Приговор Петушинского районного суда (Владимирская область) от 02.03.2023 № 1-135/2022

Дело № 1-5/2023 (1-135/2022) *

УИД 33RS0015-01-2022-001386-43

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

2 марта 2023 года город Петушки

Петушинский районный суд Владимирской области в составе:

председательствующего Лузгиной И.В.,

при секретарях Лебедевой А.Д., Стрельцовой Т.О.,

помощнике судьи Черданцевой О.В.,

с участием государственных обвинителей Сигаева В.М., Маранина А.А.,

представителя потерпевшего Б

подсудимой Напыловой Т.А.,

защитника - адвоката Сабировой И.Р.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Напыловой Татьяны Александровны, *

*

обвиняемой в совершении четырех преступлений, предусмотренных частью 4 статьи 160 Уголовного кодекса Российской Федерации, четырех преступлений, предусмотренных частью 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, одного преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации,

установил:

Напылова Т.А. совершила четыре присвоения, то есть четыре хищения чужого имущества, вверенного ей, используя свое служебное положение, в особо крупном размере. Она же трижды совершила изготовление в целях использования поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Также она совершила изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, документов, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Кроме того, она совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину, в особо крупном размере.

Указанные преступления совершены Напыловой Т.А. при следующих обстоятельствах:

в период времени с 1 июня 2017 года по 6 июля 2020 года Напылова Т.А. на основании трудового договора без номера от 19 апреля 2013 года с * (открытое акционерное общество) (с 14 сентября 2015 года - * (Публичное акционерное общество) (далее по тексту - *», Банк), а также дополнительного соглашения к трудовому договору с * от 1 июня 2017 года и приказа о переводе работника на другую работу № 1987-к от 1 июня 2017 года занимала должность главного клиентского менеджера операционного офиса * расположенного по адресу: адрес Согласно утвержденным Территориальным директором Владимирской Территориальной дирекции Г должностным инструкциям, с которыми Напылова Т.А. надлежащим образом ознакомлена 1 июня 2017 года и 9 сентября 2019 года, в обязанности главного клиентского менеджера входит:

- осуществление подбора для клиентов (физических лиц) оптимального варианта вклада/депозита согласно действующей линейке продуктов в Банке;

- осуществление оформления и заключения договоров в рамках продуктов и услуг розничного бизнеса;

- проведение операций в системе по закрытию договоров, прекращению услуг по окончании срока или по заявлению клиента (физического лица), по иным основаниям в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации;

- запуск операции открытия/закрытия вклада в программном комплексе;

- осуществление безналичных операций по счетам в валюте Российской Федерации и иностранной валюте, в том числе проведение операций по счетам в форме аккредитива;

- оформление операций внесения/снятия наличных денежных средств на счет/со счета клиента (физического лица), а также приходных и расходных операций по счетам вкладов в драгоценных металлах, формирование материальных ордеров на выдачу/внесение ценностей из/в Хранилища/е ОО/ДО Банка/Филиала;

- осуществление операций по оформлению, заключению/расторжению договора текущего Банковского счета, договора Банковского вклада в установленном в Банке порядке (срочного вклада «до востребования»), договора вклада в драгоценных металлах, оформление дополнительных соглашений/заявлений/уведомлений к договорам (при необходимости оформление и выдача доверенности на распоряжение счетом);

- осуществление открытия/закрытия счета срочного вклада (депозита), вклада «до востребования», текущего счета;

- осуществление формирования печати и подписания выписки по счету вклада, передачи клиенту (физическому лицу), печати реквизитов информирования о сумме выплаты процентов, сумме вклада;

- работник является материально ответственным лицом, с которым заключается письменный договор о полной индивидуальной/коллективной (бригадной) материальной ответственности.

Кроме того, в соответствии с договором № 1987-К от 1 июня 2017 года о полной материальной ответственности и договором № 16-6/20-ДМО от 10 февраля 2020 года о полной индивидуальной материальной ответственности Напылова Т.А. являлась материально ответственным лицом, осуществляющим операции, связанные с хранением, пересчетом, приемом, выдачей и перевозкой товарно-материальных и иных ценностей, включая денежные средства, принимала на себя полную материальную ответственность за необеспечение сохранности вверенных ей Банком ценностей (недостачу, утрату, хищение и т.п.).

Таким образом, в период с 11 июля 2019 года по 6 июля 2020 года главный клиентский менеджер операционного офиса «* Напылова Т.А. в силу служебного положения была наделена административно-хозяйственными функциями в коммерческой организации, а также была наделена правомочиями в отношении вверенных ей денежных средств, находящихся на счетах, открытых в кредитной организации, тем самым являлась должностным лицом.

Согласно ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

В соответствии со ст. 846 ГК РФ при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами. Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно ст. 847 ГК РФ права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета. Клиент может дать распоряжение банку о списании денежных средств со счета по требованию третьих лиц, в том числе связанному с исполнением клиентом своих обязательств перед этими лицами. Банк принимает эти распоряжения при условии указания в них в письменной форме необходимых данных, позволяющих при предъявлении соответствующего требования идентифицировать лицо, имеющее право на его предъявление. Договором может быть предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными суммами, находящимися на счете, электронными средствами платежа и другими документами с использованием в них аналогов собственноручной подписи, кодов, паролей и иных средств, подтверждающих, что распоряжение дано уполномоченным на это лицом.

Согласно ст. 854 ГК РФ списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям, в том числе относится осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с п. 1.1 главы 1 Положения Банка России от 19 июня 2012 года № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (далее - Положение), банки осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам и без открытия банковских счетов в соответствии с федеральным законом и нормативными актами Банка России (далее при совместном упоминании - законодательство) в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании предусмотренных пунктами 1.10 и 1.11 настоящего Положения распоряжений о переводе денежных средств (далее - распоряжения), составляемых плательщиками, получателями средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании федерального закона предъявлять распоряжения к банковским счетам плательщиков (далее - взыскатели средств), банками. В соответствии с п. 1.2 плательщиками, получателями средств являются юридические лица, индивидуальные предприниматели, физические лица, занимающиеся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, физические лица (далее при совместном упоминании - клиенты), банки.

В соответствии с п. 5.3.5. Порядка осуществления операций по вкладам физических лиц в * регистрационный номер № (далее - Порядок Банка рег. № №), утвержденного приказом главного исполнительного директора Банка № 1342 от 5 августа 2015 года, основанием для открытия счета по вкладу является заключение договора между Банком и вкладчиком и представление вкладчиком всех документов, определенных действующим законодательством РФ. Открытие счетов по вкладам производится Банком на основании волеизъявления вкладчика в рамках, подписанных Банком и вкладчиком заявлений в соответствии с условиями и параметрами вкладов, зафиксированных в заявлении об открытии вклада.

Согласно п. 5.7.3. Порядка Банка рег. № 19330 при выдаче части вклада сотрудник по приему вкладов принимает от вкладчика договор/заявление об открытии вклада, документ, удостоверяющий личность. Сотрудник по приему вкладов сличает номер счета, фамилию, имя, отчество, дату рождения, иные данные вкладчика с данными в программном комплексе Банка (специализированное программное обеспечение автоматизированная банковская система «ИБСО-Ритейл»), оформляет расходные кассовые ордера на выдаваемую сумму, заверяет расходные кассовые ордера своей подписью и внутренним порядком, передает кассовому работнику два экземпляра расходного ордера. Вкладчик передает кассовому работнику документ, удостоверяющий личность. Кассовый работник, получив оформленные документы, проверяет наличие и соответствие подписи сотрудника по приему вкладов имеющемуся образцу, идентифицирует личность вкладчика в соответствии с документом, удостоверяющим личность, предлагает вкладчику подписать все экземпляры расходного кассового ордера, сличает подписи клиента в ордере и документе, удостоверяющем личность, проверяет соответствие суммы цифрам в расходном кассовом ордере сумме прописью, подготавливает сумму денежных средств, подлежащую выдаче. Кассовый работник подписывает расходные кассовые ордера, проставляет оттиск печати кассового подразделения Банка и выдает вкладчику деньги, экземпляр расходного кассового ордера и документ, удостоверяющий личность вкладчика. На расходном кассовом ордере в обязательном порядке должна быть проставлена также подпись контролирующего сотрудника.

Согласно п. 5.8.1. Порядка Банка рег. № денежные средства в валюте Российской Федерации, находящиеся во вкладе, могут быть переведены с одного счета по вкладу на другой счет, как на имя самого вкладчика, так и на имя другого получателя средств, как в пределах Банка, так и в иные банки на основании заявления на перевод валюты Российской Федерации со счета.

В соответствии с п. 5.12.1. Порядка Банка рег. № закрытие вклада осуществляется в порядке, установленном договором банковского вклада с учетом параметров вклада, согласно заявлениям об открытии вклада/ о закрытии вклада / о закрытии счета вклада «до востребования» / о закрытии вклада через систему дистанционного банковского обслуживания. Выдача денежной суммы со счета срочного вклада полностью является основанием для закрытия счета вклада. При выдаче суммы вклада сотрудник по приему вкладов производит оформление документов по выдаче вклада согласно порядку, изложенному в п. 5.7.3. Порядка.

В соответствии с п.п. 9.1.1, 9.2.1, 9.3.2 Правил открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов в Публичном акционерном обществе * регистрационный номер № № (далее - Правила Банка рег. №), утвержденного приказом старшего Вице-президента по операционной поддержке бизнеса от 23 декабря 2020 года № 1743, Банк не вправе открывать / закрывать без личного присутствия физического лица, открывающего счет, либо представителя клиента.

В период работы с июля 2019 года по 8 июля 2020 года на основании Порядка Банка регистрационный № 19330 осуществления операций по вкладам физических лиц в * для осуществления бухгалтерских операций, связанных с открытием, закрытием, обслуживанием банковских счетов, а также пополнением, списанием, переводом денежных средств, находящихся на банковских счетах клиентов *, Напылова Т.А. использовала установленный на ее рабочем компьютере программный комплекс - специализированное программное обеспечение автоматизированная банковская система «ИБСО-Ритейл» (далее - АБС «ИБСО-Ритейл»), позволяющее в реальном времени отслеживать наличие денежных средств на банковских счетах клиентов, открытых в ПАО «Банк Уралсиб»; самостоятельно открывать банковские счета, выбирать условия обслуживания, выпускать пакеты банковских карт и платежные документы; формировать распоряжения о переводах денежных средств по счетам клиентов, и соответственно проводить операции по переводам денежных средств, находящихся на банковских счетах, открытых в * а также предоставляющее доступ к персональным паспортным данным клиентов * и образцам их подписей.

В соответствии с п. 9.4.1. Политики информационной безопасности * регистрационный номер № № (далее - Политика Банка рег. № №), утвержденной приказом Председателя Правления Банка № 528 от 11 марта 2015 года, не допускается использование работником Банка конфиденциальной информации в личных целях.

В соответствии с п. 10.1. Политика Банка рег. № № информационные ресурсы Банка предназначены исключительно для осуществления бизнес-процессов в рамках заранее установленных целей. Использование информационных ресурсов Банка в личных целях или целях, отличных от установленных, не допускается. Доступ ко всем информационным ресурсам происходит только после прохождения процедуры аутентификации (подтверждения идентичности) и авторизации (предоставление заранее определенных прав доступа). Аутентификация пользователя должна осуществляться на основании уникального идентификатора доступа (учетной записи) и соответствующего ей пароля или цифрового сертификата. Пользователям запрещено передавать любому лицу свою аутентификационную информацию. При наличии обоснованных опасений о том, что аутентификационная информация пользователя стала известна третьему лицу, пользователь обязан инициировать процесс изменения своей аутентификационной информации.

В период выполнения вышеуказанных должностных обязанностей главного клиентского менеджера операционного офиса * расположенного по адресу: адрес Напылова Т.А. совершила следующие преступления:

1) В неустановленное время, но не позднее 11 июля 2019 года в неустановленном месте на территории г. Покров Петушинского района Владимирской области у Напыловой Т.А., занимающей должность главного клиентского менеджера операционного офиса * и имевшей по роду своей деятельности доступ к информации о вкладах и счетах клиентов Банка, достоверно знавшей о нахождении на счетах клиентов Банка денежных средств, возник корыстный преступный умысел, направленный на хищение вверенных Банку денежных средств, находившихся на счетах *

Реализуя свой преступный умысел, в период с 11 июля 2019 года по 9 октября 2019 года в период времени с 09 час. 00 мин. до 17 час. 00 мин. Напылова Т.А. с целью личного обогащения, находясь в операционном офисе * расположенном по указанному выше адресу, используя свое служебное положение в целях изготовления поддельных распоряжений, документов о переводе денежных средств, открытии дополнительных счетов и изготовления поддельных банковских карт по счетам клиентов без их ведома и согласия, а также имея возможность распоряжаться денежными средствами, действуя из корыстных побуждений, в нарушение существующего банковского порядка обязательного наличия заявления клиента при открытии вкладов и счетов, переводе денежных средств по ним согласно «Порядку осуществления операций по вкладам физических лиц в ПАО «Банк Уралсиб» регламента № 19330, утвержденного приказом Главного Исполнительного директора Банка № № от 5 августа 2015 года, произвела следующие действия:

- оформила распоряжение о переводе денежных средств № № от 11 июля 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного офиса * денежные средства в сумме 400 000 рублей с банковского счета № № клиента П

- оформила распоряжение о переводе денежных средств № № от 17 июля 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного офиса *» денежные средства в сумме 500 009 рублей 59 копеек с банковского счета № № клиента П

- оформила распоряжение о переводе денежных средств № 47245661 от 25 июля 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного офиса * денежные средства в сумме 500 000 рублей с банковского счета № № клиента А

- оформила распоряжение о переводе денежных средств № № от 29 июля 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного офиса * денежные средства в сумме 250 000 рублей с банковского счета № № клиента В

- оформила распоряжение о переводе денежных средств № № от 29 июля 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного офиса * денежные средства в сумме 699 285 рублей 19 копеек с банковского счета № № клиента Ф

- оформила распоряжение о переводе денежных средств № № от 31 июля 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного офиса * денежные средства в сумме 515 069 рублей 37 копеек с банковского счета № № клиента О

- без ведома и согласия клиента А 28 августа 2019 года открыла на ее имя банковский счет № №, к которому выпустила банковскую карту и сняла денежные средства на общую сумму 92 538 рублей 82 копейки,

- оформила заявление банковского вклада на имя П № № от 3 сентября 2019 года, однако денежные средства в сумме 200 000 рублей на счет вклада № № не внесла, а распорядилась ими по своему усмотрению,

- оформила распоряжение о переводе денежных средств от сентября 2019 года клиента Р однако денежные средства в сумме 2 300 000 рублей на банковский счет № № не внесла, а распорядилась ими по своему усмотрению,

- оформила распоряжение о переводе денежных средств № № от 10 сентября 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного офиса * денежные средства в сумме 710 624 рубля 23 копейки с банковского счета № № клиента Г

- оформила распоряжение о переводе денежных средств № № от 13 сентября 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного офиса * денежные средства в сумме 1 800 000 рублей (в том числе 758 274 рубля 43 копейки) с банковского счета № № клиента В

- оформила распоряжение о переводе денежных средств от 18 сентября 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного офиса * денежные средства в общей сумме 1 485 000 рублей с банковского счета № № клиента С

- оформила распоряжение о переводе денежных средств от 25 сентября 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного офиса * денежные средства в сумме 150 000 рублей с банковского счета № № клиента М

- оформила распоряжение о зачислении денежных средств от 24 сентября 2019 года клиента В, однако денежные средства в сумме 289 000 рублей на банковский счет № № не внесла, а распорядилась ими по своему усмотрению,

- оформила распоряжение о переводе денежных средств от 27 сентября 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного офиса *» денежные средства в сумме 98 500 рублей с банковского счета № № клиента Л

- оформила распоряжение о переводе денежных средств от 1 октября 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного офиса * денежные средства в сумме 400 000 рублей (в том числе 361 957 рублей 71 копейку) с банковского счета № № Клиента М

- без ведома и согласия клиента П 2 октября 2019 года открыла на ее имя банковский счет № №, к которому выпустила банковскую карту и сняла денежные средства на общую сумму 418 786 рублей 01 копейка,

- оформила заявление банковского вклада на имя В № № от 8 октября 2019 года, однако денежные средства в сумме 120 000 рублей на счет вклада № № не внесла, а распорядилась ими по своему усмотрению,

- оформила распоряжение о переводе денежных средств № № от 9 октября 2019 года и сняла в кассе операционного офиса * денежные средства в сумме 580 000 рублей 16 копеек с банковского счета № № клиента В

При этом, сотрудники операционного офиса * неосведомленные о преступных намерениях Напыловой Т.А., доверяя последней в силу длительного периода совместной работы, в нарушение Порядка осуществления операций по вкладам физических лиц в * регистрационный номер № № и Политики информационной безопасности * регистрационный номер № № подтверждали проведение вышеуказанных банковских операций, подготовленных Напыловой Т.А., либо передавали последней свою учетную запись (логин и пароль) для осуществления входа в АБС «ИБСО-Ритейл».

Таким образом, в период с 11 июля 2019 года по 9 октября 2019 года Напылова Т.А., действуя умышленно, используя служебное положение главного клиентского менеджера операционного офиса * находясь на территории г. Покров Петушинского района Владимирской области, являясь материально-ответственным лицом, присвоила вверенные денежные средства в сумме 10 429 045 рублей 51 копейки, то есть в особо крупном размере, чем причинила * имущественный ущерб на указанную сумму.

2) Для исполнения обязанностей главного клиентского менеджера на рабочем компьютере Напыловой Т.А. в операционном офисе * расположенном по указанному выше адресу, установлен программный комплекс - специализированное программное обеспечение АБС «ИБСО-Ритейл», в которой создан индивидуальный пользователь для Напыловой Т.А. с личным логином и паролем, предоставляющий ей доступ к банковским счетам клиентов *», которые Напылова Т.А. применяла при изготовлении с целью использования распоряжений о переводе денежных средств, реквизиты которых утверждены Положением Банка России от 19 июня 2012 года № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств».

Не позднее 11 июля 2019 года у Напыловой Т.А., находящейся на территории г. Покров Петушинского района Владимирской области, занимающей должность главного клиентского менеджера операционного офиса * достоверно знавшей о нахождении на счетах клиентов Банка денежных средств, которые обслуживаются в банковской системе АБС «ИБСО-Ритейл», с помощью которой она имеет возможность передавать распоряжения Банку о переводе денежных средств на счет получателя путем формирования электронного документа, а также знавшей, что на счетах клиентов Банка имеются денежные средства, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей клиентов Банка, выраженный в изготовлении поддельных распоряжений о переводе денежных средств, документов, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счетам Клиентов *

Реализуя свой преступный умысел, Напылова Т.А. в период с 11 июля 2019 года по 9 октября 2019 года в период с 09 час. 00 мин. до 17 час. 00 мин., находясь в операционном офисе * расположенном по указанному выше адресу, преследуя корыстную цель, путем обмана и злоупотребления доверием клиентов Банка и сотрудников Операционного офиса * занимая должность главного клиентского менеджера, при помощи установленного на ее рабочем компьютере специализированного программного обеспечения АБС «ИБСО-Ритейл» без согласия и ведома клиентов * изготовила следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств, а также документы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счетам клиентов Банка:

- распоряжение о переводе денежных средств № № от 11 июля 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного офиса * денежные средства в сумме 400 000 рублей с банковского счета № № клиента П

- распоряжение о переводе денежных средств № № от 17 июля 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного офиса * денежные средства в сумме 500 009 рублей 59 копеек с банковского счета № № клиента П

- распоряжение о переводе денежных средств № № от 25 июля 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного офиса * денежные средства в сумме 500 000 рублей с банковского счета № № клиента А

- распоряжение о переводе денежных средств № № от 29 июля 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного офиса * денежные средства в сумме 250 000 рублей с банковского счета № № клиента В,

- распоряжение о переводе денежных средств № № от 29 июля 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного офиса * денежные средства в сумме 699 285 рублей 19 копеек с банковского счета № № клиента Ф

- распоряжение о переводе денежных средств № № от 31 июля 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного офиса * денежные средства в сумме 515 069 рублей 37 копеек с банковского счета № № клиента О

- без ведома и согласия клиента А 28 августа 2019 года открыла на ее имя банковский счет № №, к которому выпустила банковскую карту и сняла денежные средства на общую сумму 92 538 рублей 82 копейки,

- заявление банковского вклада на имя П № № от 3 сентября 2019 года, однако денежные средства в сумме 200 000 рублей на счет вклада № № не внесла, а распорядилась ими по своему усмотрению,

- распоряжение о переводе денежных средств от сентября 2019 года клиента Резниченко Л.Н., однако денежные средства в сумме 2 300 000 рублей на банковский счет № № не внесла, а распорядилась ими по своему усмотрению,

- распоряжение о переводе денежных средств № № от 10 сентября 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного офиса * денежные средства в сумме 710 624 рубля 23 копейки с банковского счета № № клиента Г

- распоряжение о переводе денежных средств № № от 13 сентября 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного офиса * денежные средства в сумме 1 800 000 рублей (в том числе 758 274 рубля 43 копейки) с банковского счета № № клиента В

- распоряжение о переводе денежных средств от 18 сентября 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного офиса * денежные средства в общей сумме 1 485 000 рублей с банковского счета № № клиента С

- распоряжение о переводе денежных средств от 25 сентября 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного офиса * денежные средства в сумме 150 000 рублей с банковского счета № № клиента М

- распоряжение о зачислении денежных средств от 24 сентября 2019 года клиента В однако денежные средства в сумме 289 000 рублей на банковский счет № № не внесла, а распорядилась ими по своему усмотрению,

- распоряжение о переводе денежных средств от 27 сентября 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного * денежные средства в сумме 98 500 рублей с банковского счета № № клиента Л

- распоряжение о переводе денежных средств от 1 октября 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного офиса * денежные средства в сумме 400 000 рублей (в том числе 361 957 рублей 71 копейка) с банковского счета № № клиента М

- без ведома и согласия клиента П 2 октября 2019 года открыла на ее имя банковский счет № №, к которому выпустила банковскую карту и сняла денежные средства на общую сумму 418 786 рублей 01 копейка,

- заявление банковского вклада на имя В № № 8 октября 2019 года, однако денежные средства в сумме 120 000 рублей на счет вклада № № не внесла, а распорядилась ими по своему усмотрению,

- распоряжение о переводе денежных средств № № от 9 октября 2019 года и сняла в кассе операционного офиса * денежные средства в сумме 580 000 рублей 16 копеек с банковского счета № № клиента В

При этом, сотрудники операционного офиса *, неосведомленные о преступных намерениях Напыловой Т.А., доверяя последней в силу длительного периода совместной работы, в нарушение Порядка осуществления операций по вкладам физических лиц в * регистрационный номер № № и Политики информационной безопасности * регистрационный номер № № подтверждали проведение вышеуказанных банковских операций, подготовленных Напыловой Т.А., либо передавали последней свою учетную запись (логин и пароль) для осуществления входа в АБС «ИБСО-Ритейл».

Совершение неправомерного оборота средств платежей по счетам клиентов * в период с 11 июля 2019 года по 9 октября 2019 года было необходимо Напыловой Т.А. для причинения имущественного ущерба *, на счетах которого были размещены денежные средства.

3) В неустановленное время, но не позднее 8 ноября 2019 года в неустановленном месте на территории г. Покров Петушинского района Владимирской области у Напыловой Т.А., занимающей должность главного клиентского менеджера операционного * и имевшей по роду своей деятельности доступ к информации о вкладах и счетах клиентов Банка, достоверно знавшей о нахождении на счетах клиентов Банка денежных средств, возник корыстный преступный умысел, направленный на хищение вверенных Банку денежных средств, находившихся на счетах *

Реализуя свой преступный умысел, в период с 8 ноября 2019 года по 27 декабря 2019 года в период времени с 09 час. 00 мин. до 17 час. 00 мин. Напылова Т.А. с целью личного обогащения, находясь в операционном * расположенном по указанному выше адресу, используя свое служебное положение в целях изготовления поддельных распоряжений, документов о переводе денежных средств, открытии дополнительных счетов и изготовления поддельных банковских карт по счетам клиентов без их ведома и согласия, а также имея возможность распоряжаться денежными средствами, действуя из корыстных побуждений, в нарушение существующего банковского порядка обязательного наличия заявления клиента при открытии вкладов и счетов, переводе денежных средств по ним согласно «Порядку осуществления операций по вкладам физических лиц в * регламента № 19330, утвержденного приказом Главного Исполнительного директора Банка № 1342 от 5 августа 2015 года, произвела следующие действия:

- оформила распоряжение о переводе денежных средств от 8 ноября 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного офиса * денежные средства в сумме 1 000 000 рублей с банковского счета № № клиента М

- оформила распоряжение о переводе денежных средств от 11 ноября 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного офиса * денежные средства в сумме 1 025 000 рублей (в том числе 250 000 рублей) с банковского счета № № клиента М

- оформила распоряжение о переводе денежных средств от 8 ноября 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного офиса * денежные средства в сумме 750 000 рублей (в том числе 693 700 рублей) с банковского счета № № клиента Щ

- оформила распоряжение о переводе денежных средств № № от 14 ноября 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного * денежные средства в сумме 1 280 001 рубль 30 копеек с банковского счета № № клиента З

- оформила распоряжение о переводе денежных средств № № от 14 ноября 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного офиса * денежные средства в сумме 1 140 000 рублей с банковского счета № № клиента Д

- оформила распоряжение о переводе денежных средств от 22 ноября 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного офиса * денежные средства в сумме 553 700 рублей (в том числе 412 892 рубля) с банковского счета № № клиента П

- оформила распоряжение о переводе денежных средств от 4 декабря 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного * денежные средства в сумме 1 000 000 рублей с банковского счета № № клиента Ш

- без ведома и согласия клиента Л 5 декабря 2019 года открыла на ее имя банковский счет № №, к которому выпустила банковскую карту и сняла денежные средства на общую сумму 241 285 рублей 04 копейки,

- оформила распоряжение о переводе денежных средств от 26 декабря 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного * денежные средства в сумме 818 000 рублей (в том числе 810 000 рублей) с банковского счета № № клиента М

- оформила распоряжение о переводе денежных средств от 26 декабря 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного * денежные средства в сумме 200 000 рублей с банковского счета № № клиента Д

- без ведома и согласия клиента Р. 27 декабря 2019 года открыла на ее имя банковский счет № №, к которому выпустила банковскую карту и сняла денежные средства на общую сумму 1 053 623 рубля 22 копейки.

При этом, сотрудники операционного офиса * неосведомленные о преступных намерениях Напыловой Т.А., доверяя последней в силу длительного периода совместной работы, в нарушение Порядка осуществления операций по вкладам физических лиц в * регистрационный номер № 19330 и Политики информационной безопасности * регистрационный номер № 03069 подтверждали проведение вышеуказанных банковских операций, подготовленных Напыловой Т.А., либо передавали последней свою учетную запись (логин и пароль) для осуществления входа в АБС «ИБСО-Ритейл».

Таким образом, в период с 8 ноября 2019 года по 27 декабря 2019 года Напылова Т.А., действуя умышленно, используя служебное положение главного клиентского менеджера операционного * находясь на территории г. Покров Петушинского района Владимирской области, являясь материально-ответственным лицом, присвоила вверенные денежные средства в сумме 8 081 501 рубль 56 копеек, то есть в особо крупном размере, чем причинила * имущественный ущерб на указанную сумму.

4) Для исполнения обязанностей главного клиентского менеджера на рабочем компьютере Напыловой Т.А. в операционном офисе * расположенном по указанному выше адресу, установлен программный комплекс - специализированное программное обеспечение АБС «ИБСО-Ритейл», в которой создан индивидуальный пользователь для Напыловой Т.А. с личным логином и паролем, предоставляющий ей доступ к банковским счетам клиентов * которые Напылова Т.А. применяла при изготовлении с целью использования распоряжений о переводе денежных средств, реквизиты которых утверждены Положением Банка России от 19 июня 2012 года № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств».

Не позднее 8 ноября 2019 года у Напыловой Т.А., находящейся на территории г. Покров Петушинского района Владимирской области, занимающей должность главного клиентского менеджера операционного офиса * достоверно знавшей о нахождении на счетах клиентов Банка денежных средств, которые обслуживаются в банковской системе АБС «ИБСО-Ритейл», с помощью которой она имеет возможность передавать распоряжения Банку о переводе денежных средств на счет получателя путем формирования электронного документа, а также знавшей, что на счетах клиентов Банка имеются денежные средства, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей клиентов Банка, выраженный в изготовлении поддельных распоряжений о переводе денежных средств, документов, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счетам клиентов *

Реализуя свой преступный умысел, Напылова Т.А. в период с 8 ноября 2019 года по 27 декабря 2019 года в период с 09 час. 00 мин. до 17 час. 00 мин., находясь в операционном офисе * расположенном по указанному выше адресу, преследуя корыстную цель, путем обмана и злоупотребления доверием клиентов Банка и сотрудников Операционного офиса *», занимая должность главного клиентского менеджера, при помощи установленного на ее рабочем компьютере специализированного программного обеспечения АБС «ИБСО-Ритейл» без согласия и ведома клиентов * изготовила следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств, а также документы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счетам клиентов Банка:

- распоряжение о переводе денежных средств от 8 ноября 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного офиса * денежные средства в сумме 1 000 000 рублей с банковского счета № № клиента М

- распоряжение о переводе денежных средств от 11 ноября 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного * денежные средства в сумме 1 025 000 рублей (в том числе 250 000 рублей) с банковского счета № № клиента М

- распоряжение о переводе денежных средств от 8 ноября 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного офиса * денежные средства в сумме 750 000 рублей (в том числе 693 700 рублей) с банковского счета № № клиента Щ

- распоряжение о переводе денежных средств № № от 14 ноября 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного * денежные средства в сумме 1 280 001 рубль 30 копеек с банковского счета № № клиента З

- распоряжение о переводе денежных средств № № от 14 ноября 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного офиса * денежные средства в сумме 1 140 000 рублей с банковского счета № № клиента Д

- распоряжение о переводе денежных средств от 22 ноября 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного * денежные средства в сумме 553 700 рублей (в том числе 412 892 рубля) с банковского счета № № клиента П

- распоряжение о переводе денежных средств от 4 декабря 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного * денежные средства в сумме 1 000 000 рублей с банковского счета № № клиента Ш

- без ведома и согласия клиента Л 5 декабря 2019 года открыла на ее имя банковский счет № № к которому выпустила банковскую карту и сняла денежные средства на общую сумму 241 285 рублей 04 копейки,

- распоряжение о переводе денежных средств от 26 декабря 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного * денежные средства в сумме 818 000 рублей (в том числе 810 000 рублей) с банковского счета № № клиента М

- распоряжение о переводе денежных средств от 26 декабря 2019 года, согласно которому сняла в кассе операционного * денежные средства в сумме 200 000 рублей с банковского счета № № клиента Д

- без ведома и согласия клиента Р 27 декабря 2019 года открыла на ее имя банковский счет № №, к которому выпустила банковскую карту и сняла денежные средства на общую сумму 1 053 623 рубля 22 копейки.

При этом, сотрудники операционного офиса * неосведомленные о преступных намерениях Напыловой Т.А., доверяя последней в силу длительного периода совместной работы, в нарушение Порядка осуществления операций по вкладам физических лиц в * регистрационный номер № 19330 и Политики информационной безопасности * регистрационный номер № 03069 подтверждали проведение вышеуказанных банковских операций, подготовленных Напыловой Т.А., либо передавали последней свою учетную запись (логин и пароль) для осуществления входа в АБС «ИБСО-Ритейл».

Совершение неправомерного оборота средств платежей по счетам клиентов * в период с 8 ноября 2019 года по 27 декабря 2019 года было необходимо Напыловой Т.А. для причинения имущественного ущерба *, на счетах которого были размещены денежные средства.

5) В неустановленное время, но не позднее 18 января 2020 года в неустановленном месте на территории г. Покров Петушинского района Владимирской области у Напыловой Т.А., занимающей должность главного клиентского менеджера операционного * и имевшей по роду своей деятельности доступ к информации о вкладах и счетах клиентов Банка, достоверно знавшей о нахождении на счетах клиентов Банка денежных средств, возник корыстный преступный умысел, направленный на хищение вверенных Банку денежных средств, находившихся на счетах *

Реализуя свой преступный умысел, в период с 18 января 2020 года по 5 июня 2020 года в период времени с 09 час. 00 мин. до 17 час. 00 мин. Напылова Т.А. с целью личного обогащения, находясь в операционном * расположенном по указанному выше адресу, используя свое служебное положение в целях изготовления поддельных распоряжений, документов, о переводе денежных средств, открытии дополнительных счетов и изготовления поддельных банковских карт по счетам клиентов без их ведома и согласия, а также имея возможность распоряжаться денежными средствами, действуя из корыстных побуждений, в нарушение существующего банковского порядка обязательного наличия заявления клиента при открытии вкладов и счетов, переводе денежных средств по ним согласно «Порядку осуществления операций по вкладам физических лиц в * регламента № 19330, утвержденного приказом Главного Исполнительного директора Банка № 1342 от 5 августа 2015 года, произвела следующие действия:

- без ведома и согласия клиента Ш 18 января 2020 года открыла на ее имя банковский счет № № к которому выпустила банковскую карту и сняла денежные средства на общую сумму 300 000 рублей,

- без ведома и согласия клиента Л 24 января 2020 года открыла на ее имя банковский счет № №, к которому выпустила банковскую карту и сняла денежные средства на общую сумму 60 000 рублей,

- оформила распоряжение о переводе денежных средств 24 января 2020 года, согласно которому сняла в кассе операционного * денежные средства в сумме 400 000 рублей с банковского счета № № клиента И

- без ведома и согласия клиента Д 10 февраля 2020 года открыла на ее имя банковский счет № №, к которому выпустила банковскую карту и сняла денежные средства на общую сумму 904 044 рубля 91 копейка,

- оформила распоряжение о переводе денежных средств 18 февраля 2020 года, согласно которому сняла в кассе операционного * денежные средства в сумме 1 000 000 рублей с банковского счета № № клиента Л

- оформила распоряжение о переводе денежных средств от 26 февраля 2020 года, согласно которому сняла в кассе операционного * денежные средства в сумме 477 000 рублей 52 копейки с банковского счета № № клиента Я

- оформила распоряжение о переводе денежных средств от 6 марта 2020 года, согласно которому сняла в кассе операционного * денежные средства в сумме 100 000 рублей с банковского счета № № клиента К

- оформила распоряжение о переводе денежных средств № № от 12 марта 2020 года, согласно которому сняла в кассе операционного * денежные средства в сумме 450 000 рублей с банковского счета № № клиента Р

- оформила распоряжение о переводе денежных средств № № от 19 марта 2020 года, согласно которому сняла в кассе операционного * денежные средства в сумме 100 000 рублей с банковского счета № № клиента С

- оформила распоряжение о переводе денежных средств от 22 апреля 2020 года, согласно которому сняла в кассе операционного * денежные средства в сумме 498 000 рублей с банковского счета № № клиента К

- оформила распоряжение о зачислении денежных средств от апреля 2020 года клиента М однако денежные средства в сумме 200 000 рублей на банковский счет № № не внесла, а распорядилась ими по своему усмотрению,

- оформила заявление банковского вклада на имя Ф № № 29 апреля 2020 года, однако денежные средства в сумме 200 000 рублей на счет вклада № № не внесла, а распорядилась ими по своему усмотрению,

- оформила распоряжение о переводе денежных средств № № от 20 мая 2020 года, согласно которому сняла в кассе операционного офиса * денежные средства в сумме 100 000 рублей с банковского счета № № клиента С

- оформила распоряжение о переводе денежных средств 27 мая 2020 года, согласно которому сняла в кассе операционного * денежные средства в сумме 500 000 рублей (в том числе 155 000 рублей) с банковского счета № № клиента Д

- оформила распоряжение о переводе денежных средств 29 мая 2020 года, согласно которому сняла в кассе операционного * денежные средства в сумме 180 000 рублей с банковского счета № № клиента К

- оформила заявление банковского вклада на имя М № № от 29 мая 2020 года, однако денежные средства в сумме 500 000 рублей на счет вклада № № не внесла, а распорядилась ими по своему усмотрению,

- оформила распоряжение о переводе денежных средств № № от 5 июня 2020 года, согласно которому сняла в кассе операционного * денежные средства в сумме 46 000 рублей с банковского счета № № клиента Р

При этом, сотрудники операционного * неосведомленные о преступных намерениях Напыловой Т.А., доверяя последней в силу длительного периода совместной работы, в нарушение Порядка осуществления операций по вкладам физических лиц в * регистрационный номер № 19330 и Политики информационной безопасности * регистрационный номер № 03069 подтверждали проведение вышеуказанных банковских операций, подготовленных Напыловой Т.А., либо передавали последней свою учетную запись (логин и пароль) для осуществления входа в АБС «ИБСО-Ритейл».

Таким образом, в период с 18 января 2020 года по 5 июня 2020 года Напылова Т.А., действуя умышленно, используя служебное положение главного клиентского менеджера операционного * находясь на территории г. Покров Петушинского района Владимирской области, являясь материально-ответственным лицом, присвоила вверенные денежные средства в сумме 5 670 045 рублей 43 копейки, то есть в особо крупном размере, чем причинила * имущественный ущерб на указанную сумму.

6) Для исполнения обязанностей главного клиентского менеджера на рабочем компьютере Напыловой Т.А. в операционном * расположенном по указанному выше адресу, установлен программный комплекс - специализированное программное обеспечение АБС «ИБСО-Ритейл», в которой создан индивидуальный пользователь для Напыловой Т.А. с личным логином и паролем, предоставляющий ей доступ к банковским счетам клиентов * которые Напылова Т.А. применяла при изготовлении с целью использования распоряжений о переводе денежных средств, реквизиты которых утверждены Положением Банка России от 19 июня 2012 года № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств».

