Налоговый кодекс

Минфин РФ

ФНС РФ

Кодексы РФ

Подборки

Подборки документов по законодательству и судебным прецедентам

Приговор Оконешниковского районного суда (Омская область) от 21.08.2018 № 1-40/18

Дело № 1-40/2018

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

р.п. Оконешниково 21 августа 2018 года

Оконешниковский районный суд Омской области в составе:

судьи Трофименко А.А.,

с участием государственного обвинителя помощника прокурора Оконешниковского района Омской области Тхоржевской Ю.В.,

представителя потерпевшего ФИО10,

подсудимого Бичахчиева С.С.,

адвокатов Перистого В.В. и Беспаловой Е.С.,

при секретаре судебного заседания Чукановой Т.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела, по которому:

Бичахчиев С.С., <данные изъяты>, судим 06.06.2011 г. по ч.1 ст. 112, ч.1 ст. 119, ст. 69 УК РФ, Советским районным судом г. Омска, к 1 г. ограничения свободы, снят с учета в УИИ КАО г.Омска 08.07.2012 года по отбытию срока наказания, обвиняется в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 Уголовного кодекса Российской Федерации,

У С Т А Н О В И Л:

Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С. в период с 31.01.2012 по 02.07.2013, находясь в р.... совершил хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере при следующих обстоятельствах.

Так, Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., преследуя цель извлечения материальной выгоды и личного обогащения, имея направленность на повышение уровня своего благосостояния путем занятия незаконной деятельностью, продумал и разработал план, позволяющий систематически, бесперебойно, на протяжении длительного времени совершать хищение денежных средств Открытого акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» (с 24.07.2015 Акционерное общество «Российский сельскохозяйственный банк» согласно изменениям № 24) путем получения кредитов в указанном банке на основании заведомо ложных и недостоверных сведений о месте регистрации, работы и финансовом состоянии заемщика, представленных ОАО «Россельхозбанк».

Для осуществления указанного плана Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., разработал механизм систематического, длительного хищения денежных средств, который заключался в следующем. Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., являясь физическим лицом, не имеющим официально подтвержденного места работы и получаемого дохода, достоверно зная, что для получения кредита физическим лицом в ОАО «Россельхозбанк» необходимо предоставление в банк документов, подтверждающих платежеспособность предполагаемого клиента, понимая, что более одного кредита на крупную сумму денежных средств банк ему не выдаст, подыскал лиц, которые добровольно согласились оформить на свое имя кредит в ОАО «Россельхозбанк», будучи убежденными Бичахчиевым (Спиридоновым, Махеридисом, Махаридисом) С.С. в том, что денежные средства он направит на осуществление им предпринимательской деятельности и, самостоятельно будет производить оплату выданных кредитов и процентов по ним. С целью получения кредитов Бичахчиевым (Спиридоновым, Махеридисом, Махаридисом) С.С., а также подысканными им лицами, последний принял меры к получению необходимых справок о доходах физических лиц, копий трудовых книжек с внесенными в них недостоверными сведениями о месте работы и полученном доходе, которые впоследствии предоставил в банк для получения кредитов, а также временной регистрации в р.... граждан, не имеющих такой регистрации, что являлось одним из условий получения кредитов в дополнительном офисе № Омского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: ...-34. Полученные, подысканными заемщиками, денежные средства по кредитным договорам, выданные на основании заведомо недостоверных сведений о месте регистрации, работы и сумме дохода передавались Бичахчиеву (Спиридонову, Махеридису, Махаридису) С.С., который убедил заемщиков в своей платежеспособности, создав видимость осуществления им предпринимательской деятельности.

Так, Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., действуя умышленно, из корыстных побуждений, реализуя свой прямой и единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк» в особо крупном размере, имея постоянную регистрацию по адресу: ..., и понимая, что для получения кредита ему необходимо получить временную регистрацию в р...., 31.01.2012 посредством своего знакомого ФИО71, не поставленного в известность о преступных намерениях Бичахчиева (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., получил временную регистрацию по адресу: ..., фактически по данному адресу не проживая, обеспечив тем самым исполнение одного из обязательных условий получения кредита. Не имея намерений и возможности по исполнению в полном объеме обязательств по выплате кредита Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С. с целью введения в заблуждение работников ОАО «Россельхозбанк» относительно финансового состояния и платежеспособности в неустановленные следствием время и месте приобрел у неустановленных лиц необходимые для одобрения банком и получения кредита документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и доходе Бичахчиева (Спиридонова, Махеридиса, Махаридиса) С.С., согласно которым последний успешно работает, получает заработную плату, которая будет являться источником погашения кредита, а именно:

- справку о доходах физического лица за 2012 год № от <дата обезличена> (форма № 2 – НДФЛ) на имя Спиридонова С.С., <дата обезличена> г.р., согласно которой общая сумма дохода за период времени с января 2012 по сентябрь 2012 года составила 1 032 466 рублей.

- копию трудовой книжки на имя Спиридонова С.С.<дата обезличена> г.р., согласно записям в которой, Спиридонов С.С. с <дата обезличена> принят в ООО «<данные изъяты>» на должность заместителя директора, снабженца и работающего на момент оформления кредита.

Достоверно зная, что сведения о месте временной регистрации, месте работы и сумме дохода, указанные в документах не соответствуют действительности, Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., реализуя свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, 10.10.2012, согласно описи принятых документов, с целью введения сотрудников дополнительного офиса Омского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», в заблуждение относительно возможности производить расчет по кредитному обязательству, предоставил в дополнительный офис № Омского регионального фиала ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: ..., справку о доходах физического лица за 2012 год № от <дата обезличена> на имя Спиридонова С.С., копию трудовой книжки на имя Спиридонова С.С., копию паспорта на имя Спиридонова С.С., заявление – анкету заемщика № от <дата обезличена> на предоставление кредита с внесенными в них недостоверными сведениями, где передал пакет документов, подтверждающих его местожительство, платежеспособность и свидетельствующих о получении ежемесячного дохода за 2012 год в размере от 111 254 рублей до 117 965 рублей, при этом согласно данным Управления федеральной налоговой службы по Омской области, подтвержденный доход в период времени с 2010 по 2014 год не получал.

На основании предоставленных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте временной регистрации, работы и доходе Бичахчиева (Спиридонова, Махеридиса, Махаридиса) С.С., кредитной комиссией банка в составе управляющего Свидетель №21, старшего экономиста Свидетель №14, сотрудника службы безопасности Свидетель №27, введенных в заблуждение Бичахчиевым (Спиридоновым, Махеридисом, Махаридисом) С.С., относительно возможности последнего осуществлять выплаты по кредитным обязательствам, 11.10.2012 одобрено предоставление кредита физическому лицу Бичахчиеву (Спиридонову, Махеридису, Махаридису) С.С. в размере 750 000 рублей.

16.10.2012 в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, на основании представленных Бичахчиевым (Спиридоновым, Махеридисом, Махаридисом) С.С. в банк указанных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте временной регистрации, работы и доходе последнего, который будет являться источником погашения кредита, между дополнительным офисом № Омского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» в лице управляющего Свидетель №21, с Бичахчиевым (Спиридоновым, Махеридисом, Махаридисом) С.С. заключен кредитный договор № от 16.10.2012, согласно которому Бичахчиеву (Спиридонову, Махеридису, Махаридису) С.С., предоставлен кредит в сумме 750 000 рублей, с установленным сроком возврата 16 октября 2015 года и ежемесячной выплатой годовых процентов в размере 22% годовых.

16.10.2012 денежные средства в сумме 750 000 рублей зачислены на текущий счет № в ОАО «Россельхозбанк», открытый на имя Бичахчиева (Спиридонова, Махеридиса, Махаридиса) С.С., который осознавая преступный характер своих действий, достоверно зная, что производить выплаты в полном объеме по данному кредиту он не имеет финансовой возможности, имея возможность распоряжаться денежными средствами в сумме 750 000 рублей, денежные средства в сумме 37 125 рублей распорядился выплатить в качестве страховой премии по Договору добровольного коллективного страхования, заключенного между ОАО «Россельхозбанк» и ЗАО СК «РСХБ Страхование» на основании его добровольного заявления на присоединение к Программе коллективного страхования от 16.10.2012.

Денежные средства в сумме 712 800 рублей, находящиеся на текущем счете заемщика, оставшиеся после выплаты страховой премии Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С. получил в кассе дополнительного офиса № Омского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: ..., о чем расписался в расходном кассовом ордере № от 16 октября 2012 года в подтверждение получения денежных средств в указанной сумме, 75 рублей остались на счете Бичахчиева (Спиридонова, Махеридиса, Махаридиса) С.С. для дальнейшего списания в счет погашения кредита.

Поступившие на текущий счет заемщика денежные средства в сумме 750 000 рублей, принадлежащие ОАО «Россельхозбанк» Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С. неправомерно присвоил себе, тем самым похитил их, распорядившись ими по своему усмотрению.

С целью создания положительной репутации заемщика и убеждения работников банка в своей платежеспособности и возможности производства выплат, а также убеждения в дальнейшем лиц, подысканных для оформления кредитов Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С. с целью придания правомерного вида хищению денежных средств и имитации гражданско-правовых отношений произвел сам, а также по его просьбе по кредиту производили выплаты Свидетель №33, Свидетель №4, Свидетель №1, ФИО67, согласно приходных кассовых ордеров, 16 платежей по полученному кредиту из денежных средств, полученных впоследствии привлеченными им лицами в качестве заемщиков ОАО «Россельхозбанк»: 09.11.2012 – 33 050 руб.; 10.12.2012 - 33 200 руб.; 09.01.2013 -35 000 руб., 08.02.2013 – 35 000 руб.; 07.03.2013 - 32 100 руб.; 09.04.2013 -32 515 руб.; 06.05.2013 -32 500 руб.; 10.06.2013 -31 000 руб.; 10.07.2013 -31 382 руб.; 08.08.2013-32 000 руб. 10.09.2013 -31 000 руб.; 09.10.2013-30500 руб.; 11.11.2013-28300 руб.; 10.12.2013-29300 руб.; 13.01.2014-30000 руб.; 05.05.2014-25000 руб., якобы для исполнения обязательств по кредиту в полном объеме, после чего с 06.05.2014 выплаты по кредиту прекратил, сумму основного долга в размере 437 499 рублей 68 копеек в банк не возвратил.

Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С. убедил Свидетель №1 что самостоятельно выплатит свою часть кредита и проценты за пользование части кредита банку, убедив последнюю в своей платежеспособности. Свидетель №1, не поставленная в известность о преступных намерениях Бичахчиева (Спиридонова, Махеридиса, Махаридиса) С.С., направленных на хищение денежных средств ОАО Россельхозбанк», будучи убежденной относительно платежеспособности и возможности производить выплаты по оформленному на ее имя кредиту, не имея официального места работы и подтвержденного дохода, будучи убежденной в правомерности получения кредита для собственных нужд и нужд Бичахчиева (Спиридонова, Махеридиса, Махаридиса) С.С., добровольно согласилась на предложение последнего оформить на свое имя кредит и по просьбе последнего в неустановленное время и неустановленном месте Свидетель №1 передала ему паспорт, свидетельство ИНН, страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования, трудовую книжку на свое имя.

Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., получив у Свидетель №1 для оформления кредита в ОАО «Россельхозбанк» вышеуказанные документы, достоверно, зная, что для его получения заемщик должен иметь регистрацию в р...., действуя во исполнение своего преступного плана, 07.11.2012 через своего знакомого ФИО71 не поставленного в известность о преступных намерениях Бичахчиева (Спиридонова, Махеридиса, Махаридиса) С.С., оформил временную регистрацию по адресу: ... на имя Свидетель №1, которая фактически по данному адресу не проживала, зарегистрирована и проживала по адресу ... без согласия последней, обеспечив тем самым исполнение одного из обязательных условий получения кредита. Не имея намерений и возможности по исполнению в полном объеме обязательств по выплате части кредита, оформленного на имя Свидетель №1, Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С. с целью введения в заблуждение работников ОАО «Россельхозбанк» относительно финансового состояния и платежеспособности Свидетель №1 в неустановленные следствием время и месте, приобрел у неустановленных лиц необходимые для одобрения банком и получения кредита документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и доходе Свидетель №1, согласно которым последняя успешно работает, получает заработную плату, которая будет являться источником погашения кредита, а именно:

- справку о доходах физического лица за 2012 год № от <дата обезличена> ( форма № 2 – НДФЛ) на имя Свидетель №1<дата обезличена> г.р., согласно которой общая сумма дохода за период времени с января 2012 по октябрь 2012 года составила 868 940,00 рублей.

- копии трудовой книжки на имя Свидетель №1<дата обезличена> г.р., согласно записям в которой, Свидетель №1 с <дата обезличена> принята в ООО «<данные изъяты>» заместителем директора, и работающую на момент оформления кредита.

Достоверно зная, что сведения о месте временной регистрации, месте работы и сумме дохода, указанные в документах на имя Свидетель №1 не соответствуют действительности, Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., реализуя свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, 07.11.2012, согласно описи принятых документов, с целью введения сотрудников дополнительного офиса Омского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» в заблуждение относительно возможности Свидетель №1 производить расчет по кредитному обязательству, предоставил в дополнительный офис № Омского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: ..., справку о доходах физического лица за 2012 год № от <дата обезличена> на имя Свидетель №1, копию трудовой книжки на имя Свидетель №1, копию паспорта на имя Свидетель №1, заявление – анкету заемщика № от 07 ноября 2012 года на предоставление кредита, свидетельство о временной регистрации с внесенными в них недостоверными сведениями, подтверждающими ее местожительство, платежеспособность и свидетельствующими о получении ежемесячного дохода за 2012 год в размере не менее 86500 рублей, при этом согласно данным Управления федеральной налоговой службы по Омской области у Свидетель №1 официального дохода за 2012 год не было. На основании предоставленных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте временной регистрации, работы и доходе Свидетель №1, кредитной комиссией банка в составе управляющего Свидетель №21, старшего экономиста Свидетель №14, сотрудника службы безопасности Свидетель №27, введенных в заблуждение Бичахчиевым (Спиридоновым, Махеридисом, Махаридисом) С.С., относительно возможности Свидетель №1 осуществлять выплаты по кредитным обязательствам, 07.11.2012 одобрено предоставление кредита физическому лицу Свидетель №1 в размере 750 000 рублей.

09.11.2012 в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, на основании предоставленных Бичахчиевым (Спиридоновым, Махеридисом, Махаридисом) С.С. в банк указанных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте временной регистрации, работы и доходе Свидетель №1, который будет являться источником погашения кредита, между дополнительным офисом № Омского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» в лице управляющего Свидетель №21, с Свидетель №1, заключен кредитный договор № от 09.11.2012, согласно которому Свидетель №1 предоставлен кредит в сумме 750 000 рублей, с установленным сроком возврата <дата обезличена> и ежемесячной выплатой годовых процентов в размере 22% годовых.

09.11.2012 денежные средства в сумме 750 000 рублей зачислены на текущий счет № в ОАО «Россельхозбанк», открытый на имя Свидетель №1

Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., осознавая преступный характер своих действий, достоверно зная, что производить выплаты в полном объеме по своей части кредита, оформленного на имя Свидетель №1 он не имеет финансовой возможности, желая реализовать свой преступный план, направленный на хищение денежных средств ОАО «Россельхозбанк», обеспечил присутствие Свидетель №1 09.11.2012 в дополнительном офисе № Омского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: ..., для получения денежных средств по кредитному договору № от 09.11.2012.

Понимая, что выдача кредита Свидетель №1 невозможна без выплаты страховой премии по Договору добровольного коллективного страхования, заключенного между ОАО «Россельхозбанк» и ЗАО СК «РСХБ Страхование» Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., имея возможность распоряжаться своей частью кредита в размере 350 000 рублей, зачисленными на счет Свидетель №1, распорядился выплатить в качестве страховой премии по договору добровольного коллективного страхования заключенного между ОАО «Россельхозбанк» и ЗАО СК «РСХБ Страхование» денежные средства в сумме 37 125 рублей, о чем Свидетель №1, будучи убежденная в правомерности совершенных ею действий, подписала добровольное заявление на присоединение к Программе коллективного страхования от 09.11.2012.

Денежные средства в сумме 712 800 рублей, находящиеся на текущем счете заемщика, оставшиеся после выплаты страховой премии Свидетель №1 09.11.2012 получила в кассе дополнительного офиса № Омского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: ..., о чем расписалась в расходном кассовом ордере № от 09 ноября 2012 года в подтверждение получения денежных средств в указанной сумме. 75 рублей остались на счете Свидетель №1 для дальнейшего списания в счет погашения кредита.

После получения денежных средств, Свидетель №1 в этот же день, 09.11.2012, находясь в помещении дополнительного офиса № Омского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: ... передала все денежные средства Бичахчиеву (Спиридонову, Махеридису, Махаридису) С.С., а затем находясь в автомобиле Бичахчиева (Спиридонова, Махеридиса, Махаридиса) 09.11.2012 года в неустановленном месте Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С. передал Свидетель №1 400 000 рублей, согласно достигнутой ранее устной договоренности с последним.

Поступившие на текущий счет заемщика денежные средства в сумме 750 000 рублей, принадлежащие ОАО «Россельхозбанк», Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С. неправомерно присвоил себе, тем самым похитил их, распорядившись ими по своему усмотрению.

Свидетель №1, будучи добросовестным заемщиком ОАО «Россельхозбанк», убежденным в правомерности полученного кредита и неся ответственность по финансовым обязательствам в своей части полученного кредита, согласно достигнутой ранее договоренности с Бичахчиевым (Спиридоновым, Махеридисом, Махаридисом) С.С. в период с 10.12.2012 по 12.01.2015 совместно с Бичахчиевым (Спиридоновым, Махеридисом, Махаридисом) С.С. были внесены денежные средства в счет оплаты кредита с учетом процентов, в результате чего Свидетель №1 обязательства по кредиту в своей части выполнила.

С целью создания положительной репутации заемщика и убеждения работников банка в платежеспособности Свидетель №1 и возможности производства выплат, а также убеждения в дальнейшем лиц, подысканных для оформления кредитов Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С. с целью придания правомерного вида хищению денежных средств и имитации гражданско-правовых отношений произвел совместно с Свидетель №1 26 платежей по полученному кредиту из денежных средств, полученных впоследствии привлеченными им лицами в качестве заемщиков ОАО «Россельхозбанк», а также из денежных средств, переданных ему Свидетель №1 для выплаты платежей по кредитному обязательству: 10.12.2012-35 000 руб.; 09.01.2013-34500 руб., 08.02.2013- 35 000 руб., 07.03.2013-32 500 руб., 09.04.2013 -32880 руб.; 06.05.2013-33 900 руб., 10.06.2013-31382 руб., 10.07.2013-31758 руб., 08.08.2013-32 000 руб., 10.09.2013-31 000 руб., 09.10.2013-30600 руб.; 11.11.2013-30000 руб.; 10.12.2013-29 600 руб.; 13.01.2014-30000 руб.; 10.02.2014-29 500 руб., 13.03.2014-28 500 руб.; 09.04.2014- 28 500 руб., 05.05.2014 – 28 500 руб., 10.06.2014 – 34 800 руб., 10.07.2014- 27 300 руб., 12.08.2014- 20 000 руб., 13.09.2014- 26 000 руб.; 06.10.2014- 21 000 руб., 10.11.2014-31100 руб.; 09.12.2014-25 400 руб.; 12.01.2015-25 000 руб., якобы для исполнения обязательств по кредиту в полном объеме, после чего с 13.01.2015 выплаты по кредиту прекратил, сумму основного долга в размере 208 584 рубля 51 копейку в банк не возвратил.

Действуя в продолжение единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», в особо крупном размере, Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., в период не позднее 01.09.2012, точное время следствием не установлено, обратился к своей знакомой Свидетель №2, которая с июня 2012 года официально не была трудоустроена и не имела в период с июня по ноябрь 2012 года включительно, документально подтвержденного дохода, оформить кредит в отделении ОАО «Россельхозбанка» на её имя, мотивируя свою просьбу необходимостью получения денежных средств для организации бизнеса в сфере ритуальных услуг. Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С. убедил Свидетель №2, что самостоятельно выплатит кредит и проценты за пользование кредитом банку, и убедив последнюю в своей платежеспособности. Свидетель №2, не поставленная в известность о преступных намерениях Бичахчиева (Спиридонова, Махеридиса, Махаридиса) С.С., направленных на хищение денежных средств ОАО «Россельхозбанк», будучи убежденной относительно платежеспособности и возможности производить выплаты по оформленному на ее имя кредиту, добровольно согласилась на предложение Бичахчиева (Спиридонова, Махеридиса, Махаридиса) С.С. оформить на свое имя кредит и по просьбе последнего в неустановленное время, находясь по адресу ... передала ему копию паспорта и копию пенсионного свидетельства обязательного пенсионного страхования на свое имя.

Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., получив у Свидетель №2 для оформления кредита в ОАО «Россельхозбанк» копии вышеуказанных документов и достоверно, зная, что для его получения заемщик должен иметь регистрацию в р...., действуя во исполнение своего преступного плана, 01.09.2012 посредством своего знакомого ФИО71, не поставленного в известность о преступных намерениях Бичахчиева (Спиридонова, Махеридиса, Махаридиса) С.С. оформил временную регистрацию по адресу: ..., на имя Свидетель №2, которая фактически по данному адресу не проживала, а зарегистрирована и проживала по адресу ..., без согласия последней, обеспечив тем самым исполнение одного из обязательных условий получения кредита. Не имея намерений и возможности по исполнению в полном объеме обязательств по выплате кредита, оформленного на имя Свидетель №2, Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С. с целью введения в заблуждение работников ОАО «Россельхозбанк» относительно финансового состояния и платежеспособности Свидетель №2 в неустановленное следствием время и месте, приобрел у неустановленных лиц необходимые для одобрения банком и получения кредита документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и доходе Свидетель №2, согласно которым последняя успешно работает, получает заработную плату, которая будет являться источником погашения кредита, а именно:

- справку о доходах физического лица за 2012 год № от <дата обезличена> (форма № 2 – НДФЛ) на имя Свидетель №2<дата обезличена> г.р., согласно которой общая сумма дохода за период времени с января 2012 по октябрь 2012 года составила 850 000 рублей;

- копию трудовой книжки на имя Свидетель №2<дата обезличена> г.р., согласно записям в которой, Свидетель №2 с 02.02.2010 принята в ООО «<данные изъяты>» на должность бухгалтера, и работающая на момент оформления кредита.

Достоверно зная, что сведения о месте временной регистрации, месте работы и сумме дохода, указанные в документах на имя Свидетель №2 не соответствуют действительности, Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., реализуя свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, 27.11.2012, согласно описи принятых документов, с целью введения сотрудников дополнительного офиса Омского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» в заблуждение относительно возможности Свидетель №2 производить расчет по кредитному обязательству, предоставил в дополнительный офис № Омского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: ..., справку о доходах физического лица за 2012 год № 2 от 26.11.2012 на имя Свидетель №2, копию трудовой книжки на имя Свидетель №2, копию паспорта на имя Свидетель №2, заявление – анкету заемщика № от 27.11.2012 года на предоставление кредита, свидетельство о временной регистрации с внесенными в них недостоверными сведениями, подтверждающими ее местожительство и платежеспособность и свидетельствующими о получении ежемесячного дохода за 2012 год в размере 85000 рублей, при этом согласно данным Управления федеральной налоговой службы по Омской области, подтвержденный доход Свидетель №2 в 2012 году составил 16059 рублей 45 копеек.

На основании предоставленных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте временной регистрации, работы и доходе Свидетель №2, кредитной комиссией банка в составе управляющего Свидетель №21, старшего экономиста Свидетель №14, сотрудника службы безопасности Свидетель №27, введенных в заблуждение Бичахчиевым (Спиридоновым, Махеридисом, Махаридисом) С.С., относительно возможности Свидетель №2 осуществлять выплаты по кредитным обязательствам, 27.11.2012 одобрено предоставление кредита физическому лицу Свидетель №2 в размере 750 000 рублей.

29.11.2012 в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, на основании предоставленных Бичахчиевым (Спиридоновым, Махеридисом, Махаридисом) С.С. в банк указанных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте временной регистрации, работы и доходе Свидетель №2, который будет являться источником погашения кредита, между дополнительным офисом № Омского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» в лице управляющего Свидетель №21, с Свидетель №2, заключен кредитный договор № от 29.11.2012, согласно которому Свидетель №2 предоставлен кредит в сумме 750 000 рублей, с установленным сроком возврата 30 ноября 2015 года и ежемесячной выплатой годовых процентов в размере 22,50000 % годовых.

29.11.2012 денежные средства в сумме 750 000 рублей зачислены на текущий счет № в ОАО «Россельхозбанк», открытый на имя Свидетель №2

Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., осознавая преступный характер своих действий, достоверно зная, что производить выплаты в полном объеме по кредиту, оформленному на имя Свидетель №2 он не имеет финансовой возможности, желая реализовать свой преступный план, направленный на хищение денежных средств ОАО «Россельхозбанк» обеспечил присутствие Свидетель №2 29.11.2012 в дополнительном офисе № Омского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: ..., для получения денежных средств по кредитному договору № от 29.11.2012.

Понимая, что выплата кредита Свидетель №2 невозможна без выплаты страховой премии по Договору добровольного коллективного страхования, заключенного между ОАО «Россельхозбанк» и ЗАО СК «РСХБ Страхование» Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., имея возможность распоряжаться денежными средствами в сумме 750 000 рублей, зачисленными на счет Свидетель №2, распорядился выплатить в качестве страховой премии по Договору добровольного коллективного страхования, заключенного между ОАО «Россельхозбанк» и ЗАО СК «РСХБ Страхование» денежные средства в сумме 37 158 рублей 91 копейку, о чем Свидетель №2, будучи убежденная в правомерности совершенных ею действий, подписала добровольное заявление на присоединение к Программе коллективного страхования от 29.11.2012.

Денежные средства в сумме 712 800 рублей, находящиеся на текущем счете заемщика, оставшиеся после выплаты страховой премии Свидетель №2 получила в кассе дополнительного офиса № Омского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: ..., о чем расписалась в расходном кассовом ордере № от 29 ноября 2012 года в подтверждение получения денежных средств в указанной сумме. 41 рубль 09 копеек остались на счете Свидетель №2 для дальнейшего списания в счет погашения кредита.

После получения денежных средств, Свидетель №2 в этот же день, 29.11.2012, находясь на прилегающей территории дополнительного офиса № Омского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: ... автомобиле Бичахчиева (Спиридонова, Махеридиса, Махаридиса) С.С. добровольно передала их в полном объеме Бичахчиеву (Спиридонову, Махеридису, Махаридису) С.С.

С целью создания положительной репутации заемщика и убеждения работников банка о платежеспособности Свидетель №2 и возможности производства выплат, а также убеждения в дальнейшем лиц, подысканных для оформления кредитов, Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С. с целью придания правомерного вида хищению денежных средств и имитации гражданско-правовых отношений произвел сам, а также по его просьбе по кредиту производили выплаты Свидетель №33, Свидетель №4, Свидетель №1, ФИО67, Свидетель №2 15 платежей по полученному кредиту из денежных средств, полученных впоследствии привлеченными им лицами в качестве заемщиков ОАО «Россельхозбанк»: 29.11.2012- 26 000 руб.; 09.01.2013 -35 000 руб.; 08.02.2013-35 000 руб.; 07.03.2013-32 700 руб.; 09.04.2013 -33 160 руб.; 06.05.2013-33 400 руб.; 10.06.2013-31 622 руб.; 10.07.2013-32007 руб.; 08.08.2013-32700 руб.; 10.09.2013-31000 руб.; 09.10.2013-30900 руб.; 11.11.2013-31100 руб.; 10.12.2013-29 700; 13.01.2014-30000 руб.; 05.05.2014 -25 000 руб. якобы для исполнения обязательств по кредиту в полном объеме, после чего с 06.05.2014 выплаты по кредиту прекратил, сумму основного долга в размере 458 316 рублей 09 копеек в банк не возвратил.

Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С. убедил Свидетель №3, что самостоятельно выплатит свою часть кредита и проценты за пользование части кредита банку, убедив последнюю в своей платежеспособности. Свидетель №3, не поставленная в известность о преступных намерениях Бичахчиева (Спиридонова, Махеридиса, Махаридиса) С.С., направленных на хищение денежных средств ОАО «Россельхозбанк», будучи убежденной относительно платежеспособности и возможности производить выплаты по оформленному на ее имя кредиту, не имея ежемесячного высокого подтвержденного дохода, будучи убежденной в правомерности получения кредита для собственных нужд и нужд Бичахчиева (Спиридонова, Махеридиса, Махаридиса) С.С., добровольно согласилась на предложение последнего оформить на свое имя кредит, и по просьбе последнего передала копии своего паспорта и свидетельства обязательного пенсионного страхования Свидетель №1, которая в неустановленное время и неустановленном месте передала Бичахчиеву (Спиридонову, Махеридису, Махаридису) С.С. копии вышеуказанных документов на имя Свидетель №3

Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., получив у Свидетель №1 указанные копии документов на имя Свидетель №3 для оформления кредита в ОАО «Россельхозбанк», достоверно, зная, что для его получения заемщик должен иметь регистрацию в р...., действуя во исполнение своего преступного плана, 12.10.2012 через своего знакомого ФИО71 не поставленного в известность о преступных намерениях Бичахчиева (Спиридонова, Махеридиса, Махаридиса) С.С., оформил временную регистрацию по адресу: ... на имя Свидетель №3, которая фактически по данному адресу не проживала, зарегистрирована и проживала по адресу ..., без согласия последней, обеспечив тем самым исполнение одного из обязательных условий получения кредита. Не имея намерений и возможности по исполнению в полном объеме обязательств по выплате части кредита, оформленного на имя Свидетель №3, Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С. с целью введения в заблуждение работников ОАО «Россельхозбанк» относительно финансового состояния и платежеспособности Свидетель №3 в неустановленное следствием время и место, приобрел у неустановленных лиц необходимые для одобрения банком и получения кредита документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и доходе Свидетель №3, согласно которым последняя успешно работает, получает заработную плату, которая будет являться источником погашения кредита, а именно:

- справку о доходах физического лица за 2012 год № от <дата обезличена> (форма № 2 – НДФЛ) на имя Свидетель №3<дата обезличена> г.р., согласно которой общая сумма дохода за период времени с января 2012 по ноябрь 2012 года составила 828 850,00 рублей.

-копию трудовой книжки на имя Свидетель №3<дата обезличена> г.р., согласно записям в которой, Свидетель №3 с 25.09.2008 г. принята в ООО «<данные изъяты>» заместителем коммерческого директора по производству, и работающую на момент оформления кредита.

Достоверно зная, что сведения о месте временной регистрации, месте работы и сумме дохода, указанные в документах на имя Свидетель №3 не соответствуют действительности, Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., реализуя свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, 24.12.2012, согласно описи принятых документов, с целью введения сотрудников дополнительного офиса Омского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» в заблуждение относительно возможности Свидетель №3 производить расчет по кредитному обязательству, предоставил в дополнительный офис № Омского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: ..., справку о доходах физического лица за 2012 год № 3 от 11.12.2012 на имя Свидетель №3, копию трудовой книжки на имя Свидетель №3, копию паспорта на имя Свидетель №3, заявление – анкету заемщика № 24.12.2012 года на предоставление кредита, свидетельство о временной регистрации с внесенными в них недостоверными сведениями, подтверждающими ее местожительство и платежеспособность и свидетельствующими о получении ежемесячного дохода за 2012 год в размере 75 350 рублей, при этом согласно данным Управления федеральной налоговой службы по Омской области у Свидетель №3 официальный общий доход за 2012 год составил 31818 рублей. На основании предоставленных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте временной регистрации, работы и доходе Свидетель №3, кредитной комиссией банка в составе управляющего Свидетель №21, старшего экономиста Свидетель №14, сотрудника службы безопасности Свидетель №27, введенных в заблуждение Бичахчиевым (Спиридоновым, Махеридисом, Махаридисом) С.С., относительно возможности Свидетель №3 осуществлять выплаты по кредитным обязательствам, 24.12.2012 одобрено предоставление кредита физическому лицу Свидетель №3 в размере 615 000 рублей.

26.12.2012 в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, на основании предоставленных Бичахчиевым (Спиридоновым, Махеридисом, Махаридисом) С.С. в банк указанных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте временной регистрации, работы и доходе Свидетель №3, который будет являться источником погашения кредита, между дополнительным офисом № Омского РФ ОАО «Россельхозбанк» в лице управляющего Свидетель №21, с Свидетель №3, заключен кредитный договор № от 26.12.2012, согласно которому Свидетель №3 предоставлен кредит в сумме 615 000 рублей, с установленным сроком возврата 28 декабря 2015 года и ежемесячной выплатой годовых процентов в размере 22,50000% годовых.

26.12.2012 денежные средства в сумме 615 000 рублей зачислены на текущий счет № в ОАО «Россельхозбанк», открытый на имя Свидетель №3

Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., осознавая преступный характер своих действий, достоверно зная, что производить выплаты в полном объеме по своей части кредита, оформленного на имя Свидетель №3 он не имеет финансовой возможности, желая реализовать свой преступный план, направленный на хищение денежных средств ОАО «Россельхозбанк», обеспечил присутствие Свидетель №3 26.12.2012 в дополнительном офисе № Омского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: ..., для получения денежных средств по кредитному договору № от 26.12.2012.

Понимая, что выдача кредита Свидетель №3 невозможна без выплаты страховой премии по Договору добровольного коллективного страхования, заключенного между ОАО «Россельхозбанк» и ЗАО СК «РСХБ Страхование» Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., имея возможность распоряжаться своей частью кредита в размере 415 000 рублей, зачисленными на счет Свидетель №3, распорядился выплатить в качестве страховой премии по Договору добровольного коллективного страхования заключенного между ОАО «Россельхозбанк» и ЗАО СК «РСХБ Страхование» денежные средства в сумме 30 498,10 рублей, о чем Свидетель №3, будучи убежденная в правомерности совершенных ею действий, подписала добровольное заявление на присоединение к Программе коллективного страхования от 26.12.2012.

Денежные средства в сумме 584500 рублей, находящиеся на текущем счете заемщика, оставшиеся после выплаты страховой премии Свидетель №3 26.12.2012 получила в кассе дополнительного офиса № Омского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: ..., о чем расписалась в расходном кассовом ордере № от 26 декабря 2012 года в подтверждение получения денежных средств в указанной сумме. 1 рубль 09 копеек остались на счете Свидетель №3 для дальнейшего списания в счет погашения кредита.

После получения денежных средств, Свидетель №3 в этот же день, 26.12.2012, находясь на прилегающей территории дополнительного офиса № Омского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: ... автомобиле Бичахчиева (Спиридонова, Махеридиса, Махаридиса) С.С. добровольно передала денежные средства, полученные в банке, в полном объеме Бичахчиеву (Спиридонову, Махеридису, Махаридису) С.С. и Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С. передал Свидетель №3 200 000 рублей, согласно достигнутой ранее устной договоренности с последним.

Поступившие на текущий счет заемщика денежные средства в сумме 615 000 рублей, принадлежащие ОАО «Россельхозбанк», Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С. неправомерно присвоил себе, тем самым похитил их, распорядившись ими по своему усмотрению.

Свидетель №3, будучи добросовестным заемщиком ОАО «Россельхозбанк», убежденным в правомерности полученного кредита и неся ответственность по финансовым обязательствам в своей части полученного кредита, согласно достигнутой ранее устной договоренности с Бичахчиевым (Спиридоновым, Махеридисом, Махаридисом) С.С. в период с 27.12.2012 по 11.11.2015 были переданы денежные средства для оплаты кредита Бичахчиеву (Спиридонову, Махеридису, Махаридису) С.С. в общей сумме 274 456 рублей, которые были внесены денежные средства в счет оплаты кредита с учетом процентов, в результате чего Свидетель №3 обязательства по кредиту в своей части выполнила.

С целью создания положительной репутации заемщика и убеждения работников банка в платежеспособности Свидетель №3 и возможности производства выплат, а также убеждения в дальнейшем лиц, подысканных для оформления кредитов Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С. с целью придания правомерного вида хищению денежных средств и имитации гражданско-правовых отношений произвел сам, а также по его просьбе по кредиту, оформленному на имя Свидетель №3, производили выплаты Свидетель №3, Свидетель №33, Свидетель №4, ФИО67, 14 платежей по полученному кредиту из денежных средств, полученных впоследствии привлеченными им лицами в качестве заемщиков ОАО «Россельхозбанк», а также из денежных средств, переданных ему Свидетель №3 для выплаты платежей по кредитному обязательству: 26.12.2012-22 800 руб., 08.02.2013-29 000 руб.; 07.03.2013-27150 руб.; 09.04.2013-27 500 руб.; 06.05.2013-28 100 руб.; 10.06.2013-26225 руб.; 10.07.2013-26 225 руб.; 12.07.2013-250 руб.; 08.08.2013 -27 200 руб.; 12.09.2013-26 000 руб.; 10.10.2013-25 700 руб.; 11.11.2013 -25 800 руб.; 18.12.2013-24850 руб.; 13.01.2014 – 25 000 руб., якобы для исполнения обязательств по кредиту в полном объеме, после чего с 14.01.2014 выплаты по кредиту прекратил, сумму основного долга в размере 350 302 рубля 38 копеек в банк не возвратил.

Действуя в продолжение единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», в особо крупном размере, Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., в период не позднее 09.01.2013, точное время следствием не установлено, обратился к своему знакомому Свидетель №4, который официально не был трудоустроен и не имел документально подтвержденного дохода, оформить кредит в отделении ОАО «Россельхозбанк» на его имя, мотивируя свою просьбу необходимостью получения денежных средств для организации бизнеса в сфере ритуальных услуг. Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С. убедил Свидетель №4, что самостоятельно выплатит кредит и проценты за пользование кредитом банку, убедив последнего в своей платежеспособности, и заверив, что впоследствии у Свидетель №4 будет положительная кредитная история. Свидетель №4, не поставленный в известность о преступных намерениях Бичахчиева (Спиридонова, Махеридиса, Махаридиса) С.С., направленных на хищение денежных средств ОАО «Россельхозбанк», будучи убежденным относительно платежеспособности и возможности производить выплаты по оформленному на его имя кредиту, добровольно согласился на предложение Бичахчиева (Спиридонова, Махеридиса, Махаридиса) С.С. оформить на свое имя кредит и по просьбе последнего в неустановленное время, и неустановленном месте, передал Бичахчиеву (Спиридонову, Махеридису, Махаридису) С.С. копию паспорта, копию пенсионного свидетельства обязательного пенсионного страхования, копию ИНН на свое имя.

Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., получив у Свидетель №4 для оформления кредита в ОАО «Россельхозбанк» копии вышеуказанных документов и достоверно зная, что для его получения заемщик должен иметь постоянный официальный доход по месту работы и возможность выполнять обязательства по кредиту. Не имея намерений и возможности по исполнению в полном объеме обязательств по выплате кредита, оформленного на имя Свидетель №4, Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С. с целью введения в заблуждение работников ОАО «Россельхозбанк» относительно финансового состояния и платежеспособности Свидетель №4 в неустановленное следствием время и месте, приобрел у неустановленных лиц необходимые для одобрения банком и получения кредита документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и доходе Свидетель №4, согласно которым последний успешно работает, получает заработную плату, которая будет являться источником погашения кредита, а именно:

- справку о доходах физического лица за 2012 год № от <дата обезличена> (форма № 2 – НДФЛ) на имя Свидетель №4<дата обезличена> г.р., согласно которой общая сумма дохода за период времени с января 2012 по декабрь 2012 года составила 815 000 рублей;

- копию трудовой книжки на имя Свидетель №4<дата обезличена> г.р., согласно записям в которой, Свидетель №4 с <дата обезличена> принят в ООО «<данные изъяты>» заместителем коммерческого директора по производству, и работающим на момент оформления кредита.

Достоверно зная, что сведения о месте работы и сумме дохода, указанные в документах на имя Свидетель №4 не соответствуют действительности, Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., реализуя свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, и понимая, что без присутствия заемщика не сможет самостоятельно предоставить документы для получения кредита в дополнительный офис банка, 16.01.2013 года обеспечил присутствие Свидетель №4 при предоставлении документов, который будучи убежденным в правомерности совершенных им действий по получению кредита и не поставленным в известность Бичахчиевым (Спиридоновым, Махеридисом, Махаридисом) С.С. об использовании для получения кредита документов с ложными сведениями относительно его места работы и сумме дохода, подписал документы, оформленные им в банке.

Согласно описи принятых документов от 16.01.2013 года, с целью введения сотрудников дополнительного офиса Омского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» в заблуждение относительно возможности Свидетель №4 производить расчет по кредитному обязательству, документы на имя Свидетель №4, которые Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) передал Свидетель №4, а Свидетель №4 предоставил их в дополнительный офис № Омского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: ..., будучи уверенным в их законности, а именно справку о доходах физического лица за 2012 год № от 11.01.2013 на имя Свидетель №4, копию трудовой книжки на имя Свидетель №4, копию паспорта на имя Свидетель №4, заявление – анкету заемщика №от 16.01.2013 года на предоставление кредита, подтверждающими его платежеспособность и свидетельствующими о получении ежемесячного дохода за 2012 год в размере не менее 67000 рублей, при этом согласно данным Управления федеральной налоговой службы по Омской области, подтвержденного дохода Свидетель №4 в данный период не имел. На основании предоставленных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и доходе Свидетель №4, кредитной комиссией банка в составе управляющего Свидетель №21, старшего экономиста Свидетель №14, сотрудника службы безопасности Свидетель №27, введенных в заблуждение Бичахчиевым (Спиридоновым, Махеридисом, Махаридисом) С.С., относительно возможности Свидетель №4 осуществлять выплаты по кредитным обязательствам, 17.01.2013 одобрено предоставление кредита физическому лицу Свидетель №4 в размере 520 000 рублей.

