НАЛОГИ И ПРАВО
НАЛОГОВОЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО КОММЕНТАРИИ И СУДЕБНАЯ ПРАКТИКА ИЗМЕНЕНИЯ В ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВЕ
Налоговый кодекс
Минфин РФ

ФНС РФ

Кодексы РФ

Подборки

Популярные материалы

Приговор Яшкульского районного суда (Республика Калмыкия) от 15.10.2020 № 1-1/20

Дело № 1-1/2020

П Р И Г О В О Р

И м е н е м Р о с с и й с к о й Ф е д е р а ц и и

Яшкульский районный суд Республики Калмыкия в составе:

председательствующего - судьи Сангаджиевой О.А.,

при секретарях Кичиковой Е.Г., Булыковой С.М.,

с участием:

государственных обвинителей – помощников прокурора Яшкульского района Республики Калмыкия Санджигоряева А.У., Мучкаевой З.А.,

защитника - адвоката Сангаджиевой Б.У.,

представителя потерпевшего АО «Российский сельскохозяйственный банк» ***38,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

Батыевой Г.Б., родившейся *** в ***, гражданки Российской Федерации, со средним специальным образованием, не замужней, имеющей на иждивении двоих несовершеннолетних детей, в том числе одного малолетнего ребенка,работающей в должности специалиста по кадрам БУ РК «РСШОР по борьбе имени Балдашинова Т.Л.», не судимой, зарегистрированной по адресу: ***; фактически проживающей по адресу: ***

в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159 УК РФ,

у с т а н о в и л :

Батыева Г.Б. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, в крупном размере, а также совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

Акционерное общество «Российский сельскохозяйственный банк», которое до 4 августа 2015 года имело организационно-правовую форму открытого акционерного общества, осуществляет банковскую деятельность, в том числе, кредитование физических лиц.

До марта 2014 года Батыева Г.Б., являясь клиентом банка и пользуясь услугами дополнительного офиса №3349/36/10 Калмыцкого регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» (далее – Дополнительный офис, банк), расположенного по адресу: Республика Калмыкия, Яшкульский район, п. Яшкуль, ул. Коломейцева, дом 13, познакомилась с управляющим Дополнительным офисом Свидетель №6, экономистом ***2 А.А., кассиром ***13 И.О., операционным работником Свидетель №8, с которыми у Батыевой Г.Б. сложились доверительные отношения. В период времени до 13 марта 2014 года у Батыевой Г.Б., знавшей о возможности получения кредитных денежных средств в ОАО «Россельхозбанк» владельцами личных подсобных хозяйств, возник преступный умысел, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», в крупном размере, путем злоупотребления доверием сотрудников Дополнительного офиса, под предлогом получения заемных средств по кредитному договору на лицо, не осведомленное о ее преступных намерениях. С целью осуществления задуманного в марте 2014 года, более точная дата не установлена, Батыева Г.Б., пользуясь сложившимися доверительными отношениями, обратилась с просьбой о содействии в получении кредита ее родственником Свидетель №2 к управляющему Дополнительным офисом Банка Свидетель №6 который, доверившись последней, будучи уверен, что получаемый кредит в дальнейшем будет исправно погашаться Свидетель №2, поручил подчиненным ему сотрудникам Дополнительного офиса оказать содействие в заключении кредитного договора. После этого, в период времени до 13 марта 2014 года, Батыева Г.Б. без ведома Свидетель №2 собрала от имени последнего, пакет документов, необходимых для получения кредита в Дополнительном офисе. *** в период времени с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут Батыева Г.Б., находясь в Дополнительном офисе, расположенном по адресу: Республика Калмыкия, Яшкульский район, п. Яшкуль, ул. Коломейцева, дом 13, пользуясь сложившимися доверительными отношениями с экономистом ***2 А.А., заведомо не намереваясь исполнять кредитные обязательства, подала от имени Свидетель №2 пакет документов для получения кредита в размере 300000 рублей и заполнила от имени заемщика Свидетель №2 без ведома последнего, заявку-анкету заемщика/созаемщика/поручителя и заявку на получение кредита. *** Батыева Г.Б., находясь в Дополнительном офисе, расположенном по адресу: Республика Калмыкия, Яшкульский район, п. Яшкуль, ул. Коломейцева, дом 13, в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, злоупотребляя доверием ***2 А.А., убедила передать ей кредитный договор и договор поручительства под предлогом передачи ею этих документов Свидетель №2 и Свидетель №4 для подписания. Батыева Г.Б., в целях придания видимости законности совершаемой сделки, *** в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут при неустановленных следствием обстоятельствах, собственноручно подписала от имени неосведомленных о ее преступных намерениях Свидетель №2 и ***5 кредитный договор *** от *** и договор *** поручительства физического лица от *** соответственно, после чего передала их ***2 А.А. Батыева Г.Б., находясь *** в Дополнительном офисе, расположенном по адресу: Республика Калмыкия, Яшкульский район, п. Яшкуль, ул. Коломейцева, дом 13, злоупотребив доверием операционного работника Свидетель №8 и кассира ***13 И.О., под предлогом дальнейшей передачи денежных средств в размере 300000 рублей по кредитному договору *** от ***Свидетель №2, приходящемуся Батыевой Г.Б. отчимом, в 18 часов 49 минут подписала от имени Свидетель №2 расходный кассовый ордер *** и получила от введенной в заблуждение кассира ***13 И.О. в кассе Банка кредитные денежные средства в размере 300000 рублей, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению, причинив тем самым АО «Россельхозбанк» материальный ущерб на сумму 300000 рублей.

В период времени до *** у Батыевой Г.Б., знавшей о возможности получения кредитных денежных средств в ОАО «Россельхозбанк» владельцами личных подсобных хозяйств, возник преступный умысел, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», в крупном размере, путем злоупотребления доверием сотрудников Дополнительного офиса, под предлогом получения заемных средств по кредитному договору на лицо, не осведомленное о ее преступных намерениях. В целях реализации своего преступного умысла весной 2014 года, точные дата и время следствием не установлены, Батыева Г.Б. обратилась к родственнику своего мужа, Свидетель №18, Свидетель №1 с просьбой заключить кредитный договор на его имя, пообещав последнему оказать содействие в сборе и предоставлении необходимых для этого документов и, в последующем, исполнить надлежащим образом принимаемые обязательства, на что Свидетель №1 согласился. Продолжая свои преступные действия, будучи осведомленной о необходимости приискания лица, которое может выступить в качестве поручителя, Батыева Г.Б. не позднее *** через своего супруга Свидетель №18, не осведомленного о ее преступном умысле, направленном на хищение денежных средств ОАО «Россельхозбанк», попросила Свидетель №15 выступить поручителем по кредитному договору на имя Свидетель №1Свидетель №15, не зная о преступных намерениях Батыевой Г.Б., в период времени с *** по *** предоставил последней документы, необходимые для представления в кредитную организацию. Также в указанный период времени, при неустановленных следствием обстоятельствах, Батыева Г.Б., получила необходимые документы неосведомленного о ее преступных намерениях Свидетель №16 для их использования при оформлении договора поручительства от имени указанного лица по кредитному договору на имя Свидетель №1

Батыева Г.Б., находясь *** в период времени с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут в Дополнительный офис Банка, расположенный по адресу: Республика Калмыкия, Яшкульский район, п. Яшкуль, ул. Коломейцева, дом 13, пользуясь сложившимися доверительными отношениями с экономистом ***2 А.А., заведомо не намереваясь исполнять кредитные обязательства, подала от имени Свидетель №1 пакет документов для получения кредита в размере 600000 рублей и заполнила от имени заемщика Свидетель №1, неосведомленного о преступных намерениях Батыевой Г.Б., заявку-анкету заемщика/созаемщика/поручителя и заявку на получение кредита. В период времени с *** по *** Батыева Г.Б., узнав об одобрении кредитной заявки на имя Свидетель №1, находясь в дополнительном офисе, в период времени с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, злоупотребляя доверием ***2 А.А., убедила передать ей кредитный договор и два договора поручительства под предлогом их подписания Свидетель №1, Свидетель №15 и Свидетель №16 В целях придания видимости законности совершаемой сделки, в период времени до ***, более точные дата и время следствием не установлены, Батыева Г.Б. подписала у неосведомленных о ее преступных намерениях Свидетель №1 кредитный договор *** от *** и Свидетель №15 – договор *** поручительства физического лица от этой же даты. В период времени до ***, более точные дата и время следствием не установлены, Батыева Г.Б., злоупотребляя доверием, попросила находившуюся с ней в дружеских отношениях ***13 И.О., также неосведомленную о ее преступных намерениях, подписать от имени Свидетель №16 договор *** поручительства физического лица от ***, что последняя сделала. Батыева Г.Б. *** в период времени с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут передала введенной в заблуждение экономисту ***2 А.А. вышеуказанные кредитный договор *** от ***, договор *** поручительства физического лица от *** и договор *** поручительства физического лица от ***. *** Батыева Г.Б., узнав о поступлении кредитных денежных средств в размере 600000 рублей по кредитному договору *** от ***, в целях сокрытия указанного факта, сообщила Свидетель №1 об отказе в одобрении кредита на его имя, после чего связалась с работавшей в тот день кассиром ***13 И.О. и продолжая злоупотреблять сложившимися доверительными отношениями, вводя в заблуждение последнюю, попросила ***13 И.О. организовать оформление расходного кассового ордера на получение кредитных денежных средств и расписаться в нем от имени Свидетель №1, а полученные денежные средства передать Батыевой Г.Б. ***13 И.О., ввиду наличия дружеских отношений с Батыевой Г.Б., будучи введенной в заблуждение относительно преступных намерений последней, организовала оформление расходного кассового ордера *** от *** и, продолжая действовать по просьбе Батыевой Г.Б., подписав его от имени Свидетель №1, получила из кассы дополнительного офиса 600000 рублей, после чего ***, точное время следствием не установлено, находясь в *** Республики Калмыкия, в неустановленном месте, согласно ранее достигнутой договоренности передала Батыевой Г.Б. вышеуказанные денежные средства по кредитному договору на имя Свидетель №1 в размере 600000 рублей, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению, причинив тем самым АО «Россельхозбанк» материальный ущерб на сумму 600 000 рублей.

В судебном заседании подсудимая Батыева Г.Б. вину в совершенном преступлении не признала, пояснила, что денежные средства по данным кредитным договорам она не получала, никто ей их не передавал. ***1 И.О., с которой у неё сложились доверительные дружеские отношения, попросила её найти клиентов в банк для оформления кредитных договоров на ведение личного подсобного хозяйства, пояснив, что указанные денежные средства необходимы для Банка, так как имеется недостача. ***13 ей никакого вознаграждения за то, что она найдет людей, на которых оформит кредит, не обещала. ***13 И.О. указала, что денежные средства по кредитам, то есть проценты, сотрудники Банка будут платить сами, а затем вернут основную сумму долга. Она (Батыева Г.Б.) попросила Свидетель №2 и Свидетель №1 оформить указанные кредитные договоры. Управляющего Свидетель №6 она ни о чем не просила, с ним не разговаривала. ***2 А.А., Свидетель №8 и Свидетель №10 знали о том, что ***13 И.О. попросила её помочь оформить кредитные договоры с Свидетель №2 и Свидетель №1 Также ***13 И.О. говорила ей, что Свидетель №6 просит найти людей для оформления кредитных договоров и через некоторое время они вернут указанные денежные средства. Ранее они просили оформить кредит на её имя, однако через непродолжительный период погасили кредит. 25, *** она с бывшим супругом Свидетель №18 находилась по месту жительства, в *** не приезжала. С 28 по *** в дополнительный офис Россельхозбанка в п. Яшкуль она не приезжала, потому что 28, *** она находилась в ***, *** они с мужем провели весь день на ипподроме ***. ***13 И.О. денежные средства ей не передавала, деньги оставались в кассе. В дальнейшем Батыева Г.Б. лично оплачивала проценты по указанным кредитным договорам для того, чтобы у ***55 и Свидетель №1 не испортилась кредитная история. Свидетель №1 знал, что на него будет оформляться кредитный договор, дал согласие. Информацию об одобрении кредита ей всегда сообщала ***13 И.О. Представителем Россельхозбанка она не являлась, помогала оформлять документы другим людям: собирала пакет документов, иногда через нее передавали документы. 5 или *** по просьбе ***13 И.О. подписала платежный документ о внесении 50000 рублей за страховку по кредитному договору с Свидетель №1 В дальнейшем от дачи показаний отказалась, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ.

Допросив подсудимую, представителя потерпевшего и свидетелей, исследовав материалы дела, оценив все собранные доказательства в совокупности, суд считает, что вина подсудимой в совершении инкриминируемых ей преступлений полностью установлена и подтверждается следующими доказательствами.

По эпизоду хищения денежных средств, связанного с заключением кредитного договора *** от имени Свидетель №2

Показаниями представителя потерпевшего ***38 в ходе судебного заседания, из которых следует, что в ходе проведенных служебных проверок по работе с проблемами по задолженности было выявлено, что решениями Яшкульского районного суда Республики Калмыкия от 23 января 2018 года и Элистинского городского суда Республики Калмыкия от 20 марта 2018 года кредитный договор *** от ***, заключенный между АО «Россельхозбанк» и Свидетель №2 на сумму 300000 рублей и кредитный договор *** от *** на сумму 600000 рублей, заключенный между АО «Россельхозбанк» и Свидетель №1, были признаны незаключенными, так как подписи в кредитных договорах и расчетно-кассовых ордерах не являются подписями заемщиков и поручителей. Батыева Г.Б. уполномоченным лицом Банка не являлась. Управляющий дополнительным офисом в п. Яшкуль Свидетель №6, сотрудники Банка ***13 И.О., Свидетель №8, ***2 А.А., Свидетель №10 уволены.

