Судья Грудинина Ю.А.
Дело № 22-21
А П Е Л Л Я Ц И О Н Н Ы Й П Р И Г О В О Р
Именем Российской Федерации
г. Улан-Удэ 17 января 2019 года
Верховный суд Республики Бурятия в составе:
председательствующего судьи Матвеевской О.Н.,
судей Будаевой Л.И. и Поповой А.О.,
при секретаре Будаевой Е.А.,
с участием прокурора Орловой В.В., осужденных Алдарова Б.Ф., Оксогоева П.А. и Оксогоевой М.С., их защитников Дымчикова О.А., Нимаева Ю.В. и Лыгденова А.С. соответственно,
рассмотрел в открытом судебном заседании апелляционное представление государственного обвинителя – помощника прокурора Октябрьского района г. Улан-Удэ Мархаевой Д.Д. и апелляционные жалобы адвоката Дымчикова О.А. в интересах осужденного Алдарова Б.Ф. на приговор Октябрьского районного суда г. Улан-Удэ от 5 октября 2018 года, которым
Оксогоева Марина Сергеевна, родившаяся ... в <...>, не судимая,
- осуждена по ч. 4 ст. 159 УК РФ к 5 годам лишения свободы, по п. «б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ – к 2 годам лишения свободы.
На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначено 5 лет 6 месяцев лишения свободы.
На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание постановлено считать условным с испытательным сроком 5 лет;
Оксогоев Павел Анатольевич, родившийся ... в <...>, не судимый,
- осужден по ч. 4 ст. 159 УК РФ к 6 годам лишения свободы.
На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание постановлено считать условным с испытательным сроком 5 лет;
Алдаров Баргай Федорович, родившийся ... в <...>, не судимый,
- осужден по ч. 3 ст. 159 УК РФ к 4 годам лишения свободы.
На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание постановлено считать условным с испытательным сроком 4 года.
Заслушав доклад судьи Матвеевской О.Н., выслушав прокурора Орлову В.В., поддержавшую доводы апелляционного представления и возражавшей против удовлетворения апелляционных жалоб, мнения осужденного Алдарова Б.Ф. и его защитника Дымчикова О.А., поддержавших поданные апелляционные жалобы и возражавших против отмены приговора по доводам апелляционного представления, выслушав также мнения осужденных Оксогоевой М.С., Оксогоева П.А., их защитников – адвокатов Нимаева Ю.В. и Лыгденова А.С., считавших обжалуемый приговор в законным и обоснованным, судебная коллегия
У С Т А Н О В И Л А:
Приговором суда Оксогоева М.С., Оксогоев П.А. и Алдаров Б.Ф. признаны виновными в том, что, действуя в составе организованной группы, путем обмана похитили денежные средства, принадлежащие АО «ОТП Банк».
Кроме того, Оксогоева М.С. осуждена за совершение финансовых операций с денежными средствами, приобретенными в результате совершения преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами на общую сумму 6 540 940 руб., то есть в особо крупном размере.
Преступления совершены при обстоятельствах, подробно изложенных в описательно-мотивировочной части приговора.
В судебном заседании подсудимые Оксогоева М.С., Оксогоев П.А., Алдаров Б.Ф. вину в совершении преступлений не признали.
В апелляционном представлении государственный обвинитель Мархаева Д.Д., выражая несогласие с приговором суда, указывает, что, несмотря на установление факта мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, организованной группой, действия Алдарова неверно квалифицированы по ч. 3 ст. 159 УК РФ, что влечет отмену приговора.
Кроме того, суд исключил из объема предъявленного Оксогоевой обвинения квалифицирующий признак «с применением своего служебного положения» как не нашедший своего подтверждения. В обоснование своих выводов суд указал, что в предъявленном обвинении не указано об использовании Оксогоевой своих полномочий – организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций в ООО «Зимняя вишня» и ООО «ССДиР «АртСтрой». Вместе с тем, с ходе судебного заседания были исследованы регистрационные дела, учредительные документы, выписки из Единого государственного реестра юридических лиц на указанные организации, согласно которым Оксогоева являлась учредителем и руководителем ООО «Зимняя вишня» и учредителем и главным бухгалтером ООО «ССДиР «АртСтрой», и используя свое служебное положение распоряжалась обналиченными денежными средствами по своему усмотрению, в том числе путем перечисления их на новые счета.
Кроме того, по мнению автора представления, при назначении наказания суд не в полной мере учел характер и степень общественной совершенных Оксогоевыми и Алдаровым преступлений, последние не приняли мер к возмещению материального ущерба.
Просит приговор отменить и постановить новый обвинительный приговор, которым: квалифицировать действия Оксогоевой М.С. по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенного с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере, назначив ей наказание в виде 7 лет 6 месяцев лишения свободы со штрафом в размере 800 000 руб., и по п. «б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ как совершение финансовых операций с денежными средствами, приобретенными лицом в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами, совершенного лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, назначив наказание в виде 4 лет 6 месяцев лишения свободы со штрафом в размере 800 000 руб. На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно назначить 8 лет лишения свободы с отбыванием в исправительной колонии общего режима со штрафом в размере 900 000 руб.; Оксогоева П.А. признать виновным по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенного с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере, назначив ему наказание в виде 6 лет 6 месяцев лишения свободы с отбыванием в исправительной колонии общего режима со штрафом в размере 800 000 руб., признать Алдарова Б.Ф. виновным по ч. 4 ст. 159 УК РФ как хищение чужого имущества путем обмана, совершенного с использованием своего служебного положения, организованной группой, в крупном размере, назначив ему наказание в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы с отбыванием в исправительной колонии общего режима со штрафом в размере 100 000 руб.
В апелляционных жалобах (основной и дополнительных) адвокат Дымчиков О.А. в интересах осужденного Алдарова Б.Ф. считает приговор незаконным по следующим основаниям.
Считает, что, вопреки доводам суда, вина его подзащитного Алдарова в совершении инкриминируемого ему деяния не доказана и не подтверждается совокупностью собранных по делу доказательств.
Так, представитель потерпевшего И. как на предварительном следствии, так и в судебном заседании не показывал на Алдарова как на лицо, причастное к оформлению кредитных договоров, а указывал лишь о том, что такие кредиты, в том числе, были оформлены от имени Алдарова, но кто именно их оформлял, ему неизвестно. Также никто из сотрудников ОТП Банка не говорил о причастности Алдарова к какой-либо противоправной деятельности.
Также полагает, что оглашенные показания обвиняемого Раднаева М.В. не могут являться доказательством причастности Алдарова, поскольку предусмотренных законом оснований для их оглашения не имелось. На предварительном следствии право оспорить показания Раднаева его подзащитному не было предоставлено, очная ставка между ними не проводилась (Постановление Пленума Верховного Суда РФ от ......). Более того, показания обвиняемого Раднаева относительно причастности Алдарова к совершению мошеннических действий являются не конкретизированными и противоречивыми. Показания же Раднаева от ... и от ... являются недопустимыми доказательствами, поскольку на момент его допросов статусом подозреваемого он не обладал, поскольку впервые в качестве подозреваемого он был допрошен ... и в отношении него была избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде, а в предусмотренные законом сроки обвинение ему предъявлено не было.
Так, по эпизоду оформления кредитного договора на Л.Л.Д. вина Алдарова ничем не доказывается. На тот момент его подзащитный работал в другом месте. Более того, допрошенная в судебном заседании подсудимая Оксогоева показала, что это она оформляла данный кредит по просьбе супруги Л.Л.Д.. Впоследствии данный кредит погашался и погашена большая его часть, что подтверждает его реальность.
По эпизоду оформления кредитного договора на Б.В.Б. представленные доказательства свидетельствуют о причастности Раднаева, у которого был изъят блокнот, в котором имелись записи о данных Е.С.Н. и Б.В.Б.. По заключению эксперта подпись в договоре Е.С.Н. выполнена вероятно рукой Раднаева, а во втором случае нашел лишь общие и частные признаки, свидетельствующие о том, что подпись Алдарова выполнена рукой Раднаева.
Показания его подзащитного по оформлению кредита от имени Ж.В.А. также ничем не опровергнуты. Анализ имеющихся доказательств свидетельствует о причастности к оформлению договора Раднаева, которые ранее на ее имя уже оформлял кредит.
Кредиты на Т.М.В. и М.М.Б. действительно оформлялись Алдаровым, однако мошеннических действий в данном случае не имеется. Показания свидетеля А.Д.А. в части того, что Алдаров ему якобы подарил этот кредит, являются ложными, поскольку он является заинтересованным лицом. Более того, обязательного признака хищения в виде корыстной заинтересованности в данном случае не имеется.
Кредит на М.М.Б. действительно оформлялся Алдаровым, к которому лично обращался М.М.Б.. В кредитных договорах имеется его подпись, соответственно он и получил деньги. Показания же самого М.М.Б. на следствии являются противоречивыми, что ставит их под сомнение. В судебном заседании М.М.Б. пояснил, что действительно оформлял кредит, однако деньги не получал, а в ходе следствия его допрашивали в неадекватном состоянии. Именно данные показания были положены судом в основу приговора.
Кроме того, предъявленное Алдарову обвинение являлось не конкретизированным, а потому не позволило ему в полной мере защищаться от данного обвинения. Конструкция предъявленного ему обвинения не позволяет сделать однозначный вывод о том, что последний участвовал в организованной группе и был осведомлен о преступных намерениях Оксогоева и других участников. Фактически, согласно предъявленному обвинению, Алдаров выполнял свои трудовые обязанности. Каких-либо доказательств, подтверждающих факт участия Алдарова в организованной группе, в группе не приведено, однако его действия квалифицированы по ч. 3 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в крупном размере. Фактически ему инкриминирован квалифицирующий признак, предусмотренный ч. 4 ст. 159 УК РФ.
Уголовные дела как в отношении Алдарова, так и по фактам инкриминируемых ему пяти эпизодов преступления органами следствия не возбуждались, а потому уголовное преследование в отношении него подлежало прекращению.
Кроме того, по мнению автора жалоб, уголовное дело рассмотрено судом с нарушением правил территориальной подсудности, поскольку на <...> у ОТП Банка имеется контрольно-кассовый офис, который филиалом не является, не имеет свою бухгалтерию, все расчетные счета открываются удаленно в <...>, а денежные средства при оформлении кредитов поступают напрямую из банка, находящегося в <...>.
Просит обвинительный приговор в отношении Алдарова отменить и уголовное преследование в отношении него прекратить.
Кроме того, выражает несогласие с постановлением суда о частичном удовлетворении замечаний на протокол судебного заседания в части отклоненного замечания.
Так, отклоняя одно из четырех поданных замечаний, суд указал, что ход и показания всех участников судебного заседания внесены в протокол в полном объеме и в том виде, в котором они имели место быть. Однако данные замечания составлены дословно при сравнении с имеющейся у него аудиозаписью судебного заседания, о производстве которой суд был уведомлен. Более того, поданные замечания имеют важное значение для уголовного дела и влияют на достоверность и полноту отраженных в протоколе сведений. В связи с чем просит постановление суда от ... в части отклонения замечания на протокол судебного заседания отменить и поданное замечание удовлетворить.
Проверив материалы уголовного дела, обсудив доводы апелляционного представления и апелляционных жалоб, выслушав мнения сторон, судебная коллегия приходит к следующему.
В соответствии со ст. 297 УПК РФ приговор суда должен быть законным, обоснованным и справедливым, и таковым он признается, если постановлен в соответствии с требованиями данного Кодекса и основан на правильном применении уголовного закона.
Согласно ч. 4 ст. 302 УПК РФ обвинительный приговор не может быть основан на предположениях и постановляется лишь при условии, что в ходе судебного разбирательства виновность подсудимого в совершении преступления подтверждается совокупностью исследованных судом доказательств. В связи с этим надлежит исходить из того, что обвинительный приговор должен быть постановлен на достоверных доказательствах, когда по делу исследованы все возникшие версии, а имеющиеся противоречия выяснены и оценены.
В соответствии с разъяснениями Постановления Пленума Верховного Суда РФ ... от ... «О судебном приговоре», в приговоре необходимо дать оценку всем исследованным в судебном заседании доказательствам, как уличающим, так и оправдывающим подсудимого.
Вопреки данным требованиям Закона, обжалуемый приговор таковым не является.
В соответствии со ст. 389.15 УПК РФ основаниями отмены или изменения судебного решения судом апелляционной инстанции являются, в том числе, существенные нарушения уголовно-процессуального закона, неправильное применение уголовного закона, несоответствие выводов суда, изложенных в приговоре, фактическим обстоятельствам уголовного дела, установленным судом первой инстанции.
Так, согласно обжалуемому приговору, Алдаров Б.Ф. совершил преступление против собственности, действуя в составе организованной группы совместно с Оксогоевым П.А. и Оксогоевой М.С., однако впоследствии квалифицировал его действия по ч. 3 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в крупном размере.
Тем самым суд допустил существенное противоречие, которое может быть устранено лишь путем отмены обжалуемого приговора и постановлении по делу нового приговора в связи с наличием таких доводов в апелляционном представлении.
Кроме того, вынося в отношении Алдарова обвинительный приговор, суд не дал никакой оценки его доводам и доводам его защитника относительно непричастности к инкриминируемому ему деянию по каждому из предъявленных ему эпизодов. Не приведены в приговоре и мотивы суда, касающиеся предъявленного Оксогоевой М.С. обвинения по п. «б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ.
При таких обстоятельствах суд апелляционной инстанции считает необходимым отменить обжалуемый приговор и постановить по делу новый обвинительный приговор.
Так, судом апелляционной инстанции установлено, что Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Алдаров Б.Ф. совершили хищение чужого имущества путем обмана в составе организованной группы, а также Оксогоева М.С. совершила финансовые операции с денежными средствами, приобретенными в результате совершения преступления, в целях придания правомерного вида их владению, пользованию и распоряжению при следующих обстоятельствах.
Открытое акционерное общество «ОТП Банк» создано решением общего собрания акционеров и ... зарегистрировано в Едином государственном реестре юридических лиц за основным государственным номером .... ... Открытое акционерное общество «ОТП Банк» решением Внеочередного общего собрания акционеров указанного Общества изменило свое наименование на Акционерное общество «ОТП Банк» (далее по тексту АО «ОТП Банк», Банк, кредитная организация).
При этом ОАО (АО) «ОТП Банк», осуществляя свою деятельность в соответствии с Федеральным законом ... от ... «О банках и банковской деятельности» и являясь кредитной организацией для извлечения прибыли как основной цели его деятельности, на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации, имело право осуществлять банковские операции, предусмотренные указанным Федеральным законом, в том числе кредитование физических лиц на условиях срочности, платности, возвратности.
В соответствии с положениями Устава АО «ОТП Банк» могло открывать филиалы и представительства, наделять их правами в пределах уставных положений Банков, без наделения их правами юридического лица, с предоставлением права на совершение банковских операций от лица Банка, в том числе открытие счетов и кредитование физических лиц.
... в соответствии с положением о подразделении, утвержденным дирекцией АО «ОТП Банк», создан Кредитно-кассовый офис АО «ОТП Банк» в городе Улан-Удэ (далее по тексту ККО АО «ОТП Банк» в городе Улан-Удэ), юридический и фактический адрес которого: <...>, офис ....
В соответствии с пунктом 9.2 Инструкции Банка России от ......-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», Филиал АО «ОТП Банк» вправе открывать внутренние структурные подразделения – дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы (далее ККО), операционные офисы, операционные кассы вне кассового узла, а также иные внутренние структурные подразделения, предусмотренные нормативными актами Банка России и делегировать им право на совершение банковских операций.
При этом указанные Филиалы и представительства Банков не являются самостоятельными юридическими лицами, а являются внутренними структурными подразделениями указанных кредитных организаций, имеют бухгалтерские балансы, входящие в консолидированные балансы указанных кредитных организаций.
Также ККО АО «ОТП Банк» в городе Улан-Удэ, в соответствии с Положением о подразделении, наделен полномочиями по заключению агентских договоров с физическими и юридическими лицами, сотрудникам которых в рамках указанных договоров предоставлялись персональные логины и пароли с доступом в электронную систему кредитования Банка («<...>»).
В соответствии с внутренними правилами АО «ОТП Банк», предоставление услуг кредитования физическим лицам осуществлялось при соблюдении нижеперечисленных требований и условий:
а) требования к заемщику: личное присутствие, наличие гражданства Российской Федерации, наличие постоянного источника дохода, наличие фактического адреса проживания и постоянной регистрации, наличие не менее двух контактных телефонов на выбор: домашний, мобильный, контактный родственников.
б) требования к документам заемщика при оформлении кредита:
наличие паспорта гражданина РФ со штампом регистрации;
наличие дополнительного документа (при необходимости).
Также одним из условий Банка, которое в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита, являлось заключение договоров страхования жизни и здоровья заемщика, страхование заемщика от потери работы одновременно с заключением кредитного договора. Страховая премия, после зачисления Банком заемных денежных средств на счет заемщика, согласно договору по волеизъявлению заемщика автоматически перечислялась с указанного счета на счет страховой компании.
При оформлении и подписании кредитного договора (оферты) Банк, выполняя условия кредитных договоров, в автоматическом режиме создавал счета клиентам и зачислял заемные денежные средства на данные счета, открытые по месту нахождения филиала Банка, и с данного момента происходило изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть Банка, который утрачивал возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на счета заемщиков.
После формирования кредитного досье заемщика и предоставления его в Банк, денежные средства согласно условиями кредитного договора перечислялись на счет организации – агента Банка в качестве оплаты за приобретенный заемщиком товар.
... между работодателем – АО «ОТП Банк» и работником Оксогоевым П.А. заключен трудовой договор ... от ..., согласно п.14 которого Оксогоев П.А.
... между работодателем – АО «ОТП Банк» и работником Оксогоевым П.А. заключен трудовой договор ... от ..., согласно п.14 которого Оксогоев П.А. обязан: неукоснительно выполнять требования приказов, распоряжений и указаний Банка; должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией выполнять строго в установленные сроки, качественно и эффективно; всемерно содействовать высокоэффективной и устойчивой работе Банка; улучшению его финансового положения; не разглашать и защищать сведения, составляющие служебную и коммерческую тайну. При этом работник несет ответственность за ущерб, причиненный Работодателю его виновными действиями (бездействием), в порядке, предусмотренном законодательством РФ.
... Оксогоев П.А. приказом ...-к принят на должность управляющего ККО АО «ОТП Банк» в городе <...>.
... Оксогоеву П.А. разработана должностная инструкция, согласно п. 8.1, 8.2, 8.3, 8.4, 9 и 10 которой он: организует работу ККО для достижения максимальной эффективности поставленных целей; принимает решения по текущим вопросам ККО; контролирует работу сотрудников ККО; контролирует исполнение поручений; контролирует и, по возможности, минимизирует расходы, относящиеся к деятельности ККО, участвует в разработке новых технологий и вносит предложения по изменению действующих (как руководитель); разрабатывает применительно к местным условиям системы управления агентской сетью ККО; подготавливает и прорабатывает общие вопросы деятельности ККО, в том числе подготавливает отчеты для центрального офиса; анализ деятельности конкурентов; проводит мероприятия, необходимые для функционирования ККО; подготавливает представления на выплату премий сотрудникам ККО (как специалист); проводит переговоры с торговыми организациями, банками в рамках программы потребительского кредитования; осуществляет внедрение эффективной системы управления агентской сетью Представительства Банка; мониторинг деятельности конкурентов (как исполнитель); осуществляет необходимые в рамках программы потребительского кредитования встречи и переговоры с представителями торговых организаций, региональных отделений ЦБ РФ, других организаций и учреждений (представительские функции); наряду с имеющимися обязанностями должен выполнять отдельные поручения непосредственного руководителя, а также вышестоящего руководства Банка, относящиеся к сфере его компетенции или вытекающих из потребности Банка; вносит предложения по оптимизации работы ККО; имеет право доступа ко всей оперативной информации и отчетности Банка в соответствии с установленным порядком в рамках деятельности ККО (особые полномочия).
Согласно доверенностей ... от ... и ... от ..., выданных Президентом Банка Оксогоеву П.А., последний имел право от имени Банка заключать и расторгать договоры о сотрудничестве; заключать агентские и иные договоры с клиентами Банка при оформлении потребительских кредитов и т.п.
Таким образом, Оксогоев П.А., являясь управляющим ККО ОА «ОТП Банк» в <...>, расположенного по адресу: <...>, <...>, и в соответствии с трудовым договором от ..., заключенным между работодателем ОА «ОТП Банк» и работником Оксогоевым П.А., приказом ...-к от ... о принятии на должность управляющего ККО ОА «ОТП Банк» в <...>, должностной инструкцией, доверенностей ... от ... и ... от ..., выданных Оксогоеву П.А. Президентом Банка, обладал организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями в указанной кредитной организации.
... между работодателем – АО «ОТП Банк» и работником Оксогоевым П.А. заключен трудовой договор ... от ..., согласно п. 14 которого Оксогоев П.А. обязан: неукоснительно выполнять требования приказов, распоряжений и указаний Банка; должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией выполнять строго в установленные сроки, качественно и эффективно; всемерно содействовать высокоэффективной и устойчивой работе Банка, улучшению его финансового положения; не разглашать и защищать сведения, составляющие служебную и коммерческую тайну. При этом работник несет ответственность за ущерб, причиненный Работодателю его виновными действиями (бездействием), в порядке, предусмотренном законодательством РФ.
В ... году Оксогоев П.А., но не позднее ..., занимая должность управляющего ККО АО «ОТП Банк» в <...>, в силу своего должностного положения, обладая полномочиями по заключению агентских договоров с физическими и юридическими лицами на оформление (заключение) кредитных договоров, посредством которых организации занимались реализацией собственного товара, руководствуясь корыстными побуждениями, решил совершать мошенничество, то есть хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих АО «ОТП Банк».
В целях реализации задуманного, Оксогоев П.А. решил привлечь подконтрольные ему юридические лица – ООО «Зимняя Вишня», ООО «Студия Строительного Дизайна и Рекламы «АртСтрой» (далее ООО «ССДиР «АртСтрой»), и, используя свое служебное положение, заключить с данными юридическими лицами агентские договоры от имени АО «ОТП Банк». После этого сотрудники данных юридических лиц, получив доступ к системе кредитования Банка, должны были оформлять кредиты на подставных и умерших физических лиц, а также, используя копии утраченных паспортов различных граждан, оформлять кредитные договоры без их ведома и согласия, якобы для приобретения товаров у подконтрольных Оксогоеву П.А. вышеуказанных юридических лиц.
Согласно преступному плану Оксогоева П.А., после заключения фиктивного кредитного договора между Банком и подставным заемщиком сотрудником подконтрольной ему организации и формировании фиктивного кредитного договора, денежные средства Банк с контролируемого Оксогоевым счета заемщика переводил на счет указанной организации, которые Оксогоев планировал подвергать хищению и в дальнейшем использовать по своему усмотрению.
С указанной целью Оксогоев, осознавая и понимая, что для реализации преступного плана необходим ряд лиц, которые непосредственно могли бы выполнять его указания и систематически осуществлять вышеуказанную преступную деятельность, решил создать организованную группу. При этом себе он отвел роль руководителя (лидера) преступной группы, а для участия в организованной группе решил привлечь лиц из числа своих родственников и знакомых.
Так, для организации деятельности подконтрольных ему организаций, а также управления сотрудниками, которые непосредственно должны были оформлять кредиты на подставных и несведущих лиц, в неустановленное следствием время, но не позднее начала ... года, Оксогоев в неустановленном следствием месте привлек свою супругу Р.М.С. (с ... Оксогоеву), обладающую ранее полученными знаниями по условиям кредитования физических лиц, и, имеющую соответствующий опыт работы в банковской сфере.
Также в качестве непосредственных исполнителей для осуществления работы по оформлению кредитов, в неустановленное следствием время, но не позднее начала ... года, в неустановленном следствием месте Оксогоев привлек Алдарова Б.Ф., с которым был знаком не менее двадцати лет – со времени совместного обучения в средней школе и поддерживал дружеские отношения. При этом Алдаров Б.Ф. также обладал ранее полученными знаниями по условиям кредитования физических лиц и имел соответствующий опыт работы в сфере кредитования.
В неустановленное следствием время, но не позднее начала ... года в неустановленном следствием месте Оксогоев привлек в качестве исполнителя Раднаева М.В., который приходится двоюродным братом Оксогоевой М.С.
Помимо этого, с целью конспирации и создания видимости законности деятельности партнера Банка – подконтрольной Оксогоеву организации, наличия определенного штата работников, последний решил использовать, не посвящая в свой преступный план, ранее знакомого С.Д.В., с которым был знаком не менее десяти лет – со времени совместного обучения в ВУЗе и поддерживал дружеские отношения, зарегистрировав на его имя в Банке логин и пароль доступа в электронную систему кредитования Банка «<...>» с целью последующего оформления кредитов от имени С.Д.В. без его ведома и участия, чем злоупотребил доверием руководства Банка.
Рассчитывая на длительную преступную деятельность и получение стабильного преступного дохода в особо крупном размере, Оксогоев в неустановленное следствием время, но не позднее начала ... года, в неустановленном следствием месте в <...> распределил роли каждому участнику преступной группы и наделил их определенными обязанностями.
Так, в обязанности Оксогоева входил общий контроль и организация преступной деятельности, заключение договоров с подконтрольными организациями от лица Банка, предоставление выделенных логинов и паролей членам организованной группы для входа в электронную систему кредитования Банка, обеспечение исполнения Банком условий заключенных договоров, «мониторинг» электронных версий заключенных кредитных договоров, дачи в связи с этим инструкций и указаний Оксогоевой М.С., Раднаеву М.В., Алдарову Б.Ф., контроль за перечислением денежных средств на счета подконтрольных ему организаций, общее покровительство деятельности преступной группы, в том числе обеспечение «безопасности» ее деятельности.
Согласно отведенной Оксогоевой М.С. роли в ее обязанности входило: организация деятельности подконтрольных фирм ООО «ССДиР «АртСтрой», ООО «Зимняя Вишня», руководство Раднаевым М.В., Алдаровым Б.Ф., дача последним указаний по оформлению фиктивных кредитных заявок, обеспечение необходимой документацией, в том числе копиями личных документов (паспортов) различных граждан, имитация (подделка) в некоторых случаях подписей заемщиков в указанных подложных документах, подбор цифровых фотоизображений лиц для кредитных досье, контроль за поступлением похищенных денежных средств на счета организаций, распределение преступных доходов, сдача фиктивных кредитных досье в Банк, а также создание видимости законной деятельности организаций-партнеров Банка.
В обязанности Раднаева М.В. и Алдарова Б.Ф. входило выполнение указаний Оксогоевой М.С. и Оксогоева П.А. по оформлению фиктивных кредитных заявок с использованием выделенных паролей и логинов, в том числе на имя С.Д.В., изготовление подложных кредитных договоров, имитация (подделка) подписей заемщиков в указанных подложных документах, подбор цифровых фотоизображений лиц для направления в службу авторизации АО «ОТП Банк», принимающего решение о предоставлении кредита, для идентификации личности заемщика, создание видимости заключения кредитных договоров для приобретения товаров, а также в некоторых случаях договоров страхования.
Созданная Оксогоевым П.А. организованная группа отличалась сплоченностью и устойчивостью, поскольку основывалась на родственных и дружеских связях между ее участниками, стремлением каждого участника к незаконному обогащению, получению легкой наживы, осуществлению преступной деятельности в течение длительного времени.
Руководство преступной группой осуществлял обладающий лидерскими качествами Оксогоев П.А., который лично планировал и контролировал преступную деятельность, в том числе посредством проведения планерных совещаний, давал обязательные для исполнения указания членам организованной группы как лично, так и через Оксогоеву М.С. При этом Оксогоев П.А. был достаточно осведомлен в области кредитования физических лиц, поскольку имел значительный опыт работы в банковской сфере. Кроме этого он обладал в полном объеме информацией о программах кредитования, имел неограниченный доступ к информации Банка, а также имел возможность контролировать заключение кредитных договоров и их исполнение.
Организованная группа обладала собственным бюджетом, который формировался за счет поступления преступных доходов и использовался для продолжения преступной деятельности, в том числе для оплаты аренды помещений офисов, приобретения компьютерной и оргтехники, оплаты услуг интернет-провайдеров и прочих расходов, включая личные нужды.
Деятельность организованной группы была законспирирована, а именно осуществлялась под видом законной предпринимательской деятельности в сфере реализации востребованных населением товаров (стройматериалов и одежды) в кредит. Кроме этого оформленные фиктивные кредиты на первоначальном этапе оплачивались из средств организованной группы в целях сокрытия от мониторинга службы безопасности Банка.
Осенью ... года, точное время следствием не установлено, но не позднее ..., Оксогоев П.А. и Оксогоева М.С. в целях реализации собственного преступного плана, направленного на совершение мошенничества, решили использовать для этого юридическое лицо – ООО «Зимняя Вишня», в котором Р.М.С. являлась единственным учредителем и генеральным директором. Согласно преступному плану, указанная организация якобы осуществляла реализацию населению верхней одежды. В действительности же Общество не имело движимого и недвижимого имущества, складских помещений, не заключало каких-либо договоров на поставку товаров с поставщиками и контрагентами, то есть фактически не осуществляло финансово-хозяйственную деятельность.
Зимой ... года, точное время следствием не установлено, но не позднее ... Оксогоев П.А., продолжая реализацию преступного плана, направленного на совершение мошенничества, обратился к своей матери О.Л.Б.. с просьбой предоставить юридическое лицо – ООО «ССДиР «АртСтрой», в котором та являлась единственным учредителем и генеральным директором, не посвящая ее в свои истинные намерения. Заручившись согласием О.Л.Б. он совместно с Оксогоевой М.С. выступил в качестве соучредителей указанного ООО, а генеральным директором в целях конспирации назначил ранее знакомого, не посвященного в преступные планы Т.И.П. Фактическое руководство ООО «ССДиР «АртСтрой» осуществляли Оксогоев П.А. и Оксогоева М.С., при этом Т.И.П. участия в деятельности ООО не принимал. Согласно преступному плану, указанная организация якобы осуществляла реализацию стройматериалов. В действительности же с момента образования Общество не имело движимого и недвижимого имущества, складских помещений, не заключало каких-либо договоров на поставку товаров с поставщиками и контрагентами, то есть фактически не осуществляло финансово-хозяйственную деятельность.
... Оксогоев П.А. с целью совершения преступления, действуя от лица АО «ОТП Банк», используя свое служебное положение, заключил договор с ООО «Зимняя Вишня» в лице Р.М.С. за № ... от ..., согласно которому Банк осуществлял кредитование клиентов указанной организации для приобретения товара. При этом указанная сделка между Оксогоевым П.А. и Р.М.С. являлась недействительной, поскольку в соответствии с требованиями Гражданского кодекса РФ и Федерального закона РФ от ... № 208-ФЗ «Об акционерных обществах», имела признаки заинтересованности, так как договор заключен с аффилированным юридическим лицом. Таким образом, Оксогоев П.А. злоупотребил доверием руководства Банка, заключив от имени АО «ОТП Банк» договор с подконтрольным ему предприятием – ООО «Зимняя Вишня».
... Оксогоев П.А. с целью совершения преступления, действуя от лица АО «ОТП Банк», используя свое служебное положение, заключил договор с ООО «ССДиР «АртСтрой» в лице Р.М.С. за № ... от ..., согласно которому Банк осуществлял кредитование клиентов указанной организации для приобретения товара. При этом указанная сделка между Оксогоевым П.А. и Р.М.С. являлась недействительной, поскольку в соответствии с требованиями Гражданского кодекса РФ и Федерального закона РФ от ...г. № 208-ФЗ «Об акционерных обществах», имела признаки заинтересованности, так как договор заключен с аффилированным юридическим лицом. Таким образом, Оксогоев П.А. злоупотребил доверием руководства Банка, заключив от имени АО «ОТП Банк» договор с подконтрольным ему предприятием – ООО «ССДиР «АртСтрой».
В неустановленное следствием время, но не позднее ..., Оксогоева М.С с целью создания видимости законной предпринимательской деятельности ООО «Зимняя Вишня», выполняя свою преступную роль, действуя согласно разработанному плану как генеральный директор ООО, заключила с собственником офисного помещения по <...> «б» в <...> договор аренды недвижимого имущества, а затем оборудовала указанное офисное помещение компьютерной и оргтехникой, а именно – неустановленными портативными компьютерами с доступом в глобальную компьютерную сеть «интернет», а также неустановленной следствием копировально-множительной техникой.
В неустановленное следствием время, но не позднее ..., Оксогоев П.А., используя свое служебное положение управляющего ККО АО «ОТП Банк» в <...>, в нарушение положений трудового договора ... от ..., получил в АО «ОТП Банк» <...> персональные пароли и логины доступа к электронной программе Банка «<...>», после чего лично предоставил их Оксогоевой М.С., Раднаеву М.В. и Алдарову Б.Ф. без обучения данных лиц и без документального оформления, в том числе на имя С.Д.В., не посвященного в преступные планы организованной группы, позволяющие, используя компьютерную технику и выход в сеть «интернет», оформлять заявки для выдачи кредитов Банком. Тем самым Оксогоев П.А. злоупотребил доверием руководства Банка.
Так, организованная группа в составе Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В. и Алдарова Б.Ф., действуя с единым преступным умыслом, совершила умышленное имущественное преступление – мошенничество при следующих обстоятельствах.
