ПРИГОВОР
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
п. Юргамыш ДД.ММ.ГГГГ
Юргамышский районный суд Курганской области в составе председательствующего судьи Юргамышского районного суда Кириенко В.М.,
с участием государственного обвинителя Губаря О.Л.,
представителя потерпевшего Филиппова А.И.,
подсудимой Борисовой Ольги Александровны,
защитника Конева И.Ю.,
при секретаре Ярковой Ю.С.,
рассмотрел материалы уголовного дела в отношении
Борисовой Ольги Александровны, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <данные изъяты>, гражданки РФ, образование среднее профессиональное, состоящей в браке, работающей ведущим специалистом администрации Юргамышского района, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, не судимой,
обвиняемой в совершении двух преступлений, предусмотренных ч.1 ст. 160 УК РФ и двух преступлений, предусмотренных ч.2 ст. 327 УК РФ,
УСТАНОВИЛ:
ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 19 минут Борисова О.А., находясь на своем рабочем месте в окне № по адресу: <адрес>, исполняя свои должностные обязанности контролера-кассира сектора по обслуживанию юридических и физических лиц дополнительного офиса № 8599/096 Курганского отделения ОАО «Сбербанк России», на основании трудового договора, осознавая, что в соответствии со своей должностной инструкцией, утвержденной ДД.ММ.ГГГГ. и дополнения в должностную инструкцию, утвержденного ДД.ММ.ГГГГ должна осуществлять банковские операции, осуществлять постоянный контроль и проверку правильности оформления лицевых счетов вкладчиков, выполнять кассовые операции с физическими лицами в рублях, проводить операции по вкладам и счетам, осуществлять контроль за правильным оформлением приходно-расходных документов, осуществлять операции за универсальными рабочими местами с совмещением функций бухгалтерского и кассового работника, выполнять операции с использованием «электронного кассира», т.е. выполнять операции по приему, учету, выдаче и хранении денежных средств, а также то, что при выполнении своих должностных обязанностей несет полную материальную ответственность за сохранность вверенных ей наличных денежных средств в соответствии с договором № от ДД.ММ.ГГГГ о полной индивидуальной материальной ответственности, умышленно из корыстных побуждения с целью хищения путем присвоения денежных средств вверенных ей работодателем, находящихся на расчетном счете ФИО2, имея доступ к вверенным ей денежным средствам, используя личную «Электронную цифровую подпись», присвоенный ей логин «<данные изъяты>» и только ей известный пароль, провела расходную кассовую операцию с расчетного счета ФИО2 на сумму 15500 рублей. После чего Борисова получила денежные средства в сумме 15500 рублей из «Электронного кассира», находящегося между окнами № и № и впоследствии распорядилась по своему усмотрению, чем причинила Курганскому отделению № 8599 ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб на сумму 15500 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 15 минут Борисова О.А., находясь на своем рабочем месте в окне № по адресу: <адрес>, исполняя свои должностные обязанности контролера-кассира сектора по обслуживанию юридических и физических лиц дополнительного офиса № 8599/096 Курганского отделения ОАО «Сбербанк России», на основании трудового договора, осознавая, что в соответствии со своей должностной инструкцией, утвержденной ДД.ММ.ГГГГ. и дополнения в должностную инструкцию, утвержденного ДД.ММ.ГГГГ должна осуществлять банковские операции, осуществлять постоянный контроль и проверку правильности оформления лицевых счетов вкладчиков, выполнять кассовые операции с физическими лицами в рублях, проводить операции по вкладам и счетам, осуществлять контроль за правильным оформлением приходно-расходных документов, осуществлять операции за универсальными рабочими местами с совмещением функций бухгалтерского и кассового работника, выполнять операции с использованием «электронного кассира», т.е. выполнять операции по приему, учету, выдаче и хранении денежных средств, а также то, что при выполнении своих должностных обязанностей она несет полную материальную ответственность за сохранность вверенных ей наличных денежных средств в соответствии с договором № от ДД.ММ.ГГГГ о полной индивидуальной материальной ответственности, умышленно из корыстных побуждения с целью хищения путем присвоения денежных средств вверенных ей работодателем, находящихся на расчетном счете ФИО2, имея доступ к вверенным ей денежным средствам, используя личную «Электронную цифровую подпись», присвоенный ей логин «<данные изъяты>» и только ей известный пароль, провела расходную кассовую операцию с расчетного счета ФИО2 на сумму 17700 рублей. После чего Борисова получила денежные средства в сумме 15500 рублей из «Электронного кассира», находящегося между окнами № и № и впоследствии распорядилась по своему усмотрению, чем причинила Курганскому отделению № 8599 ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб на сумму 17700 рублей.
Подсудимая Борисова О.А. виновной себя не признала и показала, что счет ФИО2 никогда не обсуживала, паспорт и сберегательной книжки на ее имя никогда не видела. Снятие денежных средств со счета ФИО2 под ее, т.е. Борисовой, логином, может объяснить тем, что могла отлучиться и оставить компьютер не заблокированным, вследствие чего кто-то воспользовался этим для снятия денег. Знала логин и пароль других сотрудников. Утверждает, что подписи в расходном кассовом ордере от ДД.ММ.ГГГГ. ей не принадлежат. Возможно, ставила подпись в графах «Бухгалтерский работник» и «Контролер» в расходном кассовом ордере от ДД.ММ.ГГГГ., но лишь автоматически для сдачи ордеров по окончании рабочего дня. От имени ФИО2 подписи в расходных ордерах не ставила, операций по ее счету не проводила.
Виновность подсудимой в совершенных преступлениях подтверждается следующими доказательствами:
Представитель потерпевшего Филиппов А.И. показал, что работает и представляет интересы Курганского отделения № 8599 ОАО «Сбербанк России». С расчетного счета ФИО2 были похищены деньги, которые ей возвращены «Сбербанком России». Желает привлечь Борисову к уголовной ответственности и настаивает на взыскании с нее в пользу Курганского отделения № 8599 ОАО «Сбербанка России» в счет возмещения материального ущерба 33 200 рублей.
Свидетель ФИО2 показала, что открыла счет в «Сбербанке» в п. Юргамыш, в связи с чем, оставила образец подписи. Периодически снимала деньги со счета, пока могла самостоятельно ходить. Никому не давал распоряжений снимать деньги, доверенность не выдавала. Паспорт и сберкнижку не теряла. В связи с инвалидностью и невозможность передвигаться, ФИО11 в апреле 2011 года по ее просьбе сходила в «Сбербанк» со сберкнижной отметить начисления. Паспорт ей не давала. ФИО11 сообщила, что со счета пропали деньги. Составили с ФИО11 заявление с просьбой разобраться. Через несколько дней пришла Борисова, сказала, что вернет деньги. Потребовала вернуть за 2 дня. В итоге деньги ей вернул «Сбербанк».
Свидетель ФИО11 показала, что знакомая ФИО2 самостоятельно последние 8 лет без костылей передвигаться не может. До этого ходила сама снимать деньги со счета. Доверенность на снятие денег со счета ФИО2 никому не давала. По просьбе ФИО2 в апреле ДД.ММ.ГГГГ. со сберкнижкой и паспортом пришла в отделение Сбербанка отметить начисления, что выполнила работник ФИО14. После распечатки увидела, что имеются пропуски в строчках сберкнижки и недостача денег. Сообщила о случившемся ФИО2, написали заявление для проверки. Заведующая отделением банка сообщила, что деньги сняты Борисовой. 29.04.2011г. ФИО2 находилась в госпитале.
Свидетель ФИО12 показала, что является заведующей филиала. Борисова работала контролером-кассиром, ее логин «<данные изъяты>». Ежемесячно составлялся график работы сотрудников отделения. Приобщенный график к делу являлся проектом, в течение рабочего дня допускается отступление от графика. Борисова работала контролером-кассиром в день снятия денег со счета ФИО2 на рабочих местах в окнах № и № обслуживала физических лиц. Для входа в систему и проведения операции по снятию денежных средств со счета физического лица, контролер-кассир должен приложить электронный ключ - ЭЦП (электронная цифровая подпись) к компьютеру, ввести свой личный логин, затем ввести пароль и получить доступ к системе «АС-Филиал», войдя в которую можно совершать операции по счетам клиентов. Номер логина отмечается на банковских документах, не секретный. Электронный ключ находится при контролере-кассире. Пароль знает только один человек – сам контролер-кассир и соответственно меняется самим контролером-кассиром. Работники филиала не обменивались паролями и это запрещено должностной инструкцией. Борисова ей и никому свой пароль не сообщала. Паспортные данные клиента имеются в электронной версии счета, в программе «АС-Филиал», в разделе «реквизиты», доступ к которым будет иметь лицо, которое вошло в программу через свой логин, ЭЦП и пароль. При выдаче клиенту денег, из устройства «электронный кассир» при совершении расходной операции автоматически выдается денежная сумма, согласно проводимой только расходной операции. Деньги из устройства берет кассир и выдает клиенту. Рабочие места в окнах № и № оснащены специальными «темпо-кассами», которые закрываются на замок. Ключи от данных «темпо-касс» перед началом рабочего дня «Администратор» выдает контролерам-кассирам, а вечером они сдают ключи обратно. Данные «темпо-кассы» предназначены для хранения денежных средств от приходных операций, ордеров и иных документов, которые накапливаются у контролера-кассира в течение рабочего дня. При предъявлении клиентом паспорта и сберкнижки, контролер-кассир входит в лицевой счет клиента по его фамилии, имени и отчеству, либо по серии и номеру паспорта, набирает вид операции- расход, вводит сумму и совершает операцию. Распечатывается расходный кассовый ордер, в котором ставится две подписи в графах «бухгалтерский работник» и «контролер», а клиент ставит подпись в графе «Указанную сумму получил». Сверяется подпись клиента с образцом подписи, который высвечивается на мониторе в электронном виде, кладется расходный ордер в «темпо-кассу», которая закрывается на ключ. Работник помещает сберегательную книжку клиента в специальное устройство, которое пропечатывает в его книжке проведенную операцию, ставится подпись в книжке напротив совершенной операции, получаются деньги из «электронного кассира» и передаются клиенту. Если электронная подпись клиента нечитаемая, тогда она сверяется с подписью в паспорте. При проведении операции и помещении сберкнижки в специальное устройство оно сразу пропечатает в книжке операцию. Если контролер-кассир нарушил инструкцию и обслужил клиента без сберегательной книжки, то данная операция не пропечатается в книжке. Если же контролер-кассир решит похитить деньги с вклада клиента, то он должен будет провести операцию по снятию денег через свой логин и пароль, причем данные паспорта можно посмотреть в графе «реквизиты», распечатать расходный ордер, расписаться в нем от имени клиента, поставить свою подпись, как лица, совершившего операцию. Так как сберегательной книжки клиента у данного контролера-кассира нет, а печатное устройство уже «запомнило» информацию, которую нужно печатать, для того что бы информацию о проведенной операции не пропечатать в сберкнижке, можно пропечатать через печатное устройство чистый лист бумаги. Если кассир из окна № каким-то образом узнал пароль кассира из окна № и решил провести операцию через свой компьютер в окне № от имени кассира из окна № и получить деньги в «Электронном кассире», то такое не возможно. Расходные ордера по итогам дня направлялись в архив головного офиса. Кассир должен выдавать денежные средства со счета вкладчика только при предъявлении сберкнижки и паспорта, в присутствии клиента. Если клиента нет, то при наличии доверенности. Если контролер-кассир решил отлучится, он обязан заблокировать компьютер. Если этого не сделал, компьютер блокируется сам. Универсальное рабочее место находится за барьером, отдельный вход, который закрывается на ключ от посторонних, свободного доступа нет. В ДД.