Свердловский районный суд г. Перми
Информация предоставлена Интернет–порталом ГАС «Правосудие» (www.sudrf.ru)
Вернуться назад
Свердловский районный суд г. Перми — СУДЕБНЫЕ АКТЫ
Дело № 1-342/2011г. П Р И Г О В О Р
Именем Российской Федерации
Г.Пермь 20 сентября 2011г.
Судья Свердловского районного суда г. Перми Егорычев А.Н.
с участием государственного обвинителя старшего помощника прокурора г. Перми Перешеина В.В.,
подсудимой Хохловой Т.И.,
защитника адвоката РублёваВ.А.,
при секретаре Нилоговой Е.М.,
рассмотрел материалы уголовного дела в отношении
Хохловой Т.И., , несудимой, обвиняемой по ч. 3 ст. 159 УК РФ.
Судебным следствием по делу
У С Т А Н О В Л Е Н О:
Хохлова Т.И. на основании приказа о приёме работника на работу № от ДД.ММ.ГГГГ была принята в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на -ДОЛЖНОСТЬ6-. У неё возник преступный умысел на совершение хищения путём обмана и злоупотребления доверием, используя своё служебное положение, который она осуществила в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Хохлова Т.И. путём мошенничества похитила имущество -ОРГАНИЗАЦИЯ26- на общую -СУММА109-, то есть в крупном размере, и имущество -ОРГАНИЗАЦИЯ27- на общую -СУММА110- при следующих обстоятельствах:
1) ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Хохлова Т.И., исполняя обязанности -ДОЛЖНОСТЬ7- -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, имея умысел на мошенничество, неустановленным способом заранее добыв паспорт гражданина РФ №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Управлением внутренних дел на имя ФИО52, ДД.ММ.ГГГГг.р., для оформления фиктивного кредитного договора от имени ФИО6 с -ОРГАНИЗАЦИЯ26- на получение потребительского кредита для приобретения товаров в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, исполняя обязанности -ДОЛЖНОСТЬ7-, используя своё служебное положение, при помощи персональных логина и пароля для доступа на сайт -ОРГАНИЗАЦИЯ26- в блок потребительского кредитования -ОРГАНИЗАЦИЯ26- для оформления кредитных договоров с гражданами РФ, злоупотребляя своими должностными обязанностями, и вопреки интересам службыв электронном виде подготовила фиктивный кредитный договор на имя ФИО52 на получение потребительского кредита на покупку ноутбука -МОДЕЛЬ3- стоимостью -СУММА122- в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, внеся в него данные заявителя ФИО6 и другие сведения из ее паспорта, и заведомо ложные сведения о месте ее работы, занимаемой должности, общем трудовом стаже, размере заработной платы, родственниках, образовании, прежней фамилии, семейном положении, наличии детей, контактных телефонах. При этом с целью создания видимости правомерности совершаемых действий и введения в заблуждение сотрудников -ОРГАНИЗАЦИЯ25- и -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, Хохлова Т.И. в кредитном договоре указала, что условиями предоставления кредита ФИО6 будут внесение последней в кассу ЦМС № ОАО «Связной Урал» первоначального платежа в счёт оплаты товара наличными денежными средствами на -СУММА128- и согласие в страховании её жизни в -ОРГАНИЗАЦИЯ31-.
Продолжая свои преступные действия, оформленный в электронном виде кредитный договор на имя ФИО6 Хохлова Т.И. направила по электронным каналам связи в -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, запросив разрешение на предоставление кредита на -СУММА133- для приобретения товара в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на -СУММА138-. Сотрудники -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, доверяя -ДОЛЖНОСТЬ7- Хохловой Т.И., полагая, что документы для заключения кредитного договора предоставлены лично их владельцем ФИО6, и обязательства по договору будут выполнены, дали положительный ответ на предоставление кредита ФИО52 на -СУММА133- и страхование её жизни в -ОРГАНИЗАЦИЯ31- на -СУММА141-.
Получив разрешение банка на предоставление ФИО6 потребительского кредита, Хохлова Т.И., вопреки интересам службы, оформила кредитный договор на получение потребительского кредита в -ОРГАНИЗАЦИЯ26- № от ДД.ММ.ГГГГ между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО52, согласно которому ФИО6 приобрела в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- в кредит ноутбук -МОДЕЛЬ3- стоимостью -СУММА122-. При этом Хохлова Т.И. собственноручно заполнила бланки кредитной документации от своего имени и от имени ФИО6, внеся в них данные заявителя и другие сведения из паспорта, и заведомо ложные сведения о месте ее работы, занимаемой должности, общем трудовом стаже, размере заработной платы, родственниках, образовании, прежней фамилии, семейном положении, наличии детей, контактных телефонах, расписавшись в них как от своего имени, так и от имени ФИО6.
После этого, Хохлова Т.И., в соответствии с условиями кредитного договора на получение потребительского кредита, заключённого между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО6 на приобретение ноутбука в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, получила в ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, расположенном по , ноутбук -МОДЕЛЬ5- стоимостью -СУММА2-, а так же фотоаппарат -МОДЕЛЬ4- стоимостью -СУММА156-, всего имущества на общую -СУММА138-. Затем, выполняя обязательства по договору о внесении первоначального платежа в -СУММА151-, продолжая вводить в заблуждение сотрудников -ОРГАНИЗАЦИЯ25- и -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, Хохлова Т.И. оформила возврат фотоаппарата -МОДЕЛЬ4- стоимостью -СУММА156- от покупателя в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, получив из кассы ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- наличные денежные средства в -СУММА156-, из которых -СУММА160- тут же внесла в кассу в качестве первоначального платежа по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключённому между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО52, а -СУММА161- похитила, достоверно зная, что указанная сумма по условиям вышеуказанного кредитного договора будет перечислена -ОРГАНИЗАЦИЯ26- на расчётный счёт -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на основании Договора № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, заключённого между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и -ОРГАНИЗАЦИЯ25-.
Таким образом, Хохлова Т.И., похитила ноутбук -МОДЕЛЬ5- стоимостью -СУММА2- и деньги в -СУММА5-, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив -ОРГАНИЗАЦИЯ26- материальный ущерб на общую -СУММА6- с учетом перечисленной суммы -ОРГАНИЗАЦИЯ26- в пользу -ОРГАНИЗАЦИЯ31- в размере -СУММА10- по договору страхования жизни ФИО52 № от ДД.ММ.ГГГГ
2) Продолжая совершать единое преступление, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Хохлова Т.И., заранее добыв паспорт гражданина РФ №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Управлением внутренних дел на имя ФИО52, ДД.ММ.ГГГГг.р., для оформления фиктивного кредитного договора от имени ФИО6 с -ОРГАНИЗАЦИЯ26- на получение потребительского кредита для приобретения товаров в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, исполняя обязанности -ДОЛЖНОСТЬ7-, используя своё служебное положение, при помощи персональных логина и пароля для доступа на сайт -ОРГАНИЗАЦИЯ26- в блок потребительского кредитования -ОРГАНИЗАЦИЯ26- для оформления кредитных договоров с гражданами РФ, злоупотребляя своими должностными обязанностями, и вопреки интересам службыв электронном виде подготовила фиктивный кредитный договор на имя ФИО52 на получение потребительского кредита на покупку мобильного телефона -МОДЕЛЬ20- стоимостью -СУММА17- и фотоаппарата -МОДЕЛЬ2- стоимостью -СУММА18- в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, внеся в него данные заявителя ФИО6 и другие сведения из ее паспорта, и заведомо ложные сведения о месте ее работы, занимаемой должности, общем трудовом стаже, размере заработной платы, родственниках, образовании, прежней фамилии, семейном положении, наличии детей, контактных телефонах. При этом с целью создания видимости правомерности совершаемых действий и введения в заблуждение сотрудников -ОРГАНИЗАЦИЯ25- и -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, Хохлова Т.И. в кредитном договоре указала, что условиями предоставления кредита ФИО6 будут внесение последней в кассу ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- первоначального платежа в счёт оплаты товара наличными денежными средствами на -СУММА128- и согласие в страховании её жизни в -ОРГАНИЗАЦИЯ31-.
Продолжая свои преступные действия, оформленный в электронном виде кредитный договор на имя ФИО52 Хохлова Т.И. направила по электронным каналам связи в -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, запросив разрешение на предоставление кредита на -СУММА27- для приобретения товара в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на -СУММА28-. Сотрудники -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, доверяя -ДОЛЖНОСТЬ7- Хохловой Т.И., полагая, что документы для заключения кредитного договора предоставлены лично их владельцем ФИО6, и обязательства по договору будут выполнены, дали положительный ответ на предоставление кредита ФИО6 на -СУММА27- и страхование её жизни в -ОРГАНИЗАЦИЯ31- на -СУММА33-.
Получив разрешение банка на предоставление ФИО6 потребительского кредита, Хохлова Т.И., продолжая злоупотреблять своим служебным положением, вопреки интересам службы, оформила кредитный договор на получение потребительского кредита в -ОРГАНИЗАЦИЯ26- № от ДД.ММ.ГГГГ между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО52, согласно которому ФИО6 приобрела в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- в кредит мобильный телефон -МОДЕЛЬ20- стоимостью -СУММА17- и фотоаппарат -МОДЕЛЬ2- стоимостью -СУММА18-. При этом Хохлова Т.И. собственноручно заполнила бланки кредитной документации от своего имени и от имени ФИО6, внеся в них данные заявителя и другие сведения из паспорта, и заведомо ложные сведения о месте ее работы, занимаемой должности, общем трудовом стаже, размере заработной платы, родственниках, образовании, прежней фамилии, семейном положении, наличии детей, контактных телефонах, расписавшись в них как от своего имени, так и от имени ФИО6.
После этого Хохлова Т.И. в соответствии с условиями кредитного договора на получение потребительского кредита, заключённого между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО6 на приобретение мобильного телефона и фотоаппарата в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, получила в ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, расположенном по , мобильный телефон -МОДЕЛЬ20- стоимостью -СУММА17-, фотоаппарат -МОДЕЛЬ2- стоимостью -СУММА161- и мобильный телефон -МОДЕЛЬ1- стоимостью -СУММА37-, всего имущества на общую -СУММА28-. Затем, выполняя обязательства по договору о внесении первоначального платежа в -СУММА151-, продолжая вводить в заблуждение сотрудников -ОРГАНИЗАЦИЯ25- и -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, Хохлова Т.И. оформила возврат фотоаппарата -МОДЕЛЬ2- стоимостью -СУММА161- от покупателя в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, получив из кассы ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- наличные денежные средства в -СУММА51-, из которых -СУММА160- тут же внесла в кассу в качестве первоначального платежа по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключённому между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО52, а -СУММА53- похитила, достоверно зная, что указанная сумма по условиям вышеуказанного кредитного договора будет перечислена -ОРГАНИЗАЦИЯ26- на расчётный счёт -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на основании Договора № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, заключённого между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и -ОРГАНИЗАЦИЯ25-.
Таким образом, Хохлова Т.И. похитила мобильный телефон -МОДЕЛЬ20- стоимостью -СУММА17-, мобильный телефон -МОДЕЛЬ1- стоимостью -СУММА37- и деньги в -СУММА56-, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив -ОРГАНИЗАЦИЯ26- материальный ущерб на общую -СУММА59- с учетом перечисленной -ОРГАНИЗАЦИЯ26- в пользу -ОРГАНИЗАЦИЯ31- в размере -СУММА63- по договору страхования жизни ФИО52 № от ДД.ММ.ГГГГ
3) Продолжая совершать единое преступление, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Хохлова Т.И., заранее добыв копию паспорта гражданина РФ №, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Пермскому краю в на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., для оформления фиктивного кредитного договора от имени ФИО1 с -ОРГАНИЗАЦИЯ26- на получение потребительского кредита для приобретения товаров в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, исполняя обязанности -ДОЛЖНОСТЬ7-, используя своё служебное положение, при помощи персональных логина и пароля для доступа на сайт -ОРГАНИЗАЦИЯ26- в блок потребительского кредитования -ОРГАНИЗАЦИЯ26- для оформления кредитных договоров с гражданами РФ, злоупотребляя своими должностными обязанностями, и вопреки интересам службыв электронном виде подготовила фиктивный кредитный договор на имя ФИО1 на получение потребительского кредита на покупку ноутбука -МОДЕЛЬ7- стоимостью -СУММА2- и фотоаппарата -МОДЕЛЬ8- стоимостью -СУММА65- в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, внеся в него данные заявителя ФИО1 и другие сведения из его паспорта, и заведомо ложные сведения о месте его работы, занимаемой должности, размере заработной платы, родственниках, контактных телефонах. При этом с целью создания видимости правомерности совершаемых действий и введения в заблуждение сотрудников -ОРГАНИЗАЦИЯ25- и -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, Хохлова Т.И. в кредитном договоре указала, что условиями предоставления кредита ФИО1 будут внесение последним в кассу ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- первоначального платежа в счёт оплаты товара наличными денежными средствами на -СУММА66- и согласие в страховании его жизни в -ОРГАНИЗАЦИЯ31-.
Продолжая свои преступные действия, оформленный в электронном виде кредитный договор на имя ФИО1 Хохлова Т.И. направила по электронным каналам связи в -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, запросив разрешение на предоставление кредита на -СУММА67- для приобретения товара в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на -СУММА68-. Сотрудники -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, доверяя -ДОЛЖНОСТЬ7- Хохловой Т.И., полагая, что документы для заключения кредитного договора предоставлены лично их владельцем ФИО1, и обязательства по договору будут выполнены, дали положительный ответ на предоставление кредита ФИО1 на -СУММА67- и страхование его жизни в -ОРГАНИЗАЦИЯ31- на -СУММА69-.
Получив разрешение банка на предоставление ФИО1 потребительского кредита, Хохлова Т.И., продолжая злоупотреблять своим служебным положением, вопреки интересам службы, оформила кредитный договор на получение потребительского кредита в -ОРГАНИЗАЦИЯ26- № от ДД.ММ.ГГГГ между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО1, согласно которому ФИО1 приобрел в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- в кредит ноутбук -МОДЕЛЬ7- стоимостью -СУММА2- и фотоаппарат -МОДЕЛЬ8- стоимостью -СУММА65-. При этом Хохлова Т.И. собственноручно заполнила бланки кредитной документации от своего имени и от имени ФИО1, внеся в них данные заявителя и другие сведения из паспорта, и заведомо ложные сведения о месте его работы, занимаемой должности, размере заработной платы, родственниках, контактных телефонах, расписавшись в них как от своего имени, так и от имени ФИО1.
После этого Хохлова Т.И. в соответствии с условиями кредитного договора на получение потребительского кредита, заключённого между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО1 на приобретение ноутбука и фотоаппарата в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, получила в ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, расположенном по , ноутбук -МОДЕЛЬ3- стоимостью -СУММА2- и фотоаппарат -МОДЕЛЬ8- стоимостью -СУММА65-, всего имущества на общую -СУММА68-. Затем, выполняя обязательства по договору о внесении первоначального платежа в -СУММА70-, продолжая вводить в заблуждение сотрудников -ОРГАНИЗАЦИЯ25- и -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, Хохлова Т.И. оформила возврат фотоаппарата -МОДЕЛЬ8- стоимостью -СУММА65- от покупателя в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, получив из кассы ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- наличные денежные средства в -СУММА65-, из которых -СУММА66- тут же внесла в кассу в качестве первоначального платежа по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключённому между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО1, а -СУММА7- похитила, достоверно зная, что указанная сумма по условиям вышеуказанного кредитного договора будет перечислена -ОРГАНИЗАЦИЯ26- на расчётный счёт -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на основании Договора № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, заключённого между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, вводя в заблуждение сотрудников -ОРГАНИЗАЦИЯ25- и -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, оформила и возврат ноутбука -МОДЕЛЬ3- стоимостью -СУММА2- от покупателя в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, получив из кассы ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- наличные денежные средства в -СУММА71-, тем самым, похитив, достоверно зная, что указанная сумма по условиям вышеуказанного кредитного договора будет перечислена -ОРГАНИЗАЦИЯ26- на расчётный счёт -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на основании Договора № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, заключённого между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и -ОРГАНИЗАЦИЯ25-.
Таким образом, Хохлова Т.И., похитила деньги в -СУММА72-, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив -ОРГАНИЗАЦИЯ26- материальный ущерб на общую -СУММА73- с учетом перечисленной суммы -ОРГАНИЗАЦИЯ26- в пользу -ОРГАНИЗАЦИЯ31- в размере -СУММА74- по договору страхования жизни ФИО1 № от ДД.ММ.ГГГГ
4) ДД.ММ.ГГГГ Хохлова Т.И., продолжая совершать единое преступление, заранее добыв копию паспорта гражданина РФ №, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Пермскому краю в на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., для оформления подложного кредитного договора от имени ФИО1 с -ОРГАНИЗАЦИЯ26- на получение потребительского кредита для приобретения товаров в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, исполняя обязанности -ДОЛЖНОСТЬ7-, используя своё служебное положение, при помощи персональных логина и пароля для доступа на сайт -ОРГАНИЗАЦИЯ26- в блок потребительского кредитования -ОРГАНИЗАЦИЯ26- для оформления кредитных договоров с гражданами РФ, злоупотребляя своими должностными обязанностями, и вопреки интересам службыв электронном виде подготовила фиктивный кредитный договор на имя ФИО1 на получение потребительского кредита на покупку ноутбука -МОДЕЛЬ5- стоимостью -СУММА2- и фотоаппарата -МОДЕЛЬ9- стоимостью -СУММА75- в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, внеся в него данные заявителя ФИО1 и другие сведения из его паспорта, и заведомо ложные сведения о месте его работы, занимаемой должности, размере заработной платы, родственниках, контактных телефонах. При этом с целью создания видимости правомерности совершаемых действий и введения в заблуждение сотрудников -ОРГАНИЗАЦИЯ25- и -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, Хохлова Т.И. в кредитном договоре указала, что условиями предоставления кредита ФИО1 будут внесение последним в кассу ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- первоначального платежа в счёт оплаты товара наличными денежными средствами на -СУММА66- и согласие в страховании его жизни в -ОРГАНИЗАЦИЯ31-.
Продолжая свои преступные действия, оформленный в электронном виде кредитный договор на имя ФИО1 Хохлова Т.И. направила по электронным каналам связи в -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, запросив разрешение на предоставление кредита на -СУММА76- для приобретения товара в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на -СУММА77-. Сотрудники -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, доверяя -ДОЛЖНОСТЬ7- Хохловой Т.И., полагая, что документы для заключения кредитного договора предоставлены лично их владельцем ФИО1, и обязательства по договору будут выполнены, дали положительный ответ на предоставление кредита ФИО1 на -СУММА76- и страхование его жизни в -ОРГАНИЗАЦИЯ31- на -СУММА69-.
Получив разрешение банка на предоставление ФИО1 потребительского кредита, Хохлова Т.И., продолжая злоупотреблять своим служебным положением, вопреки интересам службы, оформила кредитный договор на получение потребительского кредита в -ОРГАНИЗАЦИЯ26- № от ДД.ММ.ГГГГ между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО1, согласно которому ФИО1 приобрел в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- в кредит ноутбук -МОДЕЛЬ5- стоимостью -СУММА2- и фотоаппарата -МОДЕЛЬ9- стоимостью -СУММА65-. При этом Хохлова Т.И. собственноручно заполнила бланки кредитной документации от своего имени и от имени ФИО1, внеся в них данные заявителя и другие сведения из паспорта, и заведомо ложные сведения о месте его работы, занимаемой должности, размере заработной платы, родственниках, контактных телефонах, расписавшись в них как от своего имени, так и от имени ФИО1.
После этого Хохлова Т.И. в соответствии с условиями кредитного договора на получение потребительского кредита, заключённого между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО1 на приобретение ноутбука и фотоаппарата в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, получила в ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, расположенном по , мобильный телефон МОДЕЛЬ10 стоимостью -СУММА2- и фотоаппарат -МОДЕЛЬ4- стоимостью -СУММА75-, всего имущества на общую -СУММА77-. Затем, выполняя обязательства по договору о внесении первоначального платежа в -СУММА70-, продолжая вводить в заблуждение сотрудников -ОРГАНИЗАЦИЯ25- и -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, Хохлова Т.И. оформила возврат мобильного телефона МОДЕЛЬ10 стоимостью -СУММА2- и фотоаппарата -МОДЕЛЬ4- стоимостью -СУММА75- от покупателя в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, получив из кассы ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- наличные денежные средства в -СУММА78-, из которых -СУММА66- тут же внесла в кассу в качестве первоначального платежа по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключённому между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО1, а -СУММА20- похитила, достоверно зная, что указанная сумма по условиям вышеуказанного кредитного договора будет перечислена -ОРГАНИЗАЦИЯ26- на расчётный счёт -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на основании Договора № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, заключённого между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и -ОРГАНИЗАЦИЯ25-.
Таким образом, Хохлова Т.И., похитила деньги в -СУММА79-, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив -ОРГАНИЗАЦИЯ26- материальный ущерб на общую -СУММА80- с учетом перечисленной суммы -ОРГАНИЗАЦИЯ26- в пользу -ОРГАНИЗАЦИЯ31- в размере -СУММА81- по договору страхования жизни ФИО1 № от ДД.ММ.ГГГГ
5) Продолжая совершать единое преступление, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Хохлова Т.И., добыв копию паспорта гражданина РФ №, выданного ДД.ММ.ГГГГ Отделом внутренних дел на имя ФИО15, ДД.ММ.ГГГГ г.р., копию Свидетельства о постановке на учёт в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации №, выданного ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15, копию Страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО15, для оформления фиктивного кредитного договора от имени ФИО15 с -ОРГАНИЗАЦИЯ26- на получение потребительского кредита для приобретения товаров в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, исполняя обязанности -ДОЛЖНОСТЬ7-, используя своё служебное положение, при помощи персональных логина и пароля для доступа на сайт -ОРГАНИЗАЦИЯ26- в блок потребительского кредитования -ОРГАНИЗАЦИЯ26- для оформления кредитных договоров с гражданами РФ, злоупотребляя своими должностными обязанностями, и вопреки интересам службыв электронном виде подготовила фиктивный кредитный договор на имя ФИО15 на получение потребительского кредита на покупку мобильного телефона -МОДЕЛЬ11- стоимостью -СУММА82- и фотоаппарата -МОДЕЛЬ12- стоимостью -СУММА83-, в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, внеся в него данные заявителя ФИО15 и другие сведения из ее паспорта, и заведомо ложные сведения о месте ее работы, занимаемой должности, общем трудовом стаже, размере заработной платы, родственниках, образовании, контактных телефонах. При этом с целью создания видимости правомерности совершаемых действий и введения в заблуждение сотрудников -ОРГАНИЗАЦИЯ25- и -ОРГАНИЗАЦИЯ26- Хохлова Т.И. в кредитном договоре указала, что условиями предоставления кредита ФИО15 будут внесение последней в кассу ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- первоначального платежа в счёт оплаты товара наличными денежными средствами на -СУММА84- и согласие в страховании её жизни в -ОРГАНИЗАЦИЯ31-.
Продолжая свои преступные действия, оформленный в электронном виде кредитный договор на имя ФИО15 Хохлова Т.И. направила по электронным каналам связи в -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, запросив разрешение на предоставление кредита на -СУММА85- для приобретения товара в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на -СУММА86-. Сотрудники -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, доверяя -ДОЛЖНОСТЬ7- Хохловой Т.И., полагая, что документы для заключения кредитного договора предоставлены лично их владельцем ФИО15, и обязательства по договору будут выполнены, дали положительный ответ на предоставление кредита ФИО15 на -СУММА85- и страхование её жизни в -ОРГАНИЗАЦИЯ31- на -СУММА87-.
Получив разрешение банка на предоставление ФИО15 потребительского кредита, Хохлова Т.И., продолжая злоупотреблять своим служебным положением, вопреки интересам службы, оформила кредитный договор на получение потребительского кредита в -ОРГАНИЗАЦИЯ26- № от ДД.ММ.ГГГГ между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО15, согласно которому ФИО15 приобрела в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- в кредит мобильный телефон -МОДЕЛЬ11- стоимостью -СУММА82- и фотоаппарат -МОДЕЛЬ12- стоимостью -СУММА83-. При этом Хохлова Т.И. собственноручно заполнила бланки кредитной документации от своего имени и от имени ФИО15, внеся в них данные заявителя и другие сведения из паспорта, и заведомо ложные сведения о месте ее работы, занимаемой должности, общем трудовом стаже, размере заработной платы, родственниках, образовании, контактных телефонах, расписавшись в них как от своего имени, так и от имени ФИО15.
После этого, Хохлова Т.И., в соответствии с условиями кредитного договора на получение потребительского кредита, заключённого между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО15 на приобретение мобильного телефона и фотоаппарата в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, получила в ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, расположенном по , мобильный телефон -МОДЕЛЬ11- стоимостью -СУММА82- и фотоаппарата -МОДЕЛЬ12- стоимостью -СУММА83-, всего имущества на общую -СУММА86-. Затем, выполняя обязательства по договору о внесении первоначального платежа в -СУММА84-, продолжая вводить в заблуждение сотрудников -ОРГАНИЗАЦИЯ25- и -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, Хохлова Т.И. оформила возврат фотоаппарата -МОДЕЛЬ12- стоимостью -СУММА83- от покупателя в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, получив из кассы ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- наличные денежные средства в -СУММА71-, из которых -СУММА84- тут же внесла в кассу в качестве первоначального платежа по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключённому между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО15, а -СУММА88- похитила, достоверно зная, что указанная сумма по условиям вышеуказанного кредитного договора будет перечислена -ОРГАНИЗАЦИЯ26- на расчётный счёт -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на основании Договора № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, заключённого между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и -ОРГАНИЗАЦИЯ25-.
Таким образом, Хохлова Т.И., похитила мобильный телефон -МОДЕЛЬ11- стоимостью -СУММА82- и деньги в -СУММА89-, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив -ОРГАНИЗАЦИЯ26- материальный ущерб на общую -СУММА90- с учетом перечисленной суммы -ОРГАНИЗАЦИЯ26- в пользу -ОРГАНИЗАЦИЯ31- в размере -СУММА91- по договору страхования жизни ФИО15 № от ДД.ММ.ГГГГ
6) Продолжая совершать единое преступление, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Хохлова Т.И., заранее добыв паспорт гражданина РФ №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделом внутренних дел на имя ФИО46, ДД.ММ.ГГГГ г.р., Страховое свидетельство государственного пенсионного страхования № на имя ФИО46, для оформления фиктивного кредитного договора от имени ФИО46 с -ОРГАНИЗАЦИЯ26- на получение потребительского кредита для приобретения товаров в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, исполняя обязанности -ДОЛЖНОСТЬ7-, используя своё служебное положение, при помощи персональных логина и пароля для доступа на сайт -ОРГАНИЗАЦИЯ26- в блок потребительского кредитования -ОРГАНИЗАЦИЯ26- для оформления кредитных договоров с гражданами РФ, злоупотребляя своими должностными обязанностями, и вопреки интересам службыв электронном виде подготовила фиктивный кредитный договор на имя ФИО46 на получение потребительского кредита на покупку мобильного телефона -МОДЕЛЬ13- стоимостью -СУММА2- с дополнительным обслуживанием стоимостью -СУММА92- в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, внеся в него данные заявителя ФИО46 и другие сведения из ее паспорта, и заведомо ложные сведения о месте ее работы, занимаемой должности, общем трудовом стаже, размере заработной платы, родственниках, образовании, контактных телефонах. При этом с целью создания видимости правомерности совершаемых действий и введения в заблуждение сотрудников -ОРГАНИЗАЦИЯ25- и -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, Хохлова Т.И. в кредитном договоре указала, что условием предоставления кредита ФИО46 будет внесение последней в кассу ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- первоначального платежа в счёт оплаты товара наличными денежными средствами на -СУММА128-.
