ПРИГОВОР
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
г. Иркутск 01 марта 2016 года.
Октябрьский районный суд г. Иркутска под председательством судьи Авдеева К.В.,
с участием государственного обвинителя: помощника прокурора Октябрьского района г. Иркутска Крис Е.Б.,
подсудимых: Кузубова А.С. и Тамбалеева Ф.Т.
защитников: адвокатов Бахтиной Е.В., предоставившей удостоверение № 00076 и ордер № и Дроботовой Д.В., предоставившей удостоверение № 1719 и ордер №,
при секретаре Глушковой А.И., а так же представителей потерпевших: М.Т.А. и С.Г.Н., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:
Кузубова А.С., ........, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ;
Тамбалеева Ф.Т., ........ обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ;
УСТАНОВИЛ:
Кузубов А.С. совершил хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, Тамбалеев Ф.Т. совершил хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, при следующих обстоятельствах:
Дата Московской регистрационной палатой зарегистрировано Закрытое акционерное общество «........» (........) (ОКПО №), и на основании свидетельства серии №№ ЗАО «........» поставлено на учет в налоговом органе по месту нахождения на территории РФ.
Дата между ЗАО «........» и ООО «........» (ООО «........») заключен договор о сотрудничестве №, на основании которого ООО «........» предоставляет покупателям (заемщикам) целевые кредиты для приобретения товаров ЗАО «........» и перечисляет указанные суммы единым свободным платежом в пользу ЗАО «........» за товар.
Дата между Акционерным Коммерческим банком «........» (открытое акционерное общество), наименование которого в соответствии с решением внеочередного общего собрания акционеров от Дата изменены на Публичное акционерное общество «........» (ПАО «........») и Закрытым акционерным обществом «........» (ЗАО «........») заключен агентский договор №, на основании которого ПАО «........» предоставляет кредит - денежные средства клиенту-ЗАО «........» на оплату товара или услуги, части стоимости товара или услуги.
Согласно трудовому договору № от Дата Кузубов А.С. был принят на должность помощника офиса продаж ЗАО «........» с испытательным сроком продолжительностью 3 месяца, Дата на основании приказа № от Дата, Кузубов А.С. был переведен на должность специалиста офиса продаж ЗАО «........», был ознакомлен с должностной инструкцией специалиста офиса продаж департамента продаж, утвержденной заместителем генерального директора по управлению персоналом ЗАО «........», на основании которой Кузубов А.С., обязан был обеспечивать обработку персональных данных, включая сбор, систематизацию, накопление, хранение, проверять действительность и отсутствие следов подделки в предъявленных клиентом документах, уметь производить и оформлять продажу товаров в кредит, а также осуществлять продажу и оформление документов на оказание финансовых услуг по предоставлению кредитов банком-партнером, либо оформлению банковских карт и выполнять следующие требования: изготавливать копии только с оригиналов документов, удостоверяющих личность клиента; устанавливать соответствие клиента предъявляемым к нему требованиям (возраст, гражданство), основываясь на предъявляемых клиентом документах; оформлять банковские продукты и финансовые услуги только при личном присутствии клиента; обеспечивать качественный (четкий) цифровой фотоснимок клиента (строго в анфас), в соответствии с требованиями инструкции по оформлению банковских продуктов и финансовых услуг; обеспечивать заведение заявки в программу и оформление кредитного продукта с использованием личной учетной записи; в случае одобрения заявки на выдачу кредита, обеспечивать полноту комплекта кредитной документации, отправляемой в банк, и наличие подписей, где это необходимо, в соответствии с инструкциями по оформлению банковских продуктов и финансовых услуг.
Кроме того, Кузубов А.С. был ознакомлен с приложением к должностной инструкции специалиста офиса продаж департамента продаж, дал подписку об ответственности за совершение противоправных действий, что он обязуется не совершать противоправные действия, влекущие причинение имущественного вреда работодателю, а именно: не использовать при оформлении документации заведомо подложных документов (паспорт, справку о наличии доходов и.др.), содержащие недостоверные сведения; не изготавливать копии документов без их оригиналов, а также не вносить путем монтажа в копии документов заведомо ложные сведения; не оформлять кредитные продукты без личного присутствия клиента либо на подставное лицо; не умалчивать при оформлении документации истинные сведения о личности клиента.
В Дата, но не позднее Дата, в неустановленное следствием время, Кузубов А.С., находясь на рабочем месте в офисе продаж «№» ЗАО «........», расположенном по Адрес, познакомился с Тамбалеевым Ф.Т., который имея умысел на хищение чужого имущества, путем обмана, преследуя цель незаконного обогащения, понимая и осознавая, что не сможет без согласия Кузубова А.С., работающего специалистом офиса продаж «№» ЗАО «........», осуществляющего продажу товара в кредит, совершить оформление кредитов на несуществующих лиц по поддельным документам, предложил Кузубову А.С. встретиться, на что последний согласился, при этом в ходе встречи у Адрес, Тамбалеев Ф.Т. предложил Кузубову А.С. совершать хищение чужого имущества, посредством незаконного оформления кредитов на товар по подложным документам и похищать, таким образом, денежные средства, принадлежащие ООО «........» и ПАО «........», с которыми ЗАО «........» имело договорные отношения по системе потребительского кредитования, с чем Кузубов А.С. согласился, после чего, Кузубов А.С. и Тамбалеев Ф.Т. распределили между собой преступные роли, согласно которым Тамбалеев Ф.Т. будет привлекать для заключения подложных фиктивных договоров лиц, желающих оформить за денежное вознаграждение кредиты, получать от них фотографии и вносить на них вымышленные данные для изготовления вторых и пятых страниц паспорта гражданина РФ, содержащих персональные данные гражданина и регистрацию по месту жительства, вклеивать поддельные листы в имеющиеся у него паспорта гражданина РФ серии №, выданного Дата ОУФМС России по Иркутской области в Свердловском районе г. Иркутска на имя К.О.Г. и серии №, выданного Дата ТП УФМС России по Иркутской области в Баяндаевском районе на имя Л.Л.М., изготавливать на вымышленных лиц страховое свидетельство государственного пенсионного страхования и направлять лиц, желающих оформить кредит по подложным документам, в офис продаж, к Кузубову А.С., обманывая и вводя тем самым в заблуждение своими действиями ООО «........» и ПАО «........», а Кузубов А.С. во исполнение их совместного с Тамбалеевым Ф.Т. преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества, имея доступ к кредитным программам ООО «........» и ПАО «........», злоупотребляя доверием последних, заключать исходя из предоставленных Тамбалеевым Ф.Т. вышеуказанных документов при участии привлеченных Тамбалеевым Ф.Т. лиц, подложные кредитные договоры на товар, который впоследствии будет реализован, при этом денежные средства, полученные от реализации товара, приобретенного в кредит по подложным документам, Тамбалеев Ф.Т. и Кузубов А.С., договорились распределять между собой, тем самым достигнув преступной договоренности и распределив преступные роли, Тамбалеев Ф.Т. и Кузубов А.С., вступили в предварительный сговор группой лиц, на хищение чужого имущества, а именно денежных средств, принадлежащих ООО «........» и ПАО «........», поступающих на счет ЗАО «........» за оплату товара в кредит по подложным документам, не имея при этом намерений погашать оформленные по подложны документам кредиты, Тамбалеев Ф.Т. путем обмана, а Кузубов А.С. путем злоупотребления доверием.
После чего, Тамбалеев Ф.Т., во исполнение совместного преступного умысла с Кузубовым А.С., направленным на хищение чужого имущества, действуя из корыстных побуждений в период времени с Дата по Дата, подыскал лиц, выступающих в качестве заемщиков, обещая им материальное вознаграждение, и убедив их в отсутствии нежелательных последствий, взяв фотографии, изготовил на данных лиц поддельные документы, затем на а/м. «........», Дата года выпуска, г/н. №, доставлял их на парковку к Адрес, где звонил Кузубову А.С., который во исполнение совместного преступного умысла с Тамбалеевым Ф.Т., направленного на хищение чужого имущества, подходил к автомобилю Тамбалеева Ф.Т., где Тамбалеев Ф.Т. показывал Кузубова А.С. привезенным им лицам, выступающим в качестве заемщиков, чтобы те, находясь в офисе продаж «№», обращались непосредственно к Кузубову А.С. для оформления товара в кредит, после чего Кузубов А.С. следовал на свое рабочее место, где ожидал привлеченных Тамбалеевым Ф.Т. лиц, а Тамбалеев Ф.Т. инструктировал перед оформлением кредитов заемщиков о необходимости сообщать заведомо ложные сведения о доходах, месте работы при составлении заявки для оформления кредитов и передавал этим лицам изготовленные им подложные документы – паспорт гражданина РФ, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, а при необходимости и денежные средства для внесения первоначального взноса.
Действуя, таким образом, и способом, группой лиц по предварительному сговору, Кузубов А.С., находясь Дата около ........ часов ........ минут, более точное время следствием не установлено, на своем рабочем месте, в офисе продаж «№» ЗАО «........», расположенном Адрес, реализуя совместный с Тамбалеевым Ф.Т. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, имея доступ к программному обеспечению ООО «........», получив от привлеченного Тамбалеевым Ф.Т. неустановленного следствием лица паспорт гражданина РФ с изготовленными и вклеенными листами, содержащими персональные данные гражданина и место регистрации, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя А.А.Н., изготовленные Тамбалеевым Ф.Т., осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя и желая наступление общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику, заведомо зная, что кредит оплачиваться не будет, злоупотребляя оказанным ему доверием, как специалисту офиса продаж, достоверно зная порядок подачи заявки в банк для получения кредита, имея доступ к программе банка, отправил со своего служебного компьютера заявку на оформление кредита на вымышленное лицо - А.А.Н., Дата г.р., сканировал копии листов заведомо подложного паспорта на имя А.А.Н. серии №, выданного ОВД Октябрьского района г. Иркутска Дата с кодом подразделения - №, регистраций по месту жительства: Адрес и направил на проверку возможности заключения договора банковского обслуживания «О предоставлении потребительского кредита» в центральный офис банка, расположенный в г. Москве на товар: сотовый телефон «........», стоимостью 33 450 рублей 20 копеек, защиту покупки для устройств, стоимостью 3 081 рубль 75 копеек, а всего на общую сумму в 36 531 рубль 95 копеек, где с помощью скоринговой программы (автоматической системы оценки клиента по одобрению либо отказу в предоставлении кредита), в течение нескольких минут, заявка была рассмотрена, и Кузубовым А.С. с помощью электронной почты, на основании ложных сведений представленных Тамбалеевым Ф.Т., был получен положительный ответ в виде бланков кредитного договора № от Дата с суммой кредита 40 148 рублей 95 копеек под 28,6000 % годовых с перечислением на расчетный счет ЗАО «........» денежных средств на оплату за товар в сумме 36 531 рубля 95 копеек, спецификации товара № к кредитному договору, сведений о работе, графика погашения по кредиту, которые были подписаны привлеченным неустановленным лицом, после чего Кузубов А.С. сфотографировал последнего посредством ВЭБ - камеры, снял копии с подложных документов и, передав оформленный в кредит товар неустановленному лицу, выступающему в роли заемщика для передачи Тамбалееву Ф.Т., направил в дальнейшем в ООО «........» подписанные кредитные документы с копиями подложных документов на вымышленное лицо - А.А.Н., при этом Тамбалеев Ф.Т., действуя из корыстных побуждений, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору получив от привлеченного им неустановленного следствием лица товар, заплатив последнему, денежное вознаграждение в неустановленной следствием сумме, реализовал полученный товар, распределив в дальнейшем с Кузубовым А.С. денежные средства между собой, тем самым Кузубов А.С. и Тамбалеев Ф.Т., похитили поступившие на расчетный счет ЗАО «........» за оплату товара в кредит денежные средства, принадлежащие ООО «........» в размере 36 531 рубля 95 копеек.
Далее Кузубов А.С., продолжая свои совместные с Тамбалеевым Ф.Т. преступные действия, находясь Дата в период с ........ часов ........ минут до ........ часа ........ минут, более точное время следствием не установлено, на своем рабочем месте, в офисе продаж «№» ЗАО «........», расположенном Адрес, реализуя совместный с Тамбалеевым Ф.Т. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, имея доступ к программному обеспечению ПАО «........», получив от привлеченного Тамбалеевым Ф.Т. неустановленного следствием лица паспорт гражданина РФ с изготовленными и вклеенными листами, содержащими персональные данные гражданина и место регистрации, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя Г.М.А., изготовленные Тамбалеевым Ф.Т., осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя и желая наступление общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику, заведомо зная, что кредит оплачиваться не будет, злоупотребляя оказанным ему доверием, как специалисту офиса продаж, достоверно зная порядок подачи заявки в банк для получения кредита, имея доступ к программе банка, отправил со своего служебного компьютера заявку на оформление кредита на вымышленное лицо - Г.М.А., Дата г.р., сканировал копии листов заведомо подложного паспорта на имя Г.М.А. серии №, выданного ОВД Адрес г. Иркутска Дата с кодом подразделения - №, регистрацией по месту жительства: Адрес и направил на проверку возможности заключения договора банковского обслуживания «О предоставлении потребительского кредита» в центральный офис банка, расположенный в г. Москве, на товар: ДСО для устройств, стоимостью 1 500 рублей, защиту покупки для устройств, стоимостью 2 500 рублей, сотовый телефон «........», стоимостью 29 990 рублей, а всего на общую сумму в 33 990 рублей, где с помощью скоринговой программы (автоматической системы оценки клиента по одобрению либо отказу в предоставлении кредита), в течение нескольких минут, заявка была рассмотрена, и Кузубовым А.С. с помощью электронной почты, на основании ложных сведений представленных Тамбалеевым Ф.Т., был получен положительный ответ в виде бланков кредитного договора № от Дата с суммой кредита 32 681 рубль 38 копеек под 28,68 % годовых с перечислением на расчетный счет ЗАО «........» денежных средств на оплату за товар в сумме 29 928 рублей 00 копеек, согласия заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, согласия субъекта персональных данных на обработку персональных данных, графика погашения по кредиту, которые были подписаны привлеченным неустановленным лицом, после чего Кузубов А.С. сфотографировал последнего посредством ВЭБ - камеры, снял копии с подложных документов и, передав оформленный в кредит товар неустановленному лицу, выступающему в роли заемщика для передачи Тамбалееву Ф.Т., направил в дальнейшем в ПАО «........», подписанные кредитные документы с копиями подложных документов на вымышленное лицо - Г.М.А. при этом Тамбалеев Ф.Т., действуя из корыстных побуждений, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, получив от привлеченного им неустановленного следствием лица товар, заплатив последнему, денежное вознаграждение в неустановленной следствием сумме, реализовал полученный товар, распределив в дальнейшем с Кузубовым А.С. денежные средства между собой, тем самым Кузубов А.С. и Тамбалеев Ф.Т., похитили поступившие на расчетный счет ЗАО «........» за оплату товара в кредит денежные средства, принадлежащие ПАО «........», в размере 29 928 рублей 00 копеек.
Далее Кузубов А.С., продолжая свои совместные с Тамбалеевым Ф.Т. преступные действия, находясь Дата около ........ часов ........ минут, более точное время следствием не установлено, на своем рабочем месте, в офисе продаж «№» ЗАО «........», расположенном Адрес, реализуя совместный с Тамбалеевым Ф.Т. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, имея доступ к программному обеспечению ООО «........», получив от Тамбалеева Ф.Т., находящегося в офисе продаж, расположенном по вышеуказанному адресу вместе с привлеченным им лицом для оформления кредита – К.И.А., выступающей в роли заемщика от имени Ш.В.Н., паспорт гражданина РФ с изготовленными и вклеенными листами, содержащими персональные данные гражданина и место регистрации, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя Ш.В.Н., изготовленные Тамбалеевым Ф.Т., осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя и желая наступление общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику, заведомо зная, что кредит оплачиваться не будет, злоупотребляя оказанным ему доверием, как специалисту офиса продаж, достоверно зная порядок подачи заявки в банк для получения кредита, имея доступ к программе банка, отправил со своего служебного компьютера заявку на оформление кредита на вымышленное лицо - Ш.В.Н., Дата г.р., сканировал копии листов заведомо подложного паспорта на имя Ш.В.Н. серии №, выданного ОВД Октябрьского района г. Иркутска Дата с кодом подразделения - № с регистрацией по месту жительства: Адрес и направил на проверку возможности заключения договора банковского обслуживания «О предоставлении потребительского кредита» в центральный офис банка, расположенный в г. Москве на товар: планшетный компьютер «........», стоимостью 24 645 рублей 20 копеек, защиту покупки для устройства общей стоимостью 2 201 рублей 25 копеек, ДСО (1 год) для устройств, стоимостью 1 320 рублей 20 копеек, всего на общую сумму 28 167 рублей 20 копеек, где с помощью скоринговой программы (автоматической системы оценки клиента по одобрению либо отказу в предоставлении кредита), в течение нескольких минут, заявка была рассмотрена и Кузубовым А.С. с помощью электронной почты, на основании ложных сведений представленных Тамбалеевым Ф.Т., был получен положительный ответ в виде бланков кредитного договора № от Дата с суммой кредита 32 040 рублей 20 копеек под 28,596 % годовых с перечислением на расчетный счет ЗАО «........» денежных средств на оплату за товар в сумме 28 167 рублей 20 копеек, спецификации товара № к кредитному договору, сведений о работе, заявления на страхование, графика погашения по кредиту, которые были подписаны привлеченной, Тамбалеевым Ф.Т. лицом – К.И.А., после чего Кузубов А.С. сфотографировал последнюю посредством ВЭБ – камеры, снял копии с подложных документов на вымышленное лицо Ш.В.Н. и, передав оформленный в кредит товар Тамбалееву Ф.Т., направил в дальнейшем в ООО «........» подписанные кредитные документы с копиями подложных документов на вымышленное лицо - Ш.В.Н., при этом Тамбалеев Ф.Т., действуя из корыстных побуждений, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору получив товар, реализовал его, распределив в дальнейшем с Кузубовым А.С. денежные средства между собой, тем самым Кузубов А.С. и Тамбалеев Ф.Т., похитили поступившие на расчетный счет ЗАО «........» за оплату товара в кредит денежные средства, принадлежащие ООО «........» в размере 28 167 рублей 20 копеек.
Далее Кузубов А.С., продолжая свои совместные с Тамбалеевым Ф.Т. преступные действия, находясь Дата около ........ часов ........ минут, более точное время следствием не установлено, на своем рабочем месте, в офисе продаж «№» ЗАО «........», расположенном на Адрес, реализуя совместный с Тамбалеевым Ф.Т. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, имея доступ к программному обеспечению ООО «........», получив от привлеченного Тамбалеевым Ф.Т. неустановленного следствием лица паспорт гражданина РФ с изготовленными и вклеенными листами, содержащими персональные данные гражданина и место регистрации, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя П.А.В., изготовленные Тамбалеевым Ф.Т., осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя и желая наступление общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику, заведомо зная, что кредит оплачиваться не будет, злоупотребляя оказанным ему доверием, как специалисту офиса продаж, достоверно зная порядок подачи заявки в банк для получения кредита, имея доступ к программе банка, отправил со своего служебного компьютера заявку на оформление кредита на вымышленное лицо – П.А.В., Дата г.р., сканировал копии листов заведомо подложного паспорта на имя П.А.В. серии №, выданного ОВД Ленинского района г. Иркутска Дата с кодом подразделения - № с регистрацией по месту жительства: Адрес и направил на проверку возможности заключения договора банковского обслуживания «О предоставлении потребительского кредита» в центральный офис банка, расположенный в г. Москве на товар: сотовый телефон «........», стоимостью 23 764 рубля 70 копеек, ДСО (1 год) для устройств, стоимостью 1 320 рублей 75 копеек, защиту покупки для устройств, стоимостью, 2 201 рубля 25 копеек, чехол-флип, стоимостью 1 135 рублей 84 копейки, страхование имущества «Привет-сосед», стоимостью 703 рубля 52 копейки, а всего на общую сумму в 29 126 рублей 06 копеек, где с помощью скоринговой программы (автоматической системы оценки клиента по одобрению либо отказу в предоставлении кредита), в течение нескольких минут, заявка была рассмотрена и Кузубовым А.С. с помощью электронной почты, на основании ложных сведений представленных Тамбалеевым Ф.Т., был получен положительный ответ в виде бланков кредитного договора № от Дата с суммой кредита 33 131 рубль 06 копеек под 28,596 % годовых с перечислением на расчетный счет ЗАО «........» денежных средств на оплату за товар в сумме 29 126 рублей 06 копеек, спецификации товара № к кредитному договору, сведений о работе, графика погашения по кредиту, которые были подписаны привлеченным неустановленным лицом, после чего Кузубов А.С. сфотографировал последнюю посредством ВЭБ - камеры, снял копии с подложных документов и, передав оформленный в кредит товар неустановленному лицу, выступающему в роли заемщика для передачи Тамбалееву Ф.Т., направил в дальнейшем в ООО «........» подписанные кредитные документы с копиями подложных документов на вымышленное лицо - П.А.В., при этом Тамбалеев Ф.Т., действуя из корыстных побуждений, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору получив от привлеченного им неустановленного следствием лица товар, заплатив последней, денежное вознаграждение в неустановленной следствием сумме, реализовал полученный товар, распределив в дальнейшем с Кузубовым А.С. денежные средства между собой, тем самым Кузубов А.С. и Тамбалеев Ф.Т., похитили поступившие на расчетный счет ЗАО «........» за оплату товара в кредит денежные средства, принадлежащие ООО «........» в размере 29 126 рублей 06 копеек.
Далее Кузубов А.С., продолжая свои совместные с Тамбалеевым Ф.Т. преступные действия, находясь Дата около ........ часов ........ минут, более точное время следствием не установлено, на своем рабочем месте, в офисе продаж «№» ЗАО «........», расположенном Адрес, реализуя совместный с Тамбалеевым Ф.Т. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, имея доступ к программному обеспечению ООО «........», получив от привлеченного Тамбалеевым Ф.Т. неустановленного следствием лица паспорт гражданина РФ с изготовленными и вклеенными листами, содержащими персональные данные гражданина и место регистрации, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя К.В.Д., изготовленные Тамбалеевым Ф.Т., осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя и желая наступление общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику, заведомо зная, что кредит оплачиваться не будет, злоупотребляя оказанным ему доверием, как специалисту офиса продаж, достоверно зная порядок подачи заявки в банк для получения кредита, имея доступ к программе банка, отправил со своего служебного компьютера заявку на оформление кредита на вымышленное лицо - К.В.Д., Дата г.р., сканировал копии листов заведомо подложного паспорта на имя К.В.Д. серии №, выданного ОВД Октябрьского района г. Иркутска Дата с кодом подразделения - №, с регистрацией по месту жительства: Адрес и направил на проверку возможности заключения договора банковского обслуживания «О предоставлении потребительского кредита» в центральный офис банка, расположенный в г. Москве на товар: сотовый телефон «........», стоимостью 17 601 рубля 20 копеек, защиту покупки, стоимостью 1 584 рубля 90 копеек, а всего на общую сумму в 19 186 рублей 10 копеек, где с помощью скоринговой программы (автоматической системы оценки клиента по одобрению либо отказу в предоставлении кредита), в течение нескольких минут, заявка была рассмотрена и Кузубовым А.С. с помощью электронной почты, на основании ложных сведений представленных Тамбалеевым Ф.Т., был получен положительный ответ в виде бланков кредитного договора № от Дата с суммой кредита 21 824 рубля 10 копеек под 28,596 % годовых с перечислением на расчетный счет ЗАО «........» денежных средств на оплату за товар в сумме 19 186 рублей 10 копеек, спецификации товара № к кредитному договору № от Дата, сведения о работе, заявление на страхование №, графика погашения по кредиту, которые были подписаны привлеченным неустановленным лицом, после чего Кузубов А.С. сфотографировал последнего посредством ВЭБ – камеры, снял копии с подложных документов и, передав оформленный в кредит товар неустановленному лицу, выступающему в роли заемщика для передачи Тамбалееву Ф.Т., направил в дальнейшем в ООО «........» подписанные кредитные документы с копиями подложных документов на вымышленное лицо - К.В.Д., при этом Тамбалеев Ф.Т., действуя из корыстных побуждений, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору получив от привлеченного им неустановленного следствием лица товар, заплатив последнему, денежное вознаграждение в неустановленной следствием сумме, реализовал полученный товар, распределив в дальнейшем с Кузубовым А.С. денежные средства между собой, тем самым Кузубов А.С. и Тамбалеев Ф.Т., похитили поступившие на расчетный счет ЗАО «........» за оплату товара в кредит денежные средства, принадлежащие ООО «........» в размере 19 186 рублей 10 копеек.