Показаниями свидетеля Свидетель №2, в ходе судебного заседания подтвердившего свои показания, данные им на предварительном следствии в ходе допроса от *** с соблюдением требований ч.5 ст.164 УПК РФ, оглашенные в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ из которых следует, что он приходится отчимом Батыевой Г.Б. Кредитный договор *** от *** он не заключал, не подписывал, о фактах его оформления, сбора необходимых документов для получения кредита ему ничего неизвестно. О наличии оформленного от его имени кредитного договора *** от *** он узнал весной 2017 года от судебного пристава. Договор купли-продажи от ***, согласно которому Свидетель №5 продала ему 75 тонн сена естественного, а также акт приема-передачи реализуемого количества кормов от *** и акт приема-передачи денежных средств от ***, он не подписывал и не заключал. Акт предварительного осмотра сотрудниками дополнительного офиса ОАО «Россельхозбанк» в пос. Яшкуль его личного подсобного хозяйства не подписывал. ***5 быть поручителем не просил. Его падчерица Батыева Г.Б. никогда не обращалась к нему с просьбой предоставить свои документы для оформления кредита. Вышеуказанный незаконно оформленный *** на его имя кредит он никогда не погашал. Денег для его погашения каким-либо иным лицам также не передавал. (т.6, л.д. 70-77)

Показаниями свидетеля Свидетель №3, в ходе судебного заседания подтвердившей свои показания, данные ею на предварительном следствии в ходе допроса от *** с соблюдением требований ч.5 ст.164 УПК РФ, оглашенных в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ из которых следует, что Батыева Г.Б. приходится ей дочерью. Свидетель работает в СПК «Чилгир-1» старшим бухгалтером. Её супруг, Свидетель №2 кредитный договор *** от *** не заключал, о фактах его оформления, сбора необходимых документов для получения кредита ей ничего неизвестно. Ознакомившись с представленными копиями справок формы 2-НДФЛ *** от *** и формы 2 –НДФЛ *** от ***, которые выданы СПК «Чилгир-1» на имя Свидетель №2, справок формы 2-НДФЛ *** от *** и формы 2 –НДФЛ *** от ***, выданных СПК «Чилгир-1» на имя Свидетель №16, в нижней части которых в графе «Бухгалтер Свидетель №3» имеется ее подпись, она сообщила, что подписи в графе «Бухгалтер Свидетель №3» принадлежат ей. Обязанности по выдаче справок формы 2-НДФЛ в СПК «Чилгир-1» возложены на неё, однако обстоятельств выдачи данных справок она в настоящее время не помнит. Каким образом данные справки оказались в кредитном деле по кредитному договору *** от *** она не знает. Её дочь Батыева Г.Б. каких-либо сведений о вышеуказанном кредитом договоре *** от ***, а также о получении денежных средств по данному кредитному договору на сумму 300000 рублей ей не сообщала. (т.6, л.д. 60-67)

Показаниями свидетеля Свидетель №6, данными им в ходе судебного заседания, из которых следует, что в 2013-2014 годах он работал управляющим дополнительного офиса ОАО «Россельхозбанк» в п. Яшкуль. В его должностные обязанности входило ведение дел дополнительного офиса, привлечение клиентов на получение кредитов, привлечение клиентов на оплату, привлечение клиентов на покупку и продажу драгоценных металлов, также работа с залоговым имуществом, сотрудничество с клиентами, общее руководство. Осенью 2013 года кассир ***13 И.О. представила ему свою знакомую Батыеву Г.Б. и пояснила, что она активно сотрудничает с банком, помогает своим односельчанам оформлять документы для получения кредита. Батыева Г.Б. часто бывала в их дополнительном офисе, все сотрудники её хорошо знали. По просьбе Батыевой Г.Б. он на совещании попросил сотрудников дополнительного офиса помочь Батыевой Г.Б. в оформлении кредита на её родственника Свидетель №2 Кредитный договор с Свидетель №2 в марте 2014 года на сумму 300000 рублей оформляла экономист ***2 А.А., расходно-кассовый ордер выдавала старший бухгалтер Свидетель №8, кассир – ***13 И.О. В апреле 2014 года Батыева Г.Б. попросила помочь в оформлении кредита на её родственника Свидетель №1, охарактеризовав его как надежного клиента. ***56 просила в максимально краткие сроки оформить кредит. Он обратился к сотрудникам Дополнительного офиса с поручением ускорить оформление кредита по Свидетель №1. Кому были выданы денежные средства по кредиту Свидетель №2, по кредиту Свидетель №1, ему не известно. О том, что Свидетель №2 и Свидетель №1 не знали об оформлении кредитных документов и не получали кредитных денежных средств он не знал. О том, что Батыева Г.Б. не передаст деньги Свидетель №2 и Свидетель №1 он не догадывался и не знал. Батыева Г.Б. его не просила оформить кредитный договор без участия заемщиков и поручителей и выдать ей деньги. ***13 И.О. с просьбой выдать деньги лично Батыевой Г.Б., а не Свидетель №2 и Свидетель №1 к нему не обращалась. Основания для выдачи кредита имелись, документы проходили проверку, кредитный комитет их одобрил. То, что ***56 может оформить и получить кредит без ведома Свидетель №2 и Свидетель №1, он не предполагал. В какой – либо зависимости от Батыевой Г.Б. при оформлении кредита Свидетель №1, в связи с возникшими у него денежными обязательствами перед Батыевой Г.Б., он не находился. Батыева Г.Б. пользовалась доверием его сотрудников.

Показаниями свидетеля Свидетель №7 (***2 А.А.), данными ею в судебном заседании, из которых следует, что с 2012 года по 2015 год она работала в Яшкульском филиале Россельхозбанка в должности экономиста по физическим лицам. В ее должностные обязанности, как экономиста, входило консультирование, прием документов и оформление договоров. В 2014 году на совещании управляющий дополнительным офисом Свидетель №6 обратился ко всем сотрудникам и попросил помочь Батыевой Г.Б. оформить кредит в рамках их полномочий, мотивировав свою просьбу тем, что Батыева Г.Б. была их постоянным клиентом, не допускала просрочек по кредитным платежам, также жители ***, которых она представляла, всегда платили вовремя. В марте 2014 года к ней подошла Батыева Г.Б., принесла необходимые документы для оформления кредитного договора на имя её отчима Свидетель №2, а также подписала от его имени анкету-заявку на оформление кредита. После оформления документов, получения одобрения из головного офиса, она сообщила Батыевой Г.Б. о необходимости подписания кредитного договора. Батыева Г.Б. попросила выдать ей кредитный договор и договор поручительства для подписания, а после, в течение дня, вернула их уже подписанными от имени Свидетель №2 и поручителя. Кредитные документы после этого были подписаны управляющим Свидетель №6и ею, как кредитным специалистом. По кредитному договору Свидетель №2 Батыева Г.Б. представила договор купли – продажи, справку СМО о том, что приобретено на кредитные деньги. На совещании Свидетель №6 просил сотрудников помочь Батыевой Г.Б. в оформлении кредитного договора Свидетель №1, родственника Батыевой Г.Б., после чего Батыева Г.Б. представила документы на Свидетель №1, подписала анкету-заявку от имени Свидетель №1 и предоставила полный пакет документов для оформления кредитного договора. Документы были направлены в головной офис, в ***, где их одобрили. После этого она позвонила ***56, сообщила, что кредит одобрен. ***56 приехала сама, забрала документы на подписание: кредитный договор и два договора поручительства, а после привезла уже подписанные договора от имени заемщика и двух поручителей. После подписания их Свидетель №6, она заверила документы. Через некоторое время Батыева Г.Б. предоставила документы, подтверждающие целевое использование Свидетель №1 кредитных средств: договор купли – продажи, справку СМО. При оформлении кредитных договоров Свидетель №2 и Свидетель №1 не присутствовали. Выдать документы Батыевой Г.Б. для подписания её попросил управляющий Свидетель №6 Также в ходе судебного разбирательства свидетель Свидетель №7 подтвердила показания данные ею в ходе предварительного расследования, а также пояснила, что она предполагает, что ***56 подписала от имени ***55 заявку - анкету заемщика/созаемщика/поручителя от *** и заявку на получение кредита от ***, а также подписала аналогичные документы от имени Свидетель №1. При ней документы ***56 не подписывала. Также, в ходе допроса на предварительном расследовании она, ознакомившись с кредитным делом, огласила полный перечень документов, который передавался ею ***56 для подписания.

Показаниями свидетеля Свидетель №8 данными ею в ходе судебного заседания, из которых следует, что с сентября 2008 года по август 2016 года она работала в дополнительном офисе АО «Россельхозбанк» в п. Яшкуль в должности бухгалтера, старшего бухгалтера и старшего операциониста. В период с сентября 2013 года по май 2014 года управляющим дополнительного офиса был Свидетель №6 Батыева Г.Б. являлась клиентом «Россельхозбанка», в том числе и дополнительного офиса, часто посещала их офис. Насколько она помнит, ***56 была доверенным лицом физических лиц по нотариальным доверенностям. Она вводила сведения по доверенностям в карточках в специальной банковской программе и помнит, что было несколько нотариальных доверенностей, то есть Батыева Г.Б. представляла интересы физических лиц. В начале марта 2014 года к ним обратился их управляющий Свидетель №6 и сказал, что к нему за помощью в оформлении кредита для ее отчима обратилась Батыева Г. Ввиду того, что ***56 была у них постоянным клиентом и представляла интересы многих жителей поселка ***, пользовалась доверием сотрудников банка, клиенты, бравшие кредиты по рекомендации ***56, просрочек не допускали, ***58 согласился и распорядился, чтобы они оказывали всяческое содействие в получении этого кредита. В марте или апреле 2014 года оформлен кредитный договор с Свидетель №2 В ее обязанности по кредитной сделке входило перечисление суммы кредита на счет заемщика ***55. Ею составлялся расходный кассовый ордер на получение кредитных средств на сумму 300000 рублей в отсутствие Свидетель №2 по указанию управляющего Свидетель №6 ввиду сложившихся между ними доверительных отношений. В расходном кассовом ордере на денежную сумму, которая перечислялась ***55, свои подписи поставили: контролер – ***58, операционист – она, кассовый работник – ***13. ***56 просила ее лично оформить документы без ***55 в день обращения, в день выдачи. *** в дополнительный офис прибыла Батыева Г.Б. и сообщила, что на ее отчима, Свидетель №2, был оформлен кредит и то, что он не может прибыть для получения кредита. ***56 пояснила ей, что сама получит и передаст эти деньги ***55. Кто получал денежные средства она не знает, потому что деньги выдает кассир, но на кассе была ***56, но все обстоятельства она не помнит. Самого ***55 она знает, в день оформления расходного кассового ордера ***55 в банке не было.

По эпизоду в отношении Свидетель №1 свидетель Свидетель №8 пояснила, что Свидетель №1 тоже являлся их клиентом, имел кредиты. Весной 2014 года был оформлен кредитный договор на имя Свидетель №1, перечислена сумма кредита и выдан или перечислен кредит. *** к ней обратилась ***13 И.О., пояснила, что ей позвонила ***56 и сообщила что на ее (***56) родственника, Свидетель №1 оформлен кредит, и что ни ***56, ни Свидетель №1 не успевают приехать в этот день в банк и попросила ***13 оформить расходный кассовый ордер, передать деньги ***56 которая, в свою очередь, передаст их Свидетель №1. ***56 попросила ***13 поставить в «расходнике» по Свидетель №1 подпись за клиента Свидетель №1. ***56 по ***55 и Свидетель №1 к ней лично не обращалась. При оформлении расходного кассового ордера Свидетель №1 не присутствовал. По кредитному договору Свидетель №1 она, как операционный работник, документы не составляла, подписывала как контролер расходный кассовый ордер. ***58 пояснил, что Батыева Г. действует от имени ***55 и Свидетель №1. К ней конкретно с просьбой оформить расходный кассовый ордер без присутствия ***55 и Свидетель №1 он не обращался, на планерке говорил, чтобы они оформили расходные кассовые ордера без клиента, что клиент попозже, в течение одного – двух дней, приедет и подпишет, то есть она должна была оформить «расходник» и передать его кассиру, а клиент должен его подписать. Под клиентами понимались и ***55 и Свидетель №1. Согласно данного расходного кассового ордера по кредиту Свидетель №1 подлежало выдаче 600000 рублей. Расходный кассовый ордер оформил ***21 расходном кассовом ордере *** от *** стоит ее подпись, как бухгалтерского работника, контролер – ***58, кассовый работник – ***13. В расходном кассовом ордере *** от *** подписи - бухгалтерский работник ***59, контролер – она, кассовый работник – ***13. В ходе последующего судебного заседания свидетель Свидетель №8 подтвердила данные ею в ходе предварительного следствия показания (т. 7, л.д. 129-134). Указала, что на предыдущем судебном заседании показала, что ничего не выясняла у ***13 по кредиту Свидетель №1, так как переволновалась. В настоящем судебном заседании пояснила, что вспомнила, что ***13 поясняла ей, что ***56 попросила выдать денежные средства по кредитному договору ей для дальнейшей передачи Свидетель №1

Показаниями свидетеля ***13 И.О. данными ею в ходе судебного заседания, из которых следует, что в 2014 году она работала кассиром в дополнительном офисе Калмыцкого регионального филиала ОАО «Росельхозбанк» в п. Яшкуль Яшкульского района Республики Калмыкия. Батыеву Г.Б. она знала на протяжении двух лет, между ними сложились дружеские доверительные отношения, ввиду того, что Батыева Г.Б. являлась доверенным лицом банка, так ей представила Батыеву Г.Б. бывшая управляющая банком ***22***56 являлась постоянным клиентом банка, делала вклады, покупала продукцию банка, всячески помогала в работе. Когда управляющим дополнительного офиса стал Свидетель №6, она сама представила ему Батыеву Г.Б., пояснив при этом, что ***56 - их постоянный и надежный клиент, попросила Свидетель №6 всячески помогать Батыевой Г.Б., идти навстречу ее просьбам. Как был оформлен кредит на имя Свидетель №2, отчима Батыевой Г.Б., ей не известно. Выдача кредита состоялась в конце марта 2014 года на следующий день после его оформления, самого Свидетель №2 в банке не было. Ввиду того, что она доверяла Батыевой Г.Б., то в отсутствие Свидетель №2 поставила свою подпись как кассира в расходно-кассовом ордере и выдала в кассе банка Батыевой Г.Б. денежные средства в сумме 300000 рублей. В дальнейшем Батыева Г.Б. вносила платежи по данному кредиту, иногда по просьбе Батыевой Г.Б. платежи вносила она (***13 И.О.) или просила сделать это сотрудников банка ***23 и ***21 Кредит на Свидетель №1 был оформлен и выдан в конце апреля 2014 года. Батыева Г.Б. в этот день в банк не приходила, позвонила ей (***13) перед выдачей кредита и попросила оформить расходный кассовый ордер и получить деньги по кредиту ввиду невозможности её прибытия в банк, а затем передать Батыевой Г.Б. Она, в свою очередь, попросила операциониста Свидетель №10, который совместно с Свидетель №8 оформил расходный кассовый ордер на выдачу кредитных средств на получение Свидетель №1 кредитных денежных средств на сумму 600000 рублей. Она расписалась в ордере за себя как кассир, а также от имени Свидетель №1 После того, как расходный кассовый ордер поступил в кассу, она забрала денежные средства в размере 600000 рублей, которые в конце апреля 2014 передала ***56 около банка, куда последняя подъехала вместе с мужем ***53 Она осознавала, что нарушает свои должностные инструкции, передавая денежные средства тому, кому она их передавать не должна была. Вместе с тем, ввиду того, что она уже давно знала Батыеву Г.Б. и между ними сложились дружеские отношения, она нарушила свои должностные обязанности. Ей известно, что Батыева Г.Б. обращалась к Свидетель №6 по поводу оформления кредита на Свидетель №1, так как она сама отводила Батыеву Г.Б. к Свидетель №6, но при их разговоре она не присутствовала. Также, по просьбе Батыевой Г.Б., она подписала договор поручительства за Свидетель №16 по кредитному договору с Свидетель №1, так как самого Свидетель №16 в банке не было. Свидетель №6 не просил ее помочь в оформлении кредита Батыевой Г.Б. По указанным кредитам отсутствие Свидетель №1, ***55, Свидетель №15 и ***57***56 никак не поясняла. При этом, доверенности от Свидетель №2 или Свидетель №1 на получение денежных средств Батыева Г.Б. ей в кассу не предъявляла. Она полагала, что Свидетель №2 и Свидетель №1 о кредитах известно, поскольку для их оформления необходимо представить много документов, в том числе и паспорт. В ходе дополнительного допроса в судебном заседании ***13 И.О. уточнила, что в начале марта 2014 года, ***58 обратился к сотрудникам банка с просьбой оказывать всяческую помощь Батыевой Г.Б. в оформлении и получении кредита на её родственника. В расходном кассовом ордере *** от *** расписалась бухгалтерский работник Свидетель №8; контролировал выдачу кредитных средств Свидетель №6, подпись кассового работника – ее. Расходный кассовый ордер за Свидетель №2 подписала Батыева Г.Б., так как тот является её отчимом, она же получила в кассе деньги в сумме 300000 рублей. Деньги, полученные по кредиту, Батыева Г.Б. должна была передать ***55. О том, что за деньгами пришел не Свидетель №2, а Батыева Г.Б., она в тот же день устно доложила управляющему. Денежные средства по кредиту Свидетель №1 она забрала из кассы по просьбе Батыевой Г.Б., затем вынесла из банка и передала Батыевой Г.Б. 600000 рублей. В расходном кассовом ордере *** от *** в графе «бухгалтерский работник» стоит подпись Свидетель №10, «контролер» - Свидетель №8; «кассир» - ее подпись. В графе «подпись получателя» стоит фамилия Свидетель №1, подписанная ею (***13), потому, что накануне Батыева Г. позвонила ей и попросила помочь ей оформить расходный кассовый ордер, а она (***56) подъедет в течение дня и заберет деньги. После этого по ее (***13) просьбе операционист Свидетель №10 подготовил расходный кассовый ордер, который «проконтролировала» Свидетель №8, а она (***13) расписалась как кассир и расписалась за получателя Свидетель №1, получила в кассе денежные средства, которые в полном объеме передала Батыевой Г.Б., приехавшей на следующий день с мужем за пределами банка. В договоре поручительства *** от *** от имени ***57 расписывалась она, по просьбе Батыевой Г.