Продолжая свои преступные действия, оформленный в электронном виде кредитный договор на имя ФИО46 Хохлова Т.И. направила по электронным каналам связи в -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, запросив разрешение на предоставление кредита на -СУММА93- для приобретения товара в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на -СУММА94-. Сотрудники -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, доверяя -ДОЛЖНОСТЬ7- Хохловой Т.И., полагая, что документы для заключения кредитного договора предоставлены лично их владельцем ФИО46, и обязательства по договору будут выполнены, дали положительный ответ на предоставление кредита ФИО46 на -СУММА93-.
Получив разрешение банка на предоставление ФИО46 потребительского кредита, Хохлова Т.И., продолжая злоупотреблять своим служебным положением, вопреки интересам службы, оформила кредитный договор на получение потребительского кредита в -ОРГАНИЗАЦИЯ26- № от ДД.ММ.ГГГГ между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО46, согласно которому ФИО46 приобрела в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- в кредит мобильный телефон -МОДЕЛЬ13- стоимостью -СУММА2- с дополнительным обслуживанием стоимостью -СУММА92-. При этом Хохлова Т.И. собственноручно заполнила бланки кредитной документации от своего имени и от имени ФИО46, внеся в них данные заявителя и другие сведения из паспорта, и заведомо ложные сведения о месте ее работы, занимаемой должности, общем трудовом стаже, размере заработной платы, родственниках, образовании, контактных телефонах, расписавшись в них как от своего имени, так и от имени ФИО46.
После этого, Хохлова Т.И., в соответствии с условиями кредитного договора на получение потребительского кредита, заключённого между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО46 на приобретение мобильного телефона с дополнительным обслуживанием в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, получила в ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, расположенном по , мобильный телефон -МОДЕЛЬ14- стоимостью -СУММА2- с дополнительным обслуживанием стоимостью -СУММА92-, на общую -СУММА94-. Затем, выполняя обязательства по договору о внесении первоначального платежа в -СУММА151-, продолжая вводить в заблуждение сотрудников -ОРГАНИЗАЦИЯ25- и -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, Хохлова Т.И. внесла в кассу в качестве первоначального платежа по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключённому между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО46, наличные денежные средства в -СУММА151-, достоверно зная, что указанная сумма по условиям вышеуказанного кредитного договора будет перечислена -ОРГАНИЗАЦИЯ26- на расчётный счёт -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на основании Договора № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, заключённого между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и -ОРГАНИЗАЦИЯ25-.
Таким образом, Хохлова Т.И. похитила мобильный телефон -МОДЕЛЬ14- стоимостью -СУММА2- с дополнительным обслуживанием стоимостью -СУММА92-, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив -ОРГАНИЗАЦИЯ26- материальный ущерб на общую -СУММА93-.
7) Продолжая совершать единое преступление, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Хохлова Т.И., добыв копию паспорта гражданина РФ №, выданного ДД.ММ.ГГГГ Отделом милиции № Управления внутренних дел на имя ФИО22, ДД.ММ.ГГГГ г.р., для оформления подложного кредитного договора от имени ФИО22 с -ОРГАНИЗАЦИЯ26- на получение потребительского кредита для приобретения товаров в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, исполняя обязанности -ДОЛЖНОСТЬ7-, используя своё служебное положение, при помощи персональных логина и пароля для доступа на сайт -ОРГАНИЗАЦИЯ26- в блок потребительского кредитования -ОРГАНИЗАЦИЯ26- для оформления кредитных договоров с гражданами РФ, злоупотребляя своими должностными обязанностями, и вопреки интересам службыв электронном виде подготовила подложный кредитный договор на имя ФИО22 на получение потребительского кредита на покупку фотоаппарата -МОДЕЛЬ15- стоимостью -СУММА95-, мобильного телефона -МОДЕЛЬ16- стоимостью -СУММА65- и дополнительного обслуживания на -СУММА96- в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, внеся в него данные заявителя ФИО22 и другие сведения из ее паспорта, и заведомо ложные сведения о месте ее работы, занимаемой должности, размере заработной платы, родственниках, прежней фамилии, семейном положении, наличии детей, контактных телефонах. При этом с целью создания видимости правомерности совершаемых действий и введения в заблуждение сотрудников -ОРГАНИЗАЦИЯ25- и -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, Хохлова Т.И. в кредитном договоре указала, что условиями предоставления кредита ФИО22 будут внесение последней в кассу ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- первоначального платежа в счёт оплаты товара наличными денежными средствами на -СУММА97- и согласие в страховании её жизни в -ОРГАНИЗАЦИЯ31-.
Продолжая свои преступные действия, оформленный в электронном виде кредитный договор на имя ФИО22 Хохлова Т.И. направила по электронным каналам связи в -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, запросив разрешение на предоставление кредита на -СУММА98- для приобретения товара в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на -СУММА99-. Сотрудники -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, доверяя -ДОЛЖНОСТЬ7- Хохловой Т.И., полагая, что документы для заключения кредитного договора предоставлены лично их владельцем ФИО22, и обязательства по договору будут выполнены, дали положительный ответ на предоставление кредита ФИО22 на -СУММА98- и страхование её жизни в -ОРГАНИЗАЦИЯ31- на -СУММА100-.
Получив разрешение банка на предоставление ФИО22 потребительского кредита, Хохлова Т.И., продолжая злоупотреблять своим служебным положением, вопреки интересам службы, оформила кредитный договор на получение потребительского кредита в -ОРГАНИЗАЦИЯ26- № от ДД.ММ.ГГГГ между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО22, согласно которому ФИО22 приобрела в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- в кредит фотоаппарат -МОДЕЛЬ15- стоимостью -СУММА95-, мобильный телефон -МОДЕЛЬ16- стоимостью -СУММА65- и дополнительное обслуживание на -СУММА96-. При этом Хохлова Т.И. собственноручно заполнила бланки кредитной документации от своего имени и от имени ФИО22, внеся в них данные заявителя и другие сведения из паспорта, и заведомо ложные сведения о месте ее работы, занимаемой должности, размере заработной платы, родственниках, прежней фамилии, семейном положении, наличии детей, контактных телефонах, расписавшись в них как от своего имени, так и от имени ФИО22.
После этого, Хохлова Т.И., в соответствии с условиями кредитного договора на получение потребительского кредита, заключённого между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО22 на приобретение фотоаппарата, мобильного телефона и дополнительного обслуживания в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, получила в ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, расположенном по , фотоаппарат -МОДЕЛЬ15- стоимостью -СУММА95-, мобильный телефон -МОДЕЛЬ16- стоимостью -СУММА65- и дополнительное обслуживание на -СУММА96-, всего имущества на общую -СУММА99-. Затем, выполняя обязательства по договору о внесении первоначального платежа в -СУММА100-, продолжая вводить в заблуждение сотрудников -ОРГАНИЗАЦИЯ25- и -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, Хохлова Т.И. оформила возврат фотоаппарата -МОДЕЛЬ15- стоимостью -СУММА95- и мобильного телефона -МОДЕЛЬ16- стоимостью -СУММА65- от покупателя в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, получив из кассы ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- наличные денежные средства в -СУММА101-, из которых -СУММА102- тут же внесла в кассу, в качестве первоначального платежа по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключённому между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО22, а -СУММА18- похитила, достоверно зная, что указанная сумма по условиям вышеуказанного кредитного договора будет перечислена -ОРГАНИЗАЦИЯ26- на расчётный счёт -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на основании Договора № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, заключённого между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и -ОРГАНИЗАЦИЯ25-.
Таким образом, Хохлова Т.И., похитила деньги в -СУММА103-, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив -ОРГАНИЗАЦИЯ26- материальный ущерб на общую -СУММА104- с учетом перечисленной суммы -ОРГАНИЗАЦИЯ26- в пользу -ОРГАНИЗАЦИЯ31- в размере -СУММА105- по договору страхования жизни ФИО22 № от ДД.ММ.ГГГГ
8) Продолжая совершать единое преступление, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Хохлова Т.И., добыв копию паспорта гражданина РФ №, выданного ДД.ММ.ГГГГ Отделом внутренних дел на имя ФИО15, ДД.ММ.ГГГГ г.р., копию Свидетельства о постановке на учёт в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации №, выданного ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15, копию Страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО15, для оформления фиктивного кредитного договора от имени ФИО15 с -ОРГАНИЗАЦИЯ26- на получение потребительского кредита для приобретения товаров в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, исполняя обязанности -ДОЛЖНОСТЬ7-, используя своё служебное положение, при помощи персональных логина и пароля для доступа на сайт -ОРГАНИЗАЦИЯ26- в блок потребительского кредитования -ОРГАНИЗАЦИЯ26- для оформления кредитных договоров с гражданами РФ, злоупотребляя своими должностными обязанностями, и вопреки интересам службыв электронном виде подготовила фиктивный кредитный договор на имя ФИО15 на получение потребительского кредита на покупку мобильного телефона -МОДЕЛЬ13- стоимостью -СУММА2- с дополнительным обслуживанием на -СУММА106- в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, внеся в него данные заявителя ФИО15 и другие сведения из ее паспорта, и заведомо ложные сведения о месте ее работы, занимаемой должности, общем трудовом стаже, размере заработной платы, родственниках, образовании, контактных телефонах. При этом с целью создания видимости правомерности совершаемых действий и введения в заблуждение сотрудников -ОРГАНИЗАЦИЯ25- и -ОРГАНИЗАЦИЯ26- Хохлова Т.И. в кредитном договоре указала, что условием предоставления кредита ФИО15 будет внесение последней в кассу ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- первоначального платежа в счёт оплаты товара наличными денежными средствами на -СУММА128-.
Продолжая свои преступные действия, оформленный в электронном виде кредитный договор на имя ФИО15 Хохлова Т.И. направила по электронным каналам связи в -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, запросив разрешение на предоставление кредита на -СУММА107- для приобретения товара в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на -СУММА108-. Сотрудники -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, доверяя -ДОЛЖНОСТЬ7- Хохловой Т.И., полагая, что документы для заключения кредитного договора предоставлены лично их владельцем ФИО15, и обязательства по договору будут выполнены, дали положительный ответ на предоставление кредита ФИО15 на -СУММА107-.
Получив разрешение банка на предоставление ФИО15 потребительского кредита, Хохлова Т.И., продолжая злоупотреблять своим служебным положением, вопреки интересам службы, оформила кредитный договор на получение потребительского кредита в -ОРГАНИЗАЦИЯ26- № от ДД.ММ.ГГГГ между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО15, согласно которому ФИО15 приобрела в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- в кредит мобильный телефон -МОДЕЛЬ13- стоимостью -СУММА2- с дополнительным обслуживанием на -СУММА106-. При этом Хохлова Т.И. собственноручно заполнила бланки кредитной документации от своего имени и от имени ФИО15, внеся в них данные заявителя и другие сведения из паспорта, и заведомо ложные сведения о месте ее работы, занимаемой должности, общем трудовом стаже, размере заработной платы, родственниках, образовании, контактных телефонах, расписавшись в них как от своего имени, так и от имени ФИО15.
После этого, Хохлова Т.И., в соответствии с условиями кредитного договора на получение потребительского кредита, заключённого между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО15 на приобретение мобильного телефона и дополнительного обслуживания в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, получила в ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, расположенном по , мобильный телефон -МОДЕЛЬ14- стоимостью -СУММА2- с дополнительным обслуживанием на -СУММА106-, всего имущества на общую -СУММА108-. Затем, выполняя обязательства по договору о внесении первоначального платежа в -СУММА151-, продолжая вводить в заблуждение сотрудников -ОРГАНИЗАЦИЯ25- и -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, внесла в кассу в качестве первоначального платежа по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключённому между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО15, наличные денежные средства в -СУММА151-, достоверно зная, что указанная сумма по условиям вышеуказанного кредитного договора будет перечислена -ОРГАНИЗАЦИЯ26- на расчётный счёт -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на основании Договора № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, заключённого между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и -ОРГАНИЗАЦИЯ25-.
Таким образом, Хохлова Т.И. похитила мобильный телефон -МОДЕЛЬ14- стоимостью -СУММА2- с дополнительным обслуживанием на -СУММА106-, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив -ОРГАНИЗАЦИЯ26- материальный ущерб на общую -СУММА107-.
9) Продолжая совершать единое преступление, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Хохлова Т.И., добыв паспорт гражданина РФ №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Управлением внутренних дел на имя ФИО13, ДД.ММ.ГГГГг.р., Страховое свидетельство государственного пенсионного страхования № на имя ФИО13, для оформления фиктивного кредитного договора от имени ФИО13 с -ОРГАНИЗАЦИЯ26- на получение потребительского кредита для приобретения товаров в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, исполняя обязанности -ДОЛЖНОСТЬ7-, используя своё служебное положение, при помощи персональных логина и пароля для доступа на сайт -ОРГАНИЗАЦИЯ26- в блок потребительского кредитования -ОРГАНИЗАЦИЯ26- для оформления кредитных договоров с гражданами РФ, злоупотребляя своими должностными обязанностями, и вопреки интересам службыв электронном виде подготовила фиктивный кредитный договор на имя ФИО13 на получение потребительского кредита на покупку мобильного телефона -МОДЕЛЬ13- стоимостью -СУММА2-, MP3-плеера -МОДЕЛЬ17- стоимостью -СУММА111- и дополнительного обслуживания стоимостью -СУММА112- в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, внеся в него данные заявителя ФИО13 и другие сведения из его паспорта, и заведомо ложные сведения о месте его работы, занимаемой должности, размере заработной платы, знакомых, образовании, контактных телефонах. При этом с целью создания видимости правомерности совершаемых действий и введения в заблуждение сотрудников -ОРГАНИЗАЦИЯ25- и -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, Хохлова Т.И. в кредитном договоре указала, что условиями предоставления кредита ФИО13 будут внесение последним в кассу ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- первоначального платежа в счёт оплаты товара наличными денежными средствами на -СУММА128-.
Продолжая свои преступные действия, оформленный в электронном виде кредитный договор на имя ФИО13 Хохлова Т.И. направила по электронным каналам связи в -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, запросив разрешение на предоставление кредита на -СУММА113- для приобретения товара в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на -СУММА114-. Сотрудники -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, доверяя -ДОЛЖНОСТЬ7- Хохловой Т.И., полагая, что документы для заключения кредитного договора предоставлены лично их владельцем ФИО13, и обязательства по договору будут выполнены, дали положительный ответ на предоставление кредита ФИО13 на -СУММА113-.
Получив разрешение банка на предоставление ФИО13 потребительского кредита, Хохлова Т.И., продолжая злоупотреблять своим служебным положением, вопреки интересам службы, оформила кредитный договор на получение потребительского кредита в -ОРГАНИЗАЦИЯ26- № от ДД.ММ.ГГГГ между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО13, согласно которому ФИО13 приобрел в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- в кредит мобильный телефон -МОДЕЛЬ13- стоимостью -СУММА2-, MP3-плеер -МОДЕЛЬ17- стоимостью -СУММА111- и дополнительное обслуживание стоимостью -СУММА112-. При этом Хохлова Т.И. собственноручно заполнила бланки кредитной документации от своего имени и от имени ФИО13, внеся в них данные заявителя и другие сведения из паспорта, и заведомо ложные сведения о месте его работы, занимаемой должности, размере заработной платы, знакомых, образовании, контактных телефонах, расписавшись в них как от своего имени, так и от имени ФИО13.
После этого, Хохлова Т.И., в соответствии с условиями кредитного договора на получение потребительского кредита, заключённого между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО13 на приобретение мобильного телефона, MP3-плеера и дополнительного обслуживания в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, получила в ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, расположенном по , мобильный телефон -МОДЕЛЬ14- стоимостью -СУММА2-, MP3-плеер -МОДЕЛЬ17- стоимостью -СУММА111- и дополнительное обслуживание стоимостью -СУММА112-, всего имущества на общую -СУММА114-. Затем, выполняя обязательства по договору о внесении первоначального платежа в -СУММА151-, продолжая вводить в заблуждение сотрудников -ОРГАНИЗАЦИЯ25- и -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, Хохлова Т.И. оформила возврат MP3-плеера -МОДЕЛЬ17- стоимостью -СУММА111- от покупателя в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, получив из кассы ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- наличные денежные средства в -СУММА115-, из которых -СУММА160- тут же внесла в кассу, в качестве первоначального платежа по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключённому между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО13, а -СУММА116- похитила, достоверно зная, что указанная сумма по условиям вышеуказанного кредитного договора будет перечислена -ОРГАНИЗАЦИЯ26- на расчётный счёт -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на основании Договора № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, заключённого между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и -ОРГАНИЗАЦИЯ25-.
Таким образом, Хохлова Т.И., похитила мобильный телефон -МОДЕЛЬ14- стоимостью -СУММА2-, дополнительное обслуживание стоимостью -СУММА112- и деньги в -СУММА116-, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив -ОРГАНИЗАЦИЯ26- материальный ущерб на общую -СУММА113-.
10) Продолжая совершать единое преступление, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Хохлова Т.И., добыв копию паспорта гражданина РФ №, выданного ДД.ММ.ГГГГ Управлением внутренних дел на имя ФИО14, ДД.ММ.ГГГГг.р., для оформления фиктивного кредитного договора от имени ФИО14 с -ОРГАНИЗАЦИЯ27- на получение потребительского кредита для приобретения товаров в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, исполняя обязанности -ДОЛЖНОСТЬ7-, используя своё служебное положение, при помощи персональных логина и пароля для доступа на сайт -ОРГАНИЗАЦИЯ27- для оформления кредитных договоров с гражданами РФ, злоупотребляя своими должностными обязанностями, и вопреки интересам службыв электронном виде подготовила фиктивный кредитный договор на имя ФИО14 на получение потребительского кредита на покупку мобильного телефона -МОДЕЛЬ11- стоимостью -СУММА117- в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, внеся в него данные заявителя ФИО14 и другие сведения из ее паспорта, и заведомо ложные сведения о месте ее работы, занимаемой должности, ежемесячном доходе, родственниках, контактных телефонах. При этом с целью создания видимости правомерности совершаемых действий и введения в заблуждение сотрудников -ОРГАНИЗАЦИЯ25- и -ОРГАНИЗАЦИЯ27-, Хохлова Т.И. в кредитном договоре указала, что условием предоставления кредита ФИО14 будут внесение последней в кассу ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- первоначального платежа в счёт оплаты товара наличными денежными средствами на -СУММА118-.
Продолжая свои преступные действия, оформленный в электронном виде кредитный договор на имя ФИО14 Хохлова Т.И. направила по электронным каналам связи в -ОРГАНИЗАЦИЯ27-, запросив разрешение на предоставление кредита на -СУММА119- для приобретения товара в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на -СУММА120-. Сотрудники -ОРГАНИЗАЦИЯ27-, доверяя -ДОЛЖНОСТЬ7- Хохловой Т.И., полагая, что документы для заключения кредитного договора предоставлены лично их владельцем ФИО14, и обязательства по договору будут выполнены, дали положительный ответ на предоставление кредита ФИО14 на -СУММА119-.
Получив разрешение банка на предоставление ФИО14 потребительского кредита, Хохлова Т.И., продолжая злоупотреблять своим служебным положением, вопреки интересам службы, оформила кредитный договор на получение потребительского кредита в -ОРГАНИЗАЦИЯ27- № от ДД.ММ.ГГГГ между -ОРГАНИЗАЦИЯ27- и якобы ФИО14, согласно которому ФИО14 приобрела в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- в кредит мобильный телефон -МОДЕЛЬ11- стоимостью -СУММА117-. При этом Хохлова Т.И. собственноручно заполнила бланки кредитной документации от своего имени и от имени ФИО14, внеся в них данные заявителя и другие сведения из паспорта, и заведомо ложные сведения о месте ее работы, занимаемой должности, ежемесячном доходе, родственниках, контактных телефонах, расписавшись в них как от своего имени, так и от имени ФИО14.
После этого, Хохлова Т.И., в соответствии с условиями кредитного договора на получение потребительского кредита, заключённого между -ОРГАНИЗАЦИЯ27- и якобы ФИО14 на приобретение мобильного телефона в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, получила в ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, расположенном по , мобильный телефон -МОДЕЛЬ11- стоимостью -СУММА117-. Затем, выполняя обязательства по договору о внесении первоначального платежа в -СУММА121-, продолжая вводить в заблуждение сотрудников -ОРГАНИЗАЦИЯ25- и -ОРГАНИЗАЦИЯ27-, внесла в кассу ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- наличные денежные средства в -СУММА121-, достоверно зная, что указанная сумма по условиям вышеуказанного кредитного договора будет перечислена -ОРГАНИЗАЦИЯ27- на расчётный счёт -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на основании Договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключённого между -ОРГАНИЗАЦИЯ27- и -ОРГАНИЗАЦИЯ25-.
ДД.ММ.ГГГГ Хохлова Т.И., продолжая вводить в заблуждение сотрудников -ОРГАНИЗАЦИЯ25- и -ОРГАНИЗАЦИЯ27-, внесла на счёт -ОРГАНИЗАЦИЯ27- от имени ФИО14 в счёт погашения задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ наличные денежные средства в -СУММА123-.
Таким образом, Хохлова Т.И., похитила мобильный телефон -МОДЕЛЬ11- стоимостью -СУММА117-, распорядившись им по своему усмотрению, причинив -ОРГАНИЗАЦИЯ27- материальный ущерб на общую -СУММА124-.
11) Продолжая совершать единое преступление, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Хохлова Т.И., добыв паспорт гражданина РФ №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Управлением внутренних дел Пермской области на имя ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р., и Страховое свидетельство государственного пенсионного страхования № на имя ФИО4, для оформления фиктивного кредитного договора от имени ФИО4 с -ОРГАНИЗАЦИЯ26- на получение потребительского кредита для приобретения товаров в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, исполняя обязанности -ДОЛЖНОСТЬ7-, используя своё служебное положение, при помощи персональных логина и пароля для доступа на сайт -ОРГАНИЗАЦИЯ26- в блок потребительского кредитования -ОРГАНИЗАЦИЯ26- для оформления кредитных договоров с гражданами РФ, злоупотребляя своими должностными обязанностями, и вопреки интересам службыв электронном виде подготовила фиктивный кредитный договор на имя ФИО4 на получение потребительского кредита на покупку ноутбука -МОДЕЛЬ18- стоимостью -СУММА2- и навигатора -МОДЕЛЬ19- стоимостью -СУММА125- в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, внеся в него данные заявителя ФИО4 и другие сведения из ее паспорта, и заведомо ложные сведения о месте ее жительства, месте работы, занимаемой должности, размере заработной платы, родственниках, контактных телефонах. При этом с целью создания видимости правомерности совершаемых действий и введения в заблуждение сотрудников -ОРГАНИЗАЦИЯ25- и -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, Хохлова Т.И. в кредитном договоре указала, что условиями предоставления кредита ФИО4 будут внесение последней в кассу ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- первоначального платежа в счёт оплаты товара наличными денежными средствами на -СУММА128- и согласие в страховании её жизни в -ОРГАНИЗАЦИЯ31-.
Продолжая свои преступные действия, оформленный в электронном виде кредитный договор на имя ФИО4 Хохлова Т.И. направила по электронным каналам связи в -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, запросив разрешение на предоставление кредита на -СУММА126- для приобретения товара в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на -СУММА127-. Сотрудники -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, доверяя -ДОЛЖНОСТЬ7- Хохловой Т.И., полагая, что документы для заключения кредитного договора предоставлены лично их владельцем ФИО4, и обязательства по договору будут выполнены, дали положительный ответ на предоставление кредита ФИО4 на -СУММА126- и страхование её жизни в -ОРГАНИЗАЦИЯ31- на -СУММА69-.
Получив разрешение банка на предоставление ФИО4 потребительского кредита, Хохлова Т.И., продолжая злоупотреблять своим служебным положением, вопреки интересам службы, оформила кредитный договор на получение потребительского кредита в -ОРГАНИЗАЦИЯ26- № от ДД.ММ.ГГГГ между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО4, согласно которому ФИО4 приобрела в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- в кредит ноутбук -МОДЕЛЬ18- стоимостью -СУММА2- и навигатор -МОДЕЛЬ19- стоимостью -СУММА125-. При этом Хохлова Т.И. собственноручно заполнила бланки кредитной документации от своего имени и от имени ФИО4, внеся в них данные заявителя и другие сведения из паспорта, и заведомо ложные сведения о месте ее жительства, месте работы, занимаемой должности, размере заработной платы, родственниках, контактных телефонах, расписавшись в них как от своего имени, так и от имени ФИО4.
После этого, Хохлова Т.И., в соответствии с условиями кредитного договора на получение потребительского кредита, заключённого между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО4 на приобретение ноутбука и навигатора в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, получила в ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, расположенном по , ноутбук -МОДЕЛЬ18- стоимостью -СУММА2- и навигатор -МОДЕЛЬ19- стоимостью -СУММА125-, всего имущества на общую -СУММА127-. Затем, выполняя обязательства по договору о внесении первоначального платежа в -СУММА151-, продолжая вводить в заблуждение сотрудников -ОРГАНИЗАЦИЯ25- и -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, Хохлова Т.И. оформила возврат навигатора -МОДЕЛЬ19- стоимостью -СУММА125- от покупателя в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, получив из кассы ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- наличные денежные средства в -СУММА128-, из которых -СУММА160- тут же внесла в кассу, в качестве первоначального платежа по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключённому между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО4, а -СУММА129- похитила, достоверно зная, что указанная сумма по условиям вышеуказанного кредитного договора будет перечислена -ОРГАНИЗАЦИЯ26- на расчётный счёт -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на основании Договора № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, заключённого между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и -ОРГАНИЗАЦИЯ25-.
