№
П Р И Г О В О Р
Именем Российской Федерации
Судья Сунженского районного суда Республики Ингушетия Томов А.М-Г.,
с участием государственного обвинителя – заместителя начальника уголовно-судебного отдела прокуратуры Республики Ингушетия ФИО1,
защитников подсудимой - адвоката Муцольгова М.М., представившего ордер № от ДД.ММ.ГГГГ и адвоката Бекова Р., представившего ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,
представителей потерпевшей стороны – Ингушского регионального филиала Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» – ФИО2 и ФИО3,
при секретаре судебного заседания Арчхоевой З.М.,
рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении
ФИО4, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> Республики Казахстан, с высшим образованием, генерального директора ООО «Скорпион», невоеннообязанной, замужней, имеющей четверо детей, ранее не судимой, зарегистрированной и проживающей по адресу: Республика Ингушетия, Назрановский муниципальный район, с.<адрес>,
обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ,
у с т а н о в и л:
ФИО4, являясь генеральным директором общества с ограниченной ответственностью «Скорпион», совершила хищение чужого имущества путем обмана в особо крупном размере при следующих обстоятельствах.
ДД.ММ.ГГГГ приказом № ООО «Скорпион» от ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 назначена на должность генерального директора ООО «Скорпион». Этим же приказом на ФИО4 возложены обязанности главного бухгалтера данного Общества. После назначения на указанную должность, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО4 возник умысел на совершение хищения чужих денежных средств в размере 25 000 000 (двадцать пять миллионов) рублей путем получения на основании заведомо подложных бухгалтерских документов кредита из дополнительного офиса № Ингушского регионального филиала Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» и его использования по своему усмотрению без исполнения обязательств по его возврату. ФИО4, во исполнение своих намерений, действуя с прямым умыслом, то есть осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, из корыстной заинтересованности в целях хищения чужого имущества путем обмана в особо крупном размере, ДД.ММ.ГГГГ, в городе Назрань Республики Ингушетия, более точно место следствием не установлено, приобрела у неустановленного следствием лица документы налоговой и бухгалтерской отчетности на имя ООО «Скорпион» за 2010 год и за первое полугодие 2011 года, необходимые для анализа и оценки финансового состояния заемщика и рассмотрения вопроса о выделении кредита, куда, по указанию ФИО4, были внесены заведомо ложные сведения о сумме дохода Общества в размере 47 186 000 (сорок семь миллионов сто восемьдесят шесть тысяч) рублей за 2010 год и в сумме дохода в размере 32 856 000 (тридцать два миллиона восемьсот пятьдесят шесть тысяч) рублей за первое полугодие 2011 года. При этом в Межрайонную инспекцию ФНС России № по Республике Ингушетия налоговая и бухгалтерская отчетность ООО «Скорпион» за 2010 год и первое полугодие 2011 года была ФИО4 предоставлена с нулевыми показателями, то есть об отсутствии дохода у данного Общества. ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 9 часов 00 минут и до 18 часов 00 минут, более точное время следствием не установлено, ФИО4, руководствуясь единым умыслом на хищение денежных средств в особо крупных размерах путем обмана, обратилась в дополнительный офис № ИРФ «Россельхозбанк», расположенный по адресу: РИ, <адрес> заявкой о предоставлении ООО «Скорпион» кредита в размере 25 000 000 (двадцать пять миллионов) рублей сроком на 12 месяцев, куда внесла заведомо недостоверные сведения о предоставлении в качестве залога под обеспечение кредита недвижимости, расположенной по адресу: Республика Ингушетия <адрес>, Гамурзиевский административный округ, <адрес> «а» рыночной стоимостью 25 324 000 (двадцать пять миллионов триста двадцать четыре тысяча) рублей и залоговой стоимостью 22 791600 (двадцать два миллиона семьсот девяносто одна тысяча шестьсот) рублей, фактическая стоимость которой согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на 2011 год составляла 6 285 167 (шесть миллионов двести восемьдесят пять тысяч сто шестьдесят семь) рублей. Также ФИО4 внесла в заявку о предоставлении ООО «Скорпион» кредита недостоверные сведения о предоставлении в качестве залога под обеспечение кредита недвижимости, расположенной по адресу: Республика Ингушетия, <адрес> административный округ, <адрес> рыночной стоимостью 23 690 000 (двадцать три миллиона шестьсот девяносто тысяч) рублей и залоговой стоимостью 21 321 000 (двадцать один миллион триста двадцать одна тысяча) рублей, фактическая стоимость которой согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на 2011 год составляла 5 147 263 (пять миллионов сто сорок семь тысяч двести шестьдесят три) рубля.
Одновременно, ФИО4, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств в особо крупном размере путем обмана, предоставила в дополнительный офис № ИРФ «Россельхозбанк» копии документов налоговой и бухгалтерской отчетности ООО «Скорпион» за 2010 год и первое полугодие 2011 года, необходимые для анализа и оценки финансового состояния заемщика и рассмотрения вопроса о выделении ей кредита, куда внесены заведомо ложные сведения о сумме дохода в размере 47 186 000 ( сорок семь миллионов сто восемьдесят шесть тысяч) рублей за 2010 год и первой полугодие 2011 года, необходимые для анализа и оценки финансового состояния заемщика и рассмотрения вопроса о выделении ей кредита, куда внесены заведомо ложные сведения о сумме дохода в размере 47 186 000 рублей за 2010 год и о сумме дохода в размере 32 856 000 рублей за первое полугодие 2011 года, когда как в Межрайонную инспекцию ФНС России № по Республике Ингушетия налоговая отчетность ООО «Скорпион» предоставлена с нулевыми показателями, то есть об отсутствии дохода, что в соответствии с 6 разделом Методики анализа и оценки финансового состояния заемщиков ОАО «Россельхозбанк» с учетом их отраслевых особенностей и особенностей их организационно-правовой формы, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№) исключало возможность предоставления ООО «Скорпион» вышеуказанного кредита. ДД.ММ.ГГГГ управляющим дополнительным офисом № ИРФ «Россельхозбанк» ФИО5, введенной в заблуждение о стоимости залогового имущества и сведений о финансово-хозяйственной деятельности ООО «Скорпион», заключен кредитный договор № с генеральным директором ООО «Скорпион» ФИО4 на основании которого ДД.ММ.ГГГГ указанному Обществу перечислены денежные средства в размере 25 000 000 ( двадцать пять миллионов)рублей, подлежавшие возврату до ДД.ММ.ГГГГ, которыми ФИО4 распорядилась по своему усмотрению. Однако, в нарушение условий вышеуказанного договора кредита, ФИО4, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств в особо крупном размере путем обмана, до настоящего времени не погасила задолженность по кредитному договору № на общую сумму 45 801 83 (сорок пять миллионов восемьсот одна тысяча восемьсот тридцать шесть) рублей 43 копеек, в том числе сумму основного долга в размере 25 000 000 (двадцать пять миллионов) рублей и просроченную задолженность по процентам, штрафы и пени в размере 20 801 836 (двадцать миллионов восемьсот одна тысяча восемьсот тридцать шесть) рублей 43 копеек
Таким образом, своими действиями ФИО4 совершила преступление, предусмотренное ч.4 ст.159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере.
Подсудимая ФИО4 в судебном заседании вину признала частично и показала, что в 2009 года она решила открыть детский садик, в связи с этим обратилась в администрацию с.<адрес> о выделении ей земельного участка для строительства детского садика. Ее обращение было рассмотрено и документы были подписаны главой администрации с.<адрес>, однако, как выяснилось, на земельном участке, который ей собираются выделить, должно находиться кладбище. Она отказалась от этого земельного участка и начала искать место для строительства садика и нашла два объекта недвижимости подходящих ей и начала производить ремонтные работы. При этом разрешения на строительство детского садика не получала. Через некоторое время к ней приехала комиссия во главе ФИО6 и от них ей стало известно, что здания, которые она ремонтирует, построены на территории, которая входит в Федеральную программу строительства дорог, о чем представили документы, запрещающие строительство на указанном месте. После этого она получила кредит в размере 25 000 000 рублей, который вначале она погашала. На ее счет должны были поступить денежные средства 47 000 000 рублей, в качестве компенсации. От погашения кредита она не собирается уклоняться.
На предварительном следствии подсудимая ФИО4 вину в предъявленном ей обвинении признала и показала, что зимой 2010 года, узнав, что Ингушским региональным филиалом ОАО «Россельхозбанк» предоставляются кредиты юридическим лицам, она начала интересоваться процедурой получения кредита. Ей стало известно, что размер кредита непосредственно зависит от дохода юридического лица за предыдущий период времени. Преследуя цель в получении максимально высокого кредита, она начала поиск юридического лица, зарегистрированного в 2008-2009 годах и нашла подходящую фирму - Общество с ограниченной ответственностью «Скорпион», учредитель которой ФИО7 хотел прекратить государственную регистрацию данного Общества в налоговой инспекции и по этой причине согласился безвозмездно уступить ей Общество. Между нею и ФИО7 был составлен договор уступки доли в уставном капитале, согласно которому единственным учредителем ООО «Скорпион» становилась она. Она же стала руководителем ООО «Скорпион» лишь с целью получения кредита в Ингушском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк». Став руководителем ООО «Скорпион», она внесла изменения в выписки из Единого государственного реестра юридических лиц об изменении генерального директора в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы России № по Республике Ингушетия, составила новый устав Общества, издала приказ о возложении на себя обязанностей генерального директора и главного бухгалтера ООО «Скорпион». Примерно в начале марта 2011 года она обратилась в дополнительный офис № Ингушского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенный в <адрес> Республика Ингушетия с просьбой о предоставлении ООО «Скорпион» кредита в размере 25 000 000 рублей сроком на 1 год. Банковский работник ФИО8 проконсультировал ее, предоставил перечень документов, необходимых для предоставления кредита, разъяснил, что кредит легче получить для социально значимых объектов. Зная, что в Республике Ингушетия, как и в большинстве других субъектов Российской Федерации, ощущается острая недостача детских садиков и вопросы строительства детских садов стоят на особом контроле руководства страны и республики, она сказала ФИО8, что собирается построить детский садик, а для этой цели ей и нужно приобрести строительные материалы. В ходе собеседования ФИО8 пояснил, что при рассмотрении вопроса о выдаче кредита учитывается финансово-хозяйственное положение заемщика за периоды времени, предшествующие получению кредита, то есть наличие в указанные периоды оборотных средств, которое проверяется по копиям документов налоговой отчетности, ранее предоставленным в налоговую инспекцию за 2010 и 2011 года. Также ей было разъяснено о необходимости предоставления в качестве исполнения обязательств по кредиту залогового имущества, стоимость которого должна превышать размер кредита. После этого она приступила к сбору необходимых документов. В связи с тем, что в налоговой инспекции по месту регистрации ООО «Скорпион» а именно в Межрайонной инспекции ФНС России № по Республике Ингушетия, она в 2010 году и в первом полугодии 2011 года предоставляла налоговые декларации и другие отчетности с нулевыми финансовыми показателями, то есть об отсутствии финансовой деятельности ООО «Скорпион», она решила изготовить поддельные копии документов бухгалтерской и налоговой отчетности с искаженными финансовыми данными, то есть с недостоверными данными о финансовом состоянии ООО «Скорпион». Сама она не обладает познаниями в данной области и самостоятельно не могла - подготовить такие документы, в связи с чем обратилась за помощью к женщине по имени «Рима», офис которой находился по <адрес>, с просьбой за денежное вознаграждение изготовить ей налоговые и бухгалтерские документы. Она предоставила «Риме» учредительные документы ООО «Скорпион» и объяснила «Риме», что собирается получить кредит в ИРФ ОАО «Россельхозбанк» в размере 25 000 000 рублей, а потому в налоговых декларациях должно быть отражено, что доход Общества в 2010 году составлял более 45 миллионов рублей и за первое полугодие 2011 года - более 30 миллионов рублей. В течение 2-3 дней «Рима» предоставила ей подготовленные проекты налоговых деклараций с уже заполненными строками, которые она подписала и заверила оттисками печати ООО «Скорпион». Далее, примерно в мае 2011 года, она обратилась в дополнительный офис № ИРФ ОАО «Россельхозбанк» с заявкой на предоставлении кредита в размере 25 000 000 рублей сроком на 1 год, под 13 % годовых, на приобретение строительных материалов. В обосновании своей заявки она предоставила все необходимые документы - юридические документы ООО «Скорпион», налоговые декларации ООО «Скорпион» и бизнес-план по строительству дошкольного образовательного учреждения «Малыш». Банковский работник ФИО8, который сопровождал ее кредитный проект, сказал, что необходимо обязательно предоставить поручителей и залогодателей. В связи с этим она попросила знакомых ФИО9 и ФИО10 стать ее поручителями. Также, в 2011 году, она приобрела у ФИО11 объекты строительства и земельный участок, расположенный по адресу: Республика Ингушетия, <адрес>, Гамурзиевский муниципальный округ, <адрес> и объект строительства, расположенный по адресу: Республика Ингушетия, <адрес>, Гамурзиевский муниципальный округ, <адрес>, за общую сумму в размере 12 000 000 рублей. Она попросила ФИО11, чтобы он предоставил вышеуказанные объекты и земельные участки в качестве залога. Вышеуказанные объекты строительства и земельные участки были зарегистрированы на третьих лиц, а именно на ФИО12 и ФИО13, в связи с этим, по ее просьбе, ФИО11 привез ФИО12 и ФИО13 в дополнительный офис ИРФ ОАО «Россельхозбанк», чтобы они подписали договоры об ипотеке (залоге недвижимости). ДД.ММ.ГГГГ, после выполнения всех необходимых процедур, управляющая дополнительным офисом № ИРФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО5 заключила с ней кредитный договор № о выдаче кредита в размере 25 000 000 рублей, подлежавшие возврату до ДД.ММ.ГГГГ. На основании данного кредитного договора ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Скорпион» поступили денежные средства в размере 25 000 000 рублей. На эти денежные средства, с целью их обналичивания, она приобрела у генерального директора ООО «Виктория» ФИО14 строительный материал, который в последующем и реализовала. Деньги за строительные материалы в сумме 23 000 000 рублей она перечислила на расчетный счет ООО «Виктория», а 2000000 рублей она получила по банковскому чеку с расчетного счета ООО «Скорпион» и передала ФИО14 наличными. Строительные материалы, приобретенные у ООО «Виктория», находились на так называемом «товарном дворе», расположенном в <адрес> строительный материал, закупленный у ООО «Виктория», она передала для реализации родственнику ФИО15 В течение 6-7 месяцев ФИО15 реализовывал строительные материалы. Денежные средства за реализацию данных материалов он передавал по мере их продажи. Всего от реализации строительного материала, приобретенного у ФИО16, за 25 000 000 рублей, она выручила около 22 000 000 рублей. Из этих денежных средств 12 000 000 рублей она заплатила ФИО11 за приобретенные у него объекты недвижимости, которые были предоставлены в качестве обеспечения по кредитному договору ООО «Скорпион». Также она погасила проценты по кредиту в размере чуть более 2 000 000 рублей. Остальные денежные средства использовала на собственные нужды.
