо выплачиваются в меньшем объеме и в какие-то сроки, путем привлечения инвестора ГАН На следующий день при разговоре присутствовал уже его представитель Егоров В.С., сын. Юрист высказал соображение, что нужно построить некий понятийный документ соглашение, по которому они, как по некой карте должны двигаться, то есть, согласовали первое условие, выполнили, согласовали второе условие, выполнили. Этот документ составили и облекли в некое соглашение, на третий день встретились у ГВО, он привез уже согласованный накануне с Егоровым документ, его пообсуждали, ГВО высказал необходимость согласования с ПВЛ и КБН. ГВО пояснял, что они с Егоровым В.Н. являлись коллегами <данные изъяты>. Он высказал соображение, что если бы на встрече присутствовал Егоров В.Н., может было бы все проще. Он связался с Егоровым, но по делам они ничего не обсуждали. Предложение ПВЛ заключалось в том, что он должен был согласиться на любые условия ГВО. Заниматься некорректными действиями, он отказался. Он считает, что ООО «Биллинг-Центр» подконтрольно ГВО, поскольку ООО зарегистрировано в помещении, которое принадлежит БЮВ В *** года вновь предпринял попытку вернуться к обсуждению этого соглашения. К сожалению, эта попытка не увенчалась успехом. Следующая попытка была весной прошлого года, с ЕВС встретились, пообщались, но это не вылилось в подписание даже понятийных соглашений. При встрече с ГВО он не представлялся представителем Егорова. Относительно включения в соглашение пункта в том, чтобы никто не разглашает информацию, это стандартный подход к заключению подобных сделок. Угроз никаких не было, была попытка объяснить, что в существующей реальности, когда был потенциальный инвестор, у него есть возможность завершить свои финансовые дела с ООО «Витимснаб» в достаточно короткий промежуток времени, что при другом стечении обстоятельств развитие событий, учитывая нестандартную судебную практику, может протекать сколько угодно долгое время. Он являлся представителем ООО «Витимснаб» и все поручения по этим вопросам согласовывал только со СДЮ. Егоров не был инициатором его поездки. С предыдущим директором ООО «Витимснаб» ББД не встречался. Ему был представлен пакет документов, это договор займа в золоте, соглашение о новации, поручительство и залоги, а в материалах дела уже ознакомился с поручительством БайкалБанка и Егорова. Из этих документов дата заключения договоров в *** или *** году. В последующем, при обсуждении условий сделок с Егоровым и ГВО в <адрес> у него не возникало каких-либо разногласий в дате заключения этих сделок. В *** года из СМИ узнал о том, что по факту этот займ подписан не ГВО, что дата заключения сделки отличается от фактических условий, что распоряжение на перечисление золота на счет ООО «Витимснаб» он не давал. На момент, когда он начинал заниматься этими делами, какой-либо информации о руководстве, подконтрольности, аффилированности ООО «Биллинг-Центр» и ООО «Витимснаб» к Егорову не было. В последующем в судах соответствующая позиция была донесена агентством по страхованию вкладов, конкурсным управляющим БайкалБанка. На сегодняшний день эти обстоятельства, можно считать установленными, поскольку есть ряд судебных актов, которые говорят, что ООО «Витимснаб» и ООО «Биллинг-Центр» входили в одну группу лиц с БайкалБанком, есть такие выводы судов. О подконтрольности ООО «Биллинг-Центр» и ООО «Витимснаб» конкретно Егорову ему не известно. На сегодняшний день гражданские дела до сих пор рассматриваются. ГВО по-прежнему кредитор ООО «Витимснаб». В настоящее время рассматривается его заявление о банкротстве ООО «Витимснаб» в Арбитражном суде Республики Бурятия. Исполнительного производства об обращении взыскания на имущество нет, хотя по результатам рассмотрения дела в <адрес> и его иск удовлетворили. В настоящее время ООО «Витимснаб» хозяйственную деятельность не осуществляет. Фактически даже с момента заключения сделки в ГВО, если смотреть расчетный счет и баланс общества, иных сделок вообще нет и хозяйственной деятельности нет. ООО «Витимснаб» имеет в собственности производственные корпуса в п. Энергетик. Оно находится в залоге ГВО. Ранее до возбуждения процедуры банкротства, можно было бы в порядке отступного часть имущества им передать, но он не хочет этого делать (т.2 л.д.183-187, т.16 л.д.312-315).
Согласно исследованным с согласия сторон показаниям свидетеля ЦСБ (бывшего специалиста по обслуживанию физических лиц БайкалБанк (ПАО), она лично провела платежи по платежным поручениям, полученным от ДБД – директора ООО «Витимснаб». Сотрудник ВНА внесла в компьютер необходимые данные согласно полученным от клиента платежным поручениям, а она проверила правильность заполнения и провела операцию, нажав соответствующую команду на компьютере. Если речь шла о физических лицах (АЭК, ТБЗ, ТСВ, ШТП, БВВ, ИИВ, КАИ), то операции проведены сотрудником Банка ОВА В копиях платежных поручений за №... от 26.06.20152015 ООО «Витимснаб» об исполнении цессии по кредитным договорам, заключенным с ООО «Лесовик+», КАИ, ООО «Загорск.1», ООО «Вертикаль XXI», ООО «Улан-УдэАвтодор», ООО «Транзит-Ойл», ЗАО «Мостострой-9», БСН, АЭК, ТБЗ, ТСВ, БВВ, ШТП, ИИВ она узнает свои подписи (т.10 л.д.93-98).
Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля БЖБ (бывшего главного специалиста отдела бухгалтерского учета БайкалБанк (ПАО) суду стало известно, что операция от *** по зачислению на счет ООО «Витимснаб» ... денежных средств в сумме ... рублей создана ей, а проведена сотрудником ОВА В распоряжении на проведение операции уже имелись подписи ЛСИ и ВЛК Изготовила банковский ордер ... от ***, снабдила своей подписью и датиром, после чего в ордере расписался руководитель отдела СПА Банковский ордер свидетельствует о том, что со специального счета ООО «Витимснаб» списано золото в количестве ... грамм и за него Банк зачислил на счет «Витимснаба» денежные средства в сумме ... рублей по договору купли-продажи драгметаллов ... от *** (т.10 л.д.100-103).
Согласно исследованным с согласия сторон показаниям свидетеля МЕА (бывшего главного специалиста отдела операций с драгметаллами и валютой БайкалБанк (ПАО), в распоряжении от *** идет речь о сделке купли-продажи драгоценных металлов, согласно которой БайкалБанк покупает у ООО «Витимснаб» в обезличенном виде золото в количестве *** грамм (по курсу), за что зачисляет на счет ООО «Витимснаб» денежные средства в размере ... рублей. В данном случае доходом Банка является курсовая разница между курсом сделки и курсом Центрального Банка по драгметаллу – золоту. Устное указание изготовить распоряжение она получила от начальника ЛСИ Саму операцию провели сотрудники бухгалтерии Банка, так как именно они занимаются расчетами. В электронной системе «Мотив» указаний от руководства Банка на выполнение операций не получала, это было только в устной форме. Договор купли-продажи драгметаллов видела, но деталей договора не помнит (т.10 л.д.105-107).
Из исследованных с согласия сторон показаний свидетеля ОВА (бывшего главного специалиста-кассира БайкалБанк (ПАО) следует, что устное указание о проведении операции *** по зачислению на расчетный счет ООО «Витимснаб» ... денежных средств в сумме ... рублей получил от руководства бухгалтерии Банка – СПА либо ВЛК, подробных обстоятельств проведения платежной операции не помнит. По какой причине все платежные операции были проведены в один день, не знает, полагает, что директор ООО «Витимснаб» ББД представил все платежки в Банк в один день, хотя ему лично ББД их не представлял (т.10 л.д.109-113).
Согласно исследованным с согласия сторон показаниям свидетеля МПИ (бывшего специалиста юридического отдела БайкалБанк (ПАО), председателем правления Банка являлся Егоров В.Н., он подчинялся как ему, так и начальнику отдела ПРА Егоров В.Н. выдал доверенность на его имя о представлении интересов Банка по гражданским, уголовным и арбитражным процессам. Когда Банк получал судебное решение о взыскании задолженности с конкретного заемщика (физического или юридического лица), то передавал исполнительный лист судебным приставам-исполнителям для принудительного взыскания долга. Если у должника не имелось денежных средств либо другого имущества, которое он мог бы продать и погасить задолженность, то должник предлагал отдать долг Банку имеющимся имуществом (к примеру, зданием, сырьем). Как правило, предлагаемое должником имущество, было непрофильным для Банка, последний не мог принять его на баланс, поскольку нарушил бы нормативы Центробанка РФ. В связи с этим БайкалБанк переуступал право требования к должнику сторонней организации (к примеру, ООО «Витимснаб»), а последняя рассчитывалась с Банком за договор переуступки права требования и «забирала» права требования к должнику. Таким образом, Банк выигрывал от каждого вынесенного судебного решения, то есть фактически по факту взыскания в кредитную организацию возвращались «живые» деньги. После этого в суд подавалось заявление о процессуальном правопреемстве (о замене БайкалБанка на нового кредитора). Этот принцип был придуман руководством Банка и отделом по работе с проблемными кредитами. По судебным решениям в отношении заемщиков ТСВ и других может сказать, что в данном случае БайкалБанк переуступил право требования к должникам ООО «Витимснаб», а он участвовал в судебных заседаниях как со стороны БайкалБанка, так и со стороны ООО «Витимснаб». Кто являлся директором этой фирмы, чем она занималась, кто изготавливал на его имя доверенность, не знает, доверенность забирал в почте либо кто-то принес ее в Банк. От кого получил указание участвовать в суде от имени ООО «Витимснаб», не помнит, такое указание мог дать кто угодно. При этом давалось указание поддержать сторону «Витимснаба». Сразу две стороны в суде представлял потому, чтобы в случае несогласия с цессией у должника было меньше шансов оспорить передачу права переуступки права требования долга от БайкалБанка «Витимснабу». Возможно, видел договоры цессии от БайкалБанка на ООО «Витимснаб», но точно не помнит, кто их заключал, не знает (т.10 л.д.115-118).
Из исследованных с согласия сторон показаний свидетеля КЯЮ (бывшего главного специалиста юридического отдела БайкалБанк (ПАО), о том, что в своей работе она вначале подчинялась ИТС, а затем ПРА*** она дала указание подчиненной сотруднице КТА сдать в органы Росреестра по Республике Бурятия документы для регистрации залогов на недвижимое имущество в жилищном комплексе «Европа» общей стоимостью ... рубля. Задание получила из кредитного отдела Банка в электронной банковской системе «мотив». От кого поступило это задание, не помнит. Исполнение не контролировала, поскольку сдача документов на регистрацию – задача простая. Полагает, что был клиент, возможно, ООО «Биллинг-Центр», по договору с которым следовало зарегистрировать договоры залога в органах Росреестра. Имущество в жилищном комплексе «Европа» не видела. С кем ходила в органы Росреестра КТА, не знает, был ли с ней МЗТ, также не знает. *** она вновь дала указание КТА отозвать из Росреестра документы с регистрации залогов на недвижимое имущество в ЖК «Европа», это задание также получила в электронной системе «мотив», возможно, что от руководства Банка. Полагает, что это было необходимо в связи со сменой залогового имущества. КТА лично ходила в Росреестр и отозвала документы с регистрации. О том, что при повторной подаче документов (***) в Росреестр для регистрации залогов на недвижимое имущество, было установлено обременение по большинству из них в пользу ГВО, ничего не знает. «Витимснаб», «Биллинг-Центр, «Байкальский фондовый дом» были клиентами Банка. МЗТ часто видела в Банке, тот был мужем сотрудницы по имени МТН и руководителем «Биллинг-Центра» (т.10 л.д.120-123).
Согласно исследованным с согласия сторон показаниям свидетеля КТА (бывшего ведущего специалиста службы правового обеспечения БайкалБанк (ПАО), в своей работе подчинялась КЯЮ*** сдала в Росреестр по Республике Бурятия документы на регистрацию залогов на недвижимое имущество в ЖК «Европа» на сумму ... рубля, это указание она получила от КЯЮ, делала это с МЗТ - директором ООО «Биллинг-Центр». *** вновь получила указание на отзыв с регистрации залогового имущества в Росреестре, ездила туда предположительно с МЗТ. Причины такого решения не знает, была лишь исполнителем. Позднее, при повторной подаче регистрации залогов, было установлено обременение по части объектов в пользу ГВО, почему, не знает (т.10 л.д.124-127, 128-129).
Из исследованных с согласия сторон показаний свидетеля ВНА (бывшего главного специалиста отдела по работе с юридическими лицами БайкалБанк (ПАО) следует, что ранее она носила фамилию Ж. Предъявленные платежные поручения о перечислении средств на счет ООО «Витимснаб» в счет оплаты по кредитным договорам заемщиков свидетельствуют о том, что они были предъявлены клиентом лично, поскольку несколько отличается форма заполнения. Платежки принимались специалистом Банка ЦСБ, с ББД не знакома, и не знает, был ли тот в Банке *** (т.10 л.д.137-144, 145).
Согласно исследованным с согласия сторон показаниям свидетеля СПА (бывшего заместителя главного бухгалтера БайкалБанк (ПАО), в *** году на контроль передан банковский ордер ..., распоряжение о проведении бухгалтерской проводки выписано отделом по работе с драгметаллами Банка и подписан заместителем правления ЛСИ и главным бухгалтером ВЛК*** распоряжение передано для исполнения в бухгалтерию, где его исполнила БЖБ Проводка означает, что Банк приобрел золото на основании договора. Платежные поручения изготовлены клиентом – руководителем ООО «Витимснаб» ББД, поскольку тот является распорядителем денежных средств. Почему все операции проведены в один день – не знает, однако в этом ничего подозрительного нет. С ББД не знаком, не знал, что средства на счет «Витимснаба» были зачислены со счета клиента ГВО (т.10 л.д.154-160, 162-164).
Из исследованных с согласия сторон показаний свидетеля БМС (бывшего менеджера отдела по работе с частными клиентами БайкалБанк (ПАО) следует, что непосредственным ее начальником являлась ПОГ Подчинялась она также председателю правления Егорову В.Н. и его заместителям, но только тогда, когда ПОГ находилась в отпуске. Отдел работал с частными привилегированными клиентами («вип-клиентами»), которых определял лично Егоров В.Н. и члены Правления Банка. Все операции с обезличенным металлическим счетом проводились исключительно по распоряжению клиента и только с его согласия и ведома. Самовольные операции по счету сотрудники Банка проводить не вправе. В какой период была в отпуске в *** г.г., не помнит. С ГВО не работала, это был клиент ПОГГВО, возможно, и обращался за чем-либо, но это могло быть крайне редко, и только в отсутствие ПОГ Каких-либо доверенностей у ГВО не просила, и он их не выдавал. Возможно, выдавала клиенту справку об остатке на счете за своей подписью, у руководства такого рода справки не подписываются в принципе. Возможно, что со своего служебного почтового ящика и направляла какую-либо справку ГВО, но какую и когда, не может сказать. Когда ПОГ была в отпуске, ГВО дожидался ее выхода, потому что именно ПОГ была в курсе их взаимоотношений по обслуживанию ОМС. Ничего про отношения Егорова В.Н. с ГВО не знает, но знает, что Егоров был в курсе этого договора. Ничего не знает о прибытии в Улан-Удэ юристов ГВО, ни с кем из них не встречалась, переговоров не вела. Позднее из средств массовой информации узнала, что БайкалБанк в лице Егорова В.Н. не выплатил ГВО денежные средства с обезличенного металлического счета в размере около ... млн рублей, в отношении Егорова В.Н. возбуждено уголовное дело (т.10 л.д.165-168).
Согласно исследованным с согласия сторон показаниям свидетеля БВА (бывшего заместителя начальника учета и отчетности БайкалБанк (ПАО), ББД приходится ей мужем. Однажды юрист (которого не знает) предложил мужу выступить номинальным руководителем фирмы. Иными словами, делать ничего не надо, только подписывать документы, муж согласился. Дома документов и печати фирмы «Витимснаб» никогда не было. О том, что фирмой фактически управлял Егоров В.Н., не знала (т.2 л.д.227-230).
Из оглашенных с согласия сторон показаниями свидетеля СДЮ о том, что с Егоровым В.Н. не знаком. С *** года знает ВДВ, поддерживал с тем дружеские отношения. В начале *** года ВДВ обратился с просьбой стать учредителем и гендиректором фирмы «Витимснаб», чтобы не допустить отчуждения компании иным лицам. Согласился, переоформил на себя фирму в присутствии ВДВ. Кто был учредителем и руководителем фирмы до него, не помнит. Занимал должность в период с *** по *** года, при этом какой-либо финансовой деятельности не вел, документов не подписывал, расчетно-кассовых операций не производил, зарплату не получал. С БайкалБанком, фирмой «Биллинг-Центр» компания в тот период не сотрудничала. Помнит, что у компании имелось какое-то имущество, а также долги перед третьими лицами. ГВО не знает, в сделках с ним участия не принимал. ТСВ, БВВ, КАИ, ИИВ, ТБЗ, ШТП, АЭК не знает. Не знаком также ни с ББД, ни с МЗТ В судебных разбирательствах с привлечением ООО «Витимснаб» участия не принимал. В *** года ВДВ был убит, после его смерти решил избавиться от фирмы «Витимснаб». Позднее к нему обратился некий ПДА, которому продал фирму в Иркутске (т.10 л.д.197-201).
Согласно исследованным с согласия сторон показаниям свидетеля ИТС, в период с *** по *** год работала в БайкалБанке в должности начальника управления обеспечения деятельности. Она не помнит, кто, когда и при каких обстоятельствах ей предложил стать единственным участником и учредителем ООО «Витимснаб». Деятельность фирмы заключалась в управлении другими компаниями. ААВ не знает, какую зарплату и от кого получала, не помнит. Также не помнит ничего, что касается деятельности ООО «Витимснаб» (т.10 л.д.203-206).
Из исследованных с согласия сторон показаний свидетеля ПДА следует, что он имел дебетовую карту БайкалБанка, период не помнит. Вкладов, кредитов, банковских ячеек в БайкалБанке у него не было. Был руководителем ООО «Витимснаб» (т.10 л.д.207-209).
Свидетель ПРА суду показал, что он работал в «Байкал банке» с *** года по *** год. В *** году он был начальником или руководителем правового управления, точное название должности он не помнит. В его должностные обязанности входило управление юридическим отделом, отделом правового обеспечения, отделом проблемной задолженности. ГВО являлся вкладчиком БайкалБанка. Он не был свидетелем того, как ГВО осуществлял вклад в банк, какие договоры он заключал с банком. В *** года, точную дату не помнит, Егоров В.Н. вызвал его к себе и попросил помочь ГВО Детали данного разговора он не помнит. У ГВО был заем с «Витимснаб» и он хотел получить обеспечение по данному займу. Егоров В.Н. попросил его связаться с юристами ГВО для того, чтобы он помог разобраться в схеме, которую они предоставляют для обеспечения договора займа, дал их контакты. Юристы на тот момент уже придумали схему, связанную с обеспечением данного договора, детали он не помнит. Схема была громоздкой, её было тяжело запомнить, она представляла собой рисунки и пояснения к ним. Ему дали договор займа, который был заключен между ГВО и «Витимснабом». Он предложил иную схему по обеспечению данного договора. Он не помнит, откуда ему стало известно о договоре займа между «Витимснабом» и ГВО, возможно, его ему предоставил Егоров В.Н. Договор займа был датирован *** года, точную дату не помнит. Так как нужно было знать, что обеспечивать и для чего разрабатывалась схема, ему нужно было увидеть основное обязательство. По данному договору «Витимснаб» занимал у ГВО золото, в каком точно объеме он не помнит. Ему было не понятно, что должны были возвращать ГВО по данному договору, и как это обеспечивать. Что подразумевалось под возвратом, если деньги, то по какому курсу, ему также не было понятно. Соответственно, обеспечение этого обязательства было не понятным. Он, посмотрев данный договор, схему, которую ему отправила СОС, юрист ГВО, предложил заключить договор новации. Данный вопрос он обсуждал с юристами ГВО, конкретно, с девушкой, которую зовут СОС. Был также юрист ЕВС г. Улан-Удэ юрист ГВОПВЛ подключился к решению данного вопроса позже. Когда ПВЛ сказал, что будет представлять интересы ГВО, они пришли к выводу, чтобы ПВЛ отправлял все договоры ему. Он предложил начать с заключения договора новации, так как в самом договоре займа не было понятно на какой период времени, в каком объеме будет отвечать должник. Непонятно было, как определять данный эквивалент, так как золото постоянно прыгает в цене, в тот период оно и падало и поднималось. Когда речь идёт о залоге, нельзя обеспечить то, что нельзя посчитать в денежном эквиваленте. Это он готовил проект договора новации, но юристы ГВО вносили в него определенные изменения. Помимо договора новации, был ещё ряд документов, которые они обсуждали, но он не помнит, какие именно. В конечном итоге появился сам договор займа с видоизменениями, на чем настояли юристы ГВО Когда был согласован договор новации, появилось условие о том, что подсудность сторон определяется по месту нахождения ГВО Переговоры по поводу составления договоров велись в «Скайпе» и по мобильному телефону, документы для согласования отправлялись на электронную почту. Также пояснил, что несколько раз отправлял документы ПВЛ. Он в своё время был сотрудником бюро корпоративной защиты, данная организация осуществляла содействие «БайкалБанку», представляла его интересы в судах. ПВЛ задал ему вопрос, когда началось обсуждение схемы, не будет ли конфликта интересов, если он будет представлять интересы ГВО Он пояснил ПВЛ, что конфликта интересов не будет, потому что у всех одна задача, которая заключалась в том, чтобы ГВО получил то, что он хочет. С самим ГВО он не общался, так как в этом не было необходимости, юристы ГВО говорили о договоре займа, как о состоявшемся факте. Само перечисление займа он не мог видеть, также не мог знать о том, состоялся ли он реально, так как он не занимался этим вопросом. Он не проверял, было ли фактическое перечисление денежных средств, так как в этом не было необходимости, поскольку по поводу данного факта никто из сторон не спорил, ему не говорили о том, что займа не существует или о том, что он проведен только на бумаге. Насколько он помнит, обязательства по договору займа не исполнялись. *** утром прилетел сын ГВО – БЮВ, с ним он общался при согласовании схемы. Он не сомневался в том, что БЮВ уполномочен на решение данных вопросов, так как это был сын ГВО, доверенность он у БЮВ не спрашивал. Они прилетели с проектами договоров, в том числе договоров залога. Он с БЮВ и юристом встретились в первый день их приезда. БЮВ и юрист говорили относительно залогов, в том числе, просили залог от «Байкал банка». Также они просили залог у «Витимснаб» и «Биллинг-Центра». Юрист ГВО говорил о том, что им недостаточно того имущества, которое предоставляется в залог. БЮВ и юрист говорили, что снизили цену ниже рыночной в 2 или 3 раза на стоимость залогового имущества. Он не имеет отношения к выбору залогового имущества. Всё сводилось к тому, что «БайкалБанк» должен дать залог. Он спорил с ними, говорил, что не нужно брать у банка залог имущества, у банка нужно было взять поручительство. Это было бы гораздо проще в оформлении и ГВО проще было бы обратить взыскание в дальнейшем. Когда речь идет о поручительстве, не говорится о связывании поручительства с конкретным имуществом. Залог всегда привязан к конкретному имуществу. Далее встал вопрос о том, что Егоров В.Н. будет обеспечивать договор залога, сам Егоров В.Н. это предложил. Он не может пояснить, в какой именно редакции был договор залога на момент наложения на него обеспечения. При обсуждении данного вопроса присутствовал он, Егоров В.Н., БЮВ и юрист, это было ***. Возможно, обсуждался и договор новации. Он не помнит, как всё происходило. Они пришли с готовыми договорами, в том числе, и с договором поручительства на Егорова В.Н. Скорее всего, Егоров В.Н. там подписал данное поручительство, подписывались ли иные документы, он не помнит. Поручителем также выступал «БайкалБанк», «Витимснаб» был заемщиком, он не мог быть поручителем. При нем не было встреч с руководителем «Витимснаб». Он знает, что БЮВ и юристом предоставлялся договор залога с «Биллинг-Центром», руководителем которого был МЗТ, который не присутствовал при обсуждении данных договоров. При нем не подписывались договоры залога с данными предприятиями. При ПВЛ обсуждали только поручительство с «БайкалБанком», поручительство Егорова В.Н., потому что им не хватало залога. Залог с «Витимснаб» обсуждался, скорее всего, МЗТ, БЮВ и юристом, он при этом не присутствовал. В его присутствии вопрос о том, что ГВО является вкладчиком «БайкалБанка» и намерен вернуть свои вложения, не поднимался. Он не может пояснить работал ли он с договором обезличенного металлического счета (т.17 л.д.186-187) в связи с истечением большого количества времени, но, возможно, он его видел. Срок действия данного договора истекал ***. Пояснил, что договор залога (т.2 л.д.59-60), возможно, был первым договором, с которым он работал, также пояснил, что при нем данный договор не подписывался. Он не подтверждает то, что при обсуждении ***, ***, когда присутствовал он, Егоров В.Н. и юрист, Егоров В.Н. уверял юриста и БЮВ о том, что заключение договора займа между «Витимснаб» и ГВО будет единственным возможным способом по возвращению вклада ГВО, и данный договор нужно было подписать задним числом. Он пояснил, что не помнит договор поручительства (т.2 л.д.61-62), так как он предлагал заключить договор поручительства с «Байкал банком» и Егоровым В.Н. Также не помнит договор поручительства (т.2 л.д.63-64). Считает, что данный договор готовил юрист ГВО, который приехал из <адрес>. Какой конкретно договор поручительства подписывал Егоров В.Н., он не помнит, но помнит, что это было ***. Полагает, что договор о новации (т.2 л.д.57-58) похож на тот, который он готовил. Дата данного договора, скорее всего, привязана к курсу золота. По договору ГВО должны вернуть золото в слитках, поэтому новировали это в деньги, чтобы можно было обеспечить договор займа, и привязались к курсу. Этот курс, скорее всего, был самым оптимальным и удобным для ГВО Данный договор не мог подписываться в его присутствии, потому что стороной договора является «Витимснаб», он с ним не работал. Когда он работал с договором новации, ему не было известно, что данный договор был подписан в начале *** года. Договор залога (т.2 л.д.169-176) он не готовил, при нем он не подписывался. Скорее всего, это делали юристы ГВО Если клиент, вложил средства в банк на обезличенный металлический счет, и обращается в этот банк для того, чтобы вернуть свой вклад, банк обязан его вернуть, но заключение иных сделок, например, займа не является противозаконным. Пояснил, что на данный момент существует квазиидентификация посредством электронной почты, через мобильный телефон, через кодовые слова и так далее. В гражданском праве это возможно. На сегодняшний день, электронная переписка является официальным доказательством заключения договора. Вопрос заключается только в том, как её удостоверить. В ГК РФ это возможно, важно, чтобы клиент и банк понимали, что речь идёт об одном и том же, это вопрос их взаимоотношений. На сегодняшний день многие клиенты банка общаются дистанционно. Банк России не всегда поспевал за регламентацией. Это гражданские правоотношения, прежде всего, здесь действует ГК РФ, принцип дозволительной направленности. Это говорит о том, что то, что не запрещено – разрешено. Главное, чтобы банк мог это подтвердить.
Свидетель ПВЛ суду показал, что в *** году он работал директором ООО «Бюро корпоративной защиты», оказывал юридические услуги юридическим и физическим лицам. С «БайкалБанком» они стали работать с *** года. Егорова знает с *** годов. Оснований для его оговора не имеет. *** ему позвонил сын ГВО - БЮВ, попросил встретиться с Егоровым В.Н. для решения вопроса о возврате денежных средств ГВО. У них уже долгое время шли переговоры, но решение так не было принято. ГВО пригрозил Егорову, что обратиться в правоохранительные органы. У Егорова было какое-то предложение, БЮВ попросил разобраться в его сути. Он созвонился с Егоровым В.Н., тот ему назначил встречу ***. В назначенное время в здании БайкалБанка в кабинет Егорова, последний объяснял, почему он не может отдать деньги ГВО, сказал, что у банка не очень хорошая ситуация, что сумма, которую он должен ГВО, а это около ... рублей очень большая, что если он проведет платеж, то Центробанк может эту сумму вернуть назад и банк объявят банкротом. Егоров рассказал ему о схеме возврата денег, дал гарантии - это личное поручительство, поручительство «Биллинг-Центр», договор залога «Биллинг-Центра». Также Егоров пояснил, что если в течение двух месяцев не получится, то ГВО может спокойно через суд обратить взыскание на «Витимснаб» и «Биллинг-Центр». Он сфотографировал схему, вечером при разговоре с ГВО, он объяснил схему, тот спросил его мнение, он ответил, что лучше настаивать на возврате денег. Следующая его встреча с ГВО состоялась в 20 числах *** года, он прилетал из <адрес> подписывать документы. Он поинтересовался, как разрешился вопрос, ГВО сказал, что подписал бумаги. Это случилось в тот момент, когда банк остановил работу на три дня. При встрече с Егоровым, он интересовался, будут ли какие-нибудь договоры, на что ему был дан положительный ответ. Вечером ему на почту ПРА - начальник юридического отдела «Байкал Банка» скинул проекты договоров, он их бегло просмотрел и переправил ГВО. До *** он знал, что сумма более ... рублей. ГВО говорил, что это золотой, обезличенный вклад. ГВО ему пояснял, что сначала работник банка ПОГ и сам Егоров ссылались на чисто технические вопросы, что нужно закрыть квартал, ГВО с понимаем к этому относился, а по истечению года он начал терять терпение. Документы, подтверждающие размер вклада он не видел. В разговоре с ГВО, последний не знал, что у него со счета списано ... кг золота. Это стало известно позже, в *** году он узнал о списании, когда получил полную выписку по счетам. ПРА предоставил ему *** по электронной почте проект договора займа ГВО и ООО «Витимснаб», а затем чуть позднее предоставил договор о новации. По предложению Егорова В.Н. договоры были датированы задним числом. Полагает, что это было сделано специально, для затягивания времени, чтобы прикрыть сделку по списанию. Инициатором заключения этих договоров явился Егоров В.Н. Он полагал, что Егоров хотел вернуть большую часть вклада на сумму ... рублей через эту схему. Они полагали, что в течение двух месяцев БайкалБанк с ними рассчитается. БЮВ представлял интересы отца по доверенности. В разговоре БЮВ сообщил, что Егоров предлагал его отцу ценные бумаги, паи каких-то фондов, земельные участки в Подмосковье, но он даже слышать ничего не хотел, он хотел, чтобы ему вернули деньги. Ему известно, что ООО «Витимснаб» «Биллинг-центр», это фирмы « Байкал Банка», он знает это поскольку его юридическая фирма обслуживала «БайкалБанк». ББД и МЗТ – номинальные руководители фирм. При подписании договоров ББД приехал с юристом БайкалБанка КТА, подписал многомиллионный договор и уехал. Руководитель «Биллинг-Центра» МЗТ - супруг работницы «БайкалБанка». Сам МЗТ ему рассказывал, что Егоров сказал переписать эту фирму на УТН. Когда вскрылись факты хищения МЗТ обратился в правоохранительные органы и сам написал заявление, что осуществлял руководство данной фирмой по указанию Егорова. МЗТ также без указания Егорова не мог провести данные сделки самостоятельно. Ему известно, что ООО «Витимснаб» был не в очень хорошем финансовом состоянии. В *** года БЮВ уехал с договором займа, договором новации, договором поручительства и договором залога имущества ООО «Витимснаба» и «Биллинг центра». С бывшим директором Национального банка СНИ он знаком, он обсуждал с ним ситуацию, сложившуюся между ГВО и Егоровым. Был ли разговор о возврате долга, он не помнит.
Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в связи с существенными противоречиями в части показаний свидетеля ПВЛ суду стало известно, что со слов бывшего председателя Нацбанка Бурятии СНИ, на балансе Банка вообще не имелось долга перед ГВО, т.к. тот давно был списан Егоровым в целях улучшения показателей. Если бы ГВО продолжил настаивать на возврате вклада, то банкротство Банка случилось бы гораздо раньше прихода новых акционеров. Напуганные угрозой банкротства, ГВО и его сын пошли на поводу у Егорова и подписали договоры продажи золота ООО «Витимснаб». Полагает, что у Егорова не было и нет возможности рассчитаться с ГВО, и основная цель Егорова – как можно надолго оттянуть момент, когда клиенту станет окончательно ясно, что его обманули. Впоследствии Калининградские суды признали залоги в пользу ГВО недействительными. Когда Егоров В.Н. понял, что ГВО пытается самостоятельно взыскать долг и обратить взыскание на недвижимость «Витимснаба» и «Биллинг-Центра», решил заблокировать эти действия, чтобы затянуть взыскание на максимально долгий срок, иначе его обман вскрылся бы очень быстро. Юристы ЕВС, ГВГ и юрист «Биллинг-Центра» КБН стали детально во всем разбираться: направляли запросы в Банк, собирали информацию, анализировали переписку между ГВО и Егоровым В.Н., ПРА, ПОГ Проанализировав все события, может утверждать, что Егоров похитил со счета ГВО золото в количестве ... грамм еще ***, а в *** году при помощи своей сотрудницы ПОГ вводил ГВО в заблуждение относительно сохранности золота на счету и относительно того, что золото якобы конвертировано, а вырученные денежные средства перечислены на счет ГВО... («БайкалБанк выгодный»). Так, вначале ПОГ сообщила, что якобы золото находится на счету, и чтобы его конвертировать, необходимо написать заявление, что ГВО и сделал. Первое заявление ГВО подал в *** года, затем *** Егоров В.Н. своим письмом сообщил, что все золото конвертировано и вырученные денежные средства в сумме около ... рублей зачислены на счет ГВО.... В действительности, на тот момент на счету не могло быть такой суммы, потому что золото фактически было похищено Егоровым еще в *** года. В *** года Егоров В.Н., инициировав и проведя с ГВО переговоры о якобы возврате последнему золота либо денежных средств, вводил последнего в заблуждение, т.к. к тому моменту золото уже было похищено. Егоров, стремясь скрыть факт хищения *** золота массой ... грамм, умышленно подготовил договор займа между ГВО и ООО «Витимснаб», датировав его ***, а затем, вновь введя клиента в заблуждение, склонил к подписанию данного договора, чтобы показать, что ГВО якобы сам распорядился золотом ***. Однако договор займа в действительности подписывался в *** года, ГВО не расписывался в распорядительных документах по списанию золота, потому что в *** года в г. Улан-Удэ был его сын БЮВ. Склоняя к подписанию договора займа, Егоров вновь обманул клиента, скрыв, что в действительности «Биллинг-Центр» на *** должен Банку около ... рублей, и имущество «Биллинг-Центра» находилось в залоге у Банка, и не могло быть передано в залог ГВО. Впоследствии юристы Егорова угрожали осложнить позицию ГВО в <адрес> суде доводом, что у истца нет платежных документов, свидетельствующих о зачислении золота на счет «Витимснаба». У ГВО не было возможности отслеживать эти движения, т.к. не было доступа к личному кабинету, и информацию о состоянии своего счета тот получал от своего персонального менеджера ПОГ (т.2 л.д.177-182).
Изложенные показания свидетель ПВЛ подтвердил, пояснив, что источником получения этих сведений явились изученные ими документы, предоставленные юристом ГВГ.