Таким образом, Хохлова Т.И. похитила ноутбук -МОДЕЛЬ18- стоимостью -СУММА2- и деньги в -СУММА131-, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив -ОРГАНИЗАЦИЯ26- материальный ущерб на общую -СУММА132- с учетом перечисленной суммы -ОРГАНИЗАЦИЯ26- в пользу -ОРГАНИЗАЦИЯ31- в размере -СУММА81- по договору страхования жизни ФИО4 № от ДД.ММ.ГГГГ
12) Продолжая совершать единое преступление, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Хохлова Т.И., добыв паспорт гражданина РФ №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделом внутренних дел на имя ФИО46, ДД.ММ.ГГГГ г.р., Страховое свидетельство государственного пенсионного страхования № на имя ФИО46, для оформления подложного кредитного договора от имени ФИО46 с -ОРГАНИЗАЦИЯ26- на получение потребительского кредита для приобретения товаров в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, исполняя обязанности -ДОЛЖНОСТЬ7-, используя своё служебное положение, при помощи персональных логина и пароля для доступа на сайт -ОРГАНИЗАЦИЯ26- в блок потребительского кредитования -ОРГАНИЗАЦИЯ26- для оформления кредитных договоров с гражданами РФ, злоупотребляя своими должностными обязанностями, и вопреки интересам службыв электронном виде подготовила фиктивный кредитный договор на имя ФИО46 на получение потребительского кредита на покупку мобильного телефона -МОДЕЛЬ11- стоимостью -СУММА117- с дополнительной гарантией стоимостью -СУММА134- и настройкой стоимостью -СУММА135- в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, внеся в него данные заявителя ФИО46 и другие сведения из ее паспорта, и заведомо ложные сведения о месте ее работы, занимаемой должности, общем трудовом стаже, размере заработной платы, родственниках, образовании, контактных телефонах. При этом с целью создания видимости правомерности совершаемых действий и введения в заблуждение сотрудников -ОРГАНИЗАЦИЯ25- и -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, Хохлова Т.И. в кредитном договоре указала, что условиями предоставления кредита ФИО46 будут внесение последней в кассу ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- первоначального платежа в счёт оплаты товара наличными денежными средствами на -СУММА136- и согласие в страховании её жизни в -ОРГАНИЗАЦИЯ31-.
Продолжая свои преступные действия, оформленный в электронном виде кредитный договор на имя ФИО46 Хохлова Т.И. направила по электронным каналам связи в -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, запросив разрешение на предоставление кредита на -СУММА137- для приобретения товара в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на -СУММА139-. Сотрудники -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, доверяя -ДОЛЖНОСТЬ7- Хохловой Т.И., полагая, что документы для заключения кредитного договора предоставлены лично их владельцем ФИО46, и обязательства по договору будут выполнены, дали положительный ответ на предоставление кредита ФИО46 на -СУММА137- и страхование её жизни в -ОРГАНИЗАЦИЯ31- на -СУММА140-.
Получив разрешение банка на предоставление ФИО46 потребительского кредита, Хохлова Т.И., продолжая злоупотреблять своим служебным положением, вопреки интересам службы, оформила кредитный договор на получение потребительского кредита в -ОРГАНИЗАЦИЯ26- № от ДД.ММ.ГГГГ между ОАО -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО46, согласно которому ФИО46 приобрела в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- в кредит мобильный телефон -МОДЕЛЬ11- стоимостью -СУММА117- с дополнительной гарантией стоимостью -СУММА134- и настройкой стоимостью -СУММА135-. При этом Хохлова Т.И. собственноручно заполнила бланки кредитной документации от своего имени и от имени ФИО46, внеся в них данные заявителя и другие сведения из паспорта, и заведомо ложные сведения о месте ее работы, занимаемой должности, общем трудовом стаже, размере заработной платы, родственниках, образовании, контактных телефонах, расписавшись в них как от своего имени, так и от имени ФИО46.
После этого, Хохлова Т.И., в соответствии с условиями кредитного договора на получение потребительского кредита, заключённого между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО46 на приобретение мобильного телефона с дополнительной гарантией и настройкой в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, получила в ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, расположенном по , мобильный телефон -МОДЕЛЬ11- стоимостью -СУММА117- с дополнительной гарантией стоимостью -СУММА134- и настройкой стоимостью -СУММА135-, на общую -СУММА139-. Затем, выполняя обязательства по договору о внесении первоначального платежа в -СУММА142-, продолжая вводить в заблуждение сотрудников -ОРГАНИЗАЦИЯ25- и -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, Хохлова Т.И. внесла в кассу в качестве первоначального платежа по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключённому между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО46, наличные денежные средства в -СУММА142-, достоверно зная, что указанная сумма по условиям вышеуказанного кредитного договора будет перечислена -ОРГАНИЗАЦИЯ26- на расчётный счёт -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на основании Договора № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, заключённого между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и -ОРГАНИЗАЦИЯ25-.
Таким образом, Хохлова Т.И. похитила мобильный телефон -МОДЕЛЬ11- стоимостью -СУММА117- с дополнительной гарантией стоимостью -СУММА134- и настройкой стоимостью -СУММА135-, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив -ОРГАНИЗАЦИЯ26- материальный ущерб на общую -СУММА143- с учетом перечисленной суммы -ОРГАНИЗАЦИЯ26- в пользу -ОРГАНИЗАЦИЯ31- в размере -СУММА49- по договору страхования жизни ФИО46 № от ДД.ММ.ГГГГ
13) Продолжая совершать единое преступление, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Хохлова Т.И., добыв паспорт гражданина РФ №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Управлением внутренних дел на имя ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ г.р., и Страховое свидетельство государственного пенсионного страхования № на имя ФИО29, для оформления фиктивного кредитного договора от имени ФИО29 с -ОРГАНИЗАЦИЯ26- на получение потребительского кредита для приобретения товаров в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, исполняя обязанности -ДОЛЖНОСТЬ7-, используя своё служебное положение, при помощи персональных логина и пароля для доступа на сайт -ОРГАНИЗАЦИЯ26- в блок потребительского кредитования -ОРГАНИЗАЦИЯ26- для оформления кредитных договоров с гражданами РФ, злоупотребляя своими должностными обязанностями, и вопреки интересам службыв электронном виде подготовила фиктивный кредитный договор на имя ФИО29 на получение потребительского кредита на покупку мобильного телефона -МОДЕЛЬ21- стоимостью -СУММА145-, автомобильного зарядного устройства -МОДЕЛЬ20- стоимостью -СУММА144- и полиса страхования Росгосстрах стоимостью -СУММА100- в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, внеся в него данные заявителя ФИО29 и другие сведения из его паспорта, и заведомо ложные сведения о месте его работы, занимаемой должности, размере заработной платы, родственниках, образовании, семейном положении, контактных телефонах. При этом с целью создания видимости правомерности совершаемых действий и введения в заблуждение сотрудников -ОРГАНИЗАЦИЯ25- и -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, Хохлова Т.И. в кредитном договоре указала, что условиями предоставления кредита ФИО29 будут внесение последним в кассу ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- первоначального платежа в счёт оплаты товара наличными денежными средствами на -СУММА136-.
Продолжая свои преступные действия, оформленный в электронном виде кредитный договор на имя ФИО29 Хохлова Т.И. направила по электронным каналам связи в -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, запросив разрешение на предоставление кредита на -СУММА146- для приобретения товара в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на -СУММА147-. Сотрудники -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, доверяя -ДОЛЖНОСТЬ7- Хохловой Т.И., полагая, что документы для заключения кредитного договора предоставлены лично их владельцем ФИО29, и обязательства по договору будут выполнены, дали положительный ответ на предоставление кредита ФИО29 на -СУММА146-.
Получив разрешение банка на предоставление ФИО29 потребительского кредита, Хохлова Т.И., продолжая злоупотреблять своим служебным положением, вопреки интересам службы, оформила кредитный договор на получение потребительского кредита в -ОРГАНИЗАЦИЯ26- № от ДД.ММ.ГГГГ между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО29, согласно которому ФИО29 приобрел в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- в кредит мобильный телефон -МОДЕЛЬ21- стоимостью -СУММА145-, автомобильное зарядное устройство -МОДЕЛЬ20- стоимостью -СУММА144- и полис страхования Росгосстрах стоимостью -СУММА100-. При этом Хохлова Т.И. собственноручно заполнила бланки кредитной документации от своего имени и от имени ФИО29, внеся в них данные заявителя и другие сведения из паспорта, и заведомо ложные сведения о месте его работы, занимаемой должности, размере заработной платы, родственниках, образовании, семейном положении, контактных телефонах, расписавшись в них как от своего имени, так и от имени ФИО29.
После этого, Хохлова Т.И., в соответствии с условиями кредитного договора на получение потребительского кредита, заключённого между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО29 на приобретение мобильного телефона, автомобильного зарядного устройства и полиса страхования Росгосстрах, получила в ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, расположенном по , мобильный телефон -МОДЕЛЬ21- стоимостью -СУММА145-, автомобильное зарядное устройство -МОДЕЛЬ22- стоимостью -СУММА144- и полис страхования Росгосстрах-Поволжье» стоимостью -СУММА100-, всего имущества на общую -СУММА147-. Затем, выполняя обязательства по договору о внесении первоначального платежа в -СУММА142-, продолжая вводить в заблуждение сотрудников -ОРГАНИЗАЦИЯ25- и -ОРГАНИЗАЦИЯ26- Хохлова Т.И. внесла в кассу ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- наличные денежные средства в -СУММА142-, достоверно зная, что указанная сумма по условиям вышеуказанного кредитного договора будет перечислена -ОРГАНИЗАЦИЯ26- на расчётный счёт -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на основании Договора № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, заключённого между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и -ОРГАНИЗАЦИЯ25-.
Таким образом, Хохлова Т.И., похитила мобильный телефон -МОДЕЛЬ21- стоимостью -СУММА145-, автомобильное зарядное устройство -МОДЕЛЬ22- стоимостью -СУММА144- и полис страхования Росгосстрах -Поволжье» стоимостью -СУММА100-, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив -ОРГАНИЗАЦИЯ26- материальный ущерб на общую -СУММА146-.
14) Продолжая совершать единое преступление, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Хохлова Т.И., добыв паспорт гражданина РФ №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Управлением внутренних дел на имя ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ г.р., и Страховое свидетельство государственного пенсионного страхования № на имя ФИО29, для оформления фиктивного кредитного договора от имени ФИО29 с -ОРГАНИЗАЦИЯ26- на получение потребительского кредита для приобретения товаров в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, исполняя обязанности -ДОЛЖНОСТЬ7-, используя своё служебное положение, при помощи персональных логина и пароля для доступа на сайт -ОРГАНИЗАЦИЯ26- в блок потребительского кредитования -ОРГАНИЗАЦИЯ26- для оформления кредитных договоров с гражданами РФ, злоупотребляя своими должностными обязанностями, и вопреки интересам службыв электронном виде подготовила фиктивный кредитный договор на имя ФИО29 на получение потребительского кредита на покупку игровой консоли -МОДЕЛЬ23- стоимостью -СУММА148- в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, внеся в него данные заявителя ФИО29 и другие сведения из его паспорта, и заведомо ложные сведения о месте его работы, занимаемой должности, размере заработной платы, родственниках, образовании, семейном положении, контактных телефонах.
Продолжая свои преступные действия, оформленный в электронном виде кредитный договор на имя ФИО29 Хохлова Т.И. направила по электронным каналам связи в -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, запросив разрешение на предоставление кредита на -СУММА148- для приобретения товара в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на -СУММА148-. Сотрудники -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, доверяя -ДОЛЖНОСТЬ7- Хохловой Т.И., полагая, что документы для заключения кредитного договора предоставлены лично их владельцем ФИО29, и обязательства по договору будут выполнены, дали положительный ответ на предоставление кредита ФИО29 на -СУММА148-.
Получив разрешение банка на предоставление ФИО29 потребительского кредита, Хохлова Т.И., продолжая злоупотреблять своим служебным положением, вопреки интересам службы, оформила кредитный договор на получение потребительского кредита в -ОРГАНИЗАЦИЯ26- № от ДД.ММ.ГГГГ между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО29, согласно которому ФИО29 приобрел в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- в кредит игровую консоль -МОДЕЛЬ23- стоимостью -СУММА148-. При этом Хохлова Т.И. собственноручно заполнила бланки кредитной документации от своего имени и от имени ФИО29, внеся в них данные заявителя и другие сведения из паспорта, и заведомо ложные сведения о месте его работы, занимаемой должности, размере заработной платы, родственниках, образовании, семейном положении, контактных телефонах, расписавшись в них как от своего имени, так и от имени ФИО29.
После этого, Хохлова Т.И., в соответствии с условиями кредитного договора на получение потребительского кредита, заключённого между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и якобы ФИО29 на приобретение игровой консоли, получила в ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, расположенном по , , всего имущества на общую -СУММА148-, достоверно зная, что указанная сумма по условиям вышеуказанного кредитного договора будет перечислена -ОРГАНИЗАЦИЯ26- на расчётный счёт -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на основании Договора № о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, заключённого между -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и -ОРГАНИЗАЦИЯ25-.
Таким образом, Хохлова Т.И. похитила , распорядившись ими по своему усмотрению, причинив -ОРГАНИЗАЦИЯ26- материальный ущерб на общую -СУММА148-.
15) Продолжая совершать единое преступление, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Хохлова Т.И., добыв паспорт гражданина РФ №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Соликамским Управлением внутренних дел Пермской области на имя ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р., и Страховое свидетельство государственного пенсионного страхования № на имя ФИО4, для оформления фиктивного кредитного договора от имени ФИО4 с -ОРГАНИЗАЦИЯ27- на получение потребительского кредита для приобретения товаров в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, исполняя обязанности -ДОЛЖНОСТЬ7-, используя своё служебное положение, при помощи персональных логина и пароля для доступа на сайт -ОРГАНИЗАЦИЯ27- для оформления кредитных договоров с гражданами РФ, злоупотребляя своими должностными обязанностями, и вопреки интересам службыв электронном виде подготовила фиктивный кредитный договор на имя ФИО4 на получение потребительского кредита на покупку мобильного телефона -МОДЕЛЬ20- стоимостью -СУММА150- в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, внеся в него данные заявителя ФИО4 и сведения из ее паспорта, и заведомо ложные сведения о месте ее работы, занимаемой должности, ежемесячном доходе, родственниках, контактных телефонах. При этом с целью создания видимости правомерности совершаемых действий и введения в заблуждение сотрудников -ОРГАНИЗАЦИЯ25- и -ОРГАНИЗАЦИЯ27-, Хохлова Т.И. в кредитном договоре указала, что условиями предоставления кредита ФИО4 будут внесение последней в кассу ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- первоначального платежа в счёт оплаты товара наличными денежными средствами на -СУММА136- и согласие на страхование её жизни в -ОРГАНИЗАЦИЯ28-.
Продолжая свои преступные действия, оформленный в электронном виде кредитный договор на имя ФИО4 Хохлова Т.И. направила по электронным каналам связи в -ОРГАНИЗАЦИЯ27-, запросив разрешение на предоставление кредита на -СУММА149- для приобретения товара в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на -СУММА150-. Сотрудники -ОРГАНИЗАЦИЯ27-, доверяя -ДОЛЖНОСТЬ7- Хохловой Т.И., полагая, что документы для заключения кредитного договора предоставлены лично их владельцем ФИО4, и обязательства по договору будут выполнены, дали положительный ответ на предоставление кредита ФИО4 на -СУММА149-.
Получив разрешение банка на предоставление ФИО4 потребительского кредита, Хохлова Т.И., продолжая злоупотреблять своим служебным положением, вопреки интересам службы, оформила кредитный договор на получение потребительского кредита в -ОРГАНИЗАЦИЯ27- № от ДД.ММ.ГГГГ между -ОРГАНИЗАЦИЯ27- и якобы ФИО4, согласно которому ФИО4 приобрела в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- в кредит мобильный телефон -МОДЕЛЬ20- стоимостью -СУММА150-. При этом Хохлова Т.И. собственноручно заполнила бланки кредитной документации от своего имени и от имени ФИО4, внеся в них данные заявителя и другие сведения из паспорта, и заведомо ложные сведения о месте ее работы, занимаемой должности, ежемесячном доходе, родственниках, контактных телефонах, расписавшись в них как от своего имени, так и от имени ФИО4.
После этого, Хохлова Т.И., в соответствии с условиями кредитного договора на получение потребительского кредита, заключённого между -ОРГАНИЗАЦИЯ27- и якобы ФИО4 на приобретение мобильного телефона в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, получила в ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, расположенном по , мобильный телефон -МОДЕЛЬ20- стоимостью -СУММА152- и неустановленный товар на -СУММА153-, всего на -СУММА150-. Затем, выполняя обязательства по договору о внесении первоначального платежа в -СУММА142-, продолжая вводить в заблуждение сотрудников -ОРГАНИЗАЦИЯ25- и -ОРГАНИЗАЦИЯ27-, внесла в кассу ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- наличные денежные средства в -СУММА142-, достоверно зная, что указанная сумма по условиям вышеуказанного кредитного договора будет перечислена -ОРГАНИЗАЦИЯ27- на расчётный счёт -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на основании Договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключённого между -ОРГАНИЗАЦИЯ27- и -ОРГАНИЗАЦИЯ25-.
Таким образом, Хохлова Т.И., похитила мобильный телефон -МОДЕЛЬ20- стоимостью -СУММА152- и неустановленный товар на -СУММА153-, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив -ОРГАНИЗАЦИЯ27- материальный ущерб на общую -СУММА154- с учетом перечисленной суммы в -ОРГАНИЗАЦИЯ28- в размере -СУММА155- по договору страхования жизни ФИО4 № от ДД.ММ.ГГГГ
В результате преступных действий Хохловой Т.И., действовавшей при совершении преступления с единым умыслом по всем 15 эпизодам на хищение денежных средств, -ОРГАНИЗАЦИЯ26- был причинён материальный ущерб на общую -СУММА109-, то есть в крупном размере, и -ОРГАНИЗАЦИЯ27- материальный ущерб на общую -СУММА110-.
Подсудимая Хохлова Т.И. вину не признала по всем эпизодам предъявленного ей обвинения и показала, что к ней на работу приходили различные лица, предъявляли паспорта и, изъявляли желание приобрести в кредит различную технику. Были случаи, чтобы кредит одобрили, она предлагала этим лицам увеличить сумму кредита на сумму первого взноса. То есть добавить какой-либо товар на сумму первого взноса, затем сделать по нему возврат, чтобы первый взнос вернулся в кассу. Если сумма товара не равна первому взносу, а немного больше, то на оставшуюся сумму для клиентов «пробиваются» аксессуары, которые клиент получает за разницу в сумме товара и первого взноса товара, который вернули. В результате клиент получает товар, который желал приобрести, одобрение банка на выдачу кредита и аксессуары.
Почему свидетели утверждают, что не приобретали товар в кредит она не знает. Возможно она заполняла кредитный договор, а именно «Анкету Заявителя» от имени клиентов, для быстроты и правильности оформления документов.
Однако вина подсудимой доказана совокупностью собранных по делу доказательств, которые судом признаны допустимыми, достоверными и они были исследованы в ходе судебного разбирательства.
По каждому из эпизодов совершённого преступления будут приведены доказательства, общими для всех эпизодов являются следующие доказательства:
Осмотр документов и постановление о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств, согласно которым осмотрены и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств «Договор № о сотрудничестве с торговой организацией» от ДД.ММ.ГГГГ, то есть о сотрудничестве -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, и «Договор № от ДД.ММ.ГГГГ между -ОРГАНИЗАЦИЯ25- и -ОРГАНИЗАЦИЯ27-, согласно которым между торговой организацией -ОРГАНИЗАЦИЯ25- и банками -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и -ОРГАНИЗАЦИЯ27- определены и урегулированы отношения по организации безналичных расчётов при кредитовании покупателей, приобретающих товары. /т.7, л.д. 58-80, 97-103, 208-209, 227/.
Осмотр документов и постановление о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств, согласно которым осмотрены и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств: Приказ № от ДД.ММ.ГГГГ о приёме работника на работу, согласно которому Хохлова Т.И. принята на работу в -ОРГАНИЗАЦИЯ25-; Трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому между -ОРГАНИЗАЦИЯ25- и Хохлова Т.И. заключён трудовой договор; Приказ № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому с ДД.ММ.ГГГГ Хохлова Т.И. переведена на -ДОЛЖНОСТЬ8- ЦМС №; Лист ознакомления работника с Должностной инструкцией -ДОЛЖНОСТЬ7- от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Хохлова Т.И. ознакомлена с Должностной инструкцией -ДОЛЖНОСТЬ7-. /т.1, л.д. 96-100,101, 108,111-112,128, т.5, л.д.32-33, т. 7 л.д. 210-212, 226 /
Свидетель ФИО20, показал, что в ДД.ММ.ГГГГ в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- была принята Хохлова Т.И., ДД.ММ.ГГГГ г.р. Сначала Хохлова Т.И. прошла обучение в течение 1 месяца, затем около 3-х месяцев стажировалась у закреплённого наставника, а потом была допущена к самостоятельной работе. При оформлении кредитных договоров от покупателя в обязательном порядке требуется наличие паспорта (оригинал). -ДОЛЖНОСТЬ7- должен сверить фотографию в паспорте с лицом предъявителя паспорта, а при оформлении договора сверить подпись клиента в договоре и в паспорте. Затем -ДОЛЖНОСТЬ7- заполняет все обязательные документы для оформления кредита. Все документы на кредитный договор оформляются в электронном виде и отправляются по электронной почте в адрес службы безопасности конкретного банка, с которым у -ОРГАНИЗАЦИЯ25- заключён договор на предоставление кредитов населению. В течение нескольких минут сотрудники службы безопасности банка делают проверку и предоставляют, либо отказывают в кредите.
Представитель потерпевшего -ОРГАНИЗАЦИЯ26- ФИО21, показал, что в ДД.ММ.ГГГГ им было выявлено, что по ряду кредитных договоров, заключённых клиентами -ОРГАНИЗАЦИЯ25- с банком, не погашаются платежи. Он сразу обратил внимание, что все кредитные договоры были заключены в торговой точке -ОРГАНИЗАЦИЯ25- по , сотрудником -ОРГАНИЗАЦИЯ25- Хохловой Т.И.
Представитель потерпевшего -ОРГАНИЗАЦИЯ27- ФИО23, показал, что у Банка заключено соглашение о сотрудничестве с -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, согласно которому сотрудники -ОРГАНИЗАЦИЯ25- имеют право оформлять кредитные договоры на приобретение товара гражданами. При оформлении договора в Банке на имя каждого Заёмщика открывается счёт. По оформленному кредитному договору Банк переводит денежные средства сначала на счёт Заёмщика, а затем по поручению Заёмщика - на счёт торговой организации, а именно -ОРГАНИЗАЦИЯ25-.
Свидетель ФИО24, показал, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она работала в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- в -ДОЛЖНОСТЬ8- в Центре мобильной связи (ЦМС) № по . Её сменщицей была Хохлова Т.И., которая работала в ЦМС № с ДД.ММ.ГГГГ. Хохлова Т.И. так же работала -ДОЛЖНОСТЬ7- (МПФП). После обучения каждому -ДОЛЖНОСТЬ7- выдавался персональный ключ. Ключ представлял собой USB флэш-карту и содержал персональный доступ к общей кредитной базе -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, сам ключ содержал конфиденциальную информацию о логине и пароле каждого МПФП, которую он не должен никому сообщать и передавать.
При оформлении кредита МПФП должен проверить оригинал паспорта клиента, сверить личность с фотографией в паспорте, подпись клиента должна соответствовать подписи в паспорте. Кредиты оформляются только по оригиналу паспорта. Однако не всегда фотографии лиц на паспорте похожи на человека, вот и она на своей фотографии в паспорте не похожа на себя.
Судом принят для обозрения паспорт ФИО24, на фотографии она легко узнаваема.
Свидетель ФИО25, показала, что она является экспертом и проводила судебные почерковедческие экспертизы по уголовному делу № по обвинению Хохловой Т.И. Исследуемые ею кредитные договоры, оформленные Хохловой Т.И. от имени ФИО52, ФИО15, ФИО22, ФИО26, ФИО13, ФИО46, ФИО29, ФИО4 и ФИО14, оформлены именно Хохловой Т.И.. Все буквенно-цифровые записи во всех исследуемых договорах выполнены Хохловой Т.И. и от своего имени, и от имени заявителей. Сравнительное исследование подписей от имени ФИО6, ФИО15, ФИО22, ФИО1, ФИО13, ФИО46, ФИО29, ФИО4 и ФИО14, не проводилось в виду отсутствия образцов подписей от имени этих лиц, выполненных Хохловой Т.И.. Поэтому в рамках проведённых экспертиз в соответствии с методиками исследования подписей, сделать вывод о том, что подписи выполнены Хохловой Т.И., она не могла. Но, анализируя написание букв, соединений в буквах, общие и частные признаки выполнения букв Хохловой Т.И., может сделать вывод о том, что подписи от имени ФИО6, ФИО15, ФИО22, ФИО1, ФИО13, ФИО46, ФИО29, ФИО4 и ФИО14, выполнены Хохловой Т.И. и все буквенно-цифровые записи и подписи выполнены ею.
По мнению суда более подробно следует остановиться на доказательствах по каждому из эпизодов составляющих данное преступление.
1. По факту хищения имущества -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, совершённого ДД.ММ.ГГГГ
Представитель потерпевшего -ОРГАНИЗАЦИЯ26- ФИО21, показал, ДД.ММ.ГГГГв -ОРГАНИЗАЦИЯ25- по , был заключен кредитный договор на имя ФИО52, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Согласно данному кредитному договору ФИО6 в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- был приобретен ноутбук стоимостью -СУММА122-. Наличными в кассу -ОРГАНИЗАЦИЯ25- было внесено -СУММА160-, а на -СУММА133- Банком ФИО6 предоставлен кредит. Кроме -СУММА157-, предоставленной ФИО6 в счёт оплаты товара, ей так же предоставлена сумма в размере -СУММА10- в счёт оплаты страховой премии по договору страхования жизни заёмщика. То есть общая сумма, предоставленная ФИО6 в кредит, составила -СУММА158-. По данному договору согласно графику погашения платежей сумма кредита не погашалась. Материальный ущерб, причинённый -ОРГАНИЗАЦИЯ26- составил -СУММА158-.
Свидетель ФИО52, показала (её показания оглашены в суде в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон) что, на её имя был оформлен кредит, и что за ней числится задолженность на сумму около -СУММА159-. Она подумала, что в банке что-то перепутали, так как никакого кредита она никогда не оформляла. После этого приходили ещё несколько писем, которые она тоже оставляла без внимания. В ДД.ММ.ГГГГ. ей пришла повестка в суд. ДД.ММ.ГГГГ она сходила в суд (по гражданским делам) где узнала, что -ОРГАНИЗАЦИЯ26- подал на неё заявление в суд о выплате кредитной задолженности. В бланке «Анкета-Заявление на получение потребительского кредита» её паспортные данные записаны правильно, а все остальные сведения-нет. То есть, образование у неё не высшее, а 8 классов, маму звали не ФИО27, а ФИО35 Так же в анкете было указано, что она якобы замужем, мужа зовут ФИО6. Она же замужем никогда не была, и ФИО6 - её девичья фамилия, которую она никогда не меняла. В заявлении были указаны и дети, которых у неё нет. То есть все сведения, кроме сведений из паспорта, были неверные. Кроме того, у неё нет ни домашнего телефона, ни мобильного телефона. В начале июля она получила повестку к мировому судье судебного участка № района г. Перми на ДД.ММ.ГГГГ К повестке прилагались документы, из которых она узнала, что на её имя оформлен ещё один кредит в банке -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, кредит оформлен ДД.ММ.ГГГГ Она сравнила «Анкету-Заявление» от ДД.ММ.ГГГГ с «Анкетой-Заявлением» от ДД.ММ.ГГГГ, они были одинаковы. Подписи во всех документах, которые были сделаны якобы ею, только похожи на её подпись. В обоих заявлениях были верны только её данные из паспорта, а другие данные были неверные. Она никогда не оформляла кредитные договоры. Паспорт свой не теряла. Только ДД.ММ.ГГГГ её сожитель ФИО36 отдавал кому-то её паспорт, якобы для того, чтобы купить сим-карту. Паспорт вернули примерно через 10 дней. Кто вернул, она не знает. Вскоре после этого случая ей и стали приходить извещения из банка.