Не позднее 18 января 2020 года у Напыловой Т.А., находящейся на территории г. Покров Петушинского района Владимирской области, занимающей должность главного клиентского менеджера операционного * достоверно знавшей о нахождении на счетах клиентов Банка денежных средств, которые обслуживаются в банковской системе АБС «ИБСО-Ритейл», с помощью которой она имеет возможность передавать распоряжения Банку о переводе денежных средств на счет получателя путем формирования электронного документа, а также знавшей, что на счетах клиентов Банка имеются денежные средства, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей клиентов Банка, выраженный в изготовлении поддельных распоряжений о переводе денежных средств, документов, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счетам клиентов *

Реализуя свой преступный умысел, Напылова Т.А. в период с 18 января 2020 года по 5 июня 2020 года в период с 09 час. 00 мин. до 17 час. 00 мин., находясь в операционном * расположенном по указанному выше адресу, преследуя корыстную цель, путем обмана и злоупотребления доверием клиентов Банка и сотрудников Операционного *», занимая должность главного клиентского менеджера, при помощи установленного на ее рабочем компьютере специализированного программного обеспечения АБС «ИБСО-Ритейл» без согласия и ведома клиентов * изготовила следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств, а также документы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счетам клиентов Банка:

- без ведома и согласия клиента Ш 18 января 2020 года открыла на ее имя банковский счет № №, к которому выпустила банковскую карту и сняла денежные средства на общую сумму 300 000 рублей,

- без ведома и согласия клиента Л 24 января 2020 года открыла на ее имя банковский счет № № к которому выпустила банковскую карту и сняла денежные средства на общую сумму 60 000 рублей,

- распоряжение о переводе денежных средств 24 января 2020 года, согласно которому сняла в кассе операционного * денежные средства в сумме 400 000 рублей с банковского счета № № клиента И

- без ведома и согласия клиента Д 10 февраля 2020 года открыла на ее имя банковский счет № № к которому выпустила банковскую карту и сняла денежные средства на общую сумму 904 044 рубля 91 копейка,

- распоряжение о переводе денежных средств 18 февраля 2020 года, согласно которому сняла в кассе операционного * денежные средства в сумме 1 000 000 рублей с банковского счета № № клиента Л

- распоряжение о переводе денежных средств от 26 февраля 2020 года, согласно которому сняла в кассе операционного *» денежные средства в сумме 477 000 рублей 52 копейки с банковского счета № № клиента Я

- распоряжение о переводе денежных средств от 6 марта 2020 года, согласно которому сняла в кассе операционного * денежные средства в сумме 100 000 рублей с банковского счета № № клиента К

- распоряжение о переводе денежных средств № № от 12 марта 2020 года, согласно которому сняла в кассе операционного *» денежные средства в сумме 450 000 рублей с банковского счета № № клиента Р

- распоряжение о переводе денежных средств № № от 19 марта 2020 года, согласно которому сняла в кассе операционного * денежные средства в сумме 100 000 рублей с банковского счета № № клиента С

- распоряжение о переводе денежных средств от 22 апреля 2020 года, согласно которому сняла в кассе операционного * денежные средства в сумме 498 000 рублей с банковского счета № № клиента К

- распоряжение о зачислении денежных средств от апреля 2020 года клиента М однако денежные средства в сумме 200 000 рублей на банковский счет № № не внесла, а распорядилась ими по своему усмотрению,

- заявление банковского вклада на имя Ф № № от 29 апреля 2020 года, однако денежные средства в сумме 200 000 рублей на счет вклада № № не внесла, а распорядилась ими по своему усмотрению,

- распоряжение о переводе денежных средств № № от 20 мая 2020 года, согласно которому сняла в кассе операционного * денежные средства в сумме 100 000 рублей с банковского счета № № клиента С

- распоряжение о переводе денежных средств 27 мая 2020 года, согласно которому сняла в кассе операционного * денежные средства в сумме 500 000 рублей (в том числе 155 000 рублей) с банковского счета № № клиента Д

- распоряжение о переводе денежных средств 29 мая 2020 года, согласно которому сняла в кассе операционного * денежные средства в сумме 180 000 рублей с банковского счета № № клиента К

- заявление банковского вклада на имя М № № от 29 мая 2020 года, однако денежные средства в сумме 500 000 рублей на счет вклада № № не внесла, а распорядилась ими по своему усмотрению,

- распоряжение о переводе денежных средств № № от 5 июня 2020 года, согласно которому сняла в кассе операционного * денежные средства в сумме 46 000 рублей с банковского счета № № клиента Р

При этом, сотрудники операционного * неосведомленные о преступных намерениях Напыловой Т.А., доверяя последней в силу длительного периода совместной работы, в нарушение Порядка осуществления операций по вкладам физических лиц в * регистрационный номер № 19330 и Политики информационной безопасности * регистрационный номер № 03069 подтверждали проведение вышеуказанных банковских операций, подготовленных Напыловой Т.А., либо передавали последней свою учетную запись (логин и пароль) для осуществления входа в АБС «ИБСО-Ритейл».

Совершение неправомерного оборота средств платежей по счетам клиентов * в период с 18 января 2020 года по 5 июня 2020 года было необходимо Напыловой Т.А. для причинения имущественного ущерба * на счетах которого были размещены денежные средства.

7) В неустановленное время, но не позднее 30 июня 2020 года в неустановленном месте на территории г. Покров Петушинского района Владимирской области у Напыловой Т.А., занимающей должность главного клиентского менеджера операционного офиса * и имевшей по роду своей деятельности доступ к информации о вкладах и счетах клиентов Банка, достоверно знавшей о нахождении на счетах клиентов Банка денежных средств, возник корыстный преступный умысел, направленный на хищение вверенных Банку денежных средств, находившихся на счетах *

Реализуя свой преступный умысел, в период с 30 июня 2020 года по 6 июля 2020 года в период времени с 09 час. 00 мин. до 17 час. 00 мин. Напылова Т.А. с целью личного обогащения, находясь в операционном * расположенном по указанному выше адресу, используя свое служебное положение в целях изготовления поддельных распоряжений, документов о переводе денежных средств, открытии дополнительных счетов и изготовления поддельных банковских карт по счетам клиентов без их ведома и согласия, а также имея возможность распоряжаться денежными средствами, действуя из корыстных побуждений, в нарушение существующего банковского порядка обязательного наличия заявления клиента при открытии вкладов и счетов, переводе денежных средств по ним согласно «Порядку осуществления операций по вкладам физических лиц в * регламента № 19330, утвержденного приказом Главного Исполнительного директора Банка № 1342 от 5 августа 2015 года, оформила:

- заявление банковского вклада на имя П № № от 30 июня 2020 года, однако денежные средства в сумме 500 000 рублей на счет вклада № № не внесла, а распорядилась ими по своему усмотрению,

- заявление банковского вклада на имя О № № от 3 июля 2020 года, однако денежные средства в сумме 1 000 000 рублей на счет вклада № № не внесла, а распорядилась ими по своему усмотрению,

- распоряжение о переводе денежных средств от 6 июля 2020 года, согласно которому сняла в кассе операционного * денежные средства в сумме 1 300 000 рублей с банковского счета № № клиента К

При этом, сотрудники операционного * неосведомленные о преступных намерениях Напыловой Т.А., доверяя последней в силу длительного периода совместной работы, в нарушение Порядка осуществления операций по вкладам физических лиц в * регистрационный номер № № и Политики информационной безопасности ПАО «Банк Уралсиб» регистрационный номер № 03069 подтверждали проведение вышеуказанных банковских операций, подготовленных Напыловой Т.А., либо передавали последней свою учетную запись (логин и пароль) для осуществления входа в АБС «ИБСО-Ритейл».

Таким образом, в период с 30 июня 2020 года по 6 июля 2020 года Напылова Т.А., действуя умышленно, используя служебное положение главного клиентского менеджера операционного * находясь на территории г. Покров Петушинского района Владимирской области, являясь материально-ответственным лицом, присвоила вверенные денежные средства в сумме 2 800 000 рублей, то есть в особо крупном размере, чем причинила * имущественный ущерб на указанную сумму.

8) Для исполнения обязанностей главного клиентского менеджера на рабочем компьютере Напыловой Т.А. в операционном * расположенном по указанному выше адресу, установлен программный комплекс - специализированное программное обеспечение АБС «ИБСО-Ритейл», в которой создан индивидуальный пользователь для Напыловой Т.А. с личным логином и паролем, предоставляющий ей доступ к банковским счетам клиентов * которые Напылова Т.А. применяла при изготовлении с целью использования распоряжений о переводе денежных средств, реквизиты которых утверждены Положением Банка России от 19 июня 2012 года № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств».

Не позднее 30 июня 2020 года у Напыловой Т.А., находящейся на территории г. Покров Петушинского района Владимирской области, занимающей должность главного клиентского менеджера операционного офиса * достоверно знавшей о нахождении на счетах клиентов Банка денежных средств, которые обслуживаются в банковской системе АБС «ИБСО-Ритейл», с помощью которой она имеет возможность передавать распоряжения Банку о переводе денежных средств на счет получателя путем формирования электронного документа, а также знавшей, что на счетах клиентов Банка имеются денежные средства, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей клиентов Банка, выраженный в изготовлении поддельных распоряжений о переводе денежных средств, документов, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счетам клиентов *

Реализуя свой преступный умысел, Напылова Т.А. в период с 30 июня 2020 года по 6 июля 2020 года в период с 09 час. 00 мин. до 17 час. 00 мин., находясь в операционном * расположенном по указанному выше адресу, преследуя корыстную цель, путем обмана и злоупотребления доверием клиентов Банка и сотрудников Операционного *, занимая должность главного клиентского менеджера, при помощи установленного на ее рабочем компьютере специализированного программного обеспечения АБС «ИБСО-Ритейл» без согласия и ведома клиентов * изготовила следующие поддельные распоряжения о переводе денежных средств, а также документы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счетам клиентов Банка:

- заявление банковского вклада на имя П № № от 30 июня 2020 года, однако денежные средства в сумме 500 000 рублей на счет вклада № № не внесла, а распорядилась ими по своему усмотрению,

- заявление банковского вклада на имя О № № от 3 июля 2020 года, однако денежные средства в сумме 1 000 000 рублей на счет вклада № № не внесла, а распорядилась ими по своему усмотрению,

- распоряжение о переводе денежных средств от 6 июля 2020 года, согласно которому сняла в кассе операционного * денежные средства в сумме 1 300 000 рублей с банковского счета № № клиента К

При этом, сотрудники операционного * неосведомленные о преступных намерениях Напыловой Т.А., доверяя последней в силу длительного периода совместной работы, в нарушение Порядка осуществления операций по вкладам физических лиц в * регистрационный номер № 19330 и Политики информационной безопасности * регистрационный номер № 03069 подтверждали проведение вышеуказанных банковских операций, подготовленных Напыловой Т.А., либо передавали последней свою учетную запись (логин и пароль) для осуществления входа в автоматизированную Банковскую систему «ИБСО-Ритейл».

Совершение неправомерного оборота средств платежей по счетам клиентов * в период с 30 июня 2020 года по 6 июля 2020 года было необходимо Напыловой Т.А. для причинения имущественного ущерба * на счетах которого были размещены денежные средства.

9) 8 июля 2020 года в период с 09 час. 00 мин. до 17 час. 00 мин., находясь в операционном * расположенном по указанному выше адресу, у Напыловой Т.А. возник корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств О обратившейся в указанный Банк с заявлением об открытии вклада.

Реализуя свой преступный умысел, 8 июля 2020 года Напылова Т.А. в период с 09 час. 00 мин. до 17 час. 00 мин., находясь в операционном * расположенном по указанному выше адресу, не являясь главным клиентским менеджером указанного выше Банка, умышленно сообщила О заведомо для нее ложные сведения о наличии в * программы по вкладу «И снова лето» с процентной ставкой 6,2 % годовых, после чего, имея свободный доступ к рабочему месту сотрудника операционного * и доступ к персональному компьютеру, подготовила заявление от имени О № № от 8 июля 2020 года в *», в которое внесла заведомо для нее ложные сведения об открытии на имя последней вклада «И снова лето» в сумме 1 300 000 рублей с процентной ставкой 6,2 % годовых по расчетному счету № № и убедила последнюю подписать данное заявление, чем ввела ее в заблуждение.

В тот же день, 8 июля 2020 года в период с 09 час. 00 мин. до 17 час. 00 мин., находясь у входа в операционный * расположенный по указанному выше адресу, О будучи введенная в заблуждение относительно истинных намерений Напыловой Т.А., полагая, что Напылова Т.А. является сотрудником операционного * и то, что в * действительно действует программа по вкладу «И снова лето» с процентной ставкой 6,2 %, согласилась с предложением Напыловой Т.А. и передала последней наличные денежные средства в сумме 1 300 000 рублей для зачисления их на счет вклада № №.

8 июля 2020 года в период с 09 час. 00 мин. до 17 час. 00 мин. Напылова Т.А., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в операционном * расположенном по указанному выше адресу, действуя с прямым умыслом, заведомо зная о том, что заявление О № № от 8 июля 2020 года содержит ложные сведения, не имела возможности и не внесла денежные средства в сумме 1 300 000 рублей на счет вклада № №О а распорядилась ими по своему усмотрению, тем самым совершила хищение денежных средств О в сумме 1 300 000 рублей путем обмана, в особо крупном размере, чем причинила последней значительный материальный ущерб на указанную сумму.

По преступлениям № 1 и 2 - присвоению денежных средств * и неправомерному обороту средств платежей по счетам клиентов * в период с 11 июля 2019 года по 9 октября 2019 года

Подсудимая Напылова Т.А. вину по предъявленному обвинению признала в полном объеме, заявила о своем раскаянии, суду пояснила, что в период с 2011 года по 6 июля 2020 года она работала в должности клиентского менеджера, старшего клиентского менеджера операционного * по адресу: адрес Уволилась по собственному желанию. В ее должностные обязанности входила работа с юридическими и физическими лицами, открытие и закрытие счетов клиентов, осуществление финансовых операций по расчетным счетам клиентов Банка. Ее непосредственным руководителем являлась Б - управляющая операционным офисом. Кассиром в операционном офисе была П а на момент отсутствия последней в операционный * приезжала кассир из операционного офиса г. Петушки. С 2019 года она (Напылова) начала встречаться и сожительствовать с Д Примерно в марте 2019 года она (Напылова) разговаривала по сотовому телефону с одним из клиентов (из * на тему возможности открытия двух инвестиционных вкладов на сумму 6 000 000 рублей и 5 000 000 рублей. О данном разговоре услышал Д который сразу же начал говорить о том, что она (Напылова) должна принеси ему эти денежные средства, то есть стал требовать от нее денежные средства в общей сумме около 10 000 000 рублей - 11 000 000 рублей. Как он пояснил, данные денежные средства ему необходимы для приобретения спецтехники и квартиры. По началу она (Напылова) не придала значения его словам, не думала, что он всерьез об этом говорит. Однако, в течение определенного времени Д очень сильно изменил отношение к ней, а именно: стал постоянно говорить нелицеприятные слова, угрожал и требовал принести указанную выше сумму. Он требовал очень настойчиво, угрожал оружием, похожим на пистолет, а также неоднократно избивал ее. Она (Напылова) боялась кому-либо сказать об этом и обратиться в полицию, поскольку его угрозы также касались родственников, ее сына и родителей. Один раз она пыталась обратиться в полицию, но заявление у нее не приняли, после этого Д дома избил ее. Она (Напылова) боялась, что Д может что-то с сделать с ее близкими родственниками. В июле 2019 года она (Напылова) поняла, что требуемые Д денежные средства негде взять, кроме как в банке, где работала. И она (Напылова) решила снимать денежные средства без ведома клиентов банка. Таким образом, чтобы набрать определенную сумму денежных средств ей пришлось снять (похитить) денежные средства со счетов следующих граждан: П Чтобы получить на руки денежные средства со счетов клиентов банка она (Напылова) использовала различные способы, а именно: иногда оформляла расходные кассовые ордера и без ведома клиентов банка в нарушение банковского порядка получала денежные средства в кассе, иногда переводила денежные средства со счетов клиентов банка на счета других граждан, также являющихся клиентами банка, а затем без их ведома оформляла расходные кассовые ордера и снимала в кассе операционного офиса, были случаи, когда денежные средства, которые ей передавали наличными граждане, она (Напылова) забирала себе, а гражданам выдавала документы о заключении договора вклада и о том, что денежные счета находятся на счетах банка, иногда открывала без ведома граждан карты к их счетам и снимала с них денежные средства. Кроме того, картами, которые были открыты к счетам граждан пользовался Д., однако он просил, чтобы везде ими оплачивала непосредственно она (Напылова), чтобы она (Напылова) не смогла «соскочить» и уйти от ответственности и чтобы во всем была виновата только она (Напылова) и не смогла изобличить в совершении преступлений. Указанную сумму денежных средств около 10 000 000 рублей она (Напылова) смогла собрать примерно к началу октября 2019 года. Все похищенные денежные средства она (Напылова) отдавала Д В середине сентября (примерно 24-го числа) денежные средства в сумме 289 000 рублей В принесла для того, чтобы внести на счет СНТ, а она (Напылова) распорядилась денежными средствами по своему усмотрению и не положила на банковский счет, что должна была сделать. По поводу хищения денежных средств Р отмечает, что последней в сентябре 2019 года был одобрен кредит на сумму 2 300 000 рублей, однако последняя написала заявление о досрочном погашении и денежные средства брать не стала. Тогда она (Напылова) решила со счета похитить денежные средства в указанной сумме, что и сделала. В последующем кредит Р. закрыла, путем перечисления денежных средств со счетов других Клиентов банка. Летом 2020 года Д уехал в г. Набережные Челны, так как у него там были какие-то проблемы. Больше к ней в г. Покров Петушинского района Владимирской области он не приезжал и денежные средства не требовал. При осуществлении безналичных переводов со счетов граждан, а также при осуществлении переводов денежных средств другим гражданам с последующим снятием она (Напылова) пользовалась посредством программы Ритэйл, подтверждение операций она (Напылова) осуществляла под логином и паролем управляющего офиса Б. О данных операциях Б она (Напылова) в известность не ставила. Логин и пароль Б. для работы в программе Ритэйл сообщила последняя для осуществления работы с расчетными счетами, в том числе в ее отсутствие. Данный пароль и логин она передала в нарушение внутренних инструкций банка, так как он является конфиденциальным для каждого сотрудника. Кроме того, часть денежных средств, которые она (Напылова) похищала в операционном офисе, снимала через кассу банка, для этого просила кассира П подписывать соответствующие документы и передавать ей (Напыловой) денежные средства. П не знала о том, что она (Напылова) совершала хищение денежных средств у граждан, так как она (Напылова) вводила ее в заблуждение, и последняя ей (Напыловой) верила.

Помимо полного признания вины подсудимой Напыловой Т.А., ее вина в совершении указанных преступлений подтверждается следующими доказательствами.

Так, представитель потерпевшего К суду пояснил, что с 7 октября 2013 года он состоит в должности руководителя группы безопасности по Владимирской территориальной дирекции * Согласно п. 5.7.3 Порядка осуществления операций по вкладам физических лиц в * регистрационный номер № 19330 при выдаче части вклада сотрудник по приему вкладов принимает от вкладчика договор/заявление об открытии вклада, документ, удостоверяющий личность. Сотрудник по приему вкладов сличает номер счета, фамилию, имя, отчество, дату рождения, иные данные вкладчика с данными в программном комплексе Банка (специализированное программное обеспечение АБС «ИБСО-Ритейл»), оформляет расходные кассовые ордера на выдаваемую сумму, заверяет расходные кассовые ордера своей подписью и внутренним порядком, передает кассовому работнику два экземпляра расходного ордера. Вкладчик передает кассовому работнику документ, удостоверяющий личность. Кассовый работник, получив оформленные документы, проверяет наличие и соответствие подписи сотрудника по приему вкладов имеющемуся образцу, идентифицирует личность вкладчика в соответствии с документом, удостоверяющим личность, предлагает вкладчику подписать все экземпляры расходного кассового ордера, сличает подписи клиента в ордере и документе, удостоверяющем личность, проверяет соответствие суммы цифрами в расходном кассовом ордере сумме прописью, подготавливает сумму денежных средств, подлежащую выдаче. Кассовый работник подписывает расходные кассовые ордера, проставляет оттиск печати кассового подразделения Банка и выдает вкладчику деньги, экземпляр расходного кассового ордера и документ, удостоверяющий личность вкладчика. На расходном кассовом ордере в обязательном порядке должна быть проставлена также подпись контролирующего сотрудника. Согласно п. 5.8.1. указанного Порядка Банка денежные средства в валюте Российской Федерации, находящиеся во вкладе, могут быть переведены с одного счета по вкладу на другой счет, как на имя самого вкладчика, так и на имя другого получателя средств, как в пределах Банка, так и в иные банки на основании заявления на перевод валюты Российской Федерации со счета. Однако в нарушение указанного порядка в операционном * отсутствуют заявления о совершении безналичных операций по счетам граждан, денежные средства со счетов которых были похищены (39 человек). Заявления о выпуске пластиковых карт также отсутствуют. В период с 1 июля 2019 года по 6 июля 2020 года в операционном * было открыто 1824 договора вклада, из которых непосредственно главным клиентским менеджером Напыловой Т.А. - 306 договоров вклада. Указанные 306 договоров вклада, которые Напылова Т.А. открыла в данный период времени, официально зарегистрированы в АБС «ИБСО-Ритейл» * При обращении граждан в * с требованием вернуть похищенные денежные средства последние предоставляли в банк договоры вкладов, которые не соответствовали действующим условиям заключения договоров вклада в банке, а именно: не соответствовала процентная ставка и не соответствовали счета, на которые должны были поступить денежные средства. Кроме того, договоры вклада у таких граждан не регистрировались в АБС «ИБСО-Ритейл», соответственно договоры вклада с такими номерами не открывались. В соответствии с ч. 2 ст. 837 ГК РФ по договору вклада любого вида, заключенному с гражданином, банк в любом случае обязан выдать по первому требованию вкладчика сумму вклада или ее часть и соответствующие проценты. Клиенты Банка, у которых были необоснованно списаны денежные средства со счетов, обратились в Банк с требованиями о возврате переданных по договорам вкладов денежных средств. При предъявлении в Банк гражданами заявлений об открытии вклада, не зарегистрированных в АБС «ИБСО-Ритейл», * после проведения внутренней проверки, удостоверившись, что заявления написаны бывшим сотрудником Банка Напыловой Т.А. (которая совершала хищения денежных средств), признавал указанные заявления достоверными и в последующем требования клиентов удовлетворены Банком, денежные средства возращены в полном объеме. Таким образом, имущественный вред причинен * со счетов которого были необоснованно списаны (похищены) денежные средства.

4 декабря 2020 года в операционный * обратилась клиент П и предъявила подписанные сотрудником Банка Напыловой Т.А. шесть заявлений об открытии вкладов. При проведении проверки по счетам П установлено, что: по заявлению № 21813342 от 11 июля 2019 года об открытии вклада «Время жить» на сумму 400 000 рублей 10 июля 2019 года к данному вкладу открыт счет № № на который наличными через кассу ТП внесены денежные средства в сумме 400 000 рублей. Подписи клиента в заявлении об открытии вклада, в приходном кассовом ордере № № от 10 июля 2019 года на сумму 400 000 рублей выполнены самой П 11 июля 2020 года со счета клиента № № денежные средства в сумме 400 000 рублей выданы наличными через кассу ТП. По заявлению № 24104022 от 15 июля 2019 года об открытии вклада «Время жить» на сумму 500 000 рублей установлено, что 17 июля 2019 года со счета по вкладу № № сняты наличными через кассу ТП денежные средства в сумме 500 009 рублей 59 копеек, расходный кассовый ордер создан Напыловой Т.А., проведен П По заявлению № 17090956 от 3 сентября 2019 года об открытии вклада * на сумму 200 000 рублей установлено, что в автоматизированной базе данных Банка данный вклад фактически не открывался. Приходный кассовый ордер № № от 30 августа 2019 года на сумму 200 000 рублей оформлен ненадлежащим образом (отсутствует подпись кассира операционного * а также в автоматизированной базе данных этот приходный кассовый ордер, созданный Напыловой Т.А., не проводился. Денежные средства в кассу ТП не вносились. По заявлению № 24104022 от 2 октября 2019 года об открытии вклада «Почетный пенсионер» на сумму 420 000 рублей установлено, что 2 октября 2019 года через кассу Банка на счет клиента № № внесены наличными денежные средства в сумме 420 000 рублей. Приходный кассовый ордер создан Напыловой Т.А., проведен П 2 октября 2019 года со счета клиента № № на другой счет клиента № № (Карточный пенсионный вклад) осуществлен безналичный перевод на сумму 420 000 рублей. В период с 27 октября 2019 года по 22 ноября 2019 года с использованием карты № 5****9710 проведены транзакции на общую сумму 418 786 рублей 01 копейка. Остаток на счете составил 1 213 рублей 99 копеек. Заявлений о совершении безналичных операций по счетам клиента, а также расписок в получении пластиковой карты и ПИН-конверта в ТП не имеется. По заявлению № 24104022 от 11 марта 2020 года об открытии вклада «ИИС» на сумму 170 000 рублей установлено, что 11 марта 2020 года через кассу Банка на счет Клиента № № внесены наличные денежные средства в сумме 175 000 руб. Приходный кассовый ордер создан Напыловой Т.А., проведен П Денежные средства на момент обращения клиента в операционный * находились на счете № № Остаток с учетом причисленных процентов составлял 176 213 рублей 99 копеек. По заявлению № 17103427 от 30 июня 2020 года об открытии вклада * на сумму 500 000 рублей установлено, что в автоматизированной базе данных Банка данный вклад фактически не открывался. Приходный кассовый ордер № № от 30 июня 2020 года на сумму 500 000 рублей оформлен ненадлежащим образом (печать треугольной формы, используемая для инкассации) и в автоматизированной базе данных этот приходный кассовый ордер, созданный Напыловой Т.А, не проводился. Денежные средства в кассу ТП не вносились. В операционном * отсутствуют заявления о совершении безналичных операций по счетам указанных граждан (39 человек). Заявления о выпуске пластиковых карт также отсутствуют. Похищенные денежные средства * вернул всем гражданам в полном объеме, включая проценты. В соответствии с нормативной документацией, а именно с Порядком осуществления операций по вкладам физических лиц в * регистрационный номер № 19330 и Политики информационной безопасности * регистрационный номер № 03069 для того, чтобы менеджеру произвести какое-либо операционное действие с денежными средствами, находящимися на счетах банка необходимо подтверждение второго сотрудника, в операционном офисе это либо руководитель, либо кассир. Для подтверждения распоряжений о переводе денежных средств используется учетная запись (логин и пароль) для осуществления входа в АБС «ИБСО-Ритейл», которая предназначена для осуществления операций по вкладам физических лиц в * осуществления бухгалтерских операций, связанных с открытием, закрытием, обслуживанием банковских счетов, а также пополнением, списанием, переводом денежных средств, находящихся на банковских счетах клиентов * Кроме того, в АБС «ИБСО-Ритейл» имеется доступ к персональным паспортным данным клиентов * и образцам их подписей. В ряде случаев денежные средства, которые были внесены гражданами по заявлениям об открытии вклада, были без ведома клиентов переведены по договорам инвестиционного страхования жизни (ИСЖ). В соответствии с Положением Банка * заключение договоров ИСЖ премировалось, то есть, чем больше заключено договоров ИСЖ, тем больше будет премия сотрудников. В том случае, когда денежные средства переводились по договорам ИСЖ, после проведения проверки об этом сообщалось клиентам (без ведома которых были заключены указанные договоры и переведены денежные средства), и последние расторгали договоры ИСЖ, после чего денежные средства им были возвращены полностью.

29 сентября 2020 года в операционный * обратился клиент А с заявлением о закрытии вклада. Клиент предъявил заявление об открытии вклада «Классика» от 26 сентября 2019 года на сумму 100 000 рублей, счет № №, сроком до 29 сентября 2020 года по ставке 7,08 %. В ходе проверки установлено, что согласно данным АБС «Ритейл-Банк» счет № № открыт 28 декабря 2015 года по вкладу на имя клиента и закрыт 29 декабря 2016 года. 26 сентября 2019 года на счет № № зачислены средства в сумме 100 000 рублей, внесенные через кассу Банка. Приходный кассовый ордер создан сотрудником Напыловой Т.А. и проведен сотрудником П В тот же день с данного счета сделан безналичный перевод в сумме 98 500 рублей на счет № №, открытый в Банке на имя клиента Л За перевод Банком удержана комиссия в размере 1477 рублей 50 копеек. Расходный кассовый ордер создан сотрудником Б и проведен сотрудником Напыловой Т.А. 27 сентября 2019 года сумма 98 500 рублей переведена на счет того же клиента Л № №. Расходный кассовый ордер создан и проведен сотрудником Напыловой Т.А. В тот же день счет № № закрыт, сумма 98 500 рублей выдана наличными через кассу Банка. Расходный кассовый ордер создан сотрудником Б. и проведен сотрудником П Кроме того, клиент предъявил заявление об открытии вклада «Верное решение» от 25 июля 2019 года на сумму 500 000 рублей, счет № №, сроком до 1 августа 2024 года по ставке 10,08 %. Фактически счет № № открыт 23 июля 2018 года по вкладу на имя клиента и закрыт 25 июля 2019 года. 25 июля 2019 года с данного счета выдан остаток вклада в сумме 532 541 рубль 67 копеек. Расходный кассовый ордер № 47244897 создан сотрудником Напыловой Т.А. и проведен сотрудником П В тот же день на счет клиента № № зачислены наличными через кассу Банка денежные средства в сумме 500 000 рублей, которые в тот же день сняты со счета также наличными через кассу Банка. Приходный кассовый ордер № 47244902 и расходный кассовый ордер № № созданы сотрудником Напыловой Т.А. и проведены сотрудником П Подписи клиента в заявлении об открытии вклада № № от 25 июля 2019 года на сумму 500 000 рублей, приходных кассовых ордерах № 47534703 от 26 сентября 2019 года на сумму 100 000 рублей, № 45475509 от 23 июля 2018 года на сумму 406439 рублей 23 копейки, № 45478944 от 23 июля 2018 года на сумму 95 000 рублей, № № от 25 июля 2019 года на сумму 500 000 рублей выполнены самим клиентом. Подписи в расходных кассовых ордерах № № от 25 июля 2019 года на сумму 532 541 рубль 67 копеек и № 47245661 от 25 июля 2019 года на сумму 500 000 рублей выполнены другим лицом, то есть являются поддельными. Подпись в заявлении об открытии вклада № № от 26 сентября 2019 года на сумму 100 000 рублей отсутствует. Заявления о совершении безналичных операций по счетам А в ТП отсутствуют. Таким образом, со счетов А были необоснованно списаны (похищены) денежные средства в общей сумме 598 500 рублей. В настоящее время все денежные средства, которые были похищены с банковского счета А. возвращены ему * в полном объеме.

16 сентября 2020 года в тот же операционный офис обратилась клиент В с заявлением о расторжении договоров вкладов. На имя В открыты следующие вклады: по заявлению № 20496273 от 29 июля 2019 года вклад «Верное решение», сумма вклада 250 000 рублей, срок действия до 1 августа 2024 года, ставка 10,08 % годовых, счет № №; по заявлению № 16056427 от 23 декабря 2019 года вклад «Верное решение», сумма вклада 130 000 рублей, срок действия до 25 декабря 2024 года, ставка 10,248 % годовых, счет № №. В ходе проверки установлено, что согласно данным АБС «Ритейл-Банк» фактически вклады не открывались. По заявлению № 20496273 29 июля 2019 года на счет клиента № № через кассу ТП зачислены денежные средства в сумме 250 000 рублей. В тот же день сумма 250 000 рублей снята наличными со счета № № через кассу ТП. Приходный кассовый ордер № 47260097 от 29 июля 2019 года на сумму 250 000 рублей и расходный кассовый ордер № 47264158 от 29 июля 2019 года на сумму 250 000 руб. созданы работником Напыловой Т.А., исполнены работником П Подписи в приходном кассовом ордере № 47260097 от 29 июля 2019 года на сумму 250 000 рублей выполнены вероятнее всего самим клиентом. По заявлению № 16056427 23 декабря 2019 года на счет клиента № № через кассу ТП зачислены денежные средства в сумме 130 000 рублей. Приходный кассовый ордер № 47960787 создан работником Напыловой Т.А., исполнен работником П тот же день денежные средства в сумме 130 000 рублей перечислены на счет * с назначением платежа: «Согл. заявл. Страховая премия по Договору Страхования ИСЖ-1 3300357656 от 23.12.2019. Плательщик: * Платежное поручение № 384901 создано работником Напыловой Т.А., исполнено работником Б В заявлении об открытии вклада № 16056427 от 23 декабря 2019 года, приходном кассовом ордере № 47960787 от 23 декабря 2019 года подписи выполнены вероятно самой В подписи в ИСЖ-1 № 3300357656 от 23 декабря 2019 года, Приложении № 2, Памятке страхователя исполнены другим лицом/лицами с подражанием или без него. В настоящее время все денежные средства, которые были похищены с банковского счета В возвращены последней * в полном объеме.

12 октября 2020 года в операционный * обратилась клиент Ф заявлением о предоставлении информации по ее счету № №. Согласно приложенным к заявлению документам 29 июля 2019 года на имя клиента был открыт срочный вклад «Верное решение» на 1835 дней по ставке 11,80 % годовых на сумму 740 000 рублей. 21 июля 2014 года Клиенту открыт вклад «Пенсионный», счет по вкладу № №. Указанный вклад неоднократно пролонгировался. 29 июля 2019 года вклад досрочно расторгнут и закрыт. Денежные средства в сумме 699 285 рублей 19 копеек, согласно расходному кассовому ордеру № 47260167 от 29 июля 2019 года, выданы через кассу ТП. Расходный кассовый ордер создан главным клиентским менеджером Напыловой Т.А., исполнен старшим кассиром П Подписи от имени Ф в расходном кассовом ордере № 47260167 от 29 июля 2019 года на сумму 699 285 рублей 19 копеек выполнены другим лицом без подражания, в заявлении об открытии вклада № 14784693 от 29 июля 2019 года на сумму 740 000 рублей подписи выполнены самим клиентом. В настоящее время все денежные средства, которые были похищены с банковского счета Ф возвращены последней * в полном объеме.

8 февраля 2021 года в Банк обратился клиент операционного *О с просьбой расторгнуть вклад досрочно. Клиент предоставил заявление об открытии вклада «Верное решение» № 23594982 от 31 июля 2019 года на сумму 512 484 рубля, сроком по 12 августа 2024 года, ставка 10% годовых, счет № №, от имени Банка заявление подписано главным клиентским менеджером Напыловой Т.А. При проведении проверки по счетам О установлено, что фактически вклад с такими параметрами не открывался. 12 декабря 2018 года на имя клиента был открыт вклад (099) Почетный пенсионер - 181 (RUB) № № который 11 июня 2019 года был переоформлен в связи с окончанием срока. 31 июля 2019 года со счета клиента № № через кассу офиса выданы наличными денежные средства в размере 515 069 рублей 37 копеек, получатель О Расходный кассовый ордер № 47274186 создала Напылова Т.А., провела старший кассир ПО пояснил, что подписывал расходный ордер на сумму 515 069 рублей 37 копеек, но работник Банка Напылова Т.А. сказала, что нужно подписать документ для переоформления вклада и выдала новый договор на сумму 512 484 рубля.

9 сентября 2020 года в тот же операционный офис обратился клиент А заявлением о предоставлении информации по ее счету № №. Согласно приложенного клиентом заявления № 18227564 от 28 августа 2019 года А открыт вклад «Верное решение» на сумму 1 500 596 рублей, сроком до 7 сентября 2020 года со ставкой 10,24 %, счет по вкладу № №. При проведении проверки по счетам А установлено, что указанный в заявлении вклад фактически не открывался. Счет № № клиенту открыт 4 марта 2016 года ко вкладу «С максимальной ставкой 181» на сумму 100 000 рублей, который неоднократно пролонгировался. Счет № № закрыт 28 августа 2019 года, а сумма вклада в размере 100 000 рублей снята через кассу ТП по расходному кассовому ордеру № 47397401. Расходный кассовый ордер создан работником Напыловой Т.А, исполнен работником П 28 августа 2019 года на карточный счет клиента № № (Карточный пенсионный вклад), открытый в Банке через кассу ТП, зачислены денежные средства в общей сумме 1 500 598 рублей. Приходные кассовые ордера № 47397425 и № 47399014 созданы работником Напыловой Т.А., исполнены работником П 28 августа 2019 года со счета № № денежные средства в сумме 1 000 000 рублей переведены в * в качестве оплаты по договору ИСЖ-1 № 3300330640. Платежное поручение № 760666 создано работником Напыловой Т.А., исполнено работником Балуковой А.В. В период времени с 17 сентября 2019 года по 25 ноября 2019 года по карточному счету № № проведены списания по операциям с пластиковой картой на общую сумму 92 538 рублей 82 копейки. 22 ноября 2019 года со счета № № денежные средства в сумме 408 059 рублей 18 копеек переведены на карточный счет клиента № 40817810802259007015. Платежное поручение № 40879 создано и проведено работником Напыловой Т.А. В период времени с 26 ноября 2019 года по 3 декабря 2019 года по карточному счету № № проведены списания по операциям с пластиковой картой на общую сумму 86 361 рубль 91 копейка. 2 декабря 2019 года со счета № № денежные средства в сумме 321 697 рублей 27 копеек переведены на карточный счет клиента № № Платежное поручение № 324814 создано и проведено работником Напыловой Т.А. В период времени с 9 января 2020 года по 9 апреля 2020 года по карточному счету № № проведены списания по операциям с пластиковой картой на общую сумму 324 639 рублей 90 копеек. После совершения всех операций остаток на счете составил 16 рублей 88 копеек.