Далее Кузубов А.С., продолжая свои совместные с Тамбалеевым Ф.Т. преступные действия, находясь Дата в вечернее время, более точное время следствием не установлено, на своем рабочем месте в офисе продаж «№» ЗАО «........», расположенном Адрес, реализуя совместный с Тамбалеевым Ф.Т. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, имея доступ к программному обеспечению ПАО «........», получив от привлеченного Тамбалеевым Ф.Т. неустановленного следствием лица паспорт гражданина РФ с изготовленными и вклеенными листами, содержащими персональные данные гражданина и место регистрации, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя М.С.С., изготовленные Тамбалеевым Ф.Т., осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя и желая наступление общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику, заведомо зная, что кредит оплачиваться не будет, злоупотребляя оказанным ему доверием, как специалисту офиса продаж, достоверно зная порядок подачи заявки в банк для получения кредита, имея доступ к программе банка, отправил со своего служебного компьютера заявку на оформление кредита на вымышленное лицо - М.С.С., Дата г.р., сканировал копии листов заведомо подложного паспорта на имя М.С.С., Дата г.р., паспорт серии №, выданного Свердловским РОВД г. Иркутска Дата с кодом подразделения №, с регистрацией по месту жительства: Адрес и направил на проверку возможности заключения договора банковского обслуживания «О предоставлении потребительского кредита» в центральный офис банка, расположенный в г. Москве на товар: защиту покупки для устройств, стоимостью 1 800 рублей, сотовый телефон «........», стоимостью 19 990 рублей, всего на общую сумму 21 790 рублей, где с помощью скоринговой программы (автоматической системы оценки клиента по одобрению либо отказу в предоставлении кредита), в течении нескольких минут, заявка была рассмотрена и Кузубовым А.С. с помощью электронной почты, на основании ложных сведений представленных Тамбалеевым Ф.Т., был получен положительный ответ в виде бланков кредитного договора № от Дата с суммой кредита 22 485 рублей 99 копеек под 28,60 % годовых с перечислением на расчетный счет ЗАО «........» денежных средств на оплату за товар в сумме 19 186 рублей 00 копеек, графика погашения по кредиту, которые были подписаны привлеченным неустановленным лицом, после чего Кузубов А.С. сфотографировал последнюю посредством ВЭБ – камеры, снял копии с подложных документов и, передав оформленный в кредит товар неустановленному лицу, выступающему в роли заемщика для передачи Тамбалееву Ф.Т., направил в дальнейшем в ПАО «........» подписанные кредитные документы с копиями подложных документов на вымышленное лицо - М.С.С. при этом Тамбалеев Ф.Т., действуя из корыстных побуждений, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору получив от привлеченного им неустановленного следствием лица товар, заплатив последнему, денежное вознаграждение в неустановленной следствием сумме, реализовал полученный товар, распределив в дальнейшем с Кузубовым А.С. денежные средства между собой, тем самым Кузубов А.С. и Тамбалеев Ф.Т., похитили поступившие на расчетный счет ЗАО «........» за оплату товара в кредит денежные средства, принадлежащие ПАО «........» в размере 19 186 рублей 00 копеек.
Далее Кузубов А.С., продолжая свои совместные с Тамбалеевым Ф.Т. преступные действия, находясь Дата около ........ часов ........ минут, более точное время следствием не установлено, на своем рабочем месте, в офисе продаж «№» ЗАО «........», расположенном Адрес, реализуя совместный с Тамбалеевым Ф.Т. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, имея доступ к программному обеспечению ООО «........», получив от привлеченного Тамбалеевым Ф.Т. неустановленного следствием лица паспорт гражданина РФ с изготовленными и вклеенными листами, содержащими персональные данные гражданина и место регистрации, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя А.А.Д., изготовленные Тамбалеевым Ф.Т., осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя и желая наступление общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику, заведомо зная, что кредит оплачиваться не будет, злоупотребляя оказанным ему доверием, как специалисту офиса продаж, достоверно зная порядок подачи заявки в банк для получения кредита, имея доступ к программе банка, отправил со своего служебного компьютера заявку на оформление кредита на вымышленное лицо -А.А.Д., Дата г.р., сканировал копии листов заведомо подложного паспорта на имя А.А.Д., Дата г.р., паспорт серии № выданного Ленинским РОВД г. Иркутска Дата с кодом подразделения №, штампом регистрации по месту жительства: Адрес и направил на проверку возможности заключения договора банковского обслуживания «О предоставлении потребительского кредита» в Центральный офис банка, расположенный в г. Москве на товар: комплект ........, стоимостью 1 319 рублей 87 копеек, сотовый телефон «........», стоимостью 26 406 рублей 20 копеек, защиту покупки для устройств, стоимостью 2 201 рубль 25 копеек, чехол-книжку, стоимостью 1 400 рублей, защитную пленку, стоимостью 351 рубль 32 копейки, а всего на общую сумму в 31 678 рублей 64 копейки, где с помощью скоринговой программы (автоматической системы оценки клиента по одобрению либо отказу в предоставлении кредита), в течении нескольких минут, заявка была рассмотрена и Кузубовым А.С. с помощью электронной почты, на основании ложных сведений представленных Тамбалеевым Ф.Т., был получен положительный ответ в виде бланков кредитного договора № от Дата с суммой кредита 34 814 рублей 64 копейки под 28,594 % годовых с перечислением на расчетный счет ЗАО «........» денежных средств на оплату за товар в сумме 31 678 рублей 64 копейки, спецификации товара к кредитному договору № от Дата, сведений о работе, заявление на страхование №, графика погашения по кредиту, которые были подписаны привлеченным неустановленным лицом, после чего Кузубов А.С. сфотографировал последнего посредством ВЭБ - камеры, снял копии с подложных документов и, передав оформленный в кредит товар неустановленному лицу, выступающему в роли заемщика для передачи Тамбалееву Ф.Т., направил в дальнейшем в ООО «........» подписанные кредитные документы с копиями подложных документов на вымышленное лицо - А.А.Д., при этом Тамбалеев Ф.Т., действуя из корыстных побуждений, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору получив от привлеченного им неустановленного следствием лица товар, заплатив последнему, денежное вознаграждение в неустановленной следствием сумме, реализовал полученный товар, распределив в дальнейшем с Кузубовым А.С. денежные средства между собой, тем самым Кузубов А.С. и Тамбалеев Ф.Т., похитили поступившие на расчетный счет ЗАО «........» за оплату товара в кредит денежные средства, принадлежащие ООО «........» в размере 31 678 рублей 64 копеек.
Далее Кузубов А.С., продолжая свои совместные с Тамбалеевым Ф.Т. преступные действия, находясь Дата в период с ........ часов ........ минут до ........ часа ........ минут, более точное время следствием не установлено, на своем рабочем месте в офисе продаж «№» ЗАО «........», расположенном Адрес, реализуя совместный с Тамбалеевым Ф.Т. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, имея доступ к программному обеспечению ПАО «........», получив от привлеченной Тамбалеевым Ф.Т. - И.А.А. паспорт гражданина РФ с изготовленными и вклеенными листами, содержащими персональные данные гражданина и место регистрации, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя Щ.А.В., изготовленные Тамбалеевым Ф.Т., осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя и желая наступление общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику, заведомо зная, что кредит оплачиваться не будет, злоупотребляя оказанным ему доверием, как специалисту офиса продаж, достоверно зная порядок подачи заявки в банк для получения кредита, имея доступ к программе банка, отправил со своего служебного компьютера заявку на оформление кредита на вымышленное лицо - Щ.А.В., Дата г.р., сканировал копии листов заведомо подложного паспорта на имя Щ.А.В. серии №, выданного Куйбышевским РОВД г. Иркутска Дата с кодом подразделения - №, с регистрацией по месту жительства: Адрес и направил на проверку возможности заключения договора банковского обслуживания «О предоставлении потребительского кредита» в центральный офис банка, расположенный в г. Москве на приобретение абонентского оборудования и прочих товаров: защиту покупки для устройств, стоимостью 4 500 рублей, комплект ........, стоимостью 1 499 рублей, сотовый телефон «........», стоимостью 46 990 рублей, а всего на общую сумму в 52 989 рублей, с обязательным первоначальным взносом в оплату за товар за счет собственных средств в процентах от стоимости товара приобретаемого с использование кредита -10 % - 5 299 рублей, где с помощью скоринговой программы (автоматической системы оценки клиента по одобрению либо отказу в предоставлении кредита), в течение нескольких минут, заявка была рассмотрена и Кузубовым А.С., с помощью электронной почты, на основании ложных сведений представленных Тамбалеевым Ф.Т., был получен положительный ответ в виде бланков кредитного договора № от Дата с суммой кредита 48 471 рублей 58 копеек под 32,10 % годовых с перечислением на расчетный счет ЗАО «........» денежных средств на оплату за товар в сумме 41 358 рублей, согласия заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, согласия субъекта персональных данных на обработку персональных данных, графика погашения по кредиту, которые были подписаны И.А.А., выступающей в роли заемщика, после чего Кузубов А.С. сфотографировал И.А.А. посредством ВЭБ - камеры, внес согласно условий заключенного договора в кассу ЗАО «........ первоначальный взнос в сумме 5 299 рублей, переданные ему Тамбалеевым Ф.Т. через И.А.А., снял копии с подложных документов и, передав оформленный в кредит товар И.А.А., выступающей в роли заемщика для передачи Тамбалееву Ф.Т., направил в дальнейшем в ПАО «........» подписанные кредитные документы с копиями подложных документов на вымышленное лицо - Щ.А.В. при этом Тамбалеев Ф.Т., действуя из корыстных побуждений, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору получив от И.А.А., товар, заплатив последней 2 000 рублей денежного вознаграждения, реализовал полученный товар, распределив в дальнейшем с Кузубовым А.С. денежные средства между собой, тем самым Кузубов А.С. и Тамбалеев Ф.Т., похитили поступившие на расчетный счет ЗАО «........» за оплату товара в кредит денежные средства, принадлежащие ПАО «........» в размере 41 358 рублей.
Далее Кузубов А.С., продолжая свои совместные с Тамбалеевым Ф.Т. преступные действия, находясь Дата около ........ часов ........ минут, более точное время следствием не установлено, на своем рабочем месте, в офисе продаж «№» ЗАО «........», расположенном Адрес, реализуя совместный с Тамбалеевым Ф.Т. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, имея доступ к программному обеспечению ООО «........», получив от привлеченного Тамбалеевым Ф.Т. неустановленного следствием лица, выступающего, ранее Дата в роли заемщика ООО «........» К.В.Д., на которого Кузубов А.С. оформил кредит по поддельным документам, паспорт гражданина РФ с изготовленными и вклеенными листами, содержащими персональные данные гражданина и место регистрации, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя С.Е.М., изготовленные Тамбалеевым Ф.Т., осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя и желая наступление общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику, заведомо зная, что кредит оплачиваться не будет, злоупотребляя оказанным ему доверием, как специалисту офиса продаж, достоверно зная порядок подачи заявки в банк для получения кредита, имея доступ к программе банка, отправил со своего служебного компьютера заявку на оформление кредита на вымышленное лицо - С.Е.М.Дата г.р., сканировал копии листов заведомо подложного паспорта на имя С.Е.М. серии №, выданного ОВД Октябрьского района г. Иркутска Дата с кодом подразделения - №, с регистрацией по месту жительства: Адрес и направил на проверку возможности заключения договора банковского обслуживания «О предоставлении потребительского кредита» в центральный офис банка, расположенный в г. Москве на приобретение абонентского оборудования и прочих товаров: сотовый телефон «........», стоимостью 1 690 рублей, комплект ........, стоимостью 1499 рублей, комплект мультифон, стоимостью 599 рублей, сотовый телефон «........», стоимостью 19 990 рублей, а всего на общую сумму в 23 778 рублей, где с помощью скоринговой программы (автоматической системы оценки клиента по одобрению либо отказу в предоставлении кредита), в течение нескольких минут, заявка была рассмотрена и Кузубовым А.С. с помощью электронной почты, на основании ложных сведений представленных Тамбалеевым Ф.Т., был получен положительный ответ в виде бланков кредитного договора № от Дата с суммой кредита 29 009 рублей под 59,762 % годовых с перечислением на расчетный счет ЗАО «........» денежных средств на оплату за товар в сумме 23 778 рублей, спецификации товара № к кредитному договору № от Дата, сведения о работе, заявление на страхование №, графика погашения по кредиту, которые были подписаны привлеченным неустановленным лицом, выступающим в роли заемщика, после чего Кузубов А.С. сфотографировал его посредством ВЭБ - камеры, снял копии с подложных документов и, передав оформленный в кредит товар неустановленному лицу, выступающему в роли заемщика для передачи Тамбалееву Ф.Т., направил в дальнейшем в ООО «........» подписанные кредитные документы с копиями подложных документов на вымышленное лицо - С.Е.М., при этом Тамбалеев Ф.Т., действуя из корыстных побуждений, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору получив от привлеченного им неустановленного следствием лица товар, заплатив последнему, денежное вознаграждение в неустановленной следствием сумме, реализовал полученный товар, распределив в дальнейшем с Кузубовым А.С. денежные средства между собой, тем самым Кузубов А.С. и Тамбалеев Ф.Т., похитили поступившие на расчетный счет ЗАО «........» за оплату товара в кредит денежные средства, принадлежащие ООО «........» в размере 23 778 рублей.
Далее Кузубов А.С., продолжая свои совместные с Тамбалеевым Ф.Т. преступные действия, находясь Дата в период времени с ........ часов ........ минут до ........ часов ........ минут, более точное время следствием не установлено, на своем рабочем месте, в офисе продаж «№» ЗАО «........», расположенном Адрес, реализуя совместный с Тамбалеевым Ф.Т. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, имея доступ к программному обеспечению ПАО «........», получив от привлеченного Тамбалеевым Ф.Т. неустановленного следствием лица паспорт гражданина РФ с изготовленными и вклеенными листами, содержащими персональные данные гражданина и место регистрации, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя С.Е.М., изготовленные Тамбалеевым Ф.Т., осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя и желая наступление общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику, заведомо зная, что кредит оплачиваться не будет, злоупотребляя оказанным ему доверием, как специалисту офиса продаж, достоверно зная порядок подачи заявки в банк для получения кредита, имея доступ к программе банка, отправил со своего служебного компьютера заявку на оформление кредита на вымышленное лицо - С.Е.М.Дата г.р., сканировал копии листов заведомо подложного паспорта на имя С.Е.М. серии №, выданного ОВД Октябрьского района г. Иркутска Дата с кодом подразделения – №, с регистрацией по месту жительства: Адрес и направил на проверку возможности заключения договора банковского обслуживания «О предоставлении потребительского кредита» в Центральный офис банка, расположенный в г. Москва на приобретение абонентского оборудования и прочих товаров: клип-кейс, стоимостью 1 590 рублей, комплект ........, стоимостью 1 499 рублей, сотовый телефон «........», стоимостью 19 990 рублей, страхование имущества «Привет сосед», стоимостью 799 рублей, а всего на общую сумму в 23 878 рублей, где с помощью скоринговой программы (автоматической системы оценки клиента по одобрению либо отказу в предоставлении кредита), в течение нескольких минут, заявка была рассмотрена и Кузубовым А.С. с помощью электронной почты, на основании ложных сведений представленных Тамбалеевым Ф.Т., был получен положительный ответ в виде бланков кредитного договора № № от Дата с суммой кредита 24 641 рубль 30 копеек под 28,60 % годовых с перечислением на расчетный счет ЗАО «........» денежных средств на оплату за товар в сумме 21 025 рублей, согласия заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, согласия субъекта персональных данных на обработку персональных данных, графика погашения по кредиту, которые были подписаны привлеченным неустановленным лицом, выступающего в роли заемщика, после чего Кузубов А.С. сфотографировал его посредством ВЭБ – камеры, снял копии с подложных документов и, передав оформленный в кредит товар неустановленному лицу, выступающему в роли заемщика для передачи Тамбалееву Ф.Т., направил в дальнейшем в ПАО «........», подписанные кредитные документы с копиями подложных документов на вымышленное лицо - С.Е.М., при этом Тамбалеев Ф.Т., действуя из корыстных побуждений, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, получив от привлеченного им неустановленного следствием лица товар, заплатив последнему, денежное вознаграждение в неустановленной следствием сумме, реализовал полученный товар, распределив в дальнейшем с Кузубовым А.С. денежные средства между собой, тем самым Кузубов А.С. и Тамбалеев Ф.Т., похитили поступившие на расчетный счет ЗАО «........» за оплату товара в кредит денежные средства, принадлежащие ПАО «........», в размере 21 025 рублей.
Далее Кузубов А.С., продолжая свои совместные с Тамбалеевым Ф.Т. преступные действия, находясь Дата в период времени с ........ часов ........ минут до ........ часа ........ минут, более точное время следствием не установлено, на своем рабочем месте, в офисе продаж «№» ЗАО «........», расположенном Адрес, реализуя совместный с Тамбалеевым Ф.Т. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, имея доступ к программному обеспечению ПАО «........», получив от привлеченного Тамбалеевым Ф.Т. неустановленного следствием лица паспорт гражданина РФ с изготовленными и вклеенными листами, содержащими персональные данные гражданина и место регистрации, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя П.М.Л., изготовленные Тамбалеевым Ф.Т., осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя и желая наступление общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику, заведомо зная, что кредит оплачиваться не будет, злоупотребляя оказанным ему доверием, как специалисту офиса продаж, достоверно зная порядок подачи заявки в банк для получения кредита, имея доступ к программе банка, отправил со своего служебного компьютера заявку на оформление кредита на вымышленное лицо - П.М.Л.Дата г.р., сканировал копии листов заведомо подложного паспорта на имя П.М.Л. серии №, выданного Октябрьским РОВД г. Иркутска Дата с кодом подразделения - №, с регистрацией по месту жительства: Адрес и направил на проверку возможности заключения договора банковского обслуживания «О предоставлении потребительского кредита» в центральный офис банка, расположенный в г. Москве на приобретение товара: сотовый телефон «........, стоимостью 49 990 рублей, комплект ........, стоимостью 1 499 рублей, комплект VIP new, стоимостью 1 299 рублей, компакт-игры (до 5 штук), стоимостью 599 рублей, а всего на общую сумму в 53 387 рублей, где с помощью скоринговой программы (автоматической системы оценки клиента по одобрению либо отказу в предоставлении кредита), в течение нескольких минут, заявка была рассмотрена и Кузубовым А.С. с помощью электронной почты, на основании ложных сведений представленных Тамбалеевым Ф.Т., был получен положительный ответ в виде бланков кредитного договора № от Дата с суммой кредита 45 501 рублей 46 копеек под 32,10 % годовых с перечислением на расчетный счет ЗАО «........» денежных средств на оплату за товар в сумме 41 668 рублей, с обязательным первоначальным взносом в оплату за товар за счет собственных средств (в процентах от стоимости товара приобретаемого с использование кредита -10 % - 5 339 рублей, согласия заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, согласия субъекта персональных данных на обработку персональных данных, графика погашения по кредиту, которые были подписаны привлеченным неустановленным лицом, выступающего в роли заемщика, после чего Кузубов А.С. сфотографировал его посредством ВЭБ - камеры, снял копии с подложных документов, внес согласно условия заключенного договора, в кассу ЗАО «........» первоначальный взнос в сумме 5 339 рублей, переданный ему Тамбалеевым Ф.Т. через неустановленное лицо, выступающего в качестве заемщика и, передав оформленный в кредит товар неустановленному лицу, выступающему в роли заемщика для передачи Тамбалееву Ф.Т., направил в дальнейшем в ПАО «........», подписанные кредитные документы с копиями подложных документов на вымышленное лицо - П.М.Л., при этом Тамбалеев Ф.Т., действуя из корыстных побуждений, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, получив от привлеченного им неустановленного следствием лица товар, заплатив последнему, денежное вознаграждение в неустановленной следствием сумме, реализовал полученный товар, распределив в дальнейшем с Кузубовым А.С. денежные средства между собой, тем самым Кузубов А.С. и Тамбалеев Ф.Т., похитили поступившие на расчетный счет ЗАО «........» за оплату товара в кредит денежные средства, принадлежащие ПАО «........», в размере 41 668 рублей.
Далее Кузубов А.С., продолжая свои совместные с Тамбалеевым Ф.Т. преступные действия, находясь Дата в период с ........ часов ........ минут до ........ час ........ минут, более точное время следствием не установлено, на своем рабочем месте, в офисе продаж «№» ЗАО «........», расположенном Адрес, реализуя совместный с Тамбалеевым Ф.Т. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, имея доступ к программному обеспечению ПАО «........», получив от привлеченного Тамбалеевым Ф.Т., лица для оформления кредита – Д.Л.А., выступающей в роли заемщика от имени Ш.В.Н., паспорт гражданина РФ с изготовленными и вклеенными листами, содержащими персональные данные гражданина и место регистрации, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя Н.Е.Н., изготовленные Тамбалеевым Ф.Т., осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя и желая наступление общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику, заведомо зная, что кредит оплачиваться не будет, злоупотребляя оказанным ему доверием, как специалисту офиса продаж, достоверно зная порядок подачи заявки в банк для получения кредита, имея доступ к программе банка, отправил со своего служебного компьютера заявку на оформление кредита на вымышленное лицо - Н.Е.Н., сканировал копии листов заведомо подложного паспорта на имя Н.Е.Н., серии №, выданного Октябрьским РОВД г. Иркутска Дата с кодом подразделения - №, с регистрацией по месту жительства: Адрес и направил на проверку возможности заключения договора банковского обслуживания «О предоставлении потребительского кредита» в центральный офис банка, расположенный в г. Москве на приобретение товара: комплект ........, стоимостью 1 499 рублей, комплект ........, стоимостью 1 499 рублей, комплект VIP new, стоимостью 1 299 рублей, компакт - игры, стоимостью 599 рублей, сотовый телефон «........», стоимостью 49 990 рублей, а всего на общую сумму в 54 287 рублей, с обязательным первоначальным взносом в оплату за товар за счет собственных средств (в процентах от стоимости товара приобретаемого с использование кредита -10 % - 5 429 рублей, где с помощью скоринговой программы (автоматической системы оценки клиента по одобрению либо отказу в предоставлении кредита), в течение нескольких минут, заявка была рассмотрена и Кузубовым А.С. с помощью электронной почты, на основании ложных сведений представленных Тамбалеевым Ф.Т., был получен положительный ответ в виде бланков кредитного договора № № от Дата с суммой кредита 49 658 рублей 81 копейка под 32,10 % годовых с перечислением на расчетный счет ЗАО «........» денежных средств на оплату за товар в сумме 42 371 рублей, согласия заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, согласия субъекта персональных данных на обработку персональных данных, графика погашения по кредиту, которые были подписаны привлеченным лицом - Д.Л.А., после чего Кузубов А.С. сфотографировал Д.Л.А. посредством ВЭБ - камеры, внес согласно условий заключенного договора в кассу ЗАО «........» первоначальный взнос в сумме 5 429 рублей, переданные ему Тамбалеевым Ф.Т. через Д.Л.А., снял копии с подложных документов и, передав оформленный в кредит товар Д.Л.А., выступающей в роли заемщика для передачи Тамбалееву Ф.Т., направил в дальнейшем в ПАО «........» подписанные кредитные документы с копиями подложных документов на вымышленное лицо - Н.Е.Н. при этом Тамбалеев Ф.Т., действуя из корыстных побуждений, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору получив от И.А.А., товар, заплатив последней 2 000 рублей денежного вознаграждения, реализовал полученный товар, распределив в дальнейшем с Кузубовым А.С. денежные средства между собой, тем самым Кузубов А.С. и Тамбалеев Ф.Т., похитили поступившие на расчетный счет ЗАО «........» за оплату товара в кредит денежные средства, принадлежащие ПАО «........» в размере 42 371 рублей.