Оглашенные в ходе судебного следствия показания подсудимая ФИО4 не подтвердила, пояснив, что такого рода показания она на предварительном следствии не давала, протокол ею был подписан без прочтения.
К показаниям, данным подсудимой ФИО4 в ходе судебного следствия, суд относится критически, полагая, что они даны последней с целью уйти от наказания. Суд считает правдивыми и берет за основу показания подсудимой, данные ею на предварительном следствии в связи с тем, что они последовательны и согласуются с материалами дела, показаниями свидетелей и потерпевшего, показания на следствии были даны подсудимой с участием защитника.
Вина подсудимой ФИО4 в мошенничестве, то есть в хищении чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере доказана исследованными судом доказательствами:
Представитель потерпевшей стороны – Ингушского регионального филиала Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» – ФИО2 суду показал, что в мае 2011 года генеральный директор ООО «Скорпион» ФИО4 обратилась в дополнительный офис ИРФ ОАО «Россельхозбанк», расположенный в с.<адрес> РИ с заявкой о предоставлении кредита. В обосновании своей заявки ФИО4 предоставила залоговое имущество: нежилое здание площадью 201.1 кв.м. и земельный участок площадью 307 кв.м., расположенный по адресу: Республика Ингушетия, Гамурзиевский административный округ, <адрес>; нежилое здание площадью 246.5 кв.м. и земельный участок площадь 342 кв.м., расположенный по адресу: Республика Ингушетия Гамурзиевский административный округ, <адрес> «а». Кроме того, в обосновании своей заявки, ФИО4 представила все необходимые документы, в том числе заверенные копии документов финансовой отчетности (бухгалтерской отчетности ООО «Скорпион»), учредительные документы на основании чего было дано заключение и одобрено предоставление ей кредита в размере 25 000 000 рублей сроком на 12 месяцев под 13 % годовых. На момент выдачи кредита ФИО4 при ИРФ ОАО «Россельхозбанк» были аккредитованы и действовали несколько независимых экспертов – оценщиков и банк предлагал клиенту этих экспертов. Первоначально ФИО4 исполняла обязательства по кредитному договору и произвела оплаты в сумме 2 500 000 рублей. Однако ФИО4 прекратила производить оплаты и в связи с этим им был подан иск в Магасский районный суд РИ и вынесено решение о взыскании с ФИО4 задолженности по кредитному договору по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. На момент проведения предварительного следствия задолженность по кредитному договору составляла 45 801 836 руб. В случае если ФИО4 были бы предоставлены банку достоверные сведения о финансовом состоянии ООО «Скорпион» и сведения о бухгалтерской отчетности с данными о балансе предприятия кредит, возможно, был одобрен, но в незначительной сумме. ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ от ФИО4 в ОАО «Россельхозбанк» поступили заявления о снятии пеней и штрафа, однако этот вопрос будет рассматриваться только после оплаты основного долга. ОАО «Россельхаозбанк» было известно, что недвижимое имущество предоставленного ФИО4 в качестве залога вошло в федеральную программу строительства дорог и строительство на этой территории не допускается, в связи с этим иск к ФИО4 о взыскании задолженности по кредитному договору был подан в суд лишь в апреле 2016 года. В случае если ООО «Росавтодорог» выкупит недвижимое имущество, которое находится под залогом, то ОАО «Россельхзбанк» не будет в ущербе. До настоящего времени ООО «Скорпион» не погасил перед АО «Россельхозбанк» задолженность по кредитному договору.
Свидетель ФИО17 суду показал, что с 2011 года он состоит в должности главного специалиста службы безопасности Ингушского регионального филиала АО «Россельхозбанк». В его должностные обязанности входит: информационная безопасность, проведение проверок на основании служебной записки. В 2010 -2011 году к ним поступила служебная записка о заявке ООО «Скорпион» о выдачи кредита. На основании служебной записки управляющего дополнительного офиса № ИРФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО5 им было подготовлено заключение по материалам кредитной заявки ООО «Скорпион» о целесообразности предоставления кредита, ввиду того, что препятствий для предоставления им кредита не было. Финансовую хозяйственную деятельность ООО «Скорпион» они не проверяли, а также не проверяли соответствие стоимости недвижимости объявленной, так как для этого проводится независимая экспертиза. Проверка, которую проводится ими заключается в том, что они проверяют кредитную историю клиента, деловую репутацию. При этом клиент сам предоставляет полную отчетность о залоговом имуществе, они не проверяет его.
Свидетель ФИО18 суду показала, что с августа 2013 года она состоит в должности начальника службы по работе с клиентами среднего бизнеса Ингушского регионального филиала АО «Россельхозбанк». В её должностные обязанности входит: контроль за деятельностью отдела, анализ и подготовка кредитных проектов на кредитный комитет. С ноября 2010 года по август 2013 года она состояла в должности начальника службы анализа и оценки кредитных проектов Ингушского регионального филиала АО «Россельхозбанк». В тот период в ее обязанности входила контроль за деятельностью отдела, анализ и подготовка кредитных проектов на кредитный комитет. В дополнительный офис принимается пакет документов, она делает анализ и оценку финансового состояния заемщиков ОАО «Россельхозбанк» с учетом их отраслевых особенностей и особенностей организационно-правовой формы в качестве критериев оценки финансового состояния Заемщика используется следующие показатели, а именно: платежеспособность, финансовые результаты (прибыль, убыток) и денежный поток по расчетным счетам и выносится в комитет. Если были бы представлены достоверные данные о финансовом состоянии заемщика ООО «Скорпион» кредит не был бы выдан. Вначале ФИО4 производила оплаты в счет погашения задолженности по кредитному договору.
Свидетель ФИО5 суду показала, что с 2009 года по сентябрь 2012 года она состояла в должности управляющего дополнительным офисом № Ингушского регионального филиала О «Россельхозбанк», расположенного в <адрес> Республики Ингушетия. В её должностные обязанности входило: управление, контроль и организации работы вышеуказанного дополнительного офиса, а также подписание кредитных договоров, договоров поручительства физических лиц и договоров об ипотеки (залоге недвижимости). С генеральным директором ООО «Скорпион» ФИО4 она знакома как с клиентом банка, в каких –либо дружеских или родственных отношениях не состоит. С поручителями и залогодателями по кредитному договору с ООО «Скорпион» она не знакома. В дополнительном офисе формируется пакет документов, так как в доп. Офисе может быть выдан кредит только на сумму не превышающую 300 000 рублей, заявки и выдаче кредита превышающей этой суммы направляется в главный офис. ФИО4 возвращала предоставленный кредит, была очень исполнительным заемщиком. Если бы не форс - мажорные обстоятельства ФИО4 вернула бы всю сумму кредита.
Свидетель ФИО8 суду показал, что с 2011 года он состоит в должности старшего специалиста дополнительного офиса № Ингушского регионального филиала АО «Россельхозбанк». В его должностные обязанности входит рассмотрение заявки потенциальных заемщиков на предоставление кредитов, подготовка документов на рассмотрении, контроль за соблюдением заемщиком условий договора по кредитной сделке. В 2011 года в дополнительный офис № ИРФ ОАО «Россельхозбанк» обратилась с заявкой о предоставлении кредита генеральный директор ООО «Скорпион» ФИО4 для получения кредита в размере 25 000 000 рублей сроком на 1 (один) год. Заемщиком были предоставлены в залог два объекта недвижимого имущества. Предоставленные ФИО4 документы для дачи заключения были направлены в юридический отдел и в службу безопасности. После получения всех заключений от соответствующих служб, данный кредитный проект был направлен на рассмотрение кредитного комитета ИРФ ОАО «Россельхозбанк». В начале июня 2011 года, после положительного рассмотрения вышеуказанной кредитной заявки ООО «Скорпион», им были подготовлены проекты кредитного договора, договоров поручительства физического лица и договоров об ипотеки (залоге недвижимости) которые им были предоставлены заемщику, поручителям и залогодателям и подписаны им и вышеуказанными лицами в служебном помещении дополнительного офиса.
Свидетель ФИО12 суду показал, что с подсудимой ФИО4 в каких-либо отношениях не состоит, познакомился с ней через ФИО11 В 2011 году он продал ФИО11 часть принадлежащего ему земельного участка, расположенного по адресу: Республика Ингушетия, <адрес> административный округ, <адрес> на котором тот построил здание. После этого они сделали размежевание данного земельного участка. Примерно в 2011 году ФИО11 попросил его быть залогодателем при получении кредита, чтобы он подписал договор об ипотеки (залоге недвижимости), поскольку часть земельного участка принадлежит ему. Он согласился и подписал данный договор и необходимые документы в банке. Он не знал для чего необходим залог, согласился быть залогодателем.
Свидетель ФИО13 суду показала, что они продали ФИО11 принадлежащий ей земельный участок и нежилое здание, но не перестали им обладать, так как не были оформлены соответствующие документы. Залогодателем она стала по просьбе ФИО11, который при этом попросил взять выписку из похозяйственной книги. ФИО11 принес документы домой, которые необходимое было подписать ей как залогодателю. При этом полностью подтвердила показания, данные ею на предварительном следствии.
На предварительном следствии свидетель ФИО13 показала, что в конце 2009 года она продала ФИО11 принадлежащий ей земельный участок площадью 307 кв.м, и нежилое здание (офис и магазин) расположенные по адресу: Республика Ингушетия, <адрес>, Гамурзиевский административный округ, <адрес>, за денежные средства в размере 3 000 000 рублей. Письменный договор купли-продажи они не составляли. Денежные средства в размере 3 000 000 рублей ей были ФИО11 переданы наличными. Примерно в мае 2011 года к ней обратился ФИО11 и попросил её, чтобы она в установленном порядке оформила на себя вышеуказанный земельный участок и нежилое здание. Она согласилась и оформила на свое имя данный объект и земельный участок. Оформлением данного здания и земельного участка в управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Ингушетия, а также в БТИ по Республике Ингушетия занимался ФИО11, а она в присутствии ФИО11 подписывала документы, которые он ей предоставлял. Свидетельства о государственной регистрации права на земельный участок и здание ею были переданы ФИО11 Примерно в июне 2011 года к ней снова обратился ФИО11, который сказал, что ей необходимо предоставить земельный участок и нежилое здание, расположенные по адресу: Республика Ингушетия, <адрес>, Гамурзиевский административный округ, <адрес>, в качестве залога по кредиту ООО «Скорпион», поскольку юридически данный объект и земельный участок принадлежали ей. Так как фактически и нежилое здание (офис и магазин) с 2009 года принадлежали ФИО11, она и согласилась выполнить просьбу ФИО11 В дополнительном офисе ИРФ ОАО «Россельхозбанк», расположенном в <адрес>, она в присутствии банковского работника подписала договор об ипотеке (залоге недвижимости).
Свидетель ФИО10 суду показала, что она знакома с ФИО4, они проживают недалеко друг от друга. К ней обратилась ФИО4, которая пояснила, что она собирается получить кредит в ИРФ ОАО «Россельхозбанк» в размере 25 000 000 рублей и попросила стать поручителем перед банком. Она согласилась стать поручителем при получении ФИО4 кредита в вышеуказанном банке. На какие цели она брала кредит не помнит. Согласно этого договора она брала на себя обязательства по погашению кредита в случае несвоевременного исполнения перед банком обязательств ООО «Скорпион», в котором генеральным директором являлась ФИО4, по кредитному договору в размере 25 000 000 рублей.
Свидетель ФИО11 суду показал, что в 2011 году был выставлен объект недвижимости на продажу. ФИО4 обратилась к нему с предложением приобрести его на условиях что при получении денег в банке она расплатиться. Он предложил ей еще один объект недвижимости. Примерно через 3-4 месяц она передала деньги за два объекта недвижимости в сумме 12 миллионов по 6 миллиона каждый объект недвижимости. Он присутствовал с залогодателями при подписании ими договором об ипотеки ( залоге недвижимости) в банке.
