Приговор Центрального районного суда г. Новокузнецка (Кемеровская область) от 17.05.2012 № 1-21/12

Дело №

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

<адрес>ДД.ММ.ГГГГ

Судья Центрального районного суда <адрес>

Тагильцева О.А.

с участием

Государственного обвинителя Соколовой Е.С.

Адвоката Шипуновой М.П.

Подсудимой Шевченко Е.А.

Представителя потерпевшего С,

При секретаре Гарбузовой Д.И.

Рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

Шевченко Екатерины Александровны, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки РФ, проживающей в <адрес>, не замужней, работающей в ООО «Химсервис» менеджером, имеющей высшее образование, судимой ДД.ММ.ГГГГ судом <адрес>а <адрес> по ст.ст. 33 ч.5, 228 ч.1 УК РФ к 2 г. л/св., условно с испытательным сроком в 3 года без ограничения свободы,

В совершении преступлений, предусмотренных: ч. 3 ст. 160, ч. 3 ст. 160, ч. 3 ст. 160, ч. 3 ст. 160, ч. 3 ст. 160, ч. 3 ст. 160, ч. 3 ст. 160, ч. 3 ст. 160, ч. 3 ст. 160, ч. 3 ст. 160, ч. 3 ст. 160, ч. 3 ст. 160, ч. 3 ст. 160, ч. 3 ст. 160, ч. 3 ст. 160, ч. 3 ст. 160, ч. 3 ст. 160, ч. 3 ст. 160, ч. 3 ст. 160, ч. 3 ст. 160, ч.3 ст. 160, ч.3 ст. 160, ч.3 ст. 160 УК РФ,

Установил:

Подсудимая Шевченко Е.А. совершила 23 преступления- присвоения, то есть хищения чужого имущества, вверенного виновному.

Преступления совершены в <адрес> при следующих обстоятельствах.

Шевченко Екатерина Александровна в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с приказом № от ДД.ММ.ГГГГ и трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ занимала должность бухгалтера-кассира дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> обл, расположенном по <адрес>. Согласно договора о полной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ являлась лицом, ответственным за обеспечение сохранности вверенных ей Филиалом материальных ценностей (денежных средств). Согласно должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ, являясь бухгалтером-кассиром, Шевченко Е.А. при осуществлении трудовой деятельности осуществляла контроль операций по приему, учету, выдаче и хранению денежных средств и ценных бумаг с обязательным соблюдением правил, обеспечивающих их сохранность; оформляла документы и получала в соответствии с установленным порядком денежные средства и ценные бумаги в учреждениях банка для выплаты работникам Филиала заработной платы, премий, оплаты командировочных и других расходов; вела на основе приходных и расходных документов кассовую книгу в электронном виде в программе «Диасофт»; сверяла фактическое наличие денежных средств и ценных бумаг с остатком; составляла кассовую отчетность; получала выписки банковского счета в учреждениях банков. В этот период Ш умышленно совершила ряд присвоений, т.е. хищений чужого, вверенного ей имущества.

1.

В ноябре 2007г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГШевченко Е.А., исполняя свои должностные обязанности, согласно квитанции на получение страховых премий (взносов) № формы А-7 на имя Ш, приняла от сотрудника дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» Т денежные средства в сумме 89 782 руб., поставив на указанной квитанции штамп «ОПЛАЧЕНО», удостоверив факт поступления денежных средств в кассу дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>. После чего Шевченко Е.А. умышленно, из корыстных побуждений присвоила, похитив из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» вверенные ей денежные средства в сумме 89782 руб., причинив ущерб ОСАО «Ингосстрах» в сумме 89782 руб., которыми впоследствии распорядилась по своему усмотрению. В целях сокрытия совершенного хищения Шевченко Е.А. изъяла из кассы квитанцию №, не включив ее в суточный отчет кассира и не вписав в книгу кассира по итогам дня.

2.

ДД.ММ.ГГГГШевченко Е.А. согласно квитанции на получение страховых премий (взносов) формы А-7 № от ДД.ММ.ГГГГ приняла от страхователя Я денежные средства в сумме 4440 руб. 15 коп., поставив на указанной квитанции штамп «ОПЛАЧЕНО», удостоверив факт поступления денежных средств в кассу дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>. После чего Шевченко Е.А. умышленно, из корыстных побуждений присвоила, похитив из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» вверенные ей денежные средства в сумме 4440 руб. 15 коп., причинив ущерб ОСАО «Ингосстрах» в сумме 4440 руб. 15 коп., которыми впоследствии распорядилась по своему усмотрению. В целях сокрытия совершенного хищения Шевченко Е.А. изъяла из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> квитанцию № от ДД.ММ.ГГГГ, не включив ее в суточный отчет кассира и не вписав в книгу кассира.

3.

ДД.ММ.ГГГГШевченко Е.А. согласно квитанции на получение страховых премий (взносов) формы А-7 № от ДД.ММ.ГГГГ приняла от страхователя Б денежные средства в сумме 1368 руб. 91 коп., поставив на указанной квитанции штамп «ОПЛАЧЕНО», тем самым удостоверив факт поступления денежных средств в кассу дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>. После чего Шевченко Е.А. умышленно, из корыстных побуждений присвоила, похитив из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» вверенные ей денежные средства в сумме 1368 руб. 91 коп., причинив ущерб ОСАО «Ингосстрах», которыми впоследствии распорядилась по своему усмотрению. В целях сокрытия совершенного хищения Шевченко Е.А. изъяла из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> квитанцию № от ДД.ММ.ГГГГ, не включив ее в суточный отчет кассира и не вписав в книгу кассира.

4.

ДД.ММ.ГГГГШевченко Е.А. согласно квитанции на получение страховых премий (взносов) № от ДД.ММ.ГГГГ приняла от страхователя Б денежные средства в сумме 10402 руб. 72 коп., поставив на указанной квитанции штамп «ОПЛАЧЕНО», тем самым удостоверив факт поступления денежных средств в кассу дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>. После чего Шевченко Е.А. умышленно, из корыстных побуждений присвоила, похитив из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» вверенные ей денежные средства в сумме 10402 руб. 72 коп, причинив ущерб ОСАО «Ингосстрах», которыми впоследствии распорядилась по своему усмотрению. В целях сокрытия совершенного хищения Шевченко Е.А. изъяла из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> квитанцию № от ДД.ММ.ГГГГ, не включив ее в суточный отчет кассира и не вписав в книгу кассира.

5.

ДД.ММ.ГГГГШевченко Е.А. согласно квитанции на получение страховых премий (взносов) формы А-7 № от ДД.ММ.ГГГГ, приняла от страхователя Д денежные средства в сумме 3508 руб. 44 коп., поставив на указанной квитанции штамп «ОПЛАЧЕНО», тем самым удостоверив факт поступления денежных средств в кассу дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>. После чего Шевченко Е.А. умышленно, из корыстных побуждений присвоила, похитив из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» вверенные ей денежные средства в сумме 3508 руб. 44 коп, причинив ущерб ОСАО «Ингосстрах», которыми впоследствии распорядилась по своему усмотрению. В целях сокрытия совершенного хищения Шевченко Е.А. изъяла из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> квитанцию № от ДД.ММ.ГГГГ, не включив ее в суточный отчет кассира и не вписав в книгу кассира.

6.

ДД.ММ.ГГГГШевченко Е.А. согласно квитанции на получение страховых премий (взносов) № от ДД.ММ.ГГГГ формы А-7 приняла от страхователя М денежные средства в сумме 1081 руб. 58 коп., поставив на указанной квитанции штамп «ОПЛАЧЕНО», тем самым удостоверив факт поступления денежных средств в кассу дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>. После чего Шевченко Е.А. умышленно, из корыстных побуждений присвоила, похитив из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» вверенные ей денежные средства в сумме 1081 руб. 58 коп, причинив ущерб ОСАО «Ингосстрах», которыми впоследствии распорядилась по своему усмотрению. В целях сокрытия совершенного хищения Шевченко Е.А. изъяла из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> квитанцию № от ДД.ММ.ГГГГ, не включив ее в суточный отчет кассира и не вписав в книгу кассира.

7.

ДД.ММ.ГГГГШевченко Е.А. по квитанциям на получение страховых премий (взносов) формы А-7 приняла от страхователей денежные средства: по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от П – 4375 руб. 71 коп.; по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от Ш - 27521 руб. и по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от Ш - 1881 руб., всего на общую сумму 33777 руб. 71 коп., поставив на указанных квитанциях штамп «ОПЛАЧЕНО», тем самым удостоверив факт поступления денежных средств в кассу дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>. После чего Шевченко Е.А. умышленно, из корыстных побуждений присвоила, похитив из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» вверенные ей денежные средства в сумме 33777 руб. 71 коп., причинив ущерб ОСАО «Ингосстрах», которыми впоследствии распорядилась по своему усмотрению. В целях сокрытия совершенного хищения Шевченко Е.А. изъяла из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> квитанции №№ от ДД.ММ.ГГГГ, 020823 от ДД.ММ.ГГГГ и 020824 от ДД.ММ.ГГГГ, не включив их в суточный отчет кассира и не вписав в книгу кассира.

8.

ДД.ММ.ГГГГШевченко Е.А. по квитанциям на получение страховых премий (взносов) формы А-7 приняла от страхователей денежные средства: по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от Д – 7994 руб. 53 коп., по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от Д – 7994 руб. 53 коп., по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от Р – 7753 руб. 91 коп. и по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от М - 2844 руб. 27 коп., всего на общую сумму 26587 руб. 24 коп., поставив на указанных квитанциях штамп «ОПЛАЧЕНО», тем самым удостоверив факт поступления денежных средств в кассу дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>. После чего Шевченко Е.А. умышленно, из корыстных побуждений присвоила, похитив из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» вверенные ей денежные средства в сумме 26 587 руб. 24 коп., причинив ущерб ОСАО «Ингосстрах», которыми впоследствии распорядилась по своему усмотрению. В целях сокрытия совершенного хищения Шевченко Е.А. изъяла из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> квитанции №№ от ДД.ММ.ГГГГ, 026827 от ДД.ММ.ГГГГ, 026526 от ДД.ММ.ГГГГ, и 026528 от ДД.ММ.ГГГГ, не включив их в суточный отчет кассира и не вписав в книгу кассира.

9.

ДД.ММ.ГГГГШевченко Е.А. по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ приняла от страхователя Д 38 804 руб. и по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ формы А-7 от страхователя Б -35 660 руб., всего на общую сумму 74464 руб., поставив на указанных квитанциях штамп «ОПЛАЧЕНО», тем самым удостоверив факт поступления денежных средств в кассу дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>. После чего Шевченко Е.А. умышленно, из корыстных побуждений присвоила, похитив из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» вверенные ей денежные средства в сумме 74 464 руб., причинив ущерб ОСАО «Ингосстрах», которыми впоследствии распорядилась по своему усмотрению. В целях сокрытия совершенного хищения Шевченко Е.А. изъяла из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> квитанции №№ от ДД.ММ.ГГГГ и 015158 от ДД.ММ.ГГГГ, не включив их в суточный отчет кассира и не вписав в книгу кассира.

10.

ДД.ММ.ГГГГШевченко Е.А. по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ формы А-7 приняла от страхователя Р денежные средства в сумме 1 402 руб. 03 коп. и квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ приняла от страхователя П денежные средства в сумме 6772 руб. 71 коп., всего на общую сумму 8174 руб. 74 коп., поставив на квитанциях штамп «ОПЛАЧЕНО», тем самым удостоверив факт поступления денежных средств в кассу дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>. После чего Шевченко Е.А. умышленно, из корыстных побуждений присвоила, похитив из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» вверенные ей денежные средства в сумме 8 174 руб. 74коп, причинив ущерб ОСАО «Ингосстрах», которыми впоследствии распорядилась по своему усмотрению. В целях сокрытия совершенного хищения Шевченко Е.А. изъяла из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> квитанции №№ от ДД.ММ.ГГГГ и 026533 от ДД.ММ.ГГГГ, не включив их в суточный отчет кассира и не вписав в книгу кассира.

11.

ДД.ММ.ГГГГШевченко Е.А. по квитанциям на получение страховых премий формы А-7 приняла от страхователей денежные средства: по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от Д - 1009 руб. 01 коп.; по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от Б – 3 938 руб. 22 коп.; по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от К – 22 783 руб.; по квитанции № от 17.12. 2007 г. от Ф – 3 459 руб. 04 коп.; по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от Т – 19 359 руб.; квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от Б – 1 441 руб. 44 коп.; по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от М - 54499 руб.; по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от М – 3 861 руб.; по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от Л - 1870 руб. 80 коп.; по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от З - 26 096 руб.; по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от З – 19 549 руб. 50 коп.; по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от П 8 020 руб.; по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от З – 3 773 руб. 93 коп., на общую сумму 169.659 руб. 94 коп., поставив на указанных квитанциях штамп «ОПЛАЧЕНО», тем самым удостоверив факт поступления денежных средств в кассу дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>. После чего Шевченко Е.А. умышленно, из корыстных побуждений присвоила, похитив из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» вверенные ей денежные средства в сумме 169 659 руб. 94 коп., причинив ущерб ОСАО «Ингосстрах», которыми впоследствии распорядилась по своему усмотрению. В целях сокрытия совершенного хищения Шевченко Е.А. изъяла из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> квитанции №№ от ДД.ММ.ГГГГ, 026581 от ДД.ММ.ГГГГ, 026582 от ДД.ММ.ГГГГ, 026880 от ДД.ММ.ГГГГ, 024935 от ДД.ММ.ГГГГ, 026580 от ДД.ММ.ГГГГ, 024763 от ДД.ММ.ГГГГ, 024762 от ДД.ММ.ГГГГ, 026539 от ДД.ММ.ГГГГ, 026682 от ДД.ММ.ГГГГ, 026683 от ДД.ММ.ГГГГ, 026549 от ДД.ММ.ГГГГ, 026541 от ДД.ММ.ГГГГ, не включив их в суточный отчет кассира и не вписав в книгу кассира.

12.

ДД.ММ.ГГГГШевченко Е.А. по квитанциям на получение страховых премий формы А-7 приняла от страхователей денежные средства: по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от Ж - 5314 руб. 56 коп.; по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от Л 552 руб. 51 коп.; по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от Е – 6 127 руб. 36 коп.; по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от Д - 22581 руб. 63 коп.; по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от К – 3011 руб.58 коп.; по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от К – 28 800 руб.; по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от К 1.567 руб. 60 коп.; квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от Б -2 059 руб. 20 коп.; по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от К -17 861 руб.; по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от К 9 786 руб. 96 коп., всего на общую сумму 97 662 руб. 40 коп., поставив на указанных квитанциях штамп «ОПЛАЧЕНО», тем самым удостоверив факт поступления денежных средств в кассу дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>. После чего Шевченко Е.А. умышленно, из корыстных побуждений присвоила, похитив из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» вверенные ей денежные средства в сумме 97 662 руб. 40 коп, причинив ущерб ОСАО «Ингосстрах», которыми впоследствии распорядилась по своему усмотрению. В целях сокрытия совершенного хищения Шевченко Е.А. изъяла из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> квитанции №№ отДД.ММ.ГГГГ, 026549 от ДД.ММ.ГГГГ, 026546 от ДД.ММ.ГГГГ, 026834 от ДД.ММ.ГГГГ, 026884 от ДД.ММ.ГГГГ, 026883 от ДД.ММ.ГГГГ, 026551 от ДД.ММ.ГГГГ, 026547 от ДД.ММ.ГГГГ, 026583 от ДД.ММ.ГГГГ, 026803 от ДД.ММ.ГГГГ, не включив их в суточный отчет кассира и не вписав в книгу кассира.

13.

ДД.ММ.ГГГГШевченко Е.А. по квитанциям на получение страховых премий формы А-7 приняла от страхователей денежные средства: по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от А -5 610 руб.; по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от К - 23985 руб.; по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от Д – 3 438 руб. 40 коп.; по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от Р - 2 059 руб. 20 коп.; по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от Ф – 9 637 руб.; по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от С 71 875 руб.; по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от И – 3 346 руб. 20 коп.; по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от С – 1 441 руб. 44 коп.; по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от Л 2 187 руб. 90 коп.; по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ от К – 8 122 руб. 20 коп., всего на общую сумму 131702 руб. 34 коп., поставив на указанных квитанциях штамп «ОПЛАЧЕНО», тем самым удостоверив факт поступления денежных средств в кассу дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>. После чего Шевченко Е.А. из корыстных побуждений присвоила, похитив из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» вверенные ей денежные средства в сумме 131702 руб. 34 коп., причинив ущерб ОСАО «Ингосстрах», которыми впоследствии распорядилась по своему усмотрению. В целях сокрытия совершенного хищения Шевченко Е.А. изъяла из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> квитанции №№ от ДД.ММ.ГГГГ, 026556 от ДД.ММ.ГГГГ, 026693 от ДД.ММ.ГГГГ, 026585 от ДД.ММ.ГГГГ, 026555 от ДД.ММ.ГГГГ, 026696 от ДД.ММ.ГГГГ, 026587 от ДД.ММ.ГГГГ, 026586 от ДД.ММ.ГГГГ, 026695 от ДД.ММ.ГГГГ, 026804 от ДД.ММ.ГГГГ, не включив их в суточный отчет кассира и не вписав в книгу кассира.

14.

В декабре 2007г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГШевченко Е.А. по квитанциям на получение страховых премий формы А-7 приняла от страхователей денежные средства: по квитанции № от страхователя Ш - 2012 руб. 91 коп. и квитанции № от страхователя З - 4314 руб. 26 коп., всего на общую сумму 6 327 руб. 17 коп., поставив на указанных квитанциях штамп «ОПЛАЧЕНО», тем самым удостоверив факт поступления денежных средств в кассу дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>. После чего Шевченко Е.А. умышленно, из корыстных побуждений присвоила, похитив из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» вверенные ей денежные средства в сумме 6 327 руб. 17 коп., причинив ущерб ОСАО «Ингосстрах», которыми впоследствии распорядилась по своему усмотрению. В целях сокрытия совершенного хищения Шевченко Е.А. изъяла из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> квитанции №№ и 024479, не включив их в суточный отчет кассира и не вписав в книгу кассира.

15.

В декабре 2007г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГШевченко Е.А. согласно квитанции на получение страховых премий (взносов) № приняла от страхователя П денежные средства в размере 3309 руб. 24 коп., поставив на указанной квитанции штамп «ОПЛАЧЕНО», тем самым удостоверив факт поступления денежных средств в кассу дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>. После чего Шевченко Е.А. умышленно, из корыстных побуждений присвоила, похитив из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» вверенные ей денежные средства в сумме 3309 руб. 24 коп., изъяла из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> квитанцию №, не включив ее в суточный отчет кассира и не вписав в книгу кассира, причинив ущерб ОСАО «Ингосстрах», которыми впоследствии распорядилась по своему усмотрению.

16.

ДД.ММ.ГГГГШевченко Е.А., используя заявление гр. П от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора страхования и выплате части страховой премии за неистекший период действия договора, а также платежный документ № от ДД.ММ.ГГГГ по расчету возвратной части страховой премии в сумме 2777 руб. 43 коп. по полису страхования № на имя П, составила расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 777 руб. 43 коп., включила выдачу указанной денежной суммы в суточный отчет кассира за ДД.ММ.ГГГГ, фактически не произведя данной выплаты гр. П, и умышленно, из корыстных побуждений похитила из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, присвоив вверенные ей денежные средства в сумме 2 777 руб. 43 ко<адрес> денежными средствами Шевченко Е.А. распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ОСАО «Ингосстрах» ущерб в сумме 2777 руб. 43 коп.

17.

ДД.ММ.ГГГГШевченко Е.А., используя заявление гр. Н от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора страхования и выплате части страховой премии за неистекший период действия договора, а также платежный документ № от ДД.ММ.ГГГГ по расчету возврата страховой премии в сумме 813 руб. 70 коп. по полису страхования № CL 3423139 (ААА 0111812821) на имя Н, составила расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 813 руб. 70 коп., включила выдачу указанной денежной суммы в суточный отчет кассира от ДД.ММ.ГГГГ, фактически не произведя данной выплаты гр. Н и умышленно из корыстных побуждений похитила из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, присвоив вверенные ей ОСАО «Ингосстрах» денежные средства в сумме 813 руб. 70 ко<адрес> денежными средствами Шевченко Е.А. распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ОСАО «Ингосстрах» ущерб в сумме 813 руб. 70 коп.

18.

ДД.ММ.ГГГГШевченко Е.А., используя заявление К от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора страхования и выплате части страховой премии за неистекший период действия договора, а также платежный документ № от ДД.ММ.ГГГГ по расчету возврата страховой премии в сумме 870 руб. 89 коп. по полису страхования № CL 5461854 (ААА 0263464916) на имя К, составила расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 870 руб. 89 коп., включила выдачу указанной денежной суммы в суточный отчет кассира от ДД.ММ.ГГГГ, фактически не произведя данной выплаты К, и умышленно, из корыстных побуждений похитила из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, присвоив вверенные ей ОСАО «Ингосстрах» денежные средства в сумме 870 руб. 89 ко<адрес> денежными средствами Шевченко Е.А. распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ОСАО «Ингосстрах» ущерб в сумме 870 руб. 89 коп.

19.

ДД.ММ.ГГГГШевченко Е.А., используя заявление гр. П от ДД.ММ.ГГГГ о выплате страхового возмещения, а также платежный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ по расчету убытка № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 200 руб. по полису страхования АС 4420507 на имя П, составила расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200 руб., включила выдачу указанной денежной суммы в суточный отчет кассира от ДД.ММ.ГГГГ, фактически не произведя данной выплаты П, и умышленно, из корыстных побуждений похитила из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, присвоив вверенные ей ОСАО «Ингосстрах» денежные средства в сумме 200 руб. Похищенными денежными средствами Шевченко Е.А. распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ОСАО «Ингосстрах» ущерб в сумме 200 руб.

20.

ДД.ММ.ГГГГШевченко Е.А., используя заявление гр. П от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора страхования и выплате части страховой премии за неистекший период действия договора, а также платежный документ № от ДД.ММ.ГГГГ по расчету возврата страховой премии в сумме 2.075 руб. 37 коп. по полису страхования CL 6045713 (ААА 0134826207) на имя П, составила расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2075 руб. 37 коп., включила выдачу указанной денежной суммы в суточный отчет кассира от ДД.ММ.ГГГГ, фактически не произведя данной выплаты П, и умышленно, из корыстных побуждений похитила из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, присвоив вверенные ей ОСАО «Ингосстрах» денежные средства в сумме 2 075 руб. 37 ко<адрес> денежными средствами Шевченко Е.А. распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ОСАО «Ингосстрах» ущерб в сумме 2 075 руб. 37 коп.

21.

ДД.ММ.ГГГГШевченко Е.А., используя заявления М от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора страхования и выплате части страховой премии за неистекший период действия договора, а также платежные документы № от ДД.ММ.ГГГГ по расчету возврата страховой премии в сумме 1170 руб. 40 коп. по полису страхования № на имя М и № от ДД.ММ.ГГГГ по расчету возврата страховой премии в сумме 567 руб. 11 коп. по полису страхования № на имя М, составила расходные кассовые ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1170 руб. 40 коп. и № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 567 руб. 11 коп., включила выдачу указанных денежных сумм в суточный отчет кассира от ДД.ММ.ГГГГ, фактически не произведя данных выплат гр. М, и умышленно, из корыстных побуждений похитила из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, присвоив вверенные ей ОСАО «Ингосстрах» денежные средства в сумме 1170 руб. 40 коп. и 567 руб. 11 коп., всего на общую сумму 1737 руб. 51 ко<адрес> денежными средствами Шевченко Е.А. распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ОСАО «Ингосстрах» ущерб в сумме 1 737 руб. 51 коп.

22.

ДД.ММ.ГГГГШевченко Е.А., используя заявление гр. Ф от ДД.ММ.ГГГГ, а также платежный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ по расчету убытка № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 12098 руб. по полису страхования АС 6781071 на имя Ф, составила расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 098 руб., включила выдачу указанной денежной суммы в суточный отчет кассира от ДД.ММ.ГГГГ, фактически не произведя данной выплаты гр. Ф, и умышленно, из корыстных побуждений похитила из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, присвоив вверенные ей ОСАО «Ингосстрах» денежные средства в сумме 12 098 руб. Похищенными денежными средствами Шевченко Е.А. распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ОСАО «Ингосстрах» ущерб в сумме 12 098 руб.

23.

ДД.ММ.ГГГГШевченко Е.А., используя заявление гр. Л от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора страхования и выплате премии за неистекший период действия договора, а также платежный документ № от ДД.ММ.ГГГГ по расчету возврата страховой премии в сумме 2012 руб. 47 коп. по полису страхования CL 6910181 (ААА 0135015361) на имя Л, составила расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2012 руб. 47 коп., включила выдачу указанной денежной суммы в суточный отчет кассира, составленный ею ДД.ММ.ГГГГ, фактически не произведя данной выплаты гр. Л, и умышленно, из корыстных побуждений похитила из кассы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, присвоив вверенные ей денежные средства в сумме 2 012 руб. 47 ко<адрес> денежными средствами Шевченко Е.А. распорядилась по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями ущерб ОСАО «Ингосстрах» в сумме 2012 руб. 47 коп.