18.01.2013 в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, на основании приобретенных Бичахчиевым (Спиридоновым, Махеридисом, Махаридисом) С.С. у неустановленных лиц указанных документов на имя Свидетель №4 и предоставленным в банк Свидетель №4 этих документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и доходе Свидетель №4, который будет являться источником погашения кредита, между дополнительным офисом № Омского РФ ОАО «Россельхозбанк» в лице управляющего Свидетель №21, с Свидетель №4, заключен кредитный договор № от 18.01.2013, согласно которому Свидетель №4 предоставлен кредит в сумме 520 000 рублей, с установленным сроком возврата кредита 18 января 2016 года и ежемесячной выплатой годовых процентов в размере 22,50000 % годовых.

18.01.2013 денежные средства в сумме 520 000 рублей зачислены на текущий счет № в ОАО «Россельхозбанк», открытый на имя Свидетель №4

Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., осознавая преступный характер своих действий, достоверно зная, что производить выплаты в полном объеме по кредиту, оформленному на имя Свидетель №4 он не имеет финансовой возможности, желая реализовать свой преступный план, направленный на хищение денежных средств ОАО «Россельхозбанк» обеспечил присутствие Свидетель №4<дата обезличена> в дополнительном офисе № Омского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: ..., для получения денежных средств по кредитному договору № от 18.01.2013.

Понимая, что выплата кредита Свидетель №4 невозможна без выплаты страховой премии по Договору добровольного коллективного страхования, заключенного между ОАО «Россельхозбанк» и ЗАО СК «РСХБ Страхование» Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., имея возможность распоряжаться денежными средствами в сумме 520 000 рублей, зачисленными на счет Свидетель №4, распорядился выплатить в качестве страховой премии по Договору добровольного коллективного страхования, заключенного между ОАО «Россельхозбанк» и ЗАО СК «РСХБ Страхование» денежные средства в сумме 25 740 рублей 00 копеек, о чем Свидетель №4, будучи убежденный в правомерности совершенных им действий, подписал добровольное заявление на присоединение к Программе коллективного страхования от 18.01.2013.

Денежные средства в сумме 494 200 рублей, находящиеся на текущем счете заемщика, оставшиеся после выплаты страховой премии Свидетель №4 получил в кассе дополнительного офиса № Омского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: ..., о чем расписался в расходном кассовом ордере № от 18 января 2013 года в подтверждение получения денежных средств в указанной сумме. 60 рублей остались на счете Свидетель №4 для дальнейшего списания в счет погашения кредита.

После получения денежных средств, Свидетель №4 в этот же день, 18.01.2013 года добровольно передал в ..., точное место не установлено, их в полном объеме Бичахчиеву (Спиридонову, Махеридису, Махаридису) С.С., согласно достигнутой ранее устной договоренности с последним.

Поступившие на текущий счет заемщика денежные средства в сумме 520 000 рублей, принадлежащие ОАО «Россельхозбанк», Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С. неправомерно присвоил себе, тем самым похитил их, распорядившись ими по своему усмотрению.

С целью создания положительной репутации заемщика и убеждения работников банка о платежеспособности Свидетель №4 и возможности производства выплат, а также убеждения в дальнейшем лиц, подысканных для оформления кредитов Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С. с целью придания правомерного вида хищению денежных средств и имитации гражданско-правовых отношений произвел сам, а также по его просьбе по кредиту производили выплаты Свидетель №33, Свидетель №4 13 платежей по полученному кредиту из денежных средств, полученных впоследствии привлеченными им лицами в качестве заемщиков ОАО «Россельхозбанк»: 08.02.2013- 22 500 руб.; 07.03.2013 -23 200 руб.; 09.04.2013 -23 500 руб.; 06.05.2013-24 000 руб.; 10.06.2013-22 423 руб.; 10.07.2013- 22 725,26 руб.; 08.08.2013- 23 300 руб.; 10.09.2013-22 000 руб.; 09.10.2013-21 900 руб.; 11.11.2013-22 100 руб.; 10.12.2013-21 200; 13.01.2014-21 000 руб.; 13.01.2014 – 1,00 руб. якобы для исполнения обязательств по кредиту в полном объеме, после чего с 14.01.2014 выплаты по кредиту прекратил, сумму основного долга в размере 346 366 рублей 72 копейки в банк не возвратил.

Действуя в продолжение единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», в особо крупном размере, Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., в период не позднее 01.09.2012, точное время следствием не установлено, обратился к своему знакомому Свидетель №5, который официально не был трудоустроен и не имел документально подтвержденного дохода, оформить кредит в отделении ОАО «Россельхозбанк» на его имя, мотивируя свою просьбу необходимостью получения денежных средств для организации бизнеса в сфере ритуальных услуг. Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С. убедил Свидетель №5, что самостоятельно выплатит кредит и проценты за пользование кредитом банку, и убедив последнего в своей платежеспособности. Свидетель №5, не поставленный в известность о преступных намерениях Бичахчиева (Спиридонова, Махеридиса, Махаридиса) С.С., направленных на хищение денежных средств ОАО «Россельхозбанк», будучи убежденным относительно платежеспособности и возможности производить выплаты по оформленному на его имя кредиту, добровольно согласился на предложение Бичахчиева (Спиридонова, Махеридиса, Махаридиса) С.С. оформить на свое имя кредит и по просьбе последнего в неустановленное время, и неустановленном месте передал ему паспорт на свое имя.

Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., получив у Свидетель №5 для оформления кредита в ОАО «Россельхозбанк» паспорт на имя Свидетель №5 и достоверно, зная, что для его получения заемщик должен иметь регистрацию в р...., действуя во исполнение своего преступного плана, 01.09.2012 посредством своего знакомого ФИО71, не поставленного в известность о преступных намерениях Бичахчиева (Спиридонова, Махеридиса, Махаридиса) С.С. оформил временную регистрацию по адресу: ..., на имя Свидетель №5, который фактически по данному адресу не проживал, а зарегистрирован был по адресу: ..., и проживал в .... Без согласия последнего, обеспечив тем самым исполнение одного из условий получения кредита, на тот момент уже не являющимся обязательным. Кроме того, так как из условий выдачи кредита на имя Свидетель №5, было наличие поручителя, в связи с чем, Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С. подыскал в качестве поручителя ФИО7. Не имея намерений и возможности по исполнению в полном объеме обязательств по выплате кредита, оформленного на имя Свидетель №5, Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С. с целью введения в заблуждение работников ОАО «Россельхозбанк» относительно финансового состояния и платежеспособности Свидетель №5 и ФИО7, выступившего впоследствии в качестве поручителя по кредиту Свидетель №5, в неустановленное следствием время и месте, приобрел у неустановленных лиц необходимые для одобрения банком и получения кредита документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и доходе Свидетель №5 и ФИО7 согласно которым последние успешно работают, получают заработную плату, которая будет являться источником погашения кредита у Свидетель №5, а именно:

- справку о доходах физического лица за 2012 год № от <дата обезличена> (форма № 2 – НДФЛ) на имя Свидетель №5<дата обезличена> г.р., согласно которой общая сумма дохода за период времени с января 2012 по декабрь 2012 года составила 744 970,00 рублей, а также справку о доходах физического лица за 2013 год № от <дата обезличена> ( форма № 2 – НДФЛ) на имя Свидетель №5<дата обезличена> г.р., согласно которой, общая сумма дохода за январь-февраль 2013 года составила 152 700,00 рублей.

-копию трудовой книжки на имя Свидетель №5<дата обезличена> г.р., согласно записям в которой, Свидетель №5 принят ООО «<данные изъяты>» на должность «сварщик» газоэлектросварщик 5 разряда и работающий на момент оформления кредита.

- справку о доходах физического лица за 2012 год № от <дата обезличена> (форма № 2 – НДФЛ) на имя ФИО7<дата обезличена> г.р., согласно которой общая сумма дохода за период времени с января 2012 по декабрь 2012 года составила 1 100 240,00 рублей, а также справку о доходах физического лица за 2013 год № от <дата обезличена> ( форма № 2 – НДФЛ) на имя ФИО7<дата обезличена> г.р., согласно которой, общая сумма дохода за январь-февраль 2013 года составила 182 900,00 рублей.

-копию трудовой книжки на имя ФИО7<дата обезличена> г.р., согласно записям в которой, ФИО7<дата обезличена> принят ООО «<данные изъяты>» на должность начальника отдела снабжения и работающий на момент оформления кредита на имя Свидетель №5.

Достоверно зная, что сведения о месте временной регистрации, месте работы и сумме дохода, указанные в документах на имя Свидетель №5, ФИО7 не соответствуют действительности, Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., реализуя свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, 06.03.2013, согласно описи принятых документов, с целью введения сотрудников дополнительного офиса Омского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» в заблуждение относительно возможности Свидетель №5 производить расчет по кредитному обязательству, и относительно возможности ФИО7 выполнять обязательства по кредиту, предоставил в дополнительный офис № Омского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: ..., справки о доходах физического лица за 2012 год № от <дата обезличена>, за 2013 год № от <дата обезличена> на имя Свидетель №5, справки о доходах физического лица за 2012 год № от <дата обезличена>, за 2013 год № от <дата обезличена> на имя ФИО7, копии трудовых книжек на имя Свидетель №5, ФИО7, копии паспортов на имя Свидетель №5, ФИО7, заявление – анкету заемщика на имя Свидетель №5№ от 06.03.2013 на предоставление кредита, заявление – анкету поручителя на имя ФИО7№ от 06.03.2013 на предоставление кредита, свидетельство о временной регистрации с внесенными в них недостоверными сведениями на имя Свидетель №5, подтверждающими местожительство и платежеспособность и свидетельствующими о получении ежемесячного дохода Свидетель №5 за 2012 год в размере не менее 68 500 рублей, за 2013 год в размере не менее 74 850 рублей, при этом согласно данным Управления федеральной налоговой службы по Омской области, у Свидетель №5 официального дохода за 2012, 2013 год не было. Свидетельствующими о получении ежемесячного дохода ФИО7 за 2012 год в размере не менее 88 300 рублей, за 2013 год - в размере не менее 90 500 рублей.

На основании предоставленных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте временной регистрации, работы и доходе Свидетель №5, ФИО7, кредитной комиссией банка в составе управляющего Свидетель №21, старшего экономиста ФИО69, сотрудника службы безопасности Свидетель №27, введенных в заблуждение Бичахчиевым (Спиридоновым, Махеридисом, Махаридисом) С.С., относительно возможности Свидетель №5 осуществлять выплаты по кредитным обязательствам, а также ФИО7 осуществлять кредитные обязательства, одобрено предоставление кредита физическому лицу Свидетель №5 в размере 720 000 рублей.

07.03.2013 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, на основании приобретенных Бичахчиевым (Спиридоновым, Махеридисом, Махаридисом) С.С. у неустановленных лиц документов на имя Свидетель №5, ФИО7 и предоставленных Бичахчиевым (Спиридоновым, Махеридисом, Махаридисом) С.С. в банк указанных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте временной регистрации Свидетель №5, работе и доходе Свидетель №5 и ФИО7, которые будут являться источником погашения кредита, и исполнением обязательств по кредиту ФИО7, между дополнительным офисом № Омского РФ ОАО «Россельхозбанк» в лице управляющего Свидетель №21, с Свидетель №5, заключено соглашение № от 07.03.2013, согласно которому Свидетель №5 предоставлен кредит в сумме 720 000 рублей, с установленным сроком возврата 07 марта 2018 года и ежемесячной выплатой годовых процентов в размере 19 % годовых. Между дополнительным офисом № Омского РФ ОАО «Россельхозбанк» в лице управляющего Свидетель №21, с ФИО7, заключен договор поручительства физического лица № от 07.03.2013, согласно которому ФИО7 обязуется выполнять обязательства поручителя.

07.03.2013 денежные средства в сумме 720 000 рублей зачислены на счет № в ОАО «Россельхозбанк», открытый на имя Свидетель №5

Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., осознавая преступный характер своих действий, достоверно зная, что производить выплаты в полном объеме по кредиту, оформленному на имя Свидетель №5 он не имеет финансовой возможности, желая реализовать свой преступный план, направленный на хищение денежных средств ОАО «Россельхозбанк» обеспечил присутствие Свидетель №5 и ФИО7 07.03.2013 в дополнительном офисе № Омского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: ..., для получения денежных средств по соглашению № от 07.03.2013.

Понимая, что выплата кредита Свидетель №5 невозможна без выплаты страховой премии по Договору добровольного коллективного страхования, заключенного между ОАО «Россельхозбанк» и ЗАО СК «РСХБ Страхование» Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., имея возможность распоряжаться денежными средствами в сумме 720 000 рублей, зачисленными на счет Свидетель №5, распорядился выплатить в качестве страховой премии по Договору добровольного коллективного страхования, заключенного между ОАО «Россельхозбанк» и ЗАО СК «РСХБ Страхование» денежные средства в сумме 59 400 рублей 00 копеек, о чем Свидетель №5, будучи убежденный в правомерности совершенных им действий, подписал добровольное заявление на присоединение к Программе коллективного страхования от 07.03.2013.

Денежные средства в сумме 660 600 рублей, находящиеся на текущем счете заемщика, оставшиеся после выплаты страховой премии Свидетель №5 получил в кассе дополнительного офиса № Омского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: ..., о чем расписался в расходном кассовом ордере № от 07 марта 2013 года в подтверждение получения денежных средств в указанной сумме и находившийся здесь же в помещении кассы Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С. забрал денежные средства, выданные на имя Свидетель №5, согласно достигнутой ранее устной договоренности с последним.

Поступившие на текущий счет заемщика денежные средства в сумме 720 000 рублей, принадлежащие ОАО «Россельхозбанк» Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С. неправомерно присвоил себе, тем самым похитил их, распорядившись ими по своему усмотрению.

С целью создания положительной репутации заемщика и убеждения работников банка о платежеспособности Свидетель №5 и возможности производства выплат, а также убеждения в дальнейшем лиц, подысканных для оформления кредитов Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С. с целью придания правомерного вида хищению денежных средств и имитации гражданско-правовых отношений произвел сам, а также по его просьбе по кредиту производили выплаты Свидетель №33, Свидетель №4 10 платежей по полученному кредиту из денежных средств, полученных впоследствии привлеченными им лицами в качестве заемщиков ОАО «Россельхозбанк»: 09.04.2013-24 750 руб.; 06.05.2013-24 300 руб.; 10.06.2013-22 145 руб.; 10.07.2013-22682 руб.; 08.08.2013-23600 руб.; 10.09.2013-22000 руб.; 09.10.2013-22200 руб.; 11.11.2013 -22 500 руб.; 18.12.2013- 21 550 руб.; 13.01.2014-22 000 руб. якобы для исполнения обязательств по кредиту в полном объеме, после чего с 14.01.2014 выплаты по кредиту прекратил, сумму основного долга в размере 409 779 рублей 51 копейку в банк не возвратил.

Действуя в продолжение единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк» в особо крупном размере, Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., в период не позднее 24.06.2013, точное время следствием не установлено, обратился к своей знакомой Свидетель №6, которая официально трудоустроена не была, и не имела документально подтвержденного дохода, оформить кредит в отделении ОАО «Россельхозбанк» на её имя, мотивируя свою просьбу необходимостью получения денежных средств для организации бизнеса в сфере ритуальных услуг. Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С. убедил Свидетель №6, что самостоятельно выплатит кредит и проценты за пользование кредитом банку, и убедив последнюю в своей платежеспособности. Свидетель №6, не поставленная в известность о преступных намерениях Бичахчиева (Спиридонова, Махеридиса, Махаридиса) С.С., направленных на хищение денежных средств ОАО «Россельхозбанк», будучи убежденной относительно платежеспособности и возможности производить выплаты по оформленному на ее имя кредиту, добровольно согласилась на предложение Бичахчиева (Спиридонова, Махеридиса, Махаридиса) С.С. оформить на свое имя кредит и по просьбе последнего в неустановленное время, и неустановленном месте передала ему копию паспорта и копию пенсионного свидетельства обязательного пенсионного страхования на свое имя.

Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., получив у Свидетель №6 для оформления кредита в ОАО «Россельхозбанк» копии вышеуказанных документов, не имея намерений и возможности по исполнению в полном объеме обязательств по выплате кредита, оформленного на имя Свидетель №6, Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С. с целью введения в заблуждение работников ОАО «Россельхозбанк» относительно финансового состояния и платежеспособности Свидетель №6 в неустановленное следствием время и месте, приобрел у неустановленных лиц необходимые для одобрения банком и получения кредита документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и доходе Свидетель №6, согласно которым последняя успешно работает, получает заработную плату, которая будет являться источником погашения кредита, а именно:

- справку о доходах физического лица за 2013 год № от <дата обезличена> ( форма № – НДФ Л) на имя Свидетель №6<дата обезличена> г.р., согласно которой общая сумма дохода за период времени с января 2013 по июнь 2013 года составила 368 210 рублей.

- копию трудовой книжки на имя Свидетель №6<дата обезличена> г.р., согласно записям в которой, Свидетель №6 принята заместителем директора по производству ООО «<данные изъяты>» и работающая на момент оформления кредита.

Достоверно зная, что сведения о месте работы и сумме дохода, указанные в документах на имя Свидетель №6 не соответствуют действительности, Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., реализуя свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, 26.06.2013, согласно описи принятых документов, с целью введения сотрудников дополнительного офиса Омского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» в заблуждение относительно возможности Свидетель №6 производить расчет по кредитному обязательству, предоставил в дополнительный офис № Омского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: ..., справку о доходах физического лица за 2013 год № от <дата обезличена> на имя Свидетель №6, копию трудовой книжки на имя Свидетель №6 копию паспорта на имя Свидетель №6, заявление – анкету № от 26.06.2013 года на предоставление кредита, подтверждающими ее платежеспособность и свидетельствующими о получении ежемесячного дохода за период январь-июнь 2013 года в размере не менее 55 430 рублей, при этом согласно данным Управления федеральной налоговой службы по Омской области, у Свидетель №6 официального дохода за 2012, 2013 год не было

На основании предоставленных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте временной регистрации, работы и доходе Свидетель №6, кредитной комиссией банка в составе управляющего Свидетель №21, старшего экономиста ФИО69, сотрудника службы безопасности Свидетель №27, введенных в заблуждение Бичахчиевым (Спиридоновым, Махеридисом, Махаридисом) С.С., относительно возможности Свидетель №6 осуществлять выплаты по кредитным обязательствам, 01.07.2013 одобрено предоставление кредита физическому лицу Свидетель №6 в размере 680 000 рублей.

02.07.2013 в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, на основании предоставленных Бичахчиевым (Спиридоновым, Махеридисом, Махаридисом) С.С. в банк указанных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и доходе Свидетель №6, который будет являться источником погашения кредита, между дополнительным офисом № Омского РФ ОАО «Россельхозбанк» в лице управляющего Свидетель №21, с Свидетель №6, заключено соглашение № от 02.07.2013, согласно которому Свидетель №6 предоставлен кредит в сумме 680 000 рублей, с установленным сроком возврата 04 июля 2016 года и ежемесячной выплатой годовых процентов в размере 22,5 % годовых.

02.07.2013 денежные средства в сумме 680 000 рублей зачислены на текущий счет № в ОАО «Россельхозбанк», открытый на имя Свидетель №6

Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., осознавая преступный характер своих действий, достоверно зная, что производить выплаты в полном объеме по кредиту, оформленному на имя Свидетель №6 он не имеет финансовой возможности, желая реализовать свой преступный план, направленный на хищение денежных средств ОАО «Россельхозбанк» обеспечил присутствие Свидетель №6 02.07.2013 в дополнительном офисе № Омского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: ... для получения денежных средств по соглашению № от 02.07.2013.

Понимая, что выплата кредита Свидетель №6 невозможна без выплаты страховой премии по Договору добровольного коллективного страхования, заключенного между ОАО «Россельхозбанк» и ЗАО СК «РСХБ Страхование» Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., имея возможность распоряжаться денежными средствами в сумме 680 000 рублей, зачисленными на счет Свидетель №6, распорядился выплатить в качестве страховой премии по Договору добровольного коллективного страхования, заключенного между ОАО «Россельхозбанк» и ЗАО СК «РСХБ Страхование» денежные средства в сумме 33 721 рубль 47 копеек, о чем Свидетель №6, будучи убежденная в правомерности совершенных ею действий, подписала добровольное заявление на присоединение к Программе коллективного страхования от 02.07.2013.

Денежные средства в сумме 646278 рублей 53 копейки, находящиеся на текущем счете заемщика, оставшиеся после выплаты страховой премии Свидетель №6 получила в кассе дополнительного офиса № Омского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: ..., о чем расписалась в расходном кассовом ордере № от 02 июля 2013 года в подтверждение получения денежных средств в указанной сумме. После получения денежных средств, Свидетель №6 в этот же день, 02.07.2013, находясь на прилегающей территории дополнительного офиса № Омского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: ... автомобиле Бичахчиева (Спиридонова, Махеридиса, Махаридиса) С.С. добровольно передала их в полном объеме Бичахчиеву (Спиридонову, Махеридису, Махаридису) С.С., согласно достигнутой ранее устной договоренности с последним.