Свидетель ФИО15 суду показал, что примерно в конце июня – начале июля 2011 года ему стало известно, что у его родственницы ФИО4 имеются для реализации строительные материалы в большом количестве. Он приобретал строительные материалы у ФИО4 При реализации данных строительных материалов им какие-либо документы не составлялись. Реализация строительных материалов проходила только за наличный расчет. Денежные средства за реализацию строительных материалов он передавал ФИО4 по мере реализации материалов. Ему было известно, что ФИО4 собиралась строить садик, где –то в <адрес>.
На предварительном следствии свидетель ФИО9 суду показала, что с августа 2010 года по июнь 2011 года она состояла в должности помощника судьи Арбитражного суда Республике Ингушетия. В начале 2011 года к ней обратилась ее знакомая ФИО4, которая пояснила, что она собирается получить кредит в ИРФ ОАО «Россельхозбанк» и попросила её стать поручителем. Она согласилась стать поручителем при получении ею кредита в вышеуказанном банке. Примерно через 5-6 месяцев ФИО4 сказала, что необходимо подойти в дополнительный офис ИРФ ОАО «Россельхозбанк», расположенный в <адрес> Республики Ингушетия. Она вместе с ФИО4 пришла в указанный банк. Банковским работником был предоставлен проект договора поручительства физического лица. После ознакомления с текстом, она подписала три экземпляра договора поручительства физического лица. Согласно этого договора она брала на себя обязательства по погашению кредита в случае несвоевременного исполнения перед банком обязательств ООО «Скорпион» по кредитному договору в размере 25 000 000 рублей. Позже ей стало известно, что ФИО4 получила кредит в ИРФ ОАО «Россельхозбанк» в размере 25 000 000 рублей.
На предварительном следствии свидетель ФИО14 суду показал, что в 2011 году он в течение 5-6 месяцев являлся генеральным директором ОО«Виктория», которое занималось реализацией строительных материалов. В том же 2011 году он уступил право собственности другому человеку. Примерно в мае - июне 2"011 года ООО «Виктория» заключило договор на поставку строительного материала с ООО «Скорпион», на сумму в 25 000 000 рублей. Строительные материалы им были поставлены заказчику в полном объеме и в установленные договором сроки. Весь приобретенный им строительный материал хранился на так называемом «товарном дворе», расположенном в <адрес>, то есть возле железнодорожного вокзала <адрес>. С этого «товарного двора» представителю ООО «Скорпион», и был передан строительный материал. Насколько он помнит, руководитель ООО «Скорпион» ФИО4 представила ему своего представителя, который и забирал строительный материал. Каких-либо претензий по поводу поставки строительных материалов ООО «Скорпион» не заявляло. Предъявленная ему на обозрение копия договора №, заключенного ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Виктория» и ООО «Скорпион» о поставке строительных материалов ему знакома. Во исполнение этого договора он и поставил ООО «Скорпион» строительные материалы в 2011 году.
Вина в инкриминируемом ФИО4 деянии подтверждается и другими исследованными судом доказательствами:
постановлением Магасского районного суда о разрешении производства выемки от ДД.ММ.ГГГГ и протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ изъятия их Ингушского регионального филиала ОАО «»Россельхозбанк» документов по расчетному счету Общества с ограниченной ответственностью «Скорпион» ( Том № л.д.5-7, 14-18);
протоколом осмотра предметов (документов) согласно которому осмотрены документы по расчетному счету ООО «Скорпион» изъятые из Ингушского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» в которых содержится документы на основании которых были перечислены денежные средства, полученные ООО «Скорпион» по кредитному договору 114202/0012 от ДД.ММ.ГГГГ (Том № л.д.19-49);
договором банковского счета №.0009 от ДД.ММ.ГГГГ, составленный между управляющим дополнительным офисом № Ингушского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» ФИО5 (банк) и генеральным директором ООО «Скорпион» ФИО4 (клиент), согласно которому, банк открывает клиенту расчетный счет в валюте РФ № и осуществляет расчетно - кассовое обслуживание клиента. ( Том № л.д.54-60);
распоряжением об открытии банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого управляющий дополнительным офисом № Ингушского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» ФИО5 обязывает старшего бухгалтера ФИО19 открыть банковский счет Клиенту- ООО «Скорпион» на основании договора банковского счета №.0009 от ДД.ММ.ГГГГ. В нижней части распоряжения имеется отметка, что банковский счет открыт, №счета – 40№, документы на оформление открытия банковского счета и совершении операции по счету проверила старший бухгалтер ФИО19. (Том № л.д.61);
карточкой с образцами подписей и оттиска печати ООО «Скорпион» от ДД.ММ.ГГГГ Владелец счета – ООО «Скорпион», расположенное по адресу: Республика Ингушетия, <адрес>. В графе «Банк» - указан Ингушский региональный филиал ОАО «Россельскохозбанк», дополнительный офис 3349/42/02. На оборотной стороне которой с образцами подписи и оттиска печати в графе «первая подпись» имеется подпись, выполненная чернилами фиолетового цвета и расшифровка подписи «ФИО4». В графе «вторая подпись» - имеется запись выполненная чернилами фиолетового цвета:«лицо, наделенное правом второй подписи, отсутствует». Дата заполнения карточки ДД.ММ.ГГГГ. В графе «Образец оттиска печати» - имеется оттиск печати ООО«Скорпион». В графе «Место для удостоверительной надписи о свидетельствовании подлинности подписей» имеется подпись, оттиск печати и штампа нотариуса Назрановского нотариального округа Республике Ингушетия ФИО20.(Том № л.д. 74);
платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ООО «Скорпион» перечислило денежные средства в размере 23 000 000 рублей на расчетный счет ООО «Виктория». Назначение платежа оплата за строительные материалы согласно договора № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно счет-фактуры № от ДД.ММ.ГГГГ. В графе «подписи» имеется подпись выполненная чернилами черного цвета и оттиск печати выполненный чернилами фиолетового цвета ООО «Скорпион». (Том № л.д. 76);
постановлением Магасского районного суда о разрешении производства выемки от ДД.ММ.ГГГГ и протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что из хранилища ценностей Ингушского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» произведена выемка документов по кредитному делу 114202/0012 от ДД.ММ.ГГГГ (Том № л.д.7-12, 13-18);
протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы по кредитному делу 114202/0012 от ДД.ММ.ГГГГ, изъятые из хранилища ценностей Ингушского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» на основании которых был предоставлен кредит ООО «Скорпион» (Том № л.д. 19-35);
кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между управляющей дополнительным офисом №<адрес> регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» ФИО5( Кредитор) и генеральным директором ООО «Скорпион» ФИО4 (Заемщик), согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику денежные средства в размере 25 000 000 рублей под 15 % годовых и на условиях настоящего Договора, а заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях данного договора. Окончательный срок возврата кредита ДД.ММ.ГГГГ. «Обязательство заемщика о целевом использовании кредита» - согласно п.2.1 Заемщик обязуется использовать полученный кредит на приобретение строительных материалов. «Порядок выдачи кредита» - согласно п.3.2 выдача кредита производится путем зачисления денежных средств на расчетный счет. «Порядок начисления и уплаты процентов и комиссии, порядок возврата кредита» - проценты за пользование кредита начисляются по формуле простых процентов на остаток задолженности по кредиту (основному долгу), отражаемый на ссудном счету Заемщика на начало операционного дня. Согласно п.4.2, стороны устанавливают следующий порядок уплаты, начисления процентов: первый процентный период начинается с даты, следующей за датой выдачи кредита и заканчивается в последний календарный день месяца, в котором выдан кредит, второй и последующие процентные периоды начинаются в день, следующий за датой окончания предыдущего процентного периода и заканчивается в последний календарный день текущего календарного месяца (включительно). Последний процентный период начинается с даты, следующей за датой окончания предыдущего процентного периода, и заканчивается на дату возврата (погашения) кредита. Согласно п. 4.3. датой возврата кредита/уплаты процентов считается дата зачисления денежных средств на счет Кредитора. Обеспечением исполнения Заемщиком своих обязательств по настоящему договору является в совокупности: договор №.2-1 об ипотеки (залоге недвижимости) от ДД.ММ.ГГГГ заключенный между кредитором и залогодателем ФИО13, договор №.2-2 об ипотеки (залоге недвижимости) от ДД.ММ.ГГГГ заключенный между кредитором и залогодателем ФИО12, договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ заключенный между кредитором и поручителем ФИО4, договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ заключенный между кредитором и поручителем ФИО9, договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ заключенный между кредитором и поручителем Шибиловой Асет Уматгереевой. Согласно п. 6.5 Заемщик обязуется в течение всего срока действия настоящего договора предоставлять Кредитору в течение 5 рабочих дней информацию, характеризующую финансовое состояние Заемщика. Предоставляемая кредитору отчетность должна быть заверена подписью Заемщика и его печатью, а также удостоверена печатью налогового органа по месту регистрации, либо должна быть предоставлена с уведомлением о вручении бухгалтерской отчетности налоговому органу с описью вложения или с документом о принятии бухгалтерской отчетности в электронном виде, выданным налоговым органом. Согласно п.6.11 Заемщик обязуется поддерживать в течение срока действия договора регулярные кредитные обороты по счетам Заемщика, открытым у Кредитора которые должны составлять не менее 300 000 рублей. «Ответственность сторон» согласно п. 7.4 при неисполнении Заемщиком обязательств по настоящему договору, кредитор вправе предъявить Заемщику требование об уплате неустойки (штрафа) в размере 2 % годовых от остатка задолженности по кредиту, рассчитанной Кредитором за каждый календарный день месяца, в котором Заемщик не исполнил данное обязательство. Заемщик обязуется уплатить неустойку (штраф) в размере, указанном в требовании об уплате неустойки (штрафа). (Том № л.д. 39-52);
договором поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между управляющей дополнительным офисом № Ингушского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» ФИО5 (Кредитор) и ФИО4 (поручитель). В разделе «Предмет договора» предусмотрено, что согласно п. 1.1 поручитель обязуется отвечать в полном объеме перед Кредитором за исполнение ООО «Скорпион» своих обязательств по кредитному договору №. Пунктом 1.2 установлено, что поручительство обеспечивает исполнение должником в соответствии с условиями кредитного договора обязательств по возврату кредита, уплате процентов за пользование кредитом, уплате комиссий и неустоек (пеней и /или штрафов), возмещение расходов кредитора по взысканию задолженности должника. Согласно п.1.4.1 возврат (погашение) кредита (основного долга) осуществляется до ДД.ММ.ГГГГ. (Том № л.д. 53-59);
договором поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ, на 7 листах бумаги формата А4, составленный печатным способом чернилами черного цвета. Данный договор заключен между управляющей дополнительным офисом № Ингушского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» ФИО5 (Кредитор) и ФИО9 (поручитель). В разделе «Предмет договора» предусмотрено, что согласно п. 1.1 поручитель обязуется отвечать в полном объеме перед Кредитором за исполнение ООО «Скорпион» своих обязательств по кредитному договору №. Пунктом 1.2 установлено, что поручительство обеспечивает исполнение должником в соответствии с условиями кредитного договора обязательств по возврату кредита, уплате процентов за пользование кредитом, уплате комиссий и неустоек (пеней и /или штрафов), возмещение расходов кредитора по взысканию задолженности должника. Согласно п. 1.4.1 возврат (погашение) кредита (основного долга) осуществляется до ДД.ММ.ГГГГ. (Том № л.д. 60-66);
договором поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между управляющей дополнительным офисом № Ингушского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» ФИО5 (Кредитор) и ФИО10 (поручитель), согласно которому поручитель обязуется отвечать в полном объеме перед Кредитором за исполнение ООО «Скорпион» своих обязательств по кредитному договору №. Пунктом 1.2 установлено, что поручительство обеспечивает исполнение должником в соответствии с условиями кредитного договора обязательств по возврату кредита, уплате процентов за пользование кредитом, уплате комиссий и неустоек (пеней и /или штрафов), возмещение расходов кредитора по взысканию задолженности должника. Согласно п. 1.4.1 возврат (погашение) кредита (основного долга) осуществляется до ДД.ММ.ГГГГ. (Том № л.д. 67-73);
договором об ипотеке (залоге недвижимости) №.2-1 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между управляющей дополнительным офисом № Ингушского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» ФИО5 (Кредитор) и ФИО13 (Залогодатель), согласно которому Залогодатель, обеспечивая надлежащее исполнение обязательств по кредитному договору №, заключенному ДД.ММ.ГГГГ между Залогодержателем и ООО «Скорпион» (Заемщик), передает Залогодержателю в залог следующее недвижимое имущество и имущественные права в совокупности: объект недвижимости (нежилое здание «Офис-Магазин») общей площадью 201,1 кв.м., земельный участок на котором, расположены закладываемые нежилые помещения, характеристика и залоговая стоимость которого определена в статье 3 данного договора ипотеке. Согласно п. 2.5 Залогодатель ознакомлен со всеми условиями кредитного договора и согласен отвечать за исполнение всех обязательств Заемщика по кредитному договору предметным договором. Предметом ипотеки, возникновением права залога, являются: объекты недвижимости (нежилое здание «Офис-Магазин») общей площадью 201,1 кв.м., земельный участок на котором расположено закладываемое помещение общей площадью 307 кв.м. (Том № л.д. 74-82);
