Дело № 1-65/20
ПРИГОВОР
именем Российской Федерации
город Рязань 28 июля 2020 года
Советский районный суд г. Рязани в составе:
председательствующего судьи Белой Н.П.,
с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Советского района г.Рязани Вернигорова Д.И.
подсудимого Горшеева Д.С.,
его защитника – адвоката коллегии адвокатов «Защита Прав Граждан» Адвокатской палаты Рязанской области Фединой Е.А., представившей ордер № от 01 апреля 2019 года и удостоверение №, выданное Управлением Минюста РФ по Рязанской области // года,
при секретаре Цибизовой К.А.,
рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда в особом порядке уголовное дело в отношении:
Горшеева Дмитрия Степановича, //о, ранее не судимого,
обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (в редакции Федерального закона от 12.11.2018 № 420-ФЗ),
УСТАНОВИЛ:
Горшеев Д.С. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, при следующих обстоятельствах:
07 ноября 2011 года в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесена запись о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя // за основным государственным регистрационным номером //,впоследствии поставленного на налоговый учет Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службой № 2 по Рязанской области, в связи с чем, присвоен ИНН // (далее по тексту- ИП //).
В 2011 году между ИП // и ОАО «Альфа-Банк» в лице начальника отдела потребительского кредитования – руководителя кредитно-кассового офиса «Рязанский» ОАО «Альфа-Банк» в г. Рязань (ОАО «Альфа-Банк» зарегистрирован Центральным банком РФ 29 января 1998 года, генеральная лицензия Центрального банка РФ на осуществление банковских операций № 1326, ОГРН 1027700067328, ИНН 7728168971, БИК 044525593, 12 ноября 2014 года, согласно протокола № // от 12 ноября 2014 года, наименование банка изменено на АО «Альфа-Банк») заключены бессрочный договор о сотрудничестве по программе Альфа-Партнер (договор № // о сотрудничестве с торговой организацией (с функцией передачи документов) от // года, договор № // о сотрудничестве с торговой организацией (с функцией передачи документов) от // года, соглашение № // о сотрудничестве с торговой организацией (с функцией передачи документов) от // года, дополнительное соглашение № 1 к договору о сотрудничестве с торговой организацией от // года № //, дополнительное соглашение к договору № // о сотрудничестве с торговой организацией (с функцией передачи документов) от // года, регламент взаимодействия банка и партнера при предоставлении ОАО «Альфа-Банк» (АО «Альфа-Банк») от // года клиентам потребительских кредитов в торговых организациях.
В 2017 году между ИП // и Горшеевым Д.С. заключено соглашение о сотрудничестве о выполнении Горшеевым Д.С. работ от имени ИП // по поиску клиентов на предоставление им услуг по продаже и установке окон и дверей, фактически содержащее соглашение о последующем приобретении Горшеевым Д.С. у ИП // окон и дверей за установленную заранее сумму, с целью получения прибыли с учетом реализации указанной продукции конечным покупателям – вышеуказанным клиентам.
14 декабря 2017 года Горшеев Д.С. прошел инструктаж в АО «Альфа-Банк», по результатам которого Горшееву Д.С. выдано свидетельство, позволяющее заключать кредитные договоры с населением, и отобрана расписка, подтверждающая выдачу ему учетной записи // – логин и пароль, что он предупрежден о необходимости выполнения требований по информационной безопасности и защите информации; об ответственности за разглашение и передачу логина для доступа в FIEX другим лицам; об ответственности за разглашение персональных данных физических лиц, обратившихся в целях получения потребительского кредита; а также о том, что он ознакомлен с положениями ст. 3 Федерального закона «О коммерческой тайне» от 29.07.2004 № 98-ФЗ.
Согласно расписки от // года Горшеев Д.С обязался обеспечивать конфиденциальность полученного пароля для доступа в //, не разглашать персональные данные физических лиц, обратившихся в целях получения потребительского кредита, и осуществлять их обработку в соответствии с требованиями Федерального закона от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ «О персональных данных» и в установленном в банке порядке, кроме того, подтвердил, что инструктаж по теме: «Предотвращение мошенничества» прошел, порядок проверки подлинности документов, особенности дополнительного документа, проведение идентификации клиента и присвоение кода 911 ему разъяснены и понятны.
В период времени с 31 января 2018 года по 28 ноября 2018 года Горшеев Д.С., действуя умышлено, из корыстных побуждений, путем совершения охваченных единым умыслом и целью тождественных действий, используя оказанное ему доверие, осуществил хищение денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк», путем предоставления сотрудникам АО «Альфа-Банк» фиктивных кредитных договоров, которые будучи не осведомленными относительно его преступных намерений, на основании представленных им кредитных договоров, в соответствии с Правилами обмена Электронными документами АО «Альфа-Банк» производили перечисления денежных средств с банковского счета АО «Альфа-Банк» № // в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России на банковский счет № // ИП //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Рязань, ул. Пожалостина, д. 19. При этом Горшеев Д.С., зная о необходимости обоснования поступления денежных средств на банковский счет ИП //, также используя оказанное ему доверие, сообщал последнему не соответствующие действительности сведения о наличии якобы заключенных с населением кредитных договоров для оплаты заказанных у него (Горшеева Д.С.) работ по установке окон и дверей. Введя таким образом ИП // в заблуждение, Горшеев Д.С. получил реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
31 января 2018 года около 15 часов 45 минут Горшеев Д.С., действуя умышлено, из корыстных побуждений, реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», находясь по адресу //, используя имеющиеся у него анкетные данные на имя //, при помощи ЭВМ и установленной в нем программы // – системы, используемой АО «Альфа-Банк» для заведения и обработки кредитных заявок, а также используя имеющиеся у него логин и пароль, вошел в указанную программу, где ввел данные на имя // для оформления кредитной заявки, далее в поле «заполняется сотрудником банка» проставил отметки и подтвердил в // факт якобы подписания // анкеты-заявления, после чего, получив от сотрудников АО «Альфа-Банк» положительное решение о предоставлении кредита //, распечатал из // комплект документов по кредитованию и подтвердил в // факт якобы подписания // требуемого пакета документов. На основании представленных Горшеевым Д.С. фиктивных данных сотрудниками АО «Альфа-Банк», не осведомленными о преступном характере его действий, заявка на предоставление кредита на имя // была рассмотрена и принято решение о заключении с ним кредитного договора № //, согласно которому // предоставлялся кредит на оплату товара в сумме 33 000 рублей. Также Горшеевым Д.С. сотрудникам АО «Альфа-Банк» был направлено заявление от имени // на перевод денежных средств, являющееся неотъемлемой частью кредитного договора № //, согласно которому // якобы поручил АО «Альфа-Банк» составить от его имени платежный документ и осуществить перевод денежных средств в счет оплаты товара на расчетный счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк».
31 января 2018 года около 15 часов 45 минут сотрудниками АО «Альфа-Банк» в рамках исполнения кредитного договора №// был осуществлен перевод денежных средств в размере 33 000 рублей с банковского счета АО «Альфа-Банк» на банковский счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Рязань, ул. Пожалостина, д. 19. Далее Горшеев Д.С., используя оказанное ему доверие ИП //, сообщил последнему не соответствующие действительности сведения о наличии якобы заключенного кредитного договора № // для оплаты товара, введя таким образом ИП // в заблуждение, Горшеев Д.С. получил реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
ИП //, будучи не осведомленным о преступном характере действий Горшеева Д.С., полагая, что поступление денежных средств в размере 33000 рублей в рамках кредитного договора № // на его расчетный счет законно и обосновано, в полном объеме произвел расчет с Горшеевым Д.С. Таким образом Горшеев Д.С., похитил принадлежащие АО «Альфа-Банк» денежные средства в размере 33000 рублей.
