Дело № 1-227/2023
№
Приговор
Именем Российской Федерации
г.Кострома 9 октября 2023 г.
Ленинский районный суд г. Костромы в составе председательствующего судьи Ухановой С.А., при секретаре Савиной К.В., с участием государственного обвинителя Каримова Х.Т., подсудимого Артамонова А.А., защитника Шульги И.Н., представившей удостоверение № и ордер №, защитника Саркисяна А.С., представившего удостоверение № и ордер №, рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению
Артамонова А. А.овича, <данные изъяты> не судимого,
в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.5, ч. 4 ст. 159.5, ч. 4 ст. 159.5, ч. 4 ст. 159.5, ч. 4 ст. 159.5, ч. 4 ст. 159.5, ч. 4 ст. 159.5, ч. 4 ст. 159.5, ч. 4 ст. 159.5, ч. 4 ст. 159.5, ч. 4 ст. 159.5, ч. 4 ст. 159.5, ч. 4 ст. 159.5, ч. 4 ст. 159.5, ч. 4 ст. 159.5, ч. 4 ст. 159.5, ч. 4 ст. 159.5, ч. 4 ст. 159.5, ч. 4 ст. 159.5, ч. 4 ст. 159.5, ч. 4 ст. 159.5, ч. 4 ст. 159.5, ч. 4 ст. 159.5, ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.5, ч. 4 ст. 159.5, ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.5 УК РФ,
установил:
Артамонов А.А., уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство из уголовного дела № в связи с заключением им досудебного соглашения о сотрудничестве, совершил преступления в составе организованной группы при следующих обстоятельствах:
В период 2020 г., но не позднее dd/mm/yy, М., из уголовного дела в отношении которой выделено данное уголовное дело в связи с заключением Артамоновым А.А. досудебного соглашения о сотрудничестве (далее – М.), являясь лицом, обладающим организаторскими способностями и лидерскими качествами, а также широкими познаниями и практическими навыками в сфере авторемонта, находясь на территории г. Костромы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью быстрого противоправного и легкодоступного обогащения за счет систематического совершения тождественных преступлений – хищения чужого имущества путем обмана, будучи осведомленной о порядке организации страхового дела и получения в организациях, оказывающих услуги страхования и действующих на территории Российской Федерации, страховых выплат по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств (далее - ОСАГО), за причинение вреда имуществу третьих лиц и, зная о высокой доходности и выгодности совершения мошеннических действий в сфере страхования, связанных с инсценировкой страховых случаев в виде дорожно-транспортных происшествий (далее - ДТП), фиксацией их обстоятельств и последствий в установленном законом порядке и последующего представления сотрудникам страховых компаний недостоверных и ложных сведений относительно фактов наступления подобных страховых случаев, осознавая, что длительная и эффективная преступная деятельность в данной сфере невозможна без наличия организационно-иерархической структуры, включающей в себя ряд соучастников с четким распределением между ними ролей и наличием строго очерченных функций, сформировала устойчивый преступный умысел, направленный на систематическое совершение мошеннических действий в сфере страхования, связанных с хищением денежных средств путем обмана, принадлежащих страховым компаниям, в виде страховых возмещений, в целях незаконного обогащения и получения стабильного высокого дохода в кратчайшие сроки.
Для достижения поставленной цели М., как инициатор преступных намерений, в период 2020 г., но не позднее dd/mm/yy, предварительно изучив порядок получения страховых выплат по ОСАГО, перечень документов, предоставление которых является обязательным требованием страховых компаний по договорам страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, выработала способы совершения преступлений, разработала преступный план и схему хищения денежных средств в сфере автострахования, для реализации которых: подыскала транспортные средства, предназначенные для их использования в фиктивных ДТП; определила места, предназначенные для инсценировки ДТП; в различный период подыскала лиц, разделяющих с ней общие позиции и устремления, ориентированные на достижение материального благополучия за счет совершения систематических хищений чужого имущества путем обмана и способных, в соответствии с ее указаниями, выполнять поставленные перед ними задачи и действия, связанные с приисканием автотранспорта для его использования в инсценировках ДТП, с вовлечением в планируемые ею преступления иных лиц, для участия в качестве фиктивных водителей и собственников транспортных средств, используемых в инсценированных автомобильных авариях; выработала общие принципы деятельности, основанные на единоначалии, активизации функционирования, особом подборе по определенным критериям участников фиктивных аварий; выработала способы обращения в страховые компании и предоставления пакета документов в целях незаконного получения страховых выплат по фактам фиктивных ДТП; выработала меры по соблюдению мер конспирации и безопасности; выработала механизм взаимодействия между членами организованной группы и иными участниками инсценированных ДТП; определила порядок образования прибыли, полученной преступным путем, и ее распределения между членами организованной группы и иными участниками инсценированных ДТП в зависимости от выполняемых ими конкретных действий при совершении преступлений, создав тем самым в период 2020 г., но не позднее dd/mm/yy, организованную группу, объединившуюся для совершения ряда умышленных тождественных преступлений и функционировавшую в течение длительного периода времени с момента ее создания в период 2020 г., но не позднее dd/mm/yy до момента задержания ее участников dd/mm/yy
Определив направление деятельности организованной группы – незаконное обогащение за счет получения страховых выплат по фиктивным ДТП, инсценированными на территории ... и ... и ..., с участием водителей автотранспортных средств, гражданская ответственность которых застрахована по полисам ОСАГО, исходя из дружеских отношений, личных и деловых качеств, длительности знакомства, вовлекла в состав организованной группы в dd/mm/yy., не позднее dd/mm/yy – Артамонова А.А. и Н., из уголовного дела в отношении которого выделено данное уголовное дело в связи с заключением Артамоновым А.А. досудебного соглашения о сотрудничестве (далее – Н.),, заведомо осведомив их о своем намерении совершать в составе организованной группы умышленные тождественные преступления, определила конкретное направление преступной деятельности, распределила преступные роли между ее членами для систематического совершения мошеннических действий в сфере страхования, связанных с инсценировкой ДТП, оформлением официальных документов о фиктивных ДТП и последующем предоставлением их в различные страховые организации, действующие на территории Российской Федерации и имеющие филиалы и представительства в разных городах, в целях получения страховых возмещений, то есть совершения хищений денежных средств страховых организаций путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу, совершенное организованной группой.
При этом разработанный М. и согласованный с остальными участниками организованной группы преступный план, при активном участии всех соучастников преступления, предусматривал несколько этапов совершения для каждого преступления и носил сложный многоходовой характер, а участие в его реализации разных участников должно было осуществляться в соответствии с распределением ролей в разной степени на протяжении всего времени совершения преступления.
Каждое преступление по хищению денежных средств в сфере автострахования под руководством М. совершалось в три этапа:
-на первом (подготовительном) этапе подыскивались транспортные средства, предназначенные для их использования в фиктивных ДТП; заключались договоры ОСАГО; определялось место инсценировки ДТП; осуществлялся подбор участников фиктивного ДТП; вырабатывался маршрут движения, способ и механизм повреждения транспортных средств;
-на втором (исполнительном) этапе осуществлялись сбор участников фиктивного ДТП, проведение инструктажа с задействованными в инсценировку ДТП лицами; по прибытии к месту инсценировки ДТП осуществлялись: согласно заранее определенному способу намеренное столкновение транспортных средств, вызов к указанному месту сотрудников Государственной инспекции безопасности дорожного движения МВД России (далее - ГИБДД) для оформления административного материала на основании ложных показаний фиктивных водителей намеренно поврежденных транспортных средств;
-на третьем (окончательном) этапе осуществлялось: обращение в страховые организации за получением незаконных страховых выплат на восстановление поврежденного в результате фиктивного ДТП автотранспорта и иных сопутствующих расходов, распределение преступного дохода между всеми соучастниками, согласно достигнутой договоренности.
Как руководитель организованной группы М.: занималась непосредственным планированием и организацией инсценированных ДТП; лично либо через членов организованной группы осуществляла поиск, подбор и приобретение недорогих поддержанных транспортных средств для однократного использования в качестве «виновной» стороны при фиктивных ДТП, а также оформление совместно с Н. через неустановленных лиц на данные транспортные средства страховых полисов ОСАГО в разных страховых компаниях, с целью последующего обращения для получения незаконных страховых выплат; определяла, какие транспортные средства будут использоваться, в качестве «потерпевших» и «виновных»; приискивала и определяла места, подходящие для инсценировки ДТП; принимала решение о составе участников планируемых преступлений; лично, через членов организованной группы и иных вовлеченных в совершение преступлений участников, подыскивала лиц для выполнения ими роли водителей транспортных средств: «виновной» и «потерпевшей» стороны, использовавшихся в инсценированных ДТП, в том числе с личным автотранспортом, а также лиц, выполнявших роль собственников транспортных средств, фактически находящихся в пользовании М. и членов организованной группы, намеренно поврежденных в инсценированных ДТП, для их обращения в страховые компании за страховыми выплатами по данным фактам; осуществляла общее руководство и контроль за приготовлением и совершением преступлений; перед инсценировками автомобильных аварий лично и через членов организованной группы проводила инструктаж с задействованными в них лицами, при котором им доводила: место инсценировки ДТП, маршрут движения, расстановку транспортных средств и способ их намеренного столкновения, определялись роли и действия участников фиктивных ДТП, заранее предупреждавшихся о соблюдении ими мер безопасности и конспирации; лично и через членов организованной группы координировала и корректировала действия участников на местах фиктивных автомобильных аварий, и лично участвовала в некоторых инсценировках автомобильных аварий при намеренном столкновении транспортных средств, выполняя роль водителя; путем визуального осмотра контролировала объемы механических повреждений транспортных средств, полученных в результате инсценировки ДТП, в целях получения максимальных страховых возмещений; лично и через членов организованной группы координировала поведение лиц, выступавших в качестве водителей «потерпевшего» и «виновного» транспортных средств при инсценировке ДТП, при даче ими показаний сотрудникам ГИБДД; по согласованию с участниками организованной группы определяла вознаграждение участников инсценированных ДТП, которое представляло собой получение ими денежных средств от 4 000 руб. до 15 000 руб. или списание ранее имевшихся долговых обязательств перед Артамоновым А.А. и М. за ранее поврежденные транспортные средства или имевших административные штрафы; производила данные выплаты лично, а также через членов организованной группы и иных лиц неосведомленных о деятельности организованной группы; организовывала и контролировала лично и через членов организованной группы процесс по обращению за страховыми выплатами от первоначального этапа по формированию пакета документов, необходимых для предоставления в страховые компании, в целях незаконного получения страховых выплат, при обращении с этой целью в страховые компании с заявлениями о производстве выплат страховых возмещений, до получения страховых возмещений в размере до 400 000 руб. на расчетный счет ООО ...», генеральным директором которого она является, ООО «...», генеральным директором которого является участник организованной группы - Артамонов А.А., а также ООО «...», генеральным директором которого является К ООО «...», генеральным директором которого является Н., ООО «...», генеральным директором которого является Г., которые не были осведомлены о преступной деятельности организованной группы; распределяла полученный преступным путем доход между членами организованной группы.
Артамонов А.А., входивший в состав руководимой М. организованной группы, согласно отведенной ему роли исполнителя, под руководством М., имея личные финансовые накопления, а также денежные средства, полученные от незаконных страховых выплат в ходе преступной деятельности, финансировал деятельность организованной группы на: приобретение недорогих поддержанных транспортных средств, для однократного использования в качестве «виновной» стороны при фиктивных ДТП, приобретение на данные транспортные средства страховых полисов ОСАГО в разных страховых компаниях, с целью последующего обращения для получения незаконных страховых выплат; по согласованию с руководителем организованной группы определял вознаграждение участников инсценированных ДТП, которое представляло собой получение ими денежных средств от 4000 руб. до 15000 руб. или списание ранее имевшихся долговых обязательств перед Артамоновым А.А. и М. за ранее поврежденные транспортные средства или имевших административные штрафы; в соответствии с указаниями М. производил выплату денежного вознаграждения руководителю и участникам организованной группы и лицам, которые участвовали в фиктивных ДТП, путем осуществления денежных переводов, как лично, так и через участников организованной группы и иных лиц, неосведомленных о деятельности организованной группы; также совместно с М. планировали совершение фиктивных ДТП, определяли, какие транспортные средства будут использоваться в качестве «потерпевших» в фиктивных ДТП, для чего предоставлял транспортные средства, находящиеся в его собственности, либо в собственности ООО «...», в котором он является генеральным директором, а также предоставлял эвакуатор для перевозки транспортных средств от места фиктивного ДТП к месту стоянки с целью последующего взыскания со страховых компаний стоимости эвакуации; участвовал в разработке схем фиктивных ДТП, в выборе мест и времени их совершения; предоставлял необходимые документы в страховые компании через представителей при признании фиктивного ДТП страховым случаем; получал от страховых компаний незаконные страховые выплаты в размере до 400 000 руб. на расчетный счет ООО «...», генеральным директором которого он является, либо на иные организации, а именно: ООО «...», генеральным директором которой является организатор организованной группы – М., а также ООО «... генеральным директором которого является К., ООО «...», генеральным директором которого является Н., ООО «...», генеральным директором которого является Г которые не были осведомлены о преступной деятельности организованной группы; получал за свое участие денежные средства, в том числе с незаконных страховых выплат.
Н., входивший в состав руководимой М. организованной группы, согласно отведенной ему роли исполнителя, под руководством М. осуществлял подбор и приобретение недорогих поддержанных транспортных средств для однократного использования в качестве «виновной» стороны при фиктивных ДТП, а также оформление совместно с М. через неустановленных лиц на данные транспортные средства страховых полисов ОСАГО в разных страховых компаниях с целью последующего обращения для получения незаконных страховых выплат; подыскивал лиц для выполнения ими роли водителей транспортных средств: «виновной» и «потерпевшей» стороны, использовавшихся в инсценированных ДТП, в том числе с личным автотранспортом; участвовал в разработке схем фиктивных ДТП, места и времени их совершения; в соответствии с указаниями М. руководил действиями участников инсценированных ДТП на местах намеренного столкновения задействованного в них автотранспорта; принимал непосредственное участие в фиктивных ДТП, управляя транспортным средством, которое будет признано «виновным», и при движении посредством сотовой связи руководил действиями участника, который управлял транспортным средством, которому планировалось причинить механические повреждения в целях получения страховой выплаты, и которое в дальнейшем признавалось пострадавшим, то есть совершал умышленные столкновения с транспортными средствами; по согласованию с руководителем организованной группы определял вознаграждение участников инсценированных ДТП, которое представляло собой получение ими денежных средств от 4000 руб. до 15000 руб. или списание ранее имевшихся долговых обязательств перед Артамоновым А.А. и М. за ранее поврежденные транспортные средства или имевших административные штрафы; в соответствии с указаниями М. производил выплату денежного вознаграждения лицам, которые участвовали в фиктивных ДТП, как лично, а также путем осуществления денежных переводов, в том числе и через иных лиц, неосведомленных о деятельности организованной группы; получал за свое участие денежные средства, в том числе с незаконных страховых выплат.
При этом для осуществления преступной деятельности по совершению фиктивных ДТП, М., Артамонов А.А. и Н. привлекли: А., У., М1., К., Т., В., Р1, З., Б., Д., Е., Б1, Д., С., О., М2, А2., Г., С., В1., В2., С1., Ч., Р., Г1., М2., С2., К1., У1., Г2., С3., З1., В3., Б2., В4., Е1., Д1., Г3., Р2., Ф., Ф1., П., Г4., К1., Д2., Х., С4., Э., Н1., Б3., для выполнения роли водителей транспортных средств, участвующих в фиктивных ДТП, а также иных неустановленных лиц, вступив с ними в предварительный сговор, заинтересовав возможностью быстрого обогащения преступным путем, но не осведомляя о совершении хищения чужого имущества организованной группой.
Преступная деятельность организованной группы характеризовалась следующими признаками: наличием иерархической структуры, состоящей из руководителя М., создавшей организованную группу, и исполнителей Артамонова А.А. и Н.; наличием единого преступного умысла у участников организованной группы, направленного на систематическое совершение тождественных преступлений, а именно мошенничество в сфере страхования; общей цели функционирования организованной группы, направленной на получение финансовой выгоды путем систематического совершения данного вида преступлений в сфере страхования; четким распределением между членами организованной группы ролей и обязанностей; организованностью, то есть тщательным планированием и подготовкой преступной деятельности на длительный период времени и ее координации, постоянстве форм и методов совершения преступлений; обязательным и четким выполнением исполнителями указаний руководителя организованной группы; сплоченностью его состава, выразившейся в объединении членов организованной группы на основе тесных личных взаимоотношений, общности противозаконных интересов, заключающихся в незаконном обогащении за счет непрерывного занятия деятельностью, связанной с осуществлением мошеннических действий в сфере страхования, превращение указанной деятельности в регулярный источник дохода; наличие на основе указанных целей и стремлений стабильного состава и продолжительной взаимосвязи; устойчивостью, выражающейся в тесной связи членов организованной группы, согласованности их действий, осуществлении членами организованной группы преступной деятельности на протяжении длительного периода времени до ее пресечения правоохранительными органами; наличием отлаженной системы конспирации и безопасности, обеспечивающей жизнеспособность организованной группы и возможность продолжения преступной деятельности при изобличении правоохранительными органами; материально-финансовой базой, сформированной за счет указанной преступной деятельности, согласно которой часть полученного дохода использовалась для выплат участникам фиктивных ДТП, из части – осуществлялось вознаграждение членов организованной группы и оплачивались расходы, связанные с ее незаконной деятельностью, оставшаяся часть - тратилась на ремонт поврежденного в инсценировках ДТП автотранспорта и на приобретение автотранспорта для его использования в последующих инсценировках ДТП.
Создав организованную группу, М. выработала меры безопасности и конспирации при осуществлении преступных действий, выразившиеся в следующем: систематическом приобретении разных транспортных средств отечественного производства; в совершении преступлений в местах, расположение которых обеспечивало возможность намеренного столкновения транспортных средств; в планировании и подготовке преступлений только при личных встречах; в использовании помещения, расположенного по адресу: ... для хранения автотранспорта, использовавшегося в инсценировках ДТП, встреч с целью подготовки и планирования преступлений, сбора участников и задействованных в инсценировке ДТП лиц перед намеренным столкновением транспортных средств, осуществления восстановительного ремонта поврежденного в инсценированных ДТП автотранспорта; в периодической смене круга участников инсценированных ДТП и оформление принадлежащих членам организованной группы транспортных средств, использовавшихся в инсценировках автомобильных аварий, на иные организации и лиц, в том числе непосвященных в преступную деятельность членов организованной группы, для снижения вероятности попасть в обзор сотрудников правоохранительных органов и служб безопасности страховых компаний; употреблении при общении посредством мобильной телефонной связи по поводу инсценировок ДТП в целях сокрытия истинного смысла информации условных терминов и фраз: «геология» — помещение в здании по адресу: ...... «виновник» и «невиновник» - участники инсценированного ДТП; «дрань» - транспортное средство, использовавшееся в фиктивном ДТП в качестве «виновной» стороны и иные фразы; использование программы «...» для обмена информацией, как в текстовых вариантах, так и в виде фотографий, документов, касающихся транспортных средств и номеров банковских карт для перевода денежных средств.
В инсценировках автомобильных аварий использовался личный транспорт М., транспорт членов организованной группы – Артамонова А.А. и Н., а также транспорт, находящийся в распоряжении следующих организаций: ООО «...», ООО «...», ООО «...», ООО «...», ООО «...», ООО «...», а также личный транспорт привлеченных в инсценировку ДТП лиц.
М., как руководителем организованной группы, через участника Н. на денежные средства организованной группы, в том числе предоставляемые участником Артамоновым А.А., на постоянной основе приобретался в различных регионах России недорогой отечественный транспорт, использовавшийся при инсценировках ДТП, в качестве «виновной» стороны в ДТП. При этом фиктивные сделки купли-продажи в простой письменной форме на вышеуказанные транспортные средства в ГИБДД соучастники преступления не оформляли, помимо этого в целях конспирации своей преступной деятельности транспортные средства фиктивно переоформлялись с одного неосведомленного лица на другое для фиктивных аварий и оформления полиса ОСАГО на данные транспортные средства в целях последующего обращения в страховые компании для получения незаконных страховых выплат при фиктивном ДТП.
В инсценированных ДТП в качестве «потерпевшей» стороны использовались транспортные средства, находящиеся в распоряжении ООО «...» и ООО «...», генеральными директорами в которых были организатор группы – М. и участник – Артамонов А.А. Также в целях конспирации и получения незаконных страховых выплат использовались транспортные средства, которые на регистрационном учете в ГИБДД не значились или были в распоряжении иных организаций и физических лиц, но фактически находились в пользовании Артамонова А.А. и М., при этом транспортные средства временно передавались в распоряжение разных организаций: ООО «...», ООО «...», ООО «...», ООО «...», ООО «...», при этом транспортные средства в ГИБДД не перерегистрировались, а подготовленные документы предоставлялись лишь в страховые компании при обращении после фиктивных ДТП, и страховые выплаты поступали на банковские счета указанных организаций.
Кроме того, М., Артамоновым А.А., Н., а также иными неустановленными лицами по их поручению, перед инсценировкой автомобильной аварии осуществлялась установка на автомобили, предназначенные для использования в фиктивных авариях неоригинальных или ранее поврежденных кузовных деталей.
При подготовке к совершению фиктивных ДТП, а также в момент их совершения, соучастники преступления с целью обеспечения мобильности, быстроты принятия решений и координации действий при совершении преступлений, а также после их совершения, использовали мобильные телефоны с установленными в них SIM - картами операторов мобильной связи ПАО «...», ООО «...», ООО «...», ПАО «...», зарегистрированными как на них самих, так и иных лиц, находящихся в фактическом пользовании участников организованной группы: М. с абонентскими номерами - №; Артамонов А.А. с абонентским номером - №; Н. с абонентскими номерами - №.
При инсценировках ДТП использовались следующие транспортные средства:
- находящиеся в пользовании и распоряжении руководителя организованной группы М., участников Артамонова А.А. и Н.:
- транспортное средство №» идентификационный номер №, государственный регистрационный знак (далее – г.р.з.) № (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «потерпевшей» в ДТП стороны;
- транспортное средство №, (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «потерпевшей» в ДТП стороны);
- транспортное средство № (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «потерпевшей» в ДТП стороны);
- транспортное средство № (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «потерпевшей» в ДТП стороны);
- транспортное средство № (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «потерпевшей» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «потерпевшей» в ДТП стороны);
- транспортное средство № (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «потерпевшей» в ДТП стороны);
- транспортное средство № (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «потерпевшей» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «потерпевшей» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «потерпевшей» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «потерпевшей» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «потерпевшей» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «потерпевшей» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «потерпевшей» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «потерпевшей» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№, (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «потерпевшей» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «потерпевшей» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «потерпевшей» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «потерпевшей» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «потерпевшей» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «потерпевшей» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «потерпевшей» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «потерпевшей» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «потерпевшей» в ДТП стороны);
- транспортное средство № (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «потерпевшей» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «потерпевшей» в ДТП стороны);
-в пользовании и распоряжении лиц, из уголовного дела в отношении которых выделено данное уголовное дело в связи с заключением Артамоновым А.А. досудебного соглашения о сотрудничестве, действовавших в группе лиц по предварительному сговору с членами организованной группы:
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «потерпевшей» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «виновной» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «виновной» в ДТП стороны);
-в пользовании и распоряжении руководителя организованной группы М., участников Артамонова А.А. и Н. и иных лиц, которые не были осведомлены о совершаемых преступлениях:
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «виновной» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «виновной» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «виновной» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «виновной» в ДТП стороны);
- транспортное средство № (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «виновной» в ДТП стороны);
- транспортное средство № (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «виновной» в ДТП стороны);
- транспортное средство № (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «виновной» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «виновной» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «виновной» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «виновной» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «виновной» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «виновной» в ДТП стороны);
- транспортное средство № (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве виновной в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «виновной» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «виновной» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «виновной» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «виновной» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «виновной» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «виновной» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «виновной» в ДТП стороны);
- транспортное средство № (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «виновной» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «виновной» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «виновной» в ДТП стороны);
- транспортное средство «№ (использовавшееся при инсценировке автомобильной аварии dd/mm/yy в качестве «виновной» в ДТП стороны).
Деятельность организованной группы была направлена на систематическое совершение однотипных умышленных мошеннических действий в сфере страхования, и на протяжении длительного времени с момента ее создания в период dd/mm/yy., но не позднее dd/mm/yy до момента задержания ее участников dd/mm/yy, М., как руководителем организованной группы, Артамоновым А.А., Н., как членами организованной группы, был совершен ряд умышленных тяжких преступлений, часть из которых по независящим от лиц обстоятельствам не были доведены до конца:
1. М. в период dd/mm/yy., но не позднее dd/mm/yy, на территории г. Костромы, реализуя преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере страхования, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н., осведомленные о порядке получения страховых выплат со страховых компаний, осуществляющих ОСАГО в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» и главой 48 ГК РФ, при участии автомобилей в ДТП, достоверно зная о порядке и основаниях получения страховых выплат от страховых компаний при наступлении страховых случаев, с целью финансового обогащения, имея корыстный умысел, на хищение денежных средств, а также с участием лиц, действующими с ними группой лиц по предварительному сговору лиц, из уголовного дела в отношении которых выделено данное уголовное дело в связи с заключением Артамоновым А.А. досудебного соглашения о сотрудничестве (далее - Р., У. и А.), похитили денежные средства в сумме 359900 руб., принадлежащие Акционерному обществу «...») расположенному по адресу: ...» расположенный по адресу: ..., путем обмана относительно факта наступления страхового случая от dd/mm/yy и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, совершив данное преступление при следующих обстоятельствах.
С целью реализации задуманного М., как руководитель организованной группы, разработала преступный план по инсценировке автомобильной аварии, определила круг ее участников, распределила конкретные роли и действия участников для совершения преступления, согласно которым:
- М., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, как руководитель организованной группы, поручила участникам: Артамонову А.А. предоставить денежные средства для осуществления расходов связанных с деятельностью преступной группы и подготовке к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовано в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей, а Н. подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны, и приобрести его на предоставленные денежные средства Артамоновым А.А. Далее, М. совместно с Н. должны были оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», а Артамонову А.А., как генеральному директору ООО «...» выступить в роли собственника «пострадавшего» транспортного средства, в целях получения незаконной страховой выплаты. При этом, М., как организатор определила дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработала совместно с Н. маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства №, который был выбран и ею определен для использования при инсценированной автомобильной аварии; кроме этого, М. организовывала и контролировала лично и через членов организованной группы процесс совершения фиктивного ДТП, дачу ложных объяснений участниками фиктивного ДТП сотрудникам ГИБДД, а также последующий сбор и подготовку документов по обращению за страховой выплатой в страховую компанию в целях получения страхового возмещения в размере до 400000 руб. и последующее распределение преступного дохода между членами организованной группы и их вознаграждение через Артамонова А.А.;
- Артамонов А.А., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Н., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и подготовке к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовано в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей, также предоставить находящийся в пользовании у Артамонова А.А. эвакуатор для перевозки поврежденного транспортного средства от места фиктивного ДТП до места стоянки, и последующего взыскания затраченной суммы со страховой компании; как генеральному директору ООО «...» выступить в роли собственника «пострадавшего» транспортного средства, в целях получения незаконной страховой выплаты;
- Н., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Артамонова А.А., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны и приобрести его на выделенные денежные средства Артамоновым А.А.; после чего Н. совместно с М. оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», совместно с М. определить дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработать маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства №, который был выбран и определен М. для использования при инсценированной автомобильной аварии, на месте предполагаемого фиктивного ДТП произвести инструктаж участников преступлений, управлять «виновным» транспортным средством и совершить умышленное столкновение с «потерпевшим» транспортным средством, после чего осуществлять контроль выполнения иными участниками своих ролей при даче ложных объяснений сотрудникам ГИБДД до получения ими соответствующих документов, которые необходимы для предоставления в страховую компанию.
Н. согласно распределенным ролям в период 2020 г., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 50000 руб., приобрел для совершения преступления транспортное средство «№ у К который не был осведомлен о преступной деятельности организованной группы, получив от К. ключи и документы на данное транспортное средство. При этом в целях конспирации своей преступной деятельности участники организованной группы сделку купли-продажи вышеуказанного автомобиля в ГИБДД не регистрировали.
М. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А., Н. в составе организованной группы, после того, как Н. приискал для использования в фиктивном ДТП транспортное средство №, в целях оформления в страховой компании полиса ОСАГО, при неустановленных следствием обстоятельствах М., как лично, а также через неустановленных следствием лиц изготовили договор купли-продажи от dd/mm/yy по вышеуказанному транспортному средству между С. (продавец) и С (покупатель), которые не были осведомлены о преступной деятельности организованной группы. После чего М. обратилась к ранее знакомому Б. выступить страхователем указанного транспортного средства и оформить полис ОСАГО на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 5026,01 руб. Б. неосведомленный о преступной деятельности организованной группы, оформил на транспортное средство № в страховой компании АО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy
После чего в продолжение своих преступных действий в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, М., как руководитель организованной группы определила, что «потерпевшим» будет транспортное средство «№, при этом автогражданская ответственность не была застрахована по страховому полису ОСАГО.
Таким образом, в целях хищения денежных средств, принадлежащих АО ...», путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом, и договором страхователю и иному лицу, организованная группа в составе М., Артамонова А.А. и Н. определили, что транспортным средством № будут причиняться механические повреждения «потерпевшему» транспортному средству № в инсценированном ДТП.
М. и Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А. в составе организованной группы, на территории ..., более точное место не установлено, вовлекли в совершение указанного преступления Р., который в соответствии с отведенными ему М. ролью, не состоя в составе организованной группе, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы, должен будет осуществлять поиск лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств, то есть «виновник» и «потерпевший», использовавшихся в инсценированных ДТП, за что Р. получит денежное вознаграждение в размере не менее 1000 руб.
Р., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя из корыстных побуждений с целью незаконного финансового обогащения, согласился вступить в предварительный преступный сговор с М., Артамоновым А.А. и Н., на совершение вышеуказанного преступления.
Таким образом, поиск лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств осуществлялся М. и Н. через Р. и неустановленных лиц, действовавших в группе лиц с участниками организованной группы.
Р., осуществляя задуманное в период dd/mm/yy., но не позднее dd/mm/yy, в соответствии с отведенной ему М. ролью, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы с целью хищения денежных средств на территории ..., вовлек в совершение указанного преступления А. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«потерпевшего», заинтересовав денежным вознаграждением, а М. и Н. в указанный период времени через неустановленное лицо на территории ..., более точное место не установлено, вовлекли У. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«виновника», заинтересовав списанием имевших долгов перед Артамоновым А.А. и М., за ранее поврежденные транспортные средства или административные штрафы.
Таким образом, в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, организованной группой в составе Артамонова А.А., Н. под руководством М., а также Р., действующим в группе лиц по предварительному сговору с членами организованной группы, в совершение инсценированного ДТП вовлекли У. и А., которые в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы с целью хищения денежных средств АО «...», путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, должны были выполнить роли водителей транспортных средств при инсценировке ДТП, после которого им надлежало сообщить сотрудникам ГИБДД о ДТП, введя последних в заблуждение относительно обстоятельств ДТП, получить от них документы об оформлении ДТП и передать их другим участникам преступной группы - М., Артамонову А.А. и Н., для последующего предоставления данных документов в страховую компанию, получив за указанные действия денежное вознаграждение.
М. возложила на себя: проведение инструктажа с задействованными в инсценировку ДТП лицами, в том числе через участника организованной группы – Н.; организацию и контроль за процессом по подготовке и совершения инсценированного ДТП с транспортными средствами «№, сбор документов после ДТП, в том числе выданных сотрудниками ГИБДД и передачу их Н неосведомленной об их преступной деятельности организованной группы, для подготовки документов по факту ДТП и предоставление в страховую компанию АО «...» в целях хищения денежных средств путем получения страховых и иных возмещений в пределах лимита 400000 руб., установленного п. «б» ст. 7 Федерального закона от 25 апреля 2002 № 40-ФЗ «Об ОСАГО», в интересах ООО «...», генеральным директором которого является участник организованной группы Артамонов А.А.
Вырученные путем обмана вышеописанным способом денежные средства М., Артамонов А.А., Н. условились потратить по своему усмотрению, в том числе на функционирование дальнейшей преступной деятельности организованной группы.
Продолжая подготовку к фиктивному ДТП, в период dd/mm/yy., но не позднее dd/mm/yy, организованная группа в составе Артамонова А.А. и Н. под руководством М., действуя совместно и согласованно, организовали доставку транспортного средства «№, а также участников преступления для выполнения ими ролей «виновник» и «потерпевший» У. и А. в ... к месту предполагаемого фиктивного ДТП.
В период с dd/mm/yy по dd/mm/yy М., Артамонов А.А. и Н., действуя в составе организованной группы, а также группой лиц по предварительному сговору с Р., У. и А. совместно и согласованно с целью инсценировки ДТП и последующего хищения денежных средств страховой компании АО «...», приступили к осуществлению преступного плана, по совершению инсценированного ДТП на территории ....
В период с dd/mm/yy по dd/mm/yyН. согласно указаниям М. на неустановленном транспортном средстве прибыл в неустановленное место на территории ..., где он во исполнение преступного умысла в соответствии с распределенными ролями и отведенными им действиями, действуя в составе созданной и возглавляемой М. организованной группы с участием его (Н.) и Артамонова А.А., а также группой лиц по предварительному сговору с Р., У. и А., незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств страховой компании АО «... путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, провел инструктаж по месту инсценировки ДТП с участниками преступления – У. и А., о расстановке транспортных средств и способу их столкновения, и определил между всеми участниками конкретные роли и действия, в соответствии с которыми: впереди идущее по проезжей части ......... транспортное средство «№ под управлением А. на светофоре под красный сигнал примет меры к остановке, а следующее за ним транспортное средство «№ под управлением Н. совершит в него намеренный наезд, в котором также будет находиться У., для получения максимальной страховой выплаты транспортное средство «№ по инерции также совершит столкновение с транспортным средством, которое будет двигаться впереди него, тем самым будут причинены максимальные повреждения, как с передней, так и задней части «потерпевшего» транспортного средства. После совершения столкновения Н. скроется с места фиктивного ДТП, а водителями указанных транспортных средств выступят А. и У., которые при фиксации и оформлении административного материала, сообщат ложные сведения об обстоятельствах ДТП сотрудникам ГИБДД, и получат необходимые документы для предоставления в страховую компанию.
В период времени с 20.00 часов dd/mm/yy по 00.20 часов dd/mm/yy в соответствии с разработанным преступным планом преступления А. на транспортном средстве «№ передвигался по проезжей части ..., а Н. с У. на транспортном средстве «№ также следовал по указанной проезжей части за транспортным средством № с целью создания дорожно-транспортной ситуации, подходящей для инсценировки ДТП на проезжей части. Н., обладая опытом провокации ДТП, увидев, что водитель автомобиля «№А., неосведомленный о преступной деятельности Н., М., Артамонова А.А., а также Р., У. и А., находится перед транспортным средством «№, управляемым А., на удобной дистанции для провокации ДТП, действуя умышленно, с целью получения финансовой выгоды – незаконного получения выплаты по страховому случаю, воспользовался ситуацией и, желая столкновения и наступления последствий в виде максимального повреждений управляемому А. транспортному средству, имея фактическую возможность избежать столкновения, умышленно, не меняя траекторию движения своего автомобиля и подобрав необходимую скорость для его движения, на проезжей части по адресу: ..., ...... не выполнив требования ПДД РФ п.п. 9.10 (управляя автомобилем, не выдержал безопасную дистанцию до движущегося впереди транспортного средства), совершил столкновение управляемого им транспортного средства «№ с транспортным средством №, управляемым А., который в свою очередь совершил столкновение с впереди находящимся транспортным средством «№ управляемым А., от чего произошло умышленное столкновение названных транспортных средств, которым были причинены механические повреждения.
Таким образом, М., Артамонов А.А. и Н., действуя в составе организованной группы, а также группой лиц по предварительному сговору с Р., У. и А. умышленно, незаконно, руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий, за эти действия в виде причинения имущественного вреда и желая их наступления, инсценировали ДТП между указанными транспортными средствами, намеренно фиктивно создав страховой случай для признания виновником ДТП водителя транспортного средства «№ – У., а «пострадавшим» водителя транспортного средства «№ – А., имея при этом преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу.
В продолжение реализации задуманного сразу после столкновения Н. в целях конспирации покинул управляемое им транспортное средство «№ и скрылся с места фиктивного ДТП, зная, что У. займет место Н. в транспортном средстве «№ и выступит в роли водителя «виновника» в инсценированном ДТП.
После чего в период времени с 23.55 часов dd/mm/yy до 20.00 часов dd/mm/yy У. и А., в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы, в целях обмана сотрудников ГИБДД и страховой компании за денежное вознаграждение, находясь на месте вышеописанного столкновения, будучи осведомленным о преступных планах Артамонова А.А., Н., М., достоверно зная обстоятельства произошедшего ДТП, представились сотрудникам ГИБДД УВД по ЮЗАО ... водителями транспортных средств «№, и сообщили заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения об обстоятельствах рассматриваемого ДТП, а также умолчали об истинных фактах ДТП, то есть ввели в заблуждение сотрудников ГИБДД, сообщив недостоверные сведения о факте якобы имевшего место ДТП между указанными транспортными средствами, предоставив необходимые для составления административного материала по факту ДТП документы, содержащие сведения об указанных транспортных средствах, в соответствии с которыми собственником «потерпевшего» транспортного средства «№ является ООО «...», генеральным директором которого является участник организованной группы Артамонов А.А., а «виновное» транспортное средство «№, застраховано по полису ОСАГО серии №№ в страховой компании АО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy
dd/mm/yy инспекторы ГИБДД УВД по ..., выполняя должностные обязанности, будучи введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств автомобильной аварии, используя полученные сведения об обстоятельствах ДТП с места мнимого происшествия и опроса фиктивных участников ДТП, составили документы, содержащие недостоверные сведения о ДТП, якобы имевшем место dd/mm/yy в 00.20 часов: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, являющимся официальным документом, в соответствии с которым водитель транспортного средства «№ – У. был признан «виновником» ДТП, а водитель автомашины № – А. признан «пострадавшим», после чего У. и А. получили от сотрудников ГИБДД УВД по ... соответствующие документы, фиксирующие повреждения транспортных средств и причины их возникновения.
После совершенного фиктивного ДТП, под руководством М. и участников организованной группы Артамонова А.А. и Н. по их поручению неустановленные лица, используя эвакуатор, находящийся в пользовании Артамонова А.А., произвели перевозку транспортного средства «№ с места фиктивного ДТП до места стоянки по маршруту: ... до ..., имея преступный умысел в последующем незаконно получить от страховой компании дополнительные выплаты за эвакуацию транспортного средства.
После чего У. и А. в продолжение выполнения своей роли в данном преступлении при неустановленных обстоятельствах до dd/mm/yy в неустановленном месте передали участникам организованной группы: Артамонову А.А., М. и Н. копии документов, а именно: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, полученных от сотрудников ГИБДД УВД по ..., выданные им выданные при оформлении вышеуказанного ДТП, для незаконного обращения в страховую компанию АО «...», в котором застрахован автомобиль «№, в целях получения незаконной страховой выплаты в интересах ООО «...».
Данные совместные и согласованные незаконные действия организованной группы в составе М., Артамонова А.А. и Н., а также группы лиц по предварительному сговору Р., У. и А. позволили им незаконно получить постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№ и тем самым, начать участникам организованной группы в составе М., Артамонова А.А. и Н. незаконную процедуру возмещения ущерба.
М., как руководитель организованной группы, совместно с членами организованной группы – Артамоновым А.А. и Н., рассчитывая в последующем незаконно взыскать со страховой компании АО «...» денежные средства в максимально возможном размере по инсценированному ДТП от dd/mm/yy, за выполнение преступных ролей в совершенном преступлении, из общих денежных средств организованной группы выплатили: Р. денежное вознаграждение в сумме не менее 1000 руб., А. денежное вознаграждение в сумме не менее 5000 руб., а У. списали денежный долг в размере не менее 10 000 руб.
После чего М. во исполнение преступного умысла, действуя в составе созданной и возглавляемой ею организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н. в целях реализации общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств страховой компании АО «...», зная о том, что реальные обстоятельства вышеуказанного инсценированного ДТП в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», Положением Банка России от 19 сентября 2014 г. № 431-П «О правилах обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств» и ч. 1 ст. 963 ГК РФ, не являются страховым случаем наступления гражданской ответственности владельцев транспортных средств, осознавая, что у Артамонова А.А. отсутствует законная возможность получения страхового возмещения, осуществляя обман сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании АО «....
dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А. и Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством представителя ООО ...» Р., неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, на основании доверенности от имени генерального директора ООО «...» Артамонова А.А., обратились в ...», расположенное по адресу: ..., с заявлением о факте наступления страхового случая с транспортным средством №, при этом предоставив в страховую компанию документы: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, извещение о ДТП от dd/mm/yy, документы подтверждающие принадлежность ООО «...» транспортного средства «№, и иные документы, необходимые при обращении в страховую компанию для получения страховой выплаты, в соответствии с ФЗ РФ «Об ОСАГО», полученные ею от участников организованной группы и содержащие заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым введя в заблуждение представителей страховой компании АО «...» относительно наступления страхового случая, а также предоставив реквизиты банковского счета № открытого dd/mm/yy в ПАО «...» в отделении № «... по адресу: ..., на ООО «... в лице генерального директора Артамонова А.А., для перечисления страховой выплаты.
На основании поданных в страховую компанию АО «...» документов, по результатам осмотров транспортного средства «№, проведенных dd/mm/yy и dd/mm/yy экспертом-техником, который в свою очередь основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с указанным выше транспортным средством были составлены акты: № и №, в которых отражены механические повреждения, образованные в результате фиктивного ДТП и подлежащие ремонту или полной замене. Далее, экспертом ООО «...», который также основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с транспортным средством № составлено экспертное заключение № от dd/mm/yy, согласно которому стоимость затрат на восстановление транспортного средства с учетом износа и округления до сотен рублей составляет 238400 руб., а согласно экспертного заключения № от dd/mm/yy стоимость затрат на восстановление транспортного средства с учетом износа и округления до сотен рублей составляет 330400 руб.
Сотрудники страховой компании АО «...», будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А. и Н., а также группы лиц по предварительному сговору Р., У. и А., и введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, АО «АльфаСтрахование» произвела выплату страхового возмещения в адрес ООО «Связь» на основании платежных поручений № от dd/mm/yy и № от dd/mm/yy, согласно которых с расчетного счета № открытого dd/mm/yy в Акционерном обществе «...») в Дополнительном Офисе ...» по адресу: ..., строение №, на расчетный счет № открытый dd/mm/yy в ПАО «...» в отделении № «... по адресу: ..., переведены денежные средства в размере 238400 руб. и 92 000 руб. соответственно, в счет возмещения ущерба, причиненного транспортному средству «№ в результате ДТП, якобы имевшего место dd/mm/yy
Не останавливаясь на достигнутом, продолжая реализацию преступного умысла на хищение денежных средств страховой компании АО «...», преследуя цель увеличения размера преступной выгоды от совершенного мошенничества в сфере страхования, в период времени с dd/mm/yy по dd/mm/yy организованная группа в составе М., Артамонова А.А. и Н., осуществляя обман сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании АО «... за эвакуацию поврежденного транспортного средства «№ в результате фиктивного ДТП имевшего место dd/mm/yy
dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А. и Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством представителя ООО ...» Р неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, на основании доверенности от имени генерального директора ООО «...» Артамонова А.А., обратились в ...» расположенное по адресу: ..., ..., с заявлением от dd/mm/yy от имени участника организованной группы – Артамонова А.А., как генерального директора ООО «...» и собственника поврежденного транспортного средства «№, о производстве выплаты за услуги эвакуации указанного транспортного средства от места ДТП до места стоянки с приложением копий документов, а именно: акт о выполненных работ № от dd/mm/yy, согласно которому ИП «Артамонов А.А.» по заказу ООО «...» выполнил погрузку, разгрузку, эвакуацию транспортного средства «№ по маршруту следования: ..., ... до ... на сумму 29500 руб.; кассовый чек от dd/mm/yy на сумму 29500 руб., полученный ею от участников организованной группы и содержащие заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым введя в заблуждение представителей страховой компании АО «... относительно наступления страхового случая, а также предоставив реквизиты банковского счета № открытого dd/mm/yy в ПАО «... в отделении № «...»» по адресу: ..., на ООО «...» в лице генерального директора Артамонова А.А., для перечисления страховой выплаты.
Сотрудники страховой компании АО «... будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А. и Н., а также группы лиц по предварительному сговору Р., У. и А., и введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, АО «...» произвела выплату страхового возмещения в адрес ООО «...» наосновании платежного поручения № от dd/mm/yy, согласно которого с расчетного счета № открытого dd/mm/yy в АО «...» в Дополнительном Офисе «... по адресу: ..., на расчетный счет № открытый dd/mm/yy в ПАО «...» в отделении № «... по адресу: ..., переведены денежные средства в размере 29500 руб., в счет эвакуации поврежденного транспортного средства «№ в результате ДТП, якобы имевшего место dd/mm/yy
Таким образом, Артамонов А.А., действуя в составе организованной группы в составе М., Н., а также с участием Р., У. и А. по предварительному сговору с членами организованной группы, незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу, похитили денежные средства в сумме 359900 руб., принадлежащие страховой компании АО «...», которые были перечислены на банковский счет ООО «...», генеральным директором которого является Артамонов А.А., причинив АО «... материальный ущерб на указанную сумму, которой распорядился по своему усмотрению.
2. М. в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., реализуя преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере страхования, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н., осведомленные о порядке получения страховых выплат со страховых компаний, осуществляющих ОСАГО в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» и главой 48 ГК РФ, при участии автомобилей в ДТП, достоверно зная о порядке и основаниях получения страховых выплат от страховых компаний при наступлении страховых случаев, с целью финансового обогащения, имея корыстный умысел, на хищение денежных средств, а также с участием действующими с ними группой лиц по предварительному сговору М1 и К., из уголовного дела в отношении которых выделено данное уголовное дело в связи с заключением Артамоновым А.А. досудебного соглашения о сотрудничестве, похитили денежные средства в сумме 389200 руб., принадлежащие Публичному акционерному обществу «... расположенному по адресу: ......, через Костромское отделение Центрального филиала ПАО «...», расположенное по адресу: ... путем обмана относительно факта наступления страхового случая от dd/mm/yy и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, совершив данное преступление при следующих обстоятельствах.
С целью реализации задуманного М., как руководитель организованной группы, разработала преступный план по инсценировке автомобильной аварии, определила круг ее участников, распределила конкретные роли и действия участников для совершения преступления, согласно которым:
- М., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, как руководитель организованной группы, поручила Артамонову А.А. предоставить денежные средства для осуществления расходов связанных с деятельностью преступной группы и подготовке к совершению преступления: приобретение горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей. Далее, М. совместно с Н. должны были подыскать лиц для выполнения ими ролей водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», а Артамонову А.А., как генеральному директору ООО «...» выступить в роли собственника «пострадавшего» транспортного средства, в целях получения незаконной страховой выплаты. При этом, М., как организатор определила дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработала совместно с Н. маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, который был выбран и ею определен для использования при инсценированной автомобильной аварии; кроме этого М. организовывала и контролировала, как лично, так и через членов организованной группы процесс совершения фиктивного ДТП, дачу ложных объяснений участниками фиктивного ДТП сотрудникам ГИБДД, а также последующий сбор и подготовку документов по обращению за страховой выплатой в страховую компанию в целях получения страхового возмещения в размере до 400000 руб. и последующее распределение преступного дохода между членами организованной группы и их вознаграждение через Артамонова А.А.;
- Артамонов А.А., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Н., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был предоставить денежные средства, для осуществления расходов связанных с деятельностью преступной группы и подготовке к совершению преступления: приобретение горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей, также предоставить находящийся в пользовании у Артамонова А.А. эвакуатор для перевозки поврежденного транспортного средства от места фиктивного ДТП до места стоянки, и последующего взыскания затраченной суммы со страховой компании; как генеральному директору ООО «...» выступить в роли собственника «пострадавшего» транспортного средства, в целях получения незаконной страховой выплаты;
- Н. действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Артамонова А.А., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был подыскать лиц для выполнения ими ролей водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», совместно с М. определить дату и место его совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработать маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, который был выбран и определен М. для использования при инсценированной автомобильной аварии, на месте предполагаемого фиктивного ДТП произвести инструктаж участников преступлений, управлять «виновным» транспортным средством и совершить умышленное столкновение с «потерпевшим» транспортным средством, после чего осуществлять контроль выполнения иными участниками своих ролей при даче ложных объяснений сотрудникам ГИБДД до получения ими соответствующих документов, которые необходимы для предоставления в страховую компанию.
М., согласно распределенным ролям в период 2020 г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А., Н. в составе организованной группы определила, что для совершения преступления в качестве «виновной» стороны в инсценированном ДТП будет использоваться транспортное средство №, при этом автогражданская ответственность собственника указанной автомашины застрахована по полису ОСАГО № в страховой компании ПАО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy
После чего в продолжение своих преступных действий в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, М. как руководитель организованной группы определила, что «потерпевшим» будет транспортное средство «№, при этом автогражданская ответственность собственника указанной автомашины застрахована по полису ОСАГО №№ в страховой компании ПАО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy
Таким образом, в целях хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «...», путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом, и договором страхователю и иному лицу, организованная группа в составе М., Артамонова А.А. и Н. определили, что транспортным средством «№ будут причиняться механические повреждения «потерпевшему» транспортному средству «№ в инсценированном ДТП.
М. и Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А. в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений с целью хищения денежных средств на территории ..., более точное место в ходе следствия не установлено, вовлекли в совершение указанного преступления М1 для участия в инсценированном ДТП в качестве водителя-«потерпевшего» и К. для участия в инсценированном ДТП в качестве водителя-«виновника», заинтересовав денежным вознаграждением, а также списанием имевших долгов перед Артамоновым А.А. и М. за ранее поврежденные транспортные средства или административные штрафы.
М1 и К., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя из корыстных побуждений, с целью незаконного финансового обогащения, согласились вступить в предварительный преступный сговор с Артамоновым А.А., М. и Н. на совершение вышеуказанного преступления.
Таким образом, в период dd/mm/yy., но не позднее dd/mm/yy, организованной группой в составе Артамонова А.А. и Н. под руководством М. в совершение инсценированного ДТП вовлекли М1 и К., которые в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группе, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы с целью хищения денежных средств ПАО «...», путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, должны были выполнить роли водителей транспортных средств при инсценировке ДТП, после которого им надлежало сообщить сотрудникам ГИБДД о ДТП, введя последних в заблуждение относительно обстоятельств ДТП, получить от них документы об оформлении ДТП и передать их другим участникам преступной группы - М., Артамонову А.А. и Н., для последующего предоставления данных документов в страховую компанию, получив за указанные действия денежное вознаграждение.
М., как лидер и инициатор преступных намерений, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе руководимой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н., группой лиц по предварительному сговору с М1 и К. с целью хищения денежных средств ПАО ...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу возложила на себя: проведение инструктажа с задействованными в инсценировке ДТП лицами, в том числе через участника организованной группы – Н.; организацию и контроль за процессом по подготовке и совершения инсценированного ДТП с транспортными средствами «№ и транспортным средством «№, сбор документов после ДТП, в том числе выданных сотрудниками ГИБДД и передачу их Н не осведомленной об их преступной деятельности, для подготовки документов по факту ДТП и предоставление в страховую компанию ПАО «...» в целях хищения денежных средств путем получения страховых и иных возмещений в пределах лимита 400000 руб., установленного п. «б» ст. 7 Федерального закона от 25 апреля 2002 № 40-ФЗ «Об ОСАГО», в интересах ООО ...», генеральным директором которого является участник организованной группы Артамонов А.А.
Вырученные путем обмана вышеописанным способом денежные средства М., Артамонов А.А., Н. условились потратить по своему усмотрению, в том числе на функционирование дальнейшей преступной деятельности организованной группы.