Показаниями свидетеля Свидетель №10, данными им в ходе судебного заседания, из которых следует, что в период времени с 2012 по 2016 годы он работал в дополнительном офисе Россельхозбанка № 3610 в п. Яшкуль, в должности операциониста. В его обязанности входило оформление приходно-кассовых, расходно-кассовых ордеров, открытие вкладов, выдача пластиковых карт, оформление денежных переводов. В период его работы управляющим Банка был Свидетель №6 На совещании Свидетель №6 просил сотрудников банка помочь Батыевой Г.Б. в оформлении кредита ее родственника Свидетель №1 Платеж по страховому договору по кредитному договору с Свидетель №1 оплатила Батыева Г.Б. *** к нему обратилась ***13 с просьбой оформить расходно-кассовый ордер по кредитному договору с Свидетель №1, пояснив, что Батыева Г.Б. попросила ее изготовить расходный кассовый ордер по кредиту Свидетель №1 и расписаться за заемщика Свидетель №1, так как Свидетель №1 не сможет подъехать, а ***13 И.О. передаст эти деньги Батыевой Г.Б., для передачи Свидетель №1 Достоверность слов ***13 не проверял, поскольку доверился ***13 и доверял ***56. Данный ордер был оформлен им в отсутствие самого заемщика Свидетель №1, при оформлении ордера присутствовала Свидетель №8 В дальнейшем по кредитному договору Свидетель №1 платежи вносила Батыева Г.Б. По кредитному договору Свидетель №2 Батыева Г.Б. также вносила денежную сумму в 10 000 рублей от имени Свидетель №2 Приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, изготовлены им. По данным ордерам Батыева Г.Б. вносила денежные средства за Свидетель №1 Деньги вносились именно Батыевой Г.Б., что подтверждается сведениями, содержащимися в данных ордерах.Если бы деньги вносила не ***56, а другое лицо, то он в приходном кассовом ордере указал бы другое лицо. Приходный кассовый ордер *** от *** был изготовлен им по просьбе ***13 И.О., которая также сообщила, что деньги передал Свидетель №18 Приходный кассовый ордер *** от *** также был изготовлен им. В графе «бухгалтерский работник» подпись его, в графе «кассовый работник» подпись ***13 И.О., в графе «вноситель» подпись Батыевой Г.Б., которая расписалась за Свидетель №1. Данный приходный кассовый ордер был изготовлен для оплаты страховки для получения кредита на Свидетель №1 Батыева Г.Б. попросила внести данную сумму и указать Свидетель №1 как получателя. Так как это было необходимо для получения кредита, он согласился выполнить просьбу Батыевой Г.Б. В графе «получатель» от имени Свидетель №1 подпись поставила Батыева Г.Б. Данную подпись она поставила при нем (при Свидетель №10). О том, что в данном приходном кассовом ордере, подпись не соответствует тому лицу, который внес денежные средства, он своему начальству не сообщал, так как Свидетель №6 просил помочь Батыевой Г.Б. в оформлении кредита. Приходный кассовый ордер *** от *** был изготовлен им. В графе «бухгалтерский работник» подпись его, в графе «кассовый работник» подпись ***13 И.О., в графе «вноситель» подпись Батыевой Г.Б., которая пришла в их дополнительный офис и попросила внести деньги на счет Свидетель №2 в сумме 3600 рублей. В графе «вноситель» она поставила свою подпись. Приходный кассовый ордер *** от *** был изготовлен им, в графе «бухгалтерский работник» подпись его, в графе «кассовый работник» подпись ***13 И.О., в графе «вноситель» Батыевой Г.Б., которая расписалась за ***55. Денежные средства по данному ордеру предназначены для оплаты страховки по кредиту Свидетель №2 Батыева Г.Б. попросила его (Свидетель №10) оформить приходный кассовый ордер на сумму 10 000 рублей от Свидетель №2 В графе «вноситель» он, по просьбе Батыевой Г.Б., указал Свидетель №2 В этой же графе Батыева Г.Б., в его (Свидетель №10) присутствии, поставила подпись от имени Свидетель №2

Показаниями свидетеля Свидетель №11, данными ею в ходе судебного заседания, из которых следует, что она работала в Яшкульском дополнительном офисе АО «Россельхозбанк» п. Яшкуль с октября 2014 года по июль 2015 года в должности старшего кассира. В ее должностные обязанности входило: прием платежей, инкассирование банкоматов, выдача и прием денежных средств. В приходном кассовом ордере *** от *** о внесении Игнатовой 50000 рублей на счет ***55 стоит ее подпись, платеж принимала она. Подпись бухгалтерского работника принадлежит Гучиновой. Она принимала от Игнатовой 50000 рублей, от ***55 – 15500 рублей. Ранее она ошибочно пояснила, что приняла от Игнатовой 15500 рублей, от ***56 – 50000 рублей ввиду того, что прошло много времени. В приходном кассовом ордере *** от *** о внесении ***56 13500 рублей на счет Свидетель №1 стоит ее подпись, ***56 вносила указанную сумму.

Показаниями свидетеля Свидетель №13, данными им в судебном заседании, из которых следует, что в 2014 году он работал кассиром в дополнительном офисе АО «Россельхозбанка» в п. Яшкуль. В приходных кассовых ордерах ***, *** от *** имеется его подпись, как кассового работника.

Показаниями свидетеля Свидетель №12, данными ею в судебном заседании, из которых следует, что она занимала должности бухгалтера, операциониста, старшего операциониста, ведущего операциониста и главного операциониста АО «Россельхозбанк» в г. Элиста. На предварительном следствии ей предоставлялись на обозрение приходно-кассовые ордера ***, ***, *** от ***, согласно которым Батыева Г.Б. вносила платежи на свой счет, а также платежи в счет погашения кредита на имя Свидетель №1 и Свидетель №2 На указанных приходно-кассовых ордерах имеется её (Свидетель №12) подпись. Личность плательщика она устанавливала по паспорту.

Показаниями свидетеля Свидетель №14, данными ею в судебном заседании, из которых следует, что она работала в ОАО «Россельхозбанк» г.Элиста с мая 2014 года по май 2015 года в должности операциониста. В приходных кассовых ордерах ***, ***, *** от ***, которые она оформляла, указано, что Батыева Г.Б. вносит на счет Свидетель №2 и Свидетель №1 денежные средства. Личность плательщика устанавливается по паспорту.

Показаниями свидетеля Свидетель №5, данными ею в судебном заседании, из которых следует, что Свидетель №2 ей знаком. Договоров купли-продажи она с ним никогда не заключала, никаких денежных средств от ***55 она не получала. Сельскохозяйственной деятельностью, в том числе реализацией сена, она не занимается и никогда не занималась.

Показаниями свидетеля ***5, данными им в судебном заседании, из которых следует, что он не давал согласия и не выступал поручителем по кредитному договору Свидетель №2, который является его односельчанином. Батыева Г.Б. к нему с просьбой в оформлении кредита, с просьбой выступить поручителем не обращалась. В договоре поручительства *** от ***, заключенном между АО Россельхозбанк и ***5 имеющиеся в графе «поручитель» подписи от его имени ему не принадлежат. Как его данные оказались в данном кредитном деле ему не известно.

Решением Яшкульского районного суда Республики Калмыкия от ***, которым отказано в удовлетворении исковых требований АО «Россельхозбанк» в лице Ростовского регионального филиала к Свидетель №2 и Свидетель №4 о расторжении кредитного договора *** от *** и взыскании задолженности по кредитному договору. (т. 2, л.д. 107-124)

Постановлением о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от *** которым в СО УФСБ России по Республике Калмыкия переданы результаты оперативно – розыскных мероприятий «Обследование помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств», «Опрос», «Сбор образцов для сравнительного исследования». (т. 1, л.д. 8-10)

Протоколом оперативно-розыскного мероприятия «Обследование помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств» от ***, в ходе которого в операционном офисе № 3349/7/7 г. Элиста Ростовского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Республика Калмыкия, г. Элиста, ул. Ю. Клыкова, д. 87, изъяты договор поручительства физического лица *** от ***, график погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов от ***, выписка по лицевому счёту *** от ***, расходный кассовый ордер *** от ***, кредитный договор *** от ***, согласие заемщика на получение в отношении него информации из бюро кредитных историй от ***, кредитное дело *** - личное подсобное хозяйство Свидетель №2 от ***, на 128 листах. (т. 1, л.д. 37)

Протоколом гласного оперативно-розыскного мероприятия «Обследование помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств» от ***, в ходе которого проведено обследование операционного офиса № 3349/7/7 г. Элиста Ростовского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Республика Калмыкия, г. Элиста, ул. Ю.Клыкова, д. 87, при этом были изъяты: приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***. (т. 1, л.д. 40-41)

Протоколом осмотра документов от ***, в ходе которого осмотрены, признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств следующие документы, изъятые в ходе оперативно-розыскных мероприятий от *** и от ***: 1) договор поручительства физического лица *** от ***; 2) график погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов от ***; 3) выписка по лицевому счёту *** от ***; 4) расходный кассовый ордер *** от ***; 5) кредитный договор *** от ***; 6) согласие заемщиков на получение в отношении него информации из бюро кредитных историй от ***; 7) кредитное дело *** личное подсобное хозяйство Свидетель №2 от ***, с содержащимися в нем: договором поручения ***-ДП от ***, доверенностью от имени Свидетель №2, копией решения Яшкульского районного суда Республики Калмыкия от ***, копией искового заявления от ***, копией списка заказных писем из операционного офиса КРФ АО «Россельхозбанк», уведомлением о расторжении кредитного договора, требованием Поручителю 1 о досрочном возврате задолженности, требованием Заемщику о досрочном возврате задолженности, копией выписки из протокола заседания Малого кредитного комитета Ростовского регионального филиала АО «Россельхозбанк» *** от***, служебной запиской о результатах работы с заемщиком Свидетель №2, листом результатов согласования от ***, заключением о результатах работы по взысканию задолженности от***, мотивированным суждением о классификации показателей проблемной задолженности по кредитному договору 1436101/0021 от***, карточкой проведения мероприятий с должником (Свидетель №2) покредитному договору 1436101/0021 от ***, служебной запиской от ***, проектом решения от *** с планом работы с проблемным кредитом на этапе принудительного взыскания задолженности, заключением о результатах работы по взысканию задолженности, распоряжением *** о предоставлении кредита от ***, заявлением на разовое перечисление денежных средств от ***, заявлением на разовое перечисление денежных средств от ***, описью приема-передачи документов от *** по кредитному договору *** от ***, выпиской от *** из похозяйственной книги *** администрации Чилгирского муниципального образования, справкой от *** Администрации Чилгирского сельского муниципального образования, копией акта исполнения поручения по договору поручения от****** - П, описью приема-передачи документов от *** по кредитному договору *** от ***, титульным листом со следующим содержанием: «Документы позаключенной кредитной сделке и её сопровождению», описью документов кредитного дела *** от ***, карточкой проведения мероприятий с должником по кредитному договору *** от ***, копией кредитного договора *** от ***, копией договора поручительства физического лица *** от ***, копией доверенности от имени Свидетель №2 от ***, заявлением о согласии на представление данных о кредитной истории поручителя 1; копией графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, копией договора поручения *** - ДП от ***, копией заявления на присоединение к программе коллективного страхования от ***,

- копией программы коллективного страхования заемщиков кредита от несчастных случаев и болезней, выпиской из протокола заседания кредитной комиссии *** от ***, проектом ДО *** для рассмотрения Малым кредитным комитетом КРФ ОАО «Россельхозбанк», анкетой - заключением ЛПХ в виде заявки от ***, консолидированным отчетом от ***, консолидированным отчетом от ***, листом резолюции вх. *** от ***, актом приема-передачи денежных средств от ***, актом приема-передачи реализуемого количества кормов от***, договором купли-продажи от ***, заявлением заемщика Свидетель №2 на выдачу кредита от ***, информационным листом Свидетель №2, заключением по вопросу предоставления кредита Свидетель №2, чистым листом формата А-4 без каких-либо записей, заявкой-анкетой Заемщика/Созаемщика/Поручителя, Свидетель №2, ведущего ЛПХ, на предоставление кредита, заявкой на получение кредита от *** от имени Свидетель №2, рекомендацией (ходатайством) сельской/городской администрации влице ***24Свидетель №2 от ***, актом предварительного осмотра личного подсобного хозяйства от***, титульным листом со следующим содержанием: «Документы пофинансовому состоянию», выпиской из похозяйственной книги *** от *** Администрации Чилгирского муниципального образования, справкой о доходах физического лица за 2014 год *** от ***, справкой о доходах физического лица за 2013 год *** от ***, справкой *** от *** на имя Свидетель №2, справкой *** от *** на имя Свидетель №2, справкой *** от *** администрации Чилгирского сельского муниципального образования на имя ***55, справкой *** от *** администрации Чилгирского сельского муниципального образования на имя Свидетель №4, титульным листом со следующим содержанием: «Юридические документы», копией паспорта Свидетель №2, копией пенсионного удостоверения *** на имя Свидетель №2 истрахового свидетельства (СНИЛС) *** на имя Свидетель №2, копией кадастрового плана земельного участка (выписка из государственного земельного кадастра) *** от ***, копией свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ на имя Свидетель №2, копией свидетельства о государственной регистрации права серии *** от *** на имя Свидетель №2, копией постановления Главы Администрации Чилгирского сельского муниципального образования *** от ***, копией трудовой книжки Свидетель №2 от ***, копией паспорта Свидетель №4, копией свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ серии 08 *** от *** на имя Свидетель №4, копией свидетельства серии *** от *** огосударственной регистрации права на имя Свидетель №4, копией свидетельства серии *** от *** огосударственной регистрации права на имя Свидетель №4, копией свидетельства *** от *** огосударственной регистрации права на имя Свидетель №4, копией паспорта Свидетель №5, копией свидетельства серии 08 *** от *** опостановке на учет физического лица в налоговом органе на территории РФ на имя Свидетель №5; 8) приходный кассовый ордер *** от ***; 9) приходный кассовый ордер *** от ***; 10) приходный кассовый ордер *** от ***; 11) приходный кассовый ордер *** от ***; 12) приходный кассовый ордер *** от ***; 13) приходный кассовый ордер *** от ***; 14) приходный кассовый ордер *** от ***. (т. 1, л.д. 73-232, 233-238)