Далее, 28 марта 2018 года около 17 часов 00 минут Горшеев Д.С., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», находясь по адресу //, используя имеющиеся у него анкетные данные на имя //, при помощи ЭВМ и установленной в нем программы // – системы, используемой АО «Альфа-Банк» для заведения и обработки кредитных заявок, а также используя имеющиеся у него логин и пароль, вошел в указанную программу, где ввел данные на имя //для оформления кредитной заявки, далее в поле «заполняется сотрудником банка» проставил отметки и подтвердил в // факт якобы подписания //анкеты-заявления, после чего получив от сотрудников АО «Альфа-Банк» положительное решение о предоставлении кредита //, распечатал из // комплект документов по кредитованию и подтвердил в // факт якобы подписания //требуемого пакета документов. На основании представленных Горшеевым Д.С. фиктивных данных сотрудниками АО «Альфа-Банк», не осведомленными о преступном характере его действий, заявка на предоставление кредита на имя //была рассмотрена и принято решение о заключении с ней кредитного договора № //, согласно которому //предоставлялся кредит на оплату товара в сумме 55 800 рублей. Также Горшеевым Д.С. сотрудникам АО «Альфа-Банк» был направлено заявление от имени //на перевод денежных средств, являющееся неотъемлемой частью кредитного договора № //, согласно которому Соколова Е.В. якобы поручила АО «Альфа-Банк» составить от ее имени платежный документ и осуществить перевод денежных средств в счет оплаты товара на расчетный счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк».
28 марта 2018 года около 17 часов 00 минут сотрудниками АО «Альфа-Банк» в рамках исполнения кредитного договора № // был осуществлен перевод денежных средств в размере 55 800 рублей с банковского счета АО «Альфа-Банк» на банковский счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Рязань, ул. Пожалостина, д. 19. Далее Горшеев Д.С., используя оказанное ему доверие ИП //, сообщил последнему не соответствующие действительности сведения о наличии якобы заключенного кредитного договора № // для оплаты товара. Введя таким образом ИП // в заблуждение, Горшеев Д.С. получил реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
ИП //, будучи не осведомленным о преступном характере действий Горшеева Д.С., полагая, что поступление денежных средств в размере 55 800 рублей в рамках кредитного договора № // на его расчетный счет законно и обосновано, в полном объеме произвел расчет с Горшеевым Д.С. Таким образом Горшеев Д.С., похитил принадлежащие АО «Альфа-Банк» денежные средства в размере 55 800 рублей.
Далее, 25 августа 2018 года около 18 часов 05 минут Горшеев Д.С., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», находясь по адресу //, используя имеющиеся у него анкетные данные на имя //, при помощи ЭВМ и установленной в нем программы // – системы, используемой АО «Альфа-Банк» для заведения и обработки кредитных заявок, а также используя имеющиеся у него логин и пароль, вошел в указанную программу, где ввел данные на имя // для оформления кредитной заявки, далее в поле «заполняется сотрудником банка» проставил отметки и подтвердил в // факт якобы подписания // анкеты-заявления, после чего, получив от сотрудников АО «Альфа-Банк» положительное решение о предоставлении кредита //, распечатал из // комплект документов по кредитованию и подтвердил в // факт якобы подписания // требуемого пакета документов. На основании представленных Горшеевым Д.С. фиктивных данных сотрудниками АО «Альфа-Банк», не осведомленными о преступном характере его действий, заявка на предоставление кредита на имя // была рассмотрена и принято решение о заключении с ней кредитного договора № //, согласно которому // предоставлялся кредит на оплату товара в сумме 43 600 рублей. Также Горшеевым Д.С. сотрудникам АО «Альфа-Банк» был направлено заявление от имени // на перевод денежных средств, являющееся неотъемлемой частью кредитного договора № //, согласно которому // якобы поручила АО «Альфа-Банк» составить от ее имени платежный документ и осуществить перевод денежных средств в счет оплаты товара на расчетный счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк».
25 августа 2018 года около 18 часов 05 минут сотрудниками АО «Альфа-Банк» в рамках исполнения кредитного договора № // был осуществлен перевод денежных средств в размере 43 600 рублей с банковского счета АО «Альфа-Банк» на банковский счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Рязань, ул. Пожалостина, д. 19. Далее Горшеев Д.С., используя оказанное ему доверие ИП //, сообщил последнему не соответствующие действительности сведения о наличии якобы заключенного кредитного договора № // для оплаты товара. Введя таким образом ИП // в заблуждение, Горшеев Д.С. получил реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
ИП //, будучи не осведомленным о преступном характере действий Горшеева Д.С., полагая, что поступление денежных средств в размере 43 600 рублей в рамках кредитного договора № // на его расчетный счет законно и обосновано, в полном объеме произвел расчет с Горшеевым Д.С. Таким образом Горшеев Д.С., похитил принадлежащие АО «Альфа-Банк» денежные средства в размере 43 600 рублей.
Далее, 01 октября 2018 года около 13 часов 50 минут Горшеев Д.С., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», находясь по адресу //, используя имеющиеся у него анкетные данные на имя //, при помощи ЭВМ и установленной в нем программы // – системы, используемой АО «Альфа-Банк» для заведения и обработки кредитных заявок, а также используя имеющиеся у него логин и пароль, вошел в указанную программу, где ввел данные на имя // для оформления кредитной заявки, далее в поле «заполняется сотрудником банка» проставил отметки и подтвердил в // факт якобы подписания // анкеты-заявления, после чего, получив от сотрудников АО «Альфа-Банк» положительное решение о предоставлении кредита //, распечатал из // комплект документов по кредитованию и подтвердил в // факт якобы подписания // требуемого пакета документов. На основании представленных Горшеевым Д.С. фиктивных данных сотрудниками АО «Альфа-Банк», не осведомленными о преступном характере его действий, заявка на предоставление кредита на имя // была рассмотрена и принято решение о заключении с ней кредитного договора № //, согласно которому // предоставлялся кредит на оплату товара в сумме 35 500 рублей. Также Горшеевым Д.С. сотрудникам АО «Альфа-Банк» был направлено заявление от имени // на перевод денежных средств, являющееся неотъемлемой частью кредитного договора № //, согласно которому Гребенникова О.А. якобы поручила АО «Альфа-Банк» составить от ее имени платежный документ и осуществить перевод денежных средств в счет оплаты товара на расчетный счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк».
01 октября 2018 года около 13 часов 50 минут сотрудниками АО «Альфа-Банк» в рамках исполнения кредитного договора № // был осуществлен перевод денежных средств в размере 35 500 рублей с банковского счета АО «Альфа-Банк» на банковский счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Рязань, ул. Пожалостина, д. 19. Далее Горшеев Д.С., используя оказанное ему доверие ИП //, сообщил последнему не соответствующие действительности сведения о наличии якобы заключенного кредитного договора № // для оплаты товара. Введя таким образом ИП // в заблуждение, Горшеев Д.С. получил реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
ИП //, будучи не осведомленным о преступном характере действий Горшеева Д.С., полагая, что поступление денежных средств в размере 35500 рублей в рамках кредитного договора № // на его расчетный счет законно и обосновано, в полном объеме произвел расчет с Горшеевым Д.С. Таким образом Горшеев Д.С., похитил принадлежащие АО «Альфа -Банк» денежные средства в размере 35500 рублей.
Далее, 17 октября 2018 года около 21 часа 10 минут Горшеев Д.С., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», находясь по адресу //, используя имеющиеся у него анкетные данные на имя //, при помощи ЭВМ и установленной в нем программы // – системы, используемой АО «Альфа-Банк» для заведения и обработки кредитных заявок, а также используя имеющиеся у него логин и пароль, вошел в указанную программу, где ввел данные на имя // для оформления кредитной заявки, далее в поле «заполняется сотрудником банка» проставил отметки и подтвердил в // факт якобы подписания // анкеты-заявления, после чего, получив от сотрудников АО «Альфа-Банк» положительное решение о предоставлении кредита //, распечатал из // комплект документов по кредитованию и подтвердил в // факт якобы подписания // требуемого пакета документов. На основании представленных Горшеевым Д.С. фиктивных данных сотрудниками АО «Альфа-Банк», не осведомленными о преступном характере его действий, заявка на предоставление кредита на имя // была рассмотрена и принято решение о заключении с ней кредитного договора № //, согласно которому // предоставлялся кредит на оплату товара в сумме 74 600 рублей. Также Горшеевым Д.С. сотрудникам АО «Альфа-Банк» был направлено заявление от имени // на перевод денежных средств, являющееся неотъемлемой частью кредитного договора № //, согласно которому // якобы поручила АО «Альфа-Банк» составить от ее имени платежный документ и осуществить перевод денежных средств в счет оплаты товара на расчетный счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк».