ММ.ГГГГ. обратилась ФИО11, пояснила, что с книжки ФИО2 похищены деньги, ФИО2 деньги сама не снимала. ФИО2 написала заявление о случившемся, по которому была проведена проверка. Проверила по операционной системе «АС-филиал» операции по счету ФИО2. Обнаружила, что в апреле 2011г. проведено 2 операции по выдаче денежных средств Борисовой. Деньги были сняты с универсального рабочего места «электронный кассир», который установлен в окнах № и № филиала банка, доступ в которые имеет только сотрудник, имеющий универсальный ключ, свой логин и пароль для доступа к системе «АС-Филиал». Никому и никогда, в т.ч. Борисовой не давала указаний снимать деньги со счета клиента без паспорта и сберкнижки, в отсутствие клиента. Если записи в сберкнижке отсутствуют, значит, клиент лично не совершал операцию. Не похищала деньги со счета ФИО2. Осматривала с ФИО11 расходные кассовые ордера, запрошенные в архиве. ФИО11 пояснила, что подпись в графе «указанную в расходном ордере сумму получил» выполнена не ФИО2. В сберкнижке ФИО2 отсутствует запись о двух расходных операциях, на основании чего она может сделать вывод, что при проведении данных расходных операций в принтер был помещен чистый лист бумаги вместо сберкнижки. «Сбербанком» денежные средства ФИО2 были возмещены. Пароль сотрудника банка, который провел две расходные операции со счета ФИО2, как показала проведенная проверка службой безопасности, был закреплен за Борисовой, т.е. произошла ее личная регистрация под паролем в системе «АС-филиал». В расчетно-кассовых ордерах так же распечатан логин Борисовой и операция произведена с ее рабочего места. Борисова расписалась в приходно-кассовых ордерах. У клиента при открытии счета берется образец подписи, который сканируется, а на бумажном носителе формы 1 постоянно хранится в отделении банка в картотеке. Каждый контролер-кассир имеет доступ и может самостоятельно обратиться за данной карточкой с образцами подписей клиентов, которые находились в операционном зале, где было рабочее место Борисовой. Последняя так же имела доступ к этим карточкам. Последний раз ФИО2 самостоятельно приходила в отделение сбербанка и проводила операции по счету в 2005г. Из содержания копии лицевого счета клиента ФИО2 следует, что ФИО2 лично проводила операции в ДД.ММ.ГГГГ году, например ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГг. Никому и никогда из сотрудников банка не давала указаний ходить к клиентам банка домой и обслуживать их дома, в т.ч. к ФИО2.
Свидетель ФИО13 показала, что в доп.офисе «Сбербанка России» в п. Юргамыше работала вместе с Борисовой контролером-кассиром. Пароль из 8 элементов для работы в системе «АС-филиал» придумывает сам контролер-кассир и он известен только ему, пароль конфиденциален и никому его сообщать нельзя. Ей не известны пароли других сотрудников, в т.ч. Борисовой. Логин присваивается каждому сотруднику при приеме на работу. Если при работе в № и № окнах филиала возникнет необходимость отлучиться, контролер-кассир закрывает темпо-кассу со всеми кассовыми документами, блокирует компьютер. Если этого не сделал, то компьютер блокируется автоматически. Факты утери электроно- цифровых печатей и ключей от темпо-касс, ей не известны. Не снимала деньги со счета ФИО2 и не похищала их. Никто к ней по поводу снятия денег со счета ФИО2 не обращался, домой к клиентам для проведения операций не ходила. Управляющим отделения банка в начале месяца составляется график работы сотрудников отделения. Все контролеры-кассиры постоянно выполняют функции либо «Администратора», либо «Старшего кассира», либо простого «контролера-кассира», меняясь при этом раз в месяц. Допускалось отступление от графика. Для входа в систему и проведения операции по снятию денежных средств со счета физического лица, контролер-кассир должен приложить электронный ключ - ЭЦП компьютеру, ввести свой личный логин и пароль, после чего получить доступ к системе «АС-Филиал», войдя в которую можно совершать операции по счетам клиентов. Ей не известны случаи, что бы кому поступали распоряжения или указания об обслуживании клиента без паспорта или сберкнижки. Паспортные данные клиента имеются в электронной версии счета, в программе «АС-Филиал», в разделе «реквизиты», доступ к которым будет иметь лицо, которое вошло в программу через свой логин, ЭЦП и пароль. «Электронный кассир» представляет собой устройство, в котором находятся деньги. При выдаче клиенту денег, из данного устройства, при совершении расходной операции автоматически выдается денежная сумма, согласно проводимой расходной операции. Деньги из устройства берет кассир и выдает клиенту. Темпо-кассы предназначены для хранения денежных средств от приходных операций, ордеров и иных документов. Снять деньги со счета разрешается лишь при наличии паспорта и сберкнижки. Если электронная подпись клиента нечитаемая, тогда следует сверить ее с подписью в паспорте. Если паспорта нет и контролер-кассир похищает деньги, то образец подписи клиента можно взять в карточке из картотеки, которая заполняется при открытии счета. Если контролер-кассир решит похитить деньги с вклада клиента, он должен будет провести операцию по снятию денег через свой логин и пароль, причем данные паспорта можно посмотреть в графе «реквизиты», распечатать расходный ордер, расписаться в нем от имени клиента, поставить свою подпись, как лица совершившего операцию. Так как сберегательной книжки клиента у контролера-кассира нет, а печатное устройство запомнило информацию, которую нужно печатать, для того, что бы информацию о проведенной операции не пропечатать в сберкнижке следующего клиента, можно распечатать через принтер любой лист бумаги. Если «Администратор» из окна № каким-то образом узнал пароль контролера-кассира из окна № и решит провести операцию через свой компьютер в окне № от имени контролера-кассира из окна № и получить деньги в «Электронном кассире», то такое также не возможно, т.к. «Администратор» никак не сможет узнать пароль и если «Администратор» из окна № попробует зайти в «АС-филиал» под логином и паролем другого лица, то система «АС-Филиал» его не впустит в систему. Когда контролер-кассир запускает утром свой компьютер система «АС-Филиал» запоминает его логин и пароль на конкретном рабочем месте и в течение дня до самого закрытия контролер-кассир сможет работать только на том рабочем месте, на котором утром начал свою работу и ни на каком другом. Расходные ордера по итогам дня сохраняются и направляются в архив головного офиса.
Свидетель ФИО14 показала, что работала в 2011г. в доп.офисе с Борисовой, логин других сотрудников известен, т.к. он пропечатывается в расходных ордерах. Пароль Борисовой и других сотрудников не известен, т.к. он строго индивидуален. Не похищала деньги со счета ФИО2. В 2011г. ФИО11 приходила со своим паспортом, а также паспортом и сберкнижкой ФИО2 распечатать зачисления. Расходные операции со сберкнижкой ФИО2 не делала. По окончании рабочего дня расходные ордера закрываются в шкаф, потом направляются в архив головного офиса. Если в компьютере отсканированная подпись клиента отсутствует или нечитаемая, то можно посмотреть образец подписи в паспорте или в карточке из картотеки. Составляемый график работы на месяц может изменяться по причине болезни сотрудников или другим служебным необходимостям. Если отлучается с рабочего места, то обязательно закрывает программу и блокирует компьютер.
Свидетель ФИО15 показала, что в 2011г. в доп.офисе «Сбербанка России» в п. Юргамыше работала вместе с Борисовой контролером-кассиром. Логин присваивается при приеме на работу, пароль придумывается самим сотрудником, меняется периодически, сотрудник должен обеспечивать его секретность. Не похищала денег со счета ФИО2 и не обслуживала ее счет. Пароль других сотрудников, в т.ч. Борисовой, ей не известен. Не известно, что бы имели место факты утери ЭЦП и ключей от темпо-касс. В № и № окнах, где находится электронный кассир, имеется кодовый замок. Если необходимо отлучиться с рабочего места, блокирует компьютер, забирает ключи, закрывает кассу. Все документы и ценности закрываются в темпо-кассе. Не известны факты, что бы руководство офиса давало какие-либо указания по поводу снятия денег со счета какого-либо клиента при отсутствии у него паспорта или сберкнижки. Исключает возможность, что бы кто-то, а не Борисова, вошел в «АС-Филиал» от имени Борисовой, т.к. пароль был известен только Борисовой. ЭЦП находится при каждом банковском работнике в течение рабочего дня, а перед уходом с работы помещается в личное средство хранения в виде ящика с ячейками, которые запираются на ключ. Если она начнет свой рабочий день в окне №, а потом в силу каких-то причин попробует войти под своим логином и паролем в систему «АС-филиал» с компьютера из окна №, то система «АС-Филиал» ее не пропустит. В программе «АС-Филиал» в электронном счете имеются реквизиты паспорта вкладчиков в разделе «реквизиты», которые необходимы для проведения операции по счету. То есть, лицо, имеющее доступ к программе «АС-Филиал» на личном счете любого клиента может посмотреть его паспортные данные, а также образец его электронной подписи. Не у всех клиентов банка сканированная электронная подпись надлежащего качества. Иногда бывает, что если счет открыт давно, то подпись в электронном виде не просматривается. Тогда образец подписи можно посмотреть в бумажной картотеке.