Подсудимая Ш свою вину по всем преступлениям фактически не признала. Суду показала, что денежные средства не похищала, однако сама, как кассир надлежащим образом не следила за деятельностью сотрудников, не отслеживала правильность движения денежных средств. Суду показала, что с ноября 2006г. по 2007г. являлась бухгалтером-кассиром ОСАО «Ингосстрах», в должностные обязанности входило получение денежных средств от клиентов по договорам страхования. Денежные средства сама принимала по квитанциям, которые страховые агенты получали у бухгалтера. Страховой агент заполнял квитанцию на оплату страховой премии в двух экземплярах, при этом в строке «принял» принято было писать ее фамилию. Затем клиент приходил в кассу, где сама расписывалась, ставила штамп «Оплачено». Первый экземпляр квитанции возвращался клиенту, второй экземпляр оставляла у себя, затем передавала страховым экспертам для выставления счета, т.е. для того, чтобы они в квитанции указали номер счета, без которого она не могла сделать «привязку» квитанции к страховому полису в электронной программе своей и эксперта. Кроме того, счет был необходим для того, чтобы распечатать в программе приходно-кассовый ордер к квитанции. После выставления счета агенты ( эксперты) приносили квитанции и операционный дневник, ведение которого впоследствии руководство отменило. Когда страховые агенты возвращали квитанции, сама по выставленным счетам «привязывала» денежные средства в программе к договорам, распечатывала приходный ордер, который прикладывала к квитанции. В конце дня выводила журнал-реестр квитанций, проведенных за день. Предыдущий кассир кассовую книгу не вел, сама не успевала ее вести, поэтому кассовой книгой служил тот отчет, который распечатывала ежедневно. Отчет хранился в кабинете. Ежедневный отчет делала только по возвращенным квитанциям. Поскольку предыдущий бухгалтер не сшил кассу, руководством было дано указание привести в порядок документацию, полученную от предыдущего кассира. Данной работой занималась на протяжении полугода, поэтому не могла должным образом контролировать количество переданных агентам квитанций. Касса находилась в кабинете, ключ от сейфа был у нее, у директора Елыковой имелся дубликат ключей. Ключи от кабинета имелись у нее, у Удовиченко, еще один ключ находился на посту на первом этаже. Кроме того, сама ежедневно инкассировала наличные денежные средства в банк. В свое отсутствие оставляла разменные деньги секретарю либо агентам, которые принимали денежные средства. Агент, приняв деньги, в тот же день сдавал их в кассу. Передача денежных средств от агента в кассу документально не оформлялась. Сама не всегда ставила на данных квитанциях свою подпись в связи с отсутствием времени. Сама денежные средства всегда принимала по квитанции, штамп «Оплачено» ставила сама при получении дене<адрес> уезжала в банк, этот штамп оставляла на столе либо передавала с разменными деньгами. Агенты, которые в ее отсутствие принимали деньги, ставили в квитанции либо росчерк, либо писали полностью ее фамилию. Случаев, чтобы агент вернул квитанцию с отметкой об оплате без денежных средств, не было. Когда отдавала квитанции агентам для выставления счета, агент мог не возвращать ее до трех дней. Сама проводила квитанцию по программе только после выставления счета агентами. Максимальный оборот денежных средств за день составлял 300000 рублей, минимальный – 70000 рублей. Неоднократно обнаруживала признаки нахождения в кабинете посторонних лиц, но случаев пропажи денег из сейфа не было. Считает, что недостача образовалась в результате неполучения денег из автомобильных салонов. Существовала практика для вип-клиентов, когда страховой агент, например Трофимов, перед тем, как ехать в автомобильный салон, заранее проставлял штамп «оплачено» на двух экземплярах квитанций, по его просьбе сама заранее расписывалась в квитанции. Потом он должен отдать деньги. Видимо не отдавал. Отследить количество денег и квитанций можно было только по памяти. Различить, где получены денежные средства: в офисе или в салоне, могла только по почерку агентов. Но в основном, штамп «оплачено» на квитанциях из салона ставила только после получения денег.

По преступлению в отношении Шмакова Ш показала, что вернувшись из банка, обнаружила на столе квитанцию без штампа «оплачено». Поскольку денег по этой квитанции от Трофимова не получала, вернула ее Трофимову. Денежные средства от Шмакова Трофимов принимал в автосалоне. Наличие на квитанции по Шмакову штампа «Оплачено» объяснила тем, что штамп находился у нее на столе в свободном доступе, Трофимов мог поставить его, пока сама находилась в банке. Запись в ежедневнике про счет, выставленный по Шмакову, означает, что вернула квитанцию Трофимову для выставления счета. Фамилии страхователей Явкин, Будкеев, Болотова, Деменчук, Махов, Пензин, Денисенко, Мартынов, Раздымахин, Пестряев, Дегтярева, Бадгутдинов, а также принятие от них денежных средств не помнит. Страхователь Шишкин оплачивал денежные средства в автосалоне, квитанцию мог забрать либо Трофимов, либо Бах. Вносила ли сама денежные средства по данной квитанции в кассу, не помнит. Для получения денежных средств в кассе по убыткам или по расторгнутым страховым договорам, заранее назначала клиентам дату. Если в суточный отчет кассира включена сумма выплаты, это означает, что клиент получил деньги. Почему свидетели утверждают, что денежные средства в кассе не получали, объяснить не может. Когда клиент приходил за получением денег, всегда делала ксерокопию его паспорта, которую прикладывала к кассовому ордеру. Расходный ордер всегда распечатывала в присутствии лица, получающего деньги. В ее отсутствие денежные средства могла выдавать бухгалтер Удовиченко. Допускает, что могла давать из кассы денежные средства в долг другим сотрудникам, но деньги всегда возвращались. По поводу непроставления дат в квитанциях Ш показала, что от руководства поступил приказ проводить квитанции в течение 1-2 дней, а также не допускать превышения лимита в кассе. На планерке совместно со всеми сотрудниками приняли решение - после обеда при приеме денег не ставить число в квитанции. Если после обеда не успевала сдать деньги в банк, в сейфе оставалось свыше 100000 рублей. Данные денежные средства проводила по кассе на следующий день. Отметки на квитанции сама ставила карандашом, отмечая таким образом дату оплаты клиентом денежных средств по квитанции. Подтвердила, что по всем квитанциям, на которых имеются рукописные отметки, денежные средства от страховых экспертов получила вместе с квитанциями. Поскольку счета не были выставлены, вернула данные квитанции страховым экспертам. Полагает, что, возвращая страховым агентам квитанции для выставления счета, получала назад от них больше квитанций, чем передала и без дене<адрес> объясняет недостачу. Во время нахождения на больничном, в декабре 2007г., денежные средства по квитанциям принимала Удовиченко, а отметки на квитанциях ставила сама, чтобы не забыть дату оплаты. В этот же период, во время нахождения на больничном пришла в свой рабочий кабинет, от Удовиченко узнала о том, что отстранена от работы. Под письменным столом в коробке из-под бумаги, где хранились черновики, обнаружила в «папке-уголке» пачку вторых экземпляров квитанций о внесении страховых взносов. Эту папку сразу отнесла в кабинет директора Е Пока ждала в коридоре, на сотовом телефоне посчитала общую сумму по квитанциям. Считает, что квитанции ей были подброшены. Почему не обсудила этот вопрос с Удовиченко сразу же при обнаружении, не объяснила. Не присутствовала при проведении инвентаризации, поэтому не согласна с ее результатами. Когда была выявлена недостача, руководство вынудило написать объяснение о потере денег, а также о согласии с суммой недостачи, угрожая, что не выпустят ее из здания.

Вина Ш в совершении присвоения вверенного имущества установлена показаниями свидетелей, письменными доказательствами.

Так, ДД.ММ.ГГГГ директор филиала ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>С обратился с заявлением о привлечении к уголовной ответственности бухгалтера-кассира Шевченко Е.А. по факту недостачи денежных средств в кассе дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> на сумму 1.055.447 руб. 93 коп. (т. 1 л.д. 5).

Представитель потерпевшего ОСАО «Ингосстрах» С показал суду, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГШевченко Е.А. являлась бухгалтером-кассиром дополнительного офиса ОСАО «Иногосстрах» в <адрес>. В связи с должностными обязанностями Ш осуществляла деятельность по приему денежных средств, являлась материально-ответственным лицом. Договор о полной материальной ответственности датирован ошибочно 2005 годом. Он был заключен ДД.ММ.ГГГГШ при приеме на работу была ознакомлена с должностной инструкцией, расписалась об ознакомлении, с ней сразу был заключен договор о полной материалной ответственности. В декабре 2007г. в дополнительном офисе страховой компании в <адрес> у Ш выявлена недостача, проведена ревизия. Поддержал гражданский иск в размере 1016 831 руб. 14 коп.

У представителя потерпевшего С изъят договор о полной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ОСАО «Ингосстрах» и Шевченко Е.А., о чем составлен протокол выемки (т. 19 л.д. 29, 210-211). Изъятый договор осмотрен (т. 19 л.д. 212, 213), признан вещественным доказательством, приобщен к уголовному делу (т. 19 л.д. 214).

Из договора о полной материальной ответственности следует, что Ш обязана обеспечить сохранность переданного ей в служебных целях имущества, не передавать вверенное ей имущество третьим лицам. ( т. 19, лд 212)

Свидетель С показал суду, что является директором филиала ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>. В состав Кемеровского филиала входит дополнительный офис в <адрес>, находящийся по адресу: <адрес>. До февраля 2008г. директором дополнительного офиса являлась Е В дополнительном офисе имеется собственная касса, расчеты по ней проводятся только в связи с исполнением договоров страхования. Во второй половине декабря 2007г. от главного бухгалтера Ананьевой стало известно, что у кассира Шевченко Е.А. обнаружена недостача около 333 000 руб. Шевченко Е.А. была единственным кассиром в дополнительном офисе, являлась материально ответственным лицом, только она осуществляла все кассовые операции. При проведении проверки Шевченко Е.А. заявила, что в ноябре 2007г. потеряла в банке деньги в сумме 250000 руб., остальные взяла себе, но как ими распорядилась, не говорила, обещала вернуть всю сумму. Когда ревизия была закончена, то общая сумма выявленной недостачи составила свыше 1.000.000 руб. Был составлен акт ревизии от ДД.ММ.ГГГГ, в котором зафиксирована сумма недостачи. Шевченко Е.А. была ознакомлена с этим актом и подписала его, но причин недостачи не назвала. После этого Шевченко Е.А. перестала выходить на работу и в январе 2008г. была уволена за прогул.

Свидетель Ч суду показала, чтоявляется заместителем директора филиала ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, в состав которого входит дополнительный офис в <адрес>, находящийся по адресу: <адрес>. В дополнительном офисе имеется собственная касса, расчеты по ней проводятся только в связи с исполнением договоров страхования. Ш являлась бухгалтером-кассиром. Кроме нее доступ к денежным средствам имела бухгалтер Удовиченко, однако Удовиченко не работала с наличными денежными средствами. Прием денежных средств от физических лиц осуществлялся путем заполнения квитанции формы А-7, являющейся документом строгой отчетности. При отсутствии кассира внутренним распоряжением был предусмотрен прием страховых премий от физических лиц сотрудниками дополнительного офиса. Данные сотрудники обязаны заполнять квитанции сами, в строке «получил» вписывать свои данные, ставить свою подпись, в строке «оплатил» вписывать данные страхователя. Квитанции формы А-7 выписываются в двух экземплярах, второй экземпляр выполнялся на самокопирующейся бумаге, на обоих экземплярах ставятся оригинальные печати и оригинальные подписи кассира и страхователя. Первый экземпляр квитанции оставался у страхователя, второй экземпляр оставался у кассира или у сотрудника, который выписывал данную квитанцию и принимал взносы от страхователей. Данные квитанции сотрудник, принявший деньги, обязан передать кассиру, кассир, в свою очередь, должен оформить приходно-кассовый орде<адрес> кассир обязан составить приходно-кассовый ордер на всю принятую сумму и в конце дня сдать всю выручку в банк, с учетом соблюдения лимита кассы, который не должен превышать 100000руб. Корешок приходно-кассового ордера отдавался сотруднику, что являлось подтверждением приема денежных средств по страховым взносам в кассу. Таким же образом осуществлялся прием взносов от агентов, которые работали вне офиса, дополнительно пробивался чек контрольно- кассовой машины. В ходе проверки кассовой дисциплины в течение 2007г. в дополнительном офисе были выявлены нарушения: в квитанциях формы А-7 отсутствовали даты платежа, квитанции сшиты неправильно. ДД.ММ.ГГГГ кассир Шевченко Е.А. ушла на больничный, однако каждый день приходила на несколько часов на работу, касса не передавалась на это время бухгалтеру У, ключи от сейфа, по-прежнему, находились у Шевченко Е.А.ДД.ММ.ГГГГ стало известно, что денежные средства по договору со страхователем Крюковым не оприходованы в кассе. Договор был заключен в Кемеровском филиале, а оплачен в кассе дополнительного офиса в <адрес>. Была проведена инвентаризация кассы, в ходе которой выявиллена недостача в размере 333167 руб. 59 коп. Шевченко Е.А. пояснила, что потеряла деньги в банке. Однако ее объяснения не подтвердились. Затем Шевченко Е.А. сказала, что взяла деньги сама, обещала возместить сумму недостачи. После проведения акта ревизии Шевченко Е.А. перестала выходить на работу и в январе 2008г. была уволена за прог<адрес> время проведения проверки Шевченко Е.А. предъявила квитанции на сумму 572 466 руб. 58 коп., которые относятся к периоду до ДД.ММ.ГГГГ, пояснив, что часть не успела провести по кассе, а другую часть ей подкинули.

Свидетель А суду показала, что работает заместителем главного бухгалтера вфилиале ОСАО «Ингосстрах» <адрес>. Подтвердила показания Ч о порядке приема денежных средств от физических лиц. Только кассир занимался инкассацией денежных средств при превышении лимита кассы. Кассир в конце дня должен составить кассовый отчет на ту ежедневную выручку, которая имелась в кассе на конец рабочего дня. Кассир осуществляла перевозку денежных средств в банк наличными на автомобиле предприятия. В августе 2007 г. сама посещала дополнительный офис ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> с целью оказания устной помощи в работе. При проверке кассовой документации был выявлен ряд нарушений требований, предъявляемых к квитанциям: не везде стояли подписи страхователей, либо того, кто получал от страхователя деньги, не были проставлены даты, либо даты не совпадали с датой приема денежных средств, отсутствовала расшифровка подписи страхователя, кроме того, отсутствовали подписи руководителя предприятия, главного бухгалтера и кассира в приходно-кассовых ордерах. Документы отчетности не были прошиты и пронумерованы. На устранение выявленных недостатков было дано время. В декабре 2007г. при повторной проверке обнаружила, что выявленные ранее недостатки не были устранены в полном объеме, отсутствовал кассовый отчет за ДД.ММ.ГГГГ и за ДД.ММ.ГГГГ, т.е. продолжались нарушения кассовой дисциплины. На основании приказа была проведена инвентаризация кассы, Шевченко Е.А. была поставлена в известность о проведении инвентаризации. Денежная сумма, обнаруженная в сейфе у Шевченко Е.А., не совпадала с документами, которые она предоставила комиссии на момент проведения инвентаризации. Во время проведения проверки узнала от сотрудников офиса, что на планерке кассир Ш довела до всеобщего сведения решение о том, чтобы сотрудники при принятии денежных средств не указывали дату в квитанциях. Кроме того, сотрудники поясняли, что по распоряжению Ш выписывали квитанции от имени Шевченко Е.А., иногда ставили за нее подпись.

Свидетель Г (Шилова) показала, что является бухгалтером филиала ОСАО «Ингосстрах», подтвердила показания Ч о порядке приема денежных средств от физических лиц. В декабре 2007г. совместно с другими сотрудниками осуществляла проверку деятельности офиса в <адрес> в связи с обнаружением недостачи денежных средств по кассе. В ходе проверки было выявлено нарушение установленного порядка: в некоторых квитанциях не были указаны даты. По результатам ревизии был составлен акт о недостаче. Кроме того, в ходе проверки было установлено, что в 7-и случаях в расходно-кассовых ордерах на страховые возмещения отсутствовали подписи получателей страховых возмещений, при этом указанные расходно-кассовые ордера были проведены по кассе. В дальнейшем по указанным 7-и случаям были установлены страхователи, которым предназначались страховые возмещения и после разговора с ними установлено, что страховые возмещения они не получали, хотя писали соответствующие заявления.

Свидетель Е суду показала, что до 2008г. являлась директором дополнительного офиса в <адрес> филиала ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>. С ноября 2006г. по январь 2008г. в должности бухгалтера-кассира работала Шевченко Е.А., которая была ответственна за ведение всех кассовых операций по приему и выдаче денежных средств, документальное оформление этих операций, сдачу наличных денег в банк. Подтвердила показания Ч о порядке приема денежных средств от физических лиц. Пояснила, что Ш осуществляла прием денег либо непосредственно от клиентов, которых направляли в кассу сотрудники, оформлявшие страховые договоры в офисе, либо от агентов, которые заключали договоры и принимали деньги от клиентов за пределами офиса. В том случае, когда страховые агенты заключали договоры страхования вне офиса, они самостоятельно принимали деньги от клиентов. В таких случаях агенты выписывали квитанции самостоятельно. Один экземпляр квитанции передавался клиенту, второй - вместе с полученными деньгами сдавался в кассу по реестру, кассир получала деньги и ставила свою подпись в реестре. Кроме Ш никто у сотрудников деньги не принимал. Исключает ситуацию, чтобы сначала кассиру сдавались квитанции, а затем отдельно деньги. Когда Ш уходила на больничный, обязанности кассира по распоряжению главного бухгалтера в <адрес> закреплялись только за бухгалтером. В случае превышения лимита по кассе, кассир обязана передать деньги в банк. Если Ш задерживалась в банке, деньги по договоренности могла принимать Удовиченко. Кабинет, в котором располагалась касса, занимали Ш и бухгалтер Удовиченко. В кабинет бухгалтера и кассира никто доступ не имел. Вопрос о недостаче возник в середине декабря 2007г., когда не прошла оплата по одному из договоров. Когда вопрос коснулся первой суммы, Ш пояснила, что потеряла деньги в банке при инкассации. Затем была проведена инвентаризация кассы, была установлена недостача в большей сумме, Шевченко Е.А. признала ее, ничего конкретного по этому поводу не поясняла, намеревалась вернуть деньги. В это же время Шевченко Е.А. передала неоприходованные по кассе квитанции, сказав, что обнаружила их на своем рабочем месте. Удовиченко же утверждала, что накануне в кабинете никаких квитанций не было. Ключи от кабинета были у Ш и Удовиченко, а ключ от сейфа был у Ш и у самой. Не помнит, кто давал указания о том, чтобы в квитанциях указывать фамилию Ш при приеме денег другим лицом. Допускает, что на планерке обсуждалась возможность не ставить дату в квитанции для исключения перелимита в кассе.

В ходе очной ставки с подозреваемой Шевченко Е.А. свидетель Е подтвердила свои показания о том, что на одной из планерок Шевченко Е.А. объявила, чтобы эксперты не ставили дату в квитанциях, когда выписывают квитанции во второй половине дня в связи с тем, чтобы не образовывался перелимит по кассе. Шевченко Е.А. подтвердила это (т. 8 л.д. 199).

В ходе другой очной ставки с подозреваемой Шевченко Е.А. свидетель Е подтвердила свои показания, а также показала, что при передаче кассы от предыдущего кассира Цукановой к Ш недостачи не было. Квитанции на получение страховых премий (взносов) заполнялись теми лицами, которые их получили у бухгалтера, а именно сотрудники и агенты. В графе «получил» до определенного периода времени вписывались данные сотрудника доп. офиса и агента, которые получали квитанции. Затем произошли изменения, квитанции стали выписываться на имя кассира. Такое решение было принято в головном офисе в <адрес>. На квитанциях формы А-7 кассир Шевченко Е.А. должна была ставить свою подпись, опять же согласно изменениям в регламенте работы, и штамп «ОПЛАЧЕНО», что и свидетельствовало о том, что деньги поступили в кассу. Сама не может сказать каким образом хранились денежные средства, полученные от страхователей и штамп «Оплачено», кто кроме кассира Шевченко Е.А. имел доступ к данному штампу. Считает, что все должно было храниться в сейфе кассира, но насколько ей известно, у многих сотрудников доп. офиса все штампы хранились просто на столах. О том, что в кабинете кассы в отсутствии Шевченко Е.А. и У появлялись работники доп. офиса, ей известно со слов Шевченко Е.А. Но из кассы ничего не пропадало. Кроме того, на всех компьютерах установлены пароли, поэтому в программу постороннему войти невозможно. О фактах передачи кассиром Шевченко Е.А. штампа «ОПЛАЧЕНО» сотрудникам доп. офиса на период ее отсутствия в помещении доп. офиса ей не было известно, никто из сотрудников ей об этом не сообщал. Шевченко Е.А. не имела права передавать штамп «ОПЛАЧЕНО» другим сотрудникам. Ей было известно о том, что Шевченко Е.А. оставляла разменные деньги секретарю доп. офиса в приемной Т, но ей не было ничего известно о передаче и штампа «ОПЛАЧЕНО». Кто в отсутствие Ш принимал деньги в кассе и проставлял штамп «оплачено», не знает. У прием денег никогда не поручался, сама таких распоряжений не давала. Во время больничного в декабре 2007г. Шевченко Е.А. приходила сама на работу и осуществляла свои функциональные обязанности. Неоприходованные квитанции в количестве 52 штук принесла сама Шевченко Е.А., пояснив при этом, что обнаружила их у себя в кабинете. (т.15 л.д. 221-225 ).

Из показаний свидетеля Б, оглашенных судом на основании п. 4 ч.2 ст. 281 УПК РФ, когда судом приняты все возможные и достаточные меры к вызову свидетеля в суд и неизвестное место нахождения свидетеля признается судом чрезвычайным обстоятельством, препятствующим его явке, следует, что с апреля 2006г. он работал в ОСАО «Ингосстрах» в должности ведущего специалиста отдела розничного страхования, занимался заключением и оформлением договоров страхования. Подтвердил установленный порядок оформления квитанций и приема денежных средств. В тех случаях, когда Ш отсутствовала в офисе, сам и другие сотрудники, оформлявшие договоры страхования, в квитанциях о приеме денег вписывали свои фамилии. При этом заполнялся отдельный документ – операционный дневник, куда заносились сведения о заключенном договоре и о приеме дене<адрес> в таких случаях в обоих экземплярах квитанции в графе «получил» указывал свою фамилию и расписывался. Затем деньги, квитанции и операционные дневники передавались Шевченко Е.А. Передача денег от сотрудников кассиру документально не оформлялась. Шевченко Е.А. пересчитывала сумму наличных денег и сверяла ее с суммой по квитанциям. Примерно в сентябре или октябре 2007 г. на общей утренней планерке Шевченко Е.А. объявила, чтобы сотрудники, заключавшие договоры страхования, не указывали в квитанциях, которые они заполняли, дату приема дене<адрес> было объяснено тем, чтобы в кассе на конец дня не превышался установленный лимит денежных средств. Чтобы оприходовать остаток наличности на следующий день, требовалось, чтобы в квитанциях не было указано число. Числа в квитанциях не ставили только во второй половине рабочего дня, когда Шевченко Е.А. сообщала, что лимит по кассе исчерпан. С середины декабря 2007 г. Шевченко Е.А. находилась на больничном, но во второй половине дня выходила на работу и выполняла свои обязанности. В первой половине дня деньги принимала бухгалтер У, после чего передавала их Ш. Передача денег Удовиченко также документально не оформлялась, но она пересчитывала деньги, сверяла с квитанциями, и ставила в квитанциях штамп «оплачено». В конце декабря 2007 г. в ходе проверки была выявлена недостача денежных средств (т. 3 л.д. 1-2).

Свидетель У суду показала, чтос апреля 2007 г. по ДД.ММ.ГГГГ являлась бухгалтером в дополнительном офисе ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>. Занималась ведением операций по банку, учетом бланков строгой отчетности, ведением авансовых отчетов. С ноября 2006г. в должности бухгалтера-кассира работала Шевченко Е.А., которая вела кассовые операции по приему и выдаче денежных средств, отвечала за документальное оформление этих операций, сдавала наличные деньги в банк. Шевченко Е.А. была единственным кассиром в дополнительном офисе, была ответственна за ведение всех кассовых операций. Касса располагалась в рабочем кабинете, который занимала сама и Шевченко Е.А. Там же находился сейф, в котором хранились деньги, ключи от сейфа были только у Шевченко Е.А. Подтверждением поступления оплаты от клиентов в ОСАО «Ингосстрах» являются квитанция, приходный кассовый ордер, расходный кассовый ордер о сдаче денег в банк, выписка об этом из банка. Все эти документы должны прикладываться к кассовому отчету и храниться в помещении бухгалтерии. Подтвердила установленный порядок оплаты квитанций и приема денежных средств. Когда Ш отсутствовала на рабочем месте по каким-либо причинам, сама принимала деньги от клиентов, в квитанции указывала фамилию Ш. Когда Ш возвращалась на рабочее место, сама передавала ей второй экземпляр квитанции и денежные средства. В декабре 2007г. было выявлено, что по одному из договоров страхования не прошла оплата, деньги не были оприходованы по кассе и не инкассированы в банк. Ш пояснила, что деньги она потеряла. Кассир должна оприходовать денежные средства по компьютерной программе, у Ш был собственный пароль к программе. С ДД.ММ.ГГГГ кассир Шевченко Е.А. находилась на больничном, но каждый день во второй половине дня приходила на работу, принимала деньги, отвозила их в банк. Официальная передача полномочий по ведению кассовых операций было произведена только ДД.ММ.ГГГГ До этого времени по устному распоряжению директора Е в первой половине дня деньги в кассу принимала сама. Из-за возникшей неопределенности страховые агенты указывали в квитанциях как фамилию Ш, так и ее фамилию -Удовиченко. Если была указана фамилия Ш, то сама в графе «подпись» писала фамилию «Ш» полностью, а если в квитанции была ее фамилия, то сама расписывалась от своего имени. При проведении ревизии выяснилось, что кассир не всегда распечатывала приходные кассовые ордера. В том случае, когда договоры страхования заключались не в помещении дополнительного офиса, а за его пределами, то деньги от клиентов принимали сотрудники, оформлявшие договоры, затем сдавали деньги и вторые экземпляры квитанций кассиру. Штампик «Оплачено» находился у Ш, но когда она уходила, например в банк, штампик оставался на столе. При этом, никто, в том числе, сама, штампиком не пользовался.

ДД.ММ.ГГГГ при передаче кассы не было обнаружено наличных денег, Шевченко Е.А. сказала, что потеряла деньги при инкассации в Сбербанке. Была определена сумма недостачи в размере 333.167, 59 руб. Был составлен акт инвентаризации наличных денежных средств, в котором расписалась сама, Е и Шевченко Е.А.Шевченко Е.А. собственноручно написала объяснение о недостаче, где заявила, что потеряла деньги в банке. Несколькими днями позже Шевченко Е.А. принесла пакет с неоприходованными по кассе квитанциями о внесении клиентами денежных средств на общую сумму 572.466,58 руб, сказав, ей эти квитанции «подбросили». Когда она занесла пакет с квитанциями в кабинет, то было понятно, что она принесла его с собой, достала из своей сумки. А в ее отсутствие кабинет накануне проверялся комиссией из вышестоящей организации, квитанций, которые, якобы, подбросили Ш, не было.

В ходе очной ставки с подозреваемой Шевченко Е.А. свидетель У подтвердила свои показания и Ш согласилась с ними. (т.8 л.д. 197-198).