Поступившие на текущий счет заемщика денежные средства в сумме 680 000 рублей, принадлежащие ОАО «Россельхозбанк», Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С. неправомерно присвоил себе, тем самым похитил их, распорядившись ими по своему усмотрению.

С целью создания положительной репутации заемщика и убеждения работников банка о платежеспособности Свидетель №6 и возможности производства выплат, а также убеждения в дальнейшем лиц, подысканных для оформления кредитов, Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С. с целью придания правомерного вида хищению денежных средств и имитации гражданско-правовых отношений произвел сам, а также по его просьбе по кредиту производил выплаты Свидетель №4, 7 платежей по полученному кредиту из денежных средств, полученных впоследствии привлеченными им лицами в качестве заемщиков ОАО «Россельхозбанк»: 14.08.2013-36500 руб.; 10.09.2013-31000 руб.; 09.10.2013-30700 руб.; 11.11.2013-31000 руб.; 10.12.2013-29600 руб.; 13.01.2014-30 000 руб.; 05.05.2014-25 000 руб., якобы для исполнения обязательств по кредиту в полном объеме, после чего с 06.05.2014 выплаты по кредиту прекратил, сумму основного долга в размере 566 666 рублей 66 копеек в банк не возвратил.

Таким образом, Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, а именно представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений на себя и заемщиков: Свидетель №3, Свидетель №1, Свидетель №6, Свидетель №2, Свидетель №5, Свидетель №4 в период с 31.01.2012 по 02.07.2013 похитил денежные средства в сумме 4 785 000 рублей, принадлежащие Открытому акционерному обществу «Российский сельскохозяйственный банк» (с 24.07.2015 Акционерное общество «Россельхозбанк» согласно изменениям № 24), причинив тем самым ущерб последнему в особо крупном размере, которые незаконно присвоил себе и распорядился ими по своему усмотрению.

Подсудимый Бичахчиев С.С. в судебном заседании свою вину в хищении денежных средств АО» Россельхозбанк» не признал, указал, что намерений обмана Банка при кредитовании у него не имелось, он не отрицает факта получения кредита самим, а также и кредитов для него знакомыми: Свидетель №6, Свидетель №2, Свидетель №5, Свидетель №1, Свидетель №3 и Свидетель №4. Далее, показал, что являлся директором ООО «Олимп» с 2000 года, работал в сфере ритуальных услуг: изготовление изделий из камня. Ему были нужны деньги для вложения в бизнес (закупка сырья – камня из Китая, Карелии) в этих целях он брал кредит, из-за снижения спроса на продукцию просрочил выплаты, обращался к приведенным выше знакомым с просьбой, чтобы те оформили кредит на себя, и они соглашались помочь. Полученные деньги он вкладывал в бизнес, вносил платежи по предыдущим кредитам. Потом, примерно год назад, сгорела его торговая «точка», при тушении пожара готовые могильные памятники были повреждены, и начались трудности с выплатой кредитов. А также спад его производства был и в 2014 году, по этой причине не смог вносить платежи по кредитам, которые для него оформляли на себя его знакомые. За консультациями для получения кредитов он обращался к управляющему доп.офиса АО «Россельхозбанк» в р.... - Свидетель №21. После консультации, получив в Банке перечень необходимых документов, он обращался в некую фирму, в ..., где ему готовили пакет документов для оформления кредита исходя из той суммы, которую он желал получить. Он сам забирал подготовленные документы, затем с заемщиком, на имя которого планировалось получить заем, ехали в р...., в доп.офис АО «Россельхозбанк». Так, с Свидетель №1 они поделили полученные деньги поровну, платежи по кредиту он вносил сам, около двух лет, а Свидетель №1 ему отдавала свою часть платежа. Полученные с его помощью в Банке деньги заемщиком Свидетель №2, 750 тыс. рублей, были переданы ему, как и Свидетель №4 (520 тыс. рублей), Свидетель №5 (720 тыс. рублей) Свидетель №6 (680 тыс. рублей), для целей, указанных выше. Из полученной Свидетель №3, суммы кредита в 615 тыс. рублей, он передал последней 200 тысяч рублей, она ему отдала, в общей сложности, для внесения платежей по кредиту только 29 тыс. рублей, он же сам вносил платежи и по этому кредиту. Кто помогал заемщикам с регистрацией в р...., для целей получения кредитов, он не знает. Ему же, когда он сам брал заем, с регистрацией помог его знакомый, прокурор района ФИО71.

Далее пояснил, что в месяц его выплаты по кредитам, оформленным на других лиц, составляли 200 тыс. рублей, и до определенного времени у него была реальная возможность вносить платежи, в этой связи он не признает своей вины, поскольку если бы не возникшие трудности, он бы вносил платежи и далее. Так, из указанного в предъявленном ему обвинении размера полученных кредитных средств в 4 млн. 785 тыс. рублей, он выплатами вернул 2 млн. 800 тыс. 32 рубля. С суммой, заявленной АО «Россельхозбанк» в исковых требованиях, он не согласен.

Вместе с тем суд приходит к выводу, что вина подсудимого в инкриминируемом ему деянии полностью подтверждена совокупностью исследованных в ходе судебного заседания доказательств.

Так, из показаний представителя потерпевшего юридического лица ФИО10 следует, что он работает с 2012 года заместителем начальника службы безопасности в Омском региональном филиале Банка - Акционерное общество «Российский сельскохозяйственный банк» (АО «Россельхозбанк»), расположенном по адресу: .... 16.10.2012 года банк (АО «Россельхозбанк») в лице директора Омского регионального филиала ФИО70 заключил с гражданином Спиридоновым С.С. кредитный договор на сумму 750000 рублей, сроком на 3 года. 09.11.2012 года банк заключил с Свидетель №1 кредитный договор на сумму 750000 рублей, сроком на 3 года. Указанный кредит Свидетель №1 оплачивала до 12.01.2015, после чего платежи перестали поступать. 29.11.2012 года банк заключил с Свидетель №2 кредитный договор на сумму 750000 рублей, сроком на 3 года. 26.12.2012 года заключил с Свидетель №3 кредитный договор на сумму 615000 рублей, сроком на 3 года. 18.01.2013 года банк заключил с Свидетель №4 кредитный договор на сумму 520000 рублей, сроком на 3 года. 07.03.2013 года банк заключил с Свидетель №5 кредитный договор на сумму 720000 рублей, сроком на 3 года. 02.07.2013 года банк заключил с Свидетель №6 кредитный договор на сумму 680000 рублей, сроком на 3 года. А также 16.10.2012 года банк заключил кредитный договор с Свидетель №7 на сумму 400000 рублей, под залог автомобиля. Этот кредит был погашен в срок.

В 2013 году кредиты на имена Спиридонова С.С., Свидетель №4, Свидетель №3, Свидетель №6, Свидетель №2, Свидетель №5 вышли на просрочку, в связи с чем службой безопасности банка была проведена проверка по обстоятельствам получения кредитов указанными лицами. В ходе проверки было установлено, что кредиты были выданы в одном дополнительном офисе АО «Россельхозбанк», по адресу: ..., а также все заемщики имели временную регистрацию по месту жительства в р...., поскольку до 2013 года обязательным условием получения кредита являлась регистрация по месту жительства где расположен офиса банка. Были проверены кредитные досье на вышеуказанных лиц, было установлено, что кредиты на имя Спиридонова С.С., Свидетель №4, Свидетель №3, Свидетель №6, Свидетель №2, Свидетель №5 были получены незаконно, по поддельным справкам о доходах физических лиц, а также копиям трудовых книжек, поскольку при проверке выяснилось, что эти граждане никогда в указанных организациях не работали, телефоны действительным в организациях не соответствовали.

А также было установлено, что специалист службы безопасности дополнительного офиса АО «Россельхозбанк» в ..., Свидетель №27 в ходе проверки перечисленных заемщиков игнорировал установленную специалистом службы безопасности Свидетель №9, отрицательную информацию о заемщиках, которую она Свидетель №27 направляла. Вместе с тем Свидетель №27 направлялась положительная информация, на основе которой и выдавались кредиты.

Дальнейшая проверка показала, что в выдаче кредитов оказывал содействие управляющий дополнительным офисом АО «Россельхозбанк» в р...., Свидетель №21, а кредитная комиссия по каждому заемщику индивидуально не проводились.

Также, в ходе проверки было установлено, что Спиридонов С.С., Свидетель №2, Свидетель №3, а также Свидетель №7 на момент получения кредитов имели временную регистрацию по месту жительства в р.... у ФИО24 и Свидетель №18, работающих в прокуратуре ..., зарегистрировавших заемщиков по просьбе прокурора района, ФИО71.

Причиненный материальный ущерб АО «Россельхозбанк» в результате незаконного получения кредитов вышеуказанными гражданами составляет 4785000 рублей, иск был заявлен на сумму 6359366 рублей 29 копеек, к окончанию судебного следствия сумма иска скорректирована, заявляется банком в размере 8 172 167 рублей ( по состоянию на 20.07.2018 года), куда вошли все предусмотренные кредитными договорами проценты и штрафные санкции.

Свидетель Свидетель №8 показав в судебном заседании, что он работает в должности начальника службы безопасности Омского РФ ОАО «Россельхозбанк», описывая события, далее дал показания, по существу аналогичные показаниям представителя потерпевшего ФИО10.

Свидетель Свидетель №6 в судебном заседании показала, что с 25.05.2013 года по 2016 года, точной даты она не помнит, она работала приемщицей заказов в ритуальном салоне, принадлежащем индивидуальному предпринимателю Свидетель №33, расположенном по .... От своей знакомой Свидетель №2 ей было известно, что их знакомый Спиридонов С.С. получал на ее имя кредит, на крупную сумму, в филиале ОАО «Россельхозбанк» в р..... В июне 2013 года к ней обратился Спиридонов С.С. с просьбой получить кредит на сумму 680000 рублей, так как ему нужны были деньги, как сказал, на приобретение камня для памятников. Она сказала Спиридонову С.С., что ей никакой банк кредит не даст, так как она официально не трудоустроена и у нее нет постоянного источника доходов, на что Спиридонов С.С. пояснил ей, что ему нужны будут копия ее паспорта и копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования. Она согласилась помочь Спиридонову С.С., поскольку ему доверяла, находя его состоятельным человеком. Она передала Спиридонову С.С. копию своего паспорта и копию страхового свидетельства пенсионного страхования, и тот пояснил ей, что все недостающие документы для получения кредита он подготовит сам. Через некоторое время Спиридонов С.С. сообщил ей, что кредит на ее имя оформлен, и в июле 2013 года она и Спиридонов на автомобиле Спиридонова приехали в р...., в отделение ОАО «Россельхозбанка» о чем она поняла по вывеске на здании. После подписания кредитного договора она прошла в кассу, получила указанную денежную сумму, вернулась в автомобиль к Спиридонову и передала последнему все денежные средства, а затем они уехали в .... Кредит должен был платить сам Спиридонов, однако весной 2014 года ей стали звонить сотрудники ОАО «Россельхозбанк», от которых узнала, что по кредиту имеется большая просрочка. Она сразу обратилась к Спиридонову тот сказал, что у него возникли материальные трудности, но как только проблемы у него разрешатся, он будет продолжать выплачивать кредит. Позже, от сотрудников безопасности банка ей стало известно, что для получения кредита, Спиридонов предоставил копию трудовой книжки и справку о доходах физического лица на ее имя со сведениями от ООО «<данные изъяты>», где она работала, якобы в должности заместителя директора по производству, однако на этом предприятии она никогда не работала. Кроме того в трудовой книжке были записи о ее работе в ОАО «<данные изъяты>», в ООО ПКФ «<данные изъяты>», в ООО «<данные изъяты>» где она также никогда не работала. В ее настоящей трудовой книжке таких записей нет.

Свидетель Свидетель №2 в судебном заседании показала, что с 2011 года работала приемщиком-продавцом в ритуальном салоне индивидуального предпринимателя Свидетель №33, со Спиридоновым С.С. знакома с момента ее трудоустройства, осенью 2012 года, точной даты не помнит, Спиридонов С.С. попросил ее получить кредит на крупную сумму, сказал на закупку камня для памятников. Она сказала что ей банк кредит не даст, поскольку она официально не трудоустроена Спиридонов сказал, что нужны копия ее паспорта и копия страхового свидетельства, а также обещал, что платить кредит будет сам. Через некоторое время Спиридонов сообщил, что кредит на ее имя оформлен, они со Спиридоновым на его автомобиле поехали в р...., в офис ОАО «Россельхозбанк», ей показали кредитный договор на сумму 750000 рублей, на ее имя, она подписала договор, после чего получила в кассе банка деньги и передала их Спиридонов С.С.. Весной 2014 года ей стали звонить сотрудники ОАО «Россельхозбанк», сказали, что имеется большая просрочка по платежам. Она обратилась к Спиридонову, тот ссылался на материальные трудности, сказал, что будет продолжать выплачивать кредит. Позже от сотрудников ОАО «Россельхозбанк» в ..., ей стало известно, что на момент получения кредита, в банк, Спиридоновым С.С., были предоставлены копия трудовой книжки, а также справка о доходах физического лица с данными о месте ее работы, где она никогда не работала, а также и то, что ее временно зарегистрировали в р.....

Свидетель Свидетель №5 в судебном заседании показал, что около 12 лет подрабатывает рабочим у индивидуального предпринимателя Свидетель №33, на изготовлении памятников, полагает, что делами ИП управлял муж Свидетель №33 – Спиридонов С.С., который в 2013 году, точной даты он не помнит, обратился к нему с просьбой получить кредит на свое имя, а деньги отдать ему на покупку камня для памятников. Он же сказал Спиридонову, что ему кредит не дадут, на что последний заверил, что все вопросы с получением кредита он решит. После этого он передал Спиридонову паспорт на свое имя. Спиридонов сказал, что проблем не будет, нужно будет съездить в банк для получения кредита, в р..... Через некоторое время, точной даты он не помнит, Спиридонов сказал, что нужно ехать в банк, в р...., он, по просьбе Спиридонова, побрился, переоделся в переданные Спиридоновым костюм и рубашку, они поехали в р...., в банк. Спиридонов С.С. провел его в кабинет, сказал ждать, сам ушел и вернулся с мужчиной казахом, управляющим филиалом. Затем сотрудницы банка передали ему какие-то документы, в которых управляющий банка показал ему, где поставить подпись. Помнит, что у него не получалось расписываться как в паспорте, и управляющий дал ему возможность потренировался на листе бумаги. После подписания документов Спиридонов провел его в кассу банка, там он расписался в получении денег, Спиридонов остался в кассе, получать деньги. Спустя некоторое время Спиридонов вышел из банка и они в .... Далее свидетель пояснил, что позже, от сотрудников банка он, узнал, что для получения кредита на его имя, в размере 720000 рублей, Спиридоновым были предоставлены документы с указанием на организации и предприятия, где он (свидетель) никогда не работал. Как узнал и то, что его временно зарегистрировали для получения кредита в р.....

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №1 следует, что с июля 2012 года она стала работать у ИП Свидетель №33 приемщицей заказов в ритуальном салоне по .... Бывший муж Свидетель №33 – Спиридонов С.С., осенью 2012 года, предложил ей получить кредит на ее имя, так как ему были нужны деньги для приобретения камня для памятников. В то время ей необходимы были денежные средства для лечения, о чем она сказала Спиридонову С.С. При этом она понимала, что кредит ей в банке не выдадут, так как она у ИП Свидетель №33 официально трудоустроена не была, постоянного источника дохода не имела, на что Спиридонов С.С. пояснил ей, что он сам займется оформлением кредита на ее имя, а ей только нужно будет предоставить ему ее паспорт и свидетельство ИНН. Остальное он решит сам, так как у него есть возможность это сделать. Со Спиридоновым они договорились, что сумму выданного кредита она и Спиридонов поделят поровну, и Спиридонов будет сам выплачивать свою часть кредита, а она свою. Она передала Спиридонову паспорт на ее имя и свидетельство ИНН. Как, где и при каких обстоятельствах Спиридонов С.С. подготавливал документы, необходимые для получения кредита на ее имя, она не знает. Через некоторое время, точной даты она не помнит, когда она находилась на работе Спиридонов сказал, что документы для получения кредита готовы и нужно ехать в р.... для получения кредита. 09.11.2012 она вместе со Спиридоновым на его автомобиле вдвоем поехали в р...., где до этого она не бывала, там подъехали к зданию, на котором располагалась вывеска ОАО «Россельхозбанк». Затем она и Спиридонов С.С. зашли в помещение банка и Спиридонов С.С. завел ее в кабинет, где сидел мужчина казахской национальности. Со слов Спиридонова С.С. она поняла, что это был управляющий филиалом ОАО «Россельхозбанк» в р..... Она, Спиридонов С.С. и управляющий банка находились в кабинете управляющего, при этом Спиридонов С.С. стал разговаривать с управляющим, и по общению она поняла, что они поддерживают дружеские отношения. Через некоторое время в кабинет вошла сотрудница банка и сказала пройти за ней. Она прошла с ней в другой кабинет, Спиридонов С.С. с управляющим остались в кабинете последнего. Сотрудница банка передала ей документы и указала, где нужно расписаться. Документы она не читала, а просто поставила подписи. Далее сотрудница банка разъяснила ей правила оплаты кредита, условия оплаты, и что ей был оформлен кредит на сумму около 800 000 рублей, точную сумму она не помнит. Какие именно документы были переданы на ее имя, и кто их передавал для оформления кредита на ее имя, она не знает. Спиридонов С.С. ей этого не пояснял. Сама она никаких документов в банк не предоставляла и была в данном банке один раз при получении кредита. После подписания документов, сотрудница проводила ее в кассу банка, где она также в каких-то документах поставила свои подписи и получила денежные средства, которые не пересчитывала. Далее она передала все полученные денежные средства Спиридонову С.С. в присутствии управляющего банка и ушла в машину. Примерно через 30 минут вышел Спиридонов С.С., и они поехали в .... Согласно договоренности Спиридонов С.С. в машине передал ей 400 000 рублей. Кредит оплачивал ее муж Свидетель №4, при этом Спиридонов передавал ему деньги в сумме, равной половине ежемесячного платежа. В начале 2016 года, или ранее, Спиридонов С.С. сказал, что у него нет денег средств на оплату кредита. В настоящее время она свою часть кредита погасила полностью, а у Спиридонова С.С. осталась не выплаченная сумма около 260 000 рублей, точно она не знает. То, что данный кредит оформлен на ее имя незаконно, по поддельным документам, она понимала. Документы, которые были представлены в ОАО «Россельхозбанк» в р....: справку о доходах физического лица и трудовую книжку на ее имя, она не видела и не знала, какие данные в них были внесены. Подготовкой документов занимался Спиридонов С.С.. В настоящее время ей известно, что, согласно сведений в ее трудовой книжке, с 03.04.2008 года она работала в ООО «<данные изъяты>» в должности заместителя директора и ее доход в месяц в среднем составлял 80 000 рублей. На самом деле в данной организации она никогда не работала, о ней ей ничего не известно. Все сведения в ее трудовой книжке на ее имя, кроме тех, что связаны с ООО «Трейдвино», действительны, так как она передавала свою трудовую книжку Спиридонову С.С. для изготовления указанных документов. Со слов ее супруга Свидетель №4 она знает, что Спиридонов С.С. также оформил на имя ее супруга кредит в ОАО «Россельхозбанк», но подробности по данному поводу она не знает. Для оформления кредита на ее имя она передала Спиридонову С.С. не паспорт, а копию ее паспорта, трудовую книжку, пенсионное свидетельство, ИНН. У нее есть знакомая Свидетель №3, с которой она поддерживает дружеские отношения. Осенью 2012 года, точной даты она не помнит, после того, как она получила кредит, Свидетель №3 сказала, что у нее много потребительских кредитов, она хотела бы оформить один кредит, чтобы выплачивать его, а остальные загасить. В ходе беседы она (свидетель) посоветовала обратиться к Спиридонову С.С., так как уже знала, что у него есть знакомые в банке и он может помочь с оформлением кредитов. Она познакомила Спиридонова с Свидетель №3, спустя несколько дней Свидетель №3 передала ей документы на свое имя, какие именно, она не помнит. Свидетель №3 попросила передать документы Спиридонову С.С.. В 2012 году, точной даты она не помнит, Свидетель №3 пришла к ней на работу и сказала, что едет в р.... со Спиридоновым С.С. получать денежные средства в кредит, в банке. В 2014 году, точной даты она не помнит, к ней обратился Спиридонов С.С. с просьбой передать Свидетель №3 бланк заявления на снятие с регистрационного учета по месту временной регистрации, она позвонила Свидетель №3, последняя пришла к ней и заполнила бланк. Позже от Свидетель №3 она узнала, что Свидетель №3 была зарегистрирована в р..... (том № 10, л.д. 46-56).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №3 следует, что в 2012 году, на свое имя, она оформляла потребительские кредиты в различных коммерческих банках ..., денежные средства необходимы были для личных нужд. Через некоторое время она решила получить один кредит на более крупную сумму, чтобы погасить все потребительские кредиты и обслуживать только один кредит. Так, осенью 2012 года, точной даты она не помнит, в ходе разговора со своей подругой Свидетель №1, она рассказала ей об этом, на что Свидетель №1 сообщила ей, что поможет ей получить один кредит на крупную денежную сумму, нужно только обратиться к ее работодателю Спиридонову С.С. В тот момент она находилась на рабочем месте у Свидетель №1 по ..., возле ... рынка, точного адреса она не знает, где та работала приемщицей заказов в ритуальном салоне, и когда она находилась на рабочем месте Свидетель №1, то туда приехал ее работодатель - мужчина. Свидетель №1 познакомила ее с ним, представив его ей Спиридоновым С.С., сообщив, что он может ей оформить кредит. Позднее ей стало известно, что это Спиридонов С.С.. Оона рассказала Спиридонову С.С. о том, что у нее имеется несколько потребительских кредитов и она хочет получить кредит в сумме 200 000 рублей, для того чтобы закрыть все кредиты и выплачивать только один, Спиридонов С.С. же сказал что поможет ей, но в свою очередь, она должна будет помочь ему, а именно оформить кредит на свое имя на более крупную сумму, из которых 200 000 рублей Спиридонов С.С. отдаст ей, а остальные денежные средства оставит себе, на что она согласилась. В тот момент она работала на предприятии ОВК «Монтаж», уборщицей, размер ее заработной платы составлял около 6000 рублей, и она понимала, что никакой банк не выдаст ей кредит с таким доходом. Спиридонов С.С. пояснил, что от нее нужно будет только копию ее паспорта и копию свидетельства обязательного пенсионного страхования, которые она затем должна буду передать Спиридонову С.С., через Свидетель №1, для оформления кредита на ее имя. Она спросила как и где Спиридонов С.С. будет оформлять документы для получения кредита и где возьмет необходимые для оформления кредита документы на ее имя тот ничего конкретно не пояснял, а сказал, что скажет позже. Она сделала копии указанных Спиридоновым С.С. документов и передала их Свидетель №1.

