Дело № 1-213/2013
П Р И Г О В О Р
Именем Российской Федерации
г. Магнитогорск Дата
Правобережный районный суд г. Магнитогорска Челябинской области под председательством судьи Вольтриха Е.М. с участием государственных обвинителей: старшего помощника прокурора Правобережного района г. Магнитогорска Выдриной И.Ю. и помощников прокурора того же района Паникаревой Л.А. и Овчинниковой Л.А.,
подсудимых: Бурикова А.А., Закирова Р.Р., Ермаковой Р.Х., Джабарова А.В., Кусмухаметова Ж.С., Гридюшко (Исимбетовой) А.Х., Юдинцева А.Н., Сайгушева Д.С., Кривицкой Н.Ю., Ермакова А.В., Закирова Х.Х., Закирова Н.Х., Борюшкиной Н.С., Жульжановой М.К., Борюшкина А.С., Досовой О.Н.,
их защитников: адвокатов Калиниченко А.С., Горбуновой Л.Н., Гайнетдинова Р.Ф. Русановой Е.Ю., Лепинских С.Н., Антилова Ю.А., Пермякова С.В., Федоровой Е.А., Кузьменковой К.В., Черепановой С.М., Федоровой А.А., Ашихмина Ю.В., Барсукова В.П., Шафеевой Т.В., Каблукова И.В., Савельевой И.В., Поповой Е.В., Дюсенбаева Р.К., Коновалова К.Г., Иваншиной О.А., Карамышевой Т.В., Гавриленко Н.В., Кулюшина Е.Н., Мостовова А.К., Ильгамова Т.Р., Горбуновой С.Н.,
представителей потерпевших: Р.П.М., К.В.А., С.А.В., Г.С.А., Х.Е.П., Ш.Е.Н., К.Э.У., Г.В.В.,
потерпевшей А.Л.Х.,
при секретаре Кузьминой К.Н.,
рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении
Бурикова А.А., родившегося <данные изъяты>, ранее судимого:
Дата мировым судьей судебного участка № 1 Правобережного района г. Магнитогорска по ч. 1 ст. 175 УК РФ к 1 году лишения свободы условно с испытательным сроком 10 месяцев;
Дата Орджоникидзевским районным судом г. Магнитогорска Челябинской области (с учетом изменений, внесенных кассационным определением судебной коллегии по уголовным делам Челябинского областного суда от Дата, постановлением Президиума Челябинского областного суда от Дата, постановлением Златоустовского городского суда Челябинской области от Дата) по ч. 3 ст. 158; ч. 3 ст. 30, ч. 3 ст. 158 УК РФ с присоединением наказания по приговору от Дата к лишению свободы на срок 4 года 2 месяца с отбыванием наказания в колонии общего режима, освобожденного Дата по отбытию наказания,
содержащегося под стражей с Дата,
обвиняемого в совершении 3-х преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 УК РФ; одного преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ, 26-ти преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ; 3-х преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ;
Закирова Р.Р., родившегося <данные изъяты>, ранее не судимого, под стражей не содержавшегося,
обвиняемого в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, и четырнадцати преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ,
Ермаковой Р.Х., родившейся <данные изъяты>, ранее не судимой, под стражей не содержавшейся,
обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, двух преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, и девяти преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ,
Джабарова А.В., родившегося <данные изъяты> ранее не судимого, под стражей не содержавшегося,
обвиняемого в совершении четырех преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ,
Кусмухаметова Ж.С., родившегося <данные изъяты>, ранее не судимого, под стражей не содержавшегося,
обвиняемого в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ,
Гридюшко (Исимбетовой) А.Х., родившейся <данные изъяты>, ранее не судимой, под стражей не содержавшейся,
обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159.1, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ,
Юдинцева А.Н., родившегося <данные изъяты>, ранее не судимого, под стражей не содержавшегося,
обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.1 УК РФ,
Сайгушева Д.С., родившегося <данные изъяты>, ранее не судимого, под стражей не содержавшегося,
обвиняемого в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ,
Кривицкой Н.Ю., родившейся <данные изъяты>, ранее не судимой, под стражей не содержавшейся,
обвиняемой в совершении восьми преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, и одного преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ,
Ермакова А.В., родившегося <данные изъяты>, ранее не судимого, под стражей не содержавшегося,
обвиняемого в совершении четырех преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ,
Закирова Х.Х., родившегося <данные изъяты>, ранее не судимого, под стражей не содержавшегося,
обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.1 УК РФ,
Закирова Н.Х., <данные изъяты>, ранее не судимого, под стражей не содержавшегося,
обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.1 УК РФ,
Борюшкиной Н.С., родившейся <данные изъяты> ранее не судимой, под стражей не содержавшейся,
обвиняемой в совершении трех преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ,
Жульжановой М.К., родившейся <данные изъяты>, ранее не судимой, под стражей не содержавшейся,
обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ,
Борюшкина А.С., родившегося <данные изъяты>, ранее не судимого, под стражей не содержавшегося,
обвиняемого в совершении трех преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ,
Досовой О.Н., родившейся <данные изъяты>, ранее не судимой, под стражей не содержавшейся,
обвиняемой в совершении трех преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ,
У С Т А Н О В И Л:
Подсудимые Буриков А.А., Закиров Р.Р., Ермакова Р.Х., Джабаров А.В., Кусмухаметов Ж.С., Гридюшко (Исимбетова) А.Х., Юдинцев А.Н., Сайгушев Д.С., Кривицкая Н.Ю., Ермаков А.В., Закиров Х.Х., Закиров Н.Х., Борюшкина Н.С., Жульжанова М.К., Борюшкин А.С. и Досова О.Н. совершили на территории г. Магнитогорска ряд мошенничеств и мошенничеств в сфере кредитования.
Преступления совершены в г. Магнитогорске при следующих обстоятельствах:
В начале Дата годаБуриков А.А., преследуя корыстные цели, решил совершить хищение денежных средств, принадлежащих кредитной организации, путем оформления кредита на основании подложных документов о доходах заемщика, без намерения оплачивать кредит.
Реализуя преступный умысел, Буриков А.А. вступил в сговор на хищение с лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, с которыми договорился об изготовлении подложных документов, а также предложил участвовать в преступлении Закирову Р.Р., которому отвел роль оформить кредит в банке на основании подложных документов о доходах без намерения оплачивать кредит. Денежные средства, полученные в банке в качестве кредита, Буриков А.А. предложил похитить и поделить между собой. При этом Буриков А.А. заверил Закирова Р.Р. в том, что имеет возможность с помощью своих знакомых, работающих в службе безопасности одного из банков, за денежное вознаграждение удалять сведения о получении кредитов из компьютерной базы любого банка. В результате, получив кредит в банке, можно оплатить первые три взноса, а оплаты оставшейся задолженности банк требовать не будет. Закиров Р.Р. на предложение Бурикова А.А. согласился и вступил с ним в сговор на хищение.
Зная о том, что Закиров Р.Р. не работает и не имеет источника дохода, Буриков А.А. в начале Дата договорился с лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, об изготовлении подложных документов на имя Закирова Р.Р., необходимых для оформления кредита: справки о доходах за Дата, справки о доходах за Дата и копии трудовой книжки, заверенной работодателем.
В период с Дата до Дата лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, изготовили и передали Бурикову А.А. подложные документы на имя Закирова Р.Р.: справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2НДФЛ; справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2 НДФЛ; светокопию трудовой книжки на имя Закирова Р.Р., каждый лист которой заверен оттиском печати ООО «...» и подписью от имени руководителя указанной организации.
Указанные поддельные документы Буриков А.А. передал Закирову Р.Р., а также предоставил Закирову Р.Р. информацию о местонахождении ООО «...», его руководителе и бухгалтере, контактные телефоны и другие сведения, необходимые для оформления кредита.
Дата в дневное время Закиров Р.Р., реализуя умысел на хищение, действуя по предварительному сговору с Буриковым А.А. и лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, по телефону сделал заявку в ОАО «...» на получение кредита в сумме .... рублей.
Дата утром Закиров Р.Р. и Буриков А.А. подошли к дому ... по Адрес. Реализуя единый преступный умысел группы на хищение, Закиров Р.Р. зашел в операционный офис «...» ОАО «...», расположенный в вышеуказанном доме, где обратился к специалисту банка Р.Т.С., которой сообщил о своем желании оформить кредит на сумму .... рублей и предъявил документы, необходимые для оформления кредита: паспорт гражданина РФ на свое имя и заведомо подложные копию трудовой книжки, заверенную в ООО «...», и справки о доходах физического лица за Дата и Дата формы 2-НДФЛ, а также устно заверил Р.Т.С. в том, что является сотрудником ООО «...» и сообщил сведения об указанной организации, предоставленные ему Буриковым А.А. Не имея постоянного места работы и источника дохода, Закиров Р.Р. предоставил банку заведомо ложные и недостоверные сведения, обманув Р.Т.С. относительно места работы и размера дохода, а также относительно своего намерения оплачивать кредит. Введенная в заблуждение Закировым Р.Р., Р.Т.С., действуя от имени ОАО «...», заключила с Закировым Р.Р. кредитный договор № ... от Дата, согласно которому Закиров Р.Р. взял на себя обязательства своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме .... рублей, оплачивая в банк ежемесячно денежные средства в сумме ... рубль в течение 36 месяцев.
В тот же день, Дата в 10.30 часов Закиров Р.Р. получил в кассе банка по Адрес денежные средства в сумме ... рубль, которые похитил путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, а также путем обмана и злоупотребления доверием сотрудника банка, действуя группой лиц по предварительному сговору, не намереваясь выполнять в полном объеме обязательства, взятые на себя перед банком. Похищенные денежные средства в указанной сумме Закиров Р.Р. передал Бурикову А.А., ожидающему его возле банка, который поделил похищенные денежные средства по своему усмотрению.
Создавая видимость выполнения взятых на себя обязательств перед банком, следуя указаниям Бурикова А.А., Закиров Р.Р. в период с Дата по Дата внес в банк в счет оплаты кредита денежные средства в сумме ... рублей, после чего перестал оплачивать кредит.
Не предпринимая никаких действий по выполнению в полном объеме взятых на себя обязательств перед ОАО «...», Закиров Р.Р., Буриков А.А. и лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действуя группой лиц по предварительному сговору, похитили имущество ОАО «...», причинив ущерб на общую сумму ... рублей.
В Дата Буриков А.А. из корыстных побуждений вступил в сговор на хищение денежных средств кредитной организации с Ермаковой Р.Х., которой отвел роль оформить кредит в банке на основании подложных документов о доходах, без намерения оплачивать кредит. Денежные средства, полученные в банке в качестве кредита, Буриков А.А. предложил похитить и поделить между собой. При этом Буриков А.А. заверил Ермакову Р.Х. в том, что имеет возможность с помощью своих знакомых, работающих в службе безопасности одного из банков, за денежное вознаграждение удалять сведения о получении кредитов из компьютерной базы любого банка. В результате, получив кредит в банке, можно оплатить первые три взноса, а оплаты оставшейся задолженности банк требовать не будет. Ермакова Р.Х. на предложение Бурикова А.А. согласилась и вступила с ним в сговор на хищение.
Дата Ермакова Р.Х., действуя по указанию Бурикова А.А., истребовала по месту своей работы в ОАО «...» копию трудовой книжки и справку о доходах физического лица за Дата № ... от Дата формы 2-НДФЛ.
Дата в дневное время Ермакова Р.Х. по указанию Бурикова А.А. по телефону сделала заявку в ОАО «...» на получение кредита в сумме .... рублей. В тот же день, Дата в дневное время Ермакова Р.Х. пришла в офис «...» ОАО «...», расположенный по Адрес, где ее ожидал Буриков А.А., действующий с ней в сговоре на хищение, который проинструктировал Ермакову Р.Х. относительно порядка оформления кредита.
Реализуя единый умысел на хищение, действуя согласно сговору и выполняя отведенную ей роль, Ермакова Р.Х., находясь в вышеуказанном офисе ОАО «...», обратилась к сотруднику банка Б.Е.С., которой сообщила о своем желании оформить кредит на сумму .... рублей и предъявила документы, необходимые для оформления кредита: паспорт гражданина РФ, заверенную копию трудовой книжки и справку о доходах физического лица за Дата № ... от Дата, а также устно предоставила информацию о себе, на основании которой Б.Е.С. оформила анкету заемщика. При этом Ермакова Р.Х. обманула Б.Е.С. относительно своих намерений, т.к. не намеревалась оплачивать кредит.
Введенная в заблуждение и рассчитывая на надлежащее исполнение Ермаковой Р.Х. своих обязательств перед банком, Б.Е.С., действуя от имени ОАО «...», заключила с Ермаковой Р.Х. кредитный договор № ... от Дата, подписав который, Ермакова Р.Х. взяла на себя обязательства своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме .... рублей, оплачивая в банк ежемесячно денежные средства в сумме ... рублей в течение 36 месяцев.
Дата в дневное время Ермакова Р.Х. получила в кассе банка по адресу: г. Магнитогорск, Адрес денежные средства в сумме ... рублей, которые похитила путем обмана и злоупотребления доверием.
Похищенные денежные средства в указанной сумме Ермакова Р.Х. передала Бурикову А.А., ожидающему ее возле банка, который распределил похищенные денежные средства по своему усмотрению.
Создавая видимость выполнения взятых на себя обязательств перед банком, следуя указаниям Бурикова А.А., Ермакова Р.Х. в период с Дата по Дата внесла в банк в счет оплаты кредита денежные средства в сумме ... рубля ... коп., после чего перестала оплачивать кредит.
Не предпринимая никаких действий по выполнению в полном объеме взятых на себя обязательств перед ОАО «...», Ермакова Р.Х. и Буриков А.А., действуя группой лиц по предварительному сговору, похитили имущество ОАО «...», причнив ущерб на общую сумму ... рублей ... коп.
В начале Дата Буриков А.А. из корыстных побуждений вступил в сговор на хищение имущества кредитной организации с лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, с которыми договорился об изготовлении подложных документов, а также предложил участвовать в преступлении Ермаковой Р.Х., которой отвел роль оформить кредит в банке на основании подложных документов о доходах, без намерения оплачивать кредит. Денежные средства, полученные в банке в качестве кредита, Буриков А.А. предложил похитить и поделить между собой. При этом Буриков А.А. заверил Ермакову Р.Х. в том, что он имеет возможность с помощью своих знакомых, работающих в службе безопасности одного из банков, за денежное вознаграждение удалять сведения о получении кредитов из компьютерной базы любого банка. В результате, получив кредит в банке, можно оплатить первые три взноса, а оплаты оставшейся задолженности банк требовать не будет. Ермакова Р.Х. на предложение Бурикова А.А. согласилась и вступила с ним в сговор на хищение.
Дата Ермакова Р.Х., действуя по указанию Бурикова А.А., истребовала по месту своей работы в ОАО «...» копию трудовой книжки, а также справку о доходах физического лица за Дата № ... от Дата формы 2-НДФЛ и справку о доходах физического лица за Дата № ... от Дата формы 2-НДФЛ. Вышеуказанные справки о доходах Ермакова Р.Х. передала Бурикову А.А., осознавая, что справки будут использованы в качестве образца для изготовления поддельных документов.
Реализуя преступный умысел, Буриков А.А. передал лицам, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действующим с ним в сговоре на хищение, вышеуказанные справки о доходах физического лица формы 2-НДФЛ на имя Ермаковой Р.Х. В период с Дата до Дата лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, выполняя отведенную им роль, действуя согласно сговору, изготовили и передали Бурикову А.А. поддельные документы на имя Ермаковой Р.Х.,: справку о доходах физического лица за Дата № ... от Дата формы 2-НДФЛ и справку о доходах физического лица за Дата № ... от Дата формы 2-НДФЛ, в которых содержались недостоверные сведения о доходах по месту работы Ермаковой Р.Х. Указанные поддельные справки Буриков А.А. передал Ермаковой Р.Х.
Дата в дневное время Ермакова Р.Х. и Буриков А.А, реализуя единый умысел на хищение, подъехали к дому № Адрес, где Буриков А.А. проинструктировал Ермакову Р.Х. относительно порядка оформления кредита, после чего она, действуя согласно отведенной ей роли, зашла в операционный офис «...» ЗАО «...», расположенный в вышеуказанном доме, где обратилась к менеджеру банка К.А.В., которой сообщила о своем желании оформить кредит на сумму .... рублей и предъявила документы на свое имя, необходимые для оформления кредита: паспорт гражданина РФ и поддельные справки о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, предоставленные ей Буриковым А.А., согласно которым ее доход по месту работы за 12 месяцев Дата составил ... руб. ... коп; за 5 месяцев Дата составил ... руб. ... коп.
При этом Ермакова Р.Х., доход которой по месту работы за 12 месяцев Дата ... руб. ... коп.,за 5 месяцев Дата составил ... руб. ... коп., предоставила в банк заведомо ложные и недостоверные сведения о своих доходах, то есть обманула К.А.В. относительно размера своего дохода, а также относительно своих намерений, т.к. не намеревалась и не имела возможности оплачивать кредит.
Введенная в заблуждение К.А.В. оформила от имени Ермаковой Р.Х. анкету, заявление на кредит, предварительный расчет по кредиту, предварительный график платежей и другие необходимые документы. Поставив свои подписи в указанных документах, Ермакова Р.Х. взяла на себя обязательства своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме .... рублей, оплачивая в банк ежемесячно денежные средства в сумме ... рублей ... коп. в течение 60 месяцев.
Вышеуказанные документы К.А.В. передала в службу безопасности банка. По результатам рассмотрения вышеуказанных документов Дата Ермаковой Р.Х. одобрен кредит на сумму .... рублей.
Дата в дневное время Ермакова Р.Х., находясь в операционном офисе «...» ЗАО «...», расположенном по Адрес, получила в кассе денежные средства в сумме .... рублей и передала их Бурикову А.А., ожидающему ее возле банка, который распределил похищенное по своему усмотрению.
Создавая видимость выполнения взятых на себя обязательств перед банком, в период с Дата до Дата Ермакова Р.Х. внесла в банк в счет оплаты кредита денежные средства в сумме ... рублей.
Не предпринимая никаких действий по оплате кредита в полном объеме, Ермакова Р.Х., Буриков А.А. и лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действуя в сговоре, путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили имущество ЗАО «...», причинив ущерб на общую сумму ... рублей.
В начале Дата Буриков А.А. из корыстных побуждений вступил в сговор на хищение денежных средств, принадлежащих кредитной организации, с лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, с которыми договорился об изготовлении подложных документов, а также предложил участвовать в преступлении Закирову Р.Р., которому отвел роль оформить кредит в банке на основании подложных документов о доходах, без намерения оплачивать кредит. Денежные средства, полученные в банке в качестве кредита, Буриков А.А. предложил похитить и поделить между собой. При этом Буриков А.А. заверил Закирова Р.Р. в том, что имеет возможность с помощью своих знакомых, работающих в службе безопасности одного из банков, за денежное вознаграждение удалять сведения о получении кредитов из компьютерной базы любого банка. В результате, получив кредит в банке, можно оплатить первые три взноса, а оплаты оставшейся задолженности банк требовать не будет. Закиров Р.Р. на предложение Бурикова А.А. согласился и вступил с ним в сговор на хищение.
Зная о том, что Закиров Р.Р. не работает и не имеет источника дохода, Буриков А.А. в начале Дата договорился с лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действующими с ним в сговоре на хищение, об изготовлении подложных документов на имя Закирова Р.Р., необходимых для оформления кредита: справки о доходах за Дата, справки о доходах за Дата и копии трудовой книжки, заверенной работодателем.
В период с Дата до Дата лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действующие в сговоре с Буриковым А.А., изготовили и передали Бурикову А.А. подложные документы на имя Закирова Р.Р.: справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2-НДФЛ; справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2-НДФЛ; светокопию трудовой книжки на имя Закирова Р.Р., каждый лист которой заверен оттиском печати ООО «...» и подписью руководителя указанной организации.
Указанные поддельные документы Буриков А.А. передал Закирову Р.Р., а также предоставил Закирову Р.Р. информацию о местонахождении ООО «...», его руководителе и бухгалтере, контактные телефоны и другие сведения, необходимые для оформления кредита.
Дата в дневное время Закиров Р.Р. и Буриков А.А. подошли к дому Адрес. Реализуя единый преступный умысел группы на хищение, действуя согласно сговору и выполняя отведенную ему роль, Закиров Р.Р. зашел в операционный офис «...» Филиала ... Банка ... (ЗАО), расположенный в указанном доме, где подошел к сотруднику банка Е.Ю.А., которой сообщил о своем желании оформить кредит на сумму .... рублей и предъявил документы, необходимые для оформления кредита: паспорт гражданина РФ на свое имя и заведомо подложные копию трудовой книжки и справки о доходах физического лица за Дата и за Дата формы 2-НДФЛ, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и доходах Закирова Р.Р. Кроме того, Закиров Р.Р. устно предоставил информацию о себе, на основании которой Е.Ю.А. оформила анкету заемщика. При этом Закиров Р.Р. обманул Е.Ю.А. в том, что является сотрудником ООО «...», сообщил сведения об указанной организации, ранее переданные ему Буриковым А.А., о размере своего дохода по месту работы, то есть обманул Е.Ю.А. относительно своей платежеспособности и своего намерения оплачивать кредит.
Введенная в заблуждение Закировым Р.Р. относительно его намерений и наличия постоянного дохода Е.Ю.А. подготовила документы, необходимые для получения кредита, и передала их для рассмотрения в службу безопасности банка.
По результатам рассмотрения вышеуказанных документов Дата банк одобрил Закирову Р.Р. кредит в сумме .... рублей.
Дата в дневное время в продолжение преступного умысла Закиров Р.Р., находясь в вышеуказанном офисе Банка ... (ЗАО), расположенном по Адрес, подписал согласие на кредит, график погашения кредита и уплаты процентов и другие необходимые документы и, таким образом, взял на себя обязательства своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме .... рублей и проценты за пользование кредитом, оплачивая в банк ежемесячно денежные средства в сумме ... руб. ... коп. в течение 60 месяцев.
В тот же день, Дата в дневное время Закиров Р.Р. получил в кассе банка по адресу Адрес денежные средства в сумме .... рублей и передал их Бурикову А.А., ожидающему его возле банка, который поделил их по своему усмотрению.
Не предпринимая никаких действий по выполнению взятых на себя обязательств перед Банком ... (ЗАО), Закиров Р.Р., Буриков А.А. и лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действуя группой лиц по предварительному сговору, путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили имущество Банка ... (ЗАО), причинив ущерб на общую сумму .... рублей.
После совершения указанных преступлений в Дата Буриков А.А. решил создать организованную преступную группу с целью совершения хищений денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, офисы которых расположены на территории г. Магнитогорска, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитов, то есть с целью совершения мошенничеств в сфере кредитования.
Реализуя свой преступный умысел, Буриков А.А. предложил участвовать в организованной им группе Закирову Р.Р., Ермаковой Р.Х. и лицам, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, с которыми его связывали тесные доверительные отношения и совместная преступная деятельность, то есть ранее совершенные ими хищения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям.
Закиров Р.Р., Ермакова Р.Х. и лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, согласились на предложение Бурикова А.А. и добровольно вошли в состав организованной преступной группы.
Буриков А.А., обладающий качествами лидера и пользующийся авторитетом в своем окружении, отвел себе роль организатора преступлений, разработал план совершения преступлений и распределил роли между участниками организованной группы. На себя Буриков А.А. взял функцию осуществления общего контроля за действиями участников организованной группы при совершении преступлений, координировать их действия, предоставлять информацию, необходимую для совершения преступлений, давать указания, распределять прибыль между участниками преступной группы.
Буриков А.А. отвел Закирову Р.Р. и Ермаковой Р.Х. роль, заключающуюся в том, чтобы привлекать своих знакомых для получения кредитов на основании подложных документов, вовлекать их в состав организованной группы, оказывать им содействие путем предоставления информации, сопровождать их и контролировать их действия при совершении хищений имущества кредитных организаций. Лицам, вовлеченным Закировым Р.Р. и Ермаковой Р.Х. в совершение преступлений, отводилась роль оформлять кредиты в банках на основании подложных документов о доходах, похищать денежные средства, полученные в банках в качестве кредитов, и передавать их Бурикову А.А. для распределения между участниками организованной группы.
Кроме того, Буриков А.А. и Ермакова Р.Х. договорились с мужем Ермаковой Р.Х. - Ермаковым А.В. о том, что он будет привлекать своих знакомых для оформления кредитов на основании подложных документов, подтверждающих доход. Ермаков А.В. согласился, в результате чего вошел в состав организованной группы.
Лицам, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, Буриков А.А. отвел роль изготавливать поддельные документы: копии трудовых книжек и справки о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, содержащие не соответствующие действительности сведения о месте работы и размере дохода, для знакомых Закирова Р.Р., Ермаковой Р.Х. и Ермакова А.В., которых они вовлекут в совершение преступлений.
Таким образом, в Дата Буриковым А.А. была создана устойчивая организованная преступная группа, в состав которой вошли Закиров Р.Р., Ермакова Р.Х, Ермаков А.В. и лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, связанные между собой тесными доверительными отношениями, объединившиеся с целью осуществления преступной деятельности на протяжении длительного периода времени.
В ходе осуществления преступной деятельности указанной группы, в период с Дата по Дата в совершение преступлений были вовлечены Джабаров А.В., Кусмухаметов Ж.С., Исимбетова А.Х., Юдинцев А.Н., Сайгушев Д.С., Кривицкая Н.Ю., Закиров Х.Х., Закиров Н.Х., Борюшкина Н.С., Борюшкин А.С., Досова О.Н. и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отельное производство, которым организатор Буриков А.А. отвел роль, заключающуюся в получении кредитов в банках на основании подложных документов, без намерения их оплачивать, и хищении денежных средств, принадлежащих банкам.
В период с Дата по Дата созданная Буриковым А.А. преступная группа, в разном составе ее участников, совершила ряд преступлений - хищений денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, при следующих обстоятельствах:
В Дата Закиров Р.Р., являясь участником организованной группы, преследуя корыстные цели, выполняя указания организатора Бурикова А.А. о вовлечении в совершение преступлений других лиц, рассказал своему знакомому Джабарову А.В. о том, что Буриков А.А. имеет возможность удалить сведения о получении кредита из любого банка. При этом банк не будет предъявлять к заемщику требования об оплате кредита при условии, что заемщик оплатит 3 взноса по кредиту. Закиров Р.Р. предложил Джабарову А.В. похитить денежные средства, принадлежащие кредитной организации, а именно: оформить кредит в банке на основании подложных документов, без намерения оплачивать указанный кредит, а полученные в банке денежные средства похитить и передать Бурикову А.А., который распределит похищенное между участниками преступления. После оплаты 3 платежей по кредиту, сведения о получении кредита будут удалены участниками организованной группы.
Джабаров А.В. на предложение Закирова Р.Р. согласился, после чего Закиров Р.Р. познакомил его с Буриковым А.А., который подтвердил, что имеет возможность удалять сведения о получении кредитов из компьютерной базы банков. Узнав о том, что Джабаров А.В. не имеет постоянной работы и источника дохода, Буриков А.А. заверил Джабарова А.В., что предоставит ему поддельные документы, подтверждающие его доход, для предъявления их в банк при оформлении кредита. Джабаров А.В. согласился участвовать в преступлении, то есть вступил в сговор с Буриковым А.А. и Закировым Р.Р.
Являясь организатором, Буриков А.А. поручил Джабарову А.В. получить кредит на основании подложных документов и похитить денежные средства, полученные в банке в качестве кредита, после чего передать их Бурикову А.А. для распределения между участниками преступления.
В период с Дата до Дата лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, выполняя отведенную им роль, изготовили и передали Бурикову А.А. подложный документ на имя Джабарова А.В.: справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2-НДФЛ, содержавшую недостоверные сведения о месте работы Джабарова А.В. - ООО «...» и его доходе за 6 месяцев Дата, составляющем ... руб. ... коп.
Дата в дневное время Джабаров А.В. и Буриков А.А. подъехали к дому Адрес в г.Магнитогорске, где находится операционный офис «...» филиала ... Банка ... (ЗАО). Буриков А.А., являясь организатором преступной группы, проинструктировал Джабарова А.В. относительно оформления кредита, передал ему поддельную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ и предоставил информацию об ООО «...»: ее местонахождение, фамилию директора, контактный телефон и другую информацию, необходимую для заполнения анкеты в банке.
Реализуя единый умысел преступной группы, Джабаров А.В., действуя согласно отведенной ему роли, зашел в указанный операционный офис, где обратился к сотруднику банка Н.О.С., которой сообщил о своем желании оформить кредит на сумму .... рублей и предъявил документы, необходимые для оформления кредита, в том числе свой паспорт гражданина РФ и поддельную справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата предоставленную ему Буриковым А.А., согласно которой он является сотрудником ООО «...», и его доход по месту работы за 6 месяцев Дата составил ... руб. ... коп. Джабаров А.В. заполнил анкету-заявление на получение кредита, в которой указал недостоверные сведения о месте работы и размере заработной платы, а также указал информацию об ООО «...», полученную им от Бурикова А.А. При этом Джабаров А.В., не имеющий постоянной работы и источника дохода, предоставил в банк заведомо ложные и недостоверные сведения, обманул Н.О.С. относительно места работы и наличия постоянного дохода, а также относительно своих намерений, т.к. не намеревался и не имел материальной возможности оплачивать кредит.
Н.О.С. оформила документы, необходимые для получения кредита, и передала их в службу безопасности банка. По результатам рассмотрения документов Дата банк одобрил Джабарову А.В. кредит в сумме .... рублей.
Дата в дневное время Джабаров А.В., находясь в операционном офисе «...» филиала ... Банка ... (ЗАО), расположенном по Адрес в г.Магнитогорске, подписал уведомление о полной стоимости кредита, согласие на кредит в ... (ЗАО), график погашения кредита и уплаты процентов. Таким образом, Джабаров А.В. взял на себя обязательства своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме .... рублей, оплачивая в банк ежемесячно денежные средства в сумме ... руб. ... коп. в течение 60 месяцев.
В тот же день, Дата в дневное время Джабаров А.В. получил в кассе вышеуказанного операционного офиса банка денежные средства в сумме ... рублей, которые похитил путем обмана и злоупотребления доверием, путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, не намереваясь в полном объеме выполнять обязательства, взятые на себя перед банком. Похищенные денежные средства в указанной сумме Джабаров А.В. передал Бурикову А.А., ожидающему его возле банка. Являясь организатором, Буриков А.А. распределил похищенные денежные средства между участниками преступления.
Создавая видимость выполнения взятых на себя обязательств перед банком, выполняя указания Бурикова А.А., Джабаров А.В. в период с Дата до Дата внес в банк в счет оплаты кредита денежные средства в сумме .... рублей.
Не предпринимая в дальнейшем действий по оплате кредита, Джабаров А.В., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, совместно с Буриковым А.А. и Закировым Р.Р., действующими в составе организованной группы, похитили имущество Банка ... (ЗАО), причинив ущерб на общую сумму ... рублей.
После совершения данного преступления Буриков А.А. поручил Джабарову А.В. привлекать своих знакомых для получения кредитов на основании подложных документов, вовлекая их в совершение преступлений.
В Дата Буриков А.А. при вышеописанных обстоятельствах создал устойчивую организованную группу, состоящую из Закирова Р.Р., Ермаковой Р.Х., Ермакова А.В. и лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, с целью совершения хищений денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, офисы которых расположены на территории г.Магнитогорска, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитов, то есть совершения мошенничеств в сфере кредитования.
Буриков А.А., являясь организатором, разработал план совершения преступлений и распределил роли между участниками организованной группы.
В Дата Закиров Р.Р., являясь участником организованной группы, преследуя корыстные цели, выполняя указания Бурикова А.А. о вовлечении в совершение преступлений других участников, предложил своему знакомому Кусмухаметову Ж.С. оформить в банке кредит на основании подложных документов, подтверждающих доход, без намерения оплачивать указанный кредит. Закиров Р.Р. рассказал Кусмухаметову Ж.С. о том, что Буриков А.А. имеет возможность удалить сведения о получении кредита из любого банка, при этом банк не будет предъявлять к заемщику требования об оплате кредита при условии, что заемщик оплатит 3 взноса по кредиту. Кроме того, Закиров Р.Р. пояснил Кусмухаметову Ж.С., что для гарантированного получения кредита ему понадобится поддельная справка о доходах, в которой будет завышена сумма его дохода по месту работы, и заверил, что Буриков А.А. предоставит ему такую справку.
Кусмухаметов Ж.С. согласился участвовать в преступлении, то есть вступил с Закировым Р.Р. в сговор, о чем последний сообщил Бурикову А.А.
Являясь организатором, Буриков А.А. отвел Кусмухаметову Ж.С. роль, заключающуюся в оформлении кредита на основании подложных документов о доходах и хищении денежных средств, полученных в банке в качестве кредита.
Дата Кусмухаметов Ж.С. по указанию Закирова Р.Р. и Бурикова А.А. истребовал по месту работы в ... Челябинской области-филиала ... «...» копию трудовой книжки и справку о доходах физического лица за Дата ... формы 2-НДФЛ, в которой по его просьбе бухгалтер К.Н.В., не осведомленная о его умысле на хищение, указала завышенную сумму дохода.
Дата в дневное время Кусмухаметов Ж.С. совместно с Закировым Р.Р. и Буриковым А.А. подъехали к дому Адрес в г.Магнитогорске, где Буриков А.А., являясь организатором и руководителем преступной группы, проинструктировал Кусмухаметова Ж.С. о порядке оформления кредита и дал ему указание пройти для оформления кредита в офис ЗАО «...», расположенный в вышеуказанном доме.
Реализуя единый умысел группы на хищение, Кусмухаметов Ж.С. зашел в операционный офис «...» ЗАО «...», расположенный в доме Адрес в г.Магнитогорске, где обратился к менеджеру банка К.А.В., которой сообщил о своем желании оформить кредит на сумму .... рублей и предъявил документы, необходимые для оформления кредита: свой паспорт гражданина РФ, заверенную копию трудовой книжки и подложную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, согласно которой его доход по месту работы за 6 месяцев Дата составил ... руб. ... коп.
При этом Кусмухаметов Ж.С., доход которого по месту работы за 6 месяцев Дата составил ... руб. ... коп., предоставил в банк заведомо ложные и недостоверные сведения о размере своего дохода, обманул К.А.В. относительно своей платежеспособности и намерений выполнять взятые на себя перед банком обязательства, т.к. не намеревался и не имел материальной возможности оплачивать кредит.
Введенная в заблуждение К.А.В. оформила от имени Кусмухаметова Ж.С. анкету, заявление на кредит, предварительный расчет по кредиту, предварительный график платежей и другие необходимые документы, которые передала в службу безопасности банка.
По результатам рассмотрения вышеуказанных документов Дата Кусмухаметову Ж.С. был одобрен кредит на сумму .... рублей.
Дата в дневное время Кусмухаметов Ж.С., находясь в вышеуказанном операционном офисе ЗАО «...», был ознакомлен сотрудниками банка с решением о предоставлении ему кредита и об условиях кредитования, а также ознакомлен с графиком платежей по кредиту. Поставив свои подписи в указанных документах, Кусмухаметов Ж.С. взял на себя обязательства своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме .... рублей, оплачивая в банк ежемесячно денежные средства в сумме ... рублей ... коп. в течение 60 месяцев, при этом не намереваясь выполнять взятые на себя обязательства, т.к. имел умысел на хищение денежных средств, принадлежащих ЗАО «...».
В тот же день, Дата в дневное время, находясь в вышеуказанном офисе банка, Кусмухаметов Ж.С. получил в кассе денежные средства в сумме .... рублей, которые похитил путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, путем обмана и злоупотребления доверием. Похищенные денежные средства в указанной сумме Кусмухаметов Ж.С. передал Бурикову А.А., который, являясь организатором преступной группы, распределил похищенное между участниками преступления.
Создавая видимость выполнения взятых на себя обязательств перед банком, выполняя указания Бурикова А.А. и Закирова Р.Р., Дата Кусмухаметов Ж.С. внес в банк в счет оплаты кредита денежные средства в сумме ... рублей.
Не предпринимая в дальнейшем действий по оплате кредита в полном объеме, Кусмухаметов Ж.С., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, а также Буриков А.А. и Закиров Р.Р., действующие в составе организованной группы, похитили имущество ЗАО «...», причинив ущерб на общую сумму ... рублей.
В Дата Буриков А.А. при вышеописанных обстоятельствах создал устойчивую организованную группу, состоящую из Закирова Р.Р., Ермаковой Р.Х., Ермакова А.В. и лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, с целью совершения хищений денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, офисы которых расположены на территории г.Магнитогорска, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитов, то есть совершения мошенничеств в сфере кредитования.
Буриков А.А. разработал план совершения преступлений и распределил роли между участниками организованной группы.
В Дата Закиров Р.Р., являясь участником организованной группы, преследуя корыстные цели, выполняя указания Бурикова А.А. о вовлечении в состав организованной группы других участников, предложил своему знакомому Кусмухаметову Ж.С. оформить в банке кредит на основании подложных документов, подтверждающих доход, без намерения оплачивать указанный кредит. Закиров Р.Р. рассказал Кусмухаметову Ж.С. о том, что Буриков А.А. имеет возможность удалить сведения о получении кредита из любого банка, при этом банк не будет предъявлять к заемщику требования об оплате кредита при условии, что заемщик оплатит 3 взноса по кредиту. Кроме того, Закиров Р.Р. пояснил Кусмухаметову Ж.С., что для гарантированного получения кредита ему понадобится поддельная справка о доходах, в которой будет завышена сумма его дохода по месту работы, и заверил, что Буриков А.А. предоставит ему такую справку.
Кусмухаметов Ж.С. согласился участвовать в преступлении, вступив, таким образом, в преступный сговор с Закировым Р.Р., о чем последний сообщил Бурикову А.А.
Являясь организатором, Буриков А.А. отвел Кусмухаметову Ж.С. роль, заключающуюся в оформлении кредита на основании подложных документов о доходах, и хищении денежных средств, полученных в банке в качестве кредита.
Дата Кусмухаметов Ж.С. по указанию Закирова Р.Р. и Бурикова А.А. истребовал по месту работы в ... Челябинской области-филиала ... «...» копию трудовой книжки и справку о доходах физического лица за Дата ... формы 2-НДФЛ, в которой по его просьбе бухгалтер К.Н.В., не осведомленная о его умысле на хищение, указала завышенную сумму дохода.
Дата в дневное время Кусмухаметов Ж.С. совместно с Закировым Р.Р. и Буриковым А.А. подъехали к Адрес в г. Магнитогорске, где Буриков А.А., являясь организатором и руководителем преступной группы, проинструктировал Кусмухаметова Ж.С. о порядке оформления кредита и дал ему указание пройти для оформления кредита в операционный офис «...» Филиала ... Банка ... (ЗАО), расположенный в вышеуказанном доме.
Реализуя единый умысел на хищение, Кусмухаметов Ж.С. зашел в вышеуказанный операционный офис, сообщил сотруднику банка Н.О.С. о своем желании оформить кредит на сумму .... рублей и предъявил документы, необходимые для оформления кредита: свой паспорт гражданина РФ и заведомо подложную справку о доходах физического лица за Дата формы 2 НДФЛ, согласно которой его доход по месту работы за 6 месяцев Дата составил ... руб. ... коп.
При этом Кусмухаметов Ж.С., доход которого по месту работы за 6 месяцев Дата составил ... руб. ... коп., предоставил в банк заведомо ложные и недостоверные сведения, обманул Н.О.С. относительно размера своего дохода, а также относительно своих намерений, т.к. не намеревался и не имел материальной возможности оплачивать кредит.
Введенная в заблуждение Кусмухаметовым Ж.С. относительно его намерений и размера дохода, Н.О.С. подготовила документы, необходимые для получения кредита, и передала их для рассмотрения в службу безопасности банка.
По результатам рассмотрения вышеуказанных документов Дата Кусмухаметову Ж.С. банк одобрил кредит в сумме .... рублей.
Дата в дневное время Кусмухаметов Ж.С., находясь в операционном офисе «...» Филиала ... Банка ... (ЗАО), расположенном в Адрес в г.Магнитогорске, подписал уведомление о полной стоимости кредита, согласие на кредит, график погашения кредита и уплаты процентов, и другие необходимые документы, в результате чего взял на себя обязательства своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме .... рублей и проценты за пользование кредитом, оплачивая в банк ежемесячно денежные средства в сумме ... руб. ... коп. в течение 60 месяцев.
В тот же день, Дата в дневное время Кусмухаметов Ж.С., находясь в вышеуказанном операционном офисе «...», получил в кассе денежные средства в сумме .... рублей, которые похитил путем обмана и злоупотребления доверием, не намереваясь выполнять обязательства, взятые на себя перед банком. Похищенные денежные средства в указанной сумме Кусмухаметов Ж.С. передал Бурикову А.А., ожидающему его возле банка. Являясь организатором, Буриков А.А. поделил похищенные денежные средства по своему усмотрению.
Создавая видимость выполнения взятых на себя обязательств перед банком, следуя указаниям Бурикова А.А., в период с Дата до Дата Кусмухаметов Ж.С. внес в банк в счет оплаты кредита денежные средства в сумме .... рублей, после чего перестал оплачивать кредит.
Не предпринимая никаких действий по выполнению взятых на себя перед Банком ... (ЗАО) обязательств в полном объеме, Кусмухаметов Ж.С., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, а также Буриков А.А. и Закиров Р.Р., действующие в составе организованной группы, похитили имущество Банка ... (ЗАО), причинив ущерб на общую сумму .... рублей.
В Дата Буриков А.А. при вышеописанных обстоятельствах создал устойчивую организованную группу, состоящую из Закирова Р.Р., Ермаковой Р.Х., Ермакова А.В. и лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, с целью совершения хищений денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, офисы которых расположены на территории г. Магнитогорска, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитов, то есть совершения мошенничеств в сфере кредитования.
Буриков А.А., являясь организатором, разработал план совершения преступлений и распределил роли между участниками организованной группы.
В конце Дата Ермакова Р.Х., являясь участником организованной группы, преследуя корыстные цели, выполняя указания Бурикова А.А. о вовлечении в совершение преступлений других лиц, рассказала своей сестре Гридюшко (Исимбетовой) А.Х. о том, что Буриков А.А. имеет возможность удалить сведения о получении кредита из любого банка. При этом банк не будет предъявлять к заемщику требования об оплате кредита при условии, что заемщик оплатит 3 взноса по кредиту. Ермакова Р.Х. предложила Гридюшко (Исимбетовой) А.Х. похитить денежные средства, принадлежащие кредитной организации, а именно: оформить кредит в банке на указанных условиях, без намерения его оплачивать, а полученные в кредит денежные средства поделить между собой и Буриковым А.А., который за денежное вознаграждение удалит сведения о получении кредита из компьютерной базы банка. Гридюшко (Исимбетова) А.Х. согласилась, то есть вступила с Ермаковой Р.Х. в преступный сговор, о чем последняя сообщила Бурикову А.А., который поручил Ермаковой Р.Х. сопровождать Гридюшко (Исимбетову) А.Х. и контролировать ее действия при совершении преступления, а также оказывать ей содействие советами и предоставлением необходимой информации.
Дата Гридюшко (Исимбетова) А.Х. по указанию Ермаковой Р.Х. истребовала по месту работы в ОАО «...» справку о доходах физического лица формы 2 НДФЛ.
Дата в дневное время Гридюшко (Исимбетова) А.Х., Ермакова Р.Х. и Буриков А.А. встретились возле Адрес в г.Магнитогорске, где находится операционный офис «...» филиала ... Банка ... (ЗАО). Находясь в автомобиле возле указанного дома, Буриков А.А. проинструктировал Гридюшко (Исимбетову) А.Х. относительно порядка оформления кредита и предоставил ей бланк анкеты, который она заполнила с помощью Бурикова А.А.
Реализуя единый умысел группы на хищение, Гридюшко (Исимбетова) А.Х. зашла в вышеуказанный офис банка, где обратилась к сотруднику банка С.Т.В., которой сообщила о своем желании оформить кредит на сумму ... рублей и предъявила документы, необходимые для оформления кредита, в том числе паспорт гражданина РФ на свое имя и справку о доходах формы 2 НДФЛ. При этом Гридюшко (Исимбетова) А.Х. обманула С.Т.В. относительно своих намерений, т.к. не намеревалась оплачивать кредит.
С.Т.В. оформила необходимые документы, которые передала в службу безопасности банка. По результатам рассмотрения документов, Дата Гридюшко (Исимбетовой) А.Х. был одобрен кредит в сумме .... рублей.
Дата в дневное время Гридюшко (Исимбетова) А.Х. и Ермакова Р.Х. пришли в операционный офис «...» филиала ... Банка ... (ЗАО), расположенный по Адрес в г.Магнитогорске, где Гридюшко (Исимбетова) А.Х. подписала документы: уведомление о полной стоимости кредита, согласие на кредит в ... (ЗАО), график погашения кредита и уплаты процентов, в результате чего Гридюшко (Исимбетова) А.Х. взяла на себя обязательства своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме ... рублей, оплачивая в банк ежемесячно денежные средства в сумме ... руб. ... коп. в течение 60 месяцев. Обманув сотрудников банка относительно своих намерений, Гридюшко (Исимбетова) А.Х. в тот же день, Дата в дневное время получила в кассе вышеуказанного операционного офиса банка денежные средства в сумме .... рублей, которые похитила путем обмана и злоупотребления доверием. Похищенные денежные средства в указанной сумме Гридюшко (Исимбетова) А.Х. в тот же день передала Бурикову А.А., который распределил их между участниками организованной группы.
Создавая видимость выполнения взятых на себя обязательств перед банком, выполняя указания Бурикова А.А., Гридюшко (Исимбетова) А.Х. в период с Дата до Дата произвела 3 платежа по кредиту на общую сумму ... рублей.
Не предпринимая никаких действий по оплате кредита в полном объеме, Гридюшко (Исимбетова) А.Х., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, а также Ермакова Р.Х. и Буриков А.А., действующие в составе организованной группы, похитили имущество Банка ...ЗАО), причинив ущерб в крупном размере на общую сумму ... рублей.
В Дата Буриков А.А. при вышеописанных обстоятельствах создал устойчивую организованную группу, состоящую из Закирова Р.Р., Ермаковой Р.Х., Ермакова А.В. и лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, с целью совершения хищений денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, офисы которых расположены на территории г. Магнитогорска, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитов, то есть совершения мошенничеств и мошенничеств в сфере кредитования.
Буриков А.А., являясь организатором, разработал план совершения преступлений и распределил роли между участниками организованной группы.
В конце Дата Ермакова Р.Х., являясь участником организованной группы, преследуя корыстные цели, выполняя указания Бурикова А.А. о вовлечении в состав организованной группы других участников, рассказала Юдинцеву А.Н. о том, что Буриков А.А. имеет возможность удалить сведения о получении кредита из любого банка. При этом банк не будет предъявлять к заемщику требования об оплате кредита при условии, что заемщик оплатит 3 взноса по кредиту. Ермакова Р.Х. предложила Юдинцеву А.Н. оформить кредит в банке на основании поддельных документов, подтверждающих его доход, без намерения оплачивать кредит, а полученные деньги поделить между собой и Буриковым А.А., который за денежное вознаграждение удалит сведения о получении кредита из компьютерной базы банка. Зная, что Юдинцев А.Н. не работает и не имеет источника дохода, Ермакова Р.Х. заверила его в том, что Буриков А.А. предоставит ему поддельные документы, а именно: копию трудовой книжки и справку о доходах физического лица формы 2 НДФЛ, содержащие сведения о наличии у Юдинцева А.Н. постоянного места работы и высокого дохода.
Юдинцев А.Н. согласился участвовать в преступлении, то есть вступил с Ермаковой Р.Х. в предварительный сговор, о чем последняя сообщила Бурикову А.А.
В один из последующих дней, в Дата Ермакова Р.Х. познакомила Юдинцева А.Н. с организатором преступной группы Буриковым А.А., который подтвердил, что может предоставить Юдинцеву А.Н. подложные документы и удалить сведения о получении им кредита из компьютерной базы банка.
Являясь организатором, Буриков А.А. отвел Юдинцеву А.Н. роль, заключающуюся в получении кредита в банке на основании подложных документов о доходах, и хищении денежных средств, полученных в банке в качестве кредита. Похищенные денежные средства Юдинцев А.Н. должен был передать Бурикову А.А., который распределит их между участниками преступления.
Реализуя единый преступный умысел, зная о том, что Юдинцев А.Н. не работает и не имеет источника дохода, Буриков А.А. в конце Дата начале Дата года поручил лицам, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, изготовить поддельные документы на имя Юдинцева А.Н.: копию трудовой книжки, заверенную работодателем, и справку о доходах физического лица формы 2 НДФЛ.
Выполняя указания организатора Бурикова А.А., действуя согласно отведенной им роли и реализуя единый умысел на хищение, указанные лица в начале Дата изготовили и передали Бурикову А.А. поддельные документы на имя Юдинцева А.Н.: копию трудовой книжки, каждая страница которой заверена оттиском печати ООО «...» и подписью руководителя, и справку о доходах физического лица за Дата формы 2 НДФЛ ... от Дата. Указанные поддельные документы содержали не соответствующие действительности сведения о месте работы Юдинцева А.Н. в ООО «...» и о его доходе за 8 месяцев Дата в сумме ... руб. ... коп.
Буриков А.А. предоставил Юдинцеву А.Н. информацию об ООО «...»: адрес, фамилию директора и главного бухгалтера, контактные телефоны и другие сведения, необходимые Юдинцеву А.Н. для заполнения анкеты в банке при оформлении кредита.
В один из последующих дней, в начале Дата Буриков А.А. передал поддельные документы на имя Юдинцева А.Н. Ермаковой Р.Х., которая предала их Юдинцеву А.Н.
Дата в дневное время Юдинцев А.Н. совместно с организатором Буриковым А.А. подошли к дому Адрес в г. Магнитогорске, где Буриков А.А. проинструктировал Юдинцева А.Н. относительно порядка оформления кредита. После этого, реализуя единый преступный умысел, Юдинцев А.Н. зашел в операционный офис «...» филиала ... Банка ... (ЗАО), расположенный в указанном доме. Следуя указаниям Бурикова А.А., Юдинцев А.Н. подошел к сотруднику банка С.Т.В., которой сообщил о своем желании оформить кредит на сумму .... рублей и предъявил документы, необходимые для оформления кредита: паспорт гражданина РФ на свое имя и заведомо подложные копию трудовой книжки и справку о доходах физического лица за Дата формы 2-НДФЛ, предоставленные ему Буриковым А.А., согласно которым он являлся сотрудником ООО «...», и его доход по месту работы за 8 месяцев Дата составил ... руб. ... коп. Не имея постоянного места работы и источника дохода, Юдинцев А.Н. предоставил в банк заведомо ложные и недостоверные сведения, обманув С.Т.В. относительно наличия у него места работы и постоянного дохода, а также обманул С.Т.В. относительно своих намерений оплачивать кредит.
Введенная в заблуждение Юдинцевым А.Н. С.Т.В. подготовила документы, необходимые для получения кредита, и передала их для рассмотрения в службу безопасности банка.
По результатам рассмотрения вышеуказанных документов Дата банк одобрил Юдинцеву А.Н. кредит в сумме .... рублей.
Дата в дневное время Юдинцев А.Н., находясь в вышеуказанном офисе банка, подписал уведомление о полной стоимости кредита, согласие на кредит, график погашения кредита и уплаты процентов, и другие необходимые документы, в результате чего взял на себя обязательства своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме .... рублей, оплачивая в банк ежемесячно денежные средства в сумме ... руб. ... коп. в течение ... месяцев, при этом не намереваясь выполнять взятые на себя перед банком обязательства.
В тот же день, Дата в дневное время Юдинцев А.Н. получил в кассе банка по адресу: г. Магнитогорск, Адрес денежные средства в сумме .... рублей, которые похитил путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, путем обмана и злоупотребления доверием.
Похищенные денежные средства в указанной сумме Юдинцев А.Н. передал Бурикову А.А., ожидающему его возле банка. Являясь организатором, Буриков А.А. поделил похищенные денежные средства между участниками преступления.
Создавая видимость выполнения взятых на себя обязательств перед банком, следуя указаниям Бурикова А.А., в период с Дата до Дата Юдинцев А.Н. внес в банк в счет оплаты кредита денежные средства в сумме ... рублей, после чего перестал оплачивать кредит.
Не предпринимая никаких действий по выполнению взятых на себя перед Банком ... (ЗАО) обязательств в полном объеме, Юдинцев А.Н., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, а также Ермакова Р.Х., Буриков А.А. и лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действующие в составе организованной группы, похитили имущество Банка ... (ЗАО), причинив ущерб на общую сумму ... рублей.
В Дата Буриков А.А. при вышеописанных обстоятельствах создал устойчивую организованную группу, состоящую из Закирова Р.Р., Ермаковой Р.Х., Ермакова А.В. и лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, с целью совершения хищений денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, офисы которых расположены на территории г. Магнитогорска, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитов, то есть совершения мошенничеств в сфере кредитования.
Буриков А.А., являясь организатором, разработал план совершения преступлений и распределил роли между участниками организованной группы.
В Дата Ермаков А.В., являясь участником организованной группы, преследуя корыстные цели, выполняя указания Бурикова А.А. о вовлечении в совершение преступлений других участников, рассказал своему знакомому Сайгушеву Д.С. о том, что Буриков А.А. имеет возможность удалить сведения о получении кредита из любого банка. При этом банк не будет предъявлять к заемщику требования об оплате кредита при условии, что заемщик оплатит 3 взноса по кредиту. Ермаков А.В. предложил Сайгушеву Д.С. оформить кредит в банке на основании поддельных документов, подтверждающих его доход, без намерения оплачивать кредит, а полученные деньги поделить между собой и с Буриковым А.А., который за денежное вознаграждение удалит сведения о получении кредита из компьютерной базы банка. После этого Ермаков А.В. познакомил Сайгушева Д.С. с Закировым Р.Р. и Буриковым А.А., которые убедили Сайгушева Д.С. участвовать в преступлении.
Являясь организатором, Буриков А.А. отвел Сайгушеву Д.С. роль, заключающуюся в получении кредитов в банке на основании подложных документов о доходах и хищении денежных средств, полученных в банке в качестве кредита. Похищенные денежные средства Сайгушев Д.С. должен был передать Бурикову А.А., который распределит их между участниками преступления.
Дата Сайгушев Д.С., действуя по указанию Бурикова А.А., истребовал по месту своей работы в ОАО «...» копию трудовой книжки, а также справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2-НДФЛ, которую передал Бурикову А.А., осознавая, что справка будет использована в качестве образца для изготовления поддельного документа.
Реализуя преступный умысел, Буриков А.А. передал лицам, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, являющимся участниками организованной группы, вышеуказанную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ на имя Сайгушева Д.С. В период с Дата до Дата указанные выше лица, выполняя отведенную им роль, изготовили и передали Бурикову А.А. поддельный документ на имя Сайгушева Д.С.: справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2-НДФЛ, в которой содержались недостоверные сведения о доходах по месту работы Сайгушева Д.С.
Дата в дневное время Сайгушев Д.С., реализуя единый преступный умысел группы на хищение, совместно с Буриковым А.А. и Закировым Р.Р. подъехали к дому Адрес в г. Магнитогорске, где Буриков А.А. передал Сайгушеву Д.С. поддельную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ и проинструктировал его относительно порядка оформления кредита. Сайгушев Д.С. зашел в операционный офис «...» ОАО «...», расположенный по адресу: Адрес в г. Магнитогорске, где обратился к кредитному менеджеру К.О.П. которой сообщил о своем желании оформить кредит на сумму .... рублей и предъявил документы на свое имя, необходимые для оформления кредита: паспорт гражданина РФ, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, заверенную копию трудовой книжки и поддельную справку о доходах физического лица за Дата формы 2-НДФЛ, предоставленную ему Буриковым А.А., согласно которой его доход за 8 месяцев Дата составил ... руб. ... коп. Достоверно зная, что его доход по месту работы в ОАО «...» за 8 месяцев Дата составляет ... руб. ... коп., Сайгушев Д.С. предоставил в банк заведомо ложные и недостоверные сведения. На основании документов, предоставленных Сайгушевым Д.С., а также на основании полученной от него устной информации К.О.П.. составила анкету заемщика, которую Сайгушев Д.С. заверил своей подписью, подтвердив достоверность изложенных в ней сведений, тем самым обманув К.О.П. относительно своего дохода и относительно намерения оплачивать кредит.
Введенная в заблуждение К.О.П.., действуя от имени ОАО «...», заключила с Сайгушевым Д.С. кредитный договор № ... от Дата, подписав который Сайгушев Д.С. взял на себя обязательства своевременно и в полном объеме погасить кредит и проценты по нему, оплачивая в банк ежемесячно денежные средства в сумме ... рублей в течение 48 месяцев. При этом он не имел намерения выполнять взятые на себя перед банком обязательства.
Дата в дневное время Сайгушев Д.С. получил в кассе банка по адресу: г. Магнитогорск, Адрес денежные средства в сумме ... рублей, которые похитил путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений, путем обмана и злоупотребления доверием.
Похищенные денежные средства в указанной сумме Сайгушев Д.С. передал Бурикову А.А., ожидающему его возле банка, который поделил похищенное по своему усмотрению.
Создавая видимость выполнения взятых на себя обязательств перед банком, следуя указаниям Бурикова А.А., в период с Дата до Дата Сайгушев Д.С. внес в банк в счет оплаты кредита денежные средства в сумме ... рублей, после чего перестал оплачивать кредит.
Не предпринимая никаких действий по выполнению взятых на себя перед ОАО «...» обязательств в полном объеме, Сайгушев Д.С., действуя группой лиц по предварительному сговору, а также Ермаков А.В., Закиров Р.Р., Буриков А.А. и лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действующие в составе организованной группы, похитили имущество ОАО «...», причинив ущерб на общую сумму ... рубля.