Свидетель Бах А.П. суду показал, что в 2007-2008г. работал в ОСАО «Ингосстрах» в должности эксперта по розничному страхованию, занимался оформлением договоров страхования. До декабря 2007г. кассиром являлась Шевченко Е.А. Для оплаты денежных средств по договору сам выписывал клиенту квитанцию, по которой клиент оплачивал деньги в кассе. Кассир получала деньги, на первом экземпляре ставила свою подпись и штамп «оплачено». Первый экземпляр квитанции оставался на руках у клиента, второй - у кассира. Когда страхование происходило вне офиса, сам забирал у страховых агентов квитанции и деньги, затем передавал их Шевченко Е.А. В таких случаях агенты сами принимали деньги, выписывали на месте квитанции и первый экземпляр выдавали клиентам. В первом экземпляре агенты расписывались за кассира Шевченко Е.А. Во вторых экземплярах они не расписывались, но указывали ее фамилию, т.к. предполагалось, что Шевченко Е.А. сама должна будет там расписаться после приема дене<адрес> передаче квитанций и денег от агентов, составлялись реестры, где были перечислены страховые полисы, квитанции и суммы денег по каждому клиенту. Чтобы в квитанциях писали именно фамилию кассира, было озвучено самой Шевченко Е.А. Также Ш просила не указывать в квитанциях дату приема дене<адрес> оформление операционных дневников не помнит за давностью событий. Подтвердил свои показания на предварительном следствии о том, что когда Шевченко Е.А. не было в офисе, тогда деньги принимал тот сотрудник, который оформлял договор, вписывал в квитанцию свою фамилию и заполнял операционный дневник, куда заносились сведения озаключенном договоре и о приеме дене<адрес> этого деньги, квитанции и операционные дневники передавались Шевченко Е.А. Так произошло с оформлением страховки Саяпину. Принял у него деньги, сам выписал квитанцию и на следующий день передал деньги с операционным дневником Ш. (том № л.д. 152). По договору, оформленному с клиентом Крюковым, свидетель Бах пояснил, что договор страхования заключался в <адрес>, оплата производилась в офисе в <адрес>. Сам выписал квитанцию на оплату, проводил Крюкова в кассу. Сумма оплаты составляла 96600 руб. Сам вместе с клиентом прошел в кассу и видел, как тот оплачивал деньги кассиру Шевченко Е.А. Сам прошел в кассу, т.к. ему нужно было получить копию квитанции об оплате, чтобы направить ее в Кемеровский филиал. Когда Шевченко Е.А. приняла деньги, поставила штамп «оплачено» и расписалась в квитанции, сам взял первый экземпляр квитанции, сделал с него копию. Потом этот экземпляр вернул Крюкову. Копию квитанции в электронном виде сам отправил в Кемеровский филиал.

Свидетель Т суду показал, что с мая 2007г. по 2011г. являлся начальником отдела розничного страхования ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>. Должность кассира занимала Шевченко Е.А. Подтвердил установленную процедуру оплаты квитанций и внесения денежных средств в кассу. Пояснил, что в тех случаях, когда сотрудники, оформлявшие договоры страхования, сами принимали деньги у клиентов, в квитанциях в графе о получении денег указывали фамилию Ш. Полученные денежные средства и квитанции агенты передавали Ш по реестру договоров страхования. Передача денег от сотрудников кассиру документально не оформлялась, Шевченко Е.А. пересчитывала сумму наличных денег и сверяла ее с суммой по квитанциям. Летом 2007г. на общей планерке коллективу было объявлено, чтобы в тех случаях, когда сотрудники сами принимали деньги, они указывали в квитанциях фамилию Ш. Об этом объявила сама Шевченко Е.А. в присутствии директора дополнительного офиса Е Тогда же было объявлено, чтобы вквитанциях не указывали дату приема дене<адрес> объяснялось тем, что надо было исключить перелимит денежных средств по кассе. Во время работы Ш отмечались случаи задержки оприходывания денежных средств, поступавших в кассу по договорам страхования на одну-две недели. Шевченко Е.А. объясняла это проблемами в рабочей программе, а также занятостью. В декабре 2007г. была выявлена недостача.

Свидетель Ш (Ч) суду показала, что в 2007г. работала в должности эксперта отдела розничного страхования дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, занималась заключением договоров страхования. Подтвердила установленный порядок приема денежных средств от физических лиц. Пояснила, что в связи с тем, что кассир не успевала проводить по кассе полученные суммы, на совещании было дано указание, чтобы сотрудники на экземпляре кассира не ставили дату. В отсутствие кассира деньги могла принять Удовиченко. Когда начали работать в автосалоне «Опель», куда выезжал сотрудник по страхованию, руководство дало распоряжение указывать в квитанции фамилию Ш. В последующем деньги передавались Ш в кассу. За давностью не помнит, какие ею составлялись документы при передаче денег и квитанций Ш. Подтвердила свои показания, данные в ходе предварительного следствия о том, что работая в автосалоне «Опель-Шевроле», сама заполняла квитанции. В том экземпляре квитанции, который выдавался клиенту, в графе о приеме денег сама выписывала фамилию «Ш» либо изображала подпись – букву «Ш». В том экземпляре квитанции, который оставался для кассира, никакой подписи сама не ставила, т.к. предполагалось, что там должна будет расписываться сама кассир Шевченко Е.А. при получении денег от агента. На следующий день в офисе сама передавала квитанции и деньги Шевченко Е.А. Примерно в сентябре 2007 г. Шевченко Е.А. попросила сотрудников для удобства работы не указывать в квитанциях дату. Шевченко Е.А. объяснила это тем, чтобы в кассе не образовывался перелимит денежных средств на конец дня. В конце ноября 2007г. директор дополнительного офиса Е объявила, чтобы после 16-ти часов рабочего дня сотрудники выписывали квитанции от своего имени и составляли операционные дневники, чтобы не превышать установленный лимит в кассе. После этого при заключении договоров с клиентами сами стали указывать в квитанциях свои фамилии, составлять операционные дневники, но фактически оплата клиентами производилась через кассу. (т.2 л.д. 147-148 ). Кроме того, Ш подтвердила свои показания, данные в ходе предварительного следствия о том, что в ходе проверки неоприходованных квитанций ею обнаружены квитанции, заполненные в выходные дни, когда деньги от страхователя принимала сама лично, поскольку в выходной день касса не работает, соответственно на квитанциях не стоял штамп «ОПЛАЧЕНО». В понедельник данные квитанции сама сдала бухгалтеру У по операционным дневникам, поскольку кассир Шевченко Е.А. находилась на больничном. При этом, находясь на больничном, Ш ежедневно приходила на работу после обеда и выполняла свои функциональные обязанности. Также в числе неоприходованных квитанций имелись те, которые она заполняла от имени Шевченко Е.А., но страхователи сами ходили в кассу и вносили страховые премии. В будние дни сама деньги от страхователей не принимала. (т. 15 л.д. 175-176). В ходе очной ставки с подозреваемой Шевченко Е.А. свидетель Ч подтвердила свои показания о порядке приема денежных средств, а также, что иногда кассир Шевченко Е.А. приносила ей вторые экземпляры квитанций формы А-7, для того, чтобы выставить номер счета по договорам в базу данных АИС, поскольку в течение дня не всегда можно это сделать из-за сбоев в работе указанной базы. Если база работала хорошо, номера счетов проставлялись сразу и вписывались в квитанцию в графе: номер и серия страхового полиса и в этом случае Шевченко Е.А. не отдавала вторые экземпляры квитанций. Максимальная задержка по возвращению вторых экземпляров квитанций формы А-7 кассиру Шевченко Е.А., составляла 1 день, а именно: если вечером она не могла выставить счет по договору в базе АИС, то в течении следующего дня она это делала обязательно и отдавала квитанции с операционным дневником Шевченко Е.А. Ключом от кабинета кассы она никогда не пользовалась для проставления на квитанциях штампа «ОПЛАЧЕНО», поскольку в ее практике никогда не было случая, чтобы обеих, а именно и Шевченко Е.А. и У, не было на рабочем месте, если отсутствовала Шевченко Е.А., в кабинете всегда находилась У, которая ставила штамп «ОПЛАЧЕНО». На время больничного Шевченко Е.А. деньги принимала У, она же проставляла на квитанциях формы А-7 штамп «ОПЛАЧЕНО», Шевченко Е.А. появлялась на рабочем месте только после обеда, но принимала ли она деньги в кассе, не знает. Сама никогда не передавала квитанции формы А-7 спустя несколько дней, всегда квитанции возвращала день в день. Вторые экземпляры квитанций формы А-7 могли остаться у нее на руках, в случае если она на свое имя принимала денежные средства от страхователя, но эти квитанции не позже чем на следующий день она передавала кассиру по операционному дневнику, в котором кассир ставила штамп «ОПЛАЧЕНО», свидетельствующий о том, что деньги и квитанции она отдала в кассу, но не во всех случаях Шевченко Е.А. проставляла данный штамп «ОПЛАЧЕНО» на операционных дневниках. Денежные средства она принимала от страхователей сама, когда работала вне офиса, а именно в автосалоне «ОПЕЛЬ», делалось это для того чтобы не составлять к квитанциям формы А-7 операционные дневники. Подписи на квитанциях за Шевченко Е.А. ставились также сотрудниками ОСАО «Ингосстрах» на квитанциях формы А-7, но только на первых экземплярах, которые отдавались страхователю. Когда она работала в офисе по <адрес>, то заполняла квитанции от имени Шевченко Е.А., но никогда за нее не расписывалась, подпись Шевченко Е.А. ставила на квитанциях сама, поскольку и деньги принимала от страхователей она сама. Вопрос о том, что нужно выписывать квитанции от имени Шевченко Е.А., решался на уровне директора Е, начальника отдела розничного страхования и самого кассира Шевченко Е.А. в присутствии сотрудников отдела розничного страхования. Данное решение было принято для того, чтобы упростить работу сотрудникам розничного страхования. Если она от своего имени принимала деньги от страхователей по квитанциям формы А-7, в отсутствии кассира, то штамп «ОПЛАЧЕНО» на квитанциях не проставлялся вообще (т. 15, л.д. 284-287 ).

Свидетель А (Соколова) суду показала, что работает бухгалтером дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах». Подтвердила установленный порядок приема денежных средств от физических лиц и изъятие у нее первичных кассовых документов во время следствия.

Свидетель Е суду показала, что работала в должности эксперта дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах», заключала и оформляла договоры страхования, должность бухгалтера-кассира занимала Шевченко Е.А. Подтвердила установленный порядок приема денежных средств от физических лиц. Фактически в офисе существовала практика выписывания квитанций на получение денежных средств от имени Шевченко Е.А., однако сама от имени Шевченко Е.А. не расписывалась. Ключи от кабинетов хранились в металлической колбе на столе секретаря в приемной. В конце дня данная колба с ключами сдавалась на пост охраны на первом этаже здания.Были ли в данной колбе ключи от кабинета кассы и бухгалтерии, не знает. Без кассира и бухгалтера в кабинет кассы никто не мог войти. Жалоб от Шевченко Е.А. и от У о том, что кто-то бывает в кабинете в их отсутствие, никогда не слышала. Штамп «Оплачено» хранился только у кассира и проставлялся только ею. Не ставить дату в квитанциях предложила Ш на одной из планерок. В период нахождения Ш на больничном деньги с квитанциями сама сдавала бухгалтеру Удовиченко.

Свидетель М суду показал, что до января 2008г. являлся начальником корпоративного отдела в дополнительном офисе ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>. В указанный период времени Шевченко Е.А. являлась кассиром. В ее обязанности входило ведение кассовых операций по приему и выдаче денежных средств, документальное оформление этих операций, сдача наличных денежных средств в банк. Подтвердил установленный порядок приема денежных средств от физических лиц, указав, что в дополнительном офисе в <адрес> данный порядок не соблюдался лишь в части указания даты заполнения квитанции. Подтвердил свои показания, данные в ходе предварительного следствия о том, что в середине декабря 2007 г. было выявлено отсутствие оплаты по договору страхования с клиентом по фамилии Крюков. Сам лично знаком с Крюковым и знал, что тот вносил оплату по договору в их офисе. При передаче кассы от бухгалтера-кассира Шевченко Е.А. бухгалтеру У была обнаружена недостача денежных средств. Шевченко Е.А. признала ее, пояснила, что потеряла деньги в банке, намеревалась возместить ущерб. Проверка системы «Клиент-Банк» опровергла объяснения Ш об утрате денег в банке. С середины декабря 2007 г. Шевченко Е.А. находилась на больничном, но каждый день во второй половине дня выходила на работу и исполняла свои обязанности. В этот период в первой половине дня деньги в кассу принимала У, но в квитанциях указывалась фамилия Шевченко Е.А. В период своей работы Ш просила сотрудников не проставлять даты на квитанциях, объясняла это необходимостью не допустить превышение (перелимит) наличных денег в кассе. (т.2 л.д. 23-24).

Свидетель П показала, что сама забирала у страховых агентов по реестру деньги и квитанции, которые затем сдавала в кассу Шевченко Е.А. В таких случаях агенты сами принимали деньги, выписывали на месте квитанции и первый экземпляр выдавали клиентам. В первом экземпляре агенты расписывались за кассира Шевченко Е.А., во вторых экземплярах не расписывались, т.к. предполагалось, что это должна сделать кассир после приема дене<адрес> передаче квитанций и денег Ш составляется реестр, где перечислялись страховые полисы, квитанции и суммы денег по каждому клиенту. Однажды на планерке Ш предложила указывать во всех квитанциях ее и не указывать дату приема дене<адрес> передаче кассы от Ш к Удовиченко стало известно о недостаче денег.

В ходе выемки изъяты заявление Шевченко Е.А. о приеме на работу от ДД.ММ.ГГГГ, приказ №-К от ДД.ММ.ГГГГ о приеме на работу Шевченко Е.А., трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ между ОСАО «Ингосстрах» и Шевченко Е.А., договор о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ между ОСАО «Ингосстрах» и Шевченко Е.А., должностная инструкция бухгалтера-кассира дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору №, заявление Шевченко Е.А. на имя директора филиала ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> о продлении трудового договора, приказ №-К от ДД.ММ.ГГГГ о продлении срока действия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору №, обязательство о возмещении суммы ущерба от имени Шевченко Е.А. от ДД.ММ.ГГГГ, о чем составлен протокол выемки (т. 3 л.д. 8).

Изъятые документы осмотрены, о чем составлен протокол осмотра. (т. 3 л.д. 28-31, 9, 10, 11-16, 17, 18-20, 21, 22, 23, 24, 25). Указанные документы признаны вещественными доказательствами, приобщены к материалам уголовного дела (т. 3 л.д. 32).

Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает, что буквенно-цифровые записи и подписи от имени Шевченко Е.А. в заявлении о принятии на работу от ДД.ММ.ГГГГ от имени Шевченко Екатерины Александровны, на имя директора филиала ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>С, приказе (распоряжении) о приеме на работу от ДД.ММ.ГГГГ на должность бухгалтера- кассира Шевченко Екатерину Александровну, трудовом договоре от ДД.ММ.ГГГГ заключенном между ОСАО «Ингосстрах» и Шевченко Екатериной Александровной, договоре о полной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении о продлении действия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Шевченко Екатерины Александровны на имя директора филиала ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>С, приказе №-К от ДД.ММ.ГГГГ о продлении срока действия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ бухгалтера-кассира Шевченко Екатерины Александровны, дополнительном соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ, к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, обязательстве о возмещении суммы ущерба от имени Шевченко Екатерины Александровны выполнены Шевченко Екатериной Александровной. (т. 19 л.д. 81-84).

Свидетель С суду показал, что работал водителем в Дополнительном офисе ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>. По роду своей деятельности неоднократно возил кассира Шевченко Е.А. в отделение Сбербанка по <адрес> сдавать деньги. О случаях утраты Ш денег ничего не известно. Шевченко Е.А. ему никогда не жаловалась.

В ходе выемки изъята копия отчета по результатам проверки ведения операций в дополнительном офисе ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, о чем составлен протокол выемки (т. 3 л.д. 48). Изъятые документы осмотрены, о чем составлен протокол осмотра (т. 3 л.д.144-145).Из копии отчета по результатам проверки ведения кассовых операций в дополнительном офисе ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ следует, что установлена недостача денежных средств в кассе на сумму 1024678 руб. 79 коп. (т.3 л.д.49-58). Копия отчета признана вещественным доказательством, приобщена к уголовному делу (т.3 л.д.146)

Кроме того, вина Ш по преступлениям установлена следующими доказательствами.

1.

В ходе выемки у директора дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>Б изъята копия квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на получение страховой премии от страхователя Ш (т.2 л.д. 43-46). Изъятая квитанция осмотрена, о чем составлен протокол осмотра (т.2 л.д. 134-144), признана вещественным доказательством, приобщена к материалам уголовного дела (т.2 л.д.145-146).

Копия квитанции имеет данные о представителе страховщика Шевченко Е.А. и плательщике Ш Подтверждает оплату Ш страховой премии в размере 89782 руб. по страховому полису АС 3175013. (т.2 л.д.133)

В ходе выемки у С изъяты первичные кассовые документы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> (т.10 л.д. 9-20). Изъятые документы осмотрены. В ходе осмотра установлено, что в первичных кассовых документах не отражено поступление денежных средств в кассу по договору № АС3175013 от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 89.782 руб., документов, подтверждающих внесение денежных средств от имени Ш, к отчетам не приложено, о чем составлен протокол осмотра (т.10 л.д. 220-252).Первичные кассовые документы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> признаны вещественным доказательством, приобщены к материалам уголовного дела, помещены на хранение в камеру хранения УВД по <адрес> (т.13 л.д. 193-203, т.19 л.д. 188-195, 196).

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ при исследовании кассовых отчетов с приложенными первичными документами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ поступление денежных средств в кассу по договору №АС3175013 от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 89782 руб.00коп. не отражено и документов, подтверждающих внесение денежных средств от имени Ш, к отчетам не приложено (т.17 л.д. 263-297).

Согласно протоколу выемки у представителя ОСАО «Ингосстрах» С изъят ежедневник, принадлежащий Шевченко Е.А. (т.16 л.д.5-6).Изъятый ежедневник осмотрен, о чем составлен протокол (т. 16 л.д. 8-10), признан вещественным доказательством, приобщен к материалам уголовного дела (т.16 л.д. 11).

На листах ежедневника с 48-го по 51-й имеются записи под номерами с 1-го по 66-й. На оборотной стороне листа № имеются следующие рукописные записи:

ДД.ММ.ГГГГ

Шмаков счет выставл. 89 ты<адрес>

На листе № с датой 30 мая среди прочих записей, имеется запись:

- Ш 89782,00 } выстави счет (т. 16 л.д. 7,).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подтверждается, что записи, произведенные в данном ежедневнике, выполнены Шевченко Е. (т.16 л.д. 15-19)

Свидетель Т суду показал, что в ноябре 2007г. в выходной день получил от Шмакова деньги в сумме около 90000руб и передал их с квитанцией Ш. Позже, проверяя проводки по программе, обнаружил отсутствие бухгалтерской проводки этой суммы в базе данных АИС. Ш сказала, что потеряла квитанцию по данному договору, а деньги находятся у нее в кассе. Этот разговор слышали сотрудники отдела розничного страхования. В их присутствии Шевченко Е.А. попросила переписать квитанцию формы А-7, на что сам отказался, поскольку все квитанции являются документами строгой отчетности. Спустя некоторое время обнаружил указанную квитанцию у себя на столе, о чем сообщил Шевченко Е.А. Затем данная квитанция исчезла, проводка по данной квитанции денежных средств так и не прошла. Куда исчезла квитанция, неизвестно.

2.

У директора дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>Б изъят второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на получение страховой премии от страхователя Я, о чем составлен протокол. (т.2 л.д. 43-46). Изъятая квитанция осмотрена, о чем составлен протокол (т.2 л.д. 134-144), признана вещественным доказательством, приобщена к уголовному делу (т.2 л.д. 145-146).

Наличие второго экземпляра квитанции подтверждает оплату страхователем Я страховой премии в сумме 4440 руб. 15 коп. по страховому полису ААА 0135014432, 2247291 (ОСАГО). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», под которым имеется цифровая запись: 25.12., выполненная простым карандашом. (т.2 л.д.64) Судом установлено, что на квитанции имеется номер счета, выполненный не карандашом, а под копирку, что, исходя из показаний свидетелей, означает выполнение его страховым агентом. Это опровергает довод Ш о необходимости возвращать квитанцию агенту для выставления счета.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ рукописные записи в квитанции № без числа (второй экземпляр), - 25.12. в районе правого верхнего угла под штампом «ОПЛАЧЕНО» вероятно выполнены Шевченко Екатериной Александровной (т.19 л.д. 11-19).

Рукописная запись «25.12», выполненная Ш, подтверждает получение ею денежных средств по данной квитанции и согласуется с ее показаниями о том, что она ставила цифровые записи тогда, когда принимала по квитанции денежные средства.

У специалиста ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>К изъят страховой полис ААА № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4440,15 руб. на имя страхователя Я, о чем составлен протокол выемки (т.2 л.д. 163-165). Страховой полис осмотрен (т.2 л.д. 265-269), признан вещественным доказательством, приобщен к материалам уголовного дела (т.2 л.д. 270), подтверждает факт заключения договора страхования между Я и ОСАО «Ингосстрах», а также подтверждает начало действия договора страхования – с ДД.ММ.ГГГГ, что согласуется с рукописной записью «25.12» на квитанции, выполненной Ш. (т.2 л.д. 182),

В ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> изъяты первичные кассовые документы, в том числе за ДД.ММ.ГГГГ (т.10 л.д. 9-20). Первичные кассовые документы осмотрены, в ходе осмотра установлено, что за ДД.ММ.ГГГГ не отражено поступление денежных средств в кассу от страхователя Я (т.10 л.д. 220-252).Указанные документы признаны вещественными доказательствами, приобщены к материалам уголовного дела, помещены на хранение в камеру хранения УВД по <адрес>. (т.13 л.д. 193-203, т.19 л.д. 188-195, 196 ).

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ при исследовании вкладных листов кассовой книги с приложенными первичными документами дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> за 2007 год и представленных квитанций формы А-7 на получение страховой премии (взноса), обнаруженных у Шевченко Е.А. в количестве 52 шт., среди которых имеется квитанция о приеме денежных средств от Явкина, установлено, что денежные средства, полученные на основании данных квитанций, не отражены во вкладных листах кассовой книги в 2007 году. (т.17 л.д. 263-297).

3.

У директора дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>Б изъят второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на получение страховой премии от страхователя Б, о чем составлен протокол выемки. (т.2 л.д. 43-46). Изъятая квитанция осмотрена (т.2 л.д. 134-144), признана вещественным доказательством, приобщена к уголовному делу (т.2 л.д. 145-146).

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает факт оплаты страховой премии Б по страховому полису MRG 09310/04, 2264326 (ипотека) в размере 1368руб. 91 коп. В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», под которым простым карандашом выполнена цифровая запись: 21.12. Номер счета указан не карандашом, а под копирку, то есть изначально выполнен страховым агентом, что опровергает довод Ш о необходимости возвращать данную квитанцию агенту для выставления номера счета. (т.2 л.д. 62)

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ в квитанции № (второй экземпляр) рукописная запись «21.12» в районе правого верхнего угла под штампом «Оплачено», вероятно выполнена Шевченко Е.А. (т. 19 л.д. 11-19).

Имеющаяся в квитанции рукописная запись «25.12», выполненная Ш, подтверждает получение ею денежных средств по данной квитанции и согласуется с ее показаниями о том, что цифровые записи изготовлены ею и означают принятие денежных средств по квитанции.

У специалиста дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>К изъят страховой полис № MRG 09310/04 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Б (т. 2 л.д.163-165). Указанный страховой полис осмотрен, о чем составлен протокол (т.2 л.д. 265-269), признан вещественным доказательством, приобщен к материалам уголовного дела (т.2 л.д. 270), подтверждает факт заключения договора страхования между Б и ОСАО «Иногосстрах», а также подтверждает начало действия договора - с 21.12, что согласуется с рукописной записью «21.12» на квитанции, выполненной Ш.(т.2 л.д.199-201)

Свидетель Б суду показал, что в 2004г. заключил договор ипотечного страхования с ОСАО «Ингосстрах», по условиям которого должен был оплачивать страховую премию ежегодно на протяжение 4-х лет. Последний взнос оплатил ДД.ММ.ГГГГ в помещении ОСАО «Ингосстрах» по адресу: <адрес>. Квитанцию на оплату заполнял страховой агент, затем вместе с агентом прошли в кассу, где передал деньги, девушка в кассе поставила штамп «оплачено» и расписалась в квитанции. Подтвердил свою подпись в первом экземпляре квитанции.

У Б изъят первый экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА от ДД.ММ.ГГГГ на получение страховой премии (т.3 л.д. 89).Изъятая квитанция осмотрена, о чем составлен протокол (т.3 л.д. 91-92), признана вещественным доказательством, приобщена к уголовному делу (т.3 л.д. 93).

Указанная квитанция подтверждает факт оплаты ДД.ММ.ГГГГБ страховой премии в размере 1368 руб. 91 коп. по страховому полису MRG 09310/04, 2264326 (ипотека). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО» с указанием даты ДД.ММ.ГГГГ и подписью лица, принявшего денежные средства. (т.2 л.д.90). Фактически из показаний Будкеева, записи в квитанции и обстоятельств дела судом установлено, что денежные средства приняты ДД.ММ.ГГГГ Кроме того, в первом экземпляре квитанции указан номер счета, что опровергает довод Ш о необходимости возвращать данную квитанцию агенту для выставления номера счета.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ рукописные записи: «03 12 06» в штампе «Оплачено» квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ (первый экземпляр), - выполнены Шевченко Екатериной Александровной (т. 9 л.д. 11-19), что согласуется с показаниями Ш о том, что записи изготовлены ею и означают принятие денежных средств.

В дополнительном офисе ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> изъяты первичные кассовые документы, в том числе за ДД.ММ.ГГГГ, о чем составлен протокол изъятия (т.10 л.д. 9-20). Указанные документы осмотрены, что подтверждается протоколом осмотра. В ходе осмотра установлено, что в указанных документах за ДД.ММ.ГГГГ не отражено поступление денежных средств в кассу от страхователя Б (т.10 л.д. 220-252). Первичные кассовые документы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств, оригиналы помещены на хранение в камеру хранения УВД по <адрес>. (т. 13 л.д. 193-203, т.19 л.д. 188-195, 196 ).

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ при исследовании вкладных листов кассовой книги с приложенными первичными документами дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> за 2007г. и представленных квитанций формы А-7 на получение страховой премии (взноса), обнаруженных у Шевченко Е.А. в количестве 52 шт., в числе которых находилась квитанция о приеме денег от Будкеева, установлено, что денежные средства, полученные на основании данных квитанций, не отражены во вкладных листах кассовой книги в 2007 году (т.17 л.д. 263-297).

4.

В ходе выемки у директора дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>Б изъят второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА от ДД.ММ.ГГГГ на получение страховой премии в сумме 10402руб. 72 коп. от страхователя Б (т. 2 л.д. 43-46). Изъятая квитанция осмотрена, что подтверждается протоколом осмотра (т.2 л.д. 134-144), признана вещественным доказательством, приобщена к материалам уголовного дела (т.2 л.д. 145-146).