договором об ипотеке (залоге недвижимости) №.2-2 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между управляющей дополнительным офисом № Ингушского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» ФИО5 (Кредитор) и ФИО12 (Залогодатель), согласно которому Залогодатель, обеспечивая надлежащее исполнение обязательств по кредитному договору №, заключенному ДД.ММ.ГГГГ между Залогодержателем и ООО «Скорпион» (Заемщик), передает Залогодержателю в залог следующие недвижимое имущество и имущественные права в совокупности: объект недвижимости (нежилое здание «Офис-Магазин») общей площадью 246,5 кв.м., земельный участок на котором расположены закладываемые нежилые помещения, характеристика и залоговая стоимость которого определена в статье 3 данного договора ипотеки. Согласно п. 2.5 Залогодатель ознакомлен со всеми условиями кредитного договора и согласен отвечать за исполнение всех обязательств Заемщика по кредитному договору предметным договором. Предметом ипотеки, возникновением права залога являются: объект недвижимости (нежилое здание «Офис-Магазин») общей площадью 246,5 кв.м., земельный участок на котором расположено закладываемое помещение общей площадью 342 кв.м. (Том № л.д. 83-91);
распоряжением о предоставлении кредита от ДД.ММ.ГГГГ, в котором в графе «Дата заключение кредитного договора» указана дата ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Наименование» - ООО «Скорпион», в графе «Номер кредитного договора» - 114202/0012, в графе «Сумма кредита в соответствии с кредитным договором»- 25 000 000 рублей, в графе «Сумма предоставленного кредита» - 25 000 000 рублей, в графе «Дата последнего платежа» - ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Срок предоставления денежных средств» - ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Процентная ставка» -15. На второй странице данного распоряжения в графе «Управляющий доп. офиса №<адрес> ФИО5» и в графе «Исполнитель» ФИО8 имеются подписи выполненные чернилами фиолетового цвета (Том № л.д. 92-94);
заявкой на предоставлении кредита ОАО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ- года №, в которой в графе «Общие сведения о Заемщике» указано наименование предприятия - ООО «Скорпион», юридический и фактический адрес предприятия - РИ, <адрес>, и дата. В графе «Основные параметры кредитной заявки» указана сумма кредита -25 000 000 рублей, срок действия кредита -12 месяцев, предполагаемая процентная ставка - 13 %, режим уплаты процентов - ежемесячно, цель кредита - приобретение строительных материалов. В графе «Предполагаемое обеспечение кредита» - недвижимость, общей рыночной стоимостью обеспечения 44 112 600 рублей. В графе «Источники возврата кредита и процентов за пользование кредитом» - выручка от реализации продукции в размере 25 387 000 рублей и прибыль в размере 3 137 370 рублей. На второй странице заявки в графе «Экономические сведения о Заемщике» - валюта баланса за прошлый год в размере 40 033 000 рублей, на последнюю отчетную дату текущего периода - в размере 31 472 000 рублей, стоимость чистых активов за прошлый год в размере 26 645 000 рублей, на последнюю отчетную дату текущего месяца в размере 30 232 000 рублей. В графе «Руководитель ФИО4» имеется подпись, а также имеется оттиск печати ООО «Скорпион» (Том № л.д. 95-96);
распоряжением об открытии ссудного счета Заемщику от ДД.ММ.ГГГГ, которое составлено в соответствии с кредитным договором от ДД.ММ.ГГГГ№, заключенным между дополнительным офисом № Ингушского РФ ОАО «Россельхозбанк» и ООО «Скорпион». Указанным распоряжением управляющий дополнительным офисом № ФИО5 обязывает старшего бухгалтера дополнительного офиса № Ингушского РФ ОАО «Россельхозбанк» открыть ссудный счет указанному Заемщику для отражения операций по выдаче кредита согласно протокола кредитного комитета Ингушского РФ ОАО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ№. (Том № л.д. 131);
постановлением Магасского районного суда о разрешении производства выемки от ДД.ММ.ГГГГ и протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой Службы России № по Республике Ингушетия произведена выемка налоговых документов ООО «Скорпион» (Том № л.д. 5-7, 12-21);
протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены налоговые документы ООО «Скорпион» изъятые в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы России № по Республике Ингушетия (Том № л.д.22- 47);
налоговой декларацией – бухгалтерской отчетностью ООО «Скорпион»(отчетный период 34, отчетный год 2011), в которой отражено, что какой-либо хозяйственной деятельностью в 2011 году Общество не занималось, во всех пунктах о хозяйственном и финансовом положении ООО «Скорпион» указаны нулевые показатели ( том № л.д. 54-75);
налоговой декларацией - бухгалтерской отчетностью ООО «Скорпион» (отчетный период 33, отчетный год за 9 месяцев 2012 года), в которой отражено, что за 9 месяцев 2012 года какой-либо хозяйственной деятельностью в 2011 году Общество не занималось, во всех пунктах о хозяйственном и финансовом положении ООО «Скорпион» указаны нулевые показатели ( том № л.д. 76- 86);
налоговой декларацией - бухгалтерской отчетностью ООО «Скорпион» (отчетный период 34, отчетный год за 12 месяцев 2010 года), в которой отражено, что в 2010 году какой-либо хозяйственной деятельностью в 2011 году Общество не занималось, во всех пунктах о хозяйственном и финансовом положении ООО «Скорпион» указаны нулевые показатели ( том № л.д. 87- 93);
постановлением Магасского районного суда о разрешении производства выемки от ДД.ММ.ГГГГ и протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что в Ингушском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк» произведена выемка кредитного досье № от ДД.ММ.ГГГГ (Том № л.д. 5-7, 12-17);
протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено кредитное досье 114202/0012 от ДД.ММ.ГГГГ, изъятое в Ингушском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк», в котором содержатся подложные документы о финансовом состоянии заемщика – ООО «Скорпион» и стоимости залогового имущества (том № л.д.18-59);
заключением дополнительного офиса 3349/4202 ИРФ ОАО «Россельхозбанк» по кредитному проекту ООО «Скорпион» от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах бумаги формата А4, составленное печатным способом чернилами черного цвета. В соответствующих графах вписан печатный текст следующего содержания: «Дата и № регистрации заявки- № от ДД.ММ.ГГГГ года», «Содержание запроса- предоставление кредита», «Сумма – 25 000 000 рублей» «Срок – 12 – месяцев», «Процентная ставка – 13 % годовых», «Предполагаемой обеспечение- недвижимость общей залоговой стоимостью 44 112 600 рублей», «Цель кредита – приобретение строительных материалов». В графе «Общая характеристика клиента» - ООО «Скорпион», юридический адрес: Республика Ингушетия, <адрес>. «Форма собственности и организационно- правовая форма» - частная собственность, общество с ограниченной ответственностью». В графе «Учредители» - единственным учредителем ООО «Скорпион» является ФИО4 В заключении отражено, что согласно представленным генеральным директором ООО «Скорпион» финансово- хозяйственным документам данное Общество, занимающееся закупом и реализацией строительных материалов, предоставило следующие финансовые показатели: за 2010 года сумма кредитовых оборотов по расчетным счетам составила 57 187 600 рублей, оборотные активы на ДД.ММ.ГГГГ составили 31 472 000 рублей, собственный капитал составил – 30 232 000 рублей, нераспределенная прибыль составила – 17 492 000 рублей и резервный капитал составил – 12 730 000 рублей. В графе 3.2 «Оценка финансовых показателей клиента и перспектив» отражено, что по итогам 2010 года выручка составила 47 186 000 рублей, выручка за первый квартал 2011 года составила – 30 154 000 рублей. Кредитным работником сделан следующий вывод «предоставить данный кредитный проект на рассмотрение кредитного комитета на следующих условиях: сумма – 25 000 000 рублей, срок – 12 месяцев, процентная ставка – 13 % годовых, назначение – приобретение строительных материалов, виды обеспечения – категория качества обеспечения вторая, стоимость обеспечения с учетом категории качества, которая может быть использована в целях минимизации резерва – 22 056 300 рублей. ( Том № л.д. 151-160);
заключением юридической службы ИРФ ОАО «Россельхозбанк» по кредитному проекту ООО «Скорпион» от ДД.ММ.ГГГГ, на 2 листах бумаги формата А4, составленное печатным способом чернилами черного цвета. Согласно заключению ООО «Скорпион», зарегистрированное по адресу: РИ, <адрес>, испрашивает кредит на сумму 25 000 000 рублей, сроком на 12 месяцев, под 13 % годовых. Для обеспечения возврата – кредита предоставляет в залог недвижимое имущество общей залоговой стоимостью 44 112 600 рублей. В соответствии с выводами работника юридической службы правоспособность клиента подтверждена, принадлежность Залогодателю предметов залога подтверждена, пакет необходимых документов предоставлен в полном объеме, надлежащим образом оформлен и соответствует действующему законодательству. Заключение подписано начальником юридической службы ИРФ ОАО «Россельхозбанк» М.М. Дикаевым» (Том № л.д. 161-162);
заключением службы безопасности ИРФ ОАО «Россельхозбанк» по материалам кредитной заявки директора ООО «Скорпион» от ДД.ММ.ГГГГ. Как следует из Заключения, ООО «Скорпион» обратилось с заявкой о предоставлении кредита в размере 25 000 000 рублей, под 13 % годовых, сроком на 12 месяцев на приобретение строительных материалов. Для обеспечения возврата кредита предоставляет в залог недвижимое имущество: 1) нежилое здание офис магазин площадью 201,1 кв.м, и земельный участок общей площадью 307 кв.м., расположенные по адресу: Республика Ингушетия, <адрес>, муниципальный округ Гамурзиево, <адрес>, принадлежащий на праве собственности ФИО13; 2) нежилое здание офис магазин площадью 246,5 кв.м, и земельный участок общей площадью 342 кв.м., расположенные по адресу: Республика Ингушетия, <адрес>, муниципальный округ Гамурзиево, <адрес> «а» принадлежащий на праве собственности ФИО12. В соответствии с выводами ведущего специалиста Службы безопасности предоставленное залоговое имущество имёет достаточную залоговую стоимость для погашения кредитных обязательств в случае возникновения проблем по кредиту, в связи с чем он считает целесообразным предоставление кредита. Заключение подписано ведущим специалистом Службы безопасности ФИО17 (Том № л.д.163-164);
протокол первичного собеседования с ООО «Скорпион» проведенный ДД.ММ.ГГГГ по вопросам предоставления долгосрочного кредита, согласно протоколу положительными аспектами сложившегося мнения является то, что ООО «Скорпион» представляет в качестве обеспечения: 1) нежилое помещение (офис-магазин) и земельный участок принадлежащие ФИО13, расположенные по адресу: Республика Ингушетия, <адрес>, Гамурзиевский административный округ, <адрес>, общей залоговой стоимостью 21 321 000 рублей; 2) нежилое помещение (офис-магазин) и земельный участок, принадлежащие ФИО12, расположенные по адресу: Республика Ингушетия, <адрес>, Гамурзиевский административный округ, <адрес> «а» общей залоговой стоимостью 22 791 000 рублей. Негативные аспекты у банковского работника не в ходе первичного собеседования не сложились. В связи с этим сделан вывод о возможности продолжения процедуры рассмотрения кредитного проекта. Выводы подписаны кредитным работником ФИО22. Под данными выводами имеется резолюция управляющей дополнительным офисом ФИО5 следующего содержания: «Согласен». «Продолжить при условии предоставления право устанавливающих документов на объекты недвижимости и документов, подтверждающих право пользования на земельный участок» и подпись ФИО5. ( Том № л.д. 171);
выписка из протокола заседания кредитного комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что в соответствующих графах вписан печатный текст, согласно которой члены Кредитной комиссии дополнительного офиса № Ингушского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» решили направить на рассмотрение Кредитного комитета ИРФ ОАО «Россельхозбанк» проект ООО «Скорпион» на следующих условиях: предоставление кредита в размере 25 000 000 рублей с процентной ставкой 13 %, сроком на 365 дней. За предоставления кредита проголосовали 3 члена кредитной комиссии. На втором листе в графе «Выписка верна секретарь» Махаури И.А. имеется подпись. (Том № л.д. 176-177);
выпиской из протокола заседания Кредитного комитета Ингушского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ, на 2 листах бумаги формата А4, составленной печатный способом чернилами черного цвета. Согласно данной выписке члены Кредитного комитета Ингушского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» решили предоставить ООО «Скорпион» краткосрочный кредит на следующих условиях: сумма кредита - в размере 25 000 000 рублей, процентная ставка - 15 %, срок возврата кредита - 365 дней с момента предоставления кредита. Условием предоставления кредита является предоставление ООО «Скорпион» в качестве обеспечения недвижимого имущества: 1) принадлежащее ФИО12, состоящее из нежилого здания (офис-магазина) и земельного участка, расположенные по адресу: Республика Ингушетия, <адрес>, Гамурзиевский административный округ, <адрес> «а», общей залоговой стоимостью 22 791 000 рублей, 2) принадлежащее ФИО13, состоящее из нежилого здания (офис-магазина) и земельного участка, расположенные по адресу: Республика Ингушетия, <адрес>, Гамурзиевский административный округ, общей залоговой стоимостью 21 321 000 рублей. За предоставления кредита проголосовали 7 членов Кредитного комитета. На втором, листе в графе «Верно секретарь» Ю.Я. Кодзоев» имеется подпись, выполненная чернилами фиолетового цвета. (Том № л.д. 174-175);
отчетом о целевом использовании кредитных средств ООО «Скорпион» на 1 листе бумаги формата А4, составленный печатным способом чернилами черного цвета, в соответствующих графах вписан печатный текст. Согласно отчету ООО «Скорпион» перечислило на расчетный счет ООО «Виктория» денежные средства в размере 23 000 000 рублей на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ за строительные материалы. В графе «Кредитный работник ФИО8» имеется подпись выполненная чернилами фиолетового цвета. (Том № л.д. 178);
заверенной светокопии договора № от ДД.ММ.ГГГГ, на 3 листах бумаги формата А4, составленного печатным способом чернилами черного цвета. Договор заключен между ООО «Скорпион» и ООО «Виктория», предметом договора является купли-продажи строительных материалов на сумму 25 000 000. На 3 листе договора имеются реквизиты сторон. В графе «Покупатель» ООО «Скорпион» ФИО4» имеется подпись генерального директора Общества и оттиск печати ООО «Скорпион». В графе «Продавец» ООО «Виктория» ФИО14» имеется подпись директора Общества и оттиск печати ООО «Виктория». Также на осматриваемом договоре имеются оттиски штампа «Дополнительный офис в <адрес> ИРФ ОАО Россельхозбанк, ДД.ММ.ГГГГ. Копия верна: экономист ФИО23», учиненные чернилами фиолетового цвета и подпись выполненная чернилами фиолетового цвета. (Том № л.д. 209-211);