В период с dd/mm/yy по dd/mm/yy М., Артамонов А.А., Н., действуя в составе организованной группы, а также группой лиц по предварительному сговору с М1 и К. совместно и согласованно с целью инсценировки ДТП и последующего хищения денежных средств страховой компании ПАО «...», приступили к осуществлению преступного плана.
dd/mm/yy не позднее 15.00 часов Н., М1 и К. согласно указаниям М. прибыли по адресу: ..., где М1 и Н. во исполнение преступного умысла, в соответствии с распределенными ролями, действуя в составе созданной и возглавляемой М. организованной группы с участием Н., Артамонова А.А., а также группой лиц по предварительному сговору М1 и К., незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств страховой компании ПАО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, провели инструктаж по инсценировке ДТП с участниками преступления – М1 и К. о расстановке транспортных средств и способе их столкновения, и определили между всеми участниками конкретные роли и действия, в соответствии с которыми: впереди идущее по проезжей части по ... транспортное средство «№ под управлением М1 на светофоре под красный сигнал примет меры к остановке, а следующее за ним транспортное средство «№, под управлением Н. совершит в него намеренный наезд, в котором также будет находиться К. При этом для получения максимальной страховой выплаты транспортное средство «№ по инерции также совершит столкновение с транспортным средством, которое будет двигаться впереди него, тем самым будут причинены повреждения, как с передней, так и с задней части «потерпевшего» транспортного средства. После совершения столкновения Н. скроется с места фиктивного ДТП, а водителями транспортных средств выступят участвующие в инсценировке ДТП М1 и К., которые при фиксации и оформлении административного материала сообщат ложные сведения об обстоятельствах ДТП сотрудникам ГИБДД и получат необходимые документы для предоставления в страховую компанию.
В период времени с 15.00 часов до 23.55 часов dd/mm/yy, в соответствии с разработанным преступным планом М1 на транспортном средстве №, Н. и К. на транспортном средстве «№ и М. на транспортном средстве № выехали из прилегающей территории к дому ... на проезжую часть и проследовали в направлении .... Выехав на проезжую часть ..., впереди двигался М. на транспортном средстве «№, а Н. с К. на транспортном средстве «№ также следовали по указанной проезжей части за транспортным средством №, с целью создания дорожно-транспортной ситуации, подходящей для инсценировки ДТП на проезжей части по .... В районе ..., Н. обладая опытом провокации ДТП, увидев, что водитель автомобиля «№Р., неосведомленный о преступной деятельности Н., М., Артамонова А.А., а также М1 и К., находится перед транспортным средством № управляемым М1 на дистанции, удобной для провокации ДТП, действуя умышленно, с целью получения финансовой выгоды – незаконного получения выплаты по страховому случаю, воспользовался ситуацией и, желая столкновения и наступления последствий в виде максимального повреждений управляемому М1 транспортному средству, имея фактическую возможность избежать столкновения, умышленно, не меняя траекторию движения своего автомобиля и подобрав необходимую скорость для его движения, на проезжей части по адресу: ..., не выполнив требования ПДД РФ п.п. 9.10 (управляя автомобилем, не выдержал безопасную дистанцию до движущегося впереди транспортного средства) совершил столкновение управляемого им транспортного средства № с транспортным средством №, управляемым М1, который, в свою очередь, совершил столкновение с находящимся впереди транспортным средством «№, управляемым Р., отчего произошло умышленное столкновение названных транспортных средств, которым были причинены механические повреждения.
Таким образом, М., Артамонов А.А., Н., действуя в составе организованной группы, а также группой лиц по предварительному сговору с М1 и К. умышленно, незаконно руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий за эти действия в виде причинения имущественного вреда и, желая их наступления, инсценировали ДТП между указанными транспортными средствами, намеренно фиктивно создав страховой случай, для признания «виновником» ДТП водителя транспортного средства «№ – К., а «пострадавшим» водителя транспортного средства «№ – М1, имея при этом преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу.
В продолжение реализации задуманного сразу после столкновения Н. в целях конспирации покинул управляемое им транспортное средство № и скрылся с места фиктивного ДТП, проследовав к транспортному средству «№, в котором находилась М. и контролировала ход совершения фиктивного ДТП, находясь в непосредственной близости от него, точное место в ходе следствия не установлено. После чего вместе скрылись с места инсценировки, при этом знали, что К. займет место Н. в транспортном средстве № и выступит в роли водителя-«виновника» в инсценированном ДТП.
После чего в период времени с 15.50 часов до 23.55 часов dd/mm/yy М1 и К., в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы в целях обмана сотрудников ГИБДД и страховой компании, за денежное вознаграждение, находясь на месте вышеописанного столкновения транспортных средств, будучи осведомленным о преступных планах Артамонова А.А., Н., М., достоверно зная обстоятельства произошедшего ДТП, представились сотрудникам ГИБДД УМВД России по ... водителями транспортных средств «№ и «№ и сообщили заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения об обстоятельствах рассматриваемого ДТП, а также умолчали об истинных фактах ДТП, то есть ввели в заблуждение сотрудников ГИБДД, сообщив недостоверные сведения о факте якобы имевшего место ДТП между указанными транспортными средствами, предоставив необходимые для составления административного материала по факту ДТП документы, содержащие сведения об указанных транспортных средствах, в соответствии с которыми собственником «потерпевшего» транспортного средства «№ является ООО «...», генеральным директором которого является участник организованной группы Артамонов А.А., при этом автогражданская ответственность собственника указанной автомашины застрахована по полису ОСАГО № в страховой компании ПАО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy, а «виновное» транспортное средство № застрахована по полису ОСАГО № в страховой компании ПАО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy
dd/mm/yy инспекторы ГИБДД УМВД России по ..., выполняя должностные обязанности, будучи введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств автомобильной аварии, используя полученные сведения об обстоятельствах фиктивного ДТП с места мнимого происшествия и опроса фиктивных участников ДТП, составили документы, содержащие недостоверные сведения о ДТП, якобы имевшем место dd/mm/yy в 15.50 часов: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, являющимся официальным документом, в соответствии с которым водитель транспортного средства «№ – К. был признан «виновником» ДТП, а водитель транспортного средства «№ – М1 признан «пострадавшим», после чего М1 и К. получили от сотрудников ГИБДД УМВД России по ... соответствующие документы, фиксирующие повреждения транспортных средств и причины их возникновения.
После совершенного фиктивного ДТП под руководством М. и участников организованной группы Артамонова А.А. и Н. по их поручению неустановленные лица, используя эвакуатор, находящийся в пользовании Артамонова А.А., произвели перевозку транспортного средства «№, с места фиктивного ДТП до места стоянки по маршруту: ... до ..., имея преступный умысел в последующем незаконно получить от страховой компании дополнительные выплаты за эвакуацию транспортного средства.
После чего М1 и К. в продолжение выполнения своей роли в данном преступлении при неустановленных обстоятельствах до dd/mm/yy в неустановленном месте передали участникам организованной группы: Артамонову А.А., М., Н. копии документов, а именно: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, полученных от сотрудников ГИБДД УМВД России по ..., выданные им при оформлении вышеуказанного ДТП, для незаконного обращения в страховую компанию ПАО «...», в котором застраховано транспортное средство «№, в целях получения незаконной страховой выплаты в интересах ООО «Связь».
Данные совместные и согласованные незаконные действия организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору М1 и К. позволили им незаконно получить постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№ и тем самым, начать участникам организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., незаконную процедуру возмещения ущерба.
М., как руководитель организованной группы, совместно с членами организованной группы Артамоновым А.А. и Н., рассчитывая в последующем незаконно взыскать со страховой компании ПАО «...» денежные средства в максимально возможном размере по инсценированному ДТП от dd/mm/yy, за выполнение преступных ролей в совершенном преступлении, из общих денежных средств организованной группы выплатили: К. денежное вознаграждение в сумме не менее 10000 руб., а М1 списали денежный долг в размере не менее 10000 руб.
После чего М. во исполнение преступного умысла, действуя в составе созданной и возглавляемой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н., в целях реализации общего преступного умысла направленного на хищение денежных средств страховой компании ПАО «...», зная о том, что реальные обстоятельства вышеуказанного инсценированного ДТП в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», Положением Банка России от 19 сентября 2014 г. № 431-П «О правилах обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств» и ч. 1 ст. 963 ГК РФ, не являются страховым случаем наступления гражданской ответственности владельцев транспортных средств, осознавая, что у Артамонова А.А. отсутствует законная возможность получения страхового возмещения, осуществляя обман сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании ПАО «...».
dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством представителя ООО «...» Н. (в документах указана, как С неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, на основании доверенности от имени генерального директора ООО «...» Артамонова А.А., обратились в ... отделение Центрального филиала ПАО «...» по адресу: ..., с заявлением о факте наступления страхового случая с транспортным средством «№, при этом предоставив в страховую компанию документы: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, извещение о ДТП от dd/mm/yy, документы, подтверждающие принадлежность ООО «...» транспортного средства «№ и иные документы, необходимые при обращении в страховую компанию для получения страховой выплаты, в соответствии с ФЗ РФ «Об ОСАГО», полученные ею от участников организованной группы и содержащие заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым введя в заблуждение представителей страховой компании ПАО «...» относительно наступления страхового случая, а также предоставив реквизиты банковского счета № открытого dd/mm/yy в ПАО «... в отделении № «...»» по адресу: ..., на ООО «...» в лице генерального директора Артамонова А.А., для перечисления страховой выплаты.
На основании поданных в страховую компанию ПАО «...» документов, по результатам осмотра транспортного средства «№, проведенного dd/mm/yy экспертом-техником, который в свою очередь основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с указанным выше транспортным средством был составлен акт: № от dd/mm/yy, в котором отражены механические повреждения, которые были образованы в результате фиктивного ДТП и подлежащие ремонту или полной замене. Далее экспертом ИП «....», который основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с транспортным средством «№ составлено экспертное заключение № от dd/mm/yy, согласно которому стоимость устранения дефектов АМТС с учетом износа и округления составляет 350900 руб., а согласно экспертного заключения № от dd/mm/yy величина утраты товарной стоимости транспортного средства «№ на дату ДТП от dd/mm/yy с учетом округления составляет 33800 руб.
Сотрудники страховой компании ПАО «...», будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору М1 и К., и введенные в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, ПАО «...», произвели выплату страхового возмещения в адрес ООО «...» на основании платежного поручения № от dd/mm/yy, согласно которого с расчетного счета № открытого dd/mm/yy в ПАО «... в дополнительном офисе № по адресу: ..., на расчетный счет № открытый dd/mm/yy в ПАО ...»» по адресу: ..., переведены денежные средства в размере 384700 руб. в счет возмещения ущерба причиненного транспортному средству «№ в результате ДТП, якобы имевшего место dd/mm/yy
Не останавливаясь на достигнутом, продолжая реализацию преступного умысла на хищение денежных средств страховой компании ПАО «...», преследуя цель увеличения размера преступной выгоды от совершенного мошенничества в сфере страхования, в период времени с dd/mm/yy по dd/mm/yy организованная группа в составе М., Артамонова А.А., Н осуществляя обман сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании ПАО «САК «...» за эвакуацию поврежденного транспортного средства «№ в фиктивном ДТП, имевшего место dd/mm/yy
dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством представителя ООО ...» Н. (в документах указана, как С.), неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, на основании доверенности от имени генерального директора ООО «...» Артамонова А.А., обратились в ... отделение Центрального филиала ПАО «...» по адресу: ..., с заявлением от dd/mm/yy от имени участника организованной группы – Артамонова А.А., как генерального директора ООО «...» и собственника поврежденного транспортного средства «№, о производстве выплаты за услуги эвакуации указанного транспортного средства от места ДТП до места стоянки с приложением копий документов, а именно: акт о выполненных работ №нн от dd/mm/yy, согласно которому ИП «Артамонов А.А.» по заказу ООО «... выполнил погрузку, разгрузку, эвакуацию транспортного средства «№ по маршруту следования ... до ... на сумму 4500 руб.; кассовый чек от dd/mm/yy на сумму 4500 руб., полученные ею от участников организованной группы и содержащие заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым введя в заблуждение представителей страховой компании ПАО «...» относительно наступления страхового случая, а также предоставив реквизиты банковского счета № открытого dd/mm/yy в ПАО ...»» по адресу: ..., на ООО «...» в лице генерального директора Артамонова А.А., для перечисления страховой выплаты.
Сотрудники страховой компании ПАО «...» будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору М1 и К., и введенные в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, ПАО «...» произвела выплату страхового возмещения в адрес ООО «...» на основании платежного поручения № от dd/mm/yy, согласно которого с расчетного счета № открытого dd/mm/yy в ПАО «... в дополнительном офисе № по адресу: ..., на расчетный счет № открытый dd/mm/yy в ПАО «...»» по адресу: ..., переведены денежные средства в размере 4500 руб., в счет эвакуации поврежденного транспортного средства «№ в результате ДТП, якобы имевшего место dd/mm/yy
Таким образом, Артамонов А.А., действуя в составе организованной группы в составе М., Н., а также с участием М1 и К. по предварительному сговору с членами организованной группы, незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу, похитили денежные средства в сумме 389200 руб., принадлежащие страховой компании ПАО «...», которые были перечислены на банковский счет ООО «... генеральным директором которого является Артамонов А.А., причинив ПАО «...» материальный ущерб на указанную сумму, которой распорядился по своему усмотрению.
3. М. в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., реализуя преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере страхования, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н., осведомленные о порядке получения страховых выплат со страховых компаний, осуществляющих ОСАГО в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» и главой 48 ГК РФ, при участии автомобилей в ДТП, достоверно зная о порядке и основаниях получения страховых выплат от страховых компаний при наступлении страховых случаев, с целью финансового обогащения, имея корыстный умысел, на хищение денежных средств, а также с участием действующими с ними группой лиц по предварительному сговору Т. и В., из уголовного дела в отношении которых выделено данное уголовное дело в связи с заключением Артамоновым А.А. досудебного соглашения о сотрудничестве, похитили денежные средства в сумме 259200 руб., принадлежащие Обществу с ограниченной ответственностью «Страховая Компания ...»), расположенному по адресу: ..., через ...» расположенный по адресу: ..., путем обмана относительно факта наступления страхового случая от dd/mm/yy и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, совершив данное преступление при следующих обстоятельствах.
С целью реализации задуманного М., как руководитель организованной группы, разработала преступный план по инсценировке автомобильной аварии, определила круг ее участников, распределила конкретные роли и действия участников для совершения преступления, согласно которым:
- М., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, как руководитель организованной группы, поручила участникам: Артамонову А.А. предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и подготовке к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовано в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей, а Н. подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны, и приобрести его на предоставленные денежные средства Артамоновым А.А. Далее, М. совместно с Н. должны были оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего». При этом М., как организатор, определила дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработала совместно с Н. маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, г.р.з. № который был выбран и ею определен для использования при инсценированной автомобильной аварии и М., как генеральный директор ООО «... должна была выступить в роли собственника «пострадавшего» транспортного средства, в целях получения незаконной страховой выплаты. Кроме этого, М. организовывала и контролировала лично и через членов организованной группы процесс совершения фиктивного ДТП, дачу ложных объяснений участниками фиктивного ДТП сотрудникам ГИБДД, а также последующий сбор и подготовку документов по обращению за страховой выплатой в страховую компанию в целях получения страхового возмещения в размере до 400000 руб. и последующее распределение преступного дохода между членами организованной группы и их вознаграждение через Артамонова А.А.;
- Артамонов А.А., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Н., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был предоставить денежные средства для осуществления расходов связанных с деятельностью преступной группы и подготовке к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовать в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей, также предоставить находящийся в пользовании у Артамонова А.А. эвакуатор для перевозки поврежденного транспортного средства от места фиктивного ДТП до места стоянки, и последующего взыскания затраченной суммы со страховой компании;
- Н., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Артамонова А.А., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны и приобрести его на выделенные денежные средства Артамоновым А.А.; после чего Н. совместно с М. оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», совместно с М. определить дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработать маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, №, который был выбран и определен М. для использования при инсценированной автомобильной аварии, на месте предполагаемого фиктивного ДТП произвести инструктаж участников преступлений, управлять «виновным» транспортным средством и совершить умышленное столкновение с «потерпевшим» транспортным средством, после чего осуществлять контроль выполнения иными участниками своих ролей при даче ложных объяснений сотрудникам ГИБДД до получения ими соответствующих документов, которые необходимы для предоставления в страховую компанию.
Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 45000 руб., приобрел для совершения преступления транспортное средство №, у К который не был осведомлен о преступной деятельности организованной группы, получив от К ключи и документы на данное транспортное средство. При этом в целях конспирации своей преступной деятельности участники организованной группы сделку купли-продажи вышеуказанного автомобиля в ГИБДД не регистрировали.
М. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А. и Н. в составе организованной группы, после того, как Н. приискал для использования в фиктивном ДТП транспортное средство «№, в целях оформления в страховой компании полиса ОСАГО, при неустановленных следствием обстоятельствах М., как лично, а также через неустановленных следствием лиц, изготовили договор купли-продажи от dd/mm/yy между Б. (продавец) и М (покупатель), которые не были осведомлены о преступной деятельности организованной группы. После чего М. и Н. через неустановленное лицо на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 11600 руб., оформили на транспортное средство «№ полис ОСАГО серии № в страховой компании АО «...» на страховые случаи произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy
После чего в продолжение своих преступных действий в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, М., как руководитель организованной группы определила, что «потерпевшим» будет транспортное средство «№, при этом автогражданская ответственность собственника указанной автомашины застрахована по полису ОСАГО № в страховой компании ООО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy
Таким образом, в целях хищения денежных средств, принадлежащих ООО «...», путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом, и договором страхователю и иному лицу, организованная группа в составе М., Артамонова А.А. и Н., определили, что транспортным средством «№ будут причиняться механические повреждения «потерпевшему» транспортному средству «№ в инсценированном ДТП.
М. и Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А. в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений с целью хищения денежных средств, на территории ... и ..., более точное место не установлено, как лично, так и через неустановленных лиц, вовлекли в совершение указанного преступления В. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«потерпевшего» и Т. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«виновника», заинтересовав денежным вознаграждением, а также списанием имевших долгов перед Артамоновым А.А. и М. за ранее поврежденные транспортные средства или административные штрафы.
Т. и В., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя из корыстных побуждений с целью незаконного финансового обогащения, согласились вступить в предварительный преступный сговор с Артамоновым А.А., М. и Н. на совершение вышеуказанного преступления.
Таким образом, в период dd/mm/yy., но не позднее dd/mm/yy, организованной группой в составе Артамонова А.А., Н. под руководством М. в совершение инсценированного ДТП вовлекли Т. и В., которые в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы с целью хищения денежных средств ООО «...», путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, должны были выполнить роли водителей транспортных средств при инсценировке ДТП, после которого им надлежало сообщить сотрудникам ГИБДД о ДТП, введя последних в заблуждение относительно обстоятельств ДТП, получить от них документы об оформлении ДТП и передать их другим участникам преступной группы - М., Артамонову А.А. и Н., для последующего предоставления данных документов в страховую компанию, получив за указанные действия денежное вознаграждение.
М., как лидер и инициатор преступных намерений, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе руководимой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н., группой лиц по предварительному сговору с Т. и В., с целью хищения денежных средств ООО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу возложила на себя: проведение инструктажа с задействованными в инсценировку ДТП лицами, в том числе через участника организованной группы – Н.; организацию и контроль за процессом по подготовке и совершения инсценированного ДТП с транспортными средствами «№, сбор документов после ДТП, в том числе выданных сотрудниками ГИБДД, и передачу их Н., неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, для подготовки документов по факту ДТП и предоставление в страховую компанию ООО «...» в целях хищения денежных средств путем получения страховых и иных возмещений в пределах лимита 400000 руб., установленного п. «б» ст. 7 Федерального закона от 25 апреля 2002 № 40-ФЗ «Об ОСАГО», в интересах ООО «Морозко», генеральным директором которого является руководитель организованной группы М.
Вырученные путем обмана денежные средства М., Артамонов А.А., Н. условились потратить по своему усмотрению, в том числе на функционирование дальнейшей преступной деятельности организованной группы.
Продолжая подготовку к фиктивному ДТП, в период 2020 г., но не позднее dd/mm/yy, организованная группа в составе Артамонова А.А., Н. под руководством М., действуя совместно и согласованно, организовали доставку транспортного средства «№, а также участников преступления для выполнения ими ролей «виновник» и «потерпевший» Т. и В. в ... к месту предполагаемого фиктивного ДТП.
В период с dd/mm/yy по dd/mm/yy М., Артамонов А.А., Н. действуя в составе организованной группы, а также группой лиц по предварительному сговору с Т. и В. совместно и согласованно с целью инсценировки ДТП и последующего хищения денежных средств страховой компании ООО «...», приступили к осуществлению преступного плана по совершению инсценированного ДТП на территории ....
В период с dd/mm/yy по dd/mm/yy Н. согласно указаниям М. на неустановленном транспортном средстве прибыл в неустановленное место на территории ..., где он во исполнение преступного умысла в соответствии с распределенными ролями и отведенными им действиями, действуя в составе созданной и возглавляемой М. организованной группы с участием его (Н.) и Артамонова А.А., а также группой лиц по предварительному сговору с Т. и В., незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств страховой компании ООО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, провел инструктаж по месту инсценировки ДТП с участниками преступления – Т. и В., о расстановке транспортных средств и способе их столкновения, и определил между всеми участниками конкретные роли и действия, в соответствии с которыми: впереди идущее по проезжей части ...... транспортное средство № под управлением В. на светофоре под красный сигнал примет меры к остановке, а следующее за ним транспортное средство «№, под управлением Н. совершит в него намеренный наезд, в котором также будет находиться Т., для получения максимальной страховой выплаты транспортное средство № по инерции, также совершит столкновение с транспортным средством, которое будет двигаться впереди него, тем самым будут причинены максимальные повреждения, как с передней, так и с задней части «потерпевшего» транспортного средства. После совершения столкновения Н. скроется с места фиктивного ДТП, а водителями указанных транспортных средств выступят Т. и В., которые при фиксации и оформлении административного материала сообщат ложные сведения об обстоятельствах ДТП сотрудникам ГИБДД, и получат необходимые документы для предоставления в страховую компанию.
В период времени с 18.00 часов dd/mm/yy по 07.00 часов dd/mm/yy в соответствии с разработанным преступным планом преступления В. на транспортном средстве «№ передвигался по проезжей части ......, а Н. с Т. на транспортном средстве № также следовали по указанной проезжей части за транспортным средством № с целью создания дорожно-транспортной ситуации, подходящей для инсценировки ДТП на проезжей части. Н., обладая опытом провокации ДТП, увидев, что водитель автомобиля «№ под управлением С неосведомленной о преступной деятельности Н., М., Артамонова А.А., а также Т. и В., находится перед транспортным средством №, управляемым В. на дистанции, удобной для провокации ДТП, действуя умышленно, с целью получения финансовой выгоды – незаконного получения выплаты по страховому случаю, воспользовался ситуацией и, желая столкновения и наступления последствий в виде максимального повреждений управляемому В. транспортному средству, имея фактическую возможность избежать столкновения, умышленно не меняя траекторию движения своего автомобиля и подобрав необходимую скорость для его движения, на проезжей части по адресу: ..., не выполнив требования ПДД РФ п.п. 9.10 (управляя автомобилем, не выдержал безопасную дистанцию до движущегося впереди транспортного средства) совершил столкновение управляемого им транспортного средства № с транспортным средством «№, управляемым В., который, в свою очередь, совершил столкновение с впереди находящимся транспортным средством «№ под управлением С от чего произошло умышленное столкновение названных транспортных средств, которым были причинены механические повреждения.
Таким образом, М., Артамонов А.А. и Н. действуя в составе организованной группы, а также группой лиц по предварительному сговору с Т. и В. умышленно, незаконно руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий предвидя наступления общественно опасных последствий, за эти действия в виде причинения имущественного вреда и желая их наступления, инсценировали ДТП между указанными транспортными средствами, намеренно фиктивно создав страховой случай для признания «виновником» ДТП водителя транспортного средства «№ – Т., а «пострадавшим» - водителя транспортного средства «№ – В., имея при этом преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу.
В продолжение реализации задуманного сразу после столкновения Н. в целях конспирации покинул управляемый им автомобиль «№ и скрылся с места фиктивного ДТП, зная, что Т. займет место Н. в транспортном средстве № и выступит в роли «виновника» в инсценированном ДТП.
После чего в период времени с 07.00 часов до 11.30 часов dd/mm/yy Т. и В. в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы в целях обмана сотрудников ГИБДД и страховой компании, за денежное вознаграждение, находясь на месте вышеописанного столкновения, будучи осведомленным о преступных планах Артамонова А.А., Н., М. и иных лиц, достоверно зная обстоятельства произошедшего ДТП, представились сотрудникам ГИБДД УВД по ... водителями транспортных средств «№, и сообщили заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения об обстоятельствах рассматриваемого ДТП, а также умолчали об истинных фактах ДТП, то есть ввели в заблуждение сотрудников ГИБДД, сообщив недостоверные сведения о факте якобы имевшего место ДТП между указанными транспортными средствами, предоставив необходимые для составления административного материала по факту ДТП документы, содержащие сведения об указанных транспортных средствах, в соответствии с которыми собственником «потерпевшего» «№ является ООО «...», генеральным директором которого является руководитель организованной группы М., при этом «виновное» транспортное средство «№, застраховано по полису ОСАГО серии № в страховой компании АО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy, а «пострадавшее» транспортное средство «№ застраховано по полису ОСАГО серии №№ в страховой компании ООО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy
dd/mm/yy инспекторы ГИБДД УВД по ..., выполняя должностные обязанности, будучи введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств автомобильной аварии, используя полученные сведения об обстоятельствах ДТП с места мнимого происшествия и опроса фиктивных участников ДТП, составили документы, содержащие недостоверные сведения о ДТП, якобы имевшем место dd/mm/yy в 07.00 часов: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy № ...3, являющимся официальным документом, в соответствии с которым водитель транспортного средства № – Т. был признан «виновником» ДТП, а водитель автомашины № – В. признан «пострадавшим», после чего Т. и В. получили от сотрудников ГИБДД УВД по ... соответствующие документы, фиксирующие повреждения транспортных средств и причины их возникновения.
После совершенного фиктивного ДТП под руководством М. и участников организованной группы Артамонова А.А. и Н., по их поручению неустановленные лица, используя эвакуатор, находящийся в пользовании Артамонова А.А., произвели перевозку транспортного средства «№ с места фиктивного ДТП до места стоянки по маршруту: ... до ..., имея преступный умысел в последующем незаконно получить от страховой компании дополнительные выплаты за эвакуацию транспортного средства.
После чего Т. и В. в продолжение выполнения своей роли в данном преступлении при неустановленных обстоятельствах до dd/mm/yy в неустановленном месте передали участникам организованной группы: Артамонову А.А., М., Н. копии документов, а именно: постановление об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении от dd/mm/yy № ...3, полученных от сотрудников ГИБДД УВД по ..., выданные им при оформлении вышеуказанного ДТП, для незаконного обращения в страховую компанию ООО «...», в котором застраховано транспортное средство «№, в целях получения незаконной страховой выплаты в интересах ООО «...».
Данные совместные и согласованные незаконные действия организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору Т. и В. позволили им незаконно получить постановление об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении от dd/mm/yy № ...3 и тем самым, начать участникам организованной группы в составе М., Артамонова А.А. и Н., незаконную процедуру возмещения ущерба.
М., как руководитель организованной группы, совместно с членами организованной группы – Артамоновым А.А. и Н., рассчитывая в последующем незаконно взыскать со страховой компании ООО «...» денежные средства в максимально возможном размере по инсценированному ДТП от dd/mm/yy, за выполнение преступных ролей в совершенном преступлении, из общих денежных средств организованной группы выплатили: В. денежное вознаграждение в сумме не менее 7000 руб., а Т. списали денежный долг в размере не менее 5000 руб.
После чего М. во исполнение преступного умысла, действуя в составе созданной и возглавляемой ею организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н. в целях реализации общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств страховой компании ООО «...», зная о том, что реальные обстоятельства вышеуказанного инсценированного ДТП в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», Положением Банка России от 19 сентября 2014 г. № 431-П «О правилах обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств» и ч. 1 ст. 963 ГК РФ, не являются страховым случаем наступления гражданской ответственности владельцев транспортных средств, осознавая, что у М. отсутствует законная возможность получения страхового возмещения, осуществляя обман и злоупотребляя доверием сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании ООО «...».
dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А. и Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством представителя ООО «...» Б., неосведомленного о преступной деятельности организованной группы, на основании доверенности от имени генерального директора ООО «... М., обратился в ... региональный филиал ООО «...» расположенный по адресу: ..., с заявлением о факте наступления страхового случая с транспортным средством «№, при этом предоставив в страховую компанию документы: постановление об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении от dd/mm/yy № ..., извещение о ДТП от dd/mm/yy, документы подтверждающие принадлежность ООО «... транспортного средства «№ и иные документы, необходимые при обращении в страховую компанию для получения страховой выплаты, в соответствии с ФЗ РФ «Об ОСАГО», полученные им от участников организованной группы и содержащие заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым введя в заблуждение представителей страховой компании ООО ...» относительно наступления страхового случая, а также предоставив реквизиты банковского счета № открытого dd/mm/yy в ПАО «...» в отделении ...»» по адресу: ..., на ООО «...» в лице генерального директора М. для перечисления страховой выплаты.
На основании поданных в страховую компанию ООО «...» документов, по результатам осмотров транспортного средства «№, проведенных dd/mm/yy, dd/mm/yy, dd/mm/yy экспертом-техником, который в свою очередь основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с транспортным средством «№, были составлены акты осмотров транспортного средства, в которых отражены механические повреждения, которые были образованы в результате фиктивного ДТП и подлежащие ремонту или полной замене. Далее, экспертом ООО «...», который также основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с транспортным средством «№ составлено экспертное заключение №-Пр от dd/mm/yy, согласно которому стоимость затрат на восстановительный ремонт (с учетом износа) транспортного средства «№ составляет 204682,89 руб.
Сотрудники страховой компании ООО «...» будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А. и Н., а также группы лиц по предварительному сговору Т. и В. и введенные в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, ООО «...» произвела выплату страхового возмещения в адрес ООО «...» на основании платежного поручения № от dd/mm/yy, согласно которого с расчетного счета № открытого dd/mm/yy в Акционерном обществе Акционерный коммерческий банк «... обслуживается в Центре Операционного обслуживания клиентов Банка по адресу: ..., ..., на расчетный счет № открытый dd/mm/yy в ПАО ...» в отделении ...»» по адресу: ..., переведены денежные средства в размере 204700 руб., в счет возмещения ущерба причиненного транспортному средству марки «№ в результате ДТП, якобы имевшего место dd/mm/yy
Не останавливаясь на достигнутом, продолжая реализацию преступного умысла на хищение денежных средств страховой компании ООО «...», преследуя цель увеличения размера преступной выгоды от совершенного мошенничества а сфере страхования, в период времени с dd/mm/yy по dd/mm/yy организованная группа в составе М., Артамонова А.А. и Н., осуществляя обман сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании ООО «...» за эвакуацию поврежденного транспортного средства «№ в результате фиктивного ДТП имевшего место dd/mm/yy
В период времени с dd/mm/yy по dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А. и Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством службы экспресс-доставки «...» направили в ... региональный филиал ООО «...» расположенный по адресу: ... следующие документы: заявление от dd/mm/yy от имени руководителя организованной группы – М., как генерального директора ООО «... и собственника поврежденного транспортного средства марки «№, о производстве выплаты за услуги эвакуации указанного транспортного средства от места ДТП до места стоянки с приложением копий документов, а именно: акт о выполненных работ № от dd/mm/yy, согласно которому ИП «Артамонов А.А.» по заказу ООО ...» выполнил погрузку, разгрузку, эвакуацию автомобиля «№ по маршруту следования: ... до ... на сумму 54500 руб.; кассовый чек от dd/mm/yy на сумму 54500 руб.; реквизиты банковского счета № открытого dd/mm/yy в ПАО «...» в отделении ...»» по адресу: ..., на ООО «... в лице генерального директора М. для перечисления страховой выплаты), указанные документы содержат заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым участники организованной группы ввели в заблуждение представителей страховой компании ООО «...» относительно наступления страхового случая.
Сотрудники страховой компании ООО «...», будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А. и Н., а также группы лиц по предварительному сговору Т. и В. и введенные в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, ООО «...» произвела выплату страхового возмещения в адрес ООО «... на основании платежного поручения № от dd/mm/yy, согласно которого с расчетного счета № открытого dd/mm/yy в Акционерном обществе Акционерный коммерческий банк «...») обслуживается в Центре Операционного обслуживания клиентов Банка по адресу: ..., на расчетный счет № открытый dd/mm/yy в ПАО «...» в отделении ...»» по адресу: ..., переведены денежные средства в размере 54500 руб., в счет эвакуации поврежденного транспортного средства марки «№ в результате ДТП, якобы имевшего место dd/mm/yy
Таким образом, Артамонов А.А., действуя в составе организованной группы в составе М., Н., а также с участием Т. и В. по предварительному сговору с членами организованной группы, незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу, похитили денежные средства в сумме 259200 руб., принадлежащие страховой компании ООО «...», которые были перечислены на банковский счет ООО «... генеральным директором которого является М., причинив ООО «...» материальный ущерб на указанную сумму, которой распорядился по своему усмотрению.
4. М. в период dd/mm/yy., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., реализуя преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере страхования, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н., осведомленные о порядке получения страховых выплат со страховых компаний, осуществляющих ОСАГО в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» и главой 48 ГК РФ, при участии автомобилей в ДТП, достоверно зная о порядке и основаниях получения страховых выплат от страховых компаний при наступлении страховых случаев, с целью финансового обогащения, имея корыстный умысел на хищение денежных средств, а также с участием действующими с ними группой лиц по предварительному сговору Р., Р1 и З., из уголовного дела в отношении которых выделено данное уголовное дело в связи с заключением Артьамоновым А.А. досудебного соглашения о сотрудничестве, похитили денежные средства в сумме 188100 руб., принадлежащие Страховому акционерному обществу «...»), расположенному по адресу: ..., через филиал САО «...» в ..., расположенный по адресу: ..., путем обмана относительно факта наступления страхового случая от dd/mm/yy и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, совершив данное преступление при следующих обстоятельствах.
С целью реализации задуманного М., как руководитель организованной группы, разработала преступный план по инсценировке автомобильной аварии, определила круг ее участников, распределила конкретные роли и действия участников для совершения преступления, согласно которым:
- М., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, как руководитель организованной группы, поручила участникам: Артамонову А.А. предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и подготовкой к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовано в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей, а Н. подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны и приобрести его на предоставленные денежные средства Артамоновым А.А. Далее, М. совместно с Н. должны были оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», а Артамонову А.А., как генеральному директору ООО «...», выступить в роли собственника «пострадавшего» транспортного средства в целях получения незаконной страховой выплаты. При этом М., как организатор определила дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработала совместно с Н. маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, который был ею выбран и определен для использования при инсценированной автомобильной аварии; кроме этого, М. организовывала и контролировала лично и через членов организованной группы процесс совершения фиктивного ДТП, дачу ложных объяснений участниками фиктивного ДТП сотрудникам ГИБДД, а также последующий сбор и подготовку документов по обращению за страховой выплатой в страховую компанию в целях получения страхового возмещения в размере до 400000 руб. и последующее распределение преступного дохода между членами организованной группы и их вознаграждение через Артамонова А.А.;
- Артамонов А.А., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Н., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и подготовкой к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовано в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей, также предоставить находящийся в пользовании у Артамонова А.А. эвакуатор для перевозки поврежденного транспортного средства от места фиктивного ДТП до места стоянки, и последующего взыскания затраченной суммы со страховой компании; как генеральному директору ООО «...» выступить в роли собственника «пострадавшего» транспортного средства, в целях получения незаконной страховой выплаты;
- Н., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Артамонова А.А., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны и приобрести его на выделенные денежные средства Артамоновым А.А.; после чего Н. совместно с М. оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», совместно с М. определить дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработать маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, который был выбран и определен М. для использования при инсценированной автомобильной аварии, на месте предполагаемого фиктивного ДТП произвести инструктаж участников преступлений, управлять «виновным» транспортным средством и совершить умышленное столкновение с «потерпевшим» транспортным средством, после чего осуществлять контроль выполнения иными участниками своих ролей при даче ложных объяснений сотрудникам ГИБДД до получения ими соответствующих документов, которые необходимы для предоставления в страховую компанию.
Н. согласно распределенным в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 43000 руб. приобрел для совершения преступления транспортное средство марки № у К который не был осведомлен о преступной деятельности организованной группы, получив от К ключи и документы на данное транспортное средство. При этом в целях конспирации своей преступной деятельности участники организованной группы сделку купли-продажи вышеуказанного автомобиля в ГИБДД не регистрировали.
М. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А. и Н. в составе организованной группы, после того, как Н. приискал для использования в фиктивном ДТП транспортное средство №, в целях оформления в страховой компании полиса ОСАГО, при неустановленных следствием обстоятельствах М., как лично, а также через неустановленных следствием лиц, изготовили договор купли-продажи от dd/mm/yy между О. (продавец) и Т. (покупатель), которые не были осведомлены о преступной деятельности организованной группы. После чего М. и Н. через неустановленное лицо на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 12127,27 руб., оформила на транспортное средство «№, полис ОСАГО серии № в страховой компании САО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy
После чего в продолжение своих преступных действий в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, М., как руководитель организованной группы, определила, что «потерпевшим» будет транспортное средство №, при этом автогражданская ответственность не была застрахована по страховому полису ОСАГО.
Таким образом, в целях хищения денежных средств, принадлежащих САО «...», путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом, и договором страхователю и иному лицу, организованная группа в составе М., Артамонова А.А. и Н. определили, что транспортным средством «№ будут причиняться механические повреждения «потерпевшему» транспортному средству «№ в инсценированном ДТП.
М. и Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А. в составе организованной группы, на территории ..., более точное место не установлено, вовлекли в совершение указанного преступления Р., который в соответствии с отведенными ему М. ролью, не состоя в составе организованной группе, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы, должен будет осуществлять поиск лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств, то есть «виновник» и «потерпевший», использовавшихся в инсценированных ДТП, за что Р. получит денежное вознаграждение в размере не менее 1000 руб.
Р., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя из корыстных побуждений с целью незаконного финансового обогащения, согласился вступить в предварительный преступный сговор с М., Артамоновым А.А. и Н., на совершение вышеуказанного преступления.
Таким образом, поиск лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств, осуществлялся М. и Н. через Р. и неустановленных лиц, действовавших в группе лиц с участниками организованной группы.
Р., осуществляя задуманное в период dd/mm/yy., но не позднее dd/mm/yy, в соответствии с отведенной ему М. ролью, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы с целью хищения денежных средств на территории ..., более точное место не установлено, вовлек в совершение указанного преступления З. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«потерпевшего», заинтересовав денежным вознаграждением, а М. и Н. в указанный период времени через неустановленное лицо на территории ..., более точное место не установлено, вовлекли Р1, для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«виновника», заинтересовав денежным вознаграждением.
З. и Р1, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя из корыстных побуждений с целью незаконного финансового обогащения, согласились вступить в предварительный преступный сговор с Артамоновым А.А., М., Н. и Р. на совершение вышеуказанного преступления.
Таким образом, в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, организованной группой в составе Артамонова А.А., Н. под руководством М., а также Р., действующий в группе лиц по предварительному сговору с членами организованной группы в совершение инсценированного ДТП вовлекли З. и Р1, которые в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группе, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы с целью хищения денежных средств САО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, должны были выполнить роли водителей транспортных средств при инсценировке ДТП, после которого им надлежало сообщить сотрудникам ГИБДД о ДТП, введя последних в заблуждение относительно обстоятельств ДТП, получить от них документы об оформлении ДТП и передать их другим участникам преступной группы - М., Артамонову А.А. и Н., для последующего предоставления данных документов в страховую компанию, получив за указанные действия денежное вознаграждение.
М., как лидер и инициатор преступных намерений, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе руководимой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н., группой лиц по предварительному сговору с Р., З. и Р1, с целью хищения денежных средств САО ...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу возложила на себя: проведение инструктажа с задействованными в инсценировку ДТП лицами, в том числе через участника организованной группы – Н.; организация и контроль за процессом по подготовке и совершения инсценированного ДТП с транспортными средствами «№, сбор документов после ДТП, в том числе выданных сотрудниками ГИБДД и передачу их Н неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, для подготовки документов по факту ДТП и предоставление в страховую компанию САО «...» в целях хищения денежных средств путем получения страховых и иных возмещений в пределах лимита 400000 руб., установленного п. «б» ст. 7 Федерального закона от 25 апреля 2002 № 40-ФЗ «Об ОСАГО», в интересах ООО «Связь», генеральным директором которого является участник организованной группы Артамонов А.А.
Вырученные путем обмана денежные средства М., Артамонов А.А., Н. условились потратить по своему усмотрению, в том числе на функционирование дальнейшей преступной деятельности организованной группы.
Продолжая подготовку к фиктивному ДТП, в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, организованная группа в составе Артамонова А.А. и Н. под руководством М., действуя совместно и согласованно организовали доставку транспортного средства №, а также участников преступления для выполнения ими ролей «виновник» и «потерпевший» Р1 и З. в ... к месту предполагаемого фиктивного ДТП.
В период с dd/mm/yy по dd/mm/yy М., Артамонов А.А. и Н., действуя в составе организованной группы, а также группой лиц по предварительному сговору с Р., З. и Р1 совместно и согласованно с целью инсценировки ДТП и последующего хищения денежных средств страховой компании САО «...», приступили к осуществлению преступного плана по совершению инсценированного ДТП на территории ....
В период с dd/mm/yy по dd/mm/yy Н. согласно указаниям М. на неустановленном транспортном средстве прибыл в неустановленное место на территории ..., где он во исполнение преступного умысла, в соответствии с распределенными ролями и отведенными им действиями, действуя в составе созданной и возглавляемой М. организованной группы с участием его (Н.), Артамонова А.А., а также группой лиц по предварительному сговору с Р., З. и Р1, незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств страховой компании САО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, провел инструктаж по месту инсценировки ДТП с участниками преступления – З. и Р1, о расстановке транспортных средств и способе их столкновения, и определил между всеми участниками конкретные роли и действия, в соответствии с которыми: впереди идущее по проезжей части 57-го километра + 800 метров автодороги ...... транспортное средство марки «№ под управлением З. на светофоре под красный сигнал примет меры к остановке, а следующее за ним транспортное средство «№, под управлением Н. совершит в него намеренный наезд, в котором также будет находиться Р1, для получения максимальной страховой выплаты транспортное средство № по инерции, также совершит столкновение с транспортным средством, которое будет двигаться впереди него, тем самым будут причинены максимальные повреждения, как с передней, так и с задней части «потерпевшего» транспортного средства. После совершения столкновения Н. скроется с места фиктивного ДТП, а водителями указанных транспортных средств выступят З. и Р1, которые при фиксации и оформлении административного материала сообщат ложные сведения об обстоятельствах ДТП сотрудникам ГИБДД и получат необходимые документы для предоставления в страховую компанию.
В период времени с 11 часов 00 минут до 13 часов 20 минут dd/mm/yy в соответствии с разработанным преступным планом преступления З.на транспортном средстве «№ передвигался по проезжей части 57-го километра + 800 метров автодороги «......, а Н. с Р1 на транспортном средстве «№ также следовали по указанной проезжей части за транспортным средством «№ с целью создания дорожно-транспортной ситуации, подходящей для инсценировки ДТП на проезжей части. Н., обладая опытом провокации ДТП, увидев, что водитель автомобиля «№ под управлением Ш неосведомленного о преступной деятельности Н., М., Артамонова А.А., а также З. и Р1, находится перед транспортным средством №, управляемым З. на дистанции, удобной для провокации ДТП, действуя умышленно, с целью получения финансовой выгоды – незаконного получения выплаты по страховому случаю, воспользовался ситуацией и, желая столкновения и наступления последствий в виде максимального повреждений управляемому З. транспортному средству, имея фактическую возможность избежать столкновения, умышленно не меняя траекторию движения своего автомобиля и подобрав необходимую скорость для его движения на проезжей части 57-го километра + 800 метров автодороги «......, не выполнив требования ПДД РФ п.п. 9.10 (управляя автомобилем, не выдержал безопасную дистанцию до движущегося впереди транспортного средства), совершил столкновение управляемого им транспортного средства «№ с транспортным средством «№, управляемым З., который, в свою очередь, совершил столкновение с впереди находящимся транспортным средством «№ под управлением Ш от чего произошло умышленное столкновение названных транспортных средств, которым были причинены механические повреждения.
Таким образом, М., Артамонов А.А. и Н., действуя в составе организованной группе, а также группой лиц по предварительному сговору с Р., З. и Р1 умышленно, незаконно, руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий за эти действия в виде причинения имущественного вреда и, желая их наступления, инсценировали ДТП между указанными транспортными средствами, намеренно фиктивно создав страховой случай для признания виновником ДТП водителя транспортного «№, а «пострадавшим» водителя транспортного средства «№, имея при этом преступный умысел, направленный на хищение денежных средств САО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу.
В продолжение реализации задуманного сразу после столкновения Н. в целях конспирации покинул управляемый им транспортное средство «№ и скрылся с места фиктивного ДТП, зная, что Р1 займет место Н. в транспортном средстве «№ и выступит в роли водителя «виновника» в инсценированном ДТП.
После чего в период времени с 13 часов 20 минут до 16 часов 30 минут dd/mm/yy З. и Р1 в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группе, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы в целях обмана сотрудников ГИБДД и страховой компании за денежное вознаграждение, находясь на месте вышеописанного столкновения, будучи осведомленным о преступных планах Артамонова А.А., Н., М., достоверно зная обстоятельства произошедшего ДТП, представились сотрудникам 6 Батальона 2 Полка ДПС (Южный) ГИБДД ГУ МВД России по ... водителями транспортных средств №, и сообщили заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения об обстоятельствах рассматриваемого ДТП, а также умолчали об истинных фактах ДТП, то есть ввели в заблуждение сотрудников ГИБДД, сообщив недостоверные сведения о факте якобы имевшего место ДТП между указанными транспортными средствами, предоставив необходимые для составления административного материала по факту ДТП документы, содержащие сведения об указанных транспортных средствах, в соответствии с которыми собственником «потерпевшего» транспортного средства № является ООО «...», генеральным директором которого является участник организованной группы Артамонов А.А., а «виновное» транспортное средство «№, застраховано по полису ОСАГО серии № в страховой компании САО «РЕСО-Гарантия» на страховые случаи произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy
dd/mm/yy инспекторы 6 Батальона 2 Полка ДПС (Южный) ГИБДД ГУ МВД России по ..., выполняя должностные обязанности, будучи введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств автомобильной аварии, используя полученные сведения об обстоятельствах ДТП с места мнимого происшествия и опроса фиктивных участников ДТП, составили документы, содержащие недостоверные сведения о ДТП, якобы имевшем место dd/mm/yy в 13 часов 15 минут: постановление об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении от dd/mm/yy, являющимся официальным документом, в соответствии с которым водитель транспортного средства «№ – Р1 был признан «виновником» ДТП, а водитель автомашины № – З. признан «пострадавшим», после чего З. и Р1 получили от сотрудников 6 Батальона 2 Полка ДПС (Южный) ГИБДД ГУ МВД России по ... соответствующие документы, фиксирующие повреждения транспортных средств и причины их возникновения.
После совершенного фиктивного ДТП под руководством М. и участников организованной группы Артамонова А.А. и Н., по их поручению неустановленные лица, используя эвакуатор, находящийся в пользовании Артамонова А.А., произвели перевозку транспортного средства №, с места фиктивного ДТП до места стоянки, по маршруту 27 км. + 800м. МО, Урал до ..., имея преступный умысел в последующем незаконно получить от страховой компании дополнительные выплаты за эвакуацию транспортного средства.
После чего, З. и Р1 в продолжение выполнения своей роли в данном преступлении при неустановленных обстоятельствах до dd/mm/yy в неустановленном месте передали участникам организованной группы: Артамонову А.А., М., Н. копии документов, а именно: постановление об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении от dd/mm/yy полученных от сотрудников 6 Батальона 2 Полка ДПС (Южный) ГИБДД ГУ МВД России по ..., выданные им при оформлении вышеуказанного ДТП, для незаконного обращения в страховую компанию САО «...», в котором застрахован автомобиль № в целях получения незаконной страховой выплаты в интересах ООО «...».
Данные совместные и согласованные незаконные действия организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору Р., З. и Р1 позволили им незаконно получить постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy, и тем самым, начать участникам организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., незаконную процедуру возмещения ущерба.
М., как руководитель организованной группы, совместно с членами организованной группы – Артамоновым А.А., Н., рассчитывая в последующем незаконно взыскать со страховой компании САО «...» денежные средства в максимально возможном размере по инсценированному ДТП от dd/mm/yy, за выполнение преступных ролей в совершенном преступлении, из общих денежных средств организованной группы выплатили: Р. денежное вознаграждение в сумме не менее 1000 руб., З. денежное вознаграждение в сумме не менее 6000 руб., Р1 денежное вознаграждение в сумме не менее 10000 руб.
После чего М. во исполнение преступного умысла, действуя в составе созданной и возглавляемой ею организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н., в целях реализации общего преступного умысла направленного на хищение денежных средств страховой компании САО «...», зная о том, что реальные обстоятельства вышеуказанного инсценированного ДТП в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», Положением Банка России от 19 сентября 2014 г. № 431-П «О правилах обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств» и ч. 1 ст. 963 ГК РФ, не являются страховым случаем наступления гражданской ответственности владельцев транспортных средств, осознавая, что у Артамонова А.А. отсутствует законная возможность получения страхового возмещения, осуществляя обман и злоупотребляя доверием сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании САО «...».
dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А. и Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством представителя ООО «...» С., неосведомленного о преступной деятельности организованной группы, на основании доверенности от имени генерального директора ООО «... Артамонова А.А., обратился в филиал САО «...» в ..., расположенный по адресу: ..., с заявлением о факте наступления страхового случая с транспортным средством «№, при этом предоставив в страховую компанию документы: постановление об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении от dd/mm/yy, извещение о ДТП от dd/mm/yy, документы, подтверждающие принадлежность ООО «...» транспортного средства «..., и иные документы, необходимые при обращении в страховую компанию для получения страховой выплаты в соответствии с ФЗ РФ «Об ОСАГО», полученные им от участников организованной группы и содержащие заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым введя в заблуждение представителей страховой компании САО «...» относительно наступления страхового случая, а также предоставив реквизиты банковского счета № открытого dd/mm/yy в ПАО «...»» по адресу: ..., на ООО «...» в лице генерального директора Артамонова А.А., для перечисления страховой выплаты.
На основании поданных в страховую компанию САО «...» документов, по результатам осмотров транспортного средства №, проведенных dd/mm/yy и dd/mm/yy экспертом-техником, который в свою очередь основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с указанным выше транспортным средством, были составлены акты: № от dd/mm/yy и dd/mm/yy, в которых отражены механические повреждения, которые были образованы в результате фиктивного ДТП и подлежащие ремонту или полной замене. Далее, экспертом ООО «...», который также основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с транспортным средством «№ было составлено экспертное заключение № № (ОСАГО) от dd/mm/yy, согласно которому стоимость устранения дефектов транспортного средства с учетом износа и округления до сотен руб. составляет 161100 руб.