17 октября 2018 года около 21 часа 10 минут сотрудниками АО «Альфа-Банк» в рамках исполнения кредитного договора № // был осуществлен перевод денежных средств в размере 74 600 рублей с банковского счета АО «Альфа-Банк» на банковский счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Рязань, ул. Пожалостина, д. 19. Далее Горшеев Д.С., используя оказанное ему доверие ИП //, сообщил последнему не соответствующие действительности сведения о наличии якобы заключенного кредитного договора № // для оплаты товара. Введя таким образом ИП // в заблуждение, Горшеев Д.С. получил реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
ИП //, будучи не осведомленным о преступном характере действий Горшеева Д.С., полагая, что поступление денежных средств в размере 74 600 рублей в рамках кредитного договора № // на его расчетный счет законно и обосновано, в полном объеме произвел расчет с Горшеевым Д.С. Таким образом Горшеев Д.С., похитил принадлежащие АО «Альфа-Банк» денежные средства в размере 74 600 рублей.
Далее, 04 ноября 2018 года около 11 часов 41 минуты Горшеев Д.С., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», находясь по адресу //, используя имеющиеся у него анкетные данные на имя Сидоровой Ольги Васильевны, при помощи ЭВМ и установленной в нем программы // – системы, используемой АО «Альфа-Банк» для заведения и обработки кредитных заявок, а также используя имеющиеся у него логин и пароль, вошел в указанную программу, где ввел данные на имя // для оформления кредитной заявки, далее в поле «заполняется сотрудником банка» проставил отметки и подтвердил в // факт якобы подписания // анкеты-заявления, после чего, получив от сотрудников АО «Альфа-Банк» положительное решение о предоставлении кредита //, распечатал из // комплект документов по кредитованию и подтвердил в // факт якобы подписания // требуемого пакета документов, на основании представленных Горшеевым Д.С. фиктивных данных сотрудниками АО «Альфа-Банк», не осведомленными о преступном характере его действий, заявка на предоставление кредита на имя // была рассмотрена и принято решение о заключении с ней кредитного договора № //, согласно которому // предоставлялся кредит на оплату товара в сумме 49 800 рублей. Также Горшеевым Д.С. сотрудникам АО «Альфа-Банк» был направлено заявление от имени // на перевод денежных средств, являющееся неотъемлемой частью кредитного договора № //, согласно которому Сидорова О.В. якобы поручила АО «Альфа-Банк» составить от ее имени платежный документ и осуществить перевод денежных средств в счет оплаты товара на расчетный счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк».
04 ноября 2018 года около 11 часов 41 минуты сотрудниками АО «Альфа-Банк» в рамках исполнения кредитного договора № // был осуществлен перевод денежных средств в размере 49 800 рублей с банковского счета АО «Альфа-Банк» на банковский счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Рязань, ул. Пожалостина, д. 19. Далее Горшеев Д.С., используя оказанное ему доверие ИП //, сообщил последнему не соответствующие действительности сведения о наличии якобы заключенного кредитного договора № // для оплаты товара. Введя таким образом ИП // в заблуждение, Горшеев Д.С. получил реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
ИП //, будучи не осведомленным о преступном характере действий Горшеева Д.С., полагая, что поступление денежных средств в размере 49 800 рублей в рамках кредитного договора № // на его расчетный счет законно и обосновано, в полном объеме произвел расчет с Горшеевым Д.С. Таким образом Горшеев Д.С., похитил принадлежащие АО «Альфа-Банк» денежные средства в размере 49 800 рублей.
Далее, 09 ноября 2018 года около 18 часов 35 минут Горшеев Д.С., действуя умышлено, из корыстных побуждений, реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», находясь по адресу //, используя имеющиеся у него анкетные данные на имя //, при помощи ЭВМ и установленной в нем программы // – системы, используемой АО «Альфа-Банк» для заведения и обработки кредитных заявок, а также используя имеющиеся у него логин и пароль, вошел в указанную программу, где ввел данные на имя // для оформления кредитной заявки, далее в поле «заполняется сотрудником банка» проставил отметки и подтвердил в // факт якобы подписания // анкеты-заявления, после чего, получив от сотрудников АО «Альфа-Банк» положительное решение о предоставлении кредита //, распечатал из // комплект документов по кредитованию и подтвердил в // факт якобы подписания // требуемого пакета документов, на основании представленных Горшеевым Д.С. фиктивных данных сотрудниками АО «Альфа-Банк», не осведомленными о преступном характере его действий, заявка на предоставление кредита на имя // была рассмотрена и принято решение о заключении с ним кредитного договора № //, согласно которому // предоставлялся кредит на оплату товара в сумме 49 200 рублей. Также Горшеевым Д.С. сотрудникам АО «Альфа-Банк» был направлено заявление от имени // на перевод денежных средств, являющееся неотъемлемой частью кредитного договора № //, согласно которому // якобы поручил АО «Альфа-Банк» составить от его имени платежный документ и осуществить перевод денежных средств в счет оплаты товара на расчетный счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк».
09 ноября 2018 года около 18 часов 35 минут сотрудниками АО «Альфа-Банк» в рамках исполнения кредитного договора № // был осуществлен перевод денежных средств в размере 49 200 рублей с банковского счета АО «Альфа-Банк» на банковский счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Рязань, ул. Пожалостина, д. 19. Далее Горшеев Д.С., используя оказанное ему доверие ИП //, сообщил последнему не соответствующие действительности сведения о наличии якобы заключенного кредитного договора № // для оплаты товара. Введя таким образом ИП // в заблуждение, Горшеев Д.С. получил реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
ИП //, будучи не осведомленным о преступном характере действий Горшеева Д.С., полагая, что поступление денежных средств в размере 49 200 рублей в рамках кредитного договора № // на его расчетный счет законно и обосновано, в полном объеме произвел расчет с Горшеевым Д.С. Таким образом Горшеев Д.С., похитил принадлежащие АО «Альфа-Банк» денежные средства в размере 49 200 рублей.
Далее, 12 ноября 2018 года около 19 часов 13 минут Горшеев Д.С., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», находясь по адресу //, используя имеющиеся у него анкетные данные на имя //, при помощи ЭВМ и установленной в нем программы // – системы, используемой АО «Альфа-Банк» для заведения и обработки кредитных заявок, а также используя имеющиеся у него логин и пароль, вошел в указанную программу, где ввел данные на имя // для оформления кредитной заявки, далее в поле «заполняется сотрудником банка» проставил отметки и подтвердил в // факт якобы подписания // анкеты-заявления, после чего, получив от сотрудников АО «Альфа-Банк» положительное решение о предоставлении кредита //, распечатал из // комплект документов по кредитованию и подтвердил в // факт якобы подписания // требуемого пакета документов, на основании представленных Горшеевым Д.С. фиктивных данных сотрудниками АО «Альфа-Банк», не осведомленными о преступном характере его действий, заявка на предоставление кредита на имя // была рассмотрена и принято решение о заключении с ней кредитного договора № //, согласно которому // предоставлялся кредит на оплату товара в сумме 39 120 рублей. Также Горшеевым Д.С. сотрудникам АО «Альфа-Банк» был направлено заявление от имени // на перевод денежных средств, являющееся неотъемлемой частью кредитного договора № //, согласно которому // якобы поручила АО «Альфа-Банк» составить от ее имени платежный документ и осуществить перевод денежных средств в счет оплаты товара на расчетный счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк».