заверенной светокопии счет-фактуры № от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 листе бумаги формата А4, составленная печатным способом чернилами черного цвета. Согласно счет-фактуре ООО «Виктория» поставила ООО «Скорпион» строительные материалы на сумму 25 000 000 рублей. В графе «Руководитель организации ФИО14» имеется подпись и оттиск печати ООО «Виктория». Также на осматриваемом договоре имеются оттиски штампа «Дополнительный офис в <адрес> РФ ОАО Россельхозбанк, ДД.ММ.ГГГГ. Копия верна: экономист ФИО23», учиненные чернилами фиолетового цвета и подпись выполненная чернилами фиолетового цвета. (Том № л.д. 212);
заверенной светокопией товарной накладной № от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 листе бумаги формата А4, составленная печатным способом чернилами черного цвета. Согласно осматриваемой накладной ООО «Скорпион» получило от ООО «Виктория» строительные материалы на сумму 25 000 000 рублей. В графе «Отпуск разрешил Руководитель организации ФИО14» имеется подпись и оттиск печати ООО «Виктория», в графе «Груз принял» имеется подпись и оттиск печати ООО «Скорпион». Также в договоре имеются оттиски штампа «Дополнительный офис в <адрес> РФ ОАО Россельхозбанк, ДД.ММ.ГГГГ. Копия верна: экономист ФИО23», учиненные чернилами фиолетового цвета и подпись выполненная чернилами фиолетового цвета.(Том № л.д. 213);
налоговой декларацией (отчет о прибылях и убытках) отчетный период (31) отчетный год 2010, на 2 листах бумаги формата А4, составленная печатным способом чернилами черного цвета. В графе «Наименование организации» указано - Общество с ограниченной ответственностью «Скорпион», в графе «Достоверность и полноту сведений, указанных в настоящей декларации, подтверждаю:» имеются анкетные данные руководителя ООО «Скорпион» ФИО4, подпись выполненная чернилами фиолетового цвета, оттиск печати ООО «Скорпион» и дата - ДД.ММ.ГГГГ. В графе «Заполняется работником налогового органа» имеется оттиск штампа «Федеральная налоговая служба Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № по Республике Ингушетия», учиненного чернилами фиолетового цвета. (Том № л.д. 61-62);
налоговой декларацией (отчет о прибылях и убытках) отчетный период (34) отчетный год 2010, в которой в графе «Наименование организации» указано – ООО «Скорпион», в графе «Достоверность и полноту сведений, указанных в настоящей декларации, подтверждаю:» имеются анкетные данные руководителя ООО «Скорпион» ФИО4, подпись выполненная чернилами фиолетового цвета, оттиск печати ООО «Скорпион» и дата - ДД.ММ.ГГГГ. В графе «Заполняется работником налогового органа» имеется оттиск штампа «ФНС МИФНС № по Республике Ингушетия». Согласно налоговой декларации у ООО «Скорпион» за вышеуказанный период составляют: выручка в размере 47 186 000 рублей, прибыль 11 310 000 рублей, прибыль до налогообложения в размере 11310 000 рублей, себестоимость проданных товаров, продукции, работ, услуг в размере 35 693 000 рублей. (Том № л.д. 59-60);
налоговой декларацией (отчет о прибылях и убытках) отчетный период (33) отчетный год 2010. В графе «Достоверность и полноту сведений, указанных в настоящей декларации, подтверждаю:» имеются анкетные данные руководителя ООО «Скорпион» ФИО4, подпись выполненная чернилами фиолетового цвета, оттиск печати ООО «Скорпион» и дата - ДД.ММ.ГГГГ. В графе «Заполняется работником налогового органа» имеется оттиск штампа «Межрайонная инспекция ФНС России № по Республике Ингушетия», подпись, учиненная чернилами фиолетового цвета и дата - ДД.ММ.ГГГГ. Согласно налоговой декларации у ООО «Скорпион» за вышеуказанный период составляют: выручка в размере 39 648 000 рублей, прибыль - 6 090 000 рублей, прибыль до налогообложения в размере 6 090 000 рублей, себестоимость проданных товаров, продукции, работ, услуг в размере 33 451 000 рублей. (Том № л.д. 63-64);
налоговой декларацией (отчет о прибылях и убытках) отчетный период (21) отчетный год 2010. В графе «Достоверность и полноту сведений, указанных в настоящей декларации, подтверждаю:» имеются анкетные данные руководителя ООО «Скорпион» ФИО4, подпись выполненная чернилами фиолетового цвета, оттиск печати ООО «Скорпион» и дата - ДД.ММ.ГГГГ. В графе «Заполняется работником налогового органа» имеется отгиск штампа «Межрайонная инспекция ФНС России № по Республике Ингушетия», подпись, учиненная чернилами фиолетового цвета и дата - ДД.ММ.ГГГГ. Согласно налоговой декларации у ООО «Скорпион» за вышеуказанный период составляют: выручка в размере 28 617 000 рублей, прибыль 2 253 000 рублей, прибыль до налогообложения в размере 2 253 000 рублей, себестоимость проданных товаров, продукций, работ, услуг в размере 26 295 000 рублей.( Том № л.д. 65-66);
налоговой декларацией (бухгалтерский баланс) отчетный период (31)отчетный год 2010. В графе «Достоверность и полноту сведений, указанных в настоящей декларации, подтверждаю:» имеются анкетные данные руководителя ООО «Скорпион» ФИО4, подпись выполненная чернилами фиолетового цвета, оттиск печати ООО «Скорпион» и дата - ДД.ММ.ГГГГ. В графе «Заполняется работником налогового органа» имеется оттиск штампа «Межрайонная инспекция ФНС России № по Республике Ингушетия», подпись, учиненная чернилами фиолетового цвета и дата - ДД.ММ.ГГГГ. Согласно налоговой декларации у ООО «Скорпион» за вышеуказанный период составляют: выручка в размере 32 915 000 рублей, прибыль 4 959 000 рублей, прибыль до налогообложения в размере 4 959 000 рублей, себестоимость проданных товаров, продукции, работ, услуг в размере 27 870 000 рублей, запасы в размере 1 1 186 000 рублей. (Том № л.д. 67-71);
налоговой декларацией (бухгалтерский баланс) отчетный период (21) отчетный год 2010. В графе «Достоверность и полноту сведений, указанных в настоящей декларации, подтверждаю:» имеются анкетные данные руководителя ООО «Скорпион» ФИО4, подпись выполненная чернилами фиолетового цвета, оттиск печати ООО «Скорпион» и дата - ДД.ММ.ГГГГ. В графе «Заполняется работником налогового органа» имеется оттиск штампа «Межрайонная инспекция ФНС России № I по Республике Ингушетия», подпись, учиненная чернилами фиолетового цвета и дата - ДД.ММ.ГГГГ. Согласно налоговой декларации у ООО «Скорпион» за вышеуказанный период составляют: запасы в размере 11 186 000 рублей, нераспределенная прибыль 4 857 000 рублей, резервный капитал в размере 12 730 000 рублей. (Том № л.д. 72-76);
налоговой декларацией (бухгалтерский баланс) отчетный период (34) отчетный год 2010. В графе «Достоверность и полноту сведений, указанных в настоящей декларации, подтверждаю:» имеются анкетные данные руководителя ООО «Скорпион» ФИО4, подпись выполненная чернилами фиолетового цвета, оттиск печати ООО «Скорпион» и дата - ДД.ММ.ГГГГ. В графе «Заполняется работником налогового органа» имеется оттиск штампа «Межрайонная инспекция ФНС России № по Республике Ингушетия» и подпись, учиненная чернилами фиолетового цвета. Согласно налоговой декларации у ООО «Скорпион» за вышеуказанный период составляют: запасы в размере 11186 000 рублрй, нераспределенная прибыль 4 857 000 рублей, резервный капитал в размере 2 730 000 рублей. (Том № л.д. 77-81);
налоговой декларацией (бухгалтерский баланс) отчетный период (33) отчетный год 2010. В графе «Достоверность и полноту сведений, указанных в настоящей декларации, подтверждаю:» имеются анкетные данные руководителя ООО «Скорпион» ФИО4, подпись выполненная чернилами фиолетового цвета, оттиск печати ООО «Скорпион» и дата - ДД.ММ.ГГГГ. В графе «Заполняется работником налогового органа» имеется оттиск штампа «Межрайонная инспекция ФНС России № по Республике Ингушетия», подпись, учиненная чернилами фиолетового цвета и дата - ДД.ММ.ГГГГ. Согласно налоговой декларации у ООО «Скорпион» за вышеуказанный период составляют: запасы в размере 11186 000 рублей, нераспределенная прибыль 4 857 000 рублей, резервный капитал в размере 12 730 000 рублей. (Том № л.д. 82-86);
налоговой декларацией (бухгалтерская отчетность) отчетный период (33) отчетный год 2011. В графе «Достоверность и полноту сведений, указанных в настоящей декларации, подтверждаю:» имеются анкетные данные руководителя ООО «Скорпион» ФИО4, подпись выполненная чернилами фиолетового цвета, оттиск печати ООО «Скорпион» и дата - ДД.ММ.ГГГГ 1. В графе «Заполняется работником налогового органа» имеется оттиск штампа «Межрайонная инспекция ФНС России № по Республике Ингушетия», подпись, учиненная чернилами фиолетового цвета и дата - ДД.ММ.ГГГГ. Согласно налоговой декларации у ООО «Скорпион» за вышеуказанный период составляют: запасы в размере 35 857 000 рублей, денежные средства в размере 1 461 000 рублей, резервный капитал в размере 13 200 000 рублей, нераспределенная прибыль в размере 14 819 000 рублей, выручка в размере 33 750 000 рублей, прибыль в размере 5 350 000 рублей, чистая прибыль в размере 4 280 000 рублей, резервный капитал в размере 12 730 000 рублей. ( Том № л.д. 87-94);
налоговая декларация (бухгалтерская отчетность) отчетный период (21) отчетный год 2011, на 5 листах бумаги формата А4, составленная печатным способом чернилами черного цвета. В графе «Достоверность и полноту сведений, указанных в настоящем документе, подтверждаю:» имеются анкетные данные руководителя ООО «Скорпион» ФИО4, подпись выполненная чернидами фиолетового цвета, оттиск печати ООО «Скорпион» и дата - ДД.ММ.ГГГГ. В графе > ’ «Заполняется работником налогового органа» имеется оттиск штампа «Межрайонная инспекция ФНС России № по Республике Ингушетия» и подпись, учиненная чернилами фиолетового цвета. ( Согласно налоговой декларации у ООО «Скорпион» за вышеуказанный период составляют: запасы в размере 14 164 000 рублей, денежные средства в размере 0 рублей, резервный капитал в размере 12 730 000 рублей, нераспределенная прибыль в размере 17 492 000 рублей, выручка в размере 30 154 000 рублей, прибыль в размере 4 484 000 рублей. (Том № л.д. 95-99);
налоговой декларацией (бухгалтерская отчетность) отчетный период (31) отчетный год 2011. В графе «Достоверность и полноту сведений, указанных в настоящем документе, подтверждаю:»имеются анкетные данные руководителя ООО «Скорпион» ФИО4, подпись выполненная чернилами фиолетового цвета, оттиск печати ООО «Скорпион» и дата - ДД.ММ.ГГГГ. В графе «Заполняется работником налогового органа» имеется оттиск штампа «Межрайонная инспекция. ФНС России № по Республике Ингушетия», подпись, учиненная чернилами фиолетового цвета и дата - ДД.ММ.ГГГГ. Согласно осматриваемой налоговой декларации у ООО «Скорпион» за вышеуказанный период составляют: запасы в размере 39 164 000 рублей, денежные средства в размере 1 461 000 рублей, резервный капитал в размере 13 200 000 рублей, нераспределенная прибыль в размере 14 580 000 рублей, выручка в размере 32 856 000 рублей, прибыль в размере 5 382 000 рублей. (Том № л.д. 100-104);
заверенной светокопией договора уступки доли в уставном капитале ООО «Скорпион» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО7, являющийся единственным учредителем ООО «Скорпион» безвозмездно передает долю в уставном капитале ООО «Скорпион» в размере 10 000 рублей, что составляет 100% уставного капитала ФИО4 и она становится полноправным участником Общества с вытекающими из этого правами и обязанностями. В графе «Первая сторона ФИО7.» и в графе «Вторая сторона ФИО4» имеется подписи. Также на данном договоре уступки доли имеется подпись, оттиск печати и штампа нотариуса Назрановского нотариального округа Республики Ингушетия ФИО20 (Том № л.д. 139);
заверенной светокопией решения № учредителя ООО «Скорпион» от ДД.ММ.ГГГГ, Согласно данного решения ФИО4 решила: привести Устав ООО«Скорпион» в соответствий; с положениями Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ№-ФУ; утвердить Устав в новой редакции; обязанности генерального директора возложить на себя; осуществить все действия, необходимые для регистрации изменений в учредительные документы Общества. В графе «Подпись. ФИО4» имеется подпись. Также на данном решении имеется подпись, оттиск печати и штампа нотариуса Назрановского нотариального округа Республики Ингушетия ФИО20 (Том № л.д. 140);
заверенной светокопией приказа ООО «Скорпион» № от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно приказу генеральным директором ООО «Скорпион» назначена ФИО4, обязанности главного бухгалтера возложены на нее. В граф Генеральный директор ООО «Скорпион» ФИО4 имеется подпись и оттиск печати ООО «Скорпион». Также на данном приказе имеется подпись, оттиск печати и штампа нотариуса Назрановского нотариального округа Республики Ингушетия ФИО20 (Том № л.д. 141);
нотариально заверенной светокопией Устав Общества с ограниченной ответственностью «Скорпион», согласно которому ООО «Скорпион» зарегистрировано по адресу: Республика Ингушетия, <адрес>. Предметом деятельности Общества является строительство, архитектура, дизайн, строительные материалы. Уставной капитал ООО «Скорпион» составляет 10 000 рублей. На оборотной стороне 13 листа Устава имеется подпись, оттиск печати и штампа нотариуса Назрановского нотариального округа Республики Ингушетия ФИО20 (Том № л.д. 142-154);
светокопией свидетельства о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту нахождения на территории Российском Федерации ООО «Скорпион» серии 06 №, выданного ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ООО «Скорпион» зарегистрировано в Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой Службы России № по Республике Ингушетия, присвоен ИНН <***> и КПП 060801001. В графе «Заместитель начальника инспекции ФИО24.» имеется подпись и оттиск печати «Межрайонная инспекция Федеральной налоговой Службы России № по Республике Ингушетия». (Том № л.д. 155);
светокопией свидетельства о государственной регистрации юридического лица серии 06 №, выданного ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о создании юридического лица - ООО«Скорпион». В графе «Заместитель начальника инспекции ФИО24.» имеется подпись и оттиск печати «Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы России № по Республике Ингушетия». На оборотной стороне имеется подпись, оттиск печати и штампа нотариуса Назрановского нотариального округа Республики Ингушетия ФИО20 (Том № л.д. 156);
заверенной светокопией свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц серии 06 № выданного ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого внесена запись о внесении в государственный реестр изменений в сведения о юридическом лице, не связанных с внесением изменений в учредительные документы в отношении Общества с ограниченной ответственностью «Скорпион» за государственным регистрационным номером №. В графе «Заместитель начальника инспекции ФИО24» имеется подпись и оттиск печати «Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы России № по "Республике Ингушетия». На оборотной стороне имеется подпись, оттиск печати и штампа нотариуса Назрановского нотариального округа Республики Ингушетия ФИО20 (Том № л.д. 157);
выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ООО «Скорпион» зарегистрировано по адресу: Республика Ингушетия, <адрес>, с уставным капиталом 10 000 рублей. Учредителем и генеральным директором является ФИО4. На 6-м листе выписки имеется оттиск гербовой печати «Межрайонная ФНС России № по Республике Ингушетия» и подпись ФИО25 выполненная чернилами фиолетового цвета. (Том № л.д. 159-164);
отчетом об определении рыночной стоимости недвижимого имущества принадлежащего ФИО13, расположенного по адресу: Республика Ингушетия, <адрес>, Гамурзиевский административный округ, <адрес>, выполненный ООО «Агентство оценки», по заказу ООО «Скорпион». Согласно отчету объектом оценки является двухэтажное нежилое здание общей площадью 246,5 кв.м, и земельный участок общей площадью 400 кв.м. Стоимость вышеуказанных объектов на ДД.ММ.ГГГГ- составляет 23 690 000 рублей. На страницах 110,111,112,113 имеется фотоиллюстрация оцененного объекта, данная фотоиллюстрация заверена печатью OOО «Агентство оценки». (Том № л.д. 1-115);
отчетом об определении рыночной стоимости недвижимого имущества принадлежащего ФИО12, расположенного по адресу: Республика Ингушетия, <адрес>, Гамурзиевский административный округ, <адрес> «а», из которого следует, что выполнен ООО «Агентство оценки», заказчиком данного заключения является ООО «Скорпион». Объектом оценки является двухэтажное нежилое здание общей площадью 246,5 кв.м, и земельный участок общей площадью 342 кв.м. Стоимость вышеуказанных объектов на ДД.ММ.ГГГГ составляет 25 324 000 рублей. На страницах 95,96,97,98 имеется фотоиллюстрация оцененного объекта, данная фотоиллюстрация заверена печатью ООО «Агентство оценки». (Том № л.д. 116-215);
протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что объектом осмотра является здание дополнительного офиса № Ингушского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенного на втором этаже <адрес> г.<адрес> Республики Ингушетии (Том № л.д. 200-209);
протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что объектом осмотра является часть территории двора железнодорожного вокзала, расположенное в северной стороне. Подъезд и подход к осматриваемому участку осуществляется со стороны <адрес> Республики Ингушетия. <адрес> на данном участке ориентирована с запада на восток. Дорожное покрытие неровное, асфальтированное, с ямами и выбоинами. При движении с запада на восток по данной улице с левой стороны располагаются жилые домовладения, а справой стороны - территория железнодорожного вокзала <адрес>. Въезд на территорию железнодорожного вокзала расположен прямо напротив домовладения № по <адрес> и осуществляется через металлические двухстворчатые ворота высотой 2,5 метра и шириной 6 метров. С правой стороны при въезде располагается двухэтажное строение, выполненное из кирпича красного цвета с двухскатной крышей покрытой металлом красного цвета, размерами 9x15 метров. В данном строении располагается стрелковая команда ведомственной охраны на станции <адрес> отряда ведомственной охраны структурного подразделения филиала ФГП ВО ЖДТ России СКЖД. В правой части на уровне первого этажа имеется табличка с указанием почтового адреса строение: «<адрес>». Обвиняемая ФИО4 пояснила, что в 2011 году на территории данного железнодорожного вокзала располагался так называемый «товарный двор», на котором производилась оптовая и розничная реализация строительных материалов. Здесь она хранила строительные материалы, приобретенные ею за денежные средства в размере 25 000 0000 рублей у ООО «Виктория» по кредитному договору ООО «Скорпион», которые были реализованы ФИО15. Указанная обвиняемой ФИО4 территория представляет собой участок местности, расположенной в северной части общего двора железнодорожного вокзала с ровным гравийным покрытием. На данном участке какие-либо строительные материалы и другие предметы и объекты не обнаружены. (Том № л.д. 47-53);
протоколом осмотра местности и иного помещения от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что объектом осмотра является строения, расположенные по <адрес>«а»Гамурзиевского административного округа <адрес> Республики Ингушетия (Том № л.д. 192-198);
протоколом осмотра местности и иного помещения от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что объектом осмотра является строение, расположенное по <адрес> административного округа <адрес> Республики Ингушетия. Подъезд-подход к осматриваемому объекту осуществляется по асфальтированной дороге <адрес> на данном участке ориентирована с севера на юг. Строение 163 располагается в углу на пересечении улиц Албогачиева и Зязикова. Осматриваемый объект представляет собой нежилое строение, состоящее из двух этажей, выполненных из кирпича красного цвета. Фасадная сторона здания обращена в восточную сторону. Ширина фасадной стороны составляет 18.8 метра. В пределах одного метра по всей ширине фасадной стороны имеется площадка, которая имеет козырек из металлической конструкции С левой стороны к зданию примыкает гараж, размерами 6x3 5 метра с односкатной крышей из металла красного цвета. Справой стороны от здания имеются двор размерами 6x8 метров, и две нежилые постройки и выход на здании двор. Одна постройка из кирпича красного цвета, размерами 3x8 метров с односкатной крышей покрытой асбестовым шифером серого цвета, используемое как подсобное помещение и хранилище. Второе помещение полнено из кирпича красного цвета, размерами 5.5x4 метра, оборудованное под мини пекарню. Стены помещения отделаны керамической плиткой белого цвета, пол покрыт керамической плиткой бежевого цвета. Справой стороны от входа имеется специализированная, профессиональная печь. Между мини- пекарни и основным зданием имеется проход на задний двор шириной 1 метр Слева от прохода к зданию примыкает помещение размерами 3x3 метра, в котором установлены приборы отопления здания, газовый котел и газовый водонагреватель. На первом этаже самого здания располагаются 4 помещения первое размерами 5.3х5.4 метра, второе размерами 5.3x4 метра третье размерами 5.3х4.6 метра и четвертое З.ЗхЗ.8 метра. Стены и потолки помещения окрашены красителем белого цвета, пол покрыт керамической плиткой серого цвета. На втором этаже здания имеются также 4 помещения. Первое размерами 8.6x53 метра, второе размерами 3.9х3.4 метра, третье размерами 5.3x3.8 метра и четвертое 33x3.8 метра. Стены и потолки окрашены красителем белого цвета, пол покрыт ламинатом коричневого цвета. (Том № л.д. 200-209);
заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует что подписи от имени ФИО4 в представленных на экспертизу документах, а именно: в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, в договоре поручительства № – 9-1 от ДД.ММ.ГГГГ, в заявке на предоставлении кредита (кредитной линии) ОАО «Россельхозбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ, в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ, в отчете о прибылях и убытках ООО «Скорпион», отчетный период – 34, отчетный год – 2010 от ДД.ММ.ГГГГ, в бухгалтерском балансе ООО «Скорпион» отчетный период–34, отчетный год -2010 от ДД.ММ.ГГГГ, в бизнес-плане утвержденного ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО4. Подписи от имени ФИО4 в бухгалтерском балансе ООО «Скорпион», отчетный период – 31, отчетный год- 2010 от ДД.ММ.ГГГГ, на втором листе, в бухгалтерском балансе ООО «Скорпион» отчетный период-21, отчетный год- 2010 от ДД.ММ.ГГГГ, на втором листе и в бухгалтерском балансе ООО «Скорпион» отчетный период – 33, отчетный год – 2010 от ДД.ММ.ГГГГ, на втором листе подписи вероятней всего выполнены ФИО4 ( Том № л.д.58-73);
заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что подписи от имени ФИО9 на представленных па экспертизу документах, а именно: договоре № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО9. (Том № л.д.7-12);
заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что оттиски круглой печати с реквизитами « ‘Общество с ограниченной ответственностью «Скорпион» в представленных на экспертизу документах, а именно: в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, в договоре № поручительства ДД.ММ.ГГГГ, в заявке на предоставление кредита (кредитной линии) ОАО «Россельхозбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ, в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ, в отчете о прибылях и убытках ООО «Скорпион» отчетный период 21 отчетный год - 2010 от ДД.ММ.ГГГГ, в отчете о прибылях и убытках ООО «Скорпион» отчетный период 34 отчетный год 2010 от ДД.ММ.ГГГГ, в отчете о прибылях и убытках ООО «Скорпион» отчетный период 33 отчетный год 2010 от ДД.ММ.ГГГГ, в отчете о прибылях и убытках ООО «Скорпион» отчетный период 31 отчетный год 2010 от ДД.ММ.ГГГГ, в бухгалтерском балансе ООО «Скорпион» отчетный период 31 отчетный год 2010 от ДД.ММ.ГГГГ, в бухгалтерском балансе ООО «Скорпион» отчетный период 34, отчетный год 2010 отДД.ММ.ГГГГ, в бухгалтерском балансе ООО «Скорпион» отчетный период 21 отчетный год 2010, от ДД.ММ.ГГГГ, в бухгалтерском балансе ООО «Скорпион» отчетный период 33 отчетный год 2010 от ДД.ММ.ГГГГ, в бухгалтерской отчетности ООО «Скорпион» отчетный период 21, отчетный год 2011 от ДД.ММ.ГГГГ, в бухгалтерской отчетности ООО «Скорпион» отчетный период 31 отчетный год 2010 от ДД.ММ.ГГГГ, в бухгалтерской отчетности ООО «Скорпион» отчетный период 33 отчетный год 2011 от ДД.ММ.ГГГГ, в бизнес-плане - нанесен печатью ООО «Скорпион» экспериментальные образцы которого предоставлены на экспертизу в качестве сравнительного материала. ( Том № л.д. 84-96);
заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что подписи от имени ФИО12 на представленных на экспертизу документах, а именно: договоре №.2-2 об ипотеке (залоге недвижимости) от ДД.ММ.ГГГГ, договоре страхования имущества № R 7922/373/00062/1 от ДД.ММ.ГГГГ, полисе страхования имущества № R 7922/373/00062/1 от ДД.ММ.ГГГГ, соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО12. (Том № л.д.22-29);
заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что подписи от имени ФИО13 на представленных на экспертизу документах, а именно: договоре № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, договоре страхования имущества № R 7922/373/00061/1 от ДД.ММ.ГГГГ, полисе страхования имущества № R 7922/373/00061/1 от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО13. (Том № л.д.37-46);
заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что рыночная стоимость представленных в качестве залога по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ объекта и земельного участка, расположенного по адресу: Республика Ингушетия, <адрес>, Гамурзиевский административный округ, <адрес> «а» на 20fJ год составляет 6 285 167 (шесть миллионов двести восемьдесят пять тысяч сто шестьдесят семь) рублей, на 2016 год рыночная стоимость этого„объекта и земельного участка составляет 7 551 908 (семь миллионов пятьсот пятьдесят одна тысяча девятьсот восемь) рублей. (Том № л.д. 105-146);
заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что рыночная стоимость представленных в качестве залога по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ объекта и земельного участка, расположенного по адресу: Республика Ингушетия, <адрес>, Гамурзиевский административный округ, <адрес>ДД.ММ.ГГГГ год составляет 5 147 263 (пять миллионов сто сорок семь тысяч двести шестьдесят три) рублей, на 2016 год рыночная стоимость этого объекта и земельного участка составляет 6 183 046 (шесть миллионов сто восемьдесят три тысячи сорок шесть) рублей. (Том № л.д. 155-196);
заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что на расчетный счет ООО «Скорпион»-, открытый в Ингушском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк» в рамках исполнения кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, поступили денежные средства в размере 25 000 000 рублей. ООО «Скорпион» погасило процент по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 2 023 972 рублей 40 копеек. В результате коммерческой деятельности ООО «Скорпион» в 2010-2011 годах получил доход в размере 8 963 495 рублей 33 копеек. ООО «Скорпион» полученные в рамках исполнения кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере 23 000 000 рублей перечислил на расчетный счет ООО «Виктория» на оплату строительных материалов. ООО «Скорпион» не имел возможность уплатить сумму основного долга по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Доход ООО «Скорпион» по итогам ДД.ММ.ГГГГ, согласно банковским выпискам с расчетных счетов, составил 0 рублей, а согласно налоговых деклараций и других документов, предоставленных при получении кредита в Ингушском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ составил 28 617 000 рублей. Доход ООО «Скорпион» по итогам ДД.ММ.ГГГГ, согласно банковским выпискам с расчетных счетов, составил 0 рублей, а согласно налоговых деклараций и других документов, предоставленных при получении кредита в Ингушском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, составил 32 915 000 рублей. Доход ООО «Скорпион» по итогам ДД.ММ.ГГГГ, согласно банковским выпискам с расчетных счетов, составил 0 рублей, а согласно налоговых деклараций и других документов, предоставленных при получении кредита в Ингушском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, составил 39 648 000 рублей. Доход ООО «Скорпион» по итогам ДД.ММ.ГГГГ, согласно банковским выпискам с расчетных счетов, составил 0 рублей, а согласно налоговых деклараций и других документов, предоставленных при получении кредита в Ингушском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, составил 30 154 000 рублей. Доход ООО «Скорпион» по итогам ДД.ММ.ГГГГ, согласно банковским выпискам с расчетных счетов, составил 0 рублей, а согласно налоговых деклараций и других документов, предоставленных при получении кредита в Ингушском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк» по кредитному договору № от 08 июня 201 1 года, составил 32 856 000 рублей. Бухгалтерский баланс ООО «Скорпион», предоставленный при получении кредита в Ингушском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, не соответствует бухгалтерскому балансу ООО «Скорпион» предоставленному МИ ФНС России № по Республике Ингушетия за 2010 год и первое полугодие 2011 года, а именно: за 2010 год в размере 47 186 000 рублей, за первое полугодие 2011 года в размере 32 856 000 рублей. (том № л.д.207-218).