Свидетель ФИО36, показал (его показания были оглашены в суде в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон), что он проживал в гражданском браке с ФИО52 В последних числах ДД.ММ.ГГГГ, точную дату не помнит, он отдавал свой паспорт и паспорт ФИО6 знакомому ФИО50, якобы чтобы купить сим-карту. ФИО50 вернул паспорта в ДД.ММ.ГГГГ. В ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 домой пришло уведомление из -ОРГАНИЗАЦИЯ26- о просроченной выплате за кредит. Он тогда сразу догадался, что на её паспорт, который у него брал ФИО50, был оформлен кредит.
Свидетель ФИО37, показала, что всё знает со слов ФИО52 Ей известно, что ФИО52 никаких кредитов в -ОРГАНИЗАЦИЯ26- не брала. ФИО51 сожительствовала с ФИО36, который брал её паспорт, а затем подбросил его. По её паспорту был оформлен кредит на покупку ноутбука или компьютера.
Согласно справки -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, в результате мошеннических действий -ОРГАНИЗАЦИЯ26- причинён материальный ущерб на -СУММА6-. /т.6, л.д.8, т.7, л.д. 55/. Данная справка подтверждена выпиской -ОРГАНИЗАЦИЯ26- по счёту №, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО52 перечислены денежные средства в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на -СУММА133- и в -ОРГАНИЗАЦИЯ31- на -СУММА141- /т.5, л.д.16, т. 7, л.д. 81/
В ходе выемки в -ОРГАНИЗАЦИЯ26- изъят кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО52 и прилагающиеся к нему документы. /т.5, л.д.151/, данный договор быд осмотрен и приобщен к материалам дела в качестве вещественного доказательства /т.6, л.д.42-47, т.7, л.д.193-207, 228 /.
Согласно заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, буквенная запись ФИО52 в «Анкета Заявителя №» от ДД.ММ.ГГГГ, буквенно-цифровая запись «паспорт № выдан УВД , ДД.ММ.ГГГГ.» в «Уведомление об индивидуальных условиях кредитования» от ДД.ММ.ГГГГ выполнена не ФИО52, а Хохловой Т.И..
Буквенно-цифровые записи «ДД.ММ.ГГГГ в «Анкета Заявителя №» от ДД.ММ.ГГГГ, и в «Уведомление об индивидуальных условиях кредитования» от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Дата Заполнения» выполнены не ФИО52, а Хохловой Т.И..
Подписи «Анкета-Заявление на получение Потребительского кредита в -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, «Уведомление об индивидуальных условиях кредитования», «Анкета заявителя №» от ДД.ММ.ГГГГ, от имени ФИО52, то есть от имени Заявителя (Клиента), выполнены не ФИО52, а другим лицом. /т.6, л.д.51-57 /
Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что буквенная запись «Ушакова Елена Александровна» и буквенно-цифровая запись «паспорт № выдан УВД , ДД.ММ.ГГГГ», выполнена не ФИО52, а Хохловой Т.И..
Буквенно-цифровые записи ДД.ММ.ГГГГ в графах «Дата заполнения» выполнены не ФИО52, а Хохловой Т.И..
Подписи в кредитном договоре от имени ФИО52 выполнены не ФИО52, а другим лицом.
Подписи в кредитных договорах от имени сотрудника торговой организации выполнены Хохловой Т.И..
Буквенно-цифровые записи «Копия верна. -ДОЛЖНОСТЬ7- Хохлова Т.И.. ДД.ММ.ГГГГ» на копиях листов паспорта на имя ФИО52 и подписи на данных листах от имени Хохловой Т.И. выполнены Хохловой Т.И..
Буквенно-цифровые записи выполнены одним лицом. /т.8, л.д.179-187/.
Данные экспертизы были назначены и проведены в соответствии с требованиями норм УПК РФ, следовательно могут лечь в основу обвинительного приговора.
Согласно справки -ОРГАНИЗАЦИЯ30-, ФИО52,ДД.ММ.ГГГГр., никогда не работала в данной организации /т.6, л.д.60/.
Из протокола осмотра документов и постановления о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств, согласно которым осмотрены и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств листы личных продаж, полученные по запросу из -ОРГАНИЗАЦИЯ25-. Лист продаж от ДД.ММ.ГГГГ содержит информацию о продажах Хохловой Т.И., в том числе о продаже ноутбука -МОДЕЛЬ5- стоимостью -СУММА2- и фотоаппарата -МОДЕЛЬ4- стоимостью -СУММА156-. Согласно листу продаж фотоаппарат -МОДЕЛЬ4- стоимостью -СУММА156- возвращён покупателем. /т. 6, л.д. 212, т.7, л.д. 187-189, 225/
Проводилась выемка документов у ФИО20, /т.7, л.д.146 /, которые приобщены к материалам дела /т.7, л.д. 215-219,220/.
Свидетель ФИО20, показал, что он приобщил листы личных продаж с ЦМС № по . В том числе личных продаж Хохловой Т.И. По договору от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на ФИО52 значится, что ею приобретён в кредит ноутбук -МОДЕЛЬ3- стоимостью -СУММА122-. При этом клиентом якобы был сделан первоначальный взнос в кассу торговой точки -ОРГАНИЗАЦИЯ25- в размере -СУММА160-. Согласно листу личных продаж бухгалтерской программы 1С (РАРУС) за ДД.ММ.ГГГГ Хохловой Т.И. был продан ноутбук -МОДЕЛЬ5- стоимостью -СУММА2- и фотоаппарат -МОДЕЛЬ4- стоимостью -СУММА156-. Больше других ноутбуков и фотоаппаратов, согласно листу личных продаж, Хохловой Т.И. в этот день не продавалось. Общая стоимость проданных ноутбука и фотоаппарата составила -СУММА122-, что и соответствует сумме указанной в кредитном договоре на ФИО6. Кроме того, в этот же день этот же фотоаппарат -МОДЕЛЬ4- стоимостью -СУММА156-, согласно этому же листу личных продаж, значится якобы возвращённым клиентом, которому из кассы торговой точки - ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- возвращены наличные денежные средства в -СУММА156-. Постороннее лицо не могло сделать этот возврат фотоаппарата, это мог сделать только умышленно сотрудник торговой точки, скорее всего это сделала именно Хохлова Т.И., чтобы внести первоначальный взнос якобы за ФИО6, что было предусмотрено условиями кредитного договора на -СУММА128-. Оставшиеся -СУММА161- за возвращённый фотоаппарат из кассы она присвоила себе, чтобы не было отклонений по остатку фактического наличия денежных средств в кассе. Материальный ущерб -ОРГАНИЗАЦИЯ25- Хохлова Т.И. не причинен, так как банк полностью возместил -ОРГАНИЗАЦИЯ25- всю сумму по кредитному договору.
По листам личных продаж и записям в Журнале кассира-операциониста он запросил в отделе оперативного учёта -ОРГАНИЗАЦИЯ25- в сменные отчёты ЦМС № по , касательно имеющихся документов по возвратам денежных средств из кассы торговой точки ЦМС № за ДД.ММ.ГГГГ, получив по электронной почте копии документов. При осмотре данных документов он обнаружил следующее: по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ имеются копии чеков продажи и возврата, заявление от имени ФИО6 и акт о возврате денежных средств. Все документы оформлены от имени -ДОЛЖНОСТЬ7- ЦМС № Хохловой Т.И. При этом он обратил внимание, что продажа была осуществлена ДД.ММ.ГГГГ в 21 час 16 минут по чеку №, а возврат произведён в этот же день в 21 час 20 минут по чеку №, то есть это следующий порядковый номер чека. То есть между ними операции по кассе не было. При этом чек продажи - кредитный чек, по которому первоначальный платёж наличными сделан в -СУММА151-. Если бы действительно ФИО6 делала возврат покупки, то ей бы по нормативным документам вернули бы только -СУММА160-, но не -СУММА156-, как в чеке возврата. Это говорит о том, что эту операцию по кассе провела именно Хохлова Т.И. и именно умышленно, чтобы изъять деньги из кассы в том размере, который ей был нужен. То есть, чтобы оплатить первоначальный взнос и оставить себе часть денег. Материальный ущерб -ОРГАНИЗАЦИЯ25- не причинен, так как -ОРГАНИЗАЦИЯ26- полностью возместили -ОРГАНИЗАЦИЯ25- всю сумму по кредитному договору.
В ходе обыска в жилище Хохловой Т.И. от ДД.ММ.ГГГГ, были изъяты ноутбук -МОДЕЛЬ5- в коробке, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ /т.5, л.д.25-26/, который оформлялся по кредитному договору на ФИО6.
Были осмотрены и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств ноутбук -МОДЕЛЬ5- серийный №, коробка от ноутбука, кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ на -СУММА128- о продаже в кредит в -ОРГАНИЗАЦИЯ26- продавцом Хохловой Т.И. ноутбука -МОДЕЛЬ5- стоимостью -СУММА2- и фотоаппарата -МОДЕЛЬ4- стоимостью -СУММА156-, всего на общую -СУММА138-, кредитом - -СУММА1- /т. 5, л.д. 28-29, 30, т. 7, л.д. 215-219, 220, 222/.
Таким образом, в ходе судебного заседания позиция Хохловой Т.И., не признающей своей вины по данному эпизоду совершённого преступления, была полностью опровергнута судом, совокупностью доказательств собранных по делу.
2. По факту хищения имущества -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, совершённого ДД.ММ.ГГГГ
Представитель потерпевшего -ОРГАНИЗАЦИЯ26- ФИО21, показал, что ДД.ММ.ГГГГв -ОРГАНИЗАЦИЯ25- по , был заключен кредитный договор № на имя ФИО52, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Согласно данному кредитному договору ФИО6 в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- были приобретены товары на -СУММА28-. Наличными в кассу -ОРГАНИЗАЦИЯ25- было внесено -СУММА160-, а на -СУММА27- Банком ФИО6 предоставлен кредит. Кроме -СУММА3-, предоставленной ФИО6 в счёт оплаты товара, ей так же предоставлена сумма в размере -СУММА63- в счёт оплаты страховой премии по договору страхования жизни заёмщика. То есть общая сумма, предоставленная ФИО6 в кредит, составила -СУММА4-. По данному договору согласно графику погашения платежей сумма кредита не погашалась. Материальный ущерб, причинённый -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, составил -СУММА4-.
Свидетель ФИО20, показал, что согласно листу личных продаж от ДД.ММ.ГГГГ именно Хохловой Т.И. значатся проданными телефон -МОДЕЛЬ20- стоимостью -СУММА17- и фотоаппарат -МОДЕЛЬ2- стоимостью -СУММА161-. Общая сумма этих товаров получилась меньше суммы кредита на -СУММА37-. По листу продаж видно, что в это же время Хохловой Т.И. так же был продан мобильный телефон -МОДЕЛЬ1- стоимостью как раз -СУММА37-. Эта сумма как раз и закрывает разницу с кредитным договором. Далее из листа продаж следует, что в тот же день этот фотоаппарат -МОДЕЛЬ2- стоимостью -СУММА161- был возвращён клиентом на торговую точку. Следовательно, соответствующая сумма наличных денежных средств должна быть возвращена из кассы торговой точки клиенту. После внесения первоначального взноса в -СУММА151- Хохлова Т.И. разницу в -СУММА56- (-СУММА161- - -СУММА160- = -СУММА53-) наличных денег из кассы взяла себе. Материальный ущерб -ОРГАНИЗАЦИЯ25- Хохловой Т.И. не причинен, так как банк полностью возместил -ОРГАНИЗАЦИЯ25- всю сумму по кредитному договору.
Свидетель ФИО52, показала (её показания были оглашены в суде с согласия сторон в соотвествии с ч.1 ст. 281 УПК РФ) что она узнала, что на её имя оформлен ещё один кредит в -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, кредит оформлен ДД.ММ.ГГГГ Она сравнила «Анкету-Заявление» от ДД.ММ.ГГГГ с «Анкетой-Заявлением» от ДД.ММ.ГГГГ, они были одинаковы, только якобы её подписи отличались. Подписи во всех документах, которые были сделаны якобы ею, только похожи на её подпись. В обоих заявлениях были верны только её данные из паспорта, а другие данные, были неверные и были указаны одни и те же сведения. Она никогда в жизни не оформляла кредитные договоры. Паспорт свой не теряла. Только ДД.ММ.ГГГГ её сожитель ФИО36 отдавал кому-то её паспорт, якобы для того, чтобы купили сим-карту, кому именно отдавал документы, не сказал. Паспорт вернули примерно через 10 дней. Кто вернул, она не знает. Вскоре после этого случая ей и стали приходить извещения из банка. /т.6, л.д.29-31/
Свидетель ФИО36, (его показания были оглашены в суде) показал, что в ДД.ММ.ГГГГ, он отдавал свой паспорт и паспорт ФИО6 знакомому ФИО50, чтобы купить сим-карту. ФИО50 вернул паспорта в ДД.ММ.ГГГГ. /т.6, л.д.86-88/
Свидетель ФИО37, показала, что ФИО52 никаких кредитов в -ОРГАНИЗАЦИЯ26- не брала.
Согласно справки -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, следует, что в результате мошеннических действий -ОРГАНИЗАЦИЯ26- причинён материальный ущерб на -СУММА27-. /т.6, л.д.70/ Из выписки -ОРГАНИЗАЦИЯ26- следует, что по счёту №, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО52 перечислены денежные средства в -ОРГАНИЗАЦИЯ31- на -СУММА33- и ДД.ММ.ГГГГ - в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на -СУММА27- /т.6, л.д.80, т.7, л.д. 82/
В ходе следствия были осмотрены и приобщены вещественные доказательства, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО52 и прилагающиеся к нему документы. /т.6, л.д.100-105, т.7, л.д.213-214, 228 /
Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что буквенно-цифровые записи «ФИО52 ДД.ММ.ГГГГ» на первом листе «Анкета Заявителя № от ДД.ММ.ГГГГ и « № УВД , ДД.ММ.ГГГГ 04 июня 09» на втором листе «Анкета Заявителя № от ДД.ММ.ГГГГ» выполнены Хохловой Т.И..
Подписи в «Уведомление об индивидуальных условиях кредитования», «Анкета-Заявление на получение Потребительского кредита в -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, «Анкета заявителя №» от имени ФИО52, то есть от имени Заявителя (Клиента), выполнены не ФИО52, а другим лицом./т.6, л.д.112-118/
Из заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ (по гражданскому делу №г. по иску -ОРГАНИЗАЦИЯ26- к ФИО52 о взыскании суммы по кредитному договору), следует, что подписи от имени ФИО52, расположенные в: - анкете-заявлении на получение Потребительского кредита в -ОРГАНИЗАЦИЯ26- от ДД.ММ.ГГГГ ФИО52 в нижней правой части листа документа в строке «Подпись лица, подавшего Анкету-Заявление», -уведомлении об индивидуальных условиях кредитования от ДД.ММ.ГГГГ ФИО52 в нижней правой части листа документа, в верхней левой и нижней левой частях листа документа в местах расположения подстрочных печатных линий с расшифровкой строк «подпись Клиента», выполнены не ФИО52, а другим лицом с подражанием подписям ФИО52 /т.6, л.д.96-99 /
В ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля ФИО20, изымались документы. /т.7, л.д. 146/. Документы были осмотрены и приобщены к материалам дела./т.7, л.д.215-219, 220 /, /т. 6, л.д.214, т. 7, л.д. 187-189, 225/
В ходе следствия с соблюдением закона был осмотрен компьютер, расположенный на ресепшен ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- по . На диске D папки «Мой компьютер» обнаружена папка «ДД.ММ.ГГГГ», где в файле «ДД.ММ.ГГГГ» обнаружена копия паспорта гражданина РФ №, выданного ДД.ММ.ГГГГ УВД на имя ФИО52, ДД.ММ.ГГГГг.р. Копия паспорта распечатана и приобщена к материалам дела. /т.7, л.д. 106-110/
Позиция Хохловой Т.И., связанная с тем, что она не совершала данного эпизода преступления полностью опровергнута в суде совокупностью допустимых собранных по делу доказательств.
3. По факту хищения имущества -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, совершённого ДД.ММ.ГГГГ
Представитель потерпевшего -ОРГАНИЗАЦИЯ26- ФИО21, показал, что ДД.ММ.ГГГГ в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- по , был заключен кредитный договор № имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГг.р. Согласно данному кредитному договору ФИО1 были приобретены в кредит товары на -СУММА68-. Наличными в кассу -ОРГАНИЗАЦИЯ25- было внесено -СУММА66-, а на -СУММА67- Банком ФИО1 предоставлен кредит. Кроме -СУММА67-, предоставленной ФИО1 в счёт оплаты товара, ему так же предоставлена сумма в размере -СУММА74- в счёт оплаты страховой премии по договору страхования жизни заёмщика. То есть общая сумма, предоставленная ФИО1 в кредит, составила -СУММА9-. Ранее им была предоставлена справка о размере ущерба с учётом просроченной задолженности по использованию денежных средств Банка на день подачи заявления в ОВД на -СУММА8-. Реальный материальный ущерб Банку причинён на -СУММА9-.
Свидетель ФИО20, показал, что согласно листу личных продаж за ДД.ММ.ГГГГ именно Хохловой Т.И. был продан ноутбук «-МОДЕЛЬ5- стоимостью -СУММА2-, и фотоаппарат -МОДЕЛЬ8- стоимостью -СУММА65-. При этом в этот же день этот фотоаппарат -МОДЕЛЬ8- стоимостью -СУММА65- согласно этому же листу личных продаж значится возвращённым клиентом. Следовательно, раз этот договор ФИО1 не заключал, а его оформляла Хохлова Т.И., что установлено следствием, то возврат сделала именно Хохлова Т.И., чтобы внести в кассу первоначальный взнос за кредит в -СУММА70-. Оставшиеся -СУММА7- Хохлова Т.И. забрала себе, чтобы не было отклонений наличных денежных средств по кассе. Это так же подтверждается соответствующей записью в Журнале -ДОЛЖНОСТЬ6- за ДД.ММ.ГГГГ, где видно, что за этот день был единственный возврат именно на -СУММА11-.
Согласно выписки -ОРГАНИЗАЦИЯ26- по счёту №, следует, что на имя ФИО1 перечислены денежные средства в -ОРГАНИЗАЦИЯ31- на -СУММА69- и ДД.ММ.ГГГГ - в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на -СУММА67- /т.3, л.д.65-66, т.7, л.д. 83/
Проводилась выемка от ДД.ММ.ГГГГ, кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1 и прилагающиеся к нему документы. /т.3, л.д. 93/ Его осмотр /т.3, л.д. 94-101, т.7, л.д.193-207, 228 /
Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что буквенно-цифровая запись «ФИО26 № Отделом УФМС РФ по Пермскому краю в ДД.ММ.ГГГГ» в «Уведомлении об индивидуальных условиях кредитования от ДД.ММ.ГГГГ» выполнена Хохловой Т.И..
Цифровая запись «ДД.ММ.ГГГГ» в графе «Дата заполнения» в договоре от ДД.ММ.ГГГГ выполнена Хохловой Т.И.. /т.3, л.д. 189-193/
Согласно заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому буквенно-цифровая запись «ФИО26 № Отделом УФМС РФ по Пермскому краю в ДД.ММ.ГГГГ в «Анкете Заявителя № от ДД.ММ.ГГГГ» выполнена Хохловой Т.И..
Цифровые записи «ДД.ММ.ГГГГ» в графах «Дата заполнения» выполнены Хохловой Т.И..
Буквенно-цифровые записи «Копия верна. -ДОЛЖНОСТЬ7- Хохлова Т.И. ДД.ММ.ГГГГ» на копиях листов паспорта ФИО1, подписи на данных листах от имени Хохловой Т.И., выполнены Хохловой Т.И..
Подписи в кредитном договоре от имени сотрудника торговой организации выполнены Хохловой Т.И..
Буквенно-цифровые и цифровые записи выполнены одним лицом. /т.8, л.д.117-121/
Из справки отдела ЗАГС , следует, что вархиве имеется актовая запись о смерти № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО1, ДД.ММ.ГГГГг.р., дата смерти ДД.ММ.ГГГГ /т.3, л.д.197/.
Согласно осмотра предметов и постановления о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств, осмотрены и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств листы личных продаж, полученные по запросу из -ОРГАНИЗАЦИЯ25-. Лист продаж от ДД.ММ.ГГГГ содержит информацию о продажах Хохловой Т.И., в том числе о продаженоутбука -МОДЕЛЬ3- стоимостью -СУММА2- и фотоаппарата -МОДЕЛЬ8- стоимостью -СУММА65-.Согласно листу продаж фотоаппарат -МОДЕЛЬ8- стоимостью -СУММА65- возвращен покупателем. Согласно листу продаж от ДД.ММ.ГГГГ ноутбук -МОДЕЛЬ3- стоимостью -СУММА2-, который ДД.ММ.ГГГГ не был продан, возвращен покупателем. /т. 6, л.д. 215-216, т.7, л.д.187-189, 225/
Был осмотрен и приобщён к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства «Журнал -ДОЛЖНОСТЬ6-» ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25-. Согласно записям в журнале ДД.ММ.ГГГГ Хохловой Т.И. возвращены клиентам наличные денежные средства на -СУММА11-, и ДД.ММ.ГГГГ - на -СУММА12-, то есть на сумму более -СУММА2-. /т.7, л.д. 106-108,111-118, 119 /Проведена выемка /т.7, л.д.146 /.
Признаны и приобщены к уголовному делу вещественных доказательства, согласно которым осмотрены и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств копии документов: кассовый чек продажи № от ДД.ММ.ГГГГ на -СУММА66-, согласно которому в кредит в -ОРГАНИЗАЦИЯ26- продавцом Хохловой Т.И. проданы ноутбук -МОДЕЛЬ3- стоимостью -СУММА2- и фотоаппарат -МОДЕЛЬ8- стоимостью -СУММА65-. всего на -СУММА68-, кредитом - -СУММА13-; Акт о возврате денежных сумм покупателям от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому покупателю по чеку № возвращены денежные средства на -СУММА11-; Объяснительная записка от ДД.ММ.ГГГГ от Хохловой Т.И. на имя -ДОЛЖНОСТЬ1- -ОРГАНИЗАЦИЯ25- ФИО38, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ она ошибочно пробила по кассе чек № на -СУММА68- в связи с чем провела по кассе операцию «Возврат»; кассовый чек возврата № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за возращённый фотоаппарат-МОДЕЛЬ8-, возвращены из кассы наличные денежные средства на -СУММА11-; кассовый чек возврата № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому покупателю возвращены наличные денежные средства на -СУММА14- за возвращённый ноутбук -МОДЕЛЬ3- стоимостью -СУММА2-; расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому от ФИО1 принят возврат товара на -СУММА14-. /т.7, л.д. 215-219, 220/, /т.4, л.д. 168-226/.
Подсудимая вину не признала, однако её позиция полностью опровергнута в суде.
4. По факту хищения имущества -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, совершённого ДД.ММ.ГГГГ
Представитель потерпевшего -ОРГАНИЗАЦИЯ26- ФИО21, показал, что ДД.ММ.ГГГГ в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- по , был заключен кредитный договор № имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГг.р. Согласно данному кредитному договору ФИО1 были приобретены в кредит товары на -СУММА77-. Наличными в кассу -ОРГАНИЗАЦИЯ25- внесено -СУММА66-, а на -СУММА76- Банком ФИО1 предоставлен кредит. Кроме -СУММА15-, предоставленной ФИО1 в счёт оплаты товара, ему так же предоставлена сумма в размере -СУММА81- в счёт оплаты страховой премии по договору страхования жизни заёмщика. То есть общая сумма, предоставленная ФИО1 в кредит, составила -СУММА16-.
Согласно справки -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, в результате мошеннических действий -ОРГАНИЗАЦИЯ26- причинён материальный ущерб на -СУММА80-. /т.7, л.д.55 /
Согласно протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в -ОРГАНИЗАЦИЯ26- изъят кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1 и прилагающиеся к нему документы. /т.3, л.д. 163/. Доказательствами являются протокол осмотра документов и постановление о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств, согласно которым осмотрен и приобщён к уголовному делу в качестве вещественного доказательства кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1 и прилагающиеся к нему документы. /т.3, л.д.164-171, т.7, л.д.193-207,228 /
Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, может быть положено в основу приговора, из заключения эксперта следует, что буквенно-цифровая запись «ФИО26 № Отделом УФМС РФ по Пермскому краю в ДД.ММ.ГГГГ» в «Уведомлении об индивидуальных условиях кредитования» от ДД.ММ.ГГГГ выполнена Хохловой Т.И..
Буквенно-цифровая запись «ДД.ММ.ГГГГ» в графе «Дата заполнения» в договоре от ДД.ММ.ГГГГ выполнена Хохловой Т.И.. /т.3, л.д. 189-193/
Согласно заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, буквенно-цифровая запись «ФИО26 № Отделом УФМС РФ по Пермскому краю в ДД.ММ.ГГГГ в «Анкете Заявителя № от ДД.ММ.ГГГГ» выполнена Хохловой Т.И..
Цифровые записи «ДД.ММ.ГГГГ» в графах «Дата заполнения» выполнены Хохловой Т.И..
Буквенно-цифровые записи «Копия верна. -ДОЛЖНОСТЬ7- Хохлова Т.И. ДД.ММ.ГГГГ» на копиях листов паспорта ФИО1, подписи на данных листах от имени Хохловой Т.И., выполнены Хохловой Т.И..
Подписи в кредитном договоре от имени сотрудника торговой организации выполнены Хохловой Т.И..
Буквенно-цифровые и цифровые записи выполнены одним лицом. /т.8, л.д.117-121/.