В период с ... по ... Оксогоев П.А., используя свое служебное положение, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «ОТП Банк», путем обмана руководства Банка к себе как к управляющему ККО, заведомо зная, что Оксогоева М.С. располагает копиями паспортов на различных лиц (Л.Л.Д., Е.С.Н., К.В.П., Ч-Ш-С.М.А., Г.М.Ш., Ж.В.А.А.О., Г.Ж.П., А.К.С., Т.А.Я., Ж.В.А., Ш.Л.В., К.М.И., П.А.А., Т.М.В., М.М.Б.Ш.М.Б., Б.Б.Б., Г.В.И., М.А.С., В.А.М., Т.О.П., Т.О.П., С.Н.П., П.К.А., М.Е.Д., Б.А.А., Б.А.А., Н.Е.А., И.А.П., А.К.Г., Б., Т.Б.Б., А.Б.Д., М.И.А., З.Е.А., Б.А.И.), давал указания Оксогоевой М.С. оформить кредиты на различные суммы на указанных лиц без их ведома и согласия и денежные средства похитить путем обмана. Оксогоева М.С. в свою очередь давала указания Алдарову Б.Ф. и Раднаеву М.В. от их имен, а Раднаеву М.В. в том числе от имени С.Д.В., оформить кредитные договора на указанных лиц без согласия последних, сообщив при этом заведомо ложные (надуманные) сведения. Алдаров Б.Ф. и Раднаев М.В., находясь на своих рабочих местах в офисах «Зимняя Вишня», расположенных по адресам: <...> и ООО «ССдир «АртСтрой», расположенного по адресу: <...> б, выполняя указания Оксогоевых, используя неустановленные портативные компьютеры с доступом в сеть «Интернет» с помощью персональных логинов «<...>» <...> - Алдарова Б.Ф., <...> – Раднаева М.В., на имя С.Д.В. – «<...>», осуществляя доступ к электронной программе Банка «<...>», составляли электронные заявки на оформление потребительских договоров, указывая ложные сведения о заработной плате лиц, внесении первоначальных взносов для приобретения товара, прикрепляя к кредитному досье фотоизображения неустановленных лиц, которые отыскивали Раднаев М.В. и Алдаров Б.Ф. Указанные электронные заявки направлялись в службу авторизации АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, вводя в заблуждение уполномоченных сотрудников банка относительно волеизъявлений клиентов на заключение кредитных договоров и их платежеспособности. После одобрения заявок Банком, Алдаров Б.Ф. и Раднаев М.В., находясь на рабочих местах, формировали текущие счета, автоматически открытые в ККО АО «ОТП Банк» в <...>, куда зачислялись заемные денежные средства.
С момента автоматического зачисления денежных средств на счета заемщиков происходило изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть АО «ОТП Банк», утратившего с указанного момента возможность владения и распоряжения данными денежными средствами, а члены организованной группы Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Алдаров Б.Ф., действуя совместно и согласованно, выполняя свои преступные роли, контролируя счет заемщика и учитывая условия кредитного договора, согласно которому денежные средства автоматически подлежат перечислению на счет подконтрольного им юридического лица, получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами по своему усмотрению, то есть похищали их путем обмана, причинив своими преступными действиями АО «ОТП Банк» имущественный ущерб на сумму 6 540 940 руб.
Кроме того, Раднаев М.В. и Алдаров Б.Ф., действуя совместно и согласованно с членами организованной группы Оксогоевым П.А. и Оксогоевой М.С., выполняя свою преступную роль, находясь на своих рабочих местах в офисе ООО «Зимняя Вишня» и ООО «ССдир Артсрой» по указанным выше адресам, распечатывали кредитные документы по указанному кредитному договору на имя заемщиков, подписывали их от своих имен и от имени заемщиков, имитируя подпись последних.
Затем Алдаров Б.Ф. и Раднаев М.В. приобщали к кредитным досье светокопии представленных им Оксогоевой М.С. паспортов гражданина РФ на Л.Л.Д., Е.С.Н., К.В.П., Ч-Ш-С.М.А.Г.М.Ш., Ж.В.А., А.О., Г.Ж.П., А.К.С., Т.А.Я., Ж.В.А., Ш., К.М.И., П.А.А., Т.М.В., М.М.Б., Ш.М.Б., Б.Б.Б., Г.2., М.А.С., В.А.М., Т.О.П., Т.О.П., С.Н.П., П.К.А., М.Е.Д., Б.А.А., Б.А.А., Н.Е.А., И.А.П., А.К.Г., Б., Т.Б.Б., А.Б.Д., М.И.А., З.Е.А., Б.А.И., подписывая их от своего имени.
Затем в целях конспирации для последующего контроля за осуществлением первоначальных ежемесячных платежей по кредитным договорам Алдаровым и Раднаевым были сделаны копии кредитных досье, которые передавались Оксогоеву П.А. и Оксогоевой М.С.
Оксогоева М.С., выполняя свою преступную роль, получив от Алдарова Б.Ф. и Раднаева М.В. фиктивные кредитные досье на имя заемщиков, предоставила их в ККО АО «ОТП Банк» в <...>, расположенному по адресу: <...>, офис 708.
В результате преступной деятельности членов организованной группы Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Рандаева М.В. и Алдарова Б.Б. были поданы электронные заявки на получение потребительских кредитов и причинен имущественный ущерб АО «ОТП Банк» в результате оформления следующих кредитных договоров:
1) ... Оксогоевой М.С. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 110 000 руб. на имя Л.Д., якобы на приобретение шубы в ООО «Зимняя Вишня», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, согласно которым среднемесячный личный доход Л.Д. составляет 30 000 руб. Кроме того, Оксогоева М.С., согласно ранее разработанному преступному плану, указала в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «Зимняя Вишня» первоначального взноса в сумме 29 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком. После чего между АО «ОТП Банк» и Л.Д., без ведома и согласия последнего, заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С. кредитный договор ... от ... на сумму 110 000 руб., согласно условиям которого Л.Д. якобы принял на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 24 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 5 990 руб. 38 коп. до 6 129 руб., а АО «ОТП Банк» в соответствии с условиями кредитного договора перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя Л.Д. заемные денежные средства в сумме 110 000 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 110 000 руб. якобы на приобретение шубы, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, Л.Д. и ООО «Зимняя Вишня».
Таким образом, Оксогоев П.А. и Оксогоева М.С., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 110 000 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
2) ... Раднаевым М.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 125 000 руб. на имя Е.С.Н. якобы на приобретение шубы в ООО «Зимняя Вишня», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым Е.С.Н. якобы работает у ИП Ш.И.Е. и ее среднемесячный личный доход составляет 32 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «Зимняя Вишня» первоначального взноса в сумме 14 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
После чего между АО «ОТП Банк» и Е.С.Н. без ведома и согласия последней заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 125 000 руб., согласно условиям которого Е.С.Н. якобы приняла на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 5 177 руб. 55 коп. до 5 260 руб., а АО «ОТП Банк» в соответствии с условиями кредитного договора перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя Е.С.Н. заемные денежные средства в сумме 125 000 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 125 000 руб. якобы на приобретение шубы, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, Е.С.Н. и ООО «Зимняя Вишня».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С., Раднаев М.В. действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 125 000 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
3) ... Раднаевым М.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 125 000 руб. на имя К.В.П. якобы на приобретение шубы в ООО «Зимняя Вишня», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым К.В.П. якобы работает в ЗАО «<...>» и ее среднемесячный личный доход составляет 38 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «Зимняя Вишня» первоначального взноса в сумме 14 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком. После чего между АО «ОТП Банк» и К.В.П.. без ведома и согласия последней заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 125 000 руб., согласно условиям которого К.В.П. якобы приняла на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 5 872 руб. 24 коп. до 8 155 руб. 12 коп., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя К.В.П.. заемные денежные средства в сумме 125 000 рублей, которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 125 000 руб. якобы на приобретение шубы, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, К.В.П. и ООО «Зимняя Вишня».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 125 000 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
4) ... Раднаевым М.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 125 000 руб. на имя К.В.П. якобы на приобретение шубы в ООО «Зимняя Вишня», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым К.В.П. якобы работает в ЗАО «Дорстроймеханизация» и ее среднемесячный личный доход составляет 38 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «Зимняя Вишня» первоначального взноса в сумме 14 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
После чего между АО «ОТП Банк» и К.В.П. без ведома и согласия последней, заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В. кредитный договор ... от ... на сумму 125 000 руб., согласно условиям которого К.В.П. якобы приняла на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 5 872 руб. 24 коп. до 8 155 руб. 12 коп., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя К.В.П. заемные денежные средства в сумме 125 000 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 125 000 руб. якобы на приобретение шубы, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, К.В.П. и ООО «Зимняя Вишня».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 125 000 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
5) ... Раднаевым М.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 107 000 руб. на имя Ч-Ш-С.М.А. якобы на приобретение шубы в ООО «Зимняя Вишня», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым Ч-Ш-С.М.А.. якобы работает в ООО «<...>» и ее среднемесячный личный доход составляет 36 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «Зимняя Вишня» первоначального взноса в сумме 12 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
После чего между АО «ОТП Банк» и Ч-Ш-С.М.А.., без ведома и согласия последней, заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 107 000 руб., согласно условиям которого Ч-Ш-С.М.А. якобы приняла на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 4 098 руб. 80 коп. до 4 510 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя Ч-Ш-С.М.А.. заемные денежные средства в сумме 107 000 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 107 000 руб. якобы на приобретение шубы, тем самым, создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, Ч-Ш-С.М.А.. и ООО «Зимняя Вишня».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. И Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 107 000 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
6) ... Раднаевым М.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 116 000 руб. на имя М.Ш. якобы на приобретение шубы в ООО «Зимняя Вишня», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым М.Ш. якобы работает в ОАО «<...>» и ее среднемесячный личный доход составляет 34 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «Зимняя Вишня» первоначального взноса в сумме 13 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
После чего между АО «ОТП Банк» и М.Ш. без ведома и согласия последней заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 116 000 руб., согласно условиям которого М.Ш. якобы приняла на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 5 000 руб. 48 коп. до 5 590 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя М.Ш. заемные денежные средства в сумме 116 000 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 116 000 руб. якобы на приобретение шубы, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, М.Ш. и ООО «Зимняя Вишня».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 116 000 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
7) ... Раднаевым М.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 116 000 руб. на имя В.А. якобы на приобретение шубы в ООО «Зимняя Вишня», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым В.А. якобы работает в ОАО «<...>» и ее среднемесячный личный доход составляет 36 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «Зимняя Вишня» первоначального взноса в сумме 13 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
После чего между АО «ОТП Банк» и В.А. без ведома и согласия последней заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 116 000 руб., согласно условиям которого В.А. якобы приняла на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 5 079 руб. 61 коп. до 5 590 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя В.А. заемные денежные средства в сумме 116 000 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 116 000 руб. якобы на приобретение шубы, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, В.А. и ООО «Зимняя Вишня».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 116 000 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
8) ... Раднаевым М.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 84 000 руб. на имя Х.А.О. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «Зимняя Вишня», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым Х.А.О.. якобы работает в ОАО «<...>» и его среднемесячный личный доход составляет 29 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «Зимняя Вишня» первоначального взноса в сумме 10 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и Х.А.О.. без ведома и согласия последнего заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 84 000 руб., согласно условиям которого Х.А.О. якобы принял на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 4 251 руб. 17 коп. до 5 473 руб. 41 коп., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя Х.А.О. заемные денежные средства в сумме 84 000 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 84 000 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, Х.А.О. и ООО «Зимняя Вишня».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С., Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 84 000 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
9) ... Раднаевым М.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 189 000 руб. на имя Г.Ж.П. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «Зимняя Вишня», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым Г.Ж.П. якобы работает в <...> и его среднемесячный личный доход составляет 38 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «Зимняя Вишня» первоначального взноса в сумме 25 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и Г.Ж.П. без ведома и согласия последнего заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В. кредитный договор ... от ... на сумму 189 000 руб., согласно условиям которого Г.Ж.П. якобы принял на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 7 436 руб. 47 коп. до 7 960 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя Г.Ж.П. заемные денежные средства в сумме 189 000 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 189 000 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, Г.Ж.П. и ООО «Зимняя Вишня».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 189 000 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
10) ... Раднаевым М.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 149 000 руб. на имя А.К.С. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «Зимняя Вишня», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым А.К.С. якобы работает на <...> и его среднемесячный личный доход составляет 30 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «Зимняя Вишня» первоначального взноса в сумме 25 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и А.К.С. без ведома и согласия последнего заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 149 000 руб., согласно условиям которого А.К.С. якобы принял на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 6 147 руб. 81 коп. до 6 270 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя А.К.С. заемные денежные средства в сумме 149 000 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 149 000 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, А.К.С. и ООО «Зимняя Вишня».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 149 000 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
11) ... Раднаевым М.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 149 900 руб. на имя Т.Л.Я. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «Зимняя Вишня», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым Т.Л.Я. якобы работает в <...> и ее среднемесячный личный доход составляет 43 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «Зимняя Вишня» первоначального взноса в сумме 30 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и Т.Л.Я. без ведома и согласия последней заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 149 900 руб., согласно условиям которого Т.Л.Я. якобы приняла на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 6 210 руб. 04 коп. до 6 310 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя Т.Л.Я. заемные денежные средства в сумме 149 900 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 149 900 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, Т.Л.Я. и ООО «Зимняя Вишня».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 149 900 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
12) ... Раднаевым М.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 99 850 руб. на имя Ч-Ш-С.М.А.. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «Зимняя Вишня», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым Ч-Ш-С.М.А.. якобы работает в ООО «<...>» и ее среднемесячный личный доход составляет 36 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «Зимняя Вишня» первоначального взноса в сумме 40 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и Ч-Ш-С.М.А.. без ведома и согласия последней заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 99 850 руб., согласно условиям которого Ч-Ш-С.М.А. якобы приняла на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 3 738 руб. 79 коп. до 4 210 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя Ч-Ш-С.М.А.. заемные денежные средства в сумме 99 850 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 99 850 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, Ч-Ш-С.М.А. и ООО «Зимняя Вишня».
Таким образом, Оксогоев П.А, Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 99 850 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
13) ... Раднаевым М.В. от имени С.Д.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 99 850 руб. на имя Ч-Ш-С.М.А.. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «ССДиР «АртСтрой», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым Ч-Ш-С.М.А.. якобы работает в ООО «<...>» и ее среднемесячный личный доход составляет 36 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «ССДиР «АртСтрой» первоначального взноса в сумме 40 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и Ч-Ш-С.М.А.. без ведома и согласия последней заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 99 850 руб., согласно условиям которого Ч-Ш-С.М.А.. якобы приняла на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 3 738 руб. 79 коп. до 4 210 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя Ч-Ш-С.М.А.. заемные денежные средства в сумме 99 850 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 99 850 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, Ч-Ш-С.М.А.. и ООО «ССДиР «АртСтрой».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 99 850 руб., в дальнейшем распорядилась ими по своему усмотрению.
14) ... Раднаевым М.В. от имени С.Д.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 98 690 руб. на имя М.Ш. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «ССДиР «АртСтрой», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым М.Ш. якобы работает в ОАО «<...>» и ее среднемесячный личный доход составляет 34 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «ССДиР «АртСтрой» первоначального взноса в сумме 30 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и М.Ш. без ведома и согласия последней заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 98 690 руб., согласно условиям которого М.Ш. якобы приняла на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 3 791 руб. 57 коп. до 4 160 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя М.Ш. заемные денежные средства в сумме 98 690 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 98 690 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, М.Ш. и ООО «ССДиР «АртСтрой».
Тогда же, ... в течение дня после 13 часов 23 минут Раднаев М.В., действуя совместно и согласованно с членами организованной группы Оксогоевым П.А. и Оксогоевой М.С., выполняя свою преступную роль, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «ССДиР «АртСтрой» по указанному выше адресу, распечатал кредитные документы по указанному кредитному договору на имя М.Ш., подписал их от имени С.Д.В. и от имени заемщика, имитируя подпись последнего. Затем Раднаев М.В. приобщил к кредитному досье светокопию представленного ему Оксогоевой М.С. паспорта гражданина РФ на имя М.Ш. и подписал от имени С.Д.В.
Далее Раднаев М.В. в целях конспирации, для последующего контроля за осуществлением первоначальных ежемесячных платежей по кредитному договору № ... от ... г., сделал копию с данного кредитного досье, которую в дальнейшем передал Оксогоеву П.А. и Оксогоевой М.С.
Оксогоева М.С., выполняя свою преступную роль, получив от Раднаева М.В. фиктивное кредитное досье на имя заемщика М.Ш.... от ..., предоставила его в ККО АО «ОТП Банк» в <...>, расположенного по <...>
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 98 690 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
15) ... Алдаровым Б.Ф. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 99 950 руб. на имя В.А. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «ССДиР «АртСтрой», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым В.А. якобы работает в ОАО «<...>» и ее среднемесячный личный доход составляет 36 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Алдаров Б.Ф., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «ССДиР «АртСтрой» первоначального взноса в сумме 17 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и В.А. без ведома и согласия последней заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Алдарова Б.Ф., кредитный договор ... от ... на сумму 99 950 руб., согласно условиям которого В.А. якобы приняла на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 3 990 руб. 18 коп. до 4 210 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя В.А. заемные денежные средства в сумме 99 950 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 99 950 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, В.А. и ООО «ССДиР «АртСтрой».
Таким образом, Оксогоев П.А, Оксогоева М.С. и Алдаров Б.Ф., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 99 950 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
16) ... Раднаевым М.В. от имени С.Д.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 147 900 руб. на имя Ш.Л.В. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «ССДиР «АртСтрой», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым среднемесячный личный доход Ш.Л.В. составляет 29 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «ССДиР «АртСтрой» первоначального взноса в сумме 30 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и Ш.Л.В. без ведома и согласия последней заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 147 900 руб., согласно условиям которого Ш.Л.В. якобы приняла на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 5 865 руб. 55 коп. до 6 230 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя Ш.Л.В. заемные денежные средства в сумме 147 900 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 147 900 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, Ш.Л.В. и ООО «ССДиР «АртСтрой».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы с Оксогоевым П.А. и Раднаевым М.В., похитив путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 147 900 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
17) ... Раднаевым М.В. от имени С.Д.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 148 750 руб. на имя М.И. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «ССДиР «АртСтрой», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым М.И. якобы работает в <...> и ее среднемесячный личный доход составляет 29 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «ССДиР «АртСтрой» первоначального взноса в сумме 35 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и М.И. без ведома и согласия последней заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 148 750 руб, согласно условиям которого М.И. якобы приняла на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 6 219 руб. 71 коп. до 6 260 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя М.И. заемные денежные средства в сумме 148 750 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 148 750 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, М.И. и ООО «ССДиР «АртСтрой».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 148 750 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
18) ... Раднаевым М.В. от имени С.Д.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 149 750 руб. на имя П.А.А. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «ССДиР «АртСтрой», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым П.А.А. якобы работает в ООО «<...>» и его среднемесячный личный доход составляет 48 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «ССДиР «АртСтрой» первоначального взноса в сумме 25 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и П.А.А. без ведома и согласия последнего заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 174 750 руб., согласно условиям которого П.А.А. якобы принял на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 5 852 руб. 16 коп. до 6 310 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя П.А.А. заемные денежные средства в сумме 149 750 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 149 750 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, П.А.А. и ООО «ССДиР «АртСтрой».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 149 750 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
19) ... Раднаевым М.В. от имени С.Д.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 99 950 руб. на имя А.К.С. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «ССДиР «АртСтрой», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым А.К.С. якобы работает на <...> и его среднемесячный личный доход составляет 30 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «ССДиР «АртСтрой» первоначального взноса в сумме 20 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и А.К.С. без ведома и согласия последнего заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 99 950 руб., согласно условиям которого А.К.С. якобы принял на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 3 978 руб. 79 коп. до 4 210 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя А.К.С. заемные денежные средства в сумме 99 950 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 99 950 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, А.К.С. и ООО «ССДиР «АртСтрой».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 99 950 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
20) ... Алдаровым Б.Ф. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 64 000 руб. на имя Т.М.А. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «ССДиР «АртСтрой», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым Т.М.В. якобы работает у ИП С.В.Б. и ее среднемесячный личный доход составляет 25 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Алдаров Б.Ф., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «ССДиР «АртСтрой» первоначального взноса в сумме 37 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и Т.М.В. без ведома и согласия последней заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Алдарова Б.Ф., кредитный договор ... от ... на сумму 64 000 руб., согласно условиям которого Т.М.В. якобы приняла на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 2 360 руб. 34 коп. до 2 749 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя Т.М.В. заемные денежные средства в сумме 64 000 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 64 000 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, Т.М.В. и ООО «ССДиР «АртСтрой».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Алдаров Б.Ф., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 64 000 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
21) ... Алдаровым Б.Ф. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 90 000 руб. на имя М.В.Б. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «ССДиР «АртСтрой», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, согласно которым М.М.Б. якобы работает у ИП М.Е.И. и его среднемесячный личный доход составляет 25 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Алдаров Б.Ф., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «ССДиР «АртСтрой» первоначального взноса в сумме 26 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и М.М.Б. без ведома и согласия последнего заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Алдарова Б.Ф. кредитный договор ... от ... на сумму 90 000 руб., согласно условиям которого М.М.Б. якобы принял на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 4 461 руб. 11 коп. до 5 225 руб. 31 коп., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя М.М.Б. заемные денежные средства в сумме 90 000 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 90 000 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, М.М.Б. и ООО «ССДиР «АртСтрой».
Таким образом, Оксогоев П.А.,Оксогоева М.С. и Алдаров Б.Ф., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 90 000 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
22) ... Раднаевым М.В. от имени С.Д.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 100 000 руб. на имя Ш.Л.В. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «ССДиР «АртСтрой», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым среднемесячный личный доход Ш.Л.В. составляет 32 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «ССДиР «АртСтрой» первоначального взноса в сумме 15 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и Ш.Л.В. без ведома и согласия последней заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В. кредитный договор ... от ... на сумму 100 000 руб., согласно условиям которого Ш.Л.В. якобы приняла на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме 4 694 руб. 94 коп. до 4 810 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя Ш.Л.В. заемные денежные средства в сумме 100 000 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 100 000 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, Ш.Л.В. и ООО «ССДиР «АртСтрой».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 100 000 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
23) ... Раднаевым М.В. от имени С.Д.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 100 000 руб. на имя М.И. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «ССДиР «АртСтрой», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым М.И. якобы работает в <...> и ее среднемесячный личный доход составляет 29 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «ССДиР «АртСтрой» первоначального взноса в сумме 23 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и М.И. без ведома и согласия последней заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 100 000 руб., согласно условиям которого М.И. якобы приняла на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 4 694 руб. 94 коп. до 4 810 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя М.И. заемные денежные средства в сумме 100 000 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 100 000 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, М.И. и ООО «ССДиР «АртСтрой».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 100 000 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
24) ... Раднаевым М.В. от имени С.Д.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 150 000 руб. на имя Т.Б.Р. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «ССДиР «АртСтрой», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым Т.Б.Р. якобы работает в <...>» и ее среднемесячный личный доход составляет 42 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «ССДиР «АртСтрой» первоначального взноса в сумме 45 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и умершим лицом – Т.Б.Р. заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 150 000 руб., согласно условиям которого Т.Б.Р. якобы приняла на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 6 785 руб. 60 коп. до 7 220 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя Т.Б.Р. заемные денежные средства в сумме 150 000 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 150 000 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, Т.Б.Р. и ООО «ССДиР «АртСтрой».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 150 000 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
25) ... Раднаевым М.В. от имени С.Д.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 150 000 руб. на имя П.А.А. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «ССДиР «АртСтрой», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым П.А.А. якобы работает в ООО «<...>» и его среднемесячный личный доход составляет 48 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «ССДиР «АртСтрой» первоначального взноса в сумме 48 500 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и П.А.А. без ведома и согласия последнего заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 150 000 руб., согласно условиям которого П.А.А. якобы принял на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 8 510 руб. 43 коп. до 9 771 руб. 09 коп., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя П.А.А. заемные денежные средства в сумме 150 000 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 150 000 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, П.А.А. и ООО «ССДиР «АртСтрой».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 150 000 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
26) ... Раднаевым М.В. от имени С.Д.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 150 000 руб. на имя Ш.М.Б. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «ССДиР «АртСтрой», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым Ш.М.Б. якобы работает в ФГУП «<...>» и его среднемесячный личный доход составляет 38 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «ССДиР «АртСтрой» первоначального взноса в сумме 45 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и Ш.М.Б. без ведома и согласия последнего заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 150 000 руб., согласно условиям которого Ш.М.Б. якобы принял на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 6 745 руб. 50 коп. до 7 220 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя Ш.М.Б. заемные денежные средства в сумме 150 000 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 150 000 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, Ш.М.Б. и ООО «ССДиР «АртСтрой».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 150 000 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
27) ... Раднаевым М.В. от имени С.Д.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 150 000 руб. на имя Б.Б.Б. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «ССДиР «АртСтрой», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым Б.Б.Б. якобы работает в отделении <...> и ее среднемесячный личный доход составляет 33 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «ССДиР «АртСтрой» первоначального взноса в сумме 47 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и Б.Б.Б. без ведома и согласия последней заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 150 000 руб., согласно условиям которого Б.Б.Б. якобы приняла на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 8 482 руб. 89 коп. до 10 873 руб. 77 коп., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя Б.Б.Б. заемные денежные средства в сумме 150 000 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 150 000 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, Б.Б.Б. и ООО «ССДиР «АртСтрой».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В. похитили путем обмана и злоупотребления доверием денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 150 000 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
28) ... Раднаевым М.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 149 800 руб. на имя Г.В.И. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «ССДиР «АртСтрой», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым Г.В.И. якобы работает в МУ <...> и его среднемесячный личный доход составляет 35 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «ССДиР «АртСтрой» первоначального взноса в сумме 50 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и Г.В.И. без ведома и согласия последнего заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 149 800 руб., согласно условиям которого Г.В.И. якобы принял на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 6 787 руб. 64 коп. до 7 210 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя Г.В.И. заемные денежные средства в сумме 149 800 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 149 800 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, Г.В.И. и ООО «ССДиР «АртСтрой».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 149 800 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
29) ... Раднаевым М.В. от имени С.Д.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 149 900 руб. на имя М.А.С. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «ССДиР «АртСтрой», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым М.А.С. якобы работает в МОУ <...> и его среднемесячный личный доход составляет 35 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «ССДиР «АртСтрой» первоначального взноса в сумме 40 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и М.А.С. без ведома и согласия последнего заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 149 900 руб., согласно условиям которого М.А.С. якобы принял на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 7 021 руб. 07 коп. до 7 210 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя М.А.С. заемные денежные средства в сумме 149 900 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 149 900 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, М.А.С. и ООО «ССДиР «АртСтрой».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 149 900 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
30) ... Раднаевым М.В. от имени С.Д.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 149 950 руб. на имя В.А.М. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «ССДиР «АртСтрой», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым В.А.М. якобы работает в фонде поддержки <...>» и его среднемесячный личный доход составляет 35 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «ССДиР «АртСтрой» первоначального взноса в сумме 40 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и В.А.М. без ведома и согласия последнего заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 149 950 руб., согласно условиям которого В.А.М. якобы принял на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 7 152 руб. 06 коп. до 7 210 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя В.А.М. заемные денежные средства в сумме 149 950 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 149 950 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, В.А.М. и ООО «ССДиР «АртСтрой».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 149 950 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
31) ... Раднаевым М.В. от имени С.Д.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 149 800 руб. на имя Т.О.П. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «ССДиР «АртСтрой», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым Т.О.П. якобы работает в <...> и ее среднемесячный личный доход составляет 38 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «ССДиР «АртСтрой» первоначального взноса в сумме 50 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и Т.О.П. без ведома и согласия последней заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 149 800 руб., согласно условиям которого Т.О.П. якобы приняла на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 6 664 руб. 97 коп. до 7 210 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя Т.О.П. заемные денежные средства в сумме 149 800 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 149 800 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, Т.О.П. и ООО «ССДиР «АртСтрой».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 149 800 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
32) ... Раднаевым М.В. от имени С.Д.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 150 000 руб. на имя Т.А.В. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «ССДиР «АртСтрой», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым Т.А.В. якобы работает в <...> и его среднемесячный личный доход составляет 38 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «ССДиР «АртСтрой» первоначального взноса в сумме 43 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и Т.А.В. без ведома и согласия последнего заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 150 000 руб., согласно условиям которого Т.А.В. якобы принял на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 7 101 руб. 15 коп. до 7 210 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя Т.А.В. заемные денежные средства в сумме 150 000 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 150 000 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, Т.А.В. и ООО «ССДиР «АртСтрой».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 150 000 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
33) ... Раднаевым М.В. от имени С.Д.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 190 000 руб. на имя С.Н.П. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «ССДиР «АртСтрой», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым С.Н.П. якобы работает в ОАО <...>... и его среднемесячный личный доход составляет 40 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «ССДиР «АртСтрой» первоначального взноса в сумме 55 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и С.Н.П. без ведома и согласия последнего заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 190 000 руб., согласно условиям которого С.Н.П. якобы принял на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 8 600 руб. 21 коп. до 9 140 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя С.Н.П. заемные денежные средства в сумме 190 000 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 190 000 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, С.Н.П. и ООО «ССДиР «АртСтрой».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 190 000 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
34) ... Раднаевым М.В. от имени С.Д.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 150 000 руб. на имя П.К.А. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «ССДиР «АртСтрой», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым П.К.А. якобы работает в <...> и его среднемесячный личный доход составляет 32 000 руб.. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «ССДиР «АртСтрой» первоначального взноса в сумме 65 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и П.К.А. без ведома и согласия последнего заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 150 000 руб., согласно условиям которого П.К.А. якобы принял на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 8 685 руб. 96 коп. до 10 865 руб. 23 коп., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя П.К.А. заемные денежные средства в сумме 150 000 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 150 000 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, П.К.А. и ООО «ССДиР «АртСтрой».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 150 000 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
35) ... Раднаевым М.В. от имени С.Д.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 149 600 руб. на имя М.Е.Д. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «ССДиР «АртСтрой», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым М.Е.Д. якобы работает в ГУ СО РБ <...> и ее среднемесячный личный доход составляет 38 000 руб.. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «ССДиР «АртСтрой» первоначального взноса в сумме 35 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и М.Е.Д. без ведома и согласия последней заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 149 600 руб., согласно условиям которого М.Е.Д. якобы приняла на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 8 390 руб. 11 коп. до 9 740 руб. 24 коп., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя М.Е.Д. заемные денежные средства в сумме 149 600 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 149 600 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, М.Е.Д. и ООО «ССДиР «АртСтрой».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 149 600 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
36) ... Раднаевым М.В. от имени С.Д.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 149 800 руб. на имя Б.А.А. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «ССДиР «АртСтрой», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым Б.А.А. якобы работает в <...> и ее среднемесячный личный доход составляет 39 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «ССДиР «АртСтрой» первоначального взноса в сумме 30 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и Б.А.А. без ведома и согласия последней заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 149 800 руб., согласно условиям которого Б.А.А. якобы приняла на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 7 130 руб. 01 коп. до 7 200 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя Б.А.А. заемные денежные средства в сумме 149 800 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 149 800 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, Б.А.А. и ООО «ССДиР «АртСтрой».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 149 800 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
37) ... Раднаевым М.В. от имени С.Д.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 150 000 руб. на имя Б.А.А. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «ССДиР «АртСтрой», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым Б.А.А. якобы работает в <...> и его среднемесячный личный доход составляет 48 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «ССДиР «АртСтрой» первоначального взноса в сумме 45 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и Б.А.А. без ведома и согласия последнего заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 150 000 руб., согласно условиям которого Б.А.А. якобы принял на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 7 074 руб. 37 коп. до 7 210 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя Б.А.А. заемные денежные средства в сумме 150 000 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 150 000 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, Б.А.А. и ООО «ССДиР «АртСтрой».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 150 000 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
38) ... Раднаевым М.В. от имени С.Д.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 150 000 руб. на имя Н.Е.А. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «ССДиР «АртСтрой», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым Н.Е.А. якобы работает в Республиканской клинической гинекологической больнице и ее среднемесячный личный доход составляет 42 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «ССДиР «АртСтрой» первоначального взноса в сумме 45 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и Н.Е.А. без ведома и согласия последней заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 150 000 руб., согласно условиям которого Н.Е.А. якобы приняла на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 7 095 руб. 13 коп. до 7 210 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя Н.Е.А. заемные денежные средства в сумме 150 000 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 150 000 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, Н.Е.А. и ООО «ССДиР «АртСтрой».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 150 000 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
39) ... Раднаевым М.В. от имени С.Д.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 149 400 руб. на имя И.А.П. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «ССДиР «АртСтрой», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым И.А.П. якобы работает в УФССП России по <...> и его среднемесячный личный доход составляет 30 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «ССДиР «АртСтрой» первоначального взноса в сумме 20 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и И.А.П. без ведома и согласия последнего заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 149 400 руб., согласно условиям которого И.А.П. якобы принял на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 7 063 руб. 16 коп. до 7 180 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя И.А.П. заемные денежные средства в сумме 149 400 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 149 400 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, И.А.П. и ООО «ССДиР «АртСтрой».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 149 400 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
40) ... Раднаевым М.В. от имени С.Д.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 150 000 руб. на имя А.К.Г. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «ССДиР «АртСтрой», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым А.К.Г. якобы работает в <...> и его среднемесячный личный доход составляет 45 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «ССДиР «АртСтрой» первоначального взноса в сумме 36 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и А.К.Г. без ведома и согласия последнего заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 150 000 руб., согласно условиям которого А.К.Г. якобы принял на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме 7 014 руб. до 7 210 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя А.К.Г. заемные денежные средства в сумме 150 000 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 150 000 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, А.К.Г. и ООО «ССДиР «АртСтрой».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 150 000 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
41) ... Раднаевым М.В. от имени С.Д.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 149 700 руб. на имя Б.В.Д. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «ССДиР «АртСтрой», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым Б.В.Д. якобы работает в <...> и ее среднемесячный личный доход составляет 43 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «ССДиР «АртСтрой» первоначального взноса в сумме 25 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и Б.В.Д. без ведома и согласия последней заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 149 700 руб., согласно условиям которого Б.В.Д. якобы приняла на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 6 515 руб. 47 коп. до 7 210 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя Б.В.Д. заемные денежные средства в сумме 149 700 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 149 700 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, Б.В.Д. и ООО «ССДиР «АртСтрой».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 149 700 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
42) ... Раднаевым М.В. от имени С.Д.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 99 800 руб. на имя Т.Б.Р. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «ССДиР «АртСтрой», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым Т.Б.Р. якобы работает в <...>» и ее среднемесячный личный доход составляет 42 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «ССДиР «АртСтрой» первоначального взноса в сумме 25 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и умершим лицом – Т.Б.Р. заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 99 800 руб., согласно условиям которого Т.Б.Р. якобы приняла на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 4 733 руб. 85 коп. до 4 800 руб., а АО «ОТП Б.», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя Т.Б.Р. заемные денежные средства в сумме 99 800 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 99 800 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, Т.Б.Р. и ООО «ССДиР «АртСтрой».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В, действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 99 800 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
43) ... Раднаевым М.В. от имени С.Д.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 149 800 руб. на имя А.Б.Д. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «ССДиР «АртСтрой», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым А.Б.Д. якобы работает в <...> и ее среднемесячный личный доход составляет 30 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «ССДиР «АртСтрой» первоначального взноса в сумме 20 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и А.Б.Д. без ведома и согласия последней заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 149 800 руб., согласно условиям которого А.Б.Д. якобы приняла на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 6 602 руб. 97 коп. до 7 210 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя А.Б.Д. заемные денежные средства в сумме 149 800 рублей, которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 149 800 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, А.Б.Д. и ООО «ССДиР «АртСтрой».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 149 800 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
44) ... Раднаевым М.В. от имени С.Д.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 150 000 руб. на имя М.И.А. якобы на приобретение стройматериалов в ООО «ССДиР «АртСтрой», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым М.И.А. якобы работает в МКУ <...> и его среднемесячный личный доход составляет 42 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С., Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «ССДиР «АртСтрой» первоначального взноса в сумме 33 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и умершим лицом – М.И.А. заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 150 000 руб., согласно условиям которого М.И.А. якобы принял на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 6 586 руб. 85 коп. до 7 220 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя М.И.А. заемные денежные средства в сумме 150 000 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 150 000 руб. якобы на приобретение стройматериалов, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, М.И.А. и ООО «ССДиР «АртСтрой».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 150 000 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
45) ... Раднаевым М.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 149 500 руб. на имя М.Е.Д. якобы на приобретение шубы в ООО «Зимняя Вишня», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым М.Е.Д. якобы работает в ГУ СО РБ <...> и ее среднемесячный личный доход составляет 38 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «Зимняя Вишня» первоначального взноса в сумме 25 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и М.Е.Д. без ведома и согласия последней заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 149 500 руб., согласно условиям которого М.Е.Д. якобы приняла на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 6 016 руб. 40 коп. до 6 290 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя М.Е.Д. заемные денежные средства в сумме 149 500 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 149 500 руб. якобы на приобретение шубы, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, М.Е.Д. и ООО «Зимняя Вишня».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 149 500 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
46) ... Раднаевым М.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 149 600 руб. на имя З.Е.А. якобы на приобретение шубы в ООО «Зимняя Вишня», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым З.Е.А. якобы работает в ГБУЗ <...> и ее среднемесячный личный доход составляет 32 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «Зимняя Вишня» первоначального взноса в сумме 25 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и З.Е.А. без ведома и согласия последней заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 149 600 руб., согласно условиям которого З.Е.А. якобы приняла на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 6 262 руб. 86 коп. до 6 290 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя З.Е.А. заемные денежные средства в сумме 149 600 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 149 500 руб. якобы на приобретение шубы, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, З.Е.А. и ООО «Зимняя Вишня».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 149 600 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
47) ... Раднаевым М.В. потребительскому кредитному договору ... на сумму 149 900 руб. на имя Г.В.И. якобы на приобретение шубы в ООО «Зимняя Вишня», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым Г.В.И. якобы работает в МУ <...> и его среднемесячный личный доход составляет 35 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «Зимняя Вишня» первоначального взноса в сумме 25 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и Г.В.И. без ведома и согласия последнего заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 149 900 руб., согласно условиям которого Г.В.И. якобы принял на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 5 864 руб. 72 коп. до 6 310 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя Г.В.И. заемные денежные средства в сумме 149 900 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 149 900 руб. якобы на приобретение шубы, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, Г.В.И. и ООО «Зимняя Вишня».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 149 900 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
48) ... Раднаевым М.В. по потребительскому кредитному договору ... на сумму 149 800 руб. на имя Б.А.И. якобы на приобретение шубы в ООО «Зимняя Вишня», с внесением в заявку заведомо ложных сведений, полученных от Оксогоевой М.С., согласно которым Б.А.И. якобы работает в ООО СТО Ремстарт и его среднемесячный личный доход составляет 43 000 руб. Кроме того, по указанию Оксогоевой М.С. Раднаев М.В., согласно ранее разработанному преступному плану, указал в заявке о якобы внесении заемщиком в кассу ООО «Зимняя Вишня» первоначального взноса в сумме 30 000 руб. наличными, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
Таким образом, между АО «ОТП Банк» и Б.А.И. без ведома и согласия последнего заключен заведомо невыполнимый (мнимый) со стороны заемщика и членов преступной группы – Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., кредитный договор ... от ... на сумму 149 800 руб., согласно условиям которого Б.А.И. якобы принял на себя обязательства с момента оформления кредита в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме от 6 160 руб. 55 коп. до 6 300 руб., а АО «ОТП Банк», в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ..., открытый в ККО АО «ОТП Банк» по адресу: <...>, на имя Б.А.И. заемные денежные средства в сумме 149 800 руб., которые согласно условиям кредитного договора ... перечислены на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в сумме 149 800 руб. якобы на приобретение шубы, тем самым создав видимость гражданско-правовых отношений между Банком, Б.А.И. и ООО «Зимняя Вишня».