Постановлением о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от *** которым в СО УФСБ России по Республике Калмыкия переданы результаты оперативно – розыскных мероприятий «Обследование помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств» и «Наведение справок». (т. 5, л.д. 101-102)

Протоколом гласного обследования служебного помещения от ***, в ходе которого проведено обследование операционного офиса № 3349/7/7 г. Элиста Ростовского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: РК, г. Элиста, ул. Ю. Клыкова, д.87, при этом были изъяты: приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***. (т. 5, л.д. 104-105)

Протоколом осмотра документов от *** в ходе которого осмотрены, признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств банковские документы, касающиеся оформления кредитных договоров *** от *** и *** от *** от имени Свидетель №2 и Свидетель №1, изъятые *** в ходе проведения оперативно – розыскных мероприятий: приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, кредитный договор *** от ***, заключенный между ОАО «Россельхозбанк» с одной стороны и Свидетель №2, Свидетель №3, с другой стороны.(т. 5, л.д. 137-145, 146-147)

Постановлением о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от *** которым в СО УФСБ России по Республике Калмыкия переданы результаты оперативно – розыскных мероприятий «Наведение справок». (т. 5, л.д. 38-40)

Ответом из Единого сервисного центра «Центральный» АО «Россельхозбанк» № Е01-5-01/850 от ***, согласно которому получены сведения о наличии счетов и выписки движений денежных средств за период с *** по *** по счетам Свидетель №6, ***25, Свидетель №18, ИП ГКФХ Свидетель №18, Батыевой Г.Б., Свидетель №2 (т. 5, л.д. 47)

Протоколом осмотра документов от *** в ходе которого осмотрены: ответ из Единого сервисного центра «Центральный» АО «Россельхозбанк» № Е01-5-01/850 от *** и CD-диск, содержащий электронный файл, в том числе, с выпиской движения денежных средств за период с *** по *** по счету Свидетель №2***; ответ из Регионального центра сопровождения розничного бизнеса ОЦ г. Н.Новгород ПАО «Сбербанк» *** от ***; СD-диск – приложение к ответу из Регионального центра сопровождения розничного бизнеса ОЦ г. Н.Новгород ПАО «Сбербанк» *** от ***. В качестве вещественного доказательства был признан и приобщен к материалам дела CD-диск формата CD-R фирмы «VS» желтого цвета объемом 700 Мб, содержащий электронный файл «Свидетель №2-Калмыкия». (т. 5, л.д. 91-97, 98-99)

Постановлением о представлении результатов оперативно-разыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от *** которым в СО УФСБ России по Республике Калмыкия переданы результаты оперативно – розыскных мероприятий «Обследований помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств». (т. 5, л.д. 174-175)

Протоколом гласного обследования служебного помещения от ***, в ходе которого проведено обследование операционного офиса № 3349/7/7 г. Элиста Ростовского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: РК, г. Элиста, ул. Ю.Клыкова, д. 87, при этом были изъяты: приходный кассовый ордер *** от ***; приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от *** и приходный кассовый ордер *** от ***. (т. 5, л.д. 179-180)

Протоколом осмотра документов от ***, в ходе которого были, в том числе, осмотрены документы, изъятые в ходе проведенных *** и *** оперативно – розыскных мероприятий.

При этом, в качестве вещественных доказательств признаны и приобщены следующие документы: приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***. (т. 5, л.д. 181-207, 208-209)

Заключением эксперта *** от ***, из выводов которого следует, что подписи от имени Свидетель №4, расположенные в графах «Поручитель», «Экземпляр данного Договора получил» договора *** поручительства физического лица от ***, и рукописная запись, расположенная в графе «Экземпляр данного Договора получил» договора *** поручительства физического лица от ***, выполнены Батыевой Г.Б. образцы почерка которой представлены для сравнительного исследования. (т. 7, л.д. 46-52)

Заключением эксперта *** от ***, из выводов которого следует, что подпись от имени Свидетель №2 в расходном кассовом ордере *** от *** вероятно исполнена Батыевой Г.Б.; подпись от имени Свидетель №2 в кредитном договоре *** от *** вероятно исполнена Батыевой Г.Б.; запись от имени Свидетель №2 в кредитном договоре *** от *** вероятно исполнена Батыевой Г.Б.; подпись от имени Свидетель №2 в приходном кассовом ордере *** от *** вероятно исполнена Батыевой Г.Б.; подписи от имени Батыевой Г.Б. в приходных кассовых ордерах *** от ***, *** от ***, *** от *** и *** от *** исполнены Батыевой Г.Б. (т. 7, л.д. 146-165)

Ответом из Операционного офиса *** Ростовского регионального филиала АО «Россельхозбанк» *** от ***, согласно которому в материалах ревизии (актах, ведомостях остатков) ВСП ДО ****** отсутствует информация о расхождениях фактических остатков ценностей с данными бухгалтерского учета. Фактов недостач денежных средств в кассе дополнительного офиса № 3349/36/10 п. Яшкуль Калмыцкого регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» за период с *** по *** не выявлено. (т. 7, л.д. 93)

Ответами из Единого сервисного центра «Центральный» АО «Россельхозбанк» № Е01-5-01/19643 от *** и № Е01-5-01/22289 от ***, из анализа содержания которых следует, что ***, *** и *** Батыева Г.Б. одновременно вносила платежи по приходно-кассовым ордерам по кредитным договорам, оформленным на ее имя, а также на имя Свидетель №2 (т. 6, л.д. 219, 225)

По эпизоду хищения денежных средств, связанного с заключением кредитного договора *** от имени Свидетель №1

Вышеприведенными показаниями представителя потерпевшего ***38

Вышеприведенными показаниями свидетелей Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №10, Свидетель №8, ***13 И.О., Свидетель №12, Свидетель №14, Свидетель №11.

Показаниями свидетеля Свидетель №1 данными им в ходе судебного заседания, из которых следует, что Батыева Г.Б. является его односельчанкой, примерно в 2014 году она попросила его оформить кредитный договор в банке для неё, он согласился. Батыева Г.Б. приезжала к нему с мужем Свидетель №18, они уговорили его. Потом они привезли к нему на подпись документы, он их подписал. Оформлением документов занималась Батыева Г.Б. В дальнейшем Батыева Г.Б. сообщила ему, что кредит не одобрили. Денежных средств не получал. Главой КФХ не являлся. С Свидетель №17 договор купли-продажи сельскохозяйственных животных он никогда не заключал. После того как из банка ему сообщили о задолженности, он обратился за разъяснениями к Свидетель №18, который пообещал ему, что выплатит задолженность по кредитному договору.

Показаниями свидетеля Свидетель №16 данными им в ходе судебного заседания, из которых следует, что Свидетель №1 и Батыеву Г.Б. он знает как односельчан. Договор поручительства по кредитному договору Свидетель №1 не заключал, не подписывал. Показания, данные им на предварительном следствии, он не помнит ввиду наличия проблем с памятью.

Показаниями свидетеля Свидетель №18, данными им в судебном заседании, из которых следует, что он является бывшим супругом Батыевой Г.Б. В 2014 году ***56 попросила помочь уговорить родственника Свидетель №1 оформить кредит в Россельхозбанке на сумму 500000 рублей, так как и у него (Свидетель №18) и у Батыевой Г.Б. уже были кредиты и они не могли оформить кредиты на себя. При этом, Батыева Г.Б. пояснила, что кредит будет платить сама. Он попросил Свидетель №1, на что последний согласился, то есть до оформления кредита Свидетель №1 был поставлен о нем в известность и дал свое согласие. С Свидетель №1 они договорились, что они возьмут кредит на его имя и будут сами его оплачивать. В дальнейшем Батыева Г.Б. взяла в банке пакет документов по кредиту, который они отвезли к Свидетель №1 на подпись. Подписал ли Свидетель №1 эти документы, он не знает, поскольку ***56 заходила к Свидетель №1 сама. В последующем, со слов Батыевой Г.Б. ему стало известно, что Батыева Г.Б. получила данный кредит в сумме 500000рублей. Свидетель №1 денежные средства по кредиту не получал. Обстоятельства передачи ***56 данных денежных средств по кредиту ему не известны. Он ездил с Батыевой Г.Б. в Россельхозбанк, точное число он не помнит, в ***, но в банк не заходил, был в автомобиле. Батыева Г.Б. вышла из автомобиля, а когда вернулась пояснила, что получила деньги по кредиту Свидетель №1 Он видел деньги в сумке у ***56, которых ранее у неё не было. Точную сумму денег он не знает, Свидетель №1 они не передавались. На что Батыева Г.Б. потратила указанные денежные средства он не помнит. Осенью 2015 года ему позвонил Свидетель №1, сообщил о задолженности по кредиту. Он пообещал Свидетель №1 погасить задолженность, однако не сделал этого. Он вносил платеж по кредиту в сумме около 27000 рублей. Вносил не сам, поскольку в этом не разбирается, он встретил в *** знакомую ***56***13 И. и попросил ее оплатить кредит. Кредит за Свидетель №1 он платил, поскольку именно он просил Свидетель №1 оформить этот кредит, ему было неудобно перед Свидетель №1. По кредитному договору Свидетель №1 имелся поручитель Свидетель №15. По просьбе Батыевой Г.Б. он обращался к односельчанину Свидетель №15 о заключении договора поручительства с банком по кредитному договору Свидетель №1Свидетель №15 согласился стать поручителем. ***56 также дала ему список необходимых документов, который он передал Свидетель №15, после чего Свидетель №15 самостоятельно собрал необходимые документы и передал ему, а он отдал документы ***56. При нем ***13 И.О. денежные средства по кредиту Свидетель №1 Батыевой Г.Б. не передавала. В апреле 2014 года они с ***56 часто, почти каждый день, ездили к зданию доп.офиса «Россельхозбанк» в п. Яшкуль, но было это 29 или *** он точно не помнит.

Показаниями свидетеля Свидетель №17, данными им в судебном заседании, из которых следует, что Свидетель №1 он знает, каких-либо договоров купли-продажи сельскохозяйственных животных он с ним не заключал. В договоре купли-продажи сельскохозяйственных животных от ***, заключенном между Свидетель №17, именуемым «Продавец» и Свидетель №1. именуемым «Покупатель» подпись не его, такого договора он не заключал. Также не подписывал акт о передаче животных и получении 600000 рублей от Свидетель №1

Решением Элистинского городского суда Республики Калмыкия от ***, которым отказано в удовлетворении исковых требований АО «Россельхозбанк» в лице Ростовского регионального филиала к Свидетель №1, Свидетель №15, Свидетель №16 о взыскании задолженности по кредитному договору, а также удовлетворены заявленные Свидетель №1 встречные исковые требования о признании кредитного договора незаключенным; протоколами судебных заседаний по гражданскому делу №2-2672/2017 г. от 25 сентября 2017 года и 19 декабря 2017 года. (т. 4, л.д. 100-103, 213-218)

Постановлением о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от *** которым в СО УФСБ России по Республике Калмыкия переданы результаты оперативно – розыскных мероприятий «Обследование помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств», «Опрос», «Сбор образцов для сравнительного исследования». (т. 2, л.д. 137-139)

Протоколом гласного оперативно-розыскного мероприятия «Обследование помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств» от ***, в ходе которого проведено обследование операционного офиса № 3349/7/7 г. Элиста Ростовского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Республика Калмыкия, г. Элиста, ул. Ю. Клыкова, д. 87, при этом были изъяты: договор поручительства физического лица *** от ***, график погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов от ***, договор поручительства физического лица *** от ***, график погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов от ***, расходный кассовый ордер *** от ***, выписка по лицевому счету *** от ***, кредитный договор *** от ***, согласие заемщиков на получение в отношении него информации из бюро кредитных историй от ***, кредитное дело *** личное подсобное хозяйство Свидетель №1 от ***. (т. 2, л.д. 164)

Протоколом гласного оперативно-розыскного мероприятия «Обследование помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств» от ***, в ходе которого проведено обследование операционного офиса № 3349/7/7 г. Элиста Ростовского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Республика Калмыкия, г. Элиста, ул. Ю.Клыкова, д. 87, при этом были изъяты: приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***. (т. 2, л.д. 171-172)