Свидетель СОС суду показала, что познакомилась с БЮВ, когда решала юридические вопросы личного характера. С отцом БЮВГВО познакомилась позднее, когда возник вопрос по «БайкалБанку» в конце зимы, начале весны *** года, к ней обратился БЮВ, он сказал, что Банк вышел с инициативой того что, нужно оформить какие-то документы, не до конца понимал суть документов и решил проконсультироваться. БЮВ рассказал, что есть вклад в золоте на крупную сумму в этом банке, они периодически за счет этих средств покупали какие-то объекты на территории <адрес>. Возникла такая ситуация, что Банком долго выполнялись поручения ГВО, он контактировал со своим личным менеджером, давал поручения на перевод денежных средств. Если раньше это происходило быстро, деньги переводились, так как деньги в золоте, нужно было трансформировать в деньги и получить наличными, то произошла некоторая задержка, и личный менеджер не мог объяснить причину задержки. Ей известно о договоре займа между ГВО и «Витимснабом», сначала золото было передано «Витимснабу», потом был добавлен договор о переводе этого займа в денежные средства. На момент обращения БЮВ к ней, данный договор между ГВО с «Витимснабом» еще не был заключен. В *** году такой договор между ГВО и «Витимснабом» не заключался, не подписывался. БЮВ к ней обратился за помощью при подписании документов. Банк в тот период времени проходил перекредитацию, привлекали какого-то нового инвестора и нужно было поправить отчетность, для того чтобы у банка не было сложностей в ЦБ. БЮВ сказал, что банк предлагает вариант оформления документов, при которых все денежные средства будут возвращены в ближайшее время. Чуть ли не три, четыре месяца надо для того, чтобы этот вопрос закрылся, соответственно БЮВ обратился посмотреть документы, которые предлагает банк. Она не помнит, какая сумма была тогда запрошена, знает, что там больше ... рублей. Те документы, которые Егоров В.Н. предлагал подписать, они как раз и гарантировали возврат денежных средств. Организация «Витимснаб» каким-то образом связана с БайкалБанком. У нее в то время сложилось впечатление, что это одна группа компаний, или взаимозависимые компании, потому что так же, когда происходило подписание документов все подписанты со стороны «Биллинг-Центра» являлись по звонку Егорова. При встрече с БЮВ, они позвонили Егорову В.Н., набрали с мобильного телефона по громкой связи, она и ее коллега ЕВС задавали вопросы, выясняли, в чем необходимость одни обязательства менять на другие. Из-за того, что была задержка по исполнению поручения, ГВО рассчитывал на получение денег, но деньги ему не переводили. Егоров В.Н. сказал, что есть сложности технического характера, что банку нужно перекредитоваться, получить одобрение ЦБ на какие-то операции, что дается отчетность и в ней нужно переправить какие-то данные. Соответственно организация, которая является правообладателем многих объектов недвижимости, сможет в любом случае вернуть денежные средства ГВО, последний рассчитывал на получение этих денег обратно. Было принято решение пойти на встречу для подписания документов. Инициатором заключения договора займа с «Витимснабом» с «Биллинг-Центром» исходила от Банка в лице Егорова, именно банк предложил подписать документы: поменять одни обязательства на другие. Сопоставив тексты договора займа ... и договора займа ... подтвердила, что ей изучался договор займа ... Однозначно в *** г. обсуждалось, что имевшееся обязательство банка перед ГВО В.О. по договору ОМС заменялось на обязательство с ООО «Витимснаб». Договор займа .../З от *** между ГВО В.О. и организацией «Витимснаб» подписан задним числом. Они (она и ЕВС.) не знали, чем вызвана эта просьба Егорова В.Н. и ПРА, для них это было не принципиально, главное, чтобы обязательства возникли, и не прошел срок исковой давности по этим документам, поэтому согласились написать другую дату, также как и договор поручительства, договор новации были подписаны задним числом. Все эти документы подписывались в *** года, когда ПКА совместно с БЮВ прилетали в г. Улан-Удэ. Договора займа ... между «Витимснаб» и ГВО на момент их переговоров не было, как и договора новации, поскольку когда к ним обратился БЮВ, речь шла только о наличии ОМС и о том, что деньги хранились в золоте и что банк должен вернуть эти денежные средства. Если бы был договор займа, то позиция ГВО была бы другой, но он вел речь именно о том, что деньги в золоте находятся в банке. Не могло быть этого договора займа в *** году. По представленной схеме возврата денежных средств пояснила, что обеспечительные обязательства по возврату денежных средств они также совместно с банком прорабатывали, обсуждали его лично с Егоровым В.Н., который не подводил долгие годы, руководил банком, соответственно, чтобы доверять Егорову и идти ему на встречу нужно было не только поверить его слову, но и получить от него дополнительные гарантии. Их работа и заключалась в том числе, чтобы продемонстрировать картину, что не только поменяли одни обязательства на другие, как предлагает банк, но и дополнительные варианты возврата денежных средств. Егоров В.Н. гарантировал, поэтому была подготовлена такая конструкция по обеспечению сохранности денежных средств. Эта схема с ее электронной почты отправлена кому-то в банк, не помнит. Ее составляли или она, или коллега ЕВС., или ПРА, с которым находились на связи, точно не помнит. Диалоги по документам, которые оформлялись, находились у ПРА. Договор займа предусматривал передачу золота с ОМС ГВО на ОМС «Витимснаба», что практически деньги будут зачислены с одного счета на другой счет, после подписания сам факт перечисления денег не состоялся. Считает недостоверными показания ПРА о том, что инициатива в подписании соглашения о новации исходила от БЮВ и представляющих его интересы юристов. Не соответствуют действительности показания ПРА о том, что договор займа был действующим. Наоборот, она, ЕВС, ПКА и БЮВ исходили из того, что действующим являлось обязательство банка перед ГВО по договору ОМС. БЮВ и ГВО были уверены, что вклад ОМС находится в банке, никакого договора займа, подписанного ***, быть не могло. Ей известно, что в настоящее время обязательство банка перед ее доверителем не исполнено. Егоров обещал, что деньги вернутся, но затем сам Егоров и его другие юристы (ВДВ, БНЛ) стали оспаривать те документы, которые первоначально готовили как помощь. Со слов ее коллеги ЕВС ей известно, что вместо того, чтобы исполнить обязательство юристы начали предъявлять иски о возврате договора залога имущества и при этом, оказалось так, что ими был подписан договор залога имущества, а до этого банк еще с кем-то подписал договор залога. Потом другое лицо начало оспаривать договор залога. В результате гарантии того, что «Биллинг-Центр» исполнит все обязательства, вернет все личные средства, они все приостановлены, до того момента пока не будет разрешено уголовное дело. У Егорова В.Н. и ГВО были добрые взаимоотношения. А то, что у Егорова было намерение реально не помочь, а свои вопросы решить, это стало ясно значительно позже. Когда Егоров в тот момент предлагал эту конструкцию, это воспринималось как знак уважения добрых отношений, реально как помощь, чтобы деньги были возвращены. Им, как юристам, без разницы подконтрольная банку структура вернет деньги или сам банк их вернет, способ их возврата значения не имел. Добрые отношения первоначально давали основание полагать, что Егоров в своих намерениях добросовестен. ГВО изъявил согласие на перечисление денег с его счета на счет «Витимснаба», согласился с этой сделкой, в *** году подписал договор займа. «Витимснаб» вместо банка должен был вернуть деньги, «Биллинг-Центр» выступал поручителем.
Согласно исследованным с согласия сторон показаниям свидетеля ББД, ранее его супруга работала в БайкалБанке. С Егоровым В.Н. не знаком. В ООО «Витимснаб» являлся директором и учредителем в период с *** года по *** года. Предложил эту работу адвокат ВДВ, сказав, что фактически руководить фирмой не нужно, а только подавать отчеты в налоговую и расписываться в документах, криминала в деятельности «Витимснаба» нет, деятельность фирмы законна. Он согласился, фактически «Витимснабом» руководил сам ВДВ. Как руководитель выдавал доверенность на совершение юридически значимых действий ВДВ, кому-то еще, но кому именно, не помнит, делал это по просьбе ВДВ. В офисе фирмы никогда не был, по адресу: <адрес>, фирма «Витимснаб» не располагалась. Деятельностью фирмы не руководил, только числился учредителем и директором, все документы подписывал по просьбе ВДВ, в суть подписываемых документов не вникал. С кем имел договорные отношения «Витимснаб», не знает. Расчетным счетом фирмы, открытым в БайкалБанке, управлял по доверенности ВДВ, сам к расчетному счету отношения не имел и им не управлял, только подписывал платежные поручения по просьбе ВДВ. В то время «Витимснаб» имел в собственности какое-то небольшое нежилое здание на улице <адрес> в Улан-Удэ, стоимости не знает. С ГВО не знаком, никогда его не видел, отношений не имел и не помнит, чтобы заключал какие-либо сделки с этим лицом. В предъявленных документах, подписанных между ООО «Витимснаб» и ГВО узнает свои подписи, но ничего не может сказать о сути документов. Название ООО «Биллинг-Центр» видел, но в связи с чем, не знает, подписывал ли какие-либо соглашения как директор «Витимснаб» с ООО «Биллинг-Центр», не помнит. Ничего не знает о сделках, связанных с переуступкой прав требования по кредитным договорам, заключенным между физическими лицами и БайкалБанком. Фамилий БВВ, ИИВ, ТСВ, АЭК, ШТП, ТБЗ не знает, хотя свои подписи в договорах цессии и платежных документах узнает. Ничего не знает про сделки с драгметаллами между БайкалБанком и «Витимснабом». Ему не известно о судебных разбирательствах с участием ООО, в судебных процессах от фирмы участия не принимал. Летом *** года ВДВ сказал, что необходимо освободить должность учредителя и директора «Витимснаба», он согласился. На этом посту его сменил СДЮ, которого он ранее не знал. Документацию и печать фирмы СДЮ не передавал. По предъявленным выпискам по расчетному счету не может ничего сообщить, поскольку к перечислениям денежных средств отношения не имел. О том, что деньги в сумме ... рублей были зачислены на счет ООО «Витимснаб» с обезличенного металлического счета клиента БайкалБанка ГВО, ранее не знал (т.10 л.д.185, 186-190, 191-194).
Согласно исследованным с согласия сторон показаниям свидетеля ЖЭП, в период с *** года по *** года она работала в БайкалБанке в должности начальника отдела учета имущества и капитальных вложений. В *** году дала объяснение оперуполномоченному ШЭГ, все сведения в объяснении верны. Так, в *** году в БайкалБанке Егоров В.Н. познакомил ее с МЗТ, который общался с Егоровым. У МЗТ жена работала в БайкалБанке. Егоров попросил вести учет и сдавать в налоговые органы и бюджетные фонды данные по фирме ООО «Биллинг-Центр», она согласилась. Она оказывала бухгалтерские услуги ООО «Биллинг-Центр», счет которому был открыт в БайкалБанке. Возможно, у фирмы имелось недвижимое имущество в жилищном комплексе «Европа» в Улан-Удэ. После МЗТ директором ООО «Биллинг-Центр» стала некая УТН – человек ВДВ. Она передала той бухгалтерские документы, которые фактически забрал ВДВ. Ее дочь ОСС была номинальным руководителем ООО «Байкальский фондовый дом», просил ее стать таковой ВДВ, ранее они были знакомы. Со счета ООО «БФД» ОСС получала минимальную зарплату за номинальное руководство в размере ... рублей. При этом в делах ООО «БФД» дочь не участвовала, только подписывала документы, которые ей передавал ВДВ. В *** году она оказывала аутсорсинговые услуги для ООО «Байкальский фондовый дом», ООО «Витимснаб», договор о сотрудничестве она подписала с директором ББД Отказывается отвечать на вопрос, кто ей давал указания в связи с деятельностью фирм «БФД», «Витимснаб». Операцию по факту оплаты драгметалла согласно Договору купли-продажи драгметалла ... от *** она не проводила, возможно, ее проводила Ц как бухгалтер, но точно не знает. Припоминает, что между БайкалБанком и «Витимснабом» имелся какой-то договор переуступки прав требования к заемщикам. Не помнит, проводила ли лично оплату по кредитным договорам по договорам цессии. Кто был инициатором этой проводки и почему, не знает. ПДА не знает, фамилию слышит впервые. Видела ТЧМ – бывшего единственного учредителя ООО «БФД» еще до ОСС. Знает, что между ГВО и «Биллинг-Центром» имелся залоговый договор. Насколько знает, МЗТ лично или по доверенности ходил в орган Росреестра и снимал обременение с недвижимого имущества. Перешло ли впоследствии это имущество в собственность ГВО, ей не известно (т.10 л.д.227-230, 231-235, 236).
Свидетель СНИ суду показал, что он в *** году занимал должность руководителя отделения Национального банка Сибирского главного управления РФ. В его обязанности входило осуществление общего руководства отделения. В силу работы ему знакомы особенности, характер проведения банковских операций, а также операций по вкладам с ОМС. Изучив представленный договор по ОМС от *** между «БайкалБанком» и вкладчиком ГВО, пояснил, что эти документы свидетельствуют о том, что Банк принимает на ОМС золото в граммах, курс золота пересчитывается в рублях. Это означает, что клиент предоставил свои средства на ОМС для получения определенных доходов. Банк клиенту открывает ОМС, а клиент предоставляет свои денежные средства, на эти денежные средства по курсу продажи покупки приобретают золото и на ОМС, то есть, это не в натуральной форме. Судя по договору, вкладчик ГВО приобрел ... кг золота, он предоставил средства, то есть средства позволяют ему приобрести по этому курсу ... кг золота, при этом курс устанавливает сам банк. Банки всегда свои курсы устанавливают в рамках, который установил банк России. Курс конвертации отражается в балансе банка, отражается на ОМС, в случае падения или повышения курса банк отражает все убытки и доходность. Если курс снизился, клиент теряет, если повысился, получает определенный доход. В представленном договоре, он начинается в тот момент, когда зачисляется золото на ОМС, а заканчивается, когда производится полный расчет, когда ГВО должен получить свои денежные средства или золото. В данном случае банк должен был исполнить обязательства по требованию клиента. Если ГВО запросил бы эти деньги, банк обязан выдать его золото, согласно этому договору или пролонгировать этот договор дальше на каких-то условиях, на этих условиях или на других. В данном случае даже если бы банк открыл счет «до востребования», договор (договором, кстати, это предусмотрено), в этом случае проценты начисляются до востребования. В случае изменения вклада «до востребования» банк изменяет условия по начислению процентов, вид хранения вклада не изменяется, как и условие вернуть деньги по требованию клиента. Из представленной выписки по счету, он может пояснить, что произошло изменение, есть расход. Срок действия данного договора ОМС, вид хранения, обязанности Банка перед клиентом не изменились. Согласно операции от *** списано ... грамм, имеется заявление о том, что клиент просит банк перевести его средства с ОМС на расчетный счет «Витимснаб». Учитывая, что со счета переводятся ... грамм золота, что эквивалентно ... рублей, свыше ... рублей, для внутреннего контроля банка, не достаточно одного заявления. Имеется отметка специалиста ПОГ, она обязана была получить согласие ГВО на списание средств с его счета, запросить договора займа, кроме того, эта операция дополнительного контроля, здесь еще должен быть контролер. Договор запросить необходимо, потому что эта операция связана с драгметаллами, они подпадают под контроль. Она должна проверить все паспортные данные того, кто к ней пришел, удостовериться, что это ГВО или полномочия от лица его прелставлявшего и данная операция проводится им. ПОГ должна подготовить все документы, расписаться и осуществить операцию после того, как контролер разрешить провести ей эту операцию. В банковской среде принято работать дистанционно с помощью определённых средств, электронно-цифровых подписей. То есть банк сам это все делает, дает поручение, определенный электронный контроль должен быть. Это ключ какой-то электронный или шифр для работы дистанционно. Исходя из данного документа, заявления, подписи клиента, подписи операциониста, можно сделать вывод, что данный документ составлен не дистанционно, а в банке. Банк не может по сканкопии провести операцию, потому что он должен знать, кто проводит операцию, кто получает деньги, кто дает документ о переводе денежных средств. В данном случае запрашивают материальную доверенность о том, что имеют право проводить эту операцию, проверяют наличие паспорта, удостоверяются, что этот клиент и после этого можно начать проводить операцию. Банк для проведения своих операций должен исключить риск потери средств. В случае, если по телефону, очень трудно будет доказать это тот или не тот клиент. Сотрудник банка должен удостовериться, кто проводит операцию. Проверить наличие паспорта, удостовериться, что это именно он. Иначе это грозит риском потери средств для банка. Если бы это был не ГВО, а кто-то другой, ГВО пришел за своим золотом, доказать, что именно он получал очень трудно, это невозможно, поэтому банк должен обезопасить себя. Доказать, что это именно тот клиент, который получал, это правилами предусмотрено, где прописано как осуществляется внутренний контроль. Они должны были удостовериться в наличии документов, что обязательно при предоставлении ежедневного баланса. Контроль проходит после каждой операции. Организация внутреннего контроля, что в своих действиях операций, кредитная организация должна минимизировать свои риски. Минимизация рисков существует в том случае, когда банк обеспечивает законность проведения каких-то операций, в том числе порядок списания средств. В положении 385 – ведение бухгалтерского учета, есть раздел «внутренний контроль», как раз там прописано, как осуществляется организация внутреннего учета, как контролируются операции, кем контролируются. Какие операции попадают под особый, дополнительный контроль. Операция с драгметаллами и вкладами, она попадает под особый контроль. Это так называемое знать своего клиента, знать свои операции. В случае неисполнения закона, кредитные организации лишаются лицензии, поэтому банки должны знать не только своих клиентов, но и знать какие операции проводит клиент. Если это провести, как отмывание доходов, то банк как контроллер может лишиться лицензии. Почему и говорят «минимизация риска», если у вас имеется вклад, и вы дистанционно объявили банку, что я эти средства не списывал. В этом случае убытки несет банк. Поэтому, чтобы банк не нес таких убытков, он должен себя обезопасить. Организовать внутренний контроль в такой последовательности, чтобы эти риски были минимизированы. Если клиент находится на расстоянии, в Калининграде, ему нужно совершить операцию через банк, который находится в г. Улан-Удэ, необходимо подтверждение того, что он лично дал указание, это не телефонный разговор, а личное присутствие, которое можно зафиксировать. ПОГ еще должна сверить подписи, он ли расписывался, только в этом случае совершаются операции, вот это и есть идентификация клиента. Есть такое понятие, как «карточка образцов подписей», при открытии счета ставится такая же подпись в карточке. Считает, что ПОГ должна была настоять на личном присутствии клиента или уполномоченного лица, чтобы доверенное лицо пришло в банк. В данном случае такая операция проведена, означает только одно, что клиент пострадал, его средства направлены не по его волеизъявлению. Если так произошло то, операционист нарушила внутренний контроль, который должен быть, у клиента списали средства вне его ведения. ПОГ осуществляла внутренний контроль, у нее еще должен быть внутренний контролер, назначенный Службой бухгалтерского учета в банке, это по правилу бухгалтерского учета, поскольку операции вкладные, с драгметаллом. Она могла проводить операцию только после второй подписи у контролирующих, это текущий контроль. ПОГ в данном случае должна была отказаться проводить данную операцию, поскольку она не видела клиента, в ее присутствии лично клиент свое волеизъявление не выразил, она внутренний контроль на идентификацию подтверждения клиента не произвела. В случае, даже если клиент пришел и в ее присутствии заявление написал, она должна была бы еще потребовать договор займа. Данный договор можно было запросить не у самого ГВО, а у «Витимснаба». По представленным банковским документам пояснил, что со счета ГВО списано ... кг золота, здесь с одного лицевого счета они перенесены на другой счет. Банк не имеет право трогать золото на ОМС клиента без его поручения. Но в том случае, если клиент, заключая договор купли-продажи, покупает ... кг золота, а через год банк видит, что от клиента за купленное золото, зачислений на счет не поступило, он расторгает договор. При этом согласие клиента, чтобы такую операцию провести ПОГ и работникам банка, которые проводят внутренний контроль, нужно. В данном случае ... кг зачислены, клиент не оплатил, должен быть документ, что клиент эту сделку расторгает, должно быть удостоверено, что расторгает именно клиент. Клиент должен быть приглашен в банк, с ним заключается соглашение о расторжении договора купли-продажи, затем банк расторгает эту сделку. ПОГ должна была запросить договор купли-продажи от ***, договор между банком и клиентом, какая-то служба должна была это сопровождать. В отсутствии клиента никаких оснований для проведения операции *** нет. Договор купли-продажи изначально должен быть заключен в банке. В присутствии ГВО, в присутствии лиц той организации, кто контролирует этот договор. С учетом предоставленных всех этих договоров ПОГ списывает это золото, оно не было оплачено. Изначально должен быть договор купли-продажи на основании чего заключается договор. После того, как зачислили средства, этот договор действует, когда списали, должен быть документ, который позволяет считать, что договор исполнен. Из представленных выводов куратора, установлено, что задолженность на балансе переместилась из группы риска, видимо выкупили этот долг. В данном случае идет улучшение баланса, нормативов, которые должен выполнять Банк. Пятая категория просроченной задолженности это группа риска, кредиты по которым начисляется 100 % резерв. В данном случае если кредиты уходили, показывался лучший баланс. В случае невыполнения норматива достаточного капитала, банк бы имел признаки банкротства. Последствия могли быть вплоть до отзыва лицензии. Когда банк не выполняет нормативы, первое действие – это запрет привлечения вкладов. Второе – предоставляется план санации, оздоровления банка, в котором оговаривается, что банк должен осуществлять выход из данной ситуации, то есть акционеры должны наращивать капитал. Третье ежедневно предоставлять отчетность Национальному банку. Четвертое - если банк не исполнил эти требования, тут уже отзыв лицензии. В *** года, когда «БайкалБанк» приостановил работу, ему было доложено банковским надзором, что по кредиту ООО «Биллинг-Центра» залог был отчужден (освобожден), снят с залога банка. Он просил и Егорова В.Н. и к тому моменту директора «Биллинг-Центра» МЗТ, чтобы этот залог вернули. Егоров В.Н. лично его уверял, что этот залог они вернут. Впоследствии он узнал, что этот залог, а это ЖК «Европа», которая строилась на Верхней Березовке, передавалась ГВО. Он посчитал, что это вывод активов, потому что на балансе банка обязательств перед ГВО не было. Он лично требовал Егорова В.Н. и МЗТ, чтобы этот залог вернули на баланс. МЗТ ему сказал, что этим он не командует, без ведома банка он эти действия (снятие залога) никогда бы не сделал. В мае, июне *** года ГВО уже не значился в кредиторах, вкладчиком банка, они эту ситуацию изучали, заложенное имущество «Биллинг-Центром» было передано ГВО. Эту информацию им сообщила временная администрация банка, они как раз эти все документы собирали. В результате этих сделок между ГВО и «Витимснабом» и в дальнейшем между «Витимснаб» и БайкалБанком уменьшились кредиторские задолженности банка и увеличились активы баланса. Получилось, что средства ГВО пошли на погашение кредитов, финансовое состояние банка на отчетный период времени улучшилось на ... рублей.
Свидетель РЭБ суду показала, что она работала в БайкалБанке в *** гг. она занимала должность заместителя Правления, в ее обязанности входило курирование отчетности, ценных бумаг. Договоры ОМС обслуживались не ее отделом, она данные договоры не курировала. С заявлением о переводе денежных средств также не сталкивалась. Если данный договор обслуживала ПОГ, значит этот вкладчик вип-клиент, и ее отдел занимался данными договорами и обслуживанием счета. Категория «вип-клиент» определялась по сумме вкладов. Если ГВО обслуживался у ПОГ, значит, относился к категории вип-клиент. Кому ПОГ подчинялась, она не помнит. Операции по счетам клиентов осуществляются или с личным присутствием владельца счета или по выданной им доверенности. Также пояснила, что имеется программа банк-клиент, это либо отдельное приложение банка, либо на официальном сайте банка, для пользования которой у клиента есть логин и пароль, а также электронная подпись, таким образом, возможно проведение операций. Это будет достаточной идентификацией личности клиента, но это с юридическими лицами. Работала ли эта программа с физическими лицами, пояснить не смогла. Возможно ли проведение операции по сканкопии, затруднилась ответить. Поскольку сумма перевода большая, это подлежит обязательному внутреннему контролю, для проведения указанной операции достаточно было бы заявления клиента, нужны ли еще какие-то документы, пояснить не смогла, поскольку с клиентами не работала. Списание средств *** со счета ГВО с зачислением золота в размере ... грамм на счет ООО «Витимснаб» возможно только на основании заявления клиента. Недопустимо пользоваться счетом клиента без его согласия, для этого необходим какой-то распорядительный документ от владельца счета. Данная операция совершена согласно заявлению клиента. Без заявления клиента операция не могла быть проведена. Согласно той же выписке банка от *** пояснила, что проведена операция по ... кг, распоряжение называется «расторжение договора купли-продажи драгоценного металла». Требовалось ли согласие клиента о списании ... кг со счета клиента банка, ей не известно, но пользоваться счетом клиента без его согласия, не допустимо, необходим какой-то распорядительный документ от него. Чтобы распорядиться этими ... кг требовалось заявление от клиента, какой конкретно документ затруднилась ответить. Организация «Витимснаб» ей знакома, это клиент банка. ББД и ББД она не знает. О взаимоотношениях ГВО и Егорова В.Н. ей не известно. Ей известно о том, что между БайкалБанком и ООО «Витимснабом» был заключен договор цессии, в соответствии с которым ООО «Витимснаб» выкупил проблемные кредиты БайкалБанка для погашения проблемной задолженности. Условия договора цессии не помнит. Операцию проверял отдел внутреннего контроля под руководством МЕМ Проблемные активы оцениваются сотрудниками банка, отделом, который занимается этими сделками. Подается распоряжение сотрудникам, подписанным руководителем бухгалтерии на создание проведения проводки баланса, создания резерва. Инициатором подписания договора поручительства в *** года с физическим лицом и «Биллинг-Центром» являлся АВВ. Не требуется согласия клиента для списания со счета клиента, если был заключен договор, банк свои обязательства исполнил, а клиент свою часть не исполнил, но каким нормативным документом регламентировано данное право банка, пояснить затруднилась.
По ходатайству государственного обвинителя в связи с существенными противоречиями были оглашены в части показания свидетеля РЭБ, данные ею в ходе предварительного следствия, из которых следует, что в *** года она, возможно, передавала Егорову В.Н. информацию, что в Банке образовалась задолженность по кредитным договорам ряда физических и юридических лиц на определенную сумму, но без упоминания фамилий и наименований. Не помнит, была ли в курсе того, что Егоровым принято решение оплатить проблемные кредиты физических и юридических лиц средствами со счета клиента ГВО Знала, что у БайкалБанка имелись заключенные договоры цессии с ООО «Витимснаб» и знала также, что со счета ООО «Витимснаб» были перечислены средства в счет погашения кредитных договоров с заемщиками-неплательщиками, количество заемщиков и общую сумму перечисления не помнит. Знала об этом потому, что данные операции были отражены в балансе Банка. Если бы к отчетной дате не были погашены проблемные кредиты, то могли бы последовать негативные последствия в виде причинения убытка Банку посредством досоздания резервов, в зависимости от отнесения к той или иной категории данного актива. Насколько существенным был бы данный ущерб для Банка, ответить затрудняется (т.10 л.д.64-68, т.16 л.д.295-299).
Изложенные показания свидетель РЭБ подтвердила, пояснив, что на момент ее допроса следователем она лучше помнила эти обстоятельства.
Свидетель МЗТ суду показал, что знаком с Егоровым В.Н. примерно с *** года по работе, когда он руководил <данные изъяты>, а он работал в <данные изъяты>, отношения сначала были рабочие, потом дружеские, доверительные, конфликтов не было, в настоящее время с учетом обвинения просто изменилось мнение о нем, неприязненных отношений нет, они не общаются. До *** года он работал независимым оценщиком, как индивидуальный предприниматель, был договор с БайкалБанком об оказании услуг по оценке активов, недвижимости. В *** году Егоров предложил возглавить «Биллинг-Центр», предложил выкупить 100% доли, при этом он ничего не платил. Егоров ему пояснил, что для работы банка фирма чистая, без долгов, без обязательств, будет помогать банку в некоторых вопросах недвижимости, других активов. С *** года по *** года он являлся генеральным директором «Биллинг-Центра», больше работников не было, был приходящий бухгалтер, а также казначей – его супруга. Вся работа «Биллинг-Центра» велась в интересах БайкалБанка. Все сделки проходили под контролем банка. В основном решения принимались правлением. Детали уточнялись, механизм проведения проходил через заместителей Егорова, главного бухгалтера, начальников отделов. В конце зимы, начале весны 2016 года Егоров предложил поручиться недвижимостью «Биллинг-Центра», которая была в залоге у банка, перед ГВО, поскольку Егоров брал для банка деньги у ГВО и тот волнуется, поскольку уже шли разговоры о проблемах банка. При этом ему это было не выгодно, удобнее было бы, если бы кредит был на «Биллинг-Центре» с обеспечением залога перед банком. Договор поручительства от *** с ГВО, договор залога от ***... им подписан по поручению Егорова В.Н. весной *** года в офисе ГВО на ул. <адрес> г. Улан-Удэ. Там же присутствовал ББД. Условия он прочитал, все было указано так, как и было обговорено с Егоровым до подписания. Был ли ГВО на тот момент вкладчиком БайкалБанка, точно пояснить не смог, но ранее, когда он еще проживал в г. Улан-Удэ он являлся вкладчиком банка. Для чего именно была необходимость в этих сделках, он не знает, не выяснял, предполагает, что учитывая финансовое состояние банка в то время, остро стоял вопрос с его ликвидности, соответственно, банку сложно было исполнить обязательство перед ГВО. О каких суммах тогда шла речь также пояснить не смог. С ГВО и его юристами он сделку не обсуждал. Изначально имущество, а именно квартиры и отдельные дома в ЖК «Европа» были приобретены «Биллинг-Центром» в кредит и под залог, все было зарегистрировано в Росреестре. При заключении залога с ГВО, БайкалБанк снял в Росреестре обременение и передал банку, был подписан новый залог и также зарегистрирован в Росреестре. В *** года он сказал Егорову, что выходит из учредителей «Биллинг-Центра» и слагает полномочия, на что Егоров согласился и предложил кандидатуру УТН, с которой он нотариально оформил переход прав и обязанностей, однако после администрация банка во главе с АВВ стали оказывать на него давление и вынудили написать заявление о приостановлении регистрации изменений. Так «Биллинг-Центр» и «завис». До его ухода из «Биллинг-Центра» от ГВО не поступали требования о возврате задолженности. Также пояснил, что знает директора «Витимснаб» ББД, но с ним не общался, только присутствовали при подписании договоров. По долгам «Биллинг-Центра», его, как номинального директора, один раз приглашали в Арбитражный суд, после он выписал доверенность КБН и больше в суд не ходил. Также он подписывал пояснения по иску для Арбитражного суда. В суд <адрес> никаких документов, пояснений за его подписью не направлялось. КБН действовал в интересах ГВО, он же познакомил его с К, с которым впоследствии он и подписал и нотариально заверил договор о переходе прав на «Биллинг-Центр», в тот момент, скорее всего, залог еще действовал. О решении кредитного комитета о снятии залога, ему не было известно, на заседании комитета он не присутствовал. Оснований оговаривать Егорова у него не имеется.
Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля ТЧМ (учредителя и генерального директора ООО «Байкальский Фондовый Дом») следует, что вкладов, займов в БайкалБанке не имел, Егорова В.Н., ЦГЖ, ОСС, ИТС не знает, от дальнейшей дачи показаний отказался (т.11 л.д.2-6).
Согласно исследованным с согласия сторон показаниям свидетеля ТЦК, ее сын ТЧМ ранее был учредителем и генеральным директором ООО «БФД», но она не знала, что ее сын числился там номинальным руководителем. ИТС приходится родственницей ее мужу – ТММ, ранее сын с ней общался. ИТС ранее работала в БайкалБанке. Сын рассказывал, что его вызывали в полицию, но следователю он ничего не сказал (т.11 л.д.26-28, 31-32).
Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля БВВ следует, что в *** года он заключил с БайкалБанком кредитный договор на сумму ... рублей. Деньги брал для своего компаньона ДДА Помнит, что в кредитном договоре пункта о возможной переуступке долга по кредиту не было предусмотрено. В *** года задолженность по кредиту составляла около ... рублей. В *** года начальник службы безопасности Банка сообщил, что планируется переуступить право требования долга по кредиту сторонней организации. Уведомлений о переуступке долга не получал, про обратный выкуп кредитного договора Банком также ничего не знает, про ООО «Витимснаб» ранее ничего не слышал. Позднее узнал, что судебным решением наряду с ДДА и ООО «Види-Оптика» солидарно обязан выплатить БайкалБанку денежные средства в сумме ... руб. При этом в судебном заседании по иску Банка не участвовал, так как не был извещен о его проведении. Выплат по решению суда не совершает, поскольку не согласен с выводами судов первой и апелляционной инстанции. Не знает, почему в решении суда апелляционной инстанции в качестве третьего лица указано ООО «Витимснаб» (т.11 л.д.41-44).
Согласно исследованным с согласия сторон показаниям свидетеля ИИВ (заемщика БайкалБанк (ПАО), в *** году руководитель предприятия ООО «Загорск.1» ХСВ, занимавшийся производством красного кирпича, заключил дополнительное кредитное соглашение с БайкалБанком, где сам Х, он, ШТП и БВБ выступили в качестве созаемщиков. Переговоры с руководителем БайкалБанка Егоровым В.Н. по поводу увеличения кредитной линии вел лично он (ИИВ). Общий срок кредитной линии составил около восьми лет. В то время взял на свое имя еще несколько кредитов, средствами от которых расплачивался по основному кредиту. Для таких же целей получила на свое имя кредит ШТП В *** году в результате кризиса стало невозможным платить за кредит фирмы. Суд взыскал со всех заемщиков денежные средства в общей сумме ... рублей, у Х же изъял все недвижимое имущество. В суде его интересы представлял юрист КМА Не знает ничего о том, что поручительский долг был кому-то переуступлен Банком, фирму ООО «Витимснаб» не знает. ХСВ сейчас постоянно проживает в США (т.11 л.д.45-48)
Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля БВБ (заемщика БайкалБанк (ПАО) следует, что в *** годах работал в ООО «Загорск.1» вместе с ИИВ, ХСВ В *** году по просьбе ХСВ выступил поручителем при получении кредита в БайкалБанке для нужд фирмы «Загорск.1». Кредит был в большой сумме, оформлен в БайкалБанке. Позднее уволился из фирмы «Загорск.1». Каких-либо уведомлений из Банка не получал, из других организаций о том, что его долг переуступлен, – тоже. В *** года узнал о судебной солидарной задолженности в размере ... рублей, с тех пор с пенсионного счета удерживают средства в размере ... рублей ежемесячно. ХСВ и ИИВ отношений не поддерживает (т.11 л.д.49-51).
Согласно исследованным с согласия сторон показаниям свидетеля ТБЗ (заемщика БайкалБанк (ПАО), о том, что в *** г.г. работал в должности генерального директора фирмы, которая занималась обслуживанием тепловых сетей. В *** году получил в БайкалБанке кредит в сумме ... рублей, кредитный договор подписал председатель Правления Банка Егоров В.Н. В кредитном договоре не было условий, что Банк вправе переуступить право требования по кредиту сторонней организации. В итоге не смог рассчитаться с Банком по кредиту, оставался должен еще около ... рублей. В *** году фирма была ликвидирована, тогда же БайкалБанк обратился в Железнодорожный суд города Улан-Удэ о взыскании суммы в размере свыше ... рублей за просроченный кредит с учетом неустоек. Исковые требования Банка были удовлетворены в полном объеме, *** суд обязал его выплатить БайкалБанку денежные средства в общей сумме ... рублей. В настоящее время по исполнительному листу с его заработной платы по месту работы удерживается 50 процентов заработка. Не знал о том, что кредит был Банком кому-то переуступлен. Название ООО «Витимснаб» ранее не слышал и ничего о нем не знает (т.11 л.д.52-54).
Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля ШТП (заемщика БайкалБанк (ПАО) следует, что в *** г.г. она работала главным бухгалтером ООО «Загорск.1». *** как физическое лицо она заключила договор о кредитовании счета с БайкалБанком на сумму ... рублей, деньги получила для себя и для нужд предприятия. В получении кредита участвовали также сотрудники ООО «Загорск.1». Несколько месяцев платила за кредит в размере ... рублей ежемесячно. С *** года по кредиту появилась просрочка, так как перестали платить зарплату. Фирма ООО «Витимснаб» ей не знакома, про обратный выкуп кредитного договора БайкалБанком ничего не знает. О том, что долг по кредиту был кому-то переуступлен, не знала, уведомлений об этом не получала. Судебное решение от *** о взыскании денежных средств в размере ... рубля ранее не видела, в суде по этому поводу не участвовала. Свой долг признает и платить по нему не отказывается (т.11 л.д.55-58).