Таким образом, Оксогоев П.А., Оксогоева М.С. и Раднаев М.В., действуя в составе организованной группы, похитили путем обмана денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 149 800 руб., в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению.
Оксогоев П.А. и Оксогоева М.С. в составе организованной группы совершили хищение путем обмана имущества, принадлежащего АО «ОТП Банк», на общую сумму 6 430 940 рублей, то есть в особо крупном размере.
Алдаров Б.Ф. в составе организованной группы совместно совершил хищение путем обмана имущества, принадлежащего ОА «ОТП Банк» на общую сумму 253 950 рублей, то есть в крупном размере.
Раднаев М.В. в составе организованной группы совместно совершил хищение путем обмана имущества, принадлежащего ОА «ОТП Банк» на общую сумму 6 066 990 рублей, т.е. в особо крупном размере.
Кроме того, Оксогоева М.С. (до ...Р.М.С.), являясь генеральным директором ООО «Зимняя Вишня», и главным бухгалтером ООО «ССДиР «АртСтрой» в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению денежными средствами, приобретенными в результате совершения ею преступления – мошенничества в отношении АО «ОТП Банк», в неустановленное следствием время, но не позднее ... разработала план последовательных преступных действий, согласно которому денежные средства, поступившие со счетов подставных лиц, на имя которых оформлены фиктивные кредитные договоры, на счета ООО «Зимняя Вишня» и ООО «ССДиР «АртСтрой» должны были обналичиваться посредством выписки денежных чеков либо путем перечисления на карт-счета Оксогоевой М.С. под видом расчета с поставщиками, якобы являющимися контрагентами указанных организаций, либо под видом использования денежных средств на хозяйственные нужды. В дальнейшем Оксогоева М.С. планировала распорядиться обналиченными денежными средствами по своему усмотрению, в том числе путем перечисления их на иные счета.
Для реализации данного плана Оксогоева М.С. располагала карт-счетом ..., открытым ... на свое имя в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк, карт-счетом ..., открытым ... на свое имя в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк, а также чековыми книжками, выданными СФ ПАО «Промсвязьбанк» и ПАО Сбербанк.
При этом Оксогоева М.С., являясь генеральным директором ООО «Зимняя Вишня» и главным бухгалтером ООО «ССДиР «АртСтрой», обладая полномочиями по распоряжению счетами указанных юридических лиц, открытыми в ПАО Сбербанк, ... (..., ООО «Зимняя Вишня») и ... (..., ООО «ССДиР «АртСтрой»), а также расчетным счетом, открытым ... в ПАО «Промсвязьбанк», ... (ООО «ССДиР «АртСтрой»), при поступлении денежных средств со счета подставного заемщика на счет указанных предприятий, совершала финансовые операции – осуществляла снятие (обналичивание) денежных средств посредством выписки денежных чеков либо путем перечисления на личные карт-счета, указывая мнимые основания – «для расчета с поставщиками» либо «на хозяйственные нужды». При этом в действительности у ООО «Зимняя Вишня», ООО «ССДиР «АртСтрой» поставщиков и контрагентов не имелось, так как указанные предприятия не вели хозяйственной деятельности, а у Оксогоевой М.С., как у руководителя, заведомо отсутствовали намерения приобретения и реализации товаров. После этого Р.М.С. планировала распорядиться обналиченными денежными средствами по своему усмотрению, в том числе путем перечисления их на иные счета.
1) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «Зимняя Вишня», со счета ..., открытого на имя Л.Д., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А. и Оксогоевой М.С. путем обмана денежные средства в сумме 110 000 руб. на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в операционном офисе (далее ОО) ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана и злоупотребления доверием денежными средствами, поступившими на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежные поручения ... и ..., посредством которых похищенные денежные средства в сумме 110 000 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... по адресу: <...> «а».
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 110 000 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... по адресу: <...> «а». В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
2) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «Зимняя Вишня», со счета ..., открытого на имя Е.С.Н., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 125 000 руб. на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С. в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежные поручения ... и ..., посредством которых похищенные денежные средства в сумме 125 000 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... по адресу: <...> «а».
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 125 000 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... по адресу: <...> «а». В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
3) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «Зимняя Вишня», со счета ..., открытого на имя К.В.П.., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 125 000 руб. на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежные поручения ... и ..., посредством которых ... в течение дня похищенные денежные средства в сумме 125 000 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... по адресу: <...> «а».
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 125 000 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... по адресу: <...> «а». В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
4) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «Зимняя Вишня», со счета ..., открытого на имя К.В.П.., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 125 000 руб. на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С. действуя умышленно в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежные поручения ... и ..., посредством которых ... в течение дня похищенные денежные средства в сумме 125 000 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... по адресу: <...> «а».
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 125 000 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... по адресу: <...> «а». В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
5) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «Зимняя Вишня», со счета ..., открытого на имя Ч-Ш-С.М.А.., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 107 000 руб. на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежные поручения ... и ..., посредством которых похищенные денежные средства в сумме 107 000 рублей с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... по адресу: <...> «а».
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 107 000 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... по адресу: <...> «а». В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
6) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «Зимняя Вишня», со счета ..., открытого на имя М.Ш., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 116 000 руб. на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которых похищенные денежные средства в сумме 116 000 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... по адресу: <...> «а».
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 116 000 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... по адресу: <...> «а». В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
7) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «Зимняя Вишня», со счета ..., открытого на имя В.А., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 116 000 руб. на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежные поручения ... и ..., посредством которых похищенные денежные средства в сумме 116 000 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... по адресу: <...> «а».
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 116 000 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... по адресу: <...> «а». В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
8) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «Зимняя Вишня», со счета ..., открытого на имя Х.А.О. в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 84 000 руб. на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого похищенные денежные средства в сумме 84 000 рублей с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 84 000 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
9) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «Зимняя Вишня», со счета ..., открытого на имя Г.Ж.П., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 189 000 руб. на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого ... в течение дня похищенные денежные средства в сумме 189 000 рублей с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 189 000 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
10) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «Зимняя Вишня», со счета ..., открытого на имя А.К.С., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 149 000 руб. на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого похищенные денежные средства в сумме 149 000 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 149 000 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
11) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «Зимняя Вишня», со счета ..., открытого на имя Т.Л.Я., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 149 900 руб. на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого ... в течение дня похищенные денежные средства в сумме 149 900 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 149 900 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
12) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «Зимняя Вишня», со счета ..., открытого на имя Ч-Ш-С.М.А. в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 99 850 руб. на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого ... в течение дня похищенные денежные средства в сумме 99 850 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 99 850 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
13) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «ССДиР «АртСтрой», со счета ..., открытого на имя Ч-Ш-С.М.А.., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 99 850 руб. на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками (покупка бруса)». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого похищенные денежные средства в сумме 99 850 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 99 850 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
14) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «ССДиР «АртСтрой», со счета ..., открытого на имя М.Ш., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана средства в сумме 98 690 руб. на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками (покупка бруса)». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого похищенные денежные средства в сумме 98 690 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 98 690 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
15) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «ССДиР «АртСтрой», со счета ..., открытого на имя В.А., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Алдаровым Б.Ф. путем обмана денежные средства в сумме 99 950 руб. на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками (покупка бруса)». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого похищенные денежные средства в сумме 99 950 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 99 950 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
16) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «ССДиР «АртСтрой», со счета ..., открытого на имя Ш.Л.В., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 147 900 руб. на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками (покупка бруса)». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого похищенные денежные средства в сумме 147 900 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 147 900 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
17) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «ССДиР «АртСтрой», со счета ..., открытого на имя М.И., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 148 750 руб. на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками (покупка бруса)». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого похищенные денежные средства в сумме 148 750 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 148 750 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
18) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в городе <...> и ООО «ССДиР «АртСтрой», со счета ..., открытого на имя П.А.А., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 149 750 руб. на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками (покупка бруса)». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого похищенные денежные средства в сумме 149 750 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 149 750 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
19) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в городе <...> и ООО «ССДиР «АртСтрой», со счета ..., открытого на имя А.К.С., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 99 950 руб. на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками (покупка бруса)». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого похищенные денежные средства в сумме 99 950 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 99 950 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
20) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в городе <...> и ООО «ССДиР «АртСтрой», со счета ..., открытого на имя Т.М.В., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Алдаровым Б.Ф. путем обмана денежные средства в сумме 64 000 руб. на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками (покупка бруса)». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого похищенные денежные средства в сумме 64 000 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 64 000 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
21) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в городе <...> и ООО «ССДиР «АртСтрой», со счета ..., открытого на имя М.М.Б., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Алдаровым Б.Ф. путем обмана денежные средства в сумме 90 000 руб. на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками (покупка бруса)». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого похищенные денежные средства в сумме 90 000 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 90 000 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
22) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «ССДиР «АртСтрой», со счета ..., открытого на имя Ш.Л.В., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 100 000 руб. на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого похищенные денежные средства в сумме 100 000 рублей с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 100 000 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
23) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «ССДиР «АртСтрой», со счета ..., открытого на имя М.И., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 100 000 руб. на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого похищенные денежные средства в сумме 100 000 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 100 000 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
24) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «ССДиР «АртСтрой», со счета ..., открытого на имя умершей Т.Б.Р., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 150 000 руб. на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого похищенные денежные средства в сумме 150 000 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 150 000 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
25) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «ССДиР «АртСтрой», со счета ..., открытого на имя П.А.А., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 150 000 руб. на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого ... в течение дня похищенные денежные средства в сумме 150 000 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 150 000 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
26) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «ССДиР «АртСтрой», со счета ..., открытого на имя Ш.М.Б., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 150 000 руб. на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого ... в течение дня похищенные денежные средства в сумме 150 000 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 150 000 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
27) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в г. <...> и ООО «ССДиР «АртСтрой», со счета ..., открытого на имя Б.Б.Б., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 150 000 руб. на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого похищенные денежные средства в сумме 150 000 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 150 000 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
28) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «ССДиР «АртСтрой», со счета ..., открытого на имя Г.В.И., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 149 800 руб. на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого похищенные денежные средства в сумме 150 000 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 149 800 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
29) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в городе <...> и ООО «ССДиР «АртСтрой», со счета ..., открытого на имя М.А.С., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 149 900 руб. на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого похищенные денежные средства в сумме 149 900 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 149 900 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
30) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «ССДиР «АртСтрой», со счета ..., открытого на имя В.А.М., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 149 950 руб. на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого похищенные денежные средства в сумме 149 950 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 149 950 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
31) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «ССДиР «АртСтрой», со счета ..., открытого на имя Т.О.П., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 149 800 руб. на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого похищенные денежные средства в сумме 149 800 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 149 800 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
32) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «ССДиР «АртСтрой», со счета ..., открытого на имя Т.А.В., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 150 000 руб. на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого похищенные денежные средства в сумме 150 000 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 150 000 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
33) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «ССДиР «АртСтрой», со счета ..., открытого на имя С.Н.П., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 190 000 руб. на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого похищенные денежные средства в сумме 190 000 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 190 000 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
34) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «ССДиР «АртСтрой», со счета ..., открытого на имя П.К.А., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 150 000 руб. на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого похищенные денежные средства в сумме 150 000 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 150 000 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
35) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «ССДиР «АртСтрой», со счета ..., открытого на имя М.Е.Д., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 149 600 руб. на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого похищенные денежные средства в сумме 149 600 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 149 600 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
36) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «ССДиР «АртСтрой», со счета ..., открытого на имя Б.А.А., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 149 800 руб. на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого похищенные денежные средства в сумме 149 800 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана и злоупотребления доверием по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 149 800 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
37) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «ССДиР «АртСтрой», со счета ..., открытого на имя Б.А.А., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 150 000 руб. на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя с прямым преступным умыслом, направленным на совершение незаконных финансовых операций, руководствуясь корыстными побуждениями, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана и злоупотребления доверием денежными средствами, поступившими на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого похищенные денежные средства в сумме 150 000 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 150 000 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
38) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «ССДиР «АртСтрой», со счета ..., открытого на имя Н.Е.А., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 150 000 руб. на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого похищенные денежные средства в сумме 140 000 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 150 000 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
39) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «ССДиР «АртСтрой», со счета ..., открытого на имя И.А.П., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 149 400 руб. на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого похищенные денежные средства в сумме 149 400 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 149 400 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
40) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «ССДиР «АртСтрой», со счета ..., открытого на имя А.К.Г., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 150 000 руб. на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого похищенные денежные средства в сумме 150 000 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 150 000 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
41) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «ССДиР «АртСтрой», со счета ..., открытого на имя Б.В.Д., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 149 700 руб. на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого похищенные денежные средства в сумме 149 700 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 149 700 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
42) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «ССДиР «АртСтрой», со счета ..., открытого на имя умершей Т.Б.Р., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 99 800 руб. на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого похищенные денежные средства в сумме 99 800 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 99 800 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
43) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «ССДиР «АртСтрой», со счета ..., открытого на имя А.Б.Д., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 149 800 руб. на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого похищенные денежные средства в сумме 149 800 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 149 800 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
44) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «ССДиР «АртСтрой», со счета ..., открытого на имя умершего М.И.А., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 150 000 руб. на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, находясь в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...> «а», обратилась к сотруднику ПАО Сбербанк с поручением перечисления денежных средств без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом мнимое основание – «расчет с поставщиками». Сотрудник ПАО Сбербанк, выполняя свои служебные обязанности, не имея преступных намерений, сформировал платежное поручение ..., посредством которого похищенные денежные средства в сумме 150 000 руб. с указанного счета перечислены на карт-счет Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 150 000 руб. правомерный вид владения, разместив их на личном счете ..., открытом в Бурятском ОСБ ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>. В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
45) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «Зимняя Вишня», со счета ..., открытого на имя М.Е.Д., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 149 500 руб. на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в неустановленном следствием месте в <...> заполнила денежный чек серии НЕ ... от ... на сумму 650 000 руб., который передала в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, после чего получила в наличном виде с указанного счета, то есть обналичила похищенные денежные средства в сумме 149 500 руб. без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом в качестве основания перечисления денежных средств мнимое основание – «расчеты с поставщиками».
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 149 500 руб. правомерный вид владения, обналичив их при помощи денежного чека серии НЕ ... от .... В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
46) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «Зимняя Вишня», со счета ..., открытого на имя З.Е.А., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 149 600 руб. на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в неустановленном следствием месте в <...> заполнила денежный чек серии НЕ ... от ... на сумму 300 000 руб., который передала в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, после чего получила в наличном виде с указанного счета, то есть обналичила похищенные денежные средства в сумме 149 600 руб. без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом в качестве основания перечисления денежных средств мнимое основание – «расчеты с поставщиками».
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 149 600 руб. правомерный вид владения, обналичив их при помощи денежного чека серии НЕ ... от .... В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
47) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «Зимняя Вишня», со счета ..., открытого на имя Г.В.И., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 149 900 руб. на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в неустановленном следствием месте в <...> заполнила денежный чек серии НЕ ... от ... на сумму 550 000 руб., который передала в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, после чего получила в наличном виде с указанного счета, то есть обналичила похищенные денежные средства в сумме 149 900 руб. без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом в качестве основания перечисления денежных средств мнимое основание – «расчеты с поставщиками».
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 149 600 руб. правомерный вид владения, обналичив их при помощи денежного чека серии НЕ ... от .... В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
48) ... АО «ОТП Банк», действуя на основании договора № ... от ..., заключенного между ККО АО «ОТП Банк» в <...> и ООО «Зимняя Вишня», со счета ..., открытого на имя Б.А.И., в соответствии с кредитным договором ... от ..., перечислило похищенные Оксогоевым П.А., Оксогоевой М.С. и Раднаевым М.В. путем обмана денежные средства в сумме 149 800 руб. на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>.
..., точное время не установлено, но не позднее 18 часов 00 минут, Оксогоева М.С., действуя умышленно, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению незаконно полученными, то есть похищенными путем обмана денежными средствами, поступившими на счет ООО «Зимняя Вишня» ..., открытый в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, в неустановленном следствием месте в <...> заполнила денежный чек серии НЕ ... от ... на сумму 500 000 руб., который передала в ОО ... ПАО Сбербанк по адресу: <...>, после чего получила в наличном виде с указанного счета, то есть обналичила похищенные денежные средства в сумме 149 800 руб. без осуществления реальной хозяйственной деятельности, указав при этом в качестве основания перечисления денежных средств мнимое основание – «расчеты с поставщиками».
Таким образом, Оксогоева М.С. придала похищенным путем обмана по кредитному договору ... от ... денежным средствам в сумме 149 800 руб. правомерный вид владения, обналичив их при помощи денежного чека серии НЕ ... от .... В дальнейшем Оксогоева М.С. использовала указанные незаконно полученные и легализованные (отмытые) денежные средства по своему усмотрению.
Всего в период времени с ... по ...Р.М.С. (Оксогоевой М.С.) совершены финансовые операции с денежными средствами, приобретенными ею и другими членами организованной группы в результате совершения преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами на общую сумму 6 430 940 рублей, то есть в особо крупном размере.
Постановлением Октябрьского районного суда <...> от ... уголовное дело в отношении Раднаева М.В. прекращено на основании ч. 1 ст. 24 УПК РФ в связи со смертью последнего.
Подсудимая Оксогоева М.С. вину по предъявленному обвинению не признала в полном объеме и суду пояснила, что в ... года зарегистрировала ООО «Зимняя Вишня», став его директором. Офис организации находился по <...> в ТЦ <...>. В ... года офис переехал на <...> в ТЦ «<...>». В ... года ООО «Зимняя Вишня» заключило договор с ОТП Банком, после чего она прошла обучение и стала оформлять кредиты.
В ... года ООО «Зимняя Вишня» выезжало на выездные торговли по <...> и <...>. Товар брали на реализацию в торговых точках <...>, но поскольку торговля хорошей прибыли не приносила, она стала оформлять кредиты с обналичиванием денежных средств. Оксогоев П.А. был в курсе. Выдачей кредитов занималась она, Алдаров и Раднаев.
К концу ... года Оксогоев сказал ей, что стали поступать жалобы от людей, которые не оформляли кредитов. У Раднаева она выяснила, что он оформлял кредиты на людей, которые на самом деле их не оформляли. Последний обещал закрыть все задолженности по кредитам. Со слов Раднаева ей известно, что он оформлял кредиты по копиям паспортов, а денежные средства он вкладывал в «<...>» и другие финансовые пирамиды с целью получить прибыль и быстро погасить кредиты. Некоторые кредиты он погасил, по некоторым вносил ежемесячные платежи, и обещал закрыть всю задолженность перед банком и просил об этом не говорить Оксогоеву. К ... года еще большее количество людей стало обращаться в банк, и Оксогоев был недоволен сложившейся ситуацией. Раднаев на телефонные звонки не отвечал, уклонялся от встречи с ними. Они искали Раднаева, приезжали к нему домой, где его отец передал ей коробку, в которой находились кредитные документы и черновые записи Раднаева в блокнотах, тетрадях, листах. Согласно этим записям Раднаев отслеживал кредиты, оплачивал их, имелись чеки оплаты по кредитам.
Также к ним в офис приезжал В.А.М. со С.Д.В., которые выясняли обстоятельства оформления кредита на В.А.М.. Впоследствии, как она поняла, Раднаев погасил задолженность по кредиту В.А.М..
К ним приходили клиенты по рекомендации, они уже знали, что в их организации можно оформить кредит под товар, но при этом получить денежные средства. С клиентом обговаривались условия кредита, согласно которым 10% от суммы кредита она брала себе для оплаты аренды офиса, света, интернета, отчислений в налоговую, и если клиент был согласен на такие условия, при этом оговаривалось, что сумму необходимо вносить полностью с учетом процентов банка. Далее оформлялась заявка с указанием паспортных данных и других анкетных данных. После чего заявка отправлялась в банк, после проверки данных из банка приходил соответствующий ответ. Все заявки проходили через скоринг, службу безопасности. Клиенту оформляли кредит в случае положительного ответа из банка. После одобрения заявки распечатывались все страницы паспорта, снималась копия паспорта, передавались в документооборот. После проверки через некоторое время деньги поступали ей на расчетный счет, затем она переводила деньги на свою карту, а затем она их переводила на карту самого клиента или того сотрудника, который оформлял клиенту кредит, они в свою очередь представляли ей реквизиты и дальше они сами рассчитывались с клиентами. Денежные средства поступали на расчетный счет ООО «Зимняя Вишня», которые переводились на карту клиента за минусом 10 % либо она снимала деньги и передавала их клиенту.
Она говорила Раднаеву, что если у него будут надежные клиенты, которые нуждаются в деньгах, то можно выдать наличные деньги, но о том, что он может оформлять мошеннические кредиты, она не подозревала. Оксогоев никакого отношения к ее фирме не имел и не знал, как и она, о мошеннических кредитах, оформленных Раднаевым.
С.Д.В. приходил в офис, приносил анкету и пакет документов, но ее сотрудником он не был. Документы были направлены в банк, но затем планы С.Д.В. изменились и от работы он отказался, но пароли на его имя были ей переданы Ш.Е.Б., которая является ее двоюродной сестрой, она работала специалистом в ОТП Банке и курировала район по <...>, где располагались офисы ООО «Зимняя Вишня» и ООО «АртСтрой». С.Д.В. кредиты не оформлял, но пароли на его имя остались. Эти пароли она передала Раднаеву, который их использовал при оформлении кредитов.
Алдаров ранее работал специалистом в банке, пароль и логин ему выдавала она. Пароли в их организации были известны всем. У них было три компьютера, три рабочих места и доступ к каждому компьютеру был у всех, в том числе и пароль к программе.
Кредит на имя Л.Л.Д. оформила она по просьбе своей знакомой Л.Л.Д. – супруги Л.Л.Д.. Л.Л.Д. сказала, что супруг согласен на получение кредита, но сам подойти не может. Все сведения в заявку по получение кредита были внесены со слов Л.Л.Д., лично которой в выдаче кредита было отказано. Данный кредит был практически полностью выплачен.
Она кредиты не контролировала, но видела поступление денежных средств, которые она отправляла на карту Сбербанка тому сотруднику, который оформлял кредит.
Подсудимый Оксогоев П.А. вину по предъявленному обвинению также не признал и суду показал, что не имеет отношения к мошенническим кредитам. С ... года он работал в ОТП Банке, который ранее назывался <...>, с ... года он стал управляющим кредитно-кассового офиса ОТП Банка.
В ... году его супруга Оксогоева М.С. открыла ООО «Зимняя Вишня», которое занималось продажей верхней одежды путем выездной продажи по территории <...>, <...> и других регионов. Ближе к концу ... года рынок верхней одежды был перенасыщен, поэтому возникла идея выдавать не кредиты, а помогать людям в оформлении кредитов, которые не могут получить денежные средства в сторонних банках. Он поддержал эту идею, так как это не являлось уголовно-наказуемым деянием.
ООО «АртСтрой» принадлежит его матери. Он изучал рынок строительных материалов. Встретив своего одноклассника Т.И.П., он узнал, что тот занимается строительством домов, продажей бруса и предложил ему взаимовыгодные условия сотрудничества. Т.И.П. пояснил, что у него проблемы с налогами, что нельзя, чтобы ему поступали денежные средства на расчетный счет и в случае, если он поможет найти какую-нибудь компанию, то он станет генеральным директором. Тогда он обратился к своей матери с просьбой передать фирму Т.И.П., на что она согласилась. В дальнейшем провели юридическую процедуру перерегистрацию фирмы. Акционерами были он, Оксогоева и Т.И.П.. Оксогоева сначала была там главным бухгалтером, затем стала директором.
Кроме того, он порекомендовал Оксогоевой взять на работу в ООО «АртСтрой» С.Д.В., который проработал около 2 недель и нашел другую работу. Пароль и логин на имя С.Д.В. были отправлены на электронную почту ООО «АртСтрой».
В начале ... года он обратился к Т.И.П.., которого порекомендовал своей супруге Оксогоевой как работника в сфере строительных и отделочных материалов, у него были своя база и пилорама. Весной ... года Оксогоева пригласила на работу своего брата Раднаева Михаила, который знал суть работы. К осени ... года в офис стали поступать претензии от клиентов, которые фактически не оформляли кредитов, но им приходили уведомления о наличии у них задолженности по кредитам. Данных граждан он отправлял в полицию. В банк приходили десятки клиентов, которые не оформляли кредиты. Он с И.В.С. провели разбирательство, где пришли к общему пониманию, что Раднаев оформляет мошеннические кредиты посредством использования копий паспортов.
Когда появилась информация по мошенническим кредитам, он, Оксогоева, Т.И.П., Раднаев и его отец встретились. Раднаев не отрицал, что проводил мошеннические кредиты и что закроет их. Оксогоева пожалела своего брата – Раднаева и не стала писать заявления в полицию. По поводу кредита, оформленного на имя В.А.М., при встрече в ООО «Зимняя Вишня» Раднаев свою причастность отрицал, но впоследствии оплатил данный кредит. Оксогоева приходила к ним в банк и приносила кредитные заявки, не подозревая, что там имеются мошеннические кредиты.
Проверка кредитных договоров производилась главным специалистом документооборота.
Каких-либо указаний по оформлению данных кредитов он никому не давал.
Логины и пароли для сотрудников ООО «Зимняя Вишня» поступали ему, он их распаковывал и направлял по электронной почте. Он знал пароли всех сотрудников, а также сотрудников службы безопасности и ООО «Зимняя Вишня». И.В.С. он также давал пароль. Работники ООО «Зимняя Вишня» с ним не контактировали, а контактировали с главным специалистом, который курировал их торговую точку.
Он был учредителем ООО «АртСтрой», но доступа к счетам у него не было. Ему было известно, что Оксогоева была намерена через ООО «АртСтрой» проводить обналичивание денежных средств. Никакого влияния на ООО «Зимняя Вишня» и ООО «Артстрой» он не имел, просто иногда давал советы супруге. У ООО «Зимняя Вишня» своих складов не было, так как они брали товар под реализацию.
После выявления выдачи мошеннических кредитов в конце ... года он дал указание заблокировать пароли и логины торговых организаций ООО «АртСтрой» и ООО «Зимняя Вишня».
С Алдаровым состоят в дружеских отношениях.
Подсудимый Алдаров Б.Ф. вину в предъявленном обвинении не признал и суду показал, что в ... года его знакомый Оксогоев Павел, с которым они были в дружеских отношениях, предложил ему работу в качестве кредитного агента от АО «ОТП Банк» на выездную торговлю верхней одежды, так как у него имелся опыт подобной работы.