Приведенные в совокупности доказательства получены без нарушения УПК РФ и могут быть положены в основу обвинительного приговора, что дает суду основания сделать вывод о том, что предъявленное ФИО4 обвинение обосновано, подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу, и квалифицирует действия подсудимой по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере.
При назначении наказания суд учитывает, что подсудимая ФИО4 вину признала частично, ранее не судима, по месту жительства участковым уполномоченным полиции ОУУП ОМВД России по <адрес> РИ, главой администрации с.<адрес> муниципального района РИ характеризуется с положительной стороны, на ее иждивении находится внук, ущерб, причиненный преступлением, не возместила.
Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой, суд признает п. "и" ч.1 ст.61 УК РФ - активное способствование раскрытию и расследованию преступления, а также наличие на ее иждивении малолетнего внука.
Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, судом не установлено.
Учитывая обстоятельства дела, суд полагает справедливым назначить ФИО4 наказание в виде реального лишения свободы, поскольку считает, что ее исправление возможно лишь в условиях изоляции от общества, не усмотрев оснований для применения ст.73 и ст.82 УК РФ.
При этом суд учитывает, что исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, поведением виновной, которые бы существенно уменьшали степень общественной опасности содеянного, по делу не имеется, следовательно, отсутствуют основания для применения ст.64 УК РФ.
Вместе с тем, с учетом личности подсудимой, ее материального положения, суд считает возможным не назначать ей дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы.
В соответствии с ч.1 ст.1064 ГК РФ вред, причинённый личности или имуществу гражданина, а также вред, причинённый имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объёме лицом, причинившим вред.
Таким образом, исковые требования заместителя директора Ингушского РФ АО «Россельхозбанк» ФИО26 о взыскании с ФИО4 задолженности по кредитному договору в размере 47 095 698 руб. 58 коп. суд считает подлежащими удовлетворению, как обоснованные материалами дела и признанные подсудимой.
На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 303-304, 307-309 УПК РФ, суд
п р и г о в о р и л :
ФИО4 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, и назначить ей по ч.4 ст.159 УК РФ наказание в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима без штрафа и без ограничения свободы.
Меру пресечения ФИО4 – подписку о невыезде и надлежащем поведении отменить, избрать в ее отношении меру пресечения в виде заключения под стражу.
Осужденную ФИО4 взять под стражу в зале суда.
Вещественные доказательства:
1) кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 14 листах, договор № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ на 7 листах, договор № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ на 7 листах, договор № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ на 7 листах, договор №.2- 1 об ипотеке (залоге недвижимости) от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах, договор №.2-2 об ипотеке (залоге недвижимости) от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах, распоряжение о предоставлении кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах, заявка на предоставлении кредита ОАО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ№ на 2 листах, технический паспорт не жилое помещение (ФИО27) расположенный по адресу: Республика Ингушетия, <адрес> «а» на 8 листах, заверенная светокопия технического паспорта не жилое помещение (Офис-магазин) расположенный по адресу: Республика Ингушетия, <адрес> на 7 листах, светокопия технического паспорта не жилое помещение (Офис-магазин) расположенный по адресу: Республика Ингушетия, <адрес> «а» на 8 листах, кадастровый паспорт земельного участка (выписка из государственного кадастра недвижимости) от ДД.ММ.ГГГГ№ на 3 листах, кадастровый паспорт земельного участка (выписка из государственного кадастра недвижимости) от ДД.ММ.ГГГГ№ на 3 листах, свидетельство о государственной регистрации права Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Ингушетия серии 06-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, свидетельство о государственной регистрации права Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Ингушетия серии 06-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, свидетельство о государственной регистрации права Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РИ серии 06-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 листе, свидетельство о государственной регистрации права Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РИ серии 06-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, согласие от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, распоряжение об открытии ссудного счета Заемщику от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, договор страхования имущества № R7922/373/00062/1 от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах, полис к договору страхования имущества № R7922/373/00062/1 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листе, договор страхования имущества № R7922/373/00061/1 от 02 июня 201 1 года на 4 листах, полис к договору страхования имущества № R7922/3 73/00061/1 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листе (Том № л.д.36-38);
2) Заверенная светокопия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на 14 листах, заверенная светокопия договора № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ на 7 листах, заверенная светокопия договора № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ на 7 листах, заверенная светокопия договора № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ на 7 листах заверенная светокопия договора №.2-1 об ипотеке (залоге недвижимости) от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах, заверенная светокопия договора №.2-2 об ипотеке (залоге недвижимости) от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах, заверенная светокопия распоряжения о предоставлении кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах, заверенная светокопия распоряжения об открытии ссудного счета Заемщику от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, заверенная светокопия договора страхования имущества № R7922/373/00062/1 от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах, заверенная светокопия полиса к договору страхования имущества № R7922/3 73/00062/1 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, заверенная светокопия соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, заверенная светокопия договора страхования имущества № R7922/373/00061 /l от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах, заверенная светокопия полиса к договору страхования имущества № R7922/373/00061/1 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе заверенная светокопия соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, заверенная светокопия свидетельства о государственной регистрации права правление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Ингушетия серии 06-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, заверенная светокопия свидетельства о государственной регистрации права Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Ингушетия серии 06-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, заверенная светокопия свидетельства о государственной регистрации права Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Ингушетия серии 06-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, заверенная светокопия свидетельства о государственной регистрации права Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Ингушетия серии 06-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, заверенная светокопия свидетельства о государственной регистрации права Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Ингушетия серии 06-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, заверенная светокопия свидетельства о государственной регистрации права Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Ингушетия серии 06-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, заверенная светокопия согласия № <адрес>4 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, заверенная светокопия согласия № <адрес>1 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, заверенная светокопия заявления №<адрес>5 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, заверенная светокопия заявления № <адрес>3 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, заверенная светокопия заявления № <адрес>3 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, заверенная светокопия заявления № <адрес>1 от 03 июня 20II года на 1 листе, заключение дополнительного офиса 3349/4202 Ингушского РФ ОАО «Россельхозбанк» по кредитному проекту ООО «Скорпион» от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, заключение юридической службы Ингушского РФ ОАО «Россельхозбанк» по кредитной проекту ООО «Скорпион» от ДД.ММ.ГГГГ. 2011 года на 2 листах, заключение службы безопасности Ингушского регионального филиала по материалам кредитной заявки директора ООО «Скорпион» от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, протокол первичного собеседования с ООО «Скорпион» проведенный ДД.ММ.ГГГГ по вопросам предоставления долгосрочного кредита на 1 листе, справка для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, справка для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ на I листе, выписка из протокола заседания кредитного комитета № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, выписка из протокола заседания кредитного комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, отчет о целевом использовании кредитных средств ООО «Скорпион» на 1 листе, квитанция № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, квитанция № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, светокопия мемориального ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, акт проверки залогового имущества по Договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ проведенный ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, акт проверки залогового имущества по Договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ проведенный ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, акт проверки залогового имущества по Договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ проведенный ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, акт проверки залогового имущества по Договору залога № 114202/0012 от ДД.ММ.ГГГГ года проведенный ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, акт проверки залогового имущества по Договору залога № 114202/0012 от ДД.ММ.ГГГГ года проведенный ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, акт проверки залогового имущества по Договору залога № 114202/0012 от ДД.ММ.ГГГГ проведенный ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, акт проверки залогового имущества по Договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ проведенный ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, акт проверки залогового имущества по Договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ проведенный ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, акт проверки залогового имущества по Договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ проведенный ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, акт проверки залогового имущества по Договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ проведенный ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, акт проверки залогового имущества по Договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ проведенный ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, акт проверки залогового имущества по Договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ проведенный ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, контрольный лист за ходом исполнения кредитного договора на 3 листах, заверенная светокопия договора № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах бумаги, заверенная светокопия счет-фактура № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, заверенная светокопия товарной накладной № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, акт приема-передачи документов ООО «Скорпион» на 1 листе, акт приема-передачи документов ООО «Скорпион» на 1 листе, акт приема-передачи документов ООО «Скорпион» на 1 листе, бизнес-план организации строительства дошкольного образовательного учреждения «Малыш» от ДД.ММ.ГГГГ на 56 листах, налоговая декларация (отчет о прибылях и убытках) отчетный период (31) отчетный год 2010 на 2 листах, налоговая декларация (отчет о прибылях и убытках) отчетный период (34) отчетный год 2010 на 2 листах, налоговая декларация (отчет о прибылях и убытках) отчетный период (33) отчетный год 2010 на 2 листах, налоговая декларация (отчет о прибылях и убытках) отчетный период (21) отчетный год 2010 на 2 листах, налоговая декларация (бухгалтерский баланс) отчетный период (31) отчетный год 2010 на 5 листах, налоговая декларация (бухгалтерский баланс) отчетный период (21) отчетный год 2010 на 5 листах, налоговая декларация (бухгалтерский баланс) отчетный период (34) отчетный год 2010 на 5 листах, налоговая декларация (бухгалтерский баланс) отчетный период (33) отчетный год 2010 на 5 листах, налоговая декларация (бухгалтерский баланс) отчетный период (33) отчетный год 2010 на 5 листах, налоговая декларация (бухгалтерская отчетность) отчетный период (33) отчетный год 2011 на 5 листах, налоговая декларация (бухгалтерская отчетность) отчетный период (21) отчетный год 2011 на 5 листах, налоговая декларация (бухгалтерская отчетность) отчетный период (31) отчетный год 2011 на 5 листах, баланс предприятия ООО «Скорпион» от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, баланс предприятия ООО «Скорпион» от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, баланс предприятия ООО «Скорпион» от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, справках № об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней и налоговых санкции ООО «Скорпион» на 1 листе, заверенная светокопия договора уступки доли в уставном капитале ООО «Скорпион» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, заверенная светокопия решения № учредителя ООО «Скорпион» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, заверенная светокопия приказа № ООО «Скорпион» от года на 1 листе, нотариально заверенная светокопия устав Общества с ограниченной ответственностью «Скорпион» на 43 листах, светокопия свидетельства о постановке на учет Российской организаций в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской "Федерации Общества с ограниченной ответственностью «Скорпион» серии 06 № выданный ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, светокопия свидетельства о государственной регистрации юридического лица Общества с ограниченной ответственностью «Скорпион» серии 06№ выданный ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, заверенная светокопия свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц Общества с ограниченной ответственностью «Скорпион» серии 06 № выданный ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, выписки из Единого государственного реестра юридических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ на 6 листах, заверенная светокопия паспорта гражданина Российской Федерации выданное на имя ФИО4 стороне 10 листах, заверенная светокопия паспорта гражданина Российской Федерации выданное на имя ФИО10 на 9 листах, заверенная светокопия паспорта гражданина Российской Федерации выданное на имя ФИО9 на 9 листах, заверенная светокопия паспорта гражданина Российской Федерации выданное на имя ФИО12 на 10 листах, заверенная светокопия паспорта гражданина Российской Федерации на 10 листах, заверенная светокопия паспорта гражданина Российской Федерации на 10 листах, отчет об определении рыночной стоимости недвижимого имущества принадлежащего ФИО13 на 115 листах, отчет об определении рыночной стоимости недвижимого имущества принадлежащего ФИО12 на 100 листах;