Сотрудники страховой компании САО «...», будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору Р., З. и Р1, и введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, САО «...» произвела выплату страхового возмещения в адрес ООО «...» на основании платежного поручения № от dd/mm/yy, согласно которого с расчетного счета № открытого dd/mm/yy в Акционерном обществе «...») в Дополнительном Офисе «...» по адресу: ..., ..., на расчетный счет № открытый dd/mm/yy в ПАО «...» в отделении ... по адресу: ..., переведены денежные средства в размере 161100 руб. в счет возмещения ущерба причиненного транспортному средству «№ в результате ДТП, якобы имевшего место dd/mm/yy
Не останавливаясь на достигнутом, продолжая реализацию преступного умысла на хищение денежных средств страховой компании САО «...», преследуя цель увеличения размера преступной выгоды от совершенного мошенничества в сфере страхования, в период времени с dd/mm/yy по dd/mm/yy организованная группа в составе М., Артамонова А.А., Н., осуществляя обман сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании САО «...» за эвакуацию поврежденного транспортного средства «№ в результате фиктивного ДТП, имевшего место dd/mm/yy
dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством почты направили в филиал САО «...» в ... расположенный по адресу: ..., следующие документы: заявление от dd/mm/yy от имени участника организованной группы – Артамонова А.А., как генерального директора ООО «...» и собственника поврежденного транспортного средства №, о производстве выплаты за услуги эвакуации указанного транспортного средства от места ДТП до места стоянки с приложением копий документов: акт о выполненных работ № от dd/mm/yy, согласно которому ИП «Артамонов А.А.» по заказу ООО «...» выполнил погрузку, разгрузку, эвакуацию автомобиля «№ по маршруту следования: 27 км.+ 800м. МО, Урал, до ... на сумму 27000 руб.; кассовый чек от dd/mm/yy на сумму 27000 руб.; реквизиты банковского счета № открытого dd/mm/yy в ПАО ...» в отделении ...»» по адресу: ..., на ООО «...» в лице генерального директора Артамонова А.А., для перечисления страховой выплаты. Указанные документы содержат заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым участники организованной группы ввели в заблуждение представителей страховой компании САО «...» относительно наступления страхового случая.
Сотрудники страховой компании САО «...», будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору Р., З. и Р1, и введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, САО «...» произвела выплату страхового возмещения в адрес ООО «...» на основании платежного поручения № от dd/mm/yy, согласно которого с расчетного счета№ открытого dd/mm/yy в Акционерном обществе «Альфа Банк» (АО «Альфа-Банк») в Дополнительном Офисе «...» по адресу: ... на расчетный счет № открытый dd/mm/yy в ПАО «...»» по адресу: ..., переведены денежные средства в размере 27000 руб., в счет эвакуации поврежденного транспортного средства № в результате ДТП, якобы имевшего место dd/mm/yy
Таким образом, Артамонов А.А., действуя в составе организованной группы в составе М., Н., а также с участием Р., З. и Р1. по предварительному сговору с членами организованной группы, незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу, похитили денежные средства в сумме 188100 руб., принадлежащие страховой компании САО «...», которые были перечислены на банковский счет ООО «...», генеральным директором которого является Артамонов А.А., причинив САО «...» материальный ущерб на указанную сумму, которой распорядился по своему усмотрению.
5. М. в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., реализуя преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере страхования, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н., осведомленные о порядке получения страховых выплат со страховых компаний, осуществляющих ОСАГО в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» и главой 48 ГК РФ, при участии автомобилей в ДТП, достоверно зная о порядке и основаниях получения страховых выплат от страховых компаний при наступлении страховых случаев, с целью финансового обогащения, имея корыстный умысел, на хищение денежных средств, а также с участием действующими с ними группой лиц по предварительному сговору Б. и Д., из уголовного дела в отношении которых выделено данное уголовное дело в связи с заключением Артамоновым А.А. досудебного соглашения о сотрудничестве, похитили денежные средства в сумме 229100 руб., принадлежащие Публичному акционерному обществу Страховой Компании «...») расположенному по адресу: ..., через филиал ПАО СК ...» в ..., расположенный по адресу: ..., путем обмана относительно факта наступления страхового случая от dd/mm/yy и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, совершив данное преступление при следующих обстоятельствах.
С целью реализации задуманного М., как руководитель организованной группы, разработала преступный план по инсценировке автомобильной аварии, определила круг ее участников, распределила конкретные роли и действия участников для совершения преступления, согласно которым:
- М., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, как руководитель организованной группы, поручила участникам: Артамонову А.А. предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и с подготовкой к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовано в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей, а Н. подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны, и приобрести его на предоставленные денежные средства Артамоновым А.А. Далее, М. совместно с Н. должны были оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего». При этом, М., как организатор, определила дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработала совместно с Н. маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства №, который был выбран и ею определен для использования при инсценированной автомобильной аварии. Кроме этого, М. организовывала и контролировала лично и через членов организованной группы процесс совершения фиктивного ДТП, дачу ложных объяснений участниками фиктивного ДТП сотрудникам ГИБДД, а также последующий сбор и подготовку документов по обращению за страховой выплатой в страховую компанию в целях получения страхового возмещения в размере до 400000 руб. и последующее распределение преступного дохода между членами организованной группы и их вознаграждение через Артамонова А.А.;
- Артамонов А.А., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Н., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и подготовке к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовано в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей, также предоставить находящийся в пользовании у Артамонова А.А. эвакуатор для перевозки поврежденного транспортного средства от места фиктивного ДТП до места стоянки, и последующего взыскания затраченной суммы со страховой компании;
- Н., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Артамонова А.А., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны и приобрести его на выделенные денежные средства Артамоновым А.А.; после чего Н. совместно с М. оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», совместно с М. определить дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработать маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства №, который был выбран и определен М. для использования при инсценированной автомобильной аварии, на месте предполагаемого фиктивного ДТП произвести инструктаж участников преступлений, управлять «виновным» транспортным средством и совершить умышленное столкновение с «потерпевшим» транспортным средством, после чего осуществлять контроль выполнения иными участниками своих ролей при даче ложных объяснений сотрудникам ГИБДД до получения ими соответствующих документов, которые необходимы для предоставления в страховую компанию.
Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 41000 руб. приобрел для совершения преступления транспортное средство № у К который не был осведомлен о преступной деятельности организованной группы, получив от К ключи и документы на данное транспортное средство. При этом в целях конспирации своей преступной деятельности участники организованной группы сделку купли-продажи вышеуказанного автомобиля в ГИБДД не регистрировали.
М. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А. и Н. в составе организованной группы, после того, как Н. приискал для использования в фиктивном ДТП транспортное средство №, в целях оформления в страховой компании полиса ОСАГО, при неустановленных следствием обстоятельствах М., как лично, а также через неустановленных следствием лиц изготовили договор купли-продажи от dd/mm/yy между Ш. (продавец) и К. (покупатель), которые не были осведомлены о преступной деятельности организованной группы. После чего М. и Н. через неустановленное лицо на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 9788,57 руб. оформила на транспортное средство марки «№ полис ОСАГО серии № в страховой компании ПАО СК «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy
После чего в продолжение своих преступных действий в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, М., как руководитель организованной группы, определила, что «потерпевшим» будет транспортное средство «№, находящиеся в пользовании руководителя организованной группы – М. и участника организованной группы – Артамонова А.А., при этом автогражданская ответственность не была застрахована по страховому полису ОСАГО.
Таким образом, в целях хищения денежных средств, принадлежащих ПАО СК «... путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом, и договором страхователю и иному лицу, организованная группа в составе М., Артамонова А.А. и Н. определили, что транспортным средством «№ будут причиняться механические повреждения «потерпевшему» транспортному средству № в инсценированном ДТП.
М. и Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А. в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений с целью хищения денежных средств, на территории ... и ..., как лично, так и через неустановленных лиц вовлекли в совершение указанного преступления Д. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«потерпевшего» и Б. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«виновника», заинтересовав денежным вознаграждением, а также списанием имевших долгов перед Артамоновым А.А. и М. за ранее поврежденные транспортные средства или административные штрафы.
Б. и Д., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя из корыстных побуждений с целью незаконного финансового обогащения, согласились вступить в предварительный преступный сговор с Артамоновым А.А., М. и Н. на совершение выше указанного преступления.
Таким образом, в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, организованной группой в составе Артамонова А.А., Н. под руководством М. в совершение инсценированного ДТП вовлекли в совершение указанного преступления Б., Д., которые в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группе, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы с целью хищения денежных средств ПАО СК «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, должны были выполнить роли водителей транспортных средств при инсценировке ДТП, после которого им надлежало сообщить сотрудникам ГИБДД о ДТП, введя последних в заблуждение относительно обстоятельств ДТП, получить от них документы об оформлении ДТП и передать их другим участникам преступной группы - М., Артамонову А.А. и Н., для последующего предоставления данных документов в страховую компанию, получив за указанные действия денежное вознаграждение.
М., как лидер и инициатор преступных намерений, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе руководимой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н., группой лиц по предварительному сговору с Б., Д., с целью хищения денежных средств ПАО СК ...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу возложила на себя: проведение инструктажа с задействованными в инсценировку ДТП лицами, в том числе через участника организованной группы – Н.; организацию и контроль за процессом по подготовке и совершения инсценированного ДТП с транспортными средствами №, сбор документов после ДТП, в том числе выданных сотрудниками ГИБДД и передачу их Н неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, для подготовки документов по факту ДТП и предоставление в страховую компанию ПАО СК «...» в целях хищения денежных средств путем получения страховых и иных возмещений в пределах лимита 400 000 руб., установленного п. «б» ст. 7 Федерального закона от 25 апреля 2002 № 40-ФЗ «Об ОСАГО», в интересах ООО «... генеральным директором которого является К неосведомленная о преступной деятельности организованной группы.
Вырученные путем обмана денежные средства М., Артамонов А.А., Н. условились потратить по своему усмотрению, в том числе на функционирование дальнейшей преступной деятельности организованной группы.
Продолжая подготовку к фиктивному ДТП, в период dd/mm/yy но не позднее dd/mm/yy, организованная группа в составе Артамонова А.А., Н. под руководством М., действуя совместно и согласованно организовали доставку транспортного средства «№, а также участников преступления для выполнения ими ролей «виновник» и «потерпевший» Б. и Д. в ... к месту предполагаемого фиктивного ДТП.
В период с dd/mm/yy по dd/mm/yy М., Артамонов А.А., Н., действуя в составе организованной группы, а также группа лиц по предварительному сговору с Б. и Д. совместно и согласованно с целью инсценировки ДТП и последующего хищения денежных средств страховой компании ПАО СК «...», приступили к осуществлению преступного плана по совершению инсценированного ДТП на территории ....
В период с dd/mm/yy по dd/mm/yy Н. согласно указаниям М. на неустановленном транспортном средстве прибыл в неустановленное место на территории ..., где он во исполнение преступного умысла, в соответствии с распределенными ролями и отведенными им действиями, действуя в составе, созданной и возглавляемой М., организованной группы с участием его (Н.) и Артамонова А.А., а также группой лиц по предварительному сговору с Б. и Д., незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств страховой компании ПАО СК «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, провел инструктаж по месту инсценировки ДТП с участниками преступления – Б. и Д., о расстановке транспортных средств и способе их столкновения, и определил между всеми участниками конкретные роли и действия, в соответствии с которыми: впереди идущее по проезжей части по ... транспортное средство «№ под управлением Д. на светофоре под красный сигнал примет меры к остановке, а следующее за ним транспортное средство «№ под управлением Н. совершит в него намеренный наезд, в котором также будет находиться Б., для получения максимальной страховой выплаты транспортное средство «№ по инерции также совершит столкновение с транспортным средством, которое будет двигаться впереди него, тем самым будут причинены максимальные повреждения, как с передней, так и с задней части «потерпевшего» транспортного средства. После совершения столкновения Н. скроется с места фиктивного ДТП, а водителями указанных транспортных средств выступят Д. и Б., которые при фиксации и оформлении административного материала сообщат ложные сведения об обстоятельствах ДТП сотрудникам ГИБДД и получат необходимые документы, для предоставления в страховую компанию.
В период времени с 21 часов 00 минут по 22 часов 20 минут dd/mm/yy, в соответствии с разработанным преступным планом преступления Д. на транспортном средстве «№ передвигался по проезжей части ..., а Н. с Б. на транспортном средстве марки «№ также следовали по указанной проезжей части за транспортным средством «№ с целью создания дорожно-транспортной ситуации, подходящей для инсценировки ДТП на проезжей части. Н. обладая опытом провокации ДТП, увидев, что водитель автомобиля «№ под управлением Г неосведомленного о преступной деятельности Н., М., Артамонова А.А., а также Б. и Д., находится перед транспортным средством «№, управляемым Д. на дистанции, удобной для провокации ДТП, действуя умышленно, с целью получения финансовой выгоды – незаконного получения выплаты по страховому случаю, воспользовался ситуацией и, желая столкновения и наступления последствий в виде максимального повреждений управляемому Д. транспортному средству, имея фактическую возможность избежать столкновения, умышленно не меняя траекторию движения своего автомобиля и подобрав необходимую скорость для его движения на проезжей части по адресу: ..., не выполнив требования ПДД РФ п.п. 9.10 (управляя автомобилем, не выдержал безопасную дистанцию до движущегося впереди транспортного средства), совершил столкновение управляемого им транспортного средства № с транспортным средством «№, управляемым Д., который, в свою очередь, совершил столкновение с впереди находящимся транспортным средством «№, от чего произошло умышленное столкновение названных транспортных средств, которым были причинены механические повреждения.
Таким образом, М., Артамонов А.А. и Н., действуя в составе организованной группы, а также группой лиц по предварительному сговору с Б. и Д. умышленно, незаконно руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий за эти действия в виде причинения имущественного вреда и желая их наступления инсценировали ДТП между указанными транспортными средствами, намеренно фиктивно создав страховой случай, для признания виновником ДТП водителя транспортного «№ – Б., а «пострадавшим» водителя транспортного средства № - Д., имея при этом преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО СК ... путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу.
В продолжение реализации задуманного сразу после столкновения Н. в целях конспирации покинул управляемый им автомобиль «№ и скрылся с места фиктивного ДТП, зная, что Б. займет место Н. в транспортном средстве «№ и выступит в роли «виновника» в инсценированном ДТП.
После чего в период времени с 22 часов 20 минут до 23 часов 50 минут dd/mm/yy Б. и Д., в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группе, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы в целях обмана сотрудников ГИБДД и страховой компании, за денежное вознаграждение, находясь на месте вышеописанного столкновения, будучи осведомленным о преступных планах Артамонова А.А., Н., М., достоверно зная обстоятельства произошедшего ДТП, представились сотрудникам Отдельного батальона ДПС ГИБДД УВД по ВАО водителями транспортных средств №, и сообщили заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения об обстоятельствах рассматриваемого ДТП, а также умолчали об истинных фактах ДТП, то есть ввели в заблуждение сотрудников ГИБДД, сообщив недостоверные сведения о факте якобы имевшего место ДТП между указанными транспортными средствами, предоставив необходимые для составления административного материала по факту ДТП документы, содержащие сведения об указанных транспортных средствах, в соответствии с которыми собственником «потерпевшего» транспортного средства «№ является ООО «... генеральным директором которого является К а «виновное» транспортное средство № застраховано по полису ОСАГО серии №№ в страховой компании ПАО СК «... на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy
dd/mm/yy инспекторы Отдельного батальона ДПСГИБДД УВД по ВАО выполняя должностные обязанности, будучи введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств автомобильной аварии, используя полученные сведения об обстоятельствах ДТП с места мнимого происшествия и опроса фиктивных участников ДТП, составили документы, содержащие недостоверные сведения о ДТП, якобы имевшем место dd/mm/yy в 22 часа 10 минут: определение об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении от dd/mm/yy № ...7, являющимся официальным документом, в соответствии с которым водитель транспортного средства №– Б. был признан «виновником» ДТП, а водитель автомашины «№ – Д. признан «пострадавшим», после чего Б. и Д. получили от сотрудников Отдельного батальона ДПС ГИБДД УВД по ВАО соответствующие документы, фиксирующие повреждения транспортных средств и причины их возникновения.
После совершенного фиктивного ДТП, под руководством М. и участников организованной группы Артамонова А.А. и Н., по их поручению неустановленные лица, используя эвакуатор, находящийся в пользовании Артамонова А.А., произвели перевозку транспортного средства №, с места фиктивного ДТП до места стоянки по маршруту: ..., до ..., имея преступный умысел в последующем незаконно получить от страховой компании дополнительные выплаты за эвакуацию транспортного средства.
После чего, Б. и Д. в продолжение выполнения своей роли в данном преступлении при неустановленных обстоятельствах до dd/mm/yy в неустановленном месте передали участникам организованной группы: Артамонову А.А., М., Н. копии документов, а именно: определение об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении от dd/mm/yy № ...7, полученных от сотрудников Отдельного батальона ДПС ГИБДД УВД по ..., выданные им при оформлении вышеуказанного ДТП, для незаконного обращения в страховую компанию ПАО СК «... в котором застрахован автомобиль «№, в целях получения незаконной страховой выплаты в интересах ООО «...
Данные совместные и согласованные незаконные действия организованной группы в составе М., Артамонова А.А. и Н., а также группы лиц по предварительному сговору Б. и Д., позволили им незаконно получить определение об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении от dd/mm/yy № ...7 и тем самым, начать участникам организованной группы в составе М., Артамонова А.А. и Н. незаконную процедуру возмещения ущерба.
М., как руководитель организованной группы, совместно с членами организованной группы – Артамоновым А.А. и Н., рассчитывая в последующем незаконно взыскать со страховой компании ПАО СК «... денежные средства в максимально возможном размере по инсценированному ДТП от dd/mm/yy, за выполнение преступных ролей в совершенном преступлении, из общих денежных средств организованной группы выплатили: Б. денежное вознаграждение в сумме не менее 10000 руб., Д. денежное вознаграждение в сумме не менее 5000 руб. и списали денежный долг в размере не менее 5000 руб.
После чего М. во исполнение преступного умысла, действуя в составе созданной и возглавляемой ею организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н., в целях реализации общего преступного умысла направленного на хищение денежных средств страховой компании ПАО СК «... зная о том, что реальные обстоятельства вышеуказанного инсценированного ДТП в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», Положением Банка России от 19 сентября 2014 г. № 431-П «О правилах обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств» и ч. 1 ст. 963 ГК РФ, не являются страховым случаем наступления гражданской ответственности владельцев транспортных средств, осознавая, что у К. отсутствует законная возможность получения страхового возмещения, осуществляя обман сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании ПАО СК «Росгосстрах».
dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А. и Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством представителя ООО «...Ш неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, на основании доверенности от имени генерального директора ООО «...» К неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, обратилась в филиал ПАО СК ......, расположенный по адресу: ..., через представителя ООО «...» по адресу: ... с заявлением о факте наступления страхового случая с транспортным средством «№, при этом предоставив в страховую компанию документы: определение об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении от dd/mm/yy № ...7, документы, подтверждающие принадлежность ООО «...» транспортного средства №, и иные документы, необходимые при обращении в страховую компанию для получения страховой выплаты, в соответствии с ФЗ РФ «Об ОСАГО», полученные ею от участников организованной группы и содержащие заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым введя в заблуждение представителей страховой компании ПАО СК ...» относительно наступления страхового случая, а также предоставив реквизиты банковского счета № открытого dd/mm/yy в ПАО «... по адресу: ..., на ООО «...» в лице генерального директора К для перечисления страховой выплаты.
На основании поданных в страховую компанию ПАО СК ... документов, по результатам осмотров транспортного средства «№, проведенных dd/mm/yy и dd/mm/yy экспертом-техником, который в свою очередь основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с указанным выше транспортным средством, были составлены акты № от dd/mm/yy и № от dd/mm/yy, в которых отражены механические повреждения, которые были образованы в результате фиктивного ДТП и подлежащие ремонту или полной замене. Далее, экспертом ООО «...», который также основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с транспортным средством №, было составлено экспертное заключение № от dd/mm/yy, согласно которому стоимость затрат на восстановление транспортного средства с учетом износа и округления до сотен руб. составляет 221 800 руб.
Не останавливаясь на достигнутом, продолжая реализацию преступного умысла на хищение денежных средств страховой компании ПАО СК «..., преследуя цель увеличения размера преступной выгоды от совершенного мошенничества в сфере страхования, в период времени с dd/mm/yy по dd/mm/yy организованная группа в составе М., Артамонова А.А., Н., осуществляя обман сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании ПАО СК «Росгосстрах» за эвакуацию поврежденного транспортного средства «№ в результате фиктивного ДТП, имевшего место dd/mm/yy
dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством представителя ООО «...» Ш., неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, на основании доверенности от имени генерального директора ООО «...» К неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, обратились в филиал ПАО СК «...» в ..., расположенный по адресу: ..., через представителя ООО «...» по адресу: ... с заявлением от dd/mm/yy от имени генерального директора ООО «...» и собственника поврежденного транспортного средства №, о производстве выплаты за услуги эвакуации указанного транспортного средства от места ДТП до места стоянки с приложением копий документов (акт о выполненных работ №яр от dd/mm/yy, согласно которому ИП «Артамонов А.А.» по заказу ООО «...» выполнил погрузку, разгрузку, эвакуацию автомобиля «№ по маршруту следования: ..., до ... на сумму 21750 руб.; кассовый чек от dd/mm/yy на сумму 21750 руб.), полученные ею от участников организованной группы и содержащие заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым введя в заблуждение представителей страховой компании ПАО СК «...» относительно наступления страхового случая.
Сотрудники страховой компании ПАО СК «...», будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору Б. и Д., и введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, ПАО СК «... произвели выплату страхового возмещения в адрес ООО «...» на основании платежного поручения № от dd/mm/yy, согласно которого с расчетного счета № открытого dd/mm/yy Центром сопровождения клиентских операций Управления клиентского обслуживания Публичного акционерного общества «...» (далее ПАО «... по адресу: ... на расчетный счет№открытого dd/mm/yy в ПАО «... в отделении ...» по адресу: ..., переведены денежные средства в размере 229100 руб., из которых 221800 руб. в счет возмещения ущерба причиненного транспортному средству «№ в результате ДТП и 7300 руб. в счет эвакуации поврежденного указанного транспортного средства, якобы имевшего место dd/mm/yy
Таким образом, Артамонов А.А., действуя в составе организованной группы в составе М., Н., а также с участием Б. и Д. по предварительному сговору с членами организованной группы, незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу, похитили денежные средства в сумме 229100 руб., принадлежащие страховой компании ПАО СК «...», которые были перечислены на банковский счет ООО «Кентукки», генеральным директором которого является К неосведомленная о преступной деятельности организованной группы, причинив ПАО СК ...» материальный ущерб на указанную сумму, которой распорядился по своему усмотрению.
6. М. в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., реализуя преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере страхования, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н., осведомленные о порядке получения страховых выплат со страховых компаний, осуществляющих ОСАГО в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» и главой 48 ГК РФ, при участии автомобилей в ДТП, достоверно зная о порядке и основаниях получения страховых выплат от страховых компаний при наступлении страховых случаев, с целью финансового обогащения, имея корыстный умысел, на хищение денежных средств, а также с участием действующими с ними группой лиц по предварительному сговору Е. и Б1, из уголовного дела в отношении которых выделено данное уголовное дело в связи с заключением Артамновым А.А. досудебного соглашения о сотрудничестве, похитили денежные средства в сумме 304900 руб., принадлежащие Публичному акционерному обществу «...», которое согласно решения внеочередного Общего собрания акционеров ПАО «...» (протокол № от dd/mm/yy) переименовано в Публичное акционерное общество «...» (далее – ПАО ... о чем dd/mm/yy Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по ... зарегистрирован Устав ПАО «...», расположенному по адресу: ..., через представителя в ... филиал Акционерного общества «...» (далее АО «... в ..., расположенный по адресу: ..., путем обмана относительно факта наступления страхового случая от dd/mm/yy и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, совершив данное преступление при следующих обстоятельствах.
С целью реализации задуманного М., как руководитель организованной группы, разработала преступный план по инсценировке автомобильной аварии, определила круг ее участников, распределила конкретные роли и действия участников для совершения преступления, согласно которым:
- М., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, как руководитель организованной группы, поручила участникам: Артамонову А.А. предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и подготовке к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовано в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей, а Н. подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны, и приобрести его на предоставленные денежные средства Артамоновым А.А. Далее, М. совместно с Н. должны были оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего». При этом М., как организатор, определила дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработала совместно с Н. маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, который был выбран и ею определен для использования при инсценированной автомобильной аварии. Кроме этого, М. организовывала и контролировала лично и через членов организованной группы процесс совершения фиктивного ДТП, дачу ложных объяснений участниками фиктивного ДТП сотрудникам ГИБДД, а также последующий сбор и подготовку документов по обращению за страховой выплатой в страховую компанию в целях получения страхового возмещения в размере до 400000 руб. и последующее распределение преступного дохода между членами организованной группы и их вознаграждение через Артамонова А.А.;
- Артамонов А.А., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Н., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и с подготовкой к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовано в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей, также предоставить находящийся в пользовании у Артамонова А.А. эвакуатор для перевозки поврежденного транспортного средства от места фиктивного ДТП до места стоянки, и последующего взыскания затраченной суммы со страховой компании;
- Н., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Артамонова А.А., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны и приобрести его на выделенные денежные средства Артамоновым А.А.; после чего, Н. совместно с М. оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», совместно с М. определить дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработать маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, который был выбран и определен М. для использования при инсценированной автомобильной аварии, на месте предполагаемого фиктивного ДТП произвести инструктаж участников преступлений, управлять «виновным» транспортным средством и совершить умышленное столкновение с «потерпевшим» транспортным средством, после чего осуществлять контроль выполнения иными участниками своих ролей при даче ложных объяснений сотрудникам ГИБДД до получения ими соответствующих документов, которые необходимы для предоставления в страховую компанию.
Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 40000 руб. приобрел для совершения преступления транспортное средство «№ у К который не был осведомлен о преступной деятельности организованной группы, получив от К ключи и документы на данное транспортное средство. При этом в целях конспирации своей преступной деятельности участники организованной группы сделку купли-продажи вышеуказанного автомобиля в ГИБДД не регистрировали.
М. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А., Н. в составе организованной группы, после того, как Н. приискал для использования в фиктивном ДТП транспортное средство «№, в целях оформления в страховой компании полиса ОСАГО, при неустановленных следствием обстоятельствах М., как лично, а также через неустановленных следствием лиц, изготовили договор купли-продажи от dd/mm/yy между К. (продавец) и В (покупатель), которые не были осведомлены о преступной деятельности организованной группы. После чего, М. и Н. через неустановленное лицо на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 12644,46 руб., оформила на транспортное средство «№, полис ОСАГО серии № в страховой компании ПАО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy
После чего в продолжение своих преступных действий в период dd/mm/yy., но не позднее dd/mm/yy, М., как руководитель организованной группы, определила, что «потерпевшим» будет транспортное средство «№, находящееся в пользовании руководителя организованной группы – М. и участника организованной группы – Артамонова А.А., при этом автогражданская ответственность не была застрахована по страховому полису ОСАГО.
Таким образом, в целях хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «...», путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом, и договором страхователю и иному лицу, организованная группа в составе М., Артамонова А.А. и Н. определили, что транспортным средством «№ будут причиняться механические повреждения «потерпевшему» транспортному средству марки «№ в инсценированном ДТП.
М. и Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А. в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений с целью хищения денежных средств, на территории ... и ..., более точное место не установлено, как лично, так и через неустановленных лиц, вовлекли в совершение указанного преступления Б1 для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«потерпевшего» и Е. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«виновника», заинтересовав денежным вознаграждением, а также списанием имевших долгов перед Артамоновым А.А. и М., за ранее поврежденные транспортные средства или административные штрафы.
Е. и Б1, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя из корыстных побуждений с целью незаконного финансового обогащения, согласились вступить в предварительный преступный сговор с Артамоновым А.А., М. и Н., на совершение вышеуказанного преступления.
Таким образом, в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, организованной группой в составе Артамонова А.А., Н. под руководством М. в совершение инсценированного ДТП вовлекли Е. и Б1, которые в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы с целью хищения денежных средств ПАО «... путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, должны были выполнить роли водителей транспортных средств при инсценировке ДТП, после которого им надлежало сообщить сотрудникам ГИБДД о ДТП, введя последних в заблуждение относительно обстоятельств ДТП, получить от них документы об оформлении ДТП и передать их другим участникам преступной группы - М., Артамонову А.А. и Н., для последующего предоставления данных документов в страховую компанию, получив за указанные действия денежное вознаграждение.
М., как лидер и инициатор преступных намерений, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе руководимой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н., группой лиц по предварительному сговору с Е. и Б1, с целью хищения денежных средств ПАО «... путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу возложила на себя: проведение инструктажа с задействованными в инсценировку ДТП лицами, в том числе через участника организованной группы – Н.; организацию и контроль за процессами по подготовке и совершению инсценированного ДТП с транспортными средствами «№, сбор документов после ДТП, в том числе выданных сотрудниками ГИБДД и передачу их Н неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, для подготовки документов по факту ДТП и предоставление в страховую компанию ПАО «...» в целях хищения денежных средств путем получения страховых и иных возмещений в пределах лимита 400000 руб., установленного п. «б» ст. 7Федерального закона от 25 апреля 2002 № 40-ФЗ «Об ОСАГО», в интересах ООО «...», генеральным директором которого является Г., неосведомленный о преступной деятельности организованной группы.
Вырученные путем обмана денежные средства М., Артамонов А.А., Н. условились потратить по своему усмотрению, в том числе на функционирование дальнейшей преступной деятельности организованной группы.
Продолжая подготовку к фиктивному ДТП, в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, организованная группа в составе Артамонова А.А., Н., под руководством М., действуя совместно и согласованно, организовали доставку транспортного средства «№, а также участников преступления для выполнения ими ролей «виновник» и «потерпевший» Е. и Б1 в ... к месту предполагаемого фиктивного ДТП.
В период с dd/mm/yy по dd/mm/yy М., Артамонов А.А. и Н., действуя в составе организованной группы, а также группой лиц по предварительному сговору с Е. и Б1 совместно и согласованно с целью инсценировки ДТП и последующего хищения денежных средств страховой компании ПАО «... приступили к осуществлению преступного плана, по совершению инсценированного ДТП на территории ....
В период с dd/mm/yy по dd/mm/yy Н. согласно указаниям М. на неустановленном транспортном средстве прибыл в неустановленное место на территории ..., где он во исполнение преступного умысла в соответствии с распределенными ролями и отведенными им действиями, действуя в составе созданной и возглавляемой М. организованной группы с участием его (Н.) и Артамонова А.А., а также группой лиц по предварительному сговору с Е. и Б1, незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств страховой компании ПАО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, провел инструктаж по месту инсценировки ДТП с участниками преступления – Е. и Б1 о расстановке транспортных средств и способе их столкновения и определил между всеми участниками конкретные роли и действия, в соответствии с которыми: впереди идущее по проезжей части по ... транспортное средство № под управлением Б1 на светофоре под красный сигнал примет меры к остановке, а следующее за ним транспортное средство № под управлением Н. совершит в него намеренный наезд, в котором также будет находиться Е., для получения максимальной страховой выплаты транспортное средство «№ по инерции также совершит столкновение с транспортным средством, которое будет двигаться впереди него, тем самым будут причинены максимальные повреждения, как с передней, так и с задней части «потерпевшего» транспортного средства. После совершения столкновения Н. скроется с места фиктивного ДТП, а водителями указанных транспортных средств выступят Е. и Б1, которые при фиксации и оформлении административного материала, сообщат ложные сведения об обстоятельствах ДТП сотрудникам ГИБДД, и получат необходимые документы, для предоставления в страховую компанию.
В период времени с 07 часов 30 минут по 09 часов 00 минут dd/mm/yy, в соответствии с разработанным преступным планом преступления Б1 на транспортном средстве «№ передвигался по проезжей части ..., а Н. с Е. на транспортном средстве «№ также следовали по указанной проезжей части за транспортным средством «№ с целью создания дорожно-транспортной ситуации, подходящей для инсценировки ДТП на проезжей части. Н., обладая опытом провокации ДТП, увидев, что водитель автомобиля № под управлением И неосведомленного о преступной деятельности Н., М., Артамонова А.А., а также Е. и Б1, находится перед транспортным средством «№, управляемым Б1 на дистанции, удобной для провокации ДТП, действуя умышленно, с целью получения финансовой выгоды – незаконного получения выплаты по страховому случаю, воспользовался ситуацией и, желая столкновения и наступления последствий в виде максимального повреждений управляемому Б1 транспортному средству, имея фактическую возможность избежать столкновения, умышленно не меняя траекторию движения своего автомобиля и подобрав необходимую скорость для его движения, на проезжей части по адресу: ..., не выполнив требования ПДД РФ п.п. 9.10 (управляя автомобилем, не выдержал безопасную дистанцию до движущегося впереди транспортного средства), совершил столкновение управляемого им транспортного средства «№ с транспортным средством «№ управляемым Б1, который, в свою очередь, совершил столкновение с впереди находящимся транспортным средством «№, от чего произошло умышленное столкновение названных транспортных средств, которым были причинены механические повреждения.
Таким образом, М., Артамонов А.А. и Н., действуя в составе организованной группы, а также группой лиц по предварительному сговору с Е. и Б1 умышленно, незаконно руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий за эти действия в виде причинения имущественного вреда и желая их наступления, инсценировали ДТП между указанными транспортными средствами, намеренно фиктивно создав страховой случай, для признания виновником ДТП водителя транспортного «№ - Е., а «пострадавшим» водителя транспортного средства «№ - Б1, имея при этом преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу.
В продолжение реализации задуманного сразу после столкновения Н. в целях конспирации покинул управляемый им автомобиль «№ и скрылся с места фиктивного ДТП, зная, что Е. займет место Н. в транспортном средстве «№ и выступит в роли «виновника» в инсценированном ДТП.
После чего в период времени с 09 часов 00 минут до 15 часов 00 минут dd/mm/yy Е. и Б1, в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы в целях обмана сотрудников ГИБДД и страховой компании за денежное вознаграждение, находясь на месте вышеописанного столкновения, будучи осведомленным о преступных планах Артамонова А.А., Н., М., достоверно зная обстоятельства произошедшего ДТП, представились сотрудникам Отдельного батальона ДПС ГИБДД УВД по ... водителями транспортных средств №, и сообщили заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения об обстоятельствах рассматриваемого ДТП, а также умолчали об истинных фактах ДТП, то есть ввели в заблуждение сотрудников ГИБДД, сообщив недостоверные сведения о факте, якобы имевшего место ДТП между указанными транспортными средствами, предоставив необходимые для составления административного материала по факту ДТП документы, содержащие сведения об указанных транспортных средствах, в соответствии с которыми собственником «потерпевшего» транспортного средства «№ является ООО ... генеральным директором которого является Г а «виновное» транспортное средство № застраховано по полису ОСАГО серии № в страховой компании ПАО «№» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy
dd/mm/yy инспекторы Отдельного батальона ДПСГИБДД УВД по ..., выполняя должностные обязанности, будучи введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств автомобильной аварии, используя полученные сведения об обстоятельствах ДТП с места мнимого происшествия и опроса фиктивных участников ДТП, составили документы, содержащие недостоверные сведения о ДТП, якобы имевшем место dd/mm/yy в 08 час 30 минут: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, являющимся официальным документом, в соответствии с которым водитель транспортного средства №– Е. был признан виновником ДТП, а водитель автомашины № – Б1 признан пострадавшим, после чего Е. и Б1. получили от сотрудников Отдельного батальона ДПС ГИБДД УВД по ВАО соответствующие документы, фиксирующие повреждения транспортных средств и причины их возникновения.
После совершенного фиктивного ДТП под руководством М. и участников организованной группы Артамонова А.А. и Н., по их поручению неустановленные лица, используя эвакуатор, находящийся в пользовании Артамонова А.А., произвели перевозку транспортного средства «№, с места фиктивного ДТП до места стоянки, по маршруту ...... до ..., имея преступный умысел в последующем незаконно получить от страховой компании дополнительные выплаты за эвакуацию транспортного средства.
После чего Е. и Б1 в продолжение выполнения своей роли в данном преступлении при неустановленных обстоятельствах до dd/mm/yy в неустановленном месте передали участникам организованной группы: Артамонову А.А., М. и Н. копии документов, а именно: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, полученных от сотрудников Отдельного батальона ДПСГИБДД УВД по ..., выданные им при оформлении вышеуказанного ДТП, для незаконного обращения в страховую компанию ПАО «... в котором застрахован автомобиль «№, в целях получения незаконной страховой выплаты в интересах ООО «...
Данные совместные и согласованные незаконные действия организованной группы в составе М., Артамонова А.А. и Н., а также группы лиц по предварительному сговору Е. и Б1 позволили им незаконно получить постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№ и тем самым, начать участникам организованной группы в составе М., Артамонова А.А. и Н. незаконную процедуру возмещения ущерба.
М., как руководитель организованной группы, совместно с членами организованной группой – Артамоновым А.А. и Н., рассчитывая в последующем незаконно взыскать со страховой компании ПАО «... денежные средства в максимально возможном размере по инсценированному ДТП от dd/mm/yy, за выполнение преступных ролей в совершенном преступлении из общих денежных средств организованной группы выплатили: Е. денежное вознаграждение в сумме не менее 10000 руб., Б1 списали денежный долг в размере не менее 10000 руб.
После чего М. во исполнение преступного умысла, действуя в составе созданной и возглавляемой ею организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н., в целях реализации общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств страховой компании ПАО «...», зная о том, что реальные обстоятельства вышеуказанного инсценированного ДТП в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», Положением Банка России от 19 сентября 2014 г. № 431-П «О правилах обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств» и ч. 1 ст. 963 ГК РФ, не являются страховым случаем наступления гражданской ответственности владельцев транспортных средств, осознавая, что у Г. отсутствует законная возможность получения страхового возмещения, осуществляя обман и злоупотребляя доверием сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании ПАО «...».
dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А. и Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством представителя ООО ...» Н (в документах указана как С неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, на основании доверенности от имени генерального директора ООО «...Г., неосведомленного о преступной деятельности организованной группы, обратилась в ПАО «... расположенное по адресу: ..., через представителя в ... филиал АО «... расположенный по адресу: ..., с заявлением о факте наступления страхового случая с транспортным средством «№, при этом предоставив в страховую компанию документы: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, документы, подтверждающие принадлежность ООО «... транспортного средства «№, и иные документы, необходимые при обращении в страховую компанию для получения страховой выплаты, в соответствии с ФЗ РФ «Об ОСАГО», полученные ею от участников организованной группы и содержащие заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым введя в заблуждение представителей страховой компании и иные документы, необходимые при обращении в страховую компанию для получения страховой выплаты, в соответствии с ФЗ РФ «Об ОСАГО», полученные ею от участников организованной группы и содержащие заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым введя в заблуждение представителей страховой компании АО «... и ПАО «... относительно наступления страхового случая, а также предоставив реквизиты банковского счета № открытого dd/mm/yy в ПАО «... по адресу: ..., на ООО «... в лице генерального директора Г., для перечисления страховой выплаты.
На основании поданных в страховую компанию АО «...» и ПАО «... документов, по результатам осмотра транспортного средства «№, проведенного dd/mm/yy экспертом-техником, который в свою очередь основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с указанным выше транспортным средством был составлен акт № от dd/mm/yy, в котором отражены механические повреждения, которые были образованы в результате фиктивного ДТП и подлежащие ремонту или полной замене. Далее, экспертом ООО «...», который также основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с транспортным средством «№ составлено экспертное заключение № от dd/mm/yy, согласно которому размер расходов на восстановительный ремонт составляет 282400 руб.
Сотрудники страховой компании ПАО ... будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А. и Н., а также группы лиц по предварительному сговору Е. и Б1, и введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, ПАО «... произвели выплату страхового возмещения в адрес ООО «... на основании платежного поручения № от dd/mm/yy, согласно которого с расчетного счета № открытого dd/mm/yy в Публичном Акционерном Обществе Акционерный Коммерческий банк «...» и обслуживается в Головном офисе ПАО ...» по адресу: ... на расчетный счет № открытогоdd/mm/yy в ПАО «...»» по адресу: ..., переведены денежные средства в размере 282400 руб., в счет возмещения ущерба причиненного транспортному средству «№ в результате ДТП, якобы имевшего место dd/mm/yy
Не останавливаясь на достигнутом, продолжая реализацию преступного умысла на хищение денежных средств страховой компании ПАО «АСКО», преследуя цель увеличения размера преступной выгоды от совершенного мошенничества в сфере страхования, в период времени с dd/mm/yy по dd/mm/yy организованная группа в составе М., Артамонова А.А. и Н осуществляя обман сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании ПАО «... за эвакуацию поврежденного транспортного средства «№ в результате фиктивного ДТП имевшего место dd/mm/yy
В период времени с dd/mm/yy по dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А. и Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством службы экспресс-доставки «...» направили в ПАО «... расположенное по адресу: ... следующие документы: заявление от dd/mm/yy от имени генерального директора ООО «... и собственника поврежденного транспортного средства №, о производстве выплаты за услуги эвакуации указанного транспортного средства от места ДТП до места стоянки с приложением копий документов: акт о выполненных работ № от dd/mm/yy, согласно которому ИП «Артамонов А.А.» по заказу ООО «... выполнил погрузку, разгрузку, эвакуацию автомобиля «№ по маршруту следования ...... до ... на сумму 22500 руб.; кассовый чек от dd/mm/yy на сумму 22500 руб.; реквизиты банковского счета № открытого dd/mm/yy в ПАО «...»» по адресу: ..., на ООО «... в лице генерального директора Г для перечисления страховой выплаты, указанные документы содержат заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым участники организованной группы ввели в заблуждение представителей страховой компании ПАО «... относительно наступления страхового случая.
Сотрудники страховой компании ПАО «...», будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А. и Н., а также группы лиц по предварительному сговору Е. и Б1, и введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, ПАО «...» произвели выплату страхового возмещения в адрес ООО «...» на основании платежного поручения № от dd/mm/yy, согласно которого с расчетного счета № открытого dd/mm/yy в Публичном Акционерном Обществе Акционерный Коммерческий банк «... и обслуживается в Головном офисе ПАО ...» по адресу: ... на расчетный счет № открытого dd/mm/yy в ПАО «... по адресу: ..., переведены денежные средства в размере 22500 руб., в счет эвакуации поврежденного транспортного средства «№ в результате ДТП, якобы имевшего место dd/mm/yy
Таким образом, Артамонов А.А., действуя в составе организованной группы в составе М., Н., а также с участием Е. и Б1. по предварительному сговору с членами организованной группы, незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу, похитили денежные средства в сумме 304900 руб., принадлежащие страховой компании ПАО «... которые были перечислены на банковский счет ООО «Стратегия», генеральным директором которого является Г неосведомленный о преступной деятельности организованной группы, причинив ПАО ...» материальный ущерб на указанную сумму, которой распорядился по своему усмотрению.
7. М. в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., реализуя преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере страхования, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н., осведомленные о порядке получения страховых выплат со страховых компаний, осуществляющих ОСАГО в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» и главой 48 ГК РФ, при участии автомобилей в ДТП, достоверно зная о порядке и основаниях получения страховых выплат от страховых компаний при наступлении страховых случаев, с целью финансового обогащения, имея корыстный умысел, на хищение денежных средств, а также с участием действующими с ними группой лиц по предварительному сговору Р., Э., Д. и С., из уголовного дела в отношении которых выделено данное уголовное дело в связи с заключением Артамоновым А.А. досудебного соглашения о сотрудничестве, похитили денежные средства в сумме 288820 руб., принадлежащие Обществу с ограниченной ответственностью «...»), расположенному по адресу: ..., через ... филиал ООО «...» расположенный по адресу: ..., путем обмана относительно факта наступления страхового случая от dd/mm/yy и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, совершив данное преступление при следующих обстоятельствах.
С целью реализации задуманного М., как руководитель организованной группы, разработала преступный план по инсценировке автомобильной аварии, определила круг ее участников, распределила конкретные роли и действия участников для совершения преступления, согласно которым:
- М., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, как руководитель организованной группы, поручила участникам: Артамонову А.А. предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и подготовке к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовано в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей, а Н. подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны, и приобрести его на предоставленные денежные средства Артамоновым А.А. Далее, М. совместно с Н. должны были оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего». При этом М., как организатор, определила дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработала совместно с Н. маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, г.р.з. №, который был выбран и ею определен для использования при инсценированной автомобильной аварии и М., как генеральный директор ООО «...», должна была выступить в роли собственника «пострадавшего» транспортного средства, в целях получения незаконной страховой выплаты. Кроме этого, М. организовывала и контролировала лично и через членов организованной группы процесс совершения фиктивного ДТП, дачу ложных объяснений участниками фиктивного ДТП сотрудникам ГИБДД, а также последующий сбор и подготовку документов по обращению за страховой выплатой в страховую компанию в целях получения страхового возмещения в размере до 400000 руб. и последующее распределение преступного дохода между членами организованной группы и их вознаграждение через Артамонова А.А.;
- Артамонов А.А., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Н., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и с подготовкой к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовано в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей, также предоставить находящийся в пользовании у Артамонова А.А. эвакуатор для перевозки поврежденного транспортного средства от места фиктивного ДТП до места стоянки, и последующего взыскания затраченной суммы со страховой компании;
- Н., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Артамонова А.А., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны и приобрести его на выделенные денежные средства Артамоновым А.А.; после чего Н. совместно с М. оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», совместно с М. определить дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработать маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, который был выбран и определен М. для использования при инсценированной автомобильной аварии, на месте предполагаемого фиктивного ДТП произвести инструктаж участников преступлений, управлять «виновным» транспортным средством и совершить умышленное столкновение с «потерпевшим» транспортным средством, после чего осуществлять контроль выполнения иными участниками своих ролей при даче ложных объяснений сотрудникам ГИБДД до получения ими соответствующих документов, которые необходимы для предоставления в страховую компанию.
Н. в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. организованной группы в сумме не менее 39000 руб., приобрел для совершения преступления транспортное средство «№, у К который не был осведомлен о преступной деятельности организованной группы, получив от К. ключи и документы на данное транспортное средство. При этом в целях конспирации своей преступной деятельности участники организованной группы сделку купли-продажи вышеуказанного автомобиля в ГИБДД не регистрировали.
М. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А. и Н. в составе организованной группы, после того, как Н. приискал для использования в фиктивном ДТП транспортное средство «№, в целях оформления в страховой компании полиса ОСАГО, при неустановленных следствием обстоятельствах М., как лично, а также через неустановленных следствием лиц, изготовили договор купли-продажи от dd/mm/yy между М (продавец) К1. (покупатель), которые не были осведомлены о преступной деятельности организованной группы. После чего, М. и Н. через неустановленное лицо на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 9596,71 руб., оформили на транспортное средство «№, полис ОСАГО серии № в страховой компании ПАО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy
После чего в продолжение своих преступных действий в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, М., как руководитель организованной группы, определила, что «потерпевшим» будет транспортное средство №, при этом автогражданская ответственность собственника указанной автомашины застрахована по полису ОСАГО №№ в страховой компании ООО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy
Таким образом, в целях хищения денежных средств принадлежащих ООО «...», путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом, и договором страхователю и иному лицу, организованная группа в составе М., Артамонова А.А. и Н. определили, что транспортным средством № будут причиняться механические повреждения «потерпевшему» транспортному средству «№ в инсценированном ДТП.
М. и Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А. в составе организованной группы, на территории ... и ..., более точное место не установлено, как лично, так и через неустановленных лиц, вовлекли в совершение указанного преступления Р. и Э., которые в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группе, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы, должны будут осуществлять поиск лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств, то есть «виновник» и «потерпевший», использовавшихся в инсценированных ДТП, за что Р. и Э. получат денежное вознаграждение в размере не менее 1000 руб.
Р. и Э., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя из корыстных побуждений с целью незаконного финансового обогащения, согласились вступить в предварительный преступный сговор с М., Артамоновым А.А. и Н., на совершение вышеуказанного преступления.
Таким образом, поиск лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств, осуществлялся М. и Н. через Р. и Э., действовавших в группе лиц с участниками организованной группы.
Р. и Э., осуществляя задуманное в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группе, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы с целью хищения денежных средств Р. на территории ..., вовлек в совершение указанного преступления С. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«потерпевшего», заинтересовав денежным вознаграждением, а Э. на территории ..., более точное место в ходе следствия не установлено, вовлек в совершение указанного преступления Д. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«виновника», заинтересовав денежным вознаграждением.
С. и Д., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя из корыстных побуждений с целью незаконного финансового обогащения, согласились вступить в предварительный преступный сговор с Артамоновым А.А., М. и Н., Р. и Э. на совершение вышеуказанного преступления.
Таким образом, в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, организованной группой в составе Артамонова А.А., Н. под руководством М., а также Р. и Э., действующим в группе лиц по предварительному сговору с членами организованной группы, в совершение инсценированного ДТП вовлекли С. и Д., которые в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы с целью хищения денежных средств ООО «...», путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, должны были выполнить роли водителей транспортных средств при инсценировке ДТП, после которого им надлежало сообщить сотрудникам ГИБДД о ДТП, введя последних в заблуждение относительно обстоятельств ДТП, получить от них документы об оформлении ДТП и передать их другим участникам преступной группы - М., Артамонову А.А. и Н., для последующего предоставления данных документов в страховую компанию, получив за указанные действия денежное вознаграждение.
М., как лидер и инициатор преступных намерений, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе руководимой ею организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н., группой лиц по предварительному сговору с Р., Э., Д., С., с целью хищения денежных средств ООО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу возложила на себя: проведение инструктажа с задействованными в инсценировку ДТП лицами, в том числе через участника организованной группы – Н.; организацию и контроль за процессом по подготовке и совершения инсценированного ДТП с транспортными средствами «№, сбор документов после ДТП, в том числе выданных сотрудниками ГИБДД и передачу их Н неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, для подготовки документов по факту ДТП и предоставление в страховую компанию ООО «...» в целях хищения денежных средств путем получения страховых и иных возмещений в пределах лимита 400000 руб., установленного п. «б» ст. 7 Федерального закона от 25 апреля 2002 № 40-ФЗ «Об ОСАГО», в интересах ООО «...», генеральным директором которого является руководитель организованной группы М.
Вырученные путем обмана денежные средства М., Артамонов А.А., Н. условились потратить по своему усмотрению, в том числе на функционирование дальнейшей преступной деятельности организованной группы.
Продолжая подготовку к фиктивному ДТП, в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, организованная группа в составе Артамонова А.А. и Н. под руководством М., действуя совместно и согласованно, организовали доставку транспортного средства «№, а также участников преступления для выполнения ими ролей «виновник» и «потерпевший» Д. и С. в ... к месту предполагаемого фиктивного ДТП.
В период с dd/mm/yy по dd/mm/yy М., Артамонов А.А. и Н., действуя в составе организованной группы, а также группой лиц по предварительному сговору с Р., Э., Д., С. совместно и согласованно с целью инсценировки ДТП и последующего хищения денежных средств страховой компании ООО «...», приступили к осуществлению преступного плана, по совершению инсценированного ДТП на территории ....
В период с dd/mm/yy по dd/mm/yy Н. согласно указаниям М. на неустановленном транспортном средстве прибыл в неустановленное место на территории ..., где он во исполнение преступного умысла, в соответствии с распределенными ролями и отведенными им действиями, действуя в составе созданной и возглавляемой М. организованной группы с участием его (Н.) и Артамонова А.А., а также группой лиц по предварительному сговору с Р., Э., Д., С., незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств страховой компании ООО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, провел инструктаж по месту инсценировки ДТП с участниками преступления – Д., С. о расстановке транспортных средств и способу их столкновения и определил между всеми участниками конкретные роли и действия, в соответствии с которыми: впереди идущее по проезжей части по ... транспортное средство № под управлением С. на светофоре под красный сигнал примет меры к остановке, а следующее за ним транспортное средство «№ под управлением Н. совершит в него намеренный наезд, в котором также будет находиться Д., для получения максимальной страховой выплаты транспортное средство №, по инерции также совершит столкновение с транспортным средством, которое будет двигаться впереди него, тем самым будут причинены максимальные повреждения, как с передней, так и задней части «потерпевшего» транспортного средства, после совершения столкновения Н. скроется с места фиктивного ДТП, а водителями указанных транспортных средств выступят Д. и С., которые при фиксации и оформлении административного материала, сообщат ложные сведения об обстоятельствах ДТП сотрудникам ГИБДД, и получат необходимые документы, для предоставления в страховую компанию.