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает оплату страхователем Б страховой премии в сумме 10402 руб. 72 коп. по страховому полису MRG 38655/06. В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», под которым простым карандашом выполнена цифровая запись: 29.12. (т.2 л.д.63)

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ в квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ (второй экземпляр) рукописная запись «29.12» в районе правого верхнего угла под штампом «Оплачено», вероятно выполнена Шевченко Е.А. (т. 19 л.д. 11-19).

Выводы эксперта и рукописная запись «29.12», выполненная Ш, согласуется с показаниями Ш о том, что она ставила цифровые записи после получения денежных средств по квитанции, что подтверждает получение ею денежных средств по квитанции Болотовой.

У ведущего специалиста дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>К изъят страховой полис № MRG 38655/06 от ДД.ММ.ГГГГ на имя страхователя Б, о чем составлен протокол выемки (т.2, л.д.163-165). Страховой полис осмотрен (т.16, л.д.140-141), признан вещественным доказательством, приобщен к уголовному делу (т.16 л.д.142,), подтверждает факт заключения договора страхования между Б и ОСАО «Ингосстрах», а также подтверждает начало периода действия договора - с 29.12 (т.2 л.д.252-254), согласуется с рукописной записью «29.12» на квитанции, выполненной Ш.

В ходе выемки изъяты первичные кассовые документы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, в том числе, и за ДД.ММ.ГГГГ (т.10 л.д. 9-20). В ходе осмотра изъятых документов установлено, что ДД.ММ.ГГГГ не отражено поступление денежных средств в кассу от страхователя Б, что подтверждается протоколом осмотра (т.10 л.д. 220-252).Первичные кассовые документы признаны вещественными доказательствами, приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств, оригиналы помещены на хранение в камеру хранения УВД по <адрес>. (т.13 л.д. 193-203, т.19 л.д. 188-195, 196).

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ при исследовании вкладных листов кассовой книги с приложенными первичными документами дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> за 2007 год и представленных квитанций формы А-7 на получение страховой премии, обнаруженных у Шевченко Е.А. в количестве 52 шт., среди которых присутствует квитанция о приеме денег от Болотовой, установлено, что денежные средства, полученные на основании данных квитанций, не отражены во вкладных листах кассовой книги в 2007 году (т. 17 л.д. 263-297).

Свидетель Б суду показала, чтов 2006г. заключила с ОСАО «Ингосстрах» договор ипотечного страхования. Очередной взнос оплачивала ДД.ММ.ГГГГ в помещении ОСАО «Ингосстрах» по адресу: <адрес>. Работник страховой компании выписала квитанцию на оплату, с которой сама прошла в кассу и внесла денежные средства в сумме 10402 руб. 72 ко<адрес>, принимавшая деньги, поставила печать и вернула один экземпляр квитанции. Подтвердила, что оригинал квитанции был изъят следователем в ходе выемки.

У Б изъят первый экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА (т.7 л.д. 223). Изъятая квитанция осмотрена, о чем составлен протокол (т.7 л.д. 225), признана вещественным доказательством, приобщена к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.7 л.д. 226).Квитанция формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает оплату Б страховой премии по страховому полису MRG 38655/06 (ипотека) в размере 10402 руб. 72 коп. В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО» с указанием даты оплаты - ДД.ММ.ГГГГ, а также подписи лица, принявшего денежные средства (т.7 л.д.224).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что рукописные записи: «04 12 07» в штампе «Оплачено» в первом экземпляре квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Шевченко Екатериной Александровной (т.19 л.д. 11-19).

Наличие оттиска штампа «оплачено» и рукописной записи в нем, выполненной Ш, подтверждает факт принятия Шевченко Е.А. денежных средств по квитанции. При сравнении первого и второго экземпляра квитанций установлено, что дата оплаты и подпись в штампе «Оплачено» имеется лишь в первом экземпляре квитанции, что согласуется с показаниями свидетелей – сотрудников ОСАО «Ингосстрах» в Новокузнецке о том, что Ш просила не указывать дату фактической оплаты во втором экземпляре квитанции и просила сотрудников не указывать эту дату. Наличие рукописной записи «29.12» только на втором экземпляре квитанции подтверждает намерение не проводить данный платеж по кассе до 29 декабря, т.е. до дня заключения договора.

5.

Из протокола выемки установлено изъятие у директора дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>Б второго экземпляра квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на получение страховой премии от страхователя Д (т.2 л.д. 43-46). Изъятая квитанция осмотрена, о чем составлен протокол (т.2 л.д. 134-144), признана вещественным доказательством, приобщена к материалам уголовного дела (т.2 л.д. 145-146).

Наличие второго экземпляра квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает факт оплат и дату оплаты страховой премии в сумме 3508 руб. 44 коп. страхователем Д по страховому полису MRG 19985105, 2282275. В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», под которым имеется запись: с 22.12., выполненная простым карандашом. (т.2 л.д.66)

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ рукописные записи в квитанции № без числа (второй экземпляр), запись - с 22.12. в районе правого верхнего угла под штампом «ОПЛАЧЕНО», вероятно выполнена Шевченко Е.А. (т.19 л.д. 11-19).

Вывод эксперта и рукописная запись «с 22.12», выполненная Ш, согласуется с ее показаниями о том, что цифровые записи она ставила после получения денежных средств, следовательно, подтверждает получение ею денежных средств по данной квитанции.

У ведущего специалиста дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>К изъят страховой полис № MRG 19985/05 от ДД.ММ.ГГГГ на имя страхователя Д, о чем составлен протокол выемки (т.2 л.д.163-165).Страховой полис осмотрен (т.2 л.д. 265-269), признан вещественным доказательством, приобщен к уголовному делу (т.2 л.д. 270), подтверждает факт заключения договора страхования между Д и ОСАО «Ингосстрах». Подтверждает начало периода действия договора – с ДД.ММ.ГГГГ, и дату очередного платежа- ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 248-251) и согласуется с рукописной записью в квитанции - «с 22.12», выполненной Ш на квитанции.

В ходе выемки изъяты первичные кассовые документы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, в том числе, и за ДД.ММ.ГГГГ, о чем составлен протокол выемки (т.10 л.д.9-20). Изъятые первичные кассовые документы осмотрены, о чем составлен протокол осмотра, в ходе которого установлено, что в первичных кассовых документах дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, в том числе, за ДД.ММ.ГГГГ, не отражено поступление денежных средств в кассу от страхователя Д (т.10 л.д. 220-252).Указанные первичные кассовые документы признаны вещественными доказательствами, приобщены к материалам уголовного дела (т. 13 л.д. 193-203).

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ при исследовании вкладных листов кассовой книги с приложенными первичными документами дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> за 2007 год и представленных квитанций формы А-7 на получение страховой премии (взноса), обнаруженных у Шевченко Е.А. в количестве 52 шт., среди которых имеется квитанция о приеме денежных средств от Деменчука, экспертом установлено, что денежные средства, полученные на основании данных квитанций, не отражены во вкладных листах кассовой книги в 2007 году (т. 17 л.д. 263-297).

6.

В ходе выемки у директора дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>Б изъят второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на получение страховой премии от страхователя М (т.2 л.д. 43-46). Изъятая квитанция осмотрена, о чем составлен протокол (т.2 л.д. 134-144), признана вещественным доказательством, приобщена к уголовному делу (т.2 л.д. 145-146).

Изъятый второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает оплату Маховым С.Н. страховой премии в сумме 1081 руб. 58 коп. по страховому полису ААА 0135014320, 228892 (ОСАГО). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», под которым простым карандашом выполнена цифровая запись 23.12. (т.2 л.д.49).

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ во втором экземпляре квитанции № рукописная запись - 23.12. в районе правого верхнего угла под штампом «ОПЛАЧЕНО», вероятно выполнена Шевченко Екатериной Александровной (т.19 л.д. 11-19).

Вывод эксперта и рукописная запись «23.12», выполненная Ш, согласуется с показаниями подсудимой Ш в ходе судебного разбирательства о том, что она ставила цифровые записи после получения денежных средств, т.е. подтверждает получение ею денежных средств по данной квитанции.

У ведущего специалиста дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>К изъят страховой полис ААА № от ДД.ММ.ГГГГ на имя М, о чем составлен протокол выемки (т.2 л.д. 163-165). Изъятый страховой полис осмотрен, о чем составлен протокол (т.2 л.д. 265-269), признан вещественным доказательством, приобщен к уголовному делу (т.2 л.д. 270), подтверждает факт заключения договора страхования между Маховым С.Н. и ОСАО «Ингосстрах». Подтверждает начало действия срока договора – ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.193) и согласуется с рукописной записью в квитанции - «23.12», выполненной Ш.

В ОСАО «Ингосстрах» изъяты первичные кассовые документы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, в том числе, и за ДД.ММ.ГГГГ (т.10 л.д. 9-20). В ходе осмотра установлено, что в первичных кассовых документах за ДД.ММ.ГГГГ. не отражено поступление денежных средств в кассу от страхователя М (т.10 л.д. 220-252).Первичные кассовые документы признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т.13 л.д. 193-203).

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ при исследовании вкладных листов кассовой книги с приложенными первичными документами дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> за 2007 год и представленных квитанций формы А-7 на получение страховой премии (взноса), обнаруженных у Шевченко Е.А. в количестве 52 шт., среди которых имеется квитанция о приеме денег от Махова, установлено, что денежные средства, полученные на основании данных квитанций, не отражены во вкладных листах кассовой книги в 2007 году (т.17 л.д. 263-297).

Свидетель М суду показал, что в декабре 2007г. заключил договор обязательного страхования автогражданской ответственности в ОСАО «Ингосстрах». Порядок приема денежных средств не помнит. Подтвердил показания, данные в ходе предварительного следствия, о том, что страховой полис и квитанцию ему выписывал один сотрудник, а деньги оплачивал в кассу. Квитанция о внесении страховой премии не сохранилась. (т. 19 л.д. 128-129).

7.

У директора дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>Б изъяты вторые экземпляры квитанций формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на получение страховой премии от страхователя П; № серии АА на получение страховой премии от страхователя Ш; № серии АА на получение страховой премии от страхователя Ш, о чем составлен протокол(т.2 л.д. 43-46). Изъятые квитанции осмотрены, о чем составлен протокол (т.2 л.д. 134-144), признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т. 2 л.д. 145-146).

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает оплату страхователем П страховой премии в сумме 4375 руб. 71 коп. по страховому полису MRG 37580/06, 2284492. В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», под которым простым карандашом выполнена цифровая запись 14.12. (т.2 л.д.50) В квитанции указан номер счета, выполнен не карандашом, а под копирку, то есть изначально прописан страховым агентом при заполнении двух экземпляров квитанций, что опровергает довод Ш о том, что она возвращала эту квитанцию агенту для выставления счета.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что во втором экземпляре квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ рукописная запись - 14.12 в районе правого верхнего угла под штампом «ОПЛАЧЕНО», вероятно выполнена Шевченко Екатериной Александровной. (т.19 л.д. 11-19).

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает факт и дату оплаты страхователем Ш страховой премии в размере 27521 руб. по страховому полису АС 5113191, 2284760. В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», под которым простым карандашом выполнена цифровая запись: 21.12.(т.2 л.д.92) Номер счета выполнен не карандашом, а под копирку, то есть прописан страховым агентом при заполнении, что опровергает довод Ш о необходимости возвращения квитанции агенту для выставления счета.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что во втором экземпляре квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ рукописная запись - 21.12. в районе правого верхнего угла под штампом «ОПЛАЧЕНО», - вероятно выполнена Шевченко Екатериной Александровной. (т.19 л.д. 11-19).

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает оплату страхователем Ш страховой премии в размере 1881 руб. по страховому полису ААА 0135015432, 2288883. В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», под которым простым карандашом выполнена цифровая запись 21.12. (т.2 л.д.56)

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что во втором экземпляре квитанции № рукописная запись 21.12 в районе правого верхнего угла под штампом «ОПЛАЧЕНО», - вероятно выполнена Шевченко Екатериной Александровной (т.19 л.д. 11-19).

Имеющиеся в квитанциях Пензина и Шишкина рукописные записи «21.12», «14.12», «21.12», выполненные Ш, согласуются с показаниями Ш о том, что цифровые записи в углу квитанций она ставила после получения денежных средств и подтверждают получение ею денежных средств по квитанциям на имя Пензина, Шишкина.

У ведущего специалиста дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>К изъяты страховой полис № MRG 37580/06 от ДД.ММ.ГГГГ на имя страхователя П; копия страхового полиса № АС 5113191 от ДД.ММ.ГГГГ на имя страхователя Ш, страховой полис ААА № от ДД.ММ.ГГГГ на имя страхователя Ш, о чем составлен протокол выемки (т.2 л.д. 163-165). Изъятые документы осмотрены, о чем составлен протокол (т.2 л.д. 265-269, т.16 л.д. 140-141), признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т.2 л.д. 270, т.16 л.д. 142), подтверждают факт заключения договоров страхования между П и ОСАО «Иногосстрах», между Ш и ОСАО «Ингосстрах». Подтверждают начало действия срока договора страхования, заключенного П – ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 225-227), начало действия срока договоров страхования, заключенных с Ш – ДД.ММ.ГГГГ, (т.2 л.д.171, 192) соответствуют датам, указанным Ш в квитанциях.

У сотрудника С изъяты первичные кассовые документы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, в том числе и за ДД.ММ.ГГГГ (т.10 л.д. 9-20). Изъятые документы осмотрены, о чем составлен протокол. В ходе осмотра установлено, что в первичных кассовых документов дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, в том числе за ДД.ММ.ГГГГ, не отражено поступление денежных средств в кассу от страхователей Ш и П(т.10 л.д. 220-252).Первичные кассовые документы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, в том числе и за ДД.ММ.ГГГГ признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т. 13 л.д. 193-203).

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ при исследовании вкладных листов кассовой книги с приложенными первичными документами дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> за 2007 год и представленных квитанций формы А-7 на получение страховой премии, обнаруженных у Шевченко Е.А. в количестве 52 шт., среди которых имеются квитанции о приеме денежных средств от Пензина и Шишкина, установлено, что денежные средства, полученные на основании данных квитанций, не отражены во вкладных листах кассовой книги в 2007 году (т. 17 л.д. 263-297).

Свидетель П суду показал, что в 2006г. заключил договор ипотечного страхования с ОСАО «Ингосстрах». ДД.ММ.ГГГГ оплатил очередной взнос в помещении ОСАО «Ингосстрах» по адресу: <адрес>. При этом подошел к сотруднице, которая выписала квитанцию в двух экземплярах и направила в кассу. В кассе кассир приняла деньги в сумме 4.375 руб. 71 коп., расписалась в обоих экземплярах квитанций, поставила печать. Первый экземпляр квитанции вернула, второй - оставила себе.

У П изъят первый экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на получение страховой премии, о чем составлен протокол выемки (т. 3 л.д. 167).Изъятая квитанция осмотрена, о чем составлен протокол (т.3 л.д.189-191), признана вещественным доказательством, приобщена к уголовному делу (т.3 л.д. 168, 192).

Первый экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает факт оплаты ДД.ММ.ГГГГ страхователем П страховой премии в размере 4375 руб. 71 коп. по страховому полису MRG 37580/06, 2284492. В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО» с указанием даты ДД.ММ.ГГГГ и подписью лица, принявшего денежные средства. Номер счета прописан под копирку сразу при заполнении квитанции, что опровергает доводы Ш о необходимости возвращения квитанции агенту для выставления счета.

8.

У директора дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>Б изъяты вторые экземпляры квитанций формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на имя Д; № серии АА на имя Д; № серии АА на имя Р; № серии АА на имя М, о чем составлен протокол выемки (т.2 л.д. 43-46). Изъятые квитанции осмотрены, о чем составлен протокол (т.2 л.д.134-144), признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т.2 л.д. 145-146).

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает оплату страхователем Д страховой премии в размере 7994 руб. 53 коп. по страховому полису ЗР 303808, 2288022. В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», под которым простым карандашом выполнена запись 30.12. (т.2 л.д.48)

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ во втором экземпляре квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ запись - 30.12. в районе правого верхнего угла под штампом «ОПЛАЧЕНО», вероятно выполнена Шевченко Екатериной Александровной. (т.19, л.д. 11-19 ).

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает оплату страхователем Д страховой премии в размере 7994 руб. 53 коп. по страховому полис ЗР 303799, 2218018. В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», под которым простым карандашом выполнена запись 30.12 (т.2 л.д.53)

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ во втором экземпляре квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ запись - 30.12. в районе правого верхнего угла под штампом «ОПЛАЧЕНО» вероятно выполнена Шевченко Екатериной Александровной. (т.19, л.д. 11-19 ).

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает оплату страхователем Р страховой премии в сумме 7753 руб. 91 коп. по страховому полису MRG 20054/05, 2286293. В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», над которым простым карандашом выполнена запись 23.12. (т.2 л.д.52) Номер счета в данной квитанции написан не карандашом, а под копирку, то есть вписан страховым агентом при заполнении квитанции, что опровергает доводы Ш о необходимости возвращать данную квитанцию страховому агенту для выставления счета.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ во втором экземпляре квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ запись - 23.12. в районе правого верхнего угла над типографским печатным текстом «Утверждена», вероятно выполнена Шевченко Е.А. (т.19, л.д. 11-19 ).

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает факт оплаты страхователем М страховой премии в размере 2844руб. 27коп по страховому полису ААА 0135869029, 2287344 (ОСАГО). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», под которым простым карандашом выполнена запись: 23.12.(т. 2 л.д. 93) Номер счета в данной квитанции написан не карандашом, а под копирку, то есть вписан страховым агентом при заполнении квитанции, что опровергает доводы Ш о необходимости возвращать данную квитанцию страховому агенту для выставления счета.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ во втором экземпляре квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ запись - 23.12. в районе правого верхнего угла под штампом «ОПЛАЧЕНО», - вероятно выполнена Шевченко Екатериной Александровной. (т. 19, л.д. 11-19 ).

Рукописные записи «30.12», «30.12», «23.12», «23.12», выполненные Ш в квитанциях на имя Денисенко, Репенко, Мартынова, согласуются с показаниями Ш о том, что цифровые записи она ставила после получения денежных средств, следовательно, подтверждают получение ею денежных средств по квитанциям на имя Денисенко, Репенко, Мартынова.

В ходе выемки у ведущего специалиста ОСРС ДА и ЗИ дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>К изъяты страховой полис № MRG 20054/05 от ДД.ММ.ГГГГ на имя страхователя Р; страховой полис ААА № от ДД.ММ.ГГГГ на имя страхователя М, о чем составлен протокол (т. 2 л.д. 163-165). Изъятые документы осмотрены, о чем составлен протокол (т.2 л.д. 265-269), признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т.2 л.д. 270), подтверждают факт заключения указанными лицами договоров страхования с ОСАО «Ингосстрах», подтверждают дату очередного платежа по договору страхования, заключенному с Р – ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 238-241), начало срока действия договора страхования, заключенного с М – ДД.ММ.ГГГГ(т.2л.д.191), соответствуют цифрам, собственноручно указанным Ш в квитанциях.

У С изъяты первичные кассовые документы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, в том числе и за ДД.ММ.ГГГГ (т.10 л.д. 9-20). Изъятые документы осмотрены, установлено, что в указанных документах не отражено поступление денежных средств в кассу от страхователей Р, М и Д (т. 10 л.д. 220-252).Первичные кассовые документы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» признаны вещественными доказательствами, приобщены к материалам уголовного дела (т.13 л.д. 193-203, т.19 л.д. 188-195, 196).

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ при исследовании вкладных листов кассовой книги с приложенными первичными документами дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> за 2007 год и представленных квитанций формы А-7 на получение страховой премии (взноса), обнаруженных у Шевченко Е.А. в количестве 52 шт., среди которых находятся квитанции о приеме денежных средств от Репенко, Денисенко и Мартынова, установлено, что денежные средства полученные на основании данных квитанций, не отражены во вкладных листах кассовой книги в 2007 году. (том № л.д. 263-297 ).

Свидетель Р суду показала, что в декабре 2005 г. заключила с ОСАО «Ингосстрах» договор ипотечного страхования. Платежи вносила раз в год в офисе ОСАО «Ингосстрах» по <адрес>. Чтобы осуществить платеж, обращалась к сотруднику по ипотечному страхованию, который составлял документы, заполнял квитанцию. Затем сама оплачивала квитанцию в кассе. После оплаты кассир выдала экземпляр квитанции с отметкой об оплате, второй экземпляр оставался у кассира.

У свидетеля Р изъят первый экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА, копия полиса № MRG 20054/05 по комплексному ипотечному страхованию на ее имя, о чем составлен протокол выемки (т.19 л.д. 107-108). Изъятые документы осмотрены, о чем составлен протокол (т.19 л.д.114-115), проведение данного следственного действия подтвердила в суде понятая Е Указанные документы признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т.19 л.д. 116).

Первый экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает факт оплаты ДД.ММ.ГГГГ страхователем Р страховой премии в сумме 7753 руб. 91коп. по страховому полису MRG 20054/05, 2286293 (ипотека). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО» с указанием даты ДД.ММ.ГГГГ и подписью лица, принявшего денежные средства.

Из показаний свидетеля М, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия всех участников процесса, следует, что ДД.ММ.ГГГГ он заключил с ОСАО «Ингосстрах» договор ОСАГО, оформлял документы страховой агент, затем в другом кабинете оплатил страховую премию в размере 2844 руб. 27 ко<адрес> оплаты получил у агента страховой полис. (т. 7 л.д.236).

Свидетель Ш (Ч) подтвердила свои показания, данные в ходе предварительного следствия, о том, что ДД.ММ.ГГГГ к ней обратился клиент Мартынов, которому выписала квитанцию от своего имени, т.к. время было после 16 ча<адрес> заполнила операционный дневник и отправила Мартынова в кассу. Затем Мартынов вернулся из кассы с квитанцией, на которой стоял штамп «оплачено» (т.2 л.д. 147-148 ).

9.

У директора дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>Б изъяты вторые экземпляры квитанций формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на имя Д; № серии АА на имя Б, о чем составлен протокол выемки (т. 2 л.д. 43-46). Изъятые квитанции осмотрены, о чем составлен протокол (т.2 л.д. 134-144), признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т.2 л.д. 145-146).

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает оплату ДД.ММ.ГГГГД страховой премии в размере 38804 руб. по страховому полису АС 3282019, 2289094 (КАСКО). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», под которым простым карандашом выполнена цифровая запись «16.12» (т.2 л.д.51)

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что во втором экземпляре квитанции № (Д) от ДД.ММ.ГГГГ запись 16.12 в районе правого верхнего угла напротив штампа «ОПЛАЧЕНО», вероятно выполнена Шевченко Екатериной Александровной (т.19 л.д. 11-19). Номер счета указан не карандашом, а под копирку, то есть прописан страховым агентом при первичном заполнении обоих экземпляров квитанций, что опровергает доводы Ш о необходимости возвращения квитанции страховому агенту для выставления счета.

Рукописная запись «16.12» в квитанции, выполненная Ш, согласуется с показаниями Ш о том, что цифровые записи она ставила после получения денежных средств и подтверждает получение ею денежных средств по указанной квитанции.

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает оплату ДД.ММ.ГГГГБ страховой премии в размере 35660 руб. по страховому полису АС 7036546, 2310721 (КАСКО). В квитанции имеются данные о представителе страховщика -П Квитанция заверена подписью страхователя и подписью представителя страховщика (т.2 л.д. 67).

У ведущего специалиста дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>К изъят страховой полис № АС 3282019 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Д; страховой полис № АС 7036546 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Б, о чем составлен протокол выемки (т.2. л.д. 163-165), изъятые документы осмотрены, о чем составлен протокол (т. 2 л.д. 265-269), признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т.2. л.д.270), подтверждают факт заключения Д и Б договоров страхования с ОСАО «Ингосстрах», а также начало срока действия очередного периода по договору и дату очередного платежа по договору. (т.2 л.д.174, 176)

Свидетель Д суду показала, чтоДД.ММ.ГГГГ заключила договор страхования КАСКО, ежегодно оплачивала страховые взносы, в том числе, и в 2007<адрес> о приеме страховой премии выписал молодой человек, затем в другом кабинете - в кассе сама оплатила сумму денег, указанную в квитанции. Девушка в кассе приняла деньги, расписалась в квитанции и поставила печать. Дата в квитанции совпадала с фактической датой оплаты. В ходе предварительного следствия оригинал квитанции был изъят следователем, о чем был составлен протокол, в котором сама расписалась. Содержание протокола соответствовало действительности. Подтвердила свою подпись в протоколе выемки и в изъятой квитанции.

В ходе выемки у свидетеля Д изъят первый экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА, о чем составлен протокол (т.8 л.д. 253-254). Изъятая квитанция осмотрена, о чем составлен протокол (т.8 л.д. 256), признана вещественным доказательством, приобщена к уголовному делу (т.8 л.д.257).

Первый экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает факт оплаты ДД.ММ.ГГГГД страховой премии в размере 38804 руб. по страховому полису АС 3282019, 2289094 (КАСКО). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО» с указанием даты ДД.ММ.ГГГГ и подписью лица, принявшего денежные средства. (т.8 л.д.256) Номер счета прописан под копирку, т.е. сразу при заполнении квитанции, что опровергает доводы Ш о необходимости возвращения квитанции страховому агенту для выставления счета.

В ходе выемки у С изъяты первичные кассовые документы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, в том числе и за ДД.ММ.ГГГГ (т.10 л.д. 9-20). Изъятые документы осмотрены, о чем составлен протокол, установлено, что в указанных документах, в том числе, за ДД.ММ.ГГГГ, не отражено поступление денежных средств в кассу от страхователей Д и Б (том № л.д. 220-252). Первичные кассовые документы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, в том числе и за ДД.ММ.ГГГГ, признаны вещественными доказательствами, приобщены к материалам уголовного дела (том № л.д. 193-203, том № л.д. 188-195, 196).

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ при исследовании вкладных листов кассовой книги с приложенными первичными документами дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> за 2007 год и представленных квитанций формы А-7 на получение страховой премии (взноса), обнаруженных у Шевченко Е.А. в количестве 52 шт., среди которых находятся квитанции о приеме денежных средств от Дегтяревой и Бадгутдинова, установлено, что денежные средства, полученные на основании данных квитанций, не отражены во вкладных листах кассовой книги в 2007 году (том № л.д. 263-297).

Свидетель Б суду показал, что ДД.ММ.ГГГГ в автосалоне «Kia» при покупке автомобиля заключил с ОСАО «Ингосстрах» договор страхования. Денежные средства передал девушке - страховому агенту, составлявшей догово<адрес> выписала в двух экземплярах квитанцию, после получения денег расписалась, отдала первый экземпляр квитанции и страховой поли<адрес> квитанции соответствовало действительности. Впоследствии указанная квитанция изымалась следователем. Присутствие понятых при изъятии квитанции не оспаривает, подтвердил свою подпись в квитанции (т.3 л.д.182) и в протоколе выемки (т.3 л.д.181).