3) Налоговая декларация бухгалтерская отчетность ООО «Скорпион» отчетный период 34 отчетный год 2011 на 22 листах, налоговая декларация бухгалтерская отчетность ООО «Скорпион» отчетный период 33 отчетный год за 9 месяцев 2012 года на 11 листах, налоговая декларация баланс предприятия формы 1 ООО «Скорпион» отчетный период 34 отчетный год за 12 месяцев 2010 года на 7 листах, требование № об уплате налога, сбора, пени, штрафа ( для организации, индивидуальных предпринимателей) по состоянию на 18.Ш.2013 года на 1 листе, требование № об уплате налога, сбора, пени, штрафа (для организации, индивидуальных предпринимателей) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, требование № об уплате налога, сбора, пени, штрафа (для организации, индивидуальных предпринимателей) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, требование № об уплате налога, сбора, пени, штрафа (для организации, индивидуальных предпринимателей) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, требование № об уплате налога, сбора, пени, штрафа (для организации, индивидуальных предпринимателей) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, требование № об уплате налога, сбора, пени, штрафа (для организации, индивидуальных предпринимателей) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, требование № об уплате налога, сбора, пени, штрафа (для организации, индивидуальных предпринимателей) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, требование № об уплате, налога, сбора, пени, штрафа (для организации, индивидуальных предпринимателей) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, требование № об уплате налога, сбора, пени, штрафа (для организации, индивидуальных предпринимателей) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, требование № об уплате налога, сбора, пени, штрафа (для организации, индивидуальных предпринимателей) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, требование № об уплате налога, сбора, пени, штрафа (для организации, индивидуальных предпринимателей) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, требование № об уплате налога, сбора, пени, штрафа (для организации, индивидуальных предпринимателей) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, требование № об уплате налога, сбора, пени, штрафа (для организации, индивидуальных предпринимателей) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, требование № об уплате налога, сбора, пени, штрафа (для организации, индивидуальных предпринимателей) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, требование № об уплате налога, сбора, пени, штрафа (для организации, индивидуальных предпринимателей) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, требование № об уплате налога, сбора, пени, штрафа (для организации, индивидуальных предпринимателей) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, требование № об уплате налога, сбора, пени, штрафа (для организации, индивидуальных предпринимателей) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, требование № об уплате налога, сбора, пени, штрафа (для организации, индивидуальных предпринимателей) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, требование № об уплате налога, сбора, пени, штрафа (для организации, индивидуальных предпринимателей) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, требование № об уплате налога, сбора, пени, штрафа (для организации, индивидуальных предпринимателей) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, требование № об уплате налога, сбора, лени, штрафа (для организации, индивидуальных предпринимателей) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, требование № об уплате налога, сбора, пени, штрафа (для организации, индивидуальных предпринимателей) по состоянию наДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, требование № об уплате налога, сбора, пени, штрафа (для организации, индивидуальных предпринимателей) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, требование № об уплате налога, сбора, пени, штрафа (для организации, индивидуальных предпринимателей) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, требование № об уплате налога, сбора, пени, штрафа (для организации, индивидуальных предпринимателей) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ 1 листе, требование № об уплате налога, сбора, пени, штрафа (для организации, индивидуальных предпринимателей) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, требование № об уплате налога, сбора, пени, штрафа (для организации, индивидуальных предпринимателей) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, требование № об уплате налога, сбора, пени, штрафа (для организации, индивидуальных предпринимателей) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № о взыскании налогов, сборов, пеней, штрафов, процентов за счет денежных средств на счетах налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1. листе, решение № о взыскании налогов, сборов, пеней, штрафов, процентов за счет денежных средств на счетах налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № о взыскании налогов, сборов, пеней, штрафов, процентов за счет денежных средств на счетах налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № о взыскании налогов, сборов, пеней, штрафов, процентов за счет денежных средств на счетах налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № о взыскании налогов, сборов, пеней, штрафов, процентов за счет денежных средств на счетах налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № о взыскании налогов, сборов, пеней, штрафов, процентов за счет денежных средств на счетах налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № о взыскании налогов, сборов, пеней, штрафов, процентов за счет денежных средств на счетах налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № о взыскании налогов, сборов, пеней, штрафов, процентов за счет денежных средств на счетах налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № о взыскании налогов, сборов, пеней, штрафов, процентов за счет денежных средств на счетах налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № о взыскании налогов, сборов, пеней, штрафов, процентов за счет денежных средств на счетах налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № о взыскании налогов, сборов, пеней, штрафов, процентов за счет денежных средств на счетах налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № о взыскании налогов, сборов, пеней, штрафов, процентов за счет денежных средств на счетах налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № о взыскании налогов, сборов, пеней, штрафов, процентов за счет денежных средств на счетах налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № о взыскании налогов, сборов, пеней, штрафов, процентов за счет денежных средств на счетах налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № о взыскании налогов, сборов, пеней, штрафов, процентов за счет денежных средств на счетах налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № о взыскании налогов, сборов, пеней, штрафов, процентов за счет денежных средств на счетах налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № о взыскании налогов, сборов, пеней, штрафов, процентов за счет денежных средств на счетах налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № о взыскании налогов, сборов, пеней, штрафов, процентов за счет денежных средств на счетах налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № о взыскании налогов, сборов, пеней, штрафом, процентов за счет денежных средств на счетах налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № о взыскании налогов, сборов, пеней, штрафом, процентов за счет денежных средств на счетах налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № о взыскании налогов, сборов, пеней, штрафом, процентов за счет денежных средств на счетах налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № о взыскании налогов, сборов, пеней, штрафом, процентов за счет денежных средств на счетах налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № о взыскании налогов, сборов, пеней, штрафом, процентов за счет денежных средств на счетах налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № о взыскании налогов, сборов, пеней, штрафом, процентов за счет денежных средств на счетах налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № о взыскании налогов, сборов, пеней, штрафов, процентов за счет денежных средств на счетах налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № об отмене приостановления операций по счетам налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № об отмене приостановления операций по счетам налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № об отмене приостановления операций по счетам налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № об отмене приостановления операций по счетам налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № об отмене приостановления операций по счетам налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № об отмене приостановления операций по счетам налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № об отмене приостановления операций по счетам налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № об отмене приостановления операций по счетам налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № об отмене приостановления операций по счетам налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № об отмене приостановления операций по счетам налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № об отмене приостановления операций по счетам налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № об отмене приостановления операций по счетам налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № об отмене приостановления операций по счетам налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № об отмене приостановления операций по счетам налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № об отмене приостановления операций по счетам налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № об отмене приостановления операций по счетам налогоплательщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, решение № 188 о приостановлении операций по счетам налогоплательщика в банке от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, решение № о приостановлении операций по счетам налогоплательщика в банке от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, решение № о приостановлении операций по счетам налогоплательщика в банке от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, решение № о приостановлении операций по счетам налогоплательщика в банке от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, решение № о приостановлении операций по счетам налогоплательщика в банке от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, решение № о приостановлении операций по счетам налогоплательщика в банке от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, решение № о приостановлении операций по счетам налогоплательщика в банке от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, решение № о приостановлении операций по счетам налогоплательщика в банке от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, решение № о приостановлении операций по счетам налогоплательщика в банке от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, решение № о приостановлении операций по счетам налогоплательщика в банке от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, решение № о приостановлении операций по счетам налогоплательщика в банке от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, решение № о приостановлении операций по счетам налогоплательщика в банке от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, решение № о приостановлении операций по счетам налогоплательщика в банке от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, решение № о приостановлении операций по счетам налогоплательщика в банке от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, решение № о приостановлении операций по счетам налогоплательщика в банке от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, решение № о приостановлении операций по счетам налогоплательщика в банке от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, решение № о приостановлении операций по счетам налогоплательщика в банке от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, решение № о приостановлении операций по счетам налогоплательщика в банке от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, решение № о приостановлении операций по счетам налогоплательщика в банке от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, решение № о приостановлении операций по счетам налогоплательщика в банке от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, решение № о приостановлении операций по счетам налогоплательщика в банке от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, решение № о приостановлении операций по счетам налогоплательщика в банке от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, решение № о приостановлении операций по счетам налогоплательщика в банке от ДД.ММ.ГГГГ 1 года на 2 листах, решение № о приостановлении операций по счетам налогоплательщика в банке от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, решение № о приостановлении операций по счетам налогоплательщика в банке от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах (Том № л.д.48-53);
4)Договор банковского счета №.0009 от ДД.ММ.ГГГГ на 7 листах, распоряжение об открытии банковского счета ООО «Скорпион» № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, светокопия паспорта гражданина РФ серии 45 08 № выданный на 10 листах, светокопия паспорта гражданина Российской Федерации серии 26 02 № на 2 листах, карточка с образцами подписей и оттиска печати Общества с ограниченной ответственностью «Скорпион» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, карточка с образцами подписей и оттиска печати Общества с ограниченной ответственностью «Скорпион» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, выписка по расчетному счету ООО «Скорпион» на 12 листах, банковский чек серии БЭ № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский чек серии БЭ № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский чек серии БЭ № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский чек серии БЭ № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский чек серии Б2м\Г« 1298412 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский чек серии БЭ № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский чек серии БЭ № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский чек серии БЭ № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский чек серии БЭ № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе,. банковский ордер №. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский ордер № от 31,08.2011 года на 1 листе, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на I листе, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский ордер № от 3 ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский ордер № от 30.1 1.201 1 года на 1 листе, банковский ордер № от 30.1 1.2011 года на 1 листе, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский ордер № от 14.12,2011 года на 1 листе, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на I листе, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ 1 года на 1 листе, банковский ордер №»556 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, платежный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, платежное Поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, мемориальный ордер № от 25.07,2011 года на 1 листе, мемориальный ордер № от 31,01.2012 года на 1 листе, объявление на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, объявление на взнос наличными № 57746 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, объявление на взнос наличными № 138135 от ДД.ММ.ГГГГ года на 1 листе, объявление на взнос наличными № 74394 от 06.03.2012 года на 1 листе, объявление на взнос наличными № от 29.02.2012 года на 1листе, объявление на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, объявление на взнос наличными № 174044 от 30.11.2011 года на 1 листе, объявление на взнос наличными № от 29.08.2011 года на 1листе, объявление на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, объявление на взнос наличными № отДД.ММ.ГГГГ на 1 листе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на I листе, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, платежное поручение № от года на 1 листе, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ приобщенные к материалам уголовного дела, после вступления приговора в законную силу хранить при уголовном деле.
Исковое заявление заместителя директора Ингушского РФ АО «Россельхозбанк» ФИО26 к ФИО4 о взыскании задолженности по кредитному договору в пользу АО «Россельхозбанк» в лице Ингушского регионального филиала, удовлетворить.
Взыскать с ФИО4 задолженности по кредитному договору в пользу АО «Россельхозбанк» в лице Ингушского регионального филиала основной долг 25 000 000 руб., начисленные проценты всего – 4 059 903 руб. 43 коп., неуплаченная комиссия за ведение ссуд – 135 350 руб. 10 коп., неустойки (штрафы, пени) – 17 900 465 руб. 05 коп., а всего 47 095 698 (сорок семь миллиона девяносто пять тысяч шестьсот девяносто восемь) рублей 58 копеек.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Ингушетия в течение 10 суток со дня его провозглашения, с соблюдением требований ст. 317 УПК РФ.
В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе в тот же срок ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.
Судья Томов А.М-Г.: копия верна
Федеральный судья
Сунженского районного суда РИ А.М-<адрес>