Протоколом осмотра документов от ***, в ходе которого осмотрены, признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств следующие документы, изъятые в ходе оперативно-розыскных мероприятий от *** и от ***: 1) договор поручительства физического лица *** от ***; 2) график погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов от ***; 3) договор поручительства физического лица *** от ***; 4) график погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов от ***; 5) расходный кассовый ордер *** от ***; 6) выписка по лицевому счету *** от ***; 7) кредитный договор *** от ***; 8) согласие заемщиков на получение в отношении него информации из бюро кредитных историй от ***; 9) кредитное дело *** Личное подсобное хозяйство Свидетель №1 от *** в котором содержатся: копия решения Элистинского городского суда Республики Калмыкия от *** по делу ***, расчет задолженности заемщика Свидетель №1 от ***, расчет суммы задолженности заемщика Свидетель №1, расчет задолженности заемщика Свидетель №1 от ***, расчет суммы задолженности заемщика Свидетель №1, расчет задолженности заемщика Свидетель №1, расчет суммы задолженности заемщика Свидетель №1, расчет задолженности заемщика Свидетель №1, расчет суммы задолженности заемщика Свидетель №1, расчет задолженности заемщика Свидетель №1, расчет суммы задолженности заемщика Свидетель №1, заявление судье Элистинского городского суда Республики Калмыкия ***26 от Свидетель №1, Свидетель №16 и Свидетель №15, ходатайство судье Элистинского городского суда Республики Калмыкия ***26 от имени ответчика Свидетель №1, сопроводительное письмо *** из Элистинского городского суда Республики Калмыкия от ***, возражение в Элистинский городской суд Республики Калмыкия на исковое заявление о взыскании задолженности по кредитному договору от имени ответчика Свидетель №1, встречное исковое заявление в Элистинский городской суд Республики Калмыкия о признании кредитного договора незаключенным от имени ответчика Свидетель №1, выписка по лицевому счету за период с *** по *** на имя Свидетель №1, ходатайство судье Элистинского городского суда Республики Калмыкия ***26 от ответчика Свидетель №1, копия чека-ордера от *** филиала *** Калмыцкого отделения ***, акт приема-передачи кредитных дел от ***, акт приема-передачи кредитных дел от ***, акт приема-передачи оригиналов кредитных договоров от ***, акт приема-передачи оригиналов кредитных договоров от ***, исковое заявление в Элистинский городской суд Республики Калмыкия от АО «Российский сельскохозяйственный банк», исковое заявление в Элистинский городской суд Республики Калмыкия от АО «Российский сельскохозяйственный банк», копия расчета задолженности по кредитному договору *** от 28 *** на имя Свидетель №1, служебная записка на имя заместителя начальника юридического отдела Ростовского РФ АО «Россельхозбанк» ***27, ходатайство в Элистинский городской суд Республики Калмыкия об обеспечении иска от ***, копия выписки из протокола заседания Малого кредитного комитета *** от ***, требование Заемщику о досрочном возврате задолженности *** от *** на имя Свидетель №1, требование *** поручителю 1 о досрочном возврате задолженности от *** на имя Свидетель №15, требование *** Поручителю 2 о досрочном возврате задолженности от *** на имя Свидетель №16, служебная записка *** от ***, карточка проведения мероприятий с должником по кредитному договору *** от ***, заключение о результатах работы по взысканию задолженности от *** по кредитному договору *** от ***, выписка по счету Свидетель №1 от ***, опись документов кредитного дела *** от ***, акт осмотра личного подсобного хозяйства от ***, договор купли-продажи сельскохозяйственных животных от ***, опись приема-передачи документов по кредитному договору *** от *** на имя Свидетель №1, заявление на разовое перечисление денежных средств от ***, заявление на разовое перечисление денежных средств от ***, распоряжение *** о предоставлении кредита от *** на имя Свидетель №1, заявление о согласии на представление данных о кредитной истории Заемщика Свидетель №1, заявление на выдачу кредита Заемщика Свидетель №1 от ***, информационный лист Свидетель №1 от ***, информационный лист Свидетель №1 от ***, заявление о согласии на представление данных о кредитной истории поручителя 1 от имени Свидетель №15, заявление о согласии на представление данных о кредитной истории Поручителя 2 от имени Свидетель №16, копия договора *** поручительства физического лица от ***, копия договора *** поручительства физического лица от ***, копия кредитного договора *** от ***, копия доверенности от имени Свидетель №1 от ***, копия договора поручения *** - ДП от ***, копия заявления на присоединение к программе коллективного страхования от ***, копия программы коллективного страхования заемщиков кредита от несчастных случаев и болезней,

- копия выписки *** из протокола заседания Малого кредитного комитета от ***, проект ДО *** для рассмотрения Малым кредитным комитетом Калмыцкого регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» о возможности предоставления кредита на личное подсобное хозяйство, анкета - заключение ЛПХ в виде заявки *** от ***, заключение по вопросу предоставления кредита гражданина, ведущему ЛПХ от ***, консолидированный отчет на имя Свидетель №1 от ***, консолидированный отчет на имя Свидетель №15 от ***, консолидированный отчет на имя Свидетель №16 от ***, титульный лист со следующим содержанием: «Документы по финансовому состоянию», выписка из похозяйственной книги *** администрации Чилгирского сельского муниципального образования от *** на имя Свидетель №1, акт приема-передачи сельскохозяйственных животных по договору от ***, акт приема-передачи денежных средств от ***, выписка из похозяйственной книги *** администрации Чилгирского сельского муниципального образования от *** на имя Свидетель №1, лист резолюции вх. *** от ***, заявка-анкета Заемщика/Созаемщика/Поручителя 1/Поручителя 2, заявка на получение кредита от *** от имени Свидетель №1, выписка из похозяйственной книги *** администрации Чилгирского сельского муниципального образования от *** на имя Свидетель №17, титульный лист со следующим содержанием: «Документы по заключенной кредитной сделке и её сопровождению», опись принятых документов от клиента - Свидетель №1, опись принятых документов от клиента - Свидетель №1, опись приема-передачи документов от *** по кредитному договору *** от ***, копия акта исполнения по договору поручения *** - П от ***, уведомление Свидетель №1 от ***, выписка по лицевому счету на имя Свидетель №1 от ***, выписка по лицевому счету на имя Свидетель №1 от ***, банковский ордер *** от *** на имя Свидетель №1, график платежей по процентам от *** на имя Свидетель №1, плановое погашение ссуды от *** по договору *** от *** на имя Свидетель №1, справка от *** администрации Чилгирского муниципального образования на имя Свидетель №1, рекомендация (ходатайство) сельской/городской администрации Свидетель №1 от ***, справка для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк» в отношении Свидетель №15 от ***, справка о доходах физического лица № *** год от *** на имя Свидетель №16, справка о доходах физического лица ****** год от *** на имя Свидетель №16, титульный лист со следующим содержанием: «Юридические документы», копия паспорта Свидетель №1, копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ на имя Свидетель №1, копия страхового свидетельства (СНИЛС) *** на имя Свидетель №1, копия свидетельства о государственной регистрации права серии *** от *** на имя Свидетель №1, копия паспорта Свидетель №15, копия свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории РФ на имя Свидетель №15, копия страхового свидетельства (СНИЛС) *** на имя Свидетель №15,

- копия паспорта гражданина РФ серии 8502 *** на имя Свидетель №16, копия свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории РФ на имя Свидетель №16, копия трудовой книжки Свидетель №16, копия паспорта Свидетель №17, на 1 листе; 10) приходный кассовый ордер *** от ***; приходный кассовый ордер *** от ***; приходный кассовый ордер *** от ***; приходный кассовый ордер *** от ***; приходный кассовый ордер *** от ***; приходный кассовый ордер *** от ***; приходный кассовый ордер *** от ***; приходный кассовый ордер *** от ***; приходный кассовый ордер *** от ***; приходный кассовый ордер *** от ***. (т. 3, л.д. 1-250, т. 4, л.д. 1-3, л.д. 4-10)

Вышеприведенным постановлением о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от ***. (т. 5, л.д. 101-102)

Вышеприведенным протоколом гласного обследования служебного помещения от ***. (т. 5, л.д. 104-105)

Протоколом осмотра документов от *** в ходе которого осмотрены, признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств, банковские документы, изъятые *** в ходе проведения оперативно – розыскного мероприятия, касающиеся оформления кредитных договоров *** от *** и *** от *** от имени Свидетель №2 и Свидетель №1, соответственно: приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, приходный кассовый ордер *** от ***, кредитный договор *** от ***, заключенный между ОАО «Россельхозбанк» с одной стороны и Свидетель №2, Свидетель №3, с другой стороны. (т. 5, л.д. 137-145, 146-147)

Заключением эксперта *** от ***, из выводов которой следует, что подписи от имени Свидетель №1 на документах: кредитный договор *** от *** с приложениями 1,1,2; папка – скоросшиватель с надписью «Кредитное дело *** Личное подсобное хозяйство Свидетель №1» на 191 листе бумаги белого цвета (л.д. 68,69,72,73); приходный кассовый ордер *** от *** от имени Свидетель №1 на сумму 45000-00 на 1 л. бумаги белого цвета выполнены вероятно Свидетель №1, образцы почерка и подписи которого представлены для сравнительного исследования. Записи от имени Свидетель №1 на документах: кредитный договор *** от ***, с приложениями 1,1,2; папка – скоросшиватель с надписью «Кредитное дело *** Личное подсобное хозяйство Свидетель №1» на 191 листе бумаги белого цвета (л.д. 68,69,72) выполнены Свидетель №1, образцы почерка и подписи которого представлены для сравнительного исследования. Подписи от имени Свидетель №1 на документах: папка – скоросшиватель с надписью «Кредитное дело *** Личное подсобное хозяйство Свидетель №1» на 191 листе бумаги белого цвета (л.д. 142,144,145) и записи на документах: папка – скоросшиватель с надписью «Кредитное дело *** личное подсобное хозяйство Свидетель №1» на 191 листе бумаги белого цвета на листах *** (кроме записей «15865», «37251,05»); 140, 141 (кроме записей «3622», «3622»); 142-144 (кроме записи «***2 А.А. 16.04.2014»); 145 (кроме записи «04 апреля») выполнены Батыевой Г.Б. образцы почерка и подписи которой представлены для сравнительного исследования. Ответить на вопрос об исполнителе записей «15865», «37251,05», на л. 139, записей «3622», «3622», на л. 141, записи «***2 А.А. 16.04.2014», на л. 144, записи «04 апреля», на л. 145 папки – скоросшивателя с надписью «Кредитное дело *** Личное подсобное хозяйство Свидетель №1» не представляется возможным по причине, указанной в исследовательской части заключения эксперта. Подписи от имени Батыевой Г.Б. на документах: - приходный кассовый ордер *** от *** от имени Батыевой Г.Б. на сумму 2800-00 на 1 листе бумаги белого цвета формата А4; приходный кассовый ордер *** от *** от имени Батыевой Г.Б. на сумму 7000-00 на 1 листе бумаги белого цвета формата А4; приходный кассовый ордер *** от *** от имени Батыевой Г.Б. на сумму 7000-00 на 1 листе бумаги белого цвета формата А4; приходный кассовый ордер *** от *** от имени Батыевой Г.Б. на сумму 5000-00 на 1 листе бумаги белого цвета формата А4; приходный кассовый ордер *** от *** от имени Батыевой Г.Б. на сумму 1500-00 на 1 листе бумаги белого цвета формата А4; приходный кассовый ордер *** от *** от имени Батыевой Г.Б. на сумму 13500-00 на 1 листе бумаги белого цвета формата А4; выполнены Батыевой Г.Б. образцы почерка и подписи которой представлены для сравнительного исследования. (т. 4, л.д. 79-89)

Вышеприведенным ответом из Операционного офиса № 3349/7/7 Ростовского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № 007/7-01-20/1852 от 29 мая 2019 года. (т. 7, л.д. 93)

Ответами из Единого сервисного центра «Центральный» АО «Россельхозбанк» № Е01-5-01/19643 от *** и № Е01-5-01/22289 от ***, из анализа содержания которых следует, что ***, *** Батыева Г.Б. одновременно вносила платежи по приходно-кассовым ордерам по кредитным договорам, оформленным на ее имя, а также на имя Свидетель №1 (т. 6, л.д. 222, 225)

Проанализировав и оценив указанные доказательства, суд приходит к выводу, что они зафиксированы в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, последовательны, взаимодополняют друг друга и согласуются между собой по месту и времени, раскрывают повод, мотивы, цель, способ и обстоятельства совершения преступления. Правдивость показаний представителя потерпевшего и свидетелей обвинения, достоверность, правильность и объективность протоколов следственных действий у суда не вызывает сомнений, так как они соответствуют требованиям УПК РФ, последовательны и подробны, сочетаются между собой.

Вместе с тем, согласно ст. 74 УПК РФ доказательствами по уголовному делу являются любые сведения, на основе которых суд в порядке, определенном УПК РФ, устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, подлежащих доказыванию при производстве по уголовному делу, а также иных обстоятельств, имеющих значение для уголовного дела.

В качестве доказательств допускаются: показания подозреваемого, обвиняемого, показания потерпевшего, свидетеля, заключение и показания эксперта, заключение и показания специалиста, вещественные доказательства, протоколы следственных и судебных действий, иные документы.

Данный перечень доказательств является исчерпывающим и расширительному толкованию не подлежит.

Представленные стороной обвинения в качестве доказательств рапорт об обнаружении признаков преступления от *** (том ***, л.д. 67), рапорт об обнаружении признаков преступления от *** (том ***, л.д. 135-135), заявленияруководителя операционного офиса № 3349/7/7 г. Элиста Ростовского регионального филиала АО «Россельхозбанк» от *** (т. 1, л.д. 45-47, т. 2, л.д. 173-175) имеют сугубо процессуальное значение, в связи с чем не могут быть признаны доказательствами, и, следовательно, подлежат исключению из списка доказательств обвинения.

Исключение названных документов из системы доказательств обвинения носит чисто технический характер и, по мнению суда, не влияет на объем доказательств в сторону их уменьшения.

Анализ других исследованных в судебном заседании доказательств, как считает суд, свидетельствует о том, что они последовательны и взаимосвязаны, дополняют друг друга и соотносятся между собой по времени, месту, способу и мотиву совершенных преступлений, объективно соответствуют установленным обстоятельствам преступных деяний подсудимой, являются относимыми и допустимыми.

Эти доказательства получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, каких-либо нарушений процессуальных прав и законных интересов участников процесса, в том числе и подсудимой, органами предварительного следствия не допущено и судом не установлено.

Нарушений требований Закона «Об оперативно-розыскной деятельности» при проведении оперативных мероприятий по настоящему делу допущено не было, они осуществлены уполномоченными должностными лицами, на основании судебных решений, их результаты предоставлены следователю с соблюдением требований уголовно-процессуального закона.

Совокупность других представленных доказательств суд признает достаточной и полностью подтверждающей вину Батыевой Г.Б. в совершении инкриминируемых ей преступлений, а позицию подсудимой и защиты об отсутствии в ее действиях состава преступления относит к избранному способу зашиты от предъявленного обвинения и желанием избежать ответственности за совершенные преступления.

Все показания представителя потерпевшего и свидетелей обвинения последовательны, существенных противоречий не содержат, подтверждаются иными письменными доказательствами. Оснований недоверятьпоказаниям названных лиц у суда не имеется. Суд не установил фактов оговора подсудимого со стороны представителя потерпевшего и свидетелей обвинения.

Каких-либо объективных данных, свидетельствующих о том, что материалы уголовного дела были сфальсифицированы, а Батыева Г.Б. незаконно привлечена к уголовной ответственности, в материалах уголовного дела не имеется, стороной защиты не представлено, равно, как и не установлено, каких-либо нарушений прав Батыевой Г.Б. в ходе предварительного следствия.

Судом не установлено обстоятельств, указывающих на чью-либо заинтересованность в осуществлении уголовного преследования подсудимой, а также существенных нарушений УПК РФ, допущенных органами предварительного следствия при производстве по делу, в том числе, нарушений, влекущих признание недопустимыми доказательств.

Какие-либо не устраненные противоречия в доказательствах, требующие их истолкования в пользу подсудимой, в том числе, в показаниях представителя потерпевшего, свидетелей обвинения, которые могли повлиять на доказанность вины подсудимой или на квалификацию её действий, по делу отсутствуют.

Как установлено судом, *** между Свидетель №2 и открытым акционерным обществом ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» в лице управляющего дополнительным офисом Калмыцкого регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» №3349/36/10 в п. Яшкуль заключен кредитный договор ******00 рублей на покупку кормов. В обеспечение данного кредитного договора *** между ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» в лице управляющего дополнительным офисом Калмыцкого регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» №3349/36/10 в п. Яшкуль заключен договор поручительства *** с ***5. В подтверждение целевого расходования кредитных средств в банк представлен договор купли-продажи сена естественного в количестве 75 тонн на сумму 300000 рублей, заключенный между Свидетель №2 и Свидетель №5

Согласно показаниям свидетелей Свидетель №2 и ***5 указанные договоры ими не заключались, не подписывались, кредитные денежные средства в сумме 300000 рублей Свидетель №2 не получены. Оформленный *** кредит Свидетель №2 никогда не погашал, денег для погашения данного кредита каким-либо иным лицам он не передавал. С Свидетель №5 договор купли-продажи сена не заключал. Свидетель Свидетель №5 подтвердила, что не заключала с Свидетель №2 договор купли-продажи сена, реализацией сена не занималась, денежных средств не получала.