В Дата Буриков А.А. при вышеописанных обстоятельствах создал устойчивую организованную группу, состоящую из Закирова Р.Р., Ермаковой Р.Х., Ермакова А.В. и лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, с целью совершения хищений денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, офисы которых расположены на территории г. Магнитогорска, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем предоставления в банки заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитов, то есть совершения мошенничеств в сфере кредитования.
Буриков А.А., являясь организатором, разработал план совершения преступлений и распределил роли между участниками организованной группы.
В Дата Ермаков А.В., являясь участником организованной группы, преследуя корыстные цели, выполняя указания Бурикова А.А. о вовлечении в совершение преступлений других участников, рассказал своему знакомому Сайгушеву Д.С. о том, что Буриков А.А. имеет возможность удалить сведения о получении кредита из любого банка. При этом банк не будет предъявлять к заемщику требования об оплате кредита при условии, что заемщик оплатит 3 взноса по кредиту. Ермаков А.В. предложил Сайгушеву Д.С. оформить кредит в банке на основании поддельных документов, подтверждающих его доход, без намерения оплачивать кредит, а полученные деньги поделить между собой и Буриковым А.А., который за денежное вознаграждение удалит сведения о получении кредита из компьютерной базы банка. После этого Ермаков А.В. познакомил Сайгушева Д.С. с Закировым Р.Р. и Буриковым А.А., которые убедили Сайгушева Д.С. участвовать в преступлении.
Являясь организатором, Буриков А.А. отвел Сайгушеву Д.С. роль, заключающуюся в получении кредитов в банке на основании подложных документов о доходах, и хищении денежных средств, полученных в банке в качестве кредита. Похищенные денежные средства Сайгушев Д.С. должен был передать Бурикову А.А., который распределит их между участниками организованной группы.
Дата Сайгушев Д.С., действуя по указанию Бурикова А.А., истребовал по месту своей работы в ОАО «...» копию трудовой книжки, а также справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2-НДФЛ, которую передал Бурикову А.А., осознавая, что справка будет использована в качестве образца для изготовления поддельного документа.
Реализуя преступный умысел, Буриков А.А. передал лицам, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, вышеуказанную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ на имя Сайгушева Д.С. В период с Дата до Дата указанные лица, выполняя отведенную им роль, изготовили и передали Бурикову А.А. поддельный документ на имя Сайгушева Д.С.: справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2-НДФЛ, в которой содержались недостоверные сведения о доходах по месту работы Сайгушева Д.С.
Дата в дневное время Сайгушев Д.С., Буриков А.А. и Закиров Р.Р. подъехали к Адрес в г. Магнитогорске, где Буриков А.А. передал Сайгушеву Д.С. поддельную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ и проинструктировал его относительно порядка оформления кредита. Реализуя единый умысел группы на хищение, Сайгушев Д.С. зашел в операционный офис «...» ЗАО «...», расположенный в вышеуказанном доме, где обратился к менеджеру банка К.А.В., которой сообщил о своем желании оформить кредит и предъявил документы, необходимые для оформления кредита: паспорт гражданина РФ и поддельную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, предоставленную ему Буриковым А.А., согласно которой его доход за 8 месяцев Дата составил ... руб. ... коп. При этом Сайгушев Д.С., доход которого по месту работы в ОАО «...» за 8 месяцев Дата составил ... руб. ... коп.,сообщил в банк заведомо ложные и недостоверные сведения, обманул К.А.В. относительно размера своего дохода, а также относительно своих намерений, т.к. не намеревался оплачивать кредит.
Введенная в заблуждение К.А.В. оформила от имени Сайгушева Д.С. анкету, заявление на кредит и другие необходимые документы, которые передала для рассмотрения в службу безопасности банка. По результатам рассмотрения вышеуказанных документов Дата Сайгушеву Д.С. банк одобрил кредит на сумму .... рублей.
Дата в дневное время Сайгушев Д.С., находясь в операционном офисе «...» ЗАО «...», расположенном по Адрес в г. Магнитогорске, был ознакомлен сотрудниками банка с решением о предоставлении ему кредита и об условиях кредитования, а также ознакомлен с графиком платежей по кредиту. Поставив свои подписи в указанных документах, Сайгушев Д.С. взял на себя обязательства своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме .... рублей, оплачивая в банк ежемесячно денежные средства в сумме ... руб. ... коп. в течение 60 месяцев. При этом он не имел намерения выполнять взятые на себя обязательства.
Дата в дневное время Сайгушев Д.С., находясь в вышеуказанном офисе банка, получил в кассе денежные средства в сумме .... рублей, которые похитил путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений и путем обмана и злоупотребления доверием.
Похищенные денежные средства в указанной сумме Сайгушев Д.С. передал Бурикову А.А., ожидающему его возле банка, который поделил похищенное между участниками преступления.
Создавая видимость выполнения взятых на себя обязательств перед банком, выполняя указания Бурикова А.А., в период с Дата до Дата Сайгушев Д.С. внес в банк в счет оплаты кредита денежные средства в сумме ... рублей.
Не предпринимая никаких действий по оплате кредита в полном объеме, Сайгушев Д.С., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, а также Буриков А.А., Ермаков А.В., Закиров Р.Р. и лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действуя в составе организованной группы, похитили имущество ЗАО «...», причинив ущерб на общую сумму .... рублей.
В Дата Буриков А.А. при вышеописанных обстоятельствах создал устойчивую организованную группу, состоящую из Закирова Р.Р., Ермаковой Р.Х., Ермакова А.В. и лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, с целью совершения хищений денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, офисы которых расположены на территории г.Магнитогорска, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем предоставления в банки заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитов, то есть совершения мошенничеств в сфере кредитования.
Буриков А.А., являясь организатором, разработал план совершения преступлений и распределил роли между участниками организованной группы.
В Дата Буриков А.А. убедил Гридюшко (Исимбетову) А.Х. получить кредит на основании подложного документа о доходах, без намерения оплачивать указанный кредит. Полученные в банке денежные средства Гридюшко (Исимбетова) А.Х. должна была похитить и передать Бурикову А.А., который распределит похищенное между участниками преступления. Гридюшко (Исимбетова) А.Х. согласилась, то есть вступила с Буриковым А.А. в сговор на совершение преступления.
Ермаковой Р.Х., являющейся участником организованной группы, Буриков А.А. поручил сопровождать Гридюшко (Исимбетову) А.Х. и контролировать ее действия при совершении преступления, а также оказывать ей содействие советами и предоставлением необходимой информации.
Ранее, в Дата Гридюшко (Исимбетова) А.Х. по указанию Бурикова А.А. и Ермаковой Р.Х. истребовала по месту работы в ОАО «...» заверенную копию трудовой книжки и справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, которую передала Ермаковой Р.Х., осознавая, что справка будет использована для изготовления поддельного документа, подтверждающего ее доход.
Ермакова Р.Х., являясь участником организованной группы, передала Бурикову А.А. справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ на имя Гридюшко (Исимбетовой) А.Х., которую Буриков А.А. передал лицам, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, для использования в качестве образца при изготовлении поддельного документа.
Реализуя единый преступный умысел, лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, выполняя отведенную им роль, по указанию Бурикова А.А. в период с августа до Дата изготовили и передали Бурикову А.А. поддельный документ на имя Гридюшко (Исимбетовой) А.Х.: справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2-НДФЛ, в которой содержались недостоверные сведения о доходах по месту работы Гридюшко (Исимбетовой) А.Х. Указанную поддельную справку Буриков А.А. передал Гридюшко (Исимбетовой) А.Х.
Дата в дневное время Гридюшко (Исимбетова) А.Х., Ермакова Р.Х. и Буриков А.А. встретились возле Адрес в г.Магнитогорске, где расположен операционный офис «...» ОАО «...».
Реализуя единый умысел группы на хищение, Гридюшко (Исимбетова) А.Х. зашла в вышеуказанный офис банка, где обратилась к сотруднику банка А.Е.Ю., которой сообщила о своем желании оформить кредит на сумму .... рублей и предъявила документы, необходимые для оформления кредита, в том числе паспорт гражданина РФ на свое имя и поддельную справку о доходах формы 2 НДФЛ, согласно которой сумма дохода Гридюшко (Исимбетовой) А.Х. составляла ... рублей ... коп. за 8 месяцев Дата. При этом Гридюшко (Исимбетова) А.Х., сумма дохода которой по месту работы за 8 месяцев Дата составил ... рублей ... коп., предоставила в банк заведомо ложные и недостоверные сведения, чем обманула А.Е.Ю. относительно размера дохода и относительно своих намерений, т.к. не намеревалась оплачивать кредит.
Введенная в заблуждение А.Е.Ю., действуя от имени ОАО «...», заключила с Гридюшко (Исимбетовой) А.Х. кредитный договор № ... от Дата, подписав который, Гридюшко (Исимбетова) А.Х. взяла на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит, оплачивая в банк ежемесячно денежные средства в сумме ... рублей в течение 48 месяцев.
В тот же день, Дата в дневное время Гридюшко (Исимбетова) А.Х. получила в кассе вышеуказанного операционного офиса банка денежные средства в сумме ... рубль, которые похитила путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя в составе организованной группы. Похищенные денежные средства в указанной сумме Гридюшко (Исимбетова) А.Х. передала Бурикову А.А., ожидающему ее возле банка. Являясь организатором, Буриков А.А. поделил похищенные денежные средства между участниками преступления по своему усмотрению.
Создавая видимость выполнения взятых на себя обязательств перед банком, следуя указаниям Бурикова А.А. и Ермаковой Р.Х., Гридюшко (Исимбетова) А.Х. в период с Дата до Дата внесла в банк в счет оплаты кредита денежные средства в сумме ... рубля ... коп., после чего перестала оплачивать кредит.
Не предпринимая никаких действий по выполнению взятых на себя перед ОАО «...» обязательств в полном объеме, Гридюшко (Исимбетова) А.Х., действуя группой лиц по предварительному сговору, а также Ермакова Р.Х., Буриков А.А. и лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действующие в составе организованной группы, похитили имущество ОАО «...», причинив ущерб на общую сумму ... рублей ... коп.
В Дата Буриков А.А. при вышеописанных обстоятельствах создал устойчивую организованную группу, состоящую из Закирова Р.Р., Ермаковой Р.Х., Ермакова А.В. и лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, с целью совершения хищений денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, офисы которых расположены на территории г. Магнитогорска, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитов, то есть совершения мошенничеств в сфере кредитования.
Буриков А.А., являясь организатором, разработал план совершения преступлений и распределил роли между участниками организованной группы.
В Дата Закиров Р.Р., являясь участником организованной группы, преследуя корыстные цели, выполняя указания организатора Бурикова А.А. о вовлечении в совершение преступлений других участников, рассказал своей знакомой Р.Е.В., уголовное дело в отношении которой прекращено, о том, что Буриков А.А. имеет возможность удалить сведения о получении кредита из любого банка, при этом банк не будет предъявлять к заемщику требования об оплате кредита при условии, что заемщик оплатит 3 взноса по кредиту.
Закиров Р.Р. предложил Р.Е.В. похитить денежные средства, принадлежащие кредитной организации, а именно: оформить кредит в банке, без намерения оплачивать указанный кредит, а полученные в банке денежные средства похитить и передать Бурикову А.А., который распределит похищенное между соучастниками преступления. После оплаты трех платежей, сведения о получении кредита будут удалены знакомыми Бурикова А.А. Узнав от Р.Е.В. о том, что по месту работы она имеет низкий доход, Закиров Р.Р. заверил ее в том, что Буриков А.А. предоставит ей для предъявления в банк поддельные документы: заверенную работодателем копию трудовой книжки и справку о доходах формы 2-НДФЛ, на основании которых ей выдадут кредит в банке.
Р.Е.В. на предложение Закирова Р.Р. согласилась, в результате чего Закиров Р.Р. вовлек ее в совершение преступления, о чем сообщил Бурикову А.А.
Реализуя единый преступный умысел, лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, выполняя отведенную им роль, по указанию Бурикова А.А. в период с Дата до Дата, изготовили и передали Бурикову А.А. поддельную справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2-НДФЛ на имя Р.Е.В. и светокопию трудовой книжки на имя Р.Е.В., каждая страница которой заверена оттиском печати ООО «...» и подписью бухгалтера. Согласно указанным поддельным документам, Р.Е.В. являлась сотрудником ООО «...» и ее доход за 9 месяцев Дата составил ... рублей ... коп.
Кроме того, Буриков А.А. предоставил Закирову Р.Р. информацию об ООО «...», а именно: о ее местонахождении, фамилии директора и бухгалтера, контактные телефоны и другую информацию, необходимую для заполнения анкеты в банке при оформлении кредита.
Дата в утреннее время Р.Е.В., реализуя умысел группы на хищение, в телефонном режиме сделала заявку в ОАО «...» на получение кредита.
В тот же день, Дата в дневное время, находясь возле Торговой галереи «...» по Адрес в г.Магнитогорске, Р.Е.В. встретилась с Буриковым А.А., который, выполняя роль организатора, проинструктировал ее о порядке оформления кредита и подтвердил свои возможности относительно удаления сведений о получении кредита из компьютерной базы банка. После этого Буриков А.А. передал Р.Е.В. поддельные документы на ее имя: справку о доходах и копию трудовой книжки, с целью предъявления их в банк при оформлении кредита.
Дата в дневное время Р.Е.В., в продолжение преступного умысла зашла в операционный офис «...», расположенный в Адрес в г.Магнитогорске, где обратилась к кредитному менеджеру К.Т.В., которой сообщила о своем желании оформить кредит и предъявила документы на свое имя, необходимые для оформления кредита: паспорт гражданина РФ, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, а также предоставленные ей Буриковым А.А. поддельные документы: заверенную копию трудовой книжки и справку о доходах физического лица за Дата формы 2-НДФЛ, согласно которых она является сотрудником ООО «...», и ее доход за 9 месяцев Дата составил ... рублей ... коп. Кроме того, Р.Е.В. устно сообщила К.Т.В. информацию об ООО «...», полученную от Бурикова А.А., то есть предоставила в банк заведомо ложные и недостоверные сведения, чем ввела в заблуждение К.Т.В. На основании документов, предоставленных Р.Е.В., а также на основании полученной от нее устной информации К.Т.В. составила анкету заемщика, которую Р.Е.В. заверила своей подписью, подтвердив достоверность изложенных в ней сведений. При этом Р.Е.В., достоверно зная, что ее доход по месту работы в МОУ «...» за 9 месяцев Дата составил ... рубль ... коп., обманула К.Т.В. относительно места работы и размера дохода, а также относительно своих намерений, т.к. не намеревалась оплачивать кредит.
Введенная в заблуждение, К.Т.В., действуя от имени ОАО «...», заключила с Р.Е.В. кредитный договор № ... от Дата, подписав который, Р.Е.В. взяла на себя обязательства своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме .... рублей, оплачивая в банк ежемесячно денежные средства в сумме ... рубль в течение 60 месяцев. При этом Р.Е.В. не намеревалась выполнять взятые на себя обязательства.
В тот же день, Дата, находясь в вышеуказанном офисе банка, Р.Е.В. получила в кассе денежные средства в сумме ... руб. ... коп., которые передала Бурикову А.А., ожидающему ее возле банка. Буриков А.А., выполняя функцию организатора, поделил указанные деньги между соучастниками преступления.
Таким образом, Буриков А.А., Закиров Р.Р. и лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действуя в составе организованной группы, а также Р.Е.В., уголовное дело в отношении которой прекращено, похитили путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений, обмана и злоупотребления доверием имущество ОАО «...» на сумму ... руб. ... коп.
В Дата Буриков А.А. при вышеописанных обстоятельствах создал устойчивую организованную группу, состоящую из Закирова Р.Р., Ермаковой Р.Х., Ермакова А.В. и лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, с целью совершения хищений денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, офисы которых расположены на территории г. Магнитогорска, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитов, то есть совершения мошенничеств в сфере кредитования.
Буриков А.А., являясь организатором, разработал план совершения преступлений и распределил роли между участниками организованной группы.
В Дата Ермакова Р.Х., являясь участником организованной группы, преследуя корыстные цели, выполняя указания Бурикова А.А. о вовлечении в совершение преступлений других участников, предложила своей знакомой Кривицкой Н.Ю. оформлять в банках кредиты на основании подложных документов, подтверждающих доход, без намерения оплачивать указанные кредиты. Ермакова Р.Х. рассказала Кривицкой Н.Ю. о том, что Буриков А.А. имеет возможность удалить сведения о получении кредита из любого банка, при этом банк не будет предъявлять к заемщику требования об оплате кредита при условии, что заемщик оплатит 3 взноса по кредиту.
В один из последующих дней, в Дата Ермакова Р.Х. познакомила Кривицкую Н.Ю. с Буриковым А.А., который заверил ее в том, что имеет возможность удалить сведения о кредитах из компьютерной базы банков, и оплачивать кредиты в полном объеме не придется. Кривицкая Н.Ю. согласилась участвовать в преступлениях, в результате чего Ермакова Р.Х. и Буриков А.А. вовлекли ее в соверешение преступления.
Выполняя роль организатора, Буриков А.А. поручил Ермаковой Р.Х., являющейся участником организованной группы, контролировать действия Кривицкой Н.Ю. и оказывать ей помощь при получении кредитов.
Дата Кривицкая Н.Ю. по указанию Бурикова А.А. истребовала по месту работы в ОАО «...» справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2-НДФЛ. Указанную справку о доходах Кривицкая Н.Ю. передала Бурикову А.А., осознавая, что справка будет использована в качестве образца для изготовления подложного документа.
Реализуя преступный умысел, Буриков А.А. передал лицам, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, являющимся участниками организованной группы, вышеуказанную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ на имя Кривицкой Н.Ю. В период с Дата до Дата указанные лица, выполняя отведенную им роль, изготовили и передали Бурикову А.А. поддельный документ на имя Кривицкой Н.Ю. - справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2-НДФЛ, в которой содержались недостоверные сведения о доходах по месту работы Кривицкой Н.Ю. Вышеуказанную справку Буриков А.А. передал Кривицкой Н.Ю. для использования при получении кредита в банке.
Дата в дневное время Ермакова Р.Х., выполняя указания Бурикова А.А., проинструктировала Кривицкую Н.Ю. о порядке оформления кредитов и о том, как отвечать на вопросы сотрудников банка при оформлении кредита, чтобы не вызвать подозрения. Кроме того, Ермакова Р.Х. пояснила, что при заполнении анкеты Кривицкая Н.Ю. должна указать завышенный доход по месту работы. В тот же день, Дата в дневное время Кривицкая Н.Ю. по указанию Ермаковой Р.Х. в телефонном режиме сделала заявку на получение кредита в ОАО «...».
Дата в дневное время Кривицкая Н.Ю., реализуя единый умысел на хищение и выполняя отведенную ей роль, пришла в операционный офис «...» ОАО «...», расположенный по адресу: Адрес в г. Магнитогорске, где обратилась к специалисту банка К.И.И., которой сообщила о своем желании оформить кредит на сумму ... рублей и предъявила К.И.И. документы, необходимые для оформления кредита: паспорт гражданина РФ, пропуск на территории ОАО «...», водительское удостоверение, справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2-НДФЛ, в которой содержались недостоверные сведения о доходах по месту работы Кривицкой Н.Ю., а также устно предоставила информацию о себе, на основании которой К.И.И. оформила анкету заемщика. При этом Кривицкая Н.Ю.,средняя заработная плата которой по месту работы в ОАО «...» составляет ... руб. ... коп. в месяц, обманула К.И.И. относительно размера своего дохода, утверждая, что зарабатывает не менее .... рублей ежемесячно, то есть предоставила в банк заведомо ложные и недостоверные сведения. Кроме того, Кривицкая Н.Ю. обманула К.И.И. относительно своих намерений, т.к. не намеревалась и не имела материальной возможности оплачивать кредит.
Введенная в заблуждение Кривицкой Н.Ю. относительно ее намерений и размера дохода К.И.И., действуя от имени ОАО «...», заключила с Кривицкой Н.Ю. кредитный договор № ... от Дата. Поставив свою подпись в указанном договоре, Кривицкая Н.Ю. взяла на себя обязательства своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме .... рублей, оплачивая в банк ежемесячно денежные средства в сумме ... рубля в течение 36 месяцев. При этом Кривицкая Н.Ю. не имела намерения выполнять обязательства перед банком.
Дата в дневное время Кривицкая Н.Ю. получила в кассе банка по адресу: г. Магнитогорск, Адрес денежные средства в сумме ... рубль, которые по предварительному сговору с Буриковым А.А. и Ермаковой Р.Х. похитила путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, путем обмана и злоупотребления доверием. Похищенные денежные средства в указанной сумме Кривицкая Н.Ю. передала Бурикову А.А., который, являясь организатором и выполняя свою функцию, распределил похищенное между участниками преступления.
Создавая видимость выполнения взятых на себя обязательств перед банком, выполняя указания Бурикова А.А., Кривицкая Н.Ю. в период с Дата до Дата внесла в банк в счет оплаты кредита денежные средства в сумме ... рублей.
Не предпринимая никаких действий по оплате кредита в полном объеме, Кривицкая Н.Ю. действуя группой лиц по предварительному сговору, а также Ермакова Р.Х. и Буриков А.А., действующие в составе организованной группы, похитили имущество ОАО «...», причинив ущерб на общую сумму ... рубль.
В Дата Буриков А.А. при вышеописанных обстоятельствах создал устойчивую организованную группу, состоящую из Закирова Р.Р., Ермаковой Р.Х., Ермакова А.В. и лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, с целью совершения хищений денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, офисы которых расположены на территории г.Магнитогорска, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитов, то есть совершения мошенничеств в сфере кредитования.
Буриков А.А., являясь организатором, разработал план совершения преступлений и распределил роли между участниками организованной группы.
В Дата Ермакова Р.Х., являясь участником организованной группы, преследуя корыстные цели, выполняя указания Бурикова А.А. о вовлечении в совершение преступлений других участников, предложила своей знакомой Кривицкой Н.Ю. оформлять в банках кредиты на основании подложных документов, подтверждающих доход, без намерения оплачивать указанные кредиты. Ермакова Р.Х. рассказала Кривицкой Н.Ю. о том, что Буриков А.А. имеет возможность удалить сведения о получении кредита из любого банка, при этом банк не будет предъявлять к заемщику требования об оплате кредита при условии, что заемщик оплатит 3 взноса по кредиту.
В один из последующих дней, в Дата Ермакова Р.Х. познакомила Кривицкую Н.Ю. с Буриковым А.А., который заверил ее в том, что имеет возможность удалить сведения о кредитах из компьютерной базы банков, и оплачивать кредиты в полном объеме не придется. Кривицкая Н.Ю. согласилась участвовать в преступлениях, в результате чего Ермакова Р.Х. и Буриков А.А. вовлекли ее в соверешение преступления.
Выполняя роль организатора, Буриков А.А. поручил Ермаковой Р.Х., являющейся участником организованной группы, контролировать действия Кривицкой Н.Ю. и оказывать ей помощь при получении кредитов.
Дата Кривицкая Н.Ю. по указанию Бурикова А.А. истребовала по месту работы в ОАО «...» справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2-НДФЛ. Указанную справку о доходах Кривицкая Н.Ю. передала Бурикову А.А., осознавая, что справка будет использована в качестве образца для изготовления подложного документа.
Реализуя преступный умысел, Буриков А.А. передал лицам, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, вышеуказанную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ на имя Кривицкой Н.Ю. В период с Дата до Дата указанные лица, выполняя отведенную им роль, изготовили и передали Бурикову А.А. поддельный документ на имя Кривицкой Н.Ю. - справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2-НДФЛ, в которой содержались недостоверные сведения о доходах по месту работы Кривицкой Н.Ю. Указанную поддельную справку Буриков А.А. передал Ермаковой Р.Х.
Дата в дневное время, находясь возле Адрес в г.Магнитогорске, где находится операционный офис «... (ЗАО), Ермакова Р.Х. проинструктировала Кривицкую Н.Ю. относительно порядка оформления кредита, передала ей поддельную справку о доходах, полученную от Бурикова А.А., после чего Кривицкая Н.Ю. зашла в вышеуказанный офис банка.
Реализуя единый умысел на хищение и выполняя отведенную ей роль, Кривицкая Н.Ю. обратилась к сотруднику банка М.Р.Т., которой сообщила о своем желании оформить кредит на сумму .... рублей и предъявила паспорт гражданина РФ на свое имя и поддельную справку о доходах ... от Дата, а также устно предоставила информацию о себе, на основании которой М.Р.Т. оформила анкету-заявление и другие документы, необходимые для получения кредита. При этом Кривицкая Н.Ю., заработная плата которой по месту работы в ОАО «...» за 9 месяцев Дата составила ... руб. ... коп., предоставила банку заведомо ложные и недостоверные сведения о размере своего дохода, который, согласно предоставленной ею справке формы 2-НДФЛ за 9 месяцев Дата составил ... руб. ... коп. Таким образом, Кривицкая Н.Ю. обманула М.Р.Т. относительно размера своего дохода и относительно своих намерений, т.к. не намеревалась оплачивать кредит.
Введенная в заблуждение М.Р.Т. оформила необходимые документы, которые передала для рассмотрения в службу безопасности банка. Дата по результатам рассмотрения вышеуказанных документов банк одобрил Кривицкой Н.Ю. кредит в сумме .... рублей.
Дата в дневное время, находясь в указанном офисе банка по Адрес в г. Магнитогорске, Кривицкая Н.Ю. подписала согласие на кредит № ..., график погашения кредита и уплаты процентов, а также другие документы, в результате чего взяла на себя обязательства своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме .... рублей, оплачивая в банк ежемесячно денежные средства в сумме ... руб. ... коп. в течение 60 месяцев. При этом Кривицкая Н.Ю. не имела намерения выполнять взятые на себя обязательства.
Дата в дневное время Кривицкая Н.Ю. получила в кассе банка по адресу: г. Магнитогорск, Адрес денежные средства в сумме ... рублей, которые похитила путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений, путем обмана и злоупотребления доверием. Похищенные денежные средства в указанной сумме Кривицкая Н.Ю. передала Бурикову А.А., ожидающему ее возле банка, который распределил похищенное между участниками преступления.
Создавая видимость выполнения взятых на себя обязательств перед банком, выполняя указания Бурикова А.А., Кривицкая Н.Ю. в период с Дата до Дата внесла в банк в счет оплаты кредита денежные средства в сумме ... рублей.
Не предпринимая никаких действий по оплате кредита в полном объеме, Кривицкая Н.Ю., действующая в составе группы лиц по предварительному сговору, а также Ермакова Р.Х., Буриков А.А. и лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действующие в составе организованной группы, похитили имущество Банка ... (ЗАО), причинив ущерб на общую сумму ... рублей.
В Дата Буриков А.А. при вышеописанных обстоятельствах создал устойчивую организованную группу, состоящую из Закирова Р.Р., Ермаковой Р.Х., Ермакова А.В. и лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, с целью совершения хищений денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, офисы которых расположены на территории г.Магнитогорска, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитов, то есть совершения мошенничеств в сфере кредитования.
Буриков А.А., являясь организатором, разработал план совершения преступлений и распределил роли между участниками организованной группы.
В Дата Ермакова Р.Х., являясь участником организованной группы, преследуя корыстные цели, выполняя указания Бурикова А.А. о вовлечении в совершение преступлений других участников, предложила своей знакомой Кривицкой Н.Ю. оформлять в банках кредиты на основании подложных документов, подтверждающих доход, без намерения оплачивать указанные кредиты. Ермакова Р.Х. рассказала Кривицкой Н.Ю. о том, что Буриков А.А. имеет возможность удалить сведения о получении кредита из любого банка, при этом банк не будет предъявлять к заемщику требования об оплате кредита при условии, что заемщик оплатит 3 взноса по кредиту.
В один из последующих дней, в Дата Ермакова Р.Х. познакомила Кривицкую Н.Ю. с Буриковым А.А., который заверил ее в том, что имеет возможность удалить сведения о кредитах из компьютерной базы банков, и оплачивать кредиты в полном объеме не придется. Кривицкая Н.Ю. согласилась участвовать в преступлениях, в результате чего Ермакова Р.Х. и Буриков А.А. вовлекли ее в совершение преступления.
Выполняя роль организатора, Буриков А.А. поручил Ермаковой Р.Х., являющейся участником организованной группы, контролировать действия Кривицкой Н.Ю. и оказывать ей помощь при получении кредитов.
Дата Кривицкая Н.Ю. по указанию Бурикова А.А. истребовала по месту работы в ОАО «...» справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2-НДФЛ. Указанную справку о доходах Кривицкая Н.Ю. передала Бурикову А.А., осознавая, что справка будет использована в качестве образца для изготовления подложного документа.
Реализуя преступный умысел, Буриков А.А. передал лицам, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, вышеуказанную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ на имя Кривицкой Н.Ю. В период с Дата до Дата указанные лица, выполняя отведенную им роль, изготовили и передали Бурикову А.А. поддельный документ на имя Кривицкой Н.Ю. - справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2-НДФЛ, в которой содержались недостоверные сведения о доходах по месту работы Кривицкой Н.Ю. Указанную поддельную справку Буриков А.А. передал Ермаковой Р.Х.
Дата в дневное время Кривицкая Н.Ю., Буриков А.А. и Ермакова Р.Х. подъехали к Адрес в г.Магнитогорске, где находится операционный офис «...» ОАО «...» (далее ОАО «...»). Ермакова Р.Х. передала Кривицкой Н.Ю. ранее полученную от Бурикова А.А. поддельную справку о доходах формы 2-НДФЛ на имя Кривицкой Н.Ю., а Буриков А.А. дал Кривицкой Н.Ю. указание оформить кредит в вышеуказанном банке.
Реализуя единый умысел на хищение и выполняя отведенную ей роль, Кривицкая Н.Ю. зашла в вышеуказанный офис банка ОАО «...», где обратилась к операционисту банка Ф.Н.А., которой сообщила о своем желании оформить кредит на сумму .... рублей, предъявила свой паспорт гражданина РФ и поддельную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, в которой сумма дохода не соответствовала действительности, а также устно предоставила информацию о себе. При этом Кривицкая Н.Ю., средняя заработная плата которой по месту работы в ОАО «...» составляет ... руб. ... коп. в месяц, обманула Ф.Н.А. относительно размера своего дохода, утверждая, что зарабатывает не менее .... рублей ежемесячно, то есть предоставила в банк заведомо ложные и недостоверные сведения. Кроме того, Кривицкая Н.Ю. обманула Ф.Н.А. относительно своих намерений, т.к. не намеревалась и не имела материальной возможности оплачивать кредит.
Введенная в заблуждение Кривицкой Н.Ю. относительно ее намерений и размера дохода Ф.Н.А. оформила заявление-анкету заемщика на предоставление кредита на имя Кривицкой Н.Ю., а также другие документы, необходимые для получения кредита.
Рассмотрев вышеуказанные документы и полагая, что Кривицкая Н.Ю. выполнит обязательства по кредиту своевременно и в полном объеме, Дата экономист банка К.Н.Ю., действуя от имени ОАО АКБ «...», заключила с Кривицкой Н.Ю. кредитный договор, согласно которому Кривицкая Н.Ю. взяла на себя обязательства в течение 84 месяцев погасить кредит в сумме .... рублей, оплачивая в банк ежемесячно денежные средства в сумме ... рублей, включающие в себя сумму основного долга и сумму процентов за пользование кредитом. При этом Кривицкая Н.Ю. обманула К.Н.Ю., т.к. не намеревалась в полном объеме выполнять взятые на себя обязательства.
В тот же день, Дата, в дневное время Кривицкая Н.Ю. получила в кассе банка по адресу: г.Магнитогорск, Адрес, денежные средства в сумме .... рублей, которые похитила путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений, путем обмана и злоупотребления доверием. Похищенные денежные средства в указанной сумме Кривицкая Н.Ю. передала Бурикову А.А., ожидающему ее возле банка. Являясь организатором, Буриков А.А. распределил похищенные денежные средства между участниками организованной группы.
Создавая видимость выполнения взятых на себя обязательств перед банком, выполняя указания Бурикова А.А., Кривицкая Н.Ю. в период с Дата до Дата внесла в банк в счет оплаты кредита денежные средства в сумме ... рубля ... коп.
Не предпринимая никаких действий по оплате кредита в полном объеме, Кривицкая Н.Ю., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, а также Ермакова Р.Х. и Буриков А.А., действующие в составе организованной группы, похитили имущество ОАО «...», причинив ущерб на общую сумму ... рублей ... коп.
В Дата Буриков А.А. при вышеописанных обстоятельствах создал устойчивую организованную группу, состоящую из Закирова Р.Р., Ермаковой Р.Х., Ермакова А.В. и лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, с целью совершения хищений денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, офисы которых расположены на территории г. Магнитогорска, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитов, то есть совершения мошенничеств в сфере кредитования.
Буриков А.А. разработал план совершения преступлений и распределил роли между участниками организованной группы.
В начале Дата Ермаков А.В., являющийся участником организованной группы, которому Буриков А.А. отвел роль привлекать своих знакомых для оформления кредитов на основании подложных документов, подтверждающих доход, сообщил организатору Бурикову А.А. о своем желании оформлять на свое имя кредиты в банках, используя поддельные документы о доходах. Буриков А.А. дал свое согласие на совершение Ермаковым А.В. указанных преступлений.
Буриков А.А. заверил Ермакова А.В. в том, что предоставит ему поддельные документы о доходах и окажет содействие в оформлении кредитов, а впоследствии, после внесения трех платежей, сведения о получении им кредитов будут удалены из компьютерной базы банков. Также Буриков А.А. разъяснил Ермакову А.В., что он должен передать ему все денежные средства, полученные в банках в качестве кредитов, после чего он сам определит сумму вознаграждения за участие Ермакова А.В. в преступлении. Ермаков А.В. согласился с предложенными Буриковым А.А. условиями.
Дата Ермаков А.В. по указанию Бурикова А.А. истребовал по месту своей работы в ОАО «...» копию трудовой книжки и справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2-НДФЛ.
Указанную справку о доходах Ермаков А.В. передал Бурикову А.А., осознавая, что справка нужна в качестве образца для изготовления поддельного документа - справки формы 2-НДФЛ на его имя, содержащей недостоверные сведения о его доходах. Буриков А.А. передал вышеуказанную справку о доходах на имя Ермакова А.В. лицам, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство.
Реализуя преступный умысел организованной группы, указанные лица, выполняя отведенную им роль, по указанию Бурикова А.А. в период с Дата до Дата изготовили и передали Бурикову А.А. поддельный документ на имя Ермакова А.В. - справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2-НДФЛ, в которой содержались недостоверные сведения о доходах по месту работы Ермакова А.В.
Дата в дневное время Ермаков А.В. и Буриков А.А. подъехали к дому Адрес в г.Магнитогорске, где находится операционный офис «...» ЗАО «...». Буриков А.А., являясь организатором преступной группы, проинструктировал Ермакова А.В. относительно оформления кредита, а также передал Ермакову А.В. поддельную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ на его имя и дал указание зайти в вышеуказанный офис банка для оформления кредита.
Реализуя единый умысел преступной группы, Ермаков А.В., действуя согласно отведенной ему роли, зашел в указанный операционный офис ЗАО «...», где обратился к менеджеру банка К.А.В., которой сообщил о своем желании оформить кредит на сумму .... рублей и предъявил документы, необходимые для оформления кредита: паспорт гражданина РФ на свое имя и поддельную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, предоставленную ему Буриковым А.А., согласно которой его доход по месту работы за 9 месяцев Дата составил ... руб. ... коп.
Таким образом, Ермаков А.В., доход которого по месту работы в ОАО «...» за 9 месяцев Дата составил ... руб. ... коп., предоставил в банк заведомо ложные и недостоверные сведения, обманул К.А.В. относительно размера своего дохода, а также относительно своих намерений, т.к. не намеревался и не имел материальной возможности оплачивать кредит.
Введенная в заблуждение К.А.В. оформила от имени Ермакова А.В. анкету, заявление на кредит, предварительный расчет по кредиту, предварительный график платежей и другие необходимые документы. Поставив свои подписи в указанных документах, Ермаков А.В. взял на себя обязательства своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме .... рублей, оплачивая в банк ежемесячно денежные средства в сумме ... рубля ... коп. в течение 60 месяцев. При этом Ермаков А.В. не имел намерения выполнять взятые на себя обязательства.
К.А.В. передала указанные документы в службу безопасности банка. По результатам рассмотрения указанных документов Дата Ермакову А.В. одобрен кредит на сумму .... рублей.
Дата в дневное время Ермаков А.В., находясь в операционном офисе «...» ЗАО «...», расположенный по Адрес в г. Магнитогорске, получил в кассе денежные средства в сумме .... рублей, которые похитил путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений, путем обмана и злоупотребления доверием, действуя в составе организованной группы. Похищенные денежные средства в указанной сумме Ермаков А.В. передал Бурикову А.А., ожидающему его возле банка, который распределил похищенное между участниками преступления.
Создавая видимость выполнения взятых на себя обязательств перед банком, выполняя указания Бурикова А.А., Дата Ермаков А.В. внес в банк в счет оплаты кредита денежные средства в сумме ... рублей.
Не предпринимая никаких действий по оплате кредита в полном объеме, Ермаков А.В., Буриков А.А. и лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действуя в составе организованной группы, похитили имущество ЗАО «...», причинив ущерб на общую сумму ... рублей.
В Дата Буриков А.А. при вышеописанных обстоятельствах создал устойчивую организованную группу, состоящую из Закирова Р.Р., Ермаковой Р.Х., Ермакова А.В. и лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, с целью совершения хищений денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, офисы которых расположены на территории г. Магнитогорска, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитов, то есть совершения мошенничеств в сфере кредитования.
Буриков А.А. разработал план совершения преступлений и распределил роли между участниками организованной группы.
В начале Дата Ермаков А.В., являющийся участником организованной группы, которому Буриков А.А. отвел роль привлекать своих знакомых для оформления кредитов на основании подложных документов, подтверждающих доход, сообщил организатору Бурикову А.А. о своем желании оформлять на свое имя кредиты в банках, используя поддельные документы о доходах. Буриков А.А. дал свое согласие на совершение Ермаковым А.В. указанных преступлений.
Буриков А.А. заверил Ермакова А.В. в том, что предоставит ему поддельные документы о доходах и окажет содействие в оформлении кредитов, а впоследствии, после внесения трех платежей, сведения о получении им кредитов будут удалены из компьютерной базы банков. Также Буриков А.А. разъяснил Ермакову А.В., что он должен передать ему все денежные средства, полученные в банках в качестве кредитов, после чего он сам определит сумму вознаграждения за участие Ермакова А.В. в преступлении. Ермаков А.В. согласился с предложенными Буриковым А.А. условиями.
Дата Ермаков А.В. по указанию Бурикова А.А. истребовал по месту своей работы в ОАО «...» копию трудовой книжки и справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2-НДФЛ.
Указанную справку о доходах Ермаков А.В. передал Бурикову А.А., осознавая, что справка нужна в качестве образца для изготовления поддельного документа - справки формы 2-НДФЛ на его имя, содержащей недостоверные сведения о его доходах. Буриков А.А. передал вышеуказанную справку о доходах на имя Ермакова А.В. лицам, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действующим в составе организованной группы.
Реализуя преступный умысел организованной группы, указанные лица, выполняя отведенную им роль, по указанию Бурикова А.А. в период с Дата до Дата изготовили и передали Бурикову А.А. поддельный документ на имя Ермакова А.В. - справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2-НДФЛ, в которой содержались недостоверные сведения о доходах по месту работы Ермакова А.В.
Дата в дневное время Ермаков А.В. и Буриков А.А. подъехали к дому № ... по Адрес в г.Магнитогорске, где находится операционный офис «...» филиала ... Банка ... (ЗАО). Буриков А.А., являясь организатором преступной группы, проинструктировал Ермакова А.В. относительно оформления кредита и передал ему поддельную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, изготовленную неустановленными следствием лицами, входящими в состав организованной группы.
Реализуя единый умысел преступной группы, Ермаков А.В., действуя согласно отведенной ему роли, зашел в указанный операционный офис и обратился к сотруднику банка Н.О.С., которой сообщил о своем желании оформить кредит на сумму .... рублей и предъявил документы, необходимые для оформления кредита, в том числе паспорт гражданина РФ на свое имя и поддельную справку о доходах ... от Дата, а также устно предоставил информацию о себе, на основании которой Н.О.С. оформила анкету-заявление и другие необходимые документы. При этом Ермаков А.В., доход которого по месту работы в ОАО «...» за 9 месяцев Дата составил ... руб. ... коп., обманул Н.О.С. относительно размера своего дохода, который, согласно представленной им поддельной справке о доходах, за 9 месяцев Дата составил ... руб. ... коп., то есть предоставил в банк заведомо ложные и недостоверные сведения. Кроме того, Ермаков А.В. обманул Н.О.С. относительно своих намерений, т.к. не намеревался оплачивать кредит.
Н.О.С. передала оформленные документы в службу безопасности банка. По результатам их рассмотрения Дата банк одобрил Ермакову А.В. кредит в сумме .... рублей.
В тот же день, Дата в дневное время Ермаков А.В., находясь в операционном офисе «...» филиала ... Банка ... (ЗАО), расположенном по Адрес в г. Магнитогорске, подписал уведомление о полной стоимости кредита, согласие на кредит в ... (ЗАО), график погашения кредита и уплаты процентов, в результате чего Ермаков А.В. взял на себя обязательства своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме .... рублей, оплачивая в банк ежемесячно денежные средства в сумме ... руб. ... коп. в течение 60 месяцев. При этом Ермаков А.В. не имел намерения выполнять взятые на себя обязательства.
Дата в дневное время Ермаков А.В. получил в кассе вышеуказанного операционного офиса банка денежные средства в сумме .... рублей, которые похитил путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений, путем обмана и злоупотребления доверием, действуя в составе организованной группы. Похищенные денежные средства в указанной сумме Ермаков А.В. передал Бурикову А.А., ожидающему его возле банка, который распределил похищенное между участниками преступления.
Создавая видимость выполнения взятых на себя обязательств перед банком, выполняя указания Бурикова А.А., Ермаков А.В. Дата внес в банк в счет оплаты кредита денежные средства в сумме ... рублей.
Не предпринимая никаких действий по оплате кредита в полном объеме, Ермаков А.В., Буриков А.А. и лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действуя в составе организованной группы, похитили имущество Банка ... (ЗАО), причинив ущерб на общую сумму ... рублей.
В Дата Буриков А.А. при вышеописанных обстоятельствах создал устойчивую организованную группу, состоящую из Закирова Р.Р., Ермаковой Р.Х., Ермакова А.В. и лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, с целью совершения тяжких преступлений - хищений денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, офисы которых расположены на территории г.Магнитогорска, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитов, то есть совершения мошенничеств в сфере кредитования.
Буриков А.А. разработал план совершения преступлений и распределил роли между участниками организованной группы.
В Дата Закиров Р.Р., являясь участником организованной группы, преследуя корыстные цели, выполняя указания Бурикова А.А. о вовлечении в совершение преступлений других лиц, рассказал своему родственнику Закирову Х.Х. о том, что Буриков А.А. имеет возможность удалить сведения о получении кредита из любого банка, при этом банк не будет предъявлять к заемщику требования об оплате кредита при условии, что заемщик оплатит 3 взноса по кредиту. Закиров Р.Р. предложил Закирову Х.Х. похитить денежные средства, принадлежащие кредитной организации, а именно: оформить кредит в банке на указанных условиях без намерения его оплачивать, а полученные в кредит денежные средства поделить между собой и Буриковым А.А., который за денежное вознаграждение удалит сведения о получении кредита из компьютерной базы банков. Кроме того, Закиров Р.Р. сообщил Закирову Х.Х., что для гарантированного получения кредита Буриков А.А. предоставит ему поддельные документы, подтверждающие его доход по месту работы. Закиров Х.Х. согласился и, таким образом, вступил с Закировым Р.Р. в преступный сговор, о чем последний сообщил Бурикову А.А., который дал Закирову Р.Р. указание истребовать у Закирова Х.Х. по месту работы справку о доходах физического лица формы 2 НДФЛ. Кроме того, Буриков А.А. поручил участникам организованной группы Закирову Р.Р. и Ермаковой Р.Х. сопровождать Закирова Х.Х. и контролировать его действия при совершении преступления, а также оказывать ему содействие советами и предоставлением необходимой информации.
Дата Закиров Х.Х. по указанию Закирова Р.Р. и Бурикова А.А. истребовал по месту работы в ЗАО «...» справку о доходах физического лица формы 2 НДФЛ, которую передал Закирову Р.Р., осознавая, что справка будет использована для изготовления поддельного документа, подтверждающего его доход.
Закиров Р.Р., являясь участником организованной группы, передал Бурикову А.А. справку о доходах физического лица формы 2 НДФЛ на имя Закирова Х.Х., которую Буриков А.А. передал лицам, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, для использования в качестве образца при изготовлении поддельного документа.
Реализуя преступный умысел организованной группы, указанные лица, выполняя отведенную им роль, по указанию Бурикова А.А. в период с Дата до Дата изготовили и передали Бурикову А.А. поддельный документ на имя Закирова Х.Х. - справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2НДФЛ, в которой содержались недостоверные сведения о доходах по месту работы Закирова Х.Х. Указанную поддельную справку Буриков А.А. передал Закирову Р.Р.
Являясь участником преступной группы, реализуя единый умысел на хищение и выполняя указания Бурикова А.А., Дата в дневное время Закиров Р.Р. передал поддельную справку формы 2НДФЛ Закирову Х.Х. и проинструктировал его относительно оформления кредита.
Дата в дневное время Закиров Х.Х. и Ермакова Р.Х. на автомобиле Закирова Х.Х. подъехали к операционному офису «...» ЗАО «...», расположенному в Адрес в г.Магнитогорске. Ермакова Р.Х. разъяснила Закирову Х.Х. порядок оформления кредита, предоставила информацию о вопросах, задаваемых сотрудниками банка при оформлении кредита и о том, как отвечать на вопросы, чтобы не вызвать подозрения. Кроме того, Ермакова Р.Х. разъяснила Закирову Х.Х., что при заполнении анкеты заемщика, он должен указать сотруднику банка завышенный доход по месту работы, соответствующий доходу, указанному в подложной справке формы 2 НДФЛ.
Реализуя единый умысел группы на хищение, действуя согласно отведенной ему роли, Закиров Х.Х. зашел в вышеуказанный офис банка, где обратился к менеджеру банка К.А.В., которой сообщил о своем желании оформить кредит на сумму ... рублей и предъявил документы, необходимые для оформления кредита: паспорт гражданина РФ на свое имя и поддельную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, предоставленную ему Закировым Р.Р., согласно которой его доход по месту работы за 9 месяцев Дата составил ... руб. ... коп., что не соответствовало действительности, т.к. заработная плата Закирова Х.Х. по месту работы в ЗАО «...» за 9 месяцев Дата составила ... руб. ... коп. Таким образом, Закиров Х.Х. предоставил банку заведомо ложные и недостоверные сведения о размере своего дохода, а также обманул К.А.В. относительно своих намерений, т.к. не намеревался и не имел материальной возможности оплачивать кредит.
Введенная в заблуждение К.А.В. оформила от имени Закирова Х.Х. анкету, заявление на кредит, предварительный расчет по кредиту, предварительный график платежей и другие необходимые документы, которые передала в службу безопасности банка. По результатам рассмотрения указанных документов, в тот же день, Дата Закирову Х.Х. банком был одобрен кредит на сумму .... рублей.
Дата в дневное время Закиров Х.Х., находясь в вышеуказанном операционном офисе ЗАО «...», был ознакомлен сотрудниками банка с решением о предоставлении ему кредита и об условиях кредитования, а также ознакомлен с графиком платежей по кредиту. Поставив свои подписи в указанных документах, Закиров Х.Х. взял на себя обязательства своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме .... рублей, оплачивая в банк ежемесячно денежные средства в сумме ... рублей ... коп. в течение 41 месяца. После этого Закиров Х.Х. получил в кассе банка денежные средства в сумме .... рублей, которые похитил путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, не намереваясь и не имея материальной возможности выполнять в полном объеме обязательства, взятые на себя перед банком.
Похищенные денежные средства в указанной сумме Закиров Х.Х. передал Ермаковой Р.Х., которая в тот же день Дата передала их Бурикову А.А. Являясь организатором преступной группы, Буриков А.А. распределил похищенные денежные средства между участниками преступления.
Создавая видимость выполнения взятых на себя обязательств перед банком, выполняя указания Бурикова А.А. и Закирова Р.Р., в период с Дата до Дата Закиров Х.Х. внес в банк в счет оплаты кредита денежные средства в сумме ... рублей.
Не предпринимая никаких действий по оплате кредита в полном объеме, Закиров Х.Х., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, а также Буриков А.А., Закиров Р.Р., Ермакова Р.Х. и лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действующие в составе организованной группы, похитили имущество ЗАО «...», причинив ущерб на общую сумму ... рублей.
В Дата Ермакова Р.Х., являясь участником организованной группы, преследуя корыстные цели, имея умысел на хищение имущества своей знакомой А.Л.Х. путем обмана и злоупотребления доверием, убедила А.Л.Х. оформить кредит в банке и передать ей земные денежные средства, обещая выполнить в полном объеме за А.Л.Х. обязательства перед банком. Доверяя Ермаковой Р.Х. и не зная о ее преступных намерениях, А.Л.Х. согласилась. Для гарантированного получения кредита А.Л.Х., Ермакова Р.Х, решила предоставить ей поддельную справку о доходах формы 2-НДФЛ.
В начале Дата А.Л.Х. по указанию Ермаковой Р.Х. истребовала по месту работы в Муниципальном учреждении «...» ... Агаповского Муниципального района Челябинской области заверенную работодателем копию трудовой книжки и справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ ... от Дата. Вышеуказанную справку А.Л.Х. передала Ермаковой Р.Х., которая передала ее Бурикову А.А. для использования в качестве образца при изготовлении поддельного документа.
Реализуя преступный умысел организованной группы, лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, выполняя отведенную им роль, по указанию Бурикова А.А. в период с Дата до Дата изготовили и передали Бурикову А.А. поддельный документ на имя А.Л.Х. - справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2-НДФЛ, в которой содержались недостоверные сведения о доходах по месту работы А.Л.Х. Указанную поддельную справку Буриков А.А. передал Ермаковой Р.Х.
Дата в дневное время, находясь возле Адрес в г. Магнитогорске, Ермакова Р.Х. передала А.Л.Х. поддельную справку о доходах на ее имя, не поставив в известность о том, что справка содержит недостоверные сведения о размере дохода А.Л.Х.
После этого А.Л.Х., не являясь участником организованной группы, не зная об умысле Ермаковой Р.Х. на хищение чужого имущества, зашла в операционный офис «...» ЗАО «...», расположенный в вышеуказанном доме, где обратилась к менеджеру банка Г.Е.А., которой сообщила о своем желании оформить кредит на сумму .... рублей и предъявила документы, необходимые для оформления кредита: паспорт гражданина РФ на свое имя, заверенную работодателем копию трудовой книжки и поддельную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, предоставленную ей Ермаковой Р.Х., согласно которой ее доход по месту работы за 10 месяцев Дата составил ... рубля ... коп., что не соответствовало действительности, т.к. доход А.Л.Х. по месту работы за 10 месяцев Дата составил ... руб. ... коп. При этом А.Л.Х., воспринимающей вышеуказанную справку о доходе как настоящую, не было известно о том, что справка содержит недостоверные сведения о ее доходе. Таким образом, Ермакова Р.Х., введя А.Л.Х. в заблуждение, предоставила банку заведомо ложные и недостоверные сведения о размере дохода А.Л.Х. Введенная в заблуждение Г.Е.А. оформила от имени А.Л.Х. анкету, заявление на кредит, предварительный расчет по кредиту, предварительный график платежей и другие необходимые документы, которые передала в службу безопасности банка. По результатам рассмотрения вышеуказанных документов Дата А.Л.Х. банком был одобрен кредит на сумму .... рублей.
Дата в дневное время А.Л.Х., находясь в вышеуказанном операционном офисе ЗАО «...», была ознакомлена сотрудниками банка с решением о предоставлении ей кредита и об условиях кредитования, а также ознакомлена с графиком платежей по кредиту. Поставив свои подписи в указанных документах, А.Л.Х., введенная в заблуждение Ермаковой Р.Х. и доверяя ей, взяла на себя обязательства своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме .... рублей, оплачивая в банк ежемесячно денежные средства в сумме ... рублей ... коп. в течение 36 месяцев, будучи уверенной, что Ермакова Р.Х. выполнит за нее обязательства перед банком. После этого А.Л.Х. получила в кассе банка денежные средства в сумме .... рублей, которые передала Ермаковой Р.Х., ожидающей ее возле банка.
Вернув А.Л.Х. денежные средства в сумме .... рублей, Ермакова Р.Х., действуя в составе организованной группы, совместно с Буриковым А.А. и лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, похитила денежные средства в сумме .... рублей путем обмана и злоупотребления доверием, причинив А.Л.Х. значительный ущерб в сумме .... рублей.
В Дата Буриков А.А. при вышеописанных обстоятельствах создал устойчивую организованную группу, состоящую из Закирова Р.Р., Ермаковой Р.Х., Ермакова А.В. и лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, с целью совершения хищений денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, офисы которых расположены на территории г.Магнитогорска, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитов, то есть совершения мошенничеств в сфере кредитования.
Буриков А.А. разработал план совершения преступлений и распределил роли между участниками организованной группы.
В Дата Закиров Р.Р., являясь участником организованной группы, преследуя корыстные цели, выполняя указания Бурикова А.А. о вовлечении в состав организованной группы других участников, предложил своему родственнику Закирову Н.Х. оформить в банке кредит, который не надо оплачивать в полном объеме. Закиров Р.Р. рассказал Закирову Н.Х. о том, что его знакомый Буриков А.А. имеет возможность удалить сведения о получении кредита из любого банка, при этом банк не будет предъявлять к заемщику требования об оплате кредита при условии, что заемщик оплатит 3 взноса по кредиту. Закиров Р.Р. предложил Закирову Н.Х. похитить денежные средства, принадлежащие кредитной организации, а именно: оформить кредит в банке на указанных условиях, без намерения его оплачивать, а полученные в кредит денежные средства поделить между собой и Буриковым А.А., который за денежное вознаграждение удалит сведения о получении кредита из компьютерной базы банков. Кроме того, Закиров Р.Р. сообщил Закирову Н.Х., что для гарантированного получения кредита Буриков А.А. предоставит ему поддельную справку о доходах, в которой будет завышена сумма его дохода по месту работы. Закиров Н.Х. согласился и, таким образом, вступил в преступный сговор с Закировым Р.Р., о чем последний сообщил Бурикову А.А., который, в свою очередь, дал Закрирову Р.Р. указание истребовать по месту работы Закирова Н.Х. справку о доходах физического лица формы 2 НДФЛ и заверенную копию трудовой книжки.
Дата Закиров Н.Х. по указанию Закирова Р.Р. и Бурикова А.А. истребовал по месту работы в ОГУП «...» справку о доходах физического лица за Дата ... формы 2 НДФЛ и заверенную копию трудовой книжки. Указанную справку о доходах он передал Закирову Р.Р., осознавая, что справка будет использована для изготовления поддельного документа, подтверждающего его доход.
Закиров Р.Р., являясь участником организованной группы, выполняя роль, отведенную ему Буриковым А.А., передал Бурикову А.А. справку о доходах физического лица формы 2 НДФЛ на имя Закирова Н.Х.
Реализуя преступный умысел организованной группы, лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, выполняя отведенную им роль, по указанию Бурикова А.А. в период с Дата до Дата изготовили и передали Бурикову А.А. поддельный документ на имя Закирова Н.Х. - справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2-НДФЛ, в которой содержались недостоверные сведения о доходах по месту работы Закирова Н.Х.
Дата в дневное время Закиров Н.Х. встретился с Закировым Р.Р. и Буриковым А.А. возле Торговой галереи «...», расположенной по Адрес в г. Магнитогорске, где Буриков А.А. проинструктировал его о порядке оформления кредита и передал ему поддельную справку о доходах формы 2 НДФЛ, после чего дал указание пройти для оформления кредита в офис ОАО «...», расположенный в Торговой галерее «...», и предупредил, что при заполнении анкеты заемщика он должен указать завышенную сумму своего дохода.
Следуя указаниям Бурикова А.А., реализуя единый умысел на хищение, Закиров Н.Х. зашел в операционный офис «...», расположенный в Адрес в г.Магнитогорске, где обратился к кредитному менеджеру Р.Т.С., которой сообщил о своем желании оформить кредит на сумму .... рублей и предъявил документы на свое имя, необходимые для оформления кредита: паспорт гражданина РФ, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, заверенную копию трудовой книжки, а также предоставленную ему Буриковым А.А. поддельную справку о доходах физического лица за Дата формы 2-НДФЛ, согласно которой его доход по месту работы в ОГУП «...» за 10 месяцев Дата составил ... рубля ... коп. Кроме того, Закиров Н.Х. устно сообщил Р.Т.С. информацию о себе. На основании документов, предоставленных Закировым Н.Х., а также на основании полученной от него устной информации Р.Т.С. составила анкету заемщика, которую Закиров Н.Х. заверил своей подписью, подтвердив достоверность изложенных в ней сведений. При этом Закиров Н.Х., достоверно зная, что его доход по месту работы в ОГУП «...» за 10 месяцев Дата составил ... рубль ... коп., предоставил банку заведомо ложные и недостоверные сведения о размере своего дохода, а также обманул Р.Т.С. относительно своих намерений, т.к. не намеревался оплачивать кредит, имея умысел на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «...».
Введенная в заблуждение Р.Т.С., действуя от имени ОАО «...», заключила с Закировым Н.Х. кредитный договор № ... от Дата, подписав который, Закиров Н.Х. взял на себя обязательства своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме .... рублей, оплачивая в банк ежемесячно денежные средства в сумме ... рубль в течение 24 месяцев. При этом Закиров Н.Х. не намеревался и не имел материальной возможности выполнять взятые на себя обязательства.