12 ноября 2018 года около 19 часов 13 минут сотрудниками АО «Альфа-Банк» в рамках исполнения кредитного договора № // был осуществлен перевод денежных средств в размере 39 120 рублей с банковского счета АО «Альфа-Банк» на банковский счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Рязань, ул. Пожалостина, д. 19. Далее Горшеев Д.С., используя оказанное ему доверие ИП //, сообщил последнему не соответствующие действительности сведения о наличии якобы заключенного кредитного договора № // для оплаты товара. Введя таким образом ИП // в заблуждение, Горшеев Д.С. получил реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
ИП //, будучи не осведомленным о преступном характере действий Горшеева Д.С., полагая, что поступление денежных средств в размере 39 120 рублей в рамках кредитного договора № // на его расчетный счет законно и обосновано, в полном объеме произвел расчет с Горшеевым Д.С. Таким образом Горшеев Д.С., похитил принадлежащие АО «Альфа-Банк» денежные средства в размере 39 120 рублей.
Далее, 13 ноября 2018 года около 19 часов 17 минут Горшеев Д.С., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», находясь по адресу //, используя имеющиеся у него анкетные данные на имя //, при помощи ЭВМ и установленной в нем программы // – системы, используемой АО «Альфа-Банк» для заведения и обработки кредитных заявок, а также используя имеющиеся у него логин и пароль, вошел в указанную программу, где ввел данные на имя // для оформления кредитной заявки, далее в поле «заполняется сотрудником банка» проставил отметки и подтвердил в // факт якобы подписания // анкеты-заявления, после чего, получив от сотрудников АО «Альфа-Банк» положительное решение о предоставлении кредита //, распечатал из // комплект документов по кредитованию и подтвердил в // факт якобы подписания // требуемого пакета документов, на основании представленных Горшеевым Д.С. фиктивных данных сотрудниками АО «Альфа-Банк», не осведомленными о преступном характере его действий, заявка на предоставление кредита на имя // была рассмотрена и принято решение о заключении с ней кредитного договора № //, согласно которому // предоставлялся кредит на оплату товара в сумме 39 270 рублей. Также Горшеевым Д.С. сотрудникам АО «Альфа-Банк» было направлено заявление от имени // на перевод денежных средств, являющееся неотъемлемой частью кредитного договора № //, согласно которому // якобы поручила АО «Альфа-Банк» составить от ее имени платежный документ и осуществить перевод денежных средств в счет оплаты товара на расчетный счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк».
13 ноября 2018 года около 19 часов 17 минут сотрудниками АО «Альфа-Банк» в рамках исполнения кредитного договора № // был осуществлен перевод денежных средств в размере 39 270 рублей с банковского счета АО «Альфа-Банк» на банковский счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Рязань, ул. Пожалостина, д. 19. Далее Горшеев Д.С., используя оказанное ему доверие ИП //, сообщил последнему не соответствующие действительности сведения о наличии якобы заключенного кредитного договора № // для оплаты товара. Введя таким образом ИП // в заблуждение, Горшеев Д.С. получил реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
ИП //, будучи не осведомленным о преступном характере действий Горшеева Д.С., полагая, что поступление денежных средств в размере 39 270 рублей в рамках кредитного договора № // на его расчетный счет законно и обосновано, в полном объеме произвел расчет с Горшеевым Д.С. Таким образом Горшеев Д.С., похитил принадлежащие АО «Альфа-Банк» денежные средства в размере 39 270 рублей.
Далее, 15 ноября 2018 года около 18 часов 35 минут Горшеев Д.С., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», находясь по адресу //, используя имеющиеся у него анкетные данные на имя //, при помощи ЭВМ и установленной в нем программы // – системы, используемой АО «Альфа-Банк» для заведения и обработки кредитных заявок, а также используя имеющиеся у него логин и пароль, вошел в указанную программу, где ввел данные на имя // для оформления кредитной заявки, далее в поле «заполняется сотрудником банка» проставил отметки и подтвердил в // факт якобы подписания // анкеты-заявления, после чего, получив от сотрудников АО «Альфа-Банк» положительное решение о предоставлении кредита //, распечатал из // комплект документов по кредитованию и подтвердил в // факт якобы подписания // требуемого пакета документов, на основании представленных Горшеевым Д.С. фиктивных данных сотрудниками АО «Альфа-Банк», не осведомленными о преступном характере его действий, заявка на предоставление кредита на имя // была рассмотрена и принято решение о заключении с ней кредитного договора № //, согласно которому // предоставлялся кредит на оплату товара в сумме 37 000 рублей. Также Горшеевым Д.С. сотрудникам АО «Альфа-Банк» был направлено заявление от имени // на перевод денежных средств, являющееся неотъемлемой частью кредитного договора № //, согласно которому // якобы поручила АО «Альфа-Банк» составить от ее имени платежный документ и осуществить перевод денежных средств в счет оплаты товара на расчетный счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк».
15 ноября 2018 года около 18 часов 35 минут сотрудниками АО «Альфа-Банк» в рамках исполнения кредитного договора № // был осуществлен перевод денежных средств в размере 37 000 рублей с банковского счета АО «Альфа-Банк» на банковский счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Рязань, ул. Пожалостина, д. 19. Далее Горшеев Д.С., используя оказанное ему доверие ИП //, сообщил последнему не соответствующие действительности сведения о наличии якобы заключенного кредитного договора № // для оплаты товара. Введя таким образом ИП // в заблуждение, Горшеев Д.С. получил реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
ИП //, будучи не осведомленным о преступном характере действий Горшеева Д.С., полагая, что поступление денежных средств в размере 37 000 рублей в рамках кредитного договора № // на его расчетный счет законно и обосновано, в полном объеме произвел расчет с Горшеевым Д.С. Таким образом Горшеев Д.С., похитил принадлежащие АО «Альфа-Банк» денежные средства в размере 37 000 рублей.
Далее, 15 ноября 2018 года около 20 часов 23 минут Горшеев Д.С., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», находясь по адресу //, используя имеющиеся у него анкетные данные на имя //, при помощи ЭВМ и установленной в нем программы // – системы, используемой АО «Альфа-Банк» для заведения и обработки кредитных заявок, а также используя имеющиеся у него логин и пароль, вошел в указанную программу, где ввел данные на имя // для оформления кредитной заявки, далее в поле «заполняется сотрудником банка» проставил отметки и подтвердил в // факт якобы подписания // анкеты-заявления, после чего, получив от сотрудников АО «Альфа-Банк» положительное решение о предоставлении кредита //, распечатал из // комплект документов по кредитованию и подтвердил в // факт якобы подписания // требуемого пакета документов, на основании представленных Горшеевым Д.С. фиктивных данных сотрудниками АО «Альфа-Банк», не осведомленными о преступном характере его действий, заявка на предоставление кредита на имя // была рассмотрена и принято решение о заключении с ней кредитного договора № //, согласно которому // предоставлялся кредит на оплату товара в сумме 33 570 рублей. Также Горшеевым Д.С. сотрудникам АО «Альфа-Банк» был направлено заявление от имени // на перевод денежных средств, являющееся неотъемлемой частью кредитного договора № //, согласно которому // якобы поручила АО «Альфа-Банк» составить от ее имени платежный документ и осуществить перевод денежных средств в счет оплаты товара на расчетный счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк».
15 ноября 2018 года около 20 часов 23 минут сотрудниками АО «Альфа-Банк» в рамках исполнения кредитного договора № // был осуществлен перевод денежных средств в размере 33 570 рублей с банковского счета АО «Альфа-Банк» на банковский счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Рязань, ул. Пожалостина, д. 19. Далее Горшеев Д.С., используя оказанное ему доверие ИП //, сообщил последнему не соответствующие действительности сведения о наличии якобы заключенного кредитного договора № // для оплаты товара. Введя таким образом ИП // в заблуждение, Горшеев Д.С. получил реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
ИП //, будучи не осведомленным о преступном характере действий Горшеева Д.С., полагая, что поступление денежных средств в размере 33 570 рублей в рамках кредитного договора № // на его расчетный счет законно и обосновано, в полном объеме произвел расчет с Горшеевым Д.С. Таким образом Горшеев Д.С., похитил принадлежащие АО «Альфа-Банк» денежные средства в размере 33 570 рублей.