Свидетель Свидетель №6 пояснил суду, что ***1 И.О. осенью 2013 года познакомила его с Батыевой Г.Б., представив её как постоянного и надежного клиента их банка, которая активно сотрудничает с банком и помогает своим односельчанам оформлять документы для получения кредита. В дальнейшем Батыева Г.Б. обратилась к нему с просьбой помочь в оформлении кредитного договора на её родственника Свидетель №2, о чем он попросил сотрудников банка на оперативном совещании. Согласно показаниям свидетеля Свидетель №7 (***2) А.А. в марте 2014 года Батыева Г.Б. принесла документы, необходимые для оформления кредитного договора на имя её отчима Свидетель №2, также подписала в её присутствии от имени Свидетель №2 анкету и заявку на оформление кредита. После одобрения кредитной сделки она, по просьбе Батыевой Г.Б., выдала кредитный договор и договор поручительства для подписания Свидетель №2 и ***5 В тот же день Батыева Г.Б. вернула указанные договоры подписанными от имени Свидетель №2 и ***28

В соответствии с выводами эксперта *** от ***, подпись и запись от имени Свидетель №2 в кредитном договоре *** от *** вероятно исполнена Батыевой Г.Б. (т. 7, л.д. 146-165). Согласно заключению эксперта *** от *** следует, что подпись и рукописная запись, выполненные от имени Свидетель №4 в договоре поручительства физического лица *** от *** выполнены Батыевой Г.Б. (т. 7, л.д. 46-52).

Расходно-кассовым ордером *** от *** подтверждается выдача кредитных денежных средств в сумме 300 000 рублей по кредитному договору *** от ***. Согласно показаниям свидетеля Свидетель №8*** по просьбе Батыевой Г.Б., ею оформлен расходно-кассовый ордер на получение Свидетель №2 кредитных денежных средств, при этом Батыева Г.Б. пояснила, что Свидетель №2 не может прибыть в банк для получения денег, а она (Батыева Г.Б.) получит и передаст деньги Свидетель №2 При этом самого Свидетель №2, ранее ей известного, в день оформления расходно-кассового ордера в банке не было. Из показаний ***13 И.О. следует, что ввиду сложившихся доверительных отношений с Батыевой Г.Б. она неправомерно выдала последней денежные средства в сумме 300000 рублей по кредитному договору Свидетель №2 в его отсутствие, при этом подпись в расходном кассовом ордере от имени Свидетель №2 произвела Батыева Г.Б.

В соответствии с выводами почерковедческой экспертизы *** от *** подпись от имени Свидетель №2 в расходном кассовом ордере *** от *** вероятно исполнена Батыевой Г.Б.; подпись от имени Свидетель №2 в приходном кассовом ордере *** от *** вероятно исполнена Батыевой Г.Б.

Таким образом, факт совершения подсудимой хищения денежных средств, принадлежащих потерпевшему (по эпизоду с Свидетель №2) бесспорно установлен.

Из представленных суду доказательств следует, что после получения кредитных средств за Свидетель №2 Батыевой Г.Б. периодически производились платежи в погашение процентов по кредиту. Указанное подтверждается показаниями свидетелей Свидетель №12, Свидетель №14, Свидетель №13, приходно-кассовыми ордерами *** от ***, *** от ***, *** от *** и *** от *** о внесении Батыевой Г.Б. денежных средств на счет получателя Свидетель №2 В соответствии с выводами эксперта *** от *** подписи от имени Батыевой Г.Б. в указанных приходных кассовых ордерах исполнены Батыевой Г.Б. (т. 7, л.д. 146-165). Согласно показаниям подсудимой Батыевой Г.Б. после заключения кредитного договора на имя Свидетель №2 ею производилась оплата процентов по договору ввиду того, что она испытывала чувство неловкости перед Свидетель №2, а также с целью недопущения порчи кредитной истории последнего.

Судом установлено, что *** между Свидетель №1 и открытым акционерным обществом «Российский сельскохозяйственный банк» в лице управляющего дополнительным офисом Калмыцкого регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» №3349/36/10 в п. Яшкуль заключен кредитный договор ******00 рублей на приобретение сельскохозяйственных животных. В обеспечение данного кредитного договора между Свидетель №16 и открытым акционерным обществом «Российский сельскохозяйственный банк» в лице управляющего дополнительным офисом Калмыцкого регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» №3349/36/10 в п. Яшкуль *** заключен договор *** поручительства физического лица. Такой же договор *** поручительства физического лица заключен с Свидетель №15***. В подтверждение целевого расходования кредитных средств представлен договор купли-продажи сельскохозяйственных животных овец породы меринос в количестве 125 голов на общую сумму 600000 рублей, заключенный между Свидетель №1 и Свидетель №17***.

Из показаний свидетеля Свидетель №1 следует, что в 2014 году подписывал документы на оформление кредитного договора по просьбе Батыевой Г.Б. и Свидетель №18 (указанное подтверждается показаниями подсудимой Батыевой Г.Б., а также заключением эксперта *** от *** и материалами кредитного дела *** (л.д. кредитного дела 68,69,72,73)). В последующем Батыева Г.Б. сообщила Свидетель №1, что указанную кредитную сделку банк не одобрил. Денежных средств в сумме 600000 рублей не получал, у Свидетель №17 овец не покупал. Показаниями свидетеля Свидетель №18 и подсудимой Батыевой Г.Б. подтверждается факт их обращения к Свидетель №1 с просьбой об оформлении кредитного договора на его имя и подписание им кредитного договора. Допрошенный Свидетель №17 подтвердил, что в 2014 году овец Свидетель №1 не продавал, денежных средств от него не получал. Свидетель Свидетель №16 также отрицает заключение договора поручительства по кредитному договору Свидетель №1, что подтверждается показаниями свидетеля ***13 И.О. о том, что она по просьбе Батыевой Г.Б. подписала договор поручительства от имени Свидетель №16

Свидетель Свидетель №6 пояснил суду, что ***1 И.О. осенью 2013 года познакомила его с Батыевой Г.Б., представив её как постоянного и надежного клиента их банка, которая активно сотрудничает с банком и помогает своим односельчанам оформлять документы для получения кредита. В апреле 2014 года Батыева Г.Б. обратилась к нему с просьбой помочь в оформлении кредитного договора на её родственника Свидетель №1, охарактеризовав его как надежного клиента, о чем он попросил сотрудников банка на оперативном совещании.

Оформлением кредитного договора с Свидетель №1 занималась экономист ***2 А.А., из показаний которой следует, что по просьбе Батыевой Г.Б. она разрешила ей заполнить и подписать анкету-заявку на оформление кредитного договора от имени Свидетель №1 в его отсутствие. Свидетель пояснила, что кредитный договор и два договора поручительства Батыева Г.Б. привезла в банк уже подписанными от имени Свидетель №1, Свидетель №15 и Свидетель №16, то есть при оформлении указанные лица отсутствовали. Также Батыева Г.Б. представила подписанные документы, подтверждающие целевое использование кредитных средств. Свидетель ***13 И.О. суду пояснила, что по просьбе Батыевой Г.Б. подписала от имени Свидетель №16 договор поручительства в его отсутствие.

Заключением эксперта *** от *** установлено, что заявку на получение кредита от ***, заявку анкету заемщика от *** от имени Свидетель №1 подписала Батыева Г.Б. (т. 4, л.д. 79-89)

Свидетель ***13 И.О. по просьбе Батыевой Г.Б.. сообщившей о невозможности прибытия в банк, организовала *** оформление сотрудниками банка Свидетель №10 и Свидетель №8 расходно-кассового ордера на выдачу кредитных средств в сумме 600000 рублей на имя Свидетель №1, в котором она расписалась от имени последнего и в тот же день получила денежные средства в сумме 600000 рублей, которые в конце апреля 2014 года передала Батыевой Г.Б. за пределами банка, куда Батыева Г.Б. приехала вместе с супругом Свидетель №18 Данные обстоятельства подтверждаются показаниями свидетелей ***13 И.О., Свидетель №10, Свидетель №8 Свидетель Свидетель №18 подтвердил, что в конце апреля 2014 года они с супругой часто ездили в дополнительный офис ОАО «Россельхозбанк», а в один из дней Батыева Г.Б. в ходе совместной поездки получила в банке денежные средства по кредитному договору Свидетель №1

Расходным кассовым ордером *** подтверждается выдача денежных средств по кредитному договору ***, оформленному на имя Свидетель №1 в сумме 600000 рублей, в дополнительном офисе №3349/36/10 п. Яшкуль КРФ ОАО «Россельхозбанк».

Доводы защиты о том, что указанный расходный кассовый ордер подлежит исключению из числа доказательств по уголовному делу ввиду отсутствия числа составления, признаются судом не подлежащими удовлетворению. Выдача кредитных денежных средств *** в сумме 600000 рублей по кредитному договору Свидетель №1 подтверждается справкой АО «Россельхозбанк» в лице Ростовского регионального филиала от ****** и выпиской по лицевому счету ***0201628, а справкой Единого сервисного центра «Центральный» АО «Россельхозбанк» подтверждается, что *** по документу *** в кассе кредитных организаций (ДО 3610 ***) - произведена выдача кредита со счета физического лица согласно КД *** (т.6, л.д. 222). Оснований для признания указанных доказательств недопустимыми у суда не имеется.

Таким образом, факт совершения подсудимой хищения денежных средств, принадлежащих потерпевшему в сумме 600000 рублей (по эпизоду с Свидетель №1) бесспорно установлен.

Из представленных суду доказательств следует, что после получения кредитных средств за Свидетель №1 Батыевой Г.Б. периодически производились платежи в погашение процентов по кредиту. Указанное подтверждается показаниями свидетелей Свидетель №12, Свидетель №14, приходно-кассовыми ордерами *** от ***, *** от ***, *** от ***, *** от ***, *** от ***, *** от *** Согласно заключению эксперта *** от *** подписи в указанных приходно-кассовых ордерах от имени Батыевой Г.Б. выполнены Батыевой Г.Б. (т. 4, л.д. 79-89) Согласно показаниям подсудимой Батыевой Г.Б. после заключения кредитного договора на имя Свидетель №1 ею производилась оплата процентов по договору ввиду того, что ввиду того, что она испытывала чувство неловкости перед Свидетель №1, а также с целью недопущения порчи кредитной истории последнего.

Доводы стороны защиты, о том, что Батыева Г.Б. фактически денежные средства не получала, а заключила кредитные договора по просьбе ***13 И.О., попросив, в свою очередь, ***55 и Свидетель №1 заключить кредитные договора; при этом денежные средства ею получены не были, исследованы судом в ходе судебного разбирательства и признаются не соответствующими фактическим обстоятельствам дела, данными ею в целях избежать уголовного наказания.

Доводы защиты о том, что данные преступные деяния, в том числе получение денежных средств по кредитным договорам Свидетель №2 и Свидетель №1, совершены ***13 И.О., опровергаются материалами дела, в том числе заключениями экспертиз *** от ****** от ***, *** от ***, а также показаниями свидетеля ***13 И.О., которые подтверждаются показаниями свидетелей Свидетель №8, Свидетель №7 (***2) А.А., Свидетель №10, Свидетель №18, которые в исходе дела не заинтересованы. Указанные свидетели, являвшиеся, за исключением Свидетель №18, работниками Банка, из указанного Банка уволены, с ***13 И.О. не работают. Кроме того, Батыева Г.Б. производила оплату по указанным кредитным договорам, что не опровергается подсудимой Батыевой Г.Б.

Оценивая показания допрошенных свидетелей суд приходит к выводу, что Батыева Г.Б., являясь постоянным клиентом банка, пользуясь сложившимися доверительными отношениями с сотрудниками банка ***58, ***13, ***2, Свидетель №8, убедила их в том, что действует от имени и в интересах Свидетель №2 и Свидетель №1 Судом принимаются во внимание уточненные в ходе судебного заседания показания свидетелей Свидетель №8 и ***13 И.О. поскольку данные показания согласуются с показаниями иных свидетелей и исследованными в ходе судебного разбирательства письменными материалами дела.

Заключения экспертиз, имеющиеся в материалах уголовного дела у суда сомнений не вызывают, поскольку таковые полностью соответствуют требованиям уголовно-процессуального закона, выполнены экспертами, сомневаться в квалификации которых оснований не имеется. Заключения экспертов оформлены надлежащим образом, научно обоснованы, выводы представляются суду ясными и понятными, поэтому суд принимает их в качестве доказательств по делу. Недоверятьзаключениям экспертов, у суда оснований не имеется.

В ходе судебного разбирательства стороной защиты выдвинут довод о том, что представленное обвинением заключение *** от *** не может быть принято в качестве доказательства виновности Батыевой Г.Б. в предъявленном ей обвинении, поскольку из выводов данного заключения следует, что в ответах на первые четыре вопроса эксперт, указав вероятность своего заключения, предположил, что указанные документы были подписаны Батыевой Г.Б., в связи с чем, суд не может принимать предположительные выводы в экспертизе, как доказательство вины подсудимой.

Изучив данные доводы, исследовав материалы уголовного дела, суд приходит к следующему выводу. Почерковедческая судебная экспертиза *** от *** была назначена и проведена в соответствии с требованиями ст. 195 УПК РФ, и оценена судом в совокупности с другими доказательствами. Заключение эксперта полностью отвечает требованиям ст. 204 УПК РФ, а также Федерального закона от 31 мая 2001 года № 73-ФЗ «О государственной судебно-экспертной деятельности в Российской Федерации». Нарушений процессуальных прав участников судебного разбирательства при назначении и производстве указанной судебной экспертизы, которые повлияли или могли повлиять на содержание выводов эксперта, следователем не допущено. Выводы эксперта аргументированы, понятны, отвечают на поставленные перед ним вопросы и каких-либо противоречий как между собой, так по отношению к другим доказательствам, положенным судом в основу приговора, не имеют.

В силу положений ст. 87 УПК РФ проверка доказательств производится дознавателем, следователем, прокурором, судом путем сопоставления их с другими доказательствами, имеющимися в уголовном деле, а также установления их источников, получения иных доказательств, подтверждающих или опровергающих проверяемое доказательство.

Тот факт, что вывод эксперта по первым четырем вопросам носит вероятностный характер, сам по себе не исключает возможности использования такого заключения в доказывании наряду с иными доказательствами. Данное заключение учитывается судом в совокупности с иными исследованными в ходе судебного разбирательства доказательствами как непротиворечащее установленным судом фактическим обстоятельствам.

Обвинением в качестве доказательства вины Батыевой Г. была представлено заключение эксперта *** проведенной экспертом ***29 с *** по ***, согласно выводам которой, следует, что подпись в договоре поручительства за ***5 выполнена ***20 ходе представления доказательства защитой, в судебном заседании было оглашено, заключение почерковедческой экспертизы *** проведенной также экспертом ***29 с *** по ***, согласно выводам которой следует, что подписи в договоре поручительства выполнены Свидетель №3

Стороной защиты заявлено о том, что заключение эксперта *** от *** и заключение эксперта *** от *** противоречат друг другу и носят взаимоисключающий характер, обе экспертизы являются первичными, отсутствуют основания проведения экспертизы в июне 2019 года при наличии проведенной в феврале 2019 года почерковедческой экспертизы.