Свидетель ФИО16 показала, что в 2011г. работала контролером-кассиром в доп.офисе в п. Юргамыше. Окна № и № оснащены «электронным кассиром», т.е устройством, предназначенным для выдачи наличных. При работе через «электронного кассира» в расходном ордере пропечатывается надпись «эл.кассир». В окнах № имеются «темпо-кассы»- это шкаф, в котором хранятся в т.ч. расходные ордера по выполненным им в течение дня операциям. Она закрывается на ключ, который сдается администратору. Контролер-кассир ключом открывает личное средство хранения, которое представляет собой железный ящик, забирает электронную цифровую подпись в виде брелка, запускает компьютер, прикладывает ЭЦП, вводит логин и пароль, входит в систему «АС-Филиал». Пароль является индивидуальным, каждый придумывает его себе сам. Паролей других сотрудников, в т.ч. Борисовой, не знала. Операций по снятию денежных средств со счета ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГг. не проводила. При обращении вкладчика проверяется паспорт и сберкнижка. Обслуживание клиента без одного из данных документов – недопустимо. Проводит операцию, распечатывает ордер, который подписывает клиент. Подпись сверяется с его же образцом подписи на экране в сканированном виде. Образец подписи, данные паспорта клиента, можно посмотреть в лицевом счете клиента без проведения какой-либо операции. Если электронная подпись не читаемая, сверяется подпись клиента с подписью в его паспорте. При расходной операции деньги поступают из «электронного кассира». При проведении операции пропечатывается через специальное устройство операция в сберкнижке клиента. Ордера за рабочий день направляются в архив. Выезд на дом к клиентам не делала. Свой пароль помнит наизусть, Борисова никаких блокнотов с записью своего пароля не показывала.
Свидетель ФИО17 показала, что работала в доп.офисе «Сбербанка России» в п. Юргамыш старшим контролером-кассиром. Борисова в 2011г. так же работала контролером-кассиром в № и № окнах, где находится «электронный кассир». Без предъявления паспорта и сберкнижки денежные средства клиентам не выдаются. Пароль Борисовой был не известен, денежные средства со счета ФИО2 не снимала и не похищала. Пароль является конфиденциальным. Если контролер-кассир решит похитить деньги, он должен через свой логин и пароль зайти в систему «АС-филиал». Возможности у контролера-кассира по фамилии зайти на счет любого клиента имеются. Далее распечатывается сумма, подлежащая снятию, ставится подпись в расходном ордере контролером-кассиром и от имени клиента. Подпись клиента можно посмотреть в карточке, заполняемой при открытии счета. Распечатывается любой листок бумаги через принтер, что бы не допустить печать данной операции в сберкнижке следующего клиента. Доступ в окна №№ и № имеют только работники смены, двери закрываются на ключ, хранящийся только у данных сотрудников и ФИО12. Когда контролер-кассир отлучается с рабочего места, он блокирует компьютер.
Свидетель ФИО18 показала, что работала в доп.офисе «Сбербанка России» в п. Юргамыш начальником сектора по обслуживанию физических и юридических лиц. Никаких указаний Борисовой по поводу выдачи наличных денежных средств клиентам без предъявления сберкнижки и паспорта не давала. Пароль Борисовой ей не известен. Денежных средств со счета ФИО2 не похищала. Сотрудники банка не могли знать пароли друг друга, так как эта информация строго конфиденциальна, сами сотрудники лично пароль меняли. С рабочего места одного контролера-кассира нельзя зайти в компьютер другого. При уходе с рабочего места компьютер следовало блокировать, в противном случае он сам блокируется. С 2000г. данные о вкладчике и его сканированная подпись заносятся в компьютер, дл этого были бумажные карточки с образцами подписи. Картотека с образцами подписей вкладчиков хранилась в доп.офисе, доступ к ней имела она и контролеры-кассиры. Если контролер-кассир решил похитить деньги со счета какого-либо вкладчика, он должен будет провести операцию по снятию денег через свой логин и пароль, причем анкетные данные клиента можно посмотреть в графе «реквизиты», где есть полностью паспортные данные и суммы вкладов. Далее распечатывается расходный ордер, необходимо расписаться в нем от имени клиента, поставить подпись электронного кассира. Так как сберкнижки клиента у контролера-кассира при условии совершения хищения нет, а печатное устройство запомнило информацию, которую нужно печатать, для этого, что бы информацию о проведенной операции не пропечатать в сберкнижке следующего клиента, можно распечатать через принтер любой лист бумаги.
Свидетель ФИО19 показала, что Борисова работала контролером-кассиром в дополнительном офисе в п. Юргамыш. За ней был закреплен логин «<данные изъяты>».
Свидетель ФИО20 показала, что работает архивариусом Курганского отделения № 8599 ОАО «Сбербанк России». В 2011 году к ней в архив контролеры-кассиры направляли приходно-расходные ордера.
Свидетель ФИО21 показала, что по обстоятельствам снятия денежных средств со счета ФИО2 ей ничего не известно.
Свидетель ФИО22 показал, что является супругом подсудимой. После допроса Борисовой в качестве подозреваемой, она встречалась с ФИО25, последняя в разговоре сообщила, что знает пароли других сотрудников дополнительного офиса и ФИО16 ездила к ФИО2 домой по указанию руководителя офиса.
Свидетель ФИО23 показала, что работала бухгалтером последконтроля дополнительного офиса. Если клиент долго не обслуживал счет и сменил паспорт, то в компьютере банка сохраняться старые паспортные данные клиента.
Свидетель ФИО24 показала, что работала в 2011г. в офисе экономистом, логин и пароль других сотрудников ей были не известны. Когда сотрудник отлучался, он должен заблокировать компьютер и закрыть программу. Если этого не сделал, компьютер блокируется автоматически. Если клиент открыл счет в ДД.ММ.ГГГГ спустя длительное время пришел его обслуживать, работник банка сверяет его подпись с образцом подписи в карточке из картотеки. Картотека до ДД.ММ.ГГГГ. стояла у контролеров-кассиров за спиной в операционном зале. Данный образец подписи оставлял в банке каждый клиент при открытии счета. В настоящее время образец подписи сканируется. Любой контролер-кассир по ФИО клиента может войти под своим логином и паролем в базу данных на лицевой счет и снять деньги, при условии, что нужно будет распечатать расходный ордер и расписаться в нём.
Свидетель ФИО25 показала, что в доп.офисе «Сбербанка России» в п. Юргамыш работала в 2011г. вместе с Борисовой контролером-кассиром. Пароль Борисовой и других сотрудников офиса ей был не известен, т.к. пароль является индивидуальным, присваивается самим сотрудником и разглашение его запрещено. Работники офиса работали в окнах согласно графика, составленного руководителем, график мог изменяться. Зайдя в начале рабочего дня в программу «АС-филиал», не возможно в течение дня сменить рабочее место и зайти в указанную программу с другого рабочего места. У каждого сотрудника имеются свой логин, а так же электронная цифровая печать, передача которой какому-либо другому сотруднику доп. офиса не допустима. Для входа в программу и осуществления работы сотрудник вводит свой логин и только ему известный пароль, так же при этом используется свой персональный ключ ЭЦП. Если сотруднику, необходимо было отлучиться, то следовало заблокировать программу «АС-филиал». Не знала пароль Борисовой, не известны факты утраты ЭЦП. Она, т.е. ФИО25, не похищала деньги ФИО2. Если отсканированного образца подписи клиента в компьютере не было, можно контролеру-кассиру подпись сверить с образцом подписи в карточке, которые находились в доп. офисе. Доступ к данным карточкам был свободен для контролеров-кассиров.
Специалист ФИО26 показал, что составил заключение № на основании заявления адвоката Конева. Для исследования были представлены копии расходных кассовых ордеров № от ДД.ММ.ГГГГ. и № от ДД.ММ.ГГГГ., экспериментальные образцы подписи Борисовой на 1-м листе, копия листа с образцами подписей сотрудников доп.офиса, свободные образцы подписи Борисовой в копии акта от ДД.ММ.ГГГГ. и двух регистрационно-контрольных карточках. В результате исследования, пришел к выводу о том, что не представляется возможным решить, кем Борисовой или другим лицом выполнены подписи, расположенные после слов «указанную в расходном ордере сумму получил» в расходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ. и № от ДД.ММ.ГГГГ. Данный вывод основан на том, что подписи в данных копиях ордеров и образцы подписи Борисовой несопоставимы, т.е. отсутствуют в представленных образцах подписи Борисовой элементы характерные для транскрипции исследуемых подписей. Также пришел к выводу о том, что подписи, расположенные после слов «Бухгалтерский работник» и «Контролер» в расходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ. и № от ДД.ММ.ГГГГ., вероятно, выполнены не Борисовой, а другим лицом, с подражанием конкретной подписи Борисовой. Данный вывод носит вероятностный характер, т.к. при исследовании не было выявлено достаточно частных признаков подписи. Решение вопроса по существу возможно при предоставлении специалисту оригиналов подписей выполненных от имени бухгалтерского работника и контролера в расходных кассовых ордерах от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГг.
Эксперт ФИО27 показал, что проводил экспертизу образцов подписи Борисовой, о чем составил заключение эксперта от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительное заключение от ДД.ММ.ГГГГ. Подтверждает их выводы. Полагает объективным заключение дополнительной почерковедческой экспертизы от ДД.ММ.ГГГГ., поскольку в отличие от экспертизы от ДД.ММ.ГГГГ. ему были представлены для исследования значительно больший объем подлинных образцов подписи Борисовой, включающие свободные образцы подписей Борисовой в расходных кассовых ордерах, заполненных ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГг., дополнительные свободные образцы её подписи. Исследованию также подвергались образцы подписей ФИО11 и ФИО2. В представленных образцах подписей и почерка Борисовой, взятые отдельно буквы «С», «Н», и «т» совпадают по общим и частным признакам с подписью в графе «указанную в расходном ордере сумму получил» в расходных ордерах № и № и эти совпадения устойчивы, существенны и значимы, что свидетельствует о том, что они выполнены Борисовой. Изучив исследование №, проведенного специалистом ФИО26, пришел к выводу о том, что выводы исследования являются недостоверными, т.к. для исследования были представлены копии расходных кассовых ордеров, крайне незначительное количество экспериментальных образцов и копий подписей Борисовой в виде свободных образцов. При экспертизе пришел к выводу о том, что Борисова использует две подписи, одну как старательный вариант, что и было представлено со стороны подсудимой для ФИО26, и вторую подпись- сокращенный рабочий вариант. Последний вариант Борисова использует в повседневной темповой работе, и именно эта подпись проставлялась ей в расходных кассовых ордерах. Этот свободный образец подписей в оригиналах был представлен ему, т.е. ФИО27, во множестве расходных кассовых ордерах для экспертизы, но не был предметом исследования специалистом ФИО26. Ввиду представленных ФИО26 копий документов, он не мог проверить подписи на достоверность. Тем более, специалист не мог дать категоричные выводы при исследовании лишь копий. Наклон подписи Борисовой в представленных образцах для исследования ФИО26 мог быть нарочно изменен. В исследовании №, исследовательская часть не содержит сведений разметок совпадений и различий признаков подписей, что имеет место быть в дополнительной почерковедческой экспертизе от ДД.ММ.ГГГГ. Выводы ФИО26 не подтверждены иллюстрациями.