1 октября 2020 года в операционный * обратился клиент Ж предъявив подписанное заявление об открытии вклада «Прогноз отличный» от 5 декабря 2019 года на сумму 1 078 994 рубля 24 копейки, счет по вкладу № №, сроком до 10 января 2021 года по ставке 6,7 %. При проведении проверки по счетам Ж установлено, что счет клиента № № открыт 3 декабря 2018 года при оформлении клиентом срочного вклада «Мы вместе» на сумму 1 008 000 рублей сроком до 5 декабря 2019 года. По окончании срока вклада 5 декабря 2019 года со счета № № выданы наличными денежные средства в сумме 1 078 994 рубля 24 копейки. Расходный кассовый ордер создан сотрудником Напыловой Т.А. и проведен сотрудником П В тот же день на имя клиента открыт карточный счет «Прибыль» № №, на который зачислены денежные средства в сумме 1 078 994 рубля 24 копейки. Приходный кассовый ордер создан сотрудником Напыловой Т.А. и проведен сотрудником П 19 декабря 2019 года со счета № № сделан безналичный перевод в сумме 100 000 рублей на счет * с назначением платежа «Согласно заявлению Доверительное управление, Договор № УБ2019ДУИ-4163 от 19.12.2019 г.». Перевод создан сотрудником Напыловой Т.А. и проведен сотрудником Б 26 декабря 2019 года со счета № № сделан безналичный перевод в сумме 800 000 рублей на счет № № открытый в Банке на имя другого клиента Р Перевод создан сотрудником Напыловой Т.А. и проведен сотрудником Б После проведения всех операций по счетам Ж остаток на счете № № составил 178 994 рубля 24 копейки.

8 июля 2021 года в операционный * поступило обращение Ф который просил расторгнуть договор вклада от 3 июля 2020 года и предъявил заявление об открытии вклада от 3 июля 2020 года № № «Снова лето», сумма 1 500 000 рублей, сроком по 5 июля 2021 года, счет №№, ставка 8,5 % годовых. При проведении проверки по счетам Ф установлено, что фактически вклад с такими параметрами открыт не был. Счет, указанный в заявлении об открытии вклада № № ПК Банка, не открывался. 18 декабря 2018 года клиенту открыт вклад по заявлению № № Рост - 181 (RUB) на сумму 1 500 000 рублей, счет № № сроком по 17 июня 2019 года, ставка 3,4% годовых. 17 июня 2019 года было переоформление вклада на очередной срок, с учетом начисленных процентов сумма вклада составила 1 540 617 рублей 85 копеек. 19 июня 2019 года со счета клиента № № безналичным перечислением (переоформление депозита) на счет клиента № № переведены денежные средства в размере 1 500 000 рублей. Платежный документ № 89638 создала и провела Напылова Т.А. 19 июня 2019 года со счета клиента № № через кассу офиса наличными выданы денежные средства в размере 40 618 рублей 69 копеек, вноситель/получатель Ф Расходный кассовый ордер № 47075304 создала Напылова Т.А., провела П Денежные средства получил сам клиент. 17 декабря 2019 года было переоформление вклада на новый срок, сумма 1 500 000 рублей, начисленные проценты в размере 46 861 рубль 64 копейки были переведены на счет № №. На следующий день вклад № №) досрочно расторгнут. Денежные средства с причисленными процентами в размере 1 500 000 рублей 41 копейка переведены на другой счет. 18 декабря 2019 года со счета клиента № № через кассу офиса наличными выданы денежные средства в размере 47 000 рублей, вноситель/получатель Ф. Расходный кассовый ордер № 47941235 создала Напылова Т.А., провела П. Денежные средства получил сам клиент. 18 декабря 2019 года клиенту открыт вклад по заявлению № 24915113 (099) Прогноз отличный - 200 (RUB) на сумму 1 500 000 рублей 41 копейка, счет № №, сроком по 5 июля 2020 года, ставка 4,1 %. Платежный документ № 691210 создала/провела Напылова Т.А. В период с 19 по 26 декабря 2019 года были начислены проценты в размере 3 рубля 29 копеек. Договор был расторгнут досрочно. Операция по счету клиента проведена без ведома и согласия клиента. 26 декабря 2019 года со счета клиента № № безналичным перечислением на счет Р № № перечислены денежные средства в размере 1 500 003 рубля 70 копеек. Платежный документ № 241924 создала Напылова Т.А., провела Б Операция по счету клиента проведена без его ведома и согласия. 26 декабря 2019 года денежные средства со счета Р № № были направлены на погашение кредита по договору № 9225-N83/00453 от 2 сентября 2019 года Р

16 сентября 2020 года в тот же офис с заявлением обратился клиент Д о предоставлении информации по ее текущему вкладу. В ходе проверки было установлено, что 5 сентября 2018 года на имя Деминой Е.А. был открыт срочный вклад «Мы вместе - 367», на счет № № была зачислена сумма вклада 700 000 рублей 19 копеек, срок вклада до 7 сентября 2019 года. 7 сентября 2019 года в связи с окончанием срока вклада со счета № № автоматически были списаны средства в сумме 747 872 рубля 05 копеек и зачислены на счет клиента № №. Остаток на счете № № составил 747 872 рубля 46 копеек, который был выдан двумя сумма в полном объеме через кассу 10 сентября 2019 года. Подписи в расходных кассовых ордерах были поставлены самим клиентом Д Документ на перевод средств между счетами клиента от 7 сентября 2019 года был создан и проведен сотрудником Г Расходные кассовые ордера от 10 сентября 2019 года были созданы сотрудником Напыловой Т.А. и проведены сотрудником П 10 сентября 2019 года клиенту сотрудником Напыловой Т.А. было выдано подписанное данным сотрудником заявление об открытии вклада, согласно которому 10 сентября 2019 года клиенту был открыт вклад «Верное решение», а также счет № № сумма вклада 700 000 рублей, срок вклада до 15 сентября 2020 года, ставка 8,20 % годовых. Фактически вклад не открывался, счет № № был открыт на имя клиента 9 ноября 2011 года по вкладу * Ежедневный доход-367» и был закрыт еще 10 ноября 2012 года. Сумма 700 000 рублей была зачислена 10 сентября 2019 года на счет № №, открытый на имя клиента, и в тот же день была перечислена без ведома клиента в полном объеме на счет № №, открытый на имя Г Документ был создан сотрудником Напыловой Т.А. и проведен сотрудником Б В тот же день со счета клиента Гаченковой Н.А. № № сумма была перечислена без ведома владельца данного счета в полном объеме на счет того же клиента № №. Документ был создан и проведен сотрудником Напыловой Т.А. В результате, 10 сентября 2019 года счет № № на имя Г был закрыт, остаток в общей сумме 710 624 рубля 23 копейки был выдан без ведома владельца счета наличными через кассу Банка. Документ был создан сотрудником Напыловой Т.А. и проведен сотрудником П В ходе проверки установлено, что подписи Д. в представленных документах выполнены ею (*). Документы о совершении операций по счету клиента (заявления о переводе денежных средств на другое физическое лицо) в офисе не обнаружены. Таким образом, со счета Деминой Е.А. были необоснованно списаны (похищены) денежные средства в общей сумме 700 000 рублей. В настоящее время все денежные средства, которые были похищены с банковского счета Д возвращены последней * в полном объеме.

9 декабря 2020 года в операционный * обратился клиент К с заявлением о закрытии вклада от 13 сентября 2019 года, сумма 858 261 рубль 97 копеек, срок до 15 сентября 2020 года, ставка 10,24 %. При проведении проверки по счетам К установлено, что указанный вклад клиенту не открывался, денежные средства на счетах клиента в указанной сумме отсутствуют. 13 сентября 2019 года по платежному поручению № 355832 от имени К со счета № № исполнен безналичный перевод в пользу другого клиента В на счет № № на сумму 758 274 рубля 43 копейки с назначением платежа: «Согласно заявления». Платежное поручение создано главным клиентским менеджером Напыловой Т.А., исполнено управляющим операционного офиса «*» Б На момент обращения К в Банк 9 декабря 2020 года на счетах клиента остаток денежных средств в необходимом количестве отсутствовал. В настоящее время все денежные средства, которые были похищены с банковского счета К возвращены последнему * в полном объеме.

3 февраля 2021 года поступило обращение клиента операционного *П с просьбой предоставить документы, подтверждающие переоформление вклада сроком на 3 года от 16 сентября 2019 года на сумму 166 186 рублей 91 копейка в связи с утратой заявления об открытии вклада. При проведении проверки по счетам П установлено, что 16 сентября 2019 года в Банке на имя клиента счета вкладов не открывались, а со счета клиента № № мемориальным ордером № 94593362 переведены денежные средства в сумме 166 186 рублей 91 копейка на счет клиента № № с назначением платежа «Перенос срочных вкладов согласно условиям договора». Документ сформировал и провел сотрудник Банка М25 сентября 2019 года со счета клиента № № платежным поручением № 806065 переведены денежные средства в сумме 164 186 рублей 93 копейки на счет № №М с назначением платежа: «Согласно заявления клиента». За перевод банковским ордером № 806064 была удержана комиссия в размере 2000 рублей. Документы сформировал сотрудник Напылова Т.А., провела Б Заявления об открытии/переоформлении вкладов в 2019 году клиентом, а также заявления о совершении безналичных операций по счетам П в ТП отсутствуют. Первоначально денежные средства внесены клиентом на счет в 2016 году при открытии вклада «Теплые отношения». В настоящее время все денежные средства, которые были похищены с банковского счета П возвращены последнему * в полном объеме.

9 сентября 2020 года в операционный * обратилась С с заявлением от 17 сентября 2019 года об открытии вклада «Классика», счет № №, сумма вклада 1 500 000 рублей, подписанным сотрудником Банка Напыловой Т.А. В ходе проверки счетов клиента установлено, что 17 сентября 2019 года на имя С открыт вклад «Классика - 367», счет № № срок окончания вклада - 18 сентября 2020 года. В тот же день вклад и счет закрыты без волеизъявления клиента, средства на счет не поступали. Мероприятия проводились сотрудником Напыловой Т.А. В тот же день с текущего банковского счета № № без волеизъявления клиента был осуществлен безналичный перевод средств в сумме 1 500 000 рублей на счет № № открытый в Банке на имя С Платежное поручение было создано Напыловой Т.А. и проведено Б 18 сентября 2019 года сумма 1 500 000 рублей была перечислена в безналичной форме со счета клиента Сокол А.В. № № на счет этого же клиента № №. Платежное поручение было создано и проведено Напыловой Т.А. Остаток на счете № № составил 1 500 000 рублей 40 копеек. В тот же день со счета № № из поступивших средств была выдана сумма 1 000 000 рублей и 485 000 рублей. Расходные кассовые ордера были созданы Напыловой Т.А. и проведены П За выдачу наличных были удержаны комиссии в размере 9616 рублей 60 копеек и 4466 рублей 60 копеек. Остаток на счете № № составил 917 рублей 20 копеек, который был списан Банком 19 ноября 2019 года в безакцептном порядке на погашение просроченных процентов по кредиту клиента С В настоящее время все денежные средства, которые были похищены с банковского счета С возвращены последней * в полном объеме.

28 сентября 2020 года в операционный * обратилась О предоставив в Банк подписанное главным клиентским менеджером указанного офиса Напыловой Т.А. заявление об открытии вклада «Мы вместе» от 26 сентября 2019 года на сумму 291 369 рублей 28 копеек, счет № № сроком до 28 сентября 2020 года по ставке 10,04 % годовых. При проведении проверки по счетам О установлено, что счет № № был открыт 24 сентября 2018 года по вкладу «Мы вместе - 367», который 26 сентября 2019 года закрыт. Сумма вклада в размере 251 369 рублей 28 копеек была выдана через кассу. В тот же день, 26 сентября 2019 года, на счет клиента № № через кассу зачислены денежные средства в сумме 291 369 рублей 28 копеек, из которых 289 000 рублей были перечислены на счет № №, открытый на имя третьего лица - В Документ на перевод создан управляющей операционного *Б и проведен Напыловой Т.А. 26 сентября 2019 года со счета В № № сделан безналичный перевод в сумме 289 147 рублей на счет СНТ «*» № № в * Документ на перевод создан Б и проведен Напыловой Т.А.

5 октября 2020 года в операционный * обратился клиент Л с заявлением о закрытии вклада «Мы вместе», заявление № 23251278 от 1 октября 2019 года, сумма вклада 383 957 рублей 71 копейка, срок до 5 октября 2024 года, ставка 10,24 %. При проведении проверки по счетам Л установлено, что указанный вклад клиенту не открывался, денежные средства на счете клиента в указанной сумме отсутствуют. 28 сентября 2018 года Л открыт срочный вклад «Мы вместе», счет по вкладу № №, сумма вклада 120 455 рублей 08 копеек, срок до 30 сентября 2019 года. 28 сентября 2018 года вклад пополнен через кассу ТП наличными денежные средствами в сумме 98 109 рублей. 30 сентября 2019 года в связи с окончанием срока сумма вклада в размере 233 957 рублей 71 копейка перечислена автоматически на счет клиента № №. 1 октября 2019 года на счет № № через кассу ТП внесены наличными денежные средства в сумме 130 000 рублей, остаток на данном счете составил 363 957 рублей 71 копейка. Приходный кассовый ордер создан и исполнен старшим кассиром П 1 октября 2019 года со счета клиента № № по платежному поручению № 444750 от имени Л. исполнен безналичный перевод на счет № № в пользу другого клиента М на сумму 361 957 рублей 71 копейка. За перевод удержана комиссия в размере 2000 рублей. Платежное поручение № 444750 создано управляющим *Б и исполнено главным клиентским менеджером Напыловой Т.А. На момент обращения Л в операционной * 5 октября 2020 года на счете клиента № № денежные средства в указанном в заявлении об открытии вклада количестве отсутствовали. В настоящее время все денежные средства, которые были похищены с банковского счета Л возвращены последнему * в полном объеме.

28 сентября 2020 года в операционный * обратился клиент В с заявлением о расторжении договора по заявлению № 24644530 от 8 октября 2019 года по вкладу «Комфорт» на 1835 дней на сумму 700 000 рублей, счет № №, сроком до 10 октября 2024 года по ставке 10,02 % годовых. При проведении проверки по счетам В установлено, что фактически вклад с такими параметрами не открывался. 22 марта 2021 года клиентом к ранее направленному обращению предоставлено письменно пояснение, согласно которому у нее (*) был открыт вклад «Копилка», оформленный сотрудником Напыловой Т.А. с начислением процентов по ставке 10,0 % годовых сроком на 5 лет. На счете клиента В был остаток средств на сумму 580 000 рублей. Клиентом В. 22 марта 2021 года сумма в размере 120 000 рублей была передана в офисе на руки сотруднику Напыловой Т.А., которая передала подготовленный договор на сумму 700 000 рублей. Приходный ордер, подтверждающий внесение денежных средств на сумму 700 000 рублей Напылова Т.А. клиенту не передавала. 8 октября 2019 года клиенту был открыт вклад (099) Комфорт - 091 от 1 тыс. (RUB), срок вклада до 7 января 2020 года, ставка 3,7 % годовых, счет № №, по приходному ордеру внесены денежные средства в размере 580 000 рублей. Приходный ордер № 47596929 создала Напылова Т.А, провела П 9 октября 2019 года вклад был досрочно расторгнут, сумма 580 000 рублей 16 копеек (с начисленными процентами за досрочное расторжение вклада по ставке 0,01 % годовых - 0,16 рублей) была выдана через кассу офиса наличными. Расходный ордер № 47598435 создала Б провела П

Из оглашенных показаний свидетеля П следует, что с 2015 года она является клиентом отделения *», расположенного по адресу: адрес На протяжение этого времени она открывала и закрывала несколько банковских вкладов на различные суммы, даты не помнит, но по состоянию на сентябрь 2020 года у нее лежало в общей сумме около 2 200 000 рублей. В конце сентября - начале октября 2020 года она обратилась в банк, чтобы получить информацию по своим вкладам. В этот момент Напылова уже не работала, и ей сообщили, что возникли проблемы со вкладами и попросили принести все документы по вкладам. В декабре 2020 года она пришла в банк со всеми документами по вкладам. От сотрудника банка она узнала, что с ее вкладов были украдены денежные средства, проводится проверка, и ей надо подождать, а также попросили написать заявление в банк, что она и сделала. Весной 2021 года ей позвонили по телефону из банка и сказали, что денежные средства поступили, и она может их снять, после чего она пошла в отделение банка, где сняла денежные средства в сумме около 2 500 000 рублей. С момента открытия шести вкладов до ее обращения в банк, то есть до 3 декабря 2020 года, она никакие операции не совершала, деньги не снимала, никому разрешения на снятие денежных средств не давала. В связи с этим полагает, что денежные средства были похищены. От сотрудников полиции ей стало известно, что Напылова Т.А. похитила (необоснованно перевела) с ее счета денежные средства в общей сумме 2 018 795 рублей 60 копеек (т. 3 л.д. 12, 14).

Свидетель А пояснил суду, что является клиентом банка * примерно с 2011 года. В банке держал личные сбережения на вкладах. В июле 2019 года он открыл вклад по программе «Верное решение» в * в размере 500 000 рублей сроком на 1 год. Вклад оформила сотрудник банка Напылова Т. Через кассу он внес денежные средства в размере 500 000 рублей, после чего ему были выданы документы, подтверждающие открытие вклада. В сентябре 2019 года он в данном операционном офисе открыл вклад по программе «Классика» на сумму 100 000 рублей. Оформлением занималась Напылова Т. Летом 2020 года он обратился в офис банка с целью получения денежных средств по указанным вкладам. Сотрудники банка отказали в выплате денежных средств, пояснив, что на его расчетных счетах они отсутствовали. Л он не знает, перевод на его расчетный счет денежных средств не осуществлял. Кто мог быть причастен к хищению денежных средств, размещенных на его (* расчетных счетах, ему не известно. От сотрудников полиции ему стало известно, что Напылова Т.А. похитила (необоснованно перевела) с его счета денежные средства в общей сумме 598 500 рублей.

Согласно оглашенным показаниям свидетеля В в июле 2019 года она решила открыть вклад в * 29 июля 2019 года сотрудница банка Напылова Т.А. предложила открыть вклад по программе «Верное решение». Она согласилась и передала в кассу офиса 250 000 рублей для размещения их на своем расчетном счете, получив приходной кассовый ордер. В сентябре 2020 года при посещении офиса банка ей стало известно, что на ее расчетном счете отсутствуют денежные средства в размере 250 000 рублей. Она обратилась в центральный офис банка в г. Владимире с заявлением. После рассмотрения заявления банк возместил ей (*) денежные средства в полном объеме. От сотрудников полиции ей стало известно, что Напылова Т.А. похитила (необоснованно перевела) с ее счета денежные средства в общей сумме 250 000 рублей (т. 3 л.д. 73-76, 78).

Из оглашенных показаний свидетеля Ф следует, что длительное время она является клиентом операционного * где у нее были открыты в разное время различные банковские вклады. 29 июля 2019 года она пришла в данный банк для открытия нового вклада. В тот день она открыла вклад «Верное решение» на сумму 740 000 рублей сроком на 1835 дней по ставке 11,8% годовых. Вклад открыла работница банка Напылова Т., которую она знала лично. Осеню 2020 года до нее (*) дошли слухи, что в данном банке пропадают деньги клиентов, с связи с чем она обратилась в банк. В банке ей сказали, что денег на вкладе у нее нет, и предложили написать заявление в банк для разбирательства, что она и сделала. Примерно в начале 2021 года все положенные ей денежные средства банк вернул (т. 3 л.д. 95-96).

Из оглашенных показаний свидетеля О следует, что длительное время он является клиентом отделения банка «* в г. Покров, где у него в разное время были открыты различные банковские вклады. Примерно в 2014 году в операционном офисе * г. Покров во время проведения какой-то операции по вкладу он познакомился с менеджером Напыловой. Когда он приходил в банк, то только Напылова обслуживала его вклад. Так, в конце лета 2019 года он решил открыть очередной вклад путем переоформления старого заканчивающегося вклада. Для этого он пришел в банк, где его встретила Напылова и сказала, что у них в банке появился выгодный вклад с хорошим процентом, он решил положить на него деньги. Напылова подобрала для него вклад под хороший процент, после чего 31 июля 2019 года открыла вклад «Верное решение» на сумму 522 484 рубля под процент 10% годовых сроком на 5 лет, то есть до 12 августа 2024 года, о чем выдала ему соответствующее заявление. На тот момент он доверял Напыловой и полагал, что она его обманывать не будет, поскольку они с ней давно знакомы. В последующем с данным вкладом он никаких операций не совершал, денег не снимал и снимать никому не разрешал. В начале 2021 года от жителей г. Покрова он узнал, что в данном банке у многих клиентов пропали вклады, что их якобы похитили работники данного банка. 8 февраля 2021 года он пришел в данный банк, чтобы узнать судьбу вклада от 31 июля 2019 года. В банке ему сказали, что его вклада у них нет, его деньги похищены, при этом в банке были новые сотрудники. Он сразу 8 февраля 2021 года написал заявление о расторжении данного вклада и возврате денежных средств. От сотрудников полиции ему стало известно, что Напылова Т.А. похитила (необоснованно перевела) с его счета денежные средства в общей сумме 515 069 рублей 37 копеек (т. 3 л.д. 113-114, 116).

Согласно оглашенным показаниям свидетеля А 28 августа 2019 года она открыла вклад «Верное решение» в * на сумму 1 500 598 рублей сроком на 367 дней. Вклад открывала сотрудник банка по имени Татьяна. В августе 2020 года она обратилась в офис с целью получения процентов по открытому вкладу. Сотрудница банка сообщила ей, что невозможно осуществить данную выплату, причину говорить отказалась. Спустя месяц она обратилась повторно, ей предложили написать заявление. В ноябре 2020 года ей позвонили из операционного * и предложили подойти для получения начисленных процентов по вкладу. При посещении офиса она получила денежные средства на сумму 1 500 598 рублей и начисленные проценты 150 000 рублей, которые она разместила вновь на открытом вкладе в данном банке. От сотрудников полиции ей стало известно, что Напылова Т.А. похитила (необоснованно перевела) с ее счета денежные средства в общей сумме 503 540 рублей 63 копейки (т. 3 л.д. 128, 130).

Из оглашенных показаний свидетеля Ж следует, что 5 сентября 2019 года в операционном * по адресу: адрес он открыл вклад «Прогноз отличный» на сумму 1 078 994 рубля 24 копейки сроком на 400 дней, вклад ему оформляла Напылова, которую он знает около 20 лет. В десятых числах января 2021 года он обратился в указанный офис банка с целью закрытия вклада и получения денег в виде основного долга и начисленных процентов. При этом сотрудники данного банка отказали в выплате, не пояснив причин, и попросили написать заявление на предоставление ему информации по его расчетному счету, открытому по вкладу, что он и сделал. Приблизительно через полтора месяца ему позвонили сотрудники банка и предложили прийти для получения денег. При посещении офиса банка он получил денежные средства по вкладу в размере 1 078 994 рубля 24 копейки в виде основного долга и около 60 000 рублей в виде процентов. На предложение банка открыть новый вклад он отказался. От сотрудников полиции ему стало известно, что Напылова Т.А. похитила (необоснованно перевела) с его счета денежные средства в общей сумме 800 000 рублей (т. 4 л.д. 194, 196).

Из оглашенных показаний свидетеля Ф следует, что длительное время он является клиентом отделения * в адрес, где у него были в разное время открыты банковские вклады. Также длительное время он знаком с жительницей г. Покрова Напыловой Т. После того, как она устроилась на работу в отделение * г. Покров, только она стала заниматься обслуживанием его вкладов. Несколько лет назад, точной даты не помнит, он открыл вклад на сумму 1 500 000 рублей в банке «*» г. Покров, после чего каждые полгода приходил и переоформлял его, снимая проценты, а сами деньги переводил на новый вклад, при этом все операции по вкладам проводила только Напылова Т. В период действия вклада в банк он не обращался, никаких операций по вкладу не проводил, денег с него не снимал, и снимать никому не разрешал. 3 июля 2020 года он в очередной раз пришел переоформить свой вклад. Напылова уговорила его оформить вклад на 367 дней и открыла вклад «Снова Лето» по процентной ставке 8,5 % годовых, после чего он ушел и до июля 2021 года в банк не обращался, никаких операций по вкладу не проводил. 8 июля 2021 года он вновь пришел в данный банк, чтобы продлить вклад, но от работников банка узнал, что у него проблемы со вкладом, а именно: никаких денег на его счете нет, они были переведены другому лицу без его ведома и согласия, кому именно и когда, неизвестно, при этом он (* согласия на данную операцию не давал, об этой операции узнал только 8 июля 2021 года, в связи с чем считает, что его деньги в сумме 1 500 000 рублей были похищены работником банка. 8 июля 2021 года он написал в банк заявление на возврат денег и в сентябре 2021 года банк вернул ему все денежные средства (т. 5 л.д. 50-51, 53).

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Д она является клиентом *», где в разное время у нее были открыты различные банковские вклады. 10 сентября 2019 года она пришла в банк для открытия нового вклада. В указанный день она открыла вклад «Верное решение» счет № № на сумму 700000 рублей сроком до 15 сентября 2020 года по ставке 8,2% годовых. Вклад открывала работница банка Напылова Т. До осени 2020 года в банк она не обращалась и никаких операций не совершала, полагала, что вклад, как и положено, лежит в банке. 16 сентября 2020 года она пришла в банк, чтобы переоформить вклад. В этот момент Напылова там уже не работала. Работники банка сказали, что ее вклада и денег в банке нет. Через какое-то время ей позвонили из банка и сказали подойти в офис, чтобы получить свой вклад и проценты по нему. Примерно через месяц она пришла в отделение банка, где ей выдали все денежные средства с учетом процентов. От сотрудников полиции ей стало известно, что Напылова Т.А. похитила (необоснованно перевела) с ее счета денежные средства в общей сумме 700 000 рублей (т. 3 л.д. 156-157, 159).

Из оглашенных показаний свидетеля Г следует, что около 10 лет она является клиентом операционного офиса *», расположенного по адресу: адрес. В данном банке у нее открыто несколько расчетных счетов. Сотрудника данного банковского офиса Напылову Т.А. она знает приблизительно с 2005 года, так как ранее они вместе с ней работали в *». Примерно в начале осени 2019 года Напылова Т.А по телефону обратилась к ней (*) с просьбой о возможности перевода на ее расчетный счет в * денежных средств, предназначенных для нее (Напылова) от ее супруга, обосновав это тем, что она не имеет возможности получить денежные средства, так как сотрудник банка не имеет расчетных счетов. При этом, какая сумма будет перечислена, она (Напылова) не пояснила, сообщив также, что необходимости в ее (*) присутствии для обналичивания поступаемой для нее (Напыловой) денежной суммы не обязательно. Она (*) не возражала на проведение данной операции по ее расчетному счету. Впоследствии Напылова Т.А. не сообщала ей, поступали ли на ее (*) счет денежные средства для нее (Напыловой). Об операции по зачислению 10 сентября 2019 года на ее расчетный счет в * денежных средств в размере 700 000 рублей со счета Д ей ничего не известно. Данными денежными средствами она (*) не распоряжалась, Д ей не знакома (т. 8 л.д. 30-33).

Согласно оглашенным показаниям свидетеля К13 сентября 2019 года он открыл вклад «Верное решение» в банке «*» на сумму 758 274 рубля 43 копейки на один год по процентной ставке 10,24% годовых. Номер счета вклада № По окончании срока действия вклада он позвонил в банк по горячей линии с целью уточнения информации по вкладу, но сотрудники банка никакой информации не предоставили. В декабре 2020 года он подал заявление в банк о предоставлении информации по вкладу, однако ответ получен не был. 3 февраля 2021 года им было подано заявление о закрытии вклада. От сотрудников полиции ему стало известно, что Напылова Т.А. похитила (необоснованно перевела) с его счета денежные средства в общей сумме 758 274 рубля 43 копейки (т. 3 л.д. 192-193, 195).

Из оглашенных показаний свидетеля П. следует, что онявляется клиентом операционного * где в разное время у него были открыты различные банковские вклады. Примерно в 2016 году в операционном офисе * во время проведения какой-то операции он познакомился с сотрудницей банка, в основном она обслуживала его вклад. В 2016 году он открыл вклад под проценты на сумму 200 000 рублей. В 2017 году он снял с него около 60 000 рублей, остальные деньги оставил в банке, переоформляя вклады. Так, в сентябре 2019 года у него подошел срок переоформления вклада. После разговора с сотрудницей банка, которая предложила ему другой вклад, он перенес на него свои деньги. В начале 2021 года он пришел в банк, но сотрудники сказали, что вклада у него нет, и деньги давно сняты. В банке попросили написать заявление по данной ситуации, что он и сделал. От сотрудников полиции ему стало известно, что Напылова Т.А. похитила (необоснованно перевела) с его счета денежные средства в общей сумме 164 186 рублей 93 копейки (т. 3 л.д. 215-216, 218).

Из оглашенных показаний свидетеля М следует, что с 2017 года он является клиентом операционного * расположенного по адресу: адрес В данном офисе у него было открыто несколько расчетных счетов. Об операциях по зачислению на его расчетный счет денежных средств 26 декабря 2019 года на сумму 810 000 рулей с расчетного счета М 1 октября 2019 года на сумму 361 957 рублей 71 копейка с расчетного счета Л а также 16 сентября 2019 года на сумму 164 186 рублей 93 копейки с расчетного счета П ему неизвестно. С М. он лично не знаком (т. 8 л.д. 27-29).

Согласно оглашенным показаниям свидетеля С.,в 2015 году в *» она познакомилась с сотрудницей Напыловой Т.А. 17 сентября 2019 года она (*) положила на вклад 1 500 000 рублей под проценты, ей был открыт вклад «Классика» сроком на 367 дней, до 18 сентября 2020 года под 6,7% годовых. На руки ей было выдано заявление об открытии вклада. Больше до окончания срока вклада она в банк не обращалась, операций по данному вкладу не совершала, денежные средства не снимала, никому права снимать деньги со вклада не давала. Примерно 10 сентября 2020 года она пришла в офис банка, чтобы снять денежные средства со вклада, однако сотрудники банка сказали, что денежных средств на вкладе нет, так как нет самого вклада. Кроме того, ей пояснили, что в декабре 2019 года были сняты со вклада все денежные средства. В конце сентября 2020 года банк вернул ей *) сумму с положенными процентами. От сотрудников полиции ей стало известно, что Напылова Т.А. похитила (необоснованно перевела) с ее счета денежные средства в общей сумме 1 500 000 рублей (т. 4 л.д. 6-7, 9).

Из оглашенных показаний свидетеля С следует, что около 5 лет она является клиентом операционного * В данном банке у нее открыто два расчетных счета. С сотрудником указанного банка Напыловой Т. она знакома с первого дня, как она стала клиентом данного банка. С ней она поддерживала деловые отношения как клиент и сотрудник банка. Примерно в середине сентября 2019 года она обратилась в указанный банк с целью получения кредита. Приблизительно в середине сентября 2020 года ей на телефон позвонила Напылова и сообщила, что можно подъехать к ним в офис банка по адресу: адрес и получить наличные денежные средства, оформленные в кредит. Она (С сообщила Напыловой, что находится в служебной командировке за пределами области и не может приехать лично в офис. На это Напылова предложила, чтобы за денежными средствами приехал ее супруг С а все финансовые документы они подпишут после ее приезда. На это она (С согласилась и по телефону попросила супруга, чтобы он подъехал к банку и забрал денежные средства. Спустя определенное время в этот же день ей перезвонил ее супруг и сообщил, что помимо полученных денежных средств в кредит Напылова попросила получить через ее расчетный счет денежные средства в размере приблизительно около 1,5 миллиона рублей, якобы которые ей переведет ее супруг, полученные от продажи квартиры. В последующем она сразу перезвонила Напыловой, которая подтвердила данную просьбу, указав при этом, что не хотела, чтобы другие сотрудники банка знали о данной просьбе, поэтому попросила их обналичить деньги через ее расчетный счет, на что она (С согласилась. Затем ей стало известно, что в дальнейшем ее супруг получил указанную сумму с ее расчетного счета в этот же день и передал их в офис непосредственно Напыловой. От кого поступила данная сумма в размере 1,5 миллиона рублей, ей неизвестно (т. 7 л.д. 247-250).

Из оглашенных показаний свидетеля С следует, что приблизительно в начале сентября 2019 года его супруга С обратилась в операционный * с целью получения кредита. В середине сентября 2019 года его супруга С. позвонила ему на сотовый телефон и сообщила, что необходимо подъехать в операционный * по адресу: адрес и получить наличные денежные средства по кредиту, оформляемому на ее имя в кассе офиса, так как она находилась в служебной командировке и лично не могла подъехать. При этом супруга пояснила, что ей позвонила сотрудник банка Напылова, которая сообщила о необходимости посещения операционного офиса для получения денежных средств. Он приехал в офис банка по вышеуказанному адресу, где его встретила ранее ему знакомая сотрудник банка Напылова. В ходе разговора Напылова сообщила, что на счет его супруги поступили денежные средства около 1,5 миллиона рублей, которые она (Напылова) попросила перевести своего бывшего супруга за проданную квартиру. Необходимость перевода данных денежных средств посредством использования расчетного счета его супруги Напылова объяснила тем, что она не хотела афишировать получение данной суммы перед коллегами операционного офиса. Он * сразу позвонил супруге, которая дала согласие на то, чтобы он получил данные денежные средства по просьбе Напыловой. После чего Напылова передала ему * расходно-кассовые документы на получение денежной суммы с расчетного счета его супруги в общей сумме около 1,5 миллиона рублей, по которым в кассе операционного офиса он получил денежные средства. Полученные данные денежные средства в полном объеме он сразу передал Напыловой при входе в здание офиса банка. Каких-либо денежных средств за оказание данной услуги ни он, ни его супруга от Напыловой не получали. Источник происхождения данных денежных средств ему не известен. При этом денежные средства, оформляемые в кредит на имя его супруги, в этот день он не получил, хотя изначально он приехал в офис банка именно с этой целью (т. 8 л.д. 1-4).

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Одлительное время она является клиентом отделения банка * в г. Покров. Во время очередного визита в банк она познакомилась с сотрудницей Напыловой Т., которая проводила ей операции по вкладу. 26 сентября 2019 года она (*) обратилась в банк «Уралсиб», расположенный по адресу: адрес, чтобы открыть вклад и положить на него деньги под проценты. Менеджер Напылова помогла ей подобрать вклад сроком на год, название и процентную ставку не помнит. Оформлением вклада занималась Напылова, а она *) лишь подписывала документы, которые Напылова давала ей. Всего на вклад она положила 291 369 рублей 28 копеек. По окончанию процедуры оформления вклада Напылова сообщила, что все ей оформила, дала копию заявления об открытии вклада. Больше после этого она (*) в банк до окончания срока открытия вклада не обращалась, никаких операций по вкладу не проводила, денег не снимала, права пользоваться вкладом никому не давала. В конце сентября 2022 года она вновь пришла в данный банк, чтобы снять деньги, при этом Напылова в банке уже не работала. Кто-то из работников банка сообщил ей, что произошел какой-то сбой, что ее вклада нет, нет никаких данных по ее вкладу, то есть она поняла, что ее денег нет, они куда-то пропали. Работники банка попросили написать заявление, чтобы разобраться в случившемся. 28 сентября 2020 года она написала заявление. В ноябре 2020 года банк вернул ей всю сумму вклада с учетом процентов. Всего она получила 320803 рубля 63 копейки, которые она сразу сняла. От сотрудников полиции ей стало известно, что Напылова Т.А. похитила (необоснованно перевела) с ее счета денежные средства в общей сумме 289 000 рублей (т. 4 л.д. 29-30, 32).

Из оглашенных показаний свидетеля В следует, чтопримерно с 2010 года она является клиентом операционного * расположенного по адресу: адрес где у нее открыты два расчетных счета, необходимых для осуществления платежей за услуги, предоставленные СНТ «*», так как она является председателем данного товарищества. Об операции по зачислению на ее расчетный счет 26 сентября 2019 года денежных средств в сумме 289 000 рублей с расчетного счета О ей ничего неизвестно. Данными денежными средствами она не распоряжалась. Кто мог осуществить данную операцию, ей неизвестно. О она лично не знает (т. 8 л.д. 24-26).

Из оглашенных показаний свидетеля Л следует, чтов банке * он обслуживается с 2008 года. В очередной раз 5 октября 2019 года он обратился в данный банк к менеджеру Татьяне, чтобы переоформить вклад. Этому менеджеру он доверял, она давно там работала, и он неоднократно открывал вклад у нее на протяжении долгих лет. Татьяна предложила ему выгодные условия вклада на срок 5 лет с выплатой 10,2% годовых, сумма на счете находилась в размере более 300 000 рублей. 5 октября 2020 года он решил прийти в банк, чтобы получить процент по вкладу, Татьяна уже не работала. Он обратился к сотруднику, который ему пояснил, что договор оформлен некорректно и нужно написать заявление, что он и сделал. В этот момент денежных средств он не получил, ему сказали, что нужно прийти через месяц. В ноябре 2020 года он снова пришел в банк, но там ему сказали, что по его заявлению еще не принято решение и попросил написать еще одно заявление. В декабре 2020 года ему позвонили из банка и сообщили, что денежные средства вернули и перечислили на карту в этом же банке. В течение года с момента открытия вклада он (*) денежные средства не снимал и за вкладом не обращался. От сотрудников полиции ему стало известно, что Напылова Т.А. похитила (необоснованно перевела) с его счета денежные средства в общей сумме 361 957 рублей 71 копейка (т. 4 л.д. 54-55, 57).

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Вв банке * в г. Покров она обслуживается около 10 лет. 8 октября 2019 года она обратилась в * расположенный по адресу: адрес, чтобы переоформить вклад и доложить еще одну сумму к менеджеру Напыловой, которая уже долго там работала, и у нее (Напыловой) она неоднократно открывала вклады. Та предложила ей вклад с выгодными условиями (комфорт) на срок 5 лет. У нее на вкладе «Копилка» были денежные средства в сумме 580 000 рублей, и она принесла еще с собой 120 000 рублей, чтобы доложить и открыть вклад на общую сумму 700 000 рублей. Сумму 120 000 рублей она передала Напыловой лично в руки, а Татьяна ей передала договор № 24644530 об открытии вклада на сумму 700 000 рублей. В сентябре 2020 года она (*) услышала от знакомых, что в вышеуказанном банке творятся нехорошие дела со вкладами. Когда она обратилась в банк 28 сентября 2020 года, чтобы узнать о своем вкладе, Напылова уже не работала. Ей сообщил сотрудник банка, что по договору, который ей выдала Напылова, вклад не открывался, и денег на нем нет. Когда менеджер посмотрела внимательнее, то она увидела сумму 580 000 рублей, которые так и лежали у нее *) на вкладе «Копилка», а денежные средства в сумме 120 000 рублей, которые * передавала лично в руки Татьяне, даже не были внесены на счет. От сотрудников полиции ей стало известно, что Напылова Т.А. похитила (необоснованно перевела) с ее счета денежные средства в общей сумме 580 000 рублей и 120 000 рублей не положила на расчетный счет, таким образом всего Напылова Т.А. похитила денежные средства в сумме 700 000 рублей (т. 4 л.д. 74-76, 80-81, 82).