Протоколом выемки подтверждается изъятие у Б первого экземпляра квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на получение страховой премии (т. 3 л.д. 181). Изъятая квитанция осмотрена, о чем составлен протокол (т.3 л.д. 189-191), признана вещественным доказательством, приобщена к уголовному делу (т.3 л.д. 192).

Первый экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает оплату ДД.ММ.ГГГГБ страховой премии в размере 30.660 руб. по страховому полису АС 7036546 (КАСКО). В квитанции имеются данные о представителе страховщика - П и плательщике Б, квитанция заверена подписью страхователя и подписью представителя страховщика (т.3 л.д.182).

Свидетель Пичугина показала, что все денежные средства, принятые ДД.ММ.ГГГГ, передала Ш вместе с квитанциями.

10.

В ходе выемки у директора дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>Б изъяты вторые экземпляры квитанций формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на имя Р; № серии АА на имя П, о чем составлен протокол (т. 2 л.д. 43-46). Изъятые квитанции осмотрены, о чем составлен протокол (т.2 л.д. 134-144), признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т.2 л.д. 145-146).

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает оплату ДД.ММ.ГГГГР страховой премии в сумме 1402 руб. 03 коп. по страховому полису MRG 09015/04, 2291537 (ипотека). В квитанции имеются данные о представителе страховщика – Ч, квитанция заверена подписью страхователя и подписью представителя страховщика. В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», под которым простым карандашом выполнена запись: 09.12. (т.2 л.д.94).

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает факт оплаты ПДД.ММ.ГГГГ страховой премии в сумме 6772 руб. 71 коп. по страховому полису MRG 38104/06, 2291525 (ипотека). В квитанции имеются данные о представителе страховщика – Ч, квитанция заверена подписями страхователя и представителя страховщика. В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», под которым простым карандашом выполнена цифровая запись: 21.12.(т.2 л.д. 95)

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ во втором экземпляре квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ (на имя П), запись - 21.12 в районе правого верхнего угла под штампом «ОПЛАЧЕНО», - вероятно выполнена Шевченко Екатериной Александровной. (т.19 л.д. 11-19).

Имеющаяся в квитанции рукописная запись «21.12», выполненная Ш, согласуется с показаниями Ш о том, что цифровые записи ставила после получения денежных средств. Подтверждает получение ею денежных средств по указанной квитанции.

Протоколом выемки подтверждается изъятие у ведущего специалиста ОСРС ДА и ЗИ дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>К страховых полисов № MRG 38104/06 от ДД.ММ.ГГГГ на имя П, № MRG 09015/04 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Р (т.2 л.д. 163-165). Изъятые документы осмотрены, о чем составлен протокол (т.2 л.д. 265-269), признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т 2 л.д. 270), подтверждают факт заключения договора страхования между Пестряевым и ОСАО «Ингосстрах» (т.2 л.д. 255-258), Р и ОСАО «Ингосстрах» (т.2 л.д. 208-210), а также указывают на начало срока действия договора страхования (дата внесения очередной страховой премии), заключенного с Раздымахиным, - 21 декабря, с Пестряевым – с 09 декабря, что соответствует рукописным пометкам на квитанциях.

В ходе выемки у С изъяты первичные кассовые документы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, в том числе, и за ДД.ММ.ГГГГ, о чем составлен протокол (т.10 л.д. 9-20). Указанные документы осмотрены, о чем составлен протокол. В ходе осмотра установлено, что в первичных кассовых документах дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, в том числе, за ДД.ММ.ГГГГ, не отражено поступление денежных средств в кассу от страхователей Р и П(т.10 л.д. 220-252).Первичные кассовые документы признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т. 13 л.д. 193-203, т. 19 л.д. 188-195, 196).

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ при исследовании вкладных листов кассовой книги с приложенными первичными документами дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> за 2007 год и представленных квитанций формы А-7 на получение страховой премии (взноса), обнаруженных у Шевченко Е.А., в количестве 52 шт., среди которых находятся квитанции о приеме денежных средств от Раздымахина и Пестряева, установлено, что денежные средства, полученные на основании данных квитанций, не отражены во вкладных листах кассовой книги в 2007 году (т.17 л.д. 263-297).

Свидетель Р суду показал, что в 2004 г. заключил с ОСАО «Ингосстрах» договор ипотечного страхования. Последний взнос оплатил ДД.ММ.ГГГГ – в субботу. После оплаты денежных средств получил первый экземпляр квитанции. Подробности оплаты взноса в связи с давностью событий не помнит. Подтвердил, что следователем был изъят первый экземпляр квитанции. Не отрицает присутствие понятых и составление протокола выемки при изъятии квитанции. Подтвердил свою подпись в постановлении об изъятии и протоколе (т.7 л.д.252,253).

У Р изъят первый экземпляр квитанции формы А-7 № серии АА на получение страховой премии, о чем составлен протокол выемки (т.7 л.д. 253). Изъятая квитанция осмотрена (т.7 л.д. 255)., о чем составлен протокол, признана вещественным доказательством, приобщена к уголовному делу (т.7 л.д. 256).

Первый экземпляр квитанции формы А-7 № серии АА подтверждает факт оплаты РДД.ММ.ГГГГ страховой премии в размере 1402 руб. 03 коп. В графе «Получил представитель страховщика» имеется подпись «Ч». (т.7 л.д.254)

Свидетель П суду показал, что в 2006г. заключил с ОСАО «Ингосстрах» договор ипотечного страхования. Последний взнос оплатил в декабре 2007г. В связи с давностью событий подробности оплаты взноса не помнит. После оплаты денежных средств получил первый экземпляр квитанции. Подтвердил изъятие оригинала квитанции следователем, свою подпись в протоколе изъятия (т.7 л.д.259), а также подтвердил соответствие действительности указанных в квитанции даты и суммы денежных средств, оплаченных им (т.7 л.д.260).

У П изъят первый экземпляр квитанции формы А-7 № серии АА на получение страховой премии, который осмотрен, о чем составлены протоколы (т.7 л.д. 259, 261), признан вещественным доказательством, приобщен к уголовному делу (т.7 л.д. 262).

Первый экземпляр квитанции формы А-7 № серии АА подтверждает оплату ПДД.ММ.ГГГГ страховой премии в сумме 6772 руб. 71 коп. В графе «Получил представитель страховщика» имеется подпись «Ч».

Отсутствие штампа «оплачено» на первом экземпляре и его наличие на втором согласуется с показаниями свидетеля Ч о том, что в выходные дни, а ДД.ММ.ГГГГ – это суббота, кассир Ш не работала, штамп «Оплачено» хранился только у нее, агенты к нему допуска не имели. На вторых экземплярах квитанций имеется штамп «Оплачено», что согласуется с показаниями свидетеля Шиллер, ранее – Ч, о том, что денежные средства она сдала в кассу.

Свидетель Ш (Ч) подтвердила свои показания, данные в ходе предварительного следствия о том, что ДД.ММ.ГГГГ, в субботу сама выписала квитанции клиентам Раздымахину и Пестряеву. Как ей известно, квитанции по указанным клиентам оказались неоприходованными по кассе, что зафиксировано в акте ревизии. Однако, денежные средства, принятые от клиентов, сама сдавала в кассу ДД.ММ.ГГГГ (понедельник) бухгалтеру У, поскольку Шевченко Е.А. пошла на больничный. Сама передала операционный лист на Удовиченко. При этом Ш, находясь на больничном, появлялась на работе ежедневно (т.2 л.д. 147-148 ).

11.

В ходе выемки у директора дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>Б изъяты:

- второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на получение страховой премии от Д;

- второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на получение страховой премии от Б;

- второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на получение страховой премии от К;

- второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на получение страховой премии от страхователя Ф;

- второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на получение страховой премии от страхователя Т;

- второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на получение страховой премии от страхователя Б;

- второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на получение страховой премии от страхователя М;

- второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на получение страховой премии от страхователя Л;

- второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на получение страховой премии от страхователя З;

- второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на получение страховой премии от страхователя З;

- второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на получение страховой премии от страхователя З;

- второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на получение страховой премии от страхователя П, о чем составлен протокол (т.2 л.д. 43-46). Изъятые квитанции осмотрены, о чем составлен протокол (т.2 л.д. 134-144), признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т.2 л.д. 145-146).

У ведущего специалиста дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>К изъяты страховые полисы: ААА № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Д; ААА № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Б; № AI 6848337 от ДД.ММ.ГГГГ на имя К; № AI 6940859 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Т; ААА № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Б; № АС 7010204 от ДД.ММ.ГГГГ на имя М; № MRG 09015/04 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Л; № AI 6623568 от ДД.ММ.ГГГГ на имя З; № AI 6795305 от ДД.ММ.ГГГГ на имя З; № АI 6779294 от ДД.ММ.ГГГГ на имя П; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя З(т. 2 л.д. 163-165). Указанные страховые полисы осмотрены, о чем составлен протокол осмотра (т. 2 л.д. 265-269, т.16 л.д. 140-141), признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т. 2 л.д. 270, т.16 л.д.142), подтверждают заключение указанными лицами договоров страхования с ОСАО «Ингосстрах».

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает, что ДД.ММ.ГГГГ страхователь Д оплатил страховую премию в размере 1094руб. 01коп по страховому полису ААА 0135014481, 2297864 (ОСАГО). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», под которым простым карандашом выполнена цифровая запись 22. (т.2 л.д. 54)

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что рукописная запись - 22. в районе правого верхнего угла во втором экземпляре квитанции № (на имя Д) от ДД.ММ.ГГГГ; вероятно выполнена Шевченко Екатериной Александровной (т.19 л.д. 11-19).

Из полиса Домрачева установлено, что начало действия договора страхования - с ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 189).

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает, что страхователь Б оплатил ДД.ММ.ГГГГ страховую премию в размере 3938 руб. 22 коп. по страховому полису ААА 0135869137, 2312038 (ОСАГО). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», справа от которого простым карандашом выполнена цифровая запись 20.12. (т.2 л.д. 57)

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что рукописная запись 20.12. в районе правого верхнего угла напротив штампа «ОПЛАЧЕНО» во втором экземпляре квитанции № (на имя Б) от ДД.ММ.ГГГГ; вероятно выполнена Шевченко Екатериной Александровной (т.19 л.д. 11-19).

Из полиса Б следует, что начало действия договора - с ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 190)

Из показаний свидетеля Б, оглашенных по ходатайству гос. обвинителя с согласия сторон, следует, что в декабре 2007 г. оплатил страховую премию по полису ОСАГО. Страховой агент выписала квитанцию на оплату денежных средств, которые оплатил по данной квитанции в другом кабинете. Кассир приняла денежные средства в сумме 3938руб., поставила штамп «оплачено», вернула один экземпляр квитанции, с которым вернулся к страховому агенту и получил страховой полис (т.8 л.д. 258-259).

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает оплату ДД.ММ.ГГГГ страхователем К страховой премии в сумме 22783 руб. по страховому полису АI 6848337, 23822746 (КАСКО). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО» (т.2 л.д.58)

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает оплату ДД.ММ.ГГГГ страхователем Ф страховой премии в сумме 3459руб. 04коп. по страховому полису MRG 38341/06, 2293011 (ипотека). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», под которым простым карандашом выполнена цифровая запись: 26.12 (т.2 л.д.60)

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что рукописная запись 26.12. в районе правого верхнего угла под штампом «ОПЛАЧЕНО» во втором экземпляре квитанции № (на имя Ф) от ДД.ММ.ГГГГ; вероятно выполнена Шевченко Екатериной Александровной (т.19 л.д. 11-19).

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает, что ДД.ММ.ГГГГТ оплатил страховую премию в сумме 19359руб. по страховому полису АI 6940859, 2340529 (КАСКО). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», под которым простым карандашом выполнена цифровая запись: 18 (т.2 л.д. 65)

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что рукописная запись 18 в районе правого верхнего угла под штампом «ОПЛАЧЕНО» во втором экземпляре квитанции № (на имя Т) от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнена Шевченко Екатериной Александровной (т.19 л.д. 11-19).

Из полиса Т следует, что дата очередного платежа по договору- ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 169).

Свидетель Т суду показал, что в ноябре 2007г. заключил договор страхования КАСКО. Часть страховой премии оплачивал в помещении офиса «Ингосстрах» по <адрес>. Девушка приняла деньги в сумме 19350 руб., вернула один экземпляр квитанции.

У Т изъят первый экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на получение страховой премии (т.13 л.д. 233-234). Изъятая квитанция осмотрена, о чем составлен протокол (т.13 л.д. 236), признана вещественным доказательством, приобщена к уголовному делу (т.13 л.д. 237).

Первый экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает факт оплаты ТДД.ММ.ГГГГ страховой премии в размере 19359 руб. по страховому полису АI 6940859 (КАСКО) (т.13 л.д.235)

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает, что ДД.ММ.ГГГГ страхователь Б оплатила страховую премию в сумме 1441 руб. 44 коп. по страховому полису ААА 0135869136, 2293067 (ОСАГО). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», под которым простым карандашом выполнена цифровая запись 18 (т.2 л.д. 47). Номер счета вписан не карандашом, а под копирку, то есть указан страховым агентом при заполнении двух экземпляров квитанций, что опровергает довод Ш о необходимости возврата квитанции агенту для выставления счета.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что рукописная запись – 18в районе правого верхнего угла под штампом «Оплачено» во втором экземпляре квитанции № (на имя Б) от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнена Шевченко Екатериной Александровной (т.19 л.д. 11-19).

Из полиса Б следует, что начало действия договора – ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 194)

Свидетель Б суду показала, чтоДД.ММ.ГГГГ заключила договор страхования ОСАГО в ОСАО «Ингосстрах». Страховой агент заполнил квитанцию, затем сама прошла в кассу, где оплатила денежные средства в сумме 1441 руб. Девушка, принявшая денежные средства, расписалась, поставила печати и вернула первый экземпляр квитанции. Подтвердила изъятие следователем оригинала квитанции в присутствии понятых, а также свою подпись в первом экземпляре квитанции (т.3 л.д.143)

У Б изъят первый экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на получение страховой премии (т.3 л.д. 142). Изъятая квитанция осмотрена, о чем составлен протокол (т. 3 л.д. 144-145), признана вещественным доказательством, приобщена к уголовному делу (т.3 л.д. 146).

Первый экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает оплату БДД.ММ.ГГГГ страховой премии в сумме 1441руб. 44коп. по страховому полису ААА 0135869136, 2293067 (ОСАГО). Квитанция заверена подписью представителя страховщика. В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», в котором в соответствующих графах прописано число ДД.ММ.ГГГГ и подпись лица, принявшего денежные средства (т.3 л.д.143) Номер счета указан при заполнении.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что рукописная запись «1712 07» в штампе «Оплачено» в первом экземпляре квитанции № (на имя Б) от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Шевченко Екатериной Александровной.

Второй экземпляра квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает оплату страхователем М страховой премии в размере 54419 руб. по страховому полису АС 7010204, 2310809 (КАСКО). В квитанции имеются данные о представителе страховщика П, квитанция заверена подписью представителя страховщика. В правом верхнем углу, над типографским текстом «Утверждена» простым карандашом выполнена цифровая запись: 17.(т.2 л.д.68)

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что рукописная запись – 17.в районе правого верхнего угла перед типографским текстом «Утверждена» во втором экземпляре квитанции № (на имя М) от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнена Шевченко Екатериной Александровной (т.19 л.д. 11-19).

Из полиса Михеева ( ОСАГО) следует, что начало действия договора - ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 195)

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает оплату ДД.ММ.ГГГГ страхователем М страховой премии в размере 3861руб. по страховому полису ААА 0423074312, 2314153 (ОСАГО). В квитанции имеются данные о представителе страховщика П, а также подпись представителя страховщика. В правом верхнем углу имеется цифровая запись: 17., выполненная простым карандашом (т.2 л.д. 69)

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что рукописная запись – 17.в районе правого верхнего угла во втором экземпляре квитанции № (на имя М) от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнена Шевченко Екатериной Александровной (т.19 л.д. 11-19).

Из полиса Михеева (КАСКО) следует, что начало действия договора- с ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.170)

Свидетель М суду показал, что в конце декабря 2007г. в автомобильном салоне приобрел автомобиль, одновременно заключил договоры страхования КАСКО и ОСАГО. Страховой полис оформляла страховой агент девушка, ей же сам передал денежные средства по договору страхования, о чем получил оригинал квитанции. Подтвердил изъятие оригинала квитанции следователем.

У М изъят первый экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на получение страховой премии (т.9 л.д. 6). Изъятая квитанция осмотрена, о чем составлен протокол (т.9 л.д.8), признана вещественным доказательством, приобщена к уголовному делу (т.9 л.д. 9).

Первый экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает оплату страхователем М оплату ДД.ММ.ГГГГ страховой премии в размере 3861руб. по страховому полису ААА 0423074312 (ОСАГО) (т.9 л.д.7).

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает оплату ДД.ММ.ГГГГЛ страховой премии в размере 1870 руб. 80 коп. по страховому полису MRG 09283/04, 2292580 (ипотека). В квитанции имеются данные о представителе страховщика - У, а также подпись представителя страховщика. В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», в графе «подпись» имеется подпись лица, принявшего денежные средства. В правом верхнем углу под оттиском штампа «ОПЛАЧЕНО» имеется цифровая запись: 20.12, выполненная простым карандашом (т.2 л.д. 81)

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что рукописная запись - 20.12. в районе правого верхнего угла под штампом «ОПЛАЧЕНО» во втором экземпляре квитанции № (на имя Л) от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнена Шевченко Екатериной Александровной (т.19 л.д. 11-19).

Из полиса Л следует, что дата очередного платежа и начало очередного периода действия договора - ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.205-207)

У свидетеля Л изъята копия страхового полиса № MRG 09283/04 по комплексному ипотечному страхованию от ДД.ММ.ГГГГ на имя Л; копия свидетельства о смерти Л; квитанция формы А-7 по ОКУ<адрес> на получение страховой премии от Л (т. 19 л.д. 134-135), проведение указанного следственного действия подтвердили в суде понятые Л, П Изъятые документы осмотрены, о чем составлен протокол (т.19 л.д. 140-141), признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т.19 л.д. 142).

Первый экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает оплату ДД.ММ.ГГГГЛ страховой премии в размере 1870 руб. по страховому полису MRG 09283/04 (ипотека). В квитанции имеются данные о представителе страховщика - У, подпись представителя страховщика. В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО» с указанием даты ДД.ММ.ГГГГ и подписью лица, принявшего денежные средства (т.19 л.д.136)

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает, что ДД.ММ.ГГГГ страхователь З оплатила страховую премию в сумме 26096 руб. по страховому полису AI 6623568, 2292736 (КАСКО). В квитанции имеются данные о представителе страховщика У, подпись представителя страховщика. В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», в котором имеется подпись лица, принявшего денежные средства. В правом верхнем углу квитанции имеется цифровая запись: 27.12, выполненная простым карандашом (т.2 л.д. 82) Номер счета указан не карандашом, а под копирку, то есть вписан страховым агентом при первичном заполнении обоих экземпляров квитанций, что опровергает довод Ш о необходимости возврата квитанции агенту для выставления счета.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что рукописная запись - 27.12. в районе правого верхнего угла под штампом «ОПЛАЧЕНО» во втором экземпляре квитанции № (на имя З) от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнена Шевченко Екатериной Александровной (т.19 л.д. 11-19).

Из полиса Зеленковой следует, что дата очередного платежа - ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.178)

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает оплату ДД.ММ.ГГГГ страхователем З страховой премии в сумме 19549руб. 50коп. по страховому полису AI 6795305, 2292724 (КАСКО). В квитанции имеются данные о представителе страховщика У, подпись представителя страховщика. В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», в котором имеется подпись лица, принявшего денежные средства. В правом верхнем углу имеется цифровая запись: 27.12, выполненная простым карандашом (т.2 л.д. 83) Номер счета вписан не карандашом, а под копирку, то есть указан страховым агентом сразу при заполнении квитанции, что опровергает довод Ш о необходимости возврата квитанции агенту для выставления счета.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что рукописная запись - 27.12. в районе правого верхнего угла напротив штампа «ОПЛАЧЕНО» во втором экземпляре квитанции № (на имя З) от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнена Шевченко Екатериной Александровной (т.19 л.д. 11-19).

Из полиса Зеленковой ( второй полис) следует, что дата очередного платежа - ДД.ММ.ГГГГ (т.2 лд 179)

Свидетель З суду показала, что ею были заключены договоры страхования двух автомобилей. ДД.ММ.ГГГГ внесла очередную часть страховой премии. Квитанцию на оплату страховой премии выписал страховой агент, необходимую сумму по квитанции оплатила в кассе. После оплаты кассир вернула первый экземпляр квитанции, на котором стояли печать и подпись лица, принявшего деньги. Подтвердила факт изъятия следователем квитанций и дополнительного соглашения.

У З изъяты дополнительное соглашение к полису № AI 6623568 от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ на имя З (т.8 л.д. 222), дополнительное соглашение осмотрено, о чем составлен протокол (т.8 л.д. 226, 227-228)., признано вещественным доказательством, приобщено к уголовному делу (т.8 л.д. 229), подтверждает факт заключения Зеленковой договора страхования, а также обязанность оплатить страховой взнос до ДД.ММ.ГГГГ

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает оплату ДД.ММ.ГГГГ страхователем З страховой премии в сумме 3773 руб. 93 коп. по страховому полису 430400-3, 2293312 (мед. расходы). В квитанции имеются данные о представителе страховщика У, подпись представителя страховщика. В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», под которым простым карандашом выполнена цифровая запись: 12.01. (т.2 л.д.84).

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что рукописная запись 12.01. в районе правого верхнего угла под штампом «ОПЛАЧЕНО» во втором экземпляре квитанции № (на имя З) от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнена Шевченко Екатериной Александровной (т.19 л.д. 11-19).

Из полиса Зиновьевой следует, что начало действия договора – ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.167)

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает оплату ДД.ММ.ГГГГП страховой премии в сумме 8020 руб. по страховому полису AI 6779294, 2292712 (КАСКО). В квитанции имеются данные о представителе страховщика У, подпись представителя страховщика. В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», под оттиском которого обнаружена цифровая запись: 31.12., выполненная простым карандашом (т.2 л.д. 85). Номер счета в квитанции указан не карандашом, а под копирку, то есть был указан страховым агентом при заполнении двух экземпляров квитанции, что опровергает довод Ш о необходимости возврата квитанции агенту для выставления счета.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что рукописная запись 31.12 в районе правого верхнего угла под штампом «ОПЛАЧЕНО» во втором экземпляре квитанции №(на имя П) от ДД.ММ.ГГГГ, -вероятно выполнены Шевченко Екатериной Александровной (т.19 л.д. 11-19).

Из полиса Просекова следует, что дата очередного платежа - ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 181) Свидетель П суду показал, что ДД.ММ.ГГГГ заключил с ОСАО «Ингосстрах» договор по страхованию транспортного средства. ДД.ММ.ГГГГ произвел оплату страховых взносов в офисе ОСАО «Ингосстрах» по <адрес>. Страховой агент выписала квитанцию, по которой сам произвел оплату 8.020 руб. в другом кабинете. Кассир приняла деньги, расписывалась в квитанции, поставила печать, первый экземпляр квитанции отдала, второй оставила себе. Подтвердил изъятие следователем квитанций, свою подпись в протоколе выемки (т.3 л.д. 157)

У П изъят первый экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на получение страховой премии от страхователя П (т.3 л.д. 157). Квитанция осмотрена, о чем составлен протокол (т.3 л.д.189-191), признана вещественным доказательством, приобщена к уголовному делу (т.3 л.д.. 192).

Первый экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает оплату П страховой премии в сумме 8020 руб. по страховому полису АI 6779294, 2260712 (КАСКО). В квитанции имеются данные о представителе страховщика – У В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО» с указанием даты ДД.ММ.ГГГГ и подписью лица, принявшего денежные средства (т.3 л.д.161)

В ходе выемки у свидетеля С изъяты первичные кассовые документы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, в том числе и за ДД.ММ.ГГГГ, о чем составлен протокол (т.10 л.д. 9-20). Изъятые документы осмотрены, о чем составлен протокол. В ходе осмотра установлено, что в первичных кассовых документах дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, в том числе за ДД.ММ.ГГГГ, не отражено поступление денежных средств в кассу от страхователей М, Д, Т, Б, К, Ф, Б, Л, З, П и З (т. № л.д. 220-252).Первичные кассовые документы признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т.13 л.д. 193-203, т.19 л.д. 188-195, 196).

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ при исследовании вкладных листов кассовой книги с приложенными первичными документами дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> за 2007 год и представленных квитанций формы А-7 на получение страховой премии, обнаруженных у Шевченко Е.А. в количестве 52 шт., среди которых находятся квитанции на имя М, Д, Т, Б, К, Ф, Б, Л, З, П и З, установлено, что денежные средства, полученные на основании данных квитанций, не отражены во вкладных листах кассовой книги в 2007 году (т. 17 л.д. 263-297).

Имеющиеся в квитанциях на имя М, Д, Т, Б, К, Ф, Б, Л, З, П и З, рукописные записи, выполненные Ш, согласуется с показаниями Ш о том, что цифровые записи в квитанциях она ставила после получения денежных средств и подтверждают получение ею денежных средств по всем квитанциям за ДД.ММ.ГГГГ

12.

В ходе выемки у директора дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>Б изъяты вторые экземпляры квитанций формы А-7 по ОКУД: № серии АА на имя Ж, № серии АА на имя Л; № серии АА на имя Е; № серии АА на имя Д; № серии АА на имя К; № серии АА на имя К; № серии АА на имя К; № серии АА на имя Б; № серии АА на имя К; № серии АА на имя К (т. 2 л.д. 43-46). Изъятые квитанции осмотрены, о чем составлен протокол (т.2 л.д. 134-144), признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т.2 л.д. 145-146).

В ходе выемки у ведущего специалиста дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>Кизъяты страховые полисы: № MRG 38526/06 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Ж; № MRG 09446/04 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Л; № MRG 38501/06 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Е; № MRG 37822/06 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Д; № AI 7096538 от ДД.ММ.ГГГГ на имя К; ААА № от ДД.ММ.ГГГГ на имя К; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя К; ААА № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Б; № АС 3318374 от ДД.ММ.ГГГГ на имя К; № MRG 38574/06 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя К (т.2 л.д. 163-165). Изъятые документы осмотрены, о чем составлен протокол (т. 2 л.д. 265-269), признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т.2 л.д. 270)., подтверждают факт заключение договоров страхования указанными лицами с ОСАО «Ингосстрах».