Согласно исследованным с согласия сторон показаниям свидетеля ЕАА (заемщика БайкалБанк (ПАО), он давно знаком с Егоровым В.Н. – руководителем БайкалБанка, поддерживал с тем вначале дружественные, затем деловые отношения. С *** года был в составе учредителей ООО «Лесовик+», генеральным директором ООО «Лесовик+» являлся СДВ В *** году он обратился к знакомому Егорову В.Н. с целью получения кредита на выполнение контрактов. Егоров выдал кредит ООО «Лесовик+» на условиях личного поручительства и под залог жилого дома. Однако финансирование проектов прекратилось, условия контрактов выполнить не удалось, платить по полученным кредитам стало нечем, долг составил сумму около ... рублей. Банк неоднократно направлял уведомления о необходимости погасить задолженность по кредитам, встречался по этому поводу с Егоровым В.Н. В настоящее время ООО «Лесовик+» ликвидировано. В *** году БайкалБанк подал иск в Железнодорожный суд о взыскании около ... рублей за просроченный кредит с учетом неустоек и иных расходов. В судебном заседании не участвовал, встречных исков не подавал. *** суд обязал его выплатить БайкалБанку денежные средства в общей сумме ... рублей, по кредиту с ООО «Лесовик +» сумма долга составила около ... рублей. Всю задолженность оплатил осенью *** года. О том, что кредиты могли быть БайкалБанком кому-то переуступлены, не знает. Слышал название ООО «Витимснаб», это юридическое лицо было на территории БайкалБанка (т.11 л.д.59-62).
Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля ТСВ (заемщика БайкалБанк (ПАО) следует, что он является коммерческим директором ООО «БайкалЛесПром». С *** года знаком с руководителем БайкалБанка Егоровым В.Н., состоял с тем в деловых отношениях. В *** году Егоров сказал, что у банка имеется клиент, который не платит по кредиту. Затем Егоров предложил оформить кредит на сумму ... рублей и оплатить за должника кредит. Взамен Егоров пообещал крупное финансовое вознаграждение и подряд на строительство на одном из земельных участков в Улан-Удэ. Изначально Егоров имел целью заполучить у некоего О земельный участок и перевести на свою подконтрольную фирму, но О продавать участок отказывался. В *** года подписал кредитный договор, но деньгами не распоряжался, так как они пошли на погашение кредитных обязательств должника Банка. Затем он обратился к Егорову насчет денег, за счет которых было необходимо вести сделку по купле-продажи земельного участка с О. Егоров сказал, что денег нет, предложил оформить для этого еще один кредит на свое имя. В *** года он оформил на себя в БайкалБанке еще один кредит на сумму ... рублей, средства пошли на решение вопроса по купле-продажи участка. Кредитные договоры не читал, поскольку был уверен в порядочности Егорова. В результате выполнил условия договоренности: уговорил О продать участок некоему ННА, а тот, в свою очередь, продал его фирме, подконтрольной Егорову. Однако последний ничего не заплатил, кредиты не погасил, от встреч стал уклоняться. В итоге состоялось судебное решение, по которому он стал должен БайкалБанку сумму в ... рублей. Решение суда не обжаловал, поскольку понимал, что это бесполезно. Платить по решению суда ему нечем. Знает, что ООО «Витимснаб» является подконтрольной Егорову В.Н. фирмой (т.11 л.д.88-92, 94-96).
Согласно исследованным с согласия сторон показаниям свидетеля ШСЮ (арбитражного управляющего), *** она была назначена конкурсным управляющим предприятия ООО «Улан-УдэАвтодор», ранее конкурсным управляющим являлась ШЕО Она требовала от ШЕО передачи документов финансово-хозяйственной деятельности ООО «Улан-УдэАвтодор», однако та документов не представила. Конкурсное производство в отношении ООО «Улан-УдэАвтодор» завершено в *** году, фирма ликвидирована. Про кредит, полученный в БайкалБанке, и последующую переуступку долга в пользу ООО «Витимснаб», не знает (т.11 л.д.97-100).
Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля ААВ следует, что постоянно проживает в <адрес>. Ранее неоднократно бывал в Улан-Удэ, знаком с Егоровым В.Н., ИТС, ПРА, ББД, имел с указанными лицами совместный бизнес. В *** году получал в БайкалБанке кредит на сумму ... рублей. В *** году самостоятельно решил выкупить долю в ООО «Витимснаб» для торговли товарами народного потребления, обстоятельств не помнит. Не помнит также существенных обстоятельств, связанных с местонахождением и деятельностью ООО «Витимснаб», местонахождением документации и т.п. Выдал доверенность ПРА. Не знал при этом, что ПРА и ИТС в то время являлись сотрудниками БайкалБанка. ООО «Витимснаб» подконтрольным Егорову В.Н. юридическим лицом не являлось. С *** года он являлся акционером ООО «3-й Разъезд», предложил им стать Егоров, являлся владельцем более 10 процентов акций предприятия. Подробных обстоятельств участия также не помнит (т.11 л.д.135-142, 143-144).
Согласно исследованным с согласия сторон показаниям свидетеля ДСА, ранее ее сын ДМС работал в БайкалБанке. На вопросы, касающиеся Егорова В.Н., отвечать отказалась, сославшись на статью 51 Конституции России, поскольку это касается лично ее. По обстоятельствам купли у Егорова В.Н. земельного участка площадью 1 497 м2 и жилого дома площадью 103,4 м2 в селе <адрес> Республики Бурятия показания дать отказалась на основании статьи 51 Конституции России. Про закрытые паевые инвестиционные фонды недвижимости «Селена» и управляющую компанию «Финанс Трейд Эссет Менеджмент» показания также дать оказалась, сославшись на статью 51 Конституции России (т.14 л.д.168, 169-173).
Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля ЛЕО следует, что ее бывший муж ЛАН (ныне покойный) работал в БайкалБанке. Егоров В.Н. приходится ей двоюродным братом по отцовской линии, отношений с ним с детства не поддерживает. По обстоятельствам аренды у Егорова В.Н. земельного участка площадью 1 497 м2 и жилого дома площадью 103,4 м2 в селе <адрес> Республики Бурятия показания дать отказалась на основании статьи 51 Конституции России. Про закрытые паевые инвестиционные фонды недвижимости «Селена» и управляющую компанию «Финанс Трейд Эссет Менеджмент» показания дать также оказалась, сославшись на статью 51 Конституции России (т.14 л.д.176, 177-180).
Согласно исследованным с согласия сторон показаниям свидетеля ВЕА о том, что ранее она и ее муж П длительное время работали в БайкалБанке. Егоров В.Н. приходится ее мужу родственником, отношений с Егоровым не имеет и не имела. В *** году муж сказал, что Егоров собирается продать квартиру <адрес> в Улан-Удэ. Все переговоры с Егоровым насчет купли-продажи вел муж П. Вплоть до *** года собирались с мужем деньги на покупку этой квартиры, затем полностью рассчитались с Егоровым за квартиру, но оформили ее в собственность лишь в *** году. В квартире никто не проживал. Затем квартиру продала какой-то фирме (названия не знает) через незнакомого риэлтора за ... рублей, причем риэлтор сам вышел на нее. Про закрытые паевые инвестиционные фонды недвижимости «Полюс» и управляющую компанию «Академ-Финанс» ничего не знает (т.14 л.д.183, 184-189).
Свидетель КИИ (специалист Агентства по страхованию вкладов) суду показала, что при подготовке ответов по запросам используется программное обеспечение «ЦФТ Ритейл» и программа операционного ведения операционного дня «ИБСО». Там содержатся все сведения, все данные о проводках. Эта программа использовалась ОАО «БайкалБанк» при проведении всех операций. В программе «ЦФТ Ритейл банк» отраженное время соответствует местному времени (г. Улан-Удэ). По запросу выписку по счету, открытому на имя ГВО, возможно осуществить только через программное обеспечение «ЦФТ Ритейл банк». В «ИБСО» нет таких данных. «ЦФТ Ритейл банк» ведется учет в разрезе лицевых счетов клиентов, в «ИБСО» таких данных нет, выписку по счёту ГВО предоставить невозможно.
Свидтель МВЗ (помощник конкурсного управляющего Агентства страхования вкладов) суду показал, что программа «ЦФТ Ритейл банк» предназначена для физических лиц, для ведения бухгалтерского учета, всех проводок, вкладов, кредитов. Программа «ИБСО» предназначена для юридических лиц. Она может использоваться и для физических лиц. Также данная программа предназначена для сведения общего баланса. Программы «ИБСО» и «ЦФТ Ритейл банк» это специфическое программное обеспечение, оно лицензированное, дорогостоящее. Скопировать эти данные невозможно из-за большого объема данных. Также необходимо будет установить лицензионное программное обеспечение «ИБСО» и «ЦФТ Ритейл банк», которые лицензируются. Просто так его передать невозможно без лицензии.
Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля ЛРЛ следует, что в его производстве находилось уголовное дело в отношении Егорова В.Н. за .... Также в его производстве находилось дело ..., возбужденное по ч.1 ст.196 УК РФ. *** из уголовного дела ... им были выделены материалы в полном объеме в порядке ст.155 УПК РФ, так как следствием были выявлены признаки иного преступления. Было 50 томов. В приложении все тома были указаны по наименованию и по количеству листов, так как объем выделенных материалов большой. По выделенному материалу было принято решение о возбуждении уголовного дела в отношении Егорова ***. В ходе расследования уголовного дела ... было принято решение о выделении материалов в полном объеме, поскольку выявлены признаки преступления за исключением тома 37, так как он относился к расследуемому делу. Потерпевшим лицом является физическое лицо ГВО, указал «причинение существенного вреда БайкалБанку, так как история с завладением имущества с обезличенного металлического счета ГВО могла негативно отразиться на деятельности БайкалБанка, утрата клиентской базы, доверия (т.17 л.д.210-211).
Кроме того, виновность Егорова В.Н. совершенном преступлении объективно подтверждается оглашенными по ходатайству государственного обвинителя на основании ст.285 УПК РФ материалами уголовного дела:
- копией Решения <адрес> районного суда <адрес> от ***, которым установлено, что договоры залога ... и ... от ***, заключены ГВО и ООО «Биллинг-Центр» в отсутствие необходимого согласия предшествующего залогодержателя – БайкалБанк (ПАО). Данным судебным решением Договор залога ... от ***, заключенный между ООО «Биллинг-Центр» и ГВО, Договор залога ... от ***, заключенный между ООО «Биллинг-Центр» и ГВО., признаны недействительными сделками, применены последствия недействительности сделки – признаны отсутствующими обременение в виде ипотеки в пользу ГВО на объекты недвижимости в виде пятнадцати жилых квартир в КЖК «Европа» в г. Улан-Удэ (т.1 л.д.40-52);
- копией Решения <адрес> районного суда <адрес> от ***, согласно которому исковые требования истца ГВО удовлетворены, принято решение взыскать с ООО «Витимснаб», ООО «Биллинг-Центр» в пользу ГВО задолженность по соглашению о новации ... от *** в солидарном порядке в размере ... рублей, обратить взыскание на заложенное по договору залога ... от ***, принадлежащее ООО «Витимснаб»: - здание производственного цеха; - здание административно-бытового корпуса; - здание литейного цеха. Обратить взыскание на заложенное по договору залога ... от ***, имущество, принадлежащее ООО «Биллинг-Центр», – тринадцать квартир в клубном жилищном комплексе «Европа» в г. Улан-Удэ. Обратить взыскание на заложенное по договору залога ... от ***, имущество, принадлежащее ООО «Биллинг-Центр», – две квартиры в клубном жилищном комплексе «Европа» в г. Улан-Удэ. Денежные средства, полученные от реализации указанного имущества, направить в счет погашения задолженности ООО «Витимснаб», ООО «Биллинг-Центр» перед ГВО по соглашению о новации ... от *** (т.1 л.д.58-61, т.2 л.д.42-50);
- копией Договора обезличенного металлического счета «Стандартный» в золоте от ***, согласно которому БайкалБанк (ПАО) открыл владельцу счета ГВО обезличенный металлический счет (ОМС). Далее владелец счет покупает, а Банк продает ему драгоценные металлы (золото) в количестве ... грамма по цене 716,05 руб./гр., стоимостью ... рублей. Согласно п. 2.1.3. Договора Банк обязуется начислять предусмотренные п.1.4 договора проценты на остаток золота на ОМС. В соответствии п.2.1.4. Банк обязуется вернуть по первому требованию Владельца счета золото (или часть его), путем продажи золота Банку, путем снятия золота в физической форме; выполнять по распоряжению Владельца операции по продаже, покупке золота в обезличенной форме. Согласно п.2.1.5. Договора Банк обязуется выполнять по распоряжению владельца счета операции по продаже, покупке золота в обезличенной форме. В соответствии с п.2.3. Договора, Банк не вправе осуществлять какие-либо операции по ОМС без распоряжения Владельца счета. Согласно п.2.5. Договора, Владелец счета вправе распоряжаться по своему усмотрению остатками на ОМС на условиях, установленных договором и действующим законодательством, в том числе: в любое время требовать выдачи золота и его части. Согласно п.4.1 Договора, Банк гарантирует возврат золота и процентов по нему всем имуществом, на которое по законодательству РФ может быть обращено взыскание (т.1 л.д.62, 63, т.2 л.д.51-52, 53);
- копией Соглашения о новации ... от ***, заключенного между ГВО (Займодавцем, Кредитором) и ООО «Витимснаб» в лице генерального директора ДБД (Заемщиком, Должником), о том, что Кредитор во исполнение договора займа ... от *** предоставил Должнику заем в золоте, соответствующему золоту в слитках общей массой в химической чистоте ... граммов, а Должник принял его и взял на себя обязательство по истечении установленного договором займа срока вернуть Займодавцу золото путем перечисления драгоценных металлов с ОМС заемщика на соответствующий счет займодавца до *** либо досрочно по желанию Должника. Сумма задолженности Должника перед Кредитором за переданное в собственность золото составляет ... рублей, которую Должник обязуется погасить в срок до *** (т.1 л.д.64-65, т.2 л.д.57-58, 156-157);
- копией Договора займа ... от ***, заключенного между ГВО (Займодавцем) и ООО «Витимснаб» (Заемщиком) в лице генерального директора ББД, о том, что Займодавец предоставляет Заемщику заем в золоте, соответствующему золоту в слитках общей массой в химической чистоте ... граммов, а Заемщик обязуется по истечении установленного договором срока возвратить Займодавцу золото путем перечисления драгоценных металлов с ОМС Заемщика на соответствующий счет Займодавца до *** (т.1 л.д.66-67, т.2 л.д.59-60, 154-155);
- копией Договора поручительства от ***, заключенного между ООО «Биллинг-Центр» в лице генерального директора МЗТ (Поручителем) и ГВО (Кредитором), о том, что Поручитель обязуется отвечать перед Кредитором за исполнение ООО «Витимснаб» всех его обязательств перед Кредитором по Соглашению о новации ... от *** между ООО «Витимснаб» и ГВО При этом Поручитель подтверждает, что ознакомлен со всеми условиями Соглашения о новации ... от ***. При неисполнении или ненадлежащем исполнении Должником обязательств по Соглашению о новации ... от *** Поручитель и Должник отвечают перед Кредитором солидарно (т.1 л.д.68-69; т.2 л.д.61-62, 162-163);
- копией Договора поручительства от ***, заключенного между Егоровым В.Н. (Поручителем) и ГВО (Кредитором), о том, что Поручитель обязуется отвечать перед Кредитором за исполнение ООО «Витимснаб» всех его обязательств перед Кредитором по Соглашению о новации ... от *** между ООО «Витимснаб» и ГВО При этом Поручитель подтверждает, что ознакомлен со всеми условиями Соглашения о новации ... от ***. При неисполнении или ненадлежащем исполнении Должником обязательств по Соглашению о новации ... от ***. Поручитель и Должник отвечают перед Кредитором солидарно (т.1 л.д.70-71, т.2 л.д.63-64, 160-161);
- копией проекта Соглашения от *** между ГВО и БНЛ, согласно которому стороны должны создать новое юридическое лицо ООО «Перспектива», участниками которого являются ООО «Биллинг-Центр», ООО «Витимснаб»; в качестве уставного капитала внести два жилых помещения в ЖК «Европа», принадлежащие ООО «Биллинг-Центр», а также два здания производственного цеха и административно-бытового комплекса, принадлежащие ООО «Витимснаб», после чего найти покупателя и продать данное недвижимое имущество, которое пойдет на погашение задолженности перед ГВО Также стороны договариваются о том, что воздерживаются от любых фактических и юридических действий по дискредитации репутации и подрыву деловой репутации, в средствах СМИ и сети интернет, в судах, как сторон соглашения, так и всех контролируемых ими юридических и физических лиц, а также воздерживаются от любых публичных комментариев (т.1 л.д.72, т.2 л.д.65-66, 90);
- копией Справки ... от ***, за подписью председателя правления БайкалБанк (ПАО) Егорова В.Н., о том, что по состоянию на *** остаток денежных средств на счете ... составляет ... рублей (т.1 л.д.73, т.2 л.д.67);
- копиями Выписок по счету клиента БайкалБанк (ПАО) ГВО за ***, согласно которым на *** входящий остаток золота (пассив) составил ... граммов. *** совершено списание со счета золота в количестве ... граммов, в результате чего исходящий остаток (пассив) золота составил ... граммов. *** произведено списание со счета золота в количестве ... граммов согласно распоряжению от *** (т.1 л.д.75-77, 78, т.2 л.д.85, 86, 94-98, т.11 л.д.163, 164-165, 166);
- копией Схемы, составленной Егоровым В.Н. собственноручно, согласно которой графически изображен перевод займа ГВО на ООО «Витимснаб» и способы получения вклада клиентом «при плохом и хорошем развитии событий» (т.1 л.д.80, т.2 л.д.99);
- копией Решения <адрес> районного суда <адрес> от ***, согласно которому исковые требования истца ГВО удовлетворены, принято решение взыскать с Егорова В.Н. в пользу истца задолженность по соглашению о новации ... от *** в размере ... рублей; взыскать с ООО «Витимснаб», ООО «Биллинг-Центр», Егорова В.Н. в пользу ГВО неустойку за нарушение срока исполнения обязательства по соглашению о новации ... от *** в размере ... рублей (т.1 л.д.81-86, т.2 л.д.100-105);
- копией договора залога ... от *** между ГВО. и ООО «Биллинг-Центр», в соответствии с которым в залог по обязательству ООО «Витимснаб» передается 13 квартир в ЖК «Европа» залог оценен в ... рублей (т.1 л.д.90-93);
- копией Договора залога ... от ***, заключенного между ГВО (Залогодержателем) и ООО «Витимснаб» в лице генерального директора ББД (Залогодателем), о том, что предметом залога (в виде здания производственного цеха, здания административно-бытового корпуса, здания литейного цеха) ООО «Витимснаб» обеспечивается надлежащее исполнение ООО «Витимснаб» обязательств по Соглашению о новации ... от *** перед ГВО Общий размер задолженности Залогодателя перед Залогодержателем составляет ... рублей. Стороны оценивают предмет залога в размере ... рублей. При этом в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Залогодателем (Должником) обязательств по Договору или по Соглашению о новации ... от ***, Залогодатель имеет право по истечении тридцати дней обратить взыскание на предмет залога в судебном порядке (т.1 л.д.94-96, т.2 л.д.164-166);
- справкой старшего оперуполномоченного УЭБиПК МВД по Республике Бурятия, что в действиях Егорова В.Н. по списанию золота с ОМС клиента ГВО и дальнейшему перечислению денежных средств на счет ООО «Витимснаб» в размере ... рублей, усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч.1 ст.201 УК РФ (т.1 л.д.124-125);
- копией положения об осуществлении банковских операций и сделок с драгоценными металлами и монетами в ОАО АК «БайкалБанк» (т.1 л.д.141-161);
- протоколом осмотра предметов, изъятых в ходе обыска по месту жительства ЖЭП В ходе осмотра моноблока установлено, что содержимое ЭВМ содержит переписку ЖЭП посредством мессенджер-клиента «вайбер» с БНЛ, УТН, а также с рядом других абонентов. В ходе осмотра системного блока ЭВМ «Комтек» установлено, что содержимое жесткого диска содержит сканы двух решений Арбитражного суда Республики Бурятия по искам ООО «Биллинг-Центр» к УТН, ЖЭП В ходе осмотра флешнакопителя «ЭлДжи» установлено, что содержимое накопителя содержит скан-выписки из трудовой книжки ЖЭП, согласно которым в период с *** по *** она занимала должность начальника отдела БайкалБанк (ПАО), а в период с *** по *** – должность генерального директора ООО «ГлобалСиб». Тут же имеется скан объяснения от имени ОСС, в котором она от первого лица сообщает о своем номинальном (формальном) пребывании на должности руководителя ООО «БФД». Моноблок, системный блок ЭВМ, флешнакопители приобщены к материалам уголовного дела, моноблок и системный блок ЭВМ возвращены на ответственное хранение ЖЭП, а флешнакопители с информацией выделены с материалами дела в отдельное производство (т.1 л.д.170-173, 174, т.3 л.д.107-111, 112-139, 140-147, 148-159, 150);
- заявлением бывшего председателя правления БайкалБанк (ПАО) АВВ, занимавшего должность с ***, о том, что Егоровым В.Н. было дано указание о залоге недвижимости ООО «Биллинг-Центр» в пользу жителя <адрес>ГВО по договору залога ... от ***, согласно которому ООО «Биллинг-Центр» (подконтрольное Егорову В.Н.) стало залогодателем по обязательствам ООО «Витимснаб» (также подконтрольного Егорову В.Н.) на сумму ... рублей. Егоров В.Н. сам являлся поручителем по данному обязательству перед ГВО и подписал незаконное поручительство от Банка на сумму свыше ... рублей. Очевидно, что договор был составлен и подписан не позднее *** года, то есть перед уходом Егорова В.Н. с поста председателя правления Банка, с целью создания искусственной задолженности Банка и дальнейшего хищения активов в виде денежных средств на сумму ... рублей (т.1 л.д.184-193, 197-205);
- копией заявления МЗТ – бывшего генерального директора ООО «Биллинг-Центр», о том, что в *** году занял данную должность по просьбе председателя правления БайкалБанк (ПАО) Егорова В.Н., при этом деятельностью предприятия не руководил, в ее суть не вникал, а лишь подписывал документы, суммы в которых исчислялись ... рублей. Сопровождение бухгалтерской деятельности ООО «Биллинг-Центр» осуществляла привлеченная Егоровым В.Н. фирма. Позднее узнал о махинациях в БайкалБанке, к которым мог быть причастен Егоров В.Н. Позднее, по указанию Егорова В.Н., передал долю в ООО «Биллинг-Центр» УТН, денежных средств за продажу доли в предприятии не получал. Обратился в правоохранительные органы, поскольку опасался, что через ООО «Биллинг-Центр» мог осуществляться вывод активов БайкалБанка (т.1 л.д.206-207, 208-209, 210-212);
- копией выписки из протокола ... заседания Правления ОАО АК «БайкалБанк» от *** об открытии лимита овердрафт ООО «Биллинг-Центр» (т.1 л.д.220-223);
- копией приказа Центрального банка РФ от ***... об отзыве лицензии с *** на осуществление банковских операций у кредитной организации БайкалБанк (ПАО) (т.1 л.д.224-225);
- выпиской из заключения о финансовом состоянии БайкалБанк (ПАО) по состоянию на *** по результатам обследования, проведенного временной администрацией, согласно которой:
«1.8. Банком согласно единогласному решению заседания Правления от *** (выписка из протокола ...) ООО «Биллинг-Центр» (ИНН 0323117990, ОГРН 103030676821, единственный учредитель и генеральный директор на момент проведения операций – МЗТ) выдан кредит по договору от ***... на сумму ... рублей, средства которого направлены на погашение ранее выданных кредитов: по кредитному договору от ***... на сумму ... рублей, от ***... на сумму ... рублей, от ***... на сумму ... рублей. Кроме того, ***. Банком снято обременение с недвижимого имущества на общую сумму ... рублей, принятого в обеспечение по кредитным договорам №..., .... *** Банком направлены на регистрацию залоги, принятые в обеспечение по кредитному договору от ***..., на общую сумму ... рублей, а *** документы, направленные на регистрацию ***, отозваны. По письменному объяснению заместителя председателя правления Банка ЛСИ, курирующей отдел кредитования юридических лиц, кредитный комитет вопрос об отказе от залога не рассматривал. По информации, полученной от службы правового обеспечения Банка, *** по системе контроля выполнения задач Банка «Мотив» поступило распоряжение от руководства Банка отменить регистрацию залога (ипотеки) в отношении 16 объектов недвижимости по кредиту ООО «Биллинг-Центр». При повторной подаче *** документов на регистрацию обременения недвижимости, *** зарегистрированы обременения объектов недвижимости только на общую сумму ... рублей. Регистрация остальных объектов на общую сумму ... рублей была приостановлена в связи с наличием обременения в пользу ГВО – кредитора ООО «Витимснаб» (ИНН 0326046635) – контрагента БайкалБанк (ПАО) по договору уступки прав требований от *** № б/н.» (т.1 л.д.226-231);
- копией решения Арбитражного суда Республики Бурятия от *** (дело ...) о признании ПАО «Байкалбанк» банкротом и утверждении конкурсным управляющим ГК «Агентство по страхованию вкладов» (т.1 л.д.232-237);
- определением Арбитражного суда <адрес> от ***, согласно которому соглашение о кредитовании счета (овердрафт) ... от *** между БайкалБанк (ПАО) и ООО «Биллинг-Центр» признано недействительной сделкой. Данным судебным решением установлено также, что *** бывший единственный участник и генеральный директор ООО «Биллинг-Центр» МЗТ обратился в МВД по Республике Бурятия с заявлением, в котором указал, что был номинальным директором должника и исполнял указания председателя правления БайкалБанк (ПАО) Егорова В.Н. Фактически руководителем ООО «Биллинг-Центр» являлся Егоров В.Н. Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам <адрес> суда от *** по делу ... установлена аффилированность Банка и ООО «Биллинг-Центр», МЗТ являлся супругом сотрудницы БайкалБанк (ПАО) – начальника казначейства. Лицом, которое определяло действия ООО «Биллинг-Центр», был Банк в лице председателя правления Егорова В.Н. Бухгалтерская документация ООО находилась в Банке, где располагалась ЖЭП Документы ООО «Биллинг-Центр» ЖЭП передала ВДВ Егоров В.Н. познакомил ее с МЗТ, по просьбе последнего та вела бухгалтерскую отчетность ООО «Биллинг-Центр». ВДВ был адвокатом Егорова В.Н. (т.1 л.д.238-254);
- копией Устава БайкалБанк (ПАО), согласно которому предметом деятельности Банка является осуществление банковских операций, в том числе, привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов, осуществление операций с драгоценными металлами и др. (т.1 л.д.255-276);
- копией заявления ГВО о привлечении бывшего председателя правления БайкалБанк (ПАО) Егорова В.Н. к уголовной ответственности, который ***, используя поддельное заявление, посредством списания с обезличенного металлического счета «Стандартный золото» ... золота массой ... граммов, свершил его хищение, причинив заявителю материальный ущерб на сумму около ... рублей (т.2 л.д.1);
- копией заявления ГВО о переводе денежных средств от *** (т.2 л.д.3);
- копией выписки по счету клиента ГВО от *** (т.2 л.д.8-12);
- копией выписки по счету клиента ГВО от *** (т.2 л.д.13);
- копией справки ГВО об остатках на ОМС от *** (т.2 л.д.14);
- копией заявления ГВО, адресованного старшему менеджеру VIP-зала ПОГ о закрытии счета от *** (т.2 л.д.15);
- копией заявления ГВО от ***, адресованного Егорову В.Н. о неисполнении банком его заявления от *** (т.2 л.д.16);
- копией письма Сибирского главного управления – отделения Национального банка Республики Бурятия, о том, что *** в связи с наличием неоплаченных кредитной организацией расчетных документов на общую сумму ... рублей, кредитная организация была отключена от обмена электронными сообщениями. В связи с устранением *** картотеки неоплаченных расчетных документов к корреспондентскому счету кредитной организации, в этот же день снято ограничение участия в обмене электронными сообщениями (т.2 л.д.54-56);
- копией Заявления о переводе денежных средств в валюте РФ от ***, согласно которому клиент ГВО просит перевести с его лицевого счета ... драгоценный металл – золото в количестве ... граммов по реквизитам ООО «Витимснаб», счет ..., назначение платежа «Предоставление % займа ... от *** Без налога (НДС)» (т.2 л.д.74, т.11 л.д.160);
- справкой ГК «АСВ», выданной представителю потерпевшего ГВГ, о том, что с лицевого счета ... («Стандартный золото»), открытого на имя ГВО, *** по поручению клиента был осуществлен перевод золота в размере ... граммов на реквизиты ООО «Витимснаб» (р/с ..., ИНН 0326046635) (т.2 л.д.75, 87, т.11 л.д.159);
- копией выписки по счету ГВО за *** г, открытому в БайкалБанке (т.2 л.д.76-78);
- копией выписки по счету ГВО за *** г, открытому в БайкалБанке (т.2 л.д.79);
- копией Письма клиента ГВО от *** на имя председателя правления БайкалБанк (ПАО) Егорова В.Н. с извещением о том, что Банком не исполняются заявления от *** на перечисление средств с расчетного счета на указанные счета Сбербанка и Банка ВТБ24 в <адрес>, что понуждает клиента обратиться в надзорные органы (т.2 л.д.82);
- копией Письма клиента ГВО от *** на имя старшего менеджера ВИП-зала БайкалБанк (ПАО) ПОГ с просьбой закрыть счет клиента «Стандартный золото» ... и конвертировать все золото в количестве ... граммов на рублевый счет клиента «БайкалБанк выгодный» ... (т.2 л.д.83);
- копией сопроводительного письма АСВ следователю от *** (т.2 л.д.84);
- копией данных аналитической таблицы движения золота по ОМС ГВО (т.2 л.д.135-136);
- копией Договора поручительства от ***, заключенного между БайкалБанк (ПАО) в лице председателя правления Егорова В.Н. (Поручителем) и ГВО (Кредитором), о том, что Поручитель обязуется отвечать перед Кредитором за исполнение ООО «Витимснаб» всех его обязательств перед Кредитором по Соглашению о новации ... от *** между ООО «Витимснаб» и ГВО При этом Поручитель подтверждает, что ознакомлен со всеми условиями Соглашения о новации ... от ***. При неисполнении или ненадлежащем исполнении Должником обязательств по Соглашению о новации ... от ***. Поручитель и Должник отвечают перед Кредитором солидарно (т.2 л.д.158-159);
- копией Договора залога ... от ***, заключенного между ГВО (Залогодержателем) и ООО «Биллинг-Центр» в лице генерального директора МЗТ (Залогодателем), о том, что предметом залога (в виде тринадцати квартир в клубном жилом комплексе «Европа») ООО «Биллинг-Центр» обеспечивается надлежащее исполнение ООО «Витимснаб» обязательств по Соглашению о новации ... от *** перед ГВО Общий размер задолженности Залогодателя перед Залогодержателем составляет ... рублей. Стороны оценивают предмет залога в размере ... рублей. При этом в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Залогодателем (Должником) обязательств по Договору или по Соглашению о новации ... от ***, Залогодатель имеет право по истечении тридцати дней обратить взыскание на предмет залога в судебном порядке (т.2 л.д.169-172, 173-176);
- копией справки ГК «АСВ» от *** о невозможности предоставить по запросу следственного органа переписку по электронным почтовым ящикам сотрудников банка (т.2 л.д.266);
- копией бухгалтерской отчетности ООО «Витимснаб» за *** гг. (т.2 л.д.268-294);
- копией протокола обыска от ***, проведенного в жилище Егорова В.Н., в ходе которого Егоров В.Н. добровольно выдал сотовый телефон «Айфон А-1688» (т.3 л.д.3-7);
- протоколом обыска от ***, проведенного в жилище Егорова В.Н., в ходе которого изъяты документы: платежные поручения, приходные кассовые ордеры, копии договоров (т.3 л.д.23-27);
- протоколом осмотра документов:
1) копии Договора ... Обезличенного металлического счета «Стандартный» в золоте от ***, заключенного между АО АК «БайкалБанк» и ГВО.;
копии Дополнительного соглашения к Договору ... Обезличенного металлического счета «Стандартный» в золоте от *** от ***, заключенного между ОАО АК «БайкалБанк» и ГВО.;
копии Соглашения о новации ... от ***, заключенного между ГВО и ООО «Витимснаб» в лице генерального директора ББД;
копии Договора займа ... от ***, заключенного между ГВО и ООО «Витимснаб» в лице генерального директора ББД;
копии Договора поручительства от ***, заключенного между ООО «Биллинг-Центр» в лице генерального директора МЗТ и ГВО;
копии Договора залога ... от ***, заключенного между ГВО и ООО «Витимснаб» в лице генерального директора ББД;
копии Договора залога ... от ***, заключенного между ГВО и ООО «Биллинг-Центр»;
копии Договора поручительства от ***, заключенного между Егоровым В.Н. и ГВО;
копии Соглашения от ***, заключенного между ГВО и БНЛ;
копии Справки, выданной ГВО, за ... от ***, об остатке на счете, за подписью председателя правления Егорова В.Н.;
копии Распоряжения от ***, об осуществлении бухгалтерских проводок по операциям с драгоценным металлом – золотом, за подписями заместителя правления БайкалБанка ЛСИ и главного бухгалтера Банка ВЛК;
копии Мемориального ордера ... от ***, о совершении платежа по конвертации валюты, проведенной сотрудником БайкалБанка ПОГ;
копии Мемориального ордера ... от ***, о совершении платежа по конвертации валюты, проведенной сотрудником БайкалБанка ПОГ;
копии Выписки по счету клиента ГВО с *** по ***;
копии Заявления о переводе денежных средств клиента ГВО от ***, о переводе денежных средств на счет ООО «Витимснаб»;
копии Выписки по счету клиента ГВО с *** по ***;
копии Выписки по счету клиента ГВО с *** по ***;
копии Заявления ГВО от ***, о перечислении средств со счета на счета в Сбербанке и в Банке ВТБ;
копии Заявления ГВО от ***, о закрытии счета «стандартный» и о конвертации золота на рублевый счет в БайкалБанке;
копии Выписки по счету клиента ГВО за ***;
копии Выписки по счету клиента ГВО с *** по ***;
копии Письма представителя ООО «Витимснаб» БНЛ от *** о направлении возражения ООО «Витимснаб» на апелляционную жалобу ПАО БайкалБанк по гражданскому делу;
копии Доверенности ООО «Витимснаб» от ***, выданной БНЛ, за подписью генерального директора ПДА;
копии Соглашения от ***, заключенного между ГВО и БНЛ;
копии Возражений от *** на апелляционную жалобу конкурсного управляющего ПАО БайкалБанк, за подписью представителя ООО «Витимснаб» БНЛ;
копии Выписки по счету клиента ГВО с *** по ***;
копии Схемы, составленной собственноручно Егоровым В.Н., предложенной ГВО Документы хранятся в материалах уголовного дела (т.3 л.д.90-93);
- протоколом обыска по месту жительства ЖЭП, в ходе которого изъяты четыре флешнакопителя, моноблок «Эйсер» (ЭВМ), системный блок ЭВМ «Комтек» (т.3 л.д.41-42, 43-46);
- протоколом обыска у ПРА от ***, в ходе которого изъято 4 диска (т.3 л.д.51-56);
- протоколом осмотра документов, изъятых в ходе обыска у Егорова В.Н. (т.3 д.<адрес>);
- копиями кредитных документов на имя клиента БВВ, истребованных в ГК «АСВ»: копией Кредитного договора № ... от ***, копиями Выписок по счету клиента БВВ за период с *** по *** (т.4 л.д.2-3, 4-6, 7-8, 28, 29, 30, 31, 32, 33, 34, 35);
- копиями кредитных документов на имя клиента ТСВ, истребованных в ГК «АСВ»: копией Кредитного договора № ... от ***, копией Договора о кредитовании счета № ... от ***, копиями Выписок по счету клиента ТСВ за период с *** по *** (т.4 л.д.2-3, 4-6, 9-10, 11-12, 36, 37, 38, 39, 40-42, 43, 44);