В тот же день, Дата, находясь в вышеуказанном офисе банка, Закиров Н.Х. получил в кассе денежные средства в сумме ... рубля, которые похитил путем мошенничества в сфере кредитования, действуя совместно с Закировым Р.Р. и Буриковым А.А., не намереваясь выполнять в полном объеме обязательства, взятые на себя перед банком. Похищенные денежные средства в указанной сумме Закиров Н.Х. передал Бурикову А.А., ожидающему его возле банка, который поделил похищенные денежные средства по своему усмотрению.
Создавая видимость выполнения взятых на себя обязательств, в период с Дата до Дата Закиров Н.Х. произвел два платежа в счет погашения кредита на общую сумму .... рублей, после чего кредит не оплачивал.
Таким образом, Закиров Н.Х., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, а также Буриков А.А., Закиров Р.Р. и лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действующие в составе организованной группы, похитили имущество ОАО «...», причинив ущерб в сумме ... рубля.
В Дата Буриков А.А. при вышеописанных обстоятельствах создал устойчивую организованную группу, состоящую из Закирова Р.Р., Ермаковой Р.Х., Ермакова А.В. и лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, с целью совершения хищений денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, офисы которых расположены на территории г. Магнитогорска, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем предоставления в банки заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитов, то есть совершения мошенничеств в сфере кредитования.
Буриков А.А. разработал план совершения преступлений и распределил роли между участниками организованной группы.
В Дата Ермакова Р.Х., являясь участником организованной группы, преследуя корыстные цели, выполняя указания Бурикова А.А. о вовлечении в совершение преступлений других лиц, предложила своей знакомой Борюшкиной Н.С. оформить в банке кредит, который не надо оплачивать в полном объеме. Ермакова Р.Х. рассказала Борюшкиной Н.С. о том, что её знакомый Буриков А.А. имеет возможность удалить сведения о получении кредита из любого банка. При этом банк не будет предъявлять к заемщику требования об оплате кредита при условии, что заемщик оплатит 3 взноса по кредиту. Ермакова Р.Х. предложила Борюшкиной Н.С. похитить денежные средства, принадлежащие кредитной организации, а именно: оформить кредит в банке на указанных условиях, без намерения его оплачивать, а полученные в кредит денежные средства поделить между собой и Буриковым А.А., который за денежное вознаграждение удалит сведения о получении кредита из компьютерной базы банков. Кроме того, Ермакова Р.Х. сообщила Борюшкиной Н.С., что для гарантированного получения кредита Буриков А.А. предоставит ей поддельную справку о доходах, в которой будет завышена сумма ее дохода по месту работы. Борюшкина Н.С. согласилась принять участие в совершении преступления и, таким образом, вступила в преступный сговор с Ермаковой Р.Х., о чем последняя сообщила Бурикову А.А., который, в свою очередь, дал Ермаковой Р.Х. указание истребовать по месту работы Борюшкиной Н.С. справку о доходах физического лица формы 2 НДФЛ и заверенную копию трудовой книжки.
Кроме того, Буриков А.А. дал указание участнику организованной группы Закирову Р.Р. сопровождать Борюшкину Н.С. при совершении преступления, чтобы оказывать ей помощь советами и предоставлением информации, а также распределять похищенное между участниками преступления.
Дата Борюшкина Н.С. по указанию Ермаковой Р.Х. и Бурикова А.А. истребовала по месту работы в ОАО «...» заверенную копию трудовой книжки и справку о доходах физического лица за Дата ... формы 2-НДФЛ. Вышеуказанную справку о доходах Борюшкина Н.С. передала Ермаковой Р.Х., осознавая, что справка будет использована для изготовления поддельного документа, подтверждающего ее доход.
Ермакова Р.Х., действуя в составе организованной группы, передала Бурикову А.А. справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ на имя Борюшкиной Н.С., который передал указанную справку лицам, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действующим в составе организованной группы.
Реализуя преступный умысел, указанные лица, выполняя отведенную им роль, действуя в составе организованной группы, в период с Дата до Дата изготовили и передали Бурикову А.А. поддельный документ на имя Борюшкиной Н.С. - справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2-НДФЛ, в которой содержались недостоверные сведения о доходах по месту работы Борюшкиной Н.С.
Дата в дневное время Борюшкина Н.С. по указанию Ермаковой Р.Х. подъехала к дому Адрес в г. Магнитогорске, в котором находится операционный офис «...» ЗАО «...», где встретилась с Буриковым А.А. и Закировым Р.Р., которые проинструктировали Борюшкину Н.С. относительно порядка оформления кредита и о том, как отвечать на вопросы сотрудника банка при оформлении кредита, чтобы не вызвать подозрения. Также Буриков А.А. передал Борюшкиной Н.С. поддельную справку о доходах, в которой указаны недостоверные сведения о размере ее дохода, и дал указание зайти в вышеуказанный офис банка для оформления кредита.
Реализуя единый преступный умысел, Борюшкина Н.С. зашла в указанный операционный офис ЗАО «...», где обратилась к специалисту банка Ж.Н.А., которому сообщила о своем желании оформить кредит на сумму .... рублей и предъявила документы, необходимые для оформления кредита: паспорт гражданина РФ на свое имя и поддельную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, предоставленную ей Буриковым А.А., согласно которой его доход по месту работы за 10 месяцев Дата составил ... рубль ... коп.
При этом Борюшкина Н.С., работающая в ОАО «...» с Дата и имеющая доход за 2 отработанных месяца в общей сумме ... руб. ... коп., предоставила в банк заведомо ложные и недостоверные сведения, обманула Ж.Н.А. относительно размера своего дохода, а также относительно своих намерений, т.к. не намеревалась и не имела материальной возможности оплачивать кредит.
Введенный в заблуждение Ж.Н.А. оформил от имени Борюшкиной Н.С. анкету, заявление на кредит, предварительный расчет по кредиту, предварительный график платежей и другие необходимые документы, которые передал для рассмотрения в службу безопасности банка.
По результатам рассмотрения вышеуказанных документов Дата Борюшкиной Н.С. был одобрен кредит на сумму .... рублей.
Дата в дневное время Борюшкина Н.С., находясь в вышеуказанном операционном офисе ЗАО «...», была ознакомлена сотрудниками банка с решением о предоставлении ей кредита и об условиях кредитования, а также ознакомлена с графиком платежей по кредиту. Поставив свои подписи в указанных документах, Борюшкина Н.С. взяла на себя обязательства своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме .... рублей, оплачивая в банк ежемесячно денежные средства в сумме ... рублей ... коп. в течение 60 месяцев. При этом Борюшкина Н.С. не имела намерения выполнять взятые на себя обязательства. После этого Борюшкина Н.С. получила в кассе банка денежные средства в сумме .... рублей, которые похитила путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений, путем обмана и злоупотребления доверием, действуя в составе организованной группы. Похищенные денежные средства в указанной сумме Борюшкина Н.С. передала Закирову Р.Р., который, выполняя указания Бурикова А.А., распределил похищенное между участниками преступления.
Создавая видимость выполнения взятых на себя обязательств, в период с Дата по Дата Борюшкина Н.С. произвела платежи в счет погашения кредита на общую сумму ... рублей, после чего перестала оплачивать кредит.
В результате Борюшкина Н.С., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, а также Ермакова Р.Х., Закиров Р.Р., Буриков А.А. и лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действующие в составе организованной группы, похитили имущество ЗАО «...», причинив ущерб на общую сумму ... рублей.
В Дата Буриков А.А. при вышеописанных обстоятельствах создал устойчивую организованную группу, состоящую из Закирова Р.Р., Ермаковой Р.Х., Ермакова А.В. и лиц, уголовное дело в отношении которых, выделено в отдельное производство, с целью совершения хищений денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, офисы которых расположены на территории г. Магнитогорска, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитов, то есть совершения мошенничеств в сфере кредитования.
Буриков А.А. разработал план совершения преступлений и распределил роли между участниками организованной группы.
В Дата Ермакова Р.Х., являясь участником организованной группы, преследуя корыстные цели, выполняя указания Бурикова А.А. о вовлечении в состав организованной группы других участников, предложила своей знакомой Борюшкиной Н.С. оформить в банке кредит, который не надо оплачивать в полном объеме. Ермакова Р.Х. рассказала Борюшкиной Н.С. о том, что её знакомый Буриков А.А. имеет возможность удалить сведения о получении кредита из любого банка, при этом банк не будет предъявлять к заемщику требования об оплате кредита при условии, что заемщик оплатит 3 взноса по кредиту. Ермакова Р.Х. предложила Борюшкиной Н.С. похитить денежные средства, принадлежащие кредитной организации, а именно: оформить кредит в банке на указанных условиях, без намерения его оплачивать, а полученные в кредит денежные средства поделить между собой и Буриковым А.А., который за денежное вознаграждение удалит сведения о получении кредита из компьютерной базы банков. Кроме того, Ермакова Р.Х. сообщила Борюшкиной Н.С., что для гарантированного получения кредита Буриков А.А. предоставит ей поддельную справку о доходах, в которой будет завышена сумма ее дохода по месту работы. Борюшкина Н.С. согласилась и, таким образом, вступила в преступный сговор с Ермаковой Р.Х., о чем последняя сообщила Бурикову А.А., который, в свою очередь, дал Ермаковой Р.Х. указание истребовать по месту работы Борюшкиной Н.С. справку о доходах физического лица формы 2 НДФЛ и заверенную копию трудовой книжки.
Кроме того, Буриков А.А. дал указание участнику организованной группы Закирову Р.Р. сопровождать Борюшкину Н.С. при совершении преступления, чтобы оказывать ей помощь советами и предоставлением информации, а также распределять похищенное между участниками преступления.
Дата Борюшкина Н.С. по указанию Ермаковой Р.Х. и Бурикова А.А. истребовала по месту работы в ОАО «...» заверенную копию трудовой книжки и справку о доходах физического лица за Дата ... формы 2-НДФЛ. Вышеуказанную справку о доходах Борюшкина Н.С. передала Ермаковой Р.Х., осознавая, что справка будет использована для изготовления поддельного документа, подтверждающего ее доход.
Ермакова Р.Х., действуя в составе организованной группы, передала справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ на имя Борюшкиной Н.С. Бурикову А.А., который передал указанную справку лицам, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действующим в составе организованной группы.
Реализуя преступный умысел организованной группы, указанные лица, выполняя отведенную им роль, в период с Дата до Дата изготовили и передали Бурикову А.А. поддельный документ на имя Борюшкиной Н.С. - справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2-НДФЛ, в которой содержались недостоверные сведения о доходах по месту работы Борюшкиной Н.С.
Вышеуказанную поддельную справку о доходах Буриков А.А. передал Борюшкиной Н.С.
Дата в дневное время Закиров Р.Р., являясь участником организованной группы, выполняя указания организатора Бурикова А.А., в телефонном режиме проинструктировал Борюшкину Н.С. о порядке оформления кредитов в банке «...» (ЗАО) и о том, как отвечать на вопросы сотрудника банка при оформлении кредита, чтобы не вызвать подозрения, а также дал указание Борюшкиной Н.С. пойти в Дополнительный офис «...» Челябинского филиала «...» (ЗАО), расположенный по Адрес в г. Магнитогорске. В тот же день в дневное время Борюшкина Н.С. пришла в указанный офис банка, где, действуя в составе организованной группы, реализуя умысел на хищение, обратилась к менеджеру банка К.О.С., которой сообщила о своем желании оформить кредит на сумму .... рублей и предъявила документы, необходимые для оформления кредита: паспорт гражданина РФ на свое имя и поддельную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, предоставленную ей Буриковым А.А., согласно которой ее доход по месту работы за 11 месяцев Дата составил ... руб. ... коп. Находясь в банке, Борюшкина Н.С. собственноручно заполнила анкету, указав завышенный доход по месту работы, соответствующий предъявленной ею поддельной справке о доходах.
При этом Борюшкина Н.С., работающая в ОАО «...» с Дата и имеющая доход за 2 отработанных месяца в общей сумме ... руб. ... коп., предоставила в банк заведомо ложные и недостоверные сведения, обманула К.О.С. относительно размера своего дохода, а также относительно своих намерений, т.к. не намеревалась оплачивать кредит.
Введенная в заблуждение К.О.С. оформила документы, необходимые для получения Борюшкиной Н.С. кредита, которые передала в службу безопасности банка.
По результатам рассмотрения вышеуказанных документов Дата банк одобрил Борюшкиной Н.С. кредит в сумме ... рублей.
Дата в дневное время Борюшкина Н.С., находясь в вышеуказанном Дополнительном офисе «...» Челябинского филиала «...» (ОАО), заключила с Управляющей вышеуказанного офиса Х.Е.П. кредитный договор № ... от Дата. Поставив свои подписи в указанном договоре, Борюшкина Н.С. взяла на себя обязательства своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме .... рублей, оплачивая в банк ежемесячно денежные средства в сумме ... рублей в период с Дата по Дата. При этом Борюшкина Н.С. не имела намерения выполнять взятые на себя обязательства. После этого Борюшкина Н.С. получила в кассе банка денежные средства в сумме .... рублей, которые похитила путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений, обмана и злоупотребления доверием. Похищенные денежные средства в указанной сумме Борюшкина Н.С. передала Закирову Р.Р., который распределил похищенное между участниками преступления.
Создавая видимость выполнения взятых на себя обязательств перед банком, следуя указаниям Бурикова А.А. и Закирова Р.Р., Борюшкина Н.С. в период с Дата по Дата внесла в банк в счет оплаты кредита денежные средства в сумме ... рублей ... коп.
В результате Борюшкина Н.С., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, а также Ермакова Р.Х., Закиров Р.Р., Буриков А.А. и лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действующие в составе организованной группы, похитили имущество Банка «...» (ОАО), причинив ущерб на общую сумму ... руб. ... коп.
В Дата Ермакова Р.Х., являясь участником организованной группы, преследуя корыстные цели, выполняя указания Бурикова А.А. о вовлечении в состав организованной группы других участников, предложила своей знакомой Борюшкиной Н.С. оформить в банке кредит, который не надо оплачивать в полном объеме. Ермакова Р.Х. рассказала Борюшкиной Н.С. о том, что её знакомый Буриков А.А. имеет возможность удалить сведения о получении кредита из любого банка, при этом банк не будет предъявлять к заемщику требования об оплате кредита при условии, что заемщик оплатит 3 взноса по кредиту. Ермакова Р.Х. предложила Борюшкиной Н.С. похитить денежные средства, принадлежащие кредитной организации, а именно: оформить кредит в банке на указанных условиях, без намерения его оплачивать, а полученные в кредит денежные средства поделить между собой и Буриковым А.А., который за денежное вознаграждение удалит сведения о получении кредита из компьютерной базы банков. Кроме того, Ермакова Р.Х. сообщила Борюшкиной Н.С., что для гарантированного получения кредита Буриков А.А. предоставит ей поддельную справку о доходах, в которой будет завышена сумма ее дохода по месту работы. Борюшкина Н.С. согласилась и, таким образом, вступила в преступный сговор с Ермаковой Р.Х., о чем последняя сообщила Бурикову А.А., который, в свою очередь, дал Ермаковой Р.Х. указание истребовать по месту работы Борюшкиной Н.С. справку о доходах физического лица формы 2 НДФЛ и заверенную копию трудовой книжки.
Кроме того, Буриков А.А. дал указание участнику организованной группы Закирову Р.Р. сопровождать Борюшкину Н.С. при совершении преступления, чтобы оказывать ей помощь советами и предоставлением информации, а также распределять похищенное между участниками преступления.
Дата Борюшкина Н.С. по указанию Ермаковой Р.Х. и Бурикова А.А. истребовала по месту работы в ОАО «...» заверенную копию трудовой книжки и справку о доходах физического лица за Дата ... формы 2-НДФЛ. Вышеуказанную справку о доходах Борюшкина Н.С. передала Ермаковой Р.Х., осознавая, что справка будет использована для изготовления поддельного документа, подтверждающего ее доход.
Ермакова Р.Х., действуя в составе организованной группы, передала Бурикову А.А. справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ на имя Борюшкиной Н.С., а Буриков А.А. передал указанную справку лицам, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действующим в составе организованной группы.
Реализуя преступный умысел организованной группы, выполняя отведенную им роль, указанные лица в период с Дата до Дата изготовили и передали Бурикову А.А. поддельный документ на имя Борюшкиной Н.С. - справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2-НДФЛ, в которой содержались недостоверные сведения о доходах по месту работы Борюшкиной Н.С.
Вышеуказанную поддельную справку о доходах Буриков А.А. передал Борюшкиной Н.С.
Дата в дневное время Закиров Р.Р., являясь участником организованной группы, выполняя указание организатора Бурикова А.А., в телефонном режиме проинструктировал Борюшкину Н.С. о порядке оформления кредитов в банке ... (ЗАО) и о том, как отвечать на вопросы сотрудника банка при оформлении кредита, чтобы не вызвать подозрения, а также дал указание Борюшкиной Н.С. пойти в операционный офис «...» филиала ... Банка ... (ЗАО), расположенный в Адрес в г.Магнитогорске, для оформления кредита. Борюшкина Н.С. в тот же день, в дневное время, пришла в вышеуказанный офис банка, где, действуя в соответствии с отведенной ей ролью, реализуя единый умысел на хищение, обратилась к сотруднику банка Н.О.С., которой сообщила о своем желании оформить кредит на сумму .... рублей и предъявила документы, необходимые для оформления кредита: паспорт гражданина РФ на свое имя и поддельную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, предоставленную ей Буриковым А.А., согласно которой ее доход по месту работы за 10 месяцев Дата составил ... руб. ... коп., а также устно предоставила информацию о себе, на основании которой Н.О.С. оформила анкету-заявление и другие необходимые документы. При этом Борюшкина Н.С., работающая в ОАО «...» с Дата и имеющая доход за 2 отработанных месяца в общей сумме ... руб. ... коп., предоставила в банк заведомо ложные и недостоверные сведения, обманула Н.О.С. относительно размера своего дохода, а также относительно своих намерений, т.к. не намеревалась и не имела материальной возможности оплачивать кредит.
Н.О.С., введенная в заблуждение, передала оформленные документы в службу безопасности банка, по результатам рассмотрения которых Дата Борюшкиной Н.С. был одобрен кредит в сумме .... рублей.
В тот же день Дата в дневное время Борюшкина Н.С., находясь в операционном офисе «...» филиала ... Банка ... (ЗАО), расположенном по Адрес в г.Магнитогорске, подписала уведомление о полной стоимости кредита, согласие на кредит в ... (ЗАО), график погашения кредита и уплаты процентов, в результате чего взяла на себя обязательства своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме .... рублей, оплачивая в банк ежемесячно денежные средства в сумме ... руб. ... коп. в течение 60 месяцев. При этом Борюшкина Н.С. не имела намерения выполнять взятые на себя обязательства.
Дата в дневное время Борюшкина Н.С. получила в кассе вышеуказанного операционного офиса банка денежные средства в сумме .... рублей, которые похитила путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений, путем обмана и злоупотребления доверием. Похищенные денежные средства в указанной сумме Борюшкина Н.С. передала Закирову Р.Р., который распределил похищенное между участниками преступления.
Создавая видимость выполнения взятых на себя обязательств перед банком, следуя указаниям Бурикова А.А. и Закирова Р.Р., Борюшкина Н.С. в период с Дата по Дата внесла в банк в счет оплаты кредита денежные средства в сумме ... рублей, после чего перестала оплачивать кредит.
В результате, Борюшкина Н.С., действуя группой лиц по предварительному сговору, а также Ермакова Р.Х., Закиров Р.Р., Буриков А.А. и лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действуя в составе организованной группы, похитили имущество Банка ... (ЗАО), причинив ущерб на общую сумму ... рублей.
В Дата Буриков А.А. при вышеописанных обстоятельствах создал устойчивую организованную группу, состоящую из Закирова Р.Р., Ермаковой Р.Х., Ермакова А.В. и лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, с целью совершения хищений денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, офисы которых расположены на территории г.Магнитогорска, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитов, то есть совершения мошенничеств в сфере кредитования.
Буриков А.А. разработал план совершения преступлений и распределил роли между участниками организованной группы.
В Дата Ермакова Р.Х., являясь участником организованной группы, выполняя указания Бурикова А.А. о вовлечении в совершение преступлений других лиц, предложила своим знакомым Кривицкой Н.Ю. и Борюшкину А.С. оформлять в банках кредиты на основании подложных документов, подтверждающих доход, без намерения оплачивать указанные кредиты. Ермакова Р.Х. рассказала Кривицкой Н.Ю. и Борюшкину А.С. о том, что Буриков А.А. имеет возможность удалить сведения о получении кредита из любого банка, при этом банк не будет предъявлять к заемщику требования об оплате кредита при условии, что заемщик оплатит 3 взноса по кредиту.
В Дата Кривицкая Н.Ю. по предварительному сговору с участниками организованной группы совершила ряд преступлений - хищений денежных средств, полученных в банках в качестве кредитов, путем предоставления в банки заведомо ложных и недостоверных сведений о размере дохода.
В Дата Кривицкая Н.Ю. решила войти в состав организованной группы и вовлечь в совершение преступлений свою знакомую Досову О.Н., предложив ей участвовать в преступлениях, а именно оформить на свое имя кредиты в банках на основании подложных документов, подтверждающих доход и похитить полученные денежные средства.
В Дата Кривицкая Н.Ю. обратилась с аналогичным предложением к своему сожителю Борюшкину А.С. Борюшкин А.С. согласился участвовать в преступной деятельности организованной группы, то есть вошел в ее состав.
О вовлечении Борюшкина А.С. в организованную преступную группу Кривицкая Н.Ю. сообщила Бурикову А.А., а также сообщила ему, что Борюшкин А.С. не работает и не имеет источника дохода.
Буриков А.А., являясь организатором, дал указание лицам, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действующим в составе организованной группы, изготовить для Борюшкина А.С. поддельные документы, подтверждающие его доход.
В Дата, до Дата указанные лица, выполняя указания Бурикова А.А., действуя в составе организованной группы, изготовили и передали Бурикову А.А. подложные документы на имя Борюшкина А.С.: справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2-НДФЛ и светокопию трудовой книжки на имя Борюшкина А.С., каждый лист которой заверен оттиском печати ООО «...» и подписью бухгалтера указанной организации.
Указанные поддельные документы Буриков А.А. передал Кривицкой Н.Ю. и дал ей указание сопровождать Борюшкина А.С. при совершении преступлений и оказывать ему необходимую помощь. Кроме того, Буриков А.А. сообщил Кривицкой Н.Ю. сведения об ООО «...», а именно: местонахождение, фамилии директора и главного бухгалтера и иные сведения, необходимые для заполнения анкеты в банке.
Дата в дневное время Борюшкин А.С. в сопровождении Кривицкой Н.Ю. пришел к дому Адрес в г. Магнитогорске, где находится операционный офис «...». Кривицкая Н.Ю., выполняя указания Бурикова А.А., проинструктировала Борюшкина А.С. относительно порядка оформления кредита, а также передала ему поддельные документы, полученные от Бурикова А.А. и сведения об ООО «...». Реализуя умысел группы на хищение, Борюшкин А.С. зашел в вышеуказанный офис банка, где обратился к специалисту банка Куц О.П., которой сообщил о своем желании оформить кредит на сумму .... рублей и предъявил документы, необходимые для оформления кредита: паспорт гражданина РФ на свое имя и заведомо подложные копию трудовой книжки, заверенную в ООО «...», и справку о доходах физического лица за Дата формы 2-НДФЛ, а также устно заверил К.О.П.. в том, что является сотрудником «...» и сообщил сведения об указанной организации, предоставленные ему Кривицкой Н.Ю. и Буриковым А.А. Не имея постоянного места работы и источника дохода, Борюшкин А.С. предоставил банку заведомо ложные и недостоверные сведения, обманув К.О.П.. относительно места работы и размера дохода, а также относительно своего намерения оплачивать кредит. Введенная в заблуждение К.О.П. действуя от имени ОАО «...», заключила с Борюшкиным А.С. кредитный договор № ... от Дата, согласно которому Борюшкин А.С. взял на себя обязательства своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме .... рублей, оплачивая в банк ежемесячно денежные средства в сумме ... рублей в течение 36 месяцев. При этом Борюшкин А.С. не намеревался выполнять взятые на себя обязательства перед банком.
В тот же день, Дата в дневное время Борюшкин А.С. получил в кассе банка по адресу: г. Магнитогорск, Адрес, денежные средства в сумме ... рубля, которые похитил путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, а также путем обмана и злоупотребления доверием сотрудника банка, действуя в составе организованной группы. Похищенные денежные средства в указанной сумме Борюшкин А.С. передал Кривицкой Н.Ю., которая, следуя указаниям Бурикова А.А., распределила похищенное между участниками преступления. Создавая видимость выполнения взятых на себя обязательств перед банком, следуя указаниям Бурикова А.А. и Кривицкой Н.Ю., Борюшкин А.С. в период с Дата по Дата внес в банк в счет оплаты кредита денежные средства в сумме ... рублей, после чего перестал оплачивать кредит.
Не предпринимая никаких действий по выполнению взятых на себя перед ОАО «...» обязательств в полном объеме, Борюшкин А.С., Кривицкая Н.Ю., Буриков А.А. и лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действуя в составе организованной группы, похитили имущество ОАО «...», причинив ущерб на общую сумму ... рубля.
В Дата Буриков А.А. при вышеописанных обстоятельствах создал устойчивую организованную группу, состоящую из Закирова Р.Р., Ермаковой Р.Х., Ермакова А.В. и лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, с целью совершения хищений денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, офисы которых расположены на территории г.Магнитогорска, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитов, то есть совершения мошенничеств в сфере кредитования.
Буриков А.А. разработал план совершения преступлений и распределил роли между участниками организованной группы.
В Дата Ермакова Р.Х., являясь участником организованной группы, выполняя указания Бурикова А.А. о вовлечении в совершение преступлений других лиц, предложила своим знакомым Кривицкой Н.Ю. и Борюшкину А.С. оформлять в банках кредиты на основании подложных документов, подтверждающих доход, без намерения оплачивать указанные кредиты. Ермакова Р.Х. рассказала Кривицкой Н.Ю. и Борюшкину А.С. о том, что Буриков А.А. имеет возможность удалить сведения о получении кредита из любого банка, при этом банк не будет предъявлять к заемщику требования об оплате кредита при условии, что заемщик оплатит 3 взноса по кредиту.
В Дата Кривицкая Н.Ю. по предварительному сговору с участниками организованной группы совершила ряд преступлений - хищений денежных средств, полученных в банках в качестве кредитов, путем предоставления в банки заведомо ложных и недостоверных сведений о размере дохода.
В Дата Кривицкая Н.Ю. решила войти в состав организованной группы и вовлечь в совершение преступлений свою знакомую Досову О.Н., предложив ей участвовать в преступлениях, а именно оформить на свое имя кредиты в банках на основании подложных документов, подтверждающих доход и похитить полученные денежные средства.
В Дата Кривицкая Н.Ю. обратилась с аналогичным предложением к своему сожителю Борюшкину А.С. Борюшкин А.С. согласился участвовать в совершении преступлений, то есть вошел в состав организованной преступной группы.
О вовлечении Борюшкина А.С. в состав организованной преступной группы Кривицкая Н.Ю. сообщила Бурикову А.А., а также сообщила ему, что Борюшкин А.С. не работает и не имеет источника дохода.
Буриков А.А., являясь организатором, дал указание лицам, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действующим в составе организованной группы, изготовить для Борюшкина А.С. поддельные документы, подтверждающие его доход.
В Дата, до Дата указанные лица, выполняя указания Бурикова А.А., действуя в составе организованной группы, изготовили и передали Бурикову А.А. подложные документы на имя Борюшкина А.С.: справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2-НДФЛ и светокопию трудовой книжки на имя Борюшкина А.С., каждый лист которой заверен оттиском печати ООО «...» и подписью бухгалтера указанной организации.
Указанные поддельные документы Буриков А.А. передал Кривицкой Н.Ю. и дал ей указание сопровождать Борюшкина А.С. при совершении преступлений и оказывать ему необходимую помощь. Кроме того, Буриков А.А. сообщил Кривицкой Н.Ю. сведения об ООО «...», а именно: местонахождение, фамилии директора и главного бухгалтера и иные сведения, необходимые для заполнения анкеты в банке.
Дата в дневное время Борюшкин А.С. в сопровождении Кривицкой Н.Ю. пришел к Адрес в г. Магнитогорске, где находится мини офис ООО ... «...». Кривицкая Н.Ю., выполняя указания Бурикова А.А., проинструктировала Борюшкина А.С. относительно порядка оформления кредита, а также передала ему поддельные документы, полученные от Буроикова А.А., и сведения об ООО «...». Реализуя единый умысел на хищение, Борюшкин А.С. зашел в вышеуказанный офис банка, где обратился к менеджеру банка Т.У.Е., которой сообщил о своем желании оформить кредит на сумму ... рублей и предъявил документы, необходимые для оформления кредита: паспорт гражданина РФ на свое имя и заведомо подложные копию трудовой книжки, заверенную в ООО «...», и справку о доходах физического лица за Дата формы 2-НДФЛ, а также устно заверил Т.У.Е. в том, что является сотрудником ООО «... и сообщил сведения об указанной организации, предоставленные ему Кривицкой Н.Ю. и Буриковым А.А. Не имея постоянного места работы и источника дохода, Борюшкин А.С. предоставил банку заведомо ложные и недостоверные сведения, обманув Т.У.Е. относительно места работы и размера дохода, а также относительно своего намерения оплачивать кредит. Введенная в заблуждение Т.У.Е. оформила от имени Борюшкина А.С. заявление-оферту, анкету клиента и другие необходимые документы, подписав которые, Борюшкин А.С. взял на себя обязательства своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме ... рублей ... коп., оплачивая в банк ежемесячно денежные средства в сумме ... рублей ... коп. в течение 60 месяцев. При этом Борюшкин А.С. не намеревался выполнять взятые на себя обязательства перед банком.
В тот же день Дата в дневное время Борюшкин А.С. получил в кассе банка по адресу: г. Магнитогорск, Адрес, денежные средства в сумме .... рублей, которые похитил путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, а также путем обмана и злоупотребления доверием сотрудника банка, действуя в составе организованной группы. Похищенные денежные средства в указанной сумме Борюшкин А.С. передал Кривицкой Н.Ю., которая, следуя указаниям Бурикова А.А., распределила похищенное между участниками организованной группы. Создавая видимость выполнения взятых на себя обязательств перед банком, следуя указаниям Бурикова А.А. и Кривицкой Н.Ю., Борюшкин А.С. в период с Дата по Дата внес в банк в счет оплаты кредита денежные средства в сумме ... рублей, после чего перестал оплачивать кредит.
Не предпринимая никаких действий по выполнению взятых на себя перед ООО ИКБ «...» обязательств в полном объеме, Борюшкин А.С., Кривицкая Н.Ю., Буриков А.А. и лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действующие в составе организованной группы, похитили имущество ООО ... «...», причинив ущерб на общую сумму ... рублей.
В Дата Буриков А.А. при вышеописанных обстоятельствах создал устойчивую организованную группу, состоящую из Закирова Р.Р., Ермаковой Р.Х., Ермакова А.В. и неустановленных следствием лиц, с целью совершения тяжких преступлений, а именно: хищений денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, офисы которых расположены на территории г.Магнитогорска, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем предоставления в банки заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитов, то есть совершения мошенничеств в сфере кредитования.
Буриков А.А., являясь организатором, разработал план совершения преступлений и распределил роли между участниками организованной группы.
В Дата в состав организованной группы вошла Кривицкая Н.Ю., которая вовлекла в совершение преступлений Досову О.Н. и Борюшкина А.С., а до этого в период с Дата по Дата, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, получила в качестве кредитов денежные средства в ОАО «...», Банке ... (ЗАО) и ОАО «...», которые похитила путем мошенничества.
В продолжение своей преступной деятельности, в Дата Кривицкая Н.Ю. сообщила Бурикову А.А. о своем желании получить еще один кредит в банке без намерения его оплачивать. Буриков А.А. дал свое согласие и заверил ее в том, что после оплаты трех первых платежей, сведения о получении кредита будут удалены из компьютерной базы банка, поэтому оплачивать кредит в полном объеме не придется.
Дата Кривицкая Н.Ю. по указанию Бурикова А.А. истребовала по месту работы в ОАО «...» справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2-НДФЛ и заверенную работодателем копию трудовой книжки.
Дата в дневное время Кривицкая Н.Ю. пришла в мини офис ООО ... «...», расположенный по адресу: Адрес в г. Магнитогорске.
Реализуя умысел организованной группы на хищение и выполняя отведенную ей роль, Кривицкая Н.Ю. обратилась к менеджеру банка К.А.Д., которой сообщила о своем желании оформить кредит на сумму .... рублей и предъявила паспорт гражданина РФ на свое имя, заверенную работодателем копию трудовой книжки и справку о доходах ... от Дата, а также устно предоставила информацию о себе, на основании которой К.А.Д. оформила анкету клиента, заявление-оферту и другие документы, необходимые для получения кредита. Поставив свою подпись в указанных документах, Кривицкая Н.Ю. взяла на себя обязательства своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме .... рублей, оплачивая в банк ежемесячно денежные средства в сумме ... руб... коп. в течение 60 месяцев. При этом Кривицкая Н.Ю. не имела намерения выполнять взятые на себя обязательства.
Дата в дневное время Кривицкая Н.Ю. получила в кассе кредитно-кассового офиса «...» ООО ... «...» по адресу: г. Магнитогорск, Адрес денежные средства в сумме ... рублей, которые похитила путем обмана и злоупотребления доверием, действуя в составе организованной группы. Похищенные денежные средства в указанной сумме Кривицкая Н.Ю. передала Бурикову А.А., который распределил похищенное между участниками организованной группы.
Создавая видимость выполнения взятых на себя обязательств перед банком, выполняя указания Бурикова А.А., Кривицкая Н.Ю. в период с Дата по Дата внесла в банк в счет оплаты кредита денежные средства в сумме .... рублей.
Не предпринимая никаких действий по оплате кредита в полном объеме, Кривицкая Н.Ю. и Буриков А.А., действуя в составе организованной группы, похитили имущество ООО ... «...», причинив ущерб на общую сумму ... рублей.
В Дата Буриков А.А. при вышеописанных обстоятельствах создал устойчивую организованную группу, состоящую из Закирова Р.Р., Ермаковой Р.Х., Ермакова А.В. и лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, с целью совершения хищений денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, офисы которых расположены на территории г. Магнитогорска, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитов, то есть совершения мошенничеств в сфере кредитования.
Буриков А.А. разработал план совершения преступлений и распределил роли между участниками организованной группы.
В Дата Кривицкая Н.Ю. по предварительному сговору с участниками организованной группы совершила ряд преступлений - хищений денежных средств, полученных в банках в качестве кредитов, путем предоставления в банки заведомо ложных и недостоверных сведений о размере дохода.
В Дата Кривицкая Н.Ю. решила войти в состав организованной группы и вовлечь в совершение преступлений свою знакомую Досову О.Н., предложив ей участвовать в преступлениях, а именно оформить на свое имя кредиты в банках на основании подложных документов, подтверждающих доход и похитить полученные денежные средства. Кривицкая Н.Ю. рассказала Досовой О.Н., что Буриков А.А. имеет возможность удалить сведения о получении кредита из любого банка, при этом банк не будет предъявлять к заемщику требования об оплате кредита при условии, что заемщик оплатит 3 взноса по кредиту.
В конце Дата Досова О.Н. согласилась совершить преступления, то есть вступила с Кривицкой Н.Ю. в предварительный сговор, о чем последняя сообщила Бурикову А.А.
Являясь организатором, Буриков А.А. поручил Кривицкой Н.Ю. сопровождать Досову О.Н. во время совершения преступлений и оказывать ей необходимую помощь.
Дата в дневное время Досова О.Н., реализуя единый преступный умысел группы на хищение, по указанию Кривицкой Н.Ю. в телефонном режиме сделала заявку в ОАО «...» на получение кредита в сумме .... рублей. В тот же день, Дата в дневное время Кривицкая Н.Ю. и Досова О.Н. подошли к дому Адрес в г. Магнитогорске, где Кривицкая Н.Ю., выполняя указания организатора преступной группы Бурикова А.А., проинструктировала Досову О.Н. относительно порядка оформления кредита и относительно того, как отвечать на вопросы сотрудника банка, чтобы не вызвать подозрения. Также Кривицкая Н.Ю. дала указания Досовой О.Н. при заполнении анкеты указать завышенный доход по месту работы.
Дата в дневное время Досова О.Н., реализуя единый умысел на хищение и выполняя отведенную ей роль, зашла в операционный офис «...» ОАО «...», расположенный по адресу: Адрес в г.Магнитогорске, где обратилась к специалисту банка М.А.И., которой сообщила о своем желании оформить кредит на сумму .... рублей и предъявила документы, необходимые для оформления кредита: паспорт гражданина РФ, пропуск на территорию ОАО «...», страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на свое имя, а также устно предоставила информацию о себе, на основании которой М.А.И. оформила анкету заемщика. При этом Досова О.Н., среднемесячная заработная плата которой по месту работы в ОАО «...» за Дата составила ... руб. ... коп., предоставила в банк заведомо ложные и недостоверные сведения, утверждая, что зарабатывает не менее ... рублей в месяц, то есть обманула М.А.И. относительно размера своего дохода. Кроме того, Досова О.Н. обманула М.А.И. относительно своих намерений, т.к. не намеревалась и не имела материальной возможности оплачивать кредит.
Введенная в заблуждение М.А.И., действуя от имени ОАО «...», заключила с Досовой О.Н. кредитный договор № ... от Дата, подписав который Досова О.Н. взяла на себя обязательства своевременно и в полном объеме погасить кредит, оплачивая в банк ежемесячно денежные средства в сумме ... рублей в течение 24 месяцев. При этом Досова О.Н. не имела намерения выполнять взятые на себя обязательства.
Дата в дневное время Досова О.Н. получила в кассе банка по адресу: г. Магнитогорск, Адрес денежные средства в сумме ... рубль ... коп., которые похитила путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений, обмана и злоупотребления доверием. Похищенные денежные средства в указанной сумме Досова О.Н. передала Кривицкой Н.Ю., ожидающей ее возле банка, которая, выполняя указания Бурикова А.А., поделила похищенное между участниками преступления.
Создавая видимость выполнения взятых на себя обязательств перед банком, следуя указаниям Бурикова А.А. и Кривицкой Н.Ю., Досова О.Н. в период с Дата до Дата внесла в банк в счет оплаты кредита денежные средства в сумме .... рублей, после чего перестала оплачивать кредит.
Не предпринимая никаких действий по выполнению взятых на себя перед ОАО «...» обязательств в полном объеме, Досова О.Н., действуя группой лиц по предварительному сговору, а также Кривицкая Н.Ю. и Буриков А.А., действующие в составе организованной группы, похитили имущество ОАО «...», причинив ущерб на общую сумму ... руб. ... коп.
В Дата Буриков А.А. при вышеописанных обстоятельствах создал устойчивую организованную группу, состоящую из Закирова Р.Р., Ермаковой Р.Х., Ермакова А.В. и лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, с целью совершения хищений денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, офисы которых расположены на территории г. Магнитогорска, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитов, то есть совершения мошенничеств в сфере кредитования.
Буриков А.А. разработал план совершения преступлений и распределил роли между участниками организованной группы.
В Дата Кривицкая Н.Ю. по предварительному сговору с участниками организованной группы совершила ряд преступлений - хищений денежных средств, полученных в банках в качестве кредитов, путем предоставления в банки заведомо ложных и недостоверных сведений о размере дохода.
В Дата Кривицкая Н.Ю. решила войти в состав организованной группы и вовлечь в совершение преступлений свою знакомую Досову О.Н., предложив ей участвовать в преступлениях, а именно оформить на свое имя кредиты в банках на основании подложных документов, подтверждающих доход и похитить полученные денежные средства. Кривицкая Н.Ю. рассказала Досовой О.Н., что Буриков А.А. имеет возможность удалить сведения о получении кредита из любого банка, при этом банк не будет предъявлять к заемщику требования об оплате кредита при условии, что заемщик оплатит 3 взноса по кредиту.
Досова О.Н. согласилась совершить преступления, то есть вступила с Кривицкой Н.Ю. в предварительный сговор, о чем последняя сообщила Бурикову А.А.
Являясь организатором, Буриков А.А. дал указание Кривицкой Н.Ю. истребовать по месту работы Досовой О.Н. заверенную работодателем копию трудовой книжки, а также справку о доходах формы 2-НДФЛ, чтобы использовать ее для образца при изготовлении поддельного документа, подтверждающего доход Досовой О.Н. Кроме того, Буриков А.А. поручил участникам организованной группы Кривицкой Н.Ю. и Борюшкину А.С. сопровождать Досову О.Н. при совершении преступлений и оказывать ей необходимую помощь.
Дата Досова О.Н. по указанию Кривицкой Н.Ю. и Бурикова А.А. истребовала по месту своей работы в ОАО «...» копию трудовой книжки и справку о доходах. Указанную справку о доходах физического лица за Дата формы 2-НДФЛ ... от Дата Досова О.Н. передала Кривицкой Н.Ю., осознавая, что указанная справка будет использована для изготовления поддельного документа. Кривицкая Н.Ю. передала вышеуказанную справку Бурикову А.А.
Реализуя умысел преступной группы на хищение, Буриков А.А. передал вышеуказанную справку о доходах лицам, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действующим в составе организованной группы, для использования ее при изготовлении поддельного документа.
В период с Дата по Дата указанные лица, действуя в составе организованной группы и выполняя указания Бурикова А.А., изготовили и передали Бурикову А.А. поддельную справку о доходах физического лица за Дата формы 2-НДФЛ ... от Дата на имя Досовой О.Н., в которой были указаны недостоверные сведения о доходах Досовой О.Н. по месту работы. Вышеуказанную поддельную справку о доходах на имя Досовой О.Н. Буриков А.А. передал Кривицкой Н.Ю.
Дата в дневное время Досова О.Н., Кривицкая Н.Ю. и Борюшкин А.С. на автомобиле под управлением Борюшкина А.С. подъехали к дому Адрес в г. Магнитогорске, где Кривицкая Н.Ю., выполняя указания Бурикова А.А., проинструктировала Досову О.Н. относительно порядка оформления кредита и относительно того, как отвечать на вопросы сотрудников банка, чтобы не вызвать подозрения. Также Кривицкая Н.Ю. передала Досовой О.Н. поддельную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, полученную от Бурикова А.А.
После этого, Дата в дневное время Досова О.Н., реализуя единый умысел на хищение, зашла в операционный офис «...» ЗАО «...», расположенный по Адрес в г.Магнитогорске, где обратилась к менеджеру банка Г.Е.А., которой сообщила о своем желании оформить кредит на сумму .... рублей и предъявила документы, необходимые для оформления кредита: паспорт гражданина РФ и поддельную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, предоставленную ей Буриковым А.А., согласно которой ее доход за 12 месяцев Дата составил ... руб. ... коп. При этом Досова О.Н., заработная плата которой по месту работы в ОАО «...» за 12 месяцев Дата составила ... руб. ... коп., предоставила в банк заведомо ложные и недостоверные сведения, обманула Г.Е.А. относительно размера своего дохода, а также относительно своих намерений, т.к. не намеревалась и не имела материальной возможности оплачивать кредит.
Введенная в заблуждение Г.Е.А. оформила от имени Досовой О.Н. анкету, заявление на кредит и другие необходимые документы, которые передала для рассмотрения в службу безопасности банка. По результатам рассмотрения вышеуказанных документов Дата Досовой О.Н. был одобрен кредит на сумму .... рублей.
Дата в дневное время Досова О.Н., находясь в операционном офисе «...» ЗАО «...», расположенном по Адрес в г. Магнитогорске, была ознакомлена сотрудниками банка с решением о предоставлении ей кредита и об условиях кредитования, а также ознакомлена с графиком платежей по кредиту. Поставив свои подписи в указанных документах, Досова О.Н. взяла на себя обязательства своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме .... рублей, оплачивая в банк ежемесячно денежные средства в сумме ... рублей ... коп. в течение 60 месяцев. При этом Досова О.Н. не имела намерения выполнять взятые на себя обязательства.
Дата в дневное время Досова О.Н., находясь в вышеуказанном офисе банка, получила в кассе денежные средства в сумме .... рублей, которые похитила путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений, путем обмана и злоупотребления доверием.
Похищенные денежные средства в указанной сумме Досова О.Н. передала Борюшкину А.С., ожидающему ее возле банка. Следуя указаниям Бурикова А.А. и Кривицкой Н.Ю., Борюшкин А.С. поделил похищенные денежные средства между участниками преступления.
Создавая видимость выполнения взятых на себя обязательств перед банком, выполняя указания Бурикова А.А. и Кривицкой Н.Ю., в период с Дата до Дата Досова О.Н. внесла в банк в счет оплаты кредита денежные средства в сумме ... рублей.
Не предпринимая никаких действий по оплате кредита в полном объеме, Досова О.Н. действуя группой лиц по предварительному сговору, а также Кривицкая Н.Ю., Борюшкин А.С., Буриков А.А. и лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действующие в составе организованной группы, похитили имущество ЗАО «...», причинив ущерб на общую сумму ... рублей.
В Дата Буриков А.А. при вышеописанных обстоятельствах создал устойчивую организованную группу, состоящую из Закирова Р.Р., Ермаковой Р.Х., Ермакова А.В. и лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, с целью совершения хищений денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, офисы которых расположены на территории г. Магнитогорска, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитов, то есть совершения мошенничеств в сфере кредитования.
Буриков А.А. разработал план совершения преступлений и распределил роли между участниками организованной группы.
В Дата в состав организованной преступной группы вошла Кривицкая Н.Ю. и, желая вовлечь в совершение преступлений свою знакомую Досову О.Н., предложила ей участвовать в преступлениях, а именно оформить на свое имя кредиты в банках на основании подложных документов, подтверждающих доход и похитить полученные денежные средства. Кривицкая Н.Ю. рассказала Досовой О.Н., что Буриков А.А. имеет возможность удалить сведения о получении кредита из любого банка, при этом банк не будет предъявлять к заемщику требования об оплате кредита при условии, что заемщик оплатит 3 взноса по кредиту.
Досова О.Н. согласилась совершить преступления, то есть вступила с Кривицкой Н.Ю. в предварительный сговор, о чем последняя сообщила Бурикову А.А.
Являясь организатором, Буриков А.А. дал указание Кривицкой Н.Ю. истребовать по месту работы Досовой О.Н. заверенную работодателем копию трудовой книжки, а также справку о доходах формы 2-НДФЛ, чтобы использовать ее для образца при изготовлении поддельного документа, подтверждающего доход Досовой О.Н. Кроме того, Буриков А.АП. поручил участнику организованной группы Кривицкой Н.Ю. сопровождать Досову О.Н. при совершении преступлений и оказывать ей необходимую помощь.
Дата Досова О.Н. по указанию Кривицкой Н.Ю. и Бурикова А.А. истребовала по месту своей работы в ОАО «...» копию трудовой книжки и справку о доходах. Указанную справку о доходах физического лица за Дата формы 2-НДФЛ ... от Дата Досова О.Н. передала Кривицкой Н.Ю., осознавая, что указанная справка будет использована для изготовления поддельного документа. Кривицкая Н.Ю. передала вышеуказанную справку Бурикову А.А.
Реализуя умысел преступной группы на хищение, Буриков А.А., передал вышеуказанную справку о доходах лицам, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действующим в составе организованной группы, для использования ее при изготовлении поддельного документа.
В период с Дата по Дата указанные лица, действуя в составе организованной группы и выполняя указания Бурикова А.А., изготовили и передали Бурикову А.А. поддельную справку о доходах физического лица за Дата формы 2-НДФЛ ... от Дата на имя Досовой О.Н., в которой были указаны недостоверные сведения о доходах Досовой О.Н. по месту работы. Вышеуказанную поддельную справку о доходах на имя Досовой О.Н. Буриков А.А. передал Кривицкой Н.Ю., которая передала ее Досовой О.Н. При этом Кривицкая Н.Ю. проинструктировала Досову О.Н. относительно порядка оформления кредита и дала указания при заполнении анкеты в банке указать завышенную сумму своего дохода.
Дата в дневное время Досова О.Н., реализуя единый умысел на хищение и выполняя отведенную ей роль, пришла в операционный офис «...» ОАО «...» (ОАО ...»), расположенный по адресу: Адрес в г. Магнитогорске, где обратилась к экономисту банка К.Н.Ю., которой сообщила о своем желании оформить кредит на сумму .... рублей и предъявила свой паспорт гражданина РФ, поддельную справку о доходах формы 2-НДФЛ на свое имя, в которой содержались недостоверные сведения о размере ее заработной платы, а также устно предоставила информацию о себе. При этом Досова О.Н., средняя заработная плата которой по месту работы в ОАО «...» за Дата составила ... руб. ... коп.ежемесячно, обманула К.Н.Ю. относительно размера своего дохода, утверждая, что зарабатывает не менее .... рублей в месяц, то есть предоставила в банк заведомо ложные и недостоверные сведения. Введенная в заблуждение Досовой О.Н. относительно ее намерений и размера дохода, К.Н.Ю. оформила заявление-анкету заемщика на предоставление кредита на имя Досовой О.Н., а также другие документы, необходимые для получения кредита.
Рассмотрев вышеуказанные документы, и полагая, что Досова О.Н. выполнит обязательства по кредиту своевременно и в полном объеме, Дата экономист банка К.Н.Ю., действуя от имени ОАО ... «...», заключила с Досовой О.Н. кредитный договор, согласно которому Досова О.Н. взяла на себя обязательства в течение 84 месяцев оплачивать в банк ежемесячно денежные средства в сумме ... рублей, включающие в себя сумму основного долга и сумму процентов за пользование кредитом. При этом Досова О.Н. не намеревалась выполнять взятые на себя обязательства.
В тот же день, Дата, в дневное время Досова О.Н. получила в кассе банка по адресу: г. Магнитогорск, Адрес, денежные средства в сумме .... рублей, которые похитила путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений, путем обмана и злоупотребления доверием.
Похищенные денежные средства в указанной сумме Досова О.Н. передала Кривицкой Н.Ю., ожидающей ее возле банка. Следуя указаниям Бурикова А.А., Кривицкая Н.Ю. поделила похищенное между участниками организованной группы. Создавая видимость выполнения взятых на себя обязательств перед банком, выполняя указания Бурикова А.А., в период с Дата до Дата Досова О.Н. внесла в банк в счет оплаты кредита денежные средства в сумме ... рублей ... коп.
Не предпринимая никаких действий по оплате кредита в полном объеме, Досова О.Н., действуя группой лиц по предварительному сговору, а также Кривицкая Н.Ю., Буриков А.А. и лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действующие в составе организованной группы, похитили имущество ОАО ... «...», причинив ущерб на общую сумму ... рубля ... коп.
В Дата Буриков А.А. при вышеописанных обстоятельствах создал устойчивую организованную группу, состоящую из Закирова Р.Р., Ермаковой Р.Х., Ермакова А.В. и лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, с целью совершения хищений денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, офисы которых расположены на территории г. Магнитогорска, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем предоставления в банки заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитов, то есть совершения мошенничеств в сфере кредитования.
Буриков А.А. разработал план совершения преступлений и распределил роли между участниками организованной группы.
В конце Дата Джабаров А.В., ранее принимавший участие в совершении преступления по предварительному сговору с участниками организованной группы, решил войти в ее состав и вовлечь в совершение преступлений своего знакомого, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство. Для этого Джабаров А.В. рассказал указанному лицу, что Буриков А.А. имеет возможность удалить сведения о получении кредита из любого банка, при этом банк не будет предъявлять к заемщику требования об оплате кредита при условии, что заемщик оплатит 3 взноса по кредиту. Джабаров А.В. предложил лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, похитить денежные средства, принадлежащие кредитной организации, а именно: оформить кредит в банке на указанных условиях, без намерения его оплачивать, а полученные в кредит денежные средства поделить между собой и Буриковым А.А., который за денежное вознаграждение удалит сведения о получении кредита из компьютерной базы банков. Кроме того, Джабаров А.В. сообщил указанному выше лицу, что для гарантированного получения кредита Буриков А.А. предоставит ему поддельные документы, подтверждающие его доход по месту работы. Лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, согласилось и, таким образом, вступило с Джабаровым А.В. в предварительный сговор на совершение преступления, о чем последний сообщил Бурикову А.А.
Буриков А.А. дал Джабарову А.В. указание истребовать по месту работы лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ. Кроме того, Буриков А.А. поручил участникам организованной группы Закирову Р.Р. и Джабарову А.В. сопровождать лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и контролировать его действия при совершении преступления, а также оказывать ему содействие советами и предоставлением необходимой информации.
Дата лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, по указанию Джабарова А.В. истребовало по месту работы в ... ... Магнитогорск центральной дирекции по ремонту грузовых вагонов филиала ОАО «...» две справки о доходах физического лица формы 2 НДФЛ за 12 месяцев Дата и за 2 месяца Дата, которые передал Джабарову А.В., осознавая, что справки будут использованы для изготовления поддельных документов, подтверждающих его доход.
Джабаров А.В., являясь участником организованной группы, передал Закирову Р.Р. две справки о доходах физического лица формы 2 НДФЛ на имя лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, которые Закиров Р.Р. через Бурикова А.А. передал другим лицам, уголовное дело в отношении которых также выделено в отдельное производство, для использования в качестве образца при изготовлении поддельного документа.
Реализуя преступный умысел организованной группы, указанные лица, выполняя отведенную им роль, по указанию Бурикова А.А. в период с Дата до Дата года изготовили и передали Бурикову А.А. поддельные документы на имя лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство: справку о доходах физического лица за Дата № ... от Дата формы 2НДФЛ и справку о доходах физического лица за Дата № ... от Дата формы 2НДФЛ, в которых содержались недостоверные сведения о доходах по месту работы данного лица. Указанные поддельные справки Буриков А.А. передал Закирову Р.Р. и Джабарову А.В.
Дата в дневное время лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Джабаров А.В. и Закиров Р.Р. подъехали к дому Адрес в г. Магнитогорске, где находится операционный офис «...» ЗАО «...». Следуя указаниям Бурикова А.А., Закиров Р.Р. и Джабаров А.В. проинструктировали лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, относительно оформления кредита, а также передали ему две поддельные справки о доходах физического лица формы 2 НДФЛ на его имя и дали указание зайти в вышеуказанный офис банка для оформления кредита.
Реализуя единый умысел на хищение лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя согласно отведенной ему роли, зашло в указанный операционный офис ЗАО «...», где обратилось к менеджеру банка К.А.В., которой сообщило о своем желании оформить кредит на сумму .... рублей и предъявило документы, необходимые для оформления кредита: паспорт гражданина РФ на свое имя и две поддельные справки о доходах физического лица формы 2 НДФЛ, предоставленные ему Буриковым А.А., согласно которым его доход по месту работы за 12 месяцев Дата составил ... рублей ... коп., а за Дата - ... рублей ... коп.
При этом лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заработная плата которого по месту работы за 12 месяцев Дата составила ... руб. ... коп., а за Дата - ... рубль ... коп., предоставило в банк заведомо ложные и недостоверные сведения о размере своего дохода, обмануло К.А.В. относительно размера своего дохода, а также относительно своих намерений, т.к. не намеревалось и не имело материальной возможности оплачивать кредит.
Введенная в заблуждение К.А.В. оформила от имени лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, анкету, заявление на кредит, и другие необходимые документы, содержащие недостоверные сведения о размере дохода лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, после чего передала указанные документы в службу безопасности банка. По результатам рассмотрения вышеуказанных документов, в тот же день, Дата банк одобрил лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, кредит на сумму .... рублей.
К.А.В. ознакомила указанное лицо с условиями получения кредита и графиком платежей. Поставив свои подписи в указанных документах, лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, взяло на себя обязательства своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме .... рублей, оплачивая в банк ежемесячно денежные средства в сумме ... рубля ... коп. в течение 24 месяцев.
Дата в дневное время лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в операционном офисе «...» ЗАО «...», расположенный по Адрес в г. Магнитогорске, получило в кассе денежные средства в сумме ... рублей, которые похитило путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений.
Похищенные денежные средства в указанной сумме лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, передало Закирову Р.Р. и Джабарову А.В., ожидающим его возле банка. Указанные лица передали похищенные денежные средства Бурикову А.А., который, являясь организатором преступной группы, распределил похищенные денежные средства между участниками преступления.
Создавая видимость выполнения взятых на себя обязательств перед банком, лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выполняя указания Бурикова А.А., Закирова Р.Р. и Джабарова А.В., в период с Дата по Дата внесло в банк в счет оплаты кредита денежные средства в сумме ... рубля.
Не предпринимая никаких действий по оплате кредита в полном объеме, лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя группой лиц по предварительному сговору, а также Джабаров А.В., Закиров Р.Р., Буриков А.А. и лица, уголовное дело в отношении которых также выделено в отдельное производство, действующие в составе организованной группы, похитили имущество ЗАО «...», причинив ущерб на общую сумму ... рублей.
В Дата Буриков А.А. при вышеописанных обстоятельствах создал устойчивую организованную группу, состоящую из Закирова Р.Р., Ермаковой Р.Х., Ермакова А.В. и лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, с целью совершения хищений денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, офисы которых расположены на территории г. Магнитогорска, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитов, то есть совершения мошенничеств в сфере кредитования.
Буриков А.А. разработал план совершения преступлений и распределил роли между участниками организованной группы.