Далее Кузубов А.С., продолжая свои совместные с Тамбалеевым Ф.Т. преступные действия, находясь Дата в период с ........ часов ........ минут до ........ час ........ минут, более точное время следствием не установлено, на своем рабочем месте, в офисе продаж «№» ЗАО «........», расположенном Адрес, реализуя совместный с Тамбалеевым Ф.Т. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, имея доступ к программному обеспечению ПАО «........», получив от привлеченного Тамбалеевым Ф.Т., лица для оформления кредита - К.Е.В., выступающей в роли заемщика от имени Б.Е.С., паспорт гражданина РФ с изготовленными и вклеенными листами, содержащими персональные данные гражданина и место регистрации, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя Б.Е.С., изготовленные Тамбалеевым Ф.Т., осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя и желая наступление общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику, заведомо зная, что кредит оплачиваться не будет, злоупотребляя оказанным ему доверием, как специалисту офиса продаж, достоверно зная порядок подачи заявки в банк для получения кредита, имея доступ к программе банка, отправил со своего служебного компьютера заявку на оформление кредита на вымышленное лицо - Б.Е.С., сканировал паспорт на имя Б.Е.С., серии №, выданный Октябрьским РОВД г. Иркутска Дата с кодом подразделения - №, с регистрацией по месту жительства: Адрес и направил на проверку возможности заключения договора банковского обслуживания «О предоставлении потребительского кредита» в центральный офис банка, расположенный в г. Москва на Адаптер ........, стоимостью 549 рублей, защиту покупки для устройств, стоимостью 4 500 рублей, комплект VIP new, стоимостью 1 299 рублей, комплект защитных пленок «........», стоимостью 699 рублей, сотовый телефон «........», стоимостью 43 990 рублей, страхование имущества «Привет сосед», стоимостью 799 рублей, а всего на общую сумму в 51 836 рублей, с обязательным первоначальным взносом в оплату за товар за счет собственных средств (в процентах от стоимости товара приобретаемого с использование кредита -10 % - 5 184 рублей, где с помощью скоринговой программы (автоматической системы оценки клиента по одобрению либо отказу в предоставлении кредита), в течение нескольких минут, заявка была рассмотрена и Кузубовым А.С. с помощью электронной почты, на основании ложных сведений представленных Тамбалеевым Ф.Т., был получен положительный ответ в виде бланков кредитного договора № от Дата с суммой кредита 47 416 рублей 78 копеек под 32,10 % годовых с перечислением на расчетный счет ЗАО «........» денежных средств на оплату за товар в сумме 40 458 рублей, согласия заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, согласия субъекта персональных данных на обработку персональных данных, графика погашения по кредиту, которые были подписаны К.Е.В., после чего Кузубов А.С. сфотографировал К.Е.В. посредством ВЭБ - камеры, внес согласно условий заключенного договора в кассу ЗАО «........» первоначальный взнос в сумме 5 184 рублей, переданные ему Тамбалеевым Ф.Т. через К.Е.В., снял копии с подложных документов и, передав оформленный в кредит товар К.Е.В., выступающей в роли заемщика для передачи Тамбалееву Ф.Т., направил в дальнейшем в ПАО «........» подписанные кредитные документы с копиями подложных документов на вымышленное лицо - Б.Е.С., при этом Тамбалеев Ф.Т., действуя из корыстных побуждений, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору получив от К.Е.В., товар, заплатив последней 2 000 рублей денежного вознаграждения, реализовал полученный товар, распределив в дальнейшем с Кузубовым А.С. денежные средства между собой, тем самым Кузубов А.С. и Тамбалеев Ф.Т., похитили поступившие на расчетный счет ЗАО «........» за оплату товара в кредит денежные средства, принадлежащие ПАО «........» в размере 40 458 рублей.
Далее Кузубов А.С., продолжая свои совместные с Тамбалеевым Ф.Т. преступные действия, находясь Дата в период времени с ........ часов ........ минут до ........ часа ........ минут, более точное время следствием не установлено, на своем рабочем мест, в офисе продаж «№» ЗАО «........», расположенном Адрес, реализуя совместный с Тамбалеевым Ф.Т. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, имея доступ к программному обеспечению ПАО «........», получив от привлеченного Тамбалеевым Ф.Т. неустановленного следствием лица паспорт гражданина РФ с изготовленными и вклеенными листами, содержащими персональные данные гражданина и место регистрации, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя Д.А.Н., изготовленные Тамбалеевым Ф.Т., осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя и желая наступление общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику, заведомо зная, что кредит оплачиваться не будет, злоупотребляя оказанным ему доверием, как специалисту офиса продаж, достоверно зная порядок подачи заявки в банк для получения кредита, имея доступ к программе банка, отправил со своего служебного компьютера заявку на оформление кредита на вымышленное лицо - Д.А.Н., сканировал паспорт на имя Д.А.Н., Дата г.р., серии №, выданный Октябрьским РОВД г. Иркутска Дата с кодом подразделения - №, с регистрацией по месту жительства: № и направил на проверку возможности заключения договора банковского обслуживания «О предоставлении потребительского кредита» в центральный офис банка, расположенный в г. Москве на приобретение абонентского оборудования и прочих товаров: защита покупки для устройств, стоимостью 4 500 рублей, комплект VIP new, стоимостью 1 299 рублей, сотовый телефон «........», стоимостью 42 990 рублей, страхование имущества «Привет сосед», а всего на общую сумму в 49 558 рублей, где с помощью скоринговой программы (автоматической системы оценки клиента по одобрению либо отказу в предоставлении кредита), в течение нескольких минут, заявка была рассмотрена и Кузубовым А.С. с помощью электронной почты, на основании ложных сведений представленных Тамбалеевым Ф.Т., был получен положительный ответ в виде бланков кредитного договора № от Дата с суммой кредита 47 678 рублей 90 копеек под 28,60 % годовых с перечислением на расчетный счет ЗАО «........» денежных средств на оплату за товар в сумме 43 662 рублей, согласия заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, согласия субъекта персональных данных на обработку персональных данных, графика погашения по кредиту, которые были подписаны привлеченным неустановленным лицом, после чего Кузубов А.С. сфотографировал неустановленное лицо посредством ВЭБ - камеры, снял копии с подложных документов и, передав оформленный в кредит товар неустановленному лицу, выступающему в роли заемщика для передачи Тамбалееву Ф.Т., направил в дальнейшем в ПАО «........», подписанные кредитные документы с копиями подложных документов на вымышленное лицо - Д.А.Н., при этом Тамбалеев Ф.Т., действуя из корыстных побуждений, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, получив от привлеченного им неустановленного следствием лица товар, заплатив последнему, денежное вознаграждение в неустановленной следствием сумме, реализовал полученный товар, распределив в дальнейшем с Кузубовым А.С. денежные средства между собой, тем самым Кузубов А.С. и Тамбалеев Ф.Т., похитили поступившие на расчетный счет ЗАО «........» за оплату товара в кредит денежные средства, принадлежащие ПАО «........», в размере 43 662 рублей.
Далее Кузубов А.С., продолжая свои совместные с Тамбалеевым Ф.Т. преступные действия, находясь Дата в период времени с ........ часов ........ минут до ........ часа ........ минут, более точное время следствием не установлено, на своем рабочем месте, в офисе продаж «№» ЗАО «........», расположенном Адрес, реализуя совместный с Тамбалеевым Ф.Т. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, имея доступ к программному обеспечению ПАО «........», получив от привлеченного Тамбалеевым Ф.Т. неустановленного следствием лица паспорт гражданина РФ с изготовленными и вклеенными листами, содержащими персональные данные гражданина и место регистрации, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя Х.С.В., изготовленные Тамбалеевым Ф.Т., осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя и желая наступление общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику, заведомо зная, что кредит оплачиваться не будет, злоупотребляя оказанным ему доверием, как специалисту офиса продаж, достоверно зная порядок подачи заявки в банк для получения кредита, имея доступ к программе банка, отправил со своего служебного компьютера заявку на оформление кредита на вымышленное лицо – Х.С.В., сканировал копии листов заведомо подложного паспорта на имя Х.С.В., Дата г.р., серии №, выданного Ленинским РОВД г. Иркутска Дата с кодом подразделения - №, с регистрацией по месту жительства: Адрес и направил на проверку возможности заключения договора банковского обслуживания «О предоставлении потребительского кредита» в центральный офис банка, расположенный в г. Москве на приобретение абонентского оборудования и прочих товаров: защиту покупки для устройств, стоимостью 3 500 рублей, кабель, стоимостью 399 рублей, комплект VIP new, стоимостью 1 299 рублей, защитную пленку, стоимостью 399 рублей, сотовый телефон «........, стоимостью 35 990 рублей, а всего на общую сумму в 41 587 рублей, где с помощью скоринговой программы (автоматической системы оценки клиента по одобрению либо отказу в предоставлении кредита), в течение нескольких минут, заявка была рассмотрена и Кузубовым А.С. с помощью электронной почты, на основании ложных сведений представленных Тамбалеевым Ф.Т., был получен положительный ответ в виде бланков кредитного договора № № от Дата с суммой кредита 42 915 рублей 12 копеек, под 28,60 % годовых с перечислением на расчетный счет ЗАО «........» денежных средств на оплату за товар в сумме 36 617 рублей, согласия заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, согласия субъекта персональных данных на обработку персональных данных, графика погашения по кредиту, которые были подписаны привлеченным неустановленным лицом, после чего Кузубов А.С. сфотографировал последнюю посредством ВЭБ - камеры, снял копии с подложных документов и, передав оформленный в кредит товар неустановленному лицу, выступающему в роли заемщика для передачи Тамбалееву Ф.Т., направил в дальнейшем в ПАО «........», подписанные кредитные документы с копиями подложных документов на вымышленное лицо - Х.С.В., при этом Тамбалеев Ф.Т., действуя из корыстных побуждений, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, получив от привлеченного им неустановленного следствием лица товар, заплатив последнему, денежное вознаграждение в неустановленной следствием сумме, реализовал полученный товар, распределив в дальнейшем с Кузубовым А.С. денежные средства между собой, тем самым Кузубов А.С. и Тамбалеев Ф.Т., похитили поступившие на расчетный счет ЗАО «........» за оплату товара в кредит денежные средства, принадлежащие ПАО «........», в размере 36 617 рублей.
Далее Кузубов А.С., продолжая свои совместные с Тамбалеевым Ф.Т. преступные действия, находясь Дата в период времени с ........ часов ........ минут до ........ часов ........ минут, более точное время следствием не установлено, на своем рабочем месте, в офисе продаж «№» ЗАО «........», расположенном Адрес, реализуя совместный с Тамбалеевым Ф.Т. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, имея доступ к программному обеспечению ПАО «........», получив от привлеченного Тамбалеевым Ф.Т. неустановленного следствием лица паспорт гражданина РФ с изготовленными и вклеенными листами, содержащими персональные данные гражданина и место регистрации, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя З.Е.С., изготовленные Тамбалеевым Ф.Т., осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя и желая наступление общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику, заведомо зная, что кредит оплачиваться не будет, злоупотребляя оказанным ему доверием, как специалисту офиса продаж, достоверно зная порядок подачи заявки в банк для получения кредита, имея доступ к программе банка, отправил со своего служебного компьютера заявку на оформление кредита на вымышленное лицо - З.Е.С., сканировал паспорт на имя З.Е.С., Дата г.р., серии №, выданный ОВД Октябрьского района г. Иркутска Дата, с кодом подразделения - №, с регистрацией по месту жительства: Адрес, направил на проверку возможности заключения договора банковского обслуживания «О предоставлении потребительского кредита» в центральный офис банка, расположенный в г. Москве на приобретение абонентского оборудования и прочих товаров: ДСО (3 года), стоимостью 3 000 рублей, комплект т VIP new, стоимостью 1 299 рублей, сотовый телефон «........», стоимостью, 42 990 рублей, а всего на общую сумму в 47 289 рублей, где с помощью скоринговой программы (автоматической системы оценки клиента по одобрению либо отказу в предоставлении кредита), в течение нескольких минут, заявка была рассмотрена и Кузубовым А.С. с помощью электронной почты, на основании ложных сведений представленных Тамбалеевым Ф.Т., был получен положительный ответ в виде бланков кредитного договора № от Дата с суммой кредита 48 799 рублей 74 копейки под 28,60 % годовых с перечислением на расчетный счет ЗАО «........» денежных средств на оплату за товар в сумме 41 638 рублей, согласия заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, согласия субъекта персональных данных на обработку персональных данных, графика погашения по кредиту, которые были подписаны привлеченным неустановленным лицом, после чего Кузубов А.С. сфотографировал последнюю посредством ВЭБ - камеры, снял копии с подложных документов и, передав оформленный в кредит товар неустановленному лицу, выступающему в роли заемщика для передачи Тамбалееву Ф.Т., направил в дальнейшем в ПАО «........», подписанные кредитные документы с копиями подложных документов на вымышленное лицо - З.Е.С., при этом Тамбалеев Ф.Т., действуя из корыстных побуждений, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, получив от привлеченного им неустановленного следствием лица товар, заплатив последнему, денежное вознаграждение в неустановленной следствием сумме, реализовал полученный товар, распределив в дальнейшем с Кузубовым А.С. денежные средства между собой, тем самым Кузубов А.С. и Тамбалеев Ф.Т., похитили поступившие на расчетный счет ЗАО «........» за оплату товара в кредит денежные средства, принадлежащие ПАО «........», в размере 41 638 рублей.
Далее Кузубов А.С., продолжая свои совместные с Тамбалеевым Ф.Т. преступные действия, находясь Дата в период времени с ........ часов ........ минут до ........ часа ........ минут, более точное время следствием не установлено, на своем рабочем месте в офисе продаж «№» ЗАО «........», расположенном Адрес, реализуя совместный с Тамбалеевым Ф.Т. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, имея доступ к программному обеспечению ПАО «........», получив от привлеченного Тамбалеевым Ф.Т. неустановленного следствием лица паспорт гражданина РФ с изготовленными и вклеенными листами, содержащими персональные данные гражданина и место регистрации, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя Х.П.А., изготовленные Тамбалеевым Ф.Т., осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя и желая наступление общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику, заведомо зная, что кредит оплачиваться не будет, злоупотребляя оказанным ему доверием, как специалисту офиса продаж, достоверно зная порядок подачи заявки в банк для получения кредита, имея доступ к программе банка, отправил со своего служебного компьютера заявку на оформление кредита на вымышленное лицо – Х.П.А., сканировал копии листов заведомо подложного паспорта на имя Х.П.А., Дата г.р., серии №, выданного Свердловским РОВД г. Иркутска Дата с кодом подразделения – №, с регистрацией по месту жительства: Адрес и направил на проверку возможности заключения договора банковского обслуживания «О предоставлении потребительского кредита» в центральный офис банка, расположенный в г. Москве на приобретение абонентского оборудования и прочих товаров: ДСО для устройств, стоимостью 3 000 рублей, защиту покупки для устройств, стоимостью 4 500 рублей, комплект VIP new, стоимостью 1 299 рублей, комплект защитных пленок, стоимостью 599 рублей, сотовый телефон «........», стоимостью 43 990 рублей, а всего на общую сумму в 53 388 рублей, с обязательным первоначальным взносом в оплату за товар за счет собственных средств (в процентах от стоимости товара приобретаемого с использование кредита -10 % - 5 339 рублей, где с помощью скоринговой программы (автоматической системы оценки клиента по одобрению либо отказу в предоставлении кредита), в течение нескольких минут, заявка была рассмотрена и Кузубовым А.С. с помощью электронной почты, на основании ложных сведений представленных Тамбалеевым Ф.Т., был получен положительный ответ в виде бланков кредитного договора № № от Дата с суммой кредита 48 836 рублей 07 копеек под 32,10 % годовых с перечислением на расчетный счет ЗАО «........» денежных средств на оплату за товар в сумме 41 669 рублей, согласия заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, согласия субъекта персональных данных на обработку персональных данных, графика погашения по кредиту, которые были подписаны привлеченным неустановленным лицом, после чего Кузубов А.С. сфотографировал его посредством ВЭБ - камеры, внес согласно условий заключенного договора в кассу ЗАО «........» первоначальный взнос в сумме 5 339 рублей, переданные ему Тамбалеевым Ф.Т. через привлеченное последним лицо, снял копии с подложных документов и, передав оформленный в кредит товар неустановленному лицу, выступающему в роли заемщика для передачи Тамбалееву Ф.Т., направил в дальнейшем в ПАО «........», подписанные кредитные документы с копиями подложных документов на вымышленное лицо - Х.П.А., при этом Тамбалеев Ф.Т., действуя из корыстных побуждений, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, получив от привлеченного им неустановленного следствием лица товар, заплатив последнему, денежное вознаграждение в неустановленной следствием сумме, реализовал полученный товар, распределив в дальнейшем с Кузубовым А.С. денежные средства между собой, тем самым Кузубов А.С. и Тамбалеев Ф.Т., похитили поступившие на расчетный счет ЗАО «........» за оплату товара в кредит денежные средства, принадлежащие ПАО «........», в размере 41 669 рублей.
Далее Кузубов А.С., продолжая свои совместные с Тамбалеевым Ф.Т. преступные действия, находясь Дата в период времени с ........ часов ........ минут до ........ часа ........ минут, более точное время следствием не установлено, на своем рабочем месте, в офисе продаж «№» ЗАО «........», расположенном Адрес, реализуя совместный с Тамбалеевым Ф.Т. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, имея доступ к программному обеспечению ПАО «........», получив от привлеченного Тамбалеевым Ф.Т. неустановленного следствием лица паспорт гражданина РФ с изготовленными и вклеенными листами, содержащими персональные данные гражданина и место регистрации, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя В.Е.А., изготовленные Тамбалеевым Ф.Т., осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя и желая наступление общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику, заведомо зная, что кредит оплачиваться не будет, злоупотребляя оказанным ему доверием, как специалисту офиса продаж, достоверно зная порядок подачи заявки в банк для получения кредита, имея доступ к программе банка, отправил со своего служебного компьютера заявку на оформление кредита на вымышленное лицо – В.Е.А., сканировал копии листов заведомо подложного паспорта на имя В.Е.А., Дата г.р., серии №, выданного Ленинским РОВД г. Иркутска Дата с кодом подразделения – №, с регистрацией по месту жительства: Адрес и направил на проверку возможности заключения договора банковского обслуживания «О предоставлении потребительского кредита» в центральный офис банка, расположенный в г. Москве на приобретение абонентского оборудования и прочих товаров: ДСО для устройств, стоимостью 3 000 рублей, защиту покупки для устройств, стоимостью 4 500 рублей, сотовый телефон «........», стоимостью 43 990 рублей, а всего на общую сумму в 51 490 рублей, с обязательным первоначальным взносом в оплату за товар за счет собственных средств (в процентах от стоимости товара приобретаемого с использование кредита -10 % - 5 149 рублей), где с помощью скоринговой программы (автоматической системы оценки клиента по одобрению либо отказу в предоставлении кредита), в течение нескольких минут, заявка была рассмотрена и Кузубовым А.С. с помощью электронной почты, на основании ложных сведений представленных Тамбалеевым Ф.Т., был получен положительный ответ в виде бланков кредитного договора № от Дата с суммой кредита 47 100 рублей 34 копейки под 32,10 % годовых с перечислением на расчетный счет ЗАО «........» денежных средств на оплату за товар в сумме 40 188 рублей, согласия заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, согласия субъекта персональных данных на обработку персональных данных, графика погашения по кредиту, которые были подписаны привлеченным неустановленным лицом, после чего Кузубов А.С. сфотографировал его посредством ВЭБ - камеры, внес согласно условий заключенного договора в кассу ЗАО «........» первоначальный взнос в сумме 5 149 рублей, переданные ему Тамбалеевым Ф.Т. через привлеченное последним лицо, снял копии с подложных документов и, передав оформленный в кредит товар неустановленному лицу, выступающему в роли заемщика для передачи Тамбалееву Ф.Т., направил в дальнейшем в ПАО «........», подписанные кредитные документы с копиями подложных документов на вымышленное лицо – В.Е.А., при этом Тамбалеев Ф.Т., действуя из корыстных побуждений, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, получив от привлеченного им неустановленного следствием лица товар, заплатив последнему, денежное вознаграждение в неустановленной следствием сумме, реализовал полученный товар, распределив в дальнейшем с Кузубовым А.С. денежные средства между собой, тем самым Кузубов А.С. и Тамбалеев Ф.Т., похитили поступившие на расчетный счет ЗАО «........» за оплату товара в кредит денежные средства, принадлежащие ПАО «........», в размере 40 188 рублей.
Таким образом, своими совместными умышленными действиями, в период времени с Дата по Дата Кузубов А.С., путем злоупотребления доверием, Тамбалеев Ф.Т., путем обмана похитили группой лиц по предварительному сговору чужое имущество, а именно денежные средства, принадлежащие ПАО «........» на общую сумму в 439 768 рублей, причинив ПАО «........» материальный ущерб в крупном размере и денежные средства, принадлежащие ООО «........» на общую сумму в 168 467 рублей 95 копеек, причинив ООО «........ материальный ущерб.
Подсудимый Кузубов А.С. вину в совершенном преступлении признал полностью, в содеянном раскаялся и, воспользовавшись, правом, предоставленным ему ст. 51 Конституции РФ от дачи показаний отказался.
Согласно оглашенным в порядке ст. 276 УПК РФ показаниям Кузубова А.С., данным им в качестве подозреваемого от Дата (т.1 л.д. 121-126) следует, что Дата он устроился на должность специалиста офиса продаж в ЗАО «........», занимающееся реализацией средств связи и их обслуживанием. Он работал в офисе, расположенном Адрес. В его обязанности входило консультирование клиентов, операторское обслуживание абонентов, реализация товара и оформление кредитных договоров, то есть оформление сделок купли-продажи. Между ЗАО «........» и банками «........» и «........» заключены договоры, согласно которым банки оплачивают товар приобретенный покупателем в кредит. С Дата по Дата, он находился на рабочем месте, когда к нему обратился один из посетителей, представившийся ему как М., он (Кузубов) назвал ему свои данные. М. поинтересовался, можно ли в их офисе оплачивать кредит, он (Кузубов) ответил, что можно, после чего они обменялись с М. телефонами.
На следующий день с ........ часов ........ минут до ........ часов ........ минут, ему позвонил М., и назначил встречу на парковке Адрес. При встрече М. сказал, что у него есть должники и, предложил, что они придут в офис, выберут товар, он (Кузубов) оформит кредит, а должники оплатят кредит, так же предложил, что после каждого оформления кредита он (Кузубов) будет получать 10 % от стоимости телефона, на который будет оформлен кредит, что он (М.) по телефону будет извещать о человеке, который придет к офису, а он (Кузубов) должен его встретить. На предложение М. он согласился, так как размер заработной платы состоял из количества и суммы проданного товара, его заинтересовала денежная прибыль в 10 % от сделки и надбавка к заработной плате. Чтобы не вызвать подозрений у других сотрудников, человек будет заходить в офис и будет обращаться именно к нему (Кузубову), а не к другому работнику офиса.
Когда через несколько дней, ему позвонил М., он (Кузубов) подошел к стоящему на парковке, а/м. «........», гос. номер не помнит, № регион, М. сказал, что, на сидящего в машине мужчину, нужно оформить кредит. После того, как мужчина зашел в офис и выбрал телефон, он (Кузубов) проверив его паспортные данные по базе ОУФМС, и получив положительный ответ из банка, оформил кредитный договор, после чего по приходу из банка оплаты, отдал мужчине выбранный телефон. Таким же образом в течение Дата-Дата он оформил порядка 16 кредитных договоров на разных лиц, которых привозил М., из них было одобрено примерно 12 лицам. При заключении с данными лицами кредитных договоров у него не возникало сомнений в подлинности документов, представленных ими. Они все уверенно с ним разговаривали, и представляли паспорта гражданина РФ на их имя, он сверял эти данные, фотографировал данных лиц и отправлял заявки в банки «........» и «........», после одобрения заключал с ним кредитные договора. Дата ему позвонил сотрудник службы безопасности и сообщил, что ждет его в офисе на Адрес. Приехав, он узнал, что часть оформленных им кредитных договоров, оформлены по поддельным паспортам. По правилам, клиент кроме паспорта должен представить второй документ, СНИЛС. водительское удостоверение, ИНН и.т.д., которые также сканировались. Лица от М. представляли в качестве второго документа только СНИЛС. Сканируя данные документы, паспорта и СНИЛСы, как ему казалось не вызывали у него подозрения. Все представленные документы он возвращал клиентам. Лица, на которых он оформил кредит, уходили с товаром, их он больше не видел, позже М. приезжал и передавал ему деньги, то есть 10 % от каждой сделки.
Оглашенные в порядке ст. 276 УПК РФ показания от Дата (т.1 л.д. 121-126) данные в качестве подозреваемого, подсудимый Кузубов А.С. подтвердил частично, пояснив, что показания о том, что Тамбалеев Ф.Т. предлагал ему оформлять телефоны в кредит на его должников, и те будут оплачивать кредит и что он не сомневался в подлинности документов, представленных ему для оформления кредитов М. (Тамбалеевым), давал с целью избежать наказание за совершенное преступление, в остальной части показания подтверждает полностью, в содеянном раскаивается.