- копиями кредитных документов на имя клиента ТБЗ, истребованных в ГК «АСВ»: копией Кредитного договора № ... от ***, копиями Выписок по счету клиента ТБЗ за период с *** по *** (т.4 л.д.2-3, 4-6, 13-14, 45, 46, 47);
- копиями кредитных документов на имя клиента АЭК, истребованных в ГК «АСВ»: копией Договора о кредитовании счета № ... от ***, копией Кредитного договора № ... от ***, копией Кредитного договора ... от *** (с дополнительными соглашениями), копиями Выписок по счету клиента АЭК за период с *** по *** (т.4 л.д.2-3, 4-6, 15-16, 17-18, 19-22, 23-24, 25-27, 54, 55, 56, 57, 58, 59, 60, 61-62, 63, 64, 65-66);
- копиями кредитных документов на имя клиента ШТП, истребованных в ГК «АСВ»: копиями Выписок по счету клиента ШТП за период с *** по *** (т.4 л.д.2-3, 4-6, 48, 49, 50);
- копиями кредитных документов на имя клиента ИИВ, истребованных в ГК «АСВ»: копиями Выписок по счету клиента ИИВ за период с *** по *** (т.4 л.д.2-3, 4-6, 51, 52, 53);
- документами, истребованными в ГК «АСВ»: копией Договора ... уступки прав требования (цессии) от ***, согласно которому БайкалБанк (ПАО) (Цедент) уступил ООО «Витимснаб» (Цессионарию) в лице директора ББД право требования к ООО «Лесовик+» (ЕАА) возврата суммы кредита в размере ... рублей, общая сумма требований составляет ... рублей. Размер вознаграждения, подлежащего уплате Цеденту Цессионарием по договору, составляет ... рублей (т.4 л.д.68-69, 70-71);
- документами, истребованными в ГК «АСВ»: копией Договора ... уступки прав требования (цессии) от ***, согласно которому БайкалБанк (ПАО) (Цедент) уступил ООО «Витимснаб» (Цессионарию) в лице директора ББД право требования к КАИ возврата суммы кредита в размере ... рублей, общая сумма требований составляет ... рублей. Размер вознаграждения, подлежащего уплате Цеденту Цессионарием по договору, составляет ... рублей (т.4 л.д.68-69, 72-73);
- копией истребованного в ГК «АСВ» Акта приема-передачи от *** от БайкалБанк (ПАО) (Цедента) Обществу с ограниченной ответственностью «Витимснаб» (Цессионарию), оригиналов кредитного договора с ЕАА, дополнительных соглашений, договора об ипотеке (т.4 л.д.98);
- копией истребованного в ГК «АСВ» Акта приема-передачи от *** от БайкалБанк (ПАО) (Цедента) Обществу с ограниченной ответственностью «Витимснаб» (Цессионарию), оригиналов кредитного договора с КАИ, договоров поручительства, договора купли-продажи недвижимости (т.4 л.д.99);
- документами, истребованными в ГК «АСВ»: копией Договора ... уступки прав требования (цессии) от ***, согласно которому БайкалБанк (ПАО) (Цедент) уступил ООО «Витимснаб» (Цессионарию) в лице директора ББД право требования к ООО «Загорск.1», физическому лицу ИИВ возврата суммы кредита в размере ... рублей, общая сумма требований составляет ... рублей. Размер вознаграждения, подлежащего уплате Цеденту Цессионарием по договору, составляет ... рублей (т.4 л.д.68-69, 100-102);
- копией истребованного в ГК «АСВ» Акта приема-передачи от *** от БайкалБанк (ПАО) (Цедента) Обществу с ограниченной ответственностью «Витимснаб» (Цессионарию), оригиналов кредитного договора с ООО «Загорск.1», дополнительных соглашений, договора об ипотеке (залоге недвижимости) (т.4 л.д.103);
- документами, истребованными в ГК «АСВ»: копией Договора ... уступки прав требования (цессии) от ***, согласно которому БайкалБанк (ПАО) (Цедент) уступил ООО «Витимснаб» (Цессионарию) в лице директора ББД право требования к ООО «Вертикаль XXI» возврата: 1) суммы кредита по договору ... в размере ... рублей; 2) суммы кредита по договору ... в размере ... рублей; 3) суммы кредита по договору ... в размере ... рублей; общая сумма требований составляет ... рублей. Размер вознаграждения, подлежащего уплате Цеденту Цессионарием по договору, составляет ... рублей (т.4 л.д.68-69, 74-76);
- копией истребованного в ГК «АСВ» Акта приема-передачи от *** от БайкалБанк (ПАО) (Цедента) Обществу с ограниченной ответственностью «Витимснаб» (Цессионарию), оригиналов кредитных договоров с ООО «Вертикаль XXI», дополнительных соглашений, договоров поручительства, договоров об ипотеке (залоге недвижимости) (т.4 л.д.106-107);
- документами, истребованными в ГК «АСВ»: копией Договора ... уступки прав требования (цессии) от ***, согласно которому БайкалБанк (ПАО) (Цедент) уступил ООО «Витимснаб» (Цессионарию) в лице директора ББД право требования к ООО «Улан-УдэАвтодор» возврата суммы кредита в размере ... рублей, общая сумма требований составляет ... рублей. Размер вознаграждения, подлежащего уплате Цеденту Цессионарием по договору, составляет ... рублей (т.4 л.д.68-69, 108-109);
- документами, истребованными в ГК «АСВ»: копией Договора ... уступки прав требования (цессии) от ***, согласно которому БайкалБанк (ПАО) (Цедент) уступил ООО «Витимснаб» (Цессионарию) в лице директора ББД право требования к ООО «Транзит Ойл» возврата суммы кредита в размере ... рублей, общая сумма требований составляет ... рублей. Размер вознаграждения, подлежащего уплате Цеденту Цессионарием по договору, составляет ... рублей (т.4 л.д.68-69, 77-79);
- документами, истребованными в ГК «АСВ»: копией Договора ... уступки прав требования (цессии) от ***, согласно которому БайкалБанк (ПАО) (Цедент) уступил ООО «Витимснаб» (Цессионарию) в лице директора ББД право требования к ЗАО «Мостострой-9» возврата суммы кредита в размере ... рублей, общая сумма требований составляет ... рублей. Размер вознаграждения, подлежащего уплате Цеденту Цессионарием по договору, составляет ... рублей (т.4 л.д.68-69, 80-81);
- документами, истребованными в ГК «АСВ»: копией Договора ... уступки прав требования (цессии) от ***, согласно которому БайкалБанк (ПАО) (Цедент) уступил ООО «Витимснаб» (Цессионарию) в лице директора ББД право требования к главе КФХ БСН возврата суммы кредита в размере ... рублей, общая сумма требований составляет ... рублей. Размер вознаграждения, подлежащего уплате Цеденту Цессионарием по договору, составляет ... рублей (т.4 л.д.68-69, 82-83);
- документами, истребованными в ГК «АСВ»: копией Договора ... уступки прав требования (цессии) от ***, согласно которому БайкалБанк (ПАО) (Цедент) уступил ООО «Витимснаб» (Цессионарию) в лице директора ББД право требования к АЭК возврата суммы кредита в размере ... рублей, общая сумма требований составляет ... рублей. Размер вознаграждения, подлежащего уплате Цеденту Цессионарием по договору, составляет ... рублей (т.4 л.д.68-69, 84-85);
- документами, истребованными в ГК «АСВ»: копией Договора ... уступки прав требования (цессии) от ***, согласно которому БайкалБанк (ПАО) (Цедент) уступил ООО «Витимснаб» (Цессионарию) в лице директора ББД право требования к АЭК возврата: 1) суммы кредита по договору ... в размере ... рублей; 2) суммы кредита по договору ... в размере ... рублей; общая сумма требований составляет ... рублей. Размер вознаграждения, подлежащего уплате Цеденту Цессионарием по договору, составляет ... рублей (т.4 л.д.68-69, 86-87);
- документами, истребованными в ГК «АСВ»: копией Договора ... уступки прав требования (цессии) от ***, согласно которому БайкалБанк (ПАО) (Цедент) уступил ООО «Витимснаб» (Цессионарию) в лице директора ББД право требования к ТБЗ возврата суммы кредита в размере ... рублей, общая сумма требований составляет ... рублей. Размер вознаграждения, подлежащего уплате Цеденту Цессионарием по договору, составляет ... рублей (т.4 л.д.68-69, 88-89);
- документами, истребованными в ГК «АСВ»: копией Договора ... уступки прав требования (цессии) от ***, согласно которому БайкалБанк (ПАО) (Цедент) уступил ООО «Витимснаб» (Цессионарию) в лице директора ББД право требования к ТСВ возврата: 1) суммы кредита по договору ... в размере ... рублей; 2) суммы кредита по договору ... в размере ... рублей; общая сумма требований составляет ... рублей. Размер вознаграждения, подлежащего уплате Цеденту Цессионарием по договору, составляет ... рублей (т.4 л.д.68-69, 90-91);
- документами, истребованными в ГК «АСВ»: копией Договора ... уступки прав требования (цессии) от ***, согласно которому БайкалБанк (ПАО) (Цедент) уступил ООО «Витимснаб» (Цессионарию) в лице директора ББД право требования к БВВ возврата: 1) суммы кредита по договору ... в размере ... рублей; 2) суммы кредита по договору ... в размере ... рублей; общая сумма требований составляет ... рублей. Размер вознаграждения, подлежащего уплате Цеденту Цессионарием по договору, составляет ... рублей (т.4 л.д.68-69, 92-93);
- документами, истребованными в ГК «АСВ»: копией Договора ... уступки прав требования (цессии) от ***, согласно которому БайкалБанк (ПАО) (Цедент) уступил ООО «Витимснаб» (Цессионарию) в лице директора ББД право требования к ШТП возврата суммы кредита в размере ... рублей, общая сумма требований составляет ... рублей. Размер вознаграждения, подлежащего уплате Цеденту Цессионарием по договору, составляет ... рублей (т.4 л.д.68-69, 94-95);
- документами, истребованными в ГК «АСВ»: копией Договора ... уступки прав требования (цессии) от ***, согласно которому БайкалБанк (ПАО) (Цедент) уступил ООО «Витимснаб» (Цессионарию) в лице директора ББД право требования к ИИВ возврата суммы кредита в размере ... рублей, общая сумма требований составляет ... рублей. Размер вознаграждения, подлежащего уплате Цеденту Цессионарием по договору, составляет ... рублей (т.4 л.д.68-69, 96-97);
- копией соглашения ... от *** между ОАО АК «БайкалБанк» и ООО «Витимснаб» (т.4 л.д.104-105);
- копией истребованного в ГК «АСВ» Акта приема-передачи от *** от БайкалБанк (ПАО) (Цедента) Обществу с ограниченной ответственностью «Витимснаб» (Цессионарию), оригиналов кредитного договора с ООО «Улан-УдэАвтодор», дополнительного соглашения, договоров поручительства, договоров об ипотеке (залоге недвижимости) (т.4 л.д.110);
- копией истребованного в ГК «АСВ» Акта приема-передачи от *** от БайкалБанк (ПАО) (Цедента) Обществу с ограниченной ответственностью «Витимснаб» (Цессионарию), оригиналов кредитного договора с ООО «Транзит Ойл», договора об ипотеке (залоге недвижимости), договоров поручительства (т.4 л.д.111);
- копией соглашения ... от *** между ОАО АК «БайкалБанк» и ООО «Витимснаб» (т.4 л.д.112-113);
- копией истребованного в ГК «АСВ» Акта приема-передачи от *** от БайкалБанк (ПАО) (Цедента) Обществу с ограниченной ответственностью «Витимснаб» (Цессионарию), оригиналов кредитных договоров с ЗАО «Мостострой-9», дополнительных соглашений, договоров поручительства, договоров о залоге имущества, доверенности (т.4 л.д.114);
- копией истребованного в ГК «АСВ» Акта приема-передачи от *** от БайкалБанк (ПАО) (Цедента) Обществу с ограниченной ответственностью «Витимснаб» (Цессионарию), оригиналов кредитного договора с главой КФХ БСН, договора поручительства, договора об ипотеке (залоге недвижимости) (т.4 л.д.117);
- копией соглашения ... от *** между ОАО АК «БайкалБанк» и ООО «Витимснаб» (т.4 л.д.118-119);
- копией истребованного в ГК «АСВ» Акта приема-передачи от *** от БайкалБанк (ПАО) (Цедента) Обществу с ограниченной ответственностью «Витимснаб» (Цессионарию), оригиналов кредитного договора с АЭК, дополнительных соглашений, договоров поручительства, договора залога имущества (т.4 л.д.120);
- копиями соглашений от *** между ОАО АК «БайкалБанк» и ООО «Витимснаб» ... (т.4 л.д.121-128);
- копиями решений, определений Железнодорожного районного суда г. Улан-Удэ, копиями апелляционных определений Верховного суда РБ (т.4 л.д.131-238),
в том числе: копией определения Железнодорожного районного суда г. Улан-Удэ от ***, согласно которому по ходатайству ООО «Витимснаб» произведена замена взыскателя с БайкалБанк (ПАО) на ООО «Витимснаб» по исполнительному производству, возбужденному на основании решения Железнодорожного районного суда от 30.06.2015 по гражданскому делу по иску БайкалБанк (ПАО) к ООО «Види-Оптика», БВВ, ИП Д о взыскании задолженности. При этом в судебном заседании в качестве представителя БайкалБанка (ПАО) и ООО «Витимснаб» выступило одно и то же лицо (т.4 л.д.223); копией Решения Железнодорожного районного суда г. Улан-Удэ от ***, согласно которому в иске КАИ о признании недействительным договора уступки права требования ... от ***, заключенного между БайкалБанк (ПАО) и ООО «Витимснаб», отказано (т.4 л.д.224-227); копией Определения Железнодорожного районного суда г. Улан-Удэ от ***, согласно которому по ходатайству ООО «Витимснаб» произведена замена взыскателя с БайкалБанк (ПАО) на ООО «Витимснаб» по гражданскому делу по иску БайкалБанк (ПАО) к КАИ и др. о взыскании задолженности по кредитному договору. При этом в судебном заседании в качестве представителя БайкалБанка (ПАО) и ООО «Витимснаб» выступило одно и то же лицо (т.4 л.д.237-238);
- копиями представленных ГК «АСВ» по запросу следственных органов договоров уступки прав требования (цессии), заключенных *** между БайкалБанк (ПАО) и ООО «Витимснаб» (т.4 л.д.240-275);
- копией договора купли-продажи драгоценных металлов ... от *** между ООО «Витимснаб» и ОАО АК «БайкалБанк» (т.5 л.д.3-4);
- ответом ГК «АСВ» от *** на запрос следственного органа, которым представлены следующие заверенные копии документов (т.5 л.д.12-18): копия распоряжения о проведении бухгалтерских проводок на основании договора купли-продажи драгоценных металлов ... от *** (т.5 л.д.16); копия мемориального ордера ... от *** на сумму ... (т.5 л.д.17); копия банковского ордера ... от *** о переводе ООО «Витимснаб» ... руб. за ... грамм золота (т.5 л.д.18);
- копией Банковского ордера ... от ***, согласно которому со счета в БайкалБанке (ПАО) ... осуществлено перечисление денежных средств в сумме ... рублей на счет ООО «Витимснаб» в качестве оплаты драгоценного металла – золота в количестве ... граммов (согласно договору купли-продажи драгметаллов ... от ***) (т.5 л.д.20-22, 23);
- копией Распоряжения от *** о сделке купли-продажи драгоценных металлов, согласно которой *** БайкалБанк приобрел у ООО «Витимснаб» драгоценный металл – золото в обезличенном виде в количестве ... кг ... г (по курсу), за что зачислил на счет ООО «Витимснаб» денежные средства в размере ... рублей; курсовая разница между курсом сделки и курсом Центрального Банка РФ по золоту, является доходом БайкалБанк (ПАО) (т.5 л.д.20-22, 24);
- копией Платежного поручения ... от ***, согласно которому со счета ООО «Витимснаб» ... по распоряжению генерального директора ББД перечислены денежные средства в размере ... рублей на счет БайкалБанк (ПАО) ..., основания перечисления – «Оплата по договору цессии ... от ***. Сумма ... Без налога (НДС)» (т.5 л.д.20-22, 25);
- копией Платежного поручения ... от ***, согласно которому со счета ООО «Витимснаб» ... по распоряжению генерального директора ББД перечислены денежные средства в размере ... рублей на счет БайкалБанк (ПАО) ..., основания перечисления – «КД ...АЭК. Оплата по договору цессии ... от ***. Сумма .... Без НДС» (т.5 л.д.20-22, 26);
- копией Платежного поручения ... от ***, согласно которому со счета ООО «Витимснаб» ... по распоряжению генерального директора ББД перечислены денежные средства в размере ... рублей на счет БайкалБанк (ПАО) ..., основания перечисления – «КД ...АЭК. Оплата по договору цессии ... от ***. Сумма ... Без НДС» (т.5 л.д.20-22, 27);
- копией Платежного поручения ... от ***, согласно которому со счета ООО «Витимснаб» ... по распоряжению генерального директора ББД перечислены денежные средства в размере ... рублей на счет БайкалБанк (ПАО) ..., основания перечисления – «Оплата по договору цессии ... от ***. Сумма ... Без налога (НДС)» (т.5 л.д.20-22, 28);
- копией Платежного поручения ... от ***, согласно которому со счета ООО «Витимснаб» ... по распоряжению генерального директора ББД перечислены денежные средства в размере ... рублей на счет БайкалБанк (ПАО) ..., основания перечисления – «Оплата по договору цессии ... от ***. Сумма ... Без налога (НДС)» (т.5 л.д.20-22, 29);
- копией Платежного поручения ... от ***, согласно которому со счета ООО «Витимснаб» ... по распоряжению генерального директора ББД перечислены денежные средства в размере ... рублей на счет БайкалБанк (ПАО) ..., основания перечисления – «Оплата по договору цессии ... от ***. Сумма ... Без налога (НДС)» (т.5 л.д.20-22, 30);
- копией Платежного поручения ... от ***, согласно которому со счета ООО «Витимснаб» ... по распоряжению генерального директора ББД перечислены денежные средства в размере ... рублей на счет БайкалБанк (ПАО) ..., основания перечисления – «КД ...ТБЗ. Оплата по договору цессии ... от ***. Сумма ... Без НДС» (т.5 л.д.20-22, 31);
- копией Платежного поручения ... от ***, согласно которому со счета ООО «Витимснаб» ... по распоряжению генерального директора ББД перечислены денежные средства в размере ... рублей на счет БайкалБанк (ПАО) ..., основания перечисления – «Оплата по договору цессии ... от ***. Сумма ... Без налога (НДС)» (т.5 л.д.20-22, 32);
- копией Платежного поручения ... от ***, согласно которому со счета ООО «Витимснаб» ... по распоряжению генерального директора ББД перечислены денежные средства в размере ... рублей на счет БайкалБанк (ПАО) ..., основания перечисления – «Оплата по договору цессии ... от ***. Сумма ... Без налога (НДС)» (т.5 л.д.20-22, 33);
- копией Платежного поручения ... от ***, согласно которому со счета ООО «Витимснаб» ... по распоряжению генерального директора ББД перечислены денежные средства в размере ... рублей на счет БайкалБанк (ПАО) ..., основания перечисления – «КД ...ТСВ. Оплата по договору цессии ... от ***. Сумма ... Без НДС» (т.5 л.д.20-22, 34);
- копией Платежного поручения ... от ***, согласно которому со счета ООО «Витимснаб» ... по распоряжению генерального директора ББД перечислены денежные средства в размере ... рублей на счет БайкалБанк (ПАО) ..., основания перечисления – «КД ...ТСВ. Оплата по договору цессии ... от ***. Сумма ... Без НДС» (т.5 л.д.20-22, 35);
- копией Платежного поручения ... от ***, согласно которому со счета ООО «Витимснаб» ... по распоряжению генерального директора ББД перечислены денежные средства в размере ... рублей на счет БайкалБанк (ПАО) ..., основания перечисления – «Оплата по договору цессии ... от ***. Сумма ... Без налога (НДС)» (т.5 л.д.20-22, 36);
- копией Платежного поручения ... от ***, согласно которому со счета ООО «Витимснаб» ... по распоряжению генерального директора ББД перечислены денежные средства в размере ... рублей на счет БайкалБанк (ПАО) ..., основания перечисления – «Оплата по договору цессии ... от ***. Сумма ... Без налога (НДС)» (т.5 л.д.20-22, 37);
- копией Платежного поручения ... от ***, согласно которому со счета ООО «Витимснаб» ... по распоряжению генерального директора ББД перечислены денежные средства в размере ... рублей на счет БайкалБанк (ПАО) ..., основания перечисления – «КД ...БВВ. Оплата по договору цессии ... от ***. Сумма ... Без НДС» (т.5 л.д.20-22, 38);
- копией Платежного поручения ... от ***, согласно которому со счета ООО «Витимснаб» ... по распоряжению генерального директора ББД перечислены денежные средства в размере ... рублей на счет БайкалБанк (ПАО) ..., основания перечисления – «КД ...БВВ. Оплата по договору цессии ... от ***. Сумма ... Без НДС» (т.5 л.д.20-22, 39);
- копией Платежного поручения ... от ***, согласно которому со счета ООО «Витимснаб» ... по распоряжению генерального директора ББД перечислены денежные средства в размере ... рублей на счет БайкалБанк (ПАО) ..., основания перечисления – «Оплата по договору цессии ... от ***. Сумма ... Без налога (НДС)» (т.5 л.д.20-22, 40);
- копией Платежного поручения ... от ***, согласно которому со счета ООО «Витимснаб» ... по распоряжению генерального директора ББД перечислены денежные средства в размере ... рублей на счет БайкалБанк (ПАО) ..., основания перечисления – «КД ...ШТП. Оплата по договору цессии ... от ***. Сумма .... Без НДС» (т.5 л.д.20-22, 41);
- копией Платежного поручения ... от ***, согласно которому со счета ООО «Витимснаб» ... по распоряжению генерального директора ББД перечислены денежные средства в размере ... рублей на счет БайкалБанк (ПАО) ..., основания перечисления – «КД ...ИИВ. Оплата по договору цессии ... от ***. Сумма ... Без НДС» (т.5 л.д.20-22, 42);
- ответом ГК «АСВ» от *** о состоянии счета ГВО и справка о выплаченных суммах и вкладах, по которым осуществлялось возмещение (т.5 л.д.44-46);
- справкой, полученной из отделения Национального Банка по Республике Бурятия, о том, что неисполнение кредитной организацией экономических нормативов влечет изменение оценки ее экономического положения, отнесения как минимум в третью классификационную группу «Банки, имеющие недостатки в деятельности, неустранение которых в ближайшие 12 месяцев может привести к возникновению ситуации, угрожающей законным интересам вкладчиков и кредиторов», Отнесение кредитной организации к третьей классификационной группе автоматически лишает ее права использования кредитов Банка России, что может повлечь неисполнение кредитной организацией требований кредиторов (вкладчиков), необходимость принятия мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитной организации. В расчете отдельных экономических нормативов используется значение собственных средств (капитала) Банка. Формирование/расформирование резервов на возможные потери влияет на финансовый результат и, соответственно, на размер собственных средств (капитала) кредитной организации. Размер собственных средств (капитала) Банка на *** составил ... рублей (строка 000 графы 3 формы 0409123). Снижение капитала Банка на сумму ... рублей повлекло бы невыполнение обязательного норматива – максимального риска на одного или группу связанных заемщиков (Н6) (т.5 л.д.49-52, 53-53-58, 59-64, 65-67, 68-70, 71-78);
- справкой главного куратора БайкалБанк (ПАО) за период с *** по ***, полученной в отделении Национального Банка по Республике Бурятия, о том, что *** ООО «Витимснаб» заплатил по договорам цессии ... рублей, что составляет 56,8% от суммы переданной задолженности и 95% от суммы основного долга по переданным кредитным договорам. Задолженность Банком, отраженная на балансе, классифицировалась в 5 категорию качества. *** на обезличенный металлический счет ... ООО «Витимснаб» поступило ... граммов золота от ГВО с назначением платежа «Предоставление процентного займа ... от ***». Оплата по договорам цессии произошла за счет средств, поступивших *** от БайкалБанк (ПАО) за счет «Оплаты ДМ согл. Дог. к/п ДМ ... от ***» в сумме ... рублей по цене 2 069,6 рублей за 1 грамм. По состоянию на *** на балансе банка на обезличенном металлическом счете ГВО остаток золота составил ... грамма, на *** – ... грамма. В результате данной сделки Банком с баланса списана просроченная задолженность на сумму ... рублей, просроченные проценты на сумму ... рублей, начислена за счет доходов и списана неустойка по основному долгу и процентам в сумме ... рублей, расходы, связанные с судебным производством – ... рублей. Восстановлены резервы на возможные потери на сумму ... рублей. Отнесена на расходы сумма ... рублей и оплачено цессионарием ... рублей. В результате данной сделки Банком получен доход в сумме ... рублей (т.5 л.д.79-82, 83-88, 89-92);
- выпиской по счету ООО «Витимснаб» ..., открытому в БайкалБанк (ПАО), согласно которой за *** имеется операция на сумму ... рублей, которые поступили от БайкалБанк (ПАО) с назначением платежа «Оплата драгметалла согласно договору ДМ ... от ***». Далее денежные средства в тот же день возвращены в БайкалБанк (ПАО):
- копиями материалов из дела № ... Арбитражного суда РБ (т.5 л.д.101-122);
- представленными документами ООО «Витимснаб»: баланса ООО «Витимснаб» за <данные изъяты> год, а также перечня недвижимого имущества ООО «Витимснаб» (т.5 л.д.124-128);
- копией сопроводительного письма от *** конкурсного управляющего ООО «Биллинг-Центр» ШЕО, копиями отчетов конкурсного управляющего ООО «Биллинг-Центр» за период с *** по ***, реестром требований кредиторов на *** ООО «Биллинг-Центр» (т.5 л.д.131-179).
- копией юридического дела ООО «Витимснаб», истребованного в Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», согласно которому по состоянию на ***, ***, *** единственным участником и генеральным директором юридического лица являлась ИТС. По состоянию на ***, ***, ***, ***, ***, ***, единственным участником и генеральным директором ООО «Витимснаб» являлся ББД (т.6 л.д.2, 3-233);
- копией юридического дела ООО «Байкальский Фондовый Дом», истребованного в Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», согласно которому по состоянию *** единственным участником и генеральным директором юридического лица являлся ТЧМ. По состоянию на *** единственным участником и генеральным директором ООО «БФД» являлась ОСС (т.7 л.д.2, 3-134);
- материалами, представленными <адрес> районным судом <адрес> по исковому заявлению ГВО к ООО «Витимснаб» о взыскании задолженности по соглашению о новации и договору поручительства, обращении взыскания на заложенное имущество (т.7 л.д.142-213);
- копиями документов из регистрационного дела ООО «Биллинг-Центр» ОГРН 1030302676821 (т.8 л.д.2-18);
- ответом ГК «АСВ» от *** следственному органу о невозможности предоставления копии юридического дела ООО «Биллинг-Центр» (т.8 л.д.20);
- копией справки ГК «АСВ» от *** о выписках по лицевым счетам, открытым на имя Егорова В.Н., ЕАВ, ЕСВ, КАЕ в БайкалБанке (т.9 л.д.187-189)
- копией справки ГК «АСВ» от ***, выписки по лицевым счетам, открытым на имя Егорова В.Н. в БайкалБанке (т.9 л.д.201-202);
- справкой следователя ЛРЛ (т.9 л.д.204);
- выпиской по лицевому счету Егорова В.Н. (частичной) с *** по *** (т.9 л.д.205-225);
- исковое заявление потерпевшего ГВО от *** (т.10 л.д.20);
- решением единственного участника ООО «Витимснаб» о прекращении полномочий действующего исполнительного органа от *** (т.11 л.д.127);
- решением единственного участника ООО «Витимснаб» об увеличении уставного капитала на основании заявления третьего лица о принятии его в Общество и внесении вклада от *** (т.11 л.д.128);
- протоколом внеочередного Общего собрания участников ООО «Витимснаб» от *** (т.11 л.д.129-130);
- ответом ГК «АСВ» от *** представителю ГВО о направлении выписок по счетам за период с *** по *** (т.1 л.д.161);
- ответом ГК «АСВ» от *** представителю ГВО о направлении распоряжения от ***, мемориальных ордеров, выписки по ОМС ГВО (т.1 л.д.167);
- копиями мемориальных ордеров ... и ... от ***, о совершении платежа по конвертации валюты (т.11 л.д.170-171);
- копией выписки по счету ГВО за период с *** по *** (т.11 л.д.172);
- копией запроса о предоставлении информации от представителя ГВО конкурсному управляющему ПАО «БайкалБанк» от *** (т.1 л.д.173-174);
- сведениями об ИП БСН, о юридических лицах ООО «Улан-УдэАвтодор», ООО «Лесовик +», ЗАО «Мостострой-9», ООО «Вертикаль XXI» (т.11 л.д.199-204);
- копией скриншота электронного письма СОС (т.12 л.д.15-17);
- копией трудового договора с председателем правления БайкалБанк (ПАО) Егоровым В.Н. и дополнительным соглашением от *** (т.12 л.д.223-226, 227-228):
- копией приказа о прекращении (расторжении) трудового договора с работником Егоровым В.Н. (увольнении) от *** и копиями платежных ведомостей (т.12 л.д.229, 230-267);
- ответом начальника МВД по РБ от *** по учетам Егорова В.Н. (т.13 л.д.46);
- ответом ОПФР по РБ от ***, в котором отражены сведения, составляющие пенсионные права Егорова В.Н. (т.13 л.д.66-71);
- ответом межрайонного отдела по ИОП УФССП по РБ от ***, в котором отражены сведения об исполнительных производствах Егорова В.Н. (т.13 л.д.73-74);
- справкой ПАО «Сбербанк» от *** и выпиской по счету на имя ГВО (т.13 л.д.89-90);
- выпиской по счету клиента ГВО, полученной в ПАО Сбербанк, о том, что *** на счет клиента ... зачислены денежные средства в сумме ... рублей (после конвертации драгоценного металла – золота в количестве ... граммов). *** на счет клиента зачислены денежные средства в сумме ... рублей (после конвертации драгоценного металла – золота в количестве ... граммов). *** на счет клиента зачислены денежные средства в сумме ... рублей (после конвертации драгоценного металла – золота в количестве ... граммов). *** на счет клиента зачислены денежные средства в сумме ... рублей (после конвертации драгоценного металла – золота в количестве ... граммов) (т.13 л.д.90);
- копией должностной инструкции ПОГ от *** (т.13 л.д.94-99);
- копией приказа о переводе работника ПОГ на другую работу от *** (т.13 л.д.100);
- копией апелляционного определения <адрес> суда от *** (т.13 л.д.141-152);
- копией договора ... купли-продажи драгоценных металлов от ***, заключенным между ООО «Витимснаб» и ОАО АК «БайкалБанк» (т.14 л.д.18-19);
- выписками по операциям на счетах ОАО АК «БайкалБанк» за период с *** по *** (т.14 л.д.20-43);
- справкой ГК «АСВ» от ***, в которой отражен бухгалтерский учет остатка драгоценного металла – золота в физической форме по датам с *** до *** (т.14 л.д.45);
- выписками по счету клиента ГВО по *** (т.14 л.д.49-54);
- справкой МРО УФССП по РБ от *** по исполнительному производству в отношении Егорова В.Н. (т.14 л.д.56);
- постановлением о запрете на совершение действий по регистрации помещения по адресу: г. Улан-Удэ, <адрес> от *** (т.14 л.д.57);
- справкой МРО УФССП по РБ от *** по исполнительному производству в отношении ООО «Витимснаб» (т.14 л.д.59-60);
- постановлением о запрете на совершение действий по регистрации в отношении имущества ООО «Витимснаб» от *** (т.14 л.д.61);
- отчетом конкурсного управляющего о своей деятельности и о результатах проведения процедуры конкурсного производства за период с *** по *** ООО «Биллинг-Центр» от *** (т.14 л.д.63-122);
- отчетом конкурсного управляющего ООО «Байкальский фондовый дом» о своей деятельности и о результатах проведения конкурсного производства от *** (т.14 л.д.124-139);
- копией определения Арбитражного суда <адрес> от *** о признании договора поручительства от ***, заключенного между ООО «Биллинг-Центр» и ГВО, недействительной сделкой (т.15 л.д.79-94);
- ответом ГК «АСВ» на запрос суда от *** о направлении копий документов по счету, открытому на имя ГВО (т.16 л.д.148-149);
- копией протокола ... заседания Правления ОАО АК «БайкалБанк» от *** об открытии лимита овердрафт ООО «Биллинг-Центр» (т.16 л.д.168-169);
- копией договора банковского вклада, условия приема и хранения вклада «Пенсионный Джида», договора банковского вклада, условия приема и хранения вклада «Пенсионный новый Джида», договор банковского вклада, условия приема и хранения вклада «Для военнослужащих» (т.16 л.д.170-181);
- копией служебной записи от *** о включении вопросов на заседание Правления Банка от *** (т.16 л.д.182-183);
- копией выписки по операциям на счете БайкалБанк- ГК «АСВ», ООО «Витимснаб» (т.16 л.д.184-190);
- заверенными копиями табелей учета рабочего времени за *** года и *** года, согласно которым Егоров В.Н. *** и *** находился на рабочем месте (т.16 л.д.195-220);
- заявлением ГВО о переводе с его лицевого счета ...... граммов золота по указанным им реквизитам от *** (т.17 л.д.5-6);
- выпиской по счету ГВО за период с *** по *** (т.17 л.д.10-11);
- приложением ... к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ОАО АК «БайкалБанк» (т.17 л.д.26-184);
- копией договора займа драгоценных металлов от ***... из НБ РБ (т.17 л.д.186-187).
- заключением эксперта, согласно выводам которого, на представленных заявлениях о переводе золота подпись не ГВО, ответить на вопрос, сделана ли указанная подпись БЮВ, эксперт не смог (т.17 л.д.189-192).
Кроме того, судом назначены и проведены судебная почерковедческая экспертиза, судебная финансово-аналитическая экспертиза, производство которых было поручено экспертам отдела криминалистических экспертиз экспертно-криминалистического центра МВД по Республике Бурятия, а также бухгалтерская судебная экспертиза, производство которой было поручено (с дислокацией в г. Улан-Удэ) Дальневосточного филиала (с дислокацией в г. Хабаровск) ФГКУ «Судебно-экспертный центр Следственного комитета Российской Федерации» Ушакиной В.Н.
Из выводов судебной финансово-аналитической экспертизы ... от ***, следует:
(по первому вопросу) По итогам коэффициентного анализа представленной бухгалтерской отчетности ООО «Витимснаб» (ОГРН 1070326005683, ИНН 0326046635) финансовое положение предприятия по состоянию на ***, ***, ***, характеризуется как неудовлетворительное.
(по второму вопросу) Динамика финансовых коэффициентов за период с *** по *** свидетельствует о крайне неустойчивом финансовом положении ООО «Витимснаб», и дальнейшем ухудшении финансового состояния (отрицательная динамика).
(по третьему и четвертому вопросам) Финансово-хозяйственные операции по получению от ГВО по договору займа от ***... драгоценного металла - золота в количестве ... граммов на сумму ... рублей 00 копеек и по оплате договоров цессии №..., ... от ***, заключенных между БайкалБанк (ПАО) и ООО «Витимснаб», в целом оказали на финансовое состояние и ООО «Витимснаб» негативное влияние, за исключением таких показателей как Коэффициент обеспеченности обязательств должника всеми его активами (КД и Коэффициент автономии (Kg).
(по пятому вопросу) По представленным на экспертизу документам (налоговой отчетности по состоянию на ***, ***, ***) установить балансовую стоимость недвижимого имущества ООО «Витимснаб» по состоянию на *** не представляется возможным.
Из выводов почерковедческой экспертизы ... от ***, следует, что
подпись, расположенная в графе «Отметка специалиста: Б/с ... (п/п 003) Л/с ... Сумма ... граммов золота Подпись» первого и второго экземпляра Заявления о переводе денежных средств в валюте РФ от *** (плательщик ГВО.), выполнена ПОГ.
3, 4, 5. Ответить на вопрос: «Кем, ГВО, БЮВ, ББД или иным лицом выполнены подписи в копии Договора займа от ***..., заключенного ГВО с ООО «Витимснаб», представленной на исследование?», не представляется возможным, по причинам, указанным в исследовательской части.
Подписи, расположенные:
в графах «Заимодавец», «ГВО.» на первой и второй странице в двух договорах займа от ***..., заключенных ГВО с ООО «Витимснаб»;
в графах «Кредитор», «ГВО.» на первой и второй странице в двух соглашениях о новации от *** № ..., заключенных ГВО с ООО «Витимснаб»;
в графах «Кредитор», «ГВО.» на первой и второй странице в договоре поручительства от ***, заключенного ГВО. с Егоровым В.Н.;
в графах «Кредитор», «ГВО.» на первой и второй странице в двух договорах поручительства от ***, заключенного ГВО с ООО «Биллинг-Центр»,
в графах «Залогодержатель», «БЮВ» на первой, второй и третьей страницах в двух договорах залога от ***..., заключенных ГВО с ООО «Витимснаб»;
в графах «Залогодержатель», «БЮВ» на первой, второй, третьей и четвертой страницах договора залога от ***..., заключенного ГВО с ООО «Биллинг-1 Цитр», выполнены БЮВ.