... он посредством электронной почты отправил копии своих личных документов Оксогоеву для оформления его в качестве кредитного агента. Затем, примерно в ... года он по приглашению Оксогоева приехал в офис АО «ОТП Банк», расположенный в здании ТЦ «<...>». Там находилась супруга Павла - Марина, которая тоже оформлялась как кредитный агент. В офисе банка с ними был проведен инструктаж по пользованию программой для оформления кредита. Эта программа была ему знакома, так как ранее с ... по ... годы он работал в качестве кредитного специалиста в ОАО «<...>», который впоследствии переименовался в ОАО «ОТП Банк».
Не дождавшись приглашения на работу, ... он устроился на работу к ИП «<...>.» продавцом-консультантом, где проработал до .... Когда он работал в указанном месте, ему позвонил Павел и сказал, что скоро надо будет ехать на выездную торговлю и оформлять кредиты населению. Тогда он решил уволиться и ждать поездки.
Эпизод, вмененный ему по оформлению кредита на имя Л.Л.Д., датируется ..., когда он работал продавцом у ИП <...> и поэтому не мог находиться в офисе ООО «Зимняя вишня» и оформлять данный кредит. Кредит на Л.Л.Д. он не оформлял, подписи в кредитных документах ему не принадлежат. Считает, что данный кредит не является мошенническим, поскольку оплачивался от имени Л.Л.Д. в течении 14-ти месяцев, и всего за этот период было оплачено 92 590 руб. из 110 000 руб. кредитных денежных средств.
В офис ООО «Зимняя вишня» он пришел в начале ... года, когда офис находился на 3-ем этаже офисного здания «<...>». В офисе Оксогоева дала ему ноутбук и МФУ для работы с клиентами. Тогда же он узнал, что продажа верхней одежды и ее кредитование будет осуществляться через ООО «Зимняя вишня». При этом, при одобрении заявки на кредит и оформлении кредитных документов с клиентом, деньги сначала падали на счет ООО «Зимняя вишня», а затем переводились Мариной на карточки тех людей, которые фактически вместе с ним продавали шубы населению, а те в свою очередь - клиентам. Он не помнит, кто именно передал ему логин и пароль для входа в программу - Марина или Павел.
Примерно ... он выехал в <...> в <...>, где встретился с цыганами, торговавшими шубами. Он ездил с ними по <...> и <...>, где в случае необходимости оформлял кредиты местному населению. Вернулся из поездки в ... года. Пробыл в <...> две недели, и в офисе ООО «Зимняя Вишня» не появлялся, каких-либо кредитов не оформлял. Затем, примерно ..., он снова поехал в <...>.
Полагает, что кредит на имя Б.В.Б. был оформлен Раднаевым, поскольку в ходе обыска у последнего был изъят принадлежащий ему блокнот, в котором имелись его собственноручные записи с полными сведениями о Е.С.Н. и Б.В.Б. с указанием всех анкетных сведений, необходимых для оформления кредита.
Кроме того, в тот же период времени, то есть за день до оформления кредита на имя Б.В.Б., Раднаевым был оформлен подобный кредит от его (Алдарова) имени на вышеуказанную Е.С.Н., и заключение эксперта подтвердило его причастность к оформлению данного кредита. Эксперт В.К.А., давшая заключение ... от ..., исследуя подпись от его имени в кредитных документах на имя Б.В.Б., установила отдельные совпадения с почерком Раднаева, однако их объем и значимость были недостаточны для какого-либо определенного вывода.
Из второй поездки по <...> он вернулся в <...> в начале ... года. За его выездную работу Марина выплачивала ему зарплату в размере около 25 000 руб. в месяц, которую перечисляла на его карту. Когда он приехал в <...>, то Марина или Павел предложили оформлять кредиты в офисе, предложив такую же зарплату в месяц, на что он согласился.
Таким образом, с ... года до ... года он работал в офисе ООО «Зимняя вишня», оформлял кредиты населению. Он занимался оформлением обычных денежных кредитов населению под видом потребительских, но ничего противозаконного в этом он не видел. Люди были реальные, они оформляли кредиты и впоследствии их оплачивали. О том, что на кого-то оформлялись кредиты по копиям документов, он не знал и не подозревал об этом.
За проработанное в ООО «Зимняя Вишня» время он оформил 26 кредитов на реальных людей, которые приходили в офис и просили об этом, так как им нужны были деньги. Единственное исключение из этих людей составляет кредит, оформленный на Т.М.В., который был фактически оформлен без ее личного участия, но с участием ее будущего мужа А.Д.А., который просил его об этом. Так, в 20-х числах ... года ему позвонил ранее знакомый А.Д.А., с которым у них были приятельские отношения и который поинтересовался, может ли он помочь получить небольшой кредит. Он предложил А.Д.А. подъехать в офис. ...А.Д.А. приехал к нему в офис и сообщил, что собирается жениться и ему на свадьбу нужны деньги в размере 50-60 000 рублей. Также А.Д.А. сказал, что у него плохая кредитная история и ему могут отказать в выдаче кредита. Тогда А.Д.А. стал его уговаривать оформить кредит на его будущую супругу. Он согласился помочь А.Д.А., который из своего телефона предоставил фотографию Т.М.В., подал на нее заявку, расписавшись в кредитных документах. Все кредитные денежные средства были перечислены на карту Т.М.В. за минусом 10%, которые остались на счету ООО «Зимняя вишня», как и по другим кредитам. О том, что указанный кредит не надо будет оплачивать и что это его (Алдарова) подарок ему на свадьбу, он А.Д.А. не говорил, так как последний не был его близким другом. Полагает, что в данном случае он нарушил порядок выдачи кредита, но никаких мошеннических действий не совершал, так как какой-либо материальной заинтересованности у него не было. Кредит был оформлен на реального человека Т.М.В., на ее банковскую карту были переведены денежные средства. Никто из сотрудников организации, включая Оксогоеву, не знал о том, что он оформил кредит на Т.М.В. без ее личного участия, он об этом никому не говорил. Оксогоевой он только передал листок бумаги, на котором указал ФИО Т.М.В., сумму кредита и сумму, подлежащую выплате, то есть за минусом 10%, а также номер банковской карты Т.М.В., куда необходимо было перевести денежные средства.
Кредит на Ж.В.А. он не оформлял, полагает, что подпись за него мог поставить Раднаев, который ранее от ее имени уже оформлял незаконный кредит. Либо при возврате из банка некоторых договоров, которые забраковали в офисе банка, например по техническим ошибкам, Оксогоева, устраняя недочеты, могла дать ему расписаться в договоре, так как там не было его подписи, а кредит был уже оформлен ранее под его логином. Это также мог сделать Раднаев, который знал его пароль и логин.
М.М.Б. был реальный клиент, который приходил в офис для оформления кредита, все данные были записаны с его слов. Деньги он получал наличными в офисе от Оксогоевой, так как номера его банковской карты не было.
Согласно оглашенным показаниям подозреваемого и обвиняемого Раднаева М.В., Оксогоева Марина приходится ему двоюродной сестрой. В ... году ее муж Оксогоев Павел занимал должность управляющего АО «ОТП Банк» в <...>. В ... года Марина пригласила его на работу в ООО «Зимняя Вишня» помогать оформлять кредиты за зарплату в размере 10 000 руб. в месяц, плюс процент в размере от 500 до 1 000 руб. за каждый оформленный кредит. Официально в ООО он трудоустроен не был. Фирма «Зимняя Вишня» принадлежала Марине и Павлу, располагалась на <...><...>. Там уже работал Алдаров Баргай, которого пригласил Оксогоев. Фирмой руководил Оксогоев, именовал себя в связи с этим не иначе как «серым кардиналом», давал указания Марине, а та раздавала указания ему и Баргаю. Марина научила механизму оформления кредитов под ее паролем и логином, выданным «ОТП Банком». Видел, что Марина также оформляла кредиты физическим лицам якобы на покупку шуб, которых не было. Кредитные денежные средства поступали от Банка на несколько банковских карт Марины, она всегда самостоятельно их обналичивала и, за минусом процента в свою пользу, выдавала кредитные денежные средства клиенту. Эту «схему» придумали Марина и Павел. Летом ... года он передал сестре свой паспорт, а та официально провела его кредитным инспектором в «Зимней Вишне», выдала пароль и логин для выхода в систему «ОТП Банка», которые ей выдал Павел. Фактического обучения в банке он не проходил. Все пароли и логины были всем в фирме известны, все ими пользовались. Сестра установила на его личный нетбук программу «<...>». Знал от Марины персональные логин и пароль Алдарова, пользовался ими неоднократно. Позднее Оксогоев объявил, что продажа в летнее время шуб в больших объемах может вызвать подозрение у Банка, поэтому надо создать еще одну фирму, которая будет заниматься продажей в кредит стройматериалов, что будет выглядеть правдоподобней. Павел проводил «оперативки» в офисе примерно два раза в месяц, говорил о том, какие пароли и логины чаще надлежит использовать и по вопросам оплаты. Павлом и Мариной была создана фирма «АртСтрой», ее директором по документам числился знакомый Павла Т.И.П., но фактически фирмой руководили Павел и Марина. «АртСтрой» работало по такому же принципу – оформляло кредиты физическим лицам на покупку стройматериалов, которых не было, складов тоже. Кредитные деньги перечислялись Банком на счет ООО, Марина их всегда сама обналичивала по чековой книжке либо по банковской карте и выдавала клиентам за минусом 10 процентов. Марина в свои дела его не посвящала, зарплату платила на карту Сбербанка либо выдавала наличными. Алдарову Баргаю она платила зарплату на его карту либо наличкой. Любой мог оформить кредит как от «Зимней вишни», так и от «АртСтроя». Оксогоев раздавал указания всем сотрудникам оформлять кредит то от одной фирмы, то от другой, то от имени одного кредитного менеджера, то от имени другого. Мониторинг Павел всегда проводил сам. Оксогоев оформил на С.Д.В. агентский договор без обучения и также получил на него персональные логин и пароль для выхода в систему банка, при этом сам С.Д.В. кредитов не оформлял. Заключенные договора собирала и увозила чаще всего Марина, иногда приезжал за ними Павел, а иногда менеджер банка А.Е.Б.. Несколько раз в месяц Марина приносила копии паспортов на разных лиц и просила оформить по ним кредитные договоры. Он оформлял кредиты в отсутствие клиентов и по копиям документов, при этом ничего не выяснял и понимал, что от каждого кредита будет получать оплату. Все кредиты оформлял только по указанию Марины и по принесенным ею документам. Деньги также всегда обналичивала Марина и сама их расходовала. Сестра говорила, чтобы фотографии для договоров находил сам и чтобы клиент был похож на свое фото в паспорте. Он и Алдаров Баргай подбирали фотографии по указанию Марины для кредитных договоров. Марина и сама оформляла кредиты только по личным документам или по их копиям, то есть без присутствия клиента. Однажды Марина говорила кому-то из клиентов купить новую сим-карту, чтобы можно было ответить на прозвон от банка. Однажды Марине кто-то позвонил, и она вбивала анкетные данные клиента в заявку на кредит прямо по телефону, то есть в отсутствие самого клиента. Был случай, когда Марине кто-то позвонил, и она сказала, что такое лицо здесь работает. Когда человек приходил за кредитом, но при этом нигде не работал, то он либо Марина выясняли у него какое-нибудь произвольное место работы, либо Марина сама давала указание вписать то или иное место работы. При этом Марина каждый раз давала ему и Баргаю указание искусственно завышать сумму кредита на 10-20 тысяч рублей, чтобы разницу указывать в качестве первоначального взноса. «Виртуальный» первоначальный взнос было необходимо указывать для того, чтобы Банк видел, что имеет дело с платежеспособным клиентом, хотя никаких первоначальных взносов никто не вносил. Марина говорила, что по заключенным договорам лучше делать 2-3 платежа, чтобы Банк не смог «замониторить» заведомо невозвратный кредит. Сестра также давала указание ему и Алдарову оплачивать кредиты за клиентов и затем вести записи по этим сведениям. Она выдавала наличными от 3 до 5 000 рублей, и он либо Баргай вносили платежи за клиентов, фамилий которых не помнит. Марина давала также указание оформить повторно кредит на уже имеющегося клиента, на кого именно – не помнит. За заемщика Л.Л.Д. подписей в договоре от ... он не ставил и за него в документах не расписывался, так как в «Зимней Вишне» начал работать с начала ... года, а в конце ... года перестал. Вообще за Баргая подписей в кредитных договорах не ставил, это всегда делал сам Алдаров.
Знает, что Оксогоевы летали в <...>, где Марина купила себе дорогую шубу, а весной ... года ездили на отдых в <...> большой компанией. Дома у него не было никаких кредитных документов, и он их никому не выдавал. Однажды Оксогоев сказал, что его должен вызвать сотрудник службы безопасности «ОТП Банка» и успокоил, что все будет нормально, что нужно будет сказать, будто действительно приходили люди, сами оформляли на себя кредиты, но почему те не платят – не знает. Он все так и сказал. По своей инициативе в принципе не мог оформлять кредиты, потому что банковская карта была у Марины и деньги от Банка по договору поступали лично ей. У Марины был счет в «Промсвязьбанке», она туда часто ездила и проводила там какое-то обналичивание по имеющейся чековой книжке. Позднее Марина старалась деньги от «ОТП Банка» через счет в «Промсвязьбанке» не проводить. В ... года Марина стала просить подписать какие-то агентские договоры за других лиц и регистрационные документы «АртСтроя» «задним числом», на что он отказался. Павел и Марина угрожали, искали с ним встреч, но подписывать он так ничего не стал. В содеянном раскаивается.
Он совершил преступление потому, что было трудное материальное положение. При составлении фиктивных договоров полностью доверял Марине и Павлу, которые должны были знать о последствиях своих действий. Сам он не мог организовать такую деятельность, поскольку не имел влияния в ОТП Банке и неограниченного доступа к системе Банка, не мог контролировать полученные от этой деятельности денежные средства. Организатором группы был Оксогоев, он же совместно с Оксогоевой был руководителем ООО «Зимняя Вишня» и ООО «Артстрой». Они были в курсе преступной деятельности, руководили ею вдвоем и контролировали на протяжении ... года. Он и Алдаров получали указания от Оксогоевой на оформление кредитов. Денежные средства от фиктивных договоров он не получал, т.к. не имел доступа к денежным средствам, которые обналичивала Оксогоева. Он получал только зарплату, которую платила Оксогоева. (том 29 л.д. 10-13, 17-19, 24-27, 41-42, 120-121, 127-128).
В ходе очных ставок, проведенных с Оксогоевым П.А. и Оксогоевой М.С., Раднаев М.В. полностью подтвердил свои показания, изобличив последних в совершении преступления (том 29 л.д. 43-47, 48-53).
Несмотря на то обстоятельство, что подсудимые Оксогоев П.А.. Оксогоева М.С. и Алдаров Б.Ф. вину в совершении инкриминируемых преступлений не признали, их вина подтверждается не только показаниями Раднаева М.В., но и показаниями представителя потерпевшего, свидетелей, и иными доказательствами, исследованными в ходе судебного разбирательства.
Представитель потерпевшего И.В.С.. суду показал, что работает в службе безопасности ОТП Банка с ... года. Оксогоев работал в должности управляющего офисом ОТП Банк с ... года. В конце ... года к ним в офис банка обращались люди по поводу оформления на них мошеннических кредитов, о чем он сразу доложил управляющему Оксогоеву, который был заинтересован в сотрудничестве с ООО «АртСтрой». После разговора с Оксогоевым оба кредита, оформленных на Г. были погашены в безналичной форме, но кем они были закрыты, неизвестно. Доступ к программе имелся у управляющего Оксогоева, у сотрудников третьего порядка, которые оформляют кредиты, доступа не имеется. Он настоял на том, чтобы договорные отношения с ООО «Арт-Строй» и ООО «Зимняя Вишня» были прекращены, так как учредителями данных фирм являлись близкие родственники Оксогоева. После случая с Г.М.Ш. в офис стали приходить люди с аналогичными кредитами, которые они не оформляли, во всех случаях в кредитных договорах фотографии и подписи были не их. Впоследствии выяснилось, что договоры были оформлены мошенническим способом, оформлялись под паролями Алдарова, Раднаева и С.Д.В.. По итогам проведенной проверки выяснилось, что без участия сотрудника банка невозможно было оформить кредит, тем более без контроля руководителя кредитно-кассового офиса ОТП Банка, которым на тот момент являлся Оксогоев, однако последний свою причастность отрицал. Также была версия, что к оформлению причастен Раднаев М.В. Полагает, что Оксогоев причастен к оформлению мошеннических кредитов как организатор. Алдаров также являлся сотрудником ООО «АртСтрой» и ООО «Зимняя Вишня» и оформлял кредитные договоры. В настоящее время возмещены денежные средства по кредитам Г.М.Ш. и В.А.М.. Денежные средства по мошенническим кредитам обналичивала Оксогоева со счетов банка на личный счет. В настоящее время часть задолженности по рассматриваемым кредитным договорам продана коллекторскому агентству.
Согласно оглашенным в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаниям в ходе предварительного следствия представителя потерпевшего И.В.С., ККО АО «ОТП Банк» расположен в <...> по адресу: <...>, занимается кредитованием населения через торговую сеть путем заключения договоров о сотрудничестве с компаниями, осуществляющими розничную реализацию потребительских товаров на территории <...> РБ. Для оформления кредитных договоров Банком привлекаются специально обученные сотрудники (агенты), в том числе сотрудники торгово-сервисных предприятий, которые проходят специальное обучение по программе Банка, после чего им присваивается специальный логин для входа в электронную программу Банка. Существует определенная процедура при оформлении кредитных договоров.
... ОАО «ОТП Банк» заключил с ООО «Зимняя Вишня» договор о сотрудничестве № ..., касающийся потребительского кредитования. ... сотрудник «Зимняя Вишня» Раднаев прошел обучение в ККО «ОТП Банк» <...>, после чего ему были выдеаны логин и пароль для доступа к программе Банка, связанной с выдачей потребительских кредитов.
... ОАО «ОТП Банк» заключил с ООО «Студия строительного дизайна и рекламы «Артстрой» договор о сотрудничестве № ..., касающийся потребительского кредитования. ... сотрудник ООО «ССДир « Артстрой» С.Д.В. прошел обучение в ККО «ОТП Банк» <...>, после чего ему были выделены логин и пароль для доступа к программе Банка, связанной с выдачей потребительских кредитов.
По рассматриваемому делу было оформлено 51 мошеннических кредитов на разных лиц согласно кредитным договорам на общую сумму 6 749 279 руб., в связи с чем он обращался в полицию.
В начале ... года Оксогоев передал ему флэш-накопитель, копии паспортов и фотоизображения клиентов ОА «ОТП Банка», сказав, что эти документы и информацию он забрал у Раднаева, добавив, что он отношения к этой деятельности не имеет (том 25 л.д. ...).
Оглашенные показания представитель потерпевшего И.В.С. подтвердил, объяснив причину противоречий давностью событий. Кроме того, представитель потерпевшего поддержал исковые требования о взыскании с подсудимых имущественного ущерба, указав, что денежные средства по потребительским кредитам, оформленным на В.А.М. и Г.М.Ш. в размере 149 950 руб., 116 000 руб. и 98 000 руб. в настоящее время оплачены. Также указал, что часть задолженности по всем вмененным кредитным договорам продана в коллекторское агентство.
Свидетель М.Т.В. показала суду, что с ... года она работает в АО «ОТП Банк» специалистом сектора документооборота. Управляющим был Оксогоев П.А. Банк сотрудничал с ООО «Зимняя Вишня», ООО «Арт-строй». Оксогоева М.С. приносила договоры от торговых организаций. Данные договоры (кредитные досье) проверялись на правильность заполнения. В случае недостатков договоры возвращались на доработку Оскогоевой либо Оксогоеву, и после исправления ошибок договоры возвращались.
Свидетель А.Л.Н. показала суду, что с ... годна она работает в АО «ОТП Банк» главным специалистом сектора обучения. Оксогоев ранее был управляющим банка, Оксогоева приходила к ним в банк. Кредиты оформляют только сотрудники банка, у которых имеется доступ - личный и сервисный пароль, который присуждается каждому сотруднику. Пароль приходит только управляющему на его электронную почту. Она производила обучение сотрудников банка по оформлению кредитных договоров. Оксогоеву, Раднаева, Алдарова и С.Д.В. она не обучала.
Свидетель П.А.Г. показал суду, что с ... года он работает в ОА «ОТП Банк» главным специалистом. В ... году управляющим банка был Оксогоев П.А. В ... годах «ОТП Банк» заключал договор о сотрудничестве с ООО «Зимняя Вишня», директором которого была Оксогоева. Данное ООО располагалось на территории, отнесенной к его ведению по <...>, затем переехало на <...>, где фирму курировала Ш.Е.Б.. Оскогоева П.А. характеризует с положительной стороны.
Согласно оглашенным в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля П.А.Г., данных на предварительном следствии, по указанию Оксогоева он составил договор о сотрудничестве между Банком и ООО «Зимняя Вишня». Складских помещений у ООО он не видел. Раднаева регулярно привозила в банк составленные в торговой точке кредитные договоры и сдавала их в отдел документооборота для регистрации. Договор о сотрудничестве действовал до ... года, когда из <...> прибыл региональный руководитель «ОТП Банка» и уволил Оксогоева, а договоры с ООО «Зимняя Вишня» и ООО «АртСтрой» были расторгнуты. Слышал, что это стало возможно в связи с фактами заключения «дефолтных» кредитных договоров. У управляющего Банком Оксогоева имелся доступ к клиентской базе банка с использованием персонального пароля и логина (том 25 л.д. ...).
Оглашенные показания свидетель подтвердил, объяснив причину противоречий данностью событий.
Свидетель Ш.Т.Э. показал суду, что работает в ОА «ОТП Банк» главным специалистом, где ранее Оксогоев был управляющим банка. Договор о сотрудничестве с ООО «Зимняя Вишня» ему передал Оксогоев. Видел в банке несколько раз его супругу, которая представляли интересы ООО «Зимняя вишня». В ... году Оксогоев уволился по собственному желанию. Характеризует его положительно.
Согласно оглашенным в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля Ш.Т.Э., данным на предварительном следствии, директором ООО «Зимняя вишня» являлась жена Оксогоева по имени Марина (том 25 л.д. ...).
Оглашенные показания свидетель подтвердил, объяснив причину противоречий данностью событий
Свидетель Д.Д.С. суду показала, что работает управляющей ОА «ОТП Банк», в ... году занимала должность главного специалиста сектора развития бизнеса. Управляющим банка был Оксогоев, супруга которого приходила в банк с договорами по организациям, документами по товарообороту. В ... году Оксогоев был уволен, и должность управляющего банком предложили ей. Ей известно о договоре сотрудничества между ОТП Банком и ООО «Зимняя Вишня», и в ... годах были ежедневные продажи на крупные суммы. Куратором ООО «Зимняя Вишня» была Ш.Е.Б., которая была родственницей Оксогоевой. До ... года в банке был один общий пароль, то есть любой сотрудник мог зайти в базу, посмотреть данные клиента и внести изменения. Ранее приходили клиенты по ООО «Зимняя Вишня» и ООО «Артстрой», которые фактически не брали кредиты, в связи с чем были проведены проверки.
Согласно оглашенным в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля Д.Д.С., данным в ходе предварительного следствия, в середине ... года в ККО АО «ОТП Банк» прибыл директор представительства «Сибирский РЦ АО «ОТП Банк» З.Д.В., который уволил Оксогоева в связи с причинением материального ущерба банку путем заключения большого количества невозвратных кредитов. Оксогоев свою причастность к этому отрицал и винил во всем сотрудника «Зимней Вишни» и «АртСтроя» Раднаева Михаила. Ш.Е.Б. написала в объяснительной, что в фирмах был большой объем продаж в связи со строительством объектов в частном секторе города. Впоследствии от сотрудников службы безопасности банка она узнала, что товарами эти ООО не торговали и складских помещений не имели. Сотрудник службы безопасности И. рассказал, что в банк несколько раз приходили люди и жаловались, что с них требуют оплаты по кредитам, которые они не брали. В период своей работы Оксогоев не постоянно находился на рабочем месте, то есть периодически отсутствовал. У управляющего банком Оксогоева в период работы имелась возможность входа в систему банка. В ... году через эту базу было возможно частично изменить анкетные данные, поменять фотографию клиента. Это было введено для того, чтобы устранить ошибки или опечатки, допущенные кредитным менеджером при заключении договора (том 25 л.д....).
Оглашенные показания свидетель подтвердила, объяснив причину противоречий данностью событий. Кроме того, добавила, что Раднаев - агент, оформлявший кредиты, являлся родственником со слов Ш.Е.Б.. У Алдарова также были агентские пароли банка.
Свидетель Х.Н.Д. показала суду, что собственником помещения, расположенного по адресу: <...> является ее мать. В указанном помещении работает директором она (Х.), ООО «Зимняя Вишня» арендовало офис в их помещении. Арендаторами в ... годах, согласно договору аренды, были Р.М.С.. и Оксогоев П.А., складских помещений не было, чем они занимались ей неизвестно.
Согласно оглашенным в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля Х.Н.Д., данным в ходе предварительного следствия, в ... году в офис ... въехала фирма «Зимняя Вишня» в лице Р.М.С., Оксогоева и Раднаева. Директором являлась Марина, с которой был заключен договор аренды недвижимого имущества. Чем фирма занималась, она не знает. Размер арендной платы составлял 5 800 рублей. Посетителей в офисе не видела. Арендную плату Р.М.С. платила исправно и вовремя. Складов со стройматериалами и верхней одеждой у фирмы не было. ... Марина с фирмой съехала из офиса ... и переехала на третий этаж того же здания, в офис .... Кроме того, Р.М.С. также представляла фирму ООО «АртСтрой». До ... «Зимняя Вишня» размещалась, вероятно, в том же здании, но номера офиса не знает (том 25 л.д. ...).
Оглашенные показания свидетель подтвердила, объяснив причину противоречий данностью событий
Свидетель С.Д.В. показал суду, что знает Оксогоева, с которым ранее у него были дружеские отношения. Также знает его супругу Оксогоеву. Алдарова знает с детства. Оксогоев работал управляющим банка, а Оксогоева работала в офисном центре на <...>, где торговала шубами, у нее работал Раднаев. У Оксогоевой он не работал, обучение в банке не проходил. В.А.М. к нему обращался с претензией по поводу оформленного на его имя кредита, который якобы оформил он (С.Д.В. После чего они поехали разбираться к Оксогоеву, и выяснилось, что ошибочно был составлен кредитный договор от его имени. Затем кредит был закрыт, претензий к нему не было. Раднаев не отрицал, что оформил кредит от его имени. После Раднаев скрылся. Ранее Оксогоев, находясь в офисе Оксогоевой, предлагал ему устроиться на работу в банк, на что он заполнил анкету, но позже Оксогоев сказал, что анкета не прошла. Кредитов от банка он не оформлял. Позже выяснилось, что Раднаев сделал пароль и выдавал кредиты от его (С.Д.В.) имени.
Согласно оглашенным в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля С.Д.В., данным в ходе предварительного следствия, в ... году Оксогоев был управляющим «ОТП Банка» в <...>. В ... Павел сообщил, что его жена является директором фирмы по продаже стройматериалов «АртСтрой» и предложил устроиться к ней, но для этого нужно было пройти обучение в Банке по оформлению кредитов. Он заполнил анкету, передал копию своего паспорта и копию СНИЛСа Марине, та сказала, что передаст документы в Банк, а позднее сообщила, что он якобы не прошел аккредитацию. Спустя какое-то время его разыскал парень, который представился В.А.М. и сказал, что сотрудник торговой точки по фамилии С.Д.В. оформил на его имя кредит, который он (В.А.М.) не оформлял. Они вместе поехали разбираться в офис к Марине на <...>. Марина стала отрицать и валить вину на Раднаева Михаила, который работал там же. Михаил говорил, что это какая-то ошибка или сбой в компьютере. Потом Михаила долго не могли найти, так как тот сбежал. Кредитов в офисе он не оформлял, паролей и логинов не имел и ни от кого их не получал, агентский договор от своего имени не подписывал. Считает, что от его имени Марина, Раднаев Михаил, Алдаров Баргай могли оформлять кредиты. Также считает, что в «Зимней Вишне» и «АртСтрое» все делалось с ведома Марины. В итоге с В.А.М. кто-то рассчитался за доставленные неудобства. Он спрашивал у Павла, почему тот передал пароль и логин на его имя Раднаеву, тот ничего внятного не смог ответить, но заверил, что подобного больше не повторится. На вопрос, сколько еще оформлено кредитов от его имени, Павел ответил, что всего три или четыре, но все они уже погашены. Полагает, что погашены они были Мариной, Павлом и Мишей. Считает, что сам Оксогоев также причастен к махинациям с кредитами. Показания, данные им в ... году, он дал по просьбе Оксогоева. Данные показания не соответствуют действительности (том 25 л.д. ...).
В ... года на протяжении двух недель он по договору работал менеджером по продажам стройматриалов в ООО «АртСтрой», расположенному по <...> б <...>, куда устроился по знакомству с Оксогоевым. (управляющим «ОТП Банком»). У ООО «АрстСтрой» с ОАО «ОТП Банк» был заключен договор на кредитование клиентов при приобретении продукции организации. Он прошел стажировку и получил доступ к кредитованию, ему на его имя предоставили пароль и логин для доступа к программному обеспечению ОАО «ОТП Банк». Свои пароль и логин он передавал Раднаеву. За время работы в указанной организации он оформил 2-3 кредита реальным людям на приобретение реального товара. Кредит на Ш.Л.В. он не оформлял, полагает, что данный кредит оформил Раднаев. Последний пояснял ему, что выдавал дефолтные кредиты (т.5 л.д. ...).
Оглашенные показания свидетель подтвердил, не подтвердив первоначальные показания, которые давал по просьбе Оксогоева П.А.
Свидетель Т.И.П. И.П. показал суду, что знает Оксогоева, с которым ранее учились в ВУЗе, также знает его супругу Оксогоеву. Оксогоев работал в ОТП Банке. Весной ... года он занимался строительством и продажей пиломатериалов. Оксогоев предложил открыть совместно фирму ООО «АртСтрой» по продаже пиломатериалов, на что он согласился, став в фирме директором. Фактически фирмой он не управлял, все дела вела Оксогоева по доверенности. При нем товар никому не реализовывался, в том числе в кредит. Между ОТП Банком и ООО «АртСтрой» был договор о сотрудничестве по продаже товара в кредит. Ему известно, что от имени ООО «Артстрой» выдавали кредиты по сомнительным документам. Он был свидетелем конфликта между Оксогоевым, Раднаевым и его отцом по поводу заключенного Раднаевым фиктивного кредитного договора. Раднаев говорил, что виноват.
Свидетель А.М.В. (Т.М.В.) показала суду, что Алдаров Б.Ф. является другом детства ее мужа – А.Д.А.. В ... года после свадьбы, которая состоялась ..., они с мужем и Алдаровым по предложению последнего ездили на выездную торговлю шубами в <...> и в пределах Республики Бурятия от фирмы, расположенной по <...>. Алдаров оформлял товар в кредит на шубы. Также реализовывалась верхняя одежда, обувь. Позже от следователя ей стало известно, что на ее имя был оформлен кредит в «ОТП Банке», якобы на покупку стройматериалов на сумму 110 000 руб. и что она якобы внесла первоначальный платеж в размере 60 000 руб. В кредитном договоре все ее анкетные данные были отражены верно. Подпись в договоре не ее, фото было взято из интернета. Позже муж сообщил ей, что сначала хотели оформить кредит на него, но ему отказали, поэтому оформили на нее, Баргай предложил сделать им подарок на свадьбу в виде денежных средств, а кредит, как сказал Баргай, компания погасит сама. Баргая приглашали на свадьбу, но он не пришел.
Свидетель А.Д.А. показал суду, что знает Алдарова с детства. В ... году он пытался через Алдарова оформить кредит через ОТП Банк в офисе на <...>, но ему отказали. Тогда они оформили кредит на его будущую супругу по ее паспорту, в отсутствие последней. За получение кредита списалась определенная сумма. Алдаров сказал, что нужно внести 1-2 платежа, остальное он внесет сам. Впоследствии выяснилось, что кредит не оплачивался. Раднаева он не знает, с Оксогоевым и С.Д.В. учились в одной школе.
Согласно оглашенным в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля А.Д.А., данным в ходе предварительного следствия, он по предложению Алдарова оформил кредит на Т.М.В. с внесением ее данных, при этом он расписался в каких-то бумагах. Алдаров говорил, что несколько процентов от суммы заберет себе. В условия кредита он не вникал. Спустя несколько дней деньги поступили на банковскую карту Т.М.В. (том 26 л.д. ...).
Оглашенные показания свидетель подтвердил, пояснив, что не имел ввиду, что деньги от кредита забрал себе лично Алдаров.
Свидетель Г.В.И. показал суду, что к нему из «ОТП Банка» приходили письма о необходимости уплаты задолженности за кредит, который он не брал. В офисе банка по <...> ему показывали документы по выдаче кредита. Анкетные данные были записаны его, а фото ему не принадлежало.
Свидетель М.Д.Э. показал суду, что Т.Б.Б. была ему падчерицей, которая погибла в ... году. На момент похорон ее паспорта не было, где он был, ему неизвестно. После смерти Т.Б.Б. приезжал человек по поводу кредита на ее имя, на что он показал тому справку о ее смерти.
Свидетель В.А. показала суду, что в ... году она теряла паспорт, обращалась по этому поводу в отделение полиции. Кредиты в «ОТП Банке» не брала.