В период времени с 09 часов 30 минут по 11 часов 00 минут dd/mm/yy, в соответствии с разработанным преступным планом преступления С. на транспортном средстве № передвигался по проезжей части по ..., а Н. с Д. на транспортном средстве «№ также следовали по указанной проезжей части за транспортным средством № с целью создания дорожно-транспортной ситуации, подходящей для инсценировки ДТП на проезжей части. Н. обладая опытом провокации ДТП, увидев, что водитель автомобиля марки № под управлением И., неосведомленной о преступной деятельности Н., М., Артамонова А.А., а также Р., Э., Д. и С., находится перед транспортным средством № управляемым С. на дистанции, удобной для провокации ДТП, действуя умышленно, с целью получения финансовой выгоды – незаконного получения выплаты по страховому случаю, воспользовался ситуацией и, желая столкновения и наступления последствий в виде максимального повреждений управляемому С. транспортному средству, имея фактическую возможность избежать столкновения, умышленно не меняя траекторию движения своего автомобиля и подобрав необходимую скорость для его движения, на проезжей части по адресу: ..., не выполнив требования ПДД РФ п.п. 9.10 (управляя автомобилем, не выдержал безопасную дистанцию до движущегося впереди транспортного средства), совершил столкновение управляемого им транспортного средства «№ с транспортным средством №, управляемым С. который, в свою очередь, совершил столкновение с впереди находящимся транспортным средством № под управлением И от чего произошло умышленное столкновение названных транспортных средств, которым были причинены механические повреждения.
Таким образом, М., Артамонов А.А. и Н., действуя в составе организованной группы, а также группой лиц по предварительному сговору с Р., Э., Д., С. умышленно, незаконно, руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий предвидя наступления общественно опасных последствий, за эти действия в виде причинения имущественного вреда и желая их наступления инсценировали ДТП между указанными транспортными средствами, намеренно фиктивно создав страховой случай, для признания «виновником» ДТП водителя транспортного средства «№, а «пострадавшим» водителя транспортного средства «№, имея при этом преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу.
В продолжение реализации задуманного сразу после столкновения Н., в целях конспирации покинул управляемый им автомобиль «№ и скрылся с места фиктивного ДТП, зная, что Д. займет место Н. в транспортном средстве «№ и выступит в роли «виновника» в инсценированном ДТП.
После чего в период времени с 11 часов 00 минут до 15 часов 00 минут dd/mm/yy Д. и С., в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группе, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы в целях обмана сотрудников ГИБДД и страховой компании, за денежное вознаграждение, находясь на месте вышеописанного столкновения, будучи осведомленным о преступных планах Артамонова А.А., Н., М., достоверно зная обстоятельства произошедшего ДТП, представились сотрудникам ДПС ОГИБДД МУ МВД России «...» водителями транспортных средств «№, и сообщили заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения об обстоятельствах рассматриваемого ДТП, а также умолчали об истинных фактах ДТП, то есть ввели в заблуждение сотрудников ГИБДД, сообщив недостоверные сведения о факте якобы имевшего место ДТП между указанными транспортными средствами, предоставив необходимые для составления административного материала по факту ДТП документы, содержащие сведения об указанных транспортных средствах, в соответствии с которыми собственником «потерпевшего» транспортного средства «№ является ООО «... генеральным директором которого является руководитель организованной группы М., при этом «виновное» транспортное средство «№ застраховано по полису ОСАГО серии № в страховой компании ПАО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy, а «пострадавшее» транспортное средство № застраховано по полису ОСАГО серии № в страховой компании ООО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy
dd/mm/yy инспекторы ДПС ОГИБДД МУ МВД России «...» выполняя должностные обязанности, будучи введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств автомобильной аварии, используя полученные сведения об обстоятельствах ДТП с места мнимого происшествия и опроса фиктивных участников ДТП, составили документы, содержащие недостоверные сведения о ДТП, якобы имевшем место dd/mm/yy в 10 часов 30 минут: определение об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении от dd/mm/yy, являющимся официальным документом, в соответствии с которым водитель транспортного средства «№ – Д. был признан виновником ДТП, а водитель автомашины «№ – С. признан пострадавшим, после чего Д. и С. получили от сотрудников ДПС ОГИБДД МУ МВД России ...» соответствующие документы, фиксирующие повреждения транспортных средств и причины их возникновения.
После совершенного фиктивного ДТП, под руководством М. и участников организованной группы Артамонова А.А. и Н., по их поручению неустановленные лица, используя эвакуатор, находящийся в пользовании Артамонова А.А., произвели перевозку транспортного средства «№, с места фиктивного ДТП до места стоянки, по маршруту ... до ..., имея преступный умысел в последующем незаконно получить от страховой компании дополнительные выплаты за эвакуацию транспортного средства.
После чего Д. и С. в продолжение выполнения своей роли в данном преступлении при неустановленных обстоятельствах до dd/mm/yy в неустановленном месте передали участникам организованной группы: Артамонову А.А., М. и Н. копии документов: определение об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении от dd/mm/yy полученных от сотрудников ДПС ОГИБДД МУ МВД России «...», выданные им при оформлении вышеуказанного ДТП, для незаконного обращения в страховую компанию ООО ...», в котором застраховано транспортное средство «№, в целях получения незаконной страховой выплаты в интересах ООО «...
Данные совместные и согласованные незаконные действия организованной группы в составе М., Артамонова А.А. и Н., а также группы лиц по предварительному сговору Р., Э., Д. и С. позволили им незаконно получить определение об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении от dd/mm/yy и тем самым, начать участникам организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., незаконную процедуру возмещения ущерба.
М., как руководитель организованной группы, совместно с членами организованной группой – Артамоновым А.А. и Н., рассчитывая в последующем незаконно взыскать со страховой компании ООО «...» денежные средства в максимально возможном размере по инсценированному ДТП от dd/mm/yy, за выполнение преступных ролей в совершенном преступлении, из общих денежных средств организованной группы выплатили: Д. денежное вознаграждение в сумме не менее 10000 руб., С. денежное вознаграждение в сумме не менее 6000 руб., Р. денежное вознаграждение в сумме не менее 1000 руб., Э. денежное вознаграждение в сумме не менее 5000 руб.
После чего М., во исполнение преступного умысла, действуя в составе созданной и возглавляемой ею организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н., в целях реализации общего преступного умысла направленного на хищение денежных средств страховой компании ООО «...», зная о том, что реальные обстоятельства вышеуказанного инсценированного ДТП в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», Положением Банка России от 19 сентября 2014 г. № 431-П «О правилах обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств» и ч. 1 ст.963 ГК РФ, не являются страховым случаем наступления гражданской ответственности владельцев транспортных средств, осознавая, что у М. отсутствует законная возможность получения страхового возмещения, осуществляя обман и злоупотребляя доверием сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании ООО «...».
dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А. и Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством представителя ООО ...» И. не осведомленного о преступной деятельности организованной группы, на основании доверенности от имени генерального директора ООО «...» М., обратился в ... филиал ООО «...» расположенный по адресу: ..., с заявлением о факте наступления страхового случая с транспортным средством №, при этом предоставив в страховую компанию документы: определение об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении от dd/mm/yy, извещение о ДТП от dd/mm/yy, документы подтверждающие принадлежность ООО «...» транспортного средства №, и иные документы, необходимые при обращении в страховую компанию для получения страховой выплаты, в соответствии с ФЗ РФ «Об ОСАГО», полученные им от участников организованной группы и содержащие заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым введя в заблуждение представителей страховой компании ООО «...» относительно наступления страхового случая, а также предоставив реквизиты банковского счета № открытого dd/mm/yy в ПАО ...»» по адресу: ..., на ООО «...» в лице генерального директора М., для перечисления страховой выплаты.
На основании поданных в страховую компанию ООО «...» документов, по результатам осмотра транспортного средства «№, проведенного dd/mm/yy экспертом-техником, который в свою очередь основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с указанным выше транспортным средством был составлены акт осмотра транспортного средства № от dd/mm/yy, в котором отражены механические повреждения, которые были образованы в результате фиктивного ДТП и подлежащие ремонту или полной замене. Далее, экспертом ООО «...», который также основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с транспортным средством «№, было составлено экспертное заключение № от dd/mm/yy, согласно которому стоимость восстановительных расходов (с учетом износа) транспортного средства № составляет 269320 руб.
Сотрудники страховой компании ООО «...», будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А. и Н., а также группы лиц по предварительному сговору Р., Э., Д. и С. и введенные в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая ООО «...» произвела выплату страхового возмещения в адрес ООО «... на основании платежного поручения № от dd/mm/yy, согласно которого с расчетного счета № открытого dd/mm/yy в ПАО Банк «...», который обслуживается в дополнительном офисе «..., расположенном по адресу: ..., на расчетный счет № открытый dd/mm/yy в ПАО «...» по адресу: ..., переведены денежные средства в размере 269320 руб., в счет возмещения ущерба причиненного транспортному средству № в результате ДТП, якобы имевшего место dd/mm/yy
Не останавливаясь на достигнутом, продолжая реализацию преступного умысла на хищение денежных средств страховой компании ООО «...», преследуя цель увеличения размера преступной выгоды от совершенного мошенничества в сфере страхования, в период времени с dd/mm/yy по dd/mm/yy организованная группа в составе М., Артамонова А.А., Н. и неустановленные лица, осуществляя обман сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании ООО ...» за эвакуацию поврежденного транспортного средства № в результате фиктивного ДТП имевшего место dd/mm/yy
dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством представителя ООО ...» И, неосведомленного о преступной деятельности организованной группы, по доверенности от имени генерального директора ООО «Морозко» М., обратился в ... филиал ООО «...» расположенный по адресу: ..., с заявлением от dd/mm/yy от имени руководителя организованной группы – М., как генерального директора ООО ...» и собственника поврежденного транспортного средства «№, о производстве выплаты за услуги эвакуации указанного транспортного средства от места ДТП до места стоянки с приложением копий документов: акт о выполненных работ № от dd/mm/yy, согласно которому ИП «Артамонов А.А.» по заказу ООО «... выполнил погрузку, разгрузку, эвакуацию автомобиля «№ по маршруту следования ... до ... на сумму 19500 руб.; кассовый чек от dd/mm/yy на сумму 19500 руб.), полученные им от участников организованной группы и содержащие заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым введя в заблуждение представителей страховой компании ООО «...» относительно наступления страхового случая, а также предоставив реквизиты банковского счета № открытого dd/mm/yy в ПАО «... по адресу: ..., на ООО «... в лице генерального директора М., для перечисления страховой выплаты.
Сотрудники страховой компании ООО «...», будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А. и Н., а также группы лиц по предварительному сговору Р., Э., Д. и С., и введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, ООО «...» произвела выплату страхового возмещения в адрес ООО «...» на основании платежного поручения № от dd/mm/yy, согласно которого с расчетного счета№ открытого dd/mm/yy в ПАО Банк «...», который обслуживается в дополнительном офисе «...» Филиал Банка ...) в ..., расположенном по адресу: ... на расчетный счет № открытый dd/mm/yy в ПАО «...»» по адресу: ..., переведены денежные средства в размере 19500 руб., в счет эвакуации поврежденного транспортного средства «№ в результате ДТП, якобы имевшего место dd/mm/yy
Таким образом, Артамонов А.А., действуя в составе организованной группы в составе М., Н., а также с участием Р., Э., Д., С. по предварительному сговору с членами организованной группы, незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу, похитили денежные средства в сумме 288820 руб., принадлежащие страховой компании ООО «...», которые были перечислены на банковский счет ООО «... генеральным директором которого является М., причинив ООО «Зетта Страхование» материальный ущерб на указанную сумму, которой распорядился по своему усмотрению.
8. М. в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., реализуя преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере страхования, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н., осведомленные о порядке получения страховых выплат со страховых компаний, осуществляющих ОСАГО в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» и главой 48 ГК РФ, при участии автомобилей в ДТП, достоверно зная о порядке и основаниях получения страховых выплат от страховых компаний при наступлении страховых случаев, с целью финансового обогащения, имея корыстный умысел, на хищение денежных средств, а также с участием действующими с ними группой лиц по предварительному сговору М2 и О., из уголовного дела в отношении которых выделено данное уголовное дело в связи с заключением Артамоновым А.А. досудебного соглашения о сотрудничестве, похитили денежные средства в сумме 209550 руб., принадлежащие Обществу с ограниченной ответственностью «...»), расположенному по адресу: ... через ...» расположенный по адресу: ..., путем обмана относительно факта наступления страхового случая от dd/mm/yy и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, совершив данное преступление при следующих обстоятельствах.
С целью реализации задуманного М., как руководитель организованной группы, разработала преступный план по инсценировке автомобильной аварии, определила круг ее участников, распределила конкретные роли и действия участников для совершения преступления, согласно которым:
- М., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, как руководитель организованной группы, поручила участникам: Артамонову А.А. предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и подготовке к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовать в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей, а Н. подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны, и приобрести его на предоставленные денежные средства Артамоновым А.А. Далее, М. совместно с Н. должны были оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего». При этом М., как организатор, определила дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработала совместно с Н. маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, который был выбран и ею определен для использования при инсценированной автомобильной аварии. Кроме этого, М. организовывала и контролировала лично и через членов организованной группы процесс совершения фиктивного ДТП, дачу ложных объяснений участниками фиктивного ДТП сотрудникам ГИБДД, а также последующий сбор и подготовку документов по обращению за страховой выплатой в страховую компанию в целях получения страхового возмещения в размере до 400000 руб. и последующее распределение преступного дохода между членами организованной группы и их вознаграждение через Артамонова А.А.;
- Артамонов А.А., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Н., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и с подготовкой к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовать в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей, также предоставить находящийся в пользовании у Артамонова А.А. эвакуатор для перевозки поврежденного транспортного средства от места фиктивного ДТП до места стоянки, и последующего взыскания затраченной суммы со страховой компании;
- Н., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Артамонова А.А., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны и приобрести его на выделенные денежные средства Артамоновым А.А.; после чего Н. совместно с М. оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», совместно с М. определить дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработать маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, который был выбран и определен М. для использования при инсценированной автомобильной аварии, на месте предполагаемого фиктивного ДТП произвести инструктаж участников преступлений, управлять «виновным» транспортным средством и совершить умышленное столкновение с «потерпевшим» транспортным средством, после чего осуществлять контроль выполнения иными участниками своих ролей при даче ложных объяснений сотрудникам ГИБДД до получения ими соответствующих документов, которые необходимы для предоставления в страховую компанию.
Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 45000 руб., приобрел для совершения преступления транспортное средство «№ у К который не был осведомлен о преступной деятельности организованной группы, получив от К. ключи и документы на данное транспортное средство. При этом в целях конспирации своей преступной деятельности участники организованной группы сделку купли-продажи вышеуказанного автомобиля в ГИБДД не регистрировали.
М. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А. и Н. в составе организованной группы, после того, как Н. приискал для использования в фиктивном ДТП транспортное средство №, в целях оформления в страховой компании полиса ОСАГО, при неустановленных следствием обстоятельствах М., как лично, а также через неустановленных следствием лиц, изготовили договор купли-продажи от dd/mm/yy между Л (продавец) и М. (покупатель), которые не были осведомлены о преступной деятельности организованной группы. После чего М. и Н. через неустановленное лицо на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 10556,39 руб., оформили на транспортное средство марки «№, полис ОСАГО серии № в страховой компании ООО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy.
После чего в продолжение своих преступных действий в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, М. как руководитель организованной группы определила, что «потерпевшим» будет транспортное средство №, находящиеся в пользовании руководителя организованной группы – М. и участника организованной группы – Артамонова А.А., при этом автогражданская ответственность не была застрахована по страховому полису ОСАГО.
Таким образом, в целях хищения денежных средств, принадлежащих ООО «...», путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом, и договором страхователю и иному лицу, организованная группа в составе М., Артамонова А.А. и Н. определили, что транспортным средством «№ будут причиняться механические повреждения «потерпевшему» транспортному средству № в инсценированном ДТП.
М. и Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А. в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений с целью хищения денежных средств, на территории ... и ..., более точное место не установлено, как лично, так и через неустановленных лиц, вовлекли в совершение указанного преступления О. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«потерпевшего» и М2 для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«виновника», заинтересовав денежным вознаграждением, а также списанием имевших долгов перед Артамоновым А.А. и М., за ранее поврежденные транспортные средства или административные штрафы.
О. и М2, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя из корыстных побуждений с целью незаконного финансового обогащения, согласились вступить в предварительный преступный сговор с Артамоновым А.А., М. и Н., на совершение выше указанного преступления.
Таким образом, в период dd/mm/yy но не позднее dd/mm/yy, организованной группой в составе Артамонова А.А. и Н., под руководством М. в совершение инсценированного ДТП вовлекли О. и М2, которые в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы с целью хищения денежных средств ООО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, должны были выполнить роли водителей транспортных средств при инсценировке ДТП, после которого им надлежало сообщить сотрудникам ГИБДД о ДТП, введя последних в заблуждение относительно обстоятельств ДТП, получить от них документы об оформлении ДТП и передать их другим участникам преступной группы - М., Артамонову А.А. и Н., для последующего предоставления данных документов в страховую компанию, получив за указанные действия денежное вознаграждение.
М., как лидер и инициатор преступных намерений, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе руководимой ею организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н., группой лиц по предварительному сговору с О. и М2, с целью хищения денежных средств ООО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу возложила на себя: проведение инструктажа с задействованными в инсценировку ДТП лицами, в том числе через участника организованной группы – Н.; организацию и контроль за процессом по подготовке и совершению инсценированного ДТП с транспортными средствами №, сбор документов после ДТП, в том числе выданных сотрудниками ГИБДД и передачу их Н неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, для подготовки пакета документов по факту ДТП для предоставления в страховую компанию ООО «...» в целях хищения денежных средств путем получения страховых и иных возмещений в пределах лимита 400000 руб., установленного п. «б» ст. 7 Федерального закона от 25 апреля 2002 № 40-ФЗ «Об ОСАГО», в интересах ООО «...», генеральным директором которого является Н неосведомленная о преступной деятельности организованной группы.
Вырученные путем обмана денежные средства М., Артамонов А.А., Н. условились потратить по своему усмотрению, в том числе на функционирование дальнейшей преступной деятельности организованной группы.
Продолжая подготовку к фиктивному ДТП, в период dd/mm/yy но не позднее dd/mm/yy, организованная группа в составе Артамонова А.А. и Н. под руководством М., действуя совместно и согласованно организовали доставку транспортного средства «№, а также участников преступления для выполнения ими ролей «виновник» и «потерпевший» О. и М2 в ... к месту предполагаемого фиктивного ДТП.
В период с dd/mm/yy по dd/mm/yy М., Артамонов А.А. и Н. действуя в составе организованной группы, а также группой лиц по предварительному сговору с О. и М2 совместно и согласованно с целью инсценировки ДТП и последующего хищения денежных средств страховой компании ООО «...», приступили к осуществлению преступного плана по совершению инсценированного ДТП на территории ....
В период с dd/mm/yy по dd/mm/yy Н. согласно указаниям М. на неустановленном транспортном средстве прибыл в неустановленное место на территории ..., где он во исполнение преступного умысла, в соответствии с распределенными ролями и отведенными им действиями, действуя в составе созданной и возглавляемой М. организованной группы с участием его (Н.), Артамонова А.А., а также группой лиц по предварительному сговору с О. и М2, незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств страховой компании ООО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, провел инструктаж по месту инсценировки ДТП с участниками преступления – О. и М2, о расстановке транспортных средств и способе их столкновения и определил между всеми участниками конкретные роли и действия, в соответствии с которыми: впереди идущее по проезжей части по ... транспортное средство «№ под управлением О. на светофоре под красный сигнал примет меры к остановке, а следующее за ним транспортное средство № под управлением Н. совершит в него намеренный наезд, в котором также будет находиться М2, для получения максимальной страховой выплаты транспортное средство № по инерции, также совершит столкновение с транспортным средством, которое будет двигаться впереди него, тем самым будут причинены максимальные повреждения, как с передней, так и задней части «потерпевшего» транспортного средства. После совершения столкновения Н. скроется с места фиктивного ДТП, а водителями указанных транспортных средств выступят О. и М2, которые при фиксации и оформлении административного материала сообщат ложные сведения об обстоятельствах ДТП сотрудникам ГИБДД, и получат необходимые документы для предоставления в страховую компанию.
В период времени с 16 часов 00 минут по 17 часов 45 минут dd/mm/yy, в соответствии с разработанным преступным планом преступления О. на транспортном средстве «№ передвигался по проезжей части ..., а Н. с М2 на транспортном средстве «№, также следовал по указанной проезжей части за транспортным средством «№ с целью создания дорожно-транспортной ситуации, подходящей для инсценировки ДТП на проезжей части. Н., обладая опытом провокации ДТП, увидев, что водитель автомобиля марки № под управлением К неосведомленной о преступной деятельности Н., М., Артамонова А.А., а также О. и М2, находится перед транспортным средством «№, управляемым О. на дистанции, удобной для провокации ДТП, действуя умышленно, с целью получения финансовой выгоды – незаконного получения выплаты по страховому случаю, воспользовался ситуацией и, желая столкновения и наступления последствий в виде максимального повреждений управляемому О. транспортному средству, имея фактическую возможность избежать столкновения, умышленно не меняя траекторию движения своего автомобиля и подобрав необходимую скорость для его движения, на проезжей части по адресу: ..., не выполнив требования ПДД РФ п.п. 9.10 (управляя автомобилем, не выдержал безопасную дистанцию до движущегося впереди транспортного средства), совершил столкновение управляемого им транспортного средства № с транспортным средством «№, управляемым О., который, в свою очередь, совершил столкновение с впереди находящимся транспортным средством №., под управлением неустановленного лица, от чего произошло умышленное столкновение названных транспортных средств, которым были причинены механические повреждения.
Таким образом, М., Артамонов А.А. и Н., действуя в составе организованной группы, а также группой лиц по предварительному сговору с О. и М2 умышленно, незаконно, руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий за эти действия в виде причинения имущественного вреда и желая их наступления инсценировали ДТП между указанными транспортными средствами, намеренно фиктивно создав страховой случай, для признания виновником ДТП водителя транспортного «№ - М2, а «пострадавшим» водителя транспортного средства № - О., имея при этом преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу.
В продолжение реализации задуманного сразу после столкновения Н., в целях конспирации покинул управляемый им автомобиль «№ и скрылся с места фиктивного ДТП, зная, что М2 займет место Н. в транспортном средстве «№ и выступит в роли «виновника» в инсценированном ДТП.
После чего в период времени с 17 часов 45 минут до 23 часов 50 минут dd/mm/yy О. и М2, в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы в целях обмана сотрудников ГИБДД и страховой компании, за денежное вознаграждение, находясь на месте вышеописанного столкновения, будучи осведомленным о преступных планах Артамонова А.А., Н., М., достоверно зная обстоятельства произошедшего ДТП, представились сотрудникам ДПС ОГИБДД МУ МВД РФ «Люберецкое» водителями транспортных средств №, и сообщили заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения об обстоятельствах рассматриваемого ДТП, а также умолчали об истинных фактах ДТП, то есть ввели в заблуждение сотрудников ГИБДД, сообщив недостоверные сведения о факте якобы имевшего место ДТП между указанными транспортными средствами, предоставив необходимые для составления административного материала по факту ДТП документы, содержащие сведения об указанных транспортных средствах, в соответствии с которыми собственником «потерпевшего» транспортного средства «№ является ООО ...», генеральным директором которой является Н., неосведомленная о преступной деятельности Н., М., Артамонова А.А., а также О. и М2, а «виновное» транспортное средство «№ застраховано по полису ОСАГО серии № в страховой компании ООО «dd/mm/yy» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy.
dd/mm/yy инспекторы ДПСОГИБДД МУ МВД РФ «...» выполняя должностные обязанности, будучи введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств автомобильной аварии, используя полученные сведения об обстоятельствах ДТП с места мнимого происшествия и опроса фиктивных участников ДТП, составили документы, содержащие недостоверные сведения о ДТП, якобы имевшем место dd/mm/yy в 17 часов 45 минут: определение об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении от dd/mm/yy, являющимся официальным документом, в соответствии с которым водитель транспортного средства марки «№– М2 был признан виновником ДТП, а водитель автомашины «№ – О. признан пострадавшим, после чего О. и М2 получили от сотрудников ДПСОГИБДД МУ МВД РФ «...» соответствующие документы, фиксирующие повреждения транспортных средств и причины их возникновения.
После совершенного фиктивного ДТП, под руководством М. и участников организованной группы Артамонова А.А. и Н., по их поручению неустановленные лица, используя эвакуатор, находящийся в пользовании Артамонова А.А., произвели перевозку транспортного средства «№, с места фиктивного ДТП до места стоянки, по маршруту ... до ..., имея преступный умысел в последующем незаконно получить от страховой компании дополнительные выплаты за эвакуацию транспортного средства.
После чего О. и М2 в продолжение выполнения своей роли в данном преступлении при неустановленных обстоятельствах до dd/mm/yy в неустановленном месте передали участникам организованной группы: Артамонову А.А., М., Н. копии документов, а именно: определение об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении от dd/mm/yy полученных от сотрудников ДПС ОГИБДД МУ МВД РФ «...», выданные им при оформлении вышеуказанного ДТП, для незаконного обращения в страховую компанию ООО ...», в котором застрахован автомобиль №, в целях получения незаконной страховой выплаты в интересах ООО «...
Данные совместные и согласованные незаконные действия организованной группы в составе М., Артамонова А.А., и Н., а также группы лиц по предварительному сговору О. и М2 позволили им незаконно получить определение об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении от dd/mm/yy и тем самым, начать участникам организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н. незаконную процедуру возмещения ущерба.
М., как руководитель организованной группы, совместно с членами организованной группы – Артамоновым А.А. и Н. рассчитывая в последующем незаконно взыскать со страховой компании ООО «...» денежные средства в максимально возможном размере по инсценированному ДТП от dd/mm/yy, за выполнение преступных ролей в совершенном преступлении, из общих денежных средств организованной группы, выплатили: М.2. денежное вознаграждение в сумме не менее 7750 руб., О. денежное вознаграждение в сумме не менее 3500 руб. и списали денежный долг в размере не менее 3500 руб.
После чего М. во исполнение преступного умысла, действуя в составе созданной и возглавляемой ею организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н., в целях реализации общего преступного умысла направленного на хищение денежных средств страховой компании ООО «...», зная о том, что реальные обстоятельства вышеуказанного инсценированного ДТП в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», Положением Банка России от 19 сентября 2014 г. № 431-П «О правилах обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств» и ч. 1 ст.963 ГК РФ, не являются страховым случаем наступления гражданской ответственности владельцев транспортных средств, осознавая, что у Н. отсутствует законная возможность получения страхового возмещения, осуществляя обман и злоупотребляя доверием сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании ООО «...».
dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством представителя ООО ...» С неосведомленного о преступной деятельности организованной группы, на основании доверенности от имени генерального директора ООО «...» Н неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, обратился в Кировский региональный филиал ООО «...», расположенный по адресу: ... заявлением о факте наступления страхового случая с транспортным средством «№, при этом предоставив в страховую компанию документы: определение об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении от dd/mm/yy, извещение о ДТП от dd/mm/yy, документы, подтверждающие принадлежность ООО «... транспортного средства «№, и иные документы, необходимые при обращении в страховую компанию для получения страховой выплаты, в соответствии с ФЗ РФ «Об ОСАГО», полученные им от участников организованной группы и содержащие заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым введя в заблуждение представителей страховой компании ООО ...» относительно наступления страхового случая, а также предоставив реквизиты банковского счета № Публичного акционерного общества «...») открытого dd/mm/yy в отделении «... по адресу: ..., на ООО «...» в лице генерального директора Н., для перечисления страховой выплаты.
На основании поданных в страховую компанию ООО «...» документов, по результатам осмотра транспортного средства № проведенного dd/mm/yy экспертом-техником, который в свою очередь основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с указанным выше транспортным средством был составлены акт № от dd/mm/yy, в котором отражены механические повреждения, которые были образованы в результате фиктивного ДТП и подлежащие ремонту или полной замене. Далее экспертом ООО «...», который также основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с транспортным средством № составлено экспертное заключение № от dd/mm/yy, согласно которому стоимость затрат на восстановление транспортного средства с учетом износа составляет 156493,27 руб.
Сотрудники страховой компании ООО ...», будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А. и Н., а также группы лиц по предварительному сговору О. и М2, и введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, ООО «...» произвела выплату страхового возмещения в адрес ООО «...» на основании платежного поручения № от dd/mm/yy, согласно которого с расчетного счета № открытого dd/mm/yy в Акционерном обществе Акционерный коммерческий банк «... обслуживается в Центре Операционного обслуживания клиентов Банка по адресу: ..., ......, ..., на расчетный счет № ПАО «...» открытого dd/mm/yy в отделении «... по адресу: ... переведены денежные средства в размере 156500 руб., в счет возмещения ущерба причиненного транспортному средству «№ в результате ДТП, якобы имевшего место dd/mm/yy
Не останавливаясь на достигнутом, продолжая реализацию преступного умысла на хищение денежных средств страховой компании ООО «... преследуя цель увеличения размера преступной выгоды от совершенного мошенничества в сфере страхования, в период времени с dd/mm/yy по dd/mm/yy организованная группа в составе М., Артамонова А.А., Н., осуществляя обман сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании ООО «...» за эвакуацию поврежденного транспортного средства «№ в результате фиктивного ДТП имевшего место dd/mm/yy
В период времени с dd/mm/yy по dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством службы экспресс-доставки «...» направили в ... региональный филиал ООО ...» расположенный по адресу: ... следующие документы: заявление от dd/mm/yy от имени генерального директора ООО «...» Н. не осведомленной о преступной деятельности организованной группы и собственника поврежденного транспортного средства №, о производстве выплаты за услуги эвакуации указанного транспортного средства от места ДТП до места стоянки с приложением копий документов: акт о выполненных работ № от dd/mm/yy, согласно которому ИП «Артамонов А.А.» по заказу ООО ...» выполнил погрузку, разгрузку, эвакуацию автомобиля № по маршруту следования ... до ... на сумму 53050 руб.; кассовый чек от dd/mm/yy на сумму 53050 руб.; реквизиты банковского счета № Публичного акционерного общества «...») открытого dd/mm/yy в отделении «Операционный Офис «... по адресу: ..., на ООО «...» в лице генерального директора Н для перечисления страховой выплаты, указанные документы содержат заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым участники организованной группы ввели в заблуждение представителей страховой компании ООО «...» относительно наступления страхового случая.
Сотрудники страховой компании ООО «...», будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору О. и М2 и введенные в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, ООО «...» произвели выплату страхового возмещения в адрес ООО «... на основании платежного поручения № от dd/mm/yy, согласно которого с расчетного счета№ открытого dd/mm/yy в Акционерном обществе Акционерный коммерческий банк «...») обслуживается в Центре Операционного обслуживания клиентов Банка по адресу: ..., ..., на расчетный счет № ПАО «... открытого dd/mm/yy в отделении «... по адресу: ... переведены денежные средства в размере 53050 руб., в счет эвакуации поврежденного транспортного средства № в результате ДТП, якобы имевшего место dd/mm/yy
Таким образом, Артамонов А.А., действуя в составе организованной группы в составе М., Н., а также с участием О. и М2. по предварительному сговору с членами организованной группы, незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу, похитили денежные средства в сумме 209550 руб., принадлежащие страховой компании ООО «...», которые были перечислены на банковский счет ООО «...», генеральным директором которого является Н., неосведомленная о преступной деятельности организованной группы, причинив ООО «... материальный ущерб на указанную сумму, которой распорядился по своему усмотрению.
9. М. в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., реализуя преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере страхования, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н., осведомленные о порядке получения страховых выплат со страховых компаний, осуществляющих ОСАГО в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» и главой 48 ГК РФ, при участии автомобилей в ДТП, достоверно зная о порядке и основаниях получения страховых выплат от страховых компаний при наступлении страховых случаев, с целью финансового обогащения, имея корыстный умысел, на хищение денежных средств, а также с участием действующими с ними группой лиц по предварительному сговору А2 и Г., из уголовного дела в отношении которых выделено данное уголовное дело в связи с заключением Артамоновым А.А. досудебного соглашения о сотрудничестве, похитили денежные средства в сумме 400000 руб., принадлежащие Акционерному обществу «...») расположенного по адресу: ..., через представителя в ... филиал АО «... расположенный по адресу: ..., путем обмана относительно факта наступления страхового случая от dd/mm/yy и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, совершив данное преступление при следующих обстоятельствах.
С целью реализации задуманного М., как руководитель организованной группы, разработала преступный план по инсценировке автомобильной аварии, определила круг ее участников, распределила конкретные роли и действия участников для совершения преступления, согласно которым:
- М., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, как руководитель организованной группы, поручила Артамонову А.А. предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и с подготовкой к совершению преступления: приобретение горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей. Далее, М. совместно с Н. должны были подыскать лиц для выполнения ими ролей водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», а Артамонову А.А., как генеральному директору ООО ...», выступить в роли собственника «пострадавшего» транспортного средства, в целях получения незаконной страховой выплаты. При этом, М., как организатор, определила дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработала совместно с Н. маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства №, который был выбран и ею определен для использования при инсценированной автомобильной аварии; кроме этого М. организовывала и контролировала, как лично, так и через членов организованной группы процесс совершения фиктивного ДТП, дачу ложных объяснений участниками фиктивного ДТП сотрудникам ГИБДД, а также последующий сбор и подготовку документов по обращению за страховой выплатой в страховую компанию в целях получения страхового возмещения в размере до 400 000 руб. и последующее распределение преступного дохода между членами организованной группы и их вознаграждение через Артамонова А.А.;
- Артамонов А.А., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Н., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и с подготовкой к совершению преступления: приобретение горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей; как генеральному директору ООО «... выступить в роли собственника «пострадавшего» транспортного средства, в целях получения незаконной страховой выплаты;
- Н., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Артамонова А.А., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был подыскать лиц для выполнения ими ролей водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», совместно с М. определить дату и место его совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработать маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, который был выбран и определен М. для использования при инсценированной автомобильной аварии, на месте предполагаемого фиктивного ДТП произвести инструктаж участников преступлений, управлять «виновным» транспортным средством и совершить умышленное столкновение с «потерпевшим» транспортным средством, после чего осуществлять контроль выполнения иными участниками своих ролей при даче ложных объяснений сотрудникам ГИБДД до получения ими соответствующих документов, которые необходимы для предоставления в страховую компанию.
М. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А. и Н. в составе организованной группы определила, что для совершения преступления в качестве «виновной» стороны в инсценированном ДТП будет использоваться транспортное средство №, при этом автогражданская ответственность собственника указанной автомашины застрахована по полису ОСАГО № в страховой компании АО ...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования, в том числе и на dd/mm/yy
После чего в продолжение своих преступных действий в период dd/mm/yy., но не позднее dd/mm/yy, М., как руководитель организованной группы, определила, что «потерпевшим» будет транспортное средство №, при этом автогражданская ответственность собственника указанной автомашины застрахована по полису ОСАГО № в страховой компании АО «№» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy
Таким образом, в целях хищения денежных средств, принадлежащих АО «№», путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом, и договором страхователю и иному лицу, организованная группа в составе М., Артамонова А.А. и Н. определили, что транспортным средством «№ будут причиняться механические повреждения «потерпевшему» транспортному средству «№ в инсценированном ДТП.
М. и Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А. в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений с целью хищения денежных средств на территории ..., более точное место не установлено, как лично, так и через неустановленных лиц вовлекли в совершение указанного преступления Г. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«потерпевшего» и А2 для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«виновника», заинтересовав денежным вознаграждением, а также списанием имевших долгов перед Артамоновым А.А. и М. за ранее поврежденные транспортные средства или административные штрафы.
А2 и Г., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя из корыстных побуждений с целью незаконного финансового обогащения, согласились вступить в предварительный преступный сговор с Артамоновым А.А., М. и Н., на совершение вышеуказанного преступления.
Таким образом, в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, организованной группой в составе Артамонова А.А., Н. под руководством М. в совершение инсценированного ДТП вовлекли А2 и Г., которые в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы с целью хищения денежных средств АО «...», путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, должны были выполнить роли водителей транспортных средств при инсценировке ДТП, после которого им надлежало сообщить сотрудникам ГИБДД о ДТП, введя последних в заблуждение относительно обстоятельств ДТП, получить от них документы об оформлении ДТП и передать их другим участникам преступной группы - М., Артамонову А.А. и Н., для последующего предоставления данных документов в страховую компанию, получив за указанные действия денежное вознаграждение.
М., как лидер и инициатор преступных намерений, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе руководимой ею организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н., группой лиц по предварительному сговору с А2 и Г., с целью хищения денежных средств АО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу возложила на себя: проведение инструктажа с задействованными в инсценировку ДТП лицами, в том числе через участника организованной группы – Н.; организацию и контроль за процессом по подготовке и совершения инсценированного ДТП с транспортными средствами №, сбор документов после ДТП, в том числе выданных сотрудниками ГИБДД и передачу их Н., неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, для подготовки документов по факту ДТП и предоставления в страховую компанию АО «...» в целях хищения денежных средств путем получения страховых и иных возмещений в пределах лимита 400000 руб., установленного п. «б» ст. 7 Федерального закона от 25 апреля 2002 № 40-ФЗ «Об ОСАГО», в интересах ООО «...», генеральным директором которого является участник организованной группы Артамонов А.А.
Вырученные путем обмана денежные средства М., Артамонов А.А., Н. условились потратить по своему усмотрению, в том числе на функционирование дальнейшей преступной деятельности организованной группы.
В период с dd/mm/yy по dd/mm/yy М., Артамонов А.А. и Н., действуя в составе организованной группы, а также группой лиц по предварительному сговору с А2 и Г. совместно и согласованно с целью инсценировки ДТП и последующего хищения денежных средств страховой компании АО «...» приступили к осуществлению преступного плана по совершению инсценированного ДТП на территории ....
dd/mm/yy не позднее 20 часов 00 минут Н., А2 и Г. согласно указаниям М. прибыли в неустановленное место на ..., где М. и Н. во исполнение преступного умысла, в соответствии с распределенными ролями и отведенными им действиями, действуя в составе созданной и возглавляемой М. организованной группы с участием Н. и Артамонова А.А., а также группой лиц по предварительному сговору А2 и Г., незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств страховой компании АО ...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, провели инструктаж по месту инсценировки ДТП с участниками преступления – А2 и Г., о расстановке транспортных средств и способе их столкновения и определили между всеми участниками конкретные роли и действия, в соответствии с которыми: транспортное средство № будет следовать по проезжей части (главная дорога) ... под управлением Н., в котором будет находиться Г., а транспортное средство марки «№ будет следовать по проезжей части (второстепенная дорога) по ... под управлением М. в которой будет находиться А2, и на перекрестке ... и ..., водитель (М.) транспортного средства «№, нарушив правила ПДД, не уступит дорогу транспортному средству «№ и совершит в него намеренный наезд, тем самым будут причинены повреждения «потерпевшего» транспортного средства, после совершения столкновения Н. и М. скроются с места фиктивного ДТП, а водителями указанных транспортных средств выступят А2 и Г., которые при фиксации и оформлении административного материала сообщат ложные сведения об обстоятельствах ДТП сотрудникам ГИБДД и получат необходимые документы, для предоставления в страховую компанию.
В период времени с 20 часов 00 минут до 21 часов 45 минут dd/mm/yy в соответствии с разработанным планом преступления М., управляя транспортным средством «№, в котором находился А2, передвигались по проезжей части (второстепенная дорога) по ... в направлении проезжей части по ..., а Н. управляя транспортным средством «№, в котором находился Г., передвигались по проезжей части (главная дорога) по ....
Подобрав необходимую скорость для движения транспортных средств М. и Н., действуя умышленно, с целью получения финансовой выгоды – незаконного получения выплаты по страховому случаю, воспользовались ситуацией и, желая столкновения и наступления последствий в виде максимального повреждений «потерпевшему» транспортному средству и с целью создания дорожно-транспортной ситуации, подходящей для инсценировки ДТП, на проезжей части около ..., М., управляя транспортным средством «№, двигаясь по второстепенной дороге, умышленно нарушила правило проезда перекрестка, с целью столкновения транспортных средств и причинения им механических повреждений, имея фактическую возможность избежать столкновения, не меняя траекторию движения своего транспортного средства и подобрав необходимую скорость для его движения, не уступила дорогу транспортному средству «№ под управлением Н., двигавшемуся по проезжей части (главная дорога) по ... и имеющему право преимущественного проезда, отчего произошло умышленное столкновение названных транспортных средств, которым были причинены механические повреждения.
Таким образом, М., Артамонов А.А. и Н., действуя в составе организованной группы, а также группой лиц по предварительному сговору с А2 и Г. умышленно, незаконно руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступления общественно опасных последствий за эти действия в виде причинения имущественного вреда и желая их наступления инсценировали ДТП между указанными транспортными средствами, намеренно фиктивно создав страховой случай, для признания «виновником» ДТП водителя транспортного средства «№ – А2, а «пострадавшим» водителя транспортного средства «№ – Г., имея при этом преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «... путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу.
В продолжение реализации задуманного сразу после столкновения Н. и М. в целях конспирации покинули управляемые ими транспортные средства «№, и скрылись с места фиктивного ДТП, при этом знали, что Г. займет место Н. в транспортном средстве № и выдаст себя за водителя и выступит в роли «потерпевшего» в инсценированном ДТП, а А2 займет место М. в транспортном средстве «№ и выдаст себя за водителя и выступит в роли «виновника» в инсценированном ДТП.
После чего в период времени с 21 часов 45 минут до 23 часов 55 минут dd/mm/yy А2 и Г. в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группе, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы в целях обмана сотрудников ГИБДД и страховой компании, за денежное вознаграждение, находясь на месте вышеописанного столкновения, будучи осведомленным о преступных планах Артамонова А.А., Н., М., достоверно зная обстоятельства произошедшего ДТП, представились сотрудникам ДПС ГИБДД УМВД России по ... водителями транспортных средств «№, и сообщили заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения об обстоятельствах рассматриваемого ДТП, а также умолчали об истинных фактах ДТП, то есть ввели в заблуждение сотрудников ГИБДД, сообщив недостоверные сведения о факте, якобы имевшего место ДТП между указанными транспортными средствами, предоставив необходимые для составления административного материала по факту ДТП документы, содержащие сведения об указанных транспортных средствах, в соответствии с которыми собственником «потерпевшего» транспортного средства «№ является ООО «... генеральным директором которого является участник организованной группы Артамонов А.А., при этом автогражданская ответственность собственника указанной автомашины застрахована по полису ОСАГО № в страховой компании АО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy, а «виновное» транспортное средство № застрахована по полису ОСАГО № в страховой компании АО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования, в том числе и на dd/mm/yy
dd/mm/yy инспекторы ДПС ГИБДД УМВД России по ... выполняя должностные обязанности, будучи введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств автомобильной аварии, используя полученные сведения об обстоятельствах ДТП с места мнимого происшествия и опроса фиктивных участников ДТП, составили документы, содержащие недостоверные сведения о ДТП, якобы имевшем место dd/mm/yy в 21 часов 20 минут: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, являющимся официальным документом, в соответствии с которым водитель транспортного средства «№– А2 был признан «виновником» ДТП, а водитель транспортного средства «№ – Г. признан «пострадавшим», после чего А2 и Г. получили от сотрудников ДПСГИБДД УМВД России по ... соответствующие документы, фиксирующие повреждения транспортных средств и причины их возникновения.
После чего А2 и Г. в продолжение выполнения своей роли в данном преступлении при неустановленных обстоятельствах до dd/mm/yy в неустановленном месте передали участникам организованной группы: Артамонову А.А., М. и Н. копии документов: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№ полученных от сотрудников ДПС ГИБДД УМВД России по ..., выданные им при оформлении вышеуказанного ДТП, для незаконного обращения в страховую компанию АО «...», в котором застраховано транспортного средства «№, в целях получения незаконной страховой выплаты в интересах ООО «...
Данные совместные и согласованные незаконные действия организованной группы в составе М., Артамонова А.А. и Н., а также группы лиц по предварительному сговору А2 и Г. позволили им незаконно получить постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№ и тем самым, начать участникам организованной группы в составе М., Артамонова А.А. и Н. незаконную процедуру возмещения ущерба.
М., как руководитель организованной группы, совместно с членами организованной группы – Артамоновым А.А. и Н., рассчитывая в последующем незаконно взыскать со страховой компании АО «...» денежные средства в максимально возможном размере по инсценированному ДТП от dd/mm/yy за выполнение преступных ролей в совершенном преступлении, из общих денежных средств организованной группы выплатили: Г. денежное вознаграждение в сумме не менее 5000 руб., а А2. списали денежный долг в размере не менее 15000 руб.
После чего М. во исполнение преступного умысла, действуя в составе созданной и возглавляемой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н., в целях реализации общего преступного умысла направленного на хищение денежных средств страховой компании АО «...», зная о том, что реальные обстоятельства вышеуказанного инсценированного ДТП в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», Положением Банка России от 19 сентября 2014 г. № 431-П «О правилах обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств» и ч. 1 ст. 963 ГК РФ, не являются страховым случаем наступления гражданской ответственности владельцев транспортных средств, осознавая, что у Артамонова А.А. отсутствует законная возможность получения страхового возмещения, осуществляя обман и злоупотребляя доверием сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании АО «...
dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А. и Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством представителя ООО ...» Н (в документах указана как С.), неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, на основании доверенности от имени генерального директора ООО «... Артамонова А.А., обратились в АО «...», расположенное по адресу: ..., через представителя в ... филиал АО «АльфаСтрахование», расположенный по адресу: ..., с заявлением о факте наступления страхового случая с транспортным средством «№, при этом предоставив в страховую компанию документы: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, извещение о ДТП от dd/mm/yy, документы, подтверждающие принадлежность ООО «... транспортного средства «№, и иные документы, необходимые при обращении в страховую компанию для получения страховой выплаты, в соответствии с ФЗ РФ «Об ОСАГО», полученные ею от участников организованной группы и содержащие заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым введя в заблуждение представителей страховой компании АО «...» относительно наступления страхового случая, а также предоставив реквизиты банковского счета № открытого dd/mm/yy в ПАО «...» в отделении ...»» по адресу: ..., на ООО «...» в лице генерального директора Артамонова А.А. для перечисления страховой выплаты.
На основании поданных в страховую компанию АО «...» документов, по результатам осмотра транспортного средства марки «№, проведенного dd/mm/yy экспертом-техником, который в свою очередь основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с указанным выше транспортным средством был составлен акт №, в котором отражены механические повреждения, которые были образованы в результате фиктивного ДТП и подлежащие ремонту или полной замене. Далее, экспертом ООО «... который основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с транспортным средством № составлено экспертное заключение № от dd/mm/yy, согласно которому стоимость затрат на восстановительный ремонт (с учётом износа) составляет 539210,98 руб.
Сотрудники страховой компании АО «...», будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А. и Н., а также группы лиц по предварительному сговору А2 и Г., и введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, АО ...» произвела выплату страхового возмещения в адрес ООО «...» на основании платежного поручения № от dd/mm/yy, согласно которых с расчетного счета№ открытого dd/mm/yy в Публичном Акционерном обществе «...») который обслуживается в Дополнительном офисе «...» по адресу: ..., на расчетный счет № открытый dd/mm/yy в ПАО «...» в отделении ...»» по адресу: ..., переведены денежные средства в размере 400000 руб. в счет возмещения ущерба причиненного транспортному средству № в результате ДТП, якобы имевшего место dd/mm/yy
Таким образом, Артамонов А.А., действуя в составе организованной группы в составе М., Н., а также с участием А2 и Г. по предварительному сговору с членами организованной группы, незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу, похитили денежные средства в сумме 400000 руб., принадлежащие страховой компании АО «...», которые были перечислены на банковский счет ООО «...», генеральным директором которого является Артамонов А.А., причинив АО «...» материальный ущерб на указанную сумму, которой распорядился по своему усмотрению.
10. М. в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории г. Костромы, реализуя преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере страхования, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н., осведомленные о порядке получения страховых выплат со страховых компаний, осуществляющих ОСАГО в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» и главой 48 ГК РФ, при участии автомобилей в ДТП, достоверно зная о порядке и основаниях получения страховых выплат от страховых компаний при наступлении страховых случаев, с целью финансового обогащения, имея корыстный умысел, на хищение денежных средств, а также с участием действующими с ними группой лиц по предварительному сговору С., В1, В2, из уголовного дела в отношении которых выделено данное уголовное дело в связи с заключением Артамоновым А.А. досудебного соглашения о сотрудничестве, похитили денежные средства в сумме 347484,12 руб., принадлежащие Страховому акционерному обществу «...» (далее - САО «...») расположенному по адресу: ..., через Костромской филиал САО ...», расположенный по адресу: ... и денежные средства в сумме 120000 руб., принадлежащие Акционерному обществу «...» (далее - АО «...») расположенному по адресу: Ханты-Мансийский автономный округ – Югра, ..., через Костромской филиал АО «...», расположенный по адресу: ..., путем обмана относительно факта наступления страхового случая от dd/mm/yy и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, совершив данное преступление при следующих обстоятельствах.
С целью реализации задуманного М., как руководитель организованной группы, разработала преступный план по инсценировке автомобильной аварии, определила круг ее участников, распределила конкретные роли и действия участников для совершения преступления, согласно которым:
- М., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, как руководитель организованной группы поручила участникам: Артамонову А.А. предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и с подготовкой к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовано в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей, а Н. подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны, и приобрести его на предоставленные денежные средства Артамоновым А.А. Далее, М. совместно с Н. должны были оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего». При этом, М., как организатор, определила дату и место совершения – dd/mm/yy на территории г. Костромы, разработала совместно с Н. маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, №, который был выбран и ею определен для использования при инсценированной автомобильной аварии; кроме этого она (М.) организовывала и контролировала лично и через членов организованной группы процесс совершения фиктивного ДТП, дача ложных объяснения сотрудникам ГИБДД, а также последующий сбор и подготовку документов по обращению за страховой выплатой в страховую компанию в целях получения страхового возмещения в размере до 400000 руб. и последующее распределение преступного дохода между членами организованной группы и их вознаграждение через Артамонова А.А.;
- Артамонов А.А., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Н., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и подготовке к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовано в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей, также предоставить находящийся в пользовании у Артамонова А.А. эвакуатор для перевозки поврежденного транспортного средства от места фиктивного ДТП до места стоянки, и последующего взыскания затраченной суммы со страховой компании;
- Н., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Артамонова А.А., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны и приобрести его на выделенные денежные средства Артамоновым А.А.; после чего Н. совместно с М. оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», совместно с М. определить дату и место совершения – dd/mm/yy на территории г. Костромы, разработать маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства №, который был выбран и определен М. для использования при инсценированной автомобильной аварии, на месте предполагаемого фиктивного ДТП произвести инструктаж участников преступлений, управлять «виновным» транспортным средством и совершить умышленное столкновение с «потерпевшим» транспортным средством, после чего осуществлять контроль выполнения иными участниками своих ролей при даче ложных объяснений сотрудникам ГИБДД до получения ими соответствующих документов, которые необходимы для предоставления в страховую компанию.
Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории Костромской области, на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 44000 руб., приобрел для совершения преступления транспортное средство «№ у неустановленного лица, который не был осведомлен о преступной деятельности организованной группы, получив от него ключи и документы на данное транспортное средство. При этом в целях конспирации своей преступной деятельности участники организованной группы сделку купли-продажи вышеуказанного автомобиля в ГИБДД не регистрировали.
М. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А. и Н. в составе организованной группы, после того, как Н. приискал для использования в фиктивном ДТП транспортное средство «№ в целях оформления в страховой компании полиса ОСАГО, при неустановленных следствием обстоятельствах М., как лично, а также через неустановленных следствием лиц изготовили договор купли-продажи от dd/mm/yy между С. (продавец) и З. (покупатель), которые не были осведомлены о преступной деятельности организованной группы. После чего М. и Н. через неустановленное лицо на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 11703,33 руб., оформила на транспортное средство №, полис ОСАГО серии №№ в страховой компании АО «ГСК «Югория» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy.
После чего в продолжение своих преступных действий в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, М., как руководитель организованной группы, определила, что «потерпевшим» будет транспортное средство №, при этом автогражданская ответственность застрахована по страховому полису ОСАГО в страховой компании САО «...» полис ОСАГО серии № на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy
Таким образом, в целях хищения денежных средств, принадлежащих САО «...», путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом, и договором страхователю и иному лицу, организованная группа в составе М., Артамонова А.А. и Н. определили, что транспортным средством «№ будут причиняться механические повреждения «потерпевшему» транспортному средству «№ в инсценированном ДТП.