Далее, 17 ноября 2018 года около 11 часов 50 минут Горшеев Д.С., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», находясь по адресу //, используя имеющиеся у него анкетные данные на имя //, при помощи ЭВМ и установленной в нем программы // – системы, используемой АО «Альфа-Банк» для заведения и обработки кредитных заявок, а также используя имеющиеся у него логин и пароль, вошел в указанную программу, где ввел данные на имя // для оформления кредитной заявки, далее в поле «заполняется сотрудником банка» проставил отметки и подтвердил в // факт якобы подписания // анкеты-заявления, после чего, получив от сотрудников АО «Альфа-Банк» положительное решение о предоставлении кредита //, распечатал из // комплект документов по кредитованию и подтвердил в // факт якобы подписания // требуемого пакета документов, на основании представленных Горшеевым Д.С. фиктивных данных сотрудниками АО «Альфа-Банк», не осведомленными о преступном характере его действий, заявка на предоставление кредита на имя // была рассмотрена и принято решение о заключении с ней кредитного договора № //, согласно которому // предоставлялся кредит на оплату товара в сумме 24 300 рублей. Также Горшеевым Д.С. сотрудникам АО «Альфа-Банк» был направлено заявление от имени // на перевод денежных средств, являющееся неотъемлемой частью кредитного договора № //, согласно которому // якобы поручила АО «Альфа-Банк» составить от ее имени платежный документ и осуществить перевод денежных средств в счет оплаты товара на расчетный счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк».
17 ноября 2018 года около 11 часов 50 минут сотрудниками АО «Альфа-Банк» в рамках исполнения кредитного договора № // был осуществлен перевод денежных средств в размере 24 300 рублей с банковского счета АО «Альфа-Банк» на банковский счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Рязань, ул. Пожалостина, д. 19. Далее Горшеев Д.С., используя оказанное ему доверие ИП //, сообщил последнему не соответствующие действительности сведения о наличии якобы заключенного кредитного договора № // для оплаты товара. Введя таким образом ИП // в заблуждение, Горшеев Д.С. получил реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
ИП //, будучи не осведомленным о преступном характере действий Горшеева Д.С., полагая, что поступление денежных средств в размере 24 300 рублей в рамках кредитного договора № // на его расчетный счет законно и обосновано, в полном объеме произвел расчет с Горшеевым Д.С. Таким образом Горшеев Д.С., похитил принадлежащие АО «Альфа-Банк» денежные средства в размере 24 300 рублей.
Далее, 17 ноября 2018 года около 17 часов 31 минуты Горшеев Д.С., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», находясь по адресу //, используя имеющиеся у него анкетные данные на имя //, при помощи ЭВМ и установленной в нем программы // – системы, используемой АО «Альфа-Банк» для заведения и обработки кредитных заявок, а также используя имеющиеся у него логин и пароль, вошел в указанную программу, где ввел данные на имя // для оформления кредитной заявки, далее в поле «заполняется сотрудником банка» проставил отметки и подтвердил в // факт якобы подписания // анкеты-заявления, после чего, получив от сотрудников АО «Альфа-Банк» положительное решение о предоставлении кредита //, распечатал из // комплект документов по кредитованию и подтвердил в // факт якобы подписания // требуемого пакета документов, на основании представленных Горшеевым Д.С. фиктивных данных сотрудниками АО «Альфа-Банк», не осведомленными о преступном характере его действий, заявка на предоставление кредита на имя // была рассмотрена и принято решение о заключении с ним кредитного договора № //, согласно которому // предоставлялся кредит на оплату товара в сумме 42 710 рублей. Также Горшеевым Д.С. сотрудникам АО «Альфа-Банк» был направлено заявление от имени // на перевод денежных средств, являющееся неотъемлемой частью кредитного договора № //, согласно которому // якобы поручил АО «Альфа-Банк» составить от его имени платежный документ и осуществить перевод денежных средств в счет оплаты товара на расчетный счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк».
17 ноября 2018 года около 17 часов 31 минуты сотрудниками АО «Альфа-Банк» в рамках исполнения кредитного договора № // был осуществлен перевод денежных средств в размере 42 710 рублей с банковского счета АО «Альфа-Банк» на банковский счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Рязань, ул. Пожалостина, д. 19. Далее Горшеев Д.С., используя оказанное ему доверие ИП //, сообщил последнему не соответствующие действительности сведения о наличии якобы заключенного кредитного договора № // для оплаты товара. Введя таким образом ИП // в заблуждение, Горшеев Д.С. получил реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
ИП //, будучи не осведомленным о преступном характере действий Горшеева Д.С., полагая, что поступление денежных средств в размере 42 710 рублей в рамках кредитного договора № // на его расчетный счет законно и обосновано, в полном объеме произвел расчет с Горшеевым Д.С. Таким образом Горшеев Д.С., похитил принадлежащие АО «Альфа-Банк» денежные средства в размере 42 710 рублей.
Далее, 20 ноября 2018 года около 11 часов 38 минут Горшеев Д.С., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», находясь по адресу //, используя имеющиеся у него анкетные данные на имя //, при помощи ЭВМ и установленной в нем программы // – системы, используемой АО «Альфа-Банк» для заведения и обработки кредитных заявок, а также используя имеющиеся у него логин и пароль, вошел в указанную программу, где ввел данные на имя // для оформления кредитной заявки, далее в поле «заполняется сотрудником банка» проставил отметки и подтвердил в // факт якобы подписания // анкеты-заявления, после чего, получив от сотрудников АО «Альфа-Банк» положительное решение о предоставлении кредита //, распечатал из // комплект документов по кредитованию и подтвердил в // факт якобы подписания // требуемого пакета документов, на основании представленных Горшеевым Д.С. фиктивных данных сотрудниками АО «Альфа-Банк», не осведомленными о преступном характере его действий, заявка на предоставление кредита на имя // была рассмотрена и принято решение о заключении с ней кредитного договора № //, согласно которому // предоставлялся кредит на оплату товара в сумме 33 720 рублей. Также Горшеевым Д.С. сотрудникам АО «Альфа-Банк» был направлено заявление от имени // на перевод денежных средств, являющееся неотъемлемой частью кредитного договора № //, согласно которому Вильданова Н.В. якобы поручила АО «Альфа-Банк» составить от ее имени платежный документ и осуществить перевод денежных средств в счет оплаты товара на расчетный счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк».
20 ноября 2018 года около 11 часов 38 минут сотрудниками АО «Альфа-Банк» в рамках исполнения кредитного договора № // был осуществлен перевод денежных средств в размере 33 720 рублей с банковского счета АО «Альфа-Банк» на банковский счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Рязань, ул. Пожалостина, д. 19. Далее Горшеев Д.С., используя оказанное ему доверие ИП //, сообщил последнему не соответствующие действительности сведения о наличии якобы заключенного кредитного договора № // для оплаты товара. Введя таким образом ИП // в заблуждение, Горшеев Д.С. получил реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
ИП //, будучи не осведомленным о преступном характере действий Горшеева Д.С., полагая, что поступление денежных средств в размере 33 720 рублей в рамках кредитного договора № // на его расчетный счет законно и обосновано, в полном объеме произвел расчет с Горшеевым Д.С. Таким образом Горшеев Д.С., похитил принадлежащие АО «Альфа-Банк» денежные средства в размере 33 720 рублей.
Далее, 22 ноября 2018 года около 19 часов 28 минут Горшеев Д.С., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», находясь по адресу //, используя имеющиеся у него анкетные данные на имя //, при помощи ЭВМ и установленной в нем программы // – системы, используемой АО «Альфа-Банк» для заведения и обработки кредитных заявок, а также используя имеющиеся у него логин и пароль, вошел в указанную программу, где ввел данные на имя // для оформления кредитной заявки, далее в поле «заполняется сотрудником банка» проставил отметки и подтвердил в // факт якобы подписания // анкеты-заявления, после чего, получив от сотрудников АО «Альфа-Банк» положительное решение о предоставлении кредита //, распечатал из // комплект документов по кредитованию и подтвердил в // факт якобы подписания // требуемого пакета документов, на основании представленных Горшеевым Д.С. фиктивных данных сотрудниками АО «Альфа-Банк», не осведомленными о преступном характере его действий, заявка на предоставление кредита на имя // была рассмотрена и принято решение о заключении с ней кредитного договора № //, согласно которому // предоставлялся кредит на оплату товара в сумме 38 420 рублей. Также Горшеевым Д.С. сотрудникам АО «Альфа-Банк» был направлено заявление от имени // на перевод денежных средств, являющееся неотъемлемой частью кредитного договора № //, согласно которому //якобы поручила АО «Альфа-Банк» составить от ее имени платежный документ и осуществить перевод денежных средств в счет оплаты товара на расчетный счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк».