Свидетель Д.В.Д. показала суду, что у нее имеется банковская карта «<...>», по которой она проводила свои кредитные платежи и платежи своих знакомых, а также неоднократно по просьбе знакомой Ш. проводила платежи платежи, в том числе своих знакомых в ОТП Банк. У нее была возможность платить кредиты по карте без процентов. За каждый проведенный платеж она получала 30 рублей. Деньги на оплату кредитов ей давала Ш.. Фамилии людей, за которых оплачивала Ш., она не помнит.
Согласно оглашенным в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля Д.В.Д., данным в ходе предварительного следствия, в ... году она по просьбе Ш. осуществляла платежи по кредитным договорам за Е.С.Н., К.В.П.. Другие фамилии лиц, за которых она оплачивала кредиты, не помнит (том 26 л.д. ...).
Оглашенные показания свидетель подтвердила, объяснив причину противоречий данностью событий. Также пояснила, что каких-либо кредитных договоров она не подписывала.
Свидетель Т.Л.Я. показала суду, что в ... году ей из «ОТП Банка» приходили письма о том, что она якобы оформила кредит на сумму 150 000 руб. на покупку стройматериалов, который на самом деле она не брала. В офисе банка оказалось, что на ее имя был оформлен кредит с указанием ее достоверных данных, кроме фото и места работы.
Свидетель Т.О.П. показала суду, что она и ее супруг кредиты в «ОТП Банке» не брали. В кредитных документах были их данные, кроме фото. Ранее обращались для получения кредитов в другие банки, где оставляли копии паспортов.
Согласно оглашенным в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля Т.О.П., данным в ходе предварительного следствия, в ... года муж Т.А.В. обратился в «Восточный Экспресс Банк» за получением кредита. Но в выдаче кредита ему отказали якобы по причине плохой кредитной истории, поскольку в ... года на него был оформлен кредитный договор в «ОТП Банке», оплата по которому просрочена. Муж никогда не обращался в данный банк за кредитом, денег не получал, свой паспорт не терял. Когда попробовала получить кредит она, то ей также было отказано из-за непогашенного кредита, полученного в «ОТП Банке» в ... года. Свой паспорт она не теряла и посторонним лицам не передавала, в залог никому не оставляла. Ходили с мужем в офис «ОТП Банка», писали заявление о разбирательстве. Видела фотографии в кредитных договорах, но на фото была не она и не А., подписи и почерк в документах также не принадлежали ни ей, ни ее супругу. Данные в договорах кроме фамилии, имен, отчеств, адресов местожительства и паспортных данных не соответствовали действительности, номера телефонов были незнакомы, в «<...>» ни она, ни муж не работали. Названий «АртСтрой», «Зимняя Вишня» не слышала, по адресу <...> «б» <...> она не была. По обоим кредитным договорам якобы была оплата в течение 2-3 месяцев, после чего оплата прекратилась (том 27 л.д. ...
Оглашенные показания свидетель подтвердила.
Свидетель Т.А.В. показал суду, что сотрудник службы безопасности «ОТП Банка» обращался к ним с супругой по поводу кредитов, которые они на самом деле не брали. Также из банка приходили письма о задолженности по кредитам. В кредитных документах были указаны их данные, кроме фото. Ранее в других банках они брали кредиты, оставляли там свои данные.
Свидетель П.А.А. показал суду, что он не брал кредитов в «ОТП Банке». В кредитных документах были его данные, но подпись и фото ему не принадлежали.
Свидетель Ц.Т.М.М. показала суду, что ранее работала с Оксогоевым в «ОТП Банке». Последний проработал в банке до ... года и уволился. Впоследствии ей стало известно о мошеннических действиях по оформлению кредитов сотрудниками третьего порядка, которые работают в организациях. Она видела Оксогоеву, которая приходила на работу к Оксогоеву. Алдарова знает с ... года, он также был специалистом ОТП Банка, они вместе в магазинах выдавали кредиты на покупку товаров. ООО «АртСтрой» и ООО «Зимняя Вишня» курировала Ш.Е.Б, – работник «ОТП Банка».
Свидетель Р.Н.С. показала суду, что подсудимая Оксогоева является ее дочерью. В ... году ее дочь была индивидуальным предпринимателем. Она и племянник Раднаев работали в ООО «Зимняя Вишня», торговали шубами. Оксогоев возглавлял дополнительный офис ОТП Банка. Ей известно, что ее дочь обвиняется в совершении преступления. Полагает, что виноват в этом Раднаев. Дочь и зятя характеризует с положительной стороны. Раднаев и его отец занимались сетевым маркетингом, участвовали в финансовых пирамидах.
Свидетель В.А.М. показал суду, что в ... году он узнал, что на его имя оформлен кредит, пришло смс-сообщение о задолженности по кредиту. Он выяснил, что он якобы оформил кредит на строительные материалы. В заявлении на подачу кредита была указана фамилия С.Д.В. Он встретился со С.Д.В., который пояснил, что кредит он не оформлял. В дальнейшем данный кредит был погашен. Выяснилось, что это была ошибка. До произошедшего, за 1,5-2 года, он брал кредит в магазине от ОТП банка на покупку ноутбука.
Свидетель В.Е.Н. показала суду, что по совету знакомой Г.Л.Б. в офисе по <...> через Марину от «ОТП Банка» оформила кредит в размере 60 000 руб. на пиломатериалы. За кредит она должны была заплатить 10 или 20%.
Свидетель Д.А.А. показала суду, что ей принадлежит часть здания по <...> б, складских помещений там не имеется, только небольшие комнаты. Сдачей в аренду помещений занимается администратор.
Свидетель М.Ш. показала суду, что в ... года она обратилась за кредитом в «ОТП Банк» по <...> банка сообщил, что у нее имеются два действующих кредита, оформленные в ... года. Она сразу написала претензию в банк и обратилась в полицию. Общая сумма кредитов была более 200 000 руб., один из кредитов был оформлен на приобретение шубы, второй - на стройматериалы. Помнит название ООО «Зимняя Вишня». В кредитных документах были данные ее паспорта, остальные данные неверные, фото ей не принадлежало. В ... года к ней подходили 3 девушки, возрастом около 20 лет, две азиатской внешности, одна – русская, по поводу ее обращения в полицию, и просили забрать заявление, но она отказалась делать это. Девушки сказали, что из-за того, что она обратилась в полицию, может пострадать девушка, у которой есть ребенок, что якобы ее могут посадить. Впоследствии выяснилось, что оба кредита погашены.
Свидетель Б.В.Д. показала суду, что в ... году ей позвонили из «ОТП Банка» и поинтересовались, почему она не оплачивает кредит, на что она пояснила, что кредитов не оформляла. В банке выяснилось, что она якобы оформила кредит на пиломатериалы на сумму 100 000 руб. или 70 000 руб. Ранее она оформляла кредит в «Байкал банке». В кредитных документах подпись стояла не ее, фото также ей не принадлежало.
Свидетель А.Б.Д. показала суду, что является постоянным клиентом «ОТП Банка» с ... года и по кредитам она всегда рассчитывалась. В конце ... году, сняв по карточке деньги посредством терминала, она обнаружила, что у нее имеется 2 непогашенных кредита. Она обратилась в ОТП Банк по <...>, а также написала заявление в полицию. В кредитных документах были отражены неверно ее данные. Кредит был оформлен на 109 800 руб. на приобретение стройматериалов в ООО «ССД «АртСтрой». В кредитных документах были указаны ее паспортные данные, фото ей не принадлежало. Подписи в кредитном договоре не было.
Свидетель Б.А.М. показал суду, что по совету своей знакомой Б. он обратился в банк, возможно в «ОТП Банк» в ... квартале, на углу <...> для выдачи кредита в размере 30 000 руб. или 50 000 руб. При подаче заявки Б. присутствовала, его сфотографировали, взяли его данные. В выдаче кредита ему было отказано, после чего он ушел
Согласно оглашенным в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля Б.А.М., данным в ходе предварительного следствия, осенью ... года его знакомая Б. посоветовала обратиться за кредитом в магазин «Стам» на <...> его встретила девушка по имени Марина азиатской внешности, стала оформлять кредит через «ОТП Банк». Он дал ей свой паспорт, Марина его сфотографировала и сняла копию с паспорта. Через 15 минут Марина сказала, что в выдаче кредита ему было отказано, после чего он ушел. От сотрудников полиции узнал, что в кредитном договоре на имя М.И.А. имеется его фотография, при этом этого гражданина он не знает, как там могло оказаться его фото – тоже (том 27 л.д. ...).
Свидетель Ц.Л.П. показала суду, что у нее есть брат Г.Ж.П., который проживает в <...>. Однажды брату нужны были деньги и они обращались в несколько банков, в том числе в ОТП Банк, для оформления кредита в размере 30 000 или 50 000 руб., но брату в выдаче кредитов было отказано. При подаче заявок ксерокопировали паспорт брата, его сфотографировали. Через некоторое время Г.Ж.П. получил сообщение о том, что он получил кредит в ОТП Банке и не расплачивался за него. По почте приходили письма, что Г.Ж.П. взял кредит на стройматериалы в сумме 135 000 руб., в связи с чем они обращались в полицию.
Согласно оглашенным в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля Ц.Л.П., данным в ходе предварительного следствия, ... к ней в гости приехал ее брат Г.Ж.П., который обращался в различные банки для оформления кредита. В начале ... года брату по почте на домашний адрес пришло письмо из АО «ОТП банк» о том, что он не оплачивает кредит, оформленный на его имя .... В кредитном договоре ... от ... на имя Г.Ж.П. верно указаны его фамилия, имя, отчество, дата рождения, паспортные данные с пропиской, однако неверно указаны данные о его месте работы, адрес проживания и номер контактного телефона. Почерк и подписи похожи на его (том 26 л.д. 132-133).
Оглашенные показания свидетель подтвердила, объяснив причину противоречий данностью событий.
Свидетель Р.В.Д. показал суду, что с сыном Раднаевым М.В. они проживали вместе до ... года, затем он женился и отделился. Но когда начались описываемые события, сын вернулся жить к ним. Осенью ... года его сына пригласила работать по оформлению кредитов к себе в фирму ООО «Зимняя Вишня» или ООО «АртСтрой» двоюродная сестра Оксогоева Р.М.С. Однажды Оксогоев со своим другом, Оксогоева и С.Д.В. искали Михаила, приехали к ним домой, наседали на него, предъявляли претензии по поводу неправильного кредитования. Оксогоев стал пугать Михаила тюрьмой, хотел ударить из-за того, что Раднаев присвоил деньги. Со слов сына ему известно, что они кредитовали людей, что якобы он забрал большие суммы денежных средств. Они с сыном приехали в офис, где находился друг Оксогоева, который сказал, что является директором «Артстроя» и не хочет портить себе репутацию. Оксогоева стала кричать, чтобы Раднаев стал генеральным директором ООО «АртСтрой», так как сама Оксогоева была генеральным директором ООО «Зимняя Вишня». Оксогоева настаивала, чтобы Раднаев поставил подпись в документах, но он ему сказал не делать этого. Ему известно, что Оксогоева предлагала Раднаеву М.В. взять все на себя, иначе может его не стать. В ... году к нему домой приезжала Оксогоева М.С. с сестрой К., привозила какие-то документы, сказала, чтобы Раднаев М.В. обзвонил людей, чтобы те оплачивали кредиты, которые брали. Указанные документы изъяли при обыске. Все родственники Оксогоевой М.С. - племянница и сестра выдавали кредиты. Он работал в фирме «Камена» дистрибьютором, сына также пригласил туда работать консультантом. В «Камену» Раднаев М.В. вложил 50 000 руб. Они с женой помогали финансово сыну, брали для него кредиты.
Согласно оглашенным в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля Р.В.Д., данным в ходе предварительного следствия, его племянница Раднаева Марина стала директором фирмы «Зимняя Вишня» и пригласила работать сына Михаила оформлять кредиты. Миша рассказывал, что оформляет в кредит стройматериалы. В период работы сына в фирме «Зимняя Вишня» отношения у Миши с Мариной были родственные, доверительные. Считает, что главным в деятельности фирм был муж Марины – Оксогоев Павел. Осенью ... приехал Оксогоев с парнем, которого узнал как С.Д.В.. Павел разыскивал Михаила, кричал, что были присвоены какие-то деньги и винил в этом Михаила. Оксогоев говорил, что в финансовых делах имеет свою тактику и стратегию, что у него все продумано. Спустя несколько дней ездил вместе с сыном в офис «Зимней Вишни». Там были Марина, Паша, Т.И.П.. Оксогоев и Марина говорили, что в результате оформления кредитов через «ОТП Банк» были присвоены деньги на несколько миллионов рублей, и что в этом виноват Михаил. Павел стал говорить, что Миша подпишет все бумаги по руководству обеими фирмами, то есть фактически все оформит на себя с сегодняшнего дня. Михаил отказался это делать, он же обвинял во всем Марину и Павла. Позднее Миша сказал, что виновата во всем Марина, что по договорам кредитные деньги поступали ей на счет, она сама же их снимала. Сам Миша с «наличкой» дел не имел и материально-ответственным лицом в «Зимней Вишне» и «АртСтрое» не был, а Паша с Мариной хотят всю вину свалить на него одного. Позднее приезжал с сыном еще раз в офис, там были Марина, Баргай и Паша. Павел с Мариной опять настаивали, чтобы Михаил оформил фирмы на себя. Сын опять ничего подписывать не стал. Понял, что кредитные договоры оформлялись без присутствия и участия человека по указанию Марины, а составлял эти договоры Михаил. Потом Оксогоева еще раз приезжала и спрашивала Мишу, требовала, чтобы тот все взял на себя, повторяла, что именно Миша во всем виноват, что они все равно его найдут. При этом никаких документов ни Марине, ни Павлу из дома не выносил и не выдавал. Считает, что изначально виноваты во всем именно Оксогоевы Марина и Паша. Весной ... года он случайно встретился с Мариной, та стала кричать и спрашивать, где Миша, затем стала жаловаться, что полиция у них все изъяла, что Паша ей не дает житья, требует найти Мишу и оформить все фирмы на него. Считает, что Марина и Баргай также оформляли «левые» кредиты, но в фирмах все делалось по указанию Марины и Паши. В ... году сын Михаил крупных трат не совершал, в путешествия не ездил. Откуда взялись у него дома документы, имеющие отношение к оформлению кредитов – не знает. Изъятый нетбук принадлежит сыну Михаилу. Сын причастен к совершению мошенничества, но только совместно с Мариной и Пашей (том 25 л.д. ...).
Оглашенные показания свидетель подтвердил, объяснив причину противоречий данностью событий. Позже он вспомнил, что приезжала Оксогоева с сестрой К. привозили документы Михаилу, чтобы он обзванивал людей, которые оформляли кредиты.
Свидетель Р.С.Д. показал суду, что Оксогоева М.С. является его дочерью, ее муж Оксогоев работает в банке. Где работает его дочь не знает. Раднаев М.В. – его племянник, который также работал в банке. Оксогоева и Раднаев приезжали в <...>, продавали верхнюю одежду. Характеризует племянника Раднаева М.В. как авантюристскую личность - мог создавать проблемы и делать вид, что это не он; Р.В.Д. – его родной брат также авантюристская личность, занимался распространением БАДов, косметики. Оксогоева и Оксогоеву характеризует с положительной стороны.
Свидетель Р.Ж.Ж. показал суду, что работает в УМВД России по <...> старшим участковым уполномоченным полиции. Ранее с ... года по ... год в его обслуживании находился административный участок по <...>. По роду деятельности он постоянно заходил в ТЦ «Плаза» по <...>, где располагались различные фирмы. Там арендовало офис ООО «Зимняя Вишня», по которому с ... годы проходили материалы по оформлению кредитов через «ОТП Банк». От людей поступали жалобы и заявления по поводу того, что на них были оформлены кредиты, которые были оформлены без их согласия. В указанном офисе в ... году он видел Алдарова, фото которого наряду с другими фото, ему показывал следователь. Также в офисе он видел Оксогоеву, Раднаева М.В.
Свидетель Б.Е.С. показала суду, что в ... году она оформляла кредит через знакомую, которая познакомила ее с Оксогоевой М.С. Последняя оформила 2 кредита через ООО «Зимняя Вишня», расположенное по адресу: <...> б в здании «Байкал Плаза» на покупку шуб на 80 000 руб. и 150 000 руб. Она предоставила свой паспорт, ОГРН, ИНН на свое ИП, затем ей звонили из ОТП Банка <...>, проверяя информацию. Оксогоева М.С. брала себе комиссию 10% от суммы кредита. Также Оксогоева М.С. просила воспользоваться ее картой «Сбербанка», чтобы перекидывать на нее деньги, которые она должна была снимать и отдавать людям за минусом 10 %. Она несколько раз (7-8 раз) ходила в терминал на <...>, снимала и передавала деньги, суммы были по 100 000 руб., 150 000 руб., 180 000 руб. Когда приходил человек от Оксогоевой М.С., на листе была указана определенная сумма, она снимала деньги и за минусом 10 % передавала человеку, сама от этого ничего не имела. От Оксогоевой приходили Д., М., Ц., К.. В офисе «Зимняя Вишня», кроме Оксогоевой, работали еще два парня, один по имени Михаил, второй - с бурятским именем.
Согласно оглашенным в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля Б.Е.С., данным в ходе предварительного следствия, в ... году она познакомилась с Р.М.С. которая оформляла кредиты через «ОТП Банк» в офисе на <...> «б». М. сказала, что работает в ООО «Зимняя Вишня» и оформит кредит, только по документам будет проведена продажа шубы, однако по факту будут выданы деньги за минусом 5-10 % от суммы кредита. Кредит одобрили и ей на карту перечислили 100 000 руб. В офисе Марина распечатала кредитные документы, где она расписалась. Марина сказала, что если кому-то потребуется кредит, то можно отправлять к ней, а она оформит. С тех пор нескольких своих знакомых отправляла к Раднаевой и та оформляла им кредиты. Однажды Марина просила дать ей номер своей сбербанковской карты, чтобы на нее можно было перечислить кредитные деньги, а затем их обналичить и выдать заемщикам. Она согласилась, и с тех пор снимала со своей карты наличные деньги в разных суммах и передавала их лицам, которых называла Раднаева, при этом расписок не требовала и себе денег не брала. Фамилии этих заемщиков не помнит. Видела в офисе двух парней-бурятов, которые оформляли кредиты, один из которых был Михаил, а второй - Баргай (том 25 л.д. ...).
Оглашенные показания свидетель подтвердила, объяснив причину противоречий данностью событий.
Свидетель П.М.А. показал суду, что с конца ... г., около 2-3 месяцев они с Алдаровым работали продавцами в ИП Т. в магазине «<...>», занимались продажей навигаторов, видеорегистраторов, работали по графику два дня через два с 10 до 22 часов. В ... года Алдаров ушел с работы вместе с ключами, больше он его не видел, и устроился на другую работу, связанную с кредитованием. Когда позвонил Алдарову, последний сообщил, что работает в <...>.
Согласно оглашенным в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля П.М.А., данным в ходе предварительного следствия, ... Алдаров позвонил и попросил выйти за него на работу ..., поскольку тому якобы нужно срочно оформить какие-то документы. Он согласился и ... отработал полный рабочий день за Алдарова (том 31 л.д. ...).
Свидетель оглашенные показания подтвердил, указав, что при допросе у следователя у него с собой был график работы.
Согласно оглашенному графику работы в ИП «<...>» - ... Алдаров Б.Ф. находился на рабочем месте с 10 до 22 часов, ... Алдаров не работал (том 31 л.д. 169), на что свидетель П.М.А. пояснил, что ... он работал за Алдарова, и запомнил это, так как это был первый рабочий день после новогодних каникул.
Свидетель Ш.Е.Б. показала суду, что ООО «Зимняя Вишня», руководителем которого была Оксогоева, занималось продажей меховых изделий, строительных материалов. С данной организацией был заключен договор о сотрудничестве с ОТП Банком. Между ООО «Артстрой» и ОТП Банком в ... года также был заключен договор о сотрудничестве, при подписании которого участвовал Оксогоев. Она на тот момент работала в ОТП Банке <...> по развитию бизнеса. От ООО «Зимняя вишня» и ООО «Артсрой» заключали договоры с клиентами от имени ОТП Банка Оксогоева, Алдаров, Раднаев и С.Д.В.. Она проверяла наличие всех документов, приезжала в офис ООО «АртСтрой» и ООО «Зимняя Вишня», которые находились в одном офисе. Она видела там Оксогоеву, Раднаева, Алдарова, клиентов. Алдаров ранее работал в ОТП Банке сотрудником второго порядка. Ей известно, что в ОТП Банк обращались клиенты, которые фактически не заключали кредитные договоры. Агентами по таким договорам были Раднаев, Алдаров, Свинин и, возможно, Оксогоева. Имеющуюся информацию она передала в службу безопасности И.В.С. и управляющему Оксогоеву, после чего агентские договоры с указанными организациями были расторгнуты. Ей сообщили, что Раднаев заходил в программу под паролями С.Д.В., Алдарова, Оксогоевой. Пароли ООО «Зимняя Вишня», ООО «АртСтрой» были переданы управляющим специалисту по обучению, затем по электронной почте - руководителю организации. Со слов Оксогоевой ей известно, что у Раднаева дома забрали записи, копии кредитных договоров. При оформлении кредитов деньги перечисляются из <...> на расчетный счет организации.
Согласно оглашенным в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля Ш.Е.Б., данным в ходе предварительного следствия, в ... году она работала <...> развития бизнеса ККО АО «ОТП Банк», управляющим являлся Оксогоев Павел – муж ее двоюродной сестры Марины. Пригласил ее на работу Оксогоев, общались они близко. Марина была учредителем в фирмах «Зимняя Вишня» и «АртСтрой», одним из учредителей «АртСтроя» был Оксогоев. В фирмах работал Раднаев, который приходится ей братом, Алдаров был агентом по кредитам, Свинин также являлся агентом по кредитам, но его никогда не видела. В ... года Оксогоев представил ей Т.И.П. – директора ООО «АртСтрой» и сказал составить договор о сотрудничестве между Банком и ООО. Она составила договор и передала сотруднику службы безопасности И.В.С.. Юридический офис московского отдела Банка долго не утверждал договор и возвращал его на доработку, в связи с чем Оксогоев злился и ругался. Бывала в офисе «Зимней Вишни», видела там Алдарова, Раднаеву (Оксогоеву), Раднаева Михаила. Вопросов им не задавала, так как знала, что фирма принадлежит чете Оксогоевых. Офис вначале был на втором этаже, складов не имел, продукции - тоже. Офис фирм она проверяла редко, поскольку понимала, что фирма подконтрольна Оксогоеву и проверять ее чаще нет смысла. Руководителем в фирмах была Марина. Не видела, чтобы кредиты оформлялись без участия заемщиков, однако позднее стала понимать, что такие кредиты оформлялись, так как в Банк стали приходить люди и жаловаться, что кредитов не получали. Стала проверять договоры и обнаружила несоответствие фотографий заемщиков с фотографиями в копиях паспортов. Звонила некоторым клиентам, которые говорили, что товар не приобретали, а получили в качестве кредита деньги. Докладывала об этом сотруднику службы безопасности Иванову. Потом Марина призналась, что фирма обналичивает банковские деньги и получает за это комиссию. Позднее Марина стала винить во всем Раднаева Михаила, якобы тот один совершал все махинации. Марина показывала записи Михаила, в которых были кредитные договоры, указаны сроки оплаты и т.д. Догадывалась, что Марина товарами не торговала и сама вместе с Павлом причастна к махинациям в отношении Банка. Не знала также, что сотрудники «Зимней Вишни» передавали друг другу пароли и логины для входа в систему Банка, но такого быть не должно. Позднее приехал региональный руководитель «ОТП Банка» Зацкий, она написала объяснение, после чего была уволена, Оксогоев также был уволен с занимаемой должности (том 25 л.д. ...).
Оглашенные показания свидетель подтвердила, объяснив причину противоречий данностью событий.
Свидетель Р.Ч.Ц. от дачи показаний отказалась на основании ст. 51 Конституции РФ, в связи с чем судом по ходатайству государственного обвинителя были оглашены ее показания, данные в ходе предварительного следствия, из которых следует, что она является матерью Раднаева М.В. Оксогоева Марина приезжала к ним домой и уговаривала Мишу подписать какие-то документы, согласно которым он является директором в каких-то фирмах. Не знает, согласился ли Михаил, но дома ничего, касающегося деятельности ООО «Зимняя Вишня» и ООО «АртСтрой», она не видела (том 25 л.д....
Оглашенные показания свидетель подтвердила.
Свидетель М.М.Б. показал суду, что осенью ... года он по совету приятеля обратился для оформления кредита в офис на 1 этаже, расположенный в ... квартале. Он предъявил паспорт, мужчина оформил заявку на кредит, в которой указал все его анкетные данные. Приехав на следующий день, он узнал, что ему пришел отказ, поэтому денежных средств он не получил. Ему нужно было 30 000 руб. В офисе ему сообщили, что с указанной суммы снимут 10-11 %.
После ознакомления с кредитным досье, свидетель М.М.Б. пояснил суду, что во всех кредитных документах стоят его подписи, которые он поставил при подаче заявки, приложено его фото, которое изготавливали при оформлении заявки на кредит, который был нужен ему для обучения на управление транспортным средством. При подаче заявки на кредит он был выпившим, но адекватным. Через полтора года после этого его забирали из дома, дважды допрашивал следователь, которому он также говорил, что хотел взять кредит, так как собирался учиться на права.
Согласно оглашенным в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля М.М.Б., данным в ходе предварительного следствия, в ... году он терял свой паспорт в <...>, по этому поводу в милицию не обращался. Спустя две недели ему за вознаграждение вернули паспорт. О том, что в ... году на его имя в ОТП Банке был оформлен кредитный договор, он узнал от сотрудников полиции, при этом кредитов он не оформлял, заявок не оставлял. Все данные в кредитных договорах на его имя скорее всего вымышленные, так как своих сведений он никому не сообщал. ООО «Зимняя Вишня» и ООО «Артстрой» ему не знакомы (т. 26 л.д. ...).
В ходе дополнительного допроса свидетель пояснил, что свой паспорт не терял и никому во временное пользование не оставлял, в залог не передавал. Летом ... года к нему подошел знакомый по имени А. и предложил пройти с ним в незнакомую ему контору для попытки оформления на него М.М.Б.) кредита, на что он согласился, так как был в сильном алкогольном опьянении и не понимал, что делает. Пришли в офис где-то в ...-м квартале по <...>, там находился один парень азиатской внешности, предположительно Алдаров Баргай. Он дал парню свой паспорт. Алдаров начал вносить информацию в компьютер, не задавая вопросов. Все данные в анкету Алдаров внес сам и по своей инициативе. Затем сфотографировал его (М.М.Б.) и дал расписаться в распечатанных документах. Он все подписал, не читая и, не вникая в суть, забрал паспорт и ушел. Больше ни А., ни Алдарова не видел, никаких денег и вознаграждений ни от кого не получал (т.26 л.д. ...).
По оглашенным показаниям свидетель пояснил, что не подтверждает их, так как при допросах у следователя он находился в состоянии алкогольного опьянения, был неадекватный, его на допросы забирали из дома.
Свидетель Л.Д. показал суду, что кредит в ОТП Банке он не оформлял, свой паспорт не терял. Имеет кредиты в банках: АТБ, Восточный. По поводу его личных данных, указанных в заявке на кредит, свидетель подтвердил, что адрес его проживания, номер телефона, данные об его транспортном средстве указаны верно. Он проживает совместно с супругой, которая не могла взять его паспорт для оформления кредита.
Свидетель Л.Р.Л. – старший следователь по ОВД СЧ СУ МВД по РБ, после предоставления ему для ознакомления справки об исследовании ... бухгалтерских документов ООО «ССДир «АртСтрой», имеющейся в материалах уголовного дела, показал, что исследование проводилось в полном объеме, по всем объектам. Полагает, что данный недочет является технической ошибкой, допущенной в ходе расследования. Допрос свидетеля М.М.Б. производился в ... году дважды. Допрос проходил в дневное время, в служебном кабинете по адресу <...>. При этом у свидетеля были получены образцы внешности и почерка. При допросах свидетель не находился в состоянии алкогольного опьянения, он был в адекватном состоянии, отклонений в его поведения не было, подписи он ставил самостоятельно. По окончании допроса свидетель лично ознакомился с протоколом допроса, ставил собственноручные подписи, замечаний и заявлений на протокол не приносил.
Свидетель Б.А.Р. показал суду, что проводил исследование документов в отношении ООО «АртСтрой» в полном объеме, после чего справка была предоставлена следователю.
По ходатайству стороны защиты допрошены следующие свидетели:
Свидетель Х.Т.Б. показала суду, что знает Оксогоеву М.С., которая в ... годах помогла ей оформить кредит через «ОТП Банк» без предоставления справки 2- НДФЛ.
Свидетель Б.В.Г. показал суду, что обеспечивал ООО «Зимняя Вишня» канцелярскими товарами при выездных торговлях шубами в разных районах Республики Бурятия. Также он занимался техническим состоянием оргтехники в этой организации. Работал ранее с Оксогоевым, которого характеризует с положительной стороны.
Свидетель А.Э.А.-Щ. показал суду, что осенью ... года он по приглашению Алдарова на своем микроавтобусе выезжал вместе с последним на выездную торговлю по продаже верхней одежды в <...>. Также с ними ездили женщина по имени Маша с мужем и охранник по имени С.. Алдаров занимался кредитованием от ОТП Банка.
Свидетель М.Е.С. показала суду, что в период с ... годы она работала в ОТП Банке специалистом второго порядка, работала на торговых точках в магазине. Ей известно, что между ООО «Зимняя Вишня» и ОТБ Банком был заключен агентский договор. В ... году она ездила кредитным инспектором на выездную торговлю по продаже верхней одежды от ООО «Зимняя Вишня». В ... годы Алдаров по приглашению Оксогоевой работал в ООО «Зимняя Вишня» кредитным специалистом. Со слов Оксогоевой ей известно, что Раднаев оформлял мошеннические кредиты от ОТП Банка. Она с Оксогоевой ездили домой к Раднаеву, но их не впустили в дом. В ... году Раднаев состоял со своим отцом в финансовой пирамиде. Когда работала от ОТП Банка пароль и логин ей давала Д.1. – ведущий специалист. Раднаев был умным, общительным, легко входил контакт, в доверие, азартный, целеустремленный, для достижения своей цели мог пойти на все.
Свидетель Б.Н.А. показала суду, что в ... году она по рекомендации знакомых оформляла кредит в ОТП Банке в офисе по <...> на покупку шубы, но вместо шубы она взяла деньги. В настоящее время кредит выплачен.
Свидетель П.Ж.М. показал суду, что осенью ... года в офисе по <...> он через Оксогоеву по паспорту и водительскому удостоверению оформил кредит на 35-45 000 руб. без предоставления справки 2-НДФЛ. Кредит брал на покупку стройматериалов: получил часть деньгами, часть - стройматериалами. Денежные средства были перечислены ему на банковскую карту.
Свидетель З.М.В. показал суду, что в ... году он по совету знакомых оформил кредит в размере 40-50 000 руб. у Оксогоевой, предоставив паспорт и СНИЛС. Денежные средства были перечислены на его банковскую карту.
Судом с согласия сторон, в порядке ст. 281 УПК РФ, оглашены показания следующих свидетелей:
Свидетеля О.Л.Б. которая показывала, что Оксогоев Павел приходится ей сыном, ранее работал управляющим в отделении «ОТП Банка» в <...>. Слышала, что его жена Марина работала в фирме «Зимняя Вишня». В ООО «АртСтрой» она ранее являлась руководителем, но фирма деятельность не осуществляла. Спустя некоторое обратился Павел с просьбой передать ему для работы фирму «АртСтрой», на что она согласилась. Павел привел своего знакомого по имени Т.И., который стал руководителем ООО «АртСтрой». Ей было известно, что у Марины и Павла имелась фирма, которая оформляет кредиты через «ОТП Банк», при этом Марина и сама также оформляла кредиты. Марина взяла на работу своего родственника – Раднаева Михаила, который, как ей известно, оформлял кредиты по поддельным документам (том 26 л.д....).
Свидетеля З.Д.В., который показывал, что он является директором представительства Сибирский региональный центр АО «ОТП Банк». В ... года от сотрудников службы безопасности <...> узнал, что со стороны фирм «АртСтрой», где учредителем являлся Оксогоев и ООО «Зимняя Вишня», где руководителем была жена Оксогоева, совершены мошеннические действия. Заключалось мошенничество в составлении кредитных договоров по копиям паспортов на несведущих граждан. Банк должен был проверить наличие складских помещений у данных фирм, торговавших верхней одеждой и стройматериалами. В ... года он установил причастность Оксогоева к данным действиям. Оксогоев говорил, что являлся соучредителем фирмы «АртСтрой» и ввел также в состав учредителей свою супругу Марину. Был заключен договор о сотрудничестве с ООО «АртСтрой», выданы пароли и логины для доступа к системе банка, при этом паролем и логином пользовался вначале С.Д.В., который проработал недолго, а потом был принят на работу Раднаев Михаил – двоюродный брат Марины. Оксогоев написал заявление об увольнении по собственному желанию, то же самое проделала специалист Банка Ш.Е.Б., которая также приходится родственницей Оксогоеву. Считает, что последний причастен к мошенничеству, поскольку должен быть уверен, что торговая точка этим не занимается. К тому же Оксогоев самостоятельно привозил в сектор документооборота Банка подписанные кредитные договоры, чего делать был не вправе. Оксогоев принимал активное участие в договорах от «АртСтроя», чего также быть не должно (том 6 л.д. 123-124).