По ходатайству сторон в суде были исследованы следующие письменные материалы уголовного дела:
-копия договора от ДД.ММ.ГГГГ. о полной материальной ответственности Борисовой (т.1 л.д.27-28),
-выписной эпикриз о том, что ФИО2 находилась на стационарном лечении с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГг. (т.1 л.д.42),
-сведения из Юргамышской ЦРБ о наличии у ФИО2 перелома шейки бедра (т.1 л.д.48),
-протокол выемки у ФИО2 сберкнижки (т.1 л.д.53-55),
-протокол осмотра сберкнижки ФИО2, согласно которого расходные операции от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГг. соответственно на суммы 15500 рублей и 17700 рублей, отсутствуют (т.1 л.д.56-58),
-копия сберкнижки ФИО2, выданной взамен ранее исписанной, согласно которой между датами операций ДД.ММ.ГГГГ. и ДД.ММ.ГГГГ. имеется межстрочный пробел (т.1 л.д.59-62),
-копия неутвержденного табеля учета рабочего времени на апрель 2011г., согласно которого Борисова работала ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГг. (т.1 л.д.76),
-протокол осмотра, в ходе которого осмотрено рабочее место руководителя дополнительного офиса ФИО12. В ходе осмотра ФИО12 на своем рабочем месте через свой логин и пароль осуществила вход в систему «АС-Филиал» и вход в электронный счет ФИО2. Информации о выдаче дубликата сберкнижки ФИО2 не имеется. Данных о доверенных лицах ФИО2, которые имели бы право получить вместо нее денежные средства, нет. Операция по снятию со счета ФИО2 15 500 рублей проведена ДД.ММ.ГГГГг. оператором с логином «<данные изъяты>». Операция по снятию со счета денежных средств в сумме 17 700 рублей проведена ДД.ММ.ГГГГг. оператором с логином «<данные изъяты>» (т.1 л.д. 78-86).
-протокол получения образцов почерка ФИО2 (т.2 л.д.88-89),
-протокол выемки расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 15 500 рублей, расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 17700 рублей, сводной ведомости за ДД.ММ.ГГГГ. с распечаткой операции по снятию со счета 15 500 рублей, сводной ведомости за ДД.ММ.ГГГГг. с распечаткой операции по снятию со счета 17 700 рублей, и иных документов со свободными образцами почерка и подписи Борисовой (т.1 л.д. 96-99),
-расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 15 500 рублей (т.1 л.д.100),
-расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 17 700 рублей (т.1 л.д.101),
-трудовой договор, заключенный ДД.ММ.ГГГГ между Борисовой и Юргамышским отделением Сбербанка РФ, с дополнительным соглашением, свидетельствующий о работе Борисовой с ДД.ММ.ГГГГг. в должности контролера-кассира (т.1 л.д.102-105),
-должностная инструкция контролера-кассира сектора по обслуживанию юридических и физических лиц доп.офиса № 8599/096 Борисовой и дополнение к ней, согласно которой она должна осуществлять банковские операции, осуществлять постоянный контроль и проверку правильности оформления лицевых счетов вкладчиков, выполнять кассовые операции с физическими лицами, проводить операции по вкладам и счетам, осуществлять контроль за правильным оформлением приходно-расходных документов, осуществлять операции за универсальными рабочими местами с совмещением функций контролера и кассира, выполнять операции с использованием «электронного кассира», несет ответственность за сохранность вверенной ей денежной наличности в соответствии с договором о полной материальной ответственности (т. 1 л.д. 106-108, 109),
-образец подписи Борисовой (т.1 л.д.110),
-выписка по трудовой деятельности Борисовой, согласно которой с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг. она занимала должность контролера-кассира (т.1 л.д. 111),
-табель рабочего времени, подтверждающий нахождение Борисовой на работе ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.112),
-копия лицевого счета ФИО2, подтверждающая снятие ФИО2 денежных средств на различные суммы ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГг. Отмечено снятие денег в сумме 15500 рублей ДД.ММ.ГГГГг., и 17700 рублей ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.117-120),
-сводная ведомость за ДД.ММ.ГГГГ. согласно которых операция по снятию со счета ФИО2 денежных средств в сумме 15 500 рублей проводилась в доп.офисе № 8599/096. Дата проведения операции «ДД.ММ.ГГГГ». Номер расходного кассового ордера, который отпечатан при проведении данной операции «<данные изъяты>». Логин контролера-кассира, который проводил операцию «<данные изъяты>». Время проведения операции «<данные изъяты>». Сумма списания «15500». Клиент со счета, которого списаны денежные средства «ФИО2». Контролер-кассир, который провел операцию «Борисова». Номер расчетного счета, с которого списаны денежные средства «<данные изъяты>» (т.1 л.д. 121-123),
-сводная ведомость за ДД.ММ.ГГГГ., согласно которых операция по снятию со счета ФИО2 денег в сумме 17 700 рублей проводилась в доп.офисе № 8599/096. Дата проведения операции «ДД.ММ.ГГГГ». Номер расходного кассового ордера, который отпечатан при проведении данной операции «<данные изъяты>». Логин контролера-кассира, который проводил операцию «<данные изъяты>». Время проведения операции «<данные изъяты>». Сумма списания «17700». Клиент со счета, которого списаны денежные средства «ФИО2». Контролер-кассир, который провел операцию «Борисова». Номер расчетного счета, с которого списаны денежные средства «<данные изъяты>» (т.1 л.д.124-126),
-заявление ФИО2 руководителю дополнительного офиса о хищении денег с ее счета (т.1 л.д.127),
-договор № от ДД.ММ.ГГГГ. о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которого контролер-кассир сектора обслуживания юридических и физических лиц дополнительного офиса № 8599/096 Борисова несет полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей «Банком» имущества и ценностей (т.1 л.д. 131),
-заключение почерковедческой экспертизы от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которого, подписи, расположенные в графе «указанную в расходном ордере сумму получил» в представленных на исследование расходных ордерах № и № выполнены, вероятно, одним лицом. Подписи, расположенные в графе «указанную в расходном ордере сумму получил» в представленных на исследование расходных ордерах № и <данные изъяты> выполнены не ФИО2, а кем-то другим. Подписи, расположенные в графе «указанную в расходном ордере сумму получил» в представленных на исследование расходных ордерах № и № выполнены, вероятно, Борисовой (т.1 л.д.140-142),
-протокол выемки, согласно которого изъяты документы со свободными образцами подписи Борисовой (т.1 л.д. 191-194)
-протокол выемки, согласно которого изъяты документы со свободными образцами подписи и почерка Борисовой (т.1 л.д.196-198),
-протокол получения образцов экспериментальной подписи и почерка Борисовой (т.1 л.д. 200-202),
-протокол выемки у ФИО11 документов со свободными образцами почерка (т.1 л.д. 204-210),
-протокол получения образцов экспериментальной подписи и почерка ФИО11 (т.1 л.д. 212-214),
-протокол выемки расходных кассовых ордеров по проведенные расходным операциям Борисовой О.А. ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д. 217-219),
-заключение дополнительной почерковедческой экспертизы от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которого две подписи от имени ФИО2, расположенные в графах «указанную в расходном ордере сумму получил» в представленных на исследование двух расходных ордерах № и № выполнены Борисовой. Четыре подписи, расположенные в графах «бухгалтерский работник» и «контролер» в двух представленных на исследование расходных ордерах № и № выполнены Борисовой (т.1 л.д. 230-233),
-протокол осмотра документов, изъятых в ходе расследования по расходно-кассовым операциям, в котором отражены их индивидуальные признаки (т.1 л.д.242-250),
-протокол осмотра рабочих мест окон № и № в доп.офисе № 8599/096 в п. Юргамыш, в ходе которого установлено, что в рабочей зоне и служебном помещении находятся ЛСХ – личное средство хранения. Окна № и № имеют общую рабочую зону. Оба рабочих места оснащены «темпо-кассами», которые закрываются на ключ. В данных «темпо-кассах» во время рабочего дня хранятся наличные деньги и расходно-приходные кассовые ордера. С рабочего компьютера окон № и № имеется техническая возможность войти в систему «АС-Филиал» и непосредственно в электронный счет ФИО2. В разделе «реквизиты» в электронном счете ФИО2 имеются ее паспортные данные. Электронная сканированная подпись ФИО2 - нечитаемая. Между окнами №№ и № находится «электронный кассир». При попытке заведующей филиалом ФИО12 войти в систему «АС-Филиал» с рабочего компьютера окна № (т.е. не со своего рабочего места) под своим логином и паролем, система «АС- Филиал» в доступе отказала (т. 2 л.д. 31-43),
-ответ руководителя дополнительного офиса № 8599/096 ФИО12, согласно которого ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГг. Борисова обязанности «администратора» и «Старшего кассира» не исполняла, следовательно, исполняла функции контролера-кассира (т.2 л.д. 46),
-ответ на запрос первого заместителя управляющего Курганским отделением № 8599 ОАО «Сбербанк России», согласно которого ДД.ММ.ГГГГг. Борисова исполняла обязанности контролера-кассира в окне №. IP-адрес компьютера <данные изъяты>. Поле «номер кассира» операции содержит значение «<данные изъяты>», операция по счету ФИО2 совершена без участия других сотрудников. ДД.ММ.ГГГГг. Борисова исполняла обязанности контролера-кассира в окне №. IP-адрес компьютера <данные изъяты>. Поле «номер кассира» операции содержит значение «<данные изъяты>», следовательно, операция по счету ФИО2 совершена без участия других сотрудников (т. 2 л.д. 48),
-протокол осмотра рабочих мест окон № и № в доп.офисе № 8599/096 в п. Юргамыш, в ходе которого установлено, что IP-адрес компьютера в окне № <данные изъяты>. IP-адрес компьютера в окне № <данные изъяты> (т.2 л.д. 50-55),
-копия положения об универсальном дополнительном офисе № 8599/096 Курганского отделения ОАО «Сбербанк России», согласно которого доп.офис № 8599/096 является структурным подразделением Курганского отделения № 8599 ОАО «Сбербанк России» и подчиняется ему. Создан ДД.ММ.ГГГГ года. Осуществляемые операции, отражаются в балансе отделения (т.2 л.д. 58-66),
-инструкция о порядке совершения в Сбербанке России операций по вкладам физических лиц от 22.12.2006г., согласно раздела 5.33- «выдача наличных денежных средств со счета по вкладам осуществляется с оформлением расходного кассового ордера». Согласно п.5.33.2 «расходный ордер применяется при совершении операции – получение суммы с вклада (части вклада). При осуществлении кассовых операций по рублевым вкладам расходный кассовый ордер составляется в одном экземпляре». Согласно п.5.33.4 «контролер средствами программно-технического комплекса формирует и распечатывает ордер. Клиент проверяет правильность заполнения ордера и подписывает его». Согласно п.5.33.4.3 «если выдача денежных средств осуществляется с применением электронного кассира в поле «кассовый работник» средствами «АС-Филиал» проставляется слова «эл.кассир». Согласно п.5.33.5. «в структурных подразделениях, в которых операции по вкладам совершаются одним работником, он проставляет свою подпись в поле «бухгалтерский работник» и «контролер». Согласно п.4.1 «все операции по вкладам осуществляются по предъявлении физическими лицами документами, удостоверяющих их личность» (т.2 л.д. 70-108),
-график режима работы доп. офиса № 8599/096 ОАО «Сбербанк России» в п. Юргамыш (т.2 л.д.110),
-расходные ордера, подтверждающие снятие денежных средств ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГг., ДД.ММ.ГГГГг.,
-справка ГБУ «Юргамышской ЦРБ» о том, что ФИО2 обращалась по поводу закрытого перелома шейки бедра ДД.ММ.ГГГГ. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГг. обращалась к лору и в этот же день сделаны снимки в ренгенкабинете.