Изучив данные доводы защиты, суд признает их не соответствующими обстоятельствам уголовного дела по следующим основаниям.

***, на основании постановления о назначении почерковедческой судебной экспертизы от ***, старшим экспертом ЭКЦ МВД по Республике Калмыкия ***29 произведена почерковедческая экспертиза ***. При этом, перед экспертом были поставлены следующие вопросы: 1. «Кем, Свидетель №4, Свидетель №3 или иным лицом исполнена подпись от имени Свидетель №4 в представленном договоре *** поручительства физического лица от ***?»; 2. «Кем, Свидетель №4, Свидетель №3 или иным лицом исполнена рукописная запись от имени Свидетель №4 в представленном договоре *** поручительства физического лица от ***?». При этом, в распоряжение эксперта были предоставлены, в том числе, экспериментальные образцы подписей, почерка и цифрового обозначения Свидетель №3 и ***30*** следователем следственного отделения УФСБ России по Республике Калмыкия вынесено постановление о назначении дополнительной почерковедческой экспертизы по уголовному делу ввиду того, что в ходе расследования уголовного дела установлено, что Батыева Г.Б. является родной дочерью Свидетель №3 (супруга Ю.А.) Перед экспертом были поставлены следующие вопросы: 1. «Кем, Свидетель №3, Батыевой Г.Б. или иным лицом исполнена подпись от имени Свидетель №4 в представленном договоре *** поручительства физического лица от ***?»; 2. «Кем, Свидетель №3, Батыевой Г.Б., или иным лицом исполнена рукописная запись от имени Свидетель №4 в представленном договоре *** поручительства физического лица от ***?». Для разрешения указанных вопросов в распоряжение эксперта были предоставлены экспериментальные образцы подписей, почерка и цифрового обозначения Свидетель №3, экспериментальные образцы почерка Батыевой Г.Б.

Исходя из анализа содержания указанных заключений, суд приходит к выводу, что доводы защиты об одном и том же предмете исследования не нашли своего подтверждения, ввиду отличий указанных экспертиз по целям, поставленным перед ними. По этим же основаниям суд приходит к выводу о несоответствии доводов защиты о взаимоисключающем характере данных экспертиз.

Также не нашли своего подтверждения доводы защиты о том, что обе экспертизы являются первичными, отсутствуют указания в связи с чем после проведения экспертизы в феврале 2019 года, вновь назначена и проведена почерковедческая экспертиза в июне 2019 года. Так, согласно содержания постановления о назначении дополнительной почерковедческой экспертизы по уголовному делу от ***, следователем была назначена именно дополнительная почерковедческая экспертиза. При этом, в постановлении указаны основания ее проведения.

Вопреки доводам защиты об отсутствии в упомянутых заключениях указаний на вид проводимой экспертизы, оба заключения содержат наименование проведенных экспертиз. Кроме того, в заключении эксперта *** от *** указано на проведение дополнительной почерковедческой экспертизы.

По указанным обстоятельствам суд принимает в качестве доказательства по уголовному делу заключение эксперта *** от ***.

Кроме того, стороной защиты указано, что согласно заключению эксперта *** от *** подписи от имени ***5 в договоре поручительства выполнены Свидетель №3

Вместе с тем, как следует из выводов заключения эксперта *** от ***, полученного в результате проведения дополнительной почерковедческой экспертизы, следует, что подписи от имени Свидетель №4, расположенные в графах «Поручитель», «Экземпляр данного Договора получил» договора *** поручительства физического лица от ***, и рукописная запись, расположенная в графе «Экземпляр данного Договора получил» договора *** поручительства физического лица от ***, выполнены Батыевой Г.Б., образцы почерка которой представлены для сравнительного исследования. При этом, для проведения указанной экспертизы эксперту были представлены, в том числе, экспериментальные образцы подписи как Свидетель №3, так и Батыевой Г.Б., тогда как при проведении экспертизы *** от ***, экспериментальные образцы подписи Батыевой Г.Б. в распоряжение эксперта не предоставлялись.

Доводы Батыевой Г.Б. о том, что 25, ***, а также с 28 по *** она в дополнительный офис АО «РСХБ» не приезжала, суд также находит не соответствующими обстоятельствам дела и показаниям свидетелей ***13 И.О., Свидетель №8 и Свидетель №18

В ходе судебного разбирательства по ходатайству стороны защиты был допрошен свидетель ***31 из показаний которого следует, что *** Батыева Г.Б. вместе со своим супругом в период времени с 9 утра и до 8 вечера находилась на ипподроме, расположенном в *** Республики Калмыкия, при этом Батыева Г.Б. никуда надолго (в пределах 3-4 часов) не отлучалась. Вместе с тем, показания свидетеля ***31 сами по себе не могут служить однозначным доказательством того, что Батыева Г.Б. не отлучалась из Элистинского ипподрома ***, поскольку как следует из показаний Санджиева в указанный день он занимался подготовкой лошадей к скачкам и мог не заметить отсутствие Батыевой Г.Б. на территории ипподрома. Более того, свидетель Свидетель №18 утверждает, что Батыева Г.Б. в конце апреля 2014 года во время совместной с ним поездки в *** получила денежные средства в сумме 500000 рублей по кредитному договору Свидетель №1

Несоответствие данных о сумме денежных средств между показаниями Свидетель №18 (500000 рублей) и остальными материалами дела и показаниями свидетелей (600000 рублей) объясняется показаниями свидетеля Свидетель №18 о том, что денежные средства он видел в сумке Батыевой Г.Б., сумма денег ему известна с её слов.

Защитой, в доказательство невиновности Батыевой Г.Б. в инкриминируемых ей деяниях, представлено заключение эксперта *** от *** из выводов которой следует, что исследуемые подписи, выполненные от имени Свидетель №15, расположенные в графах «Поручитель» «Экземпляр данного Договора получил» договора *** поручительства физического лица от ***, выполнены Свидетель №15 (образцы подписи которого представлены для сравнительного исследования). Исследуемая рукописная запись, расположенная в графе «Экземпляр данного Договора получил» договора *** поручительства физического лица от *** выполнена Свидетель №15 (образцы почерка которого представлены для сравнительного исследования).

Вместе с тем, выводы данного заключения не противоречат показаниям Свидетель №18 о том, что по просьбе Батыевой Г.Б. он просил Свидетель №15 выступит в качестве поручителя Свидетель №1, на что Свидетель №15 согласился. Более того, свидетель Свидетель №7 (***2) А.А. в ходе судебного разбирательства показала, что по кредитному договору Свидетель №1 Батыева Г.Б. забирала документы на подписание: кредитный договор и два договора поручительства, и привезла в банк уже подписанные от имени Свидетель №1 и от имени поручителей договоры.

Доводы защиты о том, что согласно заключению эксперта *** от ***, в том числе, кредитный договор *** от *** и иные документы подписаны Свидетель №1, не противоречат обстоятельствам дела, поскольку в ходе судебного разбирательства Свидетель №1 пояснил, что подписал все привезенные Батыевой Г.Б. документы по её просьбе.

Защитой, в обоснование невиновности Батыевой Г.Б. в инкриминируемых ей деяниях, представлено заключение эксперта *** от ***, содержащее в себе сравнительное исследование спорного образца письма от имени Свидетель №16 с образцами письма ***13 И.О., (стр. 31-32). Согласно данного сравнительного исследования, спорные записи от имени Свидетель №16 в нижней части договора *** от *** поручительства физического лица, вероятно выполнены ***13 И.О.

Вместе с тем, указанные выводы не противоречат исследованным материалам дела и согласуются с показаниями свидетеля ***13 И.О. о том, что она подписала договор поручительства за Свидетель №16 по просьбе Батыевой Г.Б.

Таким образом, вся совокупность исследованных судом доказательств безусловно свидетельствует об умышленном характере действий подсудимой в совершении инкриминируемых преступлений.

Целенаправленные действия подсудимой Батыевой Г.Б., направленные на хищение чужого имущества, способ реализации преступного посягательства, свидетельствуют о наличии у подсудимой прямого умысла на достижение преступного результата. При этом Батыева Г.Б. осознавала общественную опасность своих действий, предвидела неизбежность наступления общественно опасных последствий и желала их наступления. Хронологический порядок и поэтапная логическая завершенность преступных деяний, указывают на целенаправленность действий подсудимой и стремление к достижению преступного результата.

Указанные обстоятельства указывают на наличие прямой причинной связи между противоправными действиями подсудимой и наступлением общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба потерпевшему.

Стремление Батыевой Г.Б. к незаконному обогащению за счет денежных средств потерпевшего для удовлетворения своих потребностей, свидетельствует о наличии у нее корыстного мотива.

Использование, при совершении Батыевой Г.Б. инкриминируемых ей преступных деяний, с корыстной целью доверительных отношений с управляющим дополнительным офисом №3349/36/10 Калмыцкого регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» Свидетель №6 и сотрудниками данного дополнительного офиса ***13 И.О., ***2 А.А., Свидетель №8 свидетельствует о совершении мошенничества путем злоупотребления доверием.

Согласноч. 4 Примечания к ст. 158 УК РФ крупным размером признается стоимость имущества, превышающая 250 000 рублей. Учитывая, что своими умышленными действиями Батыева Г.Б. причинила потерпевшему материальный ущерб в сумме 300000 рублей по эпизоду Свидетель №2 и 600 000 рублей по эпизоду Свидетель №1, суд приходит к выводу, что преступные деяния совершены подсудимой в крупном размере.

Подсудимая совершила оконченные преступления, поскольку денежные средства были ею получены, и она распорядилась ими по своему усмотрению.

Оценивая поведение и состояние подсудимой до и после совершенных ею деяний, принимая во внимание сведения, изложенные в амбулаторной судебно-психиатрической экспертизе от ******, суд приходит к выводу о вменяемости Батыевой Г.Б. Она в момент совершения преступления могла осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими.

Давая правовую оценку действиям подсудимой, суд исходит из пределов и объема предъявленного обвинения и его доказанности в судебном заседании.

Таким образом, судом установлено, что действия Батыевой Г.Б. содержат состав преступления и подлежат правовой квалификации по ч. 3 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, в крупном размере (по эпизоду оформления кредитного договора на имя Свидетель №2), действия Батыевой Г.Б. содержат состав преступления и подлежат правовой квалификации по ч. 3 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, в крупном размере (по эпизоду оформления кредитного договора на имя Свидетель №1).

Разрешая вопрос о виде и мере наказания подсудимому, суд в соответствии со ст.ст. 6, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности преступления, личность виновного, в том числе смягчающие и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

Подсудимая совершила два преступления против собственности, которые имеют высокую степень общественной опасности и в соответствии со ст. 15 УК РФ отнесены к категории тяжких преступлений. С учетом фактических обстоятельств и степени общественной опасности совершенных подсудимой преступлений суд не находит оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Изучением личности ***56 установлено, что она не судима, разведена, имеет на иждивении двоих несовершеннолетних детей, в том числе одного малолетнего ребенка, работает, по месту жительства и работы характеризуется положительно, имеет почетную грамоту министерства спорта и молодежной политики Республики Калмыкия, на учете у врача - нарколога и у врача - психиатра не состоит, имеет хронические заболевания.

В силу положений ст. 61 УК РФ обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой по двум преступлениям судом признается наличие у Батыевой Г.Б. на иждивении двоих несовершеннолетних детей, в том числе одного малолетнего ребенка, отсутствие судимости, положительная характеристика по месту жительства и работы, наличие почетной грамоты, хронические заболевания.

Вместе с тем, признавая вышеуказанные обстоятельства в качестве смягчающих наказание, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для изменения категорий преступлений на более мягкую, а также применения положений ст.64 УК РФ и назначении подсудимой более мягкого наказания, чем предусмотрено уголовным законом за данные преступления.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, предусмотренных ст.63 УК РФ, суд по делу не находит ни по одному преступлению.

Также при назначении наказания суд принимает во внимание, что Батыева Г.Б. на учетах в БУ РК «Республиканский психоневрологический диспансер» и в БУ РК «Республиканский наркологический диспансер» не состоит.

По смыслу ст.ст.2, 6, 7, 60 УК РФ суд, применяя меры уголовного наказания к лицам, виновным в совершении преступлений, должен исходить из того, что наказание является не только карой за совершенное преступление, но и имеет целью перевоспитание осужденного.

В соответствии со ст.43 УК РФ наказание, как мера государственного принуждения, назначаемая по приговору суда, применяется в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденного и предупреждения совершения новых преступлений.

В соответствии с общими началами назначения наказания более строгий вид наказания назначается только в случае, если менее строгий вид наказания не сможет обеспечить достижение целей наказания.

При изложенных выше обстоятельствах, принимая во внимание обстоятельства и характер совершенных преступлений, сведения о личности подсудимой, оценивая степень её общественной опасности, совокупность смягчающих наказание обстоятельств и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, тяжесть совершенных ею преступлений, суд считает, что в достижение целей наказания, предусмотренных ч.2 ст.43 УК РФ, возможно назначение наказания подсудимой в виде лишения свободы, но без его реального отбывания с применением в соответствии со ст.73 УК РФ условного осуждения по двум преступлениям. Суд полагает, что данный вид наказания достигнет цели восстановления социальной справедливости и предупреждения совершения ею новых преступлений. Общественная опасность совершенных подсудимой преступлений заключается в том, что они были направлены против собственности с причинением ущерба в крупном размере.

Кроме того, при назначении наказания по двум преступлениям, суд принимает во внимание наличие у Батыевой Г.Б. на иждивении 2 несовершеннолетних детей и наличие ряда хронических заболеваний.

Исходя из характера, степени общественной опасности и обстоятельств совершенных Батыевой Г.Б. преступлений, данных о её личности, суд считает, что предусмотренные санкцией ч.3 ст.159 УК РФ в качестве основного такие виды наказания как штраф и принудительные работы, не смогут обеспечить достижение целей наказания и не будут способствовать исправлению Батыевой Г.Б.

Санкция ч.3 ст.159 УК РФ предусматривает дополнительные виды наказания в виде штрафа и ограничения свободы.

Изучением личности подсудимой Батыевой Г.Б. установлено, что ей 38 лет, разведена, имеет на иждивении двоих несовершеннолетних детей, в том числе одного малолетнего ребенка, работает, имеет ряд хронических заболеваний.

С учетом личности подсудимой, а также совокупности смягчающих обстоятельств, её социального и имущественного положения, суд считает возможным не назначать Батыевой Г.Б. дополнительные наказания в виде штрафа и в виде ограничения свободы.

Поскольку совершенные Батыевой Г.Б. деяния относятся к тяжким преступлениям, суд считает необходимым назначить подсудимой окончательное наказание по правилам, предусмотренным ч.3 ст.69 УК РФ, - по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний.

Оснований для освобождения подсудимой от уголовной ответственности, а так же для постановления приговора без назначения наказания, освобождения от наказания или применения отсрочки отбывания наказания, а также замены наказания на принудительные работы в порядке, предусмотренном ч.1 ст.53.1 УК РФ по двум эпизодам судом не установлено, равно как не установлено обстоятельств, исключающих преступность и наказуемость деяния.