22 ноября 2018 года около 19 часов 28 минут сотрудниками АО «Альфа-Банк» в рамках исполнения кредитного договора № // был осуществлен перевод денежных средств в размере 38 420 рублей с банковского счета АО «Альфа-Банк» на банковский счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Рязань, ул. Пожалостина, д. 19. Далее Горшеев Д.С., используя оказанное ему доверие ИП //, сообщил последнему не соответствующие действительности сведения о наличии якобы заключенного кредитного договора № // для оплаты товара. Введя таким образом ИП // в заблуждение, Горшеев Д.С. получил реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
ИП //, будучи не осведомленным о преступном характере действий Горшеева Д.С., полагая, что поступление денежных средств в размере 38 420 рублей в рамках кредитного договора № // на его расчетный счет законно и обосновано, в полном объеме произвел расчет с Горшеевым Д.С. Таким образом Горшеев Д.С., похитил принадлежащие АО «Альфа-Банк» денежные средства в размере 38 420 рублей.
Далее, 22 ноября 2018 года около 20 часов 18 минут Горшеев Д.С., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», находясь по адресу //, используя имеющиеся у него анкетные данные на имя //, при помощи ЭВМ и установленной в нем программы // – системы, используемой АО «Альфа-Банк» для заведения и обработки кредитных заявок, а также используя имеющиеся у него логин и пароль, вошел в указанную программу, где ввел данные на имя // для оформления кредитной заявки, далее в поле «заполняется сотрудником банка» проставил отметки и подтвердил в // факт якобы подписания // анкеты-заявления, после чего, получив от сотрудников АО «Альфа-Банк» положительное решение о предоставлении кредита //, распечатал из // комплект документов по кредитованию и подтвердил в // факт якобы подписания // требуемого пакета документов, на основании представленных Горшеевым Д.С. фиктивных данных сотрудниками АО «Альфа-Банк», не осведомленными о преступном характере его действий, заявка на предоставление кредита на имя // была рассмотрена и принято решение о заключении с ней кредитного договора № //, согласно которому // предоставлялся кредит на оплату товара в сумме 38 220 рублей. Также Горшеевым Д.С. сотрудникам АО «Альфа-Банк» был направлено заявление от имени // на перевод денежных средств, являющееся неотъемлемой частью кредитного договора № //, согласно которому // якобы поручила АО «Альфа-Банк» составить от ее имени платежный документ и осуществить перевод денежных средств в счет оплаты товара на расчетный счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк».
22 ноября 2018 года около 20 часов 18 минут сотрудниками АО «Альфа-Банк» в рамках исполнения кредитного договора № // был осуществлен перевод денежных средств в размере 38 220 рублей с банковского счета АО «Альфа-Банк» на банковский счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Рязань, ул. Пожалостина, д. 19. Далее Горшеев Д.С., используя оказанное ему доверие ИП //, сообщил последнему не соответствующие действительности сведения о наличии якобы заключенного кредитного договора № // для оплаты товара. Введя таким образом ИП // в заблуждение, Горшеев Д.С. получил реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
ИП //, будучи не осведомленным о преступном характере действий Горшеева Д.С., полагая, что поступление денежных средств в размере 38 220 рублей в рамках кредитного договора № // на его расчетный счет законно и обосновано, в полном объеме произвел расчет с Горшеевым Д.С. Таким образом Горшеев Д.С., похитил принадлежащие АО «Альфа-Банк» денежные средства в размере 38 220 рублей.
Далее, 23 ноября 2018 года около 13 часов 11 минут Горшеев Д.С., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», находясь по адресу //, используя имеющиеся у него анкетные данные на имя //, при помощи ЭВМ и установленной в нем программы // – системы, используемой АО «Альфа-Банк» для заведения и обработки кредитных заявок, а также используя имеющиеся у него логин и пароль, вошел в указанную программу, где ввел данные на имя // для оформления кредитной заявки, далее в поле «заполняется сотрудником банка» проставил отметки и подтвердил в // факт якобы подписания // анкеты-заявления, после чего, получив от сотрудников АО «Альфа-Банк» положительное решение о предоставлении кредита //, распечатал из // комплект документов по кредитованию и подтвердил в // факт якобы подписания // требуемого пакета документов, на основании представленных Горшеевым Д.С. фиктивных данных сотрудниками АО «Альфа-Банк», не осведомленными о преступном характере его действий, заявка на предоставление кредита на имя // была рассмотрена и принято решение о заключении с ней кредитного договора № //, согласно которому // предоставлялся кредит на оплату товара в сумме 29 760 рублей. Также Горшеевым Д.С. сотрудникам АО «Альфа-Банк» был направлено заявление от имени // на перевод денежных средств, являющееся неотъемлемой частью кредитного договора № //, согласно которому // якобы поручила АО «Альфа-Банк» составить от ее имени платежный документ и осуществить перевод денежных средств в счет оплаты товара на расчетный счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк».
23 ноября 2018 года около 13 часов 11 минут сотрудниками АО «Альфа-Банк» в рамках исполнения кредитного договора № // был осуществлен перевод денежных средств в размере 29 760 рублей с банковского счета АО «Альфа-Банк» на банковский счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Рязань, ул. Пожалостина, д. 19. Далее Горшеев Д.С., используя оказанное ему доверие ИП //, сообщил последнему не соответствующие действительности сведения о наличии якобы заключенного кредитного договора № // для оплаты товара. Введя таким образом ИП // в заблуждение, Горшеев Д.С. получил реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
ИП //, будучи не осведомленным о преступном характере действий Горшеева Д.С., полагая, что поступление денежных средств в размере 29 760 рублей в рамках кредитного договора № // на его расчетный счет законно и обосновано, в полном объеме произвел расчет с Горшеевым Д.С. Таким образом Горшеев Д.С., похитил принадлежащие АО «Альфа-Банк» денежные средства в размере 29 760 рублей.
Далее, 25 ноября 2018 года около 19 часов 28 минут Горшеев Д.С., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», находясь по адресу //, используя имеющиеся у него анкетные данные на имя //, при помощи ЭВМ и установленной в нем программы // – системы, используемой АО «Альфа-Банк» для заведения и обработки кредитных заявок, а также используя имеющиеся у него логин и пароль, вошел в указанную программу, где ввел данные на имя //для оформления кредитной заявки, далее в поле «заполняется сотрудником банка» проставил отметки и подтвердил в // факт якобы подписания //анкеты-заявления, после чего, получив от сотрудников АО «Альфа-Банк» положительное решение о предоставлении кредита //, распечатал из // комплект документов по кредитованию и подтвердил в // факт якобы подписания //требуемого пакета документов, на основании представленных Горшеевым Д.С. фиктивных данных сотрудниками АО «Альфа-Банк», не осведомленными о преступном характере его действий, заявка на предоставление кредита на имя //была рассмотрена и принято решение о заключении с ней кредитного договора № //, согласно которому //предоставлялся кредит на оплату товара в сумме 35 310 рублей. Также Горшеевым Д.С. сотрудникам АО «Альфа-Банк» был направлено заявление от имени //на перевод денежных средств, являющееся неотъемлемой частью кредитного договора № //, согласно которому // якобы поручила АО «Альфа-Банк» составить от ее имени платежный документ и осуществить перевод денежных средств в счет оплаты товара на расчетный счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк».