Подписи, расположенные:
в графе «С тарифами на проведение операций ознакомлен (а)» в двух экземплярах заявлений о переводе денежных средств в валюте РФ от ***;
в графах «Владелец счета» в договоре обезличенного металлического счета ... «Стандартный» в золоте от *** и дополнительном соглашении к договору обезличенного металлического счета ... «Стандартный» в золоте от ***;
в исковом заявлении, подписанном ГВО от *** в <адрес> районный суд <адрес> и письме, подписанном ГВО, в адрес директора ООО «Витимснаб», выполнены, вероятно, не ГВО и, вероятно, не БЮВ, а иным лицом.
Ответить на вопрос: одним или разными лицами выполнены подписи, расположенные в:
в графе «С тарифами на проведение операций ознакомлен (а)» в двух экземплярах заявлений о переводе денежных средств в валюте РФ от ***;
в графах «Владелец счета» в договоре обезличенного металлического счета ... «Стандартный» в золоте от *** и дополнительном соглашении к договору обезличенного металлического счета ... «Стандартный» в золоте от ***;
в исковом заявлении, подписанном ГВО от *** в <адрес> районный суд <адрес> и письме, подписанном ГВО, в адрес директора ООО «Витимснаб», не представляется возможным по причине простоты строения, а так же в связи с их невысокой выработанностью исследуемых подписей.
Признаков необычности выполнения подписей (под влиянием сбивающих факторов, в том числе болезненного состояния), расположенных:
в графе «С тарифами на проведение операций ознакомлен (а)» в двух экземплярах заявлений о переводе денежных средств в валюте РФ от ***;
в графах «Владелец счета» в договоре обезличенного металлического счета ... «Стандартный» в золоте от *** и дополнительном соглашении к договору обезличенного металлического счета ... «Стандартный» в золоте от ***;
в исковом заявлении, подписанном ГВО от *** в <адрес> районный суд <адрес> и письме, подписанном ГВО, в адрес директора ООО «Витимснаб», не обнаружено.
Подписи, расположенные:
в графах «Заемщик», «ББД» на первой и второй странице в двух договорах займа от ***..., заключенных ГВО с ООО «Витимснаб»;
в графах «Должник», «ББД» на первой и второй странице в двух соглашениях о новации от ***..., заключенных ГВО с ООО «Витимснаб»;
в графах «Залогодатель», «ББД Директор» на первой, второй, третьей страницах в двух договорах залога от ***..., заключенных ГВО. с ООО «Витимснаб», выполнены ББД.
Подписи, расположенные в графах «Поручитель» в договоре поручительства от ***, заключенного между ГВО и Егоровым В.Н., выполнены Егоровым Вадимом Николаевичем.
Согласно выводам проведенной бухгалтерской экспертизы ... от ***,
(по первому вопросу) представленным на экспертизу объектам исследования, в регистрах бухгалтерского учета ОАО АК «БайкалБанк» списание обезличенного драгоценного металла - золота с обезличенного металлического счёта «Стандартный» в золоте № ... (...), открытого в ОАО АК «БайкалБанк», принадлежащего ГВО, в количестве ... грамм *** произведено как выданный заем ООО «Витимснаб» по Договору займа ... от *** в золоте и зачислено на ОМС № ... ООО «Витимснаб». Затем, *** на счёт ... КУ БайкалБанк (ПАО)- ГК «АСВ» открытого ООО «Витимснаб» по платежному документу ... со счёта ОМС ... ООО «Витимснаб» в ОАО АК «Байкал-Банк» зачислена сконвертированная сумма золота в рублевом эквиваленте в размере ... рублей,
(по второму вопросу) Согласно представленным на экспертизу объектам исследования, в регистрах бухгалтерского учета ОАО АК «БайкалБанк» списание обезличенного драгоценного металла - золота с обезличенного металлического счёта «Стандартный» в золоте № ...), открытого в БайкалБанк (ПАО), принадлежащего ГВО в количестве ... грамм произведенное *** составило на сумму ... рублей,
(по третьему вопросу) Получателем обезличенного драгоценного металла - золота, списанного с обезличенного металлического счёта «Стандартный» в золоте №... (...), открытого в ОАО АК «БайкалБанк», принадлежащего ГВО, в размере ... грамм являлся ООО «Витимснаб». На основании Договора предоставления займа ... от***, *** на счёт ОМС ..., открытого в ОАО АК «БайкалБанк», принадлежащего ООО «Витимснаб», произведено зачисление золота в количестве ... грамм, в назначении указано: «Предоставление % займа ... от *** без НДС»,
(по четвертому вопросу) Согласно представленным на экспертизу объектам исследования: На счёт ОМС ... ООО «Витимснаб» в ОАО АК «Байкал-Банк» в соответствии с Договором купли-продажи драгоценных металлов от ***..., с обезличенного металлического счёта «Стандартный» в золоте № ...), открытого в ОАО АК «БайкалБанк», принадлежащего ГВО в корреспонденции со специальным банковским счётом ..., произведено зачисление ... грамм золота, в основании изложено: « Предоставление % займа ... от ***». Далее, *** года по платежному документу ... со счёта ОМС ... ООО «Витимснаб» в ОАО АК «Байкал-Банк» произведено списание золота в количестве ... грамм для конвертации и зачисления на счёт ... КУ БайкалБанк (ПАО)- ГК «АСВ» ООО «Витимснаб» в рублевом эквиваленте в сумме ... рублей. Далее, поступившие на счёт ..., принадлежащего ООО «Витимснаб» денежные средства от конвертации ... грамм золота в сумме ... руб., *** по платежным документам перечислено на счёт ... ОАО АК «БайкалБанк» в счёт расчётов по Договорам уступки прав требования (цесси) ... от ***, заключенных между ОАО АК «Байкал Банк» и ООО «Витимснаб». В соответствии с Договором купли-продажи драгоценных металлов ... от ***, *** по платежному документу ... со специального банковского счёта ... «Реализация золота клиентам» плательщик - ОАО АК «Байкал-Банк» на счёт ОМС ... ООО «Витимснаб» в ОАО АК «Байкал-Банк» произведено зачисление ... грамм золота, в основании изложено: «Поставка ДМ согласно Договора купли-продажи ДМ ... от ***». Далее, *** со счёта ОМС ... ООО «Витимснаб» в ОАО АК «Байкал-Банк» сконвертировано ... грамм золота и платежным документом ... со счёта ... КУ БайкалБанк (ПАО) - ГК «АСВ» ООО «Витимснаб» перечислено в кредит специального банковского счёта ... «Реализация золота клиентам» плательщик - ОАО АК «Байкал-Банк» ... рублей, в основании отражено: «Оплата по Договору купли-продажи ДМ ... от ***». Оплата по Договору купли - продажи драгоценных металлов ... от *** произведена за счёт средств зачисленных на счёт ... КУ БайкалБанк (ПАО) - ГК «АСВ» ООО «Витимснаб» *** по платежному документу ... в сумме ... рублей со счёта ... ООО «Байкальский фондовый дом» с наименованием платежа: «Предоставление процентного займа (3%) по договору займа б/н от ***». Остаток золота на обезличенном металлическом счёте ООО «Витимснаб» ... в ОАО АК «Байкал-Банк» на конец дня *** составлял ... грамм золота. Далее, согласно выписки банка по обезличенному металлическому счёту ООО «Витимснаб» ... в ОАО АК «Байкал-Банк» остаток золота на счёте в количестве ... грамм сконвертирован и зачислен на счёт ... КУ БайкалБанк (ПАО) - ГК «АСВ» ООО «Витимснаб», так *** сконвертировано ... грамм золота, *** сконвертировано ... грамм золота; *** сконвертировано ... грамм золота. Согласно выписки банка по счёту ... КУ БайкалБанк (ПАО) - ГК «АСВ» ООО «Витимснаб»: по платежному документу ... с обезличенного металлического счёта ООО «Витимснаб» ... в ОАО АК «Байкал-Банк» зачислено на счёт ... КУ БайкалБанк (ПАО)- ГК «АСВ» ООО «Витимснаб» ... рублей как оплата по Договору купли - продажи ДМ ... от ***. Денежные средства, поступившие на расчётный счёт ООО «Витимснаб» от продажи золота и остатка денежных средств на расчётном счёте, образовавшемся на конец дня ***, направлены на следующие цели: - *** по платежному документу ... перечислено ООО «Улан-УдэСеть» ... рублей с наименованием платежа: «Оплата по Договору купли-продажи ценных бумаг от ***»; *** по платежному документу ... перечислено ООО «Улан-УдэСеть» ... рублей с наименованием платежа: «Оплата по Договору купли-продажи ценных бумаг от ***»; *** по платежному документу ... перечислено ООО «Улан-УдэСеть» ... рублей с наименованием платежа: «Оплата по Договору купли-продажи ценных бумаг от ***»; *** по платежному документу ... перечислено ООО «Улан-УдэСеть» ... рублей с наименованием платежа: «Оплата по Договору купли-продажи ценных бумаг от ***»; *** по платежному документу ... перечислено ООО «Перфект» ... рублей с наименованием платежа: «Погашение процентных займов по Договорам: от ***; ***; ***, основного долга в сумме ... рублей; процентов в сумме ... рублей»; *** по платежному документу ... с обезличенного металлического счёта ООО «Витимснаб» ... в ОАО АК «Байкал-Банк» зачислено на счёт ... КУ БайкалБанк (ПАО) - ГК «АСВ» ООО «Витимснаб» ... рубле, как оплата по Договору купли - продажи ДМ ... от ***. Денежные средства, поступившие на расчётный счёт ООО «Витимснаб» от продажи золота, направлены на следующие цели: *** по платежному документу № 178перечислено ООО «Байкальский Фондовый Дом» ... рублей с наименованием платежа: «Частичное гашение займа по Договору процентного займа от *** (3%)». *** по платежному документу ... с обезличенного металлического счёта ООО «Витимснаб» ... в ОАО АК «Байкал-Банк» зачислено на счёт ... КУ БайкалБанк (ПАО)- ГК «АСВ» ООО «Витимснаб» ... рублей, как сделка по Договору купли - продажи ДМ ... от ***. Денежные средства, поступившие на расчётный счёт ООО «Витимснаб» от продажи золота, направлены на следующие цели: *** по платежному документу ... перечислено ООО «Улан-УдэСеть» ... рублей с наименованием платежа: «Оплата по Договору купли-продажи ценных бумаг от ***».
(по пятому вопросу) Согласно выписки по операциям на счёте ОМС ... КУ БайкалБанк (ПАО)- ГК «АСВ» принадлежащего ООО «Витимснаб»: - на счёт ОМС ... ООО «Витимснаб» зачислено *** по банковскому ордеру ... со специального банковского счёта ... плательщик - ГВО... грамм золота с основанием зачисления: «Предоставление займа ... от ***. Без НДС»; - *** со счёта ОМС ... ООО «Витимснаб» по платежному документу ..., списано ... грамм золота для конвертации и зачисления в рублевом эквиваленте на счёт ... ООО «Витимснаб», с основанием списания: «Оплата ДМ согласно Договора к/п ДМ ... от ***». Согласно выписки по операциям на счёте ... КУ БайкалБанк (ПАО)- ГК «АСВ» принадлежащего ООО «Витимснаб»: *** по банковскому ордеру № ... на счёт ..., принадлежащему ООО «Витимснаб» со счёта ОМС ..., принадлежащему ООО «Витимснаб», зачислено ... рублей с основанием зачисления: «Оплата ДМ согласно Договора к/п ДМ ... от ***»; *** по платежным документам со счёта ..., принадлежащего ООО «Витимснаб» перечислено на счёт ... ОАО АК «БайкалБанк» денежных средств на общую сумму ... рублей, в счёт расчётов по Договорам уступки прав требования (цессии) ... от ***, заключенных между ОАО АК Байкал Банк и ООО «Витимснаб», а именно: *** по платежному документу ... со счёта ... ООО «Витимснаб» перечислено на счёт ... ОАО АК «БайкалБанк» ... рублей с основанием платежа: «Оплата по договору цессии ... от ***. Сумма .... Без налога (НДС)»; *** по платежному документу ... со счёта ... ООО «Витимснаб» перечислено на счёт ... ОАО АК «БайкалБанк» ... рублей с основанием платежа: «Оплата по договору цессии ... от ***. Сумма ... Без налога (НДС)»; *** TOC \o "1-5" \h \z по платежному документу ... со счёта ... ООО «Витимснаб» перечислено на счёт ... ОАО АК БайкалБанк ... рублей с основанием платежа: «Оплата по договору цессии ... от ***. Сумма ... Без налога (НДС)»; *** по платежному документу ... со счёта ... ООО «Витимснаб» перечислено на счёт ... ОАО АК "БайкалБанк" ... рублей с основанием платежа: «Оплата по договору цессии ... от ***. Сумма ... Без налога (НДС)»; *** по платежному документу ... со счёта ... ООО «Витимснаб» перечислено на счёт ... ОАО АК «БайкалБанк» ... рублей с основанием платежа: «Оплата по договору цессии ... от ***. Сумма ... Без налога (НДС)»; *** TOC \o "1-5" \h \z по платежному документу ... со счёта ... ООО «Витимснаб» перечислено на счёт ... ОАО АК "БайкалБанк" ... руб. с основанием платежа: «Оплата по договору цессии ... от ***. Сумма ... Без налога (НДС)»; *** по платежному документу ... со счёта ... ООО «Витимснаб» перечислено на счёт ... ОАО АК "БайкалБанк" ... руб. с основанием платежа: «Оплата по договору цессии ... от ***. Сумма ... Без налога (НДС)»; *** по платежному документу ... со счёта ... ООО «Витимснаб» перечислено на счёт ... ОАО АК «БайкалБанк» ... рублей с основанием платежа: «Оплата по договору цессии ... от ***. Сумма ... Без налога (НДС)»; *** по платежному документу ... со счёта ... ООО «Витимснаб» перечислено на счёт ... ОАО АК «БайкалБанк» ... рублей с основанием платежа: «Оплата по договору цессии ... от ***. Сумма ... Без налога (НДС)»; *** по платежному документу ... со счёта ... ООО «Витимснаб» перечислено на счёт ...АЭК... руб. с основанием платежа: «КД РПС/У/О-12-88 АЭК. Оплата по договору цессии ... от ***. Сумма .... Без НДС»; *** по платежному документу ... со счёта № TOC \o "1-5" \h \z 40... ООО «Витимснаб» перечислено на счёт ...ШТП... рублей с основанием платежа: «КД РПС/У/П-12-106 ШТП. Оплата по договору цессии ... от ***. Сумма ..., Без НДС »; *** по платежному документу № 116 со счёта ... ООО «Витимснаб» перечислено на счёт ...ИИВ 855 000,00 рублей с основанием платежа: «КД ...ИИВ. Оплата по договору цессии ... от ***. Сумма ..., Без НДС»; *** по платежному документу № ... со счёта ... ООО «Витимснаб» перечислено на счёт ...ТСВ... руб. с основанием платежа: «КД ...ТСВ. Оплата по договору цессии ... от ***. Сумма 1 378 000. Без НДС»; *** по платежному документу ... со счёта ... ООО «Витимснаб» перечислено на счёт ...БВВ... рублей с основанием платежа: «КД ...БВВ. Оплата по договору цессии ... от ***. Сумма ... Без НДС»; *** TOC \o "1-5" \h \z по платежному документу ... со счёта ... ООО «Витимснаб» перечислено на счёт ...ТСВ... руб. с основанием платежа: «КД ...ТСВ. Оплата по договору цессии ... от ***. Сумма .... Без НДС»; *** по платежному документу ... со счёта ... ООО «Витимснаб» перечислено на счёт ...БВВ... руб. с основанием платежа: «КД ...БВВ. Оплата по договору цессии ... от ***. Сумма ... руб. Без НДС»; *** по платежному документу ... со счёта ... ООО «Витимснаб» перечислено на счёт ...ТБЗ... руб. с основанием платежа: «КД ...ТБЗ. Оплата по договору цессии ... от ***. Сумма ... рублей Без НДС»; *** по платежному документу ... со счёта ... ООО «Витимснаб» перечислено на счёт ...АЭК... рублей с основанием платежа: «КД ...АЭК. Оплата по договору цессии ... от ***. Сумма ... руб. Без НДС ». Дальнейшее движение денежных средств перечисленных ООО «Витимснаб» на счёт ... в ОАО АК «БайкалБанк» на общую сумму ... рублей, в счёт расчётов по Договорам уступки прав требования (цессии) ... от ***, заключенных между ОАО АК «Байкал Банк» и ООО «Витимснаб», установить для эксперта не представляется возможным, по причине того, что на счёт ... ОАО АК «БайкалБанк» на момент зачисления на счёт денежных средств на общую сумму ... рублей, имели место факты зачисления денежных средств от других контрагентов во временном периоде, поэтому установить из какой поступившей суммы денежных средств в дальнейшем производилось списание денежных средств установить не возможно.
(по шестому вопросу) Согласно данным бухгалтерского учёта ОАО АК «БайкалБанк», Банком, при списании со счёта ОМС ...ГВО., золота в количестве ... грамм проведены следующие бухгалтерские проводки: Дт. ...- ГВО; Кт. ...- «ОМС физических лиц», с назначением: согласно распоряжения от ***. Согласно выписке операций по лицевому счёту ... «ОМС физических лиц», *** по банковскому документу ..., в дебет счёта ... «ОМС физических лиц», произведено зачисление ... грамм золота по основанию: «Возврат поставленного ДМ согласно Соглашения о расторжении Договора купли-продажи драгоценных металлов № ... от ***», в корреспонденции со счётом Кт. ... «Обязательство по поставке золота на ОМС ФЛ (Стандарт)». Согласно выписке операций по лицевому счёту ... «Обязательство по поставке золота на ОМС ФЛ (Стандарт)» ***. по банковскому документу ... в кредит счёта ... «Обязательство по поставке золота на ОМС ФЛ (Стандарт)», зачислено ... рублей, в назначении платежа указано: «Возврат поставленного ДМ согласно Соглашения о расторжении Договора купли-продажи драгоценных металлов № ... от ***». ***». Далее по банковскому документу ... денежные средства, с кредита счёта ... «Обязательство по поставке золота на ОМС ФЛ (Стандарт)» денежные средства в сумме ... рублей списаны в Кт. лицевого счёта ... «Требования по оплате золота ОМС ФЛ (Стандарт)», в назначении платежа указано: «Расторжение сделки по Соглашению к Договору купли-продажи драгоценных металлов № ... от ***». Согласно выписке операций по лицевому счёту ... «Требование по оплате золота ОМС ФЛ (Станд)», *** по банковскому документу ... в кредит счёта ... «Требование по оплате золота ОМС ФЛ (Станд)» с дебета счёта ... «Обязательство по поставке золота на ОМС ФЛ (Стандарт)» зачислено ... рублей с назначением платежа: «Расторжение сделки по Соглашению к договору купли продажи драгоценных металлов № ... от ***».
(по седьмому вопросу) Получателем обезличенного драгоценного металла золота, списанного *** с обезличенного металлического счёта «Стандартный» в золоте № ...), открытого в ОАО АК «БайкалБанк», принадлежащего ГВО, в размере ... граммов являлся ОАО АК «БайкалБанк». Согласно данным оборотно-сальдовой ведомости по счёту ... «Требование по оплате золота ОМС ФЛ (Станд)» остаток по специальному банковскому счёту ... на *** имел отрицательный остаток в сумме ... рублей, ввиду не исполненного покупателем обязательства по оплате за приобретенный драгоценный металл в количестве ... грамм. При осуществлении операций по банковским счетам в связи с расторжением сделки по Соглашению к Договору купли продажи драгоценных металлов № ... от ***, по банковскому документу ... в кредит счёта ... с дебета счёта ... зачислено ... рублей, тем самым отрицательный остаток на счёте ... сторнировался, т.е. в связи с расторжением сделки по Соглашению к Договору купли продажи драгоценных металлов № ... от *** и возвратом ДМ в количестве ... грамм с обезличенного металлического счёта «Стандартный» в золоте № ...), открытого в БайкалБанк (ПАО), принадлежащего ГВО, требования по оплате золота сторнировались.
(по восьмому вопросу) Результатами проведенного исследования представленных на экспертизу объектов исследования и определенной перед экспертом задачей установлено: ОАО АК «БайкалБанк» *** приобрел у ООО «Витимснаб» по Договору ... купли - продажи драгоценных металлов от ***... грамм золота, что в рублевом эквиваленте составляет ... рублей. В свою очередь во исполнении Договора ... купли - продажи драгоценных металлов от ***, ОАО АК «БайкалБанк» *** по платежному документу ... произвел оплату, путем зачисления на счёт 40... КУ БайкалБанк (ПАО)- ГК «АСВ» ООО «Витимснаб» денежные средства в сумме ... рублей за приобретенное золото в количестве ... грамм. ООО «Витимснаб» по Договору купли-продажи драгоценных металлов ... от *** приобрел у ОАО АК «БайкалБанк» золото в количестве ... грамм, что в рублевом эквиваленте составляет ... рублей, за счёт средств зачисленных на расчётный счёт ООО «Витимснаб» *** по платежному документу ... в сумме ... рублей со счёта ... ООО «Байкальский фондовый дом» с наименованием платежа: «Предоставление процентного займа (3%) по договору займа б/н от ***». По данным бухгалтерского учета ОАО АК «БайкалБанк» по сделкам купли-продажи золота по Договору ... купли - продажи драгоценных металлов от *** и Договору купли-продажи драгоценных металлов ... от *** задолженность между сторонами отсутствует. Результатами проведённого анализа Договоров уступки прав требования (цессии) заключенных *** между ОАО АК «Байкал Банк» (Цедент) и ООО «Витимснаб» (Цессионарий) установлено: ООО «Витимснаб» (Цессионарий) принял права требования к должникам от ОАО АК «Байкал Банк» (Цедент) на общую сумму ... рублей. В соответствии с условиями Договоров уступки прав требования (цессии) Цессионарий должен был произвести Цеденту выплаты на общую сумму ... рублей. Цессионарий произвел Цеденту выплаты на общую сумму ... рублей. Расчёты Цессионария с Цедентом произведены за счёт средств полученных ООО «Витимснаб» от ОАО АК «БайкалБанк» по Договору ... купли - продажи золота от *** в количестве ... грамм, что в рублевом эквиваленте составляет ... рублей. Цессионарий произвел Цеденту выплаты по Договорам уступки прав требования (цессии) от *** в полном объеме. В виду отсутствия сведений по счётам бухгалтерского учета: 60 «Расчёты с поставщиками и подрядчиками»; 52 «Валютные счёта»; 51 «Расчётные счёта»; 55 «Специальные счёта в банках»; 58 «Финансовые вложения»; 62 «Расчёты с покупателями и заказчиками»; 66 «Расчёты по краткосрочным кредитам»; 67 «расчёты по долгосрочным кредитам»; 76 «Расчёты с разными дебиторами и кредиторами» ООО «Витимснаб», для эксперта не представляется возможным ответить на вопрос: «Каким образом отражены в бухгалтерском учете ООО «Витимснаб» обязательства, возникшие у сторон в результате заключения: договоров купли-продажи драгоценных металлов от ***..., ... и договоров цессии от ***: ... (кредитный договор от *** КД ... с ООО «Лесовик+»); ... (кредитный договор от *** КД ... с КАИ); ... (кредитный договор от *** КД ... с ООО «Загорск. 1»; ... (кредитный договор от *** КД ..., от *** КД ..., от *** КД ... с ООО «Вертикаль XXI»; ... (кредитный договор от *** КД ... с ООО «Улан-УдэАвтодор»; ... (кредитный договор от *** КД ... с ООО «Транзит-Ойл»; ... (кредитный договор от *** КД ... с ЗАО «Мостострой-9»; ... (кредитный договор от *** КД ... с БСН; ... (кредитный договор от *** КД ... с АЭК; ... (кредитный договор от *** КД № ..., от *** КД № ... с АЭК; ... (кредитный договор от *** КД № ... с ТБЗ; ... (кредитный договор от *** КД№ ..., от *** КД № ... с ТСВ; ... (кредитный договор от *** КД № ..., от *** КД № ... с БВВ; ... (кредитный договор от *** КД № ... с ШТП; ... (кредитный договор от *** КД № ... с ИИВ?».
(по девятому вопросу) Согласно представленным на экспертизу объектам исследования, в бухгалтерском учете ОАО АК БайкалБанк» приобретение ГВО обезличенного драгоценного металла - золота в размере ... граммов по договору купли-продажи от *** № ... с зачислением приобретенного драгоценного металла на счёт ...), принадлежащего ГВО, нашло отражение в учете банка по операциям с покупкой и реализацией драгоценных металлов, однако оплата за приобретенный драгоценный металл в размере ... граммов золота, что в рублевом эквиваленте составляет ... рублей от ГВО в ОАО АК БайкалБанк (ПАО) не поступала.
(по десятому вопросу) Результатами проведенного исследования выписок банка по следующим счётам: ..., ..., ..., ..., ..., ..., ..., ..., ..., ..., ..., в ОАО АК «БайкалБанк», зарегистрированных на имя ГВО, установлено, что в период времени с *** по *** списаний денежных средств на покупку ... грамм золота в сумме ... рублей по договору купли-продажи от *** № ... не производилось.
(по одиннадцатому вопросу) Результатами проведенного экспертом исследования обезличенного металлического счёта «Стандартный» в золоте ...), открытого в ОАО АК «БайкалБанк», принадлежащего ГВО на предмет зачисления процентов за депозит ..., установлено, что с момента его открытия до момента закрытия, т.е. с *** по *** на обезличенный металлический счёт «Стандартный» в золоте № ...), открытого в ОАО АК «БайкалБанк», принадлежащего ГВО зачислено в виде процентов за депозит ... грамм золота.
(по двенадцатому вопросу) По результатам проведенного анализа списания со счёта ОМС «Стандартный» в золоте № ...), открытого в ОАО АК «БайкалБанк», принадлежащего ГВО драгоценного метала и конвертации валют из валюты за период с *** по ***, установлено, что со счета ОМС «Стандартный» в золоте № ...), открытого в ОАО АК «БайкалБанк», принадлежащего ГВО списано драгоценного металла и сконвертировано валют из валюты в количестве ... грамм золота.
Кроме того, судом по ходатайствам сторон исследованы следующие документы:
- копия Положения об Отделе по работе с частными клиентами ОАО АК «БайкалБанк», а также должностные инструкции старшего менеджера отдела по работе с частными клиентами ПОГ от ***, от ***, от ***, от ***, с которыми ПОГ ознакомлена;
- ответ управляющего Отделением – НБ РБ Эйрих Н.Д. от ***, согласно которому в соответствии с пунктом 1 статьи 854 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. При приеме к исполнению распоряжения клиента банк обязан удостовериться в праве клиента распоряжаться денежными средствами, проверить реквизиты перевода, достаточность денежных средств для исполнения распоряжения клиента, а также выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений клиентов, предусмотренные законодательством Российской Федерации (часть 4 статьи 8 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»). Согласно пункту 1 статьи 847 ГК РФ права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета. Договором может быть предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными суммами, находящимися на счете, электронными средствами платежа и иными способами с использованием в них аналогов собственноручной подписи (пункт 2 статьи 160 ГК РФ), кодов, паролей и других средств, подтверждающих, что распоряжение дано уполномоченным на это лицом. В соответствии с пунктом 2.3 Положения Банка России от 19.06.2012 № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» удостоверение права распоряжения денежными средствами при приеме к исполнению распоряжения в электронном виде осуществляется банком посредством проверки электронной подписи, аналога собственноручной подписи и (или) кодов, паролей, иных средств, позволяющих подтвердить, что распоряжение в электронном виде подписано и (или) удостоверено плательщиком или уполномоченным на это лицом (лицами). Удостоверение права распоряжения денежными средствами при приеме к исполнению распоряжения на бумажном носителе осуществляется банком посредством проверки наличия и соответствия собственноручной подписи (собственноручных подписей) и оттиска печати (при наличии) образцам, заявленным банку в карточке с образцами подписей и оттиска печати. Порядок оформления карточки с образцами подписей и оттиска печати предусмотрен Инструкцией Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов». В соответствии с пунктом 4 статьи 845 ГК РФ права на денежные средства, находящиеся на счете, считаются принадлежащими клиенту в пределах суммы остатка. Списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом (статья 854 ГК РФ). В силу абзаца первого статьи 431 ГК РФ толкование условий договора осуществляет суд, который принимает во внимание буквальное значение содержащихся в договоре слов и выражений (буквальное толкование). В соответствие с пунктами 14.1.1, 14.1.5 Положения Банка России от 11.04.2016 № 538-П «О территориальных учреждениях Банка России» Отделение - НБ Республика Бурятия в рамках предоставленных полномочий вправе давать разъяснения по порядку применения только нормативных актов Банка России и осуществлять экспертизу документов, образующихся в деятельности территориального учреждения. Дополнительно сообщаем, что в Отделении - НБ Республика Бурятия отсутствует подразделение банковского надзора. В настоящее время функции банковского регулирования и банковского надзора осуществляет Служба текущего банковского надзора Центрального банка Российской Федерации (г. Москва);
- предоставленные свидетелем БЮВ заверенные листы электронной переписки потерпевшего ГВО с использованием электронной почты БЮВ с работниками ПАО АК «БайкалБанк» ПОГ, БМС, Егоровым В.Н.;
- ответ на запрос суда директора по безопасности ООО «Мэйл.Ру» Стенина Ю.Н. от *** о невозможности предоставления запрашиваемой судом информации, касающейся переписки электронного почтового ящика <данные изъяты>.;
Также по ходатайству стороны защиты исследованы показания свидетелей ШЕО, ДМА, допрошен свидетель КМА, исследованы письменные материалы дела.
Из исследованных показаний свидетеля ШЕО следует, что она является конкурсным управляющим ООО «Биллинг-Центр» с ***. На сегодняшний день идет процедура конкурсного производства. Общая кредиторская задолженность ... руб. Кредиторы ООО УК «Финанс Трейд Эссет Менеджмент» «Улан-Удэ Сеть», ТГК-14, ГВО, «Перфект», ИП КБН всего 6 кредиторов. У ГВО кредиторская задолженность ... рублей. Он включен в реестр с июля *** г. Инвентаризация имущества ООО «Биллинг-Центр» проведена. 15 жилых квартир ЖК «Европа», земельные участки п. Аршан Тункинского района, жилой дом в п. Аршан Тункинского района, дебиторская задолженность СЕР... рублей. Общая стоимость активов ООО «Биллинг-Центр» превышает стоимость кредиторской задолженности. Собрание кредиторов проводится 1 раз в 3 месяца. Последнее собрание проведено ***, принято решение об увеличении сроков проведения собрания 1 раз в 6 месяцев. Интересы ГВО представлял ГВГ. Собрание по требованию ГВО проводится по адресу <адрес>18. Есть ли различия между отчетами от *** и *** года, она сказать не может. Она лично ГВО и Егорова не знает. О списании со счета золота ГВО в размере более ... кг золота ей известно из дела о банкротстве ООО «Биллинг-Центр». По поводу списания ... кг золота, ей ничего не известно. Основанием для включения ГВО в реестр требований кредиторов ООО «Биллинг-Центр» явился договор поручительства, заключенный между ГВО и ООО «Биллинг-Центр» от ***, в соответствии с которым ООО «Биллинг-Центр» принял на себя обязательство поручится за исполнение ООО «Витимснаб» по возврату займа ГВО (т.17 л.д.213-214).
Согласно исследованным показаниям свидетеля ДМА, она работает в областном государственном учреждении здравоохранения «Иркутская городская больница» № 6, отделение для лечения пациентов с заболеваниями центральной нервной системы, то есть инсульты, черепно-мозговые травмы. Инсульт - повреждение головного мозга. Инсульт бывает ишемический – закупорка сосудов сгустками крови, то есть происходит кислородное голодание; геморрагический инсульт то есть кровь изливается в ткани мозга, тем самым вызывая гипоксию; кровоизлияние под оболочки головного мозга. Факторы риска: курение, алкоголь, повышение холестерина, артериальная гипертензия, гиподинамия. Могут отражаться последствия инсульта на способности человека к письму, подчерка, подписи в зависимости от поврежденного участка. Если поражена левая сторона мозга, то страдает правая сторона. Возникает парез. Нарушается письмо, может страдать речь, возрастные изменения. У каждого пациента отражается на когнитивной функции, но всегда в разной форме. Расстройства памяти распространяется на события до инсульта или после него, всегда по-разному. ГВО ее пациентом не был, она не видела его медицинские документы (т.17 л.д.214).
Свидетель КМА суду показал, что он по договору оказывал юридические услуги, представлял интересы «БайкалБанк» в судебных спорах в *** годах. С Егоровым В.Н. они начали общаться более плотно в *** году, когда тот уволился из банка. Егоров попросил представлять его интересы на встрече с новым руководством банка, на тот момент им был АВВ, а также после того, как начались публикации о том, что Егоров В.Н. виноват в банкротстве банка, о том, что он увел денежные средства из Банка, были видео-интервью ГВО по поводу хищения у него денежных средств Егоровым В.Н. Он представлял интересы Егорова В.Н. в Железнодорожном районном суде г. Улан-Удэ в судебных заседаниях по поводу защиты чести и достоинства. В интервью ГВО рассказывал о том, что он обратился в правоохранительные органы с заявлением по факту хищения у него денежных средств. Когда он стал готовиться к процессу, начал разбираться в ситуации, его в первую очередь, удивило то, что ГВО странно обратился с заявлением о возбуждении уголовного дела спустя несколько лет после того, как, он утверждает, у него были похищены денежные средства. В тот момент шло банкротство банка. Он не мог не знать о том, что у него пропали денежные средства. Кроме того, рассматривался спор в арбитражном суде, где ГВО предъявил требования, что он выдал заем «Витимснаб» и этот заем был обеспечен имуществом, принадлежащим ООО «Биллинг-Центр». ГВО просил обратить взыскание на заложенное имущество в Калининградском арбитражном суде, потому что «Биллинг-Центр» переехал из г. Улан-Удэ в <адрес>, где и проходил судебный процесс. В рамках этого процесса было установлено, что перевод денежных средств со счета Банка на счета «Витимснаб», с последующим заключением договора поручительства и договора залога, был обусловлен осведомленностью кредитора – ГВО о финансовом состоянии Банка, с последующей невозможностью банка отдать денежные средства по договору обезличенного металлического счета и желанием ГВО возвратить денежные средства, возмещенные за счет имущества «Биллинг-Центра». Это было прямо указано в определении арбитражного суда <адрес> от ***. Это определение ГВО обжаловал, оно вступило в законную силу. Удивила ситуация с тем, что в арбитражных судах ГВО говорил о том, что он заключил договор, он выдал заем, а в судах общей юрисдикции и по данному уголовному делу он говорил, что у него похитили деньги, что он является потерпевшим от действий Егорова В.Н. Это дело о банкротстве ООО «Биллинг-Центр», в рамках которого ГВО предъявлял требования, как кредитор «Биллинг-Центра» на основании договора займа с «Витимснаб». Организация «Биллинг-Центр» была поручителем, залогодателем по договору займа, который был заключен между ГВО и «Витимснаб». Как установил арбитражный суд, это была попытка обеспечить интересы ГВО В.О. в условиях финансовой несостоятельности Банка, которая, как установлено в деле о банкротстве Банка, началась с 2015 года. ГВО В.О. со слов Егорова В.Н. знал об этой ситуации и попросил его помочь получить его денежные средства из Банка. С ноября 2016 года ГВО В.О. стал контролирующим лицом ООО «Биллинг-Центр», он приобрел доли на К, который был знакомым юристов, обеспечивавших интересы ГВО «Биллинг-Центр» переехал из г. Улан-Удэ в <адрес> для того, чтобы им было удобнее решить все вопросы по месту жительства ГВО Начиная с *** года он работал вместе с ПВЛ и КБН, они осуществляли юридическую деятельность. Договор с «БайкалБанком» был у них, они просили его иногда участвовать в делах, которые были связаны с Банком. ПВЛ был хорошо знаком с БЮВ, который периодически обращался к нему за юридической помощью. В *** году он прекратил с ними взаимодействовать, они свою деятельность продолжили. Получилось так, что к нему обратился Егоров В.Н., а к ним обратился ГВОК - знакомый ПВЛ, он не юрист, он предприниматель. Он согласен с выводами <адрес> арбитражного суда о том, что фактически контролировал ООО «Биллинг-Центр» ГВО через своих юристов и подставное лицо К, который переехал жить в <адрес> для того, чтобы зарегистрировать там «Биллинг-Центр». Чтобы зарегистрировать юридическое лицо в другом регионе, нужен документ, подтверждающий, что оно фактически там находится. Эти документы не нужны, если сам директор регистрирует адрес организации по своему месту жительства. К *** году сложилась определенная практика, связанная с тем, что если вкладчик забирает большую сумму денег из банка перед его банкротством или в течении года до отзыва лицензии, то управляющий банка АСВ может эти деньги потребовать назад. Вкладчики возвращают деньги назад, если есть связь между вкладчиком и руководством банка. ГВО знал, что эта связь между ним и Егоровым В.Н. есть. Поэтому он хотел получить деньги назад, зная, что у банка есть проблемы. Об организации «Витимснаб» он ничего не знает. Все эти обстоятельства он узнал по факту оказания юридической помощи. Он видел все документы, касающиеся данного уголовного дела, которые упоминаются в определении арбитражного суда <адрес>. Эти же документы фигурировали в деле о защите чести и достоинства, потому что противоположная сторона должна была доказать свои утверждения о том, что у них похитили это имущество. Он видел договор займа с «Витимснаб», договор поручительства с «Биллинг-Центром», их предоставлял представитель ГВО С МЗТ и ББД он не знаком, никогда их не видел. ГВО никогда не видел. Ему не известны работники «БайкалБанка», которые проводили операции *** и ***. Свои показания относительно какой цели преследовал ГВО основывает на личном мнении, которое складывает из документов, которые он изучал. Он непосредственно в этих отношениях, сделках участия не принимал. С точки зрения гражданского законодательства, если лицо не само подписало договор, но оно приносит его в суд и говорит, что он заключил договор и просит что-либо взыскать по данному договору в его пользу, то считается, что он подтвердил этот договор. В таком случае не имеет значения, кто лично его подписал. Этот вопрос обсуждался в <адрес> арбитражном суде, там говорится о том, что если лицо пришло и потребовало включить себя в реестр на основании этого договора, отказаться от него уже невозможно. Одобрение дается один раз и его назад вернуть невозможно. Отказ от договора возможен, только если это предусмотрено самим договором или по соглашению сторон договора. Основной должник это «Витимснаб», его долг никто не оспаривал, оспаривался долг «Биллинг-Центра» и залог имущества в жилом комплексе «Европа». ГВО хотел в первую очередь получить это имущество. Когда он его не получил, начал писать заявление о том, что произошло хищение его денежных средств.