Согласно оглашенным в порядке ст. 276 УПК РФ показаниям Кузубова А.С., данным им в качестве подозреваемого от Дата (т.4 л.д.124-130) следует, что находясь с Тамбалеевым Ф.Т. на парковке Адрес, Тамбалеев Ф.Т. предложил ему оформлять кредиты на лиц, которые придут от него по поддельным документам за 10 % от продажи каждого телефона, с чем он согласился, чтобы повысить количество продаж, за что получал бы премии и ускорил выполнение планов на торговой точке. Он понимал, что кредиты Тамбалеевым Ф.Т. оплачиваться не будут, банкам будет причиняться материальный ущерб, так как кредит оформлялся на вымышленное лицо, он видел, что паспорта, представленные ему для оформления кредита были поддельными, листы с анкетными данными и прописки были выполнены на струйном принтере и вклеены в настоящие паспорта, но откуда они были у Тамбалеева Ф.Т., он не интересовался. Лица, приходившие от Тамбалеева Ф.Т., были подготовленными, они сами заполняли анкеты, указывали Ф.И.О., дату и место рождения, данные о работе и размер заработной платы, выбирали товар и передавали ему деньги на первоначальный взнос за товар, если его стоимость превышала 40 000 рублей.
Порядок оформления кредита таков: покупатель приходит в офис продаж, выбирает товар и говорит ему (Кузубову), как продавцу, что желает оформить выбранный товар в кредит, со слов покупателя он оформляет заявку в банк. Например, ПАО «........», входит в Программу «1С», и из списка нужной номенклатуры, выбирает товар, покупаемый в кредит, оформляет заявку по паспортным данным, паспорт ему передает покупатель и сообщает контактный телефон для общения с банком, по электронной почте в Программе «1С», отправляет в банк заявку, а также сканирует паспорт и отправляет в банк. В банке рассматривается заявка, где с помощью скоринговой программы (автоматической системы оценки клиента по одобрению либо отказу в предоставлении кредита), в течение нескольких минут, банк рассматривает заявку, созванивается по контактному телефону с покупателем и общается с ним. От покупателя операционист получает сведения о месте работе, семейном положении, доходе и т.д. После общения с покупателем, банк одобряет или отказывает в получении кредита, в случае положительного ответа ему (Кузубову) по электронной почте направляется кредитный договор, страховка, согласие на обработку персональных данных и т.д., которые он распечатывает, в двух экземплярах и передает покупателю, чтобы он подписал документы, объясняет и показывает в каких графах нужно ставить подписи и писать текст. Он снимает копии с паспорта и второго документа, если покупатель ему предоставляет второй документ, фотографирует покупателя с паспортом в развернутом виде на веб-камере. На снимках веб-камере ООО «........» ставится время, на снимках ПАО «........», время не отображается. После заполнения кредита, один экземпляр передает вместе с товаром покупателю, второй экземпляр направляется в банк. На расчетный счет ЗАО «........» от банков поступают денежные средства за товар, который выбрал покупатель, суммы страховки, проценты получает банк. Иногда программа банков рассчитывает сумму перечисления денежных средств на расчетный счет ЗАО «........» меньше, чем стоит товар, это скидка банка ЗАО «........», как она рассчитывается он не знает. Клиенты, пришедшие от Тамбалеева Ф.Т., были подготовленными, приходили с листочками, с которых сами заполняли анкетные данные, номера телефонов, места работы, проживания, дохода и т.д., он им не диктовал, они в основной части приходили в ........ время, в период с ........ часов ........ минут до ........ часа ........ минут, ближе к концу рабочего дня, так как ближе к вечеру некоторые сотрудники уходят. Были дни, когда в один день приходили по два клиента от Тамбалеева Ф.Т. Дата в ........ время вместе с Тамбалеевым Ф.Т. приходила, заемщик от имени Ш.В.Н. – девушка со светлыми волосами, Тамбалеев Ф.Т. передавал паспорт и забирал товар, девушка только расписалась в документах и ушла. Затем, в вечернее время, пришла темноволосая девушка - заемщик от имени П.А.В.. Дата в дневное время приходил парень бурятской национальности - заемщик от имени К.В.Д., в вечернее время после ........ часов ........ минут пришла девушка с темными волосами – заемщик от имени М.С.С.. Дата в дневное время, он на одно лицо от имени С.Е.М. оформил 2 кредита (это тот же парень бурятской национальности, который приходил и оформлял кредит от имени К.В.Д.), сначала он оформил кредит на С.Е.М. в ООО «........», а затем через некоторое время в ПАО «........». Дата в период времени с ........ часов ........ минут до ........ часа ........ минут с интервалом во времени приходили две темноволосые девушки, первая от имени З.Е.С., вторая от имени Х.С.В.. Дата в вечернее время приходили два мужчины, один от имени заемщика - Х.П.А., второй от имени - В.Е.А., на которого был оформлен последний кредит, более к нему от Тамбалеева Ф.Т. не приходили. Он. сказал Тамбалееву Ф.Т., что собирается увольняться к Дата, Дата его вызвал к себе специалист СБ ЗАО «........» Лапшуков и показав скрин-шот с компьютерной программы, сказал ему, что в списке оформлены кредиты по поддельным паспортам. Признавшись, что это действительно так, он написал объяснение на имя управляющего ЗАО «........». Клиенты от Тамбалеева Ф.Т. приходили всегда одни, без Тамбалеева Ф.Т. и были подготовленными, только одна девушка с длинными светлыми волосами приходила с Тамбалеевым Ф.Т., она сама заполняла анкету. Каким образом Тамбалеев Ф.Т., находил данных лиц, платил ли он им вознаграждение, не знает, его роль была в оформлении кредитов на человека от Тамбалеева Ф.Т. по поддельным документам. Он понимал, что Тамбалеев Ф.Т. не будет оплачивать кредиты, так как ему это невыгодно, он осознавал, что своими действиями, имея доступ в программу банка, оформлял незаконно кредиты по поддельным паспортам, которые не будут погашаться, в связи с чем, причинял банкам материальный вред, так как эти банки перечисляли деньги за товар на счет ЗАО «........». Несколько дней назад ему позвонила начальник офиса продаж-К.Е.Д. и высказала претензию, о том, что подписала за него кредитный договор, оформленный по подложным документам. Действительно, работая с лицом, пришедшим от Тамбалеева Ф.Т., оформив кредит, передал ему один экземпляр, а экземпляр для банка подписать забыл, оставив на рабочем столе. В настоящее время при предъявлении ему копий кредитных документов на имя Д.А.Н., подтверждает, что это он оформил незаконно по поддельному паспорту на данное лицо кредит, а второй экземпляр для банка подписала К.Е.Д., не догадываясь о том, что он оформлен по поддельному паспорту. Были случаи, один или два, когда он помимо телефона, выбранного «клиентом» от Тамбалеева, указывал в заявке второй телефон, чтобы списать его с торговой точки.
Оглашенные в порядке ст. 276 УПК РФ показания от Дата (т.4 л.д. 124-130) данные в качестве подозреваемого, подсудимый Кузубов А.С. подтвердил полностью, в содеянном раскаялся. Оглашенные в порядке ст. 276 УПК РФ показания подсудимого Тамбалеева Ф.Т., подтвердил полностью, пояснив, что в ходе следствия узнал, что М. это Тамбалеев Ф.Т., ему он (Кузубов) представлялся своим именем, поскольку у них в офисе у всех есть бейджики с именами, показания представителей потерпевших, свидетелей подтверждает.
Оценивая в совокупности оглашенные в порядке ст. 276 УПК РФ показания Кузубова А.С., данные им в качестве подозреваемого от Дата (т.1 л.д. 121-126), с оглашенными в порядке ст. 276 УПК РФ показаниями Кузубова А.С., данными им в качестве подозреваемого от Дата (т.4 л.д. 124-130), суд относится критически к его показаниям, данным им в качестве подозреваемого от Дата (т.1 л.д. 121-126) в части того, что «........» (Тамбалеев) предложил ему оформлять телефоны в кредит на его должников, и должники будут сами оплачивать кредит, а также в части того, что в подлинности документов, представленных ему для оформления кредитов, у него никаких сомнений не возникало, поскольку в этой части подсудимый Кузубов А.С. их не подтвердил, пояснив, что давал их с целью избежать наказание за совершенное преступление, в остальной части оглашенные в порядке ст. 276 УПК РФ показания Кузубова А.С., данные им в качестве подозреваемого от Дата (т.1 л.д. 121-126) и показания Кузубова А.С., оглашенные в порядке ст. 276 УПК РФ показания данные им в качестве подозреваемого от Дата (т.4 л.д. 124-130), суд берет в основу приговора, считает их относимыми, допустимыми и достоверными, поскольку они дополняют друг друга, отобраны в соответствии с требованиями УПК РФ, согласуются с оглашенными в порядке ст. 276 УПК РФ показаниям Тамбалеева Ф.Т., данными им в качестве подозреваемого от Дата (т. 1 л.д. 150-156), взятыми судом в основу приговора, а так же показаниями представителей потерпевших, свидетелей и письменными доказательствами, исследованными в ходе судебного разбирательства, даны Кузубовым А.С., добровольно, он с ними ознакомился лично, не высказав каких-либо замечаний, о чем свидетельствуют его собственноручные записи, показания даны им в присутствии адвокатов Потемкиной Н.П., Бахтиной Е.В., о чем свидетельствует их ордера (т. 1 л.д. 115, т. 2 л.д. 212), при этом Кузубову А.С., разъяснялись права, предусмотренные ст.46 УПК РФ, в частности отказаться от дачи объяснений и показаний, что его показания будут использоваться в качестве доказательств даже в случае его отказа от них, права, предусмотренные ст. 51 Конституции РФ не свидетельствовать против самого себя и своих близких родственников.
Подсудимый Тамбалеев Ф.Т. вину в совершенном преступлении признал полностью, в содеянном раскаялся и, воспользовавшись, правом, предоставленным ему ст. 51 Конституции РФ от дачи показаний отказался.
Согласно оглашенным в порядке ст. 276 УПК РФ показаниям Тамбалеева Ф.Т., данным им в качестве подозреваемого от Дата (т. 1 л.д. 150-156), следует, что находясь на первом этаже Адрес, в Дата, подошел к молодому человеку в форменной одежде сотрудника МТС и спросил у него, какие есть новинки телефонов, и можно ли приобрести хороший телефон по приемлемой цене. В ходе общения с ним, молодой человек сказал, что можно приобрести, представился С., сказал, что он (Тамбалеев) может купить телефон в рассрочку, что может оформить кредит на его знакомого, а он (Тамбалеев), будет платить кредит, и указал на торговую точку «........» на Адрес. Он (Тамбалеев) придумал «схему», как можно будет оформить кредит на человека и при этом не платить за него. Вспомнив, что у него есть два паспорта гражданина РФ, найденные на остановке у табачного павильона в г. Иркутске, Дата., находившиеся в а/м. «........», Дата года выпуска, г/н. №, он решил подделывать три первые страницы, выдумав данные лица, найти человека согласного сфотографироваться, чтобы его фотографию вклеить, и сходить к С. оформить кредит. Позвонив С., которому представлялся именем М., чтобы скрыть свои фактические данные, назначил ему встречу в Адрес. При встрече Дата в период времени с ........ часов ........ минут до ........ часов ........ минут, он предложил С. совершать по поддельным паспортам оформление кредитов, с чем тот согласился. Обсудив это, вместе решили, что он будет искать по интернету, желающих за вознаграждение прийти к С. и сфотографироваться для оформления кредита вместе с паспортом, так как С. рассказал схему оформления кредита, что человек выбирает товар и оформляет кредит, для чего нужно два документа, паспорт гражданина РФ и СНИЛС. Так же они решили, что он (Тамбалеев) будет искать клиентов, договариваться с ними, подделывать документы, привозить данных лиц с подложными документами к С., а тот будет решать, какие сотовые телефоны выберет для оформления в кредит, и оформлять кредиты, но в каких банках, и какой товар, они не обсуждали. Полученные после оформления кредита телефоны, решили продавать, деньги от их продажи делить пополам и платить по 2 000 -3 000 рублей, лицам, которые будут фотографироваться с поддельным паспортом, как он (Тамбалеев Ф.Т.) договорится. Найденные паспорта он С. не показывал, С. сказал ему, что платить за данных лиц по оформленным «документам» не надо, так как он дорабатывает дни в салоне и хочет уволиться, с чем он (Тамбалеев) согласился.
Найдя по интернету, девушку по имени Д.Л.А., ее телефон указан в записях в блокноте, изъятом в салоне его автомашины, позвонил ей и договорился о встрече, в ходе которой предложил ей за 2 000 сходить к его знакомому, сфотографироваться с паспортом, при этом, он ей сказал, что кредит будет оплачиваться, и ее никто искать не будет. Д.Л.А. согласилась, после чего он ее попросил сфотографироваться, как на паспорт и принести фотографию. Когда, они с ней встретились в очередной раз, она была с девушкой по имени К.Е.В., которой он тоже предложил за вознаграждение сфотографироваться, передать фотографию и сходить в салон сотовой связи сфотографироваться. Купив цветной принтер, пленку для ламинации паспорта и СНИЛСА, напечатал на ноутбуке три страницы паспорта, выдумав данные «Д.Л.А.», а позже «К.Е.В.», таким же образом напечатал СНИЛС на это же имя, на цветном принтере распечатал и заламинировал пленкой, под утюгом. Встречаясь с Д.Л.А. и К.Е.В., в Адрес, приезжал к ним на своей автомашине. По приезду к С., показал ему Д.Л.А., после чего она с паспортом пошла в магазин в Адрес, где С. оформил на нее кредит, а когда она вернулась, он заплатил ей 2 000 рублей.
Таким образом, они с С. поступили с К.Е.В., затем он нашел около 15 человек, которые согласились сфотографироваться с паспортом в салоне сотовой связи, на которых С. оформил кредиты. Полученные телефоны от данных лиц, они с С. продавали вместе неизвестным разным лицам кавказской внешности, в районе центрального рынка. На «........» С. кредиты не оформлял, так как на них кредит на сумму от 20 000 рублей до 40 000 рублей. Вырученные деньги делили пополам, из них оплачивали лицам, согласившимся сфотографироваться с паспортом. После каждой сделки он сжигал три страницы паспорта, страницы вклеивались им в два паспорта по очереди. Последняя сделка была недели две назад, С. сказал, что он будет увольняться. Он изготовил три страницы паспорта и СНИЛСА на имя Ж.В.П., 1980 г.р., его данные уже не помнит, данный паспорт и СНИЛС хранились в автомашине. Он не заострял внимание на данных лиц, не запоминал их номера и телефоны. Паспорт на имя В.Е.А. или В.Е.А., имя и отчество не помнит, находится у него в квартире, где он проживает. Оформить кредит на Ж.В.П. и второе лицо не успели, так как С. не звонил ему и сказал, что увольняется. Он решил, что более он не будет таким образом «зарабатывать деньги», уничтожил оставшуюся пленку для ламинирования паспорта и СНИЛСа. Дата ему позвонил С., и сказал, чтобы он с Ж.В.П. подъехал к Адрес. Приехав с паспортом на имя Ж.В.П. и СНИЛС, хотел позвонить Ж.В.П., что бы тот подошел к нему, но его задержали сотрудники полиции. Все лица, на которых оформлены кредиты, расписывались в паспортах у С., он сам контролировал, как лица расписывались. Он (Тамбалеев) только изготавливал три страницы паспорта и СНИЛСы, выдумывая фамилию и цифры серии и номера паспорта, а также кем выдан. Печать на всех страницах, это ксерокопия с его паспорта. Из части людей, которых он нашел и подделывал по их фотографиям их данные, не были оформлены кредиты, так как им было отказано, по какой причине не знает.
Оглашенные в порядке ст. 276 УПК РФ показания от Дата (т.1 л.д. 150-156) данные в качестве подозреваемого, показания представителей потерпевших, свидетелей, оглашенные в порядке ст. 276 УПК РФ показания подсудимого Кузубова А.С., взятые судом в основу приговора, подтверждает полностью, в содеянном раскаивается. Представлялся Кузубову А.С. другим именем, что бы скрыть от него свое настоящее имя в целях избежать уголовной ответственности. Новые поддельные паспорта каждый раз не делал, так как у него был один и тот же паспорт, куда он вклеивал листы и фотографии, серию и номер паспорта придумывал. Он сканировал паспорт, стирал там фамилию и имя, впечатывал другую, распечатывал на цветном принтере и ламинировал.
Оценивая оглашенные в порядке ст. 276 УПК РФ показания Тамбалеева Ф.Т., данные им в качестве подозреваемого от Дата (т.1 л.д. 150-156), суд считает их относимыми, допустимыми и достоверными, поскольку они отобраны в соответствии с требованиями УПК РФ, согласуются с оглашенными в порядке ст. 276 УПК РФ показаниям Кузубова А.С., данными им в качестве подозреваемого от Дата (т.4 л.д. 124-130), от Дата (т. 1 л.д. 121-126), взятыми судом в основу приговора, показаниями представителей потерпевших, свидетелей и письменными доказательствами, исследованными в ходе судебного разбирательства, даны Тамбалеевым Ф.Т., добровольно, он с ними ознакомился лично, не высказав каких-либо замечаний, о чем свидетельствуют его собственноручные записи, показания даны им в присутствии адвоката Лобанова С.В., о чем свидетельствует его ордер (т. 1 л.д. 131), при этом Тамбалееву Ф.Т., разъяснялись права, предусмотренные ст.46 УПК РФ, в частности отказаться от дачи объяснений и показаний, что его показания будут использоваться в качестве доказательств даже в случае его отказа от них, права, предусмотренные ст. 51 Конституции РФ не свидетельствовать против самого себя и своих близких родственников, подтверждены им после оглашения, в связи, с чем берет их в основу приговора.
Виновность подсудимых: Кузубова А.С. и Тамбалеева Ф.Т. в совершенном ими преступлении, кроме их показаний, взятых судом в основу приговора, подтверждается показаниями представителей потерпевших: М.Т.А., С.Г.Н., показаниями свидетелей: Т.Н.А., Л.Б.А., Д.Л.А., К.Е.В., К.Е.Д., К.И.А., Ч.А.В., П.М.Л., Т.Ю.С., Т.А.Л., У.И.Р., оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ показаниями свидетелей: И.А.А., Ч.А.В., Б.О.А., С.В.В., К.В.С., К.Л.А.Н.М.С., Ф.А.С., Ш.А.М., П.Ю.В., Ш.Ю.Н. и исследованными в ходе судебного разбирательства письменными доказательствами, взятыми судом в основу приговора.
Представитель потерпевшего М.Т.А. суду показала, что ОАО «........» является федеральным партнером банка «........», через которое оформляются потребительские кредиты на приобретение товаров. Оформление кредитов происходит непосредственно продавцами через виртуальное лицо- брокера, имеющего код и логин подключения к банку. Данным лицом являлась ........, имя отчества ее не помнит, она подключена к системе и находиться в другом регионе России, где есть «........». Продавцы, непосредственно работающие в ЗАО «........» входят в систему под её логином и паролем, в связи с этим, они не видят, кто непосредственно оформляет кредит. Когда в банк поступает бумажный носитель, на нем поверх напечатанной фамилии брокера стоит ФИО продавца, который оформлял кредит. В конце мая к ним поступила информация от службы безопасности ЗАО «........» о том, что выявлен факт оформления мошенническим путем кредитов на приобретение мобильных телефонов, на торговой точке расположенной в Адрес. Сотрудники службы безопасности банка не проверяют кредиты, оформленные в телефонных компаниях, там действует скоринговая система, то есть данные клиента вбиваются в систему и автоматически обрабатываются. С клиентом непосредственно работает продавец, который должен проверить паспорт на подлинность, прозвонить контактные телефоны, узнать работает ли он. В данных случаях, это были новые клиенты, сведения, о которых ранее в базу данных не вносились, в связи с этим, одобрение проходило по скоринговой программе. В программе предусмотрено обязательное фотографирование с паспортом, но это придумано уже ОАО «........», продавец может проверить соответствие данных в паспорте через базу УФМС. После того как проходит одобрение, продавец предлагает пакет документов, заёмщик подписывает эти документы, после чего кредитный договор предоставляется сотрудниками ОАО «........» сотруднику, который предоставляет их к ним в БЭК офис, где двое сотрудников проверяют их визуально, сличают подпись в паспорте и в кредитном договоре. В случае, если договор проходит проверку, перечисляются денежные средства. Служба безопасности банка проверяет только тех клиентов, которые обращаются за наличными кредитами, либо им звонят для того, чтобы проверить клиента. Через 2 месяца, если не приходит оплата по кредиту, приходит отчет по дефолту, проверяется, почему нет оплаты кредита. При этом, первые десять дней этим занимается служба взыскания, которая звонит с первого дня просрочки выясняет причины неоплаты. Они стали проверять номера договоров и ФИО заёмщиков, в результате чего было установлено, что все 5 кредитов были оформлены на несуществующих заёмщиков, паспортные данные которых находились в базе, либо принадлежали другим лицам, либо таких лиц не существовало. Данные договоры были оформлены Кузубовым А.С. Дата было составлено заявление в правоохранительные органы, на тот момент ущерб банку составлял, 168 000 рублей по пяти кредитам, в ходе следствия были возвращены денежные средства в размере 21 000 рублей, они внесены на счет одного из кредитов. Обвиняемым Кузубовым А.С. была частично, добровольно погашена сумма в размере 17 000 рублей, который сам внес их на счет банка. На сегодняшний день сумма ущерба составляет 130 467 рублей 95 копеек. Кредитные договоры были заключены на имя Шмелёвой Ш.В.Н. от Дата на сумму 28 167 рублей 20 копеек, на имя П.А.В. от Дата на сумму 29 126 рублей 06 копеек, на имя А.А.Д. от Дата на сумму 31 678 рублей 64 копейки, на имя А.А.Н. от Дата на сумму 36 531 рублей 95 копеек, на имя К.В.Д. от Дата на сумму 19 186 рублей 10 копеек, на имя С.Е.М. от Дата, на сумму 23 788 рублей. Впоследствии, ими было проверено и установлено по фотографии, что человек с фотографии кредитного договора на имя К.В.Д. совпадает с фотографией человека кредитного договора на имя С.Е.М.
Представитель потерпевшего С.Г.Н. суду показала, что между ПАО «........» и ЗАО «........» заключен агентский договор, в соответствии с которым от имени банка предоставляются кредиты гражданам в форме потребительских кредитов, кредитных карт. Заемщики, обратившиеся в салоны ЗАО «........» заполняют документы по форме банка, они согласуются через скоринговую программу. Оформлением документов занимается непосредственно сотрудники ЗАО «........», оригиналы документов, впоследствии направляются в Новосибирский филиал банка. Руководитель службы безопасности сообщил, что по информации, полученной из ЗАО «........» на подставных лиц сотрудником салона ЗАО «........» были оформлены кредиты. Были перечислены денежные средства в оплату товара, но данные кредиты не обслуживались и находились в состоянии просрочки. Кузубовым А.С. были оформлены мошенническим путем договоры на имя Г.М.А., М.С.С., Щ.А.В., С.Е.М., П.М.Л., Н.Е.Н., Б.Е.С., Д.А.Н., Х.С.В., З.Е.С., Х.П.А., В.Е.А.. Данные договоры были оформлены в основном на дорогостоящие сотовые телефоны, планшеты, некоторые из них были частично оплачены за счет собственных средств, но данные деньги поступали непосредственно продавцу. Банком за счет заёмных средств оплачивалась оставшаяся часть от покупки товара. Кредитный договор состоит из нескольких частей, это заявление, анкета условий кредитования, согласие на обработку персональных данных, а также тарифы банка. Документы заполняются клиентами и отправляются сотрудниками ЗАО «........» по программе, банк анализирует в программе потенциального заемщика и принимает решение. Если кредит одобряется, оформляются соответствующие документы, снимается копия паспорта, заполняется заявление, все документы подписываются заемщиками, сканируются и отправляются в банк для того что бы денежные средства были зачислены, позднее все документы формируются и их оригиналы пересылаются в банк с хранением в банке. Каждая торговая точка и сотрудник имеют свои номера, поэтому по договору можно определить, сотрудником какой точки он оформлен. Договоры проверяет служба, которая обслуживает и обрабатывает заявки по всей территории Российской Федерации. В банке существует программа – бюро кредитных историй, и если потенциальный заёмщик имеет просрочку, то кредит ему не предоставляется. Общая сумма причиненного ущерба составляет 439 768 рублей, Дата на счет банка от Кузубова А.С. в счет возмещения ущерба поступили денежные средства в размере 42 000 рублей.