-заключение специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ. о том, что не представляется возможным решить, кем Борисовой или другим лицом выполнены подписи, расположенные после слов «указанную в расходном ордере сумму получил» в расходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ. Подписи, расположенные после слов «Бухгалтерский работник» и «Контролер» в расходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ. и № от ДД.ММ.ГГГГ., вероятно, выполнены не Борисовой, а другим лицом, с подражанием конкретной подписи Борисовой.
Суд признает допустимым доказательством протокол выемки документов, содержащих свободные образцы подписи и почерка Борисовой в т.1 л.д.191-194, т.к. выемка документов была произведена и составлен соответствующий протокол с соблюдением требований ст.ст. 164,166, 183 УПК РФ. Отсутствие подписей понятых на оборотных страницах л.д.192,193 т.1 не ставит под сомнение порядок проведения следственного действия, т.к. данные страницы пусты и содержат отметку ручкой об их не заполнении.
Суд признает недостоверными показания Борисовой о том, что счет ФИО2 не обслуживала, снятие денежных средств со счета ФИО2 произведено тем, кто воспользовался моментом, когда она отлучилась и не заблокировала компьютер, подписи в расходных кассовых ордерах по снятию денег со счета ФИО2, в т.ч. от имени ФИО2 и кассира-контролера не ставила, операций по ее счету не проводила, расценивая их как способ защиты.
Доводы подсудимой опровергаются показаниями свидетелей ФИО12, ФИО13, ФИО2, ФИО11, ФИО16, ФИО15, ФИО14, ФИО17, ФИО18, ФИО25 и экспертом ФИО27, которым у суда нет оснований не доверять. Их показания согласуются между собой, детальны, подробны и соответствуют письменным материалам уголовного дела.
Суд проанализировал выводы почерковедческой экспертизы от ДД.ММ.ГГГГ., дополнительной почерковедческой экспертизы от ДД.ММ.ГГГГ. и заключения специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ., а также показания эксперта ФИО27 и специалиста ФИО26.
Суд считает достоверным и объективным заключение дополнительной почерковедческой экспертизы от ДД.ММ.ГГГГ., которое подтверждено показаниями ФИО27. Суд берет за основу указанную экспертизу и показания ФИО27 по следующим основаниям. При проведении исследования ФИО26 не предупреждался об уголовной ответственности по ст. 307 УК РФ, его выводы в части подписи от имени контролера-кассира в расходных ордерах носят вероятностный характер. Образцы почерка и подписи ФИО11 и ФИО2 он не исследовал. ФИО26 в исследовательской части указывает, что ему не были предоставлены оригиналы подписей, выполненных от имени бухгалтерского работника и контролера в расходных кассовых ордерах от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГг.
Напротив, эксперт ФИО27, по мнению суда достаточно подробно и детально аргументировал выводы заключения дополнительной почерковедческой экспертизы от 11.10.2012г., которые суд берет за основу. На дополнительную экспертизу ему были представлены значительный объем подлинных образцов подписи Борисовой, включая свободные образцы подписей Борисовой в расходных кассовых ордерах, заполненных ею ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГг., т.е. в дни совершенных хищений и проведенных кассовых операций по счетам и других клиентов, включая счет ФИО2. Кроме того, представлены дополнительные свободные образцы подписи Борисовой, образцы подписей ФИО11 и ФИО2. Данные объекты не были в распоряжении ФИО26, подвергались исследованию ФИО27 в подлинниках. Эксперт ФИО27 указал, что в представленных образцах подписей и почерка Борисовой, взятые отдельно буквы «С», «Н», и «т» совпадают по общим и частным признакам с подписью в графе «указанную в расходном ордере сумму получил» в расходных ордерах № и № и эти совпадения устойчивы, существенны и значимы, что свидетельствует о том, что они выполнены Борисовой.
Суд установил, что специалист ФИО26 исследовал копии расходных кассовых ордеров, незначительное количество экспериментальных образцов и копии подписей Борисовой. ФИО27 же исследовал множество расходных кассовых ордеров. По мнению ФИО27, что суд признает обоснованным, ввиду представленных ФИО26 копий документов, он не мог проверить подписи на достоверность. Заключение № в исследовательской части не содержит сведений разметок совпадений и различий признаков подписей, что имеет место быть в дополнительной почерковедческой экспертизе от ДД.ММ.ГГГГ. Выводы ФИО26 не подтверждены иллюстрациями.
Давая оценку показаниям ФИО2 в части того, что она не передавала ФИО11 паспорт для производства отметок начислений на сберкнижку, суд считает, что ФИО2 добросовестно заблуждается в данной части ввиду престарелого возраста. Как указала ФИО11, она отметку о начислении производила с паспортом ФИО2. Согласно копии сберкнижки данные начисления после совершенных хищений денег со счета, были распечатаны сотрудником под логином <данные изъяты>. В суде установлено, что начисления пропечатала ФИО14. Последняя подтвердила, что ФИО11 приходила со своим паспортом, а также паспортом и сберкнижкой ФИО2 распечатать зачисления.
Показания ФИО23 о том, что в случае длительного не обслуживания клиентом счета и смены им паспорт в компьютере банка сохраняться старые паспортные данные, а также доводы стороны защиты о том, что Борисова не могла знать паспортные данные ФИО2, не соответствуют действительности.
Согласно расходным ордерам ФИО2 производила снятие денежных средств ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГг., ДД.ММ.ГГГГг. Следовательно, ее паспортные данные, после замены паспортов в ДД.ММ.ГГГГ., имелись в базе данных ОАО «Сбербанк России». Об этом же указывает в показаниях ФИО12 и свидетельствуют результаты осмотра (т. 2 л.д. 31-43). Справка Юргамышской ЦРБ подтверждает, что ФИО2 ДД.ММ.ГГГГг. обращалась в лечебное учреждение, т.е. могла передвигаться в этот день. Паспорт ФИО2 был выдан ДД.ММ.ГГГГ.
Из содержания показаний ФИО12 и ФИО13 следует, что Борисова, работая контролером-кассиром, имела техническую возможность похитить деньги со счета, для этого следовало бы провести операцию по снятию денег через свой логин и пароль, причем данные паспорта можно посмотреть в графе «реквизиты», распечатать расходный ордер, расписаться в нем от имени клиента, поставить свою подпись, как лица совершившего операцию, пропечатать через печатное устройство чистый лист бумаги. В суде установлено, именно такие действия по хищению денег были совершены Борисовой.
Суд признает недостоверными показания свидетеля Борисова о том, что ФИО25 при встрече сообщила, что знает пароли других сотрудников доп.офиса и ФИО16 ездила к ФИО2 домой по указанию руководителя офиса, расценивая их как стремление оказать содействие избежать подсудимой уголовную ответственность. ФИО22 является супругом подсудимой, заинтересован в благоприятном для неё исходе дела.
ФИО25 указала, что пароль Борисовой и других сотрудников офиса ей был не известен, т.к. пароль является индивидуальным, присваивается самим сотрудником и разглашение его запрещено. ФИО12 пояснила, что никому и никогда, в т.ч. Борисовой, не давала указаний снимать деньги со счета клиента без паспорта и сберкнижке в отсутствие клиента. Никому и никогда из сотрудников банка не давала указаний ходить к клиентам банка домой и обслуживать их дома, в т.ч. к ФИО2.
ФИО16 сообщила, что выезд на дом к клиентам не делала.
Материалами дела установлено, что система «АС-Филиал» не допускает возможности кассиру из окна № провести операцию от имени кассира из окна № и получить деньги в «электронном кассире». Этот вывод подтверждается результатами осмотра рабочих мест окон № и № (т. 2 л.д. 31-43).
Каждый из допрошенных в качестве свидетеля сотрудников доп.офиса указал, что им не был известен пароль других сотрудников, в т.ч. Борисовой. ФИО12 подтвердила, что работники филиала не обменивались паролями и это запрещено должностной инструкцией.
ФИО17 указала, что доступ в окна №№ и № имеют только работники смены, двери закрываются на ключ, хранящийся только у данных сотрудников и ФИО12. Когда контролер-кассир отлучается с рабочего места, он блокирует компьютер.
Данный вывод свидетельствует о том, что никто, кроме самой подсудимой, не мог использовать пароль Борисовой, и зайти с другого компьютера на счет ФИО2 и провести операцию по снятию денежных средств.
О том, что именно Борисова, а не кто другой провел две операции по снятию денежных средств со счета ФИО2, свидетельствуют выводы дополнительной почерковедческой экспертизы от №. о том, что две подписи от имени ФИО2, расположенные в графах «указанную в расходном ордере сумму получил» в представленных на исследование двух расходных ордерах № и № выполнены Борисовой. Четыре подписи, расположенные в графах «бухгалтерский работник» и «контролер» в двух представленных на исследование расходных ордерах № и № выполнены Борисовой.
В суде установлено, что даже при отсутствии у Борисовой во время хищений паспорта ФИО2 с образом ее подписи и отсканированной нечитаемой подписи ФИО2 в системе «АС-филиал», подсудимая имела доступ к образцу подписи ФИО2, хранящейся в картотеке доп.офиса в п. Юргамыш. О наличии такой карточки в картотеке указали ФИО25, ФИО12 и ФИО14. Следовательно Борисова от имени ФИО2 поставила подписи в расходных кассовых ордерах.