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает, что ДД.ММ.ГГГГЖ оплатил страховую премию в размере 5314 руб. 56 коп. по страховому полису MRG 38526/06, 2296460 (ипотека). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», в котором в графе «подпись» имеется подпись лица, принявшего денежные средства. В правом верхнем углу, под оттиском штампа «ОПЛАЧЕНО» имеется цифровая запись: 27.12. (т.2 л.д.70) Номер счета указан не карандашом, а под копирку, то есть вписан страховым агентом при заполнении квитанции, что опровергает довод Ш о необходимости возврата квитанции сагенту для выставления счета.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что рукописная запись 27.12. в районе правого верхнего угла под штампом «ОПЛАЧЕНО» во втором экземпляре квитанции № (на имя Ж) от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнена Шевченко Екатериной Александровной (т.19 л.д. 11-19).

Из полиса Ж следует, что дата очередного платежа по договору страхования - ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 259-261)

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает оплату ДД.ММ.ГГГГ страхователем Л страховой премии в сумме 552 руб. 51 коп. по страховому полису MRG 09466/04, 2296489 (ипотека). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», в котором указана подпись лица, принявшего денежные средства. Под оттиском штампа «ОПЛАЧЕНО» имеется цифровая запись: 24.12., выполненная простым карандашом (т.2 л.д. 73) Номер счета в квитанции указан не карандашом, а под копирку, то есть вписан страховым агентом при заполнении квитанции, что опровергает довод Ш о необходимости возвращения квитанции агенту для выставления счета.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что рукописная запись 24.12. в районе правого верхнего угла под штампом «ОПЛАЧЕНО» во втором экземпляре квитанции № (на имя Л) от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнена Шевченко Екатериной Александровной (т.19 л.д. 11-19).

Из полиса Л следует, что дата очередного платежа по договору страхования - ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 262-264)

Свидетель Л суду показал, что в 2004 г. заключил с ОСАО «Ингосстрах» договор ипотечного страхования. Последний страховой взнос оплатил ДД.ММ.ГГГГ в помещении ОСАО «Ингосстрах» по адресу: <адрес>. Сотрудница выписала квитанцию на оплату, с которой прошел в кассу. В кассе передал другой сотруднице деньги в сумме 552 руб. 51 коп. и квитанцию. Она расписалась в получении денег, вернула первый экземпляр квитанции.

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает, что ДД.ММ.ГГГГ страхователь Е оплатила страховую премию в размере 6127руб. 36коп. по страховому полису MRG 38501/06, 2296282 (ипотека). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», под оттиском которого простым карандашом выполнена цифровая запись: 27.12. (т.2 л.д.74) Номер счета указан не карандашом, а под копирку, то есть изначально вписан страховым агентом при заполнении квитанции, что опровергает довод Ш о необходимости возврата квитанции агенту для выставления счета.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что рукописная запись27.12. в районе правого верхнего угла напротив штампа «ОПЛАЧЕНО» во втором экземпляре квитанции № (на имя Е) от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнена Шевченко Екатериной Александровной (т.19 л.д. 11-19).

Из полиса Е следует, что дата очередного платежа по договору страхования -ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 215-217)

Свидетель Е суду показала, что в декабре 2006г. заключила с ОСАО «Ингосстрах» договор ипотечного страхования. ДД.ММ.ГГГГ муж оплатил очередной страховой взнос в помещении ОСАО «Ингосстрах». Подробностей оплаты не помнит. Подтвердила факт передачи указанной квитанции следователю в ходе выемки.

Протокол выемки подтверждает изъятие у свидетеля Е первого экземпляра квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> на получение страховой премии (т.3 л.д. 187). Изъятая квитанция осмотрена, о чем составлен протокол (т.3 л.д. 189-191), признана вещественным доказательством, приобщена к уголовному делу (т.3 л.д. 192).

Первый экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает факт оплаты Е страховой премии в сумме 6127 руб. 36 коп. по страховому полису MRG 38501/06, 2296282 (ипотека). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО» с указанием даты ДД.ММ.ГГГГ и подписью лица, принявшего денежные средства. (т.3 л.д.188)

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает оплату ДД.ММ.ГГГГ страхователем Д страховой премии в размере 22581руб. 63коп. по страховому полису MRG 37822/06, 2296318/07 (ипотека). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», справа от которого простым карандашом выполнена цифровая запись: 18.12. (т.2 л.д.75) Номер счета указан не карандашом, а под копирку, то есть изначально вписан страховым агентом при заполнении квитанции, что опровергает довод Ш о необходимости возврата квитанции агенту для выставления счета.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что рукописная запись 18.12. в районе правого верхнего угла напротив штампа «ОПЛАЧЕНО» во втором экземпляре квитанции № (на имя Д) от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнена Шевченко Екатериной Александровной (т.19 л.д. 11-19).

Из полиса Д следует, что дата очередного платежа по договору страхования -ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.211-214)

Свидетель Д суду показала, чтов декабре 2006г. заключила с ОСАО «Ингосстрах» договор страхования имущества и жизни. Каждый го<адрес> декабря оплачивала страховую премию. ДД.ММ.ГГГГ в офисе ОСАО «Ингосстрах» страховой агент выписала квитанцию о получении страховой премии, затем сама в кассе оплатила денежные средства по квитанции. Сотрудница приняла деньги, выдала квитанцию об оплате.

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает оплату ДД.ММ.ГГГГ страхователем К страховой премии в сумме 3011руб. 58коп. по страховому полису ААА 0135014385, 2310794/07 (ОСАГО). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», в графе которого имеется подпись лица, принявшего денежные средства. Справа от штампа «Оплачено» простым карандашом выполнена цифровая запись: 21. (т.2 л.д. 76)

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что рукописная запись 21. в районе правого верхнего угла напротив штампа «ОПЛАЧЕНО» во втором экземпляре квитанции № (на имя К) от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнена Шевченко Екатериной Александровной (т.19 л.д. 11-19).

Из полиса на имя К следует, что начало действия договора ОСАГО с ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.188)

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает, что ДД.ММ.ГГГГ страхователь К оплатил страховую премию в размере 28800руб. по страховому полису АI 7096338, 2299666/07 (КАСКО). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», в котором указана подпись лица, принявшего денежные средства. Справа от штампа «ОПЛАЧЕНО» простым карандашом выполнена цифровая запись: 21. (т.2 л.д. 77)

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что рукописная запись 21. в районе правого верхнего угла напротив штампа «ОПЛАЧЕНО» во втором экземпляре квитанции № (на имя К) от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнена Шевченко Екатериной Александровной (т.19 л.д. 11-19).

Из полиса на имя К следует, что начало действия договора КАСКО – ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 168)

Свидетель К суду показал, что ДД.ММ.ГГГГ внес страховую премию по договорам КАСКО и ОСАГО, заключенным с ОСАО «Ингосстрах». Сотрудник компании выписала две квитанции в двух экземплярах и сказала, где нужно произвести оплату. Прошел в другой кабинет, где произвел оплату. Девушка расписалась в получении денег, поставила штамп «оплачено», вернула первый экземпляр квитанций. Подтвердил изъятие следователем первых экземпляров квитанций.

У К изъяты первый экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на получение страховой премии, первый экземпляр квитанций формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА, № серии АА на получение страховой премии (т. 3 л.д. 173). Изъятые квитанции осмотрены, о чем составлен протокол (т.3 л.д.189-191), признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т.3 л.д. 192).

Первый экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает факт оплаты К страховой премии в размере 3011руб. 58коп. по страховому полису ААА 0135014385 (ОСАГО). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО» с указанием даты ДД.ММ.ГГГГ и подписью лица, принявшего денежные средства. (т.3 л.д. 174)

Первый экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает факт оплаты К страховой премии в размере 28800 руб. по страховому полису АI 7096538 (КАСКО). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО» с указанием даты ДД.ММ.ГГГГ и подписью лица, принявшего денежные средства. (т.3 л.д. 175)

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает оплату ДД.ММ.ГГГГ страхователем К страховой премии в размере 1567 руб. 60 коп. по страховому полису 430926-3, 2297175 (мед. расходы). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», в графе которого имеется подпись лица, принявшего денежные средства. Под оттиском штампа «ОПЛАЧЕНО» простым карандашом выполнена цифровая запись: 20. (т.2 л.д.78) Номер счета указан не карандашом, а под копирку, то есть изначально вписан страховым агентом при заполнении квитанции, что опровергает довод Ш о необходимости возврата квитанции агенту для выставления счета.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что рукописная запись 20. в районе правого верхнего угла под штампом «ОПЛАЧЕНО» во втором экземпляре квитанции № (на имя К) от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнена Шевченко Екатериной Александровной (т.19 л.д. 11-19).

Из полиса Ковалева следует, что начало действия договора страхования - с ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 166),

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает, что ДД.ММ.ГГГГ страхователь Б оплатил страховую премию в сумме 2059 руб. 20 коп. по страховому полису ААА 0135869041, 2296350 (ОСАГО). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», в графе которого имеется подпись лица, принявшего денежные средства. Справа от штампа «ОПЛАЧЕНО» простым карандашом выполнена цифровая запись: 20. (т.2 л.д.79) Номер счета указан не карандашом, а под копирку, то есть изначально вписан страховым агентом при заполнении квитанции, что опровергает довод Ш о необходимости возврата квитанции агенту для выставления счета.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что рукописная запись 20. в районе правого верхнего угла напротив штампа «ОПЛАЧЕНО» во втором экземпляре квитанции № (на имя Б) от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнена Шевченко Екатериной Александровной (т.19 л.д. 11-19).

Из полиса Бычкова следует, что начало действия договора ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.187)

Свидетель Б суду показал, что ДД.ММ.ГГГГ заключил с ОСАО «Ингосстрах» договор ОСАГО. Страховой агент заполнила квитанцию об оплате страхового взноса в двух экземплярах. Затем сам произвел оплату в другом кабинете. Девушка приняла деньги в сумме 2059руб. 20 коп., вернула квитанцию с отметкой об оплате, которую предъявил страховому агенту для получения полиса. Квитанция в связи с давностью событий не сохранилась.

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает оплату ДД.ММ.ГГГГ оплату К страховой премии в размере 17861руб. по страховому полису АС 3318374, 2296617 (КАСКО). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», в графе которого имеется подпись лица, принявшего денежные средства. Под оттиском штампа «ОПЛАЧЕНО» простым карандашом выполнена цифровая запись: 20.12, выполненная простым карандашом. (т.2 л.д.80) Номер счета указан не карандашом, а под копирку, то есть изначально вписан страховым агентом при заполнении квитанции, что опровергает довод Ш о необходимости возврата квитанции агенту для выставления счета.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что рукописная запись 20.12. в районе правого верхнего угла напротив штампа «ОПЛАЧЕНО» во втором экземпляре квитанции № (на имя К) от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнены Шевченко Екатериной Александровной (т.19 л.д. 11-19).

Из полиса К следует, что дата очередного платежа – ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 172)

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА от 1ДД.ММ.ГГГГ подтверждает оплату К страховой премии в размере 9786 руб. 96 коп. по страховому полису MRG 38574/06, 2298376/07 (ипотека). Квитанция содержит данные о представителе страховщика У В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», под которым обнаружена цифровая запись 28.12., выполненная простым карандашом. Кроме того, имеются рукописные записи: «не провед.», 179-77171- 28 12, выполненные простым карандашом (т.2 л.д. 98)

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что рукописная запись 28.12. в районе правого верхнего угла напротив штампа «ОПЛАЧЕНО» во втором экземпляре квитанции № (на имя К) от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнены Шевченко Екатериной Александровной (т.19 л.д. 11-19).

Из полиса К следует, что дата очередного платежа по договору страхования - ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 218-221

Свидетель С суду показала, что ДД.ММ.ГГГГ супруг К заключил договор ипотечного страхования. ДД.ММ.ГГГГ сама от имени своего супруга Квносила страховую премию по договору. Деньги в сумме 9.786 руб. 96 коп. внесла в кассу по квитанции, выписанной страховым агентом. Женщина, принимавшая деньги, поставила штамп «оплачено», вернула первый экземпляр квитанции. Подтвердила факт изъятия следователем указанной квитанции.

Протокол выемки подтверждает изъятие у С первого экземпляра квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на получение страховой премии; копии полиса № MRG 38574/06 по комплексному ипотечному страхованию на имя страхователя К; копии дополнительного соглашения ОСАО «Ингосстрах» № к полису № MRG 38574/06 по комплексному ипотечному страхованию на имя страхователя К (т. 8 л.д. 233-234). Изъятые документы осмотрены, о чем составлен протокол (т.8 л.д. 241-242), признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т.8 л.д. 243).

Первый экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает факт оплаты страхователем К страховой премии в сумме 9786руб. 96коп. по страховому полису MRG 38574/06 (ипотека). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО» с указанием даты ДД.ММ.ГГГГ и подписью лица, принявшего денежные средства. (т.8 л.д.235)

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что рукописная запись «1812 07» в штампе «Оплачено» в первом экземпляре квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены Шевченко Екатериной Александровной (т.19 л.д. 11-19).

Имеющиеся в квитанциях страхователей К, Ж, Л, Е, Д, К, К, Б и К рукописные записи цифр, выполненные Ш, соответствуют датам заключения договоров, согласуются с показаниями Ш в суде о том, что цифровые записи в квитанциях ( пометки карандашом) она ставила после получения денежных средств, что подтверждает получение ею денежных средств по указанным квитанциям.

В ходе выемки у С изъяты первичные кассовые документы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, в том числе и за ДД.ММ.ГГГГ, о чем составлен протокол (т.10 л.д. 9-20). Изъятые документы осмотрены, о чем составлен протокол.(т.10 л.д.220-252), признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т. 13 л.д. 193-203, том № л.д. 188-195, 196). В первичных кассовых документах, в том числе за ДД.ММ.ГГГГ, не отражено поступление денежных средств в кассу от страхователей К, Ж, Л, Е, Д, К, К, Б и К

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что при исследовании вкладных листов кассовой книги с приложенными первичными документами дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> за 2007 год и представленных квитанций формы А-7 на получение страховой премии (взноса), обнаруженных у Шевченко Е.А. в количестве 52 шт., среди которых находятся квитанции о приеме денежных средств от страхователей К, Ж, Л, Е, Д, К, К, Б и К, установлено, что денежные средства полученные на основании данных квитанций, не отражены во вкладных листах кассовой книги в 2007 году (т. 17 л.д. 263-297).

13.

В ходе выемки у директора дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>Б изъяты вторые экземпляры квитанций формы А-7 по ОКУД: № серии АА на имя А; № серии АА на имя К; № серии АА на имя Д, № серии АА на имя Р, № серии АА на имя Ф; № серии АА на имя С, № серии АА на имя И; № серии АА на имя С; № серии АА на имя Л; № серии АА на имя К, о чем составлен протокол (т. 2 л.д. 43-46). Изъятые квитанции осмотрены, о чем составлен протокол (т.2 л.д. 134-144), признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т. 2 л.д.145-146).

У ведущего специалиста дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>К изъяты страховые полисы ААА № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Л; ААА № от ДД.ММ.ГГГГ на имя С; ААА № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Р; ААА № от ДД.ММ.ГГГГ на имя И; №MRG 56075/07 от ДД.ММ.ГГГГ на имя А; № MRG 56063/07 от ДД.ММ.ГГГГ на имя К; АС 3346682 от ДД.ММ.ГГГГ на имя К; ААА № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Р; № MRG 38670/07от ДД.ММ.ГГГГ на имя Д; № АС 7138173 от ДД.ММ.ГГГГ на имя С, что подтверждается протоколом выемки (т. 2 л.д. 163-165). Изъятые документы осмотрены, о чем составлен протокол (т. 2 л.д.265-269, т.16 л.д.140-141), признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т.2 л.д. 270, т.19 л.д.142).

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает оплату страхователем А страховой премии в размере 5610 руб. по страховому полису MRG 56075/07, 2382818 (ипотека). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», под которым простым карандашом выполнена цифровая запись: 20.12. (т.2 л.д.71)

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что во втором экземпляре квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ рукописная запись - 20.12. в районе правого верхнего угла под штампом «ОПЛАЧЕНО», вероятно выполнена Шевченко Екатериной Александровной. (т.19 л.д. 11-19).

Из полиса А следует, что начало действия договора ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.196-198)

Свидетель А суду показала, что в конце декабря 2007 г. заключила договор ипотечного страхования с ОСАО «ИНГОССТРАХ». Ежегодно осуществляла платежи по договору. Первый взнос внесла в кассу ОСАО «ИНГОССТРАХ» при заключении договора. Квитанцию выписала сотрудница страховой компании. Затем с квитанциями прошла в кассу, где оплатила денежные средства. Кассир приняла деньги, поставила штамп, расписалась, вернула один экземпляр квитанции. Подтвердила факт изъятия в ходе выемки первого экземпляра квитанции.

У А изъяты первый экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на получение страховой премии, страховой полис MRG 56075/07 (ипотека), копия полиса и кредитного договора (т.19 л.д. 35-36). Изъятые документы осмотрены, о чем составлен протокол (т.19 л.д.42-43), признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т.19 л.д.44).

Первый экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает факт оплаты ДД.ММ.ГГГГ страхователем А страховой премии в размере 5610 руб. по страховому полису MRG 56075/07 (ипотека). В квитанции имеются данные о представителе страховщика - У В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО» с указанием даты ДД.ММ.ГГГГ и подписью лица, принявшего денежные средства. (т.19 л.д.41)

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает оплату К страховой премии в сумме 23985 руб. по страховому полису АС 3346682, 2300114 (КАСКО). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО» с указанием даты - ДД.ММ.ГГГГ и подписью лица, принявшего денежные средства. Под оттиском штампа «ОПЛАЧЕНО» обнаружена цифровая запись: 23.12., выполненная простым карандашом (т.2 л.д.72) Номер счета выполнен не карандашом, а под копирку, что означает внесение его страховым агентом при заполнении квитанции и опровергает довод Ш о необходимости возврата квитанции агенту для выставления счета.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что во втором экземпляре квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ рукописная запись - 23.12. в районе правого верхнего угла напротив штампа «ОПЛАЧЕНО», вероятно выполнена Шевченко Екатериной Александровной. (т.19 л.д. 11-19 ).

Из полиса К следует, что дата очередного платежа ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.177)

Свидетель К суду показал, что ДД.ММ.ГГГГ он в помещении ОСАО «Ингосстрах» внес взнос по полису страхования ОСАГО и КАСКО взамен получил квитанцию, подтверждающую оплату. Подтвердил факт изъятия следователем оригинала квитанции.

Протоколом выемки подтверждается изъятие у К первого экземпляра квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на получение страховой премии; первого экземпляра квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на получение страховой премии; копии полиса АС 3346682, ААА 0135869045 (т.19 л.д. 23-24). Изъятые документы осмотрены, о чем составлен протокол (т.19 л.д.29-30), признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т.19 л.д. 31).

Первый экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает факт оплаты страхователем К страховой премии в размере 23985 руб. по страховому полису АС 3346682, 2300114 (КАСКО). В квитанции имеются данные о представителе страховщика - У В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО» с указанием даты ДД.ММ.ГГГГ и подписью лица, принявшего денежные средства (т.19 л.д.25)

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес>серии АА от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает оплату Д страховой премии в размере 3438 руб. 40 коп. по страховому полису MRG 38670/07, 2382828/08 (ипотека). Квитанция содержит данные о представителе страховщика - У, подпись представителя страховщика. В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО» (т.2 л.д.86)

Из полиса Д следует, что дата очередного платежа -до ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 222-224)

Свидетель Д суду показала, что в январе 2007г. при оформлении ипотечного займа супругом Дьяковым было подписано соглашение по комплексному ипотечному страхованию. Страховые взносы всегда вносила сама. При взносе денежных средств страховой агентам выписывал квитанции, с которыми сама шла в кассу и оплачивала денежные средства. После оплаты один экземпляр с отметкой об оплате возвращался кассиром. Оригинал квитанции за декабрь 2007г. был изъят следователем в ходе выемки.

Протокол выемки подтверждает факт изъятия у Д первого экземпляра квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на получение страховой премии (взноса) на имя Д (т.14 л.д. 238-240). Изъятая квитанция осмотрена, о чем составлен протокол(т. 14 л.д. 255-256 ), признана вещественным доказательством, приобщена к уголовному делу(т.14 л.д. 257).

Первый экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает оплату страхователем Д страховой премии в размере 3438 руб. 40 коп. по страховому полису MRG 38670/07, 2382828/08 (ипотека). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО» с указанием даты и подпись лица, принявшего денежные средства (т.14 л.д. 241).

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает факт оплаты Р страховой премии в размере 2059 руб. 20 коп. по страховому полису ААА 0135869207, 2312055/07 (ОСАГО). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», под которым простым карандашом выполнена цифровая запись: 18.12. (т.2 л.д. 87).

Из полиса Р следует, что начало действия договора - ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.185)

Из показаний свидетеля Р, оглашенных судом на основании п. 4 ч.2 ст. 281 УПК РФ, когда судом приняты все возможные и достаточные меры к вызову свидетеля в суд и неизвестное место нахождения свидетеля признается судом чрезвычайным обстоятельством, препятствующим его явке, следует, что ДД.ММ.ГГГГ сам заключил договор ОСАГО с ОСАО «Ингосстрах». По поводу оформления договора сам общался с сотрудником мужчиной. Оплату страховой премии в размере 2.059 руб. 20 коп сам производил в другом кабинете сотруднице женщине. Один экземпляр квитанции после оплаты денежных средств ему был возвращен (т.7 л.д. 244).

Протоколом выемки подтверждается изъятие у Р квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на получение страховой премии (т.7 л.д. 247). Изъятая квитанция осмотрена, о чем составлен протокол (т.7 л.д. 249), признана вещественным доказательством, приобщена к уголовному делу (т.7 л.д. 250).

Квитанция формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает факт оплаты Р страховой премии в размере 2059 руб. 20 коп. по страховому полису ААА 0135869207. В квитанции имеются данные о представителе страховщика - У В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО» с указанием даты ДД.ММ.ГГГГ и подписью лица, принявшего денежные средства (т.7 л.д.248).

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает факт оплаты страхователем Ф страховой премии в размере 9637 руб. по страховому полису АС 4902549, 2300006/07 (КАСКО). Квитанция содержит данные о представителе страховщика - У, подпись представителя страховщика. В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО» (т.2 л.д. 88)

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает факт оплаты страхователем С страховой премии в размере 71875 руб. по страховому полису АС 7138173, 2301383 (КАСКО). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», под которым простым карандашом выполнена цифровая запись: 19.12. (т.2 л.д. 89) Номер счета выполнен не карандашом, а под копирку, что означает внесение его страховым агентом при заполнении квитанции и опровергает довод Ш о необходимости возврата квитанции агенту для выставления счета.

Из полиса С следует, что начало действия договора страхования- ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 180)

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что во втором экземпляре квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ рукописная запись - 19.12, в районе правого верхнего угла под штампом «ОПЛАЧЕНО», вероятно выполнена Шевченко Екатериной Александровной. (т.19 л.д.11-19).

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает факт оплаты И страховой премии в размере 3.346 руб. 20 коп. по страховому полису ААА 0135869210, 2312061 (ОСАГО). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО» под которым простым карандашом выполнена цифровая запись: 30.12. (т.2 л.д. 90).

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что во втором экземпляре квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ (второй экземпляр), запись - 30.12. в районе правого верхнего угла напротив штампа «ОПЛАЧЕНО», вероятно выполнены Шевченко Екатериной Александровной. (т.19 л.д. 11-19).

Из полиса И следует, что начало действия договора страхования- ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 186)

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает факт оплаты страхователем С страховой премии в размере 1441 руб. 44 коп по страховому полису ААА 0135869209 (ОСАГО). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», под которым простым карандашом выполнена цифровая запись: 01.01. (т.2 л.д.91)

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что во втором экземпляре квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ рукописная запись - 01.01. в районе правого верхнего угла под штампом «ОПЛАЧЕНО», вероятно выполнена Шевченко Екатериной Александровной. (т.19 л.д. 11-19).

Из полиса С следует, что начало действия договора страхования- с ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.184)

Свидетель С суду показал, чтов конце декабря 2007г. сам оплатил страховую премию по страховому полису ОСАГО. Представитель страховой компании выписал квитанцию. Затем сам оплатил денежные средства в бухгалтерии, после чего девушка, принявшая деньги, поставила на квитанции штамп и роспись, отдала квитанцию обратно.

У С изъяты первый экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на получение страховой премии, копия страхового полиса ААА № (т. 9 л.д. 159), изъятые документы осмотрены, о чем составлен протокол (т.9 л.д. 162-163), признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т.9 л.д.163а).

Первый экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает факт оплаты страхователем С страховой премии в размере 1441 руб. 44 коп. по страховому полису ААА 0135869209 (ОСАГО). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО» с указанием даты ДД.ММ.ГГГГ и подписью лица, принявшего денежные средства (т. 9 л.д. 160).

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает факт оплаты Л страховой премии в размере 2187 руб. 90 коп по страховому полису ААА 0135869365, 2300849 (ОСАГО). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», справа от которого простым карандашом выполнена запись: 21, в районе графы – страховщик, с правой стороны квитанции, обнаружена запись: сч. 2383147/08 выполненная простым карандашом (т.2 л.д. 96).

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что во втором экземпляре квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ рукописная запись – 21., в районе правого верхнего угла напротив штампа «ОПЛАЧЕНО», - вероятно выполнена Шевченко Екатериной Александровной. (т.19 л.д. 11-19 ).

Из полиса Л следует, что начало действия договора страхования -ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 183)

Свидетель Л суду показал, что в декабре 2007г. заключал договор ОСАГО с ОСАО «Ингосстрах». Подтвердил свои показания, данные в ходе предварительного следствия, о том, что ДД.ММ.ГГГГ сам внес платеж в кассу ОСАО «Ингосстрах» за страхование автомобиля. Сотрудница выписала квитанцию, с которой сам прошел в кассу и оплатил 2187 руб. 90 ко<адрес> квитанции и деньги, девушка на первом экземпляре квитанции поставила штамп «ОПЛАЧЕНО», дату ДД.ММ.ГГГГ и подпись, после чего вернула квитанцию. (т.19 л.д.117). Подтвердил факт изъятия следователем первого экземпляра квитанции, а также свою подпись в протоколе выемки (т.19 л.д.119-120).

У Л изъяты первый экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на получение страховой премии, страховой полис ААА 01358669365, 2300849 (ОСАГО), копия полиса (т.19 л.д.119-120). Изъятые документы осмотрены, о чем составлен протокол (т. 19 л.д. 126), проведение данных следственных действий подтвердили в суде понятые Д,У Указанные документы признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т.19 л.д. 127).

Первый экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает факт оплаты страхователем Л страховой премии в сумме 2187 руб. 90 коп. по страховому полису ААА 01358669365, 2300849 (ОСАГО). В квитанции имеются данные о представителе страховщика - У В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО» с указанием даты ДД.ММ.ГГГГ и подписью лица, принявшего денежные средства (т.19 л.д.121).