Согласно справке * в операционном офисе *», расположенном по адресу: адрес, открыты счета на имя П № № (т. 3 л.д. 17).

Как следует из справки *П обращалась в операционный офис * с заявлением об открытии вклада № № от 30 июня 2020 года на сумму 500 000 рублей, заявлением об открытии вклада № № от 3 сентября 2019 года на сумму 200 000 рублей, заявлением об открытии вклада № № от 2 октября 2019 года на сумму 420 000 рублей, заявлением об открытии вклада № № от 11 марта 2020 года на сумму 170 000 рублей, заявлением об открытии вклада № № от 15 июля 2019 года на сумму 500 000 рублей, заявлением об открытии вклада № № от 11 июля 2019 года на сумму 400 000 рублей (т. 3 л.д. 16).

Согласно копии заявления П № 21813342 в операционный * от 11 июля 2019 года об открытии вклада, П открыла в * вклад «Время жить» на сумму 400 000 рублей по процентной ставке 11,9%. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 3 л.д. 18).

Согласно копии выписки по счету № №* за период с 1 июня 2019 года по 21 июля 2020 года, на указанный счет П 10 июля 2019 года поступили 400 000 рублей, а 11 июля 2019 года произведено списание указанной суммы (т. 3 л.д. 19).

Как следует из копии расходного кассового ордера № 47181884 от 11 июля 2019 года, осуществлена выдача денежных средств из кассы операционного офиса *», расположенного по адресу: адрес в размере 400 000 рублей со счета П № №. Данный ордер составила сотрудник банка Напылова Т.А. (т. 3 л.д. 20).

Согласно копии заявления П. № № в операционный офис * от 15 июля 2019 года об открытии вклада, П открыла в указанном банке вклад «Время жить» на сумму 500 000 рублей по процентной ставке 11,80%. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 3 л.д. 21).

Согласно копии выписки по счету № №, предоставленной *» за период с 8 мая 2019 года по 17 июля 2019 года, на указанный счет П 8 мая 2019 года поступили 500 000 рублей, а 17 июля 2019 года произведено списание суммы 500 009 рублей 59 копеек в связи с закрытием счета (т. 3 л.д. 22).

Как следует из копии расходного кассового ордера № 47212874 от 17 июля 2019 года, произведена выдача денежных средств из кассы операционного офиса * расположенного по адресу: адрес, в размере 500 009 рублей 59 копеек со счета П № №. Данный ордер составила сотрудник банка Напылова Т.А. (т. 3 л.д. 23).

Согласно копии заявления П № 17090956 в операционный офис * от 3 сентября 2019 года об открытии вклада, П открыла в указанном банке вклад «*» на сумму 200 000 рублей по ставке 6,4%. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 3 л.д. 24).

Из копии платежного поручения № 148937 от 2 октября 2019 года следует, что осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 420 000 рублей со счета П № № на счет П. № № (т. 3 л.д. 27).

Согласно копии выписки по счету № № предоставленной * за период с 2 октября 2019 года по 4 декабря 2020 года, на указанный счет П 2 октября 2019 года произведено зачислении 420 000 рублей с назначением платежа «согласно заявлению» (т. 3 л.д. 28).

Согласно копии заявления А № 22845756 в операционный офис * от 25 июля 2019 года об открытии вклада, А открыл в указанном банке вклад «Время жить» на сумму 500 000 рублей по процентной ставке 10,08%. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 3 л.д. 50-51).

Из справки * следует, что в операционном офисе * по адресу: адрес открыт счет на имя А № № 9 июля 2018 года (т. 3 л.д. 61).

Как следует из копии приходного кассового ордера № 47244902 от 25 июля 2019 года, в кассу операционного офиса *, расположенного по адресу: адрес, 25 июля 2019 года были приняты денежные средства в размере 500 000 рублей на счет А № №. Данный документ составила главный клиентский менеджер банка Напылова Т.А. (т. 3 л.д. 52).

Из копии расходного кассового ордера № 47245661 от 25 июля 2019 года усматривается, что 25 июля 2019 года произведена выдача денежных средств из кассы операционного офиса * в размере 500 000 рублей со счета А № №. Данный документ составила главный клиентский менеджер банка Напылова Т.А. (т. 3 л.д. 53).

Согласно копии выписки по счету № №, предоставленной * за период с 16 февраля 2019 года по 1 января 2020 года, на указанный счет А 25 июля 2019 года поступили 500 000 рублей, и в тот же день произведено списание той же суммы (т. 3 л.д. 57).

Согласно копии заявления В № 20496273 в операционный офис * от 29 июля 2019 года об открытии вклада, В открыла в указанном банке вклад «Верное решение» на сумму 250 000 рублей по процентной ставке 10,08%, счет № №. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 3 л.д. 80).

Как следует из справки * счет № № в указанном банке не открывался (т. 3 л.д. 81).

Согласно справкам *», на имя В в операционном офисе *» указанного банка 4 мая 2007 года открыт счет № №, 28 июня 2016 года открыт счет № № (т. 3 л.д. 84, 86).

Согласно копии приходного кассового ордера № 47260097 от 29 июля 2019 года, в кассу операционного офиса «*» приняты для зачисления на счет В. № № денежные средства в размере 250 000 рублей. Данный документ составила главный клиентский менеджер банка Напылова Т.А. (т. 3 л.д. 82).

Из копии выписки по счету № №, предоставленной * за период с 1 июля 2019 года по 31 августа 2019 года, на указанный счет В 29 июля 2019 года поступили 250 000 рублей, и в тот же день произведено списание той же суммы (т. 3 л.д. 83).

Как следует из копии расходного кассового ордера № 47264158 от 29 июля 2019 года, произведена выдача денежных средств из кассы операционного * в размере 250 000 рублей со счета В № №. Данный документ составила главный клиентский менеджер банка Напылова Т.А. (т. 3 л.д. 85).

Согласно копии заявления Ф № 14784693 в операционный * от 29 июля 2019 года об открытии вклада, Ф открыла в указанном офисе банка вклад «Верное решение» на сумму 740 000 рублей по ставке 11,80%. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 3 л.д. 100-102).

Из справки * следует, что 21 июля 2014 года на имя Ф в операционном офисе «*» указанного банка открыт счет № №, счета № № на имя Ф не открывались (т. 3 л.д. 103).

Согласно копии выписки по счету № №, предоставленной * за 29 июля 2019 года, с указанного счета Ф 29 июля 2019 года произведено списание денежных средств в сумме 699 285 рублей 19 копеек в связи с закрытием счета (т. 3 л.д. 105).

Как следует из копии расходного кассового ордера № 47260167 от 29 июля 2019 года, произведена выдача денежных средств в размере 699 285 рублей 19 копеек со счета Ф № № из кассы операционного офиса «*» (т. 3 л.д. 106).

Согласно копии заявления О № 23594982 в операционный * от 31 июля 2019 года об открытии вклада, О открыл в * вклад «Верное Решение» на сумму 512 484 рубля по ставке 10,00% годовых. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 3 л.д. 119).

Из копии выписки по счету № № предоставленной из *» за период с 11 июня 2019 года по 31 июля 2019 года следует, что 31 июля 2019 года с указанного счета О произошло списание денежных средств в сумме 515 069 рублей 37 копеек в связи с закрытием счета (т. 3 л.д. 120).

Согласно копии расходного кассового ордера № 42774186 от 31 июля 2019 года, произведена выдача денежных средств из кассы операционного офиса «*», в размере 515 069 рублей 37 копеек со счета О № №. Данный документ составила главный клиентский менеджер банка Напылова Т.А. (т. 3 л.д. 121).

Из справки * следует, что 12 декабря 2018 года в операционном офисе «*» указанного банка открыт счет № № на имя О. в рамках открытия вклада «Почетный пенсионер» со ставкой 6,1% годовых, последняя автоматическая пролонгация произведена 11 июня 2019года. Заявление об открытии вклада в данном операционном офисе отсутствует (т. 3 л.д. 122).

Согласно копии заявления А № 1822754 в операционный офис «*» от 28 августа 2019 года об открытии вклада, А. открыла в указанном банке вклад «Верное Решение» на сумму 1 500 598 рублей по ставке 10,24%. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 3 л.д. 133-134).

Из копии выписки по счету № №, предоставленной * за период с 28 августа 2019 года по 23 июня 2021 года следует, что 28 августа 2019 года на данный счет А произведено зачисление денежных средств в сумме 1 400 598 рублей, в этот же день произведено списание в сумме 1 000 000 рублей в связи с оплатой по договору ИСЖ-1, в тот же день на счет поступили денежные средства в сумме 100 000 рублей, в дальнейшем с 17 сентября 2019 года по 25 ноября 2019 года произведены многочисленные списания денежных средств (т. 3 л.д. 135).

Согласно копии приходного кассового ордера № 47397425 от 28 августа 2019 года, произведено поступление денежных средств в кассу операционного * размере 1 400 598 рублей на счет А № №. Данный документ составила главный клиентский менеджер банка Напылова Т.А. (т. 3 л.д. 136).

Согласно копии приходного кассового ордера № 47399014 от 28 августа 2019 года, произведено поступление денежных средств в кассу операционного офиса «*» в размере 100 000 рублей на счет А № №. Данный документ составила главный клиентский менеджер банка Напылова Т.А. (т. 3 л.д. 137).

Из платежного поручения № 40879 от 22 ноября 2019 года усматривается, что 22 ноября 2019 года произведен безналичный перевод денежных средств в размере 408 059 рублей 18 копеек со счета А № № на счет А № № (т. 3 л.д. 140).

Согласно копии выписки по счету № №, предоставленной * за период с 22 ноября 2019 года по 23 июня 2021 года, 2 декабря 2019 года произведено списание с указанного счета А денежных средств в сумме 321 697 рублей 27 копеек (т. 3 л.д. 141).

Как следует из платежного поручения № 324814 от 2 декабря 2019 года, произведен безналичный перевод денежных средств в размере 321 697 рублей 27 копеек со счета А № № на счет А № № (т. 3 л.д. 142).

Согласно копии выписки по счету № №, предоставленной * за период с 2 декабря 2019 года по 23 июня 2021 года, 2 декабря 2019 года произведено зачисление на указанный счет А денежных средств в сумме 321 697 рублей 27 копеек (т. 3 л.д.143-147).

Из справки * следует, что в операционном офисе «* указанного банка по адресуадрес на имя А открыты счета № № (т. 3 л.д. 148).

Как следует из копий кредитных документов на имя Р.,последняя 30 августа 2019 года в *» оформила кредитный договор на сумму 2 318 000 рублей по расчетному счету № №. Сотрудником, оформлявшим Р открытие кредита в банке, являлась главный клиентский менеджер» Напылова Т.А. (т. 14 л.д. 33-39).

Согласно справке *», в операционном офисе «*» указанного банка по адресу: адрес на имя Ж открыты счета № № 3 декабря 2018 года, № № 5 декабря 2019 года (т. 4 л.д. 199).

Из выписки по счету № № предоставленной * за период с 3 декабря 2018 года по 5 декабря 2019 года следует, что на указанный счет Ж 3 декабря 2018 года были зачислены денежные средства в сумме 1 008 000 рублей (т. 4 л.д. 200-204).

Согласно копии заявления Ж № 23559047 в операционный офис «* от 5 декабря 2019 года об открытии вклада, Ж открыл в * вклад «Прогноз отличный» на сумму 1 078 994 рубля 24 копейки по ставке 6,7%. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 4 л.д. 205).

Как следует из копии приходного кассового ордера № 478709 от 5 декабря 2019 года, на счет Ж № № поступили денежные средства в кассу операционного офиса «*» * в размере 1 078 994 рубля 24 копейки. Данный документ составила главный клиентский менеджер банка Напылова Т.А. (т. 4 л.д. 206).

Согласно копии выписки по счету № №, предоставленной * за период с 5 декабря 2019 года по 23 июня 2021 года, 5 декабря 2019 года на указанный счет Ж поступили денежные средства в сумме 1 078 994 рубля 24 копейки, 26 декабря 2019 года с данного счета произведено списание 800 000 рублей (т. 4 л.д. 207).

Из копии платежного поручения № 243260 от 26 декабря 2019 года следует, что осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 800 000 рублей со счета Ж № № на счет Р № № (т. 4 л.д. 208).

Как следует из справки *, в операционном офисе «*» по адресу: адрес открыт счета № № на имя Р. 17 октября 2013 года (т. 4 л.д. 209).

Согласно копии выписки по счету № №, предоставленной * за период с 25 декабря 2019 года по 14 августа 2020 года, 26 декабря 2019 года на данный счет Р зачислены денежные средства в сумме 800 000 рублей (т. 4 л.д. 210).

Из копии заявления Ф № 24915113 в операционный офис «* от 3 июля 2020 года об открытии вклада следует, что Ф открыл в указанном офисе банка вклад «Снова Лето» на сумму 1 500 000 рублей по ставке 8,50%. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 5 л.д. 57).

Согласно копии выписки по счету № №, предоставленной * за период с 18 по 26 декабря 2019 года, на указанный счет Ф 18 декабря 2019 года зачислены 1 500 000 рублей 41 копейка в связи с переоформлением депозитного договора, 26 декабря 2018 года произведено списание 1 500 003 рублей 70 копеек (возврат депозита) (т. 5 л.д. 58).

Как следует из копии платежного поручения № 241924 от 26 декабря 2019 года, осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 1 500 003 рублей 70 копеек со счета Ф № № на счет Р. № № (т. 5 л.д. 59).

Согласно копии выписки по счету № №, предоставленной * за период с 23 декабря 2019 года по 14 августа 2020 года, на указанный счет Р 26 декабря 2018 года поступила сумма 1 500 003 рублей 70 копеек (т. 5 л.д. 60).

Аналогичные сведения о счетах Ф и движении средств содержатся и в справке *». Кроме того, в данной справке указано, что Ф обратился в операционный офис «* указанного банка с заявлением № 24915113 от 3 июля 2020 года об открытии вклада «Снова лето» на сумму 1 500 000 рублей сроком по 5 июля 2021 года по ставке 8,4% годовых, счет № № Фактически вклад с такими параметрами открыт не был (т. 5 л.д. 55).

Согласно справке * в операционном офисе «* указанного банка 18 декабря 2019 года открыт счет № № на имя Ф в рамках вклада «Прогноз отличный» на сумму 1 500 000 рублей со ставкой 5,5% годовых. Заявление об открытии данного вклада в указанном операционном офисе отсутствует (т. 5 л.д. 62).

Как следует из копии заявления К № 20463322 в операционный офис * от 13 сентября 2019 года об открытии вклада, К. открыл в * вклад «Верное решение» на сумму 858 261 рубль 97 копеек по ставке 10,24%. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 3 л.д. 197).

Согласно справке * операционном офисе «*» указанного банка открыт счет № № на имя К 10 июля 2017 года (т. 3 л.д. 198).

Из копии выписки по счету № №, предоставленной * за период с 15 июля 2019 года по 13 сентября 2019 года, с данного счета К. 13 сентября 2019 года произведено списание денежных средств в сумме 758 274 рубля 43 копейки (т. 3 л.д. 199).

Как следует из платежного поручения № 355832 от 13 сентября 2019 года, осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 758 274 рубля 43 копейки со счета К № № на счет В № № (т. 3 л.д. 200).

Согласно справке *», в операционном офисе *» по адресу: адрес открыт счет № № на имя В. (т. 3 л.д. 201).

Из выписки по счету № №, предоставленной * за период с 13 сентября 2019 года по 9 декабря 2020 года, усматривается, что на данный счет В 13 сентября 2019 года поступили денежные средства в сумме 758 274 рубля 43 копейки (т. 3 л.д. 202-206).

Из справки * следует, что 14 сентября 2018 года в операционном офисе «*» по адресу: адрес открыт счет № № на имя П (т. 3 л.д. 228).

Согласно копии выписки по счету № №, предоставленной из * за период с 14 сентября 2018 года по 16 сентября 2019 года, на данный счет П 14 сентября 2018 года зачислено 150 000 рублей 45 копеек в связи с переоформлением депозитного договора (т. 3 л.д. 223-227).

Как следует из справок * в указанном банке вклады на имя П 16 сентября 2019 года не открывались. Со счета П № № 25 сентября 2019 года безналично переведены денежные средства в сумме 164 186 рублей 93 копейки на счет М № № с назначением платежа «согласно заявлению клиента» (т. 3 л.д. 220, 221).

Согласно копии мемориального ордера № 94593362 от 16 сентября 2019 года, осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 166 186 рублей 91 копейка со счета П № № на счет П № № (т. 3 л.д. 229).

Из копии выписки по счету № № предоставленной * за период с 29 декабря 2016 года по 29 сентября 2020 года, усматривается, что на указанный счет П 16 сентября 2019 года зачислено 166 186 рублей 91 копейка, а 25 сентября 2019 года произведено списание той же суммы с назначением платежа «согласно заявлению» (т. 3 л.д. 230).

Счет № № на имя П открыт в операционном офисе «*» по адресу: адрес 29 декабря 2016 года, что следует из справки * (т. 3 л.д. 231).

Согласно платежному поручению № 806065 от 25 сентября 2019 года,осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 164 186 рублей 93 копейки со счета П № № на счет М № № (т. 3 л.д. 232).

Из копии выписки по счету № №, предоставленной * за период с 24 по 30 сентября 2019 года, следует, что 25 сентября 2019 года на указанный счет М зачислены 164 186 рублей 93 копейки (т. 3 л.д. 233).

Согласно копии заявления С № 2456478 в операционный офис «*» от 17 сентября 2019 года об открытии вклада, С. открыла в *» вклад «Классика» на сумму 1 500 000 рублей по ставке 6,70%. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 4 л.д. 12).

Как следует из справок *», на имя С в операционном офисе «*» по адресу: адрес открыты счета: 2 сентября 2019 года № №, 17 сентября 2019 года № № (т. 4 л.д. 14, 16).

Из копии выписки по счету № №, предоставленной * за 17 сентября 2019 года, следует, что на данный счет С не поступало денежных средств, движения денежных средств по данному счету не производилось (т. 4 л.д. 13).

Из копии выписки по счету № №, предоставленной * за период со 2 сентября 2019 года по 3 сентября 2020 года, следует, что на данный счет С сентября 2019 года зачислено 1 360 000 рублей, 17 сентября 2019 года зачислено 140 000 рублей, и в тот же день списано 1 500 000 рублей с назначением платежа «согласно заявлению» (т. 4 л.д. 15).

Согласно копии платежного поручения № 495010 от 17 сентября 2019 года, осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 1 500 000 рублей со счета С № № на счет С № № (т. 4 л.д. 15 - оборотная сторона).

Из справки * следует, что на имя С 2 сентября 2019 года открыт счет № № в операционном офисе «* по адресу: адрест. 4 л.д. 18).

Согласно копии выписки по счету № №, предоставленной * за период с 17 по 18 сентября 2019 года, на указанный счет С 17 сентября 2019 года зачислено 1 500 000 рублей, 18 сентября 2019 года списана та же сумма (т. 4 л.д. 17).

Из справки * усматривается, что в операционном офисе «*» по адресу: адрес открыты счета на имя О № № 10 июня 2016 года, № № 24 сентября 2018 года (т. 4 л.д. 45).

Как следует из копии выписки по счету № №, предоставленной * за период с 24 сентября 2018 года по 26 сентября 2019 года, 26 сентября 2019 года с данного счета О списаны денежные средства в сумме 251 369 рублей 28 копеек (т. 4 л.д. 35-39).

Согласно копии приходного кассового ордера № 47534351 от 26 сентября 2019 года осуществлено поступление денежных средств через кассу операционного офиса «*» в размере 291 369 рублей 28 копеек на счет О № №. Документ оформила главный клиентский менеджер банка Напылова Т.А. (т. 4 л.д. 40).

Из копии расходного кассового ордера № 47534345 от 26 сентября 2019 года следует, что 26 сентября 2019 года выданы денежные средства из кассы операционного офиса «*» в размере 251 369 рублей 28 копеек со счета О № №. Документ оформила главный клиентский менеджер банка Напылова Т.А. (т. 4 л.д. 40 - оборотная сторона).

Как следует из копии выписки по счету № № предоставленной * за период с 10 марта 2016 года по 10 ноября 2020 года, на указанный счет О 26 сентября 2019 года поступили денежные средства в сумме 291 369 рублей 28 копеек, в тот же день произведено списание 289 000 рублей с назначением платежа «согласно заявлению» (т. 4 л.д. 41).

Из справки *» следует, что в операционном офисе «*» по адресу: адрес открыт счет № № на имя В. 13 мая 2014 года (т. 4 л.д. 44).

Согласно копии платежного поручения № 541104 от 26 сентября 2019 года осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 289 000 рублей со счета О № № на счет В № № (т. 4 л.д. 42).

Из копии выписки по счету № №, предоставленной * за период с 1 января 2019 года по 31 декабря 2019 года, 26 сентября 2019 года на указанный счет В зачислены денежные средства в сумме 289 000 рублей (т. 4 л.д. 43).

Согласно копии заявления А № 1797979 в операционный офис «*» от 26 сентября 2019 года об открытии вклада, А открыл в * вклад «Классика» на сумму 100 000 рублей по ставке 7,08% годовых. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 3 л.д. 54, 56 - оборотная сторона).

Из справок * следует, что в операционном офисе «*» по адресу: адрес открыты счета на имя А.: 3 июля 2008 года № №, 28 декабря 2015 года № № (т. 3 л.д. 58, 59).

Как следует из копии приходного кассового ордера № 47534703 от 26 сентября 2019 года в кассу операционного офиса «*» приняты денежные средства в размере 100 000 рублей на счет А № № Данный документ оформила главный клиентский менеджер банка Напылова Т.А. (т. 3 л.д. 55).

Согласно копии платежного поручения № 534981 от 26 сентября 2019 года, осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 98 500 рублей со счета А № № на счет Л. № № (т. 3 л.д. 56).

Из копии выписки по счету № №, предоставленной * за период с 16 февраля 2019 года по 1 января 2020 года, с указанного счета А произведено списание денежных средств в размере 98 500 рублей 26 сентября 2019 года с назначением платежа «согласно заявлению» (т. 3 л.д. 57).

Согласно копии выписки по счету № №, предоставленной * за период с 28 сентября 2018 года по 30 сентября 2019 года, с указанного счета П 30 сентября 2019 года произведено списание денежных средств в размере 233 957 рублей 71 копейка (т. 4 л.д. 60-64).

Из копии мемориального ордера № 22515653 от 30 сентября 2019 года усматривается, что произведен безналичный перевод денежных средств в размере 233 957 рублей 71 копейка со счета Л № № на счет Л № № (т. 4 л.д. 65).

Согласно копии заявления Л № 232151278 в операционный офис «*» от 1 октября 2019 года об открытии вклада, Л открыл в * вклад «Мы вместе» на сумму 363 957 рублей 71 копейка по ставке 10,24% годовых. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 4 л.д. 66).

Как следует из копии выписки по счету № №, предоставленной *» за период с 23 сентября 2015 года по 23 октября 2020 года, 30 сентября 2019 года и 1 октября 2019 года на данный счет Л поступили денежные средства в общей сумме 363 957 рублей 71 копейка, 1 октября 2019 года произошло списание всей суммы, в том числе 2000 рублей в счет комиссии за перевод (т. 4 л.д. 67).

Согласно справке *», в операционном офисе «*» по адресу: адрес на имя Л 30 сентября 2019 года открыт счет № № данный счет является карточным, он закрыт 1 октября 2019 года (т. 4 л.д. 68).

Согласно справке * в операционном офисе «*» по адресу: адрес на имя М 15 августа 2019 года открыт счет № № (т. 4 л.д. 72).

Как следует из копии платежного поручения № 444750 от 1 октября 2019 года, осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 361 957 рублей 71 копейка со счета Л № № на счет М № № (т. 4 л.д. 69).

Из копии выписки по счету № №, предоставленной * за период с 15 августа 2019 года по 18 июня 2021 года, следует, что 1 октября 2019 года на указанный счет М были зачислены денежные средства в сумме 361 957 рублей 71 копейка с назначением платежа «согласно заявлению» (т. 4 л.д. 70-71).

Как следует из копии заявления В № 24644530 в операционный офис «*» от 8 октября 2019 года об открытии вкладаВ открыла в * вклад «Комфорт» на сумму 700 000 рублей по ставке 10,02% годовых. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 4 л.д. 85).

Согласно копии пояснения к заявлению В в операционный * от 22 марта 2021 года В сообщила об открытии вклада в указанном офисе на сумму 700 000 рублей под 10% годовых, который помогла ей подобрать клиентский менеджер банка Напылова Т.А., также В просила досрочно расторгнуть договор вклада и выплатить проценты по нему (т. 4 л.д. 86-87).

Как следует из справки * в операционном офисе «*» по адресу: адрес открыт счет № № на имя В. 8 октября 2019 года в рамках открытия вклада «Комфорт» на сумму 580 000 рублей со ставкой 3,7% годовых (т. 4 л.д. 91).

Из копии приходного кассового ордера № 7596929 от 8 октября 2019 года следует, что осуществлено поступление денежных средств через кассу операционного офиса «*» в размере 580 000 рублей на счет В № № Данный документ составила главный клиентский менеджер банка Напылова Т.А. (т. 4 л.д. 88).

Согласно копии расходного кассового ордера № 47598435 от 9 октября 2019 года осуществлена выдача денежных средств из кассы операционного * в размере 580 000 рублей 16 копеек со счета В № № в связи с закрытием счета. Данный документ также составила главный клиентский менеджер банка Напылова Т.А. (т. 4 л.д. 89).

Из копии выписки по счету № №, предоставленной * за период с 8 по 9 октября 2019 года усматривается, что 8 октября 2019 года на данный счет В поступила сумма 580 000 рублей, а 9 октября 2019 года снята сумма 580 000 рублей 16 копеек в связи с закрытием счета (т. 4 л.д. 90).

По преступлениям № 3 и 4 - присвоению денежных средств * и неправомерному обороту средств платежей по счетам клиентов * в период с 8 ноября 2019 года по 27 декабря 2019 года

Подсудимая Напылова Т.А. вину по предъявленному обвинению признала в полном объеме, заявила о своем раскаянии. Помимо показаний Напыловой Т.А., приведенных в приговоре выше, последняя также пояснила суду, что примерно, в конце октября - начале ноября 2019 года ее сожитель Д стал требовать от нее денежные средства около 7 000 000 рублей на приобретение спецтехники, перепродажей которой он занимался. По началу она (Напылова) отказывалась похищать денежные средства со счетов банка, однако Д начал вновь ее избивать, угрожал пистолетом, пытался скинуть с балкона, несколько раз даже вывозил в лес, где она (Напылова) копала себе могилу, стрелял в деревья, которые были рядом с ней. Уйти от него она (Напылова) тоже не могла, так как он не позволял и насильно затаскивал к себе в машину и возвращал домой. Таким образом, в период с конца октября по конец декабря 2019 года она (Напылова) решила снимать денежные средства со счетов банка и передавать их Д Так, в указанный период времени она (Напылова) похитила денежные средства со счетов следующих граждан: Г Чтобы получить на руки денежные средства со счетов клиентов банка, она использовала различные способы: иногда оформляла расходные кассовые ордера и без ведома клиентов банка в нарушение банковского порядка получала денежные средства в кассе, иногда переводила денежные средства со счетов клиентов банка на счета других граждан, также являющихся клиентами банка, а затем без их ведома оформляла расходные кассовые ордера и снимала в кассе операционного офиса, иногда открывала без ведома граждан карты к их счетам и снимала с них денежные средства. Кроме того, картами, которые были открыты к счетам граждан, пользовался Д., однако он просил, чтобы везде ими оплачивала непосредственно она (Напылова), чтобы она (Напылова) не смогла «соскочить» и уйти от ответственности и чтобы во всем была виновата только она (Напылова). Указанную сумму денежных средств около 7 000 000 рублей она (Напылова) смогла собрать примерно к концу декабря 2019 года. Все похищенные денежные средства она (Напылова) отдавала Д Никого из сотрудников банка она (Напылова) не посвящала в свою преступную деятельность.

Помимо полного признания вины подсудимой Напыловой Т.А., ее вина в совершении указанных преступлений подтверждается следующими доказательствами.

Так, представитель потерпевшего К помимо показаний, приведенных в приговоре выше, пояснил суду, что 2 декабря 2020 года в операционный *» обратилась клиент Г с заявлением о предоставлении информации по вкладу. Согласно приложенному к обращению заявлению № 24719965 от 29 октября 2019 года, на имя Г открыт вклад «Прогноз отличный» на сумму 1 250 000 рублей, счет № №, сроком до 2 декабря 2020 года по ставке 6,7% годовых. При проведении проверки по счетам Г установлено, что 29 октября 2019 года на ее имя открыт срочный вклад «Прогноз отличный» на сумму 1 250 000 рублей, счет № №. В этот же день денежная сумма в размере 1 250 000 рублей со счета № № перечислена на счет № №, открытый на имя Г Платежное поручение № 681643 создано и исполнено работником Б. 8 ноября 2019 года на счет № № перечислены денежные средства в сумме 646 000 рублей со счета № №, открытого на имя клиента Р Платежное поручение № 435614 создано работником Напыловой Т.А., исполнено работником Б В этот же день денежные средства в сумме 1 894 000 рублей со счета № № перечислены на счет № №, открытый на имя С Платежное поручение на перевод № 467796 создано работником Напыловой Т.А., исполнено работником Б.На момент обращения клиента в банк остаток денежных средств на счете № № составил 2000 рублей.

14 декабря 2020 года в операционный офис «* обратился клиент Б с заявлением о закрытии вклада. Б предоставил заявление об открытии вклада «Прогноз отличный» № 23424097 от 7 ноября 2019 года на сумму 695 780 рублей сроком до 12 декабря 2020 года. В ходе проверки установлено, что по данным АБС «Ритейл-Банк» 30 октября 2018 года клиентом в операционном офисе «Петушки» открыт срочный вклад «Мы вместе» счет № № на сумму 650 000 рублей, сроком до 1 ноября 2019 года. 1 ноября 2019 года в соответствии с условиями срочного вклада после окончания срока денежные средства в сумме 695 780 рублей 01 копейка перечислены на счет «До востребования» № №. 8 ноября 2019 года со счета № № сумма в размере 693 700 рублей перечислена на счет № № со снятием 2000 рублей в качестве комиссии за перевод, открытый на имя Щ Платежное поручение № 349437 от 8 ноября 2019 года на данный перевод создано сотрудником Напыловой Т.А., проведено сотрудником Б Остаток по счету в сумме 80 рублей 01 копейка списан за обслуживание счета клиента «До востребования» № №. В результате проведенной экспертизы установлено, что в приходном кассовом ордере № 45976029 от 30 октября 2018 года на сумму 650 000 рублей, в заявлении об открытии вклада № 23424097 от 7 ноября 2019 года на сумму 695 780 рублей подписи выполнены самим клиентом. Заявления о совершении безналичных операций по счетам Б в ТП отсутствуют. Таким образом, со счета Б были необоснованно списаны (похищены) денежные средства в общей сумме 693 700 рублей. В настоящее время все денежные средства, которые были похищены с банковского счета Б возвращены последнему * в полном объеме.

21 декабря 2020 года в операционный офис * обратилась З предъявив заявление № 24576534 от 13 ноября 2019 года об открытии вклада «Прогноз отличный» на сумму 1 082 582 рубля 39 копеек, счет вклада № №, ставка по вкладу 6,7% годовых, сроком до 18 декабря 2020 года. При проведении проверки по счетам З. установлено, что 13 ноября 2019 года указанный вклад не открывался. 23 сентября 2019 года клиентом открыт срочный вклад «Классика» со счетом № № на сумму 222 579 рублей 22 копейки, сроком до 24 сентября 2020 года. 13 ноября 2019 года срочный вклад «Классика» расторгнут, денежные средства в сумме 222 582 рубля 33 копейки (с учетом начисленных процентов) перечислены на другой счет клиента № №. Платежное поручение создано и проведено сотрудником Б Также 13 ноября 2019 года на счет № № через кассу ТП внесены наличными денежные средства на сумму 860 000 рублей. Приходный кассовый ордер создан сотрудником Б проведен сотрудником П В этот же день, 13 ноября 2019 года, со счета клиента № № осуществлен безналичный перевод на сумму 1 080 500 рублей на счет № № открытый на имя третьего лица З Платежное поручение создано сотрудником Напыловой Т.А., проведено сотрудником Б За проведение безналичной операции со счета клиента № № списана комиссия в размере 2000 рублей. После проведения всех операций остаток на счете клиента № № составил 82 рубля 40 копеек (с учетом начисленных процентов). В настоящее время все денежные средства, которые были похищены с банковского счета З возвращены последней * в полном объеме.

27 декабря 2020 года в операционный офис «*» обратилась клиент Л заявлением о закрытии вклада «Прогноз отличный», открытого на основании заявления № 20985939 от 15 ноября 2019 года, сумма вклада 1 381 619 рублей 94 копейки, счет № №, срок до 19 декабря 2020 года, ставка 6,7%. При проведении проверки по счетам Л установлено, что указанный вклад 15 ноября 2019 года клиенту не открывался. 4 октября 2017 года клиентом открыт срочный вклад «Добрый день-200 (RUB)», счет № № на сумму 1 200 000 рублей, сроком до 22 апреля 2018 года. 23 апреля 2018 года срочный вклад «Добрый день-200 (RUB)» счет № № был закрыт, денежные средства в сумме 1 200 000 рублей были перечислены на вновь открытый счет на имя клиента № №, проценты по вкладу перечислены на счет клиента № №. 23 апреля 2018 года клиентом открыт срочный вклад «Весенний-200 (RUB)», счет № №, на сумму 1 200 000 рублей сроком до 9 ноября 2018 года, который в дальнейшем был продлен до 28 мая 2019 года. 12 ноября 2018 года срочный вклад «Весенний-200 (RUB)», счет № № был досрочно расторгнут и закрыт, денежные средства в сумме 1 246 324 рубля 02 копейки были перечислены на вновь открытый счет на имя клиента № №. 12 ноября 2018 года клиентом открыт срочный вклад «Мы вместе - 367 (RUB)», счет № №, на сумму 1 246 324 рубля 02 копейки, сроком до 14 ноября 2019 года. 14 ноября 2019 года срочный вклад «Мы вместе - 367 (RUB)», счет № № был закрыт, денежные средства в сумме 1 381 619 рублей 90 копеек перечислены на счет клиента «До востребования (RUB)», счет № №. 5 декабря 2019 года со счета клиента № № сумма 1 381 619 рублей 94 копейки была перечислена на вновь открытый на имя клиента (скорее всего без его ведома и согласия) счет № №. 5 декабря 2019 года главным клиентским менеджером операционного офиса «*» Напыловой Т.А. открыт карточный счет «Прибыль Виза (RUB)», счет № № на имя клиента, к которому выдана карта № 4****7917. В дальнейшем в период времени с 7 декабря 2019 года по 9 января 2020 года денежные средства в сумме 241 285 рублей 04 копеек с использованием карты № 4****7917 были израсходованы. 25 декабря 2019 года со счета клиента № № денежные средства в сумме 1 140 000 рублей были перечислены на счет № №, открытый на имя третьего лица - Д Платежное поручение № 634343 от 25 декабря 2019 года на данный перевод создано управляющим указанного офиса Б., проведено главным клиентским менеджером Напыловой Т.А. За данный перевод была удержана комиссия 2000 рублей. В дальнейшем в период времени с 26 декабря 2019 года по 13 февраля 2020 года денежные средства со счета № 42305810202251001365, открытого на имя третьего лица Д., были получены в кассе банка. 6 марта 2020 года с карточного счета клиента «Прибыль Виза (RUB)» № № сумма 412 рублей 15 копеек была перечислена на другой счет клиента «До востребования (RUB)» № № На момент обращения Л в операционный офис «*» 27 декабря 2020 года на ее счетах денежные средства в указанном в заявлении об открытии вклада количестве отсутствовали.