Оценивая показания представителей потерпевших М.Т.А., С.Г.Н., суд считает их относимыми, допустимыми и достоверными, поскольку они согласуются с оглашенными в порядке ст. 276 УПК РФ признательными показаниями подсудимых, подтвержденными ими после оглашения, показаниями свидетелей: Т.Н.А., Л.Б.А., Д.Л.А., К.Е.В., К.Е.Д., К.И.А., Ч.А.В., П.М.Л., Т.Ю.С., Т.А.Л., У.И.Р., оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ показаниями свидетелей: И.А.А., Ч.А.В., Б.О.А., С.В.В., К.В.С., К.Л.А., Н.М.С., Ф.А.С., Ш.А.М., П.Ю.В., Ш.Ю.Н. и исследованными в ходе судебного разбирательства письменными доказательствами, подтверждая виновность подсудимых в совершенном преступлении, в связи с чем, берет их в основу приговора.
Свидетель Л.Б.А. суду показал, что работает, страшим специалистом отдела безопасности в ЗАО «........», Кузубов А.С. ранее работал специалистом офиса продаж. Дата, точную дату не помнит, с головного офиса пришла информация, о том, что на торговой точке по Адрес производятся оформления товарных кредитов по паспортам с признаками подделки. При проведении служебной проверки, он посмотрел копии паспортов, проверил их по базе, но ни один из них в базе данных как существующий не значился, в некоторых из них при разных паспортных данных и сроках выдачи были одни и те же фотографии граждан. Оформлением данных кредитных договоров занимался Кузубов А.С., в связи, с чем он пригласил его на беседу. Во время беседы, Кузубов А.С. написал объяснение и рассказал, что на самом деле оформил порядка 15 кредитных договоров по не существующим паспортам., что к нему (Кузубову) обратился мужчина по имени М. приезжавший на а/м. «........» с номером региона №, и предложил ему за 10% от суммы договора оформлять кредитные договоры, с чем Кузубов А.С. согласился. Договоры Кузубовым А.С. оформлялись в период времени Дата по Дата. Полученные сведения он (Л.Б.А.) передал в Октябрьский РОВД, Кузубов А.С. понимал, что документы поддельные, поскольку они были выполнены на обычном листе бумаги. В должностной инструкции специалиста офиса продаж описана технология, каким образом он должен проверять подлинность паспорта, Кузубов А.С. проходил по данному поводу обучение, стажировку, знакомился и расписывался в должностной инструкции, однако этого не делал. В ходе разговора с Кузубовым А.С., ему позвонил М. и предложил встретиться, чтобы оформить очередной кредит, о чем было сообщено в полицию и в связи, с чем было проведено оперативно-розыскные мероприятия. Общая сумма по договорам составляла около 400 000 рублей. Все кредитные договоры Кузубов А.С. расписал, указал, когда и на кого они были оформлены, так же он указал договоры, по которым он пытался отправить заявки в банк, но по тем или иным причинам банк их не одобрил, заявки подавались в два банка в ПАО «........» и ООО «........». В последствие следователь ему рассказал, что М. зовут Ф..
Кредитный договор оформляется следующим образом: при обращении покупателя приобрести товар в кредит, продавец рассказывает о его характеристиках, о банковском продукте, процентной ставки, есть переплата, или нет. В случае согласия покупателя на эти условия, производиться сканирование паспорта, также при необходимости копия второго документа, как правило, это пенсионное страховое свидетельство, производиться фотографирование клиента покупателя с паспортом, чтобы на фотографии было видно, что клиент держит в правой руке у лица паспорт. Все эти данные отправляются в банк с указанием суммы кредита, банк выносит решение, заявка либо одобряется, либо не одобряется. В случаи положительного решения, заполняются соответствующие документы, где покупатель ставит свои подписи, подтверждает, что он приобретает товар, согласен с условиями кредитования. После того как все документы оформлены, их отсканированные копии и оригиналы договора направляются в банк. ЗАО «........» является дочерним предприятием ПАО «........», работает с двумя банками это «........» и «........», предоставляет услуги подвижной мобильной связи, занимается продажей сим-карт, мобильных телефонов, планшетов, аксессуаров. Кузубов А.С. работал не более полугода, первоначально был прият на должность помощника, после прохождения стажировки, переведен на должность специалиста офиса продаж. При разговоре с начальником офиса продаж, та пояснила, что почти все договоры оформлялись в вечернее время, когда Кузубов А.С. был на рабочем месте один. Все специалисты офиса продаж получают индивидуально свои коды, пароли к программам, и самостоятельно могу оформлять кредит, их может контролировать только банк.
Свидетель К.Е.Д. суду показала, что работает начальником экспертного офиса в ЗАО «........» на Адрес, в ее обязанности входит следить за процессом работы в офисе. В офисе в Адрес с Дата по Дата работала менеджером офиса продаж, могла помочь сотрудникам офиса при возникновении у них вопросов по оформлению кредитных договоров. Кузубов А.С. работал специалистом отдела продаж в данном офисе. Между ЗАО «........» и специалистами заключается договор, имеется должностная инструкция, с которой знакомится специалисты, оригиналы документов хранятся в головном офисе в Адрес, с инструкцией Кузубов А.С. также знакомился. При оформлении кредитного договора, покупатель выбирает товар, специалист рассказывает об услугах рассрочки или кредитования, в случае согласия, заполняет заявку на кредит, где заполняется ФИО, дата рождения, когда и кем выдан паспорт, прописка, на вэб-камере делается фото клиента с паспортом, страница паспорта с фотографией и страницей где указана прописка. Вторым документом для оформления кредита является СНИЛС, военный билет, либо водительское удостоверение, которые копируются и прикрепляются к заявке, данные документы обязательны, если первоначальный взнос по кредиту менее 10%. Заявка отправляется в банк, который самостоятельно анкетирует клиента, после этого в офис приходит ответ об одобрении или отказе в кредите. В случае одобрения, распечатываются документы, клиент их подписывает и забирает товар. Пакет документов остается в офисе для передачи в банк, второй пакет документов предается клиенту. ЗАО «........» заключает кредитные договоры с банками «........» и «........». У банка «........» автоматически в договоре значится сотрудник М., сейчас указывается тот сотрудник, который оформляет кредит. Она подписывала экземпляр договора, который заполнял Кузубов А.С., поскольку приехал курьер, на чье имя он был оформлен, не помнит. Она работает до семи часов вечера, а сотрудники работают до девяти часов вечера, в связи с чем, сотрудник может в ее отсутствие проверить договор, запаковать и отправить его, она договоры не проверяет. Характеризует Кузубова А.С. с положительной стороны.
Свидетель У.И.Р. суду показал, что работает специалистом офиса продаж в ЗАО «........» в офисе, расположенном по Адрес, ранее вместе работал с Кузубовым А.С. При трудоустройстве подписывал трудовой договор и должностные инструкции. В его обязанности входило продавать товар, консультировать покупателей по поводу тарифов, следить за порядком в офисе. Для получения кредита необходим паспорт и второй документ, котором может быть водительское удостоверение, или СНИЛС. Фотография в паспорте сверяется с лицом клиента, затем переписываются данные клиента, сканируется его паспорт. После чего данные вносятся в программу 1С для оформления заявки и отправляются в банк. С момента отправления заявки в банк до получения ответа от банка проходит в среднем от 10 до 20 минут. В случае одобрения кредита, документы подписываются, клиента фотографируют с паспортом в открытом виде, забирает товар и свой экземпляр договора, второй остается в офисе. В случае, если клиент находится в состоянии алкогольного или наркотического опьянения, они делают специальную отметку, в связи с чем, банк отказывает в выдаче кредита. В основном они используют беспроцентную рассрочку, также действует система, по которой действует первоначальный взнос, с переплатой. В договоре указывается продавец, который стоял в программе 1С. От начальника службы безопасности Л.Б.А. ему стало известно, что Кузубов А.С. выдавал кредиты незаконным образом.
Свидетель Т.Н.А. суду показал, что работает ст. о/у. ОУР ОП№ МУ МВД РФ «Иркутское» Дата. Дата в отдел обратился представитель службы безопасности ЗАО «........» Л.Б.А. с заявлением о том, что один из работников оформляет кредиты на несуществующих людей. В салоне связи они задержали данного сотрудника, им был Кузубов А.С., который пояснил, что Тамбалеев Ф.Т. предложил ему зарабатывать деньги, оформляя в кредит телефоны на несуществующих людей. На следующий день Кузубов А.С. по телефону назначил встречу Тамбалееву Ф.Т., у Адрес, в тот момент Тамбалеев Ф.Т. представлялся другим именем. Около ........-........ часов, на а/м. «........» темно-зеленого цвета подъехал Тамбалеев Ф.Т., они подошли к машине, представились, вызвали следственную группу. В машине у Тамбалеева Ф.Т. был изъят паспорт, на чье имя, не помнит, паспорт был плохого качества, это была ксерокопия, сделанная как паспорт.
Свидетель Д.Л.А. суду показала, что в связи с размещенным Дата на сайте «........» объявлением о поиске работы, в Дата ей позвонил Тамбалеев Ф.Т. и предложил ей встретиться. Встретившись с И.А.А. у школы № с Тамбалеевым Ф.Т., он сказал, что может найти работу, но для этого нужны фотографии. Дня через три, после того, как она отдала ему фотографии, они проехали с Тамбалеевым Ф.Т., около ................ часа, в Адрес. После того как к ним подошел Кузубов А.С., Тамбалеев Ф.Г., отдав ей паспорт на другое имя с 4-5 денежными купюрами по 1 000 рублей и листочек с данными женщины, сказал зайти ей в салон сотовой связи «........» и передать это Кузубову А.С., а тот оформит в кредит телефон на женщину, которая должна ему (Тамбалееву) деньги. Зайдя в магазин «........» в Адрес, она отдала паспорт с деньгами продавцу, он внес данные в компьютер, она написала в документах, где работает эта девушка, ФИО, где проживает, поставила не свои подписи. После того, как ее сфотографировали с паспортом, и из банка пришел ответ, продавец дал ей пакет с сотовым телефоном «........». Вернувшись в машину к Тамбалееву Ф.Т., отдав ему пакет с телефоном, листочек с данными женщины и паспорт, получила от него 2 000 рублей. Она видела, что в паспорте была вклеена ее фотография, паспорт был на женское имя, расписывалась ли она в паспорте, она не помнит. Каким образом ее фотографии были вклеены в паспорт, она не знает. Знает, что таким же образом, были оформлены кредиты на ее подруг, К.Е.В. и И.А.А..
Свидетель К.Е.В. суду показала, что Дата, точную дату не помнит, познакомилась через свою знакомую Д.Л.А. с Тамбалеевым Ф.Т., он представился ей Ф., предложил заработать 2 000 рублей, с чем она согласилась, сказал сделать 4 черно-белые фотографии. Сфотографировавшись, она передала фотографии Тамбалееву Ф.Т., после чего на следующей день, вечером поехали с ним в Адрес, где после звонка Тамбалеева Ф.Т. к ним подошел Кузубов А.С. Передав ей паспорт, с тысячными купюрами внутри, Тамбалеев Ф.Т., сказал ей зайти в салон «........» и отдать паспорт Кузубову А.С. Зайдя в салон «........», она отдала Кузубову А.С. паспорт, а он провел ее к витрине, где взял с витрины телефон «........». После чего она заполнила документы на кредит на этот телефон, где указала не свою фамилию, место работы и заработную плату, а Кузубов А.С. откопировал паспорт и сфотографировал ее с ним. Когда фотографировалась с паспортом, увидела, что в нем данные другого лица, но ее фотография, паспорт был странный, краска была размазана. Отдав ей телефон, Кузубов А.С. сказал, что она должна передать его Тамбалееву Ф.Т. По возвращению в машину, отдав телефон Тамбалееву Ф.Т., получила от него 2 000 рублей. И.А.А. ей знакома, но зарабатывать, таким образом, деньги она ей не предлагала.
Свидетель К.И.А. суду показала, что познакомилась с Тамбалеевым Ф.Т. Дата у Ч.А.В., он говорил, что занимается организаций фонда защиты собак, предлагал поучаствовать, для чего нужно было сфотографироваться и отправить ему фотографию на доску почета. Предоставив ему 2 фотографии, они поехали с ним в Адрес. Когда зашли в офисе «........» на Адрес, Тамбалеев Ф.Т. подошел к Кузубову А.С., они о чем-то поговорили, затем Тамбалеев Ф.Т. попросил ее подойти к нему и, отдав ей какой-то документ, сказал, что ее сейчас сфотографируют. Тамбалеев Ф.Т. попросил ее заполнить бланки, диктовал ей, что нужно записать данные девушки, сказал расписаться за нее, что девушка сама приехать не может. Кузубов А.С. сфотографировал ее с паспортом в руках на веб-камеру. Заполнив и подписав документы по просьбе Кузубова А.С. и Тамбалеева Ф.Т. не своей, произвольной подписью, она ушла. Девушку, от чьего имени она заполняла документы, зовут Ш.В.Н., денежные средства от Тамбалеева Ф.Т. она за это не получала. Оформляла ли Ч.А.В. таким образом кредит, она не знает.
Свидетель Ч.А.В. суду показал, что Дата в павильоне № магазина «........» в ТК «........», приобрел новый сенсорный сотовый телефон «........» в корпусе черного цвета за 25 000 рублей, в телефоне находилась одна сим-карта. При покупке телефон был исправен, в настоящее время он им пользуется. Где-то через месяц его вызывала следователь, в связи с тем, что телефон находился в розыске в связи с неуплатой по кредиту. Следователь его допросила и сфотографировала, телефон был передан ему на ответственное хранение.
Свидетель П.М.Л. суду показал, что Дата ему позвонили сотрудники полиции и сообщили, что на его паспортные данные был оформлен кредит. При допросе следователь показал ему копии документов, по которым на его имя был оформлен кредит, это не была копия его паспорта, поскольку печать стояла другая. Однако его паспортные данные полностью совпадали, совпадали даже данные СНИЛС, поскольку СНИЛС они предоставляют только в государственные органы, он предположил, что их взяли оттуда. Он предоставил свой паспорт следователю, который сфотографировал его с паспортом, кредитные договоры ранее он не оформлял.
Свидетель Т.Ю.С. суду показала, что является индивидуальным предпринимателем, ее рабочее место находится в павильоне № ТК «........». Они с мужем-Т.А.Л., продают и покупают товар, как новый, так и бывший в употреблении. Реклама о павильоне размешена в интернете, на сайте «Авито», в газете «Из рук в руки». Если товар б/у, они проверяют паспорт, для нового товара нужна только коробка от телефона и чек. Учет ведется в обычной тетради. Если товар новый, в тетради пишется наименование товара, и стоимость его продажи, если товар был ранее в употреблении, то в тетради пишется договор купли-продажи. О том, что телефон куплен в кредит, клиенты не всегда сообщают, они на этом внимание не акцентировали и его принимали. Ее вызывал следователь, задавал вопросы о телефонах, знакомил с марками телефонов, в их тетради были указано, что они их продали. Сведения о лицах, продающих им телефоны, были в договорах купли-продажи, и только на товар, который был не новым. Кто сдавал им эти телефоны, не помнит.
Свидетель Т.А.Л. суда показал, что с женой Т.Ю.С. работает продавцом в ТЦ «........», ранее это был «........» в павильоне № «........», ранее павильон имел №. По роду деятельности они покупают и продают новую и бывшую в употреблении технику. В случае покупки товара, бывшего в употреблении, составляют договор. Для приемки нового товара необходима коробка и чек, договор в данном случае не составляется. Учет ведется в тетради, ранее данные о лице, у которого приобрели товар, не указывали, в настоящее время указывают. Покупателю они выдают чек и гарантию, покупатель с ними рассчитывается наличными, безналичного расчета у них нет. Его вызывали в полицию, показывали фото людей, следователь дала марки телефонов, попросила сверить с телефонами, которые они приобретали. Следователь изымала в их павильоне телефоны, потом их вернула. В основном они покупают новинки, за 65-70 % от первоначальной стоимости телефона.
Согласно оглашенным в порядке ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля И.А.А. от Дата (т. 3 л.д. 160-164), следует, что на представленных ей копиях паспортов, она увидела свою фотографию в копии паспорта на имя Щ.А.В., Дата года рождения. В момент, когда на Щ.А.В. был оформлен кредит, она не придала значение происходящему, что ее использовали и по подложным документам на Щ.А.В. оформили кредит. В середине Дата, точную дату она не помнит, в вечернее время, с Д.Л.А., встретились у школы № с Тамбалеевым Ф.Т., его данные узнала от сотрудника полиции. Он представился как М., предложил им заработать денег по 2 000 рублей, для чего нужно было сфотографироваться как на паспорт и принести ему фотографии, с чем они согласились и обменялись телефонами. На следующий или другой день, вечером, она отдала Тамбалееву Ф.Т. фотографии. Дня через два, они приехали с Тамбалеевым Ф.Т. в Адрес, он сказал, что на нее оформят кредит, но платить за него будет сам, что передаст ей паспорт, который не нужно открывать, что паспорт нужно отдать человеку, который подойдет, что ей ничего не нужно делать, только сфотографироваться с паспортом. Ничего противозаконного в том, что ее сфотографируют и оформят кредит, который будут оплачивать, она не видела. Когда к автомашине подошел парень в красной футболке с логотипом «........», она поняла, что это продавец магазина «........». Передав ей паспорт с купюрами по 1 000 рублей, Тамбалеев Ф.Т. сказала, что она должна зайти в магазин «........», на Адрес, передать паспорт с деньгами продавцу, которого видела, он ее сфотографирует и передаст ей телефон, который она должна принести ему, после чего он заплатит ей 2 000 рублей. Взяв паспорт с деньгами, зашла в магазин «........», паспорт по дороге не открывала, в магазине кроме продавца, который подходил к автомашине, были еще работники «........», посетители и покупатели магазина. Подойдя к нему, передала ему паспорт с деньгами. Затем он ей сказал, чтобы она выбрала телефон «........», выбрав его, он взял коробку с телефоном, стал оформлять документы на получение кредита, она ему ничего не говорила, вопросы ему не задавала. Продавец на компьютере что-то печатал, затем распечатал и показывал, где ставить подпись от имени Щ.А.В., предупредив, что она должна ставить одинаковую подпись, она написала текст своим почерком от имени Щ.А.В., поставила в графах подпись и писала «Щ.А.В.». Когда она заполняла графу место работы, продавец ей диктовал, где «она работает», «размер заработной платы» и т.д. Затем он своей рукой закрыл страницы в паспорте, сказал, чтобы она в графе личная подпись поставила подпись от имени Щ.А.В., сказал взять паспорт в руки в развернутом виде, чтобы сфотографировать ее. Распечатав какие-то документы, сложив все в мультифору, передал ей документы, паспорт без денег и коробку с телефоном. Какие документы были откопированы продавцом, она не видела. Вернувшись к Тамбалееву Ф.Т., все ему передала, а он отдав ей 2 000 рублей, увез ее домой. Позже она рассказала Д.Л.А., что на нее оформили кредит. Продавцу на вид 25 лет, европейский тип лица, среднего роста 175-180 см., среднего телосложения, описать черты лица не может, они без отличительных примет, видела его Дата в коридоре ОП – № УМВД России по г. Иркутску, он сидел на лавочке в коридоре. О том, что кредит она оформила на чужое имя, никому не рассказывала, об этом знает только Д.Л.А., которая тоже оформила кредит таким же образом, так же от сотрудников полиции узнала, что на их общую знакомую с Д.Л.А., К.Е.В. тоже был «оформлен кредит».
Согласно оглашенным в порядке ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля И.А.А. от Дата (т. 4 л.д. 175-176), следует, что после проведения очной ставки с Кузубовым Ф.Т., когда они сидели с К.Е.В. и ждали Д.Л.А., К.Е.В. у нее спросила, передавал ли ей Тамбалеев Ф.Т. лист с номером телефона. Она вспомнила, что листочек он ей не передавал, а сказал запомнить номер телефона. Номер телефона она продиктовала Кузубову А.С., так же она передала ему паспорт. Минут через 10 после прибытия в салон сотовой связи «........», Кузубов А.С. позвал ей и передал документы, которые она подписала.
Согласно оглашенным в порядке ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля Ч.А.В. от Дата (т. 4 л.д. 85-87) следует, что в Дата в салоне «........», познакомилась с мужчиной, по имени Ф., позже узнала его полные данные как Тамбалеев Ф.Т., чем он занимался, не знает, между ними были приятельские отношения, ездил на автомашине импортного производства. На вид Тамбалееву Ф.Т. лет 30-35, ниже среднего для мужчины роста, среднего телосложения, с «брюшком», по национальности бурят, волосы с проседью, глаза темные средние, нос средний. Дата, точную дату не помнит, в вечернее время, когда он подвозил ее до дома, рассказал, что организует фонд защиты животных, предлагал работу в фонде, но она отказалась. Когда они были у нее дома, в гости пришла К.И.А., которой Табалеев Ф.Т. так же предлагал работу в фонде помощи животным, он просил К.И.А., чтобы та принесла фотографии для стенда. Общалась ли К.И.А. с Ф., далее не знает, но К.И.А. говорила, что она фотографировалась для стенда. В Дата узнала от сотрудников полиции, что Тамбалеев Ф.Т. подозревается в незаконных оформлениях кредитов по поддельным документам, что К.И.А. оформила кредит от имени несуществующей девушки. К.И.А. ей рассказала, что не знала, что Ф. использовал ее и обманул, попросив фотографию для стенда фонда защиты животных.
Согласно оглашенным в порядке ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля Б.О.А. от Дата (т. 4 л.д. 182-184) следует, что она пользуется сим-картой сотовой связи «№» с абонентским номером №, зарегистрированной на имя мамы Б.О.Ф. Объяснить каким образом ее номер телефона оказался в тетради Тамбалеева Ф.Т., она не знает, его также не знает. Ранее она слышала про М., но лично с ним не общалась. Она работает в магазине цифровой техники ООО «........», одна из ее бывших коллег Д.Н. говорила о том, что Дата к ней подходил какой-то мужчина, представился М. и предлагал ей незаконные сделки по оформлению кредитных договоров, она отказалась. Ее (Б.О.А.) телефон она не могла никому давать, и поэтому она не может объяснить, как ее номер телефона оказался в каком-то списке. Она с М. не общалась, его не видела, Д.Н. описывала его внешность, что он невысокого роста с «брюшком», по национальности похож на бурята, волосы черные с проседью. В тот период, ДатаД.Н. была директором магазина и на собрании среди работников предупреждала всех, что приходил мужчина, представлялся «М.» и пытался договариваться с работниками магазинов, чтобы совершать незаконные сделки, связанные с оформлением кредитов. В настоящее время Д.Н. проживает с Дата в Адрес.
Согласно оглашенным в порядке ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля С.В.В. от Дата (т. 4 л.д. 221-222), следует, что Дата, в магазине «........» ТЦ «........», в павильоне № для личного пользования он приобрел новый сотовый телефон «........», ИМЕЙ: № на 16 Gb серого цвета, с документами в упакованном виде за 32 000 рублей. О том, что данный телефон был ранее оформлен в кредит по поддельным документам, он не знал.
Согласно оглашенным в порядке ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля К.В.С. от Дата (т. 5 л.д. 11-119), следует, что Дата в магазине «........» в ТЦ «........», в павильоне № для личного пользования он приобрел новый сотовый телефон «........ », ИМЕЙ: № синего цвета, с документами, в упакованном виде, за 40 500 рублей. Продавца, у кого он приобрел данный телефон, не помнит, так как не придал значение. О том, что данный телефон был ранее оформлен в кредит по поддельным документам, не знает.
Согласно оглашенным в порядке ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля К.Л.А. от Дата (т. 5 л.д. 123-125), следует, что Дата в магазине «........» в ТЦ «........», в павильоне № для личного пользования она приобрела новый сотовый телефон «........», ИМЕЙ 1:№, ИМЕЙ 2: № синего цвета, с документами, в упакованном виде за 22 500 рублей. Продавца, у кого она приобрела данный телефон, помнит, это был молодой человек, но описать его внешность не сможет, европейской национальности, волосы русые, черты лица описать не сможет, на вид лет 30, среднего роста и среднего телосложения. О том, что данный телефон был ранее оформлен в кредит по поддельным документам, она не знала.
Согласно оглашенным в порядке ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля Н.М.С. от Дата (т. 5 л.д. 130-132) следует, что Дата в магазине «........» ТЦ «........», в павильоне № для личного пользования он приобрел сотовый телефон «........» ИМЕЙ 1: №, ИМЕЙ 2: № за 36 000 рублей. Продавцу на вид 30 лет, европейской национальности, волосы темные, глаза темные. О том, что данный телефон был ранее оформлен в кредит по поддельным документам, узнал от следователя, как он оказался в магазине «........», не знает.