Свидетеля Е.С.Н., согласно которым в ... года она теряла свой паспорт, обращалась в полицию, но паспорт так и не нашли, и взамен она получила новый документ. В ... года она получила смс-сообщение с приглашением от «ОТП Банк», где ей сообщили, что на ее имя оформлен кредит и показали фотографию, на которой была изображена другая женщина. Кредит она не оформляла, денег не получала, в ООО «Зимняя Вишня» никогда не была. В договоре анкетные данные о ней указаны вымышленные, номеров телефонов из анкеты не знает, работы у нее не было. Почерк и подписи в договоре не ее. Понимает, что по ее паспорту неизвестные лица похитили банковские деньги. Позднее ей присылали по почте уведомления о необходимости погасить оформленный кредит (том 26 л.д. ...).
Свидетеля К.В.П. В.П., согласно которым свой паспорт никому не передавала и не теряла. 16-... ей позвонила сотрудница «ОТП Банка» и заявила, что у нее имеется задолженность по кредиту. Приехав в офис «ОТП Банка», узнала, что от ее имени ... оформлено два кредитных договора по 139 000 руб. каждый на покупку двух норковых шуб. В договоре местом работы клиента указана фирма, которой не существует, номера телефонов ей незнакомы, на фотографиях клиента в договорах изображена другая девушка. Она обратилась с заявлением в полицию, но в возбуждении дела было отказано. Позднее звонили коллекторы по несколько раз в день, угрожали, требуя уплаты долга по кредитам. Пыталась объяснить звонившим, что кредитов не оформляла. Как копия ее паспорта могла оказаться в «ОТП Б.» – не знает. Видела фамилию Р.М.С. как сотрудника, оформившего кредиты. Названия фирм «Зимняя Вишня» и «АртСтрой» ей незнакомы, первое название видела в кредитных договорах на свое имя (том 26 л.д. 37-38, 39-42).
Свидетеля Ш.М.Б., согласно которым ... он находился в гостях у брата, когда ему позвонила мама и сказала, что на его имя пришло письмо из «ОТП Банка» с просьбой погасить задолженность по кредитному договору ... от .... Данный кредит он не оформлял. В предъявленном кредитном договоре верно указаны только его ФИО, дата рождения, место рождения и данные паспорта. Другие сведения указаны неверно. На фотографии изображен другой мужчина, подписи и рукописные тексты в договоре ему не принадлежат. Номера телефонов из анкеты ему не принадлежат, в «Бурятавтодоре» он никогда не работал. Обращался по этому поводу в полицию (том 26 л.д...).
Свидетеля Б.В.Б., из которых следует, что свой паспорт серии ...... от ... утратил в ... года на <...>, позднее получил новый паспорт. ... или ... утром был взят под стражу и отправлен для отбывания наказания в колонию-поселение, где находился вплоть до .... Летом ... года ему позвонили и предложили оплатить кредит, взятый в «ОТП Банке» ..., на что он ответил, что в этот день находился в колонии-поселении. Позднее ему еще несколько раз звонили по поводу оформленного кредита и присылали письма из банка, но он на них не реагировал, в банк для разбирательства не приходил. Полагает, что кем-то представлен в банк его утраченный паспорт и оформлен кредит. Анкетные данные в договоре соответствуют только в части фамилии, имени, отчества, даты рождения, паспортных данных и адреса местожительства. У ИП С.Л.Ф. он никогда не работал, номера телефонов незнакомы и видит их впервые. Фотография в договоре, очевидно, принадлежит другому лицу. В ООО «Зимняя Вишня» и «АртСтрой» он никогда не был, ничего там в кредит не оформлял (том 26 л.д. ...).
Свидетеля А.О. А.О., который показал, что по месту его прописки из АО «ОТП Банк» пришло письмо с требованием оплатить задолженность по кредиту в сумме 155 039 руб. 56 коп., которого он никогда не оформлял. ... он обратился в «ОТП Банк» по этому поводу, сотрудник службы безопасности банка разыскал фотографию из кредитного договора, на которой был изображен другой человек. В предъявленном кредитном договоре верно указаны только его фамилия, имя и отчество, а также паспортные данные, а остальные сведения в договоре - неверные. Паспорт не терял, никому не передавал. Названий фирм ООО «Зимняя Вишня» и «АртСтрой» не знает. Обращался в полицию с заявлением (том 26 л.д. ...).
Свидетеля Г.Ж.П., который показал, что в ... года он обратился в «ОТП Банк» за получением кредита, однако ему сообщили, что в выдаче кредита ему отказано. В ... года на его домашний адрес пришло письмо из «ОТП Банк» с указанием оплаты кредита на сумму около 500 000 руб. Затем снова обратился в тот же банк для разбирательства. В банке ему сообщили, что на его имя имеется кредит и предъявили фотографию из кредитного договора, на которой было фото другого мужчины. В данных документах совпадают только его паспортные данные и фамилия с именем и отчеством. Названия фирм ООО «Зимняя Вишня» и «АртСтрой», а также адрес: <...> «б» ему незнакомы (том 26 л.д....).
Свидетеля А.К.С., который показывал, что в ... года он обратился в «ОТП Банк», чтобы получить кредит, но ему было отказано. ..., когда он был в <...>, ему позвонила жена и сообщила, что звонили из «ОТП Банка» и сказали, будто на его имя в банке имеется задолженность по двум кредитам. ... он приехал в Улан-Удэ и пошел в офис «ОТП Банка», чтобы разобраться. Ему показали копии кредитных договоров, к которым была прикреплена чужая фотография. Сотрудник службы безопасности сказал, что выявлено уже много таких поддельных договоров. Он написал заявление в банке, затем обратился в полицию, и по его заявлению возбудили уголовное дело. Свой паспорт он не терял, никому не передавал, в залог не оставлял. Как копия паспорта могла оказаться в банке, не знает. В предъявленных кредитных договорах правильно указаны его фамилия, имя, отчество и паспортные данные, остальные сведения - неверны. Про фирмы ООО «Зимняя Вишня» и «АртСтрой» ранее не слышал, в них не бывал и ничего в кредит не приобретал. Подписи в договорах не его. В ... в Улан-Удэ не находился (том 4 л.д. 181-..., том 26 л.д. ...).
Свидетеля Ч-Ш-С.М.А. согласно которым летом ... года она теряла свой паспорт в районе Саян в <...>. В ... году она стала получать по почте письма из «ОТП Банка» с предложением оплатить задолженность по кредитам в разных суммах. Потом пришел незнакомый мужчина, представился сотрудником службы безопасности «ОТП Банка», вручил письмо с указанием задолженности по двум кредитным договорам и сказал, что она якобы взяла в кредит шубу и стройматериалы, на что она ответила, что ничего в кредит не оформляла. Приехав в офис банка, узнала, что на ее имя оформлены кредитные договоры, один из которых кем-то оплачивается. В банке показали фотографии женщины из кредитных договоров, на которых была изображена одна и та же неизвестная женщина. В кредитных договорах верно указаны только фамилия, имя и отчество, и ее паспортные данные, остальные сведения из договоров не соответствуют действительности. Подписи в договорах чужие (том 26 л.д. ...).
Свидетеля Е.И.Б., которая показывала, что в ... году она обращалась за кредитом в контору на <...>, где работали два менеджера-бурята. Один из мужчин оформил заявку, которую она подписала, ее сфотографировали и сказали подождать несколько часов, пока заявка будет одобрена. Она ушла, но ей так и не перезвонили, из чего поняла, что кредит ей не одобрили. На фотографии, прикрепленной к кредитному досье на имя М.Ш., узнала себя (том 26 л.д. ...
Свидетеля Ш.Л.В., из показаний которой следует, что свой паспорт она не теряла и никому во временное пользование не оставляла. В конце ... года и в начале ... года оформляла покупку сотовых телефонов в кредит через «ОТП Банк», в обоих случаях оставляла свои личные данные и паспортные данные. За оба кредита полностью расплатилась. В ... года ей позвонили и сообщили, что на ее имя в «ОТП Банке» оформлен еще один кредит на сумму 97 000 руб. Она обратилась в данный банк, где ей показали кредитный договор, но в нем была фотография неизвестной женщины. В анкетах были указаны неверные номера телефонов, личный доход и место регистрации, почерк и подписи в договоре ей также не принадлежали. В октябре 2013 года ей вновь позвонили и сказали, что задолженность по кредиту составляет уже более 100 000 руб., в связи с чем она обратилась в полицию с заявлением о мошенничестве (том 5 л.д. 64-65, том 26 л.д. ...).
Свидетеля М.И., которая показывала, что в ... года ей пришли два письма из «ОТП Банка» с требованием погасить задолженность по кредиту на сумму около 300 000 руб., однако кредитов в данном банке она не оформляла и денег не получала. Обратившись в банк, узнала, что в договоре на фотографии была изображена неизвестная ей женщина, в анкете указаны неизвестные номера телефонов и не соответствующие действительности данные. Свой паспорт она не теряла и никому не передавала. Считает, что без ее ведома по паспортным данным оформили кредит. Названия фирм ООО «АртСтрой» и «Зимняя Вишня» не знает (том 5 л.д. ...
Свидетеля К.Е.С., которая показывала, что проживает вместе с внуком М.М.Б.. О том, что у него имеется кредит в банке, не знала. Внук никогда не работал и семьи не имел. Неоднократно был судим, находился в местах лишения свободы, после освобождения злоупотребляет спиртным (том 26 л.д. ...
Свидетеля Б.Б.Б., из показаний которой следует, что в ... года она получила по почте письмо с указанием задолженности по кредиту в «ОТП Банке» на сумму 150 000 руб. При этом никаких кредитов она не оформляла и денег не получала. В банке с сотрудником службы безопасности выявили, что в кредитном договоре информация о ней, кроме ФИО и паспортных данных, не соответствует действительности, а в кредитном договоре, вместо нее, сфотографирована другая женщина. Паспорт свой она не теряла и никому не передавала. Названия фирм ООО «АртСтрой» и «Зимняя Вишня» ранее не слышала (том 27 л.д. ...).
Свидетеля М.А.С., который показывал, что в ... года он получил по почте письмо, где была указана задолженность по кредиту, оформленному в «ОТП Банке». Он обратился в «ОТП Банк» и выяснил, что в кредитном договоре на его имя данные указаны неверные, за исключением паспортных данных, фотография также была не его. Свой паспорт не терял и никому не передавал. Названия фирм ООО «АртСтрой» и «Зимняя Вишня» не знает. ... находился в <...> (том 27 л.д. ...
Свидетеля С.Н.П., который показывал, что свой паспорт не терял, никому во временное пользование не оставлял и в залог не передавал. В конце ... года брал кредит в отделении «ОТП Банка» на покупку детской игровой приставки в подарок сыну, стоимостью около 3 000 руб., который полностью погасил. В ... года подал документы в «Сбербанк» и «Почта Банк» для оформления ипотеки, в чем ему было отказано. В банках пояснили, что у него имеется задолженность перед «ОТП Банком». Заказал кредитную историю, в которой было сказано, что у него имеется кредитная задолженность перед «ОТП Банком» в размере 250 000 руб. В предъявленных кредитных документах на его имя верно указаны только его персональные данные – Ф.И.О., место работы. На момент даты заключения кредитного договора он проживал по адресу: <...>. Почерк и подписи в договоре также ему не принадлежат. Считает, что злоумышленники незаконно воспользовались копией его паспорта (том. 27 л.д. ...).
Свидетеля П.К.А., который показывал, что в ... году обращался в хозяйственный магазин «Гвоздь», где оформил в кредит печь с котлом на сумму около 40 000 руб. через АО «ОТП Банк». В банке оставил сведения о себе. С кредитом полностью рассчитался в конце ... года. В ... года он потерял свой паспорт и получил новый документ. В ... года по почте стали поступать письма с просьбой оплатить другой кредит на сумму 150 000 руб., в связи с чем он обратился к сотруднику службы безопасности «ОТП Банка». В предъявленном кредитном договоре были верно указаны только его паспортные данные, остальная информация была недостоверной; на фотографии был изображен он сам, но это фото было сделано в магазине «Гвоздь» (том 27 л.д. ...).
Свидетеля М.Е.Д., согласно показаниям которой ... к ней обратились парень и девушка примерно по 22-25 лет, оба азиатской внешности, которые, не представившись, под предлогом прошедших выборов в совет депутатов <...>, попросили паспорта, чтобы сделать копии. Она и дочь дали свои паспорта, молодые люди сняли копии с документов на копировальных аппаратах. ... на домашний адрес по почте пришло письмо из АО «ОТП Банк» о задолженности по кредиту в размере 7 148 руб. При этом кредитов она не брала и заявок в банках не оставляла. Она обратилась в <...> филиал «ОТП Банка», сотрудник банка предъявил фотографию клиента из кредитного договора, на которой была изображена другая женщина, анкетные данные в договоре, кроме фамилии, имени, отчества, паспортных данных, указаны неправильные, почерк и подписи в кредитном договоре чужие. Названий «Зимняя Вишня» и «АртСтрой» не знает (том 27 л.д. ...).
Свидетеля Б.А.А., согласно которым, кредитов она не оформляла и денежных средств в банках не получала. Примерно ... к ней домой пришел незнакомый молодой человек бурятской национальности, который, не представившись, под предлогом переписи населения попросил у нее, мужа и дочери паспорта. Они дали ему свои документы, он их скопировал на принесенном с собой принтере и ушел. Впоследствии узнала, что на ее имя в «ОТП Банк» оформлен кредит, к которому она отношения не имеет (том 27 л.д. ...).
Свидетеля Б.А.А., который давал показания, аналогичные показаниям свидетеля Б.А.А. (том 27 л.д. ...).
Свидетеля Н.Е.А., из которых следует, что ... к ней домой пришел молодой человек, который под предлогом переписи населения попросил паспорта ее и членов семьи. Парень скопировал документы на своем принтере и ушел. Через месяц стали приходить письма из «ОТП Банка» о просроченных задолженностях по кредитам на нее, на мать и на отца. Она поняла, что по их паспортам были оформлены кредиты в «ОТП Банке», а полученные деньги похищены. При этом никаких кредитов она не оформляла, подписей не ставила, денег не получала. В кредитном договоре фотография не ее (том 27 л.д. ...
Свидетеля И.А.П., согласно которым в ... года ему на домашний адрес пришло письмо из «ОТП Банка» с указанием задолженности по кредитному договору. Он пришел в Банк, сотрудник службы безопасности показал фотографию мужчины из его кредитного договора, который был ему незнаком, но в кредитном договоре данные паспорта были указаны верно. Свой паспорт он не терял и никому не передавал. Названий фирм «АртСтрой» и «Зимняя Вишня» не слышал (том 27 л.д. ...).
Свидетеля А.К.Г., который показывал, что свой паспорт потерял зимой ... года в микроавтобусе сообщением «<...>». Спустя некоторое время получил новый паспорт. О том, что на его имя был оформлен кредит в АО «ОТП Банк» узнал ... от сотрудников полиции. В кредитном договоре ... от ... указаны верно лишь его фамилия, имя, отчество и паспортные данные из ранее утраченного документа. Остальная информация была недостоверной, почерк и подписи в договоре ему не принадлежат. Фотография в анкете также принадлежит другому мужчине (том 27 л.д. ...).
Свидетеля К.А.Н., который показывал, что на предъявленном фотоизображении из кредитного досье на имя А.К.Г. он узнал себя. Это фото было сделано летом ... года, когда в офисе на <...> «б» в <...> он оформил кредит для своего друга К.А. (том 27 л.д. ...).
Свидетеля М.Е.Е., которая показывала, что ее муж М.И.А. скончался ... в поселке <...> Республики Бурятия. Насколько ей известно, когда обнаружили тело, то личных документов у супруга при себе не имелось. Как копия паспорта И. могла оказаться в «ОТП Банке» не знает (том 27 л.д. ...).
Свидетеля З.Е.А., согласно которым летом ... года ей по домашнему адресу пришло письмо из АО «ОТП Банк», в котором было указано, что на ее имя оформлен кредит и сумма задолженности составляет около 140 000 руб. При этом никаких кредитов она не оформляла и денег в банках не получала. Обратилась в службу безопасности «ОТП Банка», где ей показали фотографию девушки из кредитного досье, но это был другой человек (том ...).
Свидетеля Б.А.И., который показывал, что осенью ... года был в Улан-Удэ, хотел получить микрозайм в офисе в районе торгового центра «Абсолют». Дал свой паспорт девушке-сотруднице для оформления микрозайма на сумму 5 000 руб., которая скопировала паспорт и через некоторое время сообщила об отказе в удовлетворении заявки. В ... года ему по почте пришло письмо от «ОТП Банка» о том, что на его имя оформлен кредит на сумму около 30 000 руб. По данному письму никуда обращаться не стал, так как к кредиту отношения не имел, своих анкетных данных никому не сообщал (том 27 л.д. ...).
Кроме того, судом в порядке ст. 285 УПК РФ исследованы письменные материалы уголовного дела:
- копия договора № ... от ..., изъятая в АО «ОТП Банк» о заключении между АО «ОТП Банк» в лице Оксогоева П.А. и ООО «Зимняя Вишня» в лице Р.М.С. (Оксогоевой) М.С., которым регулируются правоотношения между данными юридическими лицами в части кредитования физических лиц за реализацию товара (том 11 л.д. ...);
- копия договора № ... от ..., изъятая в АО «ОТП Банк», о заключении между АО «ОТП Банк» в лице Оксогоева П.А. и ООО « ССДир Артстрой» в лице Т.И.П. которым регулируются правоотношения между данными юридическими лицами в части кредитования физических лиц за реализацию товара (том 11 л.д. ...);
- протокол обыска по месту жительства Оксогоевых М.С. и П.А. по адресу: <...>120, в ходе которого изъяты приложения к договору № ... от ..., к договору № ... от ..., документы, касающиеся оформления фиктивных кредитных договоров (копии договоров, паспортов, фотоизображения клиентов), движение по счету ООО «Зимняя Вишня», ООО «ССДир Артстрой» и т.д., а также портативный компьютер (ноутбук) «<...>» с информацией, уставные документы ООО «Зимняя Вишня», ООО «ССДир Арстстрой» (том 17 л.д. ...) и протокол осмотра изъятых документов (том 17 л.д. ...);
- протоколы выемок в ККО АО «ОТП Банк» кредитных досье на имя Л.Л.Д., Е.С.Н., Б.В.Б., К.В.П., Ч-Ш-С.М.А., Г.М.Ш., Жихаревой, А.О., Г.Ж.П., А.К.С., Т.А.Я., Жихаревой, Ш.К.М.И., П.А.А., Т.М.В., М.М.Б., Ш.М.Б., Б.Б.Б., Г.В.И., М.А.С.В.А.М., Т.О.П., Т.А.В., С.Н.П., П.К.А., М.Е.Д., Б.А.А., Б.А.А., Н.Е.А., И.А.П., А.К.Г., Б., Т.Б.Б., А.Б.Д., М.И.А., З.Е.А., Б.А.И., а также фотоизображений (том 16 л.д. ...), их осмотра (том 24 л.д. ...) и и кредитные досье на указанных выше лиц;
- справка, полученная в ИП Т., о том, что ... Алдаров Б.Ф. не работал (том 31 л.д. ...);
- протокол выемки в Бурятском отделении ... ПАО «Сбербанк» и копии платежных поручений на различные суммы, по которым похищенные кредитные денежные средства перечислены со счета ООО «Зимняя Вишня», ООО «ССДиР «АртСтрой» на личные карт-счета Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... по адресу: <...> «а», ..., открытый в Бурятском ОСБ ... по адресу: <...> (том 10 л.д. ...);
- выписка по карт-счету Оксогоевой М.С. ..., согласно которой на данный счет по поручению клиента зафиксировано поступление денежных средств в различных суммах со счета ООО «Зимняя Вишня»; выписка по карт-счету Оксогоевой М.С. ..., согласно которой на данный счет по поручению клиента зафиксировано поступление денежных средств в различных суммах со счета ООО «ССДиР «АртСтрой» (том 12 л.д. ...);
- выписка по карт-счету Алдарова Б.Ф. ..., полученной в АО «Банк Русский Стандарт», согласно которой установлены операции пополнения счета через приемный банкомат, операции зачисления денежных средств из сторонних банков (том 12 л.д. ...);
- протокол осмотра предметов – диска с выписками о движении по картам Оксогоевой М.С., Оксогоева П.А., Раднаева М.В., согласно которому перечислялись денежные средства с карт-счета Алдарова Б.Ф. ..., с карт-счета Оксогоевой М.С. ... (том 6 л.д. ...);
- справка из Пенсионного фонда РФ, согласно которой имеются сведения о перечислениях АО «ОТП Банк» за Алдарова Б.Ф. за период с ... по ...; АО «ОТП Банк» за Оксогоеву М.С. за период с ... по ...; ООО «Зимняя Вишня» за Оксогоеву М.С. за период с ... по ...; АО «ОТП Банк» за Оксогоева П.А. за период с ... по ... (том 14 л.д. ...
- справка, полученная в АО «ОТП Банк», согласно которой документов, свидетельствующих о прохождении обучения Алдаровым Б.Ф., Оксогоевой М.С., Раднаевым М.В., в Банке не имеется (том 11 л.д. ...);
- копии агентских договоров, заключенных между АО «ОТП Банк» и Алдаровым Б.Ф., Раднаевым М.В., С.Д.В. (том 11 л.д. ...
- протокол выемки регистрационного дела ООО «Зимняя Вишня» в МРИ ФНС РФ по <...>... (том 6 л.д. ...) и протокол осмотра данного регистрационного дела, согласно которому Оксогоева (Р.М.С.) М.С. являлась единственным учредителем ООО (том 7 л.д. ...);
- протокол выемки юридического дела ООО «Зимняя Вишня» в Бурятском отделении ... ПАО Сбербанк (том 16 л.д. ...) и протокол осмотра данного юридического дела, согласно которому Оксогоева (Р.М.С.) М.С. являлась генеральным директором ООО «Зимняя Вишня» и единственным лицом, имеющим право распоряжаться расчетным счетом ООО (том 9 л.д. ...);
- протоколом выемки регистрационного дела ООО «ССДиР «АртСтрой» в МИФНС РФ по <...>... (том 6 л.д. ...) и протокол осмотра данного регистрационного дела, согласно которому с ... Оксогоева (Р.М.С.) М.С. и Оксогоев П.А. являлись учредителями ООО «ССДиР «АртСтрой», до ... генеральным директором являлась О.Л.Б. – мать Оксогоева П.А. (том 8 л.д. ...);
- протоколы выемки юридического дела ООО «ССДиР «АртСтрой» в ОО «Бурятский» СФ ПАО «Промсвязьбанк» и в Бурятском отделении ... ПАО Сбербанк (том 16 л.д. ...) и протоколы осмотра данных юридических дел ООО, из которых следует, что Оксогоевой (Р.М.С.) М.С. предоставлен доступ к пользованию счетом ... (том 7 л.д. 1...
- стенограммы разговоров, поступившие из ОЭБиПК УМВД России по <...>, между оперативным работником и Алдаровым Б.Ф. (том 3 л.д. ...), между оперативным работником и Оксогоевой М.С. (том 3 л.д. ...), между оперативным работников и Оксогоевым П.А. (том 3 л.д. ...);
- стенограммы телефонных разговоров Оксогоевой М.С., Оксогоева П.А., Раднаева М.В., Алдарова Б.Ф. и других лиц (том 1 л.д. ...), протокол осмотра и прослушивания фонограмм – телефонных переговоров Оксогоевой М.С., Оксогоева П.А., Раднаева М.В., Алдарова Б.Ф., записанных на диске (том 24 л.д. ...);
- протокол осмотра автомобиля «Тойота Лэнд Крузер 120 Прадо», государственный номер ... РУС, которым управлял Оксогоев П.А. В ходе осмотра обнаружены документы, касающиеся оформления фиктивных кредитных договоров (копии договоров, паспортов, фотоизображения клиентов) и т.п. Документы приобщены в качестве вещественных доказательств (том 6 л.д. ...);
- протокол обыска по месту жительства Раднаева М.В. по адресу: <...>, в ходе которого изъяты документы, касающиеся оформления фиктивных кредитных договоров (копии договоров, паспортов, графики платежей), черновые записи, а также портативный компьютер (нетбук) «Lenovo IdeaPad S110» с информацией о заключении кредитных договоров (том 16 л.д. ...) и протоколы осмотра изъятых предметов (том 16 л.д. ...);
- протокол осмотра предметов – дисков с записью выписок о движении денежных средств по расчетному счету ООО «ССДиР «АртСтрой» ..., в которых имеются данные о поступлении кредитных денежных средств по кредитным договорам, заключенным с АО «ОТП Банк» (том 6 л.д. ...);
- протокол выемки в Бурятском отделении ... ПАО «Сбербанк» и копии платежных поручений на различные суммы, по которым похищенные кредитные денежные средства перечислены со счета ООО «Зимняя Вишня», ООО «ССДиР «АртСтрой» на личные карт-счета Оксогоевой М.С. ..., открытый в Бурятском ОСБ ... по адресу: <...> «а», ..., открытый в Бурятском ОСБ ... по адресу: <...> (том 10 л.д. ...);
- выписки по карт-счету Оксогоевой М.С. ..., согласно которой на данный счет по поручению клиента зафиксировано поступление денежных средств в различных суммах со счета ООО «Зимняя Вишня» и по карт-счету Оксогоевой М.С. ..., согласно которой на данный счет по поручению клиента зафиксировано поступление денежных средств в различных суммах со счета ООО «ССДиР «АртСтрой» (том 12 л.д. ...);
- выписка, выданная АО «ОТП Банк», согласно которой по кредитным договорам в отношении Л.Л.Д., Е.С.Н., Б.В.Б., К.В.П., Ч-Ш-С.М.А., Г.М.Ш., Жихаревой, А.О., Г.Ж.П., А.К.С., Т.А.Я., Жихаревой, Ш., К.М.И., П.А.А., Т.М.В., М.М.Б., Ш.М.Б., Б.Б.Б., Г.В.И., М.А.С., В.А.М., Т.О.П., Т.А.В., С.Н.П., П.К.А., М.Е.Д., Б.А.А., Б.А.А., Н.Е.А., И.А.П., А.К.Г., Б., Т.Б.Б., А.Б.Д., М.И.А., З.Е.А., Б.А.И. осуществлялись неоднократные выплаты посредством терминалов самообслуживания, а также через расчетно-кассовые центры (том 11 л.д. ...);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи в трех графах «Ф.И.О. Л.Л.Д. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...) выполнены не Л.Д., а другим лицом. Подписи в трех графах «Заявление принял: Алдаров Баргай Федорович Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...) установить не представилось возможным. Подписи в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...) выполнены не Л.Д., а другим лицом. Рукописный текст «Л.Д.....» и подпись в графе «Подпись» в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнены не Л.Д., а другим лицом (том 19 л.д. 8-14);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи в трех графах «Ф.И.О. Е.С.Н. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...) выполнены не Е.С.Н., а другим лицом. Подписи в трех графах «Заявление принял: Алдаров Баргай Федорович Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Подписи в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...) выполнены не Е.С.Н., а другим лицом. Рукописный текст «Е.С.Н.....» и подпись в графе «Подпись» в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнены не Е.С.Н., а другим лицом. Цифровая запись «...» и подпись в светокопии паспорта на имя Е.С.Н., вероятно, выполнены Раднаевым М.В. (том 19 л.д. ...);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности Е.С.Н. в папке «Е.С.Н.» изображены, вероятно, разные лица (том 19 л.д. ...);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи в трех графах «Ф.И.О. Б.В.Б. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...), выполнены не Б.В.Б., а другим лицом. Подписи в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...) выполнены не Б.В.Б., а другим лицом. Рукописный текст «М.М.Б....» и подпись в графе «Подпись» в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнены не Б.В.Б., а другим лицом (том 19 л.д. ...);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности Б.В.Б. в папке «Б.В.Б.» изображены разные лица (том 19 л.д. ...);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи в трех графах «Ф.И.О. К.В.П. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Цифровые рукописные записи, расположенные в графе «Код авторизации:» на втором листе заявления на получение потребительского кредита, вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Подписи в графе «М.П.» и в трех графах «Заявление принял: Раднаев Михаил Викторович Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись ...» в акте (отчете) об оказанных услугах от ... (...) выполнена Раднаевым М.В. Подписи в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись Клиента К.В.П.» в заявлении о страховании (для Страховщика), вероятно, выполнена Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись Клиента К.В.П.» в заявлении о страховании (для Страхователя), вероятно, выполнена Раднаевым М.В. Рукописные буквенно-цифровые записи «К.В.П.....» и подпись в строке «ФИО собственноручно полностью Дата Подпись» в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Рукописные цифровые записи «...» в двух листах светокопии паспорта на имя К.В.П. В.П., вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Подписи в двух листах светокопии паспорта на имя К.В.П. В.П. выполнены Раднаевым М.В. (том 19 л.д. ...);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности К.В.П. В.П. в папке «К.В.П. В.П.» изображены разные лица (том 19 л.д. ...