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает факт оплаты К страховой премии в сумме 8122руб. 20коп. по страховому полису MRG 56063/07, 2301440 (ипотека). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО». Около верхнего края квитанции обнаружена рукописная запись: «не пров.», а также в районе графы – страховщик, с правой стороны квитанции, обнаружена цифровая записи: 179-77171-2301440/07, в районе графы – страховщик обнаружена цифровая запись: ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 97)

Из полиса К следует, что начало действия договора с -ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.228-237)

Свидетель К суду показал, что ДД.ММ.ГГГГ заключил с ОСАО «Ингосстрах» договор ипотечного страхования, ежегодно оплачивал страховую премию. ДД.ММ.ГГГГ внес в кассу страховую премию, получил от лица, принявшего деньги, квитанцию со штампом «оплачено». Данная квитанция впоследствии была изъята следователем. Поскольку сам был занят, поручил жене передать следователю квитанцию и расписаться в протоколе выемки.

Свидетель К суду показала, что по просьбе мужа передала следователю оригинал квитанции на оплату страховой премии, сама расписалась в протоколе выемки от имени мужа. Не оспаривает присутствие понятых при производстве выемки.

Первый экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА от ДД.ММ.ГГГГ, имеющийся в уголовном деле, подтверждает факт оплаты К страховой премии в сумме 8122 руб. 20 коп. по страховому полису MRG 56063/07 (ипотека). В квитанции имеются данные о представителе страховщика - У В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО» с указанием даты ДД.ММ.ГГГГ и подписью лица, принявшего денежные средства (т.3 л.д.136а)

У С изъяты первичные кассовые документы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, в том числе и за ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 9-20). Изъятые документы осмотрены, о чем составлен протокол. В ходе осмотра установлено, что в первичных кассовых документах, в том числе за ДД.ММ.ГГГГ, не отражено поступление денежных средств в кассу от страхователей К, А, Д, Р, Ф, С, И, С, Л и К (том № л.д. 220-252). Первичные кассовые документы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, в том числе и за ДД.ММ.ГГГГ, признаны вещественными доказательствами, приобщены к материалам уголовного дела (т. 13 л.д. 193-203).

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ при исследовании вкладных листов кассовой книги с приложенными первичными документами дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> за 2007 год и представленных квитанций формы А-7 на получение страховой премии (взноса), обнаруженных у Шевченко Е.А. в количестве 52 шт., среди которых находятся квитанции о приеме денежных средств от страхователей К, А, Д, Р, Ф, С, И, С, Л и К, установлено, что денежные средства, полученные на основании данных квитанций, не отражены во вкладных листах кассовой книги в 2007 году. (том № л.д. 263-297 ).

Из показаний свидетеля Б, оглашенных судом на основании п. 4 ч.2 ст. 281 УПК РФ, когда судом приняты все возможные и достаточные меры к вызову свидетеля в суд и неизвестное место нахождения свидетеля признается судом чрезвычайным обстоятельством, препятствующим его явке, следует, что ДД.ММ.ГГГГ после того, как Ш объявила о превышении лимита по кассе и попросила выписывать квитанции на свое имя, к нему обратились клиенты И и С Сам выписал квитанции от своего имени и расписался в них, выписал операционный дневник. В этот же день сдал деньги в кассу вместе с квитанциями и операционным дневником. Кому именно, Шевченко Е.А. или У, передал деньги ДД.ММ.ГГГГ от указанных выше клиентов не помнит (т. 3 л.д. 1-2).

Свидетель Бах А.П. подтвердил свои показания на предварительном следствии о том, что ДД.ММ.ГГГГ заключал договор страхования с клиентом Саяпиным. Сумма страховки составила 71875 руб. Поскольку кассира уже не было на месте, сам принял деньги у клиента, выписал операционный дневник. На следующий день сам сдал деньги Шевченко Е.А., о чем она расписалась в операционном дневнике. В тот период Шевченко Е.А. находилась на больничном, но при этом периодически выходила на работу. (т.2 л.д. 152).

14.

У директора дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>Б изъяты вторые экземпляры квитанций формы А-7 по ОКУД : № серии АА на получение страховой премии от страхователя Ш, № серии АА на получение страховой премии от страхователя З (т. 2 л.д. 43-46). Изъятые квитанции осмотрены, о чем составлен протокол (т.2 л.д. 134-144), признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т. 2 л.д. 145-146).

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает оплату Ш страховой премии в размере 2012 руб. 91 коп. по страховому полису MRG 9458104, 2269424 (ипотека). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», под которым простым карандашом выполнена запись: с 24.12. (т.2 л.д.55). Номер счета указан не карандашом, а под копирку, что означает внесение его страховым агентом при заполнении квитанции и опровергает довод Ш о необходимости возвращения квитанции страховому агенту для выставления счета.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что во втором экземпляре квитанции № без числа рукописная запись - с 24.12. в районе правого верхнего угла под штампом «ОПЛАЧЕНО» вероятно выполнена Шевченко Екатериной Александровной (т.19 л.д.11-19).

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает оплату З страховой премии в размере 4314 руб. 26 коп. по страховому полису MRG 10571, 2266843 (ипотека). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», под которым простым карандашом выполнена цифровая запись: ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.59)

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что во втором экземпляре квитанции № без числа рукописная запись - ДД.ММ.ГГГГ в районе правого верхнего угла под штампом «ОПЛАЧЕНО», - вероятно выполнена Шевченко Екатериной Александровной. (т.19 л.д. 11-19 ).

Имеющиеся в квитанциях рукописные записи «с 24.12», «ДД.ММ.ГГГГ», выполненные Шевченко Е.А., подтверждают получение ею денежных средств по указанным квитанциям, согласуется с показаниями Ш о том, что сама ставила цифровые записи после получения денежных средств.

У ведущего специалиста дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>К изъят страховой полис № MRG 10571/05 от ДД.ММ.ГГГГ на имя З, о чем составлен протокол выемки (т. 2 л.д. 163-165), страховой полис осмотрен, о чем составлен протокол (т.2 л.д. 265-269), признан вещественным доказательством, приобщен к уголовному делу (т.2 л.д. 270), подтверждает факт заключения договора страхования между Зеленской и ОСАО «Ингосстрах» (т.2 л.д.202-204), дата очередного платежа - до 24 февраля, соответствует дате «ДД.ММ.ГГГГ», указанной Ш в квитанции.

У представителя потерпевшего ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>С изъят страховой полис №MRG 09458/04 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Ш, о чем составлен протокол выемки (т.17 л.д. 137-138), страховой полис осмотрен, о чем составлен протокол осмотра (т.17, л.д.142-143), признан вещественным доказательством, приобщен к уголовному делу (т.17 л.д.144), подтверждает факт заключения Ш договора комплексного ипотечного страхования с ОСАО «Ингосстрах», начало очередного периода действия договора – 24 декабря (т.17 л.д.139-141), соответствует дате «с 24.12.», указанной Ш в квитанции.

У С изъяты первичные кассовые документы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, за декабрь 2007 г., в том числе, за ДД.ММ.ГГГГ (т.10 л.д. 9-20). Изъятые документы осмотрены, о чем составлен протокол (т.10 л.д. 250-252). В ходе осмотра установлено, что в первичных кассовых документах, в том числе за декабрь 2007г. и ДД.ММ.ГГГГ, не отражено поступление денежных средств в кассу от страхователей Ш и З Первичные кассовые документы признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т.13 л.д. 193-203).

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ при исследовании вкладных листов кассовой книги с приложенными первичными документами дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> за 2007 год и представленных квитанций формы А-7 на получение страховой премии (взноса), обнаруженных у Шевченко Е.А. в количестве 52 шт., среди которых находятся квитанции о приеме денеженых средств от Шадриной и Зеленской, установлено, что денежные средства полученные на основании данных квитанций, не отражены во вкладных листах кассовой книги в 2007 году (т. 17 л.д. 263-297).

15.

У директора дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>Б изъят второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА на получение страховой премии от страхователя П (т.2 л.д.43-46). Изъятая квитанция осмотрена, о чем составлен протокол осмотра (т.2 л.д.134-144)., признана вещественным доказательством, приобщена к уголовному делу (т.2 л.д. 145-146).

Второй экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА подтверждает факт оплаты страхователем П страховой премии в размере 3309 руб. 24 коп. по страховому полису MRG 20356/05, 2286542 (ипотека). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО», под которым простым карандашом выполнена цифровая запись 29.12 (т.2 л.д.61) Номер счета указан не карандашом, а под копирку, что означает внесение его страховым агентом при заполнении квитанции и опровергает довод Ш о необходимости возвращения квитанции агенту для высталвнеия счета.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что во втором экземпляре квитанции № без числа запись - 29.12 в районе правого верхнего угла под штампом «ОПЛАЧЕНО», вероятно выполнена Шевченко Екатериной Александровной (т.19 л.д. 11-19).

Имеющаяся в квитанции рукописная запись «29.12», вероятно выполненная Шевченко Е.А., согласуется с показаниями Ш о том, что цифровые записи она ставила после получения денежных средств и подтверждает получение ею денежных средств по указанной квитанции.

У ведущего специалиста дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>К изъят страховой полис № MRG 20356/05 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Поздеева A.M., о чем составлен протокол выемки (т.2 л.д. 163-165). Изъятый полис осмотрен, о чем составлен протокол (т.2 л.д. 265-269), признан вещественным доказательством, приобщен к уголовному делу (т.2 л.д.270), подтверждает факт заключения П договора страхования с ОСАО «Ингосстрах», а также начало действия очередного периода по договору - с 29 декабря (т.2 л.д. 242-244), что соответствует дате, указанной Ш в квитанции.

Свидетель П суду показал, что в декабре 2007г. оплатил страховую премию по договору ипотечного страхования. Один из сотрудников выписал квитанцию, с которой сам прошел в кассу, где произвел оплату. Сотрудница, принимавшая деньги, расписалась в квитанции, поставила печать и вернула один экземпля<адрес> факт изъятия квитанции в ходе предварительного расследования, а также свою подпись в первом экземпляре квитанции (т.8. л.д.212), в протоколе выемки (т.8 л.д.209, 210-211).

У П в ходе выемки изъят первый экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА от ДД.ММ.ГГГГ и копия страхового полиса № MRG 20356/05 по комплексному ипотечному страхованию на имя П (т.8 л.д. 210-211). Изъятые документы осмотрены, о чем составлен протокол (т.8 л.д. 215-216), признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т.8 л.д. 217).

Первый экземпляр квитанции формы А-7 по ОКУ<адрес> серии АА от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает факт оплаты П страховой премии в размере 3309 руб. 24 коп. по страховому полису MRG 20356/05, 2286542 (ипотека). В верхнем правом углу квитанции имеется оттиск штампа «ОПЛАЧЕНО» с указанием даты ДД.ММ.ГГГГ и подписи лица, принявшего денежные средства (т. 8 л.д. 212)

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ рукописная запись - «1312 07» в штампе «Оплачено» в первом экземпляре квитанции № выполнена Шевченко Екатериной Александровной (т.19 л.д. 11-19). – подтверждает принятие денежных средств Ш.

При сравнении первого и второго экземпляра квитанций формы А-7 по ОКУД установлено, что дата оплаты и подпись в штампе «оплачено» имеется лишь в первом экземпляре квитанции, что подтверждает показания свидетелей о том, что Ш не указывала дату оплаты на втором экземпляре и просила других сотрудников не указывать дату принятия денег, якобы, для исключения перелимита денежных средств по кассе.

У С изъяты первичные кассовые документы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, за декабрь 2007 г., в том числе и за ДД.ММ.ГГГГ (т. 10 л.д. 9-20). Указанные документы осмотрены, о чем составлен протокол (т.10 л.д.220-252), признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т.13 л.д.193-203, т.19 л.д.188-195, 196). Осмотром установлено, что в указанных документах не отражено поступление денежных средств в кассу от страхователя П

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ при исследовании вкладных листов кассовой книги с приложенными первичными документами дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> за 2007 год и представленных квитанций формы А-7 на получение страховой премии (взноса), обнаруженных у Шевченко Е.А. в количестве 52 шт., среди которых находится и квитанци о приеме денежных средств от П, установлено, что денежные средства, полученные на основании данных квитанций, не отражены во вкладных листах кассовой книги в 2007 году (т. 17 л.д. 263-297 ).

16.

Свидетель П суду показал, что в 2007г. обратился в офис ОСАО «Ингосстрах» по <адрес> с заявлением о расторжении договора страхования и выплате разницы в страховой премии. Денежных средств согласно написанному заявлению не получал, также не знает, какая сумма должна была быть выплачена.

У директора дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>Б изъят расходный кассовый ордер ОСАО «Ингосстрах» № от ДД.ММ.ГГГГ на возврат страховой премии по полису № в сумме 2777,43 руб. на имя П; платежный документ ОСАО «ИНГОССТРАХ» № на расчет возврата страховой премии по полису № на имя П; заявление от ДД.ММ.ГГГГ от страхователя П; отчет кассира ДО в <адрес> ОСАО «Ингосстрах» за ДД.ММ.ГГГГ- лист 102, о чем составлен протокол. (т.2 л.д. 43-46). Изъятые документы осмотрены, о чем составлен протокол (т.2 л.д.134-144, признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т.2 л.д.145-146)

Из заявления на имя директора филиала ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>С от ДД.ММ.ГГГГ следует, что страхователь П обратился с требованием о расторжении договор страхования и выплате части страховой премии через кассу дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» (т.2 л.д.104).

Согласно платежного документа ОСАО «ИНГОССТРАХ» № на расчет возврата страховой премии по Полису № сумма, подлежащая выплате П, составила 2777 руб. 43 коп. (т.2 л.д.102)

Отчет кассира за ДД.ММ.ГГГГ, выполненный Шевченко Е.А., подтверждает включение в отчет денежной суммы – 2777 руб. 43 коп., подлежащей выплате П (т.2 л.д.101)

Из расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что П произведен возврат страховой премии по полису № в сумме 2777 руб. 43 ко<адрес> в графе «Выдал кассир Шевченко Е.А.» и «Получил» подписи указанных лиц, в том числе, и получателя, отсутствуют (т.2 л.д. 103), что подтверждает отсутствие фактической выплаты П денежных средств.

У С изъяты первичные кассовые документы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, в том числе, за ДД.ММ.ГГГГ (т.10 л.д. 9-20). Первичные кассовые документы осмотрены, о чем составлен протокол(т.10 л.д.115-121)Осмотром установлено, что в первичных кассовых документах ДО ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> за ДД.ММ.ГГГГ имеются документы на возврат страховой премии П, а именно: расходный кассовый ордер ОСАО «Ингосстрах» № от ДД.ММ.ГГГГ на возврат страховой премии по полису № в сумме 2.777,43 руб. на имя П; платежный документ ОСАО «ИНГОССТРАХ» № на расчет возврата страховой премии, заявление от страхователя П, отчет кассира ДО в <адрес> ОСАО «Ингосстрах» за ДД.ММ.ГГГГ лист 102. Первичные кассовые документы, в том числе за ДД.ММ.ГГГГ, признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т.13 л.д. 193-203).

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в кассовых отчетах (вкладные листы кассовой книги) ДО ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> в 2007 году отражена выдача на основании расходных кассовых ордеров, денежных средств в сумме 2777,43руб. (полис 241869/2006-161) П (отчет от ДД.ММ.ГГГГ РКО №). Расходный кассовый ордер, подтверждающий получение денежных средств из кассы П, отсутствует. За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выдача денежных средств в представленных кассовых документах дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, по данным полисам вторично, не отражена (т.17 л.д. 263-297).

В ходе выемки у представителя ОСАО «Ингосстрах» С изъят ежедневник, принадлежащий Шевченко Е.А., о чем составлен протокол (т.16 л.д. 5-6). Ежедневник осмотрен, о чем составлен протокол (т.16 л.д.8-10),, признан вещественным доказательством, приобщен к уголовному делу (т.16 л.д.11).

В ходе осмотра ежедневника установлено, что на листах с 48-го по 51-й имеются записи под номерами с 1-го по 66-й, под номером 4 указано:4) П ЛМТ 241869/2006-161 2777,43 копию паспорт. выпл. ДД.ММ.ГГГГ (т 16 л.д. 7).

Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает, что рукописные записи на страницах № в ежедневнике Шевченко Е.А., в том числе запись:П ЛМТ 241869/2006-161 2777,43 копию паспорт. выпл. ДД.ММ.ГГГГ, - выполнены Шевченко Е. (т.16 л.д. 15-19)

17.

У С изъяты первичные кассовые документы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, в том числе: лист отчета кассира за ДД.ММ.ГГГГ; расходный кассовый ордер № ОСАО «Ингосстрах» от ДД.ММ.ГГГГ на имя Н; обращение на выплату страховой премии; платежный документ № от ДД.ММ.ГГГГ по расчету возврата страховой премии, заявление Н от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта на имя Н (т.10 л.д. 9-20). Указанные документы осмотрены, о чем составлен протокол (том № л.д. 21-291, том № л.д. 1-270, том № л.д. 1-270, том № л.д. 1-192, том № л.д. 170-176), признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т.13 л.д. 193-203, т.19 л.д. 188-195, 196).

Из заявления на имя директора филиала ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>С следует, что ДД.ММ.ГГГГ страхователь Н обратился с просьбой о расторжении договора страхования и выплате части страховой премии(т.19 л.д.181 – копия, оригинал в подшивке первичных кассовых документов).

Согласно платежному документу № на расчет возврата страховой премии по полису страхования на имя Н, сумма, подлежащая выплате, составила 813 руб. 70 коп. (т.19 л.д.180 – копия, оригинал в подшивке первичных кассовых документов)

Отчет кассира от ДД.ММ.ГГГГ, выполненный Шевченко Е.А., подтверждает включение в отчет денежной суммы – 813 руб. 70 коп., подлежащей выплате Н

Из расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что Н осуществлен возврат страховой премии в сумме 813 руб. 70 ко<адрес> заверен подписью лица, получившего денежные средства, и лицом, выдавшим денежные средства – кассиром Шевченко Е.А. К расходному кассовому ордеру приложена копия паспорта на имя Н(т.19 л.д.179, 182 – копии – оригиналы в подшивке)

В ходе выемки у представителя ОСАО «Ингосстрах» С изъят ежедневник, принадлежащий Шевченко Е.А., о чем составлен протокол (т.16 л.д. 5-6). Ежедневник осмотрен, о чем составлен протокол (т.16 л.д. 8-10)., признан вещественным доказательством, приобщен к уголовному делу (т.16 л.д. 11).

В ходе осмотра ежедневника установлено, что на листах с 48-го по 51-й имеются записи с 1-го по 66-й, в том числе, запись под номером 10: 10) Н CL 3423139 813,70 ДД.ММ.ГГГГ (т. 16 л.д.7)

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что рукописные записи на страницах № ежедневника Шевченко Е.А., в том числе, запись: Н CL 3423139 813,70 ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Шевченко Е. (т.16 л.д.15-19)

Из показаний свидетеля Н, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия участников процесса, следует, что при покупке автомобиля он заключал договор страхования ОСАГО в ОСАО «Ингосстрах». В октябре 2006г. после продажи автомобиля обратился в ОСАО «Ингосстрах» с заявлением о расторжении договора страхования и возмещении части страховой премии. Денежные средства не были сразу же выданы по причине отсутствия в офисе кассы. Поскольку сумма возмещения составляла менее 1.000 руб., не торопился ее получить, а потом забыл. В предъявленном расходном ордере роспись, выполненная от его имени, ему не принадлежит. ДД.ММ.ГГГГ указанную в расходном ордере сумму получить не мог, поскольку находился в командировке в <адрес> (т.19 л.д. 150-151).

Протокол выемки подтверждает изъятие у свидетеля Н копии командировочного удостоверения от ДД.ММ.ГГГГ; копии проездного документа – железнодорожного билета В 2010002 538222; копии проездного документа – железнодорожного билета В 2010002 538223; выписки по счету Н за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т. 19 л.д. 154-155). Изъятые документы осмотрены, о чем составлен протокол (т.19 л.д. 160-161), признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т.19 л.д.162). Проведение указанных следственных действий подтвердили в суде понятые К, СТ (Цепкова).

Копия командировочного удостоверения, проездные билеты (т.19 л.д.156,157,158) подтверждают факт отсутствия ДД.ММ.ГГГГН в <адрес>, согласуются с его показаниями о том, что денежные средства в ОСАО «Ингосстрах» он не получал. Отсутствие безналичного перечисления подтверждается выпиской по счету АКБ «Кузнецкбизнесбанк» на имя Н (т.19 л.д.159)

18.

Свидетель К суду показала, что заключала договор ОСАГО с ОСАО «Ингосстрах». После продажи автомобиля обратилась с заявлением о возврате части страховой премии. Деньги сразу выплачены не были, из-за занятости сама в офис ОСАО «Ингосстрах» не обращалась, денежные средства не получала.

У С изъяты первичные кассовые документы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, в том числе, второй экземпляр квитанции формы А-7по ОКУ<адрес> АА на получение страховой премии от К, обращение на выплату страховой премии К; платежный документ № от ДД.ММ.ГГГГ по расчету возврата страховой премии по полису страхования на имя К; заявление страхователя К от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта К, о чем составлен протокол выемки (т.10 л.д. 9-20). Изъятые документы осмотрены, о чем составлен протокол (т. 10 л.д. 21-291, том № л.д. 1-270, том № л.д. 1-270, том № л.д. 1-192), признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т.13 л.д. 193-203, т.19 л.д. 188-195, 196).

Из заявления на имя директора филиала ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>С следует, что ДД.ММ.ГГГГ страхователь К обратилась с заявлением о расторжении договора страхования и возврате части страховой премии (т.19 л.д.186).

Согласно платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ сумма, подлежащая выплате К, составила 870 руб. 89 коп. (т.19 л.д. 185).

Отчет кассира от ДД.ММ.ГГГГ, выполненный Шевченко Е.А., подтверждает включение в отчет денежной суммы – 870 руб. 89 коп., подлежащей выплате К (т.19 л.д. 183)

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ - при исследовании расходных кассовых ордеров, приложенных к кассовым отчетам, выявлено отражение выдачи денежных средств из кассы без оформления расходного кассового ордера, в том числе, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 870 руб. 89 коп. К. За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выдача денежных средств в представленных кассовых документах дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, по данным полисам вторично, не отражена (т. 17 л.д. 263-297).

Отсутствие расходного кассового ордера подтверждает невыплату указанных денежных средств страхователю К и изъятие их Ш из кассы в свою пользу.

В ходе выемки у представителя ОСАО «Ингосстрах» С изъят ежедневник, принадлежащий Шевченко Е.А., о чем составлен протокол (т.16 л.д. 5-6). Ежедневник осмотрен, о чем составлен протокол (т.16 л.д.8-10), признан вещественным доказательством, приобщен к уголовному делу (т.16 л.д.11)

В ходе осмотра ежедневника установлено, что на листах с 48-го по 51-й, имеются записи под номерами с 1-го по 66-й, в том числе под номером 21:

21) К 870,89 CL 5461854 ДД.ММ.ГГГГ (т.16 л.д. 7).

Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает, что рукописные записи на страницах № ежедневника Шевченко Е.А., в том числе запись: К 870,89 CL 5461854 ДД.ММ.ГГГГ; - выполнены Шевченко Е. (т.16 л.д. 15-19. ).

19.

У директора дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>Б изъяты отчет кассира ДО в <адрес> ОСАО «Ингосстрах» за ДД.ММ.ГГГГ- лист 184; расходный кассовый ордер № на имя П; платежный ордер № по убытку № на имя страхователя П; копия заявления на имя директора филиала ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>С от ДД.ММ.ГГГГ от страхователя П, о чем составлен протокол (т.2 л.д. 43-46). Изъятые документы осмотрены, о чем составлен протокол (т.2 л.д. 134-144), признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т. 2 л.д. 145-146 ).

У С изъяты первичные кассовые документы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, за ДД.ММ.ГГГГ (т.10 л.д. 9-20). Первичные кассовые документы осмотрены, о чем составлен протокол(том № л.д. 21-291, том № л.д. 1-270, том № л.д. 1-270, том № л.д. 1-192, том № л.д. 170-176).Осмотром установлено, что в первичных кассовых документах за ДД.ММ.ГГГГ имеются отчет кассира за ДД.ММ.ГГГГ -лист 184; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на страховое возмещение в сумме 200 руб. на имя П; платежный ордер № по убытку № на имя страхователя П; копия заявления от страхователя П. Первичные кассовые документы, в том числе за ДД.ММ.ГГГГ, признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т.13 л.д. 193-203).

Из заявления на имя директора филиала ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>С следует, что ДД.ММ.ГГГГ страхователь П обратилась с заявлением о выплате страхового возмещения (т.2 л.д.128)

Согласно платежному ордеру № по убытку № сумма, подлежащая выплате П, составила 200 рублей (т.2 л.д.126)

Отчет кассира за ДД.ММ.ГГГГ – лист 184, выполненный Шевченко Е.А., подтверждает включение в счет денежной суммы 200 руб., подлежащей выплате П (т.2 л.д. 125)

Из расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что П произведено страховое возмещение в сумме 200 руб. Однако в графе «Выдал кассир Шевченко Е.А.» и «Получил» подписи указанных лиц, в том числе, и получателя, отсутствуют, что подтверждает неполучение П денежных средств. (т.2 л.д.127)

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что в кассовом отчете отражена выдача денежных средств из кассы без оформления расходного кассового ордера ДД.ММ.ГГГГ. г. в сумме 200 руб. П. В кассовом отчете от ДД.ММ.ГГГГ отражен расходный кассовый ордер № на сумму 200 рублей, получатель П. Приложен пакет документов: копия платежного ордера 427581 по убытку №, копия расчета претензии, копия заявления страхователя. Копия паспорта и расходный кассовый ордер отсутствует. За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ выдача денежных средств в представленных кассовых документах дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, по данным полисам вторично, не отражена (т. 17 л.д. 263-297).

В ходе выемки у представителя ОСАО «Ингосстрах» С изъят ежедневник, принадлежащий Шевченко Е.А. (т.16 л.д.5-6). Ежедневник осмотрен, о чем составлен протокол (т.16 л.д.8-10), признан вещественным доказательством, приобщен к уголовному делу (т.16 л.д.11).