М. и Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А. в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений с целью хищения денежных средств страховой компании САО «...», на территории Костромской области, более точное место в ходе следствия не установлено, как лично, так и через неустановленных лиц вовлекли в совершение указанного преступления В1 для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«потерпевшего» и С. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«виновника», заинтересовав денежным вознаграждением.
В продолжение своих преступных действий М. и Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А. в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений с целью хищения денежных средств страховой компании АО «...», на территории Костромской области, более точное место в ходе следствия не установлено, вовлекли в совершение указанного преступления В2 для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«потерпевшего», заинтересовав получением незаконной страховой выплаты с АО «...» за поврежденное транспортное средство «№, которое участники преступления договорились, также использовать в качестве «потерпевшего» транспортного средства, находящегося в собственности В2, при этом автогражданская ответственность не была застрахована по страховому полису ОСАГО.
С., В1, В2, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя из корыстных побуждений с целью незаконного финансового обогащения, согласились вступить в предварительный преступный сговор с Артамоновым А.А., М. и Н., на совершение выш указанного преступления.
Таким образом, в период dd/mm/yy., но не позднее dd/mm/yy, организованной группой в составе Артамонова А.А., Н. под руководством М. в совершение инсценированного ДТП вовлекли С., В1, В2, которые в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы с целью хищения денежных средств САО «...» и АО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, должны были выполнить роли водителей транспортных средств при инсценировке ДТП, после которого им надлежало сообщить сотрудникам ГИБДД о ДТП, введя последних в заблуждение относительно обстоятельств ДТП, получить от них документы об оформлении ДТП и передать их другим участникам преступной группы - М., Артамонову А.А. и Н. для последующего предоставления данных документов в страховую компанию САО «...», получив за указанные действия денежное вознаграждение (С. и В1), а В2 сможет получить незаконное страховое возмещение от страховой компании АО «...».
М., как лидер и инициатор преступных намерений, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе руководимой ею организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н., группой лиц по предварительному сговору с С., В1, В2, с целью хищения денежных средств САО «...» и АО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу возложила на себя: проведение инструктажа с задействованными в инсценировку ДТП лицами, в том числе через участника организованной группы – Н.; организацию и контроль за процессом по подготовке и совершения инсценированного ДТП с транспортными средствами «№, сбор документов после ДТП, в том числе выданных сотрудниками ГИБДД и передачу их Н неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, для подготовки документов по факту ДТП и предоставление в страховую компанию САО «...» в целях хищения денежных средств путем получения страховых и иных возмещений в пределах лимита 400000 руб., установленного п. «б» ст. 7 Федерального закона от 25 апреля 2002 № 40-ФЗ «Об ОСАГО», в интересах ООО «... генеральным директором которого является К., неосведомленная о преступной деятельности организованной группы.
Вырученные путем обмана денежные средства М., Артамонов А.А., Н. условились потратить по своему усмотрению, в том числе на функционирование дальнейшей преступной деятельности организованной группы.
Продолжая подготовку к фиктивному ДТП, в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, организованная группа в составе Артамонова А.А. и Н., под руководством М., действуя совместно и согласованно организовали доставку транспортных средств, задействованных в инсценированном ДТП, а также участников преступления для выполнения ими ролей «виновник» и «потерпевший» С., В1, В2. в район дома № 78 «а» по ул. Галичская г. Костромы к месту предполагаемого фиктивного ДТП.
В период с dd/mm/yy по dd/mm/yy М., Артамонов А.А., Н. действуя в составе организованной группы, а также группой лиц по предварительному сговору с С., В1., В2. совместно и согласованно с целью инсценировки ДТП и последующего хищения денежных средств страховых компаний САО ...» и АО «...», приступили к осуществлению преступного плана, по совершению инсценированного ДТП на территории г. Костромы.
dd/mm/yy в период с 16 часов 00 минут до 21 часа 45 минут на территории г. Костромы в неустановленных местах М. и Н. во исполнение преступного умысла, в соответствии с распределенными ролями и отведенными им действиями, действуя в составе созданной и возглавляемой М. организованной группы с участием Н., Артамонова А.А., а также группой лиц по предварительному сговору с С., В1., В2., незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств страховых компаний САО «...» и АО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, провели инструктаж по месту инсценировки ДТП с участниками преступления – С., В1., В2., о расстановке транспортных средств и способу их столкновения и определили между всеми участниками конкретные роли и действия, в соответствии с которыми: впереди идущее по проезжей части по ул. Галичской г. Костромы транспортное средство № под управлением В2. на светофоре под красный сигнал примет меры к остановке, следующее за ним транспортное средство «№ под управлением В1., также примет меры к остановке, а транспортное средство №, в него совершит намеренный наезд под управлением Н., в котором также будет находится С., при этом транспортное средство «№ по инерции, совершит столкновение с транспортным средством «№, которое будет впереди него, тем самым будут причинены максимальные повреждения, как с передней, так и с задней части «потерпевшего» транспортного средства, после совершения столкновения Н. скроется с места фиктивного ДТП, а водителями указанных транспортных средств выступят С., В1. и В2., которые при фиксации и оформлении административного материала сообщат ложные сведения об обстоятельствах ДТП сотрудникам ГИБДД и получат необходимые документы, для предоставления в страховую компанию.
dd/mm/yy в период с 16 часов 00 минут до 21 часа 45 минут, в соответствии с разработанным преступным планом преступления участники преступления Н., С., В1., В2. выдвинулись на транспортных средствах, задействованных в инсценированном ДТП в район ул. Галичской г. Костромы, также и М. передвигаясь на неустановленном транспортном средстве, находилась вблизи предполагаемого места фиктивного ДТП в районе ул. Галичской г. Костроме, для контроля хода его совершения и оказания помощи участникам преступления.
Так, М. при содействии неустановленных лиц и неустановленного транспортного средства, из-за неисправности транспортного средства «№, которым управлял В2., произвела буксировку данного транспортного средства к перекрестку ул. Боевой и Галичской г. Костромы, вблизи дома № 78 «а» по ул. Галичской г. Костромы, остановив перед светофором с целью создания дорожно-транспортной ситуации, подходящей для инсценировки ДТП на проезжей части, а сама (М.) скрылась с места предполагаемого ДТП. Затем В1., следуя указаниям Н. и М., управляя транспортным средством «№, подъехал к транспортному средству «№, находящемуся по вышеуказанному адресу, встав сзади него. После чего Н., управляя транспортным средством «№, в котором также находился С. с целью создания дорожно-транспортной ситуации, подходящей для инсценировки ДТП на проезжей части по ул. Галичской г. Костромы, обладая опытом провокации ДТП, увидев расположение транспортных средств «№, действуя умышленно, с целью получения финансовой выгоды – незаконного получения выплаты по страховому случаю, воспользовался ситуацией и, желая столкновения и наступления последствий в виде максимальных повреждений указанным транспортным средствам, имея фактическую возможность избежать столкновения, умышленно не меняя траекторию движения своего автомобиля и подобрав необходимую скорость для его движения, на проезжей части по адресу: ..., не выполнив требования ПДД РФ п.п. 9.10 (управляя автомобилем, не выдержал безопасную дистанцию до движущегося впереди транспортного средства) совершил столкновение управляемого им транспортного средства «№ транспортным средством «№, управляемым В1., который, в свою очередь, совершил столкновение с впереди находящимся транспортным средством № под управлением В2. от чего произошло умышленное столкновение названных транспортных средств, которым были причинены механические повреждения.
Таким образом, М., Артамонов А.А., Н. действуя в составе организованной группы, а также группой лиц по предварительному сговору с С., В1., В2., умышленно, незаконно руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий предвидя наступления общественно опасных последствий, за эти действия в виде причинения имущественного вреда и желая их наступления инсценировали ДТП между указанными транспортными средствами, намеренно фиктивно создав страховой случай, для признания виновником ДТП водителя транспортного «№ – С., а «пострадавшим» водителя транспортного средства «№ - В2, имея при этом преступный умысел, направленный на хищение денежных средств страховых компаний САО «...» и АО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу.
В продолжение реализации задуманного сразу после столкновения Н. в целях конспирации покинул управляемый им автомобиль «№ и скрылся с места фиктивного ДТП, зная, что С. займет место Н. в транспортном средстве «№ и выступит в роли «виновника» в инсценированном ДТП.
После чего в период времени с 21 часов 45 минут dd/mm/yy до 05 часов 50 минут dd/mm/yy С., В1., В2. в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы в целях обмана сотрудников ГИБДД и страховой компании за денежное вознаграждение, находясь на месте вышеописанного столкновения, будучи осведомленным о преступных планах Артамонова А.А., Н., М., достоверно зная обстоятельства произошедшего ДТП, представились сотрудникам ДПСГИБДД УМВД России по г. Костроме водителями транспортных средств: «№ и сообщили заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения об обстоятельствах рассматриваемого ДТП, а также умолчали об истинных фактах ДТП, то есть ввели в заблуждение сотрудников ГИБДД, сообщив недостоверные сведения о факте якобы имевшего место ДТП между указанными транспортными средствами, предоставив необходимые для составления административного материала по факту ДТП документы, содержащие сведения об указанных транспортных средствах, в соответствии с которыми собственником «потерпевшего» транспортного средства № является ООО «...», генеральным директором которого является К не осведомленная о преступной деятельности Н., М., Артамонова А.А., а также С., В1, В2., при этом автогражданская ответственность застрахована по страховому полису ОСАГО в страховой компании САО «...» полис ОСАГО серии №№ на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy, собственником «потерпевшего» транспортного средства «№ является В2. А «виновное» транспортное средство «№ застраховано по полису ОСАГО серии № в страховой компании АО ...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy.
dd/mm/yy инспекторы ДПС ГИБДД УМВД России по г. Костроме, выполняя должностные обязанности, будучи введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств автомобильной аварии, используя полученные сведения об обстоятельствах ДТП с места мнимого происшествия и опроса фиктивных участников ДТП, составили документы, содержащие недостоверные сведения о ДТП, якобы имевшем место dd/mm/yy в 21 час 45 минут: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy г. №, являющимся официальным документом, в соответствии с которым водитель транспортного средства «№ – С. был признан «виновником» ДТП, а водители транспортных средств: № – В1. и В2. признаны «пострадавшими», после чего С., В1. и В2. получили от сотрудников ДПС ГИБДД УМВД России по г. Костроме соответствующие документы, фиксирующие повреждения транспортных средств и причины их возникновения.
После совершенного фиктивного ДТП, под руководством М. и участников организованной группы Артамонова А.А. и Н., по их поручению неустановленные лица, используя эвакуатор, находящийся в пользовании Артамонова А.А., произвели перевозку транспортного средства №, с места фиктивного ДТП до места стоянки по маршруту: г. Кострома, ул. Галичская, дом № 78 «а», до г. Кострома, ул. Локомотивная, дом № 3 «д», имея преступный умысел в последующем незаконно получить от страховой компании дополнительные выплаты за эвакуацию транспортного средства.
После чего С., В1. и В2. в продолжение выполнения своей роли в данном преступлении при неустановленных обстоятельствах до dd/mm/yy г. в неустановленном месте передали участникам организованной группы: Артамонову А.А., М., Н. копии документов: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№ полученных от сотрудников ДПС ГИБДД УМВД России по г. Костроме, выданные им при оформлении вышеуказанного ДТП, для незаконного обращения в страховую компанию САО «...», в котором застрахован автомобиль «№, в целях получения незаконной страховой выплаты в интересах ООО «...».
Данные совместные и согласованные незаконные действия организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору С., В1. и В2. позволили им незаконно получить постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№ и тем самым, начать участникам организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., незаконную процедуру возмещения ущерба, а также В2. начать незаконную процедуру возмещения ущерба, поскольку было повреждено транспортное средство «№
М., как руководитель организованной группы, совместно с членами организованной группы – Артамоновым А.А. и Н. рассчитывая в последующем незаконно взыскать со страховой компании САО «... денежные средства в максимально возможном размере по инсценированному ДТП от dd/mm/yy, за выполнение преступных ролей в совершенном преступлении, из общих денежных средств организованной группы выплатили: С. и В1. денежное вознаграждение в сумме не менее 7000 руб. каждому, а В2. должен был получить незаконное страховое возмещение от страховой компании АО «...», в счет его участия в данном инсценированном ДТП.
После чего М. во исполнение преступного умысла, действуя в составе созданной и возглавляемой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н., в целях реализации общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств страховой компании САО «...», зная о том, что реальные обстоятельства вышеуказанного инсценированного ДТП в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», Положением Банка России от 19 сентября 2014 г. № 431-П «О правилах обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств» и ч. 1 ст.963 ГК РФ, не являются страховым случаем наступления гражданской ответственности владельцев транспортных средств, осознавая, что у К. отсутствует законная возможность получения страхового возмещения, осуществляя обман сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании САО «...
dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н. и неустановленных лиц, продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством представителя ООО «...» Ш., неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, на основании доверенности от имени генерального директора ООО «...» К, неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, обратилась в Костромской филиал САО «...», расположенный по адресу: ..., с заявлением о факте наступления страхового случая с транспортным средством «№, при этом предоставив в страховую компанию документы, а именно: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, документы, подтверждающие принадлежность ООО «...» транспортного средства «№ и иные документы, необходимые при обращении в страховую компанию для получения страховой выплаты, в соответствии с ФЗ РФ «Об ОСАГО», в том числе, сведения по осмотру транспортного средства «№ проведенного dd/mm/yy экспертом-техником, который в свою очередь основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с указанным выше транспортным средством был составлены акт № № от dd/mm/yy, в котором отражены механические повреждения, которые были образованы в результате фиктивного ДТП и подлежащие ремонту или полной замене, полученные ею от участников организованной группы и содержащие заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым введя в заблуждение представителей страховой компании САО «...» относительно наступления страхового случая, а также предоставив реквизиты банковского счета № открытого dd/mm/yy в ПАО ...» в отделении ...»» по адресу: ..., на ООО «... в лице генерального директора К для перечисления страховой выплаты.
На основании поданных в страховую компанию САО ...» документов, по результатам осмотров транспортного средства «№ экспертом ООО «...», который основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с транспортным средством «№ составлены экспертные заключения: № от dd/mm/yy, согласно которому стоимость восстановительного ремонта указанного транспортного средства составила 469869 руб., а стоимость затрат на восстановление с учетом износа составляет 311868, 31 руб.; №-УТС, согласно которому величина утраты товарной стоимости транспортного средства составляет 32115,81 рубль.
Сотрудники страховой компании САО «...», будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору С., В1. и В2., и введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, САО ...» произвела выплату страхового возмещения в адрес ООО «...» на основании платежного поручения № от dd/mm/yy, согласно которого с расчетного счета № открытого dd/mm/yy в ПАО ...» по адресу: ... на расчетный счет№открытого dd/mm/yy в ПАО «...» в отделении ...»» по адресу: ..., переведены денежные средства в размере 311868,31 руб.; на основании платежного поручения № от dd/mm/yy, согласно которого с расчетного счета № открытого dd/mm/yy в Банк ...ПАО), который обслуживается в дополнительном офисе «Тургеневский... (ПАО) в ..., по адресу: ..., строение № на расчетный счет№открытого dd/mm/yy в ПАО «...» в отделении ...»» по адресу: ..., переведены денежные средства в размере 32115,81 руб. в счет возмещения ущерба причиненного транспортному средству «№ результате ДТП, якобы имевшего место dd/mm/yy
Не останавливаясь на достигнутом, продолжая реализацию преступного умысла на хищение денежных средств страховой компании САО ...», преследуя цель увеличения размера преступной выгоды от совершенного мошенничества в сфере страхования, в период времени с dd/mm/yy по dd/mm/yy организованная группа в составе М., Артамонова А.А., Н., осуществляя обман сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании САО «...» за эвакуацию поврежденного транспортного средства № в результате фиктивного ДТП имевшего место dd/mm/yy.
dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством представителя ООО ...» Ш., неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, на основании доверенности от имени генерального директора ООО «...К неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, обратились в Костромской филиал САО «...», расположенный по адресу: ... с заявлением от dd/mm/yy от имени генерального директора ООО ...» и собственника поврежденного транспортного средства №, о производстве выплаты за услуги эвакуации указанного транспортного средства от места ДТП до места стоянки с приложением копий документов: акт о выполненных работ № от dd/mm/yy, согласно которому ИП «Артамонов А.А.» по заказу ООО «...» выполнил погрузку, разгрузку, эвакуацию автомобиля № по маршруту следования г. Кострома, ул. Галичская, дом № 78 «а», до г. Кострома, ул. Локомотивная, дом № 3 «д» на сумму 3500 руб.; кассовый чек от dd/mm/yy на сумму 3500 руб., полученные ею от участников организованной группы и содержащие заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым введя в заблуждение представителей страховой компании САО «...» относительно наступления страхового случая.
Сотрудники страховой компании САО «...» будучи, обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору С., В1. и В2., и введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, САО ...» произвела выплату страхового возмещения в адрес ООО «...» на основании платежного поручения № от dd/mm/yy, согласно которого с расчетного счета № открытого dd/mm/yy в Банк ... (ПАО), который обслуживается в дополнительном офисе «... (ПАО) в ..., по адресу: ..., строение № на расчетный счет№открытого dd/mm/yy в ПАО ...» в отделении ...»» по адресу: ..., переведены денежные средства в размере 3500 руб. в счет эвакуации поврежденного транспортного средства «№ в результате ДТП, якобы имевшего место dd/mm/yy
В2. в продолжение своих преступных действий в целях реализации преступного умысла направленного на хищение денежных средств страховой компании АО «...», зная о том, что реальные обстоятельства вышеуказанного инсценированного ДТП в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», Положением Банка России от 19 сентября 2014 г. № 431-П «О правилах обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств» и ч. 1 ст.963 ГК РФ, не являются страховым случаем наступления гражданской ответственности владельцев транспортных средств, осознавая, что у В2. отсутствует законная возможность получения страхового возмещения, осуществляя обман и злоупотребляя доверием сотрудников страховой компании, подготовил необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании АО «...».
dd/mm/yy В2., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, обратился в ...», расположенный по адресу: ..., с заявлением о факте наступления страхового случая с транспортным средством №, при этом предоставив в страховую компанию документы: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, документы подтверждающие принадлежность указанного транспортного средства В2. и иные документы, необходимые при обращении в страховую компанию для получения страховой выплаты, в соответствии с ФЗ РФ «Об ОСАГО», содержащие заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым введя в заблуждение представителей страховой компании АО «...» относительно наступления страхового случая, а также предоставив реквизиты банковского счета № открытого dd/mm/yy в отделении ПАО «...№, расположенного по адресу: ..., на имя В2. для перечисления страховой выплаты.
На основании поданных в страховую компанию АО ...» документов, по результатам осмотров транспортного средства «№ проведенных dd/mm/yy и dd/mm/yy экспертом-техником, который в свою очередь основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с указанным выше транспортным средством были составлены акты: № и №, в которых отражены механические повреждения, которые были образованы в результате фиктивного ДТП и подлежащие ремонту или полной замене. Далее сотрудником АО «...», который основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с транспортным средством № произведен расчет и составлена калькуляция № от dd/mm/yy, согласно которой стоимость затрат на восстановительный ремонт (с учетом износа) составляет 172 700 руб.
Сотрудники страховой компании АО ...», будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору С., В1. и В2., и введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, АО ...» произвела выплату страхового возмещения в адрес В2. на основании платежного поручения № от dd/mm/yy, согласно которого с расчетного счета № открытого dd/mm/yy в ПАО «... в дополнительном офисе №... на расчетный счет№ открытый dd/mm/yy в отделении ПАО «...» № расположенного по адресу: ... на имя В2. переведены денежные средства в размере 120000 руб. в счет возмещения ущерба причиненного транспортному средству № в результате ДТП, якобы имевшего место dd/mm/yy, в соответствии с соглашением об урегулировании убытков по договору ОСАГО от dd/mm/yy между АО «...» и В2. о выплате 120 000 руб. в срок до dd/mm/yy
Таким образом, Артамонов А.А., действуя в составе организованной группы в составе М., Н., а также с участием С., В1. и В2. по предварительному сговору с членами организованной группы, незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу, похитили денежные средства в сумме 347484,12руб., принадлежащие страховой компании САО «...», которые были перечислены на банковский счет ООО ...», генеральным директором которого является К, неосведомленная о преступной деятельности организованной группы, причинив САО «... материальный ущерб на указанную сумму, а также денежные средства в сумме 120000 руб., принадлежащие страховой компании АО «...», которые были перечислены на банковский счет В2., причинив АО «...» материальный ущерб на указанную сумму, которыми распорядился по своему усмотрению.
11. М. в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории г. Костромы, реализуя преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере страхования, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н., осведомленные о порядке получения страховых выплат со страховых компаний, осуществляющих ОСАГО в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» и главой 48 ГК РФ, при участии автомобилей в ДТП, достоверно зная о порядке и основаниях получения страховых выплат от страховых компаний при наступлении страховых случаев, с целью финансового обогащения, имея корыстный умысел, на хищение денежных средств, а также с участием действующими с ними группой лиц по предварительному сговору Р., С1., Ч., из уголовного дела в отношении которых выделено данное уголовное дело в связи с заключением Артамоновым А.А. досудебного соглашения о сотрудничестве, похитили денежные средства в сумме 393703 руб., принадлежащие Акционерному обществу «...» (далее - АО «...»), расположенному по адресу: ..., строение Б, через ...» по адресу: ..., путем обмана относительно факта наступления страхового случая от dd/mm/yy и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, совершив данное преступление при следующих обстоятельствах.
С целью реализации задуманного М., как руководитель организованной группы, разработала преступный план по инсценировке автомобильной аварии, определила круг ее участников, распределила конкретные роли и действия участников для совершения преступления, согласно которым:
- М., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, как руководитель организованной группы поручила Артамонову А.А. предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и подготовке к совершению преступления: приобретение горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей. Далее, М. совместно с Н. должны были подыскать лиц для выполнения ими ролей водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», а Артамонову А.А. как генеральному директору ООО «...» выступить в роли собственника «пострадавшего» транспортного средства, в целях получения незаконной страховой выплаты. При этом М., как организатор, определила дату и место совершения – dd/mm/yy на территории г. Костромы, разработала совместно с Н. маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№ без г.р.з., который был выбран и ею определен для использования при инсценированной автомобильной аварии; кроме этого М. организовывала и контролировала, как лично, так и через членов организованной группы процесс совершения фиктивного ДТП, дачу ложных объяснений участниками фиктивного ДТП сотрудникам ГИБДД, а также последующий сбор и подготовку документов по обращению за страховой выплатой в страховую компанию в целях получения страхового возмещения в размере до 400000 руб. и последующее распределение преступного дохода между членами организованной группы и их вознаграждение через Артамонова А.А.;
- Артамонов А.А., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Н., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был предоставить денежные средства, для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и подготовке к совершению преступления: приобретение горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей; также предоставить находящийся в пользовании у Артамонова А.А. эвакуатор для перевозки поврежденного транспортного средства от места фиктивного ДТП до места стоянки, и последующего взыскания затраченной суммы со страховой компании; как генеральному директору ООО «...» выступить в роли собственника «пострадавшего» транспортного средства, в целях получения незаконной страховой выплаты;
- Н., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Артамонова А.А., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был подыскать лиц для выполнения ими ролей водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», совместно с М. определить дату и место его совершения – dd/mm/yy на территории г. Костромы, разработать маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№ без г.р.з., который был выбран и определен М. для использования при инсценированной автомобильной аварии, на месте предполагаемого фиктивного ДТП произвести инструктаж участников преступлений, управлять «виновным» транспортным средством и совершить умышленное столкновение с «потерпевшим» транспортным средством, после чего осуществлять контроль выполнения иными участниками своих ролей при даче ложных объяснений сотрудникам ГИБДД до получения ими соответствующих документов, которые необходимы для предоставления в страховую компанию.
Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории Костромской области, более точное место не установлено, на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 43000 руб., приобрел для совершения преступления транспортное средство «№ у неустановленного лица, который не был осведомлен о преступной деятельности организованной группы, получив от него ключи и документы на данное транспортное средство. При этом в целях конспирации своей преступной деятельности участники организованной группы сделку купли-продажи вышеуказанного автомобиля в ГИБДД не регистрировали.
М. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А., Н. в составе организованной группы, после того, как Н. приискал для использования в фиктивном ДТП транспортное средство №, в целях оформления в страховой компании полиса ОСАГО, при неустановленных следствием обстоятельствах М., как лично, а также через неустановленных следствием лиц, изготовили договор купли-продажи от dd/mm/yy между Ш. (продавец) и Л. (покупатель), которые не были осведомлены о преступной деятельности организованной группы. После чего М. и Н. через неустановленное лицо на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 8468,31 руб., оформили на транспортное средство №, полис ОСАГО серии № в страховой компании АО «...» на страховые случаи произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy
После чего в продолжение своих преступных действий в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, М., как руководитель организованной группы, определила, что «потерпевшим» будет транспортное средство «№ без г.р.з., при этом автогражданская ответственность не была застрахована по страховому полису ОСАГО.
Таким образом, в целях хищения денежных средств, принадлежащих АО «...», путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом, и договором страхователю и иному лицу, организованная группа в составе М., Артамонова А.А., Н. определили, что транспортным средством «№ будут причиняться механические повреждения «потерпевшему» транспортному средству «№ без г.р.з. в инсценированном ДТП.
М. и Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А. в составе организованной группы, на территории Костромской области, более точное место неустановлено, вовлекли в совершение указанного преступления Р., который в соответствии с отведенными ему М. ролью, не состоя в составе организованной группе, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы, должен будет осуществлять поиск лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств, то есть «виновник» и «невиновник», использовавшихся в инсценированных ДТП, за что Р. получит денежное вознаграждение в размере не менее 1000 руб.
Р., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя из корыстных побуждений с целью незаконного финансового обогащения, согласился вступить в предварительный преступный сговор с М., Артамоновым А.А. и Н., на совершение выше указанного преступления.
Таким образом, поиск лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств, осуществлялся М. и Н. через Р. и неустановленных лиц, действовавших в группе лиц с участниками организованной группы.
Р., осуществляя задуманное в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, в соответствии с отведенной ему М. ролью, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы с целью хищения денежных средств на территории Костромской области, более точное место не установлено, вовлек в совершение указанного преступления С1. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«виновника» заинтересовав денежным вознаграждением, а Н. в указанный период времени на территории Костромской области более точное место не установлено вовлек Ч., для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«виновника» заинтересовав денежным вознаграждением.
С1. и Ч., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя из корыстных побуждений с целью незаконного финансового обогащения, согласились вступить в предварительный преступный сговор с Артамоновым А.А., М. и Н., на совершение вышеуказанного преступления.
Таким образом, в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, организованной группой в составе Артамонова А.А., Н., под руководством М. в совершение инсценированного ДТП вовлекли С1. и Ч., которые в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы с целью хищения денежных средств АО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, должны были выполнить роли водителей транспортных средств при инсценировке ДТП, после которого им надлежало сообщить сотрудникам ГИБДД о ДТП, введя последних в заблуждение относительно обстоятельств ДТП получить от них документы об оформлении ДТП и передать их другим участникам преступной группы - М., Артамонову А.А. и Н., для последующего предоставления данных документов в страховую компанию, получив за указанные действия денежное вознаграждение.
М., как лидер и инициатор преступных намерений, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе руководимой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н., группой лиц по предварительному сговору с Р., С1., Ч., с целью хищения денежных средств АО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу возложила на себя: проведение инструктажа с задействованными в инсценировку ДТП лицами, в том числе через участника организованной группы – Н.; организация и контроль за процессом по подготовке и совершения инсценированного ДТП с транспортными средствами «№ без г.р.з., сбор документов после ДТП, в том числе выданных сотрудниками ГИБДД и передачу их Н не осведомленной о преступной деятельности организованной группы, для подготовки пакета документов по факту ДТП для предоставления в страховую компанию АО «...» в целях хищения денежных средств путем получения страховых и иных возмещений в пределах лимита 400000 руб., установленного п. «б» ст. 7 Федерального закона от 25 апреля 2002 № 40-ФЗ «Об ОСАГО», в интересах ООО «...», генеральным директором которого является участник организованной группы Артамонов А.А.
Вырученные путем обмана денежные средства М., Артамонов А.А., Н. условились потратить по своему усмотрению, в том числе на функционирование дальнейшей преступной деятельности организованной группы.
В период с dd/mm/yy по dd/mm/yy М., Артамонов А.А., Н., действуя в составе организованной группы, а также группой лиц по предварительному сговору с Р., С1., Ч. совместно и согласованно с целью инсценировки ДТП и последующего хищения денежных средств страховой компании АО «...», приступили к осуществлению преступного плана, по совершению инсценированного ДТП на территории г. Костромы.
dd/mm/yy не позднее 20 часов 00 минут Н., С1., Ч. согласно указаниям М. прибыли по адресу: ..., где М. и Н. во исполнение преступного умысла, в соответствии с распределенными ролями и отведенными им действиями, действуя в составе созданной и возглавляемой М. организованной группы с участием Н., Артамонова А.А., а также группой лиц по предварительному сговору Р., С1., Ч., незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств страховой компании АО «... путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, провели инструктаж по месту инсценировки ДТП с участниками преступления – С1. и Ч., о расстановке транспортных средств и способе их столкновения и определили между всеми участниками конкретные роли и действия, в соответствии с которыми: транспортное средство № без г.р.з. будет следовать по проезжей части (главная дорога) ул. Центральная г. Костромы под управлением Н., в котором будет находиться Ч., а транспортное средство «№ будет следовать по проезжей части (второстепенная дорога) по ул. Окружная г. Костромы под управлением М. в которой будет находиться С1., и на перекрестке ул. Центральная и ул. Окружная г. Костромы, водитель (М.) транспортного средства № нарушив правила ПДД не уступит дорогу транспортному средству «№ без г.р.з. и совершит в него намеренный наезд, тем самым будут причинены повреждения «потерпевшего» транспортного средства, после совершения столкновения Н. и М. скроются с места фиктивного ДТП, а водителями указанных транспортных средств выступят С1. и Ч., которые при фиксации и оформлении административного материала сообщат ложные сведения об обстоятельствах ДТП сотрудникам ГИБДД и получат необходимые документы, для предоставления в страховую компанию.
В период времени с 20 часов 00 минут до 21 часа 30 минут dd/mm/yy, в соответствии с разработанным преступным планом преступления Н. с Ч. на транспортном средстве № без г.р.з., а М. и С1. на транспортном средстве «№ выехали из прилегающей территории к дому ... на проезжую часть и проследовали в направлении ул. Центральная г. Костромы. В соответствии с разработанным планом преступления М., управляя транспортным средством «№, в котором находился С1., передвигались по проезжей части (второстепенная дорога) по ул. Окружная г. Костромы в направлении проезжей части по ул. Центральной г. Костромы, а Н., управляя транспортным средством «№ без г.р.з., в котором находился Ч., передвигался по проезжей части (главная дорога) по ул. Центральная г. Костромы.
Подобрав необходимую скорость для движения транспортных средств М. и Н., действуя умышленно, с целью получения финансовой выгоды – незаконного получения выплаты по страховому случаю, воспользовались ситуацией и, желая столкновения и наступления последствий в виде максимального повреждений «потерпевшему» транспортному средству и с целью создания дорожно-транспортной ситуации, подходящей для инсценировки ДТП, на проезжей части около дома № 24 по ул. Центральной г. Костромы, М., управляя транспортным средством «№, двигаясь по второстепенной дороге, умышленно нарушила правило проезда перекрестка, с целью столкновения транспортных средств и причинения им механических повреждений, имея фактическую возможность избежать столкновения не меняя траекторию движения своего транспортного средства и подобрав необходимую скорость для его движения, не уступила дорогу транспортному средству «№ без г.р.з. под управлением Н., двигавшемуся по проезжей части (главная дорога) по ул. Центральная г. Костромы и имеющему право преимущественного проезда, отчего произошло умышленное столкновение названных транспортных средств, которым были причинены механические повреждения.
Таким образом, М., Артамонов А.А., Н., действуя в составе организованной группе, а также группой лиц по предварительному сговору с Р., С1. и Ч. умышленно, незаконно руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий предвидя наступления общественно опасных последствий, за эти действия в виде причинения имущественного вреда и желая их наступления инсценировали ДТП между указанными транспортными средствами, намеренно фиктивно создав страховой случай, для признания виновником ДТП водителя транспортного средства «№, а «пострадавшим» водителя транспортного средства «№ без г.р.з., имея при этом преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «... путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу.
В продолжение реализации задуманного сразу после столкновения Н. и М. в целях конспирации покинули управляемые ими транспортные средства «№ без г.р.з. и скрылись с места фиктивного ДТП, при этом знали, что Ч. займет место Н. в транспортном средстве «№ без г.р.з. и выдаст себя за водителя и выступит в роли «потерпевшего» в инсценированном ДТП, а С1. займет место М. в транспортном средстве «№ и выдаст себя за водителя и выступит в роли «виновника» в инсценированном ДТП.
После чего в период времени с 21 часа 00 минут dd/mm/yy до 06 часов 00 минут dd/mm/yy С1. и Ч., в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы в целях обмана сотрудников ГИБДД и страховой компании за денежное вознаграждение, находясь на месте вышеописанного столкновения, будучи осведомленным о преступных планах Артамонова А.А., Н., М., достоверно зная обстоятельства произошедшего ДТП, представились сотрудникам ДПС ГИБДД УМВД России по г. Костроме водителями транспортных средств «№ без г.р.з., и сообщили заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения об обстоятельствах рассматриваемого ДТП, а также умолчали об истинных фактах ДТП, то есть ввели в заблуждение сотрудников ГИБДД, сообщив недостоверные сведения о факте якобы имевшего место ДТП между указанными транспортными средствами, предоставив необходимые для составления административного материала по факту ДТП документы, содержащие сведения об указанных транспортных средствах, в соответствии с которыми собственником «потерпевшего» транспортного средства «№ без г.р.з. является ООО ...», генеральным директором которого является участник организованной группы Артамонов А.А., а «виновное» транспортное средство «№, застраховано по полису ОСАГО серии № в страховой компании АО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy
dd/mm/yy инспекторы ДПС ГИБДД УМВД России по г. Костроме выполняя должностные обязанности, будучи введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств автомобильной аварии, используя полученные сведения об обстоятельствах ДТП с места мнимого происшествия и опроса фиктивных участников ДТП, составили документы, содержащие недостоверные сведения о ДТП, якобы имевшем место dd/mm/yy в 21 часов 15 минут: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, являющимся официальным документом, в соответствии с которым водитель транспортного средства «№– С1. был признан виновником ДТП, а водитель автомашины «№ без г.р.з. – Ч. признан пострадавшим, после чего С1. и Ч. получили от сотрудников ДПС ГИБДД УМВД России по г. Костроме соответствующие документы, фиксирующие повреждения транспортных средств и причины их возникновения.
После чего С1. и Ч. в продолжение выполнения своей роли в данном преступлении при неустановленных обстоятельствах до dd/mm/yy в неустановленном месте передали участникам организованной группы: Артамонову А.А., М., Н. копии документов (постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№) полученных от сотрудников ДПС ГИБДД УМВД России по г. Костроме, выданные им при оформлении вышеуказанного ДТП, для незаконного обращения в страховую компанию АО «...», в котором застрахован автомобиль «№, в целях получения незаконной страховой выплаты в интересах ООО «...».
После совершенного фиктивного ДТП, под руководством М. и участников организованной группы Артамонова А.А. и Н., по их поручению неустановленные лица, используя эвакуатор, находящийся в пользовании Артамонова А.А., произвели перевозку транспортного средства «№ без г.р.з., с места фиктивного ДТП до места стоянки по маршруту: г. Кострома, ул. Центральная, дом № 24 до ..., имея преступный умысел в последующем незаконно получить от страховой ком пании дополнительные выплаты за эвакуацию транспортного средства.
Данные совместные и согласованные незаконные действия организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н. и неустановленных лиц, а также группы лиц по предварительному сговору Р., С1. и Ч. позволили им незаконно получить постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№ и тем самым, начать участникам организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н. и неустановленных лиц, незаконную процедуру возмещения ущерба, поскольку поврежденное транспортное средство «№ без г.р.з. принадлежит ООО «...».
М., как руководитель организованной группы, совместно с членами организованной группы – Артамоновым А.А., Н., рассчитывая в последующем незаконно взыскать со страховой компании АО «... денежные средства в максимально возможном размере по инсценированному ДТП от dd/mm/yy, за выполнение преступных ролей в совершенном преступлении, из общих денежных средств организованной группы, выплатили: Р. денежное вознаграждение в сумме не менее 1000 руб., С. денежное вознаграждение в сумме не менее 4000 руб., Ч. денежное вознаграждение в сумме не менее 7400 руб.
После чего М. во исполнение преступного умысла, действуя в составе созданной и возглавляемой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н., в целях реализации общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств страховой компании АО «...», зная о том, что реальные обстоятельства вышеуказанного инсценированного ДТП в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», Положением Банка России от 19 сентября 2014 г. № 431-П «О правилах обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств» и ч. 1 ст.963 ГК РФ, не являются страховым случаем наступления гражданской ответственности владельцев транспортных средств, осознавая, что у Артамонова А.А. отсутствует законная возможность получения страхового возмещения, осуществляя обман и злоупотребляя доверием сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании АО ...».
dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством представителя ООО «...» С. неосведомленным о преступной деятельности организованной группы, на основании доверенности от имени генерального директора ООО «...» Артамонова А.А., обратился в ... филиал АО «...» расположенный по адресу: ..., через ООО «...» по адресу: ..., поскольку сотрудники ООО «...» принимают заявления по страховым случаям для филиала АО «...» в ... с заявлением о факте наступления страхового случая с транспортным средством «№ без г.р.з., при этом предоставив в страховую компанию документы: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, документы подтверждающие принадлежность ООО «...» транспортного средства № без г.р.з., и иные документы, необходимые при обращении в страховую компанию для получения страховой выплаты, в соответствии с ФЗ РФ «Об ОСАГО», полученные им от участников организованной группы и содержащие заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым введя в заблуждение представителей страховой компании АО «...» относительно наступления страхового случая, а также предоставив реквизиты банковского счета № открытого dd/mm/yy в ПАО ... в отделении ...»» по адресу: ..., на ООО «...» в лице генерального директора Артамонова А.А., для перечисления страховой выплаты.
На основании поданных в страховую компанию АО «... документов, по результатам осмотра транспортного средства «№ без г.р.з., проведенного dd/mm/yy, экспертом-техником, который в свою очередь основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с указанным выше транспортным средством был составлены акт осмотра транспортного средства, в котором отражены механические повреждения, которые были образованы в результате фиктивного ДТП и подлежащие ремонту или полной замене. Далее, экспертом ООО «...», который также основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с транспортным средством «№ без г.р.з., было составлено экспертное заключение № № от dd/mm/yy, согласно которому стоимость расходов на восстановительный ремонт поврежденного транспортного средства с учетом износа составляет 335300 руб.
Сотрудники страховой компании АО «...», будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору Р., С1. и Ч., и введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, АО «...» произвела выплату страхового возмещения в адрес ООО «... на основании платежных поручений: № от dd/mm/yy и № от dd/mm/yy, согласно которого с расчетного счета № открытого dd/mm/yy в Акционерном обществе «...») в Дополнительном Офисе ...» по адресу: ... на расчетный счет № открытый dd/mm/yy в ПАО «... в отделении 9606 ...»» по адресу: ..., переведены денежные средства в размере 100000 руб. и 235300 руб. соответственно, в счет возмещения ущерба причиненного транспортному средству «№ без г.р.з. в результате ДТП, якобы имевшего место dd/mm/yy
Не останавливаясь на достигнутом, продолжая реализацию преступного умысла на хищение денежных средств страховой компании АО «...», преследуя цель увеличения размера преступной выгоды от совершенного мошенничества в сфере страхования, в период времени с dd/mm/yy по dd/mm/yy организованная группа в составе М., Артамонова А.А., Н., осуществляя обман сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании АО «... за эвакуацию поврежденного транспортного средства «№ без г.р.з. в результате фиктивного ДТП, имевшего место dd/mm/yy
В период времени с dd/mm/yy по dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством службы экспресс-доставки «Major-express» направили в ... филиал АО «... расположенный по адресу: ... следующие документы: заявление от dd/mm/yy от имени генерального директора ООО «...» Артамонова А.А. и собственника поврежденного транспортного средства «№ без г.р.з., о производстве выплаты за услуги эвакуации указанного транспортного средства от места ДТП до места стоянки с приложением копий документов (акт о выполненных работ № № от dd/mm/yy, согласно которому ИП «Артамонов А.А.» по заказу ООО «...» выполнил погрузку, разгрузку, эвакуацию автомобиля «№ без г.р.з. по маршруту следования г. Кострома, ул. Центральная, дом № 24 до ... на сумму 22000 руб.; кассовый чек от dd/mm/yy на сумму 22000 руб.; реквизиты банковского счета № открытого dd/mm/yy в ПАО «... в отделении ...»» по адресу: ..., на ООО ...» в лице генерального директора Артамонова А.А., для перечисления страховой выплаты, указанные документы содержат заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым участники организованной группы ввели в заблуждение представителей страховой компании АО «... относительно наступления страхового случая.
Сотрудники страховой компании АО «...», будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору Р., С1. и Ч., и введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, АО «...» произвела выплату страхового возмещения в адрес ООО «Связь» на основании платежного поручения: № от dd/mm/yy, согласно которого с расчетного счета № открытого dd/mm/yy в Акционерном обществе «...») в Дополнительном Офисе «...» по адресу: ... на расчетный счет № открытый dd/mm/yy в ПАО ...» в отделении ... по адресу: ..., переведены денежные средства в размере 22000 руб., в счет эвакуации поврежденного транспортного средства «№ без г.р.з. в результате ДТП, якобы имевшего место dd/mm/yy
Не останавливаясь на достигнутом, продолжая реализацию преступного умысла на хищение денежных средств страховой компании АО «...», преследуя цель увеличения размера преступной выгоды от совершенного мошенничества, в период времени с dd/mm/yy по dd/mm/yy организованная группа в составе М., Артамонова А.А., Н осуществляя обман и злоупотребляя доверием сотрудников страховой компании, обратились к ИП «К.» о проведении автотехнической экспертизы транспортного средства «№ без г.р.з. Далее, экспертом ИП «К.», который также основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с транспортным средством «№ без г.р.з. составлено экспертное заключение № от dd/mm/yy, согласно которому утрата товарной стоимости данного транспортного средства составляет 32 400 руб.
dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством представителя ООО «...» П неосведомленным о преступной деятельности организованной группы, по доверенности от имени генерального директора ООО «...» Артамонова А.А., обратился в ... филиал АО «...» расположенный по адресу: ... с досудебной претензией о производстве дополнительных выплат в размере 32400 руб. – величина утраты товарной стоимости и 9000 руб. – затраченных на проведение независимой экспертизы.
Сотрудники страховой компании АО «... будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору Р., С1. и Ч., и введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая и рассматривая досудебную претензию, АО «... произвела выплату страхового возмещения в адрес ООО «...» на основании платежного поручения: № от dd/mm/yy, согласно которого с расчетного счета № открытого dd/mm/yy в Акционерном обществе «...») в Дополнительном Офисе «... по адресу: ... расчетный счет № открытый dd/mm/yy в ПАО «... в отделении ...»» по адресу: ..., переведены денежные средства в размере 36403 рубля, утраты товарной стоимости и проведения независимой экспертизы по поврежденному транспортному средству «№ без г.р.з. в результате ДТП, якобы имевшего место dd/mm/yy
Таким образом, Артамонов А.А., действуя в составе организованной группы в составе М., Н., а также с участием Р., С1. и Ч. по предварительному сговору с членами организованной группы, незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу, похитили денежные средства в сумме 393703 руб., принадлежащие страховой компании АО «...», которые были перечислены на банковский счет ООО «...» генеральным директором которого является Артамонов А.А., причинив АО «... материальный ущерб на указанную сумму, которой распорядился по своему усмотрению.
12. М. в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории г. Костромы, реализуя преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере страхования, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н., осведомленные о порядке получения страховых выплат со страховых компаний, осуществляющих ОСАГО в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» и главой 48 ГК РФ, при участии автомобилей в ДТП, достоверно зная о порядке и основаниях получения страховых выплат от страховых компаний при наступлении страховых случаев, с целью финансового обогащения, имея корыстный умысел, на хищение денежных средств, а также с участием действующими с ними группой лиц по предварительному сговору Р. и Б., из уголовного дела в отношении которых выделено данное уголовное дело в связи с заключением Артамоновым А.А. досудебного соглашения о сотрудничестве, похитили денежные средства в сумме 246758 руб., принадлежащие Акционерному обществу страховой компании «...») расположенному по адресу: ... через представителя в ... АО «...», расположенное по адресу: ..., путем обмана относительно факта наступления страхового случая от dd/mm/yy и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, совершив данное преступление при следующих обстоятельствах.
С целью реализации задуманного М., как руководитель организованной группы, разработала преступный план по инсценировке автомобильной аварии, определила круг ее участников, распределила конкретные роли и действия участников для совершения преступления, согласно которым:
- М., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, как руководитель организованной группы поручила участникам: Артамонову А.А. предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и с подготовкой к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовано в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей, а Н. подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны, и приобрести его на предоставленные денежные средства Артамоновым А.А. Далее, М. совместно с Н. должны были оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего». При этом М., как организатор, определила дату и место совершения – dd/mm/yy на территории г. Москвы, разработала совместно с Н. маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, который был выбран и ею определен для использования при инсценированной автомобильной аварии. Кроме этого, М. организовывала и контролировала лично и через членов организованной группы процесс совершения фиктивного ДТП, дачу ложных объяснений участниками фиктивного ДТП сотрудникам ГИБДД, а также последующий сбор и подготовку документов по обращению за страховой выплатой в страховую компанию в целях получения страхового возмещения в размере до 400000 руб. и последующее распределение преступного дохода между членами организованной группы и их вознаграждение через Артамонова А.А.;
- Артамонов А.А., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Н., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был предоставить денежные средства для осуществления расходов связанных с деятельностью преступной группы и подготовке к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовать в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей, также предоставить находящийся в пользовании у Артамонова А.А. эвакуатор для перевозки поврежденного транспортного средства от места фиктивного ДТП до места стоянки, и последующего взыскания затраченной суммы со страховой компании;
- Н., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Артамонова А.А., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны и приобрести его на выделенные денежные средства Артамоновым А.А.; после чего Н. совместно с М. оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», совместно с М. определить дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработать маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, который был выбран и определен М. для использования при инсценированной автомобильной аварии, на месте предполагаемого фиктивного ДТП произвести инструктаж участников преступлений, управлять «виновным» транспортным средством и совершить умышленное столкновение с «потерпевшим» транспортным средством, после чего осуществлять контроль выполнения иными участниками своих ролей при даче ложных объяснений сотрудникам ГИБДД до получения ими соответствующих документов, которые необходимы для предоставления в страховую компанию.
Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 38000 руб., приобрел для совершения преступления транспортное средство «№ у К., который не был осведомлен о преступной деятельности организованной группы, получив от К. ключи и документы на данное транспортное средство. При этом в целях конспирации своей преступной деятельности участники организованной группы сделку купли-продажи вышеуказанного автомобиля в ГИБДД не регистрировали.
М. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А., Н. в составе организованной группы, после того, как Н. приискал для использования в фиктивном ДТП транспортное средство «№, в целях оформления в страховой компании полиса ОСАГО, при неустановленных следствием обстоятельствах М., как лично, а также через неустановленных следствием лиц, изготовили договор купли-продажи от dd/mm/yy г. между Е (продавец) и Б. (покупатель), которые не были осведомлены о преступной деятельности организованной группы. После чего М. и Н. через неустановленное лицо на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 13236,08 руб., оформили на транспортное средство №, полис ОСАГО серии № в страховой компании АО СК «...» на страховые случаи произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy.
После чего в продолжение своих преступных действий в период dd/mm/yy., но не позднее dd/mm/yy, М. как руководитель организованной группы определила, что «потерпевшим» будет транспортное средство №, при этом автогражданская ответственность не была застрахована по страховому полису ОСАГО.
Таким образом, в целях хищения денежных средств, принадлежащих АО СК «...», путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом, и договором страхователю и иному лицу, организованная группа в составе М., Артамонова А.А., Н. определили, что транспортным средством «№ будут причиняться механические повреждения «потерпевшему» транспортному средству «№ в инсценированном ДТП.
М. и Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А. в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений с целью хищения денежных средств, на территории ... и ..., более точное место не установлено, как лично, так и через неустановленное лицо вовлекли в совершение указанного преступления Р. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«потерпевшего» и Б. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«виновника», заинтересовав денежным вознаграждением.
Р. и Б., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя из корыстных побуждений с целью незаконного финансового обогащения, согласились вступить в предварительный преступный сговор с Артамоновым А.А., М. и Н., на совершение выше указанного преступления.
Таким образом, в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, организованной группой в составе Артамонова А.А., Н., под руководством М. в совершение инсценированного ДТП вовлекли Р. и Б., которые в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы с целью хищения денежных средств АО СК «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, должны были выполнить роли водителей транспортных средств при инсценировке ДТП, после которого им надлежало сообщить сотрудникам ГИБДД о ДТП, введя последних в заблуждение относительно обстоятельств ДТП, получить от них документы об оформлении ДТП и передать их другим участникам преступной группы - М., Артамонову А.А. и Н., для последующего предоставления данных документов в страховую компанию, получив за указанные действия денежное вознаграждение.
М., как лидер и инициатор преступных намерений, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе руководимой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н., группой лиц по предварительному сговору с Р. и Б., с целью хищения денежных средств АО СК «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу возложила на себя: проведение инструктажа с задействованными в инсценировку ДТП лицами, в том числе через участника организованной группы – Н.; организация и контроль за процессом по подготовке и совершения инсценированного ДТП с транспортными средствами «№, сбор документов после ДТП, в том числе выданных сотрудниками ГИБДД и передачу их Н неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, для подготовки документов по факту ДТП и предоставление в страховую компанию АО СК «...» в целях хищения денежных средств путем получения страховых и иных возмещений в пределах лимита 400000 руб., установленного п. «б» ст. 7 Федерального закона от 25 апреля 2002 № 40-ФЗ «Об ОСАГО», в интересах ООО «...», генеральным директором которого является Н., неосведомленная о преступной деятельности организованной группы.
Вырученные путем обмана денежные средства М., Артамонов А.А., Н. условились потратить по своему усмотрению, в том числе на функционирование дальнейшей преступной деятельности организованной группы.
Продолжая подготовку к фиктивному ДТП, в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, организованная группа в составе Артамонова А.А., Н., под руководством М., действуя совместно и согласованно организовали доставку транспортного средства «№, а также участников преступления для выполнения ими ролей «виновник» и «потерпевший» Р. и Б. в ... к месту предполагаемого фиктивного ДТП.
В период с dd/mm/yy по dd/mm/yy, более точное время не установлено, М., Артамонов А.А., Н. действуя в составе организованной группы, а также группой лиц по предварительному сговору с Р. и Б. совместно и согласованно с целью инсценировки ДТП и последующего хищения денежных средств страховой компании АО СК ...», приступили к осуществлению преступного плана, по совершению инсценированного ДТП на территории ....
В период с dd/mm/yy по dd/mm/yy, более точное время не установлено,Н. согласно указаниям М. на неустановленном транспортном средстве прибыл в неустановленное место на территории ..., где он во исполнение преступного умысла, в соответствии с распределенными ролями и отведенными им действиями, действуя в составе созданной и возглавляемой М. организованной группы с участием его (Н.), Артамонова А.А., а также группой лиц по предварительному сговору с Р. и Б., незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств страховой компании АО СК «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, провел инструктаж по месту инсценировки ДТП с участниками преступления – Р. и Б., о расстановке транспортных средств и способу их столкновения и определил между всеми участниками конкретные роли и действия, в соответствии с которыми: впереди идущее по проезжей части по ... транспортное средство «№ под управлением Р. на светофоре под красный сигнал примет меры к остановке, а следующее за ним транспортное средство «№ в него совершит намеренный наезд под управлением Н., в котором также будет находится Б., при этом транспортное средство «№,по инерции также совершит столкновение с транспортным средством, которое будет двигаться впереди него, тем самым будут причинены максимальные повреждения, как с передней, так и задней части «потерпевшего» транспортного средства, после совершения столкновения Н. скроется с места фиктивного ДТП, а водителями указанных транспортных средств выступят Р. и Б., которые при фиксации и оформлении административного материала, сообщат ложные сведения об обстоятельствах ДТП сотрудникам ГИБДД, и получат необходимые документы, для предоставления в страховую компанию.