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи в трех графах «Ф.И.О. Ч-Ш-С.М.А. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...) выполнены не Ч-Ш-С.М.А.., а другим лицом. Цифровые рукописные записи, расположенные в графе «Код авторизации: ИНН:» и подписи в трех графах «Заявление принял: Раднаев Михаил Викторович Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись ...» в акте (отчете) об оказанных услугах от ... (...) выполнена Раднаевым М.В. Подписи в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...) выполнены не Ч-Ш-С.М.А. а другим лицом. Рукописный текст «Ч-Ш-С.М.А.....» в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнен Раднаевым М.В. Рукописные цифровые записи и подпись в светокопии паспорта на имя Ч-Ш-С.М.А.. выполнены Раднаевым М.В. (том 19 л.д. ...);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности Ч-Ш-С.М.А.. в папке «Ч-Ш-С.М.А. изображены разные лица (том 19 л.д. ...);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи в двух графах «Ф.И.О. Г.М.Ш. Подпись:» на двух листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...) выполнены не М.Ш., а другим лицом. Рукописные цифровые записи, расположенные в графе «Код авторизации:», подпись в графе «М.П.» и подписи в двух графах «Заявление принял: Раднаев Михаил Викторович Подпись:» на двух листах заявления на получение потребительского кредита, вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись ...» в акте (отчете) об оказанных услугах от ... (...) выполнена Раднаевым М.В. Подписи в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...) выполнены не М.Ш., а другим лицом. Рукописная буквенно-цифровая запись «М.Ш.... г.» в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...), вероятно, выполнена Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись» в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнена не М.Ш., а другим лицом. Рукописная цифровая запись «...» в светокопии паспорта на имя М.Ш. (...) выполнена Раднаевым М.В. (том 19 л.д. ...);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности М.Ш. в папке «М.Ш.» изображены разные лица. На черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности Е.И.Б. в папке «Е.И.Б.» изображено одно и то же лицо (том 19 л.д. ...);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи от имени В.А. в двух графах «Ф.И.О. Ж.В.А. Подпись:» на двух листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...) выполнены не В.А., а другим лицом. Подпись в графе «М.П.» и подписи в двух графах «Заявление принял: Раднаев Михаил Викторович Подпись:» на двух листах заявления на получение потребительского кредита, вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись ...» в акте (отчете) об оказанных услугах от ... (...), вероятно, выполнена Раднаевым М.В. Подписи от имени В.А. в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...) выполнены не В.А., а другим лицом. Рукописные буквенно-цифровые записи «В.А.....» в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнены не В.А., а другим лицом. Подпись от имени В.А. в графе «Подпись» в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнена не В.А., а другим лицом (том 19 л.д. ...);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности В.А. в папке «В.А.» изображены разные лица (том 19 л.д. ...);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи в двух графах «Ф.И.О. Х.А.О. Подпись:» на двух листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Рукописный текст в графе «Код авторизации:», подпись в графе «М.П.» и подписи в двух графах «Заявление принял: Раднаев Михаил Викторович Подпись:» на двух листах заявления на получение потребительского кредита выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись ...» в акте (отчете) об оказанных услугах от .... (...) выполнена Раднаевым М.В. Подписи в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись Клиента Х.А.О.» в заявлении о страховании (для Страховщика) ОАО «ОТП Банк» от ..., вероятно, выполнена Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись Клиента Х.А.О.» в заявлении о страховании (для Страхователя) ОАО «ОТП Банк» от ..., вероятно, выполнена Р.М.В. Рукописный текст «А.О....» в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнен Раднаевым М.В., подпись от имени Х.А.О.., вероятно, выполнена Раднаевым М.В. Цифровая запись «...» и подпись в светокопии страниц паспорта на имя А.О. А.О. (...) выполнены Раднаевым М.В. (том 20 л.д. ...);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности А.О. А.О. в папке «А.О. А.О.» изображено не одно и то же лицо (том 20 л.д. ...);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи от имени Г.Ж.П., расположенные в двух графах «Ф.И.О. Г.Ж.П. Подпись:» на двух листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...) выполнены не Г.Ж.П., а другим лицом. Подписи, расположенные в графе «М.П.», и подписи в двух графах «Заявление принял: Раднаев Михаил Викторович Подпись:» на двух листах заявления на получение потребительского кредита выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись ...» в акте (отчете) об оказанных услугах от ... (...) выполнена Раднаевым М.В. Подписи от имени Г.Ж.П., расположенные в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...) выполнены не Г.Ж.П., а другим лицом. Рукописная запись «Г.Ж.П.....», расположенная в графе «ФИО собственноручно Дата» и подпись в графе «Подпись» в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнены не Г.Ж.П., а другим лицом. Подпись, расположенная после даты «...» в светокопии паспорта на имя Г.Ж.П. (...) выполнена Раднаевым М.В. (том 20 л.д. ...);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности Г.Ж.П. в папке «Г.Ж.П.» изображены разные лица (том 20 л.д. 106, 107-110);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи от имени А.К.С., расположенные в двух графах «Ф.И.О. А.К.С. Подпись:» на двух листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...) выполнены Раднаевым М.В. Рукописная цифровая запись, расположенная в графе «Код авторизации:», а также подписи, расположенные в графе «М.П.» и в двух графах «Заявление принял: Раднаев Михаил Викторович Подпись:» на двух листах заявления на получение потребительского кредита выполнены Раднаевым М.В. Подпись, расположенная в графе «Подпись ... г.» в акте (отчете) об оказанных услугах от ... г. (№ ...) выполнена Раднаевым М.В. Подписи от имени А.К.С., расположенные в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...) выполнены Раднаевым М.В. Рукописная буквенно-цифровая запись «А.К.С....» и подпись, расположенные в графе «ФИО собственноручно полностью Дата Подпись» в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнены Раднаевым М.В. Рукописная цифровая запись «...» и подпись в светокопии паспорта на имя А.К.С. (...) выполнены Раднаевым М.В. (том 20 л.д. ...);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности А.К.С. в папке «А.К.С.» изображены разные лица (том 20 л.д. ...);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи в двух графах «Ф.И.О. Т.Л.Я. Подпись:» на двух листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Буквенно-цифровые записи в графе «Код авторизации:», подпись в графе «М.П.» и подписи в двух графах «Заявление принял: Раднаев Михаил Викторович Подпись:» на двух листах заявления на получение потребительского кредита выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись ...» в акте (отчете) об оказанных услугах от ... (...) выполнена Раднаевым М.В. Подписи в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Рукописный текст «Т.Л.Я....» и подпись в графе «Подпись» в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнены Раднаевым М.В. Рукописный текст и подпись в светокопии паспорта на имя Т.Л.Я. (...) выполнены Раднаевым М.В. (том 20 л.д. ...);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности Т.Л.Я. в папке «Т.Л.Я.» изображено не одно и то же лицо (том 20 л.д. 177-184);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи в двух графах «Ф.И.О. Ч-Ш-С.М.А. Подпись:» на двух листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...) выполнены не Ч-Ш-С.М.А.., а другим лицом. Рукописный текст в графе «Код авторизации: ИНН:» и подписи в двух графах «Заявление принял: Раднаев Михаил Викторович Подпись:» на двух листах заявления на получение потребительского кредита выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись ...» в акте (отчете) об оказанных услугах от ... (...) выполнена Раднаевым М.В. Подписи в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...) выполнены не Ч-Ш-С.М.А.., а другим лицом. Рукописный текст «Ч-Ш-С.М.А.....» в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнен Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись» выполнена не Ч-Ш-С.М.А. а другим лицом. Рукописный текст «...» и подпись в светокопии паспорта на имя Ч-Ш-С.М.А.. (№ ...) выполнены Раднаевым М.В. (том 19 л.д. ...);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности Ч-Ш-С.М.А.. в папке «Ч-Ш-С.М.А..» изображены разные лица (том 19 л.д. 167-175);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи в двух графах «Ф.И.О. Ч-Ш-С.М.А. Подпись:» на двух листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...) выполнены не Ч-Ш-С.М.А..А., а другим лицом. Рукописный текст в графе «Код авторизации:» и подписи в двух графах «Заявление принял: С.Д.В. Подпись:» на двух листах заявления на получение потребительского кредита выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись ...» в акте (отчете) об оказанных услугах от ... (...) выполнена Раднаевым М.В. Подписи в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...) выполнены не Ч-Ш-С.М.А.., а другим лицом. Рукописный текст «Ч-Ш-С.М.А.....» в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнен Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись» выполнена не Ч-Ш-С.М.А.., а другим лицом. Рукописный текст «...» и подпись в светокопии паспорта на имя Ч-Ш-С.М.А.. (...) выполнены Раднаевым М.В. (том 19 л.д. ...);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности Ч-Ш-С.М.А.. в папке Ч-Ш-С.М.А..» изображено одно и то же лицо (том 19 л.д. ...);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи в двух графах «Ф.И.О. Г.М.Ш. Подпись:» на двух листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...) выполнены не М.Ш., а другим лицом. Рукописная цифровая запись в графе «Код авторизации:», подпись в графе «М.П.» и подписи в двух графах «Заявление принял: С.Д.В. Подпись:» на двух листах заявления на получение потребительского кредита, вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись ...» в акте (отчете) об оказанных услугах от ... (...) выполнена Раднаевым М.В. Подписи от имени М.Ш., расположенные в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...) выполнены не М.Ш., а другим лицом. Рукописная буквенно-цифровая запись «М.Ш....» в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...), вероятно, выполнена Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись» в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнена не М.Ш., а другим лицом. Рукописная цифровая запись «...» и подпись в светокопии паспорта на имя М.Ш. (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. (том 19 л.д. ...);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности М.Ш. в папке «М.Ш.» изображены разные лица. На черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности Е.И.Б. в папке «Е.И.Б.» изображено одно и то же лицо (том 19 л.д...);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи от имени В.А., расположенные в двух графах «Ф.И.О. Ж.В.А. Подпись:» на двух листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...) выполнены не В.А., а другим лицом. Подписи, расположенные в графе «М.П.» и в двух графах «Заявление принял: Алдаров Баргай Федорович Подпись:» на двух листах заявления на получение потребительского кредита, вероятно, выполнены Алдаровым Б.Ф. Подписи от имени В.А. в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...) выполнены не В.А., а другим лицом. Подпись от имени В.А., расположенная в графе «Подпись» в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнены не В.А., а другим лицом. Рукописные буквенно-цифровые записи «В.А.....», расположенные в строке «ФИО собственноручно полностью Дата» в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнены не В.А., а другим лицом. Подпись в светокопии паспорта на имя В.А., вероятно, выполнена Алдаровым Б.Ф. (том 19 л.д. ...);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности В.А. в папке «В.А.» изображены разные лица (том 19 л.д. ...);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи в двух графах «Ф.И.О. Ш.Л.В. Подпись:» на двух листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Рукописный текст в графе «Код авторизации:», подпись в графе «М.П.» и подписи в двух графах «Заявление принял: С.Д.В. Подпись:» на двух листах заявления на получение потребительского кредита, вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись ...» в акте (отчете) об оказанных услугах от ... (...), вероятно, выполнена Раднаевым М.В. Подписи в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Рукописный текст «Ш.Л.В....» и подпись в графе «Подпись» в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Рукописный текст «...» и подпись в светокопии паспорта на имя Ш.Л.В. (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. (том 20 л.д. 197, 198-206);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности Ш.Л.В. в папке «Ш.Л.В.» изображены разные лица (том 20 л.д. 217, 218-228);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи в трех графах «Ф.И.О. К.М.И. Подпись:» на двух листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...) выполнены Раднаевым М.В. Рукописный текст в графе «Код авторизации:», подпись в графе «М.П.» и подписи в двух графах «Заявление принял: С.Д.В. Подпись:» на двух листах заявления на получение потребительского кредита выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись ...» в акте (отчете) об оказанных услугах от ... (...) выполнена Раднаевым М.В. Подписи в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...) выполнены Раднаевым М.В. Рукописный текст «М.И....» и подпись в графе «Подпись» в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнены Раднаевым М.В. Рукописный текст «...» и подпись в светокопии паспорта на имя М.И. (...) выполнены Раднаевым М.В. (том 20 л.д. 240, 241-248);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности М.И. в папке «М.И.» изображены разные лица (том 20 л.д. 258-265);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи в двух графах «Ф.И.О. П.А.А. Подпись:» на двух листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Рукописные цифровые записи в графе «Код авторизации:», подпись в графе «М.П.» и подписи в трех графах «Заявление принял: С.Д.В. Подпись:» на двух листах заявления на получение потребительского кредита выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись ...» в акте (отчете) об оказанных услугах от ... (...) выполнена Раднаевым М.В. Подписи в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Рукописный текст «П.А.А....» в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнен Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись» в указанном документе, вероятно, выполнена Раднаевым М.В. Рукописный текст «...» и подпись в светокопии паспорта на имя П.А.А. (...) выполнены Раднаевым М.В. (том 20 л.д. 277, 278-286);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности П.А.А. в папке «П.А.А.» изображено не одно и то же лицо (том 20 л.д. 296-303);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи от имени А.К.С., расположенные в двух графах «Ф.И.О. А.К.С. Подпись:» на двух листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...) выполнены Раднаевым М.В. Рукописная цифровая запись, расположенная в графе «Код авторизации:», а также подписи, расположенные в графе «М.П.» и в двух графах «Заявление принял: С.Д.В. Подпись:» на двух листах заявления на получение потребительского кредита выполнены Раднаевым М.В. Подпись, расположенная в графе «Подпись ...» в акте (отчете) об оказанных услугах от ... (...) выполнена Раднаевым М.В. Подписи от имени А.К.С., расположенные в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...) выполнены Раднаевым М.В. Рукописная буквенно-цифровая запись «А.К.С....» и подпись в графе «Подпись» в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставлении информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнены Раднаевым М.В. Рукописная цифровая запись «...» и подпись в светокопии паспорта на имя А.К.С. (...) выполнены Раднаевым М.В. (том 20 л.д. 123, 124-132);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности А.К.С. в папке «А.К.С.» изображены разные лица (том 20 л.д. 143, 144-148);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи в двух графах «Заявление принял: Алдаров Баргай Федорович Подпись:» на двух листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...) выполнены Алдаровым Б.Ф. Рукописный текст «Т.М.В....» в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...), выполнен не Т.М.В., а другим лицом. Подпись, расположенная после рукописного текста «...» на светокопии паспорта на имя Т.М.В. (...) выполнена Алдаровым Б.Ф. (том 21 л.д. 7, 8-15);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому решить вопрос «Кем, А.Д.А., либо другим лицом, выполнены подписи в двух графах «Ф.И.О. Т.М.В. Подпись:» на двух листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...) не представляется возможным. Подписи в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...) не представляется возможным. Рукописный текст «Т.М.В.....» в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) не представляется возможным (том 21 л.д. 25, 26-28);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи в трех графах «Ф.И.О. Ш.Л.В. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Рукописный текст в графе «Код авторизации:», подпись в графе «М.П.» и подписи в трех графах «Заявление принял: С.Д.В. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита, вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись ...» в акте (отчете) об оказанных услугах от ... (...), вероятно, выполнена Раднаевым М.В. Подписи в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Рукописный текст «Ш.Л.В. 13.08.13(.)» и подпись в графе «Подпись» на двух листах согласия на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Рукописный текст «...» и подпись в светокопии паспорта на имя Ш.Л.В. (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. (том 20 л.д. 197, 198-206);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности Ш.Л.В. в папке «Ш.Л.В.» изображены разные лица (том 20 л.д. 217, 218-228);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи в трех графах «Ф.И.О. К.М.И. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...) выполнены Раднаевым М.В. Рукописный текст в графе «Код авторизации:», подпись в графе «М.П.» и подписи в двух графах «Заявление принял: С.Д.В. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись ...» в акте (отчете) об оказанных услугах от ... (...) выполнена Раднаевым М.В. Подписи в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...) выполнены Раднаевым М.В. Рукописный текст «М.И.....» и подпись в графе «Подпись» на двух листах согласия на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнены Раднаевым М.В. Рукописный текст «...» и подпись в светокопии паспорта на имя М.И. (...) выполнены Раднаевым М.В. (том 20 л.д. 240, 241-246);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности М.И. в папке «М.И.» изображены разные лица (том 20 л.д. 258-265);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи в трех графах «Ф.И.О. Т.Б.Р. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...) выполнены Раднаевым М.В. Цифровые записи в графе «Код авторизации:», подпись в графе «М.П.» и подписи в трех графах «Заявление принял: С.Д.В. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись ...» в акте (отчете) об оказанных услугах от ... (...) выполнена Раднаевым М.В. Подписи в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...) выполнены Раднаевым М.В. Рукописный текст «Т.Б.Р....» и подписи в графе «Подпись» в двух листах согласия на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнены Раднаевым М.В. Рукописный текст «...» и подпись в светокопии паспорта на имя Т.Б.Р. (...) выполнены Раднаевым М.В. (том 21 л.д. 57, 58-65);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи в трех графах «Ф.И.О. П.А.А. Подпись:» на двух листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Рукописные цифровые записи в графе «Код авторизации:», подпись в графе «М.П.» и подписи в трех графах «Заявление принял: С.Д.В. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись ...» в акте (отчете) об оказанных услугах от ... (...) выполнена Раднаевым М.В. Подписи в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись клиента П.А.А.» в заявлении о страховании (для Страховщика) ОАО «ОТП Банк», вероятно, выполнена Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись клиента П.А.А.» в заявлении о страховании (для Страхователя) ОАО «ОТП Банк», вероятно, выполнена Раднаевым М.В. Рукописный текст «П.А.А....» в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнен Раднаевым М.В. Подписи в двух графах «Подпись» в указанном документе, вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Рукописный текст «...» и подпись в светокопии паспорта на имя П.А.А. (...) выполнены Раднаевым М.В. (том 20 л.д. 277, 278-286);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности П.А.А. в папке «П.А.А.» изображено не одно и то же лицо (том 20 л.д. 296-303);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому рукописная цифровая запись, расположенная в графе «Код авторизации:», вероятно, выполнена Раднаевым М.В. Подписи, расположенные в графе «М.П.» и в трех графах «Заявление принял: С.Д.В. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита выполнены Раднаевым М.В. Подпись, расположенная в графе «Подпись ...» в акте (отчете) об оказанных услугах от ... (...) выполнена Раднаевым М.В. Рукописные буквенно-цифровые записи «Ш.М.Б....», расположенные в графе «ФИО собственноручно полностью Дата» на двух листах согласия на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Рукописная цифровая запись «...» в светокопии паспорта на имя Ш.М.Б., вероятно, выполнена Раднаевым М.В. Подпись, расположенная после цифровой рукописной записи «...», в светокопии паспорта на имя Ш.М.Б. выполнена Раднаевым М.В. (том 21 л.д. 104, 105-111);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности Ш.М.Б. в папке «Ш.М.Б.» изображены разные лица (том 21 л.д. 122, 123-133);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подпись в графе «Ф.И.О. Б.Б.Б. Подпись:» на первой странице заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...), вероятно, выполнена Раднаевым М.В. Подписи в трех графах «Заявление принял: С.Д.В. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита, вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись ...» в акте (отчете) об оказанных услугах от ... (...), вероятно, выполнена Раднаевым М.В. Подписи в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... г. (№ ...) выполнены Оксогоевой М.С. Подпись в графе «Подпись клиента Б.Б.Б.» в заявлении о страховании (для Страховщика) ОАО «ОТП Банк» выполнена Оксогоевой М.С. Подпись в графе «Подпись клиента Б.Б.Б.» в заявлении о страховании (для Страхователя) ОАО «ОТП Банк» выполнена Оксогоевой М.С. Рукописный текст «Б.Б.Б. 27.08.(20)13 г.» в первом листе согласия на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнен Раднаевым М.В. Подпись от имени Б.Б.Б. в графе «Подпись», вероятно, выполнена Раднаевым М.В. Рукописный текст «Б.Б.Б....» и подпись от имени Б.Б.Б. в графе «Подпись» во втором листе согласия на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнены Оксогоевой М.С. Цифровая запись даты «...» и подпись в светокопии паспорта на имя Б.Б.Б. (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. (том 21 л.д. 144, 145-153);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности Б.Б.Б. в папке «Б.Б.Б.» изображены разные лица (том 21 л.д. 163-170);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи в трех графах «Ф.И.О. Г.В.И. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Цифровые записи в графе «Код авторизации:», подпись в графе «М.П.» и подписи в двух графах «Заявление принял: С.Д.В. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись ...» в акте (отчете) об оказанных услугах от ... (...) выполнена Раднаевым М.В. Подписи в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Рукописный текст «Г.В.И....» выполнен Раднаевым М.В. Подписи в графе «Подпись» на двух листах согласия на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Цифровая запись «...» и подпись в светокопии паспорта на имя Г.В.И. (...) выполнены Раднаевым М.В. (том 21 л.д. 182, 183-192);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из черно-белой светокопии паспорта на имя Г.В.И. и на изображениях с образцами внешности Г.В.И. в папке «Г.В.И.» изображено одно и то же лицо (том 21 л.д. 202-209);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому рукописная буквенно-цифровая запись «Фото с фото под подозрением» на листе с фотоизображением, прикрепленном к светокопии паспорта на имя Г.В.И., вероятно, выполнена Раднаевым М.В. (том 23 л.д. 221, 222-228);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи от имени В.А.М., расположенные в трех графах «Ф.И.О. В.А.М. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...) выполнены Раднаевым М.В. Рукописная цифровая запись, расположенная в графе «Код авторизации:», подпись в графе «М.П.» и подписи в трех графах «Заявление принял: С.Д.В. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита выполнены Раднаевым М.В. Подпись, расположенная в графе «Подпись ...» в акте (отчете) об оказанных услугах от ... (...) выполнена Раднаевым М.В. Подписи от имени В.А.М., расположенные в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...) выполнены Раднаевым М.В. Рукописная буквенно-цифровая запись «В.А.М....» и подписи в графе «Подпись» в двух листах согласия на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнены Раднаевым М.В. Рукописная цифровая запись «...» и подписи в двух листах светокопии паспорта на имя В.А.М. (...) выполнены Раднаевым М.В. (том 21 л.д. 220, 221-227);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи в трех графах «Ф.И.О. Т.О.П. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...) выполнены Раднаевым М.В. Рукописные цифровые записи в графе «Код авторизации:», подпись в графе «М.П.» и подписи в трех графах «Заявление принял: С.Д.В. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись ...» в акте (отчете) об оказанных услугах от ... (...) выполнена Раднаевым М.В. Подписи в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...) выполнены Раднаевым М.В. Рукописная буквенно-цифровая запись «Т.О.П....» и подписи в графах «Подпись» на двух листах согласия на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнены Раднаевым М.В. Рукописные цифровые записи «...» и подписи на трех листах светокопии паспорта на имя Т.О.П. (...) выполнены Раднаевым М.В. (том 21 л.д. 240, 241-247);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности Т.О.П. в папке «Т.О.П.» изображены разные лица (том 21 л.д. 257, 258-268);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи в трех графах «Ф.И.О. Т.А.В. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...) выполнены не Т.А.В., а другим лицом. Рукописная цифровая запись в графе «Код авторизации:» на первом листе заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...) выполнена Раднаевым М.В. Подпись в графе «М.П.» и подписи в трех графах «Заявление принял: С.Д.В. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись ...» в акте (отчете) об оказанных услугах от ... (...), вероятно, выполнена Раднаевым М.В. Подписи в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...) выполнена не Т.А.В., а другим лицом. Рукописная буквенно-цифровая запись «Т.А.В. 31.08.(20)13» на двух листах согласия на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнена Раднаевым М.В. Подписи в графах «Подпись» на двух листах согласия на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнены не Т.А.В., а другим лицом. Рукописная цифровая запись «31.08.2013» на двух листах светокопии паспорта на имя Т.А.В. (...), вероятно, выполнена Раднаевым М.В. (том 21 л.д. 280, 281-288);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности Т.А.В. в папке «Т.А.В.» изображены разные лица (том 21 л.д. 298, 299-308);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи в трех графах «Ф.И.О. С.Н.П. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...) выполнены не С.Н.П., а другим лицом. Рукописный текст в графе «Код авторизации:», подпись в графе «М.П.» и подписи в трех графах «Заявление принял: С.Д.В. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита, вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись ...» в акте (отчете) об оказанных услугах от ..., вероятно, выполнена Раднаевым М.В. Подписи в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...) выполнены не С.Н.П., а другим лицом. Рукописный текст «С.Н.П....» на двух листах согласия на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...), вероятно, выполнен Оксогоевой М.С. Подпись в графе «Подпись» на двух листах согласия на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнена не С.Н.П., а другим лицом. Рукописный текст ...» и подпись в светокопии паспорта на имя С.Н.П., вероятно, выполнен Раднаевым М.В. (том 22 л.д. 7, 8-16);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности С.Н.П. в папке «С.Н.П.», вероятно, изображено одно и то же лицо (том 22 л.д. 26, 27-37);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи в трех графах «Ф.И.О. М.Е.Д. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...) выполнены не М.Е.Д., а другим лицом. Рукописная цифровая запись в графе «Код авторизации:», подпись в графе «М.П.» и подписи в трех графах «Заявление принял: С.Д.В. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита, вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись ...» в акте (отчете) об оказанных услугах от ... (...), вероятно, выполнена Раднаевым М.В. Подписи в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...) выполнены не М.Е.Д., а другим лицом. Подпись в графе «Подпись клиента М.Е.Д.» в заявлении о страховании (для Страховщика) ОАО «ОТП Банк» выполнена не М.Е.Д., а другим лицом. Подпись в графе «Подпись клиента М.Е.Д.» в заявлении о страховании (для Страхователя) ОАО «ОТП Банк» выполнена не М.Е.Д., а другим лицом. Рукописная буквенно-цифровая запись «М.Е.Д....» и подписи в двух графах «Подпись» на двух листах согласия на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнены не М.Е.Д., а другим лицом. Рукописная буквенно-цифровая запись «М.Е.Д....» и подпись в фотоизображении М.Е.Д. из кредитного досье от ... (...) выполнена не М.Е.Д., а другим лицом. Рукописная цифровая запись «180913» и подпись в светокопии паспорта на имя М.Е.Д. (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. (том 23 л.д. 63, 64-75);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности М.Е.Д. в папке «М.Е.Д.» изображено не одно и то же лицо (том 23 л.д. 85, 86-97);
- заключение эксперта ... от ...., согласно которому, подписи в трех графах «Ф.И.О. Б.А.А. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Рукописный текст в графе «Код авторизации:», подпись в графе «М.П.» и подписи в трех графах «Заявление принял: С.Д.В. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита, вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись ...» в акте (отчете) об оказанных услугах от ... (...), вероятно, выполнена Раднаевым М.В. Подписи в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Рукописный текст «Б.А.А....» в двух листах согласия на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнен Раднаевым М.В. Подписи в графе «Подпись» в указанном документе, вероятно, выполнена Раднаевым М.В. Рукописный текст «...» и подписи в двух листах светокопии паспорта на имя Б.А.А., вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Рукописный текст «Б.А.А....» в фотоизображении Б.А.А. из кредитного досье от ... (...) выполнен Раднаевым М.В. Подпись от имени Б.А.А., вероятно, выполнена Раднаевым М.В. (том 23 л.д. 108, 109-116);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности Б.А.А. в папке «Б.А.А.» изображено не одно и то же лицо. На черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности В.Е.Н. в папке «В.Е.Н.» изображено одно и то же лицо (том 23 л.д. 126-133);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи в трех графах «Ф.И.О. Б.А.А. Подпись:» на двух листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...) выполнены не Б.А.А., вероятно, не Раднаевым М.В., а другим лицом. Рукописный текст в графе «Код авторизации:», подпись в графе «М.П.» и подписи в трех графах «Заявление принял: С.Д.В. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита, вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись ...» (...), вероятно, выполнена Раднаевым М.В. Подписи в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...) выполнены не Б.А.А., вероятно, выполнены не Раднаевым М.В., а другим лицом. Рукописный текст «Б.А.А....» в двух листах согласия на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнен не Б.А.А., а другим лицом. Рукописный текст «...» и подписи в двух листах светокопии страниц паспорта на имя Б.А.А. (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Рукописный текст «Б.А.А.....» в фотоизображении Б.А.А. из кредитного досье от ... (...) выполнен не Б.А.А., а другим лицом (том 22 л.д. 48, 49-55);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности Б.А.А. в папке «Б.А.А.» изображены разные лица (том 22 л.д. 65, 66-72);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи в трех графах «Ф.И.О. Н.Е.А. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...) выполнены Оксогоевой М.С. Цифровые в графе «Код авторизации:», подпись в графе «М.П.» и подписи в трех графах «Заявление принял: С.Д.В. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита, вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись ...» в акте (отчете) об оказанных услугах от ... (...), вероятно, выполнена Раднаевым М.В. Подписи в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...) выполнены Оксогоевой М.С. Рукописный текст «Н.Е.А.....» и подписи в графе «Подпись» в двух листах согласия на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнены Оксогоевой М.С. Цифровые записи «...» и подписи на двух листах светокопии паспорта на имя Н.Е.А. (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Рукописный текст «Н.Е.А....» и подпись в фотоизображении Н.Е.А. из кредитного досье от ... (...) выполнены О. М.С. (том 22 л.д. 83, 84-91);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности Н.Е.А. в папке «Н.Е.А.» изображены разные лица (том 22 л.д. 101-108);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи в трех графах «Ф.И.О. И.А.П. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...) выполнены не И.А.П., а другим лицом. Рукописная цифровая запись в графе «Код авторизации:», подпись в графе «М.П.» и подписи в трех графах «Заявление принял: С.Д.В. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита, вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись...» в акте (отчете) об оказанных услугах от ... (...), вероятно, выполнена Раднаевым М.В. Подписи в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...) выполнены не И.А.П., а другим лицом. Рукописная буквенно-цифровая запись «И.А.П.....» и подписи в графе «Подпись» на двух листах согласия на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнены не И.А.П., а другим лицом. Рукописная цифровая запись «...» и подписи на двух листах светокопии паспорта на имя И.А.П. (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Рукописная буквенно-цифровая запись «И.А.П....» и подпись под фотоизображением И.А.П. из кредитного досье от ... (...) выполнены не И.А.П., а другим лицом (том 22 л.д. 132, 133-141);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности И.А.П. в папке «И.А.П.» изображены разные лица (том 22 л.д. 152, 153-164);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи в трех графах «Ф.И.О. А.К.Г. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...) выполнены Раднаевым М.В. Рукописная цифровая запись в графе «Код авторизации:» на первом листе заявления на получение потребительского кредита, выполнена Раднаевым М.В. Подпись в графе «М.П.» и подписи в трех графах «Заявление принял: С.Д.В. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита, вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись ...» (...), вероятно, выполнена Раднаевым М.В. Подписи в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...) выполнены Раднаевым М.В. Рукописная буквенно-цифровая запись «А.К.Г....» и подписи в графе «Подпись» на двух листах согласия на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнены Раднаевым М.В. Рукописная цифровая запись «30.0913» в светокопии паспорта на имя А.К.Г. выполнена Раднаевым М.В. Рукописная буквенно-цифровая запись «А.К.Г....» и подпись под фотоизображением мужчины из кредитного досье выполнены Раднаевым М.В. (том 22 л.д. 176, 177-184);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности А.К.Г. в папке «А.К.Г.» изображены разные лица. На черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности К.А.Н. в папке «К.А.Н.» изображено одно и то же лицо (том 22 л.д. 195, 196-209);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи от имени Б.В.Д., расположенные в трех графах «Ф.И.О. Б.В.Д. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...) выполнены не Б.В.Д., а другим лицом. Подписи в трех графах «Заявление принял: С.Д.В. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита, вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись ...» в акте (отчете) об оказанных услугах от ... (...), вероятно, выполнена Раднаевым М.В. Подписи в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...) выполнены не Б.В.Д., а другим лицом. Рукописный текст «Б.В.Д....» в графе «Подпись» на двух листах согласия на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...), вероятно, выполнен Раднаевым М.В. Подписи в графе «Подпись» на двух листах согласия на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнены не Б.В.Д., а другим лицом. Рукописный текст «Б.В.Д....» под фотоизображением женщины из кредитного досье, вероятно, выполнен Раднаевым М.В. Подпись под фотоизображением женщины из кредитного досье выполнена не Б.В.Д., а другим лицом. Рукописный текст «...» и подпись в светокопии паспорта на имя Б.В.Д. (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. (том 22 л.д. 221, 222-230);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности Б.В.Д. в папке «Б.В.Д.» изображены разные лица (том 22 л.д. 241, 242-253);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи в трех графах «Ф.И.О. Т.Б.Р. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...) выполнены Раднаевым М.В. Цифровые записи в графе «Код авторизации:», подпись в графе «М.П.» и подписи в трех графах «Заявление принял: С.Д.В. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись ...» в акте (отчете) об оказанных услугах от ... (...) выполнена Раднаевым М.В. Подписи в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...) выполнены Раднаевым М.В. (том 21 л.д. 57, 58-65);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи в трех графах «Ф.И.О. А.Б.Д. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...) выполнены Раднаевым М.В. Рукописный текст в графе «Код авторизации:», подпись в графе «М.П.» и подписи в трех графах «Заявление принял: С.Д.В. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита, вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись ...» в акте (отчете) об оказанных услугах от ... (...), вероятно, выполнена Раднаевым М.В. Подписи в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...) выполнены Раднаевым М.В. Рукописный текст «А.Б.Д....» и подписи в графе «Подпись» в двух листах согласия на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнены Раднаевым М.В. Рукописный текст «...» и подпись в светокопии паспорта на имя А.Б.Д. (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Рукописный текст «А.Б.Д....» и подпись в фотоизображении А.Б.Д. из кредитного досье от ... выполнены Раднаевым М.В. (том 22 л.д. 264, 265-272);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности А.Б.Д. в папке «А.Б.Д.» изображены разные лица (том 22 л.д. 282-289);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи в трех графах «Ф.И.О. М.И.А. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...), вероятно, выполнены не Раднаевым М.В., а другим лицом. Рукописный текст в графе «Код авторизации:», подпись в графе «М.П.» и подписи в трех графах «Заявление принял: С.Д.В. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита, вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись» в акте (отчете) об оказанных услугах от ... (...), вероятно, выполнена Раднаевым М.В. Подписи от имени М.И.А. на двух листах согласия на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...), вероятно, выполнены не Раднаевым М.В., а другим лицом. Рукописный текст «...» и подпись в светокопии паспорта на имя М.И.А. (...), вероятно, выполнен Раднаевым М.В. Подпись от имени М.И.А. в фотоизображении М.И.А., вероятно, выполнена не Раднаевым М.В., а другим лицом (том 23 л.д. 7, 8-14);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на листе формата А4, изъятом у М.Е.Е., с изображением М.И.А., вероятно, изображено не одно и то же лицо (том 23 л.д. 24-29);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи в трех графах «Ф.И.О. М.Е.Д. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...) выполнены не М.Е.Д., а другим лицом. Рукописная цифровая запись в графе «Код авторизации:», подпись в графе «М.П.» и подписи в трех графах «Заявление принял: Раднаев Михаил Викторович Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита, вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись ...» в акте (отчете) об оказанных услугах от ... (...), вероятно, выполнена Раднаевым М.В. Подписи в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...) выполнены не М.Е.Д., а другим лицом. Рукописная буквенно-цифровая запись «М.Е.Д....» и подпись в графе «Подпись» на двух листах согласия на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнены не М.Е.Д., а другим лицом. Рукописная буквенно-цифровая запись «М.Е.Д....» и подпись в фотоизображении М.Е.Д. из кредитного досье от ... (...) выполнена не М.Е.Д., а другим лицом. Рукописная цифровая запись «...» и подпись в светокопии паспорта на имя М.Е.Д. (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. (том 23 л.д. 63, 64-75);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности М.Е.Д. в папке «М.Е.Д.», изображены разные лица (том 23 л.д. 85, 86-97);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи от имени З.Е.А., расположенные в трех графах «Ф.И.О. З.Е.А. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...) выполнены Раднаевым М.В. Подпись от имени Раднаева М.В., расположенная в графе «Заявление принял: Раднаев Михаил Викторович Подпись:» на третьем листе заявления на получение потребительского кредита, вероятно, выполнена Раднаевым М.В. Подпись от имени Раднаева М.В., расположенная в графе «Подпись ...» в акте (отчете) об оказанных услугах от ... (...), вероятно, выполнена Раднаевым М.В. Подписи от имени З.Е.А., расположенные в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...) выполнены Раднаевым М.В. Рукописный текст «З.Е.А....» и подписи, расположенные в двух графах «Подпись» на двух листах согласия на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнены Раднаевым М.В. Рукописный текст «08.11.13» в светокопии паспорта и страхового свидетельства на имя З.Е.А. (...) выполнены Раднаевым М.В. Подписи в светокопии паспорта и страхового свидетельства на имя З.Е.А. (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. (том 23 л.д. 145, 146-153);
- заключением эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности З.Е.А. в папке «З.Е.А.» изображены разные лица (том 23 л.д. 164, 165-174);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому цифровые записи в графе «Код авторизации:» на первом листе заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...) выполнены Раднаевым М.В. Цифровая запись «08 11 13» в светокопии паспорта на имя Г.В.И. (...) выполнена Раднаевым М.В. (том 21 л.д. 182, 183-192);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из черно-белой светокопии паспорта на имя Г.В.И. и на изображениях с образцами внешности Г.В.И. в папке «Г.В.И.» изображено одно и то же лицо (том 21 л.д. 202-209);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому рукописная буквенно-цифровая запись «Фото с фото под подозрением» на листе с фотоизображением, прикрепленном к светокопии паспорта на имя Г.В.И., вероятно, выполнена Раднаевым М.В. (том 23 л.д. 221, 222-228);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому все рукописные тексты и подписи ... в графе «Подписи» на лицевой и оборотной сторонах денежного чека НЕ ... от ... (до раздела «Проверено оплатить») выполнены Оксогоевой М.С. (том 24 л.д. 7, 8-12);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому подписи в трех графах «Ф.И.О. Б.А.И. Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита ОАО «ОТП Банк» от ... (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Рукописный текст в графе «Код авторизации:», подпись в графе «М.П.» и подписи в трех графах «Заявление принял: Раднаев Михаил Викторович Подпись:» на трех листах заявления на получение потребительского кредита выполнены Раднаевым М.В. Подпись в графе «Подпись ...» в акте (отчете) об оказанных услугах от ... (...) выполнена Раднаевым М.В. Подписи в двух графах «Подпись Клиента» на двух листах информации ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением кредитного договора от ... (...), вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Рукописный текст «Б.А.И....» в двух листах согласия на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ... (...) выполнен Раднаевым М.В. Подписи в графе «Подпись», вероятно, выполнены Раднаевым М.В. Цифровые записи «...» и подпись в светокопии паспорта на имя Б.А.И. (...) выполнены Раднаевым М.В. Рукописный текст «Б.А.И....» в фотоизображении Б.А.И. из кредитного досье от ... (...) выполнен Раднаевым М.В. Подпись в фотоизображении Б.А.И. из кредитного досье от ... (...), вероятно, выполнена Раднаевым М.В. (том 23 л.д. 185, 186-192);
- заключение эксперта ... от ..., согласно которому на черно-белом фотоизображении из кредитного договора ... от ... и на изображениях с образцами внешности Б.А.И. в папке «Б.А.И.» изображены разные лица (том 23 л.д. 202-209).