Также по ходатайству сотороны защиты исследованы следующие документы:
- копия апелляционного определения <адрес> суда от ***, которым решение <адрес> районного суда <адрес> от *** отменено, вынесено новое решение, которым взыскано с Егорова В.Н. в пользу ГВО задолженность по соглашению о новации ... от *** в размере ... рублей. Определено взыскать солидарно с ООО «Витимснаб», ООО «Биллинг-Центр», Егорова В.Н. в пользу ГВО неустойку за нарушение срока исполнения обязательства по соглашению о новации ... от *** в размере ... рублей за период с *** по ***. Определено взыскать с ООО «Витимснаб», ООО «Биллинг-Центр», Егорова В.Н. в пользу ГВО расходы по госпошлине в размере ... рублей в равных долях по ... рублей с каждого из ответчиков;
т.1 л.д.54-57 – сведения о регистрации объектов в органах Росреестра;
т.2 л.д.89 – копия доверенности ООО «Витимснаб» в лице директора ПДА на БНЛ
т.3 л.д.234-245 – выписка из ЕГРП на имущество ООО «Билинг-Центр» от ***;
т.5 л.д.127-128 – бухгалтерский баланс ООО «Витимснаб» за ***, список недвижимого имущества ООО «Витимснаб»;
т.18 л.д.101-138 – характеризующие Егорова В.Н. данные.
Просмотрен диск с записью счетов ГВО., приобщенный к материалам уголовного дела с таблицей.
Оценив представленные суду доказательства в их совокупности, суд находит их добытыми без нарушения закона, относимыми, допустимыми и достоверными, а все собранные доказательства - достаточными для разрешения уголовного дела
Из совокупности исследованных доказательств судом установлено, что Егоров В.Н., занимая пост Председателя правления БайкалБанк (ПАО), являлся единоличным исполнительным органом управления Банка, именно Егоров В.Н. одновременно с осуществлением своей деятельности в Банке, контролировал через номинальных руководителей и участников финансово-хозяйственную деятельность двух юридических лиц: ООО «Витимснаб» и ООО «Биллинг-Центр», номинальными директорами и участниками которых являлись ББД и МЗТ, выполнявшими прямые поручения (распоряжения) Председателя Правления Банка Егорова В.Н.
*** между Банком в лице Егорова В.Н. и ГВО был заключен договор об открытии обезличенного металлического счета «Стандартный» в золоте .... Согласно условиям договора, Банк открыл ГВО обезличенный металлический счет. Владелец счета покупает, а Банк продает ему драгоценные металлы (золото) в количестве ... граммов по цене 716, 05 рублей за 1 грамм на общую сумму ... рублей, которое зачислено на ОМС владельца.
Работу с указанным выше ОМС по обслуживанию счета ГВО осуществляла старший менеджер отдела по работе с частными клиентами ПОГ В указанный период, в связи с тем, что между Председателем правления Банка Егоровым В.Н. и ГВО., как одним из привилегированных клиентов Банка, сложились уважительные отношения, основанные на личном длительном знакомстве, принцип взаимодействия ГВО с Банком выглядел следующим образом. ГВО состояние своих счетов (остатки средств, начисленные проценты и т.п.) не отслеживал, личного учета не вел. При этом информацию о состоянии его счетов по запросу клиенту предоставляла ПОГ., как устно – посредством телефонной связи, так и используя сервис электронной почты, направляя посредством последней сканированные документы (справки, выписки и т.п.). Для распоряжения средствами на счетах ГВО посредством электронной почты направлял ПОГ подписанный им сканированный платежный документ, который заранее готовила и направляла ему ПОГ, либо другие сотрудники Банка.
В условиях нестабильного финансового состояния руководимой кредитной организации в июне *** года, Егоров В.Н. из корыстных побуждений, вопреки законным интересам клиента Банка ГВО, с использованием служебного положения – Председателя правления БайкалБанк (ПАО), решил путем обмана в виде умолчания о своих намерениях, похитить имущество ГВО в виде драгоценного металла – золота, числящегося на обезличенном металлическом счете ГВО и дальнейшего использования в хозяйственной деятельности БайкалБанк (ПАО) и иных юридических лиц, в том числе с целью извлечения преимуществ и выгод для себя лично в виде сохранения занимаемой должности Председателя правления кредитной организации и получаемого в связи с этим дохода в виде заработной платы и иных выплат, а также в пользу третьего лица – ООО «Витимснаб». С этой целью, при совершении своих преступных действий Егоров В.Н. решил использовать контролируемое им юридическое лицо – ООО «Витимснаб», а также работников Банка, не осведомленных о его преступных намерениях.
Именно Егоров В.Н. *** в течение дня, находясь на своем рабочем месте в Банке, по адресу: г. Улан-Удэ, ул. Красноармейская, дом 28, из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение имущества путем обмана ГВО и подчиненных сотрудников БайкалБанк (ПАО), используя свое должностное положение и заведомо подложное <данные изъяты>.
Работник Банка ПОГ, не осведомленная о преступном умысле Егорова В.Н., и выполняя его прямые указания, будучи введенная в заблуждение последним, в то же время осуществила перечисление со счета ГВО... на счет ООО «Витимснаб» драгоценного металла – золота массой ... граммов по цене 2 069, 60 рублей за 1 грамм на сумму ... рублей, в результате чего золото было похищено путем обмана в пользу третьего лица – ООО «Витимснаб», а остаток золота на счете ГВО составил ... грамма.
Таким образом, *** в течение дня, Егоров В.Н., осуществив незаконные действия по списанию со счета ГВО без его распоряжения и одобрения, на счет контролируемого ООО «Витимснаб» драгоценного металла – золота массой ... граммов, что эквивалентно денежной сумме ... рублей, то есть в особо крупном размере, используя свои полномочия в коммерческой организации, похитил путем обмана имущество, принадлежащее ГВО, причинив последнему ущерб в особо крупном размере, в целях извлечения преимуществ и выгод для себя в виде сохранения занимаемой должности Председателя правления кредитной организации и получаемого в связи с этим дохода в виде заработной платы и иных выплат, в виде поддержания устойчивой деловой репутации, а также в пользу третьего лица – подконтрольной ему организации ООО «Витимснаб».
Именно Егоров В.Н. *** в течение дня, находясь на своем рабочем месте в Банке по указанному выше адресу, из корыстных побуждений, дал ПОГ, не осведомленной о преступном умысле Егорова В.Н., обязательное для исполнения незаконное указание о конвертации без ведома ГВО золота на счете ООО «Витимснаб» с последующим использованием денежных средств в финансово-хозяйственной деятельности указанного юридического лица, причинив таким образом, своими действиями ГВО ущерб в размере ... рублей, то есть в особо крупном размере. В последующем Егоров В.Н. поступившими на счет подконтрольного лица ООО «Витимснаб» денежными средствами распорядился по своему усмотрению, направив их на погашение проблемных активов.
Вина Егорова В.Н. подтверждается показаниями потерпевшего ГВО, данными им в ходе судебных заседаний, согласно которым он подробно изложил обстоятельства совершенного в отношении него преступления, пояснив суду, что с Егоровым В.Н. у него деловые отношения, в период совместной работы в <данные изъяты> Егоров В.Н. предложил ему стать клиентом БайкалБанк (ПАО), пообещал более выгодные условия банковского обслуживания. *** он подписал с «БайкалБанком» (ПАО) договор, открыв обезличенный металлический счет (ОМС) «Стандартный» купив ... грамм золота. Вопрос о продлении договора ОМС от *** он с Егоровым В.Н. не обсуждал. В мае *** г. он переезжал в <адрес>, Егоров В.Н. заверил его в надежности банка и убедил не спешить переводить все деньги в другой банк. ПОГ предложила по электронной почте направлять в банк распоряжения для перевода средств. Для переписки с банком он использовал электронную почту сына БЮВ До совершения операции обсуждал ее проведение по телефону с ПОГ, подписывал документы и отправлял их в банк. В августе *** г. он перенес инсульт, а в сентябре *** г. позвонил ПОГ и поручил готовить документы о переводе денег в <адрес>. ПОГ предложила обсудить этот вопрос лично с Егоровым В.Н. Поэтому в сентябре *** г. свое намерение он также довел до Егорова В.Н., который заверил в том, что через три месяца все средства переведет. При этом ПОГ и Егоров В.Н. уверяли, что перевести средства по ОМС в другой банк невозможно. В разговоре *** Егоров, сославшись на нежелательное ухудшение нормативных показателей банка, предложил перевести средства в январе *** г. *** Егоров В.Н. по телефону сказал, что необходимо еще время. *** ему из банка была направлена справка о том, что на его ОМС счете остаток ... грамм. На требование о перечислении этого остатка, ПОГ предложила ГВО согласовать с Егоровым В.Н., который лично уверил в возврате средств. Только после этого произошли частичные перечисления средств в размере ... кг золота. Для конвертации оставшихся средств ... кг ГВО направил в банк заявление. Сообщил о намерении обращаться в правоохранительные органы. Тогда ПОГ сообщила ему о необходимости 20 дней на проведение этой операции, сославшись на указания Егорова В.Н., ГВО снова звонил Егорову В.Н., который по телефону уверил в формальности документооборота. По истечении и этого срока средства ему не были переведены. Он начал просить ПОГ выдать ему справку о том, что золото сконвертировано в рубли и какой фактический размер денежных средств. В справке, которую для него направила ПОГ было указано, что на его счете ... рублей, справка была отправлена за подписью Егорова В.Н. При этом ему Егоров лично звонил и уверял в напрасности его подозрений, говорил, что по хорошему курсу конвертировал золото, подтвердил, что на счете действительно такая сумма средств. С этого момент считал, что золото на его ОМС счете нет, остался рублевый долг банка. Затем *** ему было перечислено ... рублей, *** перечислено ... рублей, а где-то *** – перечислено ... рублей. После этого перечисления прекратились и сын (БЮВ) предложил, что дальнейшие переговоры с банком будет вести он. БЮВ созвонился с Егоровым В.Н. и стали поступать предложения о земле в Подмосковье и так далее, но он настаивал на возврате денежных средств. Егоров предложил перевести долг на ООО «Витимснаб», уверял, что это подконтрольная ему организация. Когда БЮВ встречался с Егоровым, произошел технический сбой в банке, что имело психологическое воздействие на него и сына. После переговоров с сыном Егоров больше на его звонки не отвечал. Для встречи и ведения переговоров он выдавал БЮВ доверенность. Решение о подписании документов в г. Улан-Удэ принимал БЮВГВО считал, что Егоров, как руководитель банка вернет средства. Договор займа от ***...ГВО не подписывал, впервые узнал о существовании такого договора в августе *** г., когда получил ответ из Агентства по страхованию вкладов. Условия этого договора с Егоровым В.Н., иными лицами ни по телефону, ни по иным каналам связи не обсуждал. На момент ***ГВО даже не знал о существовании такой организации, как ООО «Витимснаб». В договоре займа от ***... указан размер процентной ставки 0,5 % годовых, что ниже предоставляемой банком. Поэтому предоставить такой заем на невыгодных условиях, без гарантии и залоговых обязательств, без рассмотрения его юристами, для него не приемлемо. Когда из АСВ получил сведения о движении средств по ОМС счету, он пришел к выводу о списании средств с ОМС счета без его согласия. Вопросы о заключении договора займа от ***... с ним ни ББД, ни представители банка не обсуждали. ВДВ ему не знаком. Заявление о переводе от ***ГВО не подписывал, впервые узнал о существовании такого договора в августе *** г., когда получил ответ из АСВ. По электронной почте такой документ к нему не поступал. По телефону с ПОГ, с другими представителями Байкалбанка вопрос о переводе средств на счет ООО «Витимснаб» не обсуждался. Вопрос о переводе *** с Егоровым В.Н. также он не обсуждали. Вопросы о заключении договора займа от ***... он доверил сыну (БЮВ) когда тот приезжал в г. Улан-Удэ, тогда же *** и был подписан этот договор. О займе *** ни он (ГВО), ни сын (БЮВ) *** не знали. Подписать договор займа от ***... «задним числом» это была инициатива Егорова В.Н., который убеждал, что все формально, он (Егоров В.Н.) устроит возврат средств. Несмотря на это, БЮВ потребовал гарантию банка и личное поручительство Егорова В.Н. Только на таких условиях БЮВ подписал документы. Одновременно, во время приезда БЮВ, были подписаны договор новации от ***, договор поручительства от ***. «Задним числом» эти документы были подписаны по инициативе Егорова В.Н. Ссылку о том, что дата *** оговорена с представителями ГВО, ввиду выгодного курса золота на указанную дату, не подтвердил. Договор от *** о купле-продаже золота, массой ... грамм не подписывал, согласие на совершение операций от *** и *** он не давал. Вопрос о зачислении ... грамм на ОМС счет он ни с Егоровым В.Н., ни с ПОГ не обсуждал. Считает, что *** с его ОМС счета совершено хищение ... грамм золота. После переезда в <адрес> ему ПОГ через электронную почту сына отправляла распоряжения, заявления о переводе денег, он с ними знакомился, подписывал и отправлял в банк. Интересы ГВО в судах по доверенности представляет ЕВС, который сам принимает решение о позиции при рассмотрении исков в судах, ГВО ему как юристу доверяет. В Байкалбанке у него были открыты счета ... и .... Исходя из имеющихся у него выписок, по этим счетам он пришел к выводу о том, что перевод *** сумму ... рублей является операцией между его счетами и связан с переводом начисленных процентов. Заявление на перевод он не писал, по электронной почте в банк такой документ не отправлял. Исковые требования к Егорову В.Н. на сумму ... рублей поддерживает. Егоров В.Н. мер к заглаживанию вреда не принял, только принес устно извинения. Кроме того, потерпевший ГВО суду показал, что в настоящее время его состояние здоровья лучше, чем в *** году, он отчетливо помнит все события, в связи с чем, у суда нет оснований сомневаться в их достоверности.
Суд расценивает показания потерпевшего, как достоверные, полученные в соответствии с требованиями УПК РФ, поскольку они последовательны, непротиворечивы, объективно подтверждаются и полностью согласуются с показаниями свидетеля БЮВ, показавшего суду, что ГВО в «БайкалБанке» был открыт ОМС счет. Со слов отца ему известно, что договор ОМС он подписал *** и дополнительное соглашение к нему от ***. В конце *** года отец переехал в <адрес>, после чего вся переписка с банком происходила с использованием электронной почты. Обслуживанием ОМС ГВО занималась менеджер ПОГ, которая направляла документы с адреса электронной почты <данные изъяты> в адрес его отца посредством его (БЮВ) электронной почты <данные изъяты> Документы, поступавшие на его электронную почту, он распечатывал и передавал отцу, после подписания составлялась скан-копия документа и уже сканированный вариант обратно направлялся по электронной почте в банк. Вся переписка по электронной почте им сохранена. ГВО электронной почтой <данные изъяты> не пользовался без его ведома, так как в силу возраста не освоил работу по электронной почте. После перенесенного инсульта в августе *** г. ГВО стал требовать от банка возврата денег, в связи с чем обращался к Егорову В.Н., ПОГ с вопросом о перечислении всех денежных средств на счета банка ВТБ в <адрес>. При этом ПОГ передавала информацию Егорову В.Н. Однако Егоров В.Н. отговаривал отца не закрывать счет, предлагал подождать до конца *** г., из-за баланса банка Егоров В.Н. не мог вернуть средства по вкладу. Поверив Егорову В.Н. отец ждал исполнения им этих обещаний. В конце февраля *** года отец обратился к нему с просьбой помочь с вопросом возврата средств по вкладу из Байкалбанка. В телефонных разговорах Егоров В.Н. намекал на необходимости замены актива на какие-то другие. Предлагались земельные участки в Подмосковье. Отец попросил Егорова В.Н. в письменном виде написать нам его предложения. С электронной почты Егорова В.Н. *** поступило письмо с предложениями. Для принятия решения обращались к ПОГ о предоставлении сведений об остатке на ОМС счете. ПОГ направлена таблица, из которой следует, что на тот момент остаток составлял ... граммов золота. После чего отец писал заявление о конвертации золота в рубли. ПОГ отправляла соответствующие документы на электронную почту, просила подписать отца. Он и отец еще недоумевали, почему банк не направляет официальную выписку по счету, а присылает какие-то таблицы. После этого *** пришло с почты ПОГ заявление о конвертации ... кг золота и платежное поручение на ... рублей. Вот эта сумма была отправлена. В период отпуска ПОГ, менеджер БМС отправляла для отца по его электронной почте платежные поручения о переводах в банк ВТБ и Сбербанк со сроком исполнения 20 дней. Указанный срок, как пояснили отцу был якобы формальный. Затем из банка поступали переводы *** на сумму ... рублей, *** – ... рублей и примерно *** - ... рублей. Кроме того *** с почты ПОГ поступала справка, подписанная Егоровым В.Н., подтверждающая наличие остатка после конвертации вклада в размере ... рублей. Указанная справка приобщена к материалам уголовного дела. По имеющимся у него сведениям по электронной почте в *** г. первое письмо с почты <данные изъяты> поступило ***, в соответствии с которым ГВО оформлял заявление на составление платежного поручения на перевод денег в сумме ... рублей племяннице БОВ для покупки квартиры. В качестве основания перевода для ПОГ направлялся договор займа БОВ. Следующая переписка состоялась *** и связана с оформление платежного поручения на перевод ... рублей. В период с *** по *** переписка по электронной почте с менеджером ПОГ не велась. Следующая запись в электронной почте датируется ***, а потом ***. Сведения о направлении заявления о переводе денежных средств от *** отсутствуют. Кроме того, он с отцом отправление такого документа не обсуждал, название компании «Витимснаб» не озвучивалось. В переписке по электронной почте отсутствуют сведения об отправлении договора займа ... от ***. О заключении такой сделки отцом с ООО «Витимснаб» ему ничего неизвестно, отец в *** г. в г. Улан-Удэ не выезжал, с представителями указанного юридического лица не встречался, вопрос о займе золота не обсуждал. Таких разговоров его отец точно не вел. Более того, когда отец попросил его помочь в проведении переговоров с Егоровым В.Н. и его представителями по возврату средств с ОМС счета, ГВО не сообщал о заключении в *** г. договора займа золота в размере ... кг. ... грамм с ООО «Витимснаб» и тем более осуществлении перевода в этом размере с ОМС счета. Заявление о переводе денежных средств от *** его отец ГВО никогда не подписывал, с просьбой о сканировании и отправке такого заявления по электронной почте в «Байкалбанк» отец к нему точно не обращался. Когда отец узнал, получив выписку по ОМС счету о списании ***... кг. ... грамм, то обратился с заявлением в полицию. Сам БЮВ также не подписывал заявление о переводе денежных средств от ***. В имеющейся у него электронной почте отсутствуют сведения о направлении такого заявления на электронную почту ПОГ На момент начала переговоров в *** г. он и его отец были уверены, что на вкладе ОМС в «Байкалбанке». Именно по остатку средств на ОМС счете, представленных ПОГ, подтвержденных справкой Егоровым В.Н. и обсуждалось сначала о конвертации золота в рубли, а уже потом о замене актива путем заключения договора займа с ООО «Витимснаб». Самостоятельно ГВО, без обсуждения с ним, юристам не мог принять решение о займе *** золота ООО «Витимснаб». Такая сделка безусловно не только бы обсуждалась, но и принималось бы решение о гарантиях, страховке. Подтвердил, что *** он вместе с юристом ПКА приезжал в г. Улан-Удэ и встречался с Егоровым В.Н., его представителями. О встрече он по телефону договорился с Егоровым В.Н. До встречи от представителей «Байкалбанка» и самого Егорова на электронную почту поступали предложения по замене активов. Проекты документов поступали также с электронной почты ПРА. Однако в этих предложениях отсутствовали решения о возврате «живых» денег, поэтому и принято решение о личной встрече. В день, когда он и ПКА прилетели в г. Улан-Удэ произошла «техническая» остановка «Байкалбанка», они видели, как возле банка стояли вкладчики. Поэтому встретились только вечером ***. Он спрашивал у Егорова В.Н. и представителей банка о том, как по бухгалтерскому учету будет оформлена такая схема, поскольку были уверены, что все средства находятся на ОМС счете в банке. Однако Егоров В.Н. и представители банка заверяли, что предложенная схема с займом это единственный вариант. Для получения гарантий ПКА настоял на оформлении поручительства «Байкалбанка» и лично Егорова В.Н. Договоры поручительства, датированные ***, им (БЮВ) на основании выданной отцом доверенности были подписаны ***, а также в эти же даты подписаны договор займа ... от *** и соглашение о новации ... датированное ***. Даты *** и *** были навязаны Егоровым В.Н., который объяснил, что так удобнее провести по бухгалтерскому учету, заверял, что после праздников деньги уже будут возвращены ГВО, успокаивал, говорил, что нет оснований для переживаний, в Московском банке у Егорова В.Н. заблокирован большой объем в золоте, после разблокировки деньги в сумме ... рублей поступят в банк, потом все эти документы можно будет порвать. Он (БЮВ) поверил Егорову В.Н. и согласился на сделку. До встречи *** ни ему и ни отцу не была известна компания «Витимснаб». На встрече в «Байкалбанке», когда он (БЮВ) вместе с ПКА*** обсуждали с Егоровым В.Н. и его юристом ПРА условия схемы по займу, то представители ООО «Витимснаб» и ООО «Биллинг-Центр» на этой встрече не присутствовали. При этом ему (БЮВ) объяснялось, что ООО «Витимснаб» и ООО «Биллинг-Центр» это «ручные» компании Егорова В.Н., в которых руководители номинальные лица. Решение по займу в пользу ООО «Витимснаб» и залог от ООО «Биллинг-Центр» было принято по приезду в г. Улан-Удэ. Егоров В.Н. уверял, что других вариантов нет. На момент подписания *** договора займа с ООО «Витимснаб» он (БЮВ) и ГВО В.О. были уверены в том, что в *** г. займа в пользу ООО «Витимснаб» не существовало. Ему (БЮВ) не понятно почему в договоре займа ... размер займа указан ... кг. ... грамм. При этом им сообщалось, что при кредитовании золотодобывающих компаний оформлении кредитов осуществляется с участием ООО «Витимснаб», поэтому у этого юридического лица якобы всегда имеется «живые» денежные средства. При этом ООО «Биллинг-Центр» помогает банку по проектам в сфере недвижимости, а в данной сделке предоставило залог недвижимого имущества в ЖК «Европа». Только *** директор ООО «Витимснаб» ББД и директор ООО «Биллинг-Центр» МЗТ приехали в офис БЮВ, где не задавая никаких вопросов, без обсуждений, они подписали документы. Договор купли-продажи золота в размере ... кг от *** его отцом не подписывался, как и соглашение о расторжении данного договора. Считает, что хищение совершено ***, когда без согласия ГВО списано ... кг. ... грамм и *** при списании ... кг., последующие действия и подписание документов в *** г. были осуществлены, чтобы скрыть истинное преступление. До настоящего времени денежные средства, размещенные в «Байкалбанке» по договору ОМС от *** отцу не возвращены. Рассмотрение исковых заявление представителей его отца в судах приостановлены до вынесения итогового решения по уголовному делу.
Показания потерпевшего ГВО и свидетеля БЮВ объективно согласуются с показаниями свидетелей, допрошенных в судебном заседании и оглашенных с согласия сторон, а именно с показаниями
свидетеля ЕВС о том, что в феврале-марте *** г. БЮВ и его отец ГВО при просьбе оказать юридическую помощь по возврату денег из «Байкалбанка», показывали ему оригинал договора ОМС от ***, справку банка от *** о наличии денег на счете. При этом менеджер банка ПОГ, ссылаясь на Егорова В.Н., не выполняла требования клиента о переводе средств. Были предложены разные варианты, в том числе представлены копии свидетельств о праве собственности на какие-то земельные участки в Подмосковье. Договор займа ... от *** он видит впервые. БЮВ и ГВО при обращении в *** г. к нему не сообщали о том, что *** предоставлялся заем ООО «Витимснаб», даже не знали о его существовании. Документы по предоставлению займа готовили работники банка и представлялись от ПРА, но в договоре займа был номер ..., а не .... ГВО ему говорил, что *** никакой заем он не предоставлял и договор займа ... он не подписывал. Заявление о переводе денежных средств от *** он впервые увидел в августе *** г., когда получили ответ из АСВ. ГВО*** такое заявление не подписывал. В апреле *** г. БЮВ выезжал в г. Улан-Удэ и подписывал договор займа и другие документы. ГВО договор займа не подписывал, согласие на перевод золота в пользу ООО «Витимснаб» *** не давал. В *** г. ГВО в г. Улан-Удэ не приезжал, так как перенес инсульт. После переезда ГВО в <адрес> переписка с менеджером банка ПОГ велась по электронной почте. Адрес электронной почты он не знает. ГВО показывал ему направленные им в Банк заявления о списании средств с ОМС счет, заявления о переводе денежных средств от *** среди этих документов не было. В апреле *** г. в г. Улан-Удэ выезжали БЮВ и ПКА В ходе встречи обсуждался срок возврата денег, назывался один месяц и механизм возврата через ООО «Витимснаб» по договору займа ..., который был датирован ***, соглашение о новации ***, поручительства, залог имущества ООО «Биллинг-Центр». В его присутствии по телефону, включенному на громкую связь СОС разговаривала лично с Егоровым В.Н., который говорил, что в банке проблемы, банк сейчас переокредитовывается, новые инвесторы, есть необходимость улучшить баланс банка, то есть убрать невостребованные вклады по отчетности перед Центробанком. Как только инвестор поступит в банк, деньги ГВО будут возвращены. Егоров говорил, что деньги невозможно вернуть, не говорил, что денег ГВО уже в банке нет, но он говорил, что так будет лучше, так будет надежнее для ГВО, все это было предложено Егоровы В.Н., уверял, что другого способа решения проблемы нет. Договор ... от *** между ГВО и ООО «Витимснаб», соглашение о новации от ***, договор поручительства от *** между ГВО и ООО «Билинг-Центр», договор поручительства от *** между ГВО и Егоровым В.Н. были подписаны в г. Улан-Удэ в *** г. ГВО уполномочил БЮВ выдав ему нотариальную доверенность. Доверенность на дату ***, *** не распространялась. От ПКА, БЮВ ему известно, что «задним» числом эти документы уверял подписать Егоров В.Н., что так необходимо для отчетности банка. При подписании в *** г. договора займа ...БЮВ и ГВО не знали о том, что золото с ОМС счета было списано ***. Егоров В.Н. лично и своим поручительством гарантировал исполнение предложенной сделки. Финансовое состояние ООО «Витимснаб» и ООО «Билинг-Центр» не изучалось, так как эти компании были предложены Егоровым В.Н. Проекты документов займа и новации были подготовлены ПРА и направлялись до выезда в г. Улан-Удэ. ГВО никакого займа *** не давал, потому что все документы подписывались в *** г. Кроме того, договор займа подписывался не ГВО, а БЮВ. Согласно выписке по ОМС счету, представленной АСВ, списание со счета клиента ... грамм золота совершено ***, при подписании договора займа в *** г. такая операция не производилась. О том, что в *** г. на ОМС счете были деньги, ГВО был заверен ПОГ, Егоровым В.Н., представленной банком справкой. От ГВО ему известно, что распоряжение о списании *** золота в размере ... кг им не банку не давалось;
свидетеля ПКА, который в *** г. по поручению ЕВС вместе с БЮВ вылетел в Улан-Удэ, где встретились в здании «БайкалБанка» с ПРА и Егоровым В.Н. для обсуждения порядка действий по возврату вклада, денежных средств в золотом эквиваленте. У БЮВ было несколько нотариальных документов - согласие супруги ГВО, доверенность на БЮВ Предложение оформить заем в золоте на ООО «Витимснаб» поступило от Егорова В.Н., который заверил, что ООО «Витимснаб» является подконтрольной ему организацией. *** в офисе БЮВ с участием МЗТ, ББД подписаны договор займа между ГВО и ООО «Витимснаб», соглашение о новации, договор поручительства, договор залога имущества ООО «Билинг-Центр». Позже *** в офисе «БайкалБанка» был подписан договора поручительства Егорова В.Н. Договор займа ... на встрече в *** г. он не видел и с этим документом не работал. ГВО, БЮВ договор займа ... от *** не подписывали. При этом договора займа ... от *** он видел, именно этот договор подписывал БЮВ в *** г. О работе с договором ... он утверждает потому, что в них имеются его корректировки, узнает свой стиль (абзац, шрифт, нумерация страниц). О подписании документов «задним» числом на встрече настаивали Егоров В.Н. и ПРА, приводили доводы об отчетности. Представители ООО «Витимснаб» и ООО «Биллинг-Центр» в банке на встрече не присутствовали. Уже в офис БЮВ приезжали руководители ООО «Витимснаб» и ООО «Билинг-Центр», где без обсуждения подписали представленные им документы. Заявление о переводе денежных средств от *** не помнит среди документов, которые он изучал при поездке в г. Улан-Удэ. Распоряжение банка от *** он ранее не видел. О заключении договора купли-продажи от *** ему ничего не известно;
свидетеля СОС, к которой в конце зимы или в начале весны *** г. обратился БЮВ с просьбой о юридическом сопровождении урегулирования вопросов с «БайкалБанком». Банк предлагал варианты оформления документов, а именно договор займа золота с последующей новацией. В присутствии коллеги ЕВС она по телефону, включенному на громкую связь, позвонила Егорову В.Н., чтобы выяснить, в чем необходимость одни обязательства менять на другие обязательства. Егоров В.Н. сказал, что есть сложности технического характера, что банку нужно перекредитоваться, получить одобрение Центробанка на какие-то операции, что в отчетности нужно переправить какие-то данные. Егоров В.Н. говорил, что сможет в любом случае вернуть денежные средства ГВО На тот момент договор займа с ООО «Витимснаб» не был заключен. В *** г. договор займа не подписывался. Инициатива заключения договора займа с ООО «Витимснаб» и ООО «Биллинг-Центр» исходила от банка, представители банка предлагали поменять одни обязательства на другие. Она изучала представленные документы, но договора займа ... среди них она он не видела и с этим документом не работала. Сопоставив тексты договора займа ... и договора займа ... подтвердила, что ей изучался договор займа .... Однозначно в *** г. обсуждалось, что имевшееся обязательство банка перед ГВО по договору ОМС заменялось на обязательство с ООО «Витимснаб». О том, что договор займа был подписан в *** г. ей не было известно, в *** г. обсуждался вопрос о замене действующего обязательства по ОМС. Даты подписания договора займа от ***, поручительства, соглашение о новации от *** указаны по просьбе Егорова В.Н. и ПРА, но фактически эти документы были подписаны БЮВ в *** г. Считает недостоверными показания ПРА о том, что инициатива в подписании соглашения о новации исходила от БЮВ и представляющих его интересы юристов. Не соответствуют действительности показания ПРА о том, что договор займа был действующим. Наоборот, она, ЕВС, ПКА и БЮВ исходили из того, что действующим являлось обязательство банка перед ГВО по договору ОМС. БЮВ и ГВО были уверены, что вклад ОМС находится в банке, никакого договора займа, подписанного ***, быть не могло;
свидетелей ПВЛ, ПРА, подтвердивших факт встречи ***БЮВ с Егоровым В.Н. в г. Улан-Удэ, согласование и подписание документов с участием ООО «Витимснаб» и ООО «Биллинг-Центр»;
свидетеля ПОГ (менеджера «Байкалбанк» (ПАО) о том, что в соответствии с должностными обязанностями осуществляла ведение операций по ОМС, ГВО был ВИП-клиентом банка на основании договора от ***. Когда ГВО уезжал в <адрес>, он приходил в банк, она предложила дальнейшую работу удаленно по электронной почте, о чем доложила Егорову В.Н. Согласно заявлению о переводе денежных средств в валюте РФ от *** произведено списание с ОМС счета ГВО золота в размере ... грамм с зачислением золота на счет ООО «Витимснаб». Данное заявление оформляла она по указанию Егорова В.Н., так как стоит ее подпись, отправляла по электронной почте и также по электронной почте получила скан-копию такого заявления с подписью клиента. Согласие у ГВО на проведение данной операции она не получала, с ним лично о проведении списания золота в размере ... грамм она не разговаривала, нарушила установленный порядок идентификации клиента, заявление она отправила по электронной почте. Причина, по которой в оригиналах заявлений от *** подпись выполнена не ГВО, ей не известна, считает, что оригинал заявления привез БЮВ Полагает, что заявление от *** подписано ГВО, об этом ей сказал Егоров В.Н., а именно, что «мы все решили», готовь заявление и делай. Подтвердила, что адрес электронный почты <данные изъяты> принадлежал ей в период работы в банке. Адреса электронной почты ГВО она не помнит, но у него был единственный электронный адрес, по которому она с ним, как клиентом банка, вела переписку. Отсутствие в представленных БЮВ переписки сведений о получении и отправлении на электронную почту заявления от ***, а именно с *** по ***, объяснить не смогла. Подтвердила, что на основании переписки по электронной почте с ГВО осуществляла операции, впоследствии от него поступали оригиналы заявлений. Помнит, что ей поступала скан-копия заявления от *** с подписью владельца счета, но от кого именно, при каких обстоятельствах, не помнит. На основании поступившей копии документа она совершила банковскую операцию по переводу с ОМС счета ГВО золота в размере ... грамм на счет ООО «Витимснаб», она выполняла указание Егорова В.Н., по его же указанию она составила распоряжение от *** по списанию с ОМС счета ГВО золота в размере ... кг. Смысл данных финансовых операций, она не знает. Договор купли-продажи от *** она не видела, провела данную операцию по указанию Егорова В.Н. Указание зачислить ... кг на ОМС счет ГВО ей также дал Егоров В.Н. Согласие у ГВО она не получала, основанием для ее проведения явилось распоряжение Егорова В.Н., по его инициативе. Договор займа ... от *** она не помнит, в его содержание не вникала. Помнит, что в *** г. сын ГВО передал ей несколько заявлений, каких не помнит. Она подтвердила оглашенные показания о том, что после каждого обращения ГВО она ходила к Егорову В.Н., докладывала ему, что ГВО расстроен сложившейся ситуацией. Егоров ее успокаивал, говорил, что ситуация разрешиться и давал ей указания, которые она выполняла. В частности о составлении справок и выписок, изготовить которые ей давал указание Егоров В.Н. Как ей сказал Егоров В.Н., что на счете клиента ... с лишним кг золота, так она и передала ГВО Сам Егоров В.Н. лично контролировал решение вопроса с ГВО. По заявлению ГВО она по указанию Егорова В.Н. перечисляла деньги;