В конце Дата Джабаров А.В., ранее принимавший участие в совершении преступления по предварительному сговору с участниками организованной группы, решил войти в ее состав и вовлечь в совершение преступлений своего знакомого, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство. Для этого Джабаров А.В. рассказал указанному лицу, что Буриков А.А. имеет возможность удалить сведения о получении кредита из любого банка, при этом банк не будет предъявлять к заемщику требования об оплате кредита при условии, что заемщик оплатит 3 взноса по кредиту. Джабаров А.В. предложил лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, похитить денежные средства, принадлежащие кредитной организации, а именно: оформить кредит в банке на указанных условиях, без намерения его оплачивать, а полученные в кредит денежные средства поделить между собой и Буриковым А.А., который за денежное вознаграждение удалит сведения о получении кредита из компьютерной базы банков. Кроме того, Джабаров А.В. сообщил указанному выше лицу, что для гарантированного получения кредита Буриков А.А. предоставит ему поддельные документы, подтверждающие его доход по месту работы. Лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, согласилось и, таким образом, вступило с Джабаровым А.В. в предварительный сговор на совершение преступления, о чем последний сообщил Бурикову А.А.
Буриков А.А. дал Джабарову А.В. указание истребовать по месту работы лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ. Кроме того, Буриков А.А. поручил участникам организованной группы Закирову Р.Р. и Джабарову А.В. сопровождать лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и контролировать его действия при совершении преступления, а также оказывать ему содействие советами и предоставлением необходимой информации.
Дата лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, по указанию Джабарова А.В. истребовало по месту работы в ... Магнитогорск центральной дирекции по ремонту грузовых вагонов филиала ОАО «...» две справки о доходах физического лица формы 2 НДФЛ за 12 месяцев Дата и за 2 месяца Дата, которые передало Джабарову А.В., осознавая, что справки будут использованы для изготовления поддельных документов, подтверждающих его доход.
Джабаров А.В., являясь участником организованной группы, передал Закирову Р.Р. две справки о доходах физического лица формы 2 НДФЛ на имя лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, которые Закиров Р.Р. через Бурикова А.А. передал другим лицам, уголовное дело в отношении которых также выделено в отдельное производство, для использования в качестве образца при изготовлении поддельного документа.
Реализуя преступный умысел организованной группы, указанные лица, выполняя отведенную им роль, по указанию Бурикова А.А. в период со Дата до Дата изготовили и передали Бурикову А.А. поддельные документы на имя лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство: справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2НДФЛ и справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2НДФЛ, в которых содержались недостоверные сведения о доходах по месту работы данного лица. Указанные поддельные справки Буриков А.А. передал Закирову Р.Р. и Джабарову А.В.
Дата в дневное время лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Джабаров А.В. подъехали к дому Адрес в г. Магнитогорске, где находится мини офис ООО ... «...» (далее ООО ... «...»). Следуя указаниям Бурикова А.А., Джабаров А.В. проинструктировал лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, относительно оформления кредита, а также передал ему две поддельные справки о доходах физического лица формы 2 НДФЛ на его имя и дал указание зайти в вышеуказанный офис банка для оформления кредита.
Реализуя единый умысел на хищение, лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя согласно отведенной ему роли, зашло в указанный офис ООО ... «...», где обратилось к менеджеру банка Г.Е.С., которой сообщило о своем желании оформить кредит, и предъявило документы, необходимые для оформления кредита: паспорт гражданина РФ и заверенную копию трудовой книжки на свое имя, а также две поддельные справки о доходах физического лица формы 2 НДФЛ, предоставленные ему Буриковым А.А., согласно которым его доход по месту работы за 12 месяцев Дата составил ... рублей ... коп., а за 2 месяца Дата - ... рублей ... коп.
При этом лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заработная плата которого по месту работы за 12 месяцев Дата составила ... руб. ... коп., а за 2 месяца Дата - ... рубль ... коп., предоставило в банк заведомо ложные и недостоверные сведения о размере своего дохода, обмануло Г.Е.С. относительно размера своего дохода, а также относительно своих намерений, т.к. не намеревалось и не имело материальной возможности оплачивать кредит.
Введенная в заблуждение Г.Е.С. оформила от имени лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, анкету клиента, заявление-оферту, включающее в себя договор о потребительском кредитовании и график платежей. Поставив свои подписи в указанных документах, лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, взяло на себя обязательства своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме ... рубля ... коп., оплачивая в банк ежемесячно денежные средства в сумме ... рублей ... коп. в течение 60 месяцев.
В тот же день, Дата в дневное время лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в кредитно-кассовом офисе «...» ООО ... «...», расположенном по Адрес в г.Магнитогорске, получило в кассе денежные средства в сумме ... рублей, которые похитило путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений.
Похищенные денежные средства в указанной сумме лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, передало Джабарову А.В., ожидающему его возле банка. Джабаров А.В., являясь участником организованной группы, передал через Закирова Р.Р. похищенные денежные средства Бурикову А.А., который распределил похищенные денежные средства между участниками преступления.
Создавая видимость выполнения взятых на себя обязательств перед банком, лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выполняя указания Бурикова А.А., Закирова Р.Р. и Джабарова А.В., в период с Дата по Дата внес в банк в счет оплаты кредита денежные средства в сумме ... рублей.
Не предпринимая никаких действий по оплате кредита в полном объеме, лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя группой лиц по предварительному сговору, Джабаров А.В., Закиров Р.Р., Буриков А.А. и другие лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действующие в составе организованной группы, похитили имущество ООО ... «...», причинив ущерб на общую сумму .... рублей.
В Дата Буриков А.А. при вышеописанных обстоятельствах создал устойчивую организованную группу, состоящую из Закирова Р.Р., Ермаковой Р.Х., Ермакова А.В. и лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, с целью совершения хищений денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, офисы которых расположены на территории г. Магнитогорска, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем предоставления в банки заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитов, то есть совершения мошенничеств в сфере кредитования.
Буриков А.А. разработал план совершения преступлений и распределил роли между участниками организованной группы.
В конце Дата Джабаров А.В., ранее принимавший участие в совершении преступления по предварительному сговору с участниками организованной группы, решил войти в ее состав и вовлечь в совершение преступлений своего знакомого, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство. Для этого Джабаров А.В. рассказал указанному лицу, что Буриков А.А. имеет возможность удалить сведения о получении кредита из любого банка, при этом банк не будет предъявлять к заемщику требования об оплате кредита при условии, что заемщик оплатит 3 взноса по кредиту. Джабаров А.В. предложил лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, похитить денежные средства, принадлежащие кредитной организации, а именно: оформить кредит в банке на указанных условиях, без намерения его оплачивать, а полученные в кредит денежные средства поделить между собой и Буриковым А.А., который за денежное вознаграждение удалит сведения о получении кредита из компьютерной базы банков. Кроме того, Джабаров А.В. сообщил указанному выше лицу, что для гарантированного получения кредита Буриков А.А. предоставит ему поддельные документы, подтверждающие его доход по месту работы. Лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, согласилось и, таким образом, вступило с Джабаровым А.В. в предварительный сговор на совершение преступления, о чем последний сообщил Бурикову А.А.
Буриков А.А. дал Джабарову А.В. указание истребовать по месту работы лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ. Кроме того, Буриков А.А. поручил участникам организованной группы Закирову Р.Р. и Джабарову А.В. сопровождать лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и контролировать его действия при совершении преступления, а также оказывать ему содействие советами и предоставлением необходимой информации.
Дата лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, по указанию Джабарова А.В. истребовало по месту работы в ... Магнитогорск центральной дирекции по ремонту грузовых вагонов филиала ОАО «...» две справки о доходах физического лица формы 2 НДФЛ за 12 месяцев Дата и за 2 месяца Дата, которые передал Джабарову А.В., осознавая, что справки будут использованы для изготовления поддельных документов, подтверждающих его доход.
Джабаров А.В., являясь участником организованной группы, передал Закирову Р.Р. две справки о доходах физического лица формы 2 НДФЛ на имя лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, которые Закиров Р.Р. через Бурикова А.А. передал другим лицам, уголовное дело в отношении которых также выделено в отдельное производство, для использования в качестве образца при изготовлении поддельного документа.
Реализуя преступный умысел организованной группы, указанные лица, выполняя отведенную им роль, по указанию Бурикова А.А. в период с Дата до Дата изготовили и передали Бурикову А.А. поддельные документы на имя лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство: справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2НДФЛ и справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2НДФЛ, в которых содержались недостоверные сведения о доходах по месту работы данного лица. Указанные поддельные справки Буриков А.А. передал Закирову Р.Р. и Джабарову А.В.
Дата в дневное время лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Закиров Р.Р. и Джабаров А.В. подъехали к дому Адрес в г.Магнитогорске, где находится операционный офис «...» филиала ... Банка ... (ЗАО). Следуя указаниям Бурикова А.А., Закиров Р.Р. и Джабаров А.В. проинструктировали лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, относительно оформления кредита, а также передали ему две поддельные справки о доходах физического лица формы 2 НДФЛ на его имя и дали указание зайти в вышеуказанный офис банка для оформления кредита.
Реализуя единый умысел на хищение, действуя согласно отведенной ему роли, лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, зашло в указанный операционный офис Банка ... ЗАО, где обратилось к менеджеру банка, которой сообщило о своем желании оформить кредит и предъявило документы, необходимые для оформления кредита: паспорт гражданина РФ на свое имя и две поддельные справки о доходах физического лица формы 2 НДФЛ, предоставленные ему Буриковым А.А., согласно которым его доход по месту работы за 12 месяцев Дата составил ... рублей ... коп., а за 2 месяца Дата - ... рублей ... коп.
При этом лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заработная плата которого по месту работы за 12 месяцев Дата составила ... руб. ... коп., а за 2 месяца Дата - ... рубль ... коп., предоставило в банк заведомо ложные и недостоверные сведения о размере своего дохода, обмануло менеджера относительно размера своего дохода, а также относительно своих намерений, т.к. не намеревалось и не имело материальной возможности оплачивать кредит.
Введенная в заблуждение менеджер банка оформила анкету заемщика и другие необходимые документы, в результате чего между банком и лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, был заключен кредитный договор ... от Дата на предоставление последнему кредита в сумме .... рублей. Поставив свои подписи в указанных документах, лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, взяло на себя обязательства своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме .... рублей в течение 60 месяцев. В тот же день, Дата на имя лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в банке был открыт счет, на который переведены денежные средства в указанной сумме.
Дата лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в операционном офисе «...» Банка ... (ЗАО), расположенном по Адрес в г.Магнитогорске, с помощью банковской карты через терминал банка сняло со своего счета денежные средства в сумме .... рублей. Дата, находясь в вышеуказанном офисе банка, лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, сняло со своего счета денежные средства в сумме .... рублей. Вышеуказанные денежные средства в общей сумме ... рублей лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, похитило путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений.
Похищенные денежные средства в указанной сумме лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, передало Бурикову А.А. через Закирова Р.Р. и Джабарова А.В. Являясь организатором преступной группы, Буриков А.А. распределил похищенные денежные средства между участниками преступления.
Создавая видимость выполнения взятых на себя обязательств перед банком, лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выполняя указания Бурикова А.А., Закирова Р.Р. и Джабарова А.В., в период с Дата по Дата внесло в банк в счет оплаты кредита денежные средства в сумме ... рублей.
Не предпринимая никаких действий по оплате кредита в полном объеме, лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя группой лиц по предварительному сговору, а также Джабаров А.В., Закиров Р.Р., Буриков А.А. и другие лица, уголовное дело в отношении которых также выделено в отдельное производство, действующие в составе организованной группы, похитили имущество Банка ... (ЗАО), причинив ущерб на общую сумму ... рублей.
В конце Дата Гридюшко (Исимбетова) А.Х., преследуя корыстные цели, рассказала Жульжановой М.К. о том, что у нее есть знакомые, которые имеют возможность удалить сведения о получении кредита из любого банка, при этом банк не будет предъявлять к заемщику требования об оплате кредита при условии, что заемщик оплатит 3 взноса по кредиту. Гридюшко (Исимбетова) А.Х. предложила Жульжановой М.К. похитить денежные средства, принадлежащие кредитной организации, а именно: оформить кредит в банке на указанных условиях, без намерения его оплачивать, а полученные в кредит денежные средства поделить между собой и ее знакомыми, которые за денежное вознаграждение удалят сведения о получении кредита из компьютерной базы банков. Гридюшко (Исимбетова) А.Х. пояснила Жульжановой М.К., что для гарантированного получения кредита ее знакомые предоставят Жульжановой М.К. поддельные документы: заверенную работодателем копию трудовой книжки и справку о доходах. Жульжанова М.К. согласилась и вступила с Гридюшко (Исимбетовой) А.Х. в сговор на хищение. Реализуя преступный умысел, Гридюшко (Исимбетова) А.Х. в период с конца сентября до начала Дата договорилась с лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, об изготовлении для Жульжановой М.К. поддельных документов, подтверждающих ее доход, на что получила их согласие и вступила с ними в сговор на хищение.
Реализуя преступный умысел, в один из дней Дата до Дата указанные выше лица, выполняя отведенную им роль, действуя согласно сговору, изготовили поддельные документы на имя Жульжановой М.К.: справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата год формы 2-НДФЛ и светокопию трудовой книжки, каждый лист которой заверен оттиском печати ООО «...» и подписью руководителя указанной организации. Согласно указанным поддельным документам, Жульжанова М.К. работала в ООО «...» в должности бригадира, ее доход по месту работы за 11 месяцев Дата составил ... рублей.
Вышеуказанные поддельные документы Дата в дневное время лицо, действующее в сговоре с Гридюшко (Исимбетовой) А.Х. и Жульжановой М.К., передало Жульжановой М.К., а также предоставило Жульжановой М.К. информацию о местонахождении ООО «...», его руководителе и другие сведения, необходимые для оформления кредита.
Дата в дневное время Жульжанова М.К. пришла в Торговый центр «...», находящийся адресу: Адрес в г. Магнитогорске, в котором расположена точка продаж ЗАО «...». Реализуя единый умысел на хищение, действуя по предварительному сговору согласно распределению ролей, Жульжанова М.К. зашла в ТЦ «...», где подошла к точке продаж ЗАО «...» и сообщила сотруднику банка К.Т.А. о своем желании оформить кредит на сумму .... рублей. Жульжанова М.К. предъявила К.Т.А. паспорт гражданина РФ на свое имя, а также поддельные документы: справку о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2-НДФЛ и светокопию трудовой книжки, каждый лист которой заверен оттиском печати ООО «...» и подписью руководителя указанной организации. Также Жульжанова М.К. устно сообщила К.Т.А. информацию о себе, на основании которой К.Т.А. оформила анкету физического лица.
При этом Жульжанова М.К., доход которой по месту работы в ООО «...» за 11 месяцев Дата составил ... рублей ... коп., предоставила в банк заведомо ложные и недостоверные сведения, обманула К.Т.А. относительно места работы и размера дохода, утверждая, что работает в должности бригадира малярного цеха в ООО «...», и ее доход по месту работы за 11 месяцев Дата составляет ... рублей. Жульжанова М.К. сообщила К.Т.А. сведения об ООО «...», а именно: о местонахождении предприятия, фамилии директора, контактных телефонах и другую информацию, необходимую для заполнения анкеты. Кроме того, Жульжанова М.К. обманула К.Т.А. относительно своих намерений, т.к. не намеревалась и не имела материальной возможности оплачивать кредит.
Введенная в заблуждение К.Т.А. подготовила необходимые документы для оформления кредита и вместе с анкетой на имя Жульжановой М.К. направила их в службу безопасности банка.
По результатам рассмотрения вышеуказанных документов Дата банком был одобрен кредит Жульжановой М.К. на сумму .... рублей.
В тот же день, Дата в дневное время, находясь в точке продаж ЗАО «...», Жульжанова М.К. заключила с сотрудником банка Р.М.Н., действующей от имени ЗАО «...», договор ... от Дата, а также подписала график платежей и другие необходимые документы, в результате чего Жульжанова М.К. взяла на себя обязательства своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме .... рублей, оплачивая в банк ежемесячно денежные средства в сумме ... руб. ... коп. в течение 36 месяцев. При этом Жульжанова М.К. не намеревалась и не имела материальной возможности выполнять взятые на себя перед банком обязательства.
Дата Жульжанова М.К. открыла на свое имя счет в Магнитогорском отделении (...) ОАО «...» в г.Магнитогорске, на который Дата из ЗАО «...», согласно заключенному договору, были перечислены денежные средства в сумме .... рублей.
Дата, находясь в помещении ... ОАО «...» по Адрес в г.Магнитогорске, Жульжанова М.К. сняла со своего счета денежные средства в сумме .... рублей, которые похитила путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений, путем обмана и злоупотребления доверием, действуя группой лиц по предварительному сговору. Похищенные денежные средства Жульжанова М.К. передала лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство. Оставшиеся на счете Жульжановой М.К. денежные средства в сумме .... рублей она в период с Дата до Дата сняла со своего счета и обратила в свою пользу, то есть похитила путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений, путем обмана и злоупотребления доверием.
Создавая видимость выполнения взятых на себя обязательств перед банком, Жульжанова М.К. в период с Дата до Дата внесла в банк в счет оплаты кредита денежные средства в сумме ... рублей, после чего перестала оплачивать кредит.
Не предпринимая никаких действий по выполнению взятых на себя перед ЗАО «...» обязательств в полном объеме Жульжанова М.К., Гридюшко (Исимбетова) А.Х. и лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действуя по предварительному сговору, похитили имущество ЗАО «...», причинив ущерб на общую сумму ... рубля.
Подсудимый Буриков А.А. виновным себя признал частично и показал, что в сговор он ни с кем не вступал, совершение преступления группой лиц по предварительному сговору и в составе организованной преступной группы он не признает. Вину в совершении преступлений с участием Досовой О.Н., А.Л.Х,., С.Р.Ж,., Жульжановой М.К., Кусмухаметова Ж.С. и родственников Закирова Р.Р. он также не признает. Он принимал участие в получении кредитов Закировым Р.Р., Джабаровым А.В., Кривицкой Н.Ю., Ермаковой Р.Х. и Ермаковым А.В., Борюшкиной Н.С., Сайгушевым Д.С., Юдинцевым А.Н., Исембетовой (Гридюшко) А.Х. При этом он никого в заблуждение не вводил, никому не обещал, что после оплаты трех-четырех взносов по кредиту, он сделает так, что банк не будет требовать дальнейшей оплаты кредита. Всем указанным лицам он разъяснял, что за свои посреднические услуги он берет 15-20 % от суммы кредита, 50 % от суммы кредита получал К.А.С. Заемщики также получали деньги на оплату 3-4 первых платежей, а потом должны были сами погашать кредит. Буриков А.А. никому не предлагал вовлекать в совершение преступлений своих знакомых. Кусмухаметов Ж.С. сам принес документы с завышенной заработной платой. К.А.С. посмотрел эти документы, сказал, что все нормально. Кусмухаметов Ж.С. сам занимался оформлением кредита. При обращении Борюшкиной Н.С. он (Буриков А.А.) разъяснил ей условия получения кредита. Борюшкина Н.С. отказалась. Затем Кривицкая Н.Ю. позвонила и сказала, что Борюшкина Н.С. согласна. Борюшкина Н.С. передала ему свои документы, он отдал их К.А.С. Изготовленные К.А.С. документы Буриков А.А. передал Борюшкиной Н.С. В Банк он с ней не ездил, денег от нее не получал. Жульжанову М.К. он не видел, о получении ею кредитов ничего не знает. С Закировым Н.Х. и Закрировым Х.Х. он не встречался, их документы К.А.С. не передавал, о получении ими кредитов ему ничего не известно. С Кривицкой Н.Ю. Буриков А.А. ездил только в «...». О получении Кривицкой Н.Ю. других кредитов ему не известно. Закирову Р.Р. помогали оформлять кредиты К.А.С. и незнакомый Бурикову А.А. парень по имени М..
Подсудимый Закиров Р.Р. не признал участие в организованной преступной группе, по предъявленному обвинению виновным себя признал частично и показал, что с Буриковым А.А. он познакомился весной Дата. Буриков А.А. предложил ему оформить кредит, сказал, что в последующем кредит будет «закрыт», сведения о кредите удалят из базы данных. Для получения кредита Буриков А.А. предоставил ему поддельные справки 2 - НДФЛ и копию трудовой книжки. Местом работы Закирова Р.Р. было указано ООО «...». Перед тем как зайти в банк К.А.С. и Буриков А.А. сказали ему, какую информацию он должен сообщить сотруднику банка. В Дата Закиров Р.Р. при содействии Бурикова А.А. и К.А.С. получил в «...» кредит на сумму ... рублей, из которых наличными средствами получил ... рублей. Все деньги он передал Бурикову А.А., который отдал ему ... рублей и сказал, что остальные деньги необходимо передать службе безопасности банка. Сначала Буриков А.А. говорил, что по кредиту нужно внести только несколько платежей, а потом кредит будет «закрыт». Буриков А.А. три раза передавал ему по ... рублей для внесения ежемесячных платежей. Затем Буриков А.А. перестал давать ему деньги. По данному эпизоду он не признает квалифицирующий признак совершение преступления группой лиц по предварительному сговору, считает, что Буриков А.А. оказывал ему содействие в получении кредита. Дата Буриков А.А. привез его к дому Адрес, где он получил в Банке ... кредит на сумму ... .... рублей. Из этих денег .... рублей Закриров Р.Р. забрал в счет первого взноса по кредиту, а остальные деньги передал Бурикову А.А. Буриков А.А. передал ему около ... рублей. Далее в автомобиль к Бурикову А.А. сел К.А.С. и еще один парень. Что между ними происходило, Закирову Р.Р. не известно. Буриков А.А. сказал, что деньги он передал К.А.С. На оплату взносов Буриков А.А. деньги ему не давал. Далее Джабаров А.В. рассказал Закирову Р.Р., что нуждается в деньгах. Закиров Р.Р. познакомил Джабарова А.В. с Буриковым А.А. Буриков А.А. взял копию паспорта Джабарова А.В. и через неделю привез копию трудовой книжки на имя Джабарова А.В. и справку 2 - НДФЛ, а на листочке написал фамилию директора, штат организации, где якобы работал Джабаров А.В., фамилию имя отчество бухгалтера, размер заработной платы. С данными документами Джабаров А.В. обратился в банк и получил кредит на сумму ... рублей, которые передал Бурикову А.А. Тот отдал Джабарову А.В. ... рублей, остальное оставил себе. Закирову Р.Р. Буриков А.А. передал ... рублей на платеж по его кредиту, а также деньги для передачи Джабарову А.В. на внесение платежа по кредиту. Закиров Р.Р. рассказал о возможности получать кредиты, которые не нужно полность оплачивать, своему знакомому Ш.А.А. Тот рассказал об этом Кусмухаметову Ж.С. Кусмухаметов Ж.С. привез справку формы 2 НДФЛ со своего места работы. Данную справку Закиров Р.Р. передал Бурикову А.А. Тот сказал, что ее нужно показать А.. Буриков А.А. постоянно созванивался, встречался с К.А.С., который и передавал Бурикову А.А. поддельные справки. Буриков А.А. пояснял Закирову Р.Р. и Кусмухаметову Ж.С., что нужно говорить сотруднику банка. Кусмухаметову Ж.С. одобрили в «...» около ... рублей, в «...» в получении кредита Кусмухаметову Ж.С. отказали. Кусмухаметов Ж.С. в «...» получил ... рублей, которые сразу отдал Бурикову А.А. Буриков А.А. за вовлечение Кусмухаметова Ж.С. денег Закирову Р.Р. не передавал. Он передавал Закирову Р.Р. лишь деньги на первые платежи по кредиту Кусмухаметова Ж.С. Эти деньги Закиров Р.Р. отдавал Кусмухаметову Ж.С.
С Сайгушевым Д.С. Закирова Р.Р. познакомил Ермаков А.В., который знал о рассказанной Буриковым А.А. схеме получения кредитов. При встрече Закиров Р.Р. также рассказал Сайгушеву Д.С. схему получения кредита через Бурикова А.А., пояснил, что кредит не придется оплачивать в полном объеме. Сайгушев Д.С. согласился и передал Закирову Р.Р. справку формы 2 - НДФЛ, которую тот передал Бурикову А.А. Через 2 дня Буриков А.А. передал справку на имя Сайгушева Д.С. Закирову Р.Р. Тот сказал Сайгушеву Д.С. оформить заявки на получение кредитов в банке ЗАО «...», ОАО «...» и ЗАО «...». С Сайгушевым Д.С. в банк ездили Закиров Р.Р. и Буриков А.А. В одном из банков Сайгушев Д.С. получил ... рублей, которые он передал Бурикову А.А. Тот поделил деньги. Закирову Р.Р. Буриков А.А. 3 - 4 раза давал деньги для внесения ежемесячных платежей по кредитам. Полученные в других банка деньги Сайгушев Д.С. также передавал Бурикову А.А.
С Р.Е.В. Закирова Р.Р. познакомила Ермакова Р.Х. Он объяснил Р.Е.В., что от полученной в кредит суммы та получит 25 % и деньги для внесения трех платежей по кредиту, затем данные о получении ею кредита будут удалены. Р.Е.В. согласилась оформить кредит на таких условиях и передала Закирову Р.Р. копию своего паспорта, которую он отдал Бурикову А.А. Затем Буриков А.А. привез Закирову Р.Р. справку формы 2 НДФЛ и копию поддельной трудовой книжки для Р.Е.В. Буриков А.А. и Закиров Р.Р. сопровождали Р.Е.В. в ОАО «...». Полкченные в банке деньги Р.Е.В. передала Бурикову А.А., который отдал ей 25 % от суммы и деньги на три платежа.
Совершение преступления с участием Кривицкой Н.Ю. Закиров Р.Р. не признает. В получении ею кредита он не участвовал. С Буриковым А.А. Кривицкую Н.Ю. знакомила Ермакова Р.Х.
Совершение преступления с участием Закирова Н.Х. Закиров Р.Р. также не признает, участия в этом преступлении он не принимал.
О схеме получения кредитов Борюшкиной Н.С. рассказал он (Закиров Р.Р.) и Ермакова Р.Х. в квартире последней. Борюшкина Н.С. привезла Закирову Р.Р. свои документы, а он передал их Бурикову А.А. Затем Буриков А.А. привез документы на имя Борюшкиной Н.С. Закирову Р.Р. и сказал, в какие банки необходимо обратиться для получения кредитов. Полученные в кредит деньги Борюшкина Н.С. отдавала Бурикову А.А., а тот возвращал ей 25 % от полученных сумм. После получения кредита в «...» Борюшкина Н.С. отдала Закирову Р.Р. ... рублей за помощь в оформлении кредита.
С просьбой о помощи в получении кредита для С.Р.Ж. обратилась его дочь. С.Р.Ж. на тот момент работал в ОАО «...», откуда он представил копию трудовой книжки и справку 2 НДФЛ. Данные документы Закиров Р.Р. показал Бурикову А.А., на что тот пояснил, что заработная плата маленькая, справку необходимо переделать. Буриков А.А. сообщил Закирову Р.Р., какую информацию С.Р.Ж. должен сообщить сотруднику банка, на какую сумму подавать заявку. После этого Закиров Р.Р., Джабаров А.В. и Буриков А.А. отвели С.Р.Ж. в «...» и другие банки, где С.Р.Ж. получил кредиты и все деньги отдал Закирову Р.Р., а он передал их Бурикову А.А. Буриков А.А. передал Закирову Р.Р. для С.Р.Ж. 25 % от суммы кредита и денежные средства на три ежемесячных платежа. Никаких денег за вовлечение С.Р.Ж. в совершение преступлений Закиров Р.Р. от Бурикова А.А. не получил.
Рассказывая своим знакомым о схеме получения кредитов, Закиров Р.Р. понимал, что Буриков А.А. не удалит из базы данных банков сведения о получении кредитов. Закиров Р.Р. рассказывал людям о данной схеме, так как Буриков А.А. угрожал ему, бил и требовал, чтобы он искал «клиентов».
Ввиду существенных противоречий судом исследованы показания, данные Закировым Р.Р. в ходе предварительного расследования.
Будучи допрошенным в качестве подозреваемого и обвиняемого, Закиров Р.Р. показывал, что в конце весны - начале Дата Буриков А.А. предложил ему оформить кредиты в трех банках. Закиров Р.Р. знал, что кредиты ему не выдадут, так как он не работал. Бурикову А.А. сказал, он все сделает, нужна лишь копия паспорта. Буриков А.А. пояснил, что после оплаты трех взносов по кредитам его знакомые в службе безопасности удалят данные о получении Закировым А.А. кредитов, и их не придется оплачивать. Буриков А.А. сказал, что от суммы кредита он заберет 75 % денежных средств, а Закирову Р.Р. отдаст 25 %. Затем Буриков А.А. предоставил ему поддельные справки 2 НДФЛ и копию трудовой книжки, где последним местом работы Закирова Р.Р. было указано ООО «...». Также Буриков А.А. передал Закирову Р.Р. лист бумаги, на котором были записаны сведения об ООО «...». По данным документам Закиров Р.Р. получил кредиты в ОАО «...», Банке ... и в ЗАО «...». После оплаты трех взносов по каждому из указанных кредитов банки стали требовать уплаты задолженности по кредитам. Чтобы добыть деньги на оплату кредитов, Буриков А.А. предложил Закирову Р.Р. привлекать своих знакомых (клиентов), убеждать их оформить на себя кредиты по той же схеме. То есть, Буриков А.А. велел Закирову Р.Р. рассказывать своим знакомым, что они могут оформить в банке кредит, из полученной суммы денег отдать Бурикову А.А. 75 %, а 25 % оставить себе. Взамен Буриков А.А. будет выдавать им деньги на оплату 3-х взносов, а затем их кредиты удалят из базы банков, поэтому оплачивать кредиты полностью никто не будет. За привлечение каждого «клиента» Буриков А.А. обещал платить Закирову Р.Р. деньги, из которых он сможет оплачивать свои кредиты.
Закиров Р.Р. согласился на предложение Бурикова А.А., хотя понимал, что Буриков А.А. его обманул, и никто не будет удалять данные о получении кредитов из банков.
Закиров Р.Р. рассказал ... Ермаковой Р.Х. о возможности получения кредита, который не нужно будет полностью оплачивать. Он сообщил ей то, что ему говорил Буриков А.А.
Ермакова Р.Х. согласилась оформить кредит, и Закиров Р.Р. познакомил ее с Буриковым А.А. Тот приехал в квартиру Ермаковой Р.Х. и в присутствии Закирова Р.Р. рассказывал Ермаковой Р.Х., тоже, что изначально рассказывал Закирову Р.Р. Затем Ермакова Р.Х. рассказала, что с помощью Бурикова А.А. она оформила кредиты в «...» и в «...».
В Дата Закиров Р.Р. рассказал своему другу Ш.А.А. о возможности оформить кредиты в банках, которые не придется полностью оплачивать. Ш.А.А. попросил помочь оформить кредит для его знакомого Кусмухаметова Ж.С. Закиров Р.Р. сообщил об этом Бурикову А.А. Далее все указания Бурикова А.А. Закиров Р.Р. передавал Кусмухаметову Ж.С. и рассказал тому, что кредит будет «закрыт» после трех платежей, но за это надо заплатить 75% от суммы кредита. Закиров Р.Р. сказал Кусмухаметову Ж.С., что сведения о получении им кредита будут удалены через знакомых в службе безопасности банка. Далее Закиров Р.Р. познакомил Кусмухаметова Ж.С. с Буриковым А.А. Буриков А.А. посмотрел документы Кусмухаметова Ж.С. и сказал, что в справке 2 НДФЛ указана слишком маленькая зарплата. Буриков А.А. в ходе разговора с Кусмухаметовым Ж.С. подтвердил, что у него действительно есть свои люди в банках, которые удалят сведения о получении кредита после трех внесенных платежей, и проконсультировал Кусмухаметова Ж.С. о порядке получения кредитов. Полученные в банках деньги Кусмухаметов Ж.С. передал Бурикову А.А., а тот их разделил. Закирову Р.Р. за привлечение «клиента» Буриков А.А. передал .... рублей. Еще .... рублей ему передал Кусмухаметов Ж.С.
Кроме этого Закиров А.А. привлек к совершению преступлений своего двоюродного брата Джабарова А.В., которого также обманным путем уговорил оформить кредит в банке, познакомил Джабарова А.В. с Буриковым А.А., который предоставил Джабарову А.В. поддельные документы.
За привлечение Джабарова А.В. Буриков А.А. передал Закирову Р.Р. ... рублей, а Джабаров А.В. заплатил Закирову Р.Р. .... рублей.
Таким же образом Закиров Р.Р. привлек к совершению преступлений Сайгушева Д.С., с которым познакомился через Ермакова А.В., и которому также рассказал, что оплачивать полученный кредит не придется, так как сведения о получении кредита будут удалены.
Сайгушев Д.С. получил в банках кредиты и передал деньги Бурикову А.А., однако тот Закирову Р.Р. за вовлечение Сайгушева Д.С. денег не заплатил.
Аналогичным образом Закиров Р.Р. вовлек в совершение преступления Р.Е.В. Поддельные документы для Р.Е.В. также предоставил Буриков А.А. За вовлечение Р.Е.В. в совершение преступления Закиров Р.Р. получил от Бурикова А.А. .... рублей.
Также Закиров Р.Р. привлек к совершению преступлений С.Р.Ж., за что получил от Бурикова А.А. .... рублей.
Закиров Р.Р. понимал, что совершает противоправные действия - вовлекает людей в совершение хищений денежных средств, принадлежащих банкам.
У Закирова Р.Р. было несколько сим-карт различных операторов: ..., ..., .... Часть сим-карт Закиров Р.Р. отдал Бурикову А.А. для подтверждения места работы кого-либо из «клиентов». Остальными сим-картами Закиров Р.Р. пользовался сам, так же как и Буриков А.А. Когда лица, которых привлекал Закиров Р.Р., оформляли на свое имя кредиты, они в качестве рабочего номера указывали в анкетах номер одной из сим-карт Закирова Р.Р. После оформления заявки в банке на указанный в анкете номер начинали звонить сотрудники безопасности банка, и Закиров Р.Р. подтверждал, что он работодатель «клиента», или тот является его родственником.
Поддельные документы на имя заемщиков Бурикову А.А. предоставлял К.А.С. (т. 26, л.д. 135-144, 191-197)
Подсудимая Ермакова Р.Х. в судебном заседании виновной себя признала частично, от дачи показаний отказалась. Судом исследованы показания, данные Ермаковой Р.Х. в ходе предварительного расследования. Ермакова Р.Х. показывала, что в Дата ... Закиров Р.Р. познакомил ее с Буриковым А.А., который помогал в получении кредитов в банке. Буриков А.А. разъяснил ей условия получения кредита: нужно истребовать по месту работы копию трудовой книжки и справку о доходах формы 2-НДФЛ. Данную справку нужно отдать Бурикову А.А., чтобы он предоставил ей другую, поддельную справку, в которой будет завышена сумма дохода. После получения кредита нужно оплатить только первые три платежа, после чего знакомый Бурикова А.А. по имени А., являющийся сотрудником банка, удалит из базы данных информацию о том, что она получила кредит. Буриков А.А. сразу обозначил сумму своего вознаграждения - 75 % от полученной в банке суммы. Из этой суммы он должен оплатить услуги А. а также выдать ей деньги на оплату трех взносов. Остальные деньги Буриков А.А. оставлял себе. Она согласилась получить кредит на указанных условиях, т.к. ей нужны были деньги, чтобы приобрести жилье. Она понимала, что Буриков А.А. предлагает ей участвовать в преступлении, потому что деньги, выданные в банке, никто не будет оплачивать в полном объеме.
В Дата она по месту своей работы в ОАО «...» получила копию трудовой книжки и 2 справки о доходах физического лица за Дата формы 2-НДФЛ.
Дата в дневное время она по указанию Бурикова А.А. в телефонном режиме сделала заявку в ОАО «...» на получение кредита в сумме .... рублей. В тот же день, Дата в дневное время она пришла в офис «...» ОАО «...», расположенный по Адрес в г.Магнитогорске, где ее ожидал Буриков А.А., который ей пояснил, чтобы она вела себя уверенно при общении с сотрудником банка, спокойно отвечала на вопросы, не волновалась, чтобы не вызвать подозрения. Она зашла в офис ОАО «...», обратилась к сотруднице банка, которой сообщила, что ей нужен кредит на сумму .... рублей, предъявила ей документы: личный паспорт, заверенную копию трудовой книжки и справку о доходах физического лица за Дата, а также устно отвечала на вопросы. Менеджер оформила анкету заемщика с ее слов и на основании документов. Справку о доходах она предоставила настоящую, т.к. Буриков А.А. сказал, что ее дохода достаточно для получения кредита. В этот же день между ней и менеджером ОАО «...» был заключен кредитный договор на сумму ... рублей. Условия договора она не читала, ей это было не интересно, так как она не собиралась оплачивать кредит. В этот же день она получила в кассе банка по адресу: г.Магнитогорск, Адрес, денежные средства в сумме ... рублей. Указанные денежные средства вместе с выданными в банке документами она передала Бурикову А.А., который ждал ее около банка в автомашине, после чего Буриков А.А. отдал ей деньги в сумме .... рублей, а остальные денежные средства он забрал себе. Впоследствии она произвела по кредиту 3 взноса, но Буриков А.А. обманул ее и не выполнил обещания по удалению сведений о получении кредита из банка. Она произвела еще несколько платежей, после чего оплачивать кредит перестала.
Дата она вместе с Буриковым А.А. подъехали к банку «...», расположенному по Адрес в г.Магнитогорске. Буриков А.А. ей объяснил, как себя вести в банке, чтобы не вызвать подозрений, после чего передал ей 2 справки формы 2-НДФЛ на ее имя за Дата и Дата. Справки были поддельными, в них был указан завышенный доход. Буриков А.А. ее предупредил, чтобы она устно сотруднику банка назвала сумму дохода, соответствующую сумме, указанной в справке. Она зашла в банк, где обратилась к менеджеру банка К.А.В.., которой сообщила о своем желании оформить кредит и предъявила ей документы: паспорт и поддельные справки формы 2-НДФЛ, предоставленные ей Буриковым А.А., в которых была завышена сумма дохода. К.А.В. заполнила анкету и оформила документы: заявление на кредит, предварительный расчет по кредиту, предварительный график платежей, в которых она расписалась. После этого она ушла ожидать решения банка. Дата ей сообщили из банка, что одобрили кредит на сумму .... рублей. В этот же день она в кассе банка получила денежные средства в сумме .... рублей, которые передала Бурикову А.А. возле банка в автомашине. Он отдал ей деньги в сумме .... рублей, остальные деньги он забрал себе. Полученными деньгами она распорядилась по своему усмотрению. В последствии она произвела несколько платежей по кредиту и узнала, что Буриков А.А. не собирается выполнять обещание по удалению сведений о получении кредита из банка. Оплачивать кредит она не имеет материальной возможности.
После этого Буриков А.А. предложил ей привлекать своих знакомых для оформления кредитов, обещая платить за это определенный процент с каждого оформленного кредита.
В конце Дата она рассказала о возможностях Бурикова А.А. по удалению сведений о кредитах из банков своей сестре Исимбетовой А.Х., и предложила ей тоже оформить кредиты. Та согласилась. Она о желании Исимбетовой А.Х. получить кредиты сообщила Бурикову А.А., который сказал, что сделает для Исимбетовой А.Х. поддельную справку о доходах, а впоследствии удалит из банка сведения о получении ею кредитов. После этого Ермакова Р.Х. пояснила Исимбетовой А.Х., что нужно истребовать по месту работы в ОАО «...» справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, что та и сделала. Ермакова Р.Х. взяла у Исимбетовой А.Х.справку и передала ее Бурикову А.А. для изготовления поддельной справки о доходах.
Дата Исимбетова А.Х. по предварительной договоренности встретилась с ней и с Буриковым А.А. около Банка ..., по Адрес. Исимбетова А.Х. зашла в банк, где оставила заявку на получение кредита. После оформления документов ее просили ожидать решение банка, которое ей сообщат по телефону. Дата Ермакова Р.Х. от Исимбетовой А.Х. узнала, что банк одобрил той кредит в сумме .... рублей. В этот же день Дата Ермакова Р.Х. и Исимбетова А.Х. пришли в Банк «...», расположенный по Адрес в г. Магнитогорске, где Исимбетова А.Х. получила денежные средства в сумме .... рублей. Они поехали к Ермаковой Р.Х. домой, куда вскоре приехал Буриков А.А., которому Исимбетова А.Х., в присутствии Ермаковой Р.Х. отдала все деньги. Буриков А.А. отдал Исимбетовой А.Х. 66 тыс. рублей. Также Буриков А.А. отдал Ермаковой Р.Х. деньги в сумме .... рублей за то, что она привлекла Исимбетову А.Х. для оформления кредитов. Указанные денежные средства она потратила на оплату кредитов, оформленных на свое имя, на имя Исимбетовой А.Х. и других своих родственников.
Дата Исимбетова А.Х. в утреннее время по телефону подала заявку на получение кредита в сумме .... рублей в «...», расположенный по адресу Адрес. В этот же день Ермакова Р.Х. с Исимбетовой А.Х. и Буриковым А.А. поехали в банк, куда Исимбетова А.Х. зашла одна. Через некоторое время она вышла с деньгами в сумме около .... рублей, которые передала в автомашине Бурикову А.А. Деньги Буриков А.А. поделил в автомашине. Исимбетова А.Х. получила ... рублей, и еще .... рублей для оплаты кредита. Ермакова Р.Х. от Бурикова А.А. получила деньги в сумме .... рублей, за то, что привлекла Исимбетову А.Х. для оформления кредитов. Указанные деньги она потратила на оплату взносов по кредитам, оформленным на себя, на Исимбетову А.Х. и на других своих родственников.
В Дата Ермакова Р.Х. рассказала о возможностях Бурикова А.А. по удалению сведений о кредитах из банков мужу своей подруги Ф.И.А. - Юдинцеву А.Н., и предложила ему тоже оформить кредиты. Он согласился, о чем Ермакова Р.Х. сообщила Бурикову А.А. Также она сказала Бурикову А.А., что Юдинцев А.Н. не работает. Буриков А.А. заверил ее в том, что предоставит Юдинцеву А.Н. поддельные документы о месте работы и доходах. После этого она познакомила Юдинцева А.Н. с Буриковым А.А., который передал ему поддельные документы: копию трудовой книжки и справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ. Оформлять кредит Юдинцев А.Н. ездил с Буриковым А.А. Об обстоятельствах получения кредита ей не известно. За привлечение Юдинцева А.Н. от Бурикова А.А. она получила вознаграждение в сумме .... рублей.
В Дата она рассказала о возможностях Бурикова А.А. по удалению сведений о кредитах из банков Кривицкой Н.Ю., и предложила ей тоже оформить кредиты. Та согласилась. Ермакова Р.Х. о желании Кривицкой Н.Ю. получить кредиты сообщила Бурикову А.А., который сказал, что сделает для Кривицкой Н.Ю. поддельную справку о доходах, а впоследствии удалит из банка сведения о получении той кредитов. После этого Ермакова Р.Х. пояснила Кривицкой Н.Ю., что нужно истребовать по месту работы в ОАО «...» справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, что та и сделала. Она взяла у Кривицкой Н.Ю. справку и передала Бурикову А.А. для изготовления поддельной справки о доходах. В это время Кривицкая Н.Ю. по ее указанию сделала заявку в ОАО «...» на получение кредита в сумме .... рублей. При получении Кривицкой Н.Ю. кредита Ермакова Р.Х. не присутствовала, но со слов Кривицкой Н.Ю. знает, что той выдали кредит в сумме .... рублей, после чего она все деньги отдала Бурикову А.А., который вернул Кривицкой Н.Ю. из этих средств .... рублей.
После этого Буриков А.А. с Кривицкой Н.Ю. общались напрямую.
В один из дней Дата Ермакова Р.Х. от Бурикова А.А. узнала, что Кривицкой Н.Ю. одобрен кредит в банке «...». Буриков А.А. попросил Ермакову Р.Х.сопровождать Кривицкую Н.Ю. в банк, что она и сделала. Вместе с Кривицкой Н.Ю. они поехала в банк, где Кривицкая Н.Ю. получила деньги в сумме .... рублей. Эти деньги Кривицкая Н.Ю. в ее присутствии передала Бурикову А.А. в машине возле банка. Он отдал Кривицкой Н.Ю. .... рублей в качестве вознаграждения и еще деньги на два платежа по кредиту, а остальную сумму забрал себе. Ермакова Р.Х. получила от Бурикова А.А. деньги в сумме .... рублей за то, что привлекла Кривицкую Н.Ю. к оформлению кредитов.
В конце Дата Ермакова Р.Х. вместе с Кривицкой Н.Ю. и Буриковым А.А. поехали в банк «...», расположенный по адресу Адрес. Около банка Кривицкая Н.Ю. от Бурикова А.А. получила поддельные документы, которые предоставила в банк. Когда Кривицкая Н.Ю. получила в банке деньги в сумме .... рублей, она отдала их Бурикову А.А. в присутствии Ермаковой Р.Х. около банка. Буриков А.А. отдал Кривицкой Н.Ю. .... рублей и дополнительно дал деньги на два платежа по кредиту. Ермакова Р.Х. от Бурикова А.А. получила .... рублей за то, что привлекла Кривицкую Н.Ю. к оформлению кредитов.
Осенью Дата Ермакова Р.Х. привлекла своего отца Закирова Х.Х. для получения кредита с помощью Бурикова А.А. Она рассказала отцу, что, получив кредит, ему нужно оплатить только три платежа, деньги на которые ему предоставит Буриков А.А., после чего его данные удалят из базы банка. Закиров Х.Х. предоставил справку о доходах с места работы Бурикову А.А. Дата она сопровождала Закирова Х.Х. в «...», где Буриков А.А. передал ему поддельную справку 2-НДФЛ, которую отец предоставил в банк. В этот же день Закиров Х.Х. получил в банке деньги в сумме .... рублей. Полученные деньги в присутствии Ермаковйо Р.Х. Закиров Х.Х. передал Бурикову А.А., который вернул ему .... рублей. Она от Бурикова А.А. за привлечение отца к оформлению кредита получила .... рублей, которые потратила на оплату кредитов, ранее оформленных на свое имя, на имя отца и других родственников.
В Дата она решила похитить деньги у своей родственницы А.Л.Х. Для этого она рассказала А.Л.Х., что ей не хватает денег для покупки жилья, и попросила А.Л.Х. оформить кредит в банке. Ермакова Р.Х. заверила А.Л.Х., что оплатит за нее кредит, хотя сама намеревалась погасить его с помощью возможностей Бурикова А.А., то есть удалить сведения из банка об этом кредите. А.Л.Х. согласилась ей помочь. Ермакова Р.Х. попросила А.Л.Х. запросить с места работы справку 2-НДФЛ и копию трудовой книжки. Полученные от А.Л.Х. документы она передала Бурикову А.А. в качестве образца, чтобы он изготовил А.Л.Х. поддельную справку с большей заработной платой, для того чтобы А.Л.Х. дали кредит на большую сумму.
Дата Ермакова Р.Х. вместе с А.Л.Х. поехали в «...», расположенный по Адрес, где Ермакова Р.Х. передала А.Л.Х. пакет документов: копию трудовой книжки и поддельную справку 2-НДФЛ. При этом Ермакова Р.Х. не говорила А.Л.Х., что справка поддельная, т.к. не хотела, чтобы А.Л.Х. догадалась о том, что она не имеет намерения оплачивать кредит. А.Л.Х. обратилась в банк, где оформила заявку на получение кредита. А.Л.Х. одобрили кредит на сумму .... рублей, которые та получила и передала деньги Ермаковой Р.Х. Кредит за А.Л.Х. Ермакова Р.Х. не оплачивала.
В Дата Ермакова Р.Х. познакомилась с Борюшкиной Н.С., которой рассказала о возможностях Бурикова А.А. по удалению сведений о кредитах из банков и предложила ей тоже оформить кредиты. Она согласилась, т.к. нужны были деньги. Она о желании Борюшкиной Н.С. получить кредиты сообщила Бурикову А.А., который сказал, что сделает для нее поддельную справку о доходах, а впоследствии удалит из банка сведения о получении кредитов. После этого она пояснила Борюшкиной Н.С., что нужно истребовать по месту работы справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, что она и сделала. Она взяла у нее справку и передала Бурикову А.А. для изготовления поддельной справки о доходах.
Дата Борюшкина Н.С. по ее указанию обратилась в ЗАО «...» с заявкой на получение кредита. В последующем она узнала, что Борюшкина Н.С. получила кредит и отдала деньги Бурикову А.А.
Далее в Дата Борюшкина Н.С. по указанию Ермаковой Р.Х. обратилась в банк ... (ЗАО) с заявкой на получение кредита. В последующем Ермакова Р.Х. узнала, что Борюшкина Н.С. получила кредит и отдала деньги Бурикову А.А.
Дата по указанию Еромаковой Р.Х. Борюшкина Н.С. обратилась в «...», куда предоставила поддельную справку о доходах. Ей известно, что Борюшкина Н.С. получила кредит и отдала деньги Бурикову А.А. (т. 26, л.д. 135-144, 191-197)
Подсудимый Джабаров А.В. виновным себя признал частично, от дачи показаний отказался. В судебном заседании исследованы показания, данные Джабаровым А.В. в ходе предварительного расследования. Джабаров А.В. показывал, что в Дата ... Закиров Р. рассказал, что у него есть знакомый по имени А., оказывающий помощь в оформлении кредитов, которые не нужно оплачивать. Закиров Р.Р. рассказал, что сам уже воспользовался услугами А., т.е. получил кредиты и не оплачивает их. Закиров Р.Р. предложил и ему оформить кредиты, пообещав познакомить его с А.. Его данное предложение заинтересовало, и через некоторое время Закиров Р.Р. познакомил его с А. Буриковым. При встрече Буриков А.А. пояснил, что он с помощью сотрудников банка может удалить сведения о получении кредита, и предложил ему оформить кредит, который не надо оплачивать. Он согласился, так как ему нужны были деньги. Он по просьбе Бурикова А.А. истребовал с места работы справку о доходах. Увидев справку, Буриков А.А. посмеялся над размером его дохода и пообещал, что его люди сделают ему «нормальную» справку. Через некоторое время ему позвонил Буриков А.А. и пояснил, что нужно подъехать в банк ...ЗАО), расположенный по Адрес в г.Магнитогорске. Он приехал в утреннее время около 10 часов к банку ... (ЗАО). Там его ожидал Буриков А.А., который передал ему пакет с поддельными документами: со справкой о доходах формы 2-НДФЛ и копией трудовой книжки. Также в пакете находился лист бумаги, где было печатным текстом указано место, где он якобы работает, размер его заработной платы и другие сведения о предприятии. Буриков А.А. велел ему выучить эти сведения, чтобы называть в банке при подаче заявки на кредит. После того, как он выучил все сведения, указанные на листе бумаги, он зашел с указанными выше документами: справкой 2-НДФЛ, копией трудовой книжки и личным паспортом в помещение банка, подошел к девушке - менеджеру банка. Она приняла его документы, устно он сообщил менеджеру ложные сведения о месте работы, сумме заработной платы, и другие сведения, которые выучил по указанию Бурикова А.А. Ему предложили ожидать решение банка, после чего он ушел домой. Примерно через 3 дня ему позвонили из банка, и сообщили, что он может получить деньги. Он об этом сообщил Бурикову А.А. Вместе с Буриковым А.А. и Закировым Р.Р. он поехал в банк ..., где менеджер ему предоставила на подпись документы, касающиеся получения кредита в сумме .... рублей. Текст документов он не читал, так как ему это было не интересно. Он не собирался оплачивать кредит полностью, только первых три платежа. В этот же день он в кассе банка ... по Адрес получил деньги в сумме .... рублей, после чего он с полученными деньгами и документами вышел из банка и передал их Бурикову А.А. Все бумаги, которые он получил в банке, он также отдал Бурикову А.А. Пересчитав деньги, Буриков А.А. отдал ему .... рублей, а остальные деньги оставил себе, пояснив, что должен оплатить услуги службы безопасности. Он первые три платежа по кредиту сделал самостоятельно, деньги на платежи ему предавал Буриков А.А. через Закирова Р., каждый месяц около .... рублей. Затем ему позвонили сотрудники банка и сообщили, что по его кредиту просрочка, после чего он позвонил Бурикову А.А., который ему сказал, что будет давать ему деньги на оплату кредита, если он будет приводить к нему своих знакомых для оформления кредитов. Через некоторое время он рассказал об этом своему знакомому С.Р.Ж., которому срочно нужны были деньги. Он предложил С.Р.Ж. воспользоваться услугами Бурикова А.А., на что С.Р.Ж. согласился. После этого он познакомил С.Р.Ж. с Закировым Р.Р. В банки для оформления кредитов он с ними не ездил. (т. 27, л.д. 26-31, 40-44)
Подсудимый Кусмухаметов Ж.С. по предъявленному обвинению виновным себя признал частично, от дачи показаний отказался. Из показаний, данных Кусмухаметовым Ж.С. в ходе предварительного расследования, следует, что в Дата он работал на ... села Агаповка в должности сопровождающего. В Дата он познакомился с Закировым Р., и тот предложил с помощью своего знакомого Бурикова А.А. оформить кредит, который не нужно оплачивать. Закиров Р.Р. пояснил, что он сам с помощью Бурикова А.А. оформил кредит, который не оплачивает, так как после оплаты трех первых платежей данные о получении кредита Буриков А.А. удалил из базы данных банка. Кроме того, Закиров Р.Р. сказал, что Буриков А.А. предоставит ему поддельную справку о доходах, в которой будет увеличена сумма дохода, чтобы в банке выдали кредит на большую сумму. Кусмужаметов Ж.С. согласился оформить кредит, так как ему нужны были деньги на покупку нового автомобиля. По указанию Закирова Р.Р. он с места работы взял справку 2-НДФЛ и заверенную копию трудовой книжки. Бухгалтер «...» К.Н.В. по его просьбе увеличила сумму его дохода в справке 2-НДФЛ. Дата в дневное время он встретился с Закировым Р.Р. и Буриковым А.А. Они втроем подъехали к банку «...», расположенному по Адрес. Буриков А.А. ему разъяснил, что нужно обратиться к менеджеру банка, вести себя уверенно, отвечать четко на вопросы. Он зашел в банк обратился к менеджеру, передал ей документы: справку 2-НДФЛ, копию трудовой книжки и паспорт, после чего он подписал заявку на получение кредита в сумме ... рублей. Менеджер сказала, чтобы он ожидал решение банка, после чего он ушел. На следующий день, Дата ему позвонили из «...» и сообщили, что кредит одобрен. Об этом он сообщил Закирову Р.Р. В этот же день он приехал по указанию Закирова Р.Р. в г. Магнитогорск, возле банка его ожидали Закиров Р.Р. и Буриков А.А. Он зашел в банк, где менеджер передала ему документы по кредиту, которые он подписал, и ему выдали один экземпляр документов. Сразу же в кассе банка он получил деньги в сумме ... рублей. Полученные в банке деньги и документы он передал Бурикову А.А. Пересчитав деньги, Буриков А.А. отдал ему .... рублей и пообещал, что будет выдавать деньги на 3 платежа. Из полученных от Бурикова А.А. денег, он Закирову Р.Р. отдал ... рублей, за то, что он познакомил его с Буриковым А.А. В последующие 2 месяца Буриков А.А. через Закирова Р.Р. передавал ему деньги на оплату кредита. Он внес 2 платежа. На третий месяц Буриков А.А. отказался давать деньги, кредит он больше не оплачивал. Обещание о «закрытии» кредита Буриков А.А. не выполнил. Также Дата он вместе с Закировым Р.Р. и Буриковым А.А. подъехали к банку .... В банк он зашел один и обратился к менеджеру с заявкой на получение кредита в сумме .... рублей. Он ответил на вопросы о месте работы и размере заработной платы, при этом указал завышенную сумму дохода, в соответствии со справкой 2-НДФЛ. Менеджер предоставила ему документы, в которых он расписался, после чего его попросили дожидаться ответа банка. Дата ему сообщили из банка, что он может получить денежные средства, о чем он сообщил Закирову Р.Р. В тот же день он встретился возле банка с Закировым Р.Р. и Буриковым А.А. В банк он зашел один. Менеджер дала ему документы, которые он подписал. Один экземпляр документов остался у него. Условия договора он не читал, так как он не собирался оплачивать кредит. Сразу же в кассе банка он получил деньги в сумме около .... рублей. Деньги и документы он на улице возле банка отдал Бурикову А.А., который отдал ему .... рублей. Из этих денег он .... рублей заплатил Закирову Р.Р., остальные деньги потратил на личные нужды. В последующие 2 месяца Буриков А.А. через Закирова Р.Р. передавал ему деньги на оплату кредита. Он внес 2 платежа. На третий месяц Буриков А.А. отказался давать деньги. Обещание о «закрытии» кредита Буриков А.А. не выполнил, а сам Кусмухаметов Ж.С. кредит не оплачивал, т.к. не было такой возможности. (т.27 л.д.85-89, 90-93)
Подсудимая Гридюшко (Исимбетова) А.Х. в судебном заседании вивновной себя признала частично, от дачи показаний отказалась.