25 ноября 2018 года около 19 часов 28 минут сотрудниками АО «Альфа-Банк» в рамках исполнения кредитного договора № // был осуществлен перевод денежных средств в размере 35 310 рублей с банковского счета АО «Альфа-Банк» на банковский счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Рязань, ул. Пожалостина, д. 19. Далее Горшеев Д.С., используя оказанное ему доверие ИП //, сообщил последнему не соответствующие действительности сведения о наличии якобы заключенного кредитного договора № // для оплаты товара. Введя таким образом ИП // в заблуждение, Горшеев Д.С. получил реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
ИП //, будучи не осведомленным о преступном характере действий Горшеева Д.С., полагая, что поступление денежных средств в размере 35 310 рублей в рамках кредитного договора № // на его расчетный счет законно и обосновано, в полном объеме произвел расчет с Горшеевым Д.С. Таким образом Горшеев Д.С. похитил принадлежащие АО «Альфа-Банк» денежные средства в размере 35 310 рублей.
Далее, 26 ноября 2018 года около 12 часов 20 минут Горшеев Д.С., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», находясь по адресу //, используя имеющиеся у него анкетные данные на имя //, при помощи ЭВМ и установленной в нем программы // – системы, используемой АО «Альфа-Банк» для заведения и обработки кредитных заявок, а также используя имеющиеся у него логин и пароль, вошел в указанную программу, где ввел данные на имя // для оформления кредитной заявки, далее в поле «заполняется сотрудником банка» проставил отметки и подтвердил в // факт якобы подписания // анкеты-заявления, после чего, получив от сотрудников АО «Альфа-Банк» положительное решение о предоставлении кредита //, распечатал из // комплект документов по кредитованию и подтвердил в // факт якобы подписания // требуемого пакета документов, на основании представленных Горшеевым Д.С. фиктивных данных сотрудниками АО «Альфа-Банк», не осведомленными о преступном характере его действий, заявка на предоставление кредита на имя // была рассмотрена и принято решение о заключении с ней кредитного договора № //, согласно которому // предоставлялся кредит на оплату товара в сумме 44 860 рублей. Также Горшеевым Д.С. сотрудникам АО «Альфа-Банк» был направлено заявление от имени // на перевод денежных средств, являющееся неотъемлемой частью кредитного договора № //, согласно которому // якобы поручила АО «Альфа-Банк» составить от ее имени платежный документ и осуществить перевод денежных средств в счет оплаты товара на расчетный счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк».
26 ноября 2018 года около 12 часов 20 минут сотрудниками АО «Альфа-Банк» в рамках исполнения кредитного договора № // был осуществлен перевод денежных средств в размере 44 860 рублей с банковского счета АО «Альфа-Банк» на банковский счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Рязань, ул. Пожалостина, д. 19. Далее Горшеев Д.С., используя оказанное ему доверие ИП //, сообщил последнему не соответствующие действительности сведения о наличии якобы заключенного кредитного договора № // для оплаты товара. Введя таким образом ИП // в заблуждение, Горшеев Д.С. получил реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
ИП //, будучи не осведомленным о преступном характере действий Горшеева Д.С., полагая, что поступление денежных средств в размере 44 860 рублей в рамках кредитного договора № // на его расчетный счет законно и обосновано, в полном объеме произвел расчет с Горшеевым Д.С. Таким образом Горшеев Д.С. похитил принадлежащие АО «Альфа-Банк» денежные средства в размере 44 860 рублей.
Далее, 28 ноября 2018 года около 13 часов 11 минут Горшеев Д.С., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «Альфа-Банк», находясь по адресу //, используя имеющиеся у него анкетные данные на имя //, при помощи ЭВМ и установленной в нем программы // – системы, используемой АО «Альфа-Банк» для заведения и обработки кредитных заявок, а также используя имеющиеся у него логин и пароль, вошел в указанную программу, где ввел данные на имя // для оформления кредитной заявки, далее в поле «заполняется сотрудником банка» проставил отметки и подтвердил в // факт якобы подписания // анкеты-заявления, после чего, получив от сотрудников АО «Альфа-Банк» положительное решение о предоставлении кредита //, распечатал из // комплект документов по кредитованию и подтвердил в // факт якобы подписания // требуемого пакета документов, на основании представленных Горшеевым Д.С. фиктивных данных сотрудниками АО «Альфа-Банк», не осведомленными о преступном характере его действий, заявка на предоставление кредита на имя // была рассмотрена и принято решение о заключении с ней кредитного договора № //, согласно которому // предоставлялся кредит на оплату товара в сумме 47 210 рублей. Также Горшеевым Д.С. сотрудникам АО «Альфа-Банк» был направлено заявление от имени // на перевод денежных средств, являющееся неотъемлемой частью кредитного договора № //, согласно которому // якобы поручила АО «Альфа-Банк» составить от ее имени платежный документ и осуществить перевод денежных средств в счет оплаты товара на расчетный счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк».
28 ноября 2018 года около 13 часов 11 минут сотрудниками АО «Альфа-Банк» в рамках исполнения кредитного договора № // был осуществлен перевод денежных средств в размере 47 210 рублей с банковского счета АО «Альфа-Банк» на банковский счет ИП // № //, открытый в Рязанском отделении № 8606 ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Рязань, ул. Пожалостина, д. 19. Далее Горшеев Д.С., используя оказанное ему доверие ИП //, сообщил последнему не соответствующие действительности сведения о наличии якобы заключенного кредитного договора № // для оплаты товара. Введя таким образом ИП // в заблуждение, Горшеев Д.С. получил реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
ИП //, будучи не осведомленным о преступном характере действий Горшеева Д.С., полагая, что поступление денежных средств в размере 47 210 рублей в рамках кредитного договора № // на его расчетный счет законно и обосновано, в полном объеме произвел расчет с Горшеевым Д.С. Таким образом Горшеев Д.С. похитил принадлежащие АО «Альфа-Банк» денежные средства в размере 47 210 рублей.
ИП //, будучи не осведомленным о преступном характере действий Горшеева Д.С., полагая, что поступления денежных средств на его расчетный счет законны и обоснованы, в период времени с 31 января 2018 года по 28 ноября 2018 года произвел расчеты с Горшеевым Д.С., в виду чего последний незаконно завладел денежными средствами, принадлежащими АО «Альфа-Банк» в размере 824 970 рублей, впоследствии распорядившись ими по своему усмотрению.
Подсудимый Горшеев Д.С. в судебном заседании согласился с предъявленным ему обвинением в полном объеме, вину признал полностью, просил суд постановить приговор без проведения судебного разбирательства, пояснив, что ходатайство о рассмотрении уголовного дела в особом порядке заявлено им добровольно, после консультации с защитником, характер заявленного ходатайства, последствия удовлетворения этого ходатайства, он осознает.
Защитник подсудимого – адвокат Федина Е.А. поддержала ходатайство о рассмотрении уголовного дела в порядке особого судопроизводства.
Государственный обвинитель не возражал против постановления по делу приговора без проведения судебного разбирательства.
Представитель потерпевшего АО «Альфа-Банк» // в судебное заседание не явился, представил заявление о рассмотрении дела в его отсутствие.
В силу ст. 314 УПК РФ суд вправе вынести приговор без проведения судебного разбирательства по уголовным делам о преступлениях, наказание за которые, предусмотренное Уголовным кодексом РФ, не превышает десяти лет лишения свободы, при условии ходатайства об этом подсудимого и согласия государственного обвинителя и потерпевшего.
Поскольку максимальное наказание, предусмотренное санкцией ч. 3 ст. 159 УК РФ не превышает десяти лет лишения свободы, принимая во внимание согласие подсудимого Горшеева Д.С. с предъявленным ему обвинением, его ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, согласованное с защитником и заявленное в период, установленный ст. 315 УПК РФ, мнение государственного обвинителя и представителя потерпевшего, суд считает возможным постановить приговор в отношении подсудимого без проведения судебного разбирательства.
Доказательства, имеющиеся в материалах дела, дают суду основания полагать, что предъявленное Горшееву Д.С. обвинение обоснованно, подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу, его действия правильно квалифицированы по ч.3 ст.159 УК РФ (в редакции Федерального закона от 12.11.2018 № 420-ФЗ), как мошенничество, совершенное в крупном размере.