В ходе осмотра установлено, что на листах с 48-го по 51-й ежедневника имеются записи под номерами с 1-го по 66-й, под номером 34 имеется запись: 34) П 03.10 200,00 паспорт (т.16 л.д. 7).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что рукописные записи на страницах № ежедневника Шевченко Е.А., в том числе, П 03.10, 200,00 паспорт - выполнены Шевченко Е. (т.16 л.д. 15-19)

В ходе выемки у П изъята копия сберегательной книжки филиала № Сбербанка России, о чем составлен протокол (т.14 л.д. 25-26). Изъятая копия сберегательной книжки осмотрена, о чем составлен протокол (т.16 л.д. 140-141), признана вещественным доказательством, приобщена к уголовному делу (т.16 л.д. 142). Установлено, что в сберегательной книжке отсутствует запись о поступлении на расчетный счет П страхового возмещения путем безналичного перечисления в размере 200 руб.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ в кассовом отчете от ДД.ММ.ГГГГ отражен расходный кассовый ордер № на сумму 200рублей на имя П Приложен пакет документов: копия платежного ордера 427581 по убытку №, копия расчета претензии, копия заявления страхователя. Копия паспорта и расходный кассовый ордер отсутствуют. За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выдача денежных средств в представленных кассовых документах дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, по данным полисам вторично, не отражена (т.17 л.д. 263-297).

20

У директора дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>Б изъяты заявление от страхователя П; отчет кассира за ДД.ММ.ГГГГ, лист 202; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на возврат страховой премии по Полису № CL 6045713 (ААА 0134826207) в сумме 2.075 руб. 37 коп. на имя П; платежный документ ОСАО «ИНГОССТРАХ» № «Расчет возврата страховой премии по Полису № CL 6045713 (ААА 0134826207)» на имя страхователя П (т.2 л.д. 43-46). Изъятые документы осмотрены, о чем составлен протокол (т.2 л.д. 134-144)., признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т.2 л.д. 145-146).

ДД.ММ.ГГГГ страхователь П обратился с заявлением о расторжении договора страхования и выплате части страховой премии (т.2 л.д.115)

Согласно Расчету возврата страховой премии по Полису № CL 6045713 (ААА 0134826207) сумма, подлежащая выплате П, составляет 2075 руб. 37 коп. (т.2 л.д.113).

Отчет кассира за ДД.ММ.ГГГГ лист 202 подтверждает включение в отчет денежной суммы - 2075 руб. 37 коп., подлежащей выплате П (т.2 л.д.112)

Из расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГследует, что П произведен возврат страховой премии по Полису № CL 6045713 (ААА 0134826207) в сумме 2.075 руб. 37 ко<адрес> в графе «Выдал кассир Шевченко Е.А.» и «Получил» подписи указанных лиц, в том числе и получателя, отсутствуют; что подтверждает факт неполучения П указанных денежных средств (т.2 л.д.114)

Протокол выемки подтверждает факт изъятияу свидетеля С первичных кассовых документов дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, в том числе за ДД.ММ.ГГГГ (т. 10 л.д. 9-20). Первичные кассовые документы осмотрены, о чем составлен протокол(т.10 л.д. 21-291, том № л.д. 1-270, том № л.д. 1-270, том № л.д. 1-192).Осмотром установлено, что в первичных кассовых документах, в том числе, за ДД.ММ.ГГГГ, имеются документы на возврат страховой премии на имя П: отчет кассира за ДД.ММ.ГГГГ -лист 202; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; платежный документ № на расчет возврата страховой премии. Первичные кассовые документы, в том числе за ДД.ММ.ГГГГ, признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т. 13 л.д. 193-203).

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в кассовых отчетах (вкладные листы кассовой книги) дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> в 2007 году отражена выдача на основании расходных кассовых ордеров денежных средств:

• отчет от ДД.ММ.ГГГГ РКО №П в сумме 2075,37руб. (полис CL6045713);

В расходном кассовом ордере, выписанном на П, подпись получателя, руководителя и главного бухгалтера отсутствует.

За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выдача денежных средств в представленных кассовых документах дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, по данным полисам вторично, не отражена (т. 17 л.д. 263-297 ).

В ходе выемки у представителя ОСАО «Ингосстрах» С изъят ежедневник, принадлежащий Шевченко Е.А., о чем составлен протокол (т.16 л.д. 5-6). Ежедневник осмотрен, о чем составлен протокол (т.16 л.д.8-10), признан вещественным доказательством, приобщен к уголовному делу (т.16 л.д.11)

Осмотром установлено, что на листах ежедневника с 48-го по 51-й имеется запись под номером 40:

40) П 2075,37 ДД.ММ.ГГГГ; (т.16 л.д. 7).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что рукописные записи на страницах № ежедневника Шевченко Е.А., в том числе запись: П 2075,37 ДД.ММ.ГГГГ; - выполнены Шевченко Е. (т.16 л.д. 15-19)

21.

У директора дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>Б изъяты заявления страхователя М; вкладной лист Кассовой книги за ДД.ММ.ГГГГ -лист 210; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на возврат страховой премии по Полису №; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на возврат страховой премии по Полису №; платежный документ № «Расчет возврата страховой премии по Полису №»; платежный документ № «Расчет возврата страховой премии по Полису №» (т.2 л.д. 43-46). Изъятые документы осмотрены, о чем составлен протокол (т.2 л.д. 134-144), признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т.2 л.д. 145-146).

ДД.ММ.ГГГГ страхователь М обратилась с заявлением о расторжении договоров страхования № и № и выплате части страховой премии через кассу дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» (т.2 л.д.110,111).

Согласно платежным документам № и №сумма, подлежащая выплате М, составила 1170 руб. 40 коп. и 567 руб. 11 коп. соответственно. (т.2 л.д.106,107).

Отчет кассира за ДД.ММ.ГГГГ, выполненный Шевченко Е.А., подтверждает включение в отчет денежной суммы -1170 руб. 40 коп. и 567 руб. 11 коп., подлежащих выплате М (т.2 л.д. 105) Из расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что М произведен возврат страховой премии по Полису № в сумме 1170 руб. 40 коп. (т.2 л.д.108). Из расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что М произведен на возврат страховой премии по Полису № в сумме 567 руб. 11 коп. (т.2 л.д.109) Однако в указанных расходных кассовых ордерах в графе «Выдал кассир Шевченко Е.А.» и «Получил» подписи указанных лиц, в том числе, и получателя, отсутствуют, что подтверждает факт неполучения М указанных денежных средств и присвоения их Ш.

У С изъяты первичные кассовые документы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, за ДД.ММ.ГГГГ (т.10 л.д. 9-20). Первичные кассовые документы осмотрены, о чем составлен протокол(т.10 л.д. 21-291, т.11 л.д. 1-270, т.12 л.д. 1-270, т.13 л.д. 1-192).Осмотром установлено, что в первичных кассовых документах за ДД.ММ.ГГГГ имеются документы на возврат страховой премии на имя М, а именно: два заявления М; вкладной лист Кассовой книги за ДД.ММ.ГГГГ- лист 210; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на возврат страховой премии по Полису № в сумме 1170 руб. 40 коп. на имя М; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на возврат страховой премии по Полису № в сумме 567 руб. 11 коп. на имя М; Расчеты возврата страховой премии по полисам М. Перечисленные документы признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т.13 л.д. 193-203).

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в кассовых отчетах (вкладные листы кассовой книги) дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> в 2007 году отражена выдача на основании расходных кассовых ордеров денежных средств М в сумме 567,11руб. (полис 338825/2007-161)- отчет от ДД.ММ.ГГГГ РКО №. В расходном кассовом ордере, выписанном на М, подпись получателя, руководителя и главного бухгалтера отсутствует. За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выдача денежных средств в представленных кассовых документах дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, по данным полисам вторично, не отражена (т.17 л.д. 263-297).

Свидетель М суду показала, что по условиям кредитного договора сама была застрахована в ОСАО «Ингосстрах». В 2007г. в связи с досрочным погашением кредита обратилась в ОСАО «Ингосстрах» о выплате части страховой премии. Суммы, причитающейся к выплате, не помнит. Подтвердила свои показания, данные в ходе предварительного следствия о том, что в ноябре 2007г. деньги в ОСАО «Ингосстрах» не получала, в документах не расписывалась. Денежную сумму получила примерно в феврале 2008г. после звонка из ОСАО «Ингосстрах». (т.19 л.д. 68).

В ходе выемки у представителя ОСАО «Ингосстрах» С изъят ежедневник, принадлежащий Шевченко Е.А., о чем составлен протокол (т.16 л.д.5-6). Ежедневник осмотрен, о чем составлен протокол (т.16 л.д.8-10), признан вещественным доказательством, приобщен к уголовному делу (т.16 л.д.11).

В ходе осмотра ежедневника установлено, что на листах ежедневника с 48-го по 51-й имеются записи под номерами с 1-го по 66-й, в том числе запись, под номерами 47, 48, а именно :

47) МДД.ММ.ГГГГ 567,11;

48) МДД.ММ.ГГГГ 1170,40; (т.16 л.д.7).

Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает, что рукописные записи на страницах № ежедневника Шевченко Е.А., в том числе:

-МДД.ММ.ГГГГ 567,11;

-МДД.ММ.ГГГГ 1170,40 - выполнены Шевченко Е. (т.16 л.д. 15-19).

22

У директора дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>Б изъят отчет кассира за ДД.ММ.ГГГГ- лист 232; расходный кассовый ордер ОСАО «Ингосстрах» № от ДД.ММ.ГГГГ на возврат страховой премии по Полису № CL 6910181 (ААА 0135015361) в сумме 2012 руб. 47 коп. на имя Л; платежный документ № «Расчет возврата страховой премии по Полису № CL 6910181 (ААА 0135015361)»; копия заявления на имя директора филиала ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>С от ДД.ММ.ГГГГ от страхователя Л (т.2 л.д. 43-46). Изъятые документы осмотрены, о чем составлен протокол (т.2 л.д. 134-144), признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т.2 л.д.145-146)

ДД.ММ.ГГГГ страхователь Л обратилась с заявлением о расторжении договора страхования № и выплате части страховой премии через кассу дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» (т.2 л.д.120).

Согласно платежному документу №сумма, подлежащая выплате Л, составила 2012 руб. 47 коп. (т.2 л.д.118)

Отчет кассира за ДД.ММ.ГГГГ, выполненный Шевченко Е.А., подтверждает включение в отчет денежной суммы -2012 руб. 47 коп., подлежащей выплате Л (т.2 л.д. 116) Из расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что Л произведен возврат страховой премии по Полису CL 6910181 (ААА 0135015361) в сумме 2012 руб. 47 коп. (т.2 л.д.119) Однако в расходном кассовом ордере в графе «Получил» подпись получателя отсутствует, что подтверждает факт неполучения Л указанных денежных средств и присвоения их Ш.

У С изъяты первичные кассовые документы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, за ДД.ММ.ГГГГ, о чем составлен протокол (т.10 л.д. 9-20). В ходе осмотра указанных документов установлено, что за ДД.ММ.ГГГГ имеются документы на возврат страховой премии на имя Л, а именно: отчет кассира за ДД.ММ.ГГГГ -лист 232; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на возврат страховой премии Л в сумме 2.012 руб. 47 коп.; платежный документ ОСАО «ИНГОССТРАХ» № на расчет возврата страховой премии по Полису № CL 6910181 (ААА 0135015361) Л; копия заявления Л, о чем составлен протокол осмотра(т.10 л.д. 21-291, том № л.д. 1-270, том № л.д. 1-270, том № л.д. 1-192, том № л.д. 170-176).Первичные кассовые документы признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т. 13 л.д. 193-203).

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в кассовых отчетах (вкладные листы кассовой книги) дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> в 2007 году отражена выдача на основании расходных кассовых ордеров денежных средств Л в сумме 2012,47руб. (полис CL6910181)- отчет от ДД.ММ.ГГГГ РКО №. В расходном кассовом ордере, выписанном на Л, подпись получателя, руководителя и главного бухгалтера отсутствует. За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выдача денежных средств в представленных кассовых документах дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, по данным полисам вторично, не отражена (т.17 л.д. 263-297).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что исследуемые подписи от имени Шевченко Е.А. в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ( на имя Л) выполнены Шевченко Екатериной Александровной (т.19 л.д. 89-96).

23.

У директора дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>Б изъяты расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; платежный ордер № по убытку № на имя страхователя Ф; отчета кассира за ДД.ММ.ГГГГ- лист 229; копия заявления страхователя Ф (т.2 л.д. 43-46). Изъятые документы осмотрены, о чем составлен протокол (т.2 л.д.134-144), признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т.2 л.д.145-146).

ДД.ММ.ГГГГ страхователь Ф обратилась с заявлением о выплате страхового возмещения (т.2 л.д.132).

Согласно платежному ордеру № по убытку № сумма, подлежащая выплате Ф, составила 12 098 руб. (т.2 л.д.130)

Отчет кассира за ДД.ММ.ГГГГ, выполненный Шевченко Е.А., подтверждает включение в отчет денежной суммы – 12098 руб., подлежащей выплате Ф (т.2 л.д.129)

Из расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что Ф произведено страховое возмещение№ по Полису АС 6781071 в сумме 12098 руб.

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что исследуемые подписи от имени Шевченко Е.А. в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ( на имя Ф) выполнены Шевченко Екатериной Александровной (т.19 л.д.89-96).

У С изъяты первичные кассовые документы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес>, в том числеи за ДД.ММ.ГГГГ (т.10 л.д. 9-20). В ходе осмотра первичных кассовых документов за ДД.ММ.ГГГГ установлено, что в них имеются документы на возврат страховой премии на имя Ф: расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, платежный ордер №; отчет кассира за ДД.ММ.ГГГГ- лист 229; копия заявления Ф, о чем составлен протокол осмотра (том № л.д. 21-291, том № л.д. 1-270, том № л.д. 1-270, том № л.д. 1-192, том № л.д. 170-176 ). Перечисленные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 13 л.д. 193-203).

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ в кассовом отчете от ДД.ММ.ГГГГ отражен расходный кассовый ордер № на сумму 12098рублей, получатель Ф. К отчету приложена копия расходного кассового ордера, подписанного от имени получателя Ф и от имени кассира Шевченко Е.А., приложен пакет документов: копия платежного ордера 551456 по убытку №, копия расчета претензии, копия заявления страхователя. Копия паспорта отсутствует. За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выдача денежных средств в представленных кассовых документах дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> по данным полисам вторично не отражена (т. 17 л.д. 263-297).

Свидетель Ф суду показала, что в ноябре 2007 г. обратилась в страховую компанию ОСАО «Ингосстрах» с заявлением на страховое возмещение. Подсудимая Ш, находившаяся в тот момент в кассе, деньги не выдала, пояснив, что год закрыт, деньги следует получить в январе 2008<адрес> пришла после Нового года, в кассе сообщили, что деньги ею уже получены. Однако в декабре 2007г. денежные средства в кассе не получала. Деньги были выплачен в феврале 2008г.

В ходе выемки у представителя ОСАО «Ингосстрах» С изъят ежедневник, принадлежащий Шевченко Е.А., о чем составлен протокол (т.16 л.д. 5-6). Ежедневник осмотрен, о чем составлен протокол (т.16 л.д.8-10), признан вещественным доказательством, приобщен к уголовному делу (т.16 л.д.11)

В ходе осмотра ежедневника установлено, что на листах ежедневника с 48-го по 51-й, имеются записи под номерами с 1-го по 66-й, в том числе запись по номером 65, а именно:

65) Ф 12098,00 ДД.ММ.ГГГГ (т.16 л.д. 7).

Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подтверждает, что рукописные записи на страницах № ежедневника Шевченко Е.А., в том числе запись: Ф 12098,00 ДД.ММ.ГГГГ; - выполнены Шевченко Е. (т. 16 л.д. 15-19).

Государственный обвинитель в ходе судебного разбирательства отказалась от обвинения в части квалифицирующего признака «с использованием служебного положения», считает, что действия Ш по всем преступлениям следует квалифицировать по ч. 1 ст. 160 УК РФ, в ее действиях отсутствует квалифицирующий признак использования служебного положения, поскольку Ш не выполняла организационно –распорядительные функции и совершение ею преступлений стало возможным в связи с выполнением лишь должностных обязанностей.

Суд находит отказ обоснованным и мотивированным и принимает его.

Совокупность исследованных судом доказательств, которые не противоречат друг другу, дополняют друг друга, согласуются между собой, позволяют квалифицировать действия Ш по преступлениям:

- от ноября 2007г – страхователь Ш

- от ДД.ММ.ГГГГ – страхователь Я

- от ДД.ММ.ГГГГ – страхователь Б

- от ДД.ММ.ГГГГ – страхователь Б

- от ДД.ММ.ГГГГ – страхователь Д

- от ДД.ММ.ГГГГ – страхователь М

- от ДД.ММ.ГГГГ – страхователи П, Ш

- от ДД.ММ.ГГГГ – страхователи Д, Р, М

- от ДД.ММ.ГГГГ – страхователи Д, Б

- от ДД.ММ.ГГГГ – страхователи Р, П

- от ДД.ММ.ГГГГ – страхователи Д, Б, К, Ф, Т, Б, М, Л, З, П, З

- от ДД.ММ.ГГГГ – страхователи Ж, Л, Е, Д, К, К,, Б, К, К

- от ДД.ММ.ГГГГ – страхователи А, К, Д, Р, Ф, С, И, С, Л, К

- от декабря 2007г. – страхователи Ш, З,

- от декабря 2007г. – страхователь П,

- от ДД.ММ.ГГГГ – страхователь П,

- от ДД.ММ.ГГГГ – страхователь Н,

- от ДД.ММ.ГГГГ – страхователь К,

- от ДД.ММ.ГГГГ – страхователь П,

- от ДД.ММ.ГГГГ - страхователь П,

- от ДД.ММ.ГГГГ - страхователь М,

- от ДД.ММ.ГГГГ – страхователь Ф,

- от ДД.ММ.ГГГГ – страхователь Л

-по ч. 1 ст. 160 УК РФ, по каждому преступлению в отдельности, как присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному.

При этом суд исходит из того, что страхователи, перечисленные в преступлениях с 1 по 15, внесли денежные средства в кассу дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» при заключении договоров страхования различными путями – непосредственно в кассу, через страховых агентов, т.е. денежные средства поступили в кассу. При этом установлено, что Ш приняла их в кассу, в свой подотчет, как материально- ответственное лицо, но умышленно, с целью хищения, не оприходовала, не вписала в книгу кассира и не внесла в кассовый отчет, в банк не инкассировала, а присвоила и распорядилась по своему усмотрению. Денежные средства, подлежащие выплате в виде страхового возмещения страхователям, указанным в преступлениях с 16 по 23, страхователи не получили, данные денежные средства на основании их заявлений подлежали выплате, но Ш умышленно с целью хищения, под различными предлогами не произвела выплаты страхователям, изъяла денежные средства из кассы и присвоила, при этом включила в суточный отчет кассира эти суммы, как выплаченные страхователям.

Ш совершила преступления, являясь бухгалтером-кассиром дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> в соответствии с приказом № от ДД.ММ.ГГГГ и трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ Согласно договора о полной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ являлась лицом, ответственным за обеспечение сохранности вверенных ей Филиалом материальных ценностей (денежных средств). Согласно должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ, являясь бухгалтером-кассиром, Шевченко Е.А. при осуществлении трудовой деятельности осуществляла контроль операций по приему, учету, выдаче и хранению денежных средств и ценных бумаг с обязательным соблюдением правил, обеспечивающих их сохранность; оформляла документы и получала в соответствии с установленным порядком денежные средства и ценные бумаги в учреждениях банка для выплаты работникам Филиала заработной платы, премий, оплаты командировочных и других расходов; вела на основе приходных и расходных документов кассовую книгу в электронном виде в программе «Диасофт»; сверяла фактическое наличие денежных средств и ценных бумаг с остатком; составляла кассовую отчетность; получала выписки банковского счета в учреждениях банков. Именно осуществление Ш ее профессиональных функций, связанных с приемом, хранением, выплатой, инкассацией денежных средств, позволило ей совершить вмененные преступления. Все преступления являются корыстными, умышленными, противоправными. Ш похищала денежные средства, вверенные ей в связи с выполнением трудовых обязанностей.

Доводы Ш о том, что денежные средства она не похищала, страховые эксперты пользовались ее доверчивостью и не сдавали деньги по некоторым квитанциям, что явилось причиной образования недостачи, несостоятельны.

При сравнении первого и второго экземпляра приходных квитанций формы А-7 установлено, что дата оплаты и подпись в штампе «оплачено» имеется лишь в первом экземпляре квитанции, что подтверждает показания свидетелей Елыковой, Баха, Близнюка, Трофимова, Ч о том, что Ш не указывала дату оплаты на втором экземпляре, чтобы по версии Ш не допустить перелимита по кассе. Рукописные пометки карандашом в правом верхнем углу всех квитанций, по мнению суда, совпадают с датами заключения договоров и подтверждают показания Ананьевой и Чудиновой ( бухгалтеры из вышестоящей организации) о том, что Ш постоянно изымала определенную сумму из кассы и постепенно покрывала недостачу вновь поступающими деньгами. Так, денежные средства, поступившие раньше срока наступления страхового случая, например ДД.ММ.ГГГГ от Будкеева, она могла использовать до ДД.ММ.ГГГГ Когда наступал срок оплаты по договору, т.е. 21 декабря, она приходовала эту сумму из других поступивших средств. После истечения этого срока отсутствие проплаты страхового взноса могло выявиться. По мнению суда, Ш именно с этой целью предложила не ставить в квитанциях дату принятия денег от страхователей и сама карандашом делала пометки на квитанциях, означавшие предельный срок для нее внесения денег по квитанции. Но вносила она не те денежные средства, которые изъяла и использовала, а другие, вновь поступившие от других страхователей.

Доводы Ш о подписании акта ревизии под давлением, необоснованны, опровергаются показаниями представителя потерпевшего Савельева и свидетелей Ананьевой, Ситникова, Чудиновой.

Доводы Ш о том, что ей подкинули 52 квитанции на сумму более 500 тыс рублей, и она обнаружила их в своем кабинете, несостоятельны, опровергаются показаниями свидетеля Удовиченко, не доверять которым у суда оснований нет.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность подсудимой, которая участковым инспектором по месту жительства характеризуется удовлетворительно, по месту работы в ООО «Химсервис» и по месту жительства соседями – положительно. По прежнему месту работы в ОСАО «Ингосстрах» Шевченко Е.А. характеризуется отрицательно, как недисциплинированный и недобросовестный сотрудник.

К смягчающим обстоятельствам суд относит молодой возраст подсудимой, ее состояние здоровья, отсутствие судимости на момент совершения преступлений.

Отягчающих обстоятельств судом не установлено.

Суд учитывает влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи, принимая во внимание отсутствие иждивенцев у Шевченко Е.А.

Учитывая все обстоятельства по делу в совокупности, суд полагает, что по всем преступлениям должно быть назначено реальное наказание, что отвечает принципам общей и частной превенции, социальной справедливости, однако не связанное с лишением свободы.

Оснований для применения ст. 64, 73 УК РФ судом не установлено.

В силу ст. 78 УК РФ в связи с истечением срока давности привлечения Ш к уголовной ответственности, на основании ч. 8 ст. 302 УПК РФ Ш подлежит освобождению от исполнения наказания.

Судом установлено, что Шевченко Е.А. осуждена ДД.ММ.ГГГГ Куйбышевским районным судом <адрес> по ч.5 ст.33, ч.1 ст. 228.1 УК РФ к 2 годам лишения свободы, на основании ст. 73 УК РФ условно с испытательным сроком в 3 года. Учитывая, что Шевченко Е.А. совершила преступления до вынесения указанного приговора, наказание по приговору от ДД.ММ.ГГГГ по смыслу ч.5 ст. 69 УК РФ должно исполняться самостоятельно.

Исковые требования ОСАО «Ингосстрах» о возмещении материального ущерба в силу ст. 1064 ГК РФ суд находит законными и обоснованными, т.к. вред причинен умышленными действиями подсудимой. Однако сумма ущерба, подлежащая взысканию с Шевченко Е.А., определяется в размере материального ущерба, причиненного преступлениями, т.е. в размере 684833 руб. 95 коп.

Руководствуясь ст. 307-309, ч. 8 ст. 302 УПК РФ, суд

Приговорил:

Шевченко Екатерину Александровну признать виновной в совершении:

- в ноябре 2007г. – страхователь Ш;

- ДД.ММ.ГГГГ – страхователь Я;

- ДД.ММ.ГГГГ – страхователь Б;

- ДД.ММ.ГГГГ – страхователь Б;

- ДД.ММ.ГГГГ – страхователь Д;

- ДД.ММ.ГГГГ – страхователь М;

- ДД.ММ.ГГГГ – страхователи П, Ш;

- ДД.ММ.ГГГГ –страхователи Д, Р, М;

- ДД.ММ.ГГГГ – страхователи Д, Б;

- ДД.ММ.ГГГГ – страхователи Р, П;

- ДД.ММ.ГГГГ – страхователи Д, Б, К, Ф, Т, Б, М, Л, З, П, З;

- ДД.ММ.ГГГГ – страхователи Ж, Л, Е, Д, К, К,, Б, К, К;

- ДД.ММ.ГГГГ – страхователи А, К, Д, Р, Ф, С, И, С, Л, К;

- в декабре 2007г. – страхователи Ш, З,

- в декабре 2007г. – страхователь П,

- ДД.ММ.ГГГГ – страхователь П;

- ДД.ММ.ГГГГ – страхователь Н,

- ДД.ММ.ГГГГ – страхователь К,

- ДД.ММ.ГГГГ – страхователь П,

- ДД.ММ.ГГГГ - страхователь П,

- ДД.ММ.ГГГГ - страхователь М,

- ДД.ММ.ГГГГ – страхователь Ф,

- ДД.ММ.ГГГГ – страхователь Л,

преступлений, предусмотренных ч.1 ст. 160 УК РФ, (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ), каждое в отдельности.

Назначить Шевченко Е.А. наказание по преступлениям, предусмотренным ч.1 ст. 160 УК РФ, в виде обязательных работ на срок 100 часов по каждому преступлению в отдельности.

На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Шевченко Е.А. наказание в виде обязательных работ на срок 180 часов.

Освободить Шевченко Е.А. от назначенного наказания в связи с истечением сроков давности привлечения к уголовной ответственности по всем преступлениям.

Меру пресечения Шевченко Е.А. отменить.

Приговор Куйбышевского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ исполнять самостоятельно.

Взыскать с Шевченко Екатерины Александровны в пользу ОСАО «Ингосстрах» 684833 руб. 95 коп.

Вещественные доказательства: первичные кассовые документы дополнительного офиса ОСАО «Ингосстрах» в <адрес> за 2006-2007гг., находящиеся в Центральном районном суде <адрес>, возвратить в ОСАО «Ингосстрах».

Приговор может быть обжалован в Судебную коллегию по уголовным делам Кемеровского областного суда в течение 10 суток со дня провозглашения.

Разъяснить осужденной, что кассационная жалоба подается через суд, постановивший приговор, а также, что при подаче кассационной жалобы она имеет право ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела в суде кассационной инстанции, имеет право пригласить защитника на участие в рассмотрении дела судом кассационной инстанции, ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья Тагильцева О.А.