Из справки отдела ЗАГС , следует, что в архиве имеется актовая запись о смерти № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО1, ДД.ММ.ГГГГг.р., дата смерти ДД.ММ.ГГГГ /т.3, л.д.197/
Суд так же признаёт достоверными доказательствами: протокол осмотра предметов и постановление о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств, согласно которым осмотрены и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств листы личных продаж, полученные по запросу из -ОРГАНИЗАЦИЯ25-. Лист продаж от ДД.ММ.ГГГГ содержит информацию о продажах Хохловой Т.И., в том числе о продажемобильного телефона МОДЕЛЬ10 стоимостью -СУММА2- и фотоаппарата -МОДЕЛЬ4- стоимостью -СУММА75-.Согласно листу продаж в этот же день и мобильный телефон МОДЕЛЬ10 стоимостью -СУММА2-, и фотоаппарат -МОДЕЛЬ4- стоимостью -СУММА75- возвращены покупателями. /т. 6, л.д. 217-218, т.7, л.д.187-189, 225/. Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля ФИО20, согласно которому в ходе выемки изъят «Журнал -ДОЛЖНОСТЬ6-» ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- /т.7, л.д. 105 /. Протокол осмотра предметов и документов и постановление о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств, согласно которым осмотрен и приобщён к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства «Журнал -ДОЛЖНОСТЬ6-» ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25-. Согласно записи в журнале ДД.ММ.ГГГГ Хохловой Т.И. возвращены клиентам наличные денежные средства на -СУММА12-. /т.7, л.д. 106-108,111-118,119 /. Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля ФИО20, согласно которому в ходе выемки изъяты документы, имеющие значение для дела, в том числе копии документов: кассовый чек продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, Служебная записка от ДД.ММ.ГГГГ от Хохловой Т.И., кассовый чек возврата № от ДД.ММ.ГГГГ, акт о возврате денежных сумм покупателям от ДД.ММ.ГГГГ /т.7, л.д.146 /. Протокол осмотра документов и постановление о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств, согласно которым осмотрены и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств копии документов: кассовый чек продажи № от ДД.ММ.ГГГГ на -СУММА66-, согласно которому в кредит в -ОРГАНИЗАЦИЯ26- продавцом Хохловой Т.И. проданы мобильный телефон МОДЕЛЬ10 стоимостью -СУММА2-, фотоаппарат -МОДЕЛЬ4-»стоимостью -СУММА75- и всего на -СУММА19-, кредитом - -СУММА20-; Служебная записка от ДД.ММ.ГГГГ от Хохлова Т.И. на имя -ДОЛЖНОСТЬ1- -ОРГАНИЗАЦИЯ25- ФИО38, согласно которой она ошибочно пробила по кассе чек № на -СУММА77- в связи с чем провела по кассе операцию «Возврат», кассовый чек возврата № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за возращённые мобильный телефон МОДЕЛЬ10 стоимостью -СУММА2- и фотоаппарат -МОДЕЛЬ4-стоимостью -СУММА75-, возвращены из кассы наличные денежные средства на -СУММА77-.; Акт о возврате денежных сумм покупателям от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому покупателю по чеку № возвращены денежные средства на -СУММА77-. /т.7, л.д. 215-219,220 /
Свидетель ФИО20, показал, что ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1 значится, что им приобретён в кредит ноутбук -МОДЕЛЬ5- стоимостью -СУММА2- и ещё какой-то товар, именуемый по кредитному договору №, стоимостью -СУММА75-, всего на -СУММА77-. При этом якобы клиентом сделан первоначальный взнос в кассу торговой точки -ОРГАНИЗАЦИЯ25- в размере -СУММА66-. Но согласно листу личных продаж от ДД.ММ.ГГГГ Хохловой Т.И. ноутбук -МОДЕЛЬ5- стоимостью -СУММА2- не продавался. На эту же сумму в этот же день Хохловой Т.И. значатся проданными мобильный телефон МОДЕЛЬ10 и ещё на -СУММА21- - фотоаппарат -МОДЕЛЬ4-. То есть он делает вывод, что в кредитном договоре в спецификации товара Хохлова Т.И. указала одни товары, а как продажу оформила другие товары. Причём из листа продаж видно, что и телефон МОДЕЛЬ10 стоимостью -СУММА2- и фотоаппарат -МОДЕЛЬ4- стоимостью -СУММА75- возвращены якобы клиентом в этот же день, то есть всего возвращено как раз на -СУММА77-. Из Журнала -ДОЛЖНОСТЬ6- видно, что за смену ДД.ММ.ГГГГ торговой точкой был произведён возврат наличных денег покупателям на -СУММА12-. Следовательно, в общую сумму возвратов за смену вошла и -СУММА22- которую Хохлова Т.И. забрала себе, внеся из этой суммы первоначальный взнос за кредит в размере -СУММА66-. Таким образом, она присвоила -СУММА20- наличных денег из кассы.
Согласно протокола осмотра предметов и документов, осмотрен компьютер, расположенный на ресепшен ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- по . В нем в папке «SCAN», расположенной на рабочем столе, имеется папка «ДД.ММ.ГГГГ.» в которой находятся копии документов на имя ФИО1: первая страница военного билета на имя ФИО1, страницы паспорта №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС по Пермскому краю в на имя ФИО1 Характер копий документов свидетельствует о том, что они были отсканированы не с оригиналов, а с копий документов. В папке «ДД.ММ.ГГГГ.» имеется копия «Лист передачи кредитных документов» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Хохловой Т.И. передан курьеру транспортной компании кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, то есть договор на имя ФИО1 /т.4, л.д. 168-226/.
Подсудимая вину не признала.
5. По факту хищения имущества -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, совершённого ДД.ММ.ГГГГ
Представитель потерпевшего -ОРГАНИЗАЦИЯ26- ФИО21, показал, что ДД.ММ.ГГГГ в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- по , был заключен кредитный договор № имя ФИО15, Согласно данному кредитному договору ФИО15 были приобретены в кредит мобильный телефон -МОДЕЛЬ11- стоимостью -СУММА82- и цифровая фотокамера -МОДЕЛЬ12- стоимостью -СУММА83-, всего на -СУММА86-. Наличными в кассу -ОРГАНИЗАЦИЯ25- было внесено -СУММА84-. Кроме суммы -СУММА23-, предоставленной ФИО15 в счёт оплаты товара, ей так же предоставлена сумма в размере -СУММА91- в счёт оплаты страховой премии по договору страхования жизни заёмщика. То есть общая сумма, предоставленная ФИО15 в кредит, составила -СУММА24-.
Свидетель ФИО15, показала (её показания оглашены в суде с согласия сторон в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ), чтокредитный договор в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- по , она никогда не оформляла. О том, что якобы она оформила кредиты, узнала, получив в ДД.ММ.ГГГГ по почте письмо-уведомление из -ОРГАНИЗАЦИЯ26- о просроченной задолженности на сумму около -СУММА25-. Она сразу пошла в -ОРГАНИЗАЦИЯ26-. -ДОЛЖНОСТЬ2- в компьютере, то есть в электронном варианте, показал ей два кредитных договора, оформленных на её имя, от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ Так же в электронном варианте она увидела и копии своих документов: паспорта, свидетельства ИНН. Она увидела, что рукописные тексты и подписи написаны не ею. Подпись была изображена похожей на её подпись. Предъявленные ей кредитные договоры она видела впервые. В анкете заявителя были указаны неверно её данные, а именно: квартира по находится в собственности её родителей, а не в её собственности, как указано в анкете. Номера домашнего телефона и мобильного телефона указаны неверно. зовут ФИО9, а не ФИО2, и мобильного телефона с аб. № у ФИО53 никогда не было. В организации -ОРГАНИЗАЦИЯ1- с ДД.ММ.ГГГГ она никогда не работала. В ДД.ММ.ГГГГ она вообще не работала, так как училась в институте на очном отделении. Указанного трудового стажа и доходов у неё никогда не было. Свои документы она не теряла, только отдавала своему знакомому ФИО28.
Суд считает, что показания свидетеля ФИО39 являются достоверными, которые могут быть положены в основу обвинительного приговора. Анализируя её показания следует, что Хохлова Т.И. сделав ксерокопии документов, не располагая информацией о иных данных о личности ФИО39 везде указала надуманные сведения. По мнению суда абсолютно не логичным является довод Хохловой Т.И. о том ФИО39 сама оформила кредитный договор и получила по нему возвратные деньги, так как если же ФИО39 представила свои личные документы то в дальнейшем давать ложные данные о себе не было ни какого смысла.
Согласно справки -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, в результате мошеннических действий -ОРГАНИЗАЦИЯ26- причинён материальный ущерб на сумму на -СУММА90-. /т. 7, л.д. 55/
Из выписки -ОРГАНИЗАЦИЯ26- по счёту №, ДД.ММ.ГГГГ по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15 перечислены денежные средства в -ОРГАНИЗАЦИЯ31- на -СУММА87- и ДД.ММ.ГГГГ - в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на -СУММА85- /т. 7, л.д. 85/
ДД.ММ.ГГГГ, в -ОРГАНИЗАЦИЯ26- изъят кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15 и прилагающиеся к нему документы. /т.1, л.д. 227/.
Согласно осмотра документов и постановления о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств, осмотрен и приобщён к уголовному делу в качестве вещественного доказательства кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15 и прилагающиеся к нему документы. /т.1, л.д. 228-235, т.7, л.д. 193-207,228/
Из заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что рукописный текст «ФИО39 ДД.ММ.ГГГГ № ОВД , ДД.ММ.ГГГГ» в анкете-заявлении № выполнен не ФИО15 Вероятно, исследуемый текст выполнен Хохловой Т.И. ДД.ММ.ГГГГ г.р./т.1, л.д.254-258/
Согласно заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, буквенная запись «ФИО39 » в «Анкета Заявителя №», буквенно-цифровая запись «№ ОВД , ДД.ММ.ГГГГ» в «Уведомление об индивидуальных условиях кредитования» от ДД.ММ.ГГГГ выполнена не ФИО15, а Хохловой Т.И..
Подписи в «Анкета Заявителя №» и в «Уведомление об индивидуальных условиях кредитования» от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО15, а другим лицом.
Записи «ДД.ММ.ГГГГ» в графах «Дата заполнения» выполнены не ФИО15, а Хохловой Т.И../т.2, л.д. 103-109/
Согласно заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, буквенная запись «ФИО39» и буквенно-цифровая запись «№ ОВД , ДД.ММ.ГГГГ.» в «Анкете заявителя № от ДД.ММ.ГГГГ» выполнена не ФИО15, а Хохловой Т.И..
Подписи в кредитном договоре от имени ФИО15 выполнены не ФИО15, а другим лицом.
Цифровые записи «ДД.ММ.ГГГГ» в графах «Дата заполнения» выполнены не ФИО15, а Хохловой Т.И..
Буквенно-цифровые записи «Копия верна. -ДОЛЖНОСТЬ7- Хохлова Т.И. ДД.ММ.ГГГГ» на копиях листов паспорта, свидетельства о постановке на учёт в налоговом органе физического лица, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ФИО15 и подписи на данных листах от имени Хохловой Т.И. выполнены Хохлова Т.И..
Подписи в кредитных договорах от имени сотрудника торговой организации выполнены Хохловой Т.И..
Буквенно-цифровые и цифровые записи выполнены одним лицом./т.8, л.д.125-134/
Были осмотрены документы и вынесено постановление о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств, согласно которым к материалам уголовного дела приобщены в качестве вещественных доказательств листы личных продаж, полученные по запросу из -ОРГАНИЗАЦИЯ25-. Лист продаж от ДД.ММ.ГГГГ содержит информацию о продажах Хохловой Т.И., в том числе о продажемобильного телефона -МОДЕЛЬ11- стоимостью -СУММА82- и фотоаппарата -МОДЕЛЬ12- стоимостью -СУММА83-.Согласно листу продаж фотоаппарат -МОДЕЛЬ12- стоимостью -СУММА83- возвращен покупателем. /т. 6, л.д.214, т.7, л.д.187-189, 225/
Согласно осмотра предметов и документов и постановления о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств, осмотрен и приобщён к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства «Журнал -ДОЛЖНОСТЬ6-» ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25-. Согласно записи в журнале ДД.ММ.ГГГГ Хохловой Т.И. возвращены клиентам наличные денежные средства на -СУММА26-. /т.7, л.д. 106-108,111-118,119/
Согласно выемки от ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля ФИО20, изъяты документы, имеющие значение для дела, в том числе копии документов: кассовый чек продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, объяснительная записка от ДД.ММ.ГГГГ от Хохловой Т.И., кассовый чек возврата № от ДД.ММ.ГГГГ, акт о возврате денежных сумм покупателям от ДД.ММ.ГГГГ /т.7, л.д. 146/
Были осмотрены документы и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств копии документов: кассовый чек продажи № от ДД.ММ.ГГГГ на -СУММА84-, согласно которому в кредит в -ОРГАНИЗАЦИЯ26- продавцом Хохловой Т.И. проданы фотоаппарат -МОДЕЛЬ12- стоимостью -СУММА83- и мобильный телефон -МОДЕЛЬ11- стоимостью -СУММА82- (серийный №), всего на -СУММА86-, кредитом - -СУММА23-; Объяснительная записка от ДД.ММ.ГГГГ от Хохловой Т.И. на имя -ДОЛЖНОСТЬ1- -ОРГАНИЗАЦИЯ25- ФИО38, согласно которой она ошибочно пробила по кассе чек № на -СУММА86- в связи с чем провела по кассе операцию «Возврат», кассовый чек возврата № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за возращённые фотоаппарат -МОДЕЛЬ12- стоимостью -СУММА83-, возвращены из кассы наличные денежные средства на -СУММА26-., Акт о возврате денежных сумм покупателям от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому покупателю по чеку № возвращены денежные средства на -СУММА26-. /т.7, л.д. 215-219,220/
Свидетель ФИО20, показал, что по договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15 значится, что якобы ФИО15 приобрела в кредит мобильный телефон -МОДЕЛЬ11- стоимостью -СУММА82- и фотоаппарат -МОДЕЛЬ12- стоимостью -СУММА83-, всего на -СУММА86-. Якобы ею в кассу торговой точки был сделан первоначальный платёж на -СУММА84-. Из листа личных продаж за ДД.ММ.ГГГГ видно, что именно Хохлова Т.И. продала эти товары. Причём из того же листа продаж следует, что этот же фотоаппарат -МОДЕЛЬ12- стоимостью -СУММА83- был в этот же день якобы возвращён покупателем. Из Журнала -ДОЛЖНОСТЬ6- видно, что ДД.ММ.ГГГГ имеется запись о том, что в этот день сумма денег, возвращённая покупателям, составила -СУММА83-, именно столько, сколько Хохлова Т.И. якобы вернула покупателю, а фактически присвоила себе, внеся из этих денег в кассу -СУММА84-, как первоначальный платёж, а телефон -МОДЕЛЬ11- стоимостью -СУММА82- забрала себе.
Согласно протокола осмотра предметов, осмотрены компьютеры, расположенные в ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- по . В ходе осмотра компьютера, расположенного в торговом зале на ресепшен, на рабочем столе в папке «SCAN» обнаружена папка «паспорта», в которой имеется папка «Было», в которой имеется папка «ДД.ММ.ГГГГ», а в этой папке - папка «ДД.ММ.ГГГГ». Файл ДД.ММ.ГГГГ» содержит копию «Свидетельство государственного пенсионного страхования» на имя ФИО15, файл «ДД.ММ.ГГГГ»- копия «Свидетельство ИНН» на имя ФИО15, файл «ДД.ММ.ГГГГ» - копия паспорта №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ОВД на имя ФИО15 Характер копий свидетельствует о том, что копии отсканированы с ксерокопий документов, а не с оригинала. В ходе осмотра информация из файлов распечатана. /т.4, л.д.168-226 /
Согласно осмотра документов и постановления о признании и приобщении вещественных доказательств, осмотрено и приобщено к материалам дела «Приложение к товарному отчёту №» от ДД.ММ.ГГГГ базы данных «1С-РАРУС» по продажам товаров ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, согласно которому мобильный телефон -МОДЕЛЬ11-, проданный Хохловой Т.И. ДД.ММ.ГГГГ, имеет серийный №. /т.1, л.д.132, т. 7, л.д. 190-191, 224/
Из правки -ОРГАНИЗАЦИЯ2-, следует, что мобильный телефон с серийным № в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работал с сим-картой с абонентским №, зарегистрированным на -ОРГАНИЗАЦИЯ3-/т.1, л.д. 137/.
Подсудимая Хохлова Т.И., по данному эпизоду вину не признала, однако её позиция полностью опровергнута совокупностью собранных по делу доказательств.
6. По факту хищения имущества -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, совершённого ДД.ММ.ГГГГ
Представитель потерпевшего -ОРГАНИЗАЦИЯ26- ФИО21, показал, ДД.ММ.ГГГГ в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- по , был заключен кредитный договор № на имя ФИО46. Согласно данному кредитному договору ФИО46 был приобретен в кредит мобильный телефон -МОДЕЛЬ13- стоимостью -СУММА2- и дополнительное обслуживание на -ОРГАНИЗАЦИЯ4-, то есть всего на -СУММА94-. Наличными в кассу -ОРГАНИЗАЦИЯ25- было внесено -СУММА160-, а на -СУММА93- банком ФИО46 был предоставлен кредит. Согласно графику погашения платежей по кредитному договору ФИО46 ни разу не вносились платежи. Он по телефону разговаривал с ФИО46, со слов которой ему известно, что кредитные договоры с банком в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- - ФИО46 не заключала. Материальный ущерб, причинённый -ОРГАНИЗАЦИЯ26- составил -СУММА29-.
Свидетель ФИО46, показала, чтос ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она проходила курс реабилитации в -ОРГАНИЗАЦИЯ5-, расположенном в . В в этот период не выезжала. О том, что на неё оформлен кредит, она узнала, когда находилась в реабилитационном центре. /т. 2, л.д. 269-270, т.3, л.д. 40-41 /
Согласно выписки -ОРГАНИЗАЦИЯ26- по счёту №, ДД.ММ.ГГГГ по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО46 перечислены денежные средства в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на -СУММА93- /т. 7, л.д.86/
Проведена выемка от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой изъят кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО46 и прилагающиеся к нему документы. /т. 3, л.д. 16/
Документы были осмотрены и приобщены к материалам дела /т.3, л.д. 17-22, т.7, л.д. 193-207, 228/.
Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что буквенно-цифровая запись «ФИО46 № ОВД , ДД.ММ.ГГГГ» в «Уведомление об индивидуальных условиях кредитования» от ДД.ММ.ГГГГ выполнена не ФИО46, а Хохловой Т.И..
Буквенно-цифровые записи «ДД.ММ.ГГГГ» в «Анкета Заявителя №» от ДД.ММ.ГГГГ, и в «Уведомление об индивидуальных условиях кредитования» от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Дата заполнения» выполнены не ФИО46, а Хохловой Т.И..
Подписи в «Анкета-Заявление на получение Потребительского кредита в -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, «Уведомление об индивидуальных условиях кредитования» «Анкета Заявителя №» ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО46, а другим лицом. /т.3, л.д.32-39/
Согласно заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что буквенно-цифровая запись ФИО46 № ОВД , ДД.ММ.ГГГГ» в «Анкете Заявителя №» выполнена не ФИО46, а Хохловой Т.И..
Буквенно-цифровые записи «ДД.ММ.ГГГГ» в графах «Дата Заполнения» в кредитном договоре выполнены не ФИО46, а Хохловой Т.И..
Подписи в кредитном договоре от имени ФИО46 выполнены не ФИО46, а другим лицом.
Буквенно-цифровые записи «Копия верна. -ДОЛЖНОСТЬ7- Хохлова Т.И. ДД.ММ.ГГГГ» на копиях листов паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ФИО46 и подписи на данных листах от имени Хохловой Т.И. выполнены Хохловой Т.И..
Подписи в кредитном договоре от имени сотрудника торговой организации выполнены Хохловой Т.И..
Буквенно-цифровые и цифровые записи выполнены одним лицом. /т.8, л.д.156-162/
Из справки -ОРГАНИЗАЦИЯ5-, следует что ФИО46 в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ проходила курс реабилитациив -ОРГАНИЗАЦИЯ5-. В течение всей реабилитации реабилитант не имеет права покидать помещение фонда без сопроводительного лица из администрации фонда, так как помещение закрытого типа. /т.2, л.д. 233, 251/
Согласно справки -ОРГАНИЗАЦИЯ6-, ФИО46,ДД.ММ.ГГГГр., никогда не работала в данной организации. /т.3, л.д.47/
Кматериалам уголовного дела приобщены в качестве вещественных доказательств листы личных продаж, полученные по запросу из -ОРГАНИЗАЦИЯ25-. Лист продаж от ДД.ММ.ГГГГ содержит информацию о продажах Хохловой Т.И., в том числе о продаже мобильный телефон -МОДЕЛЬ11- стоимостью -СУММА117- с дополнительной гарантией стоимостью -СУММА134- и настройкой стоимостью -СУММА135- /т. 6, л.д. 220, т.7, л.д.187-189, 225/
В ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля ФИО20, изъят «Журнал -ДОЛЖНОСТЬ6-» ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- /т.7, л.д. 105/
Свидетель ФИО20, показал, что по договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО46 значится, что она приобрела в кредит мобильный телефон -МОДЕЛЬ13- стоимостью -СУММА2- и дополнительное обслуживание к нему стоимостью -СУММА92-, то есть всего на -СУММА94-. ФИО46 внесен в кассу первоначальный платёж на -СУММА128-. Из листа личных продаж за ДД.ММ.ГГГГ видно, что Хохлова Т.И. в этот день действительно продала мобильный телефон -МОДЕЛЬ13- стоимостью -СУММА2-, и телефон покупателем не возвращался. По Журналу -ДОЛЖНОСТЬ6- видно, что ДД.ММ.ГГГГ возвратов наличных денежных средств покупателям не было.
Были осмотрены компьютеры, расположенные в ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- по . В ходе осмотра компьютера, расположенного в торговом зале на ресепшен, на рабочем столе в папке «SCAN» имеется папка «ДД.ММ.ГГГГ», в которой обнаружены копии страниц паспорта №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ОВД на имя ФИО46, копия «Свидетельство государственного пенсионного страхования» № на имя ФИО46, Характер копий свидетельствует о том, что копии отсканированы с оригиналов документов. /т.4, л.д.168-226 /
Подсудимая Хохлова Т.И. вину не признала, так как данного преступления не совершала, однако её позиция опровергнута совокупностью доказательств.
7. По факту хищения имущества -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, совершённого ДД.ММ.ГГГГ
Представитель потерпевшего -ОРГАНИЗАЦИЯ26- ФИО21, показал, что ДД.ММ.ГГГГ в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- по , был заключен кредитный договор № имя ФИО22 Согласно данному кредитному договору ФИО22 были приобретены в кредит товары на -СУММА99-. Наличными в кассу -ОРГАНИЗАЦИЯ25- было внесено -СУММА102-, а на сумму -СУММА30- Банком ФИО22 предоставлен кредит. Кроме -СУММА32-, предоставленной ФИО22 в счёт оплаты товара, ей так же предоставлена сумма в размере -СУММА105- в счёт оплаты страховой премии по договору страхования жизни заёмщика. То есть общая сумма, предоставленная ФИО22 в кредит составила -СУММА31-. Однако согласно графику погашения платежей ФИО22 ни разу не вносились платежи. Он общался с ФИО22 по телефону, которая пояснила, что никакого кредитного договора в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на не заключала и оплачивать данный кредит она не будет. В результате заключения данного кредитного договора материальный ущерб, причинённый -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, составил -СУММА31-.
Свидетель ФИО22 показала, что в предъявленном кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленном якобы ею с -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, в бланке «Анкета-Заявление на получение Потребительского кредита в -ОРГАНИЗАЦИЯ26- соответствуют действительности только те данные, которые внесены из её паспорта, то есть фамилия, имя отчество, дата и место рождения, номер паспорта, дата выдачи, кем выдан и сведения о регистрации по . Квартира у неё в долевой собственности, то есть только 1/5 часть. Остальные сведения о ней вымышленные. У неё никогда не было сим-карты оператора связи -1- с аб. №, знакомых и родственников по имени ФИО3 у неё нет. Гражданин по имени ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., не знаком, и замужем за ним она быть не могла. Она была замужем за ФИО7, ДД.ММ.ГГГГр., с которым в ДД.ММ.ГГГГ официально развелась. У неё есть один ребёнок - ФИО30, ДД.ММ.ГГГГр. В МОУ СОШ № она никогда не работала, дохода по основному месту работы в -СУММА84- у неё нет. Подписи и записи от её имени в бланках «Анкета-Заявление на получение Потребительского кредита в -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, «Уведомление об индивидуальных условиях кредитования», «Анкета-Заявителя №» выполнены не ею. Свой паспорт она не теряла, никому не передавала.
Свидетель ФИО40, показала, что ФИО22 её родная сестра. Ей известно, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО22 никакого кредитного договора в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- для приобретения цифрового фотоаппарата -МОДЕЛЬ8- и сотового телефона -МОДЕЛЬ8- не оформляла. У неё с сестрой отношения доверительные, поэтому о кредите она бы знала. Поскольку кредит оформлен на небольшую сумму в размере -СУММА31-, ФИО22 приобрела бы на эту сумму товары за наличный расчёт. Материальное положение ФИО22 позволяет приобретать товары на такую сумму за наличный расчёт.
Из справки -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, следует, что в результате мошеннических действий -ОРГАНИЗАЦИЯ26- причинён материальный ущерб на -СУММА104-. /т.1, л.д.7, т.7, л.д.55 /
Согласно выписки -ОРГАНИЗАЦИЯ26- по счёту №, ДД.ММ.ГГГГ по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО22 перечислены денежные средства в -ОРГАНИЗАЦИЯ31- на -СУММА100- и ДД.ММ.ГГГГ - в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на -СУММА98- /т. 7, л.д. 87/
В -ОРГАНИЗАЦИЯ26- изъят кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО22 и прилагающиеся к нему документы. /т.1, л.д.53-54/
Был осмотрен и приобщён к уголовному делу в качестве вещественного доказательства кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО22и прилагающиеся к нему документы. /т.1, л.д. 55-60, т.7, л.д.193-207, 228 /
Согласно заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, подписи в представленных на исследование уведомлении об индивидуальных условиях кредитования, в анкете заявлении на получение потребительского кредита -ОРГАНИЗАЦИЯ26- и в анкете-заявлении № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО22 ДД.ММ.ГГГГг.р., а кем-то другим. Совпадение некоторых общих признаков позволяет сделать вывод о том, что данные подписи сделаны с подражанием подписи ФИО22. Рукописный текст «ФИО22 № отделом милиции № УВД , ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ» в анкете заявителя № выполнен Хохловой Т.И. ДД.ММ.ГГГГ г.р. /т.1, л.д.68-74/
Согласно заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, буквенно-цифровая запись «ФИО22 ДД.ММ.ГГГГ» в «Анкете Заявителя №» выполнена не ФИО22, а Хохловой Т.И..
Буквенно-цифровые записи «№ Отделом Милиции № УВД , ДД.ММ.ГГГГ» в «Уведомлении об индивидуальных условиях кредитования» от ДД.ММ.ГГГГ, буквенно-цифровая запись «ДД.ММ.ГГГГ»» в графе «Дата Заполнения» «Анкеты заявителя №» и «Уведомления об индивидуальных условиях кредитования», выполнены не ФИО22, а Хохловой Т.И..
Подписи в «Анкета-Заявление на получение Потребительского кредита в -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, «Уведомление об индивидуальных условиях кредитования», «Анкета заявителя №» от ДД.ММ.ГГГГ, от имени ФИО22, то есть от имени Заявителя (Клиента), выполнены другим лицом. /т.1, л.д.158-164/
Согласно заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, буквенно-цифровые записи «ФИО22 ДД.ММ.ГГГГ» и «№ Отделом Милиции № УВД , ДД.ММ.ГГГГ» в «Анкете Заявителя №» выполнены не ФИО22, а Хохловой Т.И..