По сообщению ГБУ РО «Рязанский областной клинический психоневрологический диспансер» сведений о наличии у Горшеева Д.С. психического расстройства не имеется.
По данным ГБУ РО «Областной клинический наркологический диспансер» Горшеев Д.С. на диспансерном учете не состоит.
С учетом изложенного, а также с учетом поведения Горшеева Д.С. в судебном заседании, являвшегося адекватным, у суда не имеется сомнений в том, что он является вменяемым в отношении совершенного им преступления, и в отношении него должен быть постановлен обвинительный приговор.
Оснований для постановления приговора без назначения наказания Горшееву Д.С. или освобождения его от наказания не имеется.
При назначении подсудимому Горшееву Д.С. наказания, руководствуясь принципами справедливости и гуманизма, в соответствии с положениями ст.ст.43, 60 УК РФ, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного им преступления, данные о личности подсудимого, смягчающие и отягчающие наказание обстоятельства, а также влияние назначенного наказания на его исправление и на условия жизни его семьи.
Преступление, совершенное Горшеевым Д.С. в соответствии с ч. 4 ст. 15 УК РФ, относится к категории тяжких преступлений, посягающих на частную собственность. Подобного рода преступления представляют повышенную общественную опасность.
Оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую, в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, с учетом фактических обстоятельств преступления и степени общественной опасности, суд не усматривает.
К смягчающим наказание подсудимому Горшееву Д.С. обстоятельствам суд относит:
- в соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ – //
- в соответствии с п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ – активное способствование расследованию преступления, поскольку Горшеев Д.С. на предварительном следствии не скрывал существенные обстоятельства преступления, давал подробные, последовательные и правдивые показания об обстоятельствах совершенного им преступления,
- в соответствии с п. «к» ч. 1 ст.61 УК РФ - совершение Горшеевым Д.С, действий, направленных на заглаживание вреда, причиненного потерпевшему – внесение Горшеевым Д.С. денежных средств в размере 5 000 рублей на расчетный счет АО «Альфа-Банк»,
- в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ - полное признание Горшеевым Д.С. своей вины и раскаяние в содеянном, в связи с чем, суд полагает возможным не назначать ему дополнительные наказания, предусмотренные санкцией ч. 3 ст. 159 УК РФ в виде штрафа и ограничения свободы.
Отягчающих наказание подсудимому Горшееву Д.С. обстоятельств суд не усматривает.
Уголовное дело рассматривается в особом порядке, в связи с чем, в соответствии с ч.5 ст.62 УК РФ, назначенное подсудимому наказание не может превышать две трети максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершенное преступление.
В силу ч.1 ст. 62 УК РФ при наличии смягчающего обстоятельства, предусмотренного п. «и» и/или «к» ч.1 ст.61 УК РФ, и при отсутствии отягчающих обстоятельств, срок и размер наказания подсудимому Горшееву Д.С. не могут превышать двух третей максимального срока и размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершение преступления.
С учетом фактических обстоятельств совершенного преступления, оснований для применения условий ст.64 УК РФ, предусматривающей назначение наказания ниже низшего предела, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части УК РФ, либо назначение более мягкого наказания, чем предусмотрено за преступление, которое совершил Горшеев Д.С. не имеется, поскольку смягчающие наказание обстоятельства, установленные судом, не могут быть признаны исключительными по делу, т.к. существенно не уменьшают степень общественной опасности совершенного Горшеевым Д.С. преступления.
Санкция ч.3 ст.159 УК РФ включает в себя альтернативные наказания. Однако с учетом обстоятельств дела, характера и степени общественной опасности, совершенного Горшеевым Д.С. деяния, обстоятельств его совершения, учитывая размер материального ущерба, причиненного потерпевшему, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для назначения Горшееву Д.С. менее строгого наказания из числа, предусмотренных санкцией ч.3 ст.159 УК РФ.
При назначении наказания подсудимому Горшееву Д.С., помимо вышеприведенных смягчающих наказание обстоятельств и с учетом отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, суд принимает во внимание данные о личности подсудимого Горшеева Д.С., в том числе, факт неоднократного осуществления в отношении него уголовного преследования, в связи с чем приходит к выводу о том, что за совершенное преступление подсудимому Горшееву Д.С. должно быть назначено наказание в виде лишения свободы.
Одновременно с этим, учитывая, что подсудимый Горшеев Д.С. имеет постоянное место жительства и работы, где характеризуется положительно, на учете в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит, трудоустроен, вину в содеянном признал полностью, предпринял меры, направленные на возмещение вреда, причиненного преступлением, суд полагает, что исправление подсудимого Горшеева Д.С. возможно без изоляции от общества, а потому находит возможным, для обеспечения достижения целей наказания, установленных ч.2 ст. 43 УК РФ, применить в отношении него положения ст. 73 УК РФ, предусматривающей условное осуждение, т.е. назначить наказание не связанное с изоляцией от общества, что, по мнению суда, будет соответствовать принципу справедливости наказания, установленному ст. 6 УК РФ, а также способствовать исправлению осужденного.
Вместе с тем, суд считает необходимым в силу ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на подсудимого Горшеева Д.С. обязанности не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного; не реже одного раза в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного.
Судьбу вещественных доказательств по настоящему уголовному делу суд разрешает в порядке, предусмотренном ст. 81 УПК РФ.
На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 302, 307, 308, 309 и 316 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд
ПРИГОВОРИЛ:
Горшеева Дмитрия Степановича признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 Уголовного Кодекса Российской и назначить ему наказание в виде 2 (двух) лет лишения свободы.
На основании ст. 73 УК РФ назначенное Горшееву Д.С. наказание считать условным с испытательным сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.
В соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на Горшеева Д.С. обязанности:
- не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного,
- не реже одного раза в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного.
После вступления приговора в законную силу вещественные доказательства по делу:
- ноутбук «DELL», – возвратить по принадлежности;
- блокнот и папка-тетрадь с документами – хранить при уголовном деле;
- оттиск печати ИП // – возвратить по принадлежности;
- отчет по движению денежных средств по счету № // банковской карты Горшеевой С.И. – хранить при уголовном деле;
- скриншоты операций из приложения «Сбербанк-онлайн» по карте Горшеевой С.И. - хранить при уголовном деле;
- историю операций по дебетовой карте Горшеевой С.И. – хранить при уголовном деле;
- истории операций по дебетовым картам // – хранить при уголовном деле;
- скриншоты рабочей переписки между ИП Аникиным и Горшеевым Д.С. – хранить при уголовном деле;
- кредитные досье БПК, состоящие из копий паспортов, индивидуальных условий Договоров потребительского кредита по Карте «#ВМЕСТОДЕНЕГ» анкеты-заявления на предоставление карты «#ВМЕСТОДЕНЕГ» АО «Альфа-Банк», заявления заемщика, согласия на обработку персональных данных и получении кредитного отчета, заявления (поручения) заемщика на перевод денежных средств, заявление на страхование, предварительный график платежей, полис-оферта на следующих граждан: /20 имён/– хранить при уголовном деле;
- расписку в получении логина и пароля для доступа в FLEX и прохождении инструктажа – хранить при уголовном деле;
- справку АО «Альфа-Банк» - хранить при уголовном деле;
- досье партнера АО «Альфа-Банк» ИП // – хранить при уголовном деле.
Меру пресечения в отношении Горшеева Д.С. - подписку о невыезде и надлежащем поведении - оставить прежнюю - после вступления приговора в законную силу - отменить.
Приговор не может быть обжалован в апелляционном порядке по основаниям несоответствия выводов суда, изложенных в приговоре, фактическим обстоятельствам уголовного дела (п.1 ст.389.15 УПК РФ).
По другим основаниям, указанным в ст.389.15 УПК РФ, приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Рязанский областной суд через Советский районный суд г.Рязани в течение 10 суток со дня провозглашения.
Разъяснить осужденному, что в случае обжалования приговора им либо иными участниками процесса в суде апелляционной инстанции он имеет право поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, а также имеет право в тот же срок ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.
Судья (подпись)
Копия верна. Судья Н.П. Белая