В период времени с 04 часов 30 минут по 06 часов 20 минут dd/mm/yy, в соответствии с разработанным преступным планом преступления Р. на транспортном средстве «№ передвигался по проезжей части ..., а Н. с Б. на транспортном средстве №, также следовали по указанной проезжей части за транспортным средством «№, с целью создания дорожно-транспортной ситуации, подходящей для инсценировки ДТП на проезжей части. Н., обладая опытом провокации ДТП, увидев, что водитель транспортного средства № под управлением Ш неосведомленного о преступной деятельности Н., М., Артамонова А.А., а также Р. и Б., находится перед транспортным средством «№, управляемым Р. на дистанции, удобной для провокации ДТП, действуя умышленно, с целью получения финансовой выгоды – незаконного получения выплаты по страховому случаю, воспользовался ситуацией и, желая столкновения и наступления последствий в виде максимального повреждений управляемому Р. транспортному средству, имея фактическую возможность избежать столкновения, умышленно не меняя траекторию движения своего автомобиля и подобрав необходимую скорость для его движения, на проезжей части по адресу: г. Москва, ул. Николоямская, дом № 42, не выполнив требования ПДД РФ п.п. 9.10 (управляя автомобилем, не выдержал безопасную дистанцию до движущегося впереди транспортного средства) совершил столкновение управляемого им транспортного средства «№ с транспортным средством «№ управляемым Р. который, в свою очередь, совершил столкновение с впереди находящимся транспортным средством «№, от чего произошло умышленное столкновение названных транспортных средств, которым были причинены механические повреждения.
Таким образом, М., Артамонов А.А., Н., действуя в составе организованной группы, а также группой лиц по предварительному сговору с Р. и Б. умышленно, незаконно, руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий предвидя наступления общественно опасных последствий за эти действия в виде причинения имущественного вреда и желая их наступления инсценировали ДТП между указанными транспортными средствами, намеренно фиктивно создав страховой случай, для признания виновником ДТП водителя транспортного № – Б., а «пострадавшим» водителя транспортного средства «№ – Р., имея при этом преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО СК «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу.
В продолжение реализации задуманного сразу после столкновения Н., в целях конспирации, покинул управляемый им автомобиль «№ и скрылся с места фиктивного ДТП, зная, что Б. займет место Н. в транспортном средстве № и выступит в роли «виновника» в инсценированном ДТП.
После чего в период времени с 06 часов 20 минут до 13 часов 00 минут dd/mm/yy Б. и Р., в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы в целях обмана сотрудников ГИБДД и страховой компании, за денежное вознаграждение, находясь на месте вышеописанного столкновения, будучи осведомленным о преступных планах Артамонова А.А., Н., М., достоверно зная обстоятельства произошедшего ДТП, представились сотрудникам 2 батальона полка ДПС ГИБДД УВД по ЦАО водителями транспортных средств №, и сообщили заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения об обстоятельствах рассматриваемого ДТП, а также умолчали об истинных фактах ДТП, то есть ввели в заблуждение сотрудников ГИБДД, сообщив недостоверные сведения о факте якобы имевшего место ДТП между указанными транспортными средствами, предоставив необходимые для составления административного материала по факту ДТП документы, содержащие сведения об указанных транспортных средствах, в соответствии с которыми собственником «потерпевшего» транспортного средства № является ООО «...», генеральным директором которого является Н., неосведомленная о преступной деятельности Н., М., Артамонова А.А., а также Б. и Р., а «виновное» транспортное средство № застраховано по полису ОСАГО серии № в страховой компании АО СК «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy.
dd/mm/yy инспекторы 2 батальона полка ДПСГИБДД УВД по ЦАО выполняя должностные обязанности, будучи введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств автомобильной аварии, используя полученные сведения об обстоятельствах ДТП с места мнимого происшествия и опроса фиктивных участников ДТП, составили документы, содержащие недостоверные сведения о ДТП, якобы имевшем место dd/mm/yy в 06 часа 20 минут: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, являющимся официальным документом, в соответствии с которым водитель транспортного средства № – Б. был признан «виновником» ДТП, а водитель автомашины «№ – Р. признан «пострадавшим», после чего Б. и Р. получили от сотрудников 2 батальона полка ДПСГИБДД УВД по ЦАО соответствующие документы, фиксирующие повреждения транспортных средств и причины их возникновения.
После совершенного фиктивного ДТП, под руководством М. и участников организованной группы Артамонова А.А. и Н., по их поручению неустановленные лица, используя эвакуатор, находящийся в пользовании Артамонова А.А., произвели перевозку транспортного средства «№, с места фиктивного ДТП до места стоянки по маршруту: ... до ..., имея преступный умысел в последующем незаконно получить от страховой компании дополнительные выплаты за эвакуацию транспортного средства.
После чего Б. и Р. в продолжение выполнения своей роли в данном преступлении при неустановленных обстоятельствах до dd/mm/yy в неустановленном месте передали участникам организованной группы: Артамонову А.А., М., Н. копии документов: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№ полученных от сотрудников 2 батальона полка ДПСГИБДД УВД по ЦАО, выданные им при оформлении вышеуказанного ДТП, для незаконного обращения в страховую компанию АО СК «...», в котором застрахован автомобиль №, в целях получения незаконной страховой выплаты в интересах ООО «...».
Данные совместные и согласованные незаконные действия организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору Б. и Р. позволили им незаконно получить постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№и тем самым, начать участникам организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н. и неустановленных лиц, незаконную процедуру возмещения ущерба.
М., как руководитель организованной группы, совместно с членами организованной группы – Артамоновым А.А., Н. рассчитывая в последующем незаконно взыскать со страховой компании АО СК «...» денежные средства в максимально возможном размере по инсценированному ДТП от dd/mm/yy, за выполнение преступных ролей в совершенном преступлении, из общих денежных средств организованной группы выплатили: Б. денежное вознаграждение в сумме не менее 10000 руб., Р. денежное вознаграждение в сумме не менее 10000 руб.
После чего М. во исполнение преступного умысла, действуя в составе созданной и возглавляемой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н., в целях реализации общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств страховой компании АО СК «...», зная о том, что реальные обстоятельства вышеуказанного инсценированного ДТП в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», Положением Банка России от 19 сентября 2014 г. № 431-П «О правилах обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств» и ч. 1 ст.963 ГК РФ, не являются страховым случаем наступления гражданской ответственности владельцев транспортных средств, осознавая, что у Н. отсутствует законная возможность получения страхового возмещения, осуществляя обман и злоупотребляя доверием сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании АО СК «...
dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством представителя ООО «...» Б не осведомленного о преступной деятельности организованной группы, на основании доверенности от имени генерального директора ООО «...Н не осведомленной преступной деятельности организованной группы, обратился в АО СК «... расположенное по адресу: ..., через представителя в филиал АО «...», расположенный по адресу: ..., с заявлением о факте наступления страхового случая с транспортным средством, при этом предоставив в страховую компанию документы: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, документы подтверждающие принадлежность ООО «...» транспортного средства, и иные документы, необходимые при обращении в страховую компанию для получения страховой выплаты, в соответствии с ФЗ РФ «Об ОСАГО», полученные им от участников организованной группы и содержащие заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым введя в заблуждение представителей страховых компаний АО «...» и АО СК ...» относительно наступления страхового случая, а также предоставив реквизиты банковского счета № открытого в Публичном акционерном обществе «...») в отделении «Операционный Офис «...dd/mm/yy по адресу: ..., на ООО «... в лице генерального директора Н., для перечисления страховой выплаты.
На основании поданных в страховую компанию АО «...» документов, по результатам осмотра транспортного средства «№, проведенного dd/mm/yy, экспертом-техником, который в свою очередь основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с указанным выше транспортным средством был составлен акт №С от dd/mm/yy, в котором отражены механические повреждения, которые были образованы в результате фиктивного ДТП и подлежащие ремонту или полной замене. Далее экспертом ООО «...», который также основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с транспортным средством № составлено экспертное заключение № от dd/mm/yy, согласно которому стоимость устранения дефектов АМТС (с учетом износа) составляет 499094,40 руб. и экспертное заключение № от dd/mm/yy, согласно которому стоимость узлов и деталей, годных для дальнейшего использования транспортного средства «№ составляет 63400 руб.
Сотрудники страховой компании АО СК «...», будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору Б. и Р., и введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, АО СК «... произвела выплату страхового возмещения в адрес ООО «...» на основании платежного поручения № от dd/mm/yy, согласно которого с расчетного счета № Публичного Акционерного общества «...») открытого dd/mm/yy в Дополнительном офисе «Казань/16» ПАО «Банк Зенит» по адресу: ...на расчетный счет№ открытый в ПАО «... в отделении «Операционный Офис «...» ...dd/mm/yy по адресу: ..., переведены денежные средства в размере 231258 руб., в счет возмещения ущерба причиненного транспортному средству «№ в результате ДТП, якобы имевшего место dd/mm/yy
Не останавливаясь на достигнутом, продолжая реализацию преступного умысла на хищение денежных средств страховой компании АО СК «...», преследуя цель увеличения размера преступной выгоды от совершенного мошенничества в сфере страхования, в период времени с dd/mm/yy по dd/mm/yy организованная группа в составе М., Артамонова А.А., Н., осуществляя обман сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании АО СК «...» за эвакуацию поврежденного транспортного средства № в результате фиктивного ДТП имевшего место dd/mm/yy
В период времени с dd/mm/yy по dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н. продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством почты, название в ходе следствия не установлено направили в Казанский филиал АО СК «...» расположенный по адресу: ... следующие документы: заявление от dd/mm/yy от имени генерального директора ООО «...» Н и собственника поврежденного транспортного средства «№, о производстве выплаты за услуги эвакуации указанного транспортного средства от места ДТП до места стоянки с приложением копий документов (акт о выполненных работ №яр, согласно которому ИП «Артамонов А.А.» по заказу ООО «...» выполнила погрузку, разгрузку, эвакуацию автомобиля «№ по маршруту следования ... до ... на сумму 15500 руб.; кассовый чек от dd/mm/yy на сумму 15500 руб.; реквизиты банковского счета банковского счета№ открытого в Публичном акционерном обществе «...») в отделение «Операционный Офис ...dd/mm/yy по адресу: ..., на ООО «...» в лице генерального директора Н для перечисления страховой выплаты, указанные документы содержат заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым участники организованной группы ввели в заблуждение представителей страховой компании АО СК «... относительно наступления страхового случая.
Сотрудники страховой компании АО СК «...», будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору Б. и Р., и введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, АО СК «...» произвела выплату страхового возмещения в адрес ООО «... основании платежного поручения № от dd/mm/yy, согласно которого с расчетного счета № Публичного Акционерного общества «...») открытого dd/mm/yy в Дополнительном офисе «... по адресу: ... на расчетный счет№ открытый в ПАО ...» в отделении «Операционный Офис «...dd/mm/yy по адресу: ... переведены денежные средства в размере 15500 руб., в счет эвакуации поврежденного транспортного средства «№ в результате ДТП, якобы имевшего место dd/mm/yy
Таким образом, Артамонов А.А., действуя в составе организованной группы в составе М., Н., а также с участием Б. и Р. по предварительному сговору с членами организованной группы, незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу, похитили денежные средства в сумме 246758 руб., принадлежащие страховой компании АО СК ... которые были перечислены на банковский счет ООО ...», генеральным директором которого является Н неосведомленная о преступной деятельности организованной группы, причинив АО СК «...» материальный ущерб на указанную сумму, которой распорядился по своему усмотрению.
13. М. в период 2021 г., но не позднее dd/mm/yy, на территории г. Костромы, реализуя преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере страхования, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н., осведомленные о порядке получения страховых выплат со страховых компаний, осуществляющих ОСАГО в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» и главой 48 ГК РФ, при участии автомобилей в ДТП, достоверно зная о порядке и основаниях получения страховых выплат от страховых компаний при наступлении страховых случаев, с целью финансового обогащения, имея корыстный умысел, на хищение денежных средств, а также с участием действующими с ними группой лиц по предварительному сговору М2 и Г1., из уголовного дела в отношении которых выделено данное уголовное дело в связи с заключением Артамоновым А.А. досудебного соглашения о сотрудничестве, похитили денежные средства в сумме 239600 руб., принадлежащие Акционерному обществу «...» (далее - АО «...»), расположенному по адресу: ..., через Рязанский филиал АО «... расположенный по адресу: ..., путем обмана относительно факта наступления страхового случая от dd/mm/yy и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, совершив данное преступление при следующих обстоятельствах.
С целью реализации задуманного М., как руководитель организованной группы, разработала преступный план по инсценировке автомобильной аварии, определила круг ее участников, распределила конкретные роли и действия участников для совершения преступления, согласно которым:
- М., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, как руководитель организованной группы поручила участникам: Артамонову А.А. предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и с подготовкой к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовать в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей, а Н. подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны, и приобрести его на предоставленные денежные средства Артамоновым А.А. Далее, М. совместно с Н. должны были оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего». При этом, М. как организатор определила дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработала совместно с Н. маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, который был выбран и ею определен для использования при инсценированной автомобильной аварии. Кроме этого, М. организовывала и контролировала лично и через членов организованной группы процесс совершения фиктивного ДТП, дачу ложных объяснений участниками фиктивного ДТП сотрудникам ГИБДД, а также последующий сбор и подготовку документов по обращению за страховой выплатой в страховую компанию в целях получения страхового возмещения в размере до 400000 руб. и последующее распределение преступного дохода между членами организованной группы и их вознаграждение через Артамонова А.А.;
- Артамонов А.А., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Н., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и с подготовкой к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовать в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей, также предоставить находящийся в пользовании у Артамонова А.А. эвакуатор для перевозки поврежденного транспортного средства от места фиктивного ДТП до места стоянки, и последующего взыскания затраченной суммы со страховой компании;
- Н., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Артамонова А.А., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны и приобрести его на выделенные денежные средства Артамоновым А.А.; после чего Н. совместно с М. оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», совместно с М. определить дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработать маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, который был выбран и определен М. для использования при инсценированной автомобильной аварии, на месте предполагаемого фиктивного ДТП произвести инструктаж участников преступлений, управлять «виновным» транспортным средством и совершить умышленное столкновение с «потерпевшим» транспортным средством, после чего осуществлять контроль выполнения иными участниками своих ролей при даче ложных объяснений сотрудникам ГИБДД до получения ими соответствующих документов, которые необходимы для предоставления в страховую компанию.
Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 35000 руб., приобрел для совершения преступления транспортное средство № у К который не был осведомлен о преступной деятельности организованной группы, получив от К ключи и документы на данное транспортное средство. При этом в целях конспирации своей преступной деятельности участники организованной группы сделку купли-продажи вышеуказанного автомобиля в ГИБДД не регистрировали.
М. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А., Н. в составе организованной группы, после того, как Н. приискал для использования в фиктивном ДТП транспортное средство «№, в целях оформления в страховой компании полиса ОСАГО, при неустановленных следствием обстоятельствах М., как лично, а также через неустановленных следствием лиц, изготовили договор купли-продажи от dd/mm/yy между Ф. (продавец) и К. (покупатель), которые не были осведомлены о преступной деятельности организованной группы. После чего М. и Н. через неустановленное лицо на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 10545,84 руб., оформили на транспортное средство «№ полис ОСАГО серии № в страховой компании АО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy.
После чего в продолжение своих преступных действий в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, М., как руководитель организованной группы, определила, что «потерпевшим» будет транспортное средство «№, при этом автогражданская ответственность не была застрахована по страховому полису ОСАГО.
Таким образом, в целях хищения денежных средств, принадлежащих АО «...», путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом, и договором страхователю и иному лицу, организованная группа в составе М., Артамонова А.А., Н. определили, что транспортным средством № будут причиняться механические повреждения «потерпевшему» транспортному средству «№ в инсценированном ДТП.
М. и Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А. в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений с целью хищения денежных средств, на территории ... и ..., более точное место не установлено, вовлекли в совершение указанного преступления Г1. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«потерпевшего» и М2. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«виновника», заинтересовав денежным вознаграждением.
М2. и Г1., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя из корыстных побуждений с целью незаконного финансового обогащения, согласились вступить в предварительный преступный сговор с Артамоновым А.А., М. и Н., на совершение вышеуказанного преступления.
Таким образом, в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, организованной группой в составе Артамонова А.А., Н. под руководством М. в совершение инсценированного ДТП вовлекли М2. и Г1., которые в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы с целью хищения денежных средств АО «СОГАЗ» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, должны были выполнить роли водителей транспортных средств при инсценировке ДТП, после которого им надлежало сообщить сотрудникам ГИБДД о ДТП, введя последних в заблуждение относительно обстоятельств ДТП, получить от них документы об оформлении ДТП и передать их другим участникам преступной группы - М., Артамонову А.А. и Н., для последующего предоставления данных документов в страховую компанию, получив за указанные действия денежное вознаграждение.
М., как лидер и инициатор преступных намерений, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе руководимой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н., группой лиц по предварительному сговору с М2 и Г1., с целью хищения денежных средств АО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу возложила на себя: проведение инструктажа с задействованными в инсценировку ДТП лицами, в том числе через участника организованной группы – Н.; организация и контроль за процессом по подготовке и совершения инсценированного ДТП с транспортными средствами марки «№, сбор документов после ДТП, в том числе выданных сотрудниками ГИБДД и передачу их Н неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, для подготовки документов по факту ДТП и предоставление в страховую компанию АО «...» в целях хищения денежных средств путем получения страховых и иных возмещений в пределах лимита 400 000 руб., установленного п. «б» ст. 7 Федерального закона от 25 апреля 2002 № 40-ФЗ «Об ОСАГО», в интересах ООО «...», генеральным директором которого является Н неосведомленная о преступной деятельности организованной группы.
Вырученные путем обмана денежные средства М., Артамонов А.А., Н. условились потратить по своему усмотрению, в том числе на функционирование дальнейшей преступной деятельности организованной группы.
Продолжая подготовку к фиктивному ДТП, в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, организованная группа в составе Артамонова А.А., Н., под руководством М., действуя совместно и согласованно организовали доставку транспортного средства №, а также участников преступления для выполнения ими ролей «виновник» и «потерпевшего» М2 и Г1. в ... к месту предполагаемого фиктивного ДТП.
В период с dd/mm/yy по dd/mm/yy М., Артамонов А.А., Н. действуя в составе организованной группе, а также группой лиц по предварительному сговору с М2 и Г1. совместно и согласованно с целью инсценировки ДТП и последующего хищения денежных средств страховой компании АО «...», приступили к осуществлению преступного плана по совершению инсценированного ДТП на территории ....
В период с dd/mm/yy по dd/mm/yy Н. согласно указаниям М. на неустановленном транспортном средстве прибыл в неустановленное место на территории ..., где он во исполнение преступного умысла, в соответствии с распределенными ролями и отведенными им действиями, действуя в составе созданной и возглавляемой М. организованной группы с участием его (Н.), Артамонова А.А., а также группой лиц по предварительному сговору с М2 и Г1., незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств страховой компании АО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащег овыплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, провел инструктаж по месту инсценировки ДТП с участниками преступления – М2 и Г1., о расстановке транспортных средств и способу их столкновения и определил между всеми участниками конкретные роли и действия, в соответствии с которыми: впереди идущее по проезжей части по ...... транспортное средство «№ под управлением Г1. на светофоре под красный сигнал примет меры к остановке, а следующее за ним транспортное средство «№ в него совершит намеренный наезд под управлением Н., в котором также будет находится М2, при этом транспортное № по инерции также совершит столкновение с транспортным средством, которое будет двигаться впереди него, тем самым будут причинены максимальные повреждения, как с передней, так и задней части «потерпевшего» транспортного средства, после совершения столкновения Н. скроется с места фиктивного ДТП, а водителями указанных транспортных средств выступят М2 и Г1., которые при фиксации и оформлении административного материала, сообщат ложные сведения об обстоятельствах ДТП сотрудникам ГИБДД, и получат необходимые документы, для предоставления в страховую компанию.
В период времени с 07 часов 00 минут по 08 часов 00 минут dd/mm/yy, в соответствии с разработанным преступным планом преступления Г1. на транспортном средстве «№ передвигалась по проезжей части ..., а Н. с М2 на транспортном средстве «№, также следовали по указанной проезжей части за транспортным средством «№, с целью создания дорожно-транспортной ситуации, подходящей для инсценировки ДТП на проезжей части. Н. обладая опытом провокации ДТП, увидев, что водитель транспортного средства «№ под управлением И., неосведомленной о преступной деятельности Н., М., Артамонова А.А., а также М2 и Г1., находится перед транспортным средством «№ управляемым Г1. на дистанции, удобной для провокации ДТП, действуя умышленно, с целью получения финансовой выгоды – незаконного получения выплаты по страховому случаю, воспользовался ситуацией и, желая столкновения и наступления последствий в виде максимального повреждений управляемому Г1. транспортному средству, имея фактическую возможность избежать столкновения, умышленно не меняя траекторию движения своего автомобиля и подобрав необходимую скорость для его движения, на проезжей части по адресу: ..., не выполнив требования ПДД РФ п.п. 9.10 (управляя автомобилем, не выдержал безопасную дистанцию до движущегося впереди транспортного средства) совершил столкновение управляемого им транспортного средства «№ с транспортным средством «№ Г1. которая, в свою очередь, совершила столкновение с впереди находящимся транспортным средством «№ под управлением И, от чего произошло умышленное столкновение названных транспортных средств, которым были причинены механические повреждения.
Таким образом, М., Артамонов А.А., Н., действуя в составе организованной группе, а также группой лиц по предварительному сговору с М2 и Г1. умышленно, незаконно, руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий предвидя наступления общественно опасных последствий, за эти действия в виде причинения имущественного вреда и желая их наступления, инсценировали ДТП между указанными транспортными средствами, намеренно фиктивно создав страховой случай, для признания виновником ДТП водителя транспортного № – М2, а «пострадавшим» водителя транспортного средства «№- Г1., имея при этом преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу.
В продолжение реализации задуманного сразу после столкновения Н., в целях конспирации, покинул управляемый им автомобиль «№ и скрылся с места фиктивного ДТП, зная, что М2 займет его место в указанном автомобиле и выдаст себя за водителя данной автомашины и выступит в роли «виновника» в инсценированном ДТП.
После чего в период времени с 08 часов 00 минут до 14 часов 00 минут dd/mm/yy М2 и Г1., в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группе, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы в целях обмана сотрудников ГИБДД и страховой компании, за денежное вознаграждение, находясь на месте вышеописанного столкновения, будучи осведомленным о преступных планах Артамонова А.А., Н., М. и иных лиц, достоверно зная обстоятельства произошедшего ДТП, представились сотрудникам отдельного батальона ДПСГИБДД УВД по СВАО водителями транспортных средств «№, и сообщили заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения об обстоятельствах рассматриваемого ДТП, а также умолчали об истинных фактах ДТП, то есть ввели в заблуждение сотрудников ГИБДД, сообщив недостоверные сведения о факте якобы имевшего место ДТП между указанными транспортными средствами, предоставив необходимые для составления административного материала по факту ДТП документы, содержащие сведения об указанных транспортных средствах, в соответствии с которыми собственником «потерпевшего» транспортного средства «№ является ООО «...», генеральным директором которого является Н не осведомленная о преступной деятельности, Н., М., Артамонова А.А., а также М2 и Г1., а «виновное» транспортное средство «№, застраховано по полису ОСАГО серии №№ в страховой компании АО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy.
dd/mm/yy инспекторы отдельного батальона ДПСГИБДД УВД по СВАО выполняя должностные обязанности, будучи введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств автомобильной аварии, используя полученные сведения об обстоятельствах ДТП с места мнимого происшествия и опроса фиктивных участников ДТП, составили документы, содержащие недостоверные сведения о ДТП, якобы имевшем место dd/mm/yy в 07 часов45 минут: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, являющимся официальным документом, в соответствии с которым водитель транспортного средства «№– М2 был признан «виновником» ДТП, а водитель автомашины «№– Г1. признана «пострадавшим», после чего М2 и Г1. получили от сотрудников отдельного батальона ДПС ГИБДД УВД по СВАО соответствующие документы, фиксирующие повреждения транспортных средств и причины их возникновения.
После совершенного фиктивного ДТП, под руководством М. и участников организованной группы Артамонова А.А. и Н., по их поручению неустановленные лица, используя эвакуатор, находящийся в пользовании Артамонова А.А., произвели перевозку транспортного средства «№, с места фиктивного ДТП до места стоянки, по маршруту ... до ..., имея преступный умысел в последующем незаконно получить от страховой компании дополнительные выплаты за эвакуацию транспортного средства.
Данные совместные и согласованные незаконные действия организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору М2 и Г1. позволили им незаконно получить постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№ и тем самым, начать участникам организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н. незаконную процедуру возмещения ущерба.
После чего М2 и Г1. в продолжение выполнения своей роли в данном преступлении при неустановленных обстоятельствах до dd/mm/yy в неустановленном месте передали участникам организованной группы: Артамонову А.А., М., Н. копии документов: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№ полученных от сотрудников отдельного батальона ДПС ГИБДД УВД по СВАО, выданные им при оформлении вышеуказанного ДТП, для незаконного обращения в страховую компанию АО «...», в котором застрахован автомобиль «№, в целях получения незаконной страховой выплаты в интересах ООО «...».
М., как руководитель организованной группы, совместно с членами организованной группы – Артамоновым А.А., Н., рассчитывая в последующем незаконно взыскать со страховой компании АО «...» денежные средства в максимально возможном размере по инсценированному ДТП от dd/mm/yy, за выполнение преступных ролей в совершенном преступлении, из общих денежных средств организованной группы выплатили: М2. денежное вознаграждение в сумме не менее 5000 руб., Г1. денежное вознаграждение в сумме не менее 5000 руб.
После чего М. во исполнение преступного умысла, действуя в составе созданной и возглавляемой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н., в целях реализации общего преступного умысла направленного на хищение денежных средств страховой компании АО «... зная о том, что реальные обстоятельства вышеуказанного инсценированного ДТП в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», Положением Банка России от 19 сентября 2014 г. № 431-П «О правилах обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств» и ч. 1 ст.963 ГК РФ, не являются страховым случаем наступления гражданской ответственности владельцев транспортных средств, осознавая, что у Н. отсутствует законная возможность получения страхового возмещения, осуществляя обман и злоупотребляя доверием сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании АО «...».
dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством представителя ООО «...» Б., неосведомленного о преступной деятельности организованной группы, по доверенности от имени генерального директора ООО «...» Н неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, обратился в Рязанский филиал АО «... расположенный по адресу: ..., с заявлением о факте наступления страхового случая с транспортным средством «№, при этом предоставив в страховую компанию документы: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, документы, подтверждающие принадлежность ООО «... транспортного средства «№, и иные документы, необходимые при обращении в страховую компанию для получения страховой выплаты, в соответствии с ФЗ РФ «Об ОСАГО», полученные им от участников организованной группы и содержащие заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым введя в заблуждение представителей страховых компаний АО ...» относительно наступления страхового случая, а также предоставив реквизиты банковского счета№ открытого в Публичном акционерном обществе ...» (ПАО ...») в отделении «Операционный Офис «Костромской» ...dd/mm/yy по адресу: ..., на ООО ...» в лице генерального директора Н для перечисления страховой выплаты.
На основании поданных в страховую компанию АО ...» документов, по результатам осмотров транспортного средства «№, проведенных dd/mm/yy и dd/mm/yy экспертом-техником, который в свою очередь основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с указанным выше транспортным средством, были составлены акт № от dd/mm/yy и акт № от dd/mm/yy, в которых отражены механические повреждения, которые были образованы в результате фиктивного ДТП и подлежащие ремонту или полной замене. Далее, экспертом ООО «...», который также основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с транспортным средством «№, было составлено экспертное заключение № №№ от dd/mm/yy, согласно которому размер восстановительных расходов данного транспортного средства составляет (затраты на восстановительный ремонт с учетом износа заменяемых деталей) в сумме 224600 руб.
Не останавливаясь на достигнутом, продолжая реализацию преступного умысла на хищение денежных средств страховой компании АО «...», преследуя цель увеличения размера преступной выгоды от совершенного мошенничества в сфере страхования, в период времени с dd/mm/yy по dd/mm/yy организованная группа в составе М., Артамонова А.А., Н., осуществляя обман сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании АО «...» за эвакуацию поврежденного транспортного средства «№ результате фиктивного ДТП имевшего место dd/mm/yy
В период времени с dd/mm/yy по dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством представителя ООО «...» Б неосведомленного о преступной деятельности организованной группы, по доверенности от имени генерального директора ООО «...» Н., неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, обратился в Рязанский филиал АО «...» расположенный по адресу: ..., с заявлением от dd/mm/yy от своего имени, то есть как представителя ООО «...», о производстве выплаты за услуги эвакуации указанного транспортного средства от места ДТП до места стоянки с приложением документов: акт о выполненных работ № от dd/mm/yy, согласно которому ИП «Артамонов А.А.» по заказу ООО «...» выполнил погрузку, разгрузку, эвакуацию автомобиля «№ по маршруту следования ... до ... на сумму 15000 руб.; кассовый чек от dd/mm/yy на сумму 15000 руб., указанные документы содержат заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым участники организованной группы ввели в заблуждение представителей страховой компании АО «...» относительно наступления страхового случая.
Сотрудники страховой компании АО «...», будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору М2 и Г1., и введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, АО ...» произвела выплату страхового возмещения в адрес ООО «...» на основании платежного поручения № от dd/mm/yy, согласно которого с расчетного счета № открытого dd/mm/yy в Дополнительном офисе «...» Центрального филиала Акционерного общества «...») по адресу: ... на расчетный счет№ открытый в ПАО «... в отделении «Операционный Офис «...dd/mm/yy по адресу: ... переведены денежные средства в размере 239600 руб., в счет возмещения ущерба причиненного транспортному средству «№ и за эвакуацию данного поврежденного транспортного средства в результате фиктивного ДТП, имевшего место dd/mm/yy
Таким образом, Артамонов А.А., действуя в составе организованной группы в составе М., Н., а также с участием М2. и Г1. по предварительному сговору с членами организованной группы, незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу, похитили денежные средства в сумме 239600 руб., принадлежащие страховой компании АО «...», которые были перечислены на банковский счет ООО «...» генеральным директором которого является Н., неосведомленная о преступной деятельности организованной группы, причинив АО «...» материальный ущерб на указанную сумму, которой распорядился по своему усмотрению.
14. М. в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., реализуя преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере страхования, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н., осведомленные о порядке получения страховых выплат со страховых компаний, осуществляющих ОСАГО в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» и главой 48 ГК РФ, при участии автомобилей в ДТП, достоверно зная о порядке и основаниях получения страховых выплат от страховых компаний при наступлении страховых случаев, с целью финансового обогащения, имея корыстный умысел, на хищение денежных средств, а также с участием действующими с ними группой лиц по предварительному сговору Э., М3., С2., из уголовного дела в отношении которых выделено данное уголовное дело в связи с заключением Артамоновым А.А. досудебного соглашения о сотрудничестве, похитили денежные средства в сумме 132900 руб., принадлежащие Обществу с ограниченной ответственностью «...... расположенному по адресу: ..., корпус № через Владимирский филиал ООО «...» расположенный по адресу: ..., путем обмана относительно факта наступления страхового случая от dd/mm/yy и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, совершив данное преступление при следующих обстоятельствах.
С целью реализации задуманного М., как руководитель организованной группы, разработала преступный план по инсценировке автомобильной аварии, определила круг ее участников, распределила конкретные роли и действия участников для совершения преступления, согласно которым:
- М., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, как руководитель организованной группы поручила участникам: Артамонову А.А. предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и с подготовкой к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовано в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей, а Н. подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны, и приобрести его на предоставленные денежные средства Артамоновым А.А. Далее М. совместно с Н. должны были оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего». При этом, М. как организатор определила дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработала совместно с Н. маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, который был выбран и ею определен для использования при инсценированной автомобильной аварии и М., как генеральный директор ООО «...», должна была выступить в роли собственника «пострадавшего» транспортного средства, в целях получения незаконной страховой выплаты Кроме этого, М. организовывала и контролировала лично и через членов организованной группы процесс совершения фиктивного ДТП, дачу ложных объяснений участниками фиктивного ДТП сотрудникам ГИБДД, а также последующий сбор и подготовку документов по обращению за страховой выплатой в страховую компанию в целях получения страхового возмещения в размере до 400000 руб. и последующее распределение преступного дохода между членами организованной группы и их вознаграждение через Артамонова А.А.;
- Артамонов А.А., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Н., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и с подготовкой к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовать в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей, также предоставить находящийся в пользовании у Артамонова А.А. эвакуатор для перевозки поврежденного транспортного средства от места фиктивного ДТП до места стоянки, и последующего взыскания затраченной суммы со страховой компании;
- Н., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Артамонова А.А., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны и приобрести его на выделенные денежные средства Артамоновым А.А.; после чего Н. совместно с М. оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», совместно с М. определить дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработать маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства №, который был выбран и определен М. для использования при инсценированной автомобильной аварии, на месте предполагаемого фиктивного ДТП произвести инструктаж участников преступлений, управлять «виновным» транспортным средством и совершить умышленное столкновение с «потерпевшим» транспортным средством, после чего осуществлять контроль выполнения иными участниками своих ролей при даче ложных объяснений сотрудникам ГИБДД до получения ими соответствующих документов, которые необходимы для предоставления в страховую компанию.
Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 43000 руб., приобрел для совершения преступления транспортное средство «№ у К., который не был осведомлен о преступной деятельности организованной группы, получив от К. ключи и документы на данное транспортное средство. При этом в целях конспирации своей преступной деятельности участники организованной группы сделку купли-продажи вышеуказанного автомобиля в ГИБДД не регистрировали.
М. согласно распределенным ролям в период 2021 г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А., Н. в составе организованной группы, после того, как Н. приискал для использования в фиктивном ДТП транспортное средство «№, в целях оформления в страховой компании полиса ОСАГО, при неустановленных следствием обстоятельствах М., как лично, а также через неустановленных следствием лиц, изготовили договор купли-продажи от dd/mm/yy между Р. (продавец) и С. (покупатель), которые не были осведомлены о преступной деятельности организованной группы. После чего, М. и Н. через неустановленное лицо на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 11587,62руб., оформили на транспортное средство «№, полис ОСАГО серии № в страховой компании ООО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy.
После чего в продолжение своих преступных действий в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, М., как руководитель организованной группы, определила, что «потерпевшим» будет транспортное «№ при этом автогражданская ответственность не была застрахована по страховому полису ОСАГО.
Таким образом, в целях хищения денежных средств, принадлежащих ООО «...», путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом, и договором страхователю и иному лицу, организованная группа в составе М., Артамонова А.А., Н. определили, что транспортным средством «№ будут причиняться механические повреждения «потерпевшему» транспортному средству «№ в инсценированном ДТП.
М. и Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А. в составе организованной группы, на территории ..., более точное место не установлено, вовлекли в совершение указанного преступления Э., который в соответствии с отведенной ему М. ролью, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы, должен будет осуществлять поиск лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств, то есть «виновник» и «невиновник», использовавшихся в инсценированных ДТП, за что Э. получит денежное вознаграждение в размере не менее 1000 руб.
Э., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя из корыстных побуждений с целью незаконного финансового обогащения, согласился вступить в предварительный преступный сговор с М., Артамоновым А.А. и Н., на совершение вышеуказанного преступления.
Таким образом, поиск лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств, осуществлялся М. и Н., как лично, так и через Э., действовавшего в группе лиц с участниками организованной группы.
М. и Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А. в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений с целью хищения денежных средств, на территории ... более точное место не установлено, вовлекли в совершение указанного преступления С2. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«потерпевшего», а Э. на территории ..., более точное место в ходе следствия не установлено, вовлек в совершение указанного преступления М3., для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«виновника» заинтересовав денежным вознаграждением.
С2. и М3., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя из корыстных побуждений с целью незаконного финансового обогащения, согласились вступить в предварительный преступный сговор с Артамоновым А.А., М. и Н., на совершение выше указанного преступления.
Таким образом, в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, организованной группой в составе Артамонова А.А., Н., под руководством М. в совершение инсценированного ДТП вовлекли Э., М3., С2., которые в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы с целью хищения денежных средств ООО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, должны были выполнить роли водителей транспортных средств при инсценировке ДТП, после которого им надлежало сообщить сотрудникам ГИБДД о ДТП, введя последних в заблуждение относительно обстоятельств ДТП, получить от них документы об оформлении ДТП и передать их другим участникам преступной группы - М., Артамонову А.А. и Н., для последующего предоставления данных документов в страховую компанию, получив за указанные действия денежное вознаграждение.
М., как лидер и инициатор преступных намерений, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе руководимой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н., группой лиц по предварительному сговору с Э., М3., С2., с целью хищения денежных средств ООО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу возложила на себя: проведение инструктажа с задействованными в инсценировку ДТП лицами, в том числе через участника организованной группы – Н.; организация и контроль за процессом по подготовке и совершения инсценированного ДТП с транспортными средствами «№, сбор документов после ДТП, в том числе выданных сотрудниками ГИБДД и передачу их Н неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, для подготовки документов по факту ДТП и предоставление в страховую компанию ООО «...» в целях хищения денежных средств путем получения страховых и иных возмещений в пределах лимита 400000 руб., установленного п. «б» ст. 7 Федерального закона от 25 апреля 2002 № 40-ФЗ «Об ОСАГО», в интересах ООО «...», генеральным директором которого является руководитель организованной группы М.
Вырученные путем обмана денежные средства М., Артамонов А.А., Н. условились потратить по своему усмотрению, в том числе на функционирование дальнейшей преступной деятельности организованной группы.
Продолжая подготовку к фиктивному ДТП, в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, организованная группа в составе Артамонова А.А., Н., под руководством М., действуя совместно и согласованно организовали доставку транспортного средства №, а также участников преступления для выполнения ими ролей «виновник» и «потерпевший» М3. и С2. в ... к месту предполагаемого фиктивного ДТП.
В период с dd/mm/yy по dd/mm/yy М., Артамонов А.А., Н. действуя в составе организованной группе, а также группой лиц по предварительному сговору с Э., М3., С2., совместно и согласованно с целью инсценировки ДТП и последующего хищения денежных средств страховой компании ООО «...», приступили к осуществлению преступного плана, по совершению инсценированного ДТП на территории ....
В период с dd/mm/yy по dd/mm/yy Н. согласно указаниям М. на неустановленном транспортном средстве прибыл в неустановленное место на территории ..., где он во исполнение преступного умысла, в соответствии с распределенными ролями и отведенными им действиями, действуя в составе созданной и возглавляемой М. организованной группы с участием его (Н.), Артамонова А.А., а также группой лиц по предварительному сговору с Э., М3., С2.,, незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств страховой компании ООО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, провел инструктаж по месту инсценировки ДТП с участниками преступления –М3. и С2., о расстановке транспортных средств и способу их столкновения и определил между всеми участниками конкретные роли и действия, в соответствии с которыми: впереди идущее по проезжей части по ... транспортное средство «№ под управлением С2. на светофоре под красный сигнал примет меры к остановке, а следующее за ним транспортное средство № в него совершит намеренный наезд под управлением Н., в котором также будет находится М3., при этом «№,по инерции также совершит столкновение с транспортным средством, которое будет двигаться впереди него, тем самым будут причинены максимальные повреждения, как с передней, так и задней части «потерпевшего» транспортного средства, после совершения столкновения Н. скроется с места фиктивного ДТП, а водителями указанных транспортных средств выступят М3. и С2., которые при фиксации и оформлении административного материала сообщат ложные сведения об обстоятельствах ДТП сотрудникам ГИБДД и получат необходимые документы, для предоставления в страховую компанию.
В период времени с 10 часов 00 минут по 11 часов 00 минут dd/mm/yy, в соответствии с разработанным преступным планом преступления С2. на транспортном средстве «№ передвигалась по проезжей части по ..., а Н. с М3. на транспортном средстве «№, также следовал по указанной проезжей части за транспортным средством «№ с целью создания дорожно-транспортной ситуации, подходящей для инсценировки ДТП на проезжей части. Н., обладая опытом провокации ДТП, увидев, что водитель транспортного средства № под управлением Б неосведомленного о преступной деятельности Н., М., Артамонова А.А., а также Э., М3., С2., находится перед транспортным средством «№, управляемым С2. на дистанции, удобной для провокации ДТП, действуя умышленно, с целью получения финансовой выгоды – незаконного получения выплаты по страховому случаю, воспользовался ситуацией и, желая столкновения и наступления последствий в виде максимального повреждений управляемому С2. транспортному средству, имея фактическую возможность избежать столкновения, умышленно не меняя траекторию движения своего автомобиля и подобрав необходимую скорость для его движения, на проезжей части по адресу: ..., не выполнив требования ПДД РФ п.п. 9.10 (управляя автомобилем, не выдержал безопасную дистанцию до движущегося впереди транспортного средства) совершил столкновение управляемого им транспортного средства № с транспортным средством «№, управляемым С2. которая, в свою очередь, совершила столкновение с впереди находящимся транспортным средством «№ под управлением Б и транспортным средством «№ под управлением П., от чего произошло умышленное столкновение названных транспортных средств, которым были причинены механические повреждения.
Таким образом, М., Артамонов А.А., Н., действуя в составе организованной группы, а также группой лиц по предварительному сговору с Э., М3., С2. умышленно, незаконно, руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий предвидя наступление общественно опасных последствий, за эти действия в виде причинения имущественного вреда и желая их наступления инсценировали ДТП между указанными транспортными средствами, намеренно фиктивно создав страховой случай, для признания виновником ДТП водителя транспортного «№ - М3., а «пострадавшим» водителя транспортного средства «№ - С2., имея при этом преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу.
В продолжение реализации задуманного сразу после столкновения Н., в целях конспирации, покинул управляемый им автомобиль «№ и скрылся с места фиктивного ДТП, зная, что М3. займет его место в указанном автомобиле и выдаст себя за водителя данной автомашины и выступит в роли «виновника» в инсценированном ДТП.
После чего в период времени с 11 часов 00 минут до 18 часов 00 минут dd/mm/yy М3. и С2., в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы в целях обмана сотрудников ГИБДД и страховой компании, за денежное вознаграждение, находясь на месте вышеописанного столкновения, будучи осведомленным о преступных планах Артамонова А.А., Н., М. и иных лиц, достоверно зная обстоятельства произошедшего ДТП, представились сотрудникам отдельного батальона ДПСГИБДД УВД по СВАО водителями транспортных средств «№, и сообщили заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения об обстоятельствах рассматриваемого ДТП, а также умолчали об истинных фактах ДТП, то есть ввели в заблуждение сотрудников ГИБДД, сообщив недостоверные сведения о факте якобы имевшего место ДТП между указанными транспортными средствами, предоставив необходимые для составления административного материала по факту ДТП документы, содержащие сведения об указанных транспортных средствах, в соответствии с которыми собственником «потерпевшего» транспортного средства «№ является ООО «...», генеральным директором которого является руководитель организованной группы М., а «виновное» транспортное средство №, застраховано по полису ОСАГО серии № в страховой компании ООО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy.
dd/mm/yy инспекторы отдельного батальона ДПС ГИБДД УВД по СВАО выполняя должностные обязанности, будучи введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств автомобильной аварии, используя полученные сведения об обстоятельствах ДТП с места мнимого происшествия и опроса фиктивных участников ДТП, составили документы, содержащие недостоверные сведения о ДТП, якобы имевшем место dd/mm/yy в 11 часов 00 минут: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, являющимся официальным документом, в соответствии с которым водитель транспортного средства «№ – М3. был признан «виновником» ДТП, а водитель автомашины «№– С2. признан «пострадавшим», после чего М3. и С2. получили от сотрудников отдельного батальона ДПСГИБДД УВД по СВАО соответствующие документы, фиксирующие повреждения транспортных средств и причины их возникновения.
После совершенного фиктивного ДТП, под руководством М. и участников организованной группы Артамонова А.А. и Н., по их поручению неустановленные лица, используя эвакуатор, находящийся в пользовании Артамонова А.А., произвели перевозку транспортного средства «№, с места фиктивного ДТП до места стоянки, по маршруту ... до ..., имея преступный умысел в последующем незаконно получить от страховой компании дополнительные выплаты за эвакуацию транспортного средства.
Данные совместные и согласованные незаконные действия организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору Э., М3., С2. позволили им незаконно получить постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№и тем самым, начать участникам организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., незаконную процедуру возмещения ущерба.
После чего М3. и С2. в продолжение выполнения своей роли в данном преступлении при неустановленных обстоятельствах до dd/mm/yy в неустановленном месте передали участникам организованной группы: Артамонову А.А., М., Н. и неустановленным лицам копии документов (постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№) полученных от сотрудников отдельного батальона ДПСГИБДД УВД по СВАО, выданные им при оформлении вышеуказанного ДТП, для незаконного обращения в страховую компанию ООО «...», в котором застрахован автомобиль «№, в целях получения незаконной страховой выплаты в интересах ООО «...».
М., как руководитель организованной группы, совместно с членами организованной группы – Артамоновым А.А., Н. и рассчитывая в последующем незаконно взыскать со страховой компании ООО «...» денежные средства в максимально возможном размере по инсценированному ДТП от dd/mm/yy, за выполнение преступных ролей в совершенном преступлении, из общих денежных средств организованной группы, в том числе предоставленных участников группы – Артамоновым А.А. выплатили: М3. денежное вознаграждение в сумме не менее 10750 руб., С2. денежное вознаграждение в сумме не менее 7250 руб., Э. денежное вознаграждение в сумме не менее 5000 руб.
После чего М. во исполнение преступного умысла, действуя в составе созданной и возглавляемой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н. и неустановленных лиц, в целях реализации общего преступного умысла направленного на хищение денежных средств страховой компании ООО «...», зная о том, что реальные обстоятельства вышеуказанного инсценированного ДТП в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», Положением Банка России от 19 сентября 2014 г. № 431-П «О правилах обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств» и ч. 1 ст.963 ГК РФ, не являются страховым случаем наступления гражданской ответственности владельцев транспортных средств, осознавая, что у М. отсутствует законная возможность получения страхового возмещения, осуществляя обман и злоупотребляя доверием сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании ООО «...».
dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством представителя ООО «...С не осведомленной о преступной деятельности организованной группы, по доверенности от имени генерального директора ООО «...» М., обратилась во Владимирский филиал ООО ...», расположенный по адресу: ..., с заявлением о факте наступления страхового случая с транспортным средством «№ при этом предоставив в страховую компанию документы: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, документы подтверждающие принадлежность ООО «...» транспортного средства «№, и иные документы, необходимые при обращении в страховую компанию для получения страховой выплаты, в соответствии с ФЗ РФ «Об ОСАГО», полученные ею от участников организованной группы и содержащие заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым введя в заблуждение представителей страховых компаний ООО ...» относительно наступления страхового случая, а также предоставив реквизиты банковского счета № открытого dd/mm/yy в ПАО «... в отделении 9606 «Операционный Офис «...»» по адресу: ..., на ООО «...» в лице генерального директора М., для перечисления страховой выплаты.
На основании поданных в страховую компанию ООО «...» документов, по результатам осмотра транспортного средства «№ проведенного dd/mm/yy, экспертом-техником, который в свою очередь основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с указанным выше транспортным средством был составлен акт осмотра транспортного средства от dd/mm/yy, в котором отражены механические повреждения, которые были образованы в результате фиктивного ДТП и подлежащие ремонту или полной замене. Далее экспертом ПК «Комлексный кооператив «Каскад», который также основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с транспортным средством «№ экспертное заключение № от dd/mm/yy, согласно которому размер затрат на проведение восстановительного ремонта с учетом износа (восстановительные расходы) данного транспортного средства составляет 115900 руб.
Сотрудники страховой компании ООО «...», будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору Э., М3., С2., и введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, ООО «...» произвела выплату страхового возмещения в адрес ООО «...» на основании платежного поручения № от dd/mm/yy, согласно которого с расчетного счета № открытого dd/mm/yy в ПАО Банк «... который обслуживается в дополнительном офисе «...» Филиал Банка ... (ПАО) в ..., расположенном по адресу: ..., стр. 1, на расчетный счет № открытый dd/mm/yy в ПАО «... в отделении № «Операционный Офис «... по адресу: ..., переведены денежные средства в размере 115900 руб., в счет возмещения ущерба причиненного транспортному средству «№ в результате ДТП, якобы имевшего место dd/mm/yy
Не останавливаясь на достигнутом, продолжая реализацию преступного умысла на хищение денежных средств страховой компании ООО «...», преследуя цель увеличения размера преступной выгоды от совершенного мошенничества в сфере страхования, в период времени с dd/mm/yy по dd/mm/yy организованная группа в составе М., Артамонова А.А., Н., осуществляя обман сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании ООО «...» за эвакуацию поврежденного транспортного средства «№ в результате фиктивного ДТП имевшего место dd/mm/yy
В период времени с dd/mm/yy по dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством представителя ООО «...С. не осведомленной о преступной деятельности организованной группы, по доверенности от имени генерального директора ООО «... М., обратилась во Владимирский филиал ООО «...» расположенный по адресу: ..., с заявлением от dd/mm/yy от имени М., как генерального директора ООО «...», о производстве выплаты за услуги эвакуации указанного транспортного средства от места ДТП до места стоянки с приложением документов: акт о выполненных работ № от dd/mm/yy, согласно которому ИП «Артамонов А.А.» по заказу ООО «...» выполнила погрузку, разгрузку, эвакуацию автомобиля «№ по маршруту следования: ... до ... на сумму 17000 руб.; кассовый чек от dd/mm/yy на сумму 17000 руб., указанные документы содержат заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым участники организованной группы ввели в заблуждение представителей страховой компании ООО «...» относительно наступления страхового случая.
Сотрудники страховой компании ООО «...», будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н. и неустановленных лиц, а также группы лиц по предварительному сговору Э., М3., С2., и введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, ООО «...» произвела выплату страхового возмещения в адрес ООО ...» на основании платежного поручения № от dd/mm/yy, согласно которого с расчетного счета № открытого dd/mm/yy, в дополнительном офисе № Московского банка по адресу: ... на расчетный счет № открытый dd/mm/yy в ПАО «... «Операционный Офис «...»» по адресу: ..., переведены денежные средства в размере 17000 руб. за эвакуацию поврежденного транспортного средства «№ результате фиктивного ДТП имевшего место dd/mm/yy
Таким образом, Артамонов А.А., действуя в составе организованной группы в составе М., Н., а также с участием Э., М3., С2. по предварительному сговору с членами организованной группы, незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу, похитили денежные средства в сумме 132900 руб., принадлежащие страховой компании ООО «...», которые были перечислены на банковский счет ООО «...», генеральным директором которого является М., причинив ООО «...» материальный ущерб на указанную сумму, которой распорядился по своему усмотрению.
15. М. в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., реализуя преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере страхования, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н., осведомленные о порядке получения страховых выплат со страховых компаний, осуществляющих ОСАГО в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» и главой 48 ГК РФ, при участии автомобилей в ДТП, достоверно зная о порядке и основаниях получения страховых выплат от страховых компаний при наступлении страховых случаев, с целью финансового обогащения, имея корыстный умысел, на хищение денежных средств, а также с участием действующими с ними группой лиц по предварительному сговору К1. и С2., из уголовного дела в отношении которых выделено данное уголовное дело в связи с заключением Артамоновым А.А. досудебного соглашения о сотрудничестве, похитили денежные средства в сумме 231900 руб., принадлежащие Обществу с ограниченной ответственностью «Страховая Компания «...»), расположенному по адресу: ... через Костромской региональный филиал ООО «СК «...» расположенный по адресу: ..., путем обмана относительно факта наступления страхового случая от dd/mm/yy и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, совершив данное преступление при следующих обстоятельствах.