Судом исследованы показания, данные Исембетовой А.Х. в ходе предварительного расследования. Исембетова А.Х. показывала, что летом Дата от ... Ермаковой Р.Х. она узнала, что та знакома с Буриковым А.А., который может удалить сведения о получении кредита в банке после оплаты трех платежей. Ермакова Р.Х. заверила Исембетову А.Х. в том, что сама оформила несколько кредитов, которые впоследствии «закрыл» Буриков А.А., поэтому оплачивать кредиты ей не пришлось. Ермакова Р.Х. предложила ей также воспользоваться услугами Бурикова А.А., но предупредила, что за это Бурикову А.А. нужно заплатить деньги. Гридюшко (Исимбетова) А.Х согласилась. После этого она по указанию Ермаковой Р.Х. истребовала с места работы справку о доходах формы 2-НДФЛ и копию трудовой книжки, которые отдала Ермаковой Р.Х. Дата она по предварительной договоренности встретилась с Ермаковой Р.Х. и Буриковым А.А. возле банка ... по Адрес. Буриков А.А. передал ей в автомобиле бланк анкеты, которую она заполнила собственноручно, а также отдал справку о доходах формы 2-НДФЛ на ее имя. Была ли справка о доходах поддельной, или настоящей, она не смотрела. После этого она зашла в банк и обратилась к менеджеру, которой сообщила о своем желании получить кредит в сумме .... рублей и предоставила свой паспорт, анкету, справку о доходах. Менеджер оформила какие-то документы, после чего велела ей ждать решения банка. Дата ей из банка ... сообщили об одобрении кредита. Об этом она сообщила Ермаковой Р.Х. В этот же день, в дневное время она возле банка ... встретилась с Ермаковой Р.Х., после чего одна зашла в банк, где менеджер ей предоставила на подпись документы, которые она подписала. Эти документы она не читала, т.к. оплачивать кредит не намеревалась. В кассе ей выдали деньги в сумме .... рублей. Вместе с Ермаковой Р.Х. они поехали в квартиру последней, куда вскоре приехал Буриков А.А. Он поделил деньги. Ей он отдал .... рублей, предупредив, что из этих денег она должна оплатить первые 3 взноса, после чего кредит «закроют». Остальные деньги Буриков А.А. забрал себе. Впоследствии она оплатила 3 взноса по кредиту. Буриков А.А. не выполнил обещания по «закрытию» кредита, сама она также кредит не оплачивала, поскольку не имела возможности. Дата Ермакова Р.Х. назначила ей встречу около «...», расположенного по Адрес. Когда она приехала к «...», ее ожидали Ермакова Р.Х. и Буриков А.А., который передал ей документы на ее имя: справку о доходах формы 2-НДФЛ и копию трудовой книжки. Она увидела, что справка о доходах поддельная - в ней указана завышенная сумма дохода. С указанными документами она в банке обратилась к менеджеру, пояснив, что желает оформить кредит. После подписания составленных менеджером документов, менеджер ее попросила ожидать ответа банка. В этот же день Дата ей сообщили из банка, что ей одобрили кредит, о чем она сообщила Ермаковой Р.Х. В этот же день она встретилась с Буриковым А.А. и Ермаковой Р.Х. около «...» по адресу: Адрес. В банке менеджер ей предоставила документы, в том числе и кредитный договор, которые она подписала собственноручно. Условия договора она не читала, так как оплачивать кредит не собиралась. После подписания документов она в кассе банка получила деньги в сумме около .... рублей. На улице ее ожидали Ермакова Р.Х. и Буриков А.А. Они поехали к Ермаковой Р. домой, где Гридюшко (Исимбетова) А.Х. передала Бурикову А.А. все деньги, полученные в банке, из них Буриков А.А. передал ей .... рублей, остальные деньги он забрал себе. Буриков А.А. пояснил, что деньги он оставляет себе для оплаты сотрудникам службы безопасности банка и себе за работу. В «...» Гридюшко (Исимбетова) А.Х. внесла несколько платежей, после чего оплачивать кредит перестала, так как у нее закончились деньги. В Дата она рассказала своей знакомой А.А. о том, что у нее есть знакомый по имени А., с помощью которого она оформила кредит, который оплачивать не нужно. Она так же рассказала, что нужно оплатить только три платежа, а впоследующем данные о получении кредита будут удалены. А.А.Р. рассказала об этом ... Жульжановой М.К. Впоследствии Жульжанова М.К. встретилась с ней и сказала, что тоже хочет оформить кредит, который не надо оплачивать. Гридюшко (Исимбетова) А.Х. рассказала Жульжановой М.К. об обстоятельствах получения кредита с помощью Бурикова А.А. В последующем ей стало известно, что Жульжанова М.К. оформила кредит в банке. (т. 29 л.д. 132-135, 138-141)
Свои показания Исембетова А.Х. подтвердила частично. Пояснила, что Жульжанова М.К. получала кредит не с помощью Бурикова А.А., а с помощью мужчины по имени А., который обманул Жульжанову М.К. и забрал у нее полученные деньги. О том, что в получении кредита Жульжановой М.К. участвовал Буриков А.А., ее попросила сказать А.А.Р.
Подсудимый Юдинцев А.Н. виновным себя признал частично, от дачи показаний отказался. В судебном заседании исследованы показания, данные Юдинцевым А.Н. в ходе предварительного расследования. Юдинцев А.Н. показывал, что в Дата ... Ф.И.А. познакомила его с Ермаковой Р.. От Ермаковой Р.Х. ему стало известно, что она формила кредит, который не оплачивает, так как ее знакомые «погасили» кредит путем удаления сведений о нем из банка. Ермакова Р.Х. предложила ему оформить кредит, на что он согласился. Ермакова Р.Х. велела передать ей копию паспорта. Через некоторое время он вместе с Ф.И.А. поехали в г. Магнитогорск, чтобы отдать Ермаковой Р.Х. копию паспорта. При встрече Ермакова Р.Х. познакомила его с Буриковым А.А. Он сам отдал Бурикову А.А. копию паспорта, а Буриков А.А. дал ему листок бумаги, на котором были написаны сведения об ООО «...»: фамилии руководителя, заместителя и бухгалтера, адрес, телефоны. Буриков А.А. велел выучить наизусть эту информацию, чтобы отвечать на вопросы менеджера в банке. Юдинцев А.Н. в ООО «...» никогда не работал, об этом предприятии ничего не знал. Буриков А.А. пояснил, что сделает ему документы: справку о доходах формы 2-НДФЛ и копию трудовой книжки. Кто будет изготавливать документы, Буриков А.А. не говорил. Он и Буриков А.А. обменялись номерами телефонов и договорились, что Буриков А.А. ему позвонит, когда нужно будет ехать подавать заявку на получение кредита. Через некоторое время Ермакова Р.Х. передала ему справку 2-НДФЛ и заверенную копию трудовой книжки на его имя. Он осознавал, что это поддельные документы, так как не работал, источника дохода у него не было. Примерно через неделю ему позвонил Буриков А.А. и назначил встречу Дата у банка ..., расположенного на Адрес.
Когда он приехал на встречу, Буриков А.А. разъяснил ему, что на вопрос сотрудника банка о его зарплате нужно назвать сумму .... рублей. По поводу суммы кредита Буриков А.А. сказал, чтобы он запросил максимально возможную сумму. После этого он один зашел в банк и обратился к девушке - менеджеру, которой предъявил свой паспорт, а также подложные документы: копию трудовой книжки и справку о доходах. Он заполнил бланк анкеты, где указал, что работает в ООО «...», сумма его заработной платы оставляет .... рублей, то есть он указал заведомо ложные и недостоверные сведения. Он указал в анкете сумму кредита .... рублей, т.к. узнал со слов менеджера, что это максимально возможная сумма. Менеджер оформила какие-то документы и попросила его подождать около 10 минут, после чего она ему сообщила, что ему одобрили кредит на сумму .... рублей. Она передала ему документы, которые он собственноручно подписал. Документы он не читал, это ему было не интересно, т.к. оплачивать кредит он не собирался. Затем он прошел в кассу, где получил деньги в сумме ... рублей. С полученными деньгами он вышел из банка, где его ожидал Буриков А.А. Деньги, полученные в банке, он передал Бурикову А.А., который ему отдал из этих денег .... рублей, а остальные оставил себе. Примерно через месяц после получения кредита Буриков А.А. назначил ему встречу на Адрес, где передал деньги в сумме .... рублей. Указанными деньгами он оплатил один платеж по кредиту. Примерно через месяц Буриков А.А. передал ему еще ... рублей на очередной взнос по кредиту. Всего он внес ... рублей. Больше Буриков А.А. ему деньги не давал, поэтому он кредит не оплачивал. Погашать кредит за свой счет у него не было возможности, т.к. он не работает и не имеет источника дохода. Деньги, полученные от Бурикова А.А., в сумме .... рублей он потратил на личные нужды. Из них .... рублей отдал Ермаковой Р.Х. за то, что она познакомила его с Буриковым А.А. У него сохранился пакет документов по кредиту, выданный ему в банке. Эти документы он предоставил следователю. (т. 27 л.д. 189-193, 195-197)
Юдинцев А.Н. подтвердил эти показания, дополнил, что из полученных денег .... рублей он по указанию Бурикова А.А. отдал Ермаковой Р.Х.
Сайгушев Д.С. по предъявленному обвинению виновным себя признал частично. Считает, что он не участвовал в организованной преступной группе, в остальном согласен с обвинением. От дачи показаний Сайгушев Д.С. отказался, в связи с чем судом исследованы показания, данные подсудимым в ходе предварительного расследования.
Сайгушев Д.С. показывал, что в Дата его знакомый Ермаков А.В. рассказал, что с помощью своего знакомого Бурикова А.А. он получил кредит в банке, который не нужно оплачивать. Ермаков А.В. предложил ему также получить кредит и рассказал, что после получения кредита нужно оплатить три платежа. После этого Буриков А.А. за определенную плату удалит сведения о получении им кредита из базы данных банка. Таким образом, ему не придется оплачивать кредит в полном объеме. Он понимал, что оплачивать за него кредит никто не будет, но полагал, что банк не будет требовать оплаты кредита. Его это предложение заинтересовало, о чем он сообщил Ермакову А.В. Через некоторое время ему позвонил Закиров Р.Р. и назначил встречу. Когда он приехал к условленному месту, то встретил Закирова Р.Р. и Бурикова А.А., с которыми ранее также знаком не был. Буриков А.А. велел ему истребовать с места работы заверенную копию трудовой книжки и справку о доходах формы 2-НДФЛ.
На следующий день он взял на работе справку формы 2 НДФЛ и заверенную копию трудовой книжки, которые передал Бурикову А.А. дома у Ермакова А.В. При встрече также присутствовал Закиров Р.Р., который убедил его в том, что уже получал кредиты с помощью Бурикова А.А., которые после оплаты трех платежей были «погашены» через службу безопасности банка. Он решил воспользоваться услугами Бурикова А.А. и оформить кредиты.
Дата он вместе с Закировым Р.Р. и Буриковым А.А. приехал в «...», расположенный по Адрес Около банка в автомашине Буриков А.А. ему передал справку 2-НДФЛ. Он увидел, что справка поддельная, так как в ней была указана завышенная сумма его дохода. Он зашел в банк, обратился к менеджеру с заявкой на кредит, заполнил бланк анкеты, в которой указал сумму ежемесячного дохода ... рублей. Эту сумму ему высчитала менеджер банка на основании справки 2-НДФЛ. Затем он передал менеджеру свой паспорт, с которого она сделала копию. Также он отдал менеджеру справку 2-НДФЛ и копию трудовой книжки. В этот же день он подписал документы по кредиту, предоставленные ему менеджером, и узнал, что банк предоставил ему кредит в сумме .... рублей сроком на 48 месяцев. Он понимал, что, подписывая договор, он берет на себя обязательство оплачивать кредит, но делать этого не намеревался, т.к. верил Бурикову А.А., что тот удалит из банка сведения о получении кредита. После этого менеджер велела ему ждать решения банка.
В этот же день, Дата ему позвонили из «...» и сообщили, что ему одобрили кредит. Он один поехал в «...», расположенный по адресу: Адрес и получил в кассе деньги в сумме около .... рублей. Около банка его встретил Буриков А.А., которому он отдал все деньги и документы по кредиту, выданные ему в банке. Буриков А.А. отдал ему .... рублей, остальные деньги Буриков А.А. забрал себе, пояснив, что должен расплатиться с сотрудниками службы безопасности банка за «погашение» кредита. В счет оплаты кредита он внес 2 платежа в общей сумме около ... рублей, больше кредит не оплачивал, т.к. не имел материальной возможности.
Дата он вместе с Закировым Р.Р. и Буриковым А.А. приехал в «...», расположенный по Адрес. Около указанного банка ему Буриков А.А. передал заверенную копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ на его имя. Буриков А.А. ему пояснил, что заработная плата в справке формы 2-НДФЛ увеличена. Он понимал, что справка поддельная, и в ней указаны не достоверные данные о его заработной плате: в справке указана ежемесячная сумма заработной платы около .... рублей. На самом деле его ежемесячный доход составлял не более ... рублей. Он зашел в «...», обратился к менеджеру, оставил заявку на получение кредита в сумме .... рублей, подписал документы в банке, которые ему предоставила менеджер банка. После этого менеджер ему пояснила, что нужно ожидать решения банка.
Дата ему позвонили из банка и сообщили, что ему одобрили кредит в сумме ... рублей. В банк для получения денег он поехал один. Менеджер банка предоставила ему документы по кредиту, которые он подписал. Когда он вышел из банка, то встретился с Буриковым А.А., которому он отдал все деньги и документы, полученные в банке. Буриков А.А. отдал ему .... рублей, остальные деньги забрал себе. По кредиту он внес 2 платежа по ... рублей на общую сумму .... рублей. Больше кредит он не оплачивал, так как не имел материальной возможности. (т. 27, л.д. 227-232, 235-238)
Подсудимая Кривицкая Н.Ю. виновной себя признала частично, считает, что в организованной преступной группе она не состояла, от дачи показаний в судебном заседании Кривицкая Н.Ю. отказалась. Судом исследованы показания, данные подсудимой в ходе предварительного расследования. Кривицкая Н.Ю. показывала, что в конце Дата она познакомилась с Ермаковой Р.Х., которая ей рассказала, что Буриков А.А. помогает оформлять кредиты, которые оплачивать не нужно. Для оформления кредита Бурикову А.А. нужно предоставить справку о доходах формы 2-НДФЛ и копию трудовой книжки с места работы, чтобы он сделал поддельную справку с завышенной суммой дохода. Впоследствии Ермакова Р.Х. познакомила ее с Буриковым А.А., который пояснил, что он сможет решить ее финансовые проблемы, поможет ей получить кредит в банке, кроме того, пояснил, что после оформления кредита нужно будет оплатить три первых платежа, на которые деньги ей он будет выдавать, затем данные о получении кредита будут удалены из банка. За услуги она должна будет заплатить ему 50 % от полученной в банке суммы. Ермакова Р.Х. ее заверила, что получение кредита по указанной схеме не является преступлением. Она согласилась получить кредит, который оплачивать не нужно. Со своего места работы она получила справку 2-НДФЛ и копию трудовой книжки, которые передала Ермаковой Р.Х. для последующей передачи Бурикову А.А.
Через несколько дней в квартире Ермаковой Р.Х. Кривицкая Н.Ю. по телефону сделала заявку в «...» на получение кредита. Ермакова Р.Х. пояснила ей, что именно нужно отвечать оператору, например, сказать, что кредит нужен на покупку земельного участка.
Дата утром Буриков А.А. передал Кривицкой Н.Ю. справку о доходах на ее имя. В ней сумма дохода была завышена, в остальном справка не отличалась от настоящей. В тот же день ей сообщили из банка, что ей одобрили кредит, о чем она сообщила Ермаковой Р.Х., которая велела ей ехать в банк. Она поехала в офис ...», расположенный по Адрес где обратилась к менеджеру, предоставила ей личные документы и поддельную справку 2-НДФЛ. При заполнении опросного листа она указала недостоверные данные, а именно: сумму заработной платы и цель кредита. Менеджер ей предоставила документы, в том числе кредитный договор, которые она подписала собственноручно, условия договора она не читала, так как оплачивать кредит она не собиралась. Затем в кассе банка она получила деньги в сумме около .... рублей. С полученными деньгами она вышла из банка, деньги и документы, которые ей выдали в банке, она передала Бурикову А.А., который отдал ей обратно .... рублей, остальные деньги забрал Буриков А.А. В последствии она произвела 3 платежа и спросила Бурикова А.А., нужно ли еще оплачивать кредит. Он сказал, что пока кредит не закрыт, поэтому нужно оплачивать. После этого она произвела еще несколько платежей, а затем перестала оплачивать кредит, т.к. не имела материальной возможности.
В один из дней Дата она по указанию Ермаковой Р.Х. обратилась в банк ..., расположенный по Адрес, с заявкой на получение кредита в сумме .... рублей. Около банка она встретилась с Ермаковой Р.Х., которая передала ей документы, а именно справку 2-НДФЛ, копию трудовой книжки на ее имя. С указанными документами она пошла в банк ..., где менеджер подготовила документы, которые она подписывала собственноручно. В банке пояснили, что нужно ожидать решения, о котором ей сообщат по телефону. Возле банка ее ожидали Буриков А.А. и Ермакова Р.Х.
Через несколько дней кредит ей одобрили. Она поехала в банк, подписала собственноручно документы, предоставленные ей менеджером. В кассе банка она получила деньги в сумме ... рублей. После получения денег она вышла из банка. Ее ждали Буриков А.А. и Ермакова Р.Х. Она села к ним в машину и передала деньги Ермаковой Р.Х., которая их пересчитала и отдала .... рублей Бурикову А.А., который убрал деньги в «бардачок», пояснив, что это деньги для людей, изготовивших поддельные документы. Остальные деньги поделили следующим образом: .... рублей забрал Буриков А.А., ... рублей забрала Ермакова Р.Х., .... рублей отдали ей, при этом Буриков А.А. пояснил, что из этих денег .... рублей предназначаются на оплату кредита. Документы, выданные ей в банке, забрал Буриков А.А.
В Дата она вместе с Буриковым А.А. и Ермаковой Р.Х. поехали в банк «...», расположенный по Адрес. Она в банк зашла одна, у нее с собой были поддельные документы, предоставленные Буриковым А.А. В банке она обратилась к менеджеру, предоставила поддельную справку 2-НДФЛ, паспорт и копию трудовой книжки, заполнила собственноручно анкету, в которой указала недостоверные сведения, а именно завышенную сумму заработной платы, согласно справке 2-НДФЛ. Менеджер ей пояснил, что ее заявка будет рассмотрена и ответ сообщат по телефону.
Примерно через неделю ей позвонили из банка и сообщили, что ее заявка одобрена. Около банка ее ждала Ермакова Р.Х. Она (Кривицкая Н.Ю.) зашла в банк, подписала документы, затем в кассе получила деньги в сумме около .... рублей. Вместе с Ермаковой Р.Х. они пошли в кафе, куда пришел Буриков А.А. В кафе Ермакова Р.Х. из полученных денег отсчитала .... рублей и отдала ей, остальные деньги передали Бурикову А.А.
После этого, в Дата ее сожитель Борюшкин А.С., которому она рассказывала обстоятельства получения кредитов, решил тоже оформить на свое имя кредиты с помощью Бурикова А.А. Она не возражала, т.к. верила, что Буриков А.А. действительно может удалять сведения о получении кредитов из банков. На тот момент Борюшкин А.С. не был знаком с Буриковым А.А., поэтому она сама договорилась с Буриковым А.А. о предоставлении Борюшкину А.С. поддельных документов. Борюшкин А.С. не работал, поэтому Буриков А.А. пообещал изготовить ему поддельную копию трудовой книжки и справки о доходах. В один из последующих дней Буриков А.А. приехал к ним домой и привез для Борюшкина А.С. 1 пакет документов. Борюшкин А.С. оформил 2 кредита: в ...» и «...». В банки она ездила вместе с Борюшкиным А.С., но заходил он один. Деньги, полученные в банках, она в тот же день передавала Бурикову А.А. Также он забирал документы, выданные в банке.
В 20-х числах Дата ей позвонил Буриков А.А., который сообщил, что он находится около ее дома, и предложил спуститься к нему. Она вышла из подъезда и села в машину к Бурикову А.А. Он уговаривал ее оформить еще один кредит в «...». Кроме этого он попросил ее взять с места работы документы: справку о доходах формы 2-НДФЛ и копию трудовой книжки. После того, как она получила документы с места работы, она передала их Бурикову А.А.
Дата Буриков А.А. привез ей документы, т.е. справку 2-НДФЛ и копию трудовой книжки. Она не обратила внимание, была ли справка настоящей или поддельной.
На следующий день Дата она обратилась в «...», расположенный по Адрес, представила менеджеру банка документы, которые ей передал Буриков А.А., и сказала, что ей нужен кредит в сумме .... рублей. Оформив анкету и другие документы, менеджер пояснила, чтобы она ожидала ответа банка. В этот же день ей позвонили из «...» и сообщили, что ей одобрили кредит. Об этом она сообщила Бурикову А.А.
Дата в дневное время она поехала в «...» по Адрес, где подписала документы о предоставлении ей кредита в сумме .... рублей, после чего в кассе получила деньги в сумме ... рублей. После получения денег она позвонила Бурикову А.А., он ей сказал, чтобы она ехала домой и ждала его. Когда она подъехала к своему дому, увидела возле дома Бурикова А.А. В его автомашине она передала Бурикову А.А. все деньги. Он вернул ей .... рублей, остальное забрал себе. Затем Буриков А.А. ей передал деньги в сумме ... рублей на первый платеж. На остальные платежи он обещал ей позже привезти деньги. Первый платеж она заплатила деньгами, которые ей дал Буриков А.А., позже он ей передал еще .... рублей для оплаты второго платежа. Больше Буриков А.А. ей деньги на платежи не передавал. Она из своих денег кредит в «...» не оплачивала, так как у нее не было возможности оплачивать кредит (т.28 л.д.3-7, 82-86)
Ее знакомая Досова О.Н., случайно узнав из разговоров об оформлении кредитов, стала расспрашивать подробности. Она рассказала Досовой О.Н. про Бурикова А.А. и про его возможности удалять сведения из банков о получении кредитов, а также о том, что он может предоставлять поддельные справки о доходах. Досова О.Н. тоже решила оформить несколько кредитов с помощью Бурикова А.А.
В один из последующих дней она передала Бурикову А.А. справку о доходах с места работы Досовой О.Н., чтобы он сделал ей поддельную справку.
Буриков А.А. сделал поддельные справки о доходах для Досовой О.Н. и поручил ей сопровождать Досову О.Н. В последующем она сопровождала Досову О.Н. в банки «...», «...» и «...», где та получила кредиты по поддельным справкам о доходах.
Полученные в банках деньги она передавала Бурикову А.А., который сам их делил. Ей Буриков А.А. в качестве вознаграждения отдал по .... рублей за каждый кредит, оформленный Досовой О.Н. (т. 28 л.д. 3-7, 82-86)
Подсудимый Ермаков А.В. виновным себя признал частично. Считает, что он не участвовал в организованной преступной группе, в остальном согласен с обвинением. От дачи показаний Ермаков А.В. отказался, в связи с чем судом исследованы показания, данные подсудимым в ходе предварительного расследования.
Ермаков А.В. показывал, что в Дата в его квартире проживал брат его жены Закиров Р.Р. В гости к Закирову Р.Р. часто приезжал Буриков А.А., с которым также познакомился он и его жена Ермакова Р.Х. Примерно через месяц он узнал от жены, что она с помощью Бурикова А.А. получила кредиты в двух банках. Ермакова Р.Х. рассказала, что после оплаты трех платежей Буриков А.А. удалит данные о клиенте и о получении кредита из базы данных банка.
В Дата он своему знакомому Сайгушеву Д.С., с которым он вместе работает, рассказал о том, что с помощью Бурикова А.А. можно получить кредит, который не надо полностью оплачивать, и рассказал, что после получения кредита нужно внести в банк три первых платежа, после чего Буриков А.А. удалит данные о получении кредита из базы данных банка. Он рассказал Сайгушеву Д.С., что сам воспользовался услугами Бурикова А.А. и получил такие кредиты. Сайгушев Д.С. заинтересовался данным предложением и согласился оформить такой кредит. После этого он познакомил Сайгушева Д.С. с Закировым Р.Р. В последующем ему стало известно, что Сайгушев Д.С. получил кредит в банке. За то, что он убедил Сайгушева Д.С. получить кредит, он от Закирова Р.Р. и Бурикова А.А. денежное вознаграждение не получал. (т. 28, л.д. 144-149, 152-155)
В Дата Ермаков А.В. также решил с помощью Бурикова А.А. оформить кредит в банке, который полностью оплачивать не нужно. По указанию Бурикова А.А. он взял с места работы копию трудовой книжки в 2 экземплярах и справку о доходах формы 2- НДФЛ, которые передал Бурикову А.А.
Дата Буриков А.А. назначил ему встречу около «...», расположенного по Адрес Когда он приехал к указанному банку, Буриков А.А. передал ему пакет документов для оформления кредита: копию трудовой книжки и справку о доходах. При этом Буриков А.А. пояснил, что в справке увеличена сумма заработной платы для того, чтобы ему дали кредит на большую сумму. Буриков А.А. предупредил, чтобы он устно менеджеру также назвал ту сумму дохода, которая указана в справке. После этого он зашел в банк, подошел к менеджеру и передал ей пакет документов. Затем он лично заполнил анкету, в которой указал недостоверные данные о сумме заработной платы. Он подписал документы, подготовленные менеджером, не читая их, так как оплачивать кредит не собирался. Менеджер ему пояснила, что о решении банка ему сообщат по телефону, после чего он ушел домой.
На следующий день, Дата ему позвонили из банка и сообщили, что ему одобрили заявку на получение кредита. Он с Буриковым А.А. поехал в банк, где в кассе получил денежные средства в сумме ... рублей. С полученными деньгами он вышел на улицу и передал Бурикову А.А. все деньги и документы, выданные в банке. Буриков А.А. вернул ему .... рублей, пояснив, что из этих денег он должен заплатить 3 взноса по кредиту. Он в счет погашения кредита внес 1 платеж в сумме ... рублей, после чего кредит не оплачивал.
В конце Дата он с Буриковым А.А. поехал в банк ... расположенный по Адрес входом в банк Буриков А.А. передал ему поддельную справку о доходах формы 2-НДФЛ, в которой был завышен его реальный доход. Он один зашел в банк и подошел к менеджеру, которой предъявил свой паспорт и поддельную справку формы 2-НДФЛ. В банке он подписал все подготовленные менеджером документы, не читая их, так как оплачивать кредит в полном объеме не собирался.
Через несколько дней он поехал в банк ... для получения денег. Возле банка он встретился с Буриковым А.А., который в банк не заходил, ждал его на улице. В банке он подписал предоставленные менеджером документы, после чего в кассе получил деньги в сумме около .... рублей. На улице он отдал деньги Бурикову А.А. Тот вернул ему .... рублей, из которых он должен был оплатить три платежа для погашения кредита. Также он Бурикову А.А. отдал документы, выданные ему в банке. В счет оплаты кредита он внес денежные средства в сумме ... ... рублей, больше платежи не вносил. (т. 28 л.д. 144-149,152-155)
Подсудимый Закиров Х.Х. по предъявленному обвинению виновным себя признал частично. Считает, что он не участвовал в организованной преступной группе, в остальном согласен с обвинением. От дачи показаний Закиров Х.Х. отказался, в связи с чем судом исследованы показания, данные подсудимым в ходе предварительного расследования.
Закиров Х.Х. показывал, что в Дата его племянник Закиров Р.Р. рассказал, что получил кредит, который не надо оплачивать, так как после внесения им 3-х вносов, его знакомый по имени А. кредит «закрыл», то есть удалил сведения о получении кредита из базы данных банка. Закиров Р.Р. предложил ему воспользоваться услугами А., то есть оформить кредит в банке, оплатить три первых платежа, после чего кредит оплачивать не придется, т.к. А. удалит сведения о нем и о получении кредита из компьютерной базы банка. Он понимал, что это незаконно, т.к. банку будет причинен ущерб, но согласился, т.к. ему нужны были деньги.
Когда о своем согласии оформить кредит он сказал Закирову Р.Р., тот велел ему взять с места работы справку о доходах формы 2-НДФЛ и копию трудовой книжки, заверенную сотрудником отдела кадров.
Дата он взял на работе справку и копию трудовой книжки и отдал их Закирову Р.Р., который в этот же день вернул ему документы. Он увидел, что справка формы 2-НДФЛ поддельная. Внешне она ничем не отличалась от настоящей, кроме суммы заработной платы. Его реальная заработная плата составляла около ... рублей в месяц, а согласно справке размер зарплаты был ... рублей. Закиров Р.Р. пояснил, что поддельная справка нужна для того, чтобы дали кредит на большую сумму. Закиров Р.Р. предупредил его, что, если сотрудник банка задаст ему вопрос о заработной плате, он должен назвать размер, указанный в справке, т.е. .... рублей в месяц.
Дата утром он приехал в г. Магнитогорск, заехал к дочери Ермаковой Р.Х. и вместе с ней поехал в «...». Дорогу указывала Ермакова Р.Х., она же сказала, что ехать нужно именно в этот банк. По дороге она рассказала ему порядок оформления кредита, а именно о том, что он должен подойти к менеджеру банка, сказать, что ему нужен кредит на покупку автомобиля, сумму кредита они не оговаривали. Ермакова Р.Х. сказала, что менеджер назовет ему максимальную сумму кредита, и он должен соглашаться на эту сумму.
Когда они подъехали к банку, Ермакова Р.Х. осталась в машине, а он зашел в банк с документами, которые ему передал Закиров Р.Р. В банке он обратился к менеджеру, предъявил свой паспорт, а также поддельную справку о доходах и копию трудовой книжки. Отвечая на вопросы менеджера, он указал, что его ежемесячный заработок составляет около .... рублей, что не соответствовало действительности. Менеджер посмотрела его документы и сказала, что максимальная сумма кредита - .... рублей. Он согласился на эту сумму, т.к. рассчитывал, что А. удалит его данные из базы данных банка, и оплачивать кредит полностью он не будет,
Менеджер банка составила документы, которые он подписал. Документы он не читал, т.к. оплачивать кредит не собирался. После этого менеджер ему пояснила, чтобы он ожидал ответ на заявку около 5 дней. Он вышел из банка и на автомашине вместе с Ермаковой Р.Х. поехал к ней домой. В этот же день он узнал, что заявку одобрили. Он вместе с Ермаковой Р.Х. вновь поехал в «...», один зашел в банк, где та же менеджер дала ему документы, которые он подписал, не читая. Менеджер объяснила ему, что кредит одобрили на сумму .... рублей. Подписывая документы, он понимал, что берет на себя обязательства, которые выполнять не будет, т.к. у него не было материальной возможности оплачивать этот кредит. В кассе банка он получил деньги в сумме .... рублей. С полученными деньгами он вышел из банка. Далее он и Ермакова Р.Х. подъехали к многоэтажному дому, где в его автомобиль сел незнакомый мужчина. Ермакова Р.Х. называла его А.. Закиров Х.Х. понял, что это ее знакомый, который должен был удалить из банка сведения о получении им кредита. В присутствии Ермаковой Р.Х. Закиров Х.Х. передал А. все деньги, полученные в банке. А. пересчитал их, отсчитал .... рублей и отдал ему, а остальные деньги забрал себе. Через месяц Закиров Х.Х. оплатил первый платеж по кредиту, остальные два платежа за него произвела Ермакова Р.Х. После этого ни он, ни Ермакова Р.Х. кредит не оплачивали, т.к. думали, что кредит «закрыт». Через некоторое время ему позвонили сотрудники банка и пояснили, что у него задолженность по кредиту. Он удивился, позвонил Ермаковой Р.Х., чтобы узнать, почему кредит не «закрыт». Ермакова Р.Х. пояснила, что нужно еще подождать. До настоящего времени кредит он не оплачивает, т.к. не имеет возможности.
Оформляя кредит, он понимал, что совершает противоправные действия, но надеялся, что он получит деньги в банке, и об этом никто не узнает, так как А. удалит его данные из базы банка. Если бы он знал, что ему придется оплачивать кредит, он бы его не оформил, так как у него нет возможности оплачивать кредит. (т. 28, л.д. 192-195, 198-201)
Закиров Х.Х. подтвердил эти показания и пояснил, что в настоящее время из его заработной платы высчитывается его задолженность по кредиту.
Подсудимый Закиров Н.Х. по предъявленному обвинению виновным себя признал частично. Считает, что он не участвовал в организованной преступной группе, в остальном согласен с обвинением. От дачи показаний Закиров Н.Х. отказался, в связи с чем судом исследованы показания, данные подсудимым в ходе предварительного расследования.
Закиров Н.Х. показывал, что в конце Дата он от своего родственника Закирова Р.Р. узнал, что у него есть знакомые, которые могут помочь оформить кредит, который оплачивать не нужно, т.к. после оплаты трех платежей, его знакомые «погашают» кредит, то есть удаляют данные о получении кредита из банка. Закиров Р.Р. предложил ему оформить кредит. Он понимал, что кредит никто оплачивать не будет, но согласился, т.к. нуждался в деньгах. По указанию Закирова Р.Р. он истребовал по месту работы справку о доходах формы 2-НДФЛ и заверенную копию трудовой книжки, которые отдал Закирову Р.Р. Примерно через неделю он приехал в г. Магнитогорск, встретился с Закировым Р.Р. и незнакомым ему мужчиной по имени А.. Позже от Закирова Р.Р. он узнал, что фамилия А. - Буриков.
В этот же день Закиров Н.Х., Буриков А.А. и Закиров Р.Р. подъехали к банку «...», расположенному по Адрес. В автомобиле Буриков А.А. передал ему документы: заверенную копию трудовой книжки и справку о доходах формы 2-НДФЛ. Он видел, что справка поддельная, так как сумма дохода в справке была значительно выше, чем на самом деле. В остальном справка была точно такая же, как и его оригинальная справка. Он понял, что его настоящая справка нужна была в качестве образца для изготовления поддельной справки. Буриков А.А. велел ему зайти в банк, подойти к менеджеру и сказать, что он хочет получить кредит. Когда менеджер спросит о сумме заработной платы, он должен назвать сумму .... рублей в месяц. На самом деле его зарплата - .... рублей в месяц. Выполняя указания Бурикова А.А., он зашел в банк, подошел к менеджеру и предъявил ей свой паспорт, а также копию трудовой книжки и поддельную справку о доходах, которую ему дал Буриков А.А. Он сказал менеджеру о своем желании оформить кредит на максимально возможную сумму. Менеджер с его слов и на основании предоставленных им документов оформила какие-то бумаги. При этом он, по указанию Бурикова А.А., сказал, что его зарплата .... рублей в месяц. Он подписал документы, которые ему предоставила менеджер, при этом он их не читал. Менеджер ему пояснила, что нужно ожидать решение банка. Он вышел на улицу, где его ждали Закиров Р.Р. и Буриков А.А.
В этот же день, Дата ему позвонили из «...» и сообщили, что ему одобрили кредит. Он с Закировым Р.Р. и Буриковым А.А. поехали в «...», где ему сотрудник банка передала документы, которые он подписывал собственноручно: кредитный договор на сумму .... рублей и график платежей. Условия договора он не читал, так как ему это было не интересно, оплачивать кредит он не собирался. Документы в одном экземпляре менеджер отдала ему, сразу же в кассе банка он получил деньги в сумме около .... рублей. После этого он вышел на улицу и в автомашине передал Закирову Р.Р. полученные им в банке деньги и документы. Закиров Р.Р. в его присутствии передал деньги Бурикову А.А., который посчитал их и часть денег - .... рублей передал ему. Сам он не оплачивал платежи по кредиту, т.к. не было денег. По его просьбе 2 платежа по кредиту сделал его сын. Закиров Р.Р. ему обещал, что деньги на 3 взноса по кредиту ему даст Буриков А.А., но тот ему денег не давал. (т. 28, л.д. 237-241, 244-246)
Подсудимая Борюшкина Н.С. по предъявленному обвинению виновной себя признала частично. Считает, что в организованной преступной группе она не состояла, от дачи показаний в судебном заседании Борюшкина Н.С. отказалась. Судом исследованы показания, данные подсудимой в ходе предварительного расследования.
Борюшкина Н.С. показывала, что в Дата она познакомилась с Ермаковой Р.Х., от которой ей стало известно, что ее знакомый Буриков А. помогает оформлять кредиты, которые полностью оплачивать не нужно, только первые три платежа, после чего сотрудниками службы безопасности банка кредит будет списан или погашен. Ермакова Р.Х. пояснила, что Буриков А. ей предоставит поддельные справки о доходах формы 2-НДФЛ с завышенной заработной платой для того, чтобы одобрили большую сумму кредита, чем можно получить по настоящей справке. Кроме того, она до Дата находилась в отпуске по уходу за ребенком, поэтому по настоящей справке ей кредит не выдали бы совсем. Ермакова Р.Х. сказала, что Буриков А.А. за свои услуги забирает 75 % от суммы полученного кредита.
Она согласилась воспользоваться услугами Бурикова А.А., так как ей нужны были деньги. По указанию Ермаковой Р.Х. она взяла по месту работы справку 2-НДФЛ и копию трудовой книжки, которые отдала Ермаковой Р.Х.
Примерно через 2 дня ей позвонила Ермакова Р.Х. и велела ехать в «...», который расположен по Адрес, чтобы сделать заявку на получение кредита. Ермакова Р.Х. сказала, что около банка ее будет ждать Закиров Р.Р. Она приехала к указанному банку, где встретилась с Закировым Р.Р. Они зашли в кафе, расположенное в помещении «...», где их ждал Буриков А.А., который передал ей файл с документами в трех экземплярах, содержащий справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки. Она заметила, что в справке 2-НДФЛ ее доход существенно выше реального. Буриков А.А. ей пояснил, чтобы в банке она вела себя спокойно, не волновалась, назвал сумму кредита .... рублей, целью получения кредита нужно было указать покупку автомобиля и назвать сумму ежемесячного дохода - ... рублей. Она зашла в банк, где обратилась к сотруднику банка, указала в документах те данные, которые ей велел Буриков А.А. Менеджер предоставил ей документы, которые она собственноручно подписала, не читая. Затем она ушла, т.к. сотрудник банка сказал, что о решении по кредиту ей сообщат позже.
Через несколько дней ей одобрили кредит в «...». Она поехала в банк, где ее ждал Закиров Р.Р. В банк она зашла одна и подписала кредитный договор. При этом она понимала, что берет на себя обязательства перед банком, которые выполнять не собирается. Она надеялась, что Буриков А.А. выполнит свое обещание, и о получении ею кредита в банке сведений не будет. Если бы она знала, что ей придется оплачивать кредит, она бы его не оформляла, так как не имеет возможности его оплачивать. В кассе банка она получила деньги в сумме .... рублей. Вместе с Закировым Р.Р. она поехала домой к Ермаковой Р.Х., где все деньги передала Закирову Р.Р., который ей отдал обратно деньги в сумме .... рублей, из которых она должна была произвести 3 платежа по кредиту. Закиров Р.Р. пояснил, что он забирает себе .... рублей, остальные деньги отдаст Бурикову А.А.
Через три месяца после оплаты трех платежей она позвонила Ермаковой Р.Х., которая пояснила, что нужно продолжать оплачивать свои кредиты. Она оплачивала до Дата свой кредит, после чего материальной возможности оплачивать кредит у нее не стало.
После оформления заявки на получение кредита в «...» она через несколько дней по указанию Ермаковой Р.Х. одна поехала в банк ..., расположенный по Адрес. Предварительно по телефону Закиров Р.Р. пояснил ей, что говорить менеджеру нужно то же самое, что и в «...». Также он пояснил, что нужно сделать заявку на получение кредита в сумме .... рублей на покупку автомашины. Она зашла в банк, предоставила менеджеру документы: справку 2-НДФЛ, полученную от Бурикова А.А., копию трудовой книжки, свой паспорт, затем заполнила анкету. Ей сотрудник банка пояснила, чтобы она ожидала решение банка.
Через несколько дней ей сообщили об одобрении кредита в ВТБ 24 на сумму .... рублей. Она поехала в банк, получила деньги в сумме ... рублей, которые передала Закирову Р.Р. Он вернул ей .... рублей.
Через три месяца после оплаты трех платежей она позвонила Ермаковой Р.Х., которая пояснила, что нужно продолжать оплачивать свои кредиты. Она оплачивала до Дата свой кредит, после чего материальной озможности оплачивать кредит у нее не стало.
В тот же день, что и в банке «...» Борюшкина Н.С. оставила заявку на получение кредита в «...». В банк она ездила одна, там она предоставила менеджеру справку 2-НДФЛ, копию трудовой книжки, копию паспорта и водительское удостоверение. Анкету заполнял сотрудник банка с ее слов и на основании ее документов. В указанном банке ей так же велели ожидать ответ.
Примерно через день ей одобрили в «...» кредит на сумму .... рублей. Она поехала в банк и получила деньги. Возле банка ее ждал Закиров Р.Р. В автомобиле возле банка Закиров Р.Р. поделил деньги следующим образом: ей отдал .... рублей, остальное забрал. Ей известно, что за помощь в оформлении кредита Закиров Р.Р. забрал себе .... рублей.
Через три месяца после оплаты трех платежей она позвонила Ермаковой Р.Х., которая пояснила, что нужно продолжать оплачивать свои кредиты. Указанный кредит она оплачивает и будет продолжать оплачивать, а остальные оформленные ею кредиты она оплачивала до Дата, после прекратила, т.к. не хватало денег. Если бы она знала, что ей придется оплачивать кредиты полностью, то не оформляла бы их. (т. 29, л.д. 40-45)
Подсудимая Жульжанова М.К. в судебном заседании виновной себя признала полностью и подтвердила показания, данные на предварительном следствии, о том, что от своей сестры А.А. Дата она узнала, что знакомая А.А.Р. - Исимбетова А. получила в банке кредит, который не надо оплачивать, так как есть люди, которые «закрывают» кредиты, то есть удаляют сведения из компьютерной базы банка. Ей нужны были деньги, она хотела оформить кредит и не оплачивать его, но стала сомневаться, не поверила, что возможно удалить сведения из компьютерной базы банка. Она позвонила Исимбетовой А. и спросила о кредитах. Исимбетова А. сказала, что действительно она оформила 2 кредита с помощью каких-то людей, которые сделали ей поддельные справки о доходах. Она также пояснила, что эти люди дали ей деньги на оплату 3 взносов, после чего кредиты эти же люди «закроют». Ей было понятно, что оплачивать кредиты никто не будет. Фамилии людей, которые помогали ей оформить кредиты, Исимбетова А. не называла.
Жульжанова М.К. подумала и решила тоже оформить кредит на свое имя. Исимбетова А.Х. велела передать копию ее паспорта и сказала, что остальные документы, необходимые для оформления кредита: копию трудовой книжки и справку о доходах ей «сделают». Она в то время работала в ООО «...», в теплице выращивала овощи. Зарплата у нее была .... рублей. Она не стала брать справку о доходах с места работы, т.к. Исимбетова ей сказала, что ей предоставят поддельные документы: копию трудовой книжки и справку о доходах формы 2-НДФЛ, согласно которым ее местом работы будет другое предприятие, и доход у нее по справке будет намного больше, чем на самом деле.
Примерно через месяц или больше в Дата до Дата ей позвонил незнакомый парень, который представился Д. и назначил ей встречу в г. Магнитогорске. Когда она пришла на встречу, то впервые увидела Д., который пояснил, что кредит закрывать будет его знакомый А., а он по указанию А. будет ее сопровождать в банки. Он передал ей пакет документов, содержащий копию трудовой книжки, согласно которой она работала бригадиром в ООО «...», и справку о доходах, согласно которой ее доход за 11 месяцев Дата составил ... рублей. На самом деле ей ничего не известно об ООО «...». Д. дал ей лист бумаги, на котором были написаны сведения об ООО «...»: местонахождение, фамилии директора и бухгалтера, контактные телефоны, ее должность, размер зарплаты. Д. велел ей все это выучить, чтобы отвечать на вопросы сотрудника банка при заполнении анкеты. На ее вопросы относительно закрытия кредитов Д. ответить не мог, говорил: «Спрашивай у А., он - главный». Сама она с А. не знакома и с ним никогда не встречалась.
Дата она с Д. пришла в торговый центр «...» по Адрес, где расположена точка продаж «...». Она подала сотруднику банка свой паспорт, копию трудовой книжки и справку о доходах, и сообщила о своем желании оформить кредит в сумме .... рублей. При заполнении анкеты она назвала сотруднику банка сведения об ООО «...», которые ей сообщил Д.. Она подписала кредитный договор, в котором обязалась оплачивать кредит своевременно. Ежемесячная сумма платежей составила более ... рублей, в течение 36 месяцев. Она сознавала, что обманывает сотрудника банка, т.к. предоставляла ей ложную информацию о себе. Она понимала, что кредит она оплачивать не сможет.
В банке ей сказали, что нужно открыть счет в другом банке. В тот же день она открыла счет в ..., после чего снова поехала в «...» и сообщила номер счета. Через несколько дней ей позвонили из «...» и сказали, что кредит одобрен, деньги ей на карту переведут в ближайшие дни.
В один из последующих дней она сняла в ... со своего счета деньги в сумме около .... рублей, из которых ... рублей отдала Д.. Он вернул ей ... рублей, пояснив, что это на оплату 2-х взносов. В последующем она оплатила 2 взноса. Оставшиеся деньги в сумме .... рублей она снимала со своего счета постепенно и тратила на личные нужды. По истечению 3 месяцев она узнала, что кредит ей никто не закрыл, но оплачивать его она не может, т.к. нет денег. (т. 29, л.д.92-96, 105-108)
В судебном заседании Жульжанова М.К. подтвердила свои показания.
Подсудимый Борюшкин А.С. в судебном заседании показал, что в Дата от Ермаковой Р.Х. узнал, что у нее есть знакомый по имени А., который ей и ее мужу Ермакову А.В. помог получить кредиты в банках, которые полностью оплачивать не нужно, только первых три платежа, так как А. удаляет данные клиента о получении кредита из банка. За эту услугу А. берет 75 % от полученной суммы кредита, а остальную сумму оставляет клиенту. Его сожительница Кривицкая Н.Ю. решила воспользоваться услугами А. и оформила несколько кредитов в банках.
В Дата Кривицкая Н.Ю. убедила его оформить кредит, т.к. они нуждались в деньгах. На тот момент он официально не работал, но Буриков А.А. пообещал изготовить поддельные документы: справку 2-НДФЛ и копию трудовой книжки. Для этого он передал Бурикову А.А. через Кривицкую Н.Ю. свой паспорт и трудовую книжку, чтобы использовать ее в качестве образца при изготовлении поддельных документов.
Через несколько дней Буриков А.А. приехал к ним домой, где Кривицкая Н.Ю. их познакомила. Буриков А.А. привез поддельные документы: копию трудовой книжки и справку о доходах формы 2-НДФЛ, заверенные оттисками печати компании «...». На самом деле Борюшкин А.С. в указанной организации никогда не работал. В ходе разговора Буриков А.А. дал ему лист бумаги, на котором были написаны сведения о компании «...»: штатная численность, местонахождение и другие, и велел их выучить, чтобы отвечать на вопросы сотрудника банка при оформлении кредита.
Дата он вместе с Кривицкой Н.Ю., согласно указаниям Бурикова А.А., поехал в «...», расположенный по адресу: г. Магнитогорск Адрес, где обратился к менеджеру банка, предоставил ей личный паспорт, справку формы 2-НДФЛ и заверенную копию трудовой книжки, которые ему дал Буриков А.А. Также он предоставил и другие личные документы: свидетельство о расторжении брака, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования. Менеджер с его слов заполнила анкету. Он указал размер заработной платы в сумме .... рублей, как его учил Буриков А.А. Затем менеджер ему подала документы, в том числе анкету и кредитный договор, которые он подписал собственноручно. Условия договора он не читал, так как не планировал оплачивать кредит, полагая, что Буриков А.А. удалит сведения о получении им кредита из банка.
Дата он в кассе «...» получил деньги в сумме ... рубля, которые передал Кривицкой Н.Ю. Возвращаясь домой, он увидел возле дома Бурикова А.А., который сидел в своей автомашине. Кривицкая Н.Ю. отдала Бурикову А.А. кредитный договор, выданный в банке, и деньги. Буриков А.А. забрал себе деньги в сумме .... рублей, остальные деньги вернул. Впоследствии он по кредиту внес 2 платежа, деньги на которые ему давал Буриков А.А., после чего кредит не оплачивал, т.к. Буриков А.А. исчез, на телефонные звонки не отвечал. У него сохранились поддельные документы, предоставленные Буриковым А.А. - справка о доходах формы 2-НДФЛ и копия трудовой книжки на его имя, которые он не использовал для получения кредита.
После получения кредита в ОАО «...» он решил получить еще один кредит. По договоренности с Буриковым А.А. они встретились в районе ... где Буриков А.А. передал ему еще один пакет поддельных документов: справку о доходах и копию трудовой книжки.
В один из дней Дата он обратился с заявкой на кредит в «...», куда ездил вместе с Кривицкой Н.Ю., но заходил один. Менеджеру банка он предоставил поддельные документы, которые ему передал Буриков А.А.
В тот же день, примерно через 1 час ему позвонили из «...» и сообщили о том, что ему одобрили кредит, и что он может подъехать и получить деньги. Он подъехал и в кассе данного банка получил .... рублей, которые отдал Кривицкой Н.Ю., сопровождающей его в банк. Когда они вернулись домой, возле дома в автомобиле их ждал Буриков А.А., который забрал документы, выданные в банке, и деньги, оставив им .... рублей.
После этого Буриков А.А. давал ему деньги на оплату 2-х платежей, а затем исчез, на связь не выходил. Кредит он из своих средств не оплачивает, т.к. нет денег.
В Дата он неоднократно возил на своем автомобиле Кривицкую Н.Ю. совместно с Досовой О.Н. в банки: ОАО «...» и «...». Он только подвозил Досову О.Н. и Кривицкую Н.Ю. к банкам, а Досова О.Н. действовала по указаниям Кривицкой Н.Ю. В очередной раз в Дата он по указанию Кривицкой Н.Ю. вновь повез Досову О.Н. в «...». Для этого он заехал за Досовой О.Н. домой, после чего отвез ее на своем автомобиле в «...», расположенный по адресу Адрес. Затем Досова О.Н. созванивалась с Кривицкой Н.Ю., и та говорила Досовой О.Н., что делать, а Досова О.Н. выполняла. По указанию Кривицкой Н.Ю. Досова О.Н. зашла в «...». После того, как Досова О.Н. вышла из банка, она села к нему в машину и передала ему полученные в банке деньги в сумме .... рублей. Он по указанию Кривицкой Н.Ю. передал Досовой О.Н. деньги в сумме ... рублей, а остальную сумму передал Кривицкой Н.Ю. (т. 29, л.д. 142-146, 149-152)
Подсудимая Досова О.Н. по предъявленному обвинению виновной себя признала частично. Считает, что не участвовала в организованной преступной группе. В остальном согласна с обвинением. От дачи показаний Досова О.Н. отказалась, в связи с чем судом исследованы показания, данные ею в ходе предварительного расследования. Досова О.Н. показала, что ее знакомая Кривицкая Н.Ю., с которой она вместе работает, в Дата рассказала, что взяла кредит, который оплачивать полностью не будет, так как после оплаты трех платежей, кредит списывается ее знакомым А.. Кривицкая Н.Ю. предложила Досовой О.Н. оформить на себя кредит, который также оплачивать полностью не нужно, а только нужно будет оплачивать три платежа. Кроме этого Кривицкая Н.Ю. ей пояснила, что полученную в банке сумму нужно делить на 4 части, одну из которых получала она, а остальное Кривицкая Н.Ю. заберет себе, так как у нее сложное материальное положение. В Дата Досова О.Н. согласилась оформить кредит с помощью знакомого Кривицкой Н.Ю. по имени А., так как ей нужны были деньги. По указанию Кривицкой Н.Ю. она с работы взяла справку о доходах формы 2-НДФЛ и копию трудовой книжки. Эти документы она передала Кривицкой Н.Ю.
Через несколько дней, а именно Дата Досова О.Н. по указанию Кривицкой Н.Ю. сделала заявку в «...» на получение кредита в сумме .... рублей. При этом Кривицкая Н.Ю. подсказывала, что именно нужно говорить сотруднику банка.
В тот же день Досова О.Н. вместе с Кривицкой Н.Ю. поехала в банк, расположенный по Адрес. Возле банка Кривицкая Н.Ю. передала ей файл, в котором находились документы: справка 2-НДФЛ, копия ее паспорта и копия трудовой книжки. С указанными документами она подошла к сотруднице банка. После этого сотрудница банка подготовила документы, которые она подписала. Среди них был и кредитный договор на предоставление ей кредита в сумме .... рублей. Условия договора она не читала. Копии документов, заполненных в банке, она получила на руки.
В кассе банка она получила деньги в сумме .... рублей, которые отдала Кривицкой Н.Ю. в автомашине возле банка. Кривицкая Н.Ю. вернула ей .... рублей, а также отдала деньги на три платежа по кредиту. По кредиту она оплатила три платежа, после чего кредит не оплачивала.
Также Дата Досова О.Н. по указанию Кривицкой Н.Ю. и в ее сопровождении поехала в «...», чтобы оформить кредит. Возле банка Кривицкая Н.Ю. передала Досовой О.Н. файл, в котором находились документы: поддельная справка 2-НДФЛ, копия ее паспорта и копия трудовой книжки. С указанными документами Досова О.Н. подошла к сотруднице банка, которая подготовила необходимые документы. Она поставила подписи в документах, не читая их.
На следующий день ей позвонили из банка и сказали, что кредит одобрен. Кривицкая Н.Ю. не смогла с ней поехать и попросила Борюшкина А.С. сопровождать ее. Вместе с Борюшкиным А.С. они подъехали к банку. Она одна зашла в банк, получила в кассе деньги в сумме .... рублей и вышла на улицу. В автомобиле она отдала Борюшкину А.С. полученные деньги. Он вернул ей обратно .... рублей, а также дополнительно дал деньги на три платежа по кредиту в сумме ... рублей. Оплатив 3 платежа, больше она кредит не оплачивала.
Также в один из дней Дата Досова О.Н. по указанию Кривицкой Н.Ю. и в ее сопровождении поехала в «... чтобы оформить кредит на сумму .... рублей. Возле банка Кривицкая Н.Ю. передала ей файл, в котором находились документы: поддельная справка 2-НДФЛ, копия ее паспорта и копия трудовой книжки. С указанными документами она подошла к сотруднице банка, которая подготовила необходимые документы. Она поставила подписи в документах, не читая их.
Через несколько дней ей позвонили из банка и сказали, что кредит одобрен. Досова О.Н. с Кривицкой Н.Ю. поехали в банк, где Досова О.Н. подписала кредитный договор и получила в кассе деньги в сумме .... рублей. Эти деньги, а также свой экземпляр документов, выданных в банке, она отдала Кривицкой Н.Ю., которая вернула ей деньги в сумме ... рублей и дополнительно дала .... рублей на оплату 3-х взносов по кредиту. В последствии она внесла 3 платежа и больше кредит не оплачивала. (т. 29 л.д. 183-188)
Кроме показаний подсудимых их виновность в совершении преступлений подтверждается совокупностью доказательств, представленных стороной обвинения:
Свидетель К.А.С. в судебном заседании показал и подтвердил показания, данные в ходе предварительного расследования о том, что он с Н.А.П. и своей мамой работал в «...», оказывал информационные услуги по получению кредитов. В процессе работы он познакомился с мужчиной по имени А., который занимался изготовлением поддельных документов: справок 2 НДФЛ и заверенных работодателем копий трудовых книжек.
В Дата Буриков А.А. попросил его помочь оформить кредит своему знакомому Закирову Р.Р., то есть предоставить поддельные документы: справку формы 2-НДФЛ и заверенную работодателем копию трудовой книжки. Буриков А.А. заверил К.А.С. в том, что Закиров Р.Р. работает, но не трудоустроен официально, что он имеет возможность оплачивать кредит, и будет его оплачивать. Он согласился помочь Бурикову А.А. и обратился к А., который через некоторое время предоставил ему несколько экземпляров документов на имя Закирова Р.Р. - справок о доходах формы 2-НДФЛ и заверенных копий трудовых книжек от имени организации ООО «...». Указанные документы К.А.С. передал Бурикову А.А. Вместе с документами находился лист бумаги, на котором были указаны наименование организации, фамилия директора, номера телефонов, сумма заработной платы, для того чтобы Закиров Р.Р. мог отвечать на вопросы сотрудника банка. Кроме того, К.А.С. посоветовал Бурикову А.А. обращаться в банки «...», ..., «...», так как там легче получить кредиты. Также он по просьбе Бурикова А.А. после обращения в банки Закирова Р.Р. звонил в банки на телефон «горячей линии» и узнавал информацию о том, одобрили кредит или нет. За указанные услуги Буриков А.А. впоследствии расплатился, сумму вознаграждения он не помнит.
После этого на протяжении всего Дата Буриков А.А. обращался к нему с просьбой помочь оформить документы для получения кредитов на других лиц. К.А.С. предоставлял Бурикову А.А. документы, которые изготавливал А.. Среди лиц, которым А. изготовил документы, К.А.С. помнит фамилии: Закиров, Ермакова, Кривицкая, Борюшкин, Джабаров, Сайгушев, Борюшкина.
Через некоторое время А. сказал ему, что те лица, которым он по просьбе Бурикова А.А. предоставлял поддельные документы, не оплачивают кредиты. К.А.С. спросил об этом у Бурикова А.А., но последний заверил его, что кредиты оплачиваются, и в подтверждение своих слов предоставил несколько платежных квитанций.
В начале Дата от А. К.А.С. снова узнал, что клиенты Бурикова А.А. не оплачивают кредиты. К.А.С. сообщил об этом Бурикову А.А. и отказался дальше с ним работать. Буриков А.А. стал настаивать на предоставлении поддельных документов, оскорблял его и угрожал расправой. (т. 23, л.д.162-166)
Свидетель Ш.А.А. в судебном заседании показал, что его знакомый Закиров Р.Р. летом Дата предложил ему оформить кредит в сумме ... рублей. Закиров Р.Р. пообещал, что люди, которые с ним работают: А. и А. сделают справку о его недееспособности, и кредит будет погашен путем выплаты страховки. Таким образом, ему не придется оплачивать кредит. Из полученных денег Закиров Р.Р. пообещал ему .... рублей. Он отказался, так как посчитал предложение рискованным. Закиров Р.Р. сказал, что уже оформил, таким образом, 3 или 4 кредита, ему сделали поддельные справки о работе. Закиров Р.Р. предложил ему найти людей, которые согласятся оформить на себя кредиты на таких условиях. Ш.А.А. знал, что Кусмухаметову Ж.С. нужны деньги, и познакомил последнего с Закировым Р.Р. Оформлял ли Кусмухаметов Ж.С. кредит с помощью Закирова Р.Р., Шеметову А.А. не известно.