Со слов Свидетель №1 знала, что Спиридонов С.С. занимается установкой памятников, и финансово очень успешный человек, также Спиридонов С.С. хорошо одевался, его одежда была дорогая, у него был дорогой автомобиль, и у нее не было сомнений в том, что он будет оплачивать кредит. Примерно через несколько недель, после разговора со Спиридоновым С.С., ей на сотовый телефон позвонил Спиридонов С.С. и сообщил, что кредит на ее имя одобрен, а позднее он сообщит ей, когда его можно будет получить Через некоторое время позвонил Спиридонов С.С. и сообщил о том, что на следующий день они должны будут ехать получать денежные средства в кредит, но куда именно, не пояснял, сказал лишь, что ей необходимо будет приехать к его дому по адресу: ..., номер дома она не помнит. На следующий день, 26.12.2012 она приехала к Спиридонову С.С. по указанному им адресу и на его автомобиле они поехали в банк. Куда они ехали, Спиридонов С.С. не пояснял, сказав лишь, что поедут в район, как позже узнала от Спиридонова, в в р..... По приезду в р...., они зашли в помещение дополнительного офиса ОАО «Россельхозбанка», то, что это банк, она поняла по вывескам в помещении банка, там к ним из кабинета вышел мужчина казахской национальности. На двери его кабинета висела вывеска «управляющий». Мужчина пояснил, что им необходимо будет подождать, она осталась ожидать в коридоре, а Спиридонов С.С. прошел в кабинет управляющего банком. Через некоторое время ее пригласили в кредитный отдел, где сотрудница банка предъявила ей кредитный договор, в котором была указана сумма кредита 615 000 рублей, разъяснила ей условия кредитного договора, условия оплаты, после чего в договоре в указанных ею строках она поставила свою подпись. Ей отдали копию данного кредитного договора, после чего она прошла в кассу, в этом же помещении банка, и получила указанную выше сумму денежных средств. После получения ею денежных средств она и Спиридонов прошли в его автомобиль, там Спиридонов взял у нее денежные средства и разделил их между ними, а именно: отдал ей 200 000 рублей, из которых в тот же день, в том же банке она заплатила 9 000 рублей за первый взнос, а Спиридонов С.С. из своей суммы заплатил остальную часть суммы ежемесячного платежа, и остальная денежная сумма от полученного кредита осталась у Спиридонова С.С. Согласно графика платежей, который она видела при подписании кредитного договора, размер ежемесячного платежа составлял около 23 000-27 000 рублей, сумма варьировалась, на какое время был оформлен кредит, она точно не помнит. Так как из 615 000рублей она получила только 200 000 рублей, что составляло 1/3 часть от суммы кредита, то со Спиридоновым С.С. они устно договорились о том, что она ему будет вносить ежемесячно 1/3 часть ежемесячного платежа, что составляло около 9 000 рублей. После того, как Спиридонов С.С. разделил указанным выше способом денежные средства, из оставшейся у него денежной суммы он отсчитал 100 000 рублей, которые разделил на 2 части по 50 000 рублей, при этом они в тот момент никуда не уезжали, кого-то ждали. На ее вопрос о том, чего они ждут, Спиридонов С.С. пояснил ей, что они ждут прокурора района, с которым нужно рассчитаться. Также Спиридонов С.С. пояснил, что нужно будет рассчитаться и с управляющим ОАО «Россельхозбанк» за то, что тот помог получить кредит, и что каждому из них, а именно прокурору района и управляющему Спиридонов С.С. должен был заплатить по 50 000 рублей каждому. Через некоторое время к зданию банка подъехал автомобиль темного цвета, возможно автомобиль марки «Нива», из него вышел мужчина казахской национальности и зашел в помещение банка. Спиридонов С.С. взял с собою деньги, 100 000 рублей, поделенные по 50 000 рублей, ушел в банк, где находился около 20-30 минут, после чего вышел из помещения банка, сел в автомобиль и они сразу же уехали. После этого, ежемесячно, в срок, она передавала Спиридонову С.С. денежные средства в сумме 9000 рублей в качестве ежемесячного платежа по кредиту в своей доли, из расчета полученных денежных средств в сумме 200 000 рублей, а остальную сумму денежных средств должен был ежемесячно вносить сам Спиридонов. Примерно в марте 2014 года, точной даты она не помнит, ей стали звонить сотрудники ОАО «Россельхозбанка», которые сообщили ей о том, что у нее по кредиту имеются просрочки погашения кредита. Она позвонила Спиридонову С.С. и стала выяснять, почему он не платит по кредиту, хотя обещал это делать, на что Спиридонов С.С. сказал ей, что он платит и никаких просрочек по кредиту нет. Затем ей опять позвонили сотрудники банка и сказали, что у нее просрочка платежа по кредиту, и она вновь позвонила Спиридонову С.С., на что он ей ответил, что у него временные материальные трудности и он оплату кредита возобновит. Затем, когда ей вновь позвонили сотрудники банка и вновь сообщили, что у нее просрочка по кредиту, то она позвонила Спиридонову С.С. на что он ей ответил, что он свою часть кредита выплатил, а оставшаяся задолженность по кредиту это ее и платить должна она. Кроме того Спиридонов С.С. стал отрицать, что она ему ежемесячно привозила деньги в счет оплаты кредита. Примерно в конце апреля 2014 года, либо в начале мая 2014 года, точной даты она не помнит, ей на сотовый телефон позвонила Свидетель №1 и попросила приехать и написать какое-то заявление, при этом она не поняла, о чем идет речь. После этого, она поехала домой к Свидетель №1, которая пояснила, что когда она получала кредит в р...., то ей Спиридонов С.С. делал временную регистрацию в р...., а именно, по ..., а теперь ей нужно написать заявление на то, чтобы оттуда выписаться. О том, что ей делали временную регистрацию в р...., она не знала, в УФМС ..., по вопросу временной регистрации, она никогда не обращалась, в р.... она была один раз, когда получала кредит. Позже, от сотрудников полиции, ей стало известно, что ей выдали кредит по поддельным документам: была подделана справка о доходах физического лица за 2012 год, а также копия трудовой книжки, согласно которой с 2008 года она работала в ООО «<данные изъяты>» в должности заместителя коммерческого директора по производству, при этом ее заработная плата в месяц составляла 75 350 рублей, она же никогда не работала в такой организации. При тех же обстоятельствах ей стало известно, что в копии трудовой книжки на ее имя, предоставленной в ОАО «Россельхозбанк» Спиридоновым С.С. имелись записи, что она работала ООО «<данные изъяты>» (по оттиску печати «<данные изъяты>»), ООО «<данные изъяты>», но в данных организациях она также никогда не работала и ей о них ничего не известно (том № 11, л.д. 22-29).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №4 следует, что он на протяжении около 14 лет знаком с гражданином Махеридис С.С., который изменял фамилию на Спиридонова, затем Бичахчиева С.С.. С весны 2012 года он работал неофициально установщиком памятников в мемориальной компании индивидуального предпринимателя Свидетель №33. Примерно в декабре 2012 года к нему обратился Спиридонов С.С. с просьбой получить кредит на крупную сумму на его имя, так как ему нужны были денежные средства, для чего не пояснял, сказал, что ему нужно будет только получить кредит на свое имя, а оплачивать его он будет сам. Как далее следует из показаний свидетеля, они по существу полностью аналогичны показаниями свидетелей приведенных выше, свидетель, указывая на полученные от Спиридонова инструкции о своем поведении и характере ответов на вопросы сотрудников банка подробно пояснил об обстоятельствах получения на свое имя, для Спиридонова С.С., кредита на сумму 520000 рублей в дополнительном офисе АО «Россельхозбанка2 в р.... (том № 10, л.д. 197-200).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №33 следует, что с 2011 года, точной даты она не помнит, она зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя. Основным видом деятельности является продажа памятников, венков и прочих ритуальных принадлежностей. У нее имеется три точки продаж ритуальной продукции в ... по адресам: .... Со Спиридоновым С.С., она состояла в браке до 2009 года, фамилия Спиридонова С.С. ранее была Бичахчиев, Махеридис. Причины смены фамилии, она не знает. В 2009 году брак со Спиридоновым С.С. был расторгнут, поддерживала со Спиридоновым С.С. приятельские отношения. В настоящее время отношений со Спиридоновым С.С. она не поддерживает. Ранее Спиридонов С.С. часто приезжал в ее ритуальные салоны, сотрудники ИП его хорошо знают, однако совместных проектов в ее бизнесе и вообще каких-либо совместных проектов у нее со Спиридоновым С.С. нет и не было, они имеют раздельный бюджет. Спиридонов С.С. у нее не работает, какими-либо работами не занимается и не занимался, заработную плату она Спиридонову никогда не платила. Бывало, что он занимал у нее денежные средства в сумме до 50000 рублей, на короткие сроки, после чего возвращал. От работников ИП ей стало известно о том, что в период с 2012 по 2013 год Спиридонов оформил ряд потребительских кредитов на лиц из числа ее работников, на кого точно, она не знает, при этом сообщив данным лицам, что денежные средства ему необходимы для покупки камней для памятников. Каких-либо денежных средств, имущества Спиридонов ей не передавал, и денежных средств в развитие ее бизнеса не вкладывал (том № 10, л.д. 87-91).

Свидетель Свидетель №9 в судебном заседании показала, что с апреля 2012 года она работает в Омской региональном филиале ОАО «Россельхозбанк», в должности ведущего специалиста службы безопасности. В ее обязанности входит организация работы делопроизводства в отделе, контроль проверки заявок на кредиты специалистов службы безопасности по районам .... В декабре 2012 года, точной даты не помнит, ей от старшего специалиста службы безопасности Омского РФ ОАО «Россельхозбанк» в ..., Свидетель №27, поступал запрос по заявке на получение кредита на гражданку Свидетель №3, которая подала заявку на получение кредита в дополнительном офисе их банка в р..... Ею данная гражданка была проверена по доступным информационным массивам, в результате чего на нее была получена негативная информация, которая запрещала выдачу кредита последней. Данная информация <дата обезличена> ею была направлена Свидетель №27, а в свою очередь Свидетель №27 должен был направить отрицательное заключение в кредитный отдел дополнительного офиса, при этом максимальный срок для ответа специалисту службы безопасности составлял 3 рабочих дня. Информация направлялась ей Свидетель №27 посредством внутренней электронной почты ОАО « Россельхозбанк» которую Свидетель №27 получил. По общему правилу, данной гражданке должно было быть отказано в выдаче кредита. Однако Свидетель №27 отправил в р.... положительное заключение, Свидетель №3 был выдан кредит.

Далее, как следует из показаний свидетеля, при тех же обстоятельствах, как было установлено свидетелем позже, был получен кредит в дополнительном офисе АО «Россельхозбанк» В р.... гражданами Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №6. Запрос же по заявкам на получение кредитов на Свидетель №2, Спиридонова С. С., Свидетель №7, Свидетель №1 от Свидетель №27 в их службу не поступало, из чего следует, что Свидетель №27 указанных граждан по доступным им информационным ресурсам не проверял. В исключительных случаях при получении негативной информации по заемщику сотрудники банка могли собрать кредитную комиссию. Кредитная комиссия должна была обязательно проводиться после получения информации из службы безопасности банка перед выдачей кредита, однако при получении негативной информации этого не требовалось, так как в этом случае уже должен был последовать отказ в выдаче денежных средств.

Свидетели Свидетель №10, Свидетель №11, Свидетель №12, Свидетель №13, Свидетель №14, Свидетель №15, Свидетель №16, Свидетель №17 дав по существу аналогичные друг друга показания, из которых следует, что все они в изучаемый судом период времени работали в дополнительном офисе № Омского РФ ОАО «Россельхозбанк», в р...., возглавляемом на то время Свидетель №21, подробно пояснили о своих рабочих обязанностях, установленных в АО «Россельхозбанк» правилах и порядке получения кредитов, показав, что им не было известно о том, что кредиты, им лично незнакомыми гражданами Бичахчиевым (Спиридоновым) С.С., Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №2, Свидетель №4, Свидетель №1, Свидетель №3 были оформлены по подложным документам, как и то, что деньги, полученные заемщиками частично, а некоторыми и полностью передавались именно Бичахчиеву (Спиридонову) С.С..

Свидетель Свидетель №14 дополнительно пояснила, что при заключении кредитных договоров, подписании необходимых документов, получении денежных средств в кассе, граждане Спиридонов С.С., Свидетель №4, Свидетель №2 и Свидетель №3 присутствовали лично. Согласно представленным этими гражданами документам для получения кредитов, на момент их оформления граждане Спиридонов С.С., Свидетель №7, Свидетель №4, Свидетель №2, Свидетель №3 имели временную регистрацию по месту жительства в р.....

Свидетель Свидетель №15, дополнительно пояснила, что после получения положительных результатов из службы безопасности банка по кредитам Спиридонова С.С., Свидетель №4, Свидетель №3, Свидетель №2, Свидетель №6, Свидетель №5 комиссия по разрешению вопросов о выдаче кредитов указанным гражданам в их банке не проводилась по указанию руководителя Свидетель №21. Указанные ею выше клиенты стали выходить на просрочку по кредитам примерно в конце 2013 года, а потому она как мидл-работник, стала осуществлять телефонные звонки по указанным ими номерам телефонов, на которые в основном указанные граждане не отвечали. Об этом сообщалось неоднократно руководителю Свидетель №21, который заверял ее, что просрочки по данным кредитам будут погашены, а через некоторое время действительно данные задолженности ежемесячно загашались. Кем именно просрочки загашались, она не знает.

Свидетели ФИО24 и Свидетель №18 дав по существу аналогичные друг друга показания, из которых следует, что оба они работают в прокуратуре ...: первая в должности специалиста, второй – водителя, показали об обстоятельствах, при которых по просьбе, в то время прокурора района, ФИО71, зарегистрировали по месту своего жительства незнакомых им, ФИО24 - Свидетель №2 и Свидетель №3, Свидетель №18 - Спиридонов С.С. и Свидетель №4. Пояснив также, что после получения их согласия ФИО71 лично обращался в ТП УФМС России по ... в их отсутствие, для временной регистрации вышеуказанных граждан. С какой целью была необходима регистрация, им известно не было. А также показали, что позже к ним обращались сотрудники ОАО «Россельхозбанк», от которых они и узнали, что на имя зарегистрированных у них по месту жительства лиц, в этом банке, имеются кредиты на крупные суммы.

Свидетель Свидетель №19 в судебном заседании показала, что до выхода на пенсию, до 2014 года, она работала в должности начальника ТП УФМС России по ..., в начале января 2012 году, точной даты она не помнит, прокурор ФИО71 обратился к ней с просьбой зарегистрировать временно на территории ... коллег из прокуратуры, она согласилась ФИО71 предоставил паспорт на имя Свидетель №4, заявление о регистрации лично написал Свидетель №18 (собственник жилья). В конце января 2012 года, ФИО71 вновь обратился с просьбой зарегистрировать по месту жительства Свидетель №18 гражданина Спиридонова С.С., предоставив паспорт на имя последнего. Как и в первом случае Свидетель №18, сам писал заявление для временной регистрации Спиридонова.

В начале сентября 2012 года, точную дату не помнит, к ней обратился ФИО71 с просьбой зарегистрировать по месту жительства сотрудника прокуратуры ФИО24 граждан Свидетель №2 и Свидетель №5, предоставил паспорта на их имя. ФИО24 приходила отдельно, сама писала заявление о временной регистрации Свидетель №2 и Свидетель №5 по месту своего жительства. При тех же обстоятельствах, по просьбе ФИО71 и наличия заявления ФИО24, она начале октября 2012 года зарегистрировала по месту жительства ФИО24 гражданку Свидетель №3.

В начале ноября 2012 года к ней обратился Свидетель №20, узнать, как временно зарегистрировать по месту жительства своего отца гражданку Свидетель №1. являющуюся сотрудником областной прокуратуры, сказав, что о регистрации его попросил ФИО71. После того, как к ней обратился ФИО72, отец Свидетель №20, и написал соответствующее заявление, пришел ФИО71, который сам лично расписался в данном заявлении с подражанием подписи Свидетель №1, с копии ее паспорта.

Свидетель Свидетель №20 в судебном заседании дал показания, по существу аналогичные показаниям свидетеля Свидетель №19, в той их части, когда его, в конце октября 2012 года, попросил ФИО71 временно зарегистрировать работника областной прокуратуры по его месту жительства, когда же он возразил, что собственного жилья не имеет, ФИО71 настоятельно порекомендовал ему решить этот вопрос, и он уговорил зарегистрировать своего отца, ФИО72, работника про ФИО60 по регистрации в его доме сотрудника областной прокуратуры (как он, свидетель, полагал) у себя, по адресу: ....

Из показаний свидетеля Свидетель №27 суду следует, что в исследуемый судом период он работал в должности старшего специалиста службы безопасности Омского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», в офисе ... отделения ОАО «Россельхозбанк» в .... В его обязанности входили проверка документов, персональных данных клиентов, выдача заключений по кредитованию физических и юридических лиц, и др.. А также на него распространялось требование Банка повышать объем выдаваемых кредитов. Подробностей осуществленных проверок он не помнит, по всем названным ему в судебном заседании заемщикам: Свидетель №4, Свидетель №2, Свидетель №3, Спиридонов С.С., Свидетель №5, Свидетель №6, проверка показала на возможность выдать кредит, его же положительное заключение обязательным для кредитной комиссии и руководителя доп.офиса Банка в р.... не являлось. Работал он с учетом мнения о заемщиках Омского регионального филиала банка, куда обязательно направлял по всем информацию. После возникновения просрочек по кредитам Свидетель №4. Свидетель №2, Свидетель №3, Спиридонова С.С., ФИО36, Свидетель №6, он попытался их найти в р..... Кто то, кто – точно не помнит, из них, был зарегистрирован по месту жительства «секретаря» прокуратуры. К нему претензий по работе, по этим клиентам банка, не было.

Свидетель Свидетель №21 в судебном заседании показал, что с декабря 2008 года по февраль 2014 года он работал в дополнительном офисе Омского РФ регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», в р...., в должности управляющего. В круг обязанностей входили организация работы сотрудников, организация кредитной работы, возглавлял кредитную комиссию. От него требовали выполнение плана по кредитованию, и если план выполнялся, то все сотрудники дополнительного офиса премировались. Все сотрудники были заинтересованы в привлечении клиентов. Так же и он привлекал клиентов, в т.ч. из других районов, которым чтобы получить кредит, нужно было зарегистрироваться в р..... С заемщиками (свидетелями по делу) он беседовал лично, кредитная комиссия в дополнительном офисе проводилась по каждому кредиту. Так же было и с самим Спиридоновым (Бичахчиевым) С.С. и подысканными им (подсудимым) клиентами. Вопросы, связанные с благонадежностью клиентов, он относит к компетенции службы безопасности филиала банка в .... Действительно, ряд кредитов стал позднее выходить «на просрочку», примерно в 2013 году, но он лично звонил по этому вопросу заемщикам, а когда не мог связаться с ними лично, то звонил Спиридонову (Бичахчиеву) С.С., поскольку знал, что это его знакомые и платежи начинали вноситься.

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО29 следует, что он работает коммерческим директором ООО ПКФ «<данные изъяты>» с 1997 года, директором данного предприятия всегда являлся он. В марте 2009 года их предприятие называлось ООО <данные изъяты>, затем их компания стала называться ООО «<данные изъяты>». С <дата обезличена> их предприятие стало называться ООО ПКФ «<данные изъяты>». В их организации Свидетель №6<дата обезличена> г.р. никогда не работала и не работает в настоящее время, должностей инспектора ОК и инженер-технолог у них никогда не было. С 2011 года справки 2 НДФЛ стали выдавать под роспись сотрудникам. Свидетель №6 справка 2 НДФЛ не выдавалась. С человеком по фамилии Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис) С.С. он не знаком. <дата обезличена> в данной организации была проведена реорганизация и в название было добавлено «ПКФ». Такого сотрудника, как ФИО73 у них никогда не было. Печать у них поменялась в 2011 году, на ее оттиск было добавлено «ПКФ». (том № 11, л.д. 184-186, 194-197)

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №35 следует, что с <дата обезличена> она работает в должности директора ООО «<данные изъяты>». Все документы, а также справки формы 2 НДФЛ подписывает она. Штатная численность организации от 60 до 80 человек. Всех своих сотрудников она знает, и Свидетель №6<дата обезличена> года рождения, как и Свидетель №1<дата обезличена> года рождения ей не знакомы и у них не работали. К ней никто не обращался с просьбой о выдаче справки 2 НДФЛ на Свидетель №6 и Свидетель №1. Бичахчиев (Спиридонов, Махеридис) С.С. ей не знаком. Она никогда не подписывала справки формы 2 НДФЛ на лиц, которые у нее не работали (том № 11, л.д.204-206).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №36 следует, что с 2005 года им было организовано ООО «<данные изъяты>», занималась торговлей пивной продукции от АО «<данные изъяты>». ООО «<данные изъяты>» располагалось по адресу: .... С 2011 года их организация располагалась по адресу: ... «А», где у них произошла кража сейфа из помещения бухгалтерии в период с <дата обезличена> по <дата обезличена>. По факту кражи они обращались в полицию, где было вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела. В похищенном сейфе находились трудовые книжки сотрудников, печати, штампы. В январе 2015 года ООО «<данные изъяты>» было ликвидировано. В ООО «<данные изъяты>» рабочие с данными: Свидетель №3<дата обезличена> г.р., Свидетель №2<дата обезличена> г.р., Свидетель №4<дата обезличена> г.р., Свидетель №5<дата обезличена> г.р., Свидетель №1<дата обезличена> г.р. никогда у них не числились, данные лица ему не известны. Указанным лицам их организация справки 2 НДФЛ не выдавала. В ООО «<данные изъяты>», а также лично к нему с просьбой о выдаче справки 2 НДФЛ на указанных лиц никто не обращался. Он не знаком с Бичахчиевым (Спиридоновым, Махеридис) С.С.. В период работы ООО «<данные изъяты>» с 2012 по 2014 года к ним обратились с ОАО «Россельхозбанка» по поводу взятия кредита якобы сотрудником его организации, который работал на должности слесаря-сантехника. Данной должности у них никогда не имелось. (том № 11, л.д. 244-246)

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №22 следует, что он является начальником службы внутреннего контроля АО «<данные изъяты>» .... В данной организации он работает с 2009 года. Директором АО «<данные изъяты>» с 2011-2013 года являлся ФИО74, В настоящее время ФИО74 в ... не проживает, выехал за ее пределы, адрес ему не известен. Свидетель №6 в данной организации никогда не работала, соответственно справки 2 НДФЛ данной гражданке не выдавали. К головной печати АО «<данные изъяты>» имеет доступ директор организации. Краж печати АО «Омскгоргаз» никогда не было. С Бичахчиевым (Спиридоновым, Махеридис) С.С. он не знаком. С 2009 по 2017 год оттиск печати АО «Омскгоргаз» существенно не изменялся. (том № 12, л.д 70-73)

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №24 следует, что он является индивидуальным предпринимателем с 1995 года. Бичахчиев С.С. ему знаком, так как они выросли в одном селе, находился ранее с ним в дружеских отношениях. С 2007 года он Бичахчиева С.С. не видел. Ему известен Бичахчиев С.С.. Фамилии Спиридонов, Махеридис, Махаридис ему не известны. Спиридонов С.С. у него никогда не работал. Ни он, ни его сотрудники справки 2 НДФЛ указанному гражданину, либо иным лицам на указанного гражданина никогда не выдавали. Каких-либо сведений в его трудовую книжку о том, что Спиридонов С.С. работал у него, ни он, ни его сотрудники никогда не вносили. У него имеется 3 оригинала печати, они никогда не пропадали, посторонним лицам их никогда не передавали. С просьбой о выдаче справки 2 НДФЛ или внесении каких-либо данных в трудовую книжку на имя Спиридонова С.С. к нему никто никогда не обращался (том № 12, л.д. 115-118).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №23 следует, что с 2011 года он работает в должности коммерческого директора ООО «<данные изъяты>». В ООО «<данные изъяты>» никогда не работали Свидетель №4 и Свидетель №3. Их компания никогда не выдавала справки 2 НДФЛ указанным гражданам и иным гражданам, на указанных лиц. Доступ к печати ООО «<данные изъяты>» только у него, печать в единственном экземпляре. Кражи печати никогда не было. В 2012-2017 годах печать не менялась. Финансовый отдел ООО «<данные изъяты>» находится в .... Чтобы получить справку 2 НДФЛ нужно обратиться в финансовый отдел. С Бичахчиевым (Спиридоновым, Махеридис) С.С. он не знаком. (том № 12, л.д. 125-126)

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО32 следует, что он работает генеральным директором ЗАО «<данные изъяты>» с декабря 1999 года, ФИО7<дата обезличена> г.р. у них на предприятии никогда не работал, никаких записей в его трудовую книжку он и никто из сотрудников кадровой службы не вносили, печать организации не ставили. С ФИО7 он не знаком. Кражей печати у них никогда не было. Ему была продемонстрирована копия трудовой книжки на имя ФИО7, подпись в ней не его, почерк также не его. К ним в фирму никто и никогда не обращался с просьбой внести какую-либо запись в трудовую книжку на имя ФИО7 Печать ЗАО «<данные изъяты>» никогда не менялась. Такого оттиска печати, как в копии трудовой книжки на имя ФИО7 у них никогда не было, поскольку на оттиске указано «ООО». Со Спиридоновым (Бичахчиевым, Махеридис, Махаридис) С.С. он не знаком. (том № 12, л.д. 129-132)

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №38 следует, что <дата обезличена> она организовала компанию ООО «<данные изъяты>», где она являлась генеральным директором. В марте 2016 года компанию она закрыла. Ее компания оказывала транспортные услуги, перевозки. ФИО7<дата обезличена> г.р. в ООО ТК «<данные изъяты>» никогда не работал, с данным человеком она не знакома. В указанной компании должности инженер-техник не существовало. Ей была продемонстрирована копия трудовой книжки на имя ФИО7, где имеется запись якобы от ее имени, данную запись она никогда не делала, подпись и почерк не ее. Оттиск печати ООО ТК «<данные изъяты>» также не ее компании. В период с 2002 по 2004 год ее организации не существовало. Со Спиридоновым (Бичахчиевым, Махеридис, Махаридис) С.С. она не знакома. (том № 12, л.д. 143-146)

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО33 следует, что <дата обезличена> им была создана фирма ООО «<данные изъяты>», которая должна была осуществлять торговлю строительными материалами. Он являлся учредителем и директором ООО «<данные изъяты>», но фактически ООО «<данные изъяты>» от его имени никакую деятельность не осуществляло, людей на работу он не нанимал и не трудоустраивал. Со Спиридоновым (Бичахчиевым, Махеридис, Махаридис) С.С.<дата обезличена> г.р. он не знаком, никаких данных в его трудовую книжку никогда не вносил и оттиск печати ООО «<данные изъяты>» не ставил, справку 2 НДФЛ на его имя не подписывал и не выдавал. С Свидетель №4 он не знаком, никаких данных в его трудовую книжку он также не вносил и оттиск печати ООО «<данные изъяты>» не ставил, справку формы 2 НДФЛ на его имя не выдавал и не подписывал. Ему были продемонстрированы копии трудовой книжки на имя Спиридонова С.С. и Свидетель №4 и справки 2 НДФЛ на этих лиц. Подписи в справках формы 2 НДФЛ не его, подписи и почерк в копиях трудовых книжек указанных людей также не его. В копии трудовой книжки на имя Спиридонова С.С. указано, что последний принят на работу в 2006 году, однако ООО «<данные изъяты>» на тот момент не существовало. В копии трудовой книжки на имя Свидетель №4 указано, что он принят на работу в 2009 году, но на тот момент ООО «<данные изъяты>» также не существовало. После того, как он оформил фирму ООО «<данные изъяты>», то все учредительные документы и печать передал своему знакомому для дальнейшего оформления фирмы, после чего ни учредительных документов, ни печати ООО «<данные изъяты>» он не видел. Данных своего знакомого он уже не помнит. (том № 12, л.д. 159-162).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №39 следует, что с 2015 по июнь 2017 года она являлась помощником конкурсного управляющего ООО «<данные изъяты>» ФИО75. В ее должностные обязанности входило ведение переписки и предоставление интересов в суде конкурсного управляющего. В их Обществе такие данные: ИНН №, ОГРН №. В ООО «<данные изъяты>» никогда не было ИНН №, директором указанной организации никогда не являлся ФИО76, с Свидетель №1, Свидетель №4 она не знакома. (том № 12, л.д. 171-173).

Из оглашенных в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО34 следует, что в 2008 году к ней обратилась ее знакомая ФИО35 и попросила составлять и сдавать отчет в налоговую инспекцию по нефтяной компании ООО «<данные изъяты>», директором которой является её брат ФИО77, в связи с тем, что данная компания никакой деятельности не осуществляла, то она сдавала нулевую отчетность в налоговую инспекцию. Печать ООО «<данные изъяты>» находилась у нее с 2008 года, печать она никому не передавала, не теряла и оттиск печати с момента основания компании не видоизменялся. С ФИО7<дата обезличена> г.р. она не знакома и никогда знакома не была. Кроме того, к ней никто никогда не обращался с просьбой поставить оттиск печати вышеуказанной компании на каких-либо документах. Такой человек как Бичахчиев (он же Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С. ей не знаком и никогда знаком не был ( том № 12, л.д. 175-176).

Вина Бичахчиева С.С. в инкриминируемом ему деянии подтверждается и доказательствами, представленными в материалах уголовного дела, исследованными в судебном заседании.

Протоколами осмотра места происшествия осмотрено: помещение дополнительного офиса 3349/9/1 АО «Россельхозбанк» по ..., где изъяты оригиналы кредитных дел на: Спиридонова С.С. кредитный договор № на 48 листах; Свидетель №2 кредитный договор № на 53 листах; Свидетель №3 кредитный договор № на 62 листах; Свидетель №4 кредитный договор № на 54 листах; Свидетель №5 кредитный договор № на 73 листах; Свидетель №6 кредитный договор № на 53 листах; Свидетель №1 кредитный договор № на 41 листе. Оригиналы расходных кассовых ордеров на имя Спиридонова С.С., Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №4, Свидетель №6, Свидетель №3, оригинал расходного кассового ордера на имя Свидетель №5, по кредитному договору №. Заявления о регистрации по месту пребывания граждан: Спиридонов С.С.<дата обезличена> г.р.; Свидетель №1<дата обезличена> г.р.; Свидетель №5<дата обезличена> г.р.; Свидетель №2<дата обезличена> г.р.; Свидетель №7<дата обезличена> г.р.. Заявления о снятии с регистрационного учета по месту жительства на имя: Свидетель №3, Свидетель №7, Свидетель №2, Спиридонов С.С. (том № 14, л.д. 206-212, том № 9, л.д. 61-63, л.д. 73-74, л.д. 77-79).

Протоколом осмотрены: кредитные дела, расходные кассовые ордера, копии банковских и приходных ордеров на имя заемщиков: Спиридонов С.С., Свидетель №3, Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №2, Свидетель №4, Свидетель №1; заявления о снятии с регистрационного учета на Свидетель №3, Спиридонова С.С., Свидетель №4, Свидетель №2; заявления о регистрации по месту пребывания на имя Спиридонова С.С., Свидетель №4, Свидетель №2, Свидетель №1, Свидетель №5 и постановлением признаны вещественными доказательствами: расходный кассовый ордер № от <дата обезличена>, на имя Спиридонов С.С., расходный кассовый ордер № от <дата обезличена>, на имя Свидетель №1, расходный кассовый ордер № от <дата обезличена>, на имя Свидетель №2, расходный кассовый ордер № от <дата обезличена>, на имя Свидетель №3, расходный кассовый ордер № от <дата обезличена>, на имя Свидетель №4, расходный кассовый ордер № от <дата обезличена>, на имя Свидетель №6, расходный кассовый ордер № от <дата обезличена>, на имя Свидетель №5;

- заявление о регистрации по месту пребывания от <дата обезличена> от Свидетель №5, заявление о регистрации по месту пребывания от <дата обезличена> от Свидетель №1, заявление о регистрации по месту пребывания от <дата обезличена> от Спиридонов С.С., заявление о регистрации по месту пребывания от <дата обезличена> от Свидетель №7, заявление о регистрации по месту пребывания от <дата обезличена> от Свидетель №2, заявление о снятии с регистрационного учета от <дата обезличена> от Свидетель №3, заявление о снятии с регистрационного учета от <дата обезличена> от Спиридонова С.С., заявление о снятии с регистрационного учета от <дата обезличена> от Свидетель №7, заявление о снятии с регистрационного учета от <дата обезличена> от Свидетель №2;

- копия банковского ордера № от <дата обезличена>, - копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, - копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, -копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена> – на имя Свидетель №1.

- копия банковского ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от марта 2013, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, -копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>- на имя Свидетель №2.

- копия банковского ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>--копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена> - на имя Свидетель №3.

- копия банковского ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>- на имя Спиридонова С.С..

- копия банковского ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, -копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>- на имя Свидетель №4.

- копия банковского ордера № от <дата обезличена>, -копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена> – на имя Свидетель №5.

- оригиналы кредитных дел на имя: Спиридонов С.С. кредитный договор № на 48 листах, Свидетель №1 кредитный договор № на 41 листе, Свидетель №3 кредитный договор № на 62 листах, Свидетель №2 кредитный договор № на 53 листах, Свидетель №4 кредитный договор № на 54 листах, Свидетель №6 кредитный договор № на 53 листах, Свидетель №5 кредитный договор № на 73 листах (том № 9, л.д. 202-227, 235-241).

Распиской представителя потерпевшего ФИО10, о получении от сотрудников полиции: расходного кассового ордера № от <дата обезличена> на имя Спиридонова С.С.; расходного кассового ордера № от <дата обезличена> на имя Свидетель №1; расходного кассового ордера № от <дата обезличена>, на имя Свидетель №2; расходного кассового ордера № от <дата обезличена>, на имя Свидетель №3; расходного кассового ордера № от <дата обезличена>, на имя Свидетель №4; расходного кассового ордера № от <дата обезличена>, на имя Свидетель №6; расходного кассового ордера № от <дата обезличена>, на имя Свидетель №5 (том № 9, л.д. 243)

Протоколом осмотрены и признаны вещественным доказательством и приобщены к уголовному делу копии приходного кассового ордера № от <дата обезличена> на имя Свидетель №3; копии приходного кассового ордера № от <дата обезличена> на имя Свидетель №2 (том № 9, л.д. 244-246, 248).

Протоколами изъята и осмотрена и постановлением признана вещественным доказательством трудовая книжка на имя Свидетель №3<дата обезличена>.р. (том № 10, л.д.2-5, 6-20).

Протоколами изъят, осмотрен и постановлением признан вещественным доказательством информационный лист на имя Свидетель №3 с графиком платежей, приходных кассовых ордеров №, №, кредитного договора банк «Русский стандарт». (том №10, л.д. 24-31, 32-43)

Расписками от Свидетель №3 о получении от сотрудников полиции: трудовой книжки на имя Свидетель №3<дата обезличена> г.р. и информационного листа на имя Свидетель №3 с графиком платежей, приходных кассовых ордеров №, №, кредитного договора банк «Русский стандарт» (том № 10, л.д. 22, л.д. 45).

Протоколом очной ставки между подозреваемым Бичахчиевым С.С. и свидетелем Свидетель №1 в ходе которой последняя указала, что она передала документы для получения кредита, а именно паспорт, ИНН, трудовую книжку, страховое пенсионное свидетельство Бичахчиеву (Спиридонову) С.С. и через некоторое время Спиридонов С.С. сообщил ей, что кредит на ее имя одобрен и отвез ее в р...., где в дополнительном офисе ОАО «Россельхозбанка» она получила кредит на сумму около 800000. Деньги они разделили с Бичахчиевым (Спиридоновым) С.С. поровну. С заявкой на получение кредита в дополнительный офис ОАО «Россельхозбанка» в р.... она не обращалась, была в данном офисе один раз при получении кредита. Подозреваемый Бичахчиев С.С. с показаниями свидетеля Свидетель №1 согласился частично и указал, что документы в банк для оформления кредита предоставляла Свидетель №1 самостоятельно, возил он ее в р.... два раза. Какие были записи в документах Свидетель №1, он не помнит. (том № 10, л.д. 73-77)

Протоколом очной ставки между подозреваемым Бичахчиевым С.С. и свидетелем Свидетель №2 в ходе которой подозреваемый Бичахчиев С.С. указал, что не знает, кто предоставлял в дополнительный офис ОАО «Россельхозбанка» в р.... справку формы 2 НДФЛ на имя Свидетель №2, копию трудовой книжки на имя Свидетель №2, справку о временной регистрации в р.... на имя Свидетель №2 Какие именно документы, и кому передавал в филиале ОАО «Россельхозбанк», он не помнит. Свидетель Свидетель №2 указала, что не знает, кто предоставил вышеуказанные документы в дополнительный офис ОАО «Россельхозбанка» в р..... Она передавала Бичахчиеву (Спиридонову) С.С. только копию страхового пенсионного свидетельства и паспорт на ее имя. Почему ей выдали кредит, она не знает. Бичахчиев С.С. пояснил, что вспомнил, что все документы на имя Свидетель №2 в банк передавал он. (том № 10, л.д. 129-134).

Протоколом очной ставки между подозреваемым Бичахчиевым С.С. и свидетелем Свидетель №5 в ходе которой последний пояснил, что в филиале банка в р.... в кассе денежные средства по кредиту получил за него Спиридонов С.С.. Никаких документов для получения кредита он не собирал и в банк не передавал. Когда ездили получать кредит, в машине ехал он, Бичахчиев (Спиридонов) С.С. и мужчина - армянин, который затем был поручителем у него в банке. Подозреваемый Бичахчиев С.С пояснил, что в кассе банка в р....Свидетель №5 сам получил денежные средства по кредиту, а затем отдал их ему. Паспорт, ИНН и пенсионное Свидетель №5 он отправлял факсом в банк в р..... Мужчину армянина, который ехал с ними в машине, он не помнит. Бичахчиев С.С. согласен что Свидетель №5 в банке был один раз. Свидетель №5 пояснил, что на момент получения кредита он официально трудоустроен не был, Бичахчиев С.С. согласен с его ответом (том № 10, л.д. 165-169).

Протоколом очной ставки между подозреваемым Бичахчиевым С.С. и свидетелем Свидетель №4, в ходе которой последний показал, что он передал Спиридонову С.С. копию ИНН, копию его паспорта, справку 2 НДФЛ, все остальные документы собирал Спиридонов С.С., может быть кто-то другой. Возможно, что копия трудовой была в папке с документами, которые ему передал ФИО54. Он думал, что все документы правильные и поэтому отдал их в банк, то есть он не осознавал и не понимал, что кредит получает незаконно. Подозреваемый Бичахчиев С.С. показал, что вместе со справкой формы 2 НДФЛ Свидетель №4 передал ему копию трудовой книжки на имя Свидетель №4. Свидетель №4 подтвердил, что трудовой книжки у него никогда не было и в указанных организациях он не работал. (том № 10, л.д. 217-221).

Протоколом очной ставки между подозреваемым Бичахчиевым С.С. и свидетелем Свидетель №3, в ходе которой: свидетель Свидетель №3 показала, что она всегда выплачивала свою часть кредита, денежные средства она отвозила Бичахчиеву (Спиридонову) С.С, никаких расписок с него она не брала. Подозреваемый Бичахчиев С.С. показал, что Свидетель №3 внесла всего два раза денежные средства по оплате кредита, остальную сумму платил он. После получения денежных средств в банке, он с Свидетель №3 уехал. Он не возвращался в банк вместе со 100000 рублями и не говорил, что они ждут прокурора. Свидетель №3 поясняет, что все документы для получения ей кредита в банк передавал Бичахчиев С.С., Бичахчиев С.С. пояснил, что не знает какие документы передала через Свидетель №1 документы для получения кредита ему Свидетель №3, Свидетель №3 пояснила, что Бичахчиев С.С. знал какие она передала ему документы и это была копия паспорта и копия страхового пенсионного свидетельства на имя Свидетель №3 По вопросу временной регистрации Свидетель №3 никуда не обращалась, Бичахчиев С.С. поясняет, что уже ничего не помнит. Почему при допросе в качестве свидетеля Бичахчиев С.С. пояснял, что оформлением кредита занималась Свидетель №3, а Бичахчиев С.С. в этом участия не принимал, Бичахчиев С.С. пояснил, что уже ничего не помнит, пояснить ничего не может. Свидетель №3 пояснила, что всеми вопросами по оформлению кредита на её имя занимался Бичахчиев С.С. (том № 11, л.д. 48-54).

Протоколом очной ставки между подозреваемым Бичахчиевым С.С. и свидетелем Свидетель №6, в ходе которой подозреваемый Бичахчиев С.С. частично согласился с показаниями свидетеля Свидетель №6. (том № 11, л.д. 87-90).

Протоколом очной ставки между подозреваемым Бичахчиевым С.С. и свидетелем Свидетель №19, в ходе которой подозреваемый Бичахчиев С.С. пояснил, что не помнит, при каких обстоятельствах получил регистрацию по месту пребывания в р..... Со свидетелем Свидетель №19 он не знаком. Свидетель №19 было известно от прокурора ФИО71, что он оформляет временную регистрацию на указанных лиц, для того, чтобы было легче получить кредит в банке. Указанные лица также в УФМС по вопросу временной регистрации не обращались, всем занимался ФИО71. (том № 11, л.д. 138-143).

Протоколами выемки изъяты: копия постановления об отказе в возбуждении уголовного дела от <дата обезличена>, справки, копия паспорта Свидетель №36, документы со свободными образцами оттисков печатей ОАО «Омскгоргаз» за 2012, 2013, 2004 год (том № 12, л.д. 2-17, 56-61)

Согласно Заключения эксперта № от <дата обезличена> исследованы: кредитное дело № от <дата обезличена> на имя Спиридонова С.С..

Подписи, от имени Спиридонова С.С. имеющиеся в кредитном деле заемщика № на имя Спиридонова С.С., ОАО «Россельхозбанк» Омский региональный филиал дополнительный офис № от <дата обезличена>, в следующих документах: кредитном договоре №, от <дата обезличена>; графике погашения кредита (основного долга); графике погашения процентов; Согласии Заемщика на предоставлении информации в бюро кредитных историй; Согласии Заемщика на получение в отношении него информации из бюро кредитных историй; заявлении на присоединение к Программе коллективного страхования; заявлении Заемщика на выдачу кредита; информационном листе для Спиридонова С.С.; описи, принятых документов; заявлении-анкете заёмщика на предоставление кредита; копии трудовой книжки в графе « подпись владельца книжки»; расходном кассовом ордере от <дата обезличена> в графе «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил...», выполнены Спиридоновым С.С.. Решить вопрос: кем Спиридоновым С.С., или иным лицом выполнена подпись от имени Спиридонова С.С., изображение которой имеется в копии трудовой книжки на имя Спиридонова С.С. в графе «подпись владельца книжки...», не представилось возможным из-за не пригодности изображения подписи для идентификационного исследования.

Рукописные записи, расположенные в следующих документах: кредитном договоре № в графе «экземпляр данного договора получил..»; информационном листе для Спиридонова С.С. в графе «Экземпляр данного информационного листа получил...»; заявлении - анкете заемщика на предоставление кредита, выполнены Спиридоновым С.С..

Кредитное дело № от <дата обезличена> на имя Свидетель №6

Подписи от имени Свидетель №6 имеющиеся в кредитном деле заемщиков № на имя Свидетель №6, ОАО «Россельхозбанк» Омский региональный филиал дополнительный офис № от <дата обезличена>, в следующих документах: соглашении №; графике погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов; правилах кредитования физических лиц по продуктам « Кредит потребительский без обеспечения»; заявлении на присоединение к Программе коллективного страхования, - информационном листе для Свидетель №6; описи, принятых документов, от физического лица Свидетель №6; заявлении-анкете на предоставление кредита; согласии на обработку персональных данных; расходном кассовом ордере от <дата обезличена> в графе « указанную в расходном кассовом ордере сумму получил...», выполнены Свидетель №6. Подпись от имени Свидетель №6, изображение которой имеется в копии трудовой книжки в графе « подпись владельца книжки...», вероятно, выполнена не Свидетель №6, а другим лицом с подражанием подлинной подписи Свидетель №6

Рукописные записи, расположенные в следующих документах: соглашении № в графе «экземпляр данного соглашения получила..», информационном листе для Свидетель №6 в графе « Экземпляр данного информационного листа получила...», согласии на обработку персональных данных на имя Свидетель №6, выполнены Свидетель №6.

Кредитное дело № от <дата обезличена> на имя Свидетель №5

Подписи (изображение подписи) от имени Свидетель №5, имеющиеся в кредитном деле заемщиков № на имя Свидетель №5, ОАО «Россельхозбанк» Омский региональный филиал дополнительный офис №<дата обезличена> расположенные в следующих документах: соглашении №; графике погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов; правилах предоставления, потребительских нецелевых кредитов физическим лицам; Заявлении на присоединение к Программе коллективного страхования; заявлении Заемщика на выдачу кредита; информационном листе для ФИО36; описи, принятых документов; заявлении-анкете поручителя на предоставление кредита; заявлении- анкете заемщика на предоставление кредита; копии трудовой книжки в графе « подпись владельца книжки...»; расходном кассовом ордере от <дата обезличена> в графе « указанную в расходном кассовом ордере сумму получил...», вероятно выполнены Свидетель №5.

Рукописные записи, расположенные в следующих документах: соглашении № в графе «экземпляр данного соглашения получил..»; правилах предоставления, потребительских нецелевых кредитов физическим лицам в графе «Экземпляр данного соглашения получил..»; информационном листе для Свидетель №5 в графе «Экземпляр данного информационного листа получил...»,; заявлении - анкете поручителя на предоставление кредита в графе ФИО; согласии на уступку, вероятно, выполнены Свидетель №5.

Кредитное дело № от <дата обезличена> на имя Свидетель №2

Подписи (изображение подписи) от имени Свидетель №2, имеющиеся в кредитном деле заемщиков № на имя Свидетель №2, ОАО «Россельхозбанк» Омский региональный филиал дополнительный офис № кредитного договора №, от <дата обезличена> в следующих документах: кредитном договоре №; заявлении о присоединении к программе коллективного страхования; заявлении заёмщика на предоставление кредита; информационном листе для Свидетель №2; описи, принятых документов; заявлении - анкете заемщика на предоставление кредита; расходном кассовом ордере от <дата обезличена> в графе «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил..», выполнены Свидетель №2.

Подпись от имени Свидетель №2, изображение которой имеется в копии трудовой книжки в графе «подпись владельца книжки», вероятно, выполнена не ФИО37, а другим лицом с подражанием подлинной подписи Свидетель №2

Рукописные записи, расположенные в следующих документах: кредитном договоре № в графе «экземпляр данного договора получила..»; заявлении Заемщика на выдачу кредита; информационном листе для Свидетель №2, выполнены Свидетель №2.

Рукописные записи, имеющиеся в заявление - анкету заемщика на предоставление кредита от <дата обезличена> на имя Свидетель №2, выполнены не Свидетель №2, а другим лицом.

Кредитное дело № от <дата обезличена> на имя Свидетель №3

Подписи, от имени Свидетель №3, имеющиеся в кредитном деле заемщиков № на имя Свидетель №3, ОАО «Россельхозбанк» Омский региональный филиал дополнительный офис № кредитного договора №, от <дата обезличена> в следующих документах: кредитном договоре №; графике погашения кредита (основного долга); графике погашения процентов, согласии Заемщика на предоставление информации в бюро кредитных историй; согласии Заемщика на получении в отношении него информации из бюро кредитных историй; правилах кредитования физических лиц по продукту « Кредит потребительский без обеспечения» №; заявлении на присоединение к Программе коллективного страхования; заявлении Заемщика на выдачу кредита; информационном листе для Свидетель №3; заявлении - анкете заемщика на предоставление кредита; расходном кассовом ордере от <дата обезличена> в графе « указанную в расходном кассовом ордере сумму получил..», выполнены Свидетель №3.

Подписи от имени Свидетель №3, имеющиеся в кредитном деле заемщиков № на имя Свидетель №3, ОАО «Россельхозбанк» Омский региональный филиал дополнительный офис № кредитного договора №, от <дата обезличена> в следующих документах: соглашении №; графике погашения кредита (основного долга); графике уплаты процентов за пользование кредитом; описи принятых документов, выполнены не Свидетель №3, а иным лицом с подражанием подлинной подписи Свидетель №3.

Рукописные записи, расположенные в следующих документах: кредитном договоре № в графе «экземпляр данного договора получила..», заявлении Заемщика на выдачу кредита; информационном листе для Свидетель №3 в графе « экземпляр данного информационного листа получила...», выполнены Свидетель №3.

Рукописная запись, расположенная в соглашении № в графе «Экземпляр данного соглашения получила...», выполнена не Свидетель №3, а другим лицом.

Рукописные записи, внесенные в заявление - анкету заемщика на предоставление кредита от <дата обезличена> на имя Свидетель №3, выполнены не Свидетель №3, а другим лицом.

Кредитное дело № от <дата обезличена> на имя Свидетель №4

Подписи, от имени Свидетель №4, имеющиеся в кредитном деле заемщиков № на имя Свидетель №4, ОАО «Россельхозбанк» Омский региональный филиал дополнительный офис № кредитного договора №, от <дата обезличена> в следующих документах: кредитном договоре №; графике погашения кредита; графике погашения процентов; согласии Заемщика на предоставление информации в бюро кредитных историй; Согласии Заемщика на получении в отношении него информации из бюро кредитных историй; заявлении на присоединение к Программе коллективного страхования; заявлении на выдачу кредита; информационном листе для Свидетель №4; описи принятых документов; заявлении-анкете заемщика на предоставление кредита, в расходном кассовом ордере от <дата обезличена> в графе « указанную в расходном кассовом ордере сумму получил, вероятно, выполнены Свидетель №4.

Рукописные записи, расположенные в следующих документах: кредитном договоре № в графе «экземпляр данного договора получил..»; заявлении Заемщика на выдачу кредита; информационном листе для Свидетель №4 в графе « экземпляр данного информационного листа получил...», выполнены Свидетель №4.

Рукописные записи, внесенные в заявление - анкету заемщика на предоставление кредита от <дата обезличена> на имя Свидетель №4, выполнены не Свидетель №4, а другим лицом.

Кредитное дело № от <дата обезличена> на имя Свидетель №1

Подписи, от имени Свидетель №1, имеющиеся в кредитном деле заемщиков № на имя Свидетель №1, ОАО «Россельхозбанк» Омский региональный филиал дополнительный офис № кредитного договора № от <дата обезличена> в следующих документах: кредитном договоре №; графике погашения кредита; графике погашения процентов; согласии Заемщика на предоставление информации в бюро кредитных историй; согласии Заемщика на получении в отношении него информации из бюро кредитных историй; заявлении на присоединение к Программе коллективного страхования; заявлении на выдачу кредита; информационном листе для Свидетель №1; описи принятых документов; заявлении-анкете заемщика на предоставление кредита; расходном кассовом ордере от <дата обезличена> в графе « указанную в расходном кассовом ордере сумму получил.. .», выполнены Свидетель №1.

Рукописные записи расположенные в следующих документах: кредитном договоре № в графе «экземпляр данного договора получила..»; заявлении Заемщика на выдачу кредита; информационном листе для Свидетель №1 в графе «экземпляр данного информационного листа получила...», вероятно, выполнены Свидетель №1.

Рукописные записи, имеющиеся в заявлении - анкете заемщика на предоставление кредита от <дата обезличена> на имя Свидетель №1, выполнены не Свидетель №1, а другим лицом.

Подписи, от имени Свидетель №21, расположенные следующих документах: соглашениях: № от <дата обезличена>, № от <дата обезличена>, № от <дата обезличена>; кредитных договорах № от <дата обезличена>, № от <дата обезличена>, № от <дата обезличена>, № от <дата обезличена>, № от <дата обезличена>; графиках погашения кредита Основного долга и уплаты начисленных процентов: от <дата обезличена> к соглашению №, от <дата обезличена> к соглашению №; договоре поручительства физического лица №; графике погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов: от <дата обезличена> к договору поручительства физического лица, соглашения №.91/0024; графиках погашения кредитов (основного долга) от <дата обезличена> к кредитному договору №, от <дата обезличена> к кредитному договору №, от <дата обезличена> к кредитному договору № №, от <дата обезличена> к кредитному договору №, от <дата обезличена>, к кредитному договору №; графиках погашения процентов: по кредитному договору № от <дата обезличена>, по кредитному договору № от <дата обезличена>, по кредитному договору № № от <дата обезличена>, по кредитному договору № от <дата обезличена>, по кредитному договору № от <дата обезличена>; описи передачи документов по кредитному договору № от <дата обезличена>; описи приема-передачи документов по соглашению № от <дата обезличена>, по соглашению № от <дата обезличена>; описи приема-передачи документов: по кредитному договору № от <дата обезличена>, по кредитному договору № от <дата обезличена>, кредитному договору № от <дата обезличена>, по кредитному делу № от <дата обезличена>; заключениях по вопросам предоставления кредита физическим лицам: Свидетель №5, Свидетель №1, Спиридонову С.С., Свидетель №6, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4; согласиях Заемщиков на предоставлении информации в бюро кредитных историй по кредитному договору № от <дата обезличена>, по кредитному договору № от <дата обезличена>, по кредитному договору № от <дата обезличена> по кредитному договору № от <дата обезличена>, по кредитному договору № от <дата обезличена>; согласиях заемщиков на получении в отношении него информации из бюро кредитных историй от <дата обезличена> по кредитному договору №, от <дата обезличена> по кредитному договору № №, от <дата обезличена> по кредитному договору №, <дата обезличена> по кредитному договору №, <дата обезличена> по кредитному договору №; а так же подписи от имени Свидетель №21, изображение которых имеется в: копиях распоряжений о предоставлении кредитов от <дата обезличена>, от <дата обезличена>, от <дата обезличена>, от <дата обезличена>, от <дата обезличена>, от <дата обезличена>, от <дата обезличена>; копии распоряжения № об изъятии из хранилища ценностей от <дата обезличена> к кредитному договору № от <дата обезличена>, выполнены Свидетель №21.

Подпись от имени Свидетель №35, имеющаяся в справке о доходах физического лица за 2013 год на имя Свидетель №6, по делу № к кредитному договору № от <дата обезличена>, выполнена не Свидетель №35, а другим лицом.

Подписи от имени Свидетель №35 JI.B, имеющиеся в копии трудовой книжки на имя Свидетель №6, по делу № к кредитному договору № от <дата обезличена>, выполнены не Свидетель №35, а другим лицом.

Рукописные записи, имеющиеся в копии трудовой книжки на имя Свидетель №6, по делу № к кредитному договору № от <дата обезличена>,выполнены не Свидетель №35, а другим лицом.

Подписи от имени Свидетель №36, имеющиеся в копии трудовой книжки на имя Свидетель №3, по делу № к кредитному договору №, выполнена не Свидетель №36, а другим лицом.

Рукописные записи, имеющиеся в копии трудовой книжки на имя Свидетель №3, по делу № к кредитному договору №, выполнены не Свидетель №36, а другим лицом.

Решить вопрос: кем, Свидетель №36 или иным лицом выполнена подпись от имени Свидетель №36, изображение которой имеется в копии трудовой книжки на имя Свидетель №4, в строке «Руководитель организации» по делу № к кредитному договору № от <дата обезличена>, не представляется возможным из-за непригодности её для идентификационного исследования.

Рукописные записи, изображение которых имеется в копии трудовой книжки на имя Свидетель №4 на 6-ой странице, по кредитному договору № к кредитному договору № от <дата обезличена>, выполнены не Свидетель №36, а другим лицом.

Оттиски круглых печатей ООО «<данные изъяты>», расположенные: в справке о доходах физического лица за 2012 год на имя Свидетель №3 в левом нижнем углу; в копии трудовой книжки на имя Свидетель №3 на страницах с 1 по 7, под основными реквизитами, имеющиеся в деле № кредитного договора № от <дата обезличена> нанесены печатной формой высокой печати.

Оттиски (изображение оттиска) круглой печати ООО «<данные изъяты>» расположенные: в справке о доходах физического лица за 2012 год на имя Свидетель №3 в левом нижнем углу; в копии трудовой книжки на имя Свидетель №3 на страницах с 1 по 7, под основными реквизитами, имеющиеся в деле № кредитного договора № от <дата обезличена>; копии трудовой книжки на имя Свидетель №4 на 7 странице в правом нижнем углу, в деле № кредитного договора № от <дата обезличена>, нанесены не печатью ООО «<данные изъяты>», оттиски которой представлены в качестве образцов, а другой печатью.

Оттиски круглых печатей ООО «<данные изъяты>», расположенные: в копии трудовой книжки на имя Свидетель №6 с 1 по 9 страницы под основными реквизитами; в справке о доходах физического лица за 2013 год на имя Свидетель №6 в левом нижнем углу, имеющиеся в деле № кредитного договора № от <дата обезличена> нанесены печатной формой высокой печати.

Оттиски круглой печати ООО «<данные изъяты>» расположенные: в копии трудовой книжки на имя Свидетель №6 с 1 по 9 страницы под основными реквизитами; в справке о доходах физического лица за 2013 год на имя Свидетель №6 в левом нижнем углу, имеющиеся в деле № кредитного договора № от <дата обезличена>, нанесены не печатью ООО «<данные изъяты>», оттиски которой представлены в качестве образцов, а другой печатью (том №, л.д. 209-247, том №, л.д. 1-4).

Заключением эксперта № от <дата обезличена> в котором указано, что: подписи от имени ФИО33, имеющиеся в кредитном деле № на имя Спиридонова С.С. от <дата обезличена> в следующих документах: справке о доходах физического лица за 2012 № от <дата обезличена> на имя Спиридонова С.С. в строке «налоговый агент директор»; копии трудовой книжки на имя Спиридонова С.С. в строке «Директор» на 1-4 страницах, выполнены не ФИО33, а иным лицом с подражанием подлинной подписи ФИО33

Рукописные тексты (изображение текстов) в следующих документах: копии трудовой книжки на имя Свидетель №4, рукописный текст: «Копия верна. Директор ФИО145 Копия верна. Работает по настоящее время. Директор ФИО145», изображение которого имеется под основными реквизитами трудовой книжки на листах бумаги; копии трудовой книжки на имя Спиридонова С.С., рукописный текст «Копия верна. Работает по настоящее время. Директор ФИО145... » под основными реквизитами на трех листах бумаги, рукописный текст « Принят в ООО «<данные изъяты>» на должность заместителя директора», изображение которого имеется на 4-5 листах, выполнены не ФИО33, а другим лицом.

Рукописный текст, начинающийся словами «Закрытое акционерное…» и заканчивающийся словами «… по собственному желанию ст. 31 КЗОТ РФ», изображение которого имеется в копии трудовой книжки на имя ФИО7 на 2-3 страницах, выполнен не ФИО39, а иным лицом.

Рукописный текст, начинающийся словами «Общество с ограниченной…» и заканчивающийся словами «… 31 КЗОТ РФ», изображение которого имеется в копии трудовой книжки на имя ФИО7 на 4-5 страницах, выполнен не Свидетель №38, а иным лицом.

Оттиск круглой печати ООО «Транспортная компания «Спектр», изображение которой имеется в копии трудовой книжки на имя ФИО7, нанесены не печатью ООО «<данные изъяты>», оттиски которой представлены в качестве образцов, а другой печатью.

Оттиск круглой печати ЗАО «<данные изъяты>», изображение которой имеется в копии трудовой книжки на имя ФИО7, нанесены не печатью ЗАО «<данные изъяты>», оттиски которой представлены в качестве образцов, а другой печатью.

Сравнительное исследование оттиска круглой печати ИП «Свидетель №24», изображение которого имеется в копии трудовой книжки на Спиридонова С.С., на 2 странице в правом нижнем углу, расположенной в кредитном деле №. с экспериментальными образцами оттисков круглой печати ИП «Свидетель №24», не проводилось ввиду того, что изображения оттисков печати не являются объектами технико - криминалистического исследования оттисков и штампов.

Оттиск круглой печати ООО ПФК «<данные изъяты>», изображение которого имеется в копии трудовой книжки на имя Свидетель №6 на 5 странице, расположенной в кредитном деле №, нанесены не печатью ООО ПФК «<данные изъяты>», оттиски которой представлены в качестве образцов, а другой печатью.

Оттиск круглой печати «<данные изъяты>», изображение которого имеется в копии трудовой книжки на имя Свидетель №6 на 3 странице в правом нижнем углу, расположенной в кредитном деле №, нанесены не печатью «<данные изъяты>», оттиски которой представлены в качестве образцов, а другой печатью.

Оттиск круглой печати ООО <данные изъяты>», изображение которой имеется в копии трудовой книжки на имя ФИО7, под основным текстом с 1 по 9 страницы, нанесены не печатью ООО <данные изъяты>», оттиски которой представлены в качестве образцов, а другой печатью (том № 13, л.д. 17-32).

Заключением эксперта № от <дата обезличена>, в котором указано, что: подпись от имени Свидетель №2, в заявлении о снятии с регистрационного учета по месту жительства от <дата обезличена> в графе «подпись заявителя, законного представителя», выполнена Свидетель №2. Подпись от имени Свидетель №2, в заявлении о регистрации по месту пребывания от <дата обезличена>, в графе «подпись заявителя, законного представителя», выполнена не Свидетель №2, а другим лицом.

Подпись от имени Свидетель №7, в заявлении о снятии с регистрационного учета по месту жительства от <дата обезличена> в графе «подпись заявителя, законного представителя», выполнена Свидетель №7. Подпись от имени Свидетель №7 в заявлении о регистрации по месту пребывания от <дата обезличена> в графе «Подпись заявителя, законного представителя», выполнена не Свидетель №7, а другим лицом.

Подписи, от имени Спиридонова С.С. в следующих документах: заявления о снятии с регистрационного учета по месту жительства на имя Спиридонова С.С. от <дата обезличена>, в графе «подпись заявителя, законного представителя»; заявления о регистрации по месту пребывания на имя Спиридонова С.С. от <дата обезличена> в графе «подпись заявителя, законного представителя...», выполнены Спиридоновым С.С..

Подпись от имени Свидетель №1 в заявлении о регистрации по месту пребывания от <дата обезличена>., в графе «подпись заявителя, законного представителя», выполнена не Свидетель №1, а иным лицом, с подражанием подлинной подписи Свидетель №1

Подпись от имени Свидетель №5, расположенная в заявлении о регистрации по месту пребывания от <дата обезличена> в графе «подпись заявителя, законного представителя», выполнена не Свидетель №5, а другим лицом.

Подпись, от имени Свидетель №3, в заявлении о снятии с регистрационного учета по месту жительства от <дата обезличена> в графе «Подпись заявителя, законного представителя», выполнена Свидетель №3. (том № 13, л.д. 44-54).

Справками Администрации Оконешниковского муниципального района и Адмиинстрации Оконешниковского городского поселения о том, что гражданин Бичахчиев (он же Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., <дата обезличена>.р. по вопросу открытия компании по оказанию ритуальных услуг населению, аренды кладбища, аренды земли для организации захоронения умерших не обращался. (том № 7, л.д. 234, 236).

Справкой бюджетного учреждения ... Редакции газеты «За урожай», в которой сообщается, что гражданин Бичахчиев (он же Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., <дата обезличена> г.р. с целью подачи объявления в газету «За урожай» об открытии салонов ритуальных услуг и для нахождения лиц и их дальнейшего трудоустройства в качестве рабочих в сфере предоставления ритуальных услуг на территории ... в период времени с 2012 года по 2014 год не обращался. (том № 7, л.д. 238).

Справкой казенного учреждения ... «Центр занятости населения ...», в которой сообщается, что гражданин Бичахчиев (он же Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., <дата обезличена> г.р. на учете в качестве безработного в Оконешниковский центр занятости населения по поводу трудоустройства, по рабочим профессиям (должностям) в сфере предоставления ритуальных услуг не обращался, на учете в качестве безработного не состоял, пособие по безработице не получал. (том №, л.д. 240).

Справкой о/у БЭП и ПК ОМВД России по ... ст. лейтенанта полиции ФИО79, в которой сообщается, что в соответствии с поручением по УД №, проведены оперативно-розыскные мероприятия, направленные на установление факта осуществления коммерческой деятельности гражданином Бичахчиев (он же Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., <дата обезличена> г.р. на территории ..., в связи с чем, были опрошены сотрудники МРИ ИФНС № по ..., представители администраций сельских поселений, городского поселения Шербакульского муниципального района и администрации Шербакульского муниципального района. Установлено, что данный гражданин им не знаком, коммерческую деятельность никогда не осуществлял, на территории ... не зарегистрирован, учредителем какой-либо организации, зарегистрированной и расположенной на территории ... не являлся и не является. (том № 7, л.д. 244).

Информацией Государственного учреждения – Отделения Пенсионного фонда Российской Федерации по ..., в которой сообщено, что в период времени с <дата обезличена> по <дата обезличена> год сведений, составляющих пенсионные права на граждан Свидетель №1, Бичахчиева (Спиридонов, Махеридис, Махаридис) С.С., Свидетель №5, Свидетель №4 – в региональной базе данных нет.

На Свидетель №6 имеются сведения за период с <дата обезличена> - <дата обезличена> КУ ... «Центр занятости населения САО ...».

На Свидетель №3 имеются сведения за период с <дата обезличена> -<дата обезличена> ООО «<данные изъяты>».

На Свидетель №2 имеются сведения за период с <дата обезличена>-<дата обезличена><данные изъяты> ( Институт). (том № 7, л.д. 246-247).

Информацией Управления Федеральной налоговой службы по ... в которой сообщено, что сведения о доходах на физических лиц формы 2 НДФЛ в отношении Бичахчиева (Спиридонова) С.С., Свидетель №5, Свидетель №33, Свидетель №4, Свидетель №1 за 2010-2014 годы в налоговые органы ... не представлялись. (том № 8, л.д. 49).

На Свидетель №2 предоставлялись сведения за 2010, 2011, 2012 по 05.2012 годы. (том № 8, л.д. 42-44).

На Свидетель №3 предоставлялись сведения за 2012, 2013, 2014 годы. (том № 8, л.д. 45-47).

На Свидетель №6 предоставлялись сведения за 2011. (том № 8, л.д. 48).

Информацией Управления Федеральной налоговой службы по ... на Свидетель №33, Бичахчиева С.С. за период с <дата обезличена> по <дата обезличена> (том № 8, л.д. 171-211).

Информацией Управления Федеральной налоговой службы по ..., о том, что за период с <дата обезличена> по <дата обезличена>. налоговые декларации по форме 3-НДФЛ в отношении Свидетель №1 отсутствуют. (том № 8, л.д.212).

Информацией Управления Федеральной налоговой службы по ..., о том, что за период с 2012 по 2017г. об отсутствии информации по налоговым декларациям по форме 3-НДФЛ в отношении Свидетель №6, Свидетель №2, Свидетель №3. (том № 8, л.д.213).

Информацией Управления Федеральной налоговой службы по ..., о том, что за период с <дата обезличена> по <дата обезличена>. налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ Свидетель №5, Свидетель №4 не представляли. (том № 8, л.д.221, 222).

Информацией Межрайонной инспекции федеральной налоговой службы № по ... в отношении ИЧП «ФИО48», сообщает, что 07.03.2013г. данная организация исключена из ЕГРЮЛ. (том № 8, л.д.226).

Информацией инспекции Федеральной налоговой службы по Кировскому административному округу ... на Бичахчиева С.С., в соответствии с которой Бичахчиев состоял на учете как ИП с 06.03.2006г. по 28.07.2011г. (том № 8, л.д.230-244).

Оценив в совокупности исследованные доказательства, суд считает вину Бичахчиева С.С. доказанной, а действия верно квалифицированными по ч.4 ст.159 УК РФ, мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере.

При этом суд отмечает, что совершенные Бичахчиевым С.С. действия, направленные на хищение имущества путем обмана и злоупотребления доверием потерпевшего, АО «Россельхозбанк», является формой и способом мошенничества, и органы предварительного расследования обоснованно при квалификации действий подсудимого указали два способа хищения - обман и злоупотребление доверием.

Более этого, по смыслу уголовного закона злоупотребление доверием при мошенничестве заключается, в том числе в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам, что в данном случае и было использовано Бичахчиевым С.С. при совершении своего преступного действия.

В основу приговора суд кладет все доказательства, представленные стороной обвинения. Суд не находит оснований для исключения каких-либо доказательств, так как нарушений при их получении не допущено. Не доверять показаниям представителя потерпевшего и свидетелей стороны обвинения у суда нет оснований, так как факты, свидетельствующие об оговоре подсудимого, отсутствуют, показания логичны, последовательны, согласуются между собой и письменными материалами дела.

Показания подсудимого суд находит надуманными в той их части, где он указывает на отсутствие умысла на хищение денежных средств, обусловленными желанием избежать уголовной ответственности, так как они полностью опровергнуты совокупностью исследованных судом доказательств.

Доводы о том, что подсудимым гасились платежи, соответственно сумма хищения подлежит снижению, либо исключает хищение, судом проверены, признаны надуманными. Проверяя версию подсудимого суд приведенными выше доказательствами установил, что одной из причин получения кредитов и передачи денег явились корысть. Поэтому суд считает, что умыслом Бичахчиева С.С. охватывалось долгосрочное неправомерное изъятие денег банка, получаемых указанным обвинением способом под предлогом кредитов. Единичные платежи по каждому из кредитов осуществлялись подсудимым для маскировки хищения. Суд полагает, что платеж по кредиту является менее ценным, чем сам кредит, поэтому его оплата не может рассматриваться равноценной заменой изъятой суммы. Избранный способ - через убеждение свидетелей в получении кредитов, которые необходимо передать подсудимому, внесение платежей в разы меньше изъятого, по мнению суда, свидетельствуют о способе мошенничества, а не о гражданско-правовых отношениях.

Доводы подсудимого об отсутствии хищения ввиду предпринимательского риска, намерения вернуть банку полученные деньги, суд находит надуманными. Судом установлено, что при получении денег от свидетелей, на которых были оформлены кредиты в банке, подсудимый не имел доходов, соразмерных с изымаемыми деньгами, предпринимательскую деятельность не осуществлял. Осуществление платежей по кредитам за счет денег, полученных в виде кредита, прекращение внесения платежей спустя непродолжительное время после передачи свидетелями денег по их кредиту, по мнению суда, также свидетельствует о хищении, а не о предпринимательской деятельности. Выводы суда подтверждают, в т.ч. показания свидетеля Свидетель №33 о том, что Бичахчиев С.С. участия в предпринимательской деятельности не принимал, товары для развития бизнеса не приобретал. При этом судом установлены активные действия подсудимого в виде обмана и злоупотребления доверием в отношении потерпевшего, а также, в т.ч., и побуждающие свидетелей (заемщиков), к действиям в нужном для подсудимого направлении, заключающиеся в умышленном искажении информации о месте работы, их финансовых возможностях, цели получения денег и предоставление указанных искаженных сведений в банк, регистрации свидетелей для целей подсудимого по месту расположения филиала банка. Сообщение ложных сведений о месте работы и доходах, как и регистрация свидетелей по месту будущего получения кредитов, по мнению суда, свидетельствует, что подсудимый осознавал, что без обмана деньги от банка посредством заключения кредитных договоров на свидетелей (заемщиков) он не получит.

Доводы стороны защиты об отсутствии умысла и признаков хищения в действиях осужденного, о наличии с потерпевшим гражданско-правовых отношений, несостоятельны, поскольку опровергаются совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.

Вина Бичахчиева С.С. подтверждается показаниями представителя потерпевшего, свидетелей, протоколами выемок и осмотров, документами, связанными с кредитными договорами и другими доказательствами.

У суда не имеется оснований сомневаться в достоверности показаний представителя потерпевшего и свидетелей, они подробны, последовательны, существенных противоречий относительно обстоятельств совершенного преступления не содержат, согласуются между собой и объективно подтверждаются другими доказательствами по делу.

Показания представителя потерпевшего и свидетелей соответствуют содержанию банковских документов о получении кредитов. При этом каких-либо объективных оснований полагать об оговоре подсудимого со стороны свидетелей или представителя потерпевшего не имеется.

Основываясь на совокупности приведенных в приговоре доказательств, суд полагает о наличии у подсудимого умысла на хищение денежных средств потерпевшего и корыстной цели.

При этом судом установлено, что финансовое положение подсудимого, отсутствие доходов, соразмерных с изымаемыми денежными средствами, свидетельствовало об отсутствии у него реальной финансовой возможности для осуществления платежей по кредитам, а также трата полученных денежных средств осужденным на личные нужды также свидетельствуют об умысле подсудимого на хищение денежных средств потерпевшего.

При оценке показаний подсудимого о занятии предпринимательской деятельностью, когда по независящим от него обстоятельствам, он не смог вернуть потерпевшему полученные денежные средства, суд находит, что они какими-либо достоверными данными, свидетельствующими об осуществлении подсудимым предпринимательской деятельности не подтверждены, при этом в качестве предпринимателя Бичахчиев С.С. не зарегистрирован.

Показания же свидетелей Свидетель №6, Свидетель №2, Свидетель №1, Свидетель №5, в той их части, где они указывают на ведение дел индивидуального предпринимателя Свидетель №33, по изготовлению изделий из камня, подсудимым, суд находит основанными на заблуждении, которое и охватывалось умыслом Бичахчиева С.С. с целью облегчить реализацию задуманного им преступления.

Основываясь на данных о размере полученных денежных средств, в совокупности с показаниями самого подсудимого о частичном расходовании полученных по займам денежных средств на выплаты процентов и сумм долга по ранее заключенным обязательствам, при заведомом отсутствии реальной финансовой возможности исполнить все взятые на себя обязательства, по мнению суда, является формой сокрытия преступных намерений.

Вместе с тем, по смыслу уголовного закона продолжаемое преступление (хищение путем мошенничества) состоит из ряда тождественных преступных действий, совершаемых путем изъятия чужого имущества из одного и того же источника, объединенных единым умыслом и составляющих в своей совокупности единое преступление, что по мнению суда и установлено при рассмотрении настоящего уголовного дела.

Квалифицируя действия подсудимого, как продолжаемое преступление суд исходит из того, что хищение денег у потерпевшего – юридического лица, совершены одним способом, преследовали одну цель – поддержание установленного подсудимым для себя наиболее благоприятного уровня жизни, подсудимый обратился в сравнительно короткий период времени к знакомым ему лицам, которым под одним и тем же предлогом (якобы развитие бизнеса) предлагал оформить на себя кредит, указывал, что уже платит кредиты за других лиц, и использовал, таким образом, устойчивый алгоритм действий (включая изготовление для него третьими лицами документов с несоответствующими действительности сведениями о работе и доходах заемщиков), что также свидетельствует об общем умысле подсудимого.

При определении вида и размера наказания Бичахчиеву С.С. суд в соответствии со ст.60 УК РФ, принимает во внимание конкретные обстоятельства уголовного дела, характеристики личности подсудимого, характер и степень общественной опасности содеянного, отнесенного законодателем к категории умышленного тяжкого преступления, при этом оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ суд не усматривает; данные о личности подсудимого; влияние назначенного наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи.

К обстоятельствам, смягчающим наказание Бичахчиеву С.С. в соответствии со ст.61 УК РФ, суд относит: наличие на иждивении несовершеннолетних детей, частичное возмещение причиненного имущественного ущерба, неудовлетворительное состояние здоровья самого подсудимого и его близкого родственника. Указанные смягчающие наказание обстоятельства, по мнению суда, исключительными не являются, так как существенно не уменьшают степень общественной опасности преступления, в связи с чем, оснований для применения ст.64 УК РФ суд не усматривает.

Отягчающих наказание обстоятельств в соответствии со ст.63 УК РФ судом не установлено.

Учитывая вышеизложенное, обстоятельства совершенного преступления, данные о личности подсудимого, который был судим на время совершения инкриминируемого ему деяния, и влияние назначенного наказания на возможность его исправления, суд считает справедливым, необходимым для достижения цели исправления назначить Бичахчиеву С.С. наказание в виде реального лишения свободы, не усматривая оснований для применения положений ст.73 УК РФ об условном осуждении с учетом личности подсудимого, ее отношения к содеянному, обстоятельств совершения преступления.

Местом отбывания наказания в виде лишения свободы следует определить исправительную колонию общего режима, на основании п. «б» ч.1 ст.58 УК РФ.

Суд не находит оснований к назначению дополнительных видов наказания, предусмотренных санкцией ч.4 ст.159 УК РФ, с учетом имущественного положения подсудимого, данных о его личности и конкретных обстоятельств совершения преступления.

В связи с определением подсудимому наказания в виде реального лишения свободы, в отношении Бичахчиева С.С. суд считает необходимым меру пресечения в виде заключения под стражу оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Гражданский иск о взыскании причиненного материального ущерба в размере 6 359 366 рублей 29 копеек, заявленный потерпевшим Омским региональным филиалом АО «Россельхозбанк» первоначально, в рамках предварительного расследования по делу, суд полагает подлежащим удовлетворению исходя из оснований ст.1064 ГК РФ, и с учетом частичного возмещения ущерба подсудимым.

В месте с тем суд приходит к выводу о необходимости оставить требования потерпевшего в части увеличения размера иска на 1 812 800 рублей 71 коп,, без рассмотрения, полагая, что требования, связанные с начислением процентов, штрафных санкций, и др., по кредитам за время прошедшее после окончания предварительного следствия, могут быть разрешены потерпевшим в порядке гражданского судопроизводства.

При решении вопроса о вещественных доказательствах суд руководствуется требованиями п.5 ч.3 ст.81 УПК РФ, согласно которому документы, являющиеся вещественными доказательствами, остаются при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего либо передаются заинтересованным лицам по их ходатайству.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307, 308, 309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд,

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать виновным Бичахчиева С.С. в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить ему наказание в виде двух лет шести месяцев лишения свободы, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Зачесть в срок наказания время содержания под стражей, и срок наказания исчислять с 11.05.2018 года. В соответствие с п. «а» ч.3.1. ст.72 УК РФ (в ред. Федерального закона от 03 июля 2018 года № 186 –ФЗ) время содержания под стражей засчитывается из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения в отношении Бичахчиева С.С. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения – заключение под стражу. Содержать осужденного до вступления приговора в законную силу в СИЗО – 1 г.Омска.

Вещественные доказательства: копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена> на имя Свидетель №3; копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена> на имя Свидетель №2. Заявление о регистрации по месту пребывания от <дата обезличена> от Свидетель №5, заявление о регистрации по месту пребывания от <дата обезличена> от Свидетель №1, заявление о регистрации по месту пребывания от <дата обезличена> от Спиридонов С.С., заявление о регистрации по месту пребывания от <дата обезличена> от Свидетель №7, заявление о регистрации по месту пребывания от <дата обезличена> от Свидетель №2, заявление о снятии с регистрационного учета от <дата обезличена> от Свидетель №3, заявление о снятии с регистрационного учета от <дата обезличена> от Спиридонова С.С., заявление о снятии с регистрационного учета от <дата обезличена> от Свидетель №7, заявление о снятии с регистрационного учета от <дата обезличена> от Свидетель №2. Копию банковского ордера № от <дата обезличена>, - копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, - копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена> – на имя Свидетель №1. Копию банковского ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от марта 2013, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>- на имя Свидетель №2. Копию банковского ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена> - на имя Свидетель №3. Копию банковского ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>- на имя Свидетель №6. Копию банковского ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копия приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>- на имя Спиридонова С.С.. Копию банковского ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>- на имя Свидетель №4. Копию банковского ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена>, копию приходного кассового ордера № от <дата обезличена> – на имя Свидетель №5 – хранить при уголовном деле.

Вещественные доказательства: оригиналы кредитных дел на имя: Спиридонов С.С. кредитный договор № на 48 листах, Свидетель №1 кредитный договор № на 41 листе, Свидетель №3 кредитный договор № на 62 листах, Свидетель №2 кредитный договор №, Свидетель №4 кредитный договор № на 54 листах, Свидетель №6 кредитный договор № на 53 листах, Свидетель №5 кредитный договор № на 73 листах. Расходный кассовый ордер № от <дата обезличена> на имя Спиридонов С.С.; расходный кассовый ордер № от <дата обезличена> на имя Свидетель №1; расходный кассовый ордер № от <дата обезличена>, на имя Свидетель №2; расходный кассовый ордер № от <дата обезличена>, на имя Свидетель №3; расходный кассовый ордер № от <дата обезличена>, на имя Свидетель №4; расходный кассовый ордер № от <дата обезличена>, на имя Свидетель №6; расходный кассовый ордер № от <дата обезличена>, на имя Свидетель №5 – вернуть законному владельцу по вступлению приговора в законную силу.

Взыскать с Бичахчиева С.С. в пользу Омского регионального филиала АО «Россельхозбанк» 6 159 366 рублей 29 копеек в возмещение имущественного ущерба. В остальной части исковые требования оставить без рассмотрения, разъяснив право потерпевшего на дальнейшую защиту своих интересов в порядке гражданского судопроизводства.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Омский областной суд, с подачей жалобы через Оконешниковский районный суд Омской области, в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденным Бичахчиевым С.С. – в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. Осужденный вправе заявить ходатайство о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции в течение 10 суток со дня вручения ему копии приговора, и в тот же срок со дня вручения ему копии апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих его интересы, а также поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.