Согласно оглашенным в порядке ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля Ф.А.С. от Дата (т. 5 л.д. 188-190), следует, что Дата в магазине «........», расположенном в павильоне № в ТЦ «........», в г. Иркутске она купила сотовый «........» за 32 990 рублей для личного пользования, на свои денежные средства. О том, что телефон был ранее приобретен в кредит, по поддельным документам, она не знала.
Согласно оглашенным в порядке ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля Ш.А.М. от Дата (т. 5 л.д. 206-207), следует, что Дата он в магазине «........» в ТЦ «........», в павильоне № для личного пользования приобрел сотовый телефон «........ » в корпусе серо-черного цвета за 34 990 рублей. Данным телефоном пользуется его супруга, сим-карта, зарегистрирована на подругу жены - Б.Е.А.. Телефон он приобрел на свои денежные средства с документами и товарным чеком. О том, что данный телефон был ранее оформлен в кредит по поддельным документам, не знал.
Согласно оглашенным в порядке ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля П.Ю.В. от Дата (т. 5 л.д. 225-226) следует, что Дата в магазине «........» и ТЦ «........», в павильоне № она приобрела для личного пользования новый сотовый телефон «........» на 32 ГБ, ИМЕЙ: № в корпусе белого цвета, с документами, в упакованном виде за 32 990 рублей. О том, что указанный телефон приобретен в кредит по поддельным документам, он не знал.
Согласно оглашенным в порядке ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля Ш.Ю.Н. от Дата (т. 5 л.д. 240-241) следует, что Дата в магазине «........» и ТЦ «........», в павильоне № она приобрела для личного пользования новый сотовый телефон «........», ИМЕЙ 1: №, ИМЕЙ 2: № в корпусе белого цвета, с документами, в упакованном виде за 16 990 рублей. Неделю назад она узнала, что указанный телефон приобретен в кредит по поддельным документам, не знала.
Оценивая показания свидетелей, суд считает их относимыми, допустимыми, достоверными и берет их в основу приговора, поскольку они согласуются с показаниями представителей потерпевших, оглашенными в порядке ст. 276 УПК РФ показаниями подсудимых, взятых судом в основу приговора, дополняя их, и исследованными в ходе судебного разбирательства письменными доказательствами, полностью подтверждая причастность подсудимых к совершенному ими преступлению.
Объективно вина подсудимых в совершенном ими преступлении подтверждается исследованными в ходе судебного разбирательства письменными доказательствами, а именно:
заявлением Л.Б.А., на имя начальника ОП-№ УМВД России по г. Иркутску от Дата (т.1 л.д.3), согласно которому он просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных ему лиц, которые по предварительному сговору, находясь в салоне сотовой связи расположенном Адрес, в период времени с Дата по Дата, путем предоставления ложных документов, совершили хищения имущества, причинив материальный ущерб ООО «........» в размере 144 689 рублей 95 копеек и имущество ОАО «........»;
явкой с повинной Кузубова А.С. от Дата (т.1 л.д.25), согласно которой следует, что он, в Дата, познакомился с человеком по имени М., от которому ему поступило предложение оформить кредиты на людей, которое должны ему денег, однако он (Кузубов А.С.) отказался, аргументируя тем, что он таким образом нарушит рабочую инструкцию №. Далее поступило предложение получать 10 % от суммы телефона, который должник будет оформлять на себя, он (Кузубов) согласился, таким образом, оформил 16 человек, которые являлись должниками М., четверым из которых было отказано банком, остальным двенадцати было одобрено. Предполагает, что паспорта у этих людей были ненастоящими, так как сотрудники СБ ЗАО «........» увидел одно и то же лицо на разных паспортах;
протоколом явки с повинной от Дата (т.1 л.д.26) аналогичным по своему содержанию явке с повинной;
протоколом осмотра места происшествия от Дата с фототаблицей (т.1 л.д. 33-53), согласно которому в ходе проверки заявления Л.Б.А. следователем с участием Тамбалеева Ф.Т. на автостоянке по Адрес осмотрен, а/м. «........» Дата года выпуска темно-зеленого цвета, г/н. №, в ходе которого изъяты: в куртке черного цвета водительское удостоверение, свидетельство о регистрации транспортного средства, паспорт транспортного средства, страховой полис серии ССС №; в бардачке между передними сидениями – портмоне с денежными средствами в размере 21 000 рублей, 4-мя купюрами достоинством 5 000 рублей и 1-ой купюрой достоинством 1 000 рублей, сотовый телефон «........» имей №, сотовый телефон «........» имей 1 – №, имей 2 – №, паспорт в обложке на имя Ж.В.П.; в переднем бардачке: 3 сим-карты сотовой компании «МТС», сим-карта сотовой компании «Мегафон», 4 сим-карты сотовой компании «Ростелеком», 5 сим-карт сотовой компании «Билайн», флэш-карта «Transend», три почтовых конверта, крышка от сотового телефона «........», 5 пластиковых карт из-под сим-карт «Мегафон», одна сим-карта сотовой компании «Мегафон», коробка от сотового телефона «........», 1 пакетик с веществом виде шариков зеленого цвета, блокнот в обложке; а/м. «........» г/н. № и ключи от нее;
заявлением Ш.В.М., на имя начальника ОП-№ УМВД России по г. Иркутску от Дата (т.1 л.д.58), согласно которому он просит привлечь к уголовной ответственности продавца торговой организации ЗАО «........» Кузубова А.С., который находясь в салоне сотовой связи на Адрес, предоставляя ложные сведения ООО «........» по паспорту серии № на имя Шмелёвой В.Н. оформил кредитный договор № на сумму 28 167 рублей 20 копеек, по паспорту серии № на имя П.А.В. оформил кредитный договор № на сумму 29 126 рублей 06 копеек, по паспорту серии № на имя А.А.Д. оформил кредитный договор № на сумму 31 678 рублей 64 копейки, по паспорту серии № на имя А.А.Н. оформил кредитный договор № на сумму 36 531 рубль 95 копеек, по паспорту серии № на имя К.В.Д. на сумму 19 186 рублей 10 копеек, причинив тем самым материальный ущерб ООО «........» на сумму 144 689 рублей 95 копеек;
протоколом выемки от Дата (т. 1 л.д. 92-93), согласно которому следователь у потерпевшей М.Т.А. изъяты копия свидетельства о постановке на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения на территории РФ серии №, копия свидетельства о внесении записи в ЕГРЮЛ серии №, копия Устава ООО «........»;
протоколом осмотра предметов (документов) от Дата (т.1 л.д. 107-113), согласно которому следователем осмотрены: полиэтиленовый пакет с находящимися в нем: паспортом транспортного средства № на а/м. «........» Дата года выпуска, свидетельством о регистрации транспортного средства №№ от Дата на а/м. «........ г/н. №, водительским удостоверением серии № на имя Тамбалеева Ф.Т., страховым полисом серии № обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств; полиэтиленовый пакет черного цвета с находящимся в нем портмоне черного цвета; бумажный пакет с находящимися в нем 1 купюрой достоинством 1 000 рублей, 4 купюрами достоинством 5 000 рублей;
протоколом обыска от Дата (т. 1 л.д. 163-164), согласно которому ст. о/у ОУР ОП-7 УМВД России по г. Иркутску с участием П.Н.А., Тамбалеева Ф.Т., адвоката Лобанова С.В. произведен обыск по Адрес, в ходе которого изъят: паспорт гражданина РФ серии № на имя В.Е.А.Дата г.р., с признаками подделки;
протоколом осмотра предметов (документов) от Дата с фототаблицей (т. 1 л.д. 173-182), согласно которому следователем были осмотрены: полиэтиленовый пакет черного цвета с находящимися в нем сотовым телефоном «........» черного цвета ИМЕЙ телефона № с сим-карта «Ростелеком» внутри, сотовым телефоном «........» в корпусе черного цвета, ИМЕЙ: 1 №, ИМЕЙ: 2 №; бумажный пакет с 3 сим-картами сотовой компании «МТС», сим-картой сотовой компании «Мегафон», 5 сим-картами сотовой копании «Билайн», 4 сим-картами сотовой компании «Ростелеком»; прозрачный полиэтиленовый пакет черного цвета с находящимися в нем 5 пластиковыми картами из-под сим-карт сотовой компании «Мегафон», 1 сим-картой сотовой копании «Мегафон», 3 почтовыми конвертами, задней крышкой от сотового телефона «........» в корпусе черного цвета, коробкой из-под сотового телефона «........» белого цвета ИМЕЙ: №; бумажный конверт коричневого цвета с находящимся в нем блокнотом с обложкой бело-голубого цвета;
протоколом выемки от Дата (т. 1 л.д. 185-186), согласно которому следователь изъял у представителя ЗАО «........» Л.Б.А. объяснения Кузубова А.С., копии документов подтверждающих взаимоотношения ЗАО «........» с ООО «........» и ОАО «........» по оформлению кредитных договоров, копии документов, подтверждающие трудовые отношения с Кузубовым А.С.;
протоколом осмотра предметов от Дата (т. 1 л.д. 205-214), согласно которому следователем осмотрен бумажный пакет с находящейся в нем флэш-картой «Transend» черного цвета, при подключении ее к компьютеру, на флэш-карте имеется файл 2503937824 (бланк паспорта РФ на имя С.С.С. и папка «Базы», в которой находятся файлы: «Справочник», «Телефонный справочник 2002», «Электронный справочник г. Иркутска»;
протоколом осмотра предметов (документов) от Дата (т. 1 л.д. 216-226), согласно которому следователем осмотрены: полиэтиленовый прозрачный пакет с находящимся в нем паспортом на имя Ж.В.П., Дата г.р., в обложке белого цвета с узором светло-коричневого цвета с гербом РФ, серии №, на второй странице имеется текст: «Российская Федерация Паспорт выдан отделом внутренних дел Октябрьского района города Иркутска Дата Код подразделения №, оттиск круглой печати, личная подпись отсутствует, на третьей странице Фамилия Ж.В.П., пол. Муж., Дата рождения Дата, место рождения г. Иркутск. На 5 странице оттиск штампа без регистрации. 2, 3, 4, 5 страницы вклеены. На 5 странице и остальных станицах серия и номер паспорта №, на 5 странице оттиск штампа регистрации по месту жительства Адрес, Администрация муниципального образования «Ользоны», в котором рукописная запись: АдресДата, подпись, на 19 странице сведения о ранее выданных паспортах «№Дата, №№ от Дата. №». Внутри паспорта обнаружено страховое свидетельство государственного пенсионного страхования № на имя Ж.В.П., Дата г.р.; бумажная упаковка с находящимся в нем паспортом на имя В.Е.А., Дата г.р., серии №. Страницы 2, 3, 4, 5 вклеены, на 5 странице и остальных страницах серия и номер паспорта №. На 14 странице штамп «Зарегистрирован брак ДатаК.М.Н.Дата отделом регистрации браков по г. Иркутску Управления Службы ЗАГС Иркутской обл. № записи ката №», подпись. На 19 странице сведения о ранее выданных паспортов серии №Дата, серия № от Дата УФМС 38001;
заявлением П.С.А. на имя начальника ОП-№ УМВД России по г. Иркутску от Дата (т.1 л.д.235), согласно которому он просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые в период с Дата по Дата, находясь в офисе продаж ЗАО «........» № №, по Адрес, совершили мошеннические действия, похитив денежные средства ПАО «........», причинив материальный ущерб на сумму 354 037 рублей, что является крупным размером;
протоколом выемки от Дата с фототаблицей (т. 2 л.д. 174-176), согласно которому следователем у свидетеля Д.Л.А. изъят паспорт гражданина РФ, серия №, выданный отделом УФМС России по Иркутской области в Свердловском районе г. Иркутска Дата;
протоколом осмотра предметов (документов) от Дата с приложением (т. 2 л.д.232-260), согласно которому следователем осмотрены: копия свидетельства о постановке на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения на территории РФ ООО «........» ОРГН №, серия № от Дата; копия свидетельства внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц ООО «........» (ООО «........»), с основным государственным регистрационным номером № от Дата, за государственным регистрационным номером №; копия устава ООО «........» (ООО «........»), согласованного Заместителем начальника Главного управления ЦБ РФ по АдресР.Н.В. от Дата, утвержденного Общим собранием участников протоколом № от Дата; объяснение Кузубова А.С. от Дата; копия приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работы от Дата на имя Кузубова А.С.; копия трудового договора № от Дата между ЗАО «........» и Кузубовым А.С.; копия должностной инструкции специалиста офиса продаж департамента продаж, утвержденной заместителем генерального директора по управлению персоналом ЗАО «........» Б.И.Г., от Дата, с которой Кузубов А.С. ознакомлен Дата, экземпляр на руки получил, имеется его подпись; положение № к должностной инструкции специалиста офиса продаж департамента продаж, положение № к должностной инструкции специалиста офиса продаж Департамента продаж, подписку об ответственности за совершение противоправных действий, в нижней части которой имеется рукописная запись: «Кузубов А.С.», подпись; копия Агентского договора № от Дата между АКБ «........» и ЗАО «........»; копия Агентского договора № от Дата между ООО «........» и ЗАО «........»; копия договора № от Дата между ЗАО «........» и ООО «........»; копия соглашения № от Дата между ЗАО «........» и ООО «........», следует хранить при материалах уголовного дела,
протоколом выемки от Дата (т. 3 л.д.148-150), согласно которому следователем у потерпевшей М.Т.А. изъяты: кредитный договор №, спецификация товара к кредитному договору, сведения о работе, копию паспорта, копию страхового свидетельства, заявление на страхование, график погашения по кредиту на имя А.А.Н. по паспорту № на сумму 36 531 рублей 95 копеек; кредитный договор №, спецификация товара к кредитному договору, сведения о работе, копию паспорта, копию страхового свидетельства, заявление на страхование, доверенность, график погашения по кредиту на имя П.А.В. по паспорту № на сумму 29 126 рублей 06 копеек; кредитный договор №, спецификация товара к кредитному договору, сведения о работе, копию паспорта, копию страхового свидетельства, заявление на страхование, доверенность, график погашения по кредиту на имя Ш.В.Н. по паспорту № на сумму 28 167 рублей 20 копеек; кредитный договор №, спецификация товара к кредитному договору, сведения о работе, копию паспорта, копию страхового свидетельства, заявление на страхование, график погашения по кредиту на имя К.В.Д. по паспорту № на сумму 19 186 рублей 10 копеек; кредитный договор №, спецификация товара к кредитному договору, сведения о работе, копию паспорта, копию страхового свидетельства, заявление на страхование, доверенность, график погашения по кредиту на имя А.А.Д. по паспорту № на сумму 31 678 рублей 64 копеек;
заявлением П.С.А. на имя начальника ОП-7 УМВД России по г. Иркутску от Дата (т.3 л.д.151), согласно которому он просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые в период с Дата по Дата, находясь в офисе продаж ЗАО «........» № №, по Адрес, совершили мошеннические действия, похитив денежные средства ПАО «........» на сумму 85 731 рубль;
протоколом выемки от Дата с фототаблицей (т. 3 л.д. 166-168), согласно которому следователем у свидетеля И.А.А. изъят паспорт гражданина РФ, серия №, выданный отделом УФМС России по Иркутской области в Свердловском районе г. Иркутска Дата;
протоколом выемки от Дата с фототаблицей (т. 3 л.д. 176-178), согласно которому следователем у свидетеля К.Е.В. изъят паспорт гражданина РФ, серия №, выданный отделом УФМС России по Иркутской области в Свердловском районе г. Иркутска Дата;
протоколом осмотра предметов (документов) от Дата с приложением (т. 3 л.д. 179-191), согласно которому, следователем осмотрены: паспорт гражданина РФ серии № на имя Д.Л.А., Дата г.р.; паспорт гражданина РФ серии № на имя К.Е.В., Дата г.р.; паспорт гражданина РФ серии № на имя И.А.А., Дата г.р.;
заявлением М.Т.А., на имя начальника ОП-№ УМВД России по г. Иркутску от Дата (т.3 л.д.199), согласно которому Дата продавец торговой организации ЗАО «........» Кузубов А.С., находясь в салоне сотовой связи на Адрес, предоставляя ложные сведения ООО «........» по паспорту серии № на имя С.Е.М., оформил кредитный договор № на сумму 23 778 рублей 00 копеек, причинив тем самым материальный ущерб ООО «........», договор оформлен сотрудником ЗАО «........» - Кузубовым А.С., который оформлял кредиты под логином и паролем уполномоченного Банком лицом – М.Л.В., анализ материалов кредитного договора дает основания полагать, что кредит был оформлен по поддельному паспорту, с указанием ложных сведений о заемщике, в связи с чем, просит привлечь к уголовной ответственности лиц, виновных в совершении данного преступления;
протоколом выемки от Дата (т. 3 л.д. 228-231), согласно которому следователем у начальника отдела обработки досье Новосибирского филиала ПАО «........» С.Н.В. изъяты: кредитное досье: № от Дата по паспорту серии № на имя Щ.А.В. на сумму 41 358 рублей (заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета, согласие заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копию паспорта, копию страхового свидетельства); кредитное досье: № от Дата по паспорту серии ........ на имя С.Е.М. на сумму 21 025 рублей (заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета, согласие заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «Альянс», согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копию паспорта, копию страхового свидетельства); кредитное досье: № от Дата по паспорту серии № на имя П.М.Л. на сумму 41 668 рублей (заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета, согласие заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копию паспорта, копию страхового свидетельства); кредитное досье: № от Дата по паспорту серии № на имя Н.Е.Н. на сумму 42 371 рублей (заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета, согласие заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копию паспорта, копию страхового свидетельства); кредитное досье: № от Дата по паспорту серии № на имя Б.Е.С. на сумму 40 458 рублей (заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета, согласие заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копию паспорта, копию страхового свидетельства); кредитное досье: ........ от Дата по паспорту серии № на имя Д.А.Н. на сумму 43 662 рублей (заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета, согласие заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копию паспорта, копию страхового свидетельства); кредитное досье: № от Дата по паспорту серии 2505 № на имя З.Е.С. на сумму 41 638 рублей (заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета, согласие заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копию паспорта, копию страхового свидетельства); кредитное досье: № от Дата по паспорту серии № на имя Х.П.А. на сумму 41 669 рублей; кредитное досье: № от Дата по паспорту серии № на имя В.Е.А. на сумму 40 188 рублей (заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета, согласие заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копию паспорта, копию страхового свидетельства); кредитное досье: № от Дата на имя Г.М.А. на сумму 32 681 рублей 38 копеек (заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета, согласие заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копию паспорта, копию страхового свидетельства); кредитное досье: № от Дата на имя М.С.С. на сумму 22 485 рублей 99 копеек (заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета, согласие заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копию паспорта, копию страхового свидетельства); кредитное досье: № на имя Х.С.В. на сумму 42 915 рублей 12 копеек (заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета, согласие заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копию паспорта, копию страхового свидетельства);
протоколом выемки от Дата (т. 3 л.д. 236-237), согласно которому следователем у потерпевшей М.Т.А. изъяты: кредитный договор №, спецификация товара к кредитному договору, сведения о работе, копия паспорта, копия страхового свидетельства, заявление на страхование, график погашения по кредиту на имя С.Е.М. по паспорту № на сумму 36 531 рублей 95 копеек;
протоколом осмотра предметов (документов) от Дата (т. 3 л.д. 238-266), согласно которому следователем осмотрены: бумажный конверт с находящимся в нем заявлением о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от Дата, согласием заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласием субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копией паспорта, копией страхового свидетельства на имя Г.М.А.; заявлением о предоставлении кредита и открытии банковского счета№ от Дата, согласием заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласием субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копией паспорта, копией страхового свидетельства на имя М.С.С.; заявлением о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от Дата, согласием заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласием субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копией паспорта, копией страхового свидетельства на имя Щ.А.В.; заявлением о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от Дата, согласием заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласием субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копией паспорта, копией страхового свидетельства на имя С.Е.М.; заявлением о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от Дата, согласием заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласием субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копией паспорта, копией страхового свидетельства на имя П.М.Л.; заявлением о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от Дата, согласием заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласием субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копией паспорта, копией страхового свидетельства Н.Е.Н.; заявлением о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от Дата, согласием заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласием субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копией паспорта, копией страхового свидетельства на имя Б.Е.С.; заявлением о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от Дата, согласием заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласием субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копией паспорта, копией страхового свидетельства на имя Д.А.Н.; заявлением о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от Дата, согласием заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласием субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копией паспорта, копией страхового свидетельства на имя З.Е.С.; заявлением о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от Дата, согласием заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласием субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копией паспорта, копией страхового свидетельства на имя Х.С.В.; заявлением о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от Дата, согласием заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласием субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копией паспорта, копией страхового свидетельства на имя Х.П.А.; заявлением о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от Дата, согласием заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласием субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копией паспорта, копией страхового свидетельства имя В.Е.А.; бумажный конверт с находящимися в нем: кредитным договором № от Дата, спецификацией товара № от Дата, сведениями о работе, копией паспорта, копией страхового свидетельства, заявлением на страхование №, графиком погашения по кредиту на имя А.А.Н.; кредитным договором № от Дата, спецификацией товара № от Дата, сведениями о работе, копией паспорта, копией страхового свидетельства, заявлением на страхование №, доверенностью от Дата, графиком погашения по кредиту на имя А.А.Д.; кредитным договором № от Дата, спецификацией товара № от Дата, сведениями о работе, копией паспорта, копией страхового свидетельства, заявлением на страхование №, доверенностью от Дата, графиком погашения по кредиту на имя П.А.В.; кредитным договором № от Дата, спецификацией товара № от Дата, сведениями о работе, копией паспорта, копией страхового свидетельства, заявлением на страхование №, доверенностью от Дата, графиком погашения по кредиту на имя Ш.В.Н.; кредитным договором № от Дата, спецификацией товара № от Дата, сведениями о работе, копией паспорта, копией страхового свидетельства, заявление на страхование №, графиком погашения по кредиту на имя С.Е.М.; бумажный конверт с находящимся в нем кредитным договором № от Дата, спецификацией товара № от Дата, сведениями о работе, копией паспорта, копией страхового свидетельства, заявлением на страхование №, графиком погашения по кредиту на имя К.В.Д.;
протоколом выемки от Дата с фототаблицей (т. 4 л.д. 8-10), согласно которому следователем у подозреваемого Кузубова А.С. изъяты: два тетради с личными записями;
протоколом получения образцов для сравнительного исследования от Дата (т. 4 л.д. 12), согласно которому следователем у подозреваемого Кузубова А.С. получены образцы подписей и почерка;
протоколом осмотра предметов и документов от Дата с фототаблицей (т. 4 л.д. 13-15), согласно которому следователем осмотрен бумажный конверт с находящимися в нем: тетрадью с обложкой синего цвета, тетрадью в клетку без обложки;
протоколом выемки от Дата с фототаблицей (т. 4 л.д. 72-74), согласно которому следователем у свидетеля К.И.А. изъят паспорт на имя К.И.А., серии №;
протоколом осмотра предметов (документов) от Дата с приложением (т. 4 л.д. 75-81), согласно которому следователем осмотрен бумажный конверт с находящимся в нем паспортом на гражданина РФ серии № на имя К.И.А., Дата г.р.;
протоколом получения образцов для сравнительного исследования от Дата (т. 4 л.д. 114), согласно которому следователем у подозреваемого Тамбалеева Ф.Т. получены образцы почерка;
протоколом выемки от Дата с фототалибцей (т. 4 л.д. 226-229), согласно которому следователем у свидетеля С.В.В. изъяты: сотовый телефон «........», ИМЕЙ: №, коробка от сотового телефона и товарный чек от Дата;
протоколом выемки от Дата с фототаблицей (т. 4 л.д. 235-237), согласно которому следователем у свидетеля Ч.А.В. изъят сотовый телефон «........» ИМЕЙ: №;
протоколом выемки от Дата (т. 4 л.д.249-250), согласно которому следователем у потерпевшей С.Г.Н. изъял копию свидетельства о постановке на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения на территории РФ, копию свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц, копию устава ПАО «........»;
протоколом выемки от Дата с фототаблицей (т. 5 л.д. 10-12), согласно которому следователем у свидетеля Т.Е.В. изъят сотовый телефон «........» ИМЕЙ1: №, ИМЕЙ 2: №;
протоколом осмотра предметов (документов) от Дата с приложением и фототаблицей (т. 5 л.д. 13-65), согласно которому следователем осмотрены: бумажный конверт с находящимся в нем сотовым телефоном «Apple ........», ИМЕЙ: №, коробкой от сотового телефона белого цвета и товарный чек от Дата; бумажный конверт с находящимся в нем сотовым телефоном «........» ИМЕЙ: №; бумажный конверт с находящимся в нем сотовым телефоном «........» ИМЕЙ 1: №, ИМЕЙ 2: №; копия свидетельства о постановке на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения на территории РФ серии 77 №, копия свидетельства о внесении записи в ЕГРЮЛ серии №, копия устава ПАО «........»;
протоколом выемки от Дата с фототаблицей (т. 5 л.д. 94-96), согласно которому следователем у свидетеля П.М.Л. изъят паспорт гражданина РФ серии № и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования № на имя П.М.Л.;
протоколом осмотра предметов (документов) от Дата с приложением (т. 5 л.д. 97-108), согласно которому следователем осмотрен паспорт гражданина РФ серии № на имя П.М.Л., Дата г.р., страховое свидетельство государственного пенсионного страхования № на имя П.М.Л.;
протоколом осмотра места происшествия от Дата с фототаблицей (т. 5 л.д. 112-116), согласно которому следователем осмотрен офис продаж № «........», расположенный Адрес и установлено место совершения преступления;
протоколом выемки от Дата (т. 5 л.д. 121-122), согласно которому следователем у свидетеля К.В.С. изъяты: сотовый телефон «........» ИМЕЙ: №, коробка от телефона и товарный чек от Дата;
протоколом выемки от Дата с фототаблицей (127-129), согласно которому следователем у свидетеля К.Л.А. изъяты сотовый телефон «........» ИМЕЙ 1: №, ИМЕЙ 2: №, коробка от телефона, гарантийный талон и товарный чек от Дата;
протоколом выемки от Дата (т. 5 л.д. 135-136), согласно которому следователем у свидетеля Н.М.С. изъят сотовый телефон «........» ИМЕЙ 1: №, ИМЕЙ 2: №, коробку от телефона, гарантийный талон от Дата;
протоколом осмотра предметов (документов) от Дата с фототаблицей (т. 5 л.д. 152-163), согласно котором следователем осмотрены: бумажный конверт с находящимися в нем: сотовым телефоном «........» ИМЕЙ: №, коробкой от телефона и товарным чеком от Дата; бумажный конверт с находящимися в нем: сотовым телефоном «........» ИМЕЙ 1: №, ИМЕЙ 2: №, коробкой от телефона, гарантийным талоном и товарным чеком от Дата; бумажный конверт с находящимися в нем: сотовым телефоном «........» ИМЕЙ 1: №, ИМЕЙ 2: №, коробкой от телефона, гарантийным талоном от Дата.