Свидетель П.И.В. в судебном заседании показал, что он работает в ООО «...», учредителем которого является его отец П.В.Д, П.И.В. в настоящее время исполняет обязанности директора общества. Данная организация оказывает услуги по обслуживанию компьютерной техники. По штату в данной организации числится только он один. Закиров Р.Р., Джабаров А.В. и Юдинцев А.Н. ему не знакомы. В данной организации они никогда не работали. Следователем ему предоставлялись заверенные в ООО «...» копии трудовых книжек и справок о доходах на имя Юдинцева А.Н., Закирова Р.Р. и Джабарова А.В. На документах имеется оттиск печати, похожей на печать ООО «...». Печать постоянно находится у него. Как оттиски могли оказаться на поддельных документах, он не знает. Справки о доходах на имя Юдинцева А.Н., Закирова Р.Р. и Джабарова А.В. подписаны от имени бухгалтера И.Е.В., которая ему не знакома, в ООО «...» не работала бухгалтер с такой фамилией. Буриков А.А. ему не знаком.
У свидетеля П.И.В. изъяты образцы оттиска печати ООО «...» и акт ... сдачи-приемки оказанных услуг от Дата с оттиском печати ООО «...» для сравнительного исследования. (т.2 л.д.148; 154-155).
Согласно заключению технической экспертизы ... от Дата в справке о доходах физического лица за Дата формы № 2-НДФЛ, ... от Дата, заполненной на имя физического лица - Закиров Р.Р., в справке о доходах физического лица за Дата, формы № 2-НДФЛ, ... от Дата года, заполненной на имя физического лица - Закиров Р.Р. и в копии с 1-й по 5-ю страницу трудовой книжки, заполненной на имя Закирова Р.Р., имеются оттиски простой круглой печати от имени ООО «...», нанесенные одной эластичной печатной формой, изготовленной по фабричной технологии, а именно печатью ООО «...», экспериментальные оттиски которой представлены в качестве сравнительного материала. (т.2 л.д.182-185).
По заключению технической экспертизы ... от Дата в справке о доходах физического лица Дата, формы № 2-НДФЛ, ... от Дата, заполненной на имя физического лица - Джабарова А.В. имеется оттиск простой круглой печати от имени ООО «...», нанесенный эластичной печатной формой, изготовленной по фабричной технологии, а именно основной печатью ООО «...», экспериментальные оттиски которой представлены в качестве сравнительного материала. (т.4 л.д.273-275)
По заключению технической экспертизы ... от Дата в справке о доходах физического лица за Дата формы 2-НДФЛ ... от Дата, изъятой из банка ... (ЗАО), заполненной на имя Юдинцева А.Н., имеется оттиск простой круглой печати от имени ООО «...», который нанесен основной печатью ООО «...», экспериментальные образцы оттисков которой представлены в качестве сравнительного материала. (т.7 л.д.131-135)
Свидетель Р.С.Е. в судебном заседании показала, что она работает ведущим специалистом Центра расчета оплаты труда ОАО «...». Справки о доходах формы 2-НДФЛ сотрудникам предприятия подготавливают и выдают бухгалтеры-расчетчики, но подпись на справки и оттиск печати ставит только она. Следователем ей были представлены справки формы 2-НДФЛ на имя Кривицкой Н.Ю., Борюшкиной Н.С., Ермаковой Р.Х., Сайгушева Д.С. Эти справки являются поддельными. Подпись в представленных следователем справках Романовой С.Е. не принадлежит, в справках имелись дописки, одна из справок была выписана от имени лица, находившегося в то время в декретном отпуске. Печать в указанных справках внешне похожа на печать ОАО «...», но оригинальной не является. Настоящая печать находится у Р.С.Е. в сейфе.
Следователем у Р.С.Е. были изъяты образцы оттиска печати «Центр расчетов оплаты труда 2» ОАО «...» для сравнительного исследования. (т.1 л.д.229).
По заключению технической экспертизы ... от Дата в справке формы 2-НДФЛ за Дата на имя Сайгушева Д.С. от Дата № ..., изъятой из ЗАО «...», имеется изображение оттиска простой круглой печати, выполненной репрографическим способом цветной струйной печати. (т. 8, л.д.66-67).
Также у Р.С.Е. изъяты образцы подписи и почерка для сравнительного исследования. (т.1 л.д.232).
По заключение почерковедческой экспертизы ... от Дата подпись, расположенная в строке «Начальник ... ОАО «...» в справке о доходах физического лица за Дата ... от Дата на имя Кривицкой Н.Ю., вероятно, выполнена не Р.С.Е., а другим лицом. (т.1 л.д.254-262)
По факту хищения денежных средств ОАО «...» в период с Дата по Дата; Дата; Дата; Дата; Дата; в период с Дата по Дата; Дата; Дата; Дата:
Заявлениями представителей ОАО «...» С.А.В., Л.В.В. и К.В.А. о привлечении к уголовной ответственности Закирова Р.Р., Ермаковой Р.Х., Сайгушева Д.С., Исимбетовой А.Х., Р.Е.В., Кривицкой Н.Ю., Закирова Н.Х., Борюшкина А.С., Досовой О.Н., которые мошенническим путем похитили денежные средства ОАО «...». (т. 2, л.д. 4; т.7 л.д.173; т.8 л.д.224; т.9 л.д.159; т. 1 л.д. 87; т. 14 л.д. 4; т.17 л.д.29, т.19 л.д. 4)
Представитель потерпевшего ОАО «...» - К.В.А. в судебном заседании показал, что клиентами ОАО «...» являются Закиров Р.Р., Ермакова Р.Х., Исимбетова А.Х., Кривицкая Н.Ю., Досова О.Н., Сайгушев Д.С., Закиров Н.Х., Борюшкин А.С. Все указанные лица имеют просроченные задолженности по кредитам, в связи с чем в отношении них в суд подавались исковые заявления, которые в настоящее время рассмотрены, удовлетворены, исполнительные листы направлены судебным приставам. Ермаковой Р.Х. был получен кредит на сумму .... рублей. Сайгушевым Д.С. был получен кредит на сумму ... рублей. Исимбетова А.Х. получила кредит в сумме ... рублей. Досова О.Н. получила в кредит денежные средства на сумму .... рублей. Закиров Р.Р. получил в кредит ... рублей. Кривицкая Н.Ю. получила кредит в размере ... рублей. Закиров Н.Х. получил кредит на сумму ... рублей. Борюшкин А.С. получил кредит в сумме .... рублей. До настоящего времени ущерб банку никем из указанных подсудимых не возмещен. При обращении с просьбой предоставить кредиты подсудимые указывали, что предоставляют достоверные сведения. В ходе проверки на момент принятия решения о предоставлении кредитов было установлено, что данные заемщики задолженностей в банках не имели, сведения о доходах и месте работы при звонках по указанным ими телефонам кем-то подтверждались. Проверка никаких нарушений не выявила, были приняты решения о выдаче кредитов. Заявления в полицию в отношении данных заемщиков готовил юридический отдел банка. На момент подачи заявлений имелись обоснованные предположения, что при получении кредита все эти лица указали недостоверные сведения. Некоторые другие подсудимые также пытались получить кредит в ОАО «...», но по независящим от них причинам в предоставлении кредита им было отказано. Так Ермаков А.В. обращался с заявлением на получение кредита на сумму .... рублей, С.Р.Ж. обращался с заявлением на получение кредита на сумму ... рублей, Юдинцев А.Н. обращался с заявлением на получение кредита на суму ... рублей, Борюшкина Н.С. обращалась с заявлением на получение кредита на сумму ... рублей, Закиров Н.Х. обращался с заявлением на получение кредита в сумме ... рублей для ремонта автомобиля ВАЗ ...
В случае образования у клиента банка просроченной задолженности по кредиту менеджер службы безопасности и другие сотрудники банка звонят клиенту, производится выезд по указанному клиентом месту жительства.
Свидетель К.В.А. в судебном заседании показала, что следователь представила ей досье, выписки по счетам клиентов: Закирова Р.Р., Ермаковой Р.Х., Сайгушева Д.С., Исимбетовой А.Х., Досовой О.Н., Кривицкой Н.Ю., Закирова Н.Х., Борюшкина А.С. Согласно представленным документам кредиты указанным лицам оформляла она (К.В.А.) Эти заемщики сделали по 2-3 платежа, после чего перестали оплачивать кредиты. Вопросами взыскания просроченной задолженности занимается юридический отдел. При подаче клиентом заявления о предоставлении кредита экономист проверяет правильность заполнения предоставляемых документов. Проверка их подлинности в обязанности экономиста не входит.
Свидетелем К.В.А. к протоколу допроса приобщены выписки движения денежных средств по счету Закирова Р.Р., Ермаковой Р.Х., Сайгушева Д.С., Исимбетовой А.Х., Р.Е.В., Кривицкой Н.Ю.,Закирова Н.Х., Борюшкина А.С., Досовой О.Н. в ОАО «...». (т. 19, л.д. 173-185, 217-225, 209-216, 153-164, 141-152, 198-201, 165-172, 186-191, 192-197)
Свидетель Ш.Д.В. - управляющий ОАО «...» в судебном заседании показал, что ранее он работал должности начальника службы безопасности банка. Ему знакомы фамилии Исимбетова А.Х., Кривицкая Н.Ю., Борюшкин А.С., Ермакова Р.Х., более никого не помнит. В Дата к нему в офис ОАО «...», расположенный по адресу: г. Магнитогорск, Адрес, обратилась Кривицкая Н.Ю., которая пояснила, что выплачивать кредит в сумме ... рублей она не будет, так как кредит она брала не для себя, а для третьего лица, которому отдала все полученные в кредит денежные средства. Говорила, что полученные деньги в кредит она отдала некоему А., у которого имеется автомобиль «... ...», пояснила, что часть полученных денег А. отдал ей наличными средствами, а взамен обещал оплатить данный кредит. По месту регистрации Исимбетовой А.Х. и Ермаковой Р.Х. были осуществлен выезды. Ш.Д.В. общался с их мамой. Их самих застать не смог. Мама Исимбетовой А.Х. и Ермаковой Р.Х. отказалась с ним разговаривать. Ему известно, что подсудимые, получившие кредит в ОАО «...», сделали по одному или два платежа и перестали оплачивать кредиты. Исковые заявления о взыскании денежных средств были переданы в суд. Приняты решения о взыскании денежных средств с должников.
Свидетель Б.И.Ю. в судебном заседании показал, что является специалистом банка по работе с клиентами, имеющими задолженность. При возникновении у клиента Ермаковой Р.Х. задолженности перед банком, он пытался дозвониться до нее по телефону, но не смог. Он звонил матери Ермаковой Р.Х., которой передал информацию о долге Ермаковой Р.Х. Также он выезжал по адресу места проживания Ермаковой Р.Х., общался с ее мужем - Ермаковым А.В. Тот пояснил, что у них возникли материальные проблемы.
Следователем в офисе «...» ОАО «...» изъято кредитное дело на имя Закирова Р.Р. (т. 2 л.д.57-58).
Кредитное дело на имя Закирова Р.Р. осмотрено, его копии приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств, исследованы в судебном заседании. Установлено, что в кредитном деле содержатся следующие документы:
1. Анкета заемщика Закирова Р.Р. от Дата, в которой указано, что Закиров Р.Р. работает в ООО «...» и имеет ежемесячный доход в размере ... руб. ... коп. В анкете имеется рукописная запись и подпись от имени Закирова Р.Р.;
2. Светокопия трудовой книжки на имя Закирова Р.Р., согласно записям которой, Закиров Р.Р. с Дата и по настоящее время работает в ООО «...» в должности инженера-наладчика. Каждый лист заверен оттиском печати ООО «...» и подписью руководителя Н.Р.А.;
3. Справка о доходах физического лица за Дата формы № 2-НДФЛ ... от Дата на имя Закирова Р.Р., согласно которой годовой доход Закирова Р.Р. составил ... ... ... рублей. Справка заверена оттиском печати ООО «...» и подписью бухгалтера И.Е.В.;
4. Справка о доходах физического лица за Дата формы № 2-НДФЛ ... от Дата на имя Закирова Р.Р., согласно которой доход Закирова Р.Р. за 5 месяцев составил ... рублей. Справка заверена оттиском печати ООО «...» и подписью бухгалтера И.Е.В.;
5. Кредитный договор от Дата, заключенный между Р.Т.С., действующей от имени ОАО «...», и Закировым Р.Р. Согласно данному договору банк предоставляет Закирову Р.Р. кредит в размере ... рублей на срок 36 месяцев. Приложение ... к кредитному договору - «...», в котором указаны даты платежей по кредиту и сумма ежемесячного платежа - ... рубль. В графике платежей имеется подпись Закирова Р.Р.;
6. Распоряжение на предоставление (размещение) денежных средств от Дата, согласно которому ОАО «...» предоставил Закирову Р.Р. Дата кредит в сумме ... рублей (т.2 л.д.59-87);
Дата у Закирова Р.Р. изъяты образцы подписи и почерка для сравнительного исследования. (т.2 л.д.92).
По заключению почерковедческой экспертизы ... от Дата рукописные записи от имени Закирова Р.Р. и подписи от его имени, расположенные в материалах кредитного дела, изъятого из ОАО «...», выполнены Закировым Р.Р. (т.2, л.д. 118-121).
В протоколе явки с повинной Закиров Р.Р. собственноручно указал, что в Дата, находясь в сговоре с Буриковым А.А., предоставил в ОАО «...» поддельные документы: справку 2-НДФЛ и копию трудовой книжки и обманным путем получил кредит в размере ... рублей, заранее не намереваясь его оплачивать. Похищенными деньгами Закиров Р.Р. распорядился по своему усмотрению. (т.2 л.д.26).
Дата в ОАО «...» по адресу: г. Магнитогорск, Адрес, изъято кредитное дело на имя Ермаковой Р.Х. (т.3 л.д.77-78).
Кредитное дело осмотрено, признано вещественным доказательством, его копии приобщены к материалам уголовного дела. Установлено, что в материалах кредитного дела содержатся следующие документы:
1. Справка о доходах физического лица за Дата формы № 2-НДФЛ № ... от Дата на имя Ермаковой Р.Х., согласно которой общая сумма дохода Ермаковой Р.Х. составила ... рубль ... копеек. Справка заверена оттиском печати ОАО «...» и подписью от имени бухгалтера Щ.Т.В.;
2. Кредитный договор от Дата, заключенный между Б.Е.С., действующей от имени ОАО «...», и Ермаковой Р.Х. Согласно данному договору банк предоставляет Ермаковой Р.Х. кредит в размере ... рублей на срок 36 месяцев. Приложение ... к кредитному договору - «...», в котором указаны даты оплаты и сумма ежемесячного платежа - ... рублей. В графике платежей имеются подписи от имени управляющей Б.Е.С. и заемщика Ермаковой Р.Х.;
3. Распоряжение на предоставление (размещение) денежных средств, согласно которому ОАО «...» предоставил Ермаковой Р.Х. Дата кредит в сумме ... рублей. (т.3 л.д.79-84).
У Ермаковой Р.Х. изъяты образцы подписи и почерка для сравнительного исследования. (т.3 л.д.117).
По заключению почерковедческой судебной экспертизы ... от Дата рукописные записи от имени Ермаковой Р.Х. и подписи от ее имени, расположенные в материалах кредитного дела, изъятого из ОАО «...», выполнены Ермаковой Р.Х. (т.3 л.д.142-148).
Свидетель Щ.Т.В. в судебном заседании показала, что она работает в управлении персоналом ОАО «...» в должности бухгалтера и при помощи специальной программы формирует для сотрудников справки формы 2-НДФЛ, которые заверяет своей подписью. На справки ставится оттиск печати. Следователем ей на обозрение предоставлялся ряд справок на Исимбетову А.Х. и Ермакову Р.Х. Некоторые справки были поддельные. В них была завышена заработная плата, подпись от имени Щ.Т.В. была выполнена другим лицом.
У сотрудницы управлении персоналом ОАО «...» Б.О.Н. изъяты образцы оттиска печати ОАО «... для сравнительного исследования. (т.6 л.д.213)
По заключению технической экспертизы ... от Дата в справке о доходах физического лица за Дата формы 2-НДФЛ от Дата, изъятой из ОАО «...», заполненной на имя физического лица - Ермаковой Р.Х., имеется оттиск простой круглой печати, нанесенный эластичной печатной формой, изготовленной по фабричной технологии, то есть печатью «Для документов по заработной плате» ОАО «...», экспериментальные образцы оттисков которой представлены в качестве сравнительного материала (т.6 л.д.236-239).
В ходе обыска в жилище Ермаковой Р.Х. изъяты 2 приходно-кассовых ордера ОАО «...» (т.26 л.д.153-154)
Документы осмотрены следователем, приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств, исследованы в судебном заседании. Первый приходно-кассовый ордер ... от Дата о перечислении Ермаковой Р.Х. денежных средств в сумме .... рублей на ее счет в ОАО «...»; второй приходно-кассовый ордер ... от Датаг. о перечислении Ермаковой Р.Х. денежных средств в сумме ... рублей на ее счет в ОАО «...»; (т. 26 л.д. 160-186, 187)
В протоколе явки с повинной Ермакова Р.Х. собственноручно указала, что в Дата, находясь в сговоре с Буриковым А.А., она обманным путем получила в банке ОАО «...» кредит в размере ... рублей, заранее не намереваясь его оплачивать. Похищенные деньги она и Буриков А.А. поделили между собой. (т. 3 л.д. 10)
При предъявлении лица для опознания подозреваемая Ермакова Р.Х. из трех представленных лиц опознала Бурикова А.А., как мужчину, который оказывал ей помощь в оформлении кредитов в банке. (т. 26 л.д. 147-148)
В операционном офисе «...» ОАО «...» следователем изъято кредитное дело на имя Сайгушева Д.С. (т.7 л.д.223-224). Кредитное дело осмотрено, признано вещественным доказательством, его копии приобщены к материалам уголовного дела, исследованы в судебном заседании. Установлено, что в материалах кредитного дела содержатся следующие документы:
1. Анкета заемщика Сайгушева Д.С. от Дата, в которой указано, что Сайгушев Д.С. работает в калибровочном цехе ОАО «...» и имеет ежемесячный доход по основному месту работы в размере ... рублей. В анкете имеется рукописная запись «Сайгушев Д.С.» и подпись от его имени;
2. Справка о доходах физического лица за Дата формы № 2-НДФЛ ... от Дата на имя Сайгушева Д.С., согласно которой общая сумма дохода Сайгушева Д.С. за 8 месяцев Дата составляет ... рубля ... коп. Справка заверена оттиском печати ОАО «...» и подписью от имени начальника ... ОАО «...» А.В.В.;
3. Распоряжение на предоставление (размещение) денежных средств от Дата, согласно которому ОАО «...» предоставил Сайгушеву Д.С. Дата кредит в сумме ... рублей с размером процентной ставки 0,09% в день, с ежемесячным сроком уплаты процентов, со сроком возврата средств до Дата;
4. Кредитный договор от Дата, заключенный между К.О.П.., действующей от имени ОАО «...», и Сайгушевым Д.С. В кредитном договоре имеются подписи от имени К.О.П.. и Сайгушева Д.С.;
Приложение ... к кредитному договору от Дата - «...», в котором указано, что ежемесячный платеж в счет погашения кредита, предоставленного Сайгушеву Д.С., составляет ... рублей. На каждом листе графика платежей в нижней части листа имеется подпись от имени Сайгушева Д.С. На последнем листе графика имеется рукописная запись «Сайгушев Д.С.»;
(т.7 л.д.225-227).
У Сайгушева Д.С. изъяты образцы подписи и почерка для сравнительного исследования. (т.8 л.д.146).
По заключение почерковедческой экспертизы ... от Дата рукописные записи и подписи, расположенные в материалах кредитного дела на имя Сайгушева Д.С., изъятого из ОАО «...», выполнены Сайгушевым Д.С. (т.8 л.д.22-27).
По запросу следователя ОАО «...» представило справку о доходах физического лица за Дата формы 2-НДФЛ ... от Дата, согласно которой общая сумма дохода Сайгушева Д.С. за Дата составляет ... рублей ... копеек. (т. 8, л.д. 87)
Согласно справке-расчету доход Сайгушева Д.С. за 8 месяцев Дата составил ... руб. ... коп. (т. 8, л.д. 220)
По заключению технической экспертизы ... от Дата в справке формы 2-НДФЛ за Дата на имя Сайгушева Д.С. от Дата № ... изъятой из ЗАО «...», имеется изображение оттиска простой круглой печати, выполненной репрографическим способом цветной струйной печати. (т. 8, л.д.66-67).
В протоколе явки с повинной Сайгушев Д.С. собственноручно указал, что в Дата он по предварительному сговору с Буриковым А.А. и Закировым Р.Р., предоставив в ОАО «...» поддельный документ - справку формы 2-НДФЛ, обманным путем получил денежные средства в сумме ... рублей в качестве кредита, заранее не намереваясь оплачивать его. Похищенные денежные средства он и Буриков А.А. поделили между собой (т.7 л.д.197).
Свидетель А.Е.Ю. в судебном заседании показала, что она работает в операционном офисе «...» ОАО «...» в должности ведущего специалиста, занимается кредитованием физических лиц. В Дата в ОАО «...» обратилась Исимбетова А.Х. с заявкой на получение кредита в сумме .... рублей. Исимбетова А.Х. предоставила паспорт и его копию, второй документ, копию трудовой книжки, заверенную работодателем, справку формы 2-НДФЛ. Исимбетова А.Х. сообщила, что работает на ОАО «...». Ее документы были представлены службе безопасности банка на проверку. Исимбетовой А.Х. одобрили получение кредита, и она получила в банке указанную сумму. Исембетова А.Х. оплатила только два первых платежа, после чего перестала оплачивать кредит. Сотрудники банка звонят клиенту после 7-10 дней просрочки. Затем дело заемщика передается взыскателям из службы безопасности банка. По телефону Исимбетова А.Х. говорила, что у неё на работе произошла задержка заработной платы, обещала заплатить. Что Исимбетова А.Х. поясняла сотрудникам службы безопасности, А.Е.Ю. не знает. О том, что Исимбетова А.Х. для получения кредита представила поддельные документы, А.Е.Ю. узнала от сотрудников полиции.
В операционном офисе «...» ОАО «...» изъято кредитное дело на имя Исимбетовой А.Х. (т.9 л.д.6-7). Кредитное дело осмотрено, признано вещественным доказательством, его копии приобщены к материалам уголовного дела, исследованы в судебном заседании. Установлено, что в материалах кредитного дела содержатся следующие документы:
1. Анкета заемщика Исимбетовой А.Х. от Дата, в которой указано, что Исимбетова А.Х. ежемесячный доход по месту работы в размере ... рублей ... копеек. В анкете имеется рукописная запись и подпись от ее имени;
2. Справка о доходах физического лица за Дата формы № 2-НДФЛ от Дата на имя Исимбетовой А.Х., согласно которой общая сумма дохода Исимбетовой А.Х. за 8 месяцев Дата составляет ... рублей ... коп.
3. Распоряжение на предоставление (размещение) денежных средств от Дата, согласно которому ОАО «...» предоставил Исимбетовой А.Х. кредит в сумме ... рублей с размером процентной ставки 0,08% в день;
4. Кредитный договор от Дата, заключенный между А.Е.Ю., действующей от имени ОАО «...», и Исимбетовой А.Х. Согласно данному договору банк предоставляет Исимбеовой А.Х. кредит в сумме ... рублей на срок 48 месяцев с ежемесячным платежом в размере ... рублей. В кредитном договоре имеются подписи от имени сотрудника банка А.Е.Ю. и Исимбетовой А.Х.; Приложение ... к кредитному договору от Дата - «...», в котором указано, что ежемесячный платеж составляет ... рублей. График подписан от имени Исимбетовой А.Х.(т.9 л.д.8-13).
У Исимбетовой А.Х. изъяты образцов подписи и почерка для сравнительного исследования. (т.6 л.д.160).
По заключению почерковедческой экспертизы ... от Дата рукописные записи и подписи от имени Исимбетовой А.Х., расположенные в материалах кредитного дела, изъятого из ОАО «...», выполнены Исимбетовой А.Х. (т.9 л.д.63-69).
По запросу следователя из ... ОАО «...» получена справка о доходах физического лица за Дата ... от Дата на имя Исимбетовой А.Х., согласно которой общая сумма дохода Исимбетовой А.Х. за 12 месяцев Дата составила ... рублей ... копеек. (т.9 л.д.144).
Согласно справке-расчету доход Исимбетовой А.Х. по месту работы за 8 месяцев Дата составил ... руб... коп. (т. 27, л.д. 142)
У сотрудницы ОАО «...» Б.О.Н. изъяты образцы оттиска печати «Для документов по заработной плате» ОАО «...» для сравнительного исследования (т.6 л.д.213)
По заключению технической экспертизы ... от Дата в справке о доходах физического лица за Дата формы 2-НДФЛ от Дата, заполненной на имя физического лица - Исимбетовой А.Х., имеется оттиск простой круглой печати, нанесенный эластичной печатной формой, изготовленной по фабричной технологии, но не печатью «Для документов по заработной плате» ОАО «...», образцы оттисков которой представлены для исследования, а другой печатью (т.6 л.д.236-239).
В ходе обыска в жилище Ермаковой Р.Х. изъят приходно-кассовый ордер ... от Датаг. (т.26 л.д.153-154)
Указанный приходно-кассовый ордер ... от Датаг. осмотрен, приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства, исследован в судебном заседании. Согласно данному ордеру Ермакова Р.Х. перечислила на счет Исимбетовой А.Х. в ОАО «...» денежные средства в сумме ... рублей. (т. 26 л.д. 160-186, 187)
В протоколе явки с повинной Исимбетова А.Х. собственноручно указала, что в Дата, находясь в сговоре с Буриковым А.А. и Ермаковой Р.Х., предоставив в ОАО «...» поддельные документы, обманным путем получила в данном банке деньги в сумме ... рублей в качестве кредита, заранее не намереваясь оплачивать кредит. Похищенные денежные средства она, Буриков А.А. и Ермакова Р.Х., поделили между собой. (т. 8, л.д. 243)
ОАО «...» по запросу следователя представлены светокопии документов кредитного дела на имя Р.Е.В. Данные документы осмотрены, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела, исследованы в судебном заседании.
Установлено, что в материалах кредитного дела содержатся следующие документы:
1. Анкета заемщика Р.Е.В. от Дата, в которой указано, что Р.Е.В. работает в ООО «...» и имеет ежемесячный доход по основному месту работы в размере ... рублей. В анкете имеется рукописная запись и подпись от имени Р.Е.В.;
2. Светокопия трудовой книжки на имя Р.Е.В., согласно которой, с Дата и по настоящее время она работает в ООО «...». Каждый лист светокопии трудовой книжки заверен оттиском печати ООО «...» и подписью от имени бухгалтера И.Е.В.;
3. Справка о доходах физического лица за Дата формы № 2-НДФЛ ... от Дата на имя Р.Е.В., согласно которой общая сумма дохода Р.Е.В. за 9 месяцев Дата составляет ... рублей ... копейки. Справка заверена оттиском печати ООО «...» и подписью от имени бухгалтера И.Е.В.;
4. Кредитный договор от Дата, заключенный между К.Т.В., действующей от имени ОАО «...», и Р.Е.В. Согласно данному договору банк предоставляет Р.Е.В. кредит в сумме ... рублей на срок 60 месяцев с ежемесячным платежом в размере ... рубль. В кредитном договоре имеются подписи от имени сотрудника банка К.Т.В. и Р.Е.В.;
5. Приложение ... к кредитному договору от Дата - «...», в котором указано, что ежемесячный платеж в счет погашения кредита, предоставленного Р.Е.В., составляет ... рубль (т.9 л.д.209-212, 213).
МОУ ... СОШ ... по запросу следователя представлены документы, касающиеся трудовой деятельности Р.Е.В.:
1. Справка о доходах физического лица за Дата формы 2-НДФЛ ... от Дата на имя Р.Е.В., работающей в МОУ ... СОШ № ... согласно которой общая сумма дохода Р.Е.В. за 12 месяцев Дата составила ... рубля ... коп.;
2. Светокопия трудовой книжки на имя Р.Е.В., согласно которой Р.Е.В. с Дата и по настоящее время работает в МОУ ... СОШ ... им. С.П.А. уборщиком служебных помещений. Каждый лист светокопии трудовой книжки заверен печатью «МОУ ... СОШ ... им. С.П.А.» и подписью директора. (т.9 л.д.271, 272)
В протоколе явки с повинной Р.Е.В. собственноручно указала, что в Дата она по предварительному сговору с Буриковым А.А. и Закировым Р.Р. ввела в заблуждение сотрудников ОАО «...» относительно своего дохода и места работы и обманным путем получила в данном банке кредит в сумме ... рублей, из которых ... рублей она отдала Бурикову А.А., а остальные деньги потратила на личные нужды. (т.9 л.д.184)
В судебном заседании свидетель Р.Е.В. показала, что в конце Дата Исимбетова А.Х. сказала, что Закиров Р.Р. может помочь получить кредит. При встрече Закиров Р.Р. пояснил, что его знакомый по имени А. поможет получить кредит, а через три месяца «закрыть» его. За это часть денег по кредиту нужно передать А.. Закиров Р.Р. передал ей лист бумаги, на котором было написано ее мнимое место работы ООО «...» и размер ее заработной платы. Она позвонила в ОАО «...», продиктовала информацию, содержащуюся на листе бумаги. У банка, который располагался в ТЦ «...», ее ожидал Буриков А.А.., его водитель и Закиров Р.Р. Буриков А.А. передал ей заполненную справку 2 - НДФЛ и копию трудовой книжки. Она зашла в банк и передала менеджеру эти документы. В тот же день в кассе банка ей выдали .... рублей. На улице в автомобиле ее ждал Буриков А.А. Все полученные деньги она передала Бурикову А.А. Тот отдал ей ... рублей и ... рублей на первый платеж и сказал, что в течение трех месяцев ей необходимо погашать кредит, после чего они его закроют. Буриков А.А. сказал, чтобы по всем вопросам она звонила Закирову Р.Р. Закиров Р.Р. сказал, чтобы второй и третий платежи она заплатила из своих средств, а они затем вернут, ей деньги, однако ни Закиров Р.Р., ни Буриков А.А. более никаких денег ей не передавали. Три месяца она платила по кредиту, затем перестала. Ей стали приходит СМС сообщения о задолженности. Она позвонила Закирову Р.Р., но его телефон не отвечал. В настоящее время она оплачивает полученный кредит.
В офисе «...» ОАО «...» изъято кредитное дело на имя Кривицкой Н.Ю. (т.1 л.д.137-138). Дело осмотрено, его копии признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела, исследованы в судебном заседании.
Установлено, что в материалах кредитного дела содержатся следующие документы:
1. Анкета заемщика Кривицкой Н.Ю. от Дата, в которой указано, что Кривицкая Н.Ю. работает бригадиром по упаковке готовой продукции ОАО «...» и имеет ежемесячный доход в размере ... рублей. В нижней части анкеты имеется подпись от имени Кривицкой Н.Ю.;
2. Распоряжение на предоставление (размещение) денежных средств от Дата, согласно которому ОАО «...» предоставил Кривицкой Н.Ю. кредит в сумме ... ... рублей;
2. Кредитный договор от Дата, заключенный между К.И.И., действующей от имени ОАО «...», и Кривицкой Н.Ю. Согласно данному договору банк предоставляет Кривицкой Н.Ю. кредит в размере ... рублей на срок 36 месяцев. В кредитном договоре имеются подписи специалиста банка К.И.И. и Кривицкой Н.Ю.
Приложение ... к кредитному договору от Дата - «...», в котором указано, что Кривицкой Н.Ю. Дата предоставляется кредит в размере ... рублей сроком на 36 месяцев с ежемесячным размером платежа в размере ... рубля. На каждом листе графика платежей имеется подпись специалиста банка К.И.И. и Кривицкой Н.Ю.;
(т.1 л.д.139-143).
У Кривицкой Н.Ю. изъяты образцы подписи и почерка для сравнительного исследования. (т.1 л.д.173).
По заключению почерковедческой экспертизы ... от Дата рукописные записи от имени Кривицкой Н.Ю. и подписи от ее имени, расположенные в материалах кредитного дела, изъятого в ОАО «...», выполнены Кривицкой Н.Ю. (т.1 л.д.199-204).
По запросу следователя из центра расчетов оплаты труда ОАО «...» получена справка о доходах физического лица за Дата ... от Дата на имя Кривицкой Н.Ю., согласно которой общая сумма дохода Кривицкой Н.Ю. за 12 месяцев Дата составляет ... рублей ... копеек. (т. 1, л.д. 134).
Согласно справке-расчету доход Кривицкой Н.Ю. по месту работы в ОАО «...» за 9 месяцев Дата составил ... рублей ... коп, ежемесячный средний доход составил ... руб.... коп. (т.28 л.д.87)
В протоколе явки с повинной Кривицкая Н.Ю. собственноручно указала, что в Дата она по предварительному сговору с Буриковым А.А. и Ермаковой Р.Х., предоставив в ОАО «...» поддельную справку формы 2-НДФЛ, обманным путем получила кредит в сумме ... рублей, заранее не намереваясь его оплачивать. Похищенные денежные средства она, Буриков А.А. и Ермакова Р.Х., поделили между собой. (т. 1, л.д. 84)
Согласно справке о доходах физического лица за Дата ... от Дата на имя Закирова Н.Х., представленной ОГУП «...», общая сумма дохода Закирова Н.Х. за 10 месяцев Дата составляет ... рубль ... копейка. (т.14 л.д.51).
В офисе «...» ОАО «...» изъято кредитное дело на имя Закирова Н.Х. (т.14 л.д.54-55). Дело осмотрено, его копии признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела, исследованы в судебном заседании.
Установлено, что в материалах кредитного дела содержатся следующие документы:
1. Анкета заемщика Закирова Н.Х. от Дата, в которой указано, что Закиров Н.Х. работает в ОГУП «...» и имеет ежемесячный доход в размере ... рублей ... коп. В анкете имеется рукописная запись и подпись от имени Закирова Н.Х.;
2. Справка о доходах физического лица за Дата ... от Дата на имя Закирова Н.Х., согласно которой общая сумма дохода Закирова Н.Х. за 10 месяцев Дата составляет ... рубля ... копеек;
3. Распоряжение на предоставление (размещение) денежных средств от Дата, согласно которому ОАО «...» предоставил Закирову Н.Х. Дата кредит в сумме ... рублей;
4. Кредитный договор от Дата, заключенный между Р.Т.С., действующей от имени ОАО «...», и Закировым Н.Х. Согласно данному договору банк предоставляет Закирову Н.Х. кредит в размере ... рублей на срок 24 месяца. В кредитном договоре имеются подписи от имени специалиста банка Р.Т.С. и Закирова Н.Х.;
5. Приложение ... к кредитному договору от Дата «...», в котором указаны даты платежей по кредиту и сумма ежемесячного платежа - ... рубль. В графике платежей имеется подпись от имени Закирова Н.Х. (т.14 л.д.56-62).
У Закирова Н.Х. изъяты образцы подписи и почерка для сравнительного исследования. (т.14 л.д.103)
По заключению почерковедческой экспертизы ... от Дата рукописные записи и подписи от имени Закирова Н.Х., расположенные в материалах кредитного дела, изъятого в ОАО «...», выполнены Закировым Н.Х. (т.14 л.д.129-134)
По заключению технической экспертизы ... от Дата в справке формы 2-НДФЛ за Дата на имя Закирова Н.Х. от Дата № ..., изъятой из кредитного дела ОАО «...», имеются изображения оттисков простой круглой печати и прямоугольного штампа, выполненные репрографическим способом цветной струйной печати. (т. 14, л.д. 173-175)
В протоколе явки с повинной Закиров Н.Х. собственноручно указал, что в Дата он по предварительному сговору с Закировым Р.Р. и Буриковым А.А., предоставив в ОАО «...» поддельную справку формы 2-НДФЛ обманным путем получил кредит в сумме ... рублей, заранее не намереваясь его оплачивать. (т.14 л.д.15).
В офисе «...» ОАО «...» изъято кредитное дело на имя Борюшкина А.С., в (т.17л.д. 53) Дело осмотрено, его копии признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела, исследованы в судебном заседании.
Установлено, что в материалах кредитного дела содержатся следующие документы:
1. Анкета заемщика от Дата., в котором имеется рукописная запись и подпись от имени Борюшкина А.С.;
2. Справка о доходах физического лица за Дата ... от Дата года, согласно которой Борюшкин А.С. работает в ООО «...» и за 12 месяцев Дата имеет общую сумму дохода ... рублей. Справка подписана от имени бухгалтера Т.Е.Ю.
3. Светокопия трудовой книжки на имя Борюшкина А.С., согласно записям которой Борюшкин А.С. работает монтажником в ООО «...». Страницы светокопии заверены оттисками печати указанного предприятия (т.17 л.д.56-59)
У Борюшкина А.С. изъяты образцы подписи и почерка для сравнительного исследования. (т.17 л.д. 91-96)
По заключению почерковедческой экспертизы ... от Дата рукописные записи и подписи от имени Борюшкина А.С., расположенные в материалах кредитного дела, изъятого в ОАО «...», выполнены Борюшкиным А.С. (т.17 л.д. 117-122)
В протоколе явки с повинной Борюшкин А.С. собственноручно указал, что в Дата по предварительному сговору с мужчиной по имени А. совершил мошеннические действия в отношении ОАО «...» (т.17 л.д. 34)
У Борюшкина А.С. изъяты светокопии трудовой книжки, справки о доходах физического лица за Дата ... от Дата (т. 17 л.д. 242-243)
Изъятые у Борюшкина А.С. документы осмотрены следователем, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела. Исследованы в судебном заседании. Согласно записям в копии трудовой книжки на имя Борюшкина А.С. последний работает монтажником в ООО «...». Страницы светокопии заверены оттиском печати указанного предприятия. В справке о доходах физического лица за Дата ... от Дата на имя Борюшкина А.С. указана общая сумма дохода ... рублей. Справка подписана бухгалтером Т.Е.Ю. На справке имеется оттиск печати ООО «...» (т.17 л.д.255-256)
У Борюшкина А.С. изъята его трудовая книжка. Она осмотрена, признана вещественным доказательством, приобщена к делу, ее копия исследована в судебном заседании. Установлено, что, согласно последней записи от Дата, Борюшкин А.С. уволен из ОАО «...» за появление на рабочем месте в состоянии алкогольного опьянения. (т. 17 л.д. 242-243, 255-256)
Свидетель С.В.Н. в судебном заседании показал, что с Дата он является директором ООО «...». Борюшкин А.С. ему не знаком. Следователем ему предоставлялась справка о доходах физических лиц формы 2-НДФЛ на имя Борюшкина А.С., на которой стоит оттиск печати ООО «...», внешне схожий с оригинальной. Печать в организации имеется в одном экземпляре, хранится в сейфе. На представленной справке стояла подпись бухгалтера Т.Е.Ю. Такая фамилия С.В.Н. не знакома.
У С.В.Н. изъяты образцы оттиска печати ООО «...» для сравнительного исследования (т.17л.д. 53)
По заключению технико-криминалистической экспертизы ... от Дата в справке формы 2-НДФЛ за Дата ... от Дата на имя Борюшкина А.С. и копии трудовой книжки на имя Борюшкина А.С., изъятых у Борюшкина А.С. в ходе выемки; на справке формы 2-НДФЛ за Дата ... от Дата на имя Борюшкина А.С. и на копии трудовой книжки на имя Борюшкина А.С., изъятых у представителя ОАО «...», имеются изображения оттисков простой круглой печати от имени ООО Промышленная ...», выполненные репрографическим способом цветной струйной печати (т. 18 л.д. 22-23)
В офисе ОАО «...» изъято кредитное дело на имя Досовой О.Н. (т. 19, л.д. 59-60) Дело осмотрено, его копии признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела, исследованы в судебном заседании.
Установлено, что в материалах кредитного дела содержатся следующие документы:
1. Кредитный договор от Дата., в котором имеется рукописная запись Досовой О.Н.;
2. Анкета заемщика Досовой О.Н., в которой имеется рукописная запись Досовой О.Н.;
3. Приходно-кассовый ордер ... от Дата., в котором имеется рукописная запись Досовой О.Н. (т.19 л.д.61-64)
Согласно справке о доходах формы 2-НДФЛ, представленной ОАО «...» доход Досовой О.Н. за 12 месяцев Дата составил ... рублей ... коп. (т.20 л.д.146)
У Досовой О.Н. получены образцы подписи и почерка для сравнительного исследования. (т.20 л.д.56)
По заключению почерковедческой экспертизы ... от Дата рукописные записи от имени Досовой О.Н., расположенные в документах кредитного дела, выполнены Досовой О.Н. (т.19 л.д.114-117).
В протоколе явки с повинной Досова О.Н. собственноручно указала, чт по предварительному сговору с Кривицкой Н.Ю. и мужчиной по имени А. совершила мошенничество в отношении ОАО «...», предоставив поддельную справку 2-НДФЛ и получив кредит в сумме .... рублей. (т. 19 л.д. 36)
Свидетель М.Д.А. - специалист группы по работе с проблемной задолженностью банка в судебном заседании показал, что при возникновении у Досовой О.Н. задолженности он пытался с ней связаться, но телефон не отвечал. Тогда он позвонил ее непосредственному начальнику - мастеру и попросил передать Досовой О.Н. информацию о наличии у нее задолженности перед банком и необходиомсти ее погасить.
По факту хищений денежных средств Банка ... (ЗАО), совершенных в период с Дата по Дата, в период с Дата по Дата, в период с Дата по Дата, в период с Дата по Дата, в период с Дата по Дата, в период с Дата по Дата, в период с Дата по Дата; в период с Дата по Дата; Дата:
Заявления представителя Банка ... (ЗАО) Р.П.М. о привлечении к уголовной ответственности Закирова Р.Р., Джабарова А.В., Кусмухаметова Ж.С., Исимбетовой А.Х., Юдинцева А.Н., Кривицкой Н.Ю., Ермакова А.В., Борюшкиной Н.С., С.Р.Ж., которые мошенническим путем похитили денежные средства Банка ... (ЗАО). (т. 4, л.д. 4-5, 130-131; т. 5 л.д. 190-191; т. 6 л.д. 97-98; т. 7 л.д. 4-5; т. 10 л.д. 14-15; т.11 л.д. 202-203; т.15 л.д.116-117; т.22 л.д.122-123)
В судебном заседании представитель потерпевшего Р.П.М. показал, что Закирову Р.Р., Джабарову А.В., Кусмухаметову Ж.С., Исимбетовой А.Х., Юдинцеву А.Н., Кривицкой Н.Ю., Ермакову А.В., Борюшкиной Н.С., С.Р.Ж. банком были выданы кредиты на суммы от ... до .... рублей. Каждым из указанных подсудимых по кредитам было внесено лишь по 1 - 2 платежа и более кредиты не оплачивались. В первые три месяца неуплаты кредита с неплательщиками работают сотрудники головного офиса банка из г. Москвы. В последующем документы передаются в отделение банка по месту выдачи кредита, и сотрудники службы безопасности занимаются установлением места нахождения неплательщика и причины неуплаты им денежных средств по кредиту. Для этого сотрудники выезжают по месту жительства, работы клиента. В ходе такой работы стало известно о представлении подсудимыми при заключении кредитных договоров поддельных документов. До настоящего времени ущерб банку не возмещен, банком в рамках уголовного дела заявлены исковые требования.
Представителем потерпевшего Р.П.М. к протоколу допроса были приложены выписки движения денежных средств по счетам Закирова Р.Р., Джабарова А.В., Кусмухаметова Ж.С. Исимбетовой А.Х., Юдинцева А.Н., Кривицкой Н.Ю., которыми подтверждаются суммы хищений. (т.4 л.д. 47, 134-136; т.5 л.д.196-197; т.6 л.д.131; т.7 л.д.8; т.10 л.д.33-35, 37)
Свидетель Н.А.А. - руководитель группы по работе с проблемными активами банка в судебном заседании показал, что при возникновении у Исимбетовой А.Х. в Дата просрочки по кредиту он в Дата разговаривал с ней по телефону. Исимбетова А.Х. пояснила, что кредиты брала для .... Далее в отношении Исимбетовой А.Х. было подано заявление в полицию и возбуждено уголовное дело. Кроме Исимбетовой А.Х. сотрудники службы безопасности смогли связаться лишь с С.Р.Ж., Джабаровым А.В. и Юдинцевым А.Н. Те пояснили, что намерены выплачивать кредиты. С остальными подсудимыми связаться не удалось. Данные, указанные ими в анкетах, не соответствовали действительности, телефоны были отключены, рабочие номера телефонов не отвечали, по месту жительства двери не открывали.
Свидетель С.Т.В. в судебном заседании показала и подтвердила показания, данные на предварительном следствии, о том, что до Дата она работала в Банке ... (ЗАО), занималась кредитованием физических лиц.
При обращении в банк с заявлением на получение потребительского кредита клиент предоставляет справку о доходах формы 2-НДФЛ с места работы и личный паспорт. Она рассчитывает график платежей на запрашиваемую сумму, срок кредита и сумму ежемесячных платежей. Затем клиент заполняет анкету-заявление. В это время она проверяет предоставленные ей документы, сверяет фото в паспорте с личностью клиента. В справке 2-НДФЛ она проверяет только реквизиты предприятия. Она снимает копию с паспорта клиента. Когда клиент уходит, она вводит его данные в специальную компьютерную программу, сканирует паспорт клиента и направляет эти сведения в службу безопасности. Через некоторое время она с помощью специальной программы просматривает решения по всем введенным заявкам. При одобрении банком выдачи кредита она или представитель банка в г. Москве сообщают клиенту о принятом решении. После этого клиент приходит к ней, она формирует пакет документов, в том числе, согласие на кредит и график платежей. Эти документы клиент подписывает. Банком на имя клиента открывается счет, на который перечисляются денежные средства в размере кредита. В тот же день клиент может получить деньги в кассе банка.
В Дата она работала в операционном офисе «...», расположенном по адресу: г.Магнитогорск, Адрес. Дата в дневное время к ней обратилась Исимбетова А.Х. с целью получения кредита в сумме ... рублей сроком на 60 месяцев. Исимбетова А.Х. предоставила ей справку формы 2-НДФЛ с места работы и личный паспорт, заполнила анкету-заявление. Она оформила в компьютерной программе все необходимые документы. По результатам рассмотрения заявки Исимбетовой А.Х. одобрен кредит в сумме .... рублей.
Дата в дневное время Исимбетова А.Х. пришла в банк, где С.Т.В. передала Исимбетовой А.Х. на подпись согласие на кредит, график погашения кредита и уплаты процентов, распоряжение на предоставление кредита, анкету-заявление и другие документы, которые Исимбетова А.Х. в ее присутствии подписала. В тот же день Исимбетова А.Х. получила в кассе денежные средства в сумме .... рублей. Всего в счет погашения кредита Исимбетова А.Х. внесла 3 платежа в сумме ... рублей, после чего перестала оплачивать кредит.
Дата в дневное время к ней в операционный офис «...» с целью получения кредита в сумме ... рублей обратился Юдинцев А.Н., который предоставил ей справку формы 2-НДФЛ с места работы и личный паспорт. Юдинцев А.Н. заполнил анкету-заявление на получение кредита, после чего она сообщила Юдинцеву А.Н., чтобы он ожидал решения банка. В тот же день она ввела данные Юдинцева А.Н. в программу «...». Банком было принято решение о выдаче кредита Юдинцеву А.Н.
Дата в дневное время Юдинцев А.Н. снова пришел в банк, где она сформировала и распечатала пакет документов по кредиту, которые он подписал. В тот же день Юдинцев А.Н. получил в кассе деньги в сумме ... рублей.
В счет погашения кредита на счет Юдинцева А.Н. поступили денежные средства в сумме ... рублей.
Свидетель Н.О.С. в судебном заседании показала, что она работает менеджером в операционном офисе «...» Филиала ... Банка ... (ЗАО), расположенном по адресу: г.Магнитогорск, Адрес. Она занимается кредитованием физических лиц. При обращении клиента в банк с заявлением на получение потребительского кредита до ... рублей клиент предоставляет ей необходимые документы: справку 2-НДФЛ с места работы и паспорт гражданина РФ. Она рассчитывает график платежей на запрашиваемую сумму, сообщает клиенту срок кредита и сумму ежемесячных платежей. Она снимает копию с паспорта, проверяет реквизиты, указанные в справке формы 2-НДФЛ. После этого клиент уходит и ждет решения банка о предоставлении кредита. Она принимала документы у подсудимых Борюшкиной Н.С., Кусмухаметова Ж.С., Джабарова А.В., С.Р.Ж., делала копии с паспортов, проверяла ИНН организаций, указанных в справке формы 2-НДФЛ, делала фотографии, заполняла заявления на получение кредитов. Заявку на получение кредита клиент может подать также с помощью интернета, либо по телефону. При одобрении банком выдачи кредита, представитель банка в г. Москве сообщают клиенту по телефону о принятом решении. После получения одобрения клиент приходит с необходимыми справками в офис. Менеджер их визуально проверяет. Затем заявки поступают в службу безопасности банка, которая принимает решение о предоставлении кредита, либо отказе в выдаче кредита. Свое решение данная служба не комментирует. В случае положительного решения службы безопасности в течение двух дней после обращения клиент получает СМС сообщение о выдаче кредита и вновь направляется к менеджеру банка, который рассчитывает график платежей по кредиту и сообщает клиенту все условия кредита: срок, сумму ежемесячного платежа и другие. При согласии клиента с ним заключается кредитный договор, менеджер формирует пакет документов - кредитное дело клиента. Из всех указанных ею подсудимых после получения кредита в банк обращалась одна Борюшкина Н.С., которая пояснила, что оплачивать кредит она не может, сказала, что её заставили взять указанный кредит, обещали погасить кредит за неё. Часть денег, которые она получила в кредит, она отдала какому-то человеку. О том, что Борюшкиной Н.С. были представлены поддельные документы, Н.О.С. стало известно от следователя.
В операционном офисе Банка ... (ЗАО) следователем изъято кредитное дела на имя Закирова Р.Р. (т.4 л.д.61-62). Данное дело осмотрено, его копи приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств, исследованы в судебном заседании. Установлено, что в деле содержатся следующие документы:
1. Анкета-заявление на получение кредита в ... (ЗАО) от Дата, в которой указано, что Закиров Р.Р. работает в ООО «...» в должности инженера-наладчика и размер его основной заработной платы составляет ... руб. ... копеек. Анкета подписана от имени Закирова Р.Р.;
2. Справка о доходах физического лица за Дата ... от Дата, согласно которой общая сумма дохода Закирова Р.Р. за 12 месяцев Дата составляет ... руб. ... копеек. В справке имеется подпись от имени бухгалтера И.Е.В. Справка заверена печатью ООО «...»;
3. Справка о доходах физического лица за Дата ... от Дата, согласно которой общая сумма дохода Закирова Р.Р. за 5 месяцев Дата составляет ... руб. ... копеек. В справке имеется подпись от имени бухгалтера И.Е.В. Справка заверена печатью ООО «...».
4. Уведомление о полной стоимости кредита от Дата, в котором Закиров Р.Р. уведомлен о сумме кредита - .... рублей. В расчет полной стоимости кредита включены погашение основного долга в размере .... рублей и уплата процентов по кредиту в размере ... рублей ... коп. В уведомлении имеется подпись от имени Закирова Р.Р.;
5. Приложение ... к кредитному соглашению от Дата - «...», согласно которому ежемесячный платеж по кредиту, предоставленному Закирову Р.Р. в размере ... рублей сроком на 60 месяцев и процентной ставкой 24,50% годовых, составляет ... рубль ... коп. В графике имеется подпись от имени Закирова Р.Р. (т.4 л.д.63-82).
У Закирова Р.Р. для сравнительного исследования изъяты образцы подписи и почерка. (т.2 л.д.92).
По заключению почерковедческой экспертизы ... от Дата рукописные записи и подписи от имени Закирова Р.Р., расположенные в материалах кредитного дела, изъятого из ...), выполнены Закировым Р.Р. (т.4 л.д.106-108).
В протоколе явки с повинной Закиров Р.Р. собственноручно указал, что в Дата он по предварительному сговору с Буриковым А.А., предоставив в банк ...) поддельные документы: справки 2-НДФЛ и копию трудовой книжки, обманным путем получил кредит в размере ... рублей, заранее не намереваясь его оплачивать. Похищенные деньги он и Буриков А.А. поделили между собой. (т.4 л.д.32).
В операционном офисе «...» филиала ... Банка ...) следователем изъято кредитное дело на имя Джабарова А.В. (т.4 л.д.172-173). Дело осмотрено, его копии приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств, исследованы в судебном заседании. Установлено, что в деле содержатся следующие документы:
1. Анкета-заявление на получение кредита в ...) от Дата, в которой указано, что Джабаров А.В. работает в ООО «...» в должности монтажника и размер его основной заработной платы составляет ... рублей. В анкете имеется подпись от имени Джабарова А.В. и рукописная запись «Джабаров А.В.»;
2. Справка о доходах физического лица за Дата ... от Дата, согласно которой общая сумма дохода Джабарова А.В. за 6 месяцев Дата составляет ... рублей ... копеек. В справке имеется подпись от имени бухгалтера И.Е.В. Справка заверена печатью ООО «...»
3. Согласие на кредит и Приложение ... к кредитному соглашению от Дата «...», согласно которым ежемесячный платеж по кредиту, предоставленному Джабарову А.В. в размере ... рублей сроком на 60 месяцев и процентной ставкой 24,50% годовых, составляет ... рублей ... копеек. В нижней части графика имеется подпись от имени Джабарова А.В.;
4. Распоряжение на предоставление (размещение) денежных средств от Дата, согласно которому банк ...) предоставляет заемщику Джабарову А.В. потребительский кредит в сумме ... рублей с процентной ставкой 24,50% годовых. В нижней части распоряжения имеется подпись от имени сотрудника банка Н.О.С. (т.4 л.д.174-178).
У Джабарова А.В. следователем для сравнительного исследования изъяты образцы подписи и почерка. (т.4 л.д.203).
По заключению почерковедческой экспертизы ... от Дата рукописные записи и подписи от имени Джабарова А.В., расположенные в материалах кредитного дела, изъятого из ...), выполнены Джабаровым А.В. (т.4 л.д.228-233).
ООО «...» по запросу следователя представлена справка о доходах физического лица за Дата ... от Дата, согласно которой доход Джабарова А.В. за Дата (за отработанные им 2 месяца: июнь и Дата) составляет ... рублей ... коп. (т. 4, л.д. 201)
Свидетель Д.М.В. - ... Джабарова А.В. в судебном заседании показала, что о получении ... банковского кредита она узнала от следователя. Кроме того, ей домой по адресу: Адрес2 в пос. Агаповка пришло письмо из ОАО «...» с требованием оплатить кредит. Сын Джабаров А.В. сказала, что по просьбе некоего А. он оформил кредит на себя, но деньги все забрал А.. Фамилию А. сын не говорил. Зачем А. попросил сына оформить на себя кредит, Д.М.В. не известно. В данный момент она и ... оплачивают кредит ... в банке «...».
При предъявлении лица для опознания подозреваемый Джабаров А.В. опознал Бурикова А.А. как мужчину по имени А., с которым его познакомил Закиров Р.Р. для оформления кредита в банке. (т. 27 л.д.32-33)
В протоколе явки с повинной Джабаров А.В. собственноручно указал, что в Дата находясь в сговоре с Буриковым А.А. и Закировым Р.Р., предоставив в банк ... поддельную справку о доходах, он обманным путем получил кредит в размере ... рублей, заранее не намереваясь его оплачивать. Похищенные деньги он, Буриков А.А. и Закиров Р.Р. поделили между собой. (т. 4, л.д. 143).
В операционном офисе «...» ...) следователем изъято кредитное дело на имя Кусмухаметова Ж.С. Данное дело осмотрено, его копии приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств, исследованы в судебном заседании. Установлено, что в деле содержатся следующие документы:
1. Анкета-заявление на получение кредита в ...) от имени Кусмухаметова Ж.С. от Дата. В нижней части каждого листа анкеты имеется подпись от имени Кусмухаметова Ж.С. и рукописная запись «Кусмухаметов Ж.С.»;
2. Справка о доходах физического лица за Дата ... от Дата, согласно которой общая сумма дохода Кусмухаметова Ж.С. за 6 месяцев Дата составляет ... рублей ... копеек. В справке имеется подпись от имени бухгалтера Д.Т.А. Справка заверена печатью ФГУП «...» ... ... почтамт. (т.5 л.д.227-231).
3. Распоряжение на предоставление (размещение) денежных средств от Дата, согласно которому банк ...) предоставляет заемщику Кусмухаметову Ж.С. потребительский кредит в сумме ... рублей с процентной ставкой 26 % годовых. В нижней части распоряжения имеется подпись от имени сотрудника банка Н.О.С.;
4. Приложение ... к кредитному соглашению от Дата «... и уплаты процентов», согласно которому ежемесячный платеж по кредиту, предоставленному Кусмухаметову Ж.С., составляет ... рублей ... копеек. В нижней части графика имеется подпись от имени Кусмухаметова Ж.С. и рукописная запись «Дата»; (т.5 л.д.225-226).
Свидетель Д.Т.А. в судебном заседании показала, что до Дата она работала в ... ... почтамт ФГУП «...» в должности главного бухгалтера. Ответственным сотрудником за заполнение справки формы 2-НДФЛ является ведущий бухгалтер, а она только подписывала сформированную справку и ставила на ней печать, не проверяя достоверность указанных в справке сведений о доходах. Печать в одном экземпляре хранилась у нее. Следователем ей на обозрение предоставлена справка 2-НДФЛ на имя Кусмухаметов Ж.С., заверенная печатью ФГУП «...» ... ... почтамт, и ее подписью. Подписывая указанную справку, она не проверяла достоверность изложенных в ней сведений, доверяя ведущему бухгалтеру К.Н.В.