С целью реализации задуманного М., как руководитель организованной группы, разработала преступный план по инсценировке автомобильной аварии, определила круг ее участников, распределила конкретные роли и действия участников для совершения преступления, согласно которым:
- М., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, как руководитель организованной группы поручила участникам: Артамонову А.А. предоставить денежные средства для осуществления расходов связанных с деятельностью преступной группы и подготовке к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовать в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей, а Н. подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны, и приобрести его на предоставленные денежные средства Артамоновым А.А. Далее, М. совместно с Н. должны были оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего». При этом М. как организатор определила дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработала совместно с Н. маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства №№ который был выбран и ею определен для использования при инсценированной автомобильной аварии и М., как генеральный директор ООО «...», должна была выступить в роли собственника «пострадавшего» транспортного средства, в целях получения незаконной страховой выплаты. Кроме этого М. организовывала и контролировала лично и через членов организованной группы процесс совершения фиктивного ДТП, дачу ложных объяснений участниками фиктивного ДТП сотрудникам ГИБДД, а также последующий сбор и подготовку документов по обращению за страховой выплатой в страховую компанию в целях получения страхового возмещения в размере до 400 000 руб. и последующее распределение преступного дохода между членами организованной группы и их вознаграждение через Артамонова А.А.;
- Артамонов А.А., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Н., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был предоставить денежные средства для осуществления расходов связанных с деятельностью преступной группы и подготовке к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовать в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей, также предоставить находящийся в пользовании у Артамонова А.А. эвакуатор для перевозки поврежденного транспортного средства от места фиктивного ДТП до места стоянки, и последующего взыскания затраченной суммы со страховой компании;
- Н., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Артамонова А.А., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны и приобрести его на выделенные денежные средства Артамоновым А.А.; после чего Н. совместно с М. оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», совместно с М. определить дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработать маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, который был выбран и определен М. для использования при инсценированной автомобильной аварии, на месте предполагаемого фиктивного ДТП произвести инструктаж участников преступлений, управлять «виновным» транспортным средством и совершить умышленное столкновение с «потерпевшим» транспортным средством, после чего осуществлять контроль выполнения иными участниками своих ролей при даче ложных объяснений сотрудникам ГИБДД до получения ими соответствующих документов, которые необходимы для предоставления в страховую компанию.
Н. согласно распределенным в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., более точное место не установлено, на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 10000 руб., приобрел для совершения преступления транспортное средство «№ у М., которая не была осведомлена о преступной деятельности организованной группы, получив от М ключи и документы на данное транспортное средство. При этом в целях конспирации своей преступной деятельности участники организованной группы сделку купли-продажи вышеуказанного автомобиля в ГИБДД не регистрировали.
М. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А., Н. в составе организованной группы, после того, как Н. приискал для использования в фиктивном ДТП транспортное средство №, в целях оформления в страховой компании полиса ОСАГО, при неустановленных следствием обстоятельствах М., как лично, а также через неустановленных следствием лиц, изготовили договор купли-продажи от dd/mm/yy между М. (продавец) и Д (покупатель), которые не были осведомлены о преступной деятельности организованной группы. После чего М. и Н. через неустановленное лицо на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 7035,65 руб., оформили на транспортное средство «№, полис ОСАГО серии № в страховой компании ПАО СК «... на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy.
После чего в продолжение своих преступных действий в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, М. как руководитель организованной группы определила, что «потерпевшим» будет транспортное средство «№ при этом автогражданская ответственность собственника указанной автомашины застрахована по полису ОСАГО № в страховой компании ООО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy
Таким образом, в целях хищения денежных средств, принадлежащих ООО ...», путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом, и договором страхователю и иному лицу, организованная группа в составе М., Артамонова А.А., Н. определили, что транспортным средством «№ будут причиняться механические повреждения «потерпевшему» транспортному средству № в инсценированном ДТП.
М. и Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А. в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений с целью хищения денежных средств страховой компании ООО «...», на территории ..., более точное место не установлено, как лично, так и через неустановленных лиц вовлекли в совершение указанного преступления С2. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«потерпевшего» и К1. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«виновника», заинтересовав денежным вознаграждением.
С2. и К1., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя из корыстных побуждений с целью незаконного финансового обогащения, согласились вступить в предварительный преступный сговор с Артамоновым А.А., М. и Н., на совершение выше указанного преступления.
Таким образом, в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, организованной группой в составе Артамонова А.А., Н., под руководством М. в совершение инсценированного ДТП вовлекли в совершение указанного преступления С2. и К1., которые в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы с целью хищения денежных средств ООО «...», путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, должны были выполнить роли водителей транспортных средств при инсценировке ДТП, после которого им надлежало сообщить сотрудникам ГИБДД о ДТП, введя последних в заблуждение относительно обстоятельств ДТП, получить от них документы об оформлении ДТП и передать их другим участникам преступной группы - М., Артамонову А.А. и Н., для последующего предоставления данных документов в страховую компанию, получив за указанные действия денежное вознаграждение.
М., как лидер и инициатор преступных намерений, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе руководимой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н., группой лиц по предварительному сговору с С2. и К1., с целью хищения денежных средств ООО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу возложила на себя: проведение инструктажа с задействованными в инсценировку ДТП лицами, в том числе через участника организованной группы – Н.; организация и контроль за процессом по подготовке и совершению инсценированного ДТП с транспортными средствами «№, сбор документов после ДТП, в том числе выданных сотрудниками ГИБДД и передачу их Н не осведомленной о преступной деятельности организованной группы, для подготовки пакета документов по факту ДТП для предоставления в страховую компанию ООО «...» в целях хищения денежных средств путем получения страховых и иных возмещений в пределах лимита 400 000 руб., установленного п. «б» ст. 7 Федерального закона от 25 апреля 2002 № 40-ФЗ «Об ОСАГО», в интересах ООО «...», генеральным директором которого является руководитель организованной группы М.
Вырученные путем обмана денежные средства М., Артамонов А.А., Н. условились потратить по своему усмотрению, в том числе на функционирование дальнейшей преступной деятельности организованной группы.
Продолжая подготовку к фиктивному ДТП, в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, организованная группа в составе Артамонова А.А., Н., под руководством М., действуя совместно и согласованно организовали доставку транспортных средств задействованных в инсценированном ДТП, а также участников преступления для выполнения ими ролей «виновник» и «потерпевший» С2. и К1. в район ... к месту предполагаемого фиктивного ДТП.
dd/mm/yy М., Артамонов А.А., Н. и действуя в составе организованной группе, а также группой лиц по предварительному сговору с С2. и К1. совместно и согласованно с целью инсценировки ДТП и последующего хищения денежных средств страховой компании ООО «...», приступили к осуществлению преступного плана, по совершению инсценированного ДТП на территории ....
dd/mm/yy в период с 15 часов 00 минут до 17 часа 50 минут Н., С2. и К1. согласно указаниям М. прибыли по адресу: ..., где М. и Н. во исполнение преступного умысла, в соответствии с распределенными ролями и отведенными им действиями, действуя в составе созданной и возглавляемой М. организованной группы с участием Н., Артамонова А.А., а также группой лиц по предварительному сговору С2. и К1., незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств страховой компании ООО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, провели инструктаж по месту инсценировки ДТП с участниками преступления –С2. и К1., о расстановке транспортных средств и способу их столкновения и определили между всеми участниками конкретные роли и действия, в соответствии с которыми: впереди идущее по проезжей части по ... транспортное средство «№ под управлением С2. на светофоре под красный сигнал примет меры к остановке, а следующее за ним транспортное средство «№, в него совершит намеренный наезд под управлением Н., в котором также будет находиться К1., при этом транспортное средство «№ по инерции также совершит столкновение с транспортным средством, которое будет двигаться впереди него, тем самым будут причинены максимальные повреждения, как с передней, так и задней части «потерпевшего» транспортного средства, после совершения столкновения Н. скроется с места фиктивного ДТП, а водителями указанных транспортных средств выступят С2. и К1., которые при фиксации и оформлении административного материала, сообщат ложные сведения об обстоятельствах ДТП сотрудникам ГИБДД, и получат необходимые документы, для предоставления в страховую компанию.
dd/mm/yy в период с 17 часов 50 минут до 20 часов 00 минут в соответствии с разработанным преступным планом преступления С2. на транспортном средстве «№, Н. и К1. на транспортном средстве «№ и М. на неустановленном транспортном средстве выехали из прилегающей территории к дому № по ... на проезжую часть и проследовали в направлении .... Выехав на проезжую часть по ..., впереди двигался С2. на транспортном средстве «№, а Н. с К1. на транспортном средстве «№, также следовали по указанной проезжей части за транспортным средством «№, с целью создания дорожно-транспортной ситуации, подходящей для инсценировки ДТП на проезжей части по ..., в районе ..., Н. обладая опытом провокации ДТП, увидев, что водитель транспортного средства «№ под управлением И не осведомленной о преступной деятельности Н., М., Артамонова А.А., а также С2. и К1., находится перед транспортным средством № управляемым С2. на дистанции, удобной для провокации ДТП, действуя умышленно, с целью получения финансовой выгоды – незаконного получения выплаты по страховому случаю, воспользовался ситуацией и, желая столкновения и наступления последствий в виде максимального повреждений управляемому С2. транспортному средству, имея фактическую возможность избежать столкновения, умышленно не меняя траекторию движения своего автомобиля и подобрав необходимую скорость для его движения, на проезжей части по адресу: ..., не выполнив требования ПДД РФ п.п. 9.10 (управляя автомобилем, не выдержал безопасную дистанцию до движущегося впереди транспортного средства) совершил столкновение управляемого им транспортного средства «№ с транспортным средством марки «№, управляемым С2., который, в свою очередь, совершил столкновение с впереди находящимся транспортным средством № под управлением И. отчего произошло умышленное столкновение названных транспортных средств, которым были причинены механические повреждения.
Таким образом, М., Артамонов А.А., Н. и действуя в составе организованной группе, а также группой лиц по предварительному сговору с С2. и К1. умышленно, незаконно руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий предвидя наступления общественно опасных последствий, за эти действия в виде причинения имущественного вреда и желая их наступления инсценировали ДТП между указанными транспортными средствами, намеренно фиктивно создав страховой случай, для признания «виновником» ДТП водителя транспортного средства № – К1., а «пострадавшим» водителя транспортного средства марки «№ – С2., имея при этом преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу.
В продолжение реализации задуманного сразу после столкновения Н., в целях конспирации, покинул управляемое им транспортное средство «№ и скрылся с места фиктивного ДТП, проследовав к неустановленному транспортному средству, в котором находилась М. и контролировала ход совершения фиктивного ДТП вблизи места данного ДТП, точное место в ходе следствия не установлено, после чего вместе скрылись с места инсценировки, при этом знали, что К1. займет место Н. в транспортном средстве «№ и выдаст себя за водителя и выступит в роли «виновника» в инсценированном ДТП.
После чего в период времени с 20 часов 00 минут до 23 часов 50 минут dd/mm/yy С2. и К1., в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группе, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы в целях обмана сотрудников ГИБДД и страховой компании, за денежное вознаграждение, находясь на месте вышеописанного столкновения, будучи осведомленным о преступных планах Артамонова А.А., Н., М., достоверно зная обстоятельства произошедшего ДТП, представились сотрудникам ГИБДД УМВД России по ... водителями транспортных средств «№, и сообщили заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения об обстоятельствах рассматриваемого ДТП, а также умолчали об истинных фактах ДТП, то есть ввели в заблуждение сотрудников ГИБДД, сообщив недостоверные сведения о факте якобы имевшего место ДТП между указанными транспортными средствами, предоставив необходимые для составления административного материала по факту ДТП документы, содержащие сведения об указанных транспортных средствах, в соответствии с которыми собственником «потерпевшего» транспортного средства № является ООО ... генеральным директором которого является руководитель организованной группы М., при этом «виновное» транспортное средство «№, застраховано по полису ОСАГО серии № в страховой компании ПАО СК «... на страховые случаи произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy, а «пострадавшее» транспортное средство марки «№ застраховано по полису ОСАГО серии № в страховой компании ООО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy
dd/mm/yy инспекторы ГИБДД УМВД России по ..., выполняя должностные обязанности, будучи введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств автомобильной аварии, используя полученные сведения об обстоятельствах ДТП с места мнимого происшествия и опроса фиктивных участников ДТП, составили документы, содержащие недостоверные сведения о ДТП, якобы имевшем место dd/mm/yy в 19 часов 25 минут: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, являющимся официальным документом, в соответствии с которым водитель транспортного средства №– К1. был признан «виновником» ДТП, а водитель транспортного средства марки «№ – С2. признан «пострадавшим», после чего К1. и С2. получили от сотрудников ГИБДД УМВД России по ... соответствующие документы, фиксирующие повреждения транспортных средств и причины их возникновения.
После совершенного фиктивного ДТП, под руководством М. и участников организованной группы Артамонова А.А. и Н., по их поручению неустановленные лица, используя эвакуатор, находящийся в пользовании Артамонова А.А., произвели перевозку транспортного средства «№, с места фиктивного ДТП до места стоянки, по маршруту ... до ..., имея преступный умысел в последующем незаконно получить от страховой компании дополнительные выплаты за эвакуацию транспортного средства.
После чего К1. и С2. в продолжение выполнения своей роли в данном преступлении при неустановленных обстоятельствах до dd/mm/yy в неустановленном месте передали участникам организованной группы: Артамонову А.А., М., Н. копии документов: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№ полученных от сотрудников ГИБДД УМВД России по ..., выданные им при оформлении вышеуказанного ДТП, для незаконного обращения в страховую компанию ООО «...», в котором застраховано транспортное средство «№, в целях получения незаконной страховой выплаты в интересах ООО «...
Данные совместные и согласованные незаконные действия организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору К1. и С2. позволили им незаконно получить постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№ и тем самым, начать участникам организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н. и неустановленных лиц, незаконную процедуру возмещения ущерба в интересах ООО ...».
М., как руководитель организованной группы, совместно с членами организованной группы – Артамоновым А.А., Н., рассчитывая в последующем незаконно взыскать со страховой компании ООО «... денежные средства в максимально возможном размере по инсценированному ДТП от dd/mm/yy, за выполнение преступных ролей в совершенном преступлении, из общих денежных средств организованной группы, в том числе предоставленных участников группы – Артамоновым А.А. выплатили: К1. денежное вознаграждение в сумме не менее 11000 руб., а С2. денежное вознаграждение в сумме не менее 7000 руб.
После чего М. во исполнение преступного умысла, действуя в составе созданной и возглавляемой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н. и неустановленных лиц, в целях реализации общего преступного умысла направленного на хищение денежных средств страховой компании ООО ...», зная о том, что реальные обстоятельства вышеуказанного инсценированного ДТП в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», Положением Банка России от 19 сентября 2014 г. № 431-П «О правилах обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств» и ч. 1 ст.963 ГК РФ, не являются страховым случаем наступления гражданской ответственности владельцев транспортных средств, осознавая, что у М. отсутствует законная возможность получения страхового возмещения, осуществляя обман и злоупотребляя доверием сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании ООО «...».
dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством представителя ООО «...Н. (в документах указана как С неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, на основании доверенности от имени генерального директора ООО ... М., обратилась в Костромской региональный филиал ООО «...» расположенного по адресу: ..., с заявлением о факте наступления страхового случая с транспортным средством «№, при этом предоставив в страховую компанию документы: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, документы подтверждающие принадлежность ООО «...» транспортного средства «№, и иные документы, необходимые при обращении в страховую компанию для получения страховой выплаты, в соответствии с ФЗ РФ «Об ОСАГО», полученные ею от участников организованной группы и содержащие заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым введя в заблуждение представителей страховой компании ООО «...» относительно наступления страхового случая, а также предоставив реквизиты банковского счета № открытого dd/mm/yy в ПАО «... «Операционный Офис «...»» по адресу: ..., на ООО «... в лице генерального директора М., для перечисления страховой выплаты.
На основании поданных в страховую компанию ООО «...» документов, по результатам осмотра транспортного средства «№ проведенного dd/mm/yy экспертом-техником, который в свою очередь основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с указанным выше транспортным средством был составлен акт осмотр транспортного средства № в котором отражены механические повреждения, которые были образованы в результате фиктивного ДТП и подлежащие ремонту или полной замене. Далее, экспертом ООО «...», который также основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с транспортным средством «№ составлено экспертное заключение № от dd/mm/yy, согласно которому стоимость устранения дефектов АМТС (транспортного средства №) составляет 226900 руб.
Сотрудники страховой компании ООО «...», будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору К1. и С2., введенные в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, ООО «...» произвела выплату страхового возмещения в адрес ООО «...» на основании платежного поручения № от dd/mm/yy, согласно которого с расчетного счета № открытого dd/mm/yy в Акционерном обществе Акционерный коммерческий банк «...») обслуживается в Центре Операционного обслуживания клиентов Банка по адресу: ..., на расчетный счет № открытый dd/mm/yy в ПАО «... «Операционный Офис «...»» по адресу: ..., переведены денежные средства в размере 226900 руб., в счет возмещения ущерба причиненного транспортному средству «№ в результате ДТП, якобы имевшего место dd/mm/yy
Не останавливаясь на достигнутом, продолжая реализацию преступного умысла на хищение денежных средств страховой компании ООО «...», преследуя цель увеличения размера преступной выгоды от совершенного мошенничества в сфере страхования, в период времени с dd/mm/yy по dd/mm/yy организованная группа в составе М., Артамонова А.А., Н., осуществляя обман сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании ООО «...» за эвакуацию поврежденного транспортного средства «№ в результате фиктивного ДТП имевшего место dd/mm/yy
В период времени с dd/mm/yy по dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством представителя ООО «...Н. (в документах указана как С.), неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, по доверенности от имени генерального директора ООО «...» М., обратилась в Костромской региональный филиал ООО «...» расположенного по адресу: ..., с заявлением о возмещении дополнительно понесенных расходов по ОСАГО от dd/mm/yy, предоставив документы: заявление от dd/mm/yy от имени руководителя организованной группы – М., как генерального директора ООО «... собственника поврежденного транспортного средства «№, о производстве выплаты за услуги эвакуации указанного транспортного средства от места ДТП до места стоянки с приложением копий документов: акт о выполненных работ № от dd/mm/yy, согласно которому ИП «Артамонов А.А.» по заказу ООО «... выполнил погрузку, разгрузку, эвакуацию автомобиля «№ по маршруту следования ... до ... на сумму 5000 руб.; кассовый чек от dd/mm/yy на сумму 5000 руб.; реквизиты банковского счета № открытого dd/mm/yy в ПАО «... «Операционный Офис «...»» по адресу: ..., на ООО «... в лице генерального директора М. для перечисления страховой выплаты), указанные документы содержат заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым участники организованной группы ввели в заблуждение представителей страховой компании ООО «...» относительно наступления страхового случая.
Сотрудники страховой компании ООО «...», будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору К1.и С2., и введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, ООО «...» произвела выплату страхового возмещения в адрес ООО «...» на основании платежного поручения № от dd/mm/yy, согласно которого с расчетного счета № открытого dd/mm/yy в Акционерном обществе Акционерный коммерческий банк «...») обслуживается в Центре Операционного обслуживания клиентов Банка по адресу: ..., на расчетный счет № открытый dd/mm/yy в ПАО ... «Операционный Офис «...»» по адресу: ..., переведены денежные средства в размере 5000 руб., в счет эвакуации поврежденного транспортного средства «№ в результате ДТП, якобы имевшего место dd/mm/yy
Таким образом, организованная группа в составе М., Артамонова А.А., Н., а также К1. и С2., действующие группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы, незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу, похитили денежные средства в сумме 231900 руб., принадлежащие страховой компании ООО «...», которые были перечислены на банковский счет ООО «...», генеральным директором которого является М., причинив ООО «...» материальный ущерб на указанную сумму, которой распорядился по своему усмотрению.
16. М. в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., реализуя преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере страхования, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н., осведомленные о порядке получения страховых выплат со страховых компаний, осуществляющих ОСАГО в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» и главой 48 ГК РФ, при участии автомобилей в ДТП, достоверно зная о порядке и основаниях получения страховых выплат от страховых компаний при наступлении страховых случаев, с целью финансового обогащения, имея корыстный умысел, на хищение денежных средств, а также с участием действующими с ними группой лиц по предварительному сговору У1. и Г2., из уголовного дела в отношении которых выделено данное уголовное дело в связи с заключением Артамоновым А.А. досудебного соглашения о сотрудничестве, похитили денежные средства в сумме 273800 руб., принадлежащие Акционерному обществу «...»), расположенному по адресу: ... через Казанский филиал АО ...» расположенный по адресу: ..., путем обмана относительно факта наступления страхового случая от dd/mm/yy и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, совершив данное преступление при следующих обстоятельствах.
С целью реализации задуманного М., как руководитель организованной группы, разработала преступный план по инсценировке автомобильной аварии, определила круг ее участников, распределила конкретные роли и действия участников для совершения преступления, согласно которым:
- М., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, как руководитель организованной группы, поручила участникам: Артамонову А.А. предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и с подготовкой к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовано в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей, а Н. подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны, и приобрести его на предоставленные денежные средства Артамоновым А.А. Далее М. совместно с Н. должны были оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего». При этом, М., как организатор, определила дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработала совместно с Н. маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, который был выбран и ею определен для использования при инсценированной автомобильной аварии и М., как генеральный директор ООО «... должна была выступить в роли собственника «пострадавшего» транспортного средства, в целях получения незаконной страховой выплаты. Кроме этого, М. организовывала и контролировала лично и через членов организованной группы процесс совершения фиктивного ДТП, дачу ложных объяснений участниками фиктивного ДТП сотрудникам ГИБДД, а также последующий сбор и подготовку документов по обращению за страховой выплатой в страховую компанию в целях получения страхового возмещения в размере до 400 000 руб. и последующее распределение преступного дохода между членами организованной группы и их вознаграждение через Артамонова А.А.;
- Артамонов А.А., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Н., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и подготовке к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовать в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей;
- Н., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Артамонова А.А., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны и приобрести его на выделенные денежные средства Артамоновым А.А.; после чего Н. совместно с М. оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», совместно с М. определить дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработать маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, который был выбран и определен М. для использования при инсценированной автомобильной аварии, на месте предполагаемого фиктивного ДТП произвести инструктаж участников преступлений, управлять «виновным» транспортным средством и совершить умышленное столкновение с «потерпевшим» транспортным средством, после чего осуществлять контроль выполнения иными участниками своих ролей при даче ложных объяснений сотрудникам ГИБДД до получения ими соответствующих документов, которые необходимы для предоставления в страховую компанию.
Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., более точное место не установлено, на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 30 000 руб. приобрел для совершения преступления транспортное средство № у неустановленного лица, которое не было осведомлено о преступной деятельности организованной группы, получив от него ключи и документы на данное транспортное средство. При этом в целях конспирации своей преступной деятельности участники организованной группы сделку купли-продажи вышеуказанного автомобиля в ГИБДД не регистрировали.
М. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А., Н. в составе организованной группы, после того, как Н. приискал для использования в фиктивном ДТП транспортное средство «№, в целях оформления в страховой компании полиса ОСАГО, при неустановленных следствием обстоятельствах М., как лично, а также через неустановленных следствием лиц, изготовили договор купли-продажи от dd/mm/yy между Б. (продавец) и Б (покупатель), которые не были осведомлены о преступной деятельности организованной группы. После чего, М. и Н. через неустановленное лицо на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 12697,19 руб. оформили на транспортное средство «№, полис ОСАГО серии № в страховой компании АО «... на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy.
После чего в продолжение своих преступных действий в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, М., как руководитель организованной группы, определила, что «потерпевшим» будет транспортное средство №, при этом автогражданская ответственность собственника указанной автомашины застрахована по полису ОСАГО №№ в страховой компании АО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy.
Таким образом, в целях хищения денежных средств принадлежащих АО «...», путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом, и договором страхователю и иному лицу, организованная группа в составе М., Артамонова А.А., Н. определили, что транспортным средством «№ будут причиняться механические повреждения «потерпевшему» транспортному средству «№ в инсценированном ДТП.
М. и Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А. в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений с целью хищения денежных средств АО «...», на территории ... и ..., более точное место не установлено, как лично, так и через неустановленное лицо, вовлекли в совершение указанного преступления Г2. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«потерпевшего», У1. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«виновника», заинтересовав денежным вознаграждением, а также списанием имевших долгов перед Артамоновым А.А. и М., заранее поврежденные транспортные средства или административные штрафы.
Г2. и У1., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя из корыстных побуждений с целью незаконного финансового обогащения, согласились вступить в предварительный преступный сговор с Артамоновым А.А., М. и Н., на совершение вышеуказанного преступления.
Таким образом, в период dd/mm/yy., но не позднее dd/mm/yy, организованной группой в составе Артамонова А.А., Н. и неустановленных лиц, под руководством М. в совершение инсценированного ДТП вовлекли Г2. и У1., которые в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы с целью хищения денежных средств АО ...», путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, должны были выполнить роли водителей транспортных средств при инсценировке ДТП, после которого им надлежало сообщить сотрудникам ГИБДД о ДТП, введя последних в заблуждение относительно обстоятельств ДТП, получить от них документы об оформлении ДТП и передать их другим участникам преступной группы - М., Артамонову А.А. и Н., для последующего предоставления данных документов в страховую компанию, получив за указанные действия денежное вознаграждение.
М., как лидер и инициатор преступных намерений, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе руководимой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н., группой лиц по предварительному сговору с Г2. и У1., с целью хищения денежных средств АО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу возложила на себя: проведение инструктажа с задействованными в инсценировку ДТП лицами, в том числе через участника организованной группы – Н.; организация и контроль за процессом по подготовке и совершения инсценированного ДТП с транспортными средствами «№, сбор документов после ДТП, в том числе выданных сотрудниками ГИБДД и передачу их Н., неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, для подготовки пакета документов по факту ДТП для предоставления в страховую компанию АО «Страховая бизнес группа» в целях хищения денежных средств путем получения страховых и иных возмещений в пределах лимита 400 000 руб., установленного п. «б» ст. 7 Федерального закона от 25 апреля 2002 № 40-ФЗ «Об ОСАГО», в интересах ООО «...», генеральным директором которого является руководитель организованной группы М.
Вырученные путем обмана денежные средства М., Артамонов А.А., Н. условились потратить по своему усмотрению, в том числе на функционирование дальнейшей преступной деятельности организованной группы.
Продолжая подготовку к фиктивному ДТП, в период 2021 г., но не позднее dd/mm/yy, организованная группа в составе Артамонова А.А., Н., под руководством М., действуя совместно и согласованно организовали доставку транспортных средств задействованных в инсценированном ДТП, а также участников преступления для выполнения ими ролей «виновник» и «потерпевший» Г2. и У1. в ... к месту предполагаемого фиктивного ДТП.
dd/mm/yy М., Артамонов А.А., Н., действуя в составе организованной группы, а также группой лиц по предварительному сговору с Г2. и У1. совместно и согласованно с целью инсценировки ДТП и последующего хищения денежных средств страховой компании АО «...», приступили к осуществлению преступного плана, по совершению инсценированного ДТП на территории ....
dd/mm/yy в период с 11 часов 30 минут до 20 часов 00 минут, более точное время не установлено,Н. согласно указаниям М. на неустановленном транспортном средстве прибыл в неустановленное место на территории ..., где он во исполнение преступного умысла, в соответствии с распределенными ролями и отведенными им действиями, действуя в составе созданной и возглавляемой М. организованной группы с участием его (Н.), Артамонова А.А., а также группой лиц по предварительному сговору с Г2. и У1., незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств страховой компании АО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, провел инструктаж по месту инсценировки ДТП с участниками преступления – Г2. и У1., о расстановке транспортных средств и способе их столкновения и определил между всеми участниками конкретные роли и действия, в соответствии с которыми: впереди идущее по проезжей части по ... транспортное средство «№ под управлением Г2. на светофоре под красный сигнал примет меры к остановке, а следующее за ним транспортное средство № в него совершит намеренный наезд под управлением Н., в котором также будет находиться У1., при этом транспортное «№, по инерции также совершит столкновение с транспортным средством, которое будет двигаться впереди него, тем самым будут причинены максимальные повреждения, как с передней, так и с задней части «потерпевшего» транспортного средства, после совершения столкновения Н. скроется с места фиктивного ДТП, а водителями указанных транспортных средств выступят Г2. и У1., которые при фиксации и оформлении административного материала сообщат ложные сведения об обстоятельствах ДТП сотрудникам ГИБДД и получат необходимые документы, для предоставления в страховую компанию.
dd/mm/yy в период с 20 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, более точное время не установлено, в соответствии с разработанным преступным планом преступления Г2. на транспортном средстве «№ передвигался по проезжей части по ..., а Н. с У1. на транспортном средстве марки «№ также следовали по указанной проезжей части за транспортным средством «№, с целью создания дорожно-транспортной ситуации, подходящей для инсценировки ДТП на проезжей части. Н., обладая опытом провокации ДТП, увидев, что водитель транспортного средства марки № под управлением А неосведомленного о преступной деятельности Н., М., Артамонова А.А., а также Г2. и У1., находится перед транспортным средством №, управляемым Г2., на дистанции, удобной для провокации ДТП, действуя умышленно, с целью получения финансовой выгоды – незаконного получения выплаты по страховому случаю, воспользовался ситуацией и, желая столкновения и наступления последствий в виде максимального повреждений управляемому Г2. транспортному средству, имея фактическую возможность избежать столкновения, умышленно не меняя траекторию движения своего автомобиля и подобрав необходимую скорость для его движения, на проезжей части по адресу: ..., не выполнив требования ПДД РФ п.п. 9.10 (управляя автомобилем, не выдержал безопасную дистанцию до движущегося впереди транспортного средства) совершил столкновение управляемого им транспортного средства «№ транспортным средством «№ управляемым Г2. который, в свою очередь, совершил столкновение с впереди находящимся транспортным средством марки «№ под управлением А., от чего произошло умышленное столкновение названных транспортных средств, которым были причинены механические повреждения.
Таким образом, М., Артамонов А.А., Н., действуя в составе организованной группы, а также группой лиц по предварительному сговору с Г2. и У1. умышленно, незаконно, руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий предвидя наступления общественно опасных последствий, за эти действия в виде причинения имущественного вреда и желая их наступления инсценировали ДТП между указанными транспортными средствами, намеренно фиктивно создав страховой случай, для признания «виновником» ДТП водителя транспортного средства «№ – У1., а «пострадавшим» водителя транспортного средства «№ – Г2., имея при этом преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу.
В продолжение реализации задуманного сразу после столкновения Н., в целях конспирации, покинул управляемый им автомобиль № и скрылся с места фиктивного ДТП, зная, что У1. займет его место в указанном автомобиле и выдаст себя за водителя данной автомашины и выступит в роли «виновника» в инсценированном ДТП.
После чего в период времени с 21 часа 00 минут до 23 часов 55 минут dd/mm/yy Г2. и У1. в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группе, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы в целях обмана сотрудников ГИБДД и страховой компании, за денежное вознаграждение, находясь на месте вышеописанного столкновения, будучи осведомленным о преступных планах Артамонова А.А., Н., М., достоверно зная обстоятельства произошедшего ДТП, представились сотрудникам ОБ ДПС ГИБДД УМВД России по ... водителями транспортных средств «№, и сообщили заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения об обстоятельствах рассматриваемого ДТП, а также умолчали об истинных фактах ДТП, то есть ввели в заблуждение сотрудников ГИБДД, сообщив недостоверные сведения о факте якобы имевшего место ДТП между указанными транспортными средствами, предоставив необходимые для составления административного материала по факту ДТП документы, содержащие сведения об указанных транспортных средствах, в соответствии с которыми собственником «потерпевшего» транспортного средства «№ является ООО «...», генеральным директором которого является руководитель организованной группы М., при этом «виновное» транспортное средство №, застраховано по полису ОСАГО серии № в страховой компании АО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy, а «пострадавшее» транспортное средство «№ застраховано по полису ОСАГО № в страховой компании АО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy.
dd/mm/yy инспекторы ОБ ДПС ГИБДД УМВД России по ... выполняя должностные обязанности, будучи введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств автомобильной аварии, используя полученные сведения об обстоятельствах ДТП с места мнимого происшествия и опроса фиктивных участников ДТП, составили документы, содержащие недостоверные сведения о ДТП, якобы имевшем место dd/mm/yy в 20 часов 50 минут: определение об отказе возбуждении дела об административном правонарушении от dd/mm/yy, являющимся официальным документом, в соответствии с которым водитель транспортного средства марки «№– У1. был признан виновником ДТП, а водитель транспортного средства «№ – Г2. признан пострадавшим, после чего Г2. и У1. получили от сотрудников ОБ ДПСГИБДД УМВД России по ... соответствующие документы, фиксирующие повреждения транспортных средств и причины их возникновения.
После чего Г2. и У1. в продолжение выполнения своей роли в данном преступлении при неустановленных обстоятельствах до dd/mm/yy в неустановленном месте передали участникам организованной группы: Артамонову А.А., М., Н. копии документов: определение об отказе возбуждении дела об административном правонарушении от dd/mm/yy, полученных от сотрудников ОБ ДПС ГИБДД УМВД России по ..., выданные им при оформлении вышеуказанного ДТП, для незаконного обращения в страховую компанию АО «...», в котором застраховано транспортное средство «№, в целях получения незаконной страховой выплаты в интересах ООО «...
Данные совместные и согласованные незаконные действия организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н. и неустановленных лиц, а также группы лиц по предварительному сговору Г2. и У1. позволили им незаконно получить определение об отказе возбуждении дела об административном правонарушении от dd/mm/yy и тем самым, начать участникам организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н. и неустановленных лиц, незаконную процедуру возмещения ущерба в интересах ООО «...
М., как руководитель организованной группы, совместно с членами организованной группы – Артамоновым А.А., Н., рассчитывая в последующем незаконно взыскать со страховой компании АО «...» денежные средства в максимально возможном размере по инсценированному ДТП от dd/mm/yy, за выполнение преступных ролей в совершенном преступлении, из общих денежных средств организованной группы выплатили: Г2. денежное вознаграждение в сумме не менее 7000 руб., а У1. списали денежный долг в размере не менее 8000 руб.
После чего М. во исполнение преступного умысла, действуя в составе созданной и возглавляемой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н. и неустановленных лиц, в целях реализации общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств страховой компании АО «...», зная о том, что реальные обстоятельства вышеуказанного инсценированного ДТП в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», Положением Банка России от 19 сентября 2014 г. № 431-П «О правилах обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств» и ч. 1 ст.963 ГК РФ, не являются страховым случаем наступления гражданской ответственности владельцев транспортных средств, осознавая, что у М. отсутствует законная возможность получения страхового возмещения, осуществляя обман и злоупотребляя доверием сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании АО «...
dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством представителя ООО ...» С, неосведомленного о преступной деятельности организованной группы, по доверенности от имени генерального директора ООО «... М., обратился в страховую компанию АО «...», расположенное по адресу: ... через Казанский филиал АО «...», расположенный по адресу: ... с заявлением о факте наступления страхового случая с транспортным средством «№, при этом предоставив в страховую компанию документы: определение об отказе возбуждении дела об административном правонарушении от dd/mm/yy, документы, подтверждающие принадлежность ООО «... транспортного средства «№, и иные документы, необходимые при обращении в страховую компанию для получения страховой выплаты, в соответствии с ФЗ РФ «Об ОСАГО», полученные им от участников организованной группы и содержащие заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым введя в заблуждение представителей страховой компании АО ...» относительно наступления страхового случая, а также предоставив реквизиты банковского счета № открытого dd/mm/yy в ПАО «... в отделении № «Операционный Офис «... по адресу: ..., на ООО «...» в лице генерального директора М., для перечисления страховой выплаты.
На основании поданных в страховую компанию АО «...» документов, по результатам осмотра транспортного средства «№ проведенного dd/mm/yy экспертом-техником, который в свою очередь основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с указанным выше транспортным средством был составлен акт осмотр транспортного средства №, в котором отражены механические повреждения, которые были образованы в результате фиктивного ДТП и подлежащие ремонту или полной замене. Далее, экспертом ООО «... который также основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с транспортным средством «№, было составлено экспертное заключение № от dd/mm/yy, согласно которому стоимость восстановительных расходов транспортного средства «№ с учетом износа и округления до сотен руб. составляет 273800 руб.
Сотрудники страховой компании АО ...», будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору Г2. и У1., и введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, АО ...» произвела выплату страхового возмещения в адрес ООО «...» на основании платежного поручения № от dd/mm/yy, согласно которого с расчетного счета№ открытого dd/mm/yy в ПАО «... который обслуживается в дополнительном офисе № Центрально-Черноземного банка по адресу: ... на расчетный счет № открытый dd/mm/yy в ПАО ... «Операционный Офис «...»» по адресу: ..., переведены денежные средства в размере 273800 руб., в счет возмещения ущерба причиненного транспортному средству «№ в результате ДТП, якобы имевшего место dd/mm/yy
Таким образом, Артамонов А.А., действуя в составе организованной группы в составе М., Н., а также с участием Г2. и У1. по предварительному сговору с членами организованной группы, незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу, похитили денежные средства в сумме 273800 руб., принадлежащие страховой компании АО «...», которые были перечислены на банковский счет ООО «...», генеральным директором которого является М., причинив АО «...» материальный ущерб на указанную сумму, которой распорядился по своему усмотрению.
17. М. в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., реализуя преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере страхования, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н., осведомленные о порядке получения страховых выплат со страховых компаний, осуществляющих ОСАГО в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» и главой 48 ГК РФ, при участии автомобилей в ДТП, достоверно зная о порядке и основаниях получения страховых выплат от страховых компаний при наступлении страховых случаев, с целью финансового обогащения, имея корыстный умысел, на хищение денежных средств, а также с участием действующими с ними группой лиц по предварительному сговору С3. и З1., из уголовного дела в отношении которых выделено данное уголовное дело в связи с заключением Артамоновым А.А. досудебного соглашения о сотрудничестве, похитили денежные средства в сумме 341452...») расположенному по адресу: ..., через Костромской филиал САО «... расположенный по адресу: ..., путем обмана относительно факта наступления страхового случая от dd/mm/yy и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, совершив данное преступление при следующих обстоятельствах.
С целью реализации задуманного М., как руководитель организованной группы, разработала преступный план по инсценировке автомобильной аварии, определила круг ее участников, распределила конкретные роли и действия участников для совершения преступления, согласно которым:
- М., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, как руководитель организованной группы, поручила Артамонову А.А. предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и с подготовкой к совершению преступления: приобретение горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей. Далее, М. совместно с Н. должны были подыскать лиц для выполнения ими ролей водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», а Артамонову А.А., как генеральному директору ООО «... выступить в роли собственника «пострадавшего» транспортного средства, в целях получения незаконной страховой выплаты. При этом, М., как организатор, определила дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработала совместно с Н. маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, который был выбран и ею определен для использования при инсценированной автомобильной аварии; кроме этого М. организовывала и контролировала, как лично, так и через членов организованной группы процесс совершения фиктивного ДТП, дачу ложных объяснений участниками фиктивного ДТП сотрудникам ГИБДД, а также последующий сбор и подготовку документов по обращению за страховой выплатой в страховую компанию в целях получения страхового возмещения в размере до 400000 руб. и последующее распределение преступного дохода между членами организованной группы и их вознаграждение через Артамонова А.А.;
- Артамонов А.А., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Н., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был предоставить денежные средства, для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и подготовке к совершению преступления: приобретение горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей; как генеральному директору ООО «...» выступить в роли собственника «пострадавшего» транспортного средства, в целях получения незаконной страховой выплаты;
- Н., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Артамонова А.А., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен былпо дыскать лиц для выполнения ими ролей водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», совместно с М. определить дату и место его совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработать маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства № который был выбран и определен М. для использования при инсценированной автомобильной аварии, на месте предполагаемого фиктивного ДТП произвести инструктаж участников преступлений, управлять «виновным» транспортным средством и совершить умышленное столкновение с «потерпевшим» транспортным средством, после чего осуществлять контроль выполнения иными участниками своих ролей при даче ложных объяснений сотрудникам ГИБДД до получения ими соответствующих документов, которые необходимы для предоставления в страховую компанию.
Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории Российской Федерации, более точное место не установлено на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 38000 руб., приобрел для совершения преступления транспортное средство «№ у неустановленного лица, которое не было осведомлено о преступной деятельности организованной группы, получив от него ключи и документы на данное транспортное средство. При этом в целях конспирации своей преступной деятельности участники организованной группы сделку купли-продажи вышеуказанного автомобиля в ГИБДД не регистрировали.
М. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А., Н. в составе организованной группы, после того, как Н. приискал для использования в фиктивном ДТП «№, в целях оформления в страховой компании полиса ОСАГО, при неустановленных следствием обстоятельствах М., как лично, а также через неустановленных следствием лиц, изготовили договор купли-продажи от dd/mm/yy между К. (продавец) и К (покупатель), которые не были осведомлены о преступной деятельности организованной группы. После чего М. и Н. через неустановленное лицо на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 10556,39 руб., оформили на транспортное средство «№, полис ОСАГО серии № в страховой компании АО «... на страховые случаи произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy.
После чего в продолжение своих преступных действий в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А., Н. в составе организованной группы определила, что для совершения преступления в качестве «потерпевшим» в инсценированном ДТП будет использоваться транспортное средство марки транспортное средство «№, при этом автогражданская ответственность собственника указанной автомашины застрахована по полису ОСАГО № в страховой компании САО «... на страховые случаи произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy.
Таким образом, в целях хищения денежных средств, принадлежащих САО ...», путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом, и договором страхователю и иному лицу, организованная группа в составе М., Артамонова А.А., Н. определили, что транспортным средством ... будут причиняться механические повреждения «потерпевшему» транспортному средству «№ в инсценированном ДТП.
М. и Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А. в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений с целью хищения денежных средств на территории ... и ..., более точное место в ходе следствия не установлена, как лично, так и через неустановленное лицо вовлекли в совершение указанного преступления С3. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«виновника» и З1. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«потерпевшего», заинтересовав денежным вознаграждением, а также списанием имевших долгов перед Артамоновым А.А. и М., за ранее поврежденные транспортные средства или административные штрафы.
С3. и З1., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя из корыстных побуждений с целью незаконного финансового обогащения, согласились вступить в предварительный преступный сговор с Артамоновым А.А., М. и Н., на совершение выше указанного преступления.
Таким образом, в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, организованной группой в составе Артамонова А.А., Н., под руководством М. в совершение инсценированного ДТП вовлекли С3. и З1., которые в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группе, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы с целью хищения денежных средств САО «...», путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, должны были выполнить роли водителей транспортных средств при инсценировке ДТП, после которого им надлежало сообщить сотрудникам ГИБДД о ДТП, введя последних в заблуждение относительно обстоятельств ДТП, получить от них документы об оформлении ДТП и передать их другим участникам преступной группы - М., Артамонову А.А. и Н., для последующего предоставления данных документов в страховую компанию, получив за указанные действия денежное вознаграждение.
М., как лидер и инициатор преступных намерений, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе руководимой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н., группой лиц по предварительному сговору с С3. и З1., с целью хищения денежных средств САО ...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу возложила на себя: проведение инструктажа с задействованными в инсценировку ДТП лицами, в том числе через участника организованной группы – Н.; организация и контроль за процессом по подготовке и совершению инсценированного ДТП с транспортными средствами №, сбор документов после ДТП, в том числе выданных сотрудниками ГИБДД и передачу их Н., не осведомленной о преступной деятельности организованной группы, для подготовки документов по факту ДТП и предоставление в страховую компанию САО «...» в целях хищения денежных средств путем получения страховых и иных возмещений в пределах лимита 400000 руб., установленного п. «б» ст. 7 Федерального закона от 25 апреля 2002 № 40-ФЗ «Об ОСАГО», в интересах ООО «...», генеральным директором которого является участник организованной группы Артамонов А.А.
Вырученные путем обмана денежные средства М., Артамонов А.А., Н. условились потратить по своему усмотрению, в том числе на функционирование дальнейшей преступной деятельности организованной группы.
В период с dd/mm/yy по dd/mm/yy М., Артамонов А.А., Н., действуя в составе организованной группе, а также группой лиц по предварительному сговору с С3. и З1. совместно и согласованно с целью инсценировки ДТП и последующего хищения денежных средств страховой компании САО ...», приступили к осуществлению преступного плана, по совершению инсценированного ДТП на территории ....
dd/mm/yy не позднее 17 часов 30 минут, более точное время не установлено, Н., С3. и З1. согласно указаниям М. прибыли по адресу: ..., где М. и Н. во исполнение преступного умысла, в соответствии с распределенными ролями и отведенными им действиями, действуя в составе созданной и возглавляемой М. организованной группы с участием Н., Артамонова А.А., а также группой лиц по предварительному сговору С3. и З1., незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств страховой компании САО ...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, провели инструктаж по месту инсценировки ДТП с участниками преступления – С3. и З1., о расстановке транспортных средств и способе их столкновения и определили между всеми участниками конкретные роли и действия, в соответствии с которыми: транспортное средство «№ будет следовать по проезжей части (главная дорога) ... под управлением Н., в котором будет находиться З1., а транспортное средство «№ будет следовать по проезжей части (второстепенная дорога) по ... под управлением С3., и на перекрестке ... и ..., водитель (С3.) транспортного средства «№, нарушив правила ПДД, не уступит дорогу транспортному средству «№ и совершит в него намеренный наезд, тем самым будут причинены повреждения «потерпевшего» транспортного средства, после совершения столкновения Н. скроется с места фиктивного ДТП, а водителями указанных транспортных средств выступят С3. и З1., которые при фиксации и оформлении административного материала, сообщат ложные сведения об обстоятельствах ДТП сотрудникам ГИБДД, и получат необходимые документы, для предоставления в страховую компанию.
В период времени с 15 часов 00 минут до 18 часов 00 минут dd/mm/yy, в соответствии с разработанным планом преступления С3., управляя транспортным средством «№ передвигались по проезжей части (второстепенная дорога) по ... в направлении проезжей части по ..., а Н. управляя транспортным средством №, в котором находился З1. передвигались по проезжей части (главная дорога) по ....
Подобрав необходимую скорость для движения транспортных средств С3. и Н., действуя умышленно, с целью получения финансовой выгоды – незаконного получения выплаты по страховому случаю, воспользовались ситуацией и, желая столкновения и наступления последствий в виде максимального повреждений «потерпевшему» транспортному средству и с целью создания дорожно-транспортной ситуации, подходящей для инсценировки ДТП, на проезжей части около ..., С3., управляя транспортным средством «№, двигаясь по второстепенной дороге, умышленно нарушил правило проезда перекрестка, с целью столкновения транспортных средств и причинения им механических повреждений, имея фактическую возможность избежать столкновения не меняя траекторию движения своего транспортного средства и подобрав необходимую скорость для его движения, не уступил дорогу транспортному средству «№ под управлением Н., двигавшемуся по проезжей части (главная дорога) по ... и имеющему право преимущественного проезда, отчего произошло умышленное столкновение названных транспортных средств, которым были причинены механические повреждения.
Таким образом, М., Артамонов А.А., Н., действуя в составе организованной группы, а также группой лиц по предварительному сговору с С3. и З1. умышленно, незаконно руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий предвидя наступления общественно опасных последствий, за эти действия в виде причинения имущественного вреда и желая их наступления инсценировали ДТП между указанными транспортными средствами, намеренно фиктивно создав страховой случай, для признания «виновником» ДТП водителя транспортного средства «№, а «пострадавшим» водителя транспортного средства марки №, имея при этом преступный умысел, направленный на хищение денежных средств САО «ВСК» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу.
В продолжение реализации задуманного сразу после столкновения Н., в целях конспирации, покинул управляемый им автомобиль «№ и скрылся с места фиктивного ДТП, зная, что З1. займет его место в указанном автомобиле и выдаст себя за водителя данной автомашины и выступит в роли «потерпевшего» в инсценированном ДТП.
После чего в период времени с 18 часов 00 минут до 23 часов 55 минут dd/mm/yy С3. и З1., в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы в целях обмана сотрудников ГИБДД и страховой компании, за денежное вознаграждение, находясь на месте вышеописанного столкновения, будучи осведомленным о преступных планах Артамонова А.А., Н., М. и иных лиц, достоверно зная обстоятельства произошедшего ДТП, представились сотрудникам ДПС ГИБДД УМВД России по ... водителями транспортных средств «№, соответственно, и сообщили заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения об обстоятельствах рассматриваемого ДТП, а также умолчали об истинных фактах ДТП, то есть ввели в заблуждение сотрудников ГИБДД, сообщив недостоверные сведения о факте якобы имевшего место ДТП между указанными транспортными средствами, предоставив необходимые для составления административного материала по факту ДТП документы, содержащие сведения об указанных транспортных средствах, в соответствии с которыми собственником «потерпевшего» транспортного средства «№ является ООО «... генеральным директором которого является участник организованной группы Артамонов А.А., при этом автогражданская ответственность собственника указанной автомашины застрахована по полису ОСАГО № в страховой компании САО ...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy.
dd/mm/yy инспекторы ДПС ГИБДД УМВД России по ..., выполняя должностные обязанности, будучи введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств автомобильной аварии, используя полученные сведения об обстоятельствах ДТП с места мнимого происшествия и опроса фиктивных участников ДТП, составили документы, содержащие недостоверные сведения о ДТП, якобы имевшем место dd/mm/yy в 21 час 00 минут: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№ являющимся официальным документом, в соответствии с которым водитель транспортного средства «ВАЗ 21061» г.р.з. А968ЕТ37 – С3. был признан «виновником» ДТП, а водитель транспортного средства «№ – З1. признан «пострадавшим», после чего С3. и З1. получили от сотрудников ДПС ГИБДД УМВД России по ... соответствующие документы, фиксирующие повреждения транспортных средств и причины их возникновения.
После чего С3. и З1. в продолжение выполнения своей роли в данном преступлении при неустановленных обстоятельствах до dd/mm/yy в неустановленном месте передали участникам организованной группы: Артамонову А.А., М., Н. копии документов: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№ полученных от сотрудников ДПС ГИБДД УМВД России по ..., выданные им при оформлении вышеуказанного ДТП, для незаконного обращения в страховую компанию САО «... в котором застраховано транспортное средство №, в целях получения незаконной страховой выплаты в интересах ООО «...
Данные совместные и согласованные незаконные действия организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н. и неустановленных лиц, а также группы лиц по предварительному сговору С3. и З1. позволили им незаконно получить постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№ и тем самым, начать участникам организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н. и неустановленных лиц, незаконную процедуру возмещения ущерба, поскольку поврежденное транспортное средство «№ принадлежит ООО «...».
М., как руководитель организованной группы, совместно с членами организованной группы – Артамоновым А.А., Н., рассчитывая в последующем незаконно взыскать со страховой компании САО «...» денежные средства в максимально возможном размере по инсценированному ДТП от dd/mm/yy, за выполнение преступной роли в совершенном преступлении, из общих денежных средств организованной группы, выплатили: З1. денежное вознаграждение в сумме не менее 7000 руб.
После чего М. во исполнение преступного умысла, действуя в составе созданной и возглавляемой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н., в целях реализации общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств страховой компании САО «ВСК», зная о том, что реальные обстоятельства вышеуказанного инсценированного ДТП в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от dd/mm/yy№ «Об организации страхового дела в Российской Федерации», Положением Банка России от 19 сентября 2014 г. № 431-П «О правилах обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств» и ч. 1 ст. 963 ГК РФ, не являются страховым случаем наступления гражданской ответственности владельцев транспортных средств, осознавая, что у Артамонова А.А. отсутствует законная возможность получения страхового возмещения, осуществляя обман и злоупотребляя доверием сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании САО ...
dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством представителя ООО «Связь» З., неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, по доверенности от имени генерального директора ООО ...» Артамонова А.А., обратились в Костромской филиал САО ...», расположенный по адресу: ... с заявлением о факте наступления страхового случая с транспортным средством марки «№, при этом предоставив в страховую компанию документы: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, извещение о ДТП от dd/mm/yy, документы, подтверждающие принадлежность ООО ... транспортного средства, и иные документы, необходимые при обращении в страховую компанию для получения страховой выплаты, в соответствии с ФЗ РФ «Об ОСАГО», полученные ею от участников организованной группы и содержащие заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым введя в заблуждение представителей страховой компании САО ...» относительно наступления страхового случая, а также предоставив реквизиты банковского счета № открытого dd/mm/yy в ПАО «... «Операционный Офис «...»» по адресу: ..., на ООО «...» в лице генерального директора Артамонова А.А., для перечисления страховой выплаты.