31 августа 2020 года в операционный офис «* обратилась клиент Ш с заявлением о начислении процентов по вкладам. Согласно приложенным к обращению заявлениям, на имя Ш. открыты вклады: по заявлению № 20623393 об открытии вклада «Почетный пенсионер» от 22 августа 2019 года на сумму 300 000 рублей, счет № № сроком до 29 августа 2020 года по ставке 10,08% годовых, по заявлению № 23583436 об открытии вклада «Мы вместе» от 12 декабря 2019 года на сумму 320 000 рублей, счет № № сроком до 22 января 2021 года по ставке 6,00% годовых. В ходе проверки установлено, что согласно данным АБС «Ритейл-Банк» фактически вклады не открывались, оба счета закрыты. По заявлению № 20623393 клиенту 17 августа 2017 года оформлен срочный вклад «Почетный пенсионер», в рамках которого открыт счет № № 20 августа 2018 года данный вклад автоматически продлен банком на очередной срок. 22 августа 2019 года вклад закрыт, сумма вклада составляла 313 295 рублей 70 копеек с учетом начисленных процентов, из которых 22 августа 2019 года денежные средства в сумме 13 295 рублей 70 копеек выдана наличными через кассу ТП, а 300 000 рублей перечислены в * с назначением платежа «Оплата по договору ИСЖ-1 № от 22/08/19 300000». Расходный кассовый ордер № 47368938 от 22 августа 2019 года на сумму 13 295 рублей 70 копеек создан работником Напыловой Т.А., исполнен работником П Платежное поручение № 311214 от 22 августа 2019 года на сумму 300 000 рублей создано работником Напыловой Т.А., исполнено работником Б В результате проведенного исследования установлено, что подписи в расходном кассовом ордере № 47368938 от 22 августа 2019 года на сумму 13 295 рублей 70 копеек, в заявлении об открытии вклада № 20623393 от 22 августа 2019 года на сумму 300 000 рублей, в полисе ИСЖ-1 № № от 22 августа 2019 года на сумму 300 000 рублей, в заявлении о безналичном переводе валюты РФ со счета № № в * от 22 августа 2019 года выполнены самим клиентом. С учетом заключения службы безопасности было принято решение выдать клиенту письмо с информацией о наличии подписанного ею договора ИСЖ с * Клиент, получив письмо банка, обратилась в банк с заявлением о возврате страховой суммы в полном объеме, настаивая на том, что подписывала только заявление об открытии вклада и не была осведомлена о переводе средств в * По заявлению № 23583436 10 декабря 2018 года клиенту оформлен срочный вклад «Мы вместе», в рамках которого открыт счет № № 12 декабря 2019 года данный вклад закрыт. Сумма вклада с учетом начисленных процентов составляла 375 517 рублей 94 копейки, которые были выданы в полном объеме наличными через кассу ТП. Расходный кассовый ордер № 47911227 от 12 декабря 2019 года создан работником Напыловой Т.А., исполнен работником П 12 декабря 2019 года на карточный счет клиента № № через кассу ТП зачислены денежные средства в сумме 320 000 рублей. Приходный кассовый ордер № 47911279 от 12 декабря 2019 года создан работником Напыловой Т.А., исполнен работником П 26 декабря 2019 года со счета клиента № № сделан безналичный перевод в сумме 200 000 рублей на счет № №, открытый в банке на имя третьего лица - Д За перевод банком удержана комиссия в размере 2000 рублей. Платежное поручение № 200629 от 26 декабря 2019 года на сумму 200 000 рублей создано работником Напыловой Т.А., исполнено работником Б На момент обращения клиента в операционный офис «*» остаток на счете № № составлял 118 000 рублей В результате проведенного исследования установлено, что подписи в расходном кассовом ордере № 47911227 от 12 декабря 2019 года на сумму 375 517 рублей 94 копейки, в приходном кассовом ордере № 47911279 от 12 декабря 2019 года на сумму 320 000 рублей, в заявлении об открытии вклада № 23583436 от 12 декабря 2019 года на сумму 320 000 рублей выполнены самим клиентом. Заявление о совершении безналичных операций по счетам Ш заявление о выпуске пластиковой карты «Прибыль», а также заявление о получении пластиковой карты и ПИН-конверта к ней в ТП отсутствуют. Таким образом, со счетов Ш. были необоснованно списаны (похищены) денежные средства в общей сумме 200 000 рублей. В настоящее время все денежные средства, которые были похищены с банковского счета Ш возвращены последней * в полном объеме.

30 ноября 2020 года в операционный *» обратился клиент М и предоставила подписанное главным клиентским менеджером указанного операционного офиса Напыловой Т.А. заявление об открытии вклада № 24945192 от 25 декабря 2019 года «Прогноз отличный» на 400 дней на сумму 815 000 рублей, счет № №, сроком до 28 января 2021 года по ставке 6,0% годовых.При проведении проверки по счетам М установлено, что 14 декабря 2019 года (день окончания срока вклада) со счета клиента «Мы вместе - 367 (RUB)» № № на ее же счет № № был осуществлен перевод суммы 815 014 рублей 84 копейки с назначением платежа «Перенос срочных вкладов согласно условиям договора», до перевода на счете имелся остаток 2 рубля 27 копеек. 25 декабря 2019 года в банке на имя клиента работником Напыловой Т.А. открыт срочный вклад «Прогноз отличный - 400 (RUB)» на сумму 815 000 рублей, счет № №, но пополнения счета на указанную сумму не было. В этот же день счет был закрыт без единой операции по счету. 26 декабря 2019 года со счета Мезиной Г.А. № 42301810102251000729 был осуществлен перевод на сумму 810 000 рублей (плюс комиссия за перевод 2000 рублей) на счет № №, открытый на имя третьего лица М (вид вклада «Комфорт - 091 от 1 тысячи (RUB)»). В этот же день через кассу со счета № №М выдана наличными сумма 818 000 рублей (расходный кассовый ордер № 47983513 создала Напылова Т.А., провела старший кассир П29 декабря 2020 года и 29 января 2021 года со счета М № № списаны комиссии по 199 рублей за обслуживание неактивных счетов физических лиц. В настоящее время все денежные средства, которые были похищены с банковского счета М возвращены последней * в полном объеме.

13 января 2021 года в операционный офис «*» обратился клиент банка Р которая хотела получить денежные средства по своему вкладу, открытому 26 декабря 2019 года на сумму 1 060 000 рублей. При проведении проверки по счетам Р было установлено следующее: 26 декабря 2019 года клиенту действительно был открыт вклад на сумму 1 060 000 рублей, но зачисления на счет не были сделаны. Денежные средства в сумме 1 060 000 рублей были зачислены 26 декабря 2019 года на обычный текущий счет клиента, которые 27 декабря 2019 года согласно заявлению клиента были переведены на карточный счет, к которой была привязана пластиковая карта «Прибыль Виза». Заказ и выдача карты осуществлены сотрудником Напыловой Т.А. С помощью данной карты в период времени с 20 января 2020 года по 12 октября 2020 года были совершены транзакции на общую сумму 1 053 623 рубля 22 копейки, в том числе с использованием терминалов сети *». Также было установлено, что Р в операционном * не заказывала и не получала карту «Прибыль», не подавала заявлений о совершении безналичных операций по своим счетам. В настоящее время все денежные средства, которые были похищены с банковского счета Р., возвращены последней * в полном объеме.

12 января 2021 года в операционный офис «* обратилась И., предъявив заявление № 17325613 от 5 февраля 2020 года об открытии вклада «*» на сумму 1 072 892 рубля 06 копеек со сроком до 7 февраля 2023 года, счет по вкладу № №, ставка 9,00% годовых. По данным автоматизированной базы данных банка фактически вклад не открывался. 30 января 2019 года клиенту был открыт вклад «Мы вместе» на сумму 1 000 000 рублей со сроком до 1 февраля 2020 года. 30 января 2019 года И. через кассу ТП внесла на счет вклада денежные средства в размере 1 000 000 рублей. Приходный кассовый ордер № 46427712 создан сотрудником Л проведен сотрудником П 1 февраля 2020 года по истечении срока вклада «Мы вместе», согласно условиям договора, денежные средства в сумме 1 072 891 рубль 18 копеек переведены на счет клиента «До востребования» № №. 5 февраля 2020 года со счета клиента № № денежные средства в размере 1 072 892 рубля 06 копеек переведены на карточный счет «Прибыль. Виза» № № открытый на имя клиента. Платежное поручение создано и проведено сотрудником Напыловой Т.А. 13 февраля 2020 года со счета клиента № № сделан безналичный перевод в размере 1 000 000 рублей на счет третьего лица № №, открытый на имя Ш За перевод удержана комиссия в размере 2000 рублей. Платежное поручение создано сотрудником Шимановой В.О. и проведено сотрудником Б После проведения всех операций остаток на счете клиента № № составил 70 892 рубля 06 копеек. Подписи в заявлении об открытии вклада № 17325613 от 5 февраля 2020 года на сумму 1 072 892 рубля 06 копеек и в приходном кассовом ордере № 46427712 от 30 января 2019 года на сумму 1 000 000 рублей выполнены самим клиентом. Заявление о совершении безналичных операций по счетам И а также заявление о выпуске и получении пластиковой карты «Прибыль. Виза» и ПИН-конверта к ней в ТП отсутствуют. Таким образом, необоснованно списаны со счетов клиента без ведома И денежные средства в сумме 1 000 000 рублей. В настоящее время все денежные средства, которые были похищены с банковского счета И., возвращены последней * в полном объеме.

23 декабря 2020 года в операционный *» обратился клиент С предъявив подписанное сотрудником банка заявление об открытии вклада № 23962142 от 30 марта 2020 года «Верное решение» на сумму 500 000 рублей, счет № №, сроком до 1 апреля 2023 года по ставке 9,0% годовых. При проведении проверки по счетам С установлено, что фактически 30 марта 2020 года вклады на имя клиента не открывались. 28 марта 2019 года клиентом был открыт срочный вклад «Почетный пенсионер-367 (RUB)» счет № № на сумму 1 000 000 рублей сроком до 29 марта 2020 года. 30 марта 2020 года срочный вклад «Почетный пенсионер-367 (RUB)» счет № № был расторгнут и закрыт, денежные средства в сумме 1 071 781 рубль 23 копейки (с учетом начисленных процентов) были выданы наличными через кассу. Расходный кассовый ордер № 48397324 создала Напылова Т.А., провела П. Затем, 30 марта 2020 года карточный вклад (RUB) клиента счет № № был пополнен наличными через кассу на сумму 500 000 рублей. Приходный кассовый ордер № 48397327 создала Напылова Т.А., провела П Далее, 30 марта 2020 года со счета клиента С № № сумма 412 892 рубля была перечислена на счет № №, открытый на имя третьего лица П Платежное поручение № 631578 создала Б провела Напылова Т.А. За перевод была удержана комиссия 2000 рублей. 1 апреля 2020 года со счета № 42301810702251002473, открытого на имя П сумма 553 718 рублей 10 копеек была перечислена на счет № №, открытый также на имя П Платежное поручение № 98481 создала и провела Напылова Т.А. 1 апреля 2020 года со счета № № сумма 460 000 рублей была выдана наличными в кассе. Расходный кассовый ордер № 48405658 создала Напылова Т.А., провела Перова Е.А. Также 1 апреля 2020 года со счета № № сумма 94 770 рублей была переведена на счет № № открытый на имя П Платежное поручение № 114760 создала и провела Напылова Т.А. 3 августа 2020 года со счета № № сумма 95 879 рублей 44 копейки была переведена на счет № №, открытый на имя П Платежное поручение № 87066 создала и провела Б По состоянию на 23 января 2021 года остаток денежных средств по счету № № составлял 97 641 рубль 91 копейка. По состоянию на 29 января 2021 года остаток по счету № №С - 85 108 рублей 09 копеек. Главный клиентский менеджер Напылова Т.А. уволена из операционного офиса «*» 6 июля 2020 года по собственному желанию. Таким образом, со счетов С были необоснованно списаны (похищены) денежные средства в общей сумме 412 892 рубля. В настоящее время все денежные средства, которые были похищены с банковского счета С., возвращены последней * в полном объеме.

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Г в операционном офисе «*» она положила денежные средства в сумме 1 250 000 рублей. Примерно через 1 год она пришла в банк, чтобы забрать свои денежные средства. При попытке снять денежные средства работники банка сказали, что на ее счету денежных средств нет, и предложили написать заявление, что она и сделала. Примерно через 1 месяц ей позвонили из банка и предложили прийти за деньгами, она пришла в офис «*», закрыла вклад и получила свои денежные средства в полном объеме, а также проценты по вкладу (т. 4 л.д. 100-102).

Из оглашенных показаний свидетеля Б. следует, что 7 ноября 2019 года он открыл вклад «Прогноз отличный» в *» согласно заявлению № 23424097 на сумму 695 780 рублей сроком до 12 декабря 2020 года. При открытии вклада он подписал договор, но чека ему не выдали. До декабря 2020 года в банк он не обращался. 14 декабря 2020 года он пришел в банк, чтобы переоформить вклад, так как истек его срок. Работники банка сказали, что его вклада и денег нет. Ему предложили написать заявление в банк для разбирательства в сложившейся ситуации, что он и сделал. Через некоторое время ему банк вернул все положенные денежные средства с учетом процентов. От сотрудников полиции ему стало известно, что Напылова Т.А. похитила (необоснованно перевела) с его счета денежные средства в общей сумме 693 700 рублей (т. 4 л.д. 127-128,130).

Согласно оглашенным показаниям свидетеля З 13 ноября 2019 года она пришла в *», где под 6,7% годовых положила на вклад свои деньги в сумме 1 082 582 рубля 39 копеек на срок 400 дней, о чем было оформлено заявление об открытии вклада № 24576534. По истечении срока вклада, 18 декабря 2020 года она приехала в отделение банка с целью переоформить и продлить срок вклада. Сотрудник банка, посмотрев ее счет вклада, сказал ей, что баланс нулевой. Она стала спрашивать, как такое возможно, ей ответили, что в этом замешаны сотрудники банка и предложили написать заявление в банк о возврате денежных средств. От сотрудников полиции ей стало известно, что Напылова Т.А. похитила (необоснованно перевела) с ее счета денежные средства в общей сумме 1 082 582 рубля 39 копеек (т. 4 л.д. 156-157).

Из оглашенных показаний свидетеля Л следует, что длительное время она является клиентом отделения * в г. Покров, где у нее в разное время были открыты различные банковские вклады. Первый раз она обратилась в октябре 2019 года в данный банк, где и познакомилась с менеджером Татьяной. В конце 15 ноября 2019 года она решила переоформить вклад в данном банке в связи с окончанием срока старого вклада. Она пришла в банке, где ее встретила Татьяна и сказала, что у них в банке появился выгодный вклад с хорошим процентом. Тогда она (*) решила положить на него свои деньги, после чего 15 ноября 2019 года Татьяна открыла вклад «Прогноз отличный» на сумму 1 381 619 рублей 94 копейки под 6,7% годовых сроком на 400 дней, до 19 декабря 2020 года, о чем выдала ей соответствующее заявление об открытие вклада. В последующем с данным вкладом она никаких операций не совершала, денег не снимала, снимать не разрешала. После окончания вклада 25 декабря 2020 года она пришла в банк, чтобы переоформить свой вклад на другой. В банке ей сказали, что ее вклада у них нет, при этом в банке были уже новые сотрудники. Также она сразу 25 декабря 2020 года написала в банк заявление о расторжении данного вклада и возврата ей денежных средств, на что ей сказали немного подождать и прийти после январских праздников. В конце 2021 года ей сообщили, что деньги возвращены, и можно проводить операции, либо снять, либо оформить новый вклад, на что она согласилась, и 5 февраля 2021 года она переоформила данные денежные средства на новый вклад в данном банке. От сотрудников полиции ей стало известно, что Напылова Т.А. похитила (необоснованно перевела) с ее счета денежные средства в общей сумме 1 381 285 рублей 04 копейки (т. 4 л.д. 173-174, 176).

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Ш она является клиентом отделения банка «*» в г. Покров с 2014 года, где размещала личные денежные сбережения во вклады. В декабре 2019 года она разместила в операционном офисе * расположенном по адресу: г. Покров, ул. Советская, д. 42, на карточном счете, открытом на ее имя, денежные средства в размере 320 000 рублей. Оформление данной операции осуществляла Напылова. При этом ей была выдана банковская карта, оформленная на ее имя. С целью получения процентов по данному вкладу в конце августа 2020 года она обратилась в банк, однако при обращении денежные средства ей выданы не были. Сотрудники банка пояснили ей причину отказа в выдаче наличных денежных средств в техническом сбое программы банка. Попросили написать заявление для привлечения денежных средств по вкладу, что она и сделала. Данные денежные средства ей были возращены в конце февраля 2021 года. Каких-либо операций по перечислению денежных средств по расчетному счету она не осуществляла. Банковую карту никому не передавала. Д ей не знаком. Перечисление денежной суммы в размере 200 000 рублей в декабре 2019, как и в другие периоды, она не осуществляла. Каким образом на его расчетный счет были переведены денежные средства в размере 200 000 рублей с ее расчетного счета, ей неизвестно (т. 4 л.д. 212-215, 222-225).

Из оглашенных показаний свидетеля Д следует, что с 2003 года он является клиентом операционного офиса «*». В данном операционном офисе у него открыты расчетные счета как у физического лица, так и расчетные счета его организации *. Сотрудника указанного операционного офиса Напылову Т.А. он знает около 10 лет. С ней поддерживает деловые отношения как с сотрудником банка. На расчетном счете в данном банке у него размещены личные накопления. О зачислении денежных средств в декабре 2019 года в размере 1 140 000 рублей с расчетного счета Л ему ничего неизвестно. Данные денежные средства с его расчетного счета он не снимал, подпись в банковских документах, подтверждающих обналичивание данных денежных средств, он не ставил. Кто мог это сделать, ему неизвестно. С Л он не знаком. О зачислении денежных средств 27 мая 2020 года на его расчетный счет в размере 155 000 рублей с расчетного счета Стрелкова ему также неизвестно. Данные денежные средства он не снимал и каким-либо способом ими не распоряжался. С ему не знаком. О зачислении денежных средств 26 декабря 2019 года на его расчетный счет в размере 200 000 рублей с расчетного счета Ш ему также неизвестно. Данные денежные средства он не снимал и каким-либо способом ими не распоряжался. Ш ему не знакома (т. 7 л.д. 239-242).

Согласно оглашенным показаниям свидетеля М длительное время она является клиентом отделения банка «*» в г. Покров. 25 декабря 2019 года она обратилась в банк «*», расположенный по адресу: адрес чтобы открыть вклад. Она обратилась к Напыловой Т.А., которая уже долго там работала, она ей доверяла и неоднократно открывала вклады на протяжении многих лет. Напылова ей предложила выгодные условия вклада «Прогноз отличный» на срок более 1 года. Сумма на счете находилась в размере 815 000 рублей, менеджер Напылова открыла на эту сумму вклад. Пока шел срок, она за деньгами не обращалась и не интересовалась. 30 ноября 2020 года она обратилась в банк * чтобы заменить банковскую карту и решила спросить, когда точно ей приходить за вкладом. Когда она пришла в банк, Напылова уже не работала, а одна из сотрудниц пояснила, что денежных средств на вкладе нет и попросила написать заявление об их возврате и прийти через месяц, что она и сделала. В декабре 2020 года она пришла в отделение банка, но ей также пояснили, что денежных средств еще нет и попросили написать еще одно заявление. Приблизительно в конце января 2021 года она снова обратилась в банк, где ей вернули все денежные средства, и она переоформила эти денежные средства на новый вклад у другого менеджера. От сотрудников полиции ей стало известно, что Напылова Т.А. похитила (необоснованно перевела) с ее счета денежные средства в общей сумме 810 000 рублей (т. 5 л.д. 8-9, 11).

Из оглашенных показаний свидетеля М следует, что с 2017 года он является клиентом операционного офиса «*», расположенного по адресу: адрес В данном офисе у него было открыто несколько расчетных счетов. Об операциях по зачислению на его расчетный счет денежных средств 26 декабря 2019 года на сумму 810 000 рулей с расчетного счета М 1 октября 2019 года на сумму 361 957 рублей 71 копейка с расчетного счета Л а также 16 сентября 2019 года на сумму 164 186 рублей 93 копейки с расчетного счета П ему неизвестно. С М он лично не знаком (т. 8 л.д. 27-29).

Из оглашенных показаний свидетеля Р. следует, что в декабре 2019 года она решила положить свои сбережения в *». С этой целью 26 декабря 2019 года она пришла в офис банка «* г. Покров, где сообщила работнице банка, что хочет открыть вклад на сумму 1 060 000 рублей. В банке она предоставила свой паспорт и написала заявление об открытии вклада. Документы у нее приняла сотрудница банка по фамилии Напылова. Она оформляла заявление об открытии вклада на ее имя на сумму 1 060 000 рублей на срок 1101 день по ставке 9%. После этого она подписала заявление и внесла деньги в сумме 1 060 000 рублей в кассу отделения «*» банка * Никаких банковских карт в этом банке она не открывала и не получала. В январе 2020 года она обратилась в офис «*» банка *, чтобы снять проценты по вкладу и забрать вклад. Сотрудница банка ей сообщила, что забрать проценты и вклад можно только после окончания срока по вкладу. Она написала заявление о закрытии вклада. Также ей сообщили, что Напылова уволилась из банка. К кому-либо с просьбами об открытии на ее имя каких-либо карточных счетов в банке * она не обращалась, и сама карточные счета не открывала. Заявлений на открытие счетов она не писала. От сотрудников полиции ей стало известно, что Напылова Т.А. похитила (необоснованно перевела) с ее счета денежные средства в общей сумме 1 060 000 рублей (т. 5 л.д. 32-33).

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Ш.,с 2010 года он является клиентом операционного офиса «*» по адресу: адрес. В данном банке у него открыто несколько расчетных счетов. В феврале 2019 года он снял денежные средства, размещенные на данных счетах и в дальнейшем каких-либо операций по данным счетам не осуществлял. Об операции по зачислению на его расчетный счет денежных средств 13 февраля 2020 года в размере 1 000 000 рублей с расчетного счета И ему ничего не известно. Данными денежными средствами он не распоряжался. Кто мог осуществить данную операцию, не знает. С И он лично не знаком (т. 8 л.д. 15-17).

Из оглашенных показаний свидетеля И следует, что около 10 лет она является клиентом * В июне 2019 она открыла вклад по программе «Мы вместе» в офисе * в размере 1 000 000 рублей сроком на один год. Она внесла денежные средства через кассу, и ей были выданы документы, подтверждающие открытие вклада на указанную сумму. Она обратилась в офис банка, оформив заявление на получение денежных средств, после чего ей на руки были выданы денежные средства наличными в сумме 500 000 рублей, а оставшиеся 500 000 рублей с начисленными процентами по вкладам она оставила на вкладе, оформленном на ее имя. Какие-либо карточные счета на ее имя в данном банке она не открывала. Ш ей неизвестен. С ее согласия операции по перечислению денежных средств на его расчетный счет не осуществлялись. От сотрудников полиции ей стало известно, что Напылова Т.А. похитила (необоснованно перевела) с ее счета денежные средства в общей сумме 1 000 000 рублей (т. 5 л.д. 192-195, 197).

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Св банке * она обслуживается около 8 лет. 30 марта 2020 года она обратилась в отделение банка, расположенное по адресу: г. адрес чтобы переоформить свой вклад. В банке она обратилась к менеджеру Напыловой Т., которая предложила ей вклад с выгодными условиями «Выгодное решение» на сумму 500 000 рублей на срок 3 года. Она согласилась и переоформила свой вклад, о чем у нее имеется заявление № 236962142. В середине декабря 2020 года ей стало известно, что в банке * происходят какие-то проблемы со вкладами. Тогда она пришла в банк, чтобы попросить выписку по счету, и узнала, что на счету денежных средств нет. От сотрудников банка ей стало известно, что ее денежные средства были переведены в пользу третьего лица. С момента открытия вклада, то есть с 22 декабря 2020 года она денежные средства не снимала, никаких действий с денежными средствами по вкладу не производила, в банк не обращалась. От сотрудников полиции ей стало известно, что Напылова Т.А. похитила (необоснованно перевела) с ее счета денежные средства в общей сумме 412 892 рубля (т. 6 л.д. 99-100, 101).

Из оглашенных показаний свидетеля П следует, что она является клиентом операционного офиса «*» около 10 лет. В данном офисе банка у нее открыт расчетный счет, на который она периодически вносила денежные средства для их накопления. По состоянию на конец марта 2020 года на данном счете у нее находилась денежная сумма в размере около 550 000 рублей. 1 апреля 2020 года она обратилась в банк по адресу: адрес с целью получения наличных денежных средств со счета в размере 460 000 рублей. Оформлением кассового ордера по данной операции занималась сотрудник банка Татьяна. После получения расходного кассового ордера через кассу офиса она (* получила наличные денежные средства в размере 460 000 рублей. Остальные денежные средства в размере около 90 000 рублей по заявлению были перечисленные на другой вклад, открытый в этот же день в данном офисе банка. Кто из сотрудников занимался оформлением данной операции, не помнит. С сотрудником банка Татьяной у нее деловые отношения как клиента и представителя банковского учреждения. Клиента банка С она не знает. О перечислении денежных средств с расчетного счета последней на ее (*) счет ей ничего не известно.По операциям, проводимым с ее денежными средствами, размещенными на счете, открытом в операционном офисе * до апреля 2020 года ничего пояснить не может, так как ею осуществлялись только операции по пополнению данного расчетного счета (т. 8 л.д. 5-8).

Из копии заявления Г № 24719965 в операционный офис «*» от 29 октября 2019 года об открытии вклада следует, что Г. открыла в *» вклад «Прогноз отличный» на сумму 1 250 000 рублей по ставке 6,70%. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 4 л.д. 106).

Согласно копии приходного кассового ордера № 47696520 от 29 октября 2019 года, осуществлено поступление денежных средств в кассу операционного офиса «*» в размере 1 250 000 рублей на счет Г № №. Данный документ оформила главный клиентский менеджер банка Напылова Т.А. (т. 4 л.д. 107).

Из справки *» следует, что в операционном офисе *» по адресу: адрес на имя Г 29 октября 2019 года открыты счета: № № (т. 4 л.д. 108).

Как следует из копии платежного поручения № 681643 от 29 октября 2019 года, осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 1 250 000 рублей со счета Г № № на счет Г № № (т. 4 л.д. 109).

Согласно копии выписки по счету № №, предоставленной * за 29 октября 2019 года, 29 октября 2019 года на указанный счет Г была зачислена сумма 1 250 000 рублей и в тот же день данная сумма была списана с назначением платежа «согласно заявлению» (т. 4 л.д. 110).

Согласно копии выписки по счету № №, предоставленной из * за период с 29 октября 2019 года по 31 декабря 2019 года, на указанный счет Г 29 октября 2019 года была зачислена сумма 1 250 000 рублей, 8 ноября 2019 года была зачислена сумма 646 000 рублей, 8 ноября 2019 года списана сумма 1 894 0000 рублей с назначением платежа «согласно заявлению» (т. 4 л.д. 111).

Как следует из копии платежного поручения № 435614 от 8 ноября 2019 года, осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 646 000 рублей со счета Р № № на счет Г. № № (т. 4 л.д. 112).

Согласно копии выписки по счету № №, предоставленной * за период с 4 апреля 2008 года по 31 декабря 2019 года, 8 ноября 2019 года с данного счета Р списаны 646 000 рублей с назначением платежа «согласно заявлению» (т. 4 л.д. 113-114).

Как следует из копии платежного поручения № 467796 от 8 ноября 2019 года, осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 1 894 000 рублей со счета Г № № на счет С № № (т. 4 л.д. 115).

Согласно копии платежного поручения № 468895 от 8 ноября 2019 года, осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 1 892 000 рубля со счета С № № на счет М № № (т. 4 л.д. 116).

Как следует из копии выписки по счету № №, предоставленной * за 8 ноября 2019 года, 8 ноября 2019 года на данный счет С была зачислена сумма 1 894 000 рублей, в тот же день списаны указанные средства, в том числе 2000 рублей на уплату комиссии банку за перевод (т. 4 л.д. 117).

Согласно копии выписки по счету № №, предоставленной * за период с 29 октября 2019 года по 21 июля 2019 года, 8 ноября 2019 года на данный счет М была зачислена сумма 1 892 000 рублей и в тот же день списана сумма 2 055 000 рублей (т. 4 л.д. 118).

Как следует из копии выписки по счету № №, предоставленной из * за период с 8 ноября 2019 года по 31 ноября 2019 года, 8 ноября 2019 года на данный счет М были зачислены средства 2 055 000 рублей, в тот же день 1 000 000 рублей списаны (т. 4 л.д. 119).

Из копии заявления Б № 23424097 в операционный офис «*» от 7 ноября 2019 года об открытии вклада следует, что Б открыл в * вклад «Прогноз отличный» на сумму 695 780 рублей по ставке 5,7%. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 4 л.д. 133-134).

Согласно справке * в операционном офисе «* по адресу: гадрес открыт 1 ноября 2019 года счет № № на имя Б (т. 4 л.д. 137).

Из копии платежного поручения № 349437 от 8 ноября 2019 года усматривается, что осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 693 700 рублей со счета Б № № на счет Щ № № (т. 4 л.д. 138).

Как следует из копии выписки по счету № №, предоставленной * за период с 30 октября 2018 года по 30 ноября 2020 года, 8 ноября 2019 года с данного счета Б списаны денежные средства в сумме 693 700 рублей (т. 4 л.д. 139).

Из справки *» следует, что в операционном офисе «*» по адресу: адрес открыт 6 февраля 2019 года счет № № на имя Щт. 4 л.д. 142).

Согласно копии выписки по счету № № предоставленной из * за период с 8 ноября 2019 года по 15 декабря 2020 года, на данный счет Щ 8 ноября 2019 года произведено зачисление 693 700 рублей (т. 4 л.д. 141).

Как следует из копии заявления З № 24576534 в операционный офис «*» от 13 ноября 2019 года об открытии вклада, З открыла в * вклад «Прогноз отличный» на сумму 1 082 582 рубля 39 копеек по ставке 6,7% годовых. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 4 л.д. 160).

Из копии приходного кассового ордера № 47770035 от 13 ноября 2019 года следует, что осуществлено поступление денежных средств в кассу операционного * размере 860 000 рублей на счет З № № (т. 4 л.д. 162).

Как усматривается из справки * в операционном офисе *» по адресу: адрес на имя З открыты счета: 15 февраля 2016 года № №, 23 сентября 2019 года № № (т. 4 л.д. 164).

Согласно копии выписки по счету № №, предоставленной *» за период с 23 сентября 2019 года по 13 ноября 2019 года, 13 ноября 2019 года с данного счета З произведено списание денежный средств в сумме 222 582 рубля 33 копейки с назначением платежа «согласно заявлению» (т. 4 л.д. 161).

Из копии выписки по счету № № предоставленной *» за период с 12 ноября 2019 года по 16 ноября 2020 года, следует, что 13 ноября 2019 года на данный счет З. произведены зачисления в суммах 860 000 рублей, 222 582 рубля 33 копейки и в тот же день списана сумма 1 080 500 рублей с назначением платежа «согласно заявлению» (т. 4 л.д. 163).

Согласно копии платежного поручения № 24185 от 13 ноября 2019 года, осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 1 080 500 рублей со счета З. № № на счет З № № (т. 4 л.д. 165).

Как следует из копии выписки по счету № № предоставленной * за период с 13 по 14 ноября 2019 года, 13 ноября 2019 года на указанный счет З зачислены 1 080 500 рублей, а 14 ноября 2019 года 1 280 000 рублей сняты со счета (т. 4 л.д. 166).

Согласно копии заявления Л № 20985939 в операционный *» от 15 ноября 2019 года об открытии вклада, Л открыла в ПАО «* вклад «Прогноз отличный» на сумму 1 381 619 рублей 94 копейки по ставке 6,7%. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 4 л.д. 179).

Как следует из справки *», в операционном офисе «*» по адресу: адрес открыты счета на имя Л 23 апреля 2018 года № №, 4 октября 2017 года № №, 5 декабря 2019 года № №, 12 ноября 2018 года № № (т. 4 л.д. 187).

Из копии мемориального ордера № 94915220 от 14 ноября 2019 года усматривается, что осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 1 381 619 рублей 90 копеек со счета Л № № на счет Л № № (т. 4 л.д. 180).

Согласно копии выписки по счету № №, предоставленной *» за период с 4 октября 2017 года по 21 июля 2021 года, 14 ноября 2019 года на данный счет Л зачислена сумма 1 381 619 рублей 90 копеек (т. 4 л.д. 181).

Из копии платежного поручения № 59772 от 5 декабря 2019 года следует, что осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 1 381 619 рублей 94 копейки со счета Л№ на счет Л № № (т. 4 л.д. 182).

Согласно копии выписки по счету № №, предоставленной * за период с 5 декабря 2019 года по 6 февраля 2021 года, 5 декабря 2019 года на данный счет Л была зачислена сумма 1 381 619 рублей 94 копейки (т. 4 л.д. 183-184).

Как следует из копии платежного поручения № 634343 от 25 декабря 2019 года, осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 1 140 000 рублей со счета Л № № на счет Д. № № (т. 4 л.д. 185).

Согласно копии выписки по счету № №, предоставленной * за период с 1 декабря 2019 года по 31 марта 2020 года, 25 декабря 2019 года на указанный счет Д зачислена сумма 1 140 000 рублей с назначением платежа «согласно заявлению» (т. 4 л.д. 186).

Как следует из копии расходного кассового ордера № 47911227 от 12 декабря 2019 года, осуществлена выдача денежных средств из кассы операционного офиса «*» в размере 375 517 рублей 94 копейки со счета Ш № №. Данный документ составила главный клиентский менеджер банка Напылова Т.А. (т. 4 л.д. 231).

Согласно копии заявления Ш № № в операционный офис «*» от 12 декабря 2019 года об открытии вклада, Ш открыла в *» вклад «Мы вместе» на сумму 320 000 рублей по ставке 6,00%. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 4 л.д. 232-233).

Из копии приходного кассового ордера № 47911279 от 12 декабря 2019 года усматривается, что осуществлено поступление денежных средств в кассу операционного офиса «*» в размере 320 000 рублей на счет Ш. № №. Данный документ составила главный клиентский менеджер банка Напылова Т.А. (т. 4 л.д. 234).

Согласно копии платежного поручения № 200629 от 26 декабря 2019 года, осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 200 000 рублей со счета Ш № № на счет Д № № (т. 4 л.д. 235).

Из справок *» следует, что в операционном офисе *» по адресу: адрес на имя Д. 9 сентября 2019 года открыт счет № №; на имя Ш в том же офисе открыты счета: 12 декабря 2019 года № №, 10 декабря 2018 года № №, 14 февраля 2018 года № № (т. 4 л.д. 228, 236).

Согласно копии выписки по счету № №, предоставленной * за период с 12 декабря 2019 года по 18 сентября 2020 года, 26 декабря 2019 года с данного счета Ш списаны 200 000 рублей с назначением платежа «согласно заявлению» (т. 4 л.д. 237).

Из справок * следует, что в операционном офисе * по адресу: адресМ 25 декабря 2019 года был открыт вклад «Прогноз отличный» на сумму 815 000 рублей по ставке 6,0% годовых, счет № №. Между другими счетами М открытыми в том же банке, в декабре 2019 года производились переводы (т. 5 л.д. 13, 20).

Согласно копии заявления М 24945192 в операционный офис «*» от 25 декабря 2019 года об открытии вклада, М открыла в * вклад «Прогноз отличный» на сумму 815 000 рублей по ставке 6,0% годовых. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 5 л.д. 21).

Из копии выписки по счету № №, предоставленной * за период с 12 декабря 2018 года по 14 декабря 2019 года, следует, что 14 декабря 2019 года списана сумма 815 014 рулей 84 копейки (перенос на другой счет) (т. 5 л.д. 14-18).

Как следует из копии мемориального ордера № 44313749 от 14 декабря 2019 года, осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 815 014 рублей 84 копеек со счета М № № на счет М № № (т. 5 л.д. 19).

Согласно копии выписки по счету № №, предоставленной * за 25 декабря 2019 года, по указанному счету М 25 декабря 2019 года какие-либо действия не производились, ни зачисления, ни списания денежных средств (т. 5 л.д. 22).

Как следует из копии платежного поручения № 229416 от 26 декабря 2019 года, осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 810 000 рублей со счета М. № № на счет М № № (т. 5 л.д. 23).

Согласно копии выписки по счету № №, предоставленной * за период с 1 января 2019 года по 31 декабря 2019 года, на указанный счет М. были зачислены денежные средства в сумме 815 014 рублей 84 копейки, 26 декабря 2019 года списана сумма 812 000 рублей (назначение платежа согласно заявлению»), в том числе 2000 рублей - комиссия банка за перевод (т. 5 л.д. 24).

Из копии выписки по счету № №, предоставленной * за период с 15 августа 2019 года по 18 июня 2021 года, на данный счет М 26 декабря 2019 года зачислены денежные средства в сумме 810 000 рублей, в тот же день списаны 818 000 рублей (т. 5 л.д. 25-26).

Как следует из копии заявления Р № 24955964 в операционный * от 26 декабря 2019 года об открытии вклада, Р открыла в * «Верное решение» на сумму 1 060 000 рублей по ставке 9,0%. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 5 л.д. 37-38).

Согласно копии приходного кассового ордера № 47984632 от 26 декабря 2019 года, осуществлено поступление денежных средств в кассу операционного офиса «* в размере 1 060 000 рублей на счет Р № № данный документ оформила главный клиентский менеджер банка Напылова Т.А. (т. 5 л.д. 39).

Из копии выписки по счету № №, предоставленной *» за период с 26 декабря 2019 года по 26 января 2021 года, на указанный счет Р 26 декабря 2019 года поступили денежные средства в сумме 1 060 000 рублей, 27 декабря 2019 года эти средства были списаны (назначение платежа «согласно заявлению») (т. 5 л.д. 40).

Согласно копии платежного поручения № 87871 от 27 декабря 2019 года, осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 1 060 000 рублей со счета Р № * на счет Р № № (т. 5 л.д. 41).

Как следует из копии выписки по счету № №, предоставленной * за период с 27 декабря 2019 года по 1 ноября 2020 года, 27 декабря 2019 года на данный счет Р были зачислены денежные средства в сумме 1 060 000 рублей (т. 5 л.д. 43).

Согласно справке *», в операционном офисе «* по адресу: адрес на имя Р открыты счета: 27 декабря 2019 года № № (карточный счет, к нему выпущена пластиковая карта «Прибыль Виза»), 27 декабря 2019 года № №, 26 декабря 2019 года № № (т. 5 л.д. 44).

Из справки *» следует, что в операционном офисе * по адресу: адрес 14 февраля 2015 года на имя И открыт счет № № (т. 5 л.д. 199).

Согласно копии заявления И № 17325613 в операционный офис «*» от 5 февраля 2020 года об открытии вклада, И открыл в *» вклад «*» на сумму 1 072 892 рубля 06 копеек по ставке 9,00% годовых. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 5 л.д. 200-201).

Как следует из справки *», в операционном офисе «*» по адресу: адрес на имя И 5 февраля 2020 года открыт счет № № (т. 5 л.д. 203).

Из копии платежного поручения № 327504 от 5 февраля 2020 года следует, что осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 1 072 892 рублей 06 копеек со счета И № № на счет И № № (т. 5 л.д. 202).

Как следует из справки * в операционном офисе «*» по адресу: адрес на имя Ш 7 августа 2019 года открыт счет № № (т. 5 л.д. 205).

Согласно копии платежного поручения № 203039 от 13 февраля 2020 года, осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей со счета И. № № на счет Ш № № (т. 5 л.д. 204).

Как усматривается из копии выписки по счету № №, предоставленной * за период с 5 февраля 2020 года по 12 января 2021 года, 5 февраля 2020 года на данный счет И зачислены 1 072 892 рублей 06 копеек, 13 февраля 2020 года списан 1 000 000 рублей (т. 5 л.д. 204 - оборотная сторона).