Свидетель К.Н.В. в судебном заседании показала, что она работает в ... почтамте ведущим бухгалтером. В ее обязанности входит работа с бухгалтерской документацией, в том числе она занимается формированием справок 2-НДФЛ для сотрудников почтамта. В Дата к ней обратился сотрудник почтамта Кусмухаметов Ж.С. за справкой о доходах. Он попросил увеличить сумму дохода в справке, чтобы он мог получить кредит в банке. Она пошла навстречу Кусмухаметову Ж.С. и изготовила справку о доходах формы 2-НДФЛ с завышенной суммой дохода. Какую именно сумму дохода просил указать Кусмухаметов Ж.С., она не помнит. Изготовленную ею справку подписала главный бухгалтер, которая не проверяла её достоверность. Когда справка была подписана, К.Н.В. отдала ее Кусмухаметову Ж.С. Затем она слышала, что Кусмухаметов Ж.С. получил кредит. Вскоре он уволился.
У Кусмухаметова Ж.С. изъяты образцы подписи и почерка для сравнительного исследования. (т.6 л.д.2).
По заключению почерковедческой экспертизы ... от Дата рукописные записи и подписи от имени Кусмухаметова Ж.С., расположенные в материалах кредитного дела, изъятого из ...), выполнены Кусмухаметовым Ж.С. (т.6 л.д.27-31).
В протоколе явки с повинной Кусмухаметов Ж.С. собственноручно указал, что в Дата он по предварительному сговору с Буриковым А.А. и Закировым Р.Р. обманным путем получил в банке ...) кредит в сумме свыше ... рублей, заранее не намереваясь его оплачивать. Похищенные деньги он, Буриков А.А. и Закиров Р.Р. поделили между собой. (т.5 л.д.203).
В операционном офисе «...) следователем изъято кредитное дела на имя Исимбетовой А.Х. (т.6 л.д.138-139). Данное дело осмотрено, его копии приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств, исследованы в судебном заседании. Установлено, что в деле содержатся следующие документы:
1. Анкета-заявление на получение кредита в ...) Исимбетова А.Х. от Дата. В нижней части каждого листа анкеты имеется подпись от имени Исимбетовой А.Х. и рукописная запись «Исимбетова А.Х. Дата.»;
2. Распоряжение на предоставление (размещение) денежных средств от Дата, согласно которому банк ...) предоставляет заемщику Исимбетовой А.Х. потребительский кредит в сумме ... рублей с процентной ставкой 20,40% годовых. В нижней части распоряжения имеется подпись от имени сотрудника банка Н.О.С.;
3. Cогласие на кредит и Приложение ... к кредитному соглашению от Дата: «...», согласно которому ежемесячный платеж по кредиту, предоставленному Исимбетовой А.Х. в размере ... рублей сроком на 60 месяцев, составляет ... рублей ... копеек. В нижней части графика имеется подпись от имени Исимбетовой А.Х. и рукописная запись «...»;
4. Справка о доходах физического лица за Дата формы 2-НДФЛ № ... от Дата, согласно которой общая сумма дохода Исимбетовой А.Х. за 7 месяцев Дата составляет ... рубль ... копейки. В нижней части справки имеется подпись от имени бухгалтера Щ.Т.В.. Справка заверена печатью ОАО «...». (т.6 л.д.140-144).
У Исимбетовой А.Х. следователем изъяты образцы подписи и почерка для сравнительного исследования. (т.6 л.д.160).
По заключению почерковедческой экспертизы ... от Дата рукописные записи и подписи от имени Исимбетовой А.Х., расположенные в материалах кредитного дела, изъятого из ... выполнены Исимбетовой А.Х. (т.6 л.д. 185-190).
У сотрудницы ОАО «...» Б.О.Н. для сравнительного исследования изъяты образцы оттиска печати ОАО «...». (т. 6, л.д. 213)
По заключению технической экспертизы ... от Дата в справке о доходах физического лица за Дата формы 2-НДФЛ № ... от Дата, изъятой из Банка ... заполненной на имя физического лица - Исимбетова А.Х., имеется оттиск простой круглой печати, нанесенный эластичной печатной формой, изготовленной по фабричной технологии - печатью «Для документов по заработной плате» ОАО «... экспериментальные образцы оттисков которой представлены в качестве сравнительного материала. (т.6 л.д.236-239).
В ходе обыска в жилище Ермаковой Р.Х. изъят приходно-кассовый ордер ... от Дата. (т.26 л.д.153-154)
Данный ордер осмотрен следователем и судом. Установлено, что Дата Ермаковой Р.Х. были перечислены денежные средства на счет Исимбетовой А.Х. в банке ... (...) в сумме ... рублей (т. 26 л.д. 160-186, 187)
В протоколе явки с повинной Исимбетова А.Х. собственноручно указала, что в Дата она по предварительному сговору с Буриковым А.А. и Ермаковой Р.Х. обманным путем получила в банке ... (...) кредит в сумме ... рублей, заранее не намереваясь его оплачивать. Похищенные деньги Исимбетова А.Х., Буриков А.А. и Ермакова Р.Х. поделили между собой. (т. 6, л.д. 113)
В операционном офисе «...» банка ...) следователем изъято кредитное дело на имя Юдинцева А.Н. Данное дело осмотрено, его копии приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств, исследованы в судебном заседании. Установлено, что в деле содержатся следующие документы:
1. Анкета-заявление на получение кредита в ...) Юдинцева А.Н. от Дата, в которой Юдинцев А.Н. указал своим местом работы ООО «...» и размер дохода по основному месту работы ... рубля в месяц. В нижней части каждого листа анкеты имеется подпись от имени Юдинцева А.Н. и рукописная запись «Юдинцев А.Н. Дата.»;
2. Распоряжение на предоставление (размещение) денежных средств от Дата, согласно которому банк ... предоставляет заемщику Юдинцеву А.Н. потребительский кредит в сумме ... рублей с процентной ставкой 24,40 % годовых и сроком кредита на 60 месяцев. В нижней части распоряжения имеется подпись от имени сотрудника банка С.Т.В.;
2. Согласие на кредит и Приложение ... к кредитному соглашению от Дата: «...», согласно которому ежемесячный платеж по кредиту, предоставленному Юдинцеву А.Н., составляет ... рублей ... копеек. В нижней части графика имеется подпись от имени Юдинцева А.Н.;
3. Справка о доходах физического лица за Дата ... от Дата, согласно которой общая сумма дохода Юдинцева А.Н. за 8 месяцев Дата составляет ... рубля ... копеек. В справке имеется подпись от имени бухгалтера И.Е.В. Справка заверена печатью ООО «...». (т.7 л.д.36-37, 38-40).
У Юдинцева А.Н. изъяты образцы подписей и почерка для сравнительного исследования. (т. 7 л.д. 62)
По заключению почерковедческой экспертизы ... от Дата рукописные записи и подписи от имени Юдинцева А.Н., расположенные в материалах кредитного дела, изъятого из банка ...), выполнены Юдинцевым А.Н. (т.7 л.д.87-91).
Свидетель Ф.И.А. - ... Юдинцева А.Н. в судебном заседании показала, что в Дата ее знакомая Ермакова Р.Х. предложила ей взять кредит. Ермакова Р.Х. сказал, что полученный кредит оплачивать не придется, так как её знакомый Буриков А.А. «закроет» кредит через своих знакомых в банке. Ф.И.А. посоветовалась с сожителем Юдинцевым А.Н., и они решили оформить кредит на него. Ермакова Р.Х. сказал, что уже брала таким образом кредит. Далее Ф.И.А. и Юдинцев А.Н. встретились у банка ...) по Адрес с Буриковым А.А., где тот передал Юдинцеву А.Н. документы для получения кредита - справку о том, что Юдинцев А.Н. работает. На самом деле Юдинцев А.Н. не работал, и Буриков А.А. об этом знал. С этой справкой Юдинцев А.Н. зашел в банк, а Буриков А.А. его ждал. Юдинцев А.Н. оформил кредит, получил деньги и в присутствии Ф.И.А. передал их Бурикову А.А. Тот передал Ф.И.А. и Юдинцеву А.Н. ... рублей. ... рублей из этих денег они передали Ермаковой Р.Х. Они изначально оговаривали с Ермаковой Р.Х. и Буриковым А.А., что Буриков А.А. забирает себе 75 % от суммы кредита, а Ермакова Р.Х. забирает себе ... рублей. В течение трех месяцев Буриков А.А. передавал Ф.И.А. и Юдинцеву А.Н. деньги на оплату кредита, затем перестал давать деньги.
В протоколе явки с повинной Юдинцев А.Н. собственноручно указал, что в Дата по предварительному сговору с Буриковым А.А. и Ермаковой Р.Х., предоставив в банк ...) поддельные документы: справку формы 2-НДФЛ и копию трудовой книжки, обманным путем получил в банке кредит в сумме ... рублей, заранее не намереваясь оплачивать кредит. Похищенные деньги Юдинцев А.Н., Буриков А.А. и Ермакова Р.Х. поделили между собой. (т.7 л.д.12).
У Юдинцева А.Н. следователем изъяты документы, выданные ему в банке ... (т.7 л.д.157-158). Изъятые документы осмотрены, признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу, исследованы в судебном заседании. Установлено, что у Юдинцева А.Н. были изъяты
1. Заявление Юдинцева А.Н. о включении в программу страхования от Дата. В заявлении имеется подпись от имени Юдинцева А.Н.;
2. Приложение ... к кредитному соглашению ... от Дата - «...», согласно которому ежемесячный платеж по кредиту, предоставленному Юдинцеву А.Н. в размере ... рублей сроком на 60 месяцев и процентной ставкой 24,40 % годовых, составляет ... рублей ... копеек. В нижней части графика имеется подпись от имени Юдинцева А.Н. и рукописная запись «Дата»;
3. Уведомление о полной стоимости кредита от Дата, в котором Юдинцев А.Н. уведомлен о том, что сумма предоставленного кредита составляет ... рублей, в расчет полной стоимости кредита включены погашение основного долга в размере ... рублей и уплата процентов по кредиту в размере ... рублей ... копеек. В уведомлении имеется подпись от имени Юдинцева А.Н.
Согласие на кредит в ...) от Дата, согласно которому Банк ...) выражает свое согласие на выдачу Юдинцеву А.Н. кредита, а Юдинцев А.Н. соглашается со всеми условиями договора. Документ подписан представителем банка ...) и Юдинцевым А.Н.;
4. Заявление Юдинцева А.Н. об открытии банковского счета физического лица от Дата. В заявлении имеется подпись от имени Юдинцева А.Н.;
5. Памятка клиенту ... Юдинцеву А.Н. (т.7 л.д.166-168, 169).
Свидетель М.Р.Т. в судебном заседании показала, что ранее она работала в операционном офисе «...» банка ...) в должности менеджера-консультанта, занималась кредитованием физических лиц. Она помнит фамилию Кривицкой Н.Ю. ввиду просроченной задолженности по кредиту. Кривицкая Н.Ю. в Дата подала заявку на получение кредита на сумму .... рублей, пояснила, что данные денежные средства ей необходимы для ремонта квартиры. Кривицкая Н.Ю. представила следующие документы: паспорт, его копию, справку 2 НДФЛ о заработной плате, с места работы на ОАО «...» и, возможно, копию трудовой книжки. Представленные документы М.Р.Т. проверяла визуально. После одобрения выдачи кредита, когда Кривицкая Н.Ю. пришла для подписания договора и получения денег, М.Р.Т. беседовала с ней. Кривицкая Н.Ю. говорила, что у неё ..., которые работают, и они смогут оплатить кредит. В Дата у Кривицкой Н.Ю. образовалась просроченная задолженность по кредиту. По телефону Кривицкая Н.Ю. поясняла, что ей уменьшили заработную плату, платить стало сложно, но она заплатит. Более с Кривицкой Н.Ю. М.Р.Т. не разговаривала. Позднее от сотрудника полиции она узнала, что Кривицкая Н.Ю. предоставила в банк поддельную справку 2 НДФЛ.
В операционном офисе банка ... (ЗАО) изъято кредитное дело на имя Кривицкой Н.Ю. (т.10 л.д.89-90). Кредитное дело осмотрено следователем, приобщено к уголовному делу в качестве вещественного доказательства, исследовано в судебном заседании. Установлено, что в деле содержатся следующие документы:
1. Анкета-заявление Кривицкой Н.Ю. на получение кредита в ...) от Дата, в которой Кривицкая Н.Ю. указала ежемесячный размер дохода по основному месту работы ... рублей ... копеек. В анкете имеется подпись от имени Кривицкой Н.Ю. и рукописные записи от ее имени;
2. Справка о доходах физического лица за Дата ... от Дата, согласно которой общая сумма дохода Кривицкой Н.Ю. за 9 месяцев Дата составляет ... рубль ... коп.
3. Распоряжение на предоставление (размещение) денежных средств от Дата, согласно которому банк ...) предоставляет заемщику Кривицкой Н.Ю. потребительский кредит в сумме ... рублей с процентной ставкой 20,80 % годовых и сроком кредита на 60 месяцев.
4. Приложение ... к кредитному соглашению от Дата «...», согласно которому ежемесячный платеж по кредиту, предоставленному Кривицкой Н.Ю. составляет ... рублей ... копеек.
(т.10 л.д.91-95).
У Кривицкой Н.Ю. изъяты образцы подписи и почерка для сравнительного исследования. (т.1 л.д.173)
По заключению почерковедческой экспертизы ... от Дата рукописные записи и подписи от имени Кривицкой Н.Ю., расположенные в материалах кредитного дела, изъятого из банка ...), выполнены Кривицкой Н.Ю. (т.10 л.д.133-137)
Согласно справке о доходах физического лица за Дата ... от Дата на имя Кривицкой Н.Ю., представленной центром расчетов оплаты труда ОАО «...», общая сумма дохода Кривицкой Н.Ю. за 12 месяцев Дата составляет ... рублей ... копеек. (т.1 л.д.134).
Согласно справке-расчету доход Кривицкой Н.Ю. по месту работы в ОАО «...» за 9 месяцев Дата составил ... рублей ... коп. (т.28 л.д.87)
В протоколе явки с повинной Кривицкая Н.Ю. собственноручно указала, что в Дата она по предварительному сговору с Буриковым А.А. и Ермаковой Р.Х., предоставив в банк ...) поддельную справку формы 2-НДФЛ, обманным путем получила в данном банке кредит в сумме ... рублей, заранее не намереваясь его оплачивать. (т.10 л.д.42).
Банком ...) представлены выписка по контракту клиента Ермакова А.В. и копия приходного кассового ордера. (т.11 л.д.23-232)
В операционном офисе банка ...) изъято кредитное дело на имя Ермакова А.В. (т. 11, л.д. 242-243).Кредитное дело осмотрено следователем, приобщено к уголовному делу в качестве вещественного доказательства, исследовано в судебном заседании. Установлено, что в деле содержатся следующие документы:
1. Анкета-заявление Ермакова А.В. на получение кредита в ...), в которой Ермаков А.В. указал размер дохода по основному месту работы - ... рублей. В анкете имеется подпись от имени Ермакова А.В. и рукописная запись от его имени;
2. Справка о доходах физического лица за Дата ... от Дата, согласно которой общая сумма дохода Ермакова А.В. за 9 месяцев Дата составляет ... рублей ... коп.
3. Приложение ... к кредитному соглашению от Дата «...», согласно которому ежемесячный платеж по кредиту составляет ... рублей ... коп.;
4. Распоряжение на предоставление (размещение) денежных средств от Дата, согласно которому банк ...) предоставляет заемщику Ермакову А.В. потребительский кредит в сумме ... рублей с процентной ставкой 21,20 % годовых и сроком кредита на 60 месяцев. (т.12 л.д.1-4).
У Ермакова А.В. изъяты образцов подписи и почерка для сравнительного исследования. (т.11 л.д.150).
По заключению почерковедческой экспертизы ... от Дата рукописные записи «Ермаков А.В.» и подписи от имени Ермакова А.В., расположенные в материалах кредитного дела, изъятого из ...), выполнены Ермаковым А.В. (т. 12 л.д. 48-52)
По заключению технической экспертизы ... от Дата в справке формы 2-НДФЛ за Дата на имя Ермакова А.В. от Дата № ..., изъятой из ЗАО «...», имеется изображение оттиска простой круглой печати, выполненной репрографическим способом цветной струйной печати. (т.12 л.д.91-92).
По заключению почерковедческой экспертизы ... от Дата подписи, расположенные в строках «Начальник ... ОАО «...» (Подпись)» справки о доходах физического лица за Дата ... от Дата в ИФНС (код) ... на имя Ермакова А.В., выполнены не Р.С.Е., а другим лицом. (т. 1 л.д. 254-262)
Согласно справке о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2-НДФЛ, представленной ОАО «...», общий доход Ермакова А.В. за 12 месяцев Дата составил ... рубля ... копейка. (т. 12, л.д. 112)
Согласно справке-расчету доход Ермакова А.В. за 9 месяцев Дата составил ... рублей ... коп. (т.12, л.д.113)
В протоколе явки с повинной Ермаков А.В. собственноручно указал, что осенью Дата он по предварительному сговору с Буриковым А.А. и Ермаковой Р.Х., совершил мошенничество в отношении банка ... и обманным путем получил кредит в сумме свыше ... рублей, заранее не намереваясь его оплачивать. Похищенные деньги он, Буриков А.А. и Ермакова Р.Х. поделили между собой. (т.11 л.д.217).
Банком ...) представлена выписка по контракту клиента Борюшкиной Н.С., которая подтверждает сумму хищения. (т.15 л.д.145)
В операционном офисе ...) изъято кредитное дело на имя Борюшкиной Н.С. (т.15 л.д.148-149). Кредитное дело осмотрено следователем, приобщено к уголовному делу в качестве вещественного доказательства, исследовано в судебном заседании. Установлено, что в деле содержатся следующие документы:
1. Анкета- заявление на получение кредита в ... от Дата года, в которой имеются рукописные записи и подпись от имени Борюшкиной Н.С.;
2. Уведомление о полной стоимости кредита от Дата года, в котором имеется подпись Борюшкиной Н.С.;
3. Справка о доходах физического лица за Дата ... от Дата, согласно которой общая сумма дохода Борюшкиной Н.С. за 10 месяцев Дата составляет ... рубль ... копейки. Справка заверена оттиском печати ОАО «...»;
4. График погашения кредита и уплаты процентов, в котором указаны даты платежей по кредиту и сумма ежемесячного платежа - ... рублей ... копейки. В графике платежей имеется подпись Борюшкиной Н.С. (т.15 л.д.152 -165).
У Борюшкиной Н.С. изъяты образцы подписи и почерка для сравнительного исследования. (т.15 л.д.169-174).
По заключению почерковедческой экспертизы ... от Дата рукописные записи и подписи от имени Борюшкиной Н.С., расположенные в материалах кредитного дела, изъятого в ...), выполнены Борюшкиной Н.С. (т. 15, л.д. 129-134)
По заключению технической экспертизы ... от Дата в справке формы 2-НДФЛ за Дата на имя Борюшкиной Н.С. от Дата № ..., изъятой из банка ...), имеется изображение оттиска простой круглой печати, выполненной репрографическим способом цветной струйной печати. (т.16 л.д.73-74)
В протоколе явки с повинной Борюшкина Н.С. собственноручно указала, что в начале Дата она по предварительному сговору с Ермаковой Р.Х., Закировым Р.Р. и мужчиной по имени А., совершила мошенничество в отношении банка ...), получив кредит на сумму ... рублей по поддельной справке 2-НДФЛ, не намереваясь оплачивать кредит. (т.15 л.д.125)
Представителем Банка ...) представлена выписка по счету С.Р.Ж. и копия приходного кассового ордера, подтверждающие сумму хищения. (т.22 л.д.124-125)
Согласно справке о доходах физического лица формы 2 НДФЛ предоставленной ОАО «...» ..., общий доход С.Р.Ж. с 01 по 06 месяц, за 6 месяцев Дата составил ... рублей, с 07 по 12 месяцев за 6 месяцев Дата составляет ... рубля, за 2 месяца Дата ... рублей. (т. 22 л.д. 158-160)
В протоколе явки с повинной С.Р.Ж. собственноручно указал, что он совершил мошенничество в отношении банка ...), похитив денежные средства в сумме ... рублей. (т. 21 л.д. 27)
По факту хищений денежных средств ЗАО «...», совершенных в период с Дата по Дата; в период с Дата по Дата; в период с Дата по Дата; в период с Дата по Дата; Дата; в период с Дата до Дата; в период с Дата по Дата; Дата:
Заявления представителя ЗАО «...» Г.В.В. о привлечении к уголовной ответственности Ермаковой Р.Х., Кусмухаметова Ж.С., Сайгушева Д.С., Ермакова А.В., Закирова Х.Х.,Борюшкиной Н.С., Досовой О.Н., С.Р.Ж., которые мошенническим путем похитили денежные средства ЗАО «...». (т. 3 л.д. 196; т. 5 л.д. 4-5; т. 8 л.д. 91, т. 11 л.д. 39; т. 12, л.д. 120-121;т. 14, л.д. 198; т. 19 л.д. 229; т. 20 л.д. 4-5)
Представитель потерпевшего Б.Ю.М. в судебном заседании показал, что в ЗАО «...» получали кредиты Закиров Х.Х., Ермакова Р.Х., Кусмухаметов Ж.С., Сайгушев Д.С., Ермаков А.В., Борюшкина Н.С., Досова О.Н., С.Р.Ж. От указанных лиц после получения кредитов поступало от 1 до 5 платежей. Далее никто из указанных лиц кредиты не оплачивал. Для получения кредита указанными клиентами были представлены поддельные справки 2 НДФЛ, в которых были указаны завышенные суммы заработной платы. После возникновения просроченной задолженности сотрудники банка пытались связаться с указанными лицами, но на контакт они не шли. Добровольно причиненный ущерб никто из подсудимых не погашает. В отношении и Ермакова А.В. и Борюшкиной Н.С. сумма ущерба взыскана в гражданском порядке. В отношении остальных указанных подсудимых исковые требования заявлены в рамках уголовного дела.
Свидетель К.А.В. в судебном заседании показала, что она работает в операционном офисе «Магнитогорский» ЗАО «Райффайзенбанк» в должности менеджера группы клиентского обслуживания, занимается кредитованием физических лиц. В ее должностные обязанности входит прием необходимых документов для получения кредита, таких как паспорт и его копия, справка 2 НДФЛ с места работы, копия трудовой книжки, составление анкеты заемщика. При составлении анкеты она задает клиенту соответствующие вопросы, распечатывает анкету и после ее подписания клиентом сканирует все представленные документы и в электронном виде направляет в службу безопасности банка в г. Челябинск. В случае если компания, в которой работает клиент, входит в список клиентов банка, копия трудовой книжки не требуется. При предоставлении клиентом справки 2 - НДФЛ менеджер проверяет ИНН организации, визуально проверяет печать, подпись должностного лица, более ничего не проверяет. Выдачу кредита одобряет служба безопасности, кредитный администратор проверяет полноту и правильность заполнения анкеты. Заявка о выдаче кредита направляется в Москву. Решение о выдаче кредита принимается сотрудниками в Москве. В ходе предварительного расследования ей стало известно, что подсудимые получили кредиты по поддельным справкам. На момент принятия ею документов от клиентов она признаков подделки не выявила. Погашение полученных кредитов менеджеры группы клиентского обслуживания не отслеживают.
В судебном заседании исследованы протокол осмотра светокопий документов из кредитного дела на имя Ермаковой Р.Х., приложенных к заявлению Г.В.В., а также непосредственно копии указанных документов.
В ходе осмотра установлено, что в кредитном деле содержатся следующие документы:
1. Анкета клиента ЗАО «...» Ермаковой Р.Х. от Дата на предоставление кредита. В анкете имеется подпись от имени Ермаковой Р.Х.;
2. Заявление на кредит в ЗАО «...» от клиента Ермаковой Р.Х. от Дата, в котором Ермакова Р.Х. предлагает ЗАО «...» заключить с ней договор о предоставлении кредита на сумму ... рублей, сроком на 60 месяцев, полной стоимостью кредита 17,62% годовых и суммой ежемесячного платежа ... рублей ... копеек. В заявлении имеется подпись от имени Ермаковой Р.Х.;
3. Светокопии документов, удостоверяющих личность Ермаковой Р.Х.: паспорта гражданина РФ и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования. Каждый лист светокопии заверен подписью менеджера К.А.В.;
4. Справка о доходах физического лица за Дата от Дата, согласно которой доход Ермаковой Р.Х. за 12 месяцев Дата составил ... рубля ... копеек. В нижней части справки имеется подпись от имени бухгалтера Щ.Т.В.. Справка заверена печатью ОАО «...»;
5. Справка о доходах физического лица за Дата от Дата, согласно которой доход Ермаковой Р.Х. за 5 месяцев Дата составил ... рубля ... копеек. В нижней части справки имеется подпись от имени бухгалтера Щ.Т.В.. Справка заверена печатью ОАО «...». (т.3 л.д.259-261, 262).
Представителем ЗАО «...» представлена выписка движения денежных средств по счету Ермаковой Р.Х. (т.3 л.д.235-239).
По запросу следователя ОАО «...» представлены справки о доходах физического лица за Дата и Дата на имя Ермаковой Р.Х., согласно которым общая сумма дохода Ермаковой Р.Х. за 12 месяцев Дата составляет ... рубля ... копеек; общая сумма дохода Ермаковой Р.Х. за 12 месяцев Дата составляет ... рубля ... копеек. (т.3 л.д.265, 267)
Согласно представленной работодателем Ермаковой Р.Х. справке-расчету сумма дохода Ермаковой Р.Х. за 5 месяцев Дата составила ... руб. ... коп. (т. 3, л.д. 268)
В судебном заседании исследованы протокол обыска в жилище Ермаковой Р.Х., в ходе которого изъяты документы, а также протокол их осмотра и сами изъятые документы. Среди них находятся
приходно-кассовый ордер от Датаг. о перечислении Ермаковой Р.Х. на ее счет в ЗАО «...» денежных средств в сумме ... рублей;
приходно-кассовый ордер от Датаг. о перечислении Ермаковой Р.Х. на ее счет в ЗАО «...» денежных средств в сумме ... рублей.
(т.26 л.д.153-154, 160-186, 187)
В протоколе явки с повинной Ермаковой Р.Х. собственноручно указала, что в Дата она по предварительному сговору с Буриковым А.А., предоставив в ЗАО «...» поддельные справки 2-НДФЛ, обманным путем получила кредит в размере ... рублей, заранее не намереваясь оплачивать его. Похищенные деньги она и Буриков А.А. поделили между собой (т.3 л.д.192).
Представителем потерпевшего Г.В.В. представлена выписка по счету Кусмухаметова Ж.С., подтверждающая сумму полученных им денежных средств. (т.5 л.д.55-56)
В операционном офисе «...» ЗАО «...» следователем изъято кредитное дело на имя Кусмухаметова Ж.С. Изъятое дело осмотрено, его копии приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств, исследованы в судебном заседании.
Установлено, что в кредитном деле содержатся следующие документы:
1. Анкета клиента ЗАО «...» Кусмухаметова Ж.С. от Дата на предоставление кредита в сумме ... рублей сроком на 60 месяцев. В анкете имеется подпись от имени Кусмухаметова Ж.С.;
2. Заявление на кредит в ЗАО «...» от клиента Кусмухаметова Ж.С. от Дата, в котором Кусмухаметов Ж.С. предлагает ЗАО «...» заключить с ним договор о предоставлении кредита на сумму ... рублей сроком на 60 месяцев, процентной ставкой 21,50% годовых, полной стоимостью кредита 27,94% годовых и суммой ежемесячного платежа ... рублей ... копейка, в том числе суммой ежемесячного страхового взноса ... рублей. В заявлении на кредит имеется подпись от имени Кусмухаметова Ж.С.;
3. График платежей, согласно которому размер ежемесячного платежа по кредиту, предоставленному Кусмухаметову Ж.С., на сумму ... рублей сроком на 60 месяцев, с процентной ставкой 21,50% годовых, составляет ... рублей ... копейка. В графике имеется подпись от имени Кусмухаметова Ж.С.
4. Справка о доходах физического лица за Дата ... от Дата, согласно которой доход Кусмухметова Ж.С. за 6 месяцев Дата составил ... рублей ... коп. В нижней части справки имеется подпись от имени главного бухгалтера Д.Т.А. Справка заверена печатью ... «...».
5. Копия трудовой книжки на имя Кусмухаметова Ж.С., согласно записям которой он работает в ... «...» ОСП ... почтамт. (т. 5, л.д.63-64, 65-68).
У Кусмухаметова Ж.С. для сравнительного исследования изъяты образцы подписи и почерка. (т. 6, л.д.2).
По заключению почерковедческой экспертизы ... от Дата рукописные записи и подписи от имени Кусмухаметова Ж.С., расположенные в материалах кредитного дела, изъятого из ЗАО «...», выполнены Кусмухаметовым Ж.С. (т.5 л.д.109-114).
У главного бухгалтера ... «...» ОСП ... почтамт У.Г.В. для сравнительного исследования изъяты образцы оттиска печати данной организации. (т.5 л.д.141).
По заключению технической экспертизы ... от Дата в документах, содержащихся в кредитном деле на имя Кусмухаметова Ж.С., изъятого из ЗАО «...», а именно: в справке о доходах физического лица за Дата формы 2-НДФЛ ... от Дата, заполненной на имя физического лица Кусмухаметова Ж.С., и копии с 1-й по 5-ю страниц трудовой книжки серийным номером ... № ... заполненной на имя Кусмухаметова Ж.С., имеются оттиски круглой печати, изготовленной по фабричной технологии, которые нанесены печатью ... «...» УФПС Челябинской области, экспериментальные образцы оттисков которой представлены в качестве сравнительного материала. (т.5 л.д.164-166).
В протоколе явки с повинной Кусмухаметов Ж.С. собственноручно указал, что в Дата он по предварительному сговору с Буриковым А.А. и Закировым Р.Р., предоставив в ЗАО «...» поддельный документ - справку 2-НДФЛ, обманным путем получил кредит, заранее не намереваясь его оплачивать. Похищенные деньги он, Буриков А.А. и Закиров Р.Р. поделили между собой. (т.5 л.д.31).
ЗАО «...» представлена выписка по счету Сайгушева Д.С., которая подтверждает сумму хищения (т.8 л.д.126-127)
В операционном офисе «...» ЗАО «...» изъято кредитное дело на имя Сайгушева Д.С. (т.8 л.д.153-154). Изъятое дело осмотрено, его копии приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств, исследованы в судебном заседании.
Установлено, что в кредитном деле содержатся следующие документы:
1. Анкета клиента ЗАО «...» Сайгушева Д.С. от Дата. В анкете имеется подпись от имени Сайгушева Д.С. и рукописная запись «Сайгушев Д.С. Дата»;
2. Заявление на кредит в ЗАО «...» в сумме ... рублей от клиента Сайгушева Д.С. от Дата. В нижней части заявления имеется подпись от имени Сайгушева Д.С.;
3. График платежей, согласно которому размер ежемесячного платежа по кредиту, предоставленному Сайгушеву Д.С. в сумме ... рублей сроком на 60 месяцев, с процентной ставкой 16,90% годовых, составляет ... рубля ... копейки. В нижней части каждого листа графика имеется рукописная запись «Сайгушев Д.С.» и подпись от имени Сайгушева Д.С.;
4. Справка о доходах физического лица за Дата ... от Дата, согласно которой общая сумма дохода Сайгушева Д.С. за 8 месяцев Дата составила ... рубля ... копейки. В нижней части справки имеется подпись от имени начальника ... ОАО «...». Справка заверена печатью ОАО «...» (т.8 л.д.155-157).
У Сайгушева Д.С. изъяты образцы подписи и почерка для сравнительного исследования. (т. 8, л.д. 146)
По заключению почерковедческой экспертизы ... от Дата рукописные записи и подписи от имени Сайгушева Д.С., расположенные в материалах кредитного дела, изъятого из ЗАО «...», выполнены Сайгушевым Д.С. (т.8 л.д.196-201).
По запросу следователя ОАО «...» представлена справка о доходах физического лица за Дата формы 2-НДФЛ ... от Дата, согласно которой общая сумма дохода Сайгушева Д.С. за Дата составляет ... рублей ... копеек. (т. 8 л.д. 87)
Согласно справке-расчету доход Сайгушева Д.С. за 8 месяцев Дата составил ... руб. ... коп. (т. 8, л.д. 220)
В протоколе явки с повинной Сайгушев Д.С. собственноручно указал, что в Дата он по предварительному сговору с Буриковым А.А. и Закировым Р.Р., предоставив в ЗАО «...» поддельный документ, обманным путем получил в данном банке кредит в сумме ... рублей, заранее не намереваясь его оплачивать. Похищенные деньги Сайгушев Д.С., Буриков А.А. и Закиров Р.Р. поделили между собой (т. 8, л.д. 112)
ЗАО «...» представлена выписка по счету Ермакова А.В., подтверждающая сумму хищения (т. 11, л.д. 105-106)
В операционном офисе «...» ЗАО «...» следователем изъято кредитное дело на имя Ермакова А.В. (т.11 л.д.127-128). Изъятое дело осмотрено, его копии приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств, исследованы в судебном заседании.
Установлено, что в кредитном деле содержатся следующие документы:
1. Анкета клиента ЗАО «...» Ермакова А.В. от Дата на предоставление кредита в сумме ... рублей сроком на 60 месяцев. В анкете имеется подпись от имени Ермакова А.В. и рукописная запись от его имени;
2. Заявление на кредит в ЗАО «...» в сумме ... рублей от клиента Ермакова А.В. от Дата. В заявлении имеется подпись от имени Ермакова А.В.;
3. Предварительный расчет по кредиту от Дата на сумму ... рублей, сроком кредита на 60 месяцев, процентной ставкой 16,9% годовых и полной стоимостью кредита 22,35%.;
4. Справка о доходах физического лица за Дата ... от Дата, согласно которой общая сумма дохода Ермакова А.В. за 9 месяцев Дата составила ... рублей ... копейки. (т.11 л.д.129-131).
У Ермакова А.В. изъяты образцы подписи и почерка для сравнительного исследования (т.11 л.д.150).
По заключению почерковедческой экспертизы ... от Дата рукописные записи «Ермаков А.В.» и подписи от имени Ермакова А.В., расположенные в материалах кредитного дела, изъятого из ЗАО «...», выполнены Ермаковым А.В. (т.11 л.д.175-179).
По заключению технической экспертизы ... от Дата в справке формы 2 НДФЛ за Дата год на имя Ермакова А.В. от Дата № ..., изъятой из ЗАО «...», имеется изображение оттиска простой круглой печати, выполненной репрографическим способом цветной струйной печати. (т.12 л.д.91-92).
По заключению почерковедческой экспертизы ... от Дата подписи, расположенные в строках «Начальник ... ОАО «...» (Подпись)» двух справок о доходах физического лица за Дата ... от Дата в ИФНС (код) ... на имя Ермакова А.В. выполнены не Р.С.Е., а другим лицом. (т. 1, л.д. 254-262)
Согласно справке о доходах физического лица за Дата ... от Дата формы 2-НДФЛ, представленной ОАО «...», общий доход Ермакова А.В. за 12 месяцев Дата составил ... рубля ... копейка. (т.12 л.д.112).
Согласно справке-расчету доход Ермакова А.В. за 9 месяцев Дата составил ... рублей ... коп. (т. 12, л.д. 113)
В протоколе явки с повинной Ермаков А.В. собственноручно указал, что осенью Дата он по предварительному сговору с Буриковым А.А. и Ермаковой Р.Х. совершил мошеннические действия в отношении ЗАО «...» и обманным путем получил в данном банке кредит в сумме около ... рублей, заранее не намереваясь его оплачивать. Похищенные деньги Ермаков А.В., Буриков А.А. и Ермакова Р.Х. поделили между собой. (т.11 л.д.59)
ЗАО «...» представлена выписка по счету Закирова Х.Х., подтверждающая сумму хищения (т. 12, л.д.55-56)
В операционном офисе «...» ЗАО «...» изъято кредитное дело на имя Закирова Х.Х. (т. 12, л.д. 179-180). Изъятое дело осмотрено, его копии приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств, исследованы в судебном заседании.
Установлено, что в кредитном деле содержатся следующие документы:
1. Анкета клиента ЗАО «...» Закирова Х.Х. от Дата на предоставление кредита в сумме ... рублей сроком на ... месяцев. В анкете имеется подпись от имени Закирова Х.Х. и рукописная запись от его имени;
2. Заявление на кредит в ЗАО «...» в сумме ... рублей от клиента Закирова Х.Х. от Дата, в котором имеется подпись от имени Закирова Х.Х.;
3. График платежей по кредиту, предоставленному заемщику Закирову Х.Х., согласно которому размер ежемесячного платежа составляет ... рублей ... копейки. В конце графика имеется подпись от имени Закирова Х.Х. и рукописная запись от его имени;
4. Справка о доходах физического лица за Дата ... от Дата, согласно которой общая сумма дохода Закирова Х.Х. за 9 месяцев Дата составляет ... рубля ... коп. (т.12 л.д.181-183).
У Закирова Х.Х. изъяты образцы подписи и почерка для сравнительного исследования. (т.12 л.д.202).
По заключению почерковедческой экспертизы ... от Дата рукописные записи и подписи от имени Закирова Х.Х., расположенные в материалах кредитного дела, изъятого из ЗАО «...», выполнены Закировым Х.Х. (т.12 л.д.227-232).
Свидетель С.М.А. в судебном заседании показала, что она работает в ЗАО «...» в должности главного бухгалтера. Закиров Х.Х. работает на данном предприятии. Следователем ей представлялась справка о доходах физического лица за Дата формы 2-НДФЛ на имя Закирова Х.Х. На справке имеется печать, внешне схожая с оттиском печати ЗАО «...». Подпись от имени С.М.А. выполнена не ею. В справке доход Закирова Х.Х. завышен на .... рублей.
У С.М.А. были изъяты образцы оттиска печати для сравнительного исследования. (т.13 л.д.6).
По заключению технической экспертизы ... от Дата в справке о доходах физического лица за Дата формы 2-НДФЛ ... от Дата, заполненной на имя Закирова Х.Х., имеется оттиск простой круглой печати от имени ЗАО «...», который нанесен не печатью ЗАО «...», экспериментальные образцы оттисков которой представлены в качестве сравнительного материала. (т.13 л.д.29-30).
Согласно справке о доходах физического лица за Дата формы 2-НДФЛ ... от Дата на имя Закирова Х.Х., представленной ЗАО «...», общий доход Закирова Х.Х. за 9 месяцев Дата составляет ... рубля ... копейки. (т. 13, л.д. 4)
В ходе обыска в жилище Ермаковой Р.Х. изъят приходно-кассовый ордер ... от Дата (т. 26, л.д. 153-154)
Изъятый приходно-кассовый ордер осмотрен, приобщен к делу в качестве вещественного доказательства, исследован в судебном заседании. Согласно данному ордеру Ермакова Р.Х. Дата перечислила на счет Закирова Х.Х. в ЗАО «...» денежные средства в сумме .... рублей. (т. 26 л.д. 160-186, 187)
В протоколе явки с повинной Закиров Х.Х. собственноручно указал, что в Дата он по предварительному сговору с Буриковым А.А. и Закировым Р.Р., предоставив в ЗАО «...» поддельную справку формы 2-НДФЛ, обманным путем получил в данном банке кредит в сумме ... рублей, заранее не намереваясь его оплачивать. Похищенные деньги Закиров Х.Х., Буриков А.А. и Закиров Р.Р. поделили между собой. (т.12 л.д.143).
ЗАО «...» представлена выписка по счету Борюшкиной Н.С., которая подтверждает сумму хищения (т.14 л.д.240-242)
Свидетель Ж.Н.А. в судебном заседании показал, что до Дата он работал в операционном офисе «...» ЗАО «...», расположенном по адресу: г. Магнитогорск, Адрес. В его обязанности входило привлечение новых клиентов, работа с организациями. Он принимал заявку на получение кредита у Борюшкиной Н.С. Последняя представила паспорт и справку формы 2 - НДФЛ. Так как с организацией, в которой работала Борюшкина Н.С., было заключено соответствующее соглашение, копию трудовой книжки у клиента не запрашивали. Справку формы 2-НДФЛ он проверял визуально. Ему известно, что Борюшкина Н.С. не оплатила кредит.
В операционном офисе «...» ЗАО «...» изъято кредитное дело на имя Борюшкиной Н.С. (т.15 л.д.6-7). Изъятое дело осмотрено, его копии приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств, исследованы в судебном заседании.
Установлено, что в кредитном деле содержатся следующие документы:
1. Анкета клиента ЗАО «...» Борюшкиной Н.С. от Дата, заверенная подписью Борюшкиной Н.С.;
2. Заявление на кредит в ЗАО «...» в сумме ... рублей от клиента Борюшкиной Н.С. от Дата. В заявлении имеется подпись Борюшкиной Н.С.;
3. Справка о доходах физического лица за Дата ... от Дата, согласно которой общая сумма дохода Борюшкиной Н.С. за 10 месяцев Дата составляет ... рубль ... копейки. Справка заверена оттиском печати ОАО «...»;
4. График платежей, в котором указаны даты платежей по кредиту и сумма ежемесячного платежа - ... рублей ... копейки. В графике платежей имеется подпись Борюшкиной Н.С. (т.15 л.д.8-10).
По заключению почерковедческой экспертизы ... от Дата рукописные записи и подписи от имени Борюшкиной Н.С., расположенные в материалах кредитного дела, изъятого из ЗАО «...», выполнены Борюшкиной Н.С. (т.15 л.д.48-53).
По заключению технической экспертизы ... от Дата в справке формы 2-НДФЛ за Дата на имя Борюшкиной Н.С. от Дата № ..., изъятой в ЗАО «...», имеется изображение оттиска простой круглой печати, выполненной репрографическим способом цветной струйной печати. (т.15 л.д.92-93).
В ходе предъявления лица для опознания Борюшкина Н.С. из представленных лиц опознала Бурикова А.А. как лицо, которое ей предоставляло поддельную справку о доходах формы 2-НДФЛ, он же сопровождал ее при оформлении кредита в банке. (т.29 л.д. 48-49)
В протоколе явки с повинной Борюшкина Н.С. собственноручно указала, что в начале Дата она по предварительному сговору с Ермаковой Р.Х., Буриковым А.А. и Закировым Р.Р., предоставив в ЗАО «...» поддельную справку формы 2-НДФЛ, обманным путем получила кредит в сумме свыше ... рублей, заранее не намереваясь его оплачивать. (т.14 л.д.221)
ЗАО «...» представлена выписка по счету Досовой О.Н., подтверждающая сумму хищения. (т.20 л.д.18-20)
В филиале ЗАО «...» изъято кредитное дело на имя Досовой О.Н. (т.20 л.д. 33-34) Изъятое дело осмотрено, его копии приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств, исследованы в судебном заседании.
Установлено, что в кредитном деле содержатся следующие документы:
1. Анкета «кредиты наличными» от Дата., в которой имеется рукописная запись и подпись Досовой О.Н.;
2. График платежей, в котором имеется рукописная запись и подпись Досовой О.Н.;
3.Решение о предоставлении кредита, в котором имеется рукописная запись и подпись Досовой О.Н.;
4. Заявление на кредит ... в ЗАО «...» в котором имеется подпись Досовой О.Н.;
5. Справка о доходах физического лица за Дата ... от Дата года, согласно которой Досова О.Н. за 12 месяцев Дата имеет общую сумму дохода ... рублей (т.20 л.д.33-34)
У Досовой О.Н. получены образцы подписи и почерка для сравнительного исследования (т.20 л.д.56)
По заключению почерковедческой экспертизы ... от Дата в документах кредитного дела на имя Досовой О.Н., изъятом в ЗАО «...», рукописные записи и подписи от имени Досовой О.Н. вероятно выполнены Досовой О.Н. (т.20 л.д.80-84)
По заключению технико-криминалистической экспертизы ... от Дата в справке формы 2 НДФЛ за Дата на имя Досовой О.Н. от Дата ... имеется изображение оттиска простой круглой печати, выполненное репрографическим способом цветной струйной печати. (т. 20 л.д. 123-124)
Согласно справке о доходах формы 2-НДФЛ, представленной ОАО «...», доход Досовой О.Н. за 12 месяцев Дата составил ... рублей ... коп. (т.20 л.д.146)
В протоколе явки с повинной Досова О.Н. собственноручно указала, что по предварительному сговору с Кривицкой Н.Ю. и мужчиной по имени А. совершила мошенничества в отношении ЗАО «...». Предоставив поддельную справку 2 НДФЛ, она получила в банке денежные средства в сумме ... рублей. (т. 19 л.д. 251)
ЗАО «...» представлена выписка по счету С.Р.Ж., подтверждающая сумму хищения. (т.21 л.д.50-51)
В Филиале ЗАО «...» изъято кредитное дело на имя С.Р.Ж. (т. 20, л.д. 64-65) Изъятое дело осмотрено, его копии приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств, исследованы в судебном заседании.
Установлено, что в кредитном деле содержатся следующие документы:
1.Анкета «кредиты наличными» от Дата., в которой имеется рукописная запись и подпись С.Р.Ж.;
2.График платежей, в котором имеется рукописная запись и подпись С.Р.Ж.;
3. Заявление на кредит, в котором имеется подпись от имени С.Р.Ж.;
4. Справка о доходах физического лица за Дата ... от Дата. на имя С.Р.Ж. в которой содержатся сведения о его работе «...»», о размере его заработной платы за 12 месяцев Дата, согласно которой доход С.Р.Ж. за 12 месяцев составляет ... руб.
6. Справка о доходах физического лица за Дата ... от Дата. на имя С.Р.Ж. в которой содержатся сведения о его работе «...»», о размере его заработной платы за Дата - ... руб. (т.21 л.д. 66-68)
У С.Р.Ж. изъяты образцы подписи и почерка для сравнительного исследования. (т. 21, л.д. 87)
По заключению почерковедческой экспертизы ... от Дата в документах кредитного дела на имя С.Р.Ж., изъятого в ЗАО «...», рукописные записи и подписи от имени С.Р.Ж. выполнены С.Р.Ж. (т.21 л.д. 112-116)
Согласно справке о доходах физического лица формы 2 НДФЛ, предоставленная ОАО «...» ... общий доход С.Р.Ж. с 01 по 06 месяц, за 6 месяцев Дата составил ... рублей, с 07 по 12 месяцев за 6 месяцев Дата составляет ... рубля, за Дата ... рублей. (т. 22 л.д. 158-160)
Свидетель К.Л.В. в судебном заседании показала, что она работает ведущим бухгалтером ОАО «...» «...», расположенном в п. Агаповка Челябинской области. С.Р.Ж. работал в указанной организации. В Дата он был уволен в связи с инвалидностью. Следователем ей была представлена справка 2-НДФЛ на имя С.Р.Ж. Печать на справке была похожа на печать ОАО «...» «...», однако сумма заработной платы С.Р.Ж. в справке существенно завышена и не соответствует реальной. В справке была подпись от имени сотрудника, который на момент выдачи справки уже не работал.
У ведущего специалиста ОАО «...» «...» для сравнительного исследования изъяты оттиски печати. (т. 22 л.д.45)
По заключению технико-криминалистической экспертизы ... от Дата оттиск простой круглой печати от имени ОАО «...» «...» в справке о доходах физического лица формы 2- НДФЛ за Дата ... от Дата., в справке о доходах физического лица формы 2- НДФЛ за Дата ... от Дата, изъятые из ЗАО «...», на имя С.Р.Ж. нанесены не печатью ОАО «РЖД» «Вагонное ремонтное депо». (т. 21 л.д. 155-157)
В протоколе явки с повинной С.Р.Ж. собственноручно указал, что совершил мошенничество в отношении банка «...» и похитил денежные средства в сумме .... рублей. (т. 21 л.д. 27)
По фактам хищений денежных средств, принадлежащих ОАО «...», совершенных в период с Дата по Дата; в период с Дата по Дата:
Представитель потерпевшего ОАО «...» К.Э.У. в судебном заседании показал, что клиентами банка являются Кривицкая Н.Ю. и Досова О.Н. Дата Кривицкая Н.Ю. обратилась в банк с заявкой на получение кредита, получила в кредит .... рублей. Кривицкой Н.Ю. было сделало 11 платежей. В Дата подсудимая сделала последний платеж и более кредит не оплачивала. С Кривицкой Н.Ю. неоднократно общались сотрудники службы безопасности банка, ей направлялись СМС сообщения о задолженности, которые были проигнорированы. В беседе Кривицкая Н.Ю. пояснила, что деньги она брала для знакомого, который ее обманул. У нее много кредитов, и нет возможности их оплачивать. Дата в отделение банка с заявкой на кредит на сумму ... рублей обратилась Досова О.Н. Кредит Досовой О.Н. был одобрен, выдана запрашиваемая сумма. В последующем Досовой О.Н. было произведено около пяти платежей, последний Дата, более от нее денег не поступало. На сотовый телефон Досовой О.Н. также направлялись СМС уведомления о задолженности, сообщения были проигнорированы. К.Э.У. лично общался с руководителем Досовой О.Н. Та пояснила, что Досова О.Н. работает, заработную плату получает регулярно. Службой безопасности было установлено, что Кривицкая Н.Ю. и Досова О.Н. тесно общались, работали на ОАО «...», указывали одинаковые контактные телефоны.
ОАО «...» представлена выписка по счету Кривицкой Н.Ю. (т.11 л.д.26-28)
Следователем в ОАО «...» изъято кредитное дело на имя Кривицкой Н.Ю. (т. 10, л.д. 207-208). Кредитное дело осмотрено, признано вещественным доказательством, его копии приобщены к уголовному делу и исследованы в судебном заседании. Установлено, что в кредитном деле содержатся следующие документы:
1. Кредитный договор от Дата, согласно которому ОАО «...» предоставляет заемщику Кривицкой Н.Ю. кредит в сумме ... рублей с процентной ставкой 29,9 % годовых сроком погашения кредита до Дата и ежемесячным платежом ... рублей. Договор подписан от имени Кривицкой Н.Ю. и уполномоченного банка К.Н.Ю.;
2. Заявление-анкета заемщика Кривицкой Н.Ю. от Дата, в которой Кривицкая Н.Ю. указала свой ежемесячный доход по основному месту работы в размере ... рублей. В конце заявления-анкеты имеется подпись от имени Кривицкой Н.Ю. (т.10 л.д.209-211).
Согласно справке о доходах физического лица за Дата ... от Дата на имя Кривицкой Н.Ю., представленной ОАО «...», общая сумма дохода Кривицкой Н.Ю. за 12 месяцев Дата составляет ... рублей ... копеек. (т.1 л.д.134)
Согласно справке-расчету доход Кривицкой по месту работы в ОАО «...» за 9 месяцев Дата составил ... рублей ... коп., ежемесячный средний доход составил ... руб.... коп. (т.28 л.д.87)
У Кривицкой Н.Ю. изъяты образцы подписи и почерка для сравнительного исследования. (т. 1, л.д. 173).
По заключению почерковедческой экспертизы ... от Дата рукописные записи «Кривицкая Н.Ю.; согласна» и подписи от имени Кривицкой Н.Ю., расположенные в материалах кредитного дела, изъятого из ОАО ... «...», выполнены Кривицкой Н.Ю. (т.11 л.д.1-5).
В протоколе явки с повинной Кривицкая Н.Ю. собственноручно указала, что в Дата, она по предварительному сговору с Буриковым А.А. и Ермаковой Р.Х., предоставив в ОАО «...» поддельную справку формы 2-НДФЛ, обманным путем получила кредит в сумме ... рублей, заранее не намереваясь его оплачивать. Похищенные деньги она, Буриков А.А. и Ермакова Р.Х. поделили между собой. (т.10 л.д.168)
Согласно представленной ОАО «...» выписке по счету Досовой О.Н. в период с Дата по Дата на счет Досовой О.Н. в счет погашения кредита в сумме .... рублей поступили денежные средства в общей сумме ... рублей ... коп. (т.11 л.д.29-30)
В офисе ОАО ... «...» изъято кредитное дело на имя Досовой О.Н. (т. 20 л.д. 167-168) Кредитное дело осмотрено, признано вещественным доказательством, его копии приобщены к уголовному делу и исследованы в судебном заседании. Установлено, что в кредитном деле содержатся следующие документы:
1.Расходно-кассовый ордер от Дата. на сумму .... рублей, в котором имеется рукописная запись и подпись Досовой О.Н.;
2.Кредитный договор от Дата., в котором имеется рукописная запись и подпись Досовой О.Н.;
3. Заявление- анкета заемщика на предоставление кредита, в котором имеется рукописная запись и подпись Досовой О.Н.;(т.20 л.д. 169-170)
У Досовой О.Н. изъяты образцы подписи и почерка для сравнительного исследования. (т.20 л.д.56)
По заключению почерковедческой экспертизы ... от Дата в документах кредитного дела на имя Досовой О.Н., изъятого в ОАО ... «...», рукописные записи и подписи от имени Досовой О.Н. вероятно выполнены Досовой О.Н. (т.20 л.д.213-215)
В протоколе явки с повинной Досова О.Н. собственноручно указала, что по предварительному сговору с Кривицкой Н.Ю. и мужчиной по имени А. совершила хищение денежных средств ООО «...» путем мошенничества. (т. 20 л.д. 150)
По фактам хищений денежных средств, принадлежащих ООО ... «...», совершенных Дата; в период с Дата по Дата; Дата:
Заявления представителя банка ООО ... «...» В.О.М. о привлечении к ответственности Борюшкина А.С., Кривицкой Н.Ю. и С.Р.Ж. за хищение имущества банка. (т. 17 л.д. 144; т.18 л.д. 66; т. 21 л.д. 179)
Представитель потерпевшего - ООО ... «...» Ш.Е.Н. в судебном заседании показал, что Дата в офис ООО ... «...» расположенный по адресу: г. Магнитогорск Адрес, обратился Борюшкин А.С. с заявкой о предоставлении кредита. Борюшкину А.С. был представлен кредит на сумму ... рублей ... копеек. Дата в офис банка обратилась Кривицкая Н.Ю. с заявкой о предоставлении кредита. Кривицкой Н.Ю. был предоставлен кредит в сумме .... рублей. Дата в офис ООО ... «...» обратился С.Р.Ж. с заявкой о предоставлении кредита. С.Р.Ж. банком одобрен кредит на сумму ... рубля ... копеек. Указанными лицами было внесены по одному - два платежа, после чего они перестали оплачивать кредиты. В последующем от сотрудников полиции банку стало известно, что Борюшкиным А.С., Кривицкой Н.Ю., С.Р.Ж. для получения кредитов в банк были представлены поддельные документы. Он поддерживает исковые требования банка, заявленные по данному уголовному делу.
В офисе «...» ООО ...» изъято кредитное дело на имя Борюшкина А.С. (т.17 л.д. 171) Кредитное дело осмотрено, признано вещественным доказательством, его копии исследованы в судебном заседании. Установлено, что в деле содержатся следующие документы:
1. Анкета клиента от Дата на имя Борюшкина А.С., в которой имеется рукописная запись и подпись от имени Борюшкина А.С.;
2. Заявление-оферта, в котором имеется рукописная запись и подпись от имени Борюшкина А.С.;
3. Справка о доходах физического лица за Дата ... от Дата года, согласно которой Борюшкин А.С. работает в ООО «...» и за 12 месяцев Дата имеет общую сумму дохода ... руб. ... коп.
4. Светокопия трудовой книжки на имя Борюшкина А.С., в которой содержатся сведения о последнем месте его работы - «...», и должности - монтажник. (т.17 л.д.218-222)
У Борюшкина А.С. изъяты образцы подписи и почерка для сравнительного исследования. (т. 17, л.д. 91-96)
По заключению почерковедческой экспертизы ... от Дата рукописные записи и подписи от имени Борюшкина А.С., расположенные в материалах кредитного дела, изъятого в ООО ... «...», вероятно, выполнены Борюшкиным А.С. (т.17 л.д. 218-122)
В протоколе явки с повинной Борюшкин А.С. собственноручно указал, что в Дата он по предварительному сговору с мужчиной по имени А. совершил мошенничество в отношении ООО ... «...». (т. 17 л.д. 147)
У Борюшкина А.С. изъяты светокопии трудовой книжки и справки о доходах физического лица за Дата ... от Дата. (т. 17 л.д. 242-243)
Изъятые у Борюшкина А.С. документы осмотрены, признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу, исследованы в судебном заседании. Согласно записям в трудовой книжке на имя Борюшкина А.С. последний работает монтажником в ООО «...». Страницы светокопии заверены оттиском печати указанного предприятия. Согласно справке о доходах физического лица за Дата ... от Дата общая сумма дохода Борюшкина А.С. составила ... руб. ... коп. Справка подписана бухгалтером Т.Е.Ю. на справке имеется оттиск печати ООО «...». (т. 17, л.д. 255-256, 265-266).
Также у Борюшкина А.С. изъята трудовая книжка, в которой последняя запись от Дата о том, что Борюшкин А.С. уволен из ОАО «...» за появление на рабочем месте в состоянии алкогольного опьянения. (т.17 л.д. 242-243, 255-256)
Свидетель С.В.Н. в судебном заседании показал, что с Дата он является директором ООО «...». Борюшкин А.С. ему не знаком. Следователем ему предоставлялась справка о доходах физических лиц формы 2-НДФЛ на имя Борюшкина А.С., на которой стоит оттиск печати ООО «...», внешне схожий с оригинальной. Печать в организации имеется в одном экземпляре, хранится в сейфе. На представленной справке стояла подпись бухгалтера Т.Е.Ю. Такая фамилия С.В.Н. не знакома.