протоколом выемки от Дата с фототаблицей (т. 5 л.д. 185-187), согласно которому следователем у свидетеля Т.А.Л. изъяты: сотовый телефон «........», ИМЕЙ 1: №, ИМЕЙ 2: № в коробке с документами и комплектующими, сотовый телефон «........», ИМЕЙ 1: №, ИМЕЙ 2: № в коробке с комплектующим устройством;
протоколом выемки от Дата (т. 5 л.д. 192-193), согласно которому следователем у свидетеля Ф.А.С. изъяты сотовый телефон «........», товарный чек от Дата, коробка с документами;
протоколом осмотра предметов (документов) от Дата, с фототаблицей (т. 5 л.д. 194-200), согласно которому следователем осмотрен бумажный конверт с находящимися в нем: сотовым телефоном «........» ИМЕЙ: №, товарный чек от Дата, коробкой от телефона, кратким руководством и визиткой от магазина «........»;
протоколом выемки от Дата с фототаблицей (т. 5 л.д. 210-212), согласно которому следователем у свидетеля Ш.А.М. изъяты: сотовый телефон «........» ИМЕЙ: №, коробка от телефона, товарный чек от Дата, гарантийный талон;
протоколом осмотра предметов (документов) от Дата с фототаблицей (т. 5 л.д. 213-219), согласно которому следователем осмотрен бумажный конверт с находящимися в нем: сотовым телефоном «........» ИМЕЙ: №, коробкой от телефона, товарным чеком от Дата, гарантийным талоном;
протоколом выемки от Дата (т. 5 л.д. 228-229), согласно которому следователем у свидетеля П.Ю.В. изъяты сотовый телефон «........» ИМЕЙ: №, коробка от телефона с документами и товарный чек от Дата;
протоколом осмотра предметов (документов) от Дата с фототаблией (т. 5 л.д. 230-234), согласно которому следователем осмотрен бумажный конверт с находящимися в нем: сотовым телефоном «........» ИМЕЙ: №, коробкой от телефона, товарным чеком от Дата, кратким руководством, гарантийным талоном;
протоколом выемки от Дата с фототаблицей (т. 5 л.д. 243-245), согласно которому следователем у свидетеля Ш.Ю.Н. изъяты: сотовый телефон «........», ИМЕЙ 1: №, ИМЕЙ 2: №, коробка от телефона, товарный чек от Дата;
протоколом осмотра предметов (документов) от Дата с фототаблицей (т. 5 л.д. 246-249), согласно которому следователем осмотрен бумажный конверт с находящимися в нем: сотовым телефоном «........», ИМЕЙ 1: №, ИМЕЙ 2: №, товарным чеком от Дата, коробкой от сотового телефона;
протоколом осмотра предметов (документов) от Дата с фототаблицей (т. 6 л.д. 3-7), согласно которому следователем осмотрен бумажный конверт с находящимися в нем: сотовым телефоном «........», ИМЕЙ 1: № ИМЕЙ 2: №, коробкой от телефона, кратким руководством, гарантийным талоном, вилкой и юсб-шнуром; сотовым телефоном «........», ИМЕЙ 1: №, ИМЕЙ 2: №, коробкой от телефона, кратким руководством, гарантийным талоном, вилкой и юсб-шнуром;
заключением эксперта № от Дата с фототаблицей (т. 2 л.д. 223-227), согласно выводам, которого Бланки представленных на исследование паспорта гражданина РФ, серии № на имя Ж.В.П., Дата г.р., и паспорта гражданина РФ серии № на имя В.Е.А., Дата г.р., по способу печати и качеству воспроизведения полиграфических реквизитов соответствует бланкам паспортов РФ, изготовленных производством ФГУП Госзнак.
Бланк представленного на исследование свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя Ж.В.П., Дата г.р., изготовлен не по технологии, применяемой для изготовлены бланков аналогичных документов, выполнен способом цветной стройной печати.
В представленных на экспертизу паспортах имеются изменения первоначального содержания. Изменения внесены путем замены листов, содержащих персональные данные и фотокарточки владельцев паспортов с серийными номерами № и № на листы с изображениями фотокарточек и реквизитов выполненными способом цветной струйной печати.
заключением эксперта № от Дата, с фототаблицей (т. 4 л.д. 27-35), согласно выводам, которого записи и подписи от имени Кузубова А.С. в строках «ФИО сотрудника ........», «Код ОП ЗАО «........», «Подпись», а также буквенно-цифровые записи и подписи от имени Кузубова А.С. на листах копий паспортов и страховых свидетельств государственного пенсионного страхования клиентов в представленных на исследование кредитных документах ПАО «........» выполнены Кузубовым А.С.
записи и подписи от имени Кузубова А.С. в строках «Уполномоченное Банком лицо (Фамилия И.О., код, подпись)», «Сотрудник ФИО, подпись», «ФИО лица, оформившего страховой полис», а также буквенно-цифровые записи и подписи от имени Кузубова А.С. на листах копий паспортов и страховых свидетельств государственного пенсионного страхования клиентов в представленных на исследование кредитных документах «........» выполнены Кузубовым А.С.;
заключением эксперта № от Дата с фототаблицей (т. 4 л.д. 151-158), согласно выводам, которого буквенно-цифровые записи, изображения которых расположены в оттисках штампов о регистрации по месту жительства в копиях паспортов, приобщенных к кредитных документам на имя М.С.С., Щ.А.В., Н.Е.Н., Х.С.В., З.Е.С., Х.П.А., В.Е.А., Г.М.А., Д.А.Н., А.А.Н., П.А.В., Ш.В.Н., К.В.Д., А.А.Д. и С.Е.М. выполнены Тамбалеевым Ф.Т..
Буквенно-цифровые записи, изображения которых расположены в оттисках штампов о регистрации по месту жительства в копиях паспортов, приобщённых к кредитным документам на имя П.М.Л. и Б.Е.С., выполнены не Тамбалеевым Ф.Т., а иным лицом (лицами).
Оценивая заключения экспертов № от Дата, № от Дата, № от Дата, суд считает их относимыми, допустимыми, достоверными, объективными и берет их в основу приговора, поскольку они отвечает требованиям УПК РФ, вынесены специалистами, имеющими достаточный опыт работы в проведении подобных экспертиз, подтверждающими показания представителей потерпевших, показания подсудимых, взятые судом в основу приговора, показания свидетелей, и письменные доказательства, исследованные в ходе судебного разбирательства.
Оценивая в совокупности письменные доказательства, исследованные в ходе судебного разбирательства, суд считает их достаточными для подтверждения причастности подсудимых к совершенному преступлению, относимыми, допустимыми, достоверными и объективными, поскольку они получены и закреплены в рамках УПК РФ, при этом, вышеуказанные письменные доказательства согласуются с показаниями представителей потерпевших, оглашенными в порядке ст. 276 УПК РФ показаниями подсудимых, взятых судом в основу приговора, показаниями свидетелей, и как в совокупности с ними, так и отдельно, полностью подтверждают виновность подсудимых в совершенном ими преступлении, в связи, с чем берет их в основу приговора.
Из материалов дела усматривается, что оглашенные в порядке ст. 276 УПК РФ показания подсудимых, взятые судом в основу приговора, показания представителей потерпевших: М.Т.А., С.Г.Н., показания свидетелей: Т.Н.А., Л.Б.А., Д.Л.А., К.Е.В., К.Е.Д., К.И.А., Ч.А.В., П.М.Л., Т.Ю.С., Т.А.Л., У.И.Р., оглашенные в порядке ст. 281 УПК РФ показания свидетелей: И.А.А., Ч.А.В., Б.О.А., С.В.В., К.В.С., К.Л.А., Н.М.С., Ф.А.С., Ш.А.М., П.Ю.В., Ш.Ю.Н. последовательны, согласуются между собой и в своей совокупности с письменными доказательствами, изложенными выше, являются достаточными для подтверждения вины подсудимых в совершенном ими преступлении, в связи с чем, суд приходит к выводу, что причастность подсудимых: Кузубова А.С. и Тамбалеева Ф.Т. к совершенному ими преступлению, исследованными судом в ходе судебного разбирательства доказательствами, полностью установлена.
Как следует из предъявленного Кузубову А.С. обвинения, он, в силу своего служебного положения был наделен правами, предоставленными ему действующим законодательством РФ и организационно-распорядительными документами банка, обязан обеспечивать обработку персональных данных, включая сбор, систематизацию, накопление, хранение, проверять действительность и отсутствие следов подделки в предъявленных клиентом документах, уметь производить и оформлять продажу товаров в кредит, а также осуществлять продажу и оформление документов на оказание финансовых услуг по предоставлению кредитов банком-партнером, либо оформлению банковских карт и выполнять следующие требования: изготавливать копии только с оригиналов документов, удостоверяющих личность клиента; устанавливать соответствие клиента предъявляемым к нему требованиям (возраст, гражданство), основываясь на предъявляемых клиентом документах; оформлять банковские продукты и финансовые услуги только при личном присутствии клиента; обеспечивать качественный (четкий) цифровой фотоснимок клиента (строго в анфас) в соответствии с требованиями инструкции по оформлению банковских продуктов и финансовых услуг; обеспечивать заведение заявки в программу и оформление кредитного продукта с использованием личной учетной записи; в случае одобрения заявки на выдачу кредита, обеспечивать полноту комплекта кредитной документации, отправляемой вбБанк, и наличие подписей, где это необходимо, в соответствии с инструкциями по оформлению банковских продуктов и финансовых услуг.
Кроме того, Кузубов А.С. был ознакомлен с приложением к должностной инструкции специалиста офиса продаж департамента продаж, дал подписку об ответственности за совершение противоправных действий, что он обязуется не совершать противоправные действия, влекущие причинение имущественного вреда работодателю, а именно: не использовать при оформлении документации заведомо подложных документов (паспорт, справку о наличии доходов и.др.), содержащие недостоверные сведения; не изготавливать копии документов без их оригиналов, а также не вносить путем монтажа в копии документов заведомо ложные сведения; не оформлять кредитные продукты без личного присутствия клиента либо на подставное лицо; не умалчивать при оформлении документации истинные сведения о личности клиента.
Согласно правовой позиции Верховного Суда РФ на предмет наличия в действиях лица, использования служебного положения при совершении мошенничества, указанной в п. 24 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27 декабря 2007 года N 51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» под лицами, использующими свое служебное положение при совершении мошенничества, следует понимать должностных лиц, обладающих признаками, предусмотренными примечанием 1 к ст. 285 УК РФ, государственных или муниципальных служащих, не являющихся должностными лицами, а также иных лиц, отвечающих требованиям, предусмотренным примечанием 1 к ст. 201 УК РФ.
Согласно примечанию 1 к ст. 201 УК РФ выполняющим управленческие функции в коммерческой или иной организации, а также в некоммерческой организации, не являющейся государственным органом, органом местного самоуправления, государственным или муниципальным учреждением, в статьях настоящей главы, а также в ст. ст. 199.2, 304 настоящего Кодекса признается лицо, выполняющее функции единоличного исполнительного органа, члена совета директоров или иного коллегиального исполнительного органа, а также лицо, постоянно, временно либо по специальному полномочию выполняющее организационно-распорядительные или административно-хозяйственные функции в этих организациях.
Организационно-распорядительные функции включают в себя руководство коллективом, расстановку и подбор кадров, организацию труда или службы подчиненных, поддержание дисциплины, применение мер поощрения и наложение дисциплинарных взысканий.
К административно-хозяйственным функциям могут быть, в частности, отнесены полномочия по управлению и распоряжению имуществом и денежными средствами, находящимися на балансе и банковских счетах организаций и учреждений, а также совершение иных действий: принятие решений о начислении заработной платы, премий, осуществление контроля за движением материальных ценностей, определение порядка их хранения и т.д.
Таким образом, исходя из предъявленного Кузубову А.С. обвинения суд приходит к выводу, что никакими из вышеперечисленных организационно-распорядительных или административно-хозяйственных функций он, не обладал, являясь всего лишь специалистом офиса продаж, что свидетельствует о том, что преступление в форме мошенничества им совершено не в связи с занимаемой должностью, а в связи с выполнением им свои трудовых функций, которые не относились ни к организационно-распорядительным, ни к административно-хозяйственным функциям.
Поэтому с учетом изложенного, суд считает необходимым квалифицировать действия Кузубова А.С. по ч. 3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, а Тамбалеева Ф.Т. по ч. 3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.
Поскольку судом установлено, что Кузубов А.С., работая специалистом офиса продаж ЗАО «........» (ЗАО «........») и Тамбалеев Ф.Т., вступив между собой в период времени с начала Дата по Дата в предварительный сговор группой лиц, направленный на хищение чужого имущества в крупном размере, а именно денежных средств, принадлежащих ООО «........» и ПАО «........», поступающих на счет ЗАО «........» за оплату товара в кредит по подложным документам, не имея при этом намерений погашать оформленные по подложны документам кредиты, действуя из корыстных побуждений Тамбалеев Ф.Т. — путем обмана, а Кузубов А.С. — путем злоупотребления доверием, распределив между собой преступные роли, согласно которым Тамбалеев Ф.Т., в период времени с Дата по Дата подыскивал граждан в качестве заемщиков за материальное вознаграждение, брал у них фотографии, изготавливал поддельные документы, доставлял на а/м. «........», г/н. Х ........ заемщиков к Адрес к Кузубову А.С., с целью обращения последних к Кузубову А.С., в офисе продаж «№», для оформления товара в кредит, инструктировал перед оформлением кредитов заемщиков о необходимости сообщать заведомо ложные сведения о доходах, месте работы при составлении заявки для оформления кредитов и передавал заемщикам изготовленные подложные документы – паспорт гражданина РФ, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, и при необходимости денежные средства для внесения первоначального взноса, а Кузубов А.С., действуя согласно распределённым между ним и Тамбалеевым Ф.Т. преступным ролям, находясь в офисе продаж «№» ЗАО «........, расположенном Адрес, реализуя с Тамбалеевым Ф.Т. их совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно денежных средств принадлежащих ООО «........» и ПАО «........», действуя группой лиц по предварительному сговору с Тамбалеевым Ф.Т., имея доступ к программному обеспечению ООО «........» и ПАО «........», используя поддельные паспорта гражданина РФ с вклеенными листами, содержащими персональные данные гражданина РФ и место регистрации, страховые свидетельство государственного пенсионного страхования, изготовленные Тамбалеевым Ф.Т., осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя и желая наступление общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственника, заведомо зная, что кредит оплачиваться не будет, оформлял кредиты по подложным документам:
Дата около ........ часов ........ минут, на имя А.А.Н., Дата г.р., паспорт серии № выданный ОВД Октябрьского района г. Иркутска Дата, код подразделения – №, регистрации по месту жительства: Адрес, сотовый телефон «........», стоимостью 33 450 рублей 20 копеек, защиту покупки для устройств, стоимостью 3 081 рублей 75 копеек, а всего на общую сумму 36 531 рубль 95 копеек, с перечислением на расчетный счет ЗАО «........» денежных средств за оплату товара в сумме 36 531 рубля 95 копеек,
Дата около ........ часов ........ минут, на имя Ш.В.Н., Дата г.р., паспорт серии № выданный ОВД Октябрьского района г. Иркутска Дата, код подразделения – № с регистрацией по месту жительства: Адрес, планшетный компьютер «........», стоимостью 24 645 рублей 20 копеек, защиту покупки для устройства, общей стоимостью 2 201 рублей 25 копеек, ДСО (1 год) для устройств, стоимостью 1 320 рублей 20 копеек, а всего на общую сумму 28 167 рублей 20 копеек, с перечислением на расчетный счет ЗАО «........» денежных средств за оплату товара в сумме 28 167 рублей 20 копеек,
Дата около ........ часов ........ минут, на имя П.А.В., Дата г.р., паспорт серии № выданный ОВД Ленинского района г. Иркутска Дата, код подразделения – № с регистрацией по месту жительства: Адрес, сотовый телефон «........», стоимостью 23 764 рублей 70 копеек, ДСО (1 год) для устройств, стоимостью 1 320 рублей 75 копеек, защиту покупки для устройств, стоимостью, 2 201 рублей 25 копеек, чехол-флип, стоимостью 1 135 рублей 84 копейки, страхование имущества «Привет-сосед», стоимостью 703 рубля 52 копейки, а всего на общую сумму 29 126 рублей 06 копеек, с перечислением на расчетный счет ЗАО «........» денежных средств за оплату товара в сумме 29 126 рублей 06 копеек,
Дата около ........ часов ........ минут, на имя К.В.Д., Дата г.р., паспорт серии № выданный ОВД Октябрьского района г. Иркутска Дата с кодом подразделения – №, регистрации по месту жительства: Адрес, сотовый телефон «........», стоимостью 17 601 рублей 20 копеек, защиту покупки, стоимостью 1 584 рублей 90 копеек, а всего на общую сумму 19 186 рублей 10 копеек, с перечислением на расчетный счет ЗАО «........» денежных средств за оплату товара в сумме 19 186 рублей 10 копеек,
Дата около ........ часов ........ минут, на имя А.А.Д., Дата г.р., паспорт серии № выданный Ленинским РОВД г. Иркутска Дата, код подразделения №, штампом регистрации по месту жительства: Адрес комплект ........, стоимостью 1 319 рублей 87 копеек, сотовый телефон «........», стоимостью 26 406 рублей 20 копеек, защиту покупки для устройств, стоимостью 2 201 рубль 25 рублей, чехол-книжку, стоимостью 1 400 рублей, защитную пленку, стоимостью 351 рубль 32 копейки, а всего на общую сумму 31 678 рублей 64 копейки, с перечислением на расчетный счет ЗАО «........» денежных средств за оплату товара в сумме 31 678 рублей 64 копеек,
Дата около ........ часов Дата минут, на имя С.Е.М.Дата г.р., паспорт серии № выданный ОВД Октябрьского района г. Иркутска Дата, код подразделения – №, регистрации по месту жительства: Адрес, сотовый телефон «........», стоимостью 1 690 рублей, комплект VIP iPhone/iPad, стоимостью 1 499 рублей, комплект мультифон, стоимостью 599 рублей, сотовый телефон «........», стоимостью 19 990 рублей, а всего на общую сумму 23 778 рублей, с перечислением на расчетный счет ЗАО «........» денежных средств за оплату товара в сумме 23 778 рублей.
Дата, в вечернее время, в период с 18 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, точное время следствием не установлено, на имя Г.М.А., Дата г.р., паспорт серии 2504 795418 выданный ОВД Октябрьского района г. Иркутска Дата, код подразделения – 382-002, регистрация по месту жительства: Адрес, ДСО для устройств, стоимостью 1 500 рублей, защиту покупки для устройств, стоимостью 2 500 рублей, сотовый телефон «........», стоимостью 29 990 рублей, а всего на общую сумму 33 990 рублей, с перечислением на расчетный счет ЗАО «........» денежных средств за оплату товара в сумме 29 928 рублей 00 копеек,
Дата в вечернее время, точное время следствием не установлено, на имя М.С.С., Дата г.р., паспорт серии № выданный Свердловским РОВД г. Иркутска Дата, код подразделения - №, регистрация по месту жительства: Адрес, защиту покупки для устройств, стоимостью 1 800 рублей, сотовый телефон «........», стоимостью 19 990 рублей, а всего на общую сумму 21 790 рублей, с перечислением на расчетный счет ЗАО «........» денежных средств за оплату товара в сумме 19 186 рублей 00 копеек,
Дата, в период с ........ часов ........ минут до ........ часа ........ минут, на имя Щ.А.В., Дата г.р., паспорт серии № выданный Куйбышевским РОВД г. Иркутска Дата, код подразделения – №, регистрации по месту жительства: Адрес, защиту покупки для устройств, стоимостью 4 500 рублей, комплект ........, стоимостью 1 499 рублей, сотовый телефон «........», стоимостью 46 990 рублей, а всего на общую сумму 52 989 рублей, с перечислением на расчетный счет ЗАО «........» денежных средств за оплату товара в сумме 41 358 рублей,
Дата, в период с ........ часов ........ минут до ........ часов ........ минут, точное время следствием не установлено, на имя С.Е.М., Дата г.р., паспорт серии 2504 857530 выданный ОВД Октябрьского района г. Иркутска Дата, код подразделения – №, регистрации по месту жительства: Адрес, клип-кейс, стоимостью 1 590 рублей, комплект ........, стоимостью 1 499 рублей, сотовый телефон «........», стоимостью 19 990 рублей, страхование имущества «Привет сосед», стоимостью 799 рублей, а всего на общую сумму 23 878 рублей, с перечислением на расчетный счет ЗАО «........» денежных средств за оплату товара в сумме 21 025 рублей,
Дата, в период с ........ часов ........ минут до ........ часа ........ минут, на имя П.М.Л., Дата г.р., паспорт серии № выданный Октябрьским РОВД г. Иркутска Дата, код подразделения – №, регистрации по месту жительства: Адрес, сотовый телефон «Адрес, стоимостью 49 990 рублей, комплект ........, стоимостью 1 499 рублей, комплект VIP new, стоимостью 1 299 рублей, компакт-игры (до 5 штук), стоимостью 599 рублей, а всего на общую сумму 53 387 рублей, с перечислением на расчетный счет ЗАО «........» денежных средств за оплату товара в сумме 41 668 рублей,
Дата, в период с ........ часов ........ минут до ........ часа ........ минут, на имя Н.Е.Н., серии № выданного Октябрьским РОВД г. Иркутска Дата, код подразделения – №, регистрации по месту жительства: Адрес, комплект ........, стоимостью 1 499 рублей, комплект VIP iPhone/iPad, стоимостью 1 499 рублей, комплект VIP new, стоимостью 1 299 рублей, компакт - игры, стоимостью 599 рублей, сотовый телефон «........», стоимостью 49 990 рублей, а всего на общую сумму 54 287 рублей, с перечислением на расчетный счет ЗАО «........» денежных средств за оплату товара в сумме 42 371 рубля,
Дата, в период с ........ часов ........ минут до ........ часа ........ минут, точное время следствием не установлено, на имя Б.Е.С., паспорт серии № выданного Октябрьским РОВД г. Иркутска Дата, код подразделения – №, регистрации по месту жительства: Адрес, Адаптер Clever, стоимостью 549 рублей, защиту покупки для устройств, стоимостью 4 500 рублей, комплект VIP new, стоимостью 1 299 рублей, комплект защитных пленок «........», стоимостью 699 рублей, сотовый телефон «........», стоимостью 43 990 рублей, страхование имущества «Привет сосед», стоимостью 799 рублей, а всего на общую сумму 51 836 рублей, с перечислением на расчетный счет ЗАО «........» денежных средств за оплату товара в сумме 40 458 рублей,
Дата, в период с ........ часов ........ минут до ........ часа ........ минут, точное время следствием не установлено, на имя Д.А.Н., Дата г.р., паспорт серии № выданный Октябрьским РОВД г. Иркутска Дата, код подразделения – №, регистрации по месту жительства: Адрес, защиту покупки для устройств, стоимостью 4 500 рублей, комплект VIP new, стоимостью 1 299 рублей, сотовый телефон «........», стоимостью 42 990 рублей, страхование имущества «Привет сосед», а всего на общую сумму 49 558 рублей, с перечислением на расчетный счет ЗАО «........» денежных средств за оплату товара в сумме 43 662 рублей,
Дата, в период с ........ часов ........ минут до ........ часа ........ минут, точное время следствием не установлено, на имя Х.С.В.Дата г.р., паспорт серии № выданный Ленинским РОВД г. Иркутска Дата, код подразделения – №, регистрации по месту жительства: Адрес, защиту покупки для устройств, стоимостью 3 500 рублей, кабель, стоимостью 399 рублей, комплект VIP new, стоимостью 1 299 рублей, защитную пленку, стоимостью 399 рублей, сотовый телефон «........, стоимостью 35 990 рублей, а всего на общую сумму 41 587 рублей, с перечислением на расчетный счет ЗАО «........» денежных средств за оплату товара в сумме 36 617 рублей,
Дата, в период с ........ часов ........ минут до ........ часов ........ минут, точное время следствием не установлено, на имя З.Е.С., Дата г.р., паспорт серии № выданный ОВД Октябрьского района г. Иркутска Дата, код подразделения № регистрация по месту жительства: Адрес, ДСО (3 года), стоимостью 3 000 рублей, комплект VIP new, стоимостью 1 299 рублей, сотовый телефон «........», стоимостью, 42 990 рублей, а всего на общую сумму 47 289 рублей, с перечислением на расчетный счет ЗАО «........» денежных средств за оплату товара в сумме 41 638 рублей,
Дата, в период с ........ часов ........ минут до ........ часа ........ минут, точное время следствием не установлено, на имя Х.П.А., Дата г.р., паспорт серии № выданный Свердловским РОВД г. Иркутска Дата, код подразделения – №, регистрации по месту жительства: Адрес, ДСО для устройств, стоимостью 3 000 рублей, защиту покупки для устройств, стоимостью 4 500 рублей, комплект VIP new, стоимостью 1 299 рублей, комплект защитных пленок, стоимостью 599 рублей, сотовый телефон «........», стоимостью 43 990 рублей, а всего на общую сумму 53 388 рублей, с перечислением на расчетный счет ЗАО «........» денежных средств за оплату товара в сумме 41 669 рублей,
Дата, в период с ........ часов ........ минут до ........ часа ........ минут, точное время следствием не установлено, на имя В.Е.А., Дата г.р., паспорт серии № выданный Ленинским РОВД г. Иркутска Дата, код подразделения – №, регистрации по месту жительства: Адрес, ДСО для устройств, стоимостью 3 000 рублей, защиту покупки для устройств, стоимостью 4 500 рублей, сотовый телефон «........», стоимостью 43 990 рублей, а всего на общую сумму 51 490 рублей, с перечислением на расчетный счет ЗАО «........» денежных средств за оплату товара в сумме 40 188 рублей.