Согласно копии заявления С № 23962142 в операционный офис «*» от 30 марта 2020 года об открытии вклада, С обратилась в *» для открытия вклада «Верное решение» на сумму 500 000 рублей по процентной ставке 9%. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 6 л.д. 110).

Как следует из справок *», в операционном офисе «*» по адресу: адрес на имя С 11 декабря 2014 года открыт счет № №. На основании обращения С с заявлением от 30 марта 2020 года об открытии вклада «Верное решение» данный вклад не открывался. 28 марта 2019 года ей открыт вклад «Почетный пенсионер», счет № № на сумму 1 000 000 рублей (т. 6 л.д. 104).

Согласно копии выписки по счету № №, предоставленной *» за период с 30 марта 2019 года по 23 июня 2021 года, 30 марта 2020 года на данный счет С зачислены 500 000 рублей, в тот же день произведено списание 412 892 рублей (назначение платежа «согласно заявлению») (т. 6 л.д. 103).

Как следует из копии платежного поручения № 631578 от 30 марта 2020 года, осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 412 892 рублей со счета С. № № на счет П № № (т. 6 л.д. 105).

Согласно копии выписки по счету № № предоставленной * за период с 1 января 2020 года по 1 апреля 2020 года, 30 марта 2020 года на данный счет П поступили денежные средства в сумме 412 892 рублей (т. 6 л.д. 106).

Из копии выписки по счету № №, предоставленной * за период с 28 марта 2019 года по 30 марта 2020 года, усматривается, что на данный счет С 28 марта 2019 года поступил 1 000 000 рублей, счет был закрыт 30 марта 2020 года со снятием 1 071 781 рубля 23 копеек (т. 6 л.д. 109).

Согласно копии расходного кассового ордера №48397324 от 30 марта 2020 года, осуществлена выдача денежных средств из кассы операционного офиса «*» в размере 1 071 781 рубль 23 копейки со счета С № №. Данный документ оформила главный клиентский менеджер банка Напылова Т.А. (т. 6 л.д. 111).

Из копии приходного кассового ордера № 48397327 от 30 марта 2020 года следует, что осуществлено поступление денежных средств из кассы операционного офиса «*» в размере 500 000 рублей на счет С № №. Данный документ также оформила главный клиентский менеджер банка Напылова Т.А. (т. 6 л.д. 111 - оборотная сторона).

По преступлениям № 5 и 6 - присвоению денежных *» и неправомерному обороту средств платежей по счетам клиентов *» в период с 18 января 2020 года по 5 июня 2020 года

Подсудимая Напылова Т.А. вину по предъявленному обвинению признала в полном объеме, заявила о своем раскаянии. Помимо показаний Напыловой Т.А., приведенных в приговоре выше, последняя также пояснила суду, что после январских праздников, то есть в январе 2020 года, ее сожитель Д стал требовать денежные средства около 5 000 000 рублей на приобретение дорогостоящего автомобиля. Поскольку она (Напылова) понимала, что сопротивляться бесполезно, то решила снимать денежные средства со счетов банка и передавать их Д. Так, примерно с января 2020 года по июнь 2020 года у не получилось собрать указанную сумму. В указанный период времени она (Напылова) похитила денежные средства со счетов следующих граждан: И Чтобы получить на руки денежные средства со счетов клиентов банка она использовала различные способы: иногда оформляла расходные кассовые ордера и без ведома клиентов банка в нарушение банковского порядка получала денежные средства в кассе, иногда переводила денежные средства со счетов клиентов банка на счета других граждан, также являющихся клиентами банка, а затем без их ведома оформляла расходные кассовые ордера и снимала в кассе операционного офиса, были случаи что денежные средства, которые передавали наличными граждане, она (Напылова) забирала себе, а гражданам выдавала документы о заключении договора вклада и о том, что денежные счета находятся на счетах банка, иногда открывала без ведома граждан карты к их счетам и снимала с них денежные средства. Кроме того, картами, которые были открыты к счетам граждан, пользовался Д однако он просил, чтобы везде ими оплачивала непосредственно она (Напылова), чтобы она (Напылова) не смогла «соскочить» и уйти от ответственности и чтобы во всем была виновата только она. Указанную сумму денежных средств около 5 000 000 рублей она (Напылова) смогла собрать примерно в начале июня 2020 года. Все похищенные денежные средства она (Напылова) отдавала Д. М был оформлен кредит в * и для погашения кредитных обязательств примерно в апреле 2020 года последняя пришла в банк, однако денежные средства она (Напылова) на счет банка не внесла, а распорядилась ими по своему усмотрению. В последующем кредит М она (Напылова) закрыла, путем перечисления денежных средств со счетов других клиентов банка. Никого из сотрудников банка она (Напылова) не посвящала в свою преступную деятельность.

Помимо полного признания вины подсудимой Напыловой Т.А., ее вина в совершении указанных преступлений подтверждается следующими доказательствами.

Так, представитель потерпевшего М помимо показаний, приведенных в приговоре выше, пояснил суду, что 14 января 2021 года в операционный офис «*» обратился клиент банка Ш с просьбой выплатить начисленные проценты по вкладу, который она открыл 18 января 2020 года на сумму 400 000 рублей. При проведении проверки по счетам Ш было установлено, что 14 января 2019 года Ш. был открыт вклад на сумму 400 000 рублей сроком до 16 января 2020 года. 16 января 2020 года согласно заявлению клиента денежные средства в сумме 400 000 рублей были переведены на карточный счет, к которому была привязана пластиковая карта «Прибыль Виза». Заказ и выдача карты осуществлены сотрудником Напыловой Т.А. С помощью данной карты 21 января 2020 года были сняты денежные средства в сумме 300 000 рублей. Также было установлено, что Ш в операционном офисе «Покровский» не заказывала и не получала карту «Прибыль», не подавала заявлений о совершении безналичных операций по своим счетам. В настоящее время все денежные средства, которые были похищены с банковского счета Ш возвращены последней *» в полном объеме.

18 марта 2021 года в операционный офис «* обратилась клиент Л с заявлением о досрочном расторжении вклада «ИИС», открытого 24 января 2020 года на сумму 1 394 770 рублей сроком до 26 января 2023 года. При проведении проверки по счетам Л установлено, что указанный вклад клиенту не открывался, денежные средства на счетах клиента в указанной сумме отсутствуют. 14 января 2019 года клиент открыл вклад «Мы вместе - 367» на сумму 1 300 000 рублей сроком до 16 января 2020 года со ставкой 7%. На счет вклада клиента № № через кассу операционного офиса «*» по приходному кассовому ордеру № 46342062 зачислены денежные средства в сумме 1 300 000 рублей. 16 января 2020 года со счета Л № № денежные средства в сумме 1 394 770 рублей 57 копеек (с учетом начисленных процентов) безналично переведены на счет клиента № № с назначением платежа «перенос срочных вкладов согласно условий договора». 24 января 2020 года клиенту открыт карточный счет «Прибыль» № №, к которому выпущена пластиковая карта № №. 24 января 2020 года со счета клиента № № сделан безналичный перевод в сумме 1 394 770 рублей 57 копеек на счет № № с назначением платежа «согласно заявлению». Платежное поручение № 299884 от 24 января 2020 года на сумму 1 394 770 рублей 57 копеек создано и исполнено главным клиентским менеджером Напыловой Т.А. 8 февраля 2020 года с использованием пластиковой карты № № совершены три транзакции по снятию денежных средств. Одна транзакция на сумму 40 000 рублей, две транзакции по 10 000 рублей каждая. 10 февраля 2020 года со счета клиента № № списаны денежные средства на общую сумму 60 000 рублей с назначением «Списание средств по операциям с международными картами за 08.02.20». На момент обращения Л в операционный * 16 марта 2021 года на счете клиента № № остаток денежных средств составлял 1 365 952 рубля 47 копеек (с учетом начисленных процентов).

9 октября 2020 года в операционный офис «*» обратилась Д которая хотела узнать информацию по своему счету. При проведении проверки по счетам Д. было установлено, что 7 февраля 2020 года клиенту был открыт вклад на сумму 1 000 000 рублей со сроком по 9 февраля 2020 года. 10 февраля 2020 года согласно заявлению клиента денежные средства в сумме 1 073 091 рубль 84 копейки с учетом начисленных процентов были переведены на карточный счет, к которому была привязана пластиковая карта «Прибыль Виза». Заказ и выдача карты осуществлены сотрудником Напыловой Т.А. С помощью данной карты в период времени с 6 июля 2020 года по 6 октября 2020 года были совершены транзакции на общую сумму 904 044 рубля 91 копейка, в том числе с использованием АТМ сети *». Также было установлено, что Д в операционном офисе «*» не заказывала и не получала карту «Прибыль», не подавала заявлений о совершении безналичных операций по своим счетам. В настоящее время все денежные средства, которые были похищены с банковского счета Д возвращены последней *» в полном объеме.

20 января 2021 года в операционный офис «*» обратилась И которая попросила досрочно расторгнуть вклад в сумме 400 000 рублей. При проведении проверки по счетам И. было установлено, что 13 января 2020 года клиенту был открыт текущий банковский счет, на который в этот же день через кассу операционного офиса «*» были внесены денежные средства в сумме 400 000 рублей. Приходный кассовый ордер был создан сотрудником Напыловой Т.А., а проведен П 24 января 2020 года со счета клиента денежные средства в сумме 400 000 рублей были выданы наличными через кассу офиса. Расходный кассовый ордер был создан Напыловой Т.А., проведен П В настоящее время все денежные средства, которые были похищены с банковского счета И возвращены последней *» в полном объеме.

26 января 2021 года в операционный офис «*» обратилась Б с заявлением о закрытии вклада. В ходе проверки установлено, что по данным АБС «Ритейл-Банк» 21 января 2020 года на имя Б открыт карточный счет «Прибыль Виза» № №, на который со счета клиента № № безналично зачислена сумма 1 274 999 рублей 94 копейки. Платежное поручение № 446676 создано и проведено сотрудником Напыловой Т.А. 26 января 2021 года клиент Б обратилась с заявлением об открытии срочного вклад «Прогноз отличный» на сумму 1 274 999 рублей 94 копейки от 21 января 2020 года по ставке 6% годовых сроком до 8 февраля 2021 года, счет по вкладу № №. 18 февраля 2020 года со счета клиента № № сумма в размере 1 000 000 рублей перечислена на счет № №, открытый на имя другого клиента банка Л Платежное поручение № 650976 создано сотрудником Б., проведено сотрудником Напыловой Т.А. После совершения всех операций по счетам клиента Брагар Н.А. остаток на счете № № составил 274 999 рублей 94 копейки. Подписи в заявлении об открытии вклада «Прогноз отличный» № 23692981 от 21 января 2021 года на сумму 1 274 999 рублей 94 копейки выполнены одним лицом, но не самим клиентом. Заявление о совершении безналичных операций по счетам клиента, а также заявление о выпуске, получении пластиковой карты «Прибыль Виза» на имя Б в ТП отсутствуют. Таким образом, необоснованно списаны со счета клиента без ведома Б денежные средства в общей сумме 1 000 000 рублей. В настоящее время все денежные средства, которые были похищены с банковского счета Б., возвращены последней * в полном объеме.

3 марта 2021 года в операционный офис «*» обратилась Я с просьбой о закрытии вклада. Согласно приложенному к обращению заявлению № 23803753 от 26 февраля 2020 года, клиенту Я. открыт вклад «Верное решение» на 1835 дней на сумму 477 000 рублей, счет вклада № № сроком до 28 февраля 2025 года по ставке 9,00% годовых. При проведении проверки по счетам Я установлено, что фактически вклад не открывался. 20 февраля 2019 года клиенту открыт срочный вклад «Почетный пенсионер», счет вклада № № на сумму 395 373 рублей 01 копейка. 22 февраля 2020 года указанный вклад переоформлен на новый срок на сумму 476 370 рублей 35 копеек. 26 февраля 2020 года на счет клиента № № через кассу ТП внесены по приходному кассовому ордеру денежные средства в сумме 629 рублей 65 копеек.Приходный кассовый ордер № 48244909 создан работником Напыловой Т.А., исполнен работником П 26 февраля 2020 года со счета клиента № № через кассу ТП выданы по расходному кассовому ордеру денежные средства в сумме 477 000 рублей 52 копейки.Расходный кассовый ордер № 48245010 создан работником Напыловой Т.А., исполнен работником П 26 февраля 2020 года счет закрыт. 27 февраля 2020 года денежные средства на сумму 447 000 рублей через систему «Сити+», перечислены в * с назначением платежа «оплата по Договору №3300369667 ИСЖ - 1 от 26.02.2020 г.». Квитанция об оплате № 74107737 исполнена работником П 18 марта 2020 года на счет клиента № № через кассу офиса по приходному кассовому ордеру № 48339063 внесены денежные средства на сумму 30 000 рублей, где и находились на момент обращения клиента в ТП. Приходный кассовый ордер создан работником Напыловой Т.А., исполнен работником П. В настоящее время все денежные средства, которые были похищены с банковского счета Я., возвращены последней * в полном объеме.

15 марта 2021 года в операционный офис «Покровский» обратилась клиент К. с заявлениями о закрытии вкладов: «Высота», открытого на основании заявления об открытии вклада № 25150948 от 6 марта 2020 года, сумма вклада 100 000 рублей, срок до 10 марта 2025 года, счет вклада № *, ставка 8% годовых; «Высота», открытого на основании заявления об открытии вклада № 25150948 от 6 марта 2020 года об открытии вклада, сумма вклада 500 000 рублей, срок до 8 марта 2021 года, счет № № ставка 6% годовых. При проведении проверки по счетам К. установлено, что указанные вклады клиенту не открывались, денежные средства на счетах клиента в указанной сумме отсутствуют. 5 марта 2020 года на текущий счет клиента № № через кассу операционного офиса «*» по приходному кассовому ордеру № 48286050 зачислены денежные средства в сумме 600 000 рублей. 6 марта 2020 года со счета К № № по расходному кассовому ордеру № 48291762 через кассу ТП выданы денежные средства в сумме 100 000 рублей. 6 марта 2020 года по системе «Сити+» по квитанции № 74265495 от имени К. в пользу * осуществлен перевод на сумму 100 000 рублей с назначением по договору ИСЖ-1 № 3300370888 от 6 марта 2020 года, оформленного на К 21 апреля 2020 года со счета клиента № № сделан безналичный перевод на сумму 498 000 рублей на счет клиента К № № с назначением платежа «согласно заявлению». Платежное поручение № 493918 от 21 апреля 2020 года на сумму 498 000 рублей создано главным клиентским менеджером Напыловой Т.А., исполнено Б. За проведение безналичной операции со счета К списана комиссия в сумме 2000 рублей. Таким образом, со счетов К были необоснованно списаны денежные средства в общей сумме 498 000 рублей. В настоящее время все денежные средства, которые были похищены с банковского счета К., возвращены последней * в полном объеме.

18 сентября 2020 года в операционный офис «*» обратился клиент С с заявлением о предоставлении информации по его вкладу. При проведении проверки по счетам С установлено, что на его имя 18 марта 2020 года открыт текущий банковский счет № №, на который через кассу ТП по расходному кассовому ордеру № 48341823 от 18 марта 2020 года, созданному главным клиентским менеджером Напыловой Т.А., в тот же день были зачислены денежные средства в сумме 1 300 000 рублей. Указанный ордер проведен старшим кассиром П 19, 24 марта 2020 года и 20 мая 2020 года со счета клиента № № через кассу ТП выданы денежные средства в общей сумме 1 200 000 рублей. Расходный кассовый ордер № 48348061 от 19 марта 2020 года создан управляющим Б., проведен П Расходные кассовые ордера № 48370233 от 24 марта 2020 года и № 48556519 от 20 мая 2020 года созданы Напыловой Т.А., проведены П. 15 мая 2020 года на счет клиента № № через кассу ТП зачислены денежные средства в сумме 1 000 000 рублей. Приходный кассовый ордер № 48540134 от 15 мая 2020 года создан Напыловой Т.А., проведен П 27 мая 2020 года со счета № № денежные средства в сумме 155 000 рублей безналично переведены клиенту Д на его счет № № Платежное поручение № 615742 от 27 мая 2020 года на сумму 155 000 рублей создано Напыловой Т.А., проведено Б 29 мая 2020 года со счета № № денежные средства в сумме 180 000 рублей безналично переведены клиенту К на его счет № №. Платежное поручение № 849229 от 29 мая 2020 года на сумму 180 000 рублей создано Напыловой Т.А., проведено Б На момент обращения клиента С в банк с претензией 18 сентября 2020 года на счете № № имелись денежные средства в сумме 763 000 рублей.

6 октября 2020 года в операционный офис «*» обратилась Р предъявив заявление об открытии вклада ИИС от 24 января 2020 года на сумму 1 500 000 рублей, счет по вкладу № №, сроком до 28 января 2023 года по ставке 9,00%. При проведении проверки по счетам Р установлено, что счет № № открыт 24 декабря 2014 года при оформлении клиентом срочного вклада «* Стабильный» и был закрыт 10 февраля 2016 года. На имя клиента открыт вклад «Почетный пенсионер» от 10 января 2019 года сроком до 13 января 2020 года, счет по вкладу № №. Данный вклад с 13 января 2020 года автоматически продлен на очередной срок до 14 января 2021 года. 22 января 2020 года вклад досрочно расторгнут, сумма вклада в размере 1 500 003 рубля 66 копеек перечислена со счета № № на счет № №, открытый в банке также на имя клиента Р. при оформлении вклада «Прогноз отличный» сроком до 25 февраля 2021 года. Перевод создан и исполнен Напыловой Т.А. 23 января 2020 года вклад «Прогноз отличный» от 22 января 2020 года досрочно расторгнут, сумма вклада в размере 1 500 004 рубля 07 копеек перечислена на счет клиента № №. Перевод создан и исполнен Напыловой Т.А. 23 января 2020 года при зачислении средств на счет № № удержана комиссия в размере 198 рублей за выпуск карты. Остаток в сумме 1 499 806 рублей 07 копеек перечислен 23 января 2020 года со счета № № на счет клиента № №. Перевод создан и исполнен Напыловой Т.А. В тот же день со счета № № сделан безналичный перевод в размере 1 000 000 рублей на счет АО «* с назначением: «Согласно заявлению. Оплата по договору УБ2020ДУИ-4946 23/01/2020». За перевод удержана комиссия в размере 3000 рублей. Перевод создан Напыловой Т.А. и исполнен Балуковой А.В. 23 января 2020 года и 5 июня 2020 года с данного счета выданы наличными через кассу ТП денежные средства в сумме 450 000 рублей и 46 000 рублей. Расходные кассовые ордера созданы Напыловой Т.А. и исполнены П После проведения всех операций остаток на счете Р № № составил 806 рублей 07 копеек. Таким образом, со счетов Р были необоснованно списаны (похищены) денежные средства в общей сумме 496 000 рублей. В настоящее время все денежные средства, которые были похищены с банковского счета Р возвращены последней *» в полном объеме.

24 марта 2021 года в операционный офис «*» обратилась клиент П с заявлением о возврате средств со вклада. При проведении проверки по счетам П установлено, что 28 мая 2018 года клиенту открыт вклад «Почетный пенсионер» на сумму 150 000 рублей сроком до 30 мая 2019 года, счет вклада № №. Данный вклад 30 мая 2019 года автоматически пролонгирован на срок до 31 мая 2020 года. Главный клиентский менеджер Напылова Т.А. 4 июня 2019 года выдала П письменное уведомление о продлении банковского вклада на сумму 159 623 рубля 06 копеек. В своем заявлении П пояснила, что 1 июня 2020 года она получила со вклада наличными в кассе операционного офиса «*» 30 289 рублей 03 копейки. На остаток в сумме 130 000 рублей П пожелала оформить новый вклад. Напылова Т.А. подтвердила клиенту оформление вклада, но подтверждающих документов не выдала. 1 июня 2020 года Напылова Т.А. закрыла счет № №, а на остаток по счету создала платежное поручение № 737669 о безналичном переводе денежных средств в сумме 130 000 рублей на счет № № клиента М Со счета клиента М указанные денежные средства списаны банком на погашение ее кредита по договору № 9225-N83/00440 от 5 июля 2019 года.

17 мая 2021 года в операционный офис «*» обратился клиент Ф с предъявлением требований по заявлению № 16110967 от 29 апреля 2020 года об открытии вклада «*» на сумму 200 000 рублей сроком до 6 мая 2021 года, счет № № по ставке 5,8% годовых. При проведении проверки по счетам Ф установлено, что фактически вклад с такими параметрами открыт не был. Вклад № № «* Стабильный-367 (RUB)» счет № № в статусе «Закрыт», последняя операция по счету произведена 14 января 2016 года. 29 апреля 2020 года на счета клиента денежные средства не вносились, приходные операции не оформлялись. Переводы денежных средств в Страховую/Управляющую компанию на приобретение страховых/инвестиционных продуктов в эти даты не осуществлялись. По информации Ф в связи с пандемией в офис банка был ограниченный доступ, сотрудник банка Напылова Т.А. выходила к клиентам на улицу к воротам, забирала документы и деньги, удалялась в офис, затем выносила заявление об открытии вклада, но приходных документов среди них не было. Клиент Ф преклонного возраста (83 года), поэтому всех тонкостей не знал, думал, что оформил вклад. В настоящее время все денежные средства, которые были похищены с банковского счета Ф возвращены последнему * полном объеме.

8 июля 2021 года в операционный офис «* обратилась клиент М с просьбой расторгнуть вклад досрочно, оформленный по заявлению об открытии вклада «Высота» № № от 29 мая 2020 года на сумму 500 000 рублей сроком по 31 мая 2023 года, ставка 9,4% годовых, счет № № от имени банка заявление подписано Напыловой Т.А. Фактически вклад с такими параметрами не открывался. Клиент пояснила, что обслуживание проходило на улице, Напылова Т.А. предложила хорошие условия, взяла паспорт и ушла в офис оформлять договор, затем вышла, пригласила пройти в офис, где и была передача денег лично в руки Напыловой Т.А. Затем клиент получила 1 экземпляр договора, но приходный ордер Напылова Т.А. ей не отдала. При проведении проверки по счетам М установлено, что имеется след об открытии на имя М. вклада со следующими параметрами: 29 мая 2020 года вклад № №) «Высота - 367 (RUB)» счет №№ сроком по 31 мая 2021 года на сумму 500 000 рублей, ставка 4,5%. В тот же день 29 мая 2020 года счет № № сотрудником Напыловой Т.А. был закрыт, операции по счету не проводились. При этом установлено, что 29 мая 2020 года есть документ со статусом ликвидирован: приходный ордер № 48595744 от 29 мая 2020 года на сумму 500 000 рублей, вноситель/получатель М., создал/ликвидировал Напылова Т.А.

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Ш в январе 2021 года она обратилась в операционный офис «*» по адресу: адрес с целью снятия денежных средств со вклада на свое имя, открытого 14 января 2019 года на сумму 400 000 рублей под 6,8% годовых. 15 января 2020 года в вышеуказанном операционном офисе она сняла со вклада 400 000 рублей - основную сумму и 29 166 рублей 07 копеек в качестве начисленных процентов. В связи с тем, что условия размещений денежных средств по ранее открытому вкладу не устраивали, она решила не пролонгировать данный договор вклада. Однако, оформлявшая выдачу указанных денежных средств клиентский менеджер Напылова Т.А. убедила ее открыть вклад на других условиях, а именно под 10% годовых на сумму 400 000 рублей, на что она согласилась. В дальнейшем в этот же день на ее имя по заявлению № 23682995 был открыт вклад на сумму 400 000 рублей. При этом наличные денежные средств в указанной сумме по ранее открытому вкладу она не получала. Напылова Т.А. сообщила, что они будут зачислены по новому вкладу, при этом каких-либо финансовых документов, подтверждающих зачисление данной суммы по открытому вкладу ей не передавались. От Напыловой Т.А. она получила копию заявления № 23682995 об открытии вклада, каких-либо банковских карт в *» она не оформляла и не получала. 16 января 2021 года она обратилась в операционный офис «*» с целью закрытия вклада от 16 января 2020 года и получении денежных средств. Однако сотрудники офиса сказали, что выдать денежные средства не могут и посоветовали обратиться в центральный офис *» г. Владимира, что она и сделала. К своим показаниям она приложила выписки по расчетным счетам, открытым на ее имя, в том числе по счету №№, который она не открывала и по которому каких-либо операций не производила. К кому-либо с просьбой открыть указанный расчетный счет на ее имя она не обращалась. От сотрудников полиции ей стало известно, что Напылова Т.А. похитила (необоснованно перевела) с ее счета денежные средства в общей сумме 300 000 рублей (т. 5 л.д. 85-86, 88).

Из оглашенных показаний свидетеля Л. следует, что в банке «* обслуживалась около 10 лет. 24 января 2020 года она обратилась в банк «*», расположенный по адресу: адрес, чтобы переоформить вклад, к менеджеру Напыловой Татьяне, которая уже долго там работала, и она (* ей доверяла, так как неоднократно открывала вклады на протяжении долгих лет. Напылова Татьяна предложила ей вклад с выгодными условиями «ИИС» на срок 3 года. Денежные средства были на счету, и Напылова Татьяна открыла ей вклад и передала договор № 23680311 об открытии вклада на сумму 1 394 770 рублей. Позднее ей позвонил из г. Владимира сотрудник банка «*» и сообщил, что на ее вклад проценты не начисляются. Ей предложили прийти в банк в г. Покров для выяснения обстоятельств. Когда она обратилась в банк 18 марта 2021 года, чтобы узнать о своем вкладе и решить вопрос с процентами, Напылова Татьяна уже не работала. Менеджер банка посмотрел договор, который ей выдала Напылова Татьяна и пояснила, что на данную сумму вклада проценты не начисляются, и предложила написать заявление, что она и сделала. Впоследствии ей стали от банка приходить сообщения, что для окончательного рассмотрения ее заявления необходимо еще время. Сумма в размере 1 394 770 рублей лежит на счету в банке, но на каком именно счету, ей не известно. С момента открытия данного вклада до ее обращения в банк, то есть до 18 марта 2021 года, она никакие операции с вкладом не совершала и ничего с него не снимала. От сотрудников полиции ей стало известно, что Напылова Т.А. похитила (необоснованно перевела) с ее счета денежные средства в общей сумме 60 000 рублей (т. 5 л.д. 163-164, 166).

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Д в феврале 2019 года она открыла вклад в банке «*», расположенном по адресу: адрес. Денежные средства она внесла в сумме 1 200 000 рублей под проценты, срок вклада 36 месяцев. Оформляла вклад в банке у сотрудника - молодой девушки. В последующем денежные средства не снимала. В октябре 2020 года она обратилась в то же отделение банка с целью узнать, что с ее вкладом. Сотрудники банка сказали, что ее деньги пропали, но банк разберется в данном вопросе и вернет ей деньги. 25 ноября 2020 года ей позвонили из банка и сообщили, что она может получить внесенные на вклад деньги в размере 1 200 000 рублей. Указанные деньги она сняла со вклада и получила их в банке. С момента открытия вклада и до момента возврата денег она никаких действий, операции по вкладу не производила. В последствии ей стало известно, что кто-то из сотрудников банка совершили хищение денег с ее вклада в сумме не менее 1 200 000 рублей (т. 5 л.д. 214-215).

Из оглашенных показаний свидетеля И следует, что 14 февраля 2020 года она обратилась в операционный офис «*» с целью открытия вклада на сумму 400 000 рублей. Сотрудница данного офиса Напылова Т.А. предложила оформить вклад «Верное решение» сроком на 1 год под 10% годовых. На данное предложение она согласилась и оформила соответствующее заявление № 15993979 от 14 января 2020 года. Согласно данному договору на ее расчетном счете № № по данному вкладу размещены денежные средства 400 000 рублей. При оформлении данного договора ей был передан экземпляр указанного заявления. При этом денежные средства зачислялись с ранее оформленного ею вклада, срок которого истек 13 января 2020 года на сумму 400 000 рублей, из которых 400 000 рублей были начислены на оформленный вновь вклад по программе «Верное решение». 20 января 2021 года она обратилась в вышеуказанный офис *» с целью закрытия вклада и получения процентов по нему. В ходе беседы с сотрудниками офиса ей сообщили, что выплата процентов ей не положена, так как денежные средства на вкладе отсутствуют. 24 января 2020 года она денежные средства со вклада не снимала, в операционный офис «*» не обращалась. Кому-либо доверенность на распоряжение указанными средствами она не оформляла и никому не передавала. К сказанному она прилагает выписку по расчетному счету № №. От сотрудников полиции ей стало известно, что Напылова Т.А. похитила (необоснованно перевела) с ее счета денежные средства в общей сумме 400 000 рублей (т. 5 л.д. 68-69, 71).

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Д с 2003 года он является клиентом операционного офиса «*». В данном операционном офисе у него открыты расчетные счета как у физического лица, так и расчетные счета его организации *. Сотрудника указанного операционного офиса Напылову Т.А. он знает около 10 лет. С ней поддерживает деловые отношения как с сотрудником банка. На расчетном счете в данном банке у него размещены личные накопления. О зачислении денежных средств в декабре 2019 года в размере 1 140 000 рублей с расчетного счета л ему ничего неизвестно. Данные денежные средства с его расчетного счета он не снимал, подпись в банковских документах, подтверждающих обналичивание данных денежных средств, он не ставил. Кто мог это сделать, ему неизвестно. С Л он не знаком. О зачислении денежных средств 27 мая 2020 года на его расчетный счет в размере 155 000 рублей с расчетного счета С ему также неизвестно. Данные денежные средства он не снимал и каким-либо способом не распоряжался. С ему не знаком. О зачислении денежных средств 26 декабря 2019 года на его расчетный счет в размере 200 000 рублей с расчетного счета Ш ему также неизвестно. Данные денежные средства он не снимал и каким-либо способом не распоряжался. Ш ему не знакома (т. 7 л.д. 239-242).

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Б она является клиентом *» с 2012 года. В январе 2019 года она открыла вклад по программе «Мы вместе» в операционном офисе «*» в размере 1 000 000 рублей сроком на 1 год. Оформлением вклада занималась сотрудник банка Напылова Т. 21 января 2020 года она (* обратилась в указанный офис банка с целью пополнить вклад на сумму 200 000 рублей и продлить срок вклада на 1 год. В январе 2021 года она обратилась в офис банка с целью получения денежных средств по вкладу и начисления процентов, но сотрудники офиса банка пояснили, что на ее расчетном счете находится всего лишь 270 000 рублей, хотя должны быть 1 270 000 рублей. На момент обращения в банк Напылова там уже не работала. Сотрудники банка предложили ей (* написать претензию в адрес центрального офиса, что она и сделала. В 20-х числах февраля 2021 года ей вернули денежные средства по вкладу в полном объеме. Каким образом были похищены денежные средства со вклада на сумму 1 000 000 рублей, ей неизвестно. От сотрудников полиции ей стало известно, что Напылова Т.А. похитила (необоснованно перевела) с ее счета денежные средства в общей сумме 1 000 000 рублей (т. 5 л.д. 114-117, 119).

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Я она является клиентом операционного офиса «* где в разное время у нее были открыты различные банковские вклады. В марте 2017 года она решила открыть в банке вклад и положить на него денежные средства под проценты. Она обратилась к сотруднику банка - женщине и сообщила, что хочет открыть счет на сумму 250 000 рублей под проценты. Работник банка подобрала ей вклад под хороший процент, после чего написала заявление по обработке вклада. Ей был открыт вклад «Почетный пенсионер» сроком 367 дней. В феврале 2020 года она внесла вклад на сумму 477 000 рублей по процентной ставке 9% годовых сроком на 5 лет. 26 февраля 2021 года по истечении 1 года она пришла в данный офис, спросила, в каком состоянии находится ее вклад, сотрудник банка сказал, что денег на счете нет, и предложил заполнить заявление. В период с февраля 2020 года по февраль 2021 год она никаких операций по вкладу не совершала. От сотрудников полиции ей стало известно, что Напылова Т.А. похитила (необоснованно перевела) с ее счета денежные средства в общей сумме 477 000 рублей 52 копейки (т. 6 л.д. 8-9, 11).

Из оглашенных показаний свидетеля К следует, чтооколо 12 лет она является клиентом операционного офиса «*» по адресу: адрес В данном банке она размещала денежные средства во вкладах. Об операции по перечислению на ее расчетный счет денежных средств с расчетного счета К 21 апреля 2020 года в размере 498 000 рублей ей ничего неизвестно. Данными денежными средствами она не распоряжалась. К она лично не знает. Кто мог осуществить данную операцию, ей неизвестно. Денежные средства в * она получила со своих вкладов в марте 2020 года, после чего какие-либо денежные средства в данном банке она не размещала (т. 8 л.д. 18-20).

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Кв марте 2020 года она решила положить в банк «*» денежные средства на вклад. На тот момент у нее были личные накопления в сумме 600 000 рублей. Ее соседка Напылова Т. помогла выбрать вклад и разделить средства. Один вклад они оформили на 500 000 рублей под 6% годовых на срок 1 год и 100 000 рублей под 8% годовых на срок 5 лет. В марте 2021 года она (*) пришла в банк, но сотрудники банка сказали, что денежных средств на ее вкладе нет и предложили обратиться в полицию. Кроме того, ей сказали, что к краже ее денег могут быть причастны сотрудники банка, а именно Напылова Т. От сотрудников полиции ей стало известно, что Напылова Т.А. похитила (необоснованно перевела) с ее счета денежные средства в общей сумме 598 000 рублей (т. 6 л.д. 51-52).

Из оглашенных показаний свидетеля С следует, что 18 марта 2020 года он обратился в банк «* по адресу: адрес, чтобы открыть банковский вклад. У него была сумма наличными денежными средствами в размер 1 300 000 рублей. Он обратился к менеджеру Татьяне, так как его родители у нее долго обслуживались и ей доверяли. Его она убедила открыть вклад на сумму 100 000 рублей на срок 5 лет, чтобы у него был повышенный процент, на что он согласился. Остальную сумму она ему разделила и открыла еще 2 вклада, один на 500 000 рублей, а другой на 700 000 рублей. Денежные средства в общей сумме 1 300 000 рублей он отдавал в кассу, где ему выдали приходный кассовый ордер. Договоры менеджер Татьяна сразу не отдала, сказала, что в связи с пандемией они будут позже. Спустя 2-3 месяца она отдала ему договоры, все они были под № 25199758. 18 сентября 2020 года он обратился в банк с целью узнать информацию по вкладам. Там его попросили написать заявление и ждать звонка. По истечении определенного времени ему позвонили и сказали, что его денежные средства лежат не под процентами, а просто так и попросили прийти в операционный офис «*», чтобы уточнить информацию по вкладам, предложили написать еще одно заявление, что он сделал. В мае 2021 года ему позвонили из банка и сообщили, что денежные средства поступили, и он может их забрать. В 20-х числах мая 2021 года он поехал забирать сумму с процентами по вкладам. С момента открытия счетов до его обращения в банк в сентябре 2020 года никакие операции с данными денежными средствами он не совершал, в том числе снятие или внесение денежных средств. В данном банке карт никогда не открывал и по ним денежные средства не снимал. От сотрудников полиции ему стало известно, что Напылова Т.А. похитила (необоснованно перевела) с его счетов денежные средства в общей сумме 535 000 рублей (т. 6 л.д. 74-75, 77).

Из оглашенных показаний свидетеля Р следует, чтов банке «* она обслуживается с 2002 года. В сентябре или октябре 2019 года она обратилась в банк «*» по адресу: адрес чтобы переоформить вклад, к менеджеру Напыловой Т.А., которая уже долго там работала и она (*) ей доверяла и неоднократно у нее открывала вклады на протяжении долгих лет. Напылова предложила выгодные условия вклада. Сумма на счете вклада находилась в размере 1 500 000 рублей, и менеджер Татьяна открыла ей на эту сумму вклад. 5 октября 2020 года она (* зашла в вышеуказанный банк, чтобы получить часть процентов по вкладу. В этот момент Напылова уже не работала в этом банке. Она (*) обратилась к одному из менеджеров банка, который попросил ее представить экземпляр договора, что она (*) и сделала. Менеджер посмотрела и попросила написать заявление, также та пояснила, что по ее договору денежные средства отсутствуют, а сумму разбили на две суммы и загнали в другие вклады. В декабре 2020 года ей позвонили из банка и сообщили, что часть ее средств в сумме 1 000 000 вернули, а остальные 500 000 вместе с процентами вернут в январе 2021 года. Данные денежные средства в сумме 1 000 000 рублей она положила на вклад в том же банке, а 500 000 рублей с процентами сняла. В течение года с момента открытия вклада она денежные средства не снимала и за вкладом не обращалась. От сотрудников полиции ей стало известно, что Напылова Т.А. похитила (необоснованно перевела) с ее счета денежные средства в общей сумме 496 000 рублей (т. 5 л.д. 135-136, 138).

Из оглашенных показаний свидетеля П следует, что длительное время она является клиентом отделения банка «*» в адрес где у нее были в разное время открыты различные банковские вклады. 30 мая 2019 года она решила переоформить заканчивающий вклад на новый. Для этого она пришла в банк, где ее встретила менеджер Татьяна, сказала, что у них в банке появился выгодный вклад с хорошим процентом. Тогда она (*) решила положить на него свои деньги, после чего 30 мая 2019 года Татьяна открыла ей (*) вклад на сумму 159 623 рубля 06 копеек сроком на 1 год, то есть до 31 мая 2020 года, о чем выдала ей соответствующее заявление об открытии вклада. 1 июня 2020 года она пришла в банк, так как у нее закончился срок вклада. Она хотела снять 30 000 рублей, а остальные 130 000 рублей переоформить на новый вклад. Напылова Татьяна сказала, что 130 000 рублей она переоформила, а договор выдать пока не может, сообщила, что она (*) сможет прийти через год со старым договором, и ей выдадут денежные средства. В последующем с данным вкладом она (*) никаких операций не совершала, денег с него не снимала, снимать никому не разрешала. 19 апреля 2021 года в банке свои денежные средства она получила в полном объеме. От сотрудников полиции ей стало известно, что Напылова Т.А. похитила (необоснованно перевела) с ее счета денежные средства в общей сумме 130 000 рублей (т. 6 л.д. 147-148, 150).