На причастность Борисовой к совершенным присвоениям указывает ответ из Курганского отделения № 8599 ОАО «Сбербанк России», согласно которого ДД.ММ.ГГГГг. она исполняла обязанности контролера-кассира в окне № IP-адрес компьютера <данные изъяты>. Поле «номер кассира» операции содержит значение «<данные изъяты>», операция по счету ФИО2 совершена без участия других сотрудников. ДД.ММ.ГГГГг. она же исполняла обязанности контролера-кассира в окне №. IP-адрес компьютера <данные изъяты>. Поле «номер кассира» операции содержит значение «<данные изъяты>», следовательно, операция по счету ФИО2 совершена без участия других сотрудников.
Из содержания осмотра места происшествия установлено, что IP-адрес компьютера в окне № <данные изъяты>. IP-адрес компьютера в окне № <данные изъяты>. Именно в этих рабочих окнах был установлен «электронный кассир».
Данные сведения, наряду с информацией руководителя доп. офиса № 8599/096 о том, что ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГг. Борисова исполняла обязанности контролера-кассира, свидетельствует о ее работе в данные дни по выполнению соответствующих функций и по совершению преступных действий со счетом ФИО2.
Об отсутствии у Борисовой сберкнижки ФИО2 во время совершения присвоений, свидетельствует ее содержание. Расходные операции от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГг. на суммы соответственно 15500 рублей и 17700 рублей в ней отсутствуют. Между датами операций ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ. имеется межстрочный пробел.
Копия лицевого счета ФИО2 подтверждает фактическое снятие со счета ФИО2 денежных средств в сумме 15500 рублей ДД.ММ.ГГГГг., и 17700 рублей ДД.ММ.ГГГГ
Сводные ведомости за ДД.ММ.ГГГГ. и ДД.ММ.ГГГГ. подтверждают снятие со счетов ФИО2 денежных средств и проведение данных операций Борисовой.
Из содержания показаний ФИО11 и ФИО2 следует, что они не снимали денежные средства со счета ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГг.
Каждый из сотрудников доп.офиса, работавший с Борисовой в дни совершенных хищений, допрошены в судебном заседании. Они подтвердили, что пароль Борисовой они не знали. Из анализа их служебной деятельности следует, что они и не могли знать пароль, принадлежащий Борисовой, а также использовать компьютер подсудимой в ввиду его блокировки. Анализ приведенных доказательств подтверждает причастность подсудимой к преступлениям.
Табель рабочего времени свидетельствует о ее нахождении на работе ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в должности контролера-кассира.
Доводы стороны защиты о том, что Борисова производила записи в блокноте, в т.ч. о своем пароле, вследствие чего эти сведения могли быть доступны другим, не состоятельны. Каждый из сотрудников доп.офиса пояснил, что не знал пароль подсудимой. А поскольку в расходных кассовых ордерах проставлены подписи только Борисовой, в т.ч. она изготовила подпись от имени ФИО2, следовательно, никто иной как именно Борисова причастна к хищениям.
Суд приходит к выводу о том, что каждое из присвоений было окончено Борисовой, т.к. денежные средства она ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГг. изъяла из «электронного кассира», т.е. они вышли из владения Курганского отделения № 8599 ОАО «Сбербанк России» и подсудимая распорядилась ими по своему усмотрению.
Материальный ущерб в результате преступных действий Борисовой был причинен именно Курганскому отделению № 8599 ОАО «Сбербанк России», т.к. счет на имя ФИО2 состоит из обезличенных денег. Денежные средства, похищенные Борисовой, принадлежали Курганскому отделению № 8599 ОАО «Сбербанк России» и были изъяты подсудимой посредством проведенных операций из владения банка.
Срок давности привлечения к уголовной ответственности не истек.
Суд квалифицирует деяние Борисовой следующим образом:
-по факту хищения денег в сумме 15500 рублей по ч. 1 ст.160 УК РФ– присвоение, т.е. хищение чужого имущества, вверенного виновному,
-по факту хищения денег в сумме 17700 рублей по ч. 1 ст.160 УК РФ– присвоение, т.е. хищение чужого имущества, вверенного виновному.
По обвинению в совершении двух преступлений, предусмотренных ч.2 ст. 327 УК РФ
Органами предварительного следствия Борисова обвинялась в том, что ДД.ММ.ГГГГг., в период с 16 часов 19 минут до 18 часов 00 минут, на рабочем месте по адресу: <адрес>, исполняя свои должностные обязанности контролера-кассира сектора по обслуживанию юридических и физических лиц дополнительного офиса № 8599/096 Курганского отделения ОАО «Сбербанк России» на основании трудового договора, заведомо зная и понимая, что на основании своей должностной инструкции, утвержденной 05.08.2009г. и дополнения в должностную инструкцию, утвержденного 01.03.2010г., должна осуществлять банковские операции, постоянный контроль и проверку правильности оформления лицевых счетов вкладчиков, выполнять кассовые операции с физическими лицами, проводить операции по вкладам и счетам, осуществлять контроль за правильным оформлением приходно-расходных документов, осуществлять операции за универсальными рабочими местами с совмещением функций бухгалтерского и кассового работника, выполнять операции с использованием «электронного кассира», то есть выполнять операции по приему, учету, выдаче и хранении денежных средств, нести полную материальную ответственность за сохранность вверенных наличных денежных средств в соответствии с договором № от ДД.ММ.ГГГГ о полной индивидуальной материальной ответственности, понимая, что для сокрытия хищения, в виде присвоения вверенных ей работодателем денежных средств с расчетного счета ФИО2 совершенных ею ДД.ММ.ГГГГ., необходимо документально подтвердить получение денежных средств ФИО2 в сумме 15500 рублей, для придания законности совершенной расходной кассовой операции, действуя умышленно, с целью сокрытия факта присвоения вверенных ей денежных средств, использования расходного кассового ордера в конце рабочего дня при сдаче ею вверенных ей работодателем наличных денежных средств уполномоченному лицу, с использованием предоставленного ей работодателем оборудования, находящегося на ее рабочем месте и предназначенного для исполнения ею своих служебных обязанностей, путем распечатки на своем рабочем месте, в окне № изготовила поддельный расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15500 рублей, являющийся иным официальным документом, предоставляющим право получить денежные средства в сумме 15500 рублей из «Электронного кассира». После чего, Борисова поставила свою подпись в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ от своего имени в графах «Бухгалтерский работник» и «Контролер», а также лично подписала его от имени ФИО2 в графе «указанную в расходном ордере сумму получил» и сдала указанный ордер уполномоченному лицу доп.офиса № 8599/096 Курганского отделения ОАО «Сбербанк России», т.е. обвинялась в преступлении, предусмотренном ч. 2 ст. 327 УК РФ – изготовление иного официального документа, предоставляющего права, совершенное с целью скрыть другое преступление.
Она же, обвинялась органами предварительного следствия в том, что ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 15 часов 15 минут до 18 часов 00 минут, на рабочем месте по адресу: <адрес>, исполняя должностные обязанности контролера-кассира сектора по обслуживанию юридических и физических лиц дополнительного офиса № 8599/096 Курганского отделения ОАО «Сбербанк России» на основании трудового договора, заведомо зная и понимая, что на основании своей должностной инструкции, утвержденной 05.08.2009г. и дополнения в должностную инструкцию, утвержденного 01.03.2010г., должна осуществлять банковские операции, постоянный контроль и проверку правильности оформления лицевых счетов вкладчиков, выполнять кассовые операции с физическими лицами, проводить операции по вкладам и счетам, осуществлять контроль за правильным оформлением приходно-расходных документов, осуществлять операции за универсальными рабочими местами с совмещением функций бухгалтерского и кассового работника, выполнять операции с использованием «электронного кассира», то есть выполнять операции по приему, учету, выдаче и хранении денежных средств, а также то, что при выполнении своих должностных обязанностей она несет полную материальную ответственность за сохранность вверенных ей наличных денежных средств в соответствии с договором № от ДД.ММ.ГГГГ. о полной индивидуальной материальной ответственности, понимая, что для сокрытия ею хищения, в виде присвоения вверенных ей работодателем денежных средств с расчетного счета ФИО2 совершенных ею ДД.ММ.ГГГГ., необходимо документально подтвердить получение денежных средств ФИО2 в сумме 17700 рублей, для придания законности совершенной расходной кассовой операции, действуя умышленно, с целью сокрытия факта присвоения вверенных денежных средств, использования расходного кассового ордера в конце рабочего дня при сдаче вверенных ей работодателем наличных денежных средств уполномоченному лицу, с использованием предоставленного ей работодателем оборудования, находящегося на ее рабочем месте и предназначенного для исполнения ею своих служебных обязанностей, путем распечатки на своем рабочем месте, в окне № изготовила поддельный расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 17700 рублей, являющийся иным официальным документом, предоставляющим право получить денежные средства в сумме 17700 рублей из «Электронного кассира». После чего, Борисова поставила свою подпись в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. от своего имени в графах «Бухгалтерский работник» и «Контролер», а также подписала его от имени ФИО2 в графе «указанную в расходном ордере сумму получил» и сдала указанный ордер уполномоченному лицу дополнительного офиса № 8599/096 Курганского отделения ОАО «Сбербанк России», т.е. обвинялась в преступлении, предусмотренном ч. 2 ст. 327 УК РФ – изготовление иного официального документа, предоставляющего права, совершенное с целью скрыть другое преступление.
Подсудимая Борисова О.А. виновной себя не признала и показала в данной части обвинения, что подписи в расходном кассовом ордере от ДД.ММ.ГГГГ. ей не принадлежат. Возможно, ставила подпись в графах «Бухгалтерский работник» и «Контролер» в расходном кассовом ордере от ДД.ММ.ГГГГ., но лишь автоматически для сдачи ордеров по окончании рабочего дня.
В качестве доказательств виновности Борисовой в совершении двух преступлений, предусмотренных ч.2 ст. 327 УК РФ стороной обвинения приведены следующие доказательства:
Свидетель ФИО2 показала, что никому не давал распоряжений снимать деньги, доверенность не выдавала.
Свидетель ФИО11 показала, что по просьбе ФИО2 в ДД.ММ.ГГГГ. со сберкнижкой и паспортом пришла в отделение Сбербанка отметить начисления. После распечатки увидела, что имеются пропуски в строчках сберкнижки и недостача денег.
Свидетель ФИО12 показала, что Борисова работала контролером-кассиром в день снятия денег со счета ФИО2 на рабочих местах в окнах № и №, обслуживала физических лиц. Если же контролер-кассир решит похитить деньги с вклада клиента, он должен будет провести операцию по снятию денег через свой логин и пароль, распечатать расходный ордер, расписаться в нем от имени клиента, поставить свою подпись, как лица, совершившего операцию.
Свидетель ФИО13 показала, что если контролер-кассир решит похитить деньги с вклада клиента, он должен будет провести операцию по снятию денег через свой логин и пароль, распечатать расходный ордер, расписаться в нем от имени клиента, поставить свою подпись, как лица совершившего операцию. Расходные ордера по итогам дня сохраняются и направляются в архив головного офиса.