Буквенно-цифровые записи «ДД.ММ.ГГГГ» в графах «Дата заполнения» выполнены не ФИО22, а Хохловой Т.И..
Подписи в кредитном договоре от имени ФИО22 выполнены не ФИО22, а другим лицом.
Буквенно-цифровые записи «Копия верна. -ДОЛЖНОСТЬ7- Хохлова Т.И., ДД.ММ.ГГГГ» на копиях листов паспорта на имя ФИО22 и подписи выполнены Хохловой Т.И..
Подписи в кредитном договоре от имени сотрудника торговой организации выполнены Хохлова Т.И..
Буквенные, буквенно-цифровые и цифровые записи выполнены одним лицом./т.8, л.д. 146-154/
Согласно справки -ОРГАНИЗАЦИЯ7-, согласно которой гражданка ФИО22, ДД.ММ.ГГГГг.р., в -ОРГАНИЗАЦИЯ7- никогда не работала. /т.1, л.д.46/
К материалам уголовного дела приобщены в качестве вещественных доказательств листы личных продаж, полученные по запросу из -ОРГАНИЗАЦИЯ25-. Лист продаж от ДД.ММ.ГГГГ содержит информацию о продажах Хохловой Т.И., в том числе о продажефотоаппарата «-МОДЕЛЬ15-» стоимостью -СУММА95-, мобильного телефона -МОДЕЛЬ16- стоимостью -СУММА65- и дополнительной гарантии стоимостью -СУММА34-. Согласно листу продаж фотоаппарат -МОДЕЛЬ15- стоимостью -СУММА95-, мобильный телефон «-МОДЕЛЬ16- стоимостью -СУММА65- возвращены покупателями. /т. 6, л.д.221, т.7 л.д. 187-189, 225/
В ходе выемки изъят «Журнал -ДОЛЖНОСТЬ6-» ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- /т.7, л.д. 105/
Был осмотрен и приобщён к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства «Журнал -ДОЛЖНОСТЬ6-» ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25-. Согласно записи в журнале ДД.ММ.ГГГГ Хохловой Т.И. возвращены клиентам наличные денежные средства на -СУММА35-. /т.7, л.д. 106-108, 111-118, 119 /
В ходе выемки изъяты документы, имеющие значение для дела, в том числе копии документов: кассовый чек продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, объяснительная записка от ДД.ММ.ГГГГ от Хохловой Т.И., кассовый чек возврата № от ДД.ММ.ГГГГ, акт о возврате денежных сумм покупателям от ДД.ММ.ГГГГ /т.7, л.д. 146/
Проводился осмотр документов и иобщены к уголовному делу вещественные доказательства, в качестве вещественных доказательств копии документов: кассовый чек продажи № от ДД.ММ.ГГГГ на -СУММА97-, согласно которому в кредит в -ОРГАНИЗАЦИЯ26- проданы фотоаппарат -МОДЕЛЬ15- стоимостью -СУММА95-, мобильный телефон -МОДЕЛЬ16- стоимостью -СУММА65- и дополнительная гарантия стоимостью -СУММА34-, всего на -СУММА99-, кредитом - -СУММА30-; Объяснительная записка от ДД.ММ.ГГГГ от Хохловой Т.И. на имя -ДОЛЖНОСТЬ1- -ОРГАНИЗАЦИЯ25- ФИО38, согласно которой она ошибочно пробила по кассе чек № на -СУММА99- в связи с чем провела по кассе операцию «Возврат», кассовый чек возврата № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за возращённые фотоаппарат «-МОДЕЛЬ15- стоимостью -СУММА95- и мобильный телефон -МОДЕЛЬ16- стоимостью -СУММА65- возвращены из кассы наличные денежные средства на -СУММА35-., Акт о возврате денежных сумм покупателям от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому покупателю по чеку № возвращены денежные средства на -СУММА35-. /т.7, л.д. 215-219, 220/
Свидетеля ФИО20, показал, что по договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО22 значится, что она приобрела в кредит фотоаппарат -МОДЕЛЬ15- стоимостью -СУММА95- и мобильный телефон -МОДЕЛЬ16- стоимостью -СУММА65- и дополнительное обслуживание на -СУММА96-. Первоначальный взнос в кассу - -СУММА102-. Из листа личных продаж за ДД.ММ.ГГГГ видно, что действительно Хохлова Т.И. продала фотоаппарат и телефон и к ним оформила дополнительную гарантию на 2 года стоимостью -СУММА34-. Причём из листа продаж следует, что в тот же день клиент вернул фотоаппарат и телефон, то есть вернул товар на -СУММА35-. Из Журнала -ДОЛЖНОСТЬ6- видно, что за ДД.ММ.ГГГГ имеется запись о том, что клиентам за смену возвращались деньги на -СУММА35-. Следовательно, Хохлова Т.И. присвоила себе деньги, а не товар.
Были осмотрены компьютеры, расположенные в ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- по . В ходе осмотра компьютера, являющегося рабочим местом -ДОЛЖНОСТЬ7- в папке «SCAN» обнаружена папка «ДД.ММ.ГГГГ», в которой имеется папка «ДД.ММ.ГГГГ.», содержащая два файла - копии паспорта на имя ФИО22. Характер копии свидетельствует о том, что копия отсканирована с ксерокопии паспорта, а не с оригинала. В ходе осмотра информация с обоих файлов распечатана. /т.4, л.д.168-226 /.
Подсудимая Хохлова Т.И. вину не признала, однако её позиция по этому эпизоду, полностью опровергнута совокупностью собранных по делу доказательств.
8. По факту хищения имущества -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, совершённого ДД.ММ.ГГГГ
Представитель потерпевшего -ОРГАНИЗАЦИЯ26- ФИО21, показал, что ДД.ММ.ГГГГ в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- по , был заключен кредитный договор № на имя ФИО15, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Согласно данному кредитному договору ФИО15 был приобретен в кредит мобильный телефон -МОДЕЛЬ13- стоимостью -СУММА2- и дополнительное обслуживание на -СУММА106-, то есть всего на -СУММА108-. Наличными в кассу -ОРГАНИЗАЦИЯ25- было внесено -СУММА160-, а на -СУММА107- Банком ФИО15 предоставлен кредит. Согласно графику погашения платежей по кредитному договору ФИО15 ни разу не вносились платежи. Он общался с ФИО15, которая приезжала в Банк. С её слов ему известно, что кредитные договоры с Банком в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- она не заключала. В результате -ОРГАНИЗАЦИЯ26- причинён материальный ущерб на -СУММА107-.
Свидетель ФИО15, показала, что кредитный договор в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- по , она никогда не оформляла. О том, что якобы она оформила кредиты, узнала, получив в ДД.ММ.ГГГГ по почте письмо-уведомление из -ОРГАНИЗАЦИЯ26- о просроченной задолженности на сумму около -СУММА25-. Она сразу пошла в -ОРГАНИЗАЦИЯ26-. Специалист службы безопасности в компьютере, то есть в электронном варианте, показал ей два кредитных договора, оформленных на её имя, от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ Так же в электронном варианте она увидела и копии своих документов: паспорта, свидетельства ИНН. Она увидела, что рукописные тексты и подписи написаны не ею. Подпись была изображена похожей на её подпись. Предъявленные ей кредитные договоры она видела впервые. В анкете заявителя были указаны неверно её данные, а именно: квартира по находится в собственности её родителей, а не в её собственности, как указано в анкете. Номера домашнего телефона и мобильного телефона указаны неверно. Её маму зовут ФИО9, а не ФИО2, и мобильного телефона с аб. № у мамы никогда не было. В организации -ОРГАНИЗАЦИЯ1- с ДД.ММ.ГГГГ она никогда не работала. В ДД.ММ.ГГГГ она вообще не работала, так как училась в институте на очном отделении. Указанного трудового стажа и доходов у неё никогда не было. Свои документы она не теряла, только отдавала своему знакомому ФИО28.
Свидетель ФИО41, показал, что в ДД.ММ.ГГГГ - ДД.ММ.ГГГГ он узнал от ФИО15, что на её имя оформлен кредитный договор. ФИО15 рассказала, что пришло извещение из -ОРГАНИЗАЦИЯ26- о просроченной задолженности по кредиту. Сама ФИО15 сказала, что никакого кредита нигде не брала и не понимает, откуда этот кредит.
Согласно справки -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, в результате мошеннических действий -ОРГАНИЗАЦИЯ26- причинён материальный ущерб на сумму на -СУММА107-. /т. 7, л.д. 55/
Из выписки -ОРГАНИЗАЦИЯ26- по счёту №, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15 перечислены денежные средства в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на -СУММА107- /т. 7, л.д. 88/
Согласно проведённой выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в -ОРГАНИЗАЦИЯ26- изъят кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15 и прилагающиеся к нему документы. /т.2, л.д. 44/ Данный договор осмотрен и приобщён к уголовному делу в качестве вещественного доказательства кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15 и прилагающиеся к нему документы. /т.2, л.д. 45-52, т.7, л.д. 193-207, 228/
Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что рукописный текст «ФИО39 ДД.ММ.ГГГГ № ОВД , ДД.ММ.ГГГГ» в анкете-заявлении № выполнен не ФИО15 Вероятно, исследуемый текст выполнен Хохловой Т.И. ДД.ММ.ГГГГ г.р. /т.2, л.д.62-67/
Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что буквенная запись «ФИО39 » в «Анкета Заявителя №», буквенно-цифровая запись «№ ОВД , ДД.ММ.ГГГГ» в «Уведомление об индивидуальных условиях кредитования» от ДД.ММ.ГГГГ выполнена не ФИО15, а Хохловой Т.И..
Подписи в «Анкета Заявителя №» и в «Уведомление об индивидуальных условиях кредитования» от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО15, а другим лицом.
Записи «ДД.ММ.ГГГГ» в графах «Дата заполнения» в договоре от ДД.ММ.ГГГГ. выполнены не ФИО15, а Хохловой Т.И../т.2, л.д. 103-109/
Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что буквенная запись «ДД.ММ.ГГГГ» и буквенно-цифровая запись «№ ОВД , ДД.ММ.ГГГГ.» в «Анкете заявителя № от ДД.ММ.ГГГГ» выполнена не ФИО15, а Хохловой Т.И..
Подписи в кредитном договоре от имени ФИО15 выполнены не ФИО15, а другим лицом.
Буквенно-цифровые записи «ДД.ММ.ГГГГ» в графах «Дата заполнения» выполнены не ФИО15, а Хохловой Т.И..
Буквенно-цифровые записи «Копия верна. -ДОЛЖНОСТЬ7- Хохлова Т.И. ДД.ММ.ГГГГ» на копиях листов паспорта, свидетельства о постановке на учёт в налоговом органе физического лица, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ФИО15 и подписи на данных листах от имени Хохловой Т.И. выполнены Хохловой Т.И..
Подписи в кредитных договорах от имени сотрудника торговой организации выполнены Хохловой Т.И..
Буквенно-цифровые и цифровые записи выполнены одним лицом./т.8, л.д.125-134/
Свидетель ФИО20, показал, что по договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15 значится, что якобы ФИО15 приобрела в кредит мобильный телефон -МОДЕЛЬ13- стоимостью -СУММА2- и дополнительное обслуживание к телефону стоимостью -СУММА112-, всего на -СУММА108-. Причём якобы ею в кассу торговой точки был сделан первоначальный взнос на -СУММА128-. Из листа продаж за ДД.ММ.ГГГГ видно, что Хохлова Т.И. действительно продала телефон -МОДЕЛЬ13- стоимостью -СУММА2-. Причём из того же листа продаж следует, что возврата данного товара не было, что видно и из Журнала -ДОЛЖНОСТЬ6- за ДД.ММ.ГГГГ Следовательно, Хохлова Т.И. телефон забрала себе, внеся в кассу первоначальный платёж по кредиту на -СУММА128-.
Подсудимая Хохлова Т.И.вину не признала, однако её позиция полностью опровергнута совокупностью собранных по делу доказательств.
9. По факту хищения имущества -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, совершённого ДД.ММ.ГГГГ
Представитель потерпевшего -ОРГАНИЗАЦИЯ26- ФИО21, показал, что ДД.ММ.ГГГГ в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- по , был заключен кредитный договор № на имя ФИО13, ДД.ММ.ГГГГг.р. Согласно данному кредитному договору ФИО13 был приобретены в кредит товары на -СУММА114-. Наличными в кассу -ОРГАНИЗАЦИЯ25- было внесено -СУММА160-, а на -СУММА113- Банком ФИО13 предоставлен кредит. Он общался с ФИО13 по телефону. Со слов ФИО13 кредитный договор он не заключал, поэтому оплачивать кредит не будет.
Свидетель ФИО13, показал, что кредитный договор в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- по , ДД.ММ.ГГГГ он не оформлял. В предъявленном ему кредитном договор, оформленном на его имя, сообщил, что слова «ФИО13» в «Анкета Заявителя» и слова «УВД а » написаны почерком, не похожим на его почерк. Подписи, проставленные в документах, похожи на его подпись, но расписывался не он. Так же во всех бланках цифры написаны почерком, не похожим на его почерк. Его анкетные данные, имеющиеся в паспорте, указаны верно, но все остальные сведения о нём неверны: он никогда не работал в -ОРГАНИЗАЦИЯ8- в -ДОЛЖНОСТЬ3-, у него никогда не было знакомого по имени ФИО10, все номера телефонов указаны неверно, такие номера ему не знакомы. Ранее он терял свой паспорт, при каких обстоятельствах, не знает. Паспорт был возвращён его супруге ФИО42 незнакомым мужчиной за вознаграждение.
Уведомления от -ОРГАНИЗАЦИЯ26- о просроченной задолженности за кредит начали приходить с ДД.ММ.ГГГГ, позже пришло ещё два уведомления. Получив первое уведомление, он по указанному в нём телефону позвонил в банк и поставил сотрудника банка в известность, что кредит не оформлял.
Свидетель ФИО42, показала, что ДД.ММ.ГГГГ по домашнему телефону позвонил мужчина, отказавшийся представиться, и сообщил, что нашёл паспорт её мужа-ФИО13 и готов вернуть паспорт за вознаграждение. В этот же день мужчина вернул паспорт, мужчину она не рассмотрела, опознать его не сможет. ДД.ММ.ГГГГ муж нашёл в почтовом ящике извещение из -ОРГАНИЗАЦИЯ26- о том, что за ним числится долг по кредиту в -СУММА36-, хотя муж кредит в банке не оформлял.
Согласно справки -ОРГАНИЗАЦИЯ8-, ФИО13, ДД.ММ.ГГГГ г.р., в данной организации никогда не работал. /т.4, л.д.43/
Из протокола осмотра документов и постановления о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств, следует, что осмотрены и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств листы личных продаж, полученные по запросу из -ОРГАНИЗАЦИЯ25-. Лист продаж от ДД.ММ.ГГГГ содержит информацию о продажах Хохловой Т.И., в том числе о продажемобильного телефона -МОДЕЛЬ14- стоимостью -СУММА2- и MP3-плеера -МОДЕЛЬ17- стоимостью -СУММА111-. Согласно листу продаж MP3-плеер -МОДЕЛЬ17- стоимостью -СУММА111- возвращен покупателем. /т. 6, л.д. 225, т.7, л.д.187-189, 225/
Согласно справки -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, в результате мошеннических действий -ОРГАНИЗАЦИЯ26- причинён материальный ущерб на -СУММА113-. / т. 7, л.д.55 /
Кроме того вина доказана выпиской -ОРГАНИЗАЦИЯ26- по счёту №, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО13 перечислены денежные средства в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на -СУММА113- / т.7, л.д. 89/.Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в -ОРГАНИЗАЦИЯ26- изъят кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ и прилагающиеся к нему документы. /т.3, л.д. 257/Протокол осмотра документов и постановление о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств, согласно которым осмотрен и приобщён к уголовному делу в качестве вещественного доказательства кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ и прилагающиеся к нему документы. /т.3, л.д. 258-264, т.7, л.д.193-207, 228 /
Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что буквенная запись «ФИО13» в «Анкете Заявителя №» выполнена не ФИО13, а Хохловой Т.И..
Буквенно-цифровая запись «№ УВД , ДД.ММ.ГГГГ» в «Уведомлении об индивидуальных условиях кредитования от ДД.ММ.ГГГГ» выполнена не ФИО13, а Хохловой Т.И..
Подписи в «Анкета-Заявление на получение Потребительского кредита в -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, «Уведомление об индивидуальных условиях кредитования», «Анкета заявителя №» от имени ФИО13, выполнены не ФИО13, а другим лицом.
Цифровые записи «ДД.ММ.ГГГГ» в графе «Дата заполнения» в «Анкете Заявителя №» и в «Уведомление об индивидуальных условиях кредитования», выполнены не ФИО13, а Хохловой Т.И.. /т.4, л.д. 32-38/
Согласно заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, буквенная запись «ФИО13» и буквенно-цифровая запись «№ УВД а , ДД.ММ.ГГГГ» в «Анкете Заявителя №» выполнены не ФИО13, а Хохлова Т.И..
Цифровые записи «ДД.ММ.ГГГГ» в графах «Дата заполнения» в кредитном договоре выполнены не ФИО13, а Хохловой Т.И..
Подписи в кредитном договоре от имени ФИО13 выполнены не ФИО13, а другим лицом.
Буквенно-цифровые записи «Копия верна. -ДОЛЖНОСТЬ7- Хохлова Т.И. ДД.ММ.ГГГГ» на копиях листов паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ФИО13 и подписи от имени Хохловой Т.И. выполнены Хохловой Т.И..
Подписи в кредитном договоре от имени сотрудника торговой организации выполнены Хохловой Т.И..
Буквенно-цифровые и цифровые записи выполнены одним лицом. /т.8, л.д.135-144/
Из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля ФИО20, следует, что в ходе выемки изъяты документы, имеющие значение для дела, в том числе копии документов: кассовый чек продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, кассовый чек возврата № от ДД.ММ.ГГГГ, акт о возврате денежных сумм покупателям от ДД.ММ.ГГГГ /т.7, л.д. 146/ Указанные документы были осмотрены и приобщены к материалам дела /т.7, л.д. 215-219, 220/
Свидетель ФИО20, показал, что по договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО13 значится, что он приобрёл в кредит мобильный телефон -МОДЕЛЬ13- стоимостью -СУММА2-, МР3 плеер -МОДЕЛЬ17- стоимостью -СУММА111- и дополнительное обслуживание стоимостью -СУММА112-, то есть всего на -СУММА114-. ФИО13 в кассу внесен первоначальный платёж на -СУММА128-. По листу личных продаж за ДД.ММ.ГГГГ видно, что Хохлова Т.И. продала данные товары, но в этот же день якобы покупателем плеер -МОДЕЛЬ17- стоимостью -СУММА111- возвращён. Из Журнала -ДОЛЖНОСТЬ6- видно, что ДД.ММ.ГГГГ сделана запись о том, что ДД.ММ.ГГГГ покупателям за смену возвращена сумма в размере -СУММА111-. То есть он может сделать вывод о том, что мобильный телефон -МОДЕЛЬ13- стоимостью -СУММА2- Хохлова Т.И. забрала себе, а возвратом плеера -МОДЕЛЬ17- стоимостью -СУММА111- она внесла первоначальный платёж за кредит на -СУММА128-, а оставшиеся -СУММА116- взяла себе, чтобы не было расхождений по кассе с учётными данными.
По листам личных продаж и записям в Журнале -ДОЛЖНОСТЬ6- он запросил в отделе оперативного учёта -ОРГАНИЗАЦИЯ25- в сменные отчёты ЦМС № по , касательно имеющихся документов по возвратам денежных средств из кассы торговой точки ЦМС №. Он получил по электронной почте копии этих документов. При осмотре данных документов он обнаружил следующее: ДД.ММ.ГГГГ имеются чек продажи № и чек возврата №, пробитые в 22 часа 11 минут, то есть после официального окончания работы торговой точки. Чек продажи № -за товар, приобретенный по кредитному договору, первоначальный платёж -СУММА160-, а согласно чеку возврата Хохлова Т.И. изъяла из кассы -СУММА111-. Видно несоответствие внесённой суммы и изъятой, якобы выданной клиенту. Материальный ущерб -ОРГАНИЗАЦИЯ25- не причинен, так как -ОРГАНИЗАЦИЯ26- полностью возместили -ОРГАНИЗАЦИЯ25- всю сумму по кредитному договору.
Были осмотрены компьютеры, расположенные в ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- по . В ходе осмотра компьютера, расположенного в торговом зале, являющегося местом работы -ДОЛЖНОСТЬ7-, обнаружена папка «ДД.ММ.ГГГГ». В данной папке имеется четыре файла, содержащих копии страниц паспорта гражданина РФ №, выданного ДД.ММ.ГГГГ УВД на имя ФИО13, и один файл, содержащий копию «Свидетельство государственного пенсионного страхования» № на имя ФИО13. Характер копий свидетельствует о том, что копии отсканированы с оригиналов документов. /т.4, л.д.168-226 /
Осмотрено и приобщено к материалам дела в качестве вещественного доказательства «Приложение к товарному отчёту №» от ДД.ММ.ГГГГ базы данных «1С-РАРУС» по продажам товаров ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, согласно которому мобильный телефон -МОДЕЛЬ14-, проданный Хохловой Т.И. ДД.ММ.ГГГГ, имеет серийный номер № /т.1, л.д.134, т.7, л.д.190-191, 224/
Согласно справки -ОРГАНИЗАЦИЯ2-, мобильный телефон с серийным № в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работал с сим-картой с абонентским №, зарегистрированной на -ОРГАНИЗАЦИЯ9-/т.1, л.д. 137/
Свидетель ФИО43, показал (его показания были оглашены в суде с согласия сторон, в силу ч.1 ст. 281 УПК РФ), что в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- он работает с ДД.ММ.ГГГГ в -ДОЛЖНОСТЬ8-. В ЦМС № по адресу , работал в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ Хохлова Т.И. знает, как коллегу, познакомился с ней, когда пришёл работать в ЦМС №. По предъявленной копии кассового чека от ДД.ММ.ГГГГ на покупку телефона -МОДЕЛЬ13- серийный № пояснил следующее. Согласно чеку товар продал он, то есть в графе «продавец» указана его фамилия. В графе «кассир» так же указана его фамилия. Но товар мог продать и не он, а кто-то из наших сотрудников. То, что в графе «кассир» указана его фамилия, обозначает, что утром смену принял он, то есть он открывал смену и принимал остаток денежных средств по кассе. Чтобы в чеке в графе «продавец» была указана его фамилия, достаточно сканером считать его код, который всегда закреплён на ресепшен. Он лично продал данный телефон или нет, точно сказать не может, но в чеке стоит не его подпись, а, как правило, если товар продаёт он и отбивает кассовый чек, то чек подписывает лично. Указанный в чеке абонентский № - это номер сим-карты, которая была продана вместе с телефоном. Чтобы продать сим-карту, нужно оформлять её на паспорт гражданина. /т.4, л.д.13-15/.
Подсудимая Хохлова Т.И. вину не признала, однако её позиция полностью опровергнута совокупностью собранных по делу доказательств.
10. По факту хищения имущества -ОРГАНИЗАЦИЯ27-, совершённого ДД.ММ.ГГГГ
Представитель потерпевшего -ОРГАНИЗАЦИЯ27- ФИО23 показал, что банком был предоставлен кредит на имя ФИО14 на приобретение в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- мобильного телефона -МОДЕЛЬ11-, платежи по которому в Банк не поступали. ДД.ММ.ГГГГ между банком и гр-й ФИО14 заключён договор № на -СУММА119- на приобретение в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- мобильного телефона -МОДЕЛЬ11- стоимостью -СУММА117-. Наличный взнос в кассу торговой организации составил -СУММА38-. Согласно договору Заёмщиком - ФИО14 был предъявлен паспорт №, выданный ДД.ММ.ГГГГ УВД . В счёт погашения задолженности по данному кредитному договору ДД.ММ.ГГГГ поступал платёж в -СУММА123-. Больше платежей не поступало. Данный договор был оформлен сотрудником -ОРГАНИЗАЦИЯ25- Хохлова Т.И. Таким образом, Банку по договору на имя ФИО14 причинён ущерб на -СУММА124-. Это реальный ущерб, то есть размер предоставленного кредита за вычетом внесённого платежа, без учёта процентов за пользование денежными средствами.
Свидетель ФИО14, показала (её показания были оглашены в суде в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ), чтосогласно которым кредитные договоры она никогда не оформляла, в ДД.ММ.ГГГГ она из уехала на постоянное место жительства в больше не приезжала. Предъявленный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный с -ОРГАНИЗАЦИЯ27-, она не оформляла, в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- по , она никогда не была, первоначальный взнос в кассу магазина не вносила, никаких денежных средств по данному кредиту не платила. ДД.ММ.ГГГГ она находилась в . Паспорт она не теряла и никому не передавала. В -ОРГАНИЗАЦИЯ10- по , она никогда не работала. Фамилия ФИО8 ей не знакома, девичья фамилия ФИО53. /т.6, л.д.145-147/.
Свидетель ФИО20, показал, что по договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО14 значится, что она приобрела в кредит мобильный телефон -МОДЕЛЬ11- стоимостью -СУММА117-, при этом якобы внесла в кассу первоначальный платёж на -СУММА118-. Из листа личных продаж за ДД.ММ.ГГГГ видно, что данный телефон Хохлова Т.И. действительно продала, причём возвратов товара в этот день у неё нет, что подтверждается и записью в Журнале -ДОЛЖНОСТЬ6-. Следовательно, он делает вывод о том, что Хохлова Т.И. взяла телефон себе, внеся в кассу первый взнос на -СУММА118-.
Согласно справки -ОРГАНИЗАЦИЯ27-, следует, что по кредитному договору №, заключенному между -ОРГАНИЗАЦИЯ27- и гражданкой, предъявившей документы на имя ФИО14, материальный ущерб, причинённый Банку составил -СУММА39-. /т. 6, л.д. 127/
Из выписки -ОРГАНИЗАЦИЯ27- по счёту №, следует, что ДД.ММ.ГГГГ по договору № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены денежные средства в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на -СУММА119-. ДД.ММ.ГГГГ в счёт погашения кредита зачислены денежные средства на -СУММА40- /т. 6, л.д. 135/
Согласно протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в -ОРГАНИЗАЦИЯ27- изъят кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО14 и прилагающиеся к нему документы. /т.6, л.д. 167/. Был осмотрен и приобщён к уголовному делу в качестве вещественного доказательства кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО14 и прилагающиеся к нему документы. /т. 6, л.д. 168-173, т.7, л.д. 193-207, 228/
Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что буквенная запись «ФИО14» в «Договор Заявка на открытие банковских счетов / Анкета Заёмщика», «Спецификация Товара», «График погашения по кредиту в форме овердрафта…» и в «Заявление на страхование №» выполнена не ФИО14, а Хохловой Т.И..