В целях действенного влияния назначенного наказания на исправление Батыевой Г.Б. с учетом её личности и обстоятельств совершенных преступлений, суд считает необходимым возложить на подсудимую обязанность в течение трех суток со дня вступления приговора в законную силу встать на учет в Филиал ФКУ «Уголовно-исполнительная инспекция» Управления Федеральной службы исполнения наказаний России по г. Элиста, в период испытательного срока не менять постоянное место жительства без уведомления уголовно-исполнительной инспекции, один раз в месяц являться на регистрацию в уголовно-исполнительную инспекцию для регистрации и проведения бесед профилактического характера.

Контроль за поведением условно осужденной Батыевой Г.Б. необходимо возложить на филиал Федерального казенного учреждения уголовно-исполнительной инспекции Управления Федеральной службы исполнения наказаний России по г. Элиста Республики Калмыкия.

Мера пресечения подсудимой Батыевой Г.Б. не избиралась.

Представителем потерпевшего в порядкест.44 УПК РФзаявлен гражданский иск о взыскании с Батыевой Г.Б. имущественного ущерба, причиненного преступлениями в размере 900 000 рублей 00 копеек. Согласно исковому заявлению акционерное общество «Россельхозбанк» в лице Ростовского регионального филиала просит взыскать с Батыевой Г.Б. похищенные денежные средства по кредитному договору *** на сумму 300000 рублей, заключенному АО «Россельхозбанк» с Свидетель №2, и кредитному договору *** на сумму 600000 рублей, заключенному с Свидетель №1

Вместе с тем, из показаний опрошенных в ходе судебного разбирательства свидетелей и письменных материалов дела следует, что Батыевой Г.Б. производились платежи по кредитам, оформленным на имя Свидетель №2 и Свидетель №1 Из показаний подсудимой Батыевой Г.Б. следует, что ею производились платежи в счет погашения процентов по указанным кредитным договорам. Однако, у суда отсутствуют точные данные о видах и суммах произведенных платежей по указанным кредитным договорам, в связи с чем невозможно рассмотреть гражданский иск без производства дополнительных расчетов. Запрошенный судом расчет цены гражданского иска с учетом денежных средств, уплаченных по кредитным договорам *** и ***, представителем истца суду не представлен. Учитывая, что необходимо произвести дополнительные расчеты, связанные с гражданским иском, требующие отложения судебного разбирательства, суд признает за потерпевшим право на удовлетворение гражданского иска в порядке гражданского судопроизводства в силуч. 2ст.309 УПК РФ.

Разрешая вопрос о вещественных доказательствах, суд считает необходимым по вступлении приговора в законную силу: договор поручительства физического лица *** от***; график погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов от***; выписку по лицевому счёту *** от***; - расходный кассовый ордер *** от ***; кредитный договор *** от ***; согласие заемщиков на получение в отношении него информации из бюро кредитных историй от ***; кредитное дело *** личное подсобное хозяйство Свидетель №2 от ***, кредитное дело *** личное подсобное хозяйство Свидетель №1 от ***, возвратить по принадлежности в Ростовский региональный филиал АО «Россельхозбанк».

CD-диск формата CD-R фирмы «VS» желтого цвета объемом 700 мегабайт, содержащий электронный файл «Свидетель №2-Калмыкия» формата. docx., экспериментальные образцы почерка и подписи Свидетель №4, на10листах; экспериментальные образцы почерка, подписи и цифрового обозначения БатыевойГ.Б., на 18 листах; экспериментальные образцы подписи Свидетель №5, на 3 листах; экспериментальные образцы почерка и подписи Свидетель №2, на 15 листах; экспериментальные образцы почерка и подписи Свидетель №3, на 21 листе; экспериментальные образцы подписи ***24, на 6 листах; экспериментальные образцы почерка и подписи ***32, на 9 листах; экспериментальные образцы почерка и подписи ***33, на 4 листах; экспериментальные образцы почерка и подписи Свидетель №3, на 4 листах; образцы оттисков печати и штампа Администрации Чилгирского муниципального образования РК, на 7 листах; личное дело Батыевой Г.Б., на 26 листе; экспериментальные образцы почерка и подписи Батыевой Г.Б., на 5 листах; экспериментальные образцы почерка и подписи Свидетель №16, на 10 листах; экспериментальные образцы почерка и подписи Свидетель №1, на 15 листах; заявление на получение субсидий на возмещение части затрат на уплату процентов в 2014 году от ***, копия кредитного договора *** от ***, копия уведомления ОАО «Россельхозбанк» в адрес Свидетель №1*** от***, копия выписки по лицевому счету Свидетель №1*** от ***, копия выписки по лицевому счету Свидетель №1*** от ***, копия Банковского ордера *** от *** на сумму 600000 рублей, копия выписки из похозяйственной книги *** Администрации Чилгирского СМО *** от ***, копия выписки из похозяйственной книги *** Администрации Чилгирского СМО *** от ***, копия договора купли-продажи сельскохозяйственных животных от ***, копия акта приема-передачи сельскохозяйственных животных по договору от *** (копия акта приема-передачи денежных средств от ***); экспериментальные образцы почерка и подписи ***32, на 9 листах; экспериментальные образцы почерка и подписи ***33, на 4 листах; экспериментальные образцы почерка и подписи ***23, на 8 листах; экспериментальные образцы почерка и подписи ***34, на 8 листах; экспериментальные образцы почерка и подписи Свидетель №15, на 8 листах; анкета претендентов на должность и автобиография ***13 И.О., на 2 листах, изъятая *** в БУ РК «Яшкульский центр социального обслуживания населения»; экспериментальные образцы почерка, подписи и цифрового обозначения КатаевойИ.О., на 27 листах; экспериментальные образцы почерка, подписи и цифрового обозначения Свидетель №10, на 8 листах; экспериментальные образцы почерка Батыевой Г.Б., на 10 листах; экспериментальные образцы почерка Батыевой Г.Б., на 3 листах; CD-диск, являющийся приложением к ответу из Регионального центра сопровождения розничного бизнеса ОЦ г. Н.Новгород ПАО Сбербанк *** от***, представленный *** оперативным подразделением УФСБ России поРеспублике Калмыкия в следственное отделение УФСБ России по Республике Калмыкия, кредитный договор *** от ***, выполненный машинописным способом, на 6 листах; папка - скоросшиватель, на лицевой стороне которого имеется обложка, на которой имеются машинописные записи: «ОАО «Россельхозбанк». Калмыцкий региональный филиал. Дополнительный офис ***. Отдел кредитов и инвестиций. Кредитное дело ***. Личное подсобное хозяйство. Батыева Г.Б.. ***. Кредитный договор *** от «25» марта 2014 года. Ответственный за ведение дела: ***2 А.А. *** - 2014 г.», на 116 листах; расходный кассовый ордер *** от ***, выполненный машинописным способом, на 1 листе; договор *** поручительства физического лица от ***, выполненный машинописным способом, на 4 листах, изъятые *** в ходе ОРМ вАО«Россельхозбанк»; экспериментальные образцы почерка и подписи ***13 И.О., на 7 листах; экспериментальные образцы почерка и подписи ***35, на 7 листах; экспериментальные образцы почерка и подписи ***36, на 12 листах; CD-диск, являющийся приложением к ответу из Регионального центра сопровождения розничного бизнеса ОЦ г.Н.Новгород ПАО Сбербанк № *** от***, представленный *** оперативным подразделением УФСБ России по Республике Калмыкия в следственное отделение УФСБ России по Республике Калмыкия; экспериментальные образцы почерка, подписи и цифрового обозначения Свидетель №8, на 7 листах; заявление Свидетель №3 от ***, на 1 листе; Заявление Свидетель №3 от***, на 1 листе; заявление Свидетель №3 от ***, на 1 листе; заявление Свидетель №3 от ***, на 1 листе, изъятые в ходе осмотра места происшествия *** в СПК «Чилгир-1»; кредитный Договор *** от ***, на 13 листах, изъятый *** в ходе ОРМ в операционном офисе № 3349/7/7 г. Элиста Ростовского РФ АО «Россельхозбанк», – хранить при уголовном деле. Чистый лист формата А-4 без каких-либо записей – уничтожить.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.307-309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л :

Батыеву Г.Б. признать виновной в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание:

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по эпизоду оформления кредитного договора на имя Свидетель №2) в виде лишения свободы на срок 2 (два) года без штрафа и без ограничения свободы;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по эпизоду оформления кредитного договора на имя Свидетель №1) в виде лишения свободы на срок 3 (три) года без штрафа и без ограничения свободы.

На основании положений ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить Батыевой Г.Б. наказание в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года 6 (шесть) месяцев без штрафа и без ограничения свободы.

В соответствии сост.73 УК РФназначенное Батыевой Г.Б. наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

Обязать осужденную Батыеву Г.Б. встать на учет в ФКУ «Уголовно-исполнительная инспекция» УФСИН России по Республике Калмыкия в г. Элиста в течение трех суток после вступления приговора в законную силу, не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, один раз в месяц являться в указанный орган для регистрации.

Осуществление контроля за поведением осужденной Батыевой Г.Б. в период ее условного осуждения возложить на ФКУ «Уголовно-исполнительная инспекция» УФСИН России по Республике Калмыкия в г. Элиста.

Мера пресечения Батыевой Г.Б. не избиралась.

Исковое заявление АО «Россельхозбанк» в лице Ростовского регионального филиала к Батыевой Г.Б. о взыскании имущественного ущерба, оставить без рассмотрения, признав за ним право на удовлетворение гражданского иска, передать вопрос о размере возмещения ущерба для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

В соответствии со ст.81 УПК РФ, по вступлению приговора в законную силу вещественные доказательства: договор поручительства физического лица *** от***; график погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов от***; выписку по лицевому счёту *** от***; - расходный кассовый ордер *** от ***; кредитный договор *** от ***; согласие заемщиков на получение в отношении него информации из бюро кредитных историй от ***; кредитное дело *** личное подсобное хозяйство Свидетель №2 от ***, кредитное дело *** личное подсобное хозяйство Свидетель №1 от ***, возвратить по принадлежности в Ростовский региональный филиал АО «Россельхозбанк».

CD-диск формата CD-R фирмы «VS» желтого цвета объемом 700 мегабайт, содержащий электронный файл «Свидетель №2-Калмыкия» формата. docx., экспериментальные образцы почерка и подписи Свидетель №4, на10листах; экспериментальные образцы почерка, подписи и цифрового обозначения БатыевойГ.Б., на 18 листах; экспериментальные образцы подписи Свидетель №5, на 3 листах; экспериментальные образцы почерка и подписи Свидетель №2, на 15 листах; экспериментальные образцы почерка и подписи Свидетель №3, на 21 листе; экспериментальные образцы подписи ***24, на 6 листах; экспериментальные образцы почерка и подписи ***32, на 9 листах; экспериментальные образцы почерка и подписи ***33, на 4 листах; экспериментальные образцы почерка и подписи Свидетель №3, на 4 листах; образцы оттисков печати и штампа администрации Чилгирского муниципального образования РК, на 7 листах; личное дело Батыевой Г.Б., на 26 листе; экспериментальные образцы почерка и подписи Батыевой Г.Б., на 5 листах; экспериментальные образцы почерка и подписи Свидетель №16, на 10 листах; экспериментальные образцы почерка и подписи Свидетель №1, на 15 листах; заявление на получение субсидий на возмещение части затрат на уплату процентов в 2014 году от ***, копия кредитного договора *** от ***, копия уведомления ОАО «Россельхозбанк» в адрес Свидетель №1*** от***, копия выписки по лицевому счету Свидетель №1*** от ***, копия выписки по лицевому счету Свидетель №1*** от ***, копия Банковского ордера *** от *** на сумму 600000 рублей, копия выписки из похозяйственной книги *** Администрации Чилгирского СМО *** от ***, копия выписки из похозяйственной книги *** Администрации Чилгирского СМО *** от ***, копия договора купли-продажи сельскохозяйственных животных от ***, копия акта приема-передачи сельскохозяйственных животных по договору от *** (копия акта приема-передачи денежных средств от ***); экспериментальные образцы почерка и подписи ***32, на 9 листах; экспериментальные образцы почерка и подписи ***33, на 4 листах; экспериментальные образцы почерка и подписи ***23, на 8 листах; экспериментальные образцы почерка и подписи ***34, на 8 листах; экспериментальные образцы почерка и подписи Свидетель №15, на 8 листах; анкета претендентов на должность и автобиография ***13 И.О., на 2 листах, изъятая *** в БУ РК «Яшкульский центр социального обслуживания населения»; экспериментальные образцы почерка, подписи и цифрового обозначения КатаевойИ.О., на 27 листах; экспериментальные образцы почерка, подписи и цифрового обозначения Свидетель №10, на 8 листах; экспериментальные образцы почерка Батыевой Г.Б., на 10 листах; экспериментальные образцы почерка Батыевой Г.Б., на 3 листах; CD-диск, являющийся приложением к ответу из Регионального центра сопровождения розничного бизнеса ОЦ г. Н.Новгород ПАО Сбербанк *** от***, представленный *** оперативным подразделением УФСБ России поРеспублике Калмыкия в следственное отделение УФСБ России по Республике Калмыкия, кредитный договор *** от ***, выполненный машинописным способом, на 6 листах; папка - скоросшиватель, на лицевой стороне которого имеется обложка, на которой имеются машинописные записи: «ОАО «Россельхозбанк». Калмыцкий региональный филиал. Дополнительный офис ***. Отдел кредитов и инвестиций. Кредитное дело ***. Личное подсобное хозяйство. Батыева Г.Б.. ***. Кредитный договор *** от «25» марта 2014 года. Ответственный за ведение дела: ***2 А.А. *** - 2014 г.», на 116 листах; расходный кассовый ордер *** от ***, выполненный машинописным способом, на 1 листе; договор *** поручительства физического лица от ***, выполненный машинописным способом, на 4 листах, изъятые *** в ходе ОРМ вАО«Россельхозбанк»; экспериментальные образцы почерка и подписи ***13 И.О., на 7 листах; экспериментальные образцы почерка и подписи ***35, на 7 листах; экспериментальные образцы почерка и подписи ***36, на 12 листах; CD-диск, являющийся приложением к ответу из Регионального центра сопровождения розничного бизнеса ОЦ г.Н.Новгород ПАО Сбербанк № *** от***, представленный *** оперативным подразделением УФСБ России по Республике Калмыкия в следственное отделение УФСБ России по Республике Калмыкия; экспериментальные образцы почерка, подписи и цифрового обозначения Свидетель №8, на 7 листах; заявление Свидетель №3 от ***, на 1 листе; заявление Свидетель №3 от***, на 1 листе; заявление Свидетель №3 от ***, на 1 листе; заявление Свидетель №3 от ***, на 1 листе, изъятые в ходе осмотра места происшествия *** в СПК «Чилгир-1»; кредитный договор *** от ***, на 13 листах, изъятый *** в ходе ОРМ в операционном офисе № 3349/7/7 г. Элиста Ростовского РФ АО «Россельхозбанк», – хранить при уголовном деле.

Чистый лист формата А-4 без каких-либо записей – уничтожить.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам Верховного Суда Республики Калмыкия через Яшкульский районный суд Республики Калмыкия в течение 10 суток со дня провозглашения. В случае апелляционного обжалования приговора осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий О.А. Сангаджиева