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Фдлительное время он является клиентом отделения банка «* в г. Покров, где у него в разное время открыты различные банковские вклады. В апреле 2020 года он решил открыть в данном банке очередной вклад и положить на него денежные средства под проценты. Он пришел в указанный офис, подошел ко входу в банк и позвонил в звонок, на момент его прихода банк не работал в связи с эпидемией, поэтому к нему вышел сотрудник банка *, которая взяла у него денежные средства в размере 200 000 рублей и ушла обратно в помещение банка. Через некоторое время после ее возвращения им был произведен вклад данной суммы. Согласно заявлению, срок вклада составлял 367 дней, дата окончания вклада 6 мая 2021 года под 5,8% годовых. Больше в банк до срока окончания вклада он не обращался, никаких операций по вкладу не проводил, денег не снимал. Относительно хищения денег со вкладов клиентов банка сотрудником данного офиса он ничего не знал. 6 мая 2021 года он пришел в данный офис, так как у него закончился срок по вкладу, и он хотел его снять. Он подошел к какому-то сотруднику и сказал, что хочет снять всю сумму. Работники банка ему сказали, что у него возникли проблемы по вкладу, что в базе отсутствует его вклад, нет приходного кассового ордера. Ему предложили написать заявление в службу безопасности банка о данном случае. После этого ему сообщили, что по результатам проверки нужно обратиться в банк после 17 июня 2021 года (т. 6 л.д. 113-114, 117-118).

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Мдлительное время она является клиентом отделения банка «*» в г. Покров. Примерно в 2015 году она познакомилась с менеджером данного банка Напыловой Т., после чего только она оказывала ей банковские услуги. В мае 2020 года она решила положить деньги на счет под проценты в данном банке. Тогда она обратилась к Напыловой с данным вопросом, после чего последняя посоветовала открыть вклад на 1101 день, так как у него был высокий процент. Она (*) согласилась, они открыли вклад «Высота» от 29 мая 2020 года под 9,4% годовых на сумму 500 000 рублей. Она (* отдала деньги в офисе банка Напыловой, а та выдала ей заявление об открытии вклада № 25373477 и приходной кассовый ордер. До июня 2021 года в банк она не обращалась, никаких операция по вкладу не проводила, денег не снимала. В июле 2021 года она узнала, что у клиентов данного банка были похищены денежные средства со вкладов, после чего 8 июля 2021 года она пришла в банк, чтобы проверить вклад. От сотрудников банка она узнала, что на ее вкладе денег нет, куда они делись, ей не пояснили. Они якобы были сняты или переведены, ей точно не объяснили. При этом она данной операции не осуществляла, в связи с чем считает, что ее деньги в сумме 500 000 рублей были похищены работниками банка (т. 6 л.д. 131-132, 134).

Как следует из справки *Ш при ее обращении в операционный *» 16 января 2020 года вклад «Верное решение» на сумму 400 000 рублей не открывался. Денежные средства в указанной сумме были безналично перечислены 16 января 2020 года со счета клиента № № на карточный счет «Прибыль» № №, открытый 16 января 2020 года, с которого 18 января 2020 года с использованием пластиковой карты были сняты 300 000 рублей через банкоматную сеть стороннего банка (т. 5 л.д. 90).

Из справки * следует, что в операционном офисе * по адресу: адрес на имя Ш открыты счета: 14 января 2019 года № №, 16 января 2020 года № № Счет № 42306810802251000889 и вклад к нему «Вероне решение» на сумму 400 000 рублей на имя Ш не открывались (т. 5 л.д. 91).

Согласно копии заявления Ш № 23682995 в операционный офис «*» от 16 января 2020 года об открытии вклада, Ш обратилась в * с просьбой открыть вклад «Верное решение» на сумму 400 000 рублей по ставке 10,0%. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 5 л.д. 92).

Как следует из копии выписки по счету № №, предоставленной * за период с 14 января 2019 года по 16 января 2020 года, 16 января 2020 года с данного счета * списаны денежные средства в сумме 400 000 рублей с назначением платежа «согласно заявлению» (т. 5 л.д. 93-97).

Из копии платежного поручения № 913164 от 16 января 2020 года усматривается, что осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 400 000 рублей со счета Ш № № на счет Ш № № (т. 5 л.д. 98).

Как следует из копии выписки по счету № №, предоставленной * за период с 16 января 2020 года по 2 февраля 2021 года, 16 января 2020 года на данный счет Ш зачислены 400 000 рублей, 20 января 2020 года дважды произведены списания по 150 000 рублей (т. 5 л.д. 99).

Из справки * следует, что в операционном офисе «*» по адресу: адрес на имя Л открыты счета: 14 января 2019 года № № на сумму 1 300 000 рублей, 16 апреля 2020 года № № 24 января 2002 года № № (данный счет является карточным, к нему выпущена пластиковая карта «Прибыль Виза» (т. 5 л.д. 169).

Согласно копии выписки по счету № № предоставленной * за период с 14 января 2019 года по 16 января 2020 года, на указанный счет Л 14 января 2019 года поступили денежные средства в сумме 1 300 000 рублей, 16 января 2020 года с данного счета произведено списание 1 394 770 рублей 22 копеек (т. 5 л.д. 170-174).

Как следует из копии мемориального ордера № 97830913 от 16 января 2020 года, осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 1 394 770 рублей 22 копеек со счета Л № № на счет Л № № (т. 5 л.д. 175).

Согласно копии заявления Л № 23680311 в операционный офис «*» от 24 января 2020 года об открытии вклада, Л открыла в *» вклад «ИИС» на сумму 1 394 770 рублей по ставке 9,0% годовых. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 5 л.д. 176).

Из копии платежного поручения № 299884 от 24 января 2020 года следует, что осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 1 394 770 рублей 57 копеек со счета Л № № на счет Л № № (т. 5 л.д. 177).

Как следует из копии выписки по счету № №, предоставленной *» за период с 16 марта 2010 года по 16 февраля 2021 года, 16 января 2020 года на данный счет Л зачислены денежные средства в сумме 1 394 770 рублей 22 копейки, а 24 января 2020 года сумма 1 394 770 рублей 57 копеек снята со счета с назначением платежа «согласно заявлению» (т. 5 л.д. 178-179).

Согласно копии выписки по счету № №, предоставленной *» за период с 24 января 2020 года по 24 июня 2021 года, 24 января 2020 года на данный счет Л поступили 1 394 770 рублей 57 копеек, а 10 февраля 2020 года сняты в общей сложности 60 000 рублей (40 000 рублей, 10 000 рублей, 10 000 рублей) (т. 5 л.д. 180).

Из справки * следует, что в операционном офисе *» по адресу: адрес открыты счета на имя Д 7 февраля 2019 года № № 7 февраля 2019 года № № (закрыт 10 февраля 2020 года), 10 февраля 2020 года № № (является карточным, к нему выпущена пластиковая карта «Прибыль Виза» (т. 5 л.д. 219).

Согласно копии выписки по счету № №, предоставленной *» за период с 7 февраля 2019 года по 10 февраля 2020 года, 7 февраля 2019 года на данный счет Д поступили 208 931 рубль 99 копеек, 10 февраля 2020 года со счета списано 224 203 рубля 21 копейка с назначением платежа «согласно заявлению» (т. 5 л.д. 220-224).

Как следует из копии заявления Д № 23764559 в операционный офис «* от 10 февраля 2020 года об открытии вклада, Д открыла в * вклад «Мы вместе» на сумму 1 297 295 рублей 05 копеек по ставке 9,00%. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 5 л.д. 225).

Из содержания копии платежного поручения № 368227 от 10 февраля 2020 года усматривается, что осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 224 203 рубля 21 копейки со счета Д № № на счет Д № № (т. 5 л.д. 226).

Согласно копии выписки по счету № № предоставленной *» за период с 7 февраля 2019 года по 10 февраля 2020 года, 7 февраля 2019 года на данный счет Д зачислены средства в сумме 1 000 000 рублей, 10 февраля 2020 года со счета списаны 1 073 091 рубль 84 копейки с назначением платежа «согласно заявлению» (т. 5 л.д. 227-231).

Из копии платежного поручения № 367981 от 10 февраля 2020 года следует, что осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 1 073 091 рубля 84 копеек со счета Д № № на счет Д № № (т. 5 л.д. 232).

Как следует из копии выписки по счету № № (привязанному к карте «Прибыль Виза»), предоставленной *» за период с 10 февраля 2020 года по 25 ноября 2020 года, 10 февраля 2020 года на данный счет Д поступили 1 073 091 рубль 84 копейки и 224 203 рубля 21 копейка, а также причисленные проценты, в дальнейшем со счета производились многочисленные списания на различные суммы (т. 5 л.д. 235-236).

Согласно копии заявления И в операционный офис «*» от 14 января 2020 года об открытии вклада, И просила открыть в * вклад «Верное решение» на сумму 400 000 рублей по ставке 10,00%. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 5 л.д. 76).

Из справок *» следует, что в операционном офисе «*» по адресу: адрес «Верное решение» на имя И в сумме 400 000 рублей не открывался. Денежные средства в сумме 400 000 рублей были зачислены на текущий банковский счет № № (открыт в данном офисе 13 января 2020 года), которые 24 января 2020 года были сняты наличными через кассу операционного офиса «*» (т. 5 л.д. 73, 77).

Согласно копии приходного кассового ордера № 48041530 от 13 января 2020 года, осуществлено поступление денежных средств в кассу операционного офиса «*» в размере 400 000 рублей на счет И. № №. Данный документ оформила главный клиентский менеджер банка Напылова Т.А. (т. 5 л.д. 78).

Как следует из содержания копии выписки по счету № №, предоставленной *» за период с 13 января 2020 года по 2 февраля 2021 года, 13 января 2020 года на данный счет И поступили 400 000 рублей, 24 января 2020 года эта сумма списана со счета (т. 5 л.д. 79).

Из копии расходного кассового ордера № 48099801 от 24 января 2020 года следует, что осуществлена выдача денежных средств из кассы операционного офиса «*» в размере 400 000 рублей со счета И № №. Данный документ оформила главный клиентский менеджер банка Напылова Т.А. (т. 5 л.д. 80).

Согласно копии заявления Б № 23692981 в операционный офис «*» от 21 января 2020 года об открытии вклада, Б открыла в *» вклад «Прогноз отличный» на сумму 1 274 999 рублей 94 копейки по ставке 6,00%. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 5 л.д. 123).

Из копии приходного кассового ордера № 48083640 от 21 января 2020 года усматривается, что осуществлено поступление денежных средств в кассу операционного офиса «*» в размере 200 000 рублей на счет Б. № №. Данный документ оформила главный клиентский менеджер банка Напылова Т.А. (т. 5 л.д. 122).

Согласно копии платежного поручения № 446676 от 21 января 2020 года, осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 1 274 999 рублей 94 копейки со счета Б № № на счет Б № № (т. 5 л.д. 124).

Из копии выписки по счету № №, предоставленной *» за период с 21 января 2020 года по 13 сентября 2021 года, 21 января 2020 года на данный счет Б поступили денежные средства в сумме 1 274 999 рублей 94 копейки, 18 февраля 2020 года со счета списан 1 000 000 рублей (т. 5 л.д. 125).

Как следует из копии платежного поручения № 650976 от 18 февраля 2020 года, осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей со счета Б № № на счет Л № № (т. 5 л.д. 126).

Из справки *» следует, что в операционном офисе «*» по адресу: адрес на имя Я 20 февраля 2019 года открыт счет № № (т. 6 л.д. 15).

Согласно копии выписки по счету № № предоставленной из *» за период с 20 февраля 2019 года по 26 февраля 2020 года, на данный счет Я 20 февраля 2019 года поступили денежные средства в сумме 395 373 рубля 01 копейка, 26 февраля 2020 года списаны 477 000 рублей 52 копейки (выдача наличных) (т. 6 л.д. 14).

Как следует из копии заявления Я № 23803753 в операционный офис «*» от 26 февраля 2020 года об открытии вклада, Я открыла в *» вклад «Верное решение» на сумму 477 000 рублей по ставке 9 %. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 6 л.д. 16).

Согласно копии расходного кассового ордера № 48245010 от 26 февраля 2020 года, осуществлена выдача денежных средств из кассы операционного офиса «* в размере 477 000 рублей 52 копейки со счета Я. № №. Данный документ оформила главный клиентский менеджер банка Напылова Т.А. (т. 6 л.д. 17).

Согласно копии заявления К. № 25150948 в операционный офис «*» от 6 марта 2020 года об открытии вклада, К открыла в *» вклад «Высота» на сумму 500 000 рублей по ставке 6,0%. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 6 л.д. 55-56).

Из копии заявления К № 25150948 в операционный офис «*» от 6 марта 2020 года об открытии вклада, К открыла в *» вклад «Высота» на сумму 100 000 рублей по ставке 9,0%. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась также Напылова Т.А. (т. 6 л.д. 57-58).

Из справки *» следует, что в операционном офисе «*» по адресу: адрес на имя К 5 марта 2020 года открыт счет № № (т. 6 л.д. 60).

Согласно копии приходного кассового ордера № 48286050 от 5 марта 2020 года, осуществлено поступление денежных средств в кассу операционного *» в размере 600 000 рублей на счет К № № (т. 6 л.д. 59).

Как следует из копии расходного кассового ордера № 48291762 от 6 марта 2020 года, осуществлена выдача денежных средств из кассы операционного офиса «*» в размере 100 000 рублей со счета К № № (т. 6 л.д. 61).

Согласно копии платежного поручения № 493918 от 21 апреля 2020 года, осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 498 000 рублей со счета К № № на счет К № № (т. 6 л.д. 62).

Из копии выписки по счету № №, предоставленной из * за период с 21 января 2019 года по 19 марта 2021 года, следует, что 21 апреля 2020 года на данный счет К зачислены денежные средства в размере 498 000 рублей, 22 апреля 2020 года списана сумма 450 000 рублей с назначением платежа «согласно заявлению» (т. 6 л.д. 63).

Из справки *» следует, что в операционный офис «*» по адресу: адрес 18 марта 2020 года обратился С с заявлением об открытии вклада «Высота» от 18 марта 2020 года на сумму 100 000 рублей сроком до 18 марта 2025 года, заявлением об открытии вклада «Высота» от 18 марта 2020 года на сумму 500 000 рублей сроком до 18 марта 2021 года, заявлением об открытии вклада «Высота» от 18 марта 2020 года на сумму 700 000 рублей сроком до 18 марта 2021 года. Фактически С указанные вклады не были открыты, а был открыт 18 марта 2020 года текущий банковский счет № №, на которой через кассу офиса зачислены 1 300 000 рублей. С указанного текущего счета С 19, 24 марта 2020 года и 20 мая 2020 года через кассу офиса выданы денежные средства в общей сумме 1 200 000 рублей. 15 мая 2020 года на тот же счет через кассу офиса зачислен 1 000 000 рублей. 27 мая 2020 года со счета С на счет Д перечислены 155 000 рублей, 29 мая 2020 года со счета С на счет К перечислены 180 000 рублей. Также в указанном офисе 23 марта 2020 года на имя С. открыт счет № № (т. 6 л.д. 79, 87).

Согласно копии заявления С № 25199758 в операционный офис «*» от 18 марта 2020 года об открытии вклада, С. обратился в *» с просьбой открыть вклад «Высота» на сумму 100 000 рублей по ставке 9,0% годовых. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 6 л.д. 80).

Как следует из копии заявления С. № 25199758 в операционный офис «*» от 18 марта 2020 года об открытии вклада, С обратился в * с просьбой открыть вклад «Высота» на сумму 500 000 рублей по ставке 6,0% годовых. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 6 л.д. 81).

Согласно копии заявления С № 25199758 в операционный офис «*» от 18 марта 2020 года об открытии вклада, С обратился в *» с просьбой открыть вклад «Высота» на сумму 700 000 рублей по ставке 6,0% годовых. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 6 л.д. 82).

Из копии приходного кассового ордера № 48341823 от 18 марта 2020 года следует, что осуществлено поступление денежных средств из кассы операционного офиса «*» в размере 1 300 000 рублей на счет С. № №. Данный документ оформила главный клиентский менеджер банка Напылова Т.А. (т. 6 л.д. 83).

Согласно копии расходного кассового ордера № 48348061 от 19 марта 2020 года, осуществлена выдача денежных средств из кассы операционного офиса «*» в размере 100 000 рублей со счета С № № (т. 6 л.д. 84).

Как следует из копии расходного кассового ордера № 48556519 от 20 мая 2020 года, осуществлена выдача денежных средств из кассы операционного офиса «*» в размере 100 000 рублей со счета С № №т. 6 л.д. 85).

Согласно копии платежного поручения № 615742 от 27 мая 2020 года, осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 155 000 рублей со счета С № № на счет Д № № (т. 6 л.д. 86).

Из копии платежного поручения № 615742 от 29 мая 2020 года следует, что осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 180 000 рублей со счета С № № на счет К № № (т. 6 л.д. 86 - оборотная сторона).

Согласно копии выписки по счету № №, предоставленной *» за период с 18 марта 2020 года по 17 сентября 2020 года, 18 марта 2020 года на данный счет С зачислены денежные средства в сумме 1 300 000 рублей, 15 мая 2020 года зачислен 1 000 000 рублей, произведены списания денежных средств со счета: 19 марта 2020 года - 100 000 рублей, 24 марта 2020 года - 1 000 000 рублей, 20 мая 2020 года - 100 000 рублей, 27 мая 2020 года - 155 000 рублей, 29 мая 2020 года - 180 000 рублей (т. 6 л.д. 89).

Как следует из копии выписки по счету № №, предоставленной * за период с 26 мая 2020 года по 11 февраля 2021 года, 29 мая 2020 года на указанный счет К зачислено 180 000 рублей (т. 6 л.д. 90).

Согласно копии выписки по счету № №, предоставленной * за период с 26 мая 2020 года по 30 мая 2020 года, на данный счет Д 27 мая 2020 года зачислены денежные средства в сумме 155 000 рублей (т. 6 л.д. 91).

Согласно справкам * в операционном офисе «* указанного банка по адресу: адрес на имя Р открыты счета: 10 января 2019 года № № (данный счет открыт ко вкладу «Почетный пенсионер» на сумму 1 489 242 рубля 98 копеек с автоматической пролонгацией), 22 января 2020 года № №, 10 октября 2018 года № №, 23 января 2020 года № № (т. 5 л.д. 140, 151).

Как следует из копии выписки по счету № №, предоставленной *» за период с 10 января 2019 года по 22 января 2020 года, 22 января 2020 года с данного счета Р. произведено списание 1 500 003 рублей 66 копеек (т. 5 л.д. 142).

Из копии платежного поручения № 73025 от 22 января 2020 года следует, что, осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 1 500 003 рублей 66 копеек со счета Р № № на счет Р. № № (т. 5 л.д. 143).

Из копии выписки по счету № №, предоставленной *» за период с 22 по 23 января 2020 года, усматривается, что 22 января 2020 года на данный счет Р зачислены денежные средства в сумме 1 500 003 рубля 66 копеек, 23 января 2020 года списана сумма 1 500 004 рубля 07 копеек с назначением платежа «согласно заявлению» (т. 5 л.д. 144).

Согласно копии платежного поручения № 602874 от 23 января 2020 года, осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 1 500 004 рубля 07 копеек со счета Р № № на счет Р № № (т. 5 л.д. 145).

Как следует из копии выписки по счету № №, предоставленной *» за период с 1 января 2020 года по 23 января 2020 года, 23 января 2020 года на данный счет Р зачислены денежные средства в сумме 1 500 004 рубля 07 копеек, 23 января 2020 года произведено списание суммы 1 499 806 рублей 07 копеек с назначением платежа «согласно заявлению» (т. 5 л.д. 147).

Из копии платежного поручения № 641676 от 23 января 2020 года усматривается, что осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 1 499 806 рублей 07 копеек со счета Р № № на счет Р. № № (т. 5 л.д. 148).

Согласно копии выписки по счету № №, предоставленной * за период с 23 января 2020 года по 28 сентября 2020 года, на данный счет Р 23 января 2020 года зачислены денежные средства в сумме 1 499 806 рублей 07 копеек, 23 января 2020 года списан 1 000 000 рублей в счет оплаты по договору УБ2020ДУИ-4946, 12 марта 2020 года со счета списаны 450 00 рублей, 5 июня 2020 года списаны 46 000 рублей (т. 5 л.д. 149).

Из копии расходного кассового ордера № 48309730 от 12 марта 2020 года следует, что осуществлена выдача денежных средств из кассы операционного офиса «*» в размере 450 000 рублей со счета Р № №. Данный документ оформила главный клиентский менеджер банка Напылова Т.А. (т. 5 л.д. 150).

Согласно копии расходного кассового ордера № 486248851 от 5 июня 2020 года, осуществлена выдача денежных средств из кассы операционного офиса «*» в размере 46 000 рублей со счета Р. № №. Данный документ оформила главный клиентский менеджер банка Напылова Т.А. (т. 5 л.д. 150 - оборотная сторона).

Как следует из справок *», в операционном офисе «*» указанного банка по адресу: адрес на имя П 28 мая 2018 года открыт вклад «Почетный Пенсионер» на сумму 150 000 рублей, счет № № (т. 6 л.д. 152, 155).

Согласно копии заявления П. № 22509836 в операционный офис «*» от 28 мая 2018 года об открытии вклада, П открыла в * вклад «Почетный пенсионер» на сумму 150 000 рублей по ставке 6,20% годовых. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 6 л.д. 153).

Как следует из копии выписки по счету № №, предоставленной *» за период с 30 мая 2019 года по 1 июня 2020 года, с данного счета П 1 июня 2020 года произведено списание 130 000 рублей с назначением платежа «согласно заявлению» (т. 6 л.д. 154).

Согласно справке *», в операционном офисе «*» указанного банка по адресу: адрес на имя М 18 июля 2017 года открыт счет № № (т. 6 л.д. 159).

Согласно копии выписки по счету № №, предоставленной *» за период с 1 июня 2020 года по 18 июня 2021 года, на указанный счет М 1 июня 2020 года зачислены 130 000 рублей с назначением платежа «согласно заявлению» (т. 6 л.д. 156).

Из копии платежного поручения № 737669 от 1 июня 2020 года следует, что осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 130 000 рублей со счета П № № на счет М. № № (т. 6 л.д. 157).

Как следует из копий документов на получение кредита, М 5 июля 2019 года в * оформила кредитный договор на сумму 310 000 рублей по расчетному счету № №. Сотрудником, оформлявшим М открытие кредита в * являлась главный клиентский менеджер Напылова Т.А. (т. 14 л.д. 41-44).

Согласно копии заявления Ф № 16110967 в операционный офис «*» от 29 апреля 2020 года об открытии вклада, Ф обратился в *» с просьбой открыть вклад «*» на сумму 200 000 рублей по ставке 5,8% годовых. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 6 л.д. 122-123).

Из справки *» следует, что в операционном офисе «*» указанного банка по адресу: адрес на имя Ф 12 января 2015 года был открыт счет № № в рамках открытия вклада «*» под 16% годовых на сумму 85 000 рублей, 14 января 2016 года данный счет закрыт (т. 6 л.д. 125).

Согласно копии выписки по счету № №, предоставленной *» за период с 12 января 2015 года по 14 января 2016 года, движение денежных средств по указанному счету * имели место лишь по 14 января 2016 года (т. 6 л.д. 124).

Как следует из копии заявления М № 25373477 в операционный офис «*» от 29 мая 2020 года об открытии вклада, М обратилась в *» с просьбой открыть вклад «Высота» на сумму 500 000 рублей по ставке 9,40% годовых. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 6 л.д. 137).

Из справок *» следует, что в операционном офисе «*» указанного банка по адресу: адрес на имя М. вклад по заявлению № 25373477 от 29 мая 2020 года «Высота» на сумму 500 000 рублей под 9,4% годовых, счет № № не открывался. 29 мая 2020 года на имя М открыт вклад «Высота» на сумму 500 000 рублей по ставке 4,5% годовых, счет № №. В тот же день данный счет был закрыт. Операции по счету не проводились, приходный ордер № 48595744 от 29 мая 2020 года на сумму 500 000 рублей значится под статусом «ликвидирован» (т. 6 л.д. 136, 140).

Из копии выписки по счету № №, предоставленной * за 29 мая 2020 года, усматривается, что по указанному счету М движение денежных средств отсутствует (т. 6 л.д. 139).

По преступлениям № 7 и 8 - присвоению денежных средств *» и неправомерному обороту средств платежей по счетам клиентов * в период с 30 июня 2020 года по 6 июля 2020 года

Подсудимая Напылова Т.А. вину по предъявленному обвинению признала в полном объеме, заявила о своем раскаянии. Помимо показаний Напыловой Т.А., приведенных в приговоре выше, последняя также пояснила суду, что в конце июня - начале июля 2020 года ее сожитель Д сказал, что ему срочно необходимы денежные средства около 3 500 000 рублей на приобретение дорогостоящего автомобиля, перепродажей которых он занимался. Поскольку он постоянно угрожал ей, она (Напылова) опять решила взять деньги со счетов клиентов * Так, примерно в 30-х числах июня 2020 года она (Напылова) похитила денежные средства П в сумме 500 000 рублей, которые та принесла для открытия очередного вклада, данные денежные средства она (Напылова) забрала себе, а П выдала документы, о том, что в * у нее открыт вклад. Кроме этого, в начале июля 2020 года она (Напылова) похитила денежные средства С в сумме 1 300 000 рублей, которые она (Напылова) перевела на счет другого человека и в последующем сняла в кассе операционного офиса. Также она (Напылова) похитила денежные средства О в сумме 1 000 000 рублей, которые он принес для открытия вклада. Данные денежные средства она (Напылова) забрала себе, а О выдала документы, о том, что в *» у него открыт вклад на сумму 1 125 000 рублей. Все похищенные денежные средства она (Напылова) отдавала Д Никого из сотрудников банка она (Напылова) не посвящала в свою преступную деятельность.

Помимо полного признания вины подсудимой Напыловой Т.А., ее вина в совершении указанных преступлений подтверждается следующими доказательствами.

Так, представитель потерпевшего К помимо показаний, приведенных в приговоре выше, пояснил суду, что 4 декабря 2020 года в операционный офис «*» обратилась клиент П. и предъявила подписанные сотрудником * Напыловой Т.А. 6 заявлений об открытии вкладов. При проведении проверки по счетам П. было установлено, что по заявлению № 21813342 от 11 июля 2019 года об открытии вклада «Время жить» на сумму 400 000 рублей 10 июля 2019 года открыт счет № №, на который наличными через кассу ТП внесены денежные средства в сумме 400 000 рублей. Подпись клиента в заявлении об открытии вклада, в приходном кассовой ордере № 47177859 от 10 июля 2019 года на сумму 400 000 рублей выполнены самой П 11 июля 2020 года со счета П № № денежные средства в сумме 400 000 рублей выданы наличными через кассу ТП. По заявлению № 24104022 от 15 июля 2019 года открыт вклад «Время жить» на сумму 500 000 рублей. 17 июля 2019 года со счета по вкладу № № сняты наличными через кассу ТП денежные средства в сумме 500 009 рублей 59 копеек, расходный кассовый ордер создан Напыловой Т.А., проведен П По заявлению № 17090956 от 3 сентября 2019 года об открытии вклада «*» на сумму 200 000 рублей установлено, что в автоматизированной базе данных банка данный вклад фактически не открывался. Приходный кассовый ордер № 47411220 от 30 августа 2019 года на сумму 200 000 рублей оформлен ненадлежащим образом (отсутствует подпись кассира операционного офиса «*»), а также в автоматизированной базе данных данный приходный кассовый ордер не проводился. Приходный кассовый ордер создан Напыловой Т.А. Денежные средства в кассу ТП не вносились. По заявлению № 24104022 от 2 октября 2019 года об открытии вклада «Почетный пенсионер» на сумму 420 000 рублей установлено, что 2 октября 2019 года через кассу банка на счет клиента № № внесены наличными денежные средства в сумме 420 000 рублей. Приходный кассовый ордер создан Напыловой Т.А., проведен П 2 октября 2019 года со счета клиента № № на другой счет клиента № № (карточный пенсионный вклад) осуществлен безналичный перевод на сумму 420 000 руб. В период с 27 октября 2019 года по 22 ноября 2019 года с использованием карты № 5****9710 проведены транзакции на общую сумму 418 786 рублей 01 копейка. Остаток на счете составил 1 213 рублей 99 копеек. Заявлений о совершении безналичных операций по счетам клиента, а также расписок в получении пластиковой карты и ПИН-конверта в ТП не имеется. По заявлению № 24104022 от 11 марта 2020 года об открытии вклада «ИИС» на сумму 170 000 рублей установлено, что 11 марта 2020 года через кассу банка на счет клиента № № внесены наличные денежные средства в сумме 175 000 руб. Приходный кассовый ордер создан Напыловой Т.А., проведен П. Денежные средства на момент обращения клиента в операционный офис «*» находились на счете № №. Остаток с учетом причисленных процентов составлял 176 213 рублей 99 копеек. По заявлению № 17103427 от 30 июня 2020 года об открытии вклада «*» на сумму 500 000 рублей установлено, что в автоматизированной базе данных банка данный вклад фактически не открывался. Приходный кассовый ордер № 46884082 от 30 июня 2020 года на сумму 500 000 рублей оформлен ненадлежащим образом (печать треугольной формы, используемая для инкассации) и в автоматизированной базе данных банка этот приходный кассовый ордер, созданный Напыловой Т.А., не проводился. Денежные средства в кассу ТП не вносились.

15 января 2021 года в операционный офис «* обратился клиент банка О с просьбой выплатить начисленные проценты по вкладу, который он открыл 3 июля 2020 года на сумму 1 125 000 рублей. При проведении проверки по счетам было установлено, что 3 июля 2020 года О был открыт вклад в сумме 125 000 рублей. Денежные средства по данному вкладу были внесены через кассу офиса. Приходный кассовый ордер создан Напыловой Т.А., проведен П Каких-либо других поступлений на счета О не было. В настоящее время все денежные средства, которые были похищены у О возвращены последнему *» в полном объеме.

Также 15 января 2021 года в операционный офис «*» обратилась клиент С с заявлением о выплате денежных средств с причитающимися процентами по счету № № в соответствии с условиями договора по дату расчета. При обращении * предъявила подписанное главным клиентским менеджером Напыловой Т.А. заявление от 6 июля 2020 года об открытии вклада «Почетный пенсионер/Лето», сумма вклада 1 303 640 рублей, срок действия до 8 июля 2022 года, ставка 6,2% годовых, счет № №. При проведении проверки по счетам С установлено, что фактически данный вклад не открывался. 3 июля 2018 года на 367 дней открыт срочный вклад «Почетный пенсионер-367 (RUB))», в рамках которого на имя клиента был открыт счет № №, сумма вклада - 1 149 000 рублей, который 5 июля 2019 года был пролонгирован на очередной срок.6 июля 2020 года со счета клиента № № денежные средства в размере 1 303 640 рублей 14 копеек (с учетом начисленных процентов) были переведены на счет клиента № №. Платежное поручение № 778459 от 6 июля 2020 года создала и провела Напылова Т.А.В тот же день со счета клиента № № безналичным перечислением переведены денежные средства в размере 1 300 000 рублей на счет К № №. Платежное поручение № 859225 от 6 июля 2020 года провела Напылова Т.А. За проведение безналичной операции со счета клиента списана комиссия 2000 рублей. Далее, 6 июля 2020 года со счета К. № № денежные средства в размере 1 348 000 рублей переведены на счет К № №. Платежное поручение № 890529 от 6 июля 2020 года создала и провела Напылова Т.А.

Из оглашенных показаний свидетеля О следует, что в начале июля 2020 года он решил открыть вклад в * сроком на 1 год. С этой целью 3 июля 2020 года он обратился в операционный офис «*» указанного банка по адресу: адрес. В связи со сложной эпидемиологической обстановкой клиентов не впускали внутрь офиса, по звонку к нему вышла сотрудник офиса Напылова Т.А. Общались они на территории, прилегающей к зданию офиса. По ранее достигнутой по телефону договоренности с последней ему надо было принести наличные денежные средства в размере 1 125 000 рублей для размещения на вкладе сроком на 1 год под 6,2% годовых, что им (*) было и сделано в указанный день. После того как он передал наличность лично в руки Напыловой, последняя ушла в здание офиса и спустя около 15 минут вернулась на улицу, где передала ему договор вклада на сумму 1 125 000 рублей, размещенных на его расчетном счете № № от 3 июля 2020 года. При этом, каких-либо документов, подтверждающих внесение данной наличности в кассу офиса Напылова Т.А. не передавала. Позднее от сотрудников полиции ему стало известно, что Напылова Т.А. похитила (необоснованно перевела) с его счета денежные средства в общей сумме 1 000 000 рублей (т. 6 л.д. 165, 167).

Согласно оглашенным показаниям свидетеля П с 2015 года она является клиентом отделения банка «*», расположенного по адресу: адрес На протяжение этого времени она открывала и закрывала несколько банковских вкладов на различные суммы, по состоянию на сентябрь 2020 года у нее лежало в общей сумме около 2 200 000 рублей. В конце сентября - начале октября 2020 года, она обратилась в вышеуказанный банк, чтобы получить информацию по своим вкладам. В этот момент Напылова уже не работала, и ей сообщили, что возникли проблемы со вкладами, попросили принести все документы по вкладам. В декабре 2020 года она пришла в банк со всеми документами по вкладам, где от сотрудника банка узнала, что с ее вкладов были похищены денежные средства, проводится проверка. Ее попросили написать заявление в банк, что она и сделала. Весной 2021 года ей позвонили из банка и сообщили, что денежные средства поступили, и она может их снять. После этого она пошла в отделение банка, где сняла денежные средства в сумме около 2 500 000 рублей. С момента открытия шести вкладов до ее обращения в банк, то есть до 3 декабря 2020 года она никакие операции не совершала, деньги не снимала, никому разрешения на снятие денежных средств не давала, в связи с чем полагает, что денежные средства были похищены. От сотрудников полиции ей стало известно, что Напылова Т.А. похитила (необоснованно перевела) с ее счета денежные средства в общей сумме 2 018 795 рублей 60 копеек (т. 3 л.д. 12, 14).

Из оглашенных показаний свидетеля С следует, чтодлительное время она является клиентом отделения банка «*» в гадрес В разное время там она открывала различные банковские вклады. Примерно в 2014 году в операционном офисе * г. Покров во время проведения какой-то операции по вкладу она познакомилась с менеджером данного офиса Напыловой Т. Когда она (*) приходила в банк, то только Напылова обслуживала ее вклад. Летом 2020 года она решила открыть очередной вклад в банке. Она пришла в банк, но внутрь ее не пустили. На входе в банк ее встретила Напылова, и пояснила, что в связи с эпидемиологической ситуацией по коронавирусу в банк никого не пускают. Тогда она (*) сказала Напыловой, что хочет открыть вклад. Напылова подобрала для нее вклад под хороший процент, после чего 6 июля 2020 года на входе в банк она (*) передала Напыловой деньги в сумме 1 303 640 рублей, а Напылова открыла ей вклад «Почетный пенсионер/ Лето» под 6,2% годовых сроком на 734 дня, о чем выдала ей соответствующее заявление. Она (*) не помнит, отдавала ли она Напыловой всю сумму наличными или часть суммы перешла с какого-то ее вклада данного банка. В последующем с данным вкладом никаких операций она (*) не совершала, денег не снимала, снимать никому не разрешала. От сотрудников полиции ей стало известно, что Напылова Т.А. похитила (необоснованно перевела) с ее счета денежные средства в общей сумме 1 300 000 рублей (т. 6 л.д. 180-181, 183).

Как следует из копии заявления Поздняковой Н.А. № 17103427 в операционный офис «*» от 30 июня 2020 года об открытии вклада, П открыла в * на сумму 500 000 рублей по ставке 6,6% годовых. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 3 л.д. 29).

Согласно справке *», в операционном офисе «*», расположенном по адресу: адрес открыты счета на имя П № № (т. 3 л.д. 17).

Как следует из справки *», П обращалась в операционный офис «*» с заявлением об открытии вклада № 1710327 от 30 июня 2020 года на сумму 500 000 рублей, заявлением об открытии вклада № 17090956 от 3 сентября 2019 года на сумму 200 000 рублей, заявлением об открытии вклада № 24104022 от 2 октября 2019 года на сумму 420 000 рублей, заявлением об открытии вклада № 24104022 от 11 марта 2020 года на сумму 170 000 рублей, заявлением об открытии вклада № 24104022 от 15 июля 2019 года на сумму 500 000 рублей, заявлением об открытии вклада № 21813342 от 11 июля 2019 года на сумму 400 000 рублей (т. 3 л.д. 16).

Согласно справкам * в операционном офисе «* 3 июля 2020 года на имя О открыт вклад «И снова лето» на сумму 125 000 рублей со ставкой 4,7% годовых, счет № № (т. 6 л.д. 169, 170).

Как следует из справки *», в операционном офисе «*» 6 июля 2020 года открыт вклад «Почетный пенсионер/Лето» на сумму 1 303 640 рублей на С с процентной ставкой 6,2% годовых (т. 6 л.д. 185).

Из справки * усматривается, что в операционном офисе «*» по адресу: адрес 3 июля 2018 года открыты два счета на имя С № № (т. 6 л.д. 190).

Согласно копии заявления С № 22742805 в операционный офис «*» от 6 июля 2020 года об открытии вклада, С открыла в * вклад «Почетный пенсионер/Лето» на сумму 1 303 640 рублей по процентной ставке 6,20%, № счета №. Клиентским менеджером операционного офиса при открытии вклада являлась Напылова Т.А. (т. 6 л.д. 186).

Как следует из копии выписки по счету № №, предоставленной ПАО «*» за период с 3 июля 2018 года по 6 июля 2020 года, 6 июля 2020 года с указанного счета С произведено списание денежных средств в сумме 1 303 640 рублей 14 копеек с назначением платежа «согласно заявлению» (т. 6 л.д. 187).

Из копии платежного поручения № 778459 от 6 июля 2020 года следует, что произведен безналичный перевод денежных средств в размере 1 303 640 рублей 14 копеек со счета С № № на счет С № № (т. 6 л.д. 188).