Буквенно-цифровая запись в «Сведения о работе» «ФИО14 -ОРГАНИЗАЦИЯ10-» тел: № ДД.ММ.ГГГГ -СУММА41-. Администратор ДД.ММ.ГГГГ» выполнена не ФИО14, а Хохловой Т.И..
Подписи в «Договор Заявка на открытие банковских счетов / Анкета Заёмщика», «Спецификация Товара», График погашения по кредиту…» и «Сведения о работе» от имени ФИО14, выполнены не ФИО14, а другим лицом. /т.6, л.д.178-184/
Согласно справки -ОРГАНИЗАЦИЯ10-, согласно которой ФИО14, ДД.ММ.ГГГГг.р., в данной организации никогда не работала. /т.6, л.д.203/
Так же вину ФИО44 доказывают по этому эпизоду: Справка ОУФМС по Пермскому краю в и карточка регистрации, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ ФИО14 снята с регистрационного учёта в . /т.6, л.д.197, 200/. Протокол осмотра документов и постановление о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств, согласно которым осмотрены и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств листы личных продаж, полученные по запросу из -ОРГАНИЗАЦИЯ25-. Лист продаж от ДД.ММ.ГГГГ содержит информацию о продажах Хохловой Т.И., в том числе о продаже мобильного телефона -МОДЕЛЬ11- стоимостью -СУММА117-. /т. 6, л.д.227, 242, т. 7 187-189, 225/. Протокол осмотра документов и постановление о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств, согласно которым осмотрен и приобщён к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства «Приложение к товарному отчёту №» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому мобильный телефон -МОДЕЛЬ11- имеет серийный №. /т.6, л.д.240, т.7, л.д. 187-189, 225/. Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля ФИО20, согласно которому в ходе выемки изъят «Журнал -ДОЛЖНОСТЬ6-» ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- /т.7, л.д. 105/. Протокол осмотра предметов и документов и постановление о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств, согласно которым осмотрен и приобщён к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства «Журнал -ДОЛЖНОСТЬ6-» ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25-. Согласно записи в журнале ДД.ММ.ГГГГ клиентам наличные денежные средства из кассы не возвращались. /т.7, л.д. 106-108, 111-118, 119/
-Протокол обыска от ДД.ММ.ГГГГ в жилище Хохловой Т.И., согласно которому в ходе обыска изъята коробка из-под мобильного телефона -МОДЕЛЬ11- серийный № с документами на телефон. /т.5, л.д. 25-26/
-Протокол осмотра предметов и документов и постановление о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств, согласно которым осмотрены и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств коробка из-под мобильного телефона -МОДЕЛЬ11- серийный № с документами на телефон. /т.5, л.д.32-33, т. 7 л.д. 221 /
-Протокол личного досмотра ФИО54, согласно которому у Хохлова Т.И. в ходе досмотра изъят мобильный телефон -МОДЕЛЬ11- серийный № /т.5, л.д. 53 /
-Протоколы осмотра предметов и документов и постановление о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств, согласно которым осмотрены и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств мобильный телефон -МОДЕЛЬ11- серийный № и коробка из-под данного телефона. /т. 5, л.д.32-33, т.7, л.д.186, 221/
Суд, анализируя доказательства собранные по данному эпизоду, которые были исследованы в суде считает необходимым отметить то обстоятельство, что Хохлова Т.И. не признавая своей вины в полном объёме отрицает даже такие доказательства как обнаружение сотового телефона -МОДЕЛЬ11- серийный № с коробкой и документами от него у неё дома и то, что данным телефоном пользовался ФИО54, у которого телефон был изъят в ходе обыска. Этот телефон, документы и коробка от него, ни как не могли оказаться у неё дома. Поэтому суд приходит к выводу о том, что непризнание вины подсудимой это её форма защиты.
11. По факту хищения имущества -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, совершённого ДД.ММ.ГГГГ
Представитель потерпевшего -ОРГАНИЗАЦИЯ26- ФИО21, показал, что ДД.ММ.ГГГГ в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- по , был заключен кредитный договор № имя ФИО4, ДД.ММ.ГГГГг.р. Согласно данному кредитному договору ФИО4 были приобретены в кредит ноутбук -МОДЕЛЬ18- стоимостью -СУММА2- и -МОДЕЛЬ19- стоимостью -СУММА125-, то есть всего на -СУММА127-. Наличными в кассу -ОРГАНИЗАЦИЯ25- было внесено -СУММА160-, а на -СУММА126- Банком ФИО4 был предоставлен кредит. Кроме -СУММА42-, предоставленной ФИО4 в счёт оплаты товара, ей так же предоставлена -СУММА43- в счёт оплаты страховой премии по договору страхования жизни заёмщика. То есть общая сумма, предоставленная ФИО4 в кредит, составила -СУММА44-. Однако согласно графику погашения платежей по кредитному договору ФИО4 ни разу не вносились платежи. В ДД.ММ.ГГГГ от ФИО4 в Банк пришло письмо, в котором ФИО4 поясняла, что кредитный договор с Банком в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- она не заключала.
Свидетель ФИО4, показала (её показания оглашены в суде в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ), что ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ она получила извещения из -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, из которых узнала, что на её имя ДД.ММ.ГГГГ оформлен кредитный договор. Она сразу поняла, что кредит был оформлен на её паспорт, который был у неё похищен ДД.ММ.ГГГГ Она сразу написала заявление в Пермский филиал -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, указав, что кредит ДД.ММ.ГГГГ она взять не могла, так как в этот день находилась на работе в . Но извещения из банка по-прежнему приходили, тогда она написала заявление в прокуратуру . В предъявленном кредитном договоре от ДД.ММ.ГГГГ, оформленном на её имя, все сведения, кроме данных из паспорта, неверные. зовут ФИО4, а не ФИО16, в , она никогда не проживала, в -ОРГАНИЗАЦИЯ11- не работала. Так же все документы подписаны не её почерком. /т.5, л.д.158-161/
В деле имеется заявление ФИО4 в -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, согласно которому ФИО4 сообщила о том, что ДД.ММ.ГГГГ кредит в банке она не брала. /т.5, л.д.70/
Согласно справки -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, в результате мошеннических действий -ОРГАНИЗАЦИЯ26- причинён материальный ущерб на -СУММА132-. /т. 7, л.д. 55/
Из выписки -ОРГАНИЗАЦИЯ26- по счёту №, следует, что ДД.ММ.ГГГГ по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 перечислены денежные средства в -ОРГАНИЗАЦИЯ31- на -СУММА69- и ДД.ММ.ГГГГ - в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на -СУММА126- /т. 7, л.д.90 /
Согласно протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в -ОРГАНИЗАЦИЯ26- изъят кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 и прилагающиеся к нему документы. /т.5, л.д. 151/
Был осмотрен и приобщён к уголовному делу в качестве вещественного доказательства кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4и прилагающиеся к нему документы. /т.5, л.д. 152-157, т.7, л.д. 194-207, 228/
Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что буквенная запись «ФИО4» в «Анкета Заявителя №», буквенно-цифровая запись «№ Соликамским УВД ДД.ММ.ГГГГ в «Уведомление об индивидуальных условиях кредитования» от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО4, а Хохловой Т.И..
Буквенно-цифровые записи «ДД.ММ.ГГГГ» в «Анкета-Заявителя №» от ДД.ММ.ГГГГ и в «Уведомление об индивидуальных условиях кредитования» от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Дата заполнения» выполнены не ФИО4, а Хохловой Т.И..
Подписи в «Анкета Заявление на получение Потребительского кредита в -ОРГАНИЗАЦИЯ26-», «Анкета Заявителя №» и в «Уведомление об индивидуальных условиях кредитования» от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО4, а другим лицом. /т.5, л.д. 174-181/
Согласно заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, буквенная запись «ФИО4» и буквенно-цифровая запись «№ Соликамским УВД ДД.ММ.ГГГГ» в «Анкете Заявителя №» от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО4, а Хохловой Т.И..
Буквенно-цифровые записи «ДД.ММ.ГГГГ» в графах «Дата заполнения» выполнены не ФИО4, а Хохловой Т.И..
Подписи в кредитном договоре от имени ФИО4 выполнены не ФИО4, а другим лицом.
Подписи в кредитном договоре от имени сотрудника торговой организации выполнены Хохловой Т.И.
Буквенно-цифровые записи «Копия верна. -ДОЛЖНОСТЬ7- Хохлова Т.И. ДД.ММ.ГГГГ» на копии паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ФИО4 и подписи на данных листах от имени Хохловой Т.И. выполнены Хохловой Т.И..
Буквенные, буквенно-цифровые записи выполнены одним лицом. /т.8, л.д.167-174/
Согласно выписки из табеля учёта использования рабочего времени -ОРГАНИЗАЦИЯ12- за ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 находилась на рабочем месте. /т.5, л.д. 91, 128-129/
ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р. в «-ОРГАНИЗАЦИЯ11-, никогда не работала. /т.5, л.д.185/
При проведении осмотра документов и признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств, согласно которым к материалам уголовного дела приобщены в качестве вещественных доказательств листы личных продаж, полученные по запросу из -ОРГАНИЗАЦИЯ25-. Лист продаж от ДД.ММ.ГГГГ содержит информацию о продажах Хохловой Т.И., в том числе о продаженоутбука -МОДЕЛЬ18- стоимостью -СУММА2- и навигатора -МОДЕЛЬ19- стоимостью -СУММА125-. Согласно листу продаж навигатора -МОДЕЛЬ19- стоимостью -СУММА125- возвращен покупателем. /т. 6, л.д.228, т.7, л.д. 187-189, 225 /
У свидетеля ФИО20, в ходе выемки изъят «Журнал -ДОЛЖНОСТЬ6-» ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- /т.7, л.д. 105/. Был произведён осмотр этого журнала, согласно с которым осмотрен и приобщён к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства «Журнал -ДОЛЖНОСТЬ6-» ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25-. Согласно записи в журнале ДД.ММ.ГГГГ Хохловой Т.И. возвращены клиентам наличные денежные средства на -СУММА45-. /т.7, л.д. 106-108, 111-118, 119 /
К делу приобщены в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля ФИО20, изъятые документы, имеющие значение для дела, в том числе копии документов: кассовый чек продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, кассовый чек возврата от ДД.ММ.ГГГГ, акт о возврате денежных сумм покупателям от ДД.ММ.ГГГГ /т.7, л.д. 146/
К материалам уголовного дела так же приобщены в качестве вещественных доказательств копии документов: кассовый чек продажи № от ДД.ММ.ГГГГ на -СУММА128-, согласно которому в кредит в -ОРГАНИЗАЦИЯ26- -ДОЛЖНОСТЬ4- Хохловой Т.И. проданы ноутбук -МОДЕЛЬ18- стоимостью -СУММА2- и навигатор -МОДЕЛЬ19- стоимостью -СУММА125-, всего на -СУММА127-, кредитом - -СУММА46-; кассовый чек возврата от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за возвращенный навигатор -МОДЕЛЬ19- стоимостью -СУММА125- из кассы выданы наличные денежные средства на -СУММА26-., «Акт о возврате денежных сумм покупателям» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому покупателю по чеку № возвращены денежные средства на -СУММА45-. /т.7, л.д. 215-219, 220/
Свидетель ФИО20, показал, что по договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 значится, что она приобрела в кредит ноутбук -МОДЕЛЬ18- стоимостью -СУММА2- и -МОДЕЛЬ19- стоимостью -СУММА125-, то есть всего на -СУММА127-. Причём ФИО4 в кассу торговой точки внесен первоначальный взнос на -СУММА128-. Согласно листу личных продаж от ДД.ММ.ГГГГ Хохлова Т.И. в этот день данный товар продала. -МОДЕЛЬ19- стоимостью -СУММА125- возвращён в этот же день покупателем и покупателю возвращена стоимость товара -СУММА125-. Из Журнала -ДОЛЖНОСТЬ6- видно, что ДД.ММ.ГГГГ за смену возвращена покупателям сумма денег -СУММА125-, то есть как раз стоимость возвращённого навигатора. Из этого может сделать вывод о том, что ноутбук Хохлова Т.И. забрала себе, а возвратом навигатор она внесла в кассу -СУММА160- в качестве первоначального взноса по кредиту, а -СУММА129- забрала себе.
Согласно протокола осмотра предметов с приложениями к нему, которым осмотрены компьютеры, расположенные в ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- по . В ходе осмотра компьютера, расположенного в торговом зале, являющийся рабочим местом -ДОЛЖНОСТЬ7-, обнаружено заявление от имени ФИО4 на выдачу кредита. /т.4, л.д.170-228/.
Совокупность доказательств по данному эпизоду собранных и исследованных судом опровергает позицию Хохловой Т.И. о непричастности к совершённому ею преступлению.
12. По факту хищения имущества -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, совершённого ДД.ММ.ГГГГ
Представитель потерпевшего -ОРГАНИЗАЦИЯ26- ФИО21, показал, что ДД.ММ.ГГГГ в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- по , был заключен кредитный договор № на имя ФИО46, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Согласно данному кредитному договору ФИО46 был приобретен в кредит мобильный телефон -МОДЕЛЬ11- стоимостью -СУММА117- и дополнительное обслуживание (дополнительная гарантия и настройка) на -СУММА140-, то есть всего на -СУММА139-. Наличными в кассу -ОРГАНИЗАЦИЯ25- было внесено -СУММА47-, а на -СУММА137- банком ФИО46 был предоставлен кредит. Кроме -СУММА48-, предоставленной ФИО46 в счёт оплаты товара, ей так же предоставлена -СУММА49- в счёт оплаты страховой премии по договору страхования жизни заёмщика. То есть общая сумма, предоставленная ФИО46 в кредит, составила -СУММА50-. Согласно графику погашения платежей по кредитному договору ФИО46 ни разу не вносились платежи. Он по телефону разговаривал с ФИО46, со слов которой ему известно, что кредитные договоры с банком в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- - ФИО46 не заключала. /т. 2, л.д. 257-258, т.7, л.д. 47-54/
Свидетель ФИО46, показала, что с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она проходила курс реабилитации в -ОРГАНИЗАЦИЯ5-, расположенном в . В в этот период не выезжала. О том, что на неё оформлен кредит, она узнала, когда находилась в -ОРГАНИЗАЦИЯ15-. Об этом ей рассказала ФИО53. ДД.ММ.ГГГГ она в не была, поэтому в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- по потребительский кредит с -ОРГАНИЗАЦИЯ26- не оформляла. Кредитный договор, оформленный на её имя, оформлен на её старый паспорт №, который она ДД.ММ.ГГГГ заложила за деньги у . В дальнейшем она получила новый паспорт. В утерянном паспорте находилось и страховое свидетельство Государственного пенсионного страхования №. В кредитном договоре верны только паспортные данные, то есть её фамилия, имя, отчество, дата рождения, место рождения, регистрация по месту жительства. Остальные сведения, якобы о ней, все неверные: она только сейчас получает высшее образование, домашний телефон в их квартире был всегда №, квартира находится в собственности мамы, которую зовут ФИО17, а не ФИО18, как указано в договоре. У мамы никогда не было телефона с №. У неё не было сим-карты с аб. №. Она никогда не работала в -ОРГАНИЗАЦИЯ13-. Она с ДД.ММ.ГГГГ работает в -ОРГАНИЗАЦИЯ14-, за исключением того времени, когда в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ проходила курс реабилитации. Просмотрев кредитный договор, она может сказать, что оформлен он и подписан не ею. /т. 2, л.д.269-270, т.3, л.д. 40-41 /
Согласно справки -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, в результате мошеннических действий -ОРГАНИЗАЦИЯ26- причинён материальный ущерб на -СУММА143-. /т. 2, л.д. 217, т.7, л.д.55/
Из выписки -ОРГАНИЗАЦИЯ26- по счёту №, следует, что ДД.ММ.ГГГГ по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО46 перечислены денежные средства в -ОРГАНИЗАЦИЯ31- на -СУММА140- и ДД.ММ.ГГГГ - в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на -СУММА137- /т. 7, л.д. 91/.
Согласно протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в -ОРГАНИЗАЦИЯ26- изъят кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО46 и прилагающиеся к нему документы. /т. 3, л.д. 16 /.
Из протокола осмотра документов и постановления о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств, следует, что осмотрен и приобщён к уголовному делу в качестве вещественного доказательства кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО46 и прилагающиеся к нему документы. /т. 3, л.д. 23-28, т.7, л.д.193-207, 228 /.
Согласно заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что буквенно-цифровая запись «ФИО46 № ОВД , ДД.ММ.ГГГГ» в «Уведомление об индивидуальных условиях кредитования» от ДД.ММ.ГГГГ выполнена не ФИО46, а Хохловой Т.И..
Цифровые записи «ДД.ММ.ГГГГ» в «Анкета Заявителя №» от ДД.ММ.ГГГГ, в «Уведомление об индивидуальных условиях кредитования» от ДД.ММ.ГГГГ в графах «Дата заполнения» выполнены не ФИО46, а Хохловой Т.И..
Подписи в «Анкета Заявителя №» и в «Уведомление об индивидуальных условиях кредитования» от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО46, а другим лицом. /т.3, л.д.32-39/
Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что буквенно-цифровая запись ФИО46 № ОВД , ДД.ММ.ГГГГ» в «Анкете Заявителя №» выполнена не ФИО46, а Хохловой Т.И..
Цифровые записи «ДД.ММ.ГГГГ» в графах «Дата Заполнения» в кредитном договоре выполнены не ФИО46, а Хохловой Т.И..
Подписи в кредитном договоре от имени ФИО46 выполнены не ФИО46, а другим лицом.
Буквенно-цифровые записи «Копия верна. -ДОЛЖНОСТЬ7- Хохлова Т.И. ДД.ММ.ГГГГ» на копиях листов паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ФИО46 и подписи на данных листах от имени Хохловой Т.И. выполнены Хохловой Т.И..
Подписи в кредитном договоре от имени сотрудника торговой организации выполнены Хохловой Т.И..
Буквенно-цифровые и цифровые записи выполнены одним лицом. /т.8, л.д.156-162/
Согласно справки -ОРГАНИЗАЦИЯ5-, ФИО46 в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ проходила курс реабилитациив -ОРГАНИЗАЦИЯ5-. В течение всей реабилитации реабилитант не имеет права покидать помещение фонда без сопроводительного лица из администрации фонда, так как помещение закрытого типа. /т.2, л.д. 233, 251/
Из справки -ОРГАНИЗАЦИЯ6-, следует, что ФИО46, ДД.ММ.ГГГГ г.р., никогда не работала в данной организации. /т.3, л.д.47/
Были осмотрены и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств листы личных продаж, полученные по запросу из -ОРГАНИЗАЦИЯ25-. Лист продаж от ДД.ММ.ГГГГ содержит информацию о продажах Хохловой Т.И., в том числе о продаже мобильного телефона -МОДЕЛЬ11- стоимостью -СУММА117- с дополнительной гарантией стоимостью -СУММА134- и настройкой стоимостью -СУММА135- /т. 6, л.д. 229, т.7, л.д.187-189, 225/
Проводилась выемка ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля ФИО20, в ходе выемки изъят «Журнал -ДОЛЖНОСТЬ6-» ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- /т.7, л.д. 105/. Указанный журнал был осмотрен и приобщён к материалам дела. /т.7, л.д. 106-108, 111-118, 119 /
Свидетель ФИО20, показал, что по договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО46 значится, что она приобрела в кредит мобильный телефон -МОДЕЛЬ11- стоимостью -СУММА117-, дополнительную гарантию стоимостью -СУММА134- и настройки стоимостью -СУММА135-, всего на -СУММА139-. Якобы ФИО46 в кассу внесен первоначальный платёж по кредиту на -СУММА136-. Согласно листу продаж Хохлова Т.И. действительно продала телефон -МОДЕЛЬ11- стоимостью -СУММА117-, телефон и услуги к телефону (дополнительная гарантия и настройка), клиентом товар не возвращался. Из Журнала -ДОЛЖНОСТЬ6- видно, что в этот день наличные деньги клиентам из кассы не возвращались. То есть он делает вывод о том, что телефон Хохлова Т.И. присвоила себе, внеся в кассу первоначальный платёж по кредиту на -СУММА136-.
Осмотрены компьютеры, расположенные в ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- по . В ходе осмотра компьютера, расположенного в торговом зале на ресепшен, на рабочем столе в папке «SCAN» имеется папка «ДД.ММ.ГГГГ», в которой обнаружены копии страниц паспорта №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ОВД на имя ФИО46, копия «Свидетельство государственного пенсионного страхования» № на имя ФИО46 В ходе осмотра второго компьютера, являющегося рабочим местом -ДОЛЖНОСТЬ7-, обнаружены три файла с копиями страниц паспорта №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ОВД на имя ФИО46, копия «Свидетельство государственного пенсионного страхования» № на имя ФИО46 Характер всех копий свидетельствует о том, что копии отсканированы с оригиналов документов. /т.4, л.д.170-228/
Вина подсудимой Хохловой Т.И. по данному эпизоду доказана совокупностью доказательств.
13. По факту хищения имущества -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, совершённого ДД.ММ.ГГГГ
Представитель потерпевшего -ОРГАНИЗАЦИЯ26- ФИО21, показал, что ДД.ММ.ГГГГ в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- по , был заключен кредитный договор № имя ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Согласно данному кредитному договору ФИО29 был приобретен в кредит мобильный телефон -МОДЕЛЬ21- стоимостью -СУММА145- и сопутствующие товары к телефону на -СУММА52-, то есть всего на -СУММА147-. Наличными в кассу -ОРГАНИЗАЦИЯ25- было внесено -СУММА47-, а на -СУММА146- Банком ФИО29 предоставлен кредит. Реальный материальный ущерб Банку причинён на -СУММА146-. /т.2, л.д.158-159, т.7, л.д.47-54 /
Свидетель ФИО29, показал (его показания оглашены в суде с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ), что кредитный договор ДД.ММ.ГГГГ в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- по , он не оформлял. Его паспорт серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ, у него украли в ДД.ММ.ГГГГ Предъявленный ему кредитный договор на его имя он видите впервые. В бланке «Уведомление об индивидуальных условиях кредитования» стоит подпись, похожая на его подпись. По данным, напечатанным в бланке «Анкета-Заявление» на получение кредита в -ОРГАНИЗАЦИЯ26- пояснил, что образование у него не высшее, а 5 классов, домашнего телефона у него никогда не было. Он является собственником только одной комнаты в квартире, мобильного телефона у него никогда не было, поэтому и аб. № ему не знаком. зовут ФИО29, а не ФИО11. На предприятии -ОРГАНИЗАЦИЯ16- в должности обрезчика он никогда не работал. Текст «№ УВД , ДД.ММ.ГГГГ» написан не им. Он так аккуратно писать не умеет. В ДД.ММ.ГГГГ ему приходили какие-то бумаги из какого-то банка. Эти бумаги он показывал ФИО29 -МОДЕЛЬ7- ему объяснил, что на его имя кто-то оформил кредит на сумму около -СУММА159- по утерянному паспорту. /т.2, л.д.172-174/
Свидетель ФИО29, показал, что ДД.ММ.ГГГГ, точную дату не помню, возможно, в июне-июле месяце его отец ФИО29 рассказал о том, что потерял свой паспорт на , при каких обстоятельствах потерял, не рассказывал. Отец рассказывал, что, возможно паспорт вытащили из кармана, когда он спал на остановке, а, возможно, потерял. В милицию об утрате паспорта отец обратился только в ДД.ММ.ГГГГ. В ДД.ММ.ГГГГ из -ОРГАНИЗАЦИЯ26- по почте на имя отца пришло уведомление о кредите. Из текста уведомления он узнал о том, что на имя отца оформлен кредит на сумму около -СУММА159-. Платежи по кредиту своевременно не поступали. Он спросил отца о кредите. Тот сказал, что никаких кредитов не оформлял.
Согласно справки -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, в результате мошеннических действий -ОРГАНИЗАЦИЯ26- причинён материальный ущерб на -СУММА146- /т. 7, л.д. 55/
Из выписки -ОРГАНИЗАЦИЯ26- по счёту №, следует, что ДД.ММ.ГГГГ по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО29 перечислены денежные средства в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на -СУММА146- /т. 7, л.д. 92/
Согласно протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в -ОРГАНИЗАЦИЯ26- изъят кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО29 и прилагающиеся к нему документы. /т.3, л.д. 16/
Был осмотрен и приобщён к уголовному делу в качестве вещественного доказательства кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО29 и прилагающиеся к нему документы. / т.2, л.д.186-191, т.7, л.д. 193-207, 228/
Согласно заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, буквенная запись «ФИО29» в «Анкета Заявителя №» от ДД.ММ.ГГГГ и буквенно-цифровая запись «№ УВД , ДД.ММ.ГГГГ» в «Уведомление об индивидуальных условиях кредитования» от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО29, а Хохловой Т.И..
Цифровые записи «ДД.ММ.ГГГГ» в «Анкета Заявителя №» от ДД.ММ.ГГГГ и в «Уведомление об индивидуальных условиях кредитования» от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Дата заполнения» выполнены не ФИО29, а Хохловой Т.И..
Подписи в «Анкета-Заявление на получение Потребительского кредита в -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, «Уведомление об индивидуальных условиях кредитования», «Анкета Заявителя №» от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО29, выполнены не ФИО29 /т.5, л.д.234-241/
Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что буквенная запись «ФИО29» и буквенно-цифровая запись «№ УВД , ДД.ММ.ГГГГ.» в «Анкете Заявителя № от ДД.ММ.ГГГГ» выполнена не ФИО29, а Хохловой Т.И..
Цифровые записи «ДД.ММ.ГГГГ» в графах «Дата Заполнения» выполнены не ФИО29, а Хохловой Т.И..
Буквенно-цифровые записи «Копия верна. -ДОЛЖНОСТЬ7- Хохлова Т.И. ДД.ММ.ГГГГ» на копиях листов паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ФИО29 и подписи листов от имени Хохловой Т.И. выполнены Хохловой Т.И..
Подписи в кредитном договоре от имени ФИО29 выполнены не ФИО29, а другим лицом.
Подписи в кредитном договоре от имени сотрудника торговой организации выполнены Хохловой Т.И..
Буквенные, буквенно-цифровые и цифровые записи выполнены одним лицом. /т.8, л.д. 189-198/
Согласно справки -ОРГАНИЗАЦИЯ16-, ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ г.р., в данной организации не работал /т.5, л.д. 230/.
Осмотрены и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств листы личных продаж, полученные по запросу из -ОРГАНИЗАЦИЯ25-. Лист продаж от ДД.ММ.ГГГГ содержит информацию о продажах Хохловой Т.И., в том числе о продаже мобильного телефона -МОДЕЛЬ21- стоимостью -СУММА145-, автомобильного зарядного устройство -МОДЕЛЬ22- стоимостью -СУММА144- и полиса страхования Росгосстрах-Поволжье» стоимостью -СУММА100-. /т. 6, л.д. 230, т.7, л.д.187-189, 225/.
Произведена выемка от ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля ФИО20, в ходе которой изъят «Журнал -ДОЛЖНОСТЬ6-» ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- /т.7, л.д. 105/.