свидетеля СНИ (бывшего руководителя Отделения Национального банка по РБ) о том, что заключенный *** клиентом ГВО договор ОМС с «Байкалбанк» (ПАО) по истечении срока его действия сохранял за банком обязанности по обслуживанию клиента, в том числе возвратить вклад по требованию владельца счета. В случае изменения вклада «до востребования» банк изменяет условия по начислению процентов, вид хранения вклада не изменяется, как и условие вернуть деньги по требованию клиента. Основанием для списания *** со счета ГВО золота в размере ... грамм явилось заявление клиента. При этом менеджер банка ПОГ обязана была получить согласие ГВО на списание средств с его счета, обязана была удостовериться, что данная операция действительно проводится ГВО, запросить договор займа. Более того, данная операция требует дополнительного контроля. Заявление от ***, в случае его отправления клиентом по электронной почте, не может быть проведено, так как банк должен удостовериться, что заявление поступило именно от клиента, проверить его паспортные данные либо полномочие от лица его представившего, с целью исключения риска потери средств. В данном случае при поступлении скан-копии заявления от *** по электронной почте ПОГ должна была настоять на личном присутствии ГВО в банке либо его уполномоченного представителя. Поскольку в почерковедческой экспертизе установлено, что в заявлении подпись не клиента, но есть подпись работника банка, это означает, что клиент пострадал, его средства направлены не по его волеизъявлению. В этом случае все риски на себя взял банк. ПОГ нарушен установленный порядок банковского текущего и внутреннего контроля. Если от клиента поступает сканкопия заявления или телефонное волеизъявление либо оригинал заявления в отсутствии клиента, то ПОГ в данном случае должна была отказаться проводить данную операцию. В отсутствие договора купли-продажи от *** и соглашения о его расторжении, без самого клиента ПОГ также не имела права на проведение *** операции по списанию со счета ГВО золота в размере ... кг. Пятая категория просроченной задолженности это группа риска кредитов, по которым банком начислялся 100 % резерв. В случае невыполнения норматива достаточного капитала, банк бы имел признаки банкротства, которые со стороны банка России могли привести вплоть до отзыва лицензии. В *** г. «Байкалбанк» приостановил работу. Ему было доложено, что по кредиту ООО «Билинг-Центр» залог был отчужден (освобожден). Егоров В.Н. и МЗТ уверяли, что залог вернут. Впоследствии он узнал, что этот залог, а это ЖК «Европа» передавалась ГВО. Он посчитал, что этот вывод активов, потому что на балансе банка обязательств перед ГВО не было. В *** г. Егоров В.Н. ему лично говорил, что залог вернут. МЗТ пояснил, что он этим не командует, без ведома банка он эти действия (снятие залога) никогда бы не сделал. В результате сделок от *** получилось, что средства ГВО пошли на погашение кредитов банка;
свидетеля БТШ (бывшего заместителя руководителя Отделения Национального банка по РБ) о том, что все взаимоотношения клиента с банком они должны быть основаны на договоре. Если у них происходят изменения, то эти изменения в договоре должны быть в письменной форме. Соответственно если меняются условия договоре, то они должны быть вписаны. Так в п.5 договора ОМС от *** указано, что срок действия договора устанавливается выполнением договорных обязательств, то есть, исходя из этого договора, полагает, что денежные средства должны были находиться на ОМС, если не было никаких других дополнительных соглашений. До распоряжения клиента с учетом того, что данный договор не пролонгирован, за банком сохраняется обязанность совершать операции только с согласия клиента. Учет операции от *** ведется в соответствии с документами Банка России, положения о бухгалтерском учете и с данным положением банк должен разобраться со своим внутренним документом, в котором он отражает учет. В назначении платежа указано, что представление займа ..., то есть перевод был сделан в соответствии с договором, в заявлении должны быть подпись клиента и подписи специалистов банка. Проведение такой операции операционистом банка с идентификацией клиента только по голосу недопустимо. Идентификация клиента по телефону не осуществляется, нормативными документами такое не предусмотрено. Совершение такой операции с использованием простой электронной почты также недостаточно, чтобы идентифицировать, потому что почта не обладает защитными свойствами, как личный кабинет, как специальное приложение. В отсутствии клиента также такая операция не подлежит проведению. Все условия работы с клиентами банка должны обговариваться правилами банка, каким образом они будут идентифицированы, это тоже должно быть предусмотрено в этих нормативных документах банка, чтобы исключить риски проведения коммерческих операций. Как специалист банковского надзора, она считает, что работы по телефону и электронной почтой недостаточно для того, чтобы провести полную идентификацию клиента. При выходе куратора в «Байкалбанк» в *** г. проверялось погашение просроченной задолженности банка, для этого рассматривался источник погашения. Было выявлено, что источником погашения явились денежные средства, поступившие на счет от ООО «Витимснаб», в свою очередь на счет ООО «Витимснаб» денежные средства поступили от ОМС продажи золота, которое поступило с ОМС ГВО В соответствии с нормативными документами Банка России, банки обязаны все свои активы классифицировать по категории качества. Их пять, пятая это безнадежная задолженность, (именно такую получил ООО «Витимснаб»). В результате этой сделки задолженность банка была списана, в связи с этим отчетность банка была улучшена. Из баланса ушли плохие кредиты, восстановился резерв по этим кредитам, эта сумма попала в доходы банка, увеличила капитал банка. Капитал банка влияет на все нормативы и состояние банка. Учитывая, что капитал банка на тот момент оставлял где-то ..., то сумма ... рублей была существенна для банка. У «Байкалбанка» были проблемы с капитализацией, поэтому выгода безусловно присутствовала. По результатам выхода куратор пришел к выводу о том, что необходимо контролировать погашение займа, выданного ГВО в пользу ООО «Витимснаб», то есть договор был взят на контроль. Также по операциям, которые совершались этой организацией, был сделан вывод о том, что между ООО «Витимснаб» и «БайкалБанком» имелась взаимосвязь, потому, что сделки вряд ли могло совершить постороннее третье лицо. Такая же взаимосвязь прослеживалась и с ООО «Биллинг-Центр». Для вынесения распоряжения от *** клиент должен был подписать договор купли-продажи от *** и соглашение о расторжении этого договора, то есть обязательно выразить свое волеизъявление. Нормативными документами предусматривается, что взаимодействие между банком и клиентом должно быть зафиксировано и все операции соответственно должны быть отражены;
свидетеля МОВ (бывшего начальника отдела обслуживания физических лиц) о том, что без согласия клиента работник банка операцию по счету клиента провести не вправе. В отсутствие клиента банка, даже при поступлении заявления на электронную почту, она бы не совершила банковскую операцию. Для составления справки от *** в банке есть программа учета, ведется учет счетов физических лиц, то есть зайдя в программу работник банка может увидеть остаток по счету на текущую дату или на любой другой по выписке, нужно сформировать и посмотреть результат, который просит клиент. Согласно распоряжению от *** по договору купли-продажи была списана сумма. По соглашению расторжения договора купли-продажи со счета списано и зачислено на счет по требованию по оплате на внутрибанковский счет. Для проведения этих операций необходимо заявление клиента или договор, в котором отражено такое волеизъявление;
свидетеля РЭБ (бывшего заместителя председателя Правления «Байкалбанк» (ПАО) о том, что ПОГ занималась персональным обслуживанием клиентов в ВИП-зале. Операции по счетам клиентов осуществляются или с личным присутствием владельца счета или по выданной им доверенности. Списание средств *** со счета ГВО с зачислением золота в размере ... грамм на счет ООО «Витимснаб» возможно только на основании заявления клиента. Недопустимо пользоваться счетом клиента без его согласия, для этого необходим какой-то распорядительный документ от владельца счета. Для списания *** со счета клиента ... кг золота требовался распорядительный документ. ООО «Витимснаб» являлось клиентом банка, данная организация совершала операции в интересах банка. Директор «Биллинг-Центр» МЗТ является мужем ее коллеги. В *** года она, возможно, передавала Егорову В.Н. информацию, что в Банке образовалась задолженность по кредитным договорам ряда физических и юридических лиц на определенную сумму, но без упоминания фамилий и наименований. Не помнит, была ли в курсе того, что Егоровым принято решение оплатить проблемные кредиты физических и юридических лиц средствами со счета клиента ГВО Знала, что у БайкалБанка имелись заключенные договоры цессии с ООО «Витимснаб» и знала также, что со счета ООО «Витимснаб» были перечислены средства в счет погашения кредитных договоров с заемщиками-неплательщиками, количество заемщиков и общую сумму перечисления не помнит. Знала об этом потому, что данные операции были отражены в балансе Банка. Если бы к отчетной дате не были погашены проблемные кредиты, то могли бы последовать негативные последствия в виде причинения убытка Банку посредством досоздания резервов, в зависимости от отнесения к той или иной категории данного актива;
свидетеля ВЛК (бывшего главного бухгалтера «БайкалБанк» (ПАО), о том, что в период работы получала указания только от руководителя Егорова В.Н. В распоряжении от *** стоит ее подпись, документ, возможно, поступил от ЛСИ По договорам цессии №... от ***, заключенным «БайкалБанк» (ПАО) с ООО «Витимснаб», может сказать, что Банк в то время избавлялся от плохого «портфеля», так как это могло ударить по капиталу Банка в виде досоздания резервов. Средствами в сумме ... рублей «Витимснаб» оплатил по договору цессии за кредиты клиентов-заемщиков с просроченными кредитными обязательствами. Данная операция была выгодна для банка, поскольку оставление на отчетную дату проблемных кредитов на балансе Банка уменьшило бы капитал на сумму ... рублей, что могло бы повлечь множество различных негативных последствий для кредитной организации;
свидетеля ЦГЖ (бывшего первого заместителя председателя правления «БайкалБанк» (ПАО), о том, что ГВО был «ВИП» - клиентом Банка, имел большой вклад в Банке. Переговоры с ним Егоров В.Н. вел лично. В *** года в БайкалБанк приезжали представители ГВО и вели переговоры с Егоровым и юристами, в том числе с ПРА, по поводу возврата вклада. Егоровым В.Н. предлагалось альтернативное решение этого вопроса. В итоге Егоров договорился с юристами, что ГВО получит недвижимое имущество в ЖК «Европа» в г. Улан-Удэ в сумме, превышающей стоимость золотого вклада. При этом по состоянию на *** года ГВО среди кредиторов Банка не числился. Решение о погашении проблемных активов физических и юридических лиц в *** года могло возникнуть в режиме реального времени, в целях избежать обязательства о досоздании резервов. Если бы по состоянию на *** кредиты в общей сумме ... рублей не были бы погашены, то капитал Банка перестал бы соответствовать нормативам и Банк получил бы предписание от Центробанка РФ с требованием о доначислении резервов на данные активы. Без распоряжения клиента ни руководитель Банка, ни его подчиненные сотрудники не вправе распоряжаться вкладом клиента, это закреплено в статьях 845, 847, 854 ГК РФ и являлось обязательным для ПОГ и Егорова В.Н.;
свидетеля МЗТ (бывшего директор ООО «Биллинг-Центр») о том, что руководителем юридического лица он стал по предложению Егорова В.Н. Договор поручительства, датированный *** с ГВО., как и договор залога от *** № ... им подписан по поручению Егорова В.Н. В суть данных сделок он не вникал. Фактически их подписание состоялось весной *** г.
свидетеля КИИ (специалиста Агентства по страхованию вкладов) о программном обеспечении «ЦФТ Ритейл» и программе операционного ведения операционного дня «ИБСО». О том, что по запросу выписку по счету именно открытом на ГВО возможно осуществить только через программное обеспечение «ЦФТ Ритейл банк».
свидетеля МВЗ (помощника конкурсного управляющего Агентства страхования вкладов) о том, что программа «ЦФТ Ритейл банк» предназначена для физических лиц, для ведения бухгалтерского учета, всех проводок, вкладов, кредитов. Программа «ИБСО» предназначена для юридических лиц. Она может использоваться и для физических лиц. Также данная программа предназначена для сведения общего баланса. Программы «ИБСО» и «ЦФТ Ритейл банк» это специфическое программное обеспечение, оно лицензированное, дорогостоящее. Скопировать эти данные невозможно из-за большого объема данных. Также необходимо будет установить лицензионное программное обеспечение «ИБСО» и «ЦФТ Ритейл банк», которые лицензируются;
свидетеля ЛСИ (бывшего заместителя председателя правления БайкалБанк (ПАО) о том, что договор от *** купли-продажи драгоценного металла (золота) в размере ... грамм, заключенный «БайкалБанк» (ПАО) с ООО «Витимснаб» она подписала по указанию Егорова В.Н. Ей было известно, что в *** года у Банка имелись проблемные активы в виде ряда невозвратных кредитов физических и юридических лиц. Среди фамилий заемщиков фигурировали фамилии ТБЗ, АЭК, среди юридических лиц – «Транзит Ойл», «Мостострой» и другие. Именно Егоровым В.Н. было принято решение о погашении проблемных кредитов через фирму «Витимснаб», которая была подконтрольна Банку. Через договоры цессии со счета ООО «Витимснаб» Егоров В.Н. покрыл задолженность по кредитам физических и юридических лиц. В итоге на отчетную дату Банк избавился от неоплаченных кредитов. Все сделки были проведены в один день ***. Руководитель ООО «Биллинг-Центр» МЗТ является мужем сотрудницы Банка – МТН и был полностью подконтролен и подчинен Егорову В.Н.;
свидетеля БМС (менеджера отдела по работе с частными клиентами «БайкалБанк» (ПАО), о том, что непосредственным ее начальником являлась ПОГ, она также подчинялась председателю правления Егорову В.Н. и его заместителям, но только когда ПОГ находилась в отпуске. Отдел работал с частными привилегированными клиентами («вип-клиентами»), которых определял лично Егоров В.Н. и члены Правления Банка. Все операции с обезличенным металлическим счетом проводились исключительно по распоряжению клиента и только с его согласия и ведома. Самовольные операции по счету сотрудники Банка проводить не вправе. ГВО являлся клиентом ПОГ Когда ПОГ находилась в отпуске, ГВО дожидался ее выхода, так как она была в курсе их взаимоотношений по обслуживанию ОМС;
свидетеля ББД (директора ООО «Витимснаб») о том, что по предложению ВДВ с *** года по *** года он числился руководителем и расписывался в документах ООО «Витимснаб». Фактически деятельностью юридического лица руководил ВДВ, у которого была печать общества, он же распоряжался средствами по расчетному счету. Подписывал договоры, заключенные с ГВО, в суть документов не вникал. О зачислении на счет ООО «Витимснаб» с ОМС счета ГВО золота не знал. Летом *** г. по указанию ВДВ он передал документу СДЮ;
свидетеля БВА (бывшего заместителя начальника учета и отчетности БайкалБанк (ПАО) о том, что ее муж ББД выступал номинальным руководителем ООО «Витимснаб», он ничего не делал, только подписывал документы;
свидетеля СДЮ о его формальном руководстве ООО «Витимснаб» по предложению ВДВ с ***. В *** года ВДВ был убит, после его смерти он переоформил документы на ПДА;
свидетелей ИТС, ААВ о вхождении в орган управления ООО «Витимснаб» по просьбе других лиц;
свидетеля ЖЭП о том, что в *** году в «БайкалБанке» Егоров В.Н. познакомил ее с МЗТ, попросил вести бухгалтерский и налоговый учет ООО «Биллинг-Центр», она согласилась. Счет ООО «Биллинг-Центр» был открыт в «БайкалБанке». Также оказывала бухгалтерские услуги для ООО «Витимснаб», видела договоры уступки прав требования, заключенные с «Байкалбанк», а также договор залога имущества ООО «Биллинг-Центр» в пользу ГВО, по которым МЗТ снимал обременения в Росреестре;
свидетелей ИТН, КБН, пояснивших о подконтрольности Егорову В.Н. организаций ООО «Витимснаб» и ООО «Биллинг-Центр», номинальном руководстве данными организациями ББД и МЗТ;
свидетеля БНЛ о том, что по просьбе ВДВ он представлял интересы ООО «Витимснаб». Для внесудебного урегулирования возникших вопросов он предложил Егорову В.Н. встретиться с ГВО На состоявшейся *** встрече с ГВО, БЮВ, ЕВС предложенные им варианты разрешения спорных вопросов и проект соглашения ими не приняты;
свидетеля МПИ (специалиста юридического отдела БайкалБанк (ПАО), принимавшего участие в судебных заседаниях в связи уступкой банком прав требования к должникам ООО «Витимснаб», одновременно представлявшего интересы Банка и ООО «Витимснаб». Ему давалось указание поддержать сторону «Витимснаба». Сразу две стороны в суде представлял потому, чтобы в случае несогласия с цессией у должника было меньше шансов оспорить передачу права переуступки права требования долга от Банка к ООО «Витимснаб»;
свидетелей КЯЮ, КТА Т.А. (специалистов юридического отдела «БайкалБанк» (ПАО), о том, что *** организовали передачу в органы Росреестра документов для регистрации залогов ООО «Биллинг-Центр» с участием МЗТ на недвижимое имущество в жилищном комплексе «Европа». *** по указанию руководства осуществлялся отзыв из Росреестра документов с регистрации залогов на недвижимое имущество в ЖК «Европа».
свидетелей ЦСБ, ВНА (работников «Байкалбанк» (ПАО), которые подтвердили оформление платежных операций по поручениям №... от *** ООО «Витимснаб» об исполнении цессии по кредитным договорам, заключенным с ООО «Лесовик+», КАИ, ООО «Загорск.1», ООО «Вертикаль XXI», ООО «Улан-УдэАвтодор», ООО «Транзит-Ойл», ЗАО «Мостострой-9», БСН, АЭК, ТБЗ, ТСВ, БВВ, ШТП, ИИВ;
свидетелей БВВ, ИИВ, БВБ, ТБЗ, ШТП, ЕАА (кредиторов «Байкалбанк» (ПАО), которые подтвердили наличие кредитных обязательств с банком, просрочки по погашению задолженности;
свидетелей БЖБ, ОВА, СПА (специалистов «БайкалБанк» (ПАО) о том, что операция от *** по зачислению на счет ООО «Витимснаб» денежных средств в сумме ... рублей создана БЖБ, а проведена ОВА. В распоряжении на проведение операции уже имелись подписи ЛСИ и ВЛК, от которых поступило устное указание на проведение операции. Базарова изготовила банковский ордер ... от ***, снабдила своей подписью и датиром, после чего в ордере расписался руководитель отдела СПА Банковский ордер свидетельствует о том, что со специального счета ООО «Витимснаб» списано золото в количестве ... грамм и за него Банк зачислил на счет «Витимснаб» денежные средства в сумме ... рублей по договору купли-продажи драгметаллов ... от ***;
свидетеля МЕА (бывшего главного специалиста отдела операция с драгметаллами и валютой БайкалБанк (ПАО) о том, что по устному указанию ЛСИ исполнила операции по распоряжению от *** по сделке купли-продажи у ООО «Витимснаб» золото в количестве ... грамм (по курсу) с зачислением на счет юридического лица денежных средств в размере ... рублей. Доходом Банка явилась курсовая разница между курсом сделки и курсом Центрального Банка по драгметаллу – золоту. Операцию в учете «провели» сотрудники бухгалтерии Банка.
Показания указанных свидетелей суд также кладет в основу приговора, поскольку оснований не доверять данным показаниям у суда не имеется, они последовательны, стабильны, согласуются между собой, а также с совокупностью исследованных судом письменных материалов уголовного дела, в том числе с трудовым договором с председателем правления БайкалБанк (ПАО) Егоровым В.Н. и дополнительное соглашением от ***; уставом БайкалБанк (ПАО); должностной инструкцией старшего менеджера по работе с частными клиентами; правилами внутреннего контроля ПАО «Байкалбанк»; договором обезличенного металлического счета «Стандартный» от *** и дополнительным соглашением к нему от ***; заявлением ГВО о переводе денежных средств в валюте РФ от ***; договорами займа ... от ***; выписками по ОМС ГВО; справками и ответами ГК «АСВ»; справками главного куратора БайкалБанк (ПАО) из отделения Национального Банка по Республике Бурятия; информацией, представленной ГК АСВ о счетах ГВО в БайкалБанк (ПАО); письмами Сибирского главного управления Отделения – Национальный банк по Республике Бурятия; схемой, составленной Егоровым В.Н. собственноручно о переводе займа ГВО на ООО «Витимснаб» и способы получения вклада клиентом «при плохом и хорошем развитии событий»; договорами займа; соглашениями о новации; договорами поручительства; договорами залога; выпиской из заключения о финансовом состоянии БайкалБанк (ПАО); письмами ГВО о закрытии счета «Стандартный золото» и конвертации золота на рублевый счет клиента «БайкалБанк выгодный», о перечислении средств с расчетного счета на счета Сбербанка и Банка ВТБ24 в <адрес>; справками за подписью Егорова В.Н. об остатке денежных средств на счете ГВО; договором купли-продажи драгоценных металлов; банковскими ордерами; кредитными документами на клиентов: ООО «Лесовик+», КАИ, ООО «Загорск.1», ООО «Вертикаль XXI», ООО «Улан-УдэАвтодор», ООО «Транзит-Ойл», ЗАО «Мостострой-9», БСН, АЭК, ТБЗ, ТСВ, БВВ, ШТП, ИИВ; договорами уступки прав требования (цессии); платежными поручениями об исполнении цессии; выписками по счету ООО «Витимснаб»; справками отделения Национального Банка по РБ; юридическим делом ООО «Витимснаб», истребованным в ГК АСВ; информацией Арбитражного суда РБ; заключениями судебной почерковедческой экспертизы, судебной финансово-аналитической экспертизы, судебной бухгалтерской экспертизы, а также другими исследованными судом доказательствами.
Противоречий, влияющих на доказанность вины подсудимого, судом не усмотрено.
Суд не находит оснований ставить под сомнение заключение экспертиз, поскольку они проведены компетентными лицами, имеющими высшее профессиональное образование, определенный стаж работы по специальности, предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложного экспертного заключения. Тексты экспертиз составлены в ясных и понятных выражениях, возможность их произвольной интерпретации – исключена, в связи с чем, суд также кладет их в основу приговора.
Оснований для оговора Егорова В.Н. потерпевшим ГВО, вышеперечисленными свидетелями, а также каких-либо данных, свидетельствующих об их заинтересованности, судом не установлено.
К показаниям подсудимого Егорова В.Н. о согласовании с ГВО вопроса о том, чтобы не оформлять продление договора ОМС от *** суд относится критически и расценивает их не соответствующие действительности, поскольку они опровергаются показаниями потерпевшего ГВО, не подтвердившего факт такого согласования. Из представленных доказательств установлено, что изменение условий срочного договора ОМС с ГВО было выгодно только Банку, который на тот момент возглавлял Егоров В.Н. Банк при таких условиях получал право изменить процентные платежи владельцу счета, что подтвердил свидетель СНИ, также Банк избавился от обязанности залога слитков в физической форме, что ухудшало первоначальные условия, на которых ГВО внес вклад ОМС.
Не нашли своего подтверждения показания подсудимого Егорова В.Н. и его защитника Серебренникова А.В. о правомерности дистанционного облуживания ГВО, поскольку указанное противоречит положениям ст.ст. 845, 847, 854 Гражданского кодекса РФ, ч.4 ст. 8 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом. Данный вывод согласуется с позицией, изложенной в ответе Отделения – Национального банка по Республике Бурятия от *** №....
Исследованные судом договор обезличенного металлического счета «Стандартный» от *** и дополнительное соглашение к нему от *** не содержат норм, предоставляющих банку право осуществлять дистанционное обслуживание ГВО, в том числе прием распоряжений о списании средств с ОМС счета посредством электронных сканкопий. Допрошенные свидетели БТШ, МОВ, СНИ подтвердили факт недопустимости дистанционного обслуживания ГВО при обстоятельствах, установленных ***, считая указанное нарушением закона и установленного порядка банковского текущего и внутреннего контроля. Свидетель ПОГ в судебном заседании не отрицала факт допущенного нарушения Правил внутреннего контроля ПАО «Байкалбанк», при этом пояснила, что по сделке от *** с ООО «Витимснаб» с ГВО она не общалась, сама решение по списанию с ОМС *** золота в количестве ... грамм со счета клиента ГВО не принимала, выполняла указание Егорова В.Н.
Показания подсудимого Егорова В.Н. о том, что он лично по телефону получил согласие ГВО на предоставление займа *** ООО «Витимснаб» суд расценивает как не соответствующие действительности, как способ защиты, поскольку они опровергаются показаниями:
потерпевшего ГВО о том, что согласия на списание *** с ОМС золота в размере ... грамм он банку не давал, условия договора займа ... от *** вели к снижению его дохода, так как процентная ставка снижалась с 1 % по договору ОМС до 0,5 %. По указанному договору займа без гарантий исполнения обязательства он бы никогда не принял решение о предоставлении займа ООО «Витимснаб», имеющему неустойчивое финансовое положение;
показаниями свидетеля БЮВ о том, что заявление о переводе денежных средств от *** его отец ГВО никогда не подписывал, с просьбой о сканировании и отправке такого заявления по электронной почте в «БайкалБанк» к нему точно не обращался. Сам БЮВ также не подписывал заявление о переводе денежных средств от ***. В имеющейся у него электронной почте отсутствуют сведения о направлении такого заявления на электронную почту ПОГ;
выводами заключения почерковедческой экспертизы ... от ***, исключившими наличие подписи ГВО на заявлениях от ***, заявления (два) о переводе денежных средств в валюте РФ от ***ГВО, его сыном (БЮВ) не подписывались;
выпиской ГК АСВ, подтверждающей факт списания средств с ОМС ГВО;
показаниями свидетеля ПОГ, пояснившей суду, что она исполняла указание Егорова В.Н., который заверил ее в получении одобрения ГВО. При этом судом установлено, что ПОГ владельцу счета ГВО не звонила, его согласия на распоряжение средствами на счете не получала, не удостоверилась, что распоряжение на совершение перевода средств дано непосредственно клиентом, не смогла пояснить суду при каких обстоятельствах ею получены заявления о переводе денежных средств от ***, на которых подпись ГВО не принадлежит;
выводами судебных бухгалтерской и финансово-аналитической экспертиз, согласно которым установлено, что изъятым *** имуществом потерпевшего получило реальную возможность пользоваться и распоряжаться юридическое лицо – ООО «Витимснаб». Все денежные средства в сумме ... рублей средств, поступившие *** на счет ООО «Витимснаб» в тот же день перечислены на счет «Байкалбанк» (ПАО) в виде оплаты по договорам уступки прав требования (цессии), что свидетельствует о том, что конечной целью их совершения явилось получение выгоды только «Байкалбанк» (ПАО), поскольку ГВО лишился ликвидного актива с ОМС счета, предоставленный ему заем имел по условиям договора займа ... меньший процент (0,5) %, чем в договоре от *** (1%).
Представленная суду свидетелем БЮВ распечатка с электронной почты, заверенная последним, свидетельствует об отправлении и получении электронных сообщений в период с *** по *** годы с его адреса <данные изъяты> и персональным менеджером «Байкалбанк» (ПАО) ПОГ с адресом ее электронной почты <данные изъяты> из которой следует, что ГВО*** направлял на служебную почту для ПОГ договор займа от *** с БОВ, но не с ООО «Витимснаб». Следующая переписка датирована уже *** и также не содержит никакой связи с ООО «Витимснаб», как и последующие, в том числе от ***, ***, ***. Таким образом, в указанной распечатке отсутствуют сведения об отправлении заявления о переводе от *** и соответственно подтверждают показания ГВО о том, что указанное заявление от *** им по электронной почте не отправлялось и согласие на такую банковскую операцию им не давалось.
Совокупность указанных доказательств позволяет сделать вывод о том, что экономическую выгоду от финансовых операций, начиная со списания *** средств с ОМС счета ГВО до последующей уступки этих средств ООО «Витимснаб» в пользу «Байкалбанк» (ПАО) получил только Банк, который «закрыл» проблемные, просроченные кредитные обязательства, увеличил свои банковские нормативы, за счет исключения негативных операций по созданию резервов на «проблемные» активы. При этом, ГВО лишился высоколиквидного актива на сумму ... рублей, что составляет более 71 % его первоначального вклада от ***. На финансовое положение ООО «Витимснаб», также, данные операции не привели к положительной динамике. Полученные от ГВО по договору займа ... от *** заемные обязательства не погашены. Вместо ликвидного актива ООО «Витимснаб» приобретены кредиты, по которым просрочены должниками сроки исполнения обязательств. О том, что такая сделка невыгодна и неприемлема неоднократно даны показания ГВО Подсудимый Егоров В.Н. подтвердил, что совершенные финансовые операции от списания со счета ГВО до «закрытия» проблемных активов, безусловно, выгодны для банка и для него как Председателя Правления, обязанного заботиться о соблюдении нормативных отчетных показателей для осуществления банковской деятельности без ограничений и сохранения репутации «надежного» кредитного учреждения.
Из показаний свидетелей ПВЛ, БЮВ, ЕВС, СОС, ПКА установлено, что они принимали непосредственное участие в переговорах с Егоровым В.Н., лично с ним и его представителем ПРА обсуждали условия замены активов. На момент обсуждения в *** г. вариантов, предложенных Егоровым В.Н. и ПРА по замене актива им не было известно о существовании договора займа ... от ***, они вели переговоры только по проекту договора займа ..., представленному им в *** году. ГВО и БЮВ изначально обозначалась проблема о возврате всей суммы вклада, хранившейся на ОМС, о займе в *** году ООО «Витимснаб» потерпевший и БЮВ не знали. Договор с этим юридическим лицом фактически оформлен в *** года.
Показания указанных свидетелей согласуются с показаниями потерпевшего ГВО, с исследованными письменными доказательствами, а также с показаниями иных участников исследуемых событий, а именно работников банка (ПОГ, ЛСИ, ВЛК, ЦГЖ), представителей ООО «Витимснаб», ООО «Биллинг-Центр» (ББД, МЗТ).
Из показаний свидетеля ЛСИ установлено, что по указанию Егорова В.Н. она подписала договор от *** купли-продажи драгоценного металла (золота) в размере ... грамм, заключенный «БайкалБанк» (ПАО) с ООО «Витимснаб».
Свидетели ВЛК, СНИ, БТШ суду показали, что в результате операций, совершенных ***, банк избавился от плохого «портфеля», задолженность банка была списана, в связи с этим отчетность банка была улучшена. Из баланса ушли плохие кредиты, восстановился резерв по этим кредитам, эта сумма попала в доходы банка, увеличив капитал банка, который влияет на все нормативы и состояние банка.
Из совокупности представленных доказательств установлено, что подписание ***БЮВ договора займа от ***..., соглашения о новации от ***..., договоров поручительства от ***, договоров залога от *** № ... и № ..., инициировано Егоровым В.Н. фактически для прикрытия ранее (***) совершенного хищения имущества потерпевшего. При этом согласно выписке по ОМС счету на момент *** средств на счете ГВО не имелось, последняя операция совершена *** с полным обнулением счета, что также подтверждается показаниями свидетеля ЦГЖ, что по состоянию на *** года ГВО среди кредиторов Банка не числился.
В судебном заседании из совокупности исследованных доказательств, в том числе из показаний свидетелей ЛСИ, ЦГЖ, РЭБ, ББД, БВА, ИТС, ААВМПИ, КЯЮ, КТА, а также по результатам проведенной бухгалтерской экспертизы установлено, что ООО «Витимснаб», ООО «Биллинг-Центр» являлись подконтрольными «Байкал Банк» (ПАО) организациями с номинальными руководителями, представляли собой единую группу, связанную между собой как юридическими и фактическими связями, в которой сложился определенный механизм сотрудничества. Единственным участником и учредителем ООО «Витимснаб» являлась ИТС, занимавшая должность начальника управления обеспечения деятельности «БайкалБанк» (ПАО). ООО «Витимснаб» являлся участником «БайкалБанк» (ПАО) с размером доли (8,77 %) в уставном капитале банка. Свидетель ЖЭП показала, что по поручению Егорова В.Н. вела бухгалтерский и налоговый учет обоих этих юридических лиц ООО «Биллинг-Центр» и ООО «Витимснаб». Свидетели ИТН, КБН также сообщили о подконтрольности Егорову В.Н. организаций ООО «Витимснаб» и ООО «Биллинг-Центр», номинальном руководстве ими руководителями ББД и МЗТ Свидетель МЗТ также не отрицал, что руководителем ООО «Биллинг-Центр» стал по предложению Егорова В.Н. Все договоры весной *** г. им подписаны по поручению Егорова В.Н., в их суть не вникал.
По смыслу закона, способами хищения чужого имущества или приобретения права на чужое имущество при мошенничестве, являются обман или злоупотребление доверием, под воздействием которых владелец имущества или иное лицо передают имущество или право на него другому лицу либо не препятствуют изъятию этого имущества или приобретению права на него другим лицом.
Судом установлено, что Егоров В.Н. в инкриминируемый период выполнял управленческие функции в коммерческой организации - (ПАО) «Байкалбанк» и использовал свое служебное положение при совершении мошенничества, а именно реализовывал свои организационно-распорядительные полномочия путем дачи указаний подчиненным работникам о составлении документов по изъятию имущества с ОМС ГВО и проведении соответствующих банковских операций.
В условиях нестабильного финансового состояния руководимой кредитной организации в *** года, имея необходимость в улучшении нормативных показателей банка и погашению просроченных кредитных обязательств относящихся к 5 категории (безнадежных), операции по изъятию имущества с ОМС ГВО были совершены исключительно с подачи Егорова В.Н., для реализации которых он использовал управленческие полномочия, предоставленные ему п. п.4.3.5, 4.3.7 устава БайкалБанк (ПАО) по руководству текущей деятельностью, дачи указаний, обязательных для исполнения всеми работниками Банка. Обладание Егоровым служебных полномочий по отношению к ПОГ закреплено в должностной инструкции старшего менеджера по работе с частными клиентами, где в силу п.1, 1.1. инструкции закреплено, что дополнительные распоряжения старший менеджер может получать от Председателя Правления.
Используя свое должностное положение, а также заведомо <данные изъяты>.
Указанные незаконные действия Егорова В.Н. по списанию со счета ГВО без распоряжения и согласия последнего на счет контролируемого Егоровым В.Н. ООО «Витимснаб» золота массой ... граммов, эквивалентное денежной сумме не менее ... рублей, то есть в особо крупном размере, свидетельствуют о хищении Егоровым В.Н. имущества, принадлежащего ГВО, с причинением последнему ущерба в особо крупном размере.
Несмотря на давнее знакомство Егорова В.Н. и ГВО, их совместную работу в <данные изъяты>, работу <данные изъяты>, суд приходит к выводу об отсутствии в действиях Егорова В.Н. признака «злоупотребление доверием», поскольку ни Егоров В.Н., ни ГВО доверительных отношений между ними не подтвердили, других доказательств тому не представлено.
Вместе с тем, вопреки позиции стороны защиты, обман, как способ совершения хищения чужого имущества нашел свое подтверждение совокупностью исследованных доказательств.
По смыслу п.2 постановления Пленума Верховного суда РФ от 30.11.2017 № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» обман как способ совершения хищения чужого имущества может состоять в умолчании об истинных фактах, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.
Судом установлено, что обман как способ совершения хищения состоял в умолчании Егорова В.Н. о списании без ведома и согласия владельца имущества *** средств (золота) с ОМС ГВО в размере ... грамм стоимостью ... рублей. Из показаний потерпевшего ГВО установлено, что он не давал согласия на такую банковскую операцию, сообщил, что договор займа от ***... он не заключал, соответствующих распоряжений в БайкалБанк не направлял. Указанные показания потерпевшего согласуются с показаниями БЮВ, ПОГ, ЕВС, ПКА, СОС, ПВЛ, ББД, заключениями судебных бухгалтерской, почерковедческой и финансово-аналитической экспертиз и опровергают версию Егорова В.Н. о том, что он лично по телефону получил согласие ГВО на предоставление *** ООО «Витимснаб» займа.
Более того, осведомленность ГВО о заключении договора займа и как следствие о списании средств с ОМС сторона защиты связывает с состоявшимися в *** г. переговорами потерпевшего и его представителей с Егоровым и работниками БайкалБанка.
Вместе с тем, доказательств того, что потерпевший знал о таком списании именно в момент совершения банковской операции *** не представлено. Напротив, ГВО, БЮВ, ЕВС, ПКА и СОС подтвердили, что даже при ведении в *** году переговоров, приведших к подписанию *** договора займа ..., соглашения о новации, договоров поручительства и залога, потерпевший и его представители были уверены о наличии на ОМС золота в том объеме, который был передан ГВО Банку. Произошедшее изъятие имущества – золота потерпевшего, эквивалентного сумме ... рублей обладает всеми признаками хищения, а именно – противоправность и безвозмездность, повлекло причинение ущерба владельцу имущества в особо крупном размере, совершено с корыстной целью.