Согласно копии выписки по счету № № предоставленной * за период с 2 июля 2018 года по 24 июня 2021 года, на указанный счет С 6 июля 2020 года произведено зачисление суммы 1 303 640 рублей 14 копеек, в тот же день произведено списание со счета 1 300 000 рублей с назначением платежа согласно заявлению» (т. 6 л.д. 189).

Как следует из копии платежного поручения № 859225 от 6 июля 2020 года, осуществлен безналичный перевод денежных средств в размере 1 300 000 рублей со счета С № № на счет К № № (т. 6 л.д. 191).

Из справки * следует, что в операционном офисе «*» по адресу: адрес открыт счет № № на имя К 20 августа 2019 года (т. 6 л.д. 193).

Согласно копии выписки по счету № №, предоставленной * за период с 27 июля 2017 года по 24 июня 2021 года, 6 июля 2020 года на данный счет К. зачислена сумма 1 300 000 рублей и в тот же день произведено списание 1 348 000 рублей (т. 6 л.д. 192).

По преступлению № 9 - мошенничеству в отношении О

Подсудимая Напылова Т.А. вину по предъявленному обвинению признала в полном объеме, заявила о своем раскаянии. Помимо показаний Напыловой Т.А., приведенных в приговоре выше, последняя также пояснила суду, что в конце июня - начале июля 2020 года ее сожитель Д сказал, что ему срочно необходимы денежные средства около 3 500 000 рублей на приобретение дорогостоящего автомобиля, перепродажей которых он занимался. Поскольку он постоянно угрожал ей, она (Напылова) опять решила взять деньги со счетов клиентов *». 8 июля 2020 года она (Напылова) похитила денежные средства О в сумме 1 300 000 рублей, которые последняя принесла для открытия вклада. Данные денежные средства она (Напылова) просто забрала себе, а О выдала документы о том, что в банке * у нее открыт вклад на сумму 1 300 000 рублей. При этом, 6 июля 2020 года она (Напылова) уже уволилась из * и не являлась его сотрудником, однако обманула О. и похитила ее денежные средства, которые передала Д

Помимо полного признания вины подсудимой Напыловой Т.А., ее вина в совершении указанного преступления подтверждается следующими доказательствами.

Так, из оглашенных показаний потерпевшей О следует, что на протяжении длительного времени она является клиентом отделения банка «* в г. Покрове, где у нее в разное время были открыты различные вклады. Примерно в 2015 году в операционном офисе *» г. Покров во время проведения какой-то операции по вкладу она познакомилась с менеджером Напыловой. Когда она (*) приходила в банк, то только Напылова обслуживала ее вклад. Летом 2020 года она решила открыть очередной вклад в данном банке. Когда она пришла в банк, внутрь ее не пустили. На входе в банк ее встретила Напылова и сказала, что в связи с эпидемиологической обстановкой по коронавирусу в банк никого не пускают. Тогда она (* сказала Напыловой, что хочет открыть вклад. Напылова подобрала для нее вклад под хороший процент, после чего 8 июля 2020 года на входе в банк она *) передала Напыловой деньги в сумме 1 300 000 рублей для открытия вклада «И снова лето» под 6,2 % годовых сроком на 367 дней. Об этом Напылова выдала ей соответствующее заявление. В последующем с данным вкладом она (* никаких операций не совершала, денег с него не снимала, снимать никому не разрешала. В январе 2021 года она узнала о пропаже денег у клиентов банка «*», после чего обратилась в данный банк, чтобы узнать судьбу своего вклада. От работников банка * в январе 2021 года она узнала, что в базе данных банка сведений об ее вкладе нет, соответственно, никаких денег не лежит, после чего она (*) поняла, что ее деньги в сумме 1 300 000 рублей были похищены Напыловой. Указанная сумма для нее (*) является значительной, поскольку ее заработная плата составляет 50 000 рублей в месяц, иного источника дохода она не имеет, ежемесячно несет расходы по оплате коммунальных услуг (т. 6 л.д. 201-202, 204).

Представитель потерпевшего К помимо показаний, приведенных в приговоре выше, пояснил суду, что 14 января 2021 года в операционный офис «*» обратилась О с целью получения информации по вкладу «И снова лето», открытому, согласно заявлению № 25509344 от 8 июля 2020 года, на сумму 1 300 000 рублей сроком до 10 июля 2021 года, счет № № по ставке 6,20% годовых. При проведении проверки по счетам О. было установлено, что фактически такой вклад открыт не был. 8 июля 2020 года вклад был открыт и снова закрыт в связи с отсутствием денежных средств на счете.

Показания потерпевшей О и представителя потерпевшего К согласуются с данными справки *» о том, что по заявлению О от 8 июля 2020 года об открытии вклада «И снова лето» на сумму 1 300 000 рублей в тот же день вклад был открыт и снова закрыт ввиду отсутствия на счете денежных средств. На другие счета указанная сумма не поступала (т. 6 л.д. 206).

Как следует из копии заявления О № 25509344 в операционный офис «*» от 8 июля 2020 года об открытии вклада, О просила открыть в * вклад «И снова лето» на сумму 1 300 000 рублей по ставке 6,20% годовых, счет № №. Клиентским менеджером операционного офиса, принявшим данное заявление от О являлась Напылова Т.А. (т. 6 л.д. 207).

Согласно копии выписки по счету № №, предоставленной *» за 8 июля 2020 года, по указанному счету О движение денежных средств не производилось (т. 6 л.д. 208).

Кроме того, вина Напыловой Т.А. по каждому из указанных выше преступлений подтверждается следующими доказательствами.

Свидетель Б суду пояснила, что около 20 лет проработала в *», более 10 лет занимала должность управляющего операционного офиса «*», расположенного по адресу: адрес. В ее должностные обязанности как управляющего операционным офисом входило общее руководство и контроль за деятельностью подчиненных сотрудников офиса, привлечение клиентов, предложение различных банковских продуктов. Последние годы в штат операционного офиса помимо нее входил один кассир, которым являлась П а также главный клиентский менеджер, которым являлась Напылова Т.А., которая уволилась примерно два года назад. В соответствии с документами банка существует определенный порядок, а именно: чтобы менеджеру произвести какое-либо операционное действие с денежными средствами, находящимися на счетах банка, необходимо подтверждение второго сотрудника офиса: либо ее (Балуковой) как управляющей, либо кассира. Для подтверждения распоряжений о переводе денежных средств используется учетная запись (логин и пароль) для осуществления входа в АБС «ИБСО-Ритейл», которая предназначена для осуществления операций по вкладам физических лиц в *», связанных с открытием, закрытием, обслуживанием банковских счетов, пополнением, списанием, переводом денежных средств, находящихся на банковских счетах клиентов банка. В данной базе также имеется доступ к персональным паспортным данным клиентов *» и образцам их подписей. Ей известно, что Напылова Т.А., являясь главным клиентским менеджером *», совершила хищение денежных средств граждан - клиентов операционного офиса «*», а именно: Ш Об обстоятельствах хищения Напыловой Т.А. денежных средств указанных выше граждан ей ничего не известно. Лично она (* не занималась вкладами указанных выше граждан, их обслуживала именно Напылова Т.А., каких-либо расчетных документов по счетам данных граждан она (*) не создавала, не подтверждала и не подписывала. Напылова Т.А. знала ее (* логин и пароль для работы в системе АБС «ИБСО-Ритейл», также Напылова Т.А. могла знать логин и пароль П. для работы в указанной системе. Заключением договоров инвестиционного страхования жизни (ИСЖ) в основном занималась Напылова Т.А. В соответствии с Положением Банка * заключение договоров ИСЖ премировалось.

Свидетель П пояснила суду, что до 2020 года она работала главным кассиром операционного * в г. Покрове Петушинского района. В ее обязанности как кассира в основном входили прием денежных средств, проверка их подлинности, пересчет, проведение валютных операций. Последние несколько лет в операционном офисе с ней работали руководитель офиса Б а также клиентский менеджер Напылова Т.А. Они длительное время работали вместе, в связи с чем между ними сложились доверительные отношения. У Напыловой Т.А. были свои обязанности: открыть вклад, провести операцию по вкладу, принять деньги, проверить паспорт клиента, сделать бухгалтерскую проводку, распечатать приходный или расходный кассовый ордер. По правилам банка для того, чтобы менеджеру произвести какое-либо операционное действие с денежными средствами, находящимися на счетах банка, необходимо подтверждение второго сотрудника (либо ее как кассира, либо руководителя - управляющей офисом). Для подтверждения распоряжений о переводе денежных средств используется учетная запись (логин и пароль) для осуществления входа в АБС «ИБСО-Ритейл». Эта система необходима для осуществления всех операций по вкладам физических лиц в * связанных с открытием, закрытием, обслуживанием банковских счетов, пополнением, списанием, переводом денежных средств, находящихся на банковских счетах клиентов * Ей стало известно, что Напылова Т.А., являясь главным клиентским менеджером * совершила хищение денежных средств граждан - клиентов операционного офиса *», а именно: Ш Подробности хищения Напыловой Т.А. денежных средств ей (*) не известны. Данных клиентов она (*) не обслуживала. Напылова Т.А. знала ее (*) и Б логины и пароли для работы системе АБС «ИБСО-Ритейл», так как они доверяли друг другу, поэтому Напылова Т.А. могла использовать их учетные записи без их ведома для подтверждения операций по вкладам указанных выше граждан.

Из оглашенных показаний свидетеля Д следует, что с июня 2019 года он проживает в адрес с Т Приблизительно с 2014 года он проживал в г. Покрове Владимирской области на съемных квартирах один. Источником его дохода являлись денежные средства, полученные от перепродажи автомобилей, так как он занимался подбором автотранспорта и его перепродажей через Интернет-сайты по размещению объявлений. Также на территории Владимирской и Московской областей он оказывал услуги по строительству частных домов в составе бригады, состоящей из его знакомых. Осенью 2018 года он познакомился с Напыловой Т.А., с которой поддерживали только отношения сексуального характера. В феврале 2019 года Напылова Т.А. предложила ему с ней сожительство, на что он согласился. Для совместного проживания Напылова сняла квартиру в г. Покрове. При сожительстве совместного бюджета они не вели. За аренду квартиры оплачивала она, на текущие расходы каждый тратил свои деньги согласно потребностям, которые возникали (одежда, питание и т.д.). Какие-либо денежные средства от Напыловой Т.А. он не получал, за исключением проданного в начале 2019 года ей автомобиля «Инфинити М37», стоимостью 1 миллион рублей. Данный автомобиль был зарегистрирован на имя ее сына * Совместно с Напыловой Т.А. он (*) проживал до июня 2019 года. Отношения у них не сложились, и он решил расстаться с ней и переехать в г. Набережные Челны. После переезда в г. Набережные Челны с Напыловой отношения не поддерживает и не общается Каких-либо действий, направленных на причинение ущерба здоровью Напыловой Т.А., он не предпринимал. Угрозы физической расправы не высказывал. Какие-либо денежные средства не вымогал и не высказывал требования об их передаче. Ему известно, что Напылова Т.А. работала менеджером в офисе банка *» в г. Покрове. Размер ее дохода ему неизвестен. В период их отношений с Напыловой Т.А. последняя осуществляла покупку дорогой брендовой одежды, различных украшений. О какой-либо противоправной деятельности Напыловой Т.А. при осуществлении ей трудовой деятельности в банке * он не осведомлен. Приблизительно в конце мая 2019 года он приобрел двухкомнатную квартиру в г. Набережные Челны стоимостью 2 миллиона рублей на свои личные сбережения, полученные от вышеуказанной деятельности (т. 7 л.д. 212-216).

Согласно оглашенным показаниям свидетелей М они состоят в дружеских отношениях с Д Основным видом деятельности, которым занимается Д является перекупка и перепродажа автомобилей по всей территории Российской Федерации. Дополнительно тот занимается строительными работами. Примерно 3-4 года назад Д переехал на постоянное место жительство в г. Набережные Челны Республики Татарстан. Там он приобрел квартиру, в которой постоянно проживает совместно со своей девушкой. По характеру Д добрый и общительный человек, не вспыльчивый, никогда ими не был замечен в агрессивном поведении. Примерно в 2019 году они (*) вместе с Д осуществляли строительные работы в г. Покрове Петушинского района Владимирской области. Пока велись строительные работы, они проживали на территории г. Обухово Московской области, Д оставался в г. Покрове в съемной квартире. Насколько ему известно, никаких серьезных отношений с девушками или женщинами в тот момент у Д не было. Напылова Т.А. им (*) не знакома (т. 7 л.д. 219-220, 221-222).

Из оглашенных показаний свидетеля Т следует, что в мае 2019 года она через общих знакомых познакомилась с Д и у них завязались отношения. Примерно в июле 2019 года они начали совместно проживать у него в квартире по адресу в г. Набережные Челны. Указанную квартиру Д приобрел весной-летом 2019 года. Основным видом деятельности Д является перекупка и перепродажа автомобилей по всей территории Российской Федерации, также он занимается строительными работами. По характеру Д добрый и внимательный человек, не вспыльчивый, никогда не был замечен в агрессивном поведении. Напылова Т.А. ей не знакома (т. 7 л.д. 217-218).

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Ч с 2017 года до ноября 2020 года он служил по контракту в ВС РФ в военной части, расположенной в г. Кубинка Московской области. Размер его денежного довольствия составлял около 65000 в месяц. Летом 2019 года он продал свой автомобиль «Форд Фокус» за 80000 рублей, его бабушка Лежнина А.А. дала ему денежные средства в размере около 250 000 рублей, а также он взял взаймы у своей тети Л денежные средства около 250 000 рублей, чтобы купить другой автомобиль. Знакомый его матери *. предложил приобрести у него автомобиль «Инфинити М-37» стоимостью 600 000 рублей, он согласился. За приобретенный автомобиль денежные средства Д он передал до оформления сделки через свою мать - Напылову Т.А. После того, как он (*) получил автомобиль и документы, 14 сентября 2019 года он поставил его на учет в ГИБДД на свое имя, регистрационный номер автомобиля №. В дальнейшем обслуживание и эксплуатацию автомобиля осуществлял он. Напылова Т.А. пользовалась данным автомобилем в редких случаях. В начале 2020 года его мать Напылова в Москве приобрела автомобиль «Инфинити QX70», стоимость ему неизвестна. При этом она попросила поставить машину на учет на его имя, он согласился. Источник денежных средств, на которые приобретался данный автомобиль его матерью, ему неизвестен. Данный автомобиль он зарегистрировал на свое имя, его государственный номер был №. В августе 2020 года его мать попала на автомобиле в дорожно-транспортное происшествие, после чего его в аварийном состоянии продали, кому и за сколько, ему неизвестно. В августе он решил сменить автомобиль, с указанной целью он продал принадлежащий автомобиль «Инфинити М-37» государственный номер №, через сайт «Авито» за 800000 рублей, взял у бабушки Л 200 000 рублей и приобрел в салоне официального дилера «Хендай» в г. Владимире автомобиль «Хендай Солярис» стоимостью 1 200 000 рублей, который поставил на учет на свое имя, автомобиль имел номер №. Впоследствии он продал данный автомобиль через сайт «Авито» за 1 150 000 рублей и в этом же месяце приобрел автомобиль «Инфинити G25» стоимостью около 1 070 000 рублей, который также зарегистрировал на свое имя. Размер заработной платы матери в *» ему неизвестен. О каких-либо дорогостоящих покупках его матери в период с 2019 года, а также об отношениях матери с Д ему ничего не известно (т. 7 л.д. 198-202).

Согласно Порядку осуществления операций по вкладам физических лиц в * регламент № 19330, утвержденному приказом Главного Исполнительного директора Банка № 1342 от 5 августа 2015 года требуется личное присутствие клиента банка при открытии вкладов и счетов, переводе денежных средств и осуществлении иных операций по вкладам, счетам клиента (т. 7 л.д. 61-92).

Как следует из Правил открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов в * регистрационный номер № 16201, утвержденных приказом старшего Вице-президента по операционной поддержке бизнеса от 23 декабря 2020 года № 1743, банк не вправе открывать / закрывать без личного присутствия физического лица, открывающего счет, либо представителя клиента (т. 7 л.д. 93-117).

Согласно Политике информационной безопасности * регистрационный номер № 03069, утвержденной приказом Председателя Правления Банка № 528 от 11 марта 2015 года, не допускается использование работником банка конфиденциальной информации в личных целях (т. 7 л.д. 118-135).

Из справки * следует, что в 2019 - 2020 годах обслуживание физических лиц в операционном офисе * расположенном по адресу: адрес, осуществлялось в будние дни (с понедельника по пятницу) с 09-00 часов до 17-00 часов с перерывом с 13-00 часов до 14-00 часов (т. 7 л.д. 56).

* переименовано в * 14 сентября 2015 года на основании приказа Председателя Правления ПАО «*» от 14 сентября 2015 года № 1535, что следует из справки *» (т. 7 л.д. 58).

Как следует из копии трудового договора без номера от 19 апреля 2013 года, * (Напылова) Т.А. трудоустроена в *» ведущим бухгалтером-операционистом в операционный офис «*», место работы - г. Покров (т. 7 л.д. 136-137).

Согласно копии приказа о переводе работника на другую работу № 1987-к от 1 июня 2017 года, * (Напылова) Т.А. переведена на должность главного клиентского менеджера операционного офиса «*» (т. 7 л.д. 146).

Как следует из копии дополнительного соглашения к трудовому договору с *» от 1 июня 2017 года, * (Напылова) Т.А. переведена на должность главного клиентского менеджера операционного офиса «*» с 1 июня 2017 года (т. 7 л.д. 139).

Должностные обязанности главного клиентского менеджера * изложены в должностной инструкции, утвержденной * 1 июня 2017 года, с которой Напылова Т.А. ознакомлена 1 июня 2017 года, и в должностной инструкции главного клиентского менеджера Операционного офиса «*», с которой Напылова Т.А. ознакомлена 9 сентября 2019 года (т. 7 л.д. 159-166, 167-173).

Согласно копии договора № 1987-К от 1 июня 2017 года о полной материальной ответственности и копии договора № 16-6/20-ДМО от 10 февраля 2020 года о полной индивидуальной материальной ответственности Напылова Т.А. как главный клиентский менеджер * являлась материально ответственным лицом (т. 7 л.д. 141, 142).

Как следует из копии заявления об увольнении Напыловой Т.А. от 6 июля 2020 года, Напылова Т.А. 6 июля 2020 года просила об увольнении по собственному желанию с должности главного клиентского менеджера операционного офиса «*» (т. 7 л.д. 174).

Согласно сообщению *» и приложенным к нему копиям банковских ордеров, клиентам *» произведены выплаты по вкладам денежных средств, которые были похищены (т. 7 л.д. 14-54).

Свидетель защиты Л - сестра подсудимой суду пояснила, что Напылова Т.А. до встречи в 2018 году с Д была открытым человеком. Когда они (Напылова и *) вместе проживали около полутора лет на съемной квартире в г. Покрове, Напылова Т.А. замкнулась, стала необщительная, скрытная, редко приходила домой, всегда в его сопровождении. Ей известно, что Напылова ездила с * в г. набережные Челны. Со слов сестры ей известно, что Д ей (Напыловой) угрожал. Один раз она (* видела, как *. избивал Напылову ногами, но в полицию они тогда не обратились. Позднее сестра рассказывала, что обращалась один раз в полицию, но заявление у нее не приняли. Когда они расстались, и Дмитриев А. уехал жить в г. Набережные Челны, он звонил Напыловой по телефону с различными угрозами. Причины угроз ей неизвестны. Она подумала, что это из ревности. Позднее от сестры она узнала, что та брала денежные средства из банка, в котором работала, и предавала их *, так как тот угрожал ей (Напыловой), в том числе и в отношении ее близких. Когда сестра переезжала со съемной квартиры домой, они видели в этой квартире пустые гильзы. Напылова сообщила ей, что гильзы принадлежат *. Ей (*.) неизвестно о крупных покупках Напыловой Т.А. Охарактеризовала Напылову Т.А. с положительной стороны, подтвердила, что на ее иждивении находится отец - инвалид второй группы, а также то, что Напылова Т.А. оказывает посильную помощь престарелой бабушке.

Свидетель защиты Д - мать подсудимой пояснила суду, что до знакомства с Д ее дочь Напылова Т.А. была общительным человеком, активно занималась спортом. Зимой 2019 года она стала проживать с *. в съемной квартире. В это время у нее с дочерью практически не было общения. * ее везде сопровождал, следил за ней. Около их дома стояли незнакомые автомобили. Со слов Напыловой ей известно, что один раз ее затолкали в автомобиль и привезли домой. Один раз вместе с Напыловой и * она (* ездила в г. Набережные Челны, где * обращался с Напыловой очень грубо, постоянно их контролировал. В августе 2020 года от Напыловой она узнала, что та брала в банке, в котором работала, денежные средства по требованию *. Все деньги она передавала ему. Финансовых проблем у Напыловой никогда не было. В период совместного с * проживания Напылова никаких крупных покупок не совершала, дорогих вещей у нее нет. После расставания с * Напылова стала замкнутой, очень изменилась. * угрожал ей по телефону до января 2020 года. Ей также известно, что ее дочь обратилась в полицию с явкой с повинной по факту хищений денежных средств из банка. Охарактеризовала дочь с положительной стороны, подтвердила, что ее отец является инвалидом, также Напылова помогает престарелой бабушке.

Оценив исследованные доказательства, суд находит их относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для обоснования вывода о доказанности вины Напыловой Т.А. в совершении указанных девяти преступлений.

Все исследованные судом доказательства согласуются между собой и дополняют друг друга, существенных противоречий не содержат. В ходе судебного следствия суд не нашел нарушений требований закона, все исследованные доказательства соответствуют нормам УПК РФ. Суд не установил самооговора, а также оговора подсудимой со стороны представителя потерпевшего, свидетелей, не испытывающих к подсудимой неприязни и не имеющих каких-либо мотивов для ее оговора.

Доводы стороны защиты о том, что все преступления Напыловой Т.А. совершены под психологическими угрозами и по причине физического насилия Д якобы требовавшего от нее денежных средств, суд находит несостоятельными и не нашедшими подтверждения в ходе судебного следствия. Показания подсудимой, свидетелей Л о якобы примененном Д насилии и угрозах в отношении Напыловой Т.А. являются голословными. Так, из показаний тех же лиц следует, что Напылова Т.А. состояла в близких отношениях с Д. не менее полутора лет, совместно с ним проживала. В период сожительства Д Напылова Т.А. вместе с матерью осуществляла поездку в г. Набережные Челны. В течение сожительства с Д и после него (на протяжении более четырех лет) ни Напылова Т.А., ни кто-либо из ее родственников (мать, отец, сестра, совершеннолетний сын) не обращались в правоохранительные органы по поводу неправомерных действий Д По мнению суда, у Напыловой Т.А. была реальная возможность обратиться за защитой своих прав в случае такой необходимости, поскольку она не была изолирована от общества (работала, общалась с родственниками, коллегами по работе). Довод подсудимой о том, что ее заявление в отдел полиции не было принято, суд не принимает, поскольку имеются различные способы обратиться в правоохранительные органы (путем подачи заявления по почте, электронным способом и т.п.), чего произведено не было. Из показаний сына подсудимой Ч усматривается, что он нормально общался с Д., сведений негативного плана в его адрес свидетелем не сообщено, как и иными допрошенными свидетелями из числа знакомых Д

Показания подсудимой Напыловой Т.А., свидетелей защиты ЛЛ в части оказания психологического и физического давления на подсудимую со стороны Д суд не принимает, расценивает как избранный способ защиты подсудимой и желание близких родственников облегчить положений Напыловой Т.А.

Отсутствие сведений о приобретении Напыловой Т.А. дорогостоящего имущества не свидетельствует, что она не распорядилась похищенными средствами с иной целью. Из показаний сына подсудимой следует, что в период совершения его матерью преступлений он неоднократно приобретал дорогостоящие автомобили. Согласно показаниям Д в период сожительства с Напыловой Т.А. совместный бюджет они не вели, каждый из них нес собственные расходы, при этом Напылова Т.А. приобретала в магазинах брендовую одежду, драгоценности. В целом для квалификации преступлений не имеет значения, каким образом подсудимая распорядилась похищенными денежными средствами.

Доводы подсудимой о том, что в период совершения преступлений она предпринимала определенные действия с той целью, чтобы это заметила служба безопасности банка и пресекла их, суд также признает несостоятельными, расценивая их как избранный способ защиты. В ходе судебного следствия достоверно установлено, что Напылова Т.А., имея большой практический опыт работы в банке, пользуясь уважением и доверием коллег и клиентов банка, длительное время осуществляла преступную деятельность, умело скрывала все свои действия по присвоению чужого имущества, выполняя различные бухгалтерские операции. По мнению суда, напротив, все действия Напыловой Т.А. были направлены на достижение преступного результата. Как пояснил представитель потерпевшего К., служба безопасности банка не располагает возможностями отслеживания всех операций по счетам клиентов в реальном времени. Сама Напылова Т.А. в течение длительного периода времени не обратилась в службу безопасности банка. Доводы подсудимой о том, что лишь у нее одной как сотрудника банка имелся доступ к программному обеспечению в расширенном формате, в связи с чем она могла изменять условия договоров вкладов и т.п., не подтвержден доказательствами и не свидетельствует об отсутствии у самой подсудимой умысла на совершение всех указанных выше преступлений.

Судом достоверно установлено, что Напылова Т.А., находясь на своем рабочем месте в операционном офисе «*», осуществляла присвоение вверенных денежных средств, размещенных (либо подлежащих размещению) на счетах физических лиц - клиентов банка. Так, в период с 11 июля 2019 года по 9 октября 2019 года Напыловой Т.А. было присвоено в общей сложности 10 429 045 рублей 51 копейка, в период с 8 ноября 2019 года по 27 декабря 2019 года - 8 081 501 рубль 56 копеек, в период с 18 января 2020 года по 5 июня 2020 года - 5 670 045 рублей 43 копейки, в период с 30 июня 2020 года по 6 июля 2020 года - 2 800 000 рублей. Все указанные хищения Напылова Т.А. совершила в рабочее время - с 9 до 17 часов в указанные периоды времени.

Все хищения вверенного имущества (преступления №№ 1, 3, 5, 7) Напыловой Т.А. совершены с использованием своего служебного положения, так как она, являясь главным клиентским менеджером операционного офиса «*», в силу своих должностных полномочий была наделена административно-хозяйственными функциями в коммерческой организации, правомочиями в отношении вверенных ей денежных средств, находящихся на счетах, открытых в кредитной организации, несла материальную ответственность за сохранность вверенных денежных средств.

Кроме того, в ходе судебного следствия объективно установлено, что Напылова Т.А. в целях совершения указанных хищений осуществляла неправомерный оборот средств платежей по счетам клиентов * (преступления №№ 2, 4, 6, 8), а именно: изготавливала поддельные платежные карты (без ведома и согласия клиентов банка, в отсутствие соответствующих заявлений осуществляла выпуск пластиковых банковских карт, зачисляла на них денежные средства клиентов банка, предназначенные для размещения во вкладах, используя их в последующем в своих целях), оформляла распоряжения на переводы денежных средств, документы для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств (изготавливала приходные кассовые ордера, расходные кассовые ордера, платежные поручения, иные платежные документы, с помощью которых без согласия и ведома клиентов банка снимала денежные средства в кассе банка, переводила денежные средства на иные (не указанные в заявлениях) счета клиентов банка, на счета третьих лиц, не производила зачисление средств на счета клиентов банка и т.п.).

Также объективно установлено, что Напылова Т.А., будучи уволенной из *», 8 июля 2020 года в период времени с 9 часов до 17 часов обманным путем завладела денежными средствами клиента указанного банка О в сумме 1 300 000 рублей, умолчав о том, что не является сотрудником названного банка, изготовив заявление от имени последней на открытие вклада на указанную сумму, убедив ее (*) подписать данное заявление, получив от последней денежные средства, которые не были внесены на счет клиента, а использованы Напыловой Т.А. по своему усмотрению.

Размеры причиненных *», О действиями Напыловой Т.А. ущербов по каждому из пяти имущественных преступлений достоверно подтверждены показаниями представителя потерпевшего К., оглашенными показаниями потерпевшей Окутиной О.Я., свидетелей, а также исследованными судом письменными доказательствами и сомнений у суда не вызывают. Подсудимая Напылова Т.А. не оспаривала приведенные в обвинении размеры ущербов.

В соответствии с примечанием 4 к ст. 158 УК РФ действия Напыловой Т.А. по преступлениям №№ 1, 3, 5, 7, 9 надлежит квалифицировать как совершенные в особо крупном размере, поскольку стоимость похищенного имущества по каждому из указанных преступлений превышает один миллион рублей.

Судом установлено, что размер ущерба, причиненного потерпевшей О в сумме 1 300 000 рублей, является для потерпевшей значительным, что подтверждено представленными доказательствами, в том числе оглашенными показаниями самой потерпевшей * в части сведений о ее доходах и расходах, копиями подтверждающих эти сведения документов (т. 6 л.д. 212-213, 217-241). Как следует из сведений налоговой службы, размер причиненного О. ущерба соответствует годовому доходу последней. При указанном размере дохода потерпевшей, необходимых расходах для приобретения продуктов питания, одежды, оплаты коммунальных платежей размер ущерба в 1 300 000 рублей (в 260 раз превышающий минимальную сумму значительного ущерба, указанную в примечании 2 к статье 158 УК РФ) признается судом значительным для потерпевшей.

С учетом изложенного суд квалифицирует действия Напыловой Т.А.:

- по ч. 4 ст. 160 УК РФ (преступление № 1), так как она совершила присвоение, то есть хищение чужого имущества (принадлежащего *»), вверенного виновной, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере;

- по ч. 4 ст. 160 УК РФ (преступление № 3), так как она совершила присвоение, то есть хищение чужого имущества (принадлежащего *»), вверенного виновной, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере;

- по ч. 4 ст. 160 УК РФ (преступление № 5), так как она совершила присвоение, то есть хищение чужого имущества (принадлежащего *»), вверенного виновной, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере;

- по ч. 4 ст. 160 УК РФ (преступление № 7), так как она совершила присвоение, то есть хищение чужого имущества (принадлежащего *»), вверенного виновной, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (преступление № 2), так как она изготовила в целях использования поддельные платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (преступление № 4), так как она изготовила в целях использования поддельные платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (преступление № 6), так как она изготовила в целях использования поддельные платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (преступление № 8), так как она изготовила в целях использования поддельные распоряжения о переводе денежных средств, документы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (преступление № 9), так как она совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину, в особо крупном размере.

При определении вида и размера наказания суд в силу ст.ст. 6, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, обстоятельства их совершения, влияние вида наказания на условия жизни подсудимой, ее близких и родственников, а также данные о ее личности и состоянии здоровья.

Напылова Т.А. совершила девять умышленных тяжких преступлений, пять из которых направлены против собственности, четыре - в сфере экономической деятельности.

Суд учитывает данные о личности Напыловой Т.А., которая зарегистрирована и проживает в адрес, до *

Суд учитывает семейное положение подсудимой, *.

Суд также принимает во внимание возраст и состояние здоровья Напыловой Т.А., *.

Поведение Напыловой Т.А. в ходе судебного разбирательства не отклонялось от общепризнанных норм, ею избиралась последовательная позиция защиты. Она давала последовательные показания относительно предмета судебного разбирательства, отвечала на вопросы сторон и суда, участвовала в обсуждении ходатайств, выступала в прениях сторон и с последним словом. С учетом изложенного, а также исследованных материалов дела, касающихся данных о личности подсудимой, обстоятельств совершения преступлений, ее поведения до, во время и после их совершения, а также в ходе судебного следствия, оснований сомневаться в психической полноценности подсудимой у суда не имеется, в связи с чем суд признает Напылову Т.А. вменяемой в отношении инкриминируемых деяний.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой Напыловой Т.А. по каждому из девяти преступлений, суд признает активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, о чем свидетельствует ее позиция и участие в следственных мероприятиях на всем протяжении уголовного преследования; полное и последовательное признание вины; раскаяние в содеянном; * состояние здоровья, * положительные характеристики ее личности.

Кроме того, смягчающим наказание обстоятельством по преступлениям №№ 1 - 8 суд признает явку с повинной (т. 2 л.д. 66), а также ее письменные объяснения, данные до возбуждения уголовных дел (т. 2 л.д. 67-69, т. 3 л.д. 187-188), суд также расценивает как явки с повинной, поскольку в них она добровольно и подробно описала обстоятельства совершенных ею преступлений, в том числе сообщила сведения, которые на тот момент достоверно не были известны правоохранительному органу (о возникших умыслах, способах совершения преступлений), а по преступлению № 1 смягчающим наказание обстоятельством признается добровольное частичное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления (в размере 15000 рублей).

Иных достоверных доказательств возмещения подсудимой *» и О причиненных ущербов суду не представлено.

Доказательств того, что преступления Напыловой Т.А. были совершены в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств либо по мотиву сострадания, в результате физического или психического принуждения либо в силу материальной, служебной или иной зависимости, в условиях крайней необходимости, суду не представлено.

Обстоятельств, отягчающих наказание Напыловой Т.А. по каждому преступлению, судом не установлено.

С учетом фактических обстоятельств совершенных преступлений, их характера и степени общественной опасности, количества, периодичности совершения, данных о личности подсудимой, наличия смягчающих наказание обстоятельств, отсутствия отягчающих суд считает, что исправление Напыловой Т.А. возможно лишь назначением ей наказания в виде лишения свободы. Оснований для назначения Напыловой Т.А. более мягких видов наказания суд не усматривает, полагая, что более мягкий, чем лишение свободы, вид наказания не сможет обеспечить целей восстановления социальной справедливости, исправления осужденной и предупреждения совершения ею новых преступлений.

При этом, принимая во внимание, что Напылова Т.А. * не судима, учитывая ее семейное, материальное положение, * характеристики, суд считает возможным не применять к ней дополнительные виды наказания (штраф, ограничение свободы).

С учетом приведенных данных о личности подсудимой, характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, оснований для изменения категории преступлений в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ на менее тяжкую, замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами (по преступлениям, предусмотренным ч. 1 ст. 187 УК РФ), применения к Напыловой Т.А. положений ст. 73 УК РФ суд не усматривает.

Суд считает, что цели исправления осужденной могут быть достигнуты только в результате реального отбывания лишения свободы.

При определении размера наказания за каждое из девяти преступлений суд применяет положения ч. 1 ст. 62 УК РФ, поскольку имеются смягчающие обстоятельства, предусмотренные п.п. «и», «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ и отсутствуют отягчающие.

Несмотря на наличие совокупности смягчающих наказание обстоятельств, исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, ролью виновной, ее поведением во время или после их совершения, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, судом не установлено, в связи с чем оснований для применения при назначении наказания ст. 64 УК РФ не имеется.

По смыслу закона к числу исключительных обстоятельств относятся лишь те из них, которые существенно уменьшают степень общественной опасности совершенного преступления. Несмотря на наличие совокупности признанных судом смягчающих наказание обстоятельств, эти обстоятельства ни в отдельности, ни в совокупности исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности преступлений, не являются. Так, наличие у Напыловой Т.А. *, ее состояние здоровья не остановило ее от совершения преступлений, принесение явок с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, частичное возмещение причиненного вреда свидетельствуют о раскаянии подсудимой после совершения преступлений. Указанные обстоятельства, а также * не связаны с целями и мотивами преступлений и ролью подсудимой, ее поведением во время совершения преступлений и, по мнению суда, существенно не уменьшают степень общественной опасности преступлений.

Определяя окончательное наказание по совокупности преступлений, суд применяет механизм частичного сложения наказаний, предусмотренный ч. 3 ст. 69 УК РФ.

Поскольку Напылова Т.А. совершила тяжкие преступления, наказание следует отбывать в силу п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ в исправительной колонии общего режима.

На основании п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ суд засчитывает в срок лишения свободы время содержания Напыловой Т.А. под стражей по настоящему делу из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

В целях надлежащего исполнения приговора суд считает необходимым до вступления приговора в законную силу ранее избранную Напыловой Т.А. меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу, поскольку, по мнению суда, она может скрыться и воспрепятствовать исполнению приговора.

С учетом разъяснений, содержащихся в абзаце 2 пункта 53 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 22 декабря 2015 года № 58 «О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания», приговор Петушинского районного суда Владимирской области от 14 апреля 2021 года подлежит самостоятельному исполнению, поскольку преступления по настоящему уголовному делу совершены Напыловой Т.А. до постановления указанного приговора, по которому назначено условное осуждение.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

Напылову Татьяну Александровну признать виновной в совершении четырех преступлений, предусмотренных частью 4 статьи 160 Уголовного кодекса Российской Федерации, четырех преступлений, предусмотренных частью 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, одного преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, за которые назначить ей наказание:

- по ч. 4 ст. 160 УК РФ (преступление № 1) в виде лишения свободы на срок 3 (три) года,

- по ч. 4 ст. 160 УК РФ (преступление № 3) в виде лишения свободы на срок 3 (три) года,

- по ч. 4 ст. 160 УК РФ (преступление № 5) в виде лишения свободы на срок 3 (три) года,

- по ч. 4 ст. 160 УК РФ (преступление № 7) в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев,

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (преступление № 9) в виде лишения свободы на срок 3 (три) года,

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (преступление № 2) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев,

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (преступление № 4) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев,

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (преступление № 6) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев,

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (преступление № 8) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказаний назначить Напыловой Т.А. по совокупности преступлений окончательное наказание в виде лишения свободы на срок 5 (пять) лет 6 (шесть) месяцев.

Срок наказания Напыловой Т.А. отбывать в исправительной колонии общего режима и исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

На основании п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ зачесть Напыловой Т.А. в срок лишения свободы время содержания ее под стражей с 2 марта 2023 года до дня вступления приговора в законную силу из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения Напыловой Т.А. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу, взяв ее под стражу в зале суда.

*

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке во Владимирский областной суд через Петушинский районный суд в течение 15 суток со дня провозглашения, а осужденной, содержащейся под стражей, - в тот же срок со дня вручения копии приговора.

Если осужденная заявляет ходатайство об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, об этом указывается в ее апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса.

Председательствующий * И.В. Лузгина