Свидетель ФИО14 показала, что по окончании рабочего дня расходные ордера закрываются в шкаф, потом направляются в архив головного офиса.
Свидетель ФИО15 показала, что в 2011г. в доп.офисе «Сбербанка России» в п. Юргамыше работала вместе с Борисовой контролером-кассиром. Логин присваивается при приеме на работу, пароль придумывается самим сотрудником, меняется периодически, сотрудник должен обеспечивать его секретность. Все документы и ценности закрываются в темпо-кассе.
Свидетель ФИО16 показала, что при работе через «электронного кассира» в расходном ордере пропечатывается надпись «эл.кассир». В окнах № имеются «темпо-кассы»- это шкаф, в котором хранятся в т.ч. расходные ордера по выполненным им в течение дня операциям. Она закрывается на ключ, который сдается администратору. Ордера за рабочий день направляются в архив.
Свидетель ФИО17 показала, что если контролер-кассир решит похитить деньги, он должен через свой логин и пароль зайти в систему «АС-филиал». Далее распечатывается сумма, подлежащая снятию, ставится подпись в расходном ордере контролером-кассиром и от имени клиента.
Свидетель ФИО18 показала, что если контролер-кассир решил похитить деньги со счета какого-либо вкладчика, он должен будет провести операцию по снятию денег через свой логин и пароль, причем анкетные данные клиента можно посмотреть в графе «реквизиты», где есть полностью паспортные данные и суммы вкладов. Далее распечатывается расходный ордер, необходимо расписаться в нем от имени клиента, поставить подпись электронного кассира.
Свидетель ФИО20 показала, что работает архивариусом Курганского отделения № 8599 ОАО «Сбербанк России». В 2011 году к ней в архив контролеры-кассиры направляли приходно-расходные ордера.
Свидетель ФИО24 показала, что любой контролер-кассир по ФИО клиента может войти под своим логином и паролем в базу данных на лицевой счет и снять деньги, при условии, что нужно будет распечатать расходный ордер и расписаться в нём.
Свидетель ФИО25 показала, что у каждого сотрудника имеются свой логин, а так же электронная цифровая печать, передача которой какому-либо другому сотруднику доп. офиса не допустима. Для входа в программу и осуществления работы сотрудник вводит свой логин и только ему известный пароль, так же при этом используется свой персональный ключ ЭЦП.
Эксперт ФИО27 показал, что полагает объективным заключение дополнительной почерковедческой экспертизы от ДД.ММ.ГГГГ., поскольку в отличие от экспертизы от ДД.ММ.ГГГГ. ему были представлены для исследования значительно больший объем подлинных образцов подписи Борисовой, включающие свободные образцы подписей Борисовой в расходных кассовых ордерах, заполненных ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГг., дополнительные свободные образцы её подписи. Исследованию также подвергались образцы подписей ФИО11 и ФИО2. В представленных образцах подписей и почерка Борисовой, взятые отдельно буквы «С», «Н», и «т» совпадают по общим и частным признакам с подписью в графе «указанную в расходном ордере сумму получил» в расходных ордерах № и № и эти совпадения устойчивы, существенны и значимы, что свидетельствует о том, что они выполнены Борисовой.
По ходатайству сторон в суде были исследованы следующие письменные материалы уголовного дела:
-копия договора от ДД.ММ.ГГГГ. о полной материальной ответственности Борисовой (т.1 л.д.27-28),
-протокол осмотра, в ходе которого осмотрено рабочее место руководителя доп.офиса ФИО12. В ходе осмотра ФИО12 на своем рабочем месте через свой логин и пароль осуществила вход в систему «АС-Филиал» и вход в электронный счет ФИО2. Операция по снятию со счета ФИО2 15 500 рублей проведена ДД.ММ.ГГГГг. оператором с логином «<данные изъяты>». Операция по снятию со счета денежных средств в сумме 17 700 рублей проведена ДД.ММ.ГГГГг. оператором с логином «<данные изъяты>» (т.1 л.д. 78-86).
-протокол выемки расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 15 500 рублей, расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 17700 рублей (т.1 л.д. 96-99),
-расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 15 500 рублей (т.1 л.д.100),
-расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 17 700 рублей (т.1 л.д.101),
-трудовой договор, заключенный ДД.ММ.ГГГГ. между Борисовой и Юргамышским отделением Сбербанка РФ, с дополнительным соглашением, свидетельствующий о работе Борисовой с ДД.ММ.ГГГГг. в должности контролера-кассира (т.1 л.д.102-105),
-должностная инструкция контролера-кассира сектора по обслуживанию юридических и физических лиц доп.офиса № 8599/096 Борисовой и дополнение к ней, согласно которой она должна осуществлять банковские операции, осуществлять постоянный контроль и проверку правильности оформления лицевых счетов вкладчиков, выполнять кассовые операции с физическими лицами, проводить операции по вкладам и счетам, осуществлять контроль за правильным оформлением приходно-расходных документов, осуществлять операции за универсальными рабочими местами с совмещением функций контролера и кассира, выполнять операции с использованием «электронного кассира», несет ответственность за сохранность вверенной ей денежной наличности в соответствии с договором о полной материальной ответственности (т. 1 л.д. 106-108, 109),
-образец подписи Борисовой (т.1 л.д.110),
-выписка по трудовой деятельности Борисовой, согласно которой с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг. она занимала должность контролера-кассира (т.1 л.д. 111),
-табель рабочего времени, подтверждающий нахождение Борисовой на работе ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.112),
-копия лицевого счета ФИО2, подтверждающая снятие ФИО2 денежных средств на различные суммы ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГг. Отмечено снятие денег в сумме 15500 рублей ДД.ММ.ГГГГг., и 17700 рублей ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.117-120),
-сводная ведомость за ДД.ММ.ГГГГ. согласно которых операция по снятию со счета Струниной денежных средств в сумме 15 500 рублей проводилась в доп.офисе № 8599/096. Дата проведения операции «ДД.ММ.ГГГГ». Номер расходного кассового ордера, который отпечатан при проведении данной операции «<данные изъяты>». Логин контролера-кассира, который проводил операцию «<данные изъяты>». Время проведения операции «<данные изъяты>». Сумма списания «<данные изъяты>». Клиент со счета, которого списаны денежные средства «ФИО2». Контролер-кассир, который провел операцию «Борисова». Номер расчетного счета, с которого списаны денежные средства «<данные изъяты>» (т.1 л.д. 121-123),
-сводная ведомость за ДД.ММ.ГГГГ., согласно которых операция по снятию со счета ФИО2 денег в сумме 17 700 рублей проводилась в доп.офисе № 8599/096. Дата проведения операции «ДД.ММ.ГГГГ». Номер расходного кассового ордера, который отпечатан при проведении данной операции «<данные изъяты>». Логин контролера-кассира, который проводил операцию «<данные изъяты>». Время проведения операции «<данные изъяты>». Сумма списания «17700». Клиент со счета, которого списаны денежные средства «ФИО2». Контролер-кассир, который провел операцию «Борисова». Номер расчетного счета, с которого списаны денежные средства «<данные изъяты>» (т.1 л.д.124-126),
-договор № от ДД.ММ.ГГГГ. о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которого контролер-кассир сектора обслуживания юридических и физических лиц дополнительного офиса № 8599/096 Борисова несет полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей «Банком» имущества и ценностей (т.1 л.д. 131),
-заключение почерковедческой экспертизы от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которого, подписи, расположенные в графе «указанную в расходном ордере сумму получил» в представленных на исследование расходных ордерах № и № выполнены, вероятно, одним лицом. Подписи, расположенные в графе «указанную в расходном ордере сумму получил» в представленных на исследование расходных ордерах № и 1005-180 выполнены не ФИО2, а кем-то другим. Подписи, расположенные в графе «указанную в расходном ордере сумму получил» в представленных на исследование расходных ордерах № и № выполнены, вероятно, Борисовой (т.1 л.д.140-142),
-заключение дополнительной почерковедческой экспертизы от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которого две подписи от имени ФИО2, расположенные в графах «указанную в расходном ордере сумму получил» в представленных на исследование двух расходных ордерах № и № выполнены Борисовой. Четыре подписи, расположенные в графах «бухгалтерский работник» и «контролер» в двух представленных на исследование расходных ордерах № и № выполнены Борисовой (т.1 л.д. 230-233),
-протокол осмотра документов, изъятых в ходе расследования по расходно-кассовым операциям, в котором отражены их индивидуальные признаки (т.1 л.д.242-250),
-протокол осмотра рабочих мест окон № и № в доп.офисе № 8599/096 в п. Юргамыш, в ходе которого установлено, что в рабочей зоне и служебном помещении находятся ЛСХ – личное средство хранения. Окна № и № имеют общую рабочую зону. Оба рабочих места оснащены «темпо-кассами», которые закрываются на ключ. В данных «темпо-кассах» во время рабочего дня хранятся наличные деньги и расходно-приходные кассовые ордера. Между окнами №№ и № находится «электронный кассир» (т. 2 л.д. 31-43),
-ответ руководителя доп.офиса № 8599/096 ФИО12, согласно которого ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГг. Борисова обязанности «администратора» и «Старшего кассира» не исполняла, следовательно, исполняла функции контролера-кассира (т.2 л.д. 46),
-ответ на запрос первого заместителя управляющего Курганским отделением № 8599 ОАО «Сбербанк России», согласно которого ДД.ММ.ГГГГг. Борисова исполняла обязанности контролера-кассира в окне №. IP-адрес компьютера <данные изъяты>. Поле «номер кассира» операции содержит значение «<данные изъяты>», операция по счету ФИО2 совершена без участия других сотрудников. ДД.ММ.ГГГГг. Борисова исполняла обязанности контролера-кассира в окне №. IP-адрес компьютера <данные изъяты>. Поле «номер кассира» операции содержит значение «<данные изъяты>», следовательно, операция по счету ФИО2 совершена без участия других сотрудников (т. 2 л.д. 48),
-протокол осмотра рабочих мест окон № и № в доп.офисе № 8599/096 в п. Юргамыш, в ходе которого установлено, что IP-адрес компьютера в окне № <данные изъяты>. IP-адрес компьютера в окне № <данные изъяты> (т.2 л.д. 50-55),
-копия положения об универсальном доп.офисе № 8599/096 Курганского отделения ОАО «Сбербанк России» (т.2 л.д. 58-66),
-инструкция о порядке совершения в Сбербанке РФ операций по вкладам физических лиц от 22.12.2006г., согласно раздела 5.33- «выдача наличных денежных средств со счета по вкладам осуществляется с оформлением расходного кассового ордера». Согласно п.5.33.2 «расходный ордер применяется при совершении операции – получение суммы с вклада. При осуществлении кассовых операций по рублевым вкладам расходный кассовый ордер составляется в одном экземпляре». Согласно п.5.33.4 «контролер средствами программно-технического комплекса формирует и распечатывает ордер. Клиент проверяет правильность заполнения ордера и подписывает его». Согласно п.5.33.4.3 «если выдача денежных средств осуществляется с применением электронного кассира в поле «кассовый работник» средствами «АС-Филиал» проставляется слова «эл.кассир». Согласно п.5.33.5. «в структурных подразделениях, в которых операции по вкладам совершаются одним работником, он проставляет свою подпись в поле «бухгалтерский работник» и «контролер». Согласно п.4.1 «все операции по вкладам осуществляются по предъявлении физическими лицами документами, удостоверяющих их личность» (т.2 л.д. 70-108).