Действуя, таким образом, и способом, группой лиц по предварительному сговору, в период времени с Дата по Дата Кузубов А.С., путем злоупотребления доверием, Тамбалеев Ф.Т., путем обмана, похитили чужое имущество, а именно денежные средства, принадлежащие ПАО «........» на общую сумму в 439 768 рублей, причинив ПАО «........» материальный ущерб в крупном размере и денежные средства, принадлежащие ООО «........» на общую сумму в 168 467 рублей 95 копеек, причинив ООО «........ материальный ущерб.
Сомнений во вменяемости подсудимых Кузубова А.С. и Тамбалеева Ф.Т. у суда не имеется, поскольку они не состоят на учете у психиатра, их поведение в ходе судебного разбирательства носит упорядоченный характер, они адекватно воспринимают обстоятельства совершенного преступления и весь ход судебного разбирательства, в связи, с чем суд признает их вменяемыми и подлежащими уголовной ответственности за совершенное ими преступление.
Решая вопрос о размере и виде наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного подсудимыми преступления, обстоятельства смягчающие и отягчающие наказание, в случае наличия таковых, а также личность подсудимых.
Избирая меру наказания подсудимому Кузубову А.С. суд учитывает:
Обстоятельства, смягчающие наказание — преступление совершено впервые, вину признал полностью, в содеянном раскаялся, явка с повинной, ........ активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, розыску имущества, добытого в результате преступления, действия, направленные на заглаживание вреда, причиненного потерпевшему в результате преступления (частичное возмещение вреда), .........
Обстоятельства, отягчающие наказание, судом не установлены.
Как личность характеризуется положительно.
Избирая меру наказания подсудимому Тамбалееву Ф.Т. суд учитывает:
Обстоятельства, смягчающие наказание — преступление совершено впервые, вину признал полностью, в содеянном раскаялся, ........, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, розыску имущества, добытого в результате преступления, действия, направленные на заглаживание вреда, причиненного потерпевшему в результате преступления (частичное возмещение вреда).
Обстоятельства, отягчающие наказание, судом не установлены.
Как личность характеризуется удовлетворительно.
С учетом изложенного, характера и степени общественной опасности, совершенного преступления, отнесенного ст.15 УК РФ к категории тяжких преступлений, личности подсудимых, их роли и участия в совершенном преступлении, обстоятельств смягчающих наказание, и отсутствие обстоятельств отягчающих наказание, суд полагает, что исправление Кузубова А.С. и Тамбалеева Ф.Т. возможно без изоляции их от общества, но в условиях осуществления за ними контроля со стороны государства, в связи с чем, применив в отношении Кузубова А.С. и Тамбалеева Ф.Т. правила ч. 1 ст. 62 УК РФ, ст. 73 УК РФ, считает возможным назначить им наказание не связанное с реальным лишением свободы, поскольку они социально адаптированы, имеют регистрацию и постоянное место жительства в г. Иркутске, проживают в семьях, работают по частному найму, при этом Тамбалеев Ф.Т., имеет ........, в связи с чем, считает, что их нахождение в местах лишения свободы в настоящий период времени для них не целесообразно.
Суд считает необходимым при назначении наказания Кузубову А.С. учесть требования ч.5 ст. 62 УК РФ, поскольку при выполнении требований ст. 217 УПК РФ им было заявлено ходатайство о применении особого порядка судебного разбирательства, однако судебное заседание было назначено в общем порядке, в связи с возражением против постановления приговора в особом порядке судебного разбирательства подсудимого Тамбалеева Ф.Т.
Назначая Кузубову А.С. и Тамбалееву Ф.Т. наказание в виде лишения свободы, суд не находит оснований признания обстоятельств, смягчающих наказание, исключительными, в связи с чем не усматривает применения правил ст.64 УК РФ и назначения подсудимым наказания ниже низшего предела.
Исключительных обстоятельств, связанных с мотивами и целями совершенного преступления, поведением подсудимых, а также других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного преступления, позволяющих суду применить правила ч.6 ст.15 УК РФ судом не усматривается, при этом суд считает необходимым при назначении наказания Кузубову А.С. и Тамбалееву Ф.Т. применить правила ч. 1 ст. 62 УК РФ, поскольку у подсудимых имеют место быть обстоятельства, смягчающие наказание, у Кузубова А.С., предусмотренные п. «и» ч. 1 ст.61 УК РФ в виде явки с повинной, активного способствования раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, розыску имущества, добытого в результате преступления, п. «к» ч. 1 ст.61 УК РФ в виде действий, направленных на заглаживание вреда, причиненного потерпевшему в результате преступления (частичное возмещение вреда), у Тамбалеева Ф.Т. предусмотренные п. «и» ч. 1 ст.61 УК РФ в виде активного способствования раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, розыску имущества, добытого в результате преступления, п. «к» ч. 1 ст.61 УК РФ в виде действий, направленных на заглаживание вреда, причиненного потерпевшему в результате преступления (частичное возмещение вреда).
Дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы, суд, в связи с достаточностью для исправления подсудимых, основного наказания в виде лишения свободы, считает возможным не применять.
В материалах уголовного дела имеется исковое заявление представителя потерпевшего (ООО «........») М.Т.А. о взыскании 130 467 рублей 95 копеек в счет возмещения причиненного материального ущерба, в соответствии со ст.1080 ГК РФ, ст.1081 ГК РФ, с учетом его частичного возмещения подсудимыми, его необходимо удовлетворить частично, в размере 122 467 рублей 95 копеек, взыскав его солидарно с подсудимых Кузубова А.С. и Тамбалеева Ф.Т.
В материалах уголовного дела имеется исковое заявление представителя потерпевшего (ПАО «........») С.Г.Н. о взыскании 464 187 рублей 47 копеек в счет возмещения причиненного материального ущерба, в соответствии со ст.1080 ГК РФ, ст.1081 ГК РФ, с учетом его частичного возмещения подсудимыми, его необходимо удовлетворить частично, в размере 392 768 рублей, взыскав его солидарно с подсудимых Кузубова А.С. и Тамбалеева Ф.Т.
Вещественные доказательства, а именно: а/м. «........» г/н. №, следует оставить по принадлежности у Тамбалеева Ф.Т., денежные средства в размере 21 000 рублей, следует оставить по принадлежности у ООО «........»; сотовый телефоном «........» с сим-картой «Ростелеком», сотовый телефон «........» в чехле, следует вернуть по принадлежности Тамбалееву Ф.Т.; паспорт гражданина РФ серии № на имя Д.Л.А., Дата г.р., следует оставить по принадлежности у Д.Л.А.; паспорт гражданина РФ серии № на имя К.Е.В., Дата г.р., следует оставить по принадлежности у К.Е.В.; паспорт гражданина РФ серии № на имя И.А.А., Дата г.р., следует оставить по принадлежности у И.А.А.; паспорт гражданина РФ серии № на имя К.И.А.Дата г.р., следует оставить по принадлежности у К.И.А.; паспорт гражданина РФ серии № на имя П.М.Л.Дата г.р., следует оставить по принадлежности у П.М.Л.; сотовый телефон «........», ИМЕЙ: №, коробку от сотового телефона и товарный чек от Дата, следует оставить по принадлежности у С.В.В.; сотовый телефон «........» ИМЕЙ: №, следует оставить по принадлежности у Ч.А.В.; сотовый телефон «........» ИМЕЙ 1: №, ИМЕЙ 2: №, следует оставить по принадлежности у Т.Е.В.; сотовый телефон «........» ИМЕЙ: №, коробку от телефона и товарный чек от Дата, следует оставить по принадлежности у К.В.Г.; сотовый телефон «........» ИМЕЙ 1: №, ИМЕЙ 2: №, коробку от телефона, гарантийный талон и товарный чек от Дата, следует оставить по принадлежности у Ким Л.А.; сотовый телефон «........» ИМЕЙ 1: №, ИМЕЙ 2: №, коробку от телефона, гарантийный талон от Дата, следует оставить по принадлежности у Н.М.С.; сотовый телефон «........» ИМЕЙ: №, товарный чек от Дата, коробку от телефона, краткое руководство и визитку от магазина «........», следует оставить по принадлежности у Ф.А.С.; сотовый телефон «........» ИМЕЙ: №, коробку от телефона, товарный чек от Дата, гарантийный талон, следует оставить по принадлежности у Ш.А.М.; сотовый телефон «........» ИМЕЙ: №, коробку от телефона, товарный чек от Дата, краткое руководство, гарантийный талон, следует оставить по принадлежности у П.Ю.В.; сотовый телефон «........», ИМЕЙ 1: №, ИМЕЙ 2: №, товарный чек от Дата, коробку от сотового телефона, следует оставить по принадлежности у Ш.Ю.Н.; сотовый телефон «........», ИМЕЙ 1: №, ИМЕЙ 2: № в коробке с документами и комплектующими, сотовый телефон «........», ИМЕЙ 1: №, ИМЕЙ 2: № в коробке с документами и комплектующими, следует оставить по принадлежности у Т.А.Л.;
копию свидетельства о постановке на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации ООО «........» ОРГН №, копию свидетельства внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц ООО «........» (ООО «........»), копию устава ООО «........» (ООО «........»), объяснение Кузубова А.С. от Дата, копию приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работы от Дата на имя Кузубова А.С.; копию трудового договора № от Дата, копию должностной инструкции специалиста офиса продаж департамента продаж, копию Агентского договора № от Дата, копию Агентского договора № от Дата, копию договора № от Дата, копию соглашения № от Дата, 2 тетради с записями, блокнот с обложкой бело-голубого цвета, следует хранить при материалах уголовного дела;
заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета № № от Дата, согласие заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копию паспорта, копию страхового свидетельства на имя Г.М.А.; заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от Дата, согласие заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копию паспорта, копию страхового свидетельства на имя М.С.С.; заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от Дата, согласие заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копию паспорта, копию страхового свидетельства на имя Щ.А.В.; заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от Дата, согласие заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копию паспорта, копию страхового свидетельства на имя С.Е.М.; заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от Дата, согласие заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копию паспорта, копию страхового свидетельства на имя П.М.Л.; заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от Дата, согласие заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копию паспорта, копию страхового свидетельства Н.Е.Н.; заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от Дата, согласие заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копию паспорта, копию страхового свидетельства на имя Б.Е.С.; заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от Дата, согласие заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копию паспорта, копию страхового свидетельства на имя Д.А.Н.; заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от Дата, согласие заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копию паспорта, копию страхового свидетельства на имя З.Е.С.; заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от Дата, согласие заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копию паспорта, копию страхового свидетельства на имя Х.С.В.; заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от Дата, согласие заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копию паспорта, копию страхового свидетельства на имя Х.П.А.; заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от Дата, согласие заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копию паспорта, копию страхового свидетельства имя В.Е.А.; кредитный договор № от Дата, спецификацию товара, сведения о работе, копию паспорта, копию страхового свидетельства, заявление на страхование, график погашения по кредиту на имя А.А.Н.; кредитный договор № от Дата, спецификацию товара, сведения о работе, копию паспорта, копию страхового свидетельства, заявление на страхование, доверенность, график погашения по кредиту на имя Ш.В.Н.; кредитный договор № от Дата, спецификацию товара, сведения о работе, копию паспорта, копию страхового свидетельства, заявление на страхование, доверенность, график погашения по кредиту на имя П.А.В.; кредитный договор № от Дата, спецификацию товара, сведения о работе, копию паспорта, копию страхового свидетельства, заявление на страхование, график погашения по кредиту на имя К.В.Д.; кредитный договор № от Дата, спецификацию товара, сведения о работе, копию паспорта, копию страхового свидетельства, заявление на страхование, доверенность, график погашения по кредиту на имя А.А.Д.; кредитный договор № от Дата, спецификацию товара, сведения о работе, копию паспорта, копию страхового свидетельства, заявление на страхование, график погашения по кредиту на имя С.Е.М., копию свидетельства о постановке на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации серии №, копию свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц серии №, копию устава ПАО «........», следует хранить в материалах уголовного дела;
паспорт на имя Ж.В.П., Дата г.р., в обложке, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования № на имя Ж.В.П., Дата г.р., паспорт на имя В.Е.А., Дата г.р., 3 сим-карты сотовой компании «МТС», 2 сим-карты сотовой компании «Мегафон», 5 сим-карт сотовой копании «Билайн», 4 сим-карты сотовой компании «Ростелеком», 5 пластиковых карт из-под сим-карт сотовой компании «Мегафон», 3 почтовых конверта, флэш-карту «Transend», заднюю крышку от сотового телефона «........», коробку из-под сотового телефона «........», прозрачный полимерный пакетик с веществом темно-зеленого цвета в виде гранул круглой формы находящиеся в камере хранения ОП-№ УМВД России по г. Иркутску, следует уничтожить.
На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 302-304, 307-309 УПК РФ, суд
ПРИГОВОРИЛ:
Признать Кузубова А.С. и Тамбалеева Ф.Т. виновными в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить за данное преступление наказание Кузубову А.С. в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы, Тамбалееву Ф.Т. в виде 3 лет лишения свободы.
В соответствии со ст. 73 УК РФ наказание, назначенное Кузубову А.С. и Тамбалееву Ф.Т. в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком в 4 года.
Испытательный срок исчислять со дня вступления приговора в законную силу. Зачесть в испытательный срок время со дня провозглашения приговора.
Обязать Кузубова А.С. и Тамбалеева Ф.Т. в период испытательного срока без уведомления уголовно-исполнительной инспекции не менять постоянного места жительства, один раз в месяц отмечаться согласно установленному графику в уголовно-исполнительной инспекции, при этом Тамбалееву Ф.Т. ежеквартально предоставлять в уголовно-исполнительную инспекцию сведения о своем трудоустройстве.
Меру пресечения Кузубову А.С. и Тамбалееву Ф.Т. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу, по вступлению в законную силу отменить.
Срок наказания исчислять со дня провозглашения приговора.
Взыскать с Кузубова А.С., проживающего в Адрес и Тамбалеева Ф.Т., проживающего в Адрес, имеющего регистрацию в Адрес, солидарно гражданские иски: в счет возмещения причиненного материального ущерба: в пользу ООО «........» ИНН №, в размере 122 467 рублей 95 копеек (ста двадцати двух тысяч четырёхстах шестидесяти семи рублей девяноста пяти копеек) и в пользу ООО «........» ИНН № в размере 392 768 рублей (трехсот девяноста двух тысяч семисот шестидесяти восьми рублей).
Вещественные доказательства, а именно: а/м. «........» г/н. №, оставить по принадлежности у Тамбалеева Ф.Т., денежные средства в размере 21 000 рублей, следует оставить по принадлежности у ООО «........»; сотовый телефоном «........» с сим-картой «Ростелеком», сотовый телефон «........» в чехле, вернуть по принадлежности Тамбалееву Ф.Т.; паспорт гражданина РФ серии № на имя Д.Л.А., Дата г.р., оставить по принадлежности у Д.Л.А.; паспорт гражданина РФ серии № на имя К.Е.В., Дата г.р., оставить по принадлежности у К.Е.В.; паспорт гражданина РФ серии № на имя И.А.А., Дата г.р., оставить по принадлежности у И.А.А.; паспорт гражданина РФ серии № на имя К.И.А.Дата г.р., оставить по принадлежности у К.И.А.; паспорт гражданина РФ серии № на имя П.М.Л.Дата г.р., оставить по принадлежности у П.М.Л.; сотовый телефон «........», ИМЕЙ: №, коробку от сотового телефона и товарный чек от Дата, оставить по принадлежности у С.В.В.; сотовый телефон «........» ИМЕЙ: №, оставить по принадлежности у Ч.А.В.; сотовый телефон «........» ИМЕЙ 1: №, ИМЕЙ 2: №, оставить по принадлежности у Т.Е.В.; сотовый телефон «........» ИМЕЙ: №, коробку от телефона и товарный чек от Дата, оставить по принадлежности у К.В.Г.; сотовый телефон «........» ИМЕЙ 1: №, ИМЕЙ 2: №, коробку от телефона, гарантийный талон и товарный чек от Дата, оставить по принадлежности у К.Л.А.; сотовый телефон «........» ИМЕЙ 1: №, ИМЕЙ 2: №, коробку от телефона, гарантийный талон от Дата, оставить по принадлежности у Н.М.С.; сотовый телефон «........» ИМЕЙ: №, товарный чек от Дата, коробку от телефона, краткое руководство и визитку от магазина «........», оставить по принадлежности у Ф.А.С.; сотовый телефон «........» ИМЕЙ: №, коробку от телефона, товарный чек от Дата, гарантийный талон, оставить по принадлежности у Ш.А.М.; сотовый телефон «........» ИМЕЙ: №, коробку от телефона, товарный чек от Дата, краткое руководство, гарантийный талон, оставить по принадлежности у П.Ю.В.; сотовый телефон «........», ИМЕЙ 1: №, ИМЕЙ 2: №, товарный чек от Дата, коробку от сотового телефона, оставить по принадлежности у Ш.Ю.Н.; сотовый телефон «........», ИМЕЙ 1: №, ИМЕЙ 2: № в коробке с документами и комплектующими, сотовый телефон «........», ИМЕЙ 1: №, ИМЕЙ 2: № в коробке с документами и комплектующими, оставить по принадлежности у Т.А.Л.;
копию свидетельства о постановке на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации ООО «........» ОРГН №, копию свидетельства внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц ООО «........» (ООО «........»), копию устава ООО «........» (ООО «........»), объяснение Кузубова А.С. от Дата, копию приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работы от Дата на имя Кузубова А.С.; копию трудового договора № от Дата, копию должностной инструкции специалиста офиса продаж департамента продаж, копию Агентского договора № от Дата, копию Агентского договора № от Дата, копию договора № от Дата, копию соглашения № от Дата, 2 тетради с записями, блокнот с обложкой бело-голубого цвета, хранить при материалах уголовного дела;
заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от Дата, согласие заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копию паспорта, копию страхового свидетельства на имя Г.М.А.; заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от Дата, согласие заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копию паспорта, копию страхового свидетельства на имя М.С.С.; заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от Дата, согласие заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копию паспорта, копию страхового свидетельства на имя Щ.А.В.; заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от Дата, согласие заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копию паспорта, копию страхового свидетельства на имя С.Е.М.; заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от Дата, согласие заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копию паспорта, копию страхового свидетельства на имя П.М.Л.; заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от Дата, согласие заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копию паспорта, копию страхового свидетельства Н.Е.Н.; заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от Дата, согласие заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копию паспорта, копию страхового свидетельства на имя Б.Е.С.; заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от Дата, согласие заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК ........», согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копию паспорта, копию страхового свидетельства на имя Д.А.Н.; заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от Дата, согласие заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копию паспорта, копию страхового свидетельства на имя З.Е.С.; заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от Дата, согласие заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копию паспорта, копию страхового свидетельства на имя Х.С.В.; заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от Дата, согласие заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копию паспорта, копию страхового свидетельства на имя Х.П.А.; заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от Дата, согласие заявителя по договору страхования от несчастных случаев и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключенного ПАО «........» с ОАО СК «........», согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных, копию паспорта, копию страхового свидетельства имя В.Е.А.; кредитный договор № от Дата, спецификацию товара, сведения о работе, копию паспорта, копию страхового свидетельства, заявление на страхование, график погашения по кредиту на имя А.А.Н.; кредитный договор № от Дата, спецификацию товара, сведения о работе, копию паспорта, копию страхового свидетельства, заявление на страхование, доверенность, график погашения по кредиту на имя Ш.В.Н.; кредитный договор № от Дата, спецификацию товара, сведения о работе, копию паспорта, копию страхового свидетельства, заявление на страхование, доверенность, график погашения по кредиту на имя П.А.В.; кредитный договор № от Дата, спецификацию товара, сведения о работе, копию паспорта, копию страхового свидетельства, заявление на страхование, график погашения по кредиту на имя К.В.Д.; кредитный договор № от Дата, спецификацию товара, сведения о работе, копию паспорта, копию страхового свидетельства, заявление на страхование, доверенность, график погашения по кредиту на имя А.А.Д.; кредитный договор № от Дата, спецификацию товара, сведения о работе, копию паспорта, копию страхового свидетельства, заявление на страхование, график погашения по кредиту на имя С.Е.М., копию свидетельства о постановке на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации серии №, копию свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц серии №, копию устава ПАО «........», хранить в материалах уголовного дела;
паспорт на имя Ж.В.П., Дата г.р., в обложке, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования № на имя Ж.В.П., Дата г.р., паспорт на имя В.Е.А., Дата г.р., 3 сим-карты сотовой компании «МТС», 2 сим-карты сотовой компании «Мегафон», 5 сим-карт сотовой копании «Билайн», 4 сим-карты сотовой компании «Ростелеком», 5 пластиковых карт из-под сим-карт сотовой компании «Мегафон», 3 почтовых конверта, флэш-карту «Transend», заднюю крышку от сотового телефона «........», коробку из-под сотового телефона «........», прозрачный полимерный пакетик с веществом темно-зеленого цвета в виде гранул круглой формы находящиеся в камере хранения ОП-№ УМВД России по г. Иркутску, уничтожить, о чем предоставить акт в Октябрьский районный суд г. Иркутска.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Иркутский областной суд в течение 10 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденные, вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.
Судья:
