Дело - № 1-161/15
П Р И Г О В О Р
Именем Российской Федерации
г. Нижний Новгород 03 ноября 2015 года
Судья Нижегородского районного суда г. Н Новгорода Шутов А.А.
с участием государственного обвинителя помощника прокурора Нижегородского района г.Н.Новгорода Паньковой Т.В., Лоскуниной М.С.
подсудимого Муравьевой Н.А.
защитника адвоката Кисиной Г.В.,
представившей удостоверение № 1628 и ордер № 33588
при секретарях Сметаневой С.А., Нерубенко Е.И.
с участием представителя потерпевшего Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Бевза С.А., действующего на основании доверенности от 29.10.2013 года № 1370/23-Д
рассмотрев уголовное дело в отношении
Муравьевой Нины Анатольевны, персональные данные
обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.183, ч.4 ст.159.3, ч.4 ст.159.3 УК РФ,
У С Т А Н О В И Л:
Подсудимая Муравьева Н.А. совершила из корыстной заинтересованности незаконное разглашение сведений, составляющих коммерческую и банковскую тайну, причинившее крупный ущерб; мошенничество с использованием платежных карт с причинением значительного ущерба гражданину, организованной группой при следующих обстоятельствах:
Муравьева Н.А., работая с 24.01.2011 года клиентским менеджером дополнительного офиса № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», действуя умышленно, из корыстных побуждений, в период с октября 2012 года по январь 2013 года незаконно разгласила сведения, составляющие коммерческую и банковскую тайну, передав их ранее ей знакомому Кузоватову А.А., и в январе 2013 года была вовлечена последним в деятельность организованной преступной группы, целью которой являлось совершение тождественных преступлений – хищений денежных средств со счетов клиентов ОАО «Сбербанк России» с использованием платежных банковских карт, выпущенных уполномоченными работниками банка на основании поддельных документов, и совершила преступление средней тяжести и два тяжких преступления на территории г. Нижнего Новгорода при следующих обстоятельствах.
Кузоватов А.А., осужденный приговором Нижегородского районного суда г. Н.Новгорода от 27.04.2015 года, имея организаторские способности и склонность к совершению корыстных преступлений, с целью незаконного обогащения в 2011 году разработал новую преступную схему, направленную на совершение хищений путем мошенничества денежных средств с использованием платежных карт со счетов клиентов ОАО «Сбербанк России», а именно: путем неправомерной эмиссии и получения международных банковских карт, последующего хищения денежных средств с карт клиентов банка посредством интернет-банкинга с использованием автоматизированной системы «Сбербанк Онлайн» (АС «СБОЛ»), и организовал ее реализацию, для чего, используя присущие ему лидерские качества, в 2012 году создал в г. Нижнем Новгороде организованную группу, в которой руководил исполнением преступлений.
В целях реализации своих преступных замыслов Кузоватов А.А. лично неоднократно посещал офисы ОАО «Сбербанк России» в г. Нижнем Новгороде и г. Москве, общался и налаживал личные связи с работниками банка, собирал необходимую ему для осуществления своих преступных планов информацию, и достоверно знал о неисполнении сотрудниками банка требований внутренних нормативных документов по проверке документов, предоставляемых организациями для эмиссии карт в рамках зарплатных проектов, документов, удостоверяющих личность клиентов, а также особенности функционирования автоматизированной системы «Сбербанк Онлайн», где вновь эмитированная банковская карта автоматически добавлялась к перечню счетов клиента, операции по которым доступны через АС «СБОЛ», при этом с помощью любой незаблокированной карты можно получать коды и пароли в банкоматах (устройствах самообслуживания) для доступа в автоматизированную систему.
Кроме того, готовясь к реализации разработанной им мошеннической схемы, направленной на хищение денежных средств со счетов клиентов ОАО «Сбербанк России», Кузоватов А.А. детально изучил процедуру выпуска банковских карт, регламентированную Порядком совершения операций с международными банковскими картами в подразделениях Сбербанка России (Эмиссия) №299-2-р от 16.05.2002, в том числе порядок выпуска банковских карт на имя физических лиц в рамках зарплатных проектов организаций.
В конце декабря 2011 года Кузоватов А.А., являясь постоянным клиентом дополнительного офиса Нижегородского отделения ОАО «Сбербанк России» № 0007/540, расположенного по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Большая Покровская, д. 3, познакомился в указанном отделении банка с Сабировым А.Н., работавшим охранником в ЧОП «Гарант-Ультра», оказывавшем услуги по охране объектов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России».
Имея необходимость в исполнении финансовых обязательств перед банками по погашению кредитов, Сабиров А.Н. обратился к Кузоватову А.А. с просьбой о трудоустройстве в возглавляемую им фирму, зная Кузоватова А.А. как успешного бизнесмена и состоятельного человека.
В середине января 2012 года, осуществляя свой преступный замысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, Кузоватов А.А., используя реквизиты и документы подконтрольной ему формально-лигитимной организации ООО «Альянс» ИНН 5262272716, представляясь исполнительным директором данного Общества, офис которого располагался по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Варварская, д. 27/8, пом. 22, 64, привлек Сабирова А.Н. в качестве участника организованной группы, необходимого ему для непосредственного совершения преступлений, под видом официального трудоустройства последнего на должность менеджера с окладом 15 000 рублей в месяц в указанной фирме.
В конце января 2012 года Кузоватов А.А., являясь организатором преступной группы, будучи заинтересованным в незаконном обогащении, с целью реализации преступного умысла, направленного на «обналичивание» (снятие наличными) денежных средств со счетов банковских карт, которые планировал незаконно получить в банке путем мошенничества на основании фиктивных документов, довел до Сабирова А.Н. цели и задачи преступной деятельности и, получив его добровольное согласие на «обналичивание» чужих денежных средств путем снятия наличными со счетов банковских карт через банкоматы ОАО «Сбербанк России», расположенные в г. Нижнем Новгороде, разъяснил ему возможные способы не быть изобличенным и опознанным при просмотре видеозаписей с камер видеонаблюдения, установленных около банкоматов.
Сабиров А.Н., осужденный приговором Нижегородского районного суда г. Н.Новгорода от 22.04.2015 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений с целью незаконного обогащения, согласился на предложение Кузоватова А.А. и добровольно вошел в состав организованной преступной группы.
В мае 2012 года Сабиров А.Н. познакомил организатора преступной группы Кузоватова А.А. со своим другом Догадкиным И.А., также работавшим охранником в ЧОП «Гарант-Ультра», оказывавшим услуги по охране объектов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» и охранявшим дополнительный офис Нижегородского отделения ОАО «Сбербанк России» № 0007/540, расположенный по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Большая Покровская, д. 3, где Кузоватов А.А. являлся постоянным клиентом. Сабиров А.Н. по просьбе Догадкина И.А. обратился к Кузоватову А.А. с просьбой о трудоустройстве Догадкина И.А. в возглавляемую Кузоватовым А.А. фирму.
В мае 2012 года Кузоватов А.А., действуя из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств и извлечения максимальной материальной выгоды от разработанной им преступной схемы, под видом трудоустройства в ООО «Альянс» на должность менеджера с окладом 15 000 рублей в месяц, привлек в качестве исполнителя преступлений наряду с Сабировым А.Н., его друга Догадкина И.А, осужденного приговором Нижегородского районного суда г. Н.Новгорода от 21.04.2015 года, доведя до него цели и задачи преступной деятельности и, получив его добровольное согласие на «обналичивание» чужих денежных средств путем снятия наличными с банковских карт через банкоматы ОАО «Сбербанк России», расположенные в г. Нижнем Новгороде, разъяснил ему возможные способы не быть изобличенным и опознанным при просмотре видеозаписей с камер видеонаблюдения, установленных около банкоматов.
Догадкин И.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений с целью незаконного обогащения, согласился на предложение Кузоватова А.А. и добровольно вошел в состав организованной преступной группы.
С целью обеспечения постоянной связи между членами организованной группы, контроля за действиями исполнителей преступлений, Кузоватов А.А., имея материальную возможность, приобрел и предоставил Догадкину И.А. и Сабирову А.Н. сотовые телефоны и сим-карты.
При поиске и вовлечении участников организованной группы, необходимых для непосредственного совершения расходных и иных операций с банковскими картами через банкоматы, Кузоватов А.А. выбрал в качестве исполнителей преступлений бывших охранников дополнительного офиса № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», преследуя при этом цель отвести подозрения в совершении преступлений от себя лично и рассчитывая на наличие, и использование определенных служебных навыков, и положительной репутации в качестве работников банка у Догадкина И.А. и Сабирова А.Н.
В период с апреля 2012 года по январь 2013 года Кузоватов А.А., с целью реализации своих преступных замыслов, за денежное вознаграждение незаконно получал необходимые для совершения запланированных хищений сведения о клиентах Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», имеющих денежные средства на счетах в среднем от 100 000 до 300 000 рублей, от клиентского менеджера дополнительного офиса № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Муравьевой Н.А., с которой был знаком с 2011 года, а именно: фамилии, имена и отчества, паспортные данные, размеры остатков денежных средств на счетах банковских карт, владельцами которых они являются, то есть сведения, составляющие коммерческую и банковскую тайну.
Используя полученные от Муравьевой Н.А. сведения о клиентах Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», Кузоватов А.А. мошенническим путем организовал осуществление неправомерной эмиссии и получение международных банковских карт на имена некоторых из них, и последующее хищение денежных средств с карт этих клиентов банка посредством интернет-банкинга с использованием автоматизированной системы «Сбербанк Онлайн» (АС «СБОЛ»).
В январе 2013 года Кузоватов А.А., продолжая реализовывать свои преступные планы, вовлек Муравьеву Н.А., ранее содействовавшую совершению преступлений предоставлением информации, в преступную деятельность организованной группы в качестве соучастника, то есть в непосредственное участие в совершение хищений путем мошенничества денежных средств со счетов физических лиц - клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», с использованием расчетных банковских карт, полученных путем обмана уполномоченных работников ОАО «Сбербанк России».
Муравьева Н.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, преследуя цель незаконного обогащения, в соответствии с отведенной ей Кузоватовым А.А. ролью, принимала от остальных участников организованной группы поддельные документы для выпуска индивидуальных банковских карт и, используя своё служебное положение клиентского менеджера дополнительного офиса № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», производила оформление заявлений на выпуск карт и вводила необходимые данные в соответствующую электронную программу банка, которые направляла в подразделение Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», отвечающего за оформление и выпуск платежных карт, и после изготовления которых передавала их соучастникам.
Кузоватов А.А., движимый корыстной целью, организовал сплоченную, устойчивую преступную группу, с присущими ей мобильностью, наличием постоянных связей между членами организованной группы, единством корыстной цели совместного совершения ряда тождественных преступлений при постоянстве форм и методов преступной деятельности, действовавшей в течение достаточно длительного промежутка времени.
Как организатор преступной группы, Кузоватов А.А. координировал действия её участников, непосредственно ставил им задачи и контролировал их исполнение, определял даты, время и места совершения преступных действий в соответствии с разработанной им преступной схемой и планом преступных действий, с помощью технических средств - компьютера с установленным программным обеспечением и принтера, лично изготавливал фальсифицированные документы, необходимые для получения мошенническим путем банковских карт, тщательно следил за конспирацией, получал «обналиченные» денежные средства от непосредственных исполнителей – Сабирова А.Н.и Догадкина И.А., и распределял их между всеми соучастниками, оставляя большую часть себе. При этом каждый из участников знал только отведенную ему Кузоватовым А.А. роль в преступной деятельности организованной группы, и каждый раз исполнял только порученную последним часть преступного плана, все детали которого Кузоватов А.А. никому из соучастников не раскрывал.
Кроме того, в совершение мошенничеств с использованием платежных карт, то есть хищений чужого имущества с использованием поддельных расчетных платежных карт путем обмана уполномоченных работников кредитной организации, Кузоватовым А.А. было вовлечено лицо, в отношение которого в ходе предварительного следствия уголовное преследование прекращено в связи с Актом об амнистии, который не был участником организованной группы.
В январе 2013 года Кузоватов А.А. рассказал о преступной схеме деятельности организованной преступной группы под его руководством своему знакомому - лицу, в отношение которого в ходе предварительного следствия уголовное преследование прекращено в связи с Актом об амнистии, который, действуя умышленно, из корыстных побуждений, преследуя цель незаконного обогащения и личной наживы, полностью поддержал преступные намерения Кузоватова А.А. и, вступив с ним в преступный сговор, согласился с предложением последнего на совершение хищений денежных средств со счетов клиентов ОАО «Сбербанк России».
Лицо, в отношение которого в ходе предварительного следствия уголовное преследование прекращено в связи с Актом об амнистии, реализуя свои преступные намерения, за денежное вознаграждение в размере до 40 % от суммы похищенных денежных средств, обязался предоставить Кузоватову А.А. информацию относительно юридических лиц, которые являются участниками зарплатных проектов и обслуживаются в Волго–Вятском банке ОАО «Сбербанк России», а также подготовить пакеты фальсифицированных документов, необходимые для реализации зарплатных проектов подставных фирм, предоставления в банк и получения мошенническим путем банковских карт на тех лиц, которых укажет Кузоватов А.А.
Кроме того, лицо, в отношение которого уголовное преследование прекращено в связи с Актом об амнистии, осуществляя отведенную ему Кузоватовым А.А. в преступной схеме роль, взял на себя обязательства по поиску лиц, которые, будучи неосведомленными об их преступных планах, выступят доверенными лицами подставных фирм с целью оформления в Волго–Вятском банке ОАО «Сбербанк России» зарплатных проектов и получения мошенническим путем расчетных банковских карт.
Интенсивность совершения тождественных преступлений, предметом которых являлись денежные средства, одноплановый выбор объектов преступлений (отношения в банковской сфере), один и тот же способ совершения преступлений постоянным составом свидетельствуют о высокой степени устойчивости и организованности участников преступной группы, которым не требовалось длительного времени на подготовку совершения каждого отдельного эпизода преступной деятельности, поскольку, заранее объединившись на основе доверительных отношений, все преступные действия были согласованы, роли тщательно распределены, формы и методы совершения преступлений отработаны.
В результате преступной деятельности организованной группы под руководством Кузоватова А.А. сумма общего материального ущерба, причиненного потерпевшим – восьмидесяти семи клиентам ОАО «Сбербанк России» составила 23 060 000 рублей.
Муравьева Н.А., действуя в составе организованной преступной группы под руководством Кузоватова А.А., в период с января по март 2013 года приняла непосредственное участие в совершении двух хищений путем мошенничества денежных средств со счетов банковских карт физических лиц с использованием расчетных банковских карт, полученных путем обмана уполномоченных работников ОАО «Сбербанк России» на имя Бочкарева С.Г. и на имя Волкова С.В.
Конкретная преступная деятельность Муравьевой Н.А. выразилась в следующем:
Эпизод № 1
незаконное разглашение сведений, составляющих коммерческую и банковскую тайну
Муравьева Н.А., работая с 2007 года в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», в соответствии со штатным функционалом банковских систем, для выполнения своих должностных обязанностей обладала возможностью получать и использовать данные по клиентам банка – физическим и юридическим лицам, а также VIP-клиентам, а именно имела доступ к их персональным данным, остаткам и движениям средств на счетах, которые в соответствии со ст. 857 ГК РФ и ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», относятся к банковской тайне, а также имела доступ к сведениям о форме, содержании и условиях заключенных коммерческих сделок и договоров, и базам данных автоматизированных систем по реально проведенным операциям, которые в соответствии со ст.ст. 3 и 5 Федерального закона от 29.07.2004 № 98-ФЗ «О коммерческой тайне» и «Положением о коммерческой тайне Сбербанка России» № 227-2-р от 26.07.2005, относятся к перечню сведений, составляющих коммерческую тайну Сбербанка России.
В соответствии с Трудовым договором с работником филиала Сбербанка России № 0939-07 от 24.01.2007, заключенным между Акционерным коммерческим банком Сберегательный банк Российской Федерации (открытое акционерное общество) (далее – Сбербанк России) и Муравьевой Н.А., работник не может использовать в личных целях сведения, носящие конфиденциальный или служебный характер (п. 2.6.), работник обязуется в период своей работы в Банке не разглашать сведения, составляющие служебную, банковскую и коммерческую тайны Банка, которые будут ему доверены или станут известны при исполнении служебных обязанностей в соответствии с Обязательством о неразглашении сведений, составляющих коммерческую тайну Сбербанка России (п. 2.8.).
В соответствии с Обязательством о неразглашении сведений, составляющих коммерческую тайну Сбербанка России (Приложение № 7 к Положению о персональном учете работников Сбербанка России), подписанному Муравьевой Н.А. 24.01.2007, последняя сознает, что как работник Сбербанка России получает доступ к информации, составляющей коммерческую тайну, исключительным собственником которой является Сбербанк России. Муравьева Н.А. обязуется в период её работы в Банке не разглашать сведения, составляющие коммерческую тайну Банка, которые будут ей доверены или станут известны при исполнении служебных обязанностей, хранить тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов и корреспондентов Банка, об иных сведениях, устанавливаемых Банком, если это не противоречит российскому законодательству. Обязуется не разглашать коммерческую тайну клиентов и партнеров Банка, с которыми у Банка имеются деловые отношения. Обязуется в случае выявления фактов разглашения или утечки сведений, составляющих коммерческую тайну Банка, а также в случае выявления лиц, целенаправленно интересующимися подобными сведениями, сообщать о данных фактах руководителю своего подразделения и в Управление безопасности Банка. Предупреждена, что в случае нарушения взятых на себя обязательств возможно наступление гражданской, административной, уголовной либо иной ответственности в соответствии с российским законодательством. С Положением о коммерческой тайне Сбербанка России ознакомлена, признает и обязуется выполнять.
Согласно сертификата Сбербанка России регистрационный номер № 3551 от 06.07.2007, Муравьева Н.А. прошла обучение по программе «операционно-кассовое обслуживание банкоматов Сберегательного банка Российской Федерации».
Согласно сертификата Сбербанка России регистрационный номер № 7676 от 03.10.2007, Муравьева Н.А. прошла подготовку по программе «Автоматизированная система безналичных расчетов по микропроцессорным картам Сбербанка России (АС Сберкарт, версия 4.5)».
В соответствии с приказом № 366-К от 24.02.2011 Нижегородского отделения № 7 Сбербанка России и дополнительным соглашением от 24.02.11 о внесении изменений условий трудового договора с работником филиала Сбербанка России от 24.01.2007 № 0939-07, Муравьева Н.А. назначена клиентским менеджером Сектора обслуживания физических лиц дополнительного офиса № 7/0540.
Согласно Должностной инструкции клиентского менеджера по обслуживанию значимых клиентов Дополнительного офиса № 7/0540 Волго-Вятского банка Сбербанка России (Нижегородское отделение № 7 Сбербанка России), утвержденной заведующей Дополнительного офиса № 7/0540 Блохиной О.В. и подписанной 01.12.2011 Муравьевой Н.А., клиентский менеджер по обслуживанию значимых клиентов (далее – клиентский менеджер) обеспечивает защиту и неразглашение информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну Банка в соответствии с «Положением о коммерческой тайне Сбербанка России» от 26.07.2005 № 227-2-с (п. 2.18.). Осуществляет операции со значимыми клиентами, в том числе (п.2.20.): идентификация значимого клиента (установление личности представителя значимого клиента, получение документов, подтверждающих наличие у него соответствующих полномочий); прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверка надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности; операции по вкладам и счетам, денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц; прием документов на выпуск международных банковских карт, выдача и обслуживание международных банковских карт Банк (эмиссия), ведение информационной базы счетов банковских карт; прием документов на предоставление дополнительных услуг держателям банковских карт Банка; предложение и консультирование значимых клиентов по вопросам получения и использования кредитной карты; оформление договоров по услугам, предоставляемым через альтернативные каналы продаж («Мобильный банк по вкладам и счетам физических лиц», «Сбербанк ОнЛ@йн»). Клиентский менеджер имеет право, в том числе: получать документацию, материалы, инвентарь и программные продукты, необходимые для выполнения должностных обязанностей (п. 3.1.); совершать операции в автоматизированных банковских системах в пределах соответствующего доступа (п. 3.7.); использовать все информационные ресурсы офиса/зоны по обслуживанию значимых клиентов (п. 3.8.); взаимодействовать со структурными подразделениями Отделения/аппарата территориального Банка по вопросам, в рамках своей компетенции (п. 3.9.). Клиентский менеджер несет ответственность, в том числе, за: обеспечение неразглашения банковской тайны, связанной как с деятельностью Банка, так и его значимыми клиентами в соответствии с действующим законодательством РФ (п. 4.6.); соблюдение конфиденциальности, требований информационной безопасности, правил корпоративной этики (п. 4.7.).
В соответствии с приказом № 1888-К от 31.08.2012 Нижегородского отделения № 7 Сбербанка России и дополнительным соглашением от 31.08.2012 о внесении изменений определенных сторонами условий трудового договора от 24.01.2007 № 0939-07 с работником филиала Сбербанка России, Муравьева Н.А. назначена клиентским менеджером дополнительного офиса № 7/0540.
Согласно Договора о полной индивидуальной материальной ответственности № 0798-12 от 01.09.2012, заключенным между Акционерным коммерческим банком Сберегательный банк Российской Федерации (открытое акционерное общество) и Муравьевой Н.А., работник принимает на себя полную материальную ответственность за ущерб, возникший у Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам.
В период с октября 2012 года по январь 2013 года клиентский менеджер дополнительного офиса № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Муравьева Н.А., являясь лицом, которому доверена и стала известна по работе коммерческая и банковская тайна, действуя умышленно из корыстных побуждений, не имея согласия владельцев коммерческой, банковской тайны – ОАО «Сбербанк России» и его клиентов, неоднократно распечатывала на листах бумаги сведения из автоматизированной системы базы данных Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» о клиентах банка имеющих денежные средства на счетах в среднем от 100 000 до 300 000 рублей, а именно: фамилии, имена и отчества, паспортные данные, данные на открытие банковских карт, размеры остатков денежных средств на счетах банковских карт, владельцами которых они являются, то есть сведения, составляющие коммерческую и банковскую тайну, которые, в неустановленном следствием месте в г. Нижнем Новгороде на ул. Пожарского, рядом с указанным офисом банка, расположенным по адресу: г. Нижний Новгород, Нижегородский район, ул. Большая Покровская, д. 3, незаконно передавала Кузоватову А.А., с которым была знакома с 2011 года, и который являлся её постоянным клиентом и пользовался полным доверием.
Указанные сведения были необходимы Кузоватову А.А. для реализации разработанной им мошеннической схемы, направленной на хищение денежных средств в крупном и особо крупном размерах со счетов клиентов ОАО «Сбербанк России», и использованы в процессе подготовки к совершению запланированных преступлений.
В указанный период Муравьева Н.А. незаконно передала Кузоватову А.А. персональные данные о потенциальных потерпевших – не менее 114 клиентах Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России»: Атаменко Т.Е., Александрове А.Н., Булганове В.В., Виноградове В.В., Янюке С.В., Кочергине С.Ю., Котельниковой М.В., Кротикове А.С., Колпаковой Е.В., Куцепине А.В., Ахметжанове М.Р., Дмитриеве И.Р., Захарцове В.В., Зубкове Ю.Г., Коробовой О.А., Захарове Н.Н., Беленове Р.А., Хозерове С.В., Ботякове А.Г., Жигановой И.М., Калашниковой З.В., Крупнове А.А., Иванкине Б.Е., Хаванове С.В., Ананьеве С.В., Васильеве И.В., Заеве А.Н., Хохловой Л.Ю., Королевой С.Л., Фирсовой В.С., Карманове А.А., Купцове Г.Е., Чечкове В.А., Хохловой Н.Е., Беляевой Е.А., Боброве А.А., Буланове Г.А., Капитуле А.Д., Куровой Е.А., Кусакине С.А., Охлопкове А.С., Овчинникове О.Е., Лабутине Ю.И., Лисине А.М., Маковей А.В., Макаровой С.В., Марфицине П.Г., Татаровой Е.М., Третьякове А.В., Соловьеве С.Г., Стрелкове М.А., Стройковой О.С., Иванцове М.П., Чернове О.Ю., Черкуне А.А., Липатове В.А., Ломакиной Л.Н., Шоре Е.Д., Шашкине О.А., Шахове Б.Е., Шавине О.Б., Шапаеве А.А., Федотове С.А., Акберовой М.В., Баланцеве М.Ю., Бичиневе А.М., Вагиной Ю.А., Ингликове Н.И., Кашириной Н.Е., Козловой Т.М., Комаровой М.В., Матвееве А.В., Овчаренко А.В., Рыжовой Т.Б., Савине С.А., Самогородьской Е.В., Сиротине В.И., Стародубове Я.Е., Фомичеве Г.В., Шикунове А.А., Шиленковой Г.А., Шутове С.П., Антоновой Т.А., Арзамасцеве Ю.В., Бейбалаеве Д.М., Бондареве Е.И., Гиренко Р.В., Кашириной Н.Е., Котовой Н.С., Мартынове А.Н., Машиной Я.Е., Маянцеве В.А., Писаревой Н.Д., Савине С.А., Слепове С.И., Тюковой М.В., Фомичеве Г.В., Щеглове В.Т., Яруниной Т.А., Игнатове А.Е., Ильиной Ю.Л., Илющенко В.В., Кожухове И.А., Козлове А.Д., Назаренко Д.Ю., Нефедове С.А., Панкратовой О.П., Пугине М.В., Столбове М.Е., Сучкоусове А.А., Тюриковой С.Г., Якубовской Н.В., Бочкареве С.Г. и Волкове С.В., а именно: фамилии, имена и отчества, паспортные данные, данные на открытие банковских карт, размеры остатков денежных средств на счетах банковских карт, владельцами которых они являются, то есть сведения, составляющие коммерческую и банковскую тайну.
За незаконное предоставление указанных сведений, в декабре 2012 года при неустановленных следствием обстоятельствах в г. Нижнем Новгороде Кузоватов А.А. передал Муравьевой Н.А. денежные средства в размере 50 000 рублей.
Используя полученные от Муравьевой Н.А. сведения о клиентах Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», Кузоватов А.А. мошенническим путем организовал осуществление неправомерной эмиссии и получение международных банковских карт на имена вышеуказанных лиц, и последующее хищение денежных средств со счетов карт 87 клиентов банка посредством интернет-банкинга с использованием автоматизированной системы «Сбербанк Онлайн» (АС «СБОЛ»). Участники организованной преступной группы под его руководством в период с октября 2012 года по март 2013 года совершили пять хищений путем мошенничества денежных средств со счетов банковских карт физических лиц с использованием расчетных банковских карт, полученных путем обмана уполномоченных работников ОАО «Сбербанк России» в рамках зарплатных проектов подставных фирм ООО «АМПИР», ООО «Эталон», ООО «Изумруд», ЗАО «РУКНАР» и ООО «Регион-АВТО», а также на имена Бочкарева С.Г. и Волкова С.В.
Таким образом, действуя из корыстной заинтересованности, Муравьева Н.А., являясь лицом, которому была доверена и стала известна по работе коммерческая и банковская тайна, незаконно разгласила сведения, составляющие коммерческую и банковскую тайну, чем причинила ОАО «Сбербанк России» вред деловой репутации и материальный ущерб на общую сумму 16.860.100 рублей, что является крупным размером.
Подсудимая Муравьева Н.А. вину в предъявленном по указанному эпизоду обвинении признала частично и показала, что с 2007 года она работала в отделении № 7 ВВБ ОАО «Сбербанк России» в должности кассира, затем контролера–кассира, старшего контроллера–кассира, затем клиентского менеджера. При трудоустройстве она давала подписку о неразглашении банковской тайны. С законом о банковской деятельности она не знакома. В ходе работы в должности клиентского менеджера со своего рабочего места с персонального компьютера она имела доступ к автоматизированным информационным системам банка, в которых содержалась различная информация о клиентах банка, в том числе сведения о счетах и вкладах, персональные данные клиентов. Она понимала, что содержащаяся в этих базах информация, о счетах, вкладах, клиентах банка является информацией ограниченного доступа, что эта информация защищается банком и законом. В 2011 году в банк в отделение № 7 ВВБ ОАО «Сбербанк России» обратился Кузоватов Александр Александрович по вопросам обслуживания юридических лиц. Через некоторое время он обратился вновь, по вопросу открытия банковской карты. По внутрибанковским правилам по поводу открытия банковской карты она обратилась в службу безопасности банка, конкретно к Волкову Алексею Владимировичу, в отношении проверки клиента, длительное время не получала ответа, в результате так и не получила ответа, хотя выпуск карты был одобрен. В дальнейшем Кузоватов А.А. обращался по поводу снятия большой суммы наличных денежных средств с карты. Был ею направлен в службу безопасности банка, ему это согласовали. В ходе общения с Кузоватовым А.А. с его слов у нее сложилось впечатление, что он имеет связи с сотрудниками безопасности банка, которые позволяют ему осуществлять подозрительные операции. В марте – апреле 2012 года Кузоватов А.А. обратился к ней и предоставил реестр физических лиц, у которых были открыты карты в данном отделении, среди них были бывшие сотрудники охраны банка Сабиров и Догадкин. Кузоватов А.А. пояснил ей, что это его сотрудники и после этого периодически звонил, просил сообщить, были ли поступления на карту. Она сообщила ему данные, так как у нее не было сомнений, что это его сотрудники, хотя документы подтверждающих данный факт она не видела. Сведения о поступлении денежных средств на карту Кузоватова А.А. она получала в отделе обслуживания юридических лиц от других сотрудников банка. Примерно в октябре 2012 года Кузоватов стал настойчиво интерисоваться у нее содержанием базы данных на клиентов отделения № 7 банка, в котором она работала, а именно он интересовался сведениями о клиентах, которые имели банковские карты, связанные с соответсвующими счетами. Она объяснила ему, что данная информация является секретной, и она не хочет ему предоставлять информацию данного рода. После этого Кузоватов стал ей звонить по нескольку десятков раз в день, и настойчиво предлагал ей предоставить данную информацию. Он стал встречать ее возле работы, а также возле дома, при этом приезжал не один, а с какими – то людьми, говорил, что ей ничего не будет, потому, что у него есть свои люди в службе безопасности банка, что они все там «кормятся» у него с руки. Напрямую он ей не угрожал, но вел себя так, что она чувствовала себя под постоянным психологическим давлением, он говорил даже, что знает, где живут ее родители. В конце концов, под давлением Кузоватова она со своего рабочего компьютера, расположенного по адресу: ул. Большая Покровская, д.3, в ВИП – зале она получила из базы данных банка информацию о клиентах банка: фамилия, имя, отчество, наименование карты, сумма денежных средств (остаток) на счете, связанном с картой на определенную дату. Специально эти сведения она не отбирала, взяла те данные, которые программа выдала в первую очередь, распечатала на листе бумаги формата А4 с двух сторон. Кто из клиентов банка попал в эти данные, она не помнит, но помнит точно, что среди них был Бочкарев Сергей Геннадьевич, его карта и остаток на счете. Она решила передать данные сведения Кузоватову А.А., так как очень хотела, чтобы он перестал от нее требовать данные сведения, и она была уверена, что Кузоватов ничего не сможет с этими данными сделать. В очередной раз Кузоватов позвонил ей, и она сообщила, что у нее есть информация для него, сообщила о том, какая это информация. Когда точно это было, она не помнит. Кузоватов А.А. встретил ее после работы возле банка, она ему передала листок, на котором были распечатаны сведения о клиентах, их картах и остатках денежных средств. Она понимала, что, передавая Кузоватову А.А. информацию, она нарушает закон, но она думала, что он ничего не сможет сделать с этими сведениями, и не предполагала последствия своих действий. В конце декабря 2012 года она встретилась с Кузоватовым возле банка, он передал ей деньги – 50 000 рублей наличными, при этом сказал, что это ей на подарки. Она брать денежные средства не хотела, отказывалась, но все – таки, взяла.
Она понимает, что совершила преступления, в чем раскаивается. Денежные средства за предоставления данного рода информации Кузоватов ей не предлагал, корысти в ее поступке не было.
Кроме личного признания вина Муравьевой Н.А. в совершении преступления по указанному эпизоду подтверждается доказательствами, исследованными в судебном заседании:
Потерпевший Захаров Н.Н., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.10 л.д.152-157), показал что в 2010 году после выхода на пенсию им была оформлена дебетовая карта ОАО «Сбербанк России» № 4276420011999462, на которые он зачислял собственные сбережения. Услуга «мобильный банк» к банковской карте подключена не была. После оформления карты ему был предоставлен пин-код, используя который он мог списывать денежные средства с карты. Данный пин-код знал только он, поскольку при его выдаче тот был на бумажном носителе и упакован в отдельный конверт без возможности доступа в него посторонних лиц. Также после того, как он узнал пин-код, сведения о нем хранились у него в памяти. Пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о нем не говорил. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться его счетом. По состоянию на 10.11.2012 год на его банковской карте имелась денежная сумма в размере около 1 400 000 рублей. В начале ноября 2012 года проходя мимо банкомата, расположенного на ул. Б.Покровская г. Н. Новгорода он (Захаров Н.Н.) решил снять со счета своей банковской карты некоторую сумму денег, посмотрев на полученный чек, он заметил, что остаток по банковской карте составил 400 000 рублей. После чего он обратился в отделение ОАО «Сбербанка России», где им было написано заявление по факту несанкционированного списания со счета банковской карты № 4276420011999462 денежных средств. Денежные средства в сумме 1 001 000 рублей были списаны с его карты без его согласия, то есть похищены. Он подобную расходную операцию не совершал. Карту не терял, никому не передавал, сведения о самой карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не сообщал. Он считает, что в отношении него были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и он не мог воспользоваться своими денежными средствами на карте № 4276420011999462 в период с ноября по декабрь 2012 года. Денежная сумма в размере 1 001 000 рублей является для него значительной, так как его пенсия составляет 14 000 рублей. К ОАО «Сбербанк России» он (Захаров Н.Н.) в настоящее время материальных претензий не имеет, поскольку в декабре 2012 года банк полностью возместил ему материальный ущерб в размере 1 001 000 рублей. Исковое заявление к лицам, совершившим данное преступление, он заявлять отказывается, так как материальных претензий ни к кому не имеет. С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем и Павловичевым Александром Сергеевичем он не знаком. Московская фирма ООО «АМПИР» (г. Москва, ул. Б.Муравская, д. 5 к. 5) ему не знакома, никакого отношения к данной фирме он не имеет, никогда и ни на какой должности не работал. В г. Москве в октябре 2012 года он не был, находился в г. Н. Новгороде. Осмотрев предъявленные на обозрение документы, изъятые в ходе выемки в Московском отделении ОАО «Сбербанк России», а именно: заявление без даты на получение международной карты от имени Захарова Н.Н. на 1 листе; копию паспорта на имя Захарова Н.Н. серии 2201 № 751121 на 1 листе, Захаров Н.Н. показал, что заявление на получение международной карты, выполненное от его имени, он не подписывал и его реквизиты не заполнял. Подпись в графе «Подпись держателя» не его и на его подпись не похожа. Сведения о нем в данном заявлении, кроме даты, места рождения и паспортных данных, являются ложными. Кроме того, вымышленными являются место работы и должность - ООО «АМПИР», заведующий складом и номер телефона - 90823771235. Данный номер ему не знаком. Паспорт на его имя, с которого сделана предъявленная ему копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте не его и на его подпись не похожа, фотография также не его и кому принадлежит, он не знает. Подпись лица, выдавшего паспорт, в предъявленной копии отличается от данной подписи в его действительном паспорте. Серия и номер паспорта, дата рождения, место рождения, дата и место выдачи паспорта совпадают с реальными. Штамп об адресе его регистрации явно сфальсифицирован. С 13.07.1979 года по настоящее время он зарегистрирован по адресу: г. Н. Новгород, ул. Терешковой, д. 9, кв. 27. В фальсифицированном штампе указан адрес регистрации: «г. Н. Новгород, ул. Терешковой, д. 9, кв.27», дата регистрации указана 06.11.1996. Откуда у преступников, могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте, он не знает. Фирмы ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс» и Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы и он к ним никакого отношения не имеет. Голубева М.А. ему неизвестна, никаких денежных средств на ее банковскую карту он не перечислял, данную фамилию слышит впервые. Похищенные денежные средства со счета банковской карты № 4276420011999462, выданной на его имя на сумму 1 001 000 рублей в полном объеме ему были возвращены ОАО «Сбербанк России», поэтому заявлять гражданский иск он отказывается.
Потерпевший Беленов Р.А., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.10 л.д.14-18), показал, что о том, что с 1 мая 2000 года он официально трудоустроен в ЗАО «Интел А/О», расположенного по адресу: г. Н. Новгород, ул. Тургенева, д. 30)в должности старшего инженера по программному обеспечению. В ноябре 2010 года в отделении Волго – Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина, д. 6 им была получена банковская карта «Маэстро» № 67619600004191268, которая использовалась им с целью получения заработной платы. После оформления указанной карты его заработная плата перечислялась на счет данной банковской карты. Также при оформлении карты он подписал и подал заявление в банк о предоставлении ему услуги «мобильный банк», по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с его счета путем отправления СМС- сообщений на его номер сотового телефона:9038499242. В процессе оформления карты ему была предоставлена возможность самостоятельно выбрать пин–код полученной карты, путем ввода на специальном терминале, предоставленном сотрудником банка. Сведения о пин-коде хранились у него в памяти, пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о нем не говорил. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться его счетом. Каждый раз при списании денежных средств со счета карты ему на сотовый телефон приходило СМС – сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. По состоянию на 10.11.2012 год на его банковской карте имелась денежная сумма в размере 2 084 600,79 рублей. 10.11.2012 в 23:17 на его сотовый телефон пришло СМС – сообщение о списании со счета его зарплатной карты № 676196000041491268 денежных средств в сумме 601 000 рублей. На момент получения СМС – сообщения он находился в отпуске, а именно в гостинице Ганконга, карта была при нем, он никаких расходных операций по карте не совершал. 12.11.2012 года по возвращению из отпуска Беленов Р.А. обратился в отделение ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Большая Покровская, с письменным заявлением о спорной операции по его карте. После чего банковская карта № 676196000041491268 была заблокирована. Денежные средства в сумме 601 000 рублей были списаны с карты без его согласия, то есть похищены. Он подобную расходную операцию не совершал. Карту не терял, никому не передавал, сведения о самой карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не сообщал. Он считает, что в отношении него были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и он не мог воспользоваться своими денежными средствами на карте № 676196000041491268 в период с 10.11.2012 года по декабрь 2012 года. Денежная сумма в размере 601 000 рублей является для него значительным ущербом. С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем и Павловичевым Александром Сергеевичем он не знаком. Московская фирма ООО «АМПИР» (г. Москва, ул. Б.Муравская, д. 5 к. 5) ему не знакома, никакого отношения к данной фирме он не имеет, никогда и ни на какой должности не работал. В г. Москва в октябре 2012 года он не был, находился в г. Н. Новгороде.
Осмотрев предъявленные на обозрение документы, изъятые в ходе выемки в Московском отделении ОАО «Сбербанк России», а именно: заявление без даты на получение международной карты от имени Беленова Р.А. на 1 листе; копию паспорта на имя Беленова Р.А. серии 2203 № 678903 на 1 листе, Беленов Р.А. показал, что заявление на получение международной карты, выполненное от его имени, он не подписывал и его реквизиты не заполнял. Подпись в графе «Подпись держателя» не его и на его подпись не похожа. Сведения о нем в данном заявлении, кроме паспортных данных, являются ложными. Кроме того, вымышленными являются место работы и должность - ООО «АМПИР», торговый представитель и номер телефона - 9203761224. Данный номер ему не знаком. Паспорт на его имя, с которого сделана предъявленная ему копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте не его и на его подпись не похожа, фотография также не его и кому принадлежит, он не знает. Подпись лица, выдавшего паспорт, в предъявленной копии отличается от данной подписи в его действительном паспорте. Серия и номер паспорта, дата и место выдачи паспорта совпадают с реальными. Штамп об адресе его регистрации явно сфальсифицирован. По адресу: г. Н. Новгород, пл. М.Горького, д. 4, кв.11 он проживает с конца 2006 года. В фальсифицированном штампе указан адрес регистрации: «г. Н. Новгород, пл. М. Горького, д. 4, кв.11», дата регистрации указана 11.09.1996.Откуда у преступников, могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте, он не знает. Фирмы ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс» и Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы и он к ним никакого отношения не имеет. Похищенные денежные средства со счета банковской карты № 676196000041491268, выданной на его имя, на сумму 601 000 рублей в полном объеме были возвращены ОАО «Сбербанк России», поэтому заявлять гражданский иск он отказывается.
Потерпевшая Беляева Е.А., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.10 л.д.166-170), показала, что с 1987 года она работает в ОАО «Нижегородская Сбытовая Компания», адрес: г. Н. Новгород, ул. Бекетова, д. 3 «в». Более года назад с целью получения заработной платы ею была оформлена пластиковая карта «Виза Голд» № 4279420010057178 в Нижегородском отделении Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина, д. 6. После оформления указанной карты заработная плата ей перечислялась на счет указанной карты. Также при оформлении карты она подписала и подала заявление в банк о предоставлении услуги «мобильный банк», по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с ее счета путем отправления смс-сообщений на её сотовый телефон № 9202550100. После оформления карты ей был предоставлен пин-код, используя который она могла списывать денежные средства с карты. Данный пин-код знала только она, поскольку при его выдаче тот был на бумажном носителе и упакован в отдельный конверт без возможности доступа в него посторонних лиц. Также после того, как она узнала пин-код, сведения о нем хранились у неё в памяти. Пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях она не дублировала, никому о нем не говорила. В связи с чем, посторонние лица от неё не могли о нем узнать и воспользоваться её счетом. С момента оформления указанной карты, активации счета и до 10.11.2012 у неё не было претензий к работе ОАО «Сбербанк России», поскольку денежные средства никогда с её счета без её согласия не списывались. Каждый раз при списании денежных средств со счета, ей на сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому она знала обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. 10.11.2012 в 23.17 часов ей на сотовый телефон № 9202550100 пришло смс-сообщение о списании с её счета зарплатной карты № 4279420010057178 денежных средств в сумме 301 000 рублей. Данное сообщение имеет следующее содержание: «VISA7178 10.11.12 23:13 операция списания на сумму 301 000.00 руб. SBOL выполнена успешно». Сообщение она не удаляла и не корректировала с момента его получения. На момент получения смс-сообщения она находилась дома, карта была при ней и никаких расходных операций по карте она не совершала. После этого она позвонила по номеру 8-800555555, указанному на официальном сайте ОАО «Сбербанк России», чтобы выяснить причины незаконного списания денежных средств со счета её карты. Ей пояснили, что выяснением обстоятельств списания будет заниматься служба безопасности банка, операции по карте по её просьбе заблокировали. Денежные средства в сумме 301 000 рублей были списаны с её карты без её согласия, то есть похищены. Она подобную расходную операцию не совершала. Карту не теряла, никому не передавала, сведения о самой карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку она никому такие сведения не сообщала. Считает, что в отношении неё были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и она не могла воспользоваться своими денежными средствами на карте № 4279420010057178 в период с 10.11.2012 по декабрь 2012 года. Похищенные с карты денежные средства в сумме 301 000 рублей являются для неё значительным ущербом, данные денежные средства она копила на покупку дачи, откладывала. С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем и Павловичевым Александром Сергеевичем она не знакома. Московская фирма ООО «АМПИР» (г. Москва, ул. Б.Муравская, д. 5 к. 5) ей не знакома, никакого отношения к данной фирме она не имеет, никогда и ни на какой должности не работала. В г. Москва в октябре 2012 года она не была, находилась в г. Н. Новгороде.
Осмотрев предъявленные следователем документы, изъятые в ходе выемки в Московском отделении ОАО «Сбербанк России», а именно: заявление без даты на получение международной карты от имени Беляевой Е.А. на 1 листе; копию паспорта на имя Беляевой Е.А. серии 2208 № 139676 на 1 листе, показала, что заявление на получение международной карты, выполненное от её имени, она не подписывала и его реквизиты не заполняла. Подпись в графе «Подпись держателя» не её и на её подпись не похожа. Сведения о ней в данном заявлении, кроме даты рождения и паспортных данных, являются ложными. Кроме того, вымышленными являются место работы и должность - ООО «АМПИР», бухгалтер и номер телефона - 9051123604. Данный номер ей не знаком. Паспорт на её имя, с которого сделана предъявленная ей копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте не её и на её подпись не похожа, фотография также не её и кому принадлежит, она не знает. Подпись лица, выдавшего паспорт, в предъявленной копии отличается от данной подписи в её действительном паспорте. Серия и номер паспорта, дата рождения, место рождения, дата и место выдачи паспорта совпадают с реальными данными. Штамп об адресе её регистрации явно сфальсифицирован. Совпадает адрес регистрации, однако дата регистрации не совпадает: в действительности дата регистрации 04.11.1997, а в предъявленной ей копии паспорта дата «12.12.2007». Откуда у преступников, могли оказаться некоторые верные сведения об её паспорте, она не знает. По поводу информации о наличии денежных средств на её счете, предполагает, что данная информация могла появиться у преступников от кого-то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России». Фирмы ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс» и Благотворительный фонд «Радуга» ей не знакомы и она к ним никакого отношения не имеет.
Потерпевший Ботяков А.Г., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.9 л.д.217-220), показал, что с 2009 года по настоящее время он является служащим Войсковой части № 31508 (г. Н. Новгород, Казанское шоссе, д.2). Примерно с 2009 года пользуется картой «Маэстро» Сбербанка России №639002429007302783, которую лично оформлял в отделении ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина, д.2. На данную карту зачислялась ежемесячно его пенсия. При оформлении указанной карты он не писал в банк заявление о предоставлении услуги «Мобильный банк» по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств со счета, путем отправления смс-сообщений на сотовый телефон. Он никогда не пользовался услугой «Сбербанк Онлайн». После оформления карты ему был предоставлен ПИН – код в закрытом конверте, используя который он мог переводить денежные средства с карты или снимать наличными. Данный пин-код знал только он, поскольку при выдаче тот был оформлен в отдельный конверт без возможности доступа в него посторонних лиц. Также после того, как он узнал пин-код, все сведения о нем хранились только у него в памяти, пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому его не называл. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться его счетом. С момента оформления указанной карты и активации счета до 10.11.2012 у него не было претензий к работе Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского Банка Сбербанка России, поскольку денежные средства никогда с его счета без его согласия не списывались. В двадцатых числах октября 2012 года, он пришел в отделение ОАО « Сбербанка России» на ул. Ошарская в г. Н. Новгороде. Через банкомат он получил информацию о том, что запрашиваемая сумма не может быть выдана. Он подошел к сотрудницам данного отделения, которые пояснили, что запрашиваемая им сумма не может быть выдана, т.к. отсутствует на счете его карты, остаток денежных средств на счете его банковской карты составил 308 рублей, а должен составлять 251 308 рублей. Он обратился в отделение Сбербанка России на ул. Костина г. Н. Новгорода, где написал заявление о незаконном списании денег со счета его карты. Сотрудники банка пояснили, что его заявление будет рассмотрено. Карта была уничтожена. Денежные средства в сумме 251 000 рублей были списаны с его карты без его согласия. Банковскую карту Ботяков А.Г. не терял, никому не передавал, также сведения о самой карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не давал. Похищенные с его карты денежные средства в сумме 251 000 рублей являются для него значительным ущербом, поскольку это его пенсия более чем за год. Ботяков А.Г. считает, что в отношении него были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и он не мог воспользоваться своими денежными средствами на счете карты в период с 10.11.2012 года до декабря 2012 года. В декабре 2012 года денежные средства, принадлежащие Ботякову А.Г. в сумме 251 000 рублей, были возвращены ОАО «Сбербанк России» в полном объеме.
С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Павловичевым Александром Сергеевичем, Муравьевой Ниной Анатольевной он не знаком. Московская фирма ООО «АМПИР» (г. Москва, ул. Б.Муравская, д. 5, к. 5) ему не знакома, никакого отношения к данной фирме он не имеет, никогда и ни на какой должности в ней не работал. В г. Москву в октябре 2012 года он не выезжал и не находился.
Осмотрев предъявленные следователем документы, изъятые в ходе выемки в Московском отделении ОАО «Сбербанк России», а именно: заявление без даты на получение международной карты от имени Ботякова А.Г. на 2 листах, копию паспорта на имя Ботякова А.В. серии 2202 № 631980 на 1 листе, Ботяков А.Г. показал, что заявление на получение международной карты, выполненное от его имени, он не подписывал и его реквизиты не заполнял, почерк в нем ему не принадлежит и существенно отличается от его почерка. Подпись в графе «Подпись держателя» не его, на его подпись не похожа. Сведения о нем в данном заявлении, кроме некоторых паспортных данных являются ложными. Так, вымышленными являются место работы и должность - ООО «АМПИР», менеджер. Номер телефона – 9064586325 ему не принадлежит. Паспорт на его имя, с которого сделана предъявленная ему копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте не его и на его подпись не похожа, фотография также не его, и кому она принадлежит, не знает. Штамп об адресе его регистрации фальсифицирован, отличается по размеру, шрифту, подписи регистратора, а также неверно указан адрес и дата регистрации: г. Н. Новгород, ул. Короленко, д.10, кв.10 - 15 марта 1999 года. Он в действительности зарегистрирован по адресу: г. Н. Новгород, ул. Васюнина, д.10, кв.10, 30.06.1995. По ул. Короленко он никогда не был зарегистрирован. Откуда у преступников, могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте, Ботяков А.Г. не знает. Фирмы ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга», ему не знакомы. Он к ним никакого отношения не имеет. Похищенные денежные средства со счета его карты в полном объеме возвращены ОАО «Сбербанк России. Гражданский иск в уголовном деле о возмещении морального вреда к лицам, совершившим хищение его денежных средств, заявлять не желает.
Потерпевшая Жиганова И.М., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.9 л.д.183-185), показала, что с 01.09.2005 она работает в ФБУ ПРЦСЭ Минюста России (г. Н. Новгород, ул. Оранжерейная, д. 46) по настоящее время, по специальности эксперт-лингвист. С 2011 года пользовалась картой «Маэстро» Сбербанка России № 676280429001848588, которую оформлял её работодатель ФБУ ПРЦСЭ Минюста России для начисления ей заработной платы. Она использовала эту карту для сбережения денежных средств. При оформлении указанной карты она не подписывала заявление о предоставлении услуги «Мобильный банк», поэтому сведения о поступлении и списании денежных средств с её счета в виде смс-сообщений на сотовый телефон не поступали. Услугой «Сбербанк Онлайн» она не пользовалась. После оформления карты ей был предоставлен ПИН – код в закрытом конверте, используя который она могла переводить денежные средства с карты или снимать наличными. Данный пин-код знала только она, поскольку при его выдаче тот был оформлен в отдельный конверт без возможности доступа в него посторонних лиц. Также после того, как она узнала пин-код, все сведения о нем хранились только у неё в памяти, пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях она не дублировала и никому не называла. В связи с чем, посторонние лица от неё не могли о нем узнать и воспользоваться её счетом. С момента оформления указанной карты и активации счета до 10.11.2012 у неё не было претензий к работе Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского Банка Сбербанка России, поскольку денежные средства никогда с её счета без её согласия не списывались. 19.11.2012 она пришла в банкомат Сбербанка в ТЦ «Карусель» на 1 этаже на ул. Плотникова в г. Н. Новгороде, чтобы снять деньги. Согласно чеку при запросе баланса, она выяснила, что остаток на счете её карты составил около 5000 рублей, а на самом деле, на счете карты должно было находиться порядка 260 000 рублей. 19.11.2012 она написала письменную претензию о незаконном списании денежных средств с её карты, которую подала в офис Сбербанка России, расположенный в районе пл.Горького г. Н. Новгорода. Денежные средства в сумме 256 000 рублей были списаны с её карты без её согласия. Саму карту она не теряла, никому не передавала, сведения о самой карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку она никому такие сведения не предоставляла. Похищенные с её карты денежные средства в сумме 256 000 рублей являются для неё значительным ущербом, поскольку это накопления её заработной платы за длительный период времени. Считает, что в отношении неё были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и она не могла воспользоваться своими денежными средствами на счете карты в период с 10.11.2012 по декабрь 2012 года. В декабре 2012 года ей на карту со стороны ОАО «Сбербанк России» были переведены похищенные деньги, причем её об этом не уведомили.
С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Павловичевым Александром Сергеевичем, Муравьевой Ниной Анатольевной она не знакома. Московская фирма ООО «АМПИР» (г. Москва, ул. Б.Муравская, д. 5, к. 5) ей не знакома, никакого отношения к данной фирме она не имеет, никогда в ней не работала. В г. Москва в октябре 2012 года она не выезжала и не находилась, а была в г. Нижнем Новгороде.
Осмотрев представленные следователем документы, изъятые в ходе выемки в Московском отделении ОАО «Сбербанк России», а именно: заявление без даты на получение международной карты от имени Жигановой И.М. на 2 листах, копию паспорта на имя Жигановой И.М. серии 2204 № 021924 на 1 листе, показала, что заявление на получение международной карты, выполненное от её имени, она не подписывала и его реквизиты не заполняла, почерк в нем ей не принадлежит и существенно отличается от её почерка. Подпись в графе «Подпись держателя» не её и на её подпись не похожа. Сведения о ней в данном заявлении, кроме паспортных данных, месте рождения, адресе регистрации, являются ложными. Так же вымышленными являются место работы и должность - ООО «АМПИР», специалист по подбору персонала, номер телефона - 9207528838. Данный номер телефона ей не принадлежит. Паспорт на её имя, с которого сделана предъявленная ей копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте не её и на её подпись не похожа, фотография также не её и кому она принадлежит, она не знает. Штамп об адресе её регистрации фальсифицирован, отличается по размеру, шрифту, подписи регистратора, а также неверно указана дата регистрации - 7 мая 1997 года, в действительности с 1 декабря 1989 года она зарегистрирован по адресу: г. Н. Новгород, ул. Плотникова, д. 2, кв. 88. Код подразделения, выдавшего паспорт, не совпадает, в действительности «522-001», а не «520-001». Откуда у преступников, могли оказаться некоторые верные сведения о её паспорте, она не знает. Карту «Виза Классик» № 4276380015527406, открытую на её имя 18.10.2012 в Московском банке ОАО «Сбербанк России», она не открывала и никогда не использовала, на счет этой карты в ноябре 2012 года денежные средства в размере 256 000 рублей не зачисляла. Фирмы ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ей не знакомы и она к ним никакого отношения не имеет. Гражданский иск в уголовном деле о возмещении морального вреда к преступникам она заявлять отказывается, т.к. Сбербанк России возместил ей похищенные деньги.
Потерпевшая Калашникова З.В., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.10 л.д.29-32), показала, что с 1975 года она работает в ООО «Гидромаш», г. Н. Новгород, пр. Гагарина, д. 22. Примерно с 2010 года пользуется картой «Маэстро» Сбербанка России № 676196000042489535, которую оформляла в отделении ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина, д. 6, и использовала для перечисления подоходного налога и других поступлений в её адрес. При оформлении указанной карты услугу мобильного банка не подключала. В ноябре 2012 года она решила проверить баланс на карте через банкомат Сбербанка, расположенного в 5 микрорайоне г. Н. Новгорода. Она распечатала запрос баланса и установила, что 10.11.2012 с карты незаконно списано 201 000 рублей. Доступным остался остаток 50 000 рублей. Денежные средства в сумме 201 000 рублей были списаны с её карты без её согласия. Банковскую карту она не теряла, никому не передавал, также сведения о самой карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку она никому такие сведения не передавала. По факту незаконного списания денежных средств она написала заявление в отделении ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина, д. 6. Похищенные с её карты денежные средства в сумме 201 000 рублей являются для неё значительным ущербом, поскольку её заработная плата составляет чуть более 40 000 рублей, и она выплачивает ссуду работодателю. Подобную расходную операцию она не совершала, карту не теряла, никому не передавала, сведения о самой карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку она никому такие сведения не сообщала. Считает, что в отношении неё были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и она не могла воспользоваться своими денежными средствами на счете карты в период с 10.11.2012 по декабрь 2012 года, когда стороны ОАО «Сбербанк России» денежные средства 201 000 рублей были ей полностью возмещены.
С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Павловичевым Александром Сергеевичем, Муравьевой Ниной Анатольевной она не знакома. Московская фирма ООО «АМПИР» (г. Москва, ул. Б.Муравская, д. 5, к. 5) ей не знакома, никакого отношения к данной фирме она не имеет, ни на какой должности в ней не работала. В г. Москву в октябре 2012 года она не выезжала, и не находились.
Осмотрев предъявленные следователем документы, изъятые в ходе выемки в Московском отделении ОАО «Сбербанк России», а именно: заявление без даты на получение международной карты от имени Калашниковой З.В. на 1 листе, копию паспорта на имя Калашниковой З.В. серии 2203 № 769504 на 1 листе, Калашникова З.В. заявила, что заявление на получение международной карты, выполненное от её имени, она не подписывал и его реквизиты не заполняла, почерк в нем ей не принадлежит и существенно отличается от её почерка. Подпись в графе «Подпись держателя» не её и на её подпись не похожа. Сведения о ней в данном заявлении, кроме некоторых паспортных данных, являются ложными. Вымышленными являются место работы и должность - ООО «АМПИР», региональный менеджер, и номер телефона - 9208123427. Номер телефона ей не принадлежит. Паспорт на её имя, с которого сделана предъявленная ей копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте не её и на её подпись не похожа, фотография также не её и кому она принадлежит, Калашникова З.В. не знает. Штамп об адресе её регистрации сфальсифицирован, отличается по размеру, шрифту, подписи регистратора, а также неверно указана дата регистрации - 4 декабря 2002 года, в действительности с 05 марта 1999 года она зарегистрирована по адресу: г. Н. Новгород, ул. Тимирязева, д.13, кв.40. Фирмы ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ей не знакомы и она к ним никакого отношения не имеет.
Потерпевший Крупнов А.А., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.9 л.д.22-27,59-62), показал, что у него имеются 4 банковские карты ОАО «Сбербанка России»: Visa Gold № 4279420010779888 c октября 2011 года, Master Card № 5469420014607389 с сентября 2012 года, Master Card № 5484420010271082 с сентября 2012 года, Visa № 4276420010055803 с декабря 2012 года. При этом уточнил, что банковская карта Visa № 4276420010055803, которой он пользуется с декабря 2012 года, была перевыпущена после хищения денежных средств с нее, но прежняя карта, как и перевыпущенная банком банковская карта, привязаны к тому же регистрационному учетному номеру и к лицевому счету. На эти банковские карты перечислялись денежные средства его заработной платы. Все эти банковские карты выдавались на работе ООО «НоваКард», эмитировались Нижегородским отделением № 7 ОАО ВВСБ «Сбербанк России». Время от времени он пользовался каждой из вышеуказанных банковских карт. Все банковские карты действуют по настоящее время. 10.11.2012 в период времени с 22.54 часов до 22.56 часов ему на мобильный телефон абонентский номер 9519066446 пришли смс-сообщения в количестве 4 штук о списании денежных средств с его 4 банковских карт на общую сумму 163 600 рублей 00 копеек. В это время он находился в г. Москва в аэропорту Шереметьево. Карты находились при нем, и он никому их не давал, никому не передавал, пин-коды банковских карт никто не знал, кроме него. Он никому не поручал снятие денежных средств с его банковских карт. Он сразу же позвонил в ОАО «Сбербанк России» по горячей линии и ему все операции по банковским картам приостановили. 12.11.2012 он обратился в центральный офис Волго-Вятского банка Сбербанка России по адресу: г. Н. Новгород, ул. Октябрьская, д. 35. В центральном офисе он написал заявления о спорных операциях по картам, что он не согласен с проведенными операциями перечисления денежных средств с его карт. Сотрудники службы безопасности Волго-Вятского Банка ОАО «Сбербанк России» сообщили ему., что неизвестными лицами была изготовлена поддельная банковская карта – дубликат на его имя в Донском отделении ОАО «Сбербанк России» г. Москва № 4276380053201237, на которую с его банковских карт были перечислены денежные средства, а именно: с лицевого счета № 40817810042053667036 банковской карты № 427942001077988 были перечислены на поддельную банковскую карту денежные средства в сумме 75 900 рублей; с лицевого счета № 40817810042050015607 банковской карты № 4276420010055803 перечислены денежные средства на поддельную банковскую карту в сумме 44 700 рублей; с лицевого счета № 40817810642050059801 банковской карты Master card № 5484420010271082 перечислены денежные средства на поддельную банковскую карту в сумме 31 000 рублей; с лицевого счета № 40817810842050059355 банковской карты Master card № 5469420014607389 перечислены денежные средства на поддельную банковскую карту в сумме 12 000 рублей. Все операции происходили через систему Сбербанк-Онлайн. В ОАО «Сбербанк России» 23.11.2012 он получил отчеты по картам и выписки с лицевых счетов банковских карт, а также сделал скрин-шот с системы Сбербанк-Онлайн. Кроме того, написал заявление в полицию о хищении его денежных средств неизвестным лицом с лицевых счетов банковских карт. Кто мог похитить его денежные средства, он не знает. Хищением денежных средств ему причинен значительный материальный ущерб на сумму 163 600, так как его доход составляет около 200 000 рублей. Все денежные средства, похищенные у него, возвращены ОАО «Сбербанк России» в декабре 2012 года посредством зачисления на лицевые счета, в качестве возмещения материального ущерба. Статья 44 УПК РФ о праве заявления гражданского иска ему разъяснена. Правом заявить гражданский иск воспользоваться не желает.
Потерпевшая Хохлова Н.Е., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.9 л.д.106-110), показала, что с 20.02.1995 работает в УФК Нижегородской области, адрес: г. Н. Новгород, Кремль, корпус 1а. Примерно 3 года тому назад с целью получения заработной платы ею была оформлена пластиковая карта «Виза» № 4279420010120778 в отделении Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина, д. 6. После оформления указанной карты заработная плата ей перечислялась на счет указанной карты. Также при оформлении карты она подписала и подала заявление в банк о предоставлении ей услуги «мобильный банк», по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с её счета путем отправления смс-сообщений на её сотовый телефон № 9519046300. После оформления карты ей был предоставлен пин-код, используя который она могла списывать денежные средства с карты. Данный пин-код знала только она, поскольку при выдаче тот был на бумажном носителе упакован в отдельный конверт без возможности доступа в него посторонних лиц. Также после того, как она узнала пин-код, сведения о нем хранились у неё в памяти. Пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях она не дублировала, никому о нем не говорила. В связи с чем, посторонние лица от неё не могли о нем узнать и воспользоваться её счетом. С момента оформления указанной карты и активации счета и до 10.11.2012 у неё не было претензий к работе ОАО «Сбербанк России», поскольку денежные средства никогда с её счета без её согласия не списывались. Каждый раз при списании денежных средств со счета ей на сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому она знала обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. 10.11.2012 в 23.05 час. ей на сотовый телефон № 9519046300 пришло смс-сообщение о списании с её счета зарплатной карты № 4279420010120778 денежных средств в сумме 500 000 рублей. Сообщение в телефоне не сохранилось. На момент получения смс-сообщения она находилась дома, карта была при ней, и никаких расходных операций по карте она не совершала. После этого она позвонила по номеру 8-800555555, указанному на официальном сайте ОАО «Сбербанк России», чтобы выяснить причины незаконного списания денежных средств со счета её карты. Сотрудники Сбербанка пояснили, что в другом регионе на её имя открыта еще одна банковская карта, и на ее счет и переведены денежные средства. Но в действительности у неё была единственная карта. Другую карту, тем более в другом регионе, она не получала. Операции по карте по её просьбе заблокировали. Денежные средства в сумме 500 000 рублей были списаны с её карты без её согласия, то есть похищены. Она подобную расходную операцию не совершала. Карту не теряла, никому не передавала, сведения о самой карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку она никому такие сведения не сообщала. Считает, что в отношении неё были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и она не могла воспользоваться своими денежными средствами на карте № 4279420010120778 в период с 10.11.2012 года по 14.02.2013. Похищенные с её карты денежные средства в сумме 500 000 рублей являются для неё значительным ущербом. Данные денежные средства она копила продолжительное время.
С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Павловичевым Александром Сергеевичем, Муравьевой Ниной Анатольевной она не знакома. Московская фирма ООО «АМПИР» (г. Москва, ул. Б.Муравская, д. 5, к. 5) ей не знакома, никакого отношения к данной фирме не имеет, никогда и ни на какой должности не работала. В г. Москве в октябре 2012 года она не была и находилась в г. Н. Новгороде.
Осмотрев предъявленные следователем документы, изъятые в ходе выемки в Московском отделении ОАО «Сбербанк России», а именно: заявление без даты на получение международной карты от имени Хохловой Н.Е. на 1 листе, копию паспорта на имя Хохловой Н.Е. серии 2203 № 863968 на 1 листе, показала, что заявление на получение международной карты, выполненное от её имени, она не подписывала и его реквизиты не заполняла. Подпись в графе «Подпись держателя» не её и на её подпись не похожа. Сведения о ней в данном заявлении, кроме даты рождения и паспортных данных, являются ложными. Кроме того, вымышленными являются место работы и должность - ООО «АМПИР», региональный менеджер и номер телефона - 9873918215, который ей не знаком, не совпадает номер дома и квартиры места её жительства. Паспорт на её имя, с которого сделана предъявленная ей копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте не её и на её подпись не похожа, фотография также не её и кому принадлежит, не знает. Подпись лица, выдавшего паспорт, в предъявленной ей копии отличается от подписи в её действительном паспорте. Серия и номер паспорта, дата её рождения, место рождения, дата и место выдачи паспорта совпадают с реальными. Штамп об адресе регистрации явно сфальсифицирован. С 22.12.1993 года и по настоящее время Хохлова Н.Е. зарегистрирована по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Полтавская, д. 33/45, кв. 13, а в сфальсифицированном штампе указан адрес регистрации «г. Нижний Новгород, ул. Полтавская, д. 33, кв. 15», дата регистрации указана «18 октября 1998 года». Откуда у преступников, могли оказаться некоторые верные сведения о её паспорте, Хохлова Н.Е. не знает. Фирмы ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ей не знакомы, и она к ним никакого отношения не имеет. 14.02.2013 года ОАО «Сбербанк России» в полном объеме вернул похищенные со счета карты Хохловой Н.Е. денежные средства. Иск о возмещении морального вреда к лицам, совершившим хищение её денежных средств, заявлять отказывается.
Потерпевший Иванкин Б.Е., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.9 л.д.122-126), показал, что с 2009 года работает в ООО «Газпром Торг Нижний Новгород», адрес: Нижегородская обл., пос. Горбатовка, ул. Весенняя, в должности генерального директора. 08.10.2012 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина, д. 6, с целью получения заработной платы, он оформил банковскую карту № 4274279420010312870. На балансе вышеуказанной банковской карты находились денежные средства в сумме 909 953 рублей. После оформления указанной карты, заработная плата ему перечислялась на счет банковской карты. Также при оформлении карты он подписал и подал заявление в банк о предоставлении ему услуги «мобильный банк», по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с его счета путем отправления смс-сообщений на его сотовый телефон № 9107935600. После оформления карты ему был предоставлен пин-код, используя который он мог списывать денежные средства с карты. Данный пин-код знал только он, поскольку при его выдаче тот был на бумажном носителе упакован в отдельный конверт без возможности доступа в него посторонних лиц. Также после того, как он узнал пин-код, сведения о нем хранились у него в памяти. Пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о нем не говорил. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться его счетом. Каждый раз при списании денежных средств со счета ему на сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. По состоянию на 10.11.2012 на его карте имелась денежная сумма в размере 947 068,64 руб. 10.11.2012 в 23:44 ему на сотовый телефон пришло смс-сообщение о списании со счета зарплатной карты № 4274279420010312870 денежных средств, в сумме 601 000 рублей. Данное сообщение у него хранится в памяти сотового телефона, и имеет следующее содержание: «От 900 VISA 10.11.12 23:31 операция списания на сумму 601 000.00 руб. SBOL (Сбербанк Онлайн) выполнена успешно. Доступно 127 396 рублей 86 копеек». Сообщение он не удалял и не корректировал с момента его получения. На момент получения смс-сообщения он находился дома, карта была при нем, и он никаких расходных операций по карте не совершал. После этого он позвонил по номеру ОАО «Сбербанк России», чтобы выяснить причины незаконного списания денежных средств со счета его карты. Оператор сообщил, что нужно написать в банк письменное заявление. После чего операции по счету его карты были заблокированы. Денежные средства в сумме 601 000 рублей были списаны с его карты без его согласия, то есть похищены. Он подобную расходную операцию не совершал. Карту он не терял, никому не передавал, сведения о самой карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не сообщал. Считает, что в отношении него были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и он не мог воспользоваться своими денежными средствами на карте № 4274279420010312870 в период с 10.11.2012 по февраль 2013 года. Утром 12.11.2012 он обратился в отделение ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Октябрьская, с письменным заявлением о спорной операции по его карте. Похищенные с его карты денежные средства в сумме 601 000 рублей являются для него значительным ущербом.
С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Павловичевым Александром Сергеевичем, Муравьевой Ниной Анатольевной он не знаком. Московская фирма ООО «АМПИР» (г. Москва, ул. Б. Муравская, д. 5, к. 5) ему не знакома, никакого отношения к данной фирме он не имеет, и никогда ни на какой должности в ней не работал. В г. Москву в октябре 2012 года он не выезжал и не находился, а находился в г. Н. Новгороде.
Осмотрев предъявленные следователем документы, изъятые в ходе выемки в Московском отделении ОАО «Сбербанк России», а именно: заявление без даты на получение международной карты от имени Иванкина Б.Е. на 1 листе, копию паспорта на имя Иванкина Б.Е. серии 2203 № 127424 на 1 листе, показал, что заявление на получение международной карты, выполненное от его имени, он не подписывал и его реквизиты не заполнял. Подпись в графе «Подпись держателя» не его и на его подпись не похожа. Сведения о нём в данном заявлении, кроме даты его рождения и паспортных данных, являются ложными. Вымышленными являются место работы и должность - ООО «АМПИР», торговый представитель и номер телефона - 9085582340. Ему данный номер не знаком. Паспорт на его имя, с которого сделана предъявленная ему копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте не его и на его подпись не похожа, фотография также не его, и кому принадлежит, он не знает. Подпись лица, выдавшего паспорт, в предъявленной ему копии отличается от подписи в его действительном паспорте. Серия и номер паспорта, дата его рождения, место рождения, дата и место выдачи паспорта совпадают с реальными. Штамп об адресе его регистрации явно сфальсифицирован. Он по 07.07.1998 был зарегистрирован по адресу: г. Н. Новгород, ул. Пролетарская, д. 6, кв. 24. С 27.05.2011 он зарегистрирован по адресу: г. Н. Новгород, ул. Верхневолжская набережная, д. 17, кв. 28. В фальсифицированном штампе указан адрес регистрации «г. Н. Новгород, ул. Пролетарская, д. 6, кв. 24», дата регистрации указана 04.07.1991. Откуда у преступников, могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте, он не знает. Фирмы ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы. Он к ним никакого отношения не имеет. В феврале 2013 года ОАО «Сбербанк России» возвратил Иванкину Б.Е. похищенные со счета его банковской карты денежные средства в сумме 601 000 рублей. Иск о возмещении морального вреда к лицам, совершившим хищение его денежных средств, заявлять отказывается.
Потерпевший Хаванов С.В., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.9 л.д.207-208), показал, что с 2001 года работает в ООО «Компания «Агротрейд» (г. Н. Новгород, Нижне-Волжская наб., д. 11), в настоящее время в должности генерального директора. Он является держателем пластиковой карты «Виза Голд» ОАО «Сбербанк России» № 4279420010559546, на которую ему перечислялась заработная плата. Оформлял данную карту около 3 лет назад в отделении ОАО «Сбербанк России» на ул. Костина в г. Н. Новгороде. После оформления карты ему был предоставлен ПИН–код в закрытом конверте, используя который он мог переводить денежные средства с карты или снимать наличными. Пин-код знал только он, поскольку при выдаче тот был опечатан в конверт без возможного доступа посторонних лиц. После того, как он узнал пин-код, сведения о нем хранились у него в памяти, ни на каких бумажных, цифровых и иных носителях его не дублировал, никому не называл и не передавал. В связи с чем, третьи лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться его счетом. Для использования карты им была подключена услуга на его номер телефона 9107929190 по получению смс-уведомлений обо всех приходных и расходных операциях по счету банковской карты. Услугой «Сбербанк Онлайн» он не пользовался. 10.11.2012 около 01.00 часа ему на мобильный телефон пришло смс-сообщение с номера «900» (Сбербанк), где было указано, что с его счета банковской карты «Виза» списана сумма 117 000 рублей, посредством системы удаленного доступа «Сбербанк Онлайн» (СБОЛ). Деньги с карты были «сняты» преступниками практически полностью, остаток был примерно 200 рублей. Он сразу позвонил в службу поддержки Сбербанка, и оператор ему ответил, что помочь ничем не может. На следующий день в отделение Сбербанка в мкр. Щербинки он написал письменное заявление о незаконном списании денег с его карты. Ущерб на сумму 117 000 рублей для него является значительным.
С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Павловичевым Александром Сергеевичем, Муравьевой Ниной Анатольевной он не знаком. Московская фирма ООО «АМПИР» ему незнакома, никакого отношения к данной фирме он не имеет, никогда, ни на какой должности не работал. Выезжал ли он в г. Москву и находился ли в г. Москве в октябре 2012 года, не помнит, но точно может сказать, что ни в одном из московских отделений Сбербанка России он не мог получать карту на свое имя, так как выпуск такой карты не заказывал.
Осмотрев предъявленные следователем документы, изъятые в ходе выемки в Московском отделении ОАО «Сбербанк России», а именно: заявление от 22.12.2012 на получение международной карты от имени Хаванова С.В. на 1 листе; копию паспорта на имя Хаванова С.В. серии 2204 № 083075 на 1 листе, Хаванов С.В. показал, что заявление от 22.12.2012 на получение международной карты, выполненное от его имени, он не подписывал и его реквизиты не заполнял. Подпись в графе «Подпись держателя» на его подпись не похожа. Сведения о нем в данном заявлении, кроме даты рождения, паспортных данных, месте рождения, являются ложными. Вымышленными являются место работы и должность - ООО «АМПИР», супервайзер и номер телефона - 9096381329. Данный телефонный номер ему не знаком. Адрес его регистрации указан не верно, номер дома «3», а в действительности «2», а номер квартиры вовсе не указан. Паспорт на его имя, с которого сделана предъявленная ему копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте не его и на его, не похожа, фотография также не его и кому она принадлежит, он не знает. Совпадают с реальными серия и номер паспорта, дата выдачи, ФИО и место рождения. Штамп об адресе его регистрации является поддельным, неверно указана дата регистрации - «28 августа 2005 года», в действительности - 21.05.2011. Оттиск штампа отличается от оригинального размером, шрифтом и другими признаками. Фирмы ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы и никакого отношения к ним он не имеет. Заявлять гражданский иск о возмещении материального и морального вреда в рамках уголовного дела не будет, так как со стороны ОАО «Сбербанк» деньги были ему возмещены примерно в декабре 2012 года.
Потерпевший Ананьев С.В., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.10 л.д.52-54), показал, что с 2006 года по настоящее время работает в ООО «Энергорасчет». Примерно с 2011 года пользуется картой «Виза Классик» Сбербанка России № 4276420011616058, которую оформлял в отделении ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. М.Горького, для всевозможных расчетов и для зачисления заработной платы. При оформлении указанной карты он подписал заявление о предоставлении ему услуги по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с его счета путем отправления смс-сообщений на его сотовый телефон № 9108907134. После оформления карты ему был предоставлен пин–код в закрытом конверте, используя который он мог переводить денежные средства с карты или снимать наличными. Данный пин-код знал только он, поскольку при выдаче тот был оформлен в отдельный конверт без возможности доступа в него посторонних лиц. Также после того, как он узнал пин-код, все сведения о нем хранились только у него в памяти. Пин-код ни на каких бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому его не называл. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться его счетом. С момента оформления указанной карты и активации счета до 10.11.2012 у него не было претензий к работе Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского Банка Сбербанка России, поскольку денежные средства никогда с его счета без его согласия не списывались. Каждый раз при списании денежных средств со счета ему на сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. 10.11.2012 ему на сотовый телефон Ананьева С.В. около 23 часов поступило смс-сообщение о списании со счета карты денежных средств в сумме 301 000 рублей. Доступным остался остаток мене 1000 рублей. Денежные средства в сумме 301 000 рублей были списаны с его карты без его согласия. Саму карту Ананьев С.В. не терял, никому не передавал, также сведения о самой карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не давал. После получения смс-сообщения о списании 301 000 рублей, утром 12.11.2012 он обратился в Нижегородское отделение № 7 Волго-Вятского Банка ОАО «Сбербанк России» на ул. Октябрьская, д. 35, с письменным заявлением о незаконном списании денежных средств. Похищенные с его карты денежные средства в сумме 301 000 рублей являются для него значительным ущербом, поскольку это несколько его заработных плат. Он подобную расходную операцию не совершал. Считает, что в отношении него были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и он не мог воспользоваться своими денежными средствами на счете своей карты в период с 10.11.2012 до декабря 2012 года - января 2013 года.
С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Павловичевым Александром Сергеевичем, Муравьевой Ниной Анатольевной он не знаком. Московская фирма ООО «АМПИР» (г. Москва, ул. Б.Муравская, д. 5, к. 5) ему не знакома, никакого отношения к данной фирме он не имеет, никогда, ни на какой должности не работал. В г. Москву в октябре 2012 года не выезжал и не находился.
Осмотрев предъявленные следователем документы, изъятые в ходе выемки в Московском отделении ОАО «Сбербанк России», а именно: заявление без даты на получение международной карты от имени Ананьева С.В. на 1 листе; копию паспорта на имя Ананьева С.В. серии 2206 № 883528 на 1 листе, Ананьев С.В. показал, что заявление на получение международной карты, выполненное от его имени, он не подписывал и его реквизиты не заполнял, почерк в нем ему не принадлежит и существенно отличается от его почерка. Подпись в графе «Подпись держателя» не его и на его подпись не похожа. Сведения о нем в данном заявлении, кроме некоторых паспортных данных являются ложными. Вымышленными являются место работы и должность - ООО «АМПИР», торговый представитель и номер телефона - 9064586006. Номер телефона ему не принадлежит. Паспорт на его имя, с которого сделана предъявленная ему копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте не его и на его подпись не похожа, фотография также не его и кому она принадлежит, он не знает. Штамп об адресе его регистрации сфальсифицирован, отличается по размеру, шрифту, подписи регистратора, а также неверно указана дата регистрации - 31 марта 1979 года, в действительности он зарегистрирован по адресу: г. Н. Новгород, ул. Героя Шнитникова, д. 22, кв. 45, с 22.05.1998. В 1979 году такой улицы не существовало. Откуда у преступников могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте, он не знает. Фирмы ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы и он к ним никакого отношения не имеет. В декабре 2012 года – январе 2013 года ОАО «Сбербанк России» вернул похищенные со счета его банковской карты, денежные средства в полном объеме. Иск о возмещении морального вреда к лицам, совершившим хищение денежных средств, он заявлять не желает.
Потерпевший Васильев И.В., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.10 л.д.55-58), показал, что с 2000 года он работает в качестве индивидуального предпринимателя, юридический адрес ИП: г. Н. Новгород, ул. Яблоневая, 7-14. На протяжении 5-6 лет он пользуется картой «Мастер Кард» № 5469420010269077, которую оформлял в дополнительном офисе № 7 отделения ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина, д. 6. Данную карту брал с собой в заграничные поездки для оплаты. При оформлении указанной карты он подписал заявление о предоставлении услуги по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с его счета путем отправления смс-сообщений на его сотовый телефон № 9036023060. После оформления карты ему был предоставлен ПИН – код в закрытом конверте, используя который он мог переводить денежные средства с карты или снимать наличными. Данный пин-код знал только он, поскольку при выдаче тот был оформлен в отдельный конверт без возможности доступа в него посторонних лиц. Также после того, как Васильев И.В. узнал пин-код, все сведения о нем хранились только у него в памяти. Пин-код ни на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому его не называл. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться его счетом. С момента оформления указанной карты и активации счета до 10.11.2012 у него не было претензий к работе Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского Банка Сбербанка России, поскольку денежные средства никогда с его счета без его согласия не списывались. Каждый раз при списании денежных средств со счета, ему на сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. 10.11.2012 ему около 23.45 часов на его сотовый телефон пришло смс-сообщение о списании со счета карты «Мастер Кард» денежных средств в сумме 53 000 рублей. Денежные средства в сумме 53 000 рублей были списаны с карты без его согласия. Саму карту он не терял, никому не передавал, также сведения о самой карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не давал. После получения смс-сообщения о списании 53 000 рублей, он (Васильев И.В.) позвонил в сервисный центр ОАО «Сбербанк России» и сообщил о необоснованном списании денежных средств с карты, после чего ему посоветовали обратиться в ближайшее отделение ОАО «Сбербанк России» и написать заявление о произошедшем, саму карту при этом заблокировали. После выходных, так как днем хищения 11.11.2012 была пятница или выходной день, он обратился в Нижегородское отделение № 7 Волго-Вятского Банка ОАО «Сбербанк России» с заявлением о незаконном списании денежных средств. Вместе с ним с аналогичными претензиями в банке находилось ещё несколько клиентов. Похищенные с его карты денежные средства в сумме 53 000 рублей являются для него значительным ущербом, поскольку на его иждивении находится малолетний ребенок, гражданская супруга только вышла на работу после декретного отпуска. Он подобную расходную операцию не совершал, карту не терял, никому не передавал, сведения о самой карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не сообщал. Он считает, что в отношении него были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и он не мог воспользоваться своими денежными средствами на счете карты в период с 10.11.2012 года по январь 2013 года. С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Павловичевым Александром Сергеевичем, Муравьевой Ниной Анатольевной он не знаком. Московская фирма ООО «АМПИР» (г. Москва, ул. Б.Муравская, д. 5, к. 5, Васильеву И.В. не знакома, никакого отношения к данной фирме он не имеет, никогда и ни на какой должности не работал. В г. Москве в октябре 2012 года он не был.
Осмотрев предъявленные следователем документы, изъятые в ходе выемки в Московском отделении ОАО «Сбербанк России», а именно: заявление без даты на получение международной карты от имени Васильева И.В. на 1 листе, копию паспорта на имя Васильева И.В. серии 22031 № 433988 на 1 листе, Васильев И.В. показал, что заявление на получение международной карты, выполненное от его имени, он не подписывал и его реквизиты не заполнял, почерк в нем ему не принадлежит и существенно отличается от его почерка. Подпись в графе «Подпись держателя» не его и на его подпись не похожа. Сведения о нем в данном заявлении, кроме некоторых паспортных данных являются ложными. Вымышленными являются место работы и должность - ООО «АМПИР», торговый представитель и номер телефона - 9086153274. Указанный телефонный номер ему не знаком, он им никогда не пользовался и кому принадлежит, не знает. В адресе его регистрации номер дома указан неверно - «дом 7 корпус 1», в действительности в доме корпус отсутствует. Паспорт на его имя, с которого сделана предъявленная ему копия, является поддельным. Он с его старого паспорта, который он заменил 12.01.2013 в связи с достижением 45 лет. Подпись в данном паспорте не его и на его подпись не похожа, фотография также не его и кому она принадлежит, не знает. Штамп об адресе его регистрации сфальсифицирован, отличается по размеру, шрифту, а также неверно указана дата регистрации - «05.07.1994», в действительности он зарегистрирован по адресу: г. Н. Новгород, ул. Яблоневая, д. 7, кв.14, с 10.08.1988. Откуда у преступников, могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте, он не знаю. Фирмы ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, и он к ним никакого отношения не имеет. Гражданский иск о возмещении материального и морального вреда в рамках уголовного дела заявлять не желает, так как похищенные денежные средства со счета его карты в полном объеме ему возвращены со стороны ОАО «Сбербанк России» примерно в январе 2013 года.
Потерпевший Заев А.Н., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.10 л.д.92-96), показал, что с 2008 года он работает в ТГК-6 ЗАО «КЭС», в настоящее время главным инженером Пензенского филиала и с августа 2013 года проживает в г. Пензе. С 2008 года пользуется картой «Виза Голд» Сбербанка России № 4279420010137244, которую ему оформлял его работодатель в качестве зарплатной карты в дополнительном офисе № 7 отделения ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина, д. 6. Данную карту он использовал для оплаты покупок. На счет данной карты получал заработную плату. При оформлении указанной карты он подписал заявление о предоставлении услуги по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с его счета путем отправления смс-сообщений на его сотовый телефон № 9648392277. После оформления карты ему был предоставлен ПИН – код в закрытом конверте, используя который он мог переводить денежные средства с карты или снимать наличными. Данный пин-код знал только он, поскольку при выдаче тот был оформлен в отдельный конверт без возможности доступа в него посторонних лиц. Также после того, как он узнал пин-код, все сведения о нем хранились только у него в памяти. Пин-код ни на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому не называл. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться его счетом. С момента оформления указанной карты и активации счета и до 10.11.2012 у него не было претензий к работе Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского Банка Сбербанка России, поскольку денежные средства никогда с его счета без его согласия не списывались. Каждый раз при списании денежных средств со счета ему на сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. 10.11.2012 года в 23.19 час. на его сотовый телефон пришло смс-сообщение о списании с его счета карты денежных средств в сумме 601 000 рублей, следующего содержания: «Виза 7244: 10.11.2012 23:19 операция списания на сумму 601000 руб. СБОЛ выполнена успешно. Доступно 2 662 704,94 руб.». Денежные средства в сумме 601 000 рублей были списаны с карты без его согласия. Саму карту он не терял, никому не передавал, также сведения о самой карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не давал. После получения смс-сообщения о списании 601 000 рублей, утром 12.11.2012 он позвонил в сервисный центр ОАО «Сбербанк России» и сообщил о необоснованном списании денежных средств с карты, после чего ему посоветовали обратиться в ближайшее отделение ОАО «Сбербанк России» и написать заявление о произошедшем, саму карту при этом заблокировали. После этого он обратился в Нижегородское отделение № 7 Волго-Вятского Банка ОАО «Сбербанк России» на ул. Костина с письменным заявлением о незаконном списании денежных средств. Похищенные с его карты денежные средства в сумме 601 000 рублей являются для него значительным ущербом, поскольку это несколько его заработных плат. Он подобную расходную операцию не совершал. Считает, что в отношении него были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и он не мог воспользоваться своими денежными средствами на счете своей карты в период с 10.11.2012 до декабря 2012 года - января 2013 года.
С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Павловичевым Александром Сергеевичем, Муравьевой Ниной Анатольевной он не знаком. Московская фирма ООО «АМПИР» (г. Москва, ул. Б.Муравская, д. 5, к. 5) ему не знакома, никакого отношения к данной фирме не имеет. В данной фирме никогда, ни на какой должности не работал. В г. Москву в октябре 2012 года не выезжал и не находился.
Осмотрев представленные следователем документы, изъятые в ходе выемки в Московском отделении ОАО «Сбербанк России», а именно: заявление без даты на получение международной карты от имени Заева А.Н. на 1 листе, копию паспорта на имя Заева А.Н. серии 2210 № 680161 на 1 листе, Заев А.Н. показал, что заявление на получение международной карты, выполненное от его имени, он не подписывал и его реквизиты не заполнял, почерк в нем ему не принадлежит и существенно отличается от его почерка. Подпись в графе «Подпись держателя» не его и на его подпись не похожа. Сведения о нем в данном заявлении, кроме некоторых паспортных данных являются ложными. Так, вымышленными являются место работы и должность - ООО «АМПИР», аналитик и номер телефона - 9202710812. Номер телефона ему не принадлежит. В адресе его регистрации номер дома указан неверно - «дом 2 корпус 1», в действительности «дом 3 корпус 1». Паспорт на его имя, с которого сделана предъявленная ему копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте не его и на его подпись не похожа, фотография также не его и кому принадлежит, он не знает. Неверно указано место рождения - «гор.Сургут», в действительности «гор.Красноярск». Штамп об адресе его регистрации сфальсифицирован, отличается по размеру, шрифту, подписи регистратора, а также неверно указан номер дома, дата регистрации «25 июля 2011 года», в действительности он зарегистрирован по адресу: г.Н. Новгород, ул. Тимирязева, д. 3, корп. 1, кв. 56, с 27.10.2009. Откуда у преступников могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте, он не знает. Фирмы ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, и он к ним никакого отношения не имеет. В декабре 2012 года – январе 2013 года ОАО «Сбербанк России» возместил ему ущерб в полном объеме на общую сумму 601 000 рублей. Иск о возмещении морального вреда к лицам, совершившим хищение денежных средств, он заявлять не желает.
Потерпевший Хозеров С.В., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.10 л.д.120-124), показал, что с 01.04.2012 по 08.08.2013 он работал в ОАО «Объединенная нефтехимическая компания» (г.Москва), затем в ООО «Энвижн-Программные решения» руководителем филиала, где работает по настоящее время. С 1991 г. по 2001 г. служил в ОВД, работал в Московском РУВД г. Н. Новгорода. Примерно с 2004-2012 года он пользовался картой «Аэрофлот» Сбербанка России № 4279420010396154, которую ему оформлял Нижегородский филиал ОАО «МТС», где он работал в период с 2001 по март 2012 года, для начисления заработной платы, в одном из отделений ОАО «Сбербанк России» на ул. Бекетова г. Н. Новгорода. Он использовал данную карту для оплаты платежей, оплаты за покупки в магазинах. При оформлении указанной карты он подписал заявление о предоставлении услуги по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с его счета путем отправления смс-сообщений на его сотовый телефон № 8-9107902222 или …2204. После оформления карты ему был предоставлен ПИН – код в закрытом конверте, используя который он мог переводить денежные средства с карты или снимать наличными. Данный пин-код знал только он, поскольку при выдаче он был оформлен в отдельный конверт без возможности доступа в него посторонних лиц. Также после того, как он узнал пин-код, все сведения о нем хранились только у него в памяти. Пин-код ни на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому его не называл. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться его счетом. Каждый раз при списании денежных средств со счета на его сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. С момента оформления указанной карты и активации счета по 10.11.2012 у него не было претензий к работе Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского Банка Сбербанка России, поскольку денежные средства никогда с его счета без согласия не списывались. 10.11.2012 года около 23:37 на его сотовый телефон пришло смс-сообщение о списании со счета его карты денежных средств в сумме 301 000 рублей. Доступным остался остаток 434284,91 рублей. Он в это время жил в г. Москве, работал в ОАО «Объединенная нефтехимическая компания». Денежные средства в сумме 301 000 рублей были списаны с его карты без его согласия. Саму карту он не терял, никому не передавал, также сведения о самой карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не давал. На следующий день он позвонил в службу Сбербанка, объяснил ситуацию, заблокировал карту. Но поскольку был выходной день, то он не смог написать письменное обращение. Письменное обращение он (Хозеров С.В.) написал в г. Москва за № 000407-2012-114311. 11.11.2012 карта №4279420010396154, выпущенная на его имя была заблокирована, о чем он был уведомлен Сбербанком путем смс-уведомления. Похищенные с карты денежные средства в сумме 301 000 рублей являются для него значительным ущербом, поскольку это несколько заработных плат. Он подобную расходную операцию не совершал, карту не терял, никому не передавал, сведения о самой карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не сообщал. Он считает, что в отношении него были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и он не мог воспользоваться своими денежными средствами на счете своей карты в период с 10.11.2012 года до лета 2013 года.
С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Павловичевым Александром Сергеевичем, Муравьевой Ниной Анатольевной он не знаком. Московская фирма ООО «АМПИР» (г. Москва, ул. Б.Муравская, д. 5, к. 5) ему не знакома, никакого отношения к ней не имеет, никогда, и ни на какой должности не работал.
Осмотрев предъявленные следователем документы, изъятые в ходе выемки в Московском отделении ОАО «Сбербанк России», а именно: заявление без даты на получение международной карты от имени Хозерова С.В. на 1 листе, копию паспорта на имя Хозерова С.В. серии 2209 № 451092 на 1 листе, Хозеров С.В. показал, что заявление на получение международной карты, выполненное от его имени, он не подписывал и его реквизиты не заполнял, почерк в нем ему не принадлежит и существенно отличается от его почерка. Подпись в графе «Подпись держателя» не его, и на его подпись не похожа. Сведения о нем в данном заявлении, кроме некоторых паспортных данных, являются ложными. Вымышленными являются место работы и должность - ООО «АМПИР», специалист по снабжению. Указанный номер телефона 9524629979 ему не принадлежит. Паспорт на его имя, с которого сделана предъявленная копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте не его и на его подпись не похожа, фотография также не его, и кому она принадлежит, он не знает. Штамп об адресе регистрации фальсифицирован, отличается по размеру, шрифту, подписи регистратора, а также неверно указана дата регистрации «17 апреля 2002 года», в действительности он зарегистрирован по адресу: г. Н. Новгород, ул. Мечникова, 81-82, 5 июля 2002 года. Откуда у преступников, могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте, он не знает.
Карту «Виза Классик» № 4276380052938649, открытую 18.10.2012 в Московском банке ОАО «Сбербанк России» на имя Хозерова С.В. он не использовал и не открывал. Заявление на открытие этой карты, он не писал. Копия паспорта на имя Хозрова С.В., приложенная к данному заявлению, является копией с поддельного паспорта. 13.11.2012 денежные средства в размере 301 000 рублей на счет банковской карты № 4276380052938649 он не зачислял, и наличными их не снимал. Фирмы ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы и никакого отношения к ним он не имеет. Иск о возмещении морального вреда к преступникам заявлять отказывается, т.к. Сбербанк возместил ему ущерб, и вернул похищенные деньги в полном объеме весной - летом 2013 года.
Потерпевшая Хохлова Л.Ю., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.9 л.д.137-141), показала, что с 1995 года она работает в ООО «Аудит-Вита», адрес: г. Н. Новгород, ул. Казанское шоссе, д. 14/1 пом. 4 в должности директором. В июне 2012 года с целью получения заработной платы ею была оформлена пластиковая карта «Виза» № 4276420010128782 в отделении № 007/0552 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, Казанское шоссе, д. 10/5. После оформления указанной карты заработная плата в размере 30 000 рублей в месяц ей перечислялась на счет указанной карты. Также при оформлении карты она подписала и подала заявление в банк о предоставлении услуги «мобильный банк», по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с её счета путем отправления смс-сообщений на сотовый телефон № 9036039185. После оформления карты ей был предоставлен пин-код, используя который она могла списывать денежные средства с карты. Данный пин-код знала только она, поскольку при выдаче тот был на бумажном носителе упакован в отдельный конверт без возможности доступа в него посторонних лиц. Также после того, как она узнала пин-код, сведения о нем хранились у неё в памяти. Пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях она не дублировала, никому о нем не говорила. В связи с чем, посторонние лица от нее не могли о нем узнать и воспользоваться её счетом. С момента оформления указанной карты и активации счета, и до 10.11.2012 у нее не было претензий к работе ОАО «Сбербанк России», поскольку денежные средства никогда с её счета и без её согласия не списывались. Каждый раз при списании денежных средств со счета на сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому она знала обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. 30.10.2012 на банковскую карту № 4276420010128782, выпущенную на ее имя было поступление денежных средств на сумму 851 321,45 рублей, взысканных в её пользу по решению суда от 21.05.2012. По состоянию на 01.11.2012 на банковской карте имелась денежная сумма 952 930,60 рублей. 10.11.2012 в 23.31 час. на ее сотовый телефон № 9519046300, пришло смс-сообщение о списании с счета ее зарплатной карты № 4276420010128782 денежных средств в сумме 601 000 рублей. Данное сообщение имеет следующее содержание: «От 900 VISA 10.11.12 23:31 операция списания на сумму 601 000.00 руб. SBOL (Сбербанк Онлайн) выполнена успешно. Доступно 127 396 рублей 86 копеек». После этого она позвонила по номеру 8-4955000005 в ОАО «Сбербанк России», чтобы выяснить причины незаконного списания денежных средств со счета карты. Оператор подтвердил, что денежные средства со счета её карты списаны по системе SBOL. Она пояснила, что данной услугой никогда не пользовалась. После чего операции по счету её карты были заблокированы. Денежные средства в сумме 601 000 рублей были списаны с карты без её согласия, то есть похищены. Подобную расходную операцию она не совершала. Карту не теряла, никому не передавала, сведения о самой карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку она никому такие сведения не сообщала. Считает, что в отношении неё были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и она не могла воспользоваться своими денежными средствами на карте № 4276420010128782 в период с 10.11.2012 по март 2013 года. 11.11.2012 она обратилась в отделение ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, пр. Гагарина, д. 228, с письменным заявлением о спорной операции по её карте. Похищенные с её карты денежные средства в сумме 601 000 рублей являются для неё значительным ущербом, поскольку её средняя ежемесячная зарплата составляет 30 000 рублей.
С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Павловичевым Александром Сергеевичем и Муравьевой Ниной Анатольевной она не знакома. Московская фирма ООО «АМПИР» (г. Москва, ул. Б.Муравская, д. 5 к. 5) ей не знакома, никакого отношения к ней не имеет, никогда и ни на какой должности не работала. В г. Москве в октябре 2012 года она не была, находилась в г. Н. Новгороде.
Осмотрев предъявленные следователем документы, изъятые в ходе выемки в Московском отделении ОАО «Сбербанк России», а именно: заявление без даты на получение международной карты от имени Хохловой Л.Ю. на 1 листе; копию паспорта на имя Хохловой Л.Ю. серии 2204 № 234946 на 1 листе, Хохлова Л.Ю.показала, что заявление на получение международной карты, выполненное от её имени, она не подписывала и его реквизиты не заполняла. Подпись в графе «Подпись держателя» не её и на её подпись не похожа. Сведения о нем в данном заявлении, кроме даты рождения и паспортных данных, являются ложными. Кроме того, вымышленными являются место работы и должность - ООО «АМПИР», кладовщик и номер телефона - 9201203364. Данный номер ей не знаком. Паспорт на ее имя, с которого сделана предъявленная копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте не её и на её подпись не похожа, фотография также не её и кому принадлежит, она не знает. Подпись лица, выдавшего паспорт, в предъявленной ей копии отличается от данной подписи в её действительном паспорте. Серия и номер паспорта, дата её рождения, место рождения, дата и место выдачи паспорта совпадают с реальными. Штамп об адресе регистрации явно сфальсифицирован, отличается от оригинального по размеру, шрифту и другим признакам. Она зарегистрирована по адресу: г. Н. Новгород, ул. Богдановича, д. 7 к.1, кв. 33, 15.02.1994, в поддельном паспорте дата указана 12.03.2000. Откуда у преступников, могли оказаться некоторые верные сведения о ее паспорте, она не знает. По поводу информации о наличии денежных средств на её счете, она предполагает, что данная информация могла появиться у преступников от кого-то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России». Фирмы ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ей не знакомы и она к ним никакого отношения не имеет. В марте 2013 года ОАО «Сбербанк России» в полном объеме вернул ей похищенные со счета банковской карты № 4276420010128782 выпущенной на ее имя денежные средства на сумму 601 000 рублей Иск о возмещении морального вреда к лицам, совершившим хищение её денежных средств, заявлять отказывается.
Потерпевший Карманов А.А., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.9 л.д.165-169), показал, что с 2001 года он работает в ООО «Росхиммаш», юридический адрес: г. Н. Новгород, ул. Ленина, д. 40, фактический: г. Н. Новгород, ул. Свободы, д. 63 лпк-2, офис 401. В настоящее время является директором. 27.09.2012 в связи с истечением срока действия его карты «Виза» № 4276420011267589, он обменял ее на новую в дополнительном офисе № 078 отделения ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Балахна, ул. Энгельса, д. 9. При этом он пополнил счет своей карты, внеся 500 000 рублей. Итого на счете карты находилась сумма 1 066 090,28 рублей. Карта использовалась им для сбережения накоплений, которые планировал потратить на приобретение автомобиля. В период с 12.10.2012 по 26.11.2012 он находился в г. Ташкенте Республики Узбекистан в командировке. Карта все это время находилась при нем. При оформлении карты ему была подключена услуга по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с его счета путем отправления смс-сообщений на его сотовый телефон № 9107931009. После оформления карты ему был предоставлен пин-код, используя который он мог списывать денежные средства с карты. Данный пин-код знал только он, поскольку при выдаче тот был на бумажном носителе упакован в отдельный конверт без возможности доступа в него посторонних лиц. Также после того, как он узнал пин-код, сведения о нем хранились у него в памяти. Пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о нем не говорил. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться его счетом. Каждый раз при списании денежных средств со счета на сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. 10.11.2012 в 23.29 час., когда он находился в командировке в г. Ташкенте, ему на сотовый телефон пришло смс-сообщение о списании со счета его карты № 4276420011267589 денежных средств в сумме 801 000 рублей. Сообщение имело следующее содержание: «От 900 Виза 10.11.12 23:29 операция списания на сумму 801 000.00 руб. SBOL выполнена успешно. Доступно 265030,28 руб.». Он данной расходной операции не совершал. Сразу после получения сообщения он позвонил по телефону справочной службы Сбербанка, и в ходе разговора с оператором № 22241, объяснил, что произошло незаконное списание денежных средств с его карты, и по его просьбе карта была заблокирована. 11.11.2012 в 02.13 час.а электронную почту Сбербанка он отправил заявление о спорной операции. 17.11.2012 в 11:42 час. на адрес электронной почты последнего от Сбербанка поступил отчет по операциям, совершенным по счету его карты, из которого следовало, что 12.11.2012 с его лицевого счета совершен перевод WEB-BANK F4 НА СУММУ 801 000 рублей. 18.11.2012 по электронной почте Он отправил в адрес Сбербанка претензию, поскольку данная расходная операция была выполнена без его согласия неизвестными лицами. 27.11.2012, приехав из командировки, он обратился в отдел МВД России по Балахнинскому району Нижегородской области с заявлением о привлечении неизвестных ему лиц, совершивших хищение денежных средств с его карты. Денежные средства в сумме 801 000 рублей были списаны с карты без его согласия, то есть похищены. Он подобную расходную операцию не совершал. Карту не терял, никому не передавал, сведения о самой карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не сообщал. Он считает, что в отношении него были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и он не мог воспользоваться своими денежными средствами на счете карты в период с 10.11.2012 по 06.12.2012. Похищенные с его карты денежные средства в сумме 801 000 рублей являются для него значительным ущербом, поскольку средний доход его семьи составляет 100 000 рублей, и он имеет на иждивении малолетнего сына.
С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Павловичевым Александром Сергеевичем, Муравьевой Ниной Анатольевной Карманов А.А. не знаком. Московская фирма ООО «АМПИР» (г. Москва, ул. Б.Муравская, д. 5, к. 5) ему не знакома, никакого отношения в данной фирме он не имеет, никогда в ней не работал. В г. Москве в октябре 2012 года он мог находиться только транзитом в аэропорту.
Осмотрев представленные следователем документы, изъятые в ходе выемки в Московском отделении ОАО «Сбербанк России», а именно: заявление без даты на получение международной карты от имени Карманова А.А. на 1 листе, копию паспорта на имя Карманова А.А. серии 2204 № 373459 на 1 листе, Карманов А.А. показал, что заявление на получение международной карты, выполненное от его имени, он не подписывал и его реквизиты не заполнял. Подпись в графе «Подпись держателя» не его и на его подпись не похожа. Сведения о нем в данном заявлении, кроме даты рождения и паспортных данных, являются ложными. Кроме того, вымышленными являются место работы и должность - ООО «АМПИР», торговый представитель и номер телефона - 9096351367. Данный номер ему не знаком. Паспорт на его имя, с которого сделана предъявленная ему копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте не его и на его подпись не похожа, фотография также не его и кому принадлежит, он не знает. Паспорт указанной серии и номера у него действовал до 06.03.2013, когда в связи с достижением 45-летнего возраста он поменял данный паспорт на новый - серии номер 2213 023597. Откуда у преступников, могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте, он не знает. По поводу информации о наличии денежных средств на его счете, он предполагает, что данная информация могла появиться у преступников от кого-то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России». Фирмы ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы и он к ним никакого отношения не имеет. 16.12.2012 года ОАО «Сбербанк России» вернул ему в полном объеме похищенные со счета банковской карты № 4276420011267589 денежные средства в сумме 801 000 рублей.
Он желает заявить иск о возмещении морального вреда к лицам, совершившим хищение его денежных средств, так как считает, что в результате совершенного в отношении него преступления понес моральные страдания.
Потерпевшая Фирсова В.С., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.9 л.д.194-197), показала, что с 1981 года она трудоустроена в ОАО «Нижегородатомэнергопроект» (НИАЭП) в г. Н. Новгороде, пл. Свободы, д. 3. Примерно 4 года пользуется картой «Виза» Сбербанка России № 4276420011586996, которую оформляла лично в отделении ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Ошарская, и использует для всевозможных расчетов. При оформлении указанной карты она подписала заявление о предоставлении услуги по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с её счета путем отправления смс-сообщений на её сотовый телефон № 9030577806. Услугой «Сбербанк Онлайн» не пользовалась. После оформления карты ей был предоставлен ПИН – код в закрытом конверте, используя который она могла переводить денежные средства с карты или снимать наличными. Данный пин-код знала только она, поскольку при выдаче тот был оформлен в отдельный конверт без возможности доступа в него посторонних лиц. Также после того, как она узнала пин-код, все сведения о нем хранились только у неё в памяти. Пин-код ни на каких бумажных, цифровых и иных носителях она не дублировала, никому его не называла. В связи с чем, посторонние лица от неё не могли о нем узнать и воспользоваться её счетом. С момента оформления указанной карты и активации счета и до 10.11.2012 у нее не было претензий к работе Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского Банка Сбербанка России, поскольку денежные средства никогда с её счета без её согласия не списывались. Каждый раз при списании денежных средств со счета на ее номер сотового телефона приходило смс-сообщение, поэтому она знала обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. 10.11.2012 около 23 часов на сотовый телефон пришло смс-сообщение о списании со счета её карты денежных средств в сумме 601 000 рублей. Доступным остался остаток примерно 400 рублей. Денежные средства в сумме 601 000 рублей были списаны с её карты без её согласия. Саму карту она не теряла, никому не передавала, также сведения о самой карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку она никому такие сведения не давала. После получения смс-сообщения о списании 601 000 рублей утром 11.11.2012 года она обратилась в отделение ОАО «Сбербанк России» на ул. Родионова г. Н. Новгорода с письменным заявлением о незаконном списании денежных средств. Похищенные с ее карты денежные средства в сумме 601 000 рублей являются для неё значительным ущербом, поскольку это несколько её заработных плат. Она считает, что в отношении неё были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и она не могла воспользоваться своими денежными средствами на счете своей карты в период с 10.11.2012 по 24.12.2012.
С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Павловичевым Александром Сергеевичем, Муравьевой Ниной Анатольевной она не знака. Московская фирма ООО «АМПИР» (г. Москва, ул. Б.Муравская, д. 5, к. 5) ей не знакома, никакого отношения к данной фирме Фирсова В.С. не имеет, никогда в ней не работала. В г. Москву в октябре 2012 года не выезжала и не находилась.
Осмотрев представленные следователем документы, изъятые в ходе выемки в Московском отделении ОАО «Сбербанк России», а именно: заявление без даты на получение международной карты от имени Фирсовой В.С. на 1 листе, копию паспорта на имя Фирсовой В.С. серии 2204 № 130497 на 1 листе, Фирсова В.С. показала, что заявление на получение международной карты, выполненное от её имени, она не подписывала и его реквизиты не заполняла, почерк в нем ей не принадлежит и существенно отличается от её почерка. Подпись в графе «Подпись держателя» не её и на её подпись не похожа. Сведения о ней в данном заявлении, кроме некоторых паспортных данных являются ложными. Так, вымышленными являются место работы и должность - ООО «АМПИР», менеджер оптовых продаж и номер телефона - 9201199217. Этот номер телефона ей не принадлежит. Паспорт на её имя, с которого сделана предъявленная ей копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте не её и на её подпись не похожа, фотография также не её и кому принадлежит, она не знает. Штамп об адресе регистрации сфальсифицирован и отличается по размеру, шрифту, подписи регистратора, а также неверно указана дата регистрации «07 марта 2001 года», в действительности Фирсова В.С. зарегистрирована по адресу: г. Н. Новгород, ул. А.Хохлова, 1-17, с 03 июля 2009 года. Откуда у преступников, могли оказаться некоторые верные сведения о ее паспорте, она не знает. В настоящее время ей выдан новый паспорт серии 2213 № 151340 выданный 02.11.2013. Фирмы ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ей не знакомы. Она к ним никакого отношения не имеет. 24.12.2012 года ОАО «Сбербанк России» вернул ей в полном объеме похищенные со счета банковской карты № 4276420011586996 денежные средства в сумме 601 000 рублей. Иск о возмещении морального вреда к лицам, совершившим хищение денежных средств, она заявлять не желает.
Потерпевший Чечков В.А., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.10 л.д.80-83), показал, что на протяжении 15 лет он работает в качестве индивидуального предпринимателя, юридический адрес ИП: г. Н. Новгород, ул. Ошарская, 14. На протяжении примерно 3 лет он пользовался картой «Мастер Кард» № 548442010055519, которую оформлял в дополнительном офисе № 078 отделения ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина, д. 6. Поступления на карту были с безналичного счета его жены. Он использовал карту для оплаты в магазинах и для приобретения билетов. При оформлении карты ему была подключена услуга по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств со счета его банковской карты, путем отправления смс-сообщений на его сотовый телефон № 9519015910. После оформления карты ему был предоставлен ПИН – код, используя который он мог списывать денежные средства с карты. Данный пин-код знал только он, поскольку при выдаче тот был оформлен в отдельный конверт без возможности доступа в него посторонних лиц. Также после того, как он узнал пин-код, сведения о нем хранились у него в памяти. Пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях не дублировал, никому о нем не говорил. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться его счетом. Каждый раз при списании денежных средств со счета на его сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета.
10.11.2012 он (Чечков В.А.) находился на отдыхе во Франции. Около 23 часов по российскому времени ему на сотовый телефон пришло смс-сообщение о списании со счета его карты № 548442010055519 денежных средств в сумме 175 000 рублей. Сообщение имело следующее содержание: «От 900 10.11.12 время операция списания на сумму 175 000.00 руб. SBOL выполнена успешна. Доступно … рублей». Он данную расходную операцию не совершал, услугой Сбербанк-Онлайн никогда не пользовался. Карта находилась при нем. После совершения данной операции на счета его банковской карты осталось менее 10 рублей. Утром следующего дня после получения указанного сообщения, он позвонил по телефону справочной службы Сбербанка и входе разговора с оператором объяснил, что произошло незаконное списание денежных средств с его карты, и по его просьбе карты была заблокирована. По приезду из Франции примерно через пять дней он обратился в отделение Сбербанка на ул. Костина, д. 6, где написал письменную претензию по поводу незаконного списания денежных средств с его карты. Денежные средства в сумме 175 000 рублей были списаны с карты без его согласия, то есть похищены. Он подобную расходную операцию не совершал, карту не терял и никому не передавал, сведения о карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку он такие сведения никому не сообщал. Он считает, что в отношении него были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и он не мог воспользоваться своими денежными средствами на счете карты в период с 10.11.2012 до января 2013 года. Похищенные с его карты денежные средства в сумме 175 000 рублей являются для него значительным ущербом, так как он имеет на иждивении малолетнего ребенка.
Осмотрев предъявленные следователем документы, изъятые в ходе выемки в Московском отделении ОАО «Сбербанк России», а именно: заявление без даты на получение международной карты от имени Чечкова В.А. на 1 листе; копию паспорта на имя Чечкова В.А. серии 2211 № 819618 на 1 листе, Чечков В.А. пояснил, что заявление на получение международной карты, выполненное от его имени, он не подписывал и его реквизиты не заполнял, почерк в нем ему не принадлежит и существенно отличается от его почерка. Подпись в графе «Подпись держателя» не его и на его подпись не похожа. Сведения о нем в данном заявлении, кроме некоторых паспортных данных являются ложными. Так вымышленными являются место работы и должность - ООО «АМПИР», кладовщик и номер телефона – 9082391846. Кроме того, дата его рождения не 03.08.1958, а 03.02.1958. Указанный телефонный номер ему не знаком, никогда им не пользовался и кому тот принадлежит, не знает. Паспорт на его имя, с которого сделана предъявленная ему копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте не его и на его подпись не похожа, фотография также не его и кому принадлежит, не знает. Орган, выдавший паспорт указан неверно. Штамп об адресе его регистрации сфальсифицирован, отличается по размеру, шрифту, а также неверно указана дата регистрации «25.05.1997», в действительности он зарегистрирован по адресу: г. Н. Новгород, ул. Генерала Ивлиева, д. 32 корп.3, кв. 76, с 16.10.2004. Откуда у преступников, могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте, он не знает. По поводу информации о наличии денежных средств на счете банковской карты, выпущенной на его имя, он предполагает, что данная информация могла появиться у преступников от кого-то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России».
С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Павловичевым Александром Сергеевичем и Муравьевой Ниной Анатольевной он не знаком. Московская фирма ООО «АМПИР» (г. Москва, ул. Б.Муравская, д. 5, к. 5) ему не известна, никакого отношения к данной фирме не имеет, никогда в ней не работал. В г. Москва в октябре 2012 года он не был. Фирмы ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы и к ним он никакого отношения не имеет. В январе 2013 года ОАО «Сбербанк России» вернул ему в полном объеме похищенные со счета банковской карты № 548442010055519 денежные средства в сумме 175 000 рублей. Иск о возмещении морального вреда к лицам, совершившим хищение денежных средств, он заявлять не желает.
Потерпевший Купцов Г.Е., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.10 л.д.104-107,110-113), показал, что в марте 2010 года ОАО «Сбербанка России» на его имя была выпущена банковская карта «Maestro», на которую перечислялись денежные средства с его пенсии после ухода в отставку из органов УФСБ России по Нижегородской области. По сведениям, предоставленным УФСБ России по Нижегородской области, ОАО Сбербанк России выпустил на него банковскую карту «Maestro» № 639002429008014296. Данная банковская карта выдавалась ему в Нижегородском отделении ОСБ Волго-Вятского Банка ОАО «Сбербанка России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина, д. 6. Ежемесячно с момента оформления на данную банковскую карту ему поступали денежные средства, перечисляемые пенсионным отделом УФСБ России по Нижегородской области в размере 29 816 рублей 64 копейки. Денежные средства с момента оформления данной банковской карты он снимал только один раз - 11 октября 2011 года в размере 200 000 рублей в отделении Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Казанское шоссе, д. 10/5. Ежемесячно ему приходит смс-сообщение на мобильный телефон № 9519104414 о балансе на лицевом счету банковской карты с номера Банка «900» (Сбербанк России). 01.11.2012 года он, как обычно получил смс-сообщение о балансе с номера «900» (Сбербанк России). На его банковской карте «Maestro» № 639002429008014296 имелись денежные средства в сумме 571 485 рублей. 11.11.2012 около 13 часов 40 минут он обнаружил на своем мобильном телефоне «Nokia» с абонентским номером № 9519104414 смс-сообщение с номера «900» (Сбербанк России) о том, что операция по списанию на сумму 500 000.00 руб. SBOL выполнена успешно. Также в смс-сообщении была отметка о том, что доступно для пользования 71 485 рублей 49 копеек. Когда он увидел сообщение от банка, то сразу же позвонил в банк по номеру 84955000005, и сообщил, что с его банковской карты были списаны денежные средства на сумму 500 000 рублей, а также сообщил операторам ОАО «Сбербанк России», что данной карточкой он не пользовался. В момент получения смс-сообщения о списании денежных средств банковская карта находилась при нем. Он находился в этот момент у себя дома. Сотрудники ОАО «Сбербанк России» пояснили ему, что его банковскую карту Банк заблокирует, чтобы с нее не списали остаточные деньги. Где именно были сняты денежные средства, и обстоятельства списания денежных средств, сотрудники банка ему не поясняли. 12.11.2012 он написал заявление в дополнительном офисе «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина, д. 6, о том, что у него незаконно списали денежные средства неизвестные лица. Сотрудники ОАО «Сбербанк России» изъяли у него заблокированную банковскую карту № 639002429008014296. Также 12.11.2012 он написал заявление в полицию о хищении его денежных средств с лицевого счета банковской карты. В декабре 2012 года ОАО «Сбербанк России» возместил ему весь материальный ущерб на сумму 500 000 рублей. Денежные средства Банк зачислил на вновь выданную банковскую карту № 639002429014618056. Статья 44 УПК РФ о праве заявить гражданский иск ему разъяснена. Своим правом заявить гражданский иск воспользоваться не желает, так как ОАО «Сбербанк России» ему материальный ущерб возместил.
Потерпевшая Королева С.Л., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.10 л.д.133-137), показала, что с 2006 года она работает в ООО «ТФК Автотехимпорт», адрес: г. Н. Новгород, ул. Федосеенко, д. 48 «б». В настоящее время является финансовым директором. Примерно с 2010 года она пользовалась картой «Голд Мастер Кард» Сбербанка России № 5484420010308074, которую оформляла в отделении Сбербанка на ул. Костина в г. Н. Новгороде и использовала для сбережения денежных средств, и для всевозможных расчетов. При оформлении указанной карты она подписывала заявление о предоставлении услуги «Мобильный банк» на её телефон № 9107900502, поэтому сведения о поступлении и списании денежных средств со счета в виде смс-сообщений поступали на ее сотовый телефон. Услугой «Сбербанк Онлайн» она не пользовалась. После оформления карты ей был предоставлен ПИН – код в закрытом конверте, используя который она могла переводить денежные средства с карты или снимать наличными. Данный пин-код знала только она, поскольку при выдаче тот был оформлен в отдельный конверт без возможного доступа в него посторонних лиц. Также после того, как она узнала пин-код, все сведения о нем хранились только у неё в памяти. Пин-код ни на бумажных, цифровых и иных носителях она не дублировала, никому его не называла. В связи с чем, посторонние лица от нее не могли о нем узнать и воспользоваться её счетом. С момента оформления указанной карты и активации счета, и до 10.11.2012 у нее не было претензий к работе Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского Банка Сбербанка России, поскольку денежные средства никогда с её счета без её согласия не списывались. 10.11.2012 в позднее время суток на ее мобильный телефон № 9107900502 пришло смс-сообщение от номера Сбербанка России «900» о том, что со счета её карты № 5484420010308074 списано 420 000 рублей. Она в это время находилась у себя дома и данную расходную операцию не совершала. Остаток на счете составлял 420 рублей, то есть деньги были списаны практически полностью. Она сразу позвонила на номер службы поддержки клиентов Сбербанка, указанный на оборотной стороне карты, и сообщила о случившемся. Сотрудник, ответивший ей, сообщил, что карта будет заблокирована. Также сотрудник спросил ее, не использовала ли она услугу «Сбербанк Онлайн», но она ответила отрицательно. 12.11.2012 года она написала письменную претензию о незаконном списании денежных средств с её карты, которое подала в офис Сбербанка России, расположенный на ул. Костина в г. Н. Новгороде. Денежные средства в сумме 420 000 рублей были списаны с карты без её согласия. Саму карту она не теряла, никому не передавала, сведения о самой карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку она никому такие сведения не предоставляла. Похищенные с ее карты денежные средства в сумме 420 000 рублей являются для неё значительным ущербом, поскольку это её накопления, кроме того, у неё на иждивении двое несовершеннолетних детей. Она считает, что в отношении неё были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и она не могла воспользоваться своими денежными средствами на счете своей карты в период с 10.11.2012 по декабрь 2012 года.
С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Павловичевым Александром Сергеевичем, Муравьевой Ниной Анатольевной она не знакома. Московская фирма ООО «АМПИР» (г. Москва, ул. Б.Муравская, д. 5, к. 5) ей не знакома, никакого отношения к данной фирме она не имеет, никогда и ни на какой должности не работала. Возможно, выезжала в г. Москву в октябре 2012 года, точно не помнить, но может точно утверждать, что ни в одном из отделений Московского Сбербанка она карт на свое имя не получала и не заказывала.
Осмотрев представленные следователем документы, изъятые в ходе выемки в Московском отделении ОАО «Сбербанк России», а именно: заявление без даты на получение международной карты от имени Королевой С.Л. на 2 листах; копию паспорта на имя Королевой С.Л. серии 2201 № 796579 на 1 листе, Королева С.Л. показала, что заявление на получение международной карты, выполненное от её имени, она не подписывала и его реквизиты не заполняла, почерк в нем ей не принадлежит и существенно отличается от её почерка. Подпись в графе «Подпись держателя» не её и на её подпись не похожа. Сведения о ней в данном заявлении, кроме паспортных данных, месте рождения, адресе регистрации, являются ложными. Так, вымышленными являются место работы и должность - ООО «АМПИР», менеджер оптовых продаж и номер телефона - 9202542068. Номер телефона ей не принадлежит. Паспорт на её имя, с которого сделана предъявленная ей копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте не её и на её подпись не похожа, фотография также не её, и кому принадлежит, не знает. Штамп об адресе регистрации сфальсифицирован, отличается по размеру, шрифту, подписи регистратора, а также неверно указана дата регистрации – «5 марта 1988», а в действительности - 13 ноября 2010 года. Откуда у преступников, могли оказаться некоторые верные сведения о ее паспорте, она не знает, предполагает, что от недобросовестных сотрудников Сбербанка России. Карту «Виза Классик» № 4276380099766664, открытую на её имя 18.10.2012 в Московском банке ОАО «Сбербанк России» она никогда не использовала и не открывала. Фирмы ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс» и Благотворительный фонд «Радуга» ей знакомы и она к ним никакого отношения не имеет. Иск о возмещении морального вреда к преступникам заявлять отказывается, так как Сбербанк России возместил ей похищенные деньги в размере 420 000 рублей.
Потерпевший Бобров А.А., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.9 л.д.228-229), показал, что с 11.01.2006 он работает в ООО «ТГК-6» Нижегородском филиале, адрес: г. Н. Новгород, ул. Алексеевская, д. 16/11, ТЦ «Лобаческий Плаза». В настоящее время является заместителем директора филиала по продажи тепловой энергии. Примерно с 2011 года пользуется картой «Виза Голд» Сбербанка России № 4279420010240964, выпущенной в отделении ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина. Карту оформлял работодатель для перечисления заработной платы. Он использует данную карту для всевозможных расчетов и для зачисления заработной платы. При оформлении карты он подписал заявление о предоставлении услуги по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с его счета путем отправления смс-сообщений на его сотовый телефон № 9632338800. Также он являлся пользователем услуги «Сбербанк Онлайн». После оформления карты ему был предоставлен ПИН – код в закрытом конверте, используя который он мог переводить денежные средства с карты или снимать наличными. Данный пин-код знал только он, поскольку при выдаче тот был оформлен в отдельный конверт без возможности доступа в него посторонних лиц. Также после того, как он узнал пин-код, все сведения о нем хранились только у него в памяти. Пин-код ни на каких бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому его не называл. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться его счетом. С момента оформления указанной карты, активации счета и до 10.11.2012 у него не было претензий к работе Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского Банка Сбербанка России, поскольку денежные средства никогда с его счета без его согласия не списывались. Каждый раз при списании денежных средств со счета ему на сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. 10.11.2012 ему на сотовый телефон около 23-24 часов пришло смс-сообщение о списании со счета его карты денежных средств в сумме 601 000 рублей. Доступным остался остаток от 100 до 200 тысяч рублей. Денежные средства в сумме 601 000 рублей были списаны с его карты без его согласия. Саму карту он не терял, никому не передавал, также сведения о самой карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не давал. После получения смс-сообщения о списании 601 000 рублей, в колл-центр Сбербанка он дозвониться не смог. После чего вошел в «Сбербанк Онлайн» и увидел, что на его имя выпущена еще одна карта Сбербанка, которую он в действительности не оформлял и в банке не получал. Именно на эту незнакомую ему карту и были переведены деньги с его реальной карты. Тогда он самостоятельно через «Сбербанк Онлайн» заблокировал эту мошенническую карту. Затем он посредством электронной почты отправил заявление о незаконном списании денежных средств в Сбербанк России. Похищенные с его карты денежные средства в сумме 601 000 рублей являются для него значительным ущербом, поскольку это несколько его заработных плат, на иждивении находятся двое несовершеннолетних детей. Считает, что в отношении него были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и он не мог воспользоваться своими денежными средствами на счете своей карты в период с 10.11.2012 до января 2013 года. ОАО «Сбербанк России» возместил ему деньги примерно через два месяца.
С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Павловичевым Александром Сергеевичем и Муравьевой Ниной Анатольевной он не знаком. Московская фирма ООО «АМПИР» (г. Москва, ул. Б.Муравская, д. 5 к.5) ему не знакома и никакого отношения к данной фирме он не имею, никогда и ни на какой должности не работал. Возможно, что он выезжали в г. Москву в октябре 2012 года, но может точно сказать, что ни в одном Московском отделении Сбербанка он не мог получать карту, выпущенную на его имя.
Осмотрев предъявленные следователем документы, изъятые в ходе выемки в Московском отделении ОАО «Сбербанк России», а именно: заявление без даты на получение международной карты от имени Боброва А.А. на 1 листе; копию паспорта на имя Боброва А.А. серии 2203 № 876957 на 1 листе, показал, что заявление на получение международной карты, выполненное от его имени, он не подписывал и его реквизиты не заполнял, почерк в нем ему не принадлежит и существенно отличается от его почерка. Подпись в графе «Подпись держателя» не его и на его подпись не похожа. Сведения о нем в данном заявлении, кроме некоторых паспортных данных являются ложными. Так, вымышленными являются место работы и должность - ООО «АМПИР», аналитик и номер телефона – 9871521724, который ему не принадлежит. Паспорт на его имя, с которого сделана предъявленная ему копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте не его и на его подпись не похожа, фотография также не его и кому принадлежит, он не знает. Штамп об адресе регистрации сфальсифицирован, отличается по размеру, шрифту, подписи регистратора, а также неверно указана дата регистрации – «22 сентября 1998 года». В действительности он зарегистрирован по адресу: г. Н. Новгород, ул. Героя Самочкина, д. 5, кв. 58, с 24.04.2002. В поддельном паспорте название улицы указано неверно - «ул. Самочкина». Откуда у преступников могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте, он не знает. Фирмы ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс» и Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы и он к ним никакого отношения не имеет. Похищенные денежные средства со счета его карты в полном объеме возвращены со стороны ОАО «Сбербанк России» примерно в декабре 2012 года или январе 2013 года. Иск о возмещении морального вреда к лицам, совершившим хищение его денежных средств, заявлять не желает.
Потерпевший Виноградов В.В., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.10 л.д.43-47), показал, что с 23 мая 2012 года он находится на пенсии, не работает. В период 2001- 2012 г.г. работал в ФГУП РЧЦ ПФО на должности первого заместителя генерального директора. Примерно с 2009-2010 г.г. он пользовался картой «Маэстро» Сбербанка России № ….4276, которую оформлял его работодатель для начисления ему пенсии, в отделении ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина. Он использовал эту карту для накопления пенсионных начислений. Для оплаты в магазинах деньгами на этой карте он не пользовался. При оформлении указанной карты он подписал заявление о предоставлении услуги по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с его счета путем отправления смс-сообщений на его сотовый телефон № 9519073912. После оформления карты ему был предоставлен ПИН – код в закрытом конверте, используя который он мог переводить денежные средства с карты или снимать наличными. Данный пин-код знал только он, поскольку при выдаче тот был оформлен в отдельный конверт без возможности доступа в него посторонних лиц. Также после того, как он узнал пин-код, все сведения о нем хранились только у него в памяти. Пин-код ни на каких бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому его не называл. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться его счетом. Каждый раз при списании и поступлении денежных средств со счета ему на сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. С момента оформления указанной карты, активации счета и до 10.11.2012 у него не было претензий к работе Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского Банка Сбербанка России, поскольку денежные средства никогда с его счета без его согласия не списывались. Каждый раз при списании денежных средств со счета ему на сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. 10.11.2012 ему на сотовый телефон в 23.58 час. пришло смс-сообщение о списании со счета его карты денежных средств в сумме 602 000 рублей. Доступным остался остаток порядка двух млн. рублей. Денежные средства в сумме 602 000 рублей были списаны с его карты без его согласия. Саму карту он не терял, никому не передавал, сведения о самой карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не давал. Он прочитал смс-сообщение только утром 11.11.2012. Сразу после этого позвонил в службу Сбербанка, объяснил ситуацию, заблокировал карту, но поскольку был выходной день, то он не смог написать письменное обращение в отделение на ул. Костина или на ул.Октябрьской. Пришлось ждать до понедельника. В понедельник он написал письменное заявление о незаконном списании денег с его карты в отделение на ул. Костина. Похищенные с его карты денежные средства в сумме 602 000 рублей являются для него значительным ущербом, поскольку это накопления его пенсии за несколько лет. Он подобную расходную операцию не совершал. Считает, что в отношении него были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и он не мог воспользоваться своими денежными средствами на счете своей карты в период с 10.11.2012 до 06.12.2012.
С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Павловичевым Александром Сергеевичем и Муравьевой Ниной Анатольевной он не знаком. Московская фирма ООО «АМПИР» (г. Москва, ул. Б.Муравская, д. 5 к.5) ему не знакома, никакого отношения к данной фирме он не имеет, никогда и ни на какой должности не работал. В г. Москву в октябре 2012 года он не выезжал и не находился.
Осмотрев предъявленные следователем документы, изъятые в ходе выемки в Московском отделении ОАО «Сбербанк России», а именно: заявление без даты на получение международной карты от имени Виноградова В.В. на 1 листе; копию паспорта на имя Виноградова В.В. серии 2201 № 970595 на 1 листе, показал, что заявление на получение международной карты, выполненное от его имени, он не подписывал и его реквизиты не заполнял, почерк в нем ему не принадлежит и существенно отличается от его почерка. Подпись в графе «Подпись держателя» не его и на его подпись не похожа. Сведения о нем в данном заявлении, кроме некоторых паспортных данных являются ложными. Так, вымышленными являются место работы и должность - ООО «АМПИР», зам.директора и номер телефона – 9096351201, который ему не принадлежит. Паспорт на его имя, с которого сделана предъявленная ему копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте не его и на его подпись не похожа, фотография также не его и кому принадлежит, он не знает. Штамп об адресе регистрации сфальсифицирован, отличается по размеру, шрифту, подписи регистратора, а также неверно указана дата регистрации – «08 января 1992 года». В действительности он зарегистрирован по адресу: г. Н. Новгород, ул. Саврасова, 24-13, с 12 марта 2004 года. Откуда у преступников могли оказаться некоторые верные сведения об его паспорте, не знает. Карту «Виза Классик» № 4276380052938649, открытую на его имя 18.10.2012 в Московском банке ОАО «Сбербанк России», он не использовал и не открывал, денежные средства в размере 602 000 рублей на счет этой карты 13.11.2012 не зачисляли и 06.12.2012 наличными, не снимал. Настаивает, что заявление на открытие этой карты, он не писал, а копия паспорта на его имя, приложенная к данному заявлению, является копией с поддельного паспорта. Фирмы ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс» и Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы и он к ним никакого отношения не имеет. Иск о возмещении морального вреда к преступникам заявлять отказывается, так как Сбербанк достаточно быстро возместил ему похищенные деньги.
Потерпевший Захарцов В.В., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.9 л.д.75-77,92-95), показал, что c октября 2011 года у него имеется банковская карта ОАО «Сбербанка России» Visa Gold № 4279420010014872. На эту банковскую карту перечислялись денежные средства с его заработной платы. Эта банковская карта выдавалась ему на работе в ЗАО «НоваКард» и эмитировалась Нижегородским отделением № 7 ОАО «Волго-Вятского банка Сбербанка России». Банковская карта действует по настоящее время. 10.11.2012 в 23 часа 55 минут ему на мобильный телефон на абонентский номер 9519167273 пришло смс-сообщение о списании денежных средств с его банковской карты в сумме 301 000 рублей 00 копеек. В это время он находился на даче в Борском районе в пос. Памяти Парижской Коммуны. Карта находилась при нем, и он никому ее не давал, никому не передавал. Пин-код от этой банковской карты никто не знает, кроме него. Он никому не поручал снятие денежных средств с его банковской карты. Сразу же после того как получил смс-сообщение о снятии денежных средств с банковской карты, он позвонил в ОАО «Сбербанк России» по горячей линии и все операции по банковской карте приостановили. До 05 часов 30 минут он также звонил в ОАО «Сбербанк России», чтобы выяснить ситуацию, что произошло и каким образом у него были списаны денежные средства. 12.11.2012 он обратился в центральный офис Волго-Вятского банка Сбербанка России по адресу: г. Н. Новгород, ул. Октябрьская, д. 35, где написал заявления о спорной операции по карте, и что не согласен с проведенными операциями перечисления денежных средств с его карты. Сотрудники службы безопасности в Волго-Вятском Банке ОАО «Сбербанк России» ему сообщили, что неизвестными лицами была изготовлена поддельная банковская карта № 4276380021272641 – дубликат на его имя в Донском отделении ОАО «Сбербанк России» г. Москва, на которую и были перечислены денежные средства в сумме 301 000 рублей с его банковской карты. Операция по переводу денежных средств происходила безналичным способом через систему Сбербанк-Онлайн. При этом уточнил, что все денежные средства в сумме 301 000 рублей, похищенные у него неизвестными лицами, возвращены ОАО «Сбербанк России» в декабре 2012 года посредством зачисления на лицевой счет в качестве возмещения материального ущерба.
Потерпевший Булганов В.В., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.9 л.д.152-154), показал, что с ноября 2011года по настоящее время он трудоустроен в ГКУ «Управление по делам ГО, ЧС и ПБ по Нижегородской области» (адрес: г. Н. Новгород, ул. Гоголя, д.8в), в должности заместителя руководителя. В 2009 году после выхода на пенсию им в отделении ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул.Костина, д.6, была оформлена банковская карта с целью перечисления на ее счет пенсии, которая составляет 24600 руб. в месяц. Ему была оформлена и выдана банковская карта «Maestro» № 639002429006429819 сроком действия по 2012 год. Также при оформлении карты ему была подключена услуга «мобильный банк», по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств со счета карты путем отправления смс-сообщений на его сотовый телефон № 8-9081551111. После оформления карты ему был предоставлен пин-код, используя который он мог списывать денежные средства с карты. Данный пин-код знал только он, поскольку при его выдаче он был на бумажном носителе упакован в отдельный конверт без возможности доступа в него посторонних лиц. Также после того, как он узнала пин-код, сведения о нем хранились у него в памяти, пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о нем не говорил. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться его счетом. С момента оформления указанной карты и активации счета по 10.11.2012 у него не было претензий к работе ОАО «Сбербанк России», поскольку денежные средства никогда с его счета без согласия не списывались. Каждый раз при списании денежных средств со счета на его сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. 10.11.2012 в 23.34 часов он находился у себя дома, когда ему на сотовый телефон (номер указан выше) пришло смс-сообщение о списании с его счета карты «Maestro» № 639002429006429819 денежных средств в сумме 301 000 рублей. Данное сообщение имело следующее содержание: «От 900 Maestro 10.11.12 23:34 операция списания на сумму 301 000.00 руб. SBOL выполнена успешно. Доступно … руб.» (остаток был примерно 50-60 рублей). На момент получения смс-сообщения он находился дома, карта была при нем, никаких расходных операций по карте не совершал. 11.11.2012 в утреннее время он увидел и прочел данные смс-сообщения, после чего позвонил в службу ОАО «Сбербанк России», объяснил ситуацию, ему рекомендовали обратиться с заявлением в отделение, где карта выдавалась. 12.11.2012 он приехал в отделение ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина, д. 6, где написал заявление о спорной операции по карте. В ходе разговора сотрудники службы безопасности банка пояснили ему, что неизвестными лицами был изготовлен дубликат карты на его имя в Донском отделении Московского банка ОАО «Сбербанк России», после чего 10.11.2012 в 19:29 неизвестными лицами в банкомате, расположенном на ул. Б. Покровская в г. Н. Новгороде, был запрошен баланс счета, в 19:30 неизвестными лицами были запрошены логин и пароль для дублирующей карты, необходимые для входа в систему «Сбербанк Онлайн». После чего неизвестные лица перевели денежные средства в размере 301 000 рублей со счета его карты «Maestro» № 639002429006429819 на счет карты-дубликата, выпущенной на его имя мошенниками. Девушка-оператор пояснила, что поскольку выходной день, то она не сможет пояснить, была ли совершена расходная операция по его карте или же произошла ошибка в системе банка. Он попросил заблокировать операции по карте, о чем написал заявление. 11.11.2012 в 21:39 на его телефон № 8-9519012814 пришло смс-сообщение о заблокировании карты. Денежные средства в сумме 301 000 рублей были списаны со счета карты без его согласия, то есть похищены. Он подобную расходную операцию не совершал. Карту он не терял, никому не передавал, сведения о самой карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не сообщал. Считает, что в отношении него были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и он не мог воспользоваться своими денежными средствами на карте «Maestro» №639002429006429819 в период с 10.11.2012 года по январь 2013 года. Похищенные с банковской карты денежные средства в сумме 301 000 рублей являются для него значительным ущербом, поскольку это были его накопления за два года.
С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Павловичевым Александром Сергеевичем и Муравьевой Ниной Анатольевной он не знаком. Московская фирма ООО «АМПИР» (г. Москва, ул. Б.Муравская, д. 5 к. 5) ему не знакома, никакого отношения к данной фирме не имеет, никогда и ни на какой должности не работал. В г. Москве в октябре 2012 года он не был и не выезжал, находился в г. Н. Новгороде.
Осмотрев предъявленные следователем документы, изъятые в ходе выемки в Московском отделении ОАО «Сбербанк России», а именно: заявление без даты на получение международной карты от имени Булганова В.В. на 1 листе; копию паспорта на имя Булганова В.В. серии 2204 № 520099 на 2 листах, Булганов В.В., показал, что заявление на получение международной карты, выполненное от его имени, он не подписывал и его реквизиты не заполнял. Подпись в графе «Подпись держателя» не его, на его подпись не похожа. Сведения о нем в данном заявлении, кроме даты рождения и паспортных данных, являются ложными. Кроме того, вымышленными являются место работы и должность (ООО «АМПИР» главный инженер), номер телефона (9203527012). ему данный номер не знаком. Паспорт на его имя, с которого сделана копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте не его и на его подпись не похожа, фотография также не его, кому она принадлежит, он не знает. Подпись лица, выдавшего паспорт, в. копии отличается от данной подписи в его действительном паспорте. Серия и номер паспорта, дата рождения, дата и место выдачи паспорта совпадают с реальными. Место рождения верно «Дер.Золотово…», а в предъявленной копии паспорта «пос.Золотово». Штамп об адресе регистрации явно фальсифицирован. В действительности он зарегистрирован 21.01.2003 по адресу: г. Н. Новгород, ул. Б. Панина, д.9 корп.1, кв.139, в предъявленной ему копии паспорта дата регистрации указана 13 апреля 1988 года. Штамп о регистрации отличается по размеру шрифта, почерку, подписи сотрудника, производящего регистрацию. Откуда у преступников, могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте, он не знает. По поводу информации о наличии денежных средств на его счете, предполагает, что данная информация могла появиться у преступников от кого-то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России».
Фирмы ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс» и Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, он к ним никакого отношения не имеет. В январе 2013 года ОАО «Сбербанк России» в полном объеме вернул похищенные со счета карты Булганова В.В денежные средства на сумму 301 000 рублей. Иск о возмещении морального вреда к лицам, совершившим хищение денежных средств, он заявлять отказывается.
Потерпевший Куцепин А.В., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.9 л.д.5-9), показал, что в ОАО «Газпромбанк», адрес: г. Н. Новгород, ул. Пискунова, д. 3/5, он работает с сентября 2012 года по настоящее время, в должности начальника отдела безопасности. До этого с 2009 года работал в Главном радиочастотном центре ПФО (г. Н. Новгород, ул.Ошарская, д.62). В 2009 году после увольнения на пенсию из Управления ФСБ по Нижегородской области сотрудники пенсионного отдела УФСБ по Нижегородской области направили необходимые сведения о нем в отделение ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул.Костина, д.6, для оформления на его имя банковской карты и перечисления на ее счет пенсии. Ему была оформлена и выдана банковская карта «Maestro» № 639002429009266069. Ежемесячно на счет данной карты перечислялась пенсия в размере 41 738,95 руб. Также при оформлении карты была подключена услуга «мобильный банк», по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств со счета банковской карты, выпущенной на его имя путем отправления смс-сообщений на номер сотового телефона № 8-9519012814. После оформления карты ему был предоставлен пин-код, используя который он мог списывать денежные средства с карты. Данный пин-код знал только он, поскольку при его выдаче он был на бумажном носителе упакован в отдельный конверт без возможности доступа в него посторонних лиц. Также после того, как он узнал пин-код, сведения о нем хранились у него в памяти, пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о нем не говорил. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться счетом. С момента оформления указанной карты и активации счета по 10.11.2012 у него не было претензий к работе ОАО «Сбербанк России», поскольку денежные средства никогда со счета без его согласия не списывались. Каждый раз при списании денежных средств со счета на его сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. По состоянию на 01.11.2012 остаток денежных средств на его карте составлял 841 144,84 руб. По 10.11.2012 он денежные средства с карты наличными не снимал, платежи с помощью карты не осуществлял. Однако, 10.11.2012 в 23:47 на сотовый телефон № 8-9519012814 пришло смс-сообщение о списании с его счета карты «Maestro» № 639002429009266069 денежных средств в сумме 602 000 рублей. Сообщение имело следующее содержание: «От 900 Maestro 10.11.12 23:47 операция списания на сумму 602 000.00 руб. SBOL выполнена успешно. Доступно 239 144.84 руб.». 11.11.2012 в 10 часов он обратился за разъяснением ситуации в отделение ОАО «Сбербанк России», расположенное на ул. Б. Покровская в г. Н. Новгороде. Девушка-оператор пояснила, что поскольку выходной день, то она не сможет пояснить, была ли совершена расходная операция по его карте или же произошла ошибка в системе банка. Он попросил заблокировать операции по карте, о чем написал заявление. 11.11.2012 в 21:39 на телефон № 8-9519012814 пришло смс-сообщение о блокировании карты. 12.11.2012 он обратился за разъяснениями к сотрудникам службы безопасности в отделение ОАО «Сбербанк России», расположенное на ул. Варварская в г. Н. Новгороде. Представитель службы безопасности Мальков С.Н. сообщил, что по предварительным данным, которые проверяются, 18.10.2012 в одном из отделений ОАО «Сбербанк России» в г.Москве на имя Куцепина А.В. была выпущена и выдана неустановленному лицу банковская карта. Неустановленные лица, используя компьютерную программу «Сбербанк Онлайн» осуществили перевод денежных средств в размере 602 000 рублей со счета действительной карты Куцепина А.В. «Maestro» № 639002429009266069 на счет выпущенной на имя Куцепина А.В. мошенническим путем карты. Денежные средства в сумме 602 000 рублей были списаны с карты без его согласия, то есть похищены. Он подобную расходную операцию не совершал. Карту он не терял, никому не передавал, сведения о самой карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не сообщал. Считает, что в отношении него были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и он не мог воспользоваться своими денежными средствами на карте «Maestro» № 639002429009266069 в период с 10.11.2012 года по январь 2013 года. Похищенные с карты денежные средства в сумме 602 000 рублей являются для него значительным ущербом, поскольку средний доход его семьи составляет 76 000 рублей.
С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Павловичевым Александром Сергеевичем и Муравьевой Ниной Анатольевной он не знаком. Московская фирма ООО «АМПИР» (г. Москва, ул. Б.Муравская, д. 5 к. 5) ему не знакома, никакого отношения к данной фирме не имеет, никогда и ни на какой должности не работал. В г. Москве в октябре 2012 года он не был и не выезжал, находился в г. Н. Новгороде.
Осмотрев предъявленные следователем документы, изъятые в ходе выемки в Московском отделении ОАО «Сбербанк России», а именно: заявление без даты на получение международной карты от имени Куцепина А.В. – на 1 листе, копия паспорта на имя Куцепина А.В. серии 2202 № 306744 – на 1 листе, Куцепин А.В. показал, что заявление на получение международной карты, выполненное от его имени, Куцепин А.В. не подписывал и его реквизиты не заполнял. Подпись в графе «Подпись держателя» не его, на его подпись не похожа. Сведения о нем в данном заявлении, кроме даты рождения и паспортных данных, являются ложными. Кроме того, вымышленными являются место работы и должность (ООО «АМПИР» директор по продажам), номер телефона (9058652275), ему данный номер не знаком. Паспорт на его имя, с которого сделана копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте ему не принадлежит и на его подпись не похожа, фотография также не его, кому она принадлежит, он не знает. Подпись лица, выдавшего паспорт, в копии отличается от данной подписи в его действительном паспорте. Серия и номер паспорта, дата рождения, место рождения, дата и место выдачи паспорта совпадают с реальными. Штамп об его адресе регистрации явно фальсифицирован. Он с 22.05.2007 был зарегистрирован по адресу: г. Н. Новгород, ул. Б. Печерская, д. д.39, кв.31, а в фальсифицированном штампе указан адрес регистрации «г. Нижний Новгород, ул.Нестерова, д.4, кв.101», дата регистрации вымышленная 16.04.2004. он с 17.04.1998 по 22.05.2007 был зарегистрирован по адресу: г. Н. Новгород, ул.Нестерова, д.4а, кв.101. Откуда у преступников, могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте, он не знает. По поводу информации о наличии денежных средств на его счете, он предполагает, что данная информация могла появиться у преступников от кого-то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России». Фирмы ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс» и Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, он к ним никакого отношения не имеет. В январе 2013 года ОАО «Сбербанк России» в полном объеме вернул похищенные со счета карты денежные средства на сумму 602 000 рублей. Он желает заявить гражданский иск о возмещении морального вреда к лицам, совершившим хищение денежных средств последнего, т.к. считает, что в результате совершенного в отношении него преступления он понес моральные страдания, так как не мог воспользоваться долгое время своими денежными средствами.
Потерпевший Дмитриев И.Р., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании т.10 л.д.181-184), показал, что в 2012 году он являлся держателем пластиковой банковской карты «PLATINUM». Данную карту он оформил для хранения накопленных им средств, в дополнительном офисе № 7 ОАО «Сбербанка России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород ул. Ошарская д. 88. При оформлении карты он подключил услугу «Мобильный банк», чтобы на его телефонный номер 8-9103815150 поступали смс-уведомления о движении денежных средств на карте. На 13.11.2012 года на счете банковской карты было составлял около 2500000 рублей. 13.11.2012 около 23 часов 47 минут на его сотовый телефон с абонентским номером 8-9103815150, пришло смс-сообщение с номера «900» (ОАО «Сбербанк России) со следующим текстом: «Списание денежных средств на сумму 602000 рублей. Выполнено успешно». После указанного списания баланс на счете банковской карты составил около 1898000 рублей. Он никаких операций по счету карты в этот день не производил. Каким образом, помимо его воли, могло произойти списание денежных средств на сумму 602000 рублей, он не знает. Карту он всегда хранил при себе, в своем кошельке, никогда ее не терял, посторонним лицам, родственникам и знакомым для использования или хранения не передавал. Пин-код для пользования картой знал только он. Сведения о пин-коде при получении карты в банке были упакованы и запечатаны в отдельный конверт без возможности доступа в него посторонних лиц. После вскрытия конверта, после того, как он узнал пин-код, сведения о нем хранились у него в памяти, пин-код на бумажном носителе он уничтожил. Пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях не дублировал, никому о нем не говорил. Поэтому третьи лица от него не могли узнать пин-код и воспользоваться его счетом. После описанных событий он позвонил на номер абонентской службы ОАО «Сбербанк России» 88005555550 и попросил сотрудника банка разъяснить ему сложившуюся ситуацию. В ходе разговора сотрудник пояснил, что действительно с его банковской карты произошло списание денежных средств якобы на банковскую карту, оформленную на его имя. Он попросил сотрудника сбербанка заблокировать принадлежащую ему банковскую карту, а также банковскую карту, оформленную на его имя. После этого, посредством сети Интернет, он открыл Онлайн банк, и увидел, что появилась еще одна банковская карта, которую он не получал, и к которой не имеет никакого отношения, на которую и были зачислены денежные средства в сумме 602000 рублей. В связи с незаконным списанием денежных средств, со счета банковской карты 14.11.2012 года он обратился с письменным заявлением об оспаривании произведенной операции на счете его карты, в дополнительный офис № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк» России» по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Ошарская д. 88. С момента оформления карты и активации счета по 13.11.2012 года у него не было претензий к работе Волго-Вятского Банка ОАО «Сбербанк России», денежные средства никогда с его счета без его согласия не списывались. Каждый раз при списании денежных средств со счета на его сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому он знал обо всех своих расходных операциях и об операциях по пополнению счета. Денежная сумма в размере 602000 рублей является для него значительной, т.к. среднемесячный доход его семьи составляет около 500000 рублей, на иждивении у него находится несовершеннолетний ребенок. К ОАО «Сбербанк России» он в настоящее время материальных претензий не имеет, поскольку 06.12.2012 банк полностью возместил ему материальный ущерб в размере 602000 рублей, перечислив на перевыпущенную карту «PLATINUM». Считает, что в отношении него были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и он не мог воспользоваться своими денежными средствами на карте в период с 13.11.2012 до декабря 2012 года. Исковое заявление к преступникам, совершившим хищение денежных средств со счета банковской карты, для возмещения морального вреда, он заявлять отказывается, ввиду оперативного разбирательства по его заявлению со стороны ОАО «Сбербанк России» и полной компенсации ему материального ущерба, он моральных страданий не понес.
С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Павловичевым Александром Сергеевичем и Муравьевой Ниной Анатольевной он не знаком. Московская фирма ООО «АМПИР» (г. Москва, ул. Б.Муравская, д. 5 к. 5) ему не знаком, никакого отношения к данной фирме не имеет, никогда и ни на какой должности не работал. В г. Москве в октябре 2012 года он не был и не выезжал, находился в г. Н. Новгороде.
Осмотрев предъявленные следователем документы, изъятые в ходе выемки в Московском отделении ОАО «Сбербанк России», а именно: заявление на получение международной банковской карты на имя Дмитриева И.Р. на 1 листе, копия паспорта на имя Дмитриева И.Р. серии 2211 № 754863 на 1 листе, Дмитриев И.Р. показал, что заявление на получение международной банковской карты, выполненное от его имени, он не подписывал и его реквизиты не заполнял. Подпись в графе «Подпись держателя» не его и на его подпись не похожа. Сведения о нем в заявлении, кроме даты рождения и паспортных данных, являются ложными. Вымышленными являются место работы и должность – ООО «Ампир», региональный представитель и номер телефона – 9056152317, ему данный номер телефона не знаком. Паспорт на его имя с которого сделана копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте не его и на его подпись не похожа, фотография также не его, и кому она принадлежит он не знает. Подпись лица, выдавшего паспорт, в копии отличается от подписи в его оригинальном паспорте. Серия и номер паспорта, дата рождения, место рождения, дата и место выдачи паспорта совпадают с реальными. Штамп об адресе регистрации фальсифицирован. С 17.12.2010 он зарегистрирован по адресу: г. Н. Новгород ул. Генкиной д. 61 кв.129, а в фальсифицированном штампе указан адрес регистрации: г. Н. Новгород ул. Маршала Рокоссовского д. 2 кв.133 – адрес регистрации по которому он был прописан до 17.12.2010. Откуда у преступников могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте, он не знает. По поводу информации о наличии денежных средств на счете его банковской карты, предполагает, что данная информация могла появиться у преступников от кого – то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанка России». Фирмы ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс» и Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, он к ним никакого отношения не имеет. В январе 2013 года ОАО «Сбербанк России» в полном объеме вернул похищенные со счета карты денежные средства на сумму 602 000 рублей. Иск о возмещении морального вреда к лицам, совершившим хищение денежных средств, он заявлять отказывается.
Свидетель Кочергин С.Ю., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.11 л.д.3-5), показал, что о том, что с ноября 2012 года по настоящее время он работает в филиале ЗАО «Гринатом», расположенном по адресу: Нижегородская область, г. Н. Новгород, проспект Ленина, д.93, в должности ведущего специалиста. В его пользовании имеется пластиковая карта Maestro № 639002429002055055, выпущена ОАО «Сбербанк России», действительная до апреля 2014 года. Указанная карта является пенсионной, была оформлена в отделении Сбербанка России на улице Костина, д.6. После оформления карты ему был предоставлен пин – код, используя который он мог списывать денежные средства с карты. Данный пин-код знал только он, поскольку при его выдаче он был на бумажном носителе упакован в отдельный конверт без возможного доступа к нему посторонних лиц. После того, как он узнал пин – код, запомнил его, на бумажнфх, цифровых и иных носителях не дублировал, никому о нем не говорил, чтобы посторонние лица не могли воспользоваться его счетом. Каждый раз при списании денежных средств со счета на его сотовый телефон приходят смс – сообщения, поэтому он знает обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. О списании денежных средств с используемой им карты Сбербанка России, без его ведома, ему не известно. Факты незаконного списания денежных средств за период пользования картой, в частности, осенью 2012 года, отсутствуют. С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Павловичевым Александром Сергеевичем, Муравьевой Ниной Анатольевной он не знаком. Московская фирма ООО «Ампир» ему не знакома, отношения к данной фирме он никакого не имеет, он в данной фирме никогда и ни в какой должности не работал. В г. Москва осенью 2012 года, он не был, находился в г. Н. Новгороде. Осмотрев предъявленные на обозрение Кочергину С.Ю.документы, изъятые в ходе выемки в Московском отделении ОАО «Сбербанк России», а именно: заявление без даты на получение международной карты от имени Кочергина Сергея Юрьевича – на 1 листе, копия паспорта на имя Кочергина Сергея Юрьевича серии 2203 № 669605 – на 1 листе, Кочергин С.Ю. показал, что заявление на получение международной карты, выполненное от его имени, он не подписывал и его реквизиты не заполнял. Подпись в графе «Подпись держателя» не его, и на его не похожа. Сведения о нем в данном заявлении, кроме даты рождения, паспортных данных, являются ложными. Кроме того, вымышленными являются место работы и должность (ООО «Ампир», специалист клиентской поддержки), номер телефона (89082421798). Ему данный номер не знаком. Подпись в данном паспорте не его и на его подпись не похожа, фотография также не его. Кому она принадлежит ему не известно. Подпись сотрудника ПВС МВД России, выдавшего паспорт, в копии отличается от подписи должностного лица, выдавшего его паспорт. Серия и номер паспорта, дата рождения, место рождения, дата и место выдачи паспорта совпадают с реальными. Штамп и сведения об адресе регистрации сфальсифицированы. Он зарегистрирован по адресу проживания: г. Н. Новгород, ул. Б.Покровская, д. 9, кв.27, с 08.12.2001. В копии поддельного паспорта указана дата регистрации по указанному адресу 21.02.1988, когда у него отсутствовала возможность постановки на регистрационный учет в связи с прохождением воинской службы по призыву в Иркутской области. Откуда у преступников могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте, ему не известно. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Агнта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, он к ним никакого отношения не имеет.
Свидетель Колпакова Е.В., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.11 л.д.11-13), показала, что в настоящее время она трудоустроена в ИП «Вадяева» на должность оператора АЗС. Место работы Колпаковой Е.В. – Автозаправочная Станция № 96, расположено на автотрассе Вознесенское – Арзамас 2ой километр. В 2012 году она также была трудоустроена в ИП «Вадяева» в вышеуказанной должности. В 2010 году с целью хранения личных сбережений в 1 отделении ОСБ ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина, д. 4 была оформлена банковская карта «Maestro», сроком действия до 2013 года. На счете банковской карты хранились денежные средства в размере не более 50000 рублей. После оформления карты ей был предоставлен пин-код, используя который она могла списывать денежные средства с карты, использовать в торгово – сервисных предприятиях и получать наличными деньги в банкомате. Данный пин-код знала только она, без возможного доступа в него посторонних лиц. Сведения о пин–коде хранились у нее в памяти. Пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях она не дублировала, никому о нем не говорила. В связи с чем, посторонние лица не могли о нем узнать и воспользоваться счетом. Услугой «мобильный банк» она не пользовалась. Номер банковской карты она сообщить затрудняется, по причине того, что в 2013 году данная банковская карта была заблокирована в связи с окончанием ее срока службы. С момента оформления банковской карты и активации счета у нее не было претензий к работе ОАО «Сбербанк России», поскольку денежные средства никогда с ее счета без ее согласия не списывались. Хищение денежных средств в период времени с 2011 года по 2013 год с банковской карты, не происходило. Каких – либо претензий к ОАО «Сбербанк России» она не имеет. С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Павловичевым Александром Сергеевичем и Муравьевой Ниной Анатольевной она не знакома. Московская фирма ООО «АМПИР» (г. Москва, ул. Б.Муравская, д. 5 к. 5) ей не знакома, никакого отношения к данной фирме не имеет, никогда и ни на какой должности не работала. В г. Москве в октябре 2012 года она не была и не выезжала, находилась в г. Н. Новгороде. Осмотрев предъявленные следователем документы, изъятые в ходе выемки в Московском отделении ОАО «Сбербанк России», а именно: заявление на получение международной банковской карты на имя Колпаковой Е.В. на 1 листе, копия паспорта на имя Колпаковой Е.В. серии 2208 № 228450 на 1 листе, Колпакова Е.В. показала, что заявление на получение международной банковской карты, выполненное от ее имени, она не подписывала и его реквизиты не заполняла. Почерк, которым производилось заполнение, ей не принадлежит, кроме того, подпись в графе «Подпись держателя» не ее и на ее подпись не похожа. Паспортные данные, год рождения, адрес регистрации, указанные в заявлении совпадают с ее реальными данными. Вымышленными являются сведения относительно места работы и должности - ООО «Ампир», старший бухгалтер и номер телефона – 9157225420, ей данный номер телефона не знаком и ей не принадлежит. Паспорт на ее имя, с которого сделана копия, является поддельным. Неверно указан орган, выдавший паспорт, фотография ей не принадлежит. Оттиск печати не соответствует оттиску в оригинальном паспорте. Также имеется отличие в штампе и времени регистрации. Откуда у преступников могли оказаться некоторые верные сведения о ее паспорте, ей не известно. По поводу информации о наличии денежных средств на счета банковской карты, она предполагает, что данная информация могла появиться у преступников от кого – то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России». Фирмы ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс» и Благотворительный фонд «Радуга» ей не знакомы, она к ним никакого отношения не имеет. Учитывая, что факт хищение денежных средств с ее банковской карты отсутствует, на основании чего заявлять гражданский иск о возмещении морального и материального вреда она отказывается.
Свидетель Александров А.Н., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.11 л.д.139-142), показал, что в период времени с 2003 года по настоящее время он официально трудоустроен в ООО «АтомСтрой», на должность начальника сметно – договорного отдела. Основной вид деятельности ООО «АтомСтрой» направлен на осуществление строительных работ. В 2011 году в Волго – Вятском отделении ОАО «Сбербанка России», расположенного по адресу: г. Н. Новгород ул. Костина д. 6 в рамках зарплатного проекта ООО «АтомСтрой» на его имя была оформлена банковская карта «VISA GOLD» сроком действия до 2014 года. На данную банковскую карту ежемесячно перечислялась заработная плата в размере от 50000 до 100000 рублей. Средняя сумма денежных средств, постоянно находившаяся на счете банковской карты, составляла не менее 100000 рублей. К данной банковской карте была подключена услуга «мобильный банк», по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с его счета путем отправления СМС – сообщений на его номер телефона 9534157866. После оформления карты ему был предоставлен пин-код, используя который он мог списывать денежные средства с карты, использовать в торгово-сервисных предприятиях и получать наличные деньги в банкоматах. Данный пин-код знал только он, поскольку при его выдаче он был на бумажном носителе упакован в отдельный конверт без возможности доступа в него посторонних лиц. Также после того, как он узнал пин-код, сведения о нем хранились у него в памяти. Пин-коды на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о нем не говорил. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться его счетом. Каждый раз при списании денежных средств со счета карты на его сотовый телефон приходило СМС – сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета принадлежащей ему банковской карты. С момента оформления банковской карты и активации счета по настоящее время у него не было претензий к работе Волго- Вятского Банка ОАО «Сбербанк России», денежные средства никогда со счета банковской карты без его согласия не списывались. Хищения денежных средств с его расчетного счета никогда не происходило, каких – либо претензий к ОАО «Сбербанк России» он не имеет. С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Павловичевым Александром Сергеевичем и Муравьевой Ниной Анатольевной он не знаком. Московская фирма ООО «АМПИР» (г. Москва, ул. Б.Муравская, д. 5 к. 5) ему не знакома, никакого отношения к данной фирме не имеет, никогда и ни на какой должности не работал. В г. Москва он, по долгу своей работы бывает с периодичностью несколько раз в год, поэтому был ли он в октябре – декабре 2012 года в г. Москва ответить затрудняется. Осмотрев предъявленные следователем документы, изъятые в ходе выемки в Московском отделении ОАО «Сбербанк России», а именно: заявление без даты на получение международной карта на имя Александрова А.Н., на 1 листе, копия паспорта на имя Александрова А.Н. серии 2201 № 796177 на 1 листе, Александров А.Н. пояснил, что, он данные документы видит впервые. Заявление без даты на получение международной карты, выполненное от его имени, он не подписывал и его реквизиты не заполнял. Подпись в графе «Подпись держателя» не его, и на его не похожа. Кроме того, фамилия имя отчество, адрес регистрации, год рождения, номер серия паспорта, а также орган, выдавший паспорт в заявлении совпадают с его реальными паспортными данными. Вымышленными являются место работы и должность - ООО «Ампир», региональный менеджер и номер телефона – 987582187, ему данный номер телефона не знаком. Кроме того, в копии паспорта имеются также несоответствия с его настоящими данными, а именно: фотография в копии паспорта не принадлежит ему, штамп регистрации является вымышленным, а также дата регистрации. Серия, номер паспорта, имя, отчество, год рождения, место рождения, адрес регистрации совпадают с его анкетными данными. Подпись в копии паспорта, в графе «личная подпись» не его. Кроме того, в копии паспорта, не соответствует подпись должностного лица, имеющейся в его оригинальном паспорте, а также оттиск печати. Откуда у преступников могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте, он не знает. По поводу информации о наличии денежных средств на его счете, предполагает, что данная информация могла появиться у преступников от кого-то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России». Фирмы ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс» и Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, он к ним никакого отношения не имеет.
Свидетель Коробова О.А., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.11 л.д.120-123), показала, что в период времени с 27.06.2011 до 09.12.2013 она была трудоустроена в Администрацию города Нижнего Новгорода на должность главного специалиста Департамента организационного кадрового обеспечения Администрации г. Н. Новгорода. С 11.12.2013 по настоящее время она трудоустроена в ФГУП «РЧЦ ПФО» на должность специалиста по кадрам 2 категории. В июле 2012 года с целью хранения личных сбережений ею была оформлена в ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород ул. Большая Покровская д. 3 банковская карта «VISA GOLD» сроком действия до 2015 года. В 2013 году по ее заявлению вышеуказанная банковская карта была заблокирована сотрудниками банка, в связи с отсутствием в ней необходимости. На данную банковскую карту перечислялись денежные средства полученные, в результате трудовой деятельности ее бывшего супруга – Коробова Виталия Юрьевича, с которым в 2014 году брак был расторгнут. Ориентировочная сумма денежных средств, находившихся на банковской карте, составляла около 300000 рублей. После оформления карты ей был предоставлен пин-код, используя который она могла списывать денежные средства с карты, использовать в торгово-сервисных предприятиях и получать наличные деньги в банкоматах. Данный пин-код знала только она, поскольку при его выдаче он был на бумажном носителе упакован в отдельный конверт без возможности доступа в него посторонних лиц. Также после того, как она узнала пин-код, сведения о нем хранились у нее в памяти. Пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях она не дублировала, никому о нем не говорила. В связи с чем, посторонние лица от нее не могли о нем узнать и воспользоваться счетом. С момента оформления указанной карты и активации счета и до ее закрытия у нее не было претензий к работе ОАО «Сбербанк России», поскольку денежные средства никогда с ее счета без ее согласия не списывались. Хищения денежных средств со счета ее банковской карты в период времени с 2011 по 2012 год не происходило, каких – либо претензий к ОАО «Сбербанк России» она не имеет. С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Павловичевым Александром Сергеевичем и Муравьевой Ниной Анатольевной она не знакома. Московская фирма ООО «АМПИР» (г. Москва, ул. Б.Муравская, д. 5 к. 5) ей не знакома, никакого отношения к данной фирме она не имеет, никогда и ни на какой должности не работала. В г. Москва в октябре 2012 года она не была, находилась в г. Н. Новгороде. Осмотрев предъявленные следователем документы, изъятые в ходе выемки в Московском отделении ОАО «Сбербанк России», а именно: заявление без даты на получение международной карты от имени Коробовой О.А. на 1 листе, копия паспорта на имя Коробовой О.А. серии 2206 № 940425 на 1 листе, Коробова О.А. показала, что заявление на получение международной карты написано не ею. Почерк, которым производилось заполнение граф данного заявления, ей не принадлежит, кроме того, подпись в заявлении в графе «подпись держателя» принадлежит не ей. В 2010 году у нее произошла замена паспорта в связи со сменой фамилии, на основании чего паспортные данные, адрес регистрации, год рождения указанные в заявлении совпадают с данными, которые были указаны в ранее выданном паспорте. Фамилия в заявлении указана после ее смены ( добрачная фамилия Колпакова О.А.) Кроме того, вымышленными являются место работы и должность - ООО «АМПИР», помощник менеджера и номер телефона – 9202591893, ей данный номер телефона не знаком. В копии паспорта имеются также несоответствия с ее настоящими данными, а именно: в паспорте указан неверный орган, выдавший паспорт, также не совпадают номер и серия паспорта (номер и серия паспорта, указанные в копии, совпадают с номером и серией ранее выданного паспорта), фотография в копии паспорта не ее, также имеются несовпадения в месте рождения, она является уроженкой р.п. Вознесенское Вознесенского района Горьковской области, в копии паспорта указано место рождения г. Горький, место регистрации также не совпадает. Подпись в копии паспорта в графе «личная подпись» не ее. В копии паспорта не соответствует подпись должностного лица, имеющейся в ее оригинальном паспорте, а также штамп печати выдавшего органа. Откуда у преступников могли оказаться некоторые верные сведения о ее паспорте, она не знает. По поводу информации о наличии денежных средств на счете банковской карты, предполагает, что данная информация могла появиться у преступников от кого-то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России». Фирмы ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс» и Благотворительный фонд «Радуга» ей не знакомы, она к ним никакого отношения не имеет.
Свидетель Кротиков А.С., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.11 л.д.101-104), показал, что с 2007 года по настоящее время он трудоустроен в ООО «АлСтек НН» на должность главного инженера. Основной вид деятельности ООО «АлСтек НН» направлен на изготовление стеклянных конструкций. В 2011 году с целью хранения личных сбережений им была оформлена в ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород ул. Бекетова д. 3 «б» банковская карта «VISA» сроком действия до 2014 года. В настоящее время данная карта была заменена в связи с истечением ее срока действия. С периодичностью около 1-2 раз в месяц на данную карту он производил зачисления денежных средств, в сумме от 30000 до 50000 рублей. После оформления карты ему был предоставлен пин-код, используя который он мог списывать денежные средства с карты, использовать в торгово-сервисных предприятиях и получать наличные деньги в банкоматах. Данный пин-код знал только он, поскольку при его выдаче он был на бумажном носителе упакован в отдельный конверт без возможного доступа в него посторонних лиц. Также после того, как он узнал пин-код, сведения о нем хранились у него в памяти. Пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о нем не говорил. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться счетом. С момента оформления указанной карты и активации счета и до ее замены в связи с истечением срока ее эксплуатации у него не было претензий к работе ОАО «Сбербанк России», поскольку денежные средства никогда с его счета без его согласия не списывались. Хищения денежных средств со счета банковской карты, выпущенной на его имя в период времени с 2011 по 2012 год не происходило, каких – либо претензий к ОАО «Сбербанк России» он не имеет. С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Павловичевым Александром Сергеевичем и Муравьевой Ниной Анатольевной он не знаком. Московская фирма ООО «АМПИР» (г. Москва, ул. Б.Муравская, д. 5 к. 5) ему не знакома, никакого отношения к данной фирме он не имеет, никогда и ни на какой должности не работал. В г. Москва в октябре 2012 года он не был, находился в г. Н. Новгороде. Осмотрев предъявленные следователем документы, изъятые в ходе выемки в Московском отделении ОАО «Сбербанк России», а именно: заявление без даты на получение международной карты от имени Кротикова А.С. на 1 листе, копия паспорта на имя Кротикова А.С. серии 2211 № 796259 на 1 листе, Кротиков А.С. показал, что заявление на получение международной карты написано не им. Почерк, которым производилось заполнение граф данного заявления, ему не принадлежит, кроме того, подпись в заявлении в графе «подпись держателя» принадлежит не ему. Серия, номер паспорта, год рождения, место рождения, адрес регистрации указанные в заявлении соответствуют его данным, однако неверно указан орган, выдавший паспорт. Кроме того, вымышленными являются место работы и должность - ООО «АМПИР», торговый представитель и номер телефона – 9058692515, ему данный номер телефона не знаком. Кроме того, в копии паспорта имеются также несоответствия с его настоящими данными, а именно: в паспорте указан неверный орган, выдавший паспорт, штамп регистрации и дата регистрации также являются вымышленными, фотография в копии паспорта ему не принадлежит. Подпись в копии паспорта в графе «личная подпись» ему принадлежит. В копии паспорта, не соответствует подпись должностного лица, имеющейся в его оригинальном паспорте, а также штамп печати выдавшего органа. Откуда у преступников могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте, он не знает. По поводу информации о наличии денежных средств на счете банковской карты, он предполагает, что данная информация могла появиться у преступников от кого-то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России».Фирмы ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс» и Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, он к ним никакого отношения не имеет.
Свидетель Ахметжанов М.Р., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.11 л.д.83-86), показал, что в настоящее время он трудоустроен в ООО «Аванта – Цес» на должность регионального менеджера. Основной вид деятельности ООО «Аванта – Цес» направлен на оптовую продажу энергосберегающих систем. В период времени с 2011 по 2012 год он был трудоустроен в ОАО «Злак» на должность регионального менеджера. В 2011 году в ОАО «Сбербанк России» с целью получения заработной платы на его имя была оформлена банковская карта «VISA CLASSIC», сроком действия до 2012 года. Ежемесячно на счет данной карты перечислялась заработная плата в размере около 47000 рублей. Услугой мобильный банк он не пользовался. Зачисленные на банковскую карту денежные средства он обналичивал с периодичностью около 1 раза в 1 месяца. Учитывая, что помимо заработной платы на его банковскую карту работодатель перечислял денежные средства на «маркетинговые исследования», то бывали случаи, когда на карте находились денежные суммы в размере около 100000 рублей и более. После оформления карты ему был предоставлен пин-код, используя который он мог списывать денежные средства с карты, использовать в торгово-сервисных предприятиях и получать наличные деньги в банкоматах. Данный пин-код знал только он, поскольку при его выдаче он был на бумажном носителе упакован в отдельный конверт без возможности доступа в него посторонних лиц. Также после того, как он узнал пин-код, сведения о нем хранились у него в памяти. Пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о нем не говорил. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться счетом. С момента оформления указанной карты и активации счета и до настоящего времени у него нет претензий к работе ОАО «Сбербанк России», поскольку денежные средства никогда с его счета без его согласия не списывались. Хищения денежных средств со счета банковской карты, в период времени с 2011 по 2012 год не происходило, каких – либо претензий к ОАО «Сбербанк России» он не имеет. С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Павловичевым Александром Сергеевичем и Муравьевой Ниной Анатольевной он не знаком. Московская фирма ООО «АМПИР» (г. Москва, ул. Б.Муравская, д. 5 к. 5) ему не знакома, никакого отношения к данной фирме он не имеет, никогда и ни на какой должности не работал. В г. Москва в октябре 2012 года он не был, находился в г. Н. Новгороде. Осмотрев предъявленные следователем документы, изъятые в ходе выемки в Московском отделении ОАО «Сбербанк России», а именно: заявление без даты на получение международной карты от имени Ахмеижанова М.Р. на 1 листе, копия паспорта на имя Ахмеижанова М.Р. серии 2204 № 102182 на 1 листе, Ахметжанов М.Р. показал, что заявление на получение международной карты написано не им. Почерк, которым производилось заполнение граф данного заявления, ему не принадлежит, кроме того, подпись в заявлении в графе «подпись держателя» принадлежит не ему. Паспортные данные, адрес регистрации, год рождения указанные в заявлении совпадают с его реальными данными, однако фамилия, указанная в заявлении не соответствует фамилии последнего, имеется подмена буквы «т» на букву «и». Кроме того, вымышленными являются место работы и должность - ООО «АМПИР», региональный менеджер и номер телефона – 9207528998, ему данный номер телефона не знаком. В копии паспорта имеются также несоответствия с его настоящими данными, а именно: в паспорте указан неверный орган выдавший паспорт (Отделом УФМС России по Нижегородской области в Московском районе гор. Нижнего Новгорода 14.04.2008 году), фотография в копии паспорта ему не принадлежит, фамилия, указанная в копии паспорта не соответствует фамилии Ахметжанов М.Р., имеется подмена буквы «т» на букву «и». Номер паспорта, имя, отчество, год рождения, место рождения, адрес регистрации совпадают с его анкетными данными. Подпись в копии паспорта, в графе «личная подпись» ему не принадлежит, в копии паспорта не соответствуют подписи должностного лица, имеющейся в его оригинальном паспорте. Откуда у преступников могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте, он не знает. По поводу информации о наличии денежных средств на счете банковской карты, предполагает, что данная информация могла появиться у преступников от кого-то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России». Фирмы ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс» и Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, он к ним никакого отношения не имеет.
Свидетель Атаманенко Т.Е., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.11 л.д.61-64), показала, что с 14 апреля 2014 года она является безработной. В период времени с 2012 года по 2014 год она работала в ГК «ЭРА – ГЕО-ГИД», на должности коммерческого директора. Основной вид деятельности ГК «ЭРА – ГЕО-ГИД» направлен на юридическое сопровождение сделок с землей. В апреле 2012 году в ОАО «Сбербанк России» с целью получения заработной платы на ее имя была оформлена банковская карта «VISA GOLD» 4279420010727697, сроком действия до 2015 года. Ежемесячно на счет данной карты перечислялась заработная плата в размере около 104000 рублей. Была ли подключена к данной банковской карте услуга мобильный банк, в настоящее время она ответить не может. Кроме денежных средств, поступающих в рамках зарплатного проекта, на банковскую карту «VISA GOLD» 4279420010727697 поступали денежные средства от иных источников, в частности от продажи недвижимости, от продажи автотранспортного средства. Средняя сумма денежных средств единовременно находящихся на вышеуказанной банковской карте составляла от 150000 до 300000 рублей. После оформления карты ей был предоставлен пин-код, используя который она могла списывать денежные средства с карты, использовать в торгово-сервисных предприятиях и получать наличные деньги в банкоматах. Данный пин-код знала только она, поскольку при его выдаче он был на бумажном носителе упакован в отдельный конверт без возможности доступа в него посторонних лиц. Также после того, как она узнала пин-код, сведения о нем хранились у нее в памяти. Пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях она не дублировала, никому о нем не говорила. В связи с чем, посторонние лица от нее не могли о нем узнать и воспользоваться счетом. Сообщить производилось ли несанкционированное списание денежные средств с ее банковской карты «VISA GOLD» 4279420010727697 в 2012 году она не может, данная информация ей не известна, так как в 2012 году на принадлежащую ей банковскую карту помимо заработной платы, поступали денежные средства из иных источников, в частности денежные средства от продажи недвижимости, от продажи автотранспортного средства, поэтому учитывая большой поток денежных средств проходивший по ее расчетному счету, она могла и не заметить несанкционированного списание денежных средств с банковской карты. Кроме того, услугой «мобильный банк» она не пользовалась. С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Павловичевым Александром Сергеевичем и Муравьевой Ниной Анатольевной она не знакома. Московская фирма ООО «АМПИР» (г. Москва, ул. Б.Муравская, д. 5 к. 5) ей не знакома, никакого отношения к данной фирме она не имеет, никогда и ни на какой должности не работала. В г. Москва в октябре 2012 года она не была, находилась в г. Н. Новгороде. Осмотрев предъявленные следователем документы, изъятые в ходе выемки в Московском отделении ОАО «Сбербанк России», а именно: заявление без даты на получение международной карты от имени Атаменко Т.Е. на 1 листе, копия паспорта на имя Атаменко Т.Е. серии 2210 № 662362 на 1 листе, Атаманенко Т.Е. пояснила, что заявление на получение международной карты написано не ей. Почерк, которым производилось заполнение граф данной копии заявления, ей не принадлежит, кроме того, подпись в копии заявления в графе «подпись держателя» принадлежит не ей. Номер, серия, адрес регистрации, год рождения указанные в заявлении совпадают с ее реальными паспортными данными, однако фамилия указанная в заявлении не соответствует ее действительной фамилии, отсутствуют буквы «а,н». Кроме того, вымышленными являются место работы и должность - ООО «АМПИР», консультант и номер телефона – 9085480521, ей данный номер телефона не знаком. В копии паспорта имеются также несоответствия с ее настоящими данными, а именно: в паспорте указан неверный орган выдавший паспорт, фотография в копии паспорта не принадлежит последней, фамилия указанная в копии паспорта не соответствует ее фамилии, отсутствуют буквы «а,н». Номер паспорта, имя, отчество, год рождения, место рождения, адрес регистрации совпадают с ее анкетными данными, однако штамп регистрации отличается от штампа имеющемся в ее оригинальном паспорте Подпись в копии паспорта в графе «личная подпись» ей не принадлежит, также в копии паспорта не соответствует подпись должностного лица, имеющаяся в ее оригинальном паспорте, а также оттиск печати. Откуда у преступников могли оказаться некоторые верные сведения о ее паспорте, она не знает. По поводу информации о наличии денежных средств на счете банковской карты, предполагает, что данная информация могла появиться у преступников от кого-то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России». Фирмы ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс» и Благотворительный фонд «Радуга» ей не знакомы, она к ним никакого отношения не имеет.
Свидетель Янюк С.В., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.11 л.д.43-46), показал, что в период времени с 26.10.2011 года по настоящее время он официально трудоустроен в ГБОУ СОШ № 929 в должности заместителя директора по обеспечению безопасности. Основной вид деятельности ГБОУ СОШ № 929 направлен на осуществление образовательной деятельности. В ноябре 2011 года в Тимирязевском районе САО г. Москвы (точного адреса отделения он не помнит) на его имя была оформлена зарплатная банковская карта № 676280388268202295, сроком действия до октября 2014 года. На данную банковскую карту ему ежемесячно перечислялась заработная плата из ГБОУ СОШ № 929 в размере от 30 000 до 50 000 рублей. Средняя сумма денежных средств, постоянно находившаяся на его банковской карте, составляла не менее 100 000 рублей. К данной банковской карте была подключена услуга «мобильный банк», по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с его счета путем отправления СМС – сообщений на его номер мобильного телефона № 9253406135. После оформления карты ему был предоставлен пин – код, используя который он мог списывать денежные средства с карты, использовать в торгово – сервисных предприятиях и получать деньги в банкоматах. Данный пин – код знал только он, поскольку при его выдаче он был на бумажном носителе упакован в отдельный конверт без возможного доступа в него посторонних лиц. Также после того, как он узнал пин – код, сведения о нем хранились в его памяти. Пин – код на бумажном, цифровом и иных носителях он не дублировал, никому о нем не говорил, в связи с чем, посторонние лица он него не могли о нем узнать и воспользоваться его счетом. Каждый раз при списании денежных средств со счета карты ему на сотовый телефон приходило СМС – сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета банковской карты. Хищения денежных средств, с банковской карты, выпущенной на имя его в ноябре 2012 года, не было. С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Павловичевым Александром Сергеевичем и Муравьевой Ниной Анатольевной он не знаком. Московская фирма ООО «АМПИР» (г. Москва, ул. Б.Муравская, д. 5 к. 5) ему не знакома, никакого отношения к данной фирме он не имеет, никогда и ни на какой должности не работал. В октябре – декабре 2012 года он находился в г. Москва, где с 2012 года постоянно проживает. Осмотрев предъявленные оперуполномоченным документы, изъятые в ходе выемки в Московском отделении ОАО «Сбербанк России», а именно: заявление без даты на получение международной карты от имени Янюка С.В. на 1 листе, копия паспорта на имя Янюка С.В. серии2210 № 578437 на 1 листе, пояснил, что данные документы он видит впервые. Заявление без даты на получение международной карты, выполненное от имени последнего, он не подписывал и его реквизиты не заполнил. Подпись в графе «Подпись держателя» ему не принадлежит и не его не похожа. Фамилия, имя, год рождение, номер серия паспорта, а также орган, выдавший паспорт в заявлении совпадают с его реальными данными. Кроме того, вымышленными являются место работы и должность - ООО «АМПИР», региональный представитель т номер телефона – 95248827307. Данный номер телефона ему не принадлежит и ему не знаком. В копии паспорта имеются также несоответствия с его реальными данными в частности: фотография в копии паспорта ему не принадлежит, штамп регистрации является вымышленным, а также дата регистрации. Серия, номер паспорта, фамилия, имя, отчество, год рождения, место рождения, совпадают с его реальными данными. Подпись в копии паспорта в графе «личная подпись», ему не принадлежит. В копии паспорта не соответствует подпись должностного лица, имеющейся в его оригинальном паспорте. Откуда у преступников могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте, он не знает. По поводу информации о наличии денежных средств на счете банковской карты, выпущенной на его имя, он предполагает, что данная информация могла появиться у преступников от кого-то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России». Фирмы ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс» и Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, он к ним никакого отношения не имеет.
Свидетель Шумилин В.М., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.6 л.д.173-177), показал, что с сентября 2010 года он работал в универсальном дополнительном офисе № 01095 Донского отделения Московского банка ОАО «Сбербанк России». В июле 2012 года он был назначен на должность клиентского менеджера. В его обязанности входило: заключение договоров по реализации зарплатных проектов юридическими лицами, оформление услуг безналичной оплаты юридическими лицами посредством пластиковых карт, выдача кредитов юридическим лицам. Оформление зарплатного проекта для юридического лица происходит следующим образом. Руководитель организации или лицо, действующее по доверенности, должны предоставить копию Устава организации, анкеты и копии паспортов работников организации. После этого между организацией и ОАО «Сбербанк России» заключается договор на реализацию зарплатного проекта. 01.10.2012 к нему обратился генеральный директор ООО «АМПИР» Поляков С.С. с просьбой об открытии расчетного счета и заключении зарплатного проекта для ООО «АМПИР». Он назвал Полякову С.С. перечень необходимых для этого документов. Через какое-то время Поляков С.С. предоставил ему рукописные анкеты, копии паспортов работников ООО «АМПИР», доверенность на его (Полякова С.С.) имя от имени работников ООО «АМПИР» на получение банковских карт. Между ОАО «Сбербанк России» в лице заместителя руководителя Донского отделения Московского банка ОАО «Сбербанк России» Малинкиной А.Ю. и ООО «АМПИР» в лице Полякова С.С. был подписан договор. После выпуска карт он позвонил на номер телефона Полякова С.С. Трубку взяла девушка, представилась Анной. Она пояснила, что Поляков С.С. находится в командировке. Впоследствии он неоднократно звонил Полякову С.С., однако отвечала девушка, называла разные причины, по которым Поляков не может подойти к телефону или перезвонить. В начале ноября 2012 года в универсальный дополнительный офис № 01095 Донского отделения Московского банка ОАО «Сбербанк России» приехал Поляков С.С. и попросил выдать ему банковские карты, выпущенные на работников ООО «АМПИР». С разрешения Малинкиной А.Ю. он (Шумилин), на основании доверенности и предъявленного паспорта, выдал 35 банковских карт. После этого он Полякова С.С. больше не видел. Кузоватова А.А. он знает, как директора ООО «Анта», которое обслуживалось в универсальном дополнительном офисе № 01095 Донского отделения Московского банка ОАО «Сбербанк России», куда Кузоватов часто приезжал по вопросам банковского обслуживания ООО «Анта».
Свидетель Малинкина А.Ю., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.6 л.д.178-182), показала, что с апреля 2011 года она работает на должности заместителя руководителя универсального дополнительного офиса № 01095 Донского отделения Московского банка ОАО «Сбербанк России». В ее основные обязанности входит: проведение операций, контроль за деятельностью подчиненных сотрудников, подписание на основании доверенности договоров, в т.ч. на реализацию зарплатных проектов. В ее подчинении находился менеджер по обслуживанию корпоративных клиентов Шумилин В.М. В обязанности Шумилина В.М. входило: консультирование клиентов о продуктах ОАО «Сбербанк России», продажа продуктов юридическим лицам, оформление договоров без права подписи, оформление и подписание документов на выдачу кредитов. Для оформления зарплатного проекта необходимо: получить от клиента полный пакет необходимых документов (заявления работников организации, копии их паспортов), заключить договор, получить доверенность на открытие лицевых счетов. После этого на физических лиц – участников зарплатного проекта открываются лицевые счета. Затем сотрудники отдела по обслуживанию физических лиц выдают банковские карты лично каждому физическому лицу. В октябре 2012 года в универсальный дополнительный офис № 01095 Донского отделения Московского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Москва, ул. Наметкина, д.11, обратился Поляков С.С. с заявлением на открытие расчетного счета ООО «АМПИР». В середине октября 2012 года в указанный офис снова обратился Поляков С.С. с заявлением об оформлении зарплатного проекта ООО «АМПИР» для работников данной организации. Шумилин В.М. осуществлял консультирование Полякова С.С. Шумилин должен был принять заявление от Полякова, выдать ему бланки необходимых документов для оформления зарплатного проекта, а после оформления необходимых документов и предоставления их в банк, должен был передать их в отдел по обслуживанию физических лиц для открытия лицевых счетов по зарплатных картам. Однако Шумилин, в нарушение распоряжения ОАО «Сбербанк России» № 1595 от 16.09.2010, сам получил карты от кассира Горячих Н.Н. и передал их Полякову, у которого была доверенность от работников ООО «АМПИР» на получение карт. При этом ранее Шумилину доводилось указанное выше распоряжение о запрете выдачи карт лицу по доверенности. По данному факту в отношении Шумилина проводилась служебная проверка, по результатам которой он был уволен.
Свидетель Тихонова Н.Л., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.6 л.д.184-187), показала, что с 17.09.2012 она работает на должности руководителя универсального дополнительного офиса № 01095 Донского отделения Московского банка ОАО «Сбербанк России». Деятельность по реализации зарплатных проектов регламентирована распоряжением ОАО «Сбербанк России» № 1595 от 16.09.2010, которое запрещает выдачу банковских карт представителю организации по доверенности в случаях, если организация находится на обслуживании в банке мене 6 месяцев. В октябре 2012 года в универсальный дополнительный офис № 01095 Донского отделения Московского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Москва, ул. Наметкина, д.11, обратился Поляков С.С. с заявлением на открытие расчетного счета ООО «АМПИР». В середине октября 2012 года в указанный офис снова обратился Поляков С.С. с заявлением об оформлении зарплатного проекта ОООР «АМПИР» для работников данной организации. Консультирование Полякова С.С. проводил Шумилин В.М., который должен был принять заявление от Полякова, выдать ему бланки необходимых документов для оформления зарплатного проекта, а после оформления необходимых документов и предоставления их в банк, должен был передать их в отдел по обслуживанию физических лиц для открытия лицевых счетов по зарплатных картам. Однако Шумилин, в нарушение распоряжения ОАО «Сбербанк России» № 1595 от 16.09.2010, сам получил карты от кассира Горячих Н.Н. и передал их Полякову, у которого была доверенность от работников ООО «АМПИР» на получение карт. При этом она лично доводила Шумилину, что выдача карт работникам ООО «АМПИР» должна осуществляться только лично этим работникам, возможно путем выезда в офис ООО «АМПИР». По данному факту в отношении Шумилина проводилась служебная проверка, по результатам которой было установлено, что Шумилин после получения карт, выпущенных для работников ООО «АМПИР», хранил их у себя на рабочем месте до ноября 2012 года, затем передал их Полякову. После служебной проверки Шумилин был уволен.
Свидетель Кузнецова И.А., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.6 л.д.209-211), показала, что с 1999 года она с мужем Кузнецовым В.А. и пятью детьми проживает по адресу: г. Москва, ул. Муравская, д. 5, корп. 5. Дом по указанному адресу принадлежит ей и ее мужу на праве долевой собственности, по ? доли у каждого из супругов. С декабря 2012 года им на указанный домашний адрес начали приходить письма, адресованные ООО «СитиСтрой». Она эти письма не вскрывала, не знает их содержимого, т.к. никто из членов ее семьи не имеет никакого отношения к данной фирме. Также никто из членов ее семьи не имеет никакого отношения к ООО «АМПИР», с Кузоватовым А.А., Павловичевым А.С., Леоновым А.Г., Калашинковым А.С., Аржановым А.В., Макаровой Т.С. они не знакомы.
Потерпевший Капитула А.Д., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.8 л.д.21-23,46-50), показал, что он является держателем банковской карты «Мастер кард», которую использует около двух лет, на данную карту ему перечисляется заработная плата. Он получал данную карту в Кстовском отделении ОАО «Сбербанк России». Также он является держателем банковской карты «Маэстро», которую использует около трех лет, на данную карту ему перечисляется пенсия. Он получал данную карту в отделении ОАО «Сбербанка» в г. Н. Новгороде на ул. Ильинская, д. 77. К обеим картам подключена услуга «мобильный банк» на номер телефона 9519016614, он получает смс-сообщения обо всех приходных и расходных операциях по банковским картам. После оформления карт ему были предоставлены пин–коды в закрытых конвертах, используя которые он мог переводить денежные средства с карт или снимать наличными. Пин-коды для использования карт посторонние лица не знали. 28.12.2012 в 23 ч. 14 мин. ему на мобильный телефон пришло смс-сообщение с номера «900» (Сбербанк), где было указано, что с его банковской карты № 1 списана сумма 180 000 рублей, посредством системы удаленного доступа «Сбербанк Онлайн». Через некоторое время 29.12.2012 в 01 час. 29 мин. ему на телефон с номера «900» (Сбербанк) пришло следующее смс-сообщение о том, что с его банковской карты № 2 списана сумма 21 000 рублей, так же посредством системы удаленного доступа «Сбербанк Онлайн». Он данных операций по счетам своих карт не совершал. Поэтому сразу позвонил в клиентскую службу ОАО «Сбербанк России» и попросил заблокировать операции по картам, а также сообщил, что с его карт произошло несанкционированное списание денежных средств. Со счетов двух банковских карт у него похищено 201 000 рублей, ущерб для него значительный. Системой удаленного доступа «Сбербанк Онлайн» он никогда не пользовался. Со счетов его карт были похищены практически все находящиеся денежные средства. Ночью 29.12.2012 он обратился с заявлением о совершенном хищении в отдел полиции г. Кстово. Утром 29.12.2012 он обратился в Кстовское отделение ОАО «Сбербанк России» и оформил претензии о несанкционированном списании со счетов его карт денежных средств. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., он не знаком. Московская фирма ООО «Эталон» ему не знакома. Заявление от 22.12.2012 на получение международной карты, выполненное от его имени, он не подписывал и его реквизиты не заполнял. Подпись в графе «Подпись держателя» на его подпись не похожа. Сведения о нем в данном заявлении, кроме даты рождения и паспортных данных, являются ложными. Кроме того, вымышленными являются место работы и должность (ООО «Эталон» разнорабочий), номер телефона 9200039493. Ему данный номер не знаком. Паспорт на имя Капитулы А.Д. серии 2297 № 012688, с которого сделана предъявленная ему копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте не его и на его действительную подпись не похожа, фотография не его, кому она принадлежит, не знает. Серия и номер паспорта, дата рождения, дата и место выдачи паспорта совпадают с реальными. Штамп об адресе регистрации явно фальсифицирован, не верно указана дата регистрации. На поддельном штампе стоит дата регистрации «30 октября 1996 года», а в действительности дата регистрации «30 мая 1989 года». Место рождения также указано не верно. В филиале № 9038/1527 Московского банка Сбербанка России он никогда не был. Карту № 4276380077052681 в банке не оформлял и не получал. Также он никому не передавал полномочий путем подписания доверенности на получение карты в банке. Подпись в указанном реестре, выполненная от его имени, принадлежит не ему, на его действительную подпись не похожа. Кем могла быть выполнена данная подпись, не знает. Похищенные денежные средства с карты № 1 в размере 180 000 рублей ему возвращены со стороны ОАО «Сбербанк России» 15.02.2013. Остальная сумма понесенного им материального ущерба в размере 21 000 рублей в результате хищения со счета карты № 2, на момент допроса ОАО «Сбербанк России» не возвращена.
Потерпевший Кусакин С.А., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.8 л.д.60-62), показал, что с 1999 года он официально трудоустроен в НП «Первое СРО АУ» на должность арбитражного управляющего. С целью получения денежных средств посредством безналичного перевода оплаты услуг им была оформлена банковская карта Master Gold № 548442******3538 в Нижегородском отделении № 7 Волго – Вятского банка Сбербанка России, которая в последний раз перевыпускалась по адресу: г. Нижний Новгород, ул.Костина д.7.Приоформлении карта онподписал заявление о предоставлении услуги по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с его счета путем отправления СМС – сообщений на номер его сотового телефона № 89519063403. Банком была предоставлена услуг Сбербанк – онлайн, с помощью которой он управлял своим счетом и мог совершить операции по карте через сеть Интернет путем введения сначала индентификационного пароля, а потом пароля, который приходим СМС – сообщением на его номер телефона при каждой авторизации указанной программы. Кроме него более никто не имеет возможность пользоваться программой Сбербанк – онлайн и управлять его счетом, так как пароль – идентификатор знает только он, а одноразовые пароли доступа в СБОЛ присылаются только на его абонентский номер. После оформления карт ему были предоставлены пин–код в закрытом конверте, используя которые он мог переводить денежные средства с карт или снимать наличными. Данный ПИН – код знал только он, поскольку при его выдаче он был оформлен в отдельный конверт без возможного доступа в него посторонних лиц. Также после того, как он узнал ПИН – код все сведения о нем хранились только у него в памяти, ПИН –код ни на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому его не передавал. В связи с чем, посторонние лицо от него не могли о нем узнать и воспользоваться его счетом. С момента оформления указанной карты и активации счета по 28.12.2012 года у него не было претензий к работе Нижегородского отделения № 7 Волго – Вятского Банка Сбербанка России, поскольку денежные средства никогда с его счета без его ведома не списывались. Каждый раз при списании денежных средств со счета на его сотовый телефон приходило СМС – сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях, об операциях по пополнению счета. 28.12.2012 года в ночное время на его сотовый телефон пришло смс-сообщение о списании со счета карты Master Gold № 548442******3538 денежных средств в сумме 300 000 рублей, что соответствовало суточному лимиту перечисления денежных средств. Сколько денежных средств осталось на карте он не помнит. Денежные средства в сумме 300 000 рублей были списаны с карты без его согласия. Саму карту он не терял, никому не передавал, сведения о самой карте и ПИН – коде никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не предавал. Получив СМС – сообщение он, воспользовавшись программой СБОЛ установил, что денежные средства в размере 300 000 рублей были переведены на другую банковскую карту Visa Classic № 427638******9226 Сбербанка России, зарегистрированную также на его имя, которую он не оформлял и соответсвтенно не получал. Установив наличие зарегистрированной на его имя банковской карты, он сразу же ее заблокировал, и на следующий день обратился в отделение ОАО «Сбербанка России», с заявлениями, на основании которых обе банковские карты были заблокированы, а денежные средства в размере 300 000 рублей позже были перечислены на перевыпущенную банковскую карту на его имя. Похищенные с карты денежные средства в сумме 300 000 рублей являются для него значительным ущербом, поскольку средний доход его семьи составляет 100 000 рублей. Денежные средства в сумме 300 000 рублей были списаны со счета его банковской карты, то есть похищены, неизвестными ему лицами.
С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Павловичевым Александром Сергеевичем и Муравьевой Ниной Анатольевной он не знаком. Московская фирма ООО «Эталон» ему не знакома, никакого отношения к данной фирме не имеет, никогда и ни на какой должности не работал. В г. Москве 22.12.2012 он не был и не выезжал, находился в г. Н. Новгороде.
Осмотрев предъявленные оперуполномоченным документы, приобщенные к протоколу допроса от 06.03.2013 представителя Волго – Вятского банка ОАО « Сбербанк России» Бевза С.А., а именно: копия заявления от 22.12.2012 на получение международной карты от имени Кусакина С.А. – на 1 листе, копия паспорта на имя Кусакина С.А. серия 2200 № 693939 – на 1 листе, Кусакин С.А. А.В. показал, что заявление на получение международной карты, выполненное от его имени, он не подписывал и его реквизиты не заполнял. Подпись в графе «Подпись держателя» не его, на его подпись не похожа. Сведения о нем в данном заявлении, кроме даты рождения и паспортных данных, места регистрации являются ложными. Кроме того, вымышленными являются место работы, должность, и номер телефона, ему данный номер не знаком. Паспорт на имя Кусакина С.А. серии 2200 ; 693939, с которого сделана копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте ему не принадлежит и на его подпись не похожа, фотография также не его, кому она принадлежит, он не знает. Серия, номер паспорта, дата рождения, дата выдачи паспорта совпадают с реальными данными. Место выдачи паспорта в копии указано «управление внутренних дел Советского района гор. Нижнего Новгорода», а в его настоящем паспорте указано «УВД Советского района г. Н. Новгорода». Откуда у преступников, могли оказаться некоторые верные сведения о паспорте Кусакина С.А., он не знает. По поводу информации о наличии денежных средств счете Кусакина С.А., он предполагает, что данная информация могла появиться у преступников от кого-то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России». Осмотрев предъявленную оперуполномоченным копию реестра выданных банковских карт и невскрытых пин – конвертов на предприятии, приобщенную к объяснению представителя Волго – Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Бевза С.А., Кусакин С.А. показал, что он впервые видит указанный реестр. Он в филиале № 9038/1527 Московского банка Сбербанка России никогда не был. Карту № 4276380077052681 он никогда не оформлял и не получал. Также он никому не передавал своих полномочий путем подписания доверенности на получение для него данной карты в банке. Подпись, в указанном реестре, выполненная от имени Кусакина С.А., ему не принадлежит, и на его не похожа. Кем могла быть выполнена данная подпись ему не известно. Фирмы ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс» и Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, он к ним никакого отношения не имеет. Гражданский иск к лицам, совершившим хищение денежных средств он заявлять отказывается.
Потерпевший Охлопков А.С., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.7 л.д.168-172), показал, что он являлся держателем пластиковой карты «Maestro» ОАО «Сбербанк России» № 639002429006122604, использовал ее около четырех лет, на данную карту ему перечислялась заработная плата, а затем - пенсия. Он оформлял данную карту в отделении ОАО «Сбербанк России» на ул.Костина в г. Н. Новгороде. После оформления карты ему был предоставлен пин–код в закрытом конверте, используя который он мог переводить денежные средства с карты или снимать наличными. Пин-код посторонние лица не знали. Он подключил услугу «мобильный банк» на телефонный номер 9082343163, получал смс-сообщения обо всех приходных и расходных операциях по счету банковской карты. 28.12.2012 в 23 ч. 11 мин. ему на мобильный телефон пришло смс-сообщение с номера «900» (Сбербанк), где было указано, что со счета его банковской карты списана сумма 300 000 рублей посредством системы удаленного доступа «Сбербанк Онлайн». 29.12.2012 в 00 ч. 47 мин. на его телефон пришло следующее смс-сообщение о том, что с его банковской карты аналогично списана сумма 66 000 рублей. Он данных расходных операций по карте не совершал. Всего со счета его банковской карты было похищено 366 000 рублей, ущерб на данную сумму для него является значительным, т.к. у него на иждивении двое несовершеннолетних детей. Утром 29.12.2012 он обратился в отделение ОАО «Сбербанк России», расположенное на ул. Костина г. Н. Новгорода, где оформил претензию по фактам хищения денежных средств со счета своей банковской карты. Операции по карте были заблокированы. На момент хищения на счете его банковской карты находилось 366 412 рублей, то есть с его карты были похищены практически все находящиеся на счете денежные средства. Похищенные денежные средства ему были возвращены со стороны ОАО «Сбербанк России» путем перечисления на его новую карту в середине февраля 2013 года. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Павловичевым А.С. он не знаком. Московская фирма ООО «Эталон» ему не знакома. Заявление от 22.12.2012 на получение международной карты, выполненное от его имени, он не подписывал и его реквизиты не заполнял. Подпись в графе «Подпись держателя» на его действительную подпись не похожа. Сведения о нем в данном заявлении, кроме даты его рождения, паспортных данных, месте рождения являются ложными. Кроме того, вымышленными являются место работы и должность (ООО «Эталон» экспедитор), номер телефона 9524572968. Ему данный телефонный номер не знаком. Паспорт на имя Охлопкова А.С. серии 2202 № 660898, с которого сделана предъявленная ему копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте не его, на его действительную подпись не похожа, фотография не его и кому она принадлежит, он не знает. Совпадают с реальными серия и номер паспорта, дата выдачи и орган его выдавший, ФИО, место рождения. Штамп об адресе его регистрации является поддельным, неверно указана дата регистрации «8 апреля 1998 года», а в действительности 17.04.2009. Оттиск штампа отличается от оригинального по размеру, шрифту и другим признакам. Откуда у преступников, могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте, о наличии денежных средств на его счете, не знает. Предполагает, что данная информация могла у них появиться от кого-то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России», поскольку наряду с ним аналогичным образом пострадало большое количество клиентов банка. В филиале № 9038/1527 Московского банка Сбербанка России он никогда не был. Карту № 427638038912312 в банке не оформлял и не получал. Также никому не передавал полномочий путем подписания доверенности, на получение в банке карты, выпущенной на его имя. Предъявленный реестр выданных банковских карт и невскрытых пин-конвертов он видит впервые. Подпись, в указанном реестре, выполненная от его имени, принадлежит не ему, на его действительную подпись не похожа. Кем выполнена данная подпись, не знает. Полагает, что преступниками с целью оформления мошеннической карты на его имя и хищения денежных средств с его счета. Похищенные денежные средства в полном объеме возвращены ему со стороны ОАО «Сбербанк России» 15.02.2013. На протяжении двух месяцев он не мог пользоваться своими денежными средствами, не мог должным образом обеспечить свою семью, имея на иждивении двух несовершеннолетних детей.
Потерпевший Овчинников О.Е., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.7 л.д.207-211), показал, что 22.01.2013 он поменял свой паспорт гражданина РФ в связи с достижением 45 летнего возраста, новый паспорт получил серии 2212 № 966605, ранее имел паспорт серии 2202 № 687476. В ООО «Агрос» работает со 02.09.2010 по настоящее время, до этого работал в ООО «КСК». Примерно в 2011-2012 годах с целью получения заработной платы он оформил пластиковую карту «Виза Голд» № 4279420010158604 в Кстовском отделении №4345 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России». После чего заработная плата ему перечислялась на счет карты. Ему была подключена услуга «мобильный банк», посредством которой предоставлялись сведения о поступлении и списании денежных средств с его счета путем отправления смс-сообщений на его сотовый телефон № 9200452222. При получении карты ему был предоставлен пин-код, используя который он мог списывать денежные средства с карты. Пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о нем не говорил, поэтому посторонние лица от него не могли узнать пин-код и воспользоваться его счетом. Каждый раз при списании денежных средств со счета ему на сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. 28.12.2012 года в 22 ч. 06 мин. ему на сотовый телефон 9200452222 пришло смс-сообщение о списании со счета его зарплатной карты № 4279420010158604 денежных средств в сумме 140 000 рублей. После этого он с помощью своего компьютера «зашел» в личный кабинет «Сбербанк-Онлайн» и узнал о том, что произошло списание денежной суммы в размере 150 000 рублей: 140 000 руб. со счета его карты № 4279420010158604 и 10 000 руб. со счета карты «Visa Classic», выданной также на его имя. Сведения о карте «Visa Classic» он впервые увидел через личный кабинет 25.12.2012. Он подумал, что карта «Visa Classic» является обычной дебетовой картой, которую он, возможно, просил оформить в банке, поэтому 28.12.2012 в 15 ч. 15 мин. он перевел денежные средства в сумме 10 000 руб. со счета своей карты № 4279420010158604 на счет новой оформленной на его имя карты «Visa Classic». С 28.12.2012 карта «Visa Classic» числилась, как выданная, однако он лично ее на руки не получал. Смс-сообщение в его адрес о поступлении на карту «Visa Classic» денежных средств 10 000 руб. не поступало, равно как смс-сообщение о списании 10 000 руб. 28.12.2012 после списания со счета его карты № 4279420010158604 денежных средств в размере 150 000 руб., он позвонил в клиентскую службу ОАО «Сбербанк России», его соединили со службой безопасности, сотрудник сообщил, что карта заблокирована. Сотрудник службы безопасности сообщил, что снятие наличных денежных средств переведенных со счета его карты было осуществлено через банкомат в г. Н. Новгороде. Денежные средства в сумме 150 000 рублей были списаны со счета его карты без его согласия, то есть похищены. Он подобную расходную операцию не совершал. Свою карту не терял, никому не передавал, сведения о карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не давал. Также никому не сообщал идентификатор и пароль к системе «Сбербанк Онлайн», полученные им для проведения операций в системе «Сбербанк Онлайн». В отношении него были совершены мошеннические действия, факт хищения присутствовал, он не мог воспользоваться своими денежными средствами на карте № 4279420010158604 в период с 28.12.2012 года по март 2013 года. Похищенные с его карты денежные средства в сумме 150 000 рублей являются для него значительным ущербом, поскольку данная сумма включает месячную заработную плату плюс годовая премия.
С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Павловичевым А.С. он не знаком. Московская фирма ООО «Эталон» ему не знакома. Предъявленное ему заявление от 22.12.2012 на получение международной карты, выполненное от его имени, он не подписывал и его реквизиты не заполнял. Подпись в графе «Подпись держателя» не его, на его действительную подпись не похожа. Сведения о нем в данном заявлении, кроме даты его рождения и паспортных данных, являются ложными. Кроме того, вымышленными являются место работы и должность - ООО «Эталон», экспедитор, номер телефона 9063587899. Ему данный номер не знаком. Паспорт на его имя, с которого сделана предъявленная ему копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте не его и на его подпись не похожа, фотография также не его и кому она принадлежит, не знает. Серия и номер паспорта, дата его рождения, место рождения, дата и место выдачи паспорта совпадают с реальными. Штамп об адресе его регистрации явно фальсифицирован. В действительности с 07.10.2004 он был зарегистрирован по адресу: Нижегородская обл., Кстовский р-н, ул.Нагорная, д.77 «а», а в фальсифицированном штампе указан адрес регистрации «г. Нижний Новгород, ул.Арсеньева, д.1, кв.24. По указанному адресу он был зарегистрирован с 08.09.1999, а не с 17.06.2001. Откуда у преступников, могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте не знает. По поводу информации о наличии денежных средств на его счете, предполагает, что данная информация могла появиться у преступников от кого-то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России». В филиале № 9038/1527 Московского банка ОАО «Сбербанка России» он карту № 4276380017092268 не оформлял и не получал. Он никому не передавал полномочий путем подписания доверенности на получение для него этой карты в банке. Подпись в предъявленном реестре, выполненная от его имени, принадлежит не ему, на его действительную подпись не похожа. Кем могла быть выполнена данная подпись не знает. Полагает, что преступниками с целью оформления мошеннической карты на его имя для хищения денежных средств с его счета. Похищенные денежные средства со счета его карты в полном объеме ему возвращены со стороны ОАО «Сбербанк России» в марте 2013 года.
Потерпевший Лабутин Ю.И., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.8 л.д.71-73), показал, что на протяжении 20 лет он возглавлял ГУФСИН по Нижегородской области, ушел на пенсию в 2010 году. В 2010 году в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России» он получил банковскую карту «Visa Classic» №639002529003713850 с целью перечисления пенсии в размере 36 500 рублей ежемесячно. Ему была подключена услуга «мобильный банк», посредством которой он получал смс-сообщения на его сотовый телефон № 9107917643 обо всех приходных и расходных операциях. После оформления карты ему был предоставлен пин-код на бумажном носителе, упакованный в отдельный конверт без возможности доступа к данной информации посторонних лиц. Пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о нем не говорил, поэтому посторонние лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться счетом. 28.12.2012 года около 23 часов ему на сотовый телефон пришло смс-сообщение о списании со счета его зарплатной карты денежных средств в сумме 300 000 рублей. 29.12.2012 около 2 часов пришло смс-сообщение о списании со счета его зарплатной карты денежных средств в сумме 150 000 рублей. После этого доступной на карте осталась сумма 85 рублей. На момент получения смс-сообщений он находился дома, карта была при нем, он никаких расходных операций по карте не совершал. Утром 29.12.2012 он пришел в отделение Сбербанка России на ул. Костина в г. Н. Новгороде, где написал заявление о спорных операциях, которых не совершал. Операции по счету карты были заблокированы, карта была изъята сотрудниками банка. Денежные средства в сумме 450 000 рублей были списаны с его карты без его согласия, то есть, похищены, он не мог воспользоваться своими денежными средствами на карте в период с 28.12.2012 года по апрель 2013 года. Похищенные денежные средства в сумме 450 000 рублей являются для него значительным ущербом.
С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Павловичевым А.С., Муравьевой Н.А., он не знаком. Московская фирма ООО «Эталон» ему не знакома. Заявление от 22.12.2012 на получение международной карты, выполненное от его имени, он не подписывал и его реквизиты не заполнял. Подпись в графе «Подпись держателя» на его действительную подпись не похожа. Сведения о нем в данном заявлении, кроме даты его рождения и паспортных данных, являются ложными. Адрес проживания указан «г. Н. Новгород, ул.Почтовая, кв.10, кв.35», в действительности он по данному адресу никогда не проживал и зарегистрирован не был, а зарегистрирован он по адресу: г. Н. Новгород, ул.Славянская, д.10, кв.35. Кроме того, вымышленными являются место работы и должность, номер телефона. Паспорт серии 2201 № 892902 на имя Лабутина Ю.И., с которого сделана предъявленная ему копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте не его и на его действительную подпись не похожа, фотография также не его и кому она принадлежит, не знает. В нем содержатся вымышленные сведения об адресе его регистрации. Серия и номер паспорта, дата рождения, дата и место выдачи паспорта совпадают с реальными. Откуда у преступников, могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте, о наличии денежных средств на его счете, не знает. Предполагает, что данная информация могла у них появиться от кого-то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России», поскольку наряду с ним аналогичным образом пострадало достаточное количество клиентов банка. В филиале № 9038/1527 Московского банка Сбербанка России он никогда не был. Карту № 4276380037391294 в банке не оформлял и не получал. Он никому не передавал полномочий путем подписания доверенности, на получение карты в банке. Подпись в предъявленном ему реестре, выполненная от его имени, принадлежит не ему, на его действительную подпись не похожа. Кем могла быть выполнена данная подпись, не знает. Полагает, что преступниками с целью оформления мошеннической карты на его имя и хищения денежных средств с его счета.
Потерпевший Лисин А.М., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.7 л.д.18-22), показал, что он работает директором в ООО «ТехКом», расположенном по адресу: г.Нижний Новгород, ул.Родионова, д. 194а, с апреля 2012 года по настоящее время. В 2010 году он получил дебетовую банковскую карту «Мастеркард» № 5469420010386806 со счетом № 40817810542054709163, в Нижегородском отделении № 7 Волго-Вятского Банка Сбербанка России по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Бекетова, д. 3 «б», в связи с перевыпуском предыдущей карты от 2008 года, у которой закончился срок действия. При получении карты он подключил услугу «мобильный банк» на свой телефонный номер 9063570700. Карта была ему необходима для перечисления компенсаций за участие в боевых действиях. После оформления карты ему был предоставлен пин-код в закрытом конверте. Пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому его не называл. В связи с чем, посторонние лица не могли о нем узнать и воспользоваться его счетом. Каждый раз при списании денежных средств со счета ему на сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. 28.12.2012 года на его сотовый телефон № 9063570700 в 22 ч. 20 мин. с номера «900» (Сбербанк) пришло смс-сообщение о списании со счета его карты № 5469420010386806 денежных средств в сумме 41 000 рублей. Сообщение имеет следующее содержание: «операция списания на сумму 41 000 рублей SBOL выполнена успешно. Доступно: 724,57». Денежные средства в сумме 41 000 рублей были списаны без его согласия. Саму карту он не терял, никому не передавал, сведения о карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не давал. 29.12.2012 он пришел в Нижегородское отделение № 7 Волго-Вятского Банка Сбербанка России по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Бекетова, д. 3 «б», где написал заявление о спорной операции. 30.12.2012 он обратился с заявлением в отдел полиции Советского района города Нижнего Новгорода. Со стороны ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в размере 41 000 рублей был возмещен путем перечисления на расчетный счет. Похищенные денежные средства в сумме 41 000 рублей являются для него значительным ущербом, поскольку у него на иждивении двое детей.
С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Павловичевым А.С. он не знаком. Московская фирма ООО «Эталон» ему не знакома. Заявление от 22.12.2012 на получение международной карты, выполненное от его имени, он не подписывал и его реквизиты не заполнял. Подпись в графе «Подпись держателя» на его действительную подпись не похожа. Сведения о нем в данном заявлении, кроме даты рождения и паспортных данных, являются ложными. Вымышленными являются место работы и должность, номер телефона 9524573080 ему не знаком. Паспорт на имя Лисина А.М. серии 2202 № 548114, с которого сделана предъявленная ему копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте не его и на его действительную подпись не похожа, фотография не его и кому она принадлежит, не знает. В нем содержится не его фотография, подпись от его имени принадлежит не ему. Серия и номер паспорта, дата рождения, дата и место выдачи паспорта совпадают с реальными. Штамп об адресе регистрации имеет признаки фальсификации и не похож на оригинальный оттиск штампа в его паспорте. В филиале № 9038/1527 Московского банка Сбербанка России он никогда не был. Карту № 4276380058438156 в банке не оформлял и не получал. Он никому не передавал полномочий путем подписания доверенности на получение этой карты в банке. Подпись в предъявленном ему реестре, выполненная от его имени, принадлежит не ему, на его действительную подпись не похожа. Кем выполнена данная подпись, не знает. Полагает, что преступниками с целью оформления мошеннической карты на его имя и хищения денежных средств с его счета.
Потерпевший Маковей А.В., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.7 л.д.228-230), показал, что в ООО «Агат Логистик» он работает с ноября 2012 года по настоящее время. В 2009 году с целью получения заработной платы он получил пластиковую карту «Виза Голд» № …3095 в Нижегородском отделении № 7 Волго-Вятского Банка Сбербанка России. При оформлении карты ему была подключена услуга по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с его счета путем отправления смс-сообщений на его сотовый телефон № 9108902444.После оформления карты ему был предоставлен пин-код, упакованный в отдельный конверт без возможности доступа внутрь конверта посторонних лиц. Пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о нем не говорил, поэтому посторонние лица не могли о нем узнать и воспользоваться его счетом. Каждый раз при списании денежных средств со счета ему на сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. 28.12.2012 года ему на сотовый телефон № 9108902444 в 23 ч. 18 мин. пришло смс-сообщение о списании с его счета зарплатной карты «Виза» № …3095 денежных средств в сумме 300 000 рублей, 29.12.2012 в 01 ч. 04 мин. со счета его карты было снято наличными 127 000 рублей. Денежные средства были списаны с его карты без его согласия. Карту он не терял, никому не передавал, сведения о карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не давал. Также он никому не предоставлял идентификатор и пароль к системе «Сбербанк-Онлайн». После получения смс-сообщений о списании 427 000 рублей он позвонил в сервисный центр Сбербанка России и сообщил о необоснованном списании денежных средств с карты, где ему посоветовали обратиться в ближайшее отделение ОАО «Сбербанк России» и написать заявление о произошедшем, операции по карте при этом заблокировали. 12.01.2013 он обратился в Нижегородское отделение № 7 Волго-Вятского Банка ОАО «Сбербанк России» с заявлением о спорной операции по карте. В конце февраля-начале марта 2013 года со стороны ОАО «Сбербанк России» денежные средства в размере 427 000 рублей, были ему возмещены. В отношении него были совершены мошеннические действия, факт хищения присутствовал, он не мог воспользоваться своими денежными средствами на карте «Виза» № …3095. Похищенные с его карты денежные средства в сумме 427 000 рублей являются для него значительным ущербом, поскольку на иждивении он имеет трех несовершеннолетних детей. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Павловичевым А.С., Муравьевой Н.А. он не знаком. Московская фирма ООО «Эталон» ему не знакома. Заявление от 22.12.2012 на получение международной карты, выполненное от его имени, он не подписывал и его реквизиты не заполнял. Подпись в графе «Подпись держателя» не его, на его действительную подпись не похожа. Сведения о нем в данном заявлении, кроме даты рождения и паспортных данных, являются ложными. Кроме того, вымышленными являются: место работы и должность - ООО «Эталон» менеджер, номер телефона 9601652302. Данный номер ему не знаком. Паспорт на его имя серии 2202 № 575484, с которого сделана предъявленная ему копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте не его, на его действительную подпись не похожа, фотография также не его, кому она принадлежит, не знает. Серия и номер паспорта, дата рождения, дата и место выдачи паспорта совпадают с реальными. Штамп об адресе его регистрации явно фальсифицирован, не верно указана дата регистрации и адрес регистрации. В действительности он был зарегистрирован по адресу: г. Н. Новгород, ул.Алексеевская, д. 24, кв. 21 в период до 03.06.2008, а после указанной даты адресом его регистрации стал: г. Н. Новгород, ул. Семашко, д.12, кв.36. Отличается от оригинала подпись лица, выдавшего паспорт. Оттиск штампа об адресе регистрации явно отличается от оригинального по размеру, шрифту и другим признакам. Откуда у преступников могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте, о наличии денежных средств на его счете, не знает. Предполагает, что данная информация могла у них появиться от кого-то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России», поскольку наряду с ним аналогичным образом пострадало большое количество клиентов банка. В филиале № 9038/1527 Московского банка ОАО «Сбербанка России» он никогда не был, карту со счетом № 4276380010442304 в банке не оформлял и не получал. Он никому не передавал полномочий путем подписания доверенности на получение для него этой карты в банке. Подпись в указанном реестре, выполненная от его имени, принадлежит не ему, на его действительную подпись не похожа. Кем могла быть выполнена данная подпись не знает, полагает, что преступниками с целью оформления мошеннической карты на его имя для хищения денежных средств с его счета. Похищенные денежные средства со счета его карты в полном объеме ему возвращены со стороны ОАО «Сбербанк России».
Потерпевшая Макарова С.В., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.8 л.д.135-139), показала, что ОАО «МТС МР Поволжье», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Б.Печерская, д. 95/9, она работает с 2010 года по настоящее время. Она является держателем пластиковых карты «Виза» (зарплатная) № 4276842023614302 (оформлена 30.12.2010 в рамках зарплатного проекта работодателя в офисе ОАО «Сбербанк России» и «Маэстро» (пенсионная) ОАО «Сбербанк России» № 639002429002104374 (оформлена в декабре 2010 года после ухода на пенсию из органов внутренних дел. На счет карты «Виза» перечислялась его заработная плата ежемесячно, на карту «Маэстро» - пенсия ежемесячно. После оформления карт ей были предоставлены пин–коды в закрытом конверте. Сведения о пин-кодах на бумажных, цифровых и иных носителях она не дублировала, никому не называла и не передавала, поэтому третьи лица не могли о них узнать и воспользоваться ее счетами. Для использования карты «Виза» она подключила услугу «мобильный банк» на свой номер телефона 9873996848, для получения смс-сообщений обо всех приходных и расходных операциях по счету банковской карты. 28.12.2012 примерно в 23 часа ей на ее телефон поступило смс-сообщение с номера «900» (Сбербанк), где было указано, что со счета ее банковской карты «Виза» списана сумма 39 000 рублей. Утром 29.12.2012, когда она пошла снимать деньги через банкомат с карты «Маэстро», узнала, что с данной карты также незаконно списана сумма 41 000 рублей. В общей сложности, у нее было похищено 80 000 рублей. После получения смс-сообщения о незаконном списании денег с первой карты она позвонила в службу Сбербанка и попросила заблокировать обе карты. Девушка-оператор ей пояснила, что деньги со счетов обеих ее карт были переведены на счет третьей карты, выпущенной на ее имя. Она пояснила, что никакой третьей карты у нее нет. Девушка сказала, что скорее всего совершено мошенничество, рекомендовала написать соответствующее заявление. Карты были заблокированы. Деньги с обеих карт были «сняты» преступниками практически полностью, остаток на карте «Виза» 300 руб., на карте «Маэстро» - 600 руб. 29.12.2012 утром она написала заявление в отделение ОАО «Сбербанк России», расположенное в г. Н. Новгороде, ул. Костина, д. 6, о несанкционированном списании денежных средств с ее карт. В феврале 2013 года она обратилась с исковым заявлением в Нижегородский районный суд г. Н. Новгорода, к ответчику ОАО «Сбербанк России». 27.07.2013 состоялось решение суда в ее пользу о взыскании с ОАО «Сбербанк России» 57 000 рублей за пользование чужими денежными средствами (80 000 рублями). А основную сумму долга 80 000 рублей ОАО «Сбербанк России» перечислило ей в феврале 2013 года во время суда. Ущерб на сумму 80 000 рублей для нее значительный. К хранению и использованию банковских карт она относится очень ответственно, пин-коды никому не передавала, карты всегда находятся при ней. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Павловичевым А.С., Муравьевой Н.А. она не знакома. Московская фирма ООО «Эталон», ей не знакома. Заявление от 22.12.2012 на получение международной карты, выполненное от ее имени, она не подписывала и его реквизиты не заполняла. Подпись в графе «Подпись держателя» на ее действительную подпись не похожа. Сведения о ней в данном заявлении кроме даты рождения, паспортных данных, месте рождения являются ложными. Вымышленными также являются место работы и должность (ООО «Эталон», кадровик), номер телефона 9601651926. Ей данный телефонный номер не знаком. Паспорт на имя Макаровой С.В., с которого сделана предъявленная ей копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте не ее, на ее действительную подпись не похожа, фотография также не ее и кому она принадлежит, не знает. Совпадают с реальными серия и номер паспорта, дата выдачи, ФИО, место рождения. Штамп об адресе ее регистрации является поддельным, неверно указана дата регистрации «11 марта 1988 года», в действительности 20.01.2004. Оттиск штампа отличается от оригинального размером, шрифтом и другими признаками. Откуда у преступников могли оказаться некоторые верные сведения о ее паспорте, о наличии денежных средств на ее счете, не знает. В филиале № 9038/1527 Московского банка Сбербанка России она никогда не была. Карту № 4276380114980027 в банке не оформляла и не получала. Также никому не передавала полномочий путем подписания доверенности на получение для нее этой карты в банке. Подпись в указанном реестре, выполненная от ее имени принадлежит не ей, на ее действительную подпись не похожа. Кем могла быть выполнена данная подпись, не знает. Полагает, что преступниками с целью оформления мошеннической карты на ее имя и хищения денежных средств с ее счета.
Потерпевшая Татарова Е.М. показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.7 л.д.54-58), показала, что в филиале «Нижновэнерго» ОАО МРСК Центра и Приволжья работает с 1981 года по настоящее время. Ориентировочно в июне 2011 года она оформила свою пенсионную карту «Маэстро» № 639002429009465638 в Нижегородском отделении № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Костина д. 6, с целью получения пенсионных начислений на счет банковской карты. Заявление на оформление указанной карты написала по адресу отделения: г. Нижний Новгород, ул. Костина, д. 6. После оформления указанной карты пенсия перечислялась на счет ее карты. Услугу «мобильный банк» она не подключала. После оформления карты ей был предоставлен пин-код, используя который она могла списывать денежные средства со счета карты. Данный пин-код знала только она, поскольку при его выдаче тот был оформлен в отдельный конверт без возможности доступа в него посторонних лиц. Также после того, как она узнала пин-код, все сведения о нем хранила только в своей памяти, пин-код на каких бумажных, цифровых и иных носителях не дублировала, никому о нем не говорила. Поэтому посторонние лица от неё не могли о нем узнать и воспользоваться её счетом. С момента оформления указанной карты, активации счета, и до 29.12.2012 у неё не было претензий к работе Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», поскольку денежные средства никогда с её счета без её согласия не списывались. 29.12.2012 около в 14:00 она вошла на свою страницу программы «Сбербанк Онлайн» с целью получения информации о состоянии счета, однако её учетная запись была заблокирована. После этого она позвонила в службу клиентской поддержки ОАО «Сбербанк России» по телефону № 8-8005555550, где оператор попросила у неё кодовое слово, однако она не смогла назвать кодовое слово, после чего оператор сообщила, что учетная запись заблокирована и рекомендовала обратиться в ближайшее отделение ОАО «Сбербанк России». Также у неё в наличии находились еще две карты ОАО «Сбербанк России» и после проверки счетов, каких-либо операций по снятию денежных средств она не обнаружила, в связи с чем, успокоилась и 29.12.2012 года не стала обращаться с заявлением в ОАО «Сбербанк России», поскольку точно не знала, что с её пенсионной карты были незаконно сняты денежные средства. 30.12.2012 года она вспомнила о наличии у неё пенсионной карты «Маэстро» № 639002429009465638, на которой, должны были находиться пенсионные и иные сбережения в сумме 442 000 рублей. 30.12.2012 около 16:00 она пошла в магазин «Республика», расположенный в районе Московского вокзала в г. Н. Новгороде, и в банкомате ОАО «Сбербанк России» проверила состояние счета, в результате чего обнаружила, что на счете № 639002429009465638 вместо 442 000 рублей осталось 142 000 рублей, а 300 000 рублей были сняты с её счета пенсионной карты без её согласия. После этого она позвонила в службу клиентской поддержки ОАО «Сбербанк России», сообщила о снятии с её карты денежных средств без её согласия и попросила заблокировать счет на карте, оператор порекомендовала ей обратиться в отделение ОАО «Сбербанк России» (ул.Костина, д.6) с заявлением о перевыпуске карты, а также написать заявление в службу безопасности ОАО «Сбербанк России» о незаконном списании денежных средств. В связи с тем, что отделения ОАО «Сбербанк России» 30.12.2012 не работали, она обратилась в отделение ОАО «Сбербанк России», расположенное напротив Мытного рынка в г. Н. Новгороде, в первый рабочий день - 04.01.2013 года, где написала заявление о сомнительной операции, сняла остатки денежных средств с заблокированной карты и от сотрудников банка получила распечатку всех операций за декабрь 2012 года, в которой операции на снятие с её карты 300 000 рублей не было отражено. В связи с этим на тот момент она посчитала, что её денежные средства в сумме 300 000 рублей не были похищены, и, успокоившись, ждала получения новой карты, на которой, как она думала, будут все её денежные средства. Денежные средства в сумме 300 000 рублей были списаны с её карты без её согласия. Саму карту не теряла, никому не передавала, сведения о самой карте и пин-коде никто не знал, поскольку она никому такие сведения не давала. Похищенные с её карты денежные средства в сумме 300 000 рублей являются для неё значительным ущербом, поскольку её ежемесячная пенсия составляет 11 500 рублей. 17.02.2013 года после проверки баланса новой пенсионной карты она обнаружила, что похищенные ранее её денежные средства в сумме 300 000 рублей были ей возвращены со стороны ОАО «Сбербанк России». Однако считает, что в отношении неё были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал и она не могла воспользоваться своими сбережениями, накопленными на пенсионной карте «Маэстро» № 639002429009465638 в период с 29.12.2012 года по 17.02.2013.
С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Павловичевым Александром Сергеевичем она не знакома. ООО «Эталон» ей не знакомо, никакого отношения в данной фирме она не имеет, никогда, ни на какой должности в ней не работала. В г. Москве 22.12.2012 не выезжала и не находилась. С 20 по 29 декабря 2012 она была в Израиле у дочери. Осмотрев предъявленные ей следователем копии документов, приобщенные к протоколу допроса от 06.03.2013 представителя Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Бевза С.А., а именно: копию заявления от 22.12.2012 на получение международной карты от имени Татаровой Е.М. – на 2 листах, копию паспорта на имя Татаровой Е.М. серии 2202 № 604691 – на 1 листе, заявила, что Заявление от 22.12.2012 на получение международной карты, выполненное от её имени, она не подписывала и его реквизиты не заполняла. Подпись в графе «Подпись держателя» на её подпись не похожа, и ею не выполнялась. Сведения о ней в данном заявлении, кроме даты её рождения, паспортных данных серии и номера, являются ложными, место работы и должность выдуманные, номер телефона 9202951647 никогда ей не принадлежал и она им не пользовалась. Паспорт на имя Татаровой Е.М. серии 2202 № 604691, с которого сделана предъявленная её копия, является поддельным. В нем содержится не её фотография, подпись от её имени принадлежит не ей, хотя серия и номер паспорта, дата её рождения, дата и место выдачи паспорта, адрес регистрации совпадают с реальными, но штамп о регистрации отличается от оригинального, равно как отличается место рождения, в действительности это г. Днепропетровск. Откуда у преступников, могли оказаться некоторые верные сведения о её паспорте, о наличии денежных средств на её счете, она не знает. Предполагает, что данная информация могла у них появиться от кого-то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России». Считает, что если массовые хищения денежных средств со счетов клиентов банка стали возможными, значит, соответствующие службы банка не смогли предотвратить преступления, иными словами, клиенты банка недостаточно защищены, а сохранение банковской тайны о клиентах и их счетах, не соблюдается.
Осмотрев предъявленную следователем копию реестра выданных банковских карт и невскрытых пин-конвертов на предприятии, приобщенную к объяснению представителя Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Бевза С.А., заявила, что она впервые видит указанный реестр. В филиале № 9038/1527 Московского банка Сбербанка России никогда не была. Карту № 4276380043505846 в банке не оформляла и не получала. Также она никому не передавала полномочий путем подписания доверенности, на получение для неё этой карты в банке. Подпись в предъявленном реестре в строке под № 12, где ФИО сотрудника предприятия указано «Татарова Елена Михайловна», в графе «Подпись клиента» ей не принадлежит, на её подпись не похожа. Кем могла быть выполнена данная подпись, не знает, но полагает, что преступниками с целью оформления мошеннической карты на её имя и хищения денежных средств с её счета. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ей не знакомы, и к ним никакого отношения она не имеет. ОАО «Сбербанк» возместил ей сумму причиненного ущерба полностью, в связи с чем, от заявления иска о возмещении материального и морального вреда отказывается, т.к. нравственных и физических страданий не понесла.
Потерпевший Третьяков А.В., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.8 л.д.109-113), показал, что он с 2007 года работает в ООО «Леопард», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Коминтерна, д. 43 «в». Он является держателем пластиковой карты ОАО «Сбербанк России» «Виза Голд» № 4279420010438899, которую использует с декабря 2011 года. Данную карту он оформлял в отделении ОАО «Сбербанк России» на пл. Советская в г. Н. Новгороде, с целью всевозможных расчетов. К карте подключена услуга «мобильный банк» на его номер телефона 9103988674 с целью получения смс-сообщений обо всех приходных и расходных операциях по банковской карте. После оформления карты ему был предоставлены ПИН–код в закрытом конверте, используя который он мог переводить денежные средства с карты или снимать наличными. Пин-код знал при выдаче был опечатан в отдельный конверт. После того, как он узнал пин-код, сведения о нем хранились у него в памяти, пин-код ни на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому не называл и не передавал. В связи с чем, третьи лица не могли о нем узнать и воспользоваться его счетами. 28.12.2012 примерно в 23 ч. ему на мобильный телефон поступило смс-сообщение с номера «900» (Сбербанк), где было указано, что со счета его банковской карты списана сумма 29 000 рублей посредством системы удаленного доступа «Сбербанк Онлайн». Остаток на карте составил порядка 500 рублей. Он данную операцию по счету своей карты не совершал, поэтому сразу позвонил в клиентскую службу ОАО «Сбербанк России» и попросил заблокировать карту. Денежная сумма в 29 000 рублей является для него значительной, т.к. у него на иждивении находиться малолетний ребенок. Утром 29.12.2012 он обратился с заявлением в отделение ОАО «Сбербанк России» на пл. Свободы в г. Н. Новгороде и оформил претензию о несанкционированном списании со счета карты денежных средств. В конце февраля 2013 года похищенные денежные средства в полном объеме ему были возвращены со стороны ОАО «Сбербанк России». С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Павловичевым А.С., Муравьевой Н.А. он не знаком. Московская фирма ООО «Эталон» ему не знакома. Заявление от 22.12.2012 на получение международной карты, выполненное от его имени, он не подписывал и его реквизиты не заполнял. Подпись в графе «Подпись держателя» на его действительную подпись не похожа. Сведения о нем в данном заявлении, кроме даты рождения и паспортных данных, являются ложными. Вымышленными также являются место работы и должность (ООО «Эталон» водитель), номер телефона 9202951648. Ему данный номер не знаком. Паспорт на имя Третьякова А.В. серии 2200 № 489763, с которого сделана предъявленная ему копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте не его и на его действительную подпись не похожа, фотография также не его и кому она принадлежит, не знает. Серия и номер паспорта, дата рождения, дата выдачи паспорта совпадают с реальными. Паспорт указанной серии и номера действовал до 23.10.2013, он менял данный паспорт в связи с достижением 45 летнего возраста. Штамп об адресе регистрации явно фальсифицирован, не верно указана дата регистрации. На поддельном штампе стоит дата регистрации «25 июля 1996 года», а в действительности дата регистрации «22 июня 2007 года». Откуда у преступников могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте, о наличии денежных средств на его счете, не знает, полагает, что от кого-то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России», поскольку наряду с ним аналогичным образом пострадало большое количество клиентов банка. Предъявленный ему на обозрение реестр выданных банковских карт и невскрытых пин-конвертов на предприятии, изъятый в ходе выемки в Московском банке ОАО «Сбербанк России», он видит впервые. В филиале № 9038/1527 Московского банка ОАО «Сбербанк России» он никогда не был. Карту № 4276380058744983 он не оформлял и не получал, никому не передавал полномочий путем подписания доверенности, на получение для него какой-либо карты в банке. Подпись в указанном реестре, выполненная от его имени, принадлежит не ему, на его действительную подпись не похожа. Кем могла быть выполнена данная подпись, не знает. Полагает, что преступниками с целью оформления мошеннической карты на его имя для хищения денежных средств с его счета. Похищенные денежные средства с карты в размере 29 000 рублей ему возвращены со стороны ОАО «Сбербанк России» в феврале 2013 года.
Потерпевший Соловьев С.Г., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.7 л.д.68-72), показал, что он является держателем двух пластиковых карт ОАО «Сбербанк России»: 1) № 4276842022481943 «Visa Electron», которую использует около шести лет для зачисления заработной плата; 2) «Maestro» № 40817810242053673901, которую использует около четырех лет для зачисления пенсии. К обеим картам подключена услуга «мобильный банк» на его телефон № 9030500805 для получения смс-сообщений обо всех операциях по банковским картам. После оформления указанных карт ему были предоставлены пин-коды в закрытых конвертах, После того, как он узнал пин-коды, сведения о них он на каких бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому не называл, в связи с чем, посторонние лица не могли их узнать и воспользоваться его счетами. 04.01.2013 он, проверяя баланс через терминал ОАО «Сбербанк России» по счетам обеих банковских карт, обнаружил, что согласно распечатке с карты № 1 списаны денежные средства в размере 300 000 рублей, а с карты № 2 списаны денежные средства в размере 150 000 рублей. Он указанных операций по списанию и снятию денежных средств наличными не совершал, поэтому сразу обратился в отделение ОАО «Сбербанк России» на ул. Костина в г. Н. Новгороде с соответствующим заявлением. 08.01.2012 карта «Maestro» была аннулирована с его согласия работниками отделения, перед аннулированием он снял остаток наличных со счета указанной карты в размере 21 000 рублей. Всего с двух банковских карт у него было похищено 450 000 рублей, ущерб на указанную сумму, для него является значительным. В феврале 2013 года он обратился в отделение ОАО «Сбербанк России» на ул. Бекетова в г. Н. Новгороде, где получил выписку по счетам с обеих своих карт. Работники банка ему сказали, что похищенные у него деньги в размере 450 000 рублей были переведены на карту «Маэстро» в размере 450 000 рублей. Он попросил работников банка, чтобы деньги ему перевели с указанной карты на его карту «Виза». Но работница банка сказала, что это невозможно, т.к. в феврале 2013 года из 450 000 рублей со счета карты было снято 150 000 рублей. Он данной операции не совершал. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Павловичевым А.С. он не знаком. Московская фирма ООО «Эталон» ему не знакома. Заявление от 22.12.2012 на получение международной карты, выполненное от его имени, он не подписывал и его реквизиты не заполнял. Подпись в графе «Подпись держателя» на его действительную подпись не похожа. Сведения о нем в данном заявлении, кроме даты рождения, паспортных данных серии и номера, являются ложными (место работы и должность, номер телефона). Паспорт на имя Соловьева С.Г. серии 2205 № 610043, с которого сделана предъявленная ему копия, является поддельным. В нем содержится не его фотография, подпись от его имени принадлежит не ему. Серия и номер паспорта, дата рождения, дата и место выдачи паспорта, адрес регистрации совпадают с реальными. Предъявленный ему на обозрение реестр выданных банковских карт и невскрытых пин-конвертов на предприятии он видит впервые. В филиале № 9038/1527 Московского банка ОАО «Сбербанк России» он никогда не был. Карту № 4276380056039501 в банке не оформлял и не получал, никому не передавал полномочий путем подписания доверенности на получение этой карты в банке. Подпись в указанном реестре, выполненная от его имени, принадлежит не ему, на его действительную подпись не похожа. Кем могла быть выполнена данная подпись, не знает. Полагает, что преступниками с целью оформления мошеннической карты на его имя для хищения денежных средств с его счета. 20.03.2013 ОАО «Сбербанк» возместило ему ущерб в размере 450 000 рублей.
Потерпевший Стрелков М.А., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.7 л.д.102-104,110-114), показал, что в ООО «ЭТС проект» он работает с мая 2011 года. В апреле 2012 года с целью получения заработной платы он оформил пластиковую карту «Маэстро» № 676280429004742002, в июле 2012 года - карту «Виза» № 4276420013757280, в Нижегородском отделении № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России». При оформлении карт он написал заявление о предоставлении услуги по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств со счетов карт путем отправления смс-сообщений на его телефон. Пин-коды он получал в отдельных запечатанных конвертах. Сведения о пин-кодах на бумажных, цифровых и иных носителях не дублировал, никому о них не говорил, в связи с чем, посторонние лица от него не могли о них узнать и воспользоваться счетами. 28.12.2012 ему на сотовый телефон № 9159590426 в 22:45 поступило смс-сообщение о списании с его счета карты «Маэстро» № 676280429004742002 денежных средств в сумме 131 000 рублей, следующего содержания «МАЕS 2002: 28.12.12 22:45 операция списания на сумму 131 000.00 руб. SBOL выполнена успешно. Доступно: 587,94 руб.». Сообщение не удалял и не корректировал с момента его получения. При просмотре информации о сообщении в памяти телефона имеются следующие сведения: Получено: 22:46:2012 От: (без имени) 900. Денежные средства в сумме 131 000 рублей были списаны с карты без его согласия. Саму карту не терял, никому не передавал, также сведения о самой карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не давал. 28.12.2012 года на сотовый телефон № 915-959-04-26 в 22:47 ему пришло смс-сообщение о списании с его счета карты «Виза» № 4276420013757280 денежных средств в сумме 70 000 рублей. Данное сообщение до сих пор хранится в памяти сотового телефона, сообщение имеет следующее содержание: «VISA 7280: 28.12.12 22:47 операция списания на сумму 70 000.00 руб. SBOL выполнена успешно. Доступно: 559,15 руб.». Сообщение не удалял и не корректировал с момента его получения. При просмотре информации о сообщении в памяти телефона имеются следующие сведения: Получено: 22:48:2012 От: (без имени) 900. Денежные средства в сумме 70 000 рублей были списаны с карты без его согласия. Саму карту не терял, никому не передавал, сведения о самой карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не давал. 29.12.2012 с утра он поехал в отдел полиции № 5 УМВД г. Нижнего Новгорода, где написал заявление о совершении в отношении него мошеннических действий. В отделе полиции приняли заявление, выдали талон уведомление № 043507, после чего взяли с него объяснение. После этого около 11:00 29.12.2012 обратился в Нижегородское отделение № 7 Волго-Вятского Банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Панина, д. 10, с заявлениями о спорной операции по картам. Никаких карт, кроме как «Маэстро» № 676280429004742002, «Виза» № 4276420013757280 в ОАО «Сбербанк России» он не открывал, ни в каких зарплатных проектах не участвовал, заявлений на открытие карт не писал. В период с 2011 года по настоящее время работал только в организациях ООО «ЭТС проект» и ООО «Электропроект Поволжье», об организации ООО «Эталон» услышал впервые от следователя, никого из руководителей, представителей, сотрудников данной организации не знает. В ООО «Эталон» не может числиться в качестве сотрудника, поскольку на работу в указанную организацию не устраивался, от имени ООО «Эталон» ни в каких зарплатных проектах не участвовал. После проведения проверки сотрудниками Сбербанка России денежные средства в сумме 201 000 рублей были ему возвращены на новые карты 24.02.2012 года. Считает, что в отношении него были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и он не мог воспользоваться своими денежными средствами в сумме 201 000 рублей в период с 28.12.2012 по 24.02.2013.
Потерпевшая Стройкова О.С., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.8 л.д.84-88), показала, что с июня 2007 года по настоящее время, она является домохозяйкой. Примерно в 2010 году с целью получения заработной платы и пенсии ей была оформлена именная пластиковая карта «Мастер Кард Голд» № 5484420010035743 в Нижегородском отделении № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина д. 6. При оформлении карты по ее заявлению банком была подключена услуга «мобильный банк» на ее номер телефона 89101241727, с целью получения СМС-сообщений обо всех приходных и расходных операциях по банковской карте. Она пользовалась услугой «Сбербанк Онлайн». После оформления карты ей был предоставлен пин-код, используя который она могла распоряжаться денежными средствами на счете карты. Данный пин-код знала только она, поскольку при его выдаче код на бумажном носителе был упакован в отдельный конверт, что исключало возможность доступа внутрь конверта посторонних лиц. После того, как она узнала пин-код, сведения о нем хранились у нее в памяти, пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях она не дублировала, никому о нем не сообщала. В связи с чем, третьи лица от нее не могли о них узнать и воспользоваться счетом. С момента оформления указанной карты и активации счета по 28.12.2012 у нее не было претензий к работе Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», поскольку денежные средства никогда с ее счета без ее согласия не списывались. 28.12.2012 утром она обнаружила, включив свой мобильный телефон, два СМС- сообщения с номера 900 (Сбербанк), где было указано, что с ее банковской карты списана сначала сумма 150 000 рублей, затем (второе смс) сумма 80 000 рублей, посредством системы удаленного доступа «Сбербанк Онлайн» (СБОЛ). Данные сообщения очень обеспокоили ее. Смс-сообщения пришли около 1 часа ночью. Утром 29.12.2012 она по телефону обратилась в кул-центр ОАО «Сбербанк России», где пояснила о незаконном списании денег с ее карты, карта по ее просьбе была заблокирована. Денежные средства в сумме 230 000 рублей были списаны с карты без ее согласия. Саму карту она не теряла, никому не передавала, сведения о карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку она никому такие сведения не давала. Считает, что в отношении нее были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и она не могла воспользоваться своими денежными средствами, находящимися на счете карты до того момента пока со стороны Сбербанка России деньги ей не были возвращены. Деньги были ей возвращены через 1-2 месяца. Похищенные со счета карты денежные средства в сумме 230 000 рублей являются для нее значительным ущербом, т.к. на ее иждивении находится малолетний ребенок, зарабатывает в семье только муж. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Павловичевым А.С. она не знакома. Московская фирма ООО «Эталон» ей не знакома. 22.12.2012 и 27.12.2012 года она возможно выезжала в г. Москва, т.к. у ее мужа в г.Москве живут родители, однако с уверенностью может сказать, что ни в одном из московских отделений ОАО «Сбербанк России» она не могла получить банковскую карту, т.к. она выпуск карты не заказывала. Заявление от 22.12.2012 на получение международной карты, выполненное от имени Стройковой О.С., она не подписывала и его реквизиты не заполняла. Подпись в графе «Подпись держателя» ей не принадлежит, и на ее не похожа. Сведения о ней в данном заявлении, кроме даты рождения, месте рождения и паспортных данных, являются ложными. Кроме того, вымышленными являются: место работы и должность (ООО «Эталон» офис-менеджер), номер телефона (9524573134). Ей данный номер не знаком. Паспорт на имя Стройковой О.С. серии 2202 № 014783, с которого сделана копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте не ее и на ее не похожа, фотография также не ее и кому она принадлежит, она не знает. Серия и номер паспорта, дата рождения, дата и место выдачи паспорта, место рождения совпадают с реальными. Штамп об адресе регистрации явно фальсифицирован. По адресу: г. Н. Новгород, ул.Большевистская, д.4, кв.80, она была зарегистрирована 11 января 2006 года, а с 25 января 2012 года она зарегистрирована по адресу: г. Н. Новгород, ул.Тимирязева, 35-76. Отличается и подпись лица, выдавшего паспорт. Оттиск штампа об адресе регистрации явно отличается от оригинального по размеру, шрифту и другим признакам. Откуда у преступников, могли оказаться некоторые верные сведения о ее паспорте, о наличии денежных средств на ее счете, она не знает. Предъявленный ей на обозрение реестр выданных банковских карт и невскрытых пин-конвертов на предприятии она видит впервые. В филиале № 9038/1527 Московского банка ОАО «Сбербанка России» она никогда не была. Карту со счетом № 4276380114260388 она в банке не оформляла и не получала. Также никому не передавала полномочий путем подписания доверенности, на получение для нее этой карты в банке. Подпись, в указанном реестре, выполненная от имени Стройковой О.С., принадлежит не ей, на ее подпись не похожа. Кем могла быть выполнена данная подпись, она не знает. Полагает, что преступниками с целью оформления мошеннической карты на ее имя и хищения денежных средств со счета. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ей не знакомы, и к ним никакого отношения она не имеет.
Потерпевший Иванцов М.П., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.7 л.д.190-193), показал, что с 2009 года по настоящее время он трудоустроен в ФГУП «ФНПЦ НИИ Измерительных систем им. Ю.Е.Сизакова» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Тропинина, д. 47 на должность заместителя главного конструктора по оборонной тематике. В 2009 году с целью получения пенсионных отчислений он оформил пенсионную карту «Маэстро» № …9528 в Нижегородском отделении № 7 Волго-Вятского Банка Сбербанка России по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Костина д. 6, после чего в 2012 году он переоформил данную карту в связи с истечением трехгодичного срока действия карты. После оформления указанной карты пенсионные отчисления перечислялись на счет указанной карты. Также при оформлении карты он подписал заявление о предоставлении ему услуги «Мобильный банк» по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с его счета путем отправления смс сообщений на его сотовый телефон № 953-415-37-50. После оформления карты ему был предоставлен ПИН – код, используя который он мог списывать денежные средства с карты. Данный ПИН – код знал только он, поскольку при его выдаче он был оформлен в отдельный конверт без возможности доступа в него посторонних лиц. Также после того, как он узнал ПИН – код, все сведения о нем хранились только у него в памяти, ПИН – код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о нем не говорил. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться его счетом. Каждый раз при списании денежных средств со счета на сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. 28.12.2012 в 23.02 на его сотовый телефон № 953-415-37-50 пришло смс-сообщение о списании со счета пенсионной карты «Маэстро» № …9528 денежных средств в сумме 303 000 рублей. Данное сообщение имеет следующее содержание: «МАЕS 9528: 28.12.12 23:02 операция списания на сумму 303 000.00 руб. SBOL выполнена успешно. Доступно: 251645,21 руб.». Сообщение он не удалял и не корректировал с момента его получения. При просмотре информации о сообщении в памяти телефона имеются следующие сведения: Получено: 23:02:2012 От: (без имени) 900. Денежные средства в сумме 303 000 рублей были списаны с его карты без его согласия. Саму карту он не терял, никому не передавал, также сведения о самой карте и пин-коде никто не знал, поскольку он никому такие сведения не давал. 29.12.2012 он обратился в Нижегородское отделение № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина д. 6, с заявлением о спорной операции по карте. 19.02.2013 денежные средства в сумме 303 000 рублей были возвращены ОАО «Сбербанк России» на его новую карту. Считает, что в отношении него были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и он не мог воспользоваться своими денежными средствами на карте «Маэстро» №… 9528 в период с 28.12.2012 года по 19.02.2013 года. Похищенные с его карты денежные средства в сумме 303 000 рублей являются для него значительным ущербом, поскольку его средняя ежемесячная зарплата составляет около 100 000 рублей. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Павловичевым А.С., Муравьевой Н.А. он не знаком. Московская фирма ООО «Эталон» ему не знакома. 22.12.2012 и 27.12.2012 года он в г. Москва не выезжал, находился в г. Н. Новгород. Заявление на получение международной карты, выполненное от имени Иванцова М.П., он не подписывал и его реквизиты не заполнял. Подпись в графе «Подпись держателя» не его, на его подпись не похожа. Сведения о нем в данном заявлении, кроме даты рождения и паспортных данных, являются ложными. Кроме того, вымышленными являются место работы и должность (ООО «Эталон» зав.складом), номер телефона (9200039490). Ему данный номер не знаком. Паспорт на имя Иванцова М.П. серии 2202 № 124157, с которого сделана предъявленная ему копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте не его на его подпись не похожа, фотография также не его и кому она принадлежит, он не знает. Серия и номер паспорта, дата рождения, место рождения, дата и место выдачи паспорта совпадают с реальными. Штамп об адресе регистрации явно фальсифицирован, не верно указана дата регистрации. Адрес регистрации верен. Однако, на поддельном штампе стоит дата регистрации «03 февраля 1996 года» - в то время дом, в котором он живет еще не был построен, в действительности дата 01.10.2003. Оттиск штампа явно отличается от оригинального по размеру, шрифту и другим признакам. Откуда у преступников, могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте, о наличии денежных средств на его счете, он не знает. Предполагает, что данная информация могла у них появиться от кого-то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России», поскольку наряду с ним аналогичным образом пострадало достаточное количество клиентов банка. Считает, что если массовые хищения денежных средств со счетов клиентов банка стало возможными, значит, соответствующие службы банка не смогли предотвратить преступления, иными словами, клиенты банка недостаточно защищены, а сохранение банковской тайны о клиентах и их счетах, не соблюдается. Осмотрев предъявленный следователем Иванцову М.П. на обозрение реестр выданных банковских карт и невскрытых пин-конвертов на предприятии, изъятый в ходе выемки в Московском банке ОАО «Сбербанк России», он заявил, что данный реестр видит впервые. Он в филиале № 9038/1527 Московского банка ОАО «Сбербанка России» никогда не был. Карту № 4276380072981694 в банке не оформлял и не получал. Также он никому не передавал полномочий путем подписания доверенности, на получение для него этой карты в банке. Подпись, в указанном реестре, выполненная от имени Иванцова М.П., ему не принадлежит, на его подпись не похожа. Кем могла быть выполнена данная подпись, он не знает. Полагает, что преступниками с целью оформления мошеннической карты на его имя и хищения денежных средств со счета. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, и к ним никакого отношения он не имеет. 19.02.2013 похищенные денежные средства со счета его карты в полном объеме возвращены ОАО «Сбербанк России». Иск о возмещении морального вреда к лицам, совершившим хищение денежных средств, он заявлять отказывается.
Потерпевший Чернов О.Ю., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.7 л.д.87-91), показал, что в органах внутренних дел он служил с 1998 года, с 2003 года занимал должность заместителя командира батальона полка ДПС, с 2009 года является пенсионером МВД, нигде не работает. После выхода на пенсию для получения пенсионных отчислений им была оформлена пенсионная банковская карта «Маэстро» (номер не помнит, последние 4 цифры …4382) в Нижегородском отделении № 7 Волго-Вятского Банка Сбербанка России по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина д. 6, в октябре 2012 года срок банковской карты истек, и он оформил ее замену, новая карта имела тот же номер и пин-код. После оформления указанной карты пенсионные отчисления перечислялась на счет указанной карты. Также при оформлении карты он подписал заявление о предоставлении услуги по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с его счета путем отправления смс-сообщений на его сотовый телефон № 908-758-42-02. После оформления карты ему был предоставлен пин–код в закрытом конверте, используя который он мог переводить денежные средства с карты или снимать наличными. Данный пин-код знал только он, поскольку при его выдаче он был оформлен в отдельный конверт без возможности доступа в него посторонних лиц. Также после того, как он узнал пин-код, все сведения о нем хранились только у него в памяти, пин-код ни на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому его не называл. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться счетом последнего. С момента оформления указанной карты и активации счета по 28.12.2012 у него не было претензий к работе Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского Банка Сбербанка России, поскольку денежные средства никогда с его счета без его согласия не списывались. Каждый раз при списании денежных средств со счета на его сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. 28.12.2012 в 21.34 на сотовый телефон № 908-758-42-02 пришло смс-сообщение о списании с его счета пенсионной карты «Маэстро» № 4382 денежных средств в сумме 150 000 рублей. Сообщение имеет следующее содержание: «МАЕS 4382: 28.12.12 21:34 операция списания на сумму 150 000 руб. SBOL выполнена успешно. Доступно: 90346.36 руб.». Сообщение он не удалял и не корректировал с момента его получения. При просмотре информации о сообщении в памяти телефона имеются следующие сведения: Получено: 21:34:2012 От: (без имени) «900». Денежные средства в сумме 150 000 рублей были списаны с карты без его согласия. Саму карту он не терял, никому не передавал, также сведения о самой карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не давал. После получения смс-сообщения о списании 150 000 рублей он позвонил в сервисный центр ОАО «Сбербанк России» по телефону № 8 800 200 3 747 и сообщил о необоснованном списании денежных средств с карты, после чего ему посоветовали обратиться в ближайшее отделение ОАО «Сбербанк России» и написать заявление о произошедшем, саму карту при этом заблокировали. 28.12.2012 он обратился в отдел полиции Советского района города Нижнего Новгорода, где у него приняли заявление, выдали талон-уведомление № 247821, более никаких сведений о движении его заявления он не получал. 29.12.2012 он обратился в Нижегородское отделение № 7 Волго-Вятского Банка ОАО «Сбербанк России» с заявлением о незаконном списании денежных средств. Похищенные с его карты денежные средства в сумме 150 000 рублей являются для него значительным ущербом, поскольку его ежемесячная пенсия составляет 10 200 рублей. Денежные средства на сумму 150 000 рублей были списаны со счета карты, то есть похищены, неизвестными лицами. Карту он не терял, никому не передавал, сведения о пин-кодах никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не давал. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Павловичевым А.С., Муравьевой Н.А. он не знаком. Московская фирма ООО «Эталон» ему не знакома. 22.12.2012 и 27.12.2012 года в г. Москва он не выезжал, находился в г. Н. Новгороде. Заявление от 22.12.2012 на получение международной карты, выполненное от имени Чернова О.Ю., он не подписывал и его реквизиты не заполнял. Подпись в графе «Подпись держателя» на его подпись не похожа. Сведения о нем в данном заявлении, кроме даты рождения и паспортных данных, являются ложными. Например, адрес проживания указан г. Н. Новгород, ул.Н.Сусловой, д.4 к.3, кв.94, он снят с учета по данному адресу 09.09.2010, с этого времени зарегистрирован по другому адресу: г. Н. Новгород, ул.Ванеева, 231-133. Кроме того, вымышленными являются место работы и должность, номер телефона. Ему данный номер не знаком. Паспорт на имя Чернова О.Ю. серии 2209 № 395517, с которого сделана копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте не его и на его не похожа, фотография также не его и кому она принадлежит, он не знает. Также вымышленные сведения об адресе регистрации, подпись от его имени ему не принадлежит, хотя серия и номер паспорта, дата рождения, дата и место выдачи паспорта совпадают с реальными. Откуда у преступников, могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте, о наличии денежных средств на его счете, он не знает. Предполагает, что данная информация могла появиться у преступников от кого-то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России», поскольку наряду с ним аналогичным образом пострадало достаточное количество клиентов банка. Считает, что если массовые хищения денежных средств со счетов клиентов банка стало возможными, значит, соответствующие службы банка не смогли предотвратить преступления, иными словами, клиенты банка недостаточно защищены, а сохранение банковской тайны о клиентах и их счетах, не соблюдается. Осмотрев предъявленную на обозрение следователем копию реестра выданных банковских карт и невскрытых пин-конвертов на предприятии, приобщенную к объяснению представителя Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Бевза С.А., Чернов О.Ю. пояснил, что данный реестр он видит впервые. Он в филиале № 9038/1527 Московского банка Сбербанка России никогда не был. Карту № 4276380058438156 в банке не оформлял и не получал. Также он никому не передавал полномочий путем подписания доверенности, на получение для него этой карты в банке. Подпись, в указанном реестре, выполненная от имени Чернова О.Ю., ему не принадлежит, на его подпись не похожа. Кем могла быть выполнена данная подпись, он не знает. Полагает, что преступниками с целью оформления мошеннической карты на его имя и хищения денежных средств с его счета. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, и к ним никакого отношения он не имеет. Иск о возмещении материального и морального вреда он заявлять отказывается.
Потерпевший Черкун А.А., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.8 л.д.4-8), показал, что в ООО Управления механизации «Нижегородское» (адрес: г. Н. Новгород, ул. Белинского, д. 38, оф. 3) он работает с 2004 года по настоящее время. 25.05.2010 с целью получения заработной платы и пенсии им была оформлена именная пластиковая карта «Мастер Кард» № 639002429006966794, счет которой № 40817810742053676754 в Нижегородском отделении № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина д. 6. Услугу «мобильный банк» он не подключал. После оформления карты ему был предоставлен пин-код, используя который он мог распоряжаться денежными средствами на счете карты. Данный пин-код знал только он, поскольку при его выдаче код на бумажном носителе упакован в отдельный конверт, что исключало возможность доступа внутрь конверта посторонних лиц. После того, как он узнал пин-код, сведения о нем хранились у него в памяти, пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о них не сообщал. В связи с чем, третьи лица от него не могли о них узнать и воспользоваться его счетом. С момента оформления указанной карты и активации счета по 28.12.2012 у него не было претензий к работе Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», поскольку денежные средства никогда с его счета без его согласия не списывались. Для снятия наличных денежных средств со своей карты он использовал два банкомата ОАО «Сбербанк России»: 1) магазин «Скала» по адресу: г. Н. Новгород, ул.Г.Лопатина, д.1, 2) Нижегородское отделение № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Костина д. 6. При снятии денежных средств через банкоматы наличными он всегда соблюдал меры предосторожности, закрывал клавиатуру при введении пин-кода. 09.01.2013 в 19.10 часов он пришел в магазин «Скала» по адресу: г. Н. Новгород, ул.Г.Лопатина, д. 1, с целью снятия через банкомат ОАО «Сбербанк России» наличных денежных средств в размере 10 000 рублей со счета своей карты. Однако операцию выполнить не удавалось. Он пытался это сделать несколько раз, имея лимит по карте в несколько раз превышающий запрашиваемую им сумму. В этот же день он обратился в отделение № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Казанское шоссе, д. 5а, к сотруднику по работе с клиентами для разъяснения возникшей ситуации. Ему было сообщено, что остаток на счете его карты составляет 329 рублей. Он спросил, когда в последний раз со счета его карты было осуществлено списание денежных средств (выполнена расходная операция). Сотрудница банка сообщила ему, что 28.12.2012 со счета его карты было списано 150 000 руб., 29.12.2012 – 37 000 руб. путем перечисления на счет, открытый на его имя в одном из отделений ОАО «Сбербанк России» в г. Москве. Он пояснил, что никаких расходных операций со своей карты он в указанные даты не осуществлял. По его заявлению в этот же день сотрудниками банка действия по карте № 639002429006966794 были заблокированы, карта была уничтожена путем разрезания. На его вопрос о возмещении причиненного ему ущерба, сотрудники банка ответили, что деньги будут возмещены банком. Денежные средства в сумме 187 000 рублей были списаны с его карты без согласия. Саму карту он не терял, никому не передавал, сведения о карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не давал. Считает, что в отношении него были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и он не мог воспользоваться своими денежными средствами, находящимися на счете его карты. Похищенные со счета его карты денежные средства в сумме 187 000 рублей являются для него значительным ущербом, поскольку средний доход семьи составляет 40 000 рублей. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Павловичевым А.С., Муравьевой Н.А. он не знаком. Московская фирма ООО «Эталон» ему не знакома. 22.12.2012 и 27.12.2012 года в г. Москва он не выезжал, находился в г. Н. Новгороде. Заявление от 22.12.2012 на получение международной карты, выполненное от имени Черкуна А.А., он не подписывал и его реквизиты не заполнял. Подпись в графе «Подпись держателя» не его, на его не похожа. Сведения о нем в данном заявлении, кроме даты рождения и паспортных данных, являются ложными. Вымышленными являются: место работы и должность (ООО «Эталон» кладовщик), номер телефона (9506207890). Ему данный номер не знаком. Паспорт на имя Черкуна А.А. серии 2202 № 092326, с которого сделана копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте не его, и на его не похожа, фотография также не его и кому она принадлежит, он не знает. Серия и номер паспорта, дата рождения, дата и место выдачи паспорта совпадают с реальными. Штамп об адресе регистрации явно фальсифицирован, неверно указана дата регистрации. На поддельном штампе стоит дата регистрации «15 февраля 1978 года», а в действительности дата регистрации «19 марта 1997 года». В 1978 году он работал, как молодой специалист, по направлению от института в г.Старый Оскол. Кроме того, в действительности его место рождения «гор. Днепропетровск Украина», а в копии паспорта указано « Украинская ССР Украина гор.Днепропетровск». Отличается и подпись лица, выдавшего паспорт. Оттиск штампа об адресе регистрации явно отличается от оригинального по размеру, шрифту и другим признакам. Откуда у преступников, могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте, о наличии денежных средств на счете, он не знает. Предполагает, что данная информация могла у них появиться от кого-то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России», поскольку наряду с ним аналогичным образом пострадало достаточное количество клиентов банка. Считает, что если массовые хищения денежных средств со счетов клиентов банка стало возможными, значит, соответствующие службы банка не смогли предотвратить преступления, иными словами, клиенты банка недостаточно защищены, а сохранение банковской тайны о клиентах и их счетах, не соблюдается. Осмотрев предъявленный следователем на обозрение реестр выданных банковских карт и невскрытых пин-конвертов на предприятии, изъятый в ходе выемки в Московском банке ОАО «Сбербанк России», Черкун А.А. показал, что данный реестр видит впервые. Он в филиале № 9038/1527 Московского банка ОАО «Сбербанка России» никогда не был. Карту со счетом № 4276380071285261 в банке не оформлял и не получал. Также он никому не передавал полномочий путем подписания доверенности, на получение для него этой карты в банке. Подпись, в указанном реестре, выполненная от имени Черкуна А.А., ему не принадлежит и на его подпись не похожа. Кем могла быть выполнена данная подпись, он не знает. Полагает, что преступниками с целью оформления мошеннической карты на его имя и хищения денежных средств со счета последнего. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, и к ним никакого отношения он не имеет. 15.02.2013 года похищенные со счета его карты денежные средства в полном объеме ему были возвращены ОАО «Сбербанк России», поэтому заявлять гражданский иск он отказывается.
Потерпевший Липатов В.А., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.8 л.д.97-100), показал, что с 2003 года он трудоустроен в ОАО «Газпром газораспределение Нижний Новгород», ОАО «Газпром межрегионгаз Нижний Новгород» (г. Н. Новгород, Верхне-Волжская наб., д. 5), в настоящее время советником по корпоративной защите. Он является держателем пластиковой карты «Маэстро» (пенсионная) ОАО «Сбербанк России» № 639002429000040224, оформлял данную карту 3 года назад в отделении ОАО «Сбербанк России» на ул. Костина в г. Н. Новгороде. На данную карту ему ежемесячно зачисляется пенсия (работал в ФСБ по Нижегородской области). Денежными средствами на карте он не пользовался с 01.05.2006 (с момента начисления пенсии) по октябрь 2011 года, на карте находились его накоплени. за указанный период в размере более 900 000 рублей, около 1 млн. руб. После оформления карты ему был предоставлен ПИН–код в закрытом конверте, используя который он мог переводить денежные средства с карты или снимать наличными. Пин-коды знал только он, поскольку при выдаче пин-код был опечатан в конверт без возможности доступа внутрь конверта посторонних лиц. После того, как он узнал пин-коды, сведения о нем хранились у него в памяти, пин-код ни на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому его не называл и не передавал. В связи с чем, третьи лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться счетом последнего. Для использования карты им была подключена услуга на его номер телефона 4101192 по получению СМС-уведомления обо всех приходных и расходных операциях по счету банковской карты. Услугой «Сбербанк Онлайн» он не пользовался. 29.12.2012 около 1 часа на его мобильный телефон пришло СМС-сообщение с номера «900» (Сбербанк), где было указано, что с его счета банковской карты списана сумма 34 700 рублей, посредством системы удаленного доступа «Сбербанк Онлайн» (СБОЛ). Деньги с карты были «сняты» преступниками полностью, остаток был 0 рублей. Утром он позвонил менеджеру Сбербанка России Володиной О.А. и объяснил ей, что не совершал данной расходной операции. Она сказала, что знает об этом, обещала, что деньги будут возвращены в течение месяца Сбербанком РФ. Ущерб на сумму 34 700 рублей для него является значительным. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Павловичевым А.С., Муравьевой Н.А. он не знаком. Московская фирма ООО «Эталон» ему не знакома. 22.12.2012 и 27.12.2012 года в г. Москва он не выезжал, находился в г. Н. Новгород. Заявление от 22.12.2012 на получение международной карты, выполненное от имени Липатова В.А., он не подписывал и его реквизиты не заполнял. Подпись в графе «Подпись держателя» не его, и на его не похожа. Сведения о нем в данном заявлении, кроме даты рождения, паспортных данных, месте рождения являются ложными. Кроме того, вымышленными являются место работы и должность (ООО «Эталон» охранник), номер телефона (8-9101354103). Ему данный телефонный номер не знаком. Адрес его регистрации указан не верно, в 2012 году он был прописан в г. Н. Новгороде, а не в г. Сарове. Паспорт на имя Липатова В.А., с которого сделана копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте не его, на его подпись не похожа, фотография также не его и кому она принадлежит, он не знает. Совпадают с реальными серия и номер паспорта, дата выдачи, ФИО, место рождения. Штамп об адресе регистрации является поддельным, неверно указана дата регистрации по адресу г. Саров, ул.Радищева, д.15, кв.25 – 04.11.1998 г., а в действительности он был зарегистрирован по указанному адресу 02.03.1989, и выбыл 11.07.2006. Оттиск штампа отличается от оригинального размером, шрифтом и другими признаками. Подпись в реестре в графе № 20 напротив ФИО Липатова В.А. не его и на его подпись не похожа, карту № 4276380110365470 в Московском отделении Сбербанка он не получал. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, и к ним никакого отношения он не имеет. В марте 2012 года похищенные со счета его карты денежные средства в полном объеме были возвращены ОАО «Сбербанк России», поэтому заявлять гражданский иск он отказывается.
Потерпевшая Ломакина Л.Н., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.7 л.д.37-41), показала, что с 2001 года по настоящее время она трудоустроена в Министерстве государственного имущества и земельных ресурсов Нижегородской области. В 2010 года на работе с целью выдачи заработной платы ей была оформлена в Нижегородском отделении № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» зарплатная карта «Мастер Кард» № 5484 420010013716 на ее имя. Заявление на оформление указанной карты она написала на работе, когда приходили представители указанного банка, заявление было оформлено на имя руководителя Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России». После оформления указанной карты ее заработная плата перечислялась на счет. Также ею было написано заявление о предоставлении услуги по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с ее счета путем отправления смс сообщений на ее сотовый телефон № 951-918-51-95. После оформления карты ей был предоставлен пин-код, используя который она могла списывать денежные средства с карты. Данный пин-код знала только она, поскольку при его выдаче он был оформлен в отдельный конверт без возможного доступа в него посторонних лиц. Также после того, как она узнала пин-код, все сведения о нем хранились только у нее в памяти, пин-код ни на бумажных, цифровых и иных носителях она не дублировала, никому о нем не говорила. В связи с чем, посторонние лица от нее не могли о нем узнать и воспользоваться ее счетом. С момента оформления указанной карты и активации счета по 28.12.2012 у нее не было претензий к работе Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского Банка Сбербанка России, поскольку денежные средства никогда с ее счета без ее согласия не списывались. Каждый раз при списании денежных средств со счета на ее сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому она знала обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. 28.12.2012 около 22.00 на сотовый телефон № 951-918-51-95 пришло смс-сообщение о списании с ее счета зарплатной карты «Мастер Кард» № 5484 4200 1001 3716 денежных средств в сумме 107 000 рублей. Данное сообщение имеет следующее содержание: «ЕСМС 3716: 28.12.12 22:11 операция списания на сумму 107 000.00 руб. SBOL выполнена успешно. Доступно: 832.41 руб.». Сообщение она не удаляла и не корректировала с момента его получения. При просмотре информации о сообщении в памяти телефона имеются следующие сведения: «Отправитель (без имени) 900 получено 21:11 28.12.2012. Денежные средства в сумме 107 000 рублей были списаны со счета карты без ее согласия. Саму карту она не теряла, никому не передавала, также сведения о самой карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку она никому такие сведения не давала. После получения смс о списании 107 000 рублей онапозвонила в сервисный центр Сбербанка России по телефону № 8 495 788-92-72 и сообщила о необоснованном списании денежных средств с карты, на что у нее попросили назвать кодовое слово, и после того, как она его назвала, оказалось, что оно заменено, хотя она его не меняла. После чего ей посоветовали обратиться в ближайшее отделение ОАО «Сбербанк России» и написать заявление о произошедшем, саму карту при этом заблокировали. 29.12.2012 она написала в отделение ОАО «Сбербанк России», расположенное на ул. Горького, д. 144, в г. Н. Новгороде, заявление о незаконном списании со счета ее карты денежных средств. 15.02.2013 ОАО «Сбербанк» возместил ей сумму причиненного материального ущерба в полном объеме (107 000 руб.), перечислив на счет ее заблокированной на тот момент карты. Похищенные с карты денежные средства в сумме 107 000 рублей являются для нее значительным ущербом, поскольку ее ежемесячная заработная плата составляет 35 000 рублей.
С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Павловичевым А.С., Муравьевой Н.А. она не знакома. Московская фирма ООО «Эталон» ей не знакома. 22.12.2012 года в г. Москва она не выезжала, находилась в г. Н. Новгород. Заявление от 22.12.2012 на получение международной карты, выполненное от имени Ломакиной Л.Н., она не подписывала и его реквизиты не заполняла. Подпись в графе «Подпись держателя» на ее подпись не похожа, ею не выполнялась. Сведения о ней в данном заявлении, кроме даты рождения, паспортных данных серии и номера, являются ложными - место работы и должность выдуманные, номер телефона -9601645517 ей никогда не принадлежал и она им не пользовалась. Паспорт на имя Ломакиной Л.Н. серии 2204 № 376139, с которого сделана копия, является поддельным. Фотография, содержащаяся в нем ей не принадлежит, подпись от имени Ломакиной Л.А. ей не принадлежит, серия и номер паспорта, дата рождения, дата и место выдачи паспорта, адрес регистрации совпадают с реальными, но штамп о регистрации отличается от оригинального. Откуда у преступников, могли оказаться некоторые верные сведения о ее паспорте, о наличии денежных средств на ее счете, она не знает. Осмотрев, предъявленную на обозрении копию реестра выданных банковских карт и невскрытых пин-конвертов на предприятии, приобщенная к объяснению представителя Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Бевза С.А., Ломакина Л.Н. пояснила, что указанный реестр она видит впервые. Она в филиале № 9038/1527 Московского банка Сбербанка России никогда не была. Карту № 4276380106776078 в банке не оформляла и не получала. Также она никому не передавала полномочий путем подписания доверенности, на получение для нее этой карты в банке. Подпись, в указанном реестре, выполненная от ее имени ей не принадлежит и не ее подпись не похожа. Кем могла быть выполнена данная подпись, она не знает. Полагает, что преступниками с целью оформления мошеннической карты на ее имя и хищения денежных средств со счета последней. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ей не знакомы, и к ним никакого отношения она не имеет. Поскольку ОАО «Сбербанк» возместил ей сумму причиненного ущерба полностью, то от заявления иска о возмещении материального и морального вреда она отказывается, т.к. нравственных и физических страданий она не понесла.
Потерпевший Шор Е.Д., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.7 л.д.4-9), показал, что с 2002 года по настоящее время он работает в ЗАО НПП «Салют-27», расположено по адресу: г. Н. Новгород, ул. Ларина, д. 7, на должности технического директора. Он является держателем трех пластиковых банковских карт ОАО «Сбербанк России»: «Visa Gold» № 4279420010199814, «Maestro» № 639002429009699459, «Master card» № 5484420010145971. Карту «Visa Gold» № 4279420010199814 он использует с сентября 2012 года для перечисления ЗАО НПП «Салют-27» заработной платы. Данная карта была оформлена его работодателем - ЗАО НПП «Салют-27» в центральном здании Волго-Вятского Банка Сбербанка России на ул.Варварская в г.Нижнем Новгороде, по его заявлению. Вместе с картой он получил пин-код, необходимый для использования карты (выполнения операций с денежными средствами). При оформлении карты он подписал заявление о предоставлении ему услуги «мобильный банк» по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с его счета указанной карты путем отправления смс-сообщений (уведомлений) на его сотовый телефон № 9519194673. Карту «Maestro» № 639002429009699459 он использует с октября 2010 года для перечисления пенсии. Данная карта была им оформлена в Нижегородском отделении № 7 Волго-Вятского Банка Сбербанка России по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина д. 6, по заявлению последнего. Вместе с картой он получил пин-код, необходимый для использования карты и выполнения операций с денежными средствами. При оформлении карты он подписал заявление о предоставлении ему услуги «мобильный банк» по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с его счета указанной карты путем отправления смс-сообщений (уведомлений) на его сотовый телефон № 9519194673. Карту «Master card» № 5484420010145971 он использует на протяжении 6-7 лет для его личных нужд, при поездках за границу с членами семьи. Данная карта была оформлена в Нижегородском отделении № 7 Волго-Вятского Банка Сбербанка России по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина д. 6, по его заявлению, для перечисления заработной платы его работодателем. Вместе с картой он получил пин-код, необходимый для использования карты (выполнения операций с денежными средствами). При оформлении карты он подписал заявление о предоставлении ему услуги «мобильный банк» по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с его счета указанной карты путем отправления смс-сообщений (уведомлений) на его сотовый телефон № 9519194673. Пин-коды для пользования указанными картами знал только он. Сведения о пин-кодах при выдаче карт были упакованы в запечатанный отдельный конверт без возможного доступа в него посторонних лиц. После вскрытия им конвертов, после того, как он узнал пин-коды, сведения о них хранились у него в памяти. Пин-коды он на бумажных, цифровых и иных носителях не дублировал, никому о них не говорил. Поэтому посторонние лица от него не могли узнать пин-коды и воспользоваться счетами последнего. С момента оформления указанных карт и активации счетов по 28.12.2012 у него не было претензий к работе Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского Банка Сбербанка России, поскольку денежные средства никогда с его счета без его согласия не списывались. Каждый раз при списании денежных средств со счета на сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. 28.12.2012 в 23 часа 24 минуты на сотовый телефон № 9519194673 с номера «900» (Сбербанк) пришло смс-сообщение о списании с его карты «Visa Gold» № 4279420010199814 денежных средств в размере 200 000 рублей посредством системы удаленного доступа «Сбербанк Онлайн». При этом, он никаких денег со счета карты не списывал и на другие счета не переводил, наличными не получал. 29.12.2012 в 1 час 43 минуты на сотовый телефон № 9519194673 с номера 900 (Сбербанк) пришло смс-сообщение о списании с его карты «Maestro» № 639002429009699459 денежных средств в размере 90 000 рублей посредством системы удаленного доступа «Сбербанк Онлайн». При этом, он никаких денег со счета карты не списывал и на другие счета не переводил, наличными не получал. После чего он позвонил в клиентскую службу ОАО «Сбербанк России» № 8 800…, далее цифры не помнит, и попросил заблокировать все три имеющиеся у него банковские карты. Ранним утром около 5 часов его карты были заблокированы. 29.12.2012 в 1 час 47 минут на сотовый телефон № 9519194673, с номера 900 (Сбербанк) пришло смс-сообщение о списании с его карты «Master card» № 5484420010145971 денежных средств в размере 30 700 рублей посредством системы удаленного доступа «Сбербанк Онлайн». При этом он никаких денег со счета карты не списывал и на другие счета не переводил, наличными не получал. Смс-сообщения у него не сохранились ввиду того, что телефон автоматически обновляет поступившие смс-сообщения. Денежные средства на общую сумму 320 700 рублей были списаны с его карт (счетов), то есть, похищены, неизвестными ему лицами. Карты он не терял, никому не передавал, сведения о пин-кодах никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не давал. На момент списания денежных средств, с первой карты, на его счете находилось 207 000 рублей, на счете второй карты – 90 000 рублей, на счете третьей карты – 30 700 рублей. Таким образом, с трех его счетов карт были похищены почти все денежные средства, находившиеся на них, остаток составил лишь 7000 рублей – на первой карте. Материальный ущерб в размере 320 700 рублей является для него значительным. 29.12.2012 он обратился в отделение ОАО «Сбербанк России» на ул. Костина в г. Н. Новгороде, где написал претензии о незаконном списании с его карт (счетов) денежных средств. К ОАО «Сбербанк России» он материальных претензий не имеет, поскольку 15.02.2013 банк полностью возместил ему материальный ущерб в размере 320 700 рублей. Исковое заявление к преступникам, совершившим преступление, для возмещения морального вреда, он заявлять отказывается. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Павловичевым А.С., Муравьевой Н.А. он не знаком. Московская фирма ООО «Эталон» ему не знакома. 22.12.2012 года в г. Москва он не выезжал, находился в г. Н. Новгород. Заявление от 22.12.2012 на получение международной карты, выполненное от имени Шора Е.Д., он не подписывал и его реквизиты не заполнял. Подпись в графе «Подпись держателя» на подпись Шора Е.Д. не похожа. Сведения в данном заявлении, кроме даты рождения и паспортных данных, являются ложными (адрес проживания, место работы и должность, номер телефона). Паспорт на имя Шора Евгения Дмитриевича серии 2200 № 609133, с которого сделана копия, является поддельным. В нем содержится фотография, которая не принадлежт ему, содержатся вымышленные сведения о месте рождения, адресе регистрации, подпись от имени Шора Е.Д. ему не принадлежит, хотя серия и номер паспорта, дата рождения, дата и место выдачи паспорта совпадают с реальными. Откуда у преступников, могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте, он не знает. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, и к ним никакого отношения он не имеет.
Потерпевший Шашкин О.А., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.7 л.д.138-140,149-153), показал, что с 2004 года по настоящее время он трудоустроен в Волго-вятском банке ОАО «Сбербанк России» на должности директора управления рисков. В 2007 году с целью получения заработной платы, на его имя была оформлена пластиковая карта «Мастер Кард» № 5484420010122566 в Нижегородском отделении № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина, д. 6, после чего в 2010 году он переоформил данную карту в связи с истечением трехгодичного срока действия карты, новая карта имела тот же номер и пин-код. После оформления указанной карты его заработная плата перечислялась на счет указанной карты. Также при оформлении карты он подписал заявление о предоставлении ему услуги «мобильный банк», по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с его счета путем отправления смс-сообщений на его сотовый телефон № 951-909-10-33. После оформления карты ему был предоставлен пин–код, используя который он мог списывать денежные средства с карты. Данный пин–код знал только он, поскольку при его выдаче он был оформлен в отдельный конверт без возможности доступа в него посторонних лиц. Также после того, как он узнал пин–код, сведения о нем хранились только у него в памяти, пин–код ни на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о нем не говорил. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться его счетом. С момента оформления указанной карты и активации счета по 28.12.2012 у него не было претензий к работе Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», поскольку денежные средства никогда со счета, без его согласия не списывались. Каждый раз при списании денежных средств со счета на его сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. 28.12.2012 в 21:46 на его сотовый телефон № 951-909-10-33 пришло смс-сообщение о списании с его счета зарплатной карты «Мастер Кард» № 5484420010122566 денежных средств, в сумме 150 000 рублей. Данное сообщение имело следующее содержание: «ЕСМС 2566: 28.12.12 21:46 операция списания на сумму 150 000.00 руб. SBOL выполнена успешно. Доступно: 168 484,45 руб.». Сообщение он не удалял и не корректировал с момента его получения. При просмотре информации о сообщении в памяти телефона имеются следующие сведения: Получено: 21:46:2012 От: (без имени) 900. Таким образом, до хищения баланс на его счете карты составлял 318 484,45 руб. Денежные средства в сумме 150 000 рублей были списаны с карты без его согласия, то есть похищены. Он данную расходную операцию не совершал. Карту он не терял, никому не передавал, сведения о самой карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не давал. Также он никому не давал идентификатор и пароль к системе «Сбербанк-Онлайн», полученные им 26.10.2012 для проведения операций в системе «Сбербанк Олайн». После получения смс-сообщения о списании 150 000 рублей он позвонил в сервисный центр ОАО «Сбербанк России» и сообщил о необоснованном списании денежных средств с карты, после чего ему посоветовали обратиться в ближайшее отделение ОАО «Сбербанк России» и написать заявление о произошедшем, саму карту при этом заблокировали. 29.12.2012 он обратился в операционный отдел Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» на ул. Октябрьская, д. 35, г. Н. Новгорода, с заявлением о спорной операции по карте. После принятия от него заявления, сотрудники службы безопасности ОАО «Сбербанк России» проводили проверку. 15.02.2012 денежные средства в сумме 150 000 рублей были возвращены на вновь оформленную по его заявлению карту. Считает, что в отношении него были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и он не мог воспользоваться своими денежными средствами на карте «Мастер Кард» № 5484420010122566 в период с 29.12.2012 по 15.02.2013. 10.01.2013 им была написана служебная записка о том, что 27.12.2012 он не мог получить карту, оформленную на его имя в г. Москве, поскольку он на тот момент находился в служебной командировке в г. Йошкар-Оле. Являясь работником ОАО «Сбербанк России», он не мог являться работником коммерческой фирмы. Похищенные с карты денежные средства в сумме 150 000 рублей являются для него значительным ущербом, поскольку его средняя ежемесячная зарплата составляет около 200 000 рублей. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Павловичевым А.С., Муравьевой Н.А. он не знаком. Московская фирма ООО «Эталон» ему не знакома. 22.12.2012 в г. Москва он не выезжал, находился в г. Н. Новгород. Заявление от 22.12.2012 на получение международной карты, выполненное от имени Шашкина О.А., он не подписывал и его реквизиты не заполнял. Подпись в графе «Подпись держателя» Шашкину О.А. не принадлежит, и его подпись не похожа. Сведения о нем в заявлении, кроме даты рождения и паспортных данных, являются ложными. Кроме того, вымышленными являются место работы и должность (ООО «Эталон» менеджер), номер телефона (9063588003). Ему данный номер не знаком. Паспорт на имя Шашкина О.А. серии 2203 № 949398, с которого сделана копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте ему не принадлежит и на его не похожа, фотография также не его и кому она принадлежит, он не знает. Серия и номер паспорта, дата рождения, место рождения, дата и место выдачи паспорта совпадают с реальными. Штамп об адресе регистрации явно фальсифицирован, он по 2001 год был зарегистрирован по адресу: г. Н. Новгород, ул. Лескова, д. 3, кв. 34. А в фальсифицированном штампе указан адрес регистрации «г. Нижний Новгород, ул.Лескова, д.3, кв.22», неверно указан номер квартиры. В его подлинном паспорте отсутствует штамп о регистрации с подобным адресом. Откуда у преступников, могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте, он не знает. По поводу информации о наличии денежных средств на счете, он предполагает, что данная информация могла появиться у преступников от кого-то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России», поскольку наряду с ним аналогичным образом пострадало достаточное количество клиентов банка. Осмотрев предъявленный на обозрение Шашкину О.А. реестр выданных банковских карт и невскрытых пин-конвертов на предприятии, изъятый в ходе выемки в Московском банке ОАО «Сбербанк России», Шашкин О.А, сообщил, что указанный реестр он видит впервые. Он в филиале № 9038/1527 Московского банка ОАО «Сбербанка России» карту № 4276380101836836 не оформлял и не получал. Также он никому не передавал полномочий путем подписания доверенности, на получение для него данной карты в банке. Подпись, в указанном реестре, выполненная от его имени, ему не принадлежит, и на его, не похожа. Кем могла быть выполнена данная подпись, он не знает. Полагает, что преступниками с целью оформления мошеннической карты на его имя и хищения денежных средств с его счета. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, и к ним никакого отношения он не имеет. 15.02.2013 похищенные денежные средства со счета его карты в полном объеме были возвращены ОАО «Сбербанк России». Иск о возмещении морального вреда к лицам, совершившим хищение денежных средств, он заявлять отказывается.
Потерпевший Шахов Б.Е., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.7 л.д.127-131), показал, что с 2007 года по настоящее время он является ректором Нижегородской государственной медицинской академии. В период времени с 1988 г. до 2007 г. работал проректором по научной работе в Нижегородской государственной медицинской академии. В 2009 году с целью получения заработной платы на его имя была оформлена пластиковая карта «Мастер Кард» № …1908 (последние цифры) в Нижегородском отделении № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина, д. 6, также в 2011 году на его имя была оформлена пластиковая карта «Виза» № …4333 (последние цифры) в Нижегородском отделении № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России». После оформления указанных карт его заработная плата перечислялась на счета указанных карт. При оформлении карт он подписал заявление о предоставлении ему услуги «мобильный банк», по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств со счетов путем отправления смс-сообщений на его сотовый телефон № 910-791-85-59. После оформления карт ему был предоставлен пин-код для каждой из карт, используя которые он мог распоряжаться денежными средствами на счетах карт. Данные пин-коды знал только он, поскольку при их выдаче они были оформлены в отдельные конверты без возможности доступа внутрь конвертов посторонних лиц. После того, как он узнал пин-коды, сведения о них хранились у него в памяти, пин-коды на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о них не говорил. В связи с чем, третьи лица от него не могли о них узнать и воспользоваться счетами последнего. С момента оформления указанных карт и активации счетов по 28.12.2012 у него не было претензий к работе Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», поскольку денежные средства никогда с его счетов без согласия не списывались. Каждый раз при списании денежных средств со счета на сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. 28.12.2012 в 22:15 на сотовый телефон № 910-791-85-59 пришло смс-сообщение о списании с его счета зарплатной карты «Мастер Кард» № 1908 денежных средств в сумме 150 000 рублей. Данное сообщение имело следующее содержание: «ЕСМС 1908: 28.12.12 22:15 операция списания на сумму 150 000.00 руб. SBOL выполнена успешно. Доступно: 195656,87 руб.». Сообщение он не удалял и не корректировал с момента его получения. При просмотре информации о сообщении в памяти телефона имеются следующие сведения: Получено: 22:45:2012 От: (без имени) 900. Денежные средства в сумме 150 000 рублей были списаны с его карты без согласия. Он данную операцию не выполнял. Саму карту он не терял, никому не передавал, сведения о самой карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не давал. 29.12.2012 в 01:26 на сотовый телефон № 910-790-85-59 пришло смс-сообщение о списании с его зарплатной карты «Виза» № 4333 денежных средств в сумме 123 000 рублей. Данное сообщение имело следующее содержание: «VISA 4333: 29.12.12 01:26 операция списания на сумму 123 000.00 руб. SBOL выполнена успешно. Доступно: 463,18.». Сообщение он не удалял и не корректировал с момента его получения. При просмотре информации о сообщении в памяти телефона имеются следующие сведения: Получено: 01:26:2012 От: (без имени) 900. Денежные средства в сумме 123 000 рублей были списаны с его карты без согласия, он данную операцию не выполнял. Саму карту он не терял, никому не передавал, также сведения о самой карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не давал. Также 29.12.2012 в 05:55 поступило смс-сообщение, что его обе карты заблокированы. После получения смс-сообщения о списании 150 000 рублей с карты «Мастер кард» № 1908 и карты «Виза» № 4333 денежных средств в сумме 123 000 рублей он позвонил 29.12.2012 года в ОАО «Сбербанк России» и сообщил о необоснованном списании денежных средств с карт, после чего ему посоветовали обратиться в ближайшее отделение ОАО «Сбербанк России» и написать заявление о произошедшем. 29.12.2012 он обратился в Нижегородское отделение № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина, д. 6, с заявлением о спорной операции по картам. После принятия заявления сотрудники ОАО «Сбербанк России» проводили проверку. В середине февраля 2013 года, денежные средства в сумме 150 000 рублей со счета карты «Мастер Кард» и 123 000 рублей со счета карты «Виза» были ему возвращены в полном объеме путем зачисления на счета вновь оформленных на его имя карт. Считает, что в отношении него были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и он не мог воспользоваться своими денежными средствами на карте «Мастер Банк» № …1908, и на карте «Виза» № …4333 в общей сумме 273 000 рублей. Похищенные с карт денежные средства в сумме 273 000 рублей являются для него значительным ущербом, поскольку средняя ежемесячная зарплата последнего составляет около 66 000 рублей. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Павловичевым А.С., Муравьевой Н.А. он не знаком. Московская фирма ООО «Эталон» ему не знакома. 22.12.2012 года в г. Москва он не выезжал, находился на территории г. Н. Новгорода. Заявление от 22.12.2012 на получение международной карты, выполненное от имени Шахова Б.Е., он не подписывал и его реквизиты не заполнял. Подпись в графе «Подпись держателя» ему не принадлежит и на его не похожа. Сведения о нем в данном заявлении, кроме даты рождения и паспортных данных, являются ложными. Кроме того, вымышленными являются место работы и должность (ООО «Эталон» главный инженер), номер телефона (9082363155). Ему данный номер не знаком. Паспорт на имя Шахова Б.Е. серии 2202 № 572866, с которого сделана копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте ему принадлежит, и на его не похожа, фотография также ему не принадлежит и кому она принадлежит ему не известно. Серия и номер паспорта, дата рождения, место рождения, дата и место выдачи паспорта совпадают с реальными. Штамп об адресе регистрации явно фальсифицирован, неверно указана дата регистрации. На поддельном штампе стоит дата регистрации «24 мая 1999 года», а в действительности дата регистрации «10 января 1972 года». Оттиск штампа явно отличается от оригинального по размеру, шрифту и другим признакам. Откуда у преступников, могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте, о наличии денежных средств на счете, он не знает. Предполагает, что данная информация могла у них появиться от кого-то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России», поскольку наряду с ним аналогичным образом пострадало достаточное количество клиентов банка. Считает, что если массовые хищения денежных средств со счетов клиентов банка стали возможными, значит, соответствующие службы банка не смогли предотвратить преступления, иными словами, клиенты банка недостаточно защищены, а сохранение банковской тайны о клиентах и их счетах, не соблюдается должным образом. Осмотрев предъявленный для обозрения реестр выданных банковских карт и невскрытых пин-конвертов на предприятии, изъятый в ходе выемки в Московском банке ОАО «Сбербанк России», Шахов Б.Е. заявил, что данный реестр он видит впервые. В филиале № 9038/1527 Московского банка ОАО «Сбербанка России» он никогда не был. Карту № 4276380093930290 в банке не оформлял и не получал. Также он никому не передавал полномочий путем подписания доверенности, на получение для него этой карты в банке. Подпись, в указанном реестре, выполненная от его имени, ему не принадлежит и на его подпись не похожа. Кем могла быть выполнена данная подпись, ему не известно. Он полагает, что преступниками с целью оформления мошеннической карты на его имя и хищения денежных средств со счета последнего. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, и к ним никакого отношения он не имеет. В феврале 2013 года похищенные денежные средства со счетов карт в полном объеме были возвращены ОАО «Сбербанк России». Иск о возмещении морального вреда к лицам, совершившим хищение денежных средств, он заявлять отказывается.
Потерпевший Шавин О.Б., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.8 л.д.122-126), показал, что с 2007 года по настоящее время он работает в Филиале Нижновэнерго ОАО «МРСК Центра и Приволжья» (г. Н. Новгород, ул. Новая, д.10). Он является держателем пластиковых карты «Виза» (зарплатная) и «Мастеркард» ОАО «Сбербанк России», которыми пользуется около 3 лет. На карту «Виза» перечисляется заработная плата, а вторая карта используется для сбережения и накопления денежных средств. Он оформлял данные карты в отделении ОАО «Сбербанк России» на ул.Костина в г. Н. Новгороде. После оформления карт ему были предоставлены пин–коды в закрытом конверте, используя которые он мог переводить денежные средства с карты или снимать наличными. Пин-коды знал только он, поскольку при выдаче пин-коды были опечатаны в конверты без возможности доступа внутрь конверта посторонних лиц. После того, как он узнал пин-коды, сведения о них хранились у него в памяти, пин-коды ни на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому их не называл и не передавал. В связи с чем, третьи лица от него не могли о них узнать и ими воспользоваться. К обеим картам была подключена услуга «мобильный банк», то есть на его номер телефона 8-9519020777 приходили СМС-уведомления обо всех приходных и расходных операциях по счету банковской карты. 28.12.2012 в 23 часа на его мобильный телефон пришло СМС-сообщение с номера «900» (Сбербанк), где было указано, что со счета его банковской карты «Виза» списана сумма 300 000 рублей, посредством системы удаленного доступа «Сбербанк Онлайн» (СБОЛ), затем спустя несколько минут, снова пришло смс-сообщение с номера «900» (Сбербанк), где было указано, что со счета его банковской карты «Мастеркард» списана сумма 300 000 рублей. Таким образом, общая сумма незаконного списания составила 600 000 рублей. Деньги с обеих карт были «сняты» преступниками практически полностью. Он на момент получения указанных смс-сообщений находился за пределами г. Н. Новгорода, поэтому позвонил для выяснения ситуации в ОАО «Сбербанк» России Марамзину А.В. (заместитель директора по безопасности предприятия, где Шавин О.Б. работает директором). На утро следующего дня он написал в отделение ОАО «Сбербанк России» на ул.Костина заявление о несанкционированном списании денежных средств с его карт. Ущерб на сумму 600 000 рублей, для него является значительным, т.к. у него двое внуков, которым он старается помогать материально. К хранению и использованию банковских карт он относится очень ответственно, пин-коды никому не передавал, карты всегда находятся при нем. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Павловичевым А.С., Муравьевой Н.А. он не знаком. Московская фирма ООО «Эталон» ему не знакома. 22.12.2012 в г. Москва он не выезжал, находился на территории г. Н. Новгорода. Заявление от 22.12.2012 на получение международной карты, выполненное от имени Шавина О.Б., он не подписывал и его реквизиты не заполнял. Подпись в графе «Подпись держателя» на подпись Шавина О.Б. не похожа. Сведения о нем в данном заявлении, кроме даты рождения, паспортных данных, месте рождения являются ложными. Кроме того, вымышленными являются место работы и должность (ООО «Эталон» региональный менеджер), номер телефона (9601652928). Ему данный телефонный номер не знаком. Паспорт на имя Шавина О.Б., с которого сделана копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте ему не принадлежит и на его не похожа, фотография также ему не принадлежит, кому она принадлежит, он не знает. Совпадают с реальными серия и номер паспорта, дата выдачи, ФИО, место рождения. Штамп об адресе его регистрации является поддельным, неверно указана дата регистрации «1 апреля 1997 года», в действительности - 30.11.1994 г. Оттиск штампа отличается от оригинального размером, шрифтом и другими признаками. Откуда у преступников, могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте, о наличии денежных средств на счете, ему не известно. Считает, что если массовые хищения денежных средств со счетов клиентов банка стали возможными, значит, соответствующие службы банка не смогли предотвратить преступления, иными словами, клиенты банка недостаточно защищены, а сохранение банковской тайны о клиентах и их счетах, не соблюдается. Осмотрев предъявленный для обозрения реестр выданных банковских карт и невскрытых пин-конвертов на предприятии, изъятый в ходе выемки в Московском банке ОАО «Сбербанк России», пояснил, что данный реестр он видит впервые. Он в филиале № 9038/1527 Московского банка Сбербанка никогда не был. Карту № 4276380049426674 в банке он не оформлял и не получал. Также он никому не передавал полномочий путем подписания доверенности, на получение для него карты в банке. Подпись, в указанном реестре, выполненная от имени Шавина О.Б., ему не принадлежит, и на его, не похожа. Кем могла быть выполнена данная подпись, он не знает. Полагает, что преступниками с целью оформления мошеннической карты на его имя и хищения денежных средств со счета его банковских карт. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, и к ним никакого отношения он не имеет. Иск о возмещении морального вреда к лицам, совершившим хищение денежных средств, он заявлять отказывается.
Потерпевший Буланов Г.А., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.7 л.д.244-248), показал, что в период времени с 1967 года по настоящее время он трудоустроен в Нижегородской медицинской Академии (адрес: г. Н. Новгород, пл.Минина, д.10/1). Примерно в 2009-2010 году с целью получения заработной платы и пенсии на его имя была оформлена именная пластиковая карта «Мастер Кард» № 5484420010218893 в Нижегородском отделении № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина д. 6. При оформлении карты по его заявлению банком была подключена услуга «мобильный банк» на его номер телефона 89503584815 с целью получения СМС-сообщений обо всех приходных и расходных операциях по банковской карте. После оформления карты ему был предоставлен пин-код, используя который он мог распоряжаться денежными средствами на счете карты. Данный пин-код знал только он, поскольку при его выдаче код на бумажном носителе был упакован в отдельный конверт, что исключало возможность доступа внутрь конверта посторонних лиц. После того, как он узнал пин-код, сведения о нем хранились у него в памяти, пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о нем не сообщал. В связи с чем, третьи лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться счетом последнего. С момента оформления указанной карты и активации счета по 28.12.2012 у него не было претензий к работе Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», поскольку денежные средства никогда с его счета без согласия последнего не списывались. 28.12.2012 около 21 часа на его мобильный телефон пришло СМС- сообщение с номера 900 (Сбербанк), где было указано, что с его банковской карты списана сумма 150 000 рублей, посредством системы удаленного доступа «Сбербанк онлайн» (СБОЛ). Данное сообщение его очень обеспокоило. 29.12.2012 он обратился в отделение ОАО «Сбербанк России» на ул. Костина, г. Н. Новгорода, где оформил претензию по поводу несанкционированного списания денежных средств с его банковской карты. Денежные средства в сумме 150 000 рублей были списаны с карты без его согласия. Саму карту он не терял, никому не передавал, сведения о карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не давал. Он считает, что в отношении него были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и он не мог воспользоваться своими денежными средствами, находящимися на счете карты. Похищенные со счета карты денежные средства в сумме 150 000 рублей являются для него значительным ущербом. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Павловичевым А.С., Муравьевой Н.А. он не знаком. Московская фирма ООО «Эталон» ему не знакома. 22.12.2012 и 27.12.2012 в г. Москва он не выезжал, находился на территории г. Н. Новгорода. Заявление от 22.12.2012 на получение международной карты, выполненное от имени Буланова Г.А., он не подписывал и его реквизиты не заполнял. Подпись в графе «Подпись держателя» ему не принадлежит и на его не похожа. Сведения о нем в данном заявлении, кроме даты рождения и паспортных данных, являются ложными. Кроме того, вымышленными являются: место работы и должность - ООО «Эталон», зав.хозяйством, номер телефона - 9081516473. Ему данный номер не знаком. Паспорт на имя Буланова Г.А. серии 2203 № 430643, с которого сделана копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте ему не принадлежит и на его подпись не похожа, фотография также ему не принадлежит и кому она принадлежит он, не знает. Серия и номер паспорта, дата рождения, дата и место выдачи паспорта совпадают с реальными. Штамп об адресе регистрации явно фальсифицирован, неверно указана дата регистрации. На поддельном штампе стоит дата регистрации «19 октября 2000 года», а в действительности дата регистрации «06 мая 2003 года». Отличается и подпись лица, выдавшего паспорт. Оттиск штампа об адресе регистрации явно отличается от оригинального по размеру, шрифту и другим признакам. Откуда у преступников, могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте, о наличии денежных средств на его счете, он не знает. Предполагает, что данная информация могла появиться от кого-то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России», поскольку наряду с ним аналогичным образом пострадало достаточное количество клиентов банка. Считает, что если массовые хищения денежных средств со счетов клиентов банка стали возможными, значит, соответствующие службы банка не смогли предотвратить преступления, иными словами, клиенты банка недостаточно защищены, а сохранение банковской тайны о клиентах и их счетах, не соблюдается. Осмотрев предъявленный для обозрения Буланову Г.А. реестр выданных банковских карт и невскрытых пин-конвертов на предприятии, изъятый в ходе выемки в Московском банке ОАО «Сбербанк России», Буланов Г.А. заявил, что данный реестр он видит впервые. Он в филиале № 9038/1527 Московского банка ОАО «Сбербанка России» никогда не был. Карту со счетом № 4276380087600123 в банке не оформлял и не получал. Также он никому не передавал полномочий путем подписания доверенности, на получение для него этой карты в банке. Подпись, в указанном реестре, выполненная от имени Буланова Г.А., ему не принадлежит, и на его не похожа. Кем могла быть выполнена данная подпись, ему не известно. Он полагает, что преступниками с целью оформления мошеннической карты на его имя и хищения денежных средств со счета его банковской карты. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, и к ним никакого отношения он не имеет. 15 февраля 2013 года похищенные денежные средства со счета его карты в полном объеме были возвращены ОАО «Сбербанк России». Иск о возмещении морального вреда к лицам, совершившим хищение денежных средств, он заявлять отказывается.
Потерпевшая Курова Е.А., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.8 л.д.155-159), показала, что с ноября 2006 года по настоящее время она официально трудоустроена на должность главного бухгалтера ООО «Омега».Основной вид деятельности ООО «Омега» направлен на оказание консультативных услуг в сфере управления коммерческой деятельности предприятия. В ноябре 2006 года по ее заявлению в Нижегородском отделении № 7 Волго–Вятского банка ОАО «Сбербанк России», по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина, д. 6, была оформлена банковская карта «Visa», сроком действия до 2012 года. Данная карта была открыта с целью хранения личных сбережений. Услугой «мобильный банк» она не пользовалась. Ежемесячно на вышеуказанную банковскую карту зачислялись денежные средства в размере от 20 000 до 25 000 рубле. На период времени с октября 2012 года по декабрь 2012 года на счету данной банковской карты находилась сумма в размере около 2 000 000 рублей. После оформления карты ей был предоставлен пин–код в закрытом конверте, использую который, она могла переводить денежные средства с карты или снимать наличными. Данный пин–код знала только она, поскольку при его выдаче он был оформлен в отдельный конверт без возможного доступа в него посторонних лиц. Также после того, как она узнала пин–код, сведения о нем хранились у нее в памяти, пин–код ни на бумажных, цифровых и иных носителях она не дублировала, никому его не называла. В связи с чем, посторонние лица от нее не могли о нем узнать и воспользоваться ее счетом. С момента оформления указанной карты и активации счета по 28.12.2012 у нее не было претензий к работе ОАО «Сбербанк России», поскольку денежные средства никогда с ее счета без согласия последней не списывались. 29.12.2012 она решила снять часть денежных средств, имеющихся на счете вышеуказанной банковской карты. С этой целью она посредством банкомата попыталась осуществить данную операцию, направленную на получение наличных денежных средств, однако у нее это сделать не получилась, так как банковская карта была заблокирована. Она не придала этому должного значения, так как предположила, что срок действия банковской карты истек на основании чего, она и была заблокирована ОАО «Сбербанк России». В двадцатых числах января 2013 года она обратилась в Нижегородское отделение № 7 Волго–Вятского банка Сбербанка России, по адресу: г. Н. Новгород, ул.Костина, д. 6, где ей была выдана новая банковская карта № 4276842025302666 сроком действия до 2015 года. Проверив остаток денежных средств на счете карты, она обнаружила недостачу денежных средств на сумму 150 000 рублей. После чего она обратилась к сотрудникам ОАО «Сбербанк России» с заявлением о спорной ситуации. Перечисление денежных средств с принадлежащей ей банковской карты в сумме 150 000 рублей, произошло без ее согласия. Впоследствии ОАО «Сбербанк России» вернул похищенные денежные средства в сумме 150 000 рублей, путем зачисления на ее расчетный счет. Похищенные со счета банковской карты денежные средства в сумме 150 000 рублей является для нее значительным ущербом, так как ее ежемесячная заработная плата составляет 25 000 рублей. Денежные средства в сумме 150 000 рублей, были списаны со счета банковской карты неизвестным ей лицом. Карту она не теряла, никому не передавала, сведения о пин–коде никто не знал. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Павловичевым А.С., Муравьевой Н.А. она не знакома. Московская фирма ООО «Эталон» ей не знакома. В декабре 2012 года в г. Москва она не выезжала, находилась на территории г. Н. Новгорода. Осмотрев, предъявленные для обозрения Куровой Е.А. документы, приобщенные к протоколу допроса от 06.03.2013 года представителя Волго–Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Бевза С.А., а именно: копию паспорта на имя Куровой Е.А. серия 2200 № 358639, заявление на получение международной карты, выполненное от имени куровой Е.А., реестр выданных банковских карт, Курова Е.А. пояснила, что она банковскую карту № 427638008009472 никогда не получала, подпись в строке «подпись клиента» в реестре выданных банковских карт ей не принадлежит, и на ее не похожа. Она никому не передавала полномочия путем подписания доверенности на получение для нее вышеуказанной банковской карты. Заявление от 22.12.2012 года на получение международной банковской карты, выполненное от имени Куровой Е.А., она не подписывала и его реквизиты не заполняла. Подпись в графе «подпись держателя» ей не принадлежит и на ее подпись не похожа. Фамилия имя отчество, дата рождения, место рождения, адрес регистрации, серия, номер паспорта, дата выдачи паспорта указанные в заявлении совпадают с ее реальными данными. Орган, выдавший паспорт, указанный в заявлении, не совпадает с реальными данными. Вымышленными являются сведения о ее трудустройстве в ООО «Эталон» - маркетолог. В ООО «Эталон» она никогда не работала и никакого отношения к данной организации она не имеет. Номер телефона – 9601643863 знаком и ей не принадлежит. Паспорт на имя Куровой Е.А. серии 2200 № 358639, с которого сделана, копия паспорта, является поддельным. Подпись в данном паспорте ей не принадлежит, и на её не похожа. Фотография ей не принадлежит и кому она принадлежит, она не знает. Серия, номер паспорта, орган, выдавший паспорт, число выдачи паспорта, ФИО, дата рождения, место регистрации соответсвуют ее реальным данным. Штамп регистрации дата регистрации являются ложными. Подпись лица, выдавшего паспорт в копии отлияается от подписи в оригинальном паспорте. Откуда у преступников могли оказаться некоторые верные сведения о ней, ей не известно. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ей не знакомы, и к ним никакого отношения она не имеет. Иск о возмещении морального вреда к лицам, совершившим хищение денежных средств, она заявлять отказывается.
Свидетель Шапаев А.А., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.8 л.д.178-181), показал, что в период времени с 2010 года по 2012 год он был трудоустроен в ООО «Гарни» на должность водителя. Основной вид деятельности ООО «Гарни» направлен на осуществление обще – строительных работ. В конце 2012 года он был уволен по собственному желанию из ООО «Гарни» и с 2012 года по настоящее время трудоустроен в ООО «ДемонтажСтрой – НН» на должность прораба. В 2011 году в ОАО «Сбербанк России» с целью хранения личных сбережений на его имя были оформлены банковские карты в количестве 2 штук: «VISA CLASSIC» № 4276842019029796, «VISA GOLD» № 4279420010776975 сроком действия до 2014 года. К вышеуказанным банковским карта была подключена услуга «Мобильный банк» на его абонентский номер: 905120355. Поступления денежных средств на банковские карты осуществлялись с периодичностью около 1 раза в месяц. Какие суммы денежных средств находились на счетах вышеуказанных банковских карт в период времени с октября 2012 года по декабрь 2012 года, он не помнит. После оформления карт ему были предоставлены пин-коды, используя которые он мог списывать денежные средства с карт, использовать в торгово-сервисных предприятиях и получать наличные деньги в банкоматах. Данные пин-коды знал только он, поскольку при их выдаче они были на бумажном носителе упакованы в отдельный конверт без возможного доступа в него посторонних лиц. Также после того, как он узнал пин-коды, сведения о них хранились у него в памяти, пин-коды на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о них не говорил. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о них узнать и воспользоваться его счетами. Каждый раз при списании денежных средств со счетов карт на его сотовый телефон приходило СМС–сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета принадлежащих ему банковских карт. С момента оформления банковских карт и активации счетов по настоящее время у него не было претензий к работе Волго-Вятского Банка ОАО «Сбербанк России», денежные средства никогда с его счета без его согласия не списывались. Хищения денежных средств с расчетных счетов банковских карт, выпущенных на его имя никогда не происходило, каких – либо претензий к ОАО «Сбербанк России» он не имеет. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Павловичевым А.С., Муравьевой Н.А. он не знаком. Московская фирма ООО «Эталон» ИНН 7730677207, юридический адрес: г. Москва, ул. Брянская, д. 32, стр. 9, ему не знакома. Заявление от 22.12.2012 на получение международной карты, выполненное от имени Шапаева А.А., он не подписывал и его реквизиты не заполнял. Подпись в графе «Подпись держателя» ему не принадлежит и на его подпись не похожа. Кроме того, фамилия имя отчество, адрес регистрации, год рождения, номер серия паспорта, а также орган, выдавший паспорт указанные в заявлении совпадают с его реальными паспортными данными. Вымышленными являются место работы и должность - ООО «Эталон», менеджер и номер телефона - 9601652716. Ему данный номер телефона не знаком. Кроме того, в копии паспорта, выполненного от имени Шапаева А.А., имеются также несоответствия с настоящими данными, а именно: фотография в копии паспорта ему не принадлежит, неверно указан код подразделения выдавшего паспорт, штамп регистрации. Серия, номер паспорта, имя, отчество, год рождения, место рождения, адрес регистрации совпадают с его реальными анкетными данными. Подпись в копии паспорта, в графе «личная подпись» ему не принадлежит. Кроме того, в копии паспорта, не соответствует подпись должностного лица, имеющейся в его оригинальном паспорте, а также оттиск печати. Откуда у преступников могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте, он не знает. По поводу информации о наличии денежных средств на его счете предполагает, что данная информация могла появиться у преступников от кого-то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России». ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, и к ним никакого отношения он не имеет.
Свидетель Федотов С.А., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.8 л.д.196-199), показал, что в середине 2012 год он зарегистрирован в налоговом органе в качестве индивидуального предпринимателя. Основной вид предпринимательской деятельности направлен на розничную реализацию автозапчастей. В период времени с января 2012 года по июнь 2012 года он. официально нигде трудоустроен не был, зарабатывал на жизнь случайными заработками. В октябре 2011 года в Нижегородском отделении Волго–Вятского банка ОАО «Сбербанка России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Ошарская, д. 88, с целью хранения личных сбережений на его имя. была оформлена банковская карта «VISA GOLD», сроком действия до 2014 года. К данной банковской карте была подключена услуга «мобильный банк», по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств со счета, путем отправления СМС – сообщений на его абонентский номер - 9307046708. Поступление денежных средств на вышеуказанную банковскую карту было с периодичностью 1 раз в две недели. Максимальная сумма денежных средств на декабрь 2012 года на вышеуказанной банковской карте составляла около 300 000 рублей. После оформления карты ему был предоставлен пин-код, используя который он мог списывать денежные средства с карт, использовать в торгово-сервисных предприятиях и получать наличные деньги в банкоматах. Данный пин-код знал только он, поскольку при его выдаче он был на бумажном носителе упакован в отдельный конверт без возможности доступа в него посторонних лиц. Также после того, как он узнал пин-код, сведения о нем хранились у него в памяти. Пин-коды на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о нем не говорил. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться его счетом. Каждый раз при списании денежных средств со счета карты на его сотовый телефон приходило СМС – сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета банковских карт. С момента оформления банковской карты и активации счета по настоящее время у него не было претензий к работе Волго- Вятского Банка ОАО «Сбербанк России», денежные средства никогда с его счета без его согласия не списывались. Хищения денежных средств с его расчетного счета никогда не происходило, каких – либо претензий к ОАО «Сбербанк России» он не имеет. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Павловичевым А.С., Муравьевой Н.А. он не знаком. Московская фирма ООО «Эталон» ИНН 7730677207, юридический адрес: г. Москва, ул. Брянская, д. 32, стр. 9, ему не знакома. Осмотрев предъявленные на обозрение документы, изъятые в ходе выемки в Московском отделении ОАО «Сбербанк России», а именно: заявление от 22.12.12 на получение международной карта на имя Федотова С.А., на 1 листе, копию паспорта на имя Федотова С.А. серии 2208 № 191240 на 1 листе, реестр выданных банковских карт и невскрытых ПИН – конвертов на предприятии, Федотов С.А. заявил, что он данные документы видет впервые. В «Реестре выданных банковских карт и невскрытых ПИН – конвертов на предприятии» в пункте 27 графа «Подпись клиента» имеющаяся подпись ему не принадлежит и на его не похожа, данный реестр он видет впервые, никогда его не заполнял и подписей в нем не ставил. Заявление от 22.12.2012 года на получение международной карты, выполненное от его имени, он не подписывал и его реквизиты не заполнял. Подпись в графе «Подпись держателя» ему не принадлежит, и на его подпись не похожа. Кроме того, фамилия имя отчество, адрес регистрации, год рождения, номер серия паспорта, указанные в заявлении совпадают с его реальными паспортными данными. Однако орган, выдавший паспорт, указанный в заявлении является вымышленным. Вымышленными являются место работы и должность - ООО «Эталон», водитель и номер телефона - 9601644754. В ООО «Эталон» он никогда не работал, вышеуказанный номер телефона ему не принадлежит, и никогда не принадлежал. Кроме того, в копии паспорта имеются также несоответствия с настоящими данными Федотова С.А., а именно: фотография в копии паспорта ему не принадлежит, неверно указан код подразделения выдавшего паспорт, орган, выдавший паспорт, штамп регистрации. Серия, номер паспорта, имя, отчество, год рождения, место рождения, адрес регистрации совпадают с его анкетными данными. Подпись в копии паспорта в графе «личная подпись» Федотову С.А. не принадлежит. Кроме того, в копии паспорта не соответствует подпись должностного лица выдавшего паспорт, имеющейся в его оригинальном паспорте, а также оттиск печати. Откуда у преступников могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте ему не известно. По поводу информации о наличии денежных средств на счете, предполагает, что данная информация могла появиться у преступников от кого-то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России».ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, и к ним никакого отношения он не имеет.
Свидетель Марфицин П.Г., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.8 л.д.173-175), показал, что с 28.08.2005 года по настоящее время он работает в ННГУ им Н.И. Лобачевского. На протяжении примерно 4 лет он пользуется картой «Маэстро» ОАО «Сбербанк России» № …8461, оформленной в Нижегородском отделении № 7 Волго-Вятского Банка Сбербанка России по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина, д. 6. После оформления указанной карты заработная плата перечислялась на его счет. Также при оформлении карт он подписал заявление о предоставлении услуги по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с его счета путем отправления смс сообщений на его сотовый телефон № 8-9103967428. Этим номером он пользуется с августа 2005 года по настоящее время.После оформления карты ему был предоставлен ПИН – код, используя который он мог списывать денежные средства с карт. Данный ПИН – коды знал только он, поскольку при его выдаче он были оформлен в отдельный конверт без возможного доступа в него посторонних лиц. Также после того, как он узнал ПИН – код все сведения о нем хранились только у него в памяти, ПИН – код ни на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о нем не говорил. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться счетом. Каждый раз при списании денежных средств со счета на его сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета.
Осмотрев предъявленные на обозрение заявление от имени Марфицина П.Г. от 22.12.2012 на получение международной карты на бланке Сбербанка России, он показал, что рукописный текст в данном заявлении он не писал, почерк ему не принадлежит, в декабре 2012 он в г.Москве не находился, данное заявление не писал и в ОАО «Сбербанк» не предоставлял. К ООО «Эталон» он никакого отношения не имеет, телефон № 9524573032 ему никогда не принадлежал. Подпись в графе «Подпись держателя» ему не принадлежит. Совпадают с реальными в заявлении следующие сведения о нем: паспортные данные, ФИО, дата рождения, адрес регистрации. Являются вымышленными: место рождения (в действительности не гор.Горький, а г.Омск); место работы, номер телефона. Осмотрев предъявленную на обозрение Марфицину П.Г. копию паспорта, он пояснил, что совпадают с его реальными данными следующие сведения: ФИО, дата рождения, серия и номер паспорта, дата и место выдачи, адрес регистрации. Фотография ему не принадлежит, чья это фотография он не знает. Место рождения гор.Горький неверно, в действительности г.Омск. Штамп адреса регистрации фальсифицирован, отличается от оригинального по размеру, шрифту, датой регистрации является не 12 марта 2010 года, а 16 июня 2006 года. В октябре – декабре 2012 года на счете его банковской карты «Маэстро» был денежный остаток равный не более 60 000 рублей (заработная плата), но, скорее всего, порядка 4 000 рублей. Это связано с тем, что как раз в сентябре 2012 года они с женой сняли крупную сумму денег с его карты для запланированной покупки недвижимости. Хищения денег с его карты в период с октября 2012 года по настоящее время не было.
Свидетель Леонов А.Г., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.6 л.д.121-123,151-153), показал, что с февраля 2011 года он работает в должности специалиста по обслуживанию частных лиц в офисе № 1279 Вернадского отделения Московского банка ОАО «Сбербанк России», с июня 2012 года он работал в должности клиентского менеджера по обслуживанию юридических лиц корпоративного блока в офисе № 1527 Вернадского отделения Московского банка ОАО «Сбербанк России». В его служебные обязанности входило: консультация по открытию расчетных счетов юридических лиц, косультирование по кредитам юридических лиц, подача заявок на кредиты юридических лиц, выполнение бизнес показателей. При исполнении своих обязанностей он непосредственно подчинялся заместителю руководителя по обслуживанию юридических лиц – Зайцевой Елене Николаевне. В декабре 2012 года в офис № 1527 ОАО «Сбербанк России» пришел клиент, который представился генеральным директором ООО «Эталон» - Павловичевым Александром Сергеевичем, и попросил проконсультировать его по поводу открытия расчетного счета на юридическое лицо ООО «Эталон. Он лично сообщил Павловичеву А.С. список документов, необходимых для открытия расчетного счета, кроме того, сообщил, что открытие расчетного счета займет около 2 рабочих дней, Павловичев А.С. согласился и в этот же день предоставил ему необходимый пакет документов. Учитывая, что устав ООО «Эталон» не был наториально заверен, данный документ он (Леонов А.Г.) не мог принять, поэтому он был возвращен Павловичеву А.С. На следующий день Павловичев А.С., вернулся с наториально заверенным уставом ООО «Эталон» и они приступили к открытию расчетного счета. После подготовки всех документов (приложений и допсоглашений), он передал документы на техническое открытие счета специалисту – Кагерманянц А.С., после открытия расчетного счета, она вернула ему документы, и они с Павловичевым А.Г. стали их подписывать, после подписания документов он предложил Павловичеву А.С. подключить услугу «Сбербанк Бизнес Онлайн» (программа с помощью которой руководитель организации может отслеживать через личный кабинет, посредством сети «Интернет» движение денежных средств по расчетному счету организации), на что Павловичев С.А. ответил согласием. Дополнительно он (Леонов А.Г.) предложил Павловичеву А.С. подключить услугу «тарифный план» (продукт который позволяет сэкономить на Интернет платежах и обслуживании счета), от данной услуги Павловичев А.С. отказался. Далее Павловичев АС. поинтересовался относитльно услуги «Зарплатный проект» - продукт, который позволяет сэкономить на исчислении и выплате заработной платы сотрудникам организации. Он (Леонов А.Г.) начал оказывать консультативные услуги Павловичеву А.С. относительно зарплатного проека. Через три дня Павловичев А.С. обратился к нему, при этом, предоставив пакет документов, необходимый для оформления «Зарплатного проекта», а именно: копии паспортов работников ООО «Эталон», заполненные от имени работников ООО «Эталон» заявления на открытие зарплатных карт. Он связался со специалистом по «зарплатным проектам» - Кобзевой Натальей Ивановной с целью установления процентной ставки по зарплатный проектам, после получения всех необходимых сведений между Павловичемв А.С. и представителем ОАО «Сбербанк России» - Леоновым А.Г. был подписан соответсвующий договор. Леонов А.Г. исполняя свои функции, отправил отсканированную копию договора, заключенного между ОАО «Сбербанк России» в его лице и Павловичевым А.С. – Кобзевой Н.И. Он ранее Павловичева А.С. никогда не видел, никаких взаимоотношений не имел, все его общение с Павловичевым А.С. сводилось только к решению деловых вопросов, связанных с деятельностью ООО «Эталон». На следующий день Кобзева Н.И. прислала ему замечания по договорам, а именно не были зполнены приложения 6 и 9, то есть не были указаны фамилии, имя, отчество и контактный телефон директора ООО «Эталон». Он (Леонов А.Г.) связался с Павловичевым А.С. и сообщил последнему, о необходимости встречи. Примерно через два дня Павловичев А.С. приехал в отделение ОАО «Сбербанка России» и дозаполнил соответсвующие графы. Исправленные приложения он (Леонов А.Г. ) направил Кобзевой Н.И., копии паспортов и заявлений на открытие банковских карт специалистам по работе с физическими лицами. 26.12.2012 зарплатные карты выпущенные в рамках зарплатного проекта ООО «Эталон» поступили в офис № 1527 ОАО «Сбербанк России». В соответствии с регламентом ОАО «Сбербанк России», сотрудники организации, которая обслуживается в ОАО «Сбербанке России» менее трех месяцев должны лично получать зарплатные карты в офисе ОАО «Сбербанка России». В это же день он связался с генеральным директором ООО «Эталон» - Павловичевым А.С. и сообщил ему, что банковские карты готовы, на что Павловичев А.С. сообщил, что 27.12.2012 года сотрудники ООО «Эталон» приедут в офис ОАО «Сбербанк России» и получат карты. 27.12.2012 он (Леонов А.Г.) позвонил Павловичеву А.С. и уточнил, время приезда сотрудников ООО «Эталон» в офис ОАО «Сбербанк России» за банковскими картами, выпущенными в рамках зарплатного проекта ООО «Эталон», на что Павловичев А.С. сообщил, что сотрудники ООО «Эталон» не смогут подъехать в офис ОАО «Сбербанк России», по каким причинам, он не уточнял. После этого Павловичев С.А. спросил у него (Леонова А.Г.), может ли банк пойти навстречу и выдать банковские карты сотрудникам организации в офисе ООО «Эталон». Он. сообщил Павловичеву А.С., что по данному вопросу ему необходимо проконсультироваться с непосредственным руководителем. После консультации с заместителем руководителя по работе с юридическими лицами - Зайцевой Елене Николаевне, ему было дано согласие на выдачу банковских карт в офисе юридического лица. В связи с отсутствием свободных от работы сотрудников, в нарушении п. 7.2 Регламента (согласно данному регламенту выдача карт на предприятии должна осуществляться не мене чем 2 сотрудниками банка), его (Леонова А.Г.) отправили одного выдавать банковские карты сотруникам ООО «Эталон». После получения банковских карт и ПИН – конвертов, он позвонил Павловичеву А.С. и сообщил, что направляется в офис ООО «Эталон» с целью выдачи банковских карт сотрудникам организации. 27.12.2012 около 16.00 часов он вышел из офиса банка и направился офис ООО «Эталон». По пути следования ему встретился Кузоватов А.А., который на тот момент являлся заместителем генерального директора ООО «Анта». С Кузоватовым А.А. – он (Леонов А.Г.) был знаком с сентября 2012 года, он является клиентом ОАО «Сбербанк России». В сентябре 2012 года Кузоватов А.А. обратился в офис № 1527 Вернадского отделения ОАО «Сбербанк России» для открытия расчетного счета ООО «Анта». Кузоватов А.А. находился в помещении клиентского зала банка, заместитель руководителя – Зайцева Е.Н. попросила его (Леонова А.Г.) оказать консультативную помощь Кузоватову А.А. по открытию расчетного счета. С Кузоватовым А.А. у него сложились деловые взаимоотношения, касаемые исключительно рабочих вопросов. Вопросы о сопровождении Леоновым А.Г. других организаций, вопросы личного характера, и другие вопросы он с Кузоватовым А.А. никогда не обсуждал. Он (Леонов А.Г.) встречался с Кузоватовым А.А. исключительно в офисе № 1527 Вернадского отделения ОАО «Сбербанк России». В декабре 2012 года от Павловичева А.С. ему стало известно, что Кузоватов А.А. является его бизнес-партнером. При встречи, Кузоватов А.А. спросил у него (Леонова Г.А.), куда тот направляется, на что он сообщил, что едет к его партнеру Павловичеву А.С. Кузоватов А.А. сообщил ему, о том, что ему также необходимо встретиться с Павловичевым А.С., после чего предложил отправиться в офис ООО «Эталон» вместе на автомобиле Кузоватова А.А., на что он (Леонов А.Г.) дал свое согласие. Когда он и Кузоватов А.А. сели в автомобиль Кузоватова А.А. – марки «Тойота Ленд Крузер» или «Мерседес GLK», у Кузоватова А.А. зазвонил телефон. Как выяснилось, Кузоватову А.А. звонил Павловичев А.С., который попросил его дождаться, так как он находится неподалеку от них и скоро будет, кроме того, Павловичев А.С. предложил всем вместе проехать в офис ООО «Эталон». Кузоватов А.А. передал ему (Леонову А.Г.) трубку телефона и сообщил, что на связи Павловичев А.С., и что он хочет поговорить с ним. Павловичев А.С. сославшись на свою занятость, попросил его еще раз пойти на встречу и выдать банковские карты Кузоватову А.А.. При разговоре с Павловичевым А.С. ему (Леонову А.Г.) стало известно, что вечером этого же дня он заберет банковские карты у Кузоватова А.А., после чего под личные подписи передаст сотрудникам ООО «Эталон» Не смотря на то, что ему (Леонову А.Г.) было известно о запрете выдавать зарплатные карты третьим лицам, не смотря на это, и с целью повышения своей трудовой эффективности он согласился передать зарплатные банковские карты Кузоватову А.А.. Кузоватов А.А. предложил отъехать к станции метро «Проспект Вернадского» и в кафе, расположенном поблизости, осуществить передачу банковских карт, выпущенных в рамках зарплатного проекта ООО «Эталон» и пин–конвертов к ним. Подъехав к метро, Кузоватов А.А. предложить ему (Леонову А.Г.) передать банковские карты в автомобиле. При этом Кузоватов А.А. в его присутсвии лично расписался в реестрах выданных банковских карт за всех сотрудников ООО «Эталон». После чего он (Леонов А.Г.) передал банковские карты и пин–конверты к ним Кузоватову А.А., а сам вернулся на свое рабочее место. После чего он (Леонов А.Г.) передал реестр выданных банковских карт заместителю руководителя - Павловой Надежде Ивановне, без уточнения процесса передачи карт. С Кузоватовым А.А. и Павловичевым А.С.он больше не встречался, никаких бесед, в том числе телефонных, между ними не было. С Кузоватовым А.А. он (Леонов А.Г.) встречался только по рабочим вопросам не более 5 раз, с Павловичевым А.С. не более 3 раз. Ни каких денежных вознаграждений, либо матариальных ценностей за оформление вышеуказанных договоров и выдачу банковских карт от кого – либо он не получал и ему не было обещано.
Свидетель Павлова Н.И. показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.6 л.д.169-172), показала, что с августа 2011 года она работает на должности заместителя руководителя Вернадского отделения Московского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: г. Москва, Ленинский пр., д. 94 «а». В ее обязанности входит контроль за соблюдением операционно-кассовых правил, стандартов и сервиса, контроль за деятельностью сотрудников банка. В период с 2011 года по февраль 2013 года в указанном отделении работал клиентский менеджер Леонов А.Г., который обслуживал юридических лиц. В декабре 2012 года Леонов А.Г. оформлял зарплатный проект ООО «Эталон». С целью выпуска банковских карт в сектор обслуживания физических лиц поступили заявления-анкеты, копии паспортов граждан (работников ООО «Эталон»). В рамках зарплатного проекта ООО «Эталон» было выпущено 27 банковских карт. Леонов должен был выдать карты лично каждому работнику ООО «Эталон» при предъявлении ими паспортов. При выдаче карт и пин-конвертов должен составляться реестр, в котором должен расписываться каждый работник. Каким образом Леонов выдавал карты, ей не известно. В конце декабря 2012 года Леонов предоставил в банк два реестра банковских карт, выданных работникам ООО «Эталон», содержащих подписи 27 работников ООО «Эталон», получивших карты и пин-конверты. Реестры подшиваются в дневные отчеты, которые хранятся в операционном архиве. Впоследствии она узнала о том, что посредством задействования банковских карт, выпущенных в рамках зарплатного проекта ООО «Эталон», были совершены хищения денежных средств.
Свидетель Калашников А.С., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.6 л.д.188-191), показал, что проживает в Московской области г. Королеве вместе с родителями и сестрой. Работает неофициально на кафедре театрального искусства Министерства культуры России. В начале ноября 2012 года у него было тяжелое материальное положение, он находился в поисках заработка. Из газеты он узнал о том, что в организацию требуется помощник руководителя. Он позвонил по номеру, указанному в газете. Молодой человек, который с ним разговаривал, спросил о его образовании, попросил продиктовать его паспортные данные, после беседы молодой человек обещал перезвонить. 19.02.2013 на сотовый телефон Калашникова А.С. позвонил неизвестный молодой человек и попросил за денежное вознаграждение представиться заместителем генерального директора организации с целью открытия расчетного счета в ОАО «Сбербанк России». Молодой человек пояснил, что на следующий день он должен приехать в отделение ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Москва, ул. Шарикоподшипниковская, д.2, и совместно с генеральным директором подготовить документы для открытия счета. 20.02.2012 примерно к 11 часам он приехал по указанному адресу, позвонил по телефону, с которого накануне ему звонил молодой человек. Последний сказал, что подойдет курьер и все объяснит. Через несколько минут, к Калашникову А.С. подошел молодой человек, который представил ему Павловичева А.С. в качестве генерального директора, передав папку с документами и печать ООО «СитиСтрой». Они с Павловичевым подписали документы, которые были в папке в напечатанном виде с реквизитами его (Калашникова) паспортных данных, затем сдали эти документы в банк. Сотрудница, принявшая документы сказала, что после открытия счета, им на сотовые телефоны, указанные в документах придет смс-сообщение. После открытия счета они передали документы курьеру, получив от него по 2000 рублей каждый. Более он с Павловичевым не встречался.
Свидетеля Воротилов Н.В., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.6 л.д.201-204), показал, что с 2008 года он является главным инженером ЗАО «Аварийно-ремонтная эксплуатационная службы западного административного округа г. Москвы» (далее ЗАО «АРЭС»). В его обязанности входит: обслуживание и обеспечение основных средств, земельных участков, находящихся в ведении ЗАО «АРЭС». Адрес места расположения ЗАО «АРЭС»: г. Москва, ул. Брянская, д. 32 стр. 9. На земельном участке по указанному адресу, принадлежащем ЗАО «АРЭС» на праве собственности (свидетельство о государственной регистрации 77АМ 067744) находится хозяйственная постройка, которая предназначена и используется для собственных нужд, и в адрес ООО «Эталон» никогда в аренду не сдавалась.
Свидетель Гончар Е.Н., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.6 л.д.245-246), показал, что с 03.09.2011 она работает в универсальном дополнительном офисе № 01095 Донского отделения Московского банка ОАО «Сбербанк России» на должности заместителя руководителя. Она осуществляет оперативной контроль за работой сектора по обслуживанию корпоративных клиентов. 13.09.2012 в указанном дополнительном офисе банка был открыт счет ООО «Анта» № 40702810638180005860. Генеральным директором данного Общества по документам числилась Макарова Т.С., заместителем директора – Кузоватов Александр Александрович, 1984 г.р. Открытием счета занимался клиентский менеджер Леонов А.Г. Леонов неоднократно рассказывал, что Кузоватов приезжает на дорогих автомобилях, якобы ранее он работал в ОАО «Сбербанк России», принимал решения по кредитным заявкам. В конце октября 2012 года в Донское отделение банка поступил запрос из Управления финансового мониторинга Московского банка ОАО «Сбербанк России» о предоставлении подтверждающих документов и разъяснений о деятельности ООО «Анта». Началась служебная проверка деятельности указанной фирмы. В ходе проверки выяснилось, что Кузоватов А.А. по чековой книжке получает крупные суммы денег якобы на зарплату работников ООО «Анта». На письма и телефонные звонки представители ООО «Анта» не отвечали. Она попросила Леонова связаться с Кузоватовым и вызвать его дачи пояснений. Однако до настоящего времени Кузоватов не приезжал. 17.12.2012 Донском отделении банка для ООО «Эталон» был открыт счет № 40702810438180006386. Генеральным директором данного Общества значился Павловичев А.С. Открытием счета занимался Леонов А.Г. В рамках зарплатного проекта ООО «Эталон», были выпущены банковские карты для работников. Леонов А.Г. сказал, что ездил вручать карты работникам ООО «Эталон» в офис данной фирмы. Вернувшись, Леонов сказал, что карты выдал каждому работнику лично, в реестре имелись подписи работников за получение карт. Впоследствии по результатам служебной проверки Леонов А.Г. из банка был уволен.
Свидетель Павловичев А.С., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.8 л.д.223-225), показал, что в настоящее время он является безработным, занимается домашним хозяйством. С 1998 года по 2000 года работал водителем на фермерских хозяйствах Ртищенского района Саратовской области. В период времен с 2000 года по 2004 год он работал в г. Москва в компании ООО «Автолайн», в должности водителя автобуса. После чего вернулся для постоянного проживания по месту регистрации в Ртищенский район Саратовской области, где около 2 лет работал водителем в КФХ «Легенда». Официального трудового стажа не имеет. Паспорт гражданина РФ он никогда не терял, сведения о нем никому не сообщал. Случаи хищения паспорта на имя Павловичева А.С. также отсутствуют. Адрес: г. Москва, ул. Брянская, д. 32 стр. 9, ему не известен, к данному адресу он никакого отношения не имеет, никогда по указанному адресу не был. Адрес: г. Москва, ул. Часовая, д.6, корпус 3, строение 4 ему также не известен, никакого отношения к данному адресу он не имеет, никогда в указанном адресе он не был. В г. Нижний Новгород он (Павловичев А.С.) не разу не был. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А. Муравьевой Н.А. он не знаком и впервые слышит данные фамилии. В 2012 году он на принадлежащем ему автотранспорте марки «Газель» приехал в Москву на заработки. Так как прибыль от осуществления деятельности, связанной с груоперевозкам стала незначительной, он стал искать иные способы заработка. В конце 2012 года находясь в г. Москва в газете он увидел объявление о вакансии номинального директора. Он обратился по указанному в объявлении адресу (г. Москва ул. Краснопресненская), где мужчина по имени «Андрей» пояснил, что его работа будет заключаться в следующем. Ему необходимо будет имея при себе паспорт выезжать по разным инстанциям (банки, налоговые инспекции, юридические конторы) и расписываться в каких – то документах, там где скажут. Содержание документов, в котороых необходимо будет ставить своим подписи ему не известно. Совместно с ним в указанные инстанцуии каждый раз выезжали разные курьеры, которые объясняли ему, где необходимо поставить свою подпись и предъявить паспорт. За один рабочий день он совместно с курьером объезжал 4-6 инстанций, за что получал от 4 до 6 тысяч рублей в день. В период с ноября 2012 года по февраль 2013 года он (Павловичев А.С.) на свое имя зарегистрировал около 10-12 фирм, название которых он в настоящее время не помнит. 07.12.2012, 17.12.2012, 19.12.2012 и 20.02.2013 он находился в г. Москва. В декабре 2012 года вероятнее всего по рекомендации «Андрея» ему позвонил молодой человек, который представился «Денисом» и предложил за денежное вознаграждение, в размере 2 000 рублей, быть номинальным директором формально – легитимной организации. Он (Павловичев А.С.) дал свое согласие, после чего зарегистрировал на свое имя три организации, название на данный момент не помнит. За каждый выезд с целью оформления данных организаций «Денис» оплачивал ему денежные средства в сумме 2000 рублей. Возможно он (Павловичев А.С.) регистрировал на свое имя ООО «Эталон» и открывал расчетные счета данной организации, однако в дейтельности к данной организации он никакого отношения не имеет. Какой основной вид деятельности осуществляет ООО «Эталон» ему не известно. Численность штата сотрудников данной организации ему также не известно. Докуметы и печати зарегистрированных на его имя организаций находились у курьеров. Он документами и печатями организаций никогда не пользовался. У кого могут находиться документы на зарегистрированные на его имя организации ему не известно. Вернадское отделение Московского банка ОАО «Сбербанк России» он посещал несколько раз, для открытия банковского счета и оформления банковских карт. Банковские карты он на руки не получал. Подписывал ли он какие – либо договора в том числе «о порядке выпуска и обслуживания международных карт …» он не помнит. С работниками Московского банка ОАО «Сбербанк России» Леоновым Антоном Геннадьевичем он не знаком, данную фамилию он слышит впервые. О том, что он (Павловичев А.С.) будучи в должности генерального директора ООО «Эталон» уполномачивал каго –либо на получение международных банковских карт он не помнит. О банковских картах, выпущенных в рамках зарплатного проекта ООО «Эталон», он слышит впервые. С Калашниковым Александром Сергеевичем он не знаком, данную фамилию он слышит впервые.
Свидетель Новгородов Н.А., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.22 л.д.86-88), показал, что в настоящее время он нигде не трудоустроен. В период времени с 01.07.2011 по 08.10.2014 он официально работал в должности водителя – экспедитора в ООО «Арт–торт». В период с 2011 года по 2012 года оформил на свое имя банковскую карту ОАО «Сбербанк России» в г. Москва, номер отделения банка не помнит, но отделение находится в районе «Марьино». Данную банковскую карту он оформил, чтобы получать выплаты со страховой компании «Росгосстрах» за ДТП. Данную карту у него никто не похищал и данную карту он никому не передавала – номер карты на данный момент назвать затрудняется, так как в настоящее время данная банковская карта была им обменена сотрудниками банка на карту нового образца Виза ОАО «Сбербанк России» № 4216380051682826, сроком действия до февраля 2013 года, которая в настоящее время храниться у него дома. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Муравьевой Н.А., Догадкинвм И.А. он не знаком и впервые слышит данные фамилии. В г. Нижнем Новгороде он никогда не был. Документы, удостоверяющие его личность не терял, к нему никто и никогда не обращался с просьбой оформить какую – либо банковскую карту. 29.12.2012 он находился на рабочем месте в ООО «Торт–Атр» в г. Москва. Фирмы ООО «ЕвроОйл», «Срочноденьги», «Анта», «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, он к ним никакого отношения не имеет.
Свидетель Копылова Н.С., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.22 л.д.59-62), показала, что в августе 2012 года она в поисках работы посредстом социальной сети «Интернет» нашла объявление о наборе курьеров по г. Москва. Используя электронную почту (точного адреса на данный момент сообщить не может) она написала по указанному в объявлении адресу электронной почты письмо о своем желании трудоустроиться. На следующий день она получила письмо о том, что по поводу трудоустройства ей необходимо подъехать по адресу, который в настоящее время она с точностью сообщить не может, предполагает на станцию – метро «Баррикадная». На следующий день около 11 часов она подъехала по указному адресу и в районе входа в метро увидела мужчину, на вид которому было около 40-45 лет, рядом с которым стояло около 6-7 человек, у которых она спросила про работу, ей сообщили, что работу предлагает данный мужчина. Мужчина проверил у всех присутствующих документы, объявил, что необходимо делать и раздал всем по прозрачному файлу с документами. После этого он сказал, куда их нужно отвезти, раздал всем присутствующим деньги и все разошлись. Ей он дал 1000 рублей. Перед тем, как все разошлись, мужчина сообщил, что для официального трудоустройства всем желающим необходимо будет передать ему копии паспортов, свидетельство обязательного пенсионного страхования, и информацию об ИНН. Он отвезла документы, преданные мужчиной по указному им адресу и вернулась домой. При первой встречи она сообщила мужчине номер ее мобильного телефона. Приблизительно через 10 дней мужчина позвонил ей на номер ее сотового телефона и договорился о встречи. Встреча состоялась там – же станция – метро «Баррикадная», на встрече присутствовали часть лиц, которые были при первой встречи, а также были новые лица. При встрече, мужчина сообщил всем собравшимся, что необходимо им отправиться в отделение ОАО «Сбербанк России» и оформить банковскую карту для перечисления на ее расчетный счет заработной платы, при этом в качестве пин – кода банковской карты указать дату своего рождения. Она для страховки указала год рождения своего бывшего супруга. Присутствующие лица по указанию мужчины отправились в ОАО «Сбербанк России» и оформили на свои имена банковские карты. После чего банковские карты были переданы мужчине, она получила от данного мужчины денежные средства в сумме 1000 рублей. Более с данным мужчиной она не встречалась, по телефону с ним не созванивалась. Куда делись банковские карты, которые были переданы мужчине ей не известно. На тот момент у нее был другой паспорт: 4605 № 586016 выдан: Вторым ОВД г. Мытищи МО 503-051 17.09.2003. При оформлении банковской карты мужчина указал ей номер телефона, который нужно было указать в заявлении на получении международной банковской карты для подключения услуги «мобильный банк». С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Муравьевой Н.А. она не знакома и впервые слышит данные фамилии. Каких–либо банковских карт ОАО «Сбербанка России» у нее нет, и никогда не было, кроме той банковской карты, которую она оформила в сентябре 2012 года по просьбе неизвестного ей мужчины, и которую впоследствии передала ему. Никаких денежных переводов на счет данной банковской карты она не осуществляла. В предъявленной ей на обозрение копии заявления о выдаче карты и банковского обслуживания, выполненного от ее имени, в графе подпись заявителя находится ее подпись. Кто осуществлял переводы денежных средств по банковской карте, выпущенной на ее имя, ей не известно, она этого не делала. В ноябре 2012 года паспорт серии 4605 № 586016 вместе с ее другими документами пропал при неизвестных обстоятельствах. Кому принадлежит номер телефона, указного в заявлении на получении международной банковской карты – ей не известно.
Свидетель Голубева М.А., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.22 л.д.67-68), показала, что примерно в августе 2012 года она находилась в активном поиске рабочего места. В газете «Все для Вас» она увидела объявление о наборе курьеров. Она позвонила по указанному номеру и мужчина сообщил ей, что ей необходимо будет подъехать в г. Москва на станцию – метро «Савеловская», с собой иметь паспорт. На следующий день она приехала по указанному адресу, по приезду, увидела у входа в метро мужчину лет 40, около которого стояло около 4 человек. Она подошла к данному мужчине, и он пояснил ей, что ей необходимо будет открыть банковскую карту ОАО «Сбербанка России» для перечисления на ее расчетный счет заработной латы. Она дала свое согласие, после чего, мужчина сделал необходимые копии ее документов и сообщил ей, чтобы она пошла в ближайшее отделение ОАО «Сбербанк России» и оформила карту. Также мужчина сообщил ей, что необходимо к данной банковской карте подключить услугу «Мобильный банк» и передал ей номер телефона, кроме того, он сообщил ей в качестве пин – кода указать год своего рождения. Вместе с ней в отделение ОАО «Сбербанка России» отправились еще три человека, желающие оформить по просьбе мужчины банковские карты. Находясь в отделении Сбербанка, она оформила на свое имя банковскую карту с пин–кодом – год ее рождения, а также указала в заявлении номер телефона переданного ей ранее мужчиной. По изготовлению банковской карты она встретилась с мужчиной и передала банковскую карту, выпущенную на ее имя ему. Со слов мужчины ей стало известно, что ему необходимы данные банковские карты для предоставления в бухгалтерию организации для перечисления заработной платы. Мужчина передал ей 1000 рублей. Более она с данным мужчиной не встречалась, с ним не созванивалась. Куда делась оформленная ею и на ее имя банковская карта, которую она передала мужчине ей не известно. Каких – либо денежных переводов на счет банковской карты она не осуществляла. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Муравьевой Н.А. она не знакома, впервые слышит данные фамилии. В настоящее время у нее имеются банковские карты ОАО «Сбербанка России» №№: 4276880035753791, 639002409001168711, 4276940235339122, которые она оформляла в г. Серпухов, но ими в настоящее время она не пользуется. Осмотрев предъявленную ей на обозрение выписку о движении денежных средств по карте № 676196000179330320, она показала, что номер данной банковской карты ей не известен, каких либо денежных переводов по счету данной банковской карты она не осуществляла. В г. Н. Новгород он никогда не была.
Потерпевшая Акберова М.В., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.11 л.д.194-197), показала, что с 18 февраля 2013 года она работает в ООО «Промис». В период времени с 2010 года по 2013 года она работала главным врачом в медицинском центре «Мой доктор», ул. Страж Революции, д. 24. У нее имеется дебетовая карта «Виза Классик» № 4276420010071354 ОАО «Сбербанк России», которую она использует для расчетов, оформленная в 2010 году в отделении ОАО «Сбербанк России» на пр.Гагарина в г. Н. Новгороде. Других карт Сбербанка она не оформляла и не получала. При оформлении карты на ее имя была подключена услуга «мобильный банк», по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств со счета ее карты, путем отправления смс-сообщений на ее сотовый телефон № 9307105444. После оформления карты ей был предоставлен пин-код, используя который она могла списывать денежные средства с карты, осуществлять платежи, снимать денежные средства наличными. Пин-код знала только она, поскольку при его выдаче он был на бумажном носителе упакован в отдельный конверт без возможности доступа к информации посторонних лиц. Также после того, как она узнала пин-код, сведения о нем хранились у нее в памяти, пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях она не дублировала, никому о нем не говорила. В связи с чем, посторонние лица от нее не могли о нем узнать и воспользоваться ее счетом. Услугой «Сбербанк Онлайн» она не пользовалась. Каждый раз при списании денежных средств со счета ее карты на сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому она знала обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. 08.02.2013 примерно в 4:00 на номер ее телефона 8-930710544 пришло смс-сообщение от Сбербанка России о том, что со счета ее карты №4276420010071354 списано 45 000 рублей. 08.02.2013 утром она приехала в отделение ОАО «Сбербанк России» на пр.Гагарина, в г. Н. Новгороде, где написала заявление о несанкционированном списании денежных средств с ее карты. Сотрудники банка не смогли ей объяснить, каким образом такое могло произойти. Карта была заблокирована. Денежные средства в сумме 45 000 рублей были списаны с ее карты без ее согласия, то есть похищены. Она подобную расходную операцию не совершала. Карту не теряла, никому не передавала, сведения о самой карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку она никому такие сведения не сообщала. На момент перевода (хищения) денег с карты, она находилась у себя дома. Считает, что в отношении нее были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и она не могла воспользоваться своими денежными средствами на карте в период с 08.02.2013 по апрель 2013 года. Похищенные с карты денежные средства в сумме 45 000 рублей являются для нее значительным ущербом, поскольку она материально помогает своим родителям-пенсионерам. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Павловичевым А.С., Муравьевой Н.А. она не знакома. Осмотрев предъявленные для обозрение документы, изъятые в ходе выемки в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», а именно: доверенность от 23.01.2013 ЗАО «Рукнар» на 2 листах, заявление от 23.01.2013 на получение международной карты Сбербанка России от имени Акберовой М.В. – на 1 листе, приложение № 1 к Заявлению-Условиям от имени Акберовой М.В., пояснила, что она данные документы видет впервые, подписи в них, выполненные от ее имени, ей не принадлежат, на ее действительную подпись не похожи. В доверенности под № 1 напротив фамилии Акберовой М.В. подпись ей не принадлежит. К ЗАО «РУКНАР» она никакого отношения не имеет, никогда в указанной организации не работала. В заявлении совпадают с реальными данные о ней: ФИО, дата рождения, паспортные данные, адрес регистрации. В заявлении не верно указано место рождения «с.Дивеево Горьковской обл.», верно «г.Чирчик Ташкентской обл. Узбекской ССР». ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ей не знакомы, и к ним никакого отношения она не имеет. В апреле 2013 года похищенные со счета ее карты денежные средства в полном объеме были возвращены ОАО «Сбербанк России». Иск о возмещении морального вреда к лицам, совершившим хищение денежных средств, она заявлять отказывается.
Представитель потерпевшего Ингликова Н.И. - Естюнин А.И., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.11 л.д.217-220), показал, что по доверенности от 22.01.2014 он уполномочен представлять интересы в правоохранительных органах Индивидуального предпринимателя Ингликова Николая Ивановича. ИП Ингликов Н.И. осуществляет предпринимательскую деятельность с 1996 года по настоящее время, занимается деятельностью в области камнепереработки, зарегистрирован по адресу: г. Н. Новгород, ул. Шорина, д. 10, кв. 5. Со слов Ингликова Н.И. ему известно, что у Ингликова Н.И. имелась дебетовая карта ОАО «Сбербанк России» № 4276420011092656 (использовалась для сохранности сбережений). После оформления карты Ингликову Н.И. предоставлен пин-код, используя который он мог списывать денежные средства с карты, осуществлять платежи, снимать денежные средства наличными. Пин-код знал только он, поскольку при его выдаче он был на бумажном носителе упакован в отдельный конверт без возможности доступа к информации посторонних лиц. В связи с чем, посторонние лица от него (Ингликова) не могли узнать пин-код и воспользоваться денежными средствами на его счетах. В феврале 2013 года Ингликов Н.И. пришел снять наличными денежные средства со счета своей карты в один из банкоматов Сбербанка России, однако, выяснилось, что денег на карте нет, хотя он расходных операций не совершал. Ингликов Н.И. обратился с претензией в Сбербанк, где ему пояснить причин незаконного списания денег не смогли. Денежные средства в сумме 300 000 рублей были списаны с карты Ингликова Н.И. без его согласия, то есть похищены. Он подобной расходной операции не совершал. Карту не терял, никому не передавал. От Ингликова Н.И. Естюнину А.И. известно, что спустя какое-то время ОАО «Сбербанк России» возместило ему ущерб. Похищенные денежные средства в сумме 300 000 рублей являются для Ингликова Н.И. значительным ущербом, поскольку он копил эту сумму несколько месяцев, кроме того, он помогает отцу-пенсионеру. Осмотрев предъявленные для обозрения Естюнину А.И. документы, изъятые в ходе выемки в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», а именно: доверенность от 23.01.2013 ЗАО «Рукнар» на 2 листах, заявление от 23.01.2013 на получение международной карты Сбербанка России от имени Ингликова Н.И. – на 1 листе, приложение № 1 к Заявлению-Условиям от имени Ингликова Н.И., Естюнин А.И. пояснил, что в данных документах подписи от имени Ингликова Н.И., Ингликову не принадлежат, на его действительную подпись, не похожи. В доверенности под №5 напротив ФИО «Ингликов Николай Иванович» подпись не Ингликова Н.И. К ЗАО «РУКНАР» Ингликов Н.И. никакого отношения не имеет, в данной фирме никогда не работал. В заявлении совпадают с реальными данные об Ингликове Н.И.: ФИО, дата рождения, паспортные данные. Не верно указаны: место его рождения – г. Горький, в действительности место рождения Ингликова Н.И – дер.Никиткино Кадыйского р-на Костромкой области.
Потерпевшая Каширина Н.Е., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.12 л.д.82-84), показала, что с 2012 года она проживает и работает в г. Москва. В г. Н. Новгород приезжает периодически, ранее проживала постоянно. Некоторое время назад, точную дату не помнит, в филиале ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Ковровская, д. 49, по ее заявлению был открыт банковский счет, связанный с картой «Visa Tlectron» № 4276842020290429. На указанный счет банковской карты ей поступали денежные средства – алименты на несовершеннолетнюю дочь. На вышуказанной банковской карте в начале февраля 2013 года находились денежные средства, около 450 000 рублей. 08 февраля 2013 года в 03 часа 52 минуты на ее мобильный телефон с абонентским номером 9087553260 поступило СМС–сообщение, что со счета ее банковской карты денежные средства в сумме 300 000 рублей перечислены на расчетный счет (карта ВИЗА 4050). Через некоторое время на ее сотовый телефон пришли два СМС–сообщении, о том, что посредством карты ВИЗА 4050 двумя транзакциями сняты денежные средства по 150 000 рублей. Обналичивание денежных средств производилось в банкоматах № 681610007 в 3 часа 54 минуты и № 06816100070386 в 3 часов 55 минут. Она сразу же позвонила в ОАО «Сбербанк России» и заблокировала все банковские карты с целью предотвращения дальнейщшего хищния денежных средств. Впоследстии она обратилась в отделение ОАО «Сбербанк России» г. Москвы с притензией о несанкционированноых транзакциях. Заявление было принято и впоследствии рассмотрено. В период времени с 11 по 16 марта 2013 года из Нижегородского отделения «Сбербанка России» сообщили, что решение о компенсации похищенных у нее денежных средств в размере 300 000 рублей принято в положительную сторону. 01.04.2013 денежные средства в полном объеме были ей компенсированы ОАО «Сбербанк России». Считает себя потерпевшей от совершенного преступления. Она никогда не являлась работником ЗАО «РУКНАР» ИНН 5262051971 г. Нижний Новгород, ул. Ошарская, д. 67. Кроме того, она никогда и никому не поручала получение в банке карты на ее имя, выпущенной в рамках зарплатного проекта указанной организации, равно как не писала в банк заявления на выпуск этих карт.
Потерпевшая Козлова Т.М., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.11 л.д.175-178), показала, что с сентября 2011 года у нее имеется банковская карта ОАО «Сбербанка России»: Visa Classic №4276420011980256. Данную банковскую карту она использовала как банковскую карту для внесения, хранения денежных средств. Данная карта всегда находились при ней. Она ее никому не передавала, никого не просила снять денежные средства. Пин-код-0404 знала только она одна и доступ к карте, кроме нее никто не имел. Вышеуказанная банковская карта выдавалась в Нижегородском отделении Волго-Вятского Банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Усилова, д. 3 корпус 3. Листок с пин-кодом также не теряла, документы на банковскую карту были всегда при ней. Она не санкционировала выпуск банковских карт на свое имя и никогда не оформляла на свои паспортные данные какие-либо банковские карты. 07.02.2013 в 23 часа 47 минут на ее мобильный телефон 8 904 0515057 пришло смс-уведомление о том, что доступна операция «быстрый платеж» и что она может мгновенно оплатить любой мобильный телефон, а также перевести денежные средства на любую карту Сбербанка России, зная только мобильный номер получателя. Следом за этим смс-уведомление пришло другое смс-уведомление со следующим содержанием: Уважаемый клиент, по Вашей карте Visa № 9019, - четыре последние цифры банковской карты, была подключена услуга «Мобильный банк» на номер 8 9040515057. 08.02.2013 в 03 час 50 минут на ее мобильный телефон пришло смс-сообщение о том, что на карту Visa №9019 были перечислены денежные средства в сумме 129 000 рублей с карты №4276420011980256, которая ей принадлежит. Следом за этим уведомлением примерно в 03.52 часов пришло еще одно смс-уведомление о том, что с банковской карты Visa №9019 были обналичены денежные средства в сумме 129 000 рублей в банкомате №681610007. Как только она обнаружила, что у нее похищены денежные средства, она сразу позвонила по горячей линии Сбербанка России РФ 8-800-555-5550 и спросила представителя банка, какие операции проводились с банковской картой Visa Classic №4276420011980256. Кроме этого, она пояснила представителю банка, что услугу «мобильный банк» она не подключала, никакие банковские карты на свои имя не выпускала и не регистрировала. В ответ сотрудники банка ОАО «Сбербанк России» пояснили, что банковская карта Visa №9019, которую она никогда не приобретала и на свое имя не регистрировала, является зарплатной, то есть, выпущена организацией, которая перечисляет на нее денежные средства. Также ее спросили, писала ли она заявления о создании данной карты, на что та ответила отрицательно. Далее сотрудники Банка посоветовали обратиться в правоохранительные органы и заблокировать карту, на что она дала свое согласие, и они сразу ее заблокировали. 08.02.2013 года в 10 часов 38 минут на ее сотовый телефон поступило смс-уведомление о том, что банковская карта заблокирована. 11.02.2013 около 16.00 часов она обратилась в дополнительный офис ОСБ № 7/493 по адресу: г. Н. Новгород, ул. Усилова, д.3/3. Сотрудник банка выдала ей ключевое слово, она набрала номер службы Сбербанка России, чтобы узнать баланс карты. Дозвонившись и продиктовав ключевое слово, она узнала, что на балансе ее карты Visa Classic №4276420011870256 находится 999 рублей, что не соответствует сумме денежных средств, которые ранее были на ее банковской карте, а именно, 129 999 рублей. В этот же день она написала заявление о спорной операции по карте. Таким образом, действиями неустановленных лиц, ей причинен значительный материальный ущерб на сумму 129 999 рублей. Ежемесячная заработная плата составляет 4 500 рублей. Доход ее супруга 17 000 рублей. Кто мог похитить денежные средства, ей не известно, никого не подозревает. 14-15 марта 2013 года ей был возмещен материальный ущерб ОАО «Сбербанк России» в размере 129 999 рублей, перечислив на новую банковскую карту Visa Classic №4276420014474505. Статья 44 УПК РФ о праве заявления гражданского иска ей разъяснена. Своим правом заявить гражданский иск она воспользоваться не желает, так как ОАО «Сбербанк России» был возмещен ей материальный ущерб в полном объеме.
Потерпевшая Комарова М.В., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.11 л.д.205-208), показала, что она работает в магазине «Пятерочка», расположен по адресу: Нижегородская область, пос. Дальнее Константиново, ул. Ветеринарная, д. 2а, на должности директора. У Комаровой М.В. имеется дебетовая карта «Виза» ОАО «Сбербанк России» № 4276420014050057, которая используется для сбережения денежных средств, для расчетов, оформленная примерно в 2010 году в отделении ОАО «Сбербанк России» на ул. Кащенко в г. Н. Новгороде. Других карт в банке она не оформляла и не получала. При оформлении карты ей была подключена услуга «мобильный банк», по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с ее счета путем отправления смс-сообщений на ее сотовый телефон № 8-9503560155. После оформления карты ей был предоставлен пин-код, используя который она могла списывать денежные средства с карты, осуществлять платежи, снимать денежные средства наличными. Пин-код знала только она, поскольку при его выдаче он был на бумажном носителе упакован в отдельный конверт без возможности доступа к информации посторонних лиц. Также после того, как она узнала пин-код, сведения о нем хранились у нее в памяти, пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях она не дублировала, никому о нем не говорила. В связи с чем, посторонние лица от нее не могли о нем узнать и воспользоваться счетом последней. Каждый раз при списании денежных средств со счета на ее сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому она знала обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счетов. Услугой «Сбербанк Онлайн» она не пользовалась. 08.02.2013 примерно в 03:48 на номер телефона 8-9503560155 пришло несколько смс-сообщений от Сбербанка России о том, что с ее карты № 4276420014050057 списано 10 000 рублей. 09.02.2013 утром она приехала в отделение ОАО «Сбербанк России» на ул. Ошарская, д. 88 в г. Н. Новгороде, где написала заявление о несанкционированном списании денежных средств с ее карты. Карта была заблокирована. Денежные средства в сумме 10 000 рублей были списаны с ее карты без ее согласия, то есть похищены. Она подобную расходную операцию не совершала. Карту она не теряла, никому не передавала, сведения о карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку она никому такие сведения не сообщала. Она считает, что в отношении нее были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и она не могла воспользоваться своими денежными средствами на картах в период с 08.02.2013 по март 2013 года. Похищенные с карты денежные средства в сумме 10 000 рублей являются для нее значительным ущербом, поскольку на момент хищения она находилась в отпуске по уходу за малолетним ребенком, не работала, не имела источника дохода. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Филипповым О.А., Александровым А.Л., Муравьевой Н.А. она не знакома. Осмотрев, предъявленные для обозрение документы, изъятые в ходе выемки в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», а именно: доверенность от 23.01.2013 ЗАО «Рукнар» на 2 листах, заявление от 23.01.2013 на получение международной карты Сбербанка России от имени Комаровой М.В.– на 1 листе, приложение № 1 к Заявлению-Условиям от имени Комаровой М.В., заявила, что она данные документы видет впервые, подписи в них, выполненные от ее имени, ей не принадлежат, на ее действительную подпись не похожи. В доверенности под №8 напротив фамилии Комаровой М.В. подпись последней не принадлежит. К ЗАО «РУКНАР» она никакого отношения не имеет. В заявлении вымышленным является местом работы. В заявлении совпадают с реальными данные о ней: ФИО, дата рождения, паспортные данные, адрес регистрации, место рождения. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ей не знакомы, и к ним никакого отношения она не имеет. В марте 2013 года похищенные со счета ее карты денежные средства в полном объеме были возвращены ОАО «Сбербанк России». Иск о возмещении морального вреда к лицам, совершившим хищение денежных средств, она заявлять не желает.
Потерпевший Матвеев А.В., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.12 л.д.48-51), показал, что с 2003 года по настоящее время он работает в ООО «Авантаж» адрес: г. Н. Новгород, Бойновский пер., д. 9, в должности финансового директора. У него имеется две дебетовые карты ОАО «Сбербанк России»: 1) «Виза» 4279420010545727 2) «Мастеркард» № 5434420010013203. На счет карты «Виза» ему перечисляется заработная плата в размере 30 000 рублей в месяц, а вторая карта использовалась для платежей. Данными картами он пользовался примерно 2 года, оформлял их в отделении Сбербанка на ул. Ошарская. Также при оформлении карт ему была подключена услуга «мобильный банк», по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств со счета его карт, путем отправления смс-сообщений на его сотовый телефон № 8-9202538330. После оформления карт ему были предоставлены пин-коды, используя которые он мог списывать денежные средства с карт. Данные пин-коды знал только он, поскольку при его выдаче они были на бумажном носителе упакованы в отдельный конверт без возможности доступа к информации посторонних лиц. Также после того, как он узнал пин-коды, сведения о них хранились у него в памяти, пин-коды на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о них не говорил. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться его счетами. С момента оформления карт и активации счетов по 07.02.2013 у него не было претензий к работе ОАО «Сбербанк России», поскольку денежные средства никогда со счета без его согласия не списывались. Каждый раз при списании денежных средств со счетов на его сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому он знавал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счетов. Также у него была подключена услуга «Сбербанк Онлайн». 07.02.2013 в 23:48 на номер телефона 8-9202538330 пришло смс-сообщение от Сбербанка России о том, что к карте № 2208 подключена услуга «Мобильный банк». Данное сообщение он заметил в телефоне не сразу, когда прочел, был несколько удивлен, т.к. никакой новой карты он не оформлял, соответсвенно, услугу мобильного банка к ней не подключал. 08.02.2013 в 03:45 на его номер телефона пришло несколько смс-сообщений от Сбербанка России о том, что в 03:44 осуществлен выход в «Сбербанк Онлайн», в 03:45 с его карты № …5727 списана денежная сумма в размере 39 000 рублей, которая переведена на карту № …2208. В 03:46 с его карты №.. 3203 были списаны денежные средства в размере 25 000 руб. и зачислены на карту №.. 2208, а в 03:48 с его карты №.. 2208 денежные средства в размере 64 000 рублей были обналичены через банкомат № 681610007. Как только он увидел эти смс-сообщения, он сразу позвонил в службу ОАО «Сбербанк России» по телефону единой справочной службы, оператор рекомендовал обратиться ему в любое отделение Сбербанка. В 9 часов 08.02.2013 он приехал в отделение ОАО «Сбербанк России» № 7 филиал № 547 на ул.Нартова в г. Н. Новгороде, где в ходе беседы с сотрудниками банка ему пояснили, что на его имя выпущена и выдана карта последние цифры 2208. В отделении Сбербанка на ул.Ошарская в г. Н. Новгороде, в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар». Он данную карту не оформлял и не получал, об этой фирме услышал впервые, никогда в данной фирме не работал. Денежные средства в сумме 64 000 рублей были списаны с карт без его согласия, то есть похищены. Он подобные расходные операции не совершал. Карту он не терял, никому не передавал, сведения о самой карте и пин-кодах никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не сообщал. Он считает, что в отношении него были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и он не мог воспользоваться своими денежными средствами на карте «Maestro» №639002429006429819 в период с 10.11.2012 по 14.03.2013. Похищенные с карты денежные средства в сумме 64 000 рублей являются для него значительным ущербом, поскольку средний доход его семьи составляет порядка 50 000 рублей, на иждивении он имеет двух несовершеннолетних детей. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Филипповым О.А., Александровым А.Л., Муравьевой Н.А. он не знаком. Осмотрев, предъявленные для обозрение документы, изъятые в ходе выемки в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», а именно: доверенность от 23.01.2013 ЗАО «Рукнар», заявление от 23.01.2013 на получение международной карты Сбербанка России от имени Матвеева А.В. – на 1 листе, приложение № 1 к Заявлению-Условиям от имени Матвеева А.В., пояснил, что он данные документы видит впервые, подписи в них, выполненные от его имени ему не принадлежат, на его действительные подписи не похожи. К ЗАО «Рукнар» он никакого отношения не имеет. В заявлении совпадают с реальными данными о нем: ФИО, дата рождения, место рождения, паспортные данные. Однако, адрес места жительства, который указан в заявлении - г. Н. Новгород, ул. Пожарского, д. 8, кв. 5, не верен, поскольку с 21.12.2004 он уже был зарегистрирован по адресу: г. Н. Новгород, ул. Пожарского, д. 8, кв. 7. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, и к ним никакого отношения он не имеет. 14.03.2013 похищенные со счета его карт денежные средства в полном объеме были возвращены ОАО «Сбербанк России». Иск о возмещении морального вреда к лицам, совершившим хищение денежных средств, он заявлять не желает.
Потерпевший Овчаренко А.В., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.12 л.д.16-19), показал, что с 2010 года по настоящее время от работает в ООО «Веб Эра», адрес: г. Н. Новгород, ул. Рождественская, д. 39, в должности директора. У него имеется дебетовая карта ОАО «Сбербанк России» «Виза» 4276420010619582. На счет карты «Виза» перечисляется заработная плата в размере 10 000 рублей в месяц, используется для платежей. Он оформлял карту в отделении Сбербанка на пр. Гагарина, д. 180. Также при оформлении карты ему была подключена услуга «мобильный банк», по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с его счета путем отправления смс-сообщений на его сотовые телефоны № 8-9036097661, № 8-9527670104. После оформления карты ему был предоставлен пин-код, используя которые он мог списывать денежные средства с карт. Пин-коды знал только он, поскольку при его выдаче он был на бумажном носителе упакован в отдельный конверт без возможности доступа к информации посторонних лиц. Также после того, как он узнал пин-код, сведения о нем хранились у него в памяти, пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о нем не говорил. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться его счетом. Каждый раз при списании денежных средств со счетов на его сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счетов. Также он пользовался услугой «Сбербанк Онлайн». 08.02.2013 в 03:42 на номер телефона 8-9036097661 пришло смс-сообщение от Сбербанка России о том, что на его новую открытую карту, которую он в действительности не открывал и в банке не получал, переведено 16 000 рублей с его карты «Виза» № 4276420010619582. 08.02.2013 в 05:30 он позвонил в службу ОАО «Сбербанк России» по телефону единой справочной службы, оператор рекомендовал обратиться ему в любое отделение Сбербанка, карту по его просьбе была заблокирована. Утром 08.02.2013 он приехал в отделение ОАО «Сбербанк России» на ул. Костина, д. 6, в г. Н. Новгороде, где написал заявление о несанкционированном списании денежных средств с его карты. Он новую карту не оформлял и не получал. Денежные средства в сумме 16 000 рублей были списаны с карт без его согласия, то есть похищены. Он подобные расходные операции не совершал. Карту он не терял, никому не передавал, сведения о самой карте и пин-кодах никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не сообщал. Он считает, что в отношении него были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и он не мог воспользоваться своими денежными средствами на карте «Виза» № 4276420010619582 в период с 08.02.2013 по апрель 2013 года, ориентировочно. Похищенные с карты денежные средства в сумме 16 000 рублей являются для него значительным ущербом, поскольку его заработная плата 10 000 рублей. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Филипповым О.А., Александровым А.Л., Муравьевой Н.А. он не знаком. Осмотрев, предъявленные для обозрение документы, изъятые в ходе выемки в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», а именно: доверенность от 23.01.2013 ЗАО «Рукнар», - на 2 листах, заявление от 23.01.2013 на получение международной карты Сбербанка России от имени Овчаренко А.В.. – на 1 листе, приложение № 1 к Заявлению-Условиям от имени Овчаренко А.В., заявил, что он данные документы видет впервые, подписи в них, выполненные от имени Овчаренко А.В. ему не принадлежат, на его действительную подписи не похожи. В доверенности под № 10 подпись ему не принадлежит. К ЗАО «Рукнар» он никакого отношения не имеет. В заявлении совпадают с реальными данные о нем: ФИО, дата рождения, паспортные данные. Однако, адрес места жительства, который указан в заявлении (Нижегородская обл., Дальнеконстантиновский р-н, д.Б.Константиново, ул.Борисовка, 50) не верен, он с 16.07.2008 зарегистрирован по адресу: г. Н. Новгород, д.Ближнее Константиново, ул.Борисовка, д.50. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, и к ним никакого отношения он не имеет. В апреле 2013 года похищенные со счета его карты денежные средства в полном объеме были возвращены ОАО «Сбербанк России». Иск о возмещении морального вреда к лицам, совершившим хищение денежных средств, он заявлять не желает.
Потерпевшая Рыжова Т.Б., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.12 л.д.30-33), показала, что с 1983 года по настоящее время она работает в МБДОУ «Детский сад № 254», адрес: г. Н. Новгород, ул. Заярская, д. 9, в должности заведующей. У нее имеется две дебетовые карты ОАО «Сбербанк России»: 1) № 676280429004256722 «Маэстро», используется для перечисления заработной платы, карта была оформлена примерно 5 лет назад ее работодателем в отделении ОАО «Сбербанк России» на ул.Костина в г. Н. Новгороде; 2) № 4279420010158364 «Виза Голд» - используется для перечисления пенсии, карта была оформлена примерно 2 года назад в филиале № 7 ОАО «Сбербанк России» на ул.Бекетова, д.23 в г. Н. Новгороде. Других карт в банке она не оформляла и не получала. При оформлении карт ей была подключена услуга «мобильный банк», по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с ее счета путем отправления смс-сообщений на ее сотовый телефон № 8-9063598644. После оформления карты ей были предоставлены пин-коды, используя которые она могла списывать денежные средства с карт, осуществлять платежи, снимать денежные средства наличными. Пин-коды знала только она, поскольку при их выдаче они были на бумажном носителе упакованы в отдельные конверты без возможности доступа к информации посторонних лиц. Также после того, как она узнала пин-коды, сведения о них хранились у нее в памяти, пин-коды на бумажных, цифровых и иных носителях она не дублировала, никому о них не говорила. В связи с чем, посторонние лица от нее не могли о них узнать и воспользоваться ее счетам. Каждый раз при списании денежных средств со счетов на ее сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому она знала обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счетов. Услугой «Сбербанк Онлайн» она не пользовалась. 08.02.2013 в 03:24 на номер телефона 8-9063598644 пришло несколько смс-сообщений от Сбербанка России о том, что с ее карты № 676280429004256722 списано 10 000 рублей, а с карты № 4279420010158364 списано 16 000 рублей. 08.02.2013 в 09:00 она приехала в отделение ОАО «Сбербанк России» на ул.Бекетова, д.23 в г. Н. Новгороде, где написала заявление о несанкционированном списании денежных средств с ее карт. Карты были заблокированы. После чего она написала заявление в отдел полиции Советского района г. Н. Новгорода. Денежные средства в сумме 26 000 рублей были списаны с карт без ее согласия, то есть похищены. Она подобные расходные операции не совершала. Карты она не теряла, никому не передавала, сведения о самих картах и пин-кодах никто не должен был знать, поскольку она никому такие сведения не сообщала. Считает, что в отношении нее были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и она не могла воспользоваться своими денежными средствами на картах в период с 08.02.2013 по 14.03.2013. Похищенные с карт денежные средства в сумме 26 000 рублей являются для нее значительным ущербом, поскольку ее заработная плата составляет 10 000 рублей. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Филипповым О.А., Александровым А.Л., Муравьевой Н.А. она не знакома. Осмотрев, предъявленные для обозрение документы, изъятые в ходе выемки в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», а именно: доверенность от 23.01.2013 ЗАО «Рукнар» на 2 листах, заявление от 23.01.2013 на получение международной карты Сбербанка России от имени Рыжовой Т.Б. – на 1 листе, приложение № 1 к Заявлению-Условиям от имени Рыжовой Т.Б., заявила, она данные документы видет впервые, подписи в них, выполненные от ее имени ей не принадлежат, на ее действительную подписи не похожи. В доверенности под № 11 напротив фамилии Рыжовой Т.Б. подпись ей не принадлежит. К ЗАО «РУКНАР» она никакого отношения не имеет. В заявлении совпадают с реальными данные о ней: ФИО, дата рождения, паспортные данные, адрес регистрации. Не верно указано место рождения «гор.Горький», верно «Д.Осинское Ковернинского р-на Горьковской области». ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ей не знакомы, и к ним никакого отношения она не имеет. 14.03.2013 похищенные со счетов карт денежные средства в полном объеме были возвращены ОАО «Сбербанк России». Однако она желает заявить иск о возмещении морального вреда к лицам, совершившим хищение ее денежных средств, поскольку считает, что в результате данного преступления, ей были причинены нравственные страдания, которые она оценивает в 26 000 рублей.
Потерпевший Савин С.А., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.10 л.д.4-7), показал, что с 1992 года по настоящее время он занимается частным бизнесом, зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя. Занимается торговлей, сдачей помещений в аренду, оказанием управленческих, консультационных услуг. У него имеются дебетовые карты ОАО «Сбербанк России» № 4279420010369060 и № 5484420010072696, обе карты «Голд», одна «Виза», другая «Мастер» -использовались для сбережения денежных средств, а также для всевозможных расчетов. При оформлении карт ему была подключена услуга «мобильный банк», по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств со счетов путем отправления смс-сообщений на его сотовый телефон № 8-9202535609. После оформления карт ему были предоставлены пин-коды, используя которые он мог списывать денежные средства с карт, осуществлять платежи, снимать денежные средства наличными. Пин-коды знал только он, поскольку при их выдаче они были на бумажном носителе упакованы в отдельные конверты без возможности доступа к информации посторонних лиц. Также после того, как он узнал пин-коды, сведения о них хранились у него в памяти, пин-коды на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о них не говорил. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о них узнать и воспользоваться его счетами. Каждый раз при списании денежных средств со счетов на его сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. Услугой «Сбербанк Онлайн» он не пользовался. 08.02.2013 около 03 часа на его номер телефона пришло несколько смс-сообщений от Сбербанка России о том, что с его карты № 4279420010369060 списано 122 000 рублей, с карты 5484420010072696 списано 11 000 рублей. 08.02.2013 в утреннее время он пришел в отделение ОАО «Сбербанк России» на ул. Ошарская д.88 в г. Н. Новгороде, объяснил сотрудникам, что с его карт незаконно списаны деньги. Его отправили в отделение на ул. Ошарская, д. 21, где он, написал письменное заявление о незаконном списании денег с его банковских карт. Карты были заблокированы. Деньги ему со стороны ОАО «Сбербанк России» были возвращены через два месяца. 09.02.2013 утром он приехал в отделение ОАО «Сбербанк России» на ул.Костина в г. Н. Новгороде, где написал заявление о несанкционированном списании денежных средств с его банковских карт. Денежные средства в сумме 133 000 рублей были списаны с его банковских карт без его согласия, то есть похищены. Он подобные расходные операции не совершал. Карты он не терял, никому не передавал, сведения о картах и пин-кодах никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не сообщал. Считает, что в отношении него были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и он не мог воспользоваться своими денежными средствами на карте в период с 08.02.2013 по апрель 2013 года. Похищенные с банковских карт денежные средства в сумме 133 000 рублей являются для него значительным ущербом, поскольку это были его сбережения за несколько месяцев. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным. А., Филипповым О.А., Александровым А.Л., Муравьевой Н.А. он не знаком. Осмотрев предъявленные на обозрение документы, изъятые в ходе выемки в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», а именно: доверенность от 23.01.2013 ООО «Изумруд» на 2 листах, заявление от 23.01.2013 на получение международной карты Сбербанка России от имени Савина С.А. – на 1 листе, приложение № 1 к Заявлению-Условиям от имени Савина С.А., Савин С.А. показал, он данные документы видет впервые, подписи в них, выполненные от его имени ему не принадлежат, на его действительную подпись, не похожи. В доверенности под № 12 напротив фамилии Савина С.А. подпись также не его. К ООО «Изумруд» он никакого отношения не имеет. Соответственно, место работы в заявлении является вымышленным. В заявлении совпадают с реальными данные о нем: ФИО, дата рождения, место рождения, паспортные данные. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, и к ним никакого отношения он не имеет. В апреле 2013 года похищенные со счетов его карт денежные средства в полном объеме были возвращены ОАО «Сбербанк России», поэтому иск о возмещении морального вреда он заявлять не желает.
Потерпевшая Самогородьская Е.В., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.11 л.д.162-165), показала, что с 2008 года по настоящее время она трудоустроена в ОАО «НИАЭП», г. Н. Новгород, пл. Свободы, д. 3, в должности заведующей. У нее имеется дебетовая карта «Виза Голд» №.. .4628 ОАО «Сбербанк России», которая используется для перечисления заработной платы, карта была оформлена примерно в октябре 2010 года ее работодателем в отделении № 7 ОАО «Сбербанк России» на ул.Ошарская, д. 21 в г. Н. Новгороде. Других карт в банке ОАО «Сбербанк России» она не оформляла и не получала. При оформлении карты ей была подключена услуга «мобильный банк», по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с ее счета путем отправления смс-сообщений на ее сотовый телефон № 8-9159572895. После оформления карты ей был предоставлен пин-код, используя который она могла списывать денежные средства с карт, осуществлять платежи, снимать денежные средства наличными. Пин-код знала только она, поскольку при его выдаче он был на бумажном носителе, упакован в отдельный конверт без возможного доступа к информации посторонних лиц. Также после того, как она узнала пин-код, сведения о нем хранились у нее в памяти, пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях она не дублировала, никому о нем не говорила. В связи с чем, посторонние лица от нее не могли о нем узнать и воспользоваться ее счетом. Каждый раз при списании денежных средств со счета на ее сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому она знала обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счетов.Она пользовалась услугой «Сбербанк Онлайн». 07.02.2013 в 23:47 на ее номер телефона пришло несколько смс-сообщений от Сбербанка России о том, что ей подключена услуга мобильный банк, а 08.02.2013 в 03:28 пришло смс-сообщение о том, что с ее карты № …4628 списано 90 000 рублей. она в это время находилась дома, карта была при ней, она подобную расходную операцию не совершала. Она сразу позвонила в службу Сбербанка и заблокировала карту. 08.02.2013 утром она написала заявление в ОП Советского района о привлечении к уголовной ответственности лиц, похитивших денежные средства с ее карты. Денежные средства в сумме 90 000 рублей были списаны с ее карты без ее согласия, то есть похищены. Она подобные расходные операции не совершала. Карту она не теряла, никому не передавала, сведения о карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку она никому такие сведения не сообщала. Считает, что в отношении нее были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и она не могла воспользоваться своими денежными средствами на карте в период с 08.02.2013 по март-апрель 2013 года. Похищенные с ее карты денежные средства в сумме 90 000 рублей являются для нее значительным ущербом. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Филипповым О.А., Александровым А.Л., Муравьевой Н.А. она не знакома. Осмотрев, предъявленные на обозрение документы, изъятые в ходе выемки в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», а именно: доверенность от 23.01.2013 ЗАО «Рукнар» на 2 листах, заявление от 23.01.2013 на получение международной карты Сбербанка России от имени Самогородьской Е.В. – на 1 листе, приложение № 1 к Заявлению-Условиям от имени Самогородьской Е.В., заявила, что она данные документы видет впервые, подписи в них, выполненные от ее имени ей не принадлежат, на ее действительную подписи непохожи. В доверенности под № 13 напротив фамилии Самогородьской Е.В. подпись не ее. К ЗАО «РУКНАР» она никакого отношения не имеет, в данной фирме никогда не работала. В заявлении совпадают с реальными данные о ней: ФИО, дата рождения, паспортные данные, а адрес регистрации фальсифицирован, т.к. с 22. 09.2012 она прописана по адресу: г. Н. Новгород, ул. Тимирязева, д. 7 к.3, кв.61. Кроме того, номер квартиры на ул. Снежная указан «125», а в действительности до 22.09.2012 она была зарегистрирована в квартире № 128 на ул.Снежная в г. Н. Новгороде. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ей не знакомы, и к ним никакого отношения она не имеет. В марте – апреле 2013 года похищенные со счета карты денежные средства в полном объеме были возвращены ОАО «Сбербанк России», поэтому иск о возмещении морального вреда она заявлять не желает.
Потерпевший Сиротин В.И., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.11 л.д.228-231), показал, что в период времени с апреля 2011 года по 31.12.2013 он был трудоустроен в ОАО «Ростелеком». У него имелась дебетовая карта ОАО «Сбербанк России» № 4279420010793525 «Виза Голд», которая использовалась для перечисления заработной платы, карта была оформлена примерно в 2010 году его работодателем в отделении ОАО «Сбербанк России» на ул.Ошарская в г. Н. Новгороде. При оформлении карты ему была подключена услуга «мобильный банк», по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с его счета путем отправления смс-сообщений на его сотовый телефон № 8-9519093563. После оформления карты ему был предоставлен пин-код, используя который он мог списывать денежные средства с карты, осуществлять платежи, снимать денежные средства наличными. Пин-код знал только он, поскольку при его выдаче он был на бумажном носителе упакован в отдельный конверт без возможного доступа к информации посторонних лиц. Также после того, как он узнал пин-код, сведения о нем хранились у него в памяти, пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о нем не говорил. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться его счетом. Каждый раз при списании денежных средств со счета на его сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. Услугой «Сбербанк Онлайн» он не пользовался. 08.02.2013 около 03:33 на его номер телефона пришло несколько смс-сообщений от Сбербанка России о том, что с его карты № 4279420010793525 списано 137 000 рублей. Остаток на карте остался несколько рублей. Он позвонил в кул-центр Сбербанка, пояснил, что он никакой расходной операции не совершал, карта по его просьбе была заблокирована. 09.02.2013 утром он приехал в отделение ОАО «Сбербанк России» на ул. Костина в г. Н. Новгороде, где написал заявление о несанкционированном списании денежных средств с его карты. Денежные средства в сумме 137 000 рублей были списаны с его карты без его согласия, то есть похищены. Он подобные расходные операции не совершал. Карту он не терял, никому не передавал, сведения о самой карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не сообщал. Считает, что в отношении него были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и он не мог воспользоваться своими денежными средствами на карте в период с 08.02.2013 года по март 2013 года. Похищенные с карты денежные средства в сумме 137 000 рублей являются для него значительным ущербом, поскольку на иждивении у него находится несовершеннолетний ребенк. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Филипповым О.А., Александровым А.Л., Муравьевой Н.А. он не знаком. Осмотрев, предъявленные на обозрение документы, изъятые в ходе выемки в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», а именно: доверенность от 23.01.2013 ЗАО «Рукнар» на 2 листах, заявление от 23.01.2013 на получение международной карты Сбербанка России от имени Сиротина В.И. – на 1 листе, приложение № 1 к Заявлению-Условиям от имени Сиротина В.И., пояснил, что он данные документы видет впервые, подписи в них, выполненные от его имени ему не принадлежит, на его действительную подпись, не похожи. В доверенности под № 14 напротив фамилии Сиротина В.И. подпись не его. К ЗАО «РУКНАР» он никакого отношения не имеет. В заявлении совпадают с реальными данные о нем: ФИО, дата рождения, паспортные данные. Не верно указаны: место рождения - г. Горький, в действительности место его рождения - с. Пригороднее Сердобского р-на Пензенской области, по адресу: г. Н. Новгород, пр.Ленина, д.48Д, кв.35, он не зарегистрирован с 2009 года. Неверно указан индекс места жительства. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, и к ним никакого отношения он не имеет. В марте 2013 года похищенные со счета карты денежные средства в полном объеме были возвращены ОАО «Сбербанк России», поэтому иск о возмещении морального вреда он заявлять не желает.
Потерпевшая Шиленкова Г.А., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.12 л.д.4-7), показала, что с 01.08.2005 по настоящее время она работает в ООО «Финансово-аналитический центр», г. Н. Новгород, ул. Бекетова, д. 38а, в должности главного бухгалтера. У нее имелась дебетовая карта ОАО «Сбербанк России» № 4276842024937371 «Виза», которую использовала для перечисления заработной платы. Карта была оформлена примерно в 2009 году в отделении ОАО «Сбербанк России» на ул. Бекетова в г. Н. Новгороде. При оформлении карты была подключена услуга «мобильный банк», по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с ее счета путем отправления смс-сообщений на ее сотовый телефон № 8-9047897780. После оформления карты ей был предоставлен пин-код, используя который она могла списывать денежные средства с карты, осуществлять платежи, снимать денежные средства наличными. Пин-код знала только она, поскольку при его выдаче он был на бумажном носителе упакован в отдельный конверт без возможности доступа к информации посторонних лиц. Также после того, как она узнала пин-код, сведения о нем хранились у нее в памяти, пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях она не дублировала, никому о нем не говорила. В связи с чем, посторонние лица от нее не могли о нем узнать и воспользоваться еесчетом. Каждый раз при списании денежных средств со счета на ее сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому она знала обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счетов. Услугой «Сбербанк Онлайн» она не пользовалась. 08.02.2013 около 03:30 на ее номер телефона № 8-9047897780 пришло несколько смс-сообщений от Сбербанка России о том, что с ее карты № 4276842024937371 списано 127 000 рублей. 08.02.2013 утром она приехала в отделение ОАО «Сбербанк России» на ул.Бекетова в г. Н. Новгороде, где написала заявление о несанкционированном списании денежных средств с ее карты. Вместе с ней с аналогичным заявлением обратилось еще порядка 6 человек. После чего она написала заявление в отдел полиции Советского района г. Н. Новгорода. Денежные средства в сумме 127 000 рублей были списаны с ее карты без ее согласия, то есть похищены. Она подобные расходные операции не совершала. Карту она не теряла, никому не передавала, сведения о самой карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку она никому такие сведения не сообщала. Считает, что в отношении нее были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и она не могла воспользоваться своими денежными средствами на карте в период с 08.02.2013 по март 2013 года. Похищенные с карты денежные средства в сумме 127 000 рублей являются для нее значительным ущербом, поскольку она нерегулярно получает заработную плату в связи с нестабильной ситуацией на предприятии. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Филипповым О.А., Александровым А.Л., Муравьевой Н.А. она не знакома. Осмотрев, предъявленные на обозрение документы, изъятые в ходе выемки в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», а именно: доверенность от 23.01.2013 ЗАО «Рукнар» на 2 листах, заявление от 23.01.2013 на получение международной карты Сбербанка России от имени Шиленковой Г.А. – на 1 листе, приложение № 1 к Заявлению-Условиям от имени Шиленковой Г.А., показала, что данные документы она видит впервые, подписи в них, выполненные от ее имени ей не принадлежат, на ее действительную подписи не похожи. В доверенности под № 18 напротив фамилии Шиленковой Г.А. подпись не ее. К ЗАО «РУКНАР» она никакого отношения не имет. В заявлении совпадают с реальными данные о ней: ФИО, дата рождения, паспортные данные, адрес регистрации. Не верно указан индекс места ее жительства. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ей не знакомы, и к ним никакого отношения она не имеет. В марте 2013 года похищенные со счета карты денежные средства в полном объеме были возвращены ОАО «Сбербанк России», поэтому иск о возмещении морального вреда она заявлять не желает.
Показания потерпевшего Арзамасцева Ю.В., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.13 л.д.47-50), показал, что с 2009 года по настоящее время он трудоустроен в Министерстве ЖКХ и ТЭК в должности заместителя министра. Он является держателем двух пластиковых банковских карт ОАО «Сбербанк России». Одну карту он оформлял в июле 2012 года для расчетов с ее помощью в отделении Волго – Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Ошарская, д. 21. Вторая карта бала оформлена в Министерстве ЖКХ и ТЭК в 2012 году для зачисления зарботной платы. При оформлении вышеуказанных банковских карт он подключил услугу «мобильный банк», чтобы на его телефонный номер 9159597771 поступали СМС – уведомления о движении денежных средств по картам. Каждый раз при списании денежных средсвт со счетов на его сотовый телефон приходило СМС - сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. Услугой «Сбербанк Онлайн» он не пользовался. 09.02.2013 около 03:10 на его сотовый телефон пришло СМС – сообщение от Сбербанка России о том, что с одной из банковских карт списано 100 000 рублей и со второй банковской карты списано – 200 000 рублей через систему «Сбербанк Онлайн». Он данных операций по счету карт не производил. На момент получения смс – сообщений он находился дома, банковские карты были при нем. Каким образом помимо его воли могло произойти списание денежных средств на сумму 300 000 рублей, ему не известно. Свои банковские карты он всегда хранил при себе, никода не терял, посторонним лицам, родственникам или знакомым для использования или хранения денежных средств не передавал. Пин-код знал только он. Сведения о пин-коде при получении карт в банке были упакованы и запечатаны в отдельный конверт без возможного доступа в него посторонних лиц. После вскрытия им конверта, после того, как он узнал пин – код сведения о нем хранились у него в памяти, пин–код на бумажном носителе он уничтожил. Пин–код на бумажных, цифровых и иных носителях не дублировал, никому о нем не говорил. Поэтому третьи лица от него не могли узнать пин-код и воспользоваться его счетом. 09.02.2013 он обратился с письменным заявлением о незаконном списании денежных средсвт с его банковских карт в Волго–Вятское отделение банка ОАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: г. Н. Новгород, ул. Ошарская, д. 21. Сотрудники банка сообщили ему, что скорее всего денежные средства были похищены с его банковских карт путем перевода на другие мошеннические карты и посоветовали обратиться с заявлением в полицию. Похищенные денежные средств в сумме 300 000 рублей, являются для него значительным материальным ущербом. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Филипповым О.А., Александровым А.Л., Муравьевой Н.А. он не знаком. Осмотрев, предъявленные на обозрение документы, изъятые в ходе выемки в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», а именно: доверенность от 23.01.2013 ООО «Изумруд» на 2 листах, заявление от 23.01.2013 на получение международной карты Сбербанка России от имени Арзамасцева Ю.В. – на 1 листе, приложение № 1 к Заявлению-Условиям от имени Арзамасцева Ю.В., показал, что данные документы он видит впервые, подписи в них, выполненные от его имени, ему не принадлежат, на его действительную подписи не похожи. В доверенности под №2 напротив фамилии Арзамасцева Ю.В. подпись не его. К ООО «Изумруд» он никакого отношения не имет. В заявлении совпадают с реальными данные о нем: ФИО, дата рождения, паспортные данные. С указанного адреса регистрации он выбыл в 2005 году. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, и к ним никакого отношения он не имеет. В марте 2013 года похищенные со счетов карт денежные средства в полном объеме были возвращены ОАО «Сбербанк России», поэтому иск о возмещении морального вреда он заявлять не желает.
Потерпевший Бейбалаев Д.М., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.12 л.д.192-195), показал, что он является ВИП-клиентом ОАО «Сбербанк России». У него имелась овердрафтная карта «Мастер кард Платинум» ОАО «Сбербанк России» № 5479274200044669, на ней находились кредитные деньги, карта была оформлена примерно 3 года назад в отделении ОАО «Сбербанк России» на ул. Б. Покровская, д. 3, в г. Н. Новгороде, оформлением занимался менеджер по имени Евгений. При оформлении карты ему была подключена услуга «мобильный банк», по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с его счета путем отправления смс-сообщений на его сотовый телефон № 8-9200487770. После оформления карты ему был предоставлен пин-код, используя который он мог списывать денежные средства с карты, осуществлять платежи, снимать денежные средства наличными. Пин-код знал только он, поскольку при его выдаче он был на бумажном носителе упакован в отдельный конверт без возможного доступа к информации посторонних лиц. Также после того, как он узнал пин-код, сведения о нем хранились у него в памяти, пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о нем не говорил. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться его счетом. Каждый раз при списании денежных средств со счета его карты на сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. 08.02.2013 в ночное время на его номер телефона 8-9200487770 пришло смс-сообщение от Сбербанка России о том, что с его карты «Мастер кард» осуществлен доступ через «Сбербанк Онлайн», затем через минуту смс-сообщение о том, что списано150 750 рублей. Он в это время находился дома, никаких расходных операций по карте не совершал. Остаток на карте остался около 800 рублей, то есть деньги были списаны практически «под ноль». Он сразу позвонил в службу поддержки клиентов Сбербанка по телефону, указанному на карте, объяснил ситуацию, сотрудник банка сказал ему, что его заявка принята и рекомендовал обратиться с письменным заявлением в отделение Сбербанка. 08.02.2013 утром он приехал в отделение ОАО «Сбербанк России» на ул. Б.Покровская, д. 3, в г. Н. Новгороде, где написал заявление о несанкционированном списании денежных средств с его карты. Сотрудники банка сообщили ему, что он не первый за последние три дня из тех, у кого незаконно списаны деньги с карт. Денежные средства в сумме 150 750 рублей были списаны с его карты без его согласия, то есть похищены. Он подобную расходную операцию не совершал. Карту не терял, никому не передавал, сведения о карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не сообщал. Считает, что в отношении него были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и он не мог воспользоваться своими денежными средствами на карте в период с 08.02.2013 по апрель 2013 года. Похищенные с его карты денежные средства в сумме 150 750 рублей являются для него значительным ущербом, т.к. на иждивении он имеет трех детей, один обеспечивает семью. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Филипповым О.А., Александровым А.Л., Муравьевой Н.А. он не знаком. Осмотрев предъявленные на обозрение документы, изъятые в ходе выемки в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», а именно: доверенность от 23.01.2013 ООО «Изумруд» на 2 листах, заявление от 23.01.2013 на получение международной карты Сбербанка России от имени Бейбалаева Д.М. – на 1 листе, приложение № 1 к Заявлению-Условиям от имени Бейбалаева Д.М., показал, что данные документы он видет впервые, подписи в них, выполненные от его имени, ему не принадлежат, на его действительную подпись, не похожи. В доверенности под № 3 напротив фамилии Бейбалаев Д.М. подпись не его. К ООО «Изумруд» он никакого отношения не имеет, никогда в данной фирме не работал. Совпадают с реальными данными в доверенности все данные о нем: ФИО, дата рождения, паспортные данные, адрес регистрации (до 15.05.2013 он был зарегистрирован по адресу: г. Н. Новгород, ул. Белинского, 85-21). Паспортные данные в заявлении совпадают с его реальными данными. Соответственно, в заявлении вымышленным является место работы. Отметка о том, что он не имеет заграничного паспорта, не соответствует действительности. В заявлении совпадают с реальными данные о нем: ФИО, дата рождения, адрес регистрации. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, и к ним никакого отношения он не имеет. В апреле 2013 года похищенные со счетов карт денежные средства в полном объеме были возвращены ОАО «Сбербанк России», иск о возмещении морального вреда он заявлять не желает.
Потерпевший Гиренко Р.В., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.13 л.д.20-23), показал, что он является держателем банковской карты «Visa Classic» ОАО «Сбербанк России». Данную карту он оформлял в августе 2012 года для всевозможных расчетов с ее помощью в отделении Волго–Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Ошарская, д. 21. При оформлении карты он услугу «мобильный банк» не подключал. 20.02.2013 он проверил баланс своей карты, и обнаружил, что с баланса банковской карты пропало около 100 000 рублей. Затем он позвонил в службу поддержки ОАО «Сбербанк России» и сообщил о данном факте, где ему сообщили о необходимости написания письменного заявление в отделение Сбербанка России. Каким образом помимо его воли могло произойти списание денежнызх средств на сумму 100 000 рублей, ему не известно. Свою карту он всегда хранил при себе, никогда ее не терял, посторонним лицам, родственникам и знакомым для использования не передавал. Пин-код знал только он. Сведения о пин – коде при получении карты были упакованы и запечатаны в отдельный конверт без возможного доступа в него посторонних лиц. После вскрытия конверта, после того как он узнал ПИН – код, сведения о нем хранились у него в памяти, пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о нем не говорил. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться счетом последнего. В начале апреля 2013 года он обратился с письменным заявлением о незаконном списании денежных средств с его банковской карты в отделение Волго–Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: г. Н. Новгород, ул. Ошарская, д. 21. Сотрудники банка сообщили, что скорее всего его денежные средства были похищены с карты путем перевода на другие мошеннические карты. Похищенные с банковской карты денежные средства в сумме 100 000 рублей являются для него значительным ущербом. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Филипповым О.А., Александровым А.Л., Муравьевой Н.А. он не знаком. Осмотрев, предъявленные на обозрение документы, изъятые в ходе выемки в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», а именно: доверенность от 23.01.2013 ООО «Изумруд» на 2 листах, заявление от 23.01.2013 на получение международной карты Сбербанка России от имени Гиренко Р.В. – на 1 листе, приложение № 1 к Заявлению-Условиям от имени Гиренко Р.В., показал, что данные документы он видет впервые, подписи в них, выполненные от его имени, ему не принадлежат, на его действительную подпись, не похожи. В доверенности под № 16 напротив фамилии Гиренко Р.В. подпись не его. К ООО «Изумруд» он никакого отношения не имеет, никогда в данной фирме не работал. В заявлении совпадают с его реальными данными: ФИО, дата рождения, паспортные данные. Вымышленными являются адрес проживания и место рождения. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, и к ним никакого отношения он не имеет. В апреле 2013 года похищенные со счета карты денежные средства в полном объеме были возвращены ОАО «Сбербанк России», иск о возмещении морального вреда он заявлять не желает.
Потерпевшая Котова Н.С., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.12 л.д.182-185), показала, что у нее имеется дебетовая карта «Виза» ОАО «Сбербанк России» № 676280429006419583, которая используется для сбережения денежных средств. Карта была оформлена примерно 2 года назад в отделении ОАО «Сбербанк России» на пр. Молодежный в г. Н. Новгороде. При оформлении карты ей была подключена услуга «мобильный банк», по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с ее счета путем отправления смс-сообщений на ее сотовый телефон № 8-9200281751. После оформления карты ей был предоставлен пин-код, используя который она могла списывать денежные средства с карты, осуществлять платежи, снимать денежные средства наличными. Пин-код знала только она, поскольку при его выдаче он был на бумажном носителе упакован в отдельный конверт без возможности доступа к информации посторонних лиц. Также после того, как она узнала пин-коды, сведения о нем хранились у нее в памяти, пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях она не дублировала, никому о нем не говорила. В связи с чем, посторонние лица от нее не могли о нем узнать и воспользоваться счетом последней. Каждый раз при списании денежных средств со счета карты на ее сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому она знала обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. 08.02.2013 примерно в 02 часа на ее номер телефона - 8-9200281751 пришло смс-сообщение от Сбербанка России о том, что с ее карты № 676280429006419583 списано 98 000 рублей. 09.02.2013 в первой половине дня она пришла в отделение ОАО «Сбербанк России» на пр. Молодежный в г. Н. Новгороде, где написала заявление о несанкционированном списании денежных средств с ее карты. Карта была заблокирована. Денежные средства в сумме 98 000 рублей были списаны с карты без ее согласия, то есть похищены. Она подобную расходную операцию не совершала. Карту не теряла, никому не передавала, сведения о карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку она никому такие сведения не сообщала. Считает, что в отношении нее были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и она не могла воспользоваться своими денежными средствами на карте в период с 08.02.2013 по март 2013 года. Похищенные с карты денежные средства в сумме 98 000 рублей являются для нее значительным ущербом, поскольку она находилась в декретном отпуске, не работала, копила деньги для покупок при рождении ребенка. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Филипповым О.А., Александровым А.Л., Муравьевой Н.А. она не знакома. Осмотрев предъявленные на обозрение документы, изъятые в ходе выемки в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», а именно: доверенность от 23.01.2013 ООО «Изумруд» на 2 листах, заявление от 23.01.2013 на получение международной карты Сбербанка России от имени Котовой Н.С. – на 1 листе, приложение № 1 к Заявлению-Условиям от имени Котовой Н.С., пояснила, что она данные документы видит впервые, подписи в них, выполненные от ее имени ей не принадлежат, на действительную ее подпись не похожи. В доверенности под № 7 напротив фамилии Котовой Н.С. подпись не ее. К ООО «Изумруд» она никакого отношения не имеет. В январе 2013 года она находилась в декретном отпуске и нигде не работала. Соответственно, в заявлении вымышленным является место её работы. В заявлении совпадают с реальными данные о ней: ФИО, дата рождения, паспортные данные, адрес регистрации, место рождения. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ей не знакомы, и к ним никакого отношения она не имеет. В марте 2013 года похищенные со счета карты денежные средства в полном объеме были возвращены ОАО «Сбербанк России», иск о возмещении морального вреда она заявлять не желает.
Потерпевший Мартынов А.Н., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.13 л.д.6-9), показал, что с 2009 года он официально нигде не трудоустроен. До этого он работал в ООО «Стройдвор» в должности начальника цеха деревообработки в пос. Сокольское Нижегородской области. В декабре 2009 года с целью накопления и хранения денежных средств в отделении Волго–Вятского Банка Сбербанка России, по адресу: г. Н. Новгород, ул. Бекетова, д. 23, им была оформлена дебетовая банковская карта «Visa». В декабре 2012 года срок данной банковской карты истек, и взамен нее сотрудниками банка была предоставлена новая карта, которая имела другой номер и пин–код. После оформления вышеуказанной карты денежные средства на ее счет он перечислял посредством банкомата или отделения Сбербанка России. При оформлении карты он (Мартынов А.Н.) написал заявление о предоставлении ему услуги по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с его расчетного счета путем отправления смс-сообщений на его сотовый телефон № 9087385199. После оформления карты ему был предоставлен пин-код, используя который он мог списывать денежные средства с карты, осуществлять платежи, снимать денежные средства наличными. Пин-код знал только он, поскольку при его выдаче он был на бумажном носителе упакован в отдельный конверт без возможного доступа к информации посторонних лиц. Также после того, как он узнал пин-код, сведения о нем хранились у него в памяти, пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировала, никому о нем не говорил. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться счетом последнего. С момента оформленияны банковской карты и активации счета по 07.02.2013 года у него не было претензий к работе Волго- Вятского Банка Сбербанка России, поскольку денежные средства никогда с его счета без его согласия не списывались. Каждый раз при списании денежных средств со счета карты на его сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. 08.02.2013 примерно в 01.00 часов на его номер телефона - 8-9087385199 пришло смс-сообщение о списании с его счета карты «Visa» денежных средств в сумме 300 750 рублей. Денежные средства в сумме300 750 рублей были списаны с его карты без его согласия, то есть похищены. Карту он не терял, никому не передавал, сведения о карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не сообщал. После получения смс- сообщения о списании 300 750 рублей он позвонил в сервисный центр ОАО «Сбербанк России» по телефонам, указанным на обороте карты: 88005555550 и +7 (495)5005550 и сообщил о необоснованном списании денежных средств с карты, после чего ему посоветовали обратиться в ближайшее отделений ОАО «Сбербанк России» и написать заявление о произошедшем, саму карту при этом заблокировали. 08.02.2013 он обратился в отделение Сбербанка России, где получал карту, раположенное по адресу: г. Н. Новгород, ул. Бекетова, д. 23, с заявлением о незаконном списании денежных средств. Похищенные с банковской карты денежные средства на сумму 300 750 рублей являются для него значительным ущербом, поскольку с 2009 года он официально нигде не трудоустроен. Денежные средства были списаны со счета его банковской карты без его согласия, то есть, похищены, неизвестными ему лицами. Карту он не терял, некому не передавал, сведения о пин–коде никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не давал. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Павловичевым А.С., Филипповым О.А., Александровым А.Л., Муравьевой Н.А., Здоренко М.В., Уховым Г.И, он не знаком. ООО «Изумруд» ему не знакомо, он никакого отношения к данной организации не имеет. В данной фирме он никогда не работал. Осмотрев предъявленные на обозрение документы, изъятые в ходе выемки в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», а именно: доверенность от 23.01.2013 ООО «Изумруд» на 2 листах, заявление от 23.01.2013 на получение международной карты Сбербанка России от имени Мартынова А.Н. – на 1 листе, приложение № 1 к Заявлению-Условиям от имени Мартынова А.Н., пояснил, что он данные документы видит впервые. Заявление от 22.12.2012 на получение международной карты, выполненное на компьютере от его имени, он не подписывал и его реквизиты не заполнял. В Нижегородском отделении № 7 Сбербанка России по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина, д. 6, он никогда не обращался. Подпись в графе «Подпись держателя» не его. Сведения о нем в данном заявлении, кроме даты рождения, являются ложными. В доверенности под № 8 напротив фамилии Мартынова А.Н. подпись ему не принадлежит. Место рождение указано п. Сокольское Горьковской области., а он родился в г. Томске, адрес проживания указан п. Сокольское Нижегородской области, ул. Лесная, д. 18, кв. 1, а он проживает по адресу: г. Н. Новгород, ул. Заярская, д. 20, кв. 24, паспортные данные указаны: 2203 № 780392 выдан 06.08.2003 ОВД Сокольского района Нижегородской области, на самом деле его паспорт серии 2203 № 780392 выдан 05.08.2003 Сокольским РОВД Нижегородской области. Кроме того, вымышленными являются место работы. Откуда у преступника, могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте, о наличии денежных средств на его счете, ему не известно. Пердполагает, что данная информация могла у них появиться от кого – то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России», поскольку наряду с ним аналогичным образом пострадало большое количество клиентов Сбербанка. Считает, что массовое хищение денежных средств со счетов клиентов Сбербанка стали возможными, значит, соответсвующие службы банка не смогли предотвратить преступления, иными словами, клиенты банка недостаточно защищены, а сохранение банковской тайны о клиентах и их счетах, не облюдается. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, и к ним никакого отношения он не имеет. В апреле 2013 года похищенные со счета карты денежные средства в полном объеме были возвращены ОАО «Сбербанк России», иск о возмещении морального вреда он заявлять не желает.
Потерпевшая Машина Я.Е., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.12 л.д.203-206), показала, что c октября-ноября 2012 года у нее имеется банковская карта ОАО «Сбербанка России»: Visa Classic № 4276420013258891. Данную банковскую карту она использовала как банковскую карту для внесения, хранения денежных средств, в том числе и ее заработной платы, когда она работала в ОАО «Ростелеком». Банковская карта всегда находились при ней. Она ее никому не передавала, никого не просила снять с нее денежные средства. Пин-код-знала только она и доступ к карте, кроме нее никто не имел. Эта банковская карта выдавалась в дополнительном офисе Нижегородском отделении Волго-Вятского Банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, пл. Свободы. Листок с пин-кодом она также не теряла, документы на банковскую карту были всегда при ней. Она не санкционировала выпуск банковских карт на свое имя и никогда не оформляла на свои паспортные данные какие-либо банковские карты. 08.02.2013 в 02 часа 11 минут на ее мобильный телефон 8 951 915 80 60 пришло смс-сообщение о том, что с ее банковской карты была списана денежная сумма. На банковской карте до момента списания денежных средств находились денежные средства в сумме 44 250 рублей. 08.02.2013 в 07.00 часов она позвонила в службу поддержки Банка. Сотрудники «Сбербанка России» пояснили ей, что на ее имя выпущена еще одна карта, оформленная в рамках зарплатного проекта ООО «Изумруд». Она никогда в ООО «Изумруд» не работала. Со слов сотрудников Банка, данная поддельная карта была выпущена в дополнительном офисе ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Минина, д. 35. Она в этот же день поехала в указанное отделение Банка, сотрудник «Сбербанка России», сообщила, что на ее имя в рамках зарплатного проекта ООО «Изумруд» была выпущена банковская карта. В этом же отделении «Сбербанка России» она (Машина Я.Е.) заблокировала свою карту Visa № 427620013258891, и поддельную банковскую карту № 427620014790744, выпущенную на ее имя. От сотрудников банка она узнала номер банкомата, с которого были сняты похиенные с ее банковской карты денежные средства № 14037800070540. Таким образом, в результате преступных действий неустановленных лиц ей был причинен материальный ущерб в размере 42 750 рублей. Данный ущерб для нее является значительным, так как она нигде не работает. Доход ее семьи складывается только из дохода ее супруга, который составляет около 25 000 рублей. Статья 44 УПК РФ о праве заявления гражданского иска ей разъяснена. Своим правом заявить гражданский иск она воспользоваться не желает, так как ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб возместил ей в полном объеме.
Потерпевший Маянцев В.А., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.12 л.д.173-176), показал, что у него имеется дебетовая карта «Виза» ОАО «Сбербанк России» № 4279420010497622, которую он использует для сбережения денежных средств. Карта была оформлена примерно 2 года назад в отделении ОАО «Сбербанк России» на ул. Алексеевская в г. Н. Новгороде. При оформлении карты ему была подключена услуга «мобильный банк», по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с его счета путем отправления смс-сообщений на его сотовый телефон № 8-905-196-08-85. После оформления карты ему был предоставлен пин-код, используя который он мог списывать денежные средства с карты, осуществлять платежи, снимать денежные средства наличными. Пин-код знал только он, поскольку при его выдаче он был на бумажном носителе упакован в отдельный конверт без возможного доступа к информации посторонних лиц. Также после того, как он узнал пин-код, сведения о нем хранились у него в памяти, пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о нем не говорил. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться его счетом. 08.02.2013 примерно в 02 часа 22 минуты на сотовый телефон - 8-905-196-08-85 пришло смс-сообщение от Сбербанка России о том, что с его карты № 4279420010497622 списано 150 750 рублей. 08.02.2013 в первой половине дня он пришел в отделение ОАО «Сбербанк России» на ул. Горького в г. Н. Новгороде, где написал заявление о несанкционированном списании денежных средств с его карты. Карта была заблокирована. Денежные средства в сумме 150 750 рублей были списаны с его карты без его согласия, то есть похищены. Он подобную расходную операцию не совершал. Карту не терял, никому не передавал, сведения о карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не сообщал. Считает, что в отношении него были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и он не мог воспользоваться своими денежными средствами на карте в период с 08.02.2013 по апрель 2013 года. Похищенные с карты денежные средства в сумме 150 750 рублей являются для него значительным ущербом, поскольку его заработная плата составляет 24 000 рублей. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Филипповым О.А., Александровым А.Л., Муравьевой Н.А. он не знаком. Осмотрев предъявленные на обозрение документы, изъятые в ходе выемки в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», а именно: доверенность от 23.01.2013 ООО «Изумруд» на 2 листах; заявление от 23.01.2013 на получение международной карты Сбербанка России от имени Маянцева Владимира Александровича на 1 листе, приложение № 1 к Заявлению-Условиям от имени Маянцева В.А., показал, он данные документы видет впервые, подписи в них, выполненные от его имени ему не принадлежат, и на его действительную непохожи. В доверенности под № 10 напротив фамилии Маянцева В.А. подпись не его. К ООО «Изумруд» он никакого отношения не имеет. В январе 2013 года он находился в г. Н. Новгороде на работе по адресу: г. Н. Новгород, п. Слуда, д. 24. Соответственно, в заявлении вымышленным является место его работы, а так же отсутствие у него заграничного паспорта. В заявлении совпадают с реальными данные о нем: ФИО, дата рождения, паспортные данные, адрес регистрации, место рождения. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, и к ним никакого отношения он не имеет. В апреле 2013 года похищенные со счета карты денежные средства в полном объеме были возвращены ОАО «Сбербанк России», иск о возмещении морального вреда он заявлять не желает.
Потерпевшая Писарева Н.Д., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.12 л.д.164-167), показала, что у нее имеются две дебетовые карты «Виза» ОАО «Сбербанк России» № 4279420010636278, а так же № 4276420012652367, которую она использует для сбережения денежных средств. Карта была оформлена примерно 7 лет назад в отделении ОАО «Сбербанк России» на ул. Рождественской в г. Н. Новгороде. При оформлении двух карт ей была подключена услуга «мобильный банк», по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с ее счета путем отправления смс-сообщений на ее сотовый телефон № 89200321515. После оформления карт ей были предоставлены пин-коды, используя которые она могла списывать денежные средства с карт, осуществлять платежи, снимать денежные средства наличными. Пин-коды знала только она, поскольку при их выдаче они были на бумажном носителе упакованы в отдельные конверты без возможного доступа к информации посторонних лиц. Также после того, как она узнала пин-коды, сведения о них хранились у нее в памяти, пин-коды на бумажных, цифровых и иных носителях она не дублировала, никому о них не говорила. В связи с чем, посторонние лица от нее не могли о них узнать и воспользоваться ее счетами. 08.02.2013 примерно в 02 часа на ее номер телефона - 89200321515 пришло два смс-сообщения от Сбербанка России о том, что с ее карты № 4279420010636278 списаны денежные средства в размере 48 750 рублей, № 4276420012652367 списано 42 000 рублей. 08.02.2013 в первой половине дня она позвонила в отделение ОАО «Сбербанк России» по горячей линии, где рассказала о несанкционированном списании денежных средств с ее карт. После чего карты заблокировали. Денежные средства в сумме 90 000 рублей были списаны с ее карт без ее согласия, то есть похищены. Она подобную расходную операцию не совершала. Карты не теряла, никому не передавала, сведения о картах и пин-кодах никто не должен был знать, поскольку она никому такие сведения не сообщала. Считает, что в отношении нее были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и она не могла воспользоваться своими денежными средствами на картах в период с 08.02.2013 по апрель 2013 года. Похищенные с ее банковских карт денежные средства в сумме 90 000 рублей являются для нее значительным ущербом, поскольку ее заработная плата составляет 30 000 рублей. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Филипповым О.А., Александровым А.Л., Муравьевой Н.А. она не знакома. Осмотрев предъявленные на обозрение документы, изъятые в ходе выемки в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», а именно: доверенность от 23.01.2013 ООО «Изумруд» на 2 листах, заявление от 23.01.2013 на получение международной карты Сбербанка России от имени Писаревой Н.Д. на 1 листе, приложение № 1 к Заявлению-Условиям от имени Писаревой Н.Д., пояснила, что она данные документы видет впервые, подписи в них, выполненные от ее имени ей не принадлежат, и на ее действительную подписи не похожи. В доверенности под № 11 напротив фамилии Писаревой Н.Д. подпись ей не принадлежит. К ООО «Изумруд» она никакого отношения не имеет. В заявлении вымышленным является место ее работы. В заявлении совпадают с реальными данные о ней: ФИО, дата рождения, паспортные данные, адрес регистрации, место рождения. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ей не знакомы, и к ним никакого отношения она не имеет. В апреле 2013 года похищенные со счетов карт денежные средства в полном объеме были возвращены ОАО «Сбербанк России», иск о возмещении морального вреда она заявлять не желает.
Потерпевший Слепов С.И., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.12 л.д.156-157), показал, что у него имеется дебетовая карта «Виза» ОАО «Сбербанк России» № 4276420010757291, которая используется для сбережения денежных средств. Карта была оформлена примерно 3 года назад в отделении ОАО «Сбербанк России» на ул. Бекетова г. Н. Новгороде. При оформлении карты ему была подключена услуга «мобильный банк», по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с его счета путем отправления смс-сообщений на его сотовый телефон № 8-9519053748. После оформления карты ему был предоставлен пин-код, используя который он мог списывать денежные средства с карты, осуществлять платежи, снимать денежные средства наличными. Пин-код знал только он, поскольку при его выдаче он был на бумажном носителе упакован в отдельный конверт без возможного доступа к информации посторонних лиц. Также после того, как он узнал пин-код, сведения о нем хранились у него в памяти, пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о нем не говорил. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться его счетом. Каждый раз при списании денежных средств со счета его карты на сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. 08.02.2013 в ночное время на его номер телефона - 8-9519053748 пришло смс-сообщение от Сбербанка России о том, что с его карты «Виза» списано 300 000 рублей. 08.02.2013 утром он приехал в отделение ОАО «Сбербанк России» на ул. Бекетова в г. Н. Новгороде, где написал заявление о несанкционированном списании денежных средств с его карты. Карта была заблокирована. Денежные средства в сумме 375 000 рублей были списаны с его карты без его согласия, то есть похищены. Он подобную расходную операцию не совершал. Карту не терял, никому не передавал, сведения о карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не сообщал. Остаток после хищения составлял порядка 10000 рублей. Считает, что в отношении него были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и он не мог воспользоваться своими денежными средствами на карте в период с 08.02.2013 по апрель 2013 года. Похищенные с банковской карты денежные средства в сумме 300 750 рублей являются для него значительным ущербом. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Филипповым О.А., Александровым А.Л., Муравьевой Н.А. он не знаком. Осмотрев предъявленные на обозрение документы, изъятые в ходе выемки в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», а именно: доверенность от 23.01.2013 ООО «Изумруд» на 2 листах, заявление от 23.01.2013 на получение международной карты Сбербанка России от имени Слепова С.И. на 1 листе, приложение № 1 к Заявлению-Условиям от имени Слепова С.И., показал, что он данные документы видет впервые, подписи в них, выполненные от его имени, ему не принадлежат, на действительную его подпись, не похожи. В доверенности под № 13 напротив фамилии Слепова С.И. подпись ему не принадлежит. К ООО «Изумруд» он никакого отношения не имеет, никогда в данной фирме не работал. Паспортные данные серия 2203 № 502732 на дату заявления 23.01.2013 являются устаревшими, т.к. по достижению 45-летнего возраста 12.07.2012 он получил новый паспорт серии 2212 № 934441. Также в заявлении неверно указано место его рождения - гор.Горький. В заявлении вымышленным является место его работы. В заявлении совпадают с реальными данные о нем: ФИО, дата рождения, адрес регистрации. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, и к ним никакого отношения он не имеет. В апреле 2013 года похищенные со счета карты денежные средства в полном объеме были возвращены ОАО «Сбербанк России», иск о возмещении морального вреда он заявлять не желает.
Потерпевшая Тюкова М.В., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.12 л.д.224-227), показала, что с января 2011 года по июнь 2013 года она была трудоустроена в Кредитный потребительский кооператив «Нижегородский кредмитный союз «Народные инвестиции» на должность бухгалтера -кассира. С 01.07.2013 по настоящее время она трудоустроена в ООО «Медицинский центр «ЗдравИЯ». У нее имеется дебетовая карта ОАО «Сбербанк России» № 4276 4200 1447 3176 «Виза», которую она использует для хранения денежных средств. Карта была оформлена примерно 1 года назад, в отделении № 7 ОАО «Сбербанк России» на ул. Бекетова, д. 23, в г. Н. Новгороде. При оформлении карты ей была подключена услуга «мобильный банк», по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с ее счета путем отправления смс-сообщений на ее сотовый телефон № 8-9202529557. После оформления карты ей был предоставлен пин-код, используя который она могла списывать денежные средства с карты, осуществлять платежи, снимать денежные средства наличными. Пин-код знала только она, поскольку при его выдаче он был на бумажном носителе упакован в отдельный конверт без возможного доступа к информации посторонних лиц. Также после того, как она узнала пин-код, сведения о нем хранились у нее в памяти, пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях она не дублировала, никому о нем не говорил. В связи с чем, посторонние лица от нее не могли о нем узнать и воспользоваться счетом последней. Каждый раз при списании денежных средств со счета карты на ее сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому она знала обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. Услугой «Сбербанк Онлайн» она не пользовалась. 08.02.2013 в 02:39 на номер телефона 8-9202529557 пришло смс-сообщение от Сбербанка России о том, что с ее карты «Виза» списано 33 750 рублей, посредством услуги «Сбербанк Онлайн». 08.02.2013 в 09.00 часов она приехала в отделение ОАО «Сбербанк России», расположенное на ул. Бекетова, д. 23, в г. Н. Новгороде, где написал заявление о несанкционированном списании денежных средств с ее карты. Карта была заблокирована. Денежные средства в сумме 33 750 рублей были списаны с ее карты без ее согласия, то есть похищены. Она подобную расходную операцию не совершала. Карту не теряла, никому не передавала, сведения о карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку она никому такие сведения не сообщала. Считает, что в отношении нее были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал.Похищенные с ее банковской карты денежные средства в сумме 33 750 рублей являются для нее значительным ущербом, поскольку ее заработная плата составляет 20 000 рублей. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Филипповым О.А., Александровым А.Л., Муравьевой Н.А. она не знакома. Осмотрев предъявленные на обозрение документы, изъятые в ходе выемки в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», а именно: доверенность от 23.01.2013 ООО «Изумруд» на 2 листах, заявление от 23.01.2013 на получение международной карты Сбербанка России от имени Тюковой М.В. на 1 листе, приложение № 1 к Заявлению-Условиям от имени Тюковой М.В., показала, что она данные документы видит впервые, подписи в них, выполненные от ее имени, ей не принадлежат, на ее действительную подпись, не похожи. В доверенности под № 14 напротив фамилии Тюковой М.В. подпись последней, не принадлежит. К ООО «Изумруд» она никакого отношения не имеет, никогда в данной фирме не работала. В заявлении совпадают с реальными данными о ней: ФИО, дата рождения, паспортные данные, адрес регистрации. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ей не знакомы, и к ним никакого отношения она не имеет. В марте 2013 года похищенные со счета карты денежные средства в полном объеме были возвращены ОАО «Сбербанк России», иск о возмещении морального вреда она заявлять не желает.
Потерпевший Щеглов В.Т., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.13 л.д.33-36), показал, что с 1998 года она работает в ООО ПКФ «Фриз» в должности директора. Он является держателем пластиковой карты «Visa Classic ОАО «Сбрбанка России» Данную карту он оформлял в феврале 2010 года для всевозможных расчетов с ее помощью в отделении Волго – Вятского банка ОАО «Сбербанк России»,расположенном по адресу: ш. Н.Новгород, ул. Бекетова, д.23. При оформлении данной банковской карты ему была подключена услуга «мобильный банк», чтобы на его телефонный помер 89519020661 поступали смс–уведомления о движении денежных средств по карте. Каждый раз при списании денежных средсвт со счета банковской карты на его сотовый телефон приходило смс–сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. Также он пользовался услугой «Сбербанк Онлайн». 09.02.2013 в 02.00 часов на его номер телефона 8-9519020661 пришло смс-сообщение от Сбербанка России о том, что с его карты «Виза» списано 65 750 рублей, посредством услуги «Сбербанк Онлайн». Он данной расходной операции по счету карты не производил. На момент получения смс – уведомления он находился на отдыхе во Франции, карта была при нем. Каким образом помимо его воли могло произойти списание денежных средств на сумму 65 750 рублей ему не известно. Свою карту он хранил при себе, никогда ее не терял, посторонним лицам, родственникам и знакомым для использования и хранения не передавал. Пин–код для пользования знал только он. Сведения о пин–коде при получении карты в банке были упакованы и запечатаны в конверт, без возможного доступа в него посторонних лиц. После вскрытия конверта, после того, как он узнал пин–код, сведения о нем хрнились у него в памяти, пин–код на бумажном носителе он уничтожил. Пин–код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о нем не говорил. Поэтому третьи лица от него не могли узнать пин–код и воспользоваться его счетом. 26.02.2013 он обратился с письменным заявлением о несанкционированном списании денежных средств с его карты в отделение Волго–Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: г. Н. Новгород, ул. Бекетова, д. 23. Сотрудники банка сообщили ему, что денежные средства были похищены с его карты посредством перевода на другие мошеннические карты. Похищенные с банковской карты денежные средства на сумму 65 750 рублей являются для него значительным ущербом. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Филипповым О.А., Александровым А.Л., Муравьевой Н.А. он не знаком. Осмотрев предъявленные на обозрение документы, изъятые в ходе выемки в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», а именно: доверенность от 23.01.2013 ООО «Изумруд» на 2 листах, заявление от 23.01.2013 на получение международной карты Сбербанка России от имени Щеглова В.Т. на 1 листе, приложение № 1 к Заявлению-Условиям от имени Щеглова В.Т., показал, что он данные документы видит впервые, подписи в них, выполненные от его имени, ему не принадлежат, на его действительную подпись, не похожи. В доверенности под № 16 напротив фамилии Щеглова В.Т. подпись ему не принадлежит. К ООО «Изумруд» он никакого отношения не имеет, никогда в данной фирме не работал. В заявлении совпадают с реальными данными о нем: ФИО, дата рождения, паспортные данные, место рождения. С указанного в заявлении адреса регистрации он в 2002 году был выписан.ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, и к ним никакого отношения он не имеет. В марте 2013 года похищенные со счета карты денежные средства в полном объеме были возвращены ОАО «Сбербанк России», иск о возмещении морального вреда он заявлять не желает.
Потерпевшая Ярунина Т.А., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.12 л.д.145-148), показала, что у нее имелась дебетовая карта «Виза Классик» ОАО «Сбербанк России» № 4276420012217179, которую она использовала для сбережения денежных средств. Карта была оформлена примерно в 2006 году в отделении ОАО «Сбербанк России» на ул. Костина в г. Н. Новгороде. На данную карту ежемесячно зачислялась заработная плата. Услугой «мобильный банк» она не пользовлась. После оформления карты ей был предоставлен пин-код, используя который она могла списывать денежные средства с карты, осуществлять платежи, снимать денежные средства наличными. Пин-код знала только она, поскольку при его выдаче он был на бумажном носителе упакован в отдельный конверт без возможного доступа к информации посторонних лиц. Также после того, как она узнала пин-код, сведения о нем хранились у нее в памяти, пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях она не дублировала, никому о нем не говорила. В связи с чем, посторонние лица от нее не могли о нем узнать и воспользоваться ее счетом. В десятых числах февраля 2013 года она пришла в магазин «Универсам Нагорный», купила продукты, хотела расплатиться своей картой. Однако продавец сказала ей, что средств на карте недостаточно. Она точно знала, что на карте должно было находиться около 150 000 рублей. Она подошла к банкомату Сбербанка, установленному в данном магазине и, проверив баланс на своей карте, увидела, что остаток на счете карты составляет одна тысяча с какими-то рублями. Она сразу поехала в отделение Сбербанка, расположенное на ул. Бекетова г. Н. Новгород, где написала заявление о несанкционированном списании денег с ее карты. Сотрудники банка пояснили ей, что произошло мошенничество, деньги с ее карты похищены. С 11 по 13 марта 2013 ее карта была заблокирована. Денежные средства в сумме 149 000 рублей были списаны с карты без ее согласия, то есть похищены. Она подобную расходную операцию не совершала. Карту она не теряла, никому не передавала, сведения о карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку она никому такие сведения не сообщала. Считает, что в отношении нее были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и она не могла воспользоваться своими денежными средствами на карте в период с 08.02.2013 по конец апреля 2013 года. Похищенные с карты денежные средства в сумме 149 000 рублей являются для нее значительным ущербом. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Филипповым О.А., Александровым А.Л., Муравьевой Н.А. она не знакома. Осмотрев предъявленные на обозрение документы, изъятые в ходе выемки в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», а именно: доверенность от 23.01.2013 ООО «Изумруд» на 2 листах, заявление от 23.01.2013 на получение международной карты Сбербанка России от имени Яруниной Т.А. на 1 листе, приложение № 1 к Заявлению-Условиям от имени Яруниной Т.А., пояснила, что данные документы она видит впервые, подписи в них, выполненные от ее имени, ей не принадлежат, на ее действительную подпись, не похожи. В доверенности под № 17 напротив фамилии Яруниной Т.А. подпись последней не принадлежит. К ООО «Изумруд» она никакого отношения не имеет, никогда в данной фирме не работала. Паспортные данные серия 2204 № 110387 на дату заявления 23.01.2013 являются устаревшими, т.к. 20.09.2012 по достижению 45-летнего возраста она получила новый паспорт серии 2212 № 917770. Адрес регистрации, указанный в доверенности (г. Н. Новгород, ул.Норвежская, д.37, кв.3) также является вымышленным, т.к. с 15.10.2009 года она зарегистрирована и проживает по адресу: г. Н. Новгород, ул. ул.Сибирцева, 8-5. По адресу: г. Н. Новгород, ул.Норвежская, д.37, кв.3, она была зарегистрирована временно в 1990-е годы, сроком на 3 месяца. Также в заявлении неверно указано место рождения гор. Горький, а в действительности с.Лудяно Экономическая Нолинского р-на Кировской обл. Соответственно, в заявлении вымышленным является место ее работы, она в ООО «Изумруд» никогда не работала, а также адрес регистрации и паспортные данные. В заявлении совпадают с реальными данные о ней: ФИО, дата рождения. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ей не знакомы, и к ним никакого отношения она не имеет. В апреле 2013 года похищенные со счета карты денежные средства в полном объеме были возвращены ОАО «Сбербанк России», иск о возмещении морального вреда она заявлять не желает.
Потерпевший Захаров Н.Н., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.10 л.д.152-157), показал, что в конце ноября 2012 года в отделении ОАО «Сбербанка России», расположенном на ул. Большая Покровская, на его имя была выдана банковская карта № 4276420010099603. Услуга «мобильный банк» к данной банковской карте подключена не была. После оформления карты ему был предоставлен пин-код, используя который он мог списывать денежные средства с карты. Данный пин-код знал только он, поскольку при его выдаче тот был на бумажном носителе и упакован в отдельный конверт без возможного доступа в него посторонних лиц. Также после того, как он узнал пин-код, сведения о нем хранились у него в памяти. Пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о нем не говорил. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться его счетом. Данную карту он использовал для хранения личных сбережений. Денежные средства с данной банковской карты он снимал с периодичностью один раз в неделю. В начале февраля 2013 года снимая денежные средства со своей банковской карты, он обнаружил отсутствие на балансе карты денежных средств, в сумме 300 000 рублей. После чего отправился в ближайшее отделение ОАО «Сбербанка России», где им было написано заявление о несанкционированном списании с его счета денежных средств, в сумме 300 000 рублей. Кассир – операционист выдала ему оставшие на счете карты денежные средства, а карту № 4276420010099603 заблокировал. Денежная сумма в размере 300 000 рублей является для него значительной, так как его ежемесячная пенсия составляет около 14 000 рублей. К ОАО «Сбербанк России» он материальных претензий не имеет, так как в марте 2013 года банк полностью возместил материальный ущерб в размере 300 000 рублей, перечислив их на вновь выданную в марте 2013 года карту. Исковое заявление к лицам, совершившим данное преступление он заявлять отказывается, так как материальных претензий ни к кому не имеет. С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем и Павловичевым Александром Сергеевичем он не знаком. ООО «Регион – Авто» (ИНН 5257043527, юридический адрес: г. Н. Новгород, ул. Московское шоссе, д. 294 «б») ему не знакомо, никакого отношения к данной фирме он не имеет, никогда и ни на какой должности не работал. Осмотрев предъявленные на обозрение документы: доверенность ООО «Регион – Авто» от 28.01.2013 года на получение в Нижегородском отделении № 7 Сбербанка России международных карт Сбербанка и пин-конвртов, в том числе на получение карты клиента Захарова Н.Н.(под № 1) – на 1 листе, Заявление на получение мждународной карты Сбербанка России от имени Захарова Н.Н., датированное 28.01.2013 года, Приложение № 1 к Заявлению – условиям «Дополнительные условия для карты Сбербанка России Visa Classic» от имени Захарова Н.Н., пояснил, что он никогда не давал согласие на получение банковской карты на его имя в ОАО «Сбербанк России» в рамках зарплатного проекта ООО «Регион – Авто». Данная фирма ему не знакома и он в ней никогда не работал. Действительную карту он получал лично в одном из отделений ОАО «Сбербанка России». Подпись в строке № 1 «Захаров Николай Николаевич» в графе «Подпись» ему не принадлежит и на его подпись не похожа. Сведения, указанные в доверенности: дата рождения, паспорт, адрес регистрации совпадают с его реальными сведениями. Заявление на получение международной банковской крты Сбербанка России от имени Захарова Н.Н., датированное 28.01.2013 годом, он не подписывал, подпись в графе «подпись держателя» ему не принадлежит, и на его подпись не похожа. Приложение № 1 к Заявлению – условиям «Дополнительные условия для карты Сбербанка России Visa Classic» он не подписывал. В заявлении от 28.01.2013 года совпадают с реальными данными о нем: ФИО, дата рождения, адрес регистрации, паспортные данные. Являются вымышленнми следующие сведения о нем: место рождения (г. Горький), место работы (ООО «Регион – Авто», адрес: г. Н. Новгород, Московское шоссе, д. 294 «б»). Паспорт он никогда не терял, копии паспорта он никогда никому не передавал. Предполагает, что у преступников некоторые верные седения о нем могли оказаться от кого – то из недобросовестных сотрудников банка, поскольку наряду с ним аналогичным образом пострадало достаточное количество клиентов банка. Фирмы ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс» и Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы и он к ним никакого отношения не имеет.
Потерпевший Игнатов А.Е., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.14 л.д.108-109), показал, что с 06.04.2012 по настоящее время он работает в ООО «ПИгас», г. Н. Новгород, ул. Рождественская, д. 22Е, на должности директора. Он является держателем пластиковой банковской дебетовой карты «Visa Classic» ОАО «Сбербанк России» № 4276420013594733. Данную карту он оформил 11.10.2012 для хранения денежных средств (накоплений) в отделении Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Богородского. При оформлении карты он подключил услугу «мобильный банк», на его телефонный номер 8-9200450085, однако по каким-то причинам смс-уведомления от Сбербанка о списании и приходе денежных средств он не получал, несмотря на то, что обращался с претензиями в отделение Сбербанка на ул. Богородского. Примерно 11.02.2012 он решил оплатить мобильную связь через номер «900» (Сбербанк) путем списания со своей карты (номер указан выше), однако на его номер телефона 8-9200450085 пришло смс-уведомление о том, что недостаточно средств на карте. Хотя на карте у него должно было находиться чуть более 90 000 рублей. Свою карту он всегда хранил при себе, никогда ее не терял, посторонним лицам, родственникам и знакомым для использования или хранения не передавал. Пин-код для пользования своей картой знал только он. Сведения о пин-коде при получении карты в банке были упакованы и запечатаны в отдельный конверт без возможного доступа внутрь конверта посторонних лиц. После вскрытия им конверта, после того, как он узнал пин-код, сведения о нем хранились у него в памяти, пин-код на бумажном носителе он уничтожил. Пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о нем не говорил. Поэтому третьи лица от него не могли узнать пин-код и воспользоваться счетом последнего. Денежная сумма в размере 90 500 рублей является для него значительной, т.к. его средняя заработная плата составляет 20 000 рублей. К ОАО «Сбербанк России» он в настоящее время материальных претензий не имеет, поскольку зимой 2013 года банк полностью возместил ему материальный ущерб в размере 90 500 рублей. Исковое заявление к преступникам, совершившим хищение денежных средств со счета его карты, о возмещении морального вреда, он заявлять не желает. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Ганиным М.А., Муравьевой Н.А. он не знаком. Фирма ООО «Регион-Авто» (ИНН 5257043527, юридический адрес: г. Н. Новгород, ул. Московское шоссе, д. 294 «б», ему не знакомо, никакого отношения к данной фирме он не имеет. Он в данной фирме никогда, ни на какой должности не работал. Осмотрев предъявленную для ознакомления доверенность ООО «Регион-Авто» от 28.01.2013 на имя Ганина М.А, на получение в Нижегородском отделении № 7 Сбербанка России международных карт Сбербанка и пин-конвертов, в том числе на получение карты клиента Игнатова А.Е. под №2 на 1 листе, пояснил, что он никогда не давал кому-либо свое согласие на получение банковской карты на его имя в ОАО «Сбербанк России» в рамках зарплатного проекта фирмы ООО «Регион-Авто». Данная фирма ему не знакома и он в ней никогда не работал. Свою действительную карту он оформлял и получал в банке лично. Подпись в строке под № 2 «Игнатов Алексей Евгеньевич» в графе «Подпись» ему не принадлежит, и на его подпись не похожа. Сведения в доверенности о дате рождения, паспорте, адресе совпадают с его данными. Свой паспорт он никогда не терял, хищений паспорта у него не происходило. Ксерокопию своего паспорта он посторонним лицам не передавал. Осмотрев предъявленные для ознакомления документы: заявление на получение международной карты Сбербанка России от имени Игнатова А.Е., датированное 28.01.2013 на 1 листе; Приложение № 1 к Заявлению-Условиям «Дополнительные условия для карты Сбербанка России Visa Classic» от имени Игнатова А.Е. на 1 листе, показал, что заявление на получение международной карты Сбербанка России от имени Игнатова А.Е., датированное 28.01.2013, он не подписывал, подпись в графе «подпись Держателя» ему не принадлежит, и на его подпись не похожа. Приложение № 1 к Заявлению-Условиям «Дополнительные условия для карты Сбербанка России Visa Classic» он также не подписывал. В заявлении от 28.01.2013, подписанном от имени Игнатова А.Е., совпадают с реальными, следующие сведения о нем: ФИО, дата рождения, место рождения, адрес проживания, паспортные данные. Являются вымышленными следующие сведения о нем: место работы - ООО «Регион-Авто», адрес: г.Нижний Новгород, Московское шоссе, 294 «б». Откуда у преступников могли оказаться некоторые верные сведения о его личности и сведения о наличии денежных средств на его карте, он не знает. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга ему не знакомы. Он к ним никакого отношения не имеет, ни в каких отношениях с ними не состоял и не состоит.
Потерпевшая Ильина Ю.Л., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.14 л.д.136-142), показала, что с сентября 2005 года по настоящее время она работает в ОАО «ФНПЦ ННИИРТ», расположеном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Шапошникова, д. 5, на должности инженера-технолога. Она является держателем пластиковой банковской карты «Visa Classic» ОАО «Сбербанк России» № 4276420012398359. Данную карту она оформила 25.10.2010 для хранения накопленных ею средств в дополнительном офисе № 515 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, пр. Гагарина, д. 228. При оформлении карты она подключила услугу «Мобильный банк», чтобы на ее телефонный номер 8-9036091669, поступали смс-уведомления о движении денежных средств на карте. С помощью указанной карты она периодически расплачивалась в магазинах в г. Нижнем Новгороде за приобретаемый товар. К осени 2012 года в связи с многократным и долгим использованием ее банковская карта № 4276420012398359 стала плохо читаться в банкоматах (терминалах), так как произошло ее размагничивание, в связи с чем, она поменяла саму карту на новую в том же дополнительном офисе № 515, при этом номер карты остался прежним. 08.02.2013 на балансе ее карты № 4276420012398359 находилось 168 051,62 руб. 08.02.2013 в 10 часов 35 минут на ее телефонный номер 8-9036091669 пришло смс-сообщение с номера «900» (ОАО «Сбербанк России) со следующим текстом: «Списание денежных средств на сумму 150 000 рублей. Выполнено успешно». После указанного списания баланс составил 18 051,62 руб. Она никаких операций по счету карты 8-9036091669 в этот день не производила. Каким образом, помимо ее воли, могло произойти списание денежных средств на сумму 150 000 рублей, она не знает. Свою карту она всегда хранила при себе, в своем кошельке, никогда ее не теряла, посторонним лицам, родственникам и знакомым для использования или хранения не передавала. Пин-код для пользования картой знала только она. Сведения о пин-коде при получении карты в банке были упакованы и запечатаны в отдельный конверт без возможного доступа в него посторонних лиц. После вскрытия ей конверта, после того, как она узнала пин-код, сведения о нем хранились у нее в памяти, пин-код на бумажном носителе она уничтожила. Пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях она не дублировала, никому о нем не говорила. Поэтому третьи лица от нее не могли узнать пин-код и воспользоваться ее счетом. После описанных событий она позвонила на номер абонентской службы ОАО «Сбербанк России» 88005555550 и попросила заблокировать карту. В ходе телефонного разговора от работника ОАО «Сбербанк России» ей стало известно, что какое-то лицо оформило на ее имя еще одну карту ОАО «Сбербанк России». Деньги с ее карты № 4276420012398359, были переведены неизвестными лицами на вновь оформленную на ее имя карту, к которой она в действительности никакого отношения не имеет. 08.02.2013 ее банковская карты была заблокирована.08.02.2013 в 12 часов она обратилась с письменным заявлением об оспаривании произведенной операции на счете ее карты, в дополнительный офис № 515 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк» России» по адресу: г. Н. Новгород, пр. Гагарина, д. 228. С момента оформления карты и активации счета по 08.02.2013 у нее не было претензий к работе Волго-Вятского Банка ОАО «Сбербанк России», денежные средства никогда с ее счета без ее согласия не списывались. Каждый раз при списании денежных средств со счета на ее сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому она знала обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. Денежная сумма в размере 150 000 рублей является для нее значительной, т.к.ее заработная плата составляет в среднем 20 000 рублей, на иждивении у нее с мужем находится несовершеннолетняя дочь, кроме того у нее имеются кредитные обязательства перед банком «Уралсиб». К ОАО «Сбербанк России» она в настоящее время материальных претензий не имеет, поскольку 14.03.2013 банк полностью возместил материальный ущерб в размере 150 000 рублей, перечислив на вновь открытую на ее имя карту «Visa Classic» № 4276420012528633. Исковое заявление она заявлять отказывается, ввиду оперативного разбирательства по ее заявлению со стороны ОАО «Сбербанк России» и полной компенсации материального ущерба, она моральных страданий не понесла. С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Ганиным Михаилом Александровичем, Шашиным Александром Алексеевичем, Панковым Сергеем Владимировичем Ильина Ю.Л. не знакома. ООО «Регион-Авто» (ИНН 5257043527, юридический адрес: г. Нижний Новгород, ул. Московское шоссе, д.294 «б»), ей не знакомо, никакого отношения к данной фирме она не имеет. Она в данной фирме никогда, ни в какой должности не работала. Осмотрев, предъявлденную на обозрение копию доверенности ООО «Регион-Авто» от 28.01.2013 на имя Ганина М.А, на получение в Нижегородском отделении № 7 Сбербанка России международных карт Сбербанка и пин-конвертов, в том числе карты клиента Ильиной Юлии Леонидовны на 1 листе, показала, что она никогда не давала кому-либо свое согласие на получение банковской карты на ее имя в ОАО «Сбербанк России» в рамках зарплатного проекта фирмы ООО «Регион-Авто». Данная фирма ей не знакома и она в ней никогда не работала. Свои карты она всегда оформляла в банке лично. Подпись в строке под №3 «Ильина Юлия Леонидовна» в графе «Подпись» ей не принадлежит и на ее подпись не похожа. Сведения, указанные в доверенности о дате рождения, паспорте, адресе, совпадают с ее данными. Паспорт она никогда не теряла, хищений паспорта у нее не происходило. Ксерокопии своего паспорта посторонним лицам она не передавала. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», Благотворительный фонд «Радуга», ей не знакомы.
Потерпевший Кожухов И.А., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.4 л.д.152-154), показал, что в период временис октября 2011 года по май 2013 года он был трудоустроен в ООО «Студия ТГ», расположенного по адресу: г. Н. Новгород, пер. Мотальный, д. 8, в должности инженера по тестированию. С мая 2013 года по настоящее время он трудоустроен в фирме «Ланит Би-Пи-Эм» на должности специалиста по качеству. Он является держателем пластиковой банковской дебетовой карты «Visa Classic» ОАО «Сбербанк России» № 4276420014045958. Данную карту он оформил в январе 2013 года для хранения денежных средств (накоплений) в отделении Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» № 7/0498, расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Богородского, д. 7, корп. 3. При оформлении карты он подключил услугу «Мобильный банк», чтобы на его телефонный номер 8-9519012479 поступали смс-уведомления о движении денежных средств на карте. 07.02.2013 в 23 часа 34 минуты на его телефонный номер пришло смс-сообщение с номера «900» (ОАО «Сбербанк России) о списании денежных средств на сумму 150 000 рублей с карты 4276420014045958, по системе Сбербанк-Онлайн. Он данной операции по счету карты не производил. На момент получения смс-сообщения находился дома, карта была при нем. Каким образом, помимо его воли могло произойти списание денежных средств на сумму 150 000 рублей, он не знает. Свою карту он всегда хранил при себе, никогда ее не терял, посторонним лицам, родственникам и знакомым для использования или хранения не передавал. Пин-код для пользования картой знал только он. Сведения о пин-коде при получении карты в банке были упакованы и запечатаны в отдельный конверт без возможного доступа внутрь конверта посторонних лиц. После вскрытия им конверта, после того, как он узнал пин-код, сведения о нем хранились у него в памяти, пин-код на бумажном носителе он уничтожил. Пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о нем не говорил. Поэтому третьи лица от него не могли узнать пин-код и воспользоваться его счетом. После получения данного смс-сообщения он посредством телефонной связи по номеру ОАО «Сбербанк России» заблокировал операции по своей карте. 08.02.2013 в утреннее время обратился с письменным заявлением о незаконном списании денежных средств с его карты в отделение Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: г. Н. Новгород, ул. Богородского, д. 7, корп. 3. Сотрудники банка сообщили ему, что скорее всего, денежные средства были похищены с его карты путем перевода на другие мошеннические карты и посоветовали обратиться с заявлением в полицию. С момента оформления карты и активации счета по 07.02.2013 у него не было претензий к работе Волго-Вятского Банка ОАО «Сбербанк России», денежные средства никогда с его счета без его согласия не списывались. Каждый раз при списании денежных средств со счета на его сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. Денежная сумма в размере 150 000 рублей является для него значительной, т.к. его заработная плата составляет в среднем 25 000 рублей. К ОАО «Сбербанк России» он материальных претензий не имеет, поскольку 22.03.2013 банк полностью возместил ему материальный ущерб в размере 150 000 рублей. Исковое заявление к преступникам, совершившим хищение денежных средств со счета его карты, о возмещении морального вреда, он заявлять отказывается, ввиду полной компенсации ему материального ущерба. С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Муравьевой Ниной Анатольевной, Ганиным Михаилом Александровичем он не знаком. Фирма ООО «Регион-Авто», ИНН 5257043527, юридический адрес: г. Нижний Новгород, ул. Московское шоссе, д.294 «б», ему не знакома, никакого отношения к данной фирме он не имеет. Он в данной фирме никогда, ни на какой должности не работал. Осмотрев предъявленную на обозрение доверенность ООО «Регион-Авто» от 28.01.2013 на имя Ганина М.А, на получение в Нижегородском отделении № 7 Сбербанка России международных карт Сбербанка и пин-конвертов, в том числе на получение карты клиента Кожухова И.А., под №5, на 1 листе, показал, что он никогда не давал кому-либо свое согласие на получение банковской карты на свое имя в ОАО «Сбербанк России» в рамках зарплатного проекта фирмы ООО «Регион-Авто». Данная фирма ему не знакома и он в ней никогда не работал. Свою действительную карту он оформлял и получал в банке лично. Подпись в строке под №5 «Кожухов Илья Алексеевич» в графе «Подпись» ему не принадлежит и на его подпись не похожа. Сведения в доверенности о дате рождения, паспорте, адресе, совпадают с его реальными данными. Паспорт он никогда не терял, хищений паспорта у него не происходило. Ксерокопию своего паспорта он посторонним лицам не передавал. Осмотрев, предъявленные на обозрение документы: заявление на получение международной карты Сбербанка России от имени Кожухова И.А. датированное 28.01.2013 на 1 листе; Приложение № 1 к Заявлению-Условиям «Дополнительные условия для карты Сбербанка России Visa Classic» от имени Кожухова И.А. на 1 листе, показал, что заявление на получение международной карты Сбербанка России от имени Кожухова И.А., датированное 28.01.2013, он не подписывал, подпись в графе «подпись Держателя» ему не принадлежит и на его подпись не похожа. Равно как он не подписывал Приложение № 1 к Заявлению-Условиям «Дополнительные условия для карты Сбербанка России Visa Classic». В заявлении от 28.01.2013, подписанном от имени Кожухова И.А., совпадают с реальными, следующие сведения о нем: ФИО, дата рождения, адрес проживания, паспортные данные. Являются вымышленными следующие сведения о нем: место рождения - г. Горький, место работы - ООО «Регион-Авто», адрес: г. Н. Новгород, Московское шоссе, д. 294«б». Предполагает, что у преступников, некоторые верные сведения о нем и сведения о наличии денежных средств на его карте, могли оказаться от кого-то из недобросовестных сотрудников банка, поскольку наряду с ним аналогичным образом пострадало достаточное количество клиентов банка. Считает, что если массовые хищения денежных средств со счетов клиентов банка стали возможными, значит, соответствующие службы банка не смогли предотвратить преступления, иными словами, клиенты банка недостаточно защищены, а сохранение банковской тайны о клиентах и их счетах, не соблюдается. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга», ему не знакомы.
Потерпевший Нефедов С.А., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.14 л.д.93-97), показал, что с 18 марта 2012 года по настощее время он работает в ООО «Астра – Зенека Фармасьютикалз» на должности регионального коммерческого менеджера. Он является держателем пластиковой банковской дебетовой карты «Visa Classic» ОАО «Сбербанк России» № 4276420013399430. Данную карту он оформил в июле 2012 года для всевозможных расчетов с ее помощью в отделении Волго–Вятского банка ОАО «Сбербанка России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Белинского, д. 49. При оформлении карты он подключил услугу «Мобильный банк», чтобы на его телефонный номер 8-9200455040 поступали смс-уведомления о движении денежных средств на карте. 10.02.2013 в 23 час 41 минут на его телефонный номер пришло смс-сообщение с номера «900» (ОАО «Сбербанк России) о списании денежных средств на сумму 17 000 рублей с его карты 4276420013399430, по системе Сбербанк-Онлайн. Он данной операции по счету карты не производил. На момент получения смс-сообщения он находился дома, карта была при нем. Каким образом, помимо его воли, могло произойти списание денежных средств на сумму 17000 рублей, он не знает. Свою карту он всегда хранил при себе, никогда ее не терял, посторонним лицам, родственникам и знакомым для использования или хранения не передавал. Пин-код для пользования картой знал только он. Сведения о пин-коде при получении карты в банке были упакованы и запечатаны в отдельный конверт без возможного доступа внутрь конверта посторонних лиц. После вскрытия им конверта, после того, как он узнал пин-код, сведения о нем хранились у него в памяти, пин-код на бумажном носителе он уничтожил. Пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о нем не говорил. Поэтому третьи лица от него не могли узнать пин-код и воспользоваться его счетом. После получения данного смс-сообщения он посредством телефонной связи по номеру ОАО «Сбербанк России» заблокировал операции по своей карте. 11.02.2013 в утреннее время он обратился с письменным заявлением о незаконном списании денежных средств с его карты в отделение Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: г. Н. Новгород, ул. Белинского, д. 49. Сотрудники банка сообщили ему, что скорее всего, денежные средства были похищены с его карты путем перевода на другие мошеннические карты. С момента оформления карты и активации счета по 10.02.2013 у него не было претензий к работе Волго-Вятского Банка ОАО «Сбербанк России», денежные средства никогда с его счета без его согласия не списывались. Каждый раз при списании денежных средств со счета на его сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. Денежная сумма в размере 17 000 рублей является для него значительной, т.к. на его иждивении находятся двое несовершеннолетних детей. Исковое заявление к преступникам, совершившим хищение денежных средств со счета его карты, о возмещении морального вреда, он заявлять отказывается, т.к. маральных страданий оне не понес. С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Муравьевой Ниной Анатольевной, Ганиным Михаилом Александровичем он не знаком. Фирма ООО «Регион-Авто», ИНН 5257043527, юридический адрес: г. Н. Новгород, ул. Московское шоссе, д. 294 «б», ему не знакома, никакого отношения к данной фирме он не имеет. Он в данной фирме никогда, ни на какой должности не работал. Осмотрев, предъявленную на обозрение доверенность ООО «Регион-Авто» от 28.01.2013 на имя Ганина М.А, на получение в Нижегородском отделении № 7 Сбербанка России международных карт Сбербанка и пин-конвертов, в том числе на получение карты клиента Нефедову С.А. под №8 на 1 листе, показал, что он никогда не давал кому-либо свое согласие на получение банковской карты на свое имя в ОАО «Сбербанк России» в рамках зарплатного проекта фирмы ООО «Регион-Авто». Данная фирма ему не знакома и он в ней никогда не работал. Свою действительную карту он оформлял и получал в банке лично. Подпись в строке под №8 «Нефедов Станислав Андреевич» в графе «Подпись» ему не принадлежит и на его подпись не похожа. Сведения в доверенности о дате рождения, паспорте, адресе, совпадают с его реальными данными. Паспорт он никогда не терял, хищений паспорта у него не происходило. Ксерокопию своего паспорта он посторонним лицам не передавал. Осмотрев предъявленные на обозрение документы: заявление на получение международной карты Сбербанка России от имени Нефедова С.А. датированное 28.01.2013 на 1 листе; Приложение № 1 к Заявлению-Условиям «Дополнительные условия для карты Сбербанка России Visa Classic» от имени Нефедова С.А. на 1 листе, показал, что заявление на получение международной карты Сбербанка России от имени Нефедова С.А., датированное 28.01.2013, он не подписывал, подпись в графе «подпись Держателя» ему не принадлежит и на его подпись не похожа. Равно как он не подписывал Приложение № 1 к Заявлению-Условиям «Дополнительные условия для карты Сбербанка России Visa Classic». В заявлении от 28.01.2013, подписанном от имени Нефедова С.А., совпадают с реальными, следующие сведения о нем: ФИО, дата рождения, адрес проживания, паспортные данные. Являются вымышленными следующие сведения о нем: место работы (ООО «Регион-Авто», адрес: г.Нижний Новгород, Московское шоссе, 294 «б»), индекс прописки, сведения об отсутствии заграничного паспорта. Предполагает, что у преступников, некоторые верные сведения о нем и сведения о наличии денежных средств на его карте, могли оказаться от кого-то из недобросовестных сотрудников банка, поскольку наряду с ним аналогичным образом пострадало достаточное количество клиентов банка. Считает, что если массовые хищения денежных средств со счетов клиентов банка стали возможными, значит, соответствующие службы банка не смогли предотвратить преступления, иными словами, клиенты банка недостаточно защищены, а сохранение банковской тайны о клиентах и их счетах, не соблюдается. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга», ему не знакомы.
Представитель потерпевшего Пугина М.В. – Пугина Т.В., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.14 л.д.79-80), показала, что она является матерью Пугина Михаила Викторовича 12.11.1972 г.р. Ее сын с 15 мая 2012 года по настоящее время работает в фирме «IPG LASER GmbH» (Германия, г.Бурбах, Симесштрассе, 7) на должности инженера-разработчика. В период времени с 22.12.2012 по 08.01.2012 Пугин М.В. находился в отпуске в г. Н. Новгороде, затем вылетел в Германию, где находится до настоящего времени. 08.02.2013 из Германии на ее сотовый телефон позвонил ее сын - Пугин М.В. и сообщил, что с его карты ОАО «Сбербанк России», которая находилась при нем в Германии, незаконно были списаны денежные средства в размере 96 000 рублей. Но данной расходной операции он не совершал. Узнал он об этом из смс-уведомления, которое ему пришло на его сотовый телефон. Также Пугин М.В. сообщил ей, что третьим лицам он свою карту не передавал, равно как не передавал сведения о пин-коде, соответственно разглашения данной информации быть не могло. Пугин М.В. попросил ее написать заявление о хищении денежных средств с его карты в полицию, что она и сделала, получив от сына его объяснение в электронном виде. Данная денежная сумма в размере 96 000 рублей является для Пугина М.В. значительной, т.к. на тот период (08.02.2013) его жена - Пугина Ирина Анатольевна и их малолетний ребенок 2007 г.р. проживали отдельно от сына в г. Н. Новгороде, он им материально помогал, эти похищенные денежные средства предназначались для их проживания. В настоящее время жена и ребенок проживают совместно с сыном в Германии. В ООО «Регион-АВТО» по адресу: г. Н. Новгород, Московское шоссе, д. 294 «б», её сын - Пугин М.В. никогда не работал. До отъезда на работу по контракту в Германию Пугин М.В. работал в ООО НПП «Тензор», г. Н. Новгород, ул. Ларина, д. 7, на протяжении 8 лет. В апреле 2013 года со стороны ОАО «Сбербанк России» похищенные денежные средства были возмещены Пугину М.В. в полном объеме путем безналичного перевода на его счет. С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Муравьевой Ниной Анатольевной, Ганиным Михаилом Александровичем Пугин М.В. не знаком. Осмотрев, предъявленную на обозрение Пугиной Т.А. доверенность ООО «Регион-Авто» от 28.01.2013 на имя Ганина М.А, на получение в Нижегородском отделении № 7 Сбербанка России международных карт Сбербанка и пин-конвертов, в том числе на получение карты клиента Пугина М.В. под № 10 на 1 листе, Пугина Т.А. показала, что ее сын Пугин М.В. в ООО «Регион-АВТО» не работал, подпись ему не принадлежит, и на его подпись не похожа. Сведения в доверенности о дате рождения и паспорте Пугина М.В., совпадают с реальными данными о нем, адрес является вымышленным. Свой паспорт Пугин М.В. никогда не терял, хищений паспорта не происходило, посторонним лицам паспорт не передавал. Осмотрев предъявленную на обозрение Пугиной Т.А. документы: заявление на получение международной карты Сбербанка России от имени Пугина М.В., датированное 28.01.2013 на 1 листе; Приложение № 1 к Заявлению-Условиям «Дополнительные условия для карты Сбербанка России Visa Classic» от имени Пугина М.В. на 1 листе. показала, что Заявление на получение международной карты Сбербанка России от имени Пугина М.В., датированное 28.01.2013, ее сын – Пугин М.В. не подписывал, подпись в графе «подпись Держателя» ему не принадлежит, и на его подпись не похожа. Равно как он не подписывал Приложение № 1 к Заявлению-Условиям «Дополнительные условия для карты Сбербанка России Visa Classic». В заявлении от 28.01.2013, подписанном от имени Пугина М.В., совпадают с реальными, следующие сведения о нем: ФИО, дата рождения, место рождения. Являются вымышленными следующие сведения: место работы - ООО «Регион-Авто», адрес: г. Н. Новгород, Московское шоссе, 294б, адрес, т.к. Пугин М.В. никогда не проживал и не был зарегистрирован по адресу: г. Н. Новгород, ул. Липненская, д. 36, кв.5. Он зарегистрирован по одному адресу с ней - пр. Гагарина, д. 36, кв. 5. Дата подписания данных документов 28.01.2013 совпадает с нахождением Пугина М.В. за границей РФ, а именно в Германии, равно, как 08.02.2013 – в день обналичивания денежных средств с карты через банкомат в г. Н. Новгороде. Пугина М.В. предполагает, что у преступников некоторые верные сведения о Пугине М.В. и сведения о наличии денежных средств на его карте могли оказаться от кого-то из недобросовестных сотрудников банка. На данный момент иск о возмещении морального вреда Пугина Т.А. заявлять отказывается.
Потерпевший Столбов М.Е., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.14 л.д.34-36), показал, что с 2004 года по настоящее время он работает в ООО «Контакт-Цент» расположено по адресу: г. Н. Новгород, пр.Гагарина, д. 178, на должности исполнительного директора. Он является держателем пластиковой банковской дебетовой карты «Visa Classic» ОАО «Сбербанк России» № 4276420012274568. Данную карту он оформил в октябре 2010 года для всевозможных расчетов с ее помощью в отделении Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Белинского, д. 49. При оформлении карты он подключил услугу «Мобильный банк», чтобы на его телефонный номер - 8-9601907778 поступали смс-уведомления о движении денежных средств на карте. 08.02.2013 в 1 час 26 минут на его телефонный номер пришло смс-сообщение с номера «900» (ОАО «Сбербанк России) о списании денежных средств на сумму 134 000 рублей с его карты 4276420012274568 по системе Сбербанк-Онлайн. Он данной операции по счету карты не производил. На момент получения смс-сообщения находился дома, карта была при нем. Каким образом, помимо его воли, могло произойти списание денежных средств на сумму 134 000 рублей, он не знает. Свою карту он всегда хранил при себе, никогда ее не терял, посторонним лицам, родственникам и знакомым для использования или хранения не передавал. Пин-код для пользования картой знал только он. Сведения о пин-коде при получении карты в банке были упакованы и запечатаны в отдельный конверт без возможного доступа в него посторонних лиц. После вскрытия им конверта, после того, как он узнал пин-код, сведения о нем хранились у него в памяти, пин-код на бумажном носителе он уничтожил. Пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о нем не говорил. Поэтому третьи лица от него не могли узнать пин-код и воспользоваться его счетом. Посредством телефонной связи на номер ОАО «Сбербанк России» он заблокировал операции по карте. 08.02.2013 он обратился с письменным заявлением о незаконном списании денежных средств с его карты в отделение Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: г. Нижний Новгород, ул.Белинского, д.49. С момента оформления карты и активации счета по 08.02.2013 у него не было претензий к работе Волго-Вятского Банка ОАО «Сбербанк России», денежные средства никогда с его счета без его согласия не списывались. Каждый раз при списании денежных средств со счета на его сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. Денежная сумма в размере 134 000 рублей является для него значительной, т.к. его заработная плата составляет в среднем 10 000 рублей, на иждивении у него имеется несовершеннолетняя дочь. К ОАО «Сбербанк России» он в настоящее время материальных претензий не имеет, поскольку в апреле 2013 года банк полностью возместил ему материальный ущерб в размере 134 000 рублей, перечислив на вновь открытую в апреле 2013 карту «Visa Classic» ОАО «Сбербанк России». Исковое заявление к преступникам, совершившим хищение денежных средств со счета его карты, для возмещения морального вреда, он заявлять отказывается, ввиду полной компенсации ему материального ущерба, он моральных страданий не понес. С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Муравьевой Ниной Анатольевной, Ганиным Михаилом Александровичем он не знаком. Фирма ООО «Регион-Авто», ИНН 5257043527, юридический адрес: г. Нижний Новгород, ул. Московское шоссе, д.294 «б», ему не знакома, никакого отношения к данной фирме он не имеет. Он в данной фирме никогда, ни на какой должности не работал. Осмотрев предъявленную на обозрение доверенность ООО «Регион-Авто» от 28.01.2013 на имя Ганина М.А, на получение в Нижегородском отделении № 7 Сбербанка России международных карт Сбербанка и пин-конвертов, в том числе на получение карты клиента Столбова М.Е. под № 11 на 1 листе, показал, что он никогда не давал кому-либо свое согласие на получение банковской карты на его имя в ОАО «Сбербанк России» в рамках зарплатного проекта фирмы ООО «Регион-Авто». Данная фирма ему не знакома и он в ней никогда не работал. Свою действительную карту он оформлял и получал в банке лично. Подпись в строке под № 11 «Столбов Михаил Евгеньевич» в графе «Подпись» ему не принадлежит и на его подпись не похожа. Сведения в предъявленной доверенности о дате рождения, паспорте, адресе совпадают с его реальными данными. Паспорт он никогда не терял, хищений паспорта у него не происходило. Ксерокопию своего паспорта он посторонним лицам не передавал. Осмотрев предъявленные на обозрение документы: заявление на получение международной карты Сбербанка России от имени Столбова М.Е., датированное 28.01.2013 на 1 листе; Приложение № 1 к Заявлению-Условиям «Дополнительные условия для карты Сбербанка России Visa Classic» от имени Столбова М.Е. на 1 листе, показал, что заявление на получение международной карты Сбербанка России от имени Столбова М.Е., датированное 28.01.2013, он не подписывал, подпись в графе «подпись Держателя» ему не принадлежит, и на его подпись не похожа. Равно как он не подписывал Приложение № 1 к Заявлению-Условиям «Дополнительные условия для карты Сбербанка России Visa Classic». В заявлении от 28.01.2013, подписанном от его имени, совпадают с реальными, следующие сведения о нем: ФИО, дата рождения, адрес проживания, паспортные данные. Являются вымышленными следующие сведения о нем: место рождения - г. Горький, место работы - ООО «Регион-Авто», адрес: г. Н. Новгород, Московское шоссе, 294б. Он предполагает, что у преступников, некоторые верные сведения о его личности и сведения о наличии денежных средств на его карте, могли оказаться от кого-то из недобросовестных сотрудников банка. Предполагает, что данная информация могла у них появиться от кого-то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России», поскольку наряду с ним аналогичным образом пострадало достаточное количество клиентов банка. Он считает, что если массовые хищения денежных средств со счетов клиентов банка стали возможными, значит, соответствующие службы банка не смогли предотвратить преступления, иными словами, клиенты банка недостаточно защищены, а сохранение банковской тайны о клиентах и их счетах, не соблюдается.ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, он к нм никакого отношения не имеет, ни в каких отношениях с ними не состоял и не состоит.
Потерпевший Сучкоусов А.А., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.14 л.д.4-7), показал, что в период времени с 1999 года по настоящее время он работает в ООО «Изот», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Ванеева, д. 11, в должности директора. Основной вид деятельности ООО «Изот» направлен на предоставление в аренду помещений с целью коммерческого использования. У него имеется банковская карта, оформленная ОАО «Сбербанк России» №4276420011560009, на которую с расчетного счета ИП «Сучкоусов А.А.» перечислялись денежные средства. Денежные средства он обналичивал в банкоматах Сбербанка России. За время пользования банковской картой, у него не было претензий к работе ОАО «Сбербанк России» по обслуживанию данной банковской карты. Банковской картой постоянно пользовался только он, доступ к данной банковской карте был только у него, пин-код знал только он, никому его он не передавал, о нем никому не сообщал. 09.02.2013 около 13.30 часов он находился по адресу дополнительного офиса ОАО «Сбербанк России»: г. Н. Новгород, ул. Ошарская, д. 21 и хотел обналичить денежные средства. Когда он ввел пин-код и проверил баланс лицевого счета № 40817810442052051654/50, то обнаружил, что на балансе его банковской карты отсутствуют денежные средства в размере 283 000 рублей. После чего он позвонил в службу поддержки клиентов ОАО «Сбербанк России» по телефону 8 800 2003747, где ему сообщили, что на его имя эмитирована вторая банковская карта Visa Classic №4276420015085201 с лицевым счетом №40817810342050662048/50. Со слов оператора Сбербанка посредством «Сбербанк – Онлайн» на мошенническую банковскую карту неустановленными лицами были переведены денежные средства с его банковской карты. По его заявлению обе банковские карты были заблокированы. После чего он обратился в дополнительный офис ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Ошарская, д. 21, где и написал заявление о спорной операции с просьбой вернуть похищенные денежные средства.Сотрудник ОАО «Сбербанка России» пояснил ему, что в дополнительном офисе № 50 по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина, д. 2, на его имя была эмитирована банковская карта в рамках зарплатного проекта ООО «Регион-АВТО». Поддельная банковская карта была выдана сотрудником того же отделения доверенному лицу представителя ООО «Регион – Авто» Ганину Михаилу Александровичу, паспорт серия 2208 №329025, выдан 26.03.2009 года ОУФМС России по Нижегородской области в Сормовском районе г. Н. Новгорода. Он (Сучкоусов А.А.) сообщил сотрудникам Банка, что человек по фамилии Ганин М.А. ему не знаком и в ООО «Регион-АВТО» он никогда не работал. Кто перевел денежные средства с его банковской карты на мошенническую карту, выпущенную по поддельным документам на имя Сучкоусова А.А., ему не известно, сам он данной операции не совешал. В отделении ОАО «Сбербанк России», ему пояснили, что денежные средства, переведенные с его банковской карты на мошенническую банковскую карту, выпущенную по поддельным документам на его имя, впоследствии были обналичены. Так 150 000 рублей были обналичены в банкомате по адресу: г. Н. Новгород, пл. Свободы, д. 4. В виду ограниченного лимита суточного снятия денежных средств, неизвестные лица не смогли единоразово обналичить всю сумму денежных средств похищенных с его банковской карты Оставшаяся часть денежных средств, в сумме 133 000 рублей была переведена с его карты на другую банковскую карту, после чего обналичена. Он (Сучкоусов А.А.) никогда свой паспорт не терял и паспортные данные кому-либо не передавал. В результате преступных действия неустановленных лиц ему был причинен материальный ущерб на сумму 283 000 рублей, данный ущерб для него является значительным так как, среднемесячный доход его семьи составляет 500 000 рублей. Статья 44 УПК РФ о праве заявления гражданского иска ему разъяснена и понятна, заявлять гражданский иск он отказывается.
Потерпевшая Тюрикова С.Г., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.14 л.д.63-65), показала, что с 2006 года она зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя в установленном законом порядке. Она является держателем пластиковой банковской дебетовой карты ОАО «Сбербанк России» «Visa Classic» № 4276420011737607. Данную карту она оформила в феврале 2012 года для всевозможных расчетов с ее помощью в отделении Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Белинского, д. 49. При оформлении карты ей была подключена услуга «Мобильный банк», чтобы на ее телефонный номер 8-9307119999 поступали смс-уведомления о движении денежных средств на карте. 07.02.2013 в 23 часа 29 минуты на ее телефонный номер пришло смс-сообщение с номера «900» (ОАО «Сбербанк России) о списании денежных средств на сумму 150 000 рублей с ее банковской карты № 4276420011737607 по системе «Сбербанк-Онлайн». Она данной операции по счету карты не производила. На момент получения смс-сообщения находилась дома, карта была при ней. Каким образом, помимо ее воли, могло произойти списание денежных средств на сумму 150 000 рублей, она не знает. Свою карту она всегда хранила при себе, никогда ее не теряла, посторонним лицам, родственникам и знакомым для использования или хранения не передавала. Пин-код для пользования своей картой знала только она. Сведения о пин-коде при получении карты в банке, были упакованы и запечатаны в отдельный конверт без возможного доступа внутрь конверта посторонних лиц. После вскрытия ею конверта, после того, как она узнала пин-код, сведения о нем хранились у нее в памяти, пин-код на бумажном носителе она уничтожила. Пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях она не дублировала, никому о нем не говорила. Поэтому третьи лица от нее не могли узнать пин-код и воспользоваться счетом последней. После получения данного смс-сообщения она посредством телефонной связи на номер ОАО «Сбербанк России» заблокировала операции по карте. 08.02.2013 она обратилась с письменным заявлением о незаконном списании денежных средств с ее карты в отделение Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: г. Н. Новгород, ул. Белинского, д. 49. Сотрудники банка сообщили ей, что, скорее всего, денежные средства были похищены с ее карты путем перевода на другие мошеннические карты и посоветовали обратиться с заявлением в полицию. С момента оформления карты и активации счета по 07.02.2013 у нее не было претензий к работе Волго-Вятского Банка ОАО «Сбербанк России», денежные средства никогда с ее счета без ее согласия не списывались. Каждый раз при списании денежных средств со счета на ее сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому она знала обо всех своих расходных операциях и об операциях по пополнению счета. Денежная сумма в размере 150 000 рублей является для нее значительной. К ОАО «Сбербанк России» она в настоящее время материальных претензий не имеет, поскольку в марте 2013 года банк полностью возместил ей материальный ущерб в размере 150 000 рублей. Исковое заявление к преступникам, совершившим хищение денежных средств со счета ее карты, о возмещении морального вреда, она заявлять отказывается, ввиду полной компенсации ей материального ущерба, она моральных страданий не понесла. С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Муравьевой Ниной Анатольевной, Ганиным Михаилом Александровичем она не знакома. Фирма ООО «Регион-Авто» (ИНН 5257043527, юридический адрес: г. Нижний Новгород, ул. Московское шоссе, д.294 «б») она не знакома, никакого отношения к данной фирме она не имеет. Она в данной фирме никогда, ни на какой должности не работала. Осмотрев предъявленную на обозрение доверенность ООО «Регион-Авто» от 28.01.2013 на имя Ганина М.А, на получение в Нижегородском отделении № 7 Сбербанка России международных карт Сбербанка и пин-конвертов, в том числе на получение карты клиента Тюриковой С.Г. под № 13 на 1 листе, сообщила, что она никогда не давала кому-либо свое согласие на получение банковской карты на ее имя в ОАО «Сбербанк России» в рамках зарплатного проекта фирмы ООО «Регион-Авто». Данная фирма ей не знакома, и она в ней никогда не работала. Свою действительную карту она оформляла и получала в банке лично. Подпись в строке под № 13 «Тюрикова Светлана Геннадьевна» в графе «Подпись» ей не принадлежит и на ее подпись не похожа. Сведения в доверенности о дате рождения, паспортных данных, кроме даты выдачи паспорта, адресе совпадают с ее реальными данными. Свой паспорт она никогда не теряла, хищений паспорта у нее не происходило. Ксерокопию своего паспорта она посторонним лицам не передавала. Осмотрев предъявленные на обозрание документы: заявление на получение международной карты Сбербанка России от имени Тюриковой С.Г., датированное 28.01.2013 на 1 листе; Приложение № 1 к Заявлению-Условиям «Дополнительные условия для карты Сбербанка России Visa Classic» от имени Тюриковой С.Г. на 1 листе, показала, что заявление на получение международной карты Сбербанка России от ее имени, датированное 28.01.2013, она не подписывала, подпись в графе «подпись Держателя» ей не принадлежит и на ее подпись не похожа. Приложение № 1 к Заявлению-Условиям «Дополнительные условия для карты Сбербанка России Visa Classic» она также не подписывала. В заявлении от 28.01.2013, подписанном от ее имени, совпадают с реальными, следующие сведения о ней: ФИО, дата рождения, адрес проживания, паспортные данные, кроме даты выдачи паспорта. Являются вымышленными следующие сведения: место рождения, в действительности г.Сыктывкар, а не г. Горький, место работы - в ООО «Регион-Авто», адрес: г.Нижний Новгород, Московское шоссе, 294б, она никогда не работала. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга», ей не знакомы. Она к ним никакого отношения не имеет, в данных организациях она никогда не работала.
Потерпевшая Якубовская Н.В., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.14 л.д.126-129), показала, что с 2005 года она трудоустроена в ООО «Комбинат нижегородских продуктов». Она является держателем пластиковой банковской дебетовой карты ОАО «Сбербанк России» - «Visa Classic» № 4276420010937133. Данную карту она оформила в 2011 года в отделении ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Крылова. При оформлении карты ей была подключена услуга «Мобильный банк», чтобы на ее телефонный номер 8-9049179500 и № 8-9108907111 поступали смс-уведомления о движении денежных средств на карте. 10.02.2013 в 23.00 часов на ее телефонный номер - 8-9108907111 пришло смс-сообщение с номера «900» (ОАО «Сбербанк России) о списании денежных средств на сумму 24 000 рублей с ее карты № 4276420010937133 по системе «Сбербанк-Онлайн». Она данной операции по счету карты не производила. На момент получения смс-сообщения находилась дома, карта была при ней. Каким образом, помимо ее воли, могло произойти списание денежных средств на сумму 24 000 рублей, она не знает. Свою карту она всегда хранила при себе, никогда ее не теряла, посторонним лицам, родственникам и знакомым для использования или хранения не передавала. Пин-код для пользования картой знала только она. Сведения о пин-коде при получении карты в банке были упакованы и запечатаны в отдельный конверт без возможного доступа внутрь конверта посторонних лиц. После вскрытия ею конверта, после того, как она узнала пин-код, сведения о нем хранились у нее в памяти, пин-код на бумажном носителе она уничтожила. Пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях она не дублировала, никому о нем не говорила. Поэтому третьи лица от нее не могли узнать пин-код и воспользоваться ее счетом. После получения данного смс-сообщения супруг Якубовской Н.В. через систему «Сбербанк-Онлайн» заблокировал карту. Денежная сумма в размере 24 000 рублей является для нее значительной. К ОАО «Сбербанк России» она в настоящее время материальных претензий не имеет, поскольку в марте 2013 года банк полностью возместил ей материальный ущерб в размере 24 000 рублей. Исковое заявление к преступникам, совершившим хищение денежных средств со счета ее карты, о возмещении морального вреда, она заявлять отказывается, ввиду полной компенсации ей материального ущерба, она моральных страданий не понесла. С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Муравьевой Ниной Анатольевной, Ганиным Михаилом Александровичем, она не знакома. ООО «Регион-Авто» ИНН 5257043527, юридический адрес: г. Нижний Новгород, ул. Московское шоссе, д. 294 «б», ей не знакомо, никакого отношения к данной фирме она не имеет. Она в данной фирме никогда, ни на какой должности не работала. Осмотрев предъявленную на обозрение доверенность ООО «Регион-Авто» от 28.01.2013 на имя Ганина М.А, на получение в Нижегородском отделении № 7 Сбербанка России международных карт Сбербанка и пин-конвертов, в том числе на получение карты клиента Якубовской Н.В. под № 14 на 1 листе, Якубовская Н.В., показала, что она никогда не давала кому-либо свое согласие на получение банковской карты на ее имя в ОАО «Сбербанк России» в рамках зарплатного проекта фирмы ООО «Регион-Авто». Данная фирма ей не знакома, и она в ней никогда не работала. Свою действительную карту она оформляла и получала в банке лично. Подпись в строке под № 14 «Якубовская Наталья Владимировна» в графе «Подпись» ей не принадлежит и на ее подпись не похожа. Сведения в доверенности о дате рождения, паспортных данных, кроме даты выдачи паспорта, адресе, совпадают с ее реальными данными. Паспорт она никогда не теряла, хищений паспорта у нее не происходило. Ксерокопию своего паспорта она посторонним лицам не передавала. Осмотрев, предъявленные на обозрение документы: заявление на получение международной карты Сбербанка России от имени Якубовской Н.В., датированное 28.01.2013 на 1 листе; Приложение № 1 к Заявлению-Условиям «Дополнительные условия для карты Сбербанка России Visa Classic» от имени Якубовской Н.В. на 1 листе, показала, что заявление на получение международной карты Сбербанка России от имени Якубовской Н.В., датированное 28.01.2013, она не подписывала, подпись в графе «подпись Держателя» ей не принадлежит и на ее подпись не похожа. Приложение № 1 к Заявлению-Условиям «Дополнительные условия для карты Сбербанка России Visa Classic» она также не подписывала. В заявлении от 28.01.2013, подписанном от имени Якубоваской Н.В., совпадают с реальными данными, следующие сведения о ней: ФИО, дата рождения, адрес проживания, паспортные данные. Являются вымышленными следующие сведения о ней: адрес регистрации: ул. Кащенко, 27-71 –по данному адресу она была зарегистрирована до 2002 года, после чего поменяла прежний адрес регистрации: г. Н. Новгород, ул. Сурикова, 14-24, место работы - ООО «Регион-Авто», адрес: г.Нижний Новгород, Московское шоссе, 294б, в данной организации она никогда трудоустроена не была. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ей не знакомы, она к ним никакого отношения не имеет.
Потерпевший Козлов А.Д., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.14 л.д.151-158), показал, что марта 2012 года он трудоустроен в ИП «Козлов» на должность платежного агента. ИП «Козлов» оказывает услуги по ремонту и установки платежных терминалов. Он является держателем пластиковой банковской дебетовой карты ОАО «Сбербанк России» - «MasterCard Gold» № 548442******8785. Данную карту он оформил в начале 2012 года в отделении ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина, д. 6, доп. офис № 9042/37. При оформлении карты ему была подключена услуга «Мобильный банк», чтобы на его телефонный номер 8-9200205665 поступали смс-уведомления о движении денежных средств на карте. 07.02.2013 в 23 час 49 минут на его телефонный номер пришло смс-сообщение с номера «900» (ОАО «Сбербанк России) о списании денежных средств на сумму 11 000 рублей с его карты № 548442******8785 по системе «Сбербанк-Онлайн». Он данной операции по счету карты не производил. На момент получения смс-сообщения находился дома, карта была при нем. Каким образом, помимо его воли, могло произойти списание денежных средств на сумму 11 000 рублей, он не знает. В течении 1-2 минут при помощи мобольного телефона он вышел в Интернет и используя программу «Сбербанк – Онлайн» увидел, что денежные средства со счета его магнитной карты переведены на счет другой карты, якобы оформленной на его имя. О наличии второй банковской карты он не знал, так как данная карта была выпущена без его участия и ведома. После чего посредством программы «Сбербанк – Онлайн» он сделал возврат денежныех средств на сумму 11 000 рублей на принадлежащую ему банковскую карту. Свою карту он всегда хранил при себе, никогда ее не терял, посторонним лицам, родственникам и знакомым для использования или хранения не передавал. Пин-код для пользования карты знал только он. Сведения о пин-коде при получении карты в банке были упакованы и запечатаны в отдельный конверт без возможного доступа внутрь конверта посторонних лиц. После вскрытия им конверта, после того, как он узнал пин-код, сведения о нем хранились у него в памяти, пин-код на бумажном носителе он уничтожил. Пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о нем не говорил. Поэтому третьи лица от него не могли узнать пин-код и воспользоваться его счетом. Посредством телефонной связи он позвонил по горящей линии ОАО «Сбербанк России» и заблокировал операции по карте. 08.02.2013 он обратился с письменным заявлением о незаконном списании денежных средств с его карты в отделение Волго–Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина, д. 6. Сотрудники банка сообщили ему, что принадлежащие ему денежные средства были похищены с его банковской карты путем перевода на другие мошеннические карты. С момента оформления карты и активации счета по 07.02.2013 у него не было претензий к работе Волго–Вятского банка ОАО «Сбербанка России», денежные средства никогда с его счета без его согласия не списывались. Каждый раз при списании денежных средств со счета его карты на сотовый телефон приходило смс – сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. Денежная сумма в размере 11 000 рублей является для него значительной, так как его заработная плата составляет 25 000 рублей и на иждивении у него находится несовершеннолетний ребенок. К ОАО «Сбербанк России» он в настоящее время материальных претензий не имеет, поскольку в феврале 2013 года банк полностью возместил ему материальный ущерб в размере 11 000 рублей. Исковое заявление к преступникам, совершившим хищение денежных средств со счета его карты, о возмещении морального вреда, он заявлять отказывается, ввиду полной компенсации ему материального ущерба, он моральных страданий не понес. С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Муравьевой Ниной Анатольевной, Ганиным Михаилом Александровичем, он не знаком. ООО «Регион-Авто» ИНН 5257043527, юридический адрес: г. Нижний Новгород, ул. Московское шоссе, д.294 «б», ему не знакомо, никакого отношения к данной фирме он не имеет, в данной фирме никогда, ни на какой должности он не работал. Осмотрев предъявленную на обозрение доверенность ООО «Регион-Авто» от 28.01.2013 на имя Ганина М.А, на получение в Нижегородском отделении № 7 Сбербанка России международных карт Сбербанка и пин-конвертов, в том числе на получение карты клиента Козлова А.Д. под №6 на 1 листе, показал, что он никогда не давал кому-либо свое согласие на получение банковской карты на его имя в ОАО «Сбербанк России» в рамках зарплатного проекта фирмы ООО «Регион-Авто». Данная фирма ему не знакома, и он в ней никогда не работал. Свою действительную карту он оформлял и получал в банке лично. Подпись в строке под №6 «Козлов Антон Дмитриевич» в графе «Подпись» ему не принадлежит и на его подпись не похожа. Сведения в доверенности о дате рождения, паспортных данных, адресе регистрации совпадают с его реальными данными. Паспорт рн никогда не терял, хищений паспорта у него не происходило. Ксерокопию своего паспорта он посторонним лицам не передавал. Осмотрев предъявленные на обозрение документы: заявление на получение международной карты Сбербанка России от имени Козлова А.Д., датированное 28.01.2013 на 1 листе; Приложение № 1 к Заявлению-Условиям «Дополнительные условия для карты Сбербанка России Visa Classic» от имени Козлова А.Д. на 1 листе, показал, что заявление на получение международной карты Сбербанка России от имени Козлова А.Д., датированное 28.01.2013, он не подписывал, подпись в графе «подпись Держателя» ему не принадлежит и на его подпись не похожа. Приложение № 1 к Заявлению-Условиям «Дополнительные условия для карты Сбербанка России Visa Classic» он также не подписывал. В заявлении от 28.01.2013, подписанном от имени Козлова А.Д., не совпадают с реальными данными следующие сведения: место рождения и место работы - ООО «Регион-Авто», адрес: г. Н. Новгород, Московское шоссе, 294б, в данной организации он никогда трудоустроен не был. Он предполагает, что у преступников, некоторые сведения о нем и сведения о наличии денежных средств на его карте, могли оказаться от кого – то из недобросовестных сотрудников банка. Предполагает, что данная информация могла появиться у преступников от кого – то из недобросоветсных работников ОАО «Сбербанк России», поскольку наряду с ним аналогичным образом пострадало достаточное количество клиентов банка. Считает, что если массовое хищение денежных средств со счетов клиентов банка стали возможным, значит, соответсвующие службы банка не смогли предотвратить преступления, иными словами, клиенты банка недостаточно защищены, а сохранение банковской тайны о клиентах и их счетах, не соблюдается. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, он к ним никакого отношения не имеет.
Свидетель Фомичев Г.В., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.13 л.д.165-67), показал, что в период времени с 1993 года по июнь 2014 года он был трудоустроен в ОАО «РЖД» на должность мастера участка. В коммерческих организациях он никогда не работал. В 2013 году в ОАО «Сбербанк России» с целью хранения личных сбережений, а также перечисления ежемесячной пенсии на его имя была оформлена банковская карта «Маэстро» № 639002429005280338. Данная банковская карта была открыта в отделении ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: Нижегородская область г. Сергач, ул. Казакова, д. 3. На счет вышеуказанной банковской карты ежемесячно перечислялись денежные средства в размере 10 000 рублей. Средняя сумма, которая находилась на счете вышеуказанной банковской карты, составляла 20 000 рублей. К банковской карте была подключена услуга «мобильный банк» на принадлежащий ему сотовый телефон с абонентским номером 9601855652. После оформления банковской карты ему был предоставлен пин–код, используя который он мог списывать денежные средства с карты, использовать в торгово–сервисных предприятиях и получать наличные в банкоматах. Данный пин – код знал только он, поскольку при его выдаче он был на бумажном носителе упакован в отдельный конверт, без возможного доступа в него посторонних лиц. После того, как он узнал пин–код, сведения о нем хранились у него в памят. Пин–код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о нем не говорил. В связи с чем, посторонние лица не могли о нем узнать и воспользоваться его счетом. Какого–либо несанкционированного списания денежных средств с принадлежащей ему банковской карты не было. Каких–либо принетзий к ОАО «Сбербак России» он не имеет. С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Муравьевой Ниной Анатольевной, Ганиным Михаилом Александровичем, Здоренко Махаилом Васильевичем, Уховым Николаем Ивановичем, Филипповым Олегом Алексеевичем, Александровым Александром Леонидовичем – он не знаком. Данные фамилии он слышит впервые. Организации ООО «Изумруд», ЗАО «Рукнар» ему не знакомы, никакого отношения к данным фирмам он не имеет. Осмотрев предъявленные ему на обозрение документы, изъятые в ходе выемки в Волго–Вятском банке ОАО «Сбербанк России», а именно: доверенность от 23.01.2013 ООО «Изумруд» на 2 листах; заявление от 23.01.2013 на получение международной карты «Сбербанк России» от имени Фомичева Н.В. на 1 листе; Приложение № 1 к Заявлению – Условиям от имени Фомичева Г.В.; доверенность от 23.01.2013 года ЗАО «Рукнар» на 2 листах; заявление от 23.01.2013 на получение международной карты ОАО «Сбербанк России» от имени Фомичева Г.В. на 1 листе, Приложение № 1 к Заявлению – Условиям от имени Фомичева Г.В., показал, что данные документы он видит впервые, подписи в них, выполненные от его имени, ему не принадлежат и на его действительную подпись не похожи. К ООО «Изумруд» и ЗАО «Рукнар» он никакого отношения не имеет, он никогда в данных фирмах не работа. В заявлениях на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» совпадают с его реальными данными: ФИО, место рождения, дата рождения, паспортные данные, адрес регистрации. Вымышленными являются сведения относительно его работы. Учитывая, что он никакого отношения к ООО «Изумруд» и к ЗАО «Рукнар» не имеет, соответсвенно он не мог оформить и получить в рамках зарплатных проетов вышеуказанных организаций банковские карты. Какие именно операции с денежными средствами и кем именно они совершались по счету указанных карт, ему не известно. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, он к ним никакого отношения не имеет. Откуда у преступников могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте он не знает. Предполагает, что данная информация могла появиться у преступников от кого – то из недобрасоветсных работнико ОАО «Сбербанк России».
Свидетель Стародубов Я.Е., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.12 л.д.95-97), показал, что с 1992 года по 2004 года он служил в органах внутренних дел. В 2004 году он ушел на пенсию из Нижегородского РУВД, где работал на должности заместителя начальника отделения. После ухода на пенсию, денежные средства - его пенсия перечислялась ему на сберегательную книжку, расчетный счет 42306810242051963326/34, получал ее в г. Н. Новгороде, на ул. Усилова, д. 3. Банковских карт ОАО «Сбербанк России» у него не имеется, и никогда не имелось. С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Филипповым Олегом Алексеевичем, Александровым Александром Леонидовичем, Муравьевой Ниной Анатольевной он не знаком и впервые слышит данные фамилии. Осмотрев предъявленные на обозрение документы, изъятые в ходе выемки в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», а именно: доверенность от 23.01.2013 ЗАО «Рукнар» на 2 листах, заявление от 23.01.2013 на получение международной карты Сбербанка России от имени Стародубова Я.Е. на 1 листе, приложение № 1 к Заявлению-Условиям от имени Стародубова Я.Е., показал, что он данные документы видит впервые, подписи в них, выполненные от его имени ему не принадлежат и на его действительную подписи не похожи. В доверенности под № 15 напротив фамилии Стародубова Я.Е. подпись ему не принадлежит. К ЗАО «Рукнар» он никакого отношения не имеет. В заявлении совпадают с реальными данными о нем: ФИО, дата рождения, паспортные данные, адрес регистрации. В заявлении неверно указано место его рождения - г. Горький, в действительности он родился в с. Яз, Большеболдинского р-на Горьковской области. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга», ему не знакомы, он к ним никакого отношения не имеет.
Свидетель Шикунов А.А., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.12 л.д.98-100), показал, что в качестве индивидуального предпринимателя он работает более 3 лет. У него имеется дебетовая карта «Виза» ОАО «Сбербанк России» № 4276420013009427, которая используется для всевозможных расчетов. Карта была оформлена в январе 2013 года, взамен старой карты, в отделении Сбербанка на ул. Усилова в г. Н. Новгороде. При оформлении карты ему была подключена услуга «мобильный банк», по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с его счета путем отправления смс-сообщений на его сотовый телефон № 8-9092850449. После оформления карты ему был предоставлен пин-код, используя который он мог списывать денежные средства с карты, осуществлять платежи, снимать денежные средства наличными. Пин-код знал он и его отец - Шикунов Александр Иванович. пин-код на бумажном носителе был упакован в отдельный конверт без возможности доступа к информации посторонних лиц. Также после того, как он узнал пин-код, сведения о нем хранились у него в памяти, пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о них не говорил. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться его счетом. Каждый раз при списании денежных средств с карты на его сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счетов. Услугой «Сбербанк Онлайн» он не пользовался. В двадцатых числах декабря 2012 года он (Шикунов А.А.) передал свою карту отцу, чтобы он снял с нее деньги и продиктовал ему пин-код. Отец в банкомате несколько раз неверно ввел пин-код, видимо забыл номер, из-за этого карта была автоматически заблокирована. В таком заблокированном состоянии его карта находилась примерно неделю, возможно чуть дольше, затем он разблокировал ее путем обращения в отделение Сбербанка на ул.Усилова в г. Н. Новгороде. С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Филипповым Олегом Алексеевичем, Александровым Александром Леонидовичем, Муравьевой Ниной Анатольевной – он не знаком и впервые слышит данные фамилии. Хищение денежных средств со счета его банковской карты не было, каких –либо претензий к ОАО «Сбербанк России» - он не имеет. Осмотрев предъявленные на обозрение Шикунову А.А. документы, изъятые в ходе выемки в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», а именно: доверенность от 23.01.2013 ЗАО «Рукнар» на 2 листах, заявление от 23.01.2013 на получение международной карты Сбербанка России от имени Шикунова А.А. – на 1 листе, приложение № 1 к Заявлению-Условиям от имени Шикунова А.А., Шикунов А.А. показал, что он данные документы видет впервые, подписи в них, выполненные от его имени ему не принадлежат, на его действительную подписи не похожи. В доверенности под № 17 напротив фамилии Шикунова А.А. подпись не его. К ЗАО «Рукнар» он никакого отношения не имеет. В заявлении совпадают с реальными данные о нем: ФИО, дата рождения, паспортные данные, адрес регистрации. Не верно указано место рождения «пос.Воротынец Горьковской обл.», верно «гор. Якутск». ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы. Он к данным организациям никакого отношения не имеет.
Свидетеля Шутова С.Б., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.12 л.д.103-105), показал, что с июля 2011 года он зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя. Оказывает услуги грузоперевозки грузовым автотранспортом. В 2011 году в ОАО «Сбербанк России» с целью хранения личных сбережений на его имя была оформлена банковская карта «VISA CLASSIC» ***********04249 сроком действия до 2014 года. Данная карта была открыта им в отделении 42 Волго – Вятский банк 429042 оперу Нижегородский банк, расположенный по адресу: г. Н. Новгород, ул. Кащенко, д. 21. С периодичностью около одного раза в неделю на счет вышеуказанной банковской карты зачислялись денежные средства в размере около 30 000 рублей, полученные в результате предпринимательской деятельности. Средняя сумма, которая находилась на счете банковской карты, составляла около 80 000 рублей. Также к банковской карте была подключена услуга «Мобильный банк» на принадлежащий ему абонентский номер: «9524566591». После оформления карты ему был предоставлен пин-код, используя который он мог списывать денежные средства с карты, использовать в торгово-сервисных предприятиях и получать наличные деньги в банкоматах. Данный пин-код знал только он, поскольку при его выдаче он был на бумажном носителе упакован в отдельный конверт без возможного доступа в него посторонних лиц. Также после того, как он узнал пин-код, сведения о нем хранились у него в памяти. Пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о нем не говорил. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться его счетом. 08.02.2013 года в обеденное время он решил зайти на свою страничку «Онлайн Банка» с целью осуществления безналичного перевода денежных средств с его расчетного счета на расчетный счет иного лица. В этот момент он обнаружил наличие помимо принадлежащей ему банковской карты с номером ***********04249 еще одну банковскую карту с номером 4276420015511065, которую он не открывал, в банке не получал. После этого он заблокировал банковскую карту с номером 4276420015511065 посредством услуг «Онлайн Банка», после чего позвонил в службу поддержки клиентов ОАО «Сбербанка России» и сообщил о случившемся. Впоследствии сотрудниками ОАО «Сбербанк России» принадлежащая ему карта также была заблокирована, взамен нее ему была перевыпущена новая банковская карта. Несанкционированного списания денежных средств с принадлежащей ему банковской карты на вновь открытую на его имя и без его согласия банковскую карту за номером 4276420015511065, не произошло. С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Филипповым Олегом Александровичам, Александровым Александром Леонидовичем, Муравьевой Ниной Анатольевной он не знаком, данных фамилий ранее он не слышал. Фирма ЗАО «РУКНАР» ему не знакома, никакого отношения к данной фирме он не имеет, и никогда в ней не работал. Осмотрев предъявленные на обозрения документы: изъятые в ходе выемки в Волго- Вятском банке ОАО «Сбербанк России», а именно: доверенность от 23.01.2013 на двух листах, заявление от 23.01.2013 на 1 листе, приложение № 1 к Заявлению – Условиям от имени Шутова С.П., показал, что он данные документы видит впервые, подписи в них, выполненные от его имени, ему не принадлежат и на его подпись не похожа. В доверенности под № 19 подпись также ему не принадлежит. К ЗАО «Рукнар» он никакого отношения не имеет. В заявлении анкетные данные совпадают с его реальными анкетными данными в частности: ФИО, дата рождения, место рождения, адрес регистрации, номер серия паспорта, орган, выдавший паспорт, дата выдачи паспорта. Откуда у преступников могли оказаться некоторые верные сведения о его паспорте, он не знает. По поводу информации о наличии денежных средств на счете, предполагает, что данная информация могла появиться у преступников от кого-то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России». Фирмы ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга», ему не знакомы и он к ним никакого отношения не имеет.
Свидетель Ермакова Ю.А. (Вагина Ю.А.), показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.12 л.д.116-118), показала, что 29.08.2014 она вышла замуж, и взяла фамилию мужа – Ермакова. Добрачная фамилия Вагина Ю.А. В 2012 году в ОАО «Сбербанк России» с целью хранения личных сбережений на ее имя была оформлена банковская карта «VISA GOLD». Данная карта была открыта ей в отделении Волго–Вятского банка ОАО «Сбербанка России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород пр. Гагарина д. 160. С 2008 года по настоящее время она трудоустроена в ООО «Аптека народная», на должность фармацевта. С периодичностью около одного раза в неделю на счет вышеуказанной банковской карты зачислялись денежные средства в размере до 50 000 рублей, поступившие от ее трудовой деятельности, а также материальную помощь ей оказывали ее родители. Средняя сумма, которая находилась на счете банковской карты, составляла около 300 000 рублей. Была ли подключена к данной банковской карте услуга «Мобильный банк» в настоящее время она ответить затрудняется. После оформления карты ей был предоставлен пин-код, используя который она могла списывать денежные средства с карты, использовать в торгово-сервисных предприятиях и получать наличные деньги в банкоматах. Данный пин-код знала только она, поскольку при его выдаче он был на бумажном носителе упакован в отдельный конверт без возможного доступа в него посторонних лиц. Также после того, как она узнала пин-код, сведения о нем хранились у нее в памяти. Пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях она не дублировала, никому о нем не говорила. В связи с чем, посторонние лица от нее не могли о нем узнать и воспользоваться ее счетом. В 2013 году банковская карта на основании ее заявления была заблокирована, так как отпала в ней необходимость. С момента оформления банковской карты и активации счета по февраль 2013 года у нее не было претензий к работе Волго- Вятского Банка ОАО «Сбербанк России», денежные средства никогда с ее счета без ее согласия не списывались. Хищения денежных средств с ее расчетного счета никогда не происходило, каких – либо претензий к ОАО «Сбербанк России» она не имеет. С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Филипповым Олегом Александровичам, Александровым Александром Леонидовичем, Муравьевой Ниной Анатольевной, она не знакома, данные фамилии слышит впервые. ЗАО «РУКНАР» ей не знакомо, никакого отношения к данной организации она не имеет, никогда в ней не работала. Осмотрев, предъявленные на обозрение Ермаковой Ю.А. документы, изъятые в ходе выемки в Волго- Вятском банке ОАО «Сбербанк России», а именно: доверенность от 23.01.2013 на 2 листах, заявление от 23.01.2013 на 1 листе, приложение № 1 к Заявлению – Условиям от имени Вагиной Ю.А., показала, что она данные документы видит впервые, подписи в них, выполненные от ее имени, ей не принадлежат, однако напоминают ее реальную подпись. В доверенности по № 4 подпись также ей не принадлежит. К ЗАО «Рукнар» она никакого отношения не имеет. В заявлении, анкетные данные совпадают с ее реальными анкетными данными, которые были у нее до вступления в брак и получения нового паспорта, в частности: ФИО, дата рождения, место рождения, адрес регистрации, номер серия паспорта, орган выдавший паспорт, дата выдачи паспорта. 30.09.2014 года в связи со сменой фамилии она обратилась в ОУФМС России по Нижегородской области в городском округе Семеновский с заявлением о замене паспорта. 02.10.2014 года ОУФМС России по Нижегородской области в городском округе Семеновский ей был выдан новый паспорт серия 2214 № 214212 на имя Ермаковой Юлии Александровны, 05.06.1991 года рождения, уроженки: д. Медведево Семеновского района Нижегородской области. Откуда у преступников могли оказаться некоторые верные сведения о ее паспорте, она не знает. По поводу информации о наличии денежных средств на счете, предполагает, что данная информация могла появиться у преступников от кого-то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России».Фирмы ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга», ей не знакомы и она к ним никакого отношения не имеет.
Свидетель Бичинева Т.П., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.12 л.д.131-132), показала, что она является матерью Бичинева Алексея Михайловича, 11.02.1984 года рождения, который 29.07.2013 трагически погиб. С конца 2011 года Бичинев А.М. официально значился безработным. В период врмени с 2005 по 2011 гг. Бичинев А.М. был трудоустроен на мебельную фабрику, название которой, она сообщить не может, в должности обивщика мебели. С конца 2011 года до момента гибели Бичинев А.М. неофициально подрабатывал разнорабочим на строительных площадках г. Н. Новгорода. Средняя ежемесячная заработная плата Бичинева А.М. составляла около 30 000 рублей. У Бичинева А.М. имелась банковская карта, открытая в отделении ОАО «Сбербанк России». Пользовался ли Бичинев А.М. данной банковской картой, зачислял ли на счет данной карты денежные средства, она сообщить затрудняется. Имелись ли на счете данной банковской карты денежные средства, ей также не известно. Имело ли место хищение денежных средств со счета банковской карты Бичинева А.М. – ей не известно. Бичинев А.М. материально помогал родителям, однако сообщить ежемесячный доход своего сына она не может. В организации ЗАО «Рукнар» Бичинев А.М. никогда не работал. Она с Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Муравьевой Н.А., Александровым А.Л., Филипповым О.А. не знакома. От Бичинева А.М. данных фамилий она никогда не слышала, поэтому считает, что ее сын также с данными лицами не знаком. Осмотрев предъявленные на обозрение документы, изъятые в ходе выемки в Волго–Вятском банке ОАО «Сбербанк России»: заявление от 23.01.2013 на получение международной карты ОАО «Сбербанк России» от имени Бичинева А.М. на 1 листе; Приложение № 1 к Заявлению – Условиям от имени Бичинева А.М.; доверенность от 23.01.2013 ЗАО «Рукнар», Бичинева Т.П. сообщила, что в представленных ей на обозрение документах, выполненных от имени ее сына – Бичинева А.М., подписи последнему не принадлежат и на его действительную подпись не похожи. К ЗАО «Рукнар» Бичинев А.М. никакого отношения не имеет, он никогда в данной организации не работал. В заявлении на получение международной банковской карты, датированном 23.01.2013 и выполненным от имени Бичинева А.М. с реальными данными последнего совпадаю: ФИО, дата рождения, место рождения, паспортные данные, однако адрес регистрации Бичинева А.М. указан не верно, так как с 13.01.2012 он был зарегистрирован по адресу: г. Н. Новгород, ул. Иванова, д. 55, кв. 28. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» ей не знакомы, о существовании данных организаций она слышит впервые.
Свидетель Александров А.Л., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.12 л.д.135-137), показал, что с 11.07.2012 по настоящее время он работает на должности директора в ЗАО «РУКНАР» ИНН 5262051971, юридический адрес: г. Н. Новгород, ул. Ошарская, д. 67, фактический адрес: г. Н. Новгород, пр.Гагарина, д.178). В названии предприятия все буквы заглавные. В его должностные обязанности входит: руководство предприятием, контроль за бухгалтерской и налоговой отчетностью. Предприятие занимается производством и разработкой радиоизмерительных приборов, создано примерно 16 лет тому назад, учредителями являются акционеры: Александров А.Л., Селиванов С.И., Гриценко В.И., Дубков В.А., Огарков А.С., Тресков А.С., Шаронов А.П. (умер), Сапожников Ю.М. (умер), Кукушкин А.В., Пузанов С.Л. Филиалов у ЗАО «РУКНАР» не имеется. Штат работников ЗАО «РУКНАР» в январе 2013 года был следующим: Александров А.Л. – директор, Шунаева Н.Ю. – главный бухгалтер, Гриценко В.И. – зам.директора, Дубков В.А. – начальник отдела, Тресков А.С. – начальник отдела, Писарева О.А. – ведущий инженер, Огарков А.С. – ведущий инженер, Гаврилова М.В. – ведущий инженер, Дубкова Ирина – инженер, Гриценко Е.И. – вакуумщик-откачник, Пузанов С.Л. – начальник отдела, Жбанова М.Б. – начальник тех.бюро. Главным бухгалтером ЗАО «РУКНАР» является Шунаева Наталья Юрьевна с июля 2012 года по настоящее время. ЗАО «РУКНАР» состоит на налоговом учете в ИФНС по Советскому району г. Нижнего Новгорода, данные о пенсионных отчислениях на работников, предоставляются в управление Пенсионного фонда РФ в Советском районе г. Нижнего Новгорода. Единственная фирма, в которой он является учредителем, является ЗАО «РУКНАР». С Кузоватовым Александром Александровичем 1984 г.р., Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Филипповым Олегом Алексеевичем, Муравьевой Ниной Анатольевной он не знаком, впервые слышит данные фамилии. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы. Контрагентами ЗАО «РУКНАР» данные организации не являются. Он, как физическое лицо, также к ним никакого отношения не имеет. Трудоустройство в ЗАО «РУКНАР» всегда осуществляется в соответствии с действующим законодательством, по трудовому договору со всеми предусмотренными законом отчислениями. В ОАО «Сбербанк России» в г. Н. Новгороде открыт и используются один расчетный и один валютный счет. У ЗАО «РУКНАР» имеется две печати, совершенно одинаковые. Первая печать ЗАО «РУКНАР» хранится лично у него. Вторая печать в офисе в сейфе, который запирается на ключ, который хранится у него и у главного бухгалтера Шунаевой. За время его руководства, фактов хищения, утрат печатей на предприятии не было. До его назначения на должность директора ЗАО «РУКНАР» (2012 год) заработная плата в ЗАО «РУКНАР» работникам перечислялась на карты ОАО «Сбербанк России». До Селиванова директором был Шаронов, после его смерти был назначен Селиванов. На протяжении трех лет работники ЗАО «РУКНАР» получают заработную плату путем перечисления денежных средств на карты «Visa classic», выпущенные в рамках зарплатного проекта предприятия в отделении № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», ул. Ошарская г. Н. Новгород. Бухгалтер Шунаева подает в отделение ОАО «Сбербанка», сейчас это отделение в районе ул. Горная ост. Мыза, ранее было отделение на ул. Ошарская, необходимые для оформления карт документы. Затем работники лично получают карты в банке – последнее оформление и выдача карт было 5-6 месяцев назад.
В штате ЗАО «РУКНАР» следующие граждане: Акберова Марина Владимировна 02.11.1984 г.р.; Баланцев Максим Юрьевич, 20.09.1986 г.р.; Бичинев Алексей Михайлович, 11.02.1984 г.р.; Вагина Юлия Александровна, 05.06.1991 г.р.; Ингликов Николай Иванович, 23.02.1964 г.р.; Каширина Наталья Евгеньевна, 25.09.1974 г.р.; Козлова Татьяна Михайловна, 11.09.1989 г.р.; Комарова Марина Владимировна, 10.01.1984 г.р.; Матвеев Алексей Викторович, 25.03.1972 г.р.; Овчаренко Андрей Владимирович, 09.10.1983 г.р.; Рыжова Тамара Борисовна, 06.02.1957 г.р.; Савин Сергей Александрович, 05.09.1960 г.р.; Самогородьская Елена Владимировна, 02.09.1969 г.р.; Сиротин Валерий Иванович, 07.08.1975 г.р.; Старобудоб Яков Егорович, 05.11.1952 г.р.; Фомичев Григорий Владимирович, 14.08.1953 г.р.; Шикунов Андрей Александрович, 29.08.1983 г.р.; Шиленкова Галина Александровна, 04.11.1961 г.р.; Шутов Сергей Павлович, 15.02.1985 г.р. - не являлись ни работниками, ни акционерами ЗАО «РУКНАР».
Осмотрев предъявленные на обозрение доверенность ЗАО «РУКНАР» от 23.01.2013 на имя Филиппова О.А., на получение в Нижегородском отделении № 7 Сбербанка России международных карт Сбербанка и пин-конвертов для 19 работников (ФИО указаны выше) на 1 листе, Александров А.Л. показал, что Филиппова Олега Алексеевича он не знает, не уполномочивал его на получение банковских карт для работников ЗАО «РУКНАР» в Нижегородском отделении № 7 ОАО «Сбербанк России» в рамках зарплатного проекта ЗАО «РУКНАР». Подпись в графе «Руководитель: Директор ЗАО «РУКНАР» Александров Александр Леонидович» отдаленно похожа на его подпись, но ему не принадлежит, он данный документ не подписывал. Он не заверял данную доверенность оттиском печати ЗАО «РУКНАР». Оттиск печати в представленной доверенности является фальсифицированным, отличается от оттиска оригинальной печати ЗАО «РУКНАР» по рисунку в центре печати, по шрифту. Работники, указанные в доверенности никогда не являлись работниками ЗАО «РУКНАР». В ЗАО «РУКНАР» недопустима и неприемлема ситуация, когда доверенность была бы выдана на человека, который не работает в штате предприятия. Осмотрев предъявленную на обозрение копию списка ЗАО «РУКНАР» от 23.01.2013 на выпуск банковских карт Visa Classic для сотрудников ЗАО «РУКНАР» на 1 листе, показал, что данный список не подписывал, работники, указанные в нем, в действительности никогда в ЗАО «РУКНАР» не работали. Каким образом у злоумышленников могли оказаться образцы его подписи и образцы оттиска печати ЗАО «РУКНАР» ему не известно.
Свидетель Бондарев Е.И., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.13 л.д.62-63), показал, что с ноября 2011 года по настоящее время он трудоустроен в ООО «Рубикон», г. Н. Новгород, ул. Ванеева, д. 205, на должность директора. Он имеет карту «Виза Голд» Сбербанка России, оформленную им около 2 лет назад в офисе Сбербанка России в г. Н. Новгороде в ТЦ «Аврора». Данную карту он использует для сбережения денежных средств, среднемесячный остаток на счете карты порядка 300 000 рублей. Со счета его банковской карты незаконных списаний (хищений) денежных средств не было. С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Здоренко Михаилом Васильевичем, Уховым Николаем Ивановичем, Муравьевой Ниной Анатольевной, он не знаком, данные фамилии слышит впервые. Осмотрев предъявленные Бондареву Е.И. на обозрение документы, изъятые в ходе выемки в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», а именно: доверенность от 23.01.2013 ООО «Изумруд» на 2 листах, заявление от 23.01.2013 на получение международной карты Сбербанка России от имени Бондарева Е.И. – на 1 листе, приложение № 1 к Заявлению-Условиям от имени Бондарева Е.И., Бондарев Е.И. показал, что данные документы он видит впервые, подписи в них, выполненные от его имени, ему не принадлежат, на его действительную подпись, не похожи. В доверенности под №4 напротив фамилии Бондарева Е.И. подпись не его. К ООО «Изумруд» он никакого отношения не имеет, никогда в данной фирме не работал. Он не доверял Здоренко М.В. получение карты на его имя в ОАО «Сбербанк России», кроме того данный гражданин ему не знаком. В заявлении совпадают с его реальными данными: ФИО, место рождения, дата рождения, паспортные данные. Вымышленным является место работы, в ООО «Изумруд» он никогда не работал. Подписи в заявлении и приложении к нему ему не принадлежат и на его действительные подписи не похожи. К ООО «Изумруд» он никакого отношения не имеет, соответственно он не мог оформить и получить карту в рамках зарплатного проекта этой фирмы. Карту «Visa Classic» Сбербанка России он не получал и не использовал. Какие операции с денежными средствами и кем именно совершались по счету указанной карты, ему не известно. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга» - ему не знакомы, он к данным организациям никакого отношения не имеет.
Свидетель Антонов Т.А., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.13 л.д.58-60), показал, что с 2004 года по настоящее время она трудоустроена в ЗАО «Адрес», г. Н. Новгород, ул. Ижорская, д. 4, в настоящее время на должности консультанта-специалиста. Она имеет карту «Виза» Сбербанка России, оформленную ею осенью 2013 года в отделении Сбербанка России в г. Н. Новгороде на ул. Кирова. Данную карту она использует для сбережения денежных средств, остатки на счете карты небольшие, максимум 100 000 рублей. Кроме того, она имеет сберкнижку Сбербанка России, на счете которой не более 50 000 рублей. Хищения денежных средств со счета ее банковской карты никогда не было, каких – либо претензий к ОАО «Сбербанк России» она не имеет. С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Здоренко Михаилом Васильевичем, Уховым Николаем Ивановичем, Муравьевой Ниной Анатольевной - она не знакома. Осмотрев предъявленные на обозрение документы, изъятые в ходе выемки в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», а именно: доверенность от 23.01.2013 ООО «Изумруд» на 2 листах, заявление от 23.01.2013 на получение международной карты Сбербанка России от имени Антоновой Т.А. на 1 листе, приложение № 1 к Заявлению-Условиям от имени Антоновой Т.А., Антонова Т.А. показала, что она данные документы видит впервые, подписи в них, выполненные от ее имени, ей не принадлежат, на ее действительную подпись, не похожи. В доверенности под № 1 напротив фамилии Антоновой А.А. подпись не ее. К ООО «Изумруд» она никакого отношения не имеет, никогда в данной фирме не работала. В заявлении совпадают с реальными данные о ней: ФИО, место рождения, дата рождения, паспортные данные. В заявлении неверно указан номер дома, где она зарегистрирована, верно «дом № 33/58», вымышленным является место ее работы. К ООО «Изумруд» она никакого отношения не имеет, соответственно она не могла оформить и получить карту в рамках зарплатного проекта этой фирмы. Карту «Visa Classic» Сбербанка России № 4276420011092656 она не получала и не использовала. Какие операции с денежными средствами и кем именно совершались по счету указанной карты, ей не известно.ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга», ей не знакомы, она к ним никакого отношения не имеет.
Свидетель Илющенко В.В., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.14 л.д.178-183), показал, что с 1999 года по настоящее время он трудоустроен в ООО «Нижегородэлектрозащита» на должности менеджера. Он является держателем пластиковой банковской карты ОАО «Сбербанк России» «Visa Classic». Данную карту он оформил в феврале 2011 года в отделении Волго – Вятского банка ОАО «Сбербанка России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, пр. Гагарина, д. 228. При оформлении карты ему была подключена услуга «мобильный банк», чтобы на его телефонный номер 9087578396 поступали смс-уведомления о движении денежных средств на карте. В начале февраля 2013 года в позднее время суток на его телефонный номер пришло смс-сообщение с номер «900» (ОАО «Сбербанк России») о том, что осуществлен вход с использованием его данных в систему Сбербанк – Онлайн. Он данный вход не осуществлял. На счету его банковской карты на тот момент находилось около 100 000 рублей. На момент получения данного смс – уведомления он находился дома, карта была при нем. Свою банковскую карту он всегда хранил при себе, никогда ее не терял, никому не передавал. Пин–код для пользования картой знал только он. Сведения о пин–коде при получении карты в банке были упакованы и запечатаны в отдельный конверт без возможного доступа в него посторонних лиц. После вскрытия им конверта, после того, как он узнал пин–код, сведения о нем хранились у него в памяти, пин–код на бумажном носителе он уничтожил. ПИН – код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о нем не говорил. Поэтому третьи лица от него не могли узнать ПИН – код и воспользоваться его счетом. Данные для входа в систему «Сбербанк – Онлайн» он никому не сообщал. Посредством телефонной связи он осуществил телефонный звонок на номер телефона ОАО «Сбербанка России», попросив сотрудников банка заблокировать операции по его карте. После чего обратился с письменным заявлением о незаконном вхождении в систему «Сбербанк Онлайн» в отделение Волго–Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: г. Н. Новгород, пр. Гагарина, д. 228. С момента оформления карты и активации счета по начало февраля 2013 года у него не было претензий к работе Волго–Вятского банка ОАО «Сбербанк России», денежные средства никогда с его расчетного счета, без его согласия не списывались. Каждый раз при списании денежных средств со счета его карты на его сотовый телефон приходило смс – сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. К ОАО «Сбербанк России» он материальных претензий не имеет. Хищение денежных средств с его банковской карты не было. С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Здоренко Михаилом Васильевичем, Ганиным Михаилом Александровичем, Муравьевой Ниной Анатольевной – он не знаком. ООО «Регион – Авто» (ИНН 5257043527, юридический адрес: г. Н. Новгород, ул. Московское шоссе, д. 297 «б»), ему не знакомо, к данной организации он никакого отношения не имеет, никогда в ней не работал.
Осмотрев предъявленные на обозрение документы, а именно: доверенность ООО «Регион – Авто» от 28.01.2013 года на имя Ганина М.А., на получение в Нижегородском отделении № 7 Сбербанка России международных карт Сбербанка и пин – конвертов, в том числе на получение карты клиента Илющенко В.В. под № 4 на 1 листе, Илющенко В.В. показал, что он никогда не давал кому–либо свое согласие на получение банковской карты на его имя в ОАО «Сбербанк России» в рамках зарплатного проекта фирмы ООО «Регион – Авто». Данная фирма ему не знакома и он в ней никогда не работал. Свою действительную карту он оформлял и получал в ОАО «Сбербанк России» лично. Подпись в строке по № 4 «Илющенко Вячеслав Васильевич» в графе «Подпись» ему не принадлежит, и на его подпись не похожа. Сведения в доверенности совпадают с его реальными данными, а именно: дата рождения, паспортные данные. С указанного в доверенности адреса регистрации он 24.02.2012 года был выписан. Свой паспорт он никогда не терял, хищений документов у него не происходило. Ксерокопию своего паспорта он посторонним лицам не передавал. Осмотрев предъявленные на обозрение документы: заявление на получение международной карты Сбербанка России от имени Илющенко В.В., датированное 28.01.2013 на 1 листе; Приложение № 1 к Заявлению – Условиям «Дополнительные условия для карты Сбербанка России «Visa Classiс» от имени Илющенко В.В. на 1 листе, Илющенко В.В. показал, что заявление на получение международной карты Сбербанка России от имени Илющенко В.В., датированное 28.01.2013 года он не подписывал, подпись в графе «подпись держателя» ему не принадлежит, и на его подпись, не похожа. Приложение № 1 к Заявлению – Условиям «Дополнительным условиям для карты Сбербанка России «Visa Classiс» он также не подписывал. Являются вымышленными следующие сведения о нем: место рождения (г. Горький), место работы ( ООО «Регион – Авто», адрес: г. Н. Новгород, ул. Московское шоссе, д. 294 «б»). Он предполагает, что некоторые верные сведения о его личности, а также сведения о размере денежных средств на счете его банковской карты могли появиться у преступников от кого – то из недобросовестных сотрудников банка. Предполагает, что данная информация могла у них появиться от кого – то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России», поскольку наряду с ним аналогичным образом пострадало достаточное количество клиентов ОАО «Сбербанк России». ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга», ему не знакомы, он к ним никакого отношения не имеет.
Свидетель Назаренко Д.Ю., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.14 л.д.166-171), показал, что с апреля 2012 года по настоящее время он трудоустроен в ООО «РегионИнвест52», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, пл. Горького, д. 117, в должности начальника отдела проектирования. Он является держателем пластиковой банковской карты ОАО «Сбербанк России» «Visa Classic». Данную карту он оформил в апреле 2012 года в отделении Волго–Вятского банка ОАО «Сбербанка России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Белинского, д. 7, кор. 3. При оформлении карты ему была подключена услуга «мобильный банк», чтобы на его телефонный номер 9051941002 поступали смс-уведомления о движении денежных средств на карте. В феврале 2013 в позднее время суток на его телефонный номер пришло смс- сообщение с номер «900» (ОАО «Сбербанк России») о том, что осуществлен вход с использованием его данных в систему Сбербанк – Онлайн. Он данный вход не осуществлял. На момент получения данного смс – уведомления он находился дома, карта была при нем. Свою банковскую карту всегда хранил при себе, никогда ее не терял, никому не передавал. Пин–код для пользования картой знал только он. Сведения о пин–коде при получении карты в банке были упакованы и запечатаны в отдельный конверт без возможного доступа в него посторонних лиц. После вскрытия им конверта, после того, как он узнал пин–код, сведения о нем хранились у него в памяти, пин–код на бумажном носителе он уничножил. Пин–код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о нем не говорил. Поэтому третьи лица от него не могли узнать пин–код и воспользоваться его счетом. Данные для входа в систему «Сбербанк – Онлайн» он никому не сообщал. Посредством телефонной связи он осуществил телефонный звонок на номер телефона ОАО «Сбербанка России», попросив сотрудников банка заблокировать операции по его карте. На тот момент на счете находилось около 800 000 рублей. С момента оформления карты и активации счета по март 2013 года у него не было претензий к работе Волго–Вятского банка ОАО «Сбербанк России», денежные средства никогда с его рачетного счета, без его согласия не списывались. Каждый раз при списании денежных средств со счета его карты на сотовый телефон приходило смс–сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. К ОАО «Сбербанк России» он материальных претензий не имеет. Хищение денежных средств с его банковской карты не было. С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Здоренко Михаилом Васильевичем, Ганиным Михаилом Александровичем, Муравьевой Ниной Анатольевной – он не знаком. ООО «Регион – Авто» ИНН 5257043527, юридический адрес: г. Н. Новгород, ул. Московское шоссе, д. 297 «б», ему не знакомо, к данной организации он никакого отношения не имеет, никогда в ней не работал. Осмотрев предъявленные на обозрение документы, а именно: доверенность ООО «Регион – Авто» от 28.01.2013 года на имя Ганина М.А., на получение в Нижегородском отделении № 7 Сбербанка России международных карт Сбербанка и пин – конвертов, в том числе на получение карты клиента Назаренко Д.Ю. под № 7 на 1 листе, Назаренко Д.Ю. показал, что он никогда не давал кому–либо свое согласие на получение банковской карты, на его имя в ОАО «Сбербанк России» в рамках зарплатного проекта фирмы ООО «Регион – Авто». Данная фирма ему не знакома и он в ней никогда не работал. Свою действительную карту он оформлял и получал в ОАО «Сбербанк России» лично. Подпись в строке по № 7 «Назаренко Дмитрий Юрьевич» в графе «Подпись» ему не принадлежит, и на его подпись не похожа. Сведения в доверенности совпадают с его реальными данными, а именно: дата рождения, паспортне данные, адрес регистрации. Свой паспорт он никогда не терял, хищений документов у него не происходило. Ксерокопию своего паспорта он посторонним лицам не прередавал. Осмотрев предъявленные на обозрение документы: заявление на получение международной карты Сбербанка России от имени Назаренко Д.Ю., датированное 28.01.2013 на 1 листе; Приложение № 1 к Заявлению – Условиям «Дополнительные условия для карты Сбербанка России «Visa Classiс» от имени Назаренко Д.Ю. на 1 листе, показал, что заявление на получение международной карты Сбербанка России от имени Назаренко Д.Ю., датированное 28.01.2013 года он не подписывал, подпись в графе «подпись держателя» ему не принадлежит, и на его подпись не похожа. Приложение № 1 к Заявлению – Условиям «Дополнительным условиям для карты Сбербанка России «Visa Classiс» он также не подписывал. В заявлении от 28.01.2013, подписанном от имени Назаренко Д.Ю., совпадают с реальми данными следующие сведения: ФИО, дата рождения, адрес проживания, паспортные данные. Являются вымышленными следующие сведения о нем: место работы - ООО «Регион – Авто», адрес: г. Н. Новгород, ул. Московское шоссе, д. 294 «б», и об отсутствии у него заграничного паспорта. Он предполагает, что некоторые верные сведения о его личности, а также сведения о размере денежных средств на счете его банковской карты могли появиться у преступников от кого – то из недобросовестных сотрудников банка. Предполагает, что данная информация могла у них появиться от кого – то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России», поскольку наряду с ним аналогичным образом пострадало достаточное количество клиентов ОАО «Сбербанк России». ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга», ему не знакомы, он к ним никакого отношения не имеет.
Свидетель Панкратова О.П. показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.14 л.д.172-177), показала, что она является держателем пластиковой банковской карты ОАО «Сбербанк России» «Visa Classic». Данную карту она оформила в сентябре 2011 года в отделении Волго–Вятского банка ОАО «Сбербанка России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Невзоровых, д. 111. При оформлении карты ей была подключена услуга «мобильный банк», чтобы на его телефонный номер 9030537307 поступали смс-уведомления о движении денежных средств на карте. 09.02.2013 в позднее время суток на ее телефонный номер пришло смс-сообщение с номер «900» (ОАО «Сбербанк России») о том, что осуществлен вход с использованием ее данных в систему Сбербанк – Онлайн. Она данный вход не осуществляла. На момент получения данного смс–уведомления находилась дома, карта была при ней. Свою банковскую карту она всегда хранила при себе, никогда ее не теряла, никому не передавала. Пин–код для пользования картой знала только она. Сведения о пин–коде при получении карты в банке были упакованы и запечатаны в отдельный конверт без возможного доступа в него посторонних лиц. После вскрытия конверта, после того, как она узнала пин–код, сведения о нем хранились у нее в памяти, пин–код на бумажном носителе она уничтожила. Пин–код на бумажных, цифровых и иных носителях она не дублировала, никому о нем не говорила. Поэтому третьи лица от нее не могли узнать пин–код и воспользоваться ее счетом. Данные для входа в систему «Сбербанк – Онлайн» она никому не сообщала. Посредством телефонной связи она осуществила телефонный звонок на номер телефона ОАО «Сбербанка России», попросив сотрудников банка заблокировать операции по ее карте. На тот момент на счете находилось около 500 рублей. С момента оформления карты и активации счета по 09.02.2013 у нее не было претензий к работе Волго – Вятского банка ОАО «Сбербанк России», денежные средства никогда с ее расчетного счета, без ее согласия не списывались. Каждый раз при списании денежных средств со счета ее карты на сотовый телефон приходило смс – сообщение, поэтому она знала обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. К ОАО «Сбербанк России» она материальных претензий не имеет. Хищение денежных средств с ее банковской карты не было. С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Здоренко Михаилом Васильевичем, Ганиным Михаилом Александровичем, Муравьевой Ниной Анатольевной – она не знакома. ООО «Регион – Авто» ИНН 5257043527, юридический адрес: г. Н. Новгород, ул. Московское шоссе, д. 297 «б», ей не знакомо, к данной организации она никакого отношения не имеет, никогда в ней не работала. Осмотрев предъявленные на обозрение документы, а именно: доверенность ООО «Регион – Авто» от 28.01.201 года на имя Ганина М.А., на получение в Нижегородском отделении № 7 Сбербанка России международных карт Сбербанка и пин–конвертов, в том числе на получение карты клиента Панкратовой О.П. под № 9 на 1 листе, показала, что она никогда не давала кому–либо свое согласие на получение банковской карты на ее имя в ОАО «Сбербанк России» в рамках зарплатного проекта фирмы ООО «Регион – Авто». Данная фирма ей не знакома и она в ней никогда не работала. Свою действительную карту она оформляла и получала в ОАО «Сбербанк России» лично. Подпись в строке по № 9 «Панкратова Ольга Павловна» в графе «Подпись» ей не принадлежит, и на ее подпись не похожа. Сведения в доверенности совпадают с ее реальными данными, а именно: дата рождения, паспортные данные, адрес регистрации. Свой паспорт она никогда не теряла, хищений документов у нее не происходило. Ксерокопию своего паспорта она посторонним лицам не прередавала. Осмотрев предъявленные на обозрение документы: заявление на получение международной карты Сбербанка России от имени Панкратовой О.П., датированное 28.01.2013 на 1 листе; Приложение № 1 к Заявлению – Условиям «Дополнительные условия для карты Сбербанка России «Visa Classiс» от имени Панкратовой О.П. на 1 листе, показала, что заявление на получение международной карты Сбербанка России от имени Панкратовой О.П., датированное 28.01.2013 она на подписывала, подпись в графе «подпись держателя» ей не принадлежит, и на ее подпись, не похожа. Приложение № 1 к Заявлению – Условиям «Дополнительным условиям для карты Сбербанка России «Visa Classiс» она также не подписывала. В заявлении от 28.01.2013, подписанном от имени Панкратовой О.П., совпадают с реальми данными следующие сведения: ФИО, дата рождения, адрес проживания, паспортные данные. Являются вымышленными следующие сведения о ней: место работы - ООО «Регион – Авто», адрес: г. Н. Новгород, ул. Московское шоссе, д. 294 «б», и об отсутствии у нее заграничного паспорта. Она предполагает, что некоторые верные сведения о ее личности, а также сведения о размере денежных средств на счете ее банковской карты могли появиться у преступников от кого–то из недобросовестных сотрудников банка. Предполагает, что данная информация могла у них появиться от кого–то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России», поскольку наряду с ней аналогичным образом пострадало достаточное количество клиентов ОАО «Сбербанк России». ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга», ей не знакомы, она к ним никакого отношения не имеет.
Свидетель Бородина Г.А., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.14 л.д.185-186), показала, что с 2007 года по настоящее время она работает на должности исполнительного директора в ООО ТД «Агат». В ее должностные обязанности входит: контроль, координация работы финансовой, бухгалтерской, юридической, экономической службы и службы внутреннего аудита. В группу компаний ООО ТД «Агат» входит несколько предприятий, в том числе: ООО «Регион-Авто», ООО «Флагман», ООО «Прогресс». У данных фирм имеются филиалы в г. Саратове, где расположены автосалоны. Головной офис данных фирм расположен по адресу: г. Н. Новгород, Московское шоссе, д. 294 «Б». Основные виды деятельности у данных фирм: продажа автомобилей, тех.обслуживание и ремонт автомобилей. ООО «Регион-Авто» специализируется на продажах и технического обслуживания автомобилей марки «Ситроен», ООО «Флагман» - марки «Хёндай», ООО «Прогресс» - марки УАЗ. ООО «Регион-АВТО» было выкуплено около 10 лет назад тремя учредителями: Бородиной Г.А., Маковей А.В. и Мамочкиным А.В. По настоящее время учредителей трое. Филиалами ООО «Регион-Авто», ООО «Флагман» и ООО «Прогресс» руководит с середины 2012 года по настоящее время директор Шулаков Михаил, до этого был Горбунов Роман. ООО «Флагман» и ООО «Прогресс» учреждены ею, Маковей А.В. и Мамочкиным А.В. для реализации проектов по открытию автосалонов в г. Саратове около двух с лишним лет назад. Директором ООО «Регион-Авто», ООО «Флагман» является Панков С.В. более 2-х лет, в ООО «Прогресс» - Литвинов Юрий, 1 год, до этого был Серебряков Владимир. Штат работников ООО «Регион-Авто» ООО «Флагман», ООО «Прогресс» составляет порядка 40-50 человек, из них численность штата саратовского филиала преобладает, поскольку в г. Нижнем Новгороде находятся только директор и главный бухгалтер. Бухгалтерский и налоговый учет филиалов ведется в г. Саратове по месту нахождения филиалов, контролируется главным бухгалтером и сдается в г.Н. Новгороде, т.к. филиал не является самостоятельным в этом плане подразделением, и действует в составе головного предприятия. Главным бухгалтером ООО «Регион-АВТО» является Чернозубова Татьяна с середины 2012 года по настоящее время, до этого была Хлебникова Светлана. ООО «Регион-АВТО» состоит на налоговом учете в ИФНС по Канавинскому району г. Н. Новгорода, данные о пенсионных отчислениях на работников саратовского филиала, предоставляются в управление Пенсионного фонда РФ в г.Саратове, по месту их приема на работу. Более 2-х лет работники ООО «Регион-АВТО», ООО «Флагман», ООО «Прогресс» получают заработную плату путем перечисления денежных средств на банковские карты, какого именно банка, ей не известно. Она (Бородина Г.А.) с Кузоватовым Александром Александровичем 1984 г.р., Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Ганиным Михаилом Александровичем, Шашиным Александром Алексеевичем, не знакома. ООО «ЕвроОйл», ООО «Анта», Благотворительный фонд «Радуга» ей также не знакомы, к данным организациям она никакого отношения не имеет. Контрагентами фирм, в которых она является соучредителем, данные организации не являются. Она как физическое лицо также к вышеуказанным организациям никакого отношения не имеет. Трудоустройство в группе компаний «Агат» всегда осуществляется в соответствии с действующим законодательством, по трудовому договору со всеми предусмотренными законом отчислениями. По доверенности в банк, для сдачи документов, например, лица, не состоящие в штате фирм из группы компаний «Агат» направлены быть не могли.
Свидетель Панков С.В., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.14 л.д.235-238), показал, что с 2009 года по настоящее время он работает на должности директора в ООО «Регион-Авто» ИНН 5257043527. В его должностные обязанности входит: руководство предприятием, контроль за бухгалтерской и налоговой отчетностью. Основная оперативная деятельность ведется в г. Саратове, где действует назначенный директор. ООО «Регион-АВТО» расположено по адресу: г. Н. Новгород, Московское шоссе, д. 294 «Б». Виды деятельности: продажа автомобилей марки «Строен», тех.обслуживание и ремонт автомобилей данной марки. Когда было создано ООО «Регион-АВТО» он не помнит, учредителями являются: Мамочкин Алексей Владимирович, Маковей Алексей Викторович, Бородина Галина Афанасьевна. ООО «Регион-АВТО» имеет филиал, расположенный в г. Саратове Соловогородский проезд, номер дома не помнит. Филиалом руководит директор Шулаков Михаил. Штат работников ООО «Регион-АВТО» составляет порядка 40 человек, из них численность штата саратовского филиала – 38 человек. В Нижнем Новгороде находится он и главный бухгалтер - Чернозубова Татьяна. Отдельного бухгалтерского и налогового учета для предоставления в налоговый орган по месту нахождения филиала не ведется, т.к. филиал не является самостоятельным в этом плане подразделением, и действует в составе головного предприятия. Главным бухгалтером ООО «Регион-АВТО» является Чернозубова с 2012 года по настоящее время. ООО «Регион-АВТО» состоит на налоговом учете в ИФНС по Канавинскому району г. Нижнего Новгорода, данные о пенсионных отчислениях на работников, в т.ч. работников саратовского филиала, предоставляются в управление Пенсионного фонда РФ в Канавинском районе г. Н. Новгорода. С 2009 года по настоящее время он также по совместительству является директором ООО «Флагман». Должность аналогичная, как и в ООО «Регион-АВТО», за исключением того, что ООО «Флагман» занимается продажей, тех.облуживанием и ремонтом автомобилей марки «Хундай». Филиал также расположен в г. Саратове. Таким образом, в г.Саратове у фирм ООО «Регион-АВТО» и ООО «Флагман» расположено два автосалона. Кроме того, с 2009 года по настоящее время он является директором ООО «Автотрейл». Данное предприятие фактически деятельности не ведет. Учредителями названных фирм являются те же лица, что и в ООО «Регион-АВТО». С Кузоватовым Александром Александровичем 1984 г.р., Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Ганиным Михаилом Александровичем, Шашиным Александром Алексеевичем, он не знаком, впервые слышит данные фамилии. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», Благотворительный фонд «Радуга» Панкову С.В. не знакомы. Контрагентами фирм, которыми он (Панков С.В.) руководит, данные организации не являются. Он, как физическое лицо, также к ним никакого отношения не имеет. Трудоустройство в ООО «Регион-АВТО» всегда осуществляется в соответствии с действующим законодательством, по трудовому договору со всеми предусмотренными законом отчислениями. Ответить на вопрос, в каких банках у ООО «Регион-АВТО» открыты и используются расчетные счета, он затрудняется, с ссылаясь на то, что данный вопрос относится к компетенции главного бухгалтера. Печати ООО «Регион-АВТО» и ООО «Флагман» хранятся у главного бухгалтера Чернозубовой Татьяны. Уходя домой после рабочего дня, она оставляет печать в рабочем кабинете (Московское шоссе, д.294 «Б»), который всегда запирает на ключ. Ключ имеется только у нее. Хищений, утрат печатей на предприятиях никогда не было. Территория, где расположен офис в Нижнем Новгороде, охраняется по периметру охранниками охранного агентства «Алекс» (по договору), на территории ведется видеонаблюдение. ООО «Регион-АВТО» и ООО «Флагман» входят в сеть компаний «Агат», которая занимается продажей, тех.обслуживанием, ремонтом автомобилей в семи регионах России. Порядка трех лет работники ООО «Регион-АВТО» и ООО «Флагман» получают заработную плату путем перечисления денежных средств на карты «Visa classic», выпущенные в рамках зарплатных проектов указанных предприятий в отделении № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» (ул.Ошарская г. Н. Новгород). Организация работы происходит следующим образом: в филиале в г. Саратове работники оформляют и подписывают заявления в банк для выпуска зарплатных карт, которые почтой поступают к в Нижний Новгород. По его (Панкова С.В.) поручению– Уткина Ирина (менеджер по персоналу в компании «Агат») проверяет полученные из г.Саратова заявления и документы, формирует списки для банка, в т.ч. на электронном носителе. Через курьера по доверенности, которую он подписывает, отправляется пакет документов в отделение № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» с целью выпуска зарплатных карт. Затем также через курьера, действующего по доверенности, он получает карты «Visa classic». Полученные карты, отправляются экспресс-почтой в филиал в г.Саратов. При этом курьером может быть только человек, работающий в одном из предприятий сети «Агат», постороннее лицо курьером быть не может. Осмотрев, предъявленную на обозрение Панкову С.В. копию доверенности ООО «Регион-Авто» от 28.01.2013 на имя Ганина М.А, на получение в Нижегородском отделении № 7 Сбербанка России международных карт Сбербанка и пин-конвертов для 14 работников – на 1 листе, Панков С.В. показал, что он не уполномачивал Ганина М.А. на получение банковских карт для работников ООО «Регион-АВТО» в Нижегородском отделении № 7 ОАО «Сбербанк России» в рамках зарплатного проекта ООО «Регион-АВТО», хотя сама доверенность по форме похожа на те доверенности, которые ему доводилось подписывать курьерам для выпуска зарплатных карт. Подпись в графе «Руководитель: Директор ООО «Регион-Авто» Панков Сергей Владимирович» похожа на его подпись, но ему не принадлежит, он данный документ не подписывал. Кроме того, он не заверял доверенность оттиском печати ООО «Регион-АВТО». Оттиск печати в доверенности похож на оттиск оригинальной печати ООО «Регион-АВТО», но выполнен ли данный оттиск с помощью оригинальной печати ООО «Регион-АВТО», он ответить затрудняется. Возможно использована поддельная печать или печать отсканирована. Действительно ли работники, указанные в доверенности, являются работниками ООО «Регион-АВТО», он ответить затрудняестя, так как он не помнит на память фамилии всех работников ООО «Регион – АВТО» У него друзей, знакомых, родственников с именем «Михаил», пользующимся телефонным номером «9290514522» не имеется. Осмотрев, предъявленную на обозрение Панкову С.В. копию доверенности ООО «Регион-АВТО» без даты на имя Шашина А.А., на получение в Нижегородском отделении № 7 Сбербанка России международных карт Сбербанка и пин-конвертов для 19 работников на 1 листе, он показал, что он Шашина А.А. не уполномочивал на получение банковских карт для работников ООО «Регион-АВТО» в Нижегородском отделении № 7 ОАО «Сбербанк России» в рамках зарплатного проекта ООО «Регион-АВТО», хотя сама доверенность по форме похожа на те доверенности, которые ему доводилось подписывать курьерам. Подпись в графе «Руководитель: Директор ООО «Регион-Авто» Панков Сергей Владимирович» похожа на его подпись, но ему не принадлежит, он данный документ не подписывал. Также он не заверял доверенность оттиском печати ООО «Регион-АВТО». Оттиск печати в доверенности похож на оттиск оригинальной печати ООО «Регион-АВТО», но выполнен ли данный оттиск с помощью оригинальной печати ООО «Регион-АВТО», он ответить затрудняется. Возможно, использована поддельная печать или печать отсканирована. Действительно ли работники, указанные в доверенности, являются работниками ООО «Регион-АВТО»,он ответить затрудняется, так как он не помнит на память фамилии всех работников ООО «Регион – АВТО». ООО «Прогресс» входит в группу компаний «Агат», ее директором является Литвинов Юрий Владимирович. Он полагает, что у злоумышленников могли оказаться образцы его подписи и образцы печати ООО «Регион – АВТО», ООО «Флагман» от недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России», т.к. ООО «Регион-АВТО», ООО «Флагман» обслуживаются в ОАО «Сбербанк России» в г. Нижнем Новгороде, где имеются карточки с образцами подписей и оттисками печатей.
Свидетель Шашин А.А., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.15 л.д.37-38), показал, что с октября 2012 года по 28.02.2013 он был трудоустроен в ООО «ФРЦ-Нижний Новгород» (группа компаний «Агат») на должность курьера-водителя. 28.02.2013 он был уволен из ООО «ФРЦ – Нижний Новгород» (группа компаний «Агат») по собственному желанию. В его должностные обязанности, будучи трудоустроенным в ООО «ФРЦ-Нижний Новгород» (группа компаний «Агат»), входило: доставка пакета документов в банки, в т.ч. в отделение ОАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина, д. 6. Это были наряду с иными документы, необходимые для выпуска работникам сети компаний «Агат» зарплатных карт, получение готовых карт и пин-конвертов. Задание и пакет документов он получал в офисе по адресу: г.Нижний Новгород, Московское шоссе, д.294Б, от работницы Гусейновой Ксении Нуратдиновны или Белкиной Екатерины. Полученные в банке карты он (Шашин А.А.) сдавал Гусейновой. В отделении ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина, д. 6, он контактировал всегда с менеджером Ксенией. Каждый раз при сдаче и получении карт и пин-конвертов, это происходило в закрытом кабинете при отсутствии допуска посторонних лиц. За полученные карты и пин-конверты он расписывался в банковском реестре в единственном экземпляре. Для выпуска карт он подавал в банк доверенность на его имя, подписанную руководителем фирмы, входящей в группу компаний «Агат», содержащей список работников этой фирмы: ФИО, дата рождения, адрес, подписи всех лиц, которые доверяют ему получение карт на их имена. Он помнит, что среди фирм, для работников которых он получал в банке по доверенности банковские карты, была фирма ООО «Регион-АВТО». Как правило, после подачи документов в банк, зарплатные карты, были готовы в течение двух недель. В ОАО «Сбербанк России» ему приходилось заказывать к оформлению и получать карты в среднем 1 раз в неделю. Количество полученных им карт было разным от 2-3 до 20-30 штук. Примерно с начала 2013 года руководство компаний «Агат» приняло решение постепенно переводить всех работников на перечисление заработной платы на карты банка «ЮниКредитБанк». С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Ганиным Михаилом Александровичем он не знаком, впервые слышит данные фамилии. Фирмы ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», Благотворительный фонд «Радуга», ему также не знакомы, он к ним никакого отношения не имеет.
Свидетель Ухов Н.И., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.13 л.д.78-80), показал, что он является единственным учредителем и генеральным директором ООО «Изумруд» ИНН 5260334491 с момента образования общества, т.е. с июля 2012 года по настоящее время. В должностные обязанности Ухова Н.И. входит: руководство предприятием, контроль за бухгалтерской и налоговой отчетностью. Основным видом деятельности ООО «Изумруд» является оказание полиграфических услуг, а также иная рекламная деятельность. С июля по октябрь 2012 года он арендовал офисное помещение по адресу: г. Н. Новгород, ул. Родионова, д.24, где и зарегистрировано ООО «Изумруд». За время существования ООО «Изумруд» финансово-хозяйственную деятельность практически не осуществляло, так как он не смог найти клиентов и реализовать рекламные продукты. С момента основания и до сегодняшнего дня в организацие ООО «Изумруд» в штате сотрудников, кроме него, не состояло. На ведение бухгалтерского и налогового учета у него заключен договор на оказание услуг с ООО «Ваш бухгалтер», также регистрацией ООО «Изумруд» занималась указанная фирма. Несколько раз он выписывал нотариально заверенную доверенность, для проведения необходимых регистрационных действий, сотруднику ООО «Ваш бухгалтер», по имени Валерий, фамилии его он не помнит, тел. 9092900477. Директором ООО «Ваш бухгалтер» является Груздев Евгений Валерьевич, тел. 9100073139. Валерий полностью занимался регистрацией всех необходимых, для регистрации ООО документов, заказывал клише печати и т.д. В августе 2012 года он (Ухов Н.И.), как генеральный директор ООО «Изумруд» оформил в отделении Сбербанка России расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Минина, д. 35, зарплатную пластиковую карту, для того, чтобы ему на карту перечислять заработную плату. Изначально расчетный счет ООО «Изумруд, он открывал в указанном выше отделении Сбербанка России. Данную пластиковую карту он никому не передавал, пользовался ей не часто. В настоящее время прибыли ООО «Изумруд» не приносит, он (Ухов Н.И.) ежемесячно отдает 4 000 рублей в ООО «Ваш бухгалтер», за ведение бухгалтерского и налогового учета и 1 500 за банковское обслуживание расчетного счета. В настоящее время он подрабатывает охранником, а так же занимается расклейкой объявлений. С Кузоватовым Александром Александровичем 1984 г.р., Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Ганиным Михаилом Александровичем, Шашиным Александром Алексеевичем, Здоренко Михаилом Васильевичем 1984 г.р. – он не знаком, данные фамилии он слышит впервые. ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы. Он, как физическое лицо, к ним никакого отношения не имеет. Клише печати ООО «Изумруд» он старается всегда носить при себе, так как в настоящее время офисного помещения у него не имеется. Следующие граждане: Антонова Татьяна Алексеевна, 20.10.1956 г.р., Арзамасцев Юрий Владимирович, 20.07.1959 г.р., Бейбалаев Джабрайил Магомедович, 11.10.1971 г.р., Бондарев Евгений Игоревич, 26.04.1985 г.р., Гиренко Руслан Владимирович, 02.01.1978 г.р., Каширина Наталья Евгеньевна, 25.09.1974 г.р., Котова Наталья Сергеевна, 18.07.1982 г.р., Мартынов Андрей Николаевич, 15.11.1968 г.р., Машина Яна Евгеньевна, 08.06.1989 г.р., Маянцев Владимир Александрович, 14.02.1957 г.р., Писарева Наталья Дмитриевна, 15.11.1986 г.р., Савин Сергей Александрович, 05.09.1960 г.р., Слепов Сергей Иванович, 23.06.1967 г.р., Тюкова Мария Владимировна, 26.07.1981 г.р., Фомичев Григорий Владимирович, 14.08.1953 г.р., Щеглов Вячеслав Томасович, 15.11.1949 г.р., Ярунина Татьяна Александровна, 12.08.1967 г.р. в штате ООО «Изумруд» не числятся. Вышеуказанные фамилии ему не знакомы, данные фамилии он слышит впервые, кроме того в штате ООО «Изумруд», с момента его образования, кроме него, никого трудоустроенно не было.
Осмотрев предъявленную ему на обозрение копию доверенности ООО «Изумруд» от 23.01.2013 на имя Здоренко М.В., на получение в Нижегородском отделении № 7 Сбербанка России международных карт Сбербанка и пин-конвертов для 17 работников на 2 листах, показал, что он никого не уполномачивал на получение банковских карт для работников ООО «Изумруд» в Нижегородском отделении № 7 ОАО «Сбербанк России» в рамках зарплатного проекта. Подпись в графе «Руководитель: Директор ООО «Изумруд» Николай Иванович» похожа на его подпись, но ему не принадлежит, он данный документ не подписывал. Он (Ухов Н.И.) не заверял доверенность оттиском печати ООО «Изумруд». Оттиск печати в доверенности похож на оттиск оригинальной печати ООО «Изумруд», но есть явные отличия: цвет оттиска на представленной доверенности светло-голубой, а оттиск оригинальной печати темно-синий, также в оттиске оригинальной печати присутствуют две звездочки, а на представленном оттиске они отсутствуют. Он не может предположить, каким образом у злоумышленников могли оказаться образцы его подписей и образцы печатей ООО «Изумруд».
Свидетель Золин А.В., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.13 л.д.176-179), показал, что в июне 2012 года к нему обратился ранее знакомый ему Ухов Николай Иванович, с просьбой сдать ему в аренлу нежилое помещение площадью 25 кв.м. для размещения рекламного агенства. Ухов Н.И. занял офис на втором этаже нежилой части дома, находящегося по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Родионова, д. 24. Со слов Ухова Н.И., он занимался поиском желающих разместить рекламу, после чего находил изготовителей рекламы и на этом делал свою прибыль. Со слов Ухова Н.И. ему стало известно, что в дальнейшем он хочет создать собственное производство по изготовлению рекламных щитов. По его (Золина А.В.) мнению никакой реальной предпринимательской деятельности Ухов Н.И. не вел, и как индивидуальный предприниматель никакого доверия не внушал, так как имел не серьезные, сказочные планы. После того как Ухов Н.И., неоднократно просрочил платеж по аренде офисного помещения, он получил от него (Золина А.В.) требование освободить арендованное помещение и закрыть свои долги по аренде. 03.09.2012 года Ухов Н.И. погасил все свои долги по аренде и по акту приема-передачи помещения он (Золин А.В.) принял от Ухова Н.И. снимаемый им офис.
Свидетель Здоренко М.В., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.13 л.д.97-101), показал, что он никогда не являлся и не является ни руководителем, ни учредителем каких–либо фирм и организаций. На протяжении 2 лет он официально нигде не трудоустроен. На бирже труда не состоит, зарабатывает на жизнь случайными заработками, подрабатывает разнорабочим на строительных объектах в г. Н. Новгороде и Нижегородской области, за пределы Нижегородской области не выезжал. ООО «Изумруд» ему не знакомо, о существовании данной организации он слышит впервые. С Уховым Николаем Ивановичем он также не знаком. С Кузоватовым Александром Александровичем, 1984 г.р., Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Муравьевой Ниной Анатольевной не знаком, данные фамилии слышит впервые. На протяжении двух лет пользуется одним и тем же абонентским номером 8-9535775994, оператор сотовой связи «Теле-2». Других номеров у него нет, и не было. Осмотрев, предъявленную на обозрение копию доверенности от 23.01.2013, согласно которой генеральный директор ООО «Изумруд» Ухов Н.И. уполномочивает Здоренко М.В. осуществлять все действия, связанные с открытием счета банковской карты «Виза Классик», получать карты и пин-конверты к ней, ставить свою подпись на всех необходимых документах в Нижегородском отделении № 7 Сбербанка России, расположенном по адресу: 603000, г. Н. Новгород, ул. Минина, д.35, показал, что доверенность от 23.01.2013 ему знакома. Подпись в графе «Подпись уполномоченного лица» принадлежит ему. Лица - 17 человек, указанные в доверенности, ему не знакомы. К ООО «Изумруд» он никакого отношения не имеет. Кроме того, показал, что зимой 2013 года в начале года, не имея постоянной работы, он искал подработку через сеть Интернет. Он нашел объявление, в котором предлагалась работа курьера. Он позвонил по номеру сотового телефона, указанного в объявлении, ответила женщина. Она спросила номер его сотового телефона для связи, а также сообщила, что в скором времени ему перезвонит. В этот же день ему на сотовый телефон 9535775994 позвонил мужчина, представился Евгением, сказал, что по поводу работы, и предложил встретиться у магазина «Лента» на ул.Родионова в г. Н. Новгороде, и назначил время. Сказал, что при встрече объяснит ему, что тот должен будет делать. Он согласился на встречу. Евгений спросил, на машине ли он или нет. Он (Здоренко М.В.) сказал, что на машине. В то время он ездил на автомобиле жены «Форд Фокус» (номер не помнит). Затем Евгений попросил его отправить, путем смс-сообщения, на номер Евгения его паспортные данные, которые ему необходимы для составления доверенности на его имя, которая нужна для курьерской доставки документов. Он (Здоренко М.В.) отправил свои паспортные данные Евгению. В этот же день в дневное время суток, он подъехал к магазину «Лента», набрал номер телефона, Евгения, который остался в телефоне, они встретились на парковке у магазина. Евгений был на автомобиле «Инфинити» малинового цвета гос.номер «444». Евгений был за рулем, в салоне автомобиля он был один. При встрече, он опознать Евгения сможет, из толпы узнает. Он выглядит следующим образом: на вид 39-40 лет, одет в спортивную одежду, в вязаную шапку с помпоном, спортивную куртку, плотного телосложения, среднего роста. Евгений представился директором фирмы, название которой он не запомнил. Чем занимается фирма, Евгений не сообщил. Евгений сказал, что у него не хватает курьеров. Он (Здоренко М.В.) сел в салон автомобиля, на котором приехал Евгений. В автосалоне автомобиля Евгений объяснил ему, что за 15 000 рублей он должен будет выполнить курьерскую работу, а именно: передать пакет документов в банк по доверенности, выписанной на его имя от юридического лица (фирмы) – за это он при первой же встречи должен получить от Евгения 5000 рублей, а затем спустя какое-то время он должен был получить в этом же банке банковские карты, передать полученные карты Евгению, за что получит еще 10 000 рублей. Поскольку в данный период времени у него (Здоренко М.В.) было тяжелое материальное положение, он согласился на эту работу. Никаких сомнений в том, что он должен был делать что-то незаконное, у него не было. Получив согласие, Евгений передал ему пакет-пачку документов в прозрачном файле, в том числе представленную ему (Здоренко М.В.) на обозрение доверенность в двух экземплярах. Доверенность была в оформленном виде: содержала оттиск печати ООО «Изумруд», подписи 17 человек, указанных в ней, подпись генерального директора - Ухова. Он, по указанию Евгения, подписал оба экземпляра доверенности в графе «Подпись уполномоченного лица». Евгений сообщил адрес отделения Сбербанка на ул. Минина д. 35 (адрес указан в доверенности), в который необходимо доставить и сдать документы, объяснил в какой отдел необходимо обратиться, имя конкретного сотрудника банка – Евгений не называл. Он (Здоренко М.В.) поинтересовался, когда нужно доставить в банк документы, Евгений сказал, что сегодня. Евгению не понравилось, как он был одет для визита в банк, поэтому попросил съездить домой и переодеться. После чего в этот же день, Евгений передал ему 5 000 рублей. Он (Здоренко М.В.) съездил домой, где переоделся, и примерно к 13 часам, приехал в отделение Сбербанка на ул. Минина д. 35, где обратился в отдел, который сообщил ему Евгений, его приняла сотрудница девушка. Она проверила у него паспорт, приняла пакет документов ООО «Изумруд», расписалась за их получение в одном из экземпляров доверенности, который ему вернула, остальные документы забрала. После чего сообщила, чтобы он приезжал примерно через две недели за готовыми картами, при этом передала свою визитную карточку с номером сотового и рабочего телефона. Выйдя из банка, в начале 14 часов, ему позвонил Евгений и спросил, сдал ли он документы в банк, но что тот ответил положительно. Евгений сообщил ему, что оставшиеся 10 000 рублей он заплатит, когда он передаст ему карты. Спустя примерно 10 дней, в начале февраля 2013 года, ему позвонил Евгений сказал, чтобы он узнал, не готовы ли карты. Он позвонил на номер телефона сотрудника банка, спросил, готовы ли карты. Сотрудник банка попросила назвать ей фамилии людей, на чьи имена оформлялись банковские карты. Он продиктовал ей фамилии 17 человек, вписанных в доверенность. Она сказала, что карты готовы, что он может приходить в банк за их получением. На следующий день в дообеденное время, он (Здоренко М.В.) пришел в Сбербанк на ул.Минина, д.35, обратился к той же девушке, что и в первый раз. Она перенаправила его к другой сотруднице, в кассовое окно (отдельная кабина). Когда он пришел в банк во второй раз паспорт у него не проверяли. Женщина попросила его предъявить ей второй экземпляр доверенности. Он отдал ей его. Она выдала ему карты согласно доверенности «Виза Классик» серого цвета Сбербанка России, а также пин-конверты в запечатанном виде в каждой карте. Расписывался ли он где – либо, за получение данных банковских карт он не помнит. Выйдя из банка, он позвонил Евгению, сказал, что получил карты. Спустя 20 минут, Евгений подъехал к банку. Он (Здоренко М.В.) подошел к автомобилю «Ниссан Альмера» золотистого цвета гос.номер не помнит, на котором приехал Евгений, он был один. В автомобиле он передал Евгению все полученные карты и запечатанные пин-конверты. Евгений просмотрел карты и пересчитал их, после чего передал ему 10 000 рублей, как обещал ранее. Он (Здоренко М.В.) пересчитал деньги, убедился, что там 10 000 рублей, попрощался с Евгением и ушел. Больше с Евгением он не виделся и не созванивался. Евгений звонил ему за все время знакомства несколько раз с разных телефонных номеров, которые в телефоне не сохранились, и он их не запомнил.
Здоренко М.В., будучи допрошенным в качестве подозреваемого, в присутствии защитника дал показания оглашенные в судебном заседании (т. 13 л.д. 140-145, 154-158), о том, что он никогда не являлся и не является ни руководителем, ни учредителем каких–либо фирм и организаций. На протяжение 2 лет он официально нигде не трудоустроен. На бирже труда не состоит, зарабатывает на жизнь случайными заработками, подрабатывает разнорабочим на строительных объектах в г. Н. Новгороде и Нижегородской области, за пределы Нижегородской области не выезжал. ООО «Изумруд» ему не знакомо, о существовании данной организации он слышит впервые. С Уховым Николаем Ивановичем он также не знаком. С Кузоватовым Александром Александровичем, 1984 г.р., Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Муравьевой Ниной Анатольевной не знаком, данные фамилии слышит впервые. На протяжении двух лет пользуется одним и тем же абонентским номером 8-9535775994, оператор сотовой связи «Теле-2». Других номеров у него нет, и не было. Осмотрев, предъявленную на обозрение копию доверенности от 23.01.2013, согласно которой генеральный директор ООО «Изумруд» Ухов Н.И. уполномочивает Здоренко М.В. осуществлять все действия, связанные с открытием счета банковской карты «Виза Классик», получать карты и пин-конверты к ней, ставить свою подпись на всех необходимых документах в Нижегородском отделении № 7 Сбербанка России, расположенном по адресу: 603000, г. Н. Новгород, ул. Минина, д.35, Здоренко М.В. показал, что доверенность от 23.01.2013 ему знакома. Подпись в графе «Подпись уполномоченного лица» принадлежит ему. Лица (17 человек), указанные в доверенности, ему не знакомы. К ООО «Изумруд» он никакого отношения не имеет. Кроме того, показал, что зимой 2013 года, в начале года, не имея постоянной работы, искал подработку через сеть Интернет. Он нашел объявление, в котором предлагалась работа курьера. Он позвонил по номеру сотового телефона, указанного в объявлении, ответила женщина. Она спросила номер его сотового телефона для связи, а также сообщила, что в скором времени ему перезвонит. В этот же день ему на сотовый телефон 9535775994 позвонил мужчина, представился Евгением, сказал, что по поводу работы, и предложил встретиться у магазина «Лента» на ул.Родионова в г. Н. Новгороде, и назначил время. Сказал, что при встрече объяснит ему, что тот должен будет делать. Он согласился на встречу. Евгений спросил, на машине ли он или нет. Он (Здоренко М.В.) сказал, что на машине. В то время он ездил на автомобиле жены «Форд Фокус» (номер не помнит). Затем Евгений попросил его отправить, путем смс-сообщения, на номер Евгения его паспортные данные, которые ему необходимы для составления доверенности на его имя, которая нужна для курьерской доставки документов. Он (Здоренко М.В.) отправил свои паспортные данные Евгению. В этот же день в дневное время суток, он подъехал к магазину «Лента», набрал номер телефона, Евгения, который остался в телефоне, они встретились на парковке у магазина. Евгений был на автомобиле «Инфинити» малинового цвета гос.номер «444». Евгений был за рулем, в салоне автомобиля он был один. При встречи, он опознать Евгения сможет, из толпы узнает. Он выглядит следующим образом: на вид 39-40 лет, одет в спортивную одежду, в вязаную шапку с помпоном, спортивную куртку, плотного телосложения, среднего роста. Евгений представился директором фирмы, название которой он не запомнил. Чем занимается фирма, Евгений не сообщил. Евгений сказал, что у него не хватает курьеров. Он (Здоренко М.В.) сел в салон автомобиля, на котором приехал Евгений. В автосалоне автомобиля Евгений объяснил ему, что за 15 000 рублей он должен будет выполнить курьерскую работу, а именно: передать пакет документов в банк по доверенности, выписанной на его имя от юридического лица (фирмы) – за это он при первой же встречи должен получить от Евгения 5000 рублей, а затем спустя какое-то время он должен был получить в этом же банке банковские карты, передать полученные карты Евгению, за что получит еще 10 000 рублей. Поскольку в данный период времени у него (Здоренко М.В.) было тяжелое материальное положение, он согласился на эту работу. Никаких сомнений в том, что он должен был делать что-то незаконное, у него не было. Получив согласие, Евгений передал ему пакет-пачку документов в прозрачном файле, в том числе представленную ему (Здоренко М.В.) на обозрение доверенность в двух экземплярах. Доверенность была в оформленном виде: содержала оттиск печати ООО «Изумруд», подписи 17 человек, указанных в ней, подпись генерального директора - Ухова. Он, по указанию Евгения, подписал оба экземпляра доверенности в графе «Подпись уполномоченного лица». Евгений сообщил адрес отделения Сбербанка на ул.Минина д.35 (адрес указан в доверенности), в который необходимо доставить и сдать документы, объяснил в какой отдел необходимо обратиться, имя конкретного сотрудника банка – Евгений не называл. Он (Здоренко М.В.) поинтересовался, когда нужно доставить в банк документы, Евгений сказал, что сегодня. Евгению не понравилось, как он был одет для визита в банк, поэтому попросил съездить домой и переодеться. После чего в этот же день, Евгений передал ему 5 000 рублей. Он (Здоренко М.В.) съездил домой, где переоделся, и примерно к 13 часам, приехал в отделение Сбербанка на ул.Минина д.35, где обратился в отдел, который сообщил ему Евгений, его приняла сотрудница девушка. Она проверила у него паспорт, приняла пакет документов ООО «Изумруд», расписалась за их получение в одном из экземпляров доверенности, который ему вернула, остальные документы забрала. После чего сообщила, чтобы он приезжал примерно через две недели за готовыми картами, при этом передала свою визитную карточку с номером сотового и рабочего телефона. Выйдя из банка, в начале 14 часов, ему позвонил Евгений и спросил, сдал ли он документы в банк, но что тот ответил положительно. Евгений сообщил ему, что оставшиеся 10 000 рублей он заплатит, когда он передаст ему карты. Спустя примерно 10 дней, в начале февраля 2013 года, ему позвонил Евгений сказал, чтобы он узнал, не готовы ли карты. Он позвонил на номер телефона сотрудника банка, спросил, готовы ли карты. Сотрудник банка попросила назвать ей фамилии людей, на чьи имена оформлялись банковские карты. Он продиктовал ей фамилии 17 человек, вписанных в доверенность. Она сказала, что карты готовы, что он может приходить в банк за их получением. На следующий день в дообеденное время, он (Здоренко М.В.) пришел в Сбербанк на ул.Минина, д.35, обратился к той же девушке, что и в первый раз. Она перенаправила его к другой сотруднице, в кассовое окно (отдельная кабина). Когда он пришел в банк во второй раз паспорт у него не проверяли. Женщина попросила его предъявить ей второй экземпляр доверенности. Он отдал ей его. Она выдала ему карты согласно доверенности «Виза Классик» серого цвета Сбербанка России, а также пин-конверты в запечатанном виде в каждой карте. Расписывался ли он где – либо, за получение данных банковских карт он не помнит. Выйдя из банка, он позвонил Евгению, сказал, что получил карты. Спустя 20 минут, Евгений подъехал к банку. Он (Здоренко М.В.) подошел к автомобилю «Ниссан Альмера» золотистого цвета гос.номер не помнит, на котором приехал Евгений, он был один. В автомобиле он передал Евгению все полученные карты и запечатанные пин-конверты. Евгений просмотрел карты и пересчитал их, после чего передал ему 10 000 рублей, как обещал ранее. Он (Здоренко М.В.) пересчитал деньги, убедился, что там 10 000 рублей, попрощался с Евгением и ушел. Больше с Евгением он не виделся и не созванивался. Евгений звонил ему за все время знакомства несколько раз с разных телефонных номеров, которые в телефоне не сохранились, и он их не запомнил.
Свидетель Дехтерева И.Ю., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.22 л.д.2-3), показала, что с 1979 года по настоящее время она работает в ОАО «Сбербанк России». В период с ноября 2012 года по апрель 2013 года она занимала должность руководителя ОКВКУ (операционной кассы вне кассового узла) № 7/050, расположенной по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина, д. 6. В указанный период времени она по роду занимаемой должности подчинялась руководителю отдела предприятий головного отделения Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Зиновьеву И.В. В ее подчинении находилось 15 человек. С апреля ОКВКУ была переименована в дополнительный офис № 9042/07 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», месторасположение осталось прежним. Порядок и процедура выпуска и выдачи карт в рамках зарплатных проектов осуществляется в соответствии с Регламентом ОАО «Сбербанк России» выпуска и выдачи карт. Происходит это следующим образом: пакет документов, необходимых для выпуска карт (документы принимаются в электронном виде и на бумажном носителе: реестр, доверенность, заявления клиентов о выпуске карт с приложением) принимает специалист по сопровождению зарплатных проектов отдела предприятий. Приемом и проверкой пакета документов, необходимых для выпуска карт занимались сотрудники отдела предприятий, в случае с ООО «Регион-АВТО» Степанова Ксения. Проверка этих документов подразумевает проверку подписи руководителя на доверенности путем сверки с подписью на договоре о выпуске карт в рамках зарплатного проекта и с подписью на карточке образцов подписей. Аналогично проверяется печать предприятия. В настоящее время помимо этого, для выпуска карт необходимо еще позвонить напрямую хотя бы одному из клиентов банка, указанному в доверенности и подтвердить то, что он действительно уполномочивал доверенное лицо, указанное в доверенности на получение за него карты в банке. Ранее этого в банке не делали. Кто именно из сотрудников ОКВКУ № 7/050 занимался выпуском карт в рамках зарплатного проекта ООО «Регион-АВТО», она не помнит. Когда именно между Волго-Вятским банком ОАО «Сбербанк России» и ООО «Регион-АВТО» был заключен договор на выпуск карт в рамках зарплатного проекта, ей не известно. Заключением этих договоров занимается отдел предприятий, там же эти договоры и хранятся. Выдачей карт, выпущенных в рамках зарплатного проекта ООО «Регион-АВТО» занималась подчиненная ей сотрудница - ведущий специалист по обслуживанию частных клиентов (ВСОЧЛ) Мамедова Ирина Петровна. После выпуска карт приходит доверенное лицо, у него проверяется паспорт (обязательно оригинал) на специальном приборе «ДОРС» на предмет подлинности. Оформляется ордер формы № 203, в котором расписывается доверенное лицо за получение карт и пин-конвертов. Кем было доверенное лицо в случае с ООО «Регион-АВТО», она не знает, этот вопрос целесообразно адресовать Мамедовой И.П. Мамедова И.П. работает в ОАО «Сбербанк России» более 20 лет. Она может охарактеризовать ее, как честного, спокойного человека, добросовестного, грамотного и ответственного работника. В феврале 2013 года, когда она (Дехтерева И.Ю.) находилась в очередном отпуске, аудитом и службой безопасности банка проводилась внутренняя служебная проверка по фактам выпуска и выдачи карт в рамках зарплатного проекта ООО «Регион-АВТО». Она и Мамедова давали письменные и устные объяснения по факту выдачи карт доверенному лицу ООО «Регион-АВТО», проверки документов. По результатам проверки было выявлено, что в действительности, лица, указанные в доверенности никому полномочий на получение за них банковских карт не давали, в ООО «Регион-АВТО» не работали. По выходу из отпуска она (Дехтерева И.Ю.) была ознакомлена с актом проверки. Ей и Мамедовой И.П. по результатам проверки были объявлены выговоры. В настоящее время ужесточились правила при выпуске и выдаче банковских карт в рамках зарплатных проектов. С Кузоватов А.А., Сабиров А.Н., Догадкин И.А., Муравьева Н.А. она не знакома, впервые слышит данные фамилии.
Свидетель Степанова К.А., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.22 л.д.5-7), показала, что с 16.08.2011 года по настоящее время она работает в ОАО «Сбербанк России». С 16.08.2011 по 16.02.2012 она работала в должности специалиста по прямым продажам в управлении по работе с предприятиями, рабочее место находилось ранее и по настоящий момент по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина, д. 6. В ее обязанности специалиста входило: презентация продуктов, принятия заявок на потребительские, ипотечные кредиты или кредитные карты, выдача кредитных и дебетовых карт в рамках зарплатного проекта для работников предприятий-клиентов, консультирование клиентов по условиям ставок, необходимого пакета документов и т.д. С 16.02.2012 по 15.08.2013 она работала в должности специалиста по сопровождению зарплатных проектов управления. В обязанности входило: регистрации договоров, выпуск карт (принятие документов и передача их в подразделение, непосредственно выпускающее карты), контроль выпуска карт, организация выдачи карт на предприятие, контроль зачислений, консультирование клиентов по дебетовым картам в рамках зарплатного проекта, разрешение спорных ситуаций. Непосредственными ее руководителями являлись: с 16.02.2012 по 01.01.2013 начальник отдела по работе с предприятиями Зиновьев Илья Викторович; с 01.01.2013 по 17.06.2013 начальник сектора по сопровождению запальных проектов Клюева Елена Николаевна; с 17.06.2013 по 15.08.2013 начальник сектора по сопровождению запальных проектов Шалина Александра Владимировна. С 15.08.2013 по настоящее время она работает в должности менеджера по продаже зарплатных проектов. В ее обязанности входит привлечение клиентов на зарплатный проект, заключение договоров. Настоящая должность является статусом выше, нежели предыдущая должность. Непосредственным руководителем является заместитель начальника отдела по работе с предприятиями Лабутин Алексей Викторович. В январе 2013 года временно отделу по работе с предприятиями передали функцию приёма и передачи документов на выпуск карт. Эта функция фактически принадлежала только создаваемому в тот момент подразделению «Midl-офис». Передача этой функции была осуществлена отделу внутренними нормативными документами, но какими именно, она затрудняется пояснить, так как не помнит. Порядок и процедура выпуска и выдачи карт в рамках зарплатных проектов были регламентированы в начале 2013 года временной Схемой взаимодействия сектора по сопровождению работы с предприятиями с ВСП (филиалы банка по городу). Номер и дату документа она не помнит. В 2012 году подразделение «Midl-офис» располагалось на Казанском шоссе, в настоящее время подразделение переведено на Костина, д. 6. «Midl-офис» занимается в настоящее время проверкой документов, выпуском карт и их выдачей. В 2012 году в соответствии с указанной схемой отдел принимал документы у доверенных лиц организации (имелась доверенность и в договоре на выпуск карт указаны руководители, бухгалтеры и доверенные лица, имеющие право подавать документы), проверяли документы, а именно наличие оттисков печатей и подписей руководителей с образцами в карточке. Так же проверяли паспортные данные, место регистрации, фамилия, имя, отчество доверенного лица, сверяя с паспортом. Более в документах ничего не проверяли. Перечень необходимых пунктов, которые необходимо было проверить, был отражён в указанной выше временной Схеме. Далее, после проверки, в феврале 2013 года документы передавались в кабинеты «Midl-офис» № 102 и № 103, которые к тому времени располагались в здании на Костина, д. 6. По поводу выдачи банковских карт, выпущенных и выданных в рамках зарплатного проекта ООО «Регион-АВТО», она может пояснить следующее: она считает, что данная организация относится к группе компаний «Агат». Она сделала такой вывод, так как, когда была принята на эту должность в 2012 году, то видела данные в имевшейся таблицах. Насколько она запомнила, ООО «Регион-Авто» входило в группу компаний «Агат». Непосредственно приёмом и проверкой пакета документов, необходимых для выпуска карт в случае с ООО «Регион-АВТО» производила только она. Специалисты отдела были разделены и закреплены по группам компаний. Так все организации группы компаний «Агат» были закреплены за ней, и она вела их зарплатные проекты. Примерно в начале февраля 2013 года к ней обратился мужчина, ростом чуть выше среднего, возраст около 30 лет, описать его она затрудняется. Он был одет в тёмную теплую куртку и шапку. Он представлялся ей, но как его звали, в настоящее время она не помнит. После вскрытия незаконного характера действий данного лица, она с сотрудниками безопасности банка просматривала видеозаписи с камер наблюдений и опознала данное лицо. Данный мужчина представился представителем ООО «Регион-Авто». Ранее он уже обращался к ней в 2012 году по поводу выпуска карт от данной организации. Этот мужчина предоставил пакет документов и оригинал доверенности на его имя за подписью руководителя с оттиском печати ООО «Регион –Авто». Она приняла у него документы, в присутствии него проверила заявления сотрудников на выдачу карт на предмет наличия подписей и других реквизитов, заявления были напечатаны на принтере. Далее она проверила количество заявлений, саму доверенность на предмет наличия подписей руководителя и доверенного лица, наличие оттиска печати, сверила паспорт представителя с данными в доверенности. Кроме того, мужчина передал ей на флеш-носителе файл «МБК» в формате «EXCEL», где содержались сведения о заявителях на выдачу карт. За получение документов она расписалась в копии приложения № 1 к договору, где содержаться сведения о списке работников организации-клиента, и передала копию представителю. Она предупредила, что за картами необходимо прийти через 10 рабочих дней. Представитель ушёл, а она сверила подписи руководителя и оттиски печати организации с карточкой образцов, имевшейся в банке. По ее мнению, они совпадали. Далее весь пакет документов она передала в 103 кабинет «Midl-офис». На этом ее участие в работе по данному клиенту закончилось. Через две недели этот же представитель ООО «Регион – Авто» пришёл в банк и поинтересовался по поводу карт. Она позвонила в «Midl-офис» и уже их сотрудник, кто именно, она не помнит, зашёл и забрал этого представителя. Насколько она знает, далее ему выдали банковские карты. В выдаче карт она участия не принимала. К ней данный представитель ООО «Регион-Авто» уже не заходил. Весной 2013 года, примерно в марте, ее непосредственный руководитель на тот момент Зиновьев сообщил, что по организации ООО «Регион-Авто» были осуществлены мошеннические действия, и потребовал от нее написать объяснение, где изложить обстоятельства получения документов от представителя ООО «Регион-Авто», проверки документов и передачи документов в «Midl-офис». Она изложила данные факты в объяснении и передала в службу безопасности Волго-Вятского банка сотруднику по фамилии Катышев или созвучной, но фамилия точно на букву «К». После написания объяснения, через неделю-две приехал указанный Катышев и она просматривали видеозаписи с камер наблюдения офиса на Костина, д. 6, где она опознала мужчину, представившегося ей представителем ООО «Регион-Авто», и который передал ей документы на выдачу карт. Вскоре, приехал тот же сотрудник службы безопасности и провёл ревизию работы отдела и «Midl-офис» на предмет правильности заключения договоров на выпуск карт, приём документов, проверки и выдачи самих карт представителям предприятий. С результатами ревизии ее не знакомили, но она была ознакомлена с приказом управляющего о наказании по результатам ревизии. Ей вменялось нарушение инструкций. Так подпись руководителя ООО «Регион-Авто» и оттиск предприятия отличались от этих реквизитов в карточке с образцами подписи и оттиска печати ООО «Регион-Авто». Т.е. получалось, что она не достаточно точно проверила соответствие оттиска печати и подписей руководителя. Согласно данного приказа, некоторые сотрудники были наказаны, в частности, ей был объявлен выговор. Она считает, что приняла документы от представителя ООО «Регион-Авто» и осуществила проверку в соответствии с нормами, которые действовали на тот момент. Печати и подписи, по ее мнению, визуально были идентичными. Каких-то специальных средств для проверки идентичности оттиска печати и подписей, у нее не было. В связи с вышеизложенным, с приказом о наказании она не согласна. По итогам проверок и обсуждений виновное лицо не установили, непосредственные руководители ей по данному поводу каких-либо претензий не высказывали, какие-либо ограничения не накладывали, премии не урезали и даже наоборот, в августе 2013 года она была повышена в должности. Весной 2013 года, после выявления указанного факта, были ужесточены правила при выпуске и выдаче банковских карт в рамках зарплатных проектов. Так появились дополнительные требования: требование предоставления образцов подписей лиц, имеющих право подавать документы на открытие счетов и выпуск и получать карты и ПИН-конверт, сведений о лице, имеющем право заверять подобную доверенность, образцов оттисков печатей. В этом же документе должны содержаться сведения о контактных номерах телефонов доверенного лица. Кроме того, при получении документов, снимается скан-копия паспорта доверенного лица, более строго проверяется сам паспорт доверенного лица: наличие всех страниц, совпадение места регистрации с данными в доверенности, целостность листа с фотографией. Копии паспортов лиц, на которых непосредственно выпускаются карты ни ранее, ни в настоящий момент не требуются, так как такого требования в Регламенте нет. Кузоватов А.А., Сабиров А.Н., Догадкин И.А., Муравьева Н.А. ей не знакомы, данные фамилии она слышит впервые. Сведения о лицах-получателях карт, указанных в качестве якобы сотрудников ООО «Регион-Авто» по базам данных банка, она не проверяла, так как это не входило в ее обязанности. Фактически в ее обязанности входила только формальная проверка наличия необходимых реквизитов: подписей, оттисков печатей, сверка оттисков печати и подписи руководителя с образцами в карточке. Представителя ООО «Регион-Авто» она видела только два раза в 2012 году, более точное время не помнит, и в феврале 2013 года при указаных выше обстоятельствах и только в привязке к организации ООО «Регион –Авто». Как представитель других организаций он к ней не обращался. Она считает, что совершение мошеннических действий, связанных с выпуском мошеннических карт, в рамках зарплатного проекта ООО «Регион – Авто» стало возможным ввиду отсутствия должной проверки сведений и отслеживания изменений в данных на доверенные лица. Так, после выявления указанного факта, со слов других сотрудников банка, осуществлялся звонок в ООО «Регион-Авто» где сообщили, что ранее этот представитель действительно работал в их организации ООО «Регион-Авто», но к февралю 2013 году уже был уволен. Таким образом, проверка полномочий непосредственно перед выдачей карт позволила бы исключить факт мошенничества. Так как требования в настоящий момент ужесточены, то подобная проверка осуществляется сотрудниками «Midl-офис» перед выпуском карт. На момент получения ей документов в феврале 2013 года подобного требования не было.
Свидетель Черемхина Н.Д., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.22 л.д.8-10), показала, что с 1994 года по настоящее время она работает в ОАО «Сбербанк России». В период с 2007 года она занимала должность руководителя доп.офиса № 7/0566 (ДО) Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул.Минина, д. 35. В настоящее время произошло лишь переименование подразделения, ее фактически функции остались прежними. В ее подчинении находится 10 человек. Она по роду занимаемой должности подчиняется директору Городского управления № 9042 Турецковой Светлане Михайловне. В ее основные должностные обязанности входит: руководство работой дополнительного офиса. В помещениях структурного подразделения банка, в котором она работает, ведется видеонаблюдение. Порядок и процедура выпуска и выдачи карт в рамках зарплатных проектов осуществляется в соответствии с Инструкцией № 299 ОАО «Сбербанк России», разработанного для выпуска и выдачи карт, порядком, № точно не помнит, по ведению счетов зарплатных карт, Инструкцией № 1-3-р. Пакет документов, необходимых для выпуска банковских карт: документы принимались в 2012 году – начале 2013 года на бумажном носителе: реестр, доверенность, заявления клиентов о выпуске карт с приложением с подписями клиентов, сейчас более жесткий порядок. Что касается выпуска и выдачи банковских карт, выпущенных и выданных в рамках зарплатного проекта ООО «Изумруд» она может пояснить следующее: 24.01.2013 примерно в середине дня в доп.офис № 7/0566 по адресу: г. Н. Новгород, ул.Минина, д.35, к ней, как к руководителю, обратилось доверенное лицо ООО «Изумруд» с целью подачи документов для выпуска карт в рамках зарплатного проекта указанного предприятия. Данное лицо представилось Здоренко Михаилом Васильевичем. Может описать его следующим образом: на вид примерно 30 лет, невысокого роста около 170 см, худощавого телосложения, одет в темную зимнюю одежду, особых примет она не помнит. Опознать Здоренко она, скорее всего, сможет, если увидет, точно сказать затрудняется. В то время электронной очереди в офисе банка не было, она направила Здоренко к клиентскому менеджеру Смирновой Марине Анатольевне. Как ей стало известно впоследствии от Смирновой в ходе бесед с ней, она проверила паспорт Здоренко на специальном приборе «ДОРС», сомнений в подлинности паспорт не вызвал. В ходе проверки, Смирнова сделала скан представленного Здоренко паспорта, который хранится в доп.офисе. Затем она приняла у него документы: доверенность, реестр, заявления клиентов – работников ООО «Изумруд» 17 штук с приложениями, проверила данные документы. Проверка пакета документов подразумевает проверку подписи руководителя на доверенности путем сверки с подписью на документах, содержащихся в рабочих компьютерах в папке «Ресурс», в частности, в договоре о выпуске карт в рамках зарплатного проекта и с подписью на карточке образцов подписей и печати. Аналогично проверяется печать предприятия. Между ООО «Изумруд» и ОАО «Сбербанк России» заключен зарплатный договор № 42056457 от 14.08.2012 с положительным заключением службы безопасности банка. Это говорит о том, что прежде, чем договор был заключен, сотрудники службы безопасности банка проводили проверку предприятия, ничего подозрительного в его деятельности и в документах не выявили. ООО «Изумруд» находилось на расчетно-кассовом обслуживании в отделе юридических лиц в структурном подразделении банка с 14.08.2012 года. Директором, согласно документам, является Ухов Николай Иванович. Со слов Смирновой ей известно, что она также проверила на предмет заполненности реквизитов заявления физических лиц на выпуск карт, аналогично на предмет заполненности реквизитов проверила реестр. Никаких сомнений в подлинности документов, в подлинности подписей и печати организации у нее не возникло. Номера телефона Смирнова у Здоренко не спрашивала, поскольку этого не требовалось, ему было озвучено, что карты будут готовые примерно через две недели и что он может за ними подойти ориентировочно в это время. Ничего подозрительного ни она, ни Смирнова в поведении Здоренко не заметили, вел он себя достаточно спокойно. Списки на открытие карт были приняты без предоставления ксерокопий документов, удостоверяющих личность, физических лиц – работников ООО «Изумруд» (паспортов), поскольку данное требование было отменено письмом № 05-3843 от 06.08.2008 ОАО «Сбербанк России». После принятия Смирновой документов у Здоренко, она, как руководитель посмотрела их, сомнений в подлинности они у нее не вызвали, она отправила документы на бумажном носителе, а также отправила электронный файл с заявлениями в мидл-офис по внутренней электронной почте, с целью выпуска карт. Мидл-офис Сбербанка (ул.Костина, д.6). Именно сотрудниками мидл-офиса принималось решение о выпуске карт. Каким образом, сотрудники мидл-офиса, осуществляют проверку, предприятия, ей точно не известно. К 07.02.2013 готовые карты поступили в доп.офис из мидл-офиса вместе с пакетом документов ООО «Изумруд», предоставленных Здоренко М.В. И в этот день, карты и пин-конверты были выданы в адрес Здоренко М.В. ВСОЧЛ Фроловой Натальей Сергеевной. Она (Черемхина Н.Д.) на тот момент находилась в отпуске. Как ей известно из бесед с Фроловой и с ее заместителем Мироновой М.М., перед выдачей карт, у Здоренко на приборе «ДОРС» был проверен паспорт, сомнений в подлинности он не вызвал. За получение 17 карт и 17 пин-конвертов Здоренко расписался в ордере формы № 203. Затем Здоренко должен был подписать у каждого из работников ООО «Изумруд», получивших карты, реестр и вернуть его в банк подписанным. После указанных событий в феврале 2013 года в разные отделения Сбербанка в Нижнем Новгороде, стали поступать жалобы от клиентов Сбербанка на несанкционированное списание денежных средств с их карт. В связи с чем, в феврале 2013 года службой безопасности банка проводилась внутренняя служебная проверка по фактам выпуска и выдачи карт в рамках зарплатного проекта ООО «Изумруд». Она и ее подчиненные Фролова Н.С., Миронова М.М. давали письменные и устные объяснения по этому поводу. По результатам проверки было выявлено, что в действительности, лица, указанные в доверенности никому полномочий на получение за них банковских карт не давали, подписи от их имени в заявлениях подделаны. Впоследствии они узнали, что по факту мошенничества с денежными средствами на счетах клиентов ООО «Изумруд» возбуждено уголовное дело. Ей, Фроловой, Мироновой по результатам проверки были объявлены выговоры с занесением в личное дело. В настоящее время ужесточились правила при выпуске и выдаче банковских карт в рамках зарплатных проектов. С Кузоватов А.А., Сабиров А.Н., Догадкин И.А. она не знакома, данные фамилии слышит впервые. Муравьеву Нину Анатольевну, она помнит как сотрудницу ДО № 540 Сбербанка, какое – то непродолжительное время в связи с ремонтом офиса № 540, она работала в доп.офисе какое-то непродолжительное время не более года. Она (Черемхина Н.Д.) с ней общалась очень мало, поэтому охарактеризовать Муравьеву Н.А. она не может, с ее стороны нареканий в адрес Муравьевой Н.А. по работе не было. С работниками и руководителем ООО «Изумруд» она не знакома. Охарактеризовать Фролову Н.С., Миронову М.М., Смирнову М.А. она может только с положительной стороны, как квалифицированных, ответственных, порядочных работников. Черемхина Н.Д. не согласна, с выводами служебной проверки о том, что документы, послужившие основанием для выпуска карт, были не тщательно и не качественно проверены. Документы проверялись в строгом соответствии с Инструкцией по работе с международными банковскими картами. Заслуженно ли она, Фролова Н.С., Миронова М.М, и Смирнова М.А. наказаны по результатам служебной проверки, она (Черемхина Н.Д.) сказать затрудняется, т.к. наказание - это прерогатива руководства.
Свидетель Фролова Н.С., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.22 л.д.11-12), показала, что с 2002 года по настоящее время она работает в ОАО «Сбербанк России». Около 2 лет она занимает должность ведущего специалиста по работе с частными лицами доп.офиса № 7/0566 (ДО) Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул.Минина, д.35. В настоящее время произошло переименование структурного подразделения (Городское управление № 9042 ДО № 069 ОАО «Сбербанк России»), в котором она работает, однако ее должность и обязанности остались прежними. Она по роду занимаемой должности подчиняется руководителю ДО № 069 Черемхиной Н.В. В ее основные должностные обязанности входит: обслуживание физических лиц (операции по переводам, картам, вкладам, кассовые операции, валютно-обменные операции и др.). В помещениях структурного подразделения банка, в котором она работает, ведется видеонаблюдение. Пакет документов, необходимых для выпуска банковских карт: документы принимались в 2012 году – начале 2013 года на бумажном носителе: реестр, доверенность, заявления клиентов о выпуске карт с приложением с подписями клиентов. Насколько она знает, приемом документов у представителя ООО «Изумруд» занималась руководитель ДО ОАО «Сбербанка России» -Черемхина. 07.02.2013 примерно в середине дня в доп.офис № 7/0566 по адресу: г. Н. Новгород, ул.Минина, д.35, в порядке «живой» очереди к ней (Фроловой Н.С.) обратилось доверенное лицо ООО «Изумруд» с целью получения карт, выпущенных в рамках зарплатного проекта указанного предприятия. Данное лицо представилось Здоренко Михаилом Васильевичем. Описать его она не сможет, так как видела этого человека один раз, в общей сложности не более 30 минут, через окно кассы. Соответственно, опознать его не сможет. При обращении она попросила у данного гражданина паспорт, он предоставил оригинал своего паспорта. Она проверила паспорт на имя Здоренко М.В., сверила фотографию, проверила паспорт на специальном приборе «ДОРС», сомнений в подлинности паспорт не вызвал. Скан представленного Здоренко паспорта она не делала. Насколько ей известно, скан паспорта делали до нее при приеме документов у Здоренко. После проверки паспорта клиент ожидал в зале, она пошла к заместителю заведующей ДО Мироновой М.М., т.к. у нее хранится пакет документов юридических лиц, пожелавших выпустить карты для своих работников. Затем она проверила пакет документов, что подразумевает проверку подписи руководителя на доверенности путем сверки с подписью на документах, содержащихся в памяти рабочих компьютерах в папке «Ресурс», в частности, в договоре о выпуске карт в рамках зарплатного проекта и с подписью на карточке образцов подписей и печати. Аналогично проверила печать предприятия. Сверила также сведения о доверенном лице. Сомнений по поводу документов у нее не возникло. Между ООО «Изумруд» и ОАО «Сбербанк России» заключен зарплатный договор № 42056457 от 14.08.2012 с положительным заключением службы безопасности банка. Это говорит о том, что прежде, чем договор был заключен, сотрудники службы безопасности банка проводили проверку предприятия, ничего подозрительного в его деятельности и в документах не выявили. ООО «Изумруд» находилось на расчетно-кассовом обслуживании в отделе юридических лиц с 14.08.2012 года. Директором, согласно документам, является Ухов Николай Иванович. Ничего подозрительного она в поведении Здоренко М.В. не заметила, вел он себя достаточно спокойно, был трезв. Списки на открытие карт были приняты без предоставления ксерокопий документов, удостоверяющих личность, физических лиц – работников ООО «Изумруд» (паспортов), поскольку этого не требовалось. Затем она на своем рабочем компьютере по имеющемуся шаблону напечатала реестр выданных доверенностей и пин-конвертов, внеся в реестр сведения из заявлений о каждом из физических лиц, на имя которых выпущены карты. После проверки и устного одобрения Мироновой М.М., она вернулась на свое рабочее место (в кассу), позвала Здоренко, который находился в зале, он подошел к окну кассы, и она выдала ему 17 карт и 17 пин-конвертов. За их получение Здоренко расписался в составленном ею ордере формы № 203, а также расписался в составленном и распечатанном ею реестре напротив каждой из 17 фамилий физических лиц, на имя который он получил карты. Она также расписалась в реестре за то, что она выдала карты. Реестр составляется в 2 экземплярах: один – получил Здоренко, второй она приложила к ордеру формы № 203. Ордер в отличие от реестра не содержит сведений о клиентах – физических лицах, на чьи имена выпущены и получены карты, ордер содержит лишь информацию о доверенном лице и количестве выданных карт. После указанных событий в феврале 2013 года в разные отделения Сбербанка в Нижнем Новгороде, стали поступать жалобы от клиентов Сбербанка на несанкционированное списание денежных средств с их карт. В связи с чем, в феврале 2013 года службой безопасности банка проводилась внутренняя служебная проверка по фактам выпуска и выдачи карт в рамках зарплатного проекта ООО «Изумруд». Она давала письменные и устные объяснения по этому поводу. По результатам проверки было выявлено, что в действительности, лица, указанные в доверенности никому полномочий на получение за них банковских карт не давали, подписи от их имени в заявлениях подделаны. Впоследствии ей стало известно, что по факту мошенничества с денежными средствами на счетах клиентов ООО «Изумруд» возбуждено уголовное дело. Ей по результатам проверки были объявлен выговор с занесением в личное дело. В настоящее время ужесточились правила при выпуске и выдаче банковских карт в рамках зарплатных проектов. Кузоватов А.А., Сабиров А.Н., Догадкин И.А. ей не знакомы. Муравьеву Нину Анатольевну она помнит, как сотрудницу ДО № 540 Сбербанка, одно время она работала с ней в доп.офисе № 540 (ул. Б. Покровская, д.3) примерно с 2005 по 2008 год. Она (Фролова Н.С.) с ней общалась только по работе, дружеских и близких отношений не имела. По работе ничего плохого сказать о Муравьевой не может. С работниками и руководителями ООО «Изумруд» она не знакома.
Свидетель Миронова М.М., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т. 22 л.д.13-14), показала, что с 1990 года по настоящее время она работает в ОАО «Сбербанк России». Около 3 лет она занимает должность заместителя руководителя доп.офиса № 7/0566 (ДО) Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул.Минина, д.35. В настоящее время произошло переименование структурного подразделения (стало называться Городское управление № 9042 ДО № 069 ОАО «Сбербанк России»), в котором она работает, ее должность и обязанности остались прежними. Она по роду занимаемой должности подчиняется руководителю ДО № 069 Черемхиной Н.Д. В ее (Мироновой М.М.) основные должностные обязанности входит исполнение функций руководителя в ее отсутствие, операционно-кассовые работы. В помещениях структурного подразделения банка, в котором она работает, ведется видеонаблюдение. Пакет документов, необходимых для выпуска банковских карт: документы принимались в 2012 году – начале 2013 года на бумажном носителе: реестр, доверенность, заявления клиентов о выпуске карт с приложением с подписями клиентов. Приемом документов у представителя ООО «Изумруд» занималась клиентский менеджер Смирнова М.А. и руководитель ДО Черемхина. Она на тот момент находилась на больничном. 07.02.2013 примерно в обеденное время к ней обратилась ВСОЧЛ Фролова Н.С., сказав, что подошел представитель ООО «Изумруд» с целью получения карт, выпущенных в рамках зарплатного проекта данной организации. Данным лицом, согласно представленному Фроловой паспорту, являлся Здоренко Михаил Васильевич. Она лично его не видела, т.к. находилась в своем отдельном кабинете, а он находился в зале. Она проверила паспорт на имя Здоренко М.В. на специальном приборе «ДОРС», сомнений в подлинности паспорт не вызвал. В ее кабинете в металлическом запирающемся шкафу хранились пакеты документов юридических лиц, обратившихся с целью выпуска карт в рамках зарплатных проектов, в т.ч. документы ООО «Изумруд». Она подняла пакет документов ООО «Изумруд». В данном пакете имелась копия паспорта Здоренко М.В., вероятнее всего данную копию делала Смирнова, когда принимала у клиента документы. Затем она проверила пакет документов, что подразумевает проверку подписи руководителя на доверенности путем сверки с подписью на документах, содержащихся в базе рабочих компьютерах в папке «Ресурс», в частности, в договоре о выпуске карт в рамках зарплатного проекта и с подписью на карточке образцов подписей и печати. Аналогично проверила печать предприятия. Сверила также сведения о доверенном лице, данные о нем совпадали с паспортными данными. Сомнений по поводу документов, подлинности подписей и печати, у нее не возникло. Кроме того, на тот момент, когда она проверяла данные документы, в ее кабинете находилась начальник по обслуживанию юридических лиц Дмитриева И.В., у которой она спросила, с какого времени находится в подразделении банка на расчетно-кассовом обслуживании ООО «Изумруд». Она ответила, что более 6 месяцев. Между ООО «Изумруд» и ОАО «Сбербанк России» заключен зарплатный договор № 42056457 от 14.08.2012 с положительным заключением службы безопасности банка. Это говорит о том, что прежде, чем договор был заключен, сотрудники службы безопасности банка проводили проверку предприятия, ничего подозрительного в его деятельности и в документах не выявили. При приеме документов от представителя ООО «Изумруд» не требовалось предоставления ксерокопий документов, удостоверяющих личность, физических лиц – работников ООО «Изумруд» (паспортов), это не предусматривалось внутренними регламентами и инструкциями банка. После проверки всех документов ООО «Изумруд», она дала устное одобрение Фроловой Н.С. на выдачу карт представителю по доверенности. Фролова Н.С. выдала карты «Виза Классик» в количестве 17 штук и 17 невскрытых пин-конвертов (внутри которых содержатся пин-коды для использования карт) представителю Здоренко М.В. За их получение Здоренко расписался в составленном Фроловой реестре и ордере формы № 203. После указанных событий в феврале 2013 года в разные отделения Сбербанка в Нижнем Новгороде, стали поступать жалобы от клиентов Сбербанка на несанкционированное списание денежных средств с их карт.
В связи с чем, в феврале 2013 года службой безопасности банка проводилась внутренняя служебная проверка по фактам выпуска и выдачи карт в рамках зарплатного проекта ООО «Изумруд». Она давала письменные и устные объяснения по этому поводу. По результатам проверки было выявлено, что в действительности, лица, указанные в доверенности никому полномочий на получение за них банковских карт не давали, подписи от их имени в заявлениях подделаны. Впоследствии ей стало известно, что по факту мошенничества с денежными средствами на счетах клиентов ООО «Изумруд» возбуждено уголовное дело. Руководителю Черемхиной и ВСОЧЛ Фроловой по результатам проверки были объявлены выговоры с занесением в личное дело. В настоящее время ужесточились правила при выпуске и выдаче банковских карт в рамках зарплатных проектов. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А. и Муравьевой Н.А. она не знакома, впервые слышит данные фамилии. С работниками и руководителями ООО «Изумруд» она не знакома. Фролову Н.С. и Смирнову М.А. она может охарактеризовать с положительной стороны, как квалифицированных, ответственных, порядочных работников.
Свидетель Шаронова О.В., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.22 л.д.15-17), показала, что с 1990 года по настоящее время она работает в ОАО «Сбербанк России». С августа 2008 года она занимает должность руководителя дополнительного офиса № 9042/061 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» (ранее доп.офис назывался № 7/537), расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул.Ошарская, д.88. Она по роду занимаемой должности подчиняется директору Головного управления Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Беднякову Д.В. В ее основные должностные обязанности входит: организация работы доп.офиса, контроль за соблюдением кассовой дисциплины, выполнением показателей бизнес-плана, организация работы по штатному расписанию, распределение должностных обязанностей и контроль за их выполнением, контроль за качеством обслуживания клиентов. В помещениях структурного подразделения банка, в котором она работает, ведется видеонаблюдение. Порядок и процедура выпуска и выдачи карт в рамках зарплатных проектов осуществляется в соответствии с Регламентом ОАО «Сбербанк России», разработанного для выпуска и выдачи карт. Пакет документов, необходимых для выпуска банковских карт: документы принимались в 2012 году – начале 2013 года на бумажном носителе: реестр, доверенность, заявления клиентов о выпуске карт с приложением, сейчас более жесткий порядок: помимо бумажного носителя требуется электронный носитель. Что касается выпуска и выдачи банковских карт, выпущенных и выданных в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар» она может пояснить следующее: Приемом и проверкой пакета документов от доверенного лица ЗАО «Рукнар» Филиппова Олега Алексеевич, необходимых для выпуска карт, занимался менеджер по продажам Тихонов А.В. Было это 24.01.2013. Как ей стало известно впоследствии в ходе разговора с Тихоновым, он, как положено, проверил паспорт Филиппова на приборе «ДОРС 1200», сомнений в подлинности паспорт не вызвал. Если предприятие предоставляет реестр на количество карт менее 20 штук, то сотрудники банка могут принять реестр только на бумажном носителе. Это правило действовало в 2012 году и действует сейчас. Копии паспортов клиентов не требуются. Филиппов предоставил: доверенность, реестр, заявления 19 штук от работников ЗАО «Рукнар» и свой паспорт. Доверенность содержала подпись руководителя ЗАО «Рукнар», оттиск печати ЗАО «Рукнар», подпись доверенного лица, подписи 19 работников ЗАО «Рукнар», на имя которых необходимо было выпускать карты. Проверка пакета документов подразумевала в тот период времени, проверку подписи руководителя (в данном случае это был Александров А.Л.) на доверенности путем сверки с подписью на документах, содержащихся в памяти рабочих компьютеров в папке «Ресурс», в частности, в договоре о выпуске карт в рамках зарплатного проекта и с подписью на карточке образцов подписей и печати. Аналогично проверяется печать предприятия. Именно таким образом Тихонов проверил документы, предоставленные Филипповым для выпуска карт. На тот период времени проверки документов иным образом (например, путем обзвона работников, путем выезда в адрес предприятия), не требовалось. Между ЗАО «Рукнар» и ОАО «Сбербанк России» был заключен зарплатный договор № 42056181 от 22.03.2011. Данный договор был заключен с положительным заключением службы безопасности банка, с возможностью реализации зарплатного проекта предприятием. Как ей известно из разговора с Тихоновым, он проверил путем сверения подпись руководителя и печать на доверенности, проверил паспорт у доверенного лица на специальном приборе «ДОРС 1200». Затем на предмет заполненности реквизитов проверил заявления физических лиц на выпуск карт, аналогично на предмет заполненности реквизитов проверил реестр. Никаких сомнений в подлинности документов, в подлинности подписей и печати организации у него не возникло. Доверенность, реестр, заявления были оформлены в соответствии со всеми стандартами, предусмотренными банком. Никаких сомнений не вызвали. После чего 24.01.2013 заявления на выпуск карт от физических лиц в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар», всего их было 19 штук, в целях ускорения рабочего процесса, были поделены между ведущим специалистом Карташовой И.В., Васиной И.В., и Тихоновым А.В. Их задача заключалась в том, чтобы ввести в компьютерную программу «КартОфис» сведения, содержащиеся в заявлениях клиентов, с целью выпуска карт. Введя данные сведения в программу, Тихонов, Карташова, Васина проставляли оттиски своих именных штампов (ФИО, номером отделения, датой, их подписью, а также рукописно указаны номера счетов на каждом конкретном заявлении). Номера счетов автоматически выдает программа при вводе данных, а номера самих карт становятся известными, только после выпуска и поступления карт. Спустя около двух недель из ОАО «Сбербанк России» г.Москва поступили готовые карты «Виза Классик», 19 штук, выпущенные в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар». Как правило, тот из сотрудников, кто принимал документы, брал у доверенного лица его контактный номер мобильного телефона и записывал на доверенности, так было и с Филипповым. Это требуется для того, чтобы позвонить клиенту после того, как данные будут введены в компьютерную базу, чтобы он приехал в банк. Ей известно из разговоров с Тихоновым и с ВСОЧЛ Колесовой Т.А., что 24.01.2013 к вечеру Колесова позвонила Филиппову с рабочего телефона на оставленный им номер телефона, сказала, чтобы он подошел в банк, что все готово. Филиппов подошел, она выдала ему выписки по карточным счетам в количестве 19 штук. Филиппову сказали, что карты будут изготовлены примерно через две недели, чтобы он за ними подошел. Выдачей карт Филиппову 06.02.2013 занималась Колесова Т.А. В начале февраля (7 или 8 числа) 2013 года в разные отделения Сбербанка в Нижнем Новгороде, стали поступать жалобы от клиентов Сбербанка на несанкционированное списание денежных средств с их карт. Среди этих клиентов были лица из списка доверенности и реестра ЗАО «Рукнар». После указанных событий Макарычева А.Н. в ее присутствии звонила по номеру, который оставлял для связи Филиппов, поскольку он должен был вернуть в офис подписанный работниками ЗАО «Рукнар» реестр. Филиппов поначалу отвечал на звонки. На просьбу Макарычевой привезти в банк подписанный реестр, Филиппов ответил, что сейчас уточнит этот вопрос у своего руководства и перезвонит. Однако потом Филиппов, перестал отвечать на телефонные звонки, в банк так и не приехал, подписанный реестр так и не привез. В феврале 2013 года службой безопасности банка проводилась внутренняя служебная проверка по фактам выпуска и выдачи карт в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар». Она, Тихонов и Колесова давали письменные и устные объяснения по этому поводу. По результатам проверки было выявлено, что в действительности, лица, указанные в доверенности, никому полномочий на получение за них банковских карт не давали, подписи от их имени в заявлениях подделаны. Впоследствии ей стало известно, что по факту мошенничества с денежными средствами на счетов клиентов ЗАО «Рукнар» возбуждено уголовное дело. Ей (Шароновой О.В.), Тихонову А.В., Колесовой Т.А., по результатам проверки были объявлены выговоры с занесением в личное дело. Руководство посчитало, что ее подчиненными не тщательно была проведена проверка документов ЗАО «Рукнар», предоставленных для выпуска карт. Она (Шаронова О.В.) утверждает, что на тот период времени, когда ее подчиненные принимали и проверяли документы, они делали это по регламенту. В настоящее время ужесточились правила при выпуске и выдаче банковских карт в рамках зарплатных проектов, документы проверяются еще в мидл-офисе, карты выпускаются после одобрения службой безопасности банка. В период, когда происходил прием документов у Филиппова, предоставление паспортов (копий паспортов) физических лиц, на имя которых необходимо было выпустить карты в рамках зарплатных проектов, не требовалось. Это не было предусмотрено регламентом. Кузоватов А.А., Сабиров А.Н., Догадкин И.А. ей не знакомы, она впервые слышит данные фамилии. Ей известно, что Муравьева Н.А. являлась ранее сотрудником ОАО «Сбербанк России», лично она с ней не знакома. С работниками и руководителями ЗАО «Рукнар» она не знакома.
Свидетель Колесова Т.А., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.22 л.д.18-20), показала, что с 2002 года по настоящее время она работает в ОАО «Сбербанк России». С 2004 года она занимает должность ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц (ВСОЧЛ), в настоящее время в структуре Городского управления № 9042/061 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Ошарская, д. 88. Ранее ее должность называлась также, подразделение называлось «Нижегородское отделение № 7 доп.офис № 537», адрес был тем же. Она по роду занимаемой должности подчиняется руководителю Городского управления № 9042/061 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Шароновой Ольге Вениаминовне. В ее основные должностные обязанности входит: обслуживание физических лиц (операции по переводам, картам, вкладам, кассовые операции, валютно-обменные операции и др.). В помещениях структурного подразделения банка, в котором она работает, ведется видеонаблюдение. Порядок и процедура выпуска и выдачи карт в рамках зарплатных проектов осуществляется в соответствии с Регламентом ОАО «Сбербанк России», разработанного для выпуска и выдачи карт. Пакет документов, необходимых для выпуска банковских карт: документы принимались в 2012 году – начале 2013 года на бумажном носителе: реестр, доверенность, заявления клиентов о выпуске карт с приложением, сейчас более жесткий порядок: помимо бумажного носителя требуется электронный носитель. Что касается выпуска и выдачи банковских карт, выпущенных и выданных в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар» она может пояснить следующее: Приемом и проверкой пакета документов от доверенного лица ЗАО «Рукнар» Филиппова Олега Александровича, необходимых для выпуска карт, занимался менеджер по продажам Нижегородского отделения № 7 доп.офиса № 537 Тихонов Александр. Было это 24.01.2013. Она помнит, когда Филиппов приходил для подачи документов. Она запомнила его внешность и сможет его опознать, если увидет. На вид ему 27-30 лет, высокого роста примерно 180 см, худощавого телосложения, смуглый цвет кожи, темные глаза, одет был в темной вязаной шапке, темную удлиненную куртку и темные брюки, с сумкой на ремне через плечо, дефектов речи нет, индивидуальных признаков (татуировок, шрамов, т.п.) она не заметила. Он был в трезвом состоянии. Тихонов проверил его паспорт, сомнений в подлинности паспорт не вызвал. Она запомнила, что при проверке документов, Тихонов сказал Филипову о том, что один из клиентов, указанных в доверенности, уже получал карту в Сбербанке. На что Филиппов с твердой уверенностью ответил, что ЗАО «Рукнар» просто «получает новые карты на своих работников». Вел себя Филиппов очень уверенно, его поведение никаких подозрений не вызывало. Проверка пакета документов подразумевает проверку подписи руководителя на доверенности путем сверки с подписью на документах, содержащихся в памяти рабочих компьютерах в папке «Ресурс», в частности, в договоре о выпуске карт в рамках зарплатного проекта и с подписью на карточке образцов подписей и печати. Аналогично проверяется печать предприятия. Ей (Колесовой Т.А.) известно, что ЗАО «Рукнар» находится на расчетно-кассовом обслуживании в отделе юридических лиц с 2011 года по настоящее время. Тихонов проверил путем сверения подписи руководителя и печати на доверенности, проверил паспорт у доверенного лица на специальном приборе «ДОРС 1200». Затем на предмет заполненности реквизитов проверил заявления физических лиц на выпуск карт, аналогично на предмет заполненности реквизитов проверил реестр. Никаких сомнений в подлинности документов, в подлинности подписей и печати организации у Тихонова не возникло. После чего 24.01.2013 заявления на выпуск карт от физических лиц в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар», всего их было 19 штук, в целях ускорения рабочего процесса, были поделены между ведущим специалистом Карташовой И.В., Васиной И.В., и Тихоновым А.В., на три части. Их задача заключалась в том, чтобы ввести в компьютерную программу «КартОфис» сведения, содержащиеся в заявлениях клиентов, с целью выпуска карт. Введя данные сведения в программу, Карташова, Васина и Тихонов проставляли оттиски своих именных штампов (ФИО, номером отделения, датой, их подписью, а также рукописно указаны номера счетов на каждом конкретном заявлении). Номера счетов автоматически выдает программа при вводе данных, а номера самих карт становятся известными только после выпуска и поступления карт. Спустя две недели из ОАО «Сбербанк России» г.Москва поступили готовые карты «Виза Классик», 19 штук, выпущенные в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар». 06.02.2013 в районе 15 часов из зоны самообслуживания (там, где находятся банкоматы) к ней (Колесовой Т.А.) подошел клиент, им оказался Филиппов Олег Александрович, который сказал, что он представитель ЗАО «Рукнар», попросил ее посмотреть, готовы ли карты в количестве 19 штук данной организации. Она проверила доверенность на имя Филиппова О.А., которая хранится в банке, путем сверки с подписью на документах, содержащихся в памяти рабочих компьютерах в папке «Ресурс», в частности, в договоре о выпуске карт в рамках зарплатного проекта и с подписью на карточке образцов подписей и печати. Аналогично проверила печать предприятия. Сомнений в подлинности подписи руководителя и печати организации у нее не возникло. Кроме того, ей было известно, что ЗАО «Рукнар» находится на расчетно-кассовом обслуживании в отделе юридических лиц в структурном подразделении с 2011 года по настоящее время. После чего она посмотрела папку с готовыми картами, нашла одну из карт на имя одного из лиц, указанных в доверенности. После чего ответила Филиппову, что карты готовы. Поскольку ей требовалось некоторое время для составления реестра выданных карт и пин-конвертов, она предложила Филиппову оставить ей его номер мобильного телефона, чтобы она ему могла позвонить, когда у неё все будет готово к выдаче карт. Филиппов продиктовал ей номер своего мобильного телефона, и собственноручно записала его на доверенности ЗАО «Рукнар» от 23.01.2013. Примерно к 17 часам 06.02.2013 она подготовила, составила реестр с ФИО лиц – работников ЗАО «Рукнар» согласно доверенности, на имя которых были выпущены карты, которые она должна была выдать Филиппову, распечатала его, и позвонила Филиппову по номеру, который он ей продиктовал, пригласила его для получения карт и пин-конвертов. Он сказал, что находится неподалеку и скоро будет. Примерно через 15 минут пришел Филиппов. Она проверила его паспорт, после чего выдала ему 19 карт «Виза Классик» согласно списку из доверенности и составленного ею реестра, а также выдала 19 пин-конвертов внутри которых в запечатанном виде хранились пин-коды для использования карт. За получение карт и пин-конвертов Филиппов расписался в реестре, а также в ордере формы № 203. Реестр Филиппов должен был подписать у каждого из работников ЗАО «Рукнар», получивших карты, а затем в течение 2 недель - месяца вернуть в банк с подписями сотрудников ЗАО «Рукнар». 08.02.2013 в отделения Сбербанка в Нижнем Новгороде стали поступать жалобы от клиентов Сбербанка на несанкционированное списание денежных средств с их карт. Среди этих клиентов были лица из списка доверенности и реестра ЗАО «Рукнар». В связи с этим в дообеденное время 08.02.2013 заместитель руководителя доп.офиса № 007/0537 Макарычева А.Н. с рабочего телефона № 4210501 позвонила по номеру Филиппова (записанный ею (Колесовой Т.А.) на доверенности от 23.01.2013), Филиппов ответил на телефонный звонок, она попросила Филиппова сегодня же привезти подписанный работниками ЗАО «Рукнар» реестр. Филиппов ответил, что сейчас он созвонится со своим руководителем и решит этот вопрос. Однако, Филиппов не перезванивал. После обеда 08.02.2013 Макарычева снова позвонила Филиппову на тот же номер, телефон был включен, однако Филиппов не отвечал на телефонные звонки. Более Филиппов на связь не выходил, подписанный работниками ЗАО «Рукнар» реестр в банк так никто и не привез. Филиппова она более не видела. В феврале 2013 года службой безопасности банка проводилась внутренняя служебная проверка по фактам выпуска и выдачи карт в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар». Она давала письменные и устные объяснения по этому поводу. По результатам проверки было выявлено, что в действительности, лица, указанные в доверенности никому полномочий на получение за них банковских карт не давали, подписи от их имени в заявлениях подделаны. Впоследствии ей стало известно, что по факту мошенничества с денежными средствами на счетах клиентов ЗАО «Рукнар» возбуждено уголовное дело. Ей, заведующей доп.офиса № 007/0537 Шароновой О.В., Тихонову А.В. по результатам проверки были объявлены выговоры с занесением в личное дело. В настоящее время ужесточились правила при выпуске и выдаче банковских карт в рамках зарплатных проектов, документы проверяются еще в мидл-офисе, карты выпускаются после одобрения службой безопасности банка. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А. она не знакома, впервые слышит данные фамилии. О знакомстве с Филиппова О.А. она рассказала выше. Фактически она видела этого человека дважды в связи со своей профессиональной деятельностью. Кроме того, она знает Муравьеву Нину Анатольевну. В 2008 году примерно на протяжении 3 месяцев она работала с ней в отделении Сбербанка на ул.Минина, д.35 в г. Н. Новгороде. Близко с ней она не общалась, охарактеризовать ее никак не может, т.к. слишком мало времени ее знает. С работниками и руководством ЗАО «Рукнар» она не знакома.
Свидетель Макарычева А.Н., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.22 л.д.21-23), показала, что с 12.04.2004 года по настоящее время она работает в ОАО «Сбербанк России». В период с мая 2012 года по 14.05.2013 года она занимала должность заместителя руководителя доп.офиса № 70537 (ДО) Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул.Ошарская, д.88. В ее подчинении находилось 30 человек. Она по роду занимаемой должности подчинялась руководителю ДО Шароновой Ольге Вениаминовне. В ее основные должностные обязанности входило: организация работы доп.офиса, осуществление контроля за кассовой дисциплиной сотрудников, обучение сотрудников, работа документами, контроль за разгрузкой-выгрузкой банкоматов, прием конфликтных клиентов. В помещениях структурного подразделения банка, в котором она работает, ведется видеонаблюдение. Порядок и процедура выпуска и выдачи карт в рамках зарплатных проектов осуществляется в соответствии с Инструкцией № 299 ОАО «Сбербанк России», разработанного для выпуска и выдачи карт (дату не помнит). Пакет документов, необходимых для выпуска банковских карт: документы принимались в 2012 году – начале 2013 года на бумажном носителе: реестр, доверенность, заявления клиентов о выпуске карт с приложением с подписями клиентов, сейчас более жесткий порядок: помимо бумажного носителя требуется электронный носитель. Что касается выпуска и выдачи банковских карт, выпущенных и выданных в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар» она может пояснить следующее: Как ей стало известно впоследствии из бесед с подчиненными сотрудниками, приемом и проверкой пакета документов от доверенного лица ЗАО «Рукнар» Филиппова Олега Алексеевича, необходимых для выпуска карт, занимался менеджер по продажам Нижегородского отделения № 7 доп.офиса № 537 Тихонов Александр, 24.01.2013. Тихонов проверил паспорт Филиппова О.А. на специальном приборе «ДОРС», сомнений в подлинности паспорт не вызвал. О том, как вел себя Филиппов, она с Тихоновым не разговаривала. Проверка пакета документов подразумевает проверку подписи руководителя на доверенности путем сверки с подписью на документах, содержащихся в базе рабочих компьютерах в папке «Ресурс», в частности, в договоре о выпуске карт в рамках зарплатного проекта и с подписью на карточке образцов подписей и печати. Аналогично проверяется печать предприятия. Между ЗАО «Рукнар» и ОАО «Сбербанк России» заключен зарплатный договор № 42056181 от 22.03.2011, после положительного заключения службы безопасности банка. Это говорит о том, что прежде, чем договор был заключен, сотрудники службы безопасности банка проводили проверку предприятия, ничего подозрительного в его деятельности и в документах не выявили. ЗАО «Рукнар» находилось на расчетно-кассовом обслуживании в отделе юридических лиц с 22.03.2011 года. Со слов Тихонова ей известно, что он проверил на предмет соответствия подпись руководителя ЗАО «Рукнар» Александрова А.Л. и печать на доверенности, проверил паспорт у доверенного лица на специальном приборе «ДОРС 1200». Затем на предмет заполненности реквизитов проверил заявления физических лиц на выпуск карт, аналогично на предмет заполненности реквизитов проверил реестр. Никаких сомнений в подлинности документов, в подлинности подписей и печати организации у Тихонова не возникло. Из бесед с сотрудниками ей известно, что после этого 24.01.2013 заявления на выпуск карт от физических лиц в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар», всего их было 19 штук, в целях ускорения рабочего процесса, были поделены между ведущим специалистом Карташовой И.В., Васиной И.В., и Тихоновым А.В., на три части. Их задача заключалась в том, чтобы ввести в компьютерную программу «КартОфис» сведения, содержащиеся в заявлениях клиентов, с целью выпуска карт. Введя данные сведения в программу, Карташова, Васина и Тихонов проставляли оттиски своих именных штампов (ФИО, номером отделения, датой, их подписью, а также рукописно указаны номера счетов на каждом конкретном заявлении). Номера счетов автоматически выдает программа при вводе данных, а номера самих карт становятся известными только после выпуска и поступления карт. Спустя две недели из ОАО «Сбербанк России» г.Москва поступили готовые карты «Виза Классик», 19 штук, выпущенные в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар». 06.02.2013 выдачей карт Филиппову занималась ведущий специалист Колесова Т.А. Как стало известно из бесед с ней, она проверила его паспорт, сомнений он не вызвал, затем проверила предоставленный ранее пакет документов: доверенность на имя Филиппова О.А., реестр, заявления. Проверка доверенности осуществлялась путем сверки с подписью на документах, содержащихся в памяти рабосих компьютерах в папке «Ресурс», в частности, в договоре о выпуске карт в рамках зарплатного проекта и с подписью на карточке образцов подписей и печати. Аналогично проверила печать предприятия. Сомнений в подлинности подписи руководителя и печати организации у нее не возникло. Поскольку ей требовалось некоторое время для составления реестра в электронном виде выданных карт и пин-конвертов, она предложила Филиппову оставить его номер мобильного телефона, чтобы она ему могла позвонить, когда у нее все будет готово к выдаче карт. Филиппов продиктовал ей номер своего мобильного телефона. Во второй половине дня, 06.02.2013, она подготовила реестр с ФИО лиц – работников ЗАО «Рукнар» согласно доверенности, на имя которых были выпущены карты, которые она должна была выдать Филиппову, распечатала его, и позвонила Филиппову по номеру, который он ей продиктовал, пригласила его для получения карт и пин-конвертов. Он пришел. Она выдала ему 19 карт «Виза Классик» согласно списку из доверенности и составленного реестра, а также выдала 19 пин-конвертов, внутри которых, в запечатанном виде, хранились пин-коды для использования карт. За получение карт и пин-конвертов Филиппов расписался в реестре, а также в ордере формы № 203. Реестр Филиппов должен был подписать у каждого из работников ЗАО «Рукнар», получивших карты, а затем в течение 2 дней вернуть в банк подписанным. Какой срок возврата в банк подписанного реестра предусмотрен в Инструкции, она (Колесова Т.А.) сказать затрудняется. 08.02.2013 в отделения Сбербанка в Нижнем Новгороде, стали поступать жалобы от клиентов Сбербанка на несанкционированное списание денежных средств с их карт. Среди этих клиентов были лица из списка доверенности и реестра ЗАО «Рукнар». В связи с этим в дообеденное время 08.02.2013 она с рабочего телефона № 4210501 позвонила по номеру мобильного телефона, который оставил Филиппов для связи с ним, Колесовой Т.А. (записанный Колесовой на одном из документов из пакета документов ЗАО «Рукнар»), Филиппов ответил на телефонный звонок. Она попросила Филиппова сегодня же привезти подписанный работниками ЗАО «Рукнар» реестр. Филиппов удивленно спросил: «А что еще реестр не привезли?». Она сказала, что нет. Он ответил, что сейчас он созвонится со своим руководителем и решит этот вопрос. Однако, Филиппов не перезванивал. После обеда 08.02.2013 она (Колесова Т.А.) снова позвонила Филиппову на тот же номер, телефон был включен, однако Филиппов не отвечал на телефонные звонки. Более Филиппов на связь не выходил, подписанный работниками ЗАО «Рукнар» реестр в банк так никто и не привез. Филиппова она лично ни разу не видела, общалась с ним только по телефону. В феврале 2013 года службой безопасности банка проводилась внутренняя служебная проверка по фактам выпуска и выдачи карт в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар». Она давала письменные и устные объяснения по этому поводу. По результатам проверки было выявлено, что в действительности, лица, указанные в доверенности никому полномочий на получение за них банковских карт не давали, подписи от их имени в заявлениях подделаны. Впоследствии ей стало известно, что по факту мошенничества с денежными средствами на счетах клиентов ЗАО «Рукнар» возбуждено уголовное дело. Шароновой О.В., Тихонову А.В., Колесовой Т.А. по результатам проверки были объявлены выговоры с занесением в личное дело. В настоящее время ужесточились правила при выпуске и выдаче банковских карт в рамках зарплатных проектов, документы проверяются еще в мидл-офисе, карты выпускаются после одобрения службой безопасности банка. В период, когда происходил прием документов у Филиппова предоставление паспортов (копий паспортов) физических лиц, на имя которых необходимо было выпустить карты в рамках зарплатных проектов, не требовалось. Это не было предусмотрено Инструкцией (регламентом). Кузоватов А.А., Сабиров А.Н., Догадкин И.А. и Муравьева Н.А. ей не знакомы, впервые слышит данные фамилии. С работниками и руководителям ЗАО «Рукнар» она также не знакома. Колесову Т.А. и Тихонова А.В. она может охарактеризовать только с положительной стороны, как квалифицированных, ответственных, порядочных работников. Она не согласна с выводами служебной проверки о том, что со стороны Тихонова и Колесовой документы, послужившие основанием для выпуска карт, были не тщательно и не качественно проверены. Они проверяли эти документы в строгом соответствии с Инструкцией (регламентом) по работе с международными банковскими картами. Заслуженно ли Тихонов и Колесова были наказаны по результатам служебной проверки, сказать затрудняется, т.к. это прерогатива руководства.
Свидетель Васина И.В., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.22 л.д.24-25), показала, что с 2008 года по настоящее время она работает в ОАО «Сбербанк России». Примерно на протяжении года она занимает должность ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц, в настоящее время в структуре Городского управления № 9042/061 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул.Ошарская, д.88. Ранее ее должность называлась также, подразделение называлось «Нижегородское отделение № 7 доп.офис № 537», адрес был тем же. Она по роду занимаемой должности подчиняется руководителю Городского управления № 9042/061 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Шароновой Ольге Вениаминовне. В ее основные должностные обязанности входит: обслуживание физических лиц (операции по переводам, картам, вкладам, кассовые операции, валютно-обменные операции и др.). Порядок и процедура выпуска и выдачи карт в рамках зарплатных проектов осуществляется в соответствии с Регламентом ОАО «Сбербанк России», разработанного для выпуска и выдачи карт. Пакет документов, необходимых для выпуска банковских карт: документы принимались в 2012 году – начале 2013 года на бумажном носителе: реестр, доверенность, заявления клиентов о выпуске карт с приложением, сейчас более жесткий порядок: помимо бумажного носителя требуется электронный носитель. Что касается выпуска и выдачи банковских карт, выпущенных и выданных в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар» она может пояснить следующее: Приемом и проверкой пакета документов от доверенного лица ЗАО «Рукнар» (кто это был она не знает), необходимых для выпуска карт занимался менеджер по продажам Нижегородского отделения № 7 доп.офиса № 537 Тихонов Александр. Было это 24.01.2013. Проверка этих документов подразумевает проверку подписи руководителя на доверенности путем сверки с подписью на документах, содержащихся в памяти рабочих компьютерах в папке «Ресурс», в частности, в договоре о выпуске карт в рамках зарплатного проекта и с подписью на карточке образцов подписей и печати. Аналогично проверяется печать предприятия. Ей (Васиной И.В.) известно, что ЗАО «Рукнар» находится на расчетно-кассовом обслуживании в отделе юридических лиц. В настоящее время требования к проверке документов для выпуска карт ужесточились, документы проверяются еще в мидл-офисе, карты выпускаются после одобрения службой безопасности. Когда именно между Волго-Вятским банком ОАО «Сбербанк России» и ЗАО «Рукнар» был заключен договор на выпуск карт в рамках зарплатного проекта, ей не известно, т.к. этим занимался отдел по обслуживанию юридических лиц. Однако, ей точно известно, что к 24.01.2013 с ЗАО «Рукнар» данный договор действовал. Тихонов проверил путем сверения подписи руководителя и печати на доверенности, проверил паспорт у доверенного лица. Затем на предмет заполненности реквизитов проверил заявления физических лиц на выпуск карт, аналогично на предмет заполненности реквизитов проверил реестр. После чего 24.01.2013 заявления на выпуск карт от физических лиц в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар», всего их было 19 штук, в целях ускорения рабочего процесса, были поделены между ею, ведущим специалистом Карташовой И.В. и Тихоновым А.В., на три части. Основная задача заключалась в том, чтобы ввести в компьютерную программу «КартОфис» сведения, содержащиеся в заявлениях клиентов, с целью выпуска карт. ФИО клиентов и сведения о них она не запомнила. Введя данные сведения в программу, на тех заявлениях, с которыми работала она, ею был поставлен оттиск ее рабочего штампа с ее ФИО, номером отделения, датой, подписью, а также рукописно указаны номера счетов на каждом конкретном заявлении. Номера счетов автоматически выдает программа при вводе данных, а номера самих карт становятся известными только после выпуска и поступления карт. То же самое было сделано Карташовой и Тихоновым на тех заявлениях, с которыми работали они. 24.01.2013 данные по зарплатному проекту ЗАО «Рукнар» полностью были введены в программу. Спустя две недели из ОАО «Сбербанк России» г. Москва поступили готовые карты «Виза Классик», 19 штук, выпущенные в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар». Кто занимался выдачей готовых карт, она не знает. В феврале 2013 года, службой безопасности банка проводилась внутренняя служебная проверка по фактам выпуска и выдачи карт в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар». Она, Карташова, Тихонов давали письменные и устные объяснения по этому поводу. По результатам проверки было выявлено, что в действительности, лица, указанные в доверенности никому полномочий на получение за них банковских карт не давали, подписи от их имени в заявлениях подделаны. Ей, Карташовой и Тихонову по результатам проверки были объявлены выговоры с занесением в личное дело. В настоящее время ужесточились правила при выпуске и выдаче банковских карт в рамках зарплатных проектов. Кузоватов А.А., Сабиров А.Н., Догадкин И.А., Муравьева Н.А., Филиппов О.А. ей не знакомы, она впервые слышит данные фамилии. С работниками и руководителями ЗАО «Рукнар» она также не знакома.
Свидетель Карташова И.В., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.22 л.д.26-27), показала, что с 2006 года по настоящее время она работает в ОАО «Сбербанк России». С лета 2012 года она занимает должность ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц, в настоящее время в структуре Городского управления № 9042/061 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Ошарская, д. 88. Ранее ее должность называлась также, подразделение называлось «Нижегородское отделение № 7 доп.офис № 537», адрес был тем же. Она по роду занимаемой должности подчиняется руководителю Городского управления № 9042/061 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Шароновой Ольге Вениаминовне. В ее основные должностные обязанности входит: обслуживание физических лиц (операции по переводам, картам, вкладам, кассовые операции, валютно-обменные операции и др.). Порядок и процедура выпуска и выдачи карт в рамках зарплатных проектов осуществляется в соответствии с Регламентом ОАО «Сбербанк России», разработанного для выпуска и выдачи карт. Пакет документов, необходимых для выпуска банковских карт: документы принимались в 2012 году – начале 2013 года на бумажном носителе: реестр, доверенность, заявления клиентов о выпуске карт с приложением, сейчас более жесткий порядок: помимо бумажного носителя требуется электронный носитель. Что касается выпуска и выдачи банковских карт, выпущенных и выданных в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар» она может пояснить следующее: Приемом пакета документов от доверенного лица ЗАО «Рукнар» (кто это был она не знает), необходимых для выпуска карт занимался менеджер по продажам Нижегородского отделения № 7 доп.офиса № 537 Тихонов Александр. Было это 24.01.2013. Проверкой этих документов занималась ведущий специалист Колесова Т.А. Проверка этих документов подразумевает проверку подписи руководителя на доверенности путем сверки с подписью на документах, содержащихся в памяти рабочих компьютерах в папке «Ресурс», в частности, в договоре о выпуске карт в рамках зарплатного проекта и с подписью на карточке образцов подписей и печати. Аналогично проверяется печать предприятия. Ей известно, что ЗАО «Рукнар» находится на расчетно-кассовом обслуживании в отделе юридических лиц. В настоящее время требования к проверке документов для выпуска карт ужесточились, документы проверяются еще в мидл-офисе, карты выпускаются после одобрения службой безопасности, кроме того, помимо документов на бумажном носителем требуются документы на электронном носителе. Когда именно между Волго-Вятским банком ОАО «Сбербанк России» и ЗАО «Рукнар» был заключен договор на выпуск карт в рамках зарплатного проекта, ей не известно, т.к. этим занимался отдел по обслуживанию юридических лиц. Однако, ей точно известно, что к 24.01.2013 с ЗАО «Рукнар» данный договор действовал. Тихонов проверил путем сверения подписи руководителя и печати на доверенности, проверил паспорт у доверенного лица. Затем на предмет заполненности реквизитов проверил заявления физических лиц на выпуск карт, аналогично на предмет заполненности реквизитов проверил реестр. После чего 24.01.2013 заявления на выпуск карт от физических лиц в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар», всего их было 19 штук, в целях ускорения рабочего процесса, были поделены между ею, ведущим специалистом Васиной И.В. и Тихоновым А.В., на три части. Основная задача заключалась в том, чтобы ввести в компьютерную программу «КартОфис» сведения, содержащиеся в заявлениях клиентов, с целью выпуска карт. ФИО клиентов и сведения о них она не запомнила. Введя данные сведения в программу, на тех заявлениях, с которыми работала она, ею был поставлен оттиск ее рабочего штампа с ее ФИО, номером отделения, датой, подписью, а также рукописно указаны номера счетов на каждом конкретном заявлении. Номера счетов автоматически выдает программа при вводе данных, а номера самих карт становятся известными только после выпуска и поступления карт. То же самое было сделано Карташовой и Тихоновым на тех заявлениях, с которыми работали они. 24.01.2013 данные по зарплатному проекту ЗАО «Рукнар» полностью были введены в программу. Спустя две недели из ОАО «Сбербанк России» г.Москва поступили готовые карты «Виза Классик», 19 штук, выпущенные в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар». Выдачей готовых карт занималась ведущий специалист - Колесова Т.А. Она (Карташова И.В.) при этом не присутствовала, у нее был выходной день. В феврале 2013 года, службой безопасности банка проводилась внутренняя служебная проверка по фактам выпуска и выдачи карт в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар». Она (Карташова И.В.), Васина, Тихонов давали письменные и устные объяснения по этому поводу. По результатам проверки было выявлено, что в действительности, лица, указанные в доверенности никому полномочий на получение за них банковских карт не давали, подписи от их имени в заявлениях подделаны. Впоследствии руководство ей стало известно, что по фактам мошенничества (хищение денежных средств со счетов клиентов Сбербанка) было возбуждено уголовное дело. Колесовой, Тихонову, Шароновой по результатам служебной проверки были объявлены выговоры с занесением в личное дело. В настоящее время ужесточились правила при выпуске и выдаче банковских карт в рамках зарплатных проектов. Кузоватов А.А., Сабиров А.Н., Догадкин И.А., Муравьева Н.А. и Филиппов О.А. ей не знакомы, она впервые слышит данные фамилии. С работниками и руководителями ЗАО «Рукнар» она не знакома.
Свидетель Тихонов А.В., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.22 л.д.28-30), показал, что в ОАО «Сбербанк России» он работает с мая 2012 года по настоящее время, работал на разных должностях. С ноября 2012 года он занимает должность менеджера по продажам, в настоящее время в структуре Городского управления № 9042/061 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул.Ошарская, д.88. Ранее его должность называлась также, подразделение называлось «Нижегородское отделение № 7 доп.офис № 537», адрес был тем же. Он по роду занимаемой должности подчиняется руководителю Городского управления № 9042/061 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Шароновой Ольге Вениаминовне. В его основные должностные обязанности входит: выдача кредитов, оформление депозитов, сберегательных сертификатов, кредитных карт. В помещениях структурного подразделения банка, в котором он работает, ведется видеонаблюдение. Порядок и процедура выпуска и выдачи карт в рамках зарплатных проектов осуществляется в соответствии с Регламентом ОАО «Сбербанк России», разработанного для выпуска и выдачи карт. Пакет документов, необходимых для выпуска банковских карт: документы принимались в 2012 году – начале 2013 года на бумажном носителе: реестр, доверенность, заявления клиентов о выпуске карт с приложением, сейчас более жесткий порядок: помимо бумажного носителя требуется электронный носитель. Что касается выпуска и выдачи банковских карт, выпущенных и выданных в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар» она может поясниь следующее: Приемом и проверкой пакета документов от доверенного лица ЗАО «Рукнар» Филиппова Олега Александровича, необходимых для выпуска карт, занимался он. Было это 24.01.2013 около 12 часов. Филиппов подошел к нему в порядке электронной очереди. Он впервые видел этого человека. Он плохо запомнил его внешность и не сможет его опознать, если увидет. Филиппову на вид примерно 26 лет, высокого роста примерно 180 см, худощавого телосложения, более он ничего из его внешности не запомнил, в чем он был одет, также не запомнил. Он был в трезвом состоянии. Он (Тихов А.В.) проверил его паспорт на приборе «ДОРС 1200», сомнений в подлинности паспорт не вызвал. Филиппов предоставил ему доверенность, реестр, заявления 19 штук от работников ЗАО «Рукнар» и свой паспорт. Доверенность содержала подпись руководителя ЗАО «Рукнар», подпись доверенного лица, подписи 19 работников ЗАО «Рукнар», на имя которых, необходимо было выпускать карты. Проверка пакета документов подразумевала в тот период времени проверку подписи руководителя (в данном случае это был Александров А.Л.) на доверенности путем сверки с подписью на документах, содержащихся в памяти рабочих компьютеров в папке «Ресурс», в частности, в договоре о выпуске карт в рамках зарплатного проекта и с подписью на карточке образцов подписей и печати. Аналогично проверяется печать предприятия. Именно таким образом он проверил документы, предоставленные Филипповым для выпуска карт. На тот период времени проверки документов иным образом (например, путем обзвона работников, путем выезда в адрес предприятия), не требовалось. Из базы «Ресурс» он (Тихонов А.В.) проверил и установил, что между ЗАО «Рукнар» и ОАО «Сбербанк России» был заключен зарплатный договор № 42056181 от 22.03.2011. Данный договор был заключен с положительным заключением службы безопасности банка, с возможностью реализации зарплатного проекта предприятием. Он проверил путем сверения подпись руководителя и печать на доверенности, проверил паспорт у доверенного лица на специальном приборе «ДОРС 1200». Затем на предмет заполненности реквизитов проверил заявления физических лиц на выпуск карт, аналогично на предмет заполненности реквизитов проверил реестр. Никаких сомнений в подлинности документов, в подлинности подписей и печати организации у него не возникло. Доверенность, реестр, заявления были оформлены в соответствии со всеми стандартами, предусмотренными банком. Когда он начал проверять документы, предоставленные Филипповым, с обеда вернулась ведущий специалист по облуживанию частных лиц Колесова Т.А., которая вместе с ним продолжила заниматься проверкой этих документов. У нее, так же, как у него (Тихонова А.В.) документы никаких сомнений не вызвали. После чего 24.01.2013 заявления на выпуск карт от физических лиц в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар», всего их было 19 штук, в целях ускорения рабочего процесса, были поделены между ведущим специалистом Карташовой И.В., Васиной И.В., и им, на три части, большая часть была у него. Основная задача заключалась в том, чтобы ввести в компьютерную программу «КартОфис» сведения, содержащиеся в заявлениях клиентов, с целью выпуска карт. Введя данные сведения в программу, он, Карташова, Васина проставляли оттиски своих именных штампов (ФИО, номером отделения, датой, их подписью, а также рукописно указаны номера счетов на каждом конкретном заявлении). Номера счетов автоматически выдает программа при вводе данных, а номера самих карт становятся известными только после выпуска и поступления карт. Спустя около двух недель из ОАО «Сбербанк России» г.Москва поступили готовые карты «Виза Классик», 19 штук, выпущенные в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар». При вводе данных в программу «КардОфис» он увидел, что работники, указанные в доверенности ЗАО «Рукнар», уже являлись клиентами Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» и уже получали карты Сбербанка. Программа не показывает, какая именно карта выдана конкретному лицу, когда она выдана и в рамках какого зарплатного проекта. Выдается только информация о наличии конкретного клиента в базе Сбербанка, что говорит о том, что клиент уже получал карту. Тогда он сказал Филипову о том, что клиенты, указанные в доверенности уже получали карты в Сбербанке. На что Филиппов с твердой уверенностью ответил, что ЗАО «Рукнар» просто «получает новые карты на своих работников». Вел себя Филиппов очень уверенно, его поведение никаких подозрений не вызывало. Филиппов ждал примерно 15 минут, пока вводились необходимые сведения в программу. Поскольку в тот день 24.01.2013 в подразделении банка было много клиентов, Колесова попросила Филиппова оставить его номер мобильного телефона и приехать после того, как они закончат вводить данные в программу. Филиппов не возражал, он продиктовал Колесовой свой номер мобильного телефона, который она записала на предоставленной им доверенности ЗАО «Рукнар». К вечеру 24.01.2013 Колесова позвонила Филиппову с рабочего телефона, сказала, чтобы он подошел в банк, что все готово. Через какое-то время, вечером 24.01.2013 к нему (Тихонову А.В.) подошел Филиппов, он выдал ему выписки по карточным счетам в количестве 19 штук и сообщил Филиппову, что карты будут изготовлены примерно через две недели, чтобы он за ними подошел. После чего Филиппов ушел и более его он не видел. Как ему впоследствии стало известно от Колесовой, выдачей карт Филиппову 06.02.2013 занималась Колесова Т.А. В начале февраля 2013 года в разные отделения Сбербанка в Нижнем Новгороде, стали поступать жалобы от клиентов Сбербанка на несанкционированное списание денежных средств с их карт. Среди этих клиентов были лица из списка доверенности и реестра ЗАО «Рукнар». Как ему известно от Колесовой, после указанных событий в начале февраля 2013 года кто-то из руководства доп.офиса № 007/0537 звонил по номеру, который оставлял для связи Филиппов (записанный Колесовой на доверенности от 23.01.2013). Филиппов поначалу отвечал на звонки, его просили приехать в банк. Что отвечал Филиппов, он не знает. Однако потом Филиппов, перестал отвечать на телефонные звонки, в банк так и не приехал. В феврале 2013 года службой безопасности банка проводилась внутренняя служебная проверка по фактам выпуска и выдачи карт в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар». Он давал письменные и устные объяснения по этому поводу. По результатам проверки было выявлено, что в действительности, лица, указанные в доверенности никому полномочий на получение за них банковских карт не давали, подписи от их имени в заявлениях подделаны. Впоследствии ему стало известно, что по факту мошенничества с денежными средствами на счетах клиентов ЗАО «Рукнар» возбуждено уголовное дело. Ему, Колесовой Т.А., заведующей доп.офиса № 007/0537 Шароновой О.В., по результатам проверки были объявлены выговоры с занесением в личное дело. Руководство посчитало, что ими не тщательно была проведена проверка документов ЗАО «Рукнар», предоставленных для выпуска карт. Он (Тихонов А.В.) утверждает, что на тот период времени, когда он принимал и проверял документы, он делал все строго по регламенту. В настоящее время ужесточились правила при выпуске и выдаче банковских карт в рамках зарплатных проектов, документы проверяются еще в мидл-офисе, карты выпускаются после одобрения службой безопасности банка. В период, когда происходил прием документов у Филиппова, предоставление паспортов (копий паспортов) физических лиц, на имя которых необходимо было выпустить карты в рамках зарплатных проектов не требовалось. Это не было предусмотрено регламентом. Кузоватов А.А., Сабиров А.Н., Догадкин И.А. и Муравьева Н.А. ему не знакомы, данные фамилии он слышит впервыет. О занкомстве с Филипповым он рассказал выше. Фактически он видел этого человека дважды в один день 24.01.2013. С работниками и руководством ЗАО «Рукнар» он не знаком.
Свидетель Чумазина Ж.В., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.22 л.д.31-34), показала, что с 20.02.2000 года по настоящее время она работает в ОАО «Сбербанк России». С 01.02.2013 занимает должность руководителя ВСП дополнительный офис № 9042/062, с 12.11.2012 по конец января 2013 года, она занимала должность руководителя ВСП ДО № 0007/474 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: г. Н. Новгород, пр.Гагарина, д.20. До ее назначения на последнюю должность дополнительный офис № 9042/062 назывался ДО № 0007/540, и им руководила Карпова Анна Сергеевна, которая в настоящее время руководит ДО № 0007/387, расположен на ул.Рождественская в г. Н. Новгороде. В ее основные должностные обязанности входит: общее руководство филиалом, выполнение плановых задач, ключевых коэффициентов эффективности. Она знакома с Муравьевой Н.А. с 01.02.2013 года. Познакомилась с ней, когда ее перевели работать на должность руководителя дополнительного офиса № 0007/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России». Муравьева занимала должность клиентского менеджера по работе с вип-клиентами. Охарактеризовать ее никак не может, поскольку фактически сразу после того, как она вступила на указанную должность, ей от выше стоящего руководства из управления безопасности Пузанкова Олега поступило указание об отстранении от работы Муравьевой Н.А. Как ей (Чумазтной Ж.В.) пояснил Пузанков, в отношении Муравьевой проводятся мероприятия и служебная проверка на предмет причастности к совершению хищений денежных средств со счетов клиентов Сбербанка, то есть к совершению преступлений. Муравьева была уволена 15.03.2013 по статье за разглашение коммерческой тайны банка. Муравьева восприняла отстранение от должности очень спокойно, сказала, что не имеет к хищениям никакого отношения, о знакомстве с Кузоватовым поясняла, что знает его только, как вип-клиента и общалась с ним исключительно по работе. Когда она приступила к обязанностям руководителя дополнительного офиса № 0007/540, в отделе «Сбербанк-1» помимо Муравьевой Н.А., работали: клиентский менеджер Белицкая Екатерина, ассистент клиентского менеджера Михуткина Елена, администратор Пискунова Анастасия. Администратор должен встретить и проводить клиента, показать интернет-киоск, предложить чай и кофе. Ассистент клиентского менеджера – сотрудник, совершающий операцию технически, помогающий менеджеру в оформлении документов. Клиентский менеджер непосредственно продает услугу клиенту. У каждого менеджера, в т.ч. у Муравьевой свой отдельный кабинет внутри вип-зала. Кузоватова А.А. 1984 г.р. она (Чумазина Ж.В.) лично не знает. От сотрудников службы безопасности ей известно, что Кузоватов А.А. совершал преступления по хищению денежных средств путем обналичивания со счетов карт, выпущенных мошенническим путем, а информацию о клиентах, на чьи имена выпускались мошеннические карты, Кузоватов получал от Муравьевой. Супруга Кузоватова А.А. – Гаджиева С.Ю. ей также не знакома. Сабиров Альбертом Насуллович, Догадкин И.А. ей не знакомы, данные фамилии она слышит впервые. Порядок хранения досье клиентов в дополнительном офисе № 0007/540 следующий: досье клиентов, на период ее трудовой деятельности в ОАО «Сбербанк России» хранились в металлических шкафах обоих кабинетов клиентских менеджеров (Муравьевой и Белицкой), шкафы на ключ не запирались. У кого из указанных менеджеров хранилось досье Кузоватова А.А., ей не известно. Когда она пришла работать в ДО № 0007/540, фактически сразу Муравьеву вызвали для дачи объяснений в Управление службы безопасности Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», в связи с проводимой служебной проверкой. После этого в доп.офисе сотрудники службы безопасности запросили досье клиента Кузоватова А.А. Однако, данное досье обнаружить в шкафах Муравьевой и Белицкой не удалось. Муравьева и Белицкая не могли дать пояснения о причинах исчезновения данного досье. Михуткина утверждала, что досье ранее видела, скорее всего, в шкафу Муравьевой, поскольку Кузоватов был клиентом Муравьевой. Сама Муравьева помогала искать досье Кузоватова, вела себя очень спокойно. Просмотром записей с камер видеонаблюдения, установленных в вип-зале и в кабинетах менеджеров, также не удалось обнаружить, кто и когда именно вынес досье Кузоватова. Камеры установлены не совсем удачно. Заработная плата клиентского менеджера состоит из оклада в размере 26 000 рублей плюс квартальная премия, зависящая от продаж. Муравьева Н.А. всегда выглядела очень ухоженно: макияж, маникюр, всегда при себе косметичка с дорогостоящей косметикой, хорошая, качественная одежда не из «дешевых» магазинов. У Муравьевой очень хорошо поставлена речь, она хорошо находила общий язык с клиентами. Между Муравьевой и Белицкой были только деловые и рабочии отношения.
Свидетель Белицкая Е.М., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.22 л.д.33-35), показала, что с 05.10.2011 года по настоящее время она занимает должность клиентского менеджера ДО № 0007/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположено по адресу: г. Н. Новгород, ул. Б. Покровская, д. 3. В настоящее время в структуре банка произошли изменения, поэтому изменилось название структурного подразделения, в котором она работает, должность осталась прежней «клиентский менеджер». Она по роду занимаемой должности подчиняется руководителю Дополнительного офиса № 9042/062 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» - Чумазиной Жанне Валерьевне, заместителю руководителя - Орловой Оксане Андреевне. В ее основные должностные обязанности входит: обслуживание клиентов сегмента «Сбербанк 1» (значимых клиентов города – физических лиц), поиск клиентов, презентации, консультирование по банковским, инвестиционным продуктам, оформление сделок. Она знакома с Муравьевой Н.А. с января 2012 года. Познакомилась с ней, когда ее (Белицкую Е.М.) перевели работать ассистентом клиентского менеджера в вип-зал ДО № 0007/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположено по адресу: г. Н. Новгород, ул. Б.Покровская, дома №3 на третьем этаже, из сектора обслуживания физических лиц, который располагался на втором этаже в том же здании. Муравьева Н.А. занимала должность клиентского менеджера. Отношения у нее с Муравьевой Н.А. были рабочие, деловые, близко она с ней не дружила. Она (Белицкая Е.М.) может охарактеризовать Муравьеву Н.А., как грамотного, ответственного, образованного работника, вежлива в общении с клиентами, отзывчива, готова помочь и подсказать в рабочих моментах. Муравьева Н.А. уволилась из ДО № 0007/540 в марте 2013 года. По каким основаниям она уволилась, она не знает. С того времени она с ней не общалась ни лично, ни по телефону. Кузоватова А.А. 1984 г.р. она (Белицкая Е.М.) знает с того момента, как стала работать ассистентом клиентского менеджера в вип-зале ДО № 0007/540. Насколько ей известно, он является вип-клиентом, приходил в доп.офис в вип-зал достаточно часто от одного до нескольких раз в две недели, как клиент-физическое лицо. Кузоватов обращался в вип-зал со следующими операциями: 1) выдача наличных с карт (он был держателем премиальной карты «Виза Инфинит», это карта дорогая в облуживании, по карте действуют скидки до 25% в торгово-сервисных сетях при оплате безналичным платежом, сервисы, службы «Консьерж», страховка покупок, багажа, страховка от невыезда; также он был держателем золотой карты (Виза и Мастер)); 2) безналичные денежные переводы со счета или с карт; 3) покупка монет и слитков, насколько она помнит, т.к. он интересовался этими вопросами. Он также интересовался курсами валют. Точное место работы Кузоватова она не помнит, он работал на руководящей должности в какой-то коммерческой фирме (из досье, сам он об этом не говорил). В зале ожидания вип-зала есть интернет-киоск, куда Кузоватов часто подходил и производил операции в «Сбербанк ОнЛайн», какие именно операции она не видела. По ее мнению, Кузоватов был очень обеспеченным человеком, хорошо, дорого одевался в «брендовую» одежду молодежного яркого стиля, использовал крупные аксессуары (темные очки, ремни, на руке наручные часы из серебристого металла с крупным циферблатом). Имел при себе дорогостоящий сотовый телефон, портфель из кожи темного цвета. Кузоватов имел смуглую кожу, либо загорал в солярии, либо ездил на пляжный отдых. На каком автомобиле ездил Кузоватов, ей не известно. Каждый раз, когда приходил Кузоватов, он, как правило, проходил в кабинет клиентского менеджера Муравьевой (у нее отдельный кабинет), поэтому, о чем и на каком уровне они общались, ей не известно, он находился у нее в кабинете от 10 до 40 минут. Она может охарактеризовать Кузоватова, как человека с активной жизненной позицией, грамотного в общении, вежливого клиента. Об очень хорошем материальном положении Кузоватова можно судить и по денежным суммам по операциям (переводам, выдаче наличными), которые он приходил совершать в наш доп.офис, это были суммы 1 000 000 руб., 1 500 000 руб., не менее 300 000 рублей, каждый раз. Жена Кузоватова – Гаджиева Сабина также являлась клиентом вип-зала доп.офиса, она также являлась держателем премиальной карты «Виза Инфинит», приходила, пару раз, для пополнения карточного счета. Сабина имела презентабельную внешность, производила впечатление очень обеспеченной молодой женщины, занимающей руководящую должность, очень грамотно общалась. На каком автомобиле ездила Гаджиева, ей не известно. Отношения у нее с Кузоватовым и Гаджиевой были только рабочие. В вип-зал Кузоватов приходил всегда один. Ей знакомы Сабиров Альберт Насуллович, Догадкин Игорь Арьевич, они были охранниками ДО № 0007/540, от какого охранного агентства они работали, ей не известно. Они работали с 2011 года по весну 2012 года (примерно). Они были вежливы в общении. Она (Белицкая Е.М.) с ними практически не общалась, их рабочая комната находилась между 1 и 2 этажами. Порядок хранения досье клиентов в 2012-2013 годах в дополнительном офисе, осуществлялся следующим образом: архивы досье вип-клиентов находились в кабинетах клиентских менеджеров (в вип-зале). В 2012 году их было двое: Муравьева Н.А. и Бочкарев Павел Александрович (уволился летом 2012 года). Лично она не видела, чтобы Кузоватов заходил в кабинет к Бочкареву. Досье вип-клиентов по картам хранились в кабинете Муравьевой в металлическом шкафу. В досье по картам входит: заявление клиента на открытие карты, копия паспорта клиента, представление службы безопасности на одобрение открытие карты, дополнительные условия по карте. Досье самих клиентов хранились в металлическом шкафу в кабинете Бочкарева. В досье клиента входит: анкета клиента, заполненная клиентом собственноручно, служебная записка службы безопасности, сопроводительное письмо руководителя о присвоении статуса клиенту, копия паспорта клиента, дополнительные сведения о клиенте (о родственниках, детях, т.п.). До весны 2013 года эти металлические шкафы на ключ не запирались, кабинеты так же не запирались даже на ночь. Запирался только вип-зал и входная дверь в помещение банка, помещения банка ставились на сигнализацию, точно охранялись охранниками. В феврале 2013 года по инициативе службы безопасности банка с целью проведения служебной проверки, нужно было предоставить досье клиента Кузоватова А.А. Однако досье данного клиента найдено не было, в шкафу оно отсутствовало. Но ранее данное досье точно имелось в шкафу. У нее на этот счет пропажи досье нет никаких предположений. Искали ли досье по картам Кузоватова А.А. по поручению службы безопасности, ей не известно. Есть ли данные досье сейчас в архиве доп.офиса, она сказать затрудняется. Какие-то документы в феврале 2013 года забирали из металлических шкафов из вип-зала сотрудники службы безопасности (кто конкретно она сообщить не может), какие именно документы, сказать затрудняется. По какому поводу проводилась служебная проверка, ей не объяснили, с актом служебной проверки не ознакомили. В начале марта 2013 года ее руководитель просила написать объяснение по факту того, что не было найдено досье Кузоватова, что она и сделала, указав, что ей не известно о причинах отсутствия этого досье. Знаком ли был Кузоватов с Сабировым и Догадкиным ей не известно. В апреле-мае 2013 года она случайно от кого-то из сотрудников управления безопасности Волго-Вятского банка узнала, что в отношении Муравьевой возбуждено уголовное дело, по какому факту ей до сих пор не известно.
Свидетель Фадина О.И., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.22 л.д.41-42), показала, что она имеет три судимости, была осуждена за карманные кражи, за распространение наркотиков. В настоящее время нигде не работает. Последний раз была осуждена в 2008 году по ст. 228 УК РФ Нижегородским районным судом г. Н. Новгорода к 4 годам 4 месяцам лишения свободы, освободилась в 2009 году. Она числится учредителем или руководителем в фирмах «Альянс» и «Уник Адвертайзинг». С Кузоватовым А.А., 1984 г.р., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Муравьевой Н.А. и Жемаловой О.В. она не знакома. Ее знакомая Екатерина Продкина, с которой она познакомилась при отбытии наказания в 2008-2009 годах в ИК №2 (Автозавод), летом 2012 года предложила ей заработать 2000 рублей, сообщив, что для этого нужно только зарегистрировать на ее (Фадиной) имя фирму. Она, не имея постоянного заработка, согласилась на данное предложение. Спустя несколько дней, Екатерина познакомила ее с мужчиной, возраст около 33 лет, среднего роста и среднего телосложения, русые волосы, удлиненная стрижка, щетина на лице. Как его звали, не помнит. При первой встрече у магазина «Государь» на ул. Генкиной в г. Н. Новгороде мужчина попросил оставить ему номер сотового телефона. Впоследствии тот звонил ей на сотовый телефон, но его номер она не запомнила, кроме того, после этого несколько раз меняла сим-карты. При первой встрече мужчина взял у неё копии её паспорта, свидетельства ИНН, пенсионного свидетельства, сообщив, что эти документы ему необходимы для регистрации фирмы в налоговом органе. Она предоставила копии этих документов. Затем они встретились в офисном здании на ул. Нестерова, где она подписывала очень много документов, несколько пачек, с оттисками печатей фирм. Эти документы в полном объеме она не читала, т.к. их было очень много. Она надеялась на его порядочность. Тот сказал, что фирмы он регистрирует на другое лицо, т.к. на него уже зарегистрировано несколько фирм, а более двух фирм на одного человека регистрировать нельзя. Также сказал, что фирмы будут заниматься реализацией канцтоваров. Вторая их встреча с этим мужчиной состоялась зимой 2012 года. Тот также предложил ей зарегистрировать на её имя фирму. Первый и второй раз он заплатил ей наличными 2000 рублей. Расчетные счета этих фирм она с ним ездила открывать в два банка «Промсвязьбанк» и в банк у Средного рынка. В деятельности этих фирм она участия не принимала, денежными средствами на счетах фирм не пользовалась. Мужчину видела «вживую» дважды, несколько раз общалась с ним по телефону. Если на её имя и по её документам зарегистрировано более, чем две фирмы, то они зарегистрированы без её согласия.
Потерпевший Бочкарев С.Г., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.15 л.д.53-56), показал, что с 2003 года по настоящее время он работает в Медико-диагностическом центре «Слух». 28.03.2011 в отделении Сбербанка России, расположенном по адресу: г. Н. Новгород, пр. Гагарина, д. 228, им с целью осуществления различных платежей была оформлена пластиковая карта «Visa Classic» № 427642001916061 со счетом № 40817810842052670512/50. Также при оформлении карты он подписал заявление о предоставлении услуги «мобильный банк», по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с его счета путем отправления смс-сообщений на его сотовый телефон № 8-9103955940. После оформления карты ему был предоставлен пин-код, используя который он мог списывать денежные средства с карты. Данный пин-код знал только он, поскольку при его выдаче он был на бумажном носителе упакован в отдельный конверт без возможного доступа в него посторонних лиц. Также после того, как он узнал пин-код, сведения о нем хранились у него в памяти, пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о нем не говорил. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться счетом. Каждый раз при списании денежных средств со счета на его сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. 30.01.2013 в 00:48 ему на сотовый телефон № 8-9103955940 пришло смс-сообщение о списании со счета его карты № 427642001916061 денежных средств в сумме 603 000 рублей, остаток денежных средств на карте составил 47740 рублей. В это время он находился у себя дома по адресу: г. Н. Новгород, ул. М.Жукова, 13-37, карта находилась при нем, и никаких операций по счету карты он не совершал. Денежные средства в сумме 603 000 рублей были переведены (списаны) с его карты без согласия, то есть похищены. Он подобную расходную операцию не совершал. Карту он не терял, никому не передавал, сведения о самой карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не давал. Считает, что в отношении него были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и он не мог воспользоваться своими денежными средствами на карте № 427642001916061 в период с 30.01.2013 по май 2013 года. Материальный ущерб в размере 603 000 рублей был возмещен со стороны ОАО «Сбербанк России» в конце апреля - начале мая 2013 года. Похищенные с его карты денежные средства в сумме 603 000 рублей являются для него значительным ущербом, поскольку его заработная плата составляет 8 000 рублей. Его карта № 427642001916061 была заблокирована по заявлению 30.01.2013. С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Муравьевой Ниной Анатольевной, он не знаком, впервые слышит данные фамилии. Осмотрев предъявленные на обозрения документы, изъятые в ходе выемки в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», а именно: заявление от 29.01.2013 на получение международной дебетовой карты от имени Бочкарева С.Г. на 3 листах, копия паспорта на имя Бочкарева С.Г. серии 2202 № 961500 на 1 листе, показал, что заявление от 29.01.2013 на получение международной дебетовой карты, выполненное от его имени, он не подписывал и в банк с целью выпуска и получения карты не обращался. Подпись в графе «Подпись держателя» не его, на его подпись не похожа. Кем выполнена данная подпись он не знает, подозревает, что престпуниками, с целью хищения денежных средств с его карты. Сведения о нем в данном заявлении: ФИО, дата рождения, адрес проживания, паспортные данные, номер мобильного телефона совпадают с его реальными сведениями. Не совпадает индекс по месту его жительства. Кроме того, в заявлении номер его телефона указан без последней цифры «0». Паспорт на его имя, с которого сделана копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте не его и на его подпись не похожа, фотография также не его и кому она принадлежит, он не знает. Серия и номер паспорта, дата рождения, место рождения, дата и место выдачи паспорта совпадают с реальными. Штамп об адресе регистрации явно фальсифицирован, это видно по визуальным признакам. Кроме того, в действительности дата его регистрации по адресу: г. Н. Новгород, ул.М.Жукова 13-37 – 02.08.1988. А в фальсифицированном штампе указана дата регистрации 3 апреля 2001 года. Откуда у преступников, могли оказаться верные сведения о его паспорте, о номере мобильного телефона, он не знает. По поводу информации о наличии денежных средств на его счете, полагает, что данная информация могла появиться у преступников от кого-то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России». ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга», ему не знакомы. Он к ним никакого отношения не имеет. Похищенные денежные средства со счета его карты в полном объеме были возвращены со стороны ОАО «Сбербанк России» в апреле-мае 2013 года. Иск о возмещении морального вреда к лицам, совершившим хищение денежных средств, он заявлять отказывается.
Свидетель Попкова С.В., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.22 л.д.36-37), показала, что с 2004 года по настоящее время она работает в ОАО «Сбербанк России». С апреля 2013 года занимает должность заместителя руководителя ДО № 9042/056 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: г. Н. Новгород, пр.Гагарина, д.228. С ноября 2012 года по апрель 2013 года она занимала должность заместителя руководителя ДО № 7/0515 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по тому же адресу. В ее основные обязанности входит: обслуживание клиентов. В помещениях структурного подразделения банка, в котором она работает, ведется видеонаблюдение. Бочкарев Сергей Геннадьевич является клиентом доп.офиса № 9042/056 с 2010 года, является держателем карты «Виза Классик». В доп.офисе № 9042/056 нет вип-зоны. Бочкарев С.Г. не является вип-клиентом. В конце февраля 2013 года в доп.офис 9042/056 обратился с заявлением (письменной претензией) Бочкарев С.Г. о незаконном списании с его карты 4276420010916061 денежных средств в размере 600 000 рублей. Он сказал, что расходную операцию по списанию данной денежной суммы он не совершал, карту не терял, данную операцию совершили неизвестные ему лица без его на то согласия через услугу «Сбербанк ОнЛайн». Затем в конце февраля 2013 года (примерно к 28.02.2013) в наш доп.офис из управления службы безопасности Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» пришел письменный запрос о предоставлении досье клиента Бочкарева С.Г., в связи с проводимой проверкой по фактам мошеннических действий с денежными средствами на карте Бочкарева С.Г. По данному запросу предоставить досье клиента Бочкарева не представилось возможным, поскольку данного досье не оказалось на тот момент в хранилище. Хранилище представляет собой металлический запирающийся на ключ шкаф. Однако позже данное досье нашлось, оно просто находилось в другой папке. После этого копия данного досье была направлена в службу безопасности банка. Досье содержит заявление клиента на выпуск карты (оригинал). В настоящее время досье клиента Бочкарева С.Г. находится в их доп.офисе. Насколько ей известно, к настоящему времени Бочкареву С.Г. ущерб, причиненный мошенниками, возмещен со стороны ОАО «Сбербанк России» в полном объеме. Кузоватов А.А., Сабиров А.Н., Догадкин И.А., Муравьева Н.А. ей не знакомы, она впервые слышит данные фамилии.
Потерпевший Волков С.В., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.15 л.д.115-117), показал, что примерно 1,5 года назад в Вязниковском банке ОАО «Сбербанк России» он оформил карту «Виза Голд» № 427910010115602. Около одного года назад он оформил карту «Виза Голд» № 4279420010215438 в Нижегородском отделении Волго – Вятского банка ОАО «Сбербанк России». Данные карты использовались им с целью расчетов посредстом них в предпринимательской деятельности. При оформлении и получении указанных карт он подключил услугу «Мобильный банк» к номеру своего мобильного телефона № 9107738807, путем СМС – сообщений Сбербанк уведомлял его о приходных и расходных операциях по счетам его банковских карт. 25.03.2013 23:45 ему на сотовый телефон пришло СМС – сообщение о том, что осуществлен вход в СБОЛ. Он в это время находился на работе в г. Набережные Челны, его банковские карты были при нем, поэтому он с уверенностью может сказать, что выход в СБОЛ он не осуществлял. После чего пришло СМС–сообщение о том, что с карты № 4279100010115602 произведено списание 300 000 рублей. Он данную расходную операцию не совершал. После этого он позвонил в ОАО «Сбербанк России». В ходе разговора с оператоом выяснилось, что с его банковской карты № 427910010115602списано 300 000 рублей, с карты № 4279420010215438 списано 303 000 рублей, итого на общую сумму 603 000 рублей. После чего денежные средства в сумме 603 000 рублей были переведены на карту «Сбербанк России» - «Мастеркард», выпущенную на его имя. Он пояснил сотруднику банка, что третью карту он в банке не оформлял, ею не пользовался. Кто мог оформить и получить на его имя карту «Мастеркард» он не знает, однако подозревает, что это могли совершить преступники с целью хищения его денежных средств с его действительных банковских карт. Спустя около 2 месяцев, ОАО «Сбербанк России» возместил ему материальный ущерб в сумме 602 000 рублей путем перечисления на его карту. Свои банковские карты № 4279420012115438 и № 427910001015602 он оформлял в банке по паспорту серии 1700 № 179843 от 14.02.2012. Одну из карт он мог оформить по своему старому паспорту серии 1704 № 484763 от 02.04.2004. Замену паспорта он совершал по причине того, что старыйпаспорт пришел в негодность. При этом старый паспорт он сдал в ФМС при получении нового. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Муравьевой Н.А. он не знаком, впервые слышит данные фамилии. Фирмы ООО «Анта», ООО «Альянс», ООО «Срочноденьги», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, он к ним никакого отношения не имеет.
Представитель потерпевшего Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Бевз С.А. показал, что в период времени с ноября 2012 года по февраль 2013 года организованная группа лиц в составе Кузоватова А.А., Сабирова А.Н., Догадкина И.А., Муравьевой Н.А. и иными участниками осуществляла хищение денежных средств со счетов клиентов Волго – Вятского банка ОАО «Сбербанка России» посредством безналичных денежных переводов путем удаленного доступа через компьютер (ноутбук) и сеть «Интернет» с использованием разовых паролей и логинов. При этом данные преступления совершались посредством банковских карт ОАО «Сбербанк России», полученных преступниками на основании фальсифицированных документов и выдуманных сведений. Анализируя транзакции по счетам, установлено, что хищение денежных средств со счетов банковских карт клиентов Волго–Вятского банка ОАО «Сбербанк России» на счета заранее полученных мошенническим путем дебетовых карт, выпущенных в рамках зарплатного проекта ООО «Ампир» происходило посредством совершения безналичных денежных переводов 10.11.2012 года в период времени с 22 часов 15 минут до 23 часов 55 минут:
1) со счета карты № 4276420011999462, принадлежащей Захарову Н.Н., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380054587469, выпущенной на имя Захарова Н.Н., в размере 1 001 000 рублей;
2) со счета карты № 676196000041491268, принадлежащей Беленову Р.А., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380068057509, выпущенной на имя Беленова Р.А., в размере 601 000 рублей;
3) со счета карты № 4279420010396154, принадлежащей Хозерову С.В., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380097801570, выпущенной на имя Хозерова С.В., в размере 301 000 рублей;
4) со счета карты № 639002429007302783, принадлежащей Ботякову А.Г., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380036382567, выпущенной на имя Ботякова А.Г., в размере 251 000 рублей;
5) со счета карты № 676280429001848588, принадлежащей Жигановой И.М., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380015527406, выпущенной на имя Жигановой И.М., в размере 256 000 рублей;
6) со счета карты № 676196000042489535, принадлежащей Калашниковой З.В., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380061295056, выпущенной на имя Калашниковой З.В., в размере 201 000 рублей;
7) со счета карты № 4279420010779888, принадлежащей Крупнову А.А., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380053201237, выпущенной на имя Крупнова А.А., в размере 75 900 рублей;
8) со счета карты № 42764200155803, принадлежащей Крупнову А.А., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380053201237, выпущенной на имя Крупнова А.А., в размере 44 700 рублей;
9) со счета карты № 5484420010271082, принадлежащей Крупнову А.А., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380053201237, выпущенной на имя Крупнова А.А., в размере 31 000 рублей;
10) со счета карты № 5469420014607389, принадлежащей Крупнову А.А., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380053201237, выпущенной на имя Крупнова А.А., в размере 12 000 рублей;
11) со счета карты №4279420010312870, принадлежащей Иванкину Б.Е., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380046833898, выпущенной на имя Иванкина Б.Е., в размере 601 000 рублей;
12) со счета карты № 4279420010559546, принадлежащей Хаванову С.В., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380102011694, выпущенной на имя Хаванова С.В., в размере 117 000 рублей;
13) со счета карты № 4276420011616058, принадлежащей Ананьеву С.В., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380071974021, выпущенной на имя Ананьева С.В., в размере 301 000 рублей;
14) со счета карты № 5469420010269077, принадлежащей Васильеву И.В., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380084846737, выпущенной на имя Васильева И.В., в размере 53 000 рублей;
15) со счета карты № 4279420010137244, принадлежащей Заеву А.Н., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380113833482, выпущенной на имя Заева А.Н., в размере 601 000 рублей;
16) со счета карты № 4276420010128782, принадлежащей Хохловой Л.Ю., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 427638009557646, выпущенной на имя Хохловой Л.Ю., в размере 601 000 рублей;
17) со счета карты № 5484420010308074, принадлежащей Королевой С.Л., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380099766664, выпущенной на имя Королевой С.Л., в размере 420 000 рублей;
18) со счета карты № 4276420011586996, принадлежащей Фирсовой В.С., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380063336437, выпущенной на имя Фирсовой В.С., в размере 601 000 рублей;
19) со счета карты № 4276420011267589, принадлежащей Карманову А.А., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420014241979, выпущенной на имя Карманова А.А., в размере 801 000 рублей;
20) со счета карты № 639002429008014296, принадлежащей Купцову Г.Е., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380033576583, выпущенной на имя Купцова Г.Е., в размере 500 000 рублей;
21) со счета карты № 548442010055519, принадлежащей Чечкову В.А., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380106201952, выпущенной на имя Чечкова В.А., в размере 175 000 рублей;
22) со счета карты № 4279420010120778, принадлежащей Хохловой Н.Е., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380032819257, выпущенной на имя Хохловой Н.Е., в размере 500 000 рублей;
23) со счета карты №4279420010057178, принадлежащей Беляевой Е.А., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380012610056, выпущенной на имя Беляевой Е.А., в размере 301 000 рублей;
24) со счета карты №4279420010240964, принадлежащей Боброву А.А., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380086275372, выпущенной на имя Боброва А.А., в размере 601 000 рублей;
25) со счета карты № 639002429009464276, принадлежащей Виноградову В.В., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380052938649, выпущенной на имя Виноградова В.В., в размере 602 000 рублей;
26) со счета карты № 4279420010014872, принадлежащей Захарцову В.В., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380021272641, выпущенной на имя Захарцова В.В., в размере 301 000 рублей;
27) со счета карты № 639002429006429819, принадлежащей Булганову В.В., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380029084394, выпущенной на имя Булганова В.В., в размере 301 000 рублей;
28) со счета карты № 639002429009266069, принадлежащей Куцепину А.В., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380066797569, выпущенной на имя Куцепина А.В., в размере 602 000 рублей;
29) со счета карты № 4274274200072637 принадлежащей Дмитриеву И.Р., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380054332338, выпущенной на имя Дмитриева И.Р., в размере 602 000 рублей, а всего на общую сумму 11 355 600 рублей.
В период с 22.50 часов 10.11.2012 до 02.08 часов 11.11.2012 года участники преступной группы под руководством Кузоватова А.А. через банкоматы и терминалы ОАО «Сбербанк России», расположенные в г. Нижнем Новгороде по следующим адресам: ул. Родионова, д.200, ул. Большая Покровская, д. 3, ул. Вавилова, д. 19, ул. Новикова – Прибоя, д.12, ул. Ковровская, д.49, ул. Дьяконова, д.4 «а», распорядились денежными средствами, похищенными со счетов выше перечисленных клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», совершив расходные операции:
1) безналичный денежный перевод со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420014241979, выпущенной на имя Карманова А.А. на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 42763800113130033, выпущенной на имя Зубкова Ю.Г. и снятие наличных денежных средств в размере 150 000 рублей.
2) снятие наличных денежных средств со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380036382567, выпущенной на имя Жигановой И.М. в размере 256 000 рублей.
3) безналичный денежный перевод со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380033576583, выпущенной на имя Купцова Г.В. на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380020180522, выпущенной на имя Котельниковой М.В. и снятие наличных денежных средств в размере 150 000 рублей.
4) безналичный денежный перевод со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380097801570, выпущенной на имя Хозерова С.В. на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380020180522, выпущенной на имя Котельниковой М.В. и снятие наличных денежных средств в размере 150 000 рублей.
5) безналичный денежный перевод со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380063336437, выпущенной на имя Фирсовой В.С. на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380020966680, выпущенной на имя Ахмейжанова М.Р. и снятие наличных денежных средств в размере 150 000 рублей.
6) безналичный денежный перевод со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380054587469, выпущенной на имя Захарова Н.Н. на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380021272641, выпущенной на имя Захарцова В.В. и снятие наличных денежных средств в размере 150 000 рублей.
7) безналичный денежный перевод со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380032819257, выпущенной на имя Хохловой Н.Е. на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380029084394, выпущенной на имя Булганова В.В. а размере 150 000 рублей.
8) снятие наличных денежных средств со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380032819257, выпущенной на имя Хохловой Н.Е. в размере 300 000 рублей.
9) снятие наличных денежных средств со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380033576583, выпущенной на имя Купцова Г.Е. в размере 300 000 рублей.
10) снятие наличных денежных средств со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380036382567, выпущенной на имя Ботякова А.Г. в размере 251 000 рублей.
11) безналичный денежный перевод со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380033576583, выпущенной на имя Купцова Г.Е. на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380046833898, выпущенной на имя Иванкина Б.Е. на сумму 50 000 рублей.
12) снятие наличных денежных средств со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380046833898, выпущенной на имя Иванкина Б.Е. в размере 150 000 рублей.
13) снятие наличных денежных средств со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380053201237, выпущенной на имя Крупнова А.А в размере 163 600 рублей.
14) снятие наличных денежных средств со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380054587469, выпущенной на имя Захарова Н.Н в размере 300 000 рублей.
15) снятие наличных денежных средств со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380063336437, выпущенной на имя Фирсовой В.С. в размере 300 000 рублей.
16) снятие наличных денежных средств со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380061295056, выпущенной на имя Калашниковой З.В. в размере 201 000 рублей.
17) безналичный денежный перевод со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380068057509, выпущенной на имя Беленова Р.А. на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380064322642, выпущенной на имя Янюк С.В. и снятие наличных денежных средств в размере 150 000 рублей.
18) безналичный денежный перевод со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380063336437, выпущенной на имя Фирсовой В.С. на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380066797569, выпущенной на имя Куцепина А.В. и снятие наличных денежных средств в размере 150 000 рублей.
19) снятие наличных денежных средств со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380068057509, выпущенной на имя Беленова Р.А. в размере 300 000 рублей.
20) безналичный денежный перевод со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380113833482, выпущенной на имя Заева А.Н. на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380070162545, выпущенной на имя Колпаковой Е.В. и снятие наличных денежных средств в размере 150 000 рублей.
21) снятие наличных денежных средств со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380071974021, выпущенной на имя Ананьева С.В. в размере 300 000 рублей.
22) снятие наличных денежных средств со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380084846737, выпущенной на имя Васильева И.В. в размере 53 000 рублей.
23) снятие наличных денежных средств со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380086275372, выпущенной на имя Боброва А.А. в размере 150 000 рублей.
24) безналичный денежный перевод со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380099766664, выпущенной на имя Королевой С.Л. на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380089999309, выпущенной на имя Атаманенко Т.Е. в размере 120 000 рублей.
25) снятие наличных денежных средств со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 427638009557646, выпущенной на имя Хохловой Л.Ю. в размере 150 000 рублей.
26) безналичный денежный перевод со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380068057509, выпущенной на имя Беленова Р.А. на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380097801570, выпущенной на имя Хозерова С.В. и снятие наличных денежных средств в размере 150 000 рублей.
27) снятие наличных денежных средств со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380097801570, выпущенной на имя Хозерова С.В. в размере 150 000 рублей.
28) снятие наличных денежных средств со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380099766664, выпущенной на имя Королевой С.Л. в размере 300 000 рублей.
29) снятие наличных денежных средств со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420014241979, выпущенной на имя Карманова А.А. в размере 150 000 рублей.
30) снятие наличных денежных средств со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380102011694, выпущенной на имя Хаванова С.В. в размере 117 000 рублей.
31) снятие наличных денежных средств со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380106201952, выпущенной на имя Чечкова В.А. в размере 175 000 рублей.
32) снятие наличных денежных средств со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380113833482, выпущенной на имя Заева А.Н. в размере 300 000 рублей.
33) снятие наличных денежных средств со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380012610056, выпущенной на имя Беляевой Е.А. в размере 150 000 рублей, а всего снятие наличными со счетов полученных мошенническим путем банковских карт на общую сумму 5 866 600 рублей, безналичные денежные переводы со счетов полученных мошенническим путем банковских карт на подконтрольные Кузоватову А.А. счета банковских карт, полученных мошенническим путем в рамках зарплатного проекта ООО «Ампир» на общую сумму 5 489 000 рублей.
Анализируя транзакции по счетам, установлено, что хищение денежных средств со счетов банковских карт клиентов Волго – Вятского банка ОАО «Сбербанк России» на счета заранее полученных мошенническим путем дебетовых банковских карт, выпущенным в рамках зарплатного проекта ООО «Эталон», происходило посредством совершения безналичных денежных переводов 28.12.2012 в период с 21.18 до 23.18 часов и 29.12.2012 в период с 00.33 до 01.40:
1) со счета карты №55844210218893, принадлежащей Буланову Г.А., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380087600123, выпущенной на имя Буланова Г.А., в размере 150 000 рублей;
2) со счета карты № 5469420010869389, принадлежащей Капитуле А.Д., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380077052681, выпущенной на имя Капитулы А.Д., в размере 180 000 рублей;
3). со счета карты № 639002429008995528, принадлежащей Капитуле А.Д., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380077052681, выпущенной на имя Капитулы А.Д., в размере 21 000 рублей. :;
4) со счета карты №5484420010153538, принадлежащей Кусакину С.А., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 42763800783359226, выпущенной на имя Кусакина С.А., в размере 300 000 рублей;
5) со счета карты № 39002429006122604, принадлежащей Охлопкову А.С., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 427638038912312, выпущенной на имя Охлопкова А.С., в размере 300 000 рублей,
6) со счета карты № 39002429006122604, принадлежащей Охлопкову А.С., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 427638038912312, выпущенной на имя Охлопкова А.С., в размере 66 000 рублей;
7) со счета карты № 4279420010158604, принадлежащей Овчинникову О.Е., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380017092268, выпущенной на имя Овчинникова О.Е., в размере 140 000 рублей;
8) со счета карты № 4279420010158604, принадлежащей Овчинникову О.Е., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380017092268, выпущенной на имя Овчинникова О.Е., в размере 10 000 рублей;
9) со счета карты № 639002429003713850, принадлежащей Лабутину Ю.И., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380037391294, выпущенной на имя Лабутина Ю.И., в размере 300 000 рублей;
10) со счета карты № 639002429003713850, принадлежащей Лабутину Ю.И., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380037391294, выпущенной на имя Лабутина Ю.И., в размере 131 000 рублей;
11) со счета карты №5469420010386806, принадлежащей Лисину А.М., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380077492796, выпущенной на имя Лисина А.М., в размере 41 000 рублей;
12) со счета карты № 4279420010533095, принадлежащей Маковей А.В., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380010442304, выпущенной на имя Маковей А.В., в размере 300 000 рублей;
13) со счета карты № 4279420010533095, принадлежащей Маковей А.В., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380010442304, выпущенной на имя Маковей А.В., в размере 127 000 рублей;
14) со счета карты № 4276842023614302, принадлежащей Макаровой С.В., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380114980027, выпущенной на имя Макаровой С.В., в размере 39 000 рублей;
15) со счета карты № 639002429002104374, принадлежащей Макаровой С.В., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380114980027, выпущенной на имя Макаровой С.В., в размере 41 000 рублей;
16) со счета карты № 639002429009465638, принадлежащей Татаровой Е.М., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380043505846, выпущенной на имя Татаровой Е.М., в размере 300 000 рублей двумя переводами по 150 000 рублей;
17) со счета карты № 4279420010438899, принадлежащей Третьякову А.В., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380058744983, выпущенной на имя Третьякова А.В., в размере 29 000 рублей;
18) со счета карты № 4276842022481943, принадлежащей Соловьеву С.Г., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380056039501, выпущенной на имя Соловьева С.Г., в размере 300 000 рублей;
19) со счета карты № 40817810242053673901, принадлежащего Соловьеву С.Г., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380056039501, выпущенной на имя Соловьева С.Г., в размере 150 000 рублей;
20) со счета карты № 676280429004742002, принадлежащей Стрелкову М.А., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380023819084, выпущенной на имя Стрелкова М.А., в размере 131 000 рублей;
21) со счета карты № 4276420013757280, принадлежащей Стрелкову М.А., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380023819084, выпущенной на имя Стрелкова М.А., в размере 70 000 рублей;
22) со счета карты № 5484420010035743, принадлежащей Стройковой О.С., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380114260388, выпущенной на имя Стройковой О.С., в размере 150 000 рублей;
23) со счета карты № 5484420010035743, принадлежащей Стройковой О.С., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380114260388, выпущенной на имя Стройковой О.С., в размере 80 000 рублей;
24) со счета карты № 639002429016679528, принадлежащей Иванцову М.П., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380072981694, выпущенной на имя Иванцова М.П., в размере 303 000 рублей;
25) со счета карты № 639002429003194382, принадлежащей Чернову О.Ю., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380058438156, выпущенной на имя Чернова О.Ю., в размере 150 000 рублей;
26) со счета карты № 639002429006966794, принадлежащей Черкуну А.А., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380071285261, выпущенной на имя Черкуна А.А., в размере 37 000 рублей;
27) со счета карты № 639002429006966794, принадлежащей Черкуну А.А., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380071285261, выпущенной на имя Черкуна А.А., в размере 150 000 рублей;
28) со счета карты № 639002429000040224, принадлежащей Липатову В.А., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380110365470, выпущенной на имя Липатова В.А., в размере 34 700 рублей;
29) со счета карты № 5484420010013716, принадлежащей Ломакиной Л.Н., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380106776078, выпущенной на имя Ломакиной Л.Н., в размере 107 000 рублей;
30) со счета карты № 4279420010199814, принадлежащей Шору Е.Д., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380032991494, выпущенной на имя Шора Е.Д., в размере 200 000 рублей;
31) со счета карты № 639002429009699459, принадлежащей Шору Е.Д., на счет полученной мошенническим путем банковской карты №4276380032991494, выпущенной на имя Шора Е.Д., в размере 90 000 рублей,
32) со счета карты № 5484420010145971, принадлежащей Шору Е.Д., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380032991494, выпущенной на имя Шора Е.Д., в размере 30 700 рублей,
33) со счета карты № 5484420010122566, принадлежащей Шашкину О.А., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380101836836, выпущенной на имя Шашкина О.А., в размере 150 000 рублей;
34) со счета карты № 5484420010031908, принадлежащей Шахову Б.Е., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380093930290, выпущенной на имя Шахова Б.Е., в размере 150 000 рублей;
35) со счета карты № 4279420010614333, принадлежащей Шахову Б.Е., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380093930290, выпущенной на имя Шахова Б.Е., в размере 123 000 рублей;
36) со счета карты № 5484420010083941, принадлежащей Шавину О.Б., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380049426674, выпущенной на имя Шавина О.Б., в размере 300 000 рублей;
37) со счета карты № 4279420010230973, принадлежащей Шавину О.Б., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380049426674, выпущенной на имя Шавина О.Б., в размере 300 000 рублей,
38) со счета карты № 4276842020876722, принадлежащей Куровой Е.А., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380088009472, выпущенной на имя Куровой Е.А., в размере 150 000 рублей, а всего на общую сумму 5 631 400 рублей.
В период с 28.12.2012 до 29.12.2012 в вечернее и ночное время суток участники преступной группы под руководством Кузоватова А.А. через банкоматы и терминалы ОАО «Сбербанк России», расположенные в г. Нижнем Новгороде по следующим адресам: ул. Большая Покровская, д. 3 и ул. Ошарская, д. 88, распорядились денежными средствами, похищенными со счетов выше перечисленных клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», совершив расходные операции:
1) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380077052681, выпущенной на имя Капитулы А.Д., в размере 150 000 рублей;
2) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380077052681, выпущенной на имя Капитулы А.Д., в размере 21 000 рублей;
3) безналичный денежный перевод со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380077052681, выпущенной на имя Капитулы А.Д. на подконтрольный Кузоватову А.А. счет банковской карты № 676196000423316935, выпущенной на имя Алешина Д.В., в размере 30 000 рублей, и снятие наличных денежных средств;
4) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 42763800783359226, выпущенной на имя Кусакина С.А., в размере 150 000 рублей;
5) безналичный денежный перевод со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 42763800783359226, выпущенной на имя Кусакина С.А., на подконтрольный Кузоватову А.А. счет банковской карты № 676196000060913226 выпущенной на имя Куприковой Н.А., в размере 150 000 рублей, и снятие наличных денежных средств;
6) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 427638038912312, выпущенной на имя Охлопкова А.С., в размере 150 000 рублей;
7) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 427638038912312, выпущенной на имя Охлопкова А.С., в размере 66000 рублей;
8) безналичный денежный перевод со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 427638038912312, выпущенной на имя Охлопкова А.С., на подконтрольный Кузоватову А.А. счет банковской карты № 676196000067494626, выпущенной на имя Новгородова Н.А., в размере 150 000 рублей, и снятие наличных денежных средств;
9) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380017092268, выпущенной на имя Овчинникова О.Е., в размере 150 000 рублей;
10) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380037391294, выпущенной на имя Лабутина Ю.И., в размере 150 000 рублей;
11) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380037391294, выпущенной на имя Лабутина Ю.И., в размере 131 000 рублей;
12) безналичный денежный перевод со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380037391294, выпущенной на имя Лабутина Ю.И., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380016805561, выпущенной на имя Марфицина П.Г. и снятие наличных денежных средств в размере 150 000 рублей;
13) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380077492796, выпущенной на имя Лисина А.М., в размере 41 000 рублей;
14) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380010442304, выпущенной на имя Маковей А.В., в размере 150 000 рублей;
15) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380010442304, выпущенной на имя Маковей А.В., в размере 127 000 рублей;
16) безналичный денежный перевод со счета полученной мошенническим путем банковской карты 4276380010442304, выпущенной на имя Маковей А.В., на подконтрольный Кузоватову А.А. счет банковской карты № 676196000164620354, выпущенной на имя Сухановой С.Н., в размере 150 000 рублей, и снятие наличных денежных средств в сумме 149 000 рублей;
17) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380114980027, выпущенной на имя Макаровой С.В., в размере 80 000 рублей;
18) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380043505846, выпущенной на имя Татаровой Е.М., в размере 150 000 рублей;
19) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380043505846, выпущенной на имя Татаровой Е.М., в размере 150 000 рублей;
20) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380058744983, выпущенной на имя Третьякова А.В., в размере 29 000 рублей;
21) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380056039501, выпущенной на имя Соловьева С.Г., в размере 150 000 рублей;
22) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380023819084, выпущенной на имя Стрелкова М.А., в размере 150 000 рублей;
23) безналичный денежный перевод со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380023819084, выпущенной на имя Стрелкова М.А., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380027070668, выпущенной на имя Шапаева А.А. и снятие наличных денежных средств, в размере 51 000 рублей;
24) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380114260388, выпущенной на имя Стройковой О.С., в размере 150 000 рублей;
25) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380114260388, выпущенной на имя Стройковой О.С., в размере 80 000 рублей;
26) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380072981694, выпущенной на имя Иванцова М.П., в размере 150 000 рублей;
27) безналичный денежный перевод со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380072981694, выпущенной на имя Иванцова М.П., на подконтрольный Кузоватову А.А. счет банковской карты № 676196000446284243, выпущенной на имя Назаренко Э.Н., в размере 150 000 рублей, и снятие наличных денежных средств, в сумме 149 000 рублей;
28) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380058438156, выпущенной на имя Чернова О.Ю., в размере 150 000 рублей;
29) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380071285261, выпущенной на имя Черкуна А.А., в размере 150 000 рублей;
30) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380071285261, выпущенной на имя Черкуна А.А., в размере 37 000 рублей;
31) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380106776078, выпущенной на имя Ломакиной Л.Н., в размере 107 000 рублей;
32) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380032991494, выпущенной на имя Шора Е.Д., в размере 150 000 рублей;
33) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380032991494, выпущенной на имя Шора Е.Д., в размере 120 700 рублей;
34) безналичный денежный перевод со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380032991494, выпущенной на имя Шора Е.Д., на подконтрольный Кузоватову А.А. счет банковской карты № 676196000423316935, выпущенной на имя Алешина Д.В., в размере 50 000 рублей, и снятие наличных денежных средств;
35) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380101836836, выпущенной на имя Шашкина О.А., в размере 150 000 рублей;
36) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380093930290, выпущенной на имя Шахова Б.Е., в размере 150 000 рублей;
37) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380093930290, выпущенной на имя Шахова Б.Е., в размере 123 000 рублей;
38) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380049426674, выпущенной на имя Шавина О.Б., в размере 150 000 рублей;
39) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380049426674, выпущенной на имя Шавина О.Б., в размере 150 000 рублей;
40) безналичный денежный перевод со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380049426674, выпущенной на имя Шавина О.Б., на полученную мошенническим путем банковскую карту № 4276380077492796, выпущенную на имя Лисина А.М. и снятие наличных денежных средств, в размере 150 000 рублей;
41) безналичный денежный перевод со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380049426674, выпущенной на имя Шавина О.Б. на подконтрольный Кузоватову А.А. счет банковской карты № 676196000082288516, выпущенной на имя Кузина Г.П., в размере 150 000 рублей и снятие наличных денежных средств в сумме149 000 рублей;
42) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380110365470, выпущенной на имя Липатова В.А., в размере 34 700 рублей;
43). снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380088009472, выпущенной на имя Куровой Е.А., в размере 150 000 рублей.
44) снятие наличных денежных средств со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276380087600123, выпущенной на имя Буланова Г.А., в размере 150 000 рублей, а всего снятие наличными со счетов полученных мошенническим путем банковских карт на общую сумму 5 325 400 рублей, безналичные денежные переводы на подконтрольные Кузоватову А.А. счета, находящихся в его распоряжении на общую сумму 306 000 рублей.
Анализируя транзакции по счетам, установлено, что хищение денежных средств со счетов банковских карт клиентов Волго – Вятского банка ОАО «Сбербанк России» на счета заранее полученных мошенническим путем дебетовых банковских карт, выпущенным в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар», происходило посредством совершения безналичных денежных переводов 08.02.2013 в период с 03.26 до 04.00 часов:
1) со счета карты № 4276420010071354, принадлежащей Акберовой М.В., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420014993520, выпущенной на имя Акберовой М.В., в размере 45 000 рублей;
2) со счета карты № 4279420010258602, принадлежащей Баланцеву М.Ю., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420014878895, выпущенной на имя Баланцева М.Ю., в размере 300 000 рублей;
3) со счета карты № 4279420010091763, принадлежащей Ингликову Н.И., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 42764200145334530, выпущенной на имя Ингликова Н.И., в размере 300 000 рублей;
4) со счета карты № 427684020290329, принадлежащей Кашириной Н.Е., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420013394050, выпущенной на имя Кашириной Н.Е., в размере 300 000 рублей;
5) со счета карты № 4276420011980256, принадлежащей Козловой Т.М., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420015699019, выпущенной на имя Козловой Т.М., в размере 129 000 рублей;
6) со счета карты № 4276420014050057, принадлежащей Комаровой М.В., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420015346579, выпущенной на имя Комаровой М.В., в размере 10 000 рублей;
7) со счета карты № 5484420010013203, принадлежащей Матвееву А.В., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420013182208, выпущенной на имя Матвеева А.В., в размере 25 000 рублей;
8) со счета карты № 4279420010545727, принадлежащей Матвееву А.В., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420013182208, выпущенной на имя Матвеева А.В., в размере 39 000 рублей;
9) со счета карты № 4276420010619582, принадлежащей Овчаренко А.В., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420013509764, выпущенной на имя Овчаренко А.В., в размере 16 000 рублей;
10) со счета карты № 676280429004256722, принадлежащей Рыжовой Т.Б., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420014160609, выпущенной на имя Рыжовой Т.Б., в размере 10 000 рублей;
11) со счета карты № 4279420010158364, принадлежащей Рыжовой Т.Б., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420014160609, выпущенной на имя Рыжовой Т.Б., в размере 16 000 рублей;
12) со счета карты № 4279420010369060, принадлежащей Савину С.А., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420015469157, выпущенной на имя Савина С.А., в размере 122 000 рублей;
13) со счета карты № 5484420010072696, принадлежащей Савину С.А., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420015469157, выпущенной на имя Савина С.А., в размере 11 000 рублей;
14) со счета карты № 4279420010324628, принадлежащей Самогородьской Е.В., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420014241979, выпущенной на имя Самогородьской Е.В., в размере 90 000 рублей;
15) со счета карты № 4279420010793525, принадлежащей Сиротину В.И., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420013342992, выпущенной на имя Сиротина В.И., в размере 137 000 рублей;
16) со счета карты № 4276842024937371, принадлежащей Шиленковой Г.А., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420014319502, выпущенной на имя Шиленковой Г.А., в размере 127 000 рублей, а всего на общую сумму 1 677 000 рублей.
08.02.2013 в период с 03.28 до 04.05 участники преступной группы под руководством Кузоватова А.А. через банкоматы и терминалы ОАО «Сбербанк России», расположенные в г. Нижнем Новгороде по следующим адресам: ул. Ошарская, д. 21, распорядились денежными средствами, похищенными со счетов выше перечисленных клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», совершив расходные операции:
1) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420014993520, выпущенной на имя Акберовой М.В. в размере 45 000 рублей;
2) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420014878895, выпущенной на имя Баланцева М.Ю. в размере 150 000 рублей;
3) безналичный денежный перевод со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420014878895, выпущенной на имя Баланцева М.Ю., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420012121421, выпущенной на имя Бичинева А.М. в сумме 150 000 рублей и снятие наличных денежных средств, в размере 150 000 рублей;
4) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 42764200145334530, выпущенной на имя Ингликова Н.И., в размере 150 000 рублей;
6) безналичный денежный перевод со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 42764200145334530, выпущенной на имя Ингликова Н.И., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420014828775, выпущенной на имя Панкратовой О.П. в рамках зарплатного проекта ООО «Регион-Авто» в сумме 150 000 рублей и снятие наличных денежных средств, в размере 150 000 рублей;
7) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420013394050, выпущенной на имя Кашириной Н.Е., в размере 150 000 рублей;
8) безналичный денежный перевод со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420013394050, выпущенной на имя Кашириной Н.Е., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420011092656, выпущенной на имя Антоновой Т.А. в рамках зарплатного проекта ООО «Изумруд», в сумме 150 000 рублей, и снятие наличных денежных средств в размере 149 000 рублей;
9) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420015699019, выпущенной на имя Козловой Т.М., в размере 129 000 рублей;
10) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420015346579, выпущенной на имя Комаровой М.В., в размере 10 000 рублей;
11) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420013182208, выпущенной на имя Матвеева А.В., в размере 64 000 рублей;
12) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420013509764, выпущенной на имя Овчаренко А.В., в размере 16 000 рублей;
13) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420014160609, выпущенной на имя Рыжовой Т.Б., в размере 26 000 рублей;
14) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420015469157, выпущенной на имя Савина С.А., в размере 133 000 рублей;
15) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420014241979, выпущенной на имя Самогородьской Е.В., в размере 90 000 рублей;
16) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420013342992, выпущенной на имя Сиротина В.И., в размере 137 000 рублей;
17) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420014319502, выпущенной на имя Шиленковой Г.А., в размере 127 000 рублей, а всего снятие наличными со счетов полученных мошенническим путем банковских карт на общую сумму 1 676 000 рублей, безналичные денежные переводы на подконтрольные Кузоватову А.А. счета, находящихся в его распоряжении на общую сумму 1000 рублей.
Анализируя транзакции по счетам, установлено, что хищение денежных средств со счетов банковских карт клиентов Волго – Вятского банка ОАО «Сбербанк России» на счета заранее полученных мошенническим путем дебетовых банковских карт, выпущенным в рамках зарплатного проекта ООО «Изумруд», происходило посредством совершения безналичных денежных переводов 08.02.2013 в период с 01.55 до 02.39 часов:
1) со счета карты № 4276420013826861, принадлежащей Арзамасцеву Ю.В., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420013601538, выпущенной на имя Арзамасцева Ю.В., в размере 200 750 рублей;
2) со счета карты № 5484420010075228, принадлежащей Арзамасцеву Ю.В., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420013601538, выпущенной на имя Арзамасцева Ю.В., в размере 100 000 рублей;
3) со счета карты № 5479274200044669, принадлежащей Бейбалаеву Д.М., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420011100145, выпущенной на имя Бейбалаева Д.М., в размере 150 750 рублей;
4) со счета карты № 4276420014437858, принадлежащей Гиренко Р.В., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420010978947, выпущенной на имя Гиренко Р.В., в размере 100 750 рублей;
5) со счета карты № 676280429006419583, принадлежащей Котовой Н.С., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420013194989, выпущенной на имя Котовой Н.С., в размере 98 000 рублей;
6) со счета карты № 4276420010984200, принадлежащей Мартынову А.Н., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420012508007, выпущенной на имя Мартынова А.Н., в размере 300 750 рублей;
7) со счета карты № 4276420013258891, принадлежащей Машиной Я.Е., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420014790744, выпущенной на имя Машиной Я.Е., в размере 42 750 рублей;
8) со счета карты № 4279420010497622, принадлежащей Маянцеву В.А., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420014650724, выпущенной на имя Маянцева В.А., в размере 150 750 рублей;
9) со счета карты № 4276420012652367, принадлежащей Писаревой Н.Д., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420015219313, выпущенной на имя Писаревой Н.Д., в размере 42 000 рублей;
10) со счета карты № 4279420010636278, принадлежащей Писаревой Н.Д., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420015219313, выпущенной на имя Писаревой Н.Д., в размере 48 000 рублей;
11) со счета карты № 4279420010636278, принадлежащей Писаревой Н.Д., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420015219313, выпущенной на имя Писаревой Н.Д., в размере 750 рублей;
12) со счета карты № 4276420010757291, принадлежащей Слепову С.И., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420013546048, выпущенной на имя Слепова С.И., в размере 300 750 рублей;
13) со счета карты № 4276420014473176, принадлежащей Тюковой М.В., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420012496708, выпущенной на имя Тюковой М.В., в размере 33 750 рублей;
14) со счета карты № 4276420011760955, принадлежащей Щеглову В.Т., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420014137938, выпущенной на имя Щеглова В.Т., в размере 65 750 рублей;
15) со счета карты № 4276420012217179, принадлежащей Яруниной Т.А., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420013255723, выпущенной на имя Яруниной Т.А., в размере 149 000 рублей, а всего на общую сумму рублей 1 784 500рублей.
08.02.2013 в период с 01.58 до 03.56 часов участники преступной группы под руководством Кузоватова А.А. через банкоматы и терминалы ОАО «Сбербанк России», расположенные в г. Нижнем Новгороде по следующим адресам: Большая Покровская, д. 3, и на ул. Ошарская, д. 21, распорядились денежными средствами, похищенными со счетов выше перечисленных клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», совершив расходные операции:
1) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420013601538, выпущенной на имя Арзамасцева Ю.В., в размере 150 000 рублей;
2) безналичный денежный перевод со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420013601538, выпущенной на имя Арзамасцева Ю.В., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420015012809, выпущенной на имя Бондарева Е.И., в размере 150 000 рублей и снятие наличных денежных средств в размере 149 200 рублей;
3) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420011100145, выпущенной на имя Бейбалаева Д.М., в размере 150 000 рублей;
4) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420010978947, выпущенной на имя Гиренко Р.В., в размере 100 000 рублей;
5) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420013194989, выпущенной на имя Котовой Н.С., в размере 97 200 рублей;
6) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420012508007, выпущенной на имя Мартынова А.Н., в размере 150 000 рублей;
7) безналичный денежный перевод со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420012508007, выпущенной на имя Мартынова А.Н., на подконтрольный Кузоватову А.А. счет полученной мошенническим путем банковской карты № 676196000164624638, выпущенной на имя Копыловой Н.С., в размере 148 000 рублей и с
8) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420014790744, выпущенной на имя Машиной Я.Е., в размере 42 000 рублей;
9) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420014650724, выпущенной на имя Маянцева В.А., в размере 150 000 рублей;
10) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420015219313, выпущенной на имя Писаревой Н.Д., в размере 90 000 рублей;
11) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420013546048, выпущенной на имя Слепова С.И., в размере 150 000 рублей;
12) безналичный денежный перевод со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420013546048, выпущенной на имя Слепова С.И., на подконтрольный Кузоватову А.А. счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420015392581, выпущенной на имя Игнатова А.Е. в рамках зарплатного проекта ООО «Регион-АВТО», в размере 150 000 рублей и снятие наличных денежных средств в сумме 150 000 рублей;
13) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420012496708, выпущенной на имя Тюковой М.В., в размере 33 000 рублей;
17) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420014137938, выпущенной на имя Щеглова В.Т., в размере 65 000 рублей;
18) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420013255723, выпущенной на имя Яруниной Т.А., в размере 148 000 рублей, а всего снятие наличными со счетов полученных мошенническим путем банковских карт на общую сумму 1 771 400 рублей, безналичные денежные переводы на подконтрольные Кузоватову А.А. счета, находящихся в его распоряжении на общую сумму 13100 рублей.
Анализируя транзакции по счетам, установлено, что хищение денежных средств со счетов банковских карт клиентов Волго – Вятского банка ОАО «Сбербанк России» на счета заранее полученных мошенническим путем дебетовых банковских карт, выпущенным в рамках зарплатного проекта ООО «Регион - Авто», происходило посредством совершения безналичных денежных переводов в период времени с 07.02.2013 до 10.02.2013 в вечернее и ночное время суток:
1) со счета карты № 4276420010099603, принадлежащей Захарову Н.Н., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420011103040, выпущенной на имя Захарова Н.Н., в размере 300 000 рублей;
2) со счета карты № 4276420013594733, принадлежащей Игнатову А.Е., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420015392581, выпущенной на имя Игнатова А.Е., в размере 90 500 рублей;
3) со счета карты № 4276420012398359, принадлежащей Ильиной Ю.Л., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420013097000, выпущенной на имя Ильиной Ю.Л., в размере 150 000 рублей;
4) со счета карты № 4276420014045958, принадлежащей Кожухову И.А., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420010590387, выпущенной на имя Кожухова И.А., в размере 150 000 рублей;
5) со счета карты № 4276420013399430, принадлежащей Нефедову С.А., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420013389563, выпущенной на имя Нефедова С.А., в размере 17 000 рублей;
6) со счета карты № 4276420011815684, принадлежащей Пугину М.В., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420014910144, выпущенной на имя Пугина М.В., в размере 96 000 рублей;
7) со счета карты № 4276420012274568, принадлежащей Столбову М.Е., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420014653181, выпущенной на имя Столбова М.Е., в размере 134 000 рублей;
8) со счета карты № 4276420011560009, принадлежащей Сучкоусову А.А., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420015085201, выпущенной на имя Сучкоусова А.А., в размере 283 000 рублей;
9) со счета карты № 4276420011737607, принадлежащей Тюриковой С.Г., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420014875313, выпущенной на имя Тюриковой С.Г., в размере 150 000 рублей;
10) со счета карты № 4276420010937133, принадлежащей Якубовской Н.В., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420011020863, выпущенной на имя Якубовской Н.В., в размере 24 000 рублей;
11) со счета карты № 5484420010308785, принадлежащей Козлову А.Д., на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420011559191, выпущенной на имя Козлова А.Д., в размере 11 000 рублей, а всего на общую сумму 1 405 500 рублей.
07.02.2013 до 11.02.2013 преимущественно в вечернее и ночное время суток участники преступной группы под руководством Кузоватова А.А. через банкоматы и терминалы ОАО «Сбербанк России», расположенные в г. Н. Новгороде по следующим адресам: ул. Большая Покровская, д. 3, и на ул. Ошарская, д. 21, распорядились денежными средствами, похищенными со счетов выше перечисленных клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», совершив расходные операции:
1) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420011103040, выпущенной на имя Захарова Н.Н., в размере 150 000 рублей;
2) безналичный денежный перевод со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420011103040, выпущенной на имя Захарова Н.Н., на подконтрольный Кузоватову А.А. счет полученной мошенническим путем банковской карты № 676196000179330320, выпущенной на имя Голубевой М.А., в размере 100 000 рублей и снятие денежных средств в сумме 99 000 рублей;
3) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420015392581, выпущенной на имя Игнатова А.Е., в размере 90 500 рублей;
4) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420013097000, выпущенной на имя Ильиной Ю.Л., в размере 150 000 рублей;
5) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420010590387, выпущенной на имя Кожухова И.А., в размере 150 000 рублей;
6) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420014910144, выпущенной на имя Пугина М.В., в размере 96 000 рублей;
7) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420014653181, выпущенной на имя Столбова М.Е., в размере 134 000 рублей;
8) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420015085201, выпущенной на имя Сучкоусова А.А., в размере 150 000 рублей;
9) безналичный денежный перевод со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420015085201, выпущенной на имя Сучкоусова А.А., на подконтрольный Кузоватову А.А. счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420011103040, выпущенной на имя Захарова Н.Н., в размере 133 000 рублей и снятие наличных денежных средств на сумму 133 000 рублей;
10) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420014875313, выпущенной на имя Тюриковой С.Г., в размере 150 000 рублей;
11) снятие наличных со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4276420011020863, выпущенной на имя Якубовской Н.В., в размере 24 000 рублей, а всего снятие наличными со счетов полученных мошенническим путем банковских карт на общую сумму 1 326 500 рублей, безналичные денежные переводы на подконтрольные Кузоватову А.А. счета, находящихся в его распоряжении на общую сумму 79000 рублей.
Произведенными служебными расследованиями, а также путем анализа и сопоставления информации, установлено, что Кузоватов А.А. причастен к хищениям денежных средств со счетов банковских карт клиентов ОАО «Сбербанк России» – Бочкарева С.Г. и Волкова С.В. Анализ информации об операциях по карте позволил установить, что 30.01.2013 года в 00 часов 48 минут со счета карты № 4276420010916061, принадлежащей Бочкареву С.Г. на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4279420010774194, выпущенной на имя Бочкарева С.Г. осуществлен безналичный денежный перевод на сумму 603 000 рублей. 30.01.2012 года в 00 часов 54 минуты по 00 часов 59 минут денежные средства со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4279420010774194, выпущенной на имя Бочкарева С.Г. в сумме 150000 рублей были обналичены посредством банкоматов, установленных на территории г. Н. Новгорода. 30.01.2012 года в период времени с 01 часов 12 минут по 01 часов 29 минут денежные средства в сумме 150000 рублей со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4279420010774194, выпущенной на имя Бочкарева С.Г. были переведены путем удаленного доступа на подконтрольный Кузоватову А.А. счет банковской карты № 676196000179330320, выпущенной на имя Голубевой М.А. с последующим снятием наличных денежных средств в сумме 148 700 рублей; 30.01.2012 года в период времени с 01 часов 20 минут по 01 часов 27 минут денежные средства в сумме 100000 рублей со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4279420010774194, выпущенной на имя Бочкарева С.Г. были переведены путем удаленного доступа на подконтрольный Кузоватову А.А. счет банковской карты № 676196000164624638, выпущенной на имя Копыловой Н.С., с последующим снятием наличных денежных средств в сумме 99 000 рублей; 30.01.2012 года в период времени с 01 часов 59 минут по 02 часов 00 минут денежные средства в сумме 47 000 рублей со счета полученной мошенническим путем банковской карты № 4279420010774194, выпущенной на имя Бочкарева С.Г. были переведены путем удаленного доступа на подконтрольный Кузоватову А.А. счет банковской карты № 676196000164624638, выпущенной на имя Копыловой Н.С., с последующим снятием наличных денежных средств в сумме 46500 рублей. Таким образом, преступная группа под руководством Кузоватова А.А. осуществила безналичный денежный перевод со счета банковской карты № 4276420010916061, принадлежащей Бочкареву С.Г. на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 4279420010774194, выпущенной на имя Бочкарева С.Г. на сумму 603 000 рублей, и произвела снятие наличных денежных средств на сумму 594 200 рублей.
Анализ информации об операциях по карте позволил установить, что 26.03.2013 в 00 часов 49 минут со счета карты № 4279100010115602, принадлежащей Волкову С.В. на счет полученной мошенническим путем банковской карты № 5484420010237562, выпущенной на имя Волкова С.В. осуществлен безналичный денежный перевод на сумму 300 000 рублей; со счета банковской карты № 4279420010215438, принадлежащей Волкову С.В. на счет полученной мошенническим путем банковской карты № №5484420010237562, выпущенной на имя Волкова С.В. осуществлен безналичный денежный перевод на сумму 303 000 рублей. 26.03.2013 в период времени с 00 часов 49 минут до 00 часов 51 минут в устройстве самообслуживания № 140047, расположенного по адресу: г. Н. Новгород ул. Ошарская д. 88, со счета полученной мошенническим путем банковской карты № №5484420010237562, выпущенной на имя Волкова С.В.осуществлено снятие наличных денежных средств на сумму 300 000 рублей.
Таким образом, преступная группа под руководством Кузоватова А.А. осуществила безналичный денежный перевод со счетов банковских карт № 427910001010115602, 4279420010215438, принадлежащих Волкову С.В. на счет полученной мошенническим путем банковской карты № №5484420010237562, выпущенной на имя Волкова С.В. на общую сумму 603 000 рублей, и осуществила снятие наличных денежных средств на сумму 300 000 рублей.
Общая сумма материального ущерба, причиненного гражданам - клиентам ОАО «Сбербанк России», в результате деятельности преступной группы под руководством Кузоватова А.А.ю составила 23 060 000 рублей.
На основании п.8.8.3 «Порядка совершения операций с международными банковскими картами в подразделениях Сбербанка России (Эмиссия)» № 299-2-р от 16.05.2002 года, «Порядка взыскания и списания дебиторской задолженности Сбербанке России и его филиалах» № 283-2р от 15.04.2002, ОАО «Сбербанк России» возмещает за счет собственных средств дебиторскую задолженность, образовавшуюся вследствие проведения мошеннических операций. На основании вышеизложенного, денежные средства в сумме 16 860 100 рублей были добровольно возмещены потерпевшим ОАО «Сбербанк России» из собственных средств банка. Денежные средства в сумме 6 199 900 рублей были заблокированы на подконтролнях Кузоватову А.А. счетах и в течении однго двух месяцев возвращены потерпевшим. Кроме того, в результате преступной деятельности преступной группой под руководством Кузоватова А.А. ОАО «Сбербанк России» был причинен вред деловой репутации. Клиенты ОАО «Сбербанка России» в количестве восьмидесяти восьми человек, пострадавшие от преступных действий организованной преступной группы под руководством Кузоватова А.А. предъявили претензии ОАО «Сбербанк России». Кроме того из – за преступных действий клиентского менеджера Дополнительного офиса № 7/0540 Волго – Вятского банка Сбербанка России Муравьевой Н.А. информация, содержащая сведения относительно клиентов ОАО «Сбербанка России», представляющая собой банковскую тайну, стала доступна общественности, что подорвало авторитет ОАО «Сбербанка России» и доверие к нему граждан.
Также ему хотелось бы внести уточняющую информацию относительно Муравьевой Нины Анатольевны, 30.12.1984 года рождения, которая в период времени с 24.01.2007 года по 06.03.2013 года была трудоустроена в ОАО «Сбербанк России». На основании приказа управляющего Нижегородским отделением № 7 Сбербанка России № 366-к от 24.02.2011 года Муравьева Н.А. была назначена на должность клиентского менеджера Нижегородского отделения № 7 Акционерного коммерческого сберегательного банка Российской Федерации. В должностные обязанности Муравьевой Н.А. в соответствии с должностной инструкцией входило обслуживание физических лиц, консультирование клиентов, открытие вкладов, международных банковских карт, оформление страховых и инвестиционных продуктов. При трудоустройстве в ОАО «Сбербанк Россия» до Муравьевой Н.А. были доведены положения норм законодательства Российской Федерации, а именно, положения ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковский деятельности», в соответствии с которой кредитная организация гарантирует тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов. За разглашение банковской тайны кредитные организации, а также должностные лица и работники указанных организаций несут ответственность, в порядке, установленном федеральным законодательством. Данные положения распространяются на сведения об остатках электронных денежных средств клиентов кредитных организаций и сведения о переводах электронных денежных средств кредитными организациями по распоряжению их клиентов. Также до Муравьевой Н.А. было доведено Положение о коммерческой тайне Сбербанка России от 26.07.2005 года № 227-2-р, согласно которому в перечень сведений, составляющих коммерческую тайну Сбербанка России, в том числе включены базы данных автоматизированных систем по реально проведенным операциям. Также 24 января 2007 года Муравьевой Н.А. было дано обязательство о неразглашении сведений, составляющих коммерческую тайну Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (открытого акционерного общества). При приеме на работу она была ознакомлена под личную подпись с должностной инструкцией клиентского менеджера по обслуживанию значимых клиентов, Дополнительного офиса № 7/0540 Волго – Вятского банка Сбербанка России (Нижегородское отделение № 7 ОАО «Сбербанка России», согласно которой Муравьева Н.А. должна была обеспечивать защиту и неразглашение информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну банка (п. 2.18). Муравьева Н.А, являясь лицом, которому была доведена и стала известна по работе коммерческая банковская тайна, не имея согласия владельцев коммерческой банковской тайны – ОАО «Сбербанк России» на разглашение или использование сведений, составляющих коммерческую банковскую тайну, в том числе персональные данные клиентов ОАО «Сбербанк России», об остатках денежных средств на счетах передала данную информацию третьему лицу – Кузоватову А.А.. При этом Муравьева Н.А, провела анализ движения денежных средств на счетах клиентов банка при формировании сведений и передачи их третьим лицам, в списке, предназначенном для передачи третьим лицам Муравьева Н.А. указала клиентов ОАО «Сбербанк России» исключительно с положительным остатком на счетах банковских карт в среднем от 150000-300000 рублей, не менее 10000 рублей. В ходе служебного расследования в памяти рабочего компьютера Муравьевой Н.А. был обнаружен список из 1578 клиентов Волго – Вятского банка ОАО «Сбербанка России», не относящихся к категории вип – клиентов, которыми по роду занимаемой должности занималась Муравьева Н.А. Разглашение Муравьевой Н.А. сведений, составляющих коммерческую банковскую тайну повлекло причинение ОАО «Сбербанк России» крупного ущерба, то есть ущерба, превышающего один миллион пятьсот тысяч рублей.
Кроме того, выпуском мошеннических карт на имя Бочкарева С.Г. и Волкова С.В. занималась Муравьева Н.Н., которая в 2012 году занимала должность клиентского менеджера ДО № 7/540 Волго – Вятского банка ОАО «Сбербанка России». Согласно материалам видеонаблюдения - с камеры, установленной в рабочем кабинете Муравьевой Н.А., работающей открыто и гласно, в нарушении п.3.9.2.3, п.3.2.1.5 «Порядка совершения операций с международными банковскими картами в подразделения Сбербанка России (Эмиссия» от 16.05.2002 № 299-2-р, проверка паспортов клиентов Бочкарева С.Г. и Волкова С.В. при выдаче банковских карт клиентским менеджером Муравьевой Н.А.не производилась. Кроме того, Муравьева Н.А. пыталась решить проблему с активацией мошеннической карты, выпущенной на имя Волкова С.В., путем телефонных звонков и служебной переписки со старшим специалистом отдела эмиссии и сопровождения банковских карт - пункт центрального подчинения (ПЦП) центра сопровождения клиентских операций (ЦСКО) «Волга – Сити» Сбербанк России – Селиховой Ю.Н. Данная информация свидетельствует о причастности Муравьевой Н.А. к совершению хищения денежных средств клиентов ОАО «Сбербанк России» - Волкова С.В. и Бочкарева С.Г.
Бевз С.А., будучи допрошенным в ходе предварительного следствия, дал аналогичные показания, оглашенные в судебном заседании (т.18 л.д.170-190).
Свидетель Натиршева И.В., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.22 л.д.92-95), показала, что в январе 2012 года по предложению Кузоватова А.А. она устроилась на работу в ООО «Альянс» на должность бухгалтера, с заработной платой 6480 рублей в месяц. ООО «Альянс» располагалось по адресу: г. Н. Новгород, ул. Варварская, д. 27/8, офисы № 22, № 64. С ней трудовой договор не заключался, должностная инструкция ею не подписывалась. В пенсионный фонд РФ за нее, как за работника ООО «Альянс», отчетность сдавалась регулярно. В ее обязанности входило: сдача отчетности в пенсионный фонд РФ Советского района, в ФСС, выполнение поручений Кузоватова А.А. (копирование предоставленных им документов, оплата коммунальных платежей и других платежей). Кузоватов А.А. в ООО «Альянс» представился ей руководителем. Отец Кузоватова – Кузоватов Александр Александрович также работал в ООО «Альянс», но на какой должности, не помнит. Тот занимался тем, что принимал в ООО «Альянс» почтовую корреспонденцию от почтальонов в офисах ООО «Альянс». Кроме нее, Кузоватова и его отца в ООО «Альянс» были трудоустроены: Сергей Сергеев на должности менеджера по продажам с января-февраля 2012 года, фактически выполнявший поручения Кузоватова А.А., 1984 г.р.; Альберт, фамилию которого не помнит, предположительно на должности водителя с января-февраля 2012 года, Игорь Догадкин, предположительно на должности водителя с лета 2012 года, Жемалова Ольга Вячеславовна на должности директора в период с момента организации фирмы до лета 2012 года, после нее директором стала Фадина Ольга. Также в ООО «Альянс» числилась бухгалтером родная сестра Кузоватова А.А. – Кузоватова Ольга Александровна, 1984 г.р., но фактически не работала, иногда приходила в офис. ООО «Альянс» работало с понедельника по пятницу. Графика работы в ООО «Альянс» как такового не было. Она (Натиршева И.В.) по согласованию с Кузоватовым приезжала в офис к 10.00-10.30, работала примерно до 15.00. В офисе ООО «Альянс» она видела Сергеева Сергея, Догадкина и Альберта. Согласно Уставу ООО «Альянс» занималось оптовой торговлей строительными материалами и другими видами деятельности. Фактически ООО «Альянс» никакой хозяйственной деятельности не вело. Жемалову О.В. и Фадину Ольгу она ни разу не видела в офисе ООО «Альянс», лично с ними не знакома. Она знает об их существовании из документов ООО «Альянс», которые видела в офисе. В ООО «Альянс» она начисляла заработную плату работникам. По поручению Кузоватова А.А. заработная плата работникам перечислялась на счета карт ОАО «Сбербанк России». Для работы она пользовалась компьютером, принтером, ее рабочее место находилось в офисе № 64, стол с компьютером, расположенный ближе к окну. За данным компьютером работал также Кузоватов А.А., 1984 г.р. В офисе ООО «Альянс» № 64 было два компьютера, в офисе №22 также два компьютера. Все четыре компьютера имели доступ в сеть Интернет. Она пользовалась своей личной флэш-картой в корпусе белого цвета с надписью «КингСтон». ООО «Альянс» имело расчетный счет в ОАО «Сбербанк России» Средний месячный оборот денежных средств по счетам ООО «Альянс» был от ста тысяч до миллиона рублей. Кузоватова А.А., 1984 г.р., она может охарактеризовать как ветреного по характеру, но умного человека, с материальным положением намного выше среднего. Он ездил на дорогостоящих автомобилях «Мерседес» белого цвета, «БМВ» темного цвета. Она слышала от Кузоватова, что данные автомобили находятся в лизинге фирмы «Танхаус». Кузоватов использовал несколько телефонных номеров для связи, в т.ч. оператора «Мегафон». Она слышала о покупке квартиры Кузоватовым А.А. в 2012 году. Отец Кузоватова получал в ООО «Альянс» 6-7 тыс. рублей в месяц. Невозможно, что отец Кузоватова А.А. зарабатывал 14-16 млн. рублей за год. Кузоватов А.А., 1984 г.р., сообщил ей, что он занимается незаконным обналичиванием денежных средств примерно в середине 2012 года. После этого она начала подыскивать себе новую работу, т.к. больше не хотела работать с Кузоватовым. Она никакого участия в схемах по обналичиванию не принимала. Ей стало известно о фирмах, принимающих участие в преступных схемах по обналичиванию денежных средств, из документов, которые ей давал для копирования Кузоватов. С Альбертом Насулловичем она знакома с начала 2012 года, его заработная плата в ООО «Альянс» составляла порядка 7 000 рублей. Тот на своей автомашине «Шкода» ездил по делам Кузоватова и выполнял его поручения, какие именно, не знает. С Догадкиным она знакома с 2012 года, его заработная плата составляла порядка 7 000 рублей. Тот на своей автомашине (марку не помнит) ездил по делам Кузоватова и выполнял его поручения, какие именно, не знает. С ноября 2012 года она фактически в ООО «Альянс» не работала, но официально уволена не была. Где она была 26 и 27 февраля 2013 года, не помнит. 26.02.2013 около 16 часов она, находясь в ООО Альянс», зашла в женский туалет, который находится на том же этаже, услышала, что в офис пришли незнакомые мужчины, несколько человек. Она испугалась, решила не выходить из туалета, пока мужчины не уйдут. Через какое-то время пришел охранник с первого этажа и сказал, что здесь находиться нельзя. Он сказал, что выйти можно через неосновной выход, что она и сделала, и уехала домой. В марте 2013 года она из средств массовой информации (телевидения) узнала о том, что в офисе ООО «Альянс» производился обыск, из репортажа поняла, что Кузоватов производил мошеннические действия (хищения денег со счетов клиентов ОАО «Сбербанк России»). 26.02.2013 в офисе ООО «Альянс» находилась ее сумка из кожзаменителя голубого цвета, в которой находились: кошелек с деньгами в размере около 24 000 рублей, личные карточки ОАО «Сбербанк» «Маэстро» и «Виза Классик», карты магазинов на скидки. В сумке также было порядка 20 000 рублей, косметичка, блокнот, ручка. Больше ничего важного в сумке не было. За время ее работы в ООО «Альянс» Кузоватов А.А., 1984 г.р., выезжал по каким-то делам в г.Москву неоднократно в течение 2012 года, на автомобиле и на поезде. Она покупала ему железнодорожные билеты. Кто оформлял и сдавал бухгалтерскую и налоговую отчетность ООО «Альянс», она не знает.
Свидетель Пурлушкин П.В., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.22 л.д.98-99), показал, что он работает на должности генерального директора в ЗАО «Меридиан» с начала 2011 года по настоящее время. В его основные должностные обязанности входит: общее руководство предприятием, заключение договоров. Основные виды деятельности Общества: сдача недвижимого имущества в аренду. С 2010 года он знаком с Гаджиевой Сабиной. Познакомился с ней в связи с тем, что несколько раз заказывал рекламу в редакции журнала «Я покупаю», где работает Гаджиева. В декабре 2011 года с ним начал вести переговоры о сдаче в аренду офиса муж Гаджиевой - Кузоватов Александр Александрович, 1984 г.р. Речь велась о сдаче в аренду помещения №22 под офис по адресу: г. Н. Новгород, ул.Варварская, д.27/8, общей площадью 52,8 кв.м. В ходе переговоров Кузоватов сказал, что представляет интересы фирмы ООО «Альянс». Чем будет заниматься фирма, Кузоватов не распространялся, о штате работников не говорил. Они обговорили условия аренды, и в результате переговоров 27.12.2011 он, действуя от имени и в интересах ЗАО «Меридиан» заключил с директором Жемаловой О.В., действующей от имени и в интересах ООО «Альянс», договор аренды, сроком действия на 11 месяцев, с арендной платой 36 000 рублей в месяц. Саму Жемалову Ольгу Вячеславовну он ни разу не видел. Кузоватов принес и передал ему на подпись уже подписанные со стороны Жемаловой два экземпляра договора, заверенные оттисками печати ООО «Альянс». 26.11.2012 с ООО «Альянс» был заключен очередной договор аренды. Офис сдавался в аренду не оборудованный средствами видеонаблюдения. Если это оборудование устанавливалось, то арендатором самостоятельно. По устному согласованию с ним Кузоватов устанавливал в офисе металлическую дверь, перегородку, делящую комнату помещения на 4 части. Кузоватов также арендовал у других арендодателей подземную парковку по указанному адресу. Бывали случаи, когда у Кузоватова возникали конфликты из-за парковки автомобилей не на своем месте, а легковых автомобилей у него было достаточно много. Исходя из того, что Кузоватов позволял себе просрочки арендных платежей, задержки, можно сделать вывод, что он человек необязательный. В настоящее время задолженности по арендным платежам у ООО «Альянс» перед ЗАО «Меридиан» не имеется. Договор аренды после обысков в офисе № 22, с ООО «Альянс» он более не заключал. Спустя день или несколько дней после обыска в феврале 2013 года он увидел по телевизору репортаж об обыске в помещении какой-то фирмы, показывали сломанную дверь в офис. Он узнал по обстановке свой офис, который у него арендовало ООО «Альянс» через Кузоватова. Сам Кузоватов и его жена Гаджиева не звонили по этому поводу. После увиденного репортажа он, чтобы выяснить обстоятельства происходящего, позвонил на сотовый телефон, который оставил для связи Кузоватов, № 9202911539, однако, абонент был заблокирован и не доступен. Из репортажа следовало, что в указанном офисе какая-то фирма занималась мошенничеством, связанным с деятельностью ОАО «Сбербанк России».
Свидетель Кузоватова О.А., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.32 л.д.19-20), показала, что у нее имеется родной брат – Кузоватов Александр Александрович, 1984 года рождения. До 2005 года Кузоватов А.А., 1984 года рождения проживал совместно с родителями и с ней по адресу: г. Н. Новгород ул. Маршала Рокоссовского д. 15 кв.25. В 2008 году Кузоватов А.А. вступил в законный брак с Гаджиевой С.Ю., после чего переехал для совместного проживания с супругой, на съемную квартиру, расположенную на территории г. Н. Новгорода, тонного адреса она не знает. Ей известно, что в марте 2013 года в отношении Кузоватова А.А. было возбуждено уголовное дело. Однако в чем обвиняется ее брат ей до настоящего времени не известно. О его преступной деятельности она пояснить ничего не может, в связи с тем, что данная информация ей не известна. С марта 2014 года в отношении Кузоватова А.А. избрана мера пресечения в виде заключения под стражу. Ей известно, что в настоящее время Кузоватов А.А. содержится в СИЗО № 2. С Кузоватовым А.А. у них хорошие отношения, они друг другу доверяют, однако, учитывая, что Кузоватов А.А. в 2008 году создал свою семью и ушел от родителей для совместного проживания со своей супругой, встречаться с Кузоватовым они стали реже, соответственно их общение также ограничилось. В 2011 году со слов Кузоватова А.А. ей стало известно, что он занимается коммерческой деятельностью, какой именно она сообщить не может. Также со слов Кузоватова А.А. офис его организации располагался по адресу: г. Н. Новгород ул. Варварская д. 27/8. В данном офисе она была около 3 раз, заходила в гости к брату. Штатная численность сотрудников организации, в которой работал Кузоватов, ей была не известна. Основной вид деятельности организации, в которой был трудоустроен Кузоватов А.А., ей также был не известен. В ноябре – декабре 2012 года к ней обратился Кузоватов А.А., 1984 года рождения и попросил ее заполнить бланки заявлений на получение международных банковских карт ОАО «Сбербанка России», при этом он сообщил, что он не может самостоятельно заполнить данные бланки в связи с отсутствием личного времени. Учитывая, что она на тот момент нигде не работала, она согласилась оказать безвозмездную услугу своему брату. При этом, с какой целью ему необходимы данные заявления, Кузоватов А.А. ее в известность не ставил, однако она предположила, что данные документы необходимы для его коммерческой деятельности. О преступных намерениях Кузоватова она не знала и не догадывалась. При каких обстоятельствах и где, она заполняла данные бланки, на данный момент ответить затрудняется, так как прошел довольно продолжительный период времени. В один из дней ноября 2012 года, точную дату сообщить не она не может, Кузоватов А.А. предоставил ей незаполненные бланки заявлений на получение международных банковских карт, установленного ОАО «Сбербанк России» образца, где он взял данные бланки, Кузоватов А.А. ей не сообщал, общее количество незаполненных бланков, ей не известно, однако больше 10 штук. Также Кузоватов А.А. предоставил ей копии 2,3,4,5 страниц паспортов граждан РФ, на чьи имена она ответить не может, и образец заполненного заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России», и попросил заполнить бланки заявлений по переданному ей образцу. Сколько она потратила времени на заполнение бланков заявлений на получение международных банковских карт, она не помнит. Подписи в бланках заявлений в графах: «подпись держателя» она не ставила, кто это делал ей не известно. После того, как предоставленные ей Кузоватовым бланки были заполнены, она их передала Кузоватову, куда впоследствии Кузоватов А.А. дел данные бланки ей не известно. Настаиваю на том, что она предполагала, что данные бланки заявлений необходимы Кузоватову для осуществления его предпринимательской деятельности, о его преступных намерениях она не знала и не догадывалась. О том, что копии паспортов на имя граждан РФ, которые ей предоставил Кузоватов А.А., были поддельные, ей было не известно. Систематически или единоразово она заполняли бланки заявлений на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» по просьбе Кузоватова А.А., она не помнит.
Кузоватов А.А., осужденный приговором Нижегородского районного суда г. Н.Новгорода от 27.04.2015 года, будучи допрошенным в качестве обвиняемого 19.09.2014 года и 23.09.2014 года, признал вину в предъявленном обвинении полностью и дал показания, оглашенные в судебном заседании (т.33 л.д.38-40,41-49,50-51,114-123), о том, что, схема хищения денежных средств с использованием расчетных банковских платежных карт со счетов клиентов ОАО «Сбербанк России» была разработана им лично. Возможно, он мог «подсмотреть» данную схему в сети «Интернет», на каком точно сайте сказать затрудняется. В период времени с октября 2012 года по январь 2013 года он, готовясь к реализации разработанной им мошеннической схемы, направленной на хищение денежных средств со счетов клиентов ОАО «Сбербанк России», детально изучил процедуру выпуска банковских карт, регламентируемую Порядком совершения операций с международными банковскими картами в подразделениях Сбербанка России (Эмиссия) № 299-2-р от 16.05.2002 года, в том числе порядок выпуска банковских карт на имя физических лиц в рамках зарплатных проектов организаций. Данная информация ему стала известна из сети «Интернет» с официального сайта ОАО «Сбербанка» России. С клиентским менеджером Волго – Вятского отделения № 7/0540 ОАО «Сбербанк России» - Муравьевой Н.А. он познакомился случайно, еще задолго до его решения реализовать схему хищения денежных средств с использованием расчетных банковских платежных карт со счетов клиентов ОАО «Сбербанк России». В середине 2011 года он обратился с целью открытия банковского вклада в Волго – Вятское отделение № 7/0540 ОАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: г. Н. Новгород ул. Б.Покровская д. 3. Он обратился к сотрудникам банка с целью получить информацию о процедуре открытия вклада. Консультацию по данному вопросу ему предоставляла клиентский менеджер Волго – Вятского отделения № 7/0540 ОАО «Сбербанк России» - Муравьева Нина Анатольевна. В ходе общения с Муравьевой Н.А. ему стало известно, что в ее основные обязанности входило консультирование клиентов, открытие вкладов, международных банковских карт, оформление страховых и инвестиционных продуктов. Муравьева Н.А. работала только с физическими лицами, относящихся к категории ВИП – клиентов. После оказания Муравьевой Н.А. консультативных услуг по оформлению вклада, Муравьева Н.А. дала ему свою визитную карточку, где был указан номер ее сотового телефона. Учитывая, что Муравьева Н.А. работала с физическими лицами, относящимися к категории ВИП – клиентов, а он подходил под данный статус, в середине 2011 года Муравьевой, как сотрудником ОАО «Сбербанка России» на ее имя были открыты несколько расчетных счетов, в каком количестве точно сказать не может, но более 4 штук. Муравьева была закреплена за ним как за ВИП – клиентом, и по его просьбе находила время для встречи с ним и оказания ему консультативных услуг. С Муравьевой Н.А. он встречался в помещении ОАО «Сбербанк России» по месту ее работы с периодичностью 1-2 раз в неделю, при встрече, они решали чисто деловые вопросы, связанные с открытыми на его имя в ОАО «Сбербанке России» расчетными счетами. Отношения между ним и Муравьевой Н.А. носили сугубо деловой характер. В ходе продолжительного общения с Муравьевой Н.А. ему стало известно, что у нее имелся доступ к автоматизированным информационным системам банка, в которых содержится различная информация относительно клиентов банка, в том числе сведения о счетах и вкладах, персональные данные клиентов. В середине 2012 года у него (Кузоватова А.А.) возник умысел на реализацию имеющегося у него мошеннического плана, направленного на хищение денежных средств с использованием расчетных банковских платежных карт со счетов клиентов ОАО «Сбербанк России». Он стал интересоваться у Муравьевой Н.А., может ли она предоставить ему информацию относительно клиентов ОАО «Сбербанк России», у которых на счетах имелись денежные средства от 150000 рублей и более. На его просьбу предоставить выгрузку клиентов ОАО «Сбербанка России», а именно полные анкетные данные, с указанием сумм денежных средств находившихся на счетах клиентов, Муравьева Н.А. отвечала отказом, комментировав это тем, что данная информация относится к категории банковской тайны, и ею, как сотрудником банка была дана подписка о неразглашении данного вида информации. Муравьева Н.А. неоднократно задавала ему вопрос о том, с какой целью ему необходима данная информация, однако он Муравьевой Н.А. по данному факту ничего не говорил. Уговоры Муравьевой Н.А. продолжались не долго, в августе 2012 года при очередной встречи с Муравьевой Н.А. не исключено, что это было в здании Волго – Вятского отделения № 7/540 ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород ул. Б.Покровская д. 3. «Сбербанка России», по месту работы Муравьевой Н.А., она согласилась предоставить ему информацию на клиентов ОАО «Сбербанк России», у которых имеются счета с привязкой к дебетовым картам от 150000 рублей и выше. За предоставление данной информации, какого – либо вознаграждения Муравьевой он не обещал, почему она решила нарушить законодательство РФ и предоставить ему информацию, относящуюся к категории банковской тайны ему не известно.
Осенью 2012 года Муравьева Н.А. позвонила ему на сотовый телефон и сообщила, что необходимая информация относительно клиентов ОАО «Сбербанка России», у которых имеются счета с привязкой к дебетовым картам от 150000 рублей и выше готова. С Муравьевой они в этот же день (какого точно числа это было, он не помнит) договорились о встречи после рабочего дня на ул. Пожарского, при встрече, Муравьева передала ему конверт, в котором на бумажном носителе находилась информация на клиентов ОАО «Сбербанк России». Данная информация содержала следующие сведения: данные на клиентов (ФИО), адрес регистрации, сумма на счете карты. В данной распечатке содержалась информация относительно клиентов ОАО «Сбербанк России» в количестве около 80 человек. Таким образом, Муравьева Н.А. предоставляла ему информацию о клиентах ОАО «Сбербанка России» около 3-4 раз, по его просьбе. Данная информация на бумажном носителе ему передавала лично Муравьева Н.А. на улице около места ее работы на ул.Пожарского г. Н. Новгорода. Муравьева Н.А. не могла единоразово распечатать всю информацию относительно всех клиентов ОАО «Сбербанка России» в связи с большим объемом, поэтому, по его просьбе она передавала данную информацию частями. Услуги Муравьевой Н.А. по предоставлению клиентской базы носили безвозмездный характер. Однако в декабре 2012 года он по собственному желанию передал Муравьевой Н.А. денежные средства в сумме около 50000 рублей в качестве благодарности. Муравьева Н.А. денежные средства первоначально взять отказалась, однако он настоял, и она приняла деньги. Для изготовления пакета документов с целью получения в ОАО «Сбербанк России» в рамках зарплатного проекта банковских карт ему необходимы были полные паспортные данные на клиентов ОАО «Сбербанк России», с этой целью на «Радиорынке» г. Н. Новгорода у неизвестного мужчины он приобрел электронную базу о жителях г. Н. Новгорода адресах, их регистрации, паспортных данных, которая содержалась на электронном носителе.
В конце декабря 2011 года он, находясь в отделении ОАО «Сбербанка России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Б.Покровская, д. 3, случайно познакомился на тот момент с действующим охранником ЧОП «Гарант-Ультра», оказывавшего услуги по охране объектов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», находясь по месту охраняемого объекта в дополнительном офисе Нижегородского отделения ОАО «Сбербанк России» № 0007/540, расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Б. Покровская, д. 3 – Сабировым А.Н., который, зная о том, что он (Кузоватов А.А.) является состоятельным человеком и успешным бизнесменом (из каких источников ему не известно), сославшись на необходимость в исполнении финансовых обязательств перед банком по погашению кредитов, попросил него (Кузоватова А.А.) трудоустроить его в ООО «Альянс», которую он на тот момент возглавлял. С целью осуществления его преступного плана и осознавая необходимость конспирации с целью не быть изобличенными в совершении данного преступления, им (Кузоватовым А.А.) было принято решение создать организованную группу, распределив между ее участниками преступные роли. В середине января 2012 года, осуществляя свой преступный замысел, он, используя реквизиты и документы подконтрольной ему формально-легитимной организации ООО «Альянс» ИНН 5262272716, представившись исполнительным директором данного Общества, офис которого располагался по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Варварская, д. 27/8, пом. 22, 64, привлек в качестве участника организованной группы, необходимого ему для непосредственного совершения преступлений, своего знакомого Сабирова А.Н., под видом официального трудоустройства последнего на должность менеджера с окладом 15 000 рублей. Он сообщил Сабирову А.Н., что основная сфера его деятельности будет направлена на осуществление «обналичивания» денежных средств путем снятия наличными с карт через банкоматы ОАО «Сбербанк России», расположенные в г. Нижнем Новгороде. При этом с его слов Сабирову стало известно, что денежные средства, которые он должен будет обналичивать добыты преступным путем. Сабиров А.Н. дал свое согласие на осуществление данного вида деятельности, при этом он (Кузоватов А.А.) разъяснил ему возможные способы не быть изобличенным и опознанным при просмотре видеозаписей с камер видеонаблюдения, установленных около банкоматов. В частности сообщил ему, чтобы при обналичивании денежных средств он на голову одевал капюшон, а также темные очки. В мае 2012 года, по просьбе Сабирова А.Н. им (Кузоватовым А.А.) в ООО «Альянс» был трудоустроен на должность менеджера с должностным окладом в 15000 рублей., приятель Сабирова – Догадкин И.А., который на тот момент был трудоустроен на должность охранника в ЧОП «Гарант-Ультра», оказывая услуги по охране объектов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», находясь по месту охраняемого объекта в дополнительном офисе Нижегородского отделения ОАО «Сбербанк России» № 0007/540, расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Б. Покровская, д. 3. До Догадкина И.А. им (Кузоватовым А.А.) были доведены цели и задачи преступной деятельности и, получив его добровольное согласие на «обналичивание» чужих денежных средств путем снятия наличными с карт через банкоматы ОАО «Сбербанк России», расположенные в г. Нижнем Новгороде, он разъяснил ему возможные способы не быть изобличенным и опознанным при просмотре видеозаписей с камер видеонаблюдения, установленных около банкоматов. С целью обеспечения постоянной связи между членами организованной группы, контроля за действиями исполнителей преступлений, он (Кузоватов А.А.) имея материальную возможность, приобрел и предоставил Догадкину И.А. и Сабирову А.Н. сотовые телефоны и сим-карты. Имея полную информацию включая паспортные данные клиентов ОАО «Сбербанка России» у которых на счетах имеются денежные средства в сумме более 150000 рублей он стал искать отделение «Сбербанка» в котором возможно было открыть зарплатный проект в рамках подставных формально – легитимных фирм без истории обслуживания ее (фирмы) в течении шести месяцев. Из официального сайта ОАО «Сбербанк России» он узнал обо всех отделениях ОАО «Сбербанка России», где обслуживаются юридические лица. Обзвонив все регионы, он остановил свой выбор на г. Москва, так как в Москве по имеющейся у него информации возможно было открыть зарплатный проект на фирму без истории обслуживания ее (фирмы) в течении шести месяцев, кроме того Москва расположена недалеко от г. Н. Новгород.
В октябре 2012 года с целью хищения путем обмана денежных средств, находящихся на счетах клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», он купил московскую компанию ООО «Ампир» в юридическом агентстве (название агентства не помнит) за 25000 рублей. Кто был учредителем ООО «Ампир» ему не известно, так как учредительные документы он не видел. Человек, который от имени директора ООО «Ампир» предоставлял документы в Донское отделение № 7812/1095 Московского банка ОАО «Сбербанк России» в г. Москве, ему не известен, лично он с ним не встречался. Посредством сети «Интернет», можно установить агентства, которые оказывают услуги по реализации формально – легитимных фирм с действующим директором и необходимым пакетом учредительных документов. В ходе телефонного разговора с представителем юридического агентства, сотруднику агентства он сообщил, что директору фирмы ООО «Ампир» необходимо открыть в ОАО «Сбербанк России» расчетный счет, а также зарплатный проект на имена предоставленных им (Кузоватовым А.А.) граждан якобы являющихся работниками ООО «Ампир», после чего по истечению определенного периода времени получить от сотрудников банка ОАО «Сбербанк России» банковские карты в рамках зарплатного проекта ООО «Ампир». Через курьера он передал директору ООО «Ампир» документы на физических лиц, якобы являющихся сотрудниками ООО «Ампир», а именно: Заявления на получение международной карты, выполненные от имени клиентов ОАО «Сбербанк России», а также копии паспортов на имена лиц, которые ранее были предоставлены ему Муравьевой Н.А.. Получив списки от Муравьевой Н.А., осенью он в арендуемом офисе по адресу: г. Н. Новгород ул. Варварская д. 27/8 пом.22,64 с помощью компьютера, ноутбука с установленным программным обеспечением, принтера изготовил пакет поддельных документов, необходимых для подачи в банк для выпуска мошеннических карт в рамках зарплатного проекта ООО «Ампир»: копии поддельных паспортов на имя граждан (согласно списку полученному от Муравьевой Н.А.), заявления на бланках, разработанных ОАО «Сбербанк России» (Бланки заявлений при этом он скачал в сети «Интернет» с официального сайта ОАО «Сбербанк России», при этом он попросил свою сестру Кузоватову О.А. заполнить графы бланков заявлений на получение международных банковских карт ОАО «Сбербанк России», подписи в бланках заявлений в графе «подпись держателя» от имени потенциальных потерпевших ставил он. В ноябре – декабре 2012 года он (Кузоватов А.А.) обратился к своей сестре Кузоватовой О.А. с просьбой заполнить бланки заявлений ОАО «Сбербанка России» на получение международных банковских карт в рамках зарплатных проектов ООО «Эталон», ООО «Ампир». При этом он попросил Кузоватову О.А. заполнить данные бланки рукописным текстом (так как данное условие было оговорено ОАО «Сбербанком России» для оформления банковских карт в рамках зарплатного проекта). Он (Кузоватов А.А.) самостоятельно не мог заполнить бланки заявлений в связи с отсутствием личного времени. Где происходило заполнение бланков заявлений на получение международной банковской карты: в офисе ООО «Альянс», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Варварская д. 27/8 или по месту проживания Кузоватовой О.А. по адресу: г. Н. Новгород, ул. Маршала Рокоссовского, д. 15 кв. 25, на данный момент он сообщить не может, так как не помнит. Кузоватова О.А. о его преступных намерениях похитить денежные средства клиентов ОАО «Сбербанк России» не знала, он ей об этом ничего не говорил. С какой целью ему необходимы были заявления на открытие международных банковских карт, выполненные от имени клиентов ОАО «Сбербанк России» Кузоватова О.А. его не спрашивала. Учитывая, что он (Кузоватов А.А.) на тот момент занимал должность директора ООО «Альянс», он предполагает, что Кузоватова О.А. считала, что данные заявления относятся к деятельности организации, поэтому каких – либо вопросов она ему не задавала. Какого – либо денежного вознаграждения за оказанные услуги по заполнению бланков заявлений Кузоватовой О.А. он не предавал. Копии паспортов потенциальных потерпевших он изготовил с помощью специальной компьютерной программы, купленной им посредством социальной сети «Интернет» за 1000–2000 рублей. Как впоследствии ему стало известно от сотрудников полиции, подставное лицо, которое представилось генеральным директором ООО «Ампир» Поляковым С.С., обратилось в Донское ОСБ № 7813/1095 Московского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Москва, ул.Наметкина, д.11, с целью выпуска дебетовых карт в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ООО «АМПИР», предоставив работникам банка фиктивные документы - копии поддельных паспортов граждан Российской Федерации всего в количестве 37 человек, фамилии на данный момент сообщить затрудняется, заявления от имени данных лиц, выполненные и подписанные от их имени, а также сведения не соответствующие действительности, о том, что якобы данные лица являются работниками ООО «АМПИР». С директором ООО «Ампир» он никогда не встречался, общался с ним посредством сотрудника агентства, название которого на данный момент сказать не может, в котором им было куплено ООО «Ампир». На основании представленных поддельных документов и вымышленных сведений, в конце октября 2012 года работниками Донского ОСБ № 7813/1095 Московского банка ОАО «Сбербанк России» были выпущены дебетовые карты в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ООО «АМПИР» на имя выше указанных лиц, являющихся клиентами Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России». 07.11.2012 мошеннические карты и пин – конверты с пин – кодами в Донском отделении № 7813/1095 Московского банка ОАО «Сбербанка России»в г. Москве, были переданы «директору» ООО «Ампир». В этот же день или на следующий день (точно сказать не может) «мошеннические» карты с пин-кодами были переданы ему курьером, в г. Москва, конкретного адреса сказать не может. После получения мошеннических банковских карт он (Кузоватов А.А.) в этот же день отправился в г. Н. Новгород с целью обналичивания денежных средств.
В начале ноября 2012 года в вечернее время суток он позвонил Сабирову и Догадкину и попросил подъехать на ул. Родионова, д. 200, г. Н. Новгорода. В вечернее время Догадкин и Сабиров подъехали на автомобиле Сабирова к д. 200 по ул. Родионова. Он (Кузоватов А.А.) ожидал Догадкина И.А. с Сабировым А.Н. по указанному адресу на автомобиле «БМВ». При встречи, он передал Сабирову и Догадкину банковские карты, к которым был приклеен листок с указанием пин – кода, и сообщил им о необходимости получить распечатки Логинов и разовых паролей необходимых для вхождения в «Сбербанк Онлайн». Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. получив от него банковские карты и рекомендации по соблюдению мер предосторожности отправились в терминалы ОАО «Сбербанк России», расположенные по адресам: ул. Большая Покровская, д.3, Дьяконова, д. 4 «а», Новикова – Прибоя, д.12, Минина, д.35, ул. Родионова д. 200, Ковровская д. 49, где получили распечатки Логинов и разовых паролей, необходимых для вхождения с систему «Онлайн Сбербанк». Он (Кузоватов А.А.) все это время находился в автомобиле и ожидал Сабирова А.Н. и Догадкина И.А. После чего полученные логины и пароли вместе с банковскими картами были ему переданы Сабировым А.Н. и Догадкиным И.А. 10.11.2012 он, находясь в легковом автомобиле припаркованном недалеко от банкоматов, где Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. получали пароли и Логины, необходимые для вхождения в «Сбербанк Онлайн» с помощью ноутбука и сети «Интернет», используя полученные от Сабирова А.Н. и Догадкина И.А. распечатки разовых паролей, осуществил выход в «Сбербанк Онлайн», получив в режиме реального времени доступ к сведениям в размерах денежных средств на счетах клиентов Волго – Вятского банка ОАО «Сбербанка России», на чьи имена заранее получил в г. Москва «мошеннические» карты. После чего осуществил безналичный перевод денежных средств со счетов банковских карт клиентов Волго – Вятского банка ОАО «Сбербанка России» на счета заранее полученных мошенническим путем дебетовых карт (выпушенных в рамках зарплатного проекта ООО «Ампир»), на общую сумму порядка 10.000.000 рублей. Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. в это время находились рядом с банкоматами, расположенными на территории г. Н. Новгорода по адресам: точного адреса сказать не может. После совершения им безналичных денежных переводов он посредством сотовой связи, дал указания Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. снимать наличными со счетов мошеннических карт указанные им суммы или осуществлять безналичные денежные переводы указанных им сумм на указанные им счета. Номера счетов и сумм он диктовал Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. по телефону. Они всегда выезжали для «работы» поздним вечером или ночью. Лимит снятия наличными в сутки составлял по картам «Виза Классик» 150000 рублей, поэтому было удобно обналичивать до 00:00 часов указанную сумму, а после 00:00 часов наступали новые сутки, и можно было снова обналичить 150000 рублей. В период времени с 10.11.2012 по 12.11.2012 вечером и ночью Сабиров А.Н. и Догадкин И.А., используя полученные от него мошеннические карты с пин – кодами, через банкоматы и терминалы ОАО «Сбербанк России», расположенные в Нижегородском районе г. Н. Новгорода, сняли наличными большую часть похищенных денежных средств, часть денежных средств, которые невозможно было обналичить в связи с истечением лимита переводили на мошеннические банковские карты, на которых была небольшая сумма денежных средств с последующим обналичиванием. Во время совершения операций с картами, он (Кузоватов А.А.) ждал Сабирова А.Н. и Догадкина И.А. в автомашине, припаркованной рядом с банкоматами. Сразу после совершений операций с картами, Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. передавали ему в салоне автомашины в полном объеме снятые денежные средства, мошеннические карты с пин – конвертами, распечатка с банкоматов и терминалов обо всех произведенных операциях с указанием остатка на счетах. Обналиченные денежные средства на сумму около 5.000.000 рублей потратил на личные нужды.
В начале декабря 2012 года в процессе подготовки к совершению запланированного преступления, он (Кузоватов А.А.) посредством социальной сети «Интернет» приобрел у незнакомого ему мужчины пакет учредительных документов организации ООО «Эталон» в которой генеральным директором числился Павловичев А.С., данную организацию он планировал представить сотрудникам банка в качестве работодателя физических лиц, со счетов которых намеревался похитить денежные средства. Человек, который от имени директора ООО «Эталон» предоставлял документы в Дополнительный офис № 9038/01527 Вернадского ОСБ Московского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Москва, Ленинский пр., д. 94а, ему не известен, лично он с ним не встречался. Посредством сети «Интернет», можно приобрети агентства, которые оказывают услуги по реализации формально – легитимных фирм с действующим директором и необходимым пакетом учредительных документов. В ходе беседы с представителем юридического агентства (какого точно сказать не может) сотруднику агентства он сообщил, что директору фирмы необходимо открыть в ОАО «Сбербанк России» зарплатный проект на имена предоставленных им граждан, якобы являющихся работниками ООО «Эталон», после чего по истечению определенного периода времени получить от сотрудников банка ОАО «Сбербанк России» банковские карты в рамках зарплатного проекта ООО «Эталон». Через курьера он передал директору ООО «Эталон» документы на физических лиц, якобы являющихся сотрудниками ООО «Эталон», а именно: Заявления на получение международной карты, выполненные от имени клиентов ОАО «Сбербанк России», а также копии паспортов на имена, которые ранее были предоставлены ему Муравьевой Н.А. Получив списки от Муравьевой Н.А., осенью он в арендуемом офисе по адресу: г. Н. Новгород ул. Варварская д. 27/8 пом.22,64 с помощью компьютера, ноутбука с установленным программным обеспечением, принтера изготовил пакет поддельных документов, необходимых для подачи в банк для выпуска мошеннических карт в рамках зарплатного проекта ООО «Эталон»: копии поддельных паспортов на имя граждан (согласно списку полученному от Муравьевой Н.А.), заявления на бланках, разработанных ОАО «Сбербанк России» (Бланки заявлений при этом скачал в сети «Интернет» с официального сайта ОАО «Сбербанк России», при этом он попросил свою сестру Кузоватову О.А. заполнить графы бланков заявлений на получение международных банковских карт ОАО «Сбербанк России», подписи в бланках заявлений в графе «подпись держателя» от имени потенциальных потерпевших ставил он. В ноябре – декабре 2012 года он (Кузоватов А.А.) обратился к своей сестре Кузоватовой О.А. с просьбой заполнить бланки заявлений ОАО «Сбербанка России» на получение международных банковских карт в рамках зарплатных проектов ООО «Эталон», ООО «Ампир». При этом он попросил Кузоватову О.А. заполнить данные бланки рукописным текстом (так как данное условие было оговорено ОАО «Сбербанком России» для оформления банковских карт в рамках зарплатного проекта). Он (Кузоватов А.А.) самостоятельно не мог заполнить бланки заявлений в связи с отсутствием личного времени. Где происходило заполнение бланков заявлений на получение международной банковской карты: в офисе ООО «Альянс», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Варварская д. 27/8 или по месту проживания Кузоватовой О.А. по адресу: г. Н.Новгород, ул. Маршала Рокоссовского, д. 15 кв. 25, на данный момент он сообщить не может, так как не помнит. Кузоватова О.А. о его преступных намерениях похитить денежные средства клиентов ОАО «Сбербанк России» не знала, он ей об этом ничего не говорил. С какой целью ему необходимы были заявления на открытие международных банковских карт, выполненные от имени клиентов ОАО «Сбербанк России» Кузоватова О.А. его не спрашивала. Учитывая, что он (Кузоватов А.А.) на тот момент занимал должность директора ООО «Альянс», он предполагает, что Кузоватова О.А. считала, что данные заявления относятся к деятельности организации, поэтому каких – либо вопросов она ему не задавала. Какого – либо денежного вознаграждения за оказанные услуги по заполнению бланков заявлений Кузоватовой О.А. он не предавал. Копии паспортов потенциальных потерпевших он изготовил с помощью специальной компьютерной программы, купленной мною посредством социальной сети «Интернет» за 1000 – 2000 рублей. Как ему стало известно, 20.12.2012 генеральный директор ООО «Эталон» Павловичев А.С. обратился в дополнительный офис № 9038/01527 Вернадского ОСБ Московского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Москва, Ленинский пр., д. 94а, с целью выпуска дебетовых карт в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ООО «Эталон» ИНН 7730677207 (г.Москва, ул.Брянская, д.32, стр.9), предоставив работнику банка, ранее изготовленные мною, фиктивные документы (копии поддельных паспортов граждан Российской Федерации на имена 27 человек – фамилии на данный момент сообщить затрудняется, заявления от имени указанных лиц от 22.12.2012 г., а также сведения не соответствующие действительности, о том, что якобы указанные лица являются работниками ООО «Эталон». От юридического агентства, у которого им была приобретена формально – легитимная организация ООО «Эталон», ему стало известно, что оформление банковских карт в рамках зарплатного проекта ООО «Эталон» поручено сотруднику банка - Леонову А.Г. Учитывая, что ранее он (Кузоватов А.А.) являлся клиентом ОАО «Сбербанка России» отделения № 1527 Вернадского ОСБ Московского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Москва, Ленинский проспект, д.94 «а», он был знаком с Леоновым А.Г., так как тот оказывал ему консультативные услуги по зарплатным проектам, а также предоставлял информацию по вопросам открытия расчетного счета ООО «Анта», в которой он (Кузоватов А.А.) значился директором. Он, опасаясь, что сотрудники банка не согласятся выдать банковские карты лично Павловичеву А.С., а не как это предусмотрено инструкцией непосредственным лицам на чьи имена они оформлялись, решил заранее договориться с Леоновым А.Г., за денежное вознаграждение организовать выдачу банковских карт, выпущенных на имена потенциальных потерпевших по упрощенной процедуре, в обход требований и инструкций ОАО «Сбербанка России», без наличия физических лиц, на имена которых выпущены карты, а также вне здания банка. За денежное вознаграждение Леонов А.Г. согласился выдать банковские карты в нарушении должностных инструкций. При этом о своих преступных намерениях Леонову А.Г. он не говорил, сумма денежных средств, которую он должен был передать Леонову А.Г, в счет оказанной ему услуги ни он (Кузоватов А.А.), ни Леонов не озвучили. 27.12.2012 годы они созвонились с Леоновым А.Г., после чего договорились о встрече на парковке, расположенной у здания ОАО «Сбербанка России» по адресу: г. Москва, Ленинский Проспект, д.92, при встрече они с Леоновым на принадлежащем ему автомобиле отъехали недалеко от здания банка (точного адреса сказать не может) и в автомобиле Леонов А.Г. передал ему (Кузоватову А.А.) банковские карты и пин – конверты к ним. После чего он (Кузоватов А.А.) расписался в реестре выданных банковских карт за потенциальных потерпевших клиентов ОАО «Сбербанка России», который передал Леонову А.Г. В это же время Леонов А.Г. передал ему лист бумаги, на котором были откопированы банковские карты в количестве 6 штук, с выгравленными номерами. И сообщил, что за его услуги он должен будет перечислить ему по 150 000 рублей на каждую банковскую карту. Имея карты и пин-коды для их использования, он (Кузоватов А.А.), вернувшись из г. Москвы в г. Нижний Новгород, 28.12.2012 г. созвонился с Сабировым А.Н. и Догадкиным И.А., и находясь в офисе ООО «Альянс», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Варварская д. 27/8 передал им мошеннические карты и пин – коды к ним, после чего в вечернее время 28.12.2012 года, он на принадлежащем ему автомобиле (марку назвать затрудняется) совместно с Сабировым А.Н. и Догадкиным И.А., которые были на автомобиле марки «Шкода Актавиа» отправились к банкоматам, расположенным по адресу: г. Н. Новгород ул. Родионова д. 190, где Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. получили разовые пароли для доступа и вхождения в автоматизированную систему «Сбербанк Онлайн», позволяющие осуществлять доступ к сведениям по счетам и вкладам клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» и распоряжаться чужими денежными средствами по усмотрению (путем переводов, снятия наличными). В этот же день Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. передали ему разовые пароли для доступа в систему «Сбербанк Онлайн». 28.12.2012 в вечернее время суток он (Кузоватов А.А.), находясь в автомобиле, припаркованном на ул. Варварская г. Н. Новгорода, с использованием полученных логинов и разовых паролей, при помощи персонального компьютера и сети «Интернет», осуществил выходы в АС «СБОЛ» и похитил денежные средства путем перевода со счетов банковских карт клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» в количестве 27 человек (фамилии на данный момент назвать затрудняется), на счета заранее полученных им мошеннических дебетовых карт (в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ООО «Эталон»), на общую сумму около 6000000 рублей. 28.12.2012 в вечернее время суток, находясь в автотранспорте, припаркованном на ул. Варварская г. Н. Новгород он передал Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. дебетовые карты на имена 27 человек - клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» и информацию о пин-кодах, необходимых для снятия наличными денежных средств с карт через банкоматы ОАО «Сбербанк России», дал Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. указание обналичить денежные средства на счетах переданных им карт на максимально возможные суммы. Кроме того, он передал Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. лист бумаги, на котором были указаны номера банковских карт в количестве 6 штук, номера которых ранее передал ему Леонов и сообщил Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. о необходимости перечислить на счета банковских карт со счетов «мошеннических» банковских карт денежные сумму в размере 150 000 рублей на каждую. С каких конкретно «мошеннических» банковских карт необходимо перечислить денежные средства решали Догадкин И.А. и Сабиров А.Н. самостоятельно, по принципу наибольшего остатка на счетах банковских карт денежных средств. В период 28.12.2012 до 29.12.2012 в ночное время Сабиров А.Н. и Догадкин И.А., используя полученные заранее от него (Кузоватова А.А.) дебетовые карты и сведения о пин-кодах, через банкоматы ОАО «Сбербанк России», расположенные преимущественно в Нижегородском районе г. Нижнего Новгорода, а именно: ул. Большая Покровская д. 3, ул. Ошарская д.88, большую часть денежных средств, похищенных со счетов клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», сняли наличными со счетов «мошеннических» карт, передав обналиченные денежные средства ему. Он в это время находился в личном автотранспорте неподалеку от банкоматов, в которых Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. производили обналичивание денежных средств. Когда в банкоматах заканчивались денежные средства Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. передвигаясь на личном автотранспорте снимали денежные средства в иных банкоматах, он также следовал за ними на некотором расстоянии.
29.12.2012 года после обналичивания денежных средств Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. передали ему (Кузоватову А.А.) мошеннические банковские карты, денежные средства, на какую сумму точно сказать не может, а также чеки. После чего он передал Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. в счет выполненной работы, связанной с обналичиванием денежных средств клиентов ОАО «Сбербанк России» денежные средства, однако на какую сумму сказать не может. Денежные средства, полученные в результате мошеннических действий были впоследствии потрачены им на личные нужды.
Кроме того, в 2008 году через общих знакомых (каких точно сказать не может), он познакомился с Бартеньевым Евгением Иннокентьевичем, 05.10.1959 года рождения. С Бартеньевым они находились в приятельских отношениях, встречались с периодичностью около 3-4 раз в неделю. От Бартеньева Е.И. ему стало известно, что он сожительствует с Карасевой Татьяной, у них имеется общий ребенок – Леонид, возраст от 10-12 лет (фамилия Леонида ему не известна). В октябре 2012 года Бартеньев Е.И. стал вымогать у него (Кузоватова А.А.) денежные средства, по данному факту СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области 22.02.2013 возбуждено уголовное дело № 420458 по признакам состава преступления, предусмотренного ст. 163 ч.3 п. «б» УК РФ, по которому в настоящее время вынесен приговор Нижегородским районным судом г. Н. Новгорода. Входе беседы с Бартеньевым Е.И. он (Кузоватов А.А.) пообещал ему запрашиваемую им сумму денежных средств, при этом рассказали источник поступления денег, а именно хищения денежных средств со счетов дебетовых карт, выпущенных в рамках зарплатных проектов подставных фирм. В ходе беседы Бартеньев Е.И. вызвался помочь ему путем предоставления информации относительно юридических лиц, которые являются участниками зарплатного проекта и обслуживаются в Волго – Вятском банке ОАО «Сбербанке России», кроме того, Бартеньев Е.И. вызвался предоставить ему необходимый пакет учредительных документов, необходимый для предоставления в ОАО «Сбербанк России» для оформления зарплатного проекта. При этом по договоренности с Бартеньевым Е.И. за предоставление данной информации он должен был передать ему 40 % от суммы обналиченных денежных средств в рамках одного зарплатного проекта. К началу января 2013 года в процессе подготовки к совершению запланированного преступления, он (Кузоватов А.А.) получил от Бартеньева Е.И. сведения о том, что организация ЗАО «Рукнар», юридический адрес: г. Нижний Новгород, ул. Ошарская, д. 67 обслуживается в Волго – Вятском банке ОАО «Сбербанке России», и является участником зарплатного проекта.
Обладая данными на клиентов – владельцев банковских карт, на счетах которых были денежные средства, которые ранее ему предоставила клиентский менеджер дополнительного офиса № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Муравьева Н.А. составляющими коммерческую и банковскую тайну относительно потенциальных потерпевших – фамилии на данный момент сообщить затрудняется, в январе 2013 года он с помощью технических средств (компьютера и соответствующего программного обеспечения) изготовил поддельные паспорта на клиентов ОАО «Сбербанк России», после чего паспорта передал Бартеньеву Е.И. При передачи Бартеньеву Е.И. поддельных паспортов, выполненных на имя потенциальных потерпевших ЗАО «Рукнар», он сообщил Бартеньеву Е.И. необходимый перечень документов, необходимых предоставить в ОАО «Сбербанк России» с целью открытия зарплатного проекта, кроме того, он передал Бартеньеву Е.И. для образца какой – то документ, выполненный на официальном бланке ОАО «Сбербанк России», однако какой точно сказать не может. Кто составлял заявления на получения банковских карт от имени потенциальных потерпевших в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар» ему (Кузовтову А.А.) не известно, лично он этого не делал. Подписи от имени потенциальных потерпевших в заявлениях на получение банковской карты он не подделывал, кто подписывал данные заявления, сказать не может. Также он сообщил Бартеньеву Е.И. о том, что оттиск печати ЗАО «Рукнар» возможно подделать, так как данные услуги предоставляются в сети «Интернет». Кто изготовил доверенность ЗАО «Рукнар» от 23.01.2013, подписанную от имени генерального директора Александрова А.Л. ему (Кузоватову А.А.) не известно, кем конкретно была подписана доверенность, сказать не может. В январе 2013 года с целью хищения путем обмана денежных средств, находящихся на счетах клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», неустановленное лицо, которое было привлечено к совершению данного преступления Бартеньевым, и с которым лично он не знаком, представилось доверенным лицом ЗАО «Рукнар» Филипповым О.А., обратилось в дополнительный офис № 7/0537 Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Ошарская, д. 88, с целью выпуска дебетовых карт в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ЗАО «Рукнар» (г. Н. Новгород, ул. Ошарская, д. 67), предоставив работникам банка фиктивные документы (заявления на имена 19 человек, выполненные и подписанные от имени указанных граждан неустановленными лицами), а также сведения не соответствующие действительности, о том, что якобы указанные лица являются работниками ЗАО «Рукнар». На основании представленных поддельных документов и вымышленных сведений, к 06.02.2013 работниками Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» были выпущены дебетовые карты в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ЗАО «Рукнар» на имя выше указанных лиц, являющихся клиентами Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России». Данные карты и пин-конверты в этот же день в дополнительном офисе № 7/0537 Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» были переданы 06.02.2013 сотрудником банка - Филиппову О.А., который, в свою очередь, передал данные банковские карты Бартеньеву Е.И..
07.02.2013 года Бартеньев Е.И. передал ему (Кузоватову А.А.) банковские карты и пин–коды к ним, изготовленные в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар» в котеджном поселке на ул. Родионова г. Н. Новгорода. В этот же день он передал мошеннические банковские карты Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. с целью получения логина и разовых паролей для доступа и вхождения в автоматизированную систему «Сбербанк Онлайн», позволяющие осуществлять доступ к сведениям по счетам и вкладам выше перечисленных клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» и распоряжаться чужими денежными средствами (путем переводов, снятия наличными). Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. получали разовые пароли в банкоматах, расположенных на ул. Ошарская д. 21, он все это время находился рядом в принадлежащем ему автомобиле. 07.02.2013 в вечернее время суток он, находясь на ул. Ошарская д. 21 г. Н. Новгорода, реализовывая разработанную заранее преступную схему, с использованием полученных логинов и разовых паролей, при помощи персонального компьютера и сети «Интернет», осуществил выходы в АС «СБОЛ» и похитил денежные средства путем перевода со счетов банковских карт клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» имена которых сообщить затрудняется, на счета заранее полученных мошенническим путем дебетовых карт (в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ЗАО «Рукнар»), на общую сумму около 2 000 000 рублей. 08.02.2013 в вечернее время суток, в неустановленном месте в г. Нижнем Новгороде, он (Кузоватов А.А.), находясь на ул. Ошарская д. 21, передал исполнителям преступления Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. дебетовые карты, выпущенные на имя клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», и информацию о пин-кодах, необходимых для снятия наличными денежных средств с карт через банкоматы ОАО «Сбербанк России», дал Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. указание обналичить денежные средства на счетах переданных им карт на максимально возможные суммы. 08.02.2013 в ночное время суток Сабиров А.Н. и Догадкин И.А., используя полученные заранее от него дебетовые карты и сведения о пин-кодах, через банкоматы ОАО «Сбербанк России», расположенные преимущественно в Нижегородском районе г. Нижнего Новгорода, сняли наличными со счетов «мошеннических» карт, передав обналиченные денежные средства в размере около 2000000 рублей ему (Кузоватову А.А.). Он все это время находился в принадлежащем ему автомобиле неподалеку от Сабирова А.Н. и Догадкина И.А. Мошеннические денежные средства за вычетом затратной части были поделены между им и Бартеньевым в соотношении 60% ему, 40% - Бартеньеву Е.И.
Схема хищения денежных средств в рамках зарплатного проекта ООО «Изумруд» была аналогичной со схемой хищения денежных средств в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар». К началу января 2013 года в процессе подготовки к совершению запланированного преступления, он получил от Бартеньева Е.И. сведения о том, что организация ООО «Изумруд», юридический адрес: г. Н. Новгород ул. Ошарская, д. 67, обслуживается в Волго–Вятском банке ОАО «Сбербанке России», и является участником зарплатного проекта. Обладая данными на клиентов – владельцев банковских карт, на счетах которых были денежные средства, которые ранее ему предоставила клиентский менеджер дополнительного офиса № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Муравьева Н.А. составляющие коммерческую и банковскую тайну относительно потенциальных потерпевших, фамилии сообщить затрудняется, в январе 2013 года он с помощью технических средств (компьютера и соответствующего программного обеспечения) изготовил поддельные паспорта на клиентов ОАО «Сбербанк России», после чего паспорта передал Бартеньеву Е.И. При передачи Бартеньеву Е.И. поддельных паспортов, выполненных на имя потенциальных потерпевших ООО «Изумруд», он сообщил Бартеньеву Е.И. необходимый перечень документов, необходимых предоставить в ОАО «Сбербанк России» с целью открытия зарплатного проекта, кроме того, он передал Бартеньеву Е.И. для образца какой – то документ, выполненный на официальном бланке ОАО «Сбербанк России», однако какой точно сказать не может. Кто составлял заявления на получения банковских карт от имени потенциальных потерпевших в рамках зарплатного проекта ООО «Изумруд» ему не известно, лично он этого не делал. Подписи от имени потенциальных потерпевших в заявлениях на получение банковской карты он не подделывал, кто подписывал данные заявления, сказать не может.
В январе 2013 года с целью хищения путем обмана денежных средств, находящихся на счетах клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», неустановленное лицо, которое было привлечено к совершению данного преступления Бартеньевым, и с которым лично он (Кузоватов А.А.) не знаком, представилось доверенным лицом ООО «Изумруд» Здоренко М.В., обратилось в дополнительный офис № 7/0566 Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Минина, д. 35, с целью выпуска дебетовых карт в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ООО «Изумруд» (г. Н. Новгород, ул. Родионова, д. 24), предоставив работникам банка фиктивные документы - заявления в количестве 17 штук на имена потенциальных потерпевших, фамилии сообщить затрудняется, от 23.01.2013, выполненные и подписанные от имени указанных граждан неустановленными лицами, а также сведения не соответствующие действительности, о том, что якобы указанные лица являются работниками ООО «Изумруд». На основании представленных поддельных документов и вымышленных сведений, к 07.02.2013 работниками Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» были выпущены дебетовые карты в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ООО «Изумруд» на имя выше указанных лиц, являющихся клиентами Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России». Данные карты и пин-конверты в этот же день, в нарушение внутренних нормативных документов, регламентирующих деятельность ОАО «Сбербанк России», в дополнительном офисе № 7/0566 Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» 07.02.2013 были переданы работником банка, Здоренко М.В., который, в свою очередь, передал данные банковские карты Бартеньеву Е.И. 07.02.2013 Бартеньев Е.И. передал ему (Кузоватову А.А.) банковские карты и пин–коды к ним, изготовленные в рамках зарплатного проекта ООО «Изумруд» в котеджном поселке на ул. Родионова г. Н. Новгорода. В этот же день он передал мошеннические банковские карты Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. с целью получения логина и разовых паролей для доступа и вхождения в автоматизированную систему «Сбербанк Онлайн» (АС «СБОЛ»), позволяющие осуществлять доступ к сведениям по счетам и вкладам клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» и распоряжаться чужими денежными средствами (путем переводов, снятия наличными). Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. получали разовые пароли в банкоматах, расположенных на ул. Ощарская д. 21, он все это время находился рядом в принадлежащем ему автомобиле. 07.02.2013 в вечернее время суток он (Кузоватов А.А.), находясь на ул. Ошарская д. 21 г. Н. Новгорода, реализовывая разработанную заранее преступную схему, с использованием полученных логинов и разовых паролей, при помощи персонального компьютера и сети «Интернет», осуществил выходы в АС «СБОЛ» и похитил денежные средства путем перевода со счетов банковских карт клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» в количестве 17 человек, на счета заранее полученных мошенническим путем дебетовых карт (в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ООО «Изумруд»), на общую сумму около 1 771 400 рублей, после чего получил реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами по своему усмотрению. 08.02.2013 в вечернее время суток, в неустановленном месте в г. Нижнем Новгороде, он, находясь у д. 21 по ул. Ошарская, передал исполнителям преступления Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. дебетовые карты, выпущенные на имя клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», и информацию о пин-кодах, необходимых для снятия наличными денежных средств с карт через банкоматы ОАО «Сбербанк России», дал Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. указание обналичить денежные средства на счетах переданных им карт на максимально возможные суммы.
08.02.2013 в ночное время суток Сабиров А.Н. и Догадкин И.А., используя полученные заранее от него (Кузоватова А.А.) дебетовые карты и сведения о пин-кодах, через банкоматы ОАО «Сбербанк России», расположенные в г. Нижнем Новгороде, ул. Ошарская д. 21, ул. Большая Покровская д. 3, сняли наличными со счетов «мошеннических» карт, передав обналиченные денежные средства в размере около 1 771 400 рублей ему. Он все это время находился в принадлежащем ему автомобиле неподалеку от Сабирова и Догадкина. Мошеннические денежные средства за вычетом затратной части были поделены между ним и Бартеньевым в соотношении 60% ему, 40% - Бартеньеву Е.И. Схема хищения денежных средств в рамках зарплатного проекта ООО «Регион - Авто» была аналогичной со схемой хищения денежных средств в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар», ООО «Изумруд»
К началу января 2013 года в процессе подготовки к совершению запланированного преступления, он получил от Бартеньева Е.И. сведения о том, что организация ООО «Регион - Авто» ИНН 5257043527, юридический адрес: г. Н. Новгород ул. Московское шоссе, д. 294 «б», обслуживается в Волго–Вятском банке ОАО «Сбербанке России», и является участником зарплатного проекта. Обладая данными на клиентов – владельцев банковских карт, на счетах которых были денежные средства, которые ранее ему (Кузоватову А.А.) предоставила клиентский менеджер дополнительного офиса № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Муравьева Н.А. составляющими коммерческую и банковскую тайну относительно потенциальных потерпевших в количестве 14 человек (фамилии сообщить затрудняется), в январе 2013 года он с помощью технических средств (компьютера и соответствующего программного обеспечения) изготовил поддельные паспорта на клиентов ОАО «Сбербанк России», после чего паспорта передал Бартеньеву. При передачи Бартеньеву Е.И. поддельных паспортов, выполненных на имя потенциальных потерпевших ООО «Регион - Авто», он сообщил Бартеньеву Е.И. необходимый перечень документов, необходимых предоставить в ОАО «Сбербанк России» с целью открытия зарпалатного проекта, кроме того, он передал Бартеньеву для образца какой – то документ, выполненный на официальном бланке ОАО «Сбербанк России», однако какой точно сказать не может. Кто составлял заявления на получения банковских карт от имени потенциальных потерпевших в рамках зарплатного проекта ООО «Регион - Авто» ему не известно, лично он этого не делал. Подписи от имени потенциальных потерпевших в заявлениях на получение банковской карты он не подделывал, кто подписывал данные заявления, сказать не может. В январе 2013 года с целью хищения путем обмана денежных средств, находящихся на счетах клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», неустановленное лицо, которое было привлечено к совершению данного преступления Бартеньевым, и с которым лично он (Кузоватов А.А.) не знаком, представилось доверенным лицом ООО «Регион-АВТО» Ганиным М.А., обратилось в мидл-офис № 7/050 Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г.Нижний Новгород, ул.Костина, д.6, с целью выпуска дебетовых карт в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ООО «Регион-АВТО» (г.Нижний Новгород, ул.Московское шоссе, д.294 «Б»), предоставив работникам банка фиктивные документы (заявления от имени 14 человек, выполненные и подписанные от имени указанных граждан неустановленными лицами), а также сведения не соответствующие действительности, о том, что якобы указанные лица являются работниками ООО «Регион-АВТО». На основании представленных поддельных документов и вымышленных сведений, к 07.02.2013 работниками Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» были выпущены дебетовые карты в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ООО «Регион - Авто» на имя клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России». Данные карты и пин-конверты в этот же день, в нарушение внутренних нормативных документов, регламентирующих деятельность ОАО «Сбербанк России», в дополнительном офисе № 7/0566 Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» 07.02.2013 были переданы неустановленным работником банка, Ганину М.А., который, в свою очередь передал данные банковские карты Бартеньеву. 07.02.2013 Бартеньев передал ему (Кузоватову А.А.) банковские карты и пин – коды к ним, изготовленные в рамках зарплатного проекта ООО «Регион – Авто» в котеджном поселке на ул. Родионова г. Н. Новгорода. В этот же день он передал мошеннические банковские карты Сабирову и Догадкину с целью получения логина и разовых паролей для доступа и вхождения в автоматизированную систему «Сбербанк Онлайн» (АС «СБОЛ»), позволяющие осуществлять доступ к сведениям по счетам и вкладам клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» и распоряжаться чужими денежными средствами (путем переводов, снятия наличными). Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. получали разовые пароли в банкоматах, расположенных на ул. Ошарская д. 21, он все это время находился рядом в принадлежащем ему автомобиле. 07.02.2013 в вечернее время суток он (Кузоватов А.А.), находясь на ул. Ошарская, д. 21, г. Н. Новгорода, реализовывая разработанную заранее преступную схему, с использованием полученных логинов и разовых паролей, при помощи персонального компьютера и сети «Интернет», осуществил выходы в АС «СБОЛ» и похитил денежные средства путем перевода со счетов банковских карт клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» в количестве 14 человек (фамилии сообщить затрудняется), на счета заранее полученных мошенническим путем дебетовых карт (в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ООО «Регион-Авто»), на общую сумму около 1 500 000 рублей, после чего получил реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами по своему усмотрению. 08.02.2013 в вечернее время суток, в неустановленном месте в г. Нижнем Новгороде, он, находясь на у д. 21 по ул. Ошарская, передал исполнителям преступления Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. дебетовые карты, выпущенные на имя клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», и информацию о пин-кодах, необходимых для снятия наличными денежных средств с карт через банкоматы ОАО «Сбербанк России», дал Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. указание обналичить денежные средства на счетах переданных им карт на максимально возможные суммы. 08.02.2013 в ночное время суток Сабиров А.Н. и Догадкин И.А., используя полученные заранее от него дебетовые карты и сведения о пин-кодах, через банкоматы ОАО «Сбербанк России», расположенные по адресу: г. Н. Новгород, ул. Большая Покровская, д. 3, ул. Родионова, д. 190, ул. Ошарская, д. 21, сняли наличными со счетов «мошеннических» карт, передав обналиченные денежные средства в размере около 1 500 000 рублей ему. Он все это время находился в принадлежащем ему автомобиле неподалеку от Сабирова А.Н. и Догадкина И.А. Мошеннические денежные средства за вычетом затратной части были поделены между ним и Бартеньевым Е.И. в соотношении 60% ему, 40% - Бартеньеву Е.И.
Хищение денежных средств в рамках зарплатных проектов ООО «Изумруд», ЗАО «Рукнар», ООО «Регион – Авто» происходило посредством банкоматов, расположенных по адресам: г. Н. Новгород ул. Ошарская, д. 21, ул. Свободы, д. 4, ул. Большая Покровская, д. 3. Совершение данного преступления осуществлялось им (Кузоватовым А.А.) совместно с Сабировым А.Н. и Догадкиным И.А., при этом роли между ними были распределены. В обязанности Сабирова А.Н. и Догадкина И.А. входило обналичивание денежные средств, похищенных мошенническим путем с банковских карт, которые были переданы им, при этом он (Кузоватов А.А.) находился в это время в автомобиле «БМВ» и посредством имеющегося у него ноутбука и сети «Интернет» располагая данными для входа в «Сбербанк Онлайн» осуществлял безналичные денежные переводы с банковских карт клиентов ОАО «Сбербанк России» на мошеннические карты, выпущенные в рамках зарплатных проектом ООО «Изумруд», ООО «Регион – Авто», ЗАО «Рукнар». После того как безналичный денежный перевод был осуществлен на мошенническую карту он давал команду (посредством сотовой связи) Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. о снятии денежных средств.
В конце декабря 2012 года – начале января 2013 года обладая данными на клиентов – владельцев банковских карт, на счетах которых были денежные средства, которые ранее ему предоставила клиентский менеджер дополнительного офиса № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Муравьева Н.А., среди которых был Бочкарев Сергей Геннадьевич, на счете которого была существенная сумма денежных средств в размере 603000 рублей, у него возник умысел на хищение денежных средств Бочкарева С.Г. путем безналичного перевода на «мошенническую карту с карты Бочкарева С.Г.. С этой целью он решил изготовить дополнительную карту, с теми же данными как у Бочкарева С.Г., а далее при помощи «Сбербанк Онлайн» с основной на мошенническую осуществить перевод денежных средств, и посредством банкомата произвести их обналичивание. Бартеньева Е.И. нашел человека, который сходит в банк и получит карту на имя Бочкарева С.Г.. При этом он (Кузоватов А.А.) попросил Муравьеву Н.А., чтобы та сделала дополнительную карту на имя Бочкарева С.Г., сообщив ей, что паспортные данные лица, на имя которого необходимо сделать банковскую карту ей передаст СабировА.Н. Откуда у него (Кузоватова А.А.) были паспортные данные на Бочкарева С.Г., он не помнит. В этот же день Бартеньев Е.И. передал ему фотографию мужчины с целью изготовления поддельного паспорта на имя Бочкарева С.Г. Он (Кузоватов А.А.) посредством социальных сетей (какого точно сайта сказать не может) в г. Москва заказал услугу по изготовлению поддельного паспорта, на имя Бочкарева С.Г., но с фотографией в паспорте неизвестного человека, которую ранее передал ему Бартеньев Е.И. Данная услуга стоила 50000 рублей. Фотография, неизвестного мужчины, который должен был представиться Бочкаревым С.Г. была передана им лицу, который оказывал услуги по изготовлению поддельного паспорта посредством курьера в г. Москва. Лично он с данными лицами не знаком, с ними не встречался. Период изготовления паспорта занял 4 дня. Поддельный паспорт на имя Бочкарева С.Г. был передан ему (Кузоватову А.А.) через курьера в городе Москва. По приезду в г. Н. Новгород он сделал копию паспорта и передал ее Сабирову А.Н. В начале января 2013 года, Сабиров А.Н. по его просьбе пришел по месту работы Муравьевой Н.А. и передал ей паспортные данные на имя Бочкарева С.Г. Догадывалась ли Муравьева Н.А. о его преступных намерениях похитить денежные средства Бочкарева С.Г., он не знает. Сообщал ли он ей о своих преступных намерениях, не помнит. Знала ли Муравьева Н.А., что карту придет забирать не Бочкарев С.Г., а иное лицо ему (Кузоватову А.А.) не известно, по крайне мере Муравьевой Н.А. он об этом ничего не говорил. Поддельный паспорт на имя Бочкарева С.Г. он передал Бартеньеву Е.И.. Молодого человека, который должен был от имени Бочкарева С.Г. получить в ОАО «Сбербанке Россия» банковскую карту он не видел и никогда с ним не встречался. Дополнительную карточку на имя Бочкарева С.Г. по его просьбе должна была выдать неизвестному мужчине – Муравьева Н.А. Заявление от имени Бочкарева С.Г. на получение банковской карты он не заполнял, кто это делал ему не известно, предполагает сотрудники банка в момент получения готовой банковской карты, подставным лицом, который и поставил свою подпись в заявлении от имени Бочкарева С.Г. 29.01.2013 сотрудником ОАО «Сбербанка России» Муравьевой Н.А. неустановленному мужчине, который представился Бочкаревым С.Г., при этом предъявив поддельный паспорт на имя Бочкарева Сергея Геннадьевича, была выдана банковская карта«Gold Mastercard» и ПИН – код, упакованный в конверт на имя Бочкарева С.Г. В этот же день данная банковская карта на имя Бочкарева С.Г. была передана ему (Кузоватову А.А.) Бартеньевым. 29.01.2013 в вечернее время через устройство самообслуживания ОАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: г. Н. Новгород, ул. Ошарская, д. 35, имея в своем распоряжении указанную карту и пин – код, он (Кузоватов А.А.) получил логин и разовые пароли для доступа и вхождения в автоматизированную систему «Сбербанк Онлайн», позволяющие осуществлять доступ к сведениям по счету и вкладу Бочкарева С.Г. 30.01.2013 в ночное время он с помощью компьютера и сети «Интернет», посредством услуги «Сбербанк Онлайн» осуществил безналичный денежный перевод со счета карты Бочкарева на мошенническую карту, выпущенную на имя Бочкарева С.Г. на сумму 603000 рублей. 30.01.2013 он передал мошенническую карту на имя Бочкарева С.Г. – Сабирову А.Н. и сообщил, что необходимо снять с нее денежные средства в сумме 600 000 рублей. Учитывая, что лимит снятия денежных средств по мошеннической карте, выданной на имя Бочкарева С.Г., составлял 300 000 рублей в сутки, им были даны Сабирову А.Н. указания снять максимально допустимую сумму денежных средств с мошеннической карты Бочкарева С.Г. Каким образом Сабировым А.Н. произведено снятие денежных средств с мошеннической карты Бочкарева С.Г., ему (Кузоватову А.А.) не известно, однако Сабиров А.Н. предал ему денежные средства в размере 600 000 рублей. По поводу банковских карт открытых на имя Копыловой Н.С. и Голубевой М.А. ничего пояснить не может. Он данные банковские карты Сабирову А.Н. не передавал, указания перевести часть денежных средств Бочкарева С.Г. на карту Копыловой и Голубевой с последующим обналичиванием, Сабирову А.Н. не давал. Сабиров А.Н. при обналичивании денежных средств с карты Бочкарева С.Г. был им уведомлен, что он снимает денежные средства с карточки, выпушенной мошенническим путем, и что при этом совершает хищение денежных средств Бочкарева С.Г. За выполненное Сабировым А.Н. задание по обналичиванию денежных средств Бочкарева С.Г. из суммы обналиченных денег в размере 600000 рублей он передал Сабирову А.Н. 5000 рублей. Оставшаяся сумма денежных средств была поделена между ним и Бартеньевым Е.И.в размере 40% Бартеньеву и 60% ему.
В конце января - начале февраля 2013 года он (Кузоватов А.А.) имея от клиентского менеджера дополнительного офиса № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Муравьевой Н.А., сведения, составляющие коммерческую и банковскую тайну, персональные данные о клиенте ОАО «Сбербанк России» Волкове Сергее Владимировиче, 09.11.1974 года рождения, а именно: паспортные данные, номер мобильного телефона с контрольным словом для подключения услуги «Мобильный банк», сведения о размере денежных средств на его счетах, необходимые ему для оформления и получения «мошеннической» банковской карты на имя Волкова С.В. и хищения денежных средств со счетов подлинных карт последнего. Бартеньев Е.И. нашел человека, который сходит в банк и получит карту на имя Волкова С.В. При этом он (Кузоватов А.А.) попросил Муравьеву Н.А., чтобы она сделала дополнительную карту на имя Волкова С.В., сообщив ей, что паспортные данные лица, на имя которого необходимо сделать банковскую карту ей передаст Догадкин И.А. Откуда у него были паспортные данные на Волкова С.В. в данный момент, он не помнит. В этот же день Бартеньев Е.И. передал ему (Кузоватову А.А.) фотографию данного мужчины с целью изготовления поддельного паспорта. Он посредством социальных сетей (какого точно сайта сказать не может) в г. Москва заказал услугу по изготовлению поддельного паспорта, на имя Волкова С.В., но с фотографией в паспорте неизвестного человека, которую ранее передал ему Бартеньев Е.И.. Данная услуга стоила 50000 рублей. Фотография, неизвестного мужчины, который должен был представиться Волковым С.В. была передана им лицу, который оказывал услуги по изготовлению поддельного паспорта посредством курьера в г. Москва. Лично он с данным лицом не знаком, с ним не встречался. Период изготовления паспорта занял 4 дня. Паспорт на имя Волкова С.В. ему был передан через курьера в городе Москва. По приезду в г. Н. Новгород он сделал копию паспорта, и передал ее Догадкину И.А. 06.02.2013 года, Догадкин И.А. по его просьбе пришел по месту работы Муравьевой и передал ей копию фиктивного паспорта Волкова С.В. Кем было заполнено заявления на получение международной карты Сбербанка России от имени Волкова С.В.ему не известно, предполагает сотрудниками банка в момент выдачи банковской карты подставным лицом, который и поставил свою подпись в заявлении от имени Волкова С.В. Догадывалась ли Муравьева Н.А. о его преступных намерениях похитить денежные средства Волкова С.В., он не знает. Сообщал ли он ей о своих преступных намерениях, не помнит. Знала ли Муравьева Н.А., что карту придет забирать не Волков С.В., а иное лицо ему не известно, по крайне мере Муравьевой Н.А. он об этом ничего не говорил. Поддельный паспорт на имя Волкова С.В. он передал Бартеньеву Е.И. Молодого человека, который должен был от имени Волкова С.В. получить в ОАО «Сбербанке Россия» банковскую карту, он не видел и никогда с ним не встречался. Дополнительную карточку на имя Волкова С.В. по его (Кузоватова А.А.) просьбе должна была выдать неизвестному мужчине – Муравьева Н.А. К 12.02.2013 сотрудниками Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», была выпущена индивидуальная банковская карта «Gold Mastercard» на имя Волкова Сергея Владимировича. 12.02.2013 в дополнительном офисе № 0007/0540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Б. Покровская, д. 3, сотрудником ОАО «Сбербанка России» - Муравьевой неустановленному мужчине, который представился Волковым Сергеем Владимировичем, при этом предъявив поддельный паспорт на имя Волкова С.В., была выдана банковская карта «Gold Mastercard» с ПИН – код, упакованный в конверт на имя Волкова С.В. В этот же день данная банковская карта на имя Волкова С.В. была передана ему (Кузоватову А.А.) Бартеньевым Е.И. В период с 12.02.2013 до 19.02.2013 Догадкин И.А., исполняя отведенную ему роль в преступной схеме, получил от него банковскую карту, выпущенную на имя Волкова С.В. и пин-код, с целью получения логинов и разовых паролей, необходимых для доступа и вхождения в автоматизированную систему «Сбербанк Онлайн» (далее - АС «СБОЛ»). В период с 12.02.2013 до 19.02.2013, соблюдая меры предосторожности, рекомендованные им, Догадкин И.А., используя полученную от него вышеуказанную банковскую карту, выпущенную на имя Волкова С.В., и пин-код, следуя инструкции, установленной в программе банкоматов и терминалов в помещении ОАО «Сбербанк России» в г. Н. Новгороде, получил распечатки логинов и разовых паролей, необходимых для вхождения в АС «СБОЛ», с целью хищения денежных средств со счетов Волкова А.В. путем безналичных денежных переводов на счет указанной полученной мошенническим путем банковской карты. После чего, в этот же день Догадкин И.А. передал ему мошенническую банковскую карту, оформленную на имя Волкова С.В., распечатки логинов и разовых паролей, необходимых для вхождения в АС «СБОЛ». Он посредством имеющегося у него ноутбука, находясь в офисе ООО «Альянс», расположенном по адресу г. Н. Новгород ул. Варварская д. 27/8 попытался осуществить посредством имеющихся у него паролей вход в АС «СБОЛ», с целью хищения денежных средств со счетов карт Волкова С.В., путем безналичных денежных переводов на счет указанной полученной мошенническим путем банковской карты, однако у него это сделать не получилось, причина не известна. Впоследствии он неоднократно просил Догадкина И.А. проверить баланс вышеуказанной банковской карты, однако он был нулевым. По какой причине у него (Кузоватова А.А.) не получалось перевести денежные средства со счета банковской карты Волкова С.В. на счет полученной мошенническим путем банковской карты на имя Волкова С.В. ему не известно. На следующий день вышеуказанную мошенническую банковскую карту на имя Волкова он (Кузоватов А.А.) передал Бартеньеву Е.И., сообщив о том, что обналичить денежные средства Волкова не представилось возможным в связи с тем, что карта не работает. Через некоторое время со слов Бартеньева Е.И. ему стало известно, что денежные средства с мошеннической карты Волкова С.В. обналичил, на что он попросил предоставить детализацию, однако Бартеньев Е.И. ответил отказом. Лицо, которое 26.03.2013 совершило обналичивание денежных средств с мошеннической карты, выпущенной на имя Волкова С.В. ему (Кузоватову А.А.) не известно, однако он этого не делал. Более с Бартеньевым Е.И. он не встречался. Поддельные паспорта на имя Волкова С.В. и Бочкарева С.Г. остались у лиц, которые от имени Бочкарева и Волкова получали банковские карты.
Деньги в основном снимались через банкоматы ОАО «Сбербанк России», расположенные по следующим адресам: г. Н. Новгород ул. Б. Покровская д. 3, ул. Ошарская, д. 21, и д. 88, ул. Родионова (магазин «Лента»), на пл. Свободы, рядом с магазином «ДНС». Иногда он (Кузоватов А.А.) ездил вместе с Догадкиным И.А. и Сабировым А.Н. на «операции по обналичиванию» денежных средств, ожидал Сабирова А.Н. и Догадкина И.А. неподалеку в автомобиле «Форд Мондео», где он при помощи имеющегося у него ноутбука осуществлял безналичный перевод денежных средств с карт клиентов ОАО «Сбербанка России» на мошеннические карты, иногда он ожидал Сабирова и Догадкина И.А. в офисе ООО «Альянс», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Варварская, д. 27/8. Оставшиеся мошеннические карты были им уничтожены, после осуществления снятия с них денежных средств. Роль Муравьевой Н.А. заключалась в том, что она предоставляла лично ему (Кузоватову А.А.) выборку по клиентам ОАО «Сбербанк России» на бумажном носителе, у данных клиентах остатки на счетах были не менее 150 000 рублей. Впоследствии со счетов этих клиентов были похищены денежные средства. Впервые Муравьева предоставила ему выборку осенью 2012 года. Всего Муравьева предоставляла ему выборку 2-3 раза и лишь по причине того, что одноразово предоставить всю информацию о клиентах ОАО «Сбербанка России» по техническим причинам у нее не было возможности. Забирать выборку он приезжал к Муравьевой к месту ее работы – дополнительный офис № 7/0540, расположенный по адресу: г. Н. Новгород ул. Б.Покровская д. 3. Вину признает полностью, в содеянном раскаивается.
Кроме этого вина Муравьевой Н.А. в совершении преступления по указанному эпизоду подтверждается:
- рапортом старшего оперуполномоченного по особо важным делам ОЭБ УФСБ России по Нижегородской области подполковника Клюева С.В. от 21.03.2013 о том, что в процессе осуществления ОРД получены сведения о том, что в 2012 году менеджером ДО № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Муравьевой Н.А. жителю г. Н. Новгорода Кузоватову А.А. были переданы сведения, составляющие банковскую тайну (т.34 л.д.78-79);
- заявлением управляющего Головным отделением по Нижегородской области Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Беднякова Д.В. от 21.03.2013 о том, что в период с ноября 2012 года по февраль 2013 года группой лиц в составе: Кузоватова А.А., Догадкина И.А., Сабирова А.Н., при пособничестве клиентского менеджера Дополнительного офиса № 7/0540 Волго-Вятского банка – Муравьевой Нины Анатольевны, 30.12.1984 г.р., которая неоднократно, используя своё служебное положение и возможности по доступу к программному обеспечению банка, сообщала Кузоватову А.А. информацию о движении денежных средств по счетам МБК клиентов банка, что является сведениями, составляющими банковскую тайну в соответствии с «Положением о коммерческой тайне Сбербанка России» № 227-2-р от 26.07.2005, неоднократно совершались мошеннические действия с использованием фиктивно выпущенных международных банковских карт (далее МБК), в результате чего клиентам Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» нанесён материальный ущерб в сумме 5 659 900 рублей (т.34 л.д.210;
- документами, приложенные к заявлению управляющего Головным отделением по Нижегородской области Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Беднякова Д.В. от 21.03.2013, а именно: объяснением Муравьевой Н.А., актом служебного расследования, должностной инструкцией Муравьевой Н.А., обязательством о неразглашении сведений, составляющих коммерческую тайну, распиской (т.34 л.д.22-39);
- справкой Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» в отношении Муравьевой Н.А. о доступе к автоматизированным банковским системам, в том числе: доступ к информации по лицевым счетам ФЛ; доступ к списку вкладчиков ФЛ и их персональные данных; остатки по счетам в рублях и валюте; история счета (движение средств); операции с картами: первоначальная выдача банковских карт; очередной перевыпуск; досрочный перевыпуск; выдача карт; прием карт при закрытии; мобильный банк по картам; ввод и корректировка данных о клиенте; справочник клиентов со статусом VIP; операции с кредитами ФЛ и ЮЛ (т.34 л.д.42-47);
- Положением о коммерческой тайне Сбербанка России № 227-2-р от 26.07.2005 (т.34 л.д.49-56);
- заявлением представителя Волго–Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Бевза С.А. от 17.01.2013 о том, что он просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые 10.11.2012 осуществили хищение с банковских карт ОАО «Сбербанк России» выпущенных на имена: Виноградова В.В., Захарова Н.Н., Беленова Р.А., Хозерова С.В., Янюка С.В., Ботякова А.Г., Жигановой И.М., Калашниковой З.В., Кочергина С.Ю., Крупнова А.А., Иванкина Б.Е., Куцепина А.В., Ахмейжанова М.Р., Хаванова С.В., Ананьева С.В., Котельниковой М.В., Кротикова А.С., Колпаковой Е.В. денежных средств на общую сумму 8 947 600 рублей (т.4 л.д.56-57);
- заявлением Беляевой Е.А. от 12.11.2012 о том, что она просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые 10.11.2012 в 23:123 с принадлежащей ей банковской карты ОАО «Сбербанк России» № 4279420010057178 похитили денежные средства в сумме 301 000 рублей (т. 4 л.д. 80);
- ответом на запрос № 47-214329 от 30.11.2012 Волго–Вятского банка ОАО «Сбербанк России, о том, что денежные средства в сумме 301 000 рублей. 10.11.2012 в 23:13 с помощью услуги Сбербанк Онлайн с банковской карты № 4279420010057178, выпущенной на имя Беляевой Елены Александровны, 17.05.1962 года рождения переведены на пластиковую банковскую карту № 4276380012610056, выпущенную на имя Беляевой Елены Александровны, 17.05.1962 года рождения в Донском отделении № 7813 Московского банка ОАО «Сбербанк России». 10.11.2012 в 23:24 денежные средства в сумме 150 000 рублей с пластиковой карты № 4276380012610056 сняты в банкомате 140379 00075400, расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Б.Покровская, д. 3 (т. 4 л.д. 112);
- документами, предоставленными потерпевшей Жигановой И.М., а именно: копией заявления Жигановой И.М. от 19.11.2012 в Нижегородское ОСБ № 7 о возврате денежных средств на сумму 256 000 рублей; копией заявления Жигановой И.М. от 19.11.2012 о спорной операции с наличными деньгами, проведенной через устройства самообслуживания (т. 9 л.д. 188):
- заявлением Крупнова А.А. от 12.11.2012 о том, что он просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые 10.11.2012 в период времени с 22:54 до 22:56 похитили денежные средства с принадлежащих ему банковских карт ОАО «Сбербанк России»: № 4279420010779888 в сумме 75 900 рублей; № 4276420010055803 в сумме 44 700 рублей, № 5484420010271082 в сумме 31 000 рублей, № 5469420014607389 в сумме 12 000 рублей (т. 5 л.д. 176);
- ответом на запрос № 47-218417 от 17.12.2012 ОАО «Сбербанк России», согласно которого, с пластиковых карт №№ 427942001077988, 4276420010055803, 5484420010271082, 5469420014607389, выпущенных на имя Крупнова Андрея Анатольевича, 11.07.1972 года рождения 10.11.2012 с 22:54 по 22:56 произведено хищение денежных средств, путем незаконного списания на пластиковую карту № 4276380053201237, выпущенную в Донском отделении № 7813 Московского банка ОАО «Сбербанк России» без ведома клиента с использованием персональных данных (т. 5 л.д. 191);
- протоколом выемки у потерпевшего Крупнова А.А. от 29.03.2013 и осмотра документов: отчета по счету карты Visa Classic № 4276380053201237 от 19.11.2012 – «мошенническая» карта на имя Крупнова А.А., оформленная в рамках зарплатного проекта ООО «Ампир», содержащий движение денежных средств, поступивших на лицевой счет банковской карты и их последующее обналичивание: четыре перевода от 10.11.2012 суммами 12 000 рублей, 31 000 рублей, 44 700 рублей и 75 900 рублей, а всего на общую сумму 163 600; обналичивания от 10 и 11.11.2012 суммами 150 000 рублей, 2 000 рублей и 11 600 рублей, а всего на общую сумму 163 600 рублей; отчета по счету карты Visa Gold № 427942001077988 от 23.11.2012, оформленной на Крупнова А.А., в котором отражен перевод с лицевого счета банковской карты 10.11.2012 через web-bank в сумме 75 900 рублей; выписки из лицевого счета № 40817810042053667036 ОАО «Сбербанк России» банковской карты Visa № 427942001077988 о списании 75 900 рублей; скрин-шота смс-сообщений - уведомлений о списании денежных средств с лицевых счетов банковских карт в виде фотографии с дисплея мобильного телефона смс-сообщений о списании денежных средств: карта Visa9888 - 75 900 рублей 10.11.2012 в 22:54; карта Visa5803 - 44 700 рублей 10.11.2012 в 22:55; карта ЕСМС1082 - 31 000 рублей 10.11.2012 в 22:56; карта ЕСМС7389 - 12 000 рублей 10.11.2012 в 22:56; отчета по счету карты Visa Classic № 4276420010055803 от 23.11.2013, оформленной на Крупнова А.А., в котором отражен перевод с лицевого счета банковской карты 10.11.2012 через web-bank в сумме 44 700 рублей; выписки из лицевого счета № 40817810042050015607 ОАО «Сбербанк России» банковской карты Visa Classic № 4276420010055803 о списании 44 700 рублей; отчета по счету карты MasterСard № 5484420010271082 от 23.11.2013, оформленной на Крупнова А.А., в котором отражен перевод с лицевого счета банковской карты 10.11.2012 через web-bank в сумме 31 000 рублей; выписки из лицевого счета № 40817810642050059801 ОАО «Сбербанк России» банковской карты MasterСard № 5484420010271082 о списании 31 000 рублей; отчета по счету карты MasterСard № 5469420014607389 от 23.11.2013, оформленной на Крупнова А.А., в котором отражен перевод с лицевого счета банковской карты 10.11.2012 через web-bank в сумме 12 000 рублей; выписки из лицевого счета № 40817810842050059355 ОАО «Сбербанк России» банковской карты № 5469420014607389 о списании 12 000 рублей, пластиковой банковской карты ОАО «Сбербанк России» Visa № 427942001077988 на имя Крупнова Андрея; пластиковой банковской карты ОАО «Сбербанк России» MasterСard № 5469420014607389 на имя Крупнова Андрея; пластиковой банковской карты ОАО «Сбербанк России» MasterСard № 5484420010271082 на имя Крупнова Андрея, приобщенных в качестве вещественных доказательств (т. 9 л.д. 33-35);
- заявлением Хохловой Н.Е. от 11.11.2012 о том, что она просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые 10.11.2012 в 23.05 с принадлежащей ей банковской карты ОАО «Сбербанк России» похитили денежные средства в сумме 500 000 рублей (т. 5 л.д. 193);
- ответом на запрос № 47-218390 от 17.12.2012 ОАО «Сбербанк России» в соответствии с которым, с пластиковой карты № 4279420010120778, выпущенной на имя Хохловой Натальи Евгеньевны, 03.07.1958 года рождения 10.11.2012 в 23:05 произведено хищение денежных средств, путем незаконного списания на ластиковую карту № 427638003281927, выпущенную в Донском отделении № 7813 Московского банка ОАО «Сбербанк России» без ведома клиента с использованием персональных данных(т. 5 л.д. 206);
- заявлением Иванкина Б.Е. от 14.11.2012 о том, что он просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые с принадлежащей ему банковской карты ОАО «Сбербанк России» похитили денежные средства в сумме 601 000 рублей (т. 5 л.д. 143);
- ответом на запрос № 47-218416 от 17.12.2012 ОАО «Сбербанк России» согласно которого, с пластиковой карты № 4279420010312870, выпущенной на имя Иванкина Бориса Евгеньевича, 07.08.1951 года рождения 10.11.2012 в 23:44 произведено хищение денежных средств, путем незаконного списания на пластиковую карту № 4276380046833898, выпущенную в Донском отделении № 7813 Московского банка ОАО «Сбербанк России» без ведома клиента с использованием персональных данных (т. 5 л.д. 157);
- заявлением Хохловой Л.Ю. 12.11.2012 о том, что она просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые 10.11.2012 в 23.31 с принадлежащей ей банковской карты ОАО «Сбербанк России» № 4276420010128782 похитили денежные средства в сумме 601 000 рублей (т. 5 л.д. 119);
- протоколом добровольной выдачи вещей и документов, согласно которому, 12.11.2012 у Хохловой Л.Ю. были изъяты следующие документы: копия выписки из лицевого счета № 40817810342055655746/50; копия заявления в Волго – Вятское отделение ОАО «Сбербанка России» о спорной операции по карте; копия заявления о спорной операции по вкладу – хранящиеся в материалах уголовного дела (т. 5 л.д. 122);
- ответом на запрос № 47-218392 от 17.12.2012 Волго–Вятский банк ОАО «Сбербанк России», согласно которому с пластиковой карты № 4276420010128782, выпущенной на имя Хохловой Лидии Юрьевны, 08.02.1959 года рождения 10.11.2012 в 23:31 произведено хищение денежных средств, путем незаконного списания на пластиковую карту № 4276380095576406, выпущенную в Донском отделении № 7813 Московского банка ОАО «Сбербанк России» без ведома клиента с использованием персональных данных (т. 5 л.д. 141);
- заявлением Карманова А.А. от 27.11.2012 о том, что он просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые 10.11.2012 в 23:29 с принадлежащей ему банковской карты ОАО «Сбербанк России» похитили денежные средства в сумме 801 000 рублей (. 5 л.д.54);
- ответом на запрос № 47-14067 от 13.02.2013 «Волга–Сити» ОАО «Сбербанк России» о том, что с пластиковой карты № 4276420011267589, выпущенной на имя Карманова Александра Алексеевиче, 06.03.1968 года рождения 10.11.2012 в 23:29 произведено хищение денежных средств путем незаконного списания на пластиковую карту № 4276380100747679, выпущенную в Донском отделении № 7813 Московского банка ОАО «Сбербанк России» без ведома клиента с использованием персональных данных (т. 5 л.д.62);
- заявлением Купцова Г.Е. от 12.11.2012 о том, что он просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые 10.11.2012 в 23:03 мошенническим путем с банковской карты ОАО «Сбербанк России» похитили денежные средства в сумме 500 000 рублей (т. 3 л.д.113);
- ответом на запрос № 47-218399 от 17.12.2012 ОАО «Сбербанк России», согласно которому с пластиковой карты № 639002429008014296, выпущенной на имя Купцова Геннадия Евтихьевича, 04.02.1955 года рождения 10.11.2012 в 23:03 произведено хищение денежных средств, путем незаконного списания на пластиковую карту № 4276380033576583, выпущенную в Донском отделении № 7813 Московского банка ОАО «Сбербанк России» без ведома клиента с использованием персональных данных (т. 3 л.д.131);
- документами, предоставленные потерпевшей Королевой С.Л. в ходе допроса потерпевшей 07.02.2014, а имен: копией заявления Королевой С.Л. от 12.11.2012 в Нижегородское ОСБ № 7 о возврате денежных средств; копией заявления Королевой С.Л. о спорной операции с наличными деньгами, проведенной через устройства самообслуживания от 12.11.2012; копией расписки Нижегородского ОСБ № 7 в приеме заявления, хранящиеся в материалах уголовного дела (т. 10 л.д. 141-142);
- заявлением Захарцова В.В. от 12.11.2012 о том, что он просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые 10.11.2012 в 23:55 мошенническим путем с банковской карты ОАО «Сбербанк России» № 4279420010014872 похитили денежные средства в сумме 301 000 рублей (т. 5 л.д. 159);
- ответом на запрос № 47-218412 от 17.12.2012 ОАО «Сбербанк России», согласно которого с пластиковой карты № 4279420010014872, выпущенной на имя Захарцова Василия Владимировича, 28.01.1963 года рождения в 23:55 произведено хищение денежных средств, путем незаконного списания на пластиковую карту № 4276380021272641, выпущенную в Донском отделении № 7813 Московского банка ОАО «Сбербанк России» без ведома клиентов с использованием персональных данных (т. 5 л.д. 174);
- протоколами выемки от 29.03.2013 у потерпевшего Захарцова В.В. и осмотра пластиковой банковской карты ОАО «Сбербанк России» Visa Gold № 4279420010014872 на его имя, приобщенной в качестве вещественного доказательства (т. 8 л.д. 81-83, 88);
- вещественным доказательством – пластиковой банковской картой ОАО «Сбербанк России» Visa Gold № 4279420010014872 на имя Василия Захарцова, переданная на хранение потерпевшему Захарцову В.В. (т. 9 л.д. 89-90, 91);
- заявлением Булганова В.В. от 12.11.2012 о том, что он просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые 10.11.2012 с принадлежащей ему банковской карты ОАО «Сбербанк России» похитили денежные средства в сумме 301 000 рублей (т. 5 л.д. 98);
- протоколом добровольной выдачи вещей и документов, согласно которого, у потерпевшего Булганова В.В. были изъяты следующие документы: заявление о спорной операции по карте № 639002429006429819; заявление на имя управляющего Нижегородского ОСБ Абакумова В.В. (т. 5 л.д.112);
- ответом на запрос № 47-218396 от 17.12.2012 ОАО «Сбербанк России» согласно которому, с пластиковой карты № 639002429006429819, выпущенной на имя Булганова Владимира Васильевича, 04.05.1960 года рождения 10.11.2012 в 23:33 произведено хищение денежных средств, путем незаконного списания на пластиковую карту № 42763880029084394, выпущенную в Донском отделении № 7813 Московского банка ОАО «Сбербанк России», без ведома клиента с использованием персональных данных (т. 5 л.д. 117);
- заявлением Куцепина А.В. от 12.11.2012 о том, что он просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые 10.11.2012 в 23:47 мошенническим путем с банковской карты ОАО «Сбербанк России» № 639002429009266069 похитили денежные средства в сумме 602 000 рублей (т. 3 л.д. 133);
- ответом на запрос № 47-218401 от 17.12.2012 ОАО Волго – Вятского банка ОАО «Сбербанк России» о том, что с пластиковой карты № 639002429009266069, выпущенной на имя Куцепина Александра Владимировиче, 05.04.1954 года рождения 10.11.2012 в 23:47 произведено хищение денежных средств, путем незаконного списания на пластиковую карту № 4276380066797569, выпущенную в Донском отделении № 7813 Московского банка ОАО «Сбербанк России» без ведома клиента с использованиемперсональных данных (т. 3 л.д. 151);
- рапортом старшего оперуполномоченного по ОВД 1 отдела 2 ОРЧ полиции ГУ МВД России по ПФО майора полиции Щеголева Е.Ю., о том, что по адресу регистрации ООО «Ампир» (ИНН 7733815590), г. Москва, ул. Муравская, д.5, корп.5 располагается частный дом, принадлежащий на праве собственности в равных долях семье Кузнецовых Ирине Анатольевне и Владимиру Александровичу (т. 6 л.д. 207);
- ответом УЭБ и ПК ГУ МВД России по г. Москва на поручение от 19.08.2013 о том, что согласно сведениям ЕРГЮЛ УФНС России в г. Москве на паспортные данные Павловичева А.С. зарегистрировано более 15 организаций, на паспортные данные Полякова С.С. – более 40 организаций. Согласно сведениям ЕГРЮЛ УФНС России в г. Москве ООО «АМПИР» зарегистрировано по адресу: г. Москва, ул. Муравская, д. 5, стр. 5. Помещений, занимаемых ООО «АМПИР», не обнаружено. Руководителем и учредителем является Поляков С.С. Согласно сведениям ЕГРЮЛ УФНС России в г. Москве ООО «Эталон» зарегистрировано по адресу: г. Москва, ул. Брянская, д. 32, стр. 9. В результате выезда, помещений, занимаемых ООО «Эталон», не обнаружено. Руководителем и учредителем значится Павловичев А.С. (т. 6 л.д. 213-219);
- протоколом осмотра места происшествия от 11.02.2013 – банкомата, расположенного в здании Администрации г. Кстово, в ходе которого изъят диск с записью видеонаблюдения (т. 8 л.д. 31-32);
- протоколом осмотра от 11.02.2013 диска с записью видеонаблюдения, изъятого в ходе осмотра банкомата, расположенного в здании Администрации г. Кстово, согласно которого потерпевший Капитула А.Д. подходит к банкомату № 140223, расположенному по адресу: г. Кстово, пл. Ленина, д.4, и находится около банкомата 4 минуты, после чего к банкомату длительное время никто не подходит, затем в гардеробе, расположенном прями от банкомата выключается свет, из видеозаписи видно, что рабочий день в здании Кстовской администрации закончилось. Время и дата на видеозаписи отсутствуют (т. 8 л.д. 31-32);
- вещественным доказательством - диском с записью видеонаблюдения, изъятом 11.02.2013 в ходе осмотра банкомата, расположенного в здании Администрации г. Кстово (т. 8 л.д. 33);
- ответом на запрос № 47-27310 от 18.03.2013 ЦСКО «Волга–Сити» ОАО «Сбербанк России», согласно которого с банковских карт№ 5469420010869389, № 639002429008995528, выпущенных на имя Капитулы Александра Дмитриевича, 16.03.1949 года рождения, 28.12.2012 в 23:14 и 29.12.2012 в 01:29 произведено хищение денежных средств в общей сумме 201 000 рублей, путем незаконного списания на банковскую карту № 4276380077052681, выпущенную в Вернадском отделении № 7970 Московского банка ОАО «Сбербанк России», без ведома клиента с использованием персональных данных (т. 8 л.д. 38);
- документами, полученными по устному запросу следоваетеля от Капитулы А.Д., а именно: копиями сторон банковской карты ОАО «Сбербанка России», № 639002429008995528, выпущенной на имя Капитулы А.Д.; копией кассового чека с указанием доступного лимита по счету банковской карты: ************9389 (т. 8 л.д. 26-28);
- документами, предоставленными потерпевшим Охлопковым А.С. в ходе допроса потерпевшего 09.04.2013, а именно: копией заявления Охлопкова А.С. от 29.12.2012 в Нижегородское ОСБ № 7 о возврате денежных средств на сумму 300 000 рублей; копией заявления Охлопкова А.С. от 29.12.2012 о спорной операции с наличными деньгами, проведенной через устройства самообслуживания; копией заявления Макаровой С.В. от 29.12.2012 о спорной операции с наличными деньгами, проведенной через устройства самообслуживания; копией расписке в приеме заявления об утрате карты (т. 7 л.д. 177-178);
- заявлением Овчинникова О.Е. от 14.01.2013 о том, что он просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые 28.12.2012 в 22:06 с принадлежащей ему банковской карты ОАО «Сбербанк России» № 4279420010158604 похитили денежные средства в сумме 150 000 рублей (т. 4 л.д. 118);
- документами, предоставленными потерпевшим Овчинниковым О.Е. в ходе допроса потерпевшего 21.05.2013 - копией распечатки СМС–сообщения, поступившего 28.12.12 от Сбербанка на абонентский номер принадлежащий Овчинникову О.Е. (т. 7 л.д. 216);
- заявлением Лисина А.М. от 30.12.12 о том, что он просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые 28.12.2012 в 22:20 с принадлежащей ему банковской карты ОАО «Сбербанк России» похитили денежные средства в сумме 41 000 рублей (т. 4 л.д. 206);
- документами, предоставленными Лисиным А.М. в ходе дачи объяснеий 30.12.2012 и 25.01.2013, а именно: чек о блокировке карты, копия заявления в ОАО Сбербанк о о спорной операции по карте, копия выписки по счету карты от 22.01.2013 (т. 4 л.д. 209, 210, 211);
- ответом на запрос № 47-23924 от 07.03.2013 ЦСКО «Волга–Сити» ОАО «Сбербанк России» согласно которому, 28.12.2012 произведено хищение денежных средств с пластиковой карты № 5469420010386806, на имя Лисина Алексея Михайловича в сумме 41 000 рублей 00коп., путем незаконного списания на пластиковую карту № 4276380077492796, выпущенную в Вернадском отделении№ 7970 Московского банка ОАО «Сбербанк России» без ведома клиента с использованием персональных данных. 28.12.2012 денежные средства были сняты в банкомате 140047 0007, расположенном по адресу6 г. Н. Новгород, ул. Ошарская, д. 88 (т. 4 л.д. 192);
- документами, предоставленными потерпевшей Макаровой С.В. в ходе допроса потерпевшей 10.01.2014, а именно: копией заявления Макаровой С.В. от 29.12.2012 в Нижегородское ОСБ № 7 о возврате денежных средств на сумму 41 000 рублей; копией заявления Макаровой С.В. от 29.12.2012 в Нижегородское ОСБ № 7 о возврате денежных средств на сумму 39 000 рублей; копией заявления Макаровой С.В. от 29.12.2012 о спорной операции с наличными деньгами, проведенной через устройства самообслуживания от 28.12.12 на сумму 41 000 рублей; копией заявления Макаровой С.В. от 29.12.2012 о спорной операции с наличными деньгами, проведенной через устройства самообслуживания от 28.12.12 на сумму 39 000 рублей; копией выписки из лицевого счета № 40817810142053679474/53; копией выписки из лицевого счета № 40817810842053679318/54 (т. 8 л.д. 142-150);
- заявлением Соловьева С.Г. от 01.03.2013 о том, что он просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые с принадлежащих ему банковских карт ОАО «Сбербанк России» похитили денежные средства на общую сумму 450 000 рублей (т. 4 л.д. 184);
- заявлением Стрелкова М.А. от 29.12.2012 о том, что он просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые 28.12.2012 в 22:50 с принадлежащих ему банковских карт ОАО «Сбербанк России» похитили денежные средства в сумме 131 000 и 70 000 рублей (т. 4 л.д. 15);
- заявлением Иванцова М.П. от 29.12.2012 о том, что он просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые 28.12.2012 в 23:02 с принадлежащей ему банковской карты ОАО «Сбербанк России» № 639002429016679528 похитили денежные средства в сумме 303 000 рублей (т.3 л.д.184);
- заявлением Чернова О.Ю. от 28.12.2012 о том, что он просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые 28.12.2012 с принадлежащей ему банковской карты ОАО «Сбербанк России» похитили денежные средства в сумме 150 000 рублей (т. 4 л.д. 170);
- заявлением Черкуна А.А. от 10.01.2013 о том, что он просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые 28.12.2012 и 28.12.2012 с принадлежащей ему банковской карты ОАО «Сбербанк России» № 639002429006966794 похитили денежные средства в сумме 187 000 рублей (т. 4 л.д. 131);
- ответом на запрос № 47-4786 от 21.01.2013 ЦСКО «Волга–Сити» ОАО «Сбербанк России» о том, что денежные средства в сумме 187 000 рублей 28.12.2012 в 22:53 и 29.12.2012 в 01:33 с пластиковой карты № 639002429006966794, выпущенной на имя Черкуна Анатолия Андреевича, 06.12.1952 года рождения, в Нижегородском отделении № 0007 ОАО «Сбербанк России» переведены на пластиковую карту, выпущенную в Вернадском отделении № 7970 ОАО «Сбербанк России», денежные средства сняты 28.12.2012 в 22:56 в банкомате 241585 0007 (расположен по адресу: г. Н. Новгород, ул. Б.Покровская, д. 3) и 29.12.2012 в 01:35 в банкомате 438227 0007 (расположен по адресу: г. Н.Новгород, пл. Свободы, д. 4) (т. 4 л.д. 143);
- документами предоставленными потерпевшим Черкуном А.А. в ходе допроса потерпевшего 30.05.2013, а именно: копией выписки из лицевого счета № 40817810742053676754/54 на 01.01.2012; копией выписки о 10 последних операциях по карте от 09.01.2013; отчетом по счету карты № 40817810742053676754/54 (т. 8 л.д. 11-13);
- заявлением Шора Е.Д. от 26.02.2013 о том, что он просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые 28.12.2012 и 29.12.2012 с принадлежащих ему банковских карт ОАО «Сбербанк России» похитили денежные средства в сумме 320 700 рублей (т. 6 л.д. 65);
- документами, предоставленными свидетелем Шашкиным О.А. в ходе допроса свидетеля 04.03.2013, а именно: копией заявления о спорной операции по карте № 5484420010122566; копией заявления Шашкина О.А. в Нижегородское ОСБ № 7 о возврате денежных средств на сумму 150 000 рублей; копией выписки о движении денежных средств по счету № 40817810842053655497/51; копией служебной записке Шашкина О.А. в Управление безопасности Волго – Вятского банка ОАО «Сбербанк России» (т. 7 л.д.141-145);
- протоколом обыска от 27.03.2013 в жилище Леонова А.Г. по адресу: г. Москва, ул. Профсоюзная, д.99, кв.390, в ходе которого изъято: уведомление ООО «Анта» в ФСГС от 03.08.2012; анкета ООО «Анта» на имя Макаровой Т.С.; анкета ООО «Анта» на имя Кузоватова А.А.; копия паспорта Макаровой Т.С.; копия паспорта Кузоватова А.А.; свидетельство о регистрации ООО «Анта»; свидетельство о постановке на учет ООО «Анта»; выписка из ЕГРЮЛ ООО «Анта»; копия паспорта Павловичева А.С.; анкета руководителя ООО «Эталон» на Павловичева А.С.; свидетельство о государственной регистрации ООО «Эталон»; свидетельство о постановке на учет ООО «Эталон»; уведомление ООО «Эталон» в ФСГС; выписка из ЕГРЮЛ ООО «Эталон»; приказ № 1 ООО «Эталон» от 07.12.2012 (т. 6 л.д. 133-134);
- протоколом осмотра документов от 17.06.2013, изъятых в ходе обыска 27.03.2013 обыска в жилище Леонова А.Г. по адресу: г. Москва, ул. Профсоюзная, д.99, кв.390, уведомления ООО «Анта» в ФСГС от 03.08.2012; анкеты ООО «Анта» на имя Макаровой Т.С.; анкета ООО «Анта» на имя Кузоватова А.А.; копии паспорта Макаровой Т.С.; копии паспорта Кузоватова А.А.; свидетельства о регистрации ООО «Анта»; свидетельства о постановке на учет ООО «Анта»; выписки из ЕГРЮЛ ООО «Анта»; копии паспорта Павловичева А.С.; анкета руководителя ООО «Эталон» на Павловичева А.С.; свидетельства о государственной регистрации ООО «Эталон»; свидетельства о постановке на учет ООО «Эталон»; уведомление ООО «Эталон» в ФСГС; выписки из ЕГРЮЛ ООО «Эталон»; приказа № 1 ООО «Эталон» от 07.12.2012., сформированные в подшивку (т. 6 л.д. 135-137);
- рапортом старшего оперуполномоченного по ОВД 1 отдела 2 ОРЧ полиции ГУ МВД России по ПФО майора полиции Щеголева Е.Ю. о том, что по адресу регистрации ООО «Эталон» (ИНН 7730677207, г.Москва, ул. Брянская, д.32, стр.9), располагается ЗАО «Аварийно – ремонтная эксплуатационная служба Западного административного округа», ИНН 7730567645 (т. 6 л.д. 199, 200);
- ответом УЭБ и ПК ГУ МВД России по г. Москва на поручение от 19.08.2013 о том, что согласно сведениям ЕРГЮЛ УФНС России в г. Москве на паспортные данные Павловичева А.С. зарегистрировано более 15 организаций, на паспортные данные Полякова С.С. – более 40 организаций. Согласно сведениям ЕГРЮЛ УФНС России в г. Москве ООО «АМПИР» зарегистрировано по адресу: г. Москва, ул. Муравская, д. 5, стр. 5. Помещений, занимаемых ООО «АМПИР», не обнаружено. Руководителем и учредителем является Поляков С.С. Согласно сведениям ЕГРЮЛ УФНС России в г. Москве ООО «Эталон» зарегистрировано по адресу: г. Москва, ул. Брянская, д. 32, стр. 9. В результате выезда, помещений, занимаемых ООО «Эталон», не обнаружено. Руководителем и учредителем значится Павловичев А.С. (т. 6 л.д. 213-219);
- рапортом оперуполномоченного 6 отдела УУР ГУ МВД России по Нижегородской области Скорынина В.П., согласно которому гражданка Суханова Светлана Николаевна, 20.03.1965 года рождения по адресу: г. Москва, ул. Дмитрия Ульянова, д. 47, корп.2, кв. 36 не проживает, регистрацию на территории РФ не имеет; местонахождение Алешина Дмитрия Валентиновича, 07.06.1969 года рождения, зарегистрированного по адресу: г. Москва, проезд Якушкина, д.2, кв.198, установить не представилось возможным; местонахождение и полные анкетные данные Кузина Геннадия Петровича (паспорт: серия 4508 № 98225) установить не представилось возможным (т. 22 л.д. 78-79);
- заявлением Кашириной Н.Е. от 22.02.2013 о том, что она просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые с принадлежащей ей банковской карты похитили денежные средства в сумме 300 000 рублей (т. 4 л.д. 46);
- заявление Кашириной Н.Е. от 08.02.2013 о том, что 08.02.2013 в 03.52 часов на её мобильный телефон 9087553260 пришло смс-уведомление о переводе с её карты 4276842020290429 денежных средств в сумме 300 000 рублей на карту Visa 4050, и далее две смс о снятии с карты Visa 4050 по 150 000 рублей. Она сразу позвонила в службу поддержки Сбербанка, где оператор ей сообщил, что карта Visa 4050 была открыта в г. Н. Новгороде 25.01.2013 и выдана 07.02.3013 в отделении 0537 по ул. Ошарская, д. 88. Данную карту она не открывала и в г. Н. Новгороде 25 января и 07 февраля 2013 года не была, т.к. живет и работает в г. Москве, и находилась в офисе крупной европейской компании. С приложением копий заявлений в ОАО «Сбербанк России» от 08.02.2013 о спорной операции по карте (т. 34 л.д. 16);
- заявлением Козловой Т.М. от 12.02.2013 о том, что она просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые 08.02.2013 в 03:50 мошенническим путем с банковской карты ОАО «Сбербанк России» похитили денежные средства в сумме 129 000 рублей, с приложенными копиями документов (т. 3 л.д.76);
- протоколами выемки у потерпевшей Козловой Т.М. от 13.03.2013 и осмотра документов: выписки из лицевого счета по вкладу за период с 01.01.2013 по 14.02.2013 Козловой Татьяны Михайловны, номер лицевого счета 40817810442051957717/50, согласно которой 13.02.2013года со счета № 40817810442051957717/50 списано 129 000 рублей, остаток составил 993,51 рублей; пластиковой карты ОАО «Сбербанка России» Visa Classic № 42764200119802562 на имя Козловой Татьяны Михайловны, приобщенных в качестве вещественных доказательств (т. 11 л.д. 182-184, 185);
- вещественными доказательствами – документами, изъятыми 13.03.2013 в ходе выемки у потерпевшей Козловой Т.М. (т. 11 л.д. 187);
- заявлением Комаровой М.Е. от 15.03.2013 о том, что она просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые 08.02.2013 с принадлежащей ей банковской карты ОАО «Сбербанк России» похитили денежные средства в сумме 10 000 рублей (т. 4 л.д. 2);
- заявлением Матвеева А.В. от 08.02.2013 о том, что он просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые совершили хищение с его банковских карт «Visa» и «Master» денежных средств в сумме 64 000 рублей (т. 3 л.д.102);
- заявлением Овчаренко А.В. от 08.02.2013 о том, что он просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые с принадлежащей ему банковской карты ОАО «Сбербанк России» похитили денежные средства в сумме 16 000 рублей (т. 3 л.д. 208);
- заявлением Рыжовой Т.Б. от 08.02.2013 о том, что она просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые 08.02.13 в 03:24 с принадлежащей ей банковской карты № 676280429004256722 ОАО «Сбербанк России» похитили денежные средства в сумме 10 000 рублей (т. 5 л.д. 29);
- документами, предоставленными потерпевшей Рыжовой Т.Б. в ходе ее допроса 16.07.2013 - копия заявления о спорной операции по банковским картам № 4279420010158364, № 676280429004256722 (т. 12 л.д.36-37);
- заявлением Савина С.А. от 15.03.2013 о том, что он просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые 08.02.2013 в период с 03:25 до 03:29 с принадлежащих ему банковских карт ОАО «Сбербанк России»: «VISA GOLD» № 4279420010369060 и «GOLD MASTERCARD» № 5484420010072696 похитили денежные средства в сумме 133 000 рублей (т. 4 л.д.35);
- рапортом старшего оперуполномоченного по ОВД 1 отделения ОЭБ УФСБ России по Нижегородской области капитана Иванова А.В., о том, что в ходе оперативно–розыскных мероприятий установлено, что в период с 01.11.2012 по 08.02.2013 жителем г. Н. Новгорода - Кузоватовым Александром Александровичем, 17.04.1984 года рождения, уроженца г. Горький, зарегистрированного по адресу: г. Н. Новгород, ул. М.Рокосовского, д. 15, кв. 25, организовано хищение денежных средств физических лиц в крупном размере со счетов банковских карт Волго – Вятского банка Сбербанка России, путем изготовления и использования дубликатов указанных банковских карт. Установлено, что 08.02.2013 со счетов банковских карт «VISA GOLD» № 4279420010369060 и «GOLD MASTERCARD» № 5484420010072696, принадлежащих Савину Сргею Александровичу, 05.09.1960 года рождения, зарегистрированного по адресу: г. Н. Новгород, ул. Пригородгная, д.14, в период времени с 03:26 по 03: 26 осуществелены переводы денежных средств в размер 122 000 рублей и 11 000 рублей соответсвенно, на счета карты «VISA» № 4276420015469157, денежные средства посредством использования банкомата № 681610007 сняты в наличной форма, в подтверждение чего на мобильный помер Савина С.А., также поступило соответсвующее смс-сообщение. Таким образом, Кузоватовым А.А. было организовано хищение денежных средств со счетов банковских карт «VISA GOLD» № 4279420010369060 и «GOLD MASTERCARD» № 5484420010072696, принадлежащих Савину Сргею Александровичу, 05.09.1960 года рождения, на сумму 133 000 рублей (т. 4 л.д. 38-39);
- заявлением Самогородьской Е.В. от 08.02.2013 о том, что она просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые 08.02.2013 с принадлежащей ей банковской карты ОАО «Сбербанк России» похитили денежные средства в сумме 90 000 рублей (т. 6 л.д. 9);
- заявлением Арзамасцева Ю.В. от 11.02.2013 о том, что он просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые 08.02.2013 в 02:33 с принадлежащих ему банковских карт ОАО «Сбербанк России»: «Mastercard» № 5484420010075228 и «Visa» № 4276420013826861 похитили денежные средства в сумме 100 000 и 200 000 рублей соответственно (т. 3 л.д.167);
- заявлением Мартынова А.Н. от 08.02.2013 о том, что он просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые 08.02.2013 в 01:55 с принадлежащей ему банковской карты ОАО «Сбербанк России» похитили денежные средства в сумме 300 750 рублей (т. 5 л.д. 11);
- заявлением Машиной Я.Е. от 08.02.2013 о том, что он просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые 08.02.2013 в 02:11 с принадлежащей ему банковской карты № 4276420013258891 ОАО «Сбербанк России» похитили денежные средства в сумме 42 750 рублей (т. 5 л.д.91);
- документами, предоставленными потерпевшей Машиной Я.Е. в ходе ее допроса 27.03.2013 года, а именно: копией сторон банковской карты Visa Classic № 4276420013258891; копией заявления в Нижегородское отделение 0007/0042 ОАО «Сбербанк России» от 08.02.2013 года о спорной операции по банковской карте Visa Classic № 4276420013258891; копией расписки о приеме заявления об утрате карты Visa Classic № 427620014790744 (т.12 л.д. 209,210,211-212,213-214,215);
- заявлением Тюковой М.В. от 08.02.2013 о том, что она просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые 08.02.2013 в 02:39 с принадлежащей ей банковской карты ОАО «Сбербанк России» похитили денежные средства в сумме 33 750 рублей (т.4 л.д. 240);
- заявлением Щегловой В.Т. от 08.02.2013 о том, что она просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые 08.02.2013 с принадлежащей ее супругу – Щеглову В.Т. банковской карты ОАО «Сбербанк России» похитили денежные средства в сумме 65 750 рублей (т. 4 л.д. 227);
- заявлением Игнатова А.Е. от 13.02.2013 о том, что она просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые 07.02.2013 мошенническим путем с банковской карты ОАО «Сбербанк России» № 4276420013594733 № счета карты: 4081781054205215288/50 похитили денежные средства в сумме 90 500 рублей (т. 3 л.д. 109);
- документами, предоставленными потерпевшим Игнатовым А.Е. в ходе допроса 08.08.2013 года, а именно: заявлением от 11.10.2012 года на подключение мобильного банка; условиями использования банковских карт ОАО «Сбербанка России»; выпиской из лицевого счета № 40817810942050662040/50 за период времени с 01.01.2013 года по 18.02.2013 (т. 14 л.д. 112-117);
- заявлением Ильиной Ю.Л. от 08.02.2013 о том, что она просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые 07.02.2013 мошенническим путем с ее банковской карты ОАО «Сбербанк России» похитили денежные средства в сумме 150 000 рублей (т.5 л.д. 209)
- ответом на запрос № 47-17124 от 20.02.2013 ЦСКО «Волга–Сити» ОАО «Сбербанк России», согласно которого, банковская карта № 4276420012398359 открыта 01.11.2012 на имя Ильиной Юлии Леонидовны, 01.05.1981 года рождения, в Нижегородском отделении № 0007 ОАО «Сбербанк России» (т. 5 л.д.206);
- ответом на запрос № 47-18315 от 22.02.2013 ЦСКО «Волгна – Сити» ОАО «Сбербанк России» согласно которого, расход денежных средств с банковской карты № 4276420013097000 в сумме 150 000 рублей, произведен 23:24 07.02.2013 в банкомате № 4382310070042, расположенном по адресу: г. Н. Новгород, пл. Свободы, д. 4 (т. 5 л.д. 215-216);
- заявление Кожухова И.А. от 08.02.2013 о том, что он просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые 07.02.2013 с принадлежащей ему банковской карты ОАО «Сбербанк России» похитили денежные средства в сумме 150 000 рублей (т. 6 л.д. 17);
- документами, предоставленными потерпевшим Кожуховым И.А. в ходе его допроса 05.08.2013, а именно: копией заявления Кожухова И.А. от 08.02.2013 о спорной ситуации по карте № 4276420014045958; копией заявления от имени Кожухова И.А. о возврате последнему незаконно списанных со счета его банковской карты денежных средств в сумме 150 000 рублей; копиями сторон банковской карты «Сбербанк» № 4276420014045958 (т. 14 л.д. 51,52-53,54);
- заявлением Пугиной Т.А. от 11.02.2013 о том, что она просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые 08.02.2013 в 01:22 с принадлежащей ее сыну Пугину М.В. банковской карты ОАО «Сбербанк России» № 4276420011815684 похитили денежные средства в сумме 96 000 рублей (т. 6 л.д. 47);
- заявлением Столбова М.Е. от 08.02.2013 о том, что он просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые с принадлежащей ему банковской карты ОАО «Сбербанк России» похитили денежные средства в сумме 134 000 рублей (т. 3 л.д. 234);
- заявлением Сучкоусова А.А. от 11.02.2013 о том, что он просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые 30.01.2013 с принадлежащей ему банковской карты № 4276420015085201 ОАО «Сбербанк России» похитили денежные средства в сумме 283 000 рублей (т. 5 л.д.80);
- протоколами выемки от 29.03.2013 у потерпевшего Сучкоусова А.А. и осмотра предметов и документов, а именно: пластиковой банковской карты ОАО «Сбербанк России» Visa № 4276420011560009 на его имя; кассового чека ОАО «Сбербанк России» от 09.02.2013, время 13:24:50, карта *****0009, доступный расходный лимит по карте 150 руб.; выписки из лицевого счета по вкладу за период с 01.02.2013 по 12.02.2013 на имя Сучкоусова А.А. номер карты 4276420011560009, номер счета 4081780442052051654/50; выписки из лицевого счета по вкладу за период с 01.02.2013 по 12.02.2013 на имя Сучкоусова А.А., номер карты 4276420015085201, номер счета 40817810342050662048/50; экранной распечатки из истории статуса карты Сучкоусова А.А.; экранной распечатки заявления основного держателя МБК клиента Сучкоусова А.А. (т. 14 л.д. 15-23, 24-26);
- документами, изъятыми 29.03.2013 в ходе выемки у потерпевшего Сучкоусова А.А., а именно: пластиковой банковская карта ОАО «Сбербанк России» Visa № 4276420011560009, переданной на хранение потерпевшему; кассовым чеком ОАО «Сбербанк России» от 09.02.2013.; выпиской из лицевого счета по вкладу за период с 01.02.2013 по 12.02.2013 на имя Сучкоусова А.А. номер карты 4276420011560009, номер счета 4081780442052051654/50; выпиской из лицевого счета по вкладу за период с 01.02.2013 по 12.02.2013 на имя Сучкоусова А.А., номер карты 4276420015085201, номер счета 40817810342050662048/50; экранной распечаткой из истории статуса карты Сучкоусова А.А.; экранной распечаткой заявления основного держателя МБК клиента Сучкоусова А.А. (т. 14 л.д. 27).
Также виновность Муравьевой Н.А. в совероешнии преступления по указанному эпизоду потвеждают:
- заявление Тюриковой С.Г. от 08.02.2013 о том, что он просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые 07.02.2013 в 23:29 с принадлежащей ему банковской карты ОАО «Сбербанк России» похитили денежные средства в сумме 150 000 рублей (т. 6 л.д. 40);
- заявление Якубовской Н.В. от 11.02.2013 о том, что она просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые 10.02.2013 с принадлежащей ему банковской карты ОАО «Сбербанк России» похитили денежные средства в сумме 24 000 рублей (т. 3 л.д. 225);
- ответ на запрос отдела ЗАГС Сормовского района г. Н. Новгорода Главное управление ЗАГС Нижегородской области, согласно которому внесена запись акта о смерти № 1293 от 01.08.2013 Бичинева Алексея Михайловича, 11.02.1984 года рождения уроженца г. Горький, гражданин РФ, дата смерти 29.07.2013 (т. 12 л.д. 134);
- протоколы обыска от 22.03.2013 и осмотра изъятых предметов и документов в офисном помещении ООО «Регион–Авто» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Московское шоссе, д. 294Б, где были обнаружены и изъяты следующие документы: карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Регион – Авто» от 30.09.2011, на 1 листе; свидетельства серии 52 № 004721030 от 04.05.2011 о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц записи о внесении изменений в учредительные документы ООО «Регион – Авто», ОГРН 102520401355, на 1 листе; свидетельство серии 52 № 000271115 от 06.10.1999 года о внесении записи а Единый государственный реестр юридических лиузаписи о юридическом лице ООО «регион – авто», ОГРН 1025202401355, на 1 листе; свидетельство серии 52 № 0168334 от 11.10.1999 о постановке на учет в налоговом органе ООО «Регион – АВТО», ИНН 5257043527, КПП 525701001, на 1 листе; копия уведомления № 2069622 от 15.06.2011 о постановке на учет РФ в налоговом органе ООО «Регион – АВТО», ОГРН 1025202401355, на 1 листе; решение о регистрации № 1085 от 20.11.2002 ООО «Регион – АВТО», на 1 оисте; заверенная копия Устава ООО «Регион – АВТО» в новой редакции, утвержденного Общим собранием участников, протоколо № 2 от 25.04.2011, на 11 листах; протокол № 2 внеочередного общего собрания участнков ООО «Регион – АВТО» от 25.04.2011, на 1 листе; протокол № 3 внеочередного общего собрания участнков ООО «Регион – АВТО» от 20.06.2011, на 1 листе; приказ № 2К от 26.04.2011 о вступлении на должность директора ООО «Регион – АВТО» по совместительству Панкова С.В., на 1 листе;
- доверенность ль 21.07.2012 ООО «регион – АВТО» Шулакову М.Н., на 1 листе; договор о полной материальной ответсвенности между ООО «Регион – АВТО» и Панковым С.В., на 1 листе; трудовой договор по совместительству с директором Общества от 26.04.2011 между ООО «Регион – АВТО» и Панковым С.В., на 2 листах; список работников ООО «Регион – АВТО», на 2 листах; книга продаж ООО «Регион – АВТО», за период времени с 01.01.2012 по 31.12.2012, на 163 листах; книга покупок ООО «Регион – АВТО» за период с 01.01.2012 по 31.12.2012, на 73 листах; блокнот в цветном картонном переплете, содержит 42 листа в клетку; печать – автомат ООО «Регион–АВТО», в пластиковом корпусе черно - серого цвета (т. 14 л.д. 191-193, 197-200);
- вещественные доказательства, изъятые 22.03.2013 в ходе производства обыска в офисном помещении ООО «Регион – Авто» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Московское шоссе, д. 294Б, а именно: карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Регион – Авто» от 30.09.2011, на 1 листе; решение о регистрации № 1085 от 20.11.2002 ООО «Регион – АВТО», на 1 оисте; заверенная копия Устава ООО «Регион – АВТО» в новой редакции, утвержденного Общим собранием участников, протоколо № 2 от 25.04.2011, на 11 листах; протокол № 2 внеочередного общего собрания участнков ООО «регион – АВТО» от 25.04.2011, на 1 листе; протокол № 3 внеочередного общего собрания участнков ООО «регион – АВТО» от 20.06.2011, на 1 листе; приказ № 2К от 26.04.2011 о вступлении на должность директора ООО «Регион – АВТО» по совместительству Панкова С.В., на 1 листе; доверенность ль 21.07.2012 ООО «регион – АВТО» Шулакову М.Н., на 1 листе; договор о полной материальной ответсвенности между ООО «регион – АВТО» и Панковым С.В., на 1 листе; трудовой договор по совместительству с директором Общества от 26.04.2011 между ООО «регион – АВТО» и Панковым С.В., на 2 листах; список работников ООО «Регион – АВТО», на 2 листах,ранящиеся в материалах уголовного дела № 160237; свидетельство серии 52 № 004721030 от 04.05.2011 о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц записи о внесении изменений в учредительные документы ООО «Регион – Авто», ОГРН 102520401355, на 1 листе; свидетельство серии 52 № 000271115 от 06.10.1999 года о внесении записи а Единый государственный реестр юридических лиц записи о юридическом лице ООО «Регион – авто», ОГРН 1025202401355, на 1 листе; свидетельство серии 52 № 0168334 от 11.10.1999 о постановке на учет в налоговом органе ООО «Регион – АВТО», ИНН 5257043527, КПП 525701001, на 1 листе; копия уведомления № 2069622 от 15.06.2011 о постановке на учет РФ в налоговом органе ООО «Регион – АВТО», ОГРН 1025202401355, на 1 листе; печать – автомат ООО «Регион – АВТО», в пластиковом корпуче черно – серого цвета,переданные на ответственное хранение директору ООО «Регион – АВТО» Панкову С.В.; книга продаж ООО « Регион – АВТО», за период времени с 01.01.2012 по 31.12.2012, на 163 листах; книга покупок ООО «Регион – АВТО» за период с 01.01.2012 по 31.12.2012, на 73 листах; блокнот в цветном картонном переплете, содержит 42 листа в клетку, переданные на ответственное хранение представителю ООО «Регион – АВТО» Галкину С.Н. (т. 14 л.д. 201-229, 230, 231, 232, 233, 234);
- ответ на запрос ООО «Регион–АВТО» исх № 04-04/2013 от 04.07.2012 (т. 15 л.д. 4-32), согласно которому Захаров Николай Николаевич 11.06.1945 г.р., Игнатов Алексей Евгеньевич, 10.03.1986 г.р., Ильина Юлия Леонидовна, 01.05.1981 г.р., Илющенко Вячеслав Васильевич, 09.09.1979 г.р., Кожухов Илья Алексеевич, 08.11.1988 г.р., Козлов Антон Дмитриевич, 28.04.1987 г.р., Назаренко Дмитрий Юрьевич, 22.06.1983 г.р., Нефедов Станислав Андреевич, 19.02.1982 г.р., Панкратова Ольга Павловна, 25.08.1949 г.р., Пугин Михаил Викторович, 12.11.1972 г.р., Столбов Михаил Евгеньевич, 23.11.1977 г.р., Сучкоусов Алексей Анатольевич, 09.06.1967 г.р., Тюрикова Светлана Геннадьевна, 10.05.1971 г.р., Якубовская Наталья Владимировна, 07.08.1975 г.р.,., Ганин Михаил Александрович; Шашин Александр Алексеевич в штате ООО «Регион – АВТО» ИНН 5257043527 (с учетом филиалов) не числятся и никогда не числились. Черевичкин Дмитрий Сергеевич, 01.03.1985 г.р. в период ремени с 06.07.2012 года по 29.03.2013 года был трудоустроен в ООО «Регион – Авто». Тарасов Александр Александрович, 26.06.1977 г.р., Чугунов Алексей Александрович, 26.06.1977 г.р., Койчуев Евгений Андреевич, 16.03.1988 г.р., Картушин Дмитрий Анатольевич, 07.07.1986 г.р., Любимов Денис Сергеевич, 10.11.1990 г.р., Комков Владимир Владимирович, 20.04.1984 г.р., Масленников Евгений Игоревич, 15.02.1988 г.р., Феськова Татьяна Юрьевна, 12.12.1981 г.р., Разуванова Римма Рафаэльевна, 08.01.1990 г.р., Нестерова Надежда Сергеевна, 12.04.1989 г.р., Елхов Александр Константинович, 23.01.1990 г.р., Корнев Александр Сергеевич, 23.11.1982 г.р., Разуваев Евгений Викторович, 06.01.1993 г.р., Андреева Наталья Сергеевна, 24.01.1984 г.р., Палагин Роман Сергеевич 03.06.1986 г.р., Зотова Анна Андреевна, 28.06.1993 г.р., Лузина Юлия Алексеевна, 24.04.1990 г.р., Козленков Дмитрий Андреевич, 08.07.1987 г.р. в настоящее время работают в ООО «регион – Авто»;
- протоколы выемки от 25.06.2013 у свидетеля Ухова Н.И. и осмотра печати-автомат ООО «Изумруд» ИНН 5260334491, ОГРН 1125260010138 (т. 13 л.д. 84-86, 87-88);
- вещественное доказательство – печать-автомат ООО «Изумруд» ИНН 5260334491, ОГРН 1125260010138, упакованная в коробку № 1 (т. 13 л.д. 93, т. 2 л.д. 141-146, 150);
- документы, предоставленные свидетелем Золиным А.В. в ходе его допроса 04.04.2013, а именно: копия договора аренды № 12-08-41 от 01.08.2012; копия акта приема–передачи помещения по договору аренды № 12-08-41 от 01.08.2012; копия акта приема передачи помещения к договору аренды № 12-08-41 от 03.09.2012; копия договора аренды № 12-06-37 от 26.06.2012; копия акта приема – передачи помещения к договору аренды № 12-06-37 от 26.06.2012 (т. 13 л.д. 180-192);
- протокол предъявления лица для опознания по фотографии подозреваемому Здоренко М.В., в ходе которого подозреваемый Здоренко М.В. среди предъявленных ему трех фотографий с изображением мужчин, опознал Бартеньева Евгения Иннокентьевича, который зимой 2013 года передал ему пакет докуметов ООО «Изумруд», для предоставления в ОАО «Сбербанк России» с целью выпуска банковских карт в рамках зарплатного проекта ООО «Изумруд». Впоследствии Здоренко М.В. передал полученные от сотрудников ОАО «Сбербанк России» банковские карты Бартеньеву Е.И., от которого получил вознаграждение в размере 15 000 рублей (т. 13 л.д. 159-161); уголовное преследование в отношении подозреваемого Здоренко М.В. прекращено по основанию, предусмотренному п.1 ч.1 ст. 27 УПК РФ (т. 13 л.д. 152);
- заявление Бочкарева С.Г. от 30.01.2013 о том, что он просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые с принадлежащей ему банковской карты ОАО «Сбербанк России» похитили денежные средства в сумме 603 000 рублей (т. 3 л.д. 153);
- документы, предоставленные потерпевшим Бочкаревым С.Г. в ходе допроса потерпевшего 01.08.2013, а именно: выписка по счету № 40817810842052670512/50, банковской карты выпущенной на имя Бочкарева С.Г.; копия сторон банковской карты № 427642001916061 со счетом № 40817810842052670512/50, выпущенной на имя Бочкарева С.Г., ( т. 15 л.д. 58-60);
- заявление Волкова С.В. от 26.03.2013 о том, что он просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые с принадлежащей ему банковской карты ОАО «Сбербанк России» в период времени с 23:14 25.03.2013 по 16:00 26.03.2013 похитили денежные средства в сумме 603 000 рублей (т. 15 л.д. 102);
- ответ на запрос ОАО «Сбербанк России», согласно которому указан единый счет кредиторской задолженности, предназначенный для зачисления денежных средств, в счет причиненного ущерба банку, а также указана сумма причиненного ОАО «Сбербанк России» ущерба (т. 18 л.д. 201);
- документы, предоставленные свидетелем Бевзом С.А. в ходе допроса свидетеля 06.03.2013 - копии документов, послуживших основанием для выпуска дебетовых карт по зарплатному проекту ООО «Эталон» (заявление, копии паспортов), сформированные в подшивку, пронумерованные, опечатанные оттиском печати «Управление безопасности Сбербанка …», всего на 114 листах, (т. 17 л.д. 7-120);
- документы, предоставленные свидетелем Бевзом С.А. в ходе его допроса 12.03.2013, а именно: копия акта служебного расследования по факту мошеннических действий по отношению к клиентам банка, осуществленных с использованием карт, эмитированных в рамках фиктивных зарплатных проектов Нижегородского отделения № 7;копия приказа Волго – Вятского банка ОАО «Сбербанка России» «О проведении служебного расследования по факту мошеннических действий по отношению к клиентам банка, осуществленных с использованием карт, эмитированных в рамках фиктивных зарплатных проектов Нижегородского отделения № 7» от 15.02.2012 № 112-О, (т. 17 л.д. 132-144);
- документы, предоставленные свидетелем Бевзом С.А. в ходе его допроса 15.03.2013, а именно: копия доверенности № 669 от 08.11.2010 на предоставление интересов ОАО «Сбербанк» в правоохранительных органах; распечатка с видеоносителя от 07.02.2013 - снятие наличными Сабировым А.Н. денежных средств с карты, выпущенной на имя Ильиной Ю.Л.; документы: акт служебного расследования от 01.03.2013, информацию в виде таблицы по мошенническим операциям с картами, выпущенным в рамках зарплатных проектов ООО «Изумруд», ООО «Регион – Авто», ЗАО «Рукнар», доверенность ООО «Изумруд», довернность ООО «Флагман», ООО «Прогресс», доверенность ИП Салащенко М.Н. – сформированы в подшивку на 19 листах опечатаны оттиском печати «Управление безопасности Сбербанка …»; документы: копия заключения ЦСКО по клиенту ООО «Регион – Авто», копии правоустанавливающих документов расчетных счетов организации ООО «регион – авто» ИНН 5257043527 – сформированы в подшивку на 60 листах, опечатаны оттиском печати «Управление безопасности Сбербанка …», (т. 17 л.д. 152-232);
- документы, предоставленные свидетелем Бевзом С.А. в ходе допроса свидетеля 22.04.2014, а именно: копия доверенности ОАО «Сбербанка России» № 1370/23 – Д от 29.10.2013 на имя Бевза С.А.; список карт, ввод заявлений по которым в автоматизированную систему производился под кодом Муравьевой Н.А. за 2012-2013 годы; выгрузка по счетам значимых клиентов с информацией о персональных данных клиентов и остатках денежных средств на их счетах; распечатка – анализ операций по банковским картам потерпевших и по мошенническим картам, выпущенным в рамках зарплатных проектов ООО «АМПИР», ООО «Эталон», ООО «Изумруд», ЗАО «Рукнар», ООО «Регион – Авто» (т. 18 л.д. 23-96);
- документы, предоставленные свидетелем Бевзом С.А. в ходе его допроса от 18.11.2014, а именно: Положение о коммерческой тайне Сбербанка России от 26.07.2005 года № 227-2-р, на 15 страницах; Изменения № 3, вносимые в Положение о филиале Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации, на двух листах; Изменения и дополнения № 1, вносимые в Положение о филиале Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (Сбербанка России) открытого акционерного общества – Нижегородском банке, на одном листе; Изменения и дополнения № 2, вносимые в Положение о филиале Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (Сбербанка России) открытого акционерного общества – Нижегородском банке, на двух листах; Положение о филиале Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (Сбербанка России) открытого акционерного общества – Нижегородском банке, на восьми листах; Устав ОАО «Сбербанк России» на 23 листах (т. 18 л.д. 102-152);
- протокол выемки от 14.11.2014 у начальника сектора противодействия мошенничеству ОЭБ УБ Волго – Вятского банка ОАО «Сбербанка России» Бевза С.А., в ходе которой изъят компакт диск TDK DVD – R, содержащий информацию об авторизациях по банковским картам №№ 676196000164620354, 676196000082288516, 676196000446284243, 676296000060913226, 676196000423316935 и 676196000067494626 (т. 18 л.д. 156);
- протокол осмотра от 14.11.2014 содержимого компакт диск TDK DVD – R, изъятого в ходе выемки 14.11.2014 у Бевза С.А. Осмотром содержимого диска установлено, что на нем содержится информация об авторизациях по банковским картам №№ 676196000164620354, 676196000082288516, 676196000446284243, 676296000060913226, 676196000423316935 и 676196000067494626, выпущенным на имена Куприковой Н.А., Новгородова Н.А., Кузина Г.П., Сухановой С.Н., Алешина Д.В., Иванцова М.П. – соответсвенно, посредством которых осуществлено хищение денежных средств потерпевших в рамках зарплатного проекта ООО «Эталон» (т.18 л.д.158-162);
- вещественное доказательство - компакт диск TDK DVD – R, изъятый 14.11.2014 в ходе выемки у начальника сектора противодействия мошенничеству ОЭБ УБ Волго – Вятского банка ОАО «Сбербанка России» Бевза С.А, который упакован и опечатан в бумажный конверт, (т. 18 л.д. 163);
- протоколы выемки от 22.10.2014 у начальника сектора противодействия мошенничеству ОЭБ УБ Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанка России» Бевза С.А., и осмотра изъятых документов: авторизации по банковским картам, выпущенным в рамках зарплатного проекта ООО «Ампир»; выписки по банковским картам, выпущенным в рамках зарплатных проектов: ООО «Ампир», ООО «Эталон», ООО «Регион – Авто», ООО «Изумруд», ЗАО «Рукнар» (т. 19 л.д. 11, 12-30);
- вещественные доказательства - документы, изъятые в ходе выемки 22.10.2014 у начальника сектора противодействия мошенничеству ОЭБ УБ Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанка России» Бевза С.А., (т. 19 л.д. 31, 32-161);
- справка № 267 от 02.12.2014 об исследовании документов ОАО «Сбербанк России» ИНН 7707083893 отдела № 8 (документальных исследований и оценки имущества) Управления ЭБиПК ГУ МВД России по Нижегородской области, согласно которой: «В соответствии с предоставленными на исследование Авторизациями по банковским картам, выпущенным в рамках зарплатного проекта ООО «Ампир» (код 785) и отчетами по банковским картам сотрудников ООО «Ампир», на банковские карты поступили денежные средства в общей сумме 13 025 600,00 руб., в том числе в режиме удаленного доступа SBOL – 11 355 600,00 руб. В соответствии с предоставленными на исследование авторизациями по банковским картам, выпущенным в рамках зарплатного проекта ООО «Ампир» (код 700), с банковских карт были сняты денежные средства в общей сумме 5 866 600,00 руб. В соотвествии с предоставленными на исследование Авторизациями по банковским картам, выпущенным в рамках зарплатного проекта ООО «Эталон» (код 785) и Отчетами по банковским картам сотрудников ООО «Эталон», на банковские карты поступили денежные средства в общей сумме 5 982 400,00 руб., в том числе в режиме удаленного доступа SBOL – 5 631 400,00 руб. В соответствии с предоставленными на исследование Авторизациями по банковским картам, выпущенным в рамках зарплатного проекта ООО «Эталон» (код 700), с банковских карт были сняты денежные средства в общей сумме 3 985 000,00 руб.» В соотвествии с предоставленными на исследование Авторизациями по банковским картам, выпущенным в рамках зарплатного проекта ООО «ИЗУМРУД» (код 785) и Отчетами по банковским картам сотрудников ООО «ИЗУМРУД», на банковские карты поступили денежные средства в общей сумме 2 084 500,00 руб., в том числе в режиме удаленного доступа SBOL – 1 784 500,00. В соответствии с предоставленными на исследование Авторизациями по банковским картам, выпущенным в рамках зарплатного проекта ООО «ИЗУМРУД» (код 700), с банковских карт были сняты денежные средства в общей сумме 1 771 400 руб.»; «В соотвествии с предоставленными на исследование Авторизациями по банковским картам, выпущенным в рамках зарплатного проекта ООО «РЕГИОН-АВТО» (код 785) и Отчетами по банковским картам сотрудников ООО «РЕГИОН-АВТО», на банковские карты поступили денежные средства в общей сумме 1 838 500,00 руб., в том числе в режиме удаленного доступа SBOL – 1 405 500,00 руб., с учетом денежных средств, которые были возвращены Козлову А.Д. (11 000,00 руб.). В соответствии с предоставленными на исследование Авторизациями по банковским картам, выпущенным в рамках зарплатного проекта ООО «РЕГИОН-АВТО» (код 700), с банковских карт были сняты денежные средства в общей сумме 1 326 500,00 руб.»; «В соотвествии с предоставленными на исследование Авторизациями по банковским картам, выпущенным в рамках зарплатного проекта ЗАО «РУКНАР» (код 785) и Отчетами по банковским картам сотрудников ЗАО «РУКНАР», на банковские карты поступили денежные средства в общей сумме 1 827 000,00 руб., в том числе в режиме удаленного доступа SBOL – 1 677 000,00 руб. В соответствии с предоставленными на исследование Авторизациями по банковским картам, выпущенным в рамках зарплатного проекта ЗАО «РУКНАР» (код 700), с банковских карт были сняты денежные средства в общей сумме 1 676 000,00 руб.»; «В соответствии с педоставленными на исследование Авторизациями по банковским картам, выпущеннымв рамках зарплатных проектов ЗАО «РУКНАР», ООО «Изумруд», ООО «РЕГИОН-АВТО» (код 785) на банковские карты поступили денежные средства в общей сумме 4 867 000,00 руб., в том числе: ЗАО «РУКНАР» - 1 677 000,00 руб., ООО «ИЗУМРУД» - 1 784 500,00 руб., ООО «РЕГИОН-АВТО» - 1 405 500,00 руб.»; «В соотвествии с предоставленными на исследование авторизациями по банковским картам, выпущенным в рамках зарплатных проектов ЗАО «РУКНАР», ООО «ИЗУМРУД», ООО «РЕГИОН-АВТО» код (700), с банковских карт были сняты денежные средства в общей сумме 4 773 900,00 руб., в том числе: ЗАО «Рукнар» - 1 676 000,00 руб., ООО «ИЗУМРУД» - 1 771 400,00 руб., ООО «РЕГИОН-АВТО» - 1 326 500,00 руб.» (т. 19 л.д. 168-220);
- протоколы выемки от 25.12.2014 у начальника сектора противодействия мошенничеству ОЭБ УБ Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанка России» Бевза С.А. и осмотра изъятых документов: авторизации по банковским картам, выпущенным в рамках зарплатного проекта ООО «Эталон» (т. 18 л.д. 208-209, 210-216);
- вещественные доказательства - документы, изъятые в ходе выемки 25.12.2014 у начальника сектора противодействия мошенничеству ОЭБ УБ Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанка России» Бевза С.А.: авторизаций по банковским картам, выпущенным в рамках зарплатного проекта ООО «Эталон», (т. 18 л.д. 215-216, 217-2200;
- справка № 6 от 13.01.2015 об исследовании документов ОАО «Сбербанк России» ИНН 7707083893 отдела № 8 (документальных исследований и оценки имущества) Управления ЭБиПК ГУ МВД России по Нижегородской области, согласно которой: «В соответствии с предоставленными на исследование Авторизациями по банковским картам, выпущенным в рамках зарплатного проекта ООО «Эталон» (код 700), с банковских карт были сняты денежные средства в общей сумме 5 325 400,00 руб.» (т. 19 л.д. 226-239);
- протоколы выемки от 21.01.2015 у начальника сектора противодействия мошенничеству ОЭБ УБ Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанка России» Бевза С.А. и осмотра изъятых документов: распечатки авторизационных запросов по банковским картам № 4279420010774194 и 5484420010237562, полученных мошенническим путем на имя Бочкарева С.Г. и Волкова С.В. (т. 18 л.д. 222, 224);
- вещественное доказательство - распечатка авторизационных запросов по банковским картам № 4279420010774194 и 5484420010237562, полученных мошенническим путем на имя Бочкарева С.Г. и Волкова С.В., изъятая 21.01.2015 в ходе выемки у Бевза С.А., (т. 18 л.д.225, 223);
- протокол предъявления для опознания по фотографии лица от 01.10.2014, в ходе которого Кузоватов А.А. опознал в лице, изображенном на фотографии № 1 – Бартеньева Евгения Иннокентьевича, 05.10.1959 года рождения, с которым он, действуя группой лиц совместно с Бартеньевым, Сабировым, Догадкиным, Муравьевой совершили хищение денежных средств с банковских карт клиентов ОАО «Сбербанка России», посредством мошеннических банковских карт, выпущенных в рамках зарплатных проектов ООО «Изумруд», ЗАО «Рукнар», ООО «Регион Авто», а также хищение денежных средств клиентов ОАО «Сбербанк России» - Волкова С.В. и Бочкарева С.Г. (т. 33 л.д. 52-53);
- протокол проверки показаний на месте обвиняемого Кузоватова А.А. от 17.11.2014, в ходе которой обвиняемый Кузоватов А.А. показал путь до д. 8 по ул. Дьяконова г. Н. Новгорода. Прибыв на место, Кузоватов А.А. указал на участок местности, расположенный в нескольких метрах от 8 подъезда дома № 8 по ул. Дьяконова, и пояснил, что в ноябре 2012 года в ночное время он, находясь в автомобиле «Мерседес», «Форд» или «БМВ», точно не помнит, который был припаркован на этом месте, где отсутствуют камеры видеонаблюдения, посредством имеющегося у него ноутбука и сети «Интернет», имея распечатки логинов и разовых паролей необходимых для вхождения в систему АС «СБОЛ», полученные им ранее от Сабирова А.Н. и Догадкина И.А., осуществил безналичные денежные переводы со счетов клиентов ОАО «Сбербанк России» на мошеннические карты, выпущенные в рамках зарплатного проекта ООО «Ампир». После чего банковские карты, с пин-кодами, были переданы Сабирову А.Н. и Догадкину И.А., при этом Кузоватов А.А. объяснил последним их задачу, которая заключалась в том, что им нужно, как можно быстрее снять наличными максимально возможные денежные суммы со счетов указанных карт, желательно крупными купюрами. Сабиров А.Н. и Догадкин И.А., получив от Кузоватова А.А. банковские карты, в помещение гипермаркета «Евроспар», расположенном в д. 4 «а» по ул. Дьяконова, произвели обналичивание полученных от Кузоватова А.А. банковских карт путем снятия наличных в банкоматах ОАО «Сбербанка России», после чего денежные средства и банковские карты были переданы Кузоватову А.А. Обвиняемый Кузоватов А.А. указал путь от д. 4 «а» по ул. Дьяконова г. Н. Новгорода до гаражного массива «Восточный проезд», расположенного в нескольких десятков метрах от д. 12 по ул. Новикова Прибоя г. Н. Новгорода. Прибыв на место, Кузоватов А.А. указал на участок местности, расположенный у гаражного массива «Восточный проезд» в нескольких десятках метрах от д. 12, ул. Новикова Прибоя, в котором размещен офис ОАО «Сбербанка России», и пояснил, что в ноябре 2012 года в ночное время он, находясь в автомобиле «Мерседес», «Форд» или «БМВ», точно не помнит, который был припаркован на этом месте, где отсутствуют камеры видеонаблюдения, посредством имеющегося у него ноутбука и сети «Интернет», имея распечатки логинов и разовых паролей необходимых для вхождения в систему АС «СБОЛ», полученные им ранее от Сабирова А.Н. и Догадкина И.А., осуществил безналичные денежные переводы со счетов клиентов ОАО «Сбербанк России» на мошеннические карты, выпущенные в рамках зарплатного проекта ООО «Ампир». После чего банковские карты, с пин – кодами, были переданы Сабирову А.Н. и Догадкину И.А., при этом Кузоватов А.А. объяснил последним их задачу, которая заключалась в том, что им нужно, как можно быстрее снять наличными максимально возможные денежные суммы со счетов указанных карт, желательно крупными купюрами. Сабиров А.Н. и Догадкин И.А., получив от Кузоватова А.А. банковские карты, в помещении ОАО «Сбербанка России», расположенном по адресу: д. 12, ул. Новикова - Прибоя, произвели обналичивание полученных от Кузоватова А.А. банковских карт путем снятия наличных в банкоматах ОАО «Сбербанка России», после чего денежные средства и банковские карты были переданы Кузоватову А.А. Обвиняемый Кузоватов А.А. указал путь от д. 12 по ул. Новикова Прибоя до ГУЗ «Нижегородская областная клиническая больница им. Н.А. Семашко», расположенной по адресу: г. Н. Новгород. ул. Родионова, д. 190. Прибыв на место, Кузоватов А.А. указал на территорию парковки, расположенной у центральной проходной ГУЗ «Нижегородская областная клиническая больница им. Н.А. Семашко», по адресу: г. Н. Новгород, ул. Родионова, д. 190, и пояснил, что в декабре 2012 года, а также в феврале 2013 года в ночное время он, находясь в автомобиле «Мерседес», «Форд» или «БМВ», точно не помнит, который был припаркован на этом месте, где отсутствуют камеры видеонаблюдения, посредством имеющегося у него ноутбука и сети «Интернет», имея распечатки логинов и разовых паролей необходимых для вхождения в систему АС «СБОЛ», полученные им ранее от Сабирова А.Н. и Догадкина И.А., осуществил безналичные денежные переводы со счетов клиентов ОАО «Сбербанк России» на мошеннические карты, выпущенные в рамках зарплатных проектов ООО «Эталон», ООО «Изумруд», ООО «Регион – Авто», ЗАО «Рукнар». После чего банковские карты, с пин – кодами, были переданы Сабирову А.Н. и Догадкину И.А., при этом Кузоватов А.А. объяснил последним их задачу, которая заключалась в том, что им нужно, как можно быстрее снять наличными максимально возможные денежные суммы со счетов указанных карт, желательно крупными купюрами. Сабиров А.Н. и Догадкин И.А., произвели обналичивание полученных от Кузоватова А.А. банковских карт путем снятия наличных в банкоматах ОАО «Сбербанка России», расположенных в нескольких метрах от места парковки, на остановке общественного транспорта «Больница им. Семашко» после чего денежные средства и банковские карты были переданы Кузоватову А.А. Обвиняемый Кузоватов А.А. указал путь от остановки общественного транспорта «Больница им. Семашко» до д. 94 «а» по ул. Ошарская г. Н. Новгорода. Прибыв на место, Кузоватов А.А. указал на д. 94 «а» по ул. Ошарская и место у торца дома, и пояснил, что в декабре 2012 года в ночное время он, находясь в автомобиле «Мерседес», «Форд» или «БМВ», точно не помнит, который был припаркован на этом месте, где отсутствуют камеры видеонаблюдения, посредством имеющегося у него ноутбука и сети «Интернет», имея распечатки логинов и разовых паролей необходимых для вхождения в систему АС «СБОЛ», полученные им ранее от Сабирова А.Н. и Догадкина И.А., осуществил безналичные денежные переводы со счетов клиентов ОАО «Сбербанк России» на мошеннические карты, выпущенные в рамках зарплатного проекта ООО «Эталон». После чего банковские карты, с пин – кодами, были переданы Сабирову А.Н. и Догадкину И.А., при этом Кузоватов А.А. объяснил последним их задачу, которая заключалась в том, что им нужно, как можно быстрее снять наличными максимально возможные денежные суммы со счетов указанных карт, желательно крупными купюрами. Сабиров А.Н. и Догадкин И.А., получив от Кузоватова А.А. банковские карты, в помещении ОАО «Сбербанка России», расположенном неподалеку от торца дома 94 «а» по ул. Ошарская, по адресу: д. 88 по ул. Ошарская, произвели обналичивание полученных от Кузоватова А.А. банковских карт путем снятия наличных в банкоматах ОАО «Сбербанка России», после чего денежные средства и банковские карты были переданы Кузоватову А.А. Обвиняемый Кузоватов А.А. указал путь от д. 88 по ул. Ошарская до д. 21 по ул. Ошарская г. Н. Новгорода. Прибыв на место, Кузоватов А.А. указал на участок местности, расположенный за углом д. 21 по ул. Ошарская, и пояснил, что в феврале 2013 года в ночное время он, находясь в автомобиле «Мерседес», «Форд» или «БМВ», точно не помнит, который был припаркован на этом месте, где отсутствуют камеры видеонаблюдения, посредством имеющегося у него ноутбука и сети «Интернет», имея распечатки логинов и разовых паролей необходимых для вхождения в систему АС «СБОЛ», полученные им ранее от Сабирова А.Н. и Догадкина И.А., осуществил безналичные денежные переводы со счетов клиентов ОАО «Сбербанк России» на мошеннические карты, выпущенные в рамках зарплатных проектов ООО «Изумруд», ООО «Регион – Авто», ЗАО «Рукнар». После чего банковские карты, с пин – кодами, были переданы Сабирову А.Н. и Догадкину И.А., при этом Кузоватов А.А. объяснил последним их задачу, которая заключалась в том, что им нужно, как можно быстрее снять наличными максимально возможные денежные суммы со счетов указанных карт, желательно крупными купюрами. Сабиров А.Н. и Догадкин И.А., получив от Кузоватова А.А. банковские карты, в помещении ОАО «Сбербанка России», расположенном в д. 21 по ул. Ошарская г. Н. Новгорода, произвели обналичивание полученных от Кузоватова А.А. банковских карт путем снятия наличных в банкоматах ОАО «Сбербанка России», после чего денежные средства и банковские карты были переданы Кузоватову А.А. Обвиняемый Кузоватов А.А. указал путь от д. 21 по ул. Ошарская до д. 149 «а» по ул. Горького г. Н. Новгорода. Прибыв на место, Кузоватов А.А. указал на участок местности, расположенный у торца д. 149 «а» по ул. Горького и пояснил, что в феврале 2013 года в ночное время он, находясь в автомобиле «Мерседес», «Форд» или «БМВ», точно не помнит, который был припаркован на этом месте, где отсутствуют камеры видеонаблюдения, посредством имеющегося у него ноутбука и сети «Интернет», имея распечатки логинов и разовых паролей необходимых для вхождения в систему АС «СБОЛ», полученные им ранее от Сабирова А.Н. и Догадкина И.А., осуществил безналичные денежные переводы со счетов клиентов ОАО «Сбербанк России» на мошеннические карты, выпущенные в рамках зарплатных проектов ООО «Изумруд», ООО «Регион – Авто», ЗАО «Рукнар». После чего банковские карты, с пин – кодами, были переданы Сабирову А.Н. и Догадкину И.А., при этом Кузоватов А.А. объяснил последним их задачу, которая заключалась в том, что им нужно, как можно быстрее снять наличными максимально возможные денежные суммы со счетов указанных карт, желательно крупными купюрами. Сабиров А.Н. и Догадкин И.А., получив от Кузоватова А.А. банковские карты, в помещении ОАО «Сбербанка России», расположенном через дорогу от торца д. 149 «а» по ул. Горького в д.4 по ул. Свободы г. Н. Новгорода, произвели обналичивание полученных от Кузоватова А.А. банковских карт путем снятия наличных в банкоматах ОАО «Сбербанка России», после чего денежные средства и банковские карты были переданы Кузоватову А.А. Обвиняемый Кузоватов А.А. указал путь от д.4 по ул. Свободы до д. 4 по ул. Пожарского г. Н. Новгорода. Прибыв на место, Кузоватов А.А. указал на участок местности, расположенный у торца д. 4 по ул. Пожарского и пояснил, что в ноябре 2012 года, декабре 2012 года, а также в феврале 2013 года в ночное время он, находясь в автомобиле «Мерседес», «Форд» или «БМВ», точно не помнит, который был припаркован на этом месте, где отсутствуют камеры видеонаблюдения, посредством имеющегося у него ноутбука и сети «Интернет», имея распечатки логинов и разовых паролей необходимых для вхождения в систему АС «СБОЛ», полученные им ранее от Сабирова А.Н. и Догадкина И.А., осуществил безналичные денежные переводы со счетов клиентов ОАО «Сбербанк России» на мошеннические карты, выпущенные в рамках зарплатных проектов ООО «Ампир», ООО «Эталон»,ООО «Изумруд», ООО «Регион – Авто», ЗАО «Рукнар». После чего банковские карты, с пин – кодами, были переданы Сабирову А.Н. и Догадкину И.А., при этом Кузоватов А.А. объяснил последним их задачу, которая заключалась в том, что им нужно, как можно быстрее снять наличными максимально возможные денежные суммы со счетов указанных карт, желательно крупными купюрами. Сабиров А.Н. и Догадкин И.А., получив от Кузоватова А.А. банковские карты, в банкоматах ОАО «Сбербанка России», расположенных, неподалеку от д. 4 по ул. Пожарского, в доме 3 по ул. Большая Покровская г. Н. Новгорода, произвели обналичивание полученных от Кузоватова А.А. банковских карт путем снятия наличных в банкоматах ОАО «Сбербанка России», после чего денежные средства и банковские карты были переданы Кузоватову А.А. (т. 33 л.д. 57-64);
- протокол обыска от 19.03.2013 в жилище Муравьевой Нины Анатольенв, 30.12.1984 года рождения по адресу: г. Н.Новгород, ул. Даргомыжского, д.20/2, кв.7 и осмотра документов от 01.08.2014, в ходе которого изъяты: распечатка письма с электронного ящика от 14.12.2011, служебная записка № 7/2921 от 13.03.2012, служебная записка № 7/16903 от 23.09.2011, служебная записка от 13.07.2012, служебная записка от 31.07.2012, ходатайство о выдаче банковской карты на имя Кузоватова А.А., сообщения о клиентах с негативной историей на 8 листах, решение об установлении лимитов на 2-х листах с приложением, ежедневник, сотовый телефон FLY, в черном корпусе, имей 1: 862066010021770, имей 2: 867066015021775, сим – карта оператор сотовой связи «МТС» - 89701011687001244852, сим – карта оператор сотовой связи «НСС» - 8970039100018179860, список на 2-х листах, список лиц на 7 –ми листах, список лиц, приложенный к распоряжению Нижегородского отделения № 7 ОАО «Сбербанк России» на 3-х листах, список лиц с надписью «клиенты потенциальные» на 7- ми листах, список лиц с названием фирм на 2-х листах (т. 34 л.д. 143-145, 148-181);
- вещественные доказательства – документы и предметы, изъятые в ходе обыска 19.03.2013 в жилище Муравьевой Нины Анатольенв, 30.12.1984 года рождения по адресу: г. Н.Новгород, ул. Даргомыжского, д.20/2, кв.7, распечатка письма с электронного ящика от 14.12.2011, служебная записка № 7/2921 от 13.03.2012, служебная записка № 7/16903 от 23.09.2011, служебная записка от 13.07.2012, служебная записка от 31.07.2012, ходатайство о выдаче банковской карты на имя Кузоватова А.А., сообщения о клиентах с негативной историей на 8 листах, решение об установлении лимитов на 2-х листах с приложением, ежедневник, сотовый телефон FLY, в черном корпусе, имей 1: 862066010021770, имей 2: 867066015021775, сим – карта оператор сотовой связи «МТС» - 89701011687001244852, сим – карта оператор сотовой связи «НСС» - 8970039100018179860, список на 2-х листах, список лиц на 7 –ми листах, список лиц, приложенный к распоряжению Нижегородского отделения № 7 ОАО «Сбербанк России» на 3-х листах, список лиц с надписью «клиенты потенциальные» на 7- ми листах, список лиц с названием фирм на 2-х листах.
хранятся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области (т. 34 л.д. 182);
- протокол выемки от 17.03.2014 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», в ходе которой изъята флеш-карта с видеоматериалами из дополнительных офисов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», послужившими основанием для производства банком служебных расследований (т. 16 л.д. 85-86);
- протокол осмотра предметов от 08.04.2014 - флэш-карты, изъятой в ходе выемки 17.03.2014 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России». Осмотром содержимого флэш-карты, произведенным с участием обвиняемого Сабирова А.Н., его адвоката Хейфеца М.И., обвиняемого Догадкина И.А., его адвоката Проскуриной О.В., установлено, что на флэш-карте содержатся видеозаписи с камер видеонаблюдения, установленных в помещениях Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», в т.ч. около банкоматов (терминалов), расположенных в г. Н. Новгороде, ул. Б.Покровская, д. 3, ул. ул. Октябрьская, д.35, ул. Минина, д. 35, ул. Ковровского, д. 49. На просмотренных видеофайлах, датированных 08.02.2013, 12.02.2013, 10.11.2012, 28.12.2012 обвиняемые Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. в присутствии своих адвокатов узнали себя по чертам лица, одежде, телосложению, дали следствию пояснения о том, что на указанных видеозаписях, преимущественно в ночное время суток, они через банкоматы ОАО «Сбербанк России» осуществляли операции по снятию наличных денежных средств со счетов карт, другие операции (проверка баланса на счетах карт). Карты и пин-коды они получали от Кузоватова А.А. в салоне автомобиля, на котором они приезжали вместе с Кузоватовым А.А. Затем в салоне припаркованного рядом с банкоматами автомобиля передавали обналиченные денежные средства Кузоватову А.А. При совершении операций через банкоматы (терминалы), они следовали указаниям Кузоватова А.А., одевали капюшоны, темные очки. По поводу видеозаписи, датированной 26.03.2013, обвиняемые Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. пояснили, что узнали на данной видеозаписи Кузоватова А.А. по одежде, телосложению. Молодой человек среднего роста, худощавого телосложения, одет в узкие светлые джинсы, кроссовки, темную куртку с надвинутым глубоко на лицо капюшоном, которого обвиняемые Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. узнали как Кузоватова А.А., производит операции через банкомат с банковской картой (набирает клавиши банкомата, получает распечатки на чековой ленте, снимает наличные денежные средства). На видеозаписях, датированных 12.02.2013, действия происходят в дополнительном офисе № 0007/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Б.Покровская, д. 3, помещениях №№ 72, 68-1, 68-2. Женщина, которую обвиняемые Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. узнали, как Муравьеву Н.А., передает мужчине документы, он в них расписывается, она возвращает ему паспорт, передает предмет, похожий на банковскую карту, мужчина уходит. Данного мужчину обвиняемые Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. ранее не видели. На видеозаписях, датированных 29.01.2013, действия происходят в помещении № 72 дополнительного офиса № 0007/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Б.Покровская, д. 3. Женщина, которую обвиняемые Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. узнали, как Муравьеву Н.А., передает мужчине документы, он в них расписывается, она возвращает ему паспорт, передает предмет, похожий на банковскую карту, мужчина уходит. Данного мужчину обвиняемые Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. ранее не видели. По поводу видеозаписей, датированных 19.02.2013, обвиняемый Догадкин И.А. пояснил, что узнал на данных видеозаписях себя по чертам лица, одежде, телосложению, пояснил, что на данных видеозаписях он через банкомат, расположенный в помещении ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Октябрьская, д. 35, совершал операции по проверке баланса на счете карты «Голд Мастеркард» № … 7562, полученной от Кузоватова А.А., по указанию последнего. С данной картой возникали проблемы, денег на счете не было, хотя он проверял баланс неоднократно, о чем потом говорил Кузоватову А.А. Кузоватов А.А. кому-то звонил и спрашивал «почему карта не работает». Обвиняемый Сабиров А.Н. пояснил, что таких карт, с которыми возникали проблемы, было две, одна из них на имя Волкова, проживающего где-то во Владимирской области. Он (Сабиров) это знает из телефонных разговоров Кузоватова А.А. с кем-то, в ходе которых Кузоватов А.А. постоянно спрашивал, почему с картой проблемы, как можно их решить, чем ему может помочь собеседник. На видеозаписях, датированных 10.01.2013, действия происходят в помещении № 72 дополнительного офиса № 0007/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Б.Покровская, д. 3. Сабиров А.Н. узнал себя и Муравьеву Н.А. на данной видеозаписи. Пояснил, что ездил периодически в данный офис к Муравьевой Н.А. по указанию Кузоватова А.А. для того, чтобы забрать или передать какие-то документы. На видеозаписях, датированных 27.02.2014, действия происходят в дополнительном офисе № 0007/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Б.Покровская, д. 3. В помещение заходят трое мужчин и молодой человек, которого обвиняемые Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. узнали, как Кузоватова А.А. Последний здоровается за руку с сотрудником банка, разговаривает по телефону. В помещении банковского хранилища вскрывается шкаф (банковская ячейка) № 27, откуда извлекаются документы фирм ООО «Квартал», ООО «Промгрупп», ООО «МегаМакс», копии паспортов, выписки по счетам, пин-конверты, карты, в т.ч. на имя Кузоватова А.А., диски (т. 16 л.д. 88-126);
- вещественное доказательство - флэш-карты с видеоматериалами из дополнительных офисов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», изъятая в ходе выемки 17.03.2013 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», упакованная и опечатанная в бумажный конверт, (т. 16 л.д. 87, 127);
- протокол выемки от 22.04.2013 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», в ходе которой изъяты: личное дело сотрудника Муравьевой Н.А.; диск с видеоматериалами из дополнительных офисов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» (т. 15 л.д. 170-171);
- протокол осмотра от 18.02.2014 содержимого компакт-диска (DVD-диска), изъятого в ходе выемки 22.04.2013 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России». Осмотром содержимого диска, произведенным с участием обвиняемого Сабирова А.Н., его адвоката Хейфеца М.И., обвиняемого Догадкина И.А., его адвоката Проскуриной О.В., установлено, что на диске содержатся видеозаписи с камер видеонаблюдения, установленных в помещениях Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», в т.ч. около банкоматов (терминалов), расположенных в г. Н. Новгороде, ул. Б.Покровская, д. 3, ул. Свободы, д. 4, ул. Ошарская, д. 21. На просмотренных видеофайлах обвиняемые Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. в присутствии своих адвокатов узнали себя по чертам лица, одежде, телосложению, дали следствию пояснения о том, что на указанных видеозаписях 07.02.2013 и 08.02.2013, преимущественно в ночное время суток, они через банкоматы ОАО «Сбербанк России» осуществляли операции по снятию наличных денежных средств со счетов карт. Карты и пин-коды они получали от Кузоватова А.А. в салоне автомобиля, на котором они приезжали вместе с Кузоватовым А.А. Затем в салоне припаркованного рядом с банкоматами автомобиля передавали обналиченные денежные средства Кузоватову А.А. При совершении операций через банкоматы (терминалы), они следовали указаниям Кузоватова А.А., одевали капюшоны, темные очки. По поводу видеозаписи, датированной 13.05.2013, обвиняемый Сабиров А.Н. пояснил, что действия происходят в помещении ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Ошарская, д. 88, где установлен банкомат. Сабиров А.Н. узнал себя и Кузоватова А.А. на данной видеозаписи по чертам лица, одежде, телосложению. Пояснил, что он совместно с Кузоватовым А.А. совершал операции с банковскими картами (проверка баланса, получение наличных), зачастую при этом Кузоватов А.А. заклеивал глазок видеокамеры. На видеозаписи, датированной 06.02.2013, действия происходят в помещении дополнительного офиса № 0007/537 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: г. Н. Новгород, ул. Ошарская, д. 88, в зоне обслуживания физических лиц. Мужчина подает через стойку паспорт сотруднице банка, она передает мужчине документы, он расписывается в них, убирает в файл и уходит. Обвиняемые Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. пояснили, что видели этого мужчину в офисе ООО «Альянс» или с Кузоватовым А.А. На видеозаписи, датированной 07.02.2013, действия происходят в помещении административного здания Нижегородского отделения Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина, д. 6. В помещение банка заходят двое молодых людей. Обвиняемые Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. пояснили, что видели одного из молодых людей, который заходил в помещение вторым, в офисе ООО «Альянс» или с Кузоватовым А.А. На видеозаписи, датированной 30.01.2013, действия происходят в помещении, где установлен банкомат, дополнительного офиса № 0007/537 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: г. Н. Новгород, ул. Ошарская, д. 88. Молодой человек худощавого телосложения производит действия на банкомате. Обвиняемые Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. пояснили, что узнали в этом молодом человеке Кузоватова А.А. по телосложению, одежде, кольцу на руке и часам (т. 15 л.д. 177-250);
- вещественное доказательство – компакт-диск (DVD-диск), изъятый в ходе выемки 22.04.2013 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», упакованный и опечатанный в бумажный конверт (т. 15 л.д. 151,152);
- протоколы выемки от 29.03.2013 в Московском банке ОАО «Сбербанк России» и осмотра документов от 08.02.2014, в ходе которой изъяты: личное дело сотрудника Московского банка ОАО «Сбербанк России» Леонова А.Л., копии актов служебных расследований; материалы служебных расследований (объяснения, копии должностных инструкций, копии приказов) (т.16 л.д. 133-136, 137-142);
- вещественные доказательства - документы, изъятые в ходе выемки 29.03.2013 в Московском банке ОАО «Сбербанк России»: личное дело сотрудника Московского банка ОАО «Сбербанк России» Леонова А.Л., копии актов служебных расследований; материалы служебных расследований (объяснения, копии должностных инструкций, копии приказов), сформированные в подшивку № 10 на 163 листах, упакованную в коробку № 3, хранящуюся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области (т. 16 л.д. 143, т. 2 л.д.141-146, 150);
- протокол выемки от 20.02.2014 в Московском банке ОАО «Сбербанк России», в ходе которой изъят компакт-диск (CD-R) с видеоматериалами из Донского отделения Московского банка ОАО «Сбербанк России» (т. 16 л.д. 149-151);
- протокол осмотра от 21.04.2014 содержимого компакт-диска (CD-R), изъятого в ходе выемки 20.02.2014 в Московском банке ОАО «Сбербанк России». Осмотром содержимого диска установлено, что на нем содержатся фотокадры с изображением Догадкина И.А., датированные 10.11.2012, а также видеозаписи, датированные 07.11.2012, 25.10.2012, 29.10.2012 с камер видеонаблюдения, установленных в помещениях Донского отделения Московского банка ОАО «Сбербанк России», мужчины, который приносил в банк документы и получал карты, выпущенные в рамках вымышленного зарплатного проекта ООО «АМПИР» (т. 16 л.д. 152-163);
- вещественное доказательство – компакт-диск (CD-R), изъятый в ходе выемки 20.02.2014 в Московском банке ОАО «Сбербанк России (т. 16 л.д. 164,165);
- протокол выемки от 28.03.2013 в Московском банке ОАО «Сбербанк России», в ходе которой изъяты: реестр выданных банковских карт и невскрытых ПИН – конвертов на предприятии ООО «Эталон», выписки по счетам дебетовых карт, выпущенных в рамках зарплатного проекта ООО «Эталон», выписки по счетам карт, выпущенных в рамках зарплатного проекта ООО «Ампир», юридическое дело ООО «Анта», карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Анта», юридическое дело ООО «АМПИР», юридическое дело ООО «Эталон», юридическое дело ООО «СитиСтрой», выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «АМПИР», ООО «Эталон», ООО «Сити Строй», ООО «Анта», заявления на получение международных банковских карт в рамках зарплатного проекта ООО «АМПИР» с копиями паспортов в количестве 36 штук, заявления на получение международных банковских карт в рамках зарплатного проекта ООО «Эталон» с копиями паспортов в количестве 27 штук (т. 16 л.д. 171-177);
- протокол осмотра документов от 05.04.2013, изъятых в ходе выемки 28.03.2013 в Московском банке ОАО «Сбербанк России» (т. 16 л.д. 178-198);
- вещественные доказательства - документы, изъятые в ходе выемки 28.03.2013 в Московском банке ОАО «Сбербанк России»: реестр выданных банковских карт и невскрытых ПИН – конвертов на предприятии ООО «Эталон», выписки по счетам дебетовых карт, выпущенных в рамках зарплатного проекта ООО «Эталон», выписки по счетам карт, выпущенных в рамках зарплатного проекта ООО «Ампир», юридическое дело ООО «Анта», карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Анта», юридическое дело ООО «АМПИР», юридическое дело ООО «Эталон», юридическое дело ООО «СитиСтрой», выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «АМПИР», ООО «Эталон», ООО «Сити Строй», ООО «Анта», заявления на получение международных банковских карт в рамках зарплатного проекта ООО «АМПИР» с копиями паспортов в количестве 36 штук, заявления на получение международных банковских карт в рамках зарплатного проекта ООО «Эталон» с копиями паспортов в количестве 27 штук (т. 16 л.д. 199, т. 2 л.д. 141-146,150);
- протокол осмотра документов от 20.06.2013, изъятых в ходе выемки 28.03.2013 в Московском банке ОАО «Сбербанк России» (т. 16 л.д. 200-215);
- вещественные доказательства – документы, изъятые в ходе выемки 28.03.2013 в Московском банке ОАО «Сбербанк России» (т. 16 л.д.216, т. 2 л.д. 141-146, 150);
- протокол обыска от 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварской г. Н. Новгорода, в ходе которого изъято: видеорегистратор № 404283463; системный блок б/н в корпусе черного цвета; системный блок; банковские карты «Сбербанка России» в количестве 140 шт; сим – карты оператор сотовой связи «Мегафон» в количестве 13 штук; сим – карты оператор сотовой связи «Билайн» в количестве 44 штук; чип – карты оператор сотовой связи «Теле -2» в количестве 23 штук; конверт, в котором находится 17 выписок по лицевым счетам «Сбербанка России»; пин – конверты в количестве 37 штук; чековые книжки в количестве 20 штук; приходные кассовые ордера в количестве 103 штук; пин – конверты в количестве 13 штук; сим – карты оператор сотовой связи «Билайн», в количестве 29 штук; банковские карты «Сбербанка» в количестве – 6 штук; документы в количестве 1240 листов; три флеш – накопителя; кошелек; деньги в сумме 24100 рублей; сотовые телефоны марки «Nokia» в количестве 11 штук; пустые коробки из – под сотовых телефонов марки «Nokia в количестве 27 штук; печати и штампы: ТД «Викон», «Анта», «С – Конт», «Инсервис», «Мегамакс», «Меркурий – НН», «Промимпорт», «Эликон», «Технокомплект», «Вокбанк», «Банк Богородский», АКБ «Век», «Радуга», «Сапфир – Н», «Альянс», «Технокомплект», «Промгрупп», «Вектор», «Квартал», «Артстрой», «Эверест», «Танхаус», «Агат», «Кортес», «Матадор», «Технолог – НН», «Кабтрейд», «Эликон», оттиски подписей; документы на 3 771 листах; (т. 20 л.д. 8-14);
- вещественные доказательства - предметы, изъятые в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: системный блок персонального компьютера в корпусе черно-серого цвета б/н; системный блок персонального компьютера, (т. 20 л.д.30, т. 2 л.д. 141-146, 1500;
- вещественные доказательства - документы, изъятые в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: договор купли–продажи помещения от 11.07.2012, акт приема – передачи квартиры, согласие от 04.07.2012, копия первого листа кадастрового паспорта от 14.12.2011, оригинал кадастрового паспорта, копия кадастрового паспорта, копия технического паспорта помещения квартиры, оригинал технического паспорта помещения квартиры, справка товарищества собственников жилья «переулок Университетский, дом 5А», выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, проект перепланировки и переоборудования квартиры, расписка от имени Кислюниной И.В., копия расписки о получении документов на государственную регистрацию, выкопировка из поэтажного плана, экспликация к квартире, квитанции в количестве 3 штук (т. 20 л.д. 54-55, т. 2 л.д. 141-146, 150);
- протокол осмотра документов от 24.06.2013, изъятых в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: заявлений на получение международной дебетовой карты Сбербанка – MAESTRO – Momentum от имени Глумова Г.И., Еловой О.Г., Елова Н.М., Маринина А.С., Верина В.Ю., Лониной Е.И., Горшковой Н.Е., Неверова В.Г., Шеина А.В., Петрова Д.П., Рюрина С.К., Ракова И.Л,Гривина Ю.А., Сажиной Е.И.Э, Храмовой Н.Е., Иоховой Т.Н., Тиреева В.В., Ильиной Н.И., Маркина О.В., Галинина А.А., Севргеева Р.С., Обломова С.В., Разова А.А., Калиниченко Н.В., Кузина А.В., Конькова А.В., Гуркова И.В., Тройнова В.Н., Ковалева А.В., Гуревича И.В., Климина И.В., Голикова М.Г., Рогжина Ю..М., Жирновой М.В., Иванькина А.И., налоговые декларации ООО «Альянс, ООО «Агат», бухгалтерская отчетность ООО «Альянс», ООО «Агат», учредительные документы ООО «Анта», копии страниц паспорта граждан РФ: Таевского Р.Д., Федонина А.Ю., Солодянскина А.В.. Уткина М.Б., Чумаевской В.А., Севериненко И.А., Швенглер Я.Э., Новикова И.Ю., Воротилова Д.П., Арапова А.В., Кудакина В.С., Горбачева С.Д., Маврина О.В., Яшара С.О., Хасянова Х.И., Иванова Ю.А., Викулина А.В., Шеренкова С.В., Бородина И.Е., Чуланова Е.Б., Авдеевой В.В., Перевалова А.П., Мухиной М.А., Гончаровой Н.О., Волковой Н.В., Сабирова А.Н.,Климкова Р.А., Полозова Ю.В., Макаровой Т.С., Китаевой Е.В., Соснова И.И., Петровской Е.Д., Панкратовой Ж.Г., Захарова Д.В., Куликова В.А., Красильникова А.М., Меркулова Р.Н., Дудиной В.А., Селезнева К.С., Ванькина А.И., Зарубиной Т.Н., Лаптева А.А., Кувшинова М.А., Макаровой Т.С., Маркова С.В., Манюнина Р.С., Хомутова М.В., Хохловой Д.В., Блохина Н.Г., Прокофьева А.В., Гредчина С.В., Крючкова А.В., Троценко А.В., Королевой О.А., Масок Е.С., Козлова В.В., Никатова Л.Н., Козлова В.А., Рыбчинского Л.А., Нуркажимова А.В., Богомолова Л.Н., Потемкина В.В., Дорохина В.В., Спиридонова В.И., Романова Э.А., Богомолова С.В., Ярошецкого В.Ю., Марахина А.С., Вершинина В.Ю., Белозеровой Е.А., Глухова Г.И., Кострикова О.В., Скурихина Н.С., Рябкова А.А., Мясникова А.В., Олхеновича Ю.В., Тюрина С.К., Шарова Р.К., Орешкина И.С., Маркова И.Л., Шумихиной Л.С., Кабанова А.С., Беловой О.Г., Галанова А.А., Шейкина А.В., Шемелина А.В., Кашина А.В., Рубченкова В.И., Айнетдиновой Р.У., марахина А.С., Прониной Л.А., Карашова В.Ф., Рощина А.Г., Волковой Н.В., Баландиной М.В., Жалновой М.В., Ильичевой М.В., Войновой Д.А., Вторина В.Н., Овечнкина Г.Н., Ложновой С.Н., Голубкова А.В., Крыжанова Н.А., Асеева С.М., Мариева А.И. учредительные документы ООО «Танхаус», ООО «Эликон», ООО «Анта», ООО «Технокомплект», выписки из ЕГРЮЛ ООО «ТД – Викон», ООО «АртСтрой», ООО «С-Конт», ООО «Анта», сим – карты «МТС» с держателями карт, к каждой из которых прикреплены листы бумаги с рукописными номерами телефонов – 46 штук, сим – карты «теле – 2» с держателями карт, на каждой из которых напечатан номер телефона – 46 штук, сим–карты «Мегафон» с держателями карт, на каждой их которых напечатан номер телефона – 13 штук, документы финансово–хозяйственной деятельности ООО «Альянс» (т. 20 л.д.56-73);
- вещественные доказательства - документы, изъятые в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: заявления на получение международной дебетовой карты Сбербанка – MAESTRO – Momentum от имени Глумова Г.И., Еловой О.Г., Елова Н.М., Маринина А.С., Верина В.Ю., Лониной Е.И., Горшковой Н.Е., Неверова В.Г., Шеина А.В., Петрова Д.П., Рюрина С.К., Ракова И.Л,Гривина Ю.А., Сажиной Е.И.Э, Храмовой Н.Е., Иоховой Т.Н., Тиреева В.В., Ильиной Н.И., Маркина О.В., Галинина А.А., Севргеева Р.С., Обломова С.В., Разова А.А., Калиниченко Н.В., Кузина А.В., Конькова А.В., Гуркова И.В., Тройнова В.Н., Ковалева А.В., Гуревича И.В., Климина И.В., Голикова М.Г., Рогжина Ю..М., Жирновой М.В., Иванькина А.И., налоговые декларации ООО «Альянс, ООО «Агат», бухгалтерская отчетность ООО «Альянс», ООО «Агат», учредительные документы ООО «Анта», копии страниц паспорта граждан РФ: Таевского Р.Д., Федонина А.Ю., Солодянскина А.В.. Уткина М.Б., Чумаевской В.А., Севериненко И.А., Швенглер Я.Э., Новикова И.Ю., Воротилова Д.П., Арапова А.В., Кудакина В.С., Горбачева С.Д., Маврина О.В., Яшара С.О., Хасянова Х.И., Иванова Ю.А., Викулина А.В., Шеренкова С.В., Бородина И.Е., Чуланова Е.Б., Ввдеевой В.В., Перевалова А.П., Мухиной М.А., Гончаровой Н.О., Волковой Н.В., Сабирова А.Н.,Климкова Р.А., Полозова Ю.В., Макаровой Т.С., Китаевой Е.В., Соснова И.И., Петровской Е.Д., Панкратовой Ж.Г., Захарова Д.В., Куликова В.А., Красильникова А.М., Меркулова Р.Н., Дудиной В.А., Селезнева К.С., Ванькина А.И., Зарубиной Т.Н., Лаптева А.А., Кувшинова М.А., Макаровой Т.С., Маркова С.В., Манюнина Р.С., Хомутова М.В., Хохловой Д.В., Блохина Н.Г., Прокофьева А.В., Гредчина С.В., Крючкова А.В., Троценко А.В., Королевой О.А., Масок Е.С., Козлова В.В., Никатова Л.Н., Козлова В.А., Рыбчинского Л.А., Нуркажимова А.В., Богомолова Л.Н., Потемкина В.В., Дорохина В.В., Спиридонова В.И., Романова Э.А., Богомолова С.В., Ярошецкого В.Ю., Марахина А.С., Вершинина В.Ю., Белозеровой Е.А., Глухова Г.И., Кострикова О.В., Скурихина Н.С., Рябкова А.А., Мясникова А.В., Олхеновича Ю.В., Тюрина С.К., Шарова Р.К., Орешкина И.С., Маркова И.Л., Шумихиной Л.С., Кабанова А.С., Беловой О.Г., Галанова А.А., Шейкина А.В., Шемелина А.В., Кашина А.В., Рубченкова В.И., Айнетдиновой Р.У., марахина А.С., Прониной Л.А., Карашова В.Ф., Рощина А.Г., Волковой Н.В., Баландиной М.В., Жалновой М.В., Ильичевой М.В., Войновой Д.А., Вторина В.Н., Овечнкина Г.Н., Ложновой С.Н., Голубкова А.В., Крыжанова Н.А., Асеева С.М., Мариева А.И. учредительные документы ООО «Танхаус», ООО «Эликон», ООО «Анта», ООО «Технокомплект», выписки из ЕГРЮЛ ООО «ТД – Викон», ООО «АртСтрой», ООО «С-Конт», ООО «Анта», сим – карты «МТС» с держателями карт, к каждой из которых прикреплены листы бумаги с рукописными номерами телефонов – 46 штук, сим – карты «теле – 2» с держателями карт, на каждой из которых напечатан номер телефона – 46 штук, сим – карты «Мегафон» с держателями карт, на каждой их которых напечатан номер телефона – 13 штук; Копии документов: доверенность от 07.09.2012 ООО «Анта» на имя Кузоватова А.А., приказ № 3 ООО «Анта» от 06.09.2012 о назначении Кузоватова А.А. на должность заместителя директора, доверенность от 10.09.2013 ООО «Технокомплект» на имя Кузоватова А.А., карточка с образцами подписей и печати ООО «Технокомплект», квитанция № 1, таблица, (т. 20 л.д. 74-91, 92-99, т. 2 л.д.141-146, 150);
- протокол осмотра документов от 30.08.2013, изъятых в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: вскрытые пин–конверты ОАО «Сбербанка России» в количестве 49 штук; копии восьми карт Сбербанка России на имя Топехина Владимира, выписки из лицевых счетов, чековые книжки в количестве 25 штук, пластиковые банковские карты «Maestro» в количестве 116 штук; сим – карты «БиЛайн» -73 штуки, сим – карты «МТС» - 43 штуки, сим – карты «Мегафон» - 13 штук; приходные кассовые ордера в количестве 102 штук; документы ООО «Еортес», ООО «ТД – Викон», ООО «Кабтрейд», Благотворительный фонд радуга», документы по взаимоотношенияммежду ООО «Альянс» и ООО ЧОО «Бумеранг АКС – Нн», ООО «Контроль и безопасность», ООО «МегаМакс», ЗАО «Меридиан», ТСЖ «премьер», ООО «Балчуг»; листы с оттисками печати ООО «Матадор», ООО «Мегамакс», ООО «Кортес», с образцами подписей; трудовые книжки на имена Сабирова А.Н., Догадкина И.А., Сергеева С.С., документы финансово – хозяйственной деятельности ООО «Альянс»; инструкция пользователя по зачислению заработной платы через Сбербанк Онлайн, распечатка с адресами операционных управлений Волго – вятского банка Сбербанка России, лист на котором указаны фамилии 27 человек, адрес регистрации и вид банковской карты, незаполненные анкеты ОАО «Сбербанка России», заграничный паспорт Кузоватова А.А., распечатка реквизитов ООО «Ампир» (т. 20 л.д. 100-104);
- вещественные доказательства - документы, изъятые в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: вскрытые пин – конверты ОАО «Сбербанка России» в количестве 49 штук; копии восьми карт Сбербанка России на имя Топехина Владимира, выписки из лицевых счетов, чековые книжки в количестве 25 штук, пластиковые банковские карты «Maestro» в количестве 116 штук; сим – карты «БиЛайн» -73 штуки, сим – карты «МТС» - 43 штуки, сим – карты «Мегафон» - 13 штук; приходные кассовые ордера в количестве 102 штук, упакованные в картонную коробку № 1, хранящиеся в камере хранения СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области; документы ООО «Евротес», ООО «ТД – Викон», ООО «Кабтрейд», Благотворительный фонд радуга», упакованные в полиэтиленовый пакет с пояснительной надписью: «Документы ООО «Кортес», ООО «ТД – Викон», ООО «Кабтрейд», Благотворительный фонд «Радуга», изъятые в ходе обыска 27.02.2013 в помещении № 64 в доме 27/8 ул. Варварская в г. Н. Новгороде по уголовному делу № 160237», упакованный в коробку № 1, хранящуюся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области; документы по взаимоотношениям между ООО «Альянс» и ООО ЧОО «Бумеранг АКС – НН», ООО «Контроль и безопасность», ООО «МегаМакс», ЗАО «Меридиан», ТСЖ «Премьер», ООО «Балчуг», сформированные в подшивку на 193 листах, с названием: «Подшивка документов на 193 листах, изъятые 27.02.2013 в нежилом помещении № 64 в доме 27/8 по ул. Варварская в г. Нижнем Новгород, в ходе обыска по уголовному делу № 160237», упакованную в коробку № 1, хранящуюся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области; листы с оттисками печати ООО «Матадор», ООО «Мегамакс», ООО «Кортес», с образцами подписей – сформированы в подшивку на 85 листах с названием: «Подшивка документов на 85 листах. Листы с оттисками печатей ООО «Матадор», ООО «МегаМакс», ООО «Кортес», с образцами подписей, изъятые 27.02.2013 в нежилом помещении № 64 в доме № 27/8 по ул. Варварская в г. Нижнем Новгороде, в ходе обыска по уголовному делу № 160237», упакованную в коробку № 1, хранящуюся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области; трудовые книжки на имена Сабирова А.Н., Догадкина И.А., Сергеева С.С. –упакованные в конверт, снабженный пояснительной надписью: «Трудовые книжкиСабирова А.Н., Догадкина И.А., Сергеева С.С., изъятые в ходе обыска 27.02.2013 в помещении № 64 дома 27/8 по ул. Варварской г. Н. Новгорода, по уголовному делу № 160237», упакованные в коробку № 1, хранящуюся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области; документы финансово – хозяйственной деятельности ООО «Альянс», сформированы в подшивку на 216 листах, с названием: «Подшивка документов на 216 листах. Документы финансово – хозяйственной деятельности ООО «Альянс», изъятые 27.02.2013 в нежилом помещении № 64 дома 27/8 по ул. Варварской г. Н. Новгорода, по уголовному делу № 160237», упакованную в коробку № 1, хранящуюся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области; инструкция пользователя по зачислению заработной платы через Сбербанк Онлайн, распечатка с адресами операционных управлений Волго–Вятского банка Сбербанка России, лист на котором указаны фамилии 27 человек, адрес регистрации и вид банковской карты, незаполненные анкеты ОАО «Сбербанка России», заграничный паспорт Кузоватова А.А., распечатка реквизитов ООО «Ампир», (т. 20 л.д. 105-106, 107-116, т. 2 л.д. 141-146, 150);
- протокол осмотра документов от 25.06.2014, изъятых в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода, послуживших основанием для постановки на учет в налоговый орган юридических лиц: ООО «Анта», ООО «Технокомплект», ООО «ТД – Викон», ООО «Кабтрейд», ООО «Танхаус», а также образцы платежных поручений, (т. 21 л.д. 16-24);
- протокол осмотра документов от 27.06.2014, изъятых в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: копии страниц паспортов на имена 342 граждан РФ, а также документы финансово – хозяйственной деятельности ООО» Проект – НН», ЗАО «Инком», ООО «Промгрупп», ООО «Технотал», ООО «Квартал» (т. 21 л.д. 25-35)
- протокол осмотра документов от 28.06.2014, изъятых в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода копии страниц паспортов на имена 489 человек (т. 21 л. д.36-47);
- протокол осмотра документов от 29.06.2014, изъятых в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: карточки с образцами подписей директора ООО «Эталон», копии учредительных документов ООО «Эликон», копии страниц паспорта Макаровой Т.С., учредительные документы ООО «Анта», приходно – кассовые ордера, свидетельство о государственной регистрации ООО «Танхаус», учредительные документы ООО «Танхаус», карточки с образцами подписей директора ООО «Танхаус» - Китаевой Е.В., платежные поручения (т.21 л.д.48-54);
- протокол осмотра документов от 30.06.2014, изъятых в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: учредительные документы ООО «Срочноденьги», копия страниц паспорта Макаровой Т.С., карточки с образцами подписей и оттисков печати ООО «технолог – НН», учредительные документы Благотворительного Фонда «Радуга», копия страниц паспорта Кузоватова А.А., учредительные документы ООО «Технолог – НН», счета – фактуры и товарные накладные (т.21 л.д.55-62);
- вещественные доказательства - документы, изъятые в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода, а именно: сотовый телефон «Nokia 1280» имей: 353297052423071, на задней панели которого с помощью скотча приклеена полоска бумаги с рукописной цифровой записью «2094 Технокомплект 9524572639»; сотовый телефон «Nokia 1280» имей: 352858057960580, на задней панели которого с помощью скотча приклеена полоска бумаги с рукописной цифровой записью «8-9527872439»; сотовый телефон «Nokia 1280» имей: 352257054443582, на задней панели которого с помощью скотча приклеена полоска бумаги с рукописной цифровой записью «2079 Анта 9081516747»; сотовый телефон «Nokia 1280» имей: 353297059927132, на задней панели которого с помощью скотча приклеена полоска бумаги с рукописной цифровой записью «3927 Технолог – НН 9202951598», сотовый телефон «Nokia 1280» имей: 352858057950888, на задней панели которого с помощью скотча приклеена полоска бумаги с рукописной цифровой записью «3928 Технолог – НН 9082362281»; сотовый телефон «Nokia 1280» имей: 352857054668238, на задней панели которого с помощью скотча приклеена полоска бумаги с рукописной цифровой записью «2068 Эликон 9524573134; сотовый телефон «Nokia 1280» имей: 352858056331692, на задней панели которого с помощью скотча приклеена полоска бумаги с рукописной цифровой записью «3935 Танхаус 9524551420»; сотовый телефон «Nokia 1280» имей: 353297052427247, на задней панели которого с помощью скотча приклеена полоска бумаги с рукописной цифровой записью «7762 Эликон 9506208893»; сотовый телефон «Nokia 1280» имей: 353665052150722, на задней панели которого с помощью скотча приклеена полоска бумаги с рукописной цифровой записью «2267 Анта 9202951579»; сотовый телефон «Nokia 100» имей: 359284044785167, на задней панели которого с помощью скотча приклеена полоска бумаги с рукописной цифровой записью «89527859320; 27 пустых картонных коробок из–под сотовых телефонов марки «Нокиа» разных моделей, упакованные в картонную коробку № 6, осмотренные протоколом осмотра предметов от 17.08.2013 года (т. 2 л.д. 141-146,150, т. 21 л.д. 63-64, т. 22 л.д. 182-188);
- протокол обыска от 26.02.2013 в помещении 22 дома 27/8 по ул. Варварской г. Н. Новгорода, в ходе которого изъято: документы на 239 листах; флеш – карта серого цвета с надписью «Selicon Power» D 33B29 8GB; флеш – карта с надписью «Boutigue Mobile» 4 GB; флеш – карта «Transcend», DVD – R диски в количестве 4 штук;CD – R диск в количестве 1 штуки; жесткий диск «Agestar ASM 1108000 SR3P (K) – 1F(BLACK); IPHONE имей: 012536006144252, документы на восьмидесяти листах; сотовый телефон «Samsung», печать ООО «Срочноденьги», печать ООО «Агат», жесткий диск «Agestar №ASM 110500033 SRTR(K) – 2F(BLAC); документы на 64 листах; свидетельство о регистрации 52 XT569246; карта VISA Gold № 415482688011171; документы на семидесяти листах; банковская карта «Сбербанка России» на имя Гаджиевой Сабины; денежная чековая книжка на 25 денежных чеков; печать ООО «Фрона»; печать ООО «Технотал», печать ООО «Р-снаб», оттиск печати ООО «Инвестиционный «Фондовый дом»; видеорегистратор № 404892262 (т. 20 л.д.17-22);
- протокол осмотра предметов от 28.05.2013, изъятых в ходе обыска 26.02.2013 в помещении 22 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: жесткий диск ASM 110500033 SRTP (K) – 2F (BLACK), жесткий диск ASM 1108000095(74275) SR3P (K)1F (BLACK); флэш - накопитель«Boutigue Mobile», флэш–накопитель «Selicon Power» D 33B29, флэш–накопитель «Transcend»; DVD – R диски в количестве 4 штук; CD–R диск в количестве 1 штуки; IPHONE имей: 012536006144252 (т. 20 л.д.23-29);
- вещественные доказательства - предметы, изъятые в ходе обыска 26.02.2013 в помещении 22 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: жесткий диск ASM 110500033 SRTP (K) – 2F (BLACK), жесткий диск ASM 1108000095(74275) SR3P (K)1F (BLACK); флэш-накопитель«Boutigue Mobile», флэш–накопитель «Selicon Power» D 33B29, флэш – накопитель «Transcend»; DVD – R диски в количестве 4 штук; CD – R диск в количестве 1 штуки; IPHONE имей: 012536006144252, которые упакованы в коробку № 1 (т. 20 л.д. 30, т. 2 л.д. 141-146, 150);
- протокол осмотра документов и предметов от 28.05.2013, изъятых в ходе обыска 26.02.2013 в помещении 22 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: документов на имя Натиршевой И.В. - паспорт, полис ОМС, страховое свидетельство пенсионного страхования и др.) денежных купюр на общую сумму 24 164,30 рублей, 2 цента,; флэш – накопитель «Мерседем», флеш – накопитель «DT 101 G2», флеш – накопитель «KINGMAX micro Card Reader» (т.20 л.д. 31-42);
- вещественные доказательства - документы и предметы, изъятые в ходе обыска 26.02.2013 в помещении 22 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода, а именно: документы на имя Натиршевой И.В. (паспорт, полис ОМС, страховое свидетельство пенсионного страхования и др.), упакованные в коробку № 1, денежные купюры на общую сумму 24 164,30 рублей, 2 цента (т.20 л.д. 43-45, 47, 48,49);
- вещественные доказательства - документы и предметы, изъятые в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 22 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: флэш – накопителя «Мерседес», флеш – накопителя «DT 101 G2», флеш – накопителя «KINGMAX micro Card Reader» (т. 20 л.д. 46, 141-146,150);
- протокол осмотра документов и предметов от 17.08.2013, изъятых в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 22 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: клише печати ООО «Срочноденьги», ООО «Агат», документы ООО «Срочноденьги», другие документы, два диска DVD–R с информацией «Адресное бюро» и «Жители Нижнего Новгорода», два пропуска с правом выезда, проезда и стоянки по ул. Б.Покровская от д. 1 до д. 17, выданные на автомобили: BMW750 гос.номер: А570АА52, Mercedes – Benz GLK 350 гос. номер: А810АА52 (т. 22 л.д. 182-188);
- вещественные доказательства - документы и предметы, изъятые в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 22 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода, а именно: клише печати ООО «Срочноденьги», ООО «Агат», документы ООО «Срочноденьги», другие документы; два диска DVD – R с информацией «Адресное бюро» и «Жители Нижнего Новгорода»; два пропуска с правом выезда, проезда и стоянки по ул. Б.Покровская от д.1 до д.17, выданные на автомобили BMW 750, гос. номер: А570АА52, Mercedes – Benz GLK 350, гос. номер: А810АА52 (т. 22 л.д. 200-203, т. 2 л.д. 141-146, 150);
- информация о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами, представленная на CD-диске «Теле-2 – Нижний Новгород» ЗАО «ПССР» исх.№ 6990 от 10.04.2013 (т. 21 л.д. 118-119);
- информация о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами, представленная на CD-диске ОАО «Мегафон» исх.№ б/н от 02.04.2013 (т. 21 л.д. 110);
- информация о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами, представленная на CD-диске ОАО «Мобильные ТелеСистемы» исх. 6085 от 18.04.2013 (т. 21 л.д. 127);
- протокол осмотра от 19.12.2013 информации о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами от 19.12.2013. Осмотром установлено, что детализация телефонных соединений, предоставленная ОАО «Мегафон», свидетельствует о том, что в период с декабря 2011 года по апрель 2012 года, с мая по декабрь 2012 года, с января по март 2013 года между обвиняемыми Сабировым А.Н. (номер 9290464785) и Кузоватовым А.А. (номер 9202911539) имели место активные телефонные переговоры и обмен смс-сообщениями. В период с декабря 2011 года по апрель 2012 года между обвиняемыми Сабировым А.Н. (номер 9290464785) и Догадкиным И.А. (номер 9040459793) имели место активные телефонные переговоры. В период с марта по декабрь 2012 года, с января по 25.02.2013 года между обвиняемыми Кузоватовым А.А. (номер 9200039515) и Муравьевой Н.А. (номер 9023048560) имели место активные телефонные переговоры и обмен смс-сообщениями. В период с мая по декабрь 2012, с января по март 2013 года между обвиняемыми Муравьевой Н.А. (номер 9023048560) и Сабировым А.Н. (номер 9290464785) имели место телефонные переговоры. Детализация телефонных соединений, предоставленная ОАО «МТС», свидетельствует о том, что в период с 01.12.2011 по 12.03.2012 между обвиняемыми Кузоватовым А.А. (номер 9877581113) и Догадкиным И.А. (номер 9877581126) имели место активные телефонные переговоры. В период с 01.12.2011 по 12.03.2012 между обвиняемыми Кузоватовым А.А. (номер 9877581113) и Сабировым А.Н. (номер 9101281092) имели место активные телефонные переговоры. В период с 01.12.2011 по 12.03.2012 между обвиняемыми Сабировым А.Н. (номер 9101281092) и Догадкиным И.А. (номер 9877581126) имели место активные телефонные переговоры. В период с 01.12.2011 по 12.03.2012 между обвиняемыми Догадкиным И.А. (номер 9877581126) и Кузоватовым А.А. (номер 9877581113) имели место активные телефонные переговоры.Детализация телефонных соединений, предоставленная ЗАО «Персональные Системы связи в регионе» (Теле-2), свидетельствует о том, что в период с 01.12.2011 по 22.02.2013 между обвиняемыми Сабировым А.Н. (номер 9290464785) и Догадкиным И.А. (номер 79040459793) имели место активные телефонные переговоры (т. 21 л.д. 131-209);
- вещественные доказательства - CD-диски в количестве 3 штук, содержащие информацию о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами, предоставленные «Теле-2 – Нижний Новгород» ЗАО «ПССР», ОАО «Мегафон», ОАО «МТС (т. 21 л.д. 111, 120, 130, 210);
- протокол осмотра и прослушивания фонограммы от 22.07.2013 с аудиозаписями телефонных переговоров абонентских номеров 9200039515, 9202911539 в отношении Кузоватова А.А. за период времени с 13 по 27 февраля 2013 год на компакт-диске «Verbatium» рег. № 446с, рассекреченных постановлением о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от 17.06.2013 и предоставленных на основании постановления о предоставлении результатов ОРД дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от 17.06.2013, согласно которому телефонный разговор происходит между Кузоватовым А.А. и Сабиной (женский голос), в ходе которого Сабина неоднократно упрекает Кузоватова А.А. в отсутствии денежных средств, при этом предлагает ему заложить бриллианты в Ломбард, на что Кузоватов А.А. всячески пытается успокоить Сабину, отказываясь закладывать украшения, ссылаясь на то, что в ближайшее время у него появятся денежные средства. Кузоватов А.А. предлагает продать квартиру, на что Сабина отвечает категорическим отказом продажи квартиры за шесть миллионов, т.к. в нее уже вложена крупная сумма денег, она настаивает на продажи катера. Сабина очень просит Кузоватова А.А. найти недостающую сумму денежных средств в размере 1 200 000 рублей в счет приобретения квартиры. Сабина предлагает оформить на себя кредит в размере 1 200 000 рублей, с целью рассчитаться за квартиру. Однако в случае погашения ее кредита перед банком она опасается, что мать и отец Кузоватова А.А. не захотят оформить квартиру на нее. Кузоватов А.А. успокаивает жену, обещая оставить квартиру ей (т. 23 л.д. 2, 3, 4, 5-18);
- вещественное доказательство - компакт-диск «Verbatium» рег. № 446с, с аудиозаписями телефонных переговоров абонентских номеров 9200039515, 9202911539 в отношении Кузоватова А.А. за период времени с 13 по 27 февраля 2013 год, рассекреченный постановлением о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от 17.06.2013 и предоставленный на основании постановления о предоставлении результатов ОРД дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от 17.06.2013 года (т. 23 л.д. 19,20);
- протокол выемки от 17.04.2013 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», в ходе которой изъяты юридические дела нижегородских фирм, задействованных в мошеннических схемах ООО «Регион-АВТО», ООО «Изумруд», ЗАО «РУКНАР», документы (заявления с приложениями), послужившие основанием для выпуска мошеннических банковских карт в рамках зарплатных проектов указанных фирм, доверенности, распечатка транзакций по счетам мошеннических карт (т. 15 л.д. 141-143);
- вещественные доказательства – документы, изъятые в ходе выемки 17.04.2013 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России» - юридические дела нижегородских фирм, задействованных в мошеннических схемах ООО «Регион-АВТО», ООО «Изумруд», ЗАО «РУКНАР», документы (заявления с приложениями), послужившие основанием для выпуска мошеннических банковских карт в рамках зарплатных проектов указанных фирм, доверенности, распечатка транзакций по счетам мошеннических (т. 15 л.д. 164, т. 2 л.д. 141-146, 150);
- протокол осмотра документов от 21.06.2013, изъятых в ходе выемки 17.04.2013 выемки в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России» (т. 15 л.д.144-163);
- протокол выемки от 22.04.2013 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», в ходе которой изъяты: личное дело сотрудника Муравьевой Н.А.; копия акта служебного расследования по фактам незаконного выпуска дебетовых карт в рамках зарплатных проектов ООО «Регион-АВТО», ООО «Изумруд», ЗАО «РУКНАР»; копии материалов служебных проверок (объяснений) по фактам незаконного выпуска дебетовых карт в рамках зарплатных проектов ООО «Регион-АВТО», ООО «Изумруд», ЗАО «РУКНАР»; диск с видеоматериалами из дополнительных офисов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» (т. 15 л.д. 170-171);
- протокол осмотра от 30.07.2013 документов, изъятых в ходе выемки 22.04.2013 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России» (т. 15 л.д.172-175);
- вещественные доказательства – документы (в подшивке № 8), изъятые в ходе выемки 22.04.2013 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России»: личное дело сотрудника Муравьевой Н.А.; копия акта служебного расследования по фактам незаконного выпуска дебетовых карт в рамках зарплатных проектов ООО «Регион-АВТО», ООО «Изумруд», ЗАО «РУКНАР»; копии материалов служебных проверок (объяснений) по фактам незаконного выпуска дебетовых карт в рамках зарплатных проектов ООО «Регион-АВТО», ООО «Изумруд», ЗАО «РУКНАР» (т. 15 л.д. 176, т. 2 л.д. 141-146, 150);
- протоколы выемки от 10.04.2013 и осмотра документов, изъятых в ИФНС по Нижегородскому району г. Н. Новгорода, в ходе которого изъято юридическое дело ООО «Изумруд» ИНН 5260334491 (т. 13 л.д. 199-200, 239-242);
- вещественное доказательство - юридическое дело ООО «Изумруд», изъятое в ходе выемки 10.04.2013 в ИФНС по Нижегородскому району (т. 13 л.д. 201-238, 243);
- протокол выемки от 27.06.2013 в Волго–Вятском банке ОАО «Сбербанк России», в ходе которой изъяты: пакет документов, представленных ООО «Регион–Авто», ООО «Изумруд», ЗАО «Рукнар», с целью выпуска карт в рамках зарплатных проектов данных организаций за весь период их деятельности; системного блока персонального компьютера «ASER VERITON S480G», серийный номер PSV78E303202000BE12700, который использовала для служебной деятельности клиентский менеджер Нижегородского отделения № 7 дополнительного офиса № 7/0540 Волго – Вятского банка ОАО «Сбербанка России» Муравьева Н.А. (т. 16 л.д. 45-56);
- протокол осмотра от 27.08.2013 системного блока персонального компьютера «ASER VERITON S480G», серийный номер PSV78E303202000BE12700, и документов, изъятых 27.06.2013 в ходе выемки в Волго–Вятском банке ОАО «Сбербанк России» (т. 16 л.д. 57-60);
- вещественные доказательства - документы, изъятые в ходе выемки 27.08.2013 Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России» - пакет документов, представленных ООО «Регион–Авто», ООО «Изумруд», ЗАО «Рукнар», с целью выпуска карт в рамках зарплатных проектов данных организаций за весь период их деятельности (т. 16 л.д. 61, т. 2 л.д. 141-146, 150);
- вещественное доказательство - системный блок персонального компьютера «ASER VERITON S480G», серийный номер PSV78E303202000BE12700, изъятый 27.06.2013 в ходе выемки в Волго–Вятском банке ОАО «Сбербанк России» (т. 27 л.д. 57,т. 2 л.д. 141-146, 150);
- протокол выемки от 09.08.2013 в Волго–Вятском банке ОАО «Сбербанк России» документов: заверенной копии акта служебного расследования по факту незаконного выпуска карты № 5484420010237562 на имя Волкова Сергея Владимировича; объяснительной Селиховой Ю.Н.; объяснения Орловой О.А., объяснительной Муравьевой Н.А., объяснительной Муравьевой Н.А. с приложениями; объяснительной Михуткиной Е.В.; заверенной копия приказа об увольнении Муравьевой Н.А.; акта проведения процедур в рамках экспертизы жесткого диска Муравьевой Н.А.; видеоматериалы из офисов Волго – Вятского банка ОАО «Сбербанк России», на компакт-диске (DVD-R) (т. 16 л.д. 6-8);
- протокол осмотра документов от 10.04.2014 и компакт-диска (DVD–R), изъятых в ходе выемки 09.08.2013 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России». В ходе просмотра содержимого компакт-диска установлено, что на видеозаписи, датированной 26.03.2013, действия происходят в помещении с банкоматом ОАО «Сбербанка России», по адресу: г. Н. Новгород, ул. Ошарская, д. 88. В помещение банкомата заходит молодой человек среднего роста, худощавого телосложения на голове надет капюшон, лица не видно, на руках черные перчатки. Мужчина подходит к банкомату и достав из кармана банковскую карту производит с ней манипуляции связанные со снятием денежных средств. После чего обналичив денежные средства убирает банковскую карту и денежные средства в карман своей куртки, мужчина уходит. На видеозаписи, датированной 12.02.2013, действие происходит в помещении ДО 540, по адресу: г. Н. Новгород, ул. Большая Покровская д., 3. В помещение заходит мужчина в темной меховой кепке на голове и длинной дубленки. Мужчина подходит к столу и кладет на стол документ, похожий на паспорт. Женщина, известная следствию как Муравьева Н.А., передает мужчине документ, в котором он расписывается, и передает обратно женщине. После чего женщина передает мужчине предмет, похожий на банковскую карту. Взяв данный предмет, мужчина, покидает помещение (т. 16 л.д. 30-34);
- вещественные доказательства - документы и компакт-диск (DVD–R), изъятые в ходе выемки 09.08.2013 года в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России» (т. 16 л.д. 9-28, 29, 35);
- протоколы выемки от 17.03.2014 в Волго–Вятском банке ОАО «Сбербанк России» и осмотра документов: выписок по счетам карт, выпущенных на имя Волкова С.В., Бочкарева С.Г.; пакета документов, послуживших основанием для выпуска банковских карт на имя Волкова С.В., Бочкарева С.Г. (т. 16 л.д. 71-72);
- вещественные доказательства – документы, изъятые 17.03.2014 в ходе выемки в Волго-Вятском ОАО «Сбербанке России»: выписки по счетам карт, выпущенных на имя Волкова С.В., Бочкарева С.Г.; документы, послужившие основанием для выпуска банковских карт на имя Волкова С.В., Бочкарева С.Г. (т. 16 л.д. 73-80, 81);
- протокол обыска от 07.10.2014 в офисе ООО «Интерактивные системы», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Варварская, д. 32, литер «В», офис № 23, в ходе которого изъят ноутбук в корпусе зеленого цвета марки «SONY VALIO» (т. 32 л.д. 106-107);
- протокол осмотра от 07.11.2014 ноутбука «SONY VALIO», изъятого 07.10.2014 в ходе обыска в офисе ООО «Интерактивные системы», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Варварская, д. 32, литер «В», офис № 23, в ходе которого на НЖМД была обнаружен файл, содержащий изображения 2,3 страниц паспортов граждан РФ всего в количестве 18 штук; также обнаружен исполняемый файл, содержащий программу «RF_SCreated 2.6.0», предназначенная для создания электронной версии страниц паспорта с заданным параметром, сохраняет результаты в графических формах; обнаружена папка, в которой содержатся фотографии лиц женского пола, в количестве 10 штук; обнаружена папка, в которой содержатся фотографии лиц мужского пола в количестве 23 штук (т. 32 л.д. 109-110, 111-120);
- вещественное доказательство - ноутбук «SONY VALIO», изъятый 07.10.2014 в ходе обыска в офисе ООО «Интерактивные системы», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Варварская, д. 32, литер «В», офис № 23 (т. 32 л.д.121);
- заключение эксперта № 16КЭ – 13 от 07.08.2013 года (т. 25 л.д. 86-124), согласно которого на USB – FLASH – накопителе (накопитель в корпуcе красного цвета с надписью «DT101G2 8GB» с поворачивающейся крышкой из металла белого цвета), изъятого 27.02.2013 в ходе обыска в офисном помещении № 64, расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Варварская, д.27/8, имеются файлы, содержащие текстовые последовательности («ключевые слова»): Изумруд, Прогресс, Сбербанк, Волков, Кузоватов, Леонов, Муравьева, Павловичев, Поляков, Сабиров, Филиппов, Шашин, Агат, Альянс, Анта, Квартал, Кортес, Матадор, Мегамакс, Меркурий – НН, Промгрупп, Эверест, Эликон. Также имеются файлы, содержащие текстовые последовательности («ключевые слова»): Булганов, Васильев, Дмитриев, Жиганов, Заев, Захаров, Зубков, Калашникова, Карманов, Колпакова, Коробова, Королев, Котельникова, Кочергин, Кротиков, Крупнов, Фирсова, Хаванов, Хохлова, Чечков, Янюк, Буланов, Иванцов, Курова, Кусакин, Лабутин, Липатов, Лисин, Ломакина, Макарова, Овчинников, Охлопков, Соловьев, Стрелков, Стройкова, Татарова, Третьяков, Федотов, Черкун, Чернов, Шавин, Шапаев, Шахов, Шашкин, Шор, Вагина, Каширина, Козлова, Комарова, Матвеев, Овчаренко, Рыжова, Савин, Сиротин, Стародуб, Фомичев, Шикунов, Шиленков, Шутов, Антонова, Арзамасцев, Бондарев, Котова, Мартынов, Машина, Маянцев, Писарева, Слепов, Тюкова, Щеглов, Ярунина, Захаров, Игнатов, Ильина, Илющенко, Кожухов, Козлов, Назаренко, Нефедов, Панкратова, Пугин, Столбов, Тюрикова, Якубовская, Грачев, Егоров, Ивлиева, Карпочева, Кононов, Круглов, Минаев, Мищенко, Панфилов, Смирнов, Шишкинг, Арефьев, Бердутин, Буянов, Веденеев, Виноградов, Жидков, Кудряшов, Малуха, Манцеров, Мельникова, петров, Погорелов, Частова, Оленев, Буров, Иванов. Полные сведения об обнаруженных файлах приведены в Приложении к заключению эксперта на оптическом диске в каталоге «Ф1/Документы/Найденные» (тип DVD–R). На накопителях: USB – FLASH накопитель в корпусе зеленого цвета с надписью «KINGMAX Card Reader», изъятого 27.02.2013 в ходе обыска в офисном помещении № 64, расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Варварская, д.27/8; USB – FLASH накопитель, в металлическом корпусе с надписью «Transcend», изъятого 26.02.2013 года в ходе обыска в офисном помещении № 22 расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Варварская, д.27/8; USB – FLASH накопитель в корпусе белого цвета со вставками серебристого цвета, на лицевой стороне имеется логотип «Мерседес», защитный колпачок белого цвета, изъятого 27.02.2013 в ходе обыска в офисном помещении № 64, расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Варварская, д.27/8; USB – FLASH накопитель в корпусе серебристого цвета с надписью «SILICON POWER», изъятого 26.02.2013 года в ходе обыска в офисном помещении № 22 расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Варварская, д.27/8; USB – FLASH накопитель в корпусе черного цвета с надписью «Boutigue Mobile», изъятого 26.02.2013 года в ходе обыска в офисном помещении № 22 расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Варварская, д.27/8 файлы, содержащие вышеуказанные текстовые последовательности не обнаружены. На накопителях USB – FLASH в корпуcе красного цвета с надписью «DT101G2 8GB»; USB – FLASH накопитель, в металлическом корпусе с надписью «Transcend»; USB – FLASH накопитель в корпусе белого цвета со вставками серебристого цвета, на лицевой стороне имеется логотип «Мерседес»; USB – FLASH накопитель в корпусе серебристого цвета с надписью «SILICON POWER»; USB – FLASH накопитель в корпусе черного цвета с надписью «Boutigue Mobile», а также в памяти сотового телефона Apple iPhone A1332, изъятого 26.02.2013 года в ходе обыска в офисном помещении № 22 расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Варварская, д.27/8 – графических файлов, в том числе скрытых и удаленных, содержащих изображения текстовых последовательностей «Регион – АВТО», «Регион – авто», «Изумруд», «АМПИР», «РУКНАР», «Рукнар», «Эталон», «ИП Салащенко М.Н.», «Флагман», «Прогресс», «СитиСтрой» - не имеется. На USB – FLASH в корпуcе красного цвета с надписью «DT101G2 8GB» имеются файлы, содержащие изображения подписей. В памяти сотового телефона Apple iPhone A1332 экземпляров программного обеспечения, предназначенного для ведения бухгалтерского учета, не имеется. На USB – FLASH в корпуcе красного цвета с надписью «DT101G2 8GB» воспроизведены экземпляры программного обеспечения, предназначенного для формирования страниц паспортов гражданина РФ. В памяти сотового телефона Apple iPhone A1332 имеется информация об осуществлении доступа в сеть Интернет в период с 27.03.2011 по 03.07.2012 года по системному времени устройства.
- протокол осмотра от 17.12.2013 оптического диска (DVD–R), являющегося приложением к заключению эксперта № 16 КЭ – 13 от 07.08.2013 на котором содержится файлы, представляющие собой изображения копий паспортов граждан Российской Федерации, которые распечатаны на 142 листах в качестве приложения к протоколу осмотра (т.25 л.д. 128-159, т.26 л.д. 2-75);
- заключение эксперта № 49 от 01.07.2013 года (т. 26 л.д. 86-115), согласно которого на НЖМД ноутбука марки «HP», модель «Pavilion g6», изъятого 01.03.2013 в ходе выемки у оперуполномоченного 6 отдела УУР ГУ МВД России по Нижегородской области старшего лейтенанта полиции Вилкова С.Б., выданный последнему 25.02.2013 Кузоватовым А.А. в ходе личного досмотра обнаружены изображения, похожие на копии паспортов граждан Российской Федерации, с наличием ряда фамилий: Виноградов В.В., Захаров Н.Н., Беленов Р.А., Хозеров С.В., Янюк С.В., Ботяков А.Г., Жиганова И.М., Калашникова З.В., Кочергин С.Ю., Крупнов А.А., Иванкин Б.Е., Куцепин А.В., Ахмеижанов М.Р., Хаванов С.В., Ананьев С.В., Котельникова М.В., Кротиков А.С., Колпакова Е.В., Васильев И.В., Дмитриев И.Р., Заев А.Н., Хохлова Л.Ю., Захарцов В.В., Королев С.Л., Фирсова В.С., Карманов А.А., Купцов Г.Е., Чечков В.А., Зубков Ю.Г., Хохлова Н.Е., Коробова О.А., Беляев Е.А., Булганов В.В., Бобров А.А., Атаменко Т.Е., Александров А.Н., Буланов Г.А., Капитула А.Д., Курова Е.А., Кусакин С.А., Охлопков А.С., Овчинников О.Е., Лабутин Ю.И., Лисин А.М., Маковей А.В., Макарова С.В., Марфицин П.Г., Татарова Е.М., Третьяков А.В., Соловьев С.Г., Стрелков М.А., Стройков О.С., Иванцов М.П., Чернов О.Ю., Черкун А.А., Липатов В.А., Ломакина Л.Н., Шор Е.Д., Шашкин О.А., Шахов Б.Е., Шавин О.Б., Шапаев А.А., Федотов С.А., Акберова М.В., Баланцев М.Ю., Бичинев А.М., Вагина Ю.А., Ингликов Н.И., Каширина Н.Е., Козлова Т.М., Комарова М.В., Матвеев А.В., Овчаренко А.В., Рыжова Т.Б., Савин С.А., Самогородьская Е.В., Сиротин В.И., Старобудоб Я.Е., Фомичев Г.В., Шикунов А.А., Шиленкова Г.А., Шутов С.П., Антонова Т.А., Арзамасцев Ю.В., Бейбалаев Д.М., Бондарев Е.И., Гиренко Р.В., Каширина Н.Е., Котова Н.С., Мартынов А.Н., Машина Я.Е., Маянцев В.А., Писарева Н.Д., Савин С.А., Слепов С.И., Тюкова М.В., Фомичев Г.В., Щеглов В.Т., Ярунина Т.А., Захаров Н.Н., Игнатов А.Е., Ильина Ю.Л., Илющенко В.В., Кожухов И.А., Козлов А.Д., Назаренко Д.Ю., Нефедов С.А., Панкратова О.П., Пугин М.В., Столбов М.Е., Сучкоусов А.А., Тюрикова С.Г., Якубовская Н.В., Бочкарев Сергей Геннадьевич. Также на НЖМД ноутбука марки «HP», модель «Pavilion g6» были обнаружены файлы, содержащие информацию о документах с упоминанием слова «Сбербанк». Список найденных файлов с указанием их местонахождения на файловой системе, в также сами файлы, записаны на прилагаемый DVD – диск. На НЖМД ноутбука марки «HP», модель «Pavilion g6» были обнаружены файлы, содержащие информацию о документах с наличием ряда фамилий: Кузоватов, Догадкин, Сабиров, Муравьева, Леонов, Волков, Павловичев, Ганин, Поляков, Филиппов, Здоренко. Список найденных файлов с указанием их местонахождения на файловой системе, в также сами файлы, записаны на прилагаемый DVD – диск. На НЖМД ноутбука марки «HP», модель «Pavilion g6» были обнаружены изображения, похожие на образцы подписей.
- протокол осмотра от 19.12.2013 оптического диска DVD – R диска, являющегося приложением к заключению эксперта № 49 от 07.08.2013 на котором содержится файлы, представляющие собой изображения, похожие на копии паспортов граждан Российской Федерации Капитулы А.Д., Лабутина Ю.И., Моковей А.В., Макаровой С.В., Марфицина П.Г., Стрелкова М.А., Черкуна А.А., Ломакиной Л.Н., Шахова Б.Е., Шавина О.Б., Кусакина С.А., Лисина А.М., Третьякова А.В., Соловьева С.Г., Чернова О.Ю. Шора Е.Д., Шашкина О.А.. Буланова Г.А., (листы с фотографиями, листы со штампом регистрации), которые распечатана на 86 листах в качестве приложения к протоколу осмотра (т. 26 л.д. 119-2060;
- заключение эксперта № 55 КЭ-13 от 06.11.2013 года (т. 27 л.д. 10-42), согласно которого на накопителе на жестком диске, размещенном в системном блоке персонального компьютера «ASER VERITON S480G», изъятого 27.06.2013 в ходе выемки в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Октябрьская, д. 35, который использовала в своей деятельности клиентский менеджер дополнительного офиса № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Муравьева Н.А. имеются файлы, содержащие текстовые последовательности («ключевые слова»): Виноградов В.В., Захаров Н.Н., Беленов Р.А., Хозеров С.В., Янюк С.В., Ботяков А.Г., Жиганова И.М., Калашникова З.В., Кочергин С.Ю., Крупнов А.А., Иванкин Б.Е., Куцепин А.В., Ахмеижанов М.Р., Хаванов С.В., Ананьев С.В., Котельникова М.В., Кротиков А.С., Колпакова Е.В., Васильев И.В., Дмитриев И.Р., Заев А.Н., Хохлова Л.Ю., Захарцов В.В., Королев С.Л., Фирсова В.С., Карманов А.А., Купцов Г.Е., Чечков В.А., Зубков Ю.Г., Хохлова Н.Е., Коробова О.А., Беляев Е.А., Булганов В.В., Бобров А.А., Атаменко Т.Е., Александров А.Н., Буланов Г.А., Капитула А.Д., Курова Е.А., Кусакин С.А., Охлопков А.С., Овчинников О.Е., Лабутин Ю.И., Лисин А.М., Маковей А.В., Макарова С.В., Марфицин П.Г., Татарова Е.М., Третьяков А.В., Соловьев С.Г., Стрелков М.А., Стройков О.С., Иванцов М.П., Чернов О.Ю., Черкун А.А., Липатов В.А., Ломакина Л.Н., Шор Е.Д., Шашкин О.А., Шахов Б.Е., Шавин О.Б., Шапаев А.А., Федотов С.А., Акберова М.В., Баланцев М.Ю., Бичинев А.М., Вагина Ю.А., Ингликов Н.И., Каширина Н.Е., Козлова Т.М., Комарова М.В., Матвеев А.В., Овчаренко А.В., Рыжова Т.Б., Савин С.А., Самогородьская Е.В., Сиротин В.И., Старобудоб Я.Е., Фомичев Г.В., Шикунов А.А., Шиленкова Г.А., Шутов С.П., Антонова Т.А., Арзамасцев Ю.В., Бейбалаев Д.М., Бондарев Е.И., Гиренко Р.В., Каширина Н.Е., Котова Н.С., Мартынов А.Н., Машина Я.Е., Маянцев В.А., Писарева Н.Д., Савин С.А., Слепов С.И., Тюкова М.В., Фомичев Г.В., Щеглов В.Т., Ярунина Т.А., Захаров Н.Н., Игнатов А.Е., Ильина Ю.Л., Илющенко В.В., Кожухов И.А., Козлов А.Д., Назаренко Д.Ю., Нефедов С.А., Панкратова О.П., Пугин М.В., Столбов М.Е., Сучкоусов А.А., Тюрикова С.Г., Якубовская Н.В., Бочкарев, Волков. На жестком диске, размещенном в системном блоке персонального компьютера «ASER VERITON S480G», имеются файлы, содержащие текстовые последовательности («ключевые слова»): Кузоватов, Догадкин, Сабиров, Леонов, Шашин, Ганин, Поляков, Филиппов, Здоренко. На накопителе, на жестком магнитном диске, размещенном в системном блоке персонального компьютера «ASER VERITON S480G»,обнаружены файлы, содержащие информацию, свидетельствующие об обмене сообщениями посредством электронной почты с абонентом «Селихова Ю.Н.».Сведения о содержании обнаруженных сообщений приведены в Приложении к заключению эксперта на оптическом диске. На накопителе, на жестком магнитном диске, размещенном в системном блоке персонального компьютера «ASER VERITON S480G»,обнаружен файл, содержащий сведения о держателях пластиковых карт Сбербанка (327426 записей), в том числе паспортные данные и сведения о датах выпуска, сроке действия, балансе пластиковых карт и иные. Сведения о содержании обнаруженных сообщений приведены в Приложении к заключению эксперта на оптическом диске.
- протокол осмотра от 26.08.2014 оптического диска DVD – R диска, являющегося приложением к заключению эксперта № 55 КЭ – 13 от 06.11.2013 на котором содержится файлы, содержащие сведения о держателях пластиковых карт «Сбербанка России» (327426 записей), в том числе паспортные данные клиентов банка, сведения о дате выпуске, сроке действия, балансе пластиковых карт и иные. Установлено наличие среди иных, следующих держателей пластиковых карт: Виноградов В.В., Захаров Н.Н., Беленов Р.А., Хозеров С.В., Янюк С.В., Ботяков А.Г., Жиганова И.М., Калашникова З.В., Кочергин С.Ю., Крупнов А.А., Иванкин Б.Е., Куцепин А.В., Ахмеижанов М.Р., Хаванов С.В., Ананьев С.В., Котельникова М.В., Кротиков А.С., Колпакова Е.В., Васильев И.В., Дмитриев И.Р., Заев А.Н., Хохлова Л.Ю., Захарцов В.В., Королев С.Л., Фирсова В.С., Карманов А.А., Купцов Г.Е., Чечков В.А., Зубков Ю.Г., Хохлова Н.Е., Коробова О.А., Беляев Е.А., Булганов В.В., Бобров А.А., Атаменко Т.Е., Александров А.Н., Буланов Г.А., Капитула А.Д., Курова Е.А., Кусакин С.А., Охлопков А.С., Овчинников О.Е., Лабутин Ю.И., Лисин А.М., Маковей А.В., Макарова С.В., Марфицин П.Г., Татарова Е.М., Третьяков А.В., Соловьев С.Г., Стрелков М.А., Стройков О.С., Иванцов М.П., Чернов О.Ю., Черкун А.А., Липатов В.А., Ломакина Л.Н., Шор Е.Д., Шашкин О.А., Шахов Б.Е., Шавин О.Б., Шапаев А.А., Федотов С.А., Акберова М.В., Баланцев М.Ю., Бичинев А.М., Вагина Ю.А., Ингликов Н.И., Каширина Н.Е., Козлова Т.М., Комарова М.В., Матвеев А.В., Овчаренко А.В., Рыжова Т.Б., Савин С.А., Самогородьская Е.В., Сиротин В.И., Старобудоб Я.Е., Фомичев Г.В., Шикунов А.А., Шиленкова Г.А., Шутов С.П., Антонова Т.А., Арзамасцев Ю.В., Бейбалаев Д.М., Бондарев Е.И., Гиренко Р.В., Каширина Н.Е., Котова Н.С., Мартынов А.Н., Машина Я.Е., Маянцев В.А., Писарева Н.Д., Савин С.А., Слепов С.И., Тюкова М.В., Фомичев Г.В., Щеглов В.Т., Ярунина Т.А., Захаров Н.Н., Игнатов А.Е., Ильина Ю.Л., Илющенко В.В., Кожухов И.А., Козлов А.Д., Назаренко Д.Ю., Нефедов С.А., Панкратова О.П., Пугин М.В., Столбов М.Е., Сучкоусов А.А., Тюрикова С.Г., Якубовская Н.В., Бочкарев, Волков.Также имеются файлы содержащие сведения относительно VIP – клиентов Сбербанка России, а именно ФИО, дата рождения, место работы, должность, всего 96 клиентов, среди которых фигурирует фамилия – Гаджиева Сабина Юсифовна 09.07.1984 года рождения. Также обнаружен файл, в котором содержится информация, представленная в виде таблицы, относительно VIP – клиентов Сбербанка России (ФИО, дата рождения, место работы, адрес проживания, контактный телефон, место работы, должность), обслуживаемые клиентским менеджером – Муравьевой Н.А.. всего 224 человека, среди которых имеется информация относительно VIP клиента Сбербанка России – Кузоватова А.А. Также имеется переписка между клиентским менеджером ДО № 7/0540 Муравьевой Н.А. и старшим инспектором ОЭиСБК ЦСКО «Волга – Сити» Волго–Вятского банка Селиховой Ю.Н. относительно проблемы возникшей с банковской картой, выданной на имя Волкова С.В. (т. 27 л.д. 46-56);
- заключение эксперта № 333 от 13.08.2013 года (т. 24 л.д.27-46), согласно которого подпись от имени Булганова В.В., расположенная в графе «Подпись держателя» заявления на получение международной банковской карты от имени Булганова Владимира Вячеславовича, выполнена не Булгановым Владимиром Вячеславовичем, а другим лицом.
Подпись от имени Хохловой Л.Ю., расположенная в графе «Подпись держателя» заявления на получение международной карты от имени Хохловой Лидии Юрьевны, выполнена не Хохловой Лидией Юрьевной, а другим лицом.
Подпись от имени Хохловой Н.Е., расположенная в графе «Подпись держателя» заявления на получение международной карты от имени Хохловой Натальи Евгеньевны, выполнена не Хохловой Натальей Евгеньевной, а другим лицом.
Подпись от имени Захарцова В.В., расположенная в графе «Подпись держателя» заявления на получение международной карты от имени Захарцова Василия Владимировича, выполнена не Захарцовым Василием Владимировичем, а другим лицом.
Подпись от имени Куцепина А.В., расположенная в графе «Подпись держателя» заявления на получение международной карты от имени Куцепина Александра Владимировича, выполнена не Куцепиным Александром Владимировичем, а другим лицом.
Подпись от имени Карманова А.А., расположенная в графе «Подпись держателя» заявления на получение международной карты от имени Карманова Александра Алексеевича, выполнена не Кармановым Александром Алексеевичем, а другим лицом.
Рукописные записи, расположенные, на лицевой стороне в следующих документах: в заявлении на получение международной карты от имени Хохловой Натальи Евгеньевны; в заявлении на получение международной карты от имени Захарцова Василия Владимировича; в заявлении на получение международной карты от имени Куцепина Александра Владимировича.
Рукописные записи, расположенные на лицевой стороне в следующих документах, кроме граф «МЕСТО РАБОТЫ, ДОЛЖНОСТЬ», «АДРЕС ОРГАНИЗАЦИИ»: в заявлении на получение международной карты от имени Булганова Владимира Васильевича; в заявлении на получение международной карты от имени Хохловой Лидии Юрьевны; в заявлении на получение международной карты от имени Карманова Александра Александровича выполнены одним лицом.
Рукописные записи, расположенные на лицевой стороне в графах «МЕСТО РАБОТЫ, ДОЛЖНОСТЬ», «АДРЕС ОРГАНИЗАЦИИ» в следующих документах: в заявлении на получение международной карты от имени Булганова Владимира Васильевича; в заявлении на получение международной карты от имени Хохловой Лидии Юрьевны; в заявлении на получение международной карты от имени Карманова Александра Алексеевича, выполнены одним лицом.
Решить вопрос, одним или разными лицами выполнены цифровые записи, расположенные на лицевой стороне в следующих документах: в заявлении на получение международной карты от имени Булганова Владимира Васильевича; в заявлении на получение международной карты от имени Хохловой Лидии Юрьевны; в заявлении на получение международной карты от имени Хохловой Натальи Юрьевны; в заявлении на получение международной карты от имени Захарцова Василия Владимировича; в заявлении на получение международной карты от имени Куцепина Александра Владимировича; в заявлении на получение международной карты от имени Карманова Александра Алексеевича, не представляется возможным.
- заключение эксперта № 5451/03-1 от 06.12.2013 года (т. 24 л.д.120-125), согласно которого подпись от имени Иванкина Б.Е., расположенная в печатной строке «ПОДПИСЬ ДЕРЖАТЕЛЯ» на оборотной стороне листа в Заявлении на получение международной карты Сбербанка России от имени Иванкина Бориса Евгеньевича без даты, выполнена не самим Иванкиным Борисом Евгеньевичем, а другим лицом.
Подпись от имени Крупнова А.А., расположенная в печатной строке «ПОДПИСЬ ДЕРЖАТЕЛЯ» на оборотной стороне листа в Заявлении на получение международной карты Сбербанка России от имени Крупнова Андрея Анатольевича, без даты, выполнена не самим Крупновым Андреем Анатольевичем, а другим лицом.
- заключение эксперта № 3028/03-1 от 17.07.2013 года (т. 25 л.д. 16-19), согласно которого подпись от имени Беляевой Е.А., расположенная в ячейке «ПОДПИСЬ ДЕРЖАТЕЛЯ» на оборотной стороне Заявления на получение международной карты на имя Беляевой лены Александровны (Сбербанк России) без даты – выполнена не самой Беляевой Еленой Александровной, а другим лицом.
- заключение эксперта № 4056э от 22.09.2014 года (т. 27 л.д. 106-109), согласно которого подпись от имени Ахметжанова М.Р., расположенные: в строке «ПОДПИСЬ ДЕРЖАТЕЛЯ» в левой нижней части оборотной стороны заявления на получение международной карты Сбербанк России от имени Ахмеижанова М.Р. б/д, выполнена не самим Ахметжановым Маратом Рашидовичем, а другим лицом с частичным подражанием какой – либо подписи Ахметжанова М.Р.
- заключение эксперта № 4057э от 23.09.2014 года (т. 27 л.д. 119-123), согласно которого рукописные буквенно – цифровые записи, расположенные в строках лицевой и оборотной сторон заявления на получение международной карты Сбербанк России от имени Атаменко Т.Е. б/д, выполнены красящим веществом фиолетового цвета не Атаманенко Татьяной Евгеньевной, а другими лицами. Подписи от имени Атаманенко Т.Е., расположенные: в строке «ПОДПИСЬ ДЕРЖАТЕЛЯ» в левой нижней части оборотной стороны заявления на получение международной карты Сбербанк России от имени Атаменко Т.Е. б/д, выполнена не самой Атаманенко Татьяной Евгеньевной, а другим лицом.
- заключение эксперта № 4058э от 24.09.2014 года (т. 27 л.д. 133-137), согласно которого рукописные буквенно – цифровые записи, расположенные в строках лицевой и оборотной сторон заявления на получение международной карты Сбербанк России от имени Коробовой О.А. б/д, выполнены красящим веществом фиолетового цвета не Коробовой Ольгой Александровной, а другим лицом. Подпись от имени Коробовой О.А., расположенная: в строке «ПОДПИСЬ ДЕРЖАТЕЛЯ» в левой нижней части оборотной стороны заявления на получение международной карты Сбербанк России от имени Коробовой О.А. б/д, выполнена не самой Коробовой Ольгой Александровной, а другим лицом с частичным подражанием какой – либо подписи Коробовой О.А.
- заключение эксперта № 4059э от 25.09.2014 года (т. 27 л.д. 147-151), согласно которого рукописные буквенно – цифровые записи, расположенные в строках лицевой стороны 1-го м 2-го листов заявления на получение международной карты Сбербанк России от имени Дмитриева И.Р. б/д, выполнены красящим веществом синего цвета не Дмитриевым Игорем Радковичем, а другим лицом. Подпись от имени Дмитриева И.Р., расположенная: в строке «ПОДПИСЬ ДЕРЖАТЕЛЯ» в левой нижней части оборотной стороны заявления на получение международной карты Сбербанк России от имени Дмитриева И.Р. б/д, выполнена не самим Дмитриевым Игорем Радековичем, а другим лицом с частичным подражанием какой – либо подписи Дмитриева И.Р.
- заключение эксперта № 4060э от 26.09.2014 года (т. 27 л.д. 161-165), согласно которого рукописные буквенно – цифровые записи, расположенные в строках лицевой стороны 1-го м 2-го листов заявления на получение международной карты Сбербанк России от имени Кротикова А.С. б/д, выполнены красящим веществом синего цвета не Кротиковым Александром Сергеевичем, а другим лицом. Подпись от имени Кротикова А.С., расположенная: в строке «ПОДПИСЬ ДЕРЖАТЕЛЯ» в левой нижней части оборотной стороны заявления на получение международной карты Сбербанк России от имени Кротикова А.С. б/д, выполнена не самим Кротиковым Александром Сергеевичем, а другим лицом с частичным подражанием какой – либо подписи Кротикова А.С.
- заключение эксперта № 4061э от 26.09.2014 года (т. 27 л.д. 203-206), согласно которого подпись от имени Колпаковой Е.В., расположенная: в строке «ПОДПИСЬ ДЕРЖАТЕЛЯ» в левой нижней части оборотной стороны заявления на получение международной карты Сбербанк России от имени Колпаковой Е.В. б/н, выполнена не самой Колпаковой Еленой Васильевной, а другим лицом с частичным подражанием какой – либо подписи Колпаковой Е.В.
- заключение эксперта № 4162э от 03.10.2014 года (т. 27 л.д. 189-193), согласно которого рукописные буквенно – цифровые записи, расположенные в строках лицевой и оборотной стороны заявления на получение международной карты Сбербанк России от имени Александрова А.Н. б/н, выполнены красящим веществом синего цвета не Александровым Алексеем Николаевичем,, а другим лицом. Подпись от имени Александрова А.Н., расположенная: в строке «ПОДПИСЬ ДЕРЖАТЕЛЯ» в левой нижней части оборотной стороны заявления на получение международной карты Сбербанк России от имени Александрова А.Н. б/д, выполнена не самим Александровым Алексеем Николаевичем, а другим лицом.
- заключение эксперта № 225 от 21.11.2014 года (т. 28 л.д. 111-114), согласно которого рукописные записи, расположенные на странице в графах «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация» бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» на имя Хозерова С.В., выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 226 от 21.11.2014 года (т. 28 л.д.124-127), согласно которого рукописные записи, расположенные на странице в графах «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация» бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» на имя Беленова Р.А. выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 227 от 22.11.2014 года (т. 28 л.д.134-140), согласно которого рукописные записи, расположенные на странице в графах «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация» бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» на имя Захарова Н.Н. выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 228 от 22.11.2014 года (т. 28 л.д. 150-153), согласно которого рукописные записи, расположенные на странице в графах «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация» бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» на имя Коробовой О.А. выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 229 от 22.11.2014 года (т. 28 л.д. 163-167), согласно которого рукописные записи, расположенные на странице в графах «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация» бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» на имя Зубкова Ю.Г. выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 230 от 23.11.2014 года (т. 28 л.д. 176-179), согласно которого рукописные записи, расположенные на странице в графах «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация» бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» на имя Дмитриева И.Р. выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 231 от 23.11.2014 года (т. 28 л.д. 189-192), согласно которого рукописные записи, расположенные на странице в графах «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация» бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» на имя Ахмейжанова М.Р. выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 232 от 23.11.2014 года (т. 28 л.д. 202-205), согласно которого рукописные записи, расположенные на странице в графах «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация» бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» на имя Куцепина А.В. выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 233 от 03.11.2014 года (т. 28 л.д. 215-218), согласно которого рукописные записи, в графах заявления Сбербанка России, выполненного от имени Колпаковой Е.В., представленного на экспертизу выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной, образцы почерка которой представлены на экспертизу.
- заключение эксперта № 234 от 04.11.2014 года (т. 28 л.д. 228-231, согласно которого рукописные записи, в графах заявления Сбербанка России, выполненного от имени Кротикова А.С., представленного на экспертизу выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной, образцы почерка которой представлены на экспертизу.
- заключение эксперта № 235 от 04.11.2014 года (т. 28 л.д. 241-244), согласно которого рукописные записи, в графах заявления Сбербанка России, выполненного от имени Котельниковой М.В., представленного на экспертизу выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной, образцы почерка которой представлены на экспертизу.
- заключение эксперта № 236 от 07.11.2014 года (т. 28 л.д. 137-140), согласно которого рукописные записи, в графах заявления Сбербанка России, выполненного от имени Кочергина С.Ю., представленного на экспертизу выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной, образцы почерка которой представлены на экспертизу.
- заключение эксперта № 237 от 07.11.2014 года (т. 29 л.д. 20-23), согласно которого рукописные записи, в графах заявления Сбербанка России, выполненного от имени Виноградова В.В., представленного на экспертизу выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной, образцы почерка которой представлены на экспертизу.
- заключение эксперта № 238 от 09.11.2014 года (т. 29 л.д. 33-36), согласно которого рукописные записи, в графах заявления Сбербанка России, выполненного от имени Булганова В.В., представленного на экспертизу выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной, образцы почерка которой представлены на экспертизу.
- заключение эксперта № 239 от 09.11.2014 года (т. 29 л.д. 46-49), согласно которого рукописные записи, в графах заявления Сбербанка России, выполненного от имени Атаменко Т.Е., представленного на экспертизу выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной, образцы почерка которой представлены на экспертизу.
- заключение эксперта № 241 от 12.11.2014 года (т. 29 л.д. 72-75), согласно которого рукописные записи, в графах заявления Сбербанка России, выполненного от имени Александрова А.Н., представленного на экспертизу выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной, образцы почерка которой представлены на экспертизу.
- заключение эксперта № 247 от 06.11.2014 года (т. 29 л.д.147-150), согласно которого рукописные записи, в графах заявления Сбербанка России, выполненного от имени Захарцова В.В., представленного на экспертизу выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной, образцы почерка которой представлены на экспертизу.
- заключение эксперта № 248 от 05.11.2014 года (т. 29 л.д. 160-164), согласно которого рукописный текст, в графах: «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация» бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» выполнен Кузоватовой Ольгой Александровной. Ответить на вопрос – кем, Янюком Сергеем Владимировичем или иным лицом выполнена подпись в строке «ПОДПИСЬ ДЕРЖАТЕЛЯ» в заявлении на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанка России», не представляется возможным.
- заключение эксперта № 250 от 11.11.2014 года (т. 29 л.д. 187-190), согласно которого рукописный текст, в графах: «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация» бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» от имени Ботякова А.Г., выполнен Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 251 от 12.11.2014 года (т. 29 л.д. 200-203), согласно которого рукописный текст, в графах: «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация» бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» от имени Жигановой И.М., выполнен Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 252 от 13.11.2014 года (т. 29 л.д. 213-216), согласно которого рукописный текст, в графах: «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация» бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» от имени Калашниковой З.В., выполнен Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 253 от 14.11.2014 года (т. 29 л.д. 226-229), согласно которого рукописный текст, в графах: «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация» бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» от имени Крупнова А.А., выполнен Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 254 от 15.11.2014 года (т. 29 л.д.4-57), согласно которого рукописный текст, в графах: «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация» бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» от имени Иванкина Б.Е., выполнен Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 256 от 18.11.2014 года (т. 30 л.д. 33-36), согласно которого рукописный текст, в графах: «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация» бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» от имени Хаванова С.В., выполнен Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 257 от 19.11.2014 года (т. 30 л.д. 46-49), согласно которого рукописный текст, в графах: «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация» бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» от имени Ананьева С.В., выполнен Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 258 от 20.11.2014 года (т. 30 л.д. 59-62), согласно которого рукописный текст, в графах: «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация» бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» от имени Васильева И.В., выполнен Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 259 от 21.11.2014 года (т. 30 л.д. 72-75), согласно которого рукописный текст, в графах: «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация» бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» от имени Заева А.Н., выполнен Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 260 от 21.11.2014 года (т. 30 л.д. 85-88), согласно которого рукописный текст, в графах: «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация» бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» от имени Хохловой Л.Ю., выполнен Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 261 от 22.11.2014 года (т. 30 л.д. 98-101), согласно которого рукописный текст, в графах: «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация» бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» от имени Королевой С.Л., выполнен Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 262 от 22.11.2014 года (т. 30 л.д. 111-114), согласно которого рукописный текст, в графах: «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация» бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» от имени Фирсовой В.С., выполнен Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 263 от 23.11.2014 года (т. 30 л.д. 124-127), согласно которого рукописный текст, в графах: «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация» бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» от имени Карманова А.А., выполнен Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 264 от 24.11.2014 года (т. 30 л.д. 137-140), согласно которого рукописный текст, в графах: «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация» бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» от имени Купцова Г.Е., выполнен Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 266 от 11.11.2014 года (т. 30 л.д. 162-164), согласно которого рукописные записи в графах бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» от имени Чечкова В.А.: «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация», выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 267 от 12.11.2014 года (т.30 л.д. 174-176), согласно которого рукописные записи в графах бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» от имени Хохловой Н.Е.: «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация», выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 268 от 12.11.2014 года (т. 30 л.д. 186-188), согласно которого рукописные записи в графах бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» от имени Беляевой Е.А.: «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация», выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 269 от 13.11.2014 года (т. 30 л.д. 198-200), согласно которого рукописные записи в графах бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» от имени Боброва А.А. «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация», выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 5330/03-1 от 04.12.2013 года (т. 24 л.д.110-113), согласно которого подпись от имени Иванцова М.П., расположенная в ячейке «Подпись держателя» на оборотной стороне Заявления на получение международной карты Сбербанка России от имени Иванцова Михаила Петровича без даты – выполнена не самим Иванцовым Михаилом Петровичем, а другим лицом.
- заключение эксперта № 2444/03-1 от 28.05.2013 года (т. 24 л.д. 199-228), согласно которого рукописные буквенные и цифровые записи, расположенные а печатных ячейках на лицевой стороне (за исключением: рукописных цифровых записей – на верхнем поле листа и рукописной записи «зарплатная» - в печатной ячейке: «Дополнительная информация»), а также рукописные записи, расположенные в печатных ячейках раздела: «КОНТРОЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ» на оборотной стороне: Заявления Шора Евгения Дмитриевича на получение международной карты: Visa Classic (зарплатной) в ОАО Сбербанк России, датированного 22.12.12 г.; Заявления Лисина Алексея Михайловича на получение международной карты: Visa Classic в ОАО Сбербанк России, датированного 22.12.12 г.; Заявления Ломакиной Лидии Николаевны на получение международной карты: Visa Classic (зарплатной) в ОАО Сбербанк России, датированного 22.12.12 г.; Заявления Татаровой Елены Михайловны на получение международной карты: Visa Classic (зарплатной) в ОАО Сбербанк России, датированного 22.12.12 г.; Заявления Соловьева Сергея Георгиевича на получение международной карты: Visa Classic (зарплатной) в ОАО Сбербанк России, датированного 22.12.12 г.; Заявления Чернова Олега Юрьевича на получение международной карты: Visa Classic в ОАО Сбербанк России, датированного 22.12.12 г.; Заявления Стрелкова Максима Алексеевича на получение международной карты: Visa Classic (зарплатной) в ОАО Сбербанк России, датированного 22.12.12 г.; Заявления Охлопкова Андрея Сергеевича на получение международной карты: Visa Classic в ОАО Сбербанк России, датированного 22.12.12 г.; Заявления Шашкина Олега Анатольевича на получение международной карты: Visa Classic (зарплатной) в ОАО Сбербанк России (без указания); Заявления Шахова Бориса Евгеньевича на получение международной карты: Visa Classic (зарплатной) в ОАО Сбербанк России, датированного 22.12.12 г. – выполнены одним лицом. Рукописные цифровые записи, расположенные на верхнем поле листа на лицевой стороне, и рукописная запись: «зарплатная», расположенная в печатной ячейке: «Дополнительная информация» тоже на лицевой стороне, а также рукописные цифровые записи дат, расположенные в печатной ячейке: «ДАТА» на оборотной стороне, и рукописные буквенно – цифровые записи, расположенные в разделе: «ОТМЕТКИ ДЛЯ СЛУЖЕБНОГО ПОЛЬЗОВАНИЯ» на оборотной стороне указанных выше 7-ми Заявлений на получение международной карты: VISA CLASSIC в ОАО Сбербанк России: Шора Е.Д., Соловьева С.Г., Татаровой Е.М., Ломакиной Л.Н., Лисина А.М., Шахова Б.Е. и Шашкина О.А. – выполнены одним лицом. Рукописные цифровые записи, расположенные на верхнем поле листа на лицевой стороне, а также рукописные цифровые записи дат, расположенные в печатной ячейке: «ДАТА» на оборотной стороне, и рукописные цифровые записи, расположенные в разделе: «ОТМЕТКИ ДЛЯ СЛУЖЕБНОГО ПОЛЬЗОВАНИЯ» тоже на оборотной стороне указанных выше 3-х Заявлений на получение международной карты: VISA CLASSIC в ОАО Сбербанк России: Стрелкова М.А., Чернова О.Ю. и Охлопкова А.С., а также: рукописная запись: «зарплатная», расположенная в печатной ячейке: «Дополнительная информация» на лицевой стороне указанного выше Заявления на получение международной карты: VISA CLASSIC в ОАО Сбербанк России Стрелкова М.А. – выполнены одним лицом. Указанные выше рукописные буквенные и цифровые записи – выполнены разными лицами. Рукописные буквенные и цифровые записи, расположенные в печатных ячейках на лицевой стороне (за исключением: рукописной записи «40817810838186809289» - на верхнем поле листа и рукописной записи «Зарплатная» - в печатной ячейке? «Дополнительная информация) и рукописная запись: «081050», расположенная в печатных ячейках раздела: «КОНТРОЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ» - на оборотной стороне, а также рукописная запись: « 40817810838186809289», расположенная на верхнем поли листа и рукописная запись: «зарплатная», расположенная в печатной ячейке: «Дополнительная информация» - на лицевой стороне; рукописная запись даты: «22 12 12», расположенная в печатной ячейке: «ДАТА» на оборотной стороне, и рукописные буквенно – цифровые записи, расположенные в разделе: «ОТМЕТКИ ДЛЯ СЛУЖЕБНОГО ПОЛЬЗОВАНИЯ» тоже на оборотной стороне Заявления Шора Евгения Дмитриевича на получение международной карты: VISA CLASSIC в ОАО Сбербанк России, датированного 22.12.2012 г. – выполнены не Шором Евгением Дмитриевичем, а другим лицом (лицами). Указанные выше рукописные буквенные и цифровые записи, выполнены одним лицом. Подписи, расположенные в заявлениях и значащиеся от имени следующих лиц: Шора Е.Д. – Заявления Шора Евгения Дмитриевича на получение международной карты: VISA CLASSIC в ОАО Сбербанк России, датированного 22.12.2012 г; Лисина А.М, - Заявления Лисина Алексея Михайловича на получение международной карты: VISA CLASSIC в ОАО Сбербанк России, датированного 22.12.2012 г; Ломакиной Л.Н. - Заявления Ломакиной Лидии Николаевны на получение международной карты: VISA CLASSIC в ОАО Сбербанк России, датированного 22.12.2012 г; Татаровой Е.М. – Заявления Татаровой Елены Михайловны на получение международной карты: VISA CLASSIC в ОАО Сбербанк России, датированного 22.12.2012 г; Соловьева С.Г. - Заявления Соловьева Сергея Георгиевича на получение международной карты: VISA CLASSIC в ОАО Сбербанк России, датированного 22.12.2012 г; Чернова О.Ю. - Заявления Чернова Олега Юрьевича на получение международной карты: VISA CLASSIC в ОАО Сбербанк России, датированного 22.12.2012 г; Охлопкова А.С. - Заявления Охлопкова Андрея Сергеевича на получение международной карты: VISA CLASSIC в ОАО Сбербанк России, датированного 22.12.2012 г; Стрелкова М.А. - Заявления Стрелкова Максима Юрьевича на получение международной карты: VISA CLASSIC в ОАО Сбербанк России, датированного 22.12.2012 г; Шашкина О.А. - Заявления Шашкина Олега Анатольевича на получение международной карты: VISA CLASSIC в ОАО Сбербанк России, датированного 22.12.2012 г; Шахова Б.Е. - Заявления Шахова Бориса Евгеньевича на получение международной карты: VISA CLASSIC в ОАО Сбербанк России, датированного 22.12.2012 г – выполнены соответственно не самими лицами, от имени которых они значатся, а другим лицом (лицами).
- заключение эксперта № 3347/03-1 от 16.07.2013 года (т. 24 л.д. 235-238), согласно, которого подпись от имени Маковей А.В., расположенная в ячейке «ПОДПИСЬ ДЕРЖАТЕЛЯ» на оборотной стороне Заявления на получение международной карты на имя Маковей Алексея Викторовны (Сбербанк России) от 22.12.2012г. – выполнена не самим Маковей Алексеем Викторовичем, а другим лицом.
- заключение эксперта № 3027/03-1 от 18.07.2013 года (т. 25 л.д. 27-41), согласно которого рукописные буквенно – цифровые записи, расположенные: в ячейках: «Фамилия, имя, отчество», «дата рождения», «индекс, область (край, республика) район, улица (микрорайон), дом (квартал)», «мобильный»; в разделах: «Документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «Адрес организации» на лицевой стороне Заявления на получение международной карты (Сбербанк России) на имя Овчинникова Олега Евгеньевича, датированного 22.12.12; в ячейках: «Фамилия, имя, отчество», «дата рождения», «индекс, область (край, республика) район, улица (микрорайон), дом (квартал)», «мобильный»; в разделах: «Документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «Адрес организации» на лицевой стороне Заявления на получение международной карты (Сбербанк России) на имя Черкуна Анатолия Андреевича, датированного 22.12.12; в ячейках: «Фамилия, имя, отчество», «дата рождения», «индекс, область (край, республика) район, улица (микрорайон), дом (квартал)», «мобильный»; в разделах: «Документ, удостоверяющий личность:», «место работы, должность», «Адрес организации» на лицевой стороне Заявления на получение международной карты (Сбербанк России) на имя Буланова Геннадия Александровича, датированного 22.12.12 – выполнены одном лицом; рукописные буквенно – цифровые записи, расположенные: цифровые записи в правом верхнем углу (рукописная запись «Зарплатная» в ячейке «Дополнительная информация» на лицевой стороне, цифровые записи в ячейках: «Дата», «код территориального банка», код подразделения Сбербанка России, наименование подразделения Сбербанка России», Заявления на получение международной карты на имя Овчинникова Олега Евгеньевича, Заявления на получение международной карты на имя Черкуна Анатолия Андреевича; цифровые записи в правом верхнем углу (рукописная запись «Зарплатная» в ячейке «Дополнительная информация» на лицевой стороне, цифровые записи в ячейках: «Дата», «код территориального банка», код подразделения Сбербанка России, наименование подразделения Сбербанка России», Заявления на получение международной карты на имя Буланова Геннадия Александровича – выполнены разными лицами. Подпись от имени Овчинникова О.Е., расположенная в ячейке «ПОДПИСЬ ДЕРЖАТЕЛЯ» на оборотной стороне Заявления на получение международной карты на имя Овчинникова Олега Евгеньевича – выполнена не самим Овчинниковым Олегом Евгеньевичем, а другим лицом.
Подпись от имени Черкуна А.А., расположенная в ячейке «ПОДПИСЬ ДЕРЖАТЕЛЯ» на оборотной стороне Заявления на получение международной карты на имя Черкуна Анатолия Андреевича – выполнена не самим Черкуном Анатолием Андреевичем, а другим лицом.
Подпись от имени Буланова Г.А., расположенная в ячейке «ПОДПИСЬ ДЕРЖАТЕЛЯ» на оборотной стороне Заявления на получение международной карты на имя Буланова Геннадия Александровича – выполнена не самим Булановым Геннадием Александровичем, а другим лицом.
- заключение эксперта № 4053э от 18.09.2014 года (т. 27 л.д. 65-69), согласно которого рукописные буквенно – цифровые записи, расположенные в строках лицевой и оборотной сторон заявления на получение международной карты Сбербанк России от имени Шапаева А.А. от 22.12.12 г. выполнены красящим веществом фиолетового цвета не Шапаевым Алексеем Александровичем, а другими лицами. Подписи от имени Шапаева А.А., расположенные: в строке «ПОДПИСЬ ДЕРЖАТЕЛЯ» в левой нижней части оборотной стороны заявления на получение международной карты Сбербанк России от имени Шапаева А.А. от 22.12.12 г., в графе «Подпись клиента» в строк «26» в правой нижней части лицевой стороны 2-го листа реестра выданных банковских карт и невскрытых ПИН – конвертов на предприятии филиала № 9038/1527 Московского банка Сбербанка России выполнен не самим Шапаевым Алексеем Александровичем, а другим(и) лицом(ами).
- заключение эксперта № 4055э от 19.09.2014 года (т. 27 л.д. 92-96), согласно которого рукописные буквенно – цифровые записи, расположенные в строках лицевой и оборотной сторон заявления на получение международной карты Сбербанк России от имени Куровой Е.А. б/д, выполнены красящим веществом фиолетового цвета не Куровой Еленой Александровной, а другими лицами. Подписи от имени Куровой Е.А., расположенные: в строке «ПОДПИСЬ ДЕРЖАТЕЛЯ» в левой нижней части оборотной стороны заявления на получение международной карты Сбербанк России от имени Куровой Е.А. б/д, в графе «Подпись клиента» в строк «3» в правой нижней части лицевой стороны 2-го листа реестра выданных банковских карт и невскрытых ПИН – конвертов на предприятии филиала № 9038/1527 Московского банка Сбербанка России выполнен не самой Куровой Еленой Александровной, а другим(и) лицом(ами).
- заключение эксперта № 4161э от 02.10.2014 года (т. 27 л.д. 203-206), согласно которого рукописные буквенно – цифровые записи, расположенные в строках лицевой и оборотной стороны заявления на получение международной карты Сбербанк России от имени Федотова С.А. от 22.12.2012 г., выполнены красящим веществом фиолетового цвета не Федотовым Сергеем Анатольевичем,, а другим (и) лицом (лицами). Подпись от имени Федотова С.А., расположенная: в строке «ПОДПИСЬ ДЕРЖАТЕЛЯ» в левой нижней части оборотной стороны заявления на получение международной карты Сбербанк России от имени Федотова С.А. от 22.12.2012 г., выполнена не самим Федотовым Сергеем Анатольевичем, а другим лицом.
- заключение эксперта № 217 от 13.11.2014 года (т. 28 л.д. 7-10), согласно которого рукописные записи, расположенные на странице в графах «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация» бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» на имя Липатова В.А., выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 218 от 14.11.2014 года (т. 28 л.д. 20-23), согласно которого рукописные записи, расположенные на странице в графах «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация» бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» на имя Черкуна А.А., выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 219 от 15.11.2014 года (т. 28 л.д. 33-36), согласно которого рукописные записи, расположенные на странице в графах «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация» бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» на имя Чернова О.Ю., выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 220 от 16.11.2014 года (т. 28 л.д. 46-49), согласно которого рукописные записи, расположенные на странице в графах «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация» бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» на имя Иванцова М.П., выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 221 от 17.11.2014 года (т. 28 л.д. 59-62), согласно которого рукописные записи, расположенные на странице в графах «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация» бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» на имя Стройковой О.С., выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 222 от 18.11.2014 года (т. 28 л.д. 72-75), согласно которого рукописные записи, расположенные на странице в графах «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация» бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» на имя Соловьева С.Г., выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 223 от 19.11.2014 года (т. 28 л.д. 85-88), согласно которого рукописные записи, расположенные на странице в графах «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация» бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» на имя Стрелкова М.А., выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 224 от 20.11.2014 года (т. 28 л.д. 98-101), согласно которого рукописные записи, расположенные на странице в графах «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация» бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» на имя Третьякова А.В., выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 240 от 12.11.2014 года (т.29 л.д. 59-62), согласно которого рукописные записи, в графах заявления Сбербанка России, выполненного от имени Шора Е.Д., представленного на экспертизу выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной, образцы почерка которой представлены на экспертизу.
- заключение эксперта № 242 от 15.11.2014 года (т. 29 л.д. 85-88), согласно которого рукописные записи, в графах заявления Сбербанка России, выполненного от имени Шашкина О.А., представленного на экспертизу выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной, образцы почерка которой представлены на экспертизу.
- заключение эксперта № 243 от 07.11.2014 года (т. 29 л.д. 98-100), согласно которого рукописные записи, в графах заявления Сбербанка России, выполненного от имени Куровой Е.А., представленного на экспертизу выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной, образцы почерка которой представлены на экспертизу.
- заключение эксперта № 244 от 03.11.2014 года (т. 29 л.д.110-112), согласно которого рукописные записи, в графах заявления Сбербанка России, выполненного от имени Шахова Б.Е., представленного на экспертизу выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной, образцы почерка которой представлены на экспертизу.
- заключение эксперта № 245 от 04.11.2014 года (т. 29 л.д. 122-124), согласно которого рукописные записи, в графах заявления Сбербанка России, выполненного от имени Шавина О.Б., представленного на экспертизу выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной, образцы почерка которой представлены на экспертизу.
- заключение эксперта № 246 от 06.11.2014 года (т. 29 л.д. 134-137), согласно которого рукописные записи, в графах заявления Сбербанка России, выполненного от имени Федотова С.А., представленного на экспертизу выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной, образцы почерка которой представлены на экспертизу.
- заключение эксперта № 249 от 10.11.2014 года (т. 29 л.д. 174-177), согласно которого рукописный текст, в графах: «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация» бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» от имени Шапаева А.А., выполнен Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 255 от 17.11.2014 года (т. 30 л.д. 20-23), согласно которого рукописный текст, в графах: «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация» бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» от имени Макаровой С.В., выполнен Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 265 от 11.11.2014 года (т. 30 л.д. 150-152), согласно которого рукописные записи в графах бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» от имени Ломакиной Л.Н. с датой 22.12.12: «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация», выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 270 от 13.11.2014 года (т. 30 л.д. 210-212), согласно которого рукописные записи в графах бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» от имени Буланов Г.А. с датой 22.12.12: «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация», выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 271 от 13.11.2014 года (т. 29 л.д. 239-241), согласно которого рукописные записи в графах бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» от имени Капитулы А.Д. с датой 22.12.12: «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация», выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 272 от 13.11.2014 года (т. 29 л.д. 251-253), согласно которого рукописные записи в графах бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» от имени Кусакина С.А.: «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация», выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 273 от 13.11.2014 года (т. 29 л.д. 263-265), согласно которого рукописные записи в графах бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» от имени Охлопкова А.С.: «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация», выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 274 от 13.11.2014 года (т. 28 л.д. 254-256), согласно которого рукописные записи в графах бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» от имени Лисина А.М.: «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация», выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 275 от 17.11.2014 года (т. 28 л.д. 266-268), согласно которого рукописные записи в графах бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» от имени Лабутина Ю.И.: «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация», выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 276 от 17.11.2014 года (т. 30 л.д. 222-224), согласно которого рукописные записи в графах бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» от имени Овчинникова О.Е.: «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация», выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 277 от 17.11.2014 года (т. 30 л.д. 234-236), согласно которого рукописные записи в графах бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» от имени Маковей А.В.: «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация», выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 278 от 17.11.2014 года (т. 30 л.д. 246-248), согласно которого рукописные записи в графах бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» от имени Марфицина П.Г.: «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация», выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 279 от 17.11.2014 года (т. 30 л.д. 258-260), согласно которого рукописные записи в графах бланка заявления на получение международной банковской карты ОАО «Сбербанк России» от имени Татаровой Е.М.: «фамилия, имя, отчество», «имя и фамилия латинскими буквами», «дата рождения», «место рождения», «адрес проживания», «документ, удостоверяющий личность», «место работы, должность», «адрес организации», «телефон: мобильный», «контрольная информация», выполнены Кузоватовой Ольгой Александровной.
- заключение эксперта № 331 от 26.07.2013 года (т. 24 л.д. 5-11), согласно которого подпись от имени Кашириной Натальи Евгеньевны, расположенная в строке «Подпись Держателя» в заявлении на получение международной карты Сбербанка России, датированного 23.01.2013 года, выполнена не Кашириной Натальей Евгеньевной, а другим лицом. Подпись от имени Кашириной Натальи Евгеньевны, расположенная в строке № 6 таблицы в доверенности ООО «Изумруд» от 23.01.2013 года выполнена не Кашириной Натальей Евгеньевной, а другим лицом.
- заключение эксперта № 330 от 23.07.2013 года (т. 24 л.д.18-20), согласно которого оттиск простой круглой печати от имени ООО «Изумруд» на 2 странице доверенности от 23.01.2013, представленной на экспертизу, нанесен не печатью ООО «Изумруд», представленной на экспертизу, а другой печатной формой. Оттиск простой круглой печати от имени ООО «Изумруд» на 2 странице доверенности от 23.01.2013, представленной на экспертизу, нанесен печатной формой изготовленной по одной из современных технологий изготовления удостоверительных печатных форм.
- заключение эксперта № 332 от 02.08.2013 года (т. 24 л.д. 53-64), согласно которого подпись от имени Ухова Николая Ивановича, расположенная в доверенности от 23.01.2013, выданной уполномоченному лицу Здоренко М.В. на получение карт и пин- конвертов в рамках зарплатного проекта ООО «Изумруд» в строке «Генеральный директор ООО «Изумруд» Ухов Николай Иванович», выполнена не Уховым Николаем Ивановичем, а другим лицом с подражанием его подписи. Подпись от имени Ухова Николая Иванович, расположенная в приложении № 1 от 23.01.2013 к Договору № 42056457 от 14.08.2012 «Список № на выпуск банковских карт Visa Classic Сбербанка России для сотрудников ООО «Изумруд» в строке «Предприятие ООО «Изумруд» Генеральный директор Ухов Николай Подпись_________», выполнена не Уховым Николаем Ивановичем, а другим лицом с подражанием его подписи.
- заключение эксперта № 5326/03-1 от 04.12.2013 года (т. 24 л.д. 71-79), согласно которого оттиск клише печати в ЗАО «РУКНАР», расположенный на последнем листе Доверенности ЗАО «РУКНАР» на имя уполномоченного лица Филиппова О.А. от 23 января 2013 года – на 2-х листах, нанесен рельефным клише штемпельной краской. Данной оттиск нанесен не тем клише № 1 и не тем клише № 2 круглой печати ЗАО «РУКНАР», оттиски которых представлены в качестве сравнительного материала.
- заключение эксперта № 5329/03-1 от 29.11.2013 года (т. 24 л.д. 86-90), согласно которого подпись от имени Александрова А.Л., расположенная в печатной строке справа от рукописной записи «директор ЗАО «РУКНАР» Александров Александр Леонидович» в разделе «Руководитель:» на 2-м листе подшитой в сшивку документов на 41-м листе Доверенности ЗАО «РУКНАР» в лице Филиппова Олега Алексеевича от 23 января 2013 г. на осуществление всех действий, связанных с открытием счета банковской карты Visa Classic, получением карты и Пин – конвертов к ней – выполнена не самим Александровым Александром Леонидовичем, а другим лицом с подражанием какой – то подлинной подписи Александрова А.Л.
- заключение эксперта № 5327/03-1 от 19.11.2013 года (т. 24 л.д. 97-104), согласно которого:
1. Подписи от имени Овчаренко А.В., расположенные: в графе «Подпись» в строке «№ 10 Овчаренко Андрей Владимирович в Доверенности от 23 января 2013 года ЗАО «РУКНАР» (в подшивке на 41 –м листе л. 1,2); в ячейке справа от печатных слов «Подпись Держателя» на оборотной стороне листа в Заявлении на получение международной карты Сбербанка России на имя Овчаренко Андрея Владимировича от 23.01.2013 г. (в подшивке на 41- м листе л.22); в строке «______________» в Дополнительных условиях для карты Сбербанка России Visa Classic на имя Овчаренко Андрея Владимировича от 23.01.2013 (Приложение 1 к Заявлению – Условиям_ ( в подшивке на 41-м листе л.23) – выполнены одним лицом, не самим Овчаренко Андреем Владимировичем, а другим лицом.
2. Подписи от имени Рыжовой Т.Б., расположенные: в графе «Подпись» в строке «№ 11 Рыжова Тамара Борисовна в Доверенности от 23 января 2013 года ЗАО «РУКНАР» (в подшивке на 41 – м листе л. 1,2); в ячейке справа от печатных слов «Подпись держателя» на оборотной стоне листа в Заявлении на получение международной карты Сбербанка России на имя Рыжовой Тамары Борисовны от 23.01.2013 г. ( в подшивке на 41 – м листе д. 26); в строке «_____________» в Дополнительных условиях для карты Сбербанка России Visa Classic на имя Рыжовой Тамары Борисовны от 23.01.2013 г. (Приложение 1 к Заявлению – Условиям) (в подшивке на 41 – м листе л. 27) – выполнены не одним лицом, не самой Рыжовой Тамарой Борисовной, а другим лицом.
- заключение эксперта № 5328/03-1 (т. 24 л.д. 132-138), согласно которого подписи от имени Баланцева М.Ю., расположенные: в печатной строке № 2 «Баланцев Максим Юрьевич» в графе «Подпись» в таблице на 1-ом листе Доверенности ЗАО «РУКНАР» от 23 января 2013 года; в печатной строке «Подпись Держателя» на оборотной стороне листа в Заявлении на получение международной карты Сбербанка России от имени Баланцева М.Ю., датированном 23.01.2013 года; в печатной строке «Подпись держателя карты» в Дополнительных условиях для карты Сбербанка России Visa Classic (Приложение 1 к Заявлению – Условиям) на имя Баланцева М.Ю., датированных 23.01.13 года, выполнены одним лицом, не самим Баланцевым Максимом Юрьевичем, а другим лицом.
Подписи от имени Матвеева А.В., расположенные: в печатной строке № 9 «Матвеев Алексей Викторович» в графе «Подпись» в таблице на 1-ом листе Доверенности ЗАО «РУКНАР» от 23 января 2013 года; в печатной строке «Подпись Держателя» на оборотной стороне листа в Заявлении на получение международной карты Сбербанка России от имени Матвеева А.В. датированном 23.01.2013 года; в печатной строке «Подпись держателя карты» в Дополнительных условиях для карты Сбербанка России Visa Classic (Приложение 1 к Заявлению – Условиям) на имя Матвеева А.В, датированных 23.01.13 года, выполнены одним лицом, не самим Матвеевым Алексеем Викторовичем, а другим лицом.
- заключение эксперта № 2443/03-1 от 10.06.2013 года (т. 24 л.д. 156-162), согласно которого оттиск круглой печати ООО «Регион – Авто» от 28 января 2013 г. на имя Ганина Михаила Александровича на открытие счета банковской карты Visa Classik, получение международных карт и пин – конвертов на имена сотрудников ООО «Регион – Авто» (л.17), подшитой в сшивку документов на 48 листах, озаглавленную «ВОЛГО – ВЯТСКИЙ БАНК СБЕРБАНКА РОССИИ г. НИЖНЙ НОВГОРОД Выписка из лицевого счета по вкладу номер лицевого счета: № 40817810042050662050/50» - нанесен не тем клише круглой печати ООО «Регион - авто», которое предоставлено эксперту в качестве образца.
- заключение эксперта № 2442/03-1 от 22.05.2013 года (т. 24 л.д. 170-176), согласно которого подписи от имени Панкова С.В.: подпись, расположенная в строке № 3 в ячейке «Подпись» справа от слов «Ильина Юлия Леонидовна» в Доверенности от 28 января 2013 года, выданной директором ООО «Регион – авто» Панковым С.В. уполномоченному лицу Ганину М.А. на получение международной карты Сбербанка России в Нижегородском отделении № 7 Сбербанка России в соответствии с Договором № 42056310 от 11.11.2011 Сбербанка России с ООО «Регион–Авто» (в подшивке на 48-ми листах, закрепленной оттиском печати ОАО «Сбербанк России «СБЕРБАНК № 7» л. 17); а также подпись, изображение которой расположено в графе «Предприятие ООО «Регион – авто» Директор Панков Сергей Владимирович» в строке «Подпись _______» в Электрофотографической копии списка № на выпуск банковских карт Visa Classic Сбербанка России для сотрудников ООО «Регион – Авто» (Приложение № 1 к Договору № 42056310 от 11.11.2011г. (в подшивке на 48 –ми листах, закрепленной оттиском печати ОАО «Сбербанк России «СБЕРБАНК № 7» л. 15) – выполнены не самим Панковым Сергеем Сергеевичем, а другим лицом (лицами) с подражанием каким – то подлинным подписям Панкова С.В.
- заключение эксперта № 2441/03-1 от 21.05.2013 года (т. 24 л.д. 184-189), согласно которого подписи от имени Ильиной Ю.Л., расположенные: в строке № 3 в ячейке «Подпись» справа от слов «Ильина Юлия Леонидовна» в Доверенности от 28 января 2013 года, выданной директором ООО «Регион – Авто» Панковым С.В. уполномоченному лицу Ганину М.А. на получение международной карты Сбербанка России в Нижегородском отделении № 7 Сбербанка России в соответствии с Договором № 42056310 от 11.11.20111 г. Сбербанка России с ООО «Регион – Авто» (в подшивке на 48-ми листах, закрепленной оттиском печати ОАО «Сбербанк России «СБЕРБАНК № 7» л. 17); в строке №Подпись держателя» на оборотной стороне в Заявлении на получение международной карты Сбербанка России на имя Ильиной Юлии Леонидовны от 28.01.2013 г.(в подшивке на 48-ми листа, закрепленной оттиском печати ОАО «Сбербанк России «СБЕРБАНК № 7» л. 22) в строке «Подпись держателя карты» в Дополнительных условиях для карты Сбербанка России Visa Classic на имя Ильиной Юлии Леонидовны от 28.01.2013 (Приложение № 1 к Заявлению – Условиям) (в подшивке на 48 – ми листах, закрепленной оттиском печати ОАО «Сбербанк России «СБЕРБАНК № 7» л. 23) – выполнены одним лицом, не самой Ильиной Юлией Леонидовной, а другим лицом (лицами) с подражанием каким – то подлинной подписи Ильиной Ю.Л.
- заключение эксперта № 4054э от 22.09.2014 года (т. 27 л.д. 79-82), согласно которого подписи от имени Шутова С.П., расположенные: в строке «ПОДПИСЬ ДЕРЖАТЕЛЯ» в левой нижней части оборотной стороны заявления на получение международной карты Сбербанк России от имени Шутова С.П. от 23.01.2013 г., в графе «Подпись держателя карты» в правой верхней части лицевой стороны дополнительных условий для карты Сбербанка России Visa Classic от 23.01.2013 г. (Приложение 1 к Заявлению – Условиям), в графе «подпись» в строке «19» в правой нижней части лицевой стороны 1-го листа доверенности от 23 января 2013 г. – выполнены не самим Шутовым Сергеем Павловичем, а другим лицом.
- заключение эксперта № 4840э от 18.11.2014 года (т. 27 л.д. 217-220), согласно которого подписи от имени Вагиной Ю.А., расположенные в строке «Подпись Держателя» в левой верхней части оборотной стороны заявления на получение международной карты Сбербанка России от имени Вагиной Ю.А. от 23.01.2013 г.; в строке «Подпись держателя карты» в правой верхней части лицевой стороны дополнительных условий для карты Сбербанка России Visa Classic от 23.01.13г.; в графе «Подпись» в строке «4» в правой верхней части лицевой стороны 1-го листа доверенности от ЗАО «РУКНАР» от 23 января 2013 г. – выполнены красящим веществом фиолетового цвета, выполнены не самой Ермаковой (ранее Вагиной) Юлией Александровной, а другим лицом с подражанием каким – либо подписям Вагиной Ю.А.
- заключение эксперта № 4841э от 18.11.2014 года (т. 27 л.д. 230-233), согласно которого подписи от имени Фомичева Г.В., расположенные в строке «Подпись Держателя» в левой верхней части оборотной стороны заявления на получение международной карты Сбербанка России от имени Фомичева Г.В. от 23.01.2013 г; в строке «Подпись держателя карты» в правой верхней части лицевой стороны дополнительных условий для карты Сбербанка России Visa Classic от 23.01.13г.; в графе «Подпись» в строке «15» в правой верхней части лицевой стороны 1-го листа доверенности от ООО «Изумруд» от 23 января 2013 г.; в графе «Подпись» с строке «16» в правой нижней части лицевой стороны 1-го листа доверенности от ЗАО «РУКНАР» от 23 января 2013 - выполнены красящим веществом фиолетового цвета, выполнены не самим Фомичевым Григорием Владимировичем, а другим (и) лицом (ами).
- протокол явки с повинной Кузоватова А.А. от 25.02.2013, в котором он сообщает о том, что в первых числах февраля 2013 года он совершил преступление, а именно обналичил денежные средства, похищенные у физических лиц, которые являлись клиентами ОАО «Сбербанка России». Он получал данные на клиентов ОАО «Сбербанк России», затем оформлял в рамках зарплатного проекта банковские карты на имена клиентов ОАО «Сбербанка России». После получения банковских карт и пин – конвертов к ним получал пароли и логины для входа в систему «Сбербанк Онлайн». После чего осуществлял перевод денежных средств на карты, которые получил в рамках зарплатного проекта, и производил обналичивание данных денежных средств (т. 32 л.д. 158);
- протокол личного досмотра, досмотра вещей, находящихся при физическом лице, досмотра транспортного средства, изъятия вещей и документов от 25.02.2013, согласно которого Кузоватов А.А. добровольно выдал следующие вещи: сумку для ноутбука; ноутбук марки «HP», модель «PAVILION G6» серийный номер RDD 83-8PB47-RX9KM – 88R 7G – MBGFR; зарядное устройство черного цвета номер 1Z 33682604; модем «МТС» Е 392 с сим – картой «МТС» № 89701011687014377830, пластиковые карты серого цвета с логотипом «Сбербанк» VISA №№: 4276420014534530 на имя Ингликова Николая, 4276420014993520 на имя Акберовой Марии, 4276420015346579 на имя Комаровой Марины, 4276420013097000 на имя Ильиной Юлии, 4276420014878895 на имя Беленцева Максима, 4276420012121421 на имя Бичинева Алексея, 4276420013509764 на имя Овчаренко Андрея, 4276420614241979 на имя Самогородьской Елены, 4276420013182208 на имя Матвеева Алексея, 42764200143119502 на имя Шиленковой Галины, 4276420015699019 на имя Козловой Татьяны, 4276420013342992 на имя Сиротина Валерия, 4276420014160609 на имя Рыжовой Тамары, 4276420015469157 на имя Савина Сергея, 4276420013394050 на имя Кашириной Натальи, 4276420014828775 на имя Панкратовой Ольги (т. 32 л.д. 161-162);
- протоколы выемки от 01.03.2013 у оперуполномоченного 6 отдела УУР ГУ МВД России по Нижегородской области Вилкова С.М. и осмотра предметов и документов, изъятых в ходе личного досмотра 25.02.2013 у Кузоватова А.А.: сумки для ноутбука серого цвета с эмблемой «Асус»; ноутбука марки «HP», модель «PAVILION G6» серийный номер RDD 83-8PB47-RX9KM – 88R 7G – MBGFR; зарядного устройства черного цвета номер 1Z 33682604; модема черного цвета марки «МТС» Е 392, с сим – картой «МТС» № 89701011687014377830, пластиковых карт серого цвета с логотипом «Сбербанк» VISA №№: 4276420014534530 на имя Ингликова Николая, 4276420014993520 на имя Акберовой Марии, 4276420015346579 на имя Комаровой Марины, 4276420013097000 на имя Ильиной Юлии, 4276420014878895 на имя Беленцева Максима, 4276420012121421 на имя Бичинева Алексея, 4276420013509764 на имя Овчаренко Андрея, 4276420614241979 на имя Самогородьской Елены, 4276420013182208 на имя Матвеева Алексея, 42764200143119502 на имя Шиленковой Галины, 4276420015699019 на имя Козловой Татьяны, 4276420013342992 на имя Сиротина Валерия, 4276420014160609 на имя Рыжовой Тамары, 4276420015469157 на имя Савина Сергея, 4276420013394050 на имя Кашириной Натальи, 4276420014828775 на имя Панкратовой Ольги, приобщенных в качестве вещественных доказательств (т. 32 л.д. 164-165, 166-167);
- вещественные доказательства, изъятые в ходе личного досмотра 25.02.2013 у Кузоватова А.А.: сумка для ноутбука серого цвета с эмблемой «Асус»; ноутбук марки «HP», модель «PAVILION G6» серийный номер RDD 83-8PB47-RX9KM – 88R 7G – MBGFR; зарядное устройство черного цвета номер 1Z 33682604; модем черного цвета марки «МТС» Е392 с сим – картой «МТС» № 89701011687014377830, пластиковые карты серого цвета с логотипом «Сбербанк» VISA №№: 4276420014534530 на имя Ингликова Николая, 4276420014993520 на имя Акберовой Марии, 4276420015346579 на имя Комаровой Марины, 4276420013097000 на имя Ильиной Юлии, 4276420014878895 на имя Беленцева Максима, 4276420012121421 на имя Бичинева Алексея, 4276420013509764 на имя Овчаренко Андрея, 4276420614241979 на имя Самогородьской Елены, 4276420013182208 на имя Матвеева Алексея, 42764200143119502 на имя Шиленковой Галины, 4276420015699019 на имя Козловой Татьяны, 4276420013342992 на имя Сиротина Валерия, 4276420014160609 на имя Рыжовой Тамары, 4276420015469157 на имя Савина Сергея, 4276420013394050 на имя Кашириной Натальи, 4276420014828775 на имя Панкратовой Ольги (т. 32 л.д. 168, т.2 л.д. 141-146, 150).
Суд, выслушав подсудимую, исследовав материалы уголовного дела, находит вину Муравьевой Н.А. в совершении преступления по указанному эпизоду доказанной полностью.
В судебном заседании установлено, что Муравьева Н.А., работая с 2007 года в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», в соответствии со штатным функционалом банковских систем, для выполнения своих должностных обязанностей обладала возможностью получать и использовать данные по клиентам банка – физическим и юридическим лицам, а также VIP-клиентам; имела доступ к их персональным данным, остаткам и движениям средств на счетах, которые в соответствии со ст. 857 ГК РФ и ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», относятся к банковской тайне; имела доступ к сведениям о форме, содержании и условиях заключенных коммерческих сделок и договоров, и базам данных автоматизированных систем по реально проведенным операциям, которые в соответствии со ст.ст. 3 и 5 Федерального закона от 29.07.2004 № 98-ФЗ «О коммерческой тайне» и «Положением о коммерческой тайне Сбербанка России» № 227-2-р от 26.07.2005, относятся к перечню сведений, составляющих коммерческую тайну Сбербанка России.
Муравьева Н.А. в соответствии с Трудовым договором № 0939-07 от 24.01.2007, заключенным с ней, не имела права использовать в личных целях сведения, носящие конфиденциальный или служебный характер (п. 2.6.), разглашать сведения, составляющие служебную, банковскую и коммерческую тайны Банка, которые ей были доверены или стали известны при исполнении служебных обязанностей в соответствии с Обязательством о неразглашении сведений, составляющих коммерческую тайну Сбербанка России (п. 2.8.). она осознавала, что как работник Сбербанка России получает доступ к информации, составляющей коммерческую тайну, исключительным собственником которой является Сбербанк России, и приняла на себы обязательство не разглашать сведения, составляющие коммерческую тайну Банка, которые будут ей доверены или станут известны при исполнении служебных обязанностей, хранить тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов и корреспондентов Банка, об иных сведениях, устанавливаемых Банком; не разглашать коммерческую тайну клиентов и партнеров Банка, с которыми у Банка имеются деловые отношения; а в случае выявления фактов разглашения или утечки сведений, составляющих коммерческую тайну Банка, а также в случае выявления лиц, целенаправленно интересующимися подобными сведениями, немедленно сообщать о данных фактах руководителю своего подразделения и в Управление безопасности Банка.
Однако в нарушение взятых на себя обязательств в период с октября 2012 года по январь 2013 года Муравьева Н.А., являясь лицом, которому доверена и стала известна по работе коммерческая и банковская тайна, действуя умышленно из корыстных побуждений, не имея согласия владельцев коммерческой, банковской тайны – ОАО «Сбербанк России» и его клиентов, распечатывала на листах бумаги сведения из автоматизированной системы базы данных Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» о не менее 114 клиентах Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», имеющих денежные средства на счетах в среднем от 100 000 до 300 000 рублей, составляющие коммерческую и банковскую тайну, которые, в неустановленном следствием месте в г. Нижнем Новгороде на ул. Пожарского, рядом с указанным офисом банка, расположенным по адресу: г. Нижний Новгород, Нижегородский район, ул. Большая Покровская, д. 3, незаконно передавала Кузоватову А.А., с которым была знакома с 2011 года, которому указанные сведения были необходимы для реализации разработанной им мошеннической схемы, направленной на хищение денежных средств в крупном и особо крупном размерах со счетов клиентов ОАО «Сбербанк России», и использованы в процессе подготовки к совершению запланированных преступлений; за незаконное предоставление указанных сведений, в декабре 2012 года Кузоватов А.А. передал Муравьевой Н.А. денежные средства в размере 50 000 рублей; причинила ОАО «Сбербанк России» вред деловой репутации и материальный ущерб на общую сумму 16.860.100 рублей.
При указанных обстоятельствах суд находит квалификацию действий Муравьевой Н.А. как незаконное разглашение сведений, составляющих коммерческую и банковскую тайну правильной, преступление оконченным.
В судебном заседании установлено, что преступными действиями Муравьевой Н.А., совершенными из корыстной заинтересованности ОАО «Сбербанк России» причинен вред деловой репутации и материальный ущерб, при указанных обстоятельствах суд находит признаки совершения незаконного разглашения сведений, составляющих коммерческую и банковскую тайну с причинением «крупного ущерба» и «из корыстной заинтересованности» учитывать при квалификации ее действий.
Действия подсудимой Муравьевой Н.А. по указанному эпизоду суд квалифицирует в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.183 УК РФ, - как незаконное разглашение сведений, составляющих коммерческую и банковскую тайну, то есть незаконное разглашение сведений, составляющих коммерческую и банковскую тайну, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена и стала известна по работе, причинившие крупный ущерб и совершенные из корыстной заинтересованности.
ЭПИЗОД № 2
хищение денежных средств со счета карты гражданина Бочкарева С.Г.
в составе организованной группы, с использованием полученной мошенническим путем банковской карты
Кроме того, продолжая реализовывать разработанную мошенническую схему, направленную на хищение денежных средств со счетов клиентов ОАО «Сбербанк России» в составе организованной группы, в конце декабря 2012 года - начале января 2013 года Кузоватов А.А. решил мошенническим путем оформить в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России» и получить банковскую платежную карту на имя физического лица – Бочкарева Сергея Геннадьевича, 28.07.1972 года рождения, и совершить хищение денежных средств со счета подлинной банковской карты последнего, персональные данные которого, а именно: фамилия, имя, отчество, паспортные данные, номер счета, сведения об остатках денежных средств на счете, то есть сведения, составляющие коммерческую и банковскую тайну, были им полученные в октябре 2012 года от клиентского менеджера дополнительного офиса № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Муравьевой Н.А.
Кузоватов А.А., продолжая реализовывать разработанную им мошенническую схему, в процессе подготовки к совершению запланированного преступления с целью совершения хищения денежных средств со счетов клиента ОАО «Сбербанк России» - Бочкарева С.Г., вступил в преступный сговор с лицом, в отношении которого уголовное преследование прекращено в связи с Актом об амнистии, не являвшимся участником организованной группы, который, реализуя совместный с Кузоватовым А.А. и другими участниками организованный преступный группы преступный умысел, предоставил последнему фотографию подставного лица, на которого возлагалась обязанность получить поддельную банковскую карту от имени клиента ОАО «Сбербанка России» - Бочкарева С.Г.
Зная полный перечень документов, необходимых для предоставления в банк с целью выпуска мошеннической банковской карты на имя Бочкарева С.Г. и хищения денежных средств со счетов его подлинных банковских карт, учитывая требования банка к их оформлению, в начале января 2013 года Кузоватов А.А., действуя путем обмана, с помощью технических средств - компьютера с соответствующим программным обеспечением и принтера, изготовил копию поддельного паспорта гражданина РФ с анкетными данными Бочкарева С.Г., необходимую для получения международной дебетовой карты Сбербанка России на имя последнего.
10.01.2013 Сабиров А.Н. по указанию организатора преступной группы Кузоватова А.А., исполняя отведенную ему роль в преступной схеме, передал клиентскому менеджеру дополнительного офиса № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Муравьевой Н.А., вовлеченную последним и выполнявшей отведенную ей роль в преступной деятельности организованной группы, копию поддельного паспорта Бочкарева С.Г., для выпуска индивидуальной банковской карты на имя последнего.
Муравьева Н.А., реализуя совместный с Кузоватовым А.А. и другими участниками организованной группы преступный умысел, и исполняя отведенную ей роль в преступной схеме, приняла от Сабирова А.Н. поддельную копию паспорта для выпуска индивидуальной банковской карты на имя Бочкарева С.Г., произвела оформление заявления на получение международной дебетовой карты Сбербанка России и ввела необходимые данные в соответствующую электронную программу банка, которые направила в подразделение Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», отвечающего за оформление и выпуск платежных карт.
В период до 29.01.2013 сотрудниками Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», неосведомленными о преступных планах участников организованной группы, была выпущена индивидуальная банковская карта № 4279420010774194 на имя Бочкарева Сергея Геннадьевича.
29.01.2013 в дополнительном офисе № 0007/0540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Б. Покровская, д. 3, лицо, в отношении которого уголовное дело выделенов отдельное производство, привлеченное лицом, в отношении которого уголовное преследование прекращено в связи с Актом об амнистии, и неосведомленное о преступных планах участников организованной группы, получило от клиентского менеджера дополнительного офиса № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Муравьевой Н.А., действовавшей согласно отведенной ей роли в преступной схеме, карту № 4279420010774194, выпущенную на имя Бочкарева С.Г. на основании поддельных документов, и пин-конверт с пин-кодом, необходимым для использования данной карты, которые в этот же день передало в неустановленном следствием месте в г. Нижнем Новгороде лицу, в отношении которого уголовное дело прекращено в связи с Актом об амнистии, а тот в свою очередь - Кузоватову А.А.
В этот же день около 19.03 часов Кузоватов А.А., реализуя совместный преступный умысел, соблюдая меры предосторожности, скрывая своё лицо от камер видеонаблюдения, используя полученные от лица, в отношение которого уголовное преследование прекращено в связи с Актом об амнистии, вышеуказанную банковскую карту, выпущенную на имя Бочкарева С.Г., и пин-код, следуя инструкции, установленной в программе банкоматов и терминалов, в банкомате № 421149 (устройстве самообслуживания) ОАО «Сбербанк России», установленном по адресу: г. Нижний Новгород, Нижегородский район, ул. Октябрьская, д. 35, получил распечатку логинов и разовых паролей, необходимых для вхождения в автоматизированную систему «Сбербанк Онлайн» (далее – АС «СБОЛ»), с целью хищения денежных средств со счета Бочкарева С.Г., путем безналичного денежного перевода на счет указанной полученной мошенническим путем банковской карты.
30.01.2013 около 00.48 часов Кузоватов А.А., находясь в неустановленном следствием месте в г. Нижнем Новгороде, с помощью ноутбука и сети «Интернет», используя полученные им лично распечатки разовых паролей, осуществил выход в АС «СБОЛ» и, получив в режиме реального времени доступ к сведениям о размере денежных средств на счете клиента Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Бочкарева С.Г., похитил денежные средства путем безналичного денежного перевода со счета банковской карты № 4276420010916061 принадлежащей последнему, на счет заранее полученной мошенническим путем расчетной банковской карты № 4279420010774194, выпущенной на имя Бочкарева С.Г. в размере 603 000 рублей, чем причинили последнему значительный материальный ущерб.
После совершения указанной незаконной операции у участников организованной преступной группы появилась реальная возможность распоряжаться чужими похищенными денежными средствами по своему усмотрению, в том числе путем безналичных переводов на подконтрольные Кузоватову А.А. счета и путем снятия наличными в банкоматах и терминалах.
После совершения безналичного денежного перевода через АС «СБОЛ» Кузоватов А.А., находясь в салоне неустановленного легкового автомобиля, припаркованного рядом с банкоматами ОАО «Сбербанк России» в г. Нижнем Новгороде, реализовывая разработанную заранее преступную схему, дал указания участнику организованной группы Сабирову А.Н. снять наличными со счета полученной мошенническим путем банковской карты на имя Бочкарева С.Г. максимально возможную сумму – 300 000 рублей и осуществить безналичные денежные переводы указанных им сумм на подконтрольные ему (Кузоватову А.А.) счета.
В период с 00.54 до 02.03 часов 30.01.2013 Сабиров А.Н., действуя согласно отведенной ему роли в преступной схеме, пытаясь скрыть своё лицо от камер видеонаблюдения, установленных в помещениях ОАО «Сбербанк России», используя полученную от Кузоватова А.А. вышеуказанную банковскую карту № 4279420010774194, выпущенную на имя Бочкарева С.Г. и сведения о пин-коде, исполняя указания Кузоватова А.А. о размере денежных средств, подлежащих снятию наличными, о номерах счетов, на которые необходимо осуществить безналичные переводы, о суммах переводов, через банкоматы и терминалы ОАО «Сбербанк России», расположенные в г. Нижнем Новгороде по следующим адресам: ул. Ошарская, д. 88, ул. Ошарская, д. 21, ул. Большая Покровская, д. 60, и ул. Родионова, д. 190, пл. Свободы, д. 4, распорядились денежными средствами, похищенными со счета клиента Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» - Бочкарева С.Г., совершив следующие расходные операции:
1) снятие наличных денежных средств в размере 300 000 рублей;
2) безналичный денежный перевод на подконтрольный Кузоватову А.А. счет банковской карты № 676196000179330320, выпущенной на имя Голубевой М.А., в размере 150 000 рублей и снятие наличных денежных средств в размере 148 700 рублей;
3) два безналичных денежных перевода на подконтрольный Кузоватову А.А. счет банковской карты № 676196000164624638, выпущенной на имя Копыловой Н.С., в размере 147 000 рублей, и снятие наличных денежных средств в размере 145 500 рублей.
Всего сняли наличными денежные средства на общую сумму 594 200 рублей, которые Кузоватов А.А. использовал по своему усмотрению, а также для выплаты вознаграждения участникам организованной преступной группы и лицу, в отношении которого уголовное преследование прекращено в связи с Актом об амнистии.
После совершения расходных операций Сабиров А.Н. передал в полном объеме организатору преступления Кузоватову А.А., ожидавшему его в неустановленном легковом автомобиле, припаркованном рядом с банкоматами ОАО «Сбербанк России», снятые наличными денежные средства, полученную мошенническим путем банковскую карту с пин-кодом, распечатки с банкоматов и терминалов обо всех произведенных операциях с указанием остатков на счетах.
В результате преступной деятельности организованной группы в составе Кузоватова А.А., Сабирова А.Н. и Муравьевой Н.А., а также не являвшегося участником преступной группы лица, уголовное преследование в отношении которого прекращено в связи с Актом об амнистии, получивших мошенническим путем банковскую платежную карту, выпущенную на имя Бочкарева С.Г. Волго-Вятским банком ОАО «Сбербанк России», потерпевшему Бочкареву С.Г. был причинен значительный материальный ущерб в размере 603 000 рублей.
Подсудимая Муравьева Н.А. вину в совершении преступления по указанному эпизоду признала частично и показала, что в период времени с 2007 года по 2013 год она была трудоустроена на должность клиентского менеджера Дополнительного офиса № 7/0540 Волго–Вятского банка Сбербанка России, расположенного по адресу: г. Н. Новгород, ул. Б.Покровская д. 3. В ее должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией входило обслуживание физических лиц, консультирование клиентов, открытие вкладов, международных банковских карт, оформление страховых и инвестиционных продуктов. При трудоустройстве в ОАО «Сбербанк Россия» до нее были доведены положения норм законодательства Российской Федерации, а именно, положения ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковский деятельности», в соответствии с которой кредитная организация гарантирует тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов. За разглашение банковской тайны кредитные организации, а также должностные лица и работники указанных организаций несут ответственность, в порядке, установленном федеральным законодательством. Данные положения распространяются на сведения об остатках электронных денежных средств клиентов кредитных организаций и сведения о переводах электронных денежных средств кредитными организациями по распоряжению их клиентов. Также до нее было доведено Положение о коммерческой тайне Сбербанка России от 26.07.2005 года № 227-2-р, согласно которому в перечень сведений, составляющих коммерческую тайну Сбербанка России, в том числе включены базы данных автоматизированных систем по реально проведенным операциям. Также 24 января 2007 года ею было дано обязательство о неразглашении сведений, составляющих коммерческую тайну Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (открытого акционерного общества). При приеме на работу она была ознакомлена под личную подпись с должностной инструкцией клиентского менеджера по обслуживанию значимых клиентов, Дополнительного офиса № 7/0540 Волго – Вятского банка Сбербанка России (Нижегородское отделение № 7 ОАО «Сбербанка России»), согласно которой она должна обеспечивать защиту и неразглашение информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну банка (п. 2.18); несет ответственность за обеспечение неразглашения банковской тайны.
Будучи трудоустроенной в ОАО «Сбербанк России», она работала только с физическими лицами, относящимися к категории значимых – клиентов, это клиенты у которых имелись банковские счета в ОАО «Сбербанк России» на большую сумму денег. В ходе работы в должности клиентского менеджера со своего рабочего места с персонального компьютера она имела доступ к автоматизированным информационным системам банка, в которых содержалась различная информация о клиентах банка, в том числе сведения о счетах и вкладах, персональные данные клиентов. Она понимала и осознавала, что содержащаяся в этих базах информация о счетах, вкладах клиентов банка является информацией ограниченного доступа, что эта информация защищается банком и законом.
Чтобы изготовить банковскую карту необходимо иметь при себе паспорт, или его копию. В день обращения клиента с него принимается копия паспорта, более каких – либо заявлений не заполняется. Заявление на получение банковской карты заполняется сотрудником банка в электронном виде, в котором указываются его ФИО, год рождения, адрес регистрации, паспортные данные, номер вип-карты на открытие.. По истечению двухнедельного срока (срок изготовления банковской карты) клиенту, на имя которого изготавливается банковская карта, распечатывается заполненное от его имени заявление на получение международной банковской карты, в котором он ставит свою подпись. Карта выдается непосредственно владельцу карты, у которого при себе должен быть паспорт. Сотрудник банка при выдаче банковской карты должен убедиться, в том, что карта выдается именно тому лицу, который обратился в банк с желанием получить банковскую карту. При получении банковской карты, у клиента при себе должен быть паспорт в оригинале, копии не достаточно. Вышеуказанным способом она лично, будучи трудоустроенной в ОАО «Сбербанк России» на должность клиентского – менеджера, оформляла банковские карты на ВИП – клиентов, либо на потенциальных клиентов, желающих открыть расчетный счет в ОАО «Сбербанк России». Потенциален ли клиент, определялось лично ею в ходе беседы с клиентом. К потенциальным относятся клиенты, которые готовы открыть вклад на большую сумму денег (около 4 000000 рублей), или на расчетный счет данного клиента должно прийти большая сумма денежных средств. Оформлением и выдачей банковских карт в рамках зарплатных проектов она не занималась.
В 2011 году в Дополнительный офис № 7/0540 Волго – Вятского банка Сбербанка России по вопросу обслуживания юридических лиц впервые обратился Кузоватов Александр Александрович, 1984 года рождения. В начале 2012 года Кузоватов А.А. открыл расчетный счет в ОАО «Сбербанк России», оформленный на юридическое лицо (какое конкретно сказать не может). Впоследствии Кузоватов А.А. обратился к сотрудникам банка с целью получить информацию о процедуре открытия вклада. Консультацию по данному вопросу Кузоватову А.А. оказывала она. Учитывая, что в соответствии с ее должностными обязанностями она была закреплена по направлению работы со значимыми клиентами, а Кузоватов А.А. подходил под данный статус, в середине 2011 года ею, как сотрудником ОАО «Сбербанка России» на имя Кузоватова было открыто несколько расчетных счетов, в каком количестве точно сказать не может, но более 4 штук. Она была закреплена за Кузоватовым А.А. как за ВИП – клиентом, и по его просьбе находила время для встречи с Кузоватовым и оказания ему консультативных услуг. С Кузоватовым А.А. она встречалась в помещении ОАО «Сбербанк России» по месту ее работы с периодичностью 1-2 раз в неделю, при встрече, они решали чисто деловые вопросы, связанные с открытыми на его имя в ОАО «Сбербанке России» расчетные счета. Отношения между Кузоватовым А.А. и ней носили сугубо деловой характер. Кузоватов А.А. часто интересовался у нее спецификой работы автоматизированной системы «Сбербанк Онлайн» (АС «СБОЛ»), позволяющей осуществить доступ к сведениям по счетам и вкладам клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России». Конкретно он задавал ей вопросы относительно процедуры перевода денежных средств со счета на счет, суммы допустимые для перевода, суммы допустимые для единоразового обналичивания денежных средств. Не подозревая о преступных намерениях Кузоватова, она рассказывала процедуру перевода денежных средств в рамках своей компетенции. Примерно в августе 2012 года Кузоватов А.А. стал настойчиво интересоваться у нее содержанием базы данных на клиентов ОАО «Сбербанка России», а именно он интересовался сведениями на клиентов, у которых на счетах имелись денежные средства от 150000 рублей и более, она отвечала Кузоватову А.А. отказом предоставить данного рода информацию, комментировав это тем, что данная информация относится к категории банковской тайны, и ею как сотрудником банка, была дана подписка о неразглашении данного вида информации. После этого Кузоватов А.А. стал настойчиво звонить ей, с предложениями предоставить ему данную информацию. После этого он стал встречать ее после работы, а также возле дома, при этом говорил, что за разглашение данного рода информации ей ничего не будет. Напрямую Кузоватов А.А. ей не угрожал, но вел себя очень напористо. В конце концов, под давлением Кузоватова, в октябре 2012 года, она со своего рабочего компьютера, расположенного по адресу: г. Н. Новгород, ул. Большая Покровская, д. 3, в вип–зале получила из базы автоматизированной информационной системы банка, в которой содержалась различная информация о клиентах банка, в том числе сведения о счетах и вкладах, персональные данные клиентов, информацию о клиентах банка: фамилия, имя, отчество, наименование карты, сумма денежных средств (остаток на счете, связанном с картой, на определенную дату). Специально эти сведения она не отбирала, взяла те данные, которые программа выдала в первую очередь, распечатала на листе бумаги формата А4 с двух сторон, всего на одном листе. Какое количество клиентов ОАО «Сбербанка России» было указано на данном листе, сказать не может, однако более 40 человек. Кто из клиентов попал в эти данные, она не помнит, были ли в данном списке фамилии Бочкарев Сергей Геннадьевич, Волков Сергей Владимирович, их карты и остатки по счетам на данный момент сказать не может, так как не помнит. В этот же день Кузоватов А.А. позвонил ей на сотовый телефон, она сообщила ему, что список клиентов готов, после чего они договорились о встрече, после рабочего дня на ул. Пожарского, (где конкретно сказать не может), при встрече, она передала Кузоватову А.А, лист бумаги, на котором находилась информация на клиентов ОАО «Сбербанк России». Данная информация содержала следующие сведения: данные на клиентов (ФИО, год рождения), вид банковской карты, сумма на счете карты. Она передала сведения Кузоватову А.А., составляющие коммерческую тайну, так как хотела избавиться от его назойливого внимания к ней, кроме того, она была уверена, что данная информация не может представлять какой – то значимости. Кроме того, она неоднократно интересовалась у Кузоватова с какой целью ему необходима данная информация, однако он ей вразумительного ответа не давал. Она предоставляла Кузоватову А.А. информацию о клиентах ОАО «Сбербанка России» около 2-3 раз, по его просьбе. Данную информация на бумажном носителе она передавала лично Кузоватову А.А. на улице около места ее работы на ул.Пожарского г. Н. Новгорода. Информация о клиентах банка была скачена ею из общей базы клиентов банка ОАО «Сбербанка России» в память рабочего компьютера за один раз. Распечатать всю информацию единоразово относительно всех клиентов ОАО «Сбербанка России» на бумажный носитель она не могла, так как это очень большой объем, в связи с чем, по просьбе Кузоватова она передавала ему данную информацию частями. Её услуги по предоставлению Кузоватову А.А. клиентской базы носили безвозмездный характер. Однако в декабре 2012 года Кузоватов А.А. по собственному желанию передал ей денежные средства в сумме около 50000 рублей, за что он передал ей данные денежные средства, он не пояснял, однако она предположила, что он передает ей денежные средства в знак благодарности за оказанные услуги. В декабре 2012 года в отделения банка ОАО «Сбербанк России» на территории г. Н. Новгорода стало происходить массовое обращение граждане с заявлениями о несанкционированном списании денежных средств с расчетных счетов. Она начала подозревать Кузоватова А.А. в причастности к совершению данного преступления, так как данные на клиентов предоставляла Кузоватову А.А. она.
Кроме того, в конце декабря 2012 года ей на сотовый телефон позвонил Кузоватов А.А. и попросил ее изготовить банковскую карту на Бочкарева Сергея Геннадьевича. Она интересовалась у Кузоватова А.А. с какой целью ему нужна банковская карта на имя Бочкарева С.Г., однако он ей ничего не говорил. Она догадывалась о преступных намерениях Кузоватова А.А. похитить денежные средства со счета Бочкарева С.Г., однако каким образом это возможно сделать Кузоватов А.А. ей не говорил. Она согласилась изготовить карту на имя Бочкарева С.Г., так как надеялась, что у Кузоватова А.А. не получится осуществить хищение денежных средств, кроме того, она боялась потерять значимого клиента в лице Кузоватова А.А. В соответствии с ее должностными обязанностями она была закреплена по направлению работы со значимыми клиентами, однако она согласилась на предложение Кузоватова А.А. самостоятельно изготовить банковскую карту на имя Бочкарева С.Г., хотя он не подходил под статус значимого клиента, так как побоялась отказать Кузоватову А.А. и потерять его как значимого клиента. Со слов Кузоватова А.А. копию паспорта на Бочкарева С.Г. ей должен был передать Сабиров А.Н., с которым она знакома продолжительный период времени, так как он до 2012 года был трудоустроен охранником в Дополнительный офис № 7/0540 Волго – Вятского банка Сбербанка России. Со слов Сабирова А.Н. ей стало известно, что в 2012 году он был трудоустроен в фирму (какую точно сказать не может) под руководством Кузоватова А.А., в какой должности он был трудоустроен ей не известно. Она уточнила у Кузоватова А.А. по какой причине сам Бочкарев С.Г. не может прийти в отделение банка с целью оформления банковской карты, на что Кузоватов А.А. пояснил ей, что Бочкарев С.Г. временно отсутствует на территории г. Н. Новгорода. Со слов Кузоватова А.А. ей стало известно, что Бочкарев С.Г. является его партнером по бизнесу. Она согласилась оформить карту на имя Бочкарева С.Г. по просьбе Кузоватова А.А., так как Кузоватов А.А. являлся вип–клиентом банка и в случае ее отказа она побоялась его потерять, кроме того, она надеялась, что план Кузоватова А.А. по хищению денежных средств Бочкарева С.Г. не может реализоваться в жизнь, так как она сама не понимала как это возможно сделать, так как о своем плане Кузоватов А.А. ее в известность не ставил. Какого–либо денежного вознаграждения за оказания услуги по выдаче банковской карты на имя Бочкарева С.Г., Кузоватов А.А. ей не передавал. 10.01.2013 она находилась на рабочем месте, куда пришел Сабиров А.Н. и предоставил ей копию паспорта на имя Бочкарева Сергея Геннадьевича, при этом Сабиров А.Н. сообщил ей, что он пришел по поручению Кузоватова А.А. Она сама лично открыла карту на имя Бочкарева С.Г. В период времени с 12.01.2013 по 29.01.2013 она находилась на больничном, в связи с чем, отсутствовала на рабочем месте. Кузоватов А.А. неоднократно звонил ей на сотовый телефон и интересовался, готова ли банковская карта на имя Бочкарева С.Г.. Ей было известно, что банковская карта на имя Бочкарева С.Г. готова, однако выдать ее клиенту, она не могла в связи с тем, что находилась на больничном. При этом она сообщила Кузоватову А.А. возможность получить карту у других менеджеров банка, однако Кузоватов А.А. ответил отказом, причины ей не известны. 29.01.2013 она вышла на рабочее место и сообщила Кузоватову А.А., что может выдать карту на имя Бочкарева С.Г. 29.01.2013 во второй половине дня к ней подошел мужчина представился Бочкаревым Сергеем Геннадьевичем и сообщил, что ему необходимо получить банковскую карту. Мужчина предоставил паспорт гражданина РФ, она сверила фотографию в паспорте с внешностью мужчины, они совпадали, после чего сверила паспортные данные и выдала карту «Gold Mastercard» № 4279420010774194 с пин–кодом. Паспорт каких–либо подозрений в своей подлинности у нее не вызвал. Мужчина, который представился Бочкаревым С.Г., поставил свою подпись в заявлении на получении карты. Заявление на получении банковской карты на имя Бочкарева С.Г. оформлялось лично ею в электронном виде, так как это предусмотрено правилами банка выдачи банковских карт физическим лицам. Подпись в заявлении в графе «подпись заявителя» была поставлена Бочкаревым С.Г. в момент получения готовой банковской карты. Она предполагала, что Кузоватов А.А. хочет совершить хищение денежных средств с расчетного счета Бочкарева С.Г., однако как он это сделает ей было не известно, поэтому она не верила в возможность реализации плана Кузоватова А.А. Кроме того, она с уверенностью может сказать, что она не подозревала о том, что мужчина, представившийся Бочкаревым С.Г. таковым не является. Паспорт, который предоставил ей мужчина, представившись Бочкаревым С.Г. каких – либо сомнений в своей подлинности у нее не вызвал.
Преступления в составе организованной преступной группы не совершала.
Муравьева Н.А., будучи допрошенной в ходе предварительного следствия, дала аналогичные показания, оглашенные в судебном заседании (т. 34 л.д. 208-214), которые подтвердила в ходе очной ставки с подозреваемым Кузоватовым А.А., протокол которой оглашен в судебном заседании (т. 34 л.д. 133-138).
Кроме личного признания вина Муравьевой Н.А. в инкриминируемом ей преступлении по указанному эпизоду подтверждается другими доказательствами, исследованными в судебном заседании:
Потерпевший Бочкарев С.Г., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.15 л.д.58-60), показал, что с 2003 года по настоящее время он работает в Медико-диагностическом центре «Слух». 28.03.2011 в отделении Сбербанка России, расположенном по адресу: г. Н. Новгород, пр. Гагарина, д. 228, им с целью осуществления различных платежей была оформлена пластиковая карта «Visa Classic» № 427642001916061 со счетом № 40817810842052670512/50. Также при оформлении карты он подписал заявление о предоставлении услуги «мобильный банк», по предоставлению сведений о поступлении и списании денежных средств с его счета путем отправления смс-сообщений на его сотовый телефон № 8-9103955940. После оформления карты ему был предоставлен пин-код, используя который он мог списывать денежные средства с карты. Данный пин-код знал только он, поскольку при его выдаче он был на бумажном носителе упакован в отдельный конверт без возможного доступа в него посторонних лиц. Также после того, как он узнал пин-код, сведения о нем хранились у него в памяти, пин-код на бумажных, цифровых и иных носителях он не дублировал, никому о нем не говорил. В связи с чем, посторонние лица от него не могли о нем узнать и воспользоваться счетом. Каждый раз при списании денежных средств со счета на его сотовый телефон приходило смс-сообщение, поэтому он знал обо всех расходных операциях и об операциях по пополнению счета. 30.01.2013 в 00:48 ему на сотовый телефон № 8-9103955940 пришло смс-сообщение о списании со счета его карты № 427642001916061 денежных средств в сумме 603 000 рублей, остаток денежных средств на карте составил 47740 рублей. В это время он находился у себя дома по адресу: г. Н. Новгород, ул. М.Жукова, 13-37, карта находилась при нем, и никаких операций по счету карты он не совершал. Денежные средства в сумме 603 000 рублей были переведены (списаны) с его карты без согласия, то есть похищены. Он подобную расходную операцию не совершал. Карту он не терял, никому не передавал, сведения о самой карте и пин-коде никто не должен был знать, поскольку он никому такие сведения не давал. Считает, что в отношении него были совершены мошеннические действия, поскольку факт хищения присутствовал, и он не мог воспользоваться своими денежными средствами на карте № 427642001916061 в период с 30.01.2013 по май 2013 года. Материальный ущерб в размере 603 000 рублей был возмещен со стороны ОАО «Сбербанк России» в конце апреля - начале мая 2013 года. Похищенные с его карты денежные средства в сумме 603 000 рублей являются для него значительным ущербом, поскольку его заработная плата составляет 8 000 рублей. Его карта № 427642001916061 была заблокирована по заявлению 30.01.2013. С Кузоватовым Александром Александровичем, Сабировым Альбертом Насулловичем, Догадкиным Игорем Арьевичем, Муравьевой Ниной Анатольевной, он не знаком, впервые слышит данные фамилии. Осмотрев предъявленные на обозрения документы, изъятые в ходе выемки в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», а именно: заявление от 29.01.2013 на получение международной дебетовой карты от имени Бочкарева С.Г. на 3 листах, копия паспорта на имя Бочкарева С.Г. серии 2202 № 961500 на 1 листе, показал, что заявление от 29.01.2013 на получение международной дебетовой карты, выполненное от его имени, он не подписывал и в банк с целью выпуска и получения карты не обращался. Подпись в графе «Подпись держателя» не его, на его подпись не похожа. Кем выполнена данная подпись он не знает, подозревает, что престпуниками, с целью хищения денежных средств с его карты. Сведения о нем в данном заявлении: ФИО, дата рождения, адрес проживания, паспортные данные, номер мобильного телефона совпадают с его реальными сведениями. Не совпадает индекс по месту его жительства. Кроме того, в заявлении номер его телефона указан без последней цифры «0». Паспорт на его имя, с которого сделана копия, является поддельным. Подпись в данном паспорте не его и на его подпись не похожа, фотография также не его и кому она принадлежит, он не знает. Серия и номер паспорта, дата рождения, место рождения, дата и место выдачи паспорта совпадают с реальными. Штамп об адресе регистрации явно фальсифицирован, это видно по визуальным признакам. Кроме того, в действительности дата его регистрации по адресу: г. Н. Новгород, ул.М.Жукова 13-37 – 02.08.1988. А в фальсифицированном штампе указана дата регистрации 3 апреля 2001 года. Откуда у преступников, могли оказаться верные сведения о его паспорте, о номере мобильного телефона, он не знает. По поводу информации о наличии денежных средств на его счете, полагает, что данная информация могла появиться у преступников от кого-то из недобросовестных работников ОАО «Сбербанк России». ООО «ЕвроОйл», ООО «Срочноденьги», ООО «Анта», ООО «Альянс», Благотворительный фонд «Радуга», ему не знакомы. Он к ним никакого отношения не имеет. Похищенные денежные средства со счета его карты в полном объеме были возвращены со стороны ОАО «Сбербанк России» в апреле-мае 2013 года. Иск о возмещении морального вреда к лицам, совершившим хищение денежных средств, он заявлять отказывается.
Представитель потерпевшего Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Бевз С.А. показал, что произведенными служебными расследованиями, а также путем анализа и сопоставления информации, установлено, что Кузоватов А.А. причастен к хищениям денежных средств со счетов банковских карт клиентов ОАО «Сбербанк России» Бочкарева С.Г. и Волкова С.В.
Бочкарев Сергей Геннадьевич в феврале 2013 года обратился в Волго-Вятский банк ОАО «Сбербанк России» с письменной претензией, в которой он пояснил, что ночью 30.10.2013 посредством услуги «Мобильный банк» он получил смс-сообщение о списании с принадлежащей ему карты №4276420010916061 суммы 603 000 руб., в указанное время он не совершал никаких операций по своей карте. Анализ информации об операциях по карте в АС «Телескоп» позволил установить, что 30.01.2013 в 00:48 с карты № 4276420010916061 посредством интернет-банкинга был осуществлен перевод денежных средств в сумме 603000 руб. на карту №4279420010774194. Согласно информации из автоматизированной системы банка (далее АС), карта №4279420010774194 принадлежала Бочкареву С.Г. Данный перевод средств был осуществлен через АС Сбербанк ОнЛ@йн с помощью паролей, полученных по карте №4279420010774194 30.01.2013 в 19:03 в УС №421149 (ОПЕРУ: г. Н. Новгород, ул. Октябрьская, д. 35). Сразу после перевода средств с карты №4276420010916061 на карту №4279420010774194, в период с 00:54 по 00:59 30.01.2013 с карты №4279420010774194 часть денежных средств была снята в банкоматах наличными тоже 30.01.2013, другая часть переведена на другие карты, следующим образом: в 00:54 200000 руб. в УС № 140047 0007 - снятие наличных; в 00:55 100000 руб. в УС № 140047 0007 - снятие наличных; в 01:12 150000 руб. в УС № 68147 0007 - перевод на карту № 676196000179330320; в 01:20 100000 руб. в УС № 351476 0007 - перевод на карту № 676196000164624638; в 01:59 47000 руб. в УС № 517532 0007 - перевод на карту №676196000164624638.
С целью выяснения обстоятельств выдачи карты №4279420010774194 были проанализированы первичные документы и данные АС «София-ВМС». В результате установлено, что карта была выпущена дополнительном офисе (далее по тексту ДО) № 7/540 без явки клиента, ввод эмиссионной информации в АРМ «Инспектор Картофис» был осуществлен 10.01.2013 клиентским менеджером ДО № 7/0540 Муравьевой Ниной Анатольевной. Выдача карты была осуществлена Муравьевой Н.А. 29.01.2013. Согласно информации АС «Телескоп», карта №4276420010916061 была эмитирована ДО № 7/0515. В ДО № 7/0515 была предоставлена ксерокопия паспорта Бочкарева С.Г. (из досье по его карте №4276842022583565). Сравнение ксерокопии паспорта, предоставленной ДО № 7/0515, с ксерокопией паспорта, предоставленной ДО № 7/540 и заявлением на выпуск карты №4279420010774194, позволило выявить несоответствие фотографии и подписи клиента, а также подписи уполномоченного лица Отдела внутренних дел Приокского района г. Нижнего Новгорода, то есть признаки фальсификации документа. Таким образом, эмиссия и выдача карты №4279420010774194 была осуществлена Муравьевой Н.А. на основании поддельного паспорта. Согласно материалам видеонаблюдения (с камеры, установленной в рабочем кабинете Муравьевой Н.А., работающей открыто и гласно), в нарушение п.3.9.2.3, п.3.2.1.5 «Порядка совершения операций с международными банковскими картами в подразделениях Сбербанка России (Эмиссия)» от 16.05.2002 №299-2-р, проверка паспорта клиента при выдаче карты клиентским менеджером Муравьевой Н.А. не производилась. Досье клиента Бочкарева С.Г. до настоящего времени не найдено. Работники ДО № 7/0515 по запросу комиссии досье не предоставили. На основании вышеизложенного, комиссия пришла к выводу, что карта №4279420010774194 и ПИН-конверт к ней были получены в ДО № 7/540 неустановленным лицом по поддельному паспорту Бочкарева С.Г. с целью хищения денежных средств с карты №4276420010916061 посредством АС Сбербанк ОнЛ@йн. Причиной, по которой стала возможной выдача карты мошеннику, явилось неисполнение требований нормативных документов в части проверки подлинности документов, удостоверяющих личность, со стороны клиентского менеджера ДО № 7/0540 Муравьевой Н.А. Карта № 676196000179330320 оформлена на имя клиента ОАО «Сбербанк» Голубевой М.А. в Марьинорощинском отделении Московского банка ОАО «Сбербанк России»№ 7981/1136. Карта № 676196000164624638 оформлена на имя клиента ОАО «Сбербанк» Копыловой Н.С. в Марьинорощинском отделении Московского банка ОАО «Сбербанк России» № 7981/1136. В настоящее время Бочкареву С.Г. со стороны ОАО «Сбербанк России» полностью возмещен материальный ущерб в размере 603 000 рублей, причиненный в результате действий мошенников. В ходе служебного расследования от клиентского менеджера ДО № 7/0540 Муравьевой Н.А. были получены письменные объяснения, в которых она пояснила, что в ходе ее работы в ДО № 7/540 к ней неоднократно обращался Кузоватов А.А. (17.04.1984 г.р., по итогам мониторинга за 1 и 2 квартал 2012 года выявлен как фигурант схемы обналичивания денежных средств через банковские карты, выданные в Нижегородском отделении № 7), первая встреча с которым у нее состоялась в 2011 году. Кузоватов А.А. интересовался банковскими услугами, поэтому Муравьевой Н.А., расценила его как потенциального ВИП-клиента и оставила свои контактные данные. Кузоватов А.А. неоднократно звонил Муравьевой Н.А. и интересовался информацией о зачислениях на счета разных клиентов. Таким образом, Муравьева Н.А. с начала 2012 года предоставляла Кузоватову А.А. запрашиваемые сведения о клиентах Нижегородского отделения № 7. Кроме того, Муравьева Н.А. пояснила, что 24.01.2013 Кузоватов А.А. выходил с ней на связь с целью получения информации об изготовлении карты на имя Бочкарева С., чье заявление на открытие банковской карты она оформила 10.01.2013.
Аналогично описанной выше мошеннической схеме Кузоватовым А.А. и его соучастниками были похищены денежные средства со счета карты клиента ОАО «Сбербанк России» Волкова Сергея Владимировича в размере 603 000 рублей. Волков С.В. является держателем следующих карт ОАО «Сбербанк России»: № 4279100010115602, выпущенной на его имя Муромским ОСБ, выдана 29.04.2012 взамен сданной карты, заблокированной № 427910001010115602; № 4279420010215438 «Виза Голд», выпущенной на его имя Нижегородским отделением Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» выдана 19.07.2011 в ДО № 0007/0386. Ко второй карте был подключен полный пакет услуги «Мобильный банк» к телефонному номеру 9107738807, при этом Волков указал контрольное слово «Лайф». К 06.02.2013 Муравьева Н.А. приняла от неустановленного лица документы для выпуска индивидуальной банковской карты «Gold Mastercard» на имя Волкова С.В. В данном заявлении отражено, что к карте подключен экономный пакет услуг «Мобильный банк» на номер 9107738807. Контрольное слово указано тоже самое, что и в первом случае, «Лайф». Соответственно, мошенники, для выпуска новой карты на имя Волкова С.В., имели и использовали персональные данные о клиенте Волкове С.В., хранящиеся в ДО № 0007/0386. 12.02.2013 Муравьева Н.А. в ДО № 0007/540 лично выдала неустановленному лицу карту № 5484420010237562 на имя Волкова С.В., как следует из просмотра видеозаписи с камеры, установленной о работающей гласно на рабочем месте Муравьевой Н.А. 26.03.2013 в 00:49:23 был осуществлен вход в «Сбербанк Онлайн» (IP–адрес 91.144.185.221) и со счетов Волкова на мошенническую карту № 5484420010237562 переведено 603 000 рублей: с карты № 427910001010115602 – 300 000 рублей, с карты № 4279420010215438 – 303 000 рублей. В ходе отработки IP–адреса был установлен провайдер – компания «Дом.Ru», вход в Интернет был осуществлен посредством «WiFi» из кафе «Три толстяка», которое расположено напротив банкомата, через который похищенные деньги обналичивались. 26.03.2013 в период с 00:49 до 00:51 с карты № 5484420010237562 было снято наличными 300 000 рублей в устройстве самообслуживания (далее УС) № 140047 по адресу: г. Н. Новгород, ул. Ошарская, д. 88. Волков, получив смс-сообщения о незаконных списаниях денежных средств со своих карт, связался по телефону с ОАО «Сбербанк России», карта № 5484420010237562 была заблокирована, поэтому остальной частью похищенных денежных средств в размере 303 000 рублей, мошенники воспользоваться путем снятия наличными не смогли по независящим от них обстоятельствам. Просмотр видеозаписей с камер у банкомата, где происходило снятие наличными с мошеннических карт (УС 140047), выпущенных на имя Бочкарева С.Г. и Волкова С.В., показал, что обналичивание возможно производилось одним и тем же человеком. Как и в случае с Бочкаревым С.Г., мошенническая карта на имя Волкова С.В. была выпущена на основании поддельного паспорта. Кроме того, мошенниками использовался старый паспорт Волкова С.В. серии 1704 № 484763, в то время как с 2011 года у Волкова С.В. действовал новый паспорт серии 1711 № 179843. В настоящее время Волкову С.В. со стороны ОАО «Сбербанк» материальный ущерб возмещен полностью. Сотрудник отдела информационной безопасности Коннов А.А. записал на диск информацию с сервера банка, которая подтверждает, что Муравьева имела доступ к сведениям о клиентах (1758 человек) банка с «хорошим» достаточно постоянным остатком денежных средств на счетах, среди которых потерпевшие по уголовному делу № 160237. Этот список был сформирован, Муравьева, выходила со своего рабочего компьютера к данному файлу со списком. В рамках проведения процедур в рамках экспертизы жесткого диска бывшего работника банка Муравьевой Н.А. (акт от 25.04.2013) было установлено, что Муравьева вела 25.02.2013 переписку с сотрудником ЦСКО (центр сопровождения клиентских операций) Селиховой Ю.Н. о том, чтобы была произведена замена паспортных данных клиента Волкова С.В. (со старого паспорта на новый). Данная переписка имеется на жестком диске рабочего компьютера Муравьевой, который был изъят в ходе выемки. По факту хищения денежных средств с карт Волкова С.В. проводилось служебная проверка, составлялся соответствующий акт. Разглашая информацию о клиентах, клиентский менеджер ДО № 7/0540 Муравьева Н.А. грубо нарушила «Положение о коммерческой тайне Сбербанка России» 26.07.2005 №227-2-р. В результате этого стали возможными несанкционированные эмиссии банковских карт, и как следствие нанесение ущерба клиентам и репутации банка.
Бевз С.А., будучи допрошенным в ходе предварительного следствия, дал аналогичные показания, оглашенные в судебном заседании (т.17 л.д.244-249).
Свидетель Попкова С.В., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.22 л.д.36-37), показала, что с 2004 года по настоящее время она работает в ОАО «Сбербанк России». С апреля 2013 года занимает должность заместителя руководителя ДО № 9042/056 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: г. Н. Новгород, пр.Гагарина, д.228. С ноября 2012 года по апрель 2013 года она занимала должность заместителя руководителя ДО № 7/0515 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по тому же адресу. В ее основные обязанности входит: обслуживание клиентов. В помещениях структурного подразделения банка, в котором она работает, ведется видеонаблюдение. Бочкарев Сергей Геннадьевич является клиентом доп.офиса № 9042/056 с 2010 года, является держателем карты «Виза Классик». В доп.офисе № 9042/056 нет вип-зоны. Бочкарев С.Г. не является вип-клиентом. В конце февраля 2013 года в доп.офис 9042/056 обратился с заявлением (письменной претензией) Бочкарев С.Г. о незаконном списании с его карты 4276420010916061 денежных средств в размере 600 000 рублей. Он сказал, что расходную операцию по списанию данной денежной суммы он не совершал, карту не терял, данную операцию совершили неизвестные ему лица без его на то согласия через услугу «Сбербанк ОнЛайн». Затем в конце февраля 2013 года (примерно к 28.02.2013) в наш доп.офис из управления службы безопасности Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» пришел письменный запрос о предоставлении досье клиента Бочкарева С.Г., в связи с проводимой проверкой по фактам мошеннических действий с денежными средствами на карте Бочкарева С.Г. По данному запросу предоставить досье клиента Бочкарева не представилось возможным, поскольку данного досье не оказалось на тот момент в хранилище. Хранилище представляет собой металлический запирающийся на ключ шкаф. Однако позже данное досье нашлось, оно просто находилось в другой папке. После этого копия данного досье была направлена в службу безопасности банка. Досье содержит заявление клиента на выпуск карты (оригинал). В настоящее время досье клиента Бочкарева С.Г. находится в их доп.офисе. Насколько ей известно, к настоящему времени Бочкареву С.Г. ущерб, причиненный мошенниками, возмещен со стороны ОАО «Сбербанк России» в полном объеме. Кузоватов А.А., Сабиров А.Н., Догадкин И.А., Муравьева Н.А. ей не знакомы, она впервые слышит данные фамилии.
Свидетель Копылова Н.С., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.22 л.д.59-62), показала, что в августе 2012 года она в поисках работы посредстом социальной сети «Интернет» нашла объявление о наборе курьеров по г. Москва. Используя электронную почту (точного адреса на данный момент сообщить не может) она написала по указанному в объявлении адресу электронной почты письмо о своем желании трудоустроиться. На следующий день она получила письмо о том, что по поводу трудоустройства ей необходимо подъехать по адресу, который в настоящее время она с точностью сообщить не может, предполагает на станцию – метро «Баррикадная». На следующий день около 11 часов она подъехала по указному адресу и в районе входа в метро увидела мужчину, на вид которому было около 40-45 лет, рядом с которым стояло около 6-7 человек, у которых она спросила про работу, ей сообщили, что работу предлагает данный мужчина. Мужчина проверил у всех присутствующих документы, объявил, что необходимо делать и раздал всем по прозрачному файлу с документами. После этого он сказал, куда их нужно отвезти, раздал всем присутствующим деньги и все разошлись. Ей он дал 1000 рублей. Перед тем, как все разошлись, мужчина сообщил, что для официального трудоустройства всем желающим необходимо будет передать ему копии паспортов, свидетельство обязательного пенсионного страхования, и информацию об ИНН. Он отвезла документы, преданные мужчиной по указному им адресу и вернулась домой. При первой встречи она сообщила мужчине номер ее мобильного телефона. Приблизительно через 10 дней мужчина позвонил ей на номер ее сотового телефона и договорился о встречи. Встреча состоялась там – же станция – метро «Баррикадная», на встрече присутствовали часть лиц, которые были при первой встречи, а также были новые лица. При встрече, мужчина сообщил всем собравшимся, что необходимо им отправиться в отделение ОАО «Сбербанк России» и оформить банковскую карту для перечисления на ее расчетный счет заработной платы, при этом в качестве пин – кода банковской карты указать дату своего рождения. Она для страховки указала год рождения своего бывшего супруга. Присутствующие лица по указанию мужчины отправились в ОАО «Сбербанк России» и оформили на свои имена банковские карты. После чего банковские карты были переданы мужчине, она получила от данного мужчины денежные средства в сумме 1000 рублей. Более с данным мужчиной она не встречалась, по телефону с ним не созванивалась. Куда делись банковские карты, которые были переданы мужчине ей не известно. На тот момент у нее был другой паспорт: 4605 № 586016 выдан: Вторым ОВД г. Мытищи МО 503-051 17.09.2003. При оформлении банковской карты мужчина указал ей номер телефона, который нужно было указать в заявлении на получении международной банковской карты для подключения услуги «мобильный банк». С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Муравьевой Н.А. она не знакома и впервые слышит данные фамилии. Каких–либо банковских карт ОАО «Сбербанка России» у нее нет, и никогда не было, кроме той банковской карты, которую она оформила в сентябре 2012 года по просьбе неизвестного ей мужчины, и которую впоследствии передала ему. Никаких денежных переводов на счет данной банковской карты она не осуществляла. В предъявленной ей на обозрение копии заявления о выдаче карты и банковского обслуживания, выполненного от ее имени, в графе подпись заявителя находится ее подпись. Кто осуществлял переводы денежных средств по банковской карте, выпущенной на ее имя, ей не известно, она этого не делала. В ноябре 2012 года паспорт серии 4605 № 586016 вместе с ее другими документами пропал при неизвестных обстоятельствах. Кому принадлежит номер телефона, указного в заявлении на получении международной банковской карты – ей не известно.
Свидетель Голубева М.А., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.22 л.д.67-68), показала, что примерно в августе 2012 года она находилась в активном поиске рабочего места. В газете «Все для Вас» она увидела объявление о наборе курьеров. Она позвонила по указанному номеру и мужчина сообщил ей, что ей необходимо будет подъехать в г. Москва на станцию – метро «Савеловская», с собой иметь паспорт. На следующий день она приехала по указанному адресу, по приезду, увидела у входа в метро мужчину лет 40, около которого стояло около 4 человек. Она подошла к данному мужчине, и он пояснил ей, что ей необходимо будет открыть банковскую карту ОАО «Сбербанка России» для перечисления на ее расчетный счет заработной латы. Она дала свое согласие, после чего, мужчина сделал необходимые копии ее документов и сообщил ей, чтобы она пошла в ближайшее отделение ОАО «Сбербанк России» и оформила карту. Также мужчина сообщил ей, что необходимо к данной банковской карте подключить услугу «Мобильный банк» и передал ей номер телефона, кроме того, он сообщил ей в качестве пин – кода указать год своего рождения. Вместе с ней в отделение ОАО «Сбербанка России» отправились еще три человека, желающие оыормить по просьбе мужчины банковские карты. Находясь в отлении сбербанка она оформила на свое имя банковскую карту с пин–кодом – год ее рождения, а также указала в заявлении номер телефона переданного ей ранее мужчиной. По изготовлению банковской карты она встретилась с мужчиной и передала банковскую карту, выпущенную на ее имя ему. Со слов мужчины ей стало известно, что ему необходимы данные банковские карты для предоставления в бухгалтерию организации для перечисления заработной платы. Мужчина передал ей 1000 рублей. Более она с данным мужчиной не встречалась, с ним не созванивалась. Куда делась оформленная ею и на ее имя банковская карта, которую она передала мужчине ей не известно. Каких – либо денежных переводов на счет банковской карты она не осуществляла. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Муравьевой Н.А. она не знакома, впервые слышит данные фамилии. В настоящее время у нее имеются банковские карты ОАО «Сбербанка России» №№: 4276880035753791, 639002409001168711, 4276940235339122, которые она оформляла в г. Серпухов, но ими в настоящее время она не пользуется. Осмотрев предъявленную ей на обозрение выписку о движении денежных средств по карте № 676196000179330320, она показала, что номер данной банковской карты ей не известен, каких либо денежных переводов по счету данной банковской карты она не осуществляла. В г. Н. Новгород он никогда не была.
Свидетель Натиршева И.В., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.22 л.д.92-95), показала, что в январе 2012 года по предложению Кузоватова А.А. она устроилась на работу в ООО «Альянс» на должность бухгалтера, с заработной платой 6480 рублей в месяц. ООО «Альянс» располагалось по адресу: г. Н. Новгород, ул.Варварская, д. 27/8, офисы № 22, № 64. С ней трудовой договор не заключался, должностная инструкция ею не подписывалась. В пенсионный фонд РФ за нее, как за работника ООО «Альянс», отчетность сдавалась регулярно. В ее обязанности входило: сдача отчетности в пенсионный фонд РФ Советского района, в ФСС, выполнение поручений Кузоватова А.А. (копирование предоставленных им документов, оплата коммунальных платежей и других платежей). Кузоватов А.А. в ООО «Альянс» представился ей руководителем. Отец Кузоватова – Кузоватов Александр Александрович также работал в ООО «Альянс», но на какой должности, не помнит. Тот занимался тем, что принимал в ООО «Альянс» почтовую корреспонденцию от почтальонов в офисах ООО «Альянс». Кроме нее, Кузоватова и его отца в ООО «Альянс» были трудоустроены: Сергей Сергеев на должности менеджера по продажам с января-февраля 2012 года, фактически выполнявший поручения Кузоватова А.А., 1984 г.р.; Альберт, фамилию которого не помнит, предположительно на должности водителя с января-февраля 2012 года, Игорь Догадкин, предположительно на должности водителя с лета 2012 года, Жемалова Ольга Вячеславовна на должности директора в период с момента организации фирмы до лета 2012 года, после нее директором стала Фадина Ольга. Также в ООО «Альянс» числилась бухгалтером родная сестра Кузоватова А.А. – Кузоватова Ольга Александровна, 1984 г.р., но фактически не работала, иногда приходила в офис. ООО «Альянс» работало с понедельника по пятницу. Графика работы в ООО «Альянс» как такового не было. Она (Натиршева И.В.) по согласованию с Кузоватовым приезжала в офис к 10.00-10.30, работала примерно до 15.00. В офисе ООО «Альянс» она видела Сергеева Сергея, Догадкина и Альберта. Согласно Уставу ООО «Альянс» занималось оптовой торговлей строительными материалами и другими видами деятельности. Фактически ООО «Альянс» никакой хозяйственной деятельности не вело. Жемалову О.В. и Фадину Ольгу она ни разу не видела в офисе ООО «Альянс», лично с ними не знакома. Она знает об их существовании из документов ООО «Альянс», которые видела в офисе. В ООО «Альянс» она начисляла заработную плату работникам. По поручению Кузоватова А.А. заработная плата работникам перечислялась на счета карт ОАО «Сбербанк России». Для работы она пользовалась компьютером, принтером, ее рабочее место находилось в офисе № 64, стол с компьютером, расположенный ближе к окну. За данным компьютером работал также Кузоватов А.А., 1984 г.р. В офисе ООО «Альянс» № 64 было два компьютера, в офисе №22 также два компьютера. Все четыре компьютера имели доступ в сеть Интернет. Она пользовалась своей личной флэш-картой в корпусе белого цвета с надписью «КингСтон». ООО «Альянс» имело расчетный счет в ОАО «Сбербанк России» Средний месячный оборот денежных средств по счетам ООО «Альянс» был от ста тысяч до миллиона рублей. Кузоватова А.А., 1984 г.р., она может охарактеризовать как ветреного по характеру, но умного человека, с материальным положением намного выше среднего. Он ездил на дорогостоящих автомобилях «Мерседес» белого цвета, «БМВ» темного цвета. Она слышала от Кузоватова, что данные автомобили находятся в лизинге фирмы «Танхаус». Кузоватов использовал несколько телефонных номеров для связи, в т.ч. оператора «Мегафон». Она слышала о покупке квартиры Кузоватовым А.А. в 2012 году. Отец Кузоватова получал в ООО «Альянс» 6-7 тыс. рублей в месяц. Невозможно, что отец Кузоватова А.А. зарабатывал 14-16 млн. рублей за год. Кузоватов А.А., 1984 г.р., сообщил ей, что он занимается незаконным обналичиванием денежных средств примерно в середине 2012 года. После этого она начала подыскивать себе новую работу, т.к. больше не хотела работать с Кузоватовым. Она никакого участия в схемах по обналичиванию не принимала. Ей стало известно о фирмах, принимающих участие в преступных схемах по обналичиванию денежных средств, из документов, которые ей давал для копирования Кузоватов. С Альбертом Насулловичем она знакома с начала 2012 года, его заработная плата в ООО «Альянс» составляла порядка 7 000 рублей. Тот на своей автомашине «Шкода» ездил по делам Кузоватова и выполнял его поручения, какие именно, не знает. С Догадкиным она знакома с 2012 года, его заработная плата составляла порядка 7 000 рублей. Тот на своей автомашине (марку не помнит) ездил по делам Кузоватова и выполнял его поручения, какие именно, не знает. С ноября 2012 года она фактически в ООО «Альянс» не работала, но официально уволена не была. Где она была 26 и 27 февраля 2013 года, не помнит. 26.02.2013 около 16 часов она, находясь в ООО Альянс», зашла в женский туалет, который находится на том же этаже, услышала, что в офис пришли незнакомые мужчины, несколько человек. Она испугалась, решила не выходить из туалета, пока мужчины не уйдут. Через какое-то время пришел охранник с первого этажа и сказал, что здесь находиться нельзя. Он сказал, что выйти можно через неосновной выход, что она и сделала, и уехала домой. В марте 2013 года она из средств массовой информации (телевидения) узнала о том, что в офисе ООО «Альянс» производился обыск, из репортажа поняла, что Кузоватов производил мошеннические действия (хищения денег со счетов клиентов ОАО «Сбербанк России»). 26.02.2013 в офисе ООО «Альянс» находилась ее сумка из кожзаменителя голубого цвета, в которой находились: кошелек с деньгами в размере около 24 000 рублей, личные карточки ОАО «Сбербанк» «Маэстро» и «Виза Классик», карты магазинов на скидки. В сумке также было порядка 20 000 рублей, косметичка, блокнот, ручка. Больше ничего важного в сумке не было. За время ее работы в ООО «Альянс» Кузоватов А.А. 1984 г.р. выезжал по каким-то делам в г.Москву неоднократно в течение 2012 года, на автомобиле и на поезде. Она покупала ему железнодорожные билеты. Кто оформлял и сдавал бухгалтерскую и налоговую отчетность ООО «Альянс», она не знает.
Свидетель Пурлушкин П.В., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.22 л.д.98-99), показал, что он работает на должности генерального директора в ЗАО «Меридиан» с начала 2011 года по настоящее время. В его основные должностные обязанности входит: общее руководство предприятием, заключение договоров. Основные виды деятельности Общества: сдача недвижимого имущества в аренду. С 2010 года он знаком с Гаджиевой Сабиной. Познакомился с ней в связи с тем, что несколько раз заказывал рекламу в редакции журнала «Я покупаю», где работает Гаджиева. В декабре 2011 года с ним начал вести переговоры о сдаче в аренду офиса муж Гаджиевой - Кузоватов Александр Александрович, 1984 г.р. Речь велась о сдаче в аренду помещения №22 под офис по адресу: г. Н. Новгород, ул.Варварская, д.27/8, общей площадью 52,8 кв.м. В ходе переговоров Кузоватов сказал, что представляет интересы фирмы ООО «Альянс». Чем будет заниматься фирма, Кузоватов не распространялся, о штате работников не говорил. Они обговорили условия аренды, и в результате переговоров 27.12.2011 он, действуя от имени и в интересах ЗАО «Меридиан» заключил с директором Жемаловой О.В., действующей от имени и в интересах ООО «Альянс», договор аренды, сроком действия на 11 месяцев, с арендной платой 36 000 рублей в месяц. Саму Жемалову Ольгу Вячеславовну он ни разу не видел. Кузоватов принес и передал ему на подпись уже подписанные со стороны Жемаловой два экземпляра договора, заверенные оттисками печати ООО «Альянс». 26.11.2012 с ООО «Альянс» был заключен очередной договор аренды. Офис сдавался в аренду не оборудованный средствами видеонаблюдения. Если это оборудование устанавливалось, то арендатором самостоятельно. По устному согласованию с ним Кузоватов устанавливал в офисе металлическую дверь, перегородку, делящую комнату помещения на 4 части. Кузоватов также арендовал у других арендодателей подземную парковку по указанному адресу. Бывали случаи, когда у Кузоватова возникали конфликты из-за парковки автомобилей не на своем месте, а легковых автомобилей у него было достаточно много. Исходя из того, что Кузоватов позволял себе просрочки арендных платежей, задержки, можно сделать вывод, что он человек необязательный. В настоящее время задолженности по арендным платежам у ООО «Альянс» перед ЗАО «Меридиан» не имеется. Договор аренды после обысков в офисе № 22, с ООО «Альянс» он более не заключал. Спустя день или несколько дней после обыска в феврале 2013 года он увидел по телевизору репортаж об обыске в помещении какой-то фирмы, показывали сломанную дверь в офис. Он узнал по обстановке свой офис, который у него арендовало ООО «Альянс» через Кузоватова. Сам Кузоватов и его жена Гаджиева не звонили по этому поводу. После увиденного репортажа он, чтобы выяснить обстоятельства происходящего, позвонил на сотовый телефон, который оставил для связи Кузоватов, № 9202911539, однако, абонент был заблокирован и не доступен. Из репортажа следовало, что в указанном офисе какая-то фирма занималась мошенничеством, связанным с деятельностью ОАО «Сбербанк России».
Кузоватов А.А., осужденный приговором Нижегородского районного суда г. Н.Новгорода от 27.04.2015 года, будучи допрошенным в качестве обвиняемого 19.09.2014 года и 23.09.2014 года, признал вину в предъявленном обвинении полностью и дал показания, оглашенные в судебном заседании (т.33 л.д.38-40,41-49,50-51,114-123), о том, что, схема хищения денежных средств с использованием расчетных банковских платежных карт со счетов клиентов ОАО «Сбербанк России» была разработана им лично. Возможно, он мог «подсмотреть» данную схему в сети «Интернет», на каком точно сайте сказать затрудняется. В период времени с октября 2012 года по январь 2013 года он, готовясь к реализации разработанной им мошеннической схемы, направленной на хищение денежных средств со счетов клиентов ОАО «Сбербанк России», детально изучил процедуру выпуска банковских карт, регламентируемую Порядком совершения операций с международными банковскими картами в подразделениях Сбербанка России (Эмиссия) № 299-2-р от 16.05.2002 года, в том числе порядок выпуска банковских карт на имя физических лиц в рамках зарплатных проектов организаций. Данная информация ему стала известна из сети «Интернет» с официального сайта ОАО «Сбербанка» России. С клиентским менеджером Волго – Вятского отделения № 7/0540 ОАО «Сбербанк России» - Муравьевой Н.А. он познакомился случайно, еще задолго до его решения реализовать схему хищения денежных средств с использованием расчетных банковских платежных карт со счетов клиентов ОАО «Сбербанк России». В середине 2011 года он обратился с целью открытия банковского вклада в Волго – Вятское отделение № 7/0540 ОАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: г. Н. Новгород ул. Б.Покровская д. 3. Он обратился к сотрудникам банка с целью получить информацию о процедуре открытия вклада. Консультацию по данному вопросу ему предоставляла клиентский менеджер Волго – Вятского отделения № 7/0540 ОАО «Сбербанк России» - Муравьева Нина Анатольевна. В ходе общения с Муравьевой Н.А. ему стало известно, что в ее основные обязанности входило консультирование клиентов, открытие вкладов, международных банковских карт, оформление страховых и инвестиционных продуктов. Муравьева Н.А. работала только с физическими лицами, относящихся к категории ВИП – клиентов. После оказания Муравьевой Н.А. консультативных услуг по оформлению вклада, Муравьева Н.А. дала ему свою визитную карточку, где был указан номер ее сотового телефона. Учитывая, что Муравьева Н.А. работала с физическими лицами, относящимися к категории ВИП – клиентов, а он подходил под данный статус, в середине 2011 года Муравьевой, как сотрудником ОАО «Сбербанка России» на ее имя были открыты несколько расчетных счетов, в каком количестве точно сказать не может, но более 4 штук. Муравьева была закреплена за ним как за ВИП – клиентом, и по его просьбе находила время для встречи с ним и оказания ему консультативных услуг. С Муравьевой Н.А. он встречался в помещении ОАО «Сбербанк России» по месту ее работы с периодичностью 1-2 раз в неделю, при встрече, они решали чисто деловые вопросы, связанные с открытыми на его имя в ОАО «Сбербанке России» расчетными счетами. Отношения между ним и Муравьевой Н.А. носили сугубо деловой характер. В ходе продолжительного общения с Муравьевой Н.А. ему стало известно, что у нее имелся доступ к автоматизированным информационным системам банка, в которых содержится различная информация относительно клиентов банка, в том числе сведения о счетах и вкладах, персональные данные клиентов. В середине 2012 года у него (Кузоватова А.А.) возник умысел на реализацию имеющегося у него мошеннического плана, направленного на хищение денежных средств с использованием расчетных банковских платежных карт со счетов клиентов ОАО «Сбербанк России». Он стал интересоваться у Муравьевой Н.А., может ли она предоставить ему информацию относительно клиентов ОАО «Сбербанк России», у которых на счетах имелись денежные средства от 150000 рублей и более. На его просьбу предоставить выгрузку клиентов ОАО «Сбербанка России», а именно полные анкетные данные, с указанием сумм денежных средств находившихся на счетах клиентов, Муравьева Н.А. отвечала отказом, комментировав это тем, что данная информация относится к категории банковской тайны, и ею, как сотрудником банка была дана подписка о неразглашении данного вида информации. Муравьева Н.А. неоднократно задавала ему вопрос о том, с какой целью ему необходима данная информация, однако он Муравьевой Н.А. по данному факту ничего не говорил. Уговоры Муравьевой Н.А. продолжались не долго, в августе 2012 года при очередной встречи с Муравьевой Н.А. не исключено, что это было в здании Волго – Вятского отделения № 7/540 ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород ул. Б.Покровская д. 3. «Сбербанка России», по месту работы Муравьевой Н.А., она согласилась предоставить ему информацию на клиентов ОАО «Сбербанк России», у которых имеются счета с привязкой к дебетовым картам от 150000 рублей и выше. За предоставление данной информации, какого – либо вознаграждения Муравьевой он не обещал, почему она решила нарушить законодательство РФ и предоставить ему информацию, относящуюся к категории банковской тайны ему не известно.
Осенью 2012 года Муравьева Н.А. позвонила ему на сотовый телефон и сообщила, что необходимая информация относительно клиентов ОАО «Сбербанка России», у которых имеются счета с привязкой к дебетовым картам от 150000 рублей и выше готова. С Муравьевой они в этот же день (какого точно числа это было, он не помнит) договорились о встречи после рабочего дня на ул. Пожарского, при встрече, Муравьева передала ему конверт, в котором на бумажном носителе находилась информация на клиентов ОАО «Сбербанк России». Данная информация содержала следующие сведения: данные на клиентов (ФИО), адрес регистрации, сумма на счете карты. В данной распечатке содержалась информация относительно клиентов ОАО «Сбербанк России» в количестве около 80 человек. Таким образом, Муравьева Н.А. предоставляла ему информацию о клиентах ОАО «Сбербанка России» около 3-4 раз, по его просьбе. Данная информация на бумажном носителе ему передавала лично Муравьева Н.А. на улице около места ее работы на ул.Пожарского г. Н. Новгорода. Муравьева Н.А. не могла единоразово распечатать всю информацию относительно всех клиентов ОАО «Сбербанка России» в связи с большим объемом, поэтому, по его просьбе она передавала данную информацию частями. Услуги Муравьевой Н.А. по предоставлению клиентской базы носили безвозмездный характер. Однако в декабре 2012 года он по собственному желанию передал Муравьевой Н.А. денежные средства в сумме около 50000 рублей в качестве благодарности. Муравьева Н.А. денежные средства первоначально взять отказалась, однако он настоял, и она приняла деньги. Для изготовления пакета документов с целью получения в ОАО «Сбербанк России» в рамках зарплатного проекта банковских карт ему необходимы были полные паспортные данные на клиентов ОАО «Сбербанк России», с этой целью на «Радиорынке» г. Н. Новгорода у неизвестного мужчины он приобрел электронную базу о жителях г. Н. Новгорода адресах, их регистрации, паспортных данных, которая содержалась на электронном носителе.
В конце декабря 2011 года он, находясь в отделении ОАО «Сбербанка России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Б.Покровская, д. 3, случайно познакомился на тот момент с действующим охранником ЧОП «Гарант-Ультра», оказывавшего услуги по охране объектов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», находясь по месту охраняемого объекта в дополнительном офисе Нижегородского отделения ОАО «Сбербанк России» № 0007/540, расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Б. Покровская, д. 3 – Сабировым А.Н., который, зная о том, что он (Кузоватов А.А.) является состоятельным человеком и успешным бизнесменом (из каких источников ему не известно), сославшись на необходимость в исполнении финансовых обязательств перед банком по погашению кредитов, попросил него (Кузоватова А.А.) трудоустроить его в ООО «Альянс», которую он на тот момент возглавлял. С целью осуществления его преступного плана и осознавая необходимость конспирации с целью не быть изобличенными в совершении данного преступления, им (Кузоватовым А.А.) было принято решение создать организованную группу, распределив между ее участниками преступные роли. В середине января 2012 года, осуществляя свой преступный замысел, он, используя реквизиты и документы подконтрольной ему формально-легитимной организации ООО «Альянс» ИНН 5262272716, представившись исполнительным директором данного Общества, офис которого располагался по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Варварская, д. 27/8, пом. 22, 64, привлек в качестве участника организованной группы, необходимого ему для непосредственного совершения преступлений, своего знакомого Сабирова А.Н., под видом официального трудоустройства последнего на должность менеджера с окладом 15 000 рублей. Он сообщил Сабирову А.Н., что основная сфера его деятельности будет направлена на осуществление «обналичивания» денежных средств путем снятия наличными с карт через банкоматы ОАО «Сбербанк России», расположенные в г. Нижнем Новгороде. При этом с его слов Сабирову стало известно, что денежные средства, которые он должен будет обналичивать добыты преступным путем. Сабиров А.Н. дал свое согласие на осуществление данного вида деятельности, при этом он (Кузоватов А.А.) разъяснил ему возможные способы не быть изобличенным и опознанным при просмотре видеозаписей с камер видеонаблюдения, установленных около банкоматов. В частности сообщил ему, чтобы при обналичивании денежных средств он на голову одевал капюшон, а также темные очки. В мае 2012 года, по просьбе Сабирова А.Н. им (Кузоватовым А.А.) в ООО «Альянс» был трудоустроен на должность менеджера с должностным окладом в 15000 рублей., приятель Сабирова – Догадкин И.А., который на тот момент был трудоустроен на должность охранника в ЧОП «Гарант-Ультра», оказывая услуги по охране объектов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», находясь по месту охраняемого объекта в дополнительном офисе Нижегородского отделения ОАО «Сбербанк России» № 0007/540, расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Б. Покровская, д. 3. До Догадкина И.А. им (Кузоватовым А.А.) были доведены цели и задачи преступной деятельности и, получив его добровольное согласие на «обналичивание» чужих денежных средств путем снятия наличными с карт через банкоматы ОАО «Сбербанк России», расположенные в г. Нижнем Новгороде, он разъяснил ему возможные способы не быть изобличенным и опознанным при просмотре видеозаписей с камер видеонаблюдения, установленных около банкоматов. С целью обеспечения постоянной связи между членами организованной группы, контроля за действиями исполнителей преступлений, он (Кузоватов А.А.) имея материальную возможность, приобрел и предоставил Догадкину И.А. и Сабирову А.Н. сотовые телефоны и сим-карты. Имея полную информацию включая паспортные данные клиентов ОАО «Сбербанка России» у которых на счетах имеются денежные средства в сумме более 150000 рублей он стал искать отделение «Сбербанка» в котором возможно было открыть зарплатный проект в рамках подставных формально – легитимных фирм без истории обслуживания ее (фирмы) в течении шести месяцев. Из официального сайта ОАО «Сбербанк России» он узнал обо всех отделениях ОАО «Сбербанка России», где обслуживаются юридические лица. Обзвонив все регионы, он остановил свой выбор на г. Москва, так как в Москве по имеющейся у него информации возможно было открыть зарплатный проект на фирму без истории обслуживания ее (фирмы) в течении шести месяцев, кроме того Москва расположена недалеко от г. Н. Новгород.
В октябре 2012 года с целью хищения путем обмана денежных средств, находящихся на счетах клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», он купил московскую компанию ООО «Ампир» в юридическом агентстве (название агентства не помнит) за 25000 рублей. Кто был учредителем ООО «Ампир» ему не известно, так как учредительные документы он не видел. Человек, который от имени директора ООО «Ампир» предоставлял документы в Донское отделение № 7812/1095 Московского банка ОАО «Сбербанк России» в г. Москве, ему не известен, лично он с ним не встречался. Посредством сети «Интернет», можно установить агентства, которые оказывают услуги по реализации формально – легитимных фирм с действующим директором и необходимым пакетом учредительных документов. В ходе телефонного разговора с представителем юридического агентства, сотруднику агентства он сообщил, что директору фирмы ООО «Ампир» необходимо открыть в ОАО «Сбербанк России» расчетный счет, а также зарплатный проект на имена предоставленных им (Кузоватовым А.А.) граждан якобы являющихся работниками ООО «Ампир», после чего по истечению определенного периода времени получить от сотрудников банка ОАО «Сбербанк России» банковские карты в рамках зарплатного проекта ООО «Ампир». Через курьера он передал директору ООО «Ампир» документы на физических лиц, якобы являющихся сотрудниками ООО «Ампир», а именно: Заявления на получение международной карты, выполненные от имени клиентов ОАО «Сбербанк России», а также копии паспортов на имена лиц, которые ранее были предоставлены ему Муравьевой Н.А.. Получив списки от Муравьевой Н.А., осенью он в арендуемом офисе по адресу: г. Н. Новгород ул. Варварская д. 27/8 пом.22,64 с помощью компьютера, ноутбука с установленным программным обеспечением, принтера изготовил пакет поддельных документов, необходимых для подачи в банк для выпуска мошеннических карт в рамках зарплатного проекта ООО «Ампир»: копии поддельных паспортов на имя граждан (согласно списку полученному от Муравьевой Н.А.), заявления на бланках, разработанных ОАО «Сбербанк России» (Бланки заявлений при этом он скачал в сети «Интернет» с официального сайта ОАО «Сбербанк России», при этом он попросил свою сестру Кузоватову О.А. заполнить графы бланков заявлений на получение международных банковских карт ОАО «Сбербанк России», подписи в бланках заявлений в графе «подпись держателя» от имени потенциальных потерпевших ставил он. В ноябре – декабре 2012 года он (Кузоватов А.А.) обратился к своей сестре Кузоватовой О.А. с просьбой заполнить бланки заявлений ОАО «Сбербанка России» на получение международных банковских карт в рамках зарплатных проектов ООО «Эталон», ООО «Ампир». При этом он попросил Кузоватову О.А. заполнить данные бланки рукописным текстом (так как данное условие было оговорено ОАО «Сбербанком России» для оформления банковских карт в рамках зарплатного проекта). Он (Кузоватов А.А.) самостоятельно не мог заполнить бланки заявлений в связи с отсутствием личного времени. Где происходило заполнение бланков заявлений на получение международной банковской карты: в офисе ООО «Альянс», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Варварская д. 27/8 или по месту проживания Кузоватовой О.А. по адресу: г. Н. Новгород, ул. Маршала Рокоссовского, д. 15 кв. 25, на данный момент он сообщить не может, так как не помнит. Кузоватова О.А. о его преступных намерениях похитить денежные средства клиентов ОАО «Сбербанк России» не знала, он ей об этом ничего не говорил. С какой целью ему необходимы были заявления на открытие международных банковских карт, выполненные от имени клиентов ОАО «Сбербанк России» Кузоватова О.А. его не спрашивала. Учитывая, что он (Кузоватов А.А.) на тот момент занимал должность директора ООО «Альянс», он предполагает, что Кузоватова О.А. считала, что данные заявления относятся к деятельности организации, поэтому каких – либо вопросов она ему не задавала. Какого – либо денежного вознаграждения за оказанные услуги по заполнению бланков заявлений Кузоватовой О.А. он не предавал. Копии паспортов потенциальных потерпевших он изготовил с помощью специальной компьютерной программы, купленной им посредством социальной сети «Интернет» за 1000–2000 рублей. Как впоследствии ему стало известно от сотрудников полиции, подставное лицо, которое представилось генеральным директором ООО «Ампир» Поляковым С.С., обратилось в Донское ОСБ № 7813/1095 Московского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Москва, ул.Наметкина, д.11, с целью выпуска дебетовых карт в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ООО «АМПИР», предоставив работникам банка фиктивные документы - копии поддельных паспортов граждан Российской Федерации всего в количестве 37 человек, фамилии на данный момент сообщить затрудняется, заявления от имени данных лиц, выполненные и подписанные от их имени, а также сведения не соответствующие действительности, о том, что якобы данные лица являются работниками ООО «АМПИР». С директором ООО «Ампир» он никогда не встречался, общался с ним посредством сотрудника агентства, название которого на данный момент сказать не может, в котором им было куплено ООО «Ампир». На основании представленных поддельных документов и вымышленных сведений, в конце октября 2012 года работниками Донского ОСБ № 7813/1095 Московского банка ОАО «Сбербанк России» были выпущены дебетовые карты в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ООО «АМПИР» на имя выше указанных лиц, являющихся клиентами Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России». 07.11.2012 мошеннические карты и пин – конверты с пин – кодами в Донском отделении № 7813/1095 Московского банка ОАО «Сбербанка России»в г. Москве, были переданы «директору» ООО «Ампир». В этот же день или на следующий день (точно сказать не может) «мошеннические» карты с пин-кодами были переданы ему курьером, в г. Москва, конкретного адреса сказать не может. После получения мошеннических банковских карт он (Кузоватов А.А.) в этот же день отправился в г. Н. Новгород с целью обналичивания денежных средств.
В начале ноября 2012 года в вечернее время суток он позвонил Сабирову и Догадкину и попросил подъехать на ул. Родионова, д. 200, г. Н. Новгорода. В вечернее время Догадкин и Сабиров подъехали на автомобиле Сабирова к д. 200 по ул. Родионова. Он (Кузоватов А.А.) ожидал Догадкина И.А. с Сабировым А.Н. по указанному адресу на автомобиле «БМВ». При встречи, он передал Сабирову и Догадкину банковские карты, к которым был приклеен листок с указанием пин – кода, и сообщил им о необходимости получить распечатки Логинов и разовых паролей необходимых для вхождения в «Сбербанк Онлайн». Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. получив от него банковские карты и рекомендации по соблюдению мер предосторожности отправились в терминалы ОАО «Сбербанк России», расположенные по адресам: ул. Большая Покровская, д.3, Дьяконова, д. 4 «а», Новикова – Прибоя, д.12, Минина, д.35, ул. Родионова д. 200, Ковровская д. 49, где получили распечатки Логинов и разовых паролей, необходимых для вхождения с систему «Онлайн Сбербанк». Он (Кузоватов А.А.) все это время находился в автомобиле и ожидал Сабирова А.Н. и Догадкина И.А. После чего полученные логины и пароли вместе с банковскими картами были ему переданы Сабировым А.Н. и Догадкиным И.А. 10.11.2012 он, находясь в легковом автомобиле припаркованном недалеко от банкоматов, где Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. получали пароли и Логины, необходимые для вхождения в «Сбербанк Онлайн» с помощью ноутбука и сети «Интернет», используя полученные от Сабирова А.Н. и Догадкина И.А. распечатки разовых паролей, осуществил выход в «Сбербанк Онлайн», получив в режиме реального времени доступ к сведениям в размерах денежных средств на счетах клиентов Волго – Вятского банка ОАО «Сбербанка России», на чьи имена заранее получил в г. Москва «мошеннические» карты. После чего осуществил безналичный перевод денежных средств со счетов банковских карт клиентов Волго – Вятского банка ОАО «Сбербанка России» на счета заранее полученных мошенническим путем дебетовых карт (выпушенных в рамках зарплатного проекта ООО «Ампир»), на общую сумму порядка 10.000.000 рублей. Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. в это время находились рядом с банкоматами, расположенными на территории г. Н. Новгорода по адресам: точного адреса сказать не может. После совершения им безналичных денежных переводов он посредством сотовой связи, дал указания Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. снимать наличными со счетов мошеннических карт указанные им суммы или осуществлять безналичные денежные переводы указанных им сумм на указанные им счета. Номера счетов и сумм он диктовал Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. по телефону. Они всегда выезжали для «работы» поздним вечером или ночью. Лимит снятия наличными в сутки составлял по картам «Виза Классик» 150000 рублей, поэтому было удобно обналичивать до 00:00 часов указанную сумму, а после 00:00 часов наступали новые сутки, и можно было снова обналичить 150000 рублей. В период времени с 10.11.2012 по 12.11.2012 вечером и ночью Сабиров А.Н. и Догадкин И.А., используя полученные от него мошеннические карты с пин – кодами, через банкоматы и терминалы ОАО «Сбербанк России», расположенные в Нижегородском районе г. Н. Новгорода, сняли наличными большую часть похищенных денежных средств, часть денежных средств, которые невозможно было обналичить в связи с истечением лимита переводили на мошеннические банковские карты, на которых была небольшая сумма денежных средств с последующим обналичиванием. Во время совершения операций с картами, он (Кузоватов А.А.) ждал Сабирова А.Н. и Догадкина И.А. в автомашине, припаркованной рядом с банкоматами. Сразу после совершений операций с картами, Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. передавали ему в салоне автомашины в полном объеме снятые денежные средства, мошеннические карты с пин – конвертами, распечатка с банкоматов и терминалов обо всех произведенных операциях с указанием остатка на счетах. Обналиченные денежные средства на сумму около 5.000.000 рублей потратил на личные нужды.
В начале декабря 2012 года в процессе подготовки к совершению запланированного преступления, он (Кузоватов А.А.) посредством социальной сети «Интернет» приобрел у незнакомого ему мужчины пакет учредительных документов организации ООО «Эталон» в которой генеральным директором числился Павловичев А.С., данную организацию он планировал представить сотрудникам банка в качестве работодателя физических лиц, со счетов которых намеревался похитить денежные средства. Человек, который от имени директора ООО «Эталон» предоставлял документы в Дополнительный офис № 9038/01527 Вернадского ОСБ Московского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Москва, Ленинский пр., д. 94а, ему не известен, лично он с ним не встречался. Посредством сети «Интернет», можно приобрети агентства, которые оказывают услуги по реализации формально – легитимных фирм с действующим директором и необходимым пакетом учредительных документов. В ходе беседы с представителем юридического агентства (какого точно сказать не может) сотруднику агентства он сообщил, что директору фирмы необходимо открыть в ОАО «Сбербанк России» зарплатный проект на имена предоставленных им граждан, якобы являющихся работниками ООО «Эталон», после чего по истечению определенного периода времени получить от сотрудников банка ОАО «Сбербанк России» банковские карты в рамках зарплатного проекта ООО «Эталон». Через курьера он передал директору ООО «Эталон» документы на физических лиц, якобы являющихся сотрудниками ООО «Эталон», а именно: Заявления на получение международной карты, выполненные от имени клиентов ОАО «Сбербанк России», а также копии паспортов на имена, которые ранее были предоставлены ему Муравьевой Н.А. Получив списки от Муравьевой Н.А., осенью он в арендуемом офисе по адресу: г. Н. Новгород ул. Варварская д. 27/8 пом.22,64 с помощью компьютера, ноутбука с установленным программным обеспечением, принтера изготовил пакет поддельных документов, необходимых для подачи в банк для выпуска мошеннических карт в рамках зарплатного проекта ООО «Эталон»: копии поддельных паспортов на имя граждан (согласно списку полученному от Муравьевой Н.А.), заявления на бланках, разработанных ОАО «Сбербанк России» (Бланки заявлений при этом скачал в сети «Интернет» с официального сайта ОАО «Сбербанк России», при этом он попросил свою сестру Кузоватову О.А. заполнить графы бланков заявлений на получение международных банковских карт ОАО «Сбербанк России», подписи в бланках заявлений в графе «подпись держателя» от имени потенциальных потерпевших ставил он. В ноябре – декабре 2012 года он (Кузоватов А.А.) обратился к своей сестре Кузоватовой О.А. с просьбой заполнить бланки заявлений ОАО «Сбербанка России» на получение международных банковских карт в рамках зарплатных проектов ООО «Эталон», ООО «Ампир». При этом он попросил Кузоватову О.А. заполнить данные бланки рукописным текстом (так как данное условие было оговорено ОАО «Сбербанком России» для оформления банковских карт в рамках зарплатного проекта). Он (Кузоватов А.А.) самостоятельно не мог заполнить бланки заявлений в связи с отсутствием личного времени. Где происходило заполнение бланков заявлений на получение международной банковской карты: в офисе ООО «Альянс», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Варварская д. 27/8 или по месту проживания Кузоватовой О.А. по адресу: г. Н.Новгород, ул. Маршала Рокоссовского, д. 15 кв. 25, на данный момент он сообщить не может, так как не помнит. Кузоватова О.А. о его преступных намерениях похитить денежные средства клиентов ОАО «Сбербанк России» не знала, он ей об этом ничего не говорил. С какой целью ему необходимы были заявления на открытие международных банковских карт, выполненные от имени клиентов ОАО «Сбербанк России» Кузоватова О.А. его не спрашивала. Учитывая, что он (Кузоватов А.А.) на тот момент занимал должность директора ООО «Альянс», он предполагает, что Кузоватова О.А. считала, что данные заявления относятся к деятельности организации, поэтому каких – либо вопросов она ему не задавала. Какого – либо денежного вознаграждения за оказанные услуги по заполнению бланков заявлений Кузоватовой О.А. он не предавал. Копии паспортов потенциальных потерпевших он изготовил с помощью специальной компьютерной программы, купленной мною посредством социальной сети «Интернет» за 1000 – 2000 рублей. Как ему стало известно, 20.12.2012 генеральный директор ООО «Эталон» Павловичев А.С. обратился в дополнительный офис № 9038/01527 Вернадского ОСБ Московского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Москва, Ленинский пр., д. 94а, с целью выпуска дебетовых карт в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ООО «Эталон» ИНН 7730677207 (г.Москва, ул.Брянская, д.32, стр.9), предоставив работнику банка, ранее изготовленные мною, фиктивные документы (копии поддельных паспортов граждан Российской Федерации на имена 27 человек – фамилии на данный момент сообщить затрудняется, заявления от имени указанных лиц от 22.12.2012 г., а также сведения не соответствующие действительности, о том, что якобы указанные лица являются работниками ООО «Эталон». От юридического агентства, у которого им была приобретена формально – легитимная организация ООО «Эталон», ему стало известно, что оформление банковских карт в рамках зарплатного проекта ООО «Эталон» поручено сотруднику банка - Леонову А.Г. Учитывая, что ранее он (Кузоватов А.А.) являлся клиентом ОАО «Сбербанка России» отделения № 1527 Вернадского ОСБ Московского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Москва, Ленинский проспект, д.94 «а», он был знаком с Леоновым А.Г., так как тот оказывал ему консультативные услуги по зарплатным проектам, а также предоставлял информацию по вопросам открытия расчетного счета ООО «Анта», в которой он (Кузоватов А.А.) значился директором. Он, опасаясь, что сотрудники банка не согласятся выдать банковские карты лично Павловичеву А.С., а не как это предусмотрено инструкцией непосредственным лицам на чьи имена они оформлялись, решил заранее договориться с Леоновым А.Г., за денежное вознаграждение организовать выдачу банковских карт, выпущенных на имена потенциальных потерпевших по упрощенной процедуре, в обход требований и инструкций ОАО «Сбербанка России», без наличия физических лиц, на имена которых выпущены карты, а также вне здания банка. За денежное вознаграждение Леонов А.Г. согласился выдать банковские карты в нарушении должностных инструкций. При этом о своих преступных намерениях Леонову А.Г. он не говорил, сумма денежных средств, которую он должен был передать Леонову А.Г, в счет оказанной ему услуги ни он (Кузоватов А.А.), ни Леонов не озвучили. 27.12.2012 годы они созвонились с Леоновым А.Г., после чего договорились о встрече на парковке, расположенной у здания ОАО «Сбербанка России» по адресу: г. Москва, Ленинский Проспект, д.92, при встрече они с Леоновым на принадлежащем ему автомобиле отъехали недалеко от здания банка (точного адреса сказать не может) и в автомобиле Леонов А.Г. передал ему (Кузоватову А.А.) банковские карты и пин – конверты к ним. После чего он (Кузоватов А.А.) расписался в реестре выданных банковских карт за потенциальных потерпевших клиентов ОАО «Сбербанка России», который передал Леонову А.Г. В это же время Леонов А.Г. передал ему лист бумаги, на котором были откопированы банковские карты в количестве 6 штук, с выгравленными номерами. И сообщил, что за его услуги он должен будет перечислить ему по 150 000 рублей на каждую банковскую карту. Имея карты и пин-коды для их использования, он (Кузоватов А.А.), вернувшись из г. Москвы в г. Нижний Новгород, 28.12.2012 г. созвонился с Сабировым А.Н. и Догадкиным И.А., и находясь в офисе ООО «Альянс», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Варварская д. 27/8 передал им мошеннические карты и пин – коды к ним, после чего в вечернее время 28.12.2012 года, он на принадлежащем ему автомобиле (марку назвать затрудняется) совместно с Сабировым А.Н. и Догадкиным И.А., которые были на автомобиле марки «Шкода Актавиа» отправились к банкоматам, расположенным по адресу: г. Н. Новгород ул. Родионова д. 190, где Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. получили разовые пароли для доступа и вхождения в автоматизированную систему «Сбербанк Онлайн», позволяющие осуществлять доступ к сведениям по счетам и вкладам клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» и распоряжаться чужими денежными средствами по усмотрению (путем переводов, снятия наличными). В этот же день Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. передали ему разовые пароли для доступа в систему «Сбербанк Онлайн». 28.12.2012 в вечернее время суток он (Кузоватов А.А.), находясь в автомобиле, припаркованном на ул. Варварская г. Н. Новгорода, с использованием полученных логинов и разовых паролей, при помощи персонального компьютера и сети «Интернет», осуществил выходы в АС «СБОЛ» и похитил денежные средства путем перевода со счетов банковских карт клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» в количестве 27 человек (фамилии на данный момент назвать затрудняется), на счета заранее полученных им мошеннических дебетовых карт (в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ООО «Эталон»), на общую сумму около 6000000 рублей. 28.12.2012 в вечернее время суток, находясь в автотранспорте, припаркованном на ул. Варварская г. Н. Новгород он передал Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. дебетовые карты на имена 27 человек - клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» и информацию о пин-кодах, необходимых для снятия наличными денежных средств с карт через банкоматы ОАО «Сбербанк России», дал Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. указание обналичить денежные средства на счетах переданных им карт на максимально возможные суммы. Кроме того, он передал Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. лист бумаги, на котором были указаны номера банковских карт в количестве 6 штук, номера которых ранее передал ему Леонов и сообщил Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. о необходимости перечислить на счета банковских карт со счетов «мошеннических» банковских карт денежные сумму в размере 150 000 рублей на каждую. С каких конкретно «мошеннических» банковских карт необходимо перечислить денежные средства решали Догадкин И.А. и Сабиров А.Н. самостоятельно, по принципу наибольшего остатка на счетах банковских карт денежных средств. В период 28.12.2012 до 29.12.2012 в ночное время Сабиров А.Н. и Догадкин И.А., используя полученные заранее от него (Кузоватова А.А.) дебетовые карты и сведения о пин-кодах, через банкоматы ОАО «Сбербанк России», расположенные преимущественно в Нижегородском районе г. Нижнего Новгорода, а именно: ул. Большая Покровская д. 3, ул. Ошарская д.88, большую часть денежных средств, похищенных со счетов клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», сняли наличными со счетов «мошеннических» карт, передав обналиченные денежные средства ему. Он в это время находился в личном автотранспорте неподалеку от банкоматов, в которых Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. производили обналичивание денежных средств. Когда в банкоматах заканчивались денежные средства Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. передвигаясь на личном автотранспорте снимали денежные средства в иных банкоматах, он также следовал за ними на некотором расстоянии.
29.12.2012 года после обналичивания денежных средств Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. передали ему (Кузоватову А.А.) мошеннические банковские карты, денежные средства, на какую сумму точно сказать не может, а также чеки. После чего он передал Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. в счет выполненной работы, связанной с обналичиванием денежных средств клиентов ОАО «Сбербанк России» денежные средства, однако на какую сумму сказать не может. Денежные средства, полученные в результате мошеннических действий были впоследствии потрачены им на личные нужды.
Кроме того, в 2008 году через общих знакомых (каких точно сказать не может), он познакомился с Бартеньевым Евгением Иннокентьевичем, 05.10.1959 года рождения. С Бартеньевым они находились в приятельских отношениях, встречались с периодичностью около 3-4 раз в неделю. От Бартеньева Е.И. ему стало известно, что он сожительствует с Карасевой Татьяной, у них имеется общий ребенок – Леонид, возраст от 10-12 лет (фамилия Леонида ему не известна). В октябре 2012 года Бартеньев Е.И. стал вымогать у него (Кузоватова А.А.) денежные средства, по данному факту СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области 22.02.2013 возбуждено уголовное дело № 420458 по признакам состава преступления, предусмотренного ст. 163 ч.3 п. «б» УК РФ, по которому в настоящее время вынесен приговор Нижегородским районным судом г. Н. Новгорода. Входе беседы с Бартеньевым Е.И. он (Кузоватов А.А.) пообещал ему запрашиваемую им сумму денежных средств, при этом рассказали источник поступления денег, а именно хищения денежных средств со счетов дебетовых карт, выпущенных в рамках зарплатных проектов подставных фирм. В ходе беседы Бартеньев Е.И. вызвался помочь ему путем предоставления информации относительно юридических лиц, которые являются участниками зарплатного проекта и обслуживаются в Волго – Вятском банке ОАО «Сбербанке России», кроме того, Бартеньев Е.И. вызвался предоставить ему необходимый пакет учредительных документов, необходимый для предоставления в ОАО «Сбербанк России» для оформления зарплатного проекта. При этом по договоренности с Бартеньевым Е.И. за предоставление данной информации он должен был передать ему 40 % от суммы обналиченных денежных средств в рамках одного зарплатного проекта. К началу января 2013 года в процессе подготовки к совершению запланированного преступления, он (Кузоватов А.А.) получил от Бартеньева Е.И. сведения о том, что организация ЗАО «Рукнар», юридический адрес: г. Нижний Новгород, ул. Ошарская, д. 67 обслуживается в Волго – Вятском банке ОАО «Сбербанке России», и является участником зарплатного проекта.
Обладая данными на клиентов – владельцев банковских карт, на счетах которых были денежные средства, которые ранее ему предоставила клиентский менеджер дополнительного офиса № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Муравьева Н.А. составляющими коммерческую и банковскую тайну относительно потенциальных потерпевших – фамилии на данный момент сообщить затрудняется, в январе 2013 года он с помощью технических средств (компьютера и соответствующего программного обеспечения) изготовил поддельные паспорта на клиентов ОАО «Сбербанк России», после чего паспорта передал Бартеньеву Е.И. При передачи Бартеньеву Е.И. поддельных паспортов, выполненных на имя потенциальных потерпевших ЗАО «Рукнар», он сообщил Бартеньеву Е.И. необходимый перечень документов, необходимых предоставить в ОАО «Сбербанк России» с целью открытия зарплатного проекта, кроме того, он передал Бартеньеву Е.И. для образца какой – то документ, выполненный на официальном бланке ОАО «Сбербанк России», однако какой точно сказать не может. Кто составлял заявления на получения банковских карт от имени потенциальных потерпевших в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар» ему (Кузовтову А.А.) не известно, лично он этого не делал. Подписи от имени потенциальных потерпевших в заявлениях на получение банковской карты он не подделывал, кто подписывал данные заявления, сказать не может. Также он сообщил Бартеньеву Е.И. о том, что оттиск печати ЗАО «Рукнар» возможно подделать, так как данные услуги предоставляются в сети «Интернет». Кто изготовил доверенность ЗАО «Рукнар» от 23.01.2013, подписанную от имени генерального директора Александрова А.Л. ему (Кузоватову А.А.) не известно, кем конкретно была подписана доверенность, сказать не может. В январе 2013 года с целью хищения путем обмана денежных средств, находящихся на счетах клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», неустановленное лицо, которое было привлечено к совершению данного преступления Бартеньевым, и с которым лично он не знаком, представилось доверенным лицом ЗАО «Рукнар» Филипповым О.А., обратилось в дополнительный офис № 7/0537 Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Ошарская, д. 88, с целью выпуска дебетовых карт в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ЗАО «Рукнар» (г. Н. Новгород, ул. Ошарская, д. 67), предоставив работникам банка фиктивные документы (заявления на имена 19 человек, выполненные и подписанные от имени указанных граждан неустановленными лицами), а также сведения не соответствующие действительности, о том, что якобы указанные лица являются работниками ЗАО «Рукнар». На основании представленных поддельных документов и вымышленных сведений, к 06.02.2013 работниками Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» были выпущены дебетовые карты в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ЗАО «Рукнар» на имя выше указанных лиц, являющихся клиентами Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России». Данные карты и пин-конверты в этот же день в дополнительном офисе № 7/0537 Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» были переданы 06.02.2013 сотрудником банка - Филиппову О.А., который, в свою очередь, передал данные банковские карты Бартеньеву Е.И..
07.02.2013 года Бартеньев Е.И. передал ему (Кузоватову А.А.) банковские карты и пин–коды к ним, изготовленные в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар» в котеджном поселке на ул. Родионова г. Н. Новгорода. В этот же день он передал мошеннические банковские карты Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. с целью получения логина и разовых паролей для доступа и вхождения в автоматизированную систему «Сбербанк Онлайн», позволяющие осуществлять доступ к сведениям по счетам и вкладам выше перечисленных клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» и распоряжаться чужими денежными средствами (путем переводов, снятия наличными). Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. получали разовые пароли в банкоматах, расположенных на ул. Ошарская д. 21, он все это время находился рядом в принадлежащем ему автомобиле. 07.02.2013 в вечернее время суток он, находясь на ул. Ошарская д. 21 г. Н. Новгорода, реализовывая разработанную заранее преступную схему, с использованием полученных логинов и разовых паролей, при помощи персонального компьютера и сети «Интернет», осуществил выходы в АС «СБОЛ» и похитил денежные средства путем перевода со счетов банковских карт клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» имена которых сообщить затрудняется, на счета заранее полученных мошенническим путем дебетовых карт (в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ЗАО «Рукнар»), на общую сумму около 2 000 000 рублей. 08.02.2013 в вечернее время суток, в неустановленном месте в г. Нижнем Новгороде, он (Кузоватов А.А.), находясь на ул. Ошарская д. 21, передал исполнителям преступления Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. дебетовые карты, выпущенные на имя клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», и информацию о пин-кодах, необходимых для снятия наличными денежных средств с карт через банкоматы ОАО «Сбербанк России», дал Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. указание обналичить денежные средства на счетах переданных им карт на максимально возможные суммы. 08.02.2013 в ночное время суток Сабиров А.Н. и Догадкин И.А., используя полученные заранее от него дебетовые карты и сведения о пин-кодах, через банкоматы ОАО «Сбербанк России», расположенные преимущественно в Нижегородском районе г. Нижнего Новгорода, сняли наличными со счетов «мошеннических» карт, передав обналиченные денежные средства в размере около 2000000 рублей ему (Кузоватову А.А.). Он все это время находился в принадлежащем ему автомобиле неподалеку от Сабирова А.Н. и Догадкина И.А. Мошеннические денежные средства за вычетом затратной части были поделены между им и Бартеньевым в соотношении 60% ему, 40% - Бартеньеву Е.И.
Схема хищения денежных средств в рамках зарплатного проекта ООО «Изумруд» была аналогичной со схемой хищения денежных средств в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар». К началу января 2013 года в процессе подготовки к совершению запланированного преступления, он получил от Бартеньева Е.И. сведения о том, что организация ООО «Изумруд», юридический адрес: г. Н. Новгород ул. Ошарская, д. 67, обслуживается в Волго–Вятском банке ОАО «Сбербанке России», и является участником зарплатного проекта. Обладая данными на клиентов – владельцев банковских карт, на счетах которых были денежные средства, которые ранее ему предоставила клиентский менеджер дополнительного офиса № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Муравьева Н.А. составляющие коммерческую и банковскую тайну относительно потенциальных потерпевших, фамилии сообщить затрудняется, в январе 2013 года он с помощью технических средств (компьютера и соответствующего программного обеспечения) изготовил поддельные паспорта на клиентов ОАО «Сбербанк России», после чего паспорта передал Бартеньеву Е.И. При передачи Бартеньеву Е.И. поддельных паспортов, выполненных на имя потенциальных потерпевших ООО «Изумруд», он сообщил Бартеньеву Е.И. необходимый перечень документов, необходимых предоставить в ОАО «Сбербанк России» с целью открытия зарплатного проекта, кроме того, он передал Бартеньеву Е.И. для образца какой – то документ, выполненный на официальном бланке ОАО «Сбербанк России», однако какой точно сказать не может. Кто составлял заявления на получения банковских карт от имени потенциальных потерпевших в рамках зарплатного проекта ООО «Изумруд» ему не известно, лично он этого не делал. Подписи от имени потенциальных потерпевших в заявлениях на получение банковской карты он не подделывал, кто подписывал данные заявления, сказать не может.
В январе 2013 года с целью хищения путем обмана денежных средств, находящихся на счетах клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», неустановленное лицо, которое было привлечено к совершению данного преступления Бартеньевым, и с которым лично он (Кузоватов А.А.) не знаком, представилось доверенным лицом ООО «Изумруд» Здоренко М.В., обратилось в дополнительный офис № 7/0566 Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Минина, д. 35, с целью выпуска дебетовых карт в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ООО «Изумруд» (г. Н. Новгород, ул. Родионова, д. 24), предоставив работникам банка фиктивные документы - заявления в количестве 17 штук на имена потенциальных потерпевших, фамилии сообщить затрудняется, от 23.01.2013, выполненные и подписанные от имени указанных граждан неустановленными лицами, а также сведения не соответствующие действительности, о том, что якобы указанные лица являются работниками ООО «Изумруд». На основании представленных поддельных документов и вымышленных сведений, к 07.02.2013 работниками Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» были выпущены дебетовые карты в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ООО «Изумруд» на имя выше указанных лиц, являющихся клиентами Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России». Данные карты и пин-конверты в этот же день, в нарушение внутренних нормативных документов, регламентирующих деятельность ОАО «Сбербанк России», в дополнительном офисе № 7/0566 Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» 07.02.2013 были переданы работником банка, Здоренко М.В., который, в свою очередь, передал данные банковские карты Бартеньеву Е.И. 07.02.2013 Бартеньев Е.И. передал ему (Кузоватову А.А.) банковские карты и пин–коды к ним, изготовленные в рамках зарплатного проекта ООО «Изумруд» в котеджном поселке на ул. Родионова г. Н. Новгорода. В этот же день он передал мошеннические банковские карты Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. с целью получения логина и разовых паролей для доступа и вхождения в автоматизированную систему «Сбербанк Онлайн» (АС «СБОЛ»), позволяющие осуществлять доступ к сведениям по счетам и вкладам клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» и распоряжаться чужими денежными средствами (путем переводов, снятия наличными). Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. получали разовые пароли в банкоматах, расположенных на ул. Ощарская д. 21, он все это время находился рядом в принадлежащем ему автомобиле. 07.02.2013 в вечернее время суток он (Кузоватов А.А.), находясь на ул. Ошарская д. 21 г. Н. Новгорода, реализовывая разработанную заранее преступную схему, с использованием полученных логинов и разовых паролей, при помощи персонального компьютера и сети «Интернет», осуществил выходы в АС «СБОЛ» и похитил денежные средства путем перевода со счетов банковских карт клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» в количестве 17 человек, на счета заранее полученных мошенническим путем дебетовых карт (в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ООО «Изумруд»), на общую сумму около 1 771 400 рублей, после чего получил реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами по своему усмотрению. 08.02.2013 в вечернее время суток, в неустановленном месте в г. Нижнем Новгороде, он, находясь у д. 21 по ул. Ошарская, передал исполнителям преступления Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. дебетовые карты, выпущенные на имя клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», и информацию о пин-кодах, необходимых для снятия наличными денежных средств с карт через банкоматы ОАО «Сбербанк России», дал Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. указание обналичить денежные средства на счетах переданных им карт на максимально возможные суммы.
08.02.2013 в ночное время суток Сабиров А.Н. и Догадкин И.А., используя полученные заранее от него (Кузоватова А.А.) дебетовые карты и сведения о пин-кодах, через банкоматы ОАО «Сбербанк России», расположенные в г. Нижнем Новгороде, ул. Ошарская д. 21, ул. Большая Покровская д. 3, сняли наличными со счетов «мошеннических» карт, передав обналиченные денежные средства в размере около 1 771 400 рублей ему. Он все это время находился в принадлежащем ему автомобиле неподалеку от Сабирова и Догадкина. Мошеннические денежные средства за вычетом затратной части были поделены между ним и Бартеньевым в соотношении 60% ему, 40% - Бартеньеву Е.И. Схема хищения денежных средств в рамках зарплатного проекта ООО «Регион - Авто» была аналогичной со схемой хищения денежных средств в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар», ООО «Изумруд»
К началу января 2013 года в процессе подготовки к совершению запланированного преступления, он получил от Бартеньева Е.И. сведения о том, что организация ООО «Регион - Авто» ИНН 5257043527, юридический адрес: г. Н. Новгород ул. Московское шоссе, д. 294 «б», обслуживается в Волго–Вятском банке ОАО «Сбербанке России», и является участником зарплатного проекта. Обладая данными на клиентов – владельцев банковских карт, на счетах которых были денежные средства, которые ранее ему (Кузоватову А.А.) предоставила клиентский менеджер дополнительного офиса № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Муравьева Н.А. составляющими коммерческую и банковскую тайну относительно потенциальных потерпевших в количестве 14 человек (фамилии сообщить затрудняется), в январе 2013 года он с помощью технических средств (компьютера и соответствующего программного обеспечения) изготовил поддельные паспорта на клиентов ОАО «Сбербанк России», после чего паспорта передал Бартеньеву. При передачи Бартеньеву Е.И. поддельных паспортов, выполненных на имя потенциальных потерпевших ООО «Регион - Авто», он сообщил Бартеньеву Е.И. необходимый перечень документов, необходимых предоставить в ОАО «Сбербанк России» с целью открытия зарпалатного проекта, кроме того, он передал Бартеньеву для образца какой – то документ, выполненный на официальном бланке ОАО «Сбербанк России», однако какой точно сказать не может. Кто составлял заявления на получения банковских карт от имени потенциальных потерпевших в рамках зарплатного проекта ООО «Регион - Авто» ему не известно, лично он этого не делал. Подписи от имени потенциальных потерпевших в заявлениях на получение банковской карты он не подделывал, кто подписывал данные заявления, сказать не может. В январе 2013 года с целью хищения путем обмана денежных средств, находящихся на счетах клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», неустановленное лицо, которое было привлечено к совершению данного преступления Бартеньевым, и с которым лично он (Кузоватов А.А.) не знаком, представилось доверенным лицом ООО «Регион-АВТО» Ганиным М.А., обратилось в мидл-офис № 7/050 Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г.Нижний Новгород, ул.Костина, д.6, с целью выпуска дебетовых карт в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ООО «Регион-АВТО» (г.Нижний Новгород, ул.Московское шоссе, д.294 «Б»), предоставив работникам банка фиктивные документы (заявления от имени 14 человек, выполненные и подписанные от имени указанных граждан неустановленными лицами), а также сведения не соответствующие действительности, о том, что якобы указанные лица являются работниками ООО «Регион-АВТО». На основании представленных поддельных документов и вымышленных сведений, к 07.02.2013 работниками Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» были выпущены дебетовые карты в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ООО «Регион - Авто» на имя клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России». Данные карты и пин-конверты в этот же день, в нарушение внутренних нормативных документов, регламентирующих деятельность ОАО «Сбербанк России», в дополнительном офисе № 7/0566 Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» 07.02.2013 были переданы неустановленным работником банка, Ганину М.А., который, в свою очередь передал данные банковские карты Бартеньеву. 07.02.2013 Бартеньев передал ему (Кузоватову А.А.) банковские карты и пин – коды к ним, изготовленные в рамках зарплатного проекта ООО «Регион – Авто» в котеджном поселке на ул. Родионова г. Н. Новгорода. В этот же день он передал мошеннические банковские карты Сабирову и Догадкину с целью получения логина и разовых паролей для доступа и вхождения в автоматизированную систему «Сбербанк Онлайн» (АС «СБОЛ»), позволяющие осуществлять доступ к сведениям по счетам и вкладам клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» и распоряжаться чужими денежными средствами (путем переводов, снятия наличными). Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. получали разовые пароли в банкоматах, расположенных на ул. Ошарская д. 21, он все это время находился рядом в принадлежащем ему автомобиле. 07.02.2013 в вечернее время суток он (Кузоватов А.А.), находясь на ул. Ошарская, д. 21, г. Н. Новгорода, реализовывая разработанную заранее преступную схему, с использованием полученных логинов и разовых паролей, при помощи персонального компьютера и сети «Интернет», осуществил выходы в АС «СБОЛ» и похитил денежные средства путем перевода со счетов банковских карт клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» в количестве 14 человек (фамилии сообщить затрудняется), на счета заранее полученных мошенническим путем дебетовых карт (в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ООО «Регион-Авто»), на общую сумму около 1 500 000 рублей, после чего получил реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами по своему усмотрению. 08.02.2013 в вечернее время суток, в неустановленном месте в г. Нижнем Новгороде, он, находясь на у д. 21 по ул. Ошарская, передал исполнителям преступления Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. дебетовые карты, выпущенные на имя клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», и информацию о пин-кодах, необходимых для снятия наличными денежных средств с карт через банкоматы ОАО «Сбербанк России», дал Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. указание обналичить денежные средства на счетах переданных им карт на максимально возможные суммы. 08.02.2013 в ночное время суток Сабиров А.Н. и Догадкин И.А., используя полученные заранее от него дебетовые карты и сведения о пин-кодах, через банкоматы ОАО «Сбербанк России», расположенные по адресу: г. Н. Новгород, ул. Большая Покровская, д. 3, ул. Родионова, д. 190, ул. Ошарская, д. 21, сняли наличными со счетов «мошеннических» карт, передав обналиченные денежные средства в размере около 1 500 000 рублей ему. Он все это время находился в принадлежащем ему автомобиле неподалеку от Сабирова А.Н. и Догадкина И.А. Мошеннические денежные средства за вычетом затратной части были поделены между ним и Бартеньевым Е.И. в соотношении 60% ему, 40% - Бартеньеву Е.И.
Хищение денежных средств в рамках зарплатных проектов ООО «Изумруд», ЗАО «Рукнар», ООО «Регион – Авто» происходило посредством банкоматов, расположенных по адресам: г. Н. Новгород ул. Ошарская, д. 21, ул. Свободы, д. 4, ул. Большая Покровская, д. 3. Совершение данного преступления осуществлялось им (Кузоватовым А.А.) совместно с Сабировым А.Н. и Догадкиным И.А., при этом роли между ними были распределены. В обязанности Сабирова А.Н. и Догадкина И.А. входило обналичивание денежные средств, похищенных мошенническим путем с банковских карт, которые были переданы им, при этом он (Кузоватов А.А.) находился в это время в автомобиле «БМВ» и посредством имеющегося у него ноутбука и сети «Интернет» располагая данными для входа в «Сбербанк Онлайн» осуществлял безналичные денежные переводы с банковских карт клиентов ОАО «Сбербанк России» на мошеннические карты, выпущенные в рамках зарплатных проектом ООО «Изумруд», ООО «Регион – Авто», ЗАО «Рукнар». После того как безналичный денежный перевод был осуществлен на мошенническую карту он давал команду (посредством сотовой связи) Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. о снятии денежных средств.
В конце декабря 2012 года – начале января 2013 года обладая данными на клиентов – владельцев банковских карт, на счетах которых были денежные средства, которые ранее ему предоставила клиентский менеджер дополнительного офиса № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Муравьева Н.А., среди которых был Бочкарев Сергей Геннадьевич, на счете которого была существенная сумма денежных средств в размере 603000 рублей, у него возник умысел на хищение денежных средств Бочкарева С.Г. путем безналичного перевода на «мошенническую карту с карты Бочкарева С.Г.. С этой целью он решил изготовить дополнительную карту, с теми же данными как у Бочкарева С.Г., а далее при помощи «Сбербанк Онлайн» с основной на мошенническую осуществить перевод денежных средств, и посредством банкомата произвести их обналичивание. Бартеньева Е.И. нашел человека, который сходит в банк и получит карту на имя Бочкарева С.Г.. При этом он (Кузоватов А.А.) попросил Муравьеву Н.А., чтобы та сделала дополнительную карту на имя Бочкарева С.Г., сообщив ей, что паспортные данные лица, на имя которого необходимо сделать банковскую карту ей передаст СабировА.Н. Откуда у него (Кузоватова А.А.) были паспортные данные на Бочкарева С.Г., он не помнит. В этот же день Бартеньев Е.И. передал ему фотографию мужчины с целью изготовления поддельного паспорта на имя Бочкарева С.Г. Он (Кузоватов А.А.) посредством социальных сетей (какого точно сайта сказать не может) в г. Москва заказал услугу по изготовлению поддельного паспорта, на имя Бочкарева С.Г., но с фотографией в паспорте неизвестного человека, которую ранее передал ему Бартеньев Е.И. Данная услуга стоила 50000 рублей. Фотография, неизвестного мужчины, который должен был представиться Бочкаревым С.Г. была передана им лицу, который оказывал услуги по изготовлению поддельного паспорта посредством курьера в г. Москва. Лично он с данными лицами не знаком, с ними не встречался. Период изготовления паспорта занял 4 дня. Поддельный паспорт на имя Бочкарева С.Г. был передан ему (Кузоватову А.А.) через курьера в городе Москва. По приезду в г. Н. Новгород он сделал копию паспорта и передал ее Сабирову А.Н. В начале января 2013 года, Сабиров А.Н. по его просьбе пришел по месту работы Муравьевой Н.А. и передал ей паспортные данные на имя Бочкарева С.Г. Догадывалась ли Муравьева Н.А. о его преступных намерениях похитить денежные средства Бочкарева С.Г., он не знает. Сообщал ли он ей о своих преступных намерениях, не помнит. Знала ли Муравьева Н.А., что карту придет забирать не Бочкарев С.Г., а иное лицо ему (Кузоватову А.А.) не известно, по крайне мере Муравьевой Н.А. он об этом ничего не говорил. Поддельный паспорт на имя Бочкарева С.Г. он передал Бартеньеву Е.И.. Молодого человека, который должен был от имени Бочкарева С.Г. получить в ОАО «Сбербанке Россия» банковскую карту он не видел и никогда с ним не встречался. Дополнительную карточку на имя Бочкарева С.Г. по его просьбе должна была выдать неизвестному мужчине – Муравьева Н.А. Заявление от имени Бочкарева С.Г. на получение банковской карты он не заполнял, кто это делал ему не известно, предполагает сотрудники банка в момент получения готовой банковской карты, подставным лицом, который и поставил свою подпись в заявлении от имени Бочкарева С.Г. 29.01.2013 сотрудником ОАО «Сбербанка России» Муравьевой Н.А. неустановленному мужчине, который представился Бочкаревым С.Г., при этом предъявив поддельный паспорт на имя Бочкарева Сергея Геннадьевича, была выдана банковская карта«Gold Mastercard» и ПИН – код, упакованный в конверт на имя Бочкарева С.Г. В этот же день данная банковская карта на имя Бочкарева С.Г. была передана ему (Кузоватову А.А.) Бартеньевым. 29.01.2013 в вечернее время через устройство самообслуживания ОАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: г. Н. Новгород, ул. Ошарская, д. 35, имея в своем распоряжении указанную карту и пин – код, он (Кузоватов А.А.) получил логин и разовые пароли для доступа и вхождения в автоматизированную систему «Сбербанк Онлайн», позволяющие осуществлять доступ к сведениям по счету и вкладу Бочкарева С.Г. 30.01.2013 в ночное время он с помощью компьютера и сети «Интернет», посредством услуги «Сбербанк Онлайн» осуществил безналичный денежный перевод со счета карты Бочкарева на мошенническую карту, выпущенную на имя Бочкарева С.Г. на сумму 603000 рублей. 30.01.2013 он передал мошенническую карту на имя Бочкарева С.Г. – Сабирову А.Н. и сообщил, что необходимо снять с нее денежные средства в сумме 600 000 рублей. Учитывая, что лимит снятия денежных средств по мошеннической карте, выданной на имя Бочкарева С.Г., составлял 300 000 рублей в сутки, им были даны Сабирову А.Н. указания снять максимально допустимую сумму денежных средств с мошеннической карты Бочкарева С.Г. Каким образом Сабировым А.Н. произведено снятие денежных средств с мошеннической карты Бочкарева С.Г., ему (Кузоватову А.А.) не известно, однако Сабиров А.Н. предал ему денежные средства в размере 600 000 рублей. По поводу банковских карт открытых на имя Копыловой Н.С. и Голубевой М.А. ничего пояснить не может. Он данные банковские карты Сабирову А.Н. не передавал, указания перевести часть денежных средств Бочкарева С.Г. на карту Копыловой и Голубевой с последующим обналичиванием, Сабирову А.Н. не давал. Сабиров А.Н. при обналичивании денежных средств с карты Бочкарева С.Г. был им уведомлен, что он снимает денежные средства с карточки, выпушенной мошенническим путем, и что при этом совершает хищение денежных средств Бочкарева С.Г. За выполненное Сабировым А.Н. задание по обналичиванию денежных средств Бочкарева С.Г. из суммы обналиченных денег в размере 600000 рублей он передал Сабирову А.Н. 5000 рублей. Оставшаяся сумма денежных средств была поделена между ним и Бартеньевым Е.И.в размере 40% Бартеньеву и 60% ему.
В конце января - начале февраля 2013 года он (Кузоватов А.А.) имея от клиентского менеджера дополнительного офиса № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Муравьевой Н.А., сведения, составляющие коммерческую и банковскую тайну, персональные данные о клиенте ОАО «Сбербанк России» Волкове Сергее Владимировиче, 09.11.1974 года рождения, а именно: паспортные данные, номер мобильного телефона с контрольным словом для подключения услуги «Мобильный банк», сведения о размере денежных средств на его счетах, необходимые ему для оформления и получения «мошеннической» банковской карты на имя Волкова С.В. и хищения денежных средств со счетов подлинных карт последнего. Бартеньев Е.И. нашел человека, который сходит в банк и получит карту на имя Волкова С.В. При этом он (Кузоватов А.А.) попросил Муравьеву Н.А., чтобы она сделала дополнительную карту на имя Волкова С.В., сообщив ей, что паспортные данные лица, на имя которого необходимо сделать банковскую карту ей передаст Догадкин И.А. Откуда у него были паспортные данные на Волкова С.В. в данный момент, он не помнит. В этот же день Бартеньев Е.И. передал ему (Кузоватову А.А.) фотографию данного мужчины с целью изготовления поддельного паспорта. Он посредством социальных сетей (какого точно сайта сказать не может) в г. Москва заказал услугу по изготовлению поддельного паспорта, на имя Волкова С.В., но с фотографией в паспорте неизвестного человека, которую ранее передал ему Бартеньев Е.И.. Данная услуга стоила 50000 рублей. Фотография, неизвестного мужчины, который должен был представиться Волковым С.В. была передана им лицу, который оказывал услуги по изготовлению поддельного паспорта посредством курьера в г. Москва. Лично он с данным лицом не знаком, с ним не встречался. Период изготовления паспорта занял 4 дня. Паспорт на имя Волкова С.В. ему был передан через курьера в городе Москва. По приезду в г. Н. Новгород он сделал копию паспорта, и передал ее Догадкину И.А. 06.02.2013 года, Догадкин И.А. по его просьбе пришел по месту работы Муравьевой и передал ей копию фиктивного паспорта Волкова С.В. Кем было заполнено заявления на получение международной карты Сбербанка России от имени Волкова С.В.ему не известно, предполагает сотрудниками банка в момент выдачи банковской карты подставным лицом, который и поставил свою подпись в заявлении от имени Волкова С.В. Догадывалась ли Муравьева Н.А. о его преступных намерениях похитить денежные средства Волкова С.В., он не знает. Сообщал ли он ей о своих преступных намерениях, не помнит. Знала ли Муравьева Н.А., что карту придет забирать не Волков С.В., а иное лицо ему не известно, по крайне мере Муравьевой Н.А. он об этом ничего не говорил. Поддельный паспорт на имя Волкова С.В. он передал Бартеньеву Е.И. Молодого человека, который должен был от имени Волкова С.В. получить в ОАО «Сбербанке Россия» банковскую карту, он не видел и никогда с ним не встречался. Дополнительную карточку на имя Волкова С.В. по его (Кузоватова А.А.) просьбе должна была выдать неизвестному мужчине – Муравьева Н.А. К 12.02.2013 сотрудниками Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», была выпущена индивидуальная банковская карта «Gold Mastercard» на имя Волкова Сергея Владимировича. 12.02.2013 в дополнительном офисе № 0007/0540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Б. Покровская, д. 3, сотрудником ОАО «Сбербанка России» - Муравьевой неустановленному мужчине, который представился Волковым Сергеем Владимировичем, при этом предъявив поддельный паспорт на имя Волкова С.В., была выдана банковская карта «Gold Mastercard» с ПИН – код, упакованный в конверт на имя Волкова С.В. В этот же день данная банковская карта на имя Волкова С.В. была передана ему (Кузоватову А.А.) Бартеньевым Е.И. В период с 12.02.2013 до 19.02.2013 Догадкин И.А., исполняя отведенную ему роль в преступной схеме, получил от него банковскую карту, выпущенную на имя Волкова С.В. и пин-код, с целью получения логинов и разовых паролей, необходимых для доступа и вхождения в автоматизированную систему «Сбербанк Онлайн» (далее - АС «СБОЛ»). В период с 12.02.2013 до 19.02.2013, соблюдая меры предосторожности, рекомендованные им, Догадкин И.А., используя полученную от него вышеуказанную банковскую карту, выпущенную на имя Волкова С.В., и пин-код, следуя инструкции, установленной в программе банкоматов и терминалов в помещении ОАО «Сбербанк России» в г. Н. Новгороде, получил распечатки логинов и разовых паролей, необходимых для вхождения в АС «СБОЛ», с целью хищения денежных средств со счетов Волкова А.В. путем безналичных денежных переводов на счет указанной полученной мошенническим путем банковской карты. После чего, в этот же день Догадкин И.А. передал ему мошенническую банковскую карту, оформленную на имя Волкова С.В., распечатки логинов и разовых паролей, необходимых для вхождения в АС «СБОЛ». Он посредством имеющегося у него ноутбука, находясь в офисе ООО «Альянс», расположенном по адресу г. Н. Новгород ул. Варварская д. 27/8 попытался осуществить посредством имеющихся у него паролей вход в АС «СБОЛ», с целью хищения денежных средств со счетов карт Волкова С.В., путем безналичных денежных переводов на счет указанной полученной мошенническим путем банковской карты, однако у него это сделать не получилось, причина не известна. Впоследствии он неоднократно просил Догадкина И.А. проверить баланс вышеуказанной банковской карты, однако он был нулевым. По какой причине у него (Кузоватова А.А.) не получалось перевести денежные средства со счета банковской карты Волкова С.В. на счет полученной мошенническим путем банковской карты на имя Волкова С.В. ему не известно. На следующий день вышеуказанную мошенническую банковскую карту на имя Волкова он (Кузоватов А.А.) передал Бартеньеву Е.И., сообщив о том, что обналичить денежные средства Волкова не представилось возможным в связи с тем, что карта не работает. Через некоторое время со слов Бартеньева Е.И. ему стало известно, что денежные средства с мошеннической карты Волкова С.В. обналичил, на что он попросил предоставить детализацию, однако Бартеньев Е.И. ответил отказом. Лицо, которое 26.03.2013 совершило обналичивание денежных средств с мошеннической карты, выпущенной на имя Волкова С.В. ему (Кузоватову А.А.) не известно, однако он этого не делал. Более с Бартеньевым Е.И. он не встречался. Поддельные паспорта на имя Волкова С.В. и Бочкарева С.Г. остались у лиц, которые от имени Бочкарева и Волкова получали банковские карты.
Деньги в основном снимались через банкоматы ОАО «Сбербанк России», расположенные по следующим адресам: г. Н. Новгород ул. Б. Покровская д. 3, ул. Ошарская, д. 21, и д. 88, ул. Родионова (магазин «Лента»), на пл. Свободы, рядом с магазином «ДНС». Иногда он (Кузоватов А.А.) ездил вместе с Догадкиным И.А. и Сабировым А.Н. на «операции по обналичиванию» денежных средств, ожидал Сабирова А.Н. и Догадкина И.А. неподалеку в автомобиле «Форд Мондео», где он при помощи имеющегося у него ноутбука осуществлял безналичный перевод денежных средств с карт клиентов ОАО «Сбербанка России» на мошеннические карты, иногда он ожидал Сабирова и Догадкина И.А. в офисе ООО «Альянс», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Варварская, д. 27/8. Оставшиеся мошеннические карты были им уничтожены, после осуществления снятия с них денежных средств. Роль Муравьевой Н.А. заключалась в том, что она предоставляла лично ему (Кузоватову А.А.) выборку по клиентам ОАО «Сбербанк России» на бумажном носителе, у данных клиентах остатки на счетах были не менее 150 000 рублей. Впоследствии со счетов этих клиентов были похищены денежные средства. Впервые Муравьева предоставила ему выборку осенью 2012 года. Всего Муравьева предоставляла ему выборку 2-3 раза и лишь по причине того, что одноразово предоставить всю информацию о клиентах ОАО «Сбербанка России» по техническим причинам у нее не было возможности. Забирать выборку он приезжал к Муравьевой к месту ее работы – дополнительный офис № 7/0540, расположенный по адресу: г. Н. Новгород ул. Б.Покровская д. 3. Вину признает полностью, в содеянном раскаивается.
Сабиров А.Н., осужденный приговором Нижегородского районного суда г. Н.Новгорода от 22.04.2015 года, будучи допрошенным в качестве обвиняемого 21.01.2015 года, в присутствии защитника дал показания, оглашенные в судебном заседании (т.31 л.д.116-120), о том, что с 08.11.2013 он официально трудоустроен в ООО «Шашки» - такси «Дубровка» в должности водителя. С января 2012 года по февраль 2013 год он был трудоустроен в ООО «Альянс» на должность руководителя отдела безопасности. До января 2012 года он работал в ООО ЧОП «Гарант-Ультра» охранником, охранял объекты ОАО «Сбербанк России». В период времени с июля 2011 года по январь 2012 года он был назначен на охрану объекта ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: г. Н. Новгород ул. Б.Покровская д. 3. В период его трудовой деятельности на данном объекте он неоднократно видел в помещении ОАО «Сбербанка России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород ул. Б.Покровская д. 3, молодого человека, как ему впоследствии стало известно его фамилия Кузоватов А.А., который являлся частым посетителем Сбербанка. Также в его присутствии Кузоватов А.А. неоднократно посредством банкомата, расположенного в помещении Сбербанка производил обналичивание денежных средств. Кузоватов А.А. производил у него впечатление состоятельного человека. В один из дней, находясь в помещении Сбербанка, он подошел к Кузоватову А.А., с просьбой трудоустроить его в свою организацию. О том, что Кузоватов А.А. являлся руководителем ООО «Альянс», ему было не известно, он просто предположил, что Кузоватов А.А. занимает руководящую должность в какой – либо коммерческой организации. Кузоватов А.А. пообещал вернуться к этому вопросу после новогодних праздников. В январе 2012 года он обратился к Кузоватову А.А., с вопросом его трудоустройства, на что Кузоватов А.А. назначил ему встречу в своем офисе, расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Варварская, д. 27/8. В январе 2012 года он пришел в офис ООО «Альянс», расположенный в г. Н. Новгороде на ул. Варварская д. 27/8, пом. 22, 64. Кузоватов А.А. представился ему директором ООО «Альянс», он объяснил, что готов платить ему заработную плату 15 000 рублей в месяц. Со слов Кузоватова А.А. в его трудовые обязанности входило: обналичивание денежных средств с банковских карт ОАО «Сбербанк России», выданных Кузоватовым А.А. и передача полученных в банкоматах денежных средств Кузоватову А.А. в полном объеме. Учитывая, что его заработная плата на прежнем месте работы ООО ЧОП «Гарант-Ультра» в должности охранника, составляла около 8000 рублей, а также тяжелое материальное положение, и необходимость выплачивать взятые на себя кредитные обязательства, он согласился на предложение Кузоватова А.А. При его трудоустройстве Кузоватов А.А. предоставил ему для связи с ним сотовый телефон «Нокиа» с сим-картой оператора «МТС», абонентский номер не помнит. Кузоватов А.А. предоставил ему телефон уже с имеющимися сведениями о номерах работников ООО «Альянс», внесенных в разделе «телефонная книга». С Кузоватовым А.А. он общался только по служебному телефону. Также в ходе беседы с Кузоватовым А.А., последний сообщил ему возможные способы не быть изобличенным и опознанным при просмотре видеозаписей с камер видеонаблюдения, установленных около банкоматов, а именно необходимо было надевать на голову капюшон, при возможности надевать темные очки. Он понимал и осознавал, что деятельность, которой он должен был заниматься, будучи трудоустроенным в ООО «Альянс», связанная с обналичиванием денежных средств, является противозаконной, однако не придал этому большого значения. Учитывая большую загруженность по исполнению своих «обязанностей» Кузоватов А.А. попросил его найти еще одного человека, который бы мог осуществлять деятельность по обналичивнию денежных средств, с официальным трудоустройством в ООО «Альянс». В апреле 2012 году он (Сабиров А.Н.) предложил Догадкину И.А. трудоустроиться в ООО «Альянс» на должность менеджера. Знаком с Догадкиным И.А, с 1996 года, находится с ним в дружеских отношениях, считает его своим другом, во всем ему доверяет. Они вместе с ним проводят досуг, их гражданские супруги также знакомы. В один из дней мая 2012 года он совместно с Догадкиным И.А. приехали в офис ООО «Альянс», расположенный в г. Н. Новгороде на ул.Варварская д. 27/8, пом. 22, 64, Кузоватов А.А. объяснил Догадкину И.А., что, будучи трудоустроенным в ООО «Альянс» ему будет необходимо осуществлять деятельность, связанную с обналичиванием денежных средств с банковских карт ОАО «Сбербанк России», выданных последним и передача полученных в банкоматах денежных средств Кузоватову в полном объеме. Его и Догадкина И.А. основная задача состояла в осуществление снятия наличных денежных средств с полученных от Кузоватова А.А. банковских карт в полном объеме, после чего передача обналиченных денежных средств и банковских карт Кузоватову А.А., при этом Кузоватов А.А. требовал чек с указанием оставшейся суммы денежных средств на банковской карте. Размер денежных средств находившихся на счетах выданных Кузоватовым А.А. банковских карт варьировался от 20000 рублей до 600000 рублей. Он (Сабиров А.Н.) с Догадкиным И.А. ездили обналичивать денежные средства со счетов, выданных Кузоватовым А.А. банковских карт в разные терминалы г. Н. Новгорода в основном расположенные в Нижегородском районе. Незаконное обналичивание денежных средств, они осуществляли совместно с Догадкиным И.А. в основном в ночное время, так как со слов Кузоватова А.А., им стало известно, что лимит снятие денежных средств с банковских карт, составляет 150000 рублей в сутки, поэтому они старались провести обналичивание в конце одних суток, на сумму 150000 рублей и в начале других суток в размере 150000 рублей. Иногда на обналичивание они ездили с Догадкиным И.А, вдвоем, но не исключались и случаи обналичивания денежных средств по отдельности. Большую часть случаев Кузоватов А.А. старался ездить на обналичивание с ними. Они с Догадкиным И.А. и Кузоватовым А.А. заранее обговаривали время и место обналичивания, после чего на своих автомобилях подъезжали к оговоренному месту. Он и Догадкин И.А. отправлялись к банкоматам, а Кузоватов А.А. ждал их в автомобиле неподалеку от банкомата. У Кузоватова А.А, всегда при совершении мероприятий по обналичиванию был с собой ноутбук с переносным модемом с выходом в сеть «Интернет». Перед тем как они отправлялись обналичивать деньги Кузоватов А.А. находясь в автомобиле, осуществлял какие – то манипуляции по переводу денежных средств с каких – то счетов на карты, с которых впоследствии они должны были снимать деньги. Какие суммы денежных средств, и с каких конкретно банковских карт необходимо провести обналичивание Кузоватов А.А. писал им на листке бумаги, который был прикреплен к банковской карте или звонил по телефону и передавал данную информацию устно. В редких случаях, когда Кузоватов А.А. не выезжал с ними на обналичивание, они привозили деньги ему в офис, расположенный по адресу: г. Н. Новгород ул. Варварская д. 27/8, пом. 22, 64, сразу после обналичивания, при этом возвращали ему использованные банковские карты и обязательно чеки в подтверждение обналиченных сумму. Кузоватов А.А. каждый раз сверял переданные суммы с суммой, указанной в чеке. Денежные средства они обналичивали, а иногда и переводили на иные банковские карты, только по прямому указанию Кузоватова А.А., никогда не проявляли по данному вопросу самостоятельной инициативы. Никакого иного источника получения банковских карт и сведений, относящихся к ним, кроме как от самого Кузоватов А.А. ни у него, ни у Догадкина И.А. не было. При трудоустройстве в ООО «Альянс» ему (Сабирову А.Н.) выплачивалась заработная плата в сумме 15000 рублей ежемесячно, более какой – либо дополнительной платы ему и Догадкину И.А. со стороны Кузоватова А.А. не производилось. В феврале 2013 года Кузоватов А.А. выплатил ему 5000 рублей в знак благодарности за проделанную работу, это был единичный случай.
В начале января 2013 года, по указанию Кузоватова А.А. он пришел по месту работы Муравьевой Н.А., которая работала на должность менеджера Дополнительного офиса № 7/0540 Волго–Вятского банка Сбербанка России, расположенного по адресу: г. Н. Новгород, ул. Б. Покровская, д. 3. С Муравьевой Н.А. он знаком с 2011 года, познакомился с ней во время предыдущей работы ЧОП «Гарант – Ультра», каких–либо отношений с ней не поддерживает и не поддерживал. После чего он передал ей документы, сложенные в прозрачный файл, полученные для этой цели от Кузоватова А.А. Какие конкретно документы находились в данном файле ему не известно. Кузоватов А.А. ему ничего не говорил, кроме того, он сообщил, что пакет документов он должен передать лично Муравьевой Н.А. и никому иному. Кто получал логин и разовые пароли для доступа и вхождения в автоматизированную систему «Сбербанк Онлайн», позволяющие осуществлять доступ к сведениям по счету и вкладу Бочкарева С.Г. ему не известно. Допускает, что это мог сделать он, однако на данный момент не помнит. В период времени с 29.01.2013 по 30.01.2013 Кузоватов А.А. передал банковскую карту, на чье имя она была оформлена, ответить затрудняется, тем более, ранее он никогда не обращал на это внимание, и сообщил, что необходимо снять с нее денежные средства в полном объеме. Имея данную карту, он отправился в банкомат ОАО «Сбербанка России», расположенный по адресу: г. Н. Новгород, ул. Октябрьская, д. 35. После чего осуществил обналичивание денежных средств, на какую сумму на данный момент ответить затрудняется. Допускает, что часть денежных средств с данной банковской карты были им перечислены на иную банковскую карту, с целью дальнейшего получения наличных денежных средств, при этом утверждает, что если это было именно так, то и в этом случае, как и всегда ранее, вторая банковская карта была получена им непосредственно от Кузоватова А.А., который проинструктировал его какие необходимо провести с ней действия, поскольку он (Сабиров А.Н.) являлся только исполнителем указаний Кузоватова А.А. Снятые денежные средства, банковская карта и чек, подтверждающий операцию, были переданы им в этот же день Кузоватову А.А. При передаче ему и Догадкину банковских карт для снятии наличных, о которых он выше дал показания Кузоватов А.А. иногда также передавал им номера банковских карт, на которые необходимо было переводить денежные средства с переданных им банковских карт. Такие случаи имели место быть и в декабре 2012 года и в феврале 2013 года, при этом кому принадлежали данные карты, ему известно не было, так как Кузоватов в известность его не ставил. Всего им было осуществлено переводов на номера банковских карт указанных Кузоватовым А.А. в количестве 6 -ти, без последующего обналичивания, при этом чеки о проделанных переводах им передавались Кузоватову А.А.. Были случаи, когда они переводили денежные средства на указанные Кузоватовым А.А. счета с последующим их обналичиванием.
Бартеньев Е.И., уголовное преследование в отношении которого прекращено в связи с Актом об амнистии, будучи допрошенным в качестве обвиняемого 12.01.2015 года, в присутствии защитника дал показания, оглашенные всудебном заседании (т.33 л.д.180-182), о том, что с Кузоватовым А.А., 1984 года рождения он знаком с 2008 года, до осени 2012 года с Кузоватовым А.А. он находился в деловых отношениях, связанных с его коммерческой деятельностью. Ему (Бартеньеву Е.И.) было известно, что в 2011 году Кузоватов А.А. занимался поставкой коммерческим организациям строительного материала. При этом поставщика, в лице Кузоватова А.А., он рекомендовал своим знакомым учредителям и директорам коммерческих организаций. Данную услугу он оказывал Кузоватову А.А. безвозмездно, так как находился с ним в хороших приятельских отношениях. Был ли Кузоватов оформлен в качестве индивидуального предпринимателя, либо представлял интересы какой – либо фирмы ему не известно. С Кузоватовым А.А. они познакомились через общего знакомого, фамилию которого говорить отказывается, ссылаясь на ст. 51 Конституции РФ. Кузоватов А.А. неоднократно был у него в гостях по адресу: г. Н.Новгород, Прибрежная Слобода, д. 33. С 2011 года он знаком с Сабировым А.Н., который как ему было известно, являлся водителем Кузоватова А.А. С Догадкиным И.А. он не знаком, данную фамилию слышит впервые. «Альберт» несколько раз привозил Кузоватова А.А. к нему в гости, по адресу: г. Н.Новгород, ул. Прибрежная Слобода, д. 33, однако он в гостях у него не был. ООО «Изумруд», ООО «Регин – Авто», ЗАО «Рукнар» ему не знакомы, о данных организациях он слышит впервые, никакого отношения к ним не имеет. Александров Александр Леонидович, нму не знаком, он впервые слышит данную фамилию.Филиппов Олег Александрович ему не знаком, он впервые слышит данную фамилию. Ухов Николай Иванович ему не знаком, он впервые слышит данную фамилию. Здоренко Михаил Васильевич ему не знаком, он впервые слышит данную фамилию. Панков Сергей Владимирович, ему не знаком, он впервые слышит данную фамилию. Ганин Михаил Александрович ему не знаком, он впервые слышит данную фамилию. Доверенностьот 23 января 2013 года выданная директором ЗАО «Рукнар» Александровым Александром Леонидовичем на имя Филиппова Олега Александровича, на уполномочивание последнего осуществлять все действия, связанные с открытием счета банковской карты он видет впервые, ФИО указанных в ней лиц ему не знакомы, подписи также ему не знакомы. Кто изготовил доверенность ему не известно, чьи подписи имеются в данных доверенностях ему также не известно, предполагает указанных в ней лиц. Доверенность от 23 января 2013 года выданная директором ООО «Изумруд» Уховым Николаем Ивановичем на имя Здоренко Михаила Васитльевича, на уполномочивание последнего осуществлять все действия, связанные с открытием счета банковской карты, он видет впервые, ФИО указанных в ней лиц ему не знакомы, подписи также ему не знакомы. Кто изготовил доверенность ему не известно, чьи подписи имеются в данных доверенностях ему также не известно, предполагает указанных в ней лиц. Доверенность от 23 января 2013 года выданная директором ООО «Регион - Авто» Панковым Сергеем Владимировичем на имя Ганина Михаила Александровича, на уполномочивание последнего осуществлять все действия, связанные с открытием счета банковской карты он видет впервые, ФИО указанных в ней лиц ему не знакомы, подписи также ему не знакомы. Кто изготовил доверенность ему не известно, чьи подписи имеются в данных доверенностях ему также не известно, предполагает указанных в ней лиц. Какого – либо отношения к хищению денежных средств со счетов клиентов ОАО «Сбербанк России» он не имеет, какого – либо денежного вознаграждения от Кузоватова А.А. он не получал. В 2011 – 2012 году Кузоватов А.А. периодически передавал ему денежные средства в размере от 50 000 до 100 000 рублей в счет погашения долга. В начале 2011 года, он передал Кузоватову А.А. на развитие бизнеса в долг денежные средства в сумме 3 000 000 рублей - расписку при этом он с Кузоватова не брал. Передача денежных средств проходила как по адресу его (Бартеньева Е.И.) проживания: г. Н.Новгород, Прибрежная Слобода д. 33, так и в иных местах. Передавал ли ему Сабиров А.Н. денежные средства по просьбе Кузоватова А.А. на данный момент не помнит, однако допускает такие случаи. С Догадкиным И.А. он не знаком, данную фамилию он слышит впервые. С Бочкаревым С.Г. он не знаком, данную фамилию слышит впервые. Какого – либо отношения к хищению денежных средств со счета клиента ОАО «Сбербанка России» - Бочкарева С.Г. он не имеет, данную фамилию слышит впервые. С Волковым С.В. он не знаком, данную фамилию слышит впервые. Какого – либо отношения к хищению денежных средств со счета клиента ОАО «Сбербанка России» - Волкова С.В. он не имеет. Банковская карта на имя Волкова С.В. в феврале 2013 года Кузоватовым А.А. ему не передавалась. С Муравьевой Н.А. он не знаком, данную фамилию слышит впервые, однако однажды Кузоватов А.А. направлял его к своей знакомой – сотруднику банка – фамилию ее не помнит, с целью ускорения процесса оформления банковской карты на его имя, допускает, что это могла быть Муравьева Н.А. Весной в 2013 году через общих знакомых ему стало известно, что Кузоватов А.А. задержан по подозрению в совершении хищения денежных средств со счетов клиентов ОАО «Сбербанка России», однако схема хищения денежных средств ему (Бартеньеву Е.И.) была не известна. Какого-либо отношения к деятельности преступной группы под руководством Кузоватова А.А. он не имеет.
Постановлением от 20.05.2015 года уголовное преследование в отношении обвиняемого Бартеньева Е.И. в части ч.3 ст. 159.3, ч.2 ст. 159.3, ч.2 ст. 159.3 УК РФ прекращено по основанию, предусмотренному п. 3 ч.1 ст. 27 УПК РФ (т.35 л.д.89-93).
Свидетель Фадина О.И., показания котоой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.22 л.д.41-42), показала о том, что она имеет три судимости, была осуждена за карманные кражи, за распространение наркотиков. В настоящее время нигде не работает. Последний раз была осуждена в 2008 году по ст. 228 УК РФ Нижегородским районным судом г. Н. Новгорода к 4 годам 4 месяцам лишения свободы, освободилась в 2009 году. Она числится учредителем или руководителем в фирмах «Альянс» и «Уник Адвертайзинг». С Кузоватовым А.А., 1984 г.р., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Муравьевой Н.А. и Жемаловой О.В. она не знакома. Ее знакомая Екатерина Продкина, с которой она познакомилась при отбытии наказания в 2008-2009 годах в ИК №2 (Автозавод), летом 2012 года предложила ей заработать 2000 рублей, сообщив, что для этого нужно только зарегистрировать на ее (Фадиной) имя фирму. Она, не имея постоянного заработка, согласилась на данное предложение. Спустя несколько дней, Екатерина познакомила ее с мужчиной, возраст около 33 лет, среднего роста и среднего телосложения, русые волосы, удлиненная стрижка, щетина на лице. Как его звали, не помнит. При первой встрече у магазина «Государь» на ул. Генкиной в г. Н. Новгороде мужчина попросил оставить ему номер сотового телефона. Впоследствии тот звонил ей на сотовый телефон, но его номер она не запомнила, кроме того, после этого несколько раз меняла сим-карты. При первой встрече мужчина взял у неё копии её паспорта, свидетельства ИНН, пенсионного свидетельства, сообщив, что эти документы ему необходимы для регистрации фирмы в налоговом органе. Она предоставила копии этих документов. Затем они встретились в офисном здании на ул. Нестерова, где она подписывала очень много документов, несколько пачек, с оттисками печатей фирм. Эти документы в полном объеме она не читала, т.к. их было очень много. Она надеялась на его порядочность. Тот сказал, что фирмы он регистрирует на другое лицо, т.к. на него уже зарегистрировано несколько фирм, а более двух фирм на одного человека регистрировать нельзя. Также сказал, что фирмы будут заниматься реализацией канцтоваров. Вторая их встреча с этим мужчиной состоялась зимой 2012 года. Тот также предложил ей зарегистрировать на её имя фирму. Первый и второй раз он заплатил ей наличными 2000 рублей. Расчетные счета этих фирм она с ним ездила открывать в два банка «Промсвязьбанк» и в банк у Средного рынка. В деятельности этих фирм она участия не принимала, денежными средствами на счетах фирм не пользовалась. Мужчину видела «вживую» дважды, несколько раз общалась с ним по телефону. Если на её имя и по её документам зарегистрировано более, чем две фирмы, то они зарегистрированы без её согласия.
Кроме этого вину Муравьевой Н.А. в совершении преступления по указанному эпизоду подтверждают:
- заявление Бочкарева С.Г. о том, что он просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые с принадлежащей ему банковской карты ОАО «Сбербанк России» похитили денежные средства в сумме 603 000 рублей (т. 3 л.д. 153-155);
- документы, предоставленные потерпевшим Бочкаревым С.Г. в ходе допроса потерпевшего 01.08.2013, а именно: выписка по счету № 40817810842052670512/50, банковской карты выпущенной на имя Бочкарева С.Г.; копия сторон банковской карты № 427642001916061 со счетом № 40817810842052670512/50, выпущенной на имя Бочкарева С.Г. (т. 15 л.д. 58-60);
- протоколы выемки от 21.01.2015 у начальника сектора противодействия мошенничеству ОЭБ УБ Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанка России» Бевза С.А. и осмотра изъятых документов: распечатки авторизационных запросов по банковской карте № 4279420010774194, полученной мошенническим путем на имя Бочкарева С.Г. (т. 18 л.д. 222, 224);
- вещественное доказательство - распечатка авторизационных запросов по банковской карте №№ 4279420010774194, полученной мошенническим путем на имя Бочкарева С.Г., изъятая 21.01.2015 в ходе выемки у Бевза С.А. (т. 18 л.д. 225);
- документы, предоставленные Бевзом С.А. в ходе допроса свидетеля 22.04.2014, а именно: копия доверенности ОАО «Сбербанка России» № 1370/23 – Д от 29.10.2013 на имя Бевза С.А.; список карт, ввод заявлений по которым в автоматизированную систему производился под кодом Муравьевой Н.А. за 2012-2013 годы; выгрузка по счетам значимых клиентов с информацией о персональных данных клиентов и остатках денежных средств на их счетах; переписка между Муравьевой Н.А. и Селиховой Ю.Н.; анализ ситуации по карте Волкова С.В. из служебной переписки между Бевзом С.А. и Киселевым Р.А. (т. 18 л.д. 23-96);
- документы, предоставленные Бевзом С.А. в ходе допроса свидетеля от 18.11.2014, а именно; Положение о коммерческой тайне Сбербанка России от 26.07.2005 года № 227-2-р, на 15 страницах; Изменения № 3, вносимые в Положение о филиале Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации, на двух листах; Изменения и дополнения № 1, вносимые в Положение о филиале Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (Сбербанка России) открытого акционерного общества – Нижегородском банке, на одном листе; Изменения и дополнения № 2, вносимые в Положение о филиале Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (Сбербанка России) открытого акционерного общества – Нижегородском банке, на двух листах; Положение о филиале Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (Сбербанка России) открытого акционерного общества – Нижегородском банке, на восьми листах; Устав ОАО «Сбербанк России» (т. 18 л.д. 102-152);
- протокол выемки от 22.04.2013 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», в ходе которой изъяты: личное дело сотрудника Муравьевой Н.А.; диск с видеоматериалами из дополнительных офисов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» (т. 15 л.д. 170-171);
- протокол осмотра от 18.02.2014 года (т. 15 л.д.177-250) содержимого компакт-диска (DVD-диска), изъятого в ходе выемки 22.04.2013 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России». Осмотром содержимого диска, произведенным с участием обвиняемого Сабирова А.Н., его адвоката Хейфеца М.И., обвиняемого Догадкина И.А., его адвоката Проскуриной О.В., установлено, что на диске содержатся видеозаписи с камер видеонаблюдения, установленных в помещениях Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», в том числе около банкоматов (терминалов), расположенных в г. Н. Новгороде, ул. Б.Покровская, д. 3; ул. Свободы, д. 4; ул. Ошарская, д. 21. На просмотренных видеофайлах обвиняемые Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. в присутствии своих адвокатов узнали себя по чертам лица, одежде, телосложению, дали следствию пояснения о том, что на указанных видеозаписях 07.02.2013 и 08.02.2013, преимущественно в ночное время суток, они через банкоматы ОАО «Сбербанк России» осуществляли операции по снятию наличных денежных средств со счетов карт. Карты и пин-коды они получали от Кузоватова А.А. в салоне автомобиля, на котором они приезжали вместе с Кузоватовым А.А. Затем в салоне припаркованного рядом с банкоматами автомобиля передавали обналиченные денежные средства Кузоватову А.А. При совершении операций через банкоматы (терминалы), они следовали указаниям Кузоватова А.А., одевали капюшоны, темные очки. По поводу видеозаписи, датированной 13.05.2013, обвиняемый Сабиров А.Н. пояснил, что действия происходят в помещении ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Ошарская, д. 88, где установлен банкомат. Сабиров А.Н. узнал себя и Кузоватова А.А. на данной видеозаписи по чертам лица, одежде, телосложению. Пояснил, что он совместно с Кузоватовым А.А. совершал операции с банковскими картами (проверка баланса, получение наличных), зачастую при этом Кузоватов А.А. заклеивал глазок видеокамеры.
На видеозаписи, датированной 06.02.2013, действия происходят в помещении дополнительного офиса № 0007/537 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: г. Н. Новгород, ул. Ошарская, д. 88, в зоне обслуживания физических лиц. Мужчина подает через стойку паспорт сотруднице банка, она передает мужчине документы, он расписывается в них, убирает в файл и уходит. Обвиняемые Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. пояснили, что видели этого мужчину в офисе ООО «Альянс» или с Кузоватовым А.А.
На видеозаписи, датированной 07.02.2013, действия происходят в помещении административного здания Нижегородского отделения Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина, д. 6. В помещение банка заходят двое молодых людей. Обвиняемые Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. пояснили, что видели одного из молодых людей, который заходил в помещение вторым, в офисе ООО «Альянс» или с Кузоватовым А.А.
На видеозаписи, датированной 30.01.2013, действия происходят в помещении, где установлен банкомат, дополнительного офиса № 0007/537 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: г. Н. Новгород, ул. Ошарская, д. 88. Молодой человек худощавого телосложения производит действия на банкомате. Обвиняемые Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. пояснили, что узнали в этом молодом человеке Кузоватова А.А. по телосложению, одежде, кольцу на руке и часам.
- вещественное доказательство – компакт-диск (DVD-диск), изъятый в ходе выемки 22.04.2013 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России» (т. 15 л.д. 151,152);
- протокол выемки от 09.08.2013 в Волго–Вятском банке ОАО «Сбербанк России» документов: заверенной копии акта служебного расследования по факту незаконного выпуска карты № 5484420010237562 на имя Волкова Сергея Владимировича; объяснительной Селиховой Ю.Н.; объяснения Орловой О.А., объяснительной Муравьевой Н.А., объяснительной Муравьевой Н.А. с приложениями; объяснительной Михуткиной Е.В.; заверенной копия приказа об увольнении Муравьевой Н.А.; акта проведения процедур в рамках экспертизы жесткого диска Муравьевой Н.А.; видеоматериалы из офисов Волго – Вятского банка ОАО «Сбербанк России», на DVD-R компакт-диске (т. 16 л.д. 6-8);
- протокол осмотра документов от 10.04.2014года и DVD–R компакт-диска (т. 16 л.д. 30-34), изъятых в ходе выемки 09.08.2013 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России». В ходе просмотра содержимого компакт-диска установлено, что на видеозаписи, датированной 26.03.2013, действия происходят в помещении с банкоматом ОАО «Сбербанка России», по адресу: г. Н. Новгород, ул. Ошарская, д. 88. В помещение банкомата заходит молодой человек среднего роста, худощавого телосложения на голове надет капюшон, лица не видно, на руках черные перчатки. Мужчина подходит к банкомату и достав из кармана банковскую карту производит с ней манипуляции связанные со снятием денежных средств. После чего обналичив денежные средства убирает банковскую карту и денежные средства в карман своей куртки, мужчина уходит. На видеозаписи, датированной 12.02.2013, действие происходит в помещении ДО 540, по адресу: г. Н. Новгород, ул. Большая Покровская д., 3. В помещение заходит мужчина в темной меховой кепке на голове и длинной дубленки. Мужчина подходит к столу и кладет на стол документ, похожий на паспорт. Женщина, известная следствию как Муравьева Н.А., передает мужчине документ, в котором он расписывается, и передает обратно женщине. После чего женщина передает мужчине предмет, похожий на банковскую карту. Взяв данный предмет, мужчина, покидает помещение.
- вещественные доказательства - документы и компакт-диск (DVD–R), изъятые в ходе выемки 09.08.2013 года в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России (т. 16 л.д. 9-28, 29, 35);
- протокол выемки от 27.06.2013 в Волго–Вятском банке ОАО «Сбербанк России», в ходе которой изъяты: системного блока персонального компьютера «ASER VERITON S480G», серийный номер PSV78E303202000BE12700, который использовала для служебной деятельности клиентский менеджер Нижегородского отделения № 7 дополнительного офиса № 7/0540 Волго – Вятского банка ОАО «Сбербанка России» Муравьева Н.А. (т. 16 л.д. 45-56);
- протокол осмотра от 27.08.2013 системного блока персонального компьютера «ASER VERITON S480G», серийный номер PSV78E303202000BE12700, и документов, изъятых 27.06.2013 в ходе выемки в Волго–Вятском банке ОАО «Сбербанк России» (т. 16 л.д. 57-60);
- заключение компьютеро–технической судебной экспертизы № 55КЭ–13 от 06.11.2013 года (т. 27 л.д. 10-42), согласно которого на накопителе, на жестком магнитном диске, размещенном в системном блоке персонального компьютера «ASER VERITON S 480 G», серийный номер PSV78E303202000BE12700, изъятого 27.06.2013 в ходе выемки в Волго–Вятском банке ОАО «Сбербанк России» обнаружены файлы, содержащие фамилии клиентов ОАО «Сбербанк России», на имена которых были выпущенные банковские карты в рамках зарплатных проектов ООО «Ампир», ООО «Эталон», ООО «Изумруд», ООО Регион–Авто», ЗАО «Рукнар»; обнаружены файлы, содержащие информацию, свидетельствующую об обмене сообщениями посредством электронной почты с абонентом «Селихова Ю.Н.»; обнаружен файл, содержащий сведения о держателях пластиковых карт Сбербанка, в том числе паспортные данные и сведения о датах выпуска, сроке действия, балансе пластиковых карт;
- протокол осмотра от 26.08.2014 компакт-дисков (DVD–R) в количестве 2 штук, являющихся приложением к заключению эксперта № 55 КЭ -13 от 06.11.2013 на которых обнаружены файлы, содержащие сведения о держателях пластиковых карт «Сбербанка России» (327426 записей), в том числе паспортные данные клиентов банка, сведения о дате выпуска, сроке действия, балансе пластиковых карт и иные. Кроме того, содержится переписка клиентского менеджера ДО № 7/0540 Муравьевой Н.А. со старшим инспектором ОЭиСБК ЦСКО «Волга – Сити» Волго – Вятского банка Селиховой Ю.Н. относительно предоставления последней информации о конкретных держателях банковских карт, среди которых имеется фамилия Волкова С.В., и остаток денежных средств на их картах (т. 27 л.д. 46-56);
- вещественное доказательство - системный блок персонального компьютера «ASER VERITON S480G», серийный номер PSV78E303202000BE12700, изъятый 27.06.2013 в ходе выемки в Волго–Вятском банке ОАО «Сбербанк России» (т. 27 л.д. 57,т. 2 л.д. 141-146, 150);
- протоколы выемки от 17.03.2014 в Волго–Вятском банке ОАО «Сбербанк России» и осмотра документов: выписок по счетам карт, выпущенных на имя Волкова С.В., Бочкарева С.Г.; пакета документов, послуживших основанием для выпуска банковских карт на имя Волкова С.В., Бочкарева С.Г. (т. 16 л.д. 71-72, 178-80);
- вещественные доказательства – документы, изъятые 17.03.2014 в ходе выемки в Волго-Вятском ОАО «Сбербанке России»: выписки по счетам карт, выпущенных на имя Волкова С.В., Бочкарева С.Г.; документы, послужившие основанием для выпуска банковских карт на имя Волкова С.В., Бочкарева С.Г. (т. 16 л.д. 81);
- протокол выемки от 17.03.2014 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», в ходе которой изъята флеш-карта с видеоматериалами из дополнительных офисов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», послужившими основанием для производства банком служебных расследований (т. 16 л.д. 85-86);
- протокол осмотра предметов от 08.04.2014 - флэш-карты, изъятой в ходе выемки 17.03.2014 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России». Осмотром содержимого флэш-карты, произведенным с участием обвиняемого Сабирова А.Н., его адвоката Хейфеца М.И., обвиняемого Догадкина И.А., его адвоката Проскуриной О.В., установлено, что на флэш-карте содержатся видеозаписи с камер видеонаблюдения, установленных в помещениях Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», в т.ч. около банкоматов (терминалов), расположенных в г. Н. Новгороде, ул. Б.Покровская, д. 3, ул. ул. Октябрьская, д.35, ул. Минина, д. 35, ул. Ковровского, д. 49. На просмотренных видеофайлах, датированных 08.02.2013, 12.02.2013, 10.11.2012, 28.12.2012 обвиняемые Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. в присутствии своих адвокатов узнали себя по чертам лица, одежде, телосложению, дали следствию пояснения о том, что на указанных видеозаписях, преимущественно в ночное время суток, они через банкоматы ОАО «Сбербанк России» осуществляли операции по снятию наличных денежных средств со счетов карт, другие операции (проверка баланса на счетах карт). Карты и пин-коды они получали от Кузоватова А.А. в салоне автомобиля, на котором они приезжали вместе с Кузоватовым А.А. Затем в салоне припаркованного рядом с банкоматами автомобиля передавали обналиченные денежные средства Кузоватову А.А. При совершении операций через банкоматы (терминалы), они следовали указаниям Кузоватова А.А., одевали капюшоны, темные очки. По поводу видеозаписи, датированной 26.03.2013, обвиняемые Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. пояснили, что узнали на данной видеозаписи Кузоватова А.А. по одежде, телосложению. Молодой человек среднего роста, худощавого телосложения, одет в узкие светлые джинсы, кроссовки, темную куртку с надвинутым глубоко на лицо капюшоном, которого обвиняемые Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. узнали как Кузоватова А.А., производит операции через банкомат с банковской картой (набирает клавиши банкомата, получает распечатки на чековой ленте, снимает наличные денежные средства). На видеозаписях, датированных 12.02.2013, действия происходят в дополнительном офисе № 0007/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Б.Покровская, д. 3, помещениях №№ 72, 68-1, 68-2. Женщина, которую обвиняемые Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. узнали, как Муравьеву Н.А., передает мужчине документы, он в них расписывается, она возвращает ему паспорт, передает предмет, похожий на банковскую карту, мужчина уходит. Данного мужчину обвиняемые Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. ранее не видели. На видеозаписях, датированных 29.01.2013, действия происходят в помещении № 72 дополнительного офиса № 0007/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Б.Покровская, д. 3. Женщина, которую обвиняемые Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. узнали, как Муравьеву Н.А., передает мужчине документы, он в них расписывается, она возвращает ему паспорт, передает предмет, похожий на банковскую карту, мужчина уходит. Данного мужчину обвиняемые Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. ранее не видели. По поводу видеозаписей, датированных 19.02.2013, обвиняемый Догадкин И.А. пояснил, что узнал на данных видеозаписях себя по чертам лица, одежде, телосложению, пояснил, что на данных видеозаписях он через банкомат, расположенный в помещении ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Октябрьская, д. 35, совершал операции по проверке баланса на счете карты «Голд Мастеркард» № … 7562, полученной от Кузоватова А.А., по указанию последнего. С данной картой возникали проблемы, денег на счете не было, хотя он проверял баланс неоднократно, о чем потом говорил Кузоватову А.А. Кузоватов А.А. кому-то звонил и спрашивал «почему карта не работает». Обвиняемый Сабиров А.Н. пояснил, что таких карт, с которыми возникали проблемы, было две, одна из них на имя Волкова, проживающего где-то во Владимирской области. Он (Сабиров) это знает из телефонных разговоров Кузоватова А.А. с кем-то, в ходе которых Кузоватов А.А. постоянно спрашивал, почему с картой проблемы, как можно их решить, чем ему может помочь собеседник. На видеозаписях, датированных 10.01.2013, действия происходят в помещении № 72 дополнительного офиса № 0007/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Б.Покровская, д. 3. Сабиров А.Н. узнал себя и Муравьеву Н.А. на данной видеозаписи. Пояснил, что ездил периодически в данный офис к Муравьевой Н.А. по указанию Кузоватова А.А. для того, чтобы забрать или передать какие-то документы. На видеозаписях, датированных 27.02.2014, действия происходят в дополнительном офисе № 0007/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Б.Покровская, д. 3. В помещение заходят трое мужчин и молодой человек, которого обвиняемые Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. узнали, как Кузоватова А.А. Последний здоровается за руку с сотрудником банка, разговаривает по телефону. В помещении банковского хранилища вскрывается шкаф (банковская ячейка) № 27, откуда извлекаются документы фирм ООО «Квартал», ООО «Промгрупп», ООО «МегаМакс», копии паспортов, выписки по счетам, пин-конверты, карты, в т.ч. на имя Кузоватова А.А., диски (т. 16 л.д. 88-126);
- вещественное доказательство - флэш-карта с видеоматериалами из дополнительных офисов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», изъятая в ходе выемки 17.03.2013 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России» (т. 16 л.д. 87,127);
- протокол обыска от 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварской г. Н. Новгорода, в ходе которого изъято: видеорегистратор № 404283463; системный блок б/н в корпусе черного цвета; системный блок; банковские карты «Сбербанка России» в количестве 140 шт; сим – карты оператор сотовой связи «Мегафон» в количестве 13 штук; сим – карты оператор сотовой связи «Билайн» в количестве 44 штук; чип – карты оператор сотовой связи «Теле -2» в количестве 23 штук; конверт, в котором находится 17 выписок по лицевым счетам «Сбербанка России»; пин – конверты в количестве 37 штук; чековые книжки в количестве 20 штук; приходные кассовые ордера в количестве 103 штук; пин – конверты в количестве 13 штук; сим – карты оператор сотовой связи «Билайн», в количестве 29 штук; банковские карты «Сбербанка» в количестве – 6 штук; документы в количестве 1240 листов; три флеш – накопителя; кошелек; деньги в сумме 24100 рублей; сотовые телефоны марки «Nokia» в количестве 11 штук; пустые коробки из – под сотовых телефонов марки «Nokia в количестве 27 штук; печати и штампы: ТД «Викон», «Анта», «С – Конт», «Инсервис», «Мегамакс», «Меркурий – НН», «Промимпорт», «Эликон», «Технокомплект», «Вокбанк», «Банк Богородский», АКБ «Век», «Радуга», «Сапфир – Н», «Альянс», «Технокомплект», «Промгрупп», «Вектор», «Квартал», «Артстрой», «Эверест», «Танхаус», «Агат», «Кортес», «Матадор», «Технолог – НН», «Кабтрейд», «Эликон», оттиски подписей; документы на 3 771 листах (т. 20 л.д. 8-14);
- протокол осмотра предметов от 28.05.2013, изъятых в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: системного блока персонального компьютера в корпусе черно-серого цвета б/н; системного блока персонального компьютера (т. 20 л.д. 23-29);
- вещественные доказательства - предметы, изъятые в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: системный блок персонального компьютера в корпусе черно-серого цвета б/н; системный блок персонального компьютера (т. 20 л.д. 30, т. 2 л.д. 141-146,150);
- протокол осмотра документов от 18.06.2013, изъятых в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: договора купли – продажи помещения от 11.07.2012, акт приема – передачи квартиры, согласие от 04.07.2012, копию первого листа кадастрового паспорту от 14.12.2011, оригинал кадастрового паспорта, копия кадастрового паспорта, копия технического паспорта помещения квартиры, оригинал технического паспорта помещения квартиры, справка товарищества собственников жилья «переулок Университетский, дом 5А», выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, проект перепланировки и переоборудования квартиры, расписка от имени Кислюниной И.В., копия расписки о получении документов на государственную регистрацию, выкопировка из поэтажного плана, экспликация к квартире, квитанции в количестве 3 штук (т. 20 л.д. 50-53);
- вещественные доказательства - документы, изъятые в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: договор купли–продажи помещения от 11.07.2012, акт приема – передачи квартиры, согласие от 04.07.2012, копия первого листа кадастрового паспорта от 14.12.2011, оригинал кадастрового паспорта, копия кадастрового паспорта, копия технического паспорта помещения квартиры, оригинал технического паспорта помещения квартиры, справка товарищества собственников жилья «переулок Университетский, дом 5А», выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, проект перепланировки и переоборудования квартиры, расписка от имени Кислюниной И.В., копия расписки о получении документов на государственную регистрацию, выкопировка из поэтажного плана, экспликация к квартире, квитанции в количестве 3 штук – упакованные и опечатанные в конверт, упакованный в коробку № 1 (т. 20 л.д. 54-55, т.2 л.д. 141-146, 150);
- протокол осмотра документов от 24.06.2013, изъятых в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: заявлений на получение международной дебетовой карты Сбербанка – MAESTRO – Momentum от имени физических лиц, налоговые декларации ООО «Альянс, ООО «Агат», бухгалтерская отчетность ООО «Альянс», ООО «Агат», учредительные документы ООО «Анта», копии страниц паспорта граждан РФ, учредительные документы ООО «Танхаус», ООО «Эликон», ООО «Анта», ООО «Технокомплект», выписки из ЕГРЮЛ ООО «ТД – Викон», ООО «АртСтрой», ООО «С-Конт», ООО «Анта», сим – карты «МТС» с держателями карт, к каждой из которых прикреплены листы бумаги с рукописными номерами телефонов – 46 штук, сим – карты «теле – 2» с держателями карт, на каждой из которых напечатан номер телефона – 46 штук, сим–карты «Мегафон» с держателями карт, на каждой их которых напечатан номер телефона – 13 штук, документы финансово–хозяйственной деятельности ООО «Альянс» (т. 20 л.д. 56-730;
- вещественные доказательства - документы, изъятые в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: заявления на получение международной дебетовой карты Сбербанка – MAESTRO – Momentum от имени физических лиц, налоговые декларации ООО «Альянс, ООО «Агат», бухгалтерская отчетность ООО «Альянс», ООО «Агат», учредительные документы ООО «Анта», копии страниц паспорта граждан РФ, учредительные документы ООО «Танхаус», ООО «Эликон», ООО «Анта», ООО «Технокомплект», выписки из ЕГРЮЛ ООО «ТД – Викон», ООО «АртСтрой», ООО «С-Конт», ООО «Анта», сим – карты «МТС» с держателями карт, к каждой из которых прикреплены листы бумаги с рукописными номерами телефонов – 46 штук, сим – карты «теле – 2» с держателями карт, на каждой из которых напечатан номер телефона – 46 штук, сим – карты «Мегафон» с держателями карт, на каждой их которых напечатан номер телефона – 13 штук; копии документов: доверенность от 07.09.2012 ООО «Анта» на имя Кузоватова А.А., приказ № 3 ООО «Анта» от 06.09.2012 о назначении Кузоватова А.А. на должность заместителя директора, доверенность от 10.09.2013 ООО «Технокомплект» на имя Кузоватова А.А., карточка с образцами подписей и печати ООО «Технокомплект», квитанция № 1, таблица (т. 20 л.д. 74-91, 92-99, т.2 л.д. 141-146, 1500;
- протокол осмотра документов от 30.08.2013, изъятых в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: вскрытые пин–конверты ОАО «Сбербанка России» в количестве 49 штук; копии восьми карт Сбербанка России на имя Топехина Владимира, выписки из лицевых счетов, чековые книжки в количестве 25 штук, пластиковые банковские карты «Maestro» в количестве 116 штук; сим – карты «БиЛайн» -73 штуки, сим – карты «МТС» - 43 штуки, сим – карты «Мегафон» - 13 штук; приходные кассовые ордера в количестве 102 штук; документы ООО «Еортес», ООО «ТД – Викон», ООО «Кабтрейд», Благотворительный фонд радуга», документы по взаимоотношенияммежду ООО «Альянс» и ООО ЧОО «Бумеранг АКС – Нн», ООО «Контроль и безопасность», ООО «МегаМакс», ЗАО «Меридиан», ТСЖ «премьер», ООО «Балчуг»; листы с оттисками печати ООО «Матадор», ООО «Мегамакс», ООО «Кортес», с образцами подписей; трудовые книжки на имена Сабирова А.Н., Догадкина И.А., Сергеева С.С., документы финансово – хозяйственной деятельности ООО «Альянс»; инструкция пользователя по зачислению заработной платы через Сбербанк Онлайн, распечатка с адресами операционных управлений Волго – вятского банка Сбербанка России, лист на котором указаны фамилии 27 человек, адрес регистрации и вид банковской карты, незаполненные анкеты ОАО «Сбербанка России», заграничный паспорт Кузоватова А.А., распечатка реквизитов ООО «Ампир» (т. 20 л.д. 100-104);
- вещественные доказательства - документы, изъятые в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: вскрытые пин – конверты ОАО «Сбербанка России» в количестве 49 штук; копии восьми карт Сбербанка России на имя Топехина Владимира, выписки из лицевых счетов, чековые книжки в количестве 25 штук, пластиковые банковские карты «Maestro» в количестве 116 штук; сим – карты «БиЛайн» -73 штуки, сим – карты «МТС» - 43 штуки, сим – карты «Мегафон» - 13 штук; приходные кассовые ордера в количестве 102 штук, упакованные в картонную коробку № 1; документы ООО «Евротес», ООО «ТД – Викон», ООО «Кабтрейд», Благотворительный фонд радуга», упакованные в полиэтиленовый пакет с пояснительной надписью: «Документы ООО «Кортес», ООО «ТД – Викон», ООО «Кабтрейд», Благотворительный фонд «Радуга», изъятые в ходе обыска 27.02.2013 в помещении № 64 в доме 27/8 ул. Варварская в г. Н. Новгороде по уголовному делу № 160237»; документы по взаимоотношениям между ООО «Альянс» и ООО ЧОО «Бумеранг АКС – НН», ООО «Контроль и безопасность», ООО «МегаМакс», ЗАО «Меридиан», ТСЖ «Премьер», ООО «Балчуг», сформированные в подшивку на 193 листах, с названием: «Подшивка документов на 193 листах, изъятые 27.02.2013 в нежилом помещении № 64 в доме 27/8 по ул. Варварская в г. Нижнем Новгород, в ходе обыска по уголовному делу № 160237», упакованную в коробку № 1, хранящуюся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области; листы с оттисками печати ООО «Матадор», ООО «Мегамакс», ООО «Кортес», с образцами подписей – сформированы в подшивку на 85 листах с названием: «Подшивка документов на 85 листах. Листы с оттисками печатей ООО «Матадор», ООО «МегаМакс», ООО «Кортес», с образцами подписей, изъятые 27.02.2013 в нежилом помещении № 64 в доме № 27/8 по ул. Варварская в г. Нижнем Новгороде, в ходе обыска по уголовному делу № 160237», упакованную в коробку № 1, хранящуюся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области; трудовые книжки на имена Сабирова А.Н., Догадкина И.А., Сергеева С.С. –упакованные в конверт, снабженный пояснительной надписью: «Трудовые книжкиСабирова А.Н., Догадкина И.А., Сергеева С.С., изъятые в ходе обыска 27.02.2013 в помещении № 64 дома 27/8 по ул. Варварской г. Н. Новгорода, по уголовному делу № 160237», упакованные в коробку № 1, хранящуюся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области; документы финансово – хозяйственной деятельности ООО «Альянс», сформированы в подшивку на 216 листах, с названием: «Подшивка документов на 216 листах. Документы финансово – хозяйственной деятельности ООО «Альянс», изъятые 27.02.2013 в нежилом помещении № 64 дома 27/8 по ул. Варварской г. Н. Новгорода, по уголовному делу № 160237», упакованную в коробку № 1, хранящуюся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области; инструкция пользователя по зачислению заработной платы через Сбербанк Онлайн, распечатка с адресами операционных управлений Волго–Вятского банка Сбербанка России, лист на котором указаны фамилии 27 человек, адрес регистрации и вид банковской карты, незаполненные анкеты ОАО «Сбербанка России», заграничный паспорт Кузоватова А.А., распечатка реквизитов ООО «Ампир» (т. 20 л.д. 105-106, 107-116, т.2 л.д. 141-146, 150);
- протокол осмотра документов от 25.06.2014, изъятых в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода, послуживших основанием для постановки на учет в налоговый орган юридических лиц: ООО «Анта», ООО «Технокомплект», ООО «ТД – Викон», ООО «Кабтрейд», ООО «Танхаус», а также образцы платежных поручений (т. 21 л.д. 16-24);
- протокол осмотра документов от 27.06.2014, изъятых в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: копии страниц паспортов на имена 342 граждан РФ, а также документы финансово – хозяйственной деятельности ООО» Проект – НН», ЗАО «Инком», ООО «Промгрупп», ООО «Технотал», ООО «Квартал» (т. 21 л.д.25-35);
- протокол осмотра документов от 28.06.2014, изъятых в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода копии страниц паспортов на имена 489 человек (т. 21 л. д. 36-47);
- протокол осмотра документов от 29.06.2014, изъятых в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: карточки с образцами подписей директора ООО «Эталон», копии учредительных документов ООО «Эликон», копии страниц паспорта Макаровой Т.С., учредительные документы ООО «Анта», приходно – кассовые ордера, свидетельство о государственной регистрации ООО «Танхаус», учредительные документы ООО «Танхаус», карточки с образцами подписей директора ООО «Танхаус» - Китаевой Е.В., платежные поручения (т.21 л.д. 48-54);
- протокол осмотра документов от 30.06.2014, изъятых в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: учредительные документы ООО «Срочноденьги», копия страниц паспорта Макаровой Т.С., карточки с образцами подписей и оттисков печати ООО «технолог – НН», учредительные документы Благотворительного Фонда «Радуга», копия страниц паспорта Кузоватова А.А., учредительные документы ООО «Технолог – НН», счета – фактуры и товарные накладные (т.21 л.д. 55-62);
- вещественные доказательства - документы, изъятые в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода, сформированные в подшивки № 1 на 250 листах, № 2 на 250 листах, № 3 на 250 листах, № 4 на 250 листах, № 5 на 250 листах, №6 на 250 листах, № 7 на 57 листах, № 8 на 250 листах, № 9 на 250 листах, № 10 на 250 листах, № 11 на 250 листах, № 12 на 65 листах (т.21 л.д. 63-64, т. 2 л.д. 141-146, 150);
- протокол осмотра предметов от 17.08.2013, изъятых 27.02.2012 года в ходе обыска по адресу: г. Н. Новгород, ул. Варварская, д. 27/8, оф.64, а именно: сотовый телефон «Nokia 1280» имей: 353297052423071, на задней панели которого с помощью скотча приклеена полоска бумаги с рукописной цифровой записью «2094 Технокомплект 9524572639»; сотовый телефон «Nokia 1280» имей: 352858057960580, на задней панели которого с помощью скотча приклеена полоска бумаги с рукописной цифровой записью «8-9527872439»; сотовый телефон «Nokia 1280» имей: 352257054443582, на задней панели которого с помощью скотча приклеена полоска бумаги с рукописной цифровой записью «2079 Анта 9081516747»; сотовый телефон «Nokia 1280» имей: 353297059927132, на задней панели которого с помощью скотча приклеена полоска бумаги с рукописной цифровой записью «3927 Технолог – НН 9202951598», сотовый телефон «Nokia 1280» имей: 352858057950888, на задней панели которого с помощью скотча приклеена полоска бумаги с рукописной цифровой записью «3928 Технолог – НН 9082362281»; сотовый телефон «Nokia 1280» имей: 352857054668238, на задней панели которого с помощью скотча приклеена полоска бумаги с рукописной цифровой записью «2068 Эликон 9524573134; сотовый телефон «Nokia 1280» имей: 352858056331692, на задней панели которого с помощью скотча приклеена полоска бумаги с рукописной цифровой записью «3935 Танхаус 9524551420»; сотовый телефон «Nokia 1280» имей: 353297052427247, на задней панели которого с помощью скотча приклеена полоска бумаги с рукописной цифровой записью «7762 Эликон 9506208893»; сотовый телефон «Nokia 1280» имей: 353665052150722, на задней панели которого с помощью скотча приклеена полоска бумаги с рукописной цифровой записью «2267 Анта 9202951579»; сотовый телефон «Nokia 100» имей: 359284044785167, на задней панели которого с помощью скотча приклеена полоска бумаги с рукописной цифровой записью «89527859320; 27 пустых картонных коробок из–под сотовых телефонов марки «Нокиа» разных моделей (т.22 л.д. 182-188);
- вещественные доказательства - предметы, изъятые 27.02.2012 в ходе обыска по адресу: г. Н. Новгород, ул. Варварская, д. 27/8, оф.64 – сотовые телефоны в количестве 11 штук, а также картонные коробки в количестве 27 штук из–под сотовых телефонов марки «Нокиа» (т.22 л.д. 194-197, т. 2 л.д. 141-146, 150);
- протокол обыска от 26.02.2013 в помещении 22 дома 27/8 по ул. Варварской г. Н. Новгорода, в ходе которого изъято: документы на 239 листах; флеш – карта серого цвета с надписью «Selicon Power» D 33B29 8GB; флеш – карта с надписью «Boutigue Mobile» 4 GB; флеш – карта «Transcend», DVD – R диски в количестве 4 штук;CD – R диск в количестве 1 штуки; жесткий диск «Agestar ASM 1108000 SR3P (K) – 1F(BLACK); IPHONE имей: 012536006144252, документы на восьмидесяти листах; сотовый телефон «Samsung», печать ООО «Срочноденьги», печать ООО «Агат», жесткий диск «Agestar №ASM 110500033 SRTR(K) – 2F(BLAC); документы на 64 листах; свидетельство о регистрации 52 XT569246; карта VISA Gold № 415482688011171; документы на семидесяти листах; банковская карта «Сбербанка России» на имя Гаджиевой Сабины; денежная чековая книжка на 25 денежных чеков; печать ООО «Фрона»; печать ООО «Технотал», печать ООО «Р-снаб», оттиск печати ООО «Инвестиционный «Фондовый дом»; видеорегистратор № 404892262 (т. 20 л.д.17-22);
- протокол осмотра предметов от 28.05.2013, изъятых в ходе обыска 26.02.2013 в помещении 22 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: жесткий диск ASM 110500033 SRTP (K) – 2F (BLACK), жесткий диск ASM 1108000095(74275) SR3P (K)1F (BLACK); флэш - накопитель«Boutigue Mobile», флэш–накопитель «Selicon Power» D 33B29, флэш–накопитель «Transcend»; DVD – R диски в количестве 4 штук; CD–R диск в количестве 1 штуки; IPHONE имей: 012536006144252 (т. 20 л.д. 23-29);
- вещественные доказательства - предметы, изъятые в ходе обыска 26.02.2013 в помещении 22 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: жесткий диск ASM 110500033 SRTP (K) – 2F (BLACK), жесткий диск ASM 1108000095(74275) SR3P (K)1F (BLACK); флэш-накопитель«Boutigue Mobile», флэш–накопитель «Selicon Power» D 33B29, флэш – накопитель «Transcend»; DVD – R диски в количестве 4 штук; CD – R диск в количестве 1 штуки; IPHONE имей: 012536006144252, которые упакованы в коробку № 1 (т. 20 л.д. 30, т. 2 л.д. 141-146, 150);
- протокол осмотра документов и предметов от 28.05.2013, изъятых в ходе обыска 26.02.2013 в помещении 22 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: документов на имя Натиршевой И.В. - паспорт, полис ОМС, страховое свидетельство пенсионного страхования и др.) денежных купюр на общую сумму 24 164,30 рублей, 2 цента; флэш – накопитель «Мерседес», флеш – накопитель «DT 101 G2», флеш – накопитель «KINGMAX micro Card Reader» (т. 20 л.д. 31-42);
- вещественные доказательства - документы и предметы, изъятые в ходе обыска 26.02.2013 в помещении 22 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода, а именно: документы на имя Натиршевой И.В. (паспорт, полис ОМС, страховое свидетельство пенсионного страхования и др.), упакованные в коробку № 1; денежные купюры на общую сумму 24 164,30 рублей, 2 цента (т. 20 л.д. 43-45, 47, 48, 49);
- вещественные доказательства - документы и предметы, изъятые в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 22 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: флэш – накопителя «Мерседес», флеш – накопителя «DT 101 G2», флеш – накопителя «KINGMAX micro Card Reader», упакованные в коробку № 1 (т. 20 л.д. 46, т. 2 л.д. 141-146, 150);
- протокол осмотра документов и предметов от 17.08.2013, изъятых в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 22 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: клише печати ООО «Срочноденьги», ООО «Агат», документы ООО «Срочноденьги», другие документы, два диска DVD–R с информацией «Адресное бюро» и «Жители Нижнего Новгорода», два пропуска с правом выезда, проезда и стоянки по ул. Б.Покровская от д. 1 до д. 17, выданные на автомобили: BMW750 гос.номер: А570АА52, Mercedes – Benz GLK 350 гос. номер: А810АА52 (т. 22 л.д. 182-188);
- вещественные доказательства - документы и предметы, изъятые в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 22 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода, а именно: клише печати ООО «Срочноденьги», ООО «Агат», документы ООО «Срочноденьги», другие документы - упакованные в картонную коробку № 5; два диска DVD – R с информацией «Адресное бюро» и «Жители Нижнего Новгорода»; два пропуска с правом выезда, проезда и стоянки по ул. Б.Покровская от д.1 до д.17, выданные на автомобили BMW 750, гос. номер: А570АА52, Mercedes – Benz GLK 350, гос. номер: А810АА52 (т. 22 л.д. 200-203, т. 2 л.д. 141-146, 150);
- протокол обыска от 26.02.2013 в жилище Гаджиевой С.Ю., по адресу: Нижегородская область, г. Бор, ул. Лихачева, д. 6 «а», кв. 7, в ходе которого изъят сотовый телефон «Нокиа» имей: 354183029071533, модель 5800 (т. 22 л.д. 177-178);
- протокол осмотра предметов от 17.08.2013 изъятых 26.02.2013 в ходе обыска жилище Гаджиевой С.Ю., по адресу: Нижегородская область, г. Бор, ул. Лихачева, д. 6 «а», кв.7 сотового телефона «Нокиа» имей: 354183029071533, модель 5800 (т. 22 л.д. 182-193);
- вещественное доказательство - сотовый телефон «Нокиа» имей: 354183029071533, модель 5800, изъятый 26.02.2013 в ходе обыска жилище Гаджиевой С.Ю., по адресу: Нижегородская область, г. Бор, ул. Лихачева, д. 6«а», кв.7 (т. 22 л.д. 199, т. 2 л.д. 141-146, 150);
- протокол обыска от 07.10.2014 в офисе ООО «Интерактивные системы», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Варварская, д. 32, литер «В», офис № 23, в ходе которого изъят ноутбук в корпусе зеленого цвета марки «SONY VALIO» (т. 32 л.д. 106-107);
- протокол осмотра от 07.11.2014 ноутбука «SONY VALIO», изъятого 07.10.2014 в ходе обыска в офисе ООО «Интерактивные системы», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Варварская, д. 32, литер «В», офис № 23, в ходе которого на НЖМД была обнаружен файл, содержащий изображения 2,3 страниц паспортов граждан РФ всего в количестве 18 штук; также обнаружен исполняемый файл, содержащий программу «RF_SCreated 2.6.0», предназначенная для создания электронной версии страниц паспорта с заданным параметром, сохраняет результаты в графических формах; обнаружена папка, в которой содержатся фотографии лиц женского пола, в количестве 10 штук; обнаружена папка, в которой содержатся фотографии лиц мужского пола в количестве 23 штук (т. 32 л.д. 109-120);
- вещественное доказательство - ноутбук «SONY VALIO», изъятый 07.10.2014 в ходе обыска в офисе ООО «Интерактивные системы», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Варварская, д. 32, литер «В», офис № 23 (т. 32 л.д. 121);
- информация о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами, представленная на CD-диске «Теле-2 – Нижний Новгород» ЗАО «ПССР» исх.№ 6990 от 10.04.2013 на основании постановления Нижегородского районного суда г. Н. Новгорода от 14.03.2013 (т. 21 л.д. 118-119);
- информация о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами, представленная на CD-диске ОАО «Мегафон» исх.№ б/н от 02.04.2013 на основании постановления Нижегородского районного суда г. Н. Новгорода от 14.03.2013 (т. 21 л.д. 110);
- информация о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами, представленная на CD-диске ОАО «Мобильные ТелеСистемы» исх. 6085 от 18.04.2013 на основании постановления Нижегородского районного суда г. Н. Новгорода от 14.03.2013 (т. 21 л.д. 117);
- протокол осмотра от 19.12.2013 года (т. 21 л.д. 131-209) информации о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами от 19.12.2013 года.
Осмотром установлено, что детализация телефонных соединений, предоставленная ОАО «Мегафон», свидетельствует о том, что в период с декабря 2011 года по апрель 2012 года, с мая по декабрь 2012 года, с января по март 2013 года между обвиняемыми Сабировым А.Н. (номер 9290464785) и Кузоватовым А.А. (номер 9202911539) имели место активные телефонные переговоры и обмен смс-сообщениями. В период с декабря 2011 года по апрель 2012 года между обвиняемыми Сабировым А.Н. (номер 9290464785) и Догадкиным И.А. (номер 9040459793) имели место активные телефонные переговоры. В период с марта по декабрь 2012 года, с января по 25.02.2013 года между обвиняемыми Кузоватовым А.А. (номер 9200039515) и Муравьевой Н.А. (номер 9023048560) имели место активные телефонные переговоры и обмен смс-сообщениями. В период с мая по декабрь 2012, с января по март 2013 года между обвиняемыми Муравьевой Н.А. (номер 9023048560) и Сабировым А.Н. (номер 9290464785) имели место телефонные переговоры. Детализация телефонных соединений, предоставленная ОАО «МТС», свидетельствует о том, что в период с 01.12.2011 по 12.03.2012 между обвиняемыми Кузоватовым А.А. (номер 9877581113) и Догадкиным И.А. (номер 9877581126) имели место активные телефонные переговоры. В период с 01.12.2011 по 12.03.2012 между обвиняемыми Кузоватовым А.А. (номер 9877581113) и Сабировым А.Н. (номер 9101281092) имели место активные телефонные переговоры. В период с 01.12.2011 по 12.03.2012 между обвиняемыми Сабировым А.Н. (номер 9101281092) и Догадкиным И.А. (номер 9877581126) имели место активные телефонные переговоры. В период с 01.12.2011 по 12.03.2012 между обвиняемыми Догадкиным И.А. (номер 9877581126) и Кузоватовым А.А. (номер 9877581113) имели место активные телефонные переговоры. Детализация телефонных соединений, предоставленная ЗАО «Персональные Системы связи в регионе» (Теле-2), свидетельствует о том, что в период с 01.12.2011 по 22.02.2013 между обвиняемыми Сабировым А.Н. (номер 9290464785) и Догадкиным И.А. (номер 79040459793) имели место активные телефонные переговоры.
- вещественные доказательства - CD-диски в количестве 3 штук, содержащие информацию о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами, предоставленные «Теле-2 – Нижний Новгород» ЗАО «ПССР», ОАО «Мегафон», ОАО «МТС» на основании постановлений Нижегородского районного суда г. Н. Новгорода от 14.03.2013 (т. 21 л.д. 111, 120, 130, 2100;
- протокол осмотра и прослушивания фонограммы от 22.07.2013 с аудиозаписями телефонных переговоров абонентских номеров 9200039515, 9202911539 в отношении Кузоватова А.А. за период времени с 13 по 27 февраля 2013 год на компакт-диске «Verbatium» рег. № 446с, рассекреченных постановлением о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от 17.06.2013 и предоставленных на основании постановления о предоставлении результатов ОРД дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от 17.06.2013, согласно которому телефонный разговор происходит между Кузоватовым А.А. и Сабиной (женский голос), в ходе которого Сабина неоднократно упрекает Кузоватова А.А. в отсутствии денежных средств, при этом предлагает ему заложить бриллианты в Ломбард, на что Кузоватов А.А. всячески пытается успокоить Сабину, отказываясь закладывать украшения, ссылаясь на то, что в ближайшее время у него появятся денежные средства. Кузоватов А.А. предлагает продать квартиру, на что Сабина отвечает категорическим отказом продажи квартиры за шесть миллионов, т.к. в нее уже вложена крупная сумма денег, она настаивает на продажи катера. Сабина очень просит Кузоватова А.А. найти недостающую сумму денежных средств в размере 1 200 000 рублей в счет приобретения квартиры. Сабина предлагает оформить на себя кредит в размере 1 200 000 рублей, с целью рассчитаться за квартиру. Однако в случае погашения ее кредита перед банком она опасается, что мать и отец Кузоватова А.А. не захотят оформить квартиру на нее. Кузоватов А.А. успокаивает жену, обещая оставить квартиру ей (т. 23 л.д. 2,3,4,5-18);
- вещественное доказательство - компакт-диске «Verbatium» рег. № 446с, с аудиозаписями телефонных переговоров абонентских номеров 9200039515, 9202911539 в отношении Кузоватова А.А. за период времени с 13 по 27 февраля 2013 год, рассекреченный постановлением о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от 17.06.2013 и предоставленный на основании постановления о предоставлении результатов ОРД дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от 17.06.2013 (т. 23 л.д. 19-20);
- заключение эксперта № 16КЭ – 13 от 07.08.2013 года (т.26 л.д.86-115), согласно которого на USB – FLASH – накопителе (накопитель в корпусе красного цвета с надписью «DT101G2 8GB» с поворачивающейся крышкой из металла белого цвета), изъятого 27.02.2013 в ходе обыска в офисном помещении № 64, расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Варварская, д.27/8, имеются файлы, содержащие текстовые последовательности («ключевые слова»): Изумруд, Прогресс, Сбербанк, Волков, Кузоватов, Леонов, Муравьева, Павловичев, Поляков, Сабиров, Филиппов, Шашин, Агат, Альянс, Анта, Квартал, Кортес, Матадор, Мегамакс, Меркурий – НН, Промгрупп, Эверест, Эликон. Также имеются файлы, содержащие текстовые последовательности («ключевые слова»): Булганов, Васильев, Дмитриев, Жиганов, Заев, Захаров, Зубков, Калашникова, Карманов, Колпакова, Коробова, Королев, Котельникова, Кочергин, Кротиков, Крупнов, Фирсова, Хаванов, Хохлова, Чечков, Янюк, Буланов, Иванцов, Курова, Кусакин, Лабутин, Липатов, Лисин, Ломакина, Макарова, Овчинников, Охлопков, Соловьев, Стрелков, Стройкова, Татарова, Третьяков, Федотов, Черкун, Чернов, Шавин, Шапаев, Шахов, Шашкин, Шор, Вагина, Каширина, Козлова, Комарова, Матвеев, Овчаренко, Рыжова, Савин, Сиротин, Стародуб, Фомичев, Шикунов, Шиленков, Шутов, Антонова, Арзамасцев, Бондарев, Котова, Мартынов, Машина, Маянцев, Писарева, Слепов, Тюкова, Щеглов, Ярунина, Захаров, Игнатов, Ильина, Илющенко, Кожухов, Козлов, Назаренко, Нефедов, Панкратова, Пугин, Столбов, Тюрикова, Якубовская, Грачев, Егоров, Ивлиева, Карпочева, Кононов, Круглов, Минаев, Мищенко, Панфилов, Смирнов, Шишкинг, Арефьев, Бердутин, Буянов, Веденеев, Виноградов, Жидков, Кудряшов, Малуха, Манцеров, Мельникова, петров, Погорелов, Частова, Оленев, Буров, Иванов. Полные сведения об обнаруженных файлах приведены в Приложении к заключению эксперта на оптическом диске в каталоге «Ф1/Документы/Найденные» (тип DVD–R). На USB – FLASH в корпуcе красного цвета с надписью «DT101G2 8GB» имеются файлы, содержащие изображения подписей. На USB – FLASH в корпуcе красного цвета с надписью «DT101G2 8GB» воспроизведены экземпляры программного обеспечения, предназначенного для формирования страниц паспортов гражданина РФ. В памяти сотового телефона Apple iPhone A1332 имеется информация об осуществлении доступа в сеть Интернет в период с 27.03.2011 по 03.07.2012 года по системному времени устройства (т. 25 л.д. 86-124); протокол осмотра от 17.12.2013 оптического диска (DVD–R), являющегося приложением к заключению эксперта № 16 КЭ – 13 от 07.08.2013 на котором содержится файлы, представляющие собой изображения копий паспортов граждан Российской Федерации (т.25 л.д. 128-129, т.26 л.д. 2-75); заключение эксперта № 49 от 01.07.2013 (), согласно которого на НЖМД ноутбука марки «HP», модель «Pavilion g6», изъятого 01.03.2013 в ходе выемки у оперуполномоченного 6 отдела УУР ГУ МВД России по Нижегородской области старшего лейтенанта полиции Вилкова С.Б., выданный последнему 25.02.2013 Кузоватовым А.А. в ходе личного досмотра обнаружены изображения, похожие на копии паспортов граждан Российской Федерации, с наличием ряда фамилий: Виноградов В.В., Захаров Н.Н., Беленов Р.А., Хозеров С.В., Янюк С.В., Ботяков А.Г., Жиганова И.М., Калашникова З.В., Кочергин С.Ю., Крупнов А.А., Иванкин Б.Е., Куцепин А.В., Ахмеижанов М.Р., Хаванов С.В., Ананьев С.В., Котельникова М.В., Кротиков А.С., Колпакова Е.В., Васильев И.В., Дмитриев И.Р., Заев А.Н., Хохлова Л.Ю., Захарцов В.В., Королев С.Л., Фирсова В.С., Карманов А.А., Купцов Г.Е., Чечков В.А., Зубков Ю.Г., Хохлова Н.Е., Коробова О.А., Беляев Е.А., Булганов В.В., Бобров А.А., Атаменко Т.Е., Александров А.Н., Буланов Г.А., Капитула А.Д., Курова Е.А., Кусакин С.А., Охлопков А.С., Овчинников О.Е., Лабутин Ю.И., Лисин А.М., Маковей А.В., Макарова С.В., Марфицин П.Г., Татарова Е.М., Третьяков А.В., Соловьев С.Г., Стрелков М.А., Стройков О.С., Иванцов М.П., Чернов О.Ю., Черкун А.А., Липатов В.А., Ломакина Л.Н., Шор Е.Д., Шашкин О.А., Шахов Б.Е., Шавин О.Б., Шапаев А.А., Федотов С.А., Акберова М.В., Баланцев М.Ю., Бичинев А.М., Вагина Ю.А., Ингликов Н.И., Каширина Н.Е., Козлова Т.М., Комарова М.В., Матвеев А.В., Овчаренко А.В., Рыжова Т.Б., Савин С.А., Самогородьская Е.В., Сиротин В.И., Старобудоб Я.Е., Фомичев Г.В., Шикунов А.А., Шиленкова Г.А., Шутов С.П., Антонова Т.А., Арзамасцев Ю.В., Бейбалаев Д.М., Бондарев Е.И., Гиренко Р.В., Каширина Н.Е., Котова Н.С., Мартынов А.Н., Машина Я.Е., Маянцев В.А., Писарева Н.Д., Савин С.А., Слепов С.И., Тюкова М.В., Фомичев Г.В., Щеглов В.Т., Ярунина Т.А., Захаров Н.Н., Игнатов А.Е., Ильина Ю.Л., Илющенко В.В., Кожухов И.А., Козлов А.Д., Назаренко Д.Ю., Нефедов С.А., Панкратова О.П., Пугин М.В., Столбов М.Е., Сучкоусов А.А., Тюрикова С.Г., Якубовская Н.В., Бочкарев Сергей Геннадьевич. Также на НЖМД ноутбука марки «HP», модель «Pavilion g6» были обнаружены файлы, содержащие информацию о документах с упоминанием слова «Сбербанк». Список найденных файлов с указанием их местонахождения на файловой системе, в также сами файлы, записаны на прилагаемый DVD – диск. На НЖМД ноутбука марки «HP», модель «Pavilion g6» были обнаружены файлы, содержащие информацию о документах с наличием ряда фамилий: Кузоватов, Догадкин, Сабиров, Муравьева, Леонов, Волков, Павловичев, Ганин, Поляков, Филиппов, Здоренко.
Список найденных файлов с указанием их местонахождения на файловой системе, в также сами файлы, записаны на прилагаемый DVD – диск. На НЖМД ноутбука марки «HP», модель «Pavilion g6» были обнаружены изображения, похожие на образцы подписей.
- протокол осмотра от 19.12.2013 оптического диска DVD – R диска, являющегося приложением к заключению эксперта № 49 от 07.08.2013 на котором содержится файлы, представляющие собой изображения, похожие на копии паспортов граждан Российской Федерации Капитулы А.Д., Лабутина Ю.И., Моковей А.В., Макаровой С.В., Марфицина П.Г., Стрелкова М.А., Черкуна А.А., Ломакиной Л.Н., Шахова Б.Е., Шавина О.Б., Кусакина С.А., Лисина А.М., Третьякова А.В., Соловьева С.Г., Чернова О.Ю. Шора Е.Д., Шашкина О.А.. Буланова Г.А. (т. 26 л.д. 119-206);
- заключение эксперта № 55 КЭ-13 от 06.11.2013 года (т.27 л.д.10-42), согласно которому на накопителе на жестком диске, размещенном в системном блоке персонального компьютера «ASER VERITON S480G», изъятого 27.06.2013 в ходе выемки в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Октябрьская, д. 35, который использовала в своей деятельности клиентский менеджер дополнительного офиса № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Муравьева Н.А. имеются файлы, содержащие текстовые последовательности («ключевые слова»): Виноградов В.В., Захаров Н.Н., Беленов Р.А., Хозеров С.В., Янюк С.В., Ботяков А.Г., Жиганова И.М., Калашникова З.В., Кочергин С.Ю., Крупнов А.А., Иванкин Б.Е., Куцепин А.В., Ахмеижанов М.Р., Хаванов С.В., Ананьев С.В., Котельникова М.В., Кротиков А.С., Колпакова Е.В., Васильев И.В., Дмитриев И.Р., Заев А.Н., Хохлова Л.Ю., Захарцов В.В., Королев С.Л., Фирсова В.С., Карманов А.А., Купцов Г.Е., Чечков В.А., Зубков Ю.Г., Хохлова Н.Е., Коробова О.А., Беляев Е.А., Булганов В.В., Бобров А.А., Атаменко Т.Е., Александров А.Н., Буланов Г.А., Капитула А.Д., Курова Е.А., Кусакин С.А., Охлопков А.С., Овчинников О.Е., Лабутин Ю.И., Лисин А.М., Маковей А.В., Макарова С.В., Марфицин П.Г., Татарова Е.М., Третьяков А.В., Соловьев С.Г., Стрелков М.А., Стройков О.С., Иванцов М.П., Чернов О.Ю., Черкун А.А., Липатов В.А., Ломакина Л.Н., Шор Е.Д., Шашкин О.А., Шахов Б.Е., Шавин О.Б., Шапаев А.А., Федотов С.А., Акберова М.В., Баланцев М.Ю., Бичинев А.М., Вагина Ю.А., Ингликов Н.И., Каширина Н.Е., Козлова Т.М., Комарова М.В., Матвеев А.В., Овчаренко А.В., Рыжова Т.Б., Савин С.А., Самогородьская Е.В., Сиротин В.И., Старобудоб Я.Е., Фомичев Г.В., Шикунов А.А., Шиленкова Г.А., Шутов С.П., Антонова Т.А., Арзамасцев Ю.В., Бейбалаев Д.М., Бондарев Е.И., Гиренко Р.В., Каширина Н.Е., Котова Н.С., Мартынов А.Н., Машина Я.Е., Маянцев В.А., Писарева Н.Д., Савин С.А., Слепов С.И., Тюкова М.В., Фомичев Г.В., Щеглов В.Т., Ярунина Т.А., Захаров Н.Н., Игнатов А.Е., Ильина Ю.Л., Илющенко В.В., Кожухов И.А., Козлов А.Д., Назаренко Д.Ю., Нефедов С.А., Панкратова О.П., Пугин М.В., Столбов М.Е., Сучкоусов А.А., Тюрикова С.Г., Якубовская Н.В., Бочкарев, Волков.
На жестком диске, размещенном в системном блоке персонального компьютера «ASER VERITON S480G», имеются файлы, содержащие текстовые последовательности («ключевые слова»): Кузоватов, Догадкин, Сабиров, Леонов, Шашин, Ганин, Поляков, Филиппов, Здоренко.
На накопителе, на жестком магнитном диске, размещенном в системном блоке персонального компьютера «ASER VERITON S480G»,обнаружены файлы, содержащие информацию, свидетельствующие об обмене сообщениями посредством электронной почты с абонентом «Селихова Ю.Н.». Сведения о содержании обнаруженных сообщений приведены в Приложении к заключению эксперта на оптическом диске.
На накопителе, на жестком магнитном диске, размещенном в системном блоке персонального компьютера «ASER VERITON S480G»,обнаружен файл, содержащий сведения о держателях пластиковых карт Сбербанка (327426 записей), в том числе паспортные данные и сведения о датах выпуска, сроке действия, балансе пластиковых карт и иные. Сведения о содержании обнаруженных сообщений приведены в Приложении к заключению эксперта на оптическом диске.
- протокол осмотра от 26.08.2014 оптического диска DVD – R диска, являющегося приложением к заключению эксперта № 55 КЭ – 13 от 06.11.2013 на котором содержится файлы, содержащие сведения о держателях пластиковых карт «Сбербанка России» (327426 записей), в том числе паспортные данные клиентов банка, сведения о дате выпуске, сроке действия, балансе пластиковых карт и иные. Установлено наличие среди иных, следующих держателей пластиковых карт: Виноградов В.В., Захаров Н.Н., Беленов Р.А., Хозеров С.В., Янюк С.В., Ботяков А.Г., Жиганова И.М., Калашникова З.В., Кочергин С.Ю., Крупнов А.А., Иванкин Б.Е., Куцепин А.В., Ахмеижанов М.Р., Хаванов С.В., Ананьев С.В., Котельникова М.В., Кротиков А.С., Колпакова Е.В., Васильев И.В., Дмитриев И.Р., Заев А.Н., Хохлова Л.Ю., Захарцов В.В., Королев С.Л., Фирсова В.С., Карманов А.А., Купцов Г.Е., Чечков В.А., Зубков Ю.Г., Хохлова Н.Е., Коробова О.А., Беляев Е.А., Булганов В.В., Бобров А.А., Атаменко Т.Е., Александров А.Н., Буланов Г.А., Капитула А.Д., Курова Е.А., Кусакин С.А., Охлопков А.С., Овчинников О.Е., Лабутин Ю.И., Лисин А.М., Маковей А.В., Макарова С.В., Марфицин П.Г., Татарова Е.М., Третьяков А.В., Соловьев С.Г., Стрелков М.А., Стройков О.С., Иванцов М.П., Чернов О.Ю., Черкун А.А., Липатов В.А., Ломакина Л.Н., Шор Е.Д., Шашкин О.А., Шахов Б.Е., Шавин О.Б., Шапаев А.А., Федотов С.А., Акберова М.В., Баланцев М.Ю., Бичинев А.М., Вагина Ю.А., Ингликов Н.И., Каширина Н.Е., Козлова Т.М., Комарова М.В., Матвеев А.В., Овчаренко А.В., Рыжова Т.Б., Савин С.А., Самогородьская Е.В., Сиротин В.И., Старобудоб Я.Е., Фомичев Г.В., Шикунов А.А., Шиленкова Г.А., Шутов С.П., Антонова Т.А., Арзамасцев Ю.В., Бейбалаев Д.М., Бондарев Е.И., Гиренко Р.В., Каширина Н.Е., Котова Н.С., Мартынов А.Н., Машина Я.Е., Маянцев В.А., Писарева Н.Д., Савин С.А., Слепов С.И., Тюкова М.В., Фомичев Г.В., Щеглов В.Т., Ярунина Т.А., Захаров Н.Н., Игнатов А.Е., Ильина Ю.Л., Илющенко В.В., Кожухов И.А., Козлов А.Д., Назаренко Д.Ю., Нефедов С.А., Панкратова О.П., Пугин М.В., Столбов М.Е., Сучкоусов А.А., Тюрикова С.Г., Якубовская Н.В., Бочкарев, Волков. Также имеются файлы содержащие сведения относительно VIP – клиентов Сбербанка России, а именно ФИО, дата рождения, место работы, должность, всего 96 клиентов, среди которых фигурирует фамилия – Гаджиева Сабина Юсифовна 09.07.1984 года рождения. Также обнаружен файл, в котором содержится информация, представленная в виде таблицы, относительно VIP – клиентов Сбербанка России (ФИО, дата рождения, место работы, адрес проживания, контактный телефон, место работы, должность), обслуживаемые клиентским менеджером – Муравьевой Н.А.. всего 224 человека, среди которых имеется информация относительно VIP клиента Сбербанка России – Кузоватова А.А. Также имеется переписка между клиентским менеджером ДО № 7/0540 Муравьевой Н.А. и старшим инспектором ОЭиСБК ЦСКО «Волга – Сити» Волго–Вятского банка Селиховой Ю.Н. относительно проблемы возникшей с банковской картой, выданной на имя Волкова С.В. (т. 27 л.д. 46-56);
- протокол от 26.02.2013 выемки у подозреваемого Сабирова А.Н. сотового телефона Нокиа - 1280» имей: 352857054392011, снабженный сим – картой «МТС» № 89701011687014376022, на задней панели корпуса которого приклеена полоска бумаги желтого цвета с рукописной цифровой записью «9101281092», сотового телефона «Самсунг GT – S5610», имей: 353630057996818, снабженный сим – картой № 89701021118182204 (т. 32 л.д. 10);
- протокол осмотра от 17.08.2013 предметов, изъятых в ходе выемки у подозреваемого Сабирова А.Н. сотового телефона «Нокиа-1280» имей: 352857054392011, снабженный сим – картой «МТС» № 89701011687014376022, на задней панели корпуса которого приклеена полоска бумаги желтого цвета с рукописной цифровой записью « 9101281092», сотового телефона «Самсунг – GT – S5610», имей: 353630057996818,. снабженный сим – картой № 89701021118182204 (т. 22 л.д. 182-1930;
- вещественные доказательства, изъятые в ходе выемки у подозреваемого Сабирова А.Н.: сотовый телефон «Нокиа - 1280» имей: 352857054392011, сотовый телефон «Самсунг – GT – S5610», имей: 353630057996818, и две сим - карты (т. 22 л.д. 198, т. 2 л.д. 141-146, 1500;
- протокол предъявления лица для опознания по фотографии от 18.02.2014, в ходе которого Сабиров А.Н. опознал по фотографии расположенной под № 1 Бартеньева Евгения Иннокентьевича, как мужчину, которого Кузоватов А.А. представил как «Евгения», и которому до сентября 2012 года он, по указанию Кузоватова А.А., несколько раз отвозил денежные средства в д. Новая г. Н. Новгорода (т. 31 л.д. 86-87);
- протокол явки с повинной Кузоватова А.А. от 25.02.2013, в котором он сообщает о том, что в первых числах февраля 2013 года он совершил преступление, а именно обналичил денежные средства, похищенные у физических лиц, которые являлись клиентами ОАО «Сбербанка России». Он получал данные на клиентов ОАО «Сбербанк России», затем оформлял в рамках зарплатного проекта банковские карты на имена клиентов ОАО «Сбербанка России». После получения банковских карт и пин – конвертов к ним получал пароли и логины для входа в систему «Сбербанк Онлайн». После чего осуществлял перевод денежных средств на карты, которые получил в рамках зарплатного проекта, и производил обналичивание данных денежных средств (т. 32 л.д. 158);
- протокол личного досмотра, досмотра вещей, находящихся при физическом лице, досмотра транспортного средства, изъятия вещей и документов от 25.02.2013, согласно которого Кузоватов А.А. добровольно выдал следующие вещи: сумку для ноутбука; ноутбук марки «HP», модель «PAVILION G6» серийный номер RDD 83-8PB47-RX9KM – 88R 7G – MBGFR; зарядное устройство черного цвета номер 1Z 33682604; модем «МТС» Е 392 с сим – картой «МТС» № 89701011687014377830, пластиковые карты серого цвета с логотипом «Сбербанк» VISA №№: 4276420014534530 на имя Ингликова Николая, 4276420014993520 на имя Акберовой Марии, 4276420015346579 на имя Комаровой Марины, 4276420013097000 на имя Ильиной Юлии, 4276420014878895 на имя Беленцева Максима, 4276420012121421 на имя Бичинева Алексея, 4276420013509764 на имя Овчаренко Андрея, 4276420614241979 на имя Самогородьской Елены, 4276420013182208 на имя Матвеева Алексея, 42764200143119502 на имя Шиленковой Галины, 4276420015699019 на имя Козловой Татьяны, 4276420013342992 на имя Сиротина Валерия, 4276420014160609 на имя Рыжовой Тамары, 4276420015469157 на имя Савина Сергея, 4276420013394050 на имя Кашириной Натальи, 4276420014828775 на имя Панкратовой Ольги (т. 32 л.д. 161-162);
- протоколы выемки от 01.03.2013 у оперуполномоченного 6 отдела УУР ГУ МВД России по Нижегородской области Вилкова С.М. и осмотра предметов и документов, изъятых в ходе личного досмотра 25.02.2013 у Кузоватова А.А.: сумки для ноутбука серого цвета с эмблемой «Асус»; ноутбука марки «HP», модель «PAVILION G6» серийный номер RDD 83-8PB47-RX9KM – 88R 7G – MBGFR; зарядного устройства черного цвета номер 1Z 33682604; модема черного цвета марки «МТС» Е 392, с сим – картой «МТС» № 89701011687014377830, пластиковых карт серого цвета с логотипом «Сбербанк» VISA №№: 4276420014534530 на имя Ингликова Николая, 4276420014993520 на имя Акберовой Марии, 4276420015346579 на имя Комаровой Марины, 4276420013097000 на имя Ильиной Юлии, 4276420014878895 на имя Беленцева Максима, 4276420012121421 на имя Бичинева Алексея, 4276420013509764 на имя Овчаренко Андрея, 4276420614241979 на имя Самогородьской Елены, 4276420013182208 на имя Матвеева Алексея, 42764200143119502 на имя Шиленковой Галины, 4276420015699019 на имя Козловой Татьяны, 4276420013342992 на имя Сиротина Валерия, 4276420014160609 на имя Рыжовой Тамары, 4276420015469157 на имя Савина Сергея, 4276420013394050 на имя Кашириной Натальи, 4276420014828775 на имя Панкратовой Ольги, приобщенных в качестве вещественных доказательств (т. 32 л.д. 164-165, 166-167);
- вещественные доказательства, изъятые в ходе личного досмотра 25.02.2013 у Кузоватова А.А.: сумка для ноутбука серого цвета с эмблемой «Асус»; ноутбук марки «HP», модель «PAVILION G6» серийный номер RDD 83-8PB47-RX9KM – 88R 7G – MBGFR; зарядное устройство черного цвета номер 1Z 33682604; модем черного цвета марки «МТС» Е392 с сим – картой «МТС» № 89701011687014377830, пластиковые карты серого цвета с логотипом «Сбербанк» VISA №№: 4276420014534530 на имя Ингликова Николая, 4276420014993520 на имя Акберовой Марии, 4276420015346579 на имя Комаровой Марины, 4276420013097000 на имя Ильиной Юлии, 4276420014878895 на имя Беленцева Максима, 4276420012121421 на имя Бичинева Алексея, 4276420013509764 на имя Овчаренко Андрея, 4276420614241979 на имя Самогородьской Елены, 4276420013182208 на имя Матвеева Алексея, 42764200143119502 на имя Шиленковой Галины, 4276420015699019 на имя Козловой Татьяны, 4276420013342992 на имя Сиротина Валерия, 4276420014160609 на имя Рыжовой Тамары, 4276420015469157 на имя Савина Сергея, 4276420013394050 на имя Кашириной Натальи, 4276420014828775 на имя Панкратовой Ольги – упакованные в коробку № 1, хранящуюся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области (т. 32 л.д. 168, т. 2 л.д. 141-146, 150).
Суд, выслушав подсудимую, исследовав материалы уголовного дела, находит вину Муравьевой Н.А. в совершении преступления по указанному эпизоду доказанной полностью.
Доводы подсудимой о том, что она не совершала преступления по указанному эпизоду в составе организованной преступной группы, суд находит несостоятельными, так как они опровергаются доказательствами, исследованными в судебном заседании.
В судебном заседании установлено, что Сабиров А.Н. по указанию организатора преступной группы Кузоватова А.А., исполняя отведенную ему роль в преступной схеме, передал клиентскому менеджеру дополнительного офиса № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Муравьевой Н.А., вовлеченную последним и выполнявшей отведенную ей роль в преступной деятельности организованной группы, копию поддельного паспорта Бочкарева С.Г., для выпуска индивидуальной банковской карты на имя последнего. Муравьева Н.А., реализуя совместный с Кузоватовым А.А. и другими участниками организованной группы преступный умысел, и исполняя отведенную ей роль в преступной схеме, приняла от Сабирова А.Н. поддельную копию паспорта для выпуска индивидуальной банковской карты на имя Бочкарева С.Г., произвела оформление заявления на получение международной дебетовой карты Сбербанка России и ввела необходимые данные в соответствующую электронную программу банка, которые направила в подразделение Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», отвечающего за оформление и выпуск платежных карт. В период до 29.01.2013 сотрудниками Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», неосведомленными о преступных планах участников организованной группы, была выпущена индивидуальная банковская карта № 4279420010774194 на имя Бочкарева Сергея Геннадьевича. 29.01.2013 в дополнительном офисе № 0007/0540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Б. Покровская, д. 3, лицо, в отношении которого уголовное дело выделенов отдельное производство, привлеченное лицом, в отношении которого уголовное преследование прекращено в связи с Актом об амнистии, и неосведомленное о преступных планах участников организованной группы, получило от клиентского менеджера дополнительного офиса № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Муравьевой Н.А., действовавшей согласно отведенной ей роли в преступной схеме, карту № 4279420010774194, выпущенную на имя Бочкарева С.Г. на основании поддельных документов, и пин-конверт с пин-кодом, необходимым для использования данной карты, которые в этот же день передало лицу, в отношении которого уголовное дело прекращено в связи с Актом об амнистии, а тот в свою очередь - Кузоватову А.А. В тот же день Кузоватов А.А., используя полученнуе от Муравьевой Н.А. указанную банковскую карту, выпущенную на имя Бочкарева С.Г., в банкомате № 421149 (устройстве самообслуживания) ОАО «Сбербанк России», установленном по адресу: г. Нижний Новгород, Нижегородский район, ул. Октябрьская, д. 35, получил распечатку логинов и разовых паролей, необходимых для вхождения в автоматизированную систему «Сбербанк Онлайн», с целью хищения денежных средств со счета Бочкарева С.Г., путем безналичного денежного перевода на счет указанной полученной мошенническим путем банковской карты и, получив в режиме реального времени доступ к сведениям о размере денежных средств на счете клиента Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Бочкарева С.Г., похитил денежные средства путем безналичного денежного перевода со счета банковской карты № 4276420010916061 принадлежащей Бочкареву, на счет заранее полученной мошенническим путем расчетной банковской карты № 4279420010774194, выпущенной на имя Бочкарева С.Г. в размере 603.000 рублей.
Хищением указанных денежных средств преступная группа, в состав которой входила Муравьева Н.А., причинила Бочкареву С.Г. значительный материальный ущерб.
При указанных обстоятельствах суд находит квалификацию действий Муравьевой Н.А. как мошенничество с использованием платежных карт правильной, а преступление оконченным.
В судебном заседании установлено, что инкриминируемое Муравьевой Н.А. преступление по указанному эпизоду совершалось преступной группой, которая характеризуется отличительными признаками, а именно: сплоченностью, о чем свидетельствует интенсивность совершения тождественных преступлений, предметом которых являлись денежные средства, одноплановый выбор объектов преступлений (отношения в банковской сфере), один и тот же способ совершения преступлений постоянным составом преступной группы; криминальной специализацией – преступной деятельностью, направленной на незаконное завладение денежными средствами граждан, путем использования полученных мошенническим путем платежных банковских карт; технической оснащенностью - использованием компьютерной техники, сотовых телефонов, автомобилей; четким распределением ролей и функций каждого участника; наличием лидера - организатора группы и ее руководителя Кузоватова А.А., который разработал схему совершения преступлений, по которой осуществлялось получение денежных средств, организовывал деятельность преступной группы, контролировал и координировал действия группы при совершении каждого преступления, распределял доход, полученный от преступной деятельности; планированием преступной деятельности; то есть признаками, которые характерны для организованной преступной группы.
Учитывая, что преступными действиями Муравьевой Н.А., совершенными в составе организованной преступной группы, Бочкареву С.Г. причинен материальный ущерб, который является для него значительным, суд находит признаки совершения мошенничества с использованием платежных карт с причинением «значительного ущерба гражданину» и «организованной группой» учитывать при квалификации ее действий.
Действия подсудимой Муравьевой Н.А. по указанному эпизоду суд квалифицирует в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.3 УК РФ, - как мошенничество с использованием платежных карт, то есть хищение чужого имущества, совершенное с использованием поддельной расчетной платежной карты путем обмана уполномоченного работника кредитной организации, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, организованной группой.
ЭПИЗОД № 3
хищение денежных средств со счета карты гражданина Волкова С.В.
в составе организованной группы, с использованием полученной мошенническим путем банковской карты
Кроме того, продолжая реализовывать разработанную мошенническую схему, направленную на хищение денежных средств со счетов клиентов ОАО «Сбербанк России» в составе организованной группы, в конце января - начале февраля 2013 года Кузоватов А.А. решил оформить в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России» и получить мошенническим путем банковскую платежную карту на имя физического лица - Волкова Сергея Владимировича, 09.11.1974 года рождения, и совершить хищение денежных средств со счетов подлинных банковских карт последнего, персональные данные которого, а именно: паспортные данные, номер мобильного телефона с контрольным словом для подключения услуги «Мобильный банк», сведения об остатках денежных средств на счетах, то есть сведения, составляющие коммерческую и банковскую тайну, были им полученные в октябре 2012 года от клиентского менеджера дополнительного офиса № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Муравьевой Н.А.
Кузоватов А.А., продолжая реализовывать разработанную им мошенническую схему, в процессе подготовки к совершению запланированного преступления с целью совершения хищения денежных средств со счетов клиента ОАО «Сбербанк России» - Волкова С.В., вступил в преступный сговор с лицом, в отношении которого уголовное преследование прекращено в связи с Актом об амнистии, не являвшимся участником организованной группы, который, реализуя совместный с Кузоватовым А.А. и другими участниками организованный преступный группы преступный умысел, предоставил последнему фотографию подставного лица, на которого возлагалась обязанность получить поддельную банковскую карту от имени клиента ОАО «Сбербанка России» - Волкова С.В.
Зная полный перечень документов, необходимых для предоставления в банк с целью выпуска мошеннической банковской карты на имя Волкова С.В. и хищения денежных средств со счетов его подлинных банковских карт, учитывая требования банка к их оформлению, в феврале 2013 года Кузоватов А.А., действуя путем обмана, с помощью технических средств - компьютера с соответствующим программным обеспечением и принтера, изготовил копию поддельного паспорта гражданина РФ с анкетными данными Волкова С.В., необходимую для получения международной дебетовой карты Сбербанка России на имя последнего.
06.02.2013 Догадкин И.А. по указанию организатора преступной группы Кузоватова А.А., реализуя совместный преступный умысел и исполняя отведенную ему роль в преступной схеме, передал клиентскому менеджеру дополнительного офиса № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Муравьевой Н.А., вовлеченную последним и выполнявшей отведенную ей роль в преступной деятельности организованной группы, копию поддельного паспорта Волкова С.В., для выпуска индивидуальной банковской карты «Gold Mastercard» на имя последнего.
Муравьева Н.А., реализуя совместный с Кузоватовым А.А. и другими участниками организованной группы преступный умысел, и исполняя отведенную ей роль в преступной схеме, приняла от Догадкина И.А. поддельную копию паспорта для выпуска индивидуальной банковской карты «Gold Mastercard» на имя Волкова С.В., произвела оформление заявления на получение международной дебетовой карты Сбербанка России и ввела необходимые данные в соответствующую электронную программу банка, которые направила в подразделение Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», отвечающего за оформление и выпуск платежных карт.
В период до 12.02.2013 сотрудниками Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», неосведомленными о преступных планах участников организованной группы, была выпущена индивидуальная банковская карта «Gold Mastercard» № 5484420010237562 на имя Волкова Сергея Владимировича.
12.02.2013 в дополнительном офисе № 0007/0540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Б. Покровская, д. 3, лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, привлеченное лицом, в отношении которого уголовное преследование прекращено в связи с Актом об амнистии, и неосведомленное о преступных планах участников организованной группы, получило от клиентского менеджера дополнительного офиса № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Муравьевой Н.А., действовавшей согласно отведенной ей в преступной схеме роли, карту № 5484420010237562, выпущенную на имя Волкова С.В. на основании поддельных документов, и пин-конверт с пин-кодом, необходимым для использования данной карты, которые в период до 19.02.2013 передало в неустановленном следствием месте в г. Нижнем Новгороде лицу, в отношении которого уголовное преследование прекращено в связи с Актом об амнистии, а тот в свою очередь - Кузоватову А.А.
В период до 19.02.2013 Догадкин И.А., исполняя отведенную ему роль в преступной схеме, получил от Кузоватова А.А. банковскую карту № 5484420010237562, выпущенную на имя Волкова С.В. и пин-код, с целью получения логинов и разовых паролей, необходимых для доступа и вхождения в автоматизированную систему «Сбербанк Онлайн» (далее – АС «СБОЛ»).
В период до 19.02.2013 Догадкин И.А., соблюдая меры предосторожности, рекомендованные Кузоватовым А.А., используя полученную от последнего вышеуказанную банковскую карту, выпущенную на имя Волкова С.В., и пин-код, следуя инструкции, установленной в программе банкоматов и терминалов, в неустановленном помещении ОАО «Сбербанк России» в г. Нижнем Новгороде получил распечатки логинов и разовых паролей, необходимых для вхождения в АС «СБОЛ», с целью хищения денежных средств со счетов Волкова С.В. путем безналичных денежных переводов на счет указанной полученной мошенническим путем банковской карты.
19.02.2013 в 10.37 часов Догадкин И.А., исполняя указания Кузоватова А.А. о проверке баланса по счету банковской карты № 5484420010237562, выпущенной на имя Волкова С.В., находясь в помещении ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Октябрьская, д. 35, через банкомат, установленный в указанном помещении, осуществил операции для получения сведений в виде распечатки о размере денежных средств, имеющихся на счете полученной мошенническим путем банковской карты № 5484420010237562, с целью последующего снятия наличными похищенных со счетов Волкова С.В. денежных средств.
В этот же день, получив сведения о нулевом балансе по счету, Догадкин И.А. в неустановленном месте в г. Нижнем Новгороде возвратил Кузоватову А.А. вышеуказанную банковскую карту, выпущенную на имя Волкова С.В., пин-код, распечатку логинов и разовых паролей, необходимых для вхождения в АС «СБОЛ», с целью хищения денежных средств со счетов последнего, путем безналичных денежных переводов на счет указанной полученной мошенническим путем банковской карты.
Кузоватов А.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, реализуя совместный преступный умысел, находясь в офисе ООО «Альянс», расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Варварская, д. 27/8, с помощью компьютера и сети «Интернет», посредством услуги автоматизированной системы «Сбербанк Онлайн», используя полученные от Догадкина И.А. распечатку логинов и разовых паролей, попытался похитить денежные средства путем безналичных денежных переводов со счетов действительных карт Волкова С.В. на карту № 5484420010237562, полученную заранее мошенническим путем на общую сумму 603 000 рублей, однако довести свой преступный умысел до конца не смог по не зависящим от него обстоятельствам.
В этот же день Кузоватов А.А., полученную мошенническим путем банковскую карту, выпущенную на имя Волкова С.В., пин-код, распечатку логинов и разовых паролей, необходимых для вхождения в АС «СБОЛ», передал лицу, в отношении которого уголовное преследование прекращено в связи с Актом об амнистии, с целью хищения денежных средств со счетов Волкова С.В., путем безналичных денежных переводов на счет указанной банковской карты.
26.03.2013 около 00.49 часов лицо, в отношении которого уголовное преследование прекращено в связи с Актом об амнистии, действуя умышленно, из корыстных побуждений, реализуя совместный преступный умысел, находясь около д. 88 по ул. Ошарская Советского района г. Нижнего Новгорода, с помощью компьютера и сети «Интернет», посредством услуги «Сбербанк Онлайн», используя полученные от Кузоватова А.А. распечатку логинов и разовых паролей, похитил денежные средства путем безналичных денежных переводов со счетов действительных карт Волкова С.В. на карту № 5484420010237562, полученную заранее мошенническим путем, а именно: с карты № 4279100010115602 перевел 300 000 рублей, с карты № 427942000215438 перевел 303 000 рублей, а всего на общую сумму 603 000 рублей.
После совершения указанных расходных операций лицо, в отношении которого уголовное преследование прекращено в связи с Актом об амнистии, и участники организованной преступной группы под руководством Кузоватова А.А. получили реальную возможность распоряжения похищенными у Волкова С.В. денежными средствами по своему усмотрению, чем причинили последнему значительный материальный ущерб.
В эту же ночь в период с 00.49 до 00.51 часов лицо, в отношении которого уголовное преследование прекращено в связи с Актом об амнистии, продолжая реализовывать совместный с Кузоватовым А.А., Муравьевой Н.А. и Догадкиным И.А. преступный умысел, используя полученную мошенническим путем банковскую карту № 5484420010237562, получил наличными через устройство самообслуживания № 140047 ОАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: г. Нижний Новгород, Советский район, ул. Ошарская, д. 88, часть похищенных со счетов Волкова С.В. денежных средств в размере 300 000 рублей, которые использовал по своему усмотрению.
Подсудимая Муравьева Н.А. вину в совершении преступления по указанному эпизоду признала частично и показала, что в период времени с 2007 года по 2013 год она была трудоустроена на должность клиентского менеджера Дополнительного офиса № 7/0540 Волго–Вятского банка Сбербанка России, расположенного по адресу: г. Н. Новгород, ул. Б.Покровская д. 3. В ее должностные обязанности в соответствии с должностной инструкцией входило обслуживание физических лиц, консультирование клиентов, открытие вкладов, международных банковских карт, оформление страховых и инвестиционных продуктов. При трудоустройстве в ОАО «Сбербанк Россия» до нее были доведены положения норм законодательства Российской Федерации, а именно, положения ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковский деятельности», в соответствии с которой кредитная организация гарантирует тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов. За разглашение банковской тайны кредитные организации, а также должностные лица и работники указанных организаций несут ответственность, в порядке, установленном федеральным законодательством. Данные положения распространяются на сведения об остатках электронных денежных средств клиентов кредитных организаций и сведения о переводах электронных денежных средств кредитными организациями по распоряжению их клиентов. Также до нее было доведено Положение о коммерческой тайне Сбербанка России от 26.07.2005 года № 227-2-р, согласно которому в перечень сведений, составляющих коммерческую тайну Сбербанка России, в том числе включены базы данных автоматизированных систем по реально проведенным операциям. Также 24 января 2007 года ею было дано обязательство о неразглашении сведений, составляющих коммерческую тайну Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (открытого акционерного общества). При приеме на работу она была ознакомлена под личную подпись с должностной инструкцией клиентского менеджера по обслуживанию значимых клиентов, Дополнительного офиса № 7/0540 Волго – Вятского банка Сбербанка России (Нижегородское отделение № 7 ОАО «Сбербанка России»), согласно которой она должна обеспечивать защиту и неразглашение информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну банка (п. 2.18); несет ответственность за обеспечение неразглашения банковской тайны.
Будучи трудоустроенной в ОАО «Сбербанк России», она работала только с физическими лицами, относящимися к категории значимых – клиентов, это клиенты у которых имелись банковские счета в ОАО «Сбербанк России» на большую сумму денег. В ходе работы в должности клиентского менеджера со своего рабочего места с персонального компьютера она имела доступ к автоматизированным информационным системам банка, в которых содержалась различная информация о клиентах банка, в том числе сведения о счетах и вкладах, персональные данные клиентов. Она понимала и осознавала, что содержащаяся в этих базах информация о счетах, вкладах клиентов банка является информацией ограниченного доступа, что эта информация защищается банком и законом.
Чтобы изготовить банковскую карту необходимо иметь при себе паспорт, или его копию. В день обращения клиента с него принимается копия паспорта, более каких – либо заявлений не заполняется. Заявление на получение банковской карты заполняется сотрудником банка в электронном виде, в котором указываются его ФИО, год рождения, адрес регистрации, паспортные данные, номер вип-карты на открытие.. По истечению двухнедельного срока (срок изготовления банковской карты) клиенту, на имя которого изготавливается банковская карта, распечатывается заполненное от его имени заявление на получение международной банковской карты, в котором он ставит свою подпись. Карта выдается непосредственно владельцу карты, у которого при себе должен быть паспорт. Сотрудник банка при выдаче банковской карты должен убедиться, в том, что карта выдается именно тому лицу, который обратился в банк с желанием получить банковскую карту. При получении банковской карты, у клиента при себе должен быть паспорт в оригинале, копии не достаточно. Вышеуказанным способом она лично, будучи трудоустроенной в ОАО «Сбербанк России» на должность клиентского – менеджера, оформляла банковские карты на ВИП – клиентов, либо на потенциальных клиентов, желающих открыть расчетный счет в ОАО «Сбербанк России». Потенциален ли клиент, определялось лично ею в ходе беседы с клиентом. К потенциальным относятся клиенты, которые готовы открыть вклад на большую сумму денег (около 4 000000 рублей), или на расчетный счет данного клиента должно прийти большая сумма денежных средств. Оформлением и выдачей банковских карт в рамках зарплатных проектов она не занималась.
В 2011 году в Дополнительный офис № 7/0540 Волго – Вятского банка Сбербанка России по вопросу обслуживания юридических лиц впервые обратился Кузоватов Александр Александрович, 1984 года рождения. В начале 2012 года Кузоватов А.А. открыл расчетный счет в ОАО «Сбербанк России», оформленный на юридическое лицо (какое конкретно сказать не может). Впоследствии Кузоватов А.А. обратился к сотрудникам банка с целью получить информацию о процедуре открытия вклада. Консультацию по данному вопросу Кузоватову А.А. оказывала она. Учитывая, что в соответствии с ее должностными обязанностями она была закреплена по направлению работы со значимыми клиентами, а Кузоватов А.А. подходил под данный статус, в середине 2011 года ею, как сотрудником ОАО «Сбербанка России» на имя Кузоватова было открыто несколько расчетных счетов, в каком количестве точно сказать не может, но более 4 штук. Она была закреплена за Кузоватовым А.А. как за ВИП – клиентом, и по его просьбе находила время для встречи с Кузоватовым и оказания ему консультативных услуг. С Кузоватовым А.А. она встречалась в помещении ОАО «Сбербанк России» по месту ее работы с периодичностью 1-2 раз в неделю, при встрече, они решали чисто деловые вопросы, связанные с открытыми на его имя в ОАО «Сбербанке России» расчетные счета. Отношения между Кузоватовым А.А. и ней носили сугубо деловой характер. Кузоватов А.А. часто интересовался у нее спецификой работы автоматизированной системы «Сбербанк Онлайн» (АС «СБОЛ»), позволяющей осуществить доступ к сведениям по счетам и вкладам клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России». Конкретно он задавал ей вопросы относительно процедуры перевода денежных средств со счета на счет, суммы допустимые для перевода, суммы допустимые для единоразового обналичивания денежных средств. Не подозревая о преступных намерениях Кузоватова, она рассказывала процедуру перевода денежных средств в рамках своей компетенции. Примерно в августе 2012 года Кузоватов А.А. стал настойчиво интересоваться у нее содержанием базы данных на клиентов ОАО «Сбербанка России», а именно он интересовался сведениями на клиентов, у которых на счетах имелись денежные средства от 150000 рублей и более, она отвечала Кузоватову А.А. отказом предоставить данного рода информацию, комментировав это тем, что данная информация относится к категории банковской тайны, и ею как сотрудником банка, была дана подписка о неразглашении данного вида информации. После этого Кузоватов А.А. стал настойчиво звонить ей, с предложениями предоставить ему данную информацию. После этого он стал встречать ее после работы, а также возле дома, при этом говорил, что за разглашение данного рода информации ей ничего не будет. Напрямую Кузоватов А.А. ей не угрожал, но вел себя очень напористо. В конце концов, под давлением Кузоватова, в октябре 2012 года, она со своего рабочего компьютера, расположенного по адресу: г. Н. Новгород, ул. Большая Покровская, д. 3, в вип–зале получила из базы автоматизированной информационной системы банка, в которой содержалась различная информация о клиентах банка, в том числе сведения о счетах и вкладах, персональные данные клиентов, информацию о клиентах банка: фамилия, имя, отчество, наименование карты, сумма денежных средств (остаток на счете, связанном с картой, на определенную дату). Специально эти сведения она не отбирала, взяла те данные, которые программа выдала в первую очередь, распечатала на листе бумаги формата А4 с двух сторон, всего на одном листе. Какое количество клиентов ОАО «Сбербанка России» было указано на данном листе, сказать не может, однако более 40 человек. Кто из клиентов попал в эти данные, она не помнит, были ли в данном списке фамилии Бочкарев Сергей Геннадьевич, Волков Сергей Владимирович, их карты и остатки по счетам на данный момент сказать не может, так как не помнит. В этот же день Кузоватов А.А. позвонил ей на сотовый телефон, она сообщила ему, что список клиентов готов, после чего они договорились о встрече, после рабочего дня на ул. Пожарского, (где конкретно сказать не может), при встрече, она передала Кузоватову А.А, лист бумаги, на котором находилась информация на клиентов ОАО «Сбербанк России». Данная информация содержала следующие сведения: данные на клиентов (ФИО, год рождения), вид банковской карты, сумма на счете карты. Она передала сведения Кузоватову А.А., составляющие коммерческую тайну, так как хотела избавиться от его назойливого внимания к ней, кроме того, она была уверена, что данная информация не может представлять какой – то значимости. Кроме того, она неоднократно интересовалась у Кузоватова с какой целью ему необходима данная информация, однако он ей вразумительного ответа не давал. Она предоставляла Кузоватову А.А. информацию о клиентах ОАО «Сбербанка России» около 2-3 раз, по его просьбе. Данную информация на бумажном носителе она передавала лично Кузоватову А.А. на улице около места ее работы на ул.Пожарского г. Н. Новгорода. Информация о клиентах банка была скачена ею из общей базы клиентов банка ОАО «Сбербанка России» в память рабочего компьютера за один раз. Распечатать всю информацию единоразово относительно всех клиентов ОАО «Сбербанка России» на бумажный носитель она не могла, так как это очень большой объем, в связи с чем, по просьбе Кузоватова она передавала ему данную информацию частями. Её услуги по предоставлению Кузоватову А.А. клиентской базы носили безвозмездный характер. Однако в декабре 2012 года Кузоватов А.А. по собственному желанию передал ей денежные средства в сумме около 50000 рублей, за что он передал ей данные денежные средства, он не пояснял, однако она предположила, что он передает ей денежные средства в знак благодарности за оказанные услуги. В декабре 2012 года в отделения банка ОАО «Сбербанк России» на территории г. Н. Новгорода стало происходить массовое обращение граждане с заявлениями о несанкционированном списании денежных средств с расчетных счетов. Она начала подозревать Кузоватова А.А. в причастности к совершению данного преступления, так как данные на клиентов предоставляла Кузоватову А.А. она.
В конце января - начале февраля 2013 года ей на сотовый телефон позвонил Кузоватов А.А. и попросил ее изготовить банковскую карту на имя Волкова Сергея Владимировича, 09.11.1974 года рождения. Она догадалась, что банковская карта на имя Волкова С.В. необходима Кузоватову А.А. для того, чтобы осуществить хищение денежных средств с расчетного счета клиента ОАО «Сбербанка России» - Волкова С.В. Кроме того, она догадалась и о схеме хищения Кузоватовым А.А. денежных средств со счетов физических лиц, а именно посредством поддельного паспорта физического лица происходит оформление «мошеннической» банковской карты и используя услугу «Онлайн Банк» и «мошенническую карту» осуществляется безналичный перевод денежных средств с реальной карты клиента ОАО «Сбербанка России» на «мошенническую карту» подставного лица, выданного по поддельному паспорту клиента, с последующим обналичиванием. Не смотря на все на это она согласилась оформить банковскую карту на имя Волкова С.В., так как она боялась отказать Кузоватову А.А., потому что из – за него была замешена в совершении хищения денежных средств с расчетного счета Бочкарева С.Г. Кроме того, со стороны Кузоватова А.А. она чувствовала сильное моральное давление, выражающееся в его высказываниях о том, что он может заставить ее сделать это только другим способом, каким точно он не уточнял. Какого – либо физического давления, угроз со стороны Кузоватова А.А. в ее адрес не было. Она осознано решила оказать ему услугу по выдачи банковской карты на имя Волкова С.В. В соответствии с ее должностными обязанностями она была закреплена по направлению работы со значимыми клиентами, однако она согласилась на предложение Кузоватова А.А. самостоятельно изготовить банковскую карту на имя Волкова С.В., хотя он не подходил под статус значимого клиента. Со слов Кузоватова А.А. копию паспорта на Волкова С.В. ей должен был передать Догадкин И.А., с которым она знакома продолжительный период времени, так как он до 2012 года был трудоустроен охранником в Дополнительный офис № 7/0540 Волго – Вятского банка Сбербанка России. Со слов Догадкина И.А. ей стало известно, что в 2012 году он был трудоустроен в фирму (какую точно сказать не может) под руководством Кузоватова А.А., в какой должности он был трудоустроен ей не известно. 06.02.2013 в дополнительный офис № 0007/0540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Б. Покровская, д. 3, по поручению Кузоватова А.А. пришел Догадкин И.А., при этом он передал лично ей копию паспорта на имя Волкова Сергея Владимировича, 09.11.1974 года рождения. Она лично занялась изготовлением данной банковской карты. 12.02.2013 банковская карта «Gold Mastercard» № 5484420010237562 на имя Волкова Сергея Владимировича была изготовлена, о чем она посредством сотовой связи сообщила Кузоватову А.А.. В это же день в дополнительный офис № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» за банковской картой на имя Волкова С.В. пришел ранее незнакомый ей мужчина, который представился Волковым С.В., при этом передал ей паспорт гражданина РФ на имя Волкова С.В., фотография в паспорте совпадала с внешностью мужчины, после чего она сверила паспортные данные и выдала мужчине банковскую карту № 5484420010237562, выпущенную на имя Волкова С.В. и пин-код. Мужчина, который представился Волковым С.В., поставил свою подпись в заявлении на получении карты. Впоследствии от сотрудников службы безопасности ОАО «Сбербанка России» ей стало известно, что с банковской карты, выданной ею по просьбе Кузоватова А.А. совершено хищение денежных средств клиента ОАО «Сбербанк Росси» - Волкова С.В. Какого – либо денежного вознаграждения за выпуск «мошеннической» банковской карты на имя Волкова С.В. от Кузоватова А.А. она не получала.
Она осознает, что оказала содействие Кузоватову А.А. в совершении преступлений – хищение денежных средств с расчетных счетов Бочкарева С.Г. и Волкова С.В., однако, преступления в составе организованной преступной группы не совершала.
Муравьева Н.А., будучи допрошенной в ходе предварительного следствия, дала аналогичные показания, оглашенные в судебном заседании (т. 34 л.д. 208-214), которые подтвердила в ходе очной ставки с подозреваемым Кузоватовым А.А., протокол которой оглашен в судебном заседании (т. 34 л.д. 133-138).
Кроме личного признания вина Мупавьевой Н.А. в совершении указанного преступления подтверждается доказатедльствами, исследованными в судебном заседании:
Потерпевший Волков С.В., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.15 л.д.115-117), показал, что примерно 1,5 года назад в Вязниковском банке ОАО «Сбербанк России» он оформил карту «Виза Голд» № 427910010115602. Около одного года назад он оформил карту «Виза Голд» № 4279420010215438 в Нижегородском отделении Волго – Вятского банка ОАО «Сбербанк России». Данные карты использовались им с целью расчетов посредстом них в предпринимательской деятельности. При оформлении и получении указанных карт он подключил услугу «Мобильный банк» к номеру своего мобильного телефона № 9107738807, путем СМС – сообщений Сбербанк уведомлял его о приходных и расходных операциях по счетам его банковских карт. 25.03.2013 23:45 ему на сотовый телефон пришло СМС – сообщение о том, что осуществлен вход в СБОЛ. Он в это время находился на работе в г. Набережные Челны, его банковские карты были при нем, поэтому он с уверенностью может сказать, что выход в СБОЛ он не осуществлял. После чего пришло СМС–сообщение о том, что с карты № 4279100010115602 произведено списание 300 000 рублей. Он данную расходную операцию не совершал. После этого он позвонил в ОАО «Сбербанк России». В ходе разговора с оператоом выяснилось, что с его банковской карты № 427910010115602списано 300 000 рублей, с карты № 4279420010215438 списано 303 000 рублей, итого на общую сумму 603 000 рублей. После чего денежные средства в сумме 603 000 рублей были переведены на карту «Сбербанк России» - «Мастеркард», выпущенную на его имя. Он пояснил сотруднику банка, что третью карту он в банке не оформлял, ею не пользовался. Кто мог оформить и получить на его имя карту «Мастеркард» он не знает, однако подозревает, что это могли совершить преступники с целью хищения его денежных средств с его действительных банковских карт. Спустя около 2 месяцев, ОАО «Сбербанк России» возместил ему материальный ущерб в сумме 602 000 рублей путем перечисления на его карту. Свои банковские карты № 4279420012115438 и № 427910001015602 он оформлял в банке по паспорту серии 1700 № 179843 от 14.02.2012. Одну из карт он мог оформить по своему старому паспорту серии 1704 № 484763 от 02.04.2004. Замену паспорта он совершал по причине того, что старый паспорт пришел в негодность. При этом старый паспорт он сдал в ФМС при получении нового. С Кузоватовым А.А., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Муравьевой Н.А. он не знаком, впервые слышит данные фамилии. Фирмы ООО «Анта», ООО «Альянс», ООО «Срочноденьги», Благотворительный фонд «Радуга» ему не знакомы, он к ним никакого отношения не имеет.
Представитель потерпевшего Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Бевз С.А. показал, что произведенными служебными расследованиями, а также путем анализа и сопоставления информации, установлено, что Кузоватов А.А. причастен к хищениям денежных средств со счетов банковских карт клиентов ОАО «Сбербанк России» Бочкарева С.Г. и Волкова С.В.
Бочкарев Сергей Геннадьевич в феврале 2013 года обратился в Волго-Вятский банк ОАО «Сбербанк России» с письменной претензией, в которой он пояснил, что ночью 30.10.2013 посредством услуги «Мобильный банк» он получил смс-сообщение о списании с принадлежащей ему карты №4276420010916061 суммы 603 000 руб., в указанное время он не совершал никаких операций по своей карте. Анализ информации об операциях по карте в АС «Телескоп» позволил установить, что 30.01.2013 в 00:48 с карты № 4276420010916061 посредством интернет-банкинга был осуществлен перевод денежных средств в сумме 603000 руб. на карту №4279420010774194. Согласно информации из автоматизированной системы банка (далее АС), карта №4279420010774194 принадлежала Бочкареву С.Г. Данный перевод средств был осуществлен через АС Сбербанк ОнЛ@йн с помощью паролей, полученных по карте №4279420010774194 30.01.2013 в 19:03 в УС №421149 (ОПЕРУ: г. Н. Новгород, ул. Октябрьская, д. 35). Сразу после перевода средств с карты №4276420010916061 на карту №4279420010774194, в период с 00:54 по 00:59 30.01.2013 с карты №4279420010774194 часть денежных средств была снята в банкоматах наличными тоже 30.01.2013, другая часть переведена на другие карты, следующим образом: в 00:54 200000 руб. в УС № 140047 0007 - снятие наличных; в 00:55 100000 руб. в УС № 140047 0007 - снятие наличных; в 01:12 150000 руб. в УС № 68147 0007 - перевод на карту № 676196000179330320; в 01:20 100000 руб. в УС № 351476 0007 - перевод на карту № 676196000164624638; в 01:59 47000 руб. в УС № 517532 0007 - перевод на карту №676196000164624638.
С целью выяснения обстоятельств выдачи карты №4279420010774194 были проанализированы первичные документы и данные АС «София-ВМС». В результате установлено, что карта была выпущена дополнительном офисе (далее по тексту ДО) № 7/540 без явки клиента, ввод эмиссионной информации в АРМ «Инспектор Картофис» был осуществлен 10.01.2013 клиентским менеджером ДО № 7/0540 Муравьевой Ниной Анатольевной. Выдача карты была осуществлена Муравьевой Н.А. 29.01.2013. Согласно информации АС «Телескоп», карта №4276420010916061 была эмитирована ДО № 7/0515. В ДО № 7/0515 была предоставлена ксерокопия паспорта Бочкарева С.Г. (из досье по его карте №4276842022583565). Сравнение ксерокопии паспорта, предоставленной ДО № 7/0515, с ксерокопией паспорта, предоставленной ДО № 7/540 и заявлением на выпуск карты №4279420010774194, позволило выявить несоответствие фотографии и подписи клиента, а также подписи уполномоченного лица Отдела внутренних дел Приокского района г. Нижнего Новгорода, то есть признаки фальсификации документа. Таким образом, эмиссия и выдача карты №4279420010774194 была осуществлена Муравьевой Н.А. на основании поддельного паспорта. Согласно материалам видеонаблюдения (с камеры, установленной в рабочем кабинете Муравьевой Н.А., работающей открыто и гласно), в нарушение п.3.9.2.3, п.3.2.1.5 «Порядка совершения операций с международными банковскими картами в подразделениях Сбербанка России (Эмиссия)» от 16.05.2002 №299-2-р, проверка паспорта клиента при выдаче карты клиентским менеджером Муравьевой Н.А. не производилась. Досье клиента Бочкарева С.Г. до настоящего времени не найдено. Работники ДО № 7/0515 по запросу комиссии досье не предоставили. На основании вышеизложенного, комиссия пришла к выводу, что карта №4279420010774194 и ПИН-конверт к ней были получены в ДО № 7/540 неустановленным лицом по поддельному паспорту Бочкарева С.Г. с целью хищения денежных средств с карты №4276420010916061 посредством АС Сбербанк ОнЛ@йн. Причиной, по которой стала возможной выдача карты мошеннику, явилось неисполнение требований нормативных документов в части проверки подлинности документов, удостоверяющих личность, со стороны клиентского менеджера ДО № 7/0540 Муравьевой Н.А. Карта № 676196000179330320 оформлена на имя клиента ОАО «Сбербанк» Голубевой М.А. в Марьинорощинском отделении Московского банка ОАО «Сбербанк России»№ 7981/1136. Карта № 676196000164624638 оформлена на имя клиента ОАО «Сбербанк» Копыловой Н.С. в Марьинорощинском отделении Московского банка ОАО «Сбербанк России» № 7981/1136. В настоящее время Бочкареву С.Г. со стороны ОАО «Сбербанк России» полностью возмещен материальный ущерб в размере 603 000 рублей, причиненный в результате действий мошенников. В ходе служебного расследования от клиентского менеджера ДО № 7/0540 Муравьевой Н.А. были получены письменные объяснения, в которых она пояснила, что в ходе ее работы в ДО № 7/540 к ней неоднократно обращался Кузоватов А.А. (17.04.1984 г.р., по итогам мониторинга за 1 и 2 квартал 2012 года выявлен как фигурант схемы обналичивания денежных средств через банковские карты, выданные в Нижегородском отделении № 7), первая встреча с которым у нее состоялась в 2011 году. Кузоватов А.А. интересовался банковскими услугами, поэтому Муравьевой Н.А., расценила его как потенциального ВИП-клиента и оставила свои контактные данные. Кузоватов А.А. неоднократно звонил Муравьевой Н.А. и интересовался информацией о зачислениях на счета разных клиентов. Таким образом, Муравьева Н.А. с начала 2012 года предоставляла Кузоватову А.А. запрашиваемые сведения о клиентах Нижегородского отделения № 7. Кроме того, Муравьева Н.А. пояснила, что 24.01.2013 Кузоватов А.А. выходил с ней на связь с целью получения информации об изготовлении карты на имя Бочкарева С., чье заявление на открытие банковской карты она оформила 10.01.2013.
Аналогично описанной выше мошеннической схеме Кузоватовым А.А. и его соучастниками были похищены денежные средства со счета карты клиента ОАО «Сбербанк России» Волкова Сергея Владимировича в размере 603 000 рублей. Волков С.В. является держателем следующих карт ОАО «Сбербанк России»: № 4279100010115602, выпущенной на его имя Муромским ОСБ, выдана 29.04.2012 взамен сданной карты, заблокированной № 427910001010115602; № 4279420010215438 «Виза Голд», выпущенной на его имя Нижегородским отделением Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» выдана 19.07.2011 в ДО № 0007/0386. Ко второй карте был подключен полный пакет услуги «Мобильный банк» к телефонному номеру 9107738807, при этом Волков указал контрольное слово «Лайф». К 06.02.2013 Муравьева Н.А. приняла от неустановленного лица документы для выпуска индивидуальной банковской карты «Gold Mastercard» на имя Волкова С.В. В данном заявлении отражено, что к карте подключен экономный пакет услуг «Мобильный банк» на номер 9107738807. Контрольное слово указано тоже самое, что и в первом случае, «Лайф». Соответственно, мошенники, для выпуска новой карты на имя Волкова С.В., имели и использовали персональные данные о клиенте Волкове С.В., хранящиеся в ДО № 0007/0386. 12.02.2013 Муравьева Н.А. в ДО № 0007/540 лично выдала неустановленному лицу карту № 5484420010237562 на имя Волкова С.В., как следует из просмотра видеозаписи с камеры, установленной о работающей гласно на рабочем месте Муравьевой Н.А. 26.03.2013 в 00:49:23 был осуществлен вход в «Сбербанк Онлайн» (IP–адрес 91.144.185.221) и со счетов Волкова на мошенническую карту № 5484420010237562 переведено 603 000 рублей: с карты № 427910001010115602 – 300 000 рублей, с карты № 4279420010215438 – 303 000 рублей. В ходе отработки IP–адреса был установлен провайдер – компания «Дом.Ru», вход в Интернет был осуществлен посредством «WiFi» из кафе «Три толстяка», которое расположено напротив банкомата, через который похищенные деньги обналичивались. 26.03.2013 в период с 00:49 до 00:51 с карты № 5484420010237562 было снято наличными 300 000 рублей в устройстве самообслуживания (далее УС) № 140047 по адресу: г. Н. Новгород, ул. Ошарская, д. 88. Волков, получив смс-сообщения о незаконных списаниях денежных средств со своих карт, связался по телефону с ОАО «Сбербанк России», карта № 5484420010237562 была заблокирована, поэтому остальной частью похищенных денежных средств в размере 303 000 рублей, мошенники воспользоваться путем снятия наличными не смогли по независящим от них обстоятельствам. Просмотр видеозаписей с камер у банкомата, где происходило снятие наличными с мошеннических карт (УС 140047), выпущенных на имя Бочкарева С.Г. и Волкова С.В., показал, что обналичивание возможно производилось одним и тем же человеком. Как и в случае с Бочкаревым С.Г., мошенническая карта на имя Волкова С.В. была выпущена на основании поддельного паспорта. Кроме того, мошенниками использовался старый паспорт Волкова С.В. серии 1704 № 484763, в то время как с 2011 года у Волкова С.В. действовал новый паспорт серии 1711 № 179843. В настоящее время Волкову С.В. со стороны ОАО «Сбербанк» материальный ущерб возмещен полностью. Сотрудник отдела информационной безопасности Коннов А.А. записал на диск информацию с сервера банка, которая подтверждает, что Муравьева имела доступ к сведениям о клиентах (1758 человек) банка с «хорошим» достаточно постоянным остатком денежных средств на счетах, среди которых потерпевшие по уголовному делу № 160237. Этот список был сформирован, Муравьева, выходила со своего рабочего компьютера к данному файлу со списком. В рамках проведения процедур в рамках экспертизы жесткого диска бывшего работника банка Муравьевой Н.А. (акт от 25.04.2013) было установлено, что Муравьева вела 25.02.2013 переписку с сотрудником ЦСКО (центр сопровождения клиентских операций) Селиховой Ю.Н. о том, чтобы была произведена замена паспортных данных клиента Волкова С.В. (со старого паспорта на новый). Данная переписка имеется на жестком диске рабочего компьютера Муравьевой, который был изъят в ходе выемки. По факту хищения денежных средств с карт Волкова С.В. проводилось служебная проверка, составлялся соответствующий акт. Разглашая информацию о клиентах, клиентский менеджер ДО № 7/0540 Муравьева Н.А. грубо нарушила «Положение о коммерческой тайне Сбербанка России» 26.07.2005 №227-2-р. В результате этого стали возможными несанкционированные эмиссии банковских карт, и как следствие нанесение ущерба клиентам и репутации банка.
Бевз С.А., будучи допрошенным в ходе предварительного следствия, дал аналогичные показания, оглашенные в судебном заседании (т.17 л.д.244-249).
Свидетель Попкова С.В., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.22 л.д.36-37), показала, что с 2004 года по настоящее время она работает в ОАО «Сбербанк России». С апреля 2013 года занимает должность заместителя руководителя ДО № 9042/056 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: г. Н. Новгород, пр.Гагарина, д.228. С ноября 2012 года по апрель 2013 года она занимала должность заместителя руководителя ДО № 7/0515 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по тому же адресу. В ее основные обязанности входит: обслуживание клиентов. В помещениях структурного подразделения банка, в котором она работает, ведется видеонаблюдение. Бочкарев Сергей Геннадьевич является клиентом доп.офиса № 9042/056 с 2010 года, является держателем карты «Виза Классик». В доп.офисе № 9042/056 нет вип-зоны. Бочкарев С.Г. не является вип-клиентом. В конце февраля 2013 года в доп.офис 9042/056 обратился с заявлением (письменной претензией) Бочкарев С.Г. о незаконном списании с его карты 4276420010916061 денежных средств в размере 600 000 рублей. Он сказал, что расходную операцию по списанию данной денежной суммы он не совершал, карту не терял, данную операцию совершили неизвестные ему лица без его на то согласия через услугу «Сбербанк ОнЛайн». Затем в конце февраля 2013 года (примерно к 28.02.2013) в наш доп.офис из управления службы безопасности Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» пришел письменный запрос о предоставлении досье клиента Бочкарева С.Г., в связи с проводимой проверкой по фактам мошеннических действий с денежными средствами на карте Бочкарева С.Г. По данному запросу предоставить досье клиента Бочкарева не представилось возможным, поскольку данного досье не оказалось на тот момент в хранилище. Хранилище представляет собой металлический запирающийся на ключ шкаф. Однако позже данное досье нашлось, оно просто находилось в другой папке. После этого копия данного досье была направлена в службу безопасности банка. Досье содержит заявление клиента на выпуск карты (оригинал). В настоящее время досье клиента Бочкарева С.Г. находится в их доп.офисе. Насколько ей известно, к настоящему времени Бочкареву С.Г. ущерб, причиненный мошенниками, возмещен со стороны ОАО «Сбербанк России» в полном объеме. Кузоватов А.А., Сабиров А.Н., Догадкин И.А., Муравьева Н.А. ей не знакомы, она впервые слышит данные фамилии.
Свидетель Селихова Ю.Н., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.22 л.д.38-39), показала, что в ОАО «Сбербанк России» она работает более 10 лет по настоящее время. На протяжении 2,5 лет она работает в секторе обработки заявлений отдела эмиссии и сопровождения банковских карт пункт центрального подчинения (ПЦП) центра сопровождения клиентских операций (ЦСКО) «Волга-Сити» Сбербанк России, старшим специалистом. Данное подразделение подчиняется непосредственно центральному аппарату Сбербанка в г.Москве. В ее должностные обязанности входит: выпуск банковских карт, сопровождение банковских карт, обработка ошибок в связи с выпуском карт, консультирование сотрудников внутренних структурных подразделений (ВСП) банка, помощь ВСП, методологическая поддержка ВСП. С Муравьевой Н.А. (клиентским менеджером ДО № 007/0540) она лично не знакома, ни разу не общалась с ней «с глазу на глаз». В период 2012 по начало 2013 года она общалась с ней несколько раз по телефону и путем электронной переписки с его рабочего компьютера, исключительно по рабочим моментам. Муравьева Н.А. обращалась к ней чаще по вопросам ошибок при выпуске карт и по другим вопросам, входящим в ее компетенцию. У Муравьевой Н.А. очень приятный голос молодой женщины, общается она очень грамотно, с ней приятно общаться, создавалось впечатление, что она «всей душой болеет за клиента и желает ему помочь». 22.02.2013 по внутренней почте «Оutlooк», установленной на ее (Селиховой Ю.Н.) рабочем компьютере, с письмом обратилась Муравьева Н.А. Она просила решить проблему при заключении универсального договора банковского облуживания (УДБО) с клиентом Волковым С.В. Проблема заключалась в том, что в системе процессинга банка имелось два профиля клиента Волкова С.В., то есть у одного и того же клиента фигурируют два разных паспорта, имеются карты на старые паспортные данные, и на новые. Одна карта была выпущена Нижегородским отделением Сбербанка, другая - Муромским отделением. В связи с этим программа «СбербанкОнлайн» у клиента не работала. Этот случай совершенно рядовой, возникает не редко в практике работы банка. Но сотрудники ВСП решить данную проблему не могут самостоятельно. Поэтому они обращаются к ней в ПЦП ЦСКО «Волга-Сити» Сбербанк России, а она, в свою очередь, делает запрос в систему (конфиденциальная внутренняя почта) ТЭКОС в г.Москве, где происходит объединение сведений паспортов одного и того же клиента. Она проанализировала ситуацию, выяснила путем специальной программы, что, действительно, на клиента Волкова С.В. выпущено несколько карт, на два профиля (разные паспортные данные, старый и новый). Учитывая, что случай распространенный в практике ее работы, она отправила в систему ТЭКОС, в виде служебного файла, сведения о необходимости объединения сведений о клиенте. Как правило, объединение паспортных данных, производится около 5 дней. Более она с Муравьевой Н.А. не общалась. Ей пришлось вспомнить о ситуации с клиентом Волковым С.В., когда в апреле 2013 года к ней за объяснениями обратились работники службы безопасности Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», она написала письменные объяснения о том, каким образом происходило общение, точнее рабочая переписка с Муравьевой Н.А. по ее обращению относительно клиента Волкова С.В.
Свидетель Натиршева И.В., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.22 л.д.92-95), показала, что в январе 2012 года по предложению Кузоватова А.А. она устроилась на работу в ООО «Альянс» на должность бухгалтера, с заработной платой 6480 рублей в месяц. ООО «Альянс» располагалось по адресу: г. Н. Новгород, ул.Варварская, д. 27/8, офисы № 22, № 64. С ней трудовой договор не заключался, должностная инструкция ею не подписывалась. В пенсионный фонд РФ за нее, как за работника ООО «Альянс», отчетность сдавалась регулярно. В ее обязанности входило: сдача отчетности в пенсионный фонд РФ Советского района, в ФСС, выполнение поручений Кузоватова А.А. (копирование предоставленных им документов, оплата коммунальных платежей и других платежей). Кузоватов А.А. в ООО «Альянс» представился ей руководителем. Отец Кузоватова – Кузоватов Александр Александрович также работал в ООО «Альянс», но на какой должности, не помнит. Тот занимался тем, что принимал в ООО «Альянс» почтовую корреспонденцию от почтальонов в офисах ООО «Альянс». Кроме нее, Кузоватова и его отца в ООО «Альянс» были трудоустроены: Сергей Сергеев на должности менеджера по продажам с января-февраля 2012 года, фактически выполнявший поручения Кузоватова А.А., 1984 г.р.; Альберт, фамилию которого не помнит, предположительно на должности водителя с января-февраля 2012 года, Игорь Догадкин, предположительно на должности водителя с лета 2012 года, Жемалова Ольга Вячеславовна на должности директора в период с момента организации фирмы до лета 2012 года, после нее директором стала Фадина Ольга. Также в ООО «Альянс» числилась бухгалтером родная сестра Кузоватова А.А. – Кузоватова Ольга Александровна, 1984 г.р., но фактически не работала, иногда приходила в офис. ООО «Альянс» работало с понедельника по пятницу. Графика работы в ООО «Альянс» как такового не было. Она (Натиршева И.В.) по согласованию с Кузоватовым приезжала в офис к 10.00-10.30, работала примерно до 15.00. В офисе ООО «Альянс» она видела Сергеева Сергея, Догадкина и Альберта. Согласно Уставу ООО «Альянс» занималось оптовой торговлей строительными материалами и другими видами деятельности. Фактически ООО «Альянс» никакой хозяйственной деятельности не вело. Жемалову О.В. и Фадину Ольгу она ни разу не видела в офисе ООО «Альянс», лично с ними не знакома. Она знает об их существовании из документов ООО «Альянс», которые видела в офисе. В ООО «Альянс» она начисляла заработную плату работникам. По поручению Кузоватова А.А. заработная плата работникам перечислялась на счета карт ОАО «Сбербанк России». Для работы она пользовалась компьютером, принтером, ее рабочее место находилось в офисе № 64, стол с компьютером, расположенный ближе к окну. За данным компьютером работал также Кузоватов А.А., 1984 г.р. В офисе ООО «Альянс» № 64 было два компьютера, в офисе №22 также два компьютера. Все четыре компьютера имели доступ в сеть Интернет. Она пользовалась своей личной флэш-картой в корпусе белого цвета с надписью «КингСтон». ООО «Альянс» имело расчетный счет в ОАО «Сбербанк России» Средний месячный оборот денежных средств по счетам ООО «Альянс» был от ста тысяч до миллиона рублей. Кузоватова А.А., 1984 г.р., она может охарактеризовать как ветреного по характеру, но умного человека, с материальным положением намного выше среднего. Он ездил на дорогостоящих автомобилях «Мерседес» белого цвета, «БМВ» темного цвета. Она слышала от Кузоватова, что данные автомобили находятся в лизинге фирмы «Танхаус». Кузоватов использовал несколько телефонных номеров для связи, в т.ч. оператора «Мегафон». Она слышала о покупке квартиры Кузоватовым А.А. в 2012 году. Отец Кузоватова получал в ООО «Альянс» 6-7 тыс. рублей в месяц. Невозможно, что отец Кузоватова А.А. зарабатывал 14-16 млн. рублей за год. Кузоватов А.А., 1984 г.р., сообщил ей, что он занимается незаконным обналичиванием денежных средств примерно в середине 2012 года. После этого она начала подыскивать себе новую работу, т.к. больше не хотела работать с Кузоватовым. Она никакого участия в схемах по обналичиванию не принимала. Ей стало известно о фирмах, принимающих участие в преступных схемах по обналичиванию денежных средств, из документов, которые ей давал для копирования Кузоватов. С Альбертом Насулловичем она знакома с начала 2012 года, его заработная плата в ООО «Альянс» составляла порядка 7 000 рублей. Тот на своей автомашине «Шкода» ездил по делам Кузоватова и выполнял его поручения, какие именно, не знает. С Догадкиным она знакома с 2012 года, его заработная плата составляла порядка 7 000 рублей. Тот на своей автомашине (марку не помнит) ездил по делам Кузоватова и выполнял его поручения, какие именно, не знает. С ноября 2012 года она фактически в ООО «Альянс» не работала, но официально уволена не была. Где она была 26 и 27 февраля 2013 года, не помнит. 26.02.2013 около 16 часов она, находясь в ООО Альянс», зашла в женский туалет, который находится на том же этаже, услышала, что в офис пришли незнакомые мужчины, несколько человек. Она испугалась, решила не выходить из туалета, пока мужчины не уйдут. Через какое-то время пришел охранник с первого этажа и сказал, что здесь находиться нельзя. Он сказал, что выйти можно через неосновной выход, что она и сделала, и уехала домой. В марте 2013 года она из средств массовой информации (телевидения) узнала о том, что в офисе ООО «Альянс» производился обыск, из репортажа поняла, что Кузоватов производил мошеннические действия (хищения денег со счетов клиентов ОАО «Сбербанк России»). 26.02.2013 в офисе ООО «Альянс» находилась ее сумка из кожзаменителя голубого цвета, в которой находились: кошелек с деньгами в размере около 24 000 рублей, личные карточки ОАО «Сбербанк» «Маэстро» и «Виза Классик», карты магазинов на скидки. В сумке также было порядка 20 000 рублей, косметичка, блокнот, ручка. Больше ничего важного в сумке не было. За время ее работы в ООО «Альянс» Кузоватов А.А. 1984 г.р. выезжал по каким-то делам в г.Москву неоднократно в течение 2012 года, на автомобиле и на поезде. Она покупала ему железнодорожные билеты. Кто оформлял и сдавал бухгалтерскую и налоговую отчетность ООО «Альянс», она не знает.
Свидетель Пурлушкин П.В., показания которого с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.22 л.д.98-99), показал, что он работает на должности генерального директора в ЗАО «Меридиан» с начала 2011 года по настоящее время. В его основные должностные обязанности входит: общее руководство предприятием, заключение договоров. Основные виды деятельности Общества: сдача недвижимого имущества в аренду. С 2010 года он знаком с Гаджиевой Сабиной. Познакомился с ней в связи с тем, что несколько раз заказывал рекламу в редакции журнала «Я покупаю», где работает Гаджиева. В декабре 2011 года с ним начал вести переговоры о сдаче в аренду офиса муж Гаджиевой - Кузоватов Александр Александрович, 1984 г.р. Речь велась о сдаче в аренду помещения №22 под офис по адресу: г. Н. Новгород, ул.Варварская, д.27/8, общей площадью 52,8 кв.м. В ходе переговоров Кузоватов сказал, что представляет интересы фирмы ООО «Альянс». Чем будет заниматься фирма, Кузоватов не распространялся, о штате работников не говорил. Они обговорили условия аренды, и в результате переговоров 27.12.2011 он, действуя от имени и в интересах ЗАО «Меридиан» заключил с директором Жемаловой О.В., действующей от имени и в интересах ООО «Альянс», договор аренды, сроком действия на 11 месяцев, с арендной платой 36 000 рублей в месяц. Саму Жемалову Ольгу Вячеславовну он ни разу не видел. Кузоватов принес и передал ему на подпись уже подписанные со стороны Жемаловой два экземпляра договора, заверенные оттисками печати ООО «Альянс». 26.11.2012 с ООО «Альянс» был заключен очередной договор аренды. Офис сдавался в аренду не оборудованный средствами видеонаблюдения. Если это оборудование устанавливалось, то арендатором самостоятельно. По устному согласованию с ним Кузоватов устанавливал в офисе металлическую дверь, перегородку, делящую комнату помещения на 4 части. Кузоватов также арендовал у других арендодателей подземную парковку по указанному адресу. Бывали случаи, когда у Кузоватова возникали конфликты из-за парковки автомобилей не на своем месте, а легковых автомобилей у него было достаточно много. Исходя из того, что Кузоватов позволял себе просрочки арендных платежей, задержки, можно сделать вывод, что он человек необязательный. В настоящее время задолженности по арендным платежам у ООО «Альянс» перед ЗАО «Меридиан» не имеется. Договор аренды после обысков в офисе № 22, с ООО «Альянс» он более не заключал. Спустя день или несколько дней после обыска в феврале 2013 года он увидел по телевизору репортаж об обыске в помещении какой-то фирмы, показывали сломанную дверь в офис. Он узнал по обстановке свой офис, который у него арендовало ООО «Альянс» через Кузоватова. Сам Кузоватов и его жена Гаджиева не звонили по этому поводу. После увиденного репортажа он, чтобы выяснить обстоятельства происходящего, позвонил на сотовый телефон, который оставил для связи Кузоватов, № 9202911539, однако, абонент был заблокирован и не доступен. Из репортажа следовало, что в указанном офисе какая-то фирма занималась мошенничеством, связанным с деятельностью ОАО «Сбербанк России».
Кузоватов А.А., осужденный приговором Нижегородского районного суда г. Н.Новгорода от 27.04.2015 года, будучи допрошенным в качестве обвиняемого 19.09.2014 года и 23.09.2014 года, признал вину в предъявленном обвинении полностью и дал показания, оглашенные в судебном заседании (т.33 л.д.38-40,41-49,50-51,114-123), о том, что, схема хищения денежных средств с использованием расчетных банковских платежных карт со счетов клиентов ОАО «Сбербанк России» была разработана им лично. Возможно, он мог «подсмотреть» данную схему в сети «Интернет», на каком точно сайте сказать затрудняется. В период времени с октября 2012 года по январь 2013 года он, готовясь к реализации разработанной им мошеннической схемы, направленной на хищение денежных средств со счетов клиентов ОАО «Сбербанк России», детально изучил процедуру выпуска банковских карт, регламентируемую Порядком совершения операций с международными банковскими картами в подразделениях Сбербанка России (Эмиссия) № 299-2-р от 16.05.2002 года, в том числе порядок выпуска банковских карт на имя физических лиц в рамках зарплатных проектов организаций. Данная информация ему стала известна из сети «Интернет» с официального сайта ОАО «Сбербанка» России. С клиентским менеджером Волго – Вятского отделения № 7/0540 ОАО «Сбербанк России» - Муравьевой Н.А. он познакомился случайно, еще задолго до его решения реализовать схему хищения денежных средств с использованием расчетных банковских платежных карт со счетов клиентов ОАО «Сбербанк России». В середине 2011 года он обратился с целью открытия банковского вклада в Волго – Вятское отделение № 7/0540 ОАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: г. Н. Новгород ул. Б.Покровская д. 3. Он обратился к сотрудникам банка с целью получить информацию о процедуре открытия вклада. Консультацию по данному вопросу ему предоставляла клиентский менеджер Волго – Вятского отделения № 7/0540 ОАО «Сбербанк России» - Муравьева Нина Анатольевна. В ходе общения с Муравьевой Н.А. ему стало известно, что в ее основные обязанности входило консультирование клиентов, открытие вкладов, международных банковских карт, оформление страховых и инвестиционных продуктов. Муравьева Н.А. работала только с физическими лицами, относящихся к категории ВИП – клиентов. После оказания Муравьевой Н.А. консультативных услуг по оформлению вклада, Муравьева Н.А. дала ему свою визитную карточку, где был указан номер ее сотового телефона. Учитывая, что Муравьева Н.А. работала с физическими лицами, относящимися к категории ВИП – клиентов, а он подходил под данный статус, в середине 2011 года Муравьевой, как сотрудником ОАО «Сбербанка России» на ее имя были открыты несколько расчетных счетов, в каком количестве точно сказать не может, но более 4 штук. Муравьева была закреплена за ним как за ВИП – клиентом, и по его просьбе находила время для встречи с ним и оказания ему консультативных услуг. С Муравьевой Н.А. он встречался в помещении ОАО «Сбербанк России» по месту ее работы с периодичностью 1-2 раз в неделю, при встрече, они решали чисто деловые вопросы, связанные с открытыми на его имя в ОАО «Сбербанке России» расчетными счетами. Отношения между ним и Муравьевой Н.А. носили сугубо деловой характер. В ходе продолжительного общения с Муравьевой Н.А. ему стало известно, что у нее имелся доступ к автоматизированным информационным системам банка, в которых содержится различная информация относительно клиентов банка, в том числе сведения о счетах и вкладах, персональные данные клиентов. В середине 2012 года у него (Кузоватова А.А.) возник умысел на реализацию имеющегося у него мошеннического плана, направленного на хищение денежных средств с использованием расчетных банковских платежных карт со счетов клиентов ОАО «Сбербанк России». Он стал интересоваться у Муравьевой Н.А., может ли она предоставить ему информацию относительно клиентов ОАО «Сбербанк России», у которых на счетах имелись денежные средства от 150000 рублей и более. На его просьбу предоставить выгрузку клиентов ОАО «Сбербанка России», а именно полные анкетные данные, с указанием сумм денежных средств находившихся на счетах клиентов, Муравьева Н.А. отвечала отказом, комментировав это тем, что данная информация относится к категории банковской тайны, и ею, как сотрудником банка была дана подписка о неразглашении данного вида информации. Муравьева Н.А. неоднократно задавала ему вопрос о том, с какой целью ему необходима данная информация, однако он Муравьевой Н.А. по данному факту ничего не говорил. Уговоры Муравьевой Н.А. продолжались не долго, в августе 2012 года при очередной встречи с Муравьевой Н.А. не исключено, что это было в здании Волго – Вятского отделения № 7/540 ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород ул. Б.Покровская д. 3. «Сбербанка России», по месту работы Муравьевой Н.А., она согласилась предоставить ему информацию на клиентов ОАО «Сбербанк России», у которых имеются счета с привязкой к дебетовым картам от 150000 рублей и выше. За предоставление данной информации, какого – либо вознаграждения Муравьевой он не обещал, почему она решила нарушить законодательство РФ и предоставить ему информацию, относящуюся к категории банковской тайны ему не известно.
Осенью 2012 года Муравьева Н.А. позвонила ему на сотовый телефон и сообщила, что необходимая информация относительно клиентов ОАО «Сбербанка России», у которых имеются счета с привязкой к дебетовым картам от 150000 рублей и выше готова. С Муравьевой они в этот же день (какого точно числа это было, он не помнит) договорились о встречи после рабочего дня на ул. Пожарского, при встрече, Муравьева передала ему конверт, в котором на бумажном носителе находилась информация на клиентов ОАО «Сбербанк России». Данная информация содержала следующие сведения: данные на клиентов (ФИО), адрес регистрации, сумма на счете карты. В данной распечатке содержалась информация относительно клиентов ОАО «Сбербанк России» в количестве около 80 человек. Таким образом, Муравьева Н.А. предоставляла ему информацию о клиентах ОАО «Сбербанка России» около 3-4 раз, по его просьбе. Данная информация на бумажном носителе ему передавала лично Муравьева Н.А. на улице около места ее работы на ул.Пожарского г. Н. Новгорода. Муравьева Н.А. не могла единоразово распечатать всю информацию относительно всех клиентов ОАО «Сбербанка России» в связи с большим объемом, поэтому, по его просьбе она передавала данную информацию частями. Услуги Муравьевой Н.А. по предоставлению клиентской базы носили безвозмездный характер. Однако в декабре 2012 года он по собственному желанию передал Муравьевой Н.А. денежные средства в сумме около 50000 рублей в качестве благодарности. Муравьева Н.А. денежные средства первоначально взять отказалась, однако он настоял, и она приняла деньги. Для изготовления пакета документов с целью получения в ОАО «Сбербанк России» в рамках зарплатного проекта банковских карт ему необходимы были полные паспортные данные на клиентов ОАО «Сбербанк России», с этой целью на «Радиорынке» г. Н. Новгорода у неизвестного мужчины он приобрел электронную базу о жителях г. Н. Новгорода адресах, их регистрации, паспортных данных, которая содержалась на электронном носителе.
В конце декабря 2011 года он, находясь в отделении ОАО «Сбербанка России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Б.Покровская, д. 3, случайно познакомился на тот момент с действующим охранником ЧОП «Гарант-Ультра», оказывавшего услуги по охране объектов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», находясь по месту охраняемого объекта в дополнительном офисе Нижегородского отделения ОАО «Сбербанк России» № 0007/540, расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Б. Покровская, д. 3 – Сабировым А.Н., который, зная о том, что он (Кузоватов А.А.) является состоятельным человеком и успешным бизнесменом (из каких источников ему не известно), сославшись на необходимость в исполнении финансовых обязательств перед банком по погашению кредитов, попросил него (Кузоватова А.А.) трудоустроить его в ООО «Альянс», которую он на тот момент возглавлял. С целью осуществления его преступного плана и осознавая необходимость конспирации с целью не быть изобличенными в совершении данного преступления, им (Кузоватовым А.А.) было принято решение создать организованную группу, распределив между ее участниками преступные роли. В середине января 2012 года, осуществляя свой преступный замысел, он, используя реквизиты и документы подконтрольной ему формально-легитимной организации ООО «Альянс» ИНН 5262272716, представившись исполнительным директором данного Общества, офис которого располагался по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Варварская, д. 27/8, пом. 22, 64, привлек в качестве участника организованной группы, необходимого ему для непосредственного совершения преступлений, своего знакомого Сабирова А.Н., под видом официального трудоустройства последнего на должность менеджера с окладом 15 000 рублей. Он сообщил Сабирову А.Н., что основная сфера его деятельности будет направлена на осуществление «обналичивания» денежных средств путем снятия наличными с карт через банкоматы ОАО «Сбербанк России», расположенные в г. Нижнем Новгороде. При этом с его слов Сабирову стало известно, что денежные средства, которые он должен будет обналичивать добыты преступным путем. Сабиров А.Н. дал свое согласие на осуществление данного вида деятельности, при этом он (Кузоватов А.А.) разъяснил ему возможные способы не быть изобличенным и опознанным при просмотре видеозаписей с камер видеонаблюдения, установленных около банкоматов. В частности сообщил ему, чтобы при обналичивании денежных средств он на голову одевал капюшон, а также темные очки. В мае 2012 года, по просьбе Сабирова А.Н. им (Кузоватовым А.А.) в ООО «Альянс» был трудоустроен на должность менеджера с должностным окладом в 15000 рублей., приятель Сабирова – Догадкин И.А., который на тот момент был трудоустроен на должность охранника в ЧОП «Гарант-Ультра», оказывая услуги по охране объектов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», находясь по месту охраняемого объекта в дополнительном офисе Нижегородского отделения ОАО «Сбербанк России» № 0007/540, расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Б. Покровская, д. 3. До Догадкина И.А. им (Кузоватовым А.А.) были доведены цели и задачи преступной деятельности и, получив его добровольное согласие на «обналичивание» чужих денежных средств путем снятия наличными с карт через банкоматы ОАО «Сбербанк России», расположенные в г. Нижнем Новгороде, он разъяснил ему возможные способы не быть изобличенным и опознанным при просмотре видеозаписей с камер видеонаблюдения, установленных около банкоматов. С целью обеспечения постоянной связи между членами организованной группы, контроля за действиями исполнителей преступлений, он (Кузоватов А.А.) имея материальную возможность, приобрел и предоставил Догадкину И.А. и Сабирову А.Н. сотовые телефоны и сим-карты. Имея полную информацию включая паспортные данные клиентов ОАО «Сбербанка России» у которых на счетах имеются денежные средства в сумме более 150000 рублей он стал искать отделение «Сбербанка» в котором возможно было открыть зарплатный проект в рамках подставных формально – легитимных фирм без истории обслуживания ее (фирмы) в течении шести месяцев. Из официального сайта ОАО «Сбербанк России» он узнал обо всех отделениях ОАО «Сбербанка России», где обслуживаются юридические лица. Обзвонив все регионы, он остановил свой выбор на г. Москва, так как в Москве по имеющейся у него информации возможно было открыть зарплатный проект на фирму без истории обслуживания ее (фирмы) в течении шести месяцев, кроме того Москва расположена недалеко от г. Н. Новгород.
В октябре 2012 года с целью хищения путем обмана денежных средств, находящихся на счетах клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», он купил московскую компанию ООО «Ампир» в юридическом агентстве (название агентства не помнит) за 25000 рублей. Кто был учредителем ООО «Ампир» ему не известно, так как учредительные документы он не видел. Человек, который от имени директора ООО «Ампир» предоставлял документы в Донское отделение № 7812/1095 Московского банка ОАО «Сбербанк России» в г. Москве, ему не известен, лично он с ним не встречался. Посредством сети «Интернет», можно установить агентства, которые оказывают услуги по реализации формально – легитимных фирм с действующим директором и необходимым пакетом учредительных документов. В ходе телефонного разговора с представителем юридического агентства, сотруднику агентства он сообщил, что директору фирмы ООО «Ампир» необходимо открыть в ОАО «Сбербанк России» расчетный счет, а также зарплатный проект на имена предоставленных им (Кузоватовым А.А.) граждан якобы являющихся работниками ООО «Ампир», после чего по истечению определенного периода времени получить от сотрудников банка ОАО «Сбербанк России» банковские карты в рамках зарплатного проекта ООО «Ампир». Через курьера он передал директору ООО «Ампир» документы на физических лиц, якобы являющихся сотрудниками ООО «Ампир», а именно: Заявления на получение международной карты, выполненные от имени клиентов ОАО «Сбербанк России», а также копии паспортов на имена лиц, которые ранее были предоставлены ему Муравьевой Н.А.. Получив списки от Муравьевой Н.А., осенью он в арендуемом офисе по адресу: г. Н. Новгород ул. Варварская д. 27/8 пом.22,64 с помощью компьютера, ноутбука с установленным программным обеспечением, принтера изготовил пакет поддельных документов, необходимых для подачи в банк для выпуска мошеннических карт в рамках зарплатного проекта ООО «Ампир»: копии поддельных паспортов на имя граждан (согласно списку полученному от Муравьевой Н.А.), заявления на бланках, разработанных ОАО «Сбербанк России» (Бланки заявлений при этом он скачал в сети «Интернет» с официального сайта ОАО «Сбербанк России», при этом он попросил свою сестру Кузоватову О.А. заполнить графы бланков заявлений на получение международных банковских карт ОАО «Сбербанк России», подписи в бланках заявлений в графе «подпись держателя» от имени потенциальных потерпевших ставил он. В ноябре – декабре 2012 года он (Кузоватов А.А.) обратился к своей сестре Кузоватовой О.А. с просьбой заполнить бланки заявлений ОАО «Сбербанка России» на получение международных банковских карт в рамках зарплатных проектов ООО «Эталон», ООО «Ампир». При этом он попросил Кузоватову О.А. заполнить данные бланки рукописным текстом (так как данное условие было оговорено ОАО «Сбербанком России» для оформления банковских карт в рамках зарплатного проекта). Он (Кузоватов А.А.) самостоятельно не мог заполнить бланки заявлений в связи с отсутствием личного времени. Где происходило заполнение бланков заявлений на получение международной банковской карты: в офисе ООО «Альянс», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Варварская д. 27/8 или по месту проживания Кузоватовой О.А. по адресу: г. Н. Новгород, ул. Маршала Рокоссовского, д. 15 кв. 25, на данный момент он сообщить не может, так как не помнит. Кузоватова О.А. о его преступных намерениях похитить денежные средства клиентов ОАО «Сбербанк России» не знала, он ей об этом ничего не говорил. С какой целью ему необходимы были заявления на открытие международных банковских карт, выполненные от имени клиентов ОАО «Сбербанк России» Кузоватова О.А. его не спрашивала. Учитывая, что он (Кузоватов А.А.) на тот момент занимал должность директора ООО «Альянс», он предполагает, что Кузоватова О.А. считала, что данные заявления относятся к деятельности организации, поэтому каких – либо вопросов она ему не задавала. Какого – либо денежного вознаграждения за оказанные услуги по заполнению бланков заявлений Кузоватовой О.А. он не предавал. Копии паспортов потенциальных потерпевших он изготовил с помощью специальной компьютерной программы, купленной им посредством социальной сети «Интернет» за 1000–2000 рублей. Как впоследствии ему стало известно от сотрудников полиции, подставное лицо, которое представилось генеральным директором ООО «Ампир» Поляковым С.С., обратилось в Донское ОСБ № 7813/1095 Московского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Москва, ул.Наметкина, д.11, с целью выпуска дебетовых карт в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ООО «АМПИР», предоставив работникам банка фиктивные документы - копии поддельных паспортов граждан Российской Федерации всего в количестве 37 человек, фамилии на данный момент сообщить затрудняется, заявления от имени данных лиц, выполненные и подписанные от их имени, а также сведения не соответствующие действительности, о том, что якобы данные лица являются работниками ООО «АМПИР». С директором ООО «Ампир» он никогда не встречался, общался с ним посредством сотрудника агентства, название которого на данный момент сказать не может, в котором им было куплено ООО «Ампир». На основании представленных поддельных документов и вымышленных сведений, в конце октября 2012 года работниками Донского ОСБ № 7813/1095 Московского банка ОАО «Сбербанк России» были выпущены дебетовые карты в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ООО «АМПИР» на имя выше указанных лиц, являющихся клиентами Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России». 07.11.2012 мошеннические карты и пин – конверты с пин – кодами в Донском отделении № 7813/1095 Московского банка ОАО «Сбербанка России»в г. Москве, были переданы «директору» ООО «Ампир». В этот же день или на следующий день (точно сказать не может) «мошеннические» карты с пин-кодами были переданы ему курьером, в г. Москва, конкретного адреса сказать не может. После получения мошеннических банковских карт он (Кузоватов А.А.) в этот же день отправился в г. Н. Новгород с целью обналичивания денежных средств.
В начале ноября 2012 года в вечернее время суток он позвонил Сабирову и Догадкину и попросил подъехать на ул. Родионова, д. 200, г. Н. Новгорода. В вечернее время Догадкин и Сабиров подъехали на автомобиле Сабирова к д. 200 по ул. Родионова. Он (Кузоватов А.А.) ожидал Догадкина И.А. с Сабировым А.Н. по указанному адресу на автомобиле «БМВ». При встречи, он передал Сабирову и Догадкину банковские карты, к которым был приклеен листок с указанием пин – кода, и сообщил им о необходимости получить распечатки Логинов и разовых паролей необходимых для вхождения в «Сбербанк Онлайн». Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. получив от него банковские карты и рекомендации по соблюдению мер предосторожности отправились в терминалы ОАО «Сбербанк России», расположенные по адресам: ул. Большая Покровская, д.3, Дьяконова, д. 4 «а», Новикова – Прибоя, д.12, Минина, д.35, ул. Родионова д. 200, Ковровская д. 49, где получили распечатки Логинов и разовых паролей, необходимых для вхождения с систему «Онлайн Сбербанк». Он (Кузоватов А.А.) все это время находился в автомобиле и ожидал Сабирова А.Н. и Догадкина И.А. После чего полученные логины и пароли вместе с банковскими картами были ему переданы Сабировым А.Н. и Догадкиным И.А. 10.11.2012 он, находясь в легковом автомобиле припаркованном недалеко от банкоматов, где Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. получали пароли и Логины, необходимые для вхождения в «Сбербанк Онлайн» с помощью ноутбука и сети «Интернет», используя полученные от Сабирова А.Н. и Догадкина И.А. распечатки разовых паролей, осуществил выход в «Сбербанк Онлайн», получив в режиме реального времени доступ к сведениям в размерах денежных средств на счетах клиентов Волго – Вятского банка ОАО «Сбербанка России», на чьи имена заранее получил в г. Москва «мошеннические» карты. После чего осуществил безналичный перевод денежных средств со счетов банковских карт клиентов Волго – Вятского банка ОАО «Сбербанка России» на счета заранее полученных мошенническим путем дебетовых карт (выпушенных в рамках зарплатного проекта ООО «Ампир»), на общую сумму порядка 10.000.000 рублей. Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. в это время находились рядом с банкоматами, расположенными на территории г. Н. Новгорода по адресам: точного адреса сказать не может. После совершения им безналичных денежных переводов он посредством сотовой связи, дал указания Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. снимать наличными со счетов мошеннических карт указанные им суммы или осуществлять безналичные денежные переводы указанных им сумм на указанные им счета. Номера счетов и сумм он диктовал Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. по телефону. Они всегда выезжали для «работы» поздним вечером или ночью. Лимит снятия наличными в сутки составлял по картам «Виза Классик» 150000 рублей, поэтому было удобно обналичивать до 00:00 часов указанную сумму, а после 00:00 часов наступали новые сутки, и можно было снова обналичить 150000 рублей. В период времени с 10.11.2012 по 12.11.2012 вечером и ночью Сабиров А.Н. и Догадкин И.А., используя полученные от него мошеннические карты с пин – кодами, через банкоматы и терминалы ОАО «Сбербанк России», расположенные в Нижегородском районе г. Н. Новгорода, сняли наличными большую часть похищенных денежных средств, часть денежных средств, которые невозможно было обналичить в связи с истечением лимита переводили на мошеннические банковские карты, на которых была небольшая сумма денежных средств с последующим обналичиванием. Во время совершения операций с картами, он (Кузоватов А.А.) ждал Сабирова А.Н. и Догадкина И.А. в автомашине, припаркованной рядом с банкоматами. Сразу после совершений операций с картами, Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. передавали ему в салоне автомашины в полном объеме снятые денежные средства, мошеннические карты с пин – конвертами, распечатка с банкоматов и терминалов обо всех произведенных операциях с указанием остатка на счетах. Обналиченные денежные средства на сумму около 5.000.000 рублей потратил на личные нужды.
В начале декабря 2012 года в процессе подготовки к совершению запланированного преступления, он (Кузоватов А.А.) посредством социальной сети «Интернет» приобрел у незнакомого ему мужчины пакет учредительных документов организации ООО «Эталон» в которой генеральным директором числился Павловичев А.С., данную организацию он планировал представить сотрудникам банка в качестве работодателя физических лиц, со счетов которых намеревался похитить денежные средства. Человек, который от имени директора ООО «Эталон» предоставлял документы в Дополнительный офис № 9038/01527 Вернадского ОСБ Московского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Москва, Ленинский пр., д. 94а, ему не известен, лично он с ним не встречался. Посредством сети «Интернет», можно приобрети агентства, которые оказывают услуги по реализации формально – легитимных фирм с действующим директором и необходимым пакетом учредительных документов. В ходе беседы с представителем юридического агентства (какого точно сказать не может) сотруднику агентства он сообщил, что директору фирмы необходимо открыть в ОАО «Сбербанк России» зарплатный проект на имена предоставленных им граждан, якобы являющихся работниками ООО «Эталон», после чего по истечению определенного периода времени получить от сотрудников банка ОАО «Сбербанк России» банковские карты в рамках зарплатного проекта ООО «Эталон». Через курьера он передал директору ООО «Эталон» документы на физических лиц, якобы являющихся сотрудниками ООО «Эталон», а именно: Заявления на получение международной карты, выполненные от имени клиентов ОАО «Сбербанк России», а также копии паспортов на имена, которые ранее были предоставлены ему Муравьевой Н.А. Получив списки от Муравьевой Н.А., осенью он в арендуемом офисе по адресу: г. Н. Новгород ул. Варварская д. 27/8 пом.22,64 с помощью компьютера, ноутбука с установленным программным обеспечением, принтера изготовил пакет поддельных документов, необходимых для подачи в банк для выпуска мошеннических карт в рамках зарплатного проекта ООО «Эталон»: копии поддельных паспортов на имя граждан (согласно списку полученному от Муравьевой Н.А.), заявления на бланках, разработанных ОАО «Сбербанк России» (Бланки заявлений при этом скачал в сети «Интернет» с официального сайта ОАО «Сбербанк России», при этом он попросил свою сестру Кузоватову О.А. заполнить графы бланков заявлений на получение международных банковских карт ОАО «Сбербанк России», подписи в бланках заявлений в графе «подпись держателя» от имени потенциальных потерпевших ставил он. В ноябре – декабре 2012 года он (Кузоватов А.А.) обратился к своей сестре Кузоватовой О.А. с просьбой заполнить бланки заявлений ОАО «Сбербанка России» на получение международных банковских карт в рамках зарплатных проектов ООО «Эталон», ООО «Ампир». При этом он попросил Кузоватову О.А. заполнить данные бланки рукописным текстом (так как данное условие было оговорено ОАО «Сбербанком России» для оформления банковских карт в рамках зарплатного проекта). Он (Кузоватов А.А.) самостоятельно не мог заполнить бланки заявлений в связи с отсутствием личного времени. Где происходило заполнение бланков заявлений на получение международной банковской карты: в офисе ООО «Альянс», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Варварская д. 27/8 или по месту проживания Кузоватовой О.А. по адресу: г. Н.Новгород, ул. Маршала Рокоссовского, д. 15 кв. 25, на данный момент он сообщить не может, так как не помнит. Кузоватова О.А. о его преступных намерениях похитить денежные средства клиентов ОАО «Сбербанк России» не знала, он ей об этом ничего не говорил. С какой целью ему необходимы были заявления на открытие международных банковских карт, выполненные от имени клиентов ОАО «Сбербанк России» Кузоватова О.А. его не спрашивала. Учитывая, что он (Кузоватов А.А.) на тот момент занимал должность директора ООО «Альянс», он предполагает, что Кузоватова О.А. считала, что данные заявления относятся к деятельности организации, поэтому каких – либо вопросов она ему не задавала. Какого – либо денежного вознаграждения за оказанные услуги по заполнению бланков заявлений Кузоватовой О.А. он не предавал. Копии паспортов потенциальных потерпевших он изготовил с помощью специальной компьютерной программы, купленной мною посредством социальной сети «Интернет» за 1000 – 2000 рублей. Как ему стало известно, 20.12.2012 генеральный директор ООО «Эталон» Павловичев А.С. обратился в дополнительный офис № 9038/01527 Вернадского ОСБ Московского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Москва, Ленинский пр., д. 94а, с целью выпуска дебетовых карт в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ООО «Эталон» ИНН 7730677207 (г.Москва, ул.Брянская, д.32, стр.9), предоставив работнику банка, ранее изготовленные мною, фиктивные документы (копии поддельных паспортов граждан Российской Федерации на имена 27 человек – фамилии на данный момент сообщить затрудняется, заявления от имени указанных лиц от 22.12.2012 г., а также сведения не соответствующие действительности, о том, что якобы указанные лица являются работниками ООО «Эталон». От юридического агентства, у которого им была приобретена формально – легитимная организация ООО «Эталон», ему стало известно, что оформление банковских карт в рамках зарплатного проекта ООО «Эталон» поручено сотруднику банка - Леонову А.Г. Учитывая, что ранее он (Кузоватов А.А.) являлся клиентом ОАО «Сбербанка России» отделения № 1527 Вернадского ОСБ Московского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Москва, Ленинский проспект, д.94 «а», он был знаком с Леоновым А.Г., так как тот оказывал ему консультативные услуги по зарплатным проектам, а также предоставлял информацию по вопросам открытия расчетного счета ООО «Анта», в которой он (Кузоватов А.А.) значился директором. Он, опасаясь, что сотрудники банка не согласятся выдать банковские карты лично Павловичеву А.С., а не как это предусмотрено инструкцией непосредственным лицам на чьи имена они оформлялись, решил заранее договориться с Леоновым А.Г., за денежное вознаграждение организовать выдачу банковских карт, выпущенных на имена потенциальных потерпевших по упрощенной процедуре, в обход требований и инструкций ОАО «Сбербанка России», без наличия физических лиц, на имена которых выпущены карты, а также вне здания банка. За денежное вознаграждение Леонов А.Г. согласился выдать банковские карты в нарушении должностных инструкций. При этом о своих преступных намерениях Леонову А.Г. он не говорил, сумма денежных средств, которую он должен был передать Леонову А.Г, в счет оказанной ему услуги ни он (Кузоватов А.А.), ни Леонов не озвучили. 27.12.2012 годы они созвонились с Леоновым А.Г., после чего договорились о встрече на парковке, расположенной у здания ОАО «Сбербанка России» по адресу: г. Москва, Ленинский Проспект, д.92, при встрече они с Леоновым на принадлежащем ему автомобиле отъехали недалеко от здания банка (точного адреса сказать не может) и в автомобиле Леонов А.Г. передал ему (Кузоватову А.А.) банковские карты и пин – конверты к ним. После чего он (Кузоватов А.А.) расписался в реестре выданных банковских карт за потенциальных потерпевших клиентов ОАО «Сбербанка России», который передал Леонову А.Г. В это же время Леонов А.Г. передал ему лист бумаги, на котором были откопированы банковские карты в количестве 6 штук, с выгравленными номерами. И сообщил, что за его услуги он должен будет перечислить ему по 150 000 рублей на каждую банковскую карту. Имея карты и пин-коды для их использования, он (Кузоватов А.А.), вернувшись из г. Москвы в г. Нижний Новгород, 28.12.2012 г. созвонился с Сабировым А.Н. и Догадкиным И.А., и находясь в офисе ООО «Альянс», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Варварская д. 27/8 передал им мошеннические карты и пин – коды к ним, после чего в вечернее время 28.12.2012 года, он на принадлежащем ему автомобиле (марку назвать затрудняется) совместно с Сабировым А.Н. и Догадкиным И.А., которые были на автомобиле марки «Шкода Актавиа» отправились к банкоматам, расположенным по адресу: г. Н. Новгород ул. Родионова д. 190, где Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. получили разовые пароли для доступа и вхождения в автоматизированную систему «Сбербанк Онлайн», позволяющие осуществлять доступ к сведениям по счетам и вкладам клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» и распоряжаться чужими денежными средствами по усмотрению (путем переводов, снятия наличными). В этот же день Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. передали ему разовые пароли для доступа в систему «Сбербанк Онлайн». 28.12.2012 в вечернее время суток он (Кузоватов А.А.), находясь в автомобиле, припаркованном на ул. Варварская г. Н. Новгорода, с использованием полученных логинов и разовых паролей, при помощи персонального компьютера и сети «Интернет», осуществил выходы в АС «СБОЛ» и похитил денежные средства путем перевода со счетов банковских карт клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» в количестве 27 человек (фамилии на данный момент назвать затрудняется), на счета заранее полученных им мошеннических дебетовых карт (в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ООО «Эталон»), на общую сумму около 6000000 рублей. 28.12.2012 в вечернее время суток, находясь в автотранспорте, припаркованном на ул. Варварская г. Н. Новгород он передал Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. дебетовые карты на имена 27 человек - клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» и информацию о пин-кодах, необходимых для снятия наличными денежных средств с карт через банкоматы ОАО «Сбербанк России», дал Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. указание обналичить денежные средства на счетах переданных им карт на максимально возможные суммы. Кроме того, он передал Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. лист бумаги, на котором были указаны номера банковских карт в количестве 6 штук, номера которых ранее передал ему Леонов и сообщил Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. о необходимости перечислить на счета банковских карт со счетов «мошеннических» банковских карт денежные сумму в размере 150 000 рублей на каждую. С каких конкретно «мошеннических» банковских карт необходимо перечислить денежные средства решали Догадкин И.А. и Сабиров А.Н. самостоятельно, по принципу наибольшего остатка на счетах банковских карт денежных средств. В период 28.12.2012 до 29.12.2012 в ночное время Сабиров А.Н. и Догадкин И.А., используя полученные заранее от него (Кузоватова А.А.) дебетовые карты и сведения о пин-кодах, через банкоматы ОАО «Сбербанк России», расположенные преимущественно в Нижегородском районе г. Нижнего Новгорода, а именно: ул. Большая Покровская д. 3, ул. Ошарская д.88, большую часть денежных средств, похищенных со счетов клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», сняли наличными со счетов «мошеннических» карт, передав обналиченные денежные средства ему. Он в это время находился в личном автотранспорте неподалеку от банкоматов, в которых Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. производили обналичивание денежных средств. Когда в банкоматах заканчивались денежные средства Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. передвигаясь на личном автотранспорте снимали денежные средства в иных банкоматах, он также следовал за ними на некотором расстоянии.
29.12.2012 года после обналичивания денежных средств Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. передали ему (Кузоватову А.А.) мошеннические банковские карты, денежные средства, на какую сумму точно сказать не может, а также чеки. После чего он передал Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. в счет выполненной работы, связанной с обналичиванием денежных средств клиентов ОАО «Сбербанк России» денежные средства, однако на какую сумму сказать не может. Денежные средства, полученные в результате мошеннических действий были впоследствии потрачены им на личные нужды.
Кроме того, в 2008 году через общих знакомых (каких точно сказать не может), он познакомился с Бартеньевым Евгением Иннокентьевичем, 05.10.1959 года рождения. С Бартеньевым они находились в приятельских отношениях, встречались с периодичностью около 3-4 раз в неделю. От Бартеньева Е.И. ему стало известно, что он сожительствует с Карасевой Татьяной, у них имеется общий ребенок – Леонид, возраст от 10-12 лет (фамилия Леонида ему не известна). В октябре 2012 года Бартеньев Е.И. стал вымогать у него (Кузоватова А.А.) денежные средства, по данному факту СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области 22.02.2013 возбуждено уголовное дело № 420458 по признакам состава преступления, предусмотренного ст. 163 ч.3 п. «б» УК РФ, по которому в настоящее время вынесен приговор Нижегородским районным судом г. Н. Новгорода. Входе беседы с Бартеньевым Е.И. он (Кузоватов А.А.) пообещал ему запрашиваемую им сумму денежных средств, при этом рассказали источник поступления денег, а именно хищения денежных средств со счетов дебетовых карт, выпущенных в рамках зарплатных проектов подставных фирм. В ходе беседы Бартеньев Е.И. вызвался помочь ему путем предоставления информации относительно юридических лиц, которые являются участниками зарплатного проекта и обслуживаются в Волго – Вятском банке ОАО «Сбербанке России», кроме того, Бартеньев Е.И. вызвался предоставить ему необходимый пакет учредительных документов, необходимый для предоставления в ОАО «Сбербанк России» для оформления зарплатного проекта. При этом по договоренности с Бартеньевым Е.И. за предоставление данной информации он должен был передать ему 40 % от суммы обналиченных денежных средств в рамках одного зарплатного проекта. К началу января 2013 года в процессе подготовки к совершению запланированного преступления, он (Кузоватов А.А.) получил от Бартеньева Е.И. сведения о том, что организация ЗАО «Рукнар», юридический адрес: г. Нижний Новгород, ул. Ошарская, д. 67 обслуживается в Волго – Вятском банке ОАО «Сбербанке России», и является участником зарплатного проекта.
Обладая данными на клиентов – владельцев банковских карт, на счетах которых были денежные средства, которые ранее ему предоставила клиентский менеджер дополнительного офиса № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Муравьева Н.А. составляющими коммерческую и банковскую тайну относительно потенциальных потерпевших – фамилии на данный момент сообщить затрудняется, в январе 2013 года он с помощью технических средств (компьютера и соответствующего программного обеспечения) изготовил поддельные паспорта на клиентов ОАО «Сбербанк России», после чего паспорта передал Бартеньеву Е.И. При передачи Бартеньеву Е.И. поддельных паспортов, выполненных на имя потенциальных потерпевших ЗАО «Рукнар», он сообщил Бартеньеву Е.И. необходимый перечень документов, необходимых предоставить в ОАО «Сбербанк России» с целью открытия зарплатного проекта, кроме того, он передал Бартеньеву Е.И. для образца какой – то документ, выполненный на официальном бланке ОАО «Сбербанк России», однако какой точно сказать не может. Кто составлял заявления на получения банковских карт от имени потенциальных потерпевших в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар» ему (Кузовтову А.А.) не известно, лично он этого не делал. Подписи от имени потенциальных потерпевших в заявлениях на получение банковской карты он не подделывал, кто подписывал данные заявления, сказать не может. Также он сообщил Бартеньеву Е.И. о том, что оттиск печати ЗАО «Рукнар» возможно подделать, так как данные услуги предоставляются в сети «Интернет». Кто изготовил доверенность ЗАО «Рукнар» от 23.01.2013, подписанную от имени генерального директора Александрова А.Л. ему (Кузоватову А.А.) не известно, кем конкретно была подписана доверенность, сказать не может. В январе 2013 года с целью хищения путем обмана денежных средств, находящихся на счетах клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», неустановленное лицо, которое было привлечено к совершению данного преступления Бартеньевым, и с которым лично он не знаком, представилось доверенным лицом ЗАО «Рукнар» Филипповым О.А., обратилось в дополнительный офис № 7/0537 Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Ошарская, д. 88, с целью выпуска дебетовых карт в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ЗАО «Рукнар» (г. Н. Новгород, ул. Ошарская, д. 67), предоставив работникам банка фиктивные документы (заявления на имена 19 человек, выполненные и подписанные от имени указанных граждан неустановленными лицами), а также сведения не соответствующие действительности, о том, что якобы указанные лица являются работниками ЗАО «Рукнар». На основании представленных поддельных документов и вымышленных сведений, к 06.02.2013 работниками Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» были выпущены дебетовые карты в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ЗАО «Рукнар» на имя выше указанных лиц, являющихся клиентами Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России». Данные карты и пин-конверты в этот же день в дополнительном офисе № 7/0537 Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» были переданы 06.02.2013 сотрудником банка - Филиппову О.А., который, в свою очередь, передал данные банковские карты Бартеньеву Е.И..
07.02.2013 года Бартеньев Е.И. передал ему (Кузоватову А.А.) банковские карты и пин–коды к ним, изготовленные в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар» в котеджном поселке на ул. Родионова г. Н. Новгорода. В этот же день он передал мошеннические банковские карты Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. с целью получения логина и разовых паролей для доступа и вхождения в автоматизированную систему «Сбербанк Онлайн», позволяющие осуществлять доступ к сведениям по счетам и вкладам выше перечисленных клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» и распоряжаться чужими денежными средствами (путем переводов, снятия наличными). Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. получали разовые пароли в банкоматах, расположенных на ул. Ошарская д. 21, он все это время находился рядом в принадлежащем ему автомобиле. 07.02.2013 в вечернее время суток он, находясь на ул. Ошарская д. 21 г. Н. Новгорода, реализовывая разработанную заранее преступную схему, с использованием полученных логинов и разовых паролей, при помощи персонального компьютера и сети «Интернет», осуществил выходы в АС «СБОЛ» и похитил денежные средства путем перевода со счетов банковских карт клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» имена которых сообщить затрудняется, на счета заранее полученных мошенническим путем дебетовых карт (в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ЗАО «Рукнар»), на общую сумму около 2 000 000 рублей. 08.02.2013 в вечернее время суток, в неустановленном месте в г. Нижнем Новгороде, он (Кузоватов А.А.), находясь на ул. Ошарская д. 21, передал исполнителям преступления Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. дебетовые карты, выпущенные на имя клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», и информацию о пин-кодах, необходимых для снятия наличными денежных средств с карт через банкоматы ОАО «Сбербанк России», дал Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. указание обналичить денежные средства на счетах переданных им карт на максимально возможные суммы. 08.02.2013 в ночное время суток Сабиров А.Н. и Догадкин И.А., используя полученные заранее от него дебетовые карты и сведения о пин-кодах, через банкоматы ОАО «Сбербанк России», расположенные преимущественно в Нижегородском районе г. Нижнего Новгорода, сняли наличными со счетов «мошеннических» карт, передав обналиченные денежные средства в размере около 2000000 рублей ему (Кузоватову А.А.). Он все это время находился в принадлежащем ему автомобиле неподалеку от Сабирова А.Н. и Догадкина И.А. Мошеннические денежные средства за вычетом затратной части были поделены между им и Бартеньевым в соотношении 60% ему, 40% - Бартеньеву Е.И.
Схема хищения денежных средств в рамках зарплатного проекта ООО «Изумруд» была аналогичной со схемой хищения денежных средств в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар». К началу января 2013 года в процессе подготовки к совершению запланированного преступления, он получил от Бартеньева Е.И. сведения о том, что организация ООО «Изумруд», юридический адрес: г. Н. Новгород ул. Ошарская, д. 67, обслуживается в Волго–Вятском банке ОАО «Сбербанке России», и является участником зарплатного проекта. Обладая данными на клиентов – владельцев банковских карт, на счетах которых были денежные средства, которые ранее ему предоставила клиентский менеджер дополнительного офиса № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Муравьева Н.А. составляющие коммерческую и банковскую тайну относительно потенциальных потерпевших, фамилии сообщить затрудняется, в январе 2013 года он с помощью технических средств (компьютера и соответствующего программного обеспечения) изготовил поддельные паспорта на клиентов ОАО «Сбербанк России», после чего паспорта передал Бартеньеву Е.И. При передачи Бартеньеву Е.И. поддельных паспортов, выполненных на имя потенциальных потерпевших ООО «Изумруд», он сообщил Бартеньеву Е.И. необходимый перечень документов, необходимых предоставить в ОАО «Сбербанк России» с целью открытия зарплатного проекта, кроме того, он передал Бартеньеву Е.И. для образца какой – то документ, выполненный на официальном бланке ОАО «Сбербанк России», однако какой точно сказать не может. Кто составлял заявления на получения банковских карт от имени потенциальных потерпевших в рамках зарплатного проекта ООО «Изумруд» ему не известно, лично он этого не делал. Подписи от имени потенциальных потерпевших в заявлениях на получение банковской карты он не подделывал, кто подписывал данные заявления, сказать не может.
В январе 2013 года с целью хищения путем обмана денежных средств, находящихся на счетах клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», неустановленное лицо, которое было привлечено к совершению данного преступления Бартеньевым, и с которым лично он (Кузоватов А.А.) не знаком, представилось доверенным лицом ООО «Изумруд» Здоренко М.В., обратилось в дополнительный офис № 7/0566 Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Минина, д. 35, с целью выпуска дебетовых карт в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ООО «Изумруд» (г. Н. Новгород, ул. Родионова, д. 24), предоставив работникам банка фиктивные документы - заявления в количестве 17 штук на имена потенциальных потерпевших, фамилии сообщить затрудняется, от 23.01.2013, выполненные и подписанные от имени указанных граждан неустановленными лицами, а также сведения не соответствующие действительности, о том, что якобы указанные лица являются работниками ООО «Изумруд». На основании представленных поддельных документов и вымышленных сведений, к 07.02.2013 работниками Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» были выпущены дебетовые карты в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ООО «Изумруд» на имя выше указанных лиц, являющихся клиентами Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России». Данные карты и пин-конверты в этот же день, в нарушение внутренних нормативных документов, регламентирующих деятельность ОАО «Сбербанк России», в дополнительном офисе № 7/0566 Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» 07.02.2013 были переданы работником банка, Здоренко М.В., который, в свою очередь, передал данные банковские карты Бартеньеву Е.И. 07.02.2013 Бартеньев Е.И. передал ему (Кузоватову А.А.) банковские карты и пин–коды к ним, изготовленные в рамках зарплатного проекта ООО «Изумруд» в котеджном поселке на ул. Родионова г. Н. Новгорода. В этот же день он передал мошеннические банковские карты Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. с целью получения логина и разовых паролей для доступа и вхождения в автоматизированную систему «Сбербанк Онлайн» (АС «СБОЛ»), позволяющие осуществлять доступ к сведениям по счетам и вкладам клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» и распоряжаться чужими денежными средствами (путем переводов, снятия наличными). Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. получали разовые пароли в банкоматах, расположенных на ул. Ощарская д. 21, он все это время находился рядом в принадлежащем ему автомобиле. 07.02.2013 в вечернее время суток он (Кузоватов А.А.), находясь на ул. Ошарская д. 21 г. Н. Новгорода, реализовывая разработанную заранее преступную схему, с использованием полученных логинов и разовых паролей, при помощи персонального компьютера и сети «Интернет», осуществил выходы в АС «СБОЛ» и похитил денежные средства путем перевода со счетов банковских карт клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» в количестве 17 человек, на счета заранее полученных мошенническим путем дебетовых карт (в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ООО «Изумруд»), на общую сумму около 1 771 400 рублей, после чего получил реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами по своему усмотрению. 08.02.2013 в вечернее время суток, в неустановленном месте в г. Нижнем Новгороде, он, находясь у д. 21 по ул. Ошарская, передал исполнителям преступления Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. дебетовые карты, выпущенные на имя клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», и информацию о пин-кодах, необходимых для снятия наличными денежных средств с карт через банкоматы ОАО «Сбербанк России», дал Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. указание обналичить денежные средства на счетах переданных им карт на максимально возможные суммы.
08.02.2013 в ночное время суток Сабиров А.Н. и Догадкин И.А., используя полученные заранее от него (Кузоватова А.А.) дебетовые карты и сведения о пин-кодах, через банкоматы ОАО «Сбербанк России», расположенные в г. Нижнем Новгороде, ул. Ошарская д. 21, ул. Большая Покровская д. 3, сняли наличными со счетов «мошеннических» карт, передав обналиченные денежные средства в размере около 1 771 400 рублей ему. Он все это время находился в принадлежащем ему автомобиле неподалеку от Сабирова и Догадкина. Мошеннические денежные средства за вычетом затратной части были поделены между ним и Бартеньевым в соотношении 60% ему, 40% - Бартеньеву Е.И. Схема хищения денежных средств в рамках зарплатного проекта ООО «Регион - Авто» была аналогичной со схемой хищения денежных средств в рамках зарплатного проекта ЗАО «Рукнар», ООО «Изумруд»
К началу января 2013 года в процессе подготовки к совершению запланированного преступления, он получил от Бартеньева Е.И. сведения о том, что организация ООО «Регион - Авто» ИНН 5257043527, юридический адрес: г. Н. Новгород ул. Московское шоссе, д. 294 «б», обслуживается в Волго–Вятском банке ОАО «Сбербанке России», и является участником зарплатного проекта. Обладая данными на клиентов – владельцев банковских карт, на счетах которых были денежные средства, которые ранее ему (Кузоватову А.А.) предоставила клиентский менеджер дополнительного офиса № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Муравьева Н.А. составляющими коммерческую и банковскую тайну относительно потенциальных потерпевших в количестве 14 человек (фамилии сообщить затрудняется), в январе 2013 года он с помощью технических средств (компьютера и соответствующего программного обеспечения) изготовил поддельные паспорта на клиентов ОАО «Сбербанк России», после чего паспорта передал Бартеньеву. При передачи Бартеньеву Е.И. поддельных паспортов, выполненных на имя потенциальных потерпевших ООО «Регион - Авто», он сообщил Бартеньеву Е.И. необходимый перечень документов, необходимых предоставить в ОАО «Сбербанк России» с целью открытия зарпалатного проекта, кроме того, он передал Бартеньеву для образца какой – то документ, выполненный на официальном бланке ОАО «Сбербанк России», однако какой точно сказать не может. Кто составлял заявления на получения банковских карт от имени потенциальных потерпевших в рамках зарплатного проекта ООО «Регион - Авто» ему не известно, лично он этого не делал. Подписи от имени потенциальных потерпевших в заявлениях на получение банковской карты он не подделывал, кто подписывал данные заявления, сказать не может. В январе 2013 года с целью хищения путем обмана денежных средств, находящихся на счетах клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», неустановленное лицо, которое было привлечено к совершению данного преступления Бартеньевым, и с которым лично он (Кузоватов А.А.) не знаком, представилось доверенным лицом ООО «Регион-АВТО» Ганиным М.А., обратилось в мидл-офис № 7/050 Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г.Нижний Новгород, ул.Костина, д.6, с целью выпуска дебетовых карт в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ООО «Регион-АВТО» (г.Нижний Новгород, ул.Московское шоссе, д.294 «Б»), предоставив работникам банка фиктивные документы (заявления от имени 14 человек, выполненные и подписанные от имени указанных граждан неустановленными лицами), а также сведения не соответствующие действительности, о том, что якобы указанные лица являются работниками ООО «Регион-АВТО». На основании представленных поддельных документов и вымышленных сведений, к 07.02.2013 работниками Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» были выпущены дебетовые карты в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ООО «Регион - Авто» на имя клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России». Данные карты и пин-конверты в этот же день, в нарушение внутренних нормативных документов, регламентирующих деятельность ОАО «Сбербанк России», в дополнительном офисе № 7/0566 Нижегородского отделения № 7 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» 07.02.2013 были переданы неустановленным работником банка, Ганину М.А., который, в свою очередь передал данные банковские карты Бартеньеву. 07.02.2013 Бартеньев передал ему (Кузоватову А.А.) банковские карты и пин – коды к ним, изготовленные в рамках зарплатного проекта ООО «Регион – Авто» в котеджном поселке на ул. Родионова г. Н. Новгорода. В этот же день он передал мошеннические банковские карты Сабирову и Догадкину с целью получения логина и разовых паролей для доступа и вхождения в автоматизированную систему «Сбербанк Онлайн» (АС «СБОЛ»), позволяющие осуществлять доступ к сведениям по счетам и вкладам клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» и распоряжаться чужими денежными средствами (путем переводов, снятия наличными). Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. получали разовые пароли в банкоматах, расположенных на ул. Ошарская д. 21, он все это время находился рядом в принадлежащем ему автомобиле. 07.02.2013 в вечернее время суток он (Кузоватов А.А.), находясь на ул. Ошарская, д. 21, г. Н. Новгорода, реализовывая разработанную заранее преступную схему, с использованием полученных логинов и разовых паролей, при помощи персонального компьютера и сети «Интернет», осуществил выходы в АС «СБОЛ» и похитил денежные средства путем перевода со счетов банковских карт клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» в количестве 14 человек (фамилии сообщить затрудняется), на счета заранее полученных мошенническим путем дебетовых карт (в рамках зарплатного проекта подставной фирмы ООО «Регион-Авто»), на общую сумму около 1 500 000 рублей, после чего получил реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами по своему усмотрению. 08.02.2013 в вечернее время суток, в неустановленном месте в г. Нижнем Новгороде, он, находясь на у д. 21 по ул. Ошарская, передал исполнителям преступления Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. дебетовые карты, выпущенные на имя клиентов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», и информацию о пин-кодах, необходимых для снятия наличными денежных средств с карт через банкоматы ОАО «Сбербанк России», дал Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. указание обналичить денежные средства на счетах переданных им карт на максимально возможные суммы. 08.02.2013 в ночное время суток Сабиров А.Н. и Догадкин И.А., используя полученные заранее от него дебетовые карты и сведения о пин-кодах, через банкоматы ОАО «Сбербанк России», расположенные по адресу: г. Н. Новгород, ул. Большая Покровская, д. 3, ул. Родионова, д. 190, ул. Ошарская, д. 21, сняли наличными со счетов «мошеннических» карт, передав обналиченные денежные средства в размере около 1 500 000 рублей ему. Он все это время находился в принадлежащем ему автомобиле неподалеку от Сабирова А.Н. и Догадкина И.А. Мошеннические денежные средства за вычетом затратной части были поделены между ним и Бартеньевым Е.И. в соотношении 60% ему, 40% - Бартеньеву Е.И.
Хищение денежных средств в рамках зарплатных проектов ООО «Изумруд», ЗАО «Рукнар», ООО «Регион – Авто» происходило посредством банкоматов, расположенных по адресам: г. Н. Новгород ул. Ошарская, д. 21, ул. Свободы, д. 4, ул. Большая Покровская, д. 3. Совершение данного преступления осуществлялось им (Кузоватовым А.А.) совместно с Сабировым А.Н. и Догадкиным И.А., при этом роли между ними были распределены. В обязанности Сабирова А.Н. и Догадкина И.А. входило обналичивание денежные средств, похищенных мошенническим путем с банковских карт, которые были переданы им, при этом он (Кузоватов А.А.) находился в это время в автомобиле «БМВ» и посредством имеющегося у него ноутбука и сети «Интернет» располагая данными для входа в «Сбербанк Онлайн» осуществлял безналичные денежные переводы с банковских карт клиентов ОАО «Сбербанк России» на мошеннические карты, выпущенные в рамках зарплатных проектом ООО «Изумруд», ООО «Регион – Авто», ЗАО «Рукнар». После того как безналичный денежный перевод был осуществлен на мошенническую карту он давал команду (посредством сотовой связи) Сабирову А.Н. и Догадкину И.А. о снятии денежных средств.
В конце декабря 2012 года – начале января 2013 года обладая данными на клиентов – владельцев банковских карт, на счетах которых были денежные средства, которые ранее ему предоставила клиентский менеджер дополнительного офиса № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Муравьева Н.А., среди которых был Бочкарев Сергей Геннадьевич, на счете которого была существенная сумма денежных средств в размере 603000 рублей, у него возник умысел на хищение денежных средств Бочкарева С.Г. путем безналичного перевода на «мошенническую карту с карты Бочкарева С.Г.. С этой целью он решил изготовить дополнительную карту, с теми же данными как у Бочкарева С.Г., а далее при помощи «Сбербанк Онлайн» с основной на мошенническую осуществить перевод денежных средств, и посредством банкомата произвести их обналичивание. Бартеньева Е.И. нашел человека, который сходит в банк и получит карту на имя Бочкарева С.Г.. При этом он (Кузоватов А.А.) попросил Муравьеву Н.А., чтобы та сделала дополнительную карту на имя Бочкарева С.Г., сообщив ей, что паспортные данные лица, на имя которого необходимо сделать банковскую карту ей передаст СабировА.Н. Откуда у него (Кузоватова А.А.) были паспортные данные на Бочкарева С.Г., он не помнит. В этот же день Бартеньев Е.И. передал ему фотографию мужчины с целью изготовления поддельного паспорта на имя Бочкарева С.Г. Он (Кузоватов А.А.) посредством социальных сетей (какого точно сайта сказать не может) в г. Москва заказал услугу по изготовлению поддельного паспорта, на имя Бочкарева С.Г., но с фотографией в паспорте неизвестного человека, которую ранее передал ему Бартеньев Е.И. Данная услуга стоила 50000 рублей. Фотография, неизвестного мужчины, который должен был представиться Бочкаревым С.Г. была передана им лицу, который оказывал услуги по изготовлению поддельного паспорта посредством курьера в г. Москва. Лично он с данными лицами не знаком, с ними не встречался. Период изготовления паспорта занял 4 дня. Поддельный паспорт на имя Бочкарева С.Г. был передан ему (Кузоватову А.А.) через курьера в городе Москва. По приезду в г. Н. Новгород он сделал копию паспорта и передал ее Сабирову А.Н. В начале января 2013 года, Сабиров А.Н. по его просьбе пришел по месту работы Муравьевой Н.А. и передал ей паспортные данные на имя Бочкарева С.Г. Догадывалась ли Муравьева Н.А. о его преступных намерениях похитить денежные средства Бочкарева С.Г., он не знает. Сообщал ли он ей о своих преступных намерениях, не помнит. Знала ли Муравьева Н.А., что карту придет забирать не Бочкарев С.Г., а иное лицо ему (Кузоватову А.А.) не известно, по крайне мере Муравьевой Н.А. он об этом ничего не говорил. Поддельный паспорт на имя Бочкарева С.Г. он передал Бартеньеву Е.И.. Молодого человека, который должен был от имени Бочкарева С.Г. получить в ОАО «Сбербанке Россия» банковскую карту он не видел и никогда с ним не встречался. Дополнительную карточку на имя Бочкарева С.Г. по его просьбе должна была выдать неизвестному мужчине – Муравьева Н.А. Заявление от имени Бочкарева С.Г. на получение банковской карты он не заполнял, кто это делал ему не известно, предполагает сотрудники банка в момент получения готовой банковской карты, подставным лицом, который и поставил свою подпись в заявлении от имени Бочкарева С.Г. 29.01.2013 сотрудником ОАО «Сбербанка России» Муравьевой Н.А. неустановленному мужчине, который представился Бочкаревым С.Г., при этом предъявив поддельный паспорт на имя Бочкарева Сергея Геннадьевича, была выдана банковская карта«Gold Mastercard» и ПИН – код, упакованный в конверт на имя Бочкарева С.Г. В этот же день данная банковская карта на имя Бочкарева С.Г. была передана ему (Кузоватову А.А.) Бартеньевым. 29.01.2013 в вечернее время через устройство самообслуживания ОАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: г. Н. Новгород, ул. Ошарская, д. 35, имея в своем распоряжении указанную карту и пин – код, он (Кузоватов А.А.) получил логин и разовые пароли для доступа и вхождения в автоматизированную систему «Сбербанк Онлайн», позволяющие осуществлять доступ к сведениям по счету и вкладу Бочкарева С.Г. 30.01.2013 в ночное время он с помощью компьютера и сети «Интернет», посредством услуги «Сбербанк Онлайн» осуществил безналичный денежный перевод со счета карты Бочкарева на мошенническую карту, выпущенную на имя Бочкарева С.Г. на сумму 603000 рублей. 30.01.2013 он передал мошенническую карту на имя Бочкарева С.Г. – Сабирову А.Н. и сообщил, что необходимо снять с нее денежные средства в сумме 600 000 рублей. Учитывая, что лимит снятия денежных средств по мошеннической карте, выданной на имя Бочкарева С.Г., составлял 300 000 рублей в сутки, им были даны Сабирову А.Н. указания снять максимально допустимую сумму денежных средств с мошеннической карты Бочкарева С.Г. Каким образом Сабировым А.Н. произведено снятие денежных средств с мошеннической карты Бочкарева С.Г., ему (Кузоватову А.А.) не известно, однако Сабиров А.Н. предал ему денежные средства в размере 600 000 рублей. По поводу банковских карт открытых на имя Копыловой Н.С. и Голубевой М.А. ничего пояснить не может. Он данные банковские карты Сабирову А.Н. не передавал, указания перевести часть денежных средств Бочкарева С.Г. на карту Копыловой и Голубевой с последующим обналичиванием, Сабирову А.Н. не давал. Сабиров А.Н. при обналичивании денежных средств с карты Бочкарева С.Г. был им уведомлен, что он снимает денежные средства с карточки, выпушенной мошенническим путем, и что при этом совершает хищение денежных средств Бочкарева С.Г. За выполненное Сабировым А.Н. задание по обналичиванию денежных средств Бочкарева С.Г. из суммы обналиченных денег в размере 600000 рублей он передал Сабирову А.Н. 5000 рублей. Оставшаяся сумма денежных средств была поделена между ним и Бартеньевым Е.И.в размере 40% Бартеньеву и 60% ему.
В конце января - начале февраля 2013 года он (Кузоватов А.А.) имея от клиентского менеджера дополнительного офиса № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Муравьевой Н.А., сведения, составляющие коммерческую и банковскую тайну, персональные данные о клиенте ОАО «Сбербанк России» Волкове Сергее Владимировиче, 09.11.1974 года рождения, а именно: паспортные данные, номер мобильного телефона с контрольным словом для подключения услуги «Мобильный банк», сведения о размере денежных средств на его счетах, необходимые ему для оформления и получения «мошеннической» банковской карты на имя Волкова С.В. и хищения денежных средств со счетов подлинных карт последнего. Бартеньев Е.И. нашел человека, который сходит в банк и получит карту на имя Волкова С.В. При этом он (Кузоватов А.А.) попросил Муравьеву Н.А., чтобы она сделала дополнительную карту на имя Волкова С.В., сообщив ей, что паспортные данные лица, на имя которого необходимо сделать банковскую карту ей передаст Догадкин И.А. Откуда у него были паспортные данные на Волкова С.В. в данный момент, он не помнит. В этот же день Бартеньев Е.И. передал ему (Кузоватову А.А.) фотографию данного мужчины с целью изготовления поддельного паспорта. Он посредством социальных сетей (какого точно сайта сказать не может) в г. Москва заказал услугу по изготовлению поддельного паспорта, на имя Волкова С.В., но с фотографией в паспорте неизвестного человека, которую ранее передал ему Бартеньев Е.И.. Данная услуга стоила 50000 рублей. Фотография, неизвестного мужчины, который должен был представиться Волковым С.В. была передана им лицу, который оказывал услуги по изготовлению поддельного паспорта посредством курьера в г. Москва. Лично он с данным лицом не знаком, с ним не встречался. Период изготовления паспорта занял 4 дня. Паспорт на имя Волкова С.В. ему был передан через курьера в городе Москва. По приезду в г. Н. Новгород он сделал копию паспорта, и передал ее Догадкину И.А. 06.02.2013 года, Догадкин И.А. по его просьбе пришел по месту работы Муравьевой и передал ей копию фиктивного паспорта Волкова С.В. Кем было заполнено заявления на получение международной карты Сбербанка России от имени Волкова С.В.ему не известно, предполагает сотрудниками банка в момент выдачи банковской карты подставным лицом, который и поставил свою подпись в заявлении от имени Волкова С.В. Догадывалась ли Муравьева Н.А. о его преступных намерениях похитить денежные средства Волкова С.В., он не знает. Сообщал ли он ей о своих преступных намерениях, не помнит. Знала ли Муравьева Н.А., что карту придет забирать не Волков С.В., а иное лицо ему не известно, по крайне мере Муравьевой Н.А. он об этом ничего не говорил. Поддельный паспорт на имя Волкова С.В. он передал Бартеньеву Е.И. Молодого человека, который должен был от имени Волкова С.В. получить в ОАО «Сбербанке Россия» банковскую карту, он не видел и никогда с ним не встречался. Дополнительную карточку на имя Волкова С.В. по его (Кузоватова А.А.) просьбе должна была выдать неизвестному мужчине – Муравьева Н.А. К 12.02.2013 сотрудниками Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», была выпущена индивидуальная банковская карта «Gold Mastercard» на имя Волкова Сергея Владимировича. 12.02.2013 в дополнительном офисе № 0007/0540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Б. Покровская, д. 3, сотрудником ОАО «Сбербанка России» - Муравьевой неустановленному мужчине, который представился Волковым Сергеем Владимировичем, при этом предъявив поддельный паспорт на имя Волкова С.В., была выдана банковская карта «Gold Mastercard» с ПИН – код, упакованный в конверт на имя Волкова С.В. В этот же день данная банковская карта на имя Волкова С.В. была передана ему (Кузоватову А.А.) Бартеньевым Е.И. В период с 12.02.2013 до 19.02.2013 Догадкин И.А., исполняя отведенную ему роль в преступной схеме, получил от него банковскую карту, выпущенную на имя Волкова С.В. и пин-код, с целью получения логинов и разовых паролей, необходимых для доступа и вхождения в автоматизированную систему «Сбербанк Онлайн» (далее - АС «СБОЛ»). В период с 12.02.2013 до 19.02.2013, соблюдая меры предосторожности, рекомендованные им, Догадкин И.А., используя полученную от него вышеуказанную банковскую карту, выпущенную на имя Волкова С.В., и пин-код, следуя инструкции, установленной в программе банкоматов и терминалов в помещении ОАО «Сбербанк России» в г. Н. Новгороде, получил распечатки логинов и разовых паролей, необходимых для вхождения в АС «СБОЛ», с целью хищения денежных средств со счетов Волкова А.В. путем безналичных денежных переводов на счет указанной полученной мошенническим путем банковской карты. После чего, в этот же день Догадкин И.А. передал ему мошенническую банковскую карту, оформленную на имя Волкова С.В., распечатки логинов и разовых паролей, необходимых для вхождения в АС «СБОЛ». Он посредством имеющегося у него ноутбука, находясь в офисе ООО «Альянс», расположенном по адресу г. Н. Новгород ул. Варварская д. 27/8 попытался осуществить посредством имеющихся у него паролей вход в АС «СБОЛ», с целью хищения денежных средств со счетов карт Волкова С.В., путем безналичных денежных переводов на счет указанной полученной мошенническим путем банковской карты, однако у него это сделать не получилось, причина не известна. Впоследствии он неоднократно просил Догадкина И.А. проверить баланс вышеуказанной банковской карты, однако он был нулевым. По какой причине у него (Кузоватова А.А.) не получалось перевести денежные средства со счета банковской карты Волкова С.В. на счет полученной мошенническим путем банковской карты на имя Волкова С.В. ему не известно. На следующий день вышеуказанную мошенническую банковскую карту на имя Волкова он (Кузоватов А.А.) передал Бартеньеву Е.И., сообщив о том, что обналичить денежные средства Волкова не представилось возможным в связи с тем, что карта не работает. Через некоторое время со слов Бартеньева Е.И. ему стало известно, что денежные средства с мошеннической карты Волкова С.В. обналичил, на что он попросил предоставить детализацию, однако Бартеньев Е.И. ответил отказом. Лицо, которое 26.03.2013 совершило обналичивание денежных средств с мошеннической карты, выпущенной на имя Волкова С.В. ему (Кузоватову А.А.) не известно, однако он этого не делал. Более с Бартеньевым Е.И. он не встречался. Поддельные паспорта на имя Волкова С.В. и Бочкарева С.Г. остались у лиц, которые от имени Бочкарева и Волкова получали банковские карты.
Деньги в основном снимались через банкоматы ОАО «Сбербанк России», расположенные по следующим адресам: г. Н. Новгород ул. Б. Покровская д. 3, ул. Ошарская, д. 21, и д. 88, ул. Родионова (магазин «Лента»), на пл. Свободы, рядом с магазином «ДНС». Иногда он (Кузоватов А.А.) ездил вместе с Догадкиным И.А. и Сабировым А.Н. на «операции по обналичиванию» денежных средств, ожидал Сабирова А.Н. и Догадкина И.А. неподалеку в автомобиле «Форд Мондео», где он при помощи имеющегося у него ноутбука осуществлял безналичный перевод денежных средств с карт клиентов ОАО «Сбербанка России» на мошеннические карты, иногда он ожидал Сабирова и Догадкина И.А. в офисе ООО «Альянс», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Варварская, д. 27/8. Оставшиеся мошеннические карты были им уничтожены, после осуществления снятия с них денежных средств. Роль Муравьевой Н.А. заключалась в том, что она предоставляла лично ему (Кузоватову А.А.) выборку по клиентам ОАО «Сбербанк России» на бумажном носителе, у данных клиентах остатки на счетах были не менее 150 000 рублей. Впоследствии со счетов этих клиентов были похищены денежные средства. Впервые Муравьева предоставила ему выборку осенью 2012 года. Всего Муравьева предоставляла ему выборку 2-3 раза и лишь по причине того, что одноразово предоставить всю информацию о клиентах ОАО «Сбербанка России» по техническим причинам у нее не было возможности. Забирать выборку он приезжал к Муравьевой к месту ее работы – дополнительный офис № 7/0540, расположенный по адресу: г. Н. Новгород ул. Б.Покровская д. 3. Вину признает полностью, в содеянном раскаивается.
Догадкин И.А., осужденный приговором Нижегородского районного суда г. Н.Новгорода от 21.04.2015 года, будучи допрошенным в качестве обвиняемого 20.01.2015 года, в присутствии защитника дал показания, оглашенные всудебном заседании (т.31 л.д.245-249), о том, что в настоящее время он является пенсионером, однако подрабатывает охранником в ресторане «Гаврош», расположенном по адресу: г. Н. Новгород ул. Рождественская д. 23. Кроме того, с декабря 2013 года он трудоустроен в ООО ЧОО «Буцефал» на должность охранника. С мая 2012 года по февраль 2013 год он был трудоустроен в ООО «Альянс» на должности менеджера. До мая 2012 года он работал в ООО ЧОП «Гарант-Ультра» охранником, охранял объекты ОАО «Сбербанк России». В 2012 году его друг Сабиров А.Н., который ранее был трудоустроен в ООО «Альянс» пригласил его работать в ООО «Альянс» на должность менеджера. Знаком с Сабировым А.Н. с 1996 года, находится с ним в дружеских отношениях, считает его своим другом, во всем ему доверяет. Они вместе с ним проводят досуг, их гражданские супруги также знакомы. Со слов Сабирова ему стало известно, что в ООО «Альянс», которым руководил Кузоватов Александр Александрович, необходим охранник. До этого он с Кузоватовым А.А. лично знаком не был, видел его несколько раз в отделении ОАО «Сбербанк России» на ул. Б. Покровская, д.3, когда он работал там охранником в ЧОП. Кузоватов А.А. приходил в юридический отдел, как клиент банка. В один из дней мая 2012 года он совместно с Сабировым А.Н. приехали в офис ООО «Альянс», расположенный в г. Н. Новгороде на ул.Варварская д. 27/8, пом. 22, 64, Кузоватов А.А. представился ему директором ООО «Альянс», он объяснил, что готов платить ему заработную плату 15 000 рублей в месяц. Со слов Кузоватова А.А. в его трудовые обязанности входило: «обналичивание» денежных средств с банковских карт ОАО «Сбербанк России», выданные Кузоватовым А.А. и передача полученных в банкоматах денежных средств Кузоватову А.А. в полном объеме. Учитывая тяжелое материальное положение, а также необходимостью выплачивать взятые на себя кредитные обязательства он согласился на предложение Кузоватова А.А.. При его трудоустройстве Кузоватов А.А. предоставил ему для связи с ним сотовый телефон «Нокиа» с сим-картой оператора «МТС», абонентский номер не помнит, номер был приклеен на корпус телефона. Кузоватов предоставил ему телефон уже с имеющимися сведениями о номерах работников ООО «Альянс», внесенных в разделе «телефонная книга». С Кузоватовым А.А. он общался только по служебному телефону. Кузоватов А.А. также выдал служебный сотовый телефон Сабирову А.А.. Также в ходе беседы с Кузоватовым он сообщил ему и Сабирову А.А. возможные способы не быть изобличенным и опознанным при просмотре видеозаписей с камер видеонаблюдения, установленных около банкоматов, а именно необходимо было надевать на голову капюшоны, при возможности, одевать темные очки. Он понимал и осознавал, что деятельность которой он должен был заниматься, будучи трудоустроенным в ООО «Альянс», связанная с обналичиванием денежных средств, является противозаконной, однако не придал этому большого значения. Его с Сабировым А.А. основная задача состояла в осуществление снятия наличных денежных средств с полученных от Кузоватова А.А. банковских карт в полном объеме, после чего передача обналиченных денежных средств и банковских карт Кузоватову А.А., при этом Кузоватов А.А. требовал чек с указанием оставшейся суммы денежных средств на банковской карте. Размер денежных средств, находившихся на переданных Кузоватовым А.А. банковских картах, варьировался от 20000 рублей до 600000 рублей. Они с Сабировым А.Н. ездили обналичивать денежные средства с выданных им Кузоватовым А.А. банковских карт в разные терминалы г. Н. Новгорода, в основном расположенные в Нижегородском районе. Незаконное обналичивание денежных средств они осуществляли совместно с Сабировым А.Н., в основном в ночное время, так как со слов Кузоватова А.А. им было известно, что лимит снятие денежных средств с банковских карт, составляет 150000 рублей в сутки, поэтому они старались провести обналичивание в конце одних суток, на сумму 150000 рублей и в начале других суток в размере 150000 рублей. Иногда на обналичивание они ездили с Сабировым А.Н. вдвоем, но не исключались и случаи обналичивания денежных средств по отдельности. Большую часть случаев Кузоватов А.А. старался ездить на обналичивание с ними. Они с Сабировым и Кузоватовым А.А. заранее обговаривали время и место обналичивания, после чего на своих автомобилях подъезжали к оговоренному месту. Он и Сабиров А.Н. отправлялись к банкомату, а Кузоватов А.А. ждал их в автомобиле неподалеку от банкомата. У Кузоватова всегда при совершении мероприятий по обналичиванию был с собой ноутбук с переносным модемом с выходом в сеть «Интернет». Перед тем как они отправлялись обналичивать деньги Кузоватов А.А. находясь в автомобиле, осуществлял какие – то манипуляции по переводу денежных средств с каких–то счетов на карты, с которых впоследствии они должны были снимать деньги. Какие точно манипуляции осуществлял Кузоватов А.А., ему не известно. Тот о своих действиях ни его, ни Сабирова А.Н. в известность не ставил. Какие суммы денежных средств, и с каких конкретно банковских карт необходимо провести обналичивание, Кузоватов А.А. писал на листке бумаги, который был прикреплен к банковской карте или звонил по телефону и передавал данную информацию устно. В редких случаях, когда Кузоватов А.А. не выезжал с ними на обналичивание, они привозили деньги ему в офис, расположенный по адресу: г. Н. Новгород ул. Варварская д. 27/8, пом. 22, 64, сразу после обналичивания, при этом возвращали ему использованные банковские карты и обязательно чеки в подтверждение обналиченных сумму. Кузоватов А.А. каждый раз сверял переданные суммы с суммой, указанной в чеке. При трудоустройстве в ООО «Альянс» им выплачивалась заработная плата в сумме 15000 рублей, более какой – либо дополнительной платы ему и Сабирову А.Н. со стороны Кузоватова А.А. не производилось. В феврале 2013 года Кузоватов А.Н. выплатил ему 5000 рублей в счет задолженности по заработной плате, так как до этого была задержка в выплате заработной платы на срок 1,5 месяца.
В феврале 2013 года Кузоватов А.А. попросил его передать клиентскому менеджеру дополнительного офиса № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Муравьевой Н.А. пакет документов. С Муравьевой Н.А. он знаком на протяжении 3 лет. Знает ее как сотрудника банка, в котором ранее он работал на должности охранника. Каких – либо отношений они не поддерживают. С какой целью Кузоватов А.А. дал ему указания передать документы в банк, он ему (Догадкину И.А.) не сообщал, однако он предположил, что с целью оформления банковской карты, на чье имя ему не известно. В начале февраля 2013 года он приехал в дополнительный офис № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: г. Н. Новгород ул. Большая Покровская д. 3, где передал клиентскому менеджеру ОАО «Сбербанка России» Муравьевой Н.А. пакет документов, находящихся в полиэтиленовом файле. Какие были документы ему не известно, Кузоватов А.А. ничего по данному факту не говорил. В период с 12.02.2013 до 19.02.2013 ему позвонил Кузоватов А.А. и попросил подъехать в офис ООО «Альянс», где передал банковскую карту, на чье имя он не знает, и пин-код, с целью получения логинов и разовых паролей, необходимых для доступа и вхождения в автоматизированную систему «Сбербанк Онлайн». В период с 12.02.2013 до 19.02.2013, соблюдая меры предосторожности, рекомендованные Кузоватовым А.А., он, используя полученную от последнего вышеуказанную банковскую карту, и пин-код, следуя инструкции, установленной в программе банкоматов и терминалов ОАО «Сбербанк России» в г. Н. Новгороде, получил распечатки логинов и разовых паролей, необходимых для вхождения в «Сбербанк Онлайн».
19.02.2013 в утреннее время он, исполняя указания Кузоватова А.А. о проверке баланса по счету банковской карты находясь в помещении ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Октябрьская, д. 35, через банкомат, установленный в указанном помещении, осуществил операции для получения сведений в виде распечатки о размере денежных средств, имеющихся на счете банковской карты, полученной от Кузоватова А.А., с целью последующего снятия наличных денежных средств. На балансе банковской карты денежных средств не было, о чем он сообщил посредством сотовой связи Кузоватову А.А., который в этот момент находился в офисе ООО «Альянс». Кузоватов А.А. попросил его подождать некоторое время, после чего просил повторно проверить баланс. Таким образом, баланс вышеуказанной банковской карты им проверялся около 3 раз. Однако баланс был нулевым. Кроме того, Кузоватов А.А. с целью выяснения причины отсутствия денежных средств на карте при нем осуществил звонок на горячую линию банка. Какую информацию предоставил сотрудник банка Кузоватову ему не известно, однако Кузоватов А.А. повторно попросил у него проверить баланс карты. Баланс был нулевой. После каждой проверки баланса банковская карты им (Догадкиным И.А.) возвращалась Кузоватову. Кто впоследствии осуществил обналичивание денежных средств с банковской карты ему не известно, однако он этого не делал.
При передаче ему и Сабирову И.А. банковских карт для снятия наличных, о которых он выше дал показания Кузоватов иногда также передавал им номера банковских карт, на которые необходимо было переводить денежные средства с переданных им банковских карт. Такие случаи имели место быть и в декабре 2012 года и в феврале 2013 года, при этом кому принадлежали данные карты, ему известно не было, так как Кузоватов в известность его не ставил. Всего им было осуществлено переводов на номера банковских карт указанные Кузоватовым А.А. в количестве 6 раз, без последующего обналичивания, при этом чеки о проделанных переводах им передавались Кузоватову А.А.. Были случаи, когда они переводили денежные средства на указанные Кузоватовым А.А. счета с последующим их обналичиванием.
Бартеньев Е.И., уголовное преследование в отношении которого прекращено в связи с Актом об амнистии, будучи допрошенным в качестве обвиняемого 12.01.2015 года, в присутствии защитника дал показания, оглашенные всудебном заседании (т.33 л.д.180-182), о том, что с Кузоватовым А.А., 1984 года рождения он знаком с 2008 года, до осени 2012 года с Кузоватовым А.А. он находился в деловых отношениях, связанных с его коммерческой деятельностью. Ему (Бартеньеву Е.И.) было известно, что в 2011 году Кузоватов А.А. занимался поставкой коммерческим организациям строительного материала. При этом поставщика, в лице Кузоватова А.А., он рекомендовал своим знакомым учредителям и директорам коммерческих организаций. Данную услугу он оказывал Кузоватову А.А. безвозмездно, так как находился с ним в хороших приятельских отношениях. Был ли Кузоватов оформлен в качестве индивидуального предпринимателя, либо представлял интересы какой – либо фирмы ему не известно. С Кузоватовым А.А. они познакомились через общего знакомого, фамилию которого говорить отказывается, ссылаясь на ст. 51 Конституции РФ. Кузоватов А.А. неоднократно был у него в гостях по адресу: г. Н.Новгород, Прибрежная Слобода, д. 33. С 2011 года он знаком с Сабировым А.Н., который как ему было известно, являлся водителем Кузоватова А.А. С Догадкиным И.А. он не знаком, данную фамилию слышит впервые. «Альберт» несколько раз привозил Кузоватова А.А. к нему в гости, по адресу: г. Н.Новгород, ул. Прибрежная Слобода, д. 33, однако он в гостях у него не был. ООО «Изумруд», ООО «Регин – Авто», ЗАО «Рукнар» ему не знакомы, о данных организациях он слышит впервые, никакого отношения к ним не имеет. Александров Александр Леонидович, нму не знаком, он впервые слышит данную фамилию.Филиппов Олег Александрович ему не знаком, он впервые слышит данную фамилию. Ухов Николай Иванович ему не знаком, он впервые слышит данную фамилию. Здоренко Михаил Васильевич ему не знаком, он впервые слышит данную фамилию. Панков Сергей Владимирович, ему не знаком, он впервые слышит данную фамилию. Ганин Михаил Александрович ему не знаком, он впервые слышит данную фамилию. Доверенностьот 23 января 2013 года выданная директором ЗАО «Рукнар» Александровым Александром Леонидовичем на имя Филиппова Олега Александровича, на уполномочивание последнего осуществлять все действия, связанные с открытием счета банковской карты он видет впервые, ФИО указанных в ней лиц ему не знакомы, подписи также ему не знакомы. Кто изготовил доверенность ему не известно, чьи подписи имеются в данных доверенностях ему также не известно, предполагает указанных в ней лиц. Доверенность от 23 января 2013 года выданная директором ООО «Изумруд» Уховым Николаем Ивановичем на имя Здоренко Михаила Васитльевича, на уполномочивание последнего осуществлять все действия, связанные с открытием счета банковской карты, он видет впервые, ФИО указанных в ней лиц ему не знакомы, подписи также ему не знакомы. Кто изготовил доверенность ему не известно, чьи подписи имеются в данных доверенностях ему также не известно, предполагает указанных в ней лиц. Доверенность от 23 января 2013 года выданная директором ООО «Регион - Авто» Панковым Сергеем Владимировичем на имя Ганина Михаила Александровича, на уполномочивание последнего осуществлять все действия, связанные с открытием счета банковской карты он видет впервые, ФИО указанных в ней лиц ему не знакомы, подписи также ему не знакомы. Кто изготовил доверенность ему не известно, чьи подписи имеются в данных доверенностях ему также не известно, предполагает указанных в ней лиц. Какого – либо отношения к хищению денежных средств со счетов клиентов ОАО «Сбербанк России» он не имеет, какого – либо денежного вознаграждения от Кузоватова А.А. он не получал. В 2011 – 2012 году Кузоватов А.А. периодически передавал ему денежные средства в размере от 50 000 до 100 000 рублей в счет погашения долга. В начале 2011 года, он передал Кузоватову А.А. на развитие бизнеса в долг денежные средства в сумме 3 000 000 рублей - расписку при этом он с Кузоватова не брал. Передача денежных средств проходила как по адресу его (Бартеньева Е.И.) проживания: г. Н.Новгород, Прибрежная Слобода д. 33, так и в иных местах. Передавал ли ему Сабиров А.Н. денежные средства по просьбе Кузоватова А.А. на данный момент не помнит, однако допускает такие случаи. С Догадкиным И.А. он не знаком, данную фамилию он слышит впервые. С Бочкаревым С.Г. он не знаком, данную фамилию слышит впервые. Какого – либо отношения к хищению денежных средств со счета клиента ОАО «Сбербанка России» - Бочкарева С.Г. он не имеет, данную фамилию слышит впервые. С Волковым С.В. он не знаком, данную фамилию слышит впервые. Какого – либо отношения к хищению денежных средств со счета клиента ОАО «Сбербанка России» - Волкова С.В. он не имеет. Банковская карта на имя Волкова С.В. в феврале 2013 года Кузоватовым А.А. ему не передавалась. С Муравьевой Н.А. он не знаком, данную фамилию слышит впервые, однако однажды Кузоватов А.А. направлял его к своей знакомой – сотруднику банка – фамилию ее не помнит, с целью ускорения процесса оформления банковской карты на его имя, допускает, что это могла быть Муравьева Н.А. Весной в 2013 году через общих знакомых ему стало известно, что Кузоватов А.А. задержан по подозрению в совершении хищения денежных средств со счетов клиентов ОАО «Сбербанка России», однако схема хищения денежных средств ему (Бартеньеву Е.И.) была не известна. Какого-либо отношения к деятельности преступной группы под руководством Кузоватова А.А. он не имеет.
Постановлением от 20.05.2015 года уголовное преследование в отношении обвиняемого Бартеньева Е.И. в части ч.3 ст. 159.3, ч.2 ст. 159.3, ч.2 ст. 159.3 УК РФ прекращено по основанию, предусмотренному п. 3 ч.1 ст. 27 УПК РФ (т.35 л.д.89-93).
Свидетель Фадина О.И., показания которой с согласия сторон оглашены в судебном заседании (т.22 л.д.41-42), показала о том, что она имеет три судимости, была осуждена за карманные кражи, за распространение наркотиков. В настоящее время нигде не работает. Последний раз была осуждена в 2008 году по ст. 228 УК РФ Нижегородским районным судом г. Н. Новгорода к 4 годам 4 месяцам лишения свободы, освободилась в 2009 году. Она числится учредителем или руководителем в фирмах «Альянс» и «Уник Адвертайзинг». С Кузоватовым А.А., 1984 г.р., Сабировым А.Н., Догадкиным И.А., Муравьевой Н.А. и Жемаловой О.В. она не знакома. Ее знакомая Екатерина Продкина, с которой она познакомилась при отбытии наказания в 2008-2009 годах в ИК №2 (Автозавод), летом 2012 года предложила ей заработать 2000 рублей, сообщив, что для этого нужно только зарегистрировать на ее (Фадиной) имя фирму. Она, не имея постоянного заработка, согласилась на данное предложение. Спустя несколько дней, Екатерина познакомила ее с мужчиной, возраст около 33 лет, среднего роста и среднего телосложения, русые волосы, удлиненная стрижка, щетина на лице. Как его звали, не помнит. При первой встрече у магазина «Государь» на ул. Генкиной в г. Н. Новгороде мужчина попросил оставить ему номер сотового телефона. Впоследствии тот звонил ей на сотовый телефон, но его номер она не запомнила, кроме того, после этого несколько раз меняла сим-карты. При первой встрече мужчина взял у неё копии её паспорта, свидетельства ИНН, пенсионного свидетельства, сообщив, что эти документы ему необходимы для регистрации фирмы в налоговом органе. Она предоставила копии этих документов. Затем они встретились в офисном здании на ул. Нестерова, где она подписывала очень много документов, несколько пачек, с оттисками печатей фирм. Эти документы в полном объеме она не читала, т.к. их было очень много. Она надеялась на его порядочность. Тот сказал, что фирмы он регистрирует на другое лицо, т.к. на него уже зарегистрировано несколько фирм, а более двух фирм на одного человека регистрировать нельзя. Также сказал, что фирмы будут заниматься реализацией канцтоваров. Вторая их встреча с этим мужчиной состоялась зимой 2012 года. Тот также предложил ей зарегистрировать на её имя фирму. Первый и второй раз он заплатил ей наличными 2000 рублей. Расчетные счета этих фирм она с ним ездила открывать в два банка «Промсвязьбанк» и в банк у Средного рынка. В деятельности этих фирм она участия не принимала, денежными средствами на счетах фирм не пользовалась. Мужчину видела «вживую» дважды, несколько раз общалась с ним по телефону. Если на её имя и по её документам зарегистрировано более, чем две фирмы, то они зарегистрированы без её согласия.
Кроме этого вину Муравьевой Н.А. в совершении преступления по указанному эпизоду подтверждают:
- заявление Волкова С.В. о том, что он просит принять меры и привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые с принадлежащей ему банковской карты ОАО «Сбербанк России» похитили денежные средства в сумме 603 000 рублей (т. 15 л.д. 102);
- протоколы выемки от 21.01.2015 у начальника сектора противодействия мошенничеству ОЭБ УБ Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанка России» Бевза С.А. и осмотра изъятых документов: распечатки авторизационных запросов по банковской карте № 4279420010774194, полученной мошенническим путем на имя Бочкарева С.Г. (т. 18 л.д. 222, 224);
- вещественное доказательство - распечатка авторизационных запросов по банковской карте №№ 4279420010774194, полученной мошенническим путем на имя Бочкарева С.Г., изъятая 21.01.2015 в ходе выемки у Бевза С.А. (т. 18 л.д. 225);
- документы, предоставленные Бевзом С.А. в ходе допроса свидетеля 22.04.2014, а именно: копия доверенности ОАО «Сбербанка России» № 1370/23 – Д от 29.10.2013 на имя Бевза С.А.; список карт, ввод заявлений по которым в автоматизированную систему производился под кодом Муравьевой Н.А. за 2012-2013 годы; выгрузка по счетам значимых клиентов с информацией о персональных данных клиентов и остатках денежных средств на их счетах; переписка между Муравьевой Н.А. и Селиховой Ю.Н.; анализ ситуации по карте Волкова С.В. из служебной переписки между Бевзом С.А. и Киселевым Р.А. (т. 18 л.д. 23-96);
- документы, предоставленные Бевзом С.А. в ходе допроса свидетеля от 18.11.2014, а именно; Положение о коммерческой тайне Сбербанка России от 26.07.2005 года № 227-2-р, на 15 страницах; Изменения № 3, вносимые в Положение о филиале Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации, на двух листах; Изменения и дополнения № 1, вносимые в Положение о филиале Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (Сбербанка России) открытого акционерного общества – Нижегородском банке, на одном листе; Изменения и дополнения № 2, вносимые в Положение о филиале Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (Сбербанка России) открытого акционерного общества – Нижегородском банке, на двух листах; Положение о филиале Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (Сбербанка России) открытого акционерного общества – Нижегородском банке, на восьми листах; Устав ОАО «Сбербанк России» (т. 18 л.д. 102-152);
- протокол выемки от 22.04.2013 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», в ходе которой изъяты: личное дело сотрудника Муравьевой Н.А.; диск с видеоматериалами из дополнительных офисов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» (т. 15 л.д. 170-171);
- протокол осмотра от 18.02.2014 года (т. 15 л.д.177-250) содержимого компакт-диска (DVD-диска), изъятого в ходе выемки 22.04.2013 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России». Осмотром содержимого диска, произведенным с участием обвиняемого Сабирова А.Н., его адвоката Хейфеца М.И., обвиняемого Догадкина И.А., его адвоката Проскуриной О.В., установлено, что на диске содержатся видеозаписи с камер видеонаблюдения, установленных в помещениях Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», в том числе около банкоматов (терминалов), расположенных в г. Н. Новгороде, ул. Б.Покровская, д. 3; ул. Свободы, д. 4; ул. Ошарская, д. 21. На просмотренных видеофайлах обвиняемые Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. в присутствии своих адвокатов узнали себя по чертам лица, одежде, телосложению, дали следствию пояснения о том, что на указанных видеозаписях 07.02.2013 и 08.02.2013, преимущественно в ночное время суток, они через банкоматы ОАО «Сбербанк России» осуществляли операции по снятию наличных денежных средств со счетов карт. Карты и пин-коды они получали от Кузоватова А.А. в салоне автомобиля, на котором они приезжали вместе с Кузоватовым А.А. Затем в салоне припаркованного рядом с банкоматами автомобиля передавали обналиченные денежные средства Кузоватову А.А. При совершении операций через банкоматы (терминалы), они следовали указаниям Кузоватова А.А., одевали капюшоны, темные очки. По поводу видеозаписи, датированной 13.05.2013, обвиняемый Сабиров А.Н. пояснил, что действия происходят в помещении ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Ошарская, д. 88, где установлен банкомат. Сабиров А.Н. узнал себя и Кузоватова А.А. на данной видеозаписи по чертам лица, одежде, телосложению. Пояснил, что он совместно с Кузоватовым А.А. совершал операции с банковскими картами (проверка баланса, получение наличных), зачастую при этом Кузоватов А.А. заклеивал глазок видеокамеры.
На видеозаписи, датированной 06.02.2013, действия происходят в помещении дополнительного офиса № 0007/537 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: г. Н. Новгород, ул. Ошарская, д. 88, в зоне обслуживания физических лиц. Мужчина подает через стойку паспорт сотруднице банка, она передает мужчине документы, он расписывается в них, убирает в файл и уходит. Обвиняемые Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. пояснили, что видели этого мужчину в офисе ООО «Альянс» или с Кузоватовым А.А.
На видеозаписи, датированной 07.02.2013, действия происходят в помещении административного здания Нижегородского отделения Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: г. Н. Новгород, ул. Костина, д. 6. В помещение банка заходят двое молодых людей. Обвиняемые Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. пояснили, что видели одного из молодых людей, который заходил в помещение вторым, в офисе ООО «Альянс» или с Кузоватовым А.А.
На видеозаписи, датированной 30.01.2013, действия происходят в помещении, где установлен банкомат, дополнительного офиса № 0007/537 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: г. Н. Новгород, ул. Ошарская, д. 88. Молодой человек худощавого телосложения производит действия на банкомате. Обвиняемые Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. пояснили, что узнали в этом молодом человеке Кузоватова А.А. по телосложению, одежде, кольцу на руке и часам.
- вещественное доказательство – компакт-диск (DVD-диск), изъятый в ходе выемки 22.04.2013 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России» (т. 15 л.д. 151,152);
- протокол выемки от 09.08.2013 в Волго–Вятском банке ОАО «Сбербанк России» документов: заверенной копии акта служебного расследования по факту незаконного выпуска карты № 5484420010237562 на имя Волкова Сергея Владимировича; объяснительной Селиховой Ю.Н.; объяснения Орловой О.А., объяснительной Муравьевой Н.А., объяснительной Муравьевой Н.А. с приложениями; объяснительной Михуткиной Е.В.; заверенной копия приказа об увольнении Муравьевой Н.А.; акта проведения процедур в рамках экспертизы жесткого диска Муравьевой Н.А.; видеоматериалы из офисов Волго – Вятского банка ОАО «Сбербанк России», на DVD-R компакт-диске (т. 16 л.д. 6-8);
- протокол осмотра документов от 10.04.2014года и DVD–R компакт-диска (т. 16 л.д. 30-34), изъятых в ходе выемки 09.08.2013 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России». В ходе просмотра содержимого компакт-диска установлено, что на видеозаписи, датированной 26.03.2013, действия происходят в помещении с банкоматом ОАО «Сбербанка России», по адресу: г. Н. Новгород, ул. Ошарская, д. 88. В помещение банкомата заходит молодой человек среднего роста, худощавого телосложения на голове надет капюшон, лица не видно, на руках черные перчатки. Мужчина подходит к банкомату и достав из кармана банковскую карту производит с ней манипуляции связанные со снятием денежных средств. После чего обналичив денежные средства убирает банковскую карту и денежные средства в карман своей куртки, мужчина уходит. На видеозаписи, датированной 12.02.2013, действие происходит в помещении ДО 540, по адресу: г. Н. Новгород, ул. Большая Покровская д., 3. В помещение заходит мужчина в темной меховой кепке на голове и длинной дубленки. Мужчина подходит к столу и кладет на стол документ, похожий на паспорт. Женщина, известная следствию как Муравьева Н.А., передает мужчине документ, в котором он расписывается, и передает обратно женщине. После чего женщина передает мужчине предмет, похожий на банковскую карту. Взяв данный предмет, мужчина, покидает помещение.
- вещественные доказательства - документы и компакт-диск (DVD–R), изъятые в ходе выемки 09.08.2013 года в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России (т. 16 л.д. 9-28, 29, 35);
- протокол выемки от 27.06.2013 в Волго–Вятском банке ОАО «Сбербанк России», в ходе которой изъяты: системного блока персонального компьютера «ASER VERITON S480G», серийный номер PSV78E303202000BE12700, который использовала для служебной деятельности клиентский менеджер Нижегородского отделения № 7 дополнительного офиса № 7/0540 Волго – Вятского банка ОАО «Сбербанка России» Муравьева Н.А. (т. 16 л.д. 45-56);
- протокол осмотра от 27.08.2013 системного блока персонального компьютера «ASER VERITON S480G», серийный номер PSV78E303202000BE12700, и документов, изъятых 27.06.2013 в ходе выемки в Волго–Вятском банке ОАО «Сбербанк России» (т. 16 л.д. 57-60);
- заключение компьютеро–технической судебной экспертизы № 55КЭ–13 от 06.11.2013 года (т. 27 л.д. 10-42), согласно которого на накопителе, на жестком магнитном диске, размещенном в системном блоке персонального компьютера «ASER VERITON S 480 G», серийный номер PSV78E303202000BE12700, изъятого 27.06.2013 в ходе выемки в Волго–Вятском банке ОАО «Сбербанк России» обнаружены файлы, содержащие фамилии клиентов ОАО «Сбербанк России», на имена которых были выпущенные банковские карты в рамках зарплатных проектов ООО «Ампир», ООО «Эталон», ООО «Изумруд», ООО Регион–Авто», ЗАО «Рукнар»; обнаружены файлы, содержащие информацию, свидетельствующую об обмене сообщениями посредством электронной почты с абонентом «Селихова Ю.Н.»; обнаружен файл, содержащий сведения о держателях пластиковых карт Сбербанка, в том числе паспортные данные и сведения о датах выпуска, сроке действия, балансе пластиковых карт;
- протокол осмотра от 26.08.2014 компакт-дисков (DVD–R) в количестве 2 штук, являющихся приложением к заключению эксперта № 55 КЭ -13 от 06.11.2013 на которых обнаружены файлы, содержащие сведения о держателях пластиковых карт «Сбербанка России» (327426 записей), в том числе паспортные данные клиентов банка, сведения о дате выпуска, сроке действия, балансе пластиковых карт и иные. Кроме того, содержится переписка клиентского менеджера ДО № 7/0540 Муравьевой Н.А. со старшим инспектором ОЭиСБК ЦСКО «Волга – Сити» Волго – Вятского банка Селиховой Ю.Н. относительно предоставления последней информации о конкретных держателях банковских карт, среди которых имеется фамилия Волкова С.В., и остаток денежных средств на их картах (т. 27 л.д. 46-56);
- вещественное доказательство - системный блок персонального компьютера «ASER VERITON S480G», серийный номер PSV78E303202000BE12700, изъятый 27.06.2013 в ходе выемки в Волго–Вятском банке ОАО «Сбербанк России» (т. 27 л.д. 57,т. 2 л.д. 141-146, 150);
- протоколы выемки от 17.03.2014 в Волго–Вятском банке ОАО «Сбербанк России» и осмотра документов: выписок по счетам карт, выпущенных на имя Волкова С.В., Бочкарева С.Г.; пакета документов, послуживших основанием для выпуска банковских карт на имя Волкова С.В., Бочкарева С.Г. (т. 16 л.д. 71-72, 178-80);
- вещественные доказательства – документы, изъятые 17.03.2014 в ходе выемки в Волго-Вятском ОАО «Сбербанке России»: выписки по счетам карт, выпущенных на имя Волкова С.В., Бочкарева С.Г.; документы, послужившие основанием для выпуска банковских карт на имя Волкова С.В., Бочкарева С.Г. (т. 16 л.д. 81);
- протокол выемки от 17.03.2014 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», в ходе которой изъята флеш-карта с видеоматериалами из дополнительных офисов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», послужившими основанием для производства банком служебных расследований (т. 16 л.д. 85-86);
- протокол осмотра предметов от 08.04.2014 - флэш-карты, изъятой в ходе выемки 17.03.2014 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России». Осмотром содержимого флэш-карты, произведенным с участием обвиняемого Сабирова А.Н., его адвоката Хейфеца М.И., обвиняемого Догадкина И.А., его адвоката Проскуриной О.В., установлено, что на флэш-карте содержатся видеозаписи с камер видеонаблюдения, установленных в помещениях Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», в т.ч. около банкоматов (терминалов), расположенных в г. Н. Новгороде, ул. Б.Покровская, д. 3, ул. ул. Октябрьская, д.35, ул. Минина, д. 35, ул. Ковровского, д. 49. На просмотренных видеофайлах, датированных 08.02.2013, 12.02.2013, 10.11.2012, 28.12.2012 обвиняемые Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. в присутствии своих адвокатов узнали себя по чертам лица, одежде, телосложению, дали следствию пояснения о том, что на указанных видеозаписях, преимущественно в ночное время суток, они через банкоматы ОАО «Сбербанк России» осуществляли операции по снятию наличных денежных средств со счетов карт, другие операции (проверка баланса на счетах карт). Карты и пин-коды они получали от Кузоватова А.А. в салоне автомобиля, на котором они приезжали вместе с Кузоватовым А.А. Затем в салоне припаркованного рядом с банкоматами автомобиля передавали обналиченные денежные средства Кузоватову А.А. При совершении операций через банкоматы (терминалы), они следовали указаниям Кузоватова А.А., одевали капюшоны, темные очки. По поводу видеозаписи, датированной 26.03.2013, обвиняемые Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. пояснили, что узнали на данной видеозаписи Кузоватова А.А. по одежде, телосложению. Молодой человек среднего роста, худощавого телосложения, одет в узкие светлые джинсы, кроссовки, темную куртку с надвинутым глубоко на лицо капюшоном, которого обвиняемые Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. узнали как Кузоватова А.А., производит операции через банкомат с банковской картой (набирает клавиши банкомата, получает распечатки на чековой ленте, снимает наличные денежные средства). На видеозаписях, датированных 12.02.2013, действия происходят в дополнительном офисе № 0007/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Б.Покровская, д. 3, помещениях №№ 72, 68-1, 68-2. Женщина, которую обвиняемые Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. узнали, как Муравьеву Н.А., передает мужчине документы, он в них расписывается, она возвращает ему паспорт, передает предмет, похожий на банковскую карту, мужчина уходит. Данного мужчину обвиняемые Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. ранее не видели. На видеозаписях, датированных 29.01.2013, действия происходят в помещении № 72 дополнительного офиса № 0007/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Б.Покровская, д. 3. Женщина, которую обвиняемые Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. узнали, как Муравьеву Н.А., передает мужчине документы, он в них расписывается, она возвращает ему паспорт, передает предмет, похожий на банковскую карту, мужчина уходит. Данного мужчину обвиняемые Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. ранее не видели. По поводу видеозаписей, датированных 19.02.2013, обвиняемый Догадкин И.А. пояснил, что узнал на данных видеозаписях себя по чертам лица, одежде, телосложению, пояснил, что на данных видеозаписях он через банкомат, расположенный в помещении ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Октябрьская, д. 35, совершал операции по проверке баланса на счете карты «Голд Мастеркард» № … 7562, полученной от Кузоватова А.А., по указанию последнего. С данной картой возникали проблемы, денег на счете не было, хотя он проверял баланс неоднократно, о чем потом говорил Кузоватову А.А. Кузоватов А.А. кому-то звонил и спрашивал «почему карта не работает». Обвиняемый Сабиров А.Н. пояснил, что таких карт, с которыми возникали проблемы, было две, одна из них на имя Волкова, проживающего где-то во Владимирской области. Он (Сабиров) это знает из телефонных разговоров Кузоватова А.А. с кем-то, в ходе которых Кузоватов А.А. постоянно спрашивал, почему с картой проблемы, как можно их решить, чем ему может помочь собеседник. На видеозаписях, датированных 10.01.2013, действия происходят в помещении № 72 дополнительного офиса № 0007/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Б.Покровская, д. 3. Сабиров А.Н. узнал себя и Муравьеву Н.А. на данной видеозаписи. Пояснил, что ездил периодически в данный офис к Муравьевой Н.А. по указанию Кузоватова А.А. для того, чтобы забрать или передать какие-то документы. На видеозаписях, датированных 27.02.2014, действия происходят в дополнительном офисе № 0007/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Б.Покровская, д. 3. В помещение заходят трое мужчин и молодой человек, которого обвиняемые Сабиров А.Н. и Догадкин И.А. узнали, как Кузоватова А.А. Последний здоровается за руку с сотрудником банка, разговаривает по телефону. В помещении банковского хранилища вскрывается шкаф (банковская ячейка) № 27, откуда извлекаются документы фирм ООО «Квартал», ООО «Промгрупп», ООО «МегаМакс», копии паспортов, выписки по счетам, пин-конверты, карты, в т.ч. на имя Кузоватова А.А., диски (т. 16 л.д. 88-126);
- вещественное доказательство - флэш-карта с видеоматериалами из дополнительных офисов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», изъятая в ходе выемки 17.03.2013 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России» (т. 16 л.д. 87,127);
- протокол обыска от 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварской г. Н. Новгорода, в ходе которого изъято: видеорегистратор № 404283463; системный блок б/н в корпусе черного цвета; системный блок; банковские карты «Сбербанка России» в количестве 140 шт; сим – карты оператор сотовой связи «Мегафон» в количестве 13 штук; сим – карты оператор сотовой связи «Билайн» в количестве 44 штук; чип – карты оператор сотовой связи «Теле -2» в количестве 23 штук; конверт, в котором находится 17 выписок по лицевым счетам «Сбербанка России»; пин – конверты в количестве 37 штук; чековые книжки в количестве 20 штук; приходные кассовые ордера в количестве 103 штук; пин – конверты в количестве 13 штук; сим – карты оператор сотовой связи «Билайн», в количестве 29 штук; банковские карты «Сбербанка» в количестве – 6 штук; документы в количестве 1240 листов; три флеш – накопителя; кошелек; деньги в сумме 24100 рублей; сотовые телефоны марки «Nokia» в количестве 11 штук; пустые коробки из – под сотовых телефонов марки «Nokia в количестве 27 штук; печати и штампы: ТД «Викон», «Анта», «С – Конт», «Инсервис», «Мегамакс», «Меркурий – НН», «Промимпорт», «Эликон», «Технокомплект», «Вокбанк», «Банк Богородский», АКБ «Век», «Радуга», «Сапфир – Н», «Альянс», «Технокомплект», «Промгрупп», «Вектор», «Квартал», «Артстрой», «Эверест», «Танхаус», «Агат», «Кортес», «Матадор», «Технолог – НН», «Кабтрейд», «Эликон», оттиски подписей; документы на 3 771 листах (т. 20 л.д. 8-14);
- протокол осмотра предметов от 28.05.2013, изъятых в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: системного блока персонального компьютера в корпусе черно-серого цвета б/н; системного блока персонального компьютера (т. 20 л.д. 23-29);
- вещественные доказательства - предметы, изъятые в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: системный блок персонального компьютера в корпусе черно-серого цвета б/н; системный блок персонального компьютера (т. 20 л.д. 30, т. 2 л.д. 141-146,150);
- протокол осмотра документов от 18.06.2013, изъятых в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: договора купли – продажи помещения от 11.07.2012, акт приема – передачи квартиры, согласие от 04.07.2012, копию первого листа кадастрового паспорту от 14.12.2011, оригинал кадастрового паспорта, копия кадастрового паспорта, копия технического паспорта помещения квартиры, оригинал технического паспорта помещения квартиры, справка товарищества собственников жилья «переулок Университетский, дом 5А», выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, проект перепланировки и переоборудования квартиры, расписка от имени Кислюниной И.В., копия расписки о получении документов на государственную регистрацию, выкопировка из поэтажного плана, экспликация к квартире, квитанции в количестве 3 штук (т. 20 л.д. 50-53);
- вещественные доказательства - документы, изъятые в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: договор купли–продажи помещения от 11.07.2012, акт приема – передачи квартиры, согласие от 04.07.2012, копия первого листа кадастрового паспорта от 14.12.2011, оригинал кадастрового паспорта, копия кадастрового паспорта, копия технического паспорта помещения квартиры, оригинал технического паспорта помещения квартиры, справка товарищества собственников жилья «переулок Университетский, дом 5А», выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, проект перепланировки и переоборудования квартиры, расписка от имени Кислюниной И.В., копия расписки о получении документов на государственную регистрацию, выкопировка из поэтажного плана, экспликация к квартире, квитанции в количестве 3 штук – упакованные и опечатанные в конверт, упакованный в коробку № 1 (т. 20 л.д. 54-55, т.2 л.д. 141-146, 150);
- протокол осмотра документов от 24.06.2013, изъятых в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: заявлений на получение международной дебетовой карты Сбербанка – MAESTRO – Momentum от имени физических лиц, налоговые декларации ООО «Альянс, ООО «Агат», бухгалтерская отчетность ООО «Альянс», ООО «Агат», учредительные документы ООО «Анта», копии страниц паспорта граждан РФ, учредительные документы ООО «Танхаус», ООО «Эликон», ООО «Анта», ООО «Технокомплект», выписки из ЕГРЮЛ ООО «ТД – Викон», ООО «АртСтрой», ООО «С-Конт», ООО «Анта», сим – карты «МТС» с держателями карт, к каждой из которых прикреплены листы бумаги с рукописными номерами телефонов – 46 штук, сим – карты «теле – 2» с держателями карт, на каждой из которых напечатан номер телефона – 46 штук, сим–карты «Мегафон» с держателями карт, на каждой их которых напечатан номер телефона – 13 штук, документы финансово–хозяйственной деятельности ООО «Альянс» (т. 20 л.д. 56-730;
- вещественные доказательства - документы, изъятые в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: заявления на получение международной дебетовой карты Сбербанка – MAESTRO – Momentum от имени физических лиц, налоговые декларации ООО «Альянс, ООО «Агат», бухгалтерская отчетность ООО «Альянс», ООО «Агат», учредительные документы ООО «Анта», копии страниц паспорта граждан РФ, учредительные документы ООО «Танхаус», ООО «Эликон», ООО «Анта», ООО «Технокомплект», выписки из ЕГРЮЛ ООО «ТД – Викон», ООО «АртСтрой», ООО «С-Конт», ООО «Анта», сим – карты «МТС» с держателями карт, к каждой из которых прикреплены листы бумаги с рукописными номерами телефонов – 46 штук, сим – карты «теле – 2» с держателями карт, на каждой из которых напечатан номер телефона – 46 штук, сим – карты «Мегафон» с держателями карт, на каждой их которых напечатан номер телефона – 13 штук; копии документов: доверенность от 07.09.2012 ООО «Анта» на имя Кузоватова А.А., приказ № 3 ООО «Анта» от 06.09.2012 о назначении Кузоватова А.А. на должность заместителя директора, доверенность от 10.09.2013 ООО «Технокомплект» на имя Кузоватова А.А., карточка с образцами подписей и печати ООО «Технокомплект», квитанция № 1, таблица (т. 20 л.д. 74-91, 92-99, т.2 л.д. 141-146, 1500;
- протокол осмотра документов от 30.08.2013, изъятых в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: вскрытые пин–конверты ОАО «Сбербанка России» в количестве 49 штук; копии восьми карт Сбербанка России на имя Топехина Владимира, выписки из лицевых счетов, чековые книжки в количестве 25 штук, пластиковые банковские карты «Maestro» в количестве 116 штук; сим – карты «БиЛайн» -73 штуки, сим – карты «МТС» - 43 штуки, сим – карты «Мегафон» - 13 штук; приходные кассовые ордера в количестве 102 штук; документы ООО «Еортес», ООО «ТД – Викон», ООО «Кабтрейд», Благотворительный фонд радуга», документы по взаимоотношенияммежду ООО «Альянс» и ООО ЧОО «Бумеранг АКС – Нн», ООО «Контроль и безопасность», ООО «МегаМакс», ЗАО «Меридиан», ТСЖ «премьер», ООО «Балчуг»; листы с оттисками печати ООО «Матадор», ООО «Мегамакс», ООО «Кортес», с образцами подписей; трудовые книжки на имена Сабирова А.Н., Догадкина И.А., Сергеева С.С., документы финансово – хозяйственной деятельности ООО «Альянс»; инструкция пользователя по зачислению заработной платы через Сбербанк Онлайн, распечатка с адресами операционных управлений Волго – вятского банка Сбербанка России, лист на котором указаны фамилии 27 человек, адрес регистрации и вид банковской карты, незаполненные анкеты ОАО «Сбербанка России», заграничный паспорт Кузоватова А.А., распечатка реквизитов ООО «Ампир» (т. 20 л.д. 100-104);
- вещественные доказательства - документы, изъятые в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: вскрытые пин – конверты ОАО «Сбербанка России» в количестве 49 штук; копии восьми карт Сбербанка России на имя Топехина Владимира, выписки из лицевых счетов, чековые книжки в количестве 25 штук, пластиковые банковские карты «Maestro» в количестве 116 штук; сим – карты «БиЛайн» -73 штуки, сим – карты «МТС» - 43 штуки, сим – карты «Мегафон» - 13 штук; приходные кассовые ордера в количестве 102 штук, упакованные в картонную коробку № 1; документы ООО «Евротес», ООО «ТД – Викон», ООО «Кабтрейд», Благотворительный фонд радуга», упакованные в полиэтиленовый пакет с пояснительной надписью: «Документы ООО «Кортес», ООО «ТД – Викон», ООО «Кабтрейд», Благотворительный фонд «Радуга», изъятые в ходе обыска 27.02.2013 в помещении № 64 в доме 27/8 ул. Варварская в г. Н. Новгороде по уголовному делу № 160237»; документы по взаимоотношениям между ООО «Альянс» и ООО ЧОО «Бумеранг АКС – НН», ООО «Контроль и безопасность», ООО «МегаМакс», ЗАО «Меридиан», ТСЖ «Премьер», ООО «Балчуг», сформированные в подшивку на 193 листах, с названием: «Подшивка документов на 193 листах, изъятые 27.02.2013 в нежилом помещении № 64 в доме 27/8 по ул. Варварская в г. Нижнем Новгород, в ходе обыска по уголовному делу № 160237», упакованную в коробку № 1, хранящуюся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области; листы с оттисками печати ООО «Матадор», ООО «Мегамакс», ООО «Кортес», с образцами подписей – сформированы в подшивку на 85 листах с названием: «Подшивка документов на 85 листах. Листы с оттисками печатей ООО «Матадор», ООО «МегаМакс», ООО «Кортес», с образцами подписей, изъятые 27.02.2013 в нежилом помещении № 64 в доме № 27/8 по ул. Варварская в г. Нижнем Новгороде, в ходе обыска по уголовному делу № 160237», упакованную в коробку № 1, хранящуюся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области; трудовые книжки на имена Сабирова А.Н., Догадкина И.А., Сергеева С.С. –упакованные в конверт, снабженный пояснительной надписью: «Трудовые книжкиСабирова А.Н., Догадкина И.А., Сергеева С.С., изъятые в ходе обыска 27.02.2013 в помещении № 64 дома 27/8 по ул. Варварской г. Н. Новгорода, по уголовному делу № 160237», упакованные в коробку № 1, хранящуюся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области; документы финансово – хозяйственной деятельности ООО «Альянс», сформированы в подшивку на 216 листах, с названием: «Подшивка документов на 216 листах. Документы финансово – хозяйственной деятельности ООО «Альянс», изъятые 27.02.2013 в нежилом помещении № 64 дома 27/8 по ул. Варварской г. Н. Новгорода, по уголовному делу № 160237», упакованную в коробку № 1, хранящуюся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области; инструкция пользователя по зачислению заработной платы через Сбербанк Онлайн, распечатка с адресами операционных управлений Волго–Вятского банка Сбербанка России, лист на котором указаны фамилии 27 человек, адрес регистрации и вид банковской карты, незаполненные анкеты ОАО «Сбербанка России», заграничный паспорт Кузоватова А.А., распечатка реквизитов ООО «Ампир» (т. 20 л.д. 105-106, 107-116, т.2 л.д. 141-146, 150);
- протокол осмотра документов от 25.06.2014, изъятых в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода, послуживших основанием для постановки на учет в налоговый орган юридических лиц: ООО «Анта», ООО «Технокомплект», ООО «ТД – Викон», ООО «Кабтрейд», ООО «Танхаус», а также образцы платежных поручений (т. 21 л.д. 16-24);
- протокол осмотра документов от 27.06.2014, изъятых в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: копии страниц паспортов на имена 342 граждан РФ, а также документы финансово – хозяйственной деятельности ООО» Проект – НН», ЗАО «Инком», ООО «Промгрупп», ООО «Технотал», ООО «Квартал» (т. 21 л.д.25-35);
- протокол осмотра документов от 28.06.2014, изъятых в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода копии страниц паспортов на имена 489 человек (т. 21 л. д. 36-47);
- протокол осмотра документов от 29.06.2014, изъятых в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: карточки с образцами подписей директора ООО «Эталон», копии учредительных документов ООО «Эликон», копии страниц паспорта Макаровой Т.С., учредительные документы ООО «Анта», приходно – кассовые ордера, свидетельство о государственной регистрации ООО «Танхаус», учредительные документы ООО «Танхаус», карточки с образцами подписей директора ООО «Танхаус» - Китаевой Е.В., платежные поручения (т.21 л.д. 48-54);
- протокол осмотра документов от 30.06.2014, изъятых в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: учредительные документы ООО «Срочноденьги», копия страниц паспорта Макаровой Т.С., карточки с образцами подписей и оттисков печати ООО «технолог – НН», учредительные документы Благотворительного Фонда «Радуга», копия страниц паспорта Кузоватова А.А., учредительные документы ООО «Технолог – НН», счета – фактуры и товарные накладные (т.21 л.д. 55-62);
- вещественные доказательства - документы, изъятые в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода, сформированные в подшивки № 1 на 250 листах, № 2 на 250 листах, № 3 на 250 листах, № 4 на 250 листах, № 5 на 250 листах, №6 на 250 листах, № 7 на 57 листах, № 8 на 250 листах, № 9 на 250 листах, № 10 на 250 листах, № 11 на 250 листах, № 12 на 65 листах (т.21 л.д. 63-64, т. 2 л.д. 141-146, 150);
- протокол осмотра предметов от 17.08.2013, изъятых 27.02.2012 года в ходе обыска по адресу: г. Н. Новгород, ул. Варварская, д. 27/8, оф.64, а именно: сотовый телефон «Nokia 1280» имей: 353297052423071, на задней панели которого с помощью скотча приклеена полоска бумаги с рукописной цифровой записью «2094 Технокомплект 9524572639»; сотовый телефон «Nokia 1280» имей: 352858057960580, на задней панели которого с помощью скотча приклеена полоска бумаги с рукописной цифровой записью «8-9527872439»; сотовый телефон «Nokia 1280» имей: 352257054443582, на задней панели которого с помощью скотча приклеена полоска бумаги с рукописной цифровой записью «2079 Анта 9081516747»; сотовый телефон «Nokia 1280» имей: 353297059927132, на задней панели которого с помощью скотча приклеена полоска бумаги с рукописной цифровой записью «3927 Технолог – НН 9202951598», сотовый телефон «Nokia 1280» имей: 352858057950888, на задней панели которого с помощью скотча приклеена полоска бумаги с рукописной цифровой записью «3928 Технолог – НН 9082362281»; сотовый телефон «Nokia 1280» имей: 352857054668238, на задней панели которого с помощью скотча приклеена полоска бумаги с рукописной цифровой записью «2068 Эликон 9524573134; сотовый телефон «Nokia 1280» имей: 352858056331692, на задней панели которого с помощью скотча приклеена полоска бумаги с рукописной цифровой записью «3935 Танхаус 9524551420»; сотовый телефон «Nokia 1280» имей: 353297052427247, на задней панели которого с помощью скотча приклеена полоска бумаги с рукописной цифровой записью «7762 Эликон 9506208893»; сотовый телефон «Nokia 1280» имей: 353665052150722, на задней панели которого с помощью скотча приклеена полоска бумаги с рукописной цифровой записью «2267 Анта 9202951579»; сотовый телефон «Nokia 100» имей: 359284044785167, на задней панели которого с помощью скотча приклеена полоска бумаги с рукописной цифровой записью «89527859320; 27 пустых картонных коробок из–под сотовых телефонов марки «Нокиа» разных моделей (т.22 л.д. 182-188);
- вещественные доказательства - предметы, изъятые 27.02.2012 в ходе обыска по адресу: г. Н. Новгород, ул. Варварская, д. 27/8, оф.64 – сотовые телефоны в количестве 11 штук, а также картонные коробки в количестве 27 штук из–под сотовых телефонов марки «Нокиа» (т.22 л.д. 194-197, т. 2 л.д. 141-146, 150);
- протокол обыска от 26.02.2013 в помещении 22 дома 27/8 по ул. Варварской г. Н. Новгорода, в ходе которого изъято: документы на 239 листах; флеш – карта серого цвета с надписью «Selicon Power» D 33B29 8GB; флеш – карта с надписью «Boutigue Mobile» 4 GB; флеш – карта «Transcend», DVD – R диски в количестве 4 штук;CD – R диск в количестве 1 штуки; жесткий диск «Agestar ASM 1108000 SR3P (K) – 1F(BLACK); IPHONE имей: 012536006144252, документы на восьмидесяти листах; сотовый телефон «Samsung», печать ООО «Срочноденьги», печать ООО «Агат», жесткий диск «Agestar №ASM 110500033 SRTR(K) – 2F(BLAC); документы на 64 листах; свидетельство о регистрации 52 XT569246; карта VISA Gold № 415482688011171; документы на семидесяти листах; банковская карта «Сбербанка России» на имя Гаджиевой Сабины; денежная чековая книжка на 25 денежных чеков; печать ООО «Фрона»; печать ООО «Технотал», печать ООО «Р-снаб», оттиск печати ООО «Инвестиционный «Фондовый дом»; видеорегистратор № 404892262 (т. 20 л.д.17-22);
- протокол осмотра предметов от 28.05.2013, изъятых в ходе обыска 26.02.2013 в помещении 22 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: жесткий диск ASM 110500033 SRTP (K) – 2F (BLACK), жесткий диск ASM 1108000095(74275) SR3P (K)1F (BLACK); флэш - накопитель«Boutigue Mobile», флэш–накопитель «Selicon Power» D 33B29, флэш–накопитель «Transcend»; DVD – R диски в количестве 4 штук; CD–R диск в количестве 1 штуки; IPHONE имей: 012536006144252 (т. 20 л.д. 23-29);
- вещественные доказательства - предметы, изъятые в ходе обыска 26.02.2013 в помещении 22 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: жесткий диск ASM 110500033 SRTP (K) – 2F (BLACK), жесткий диск ASM 1108000095(74275) SR3P (K)1F (BLACK); флэш-накопитель«Boutigue Mobile», флэш–накопитель «Selicon Power» D 33B29, флэш – накопитель «Transcend»; DVD – R диски в количестве 4 штук; CD – R диск в количестве 1 штуки; IPHONE имей: 012536006144252, которые упакованы в коробку № 1 (т. 20 л.д. 30, т. 2 л.д. 141-146, 150);
- протокол осмотра документов и предметов от 28.05.2013, изъятых в ходе обыска 26.02.2013 в помещении 22 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: документов на имя Натиршевой И.В. - паспорт, полис ОМС, страховое свидетельство пенсионного страхования и др.) денежных купюр на общую сумму 24 164,30 рублей, 2 цента; флэш – накопитель «Мерседес», флеш – накопитель «DT 101 G2», флеш – накопитель «KINGMAX micro Card Reader» (т. 20 л.д. 31-42);
- вещественные доказательства - документы и предметы, изъятые в ходе обыска 26.02.2013 в помещении 22 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода, а именно: документы на имя Натиршевой И.В. (паспорт, полис ОМС, страховое свидетельство пенсионного страхования и др.), упакованные в коробку № 1; денежные купюры на общую сумму 24 164,30 рублей, 2 цента (т. 20 л.д. 43-45, 47, 48, 49);
- вещественные доказательства - документы и предметы, изъятые в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 22 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: флэш – накопителя «Мерседес», флеш – накопителя «DT 101 G2», флеш – накопителя «KINGMAX micro Card Reader», упакованные в коробку № 1 (т. 20 л.д. 46, т. 2 л.д. 141-146, 150);
- протокол осмотра документов и предметов от 17.08.2013, изъятых в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 22 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода: клише печати ООО «Срочноденьги», ООО «Агат», документы ООО «Срочноденьги», другие документы, два диска DVD–R с информацией «Адресное бюро» и «Жители Нижнего Новгорода», два пропуска с правом выезда, проезда и стоянки по ул. Б.Покровская от д. 1 до д. 17, выданные на автомобили: BMW750 гос.номер: А570АА52, Mercedes – Benz GLK 350 гос. номер: А810АА52 (т. 22 л.д. 182-188);
- вещественные доказательства - документы и предметы, изъятые в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 22 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода, а именно: клише печати ООО «Срочноденьги», ООО «Агат», документы ООО «Срочноденьги», другие документы - упакованные в картонную коробку № 5; два диска DVD – R с информацией «Адресное бюро» и «Жители Нижнего Новгорода»; два пропуска с правом выезда, проезда и стоянки по ул. Б.Покровская от д.1 до д.17, выданные на автомобили BMW 750, гос. номер: А570АА52, Mercedes – Benz GLK 350, гос. номер: А810АА52 (т. 22 л.д. 200-203, т. 2 л.д. 141-146, 150);
- протокол обыска от 26.02.2013 в жилище Гаджиевой С.Ю., по адресу: Нижегородская область, г. Бор, ул. Лихачева, д. 6 «а», кв. 7, в ходе которого изъят сотовый телефон «Нокиа» имей: 354183029071533, модель 5800 (т. 22 л.д. 177-178);
- протокол осмотра предметов от 17.08.2013 изъятых 26.02.2013 в ходе обыска жилище Гаджиевой С.Ю., по адресу: Нижегородская область, г. Бор, ул. Лихачева, д. 6 «а», кв.7 сотового телефона «Нокиа» имей: 354183029071533, модель 5800 (т. 22 л.д. 182-193);
- вещественное доказательство - сотовый телефон «Нокиа» имей: 354183029071533, модель 5800, изъятый 26.02.2013 в ходе обыска жилище Гаджиевой С.Ю., по адресу: Нижегородская область, г. Бор, ул. Лихачева, д. 6«а», кв.7 (т. 22 л.д. 199, т. 2 л.д. 141-146, 150);
- протокол обыска от 07.10.2014 в офисе ООО «Интерактивные системы», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Варварская, д. 32, литер «В», офис № 23, в ходе которого изъят ноутбук в корпусе зеленого цвета марки «SONY VALIO» (т. 32 л.д. 106-107);
- протокол осмотра от 07.11.2014 ноутбука «SONY VALIO», изъятого 07.10.2014 в ходе обыска в офисе ООО «Интерактивные системы», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Варварская, д. 32, литер «В», офис № 23, в ходе которого на НЖМД была обнаружен файл, содержащий изображения 2,3 страниц паспортов граждан РФ всего в количестве 18 штук; также обнаружен исполняемый файл, содержащий программу «RF_SCreated 2.6.0», предназначенная для создания электронной версии страниц паспорта с заданным параметром, сохраняет результаты в графических формах; обнаружена папка, в которой содержатся фотографии лиц женского пола, в количестве 10 штук; обнаружена папка, в которой содержатся фотографии лиц мужского пола в количестве 23 штук (т. 32 л.д. 109-120);
- вещественное доказательство - ноутбук «SONY VALIO», изъятый 07.10.2014 в ходе обыска в офисе ООО «Интерактивные системы», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Варварская, д. 32, литер «В», офис № 23 (т. 32 л.д. 121);
- информация о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами, представленная на CD-диске «Теле-2 – Нижний Новгород» ЗАО «ПССР» исх.№ 6990 от 10.04.2013 на основании постановления Нижегородского районного суда г. Н. Новгорода от 14.03.2013 (т. 21 л.д. 118-119);
- информация о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами, представленная на CD-диске ОАО «Мегафон» исх.№ б/н от 02.04.2013 на основании постановления Нижегородского районного суда г. Н. Новгорода от 14.03.2013 (т. 21 л.д. 110);
- информация о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами, представленная на CD-диске ОАО «Мобильные ТелеСистемы» исх. 6085 от 18.04.2013 на основании постановления Нижегородского районного суда г. Н. Новгорода от 14.03.2013 (т. 21 л.д. 117);
- протокол осмотра от 19.12.2013 года (т. 21 л.д. 131-209) информации о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами от 19.12.2013 года.
Осмотром установлено, что детализация телефонных соединений, предоставленная ОАО «Мегафон», свидетельствует о том, что в период с декабря 2011 года по апрель 2012 года, с мая по декабрь 2012 года, с января по март 2013 года между обвиняемыми Сабировым А.Н. (номер 9290464785) и Кузоватовым А.А. (номер 9202911539) имели место активные телефонные переговоры и обмен смс-сообщениями. В период с декабря 2011 года по апрель 2012 года между обвиняемыми Сабировым А.Н. (номер 9290464785) и Догадкиным И.А. (номер 9040459793) имели место активные телефонные переговоры. В период с марта по декабрь 2012 года, с января по 25.02.2013 года между обвиняемыми Кузоватовым А.А. (номер 9200039515) и Муравьевой Н.А. (номер 9023048560) имели место активные телефонные переговоры и обмен смс-сообщениями. В период с мая по декабрь 2012, с января по март 2013 года между обвиняемыми Муравьевой Н.А. (номер 9023048560) и Сабировым А.Н. (номер 9290464785) имели место телефонные переговоры. Детализация телефонных соединений, предоставленная ОАО «МТС», свидетельствует о том, что в период с 01.12.2011 по 12.03.2012 между обвиняемыми Кузоватовым А.А. (номер 9877581113) и Догадкиным И.А. (номер 9877581126) имели место активные телефонные переговоры. В период с 01.12.2011 по 12.03.2012 между обвиняемыми Кузоватовым А.А. (номер 9877581113) и Сабировым А.Н. (номер 9101281092) имели место активные телефонные переговоры. В период с 01.12.2011 по 12.03.2012 между обвиняемыми Сабировым А.Н. (номер 9101281092) и Догадкиным И.А. (номер 9877581126) имели место активные телефонные переговоры. В период с 01.12.2011 по 12.03.2012 между обвиняемыми Догадкиным И.А. (номер 9877581126) и Кузоватовым А.А. (номер 9877581113) имели место активные телефонные переговоры. Детализация телефонных соединений, предоставленная ЗАО «Персональные Системы связи в регионе» (Теле-2), свидетельствует о том, что в период с 01.12.2011 по 22.02.2013 между обвиняемыми Сабировым А.Н. (номер 9290464785) и Догадкиным И.А. (номер 79040459793) имели место активные телефонные переговоры.
- вещественные доказательства - CD-диски в количестве 3 штук, содержащие информацию о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами, предоставленные «Теле-2 – Нижний Новгород» ЗАО «ПССР», ОАО «Мегафон», ОАО «МТС» на основании постановлений Нижегородского районного суда г. Н. Новгорода от 14.03.2013 (т. 21 л.д. 111, 120, 130, 2100;
- протокол осмотра и прослушивания фонограммы от 22.07.2013 с аудиозаписями телефонных переговоров абонентских номеров 9200039515, 9202911539 в отношении Кузоватова А.А. за период времени с 13 по 27 февраля 2013 год на компакт-диске «Verbatium» рег. № 446с, рассекреченных постановлением о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от 17.06.2013 и предоставленных на основании постановления о предоставлении результатов ОРД дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от 17.06.2013, согласно которому телефонный разговор происходит между Кузоватовым А.А. и Сабиной (женский голос), в ходе которого Сабина неоднократно упрекает Кузоватова А.А. в отсутствии денежных средств, при этом предлагает ему заложить бриллианты в Ломбард, на что Кузоватов А.А. всячески пытается успокоить Сабину, отказываясь закладывать украшения, ссылаясь на то, что в ближайшее время у него появятся денежные средства. Кузоватов А.А. предлагает продать квартиру, на что Сабина отвечает категорическим отказом продажи квартиры за шесть миллионов, т.к. в нее уже вложена крупная сумма денег, она настаивает на продажи катера. Сабина очень просит Кузоватова А.А. найти недостающую сумму денежных средств в размере 1 200 000 рублей в счет приобретения квартиры. Сабина предлагает оформить на себя кредит в размере 1 200 000 рублей, с целью рассчитаться за квартиру. Однако в случае погашения ее кредита перед банком она опасается, что мать и отец Кузоватова А.А. не захотят оформить квартиру на нее. Кузоватов А.А. успокаивает жену, обещая оставить квартиру ей (т. 23 л.д. 2,3,4,5-18);
- вещественное доказательство - компакт-диске «Verbatium» рег. № 446с, с аудиозаписями телефонных переговоров абонентских номеров 9200039515, 9202911539 в отношении Кузоватова А.А. за период времени с 13 по 27 февраля 2013 год, рассекреченный постановлением о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от 17.06.2013 и предоставленный на основании постановления о предоставлении результатов ОРД дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от 17.06.2013 (т. 23 л.д. 19-20);
- заключение эксперта № 16КЭ – 13 от 07.08.2013 года (т.26 л.д.86-115), согласно которого на USB – FLASH – накопителе (накопитель в корпусе красного цвета с надписью «DT101G2 8GB» с поворачивающейся крышкой из металла белого цвета), изъятого 27.02.2013 в ходе обыска в офисном помещении № 64, расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Варварская, д.27/8, имеются файлы, содержащие текстовые последовательности («ключевые слова»): Изумруд, Прогресс, Сбербанк, Волков, Кузоватов, Леонов, Муравьева, Павловичев, Поляков, Сабиров, Филиппов, Шашин, Агат, Альянс, Анта, Квартал, Кортес, Матадор, Мегамакс, Меркурий – НН, Промгрупп, Эверест, Эликон. Также имеются файлы, содержащие текстовые последовательности («ключевые слова»): Булганов, Васильев, Дмитриев, Жиганов, Заев, Захаров, Зубков, Калашникова, Карманов, Колпакова, Коробова, Королев, Котельникова, Кочергин, Кротиков, Крупнов, Фирсова, Хаванов, Хохлова, Чечков, Янюк, Буланов, Иванцов, Курова, Кусакин, Лабутин, Липатов, Лисин, Ломакина, Макарова, Овчинников, Охлопков, Соловьев, Стрелков, Стройкова, Татарова, Третьяков, Федотов, Черкун, Чернов, Шавин, Шапаев, Шахов, Шашкин, Шор, Вагина, Каширина, Козлова, Комарова, Матвеев, Овчаренко, Рыжова, Савин, Сиротин, Стародуб, Фомичев, Шикунов, Шиленков, Шутов, Антонова, Арзамасцев, Бондарев, Котова, Мартынов, Машина, Маянцев, Писарева, Слепов, Тюкова, Щеглов, Ярунина, Захаров, Игнатов, Ильина, Илющенко, Кожухов, Козлов, Назаренко, Нефедов, Панкратова, Пугин, Столбов, Тюрикова, Якубовская, Грачев, Егоров, Ивлиева, Карпочева, Кононов, Круглов, Минаев, Мищенко, Панфилов, Смирнов, Шишкинг, Арефьев, Бердутин, Буянов, Веденеев, Виноградов, Жидков, Кудряшов, Малуха, Манцеров, Мельникова, петров, Погорелов, Частова, Оленев, Буров, Иванов. Полные сведения об обнаруженных файлах приведены в Приложении к заключению эксперта на оптическом диске в каталоге «Ф1/Документы/Найденные» (тип DVD–R). На USB – FLASH в корпуcе красного цвета с надписью «DT101G2 8GB» имеются файлы, содержащие изображения подписей. На USB – FLASH в корпуcе красного цвета с надписью «DT101G2 8GB» воспроизведены экземпляры программного обеспечения, предназначенного для формирования страниц паспортов гражданина РФ. В памяти сотового телефона Apple iPhone A1332 имеется информация об осуществлении доступа в сеть Интернет в период с 27.03.2011 по 03.07.2012 года по системному времени устройства (т. 25 л.д. 86-124); протокол осмотра от 17.12.2013 оптического диска (DVD–R), являющегося приложением к заключению эксперта № 16 КЭ – 13 от 07.08.2013 на котором содержится файлы, представляющие собой изображения копий паспортов граждан Российской Федерации (т.25 л.д. 128-129, т.26 л.д. 2-75); заключение эксперта № 49 от 01.07.2013 (), согласно которого на НЖМД ноутбука марки «HP», модель «Pavilion g6», изъятого 01.03.2013 в ходе выемки у оперуполномоченного 6 отдела УУР ГУ МВД России по Нижегородской области старшего лейтенанта полиции Вилкова С.Б., выданный последнему 25.02.2013 Кузоватовым А.А. в ходе личного досмотра обнаружены изображения, похожие на копии паспортов граждан Российской Федерации, с наличием ряда фамилий: Виноградов В.В., Захаров Н.Н., Беленов Р.А., Хозеров С.В., Янюк С.В., Ботяков А.Г., Жиганова И.М., Калашникова З.В., Кочергин С.Ю., Крупнов А.А., Иванкин Б.Е., Куцепин А.В., Ахмеижанов М.Р., Хаванов С.В., Ананьев С.В., Котельникова М.В., Кротиков А.С., Колпакова Е.В., Васильев И.В., Дмитриев И.Р., Заев А.Н., Хохлова Л.Ю., Захарцов В.В., Королев С.Л., Фирсова В.С., Карманов А.А., Купцов Г.Е., Чечков В.А., Зубков Ю.Г., Хохлова Н.Е., Коробова О.А., Беляев Е.А., Булганов В.В., Бобров А.А., Атаменко Т.Е., Александров А.Н., Буланов Г.А., Капитула А.Д., Курова Е.А., Кусакин С.А., Охлопков А.С., Овчинников О.Е., Лабутин Ю.И., Лисин А.М., Маковей А.В., Макарова С.В., Марфицин П.Г., Татарова Е.М., Третьяков А.В., Соловьев С.Г., Стрелков М.А., Стройков О.С., Иванцов М.П., Чернов О.Ю., Черкун А.А., Липатов В.А., Ломакина Л.Н., Шор Е.Д., Шашкин О.А., Шахов Б.Е., Шавин О.Б., Шапаев А.А., Федотов С.А., Акберова М.В., Баланцев М.Ю., Бичинев А.М., Вагина Ю.А., Ингликов Н.И., Каширина Н.Е., Козлова Т.М., Комарова М.В., Матвеев А.В., Овчаренко А.В., Рыжова Т.Б., Савин С.А., Самогородьская Е.В., Сиротин В.И., Старобудоб Я.Е., Фомичев Г.В., Шикунов А.А., Шиленкова Г.А., Шутов С.П., Антонова Т.А., Арзамасцев Ю.В., Бейбалаев Д.М., Бондарев Е.И., Гиренко Р.В., Каширина Н.Е., Котова Н.С., Мартынов А.Н., Машина Я.Е., Маянцев В.А., Писарева Н.Д., Савин С.А., Слепов С.И., Тюкова М.В., Фомичев Г.В., Щеглов В.Т., Ярунина Т.А., Захаров Н.Н., Игнатов А.Е., Ильина Ю.Л., Илющенко В.В., Кожухов И.А., Козлов А.Д., Назаренко Д.Ю., Нефедов С.А., Панкратова О.П., Пугин М.В., Столбов М.Е., Сучкоусов А.А., Тюрикова С.Г., Якубовская Н.В., Бочкарев Сергей Геннадьевич. Также на НЖМД ноутбука марки «HP», модель «Pavilion g6» были обнаружены файлы, содержащие информацию о документах с упоминанием слова «Сбербанк». Список найденных файлов с указанием их местонахождения на файловой системе, в также сами файлы, записаны на прилагаемый DVD – диск. На НЖМД ноутбука марки «HP», модель «Pavilion g6» были обнаружены файлы, содержащие информацию о документах с наличием ряда фамилий: Кузоватов, Догадкин, Сабиров, Муравьева, Леонов, Волков, Павловичев, Ганин, Поляков, Филиппов, Здоренко.
Список найденных файлов с указанием их местонахождения на файловой системе, в также сами файлы, записаны на прилагаемый DVD – диск. На НЖМД ноутбука марки «HP», модель «Pavilion g6» были обнаружены изображения, похожие на образцы подписей.
- протокол осмотра от 19.12.2013 оптического диска DVD – R диска, являющегося приложением к заключению эксперта № 49 от 07.08.2013 на котором содержится файлы, представляющие собой изображения, похожие на копии паспортов граждан Российской Федерации Капитулы А.Д., Лабутина Ю.И., Моковей А.В., Макаровой С.В., Марфицина П.Г., Стрелкова М.А., Черкуна А.А., Ломакиной Л.Н., Шахова Б.Е., Шавина О.Б., Кусакина С.А., Лисина А.М., Третьякова А.В., Соловьева С.Г., Чернова О.Ю. Шора Е.Д., Шашкина О.А.. Буланова Г.А. (т. 26 л.д. 119-206);
- заключение эксперта № 55 КЭ-13 от 06.11.2013 года (т.27 л.д.10-42), согласно которому на накопителе на жестком диске, размещенном в системном блоке персонального компьютера «ASER VERITON S480G», изъятого 27.06.2013 в ходе выемки в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Октябрьская, д. 35, который использовала в своей деятельности клиентский менеджер дополнительного офиса № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Муравьева Н.А. имеются файлы, содержащие текстовые последовательности («ключевые слова»): Виноградов В.В., Захаров Н.Н., Беленов Р.А., Хозеров С.В., Янюк С.В., Ботяков А.Г., Жиганова И.М., Калашникова З.В., Кочергин С.Ю., Крупнов А.А., Иванкин Б.Е., Куцепин А.В., Ахмеижанов М.Р., Хаванов С.В., Ананьев С.В., Котельникова М.В., Кротиков А.С., Колпакова Е.В., Васильев И.В., Дмитриев И.Р., Заев А.Н., Хохлова Л.Ю., Захарцов В.В., Королев С.Л., Фирсова В.С., Карманов А.А., Купцов Г.Е., Чечков В.А., Зубков Ю.Г., Хохлова Н.Е., Коробова О.А., Беляев Е.А., Булганов В.В., Бобров А.А., Атаменко Т.Е., Александров А.Н., Буланов Г.А., Капитула А.Д., Курова Е.А., Кусакин С.А., Охлопков А.С., Овчинников О.Е., Лабутин Ю.И., Лисин А.М., Маковей А.В., Макарова С.В., Марфицин П.Г., Татарова Е.М., Третьяков А.В., Соловьев С.Г., Стрелков М.А., Стройков О.С., Иванцов М.П., Чернов О.Ю., Черкун А.А., Липатов В.А., Ломакина Л.Н., Шор Е.Д., Шашкин О.А., Шахов Б.Е., Шавин О.Б., Шапаев А.А., Федотов С.А., Акберова М.В., Баланцев М.Ю., Бичинев А.М., Вагина Ю.А., Ингликов Н.И., Каширина Н.Е., Козлова Т.М., Комарова М.В., Матвеев А.В., Овчаренко А.В., Рыжова Т.Б., Савин С.А., Самогородьская Е.В., Сиротин В.И., Старобудоб Я.Е., Фомичев Г.В., Шикунов А.А., Шиленкова Г.А., Шутов С.П., Антонова Т.А., Арзамасцев Ю.В., Бейбалаев Д.М., Бондарев Е.И., Гиренко Р.В., Каширина Н.Е., Котова Н.С., Мартынов А.Н., Машина Я.Е., Маянцев В.А., Писарева Н.Д., Савин С.А., Слепов С.И., Тюкова М.В., Фомичев Г.В., Щеглов В.Т., Ярунина Т.А., Захаров Н.Н., Игнатов А.Е., Ильина Ю.Л., Илющенко В.В., Кожухов И.А., Козлов А.Д., Назаренко Д.Ю., Нефедов С.А., Панкратова О.П., Пугин М.В., Столбов М.Е., Сучкоусов А.А., Тюрикова С.Г., Якубовская Н.В., Бочкарев, Волков.
На жестком диске, размещенном в системном блоке персонального компьютера «ASER VERITON S480G», имеются файлы, содержащие текстовые последовательности («ключевые слова»): Кузоватов, Догадкин, Сабиров, Леонов, Шашин, Ганин, Поляков, Филиппов, Здоренко.
На накопителе, на жестком магнитном диске, размещенном в системном блоке персонального компьютера «ASER VERITON S480G»,обнаружены файлы, содержащие информацию, свидетельствующие об обмене сообщениями посредством электронной почты с абонентом «Селихова Ю.Н.». Сведения о содержании обнаруженных сообщений приведены в Приложении к заключению эксперта на оптическом диске.
На накопителе, на жестком магнитном диске, размещенном в системном блоке персонального компьютера «ASER VERITON S480G»,обнаружен файл, содержащий сведения о держателях пластиковых карт Сбербанка (327426 записей), в том числе паспортные данные и сведения о датах выпуска, сроке действия, балансе пластиковых карт и иные. Сведения о содержании обнаруженных сообщений приведены в Приложении к заключению эксперта на оптическом диске.
- протокол осмотра от 26.08.2014 оптического диска DVD – R диска, являющегося приложением к заключению эксперта № 55 КЭ – 13 от 06.11.2013 на котором содержится файлы, содержащие сведения о держателях пластиковых карт «Сбербанка России» (327426 записей), в том числе паспортные данные клиентов банка, сведения о дате выпуске, сроке действия, балансе пластиковых карт и иные. Установлено наличие среди иных, следующих держателей пластиковых карт: Виноградов В.В., Захаров Н.Н., Беленов Р.А., Хозеров С.В., Янюк С.В., Ботяков А.Г., Жиганова И.М., Калашникова З.В., Кочергин С.Ю., Крупнов А.А., Иванкин Б.Е., Куцепин А.В., Ахмеижанов М.Р., Хаванов С.В., Ананьев С.В., Котельникова М.В., Кротиков А.С., Колпакова Е.В., Васильев И.В., Дмитриев И.Р., Заев А.Н., Хохлова Л.Ю., Захарцов В.В., Королев С.Л., Фирсова В.С., Карманов А.А., Купцов Г.Е., Чечков В.А., Зубков Ю.Г., Хохлова Н.Е., Коробова О.А., Беляев Е.А., Булганов В.В., Бобров А.А., Атаменко Т.Е., Александров А.Н., Буланов Г.А., Капитула А.Д., Курова Е.А., Кусакин С.А., Охлопков А.С., Овчинников О.Е., Лабутин Ю.И., Лисин А.М., Маковей А.В., Макарова С.В., Марфицин П.Г., Татарова Е.М., Третьяков А.В., Соловьев С.Г., Стрелков М.А., Стройков О.С., Иванцов М.П., Чернов О.Ю., Черкун А.А., Липатов В.А., Ломакина Л.Н., Шор Е.Д., Шашкин О.А., Шахов Б.Е., Шавин О.Б., Шапаев А.А., Федотов С.А., Акберова М.В., Баланцев М.Ю., Бичинев А.М., Вагина Ю.А., Ингликов Н.И., Каширина Н.Е., Козлова Т.М., Комарова М.В., Матвеев А.В., Овчаренко А.В., Рыжова Т.Б., Савин С.А., Самогородьская Е.В., Сиротин В.И., Старобудоб Я.Е., Фомичев Г.В., Шикунов А.А., Шиленкова Г.А., Шутов С.П., Антонова Т.А., Арзамасцев Ю.В., Бейбалаев Д.М., Бондарев Е.И., Гиренко Р.В., Каширина Н.Е., Котова Н.С., Мартынов А.Н., Машина Я.Е., Маянцев В.А., Писарева Н.Д., Савин С.А., Слепов С.И., Тюкова М.В., Фомичев Г.В., Щеглов В.Т., Ярунина Т.А., Захаров Н.Н., Игнатов А.Е., Ильина Ю.Л., Илющенко В.В., Кожухов И.А., Козлов А.Д., Назаренко Д.Ю., Нефедов С.А., Панкратова О.П., Пугин М.В., Столбов М.Е., Сучкоусов А.А., Тюрикова С.Г., Якубовская Н.В., Бочкарев, Волков. Также имеются файлы содержащие сведения относительно VIP – клиентов Сбербанка России, а именно ФИО, дата рождения, место работы, должность, всего 96 клиентов, среди которых фигурирует фамилия – Гаджиева Сабина Юсифовна 09.07.1984 года рождения. Также обнаружен файл, в котором содержится информация, представленная в виде таблицы, относительно VIP – клиентов Сбербанка России (ФИО, дата рождения, место работы, адрес проживания, контактный телефон, место работы, должность), обслуживаемые клиентским менеджером – Муравьевой Н.А.. всего 224 человека, среди которых имеется информация относительно VIP клиента Сбербанка России – Кузоватова А.А. Также имеется переписка между клиентским менеджером ДО № 7/0540 Муравьевой Н.А. и старшим инспектором ОЭиСБК ЦСКО «Волга – Сити» Волго–Вятского банка Селиховой Ю.Н. относительно проблемы возникшей с банковской картой, выданной на имя Волкова С.В. (т. 27 л.д. 46-56);
- протокол от 26.02.2013 выемки у подозреваемого Сабирова А.Н. сотового телефона Нокиа - 1280» имей: 352857054392011, снабженный сим – картой «МТС» № 89701011687014376022, на задней панели корпуса которого приклеена полоска бумаги желтого цвета с рукописной цифровой записью «9101281092», сотового телефона «Самсунг GT – S5610», имей: 353630057996818, снабженный сим – картой № 89701021118182204 (т. 32 л.д. 10);
- протокол осмотра от 17.08.2013 предметов, изъятых в ходе выемки у подозреваемого Сабирова А.Н. сотового телефона «Нокиа-1280» имей: 352857054392011, снабженный сим – картой «МТС» № 89701011687014376022, на задней панели корпуса которого приклеена полоска бумаги желтого цвета с рукописной цифровой записью « 9101281092», сотового телефона «Самсунг – GT – S5610», имей: 353630057996818,. снабженный сим – картой № 89701021118182204 (т. 22 л.д. 182-1930;
- вещественные доказательства, изъятые в ходе выемки у подозреваемого Сабирова А.Н.: сотовый телефон «Нокиа - 1280» имей: 352857054392011, сотовый телефон «Самсунг – GT – S5610», имей: 353630057996818, и две сим - карты (т. 22 л.д. 198, т. 2 л.д. 141-146, 1500;
- протокол предъявления лица для опознания по фотографии от 18.02.2014, в ходе которого Сабиров А.Н. опознал по фотографии расположенной под № 1 Бартеньева Евгения Иннокентьевича, как мужчину, которого Кузоватов А.А. представил как «Евгения», и которому до сентября 2012 года он, по указанию Кузоватова А.А., несколько раз отвозил денежные средства в д. Новая г. Н. Новгорода (т. 31 л.д. 86-87);
- протокол явки с повинной Кузоватова А.А. от 25.02.2013, в котором он сообщает о том, что в первых числах февраля 2013 года он совершил преступление, а именно обналичил денежные средства, похищенные у физических лиц, которые являлись клиентами ОАО «Сбербанка России». Он получал данные на клиентов ОАО «Сбербанк России», затем оформлял в рамках зарплатного проекта банковские карты на имена клиентов ОАО «Сбербанка России». После получения банковских карт и пин – конвертов к ним получал пароли и логины для входа в систему «Сбербанк Онлайн». После чего осуществлял перевод денежных средств на карты, которые получил в рамках зарплатного проекта, и производил обналичивание данных денежных средств (т. 32 л.д. 158);
- протокол личного досмотра, досмотра вещей, находящихся при физическом лице, досмотра транспортного средства, изъятия вещей и документов от 25.02.2013, согласно которого Кузоватов А.А. добровольно выдал следующие вещи: сумку для ноутбука; ноутбук марки «HP», модель «PAVILION G6» серийный номер RDD 83-8PB47-RX9KM – 88R 7G – MBGFR; зарядное устройство черного цвета номер 1Z 33682604; модем «МТС» Е 392 с сим – картой «МТС» № 89701011687014377830, пластиковые карты серого цвета с логотипом «Сбербанк» VISA №№: 4276420014534530 на имя Ингликова Николая, 4276420014993520 на имя Акберовой Марии, 4276420015346579 на имя Комаровой Марины, 4276420013097000 на имя Ильиной Юлии, 4276420014878895 на имя Беленцева Максима, 4276420012121421 на имя Бичинева Алексея, 4276420013509764 на имя Овчаренко Андрея, 4276420614241979 на имя Самогородьской Елены, 4276420013182208 на имя Матвеева Алексея, 42764200143119502 на имя Шиленковой Галины, 4276420015699019 на имя Козловой Татьяны, 4276420013342992 на имя Сиротина Валерия, 4276420014160609 на имя Рыжовой Тамары, 4276420015469157 на имя Савина Сергея, 4276420013394050 на имя Кашириной Натальи, 4276420014828775 на имя Панкратовой Ольги (т. 32 л.д. 161-162);
- протоколы выемки от 01.03.2013 у оперуполномоченного 6 отдела УУР ГУ МВД России по Нижегородской области Вилкова С.М. и осмотра предметов и документов, изъятых в ходе личного досмотра 25.02.2013 у Кузоватова А.А.: сумки для ноутбука серого цвета с эмблемой «Асус»; ноутбука марки «HP», модель «PAVILION G6» серийный номер RDD 83-8PB47-RX9KM – 88R 7G – MBGFR; зарядного устройства черного цвета номер 1Z 33682604; модема черного цвета марки «МТС» Е 392, с сим – картой «МТС» № 89701011687014377830, пластиковых карт серого цвета с логотипом «Сбербанк» VISA №№: 4276420014534530 на имя Ингликова Николая, 4276420014993520 на имя Акберовой Марии, 4276420015346579 на имя Комаровой Марины, 4276420013097000 на имя Ильиной Юлии, 4276420014878895 на имя Беленцева Максима, 4276420012121421 на имя Бичинева Алексея, 4276420013509764 на имя Овчаренко Андрея, 4276420614241979 на имя Самогородьской Елены, 4276420013182208 на имя Матвеева Алексея, 42764200143119502 на имя Шиленковой Галины, 4276420015699019 на имя Козловой Татьяны, 4276420013342992 на имя Сиротина Валерия, 4276420014160609 на имя Рыжовой Тамары, 4276420015469157 на имя Савина Сергея, 4276420013394050 на имя Кашириной Натальи, 4276420014828775 на имя Панкратовой Ольги, приобщенных в качестве вещественных доказательств (т. 32 л.д. 164-165, 166-167);
- вещественные доказательства, изъятые в ходе личного досмотра 25.02.2013 у Кузоватова А.А.: сумка для ноутбука серого цвета с эмблемой «Асус»; ноутбук марки «HP», модель «PAVILION G6» серийный номер RDD 83-8PB47-RX9KM – 88R 7G – MBGFR; зарядное устройство черного цвета номер 1Z 33682604; модем черного цвета марки «МТС» Е392 с сим – картой «МТС» № 89701011687014377830, пластиковые карты серого цвета с логотипом «Сбербанк» VISA №№: 4276420014534530 на имя Ингликова Николая, 4276420014993520 на имя Акберовой Марии, 4276420015346579 на имя Комаровой Марины, 4276420013097000 на имя Ильиной Юлии, 4276420014878895 на имя Беленцева Максима, 4276420012121421 на имя Бичинева Алексея, 4276420013509764 на имя Овчаренко Андрея, 4276420614241979 на имя Самогородьской Елены, 4276420013182208 на имя Матвеева Алексея, 42764200143119502 на имя Шиленковой Галины, 4276420015699019 на имя Козловой Татьяны, 4276420013342992 на имя Сиротина Валерия, 4276420014160609 на имя Рыжовой Тамары, 4276420015469157 на имя Савина Сергея, 4276420013394050 на имя Кашириной Натальи, 4276420014828775 на имя Панкратовой Ольги – упакованные в коробку № 1, хранящуюся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области (т. 32 л.д. 168, т. 2 л.д. 141-146, 150).
Суд, выслушав подсудимую, исследовав материалы уголовного дела, находит вину Муравьевой Н.А. в совершении преступления по указанному эпизоду доказанной полностью.
Доводы подсудимой о том, что она не совершала преступления по указанному эпизоду в составе организованной преступной группы, суд находит несостоятельными, так как они опровергаются доказательствами, исследованными в судебном заседании.
В судебном заседании установлено, что Догадкин И.А. по указанию организатора преступной группы Кузоватова А.А., исполняя отведенную ему роль в преступной схеме, передал клиентскому менеджеру дополнительного офиса № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Муравьевой Н.А., вовлеченную последним и выполнявшей отведенную ей роль в преступной деятельности организованной группы, копию поддельного паспорта Волкова С.В., для выпуска индивидуальной банковской карты «Gold Mastercard» на имя последнего. Муравьева Н.А., реализуя совместный с Кузоватовым А.А. и другими участниками организованной группы преступный умысел, и исполняя отведенную ей роль в преступной схеме, приняла от Догадкина И.А. поддельную копию паспорта для выпуска индивидуальной банковской карты «Gold Mastercard» на имя Волкова С.В., произвела оформление заявления на получение международной дебетовой карты Сбербанка России и ввела необходимые данные в соответствующую электронную программу банка, которые направила в подразделение Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», отвечающего за оформление и выпуск платежных карт.
В период до 12.02.2013 сотрудниками Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», неосведомленными о преступных планах участников организованной группы, была выпущена индивидуальная банковская карта «Gold Mastercard» № 5484420010237562 на имя Волкова Сергея Владимировича.
12.02.2013 в дополнительном офисе № 0007/0540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Б. Покровская, д. 3, лицо в отношении которого уголовное дело выделенов отдельное производство, привлеченное лицом, в отношении которого уголовное преследование прекращено в связи с Актом об амнистии, и неосведомленное о преступных планах участников организованной группы, получило от клиентского менеджера дополнительного офиса № 7/540 Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России» Муравьевой Н.А., действовавшей согласно отведенной ей в преступной схеме роли, карту № 5484420010237562, выпущенную на имя Волкова С.В. на основании поддельных документов, и пин-конверт с пин-кодом, необходимым для использования данной карты, которые в период до 19.02.2013 передало в неустановленном следствием месте в г. Нижнем Новгороде лицу, в отношении которого уголовное преследование прекращено в связи с Актом об амнистии, а тот в свою очередь - Кузоватову А.А.
В этот же день Кузоватов А.А., полученную мошенническим путем банковскую карту, выпущенную на имя Волкова С.В., пин-код, распечатку логинов и разовых паролей, необходимых для вхождения в АС «СБОЛ», передал лицу, в отношении которого уголовное преследование прекращено в связи с Актом об амнистии, с целью хищения денежных средств со счетов последнего, путем безналичных денежных переводов на счет указанной банковской карты. После чего лицо, в отношении которого уголовное преследование прекращено в связи с Актом об амнистии, действуя умышленно, из корыстных побуждений, реализуя совместный преступный умысел, находясь около д. 88 по ул. Ошарская Советского района г. Нижнего Новгорода, с помощью компьютера и сети «Интернет», посредством услуги «Сбербанк Онлайн», используя полученные от Кузоватова А.А. распечатку логинов и разовых паролей, похитил денежные средства путем безналичных денежных переводов со счетов действительных карт Волкова С.В. на карту № 5484420010237562, полученную заранее мошенническим путем, а именно: с карты № 4279100010115602 перевел 300 000 рублей, с карты № 427942000215438 перевел 303 000 рублей, а всего на общую сумму 603 000 рублей.
Хищением указанных денежных средств преступная группа, в состав которой входила Муравьева Н.А., причинила Волкову С.В. значительный материальный ущерб.
При указанных обстоятельствах суд находит квалификацию действий Муравьевой Н.А. как мошенничество с использованием платежных карт правильной, а преступление оконченным.
В судебном заседании установлено, что инкриминируемое Муравьевой Н.А. преступление по указанному эпизоду совершалось преступной группой, которая характеризуется отличительными признаками, а именно: сплоченностью, о чем свидетельствует интенсивность совершения тождественных преступлений, предметом которых являлись денежные средства, одноплановый выбор объектов преступлений (отношения в банковской сфере), один и тот же способ совершения преступлений постоянным составом преступной группы; криминальной специализацией – преступной деятельностью, направленной на незаконное завладение денежными средствами граждан, путем использования полученных мошенническим путем платежных банковских карт; технической оснащенностью - использованием компьютерной техники, сотовых телефонов, автомобилей; четким распределением ролей и функций каждого участника; наличием лидера - организатора группы и ее руководителя Кузоватова А.А., который разработал схему совершения преступлений, по которой осуществлялось получение денежных средств, организовывал деятельность преступной группы, контролировал и координировал действия группы при совершении каждого преступления, распределял доход, полученный от преступной деятельности; планированием преступной деятельности; то есть признаками, которые характерны для организованной преступной группы.
Учитывая, что преступными действиями Муравьевой Н.А., совершенными в составе организованной преступной группы, Волкову С.В. причинен материальный ущерб, который является для него значительным, суд находит признаки совершения мошенничества с использованием платежных карт с причинением «значительного ущерба гражданину» и «организованной группой» учитывать при квалификации ее действий.
Действия подсудимой Муравьевой Н.А. по указанному эпизоду суд квалифицирует в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.3 УК РФ, - как мошенничество с использованием платежных карт, то есть хищение чужого имущества, совершенное с использованием поддельной расчетной платежной карты путем обмана уполномоченного работника кредитной организации, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, организованной группой.
При назначении вида и размера наказания Муравьевой Н.А. суд, учитывая характер и степень общественной опасности преступлений, что Муравьева Н.А. не судима и ранее ни в чем предосудительном замечена не была, вину признала и раскаялась в содеянном, характеризуется положительно, имеет постоянное место работы и жительства, находит возможным исправление Муравьевой Н.А. без изоляции от общества в условиях испытательного срока и считает возможным назначить ей наказание в виде лишения свободы с применением ст. 73 УК РФ.
Дополнительное наказание в виде штрафа к Муравьевой Н.А. не применять с учетом ее материального положения.
Дополнительное наказание в виде ограничения свободы к Муравьевой Н.А. не применять.
Обстоятельств, смягчающих и отягчающих наказание Муравьевой Н.А., судом не усмотрено.
Учитывая фактические обстоятельства совершенного преступления и степень его общественной опасности, суд находит, что оснований для изменения категории преступлений, в совершении которых обвиняется подсудимая, на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ не имеется.
Меру пресечения Муравьевой Н.А. оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу.
В ходе предварительного следствия потерпевшим Волго-Вятский банк ОАО «Сбербанк России» в лице представителя Бевза С.А. заявлен гражданский иск о возмещении имущественного ущерба.
Учитывая, что представитель потерпевшего Волго-Вятский банк ОАО «Сбербанк России» в судебном заседании заявил о необходимости уточнения исковых требований к Муравьевой Н.А., в связи с чем просил суд передать гражданский иск на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства, суд находит признать за потерпевшим Волго-Вятский банк ОАО «Сбербанк России» право на возмещение имущественного ущерба, оставив вопрос о его размере на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства.
В ходе предварительного следствия потерпевшими заявлены гражданские иски, а именно: Куцепиным А.В. на сумму 1 000 000 рублей (т.9 л.д.13,14-15); Захарцовым В.В. на сумму 50 000 рублей (т.9 л.д.96,97); Кармановым А.А. на сумму 801 000 рублей (т.9 л.д.173,174); Калашниковой З.В. на сумму 100 000 рублей (т.9 л.д.35,36); Беляевой Е.А. на сумму 100 000 рублей (т.10 л.д.173, 174); Соловьевым С.Г. на сумму 45000 рублей (т.7 л.д.77-78); Стрелковым М.А. на сумму 20000 рублей (т.7 л.д.117,118); Охлопковым А.С. на сумму 36000 рублей (т.7 л.д.181-1820; Рыжовой Т.Б. на сумму 26000 рублей (т.12 л.д.40, 41); Баланцевым М.Ю. на сумму 30000 рублей (т.12 л.д.70,71-72) к каждому виновному.
Учитывая, что потерпевшие, будучи надлежащим образом уведомленными в судебное заседание не явились, в связи с чем в судебном заседании не установлен размер ущерба по искам к Муравьевой Н.А. с учетом возможного возмещения ущерба ранее осужденными Кузоватовым А.А., Догадкиным И.А., Сабировым А.Н., суд находит признать за потерпевшими Куцепиным А.В., Захарцовым В.В., Кармановым А.А., Калашниковой З.В., Беляевой Е.А., Соловьевым С.Г., Стрелковым М.А., Охлопковым А.С., Рыжовой Т.Б., Баланцевым М.Ю. право на возмещение имущественного ущерба, оставив вопрос о его размере на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства.
Судьбу вещественных доказательств разрешить в соответствии с требованиями ст. 81 УПК РФ после вступления приговора в законную силу, а именно:
1. Хранить при деле:
- диск с записью видеонаблюдения, изъятый 11.02.2013 в ходе осмотра банкомата, расположенного в здании Администрации г. Кстово;
- документы, изъятые в ходе выемки 22.10.2014 у Бевза С.А.: авторизации по банковским картам, выпущенным в рамках зарплатного проекта ООО «Ампир»; выписки по банковским картам, выпущенным в рамках зарплатных проектов: ООО «Ампир», ООО «Эталон», ООО «Регион – Авто», ООО «Изумруд», ЗАО «Рукнар»;
- документы, изъятые 13.03.2013 в ходе выемки у потерпевшей Козловой Т.М., (т.11 л.д.187);
- документы, изъятые 29.03.2013 в ходе выемки у потерпевшего Сучкоусова А.А., кассовый чек ОАО «Сбербанк России» от 09.02.2013., выписка из лицевого счета по вкладу за период с 01.02.2013 по 12.02.2013 на имя Сучкоусова А.А. номер карты 4276420011560009, номер счета 4081780442052051654/50; выписка из лицевого счета по вкладу за период с 01.02.2013 по 12.02.2013 на имя Сучкоусова А.А., номер карты 4276420015085201, номер счета 40817810342050662048/50; экранная распечатка из истории статуса карты Сучкоусова А.А.; экранная распечатка заявления основного держателя МБК клиента Сучкоусова А.А.;
- документы, изъятые 22.03.2013 в ходе производства обыска в офисном помещении ООО «Регион – Авто» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Московское шоссе, д. 294Б - карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Регион – Авто» от 30.09.2011, на 1 листе; решение о регистрации № 1085 от 20.11.2002 ООО «Регион – АВТО», на 1 листе; заверенная копия Устава ООО «Регион – АВТО» в новой редакции, утвержденного Общим собранием участников, протокол № 2 от 25.04.2011, на 11 листах; протокол № 2 внеочередного общего собрания участников ООО «регион – АВТО» от 25.04.2011, на 1 листе; протокол № 3 внеочередного общего собрания участников ООО «регион – АВТО» от 20.06.2011, на 1 листе; приказ № 2К от 26.04.2011 о вступлении на должность директора ООО «Регион–АВТО» по совместительству Панкова С.В., на 1 листе; доверенность ль 21.07.2012 ООО «регион – АВТО» Шулакову М.Н., на 1 листе; договор о полной материальной ответственности между ООО «Регион–АВТО» и Панковым С.В., на 1 листе; трудовой договор по совместительству с директором Общества от 26.04.2011 между ООО «Регион–АВТО» и Панковым С.В., на 2 листах; список работников ООО «Регион – АВТО», на 2 листах;
- флэш-карты с видеоматериалами из дополнительных офисов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», изъятая в ходе выемки 17.03.2013 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России»;
- копии документов: доверенность от 07.09.2012 ООО «Анта» на имя Кузоватова А.А., приказ № 3 ООО «Анта» от 06.09.2012 о назначении Кузоватова А.А. на должность заместителя директора, доверенность от 10.09.2013 ООО «Технокомплект» на имя Кузоватова А.А., карточка с образцами подписей и печати ООО «Технокомплект», квитанция № 1, таблица;
- инструкция пользователя по зачислению заработной платы через Сбербанк Онлайн, распечатка с адресами операционных управлений Волго–Вятского банка Сбербанка России, лист на котором указаны фамилии 27 человек, адрес регистрации и вид банковской карты, незаполненные анкеты ОАО «Сбербанка России», заграничный паспорт Кузоватова А.А., распечатка реквизитов ООО «Ампир»;
- CD-диски в количестве 3 штук, содержащие информацию о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами, предоставленные «Теле-2 – Нижний Новгород» ЗАО «ПССР», ОАО «Мегафон», ОАО «МТС» на основании постановлений Нижегородского районного суда г. Н. Новгорода от 14.03.2013;
- компакт-диск «Verbatium» рег. № 446с, с аудиозаписями телефонных переговоров абонентских номеров 9200039515, 9202911539 в отношении Кузоватова А.А. за период времени с 13 по 27 февраля 2013 год, рассекреченный постановлением о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от 17.06.2013 и предоставленный на основании постановления о предоставлении результатов ОРД дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от 17.06.2013;
- компакт-диск TDK DVD–R, изъятый 14.11.2014 в ходе выемки у начальника сектора противодействия мошенничеству ОЭБ УБ Волго – Вятского банка ОАО «Сбербанка России» Бевза С.А;
- документы, изъятые в ходе выемки 25.12.2014 у начальника сектора противодействия мошенничеству ОЭБ УБ Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанка России» Бевза С.А.: авторизаций по банковским картам, выпущенным в рамках зарплатного проекта ООО «Эталон»;
- компакт-диск (DVD-диск), изъятый в ходе выемки 22.04.2013 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», упакованный и опечатанный в бумажный конверт;
- юридическое дело ООО «Изумруд», изъятое в ходе выемки 10.04.2013 в ИФНС по Нижегородскому району;
- распечатка авторизационных запросов по банковской карте №№ 4279420010774194, полученной мошенническим путем на имя Бочкарева С.Г., изъятая 21.01.2015 в ходе выемки у Бевза С.А.;
- документы и компакт-диск (DVD–R), изъятые в ходе выемки 09.08.2013 года в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России»;
- компакт-диск (CD-R), изъятый в ходе выемки 20.02.2014 в Московском банке ОАО «Сбербанк России;
- документы, изъятые 29.03.2013 в ходе выемки у потерпевшего Крупнова А.А.: отчет по счету карты № 4276380053201237 на 1 листе; отчет по счету карты № 427942001077988 на 1 листе; выписка из лицевого счета банковской карты № 427942001077988 на 1 листе; скрин-шот смс-сообщений - уведомлений о списании денежных средств с лицевых счетов банковских карт на 1 листе; отчет по счету карты № 4276420010055803 на 1 листе; выписка из лицевого счета банковской карты № 4276420010055803 на 1 листе; отчет по счету карты Master card № 5484420010271082 на 1 листе; выписка из лицевого счета банковской карты Master card № 5484420010271082 на 1 листе; отчет по счету карты № 5469420014607389 на 1 листе; выписка из лицевого счета банковской карты №5469420014607389 на 1 листе.
2. Уничтожить:
а) предметы и документы, изъятые в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода, хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области, а именно:
- системный блок персонального компьютера в корпусе черно-серого цвета б/н; системный блок персонального компьютера;
- договор купли–продажи помещения от 11.07.2012, акт приема – передачи квартиры, согласие от 04.07.2012, копия первого листа кадастрового паспорта от 14.12.2011, оригинал кадастрового паспорта, копия кадастрового паспорта, копия технического паспорта помещения квартиры, оригинал технического паспорта помещения квартиры, справка товарищества собственников жилья «переулок Университетский, дом 5А», выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, проект перепланировки и переоборудования квартиры, расписка от имени Кислюниной И.В., копия расписки о получении документов на государственную регистрацию, выкопировка из поэтажного плана, экспликация к квартире, квитанции в количестве 3 штук;
- заявления на получение международной дебетовой карты Сбербанка – MAESTRO – Momentum от имени Глумова Г.И., Еловой О.Г., Елова Н.М., Маринина А.С., Верина В.Ю., Лониной Е.И., Горшковой Н.Е., Неверова В.Г., Шеина А.В., Петрова Д.П., Рюрина С.К., Ракова И.Л,Гривина Ю.А., Сажиной Е.И.Э, Храмовой Н.Е., Иоховой Т.Н., Тиреева В.В., Ильиной Н.И., Маркина О.В., Галинина А.А., Севргеева Р.С., Обломова С.В., Разова А.А., Калиниченко Н.В., Кузина А.В., Конькова А.В., Гуркова И.В., Тройнова В.Н., Ковалева А.В., Гуревича И.В., Климина И.В., Голикова М.Г., Рогжина Ю..М., Жирновой М.В., Иванькина А.И., налоговые декларации ООО «Альянс, ООО «Агат», бкхгалтерская отчетность ООО «Альянс», ООО «Агат», учредительные документы ООО «Анта», копии страниц паспорта граждан РФ: Таевского Р.Д., Федонина А.Ю., Солодянскина А.В.. Уткина М.Б., Чумаевской В.А., Севериненко И.А., Швенглер Я.Э., Новикова И.Ю., Воротилова Д.П., Арапова А.В., Кудакина В.С., Горбачева С.Д., Маврина О.В., Яшара С.О., Хасянова Х.И., Иванова Ю.А., Викулина А.В., Шеренкова С.В., Бородина И.Е., Чуланова Е.Б., Ввдеевой В.В., Перевалова А.П., Мухиной М.А., Гончаровой Н.О., Волковой Н.В., Сабирова А.Н.,Климкова Р.А., Полозова Ю.В., Макаровой Т.С., Китаевой Е.В., Соснова И.И., Петровской Е.Д., Панкратовой Ж.Г., Захарова Д.В., Куликова В.А., Красильникова А.М., Меркулова Р.Н., Дудиной В.А., Селезнева К.С., Ванькина А.И., Зарубиной Т.Н., Лаптева А.А., Кувшинова М.А., Макаровой Т.С., Маркова С.В., Манюнина Р.С., Хомутова М.В., Хохловой Д.В., Блохина Н.Г., Прокофьева А.В., Гредчина С.В., Крючкова А.В., Троценко А.В., Королевой О.А., Масок Е.С., Козлова В.В., Никатова Л.Н., Козлова В.А., Рыбчинского Л.А., Нуркажимова А.В., Богомолова Л.Н., Потемкина В.В., Дорохина В.В., Спиридонова В.И., Романова Э.А., Богомолова С.В., Ярошецкого В.Ю., Марахина А.С., Вершинина В.Ю., Белозеровой Е.А., Глухова Г.И., Кострикова О.В., Скурихина Н.С., Рябкова А.А., Мясникова А.В., Олхеновича Ю.В., Тюрина С.К., Шарова Р.К., Орешкина И.С., Маркова И.Л., Шумихиной Л.С., Кабанова А.С., Беловой О.Г., Галанова А.А., Шейкина А.В., Шемелина А.В., Кашина А.В., Рубченкова В.И., Айнетдиновой Р.У., марахина А.С., Прониной Л.А., Карашова В.Ф., Рощина А.Г., Волковой Н.В., Баландиной М.В., Жалновой М.В., Ильичевой М.В., Войновой Д.А., Вторина В.Н., Овечнкина Г.Н., Ложновой С.Н., Голубкова А.В., Крыжанова Н.А., Асеева С.М., Мариева А.И. учредительные документы ООО «Танхаус», ООО «Эликон», ООО «Анта», ООО «Технокомплект», выписки из ЕГРЮЛ ООО «ТД – Викон», ООО «АртСтрой», ООО «С-Конт», ООО «Анта», сим – карты «МТС» с держателями карт, к каждой из которых прикреплены листы бумаги с рукописными номерами телефонов – 46 штук, сим – карты «теле – 2» с держателями карт, на каждой из которых напечатан номер телефона – 46 штук, сим – карты «Мегафон» с держателями карт, на каждой их которых напечатан номер телефона – 13 штук;
- вскрытые пин – конверты ОАО «Сбербанка России» в количестве 49 штук; копии восьми карт Сбербанка России на имя Топехина Владимира, выписки из лицевых счетов, чековые книжки в количестве 25 штук, пластиковые банковские карты «Maestro» в количестве 116 штук; сим – карты «БиЛайн» -73 штуки, сим – карты «МТС» - 43 штуки, сим – карты «Мегафон» - 13 штук; приходные кассовые ордера в количестве 102 штук;
- документы ООО «Евротес», ООО «ТД – Викон», ООО «Кабтрейд», Благотворительный фонд «Радуга», упакованные в полиэтиленовый пакет с пояснительной надписью: «Документы ООО «Кортес», ООО «ТД – Викон», ООО «Кабтрейд», Благотворительный фонд «Радуга»;
- документы по взаимоотношениям между ООО «Альянс» и ООО ЧОО «Бумеранг АКС – НН», ООО «Контроль и безопасность», ООО «МегаМакс», ЗАО «Меридиан», ТСЖ «Премьер», ООО «Балчуг», сформированные в подшивку на 193 листах, с названием: «Подшивка документов на 193 листах, изъятые 27.02.2013 в нежилом помещении № 64 в доме 27/8 по ул. Варварская в г. Нижнем Новгород, в ходе обыска по уголовному делу № 160237»;
- листы с оттисками печати ООО «Матадор», ООО «Мегамакс», ООО «Кортес», с образцами подписей – сформированы в подшивку на 85 листах с названием: «Подшивка документов на 85 листах. Листы с оттисками печатей ООО «Матадор», ООО «МегаМакс», ООО «Кортес», с образцами подписей, изъятые 27.02.2013 в нежилом помещении № 64 в доме № 27/8 по ул. Варварская в г. Нижнем Новгороде, в ходе обыска по уголовному делу № 160237»;
- трудовые книжки на имена Сабирова А.Н., Догадкина И.А., Сергеева С.С. –упакованные в конверт, снабженный пояснительной надписью: «Трудовые книжки Сабирова А.Н., Догадкина И.А., Сергеева С.С., изъятые в ходе обыска 27.02.2013 в помещении № 64 дома 27/8 по ул. Варварской г. Н. Новгорода, по уголовному делу № 160237»;
- документы финансово – хозяйственной деятельности ООО «Альянс», сформированы в подшивку на 216 листах, с названием: «Подшивка документов на 216 листах. Документы финансово – хозяйственной деятельности ООО «Альянс», изъятые 27.02.2013 в нежилом помещении № 64 дома 27/8 по ул. Варварской г. Н. Новгорода, по уголовному делу № 160237»,
- документы, сформированные в подшивки № 1 на 250 листах, № 2 на 250 листах, № 3 на 250 листах, № 4 на 250 листах, № 5 на 250 листах, №6 на 250 листах, № 7 на 57 листах, № 8 на 250 листах, № 9 на 250 листах, № 10 на 250 листах, № 11 на 250 листах, № 12 на 65 листах (т.21 л.д. 63-64, т. 2 л.д. 141-146, 150);
- сотовые телефоны в количестве 11 штук, а также картонные коробки в количестве 27 штук из–под сотовых телефонов марки «Нокиа»;
- жесткий диск ASM 110500033 SRTP (K) – 2F (BLACK), жесткий диск ASM 1108000095(74275) SR3P (K)1F (BLACK); флэш-накопитель«Boutigue Mobile», флэш–накопитель «Selicon Power» D 33B29, флэш – накопитель «Transcend»; DVD – R диски в количестве 4 штук; CD – R диск в количестве 1 штуки; IPHONE имей: 012536006144252, упакованые в коробку № 1;
- документы на имя Натиршевой И.В. (паспорт, полис ОМС, страховое свидетельство пенсионного страхования и др.), упакованные в коробку № 1;
- флэш – накопителя «Мерседес», флеш – накопителя «DT 101 G2», флеш – накопителя «KINGMAX micro Card Reader», упакованные в коробку № 1;
- клише печати ООО «Срочноденьги», ООО «Агат», документы ООО «Срочноденьги», другие документы - упакованные в картонную коробку № 5;
- два диска DVD – R с информацией «Адресное бюро» и «Жители Нижнего Новгорода» - упакованные в картонную коробку № 5;
- два пропуска с правом выезда, проезда и стоянки по ул. Б.Покровская от д.1 до д.17, выданные на автомобили BMW 750, гос. номер: А570АА52, Mercedes – Benz GLK 350, гос. номер: А810АА52, упакованные в коробку № 1;
б) предметы и документы, изъятые в ходе обыска 19.03.2013 в жилище Муравьевой Н.А. по адресу: г. Н.Новгород, ул. Даргомыжского, д.20/2, кв.7, хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области, а именно:
- распечатка письма с электронного ящика от 14.12.2011, служебная записка № 7/2921 от 13.03.2012, служебная записка № 7/16903 от 23.09.2011, служебная записка от 13.07.2012, служебная записка от 31.07.2012, ходатайство о выдаче банковской карты на имя Кузоватова А.А., сообщения о клиентах с негативной историей на 8 листах, решение об установлении лимитов на 2-х листах с приложением, ежедневник, сотовый телефон FLY, в черном корпусе, имей 1: 862066010021770, имей 2: 867066015021775, сим – карта оператор сотовой связи «МТС» - 89701011687001244852, сим – карта оператор сотовой связи «НСС» - 8970039100018179860, список на 2-х листах, список лиц на 7 –ми листах, список лиц, приложенный к распоряжению Нижегородского отделения № 7 ОАО «Сбербанк России» на 3-х листах, список лиц с надписью «клиенты потенциальные» на 7- ми листах, список лиц с названием фирм на 2-х листах;
в) предметы и документы, изъятые в ходе личного досмотра 25.02.2013 у Кузоватова А.А. и хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области:
- сумка для ноутбука серого цвета с эмблемой «Асус»; ноутбук марки «HP», модель «PAVILION G6» серийный номер RDD 83-8PB47-RX9KM – 88R 7G – MBGFR; зарядное устройство черного цвета номер 1Z 33682604; модем черного цвета марки «МТС» Е392 с сим – картой «МТС» № 89701011687014377830, пластиковые карты серого цвета с логотипом «Сбербанк» VISA №№: 4276420014534530 на имя Ингликова Николая, 4276420014993520 на имя Акберовой Марии, 4276420015346579 на имя Комаровой Марины, 4276420013097000 на имя Ильиной Юлии, 4276420014878895 на имя Баланцева Максима, 4276420012121421 на имя Бичинева Алексея, 4276420013509764 на имя Овчаренко Андрея, 4276420614241979 на имя Самогородьской Елены, 4276420013182208 на имя Матвеева Алексея, 42764200143119502 на имя Шиленковой Галины, 4276420015699019 на имя Козловой Татьяны, 4276420013342992 на имя Сиротина Валерия, 4276420014160609 на имя Рыжовой Тамары, 4276420015469157 на имя Савина Сергея, 4276420013394050 на имя Кашириной Натальи, 4276420014828775 на имя Панкратовой Ольги – упакованные в коробку № 1;
г) печать-автомат ООО «Изумруд» ИНН 5260334491, ОГРН 1125260010138, упакованную в коробку № 1, хранящуюся в камере хранения вещественных доказательство СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области;
д) ноутбук «SONY VALIO», изъятый 07.10.2014 в ходе обыска в офисе ООО «Интерактивные системы», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Варварская, д. 32, литер «В», офис № 23 (т. 32 л.д. 121), хранящийся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области.
3. Банковскую карту Visa № 427942001077988; банковскую карту Master card № 5469420014607389; банковскую карту Master card № 5484420010271082, - оставить у потерпевшего Крупнова А.А.
4. Пластиковую банковскую карту ОАО «Сбербанк России» Visa Gold № 4279420010014872 на имя Василия Захарцова, - оставить у потерпевшего Захарцова В.В.
5. Пластиковую банковскую карту ОАО «Сбербанк России» Visa № 4276420011560009, - оставить у потерпевшего Сучкоусова А.А.
6. Свидетельство серии 52 № 004721030 от 04.05.2011 о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц записи о внесении изменений в учредительные документы ООО «Регион – Авто», ОГРН 102520401355, на 1 листе; свидетельство серии 52 № 000271115 от 06.10.1999 года о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц записи о юридическом лице ООО «Регион – авто», ОГРН 1025202401355, на 1 листе; свидетельство серии 52 № 0168334 от 11.10.1999 о постановке на учет в налоговом органе ООО «Регион – АВТО», ИНН 5257043527, КПП 525701001, на 1 листе; копия уведомления № 2069622 от 15.06.2011 о постановке на учет РФ в налоговом органе ООО «Регион – АВТО», ОГРН 1025202401355, на 1 листе; печать – автомат ООО «Регион – АВТО», в пластиковом корпусе черно – серого цвета, - оставить у директора ООО «Регион – АВТО» Панкова С.В.
7. Книгу продаж ООО « Регион – АВТО», за период времени с 01.01.2012 по 31.12.2012, на 163 листах; книгу покупок ООО «Регион – АВТО» за период с 01.01.2012 по 31.12.2012, на 73 листах; блокнот в цветном картонном переплете, содержит 42 листа в клетку, - оставить у представителя ООО «Регион–АВТО» Галкина С.Н.
8. Документы, изъятые в ходе обыска 27.06.2013 обыска в жилище Леонова А.Г. по адресу: г. Москва, ул. Профсоюзная, д.99, кв.390, - возвратить Леонову А.Г. (т. 6 л.д. 139-140, т.2 л.д. 141-146, 150).
9. Документы, изъятые в ходе выемки 28.03.2013 в Московском банке ОАО «Сбербанк России»: реестр выданных банковских карт и невскрытых ПИН – конвертов на предприятии ООО «Эталон», выписки по счетам дебетовых карт, выпущенных в рамках зарплатного проекта ООО «Эталон», выписки по счетам карт, выпущенных в рамках зарплатного проекта ООО «Ампир», юридическое дело ООО «Анта», карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Анта», юридическое дело ООО «АМПИР», юридическое дело ООО «Эталон», юридическое дело ООО «СитиСтрой», выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «АМПИР», ООО «Эталон», ООО «Сити Строй», ООО «Анта», заявления на получение международных банковских карт в рамках зарплатного проекта ООО «АМПИР» с копиями паспортов в количестве 36 штук, заявления на получение международных банковских карт в рамках зарплатного проекта ООО «Эталон» с копиями паспортов в количестве 27 штук, - возвратить в Московский банк ОАО «Сбербанк России».
10. Сотовый телефон «Нокиа - 1280» имей: 352857054392011, сотовый телефон «Самсунг – GT – S5610», имей: 353630057996818, и две сим – карты, изъятые в ходе выемки у подозреваемого Сабирова А.Н., - возвратить Сабирову А.Н.
11. Сотовый телефон «Нокиа – 1280», сотовый телефон «Сони Эриксон – К 750I» с сим – картами и документы, изъятые 27.02.2012 в ходе личного обыска у подозреваемого Догадкина И.А., - возвратить Догадкину И.А.
12. Денежные купюры на общую сумму 24 164,30 рублей, 2 цента, которые упакованы в конверт, переданный на хранение в канцелярию следственной части ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области (т.20 л.д.43-45,47,48,49, т.2 л.д.141-146,150), - обратить в доход государства.
13. Документы, изъятые в ходе выемки 29.03.2013 в Московском банке ОАО «Сбербанк России»: личное дело сотрудника Московского банка ОАО «Сбербанк России» Леонова А.Л., копии актов служебных расследований; материалы служебных расследований (объяснения, копии должностных инструкций, копии приказов), сформированные в подшивку № 10 на 163 листах, упакованную в коробку № 3, хранящуюся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской област, - возвратить в Московский банк ОАО «Сбербанк России».
14. Документы и предметы, изъятые протоколом задержания подозреваемого Здоренко М.В. от 04.09.2013 в соответствии со ст.ст. 91, 92 УПК РФ, упакованные в конверт и в картонную коробку № 1, хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области (т. 13л.д. 138, т. 2 л.д. 141-146, 150), - возвратить Здоренко М.В.
15. Возвратить в Волго-Вятский банк ОАО «Сбербанк России»:
а) документы, изъятые в ходе выемки 17.04.2013 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», - юридические дела Нижегородских фирм, задействованных в мошеннических схемах ООО «Регион-АВТО», ООО «Изумруд», ЗАО «РУКНАР», документы (заявления с приложениями), послужившие основанием для выпуска мошеннических банковских карт в рамках зарплатных проектов указанных фирм, доверенности, распечатка транзакций по счетам мошеннических карт (в подшивках № 5, № 6, № 7), упакованные в коробку № 3, хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области;
б) документы (в подшивке № 8), изъятые в ходе выемки 22.04.2013 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», - личное дело сотрудника Муравьевой Н.А.; копия акта служебного расследования по фактам незаконного выпуска дебетовых карт в рамках зарплатных проектов ООО «Регион-АВТО», ООО «Изумруд», ЗАО «РУКНАР»; копии материалов служебных проверок (объяснений) по фактам незаконного выпуска дебетовых карт в рамках зарплатных проектов ООО «Регион-АВТО», ООО «Изумруд», ЗАО «РУКНАР», упакованные в коробку № 3, хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области;
в) документы, изъятые в ходе выемки 27.08.2013 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России» - пакет документов, представленных ООО «Регион–Авто», ООО «Изумруд», ЗАО «Рукнар», с целью выпуска карт в рамках зарплатных проектов данных организаций за весь период их деятельности, упакованные в коробку № 3, хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области;
г) системный блок персонального компьютера «ASER VERITON S480G», серийный номер PSV78E303202000BE12700, изъятый 27.06.2013 в ходе выемки в Волго–Вятском банке ОАО «Сбербанк России», хранящийся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области.
Судебных издержек не имеется.
На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.307, 308, 309 УПК РФ, суд
ПРИГОВОРИЛ:
Признать Муравьеву Нину Анатольевну виновной в совершении одного преступления, предусмотренного ч.3 ст.183 УК РФ, двух преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159.3 УК РФ, и назначить ей наказание:
- по ч.3 ст.183 УК РФ в виде 2 (двух) лет лишения свободы ;
- по ч.4 ст.159.3 УК РФ в виде 3 (трех) лет лишения свободы без дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы за каждое преступление.
На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний, назначенных за каждое преступление, окончательно к отбытию Муравьевой Н.А. назначить наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы без дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы.
На основании ст. 73 УК РФ наказание Муравьевой Н.А. считать условным с испытательным сроком 2 (два) года.
Обязать Муравьеву Н.А. встать на учет и являться для регистрации по месту жительства в специализированный орган, осуществляющий исправление осужденного, не менять постоянного места жительства без уведомления указанного органа.
Меру пресечения Муравьевой Н.А. оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу.
Признать за потерпевшим Волго-Вятский банк ОАО «Сбербанк России» право на возмещение имущественного ущерба, оставив вопрос о его размере на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства.
Признать за потерпевшими Куцепиным А.В., Захарцовым В.В., Кармановым А.А., Калашниковой З.В., Беляевой Е.А., Соловьевым С.Г., Стрелковым М.А., Охлопковым А.С., Рыжовой Т.Б., Баланцевым М.Ю. право на возмещение имущественного ущерба, оставив вопрос о его размере на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства.
Судьбу вещественных доказательств разрешить в соответствии с требованиями ст. 81 УПК РФ после вступления приговора в законную силу, а именно:
1. Хранить при деле:
- диск с записью видеонаблюдения, изъятый 11.02.2013 в ходе осмотра банкомата, расположенного в здании Администрации г. Кстово;
- документы, изъятые в ходе выемки 22.10.2014 у Бевза С.А.: авторизации по банковским картам, выпущенным в рамках зарплатного проекта ООО «Ампир»; выписки по банковским картам, выпущенным в рамках зарплатных проектов: ООО «Ампир», ООО «Эталон», ООО «Регион – Авто», ООО «Изумруд», ЗАО «Рукнар»;
- документы, изъятые 13.03.2013 в ходе выемки у потерпевшей Козловой Т.М., (т.11 л.д.187);
- документы, изъятые 29.03.2013 в ходе выемки у потерпевшего Сучкоусова А.А., кассовый чек ОАО «Сбербанк России» от 09.02.2013., выписка из лицевого счета по вкладу за период с 01.02.2013 по 12.02.2013 на имя Сучкоусова А.А. номер карты 4276420011560009, номер счета 4081780442052051654/50; выписка из лицевого счета по вкладу за период с 01.02.2013 по 12.02.2013 на имя Сучкоусова А.А., номер карты 4276420015085201, номер счета 40817810342050662048/50; экранная распечатка из истории статуса карты Сучкоусова А.А.; экранная распечатка заявления основного держателя МБК клиента Сучкоусова А.А.;
- документы, изъятые 22.03.2013 в ходе производства обыска в офисном помещении ООО «Регион – Авто» по адресу: г. Н. Новгород, ул. Московское шоссе, д. 294Б - карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Регион – Авто» от 30.09.2011, на 1 листе; решение о регистрации № 1085 от 20.11.2002 ООО «Регион – АВТО», на 1 листе; заверенная копия Устава ООО «Регион – АВТО» в новой редакции, утвержденного Общим собранием участников, протокол № 2 от 25.04.2011, на 11 листах; протокол № 2 внеочередного общего собрания участников ООО «регион – АВТО» от 25.04.2011, на 1 листе; протокол № 3 внеочередного общего собрания участников ООО «регион – АВТО» от 20.06.2011, на 1 листе; приказ № 2К от 26.04.2011 о вступлении на должность директора ООО «Регион–АВТО» по совместительству Панкова С.В., на 1 листе; доверенность ль 21.07.2012 ООО «регион – АВТО» Шулакову М.Н., на 1 листе; договор о полной материальной ответственности между ООО «Регион–АВТО» и Панковым С.В., на 1 листе; трудовой договор по совместительству с директором Общества от 26.04.2011 между ООО «Регион–АВТО» и Панковым С.В., на 2 листах; список работников ООО «Регион – АВТО», на 2 листах;
- флэш-карты с видеоматериалами из дополнительных офисов Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», изъятая в ходе выемки 17.03.2013 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России»;
- копии документов: доверенность от 07.09.2012 ООО «Анта» на имя Кузоватова А.А., приказ № 3 ООО «Анта» от 06.09.2012 о назначении Кузоватова А.А. на должность заместителя директора, доверенность от 10.09.2013 ООО «Технокомплект» на имя Кузоватова А.А., карточка с образцами подписей и печати ООО «Технокомплект», квитанция № 1, таблица;
- инструкция пользователя по зачислению заработной платы через Сбербанк Онлайн, распечатка с адресами операционных управлений Волго–Вятского банка Сбербанка России, лист на котором указаны фамилии 27 человек, адрес регистрации и вид банковской карты, незаполненные анкеты ОАО «Сбербанка России», заграничный паспорт Кузоватова А.А., распечатка реквизитов ООО «Ампир»;
- CD-диски в количестве 3 штук, содержащие информацию о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами, предоставленные «Теле-2 – Нижний Новгород» ЗАО «ПССР», ОАО «Мегафон», ОАО «МТС» на основании постановлений Нижегородского районного суда г. Н. Новгорода от 14.03.2013;
- компакт-диск «Verbatium» рег. № 446с, с аудиозаписями телефонных переговоров абонентских номеров 9200039515, 9202911539 в отношении Кузоватова А.А. за период времени с 13 по 27 февраля 2013 год, рассекреченный постановлением о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от 17.06.2013 и предоставленный на основании постановления о предоставлении результатов ОРД дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от 17.06.2013;
- компакт-диск TDK DVD–R, изъятый 14.11.2014 в ходе выемки у начальника сектора противодействия мошенничеству ОЭБ УБ Волго – Вятского банка ОАО «Сбербанка России» Бевза С.А;
- документы, изъятые в ходе выемки 25.12.2014 у начальника сектора противодействия мошенничеству ОЭБ УБ Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанка России» Бевза С.А.: авторизаций по банковским картам, выпущенным в рамках зарплатного проекта ООО «Эталон»;
- компакт-диск (DVD-диск), изъятый в ходе выемки 22.04.2013 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», упакованный и опечатанный в бумажный конверт;
- юридическое дело ООО «Изумруд», изъятое в ходе выемки 10.04.2013 в ИФНС по Нижегородскому району;
- распечатка авторизационных запросов по банковской карте №№ 4279420010774194, полученной мошенническим путем на имя Бочкарева С.Г., изъятая 21.01.2015 в ходе выемки у Бевза С.А.;
- документы и компакт-диск (DVD–R), изъятые в ходе выемки 09.08.2013 года в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России»;
- компакт-диск (CD-R), изъятый в ходе выемки 20.02.2014 в Московском банке ОАО «Сбербанк России;
- документы, изъятые 29.03.2013 в ходе выемки у потерпевшего Крупнова А.А.: отчет по счету карты № 4276380053201237 на 1 листе; отчет по счету карты № 427942001077988 на 1 листе; выписка из лицевого счета банковской карты № 427942001077988 на 1 листе; скрин-шот смс-сообщений - уведомлений о списании денежных средств с лицевых счетов банковских карт на 1 листе; отчет по счету карты № 4276420010055803 на 1 листе; выписка из лицевого счета банковской карты № 4276420010055803 на 1 листе; отчет по счету карты Master card № 5484420010271082 на 1 листе; выписка из лицевого счета банковской карты Master card № 5484420010271082 на 1 листе; отчет по счету карты № 5469420014607389 на 1 листе; выписка из лицевого счета банковской карты №5469420014607389 на 1 листе.
2. Уничтожить:
а) предметы и документы, изъятые в ходе обыска 27.02.2013 в помещении 64 дома 27/8 по ул. Варварская г. Н. Новгорода, хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области, а именно:
- системный блок персонального компьютера в корпусе черно-серого цвета б/н; системный блок персонального компьютера;
- договор купли–продажи помещения от 11.07.2012, акт приема – передачи квартиры, согласие от 04.07.2012, копия первого листа кадастрового паспорта от 14.12.2011, оригинал кадастрового паспорта, копия кадастрового паспорта, копия технического паспорта помещения квартиры, оригинал технического паспорта помещения квартиры, справка товарищества собственников жилья «переулок Университетский, дом 5А», выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, проект перепланировки и переоборудования квартиры, расписка от имени Кислюниной И.В., копия расписки о получении документов на государственную регистрацию, выкопировка из поэтажного плана, экспликация к квартире, квитанции в количестве 3 штук;
- заявления на получение международной дебетовой карты Сбербанка – MAESTRO – Momentum от имени Глумова Г.И., Еловой О.Г., Елова Н.М., Маринина А.С., Верина В.Ю., Лониной Е.И., Горшковой Н.Е., Неверова В.Г., Шеина А.В., Петрова Д.П., Рюрина С.К., Ракова И.Л,Гривина Ю.А., Сажиной Е.И.Э, Храмовой Н.Е., Иоховой Т.Н., Тиреева В.В., Ильиной Н.И., Маркина О.В., Галинина А.А., Севргеева Р.С., Обломова С.В., Разова А.А., Калиниченко Н.В., Кузина А.В., Конькова А.В., Гуркова И.В., Тройнова В.Н., Ковалева А.В., Гуревича И.В., Климина И.В., Голикова М.Г., Рогжина Ю..М., Жирновой М.В., Иванькина А.И., налоговые декларации ООО «Альянс, ООО «Агат», бкхгалтерская отчетность ООО «Альянс», ООО «Агат», учредительные документы ООО «Анта», копии страниц паспорта граждан РФ: Таевского Р.Д., Федонина А.Ю., Солодянскина А.В.. Уткина М.Б., Чумаевской В.А., Севериненко И.А., Швенглер Я.Э., Новикова И.Ю., Воротилова Д.П., Арапова А.В., Кудакина В.С., Горбачева С.Д., Маврина О.В., Яшара С.О., Хасянова Х.И., Иванова Ю.А., Викулина А.В., Шеренкова С.В., Бородина И.Е., Чуланова Е.Б., Ввдеевой В.В., Перевалова А.П., Мухиной М.А., Гончаровой Н.О., Волковой Н.В., Сабирова А.Н.,Климкова Р.А., Полозова Ю.В., Макаровой Т.С., Китаевой Е.В., Соснова И.И., Петровской Е.Д., Панкратовой Ж.Г., Захарова Д.В., Куликова В.А., Красильникова А.М., Меркулова Р.Н., Дудиной В.А., Селезнева К.С., Ванькина А.И., Зарубиной Т.Н., Лаптева А.А., Кувшинова М.А., Макаровой Т.С., Маркова С.В., Манюнина Р.С., Хомутова М.В., Хохловой Д.В., Блохина Н.Г., Прокофьева А.В., Гредчина С.В., Крючкова А.В., Троценко А.В., Королевой О.А., Масок Е.С., Козлова В.В., Никатова Л.Н., Козлова В.А., Рыбчинского Л.А., Нуркажимова А.В., Богомолова Л.Н., Потемкина В.В., Дорохина В.В., Спиридонова В.И., Романова Э.А., Богомолова С.В., Ярошецкого В.Ю., Марахина А.С., Вершинина В.Ю., Белозеровой Е.А., Глухова Г.И., Кострикова О.В., Скурихина Н.С., Рябкова А.А., Мясникова А.В., Олхеновича Ю.В., Тюрина С.К., Шарова Р.К., Орешкина И.С., Маркова И.Л., Шумихиной Л.С., Кабанова А.С., Беловой О.Г., Галанова А.А., Шейкина А.В., Шемелина А.В., Кашина А.В., Рубченкова В.И., Айнетдиновой Р.У., марахина А.С., Прониной Л.А., Карашова В.Ф., Рощина А.Г., Волковой Н.В., Баландиной М.В., Жалновой М.В., Ильичевой М.В., Войновой Д.А., Вторина В.Н., Овечнкина Г.Н., Ложновой С.Н., Голубкова А.В., Крыжанова Н.А., Асеева С.М., Мариева А.И. учредительные документы ООО «Танхаус», ООО «Эликон», ООО «Анта», ООО «Технокомплект», выписки из ЕГРЮЛ ООО «ТД – Викон», ООО «АртСтрой», ООО «С-Конт», ООО «Анта», сим – карты «МТС» с держателями карт, к каждой из которых прикреплены листы бумаги с рукописными номерами телефонов – 46 штук, сим – карты «теле – 2» с держателями карт, на каждой из которых напечатан номер телефона – 46 штук, сим – карты «Мегафон» с держателями карт, на каждой их которых напечатан номер телефона – 13 штук;
- вскрытые пин – конверты ОАО «Сбербанка России» в количестве 49 штук; копии восьми карт Сбербанка России на имя Топехина Владимира, выписки из лицевых счетов, чековые книжки в количестве 25 штук, пластиковые банковские карты «Maestro» в количестве 116 штук; сим – карты «БиЛайн» -73 штуки, сим – карты «МТС» - 43 штуки, сим – карты «Мегафон» - 13 штук; приходные кассовые ордера в количестве 102 штук;
- документы ООО «Евротес», ООО «ТД – Викон», ООО «Кабтрейд», Благотворительный фонд «Радуга», упакованные в полиэтиленовый пакет с пояснительной надписью: «Документы ООО «Кортес», ООО «ТД – Викон», ООО «Кабтрейд», Благотворительный фонд «Радуга»;
- документы по взаимоотношениям между ООО «Альянс» и ООО ЧОО «Бумеранг АКС – НН», ООО «Контроль и безопасность», ООО «МегаМакс», ЗАО «Меридиан», ТСЖ «Премьер», ООО «Балчуг», сформированные в подшивку на 193 листах, с названием: «Подшивка документов на 193 листах, изъятые 27.02.2013 в нежилом помещении № 64 в доме 27/8 по ул. Варварская в г. Нижнем Новгород, в ходе обыска по уголовному делу № 160237»;
- листы с оттисками печати ООО «Матадор», ООО «Мегамакс», ООО «Кортес», с образцами подписей – сформированы в подшивку на 85 листах с названием: «Подшивка документов на 85 листах. Листы с оттисками печатей ООО «Матадор», ООО «МегаМакс», ООО «Кортес», с образцами подписей, изъятые 27.02.2013 в нежилом помещении № 64 в доме № 27/8 по ул. Варварская в г. Нижнем Новгороде, в ходе обыска по уголовному делу № 160237»;
- трудовые книжки на имена Сабирова А.Н., Догадкина И.А., Сергеева С.С. –упакованные в конверт, снабженный пояснительной надписью: «Трудовые книжки Сабирова А.Н., Догадкина И.А., Сергеева С.С., изъятые в ходе обыска 27.02.2013 в помещении № 64 дома 27/8 по ул. Варварской г. Н. Новгорода, по уголовному делу № 160237»;
- документы финансово – хозяйственной деятельности ООО «Альянс», сформированы в подшивку на 216 листах, с названием: «Подшивка документов на 216 листах. Документы финансово – хозяйственной деятельности ООО «Альянс», изъятые 27.02.2013 в нежилом помещении № 64 дома 27/8 по ул. Варварской г. Н. Новгорода, по уголовному делу № 160237»,
- документы, сформированные в подшивки № 1 на 250 листах, № 2 на 250 листах, № 3 на 250 листах, № 4 на 250 листах, № 5 на 250 листах, №6 на 250 листах, № 7 на 57 листах, № 8 на 250 листах, № 9 на 250 листах, № 10 на 250 листах, № 11 на 250 листах, № 12 на 65 листах (т.21 л.д. 63-64, т. 2 л.д. 141-146, 150);
- сотовые телефоны в количестве 11 штук, а также картонные коробки в количестве 27 штук из–под сотовых телефонов марки «Нокиа»;
- жесткий диск ASM 110500033 SRTP (K) – 2F (BLACK), жесткий диск ASM 1108000095(74275) SR3P (K)1F (BLACK); флэш-накопитель«Boutigue Mobile», флэш–накопитель «Selicon Power» D 33B29, флэш – накопитель «Transcend»; DVD – R диски в количестве 4 штук; CD – R диск в количестве 1 штуки; IPHONE имей: 012536006144252, упакованые в коробку № 1;
- документы на имя Натиршевой И.В. (паспорт, полис ОМС, страховое свидетельство пенсионного страхования и др.), упакованные в коробку № 1;
- флэш – накопителя «Мерседес», флеш – накопителя «DT 101 G2», флеш – накопителя «KINGMAX micro Card Reader», упакованные в коробку № 1;
- клише печати ООО «Срочноденьги», ООО «Агат», документы ООО «Срочноденьги», другие документы - упакованные в картонную коробку № 5;
- два диска DVD – R с информацией «Адресное бюро» и «Жители Нижнего Новгорода» - упакованные в картонную коробку № 5;
- два пропуска с правом выезда, проезда и стоянки по ул. Б.Покровская от д.1 до д.17, выданные на автомобили BMW 750, гос. номер: А570АА52, Mercedes – Benz GLK 350, гос. номер: А810АА52, упакованные в коробку № 1;
б) предметы и документы, изъятые в ходе обыска 19.03.2013 в жилище Муравьевой Н.А. по адресу: г. Н.Новгород, ул. Даргомыжского, д.20/2, кв.7, хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области, а именно:
- распечатка письма с электронного ящика от 14.12.2011, служебная записка № 7/2921 от 13.03.2012, служебная записка № 7/16903 от 23.09.2011, служебная записка от 13.07.2012, служебная записка от 31.07.2012, ходатайство о выдаче банковской карты на имя Кузоватова А.А., сообщения о клиентах с негативной историей на 8 листах, решение об установлении лимитов на 2-х листах с приложением, ежедневник, сотовый телефон FLY, в черном корпусе, имей 1: 862066010021770, имей 2: 867066015021775, сим – карта оператор сотовой связи «МТС» - 89701011687001244852, сим – карта оператор сотовой связи «НСС» - 8970039100018179860, список на 2-х листах, список лиц на 7 –ми листах, список лиц, приложенный к распоряжению Нижегородского отделения № 7 ОАО «Сбербанк России» на 3-х листах, список лиц с надписью «клиенты потенциальные» на 7- ми листах, список лиц с названием фирм на 2-х листах;
в) предметы и документы, изъятые в ходе личного досмотра 25.02.2013 у Кузоватова А.А. и хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области:
- сумка для ноутбука серого цвета с эмблемой «Асус»; ноутбук марки «HP», модель «PAVILION G6» серийный номер RDD 83-8PB47-RX9KM – 88R 7G – MBGFR; зарядное устройство черного цвета номер 1Z 33682604; модем черного цвета марки «МТС» Е392 с сим – картой «МТС» № 89701011687014377830, пластиковые карты серого цвета с логотипом «Сбербанк» VISA №№: 4276420014534530 на имя Ингликова Николая, 4276420014993520 на имя Акберовой Марии, 4276420015346579 на имя Комаровой Марины, 4276420013097000 на имя Ильиной Юлии, 4276420014878895 на имя Баланцева Максима, 4276420012121421 на имя Бичинева Алексея, 4276420013509764 на имя Овчаренко Андрея, 4276420614241979 на имя Самогородьской Елены, 4276420013182208 на имя Матвеева Алексея, 42764200143119502 на имя Шиленковой Галины, 4276420015699019 на имя Козловой Татьяны, 4276420013342992 на имя Сиротина Валерия, 4276420014160609 на имя Рыжовой Тамары, 4276420015469157 на имя Савина Сергея, 4276420013394050 на имя Кашириной Натальи, 4276420014828775 на имя Панкратовой Ольги – упакованные в коробку № 1;
г) печать-автомат ООО «Изумруд» ИНН 5260334491, ОГРН 1125260010138, упакованную в коробку № 1, хранящуюся в камере хранения вещественных доказательство СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области;
д) ноутбук «SONY VALIO», изъятый 07.10.2014 в ходе обыска в офисе ООО «Интерактивные системы», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, ул. Варварская, д. 32, литер «В», офис № 23 (т. 32 л.д. 121), хранящийся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области.
3. Банковскую карту Visa № 427942001077988; банковскую карту Master card № 5469420014607389; банковскую карту Master card № 5484420010271082, - оставить у потерпевшего Крупнова А.А.
4. Пластиковую банковскую карту ОАО «Сбербанк России» Visa Gold № 4279420010014872 на имя Василия Захарцова, - оставить у потерпевшего Захарцова В.В.
5. Пластиковую банковскую карту ОАО «Сбербанк России» Visa № 4276420011560009, - оставить у потерпевшего Сучкоусова А.А.
6. Свидетельство серии 52 № 004721030 от 04.05.2011 о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц записи о внесении изменений в учредительные документы ООО «Регион – Авто», ОГРН 102520401355, на 1 листе; свидетельство серии 52 № 000271115 от 06.10.1999 года о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц записи о юридическом лице ООО «Регион – авто», ОГРН 1025202401355, на 1 листе; свидетельство серии 52 № 0168334 от 11.10.1999 о постановке на учет в налоговом органе ООО «Регион – АВТО», ИНН 5257043527, КПП 525701001, на 1 листе; копия уведомления № 2069622 от 15.06.2011 о постановке на учет РФ в налоговом органе ООО «Регион – АВТО», ОГРН 1025202401355, на 1 листе; печать – автомат ООО «Регион – АВТО», в пластиковом корпусе черно – серого цвета, - оставить у директора ООО «Регион – АВТО» Панкова С.В.
7. Книгу продаж ООО « Регион – АВТО», за период времени с 01.01.2012 по 31.12.2012, на 163 листах; книгу покупок ООО «Регион – АВТО» за период с 01.01.2012 по 31.12.2012, на 73 листах; блокнот в цветном картонном переплете, содержит 42 листа в клетку, - оставить у представителя ООО «Регион–АВТО» Галкина С.Н.
8. Документы, изъятые в ходе обыска 27.06.2013 обыска в жилище Леонова А.Г. по адресу: г. Москва, ул. Профсоюзная, д.99, кв.390, - возвратить Леонову А.Г. (т. 6 л.д. 139-140, т.2 л.д. 141-146, 150).
9. Документы, изъятые в ходе выемки 28.03.2013 в Московском банке ОАО «Сбербанк России»: реестр выданных банковских карт и невскрытых ПИН – конвертов на предприятии ООО «Эталон», выписки по счетам дебетовых карт, выпущенных в рамках зарплатного проекта ООО «Эталон», выписки по счетам карт, выпущенных в рамках зарплатного проекта ООО «Ампир», юридическое дело ООО «Анта», карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Анта», юридическое дело ООО «АМПИР», юридическое дело ООО «Эталон», юридическое дело ООО «СитиСтрой», выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «АМПИР», ООО «Эталон», ООО «Сити Строй», ООО «Анта», заявления на получение международных банковских карт в рамках зарплатного проекта ООО «АМПИР» с копиями паспортов в количестве 36 штук, заявления на получение международных банковских карт в рамках зарплатного проекта ООО «Эталон» с копиями паспортов в количестве 27 штук, - возвратить в Московский банк ОАО «Сбербанк России».
10. Сотовый телефон «Нокиа - 1280» имей: 352857054392011, сотовый телефон «Самсунг – GT – S5610», имей: 353630057996818, и две сим – карты, изъятые в ходе выемки у подозреваемого Сабирова А.Н., - возвратить Сабирову А.Н.
11. Сотовый телефон «Нокиа – 1280», сотовый телефон «Сони Эриксон – К 750I» с сим – картами и документы, изъятые 27.02.2012 в ходе личного обыска у подозреваемого Догадкина И.А., - возвратить Догадкину И.А.
12. Денежные купюры на общую сумму 24 164,30 рублей, 2 цента, которые упакованы в конверт, переданный на хранение в канцелярию следственной части ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области (т.20 л.д.43-45,47,48,49, т.2 л.д.141-146,150), - обратить в доход государства.
13. Документы, изъятые в ходе выемки 29.03.2013 в Московском банке ОАО «Сбербанк России»: личное дело сотрудника Московского банка ОАО «Сбербанк России» Леонова А.Л., копии актов служебных расследований; материалы служебных расследований (объяснения, копии должностных инструкций, копии приказов), сформированные в подшивку № 10 на 163 листах, упакованную в коробку № 3, хранящуюся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской област, - возвратить в Московский банк ОАО «Сбербанк России».
14. Документы и предметы, изъятые протоколом задержания подозреваемого Здоренко М.В. от 04.09.2013 в соответствии со ст.ст. 91, 92 УПК РФ, упакованные в конверт и в картонную коробку № 1, хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области (т. 13л.д. 138, т. 2 л.д. 141-146, 150), - возвратить Здоренко М.В.
15. Возвратить в Волго-Вятский банк ОАО «Сбербанк России»:
а) документы, изъятые в ходе выемки 17.04.2013 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», - юридические дела Нижегородских фирм, задействованных в мошеннических схемах ООО «Регион-АВТО», ООО «Изумруд», ЗАО «РУКНАР», документы (заявления с приложениями), послужившие основанием для выпуска мошеннических банковских карт в рамках зарплатных проектов указанных фирм, доверенности, распечатка транзакций по счетам мошеннических карт (в подшивках № 5, № 6, № 7), упакованные в коробку № 3, хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области;
б) документы (в подшивке № 8), изъятые в ходе выемки 22.04.2013 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России», - личное дело сотрудника Муравьевой Н.А.; копия акта служебного расследования по фактам незаконного выпуска дебетовых карт в рамках зарплатных проектов ООО «Регион-АВТО», ООО «Изумруд», ЗАО «РУКНАР»; копии материалов служебных проверок (объяснений) по фактам незаконного выпуска дебетовых карт в рамках зарплатных проектов ООО «Регион-АВТО», ООО «Изумруд», ЗАО «РУКНАР», упакованные в коробку № 3, хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области;
в) документы, изъятые в ходе выемки 27.08.2013 в Волго-Вятском банке ОАО «Сбербанк России» - пакет документов, представленных ООО «Регион–Авто», ООО «Изумруд», ЗАО «Рукнар», с целью выпуска карт в рамках зарплатных проектов данных организаций за весь период их деятельности, упакованные в коробку № 3, хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области;
г) системный блок персонального компьютера «ASER VERITON S480G», серийный номер PSV78E303202000BE12700, изъятый 27.06.2013 в ходе выемки в Волго–Вятском банке ОАО «Сбербанк России», хранящийся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ ГУ МВД России по Нижегородской области.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Нижегородского областного суда через Нижегородский районный суд в течение 10 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.
В случае подачи сторонами апелляционной жалобы, апелляционного представления, затрагивающих интересы осужденного, осужденный вправе подать на них свои возражения в течение 10 суток со дня их получения и заявить в письменном виде ходатайство о своем участии в суде апелляционной инстанции в течение 10 суток со дня вручения копий апелляционных жалоб, апелляционного представления, затрагивающих интересы осужденного.
Сторонам разъяснены сроки изготовления протокола судебного заседания, а также право ходатайствовать об ознакомлении с протоколом судебного заседания в течение трех суток со дня окончания судебного заседания и принесения на него замечаний в течение 3 суток со дня ознакомления с протоколом судебного заседания.
Последствия применения ст.73 УК РФ разъяснены.
Председательствующий