Проанализировав представленные стороной обвинения доказательства в части обвинения Борисовой по двум составам преступлений, предусмотренных ч.2 ст. 327 УК РФ, суд приходит к выводу о том, что Борисова подлежит оправданию по каждому из обвинений, предусмотренных ч.2 ст. 327 УК РФ в связи с отсутствием в деянии подсудимой данных составов преступлений в соответствии с п.3 ч.2 ст. 302 УПК РФ.
Предметом преступления в ч. 1 ст. 327 УК РФ являются лишь такие удостоверения и другие официальные документы, выдаваемые государственными, общественными или коммерческими предприятиями, учреждениями, организациями, которые предоставляют права или освобождают от обязанностей.
Состав указанного преступления отсутствует, если подделан документ, который не предоставляет никаких прав и не освобождает от обязанностей.
В судебном заседании установлено следующее:
ДД.ММ.ГГГГг. в период с 16 часов 19 минут до 18 часов 00 минут, Борисова О.А. на рабочем месте по адресу: <адрес>, исполняя свои должностные обязанности контролера-кассира сектора по обслуживанию юридических и физических лиц дополнительного офиса № 8599/096 Курганского отделения ОАО «Сбербанк России» на основании трудового договора и должностной инструкции, утвержденной 05.08.2009г. и дополнения в должностную инструкцию, утвержденного 01.03.2010г., должна осуществлять банковские операции, осуществлять постоянный контроль и проверку правильности оформления лицевых счетов вкладчиков, выполнять кассовые операции с физическими лицами, проводить операции по вкладам и счетам, осуществлять контроль за правильным оформлением приходно-расходных документов, осуществлять операции за универсальными рабочими местами с совмещением функций бухгалтерского и кассового работника, выполнять операции с использованием «электронного кассира», то есть выполнять операции по приему, учету, выдаче и хранении денежных средств, а также то, что при выполнении своих должностных обязанностей она несет полную материальную ответственность за сохранность вверенных ей наличных денежных средств в соответствии с договором № от ДД.ММ.ГГГГ. при присвоении вверенных ей работодателем денежных средств с расчетного счета ФИО2, совершенных ДД.ММ.ГГГГ. в сумме 15500 рублей, с использованием предоставленного ей работодателем оборудования, находящегося на ее рабочем месте и предназначенного для исполнения ею своих служебных обязанностей, путем распечатки на своем рабочем месте, в окне № изготовила отчетный документ кассовых операций- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15500 рублей, не являющийся иным официальным документом, т.к. не предоставляет никаких прав и не освобождает от обязанностей. Борисова поставила свою подпись в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ от своего имени в графах «Бухгалтерский работник» и «Контролер», а также лично подписала его от имени ФИО2 в графе «указанную в расходном ордере сумму получил» и сдала указанный ордер уполномоченному лицу дополнительного офиса № 8599/096 Курганского отделения ОАО «Сбербанк России».
ДД.ММ.ГГГГ Борисова О.А. в период времени с 15 часов 15 минут до 18 часов 00 минут, на рабочем месте по адресу: <адрес>, исполняя должностные обязанности контролера-кассира сектора по обслуживанию юридических и физических лиц дополнительного офиса № 8599/096 Курганского отделения ОАО «Сбербанк России» на основании трудового договора и должностной инструкции, утвержденной 05.08.2009г. и дополнения в должностную инструкцию, утвержденного 01.03.2010г., должна осуществлять банковские операции, осуществлять постоянный контроль и проверку правильности оформления лицевых счетов вкладчиков, выполнять кассовые операции с физическими лицами в рублях и валюте, проводить операции по вкладам и счетам, осуществлять контроль за правильным оформлением приходно-расходных документов, осуществлять операции за универсальными рабочими местами с совмещением функций бухгалтерского и кассового работника, выполнять операции с использованием «электронного кассира», то есть выполнять операции по приему, учету, выдаче и хранении денежных средств, а также то, что при выполнении своих должностных обязанностей она несет полную материальную ответственность за сохранность вверенных ей наличных денежных средств в соответствии с договором № от ДД.ММ.ГГГГ. о полной индивидуальной материальной ответственности, при присвоении вверенных ей работодателем денежных средств с расчетного счета ФИО2, совершенных ДД.ММ.ГГГГ. в сумме 17700 рублей, с использованием предоставленного ей работодателем оборудования, находящегося на ее рабочем месте и предназначенного для исполнения ею своих служебных обязанностей, путем распечатки на своем рабочем месте, в окне № изготовила отчетный документ кассовых операций- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 17700 рублей на сумму 17700 рублей, не являющийся иным официальным документом, т.к. не предоставляет никаких прав и не освобождает от обязанностей. Борисова поставила свою подпись в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. от своего имени в графах «Бухгалтерский работник» и «Контролер», а также лично подписала его от имени ФИО2 в графе «указанную в расходном ордере сумму получил» и сдала указанный ордер уполномоченному лицу дополнительного офиса № 8599/096 Курганского отделения ОАО «Сбербанк России».
Вывод суда об отсутствии в действиях Борисовой составов преступлений, предусмотренных ч.2 ст. 327 УК РФ основан на том, что расходные кассовые ордера № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГг. не относятся к числу официальных документов, о которых говорится в диспозиции ч.ч. 1,2 ст. 327 УК РФ. Кроме того, по даны ордерам, исходя из их содержания, она не приобрела для себя каких либо прав или освобождения от обязанностей.
Данные расходные кассовые ордера являются отчетным документом, в котором отражается проведенная кассовая операция. Это следует из содержания данного документа, т.к. в нем отражаются номер расчетного счета клиента, сведения о клиенте, сумма и дата проведенных расходных операций, логин и подпись кассира.
Данный вывод суда о сущности расходного кассового ордера основан на положениях инструкции о порядке совершения в Сбербанке России операций по вкладам физических лиц от 22.12.2006г., согласно раздела 5.33 которого- «выдача наличных денежных средств со счета по вкладам осуществляется с оформлением расходного кассового ордера». Согласно п.5.33.2 «расходный ордер применяется при совершении операции – получение суммы с вклада (части вклада). При осуществлении кассовых операций по рублевым вкладам расходный кассовый ордер составляется в одном экземпляре».
Кроме того, стороной обвинения не указано в предъявленном Борисовой обвинении, какие конкретно права и кому они предоставлялись при изготовлении двух расходных кассовых ордеров.
О наказании
При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, условия жизни подсудимой, данные о её личности и характеристику. Борисова характеризуется положительно.
В качестве характеристики личности суд учитывает, что Борисова совершила преступления впервые.
Смягчающим наказание подсудимой обстоятельством суд признает ее состояние здоровья.
Обстоятельств, отягчающих наказание, не имеется.
Суд не усматривает оснований для применения ст. 64 УК РФ к подсудимой. Каких-либо исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных преступлений, в судебном заседании не установлено.
Оснований для применения при назначении наказания положений ч.1 ст. 62 УК РФ не имеется.
Принимая во внимание обстоятельства совершенных Борисовой впервые умышленных преступлений небольшой тяжести корыстного характера, а также личность подсудимой, которая имеет постоянное место жительство и работы, характеризуется положительно, с учетом ее материального и семейного положения, состояния здоровья, суд считает, что цели уголовного наказания- исправление подсудимой и предупреждение совершения новых преступлений будут достигнуты при назначении ей наказания в виде штрафа.
Гражданский иск представителя потерпевшего Филиппова А.И. суд признает обоснованным и удовлетворяет в полном объеме.
На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.302, 306-309 УПК РФ, суд
ПРИГОВОРИЛ:
Признать Борисову Ольгу Александровну виновной в совершении двух преступлений, предусмотренных ч.1 ст. 160 УК РФ и назначить ей наказание за каждое из преступлений в виде штрафа в сумме 60000 рублей.
На основании ст. 69 ч.2 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить Борисовой Ольге Александровне наказание в виде штрафа в сумме 80000 рублей.
Оправдать Борисову Ольгу Александровну по предъявленному обвинению в совершении двух преступлений, предусмотренных ч.2 ст.327 УК РФ - в связи с отсутствием в деянии подсудимой данных составов преступлений в соответствии с п.3 ч.2 ст. 302 УПК РФ.
Меру пресечения Борисовой О.А. в виде подписке о невыезде оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.
Гражданский иск представителя потерпевшего Филиппова А.И. удовлетворить в полном объеме. Взыскать с Борисовой О.А. в счет возмещения материального ущерба 33200 рублей в пользу Курганского отделения № 8599 ОАО «Сбербанк России».
Вещественные доказательства: сберегательную книжку- хранить у ФИО2; расходные кассовые ордера, трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ., дополнительное соглашение о внесении изменений в трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ., должностную инструкцию и дополнение к ней, образцы подписей и другие документы находящиеся в деле- хранить в уголовном деле; личный листок по учету кадров, автобиографию Борисовой, заявления от ее имени, объяснительные, копии книги входящих документов, докладную записку, личное дело Борисовой, расходные ордера, хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств СО МО МВД РФ «Юргамышский» -вернуть в Курганское отделение ОАО «Сбербанк России».
Взыскать с Борисовой О.А. процессуальные издержки- суммы, подлежащие выплате адвокату, участвовавшему в деле в ходе предварительного следствия в качестве защитника по назначению в размере 1466 рублей 25 копеек в доход государства (федерального бюджета).
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Курганский областной суд с подачей апелляционных жалоб через Юргамышский районный суд в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей- в тот же срок со дня получения им копии приговора.
Осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.
В соответствии с ч. 3 ст. 389.6 УПК РФ, желание принять непосредственное участие в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, равно как и отсутствие такового, а также свое отношение к участию защитника либо отказ от защитника при рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, должны быть выражены осужденными в апелляционной жалобе, или в отдельном заявлении, в течение 10 суток со дня получения копии приговора, а в случае подачи апелляционного представления или жалобы, затрагивающих их интересы- в срок, установленный для подачи возражений на них.
Председательствующий В.М. Кириенко