Был осмотрен и приобщён к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства «Журнал -ДОЛЖНОСТЬ6-» ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25-. Согласно записи в журнале ДД.ММ.ГГГГ наличные денежные средства клиентам не возвращались. /т.7, л.д. 106-108, 111-118, 119/
Свидетель ФИО20, показал, что по договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО29 значится, что он приобрел в кредит мобильный телефон -МОДЕЛЬ21- стоимостью -СУММА145-, автомобильное зарядное устройство -МОДЕЛЬ20- стоимостью -СУММА144- и полис страхования Росгосстрах стоимостью -СУММА100-, то есть всего на -СУММА147-. Причём -СУММА47- ФИО29 внес в кассу торговой точки наличными в качестве первоначального взноса. Согласно листу личных продаж ДД.ММ.ГГГГ Хохлова Т.И. продала товар, указанный в кредитном договоре. Данный товар покупателем не возвращался, что подтверждается и листом личных продаж и записью в Журнале кассира-операциониста за ДД.ММ.ГГГГ Следовательно, он может сделать вывод о том, что данные товары Хохлова Т.И. присвоила себе, внеся в кассу 3000 рублей в качестве первоначального платежа по кредитному договору.
Согласно протокола осмотра предметов с приложениями к нему, осмотрены компьютеры, расположенные в ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- по . /т.4, л.д.170-228 /
Проводилась выемка ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой у свидетеля ФИО47 изъята коробка из-под мобильного телефона -МОДЕЛЬ21- серийный №. /т.2, л.д.199/. Осмотрена и приобщена в качестве вещественного доказательства коробка из-под мобильного телефона -МОДЕЛЬ21- серийный №. /т.2, л.д.200, 201/
Свидетель ФИО48, показал (его показания оглашены в суде с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ), что в ДД.ММ.ГГГГ он занимался куплей-продажей сотовых телефонов. Так ДД.ММ.ГГГГ он продал ФИО47 сотовый телефон -МОДЕЛЬ21-. Этот телефон он купил за -СУММА54- у незнакомого молодого человека, с которым, предварительно созвонившись, встретился у -ОРГАНИЗАЦИЯ17-. Телефон был в коробке, новый, с незаполненным гарантийным талоном, кассового чека не было. Откуда у молодого человека телефон, он не интересовался.
Абонентский № ему не знаком. Свои телефонные контакты с этим номером в ДД.ММ.ГГГГ, а в то время у него была сим-карта с аб. №, он может объяснить тем, что занимался куплей-продажей сотовых телефонов и другой техники, иногда покупал и продавал ноутбуки. Девушку по имени Хохлова Т.И. не знает. Помнит, что ДД.ММ.ГГГГ по телефону договорился о встрече у -ОРГАНИЗАЦИЯ18-, расположенного на , с девушкой. На встречу пришла девушка, имени своего она не называла. Он помнит, что девушка была в строгой офисной одежде, на блузке был прикреплён бэйдж, на котором было написано наименование -ОРГАНИЗАЦИЯ25-. Он купил у девушки или сотовый телефон, или ноутбук, за какую сумму, не помнит. Девушку сейчас не вспомнит, помнит, что она была возраста 25-27 лет, опознать не сможет. /т. 9, л.д.166-167/
Одним из наиболее весомых доказательств по этому эпизоду является протокол осмотра документов и постановление о приобщении к уголовному делу вещественных доказательств, согласно которым осмотрен и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства ответ на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ,предоставленный Пермским -ОРГАНИЗАЦИЯ19- с детализацией соединений абонента №, то есть Хохловой Т.И., за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Среди соединений находится информация, имеющая значение для уголовного дела, а именно, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ имеются входящие и исходящие соединения - звонки и СМС-сообщения с абонентом оператора связи -ОРГАНИЗАЦИЯ20- №, то есть с ФИО48 Абонент №, то есть Хохлова Т.И., находится в зоне действия базовой станции по адресу: , то есть вблизи -ОРГАНИЗАЦИЯ25- по . ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 21 минуту имеется один входящий звонок от абонента №, то есть от ФИО48, в это время абонент №, то есть Хохлова Т.И., находится в зоне действия базовой станции по , то есть вблизи -ОРГАНИЗАЦИЯ25- по . /т.9, л.д. 181-182,183,188/.
Совокупность доказательств, собранных по данному эпизоду опровергает позицию подсудимой Хохловой Т.И. о непричастности к совершению преступления.
Подсудимая Хохлова Т.И. вину не признала, однако её позиция опровергается совокупностью собранных доказательств по данному эпизоду.
14. По факту хищения имущества -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, совершённого ДД.ММ.ГГГГ
Представитель потерпевшего -ОРГАНИЗАЦИЯ26- ФИО21, показал, что ДД.ММ.ГГГГ в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- по , был заключен кредитный договор № на имя ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Согласно данному кредитному договору ФИО29 была приобретена в кредит игровая консоль -МОДЕЛЬ6- стоимостью -СУММА148-. Наличные деньги в кассу -ОРГАНИЗАЦИЯ25- не вносились, Банком ФИО29 предоставлен кредит на всю сумму. Согласно графикам погашения платежей ФИО29 ни разу не вносились платежи. Реальный материальный ущерб Банку причинён на -СУММА148-.
Свидетель ФИО29, показал (его показания оглашены в суде в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ), что кредитный договор в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- по , он не оформлял. Его паспорт №, выданный ДД.ММ.ГГГГ, у него украли в июнеДД.ММ.ГГГГ. Предъявленный ему кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ заключенный якобы им с -ОРГАНИЗАЦИЯ26- он никогда не оформлял. Договор от его имени заполнен и подписан не им. В бланке «Уведомление об индивидуальных условиях кредитования» стоит подпись, похожая на его подпись. По данным, напечатанным в бланке «Анкета-Заявление» на получение кредита в -ОРГАНИЗАЦИЯ26- пояснил, что образование у него не высшее, а 5 классов, домашнего телефона у него никогда не было. Он является собственником только одной комнаты в квартире, мобильного телефона у него никогда не было, поэтому и аб. № ему не знаком. зовут ФИО29, а не ФИО11. На предприятии -ОРГАНИЗАЦИЯ16- в должности обрезчика он никогда не работал. Текст «№ УВД , ДД.ММ.ГГГГ» написан не им. В ДД.ММ.ГГГГ ему приходили какие-то бумаги из какого-то банка. Эти бумаги он показывал ФИО29 -МОДЕЛЬ7- ему объяснил, что на его имя кто-то оформил кредит на -СУММА55- по утерянному паспорту. /т.2, л.д.172-174, т.8, л.д.210/
Свидетель ФИО29, показал, что ДД.ММ.ГГГГ, точную дату не помнит, возможно, в ДД.ММ.ГГГГ ФИО12 рассказал о том, что потерял свой паспорт на , при каких обстоятельствах потерял, не рассказывал. В ДД.ММ.ГГГГ из -ОРГАНИЗАЦИЯ26- по почте на имя отца пришло уведомление о кредите. Из текста уведомления он узнал о том, что на имя отца оформлен кредит на сумму около -СУММА159-. Он спросил отца о кредите. Тот сказал, что никаких кредитов не оформлял.
Согласно справки -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, в результате мошеннических действий -ОРГАНИЗАЦИЯ26- причинён материальный ущерб на сумму на -СУММА148- /т. 7, л.д.55 /
Из выписки -ОРГАНИЗАЦИЯ26- по счёту №, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО29 перечислены денежные средства в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на -СУММА148- /т. 7, л.д.93 /
В -ОРГАНИЗАЦИЯ26- изъят кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО29 и прилагающиеся к нему документы. /т.5, л.д. 151/.
Был осмотрен и приобщён к уголовному делу в качестве вещественного доказательства кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГна имя ФИО29 и прилагающиеся к нему документы. /т.5, л.д. 222-227, т.7, л.д.193-207, 228/
Согласно заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому буквенная запись «ФИО29» в «Анкета Заявителя №» от ДД.ММ.ГГГГ и буквенно-цифровая запись «№ УВД , ДД.ММ.ГГГГ» в «Уведомление об индивидуальных условиях кредитования» от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО29, а Хохловой Т.И..
Цифровые записи «ДД.ММ.ГГГГ» в «Анкета Заявителя №» от ДД.ММ.ГГГГ и в «Уведомление об индивидуальных условиях кредитования» от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Дата заполнения» выполнены не ФИО29, а Хохловой Т.И..
Подписи в «Анкета-Заявление на получение Потребительского кредита в -ОРГАНИЗАЦИЯ26-, «Уведомление об индивидуальных условиях кредитования», «Анкета Заявителя №» от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО29, выполнены не ФИО29 /т.5, л.д.234-241/
Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что буквенная запись «ФИО29» и буквенно-цифровая запись «№ УВД , ДД.ММ.ГГГГ.» в «Анкете Заявителя № от ДД.ММ.ГГГГ» выполнена не ФИО29, а Хохловой Т.И..
Цифровые записи «ДД.ММ.ГГГГ» в графах «Дата Заполнения» выполнены не ФИО29, а Хохловой Т.И..
Буквенно-цифровые записи «Копия верна. -ДОЛЖНОСТЬ7- Хохлова Т.И. ДД.ММ.ГГГГ» на копиях листов паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ФИО29 и подписи листов от имени Хохловой Т.И. выполнены Хохловой Т.И..
Подписи в кредитном договоре от имени ФИО29 выполнены не ФИО29, а другим лицом.
Подписи в кредитном договоре от имени сотрудника торговой организации выполнены Хохловой Т.И..
Буквенные, буквенно-цифровые и цифровые записи выполнены одним лицом. /т.8, л.д. 189-198/
Судом установлено согласно справки -ОРГАНИЗАЦИЯ16-, ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ г.р., в данной организации не работал /т.5, л.д. 230/
Проводилась выемк ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой в ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- по , у свидетеля ФИО20 изъят лист «Продажи и возвраты за ДД.ММ.ГГГГ» /т.7, л.д.95 /
Был осмотрен и приобщён к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства лист «Продажи и возвраты за ДД.ММ.ГГГГ», в котором отражено, что ДД.ММ.ГГГГ кредитом были проданы товары на общую -СУММА148-: . /т.7, л.д. 96, 208-209, 225/
Осмотрены и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств листы личных продаж. Лист продаж от ДД.ММ.ГГГГ содержит информацию о продажах Хохловой Т.И.,однако игровую консоль -МОДЕЛЬ23- в этот день она не продавала.В данном листе продаж имеются сведения о том, что Хохловой Т.И. проданы в том числе , то есть всего имущества на общую -СУММА148-./т.6, л.д. 232, т.7, л.д. 187-189, 225/, изымался «Журнал -ДОЛЖНОСТЬ6-» ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- /т.7, л.д.105 / из которого следует, что согласно которым осмотрен и приобщён к материалам уголовного Согласно записи в журнале ДД.ММ.ГГГГ наличные денежные средства клиентам не возвращались. /т.7, л.д. 106-108, 111-118, 119/
Свидетель ФИО20, показал, что по договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО29 значится, что он приобрел в кредит игровую консоль -МОДЕЛЬ23- стоимостью -СУММА148-. При этом первоначальный взнос по кредиту в кассу не вносился. Согласно листу личных продаж за ДД.ММ.ГГГГ игровую консоль -МОДЕЛЬ23- стоимостью -СУММА148- Хохлова Т.И. в этот день не продавала. Возвратов наличных денег покупателем в этот день нет, что подтверждается листом личных продаж и записью в Журнале кассира-операциониста. Следовательно, он может предположить, что в кредитном договоре Хохлова Т.И. указала игровую консоль -МОДЕЛЬ23- стоимостью -СУММА148-, а в действительности на эту сумму «набрала» другие товары.
В ходе осмотра компьютера, расположенного в торговом зале, являющегося рабочим местом -ДОЛЖНОСТЬ7-, в программе «Кредитный брокер» обнаружены файлы, в которых имеется заявление клиента ФИО29 на выдачу кредитов. В папке «SCAN», расположенной на рабочем столе, имеется папка «август», в которой находится папка «ДД.ММ.ГГГГ», а в ней - папка «Кредит», содержащая копии паспорта гражданина РФ №, выданного ДД.ММ.ГГГГ УВД , и Страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО29 Характер копий свидетельствует о том, что копии отсканированы с оригиналов документов. /т.4, л.д.170-228 /
Позиция подсудимой Хохловой Т.И. полностью опровергается совокупностью доказательств собранными по данному эпизоду.
15. По факту хищения имущества -ОРГАНИЗАЦИЯ27-, совершённого ДД.ММ.ГГГГ
Представитель потерпевшего -ОРГАНИЗАЦИЯ27- ФИО23 показал, что ФИО4 был оформлен кредиту в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ По договору ФИО4 был предъявлен паспорт №, выданный ДД.ММ.ГГГГ УВД . Согласно этому договору ФИО4 Банком был предоставлен кредит для приобретения в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- мобильного телефона -МОДЕЛЬ20- стоимостью -СУММА150-. Наличный взнос в кассу торговой организации, а именно -ОРГАНИЗАЦИЯ25-, был внесён в -СУММА142-, а сумма в размере -СУММА57- была предоставлена Банком в кредит. При подписании данного кредитного договора было подписано заявление на добровольное страхование жизни и здоровья заёмщика на -СУММА58- со страховой компанией -ОРГАНИЗАЦИЯ28-. Страховой взнос выплачивается единовременно и входит в размер суммы кредита. В ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 через -ОРГАНИЗАЦИЯ21- в сообщила в Банк, что данный кредитный договор она не заключала.
Свидетель ФИО4, показала (её показания были оглашены в суде в силу ч.1 ст. 281 УПК РФ), что был оформлен кредит на её паспорт, который был у неё украден в ДД.ММ.ГГГГ Она написала заявление в -ОРГАНИЗАЦИЯ27- о том, что кредит не брала. В предъявленном кредитном договоре от ДД.ММ.ГГГГ, оформленном на её имя, все сведения, кроме данных из паспорта, указаны неверные: рабочий телефон, адрес места жительства в , так как она проживает в , в -ОРГАНИЗАЦИЯ22- она никогда не работала, она работает в -ОРГАНИЗАЦИЯ23-. Текст, который написан якобы ею, написан не её почерком. ДД.ММ.ГГГГ она находилась в . Кредитных договор она никогда не оформляла. /т.5, л.д.158-161/
ФИО4 обращалась с заявлением в -ОРГАНИЗАЦИЯ27-, согласно которому она сообщила в банк о том, что кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ она не заключала. /т.4, л.д. 66/.
Слелователем выносилось постановление об установлении даты совершения преступления, согласно которому дату заключения кредитного договора № следует считать ДД.ММ.ГГГГ, а не ДД.ММ.ГГГГ /т.7, л.д. 229/
Согласно справки -ОРГАНИЗАЦИЯ27-, по кредитному договору №, заключенному между -ОРГАНИЗАЦИЯ27- и гражданкой, предъявившей документы на имя ФИО4, материальный ущерб, причинённый Банку составил -СУММА57-. /т. 4, л.д. 64/
Из выписки -ОРГАНИЗАЦИЯ27- по счёту №, следует, что ДД.ММ.ГГГГ по договору № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены денежные средства в -ОРГАНИЗАЦИЯ25- на -СУММА149- и в страховую компанию на -СУММА155-. /т. 4, л.д. 106/
Изымался кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 и прилагающиеся к нему документы. /т.4, л.д. 98/, который был осмотрен и приобщён к уголовному делу в качестве вещественного доказательства кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 и прилагающиеся к нему документы. /т. 4, л.д. 97-103, т.7, л.д. 193-207, 228/.
Согласно заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, буквенная запись «ФИО4» в «Договоре Заявке на открытие банковских счетов / Анкете Заёмщика», в «Спецификации Товара», в «Графике погашения по кредиту в форме овердрафта…» и в «Заявлении на страхование №» выполнена не ФИО4, а Хохловой Т.И..
Буквенно-цифровая запись «ДД.ММ.ГГГГ» в «Спецификации Товара» выполнена не ФИО4, а Хохловой Т.И..
Буквенно-цифровая запись «ФИО4 № -ОРГАНИЗАЦИЯ24-, тел. № ДД.ММ.ГГГГ -СУММА64-. -ДОЛЖНОСТЬ5- ДД.ММ.ГГГГ» в «Сведениях о работе» выполнена не ФИО4, а Хохловой Т.И..
Подписи в «Договор Заявка на открытие банковских счетов / Анкета Заёмщика», «Спецификация Товара», «Сведения о работе», «График погашения по кредиту…» и «Заявление на страхование №» от имени ФИО4, выполнены не ФИО4, а другим лицом. /т.5, л.д.174-181/
Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, следует что буквенная запись «ФИО4» в «Договоре Заявке на открытие банковских счетов / Анкете Заёмщика», в «Спецификации Товара», в «Графике погашения по кредиту в форме овердрафта…» и в «Заявлении на страхование №» выполнена не ФИО4, а Хохловой Т.И..
Буквенно-цифровая запись «ДД.ММ.ГГГГ» в «Спецификации Товара» выполнена не ФИО4, а Хохловой Т.И..
Буквенно-цифровая запись «ФИО4 № -ОРГАНИЗАЦИЯ24-, тел. № ДД.ММ.ГГГГ -СУММА64-. -ДОЛЖНОСТЬ5- ДД.ММ.ГГГГ» в «Сведениях о работе» выполнена не ФИО4, а Хохловой Т.И..
Подписи в кредитном договоре от имени ФИО4 выполнены не ФИО4, а другим лицом.
Подписи в кредитном договоре от имени сотрудника торговой организации выполнены Хохловой Т.И..
Записи в кредитном договоре выполнены одним лицом. /т.8, л.д.167-174/
Согласно справки -ОРГАНИЗАЦИЯ24-, ФИО4 никогда не работала -ОРГАНИЗАЦИЯ24- /т.5, л.д.188/
Были осмотрены и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств листы личных продаж, полученные по запросу из -ОРГАНИЗАЦИЯ25-. Лист продаж от ДД.ММ.ГГГГ содержит информацию о продажах Хохловой Т.И., в том числе о продаже мобильного телефона -МОДЕЛЬ20- стоимостью -СУММА152-. /т. 6, л.д.234, т. 7, л.д.187-189, 225 /
Производилась выемка в ходе которой изъят «Журнал -ДОЛЖНОСТЬ6-» ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- /т.7, л.д. 105/
Был осмотрен и приобщён к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства «Журнал -ДОЛЖНОСТЬ6-» ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25-. Согласно записи в журнале ДД.ММ.ГГГГ возвращены клиентам наличные денежные средства всего на -СУММА60-. /т.7, л.д. 106-108, 111-118,119 /
Свидетель ФИО20, показал, что по договору от ДД.ММ.ГГГГ значится, что ФИО4 приобрела в кредит мобильный телефон -МОДЕЛЬ20- стоимостью -СУММА150-, внеся в кассу первоначальный взнос на -СУММА136-. Согласно листу личных продаж от ДД.ММ.ГГГГ Хохлова Т.И. продала мобильный телефон -МОДЕЛЬ20- стоимостью -СУММА152-, а не -СУММА150-, как указано в договоре, то есть разница -СУММА61-. Разница в сумме, возможно, произошла потому, что Хохлова Т.И. включила стоимость аксессуаров или дополнительных услуг на эту сумму, которые не указала в спецификации товара в договоре. По Журналу -ДОЛЖНОСТЬ6- ДД.ММ.ГГГГ сумма денег, возвращённая покупателям всего -СУММА62-.
Осматривались компьютеры, расположенные в ЦМС № -ОРГАНИЗАЦИЯ25- по . В ходе осмотра компьютера, расположенного в торговом зале, являющийся рабочим местом -ДОЛЖНОСТЬ7-, обнаружено заявление от имени ФИО4 на выдачу кредита. /т.4, л.д.170-228/
По эпизоду, связанному с оформлением кредита на ФИО4 вина подсудимой нашла полное подтверждение в ходе судебного заседания, она доказана совокупностью допустимых доказательств.
Суд действия Хохловой Т.И. квалифицирует по ч.3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере.
По мнению суда, из квалификации действий Хохловой Т.И. подлежит исключению квалифицирующий признак - с использованием своего служебного положения в соответствии с п. 24 Постановления пленума ВС РФ от 27.12.2007г. №51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» который гласит, что под лицами, использующими своё служебное положение при совершении мошенничества часть 3 ст. 159 УК РФ, следует понимать должностных лиц, обладающих признаками, предусмотренными примечанием 1 к ст. 285 УК РФ, государственных или муниципальных служащих, не являющихся должностными лицами, а также иных лиц, отвечающих требованиям, предусмотренным примечанием 1 к ст. 201 УК РФ (например, лицо, которое использует для совершения хищения чужого имущества свои служебные полномочия, включающие организационно-распорядительные и административно-хозяйственные обязанности в коммерческой организации).
Хохлова Т.И. указанными выше полномочиями не обладала, поэтому суд исключает из предъявленного обвинения указанный квалифицирующий признак.
В то же время квалифицирующий признак - крупный размер нашёл своё полное подтверждение в суде, т.к. Хохлова Т.И. действовала с единым умыслом на завладение всей суммы похищаемых ею денежных средств, она похищала деньги банков одним и тем же способом.
Сторона обвинения в суде сослалась на Постановление о рассекречивании результатов оперативно-розыскной деятельности, постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности (л.д. 160-164), протокол осмотра предметов. Однако суд, соглашается с позицией защиты, о том, что данные документы не могут являться доказательствами по делу, так как подсудимая и защитник оспаривают их, а в ходе следствия не была проведена экспертиза, которая указала бы кому принадлежат голоса на этой записи. Кроме того, и следствие не включало эти записи в перечень доказательств, поэтому суд не усматривает оснований для включения этих документов в перечень доказательств вины подсудимой Хохловой Т.И.
Что касается назначения и проведения почерковедческих экспертиз, то суд приходит к выводу о том, что они назначались и проводились в соответствием с требованиями Закона. Поэтому заключения экспертов положены судом в основу обвинительного приговора. В ходе предварительного расследования защитой заявлялись ходатайства об исключении заключений экспертов и других доказательств из перечня доказательств (т.8 л.д. 51-60), однако следователем выносились мотивированные постановления об отказе в удовлетворении ходатайств защитника (т. 8, л.д. 69-74), о том, почему он доверяет выводам проведённых экспертиз, а для устранения всех сомнений в них назначались и проводились дополнительные экспертизы.
Что касается ходатайства адвоката об исключении из перечня доказательств, которые были собраны с участим оперуполномоченного ОСО УР № УВД по ФИО49, так как он проводил оперативно-розыскные мероприятия по уголовным делам, соединённым в одно производство с УД № как до возбуждения уголовных дел, так и в период дознания и следствия, выполняя все процессуальные действия по поручениям дознавателей и следователя (за исключением допроса свидетеля ФИО14 и изъятия у неё образцов почерка). При этом защита ссылается на нарушения требований указанных в ч.2 ст. 41 УПК РФ. С данным ходатайством защитника суд согласиться не может так как согласно п.4 ч.2 ст. 38 УПК РФ следователь уполномочен давать органу дознания в случае и порядке, установленных настоящим кодексом, обязательные для исполнения письменные поручения о проведении оперативно-розыскных мероприятий, производстве отдельных следственных действий, об исполнении постановлений о задержании, приводе, об аресте, о производстве иных процессуальных действий, а также получать содействие при их осуществлении, что касается дознователя то он согласно п.2 ч.3 ст. 41 УПК РФ уполномочен осуществлять иные полномочия, предусмотренные настоящим кодексом. Поэтому суд приходит к выводу о необходимости отклонения доводов адвоката об исключении доказательств собранных дознанием и следствием с участием оперуполномоченного ОСО УР № УВД по ФИО49, из перечня доказательств, так как оперуполномоченный ФИО49 не вёл самостоятельно дознания и следствия, а выполнял в соответствии с требованиями Закона письменные поручения дознавателей и следователя.
Ссылка защитника на то, что государственный обвинитель в своей речи предположил, что в существует целая группа лиц, специализирующаяся на хищении денежных средств банковских организаций и возможно Хохлова Т.И. сама является жертвой данного преступления, а указанные выше лица воспользовались её доверчивостью и невнимательностью, судом не может быть принята как доказательство невиновности Хохловой Т.И., так как по делу собраны и проанализированы доказательства, которые полностью доказывают то, что именно Хохлова Т.И. совершила данное преступление.
Защита говорит о том, что возможно сами свидетели, чьи документы проходят по данному уголовному делу, участвовали в совершении этого преступления и просили заполнить документы подсудимую Хохлова Т.И., тогда нарушается логика в том, что они сообщали все иные данные о себе в искажённом виде, кроме данных отражённых в документах, если они желали получить денежные средства. И наоборот является логичным то обстоятельство, что Хохлова Т.И., не зная иных сведений о свидетелях, кроме, отражённых в паспортах, придумывала их и вписывала в документы, которые позволяли оформлять и получать кредиты в банках.
Таким образом, проанализировав допустимость, достаточность и достоверность совокупности собранных доказательств по каждому эпизоду совершённого преступления суд пришёл к выводу о полной доказанности вины подсудимой Хохловой Т.И.
Решая вопрос о наказании, суд учитывает данные о личности подсудимой: не судима, исключительно положительно характеризуется как по месту жительства и по месту работы, наличие на иждивении малолетнего ребёнка, преступление совершено в силу стечения тяжёлых жизненных обстоятельств, что согласно п. «г,д» ч.1,ч.2 ст.61 УК РФ является обстоятельствами смягчающим её наказание, отсутствие обстоятельств отягчающих наказание Хохловой Т.И. согласно ст. 63 УК РФ.
С учетом характера и степени общественной опасности содеянного наказание, ей возможно назначить не связанное с изоляцией от общества, с применением ст. 73 УК РФ.
Гражданские иски потерпевших сторон подлежат рассмотрению и удовлетворению в гражданском порядке, так как Хохлова Т.И. с исками не согласна и возможно предоставит свои расчёты при рассмотрении дела в гражданско-правовом порядке, так же как и потерпевшие стороны по делу.
Более подробное исследование заявленных гражданских исков в данном уголовном деле повлечёт необоснованное затягивание рассмотрения уголовного дела по существу, поэтому суд принимает такое решение.
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 303-310 УПК РФ, суд
П Р И Г О В О Р И Л:
Хохлова Т.И. признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (в редакции Федерального Закона №26 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ) назначив ей наказание в виде ТРЁХ лет лишения свободы, без штрафа, без ограничения свободы.
В силу ст. 73 УК РФ наказание Хохловой Т.И. считать условным, установив испытательный срок ТРИ года, возложив на неё обязанности:
- не менять постоянного места жительства, без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденной;
- два раза в месяц являться на регистрацию в указанный выше орган.
Вещественные доказательства - ноутбук -МОДЕЛЬ5- и мобильный телефон -МОДЕЛЬ11- возвратить по принадлежности, а остальные вещественные доказательства хранить при уголовном деле.
Меру пресечения ей оставить прежнюю в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.
Приговор может быть обжалован в срок 10 суток со дня провозглашения в Пермский краевой суд через Свердловский районный суд г. Перми. Осужденная может ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом кассационной инстанции.
Судья: подпись А.Н.ЕГОРЫЧЕВ.