Оценив в совокупности представленные доказательства, суд приходит к выводу о том, что виновность подсудимых в инкриминируемых деяниях, обстоятельства совершения которых изложены в описательной части приговора, установлена.
Суд полагает, что по делу добыты допустимые и достаточные для постановления обвинительного приговора доказательства. Виновность подсудимых Оксогоева, Оксогоевой и Алдарова в совершении инкриминируемых им преступлений подтверждается показаниями представителя потерпевшего И.В.С., указавшего о причастности к организации преступной деятельности вопреки интересам Банка – Оксогоева, его супруги Оксогоевой, а также лиц, оформлявших мошеннические кредиты – Раднаева и Алдарова; оглашенными показаниями Раднаева, данными в ходе предварительного следствия при допросах в качестве подозреваемого и обвиняемого; показаниями свидетелей - сотрудников ОА «ОТП Банка», указавших в том числе на наличие договорных отношений между ОА «ОТП Банк» и ООО «Зимняя Вишня», ООО «ССДир Артстрой», по которым имелись сведения об оформлении мошеннических кредитов; показаниями свидетелей в ходе судебного заседания и в ходе предварительного следствия, на которых были оформлены фиктивные кредитные договора; письменными материалами уголовного дела, исследованными в судебном заседании, заключениями судебных экспертиз. Указанные доказательства получены в соответствии с уголовно-процессуальным законом, что свидетельствует об их допустимости.
Показания подсудимых Оксогоева, Оксогоевой и Алдарова, отрицающих свою причастность к совершению инкриминируемых им деяний, суд расценивает как избранный способ защиты, данные с целью избежать уголовную ответственность за содеянное.
Доводы жалоб об отсутствии законных оснований для оглашения показаний Раднаева М.В., в отношении которого уголовное дело прекращено в связи с его смертью, признаются несостоятельными.
Тот факт, что ст. 276 УПК РФ не регулирует вопрос об оглашении показаний умершего подсудимого, в отличие от ст. 281 УПК РФ, которая допускает использование в доказывании показаний умершего свидетеля, объясняется тем, что по смыслу ст. 276 УПК РФ подсудимым может быть только живое лицо.
Уголовно-процессуальный закон, исходя из указанной презумпции, устанавливает ограничения на оглашение показаний подсудимого, который является участником уголовного судопроизводства, которому должна быть обеспечена возможность лично довести до суда свою позицию.
Исключение составляют случаи, когда подсудимый скрылся от суда, и в связи с этим либо по ходатайству подсудимого дело рассматривается в его отсутствие, а также в тех случаях, когда возникает процессуальная необходимость в исследовании показаний подсудимого на следствии при их противоречии его показаниям в суде либо при отказе подсудимого дать показания.
В данном случае ввиду смерти Раднаева М.В. в период судебного разбирательства возможность его допроса в судебном заседании была утрачена. Со смертью последнего его статус подсудимого был прекращен. Однако в деле остались его показания, данные в период предварительного следствия, которые имели значение для исследования обстоятельств дела.
Указанная ситуация прямо уголовно-процессуальным законом не урегулирована. В данном случае данное обстоятельство является исключительным, предоставляющим возможность огласить его показания. В данной ситуации к показаниям Раднаева как лица, осведомленного об обстоятельствах совершенного преступления, по аналогии уголовно-процессуального закона применимы положения ст. 281 УПК РФ, допускающей возможность оглашения показаний умершего свидетеля. При этом, поскольку Раднаев в ходе предварительного следствия допрашивался в присутствии защитника и предупреждался о возможности использования его показаний в качестве доказательства, ему был обеспечен уровень гарантий, не меньший чем при допросе в качестве свидетеля, что обеспечивало надлежащую степень достоверности при отражении его показаний в протоколе следственного действия.
Сведения, сообщенные Раднаевым в показаниях, опровергающие доводы осужденных об их непричастности к преступлению, расцениваются судом как достоверные, поскольку подтверждаются совокупностью доказательств по делу.
С учетом изложенного суд отвергает доводы об оговоре осужденных со стороны Раднаева, оценив их показания как избранный ими способ защиты от обвинения. Оснований полагать, что у Раднаева имелись основания для оговора Оксогоева, Оксогоевой и Алдарова, не имеется, и таких данных суду представлено не было.
Из представленных материалов видно, что созданная Оксогоевым организованная группа включала в себя несколько человек, действовала на протяжении длительного времени, отличалась устойчивостью и сплоченностью ее членов, наличием определенной иерархии, четким распределением ролей и согласованностью действий соучастников, осуществляемых всегда по заранее оговоренному плану, по одной и той же схеме, тщательно подготовленных.
Согласно показаниям в судебном заседании представителя потерпевшего И.В.С., в ходе проведенной проверки выяснилось, что без участия сотрудника банка невозможно оформить кредит, тем более без контроля руководителя кредитно-кассового офиса ОТП Банка, которым на тот момент являлся Оксогоев.
Согласно вышеприведенным показаниям Раднаева, фирмами руководил Оксогоев, который, распределив роли, давал указания Оксогоевой, а та в свою очередь давала указания ему и Алдарову, состоящему с Оксогоевым в дружеских отношениях. Оксогоев давал указания от какой фирмы и от какого имени сотрудника необходимо оформить кредит, какие использовать пароли и логины, периодически проводил «оперативки», проводил мониторинг.
Судом установлено, что у Оксогоева, как у организатора, была прямая корыстная заинтересованность в преступной деятельности созданной им организованной группы, основными признаками которой являлись сплоченность и устойчивость, поскольку основывалась на родственных и дружеских связях между ее участниками, стремлением каждого участника к незаконному обогащению, получению легкой наживы, осуществление преступной деятельности в течение длительного времени. Оксогоев лично планировал и контролировал преступную деятельность, в том числе посредством проведения планерных совещаний, давал обязательные для исполнения указания членам организованной группы как лично, так и через Оксогоеву. При этом Оксогоев был достаточно осведомлен в области кредитования физических лиц, поскольку имел значительный опыт работы в банковской сфере. Кроме этого в силу занимаемой должности он обладал в полном объеме информацией о программах кредитования, имел неограниченный доступ к информации Банка, а также имел возможность контролировать заключение кредитных договоров и их исполнение.
Организованная группа обладала собственным бюджетом, который формировался за счет поступления преступных доходов и использовался для продолжения преступной деятельности, в том числе для оплаты аренды помещений офисов, приобретения компьютерной и оргтехники, оплаты услуг интернет-провайдеров и прочих расходов, включая личные нужды.
Деятельность организованной группы была законспирирована, а именно осуществлялась под видом законной предпринимательской деятельности в сфере реализации востребованных населением товаров (стройматериалов и одежды) в кредит. Кроме этого, оформленные фиктивные кредиты на первоначальном этапе оплачивались из средств организованной группы в целях сокрытия от мониторинга службы безопасности Банка.
Согласно показаниям представителя потерпевшего И.В.С., данных им в ходе предварительного следствия, после одобрения Банком кредитного решения, агент распечатывает в двух экземплярах заявление клиента о предоставлении кредита, после чего ознакамливает с условиями кредитного договора, тарифами банка, условиями оплаты кредита, разъясняет последствия неоплаты кредита. После ознакомления клиента с текстом заявления, оно подписывается заемщиком и Агентом. После подписания всех необходимых документов, Агент отмечает факт подписания договора в системе, после чего производится авторизация (подтверждение банка предприятию о его готовности предоставить кредит клиенту, на основании данных, содержащихся в заявлении). На основании заявления клиента банк открывает клиенту счет. Кредитный договор действует с момента открытия счета клиенту и до выполнения клиентом всех обязательств по договору.
Учитывая изложенное, принимая во внимание процедуру подачи заявок на получение потребительских кредитов, оснований ставить под сомнение факт наличия договорных отношений между Банком и заемщиком, с учетом специфики получения потребительских кредитов на приобретение товаров, не имеется.
Квалифицирующие признаки «в особо крупном размере», вмененные Оксогоеву и Оксогоевой, в «крупном размере», вмененный Алдарову нашли свое подтверждение в судебном заседании и исчисляются согласно примечанию к ст. 159 УК РФ.
При этом суд исключает из объема предъявленного всем подсудимым обвинения совершение мошеннических действий «путем злоупотребления доверием», что было сделано судом первой инстанции и в данной части приговор никем не обжалован.
Квалифицирующий признак преступления «с использованием своего служебного положения», вмененный Оксогоеву, подтверждается исследованными по делу доказательствами, поскольку последний, являясь управляющим ККО ОА «ОТП Банка», был наделен организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями в указанной кредитной организации.
Вместе с тем из объема предъявленного Оксогоевой обвинения по обоим составам преступлений суд исключает квалифицирующий признак преступления «с использованием своего служебного положения».
Так, под лицами, использующими свое служебное положение при совершении мошенничества, следует понимать должностных лиц, обладающих признаками, предусмотренными примечанием 1 к ст. 285 УК РФ, государственных или муниципальных служащих, не являющихся должностными лицами, а также лиц, отвечающих требованиям, предусмотренным примечанием 1 к ст. 201 УК РФ, в том числе лиц, которые для совершения хищения используют свои полномочия, включающие организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности в коммерческой организации, выполняющих их, в том числе по специальному полномочию.
Вместе с тем, при предъявлении Оксогоевой обвинения, в нарушение требований ст. 73 УПК РФ, при описании преступных деяний, ею совершенных, органы следствия не указали, с какого времени, на основании чего она занимала соответствующие должности, в чем заключались ее организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции и какими норативными актами они предусмотрены.
На основании вышеизложенного, суд квалифицирует действия Оксогоева П.А. по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере; действия Оксогоевой М.С. – по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, и по п. «б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ как совершение финансовых операций с денежными средствами, приобретенными лицом в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами, совершенные в особо крупном размере; действия Алдарова Б.Ф. - по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в крупном размере.
При этом суд исключает из объема предъявленного всем подсудимым обвинения эпизод по оформлению кредитного договора на С.И.П., обеспечить явку которого в суд первой инстанции, а также выяснить обстоятельства оформления на его имя кредитных договоров ... от ... на сумму 149 000 руб., ... от ... на сумму 99 460 рублей, не представилось возможным. Объективных доказательств, свидетельствующих о фиктивности указанных договоров, суду не представлено. В связи с чем подлежит уменьшению и сумма ущерба, причиненного в результате преступных действий подсудимых на 248 460 руб. Соответственно подлежит исключению из объема обвинения, предъявленного Оксогоевой М.С. по ст. 174.1 УК РФ, совершение финансовых операций с денежными средствами в целях придания правомерного вида владению по вышеуказанным кредитным договорам на имя Спирина.
Кроме того, суд исключает из объема предъявленного всем подсудимым обвинения эпизод по оформлению кредитного договора на Б.В.Б. на сумму 110 000 руб., поскольку доказательств причастности кого-либо из них к оформлению данного кредитного договора ни в ходе предварительного следствия, ни в ходе судебного разбирательства не представлено. По заключению судебной почерковедческой экспертизы принадлежность кому-либо из подсудимых почерка в документах по оформлению данного кредита не установлена. Соответственно подлежит исключению из объема обвинения, предъявленного Оксогоевой М.С. по ст. 174.1 УК РФ, совершение финансовых операций с денежными средствами в целях придания правомерного вида владению по вышеуказанным кредитным договорам на имя Б.В.Б..
Также суд исключает из объема предъявленного Алдарову обвинения эпизод по оформлению кредитного договора на имя Л.Д., поскольку его причастность к этому не нашла подтверждения в ходе судебного разбирательства. Напротив, в суде было установлено, что данный договор был оформлен Оксогоевой в отсутствие кредитуемого лица. Последний в свою очередь показывал, что паспорт никому, в том числе, жене не давал, кредит не брал.
Доводы защиты и подсудимого Алдарова о непричастности последнего к оформлению кредитного договора на Жихареву, а также о действительности кредитных договоров, оформленных на имя Т.М.В. и М.М.Б., признаются несостоятельными, поскольку исследованными доказательствами подтверждено обратно.
В частности, свидетель А.Д.А. (Т.М.В.) М.В. показывала, что на ее имя, без ее ведома, был оформлен кредит якобы на покупку стройматериалов на сумму 110 000 руб. При этом в кредитном договоре были указаны верно ее анкетные данные, однако подписи в договоре ей не принадлежат. Со слов супруга ей известно, что Алдаров предложил сделать им подарок на свадьбу, а кредит погасит компания.
Аналогичные показания давал в суде и свидетель А.Д.А.
Доводы подсудимого Алдарова и его защитника об отсутствии в данном случае у подсудимого корыстного мотива и передаче денежных средств А.Д.А. не свидетельствует об отсутствии у виновного преступных намерений на совершение мошеннических действий, поскольку хищение может быть совершено не только в свою пользу, но и в пользу других лиц, что в данном случае и было сделано Алдаровым.
Доказательством причастности Алдарова к оформлению кредитного договора на имя В.А., вопреки его доводам и доводам его защитника, является заключение судебной почерковедческой экспертизы ..., согласно которой была установлена вероятная принадлежность почерка Алдарову. Доводы защиты о том, что ранее на указанное лицо уже оформлял фиктивный кредитный договор Раднаев, не свидетельствуют о непричастности Алдарова к совершению преступления по данному эпизоду.
Показаниями свидетеля М.М.Б. опровергаются доводы подсудимых о том, что тот сам получил денежные средства по предоставленному ему кредиту. Согласно показаниям данного свидетеля, он действительно обращался в банк за получением кредита, в чем ему было отказано, в связи с чем денежные средства он не получал. Оснований сомневаться в его показаниях у суда не имеется, данных о получении им денежных средств не представлено.
Также судом установлено, что Оксогоева в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению похищенными денежными средствами совершала их снятие (обналичивание) при их поступлении со счета подставного заемщика на счета ООО «Зимняя вишня» и ООО «ССДиР «АртСтрой» посредством выписки денежных чеков либо путем перечисления на личные кар-счета, указывая мнимые основания: «для расчета с поставщиками», «на хозяйственные нужды».
Доводы апелляционной жалобы адвоката о незаконности предъявления Алдарову обвинения по всем эпизодам вменяемого ему преступления при том, что уголовные дела по ним не возбуждались, не могут быть признаны состоятельными, поскольку в соответствии со ст. 175 УПК РФ, если при производстве предварительного следствия возникнут основания для изменения предъявленного обвинения или для его дополнения, следователь обязан предъявить обвиняемому новое обвинение с соблюдением требований ст. 173 УПК РФ.
Изучением материалов рассматриваемого уголовного дела установлено, что обнаруженные преступные деяния, совершенные Алдаровым, являются составной частью события преступления, по которому ранее уже было возбуждено уголовное дело, в связи с чем оснований для возбуждения уголовного дела по каждому из эпизодов преступления, являющихся составной частью предъявленного события преступления, не имелось.
Необоснованны и доводы жалоб о рассмотрении уголовного дела с нарушением правил территориальной подсудности. Ранее суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу, что согласно предъявленному обвинению местом совершения преступления является территория <...>. При этом суд правильно указал, что то обстоятельство, что денежные средства первоначально перечислялись на текущие счета заемщиков, открытые в филиале АО «ОТП Банк», который находится по <...>, не свидетельствует о том, что преступление совершено в <...>.
Данное решение судом апелляционной инстанции ранее признано верным.
Судом первой инстанции в качестве доказательства стороны обвинения исследована справка об исследовании ... от ..., согласно которой проведено исследование документов ООО «ССДир «Артстрой». При этом данная справка в полном объеме не содержит результатов проведенного исследования, которые не могут быть восполнены в судебном заседании, в связи с чем суд приходит к выводу, что указанное доказательство получено с нарушением норм УПК РФ, что влечет признание его недопустимым доказательством.
Исследовав материалы оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров», суд находит их соответствующими требованиям Федерального закона «Об оперативно-розыскной деятельности». Результаты проведенного ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» суд принимает в основу приговора, поскольку они получены в соответствии с требованиями закона. Оснований для признания результатов оперативно-розыскных мероприятий недопустимым доказательством не имеется.
Из текста приведенных фонограмм телефонных переговоров видно, что Оксогоева и Оксогоев заранее договорились, в случае раскрытия их преступной деятельности возложить всю вину на Раднаева и избежать уголовной ответственности.
Кроме этого из фонограммы телефонных переговоров следует, что Оксогоевой, Оксогоеву и Алдарову хорошо известна процедура оформления кредитов, в том числе без участия заемщика, действия банков при проверке платежеспособности клиента, а также видно, что подсудимые лично причастны к составлению подобных кредитных договоров.
При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных подсудимыми преступлений, личности виновных, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств каждому из подсудимых, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденных и на условия жизни их семьи.
Обстоятельствами, смягчающими наказание, согласно ст.61 УК РФ в отношении подсудимого Оксогоева П.А. суд признает его положительные характеристики, наличие на иждивении малолетних детей, близких родственников (матери, сестры с малолетним ребенком), болезненное состояние здоровья, совершение преступления впервые; в отношении Оксогоевой М.С. - положительные характеристики, наличие на иждивении малолетних детей, совершение преступлений впервые; в отношении Алдарова Б.Ф. - положительные характеристики, наличие на иждивении малолетнего ребенка, совершение преступления впервые.
Обстоятельств, отягчающих наказание каждому из подсудимых, судом не установлено.
С учетом фактических обстоятельств совершенных преступлений, степени общественной опасности совершенных деяний, наличия смягчающих наказание обстоятельств и отсутствия отягчающих, личностей подсудимых, ранее не судимых, суд приходит к выводу, что исправление осужденных возможно путем назначения наказания в виде лишения свободы без назначения дополнительных видов наказаний в виде ограничения свободы и штрафа по ч. 4 ст. 159 УК РФ, а также без назначения дополнительных видов наказаний в виде лишения права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью по ч. 4 ст. 174.1 УК РФ в отношении Оксогоевой М.С. Принимая во внимание совокупность смягчающих обстоятельств, суд назначает каждому из подсудимых наказание с применением положений ст. 73 УК РФ.
Оснований для постановления приговора без назначения наказания, освобождения подсудимых от уголовной ответственности и наказания, назначения более мягкого наказания, чем предусмотрено за данные преступления, применения ст. 64 УК РФ, не имеется. С учетом фактических обстоятельств совершенных подсудимыми преступлений и степени их общественной опасности, суд не усматривает оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ по каждому составу преступления.
Рассмотрев исковое заявление представителя потерпевшего И.В.С. о взыскании с подсудимых суммы причиненного преступлением материального ущерба в размере 6 789 400 руб., суд полагает необходимым передать его на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства, поскольку в судебном заседании установлено, что кредитная задолженность по договорам на имя М.Ш. и В.А.М. погашена, а также имелась частичная оплата по вменяемым кредитам. Кроме того, в судебном заседании представитель потерпевшего пояснил, что часть задолженности продана коллекторскому агентству.
Арест, наложенный на имущество подсудимого Оксогоева П.А., суд считает необходимым оставить в силе до полного возмещения осужденными причиненного ими материального ущерба.
Процессуальные издержки, состоящие из выплаты труда адвокатам, взысканию с осужденных не подлежат.
Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии со ст. 81 УПК РФ.
В протоколе судебного заседания отражены ход и последовательность судебного разбирательства, действия участников процесса, подробное содержание показаний, основное содержание выступлений сторон и другие сведения, как того требует ст. 259 УПК РФ. Замечания на протокол судебного заседания были рассмотрены председательствующим судьей с соблюдением требований статьи 260 УПК РФ. По результатам рассмотрения замечаний вынесено постановление, которым они частично удовлетворены. Отклонение части замечаний мотивировано в решении суда и сомнений в своей обоснованности не вызывает. В связи с чем жалоба защитника о несогласии с принятым судом решением в данной части удовлетворению не подлежит.
На основании изложенного, руководствуясь ст. 307, 308, 389.9, 389.13, 389.20, 389.28 УПК РФ, суд апелляционной инстанции
П Р И Г О В О Р И Л:
Приговор Октябрьского районного суда г. Улан-Удэ от 5 октября 2018 года в отношении Оксогоева Павла Анатольевича, Оксогоевой Марины Сергеевны и Алдарова Баргая Федоровича отменить.
Вынести по делу новое судебное решение.
Признать Оксогоева Павла Андреевича виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 5 лет 9 месяцев.
На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 5 лет.
Признать Оксогоеву Марину Сергеевну виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, п. «б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ и назначить ей наказание:
по ч. 4 ст. 159 УК РФ - в виде лишения свободы на срок 4 года 9 месяцев;
по п. «б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ - в виде лишения свободы на срок 1 год 9 месяцев.
На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить Оксогоевой М.С. наказание в виде лишения свободы на срок 5 лет 3 месяца.
На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 5 лет.
Признать Алдарова Баргая Федоровича виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 3 года.
На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 2 года 6 месяцев.
На период испытательного срока возложить на условно осужденных Оксогоева П.А., Оксогоеву М.С. и Алдарова Б.Ф. обязанности: встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных по месту жительства, куда являться один раз в месяц для регистрации; не менять без уведомления указанного органа постоянное место жительства.
Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С. и Алдарова Б.Ф. отменить.
Исковое заявление представителя потерпевшего И.В.С. о взыскании с подсудимых суммы причиненного преступлением материального ущерба в размере 6 789 400 руб. передать на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства.
Арест, наложенный на имущество, принадлежащее Оксогоеву П.А.: автомобиль «Toyota Land Cruiser 120 Prado», государственный регистрационный знак ... RUS, 2004 года выпуска, гаражный бокс ... площадью 17 м2 (кадастровый ...) среднерыночной стоимостью 600 000 руб., расположенный по адресу: <...>, ПГК ..., жилой <...> площадью 51 м2 (кадастровый ...), земельный участок ... площадью 1 000 м2 (кадастровый ...) среднерыночной стоимостью 1 000 000 руб., расположенные по адресу: <...>, <...>», <...>, оставить в силе до полного возмещения осужденными причиненного ими материального ущерба потерпевшему.
Процессуальные издержки, состоящие из выплат адвокатам Н.Н.Г., Нимаеву Ю.В., Лыгденову А.С., Б.А.Б. возместить за счет средств федерального бюджета.
Вещественные доказательства по делу: фиктивные кредитные досье на имя клиентов АО «ОТП Банк»: Л.Д., Е.С.Н., Б.В.Б., К.В.П.. (2 экз.), Ч-Ш-С.М.А.. (3 экз.), М.Ш. (2 экз.), В.А. (2 экз.), С.И.П. (2 экз.), Х.А.О.Г.Ж.П., А.К.С. (2 экз.), Т.Л.Я., Ш.Л.В. (2 экз.), М.И. (2 экз.), П.А.А. (2 экз.), Т.М.В., М.М.Б., Т.Б.Р. (2 экз.), Ш.М.Б., Б.Б.Б., Г.В.И. (2 экз.), М.А.С., В.А.М., Т.О.П., Т.А.В., С.Н.П., П.К.А., М.Е.Д. (2 экз.), Б.А.А., Б.А.А., Н.Е.А., И.А.П., А.К.Г., Б.В.Д., А.Б.Д., М.И.А., З.Е.А., Б.А.И., изъятые в АО «ОТП Банк»; флешнакопитель «SanDisk» 8Gb черного цвета с информацией по кредитным договорам АО «ОТП Банк», изъятый у И.В.С.; DVD-диск «Intro» с выписками движения денежных средств по счету ООО «Зимняя Вишня» за период с ... по ...; СD-R-диск «Intro» с выпиской движения денежных средств по счету ООО «ССДиР «АртСтрой» за период с ... по ...; с выпиской движения денежных средств по счету ООО «Зимняя Вишня» за период с ... по ...; СD-R-диск «TDK» с выпиской движения денежных средств по счету ООО «ССДиР «АртСтрой» за период с ... по ...; СD-R-диск «TDK» с надписью «АртСтрой» с выпиской движения денежных средств по счету ООО «ССДиР «АртСтрой» за период с ... по ...; СD-R-диск «TDK» с надписью «ООО Зимняя вишня» с выпиской движения денежных средств по счету ООО «Зимняя Вишня» за период с ... по ...; СD-R-диск «TDK» с надписью «ООО Зимняя вишня» с выпиской движения денежных средств по счету ООО «Зимняя Вишня» за период с ... по ...; с выпиской движения денежных средств по счету ООО «Зимняя Вишня» за период с ... по ...; DVD-диск «Intro» с движением по счетам банковских карт: Алдарова Б.Ф., А.С.И., Б.Е.С., Ж.Г.Ф., О.А.А.., Оксогоева П.А., О.Л.Б.., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., Р.С.Д., Р.Е.С., Р.Н.С., С.Д.В., С.Е.Г., Т.И.П..; портативный компьютер (ноутбук) «DNS ...» с жестким диском «WD ...», с текстовой и графической информацией, изъятый в ходе обыска по месту жительства Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С.; документы, изъятые в ходе обыска по месту жительства Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., в двух картонных коробках; заявления на получение потребительского кредита АО «ОТП Банк» клиентов Е.С.Н., Ч-Ш-С.М.А.., Г.Ж.П., Т.Л.Я., копии паспортов клиентов Ч-Ш-С.М.А., Г.Ж.П., Т.Л.Я., Г.В.И., фотоизображение клиента Г.В.И., лист формата А4 с рукописными записями, выполненными Раднаевым М.В., четыре двойных и один одинарный тетрадные листы в клетку с рукописными записями, выполненными Раднаевым М.В., изъятые в ходе обыска по месту жительства Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С.; документы, изъятые в ходе осмотра автомобиля «Тойота Лэнд Крузер 120 Прадо», госрегзнак ... 03 РУС, принадлежащего Оксогоеву П.А., в одной картонной коробке; листы с рукописными записями и машинограммными текстами на 24-х листах, листок розового цвета с рукописными записями, выполненными Алдаровым Б.Ф., листок белого цвета с рукописными записями, выполненными Оксогоевой М.С., изъятые в ходе осмотра автомобиля «Тойота Лэнд Крузер 120 Прадо», госрегзнак ... РУС, принадлежащего Оксогоеву П.А.;портативный компьютер (нетбук) «Lenovo IdeaPad S110» с жестким диском «WD ...», с текстовой и графической информацией, изъятый в ходе обыска по месту жительства Раднаева М.В.; графики платежей клиентов АО «ОТП Банк» М.Ш., В.А., С.И.П., тетрадный лист в клетку с рукописными записями «В.А.М.…», выполненными Раднаевым М.В., изъятые в ходе обыска по месту жительства Раднаева М.В.; денежные чеки: НЕ ... от ..., НЕ ... от ..., НЕ ... от ..., НЕ ... от ..., НЖ ... от ..., изъятые в ходе выемки в ПАО Сбербанк, а также АВ ... от ..., АВ ... от ..., АВ ... от ..., изъятые в ходе выемки в ПАО «Промсвязьбанк»; диск с детализацией телефонных соединений абонентских номеров: ..., ..., которыми пользовался Раднаев М.В., истребованный в ПАО «МТС»; диск с детализацией телефонных соединений абонентского номера ..., которым пользовалась Оксогоева М.С., истребованный в ООО «Т2 Мобайл»; диск с детализацией телефонных соединений абонентских номеров: ..., которыми пользовались Оксогоева М.С., Оксогоев П.А., истребованный в ПАО «МегаФон»; CD-диск с записью телефонных переговоров Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., Алдарова Б.Ф.; CD-диск с записью беседы оперработника с Оксогоевым П.А.; DVD+R-диск «TDK» с записью беседы оперработника с Оксогоевой М.С.; CD-диск с записью беседы оперработника с Алдаровым Б.Ф.; DVD+R-диск «TDK» с записью беседы оперработника со С.Д.В., поступившие из ОЭБиПК УМВД России по <...>; экспериментальные образцы почерка и подписи Оксогоевой М.С. в бумажном конверте; свободные образцы почерка и подписи Оксогоевой М.С. в четырех упаковках; свободные образцы почерка и подписи Оксогоева П.А. в одной упаковке, экспериментальные образцы почерка и подписи Оксогоева П.А. в одной упаковке; экспериментальные образцы почерка и подписи Алдарова Б.Ф. в бумажном конверте, свободные образцы почерка и подписи Алдарова Б.Ф. в одной упаковке; экспериментальные образцы почерка и подписи Раднаева М.В. в трех упаковках, свободные образцы почерка и подписи Раднаева М.В. в двух упаковка; экспериментальные образцы почерка и подписи свидетеля С.Д.В. в бумажном конверте, экспериментальные образцы почерка и подписи свидетеля С.Д.В. в одной упаковке; образцы почерка и подписи свидетелей: Л.Д. на 2-х листах, Е.С.Н. на 2-х листах, Б.В.Б. на 3-х листах, К.В.П. В.П. на 3-х листах, Ч-Ш-С.М.А. на 2-х листах, М.Ш. на 4-х листах, В.А. на 3-х листах, С.И.П. на 4-х листах, Х.А.О. на 2-х листах, Г.Ж.П. на 6-ти листах, А.К.С. на 3-х листах, Т.Л.Я. на 3-х листах, Ш.Л.В. на 3-х листах, М.И. на 2-х листах, П.А.А. на 2-х листах, Т.М.В. на 3-х листах, А.Д.А. на 7-ми листах, М.М.Б. на 2-х листах, Ш.М.Б. на 4-х листах, Б.Б.Б. на 2-х листах, Г.В.И. на 3-х листах, В.А.М. на 2-х листах, Т.О.П. на 4-х листах, Т.А.В. на 4-х листах, С.Н.П. на 4-х листах, П.К.А. на 2-х листах, М.Е.Д. на 2-х листах, Б.А.А. на 3-х листах, Б.А.А. на 3-х листах, Н.Е.А. на 3-х листах, И.А.П. на 3-х листах, А.К.Г. на 3-х листах, Б.В.Д. на 2-х листах, А.Б.Д. на 2-х листах, З.Е.А. на 2-х листах, Б.А.И. на 3-х листах; флешнакопитель «SP Silicon Power 8Gb» с записью образцов внешности свидетелей и подозреваемых Оксогоевой М.С., Раднаева М.В., Алдарова Б.Ф.; CD-R-диск с записью фотоизображений клиентов АО «ОТП Банк»: А.Б.Д., А.К.Г., А.К.С., Б.В.Д., Б.Б.Б., Б.А.А., Б.А.А., Б.В.Б., Б.А.И., Г.В.И., Г.Ж.П., М.Ш., Е.С.Н., В.А., З.Е.А., И.А.П., К.В.П.М.И., Л.Д., М.М.Б., М.И.А., М.Е.Д., М.А.С., Н.Е.А., П.А.А., П.К.А., С.И.П., С.Н.П., Т.Б.Р., Т.А.В., Т.О.П., Т.Л.Я., Т.М.В., Х.А.О.Ч-Ш-С.М.А.Ш.М.Б., Ш.Л.В.; CD-R-диск с записью фотоизображений клиентов АО «ОТП Банк»: Б.В.Б., Л.Д., М.М.Б., С.Н.П., Т.М.В.; CD-диск с записью образцов внешности свидетеля С.Н.П.; DVD-R-диск с записью дополнительного допроса подозреваемого Раднаева М.В. от ...; DVD-R-диск с записью допросов свидетеля Ш.Е.Б. от ...; CD-R-диск с записью файлов – приложение к протоколу осмотра предметов от ...; CD-R-диск «TDK» с записью движения денежных средств по картам Раднаева М.В., Оксогоева П.А., Оксогоевой М.С., других лиц, поступивший из ПАО Сбербанк; CD-R-диск «TDK» с выпиской движения по расчетному счету ООО «ССДиР «АртСтрой» за ... год, поступивший из ПАО Сбербанк; CD-R-диск «TDK» с номерами кредитных договоров АО «ОТП Банк», поступивший из АО «ОТП Банк»; CD-R-диск «TDK» с перечнем всех кредитных договоров АО «ОТП Банк», заключенных в ... году, поступивший из АО «ОТП Банк», хранить при уголовном деле.
Апелляционный приговор может быть обжалован в Верховный суд Республики Бурятия в порядке главы 47.1 УПК РФ.
Председательствующий ____________________________________
Судьи ___________________________________________________