У С.В.Н. изъяты образцы оттиска печати ООО «...» для сравнительного исследования (т.17л.д. 53)
По заключению технико-криминалистической экспертизы ... от Дата в справке формы 2-НДФЛ за Дата ... от Дата на имя Борюшкина А.С. и копии трудовой книжки на имя Борюшкина А.С., изъятых у Борюшкина А.С. в ходе выемки; на справке формы 2-НДФЛ за Дата ... от Дата на имя Борюшкина А.С. и на копии трудовой книжки на имя Борюшкина А.С., изъятых у представителя ОАО «...», имеются изображения оттисков простой круглой печати от имени ООО «...», выполненные репрографическим способом цветной струйной печати (т. 18 л.д. 22-23)
ООО ... «...» представлена выписка по счету Кривицкой Н.Ю., подтверждающая сумму хищения. (т.18 л.д.102-106)
В офисе «...» ООО ... «...» изъято кредитное дело на имя Кривицкой Н.Ю. (т.18 л.д.116-17) Кредитное дело осмотрено, признано вещественным доказательством, его копии исследованы в судебном заседании. Установлено, что в деле содержатся следующие документы:
1. Заявление оферта на имя Кривицкой Н.Ю., в котором имеется рукописная запись и подпись Кривицкой Н.Ю.;
2. Анкета клиента, в которой имеется рукописная запись и подпись Кривицкой Н.Ю.;
3. Справка о доходах физического лица за Дата ... от Дата, выданная на имя Кривицкой Н.Ю. в ОАО « ...». (т.18 л.д.118-128)
По заключению почерковедческой экспертизы ... от Дата рукописные записи и подписи от имени Кривицкой Н.Ю., расположенные в материалах кредитного дела, изъятого в ООО ... «...», выполнены Кривицкой Н.Ю. (т.18 л.д.163-167)
Согласно заключению технико-криминалистической экспертизы ... от Дата оттиск печати в справке формы 2-НДФЛ за Дата на имя Кривицкой Н.Ю. от Дата №... изъятой из ООО ... «...», нанесен печатью «Центр расчетов оплаты труда 2» ОАО «...»», экпериментальные образцы оттисков которой представлены в качестве сравнительного материала (т. 18 л.д. 206-210)
В протоколе явки с повинной Кривицкая Н.Ю. собственноручно указала, что по предварительному сговору с мужчиной по имени А., совершила мошенничество в отношении ООО «...» и похитила деньги в сумме .... рублей. (т. 18 л.д. 65)
ООО ... «...» представлена выписка по счету С.Р.Ж., которая подтверждает сумму хищения (т.21 л.д.216)
В кредитно-кассовом офисе «...» ООО ...» изъято кредитное дело на имя С.Р.Ж. (т. 21, л.д. 222) Кредитное дело осмотрено, признано вещественным доказательством, его копии исследованы в судебном заседании. Установлено, что в деле содержатся следующие документы:
1.Анкета клиента от Дата., в котором имеется рукописная запись и подпись от имени С.Р.Ж.;
2. Заявление оферта, в котором имеется рукописная запись и подпись от имени С.Р.Ж.;
3. Справка о доходах физического лица за Дата ... от Дата. на имя С.Р.Ж., в которой содержатся сведения о его работе: «...»», о размере его заработной платы за 12 месяцев Дата: ... руб.
4. Справка о доходах физического лица за Дата ... от Дата. на имя С.Р.Ж. в которой содержатся сведения о его работе: «...»», о размере его заработной платы за январь Дата: ... руб. (т.21 л.д. 66-68)
У С.Р.Ж. изъяты образцы подписи и почерка для сравнительного исследования. (т.21 л.д.87)
По заключению почерковедческой экспертизы ... от Дата в документах кредитного дела на имя С.Р.Ж., изъятого в ООО ... «...», рукописные записи и подписи от имени С.Р.Ж. выполнены С.Р.Ж. (т. 22, л.д. 21-25)
Согласно справке о доходах физического лица формы 2 НДФЛ, предоставленной ОАО «...» «..., общий доход С.Р.Ж. с 01 по 06 месяц, за 6 месяцев Дата составил ... рублей, с 07 по 12 месяцев за 6 месяцев Дата составляет ... рубля, за Дата ... рублей. (т. 22 л.д. 158-160)
Свидетель К.Л.В. в судебном заседании показала, что она работает ведущим бухгалтером ОАО «...» «...», расположенном в п. Агаповка Челябинской области. С.Р.Ж. работал в указанной организации. В Дата он был уволен в связи с инвалидностью. Следователем ей была представлена справка 2-НДФЛ на имя С.Р.Ж. Печать на справке была похожа на печать ОАО «...» «...», однако сумма заработной платы С.Р.Ж. в справке существенно завышена и не соответствует реальной. В справке была подпись от имени сотрудника, который на момент выдачи справки уже не работал.
У ведущего специалиста ОАО «...» «...» для сравнительного исследования изъяты оттиски печати. (т. 22 л.д.45)
По заключению технико-криминалистической экспертизы ... от Дата оттиск простой круглой печати от имени ОАО «...» «...» в справке о доходах физического лица формы 2- НДФЛ за Дата ... от Дата на имя С.Р.Ж., изъятой из ООО ... «...», нанесен не печатью ОАО «...» «...». (т. 22 л.д. 68-70)
В протоколе явки с повинной С.Р.Ж. собственноручно указал, что совершил мошенничество в отношении банка «...» и похитил денежные средства в сумме .... рублей. (т. 21 л.д. 182)
По факту хищения имущества ОАО «...» в период с Дата по Дата стороной обвинения представлены следующие доказательства:
Представитель потерпевшего «...» (ОАО) Х.Е.П. в судебном заседании показала, что Дата в офис «...» (ОАО), расположенный по адресу Адрес, обратилась Борюшкина Н.С. с заявкой на получение кредита. Дата Борюшкина Н.С. получила кредит на сумму .... рублей сроком на 5 лет. Борюшкина Н.С. регулярно платит по этому кредиту. Ущерб банку не причинен. О том, что Борюшкина Н.С. предоставила в банк поддельную справку о доходах, сотрудникам банка стало известно от следователя. Претензий к Борюшкиной Н.С. у банка нет. Заявление о привлечении Боршкиной Н.С. к уголовной ответственности было подано, чтобы «подстраховаться».
Свидетель Т.М.И. - начальник отдела банка в судебном заседании показал, что он занимается обеспечением безопасности банка. В его обязанности помимо прочего входит работа с клиентами, допустившими просрочку платежей по кредитам. Он по телефону общался с подсудимой Борюшкиной Н.С. Ему известно, что в Дата Борюшкина Н.С. взяла кредит оплачивала его, но в Дата перестала оплачивать кредит. В ходе телефонных переговоров Борюшкина Н.С. объяснила, что в настоящий момент у неё возникли временные материальные трудности, в дальнейшем Борюшкина Н.С. погасила задолженность, в настоящий момент кредит оплачивает.
В ОАО «...» изъято кредитное дело на имя Борюшкиной Н.С. (т. 15, л.д. 240-241) Кредитное дело осмотрено, его копии приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств, исследованы в судебном заседании. Установлено, что в кредитном деле содержится справка о доходах физического лица за Дата ... от Дата, согласно которой Борюшкина Н.С. работает в ОАО «...», ее доход за 11 месяцев ... составляет ... руб. ... коп. На справке имеется оттиск печати «Центр расчетов оплаты труда 2». (т.15 л.д.242-243).
У Борюшкиной Н.С. изъяты образцы подписи и почерка для сравнительного исследования (т.15 л.д.169-174).
По заключению почерковедческой экспертизы ... от Дата рукописные записи и подписи от имени Борюшкиной Н.С., расположенные в материалах кредитного дела, изъятого в ОАО «...» ОАО, выполнены Борюшкиной Н.С. (т. 16, л.д. 22-32)
По заключению технической экспертизы ... от Дата в справке формы 2-НДФЛ за Дата на имя Борюшкиной Н.С. от Дата № ..., изъятой из ОАО «...», имеется изображение оттиска простой круглой печати, выполненной репрографическим способом цветной струйной печати. (т.16 л.д.73-74).
В ходе предъявления лица для опознания Борюшкина Н.С. среди представленных лиц опознала Бурикова А.А. как мужчину по имени А., который предоставил ей поддельные справки о доходах формы 2-НДФЛ для получения кредита в банке. (т.29 л.д. 48-49)
По факту хищения денежных средств, принадлежащих ЗАО «...»:
Заявление представителя банка ЗАО «...» Г.С.А. о привлечении к уголовной ответственности Жульжановой М.К., которая мошенническим путем завладела денежными средствами ЗАО «...» (т.16 л.д. 96).
Представитель потерпевшего ЗАО «...» Г.С.А. в судебном заседании показал, что в Дата Жульжанова М.К. обратилась к специалисту банка с просьбой о предоставлении ей кредита. Жульжанова М.К. предоставила специалисту паспорт на свое имя, страховое свидетельство пенсионного страхования, справку формы 2-НДФЛ, заверенную копию трудовой книжки, запомнила анкету. Жульжановой М.К. в кредит были предоставлены денежные средства в сумме около .... рублей. По кредиту было внесено три платежа. Более Жульжанова М.К. кредит не оплачивала. Сотрудники банка пытались связаться с Жульжановой М.К., но на связь подсудимая не выходила, выезд на адрес не осуществлялся. От следователя стало известно, что Жульжановой М.К. была представлена поддельная справка формы 2-НДФЛ. На данный момент долг Жульжановой М.К. передан по договору о переуступке долга, исковое заявление банк не поддерживает.
Выписка по счету Жульжановой М.К., предоставленная по запросу следователя из ОАО «...», которая подтверждает сумму хищения. (т.17 л.д.14-15)
Выписка по счету Жульжановой М.К. в ЗАО «...», приложенная свидетелем К.Т.А. к протоколу своего допроса, подтверждающая сумму хищения (т.16 л.д.143)
Свидетель А.А.Р. в судебном заседании показала, что ее знакомая Исимбетова А.Х. рассказала ей, что можно взять кредит, который не придется полностью оплачивать. Нужно будет внести лишь три первых платежа, а затем информация о кредите будет удалена из компьютетрной базы банка. Исимбетова А.Х. также пояснила, что она оформила несколько таких кредитов. Исимбетова А.Х. говорила, что для оформления кредита нужны лишь ксерокопия паспорта и ИНН, остальные документы изготовят. Исимбетова А.Х. сказала, что кредиты помогает брать А., и предложила А.А.Р. взять такой кредит. О предложении Исимбетовой А.К. А.А.Р. сообщила своей двоюродной сестре Жульжановой М.К. Та захотела оформить кредит на условиях, которые сообщила Исимбетова А.Х. А.А.Р. передала Исимбетовой А.Х. копию паспорта Жульжановой М.К. В тот день А.А.Р. ездила с Исимбетовой А.Х. в г. Магнитогорск, где последняя получила кредит в банке. Затем они вдвоем поехали в квартиру к Ермаковой Р.Х. Исимбетова А.Х. сказала, что нужно поделиться деньгами с А.. Дома у Ермаковой Р.Х. был Буриков А.А. А.А.Р. не видела, передавала ли Исембетова А.Х. деньги Бурикову А.А. Исембетова А.Х. говорила А.А.Р., что поддельные справки предоставляет Буриков А.А. Он же и обещал, что информация по кредитам будет удалена и базы данных банков. Исимбетова А.Х. рассказывала, что все её знакомые получили кредиты по этой схеме. О том, получила ли кредит Жульжанова М.К., А.А.Р. не известно.
Протокол выемки кредитного дела на имя Жульжановой М.К. в офисе «...» ЗАО «...» (т. 16 л.д. 146-147) Изъятое кредитное дело осмотрено, признано вещественным доказательством и приобщено к материалам уголовного дела, исследовано в судебном заседании. Установлено, что в кредитном деле содержатся следующие документы:
1. Договор о предоставлении потребительского кредита от Дата, в котором имеется подпись и рукописная запись Жульжановой М.К.;
2. Анкета физического лица от имени Жульжановой М.К., в которой имеется подпись и рукописная запись Жульжановой М.К.;
3. Копия трудовой книжки на имя Жульжановой М.К., согласно которой она работает в ООО «...» в должности бригадира малярного цеха;
7. Справка о доходах физического лица за Дата ... от Дата за 11 месяцев на имя Жульжановой М.К. В справке указана сумма дохода ... рублей. Справка заверена подписью бухгалтера ООО «...» (т.16 л.д. 148-150)
У Жульжановой М.К. изъяты образцы подписи и почерка для сравнительного исследования (т. 29 л.д.98).
По заключению почерковедческой экспертизы ... от Дата рукописные записи и подписи от имени Жульжановой М.К., расположенные в материалах кредитного дела, изъятого в ЗАО «...», выполнены Жульжановой М.К. (т. 16, л.д. 226-231)
По заключению технико-криминалистической экспертизы ... от Дата в справке о доходах физического лица за Дата формы 2-НДФЛ ... от Дата, заполненной на имя физического лица -Жульжановой М.К., и копии с 1-й по 3-ю страниц трудовой книжки с серийным номером ..., заполненной на имя Жульжановой М.К., имеются оттиски простой круглой печати от имени ООО «...» нанесенные эластичной печатной формой. (т. 16, л.д. -186-187)
В протоколе явки с повинной Жульжанова М.К. собственноручно указала, что в Дата путем мошенничества похитила денежные средства, принадлежащие ЗАО «...». (т. 16 л.д. 109)
По факту хищения денежных средств, принадлежащих А.Л.Х.
Заявление А.Л.Х. о привлечении к уголовной ответственности Ермаковой Р.Х., которая мошенническим путем завладела ее денежными средствами. (т. 13, л.д. 52).
Потерпевшая А.Л.Х. в судебном заседании показала, что Дата к ней обратилась дальняя родственница Ермакова Р.Х., сказала, что ей необходимы деньги на покупку квартиры и попросила оформить кредит в сумме .... рублей. А.Л.Х. согласилась на просьбу Ермаковой Р.Х. Ермакова Р.Х. пояснила, что не может оформить кредит на себя, так как на её иждивении находятся малолетние дети. Ермакова Р.Х. попросила у А.Л.Х. документы: копию паспорта, справку о доходах формы 2-НДФЛ с места работы и копию трудовой книжки. Затем они с Ермаковой Р.Х. созвонились и встретились у банка ЗАО «...». Ермакова Р.Х. передала А.Л.Х. копию ее паспорта, копию трудовой книжки и справку о доходах формы 2-НДФЛ, в которой была исправлена сумма дохода, вместо .... рублей было указано .... рублей. Когда А.Л.Х. спросила Ермакову Р.Х. о данном изменении, та сказала, чтобы она не переживала, все будет хорошо. А.Л.Х. представила в банк указанные документы, подала заявку на получение ... рублей. В банке пояснили, что могут дать ей кредит только в размере ... рублей. Через несколько дней ей позвонили из ЗАО «...» и сообщили об одобрении кредита в сумме ... рублей. В кассе банка она получила указанную сумму и передала ее Ермаковой Р.Х. Ермакова Р.Х. передала ей ... рублей. Пояснила, что в течение 3 месяцев оплатит кредит. Далее Ермакова Р.Х. предложила ей проехать также в ОАО «...» банк, но А.Л.Х. отказалась. После этого Ермакова Р.Х. по телефону разговаривала с мужчиной по имени А., а затем А.Л.Х. и Ермакова Р.Х. поехали домой. Полученный А.Л.Х. кредит Ермакова Р.Х. оплачивала в течении 3 месяцев. Затем А.Л.Х. позвонили из банка и сообщили о наличии задолженности по кредиту. Она позвонила Ермаковой Р.Х., но та не ответила. В данный момент А.Л.Х. сама оплачивает кредит.
В операционном офисе «...» ЗАО «...» изъято кредитное дело на имя А.Л.Х. (т.13 л.д.108-109). Кредитное дело осмотрено, его копии приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств, исследованы в судебном заседании. Установлено, что в деле содержатся следующие документы:
1. Анкета клиента ЗАО «...» А.Л.Х. от Дата на предоставление кредита в сумме ... рублей сроком на 39 месяцев;
2. Заявление на кредит в сумме ... рублей от клиента А.Л.Х. от Дата;
3. График платежей по кредиту в сумме ... рублей, предоставленному заемщику А.Л.Х., согласно которому размер ежемесячного платежа составляет ... рублей ... копейки.
4. Справка о доходах физического лица за Дата ... от Дата, согласно которой общая сумма дохода А.Л.Х. за 10 месяцев Дата составляет ... рубля ... копеек. (т.13 л.д.110-112).
Согласно справке о доходах физического лица за Дата формы 2-НДФЛ от Дата на имя А.Л.Х., представленной МУ «..., общая сумма дохода А.Л.Х. за 10 месяцев Дата составляет ... рубля ... копеек. (т. 13, л.д. 147).
Свидетель С.В.Ю. в судебном заседании показала, что она работает в МУ «...» Агаповского района Челябинской области в должности бухгалтера. А.Л.Х. также работает в МУ «...» в должности социального работника. Следователь представляла С.В.Ю. справку о доходах физического лица за Дата формы 2-НДФЛ на имя А.Л.Х. Доход, указанный в данной справке, не соответствуют реальному доходу А.Л.Х. Подпись, имеющаяся в указанной справке, С.В.Ю. не принадлежит. А.Л.Х. ничего по поводу этой справки С.В.Ю. не поясняла.
У С.В.Ю. изъяты образцы подписи и почерка для сравнительного исследования (т.13 л.д.198).
По заключению почерковедческой экспертизы ... от Дата подпись от имени С.В.Ю., расположенная в справке о доходах физического лица за Дата ... от Дата на имя А.Л.Х., выполнена не С.В.Ю., а другим лицом. (т.13 л.д.221-224)
По заключению технической экспертизы ... от Дата в справке о доходах физического лица за Дата формы 2-НДФЛ ... от Дата, заполненной на имя физического лица А.Л.Х., имеется изображение оттиска простой круглой печати, выполненной репрографическим способом цветной струйной печати. (т.13 л.д.176-177).
Проанализировав совокупность представленных сторонами доказательств, суд считает правильной предложенную органом предварительного расследования квалификацию действий Бурикова А.А. и Закирова Р.Р. по преступлению, совершенному в отношении ОАО «...» в период с Дата по Дата; действий Бурикова А.А. и Ермаковой Р.Х. по преступлению, совершенному в отношении ЗАО «...» в период с Дата по Дата; действий Бурикова А.А. и Закирова Р.Р. по преступлению, совершенному в отношении Банка ... (ЗАО) в период с Дата по Дата по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ - мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенные группой лиц по предварительному сговору.
Действия Бурикова А.А. и Ермаковой Р.Х., совершенные Дата в отношении ОАО «...», правильно квалифицированы по ч. 2 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенные группой лиц по предварительному сговору.
Действия Бурикова А.А. и Закирова Р.Р., совершенные в период с Дата по Дата в отношении Банка ... (ЗАО); совершенные в период с Дата по Дата в отношении ЗАО «...»;
действия Бурикова А.А. и Закирова Р.Р., совершенные в период с Дата по Дата в отношении Банка ... (ЗАО);
действия Бурикова А.А. и Ермаковой Р.Х., совершенные в период с Дата по Дата в отношении Банка ... (ЗАО);
действия Бурикова А.А. и Ермаковой Р.Х., совершенные в период с Дата по Дата в отношении Банка ... (ЗАО);
действия Бурикова А.А., Закирова Р.Р. и Ермакова А.В., совершенные Дата в отношении ОАО «...»;
действия Бурикова А.А., Закирова Р.Р. и Ермакова А.В., совершенные в период с Дата по Дата в отношении ЗАО «...»;
действия Бурикова А.А. и Ермаковой Р.Х., совершенные Дата в отношении ОАО «...»;
действия Бурикова А.А. и Закирова Р.Р., совершенные Дата в отношении ОАО «...» (с участием Р.Е.В.);
действия Бурикова А.А. и Ермаковой Р.Х., совершенные в период с Дата по Дата в отношении ОАО «...»;
действия Бурикова А.А. и Ермаковой Р.Х., совершенные в период с Дата по Дата в отношении Банка ... (ЗАО);
действия Бурикова А.А. и Ермаковой Р.Х., совершенные в период с Дата по Дата в отношении ОАО ...»;
действия Бурикова А.А. и Ермакова А.В., совершенные в период с Дата по Дата в отношении ЗАО «...»;
действия Бурикова А.А. и Ермакова А.В., совершенные в период с Дата по Дата в отношении Банка ... (ЗАО);
действия Бурикова А.А. и Закирова Р.Р., совершенные Дата в отношении ЗАО «...»;
действия Бурикова А.А. и Закирова Р.Р., совершенные Дата в отношении ОАО «...»;
действия Бурикова А.А., Закирова Р.Р. и Ермаковой Р.Х., совершенные в период с Дата по Дата в отношении ЗАО «...»;
действия Бурикова А.А., Ермаковой Р.Х. и Закиров Р.Р., совершенные в период с Дата по Дата в отношении Банка ... (ЗАО);
действия Бурикова А.А., Закирова Р.Р. и Ермаковой Р.Х., совершенные в период с Дата по Дата в отношении Банка «...» (ОАО);
действия Бурикова А.А., Кривицкой Н.Ю. и Борюшкина А.С., совершенные Дата в отношении ОАО «...»;
действия Бурикова А.А., Кривицкой Н.Ю. и Борюшкина А.С., совершенные Дата в отношении ООО ИКБ «...»;
действия Бурикова А.А., Кривицкой Н.Ю. и Борюшкина А.С., совершенные в период с Дата по Дата в отношении ООО ...»;
действия Бурикова А.А. и Кривицкой Н.Ю., совершенные Дата в отношении ОАО «...»;
действия Бурикова А.А., Кривицкой Н.Ю. и Борюшкина А.С., совершенные в период с Дата по Дата в отношении ЗАО «...»;
действия Бурикова А.А. и Кривицкой Н.Ю., совершенные в период с Дата по Дата в отношении ОАО ...»;
действия Бурикова А.А., Закирова Р.Р. и Джабарова А.В., совершенные Дата в отношении ЗАО «...»;
действия Бурикова А.А., Закирова Р.Р. и Джабарова А.В., совершенные Дата в отношении ООО ...»;
а также действия Бурикова А.А., Закирова Р.Р. и Джабарова А.В., совершенные Дата в отношении Банка ... (ЗАО)
правильно квалифицированы органом предварительного расследования каждое по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ как мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиками путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенные организованной группой.
Действия Джабарова А.В., совершенные в период с Дата по Дата в отношении Банка ... (ЗАО);
действия Кусмухаметова Ж.С., совершенные в период с Дата по Дата в отношении ЗАО «...», а также в период с Дата по Дата в отношении Банка ... (ЗАО);
действия Юдинцева А.Н., совершенные в период с Дата по Дата в отношении Банка ... (ЗАО);
действия Сайгушева Д.С., совершенные Дата в отношении ОАО «...»;
действия Сайгушева Д.С., совершенные в период с Дата по Дата в отношении ЗАО «...»;
действия Гридюшко (Исимбетовой) А.Х., совершенные Дата в отношении ОАО «...»;
действия Кривицкой Н.Ю., совершенные в период с Дата по Дата в отношении ОАО «...»;
действия Кривицкой Н.Ю., совершенные в период с Дата по Дата в отношении Банка ... (ЗАО);
действия Кривицкой Н.Ю., совершенные в период с Дата по Дата в отношении ОАО «...»;
действия Закирова Х.Х., совершенные Дата в отношении ЗАО «...»;
действия Закирова Н.Х.., совершенные Дата в отношении ОАО «...»;
действия Борюшкиной Н.С., совершенные в период с Дата по Дата в отношении ЗАО «...»;
действия Борюшкиной Н.С., совершенные в период с Дата по Дата в отношении Банка «...» (ОАО);
действия Борюшкиной Н.С., совершенные в период с Дата по Дата в отношении Банка ... (ЗАО);
действия Досовой О.Н., совершенные Дата в отношении ОАО «...»;
действия Досовой О.Н., совершенные в период с Дата по Дата в отношении ЗАО «...»;
действия Досовой О.Н., совершенные в период с Дата по Дата в отношении ОАО ... «...»;
суд квалифицирует каждое по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенные группой лиц по предварительному сговору.
Действия Бурикова А.А. и Ермаковой Р.Х., совершенные в период с Дата по Дата в отношении А.Л.Х., суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, организованной группой.
Действия Бурикова А.А. и Ермаковой Р.Х., совершенные в период с Дата по Дата в отношении Банка ... (ЗАО), суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере, организованной группой.
Действия Гридюшко (Исимбетовой) А.Х., совершенные в период с Дата по Дата в отношении Банка ... (ЗАО), суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.
Действия Бурикова А.А. и Кривицкой Н.Ю., совершенные в период с Дата по Дата в отношении ООО ...», суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой.
Из показаний всех подсудимых, кроме Бурикова А.А. и Жульжановой М.К., следует, что Буриков А.А. предложил им получать в банках денежные средства в кредит, обещая за определенный процент от суммы кредита удалять из компьютерной базы банков сведения о полученных кредитах после внесения по кредитам трех первых платежей. Буриков А.А. убедил подсудимых, что полученные ими кредиты не придется полностью оплачивать, так как после удаления из базы данных сведений о кредитах банки не будут требовать их оплаты.
При этом Буриков А.А. заведомо не имел возможности исполнить свои обещания по удалению сведений о полученных кредитах из баз данных кредитных организаций.
Таким образом, Буриков А.А. с целью, хищения имущества кредитных организаций изначально обманул подсудимых Закирова Р.Р., Ермакову Р.Х. и Ермакова А.В., а затем и других подсудимых, которые согласились оформить кредиты на указанных Буриковым А.А. условиях.
При этом каждый из подсудимых понимал, что денежные средства, полученные ими в кредит, не будут в полном объеме возвращены кредитным организациям, то есть будут похищены.
Таким образом, Буриков А.А. вступил с Закировым Р.Р. и Ермаковой Р.Х. в преступный сговор на хищение имущества кредитных организаций, после чего ими в период с Дата по Дата группой лиц по предварительному сговору были похищены денежные средства ОАО «...», ЗАО «...» и банка ... (ЗАО).
При этом каждый из подсудимых выполнял часть объективной стороны преступлений: Буриков А.А. предоставил Закирову Р.Р. и Ермаковой Р.Х. поддельные документы о доходах, а они непосредственно оформили кредиты и получили в кассах банков денежные средства, которые Буриков А.А. разделил между участниками преступлений.
Далее, как следует из показаний, данных подсудимыми Закировым Р.Р., Ермаковой Р.Х. и Ермаковым А.В. в ходе предварительного расследования, Буриков А.А. предложил им привлекать для участия в совершении преступлений других лиц, обещая выплачивать вознаграждение за каждое привлеченное лицо.
В тот момент Буриков А.А., Закиров Р.Р. и Ермакова Р.Х. уже были связаны между собой совместной преступной деятельностью. Ермаков А.В., являясь мужем Ермаковой Р.Х., также знал о совершенных ими преступлениях.
Получив согласие указанных лиц на продолжение совместной преступной деятельности, Буриков А.А. фактически создал организованную преступную группу, характеризующуюся устойчивостью, четкой иерархией, разработанной схемой совершения преступлений.
Буриков А.А., имеющий судимость за тяжкие преступления и обладающий качествами лидера, принял на себя руководство деятельностью преступной группы, что следует из показаний всех подсудимых и иных лиц, в той или иной мере причастных к деятельности подсудимых по получению кредитов в банках.
Так всем подсудимым Закиров Р.Р., Ермакова Р.Х. и Ермаков А.В. сообщали, что главным у них является Буриков А.А., называя его А., так как на тот момент не знали его фамилию.
О том, что А. - это Буриков А.А. все подсудимые дали показания в ходе предварительного расследования, Ермакова Р.Х., Джабаров А.В. и Борюшкина Н.С. опознали Бурикова А.А. при предъявлении для опознания.
Пояснения подсудимого Ермакова А.В. в судебном заседани о том, что самым опасным человеком является некто А., не могут опровергать указанные выше обстоятельства, поскольку Ермаков А.В. знает о большом влиянии А. со слов своей супруги Ермаковой Р.Х., которой об этом сказал сам Буриков А.А.
Всем подсудимым Буриков А.А. давал указания: об истребовании по месту работы документов и передаче их ему для изготовеления поддельных документов; об обращении в те или иные банки; об информации, которую следует сообщать сотрудникам банка для получения кредитов.
Все полученные в банках деньги, кроме денег, полученных А.Л.Х. и Жульжановой М.К., передавались Бурикову А.А., и именно он распределял их между участниками преступлений.
Ермаков А.В. после предложения Бурикова А.А. о вовлечении в совершение преступлений других лиц, сообщил о возможности хищения денежных средств банка Сайгушеву Д.С. и, таким образом, вовлек последнего в совершение преступлений, то есть сам вошел в состав организованной преступной группы. При этом Ермакову А.В. было достоверно известно об устойчивости преступной группы, наличии руководителя, совершении участниками преступной группы нескольких аналогичных преступлений, наличия разработанной схемы преступлений, определенного порядка распределения прибыли между участниками преступлений.
В дальнейшем, являясь участником организованной преступной группы, Ермаков А.В. принял участие в хищении имущества ЗАО «...» и Банка ... (ЗАО), оформив кредиты на себя и получив в банках денежные средства.
Суд считает правдивыми и принимает за основу показания, данные подсудимыми Закировым Р.Р., Ермаковой Р.Х., Ермаковым А.В., Джабаровым А.В., Гридюшко (Исимбетовой) А.Х. в ходе предварительного расследования. В судебном заседании какждый из указанных подсудимых в той или иной части изменил свои показания. При этом мотивы изменения показаний суд считает надуманными.
Показания указанных подсудимых, а также иных подсудимых, кроме Бурикова А.А., на предварительном следствии, не содержат существенных противоречий, взаимно дополняют друг друга, подтверждаются показаниями представителей потерпевших и свидетелей, а также документами, изъятыми в кредитных организациях, у представителей банков, в ходе обыска у Ермаковой Р.Х., заключениями судебных экспертиз.
Суд считает, что стороной обвинения дана неверная оценка действиям подсудимых Джабарова А.В. по преступлению, совершенному в период с Дата по Дата в отношении Банка ... (ЗАО); Кусмухаметова Ж.С. по преступлениям, совершенным в период с Дата по Дата в отношении ЗАО «...», а также в период с Дата по Дата в отношении Банка ... (ЗАО), Юдинцева А.Н. по преступлению, совершенному в период с Дата по Дата в отношении Банка ... (ЗАО); Сайгушева Д.С. по преступлениям, совершенным в период с Дата по Дата в отношении ОАО «...» и в период с Дата по Дата в отношении ЗАО «...»; Гридюшко (Исимбетовой) А.Х. по преступлениям, совершенным Дата в отношении ОАО «...» и в период с Дата по Дата в отношении Банка ... (ЗАО); Кривицкой Н.Ю. по преступлениям, совершенным в период с Дата по Дата в отношении ОАО «...», в период с Дата по Дата в отношении Банка ... (ЗАО) и в период с Дата по Дата в отношении ОАО «...»; Закирова Х.Х. по преступлению, совершенному Дата в отношении ЗАО «...»; Закирова Н.Х. по преступлению, совершенному Дата в отношении ОАО «...»; Борюшкиной Н.С. по преступлениям, совершенным в период с Дата по Дата в отношении ЗАО «...», в период с Дата по Дата в отношении Банка «...» (ОАО) и в период с Дата по Дата в отношении Банка ... (ЗАО); Досовой О.Н. по преступлениям, совершенным Дата в отношении ОАО «...», в период с Дата по Дата в отношении ЗАО «...» и в период с Дата по Дата в отношении ОАО ...».
По мнению суда, отсутствуют доказательства того, что, совершая указанные преступления, эти подсудимые осознавали, что действуют в составе организованной группы, и их умыслом охватывалось совершение преступлений в составе организованной группы.
В соответствии с ч. 3 ст. 35 УК РФ преступление признается совершенным организованной группой, если оно совершено устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений.
Таким образом, одним из основных признаков организованной группы является ее устойчивость.
В судебном заседании установлено, что в Дата Закиров Р.Р. по указанию Бурикова А.А. предложил Джабарову А.В. получить в кредит денежные средства, часть которых передать Бурикову А.А., чтобы тот удалил сведения о получении кредита из компьтерной базы данных банка, и кредит не пришлось оплачивать.
Джабаров А.В. согласился оформить на себя один кредит, что и сделал. При этом между Закировым Р.Р. и Джабаровым А.В. не состоялась договоренность о продолжении преступной деятельности. Из показаний подсудимых также не следует, что на предложение Бурикова А.А. привлекать к совершению преступлений других лиц Джабаров А.В. ответил согласием и стал совершать действия, направленные на вовлечение иных лиц в совершение преступлений.
В период с Дата до Дата Джабаров А.В. не принимал участия в перступлениях.
Таким образом, совершая в период с Дата по Дата хищение имущества банка ... (ЗАО), Джабаров А.В. в организованной преступной группе не состоял, а действовал по предварительному сговору группой лиц с Буриковым А.А. и Закировым Р.Р.
То же относится и к другим перечисленным выше подсудимым и совершенным ими преступлениям. Умысел Кусмухаметова Ж.С., Юдинцева А.Н., Сайгушева Д.С., Закирова Х.Х., Закирова Н.Х., Гридюшко (Исимбетовой) А.Х., Борюшкиной Н.С. и Досовой О.Н. был направлен на совершение от одного до трех преступлений в короткий промежуток времени.
Никто из них не высказывал и иным образом не выражал намерение войти в состав преступной группы и участвовать в других преступлениях группы, вовлекать в совершение преступлений иных лиц.
Совершая преступления в период с Дата по Дата в отношении ОАО «...», в период с Дата по Дата в отношении Банка ... (ЗАО) и в период с Дата по Дата в отношении ОАО «...», Кривицкая Н.Ю. также не выразила намерения войти в состав престпной группы, участвовать в других преступлениях группы, вовлекать в совершение преступлений других участников. Она по предварительному сговору с другими лицами в короткий прмежуток времени получила кредиты в трех банках, за что ей была передана часть похищенной суммы.
Однако в Дата Кривицкая Н.Ю. рассказала схему совершения преступлений своей знакомой Досовой О.Н. и предложила той участвовать в совершении преступлений, в Дата Кривицкая Н.Ю. предложила принять участие в совершении преступлений своему сожителю Борюшкину А.С. и участвовала с ним и Буриковым А.А. в совершении хищений, в Дата участовала в совершении хищений с Досовой О.Н. и сама в целях хищения оформила в банке четвертый кредит.
Указанные действия Кривицкой Н.Ю. свидетельствуют о том, что в Дата она приняла решение войти в состав организованной Буриковым А.А. преступной группы в целях совершения преступлений, вовлечения других лиц в их совершение.
Следует также учитывать, что о преступной деятельности группы под руководством Бурикова А.А. Кривицкой Н.Ю. было известно с Дата. Она осознавала, что в состав группы входят Буриков А.А., Ермакова Р.Х., Ермаков А.В. и Закиров Р.Р., от которых ей стало известно о деятельности группы, и которые вместе с ней непосредственно участвовали в совершении преступлений.
Таким образом, Кривицкой Н.Ю. было достоверно известно об устойчивости преступной группы, длительного периода ее действия, наличии руководителя, плана совершения преступлений, правил раздела похищенного имущества.
Осознавая все указанные обстоятельства, Кривицкая Н.Ю. вошла в состав данной группы и вовлекла в совершение преступлений новых лиц.
С учетом изложенного действия Кривицкой Н.Ю. в период с Дата по Дата следует квалифицировать как совершенные в составе организованной группы.
При аналогичных обстоятельствах в состав преступной группы вошли Борюшкин А.С. и Джабаров А.В.
В Дата Борюшкин А.С. присутствовал при разговоре Кривицкой Н.Ю. с Закировым Р.Р. и Ермаковой Р.Х. в квартире последней, в ходе которого Закиров Р.Р. и Ермакова Р.Х. предложили Кривицкой Н.Ю. участвовать в совершении преступлений и рассказали схему хищения денежных стредств, принадлежащих кредитным организациям.
Таким образом, Борюшкину А.С. стало известно о наличии группы лиц, объединившихся для совершения преступлений.
Борюшкин А.С., являясь сожителем Кривицкой Н.Ю., достоверно знал, что последняя в Дата участвовала в совершении хищений имущества банков в группе с указными выше лицами.
Следовательно, соглашаясь в Дата на предложение Кривицкой Н.Ю. участвовать в совершении преступлений, Борюшкин А.С. достоверно знал, что преступления совершаются устойчивой группой специально объединившихся для этого лиц, и, приняв участие в совершении преступлений, он становится участником этой организованной группы.
Кроме того, в период с Дата по Дата Борюшкин А.С. принял непосредственное участие в хищении имущества ЗАО «...» доставив Досову О.Н. к офису банка, получив от нее похищенные деньги, разделив их между участниками преступления и передав часть денег Кривицкой Н.Ю.
Джабаров А.В. в Дата вовлек в совершение преступления лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и участвовал в совершении преступлений вместе с данным лицом, Буриковым А.А. и Закировым Р.Р. Джабарову А.В. также было известно о длительном существовании преступной группы, ее устойчивости, разработанной схеме совершения хищений и порядка распределения преступного дохода, и он весной Дата, осознавая, данные обстоятельства принял участие в совершении преступлений, то есть вошел в состав организованной преступной группы.
Доводы Бурикова А.А. о том, что он не доводил до других подсудимых схему хищения денежных средств кредитных организаций, не входил в состав преступной группы и не являлся ее руководителем, не принимал участия в совершении ряда инкриминированных ему преступлений опровергаются показаниями других подсудимых на стадии предварительного расследования и иными доказательствами, представленными стороной обвинения. Вопреки доводам Бурикова А.А. показания других подсудимых последовательны и непротиворечивы, согласуются с иными доказательствами по делу.
Позицию подсудимого Бурикова А.А. суд расценивает как способ защиты от уголовного преследования, избранный им с целью улучшения своего положения.
Установлено, что все подсудимые, которые получали поддельные документы для оформления кредитов, кроме Жульжановой М.К., получали эти документы от Бурикова А.А.
К.А.С. в ходе предварительного расследования и в судебном заседании подтвердил, что по просьбе Бурикова А.А. передавал ему поддельные документы о доходах подсудимых, изготовленные не установленным лицом.
В этой связи факт использования А.Л.Х. поддельной справки о доходах, которую она получила от Ермаковой Р.Х., а также показания Ермаковой Р.Х. о том, что данную поддельную справку ей предоставил Буриков А.А., суд считает достаточными доказательствами участия Бурикова А.А. в хищении имущества А.Л.Х., несмотря на позицию самого подсудимого.
Тот факт, что по ряду полученных подсудимыми кредитов состоялись судебные решения о взыскании денежных средств с заемщиков, не может ставить под сомнение виновность подсудимых в совершении преступлений.
Тот факт, что Р.Е.В. стала самостоятельно оплачивать полученный ею кредит и уголовное дело в отношении нее было прекращено, не может служить основанием для освобождения от уголовной ответственности Бурикова А.А. и Закирова Р.Р., так как они, действуя в составе организованной группы, с целью хищения имущества ОАО «...», организовали получение Р.Е.В. денежного кредита, похитили деньги банка и распорядились ими по своему усмотрение, то есть преступление было ими окончено.
То же относится и к преступлению, совершенному Буриковым А.А., Закировым Р.Р. и Борюшкиной Н.С. в отношении «...» (ЗАО). Как установлено в судебном заседании, совершая действия, направленные на получение кредита, подсудимые не намеревались выполнять обязательства перед банком, то есть каждый из них действовал с целью хищения имущества банка и непосредственно участвовал в совершении преступления. Полученные в кредит денежные средства подсудимые похитили и потратили по своему усмотрению. Действия Борюшкиной Н.С. по оплате кредита следует расценивать как частичное возмещение причиненного ущерба.
Хищение Гридюшко (Исимбетовой) А.Х., Ермаковым Р.Х. и Буриковым А.А. денежных средств Банка ... (ЗАО) в период с Дата по Дата в соответствии с п. 4 примечания к ст. 158 УК РФ совершено в крупном размере, так как сумма похищенных денежных средств превысила .... рублей.
Квалифицирующий признак «совершение преступления с причинением значительного ущерба гражданину» в отношении А.Л.Х. также нашел свое подтверждение в судебном заседании, поскольку ущерб, причиненный потерпевшей многократно превышает размер ее месячного дохода.
При назначении подсудимым вида и размера наказания, суд на основании ст.ст. 6, 60, и 67 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности преступлений, обстоятельства их совершения, характер и степень фактического участия каждого из подсудимых в совершении преступлений, значение этого соучастия для достижения цели преступлений, его влияние на характер и размер причиненного вреда, данные о личности виновных, в том числе обстоятельства, смягчающие их наказание, обстоятельство, отягчающее наказание Бурикова А.А., а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимых и условия жизни их семей.
В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимых Закирова Р.Р., Ермаковой Р.Х., Ермакова А.В., Закирова Х.Х., Закирова Н.Х., Сайгушева Д.С., Борюшкиной Н.С., Жульжановой М.К., Досовой О.Н., Кривицкой Н.Ю., Гридюшко (Исимбетовой) А.Х., Джабарова А.В., Кусмухаметова Ж.С., Юдинцева А.Н. и Борюшкина А.С., суд учитывает их явки с повинной и активное способствание раскрытию и расследованию преступлений, частичное возмещение ущерба, причиненного преступлениями; у Закирова Р.Р., кроме того, наличие на момент постановления приговора ...; у Ермаковой Р.Х. - ...; у Гридюшко (Исимбетовой) А.Х. - ... у Борюшкиной Н.С. - ...; у Жульжановой М.К. - ...; у Бурикова А.А. - ....
Обстоятельством, отягчающим наказание подсудимого Бурикова А.А., на основании п. «б» ч. 2 ст. 18, п. «а» ч. 1 ст. 63 УК РФ является опасный рецидив преступлений, так как подсудимым совершен ряд тяжких преступлений при наличии судимости за тяжкие преступления, по которой он отбывал лишение свободы.
Наказание Бурикову А.А. следует назначить по правилам, предусмотренным ч. 2 ст. 68 УК РФ.
В качестве данных о личности Бурикова А.А. суд учитывает его удовлетворительные характеристики по месту отбывания наказания и по месту жительства.
...;
у Ермаковой Р.Х., Ермакова А.В., Закирова Х.Х., Закирова Н.Х., Сайгушева Д.С., Борюшкиной Н.С., Жульжановой М.К., Досовой О.Н., Кривицкой Н.Ю., Гридюшко (Исимбетовой) А.Х. суд учитывает положительные характеристики по месту жительства и работы;
у Джабарова А.В. - ..., положительную характеристику по месту жительства;
у Кусмухаметова Ж.С., Юдинцева А.Н. и Борюшкина А.С. положительные характеристики по месту жительства.
Суд учитывает, что все подсудимые, кроме Бурикова А.А. и Кусмухаметова Ж.С., впервые привлекаются к уголовной ответственности.
Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимых Закирова Р.Р., Ермаковой Р.Х., Ермакова А.В., Закирова Х.Х., Закирова Н.Х., Сайгушева Д.С., Борюшкиной Н.С., Жульжановой М.К., Досовой О.Н., Кривицкой Н.Ю., Гридюшко (Исимбетовой) А.Х., Джабарова А.В., Кусмухаметова Ж.С., Юдинцева А.Н. и Борюшкина А.С., суд не усматривает.
Явки с повинной и активное способствование подсудимых Закирова Р.Р., Ермаковой Р.Х., Ермакова А.В., Закирова Х.Х., Закирова Н.Х., Сайгушева Д.С., Борюшкиной Н.С., Жульжановой М.К., Досовой О.Н., Кривицкой Н.Ю., Гридюшко (Исимбетовой) А.Х., Джабарова А.В., Кусмухаметова Ж.С., Юдинцева А.Н. и Борюшкина А.С. раскрытию и расследованию преступлений являются основанием для назначения каждому из указанных подсудимых наказания по правилам, предусмотренным ч. 1 ст. 62 УК РФ.
Суд не считает имеющиеся смягчающие наказание подсудимых обстоятельства исключительными, не усматривает иных исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, ролью виновных, их поведением во время или после совершения преступлений, которые могли бы служить основанием для применения ст. 64 УК РФ. Оснований для изменения категорий преступлений на менее тяжкие в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, а также для применения при назначении наказания Бурикову А.А. положений ч. 3 ст. 68 УК РФ не имеется.
С учетом указанных выше обстоятельств, количества совершенных преступлений и размера причиненного ущерба суд не считает возможным назначение в отношении каждого из подсудимых менее сурового наказания, чем лишение свободы.
Принимая во внимание роль подсудимых Бурикова А.А., Закирова Р.Р. и Ермаковой Р.Х. в совершении преступлений, количество совершенных ими преступлений и совокупный размер причинненого ими ущерба, длительный период преступной деятельности, количество лиц, вовлеченных ими в совершение преступлений, а также тот факт, что исправительное воздействие наказаний по предыдущим приговорам оказалось для Бурикова А.А. недостаточным, и он вновь совершил ряд преступлений, большая часть которых является тяжкими, суд не считает возможным исправление указанных подсудимых без реального отбывания наказания в виде лишения свободы.
Отбывание лишения свободы Бурикову А.А. на основании п. «в» ч. 1 ст. 58 УК РФ следует назначить в исправительной колонии строгого режима, так как в его действиях усматривается опасный рецидив преступлений, и ранее подсудимый отбывал наказание в виде лишения свободы.
Закирову Р.Р. и Ермаковой Р.Х. отбывание лишения свободы следует определить в исправительной колонии общего режима, так как ими совершены тяжкие преступления.
Исправление подсудимых Ермакова А.В., Закирова Х.Х., Закирова Н.Х., Сайгушева Д.С., Борюшкиной Н.С., Жульжановой М.К., Досовой О.Н., Кривицкой Н.Ю., Гридюшко (Исимбетовой) А.Х., Джабарова А.В., Кусмухаметова Ж.С., Юдинцева А.Н. и Борюшкина А.С. суд считает возможным без реального отбывания наказания в виде лишения свободы.
Необходимости в применении ко всем подсудимым дополнительных видов наказаний, предусмотренных за данные преступления, суд не усматривает, так как применение штрафа может затруднить возмещение ущерба, причиненного преступлениями, а установление определенных обязанностей в период испытательного срока будет достаточным для контроля за поведением осужденных.
Вопрос о дальнейшем жизнеустройстве ... Закирова Р.Р. и Ермаковой Р.Х. следует передать на рассмотрение органов опеки и попечительства.
Исковые требования потерпевшей А.Л.Х. на основании ст. 1064 ГК РФ подлежат частичному удовлетворению в размере .... рублей, поскольку в судебном заседании достоверно установлено, что Ермакова Р.Х. и Буриков А.А., действуя в составе организованной группы, похитили у потерпевшей именно такую сумму.
Поскольку представителями потерпевших: Банка ...ЗАО) - Р.П.М., ЗАО «...» - Г.В.В., ООО ...» - Г.С.А. заявлены исковые требования в отношении конкретных заемщиков, а в судебном заседании установлено, что имущество указанных кредитных организаций в каждом случае было похищено несколькими лицами, действовавшими в составе организованной группы либо группы лиц по предварительному сговору, за гражданскими истцами следует признать право на возмещение причиненного ущерба и передать исковые требования потерпевших для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства. Иное приведет к необоснованному затягиванию производства по уголовному делу.
На основании изложенного, руководствуясь ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд
П Р И Г О В О Р И Л:
Признать Бурикова А.А. виновным в совершении трех преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, двадцати шести преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, трех преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, и одного преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ, и назначить ему наказание:
- за каждое из совершенных преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, - в виде лишения свободы на срок два года без ограничения свободы;
- за преступление, предусмотренное ч. 2 ст. 159 УК РФ, - в виде лишения свободы на срок два года без ограничения свободы;
- за каждое из совершенных преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, - в виде лишения свободы на срок четыре года без штрафа и ограничения свободы;
- за каждое из совершенных преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, - в виде лишения свободы на срок четыре года без штрафа и ограничения свободы.
На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Бурикову А.А. наказание по совокупности преступлений в виде лишения свободы на срок шесть лет без штрафа и ограничения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима.
Срок наказания Бурикову А.А. исчислять с Дата.
Меру пресечения до вступления приговора в законную силу Бурикову А.А. оставить прежней - заключение под стражу.
Признать Закирова Р.Р. виновным в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, и четырнадцати преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, и назначить ему наказание:
- за каждое из совершенных преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, - в виде лишения свободы на срок один год шесть месяцев без ограничения свободы;
- за каждое из совершенных преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, - в виде лишения свободы на срок два года шесть месяцев без штрафа и ограничения свободы.
На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Закирову Р.Р. наказание по совокупности преступлений в виде лишения свободы на срок три года без штрафа и ограничения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.
Срок наказания Закирову Р.Р. исчислять с Дата.
Меру пресечения до вступления приговора в законную силу Закирову Р.Р. изменить с подписки о невыезде и надлежащем поведении на заключение под стражу.
Взять Закирова Р.Р. под стражу в зале суда и поместить в ... ГУФСИН России по Челябинской области.
Признать Ермакову Р.Х. виновной в совершении одного преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ, одного преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, девяти преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, и двух преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание:
- за преступление, предусмотренное ч. 2 ст. 159 УК РФ, - в виде лишения свободы на срок один год шесть месяцев без ограничения свободы;
- за преступление, предусмотренное ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, - в виде лишения свободы на срок один год шесть месяцев без ограничения свободы;
- за каждое из совершенных преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, - в виде лишения свободы на два года без штрафа и ограничения свободы;
- за каждое из совершенных преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, - в виде лишения свободы на срок два года без штрафа и ограничения свободы.
На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Ермаковой Р.Х. наказание по совокупности преступлений в виде лишения свободы на срок два года шесть месяцев без штрафа и ограничения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.
Срок наказания Ермаковой Р.Х. исчислять с Дата.
Меру пресечения до вступления приговора в законную силу Ермаковой Р.Х. изменить с подписки о невыезде и надлежащем поведении на заключение под стражу.
Взять Ермакову Р.Х. под стражу в зале суда и поместить в ... ГУФСИН России по Челябинской области.
Признать Джабарова А.В. виновным в совершении одного преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, и трех преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, и назначить ему наказание:
- за преступление, предусмотренное ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, - в виде лишения свободы на срок один год шесть месяцев без ограничения свободы;
- за каждое из совершенных преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, - в виде лишения свободы на срок два года шесть месяцев без штрафа и ограничения свободы.
На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Джабарову А.В. наказание по совокупности преступлений в виде лишения свободы на срок три года без штрафа и ограничения свободы.
Признать Кусмухаметова Ж.С. виновным в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, и назначить ему за каждое из совершенных преступлений наказание в виде лишения свободы на срок один год шесть месяцев без ограничения свободы.
На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Кусмухаметову Ж.С. наказание по совокупности преступлений в виде лишения свободы на срок два года без ограничения свободы.
Признать Гридюшко (Исимбетову) А.Х. виновной в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, и одного преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ, и назначить ей за какждое из совершенных преступлений наказание в виде лишения свободы на срок один год шесть месяцев без ограничения свободы.
На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Гридюшко (Исимбетовой) А.Х. наказание по совокупности преступлений в виде лишения свободы на срок два года без ограничения свободы.
Признать Юдинцева А.Н. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок один год шесть месяцев без ограничения свободы.
Признать Сайгушева Д.С. виновным в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, и назначить ему за каждое из совершенных преступлений наказание в виде лишения свободы на срок один год шесть месяцев без ограничения свободы.
На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Сайгушеву Д.С. наказание по совокупности преступлений в виде лишения свободы на срок два года без ограничения свободы.
Признать Кривицкую Н.Ю. виновной в совершении трех преступлений предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, одного преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и пяти преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, и назначить ей наказание:
- за каждое из совершенных преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, - в виде лишения свободы на срок один год шесть месяцев без ограничения свободы;
- за преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ, - в виде лишения свободы на срок два года без штрафа и ограничения свободы;
- за каждое из совершенных преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, - в виде лишения свободы на срок два года без штрафа и ограничения свободы.
На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Кривицкой Н.Ю. наказание по совокупности преступлений в виде лишения свободы на срок три года без штрафа и ограничения свободы.
Признать Ермакова А.В. виновным в совершении четырех преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, и назначить ему наказание за каждое из совершенных преступлений в виде лишения свободы на срок два года без штрафа и ограничения свободы.
На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Ермакову А.В. наказание по совокупности преступлений в виде лишения свободы на срок два года шесть месяцев без штрафа и ограничения свободы.
Признать Закирова Х.Х. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок один год шесть месяцев без ограничения свободы.
Признать Закирова Н.Х. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок один год шесть месяцев без ограничения свободы.
Признать Борюшкину Н.С. виновной в совершении трех преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, и назначить ей наказание за каждое из совершенных преступлений в виде лишения свободы на срок один год шесть месяцев без ограничения свободы.
На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Борюшкиной Н.С. наказание по совокупности преступлений в виде лишения свободы на срок два года без штрафа и ограничения свободы.
Признать Жульжанову М.К. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок один год шесть месяцев без ограничения свободы.
Признать Борюшкина А.С. виновным в совершении трех преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, и назначить ему наказание за каждое из совершенных преступлений в виде лишения свободы на срок два года.
На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Борюшкину А.С. наказание по совокупности преступлений в виде лишения свободы на срок три года без штрафа и ограничения свободы.
Признать Досову О.Н. виновной в совершении трех преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, и назначить ей наказание за каждое из совершенных преступлений в виде лишения свободы на срок один год шесть месяцев без ограничения свободы.
На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Досовой О.Н. наказание по совокупности преступлений в виде лишения свободы на срок два года без ограничения свободы.
В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное подсудимым Ермакову А.В., Закирову Х.Х., Закирову Н.Х., Сайгушеву Д.С., Борюшкиной Н.С., Жульжановой М.К., Досовой О.Н., Кривицкой Н.Ю., Гридюшко (Исимбетовой) А.Х., Джабарову А.В., Кусмухаметову Ж.С., Юдинцеву А.Н. и Борюшкину А.С. наказание считать условным, установив Ермакову А.В., Кривицкой Н.Ю. и Джабарову А.В. испытательный срок три года; Закирову Х.Х., Закирову Н.Х., Сайгушеву Д.С., Борюшкиной Н.С., Жульжановой М.К., Досовой О.Н., Гридюшко (Исимбетовой) А.Х., Кусмухаметову Ж.С., Юдинцеву А.Н. и Борюшкину А.С. - два года.
Обязать осужденных в период испытательного срока не менять место жительства и работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, периодически являться в указанный орган для регистрации.
Гражданский иск потерпевшей А.Л.Х. удовлетворить частично.
Взыскать с осужденных Бурикова А.А. и Ермаковой Р.Х. ... рублей в пользу А.Л.Х. в счет возмещения имущественного ущерба, причиненного преступлением.
Признать за гражданскими истцами: Банком ВТБ ... (ЗАО), ЗАО «...» и ООО ...» право на возмещение ущерба, причиненного преступлениями. Гражданские иски представителей указанных потерпевших: Р.П.М., Г.В.В. и Г.С.А. передать для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.
....
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Челябинского областного суда в течение 10 дней со дня его оглашения, а осужденными, содержащимися под стражей, - в тот же срок со дня вручения им копии приговора, с подачей апелляционных жалоб и представления через Правобережный районный суд г. Магнитогорска Челябинской области.
В случае подачи апелляционных жалоб осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем должно быть указано в их апелляционных жалобах.
В случае подачи апелляционного представления или апелляционных жалоб другими участниками судопроизводства, затрагивающих интересы осужденных, ходатайства об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции подаются осужденными в течение 10 суток с момента вручения им копии апелляционного представления либо апелляционных жалоб.
.
.
Апелляционным определением судебной коллегии по уголовным делам Челябинского областного суда от Дата приговор Правобережного районного суда г. Магнитогорска Челя_бинской области от Дата в отношении ГРИДЮШКО (Исимбетовой) А.Х. изменить:
в описательно-мотивировочной части приговора (180 лист пригово_ра последний абзац) указать на квалификацию действий осужденной по преступлению от Дата в отношении «...» по ч. 2 ст. 159 УК РФ вместо ч. 3 ст. 159 УК РФ.
- на основании ст. 61 УК РФ признать смягчающим наказание обстоятельством наличие беременности у осужденной:
сократить срок назначенного наказания по ч. 2 ст. 159-1 УК РФ (2 преступления) до 1 года 5 месяцев лишения свободы без ограничения свобо_ды за каждое, по ч. 2 ст. 159 УК РФ (1 преступление) - до 1 года 5 месяцев лишения свободы без ограничения свободы:
на основании ч. 2 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159-1 УК РФ, путем частичного сложе_ния наказаний, окончательно назначить лишение свободы сроком на 1 год 11 месяцев без ограничения свободы.
На основании ст. 73 УК РФ определить условный порядок назначен_ного наказания в течение испытательного срока 2 года, с возложением обя_занностей не менять места жительства и работы без уведомления специали_зированного государственного органа, осуществляющего контроль за пове_дением условно осужденной, периодически являться в указанный орган для регистрации.
- применить п. 5 Постановления ГД РФ «Об объявлении амнистии в связи с 20-летием принятия Конституции РФ» от Дата и освободить осужденную от назначенного наказания.
Этот же приговор в отношении БУРИКОВА А.А., ЕРМАКОВОЙ Р.Х., КРИВИЦКОЙ Н.Ю. и БОРЮШКИНА А.С. изменить:
- исключить из описательно-мотивировочной части указание на квалификацию действий Бурикова А.А. и Ермаковой Р.Х., совершенных в пе_риод с Дата по Дата в отношении банка «...» (ЗАО) по ч. 4 ст. 159-1 УК РФ (178 лист приговора);
- исключить из описательно-мотивировочной части указание на квалификацию действий Бурикова А.А., Кривицкой Р.Х. и Борюшкина А.С, совершенных в период с Дата по Дата в отношении ООО ...» по ч. 4 ст. 159-1 УК РФ (179 лист приговора);
исключить из резолютивной части указание на назначение наказа_ния Борюшкину А.С. по ч. 3 ст. 69 УК РФ без штрафа и без ограничения сво_боды.
Этот же приговор в отношении осужденных ЗАКИРОВА Н.Х., БОРЮШКИНОЙ Н.С. и ЖУЛЬЖАНОВОЙ М.К. изменить:
- применить п. 5 Постановления ГД РФ «Об объявлении амнистии в связи с 20-летием принятия Конституции РФ» от Дата и освободить осужденных от назначенного им наказания.
В остальной части приговор оставить без изменения.
Приговор вступил в законную силу: Дата г.
.