По смыслу закона, при решении вопроса о виновности лиц в совершении мошенничества суды должны иметь в виду, что обязательным признаком хищения является наличие у лица корыстной цели, то есть стремления изъять и (или) обратить чужое имущество в свою пользу либо распорядиться указанным имуществом как своим собственным, в том числе путем передачи его в обладание других лиц, круг которых не ограничен.
Из представленных доказательств установлено, что Егоров В.Н. поступившим на счет подконтрольной организации ООО «Витимснаб» имуществом – золотом массой ... грамм, стоимостью ... рублей, распорядился по своему усмотрению, направив его на погашение задолженности банка по «проблемным» кредитам, по которым имелись просроченные обязательства. Данная операция была выгодна для банка, поскольку оставление на отчетную дату – *** «проблемных» кредитов на балансе Банка уменьшило бы капитал на сумму ... рублей, что могло бы повлечь множество различных негативных последствий для кредитной организации, соответственно для Егорова В.Н., как руководителя Банка.
Судом установлено, что Егоров В.Н. осознавал, что его действия по хищению имущества ГВО – золота и дальнейшему распоряжению им могут причинить последнему существенный имущественный вред в виде утраты указанного имущества, а также нанести вред деловой репутации Банка. Егоров В.Н., используя свое должностное положение, предвидел неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения ущерба ГВО и желал их наступления, дав указание работникам Банка без ведома и согласия ГВО осуществить операцию по переводу со счета клиента ГВО на счет получателя – контролируемого Егоровым В.Н. юридического лица ООО «Витимснаб», драгоценного металла – золота массой ... граммов, на общую сумму ... рублей.
Вопреки позиции стороны защиты нашел подтверждение и признак безвозмездного хищения чужого имущества.
Согласно положениям п.1 Примечания к ст.158 УК РФ безвозмездность означает, что в момент завладения чужим имуществом действия виновного не сопровождаются одновременным предоставлением собственнику равноценного возмещения, и в дальнейшем посягатель не намерен добровольно возвращать похищенное либо предоставлять вместо него эквивалентное возмещение. Данные обстоятельства по делу установлены.
Так, изъятие *** средств (золота) с ОМС ГВО в размере ... грамм стоимостью ... рублей произведено Егоровым В.Н. с использованием служебного положения без ведома и согласия владельца имущества. В момент завладения имуществом потерпевшего Егоровым В.Н. не были приняты меры по возмещению изъятых средств. Инициативные действия по добровольному возращению изъятого имущества Егоровым В.Н. не совершались. Начиная с *** года Егоров, зная о намерении ГВО перевести размещенные на ОМС средства в другой банк или получить их, пользуясь неосведомленностью ГВО о состоявшемся *** изъятии, продолжал до *** года уверять потерпевшего в наличии средств в Байкалбанке и откладывать возврат переданного в пользование Банка имущества ГВО. С *** года Егоров В.Н. продолжал скрывать от ГВО факт изъятия ... грамм золота, для чего через подчиненного работника ПОГ потерпевшему направлялись недостоверные сведения об остатке средств на его счете. Для создания видимости предоставления возмещения Егоровым предложено ГВО и его представителям <данные изъяты>.
При этом оформление перечисленных сделок также состоялось на условиях, на которых настоял Егоров В.Н., это не оспаривает сам Егоров В.Н., об этом дали подробные показания БЮВ, ЕВС, СОС, ПКА, ПРА, ЦГЖ Такой вывод следует из подписания документов «задним числом», отражения размера займа золота ... грамм, совпадающего с объемом изъятого *** имущества. Более того, составленные документы (сделки) не привели к фактическому возмещению изъятого имущества.
Так, по договору займа ... от *** золота, массой ... грамм в пользу ООО «Витимснаб», подписанному БЮВ никаких операций ни ***, ни в последующие даты БайкалБанком не осуществлено.
По договору поручительства от *** БайкалБанк за исполнение ООО «Витимснаб» обязательств по соглашению о новации ... от *** фактически ГВО возмещение не предоставлено, договор не исполнен.
Поручительство от *** ООО «Биллинг-Центр» перед ГВО за исполнение ООО «Витимснаб» обязательств по соглашению о новации, как и личное поручительство Егорова В.Н. до настоящего времени, также не исполнены.
Кроме того, в материалах уголовного дела имеется решение Центрального районного суда <адрес> от ***, в соответствии с которым исковые требования ГВО удовлетворены. С ООО «Витимснаб» и ООО «Биллинг-Центр» в солидарном порядке взыскана задолженность по соглашению о новации и договору поручительства, обращено взыскание на заложенное имущество. Решение <адрес> районного суда <адрес> от ***, которым исковые требования ГВО удовлетворены, с Егорова В.Н. в пользу истца взыскана задолженность по соглашению о новации ... от *** в размере ... рублей, с ООО «Витимснаб», ООО «Биллинг-Центр» и Егорова В.Н. солидарно взыскана неустойка за нарушение срока исполнения обязательства по соглашению о новации от *** в размере ... рублей. Решение <адрес> районного суда <адрес> от ***, которым исковые требования ПАО «Байкалбанк» удовлетворены частично, договор залога ... между ГВО и ООО «Биллинг-Центр» признан недействительной сделкой. Применены последствия недействительной сделки. Определение Арбитражного суда <адрес> от ***, которым соглашение о кредитовании счета (овердрафт) ... от *** между ПАО «Байкал-банк» и ООО «Биллинг-центр» признано недействительной сделкой. В результате принятых представителями ГВО мер обращено взыскание лишь по договору залога № ... от *** на здания производственного цеха, административно-бытового корпуса, литейного цеха, принадлежащие ООО «Витимснаб». При этом на имущество в виде тринадцати квартир в клубном жилом комплексе «Европа», переданных ООО «Биллинг-Центр» по договору залога № ... от *** в пользу ГВО для обеспечения исполнения обязательств по соглашению о новации, потерпевшему не удалось получить возмещение.
Анализ перечисленных судебных решений свидетельствует о том, что все иски, на которые ссылается сторона защиты, инициированы самим потерпевшим и его представителями. Вместе с тем Егоровым В.Н. добровольно мер к возмещению не принято.
Представленные стороной защиты доводы об отсутствии признака безвозмездности являются несостоятельными.
Во-первых, в момент изъятия *** имущества Егоров действовал без ведома и согласия владельца имущества. Одновременно с моментом изъятия Егоров В.Н. не только не принимал мер к предоставлению ГВО равноценной компенсации, но и скрывал от потерпевшего факт хищения.
Во-вторых, состоявшееся *** подписание «задним числом» договора займа ... от ***, соглашения о новации ... от ***, договоров поручительства от ***, а также договоров залога от *** № ... и № ... было направлено не на возмещение причиненного потерпевшему вреда, а преследовало цель сокрытия совершенного *** хищения.
В-третьих, между произошедшим *** изъятием имущества потерпевшего и состоявшимися судебными решениями, позволившими ГВО получить частичную имущественную компенсацию, отсутствует взаимосвязь.
Полученная потерпевшим частичная компенсация состоялась не в результате добровольных действий Егорова В.Н., а как следует из совокупности исследованных доказательств, вследствие активных действий самого потерпевшего.
Помимо этого, приведенные стороной защиты ссылки на апелляционные определения Калининградского областного суда от ***, *** и другие судебные решения свидетельствуют не о добровольности действий Егорова В.Н. по возмещению причиненного ущерба, а об активной позиции потерпевшего, принявшего меры к защите и восстановлению нарушенных его имущественных прав.
Доводы защитника о принятых Егоровым В.Н. мерах по проведению заседания Правления «БайкалБанка» по одобрению кредита ООО «Биллинг-Центр» для предоставления имущества общества в залог ГВО и последующей регистрации в Росреестре, также не свидетельствует ни о добровольности принятых мер к возмещению ущерба, ни об отсутствии обмана.
Отмеченные защитником действия состоялись в *** года, после того, как потерпевший не только неоднократно настаивал на получении всех средств с ОМС, но и сообщил Егорову В.Н. о намерении обратиться в правоохранительные органы. Кроме того, в залог ГВО передано имущество, которое ранее уже предоставлено ООО «Биллинг-Центр» в качестве залога Байкалбанку, о чем свидетельствует решение Арбитражного суда <адрес> от ***, которым соглашение о кредитовании счета (овердрафт) ... от *** между ПАО «Байкал-банк» и ООО «Биллинг-центр» признано недействительной сделкой. Судом установлено, что фактически все последующие действия, предпринятые Егоровым в *** года, выполнялись им только лишь с целью сокрытия от ГВО факта хищения золота с ОМС последнего ***.
Вопреки доводам защитника, то обстоятельство, что потерпевший с *** года обращался с исковыми требованиями к ООО «Витмиснаб», ООО «Биллинг-Центр» и к Егорову В.Н. свидетельствует о причинении ГВО в результате списания *** средств с ОМС имущественного вреда, что сторона защиты и не оспаривает. Поскольку Егоров В.Н. добровольно мер возмещению ущерба не принял, лицо, чьи имущественные права нарушены, имеет право на обращение в суд за защитой.
Доводы адвоката Серебренникова А.В. о подписании заявления от *** вместо ГВО, его сыном БЮВ, являются несостоятельными. Договор ОМС от *** заключен между Байкалбанком и ГВО На дату – ***БЮВ клиентом банка не являлся и соответственно не имел полномочий на подписание заявления в момент совершения банковской операции ***. Более того, полномочия БЮВ на представление интересов отца (ГВО) были даны только в *** году, что подтвердили потерпевший ГВО, свидетели БЮВ, ЕВС, ПКА, СОС Согласно заключению почерковедческой экспертизы подпись в оригиналах заявлений от *** выполнена не ГВО, а другим лицом.
В судебном заседании копия договора займа ... от ***, представленная из архива Национального банка, представлялась на обозрение ГВО, БЮВ, ЕВС, ПКА, СОС После ее изучения потерпевший ГВО однозначно показал, что данный документ он не подписывал. Свидетели БЮВ, ЕВС, ПКА и СОС также с таким документом не знакомы, при обсуждении условий заключения договора займа от ***..., соглашения о новации и других документов, копию договора от ***... они не видели, о подписании договора от ***...ГВО им не сообщал. Факт поступления такого документа на электронную почту отрицал БЮВ, подтвердив представленной выпиской с электронного ящика <данные изъяты>, единственным адресом электронной почты, который использовал его отец (ГВО) при ведении переписки с Байкалбанком.
Кроме того, изучение заключения, составленного отделением Национального Банка по Республике Бурятия (т.5 л.д.89) свидетельствует о том, что договор займа представлен Байкалбанком ***. На момент составления главным куратором Национального Банка по Республике Бурятия справки (т.5 л.д.82) договор займа от ***... в Байкалбанке отсутствовал. Заключение и справка подтверждают показания ГВО о том, что заем *** ООО «Витимснаб» на условиях процентной ставки 0,5 %, что меньше 1 % по договору ОМС, им не предоставлялся, без обеспечения гарантий возврата такой договор он бы никогда не подписал.
Доводы адвоката Серебренникова А.В. о том, что ПРА, как работник БайкалБанка в *** году мог видеть копию договора займа от ***..., являются несостоятельными, поскольку не свидетельствует о том, что ГВО*** подписывал такой договор. По тем же основаниям необоснованна ссылка защитника на показания свидетеля ПКА о том, что до подписания договора займа ... он и представители потерпевшего уже изучали проекты этого договора, соглашения о новации и другие.
О позиции представителей ГВО в судах даны подробные показания свидетелем ЕВС о том, что договор займа с ООО «Витимснаб» ГВО не заключал. Для обеспечения возмещения причиненного ГВО имущественного вреда он (ЕВС) определял предмет и основания исков, в том числе с представлением договора займа ... от ***.
К исследованным показаниям свидетеля ДМА суд относится критически, поскольку она не проводила медицинское обследование ГВО, не является его лечащим врачом. Ее суждения о состоянии здоровья и памяти ГВО носят вероятностный характер.
Также суд критически расценивает показания свидетеля КМА, поскольку об обстоятельствах данного уголовного дела ему известно из определения арбитражного суда <адрес>, а также из документов, которые фигурировали в деле о защите чести и достоинства его доверителя. Он непосредственно в сделках участия не принимал. Свидетель суду пояснил, что свои суждения он основывает на личном мнении.
Доводы адвоката Серебренникова А.В. о необходимости признать заявления ГВО от *** и *** (т.2 л.д.82, 83), справку от *** (т.1 л.д.73), представленную свидетелем БЮВ суду распечатку электронной переписки недопустимыми доказательствами являются необоснованными по следующим основаниям.
По смыслу ст.84 ч.1 УПК РФ иные документы допускаются в качестве доказательств, если изложенные в них сведения имеют значение для установления обстоятельств, указанных в ст.73 УПК РФ.
Потерпевший ГВО, свидетель БЮВ подтвердили направление *** и *** в Байкалбанк заявлений, получение справки от *** посредством электронной почты с адреса <данные изъяты> на адрес <данные изъяты>. Осуществление такой переписки в указанные и иные даты подтверждено БЮВ путем представленной выписки с адреса электронной почты <данные изъяты>, которая согласуется с показаниями потерпевшего и свидетеля БЮВ Свидетель ПОГ подтвердила осуществление документооборота с ГВО по одному адресу электронной почты, также не отрицала направление отмеченных заявлений и справки.
Свидетель БЮВ суду показал, что обслуживанием ОМС ГВО занималась менеджер ПОГ Менеджером ПОГ документы направлялись с адреса электронной почты <данные изъяты>, со стороны отца переписка велась посредством его (БЮВ) электронной почты с адреса <данные изъяты>. У БЮВ сохранилась в наличии вся переписка по электронной почте, которая им не изменялась, удаления из почты не производились. Способ изготовления переписки также назван БЮВ путем распечатывания данных с электронного ящика на бумажный носитель.
Представленная электронная переписка также согласуется с операциями, нашедшими отражение в выписке по ОМС ГВО
По мнению суда, указанные заявления, справка, электронная переписка являются допустимыми доказательствами, имеют значение для дела.
Кроме того, потерпевший ГВО показал, что в Байкалбанке у него были открыты счета ... и .... Исходя из имеющихся у него выписок, по этим счетам он пришел к выводу о том, что перевод *** сумму ... рублей является операцией между его счетами и связан с переводом начисленных процентов. Заявление на перевод он не писал, по электронной почте в банк такой документ не отправлял.
Таким образом, отмеченная стороной защиты операция от *** не противоречит представленной БЮВ электронной переписке.
Наличие у ГВО в БайкалБанке счетов ... и ... подтверждена информацией Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» от *** (т.11 л.161-162).
Доводы представителя потерпевшего - адвоката Соковикова А.Г. о необходимости возвратить уголовное дело прокурору в порядке ст.237 УПК РФ в связи с наличием оснований для квалификации действий подсудимого как более тяжкого преступления, являются несостоятельными по следующим основаниям.
Согласно ст.237 УПК РФ судья по ходатайству стороны или по собственной инициативе возвращает уголовное дело прокурору для устранения препятствий его рассмотрения судом.
По смыслу закона, возвращение уголовного дела возможно только в тех случаях, когда нарушения закона реально влекут существенное нарушение прав и законных интересов участников судопроизводства и когда эти нарушения нельзя устранить в ходе судебного рассмотрения.
Вопреки доводам адвоката Соковикова А.Г., обвинительное заключение составлено в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, неустранимых препятствий для рассмотрения уголовного дела по существу по имеющемуся в материалах дела обвинительному заключению не имеется.
Доводы адвоката Соковикова А.Г. о том, что инкриминируемое преступление Егоров В.Н. совершил в составе созданной им преступной группы, куда вошли работники ОАО АК «БайкалБанк» - ПОГ, БМС. ВЛК и ЛСИ, при этом каждый участник выполнял отведенную ему Егоровым В.Н., как лидером ОПГ преступную роль, являются несостоятельными. Доказательств совершения преступления Егоровым В.Н. преступления в составе организованной группы, а также достижения указанными лицами единой цели, суду не представлено.
В соответствии со ст.252 УПК РФ судебное разбирательство проводится только в отношении обвиняемого и лишь по предъявленному ему обвинению. Изменение обвинения в судебном разбирательстве допускается, если этим не ухудшается положение подсудимого и не нарушается его право на защиту.
Перечисленные в ходатайстве адвоката Соковикова А.Г. действия, которые совершила свидетель ПОГ по списанию средств со счета ГВО, направлению ему справочной информации она объяснила в суде тем, что выполняла указания Егорова В.Н. Ходатайство о необходимости оценки фактов распоряжения имуществом ГВО, находившимся на его обезличенном металлическом счете с *** по *** годы не содержит сведений о том, какие конкретные события, повлекшие списание или зачисление (даты, операции, суммы), за исключением инкриминированных в обвинении и в обвинительном заключении Егорову В.Н., свидетельствуют о неправомерном распоряжении имуществом потерпевшего. В связи с этим, у суда отсутствуют основания для оценки действий подсудимого Егорова В.Н. за рамками предъявленного обвинения.
Доводы адвоката Соковикова А.Г. о необходимости признания потерпевшим ОАО АК «БайкалБанк» также являются несостоятельными по следующим основаниям.
Исходя из разъяснения, содержащегося в п.3 постановления Пленума ВС РФ от 29.06.2010 № 17 «О практике применения судами норм, регламентирующих участие потерпевшего в уголовном судопроизводстве» лицо может быть признано потерпевшим как по его заявлению, так и по инициативе органа, в производстве которого находится уголовное дело. В тех случаях, когда по поступившему в суд уголовному делу будет установлено, что лицо, которому преступлением причинен вред, не признано потерпевшим по делу, суд признает такое лицо потерпевшим, уведомляет его об этом, разъясняет права и обязанности, обеспечивает возможность ознакомления со всеми материалами дела.
Из совокупности исследованных судом доказательств установлено, что средства, поступившие на обезличенный металлический счет ГВО, зачислены банком на основании договора от ***.
В соответствии со ст. 854 ГК РФ банк может списывать средства со счета клиента на основании распоряжения клиента. Поэтому находившиеся на обезличенном металлическом счете средства принадлежат на праве собственности ГВО и по договору от *** находились лишь в пользовании у банка. Следовательно, расходование средств со счета ГВО непосредственного реального ущерба, являющегося признаком хищения, банку не причиняло.
При таких обстоятельствах, последствия, наступившие в результате списания средств со счета клиента ГВО, не причинили имущественный вред банку, оснований для признания потерпевшим «БайкалБанк» не имеется.
Вместе с тем, анализируя совокупность исследованных доказательств, суд приходит к выводу о том, что обвинение в части списания с ОМС ГВО***... грамм золота, не нашло своего объективного подтверждения.
Егорову В.Н. вменяется, что *** он, действуя с умыслом на хищение путем обмана ГВО, из корыстных побуждений дал ПОГ указание об <данные изъяты>.
По данному факту судом исследованы представленные стороной обвинения следующие документы:
- копия Распоряжения от ***, согласно которому на основании Соглашения о расторжении от *** Договора купли-продажи драгоценных металлов № ... от ***, надлежит выполнить бухгалтерские проводки о возврате драгоценного металла – золота в количестве ... граммов по курсу 3 005, 00 руб./грамм на сумму ... рублей (т.1 л.д.74, т.2 л.д.68, т.11 л.д.169);
- справка, полученная в ГК «Агентство по страхованию вкладов», о том, что договором купли-продажи драгоценных металлов, заключенным между БайкалБанк (ПАО) и ГВО № ... от ***; соглашением от *** о расторжении договора купли-продажи драгоценных металлов № ... от ***; заявлением (либо иным документом) за подписью клиента ГВО о переводе денежных средств, обосновывающим списание с его счета золота в количестве ... граммов и перечисление денежных средств в сумме ... рублей; справками ... от *** за подписью председателя правления Банка Егорова В.Н., конкурсный управляющий не располагает. Драгоценный металл – золото в количестве ... граммов в рублевом эквиваленте в размере ... рублей направлен на погашение требования по оплате золота на счет ..., возникшего при осуществлении операции по покупке золота *** в размере ... граммов. Владельцем счетов №... («Обязательства по поставке золота на ОМС физических лиц («Стандартный»), 47... («Требования по оплате золота ОМС физических лиц («Стандартный»), ... («ОМС физических лиц»), является БайкалБанк (ПАО). Счета по договору № ... от *** на имя ГВО не открывались (т.2 л.д.263);
- копия распоряжения от *** о выполнении бухгалтерских проводок (расторжение сделки, возврат золота) на основании соглашения о расторжении *** договора купли-продажи драгоценных металлов № ... от *** исполнитель ПОГ (т.2 л.д.264);
- сведения по счету № ...) ГВО за период с *** по ***...; Выписками по операциям на счете (специальном банковском счете) за период с *** по ***; Выписки по счету № ...) /...; Выписки по операциям на счете (специальном банковском счете) за период с *** по ***; Выписками по счету №...)/ ...; Выписки по операциям на счете (специальном банковском счете) за период с *** по ***; Выписки по счету № ...)/... (т.16 л.д.150-167);
Согласно выводам проведенной бухгалтерской экспертизы ... от *** установлено, что по данным бухгалтерского учёта ОАО АК «БайкалБанк», Банком при списании со счёта ОМС ГВО золота в количестве ... грамм были проведены бухгалтерские проводки. Согласно выписке операций по лицевому счёту *** по банковскому документу ..., в дебет счёта ... «ОМС физических лиц», произведено зачисление ... грамм золота по основанию: «Возврат поставленного ДМ согласно Соглашения о расторжении Договора купли-продажи драгоценных металлов № ... от ***». Согласно выписке операций по лицевому счёту *** по банковскому документу ... в кредит счёта ... «Обязательство по поставке золота на ОМС ФЛ (Стандарт)», зачислено ... рублей, в назначении платежа указано: «Возврат поставленного ДМ согласно Соглашения о расторжении Договора купли-продажи драгоценных металлов № ... от ***». ***». Далее по банковскому документу ... денежные средства, с кредита счёта ... «Обязательство по поставке золота на ОМС ФЛ (Стандарт)» денежные средства в сумме ... рублей списаны в Кт. лицевого счёта ... «Требования по оплате золота ОМС ФЛ (Стандарт)», в назначении платежа указано: «Расторжение сделки по Соглашению к Договору купли-продажи драгоценных металлов № ... от ***». Согласно выписке операций по лицевому счёту ... «Требование по оплате золота ОМС ФЛ (Станд)», *** по банковскому документу ... в кредит счёта ... «Требование по оплате золота ОМС ФЛ (Станд)» с дебета счёта ... «Обязательство по поставке золота на ОМС ФЛ (Стандарт)» зачислено ... рублей с назначением платежа: «Расторжение сделки по Соглашению к договору купли продажи драгоценных металлов № ... от ***».
Из выводов данной экспертизы следует, что получателем обезличенного драгоценного металла золота, списанного *** с обезличенного металлического счёта «Стандартный» в золоте № ..., открытого в ОАО АК «БайкалБанк», принадлежащего ГВО, в размере ... граммов являлся ОАО АК «БайкалБанк». Согласно данным оборотно-сальдовой ведомости по счёту ... «Требование по оплате золота ОМС ФЛ (Станд)» остаток по специальному банковскому счёту ... на *** имел отрицательный остаток в сумме ... рублей, ввиду не исполненного покупателем обязательства по оплате за приобретенный драгоценный металл в количестве ... грамм. При осуществлении операций по банковским счетам в связи с расторжением сделки по Соглашению к Договору купли продажи драгоценных металлов № ... от ***, по банковскому документу ... в кредит счёта ... с дебета счёта ... зачислено ... рублей, тем самым отрицательный остаток на счёте ... сторнировался, т.е. в связи с расторжением сделки по Соглашению к Договору купли продажи драгоценных металлов № ... от *** и возвратом ДМ в количестве ... грамм с обезличенного металлического счёта «Стандартный» в золоте № ...), открытого в БайкалБанк (ПАО), принадлежащего ГВО, требования по оплате золота сторнировались. В бухгалтерском учете ОАО АК БайкалБанк» приобретение ГВО обезличенного драгоценного металла - золота в размере ... граммов по договору купли-продажи от *** № ... с зачислением приобретенного драгоценного металла на счёт №...), принадлежащего ГВО, нашло отражение в учете банка по операциям с покупкой и реализацией драгоценных металлов, однако оплата за приобретенный драгоценный металл в размере ... граммов золота, что в рублевом эквиваленте составляет ... рублей от ГВО в ОАО АК БайкалБанк (ПАО) не поступала. Результатами проведенного исследования выписок банка по счетам, в ОАО АК «БайкалБанк», зарегистрированных на имя ГВО., установлено, что в период времени с *** по *** списаний денежных средств на покупку ... грамм золота в сумме ... рублей по договору купли-продажи от *** № ... не производилось.
При этом суд учитывает, что в представленных данных ГК «АСВ» отсутствуют договор купли-продажи драгоценных металлов № ... от *** между БайкалБанк (ПАО) и ГВО; соглашение от *** о расторжении договора купли-продажи драгоценных металлов № ... от ***; заявление (либо иной документ) за подписью клиента ГВО о переводе денежных средств, обосновывающий списание с его счета золота в количестве ... граммов и перечисление денежных средств в сумме ... рублей.
Свидетель СНИ по представленным банковским документам пояснил, что со счета ГВО списано ... кг золота, с одного лицевого счета они перенесены на другой счет. Банк не имеет право трогать золото на ОМС клиента без его поручения. Но в том случае, если клиент, заключая договор купли-продажи, покупает ... кг золота, а через год банк видит, что от клиента за купленное золото, зачислений на счет не поступило, он расторгает договор.
Свидетель ВЛК с представленными выводами проведенной судебной бухгалтерской экспертизы согласилась, пояснив, что Банк в *** году зачислил на ОМС ГВО... кг золота, но последний не оплатил это золото, в связи с чем, через год банк вернул золото, списав его со счета ОМС ГВО, при этом дополнительного соглашения к договору для списания золота, согласия клиента не требуется.
Из показаний подсудимого Егорова В.Н. установлено, что операции по зачислению и последующему списанию золота на счет ОМС ГВО производились дважды, первый раз на сумму ... кг и второй раз на ... кг. Целью зачисления золота являлось начисление дополнительных процентов на вклад ГВО Это было обусловлено претензиями со стороны Национального Банка РБ по завышенной процентной ставке, выплачиваемой клиенту – ГВО В связи с чем, была достигнута договоренность с ним самим, как с клиентом Банка, о сохранении процентной ставки, путем формального завышения количества золота на его счете. Оплаты этого золота ГВО не производилось, ущерб от этих действий ему не причинялся.
Из показаний потерпевшего ГВО также установлено, что договор купли-продажи ... кг золота от *** он не подписывал, с ПОГ и Егоровым данную операцию он не обсуждал. Данные операции проводились без его согласия. Никому из сотрудников банка он не давал распоряжения о зачислении ... кг золота на его ОМС ***, также как и не давал распоряжений об их списании через год ***.
По смыслу закона, хищением является совершенные с корыстной целью противоправные безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившие ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества. Вместе с тем, учитывая, что представленными доказательствами не установлен факт приобретения и оплаты ГВО золота в количестве ... кг, каких-либо данных, свидетельствующих о причинении материального ущерба ГВО в результате данной проведенной операции, суду также не представлено.
Таким образом, суд считает необходимым исключить из объема обвинения как не нашедший своего подтверждения факт хищения с ОМС ГВО*** золота в количестве ... грамм.
Судом установлено, что *** Егоровым В.Н. дано прямое указание осуществить операцию по переводу золота массой ... граммов со счета ГВО на счет ООО «Витимснаб» именно работнику Банка ПОГ., в связи с чем, суд исключает из описания обвинения дачу Егоровым такого указания работникам Банка ЛСИ, ВЛК, БЖБ, ОВА, поскольку доказательств тому не представлено.
Описанные в обвинении действия Егорова В.Н. в период с *** года по конец *** года и ПОГ, связанные с принятием активных мер по сокрытию факта хищения имущества ГВО, суд также считает подлежащими исключению, поскольку, по мнению суда, подробная детализация данных обстоятельств не влияет на доказанность вины подсудимого Егорова В.Н. и на квалификацию его действий.
Таким образом, оценив изложенные доказательства в совокупности, суд приходит к выводу, что вина Егорова В.Н. в совершенном преступлении при обстоятельствах, изложенных в описательной части приговора нашла свое подтверждение. Все исследованные доказательства признаны судом относимыми и допустимыми, а в своей совокупности – достаточными для постановления итогового решения по уголовному делу.
Действия Егорова В.Н. суд квалифицирует по ст.159 ч.4 УК РФ – как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.
По смыслу закона, разрешая вопрос о квалификации действий лиц, совершивших мошенничество, следует исходить из общей стоимости похищенного имущества. Учитывая, что в результате противоправных действий Егорова В.Н. потерпевшему ГВО причинен ущерб в размере ... рублей, а также исходя из примечания к ст.158 УК РФ, признак «с причинением значительного ущерба гражданину» из квалификации действий следует исключить, как излишне вмененный, признак мошенничества «в особо крупном размере» нашел свое полное подтверждение в судебном заседании.
Признак мошенничества «с использованием своего служебного положения» также нашел свое подтверждение, поскольку Егоров В.Н. являлся руководителем – Председателем правления БайкалБанк (ПАО), осуществлял управленческие функции в коммерческой организации - (ПАО) «Байкалбанк», реализовывал свои организационно-распорядительные полномочия путем дачи указаний подчиненным работникам о составлении документов по изъятию имущества с ОМС ГВО и проведении соответствующих банковских операций.
Вместе с тем, суд исключает из объема предъявленного обвинения признак мошенничества «путем злоупотребления доверием», поскольку совокупность исследованных судом доказательств свидетельствует о том, что Егоров В.Н. похитил имущество ГВО именно путем обмана. Доказательств того, что Егоров В.Н. злоупотребил доверием ГВО суду не представлено.
Судом были изучены данные о личности подсудимого Егорова В.Н., согласно которым он ранее к уголовной ответственности не привлекался, на учетах в РНД, РПНД не состоит, по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется посредственно, жалоб и замечаний не поступало. Также исследована характеристика на Егорова В.Н. <данные изъяты>
Со слов Егорова В.Н. в судебном заседании, он проживает с <данные изъяты>. С *** он трудоустроен <данные изъяты> с окладом ... рублей, других источников дохода он не имеет, награжден государственной наградой.
С учетом данных о личности подсудимого и обстоятельств дела, поведения Егорова В.Н. в ходе судебного разбирательства, суд признает его вменяемым в отношении инкриминируемого ему деяния и подлежащим уголовной ответственности.
Оснований для прекращения уголовного дела, а также освобождения Егорова В.Н. от уголовной ответственности и от наказания суд не усматривает.
При назначении Егорову В.Н. наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновного, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденного, условия жизни его семьи, требования разумности и справедливости.
Обстоятельствами, смягчающими наказание Егорову В.Н. суд признает отсутствие судимости, частичное признание вины, раскаяние в содеянном, принесение извинения потерпевшему, наличие на иждивении двоих несовершеннолетних детей, болезненное состояние здоровья одного ребенка, положительный характеризующий материал, в том числе по месту учебы, по месту работы, наличие государственных наград.
Обстоятельств, отягчающих наказание Егорову В.Н., судом не установлено.
При отсутствии смягчающих обстоятельств, предусмотренных п.п. «и», «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ, суд назначает наказание Егорову В.Н. без учета положений ч.1 ст.62 УК РФ.
Оснований для изменения категории совершенного Егоровым преступления на менее тяжкую в порядке ч.6 ст.15 УК РФ суд не усматривает, исходя из фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности.
Учитывая обстоятельства совершенного преступления, принимая во внимание конкретные обстоятельства дела, данные о личности виновного, в целях восстановления социальной справедливости и исправления, предупреждения совершения новых преступлений, Егорову В.Н. следует назначить наказание, цели которого будут обеспечены применением наиболее строгого наказания из числа предусмотренных за совершенное преступление, в виде лишения свободы на определенный срок. Применение иного, более мягкого наказания не будет способствовать цели исправления осужденного. При этом, принимая во внимание совокупность смягчающих обстоятельств, суд считает возможным не назначать Егорову дополнительное наказания в виде штрафа и ограничения свободы.
Кроме того, суд не находит оснований для применения положений ст. 64 УК РФ о назначении более мягкого наказания, чем предусмотрено за преступление, в связи с отсутствием исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного Егоровым преступления.
Оснований для возможности применения положений ст.73 УК РФ в отношении Егорова В.Н, суд не усматривает, исходя из характера и степени общественной опасности совершенного преступления, и данных о личности виновного.
В соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ отбывание наказания должно быть назначено в исправительной колонии общего режима.
Меру пресечения в отношении Егорова В.Н. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении следует изменить на заключение под стражу. После вступления приговора в законную силу меру пресечения в виде заключения под стражу следует отменить.
Учитывая обстоятельства преступления, совершенного Егоровым В.Н. в период исполнения им обязанности Председателя правления БайкалБанк (ПАО) суд считает необходимым назначить ему дополнительное наказание в соответствии с ч.3 ст.47 УК РФ в виде лишения права заниматься деятельностью, связанной с исполнением функций единоличного исполнительного органа, выполнять управленческие функции в коммерческих организациях.
Разрешая вопрос о вещественных доказательствах по делу, суд руководствуется правилами ст. 81 УПК РФ.
Гражданский иск, заявленный потерпевшим ГВО о взыскании с Егорова В.Н. в счет возмещения материального ущерба ... рублей, суд передает для рассмотрения в гражданском судопроизводстве, для соблюдения разумного срока рассмотрения уголовного дела, в связи с необходимостью исследования дополнительных доказательств.
Процессуальных издержек по делу нет.
Арест, наложенный на имущество Егорова В.Н.: автомобиль «<данные изъяты>», *** года выпуска, государственный регистрационный номер ..., стоимостью ... рублей; на обязательства БайкалБанк (ПАО) перед Егоровым В.Н. в размере ... рублей и в размере ... долларов США, сохранять до полного возмещения причиненного им материального ущерба потерпевшему, после – отменить.
На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.293, 299, 300, 303, 304, 307-309 УПК РФ, суд
ПРИГОВОРИЛ:
Признать Егорова Вадима Николаевича виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ и назначить ему наказание в виде 5 лет лишения свободы, с лишением на основании ч.3 ст.47 УК РФ права заниматься деятельностью, связанной с исполнением функций единоличного исполнительного органа, выполнять управленческие функции в коммерческих организациях сроком на 2 года, с отбыванием наказания в виде лишения свободы в исправительной колонии общего режима.
Меру пресечения в отношении Егорова В.Н. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу. Взять Егорова В.Н. под стражу в зале суда.
Срок наказания Егорову В.Н. исчислять со дня вступления приговора в законную силу.
На основании п. «б» ч.3.1 ст.72 УК РФ зачесть в срок лишения свободы время содержания Егорова В.Н. под стражей с 09.11.2021 до дня вступления приговора в законную силу, из расчета полтора дня содержания под стражей за один день отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.
Гражданский иск, заявленный потерпевшим ГВО о взыскании с Егорова В.Н. в счет возмещения материального ущерба ... рублей, передать на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства.
Арест, наложенный на имущество Егорова В.Н.: автомобиль «<данные изъяты>», *** года выпуска, государственный регистрационный номер ..., стоимостью ... рублей; на обязательства БайкалБанк (ПАО) перед Егоровым В.Н. в размере ... рублей и в размере ... долларов США, сохранять до полного возмещения причиненного им материального ущерба потерпевшему, после – отменить.
Вещественные доказательства в соответствии со ст. 81 УПК РФ:РФрф
рф моноблок «Эйсер», системный блок «Комтек», изъятые в ходе обыска по месту жительства ЖЭП, находящиеся на ответственном хранении у свидетеля ЖЭП; четыре флешнакопителя с информацией, изъятые в ходе обыска по месту жительства ЖЭП, оставить до принятия решения по уголовному делу, из материалов которого они были выделены; диски с записью счетов ГВО, открытых в БайкалБанк (ПАО), с записью операций по счетам Егорова В.Н., открытых в БайкалБанк (ПАО), по вступлению приговора в законную силу – хранить при уголовном деле.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный суд Республики Бурятия в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным Егоровым В.Н. в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. Осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции в случае подачи им апелляционной жалобы в течение 10 суток со дня вручения копии приговора, и в тот же срок со дня вручения ему копии апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих его интересы.
Судья А.В. Очирова
копия верна А.В. Очирова
УИД: 04RS0007-01-2019-005724-61