На основании поданных в страховую компанию САО «... документов, по результатам осмотра транспортного средства «№ проведенного dd/mm/yy экспертом-техником, который в свою очередь основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с указанным выше транспортным средством был составлен акт: № №, в котором отражены механические повреждения, которые были образованы в результате фиктивного ДТП и подлежащие ремонту или полной замене. Далее, экспертом ООО «...», который основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с транспортным средством «№, были составлены следующие экспертные заключения: № от dd/mm/yy, согласно которому затраты на восстановительный ремонт (с учетом износа) составляет 323191,94 руб., № от dd/mm/yy, согласно которому величина утраты товарной стоимости транспортного средства составляет 18260,49 руб.
Сотрудники страховой компании САО ...», будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору С3. и З1., и введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, САО ... произвела выплату страхового возмещения в адрес ООО «...» на основании платежного поручения № от dd/mm/yy, согласно которых с расчетного счета№ открытого dd/mm/yy в ПАО «... по адресу: ...на расчетный счет № открытый dd/mm/yy в ПАО «... «Операционный Офис «...»» по адресу: ..., переведены денежные средства в размере 341452,43 руб., в счет возмещения ущерба причиненного транспортному средству «№ в результате ДТП, якобы имевшего место dd/mm/yy
Таким образом, Артамонов А.А., действуя в составе организованной группы в составе М., Н., а также с участием С3. и З1. по предварительному сговору с членами организованной группы, незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу, похитили денежные средства в сумме 341452,43 руб., принадлежащие страховой компании САО «... которые были перечислены на банковский счет ООО «... генеральным директором которого является Артамонов А.А., причинив САО «... материальный ущерб на указанную сумму, которой распорядился по своему усмотрению.
18. М. в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., реализуя преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере страхования, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н., осведомленные о порядке получения страховых выплат со страховых компаний, осуществляющих ОСАГО в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» и главой 48 ГК РФ, при участии автомобилей в ДТП, достоверно зная о порядке и основаниях получения страховых выплат от страховых компаний при наступлении страховых случаев, с целью финансового обогащения, имея корыстный умысел, на хищение денежных средств, а также с участием действующими с ними группой лиц по предварительному сговору В3. и Б2., из уголовного дела в отношении которых выделено данное уголовное дело в связи с заключением Артамоновым А.А. досудебного соглашения о сотрудничестве, похитили денежные средства в сумме 400000 руб., принадлежащие Акционерному обществу «...), расположенному по адресу: Ханты-Мансийский автономный округ – ..., через Костромской филиал АО «... расположенный по адресу: ..., путем обмана относительно факта наступления страхового случая от dd/mm/yy и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, совершив данное преступление при следующих обстоятельствах.
С целью реализации задуманного М., как руководитель организованной группы, разработала преступный план по инсценировке автомобильной аварии, определила круг ее участников, распределила конкретные роли и действия участников для совершения преступления, согласно которым:
- М., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, как руководитель организованной группы, поручила участникам: Артамонову А.А. предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и подготовке к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовано в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей, а Н. подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны, и приобрести его на предоставленные денежные средства Артамоновым А.А. Далее, М. совместно с Н. должны были оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», а Артамонову А.А., как генеральному директору ООО ... выступить в роли собственника «пострадавшего» транспортного средства, в целях получения незаконной страховой выплаты. При этом, М., как организатор определила дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработала совместно с Н. маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, который был выбран и ею определен для использования при инсценированной автомобильной аварии; кроме этого, М. организовывала и контролировала лично и через членов организованной группы процесс совершения фиктивного ДТП, дачу ложных объяснений участниками фиктивного ДТП сотрудникам ГИБДД, а также последующий сбор и подготовку документов по обращению за страховой выплатой в страховую компанию в целях получения страхового возмещения в размере до 400000 руб. и последующее распределение преступного дохода между членами организованной группы и их вознаграждение через Артамонова А.А.;
- Артамонов А.А., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Н., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и подготовке к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовать в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей; как генеральному директору ООО «...», выступить в роли собственника «пострадавшего» транспортного средства, в целях получения незаконной страховой выплаты;
- Н., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Артамонова А.А., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны и приобрести его на выделенные денежные средства Артамоновым А.А.; после чего Н. совместно с М. оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», совместно с М. определить дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработать маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства №, который был выбран и определен М. для использования при инсценированной автомобильной аварии, на месте предполагаемого фиктивного ДТП произвести инструктаж участников преступлений, управлять «виновным» транспортным средством и совершить умышленное столкновение с «потерпевшим» транспортным средством, после чего осуществлять контроль выполнения иными участниками своих ролей при даче ложных объяснений сотрудникам ГИБДД до получения ими соответствующих документов, которые необходимы для предоставления в страховую компанию.
Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 40000 руб., приобрел для совершения преступления транспортное средство «№ у К который не был осведомлен о преступной деятельности организованной группы, получив от К ключи и документы на данное транспортное средство. При этом, в целях конспирации своей преступной деятельности участники организованной группы сделку купли-продажи вышеуказанного автомобиля в ГИБДД не регистрировали.
М. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А., Н. в составе организованной группы, после того, как Н. приискал для использования в фиктивном ДТП транспортное средство «№, в целях оформления в страховой компании полиса ОСАГО, при неустановленных следствием обстоятельствах М., как лично, а также через неустановленных следствием лиц, изготовили договор купли-продажи от dd/mm/yy между В. (продавец) и Б. (покупатель), которые не были осведомлены о преступной деятельности организованной группы. После чего М. и Н. через неустановленное лицо на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 8024,10 руб., оформила на транспортное средство «№ полис ОСАГО серии № в страховой компании АО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy.
После чего в продолжение своих преступных действий в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, М., как руководитель организованной группы, определила, что «потерпевшим» будет транспортное средство «№, при этом автогражданская ответственность не была застрахована по страховому полису ОСАГО.
Таким образом, в целях хищения денежных средств, принадлежащих АО «...», путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом, и договором страхователю и иному лицу, организованная группа в составе М., Артамонова А.А., Н. определили, что транспортным средством № будут причиняться механические повреждения «потерпевшему» транспортному средству № в инсценированном ДТП.
М. и Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А. в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений с целью хищения денежных средств на территории ... и ..., более точное место не установлено, как лично, так и через неустановленное лицо, вовлекли в совершение указанного преступления В3. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«виновника» и Б2. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«потерпевшего», заинтересовав денежным вознаграждением, а также списанием имевших долгов перед Артамоновым А.А. и М., за ранее поврежденные транспортные средства или административные штрафы.
В3. и Б2., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя из корыстных побуждений с целью незаконного финансового обогащения, согласились вступить в предварительный преступный сговор с Артамоновым А.А., М. и Н., на совершение вышеуказанного преступления.
Таким образом, в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, организованной группой в составе Артамонова А.А., Н., под руководством М. в совершение инсценированного ДТП вовлекли В3. и Б2., которые в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы с целью хищения денежных средств АО «...», путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, должны были выполнить роли водителей транспортных средств при инсценировке ДТП, после которого им надлежало сообщить сотрудникам ГИБДД о ДТП, введя последних в заблуждение относительно обстоятельств ДТП, получить от них документы об оформлении ДТП и передать их другим участникам преступной группы - М., Артамонову А.А. и Н. для последующего предоставления данных документов в страховую компанию, получив за указанные действия денежное вознаграждение.
М., как лидер и инициатор преступных намерений, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе руководимой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н., группой лиц по предварительному сговору с В3. и Б2., с целью хищения денежных средств АО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу возложила на себя: проведение инструктажа с задействованными в инсценировку ДТП лицами, в том числе через участника организованной группы – Н.; организация и контроль за процессом по подготовке и совершения инсценированного ДТП с транспортными средствами №, сбор документов после ДТП, в том числе выданных сотрудниками ГИБДД и передачу их Н неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, для подготовки документов по факту ДТП и предоставление в страховую компанию АО «...» в целях хищения денежных средств путем получения страховых и иных возмещений в пределах лимита 400000 руб., установленного п. «б» ст. 7 Федерального закона от 25 апреля 2002 № 40-ФЗ «Об ОСАГО», в интересах ООО «... генеральным директором которого является участник организованной группы Артамонов А.А.
Вырученные путем обмана денежные средства М., Артамонов А.А., Н. условились потратить по своему усмотрению, в том числе на функционирование дальнейшей преступной деятельности организованной группы.
Продолжая подготовку к фиктивному ДТП, в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, организованная группа в составе Артамонова А.А. и Н., под руководством М., действуя совместно и согласованно, организовали доставку транспортного средства «№, а также участников преступления для выполнения ими ролей «виновник» и «потерпевший» В3. и Б2. в ... к месту предполагаемого фиктивного ДТП.
В период с dd/mm/yy по dd/mm/yy, более точное время не установлено, М., Артамонов А.А., Н., действуя в составе организованной группе, а также группой лиц по предварительному сговору с В3. и Б2. совместно и согласованно с целью инсценировки ДТП и последующего хищения денежных средств страховой компании АО «...», приступили к осуществлению преступного плана, по совершению инсценированного ДТП на территории ....
В период с dd/mm/yy по dd/mm/yy, более точное время не установлено,Н. согласно указаниям М. на неустановленном транспортном средстве прибыл в неустановленное место на территории ..., где он во исполнение преступного умысла, в соответствии с распределенными ролями и отведенными им действиями, действуя в составе созданной и возглавляемой М. организованной группы с участием его (Н.), Артамонова А.А., а также группой лиц по предварительному сговору с В3. и Б2., незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств страховой компании АО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, провел инструктаж по месту инсценировки ДТП с участниками преступления - В3. и Б2., о расстановке транспортных средств и способе их столкновения и определил между всеми участниками конкретные роли и действия, в соответствии с которыми: впереди идущее по проезжей части ...... транспортное средство № под управлением Б2. на светофоре под красный сигнал примет меры к остановке, а следующее за ним транспортное средство «№, в него совершит намеренный наезд под управлением Н., в котором также будет находится В3., при этом транспортное средство «№ по инерции также совершит столкновение с транспортным средством, которое будет двигаться впереди него, тем самым будут причинены максимальные повреждения, как с передней, так и задней части «потерпевшего» транспортного средства, после совершения столкновения Н. скроется с места фиктивного ДТП, а водителями указанных транспортных средств выступят В3. и Б2., которые при фиксации и оформлении административного материала, сообщат ложные сведения об обстоятельствах ДТП сотрудникам ГИБДД, и получат необходимые документы, для предоставления в страховую компанию.
В период времени с 06 часов 00 минут до 11 часов 00 минут dd/mm/yy, в соответствии с разработанным преступным планом преступления Б2. на транспортном средстве «№ передвигался по проезжей части ......, а Н. с В3. на транспортном средстве №, также следовал по указанной проезжей части за транспортным средством №, с целью создания дорожно-транспортной ситуации, подходящей для инсценировки ДТП на проезжей части. Н. обладая опытом провокации ДТП, увидев, что водитель транспортного средства № под управлением И неосведомленного о преступной деятельности Н., М., Артамонова А.А., а также В3. и Б2., находится перед транспортным средством «№, управляемым Б2. на дистанции, удобной для провокации ДТП, действуя умышленно, с целью получения финансовой выгоды – незаконного получения выплаты по страховому случаю, воспользовался ситуацией и, желая столкновения и наступления последствий в виде максимального повреждений управляемому Б2. транспортному средству, имея фактическую возможность избежать столкновения, умышленно не меняя траекторию движения своего автомобиля и подобрав необходимую скорость для его движения, на проезжей части по адресу: ... не выполнив требования ПДД РФ п.п. 9.10 (управляя автомобилем, не выдержал безопасную дистанцию до движущегося впереди транспортного средства), совершил столкновение управляемого им транспортного средства «№ с транспортным средством №, управляемым Б2. который, в свою очередь, совершил столкновение с впереди находящимся транспортным средством «№ под управлением И который в свою очередь совершил наезд на транспортное средство марки «№ под управлением М от чего произошло умышленное столкновение названных транспортных средств, которым были причинены механические повреждения.
Таким образом, М., Артамонов А.А., Н., действуя в составе организованной группы, а также группой лиц по предварительному сговору с В3. и Б2. умышленно, незаконно, руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий предвидя наступление общественно опасных последствий, за эти действия в виде причинения имущественного вреда и желая их наступления инсценировали ДТП между указанными транспортными средствами, намеренно фиктивно создав страховой случай, для признания виновником ДТП водителя транспортного средства «№ – В3., а «пострадавшим» водителя транспортного средства марки «№ – Б2., имея при этом преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу.
В продолжение реализации задуманного сразу после столкновения Н., в целях конспирации, покинул управляемый им автомобиль «№ и скрылся с места фиктивного ДТП, зная, что В3. займет его место в указанном автомобиле и выдаст себя за водителя данной автомашины и выступит в роли «виновника» в инсценированном ДТП.
После чего в период времени с 11 часов 00 минут до 15 часов 00 минут dd/mm/yy В3. и Б2., в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группе, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы в целях обмана сотрудников ГИБДД и страховой компании, за денежное вознаграждение, находясь на месте вышеописанного столкновения, будучи осведомленным о преступных планах Артамонова А.А., Н., М. и иных лиц, достоверно зная обстоятельства произошедшего ДТП, представились сотрудникам ДПС ГИБДД ГУ МВД России по ... водителями транспортных средств «№, и сообщили заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения об обстоятельствах рассматриваемого ДТП, а также умолчали об истинных фактах ДТП, то есть ввели в заблуждение сотрудников ГИБДД, сообщив недостоверные сведения о факте якобы имевшего место ДТП между указанными транспортными средствами, предоставив необходимые для составления административного материала по факту ДТП документы, содержащие сведения об указанных транспортных средствах, в соответствии с которыми собственником «потерпевшего» транспортного средства «№ является ООО ...» генеральным директором которого является участник организованной группы Артамонов А.А., а «виновное» транспортное средство «№, застраховано по полису ОСАГО серии № в страховой компании АО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy.
dd/mm/yy инспекторы 5 ОСБ ДПС ГИБДД ГУ МВД России по ... выполняя должностные обязанности, будучи введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств автомобильной аварии, используя полученные сведения об обстоятельствах ДТП с места мнимого происшествия и опроса фиктивных участников ДТП, составили документы, содержащие недостоверные сведения о ДТП, якобы имевшем место dd/mm/yy в 09 часов 30 минут: определение об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении от dd/mm/yy № ...8, являющимся официальным документом, в соответствии с которым водитель транспортного средства №– В3. был признан «виновником» ДТП, а водитель автомашины «№– Б2. признан «пострадавшим», после чего В3. и Б2. получили от сотрудников 5 ОСБ ДПС ГИБДД ГУ МВД России по ... соответствующие документы, фиксирующие повреждения транспортных средств и причины их возникновения.
После чего В3. и Б2. в продолжение выполнения своей роли в данном преступлении при неустановленных обстоятельствах до dd/mm/yy в неустановленном месте передали участникам организованной группы: Артамонову А.А., М., Н. копии документов: определение об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении от dd/mm/yy№ полученных от сотрудников 5 ОСБ ДПС ГИБДД ГУ МВД России по ..., выданные им при оформлении вышеуказанного ДТП, для незаконного обращения в страховую компанию АО «...», в котором застрахован автомобиль «№, в целях получения незаконной страховой выплаты в интересах ООО «...
Данные совместные и согласованные незаконные действия организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору В3. и Б2. позволили им незаконно получить определение об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении от dd/mm/yy № ... и тем самым, начать участникам организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н. и неустановленных лиц, незаконную процедуру возмещения ущерба.
М., как руководитель организованной группы, совместно с членами организованной группой – Артамоновым А.А., Н., рассчитывая в последующем незаконно взыскать со страховой компании АО «...» денежные средства в максимально возможном размере по инсценированному ДТП от dd/mm/yy, за выполнение преступных ролей в совершенном преступлении, из общих денежных средств организованной группы, в том числе предоставленных участников группы – Артамоновым А.А. выплатили: Б2. денежное вознаграждение в сумме не менее 7400 руб., а В3. списали денежный долг в размере не менее 15 000 руб.
После чего М. во исполнение преступного умысла, действуя в составе созданной и возглавляемой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н., в целях реализации общего преступного умысла направленного на хищение денежных средств страховой компании АО «...», зная о том, что реальные обстоятельства вышеуказанного инсценированного ДТП в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», Положением Банка России от 19 сентября 2014 г. № 431-П «О правилах обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств» и ч. 1 ст.963 ГК РФ, не являются страховым случаем наступления гражданской ответственности владельцев транспортных средств, осознавая, что у Артамонова А.А. отсутствует законная возможность получения страхового возмещения, осуществляя обман и злоупотребляя доверием сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании АО ...».
dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н. и неустановленных лиц, продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством представителя ООО ...З неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, по доверенности от имени генерального директора ООО «...» Артамонова А.А., обратились в Костромской филиал АО «...», расположенный по адресу: ..., с заявлением о факте наступления страхового случая с транспортным средством «№, при этом предоставив в страховую компанию документы: определение об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении от dd/mm/yy № ..., извещение о ДТП от dd/mm/yy, документы подтверждающие принадлежность ООО «... транспортного средства «№, и иные документы, необходимые при обращении в страховую компанию для получения страховой выплаты, в соответствии с ФЗ РФ «Об ОСАГО», полученные ею от участников организованной группы и содержащие заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым введя в заблуждение представителей страховой компании АО «...» относительно наступления страхового случая, а также предоставив реквизиты банковского счета № открытого dd/mm/yy в ПАО «... ОО ... по адресу: ..., на ООО ...» в лице генерального директора Артамонова А.А., для перечисления страховой выплаты.
На основании поданных в страховую компанию АО «...» документов, по результатам осмотра транспортного средства «№ проведенного dd/mm/yy экспертом-техником, который в свою очередь основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с указанным выше транспортным средством был составлен акт: №, в котором отражены механические повреждения, которые были образованы в результате фиктивного ДТП и подлежащие ремонту или полной замене. Далее, сотрудником АО ..., который основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с транспортным средством «№ произведен расчет и составлена калькуляция № согласно которой размер затрат на восстановительный ремонт (с учетом износа) составляет 367500 руб. Также экспертом ООО ...»), который также основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с транспортным средством «№ составлено экспертное заключение № от dd/mm/yy, согласно которому величина утраты товарной стоимости составляет 37992,78 руб.
Сотрудники страховой компании АО ...», будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору В3. и Б2., и введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, АО «...» произвела выплату страхового возмещения в адрес ООО «...» на основании платежных поручений № от dd/mm/yy и № от dd/mm/yy, согласно которых с расчетного счета№ открытого dd/mm/yy в ПАО «... в дополнительном офисе №... на расчетный счет № открытый dd/mm/yy в ПАО «... «Операционный Офис «... по адресу: ..., переведены денежные средства в размере 367500 руб. и 32500 руб. соответственно, в счет возмещения ущерба причиненного транспортному средству «№ в результате ДТП, якобы имевшего место dd/mm/yy
Таким образом, Артамонов А.А., действуя в составе организованной группы в составе М., Н., а также с участием В3. и Б2. по предварительному сговору с членами организованной группы, незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу, похитили денежные средства в сумме 400000 руб., принадлежащие страховой компании АО ...», которые были перечислены на банковский счет ООО «... генеральным директором которого является Артамонов А.А., причинив АО ...» материальный ущерб на указанную сумму, которой распорядился по своему усмотрению.
19. М. в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., реализуя преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере страхования, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н., осведомленные о порядке получения страховых выплат со страховых компаний, осуществляющих ОСАГО в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» и главой 48 ГК РФ, при участии автомобилей в ДТП, достоверно зная о порядке и основаниях получения страховых выплат от страховых компаний при наступлении страховых случаев, с целью финансового обогащения, имея корыстный умысел, на хищение денежных средств, а также с участием действующими с ними группой лиц по предварительному сговору В4. и Е1., из уголовного дела в отношении которых выделено данное уголовное дело в связи с заключением Артамоновым А.А. досудебного соглашения о сотрудничестве, похитили денежные средства в сумме 380700 руб., принадлежащие Акционерному обществу «... расположенному по адресу: ..., через ... филиала АО ...», расположенное по адресу: ..., путем обмана относительно факта наступления страхового случая от dd/mm/yy и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, совершив данное преступление при следующих обстоятельствах.
С целью реализации задуманного М., как руководитель организованной группы, разработала преступный план по инсценировке автомобильной аварии, определила круг ее участников, распределила конкретные роли и действия участников для совершения преступления, согласно которым:
- М., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, как руководитель организованной группы поручила участникам: Артамонову А.А. предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и подготовке к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовать в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей, а Н. подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны, и приобрести его на предоставленные денежные средства Артамоновым А.А. Далее, М. совместно с Н. должны были оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего». При этом М. как организатор определила дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработала совместно с Н. маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, который был выбран и ею определен для использования при инсценированной автомобильной аварии. Кроме этого М. организовывала и контролировала лично и через членов организованной группы процесс совершения фиктивного ДТП, дачу ложных объяснений участниками фиктивного ДТП сотрудникам ГИБДД, а также последующий сбор и подготовку документов по обращению за страховой выплатой в страховую компанию в целях получения страхового возмещения в размере до 400000 руб. и последующее распределение преступного дохода между членами организованной группы и их вознаграждение через Артамонова А.А.;
- Артамонов А.А., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Н., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и подготовке к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовано в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей, также предоставить находящийся в пользовании у Артамонова А.А. эвакуатор для перевозки поврежденного транспортного средства от места фиктивного ДТП до места стоянки, и последующего взыскания затраченной суммы со страховой компании;
- Н., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Артамонова А.А., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны и приобрести его на выделенные денежные средства Артамоновым А.А.; после чего Н. совместно с М. оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», совместно с М. определить дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработать маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства №,, который был выбран и определен М. для использования при инсценированной автомобильной аварии, на месте предполагаемого фиктивного ДТП произвести инструктаж участников преступлений, управлять «виновным» транспортным средством и совершить умышленное столкновение с «потерпевшим» транспортным средством, после чего осуществлять контроль выполнения иными участниками своих ролей при даче ложных объяснений сотрудникам ГИБДД до получения ими соответствующих документов, которые необходимы для предоставления в страховую компанию.
Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., более точное место не установлено, на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 35000 руб., приобрел для совершения преступления транспортное средство «№ у К который не был осведомлен о преступной деятельности организованной группы, получив от К ключи и документы на данное транспортное средство. При этом в целях конспирации своей преступной деятельности участники организованной группы сделку купли-продажи вышеуказанного автомобиля в ГИБДД не регистрировали.
М. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А., Н. в составе организованной группы, после того, как Н. приискал для использования в фиктивном ДТП транспортное средство №, в целях оформления в страховой компании полиса ОСАГО, при неустановленных следствием обстоятельствах М., как лично, а также через неустановленных следствием лиц, изготовили договор купли-продажи от dd/mm/yy между Х. (продавец) и Ц. (покупатель), которые не были осведомлены о преступной деятельности организованной группы. После чего М. и Н. через неустановленное лицо на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 9512,35руб., оформили на транспортное средство №, полис ОСАГО серии № в страховой компании АО «... на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy.
После чего в продолжение своих преступных действий в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, М., как руководитель организованной группы, определила, что «потерпевшим» будет транспортное средство «№, при этом автогражданская ответственность не была застрахована по страховому полису ОСАГО.
Таким образом, в целях хищения денежных средств, принадлежащих АО «...», путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом, и договором страхователю и иному лицу, организованная группа в составе М., Артамонова А.А., Н. определили, что транспортным средством «№ будут причиняться механические повреждения «потерпевшему» транспортному средству марки средство «№ в инсценированном ДТП.
М. и Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А. в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений с целью хищения денежных средств, на территории ... и ..., более точное место не установлено, как лично, так и через неустановленное лицо вовлекли в совершение указанного преступления Е1. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«потерпевшего» и В4. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«виновника», заинтересовав денежным вознаграждением, а также списанием имевших долгов перед Артамоновым А.А. и М., за ранее поврежденные транспортные средства или административные штрафы.
Е1. и В4., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя из корыстных побуждений с целью незаконного финансового обогащения, согласились вступить в предварительный преступный сговор с Артамоновым А.А., М. и Н., на совершение выше указанного преступления.
Таким образом, в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, организованной группой в составе Артамонова А.А., Н., под руководством М. в совершение инсценированного ДТП вовлекли Е1. и В4., которые в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы с целью хищения денежных средств АО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, должны были выполнить роли водителей транспортных средств при инсценировке ДТП, после которого им надлежало сообщить сотрудникам ГИБДД о ДТП, введя последних в заблуждение относительно обстоятельств ДТП, получить от них документы об оформлении ДТП и передать их другим участникам преступной группы - М., Артамонову А.А. и Н., для последующего предоставления данных документов в страховую компанию, получив за указанные действия денежное вознаграждение.
М., как лидер и инициатор преступных намерений, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе руководимой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н., группой лиц по предварительному сговору с Е1. и В4., с целью хищения денежных средств АО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу возложила на себя: проведение инструктажа с задействованными в инсценировку ДТП лицами, в том числе через участника организованной группы – Н.; организация и контроль за процессами по подготовке и совершению инсценированного ДТП с транспортными средствами «№, сбор документов после ДТП, в том числе выданных сотрудниками ГИБДД и передачу их Н неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, для подготовки документов по факту ДТП и предоставление в страховую компанию АО ...» в целях хищения денежных средств путем получения страховых и иных возмещений в пределах лимита 400000 руб., установленного п. «б» ст. 7 Федерального закона от 25 апреля 2002 № 40-ФЗ «Об ОСАГО», в интересах ООО ...», генеральным директором которого является Н., неосведомленная о преступной деятельности организованной группы.
Вырученные путем обмана денежные средства М., Артамонов А.А., Н. условились потратить по своему усмотрению, в том числе на функционирование дальнейшей преступной деятельности организованной группы.
Продолжая подготовку к фиктивному ДТП, в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, организованная группа в составе Артамонова А.А., Н., под руководством М., действуя совместно и согласованно организовали доставку транспортного средства «№, а также участников преступления для выполнения ими ролей «виновник» и «потерпевший» Е1. и В4. в ... к месту предполагаемого фиктивного ДТП.
В период с dd/mm/yy по dd/mm/yy, более точное время не установлено, М., Артамонов А.А., Н. действуя в составе организованной группе, а также группой лиц по предварительному сговору с Е1. и В4. совместно и согласованно с целью инсценировки ДТП и последующего хищения денежных средств страховой компании АО «... приступили к осуществлению преступного плана, по совершению инсценированного ДТП на территории ....
В период с dd/mm/yy по dd/mm/yy Н. согласно указаниям М. на неустановленном транспортном средстве прибыл в неустановленное место на территории ..., где он во исполнение преступного умысла, в соответствии с распределенными ролями и отведенными им действиями, действуя в составе созданной и возглавляемой М. организованной группы с участием его (Н.), Артамонова А.А., а также группой лиц по предварительному сговору с Е1. и В4., незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств страховой компании АО «... путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, провел инструктаж по месту инсценировки ДТП с участниками преступления – Е1. и В4., о расстановке транспортных средств и способу их столкновения и определил между всеми участниками конкретные роли и действия, в соответствии с которыми: впереди идущее по проезжей части по ... транспортное средство «№ под управлением Е1. на светофоре под красный сигнал примет меры к остановке, а следующее за ним транспортное средство № в него совершит намеренный наезд под управлением Н., в котором также будет находится В4., при этом транспортное «№, по инерции также совершит столкновение с транспортным средством, которое будет двигаться впереди него, тем самым будут причинены максимальные повреждения, как с передней, так и с задней части «потерпевшего» транспортного средства, после совершения столкновения Н. скроется с места фиктивного ДТП, а водителями указанных транспортных средств выступят Е1. и В4., которые при фиксации и оформлении административного материала сообщат ложные сведения об обстоятельствах ДТП сотрудникам ГИБДД и получат необходимые документы, для предоставления в страховую компанию.
В период времени с 12 часов 30 минут по 13 часов 00 минут dd/mm/yy, в соответствии с разработанным преступным планом преступления Е1. на транспортном средстве «№ передвигалась по проезжей части ..., а Н. с В4. на транспортном средстве №, также следовали по указанной проезжей части за транспортным средством №, с целью создания дорожно-транспортной ситуации, подходящей для инсценировки ДТП на проезжей части. Н., обладая опытом провокации ДТП, увидев, что водитель транспортного средства «№ под управлением Б неосведомленной о преступной деятельности Н., М., Артамонова А.А., а также Е1. и В4., находится перед транспортным средством №, управляемым Е1. на дистанции, удобной для провокации ДТП, действуя умышленно, с целью получения финансовой выгоды – незаконного получения выплаты по страховому случаю, воспользовался ситуацией и, желая столкновения и наступления последствий в виде максимального повреждений управляемому Е1. транспортному средству, имея фактическую возможность избежать столкновения, умышленно не меняя траекторию движения своего автомобиля и подобрав необходимую скорость для его движения, на проезжей части по адресу: ..., не выполнив требования ПДД РФ п.п. 9.10 (управляя автомобилем, не выдержал безопасную дистанцию до движущегося впереди транспортного средства)совершил столкновение управляемого им транспортного средства № транспортным средством «№ Е1. который, в свою очередь, совершил столкновение с впереди находящимся транспортным средством «№ под управлением Б от чего произошло умышленное столкновение названных транспортных средств, которым были причинены механические повреждения.
Таким образом, М., Артамонов А.А., Н. действуя в составе организованной группе, а также группой лиц по предварительному сговору с Е1. и В4. умышленно, незаконно руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий предвидя наступления общественно опасных последствий, за эти действия в виде причинения имущественного вреда и желая их наступления инсценировали ДТП между указанными транспортными средствами, намеренно фиктивно создав страховой случай, для признания «виновником» ДТП водителя транспортного № – В4., а «пострадавшим» водителя транспортного средства «№ – Е1., имея при этом преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу.
В продолжение реализации задуманного сразу после столкновения Н., в целях конспирации, покинул управляемый им автомобиль «№ скрылся с места фиктивного ДТП, зная, что В4. займет его место в указанном автомобиле и выдаст себя за водителя данной автомашины и выступит в роли «виновника» в инсценированном ДТП.
После чего в период времени с 13 часов 00 минут до 18 часов 00 минут dd/mm/yy Е1. и В4., в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группе, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы в целях обмана сотрудников ГИБДД и страховой компании, за денежное вознаграждение, находясь на месте вышеописанного столкновения, будучи осведомленным о преступных планах Артамонова А.А., Н., М. и иных лиц, достоверно зная обстоятельства произошедшего ДТП, представились сотрудникам отдельного батальона ДПС ГИБДД УВД по САО водителями транспортных средств «№, и сообщили заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения об обстоятельствах рассматриваемого ДТП, а также умолчали об истинных фактах ДТП, то есть ввели в заблуждение сотрудников ГИБДД, сообщив недостоверные сведения о факте якобы имевшего место ДТП между указанными транспортными средствами, предоставив необходимые для составления административного материала по факту ДТП документы, содержащие сведения об указанных транспортных средствах, в соответствии с которыми собственником «потерпевшего» транспортного средства № является ООО «... генеральным директором которго является К неосведомленная о преступной деятельности, Н., М., Артамонова А.А., а также Е1. и В4., а «виновное» транспортное средство №, застраховано по полису ОСАГО серии № в страховой компании АО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy.
dd/mm/yy инспекторы отдельного батальона ДПС ГИБДД УВД по САО выполняя должностные обязанности, будучи введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств автомобильной аварии, используя полученные сведения об обстоятельствах ДТП с места мнимого происшествия и опроса фиктивных участников ДТП, составили документы, содержащие недостоверные сведения о ДТП, якобы имевшем место dd/mm/yy в 13 часов 15 минут: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, являющимся официальным документом, в соответствии с которым водитель транспортного средства «№ – В4. был признан «виновником» ДТП, а водитель автомашины «№– Е1. признан «пострадавшим», после чего Е1. и В4. получили от сотрудников отдельного батальона ДПС ГИБДД УВД по САО соответствующие документы, фиксирующие повреждения транспортных средств и причины их возникновения.
После совершенного фиктивного ДТП, под руководством М. и участников организованной группы Артамонова А.А. и Н., по их поручению неустановленные лица, используя эвакуатор, находящийся в пользовании Артамонова А.А., произвели перевозку транспортного средства «№, с места фиктивного ДТП до места стоянки, по маршруту ... до ..., имея преступный умысел в последующем незаконно получить от страховой компании дополнительные выплаты за эвакуацию транспортного средства.
Данные совместные и согласованные незаконные действия организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору Е1. и В4. позволили им незаконно получить постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№ и тем самым, начать участникам организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н. и неустановленных лиц, незаконную процедуру возмещения ущерба.
После чего Е1. и В4. в продолжение выполнения своей роли в данном преступлении при неустановленных обстоятельствах до dd/mm/yy в неустановленном месте передали участникам организованной группы: Артамонову А.А., М., Н. копии документов: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№) полученных от сотрудников отдельного батальона ДПС ГИБДД УВД по САО, выданные им при оформлении вышеуказанного ДТП, для незаконного обращения в страховую компанию АО «...», в котором застрахован автомобиль «№, в целях получения незаконной страховой выплаты в интересах ООО «...
М., как руководитель организованной группы, совместно с членами организованной группы – Артамоновым А.А., Н., рассчитывая в последующем незаконно взыскать со страховой компании АО «...» денежные средства в максимально возможном размере по инсценированному ДТП от dd/mm/yy, за выполнение преступных ролей в совершенном преступлении, из общих денежных средств организованной группы, выплатили: Е1. денежное вознаграждение в сумме не менее 7650 руб., В4. денежное вознаграждение в сумме не менее 13000 руб.
После чего М. во исполнение преступного умысла, действуя в составе созданной и возглавляемой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н., в целях реализации общего преступного умысла направленного на хищение денежных средств страховой компании АО «...», зная о том, что реальные обстоятельства вышеуказанного инсценированного ДТП в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», Положением Банка России от 19 сентября 2014 г. № 431-П «О правилах обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств» и ч. 1 ст. 963 ГК РФ, не являются страховым случаем наступления гражданской ответственности владельцев транспортных средств, осознавая, что у К отсутствует законная возможность получения страхового возмещения, осуществляя обман и злоупотребляя доверием сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании АО «...».
dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством представителя ООО «...» С неосведомленного о преступной деятельности организованной группы, по доверенности от имени генерального директора ООО ...» К., неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, обратился в ... филиала АО «...» расположенный по адресу: ..., с заявлением о факте наступления страхового случая с транспортным средством «№, при этом предоставив в страховую компанию документы: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, документы, подтверждающие принадлежность ООО «...» транспортного средства «№, и иные документы, необходимые при обращении в страховую компанию для получения страховой выплаты, в соответствии с ФЗ РФ «Об ОСАГО», полученные им от участников организованной группы и содержащие заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым введя в заблуждение представителей страховых компаний АО ...» относительно наступления страхового случая, а также предоставив реквизиты банковского счета № открытого dd/mm/yy в ПАО «... «Операционный Офис «...» по адресу: ..., на ООО «... в лице генерального директора К., для перечисления страховой выплаты.
На основании поданных в страховую компанию АО «... документов, по результатам осмотра транспортного средства «№ проведенного dd/mm/yy, экспертом-техником, который в свою очередь основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с указанным выше транспортным средством был составлен акт № от dd/mm/yy, в которых отражены механические повреждения, которые были образованы в результате фиктивного ДТП и подлежащие ремонту или полной замене. Далее, экспертом ООО «...», который также основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с транспортным средством №, было составлено экспертное заключение № № от dd/mm/yy, согласно которому размер восстановительных расходов данного транспортного средства составляет (затраты на восстановительный ремонт с учетом износа заменяемых деталей) в сумме 326700 руб.
Сотрудники страховой компании АО ...», будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору Е1. и В4., и введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, АО «...» произвела выплату страхового возмещения в адрес ООО ...» на основании платежного поручения № от dd/mm/yy, согласно которого с расчетного счета № открытого dd/mm/yy в Дополнительном офисе «...» Центрального филиала Акционерного общества «...») по адресу: ... на расчетный счет№ открытого dd/mm/yy в ПАО «... «Операционный Офис «... по адресу: ..., переведены денежные средства в размере 326700 руб., в счет возмещения ущерба причиненного транспортному средству «№ в результате ДТП якобы имевшего место dd/mm/yy
Не останавливаясь на достигнутом, продолжая реализацию преступного умысла на хищение денежных средств страховой компании АО «... преследуя цель увеличения размера преступной выгоды от совершенного мошенничества в сфере страхования, в период времени с dd/mm/yy по dd/mm/yy организованная группа в составе М., Артамонова А.А., Н., осуществляя обман сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании АО ...» за эвакуацию поврежденного транспортного средства № результате фиктивного ДТП имевшего место dd/mm/yy
В период времени с dd/mm/yy по dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством службы экспресс-доставки «...» расположенный по адресу: ... следующие документы: заявление от dd/mm/yy от имени генерального директора ООО ...» К. транспортного средства «№, о производстве выплаты за услуги эвакуации указанного транспортного средства от места ДТП до места стоянки с приложением копий документов (акт о выполненных работ № от dd/mm/yy, согласно которому ИП «Артамонов А.А.» по заказу ООО «...» выполнил погрузку, разгрузку, эвакуацию автомобиля «№ по маршруту следования ... до ... на сумму 54000 руб.; кассовый чек от dd/mm/yy на сумму 54000 руб.; реквизиты банковского счета№ открытого dd/mm/yy в ПАО «... «Операционный Офис «... по адресу: ..., на ООО «...» в лице генерального директора К для перечисления страховой выплаты, указанные документы содержат заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым участники организованной группы ввели в заблуждение представителей страховой компании АО «... относительно наступления страхового случая.
Сотрудники страховой компании АО ...», будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору Е1. и В4., и введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, АО «...» произвела выплату страхового возмещения в адрес ООО «... на основании платежного поручения № от dd/mm/yy, согласно которого с расчетного счета № открытого dd/mm/yy в Дополнительном офисе «...») по адресу: ... на расчетный счет№открытого dd/mm/yy в ПАО «... «Операционный Офис «... по адресу: ..., переведены денежные средства в размере 54000 руб., в счет эвакуации поврежденного транспортного средства «№, якобы имевшего место ДТП от dd/mm/yy
Таким образом, Артамонов А.А., действуя в составе организованной группы в составе М., Н., а также с участием Е1. и В4. по предварительному сговору с членами организованной группы, незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу, похитили денежные средства в сумме 380700 руб., принадлежащие страховой компании АО ... которые были перечислены на банковский счет ООО «Кентукки», генеральным директором которого является К неосведомленная о преступной деятельности организованной группы, причинив АО «...» материальный ущерб на указанную сумму, которой распорядился по своему усмотрению.
20. М. в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., реализуя преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере страхования, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н., осведомленные о порядке получения страховых выплат со страховых компаний, осуществляющих ОСАГО в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» и главой 48 ГК РФ, при участии автомобилей в ДТП, достоверно зная о порядке и основаниях получения страховых выплат от страховых компаний при наступлении страховых случаев, с целью финансового обогащения, имея корыстный умысел, на хищение денежных средств, а также с участием действующими с ними группой лиц по предварительному сговору Д1. и Г3., из уголовного дела в отношении которых выделено данное уголовное дело в связи с заключением Артамоновым А.А. досудебного соглашения о сотрудничестве, похитили денежные средства в сумме 72500 руб., принадлежащие Обществу с ограниченной ответственностью «Страховая Компания «Согласие» (далее - ООО «СК «Согласие») расположенному по адресу: ..., через Владимирский региональный филиал ООО «...» расположенный по адресу: ..., путем обмана относительно факта наступления страхового случая от dd/mm/yy и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, совершив данное преступление при следующих обстоятельствах.
С целью реализации задуманного М., как руководитель организованной группы, разработала преступный план по инсценировке автомобильной аварии, определила круг ее участников, распределила конкретные роли и действия участников для совершения преступления, согласно которым:
- М., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, как руководитель организованной группы поручила участникам: Артамонову А.А. предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и подготовке к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовано в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей, а Н. подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны, и приобрести его на предоставленные денежные средства Артамоновым А.А. Далее М. совместно с Н. должны были оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего». При этом М., как организатор, определила дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработала совместно с Н. маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, который был выбран и ею определен для использования при инсценированной автомобильной аварии и М., как генеральный директор ООО «... должна была выступить в роли собственника «пострадавшего» транспортного средства, в целях получения незаконной страховой выплаты. Кроме этого М. организовывала и контролировала лично и через членов организованной группы процесс совершения фиктивного ДТП, дачу ложных объяснений участниками фиктивного ДТП сотрудникам ГИБДД, а также последующий сбор и подготовку документов по обращению за страховой выплатой в страховую компанию в целях получения страхового возмещения в размере до 400000 руб. и последующее распределение преступного дохода между членами организованной группы и их вознаграждение через Артамонова А.А.;
- Артамонов А.А., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Н., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был предоставить денежные средства для осуществления расходов связанных с деятельностью преступной группы и подготовке к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовать в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей;
- Н., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Артамонова А.А., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны и приобрести его на выделенные денежные средства Артамоновым А.А.; после чего Н. совместно с М. оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», совместно с М. определить дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработать маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, который был выбран и определен М. для использования при инсценированной автомобильной аварии, на месте предполагаемого фиктивного ДТП произвести инструктаж участников преступлений, управлять «виновным» транспортным средством и совершить умышленное столкновение с «потерпевшим» транспортным средством, после чего осуществлять контроль выполнения иными участниками своих ролей при даче ложных объяснений сотрудникам ГИБДД до получения ими соответствующих документов, которые необходимы для предоставления в страховую компанию.
После чего в продолжение своих преступных действий в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, М. как руководитель организованной группы определила, что «потерпевшим» будет транспортное средство №, при этом автогражданская ответственность собственника указанной автомашины застрахована по полису ОСАГО № в страховой компании ООО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy
М. и Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А. в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений с целью хищения денежных средств страховой компании ООО «...», на территории ... более точное место не установлено, вовлекли в совершение указанного преступления Г3. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«потерпевшего» и .... для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«виновника», заинтересовав денежным вознаграждением. При этом участники преступления договорились также использовать в качестве «виновного» транспортного средства, находящиеся в собственности .... транспортное средство «№, при этом автогражданская ответственность собственника указанной автомашины застрахована по полису ОСАГО №№ в страховой компании АО ...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования, в том числе и дату фиктивного ДТП – dd/mm/yy
Таким образом, в целях хищения денежных средств, принадлежащих ООО «...», путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом, и договором страхователю и иному лицу, организованная группа в составе М., Артамонова А.А., Н. определили, что транспортным средством «№ будут причиняться механические повреждения «потерпевшему» транспортному средству «№ в инсценированном ДТП.
Д1. и Г3., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя из корыстных побуждений с целью незаконного финансового обогащения, согласились вступить в предварительный преступный сговор с Артамоновым А.А., М. и Н., на совершение выше указанного преступления.
Таким образом, в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, организованной группой в составе Артамонова А.А., Н., под руководством М. в совершение инсценированного ДТП вовлекли Д1. и Г3., которые в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы с целью хищения денежных средств ООО «...», путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, должны были выполнить роли водителей транспортных средств при инсценировке ДТП, после которого им надлежало сообщить сотрудникам ГИБДД о ДТП, введя последних в заблуждение относительно обстоятельств ДТП, получить от них документы об оформлении ДТП и передать их другим участникам преступной группы - М., Артамонову А.А. и Н., для последующего предоставления данных документов в страховую компанию, получив за указанные действия денежное вознаграждение.
М., как лидер и инициатор преступных намерений, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе руководимой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н., группой лиц по предварительному сговору с Д1. и Г3., с целью хищения денежных средств ООО ...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу возложила на себя: проведение инструктажа с задействованными в инсценировку ДТП лицами, в том числе через участника организованной группы – Н.; организация и контроль за процессами по подготовке и совершению инсценированного ДТП с транспортными средствами марки «№, сбор документов после ДТП, в том числе выданных сотрудниками ГИБДД и передачу их Н не осведомленной о преступной деятельности организованной группы, для подготовки пакета документов по факту ДТП для предоставления в страховую компанию ООО «...» в целях хищения денежных средств путем получения страховых и иных возмещений в пределах лимита 400000 руб., установленного п. «б» ст. 7 Федерального закона от 25 апреля 2002 № 40-ФЗ «Об ОСАГО», в интересах ООО «...», генеральным директором которого является руководитель организованной группы М.
Вырученные путем обмана денежные средства М., Артамонов А.А., Н. условились потратить по своему усмотрению, в том числе на функционирование дальнейшей преступной деятельности организованной группы.
dd/mm/yy М., Артамонов А.А., Н., действуя в составе организованной группе, а также группой лиц по предварительному сговору с Д1. и Г3. совместно и согласованно с целью инсценировки ДТП и последующего хищения денежных средств страховой компании ООО «...», приступили к осуществлению преступного плана, по совершению инсценированного ДТП на территории ....
dd/mm/yy в период с 15 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, более точное не установлено, Н., Д1. и Г3. согласно указаниям М. прибыли по адресу: ..., где М. и Н. во исполнение преступног оумысла, в соответствии с распределенными ролями и отведенными им действиями, действуя в составе созданной и возглавляемой М. организованной группы с участием Н., Артамонова А.А., а также группой лиц по предварительному сговору Д1. и Г3., незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств страховой компании ООО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, провели инструктаж по месту инсценировки ДТП с участниками преступления –Д1. и Г3., о расстановке транспортных средств и способу их столкновения и определили между всеми участниками конкретные роли и действия, в соответствии с которыми: впереди идущее по проезжей части по ... транспортное средство «№ под управлением Г3. на светофоре под красный сигнал примет меры к остановке, а следующее за ним транспортное средство марки «№, в него совершит намеренный наезд под управлением Н., в котором также будет находится Д1., при этом транспортное средство марки «№ по инерции также совершит столкновение с транспортным средством, которое будет двигаться впереди него, тем самым будут причинены максимальные повреждения, как с передней, так и задней части «потерпевшего» транспортного средства, после совершения столкновения Н. скроется с места фиктивного ДТП, а водителями указанных транспортных средств выступят Д1. и Г3., которые при фиксации и оформлении административного материала, сообщат ложные сведения об обстоятельствах ДТП сотрудникам ГИБДД, и получат необходимые документы, для предоставления в страховую компанию.
dd/mm/yy в период с 17 часов 00 минут до 18 часов00 минут в соответствии с разработанным преступным планом преступления Г3. на транспортном средстве «№, Н. и Д1. на транспортном средстве «№, и М. на неустановленном транспортном средстве марки выехали из прилегающей территории к дому № ...» по ... на проезжую часть и проследовали в направлении .... Выехав на проезжую часть по ..., впереди двигался Г3. на транспортном средстве №, а Н. с Д1. на транспортном средстве №, также следовал по указанной проезжей части за транспортным средством «№, с целью создания дорожно-транспортной ситуации, подходящей для инсценировки ДТП на проезжей части по ..., в районе ..., Н. обладая опытом провокации ДТП, увидев, что водитель транспортного средства марки «№С., не осведомленный о преступной деятельности Н., М., Артамонова А.А.,, а также Д1. и Г3., находится перед транспортным средством «№, управляемым Г3. на дистанции, удобной для провокации ДТП, действуя умышленно, с целью получения финансовой выгоды – незаконного получения выплаты по страховому случаю, воспользовался ситуацией и, желая столкновения и наступления последствий в виде максимального повреждений управляемому Г3. транспортному средству, имея фактическую возможность избежать столкновения, умышленно не меняя траекторию движения своего автомобиля и подобрав необходимую скорость для его движения, на проезжей части по адресу: ..., не выполнив требования ПДД РФ п.п. 9.10 (управляя автомобилем, не выдержал безопасную дистанцию до движущегося впереди транспортного средства) совершил столкновение управляемого им транспортного средства «№ с транспортным средством «№, управляемым Г3., который, в свою очередь, совершил столкновение с впереди находящимся транспортным средством «№ под управлением С отчего произошло умышленное столкновение названных транспортных средств, которым были причинены механические повреждения.
Таким образом, М., Артамонов А.А., Н. и действуя в составе организованной группе, а также группой лиц по предварительному сговору с Д1. и Г3. умышленно, незаконно, руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий предвидя наступления общественно опасных последствий, за эти действия в виде причинения имущественного вреда и желая их наступления инсценировали ДТП между указанными транспортными средствами, намеренно фиктивно создав страховой случай, для признания «виновником» ДТП водителя транспортного средства «№, а «пострадавшим» водителя транспортного средства «№, имея при этом преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО ...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу.
В продолжение реализации задуманного сразу после столкновения Н., в целях конспирации, покинул управляемое им транспортное средство «№ скрылся с места фиктивного ДТП проследовав к неустановленному транспортному средству, в котором находилась М. и контролировала ход совершения фиктивного ДТП вблизи места данного ДТП, точное место в ходе следствия не установлено, после чего вместе скрылись с места инсценировки, при этом знали, что Д1. займет место Н. в транспортном средстве «№ и выдаст себя за водителя и выступит в роли «виновника» в инсценированном ДТП.
После чего в период времени с 18 часов 00 минут до 23 часов 50 минут dd/mm/yy Д1. и Г3., в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группе, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы в целях обмана сотрудников ГИБДД и страховой компании, за денежное вознаграждение, находясь на месте вышеописанного столкновения, будучи осведомленным о преступных планах Артамонова А.А., Н., М. и иных лиц, достоверно зная обстоятельства произошедшего ДТП, представились сотрудникам ГИБДД УМВД России по ... водителями транспортных средств «№, и сообщили заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения об обстоятельствах рассматриваемого ДТП, а также умолчали об истинных фактах ДТП, то есть ввели в заблуждение сотрудников ГИБДД, сообщив недостоверные сведения о факте якобы имевшего место ДТП между указанными транспортными средствами, предоставив необходимые для составления административного материала по факту ДТП документы, содержащие сведения об указанных транспортных средствах, в соответствии с которыми собственником «потерпевшего» транспортного средства № является ООО ...» генеральным директором которого является руководитель организованной группы М., при этом «виновное» транспортное средство марки №, застраховано по полису ОСАГО серии № в страховой компании АО СК ...» на страховые случаи произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования, в том числе на дату ДТП – dd/mm/yy, а «пострадавшее» транспортное средство «№ застраховано по полису ОСАГО серии №№ в страховой компании ООО «...» на страховые случаи произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy
dd/mm/yy инспекторы ГИБДД УМВД России по ... выполняя должностные обязанности, будучи введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств автомобильной аварии, используя полученные сведения об обстоятельствах ДТП с места мнимого происшествия и опроса фиктивных участников ДТП, составили документы, содержащие недостоверные сведения о ДТП, якобы имевшем место dd/mm/yy в 17 часов 45 минут: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, являющимся официальным документом, в соответствии с которым водитель транспортного средства «№ – Д1. был признан виновником ДТП, а водитель транспортного средства «№ – Г3. признан пострадавшим, после чего Д1. и Г3. получили от сотрудников ГИБДД УМВД России по ... соответствующие документы, фиксирующие повреждения транспортных средств и причины их возникновения.
После чего Д1. и Г3. в продолжение выполнения своей роли в данном преступлении при неустановленных обстоятельствах до dd/mm/yy в неустановленном месте передали участникам организованной группы: Артамонову А.А., М., Н. копии документов: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№ полученных от сотрудников ГИБДД УМВД России по ..., выданные им при оформлении вышеуказанного ДТП, для незаконного обращения в страховую компанию ООО «...», в котором застраховано транспортное средство «№, в целях получения незаконной страховой выплаты в интересах ООО «...
Данные совместные и согласованные незаконные действия организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору Д1. и Г3. позволили им незаконно получить постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№и тем самым, начать участникам организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н. и неустановленных лиц, незаконную процедуру возмещения ущерба в интересах ООО «...
М., как руководитель организованной группы, совместно с членами организованной группой – Артамоновым А.А., Н. рассчитывая в последующем незаконно взыскать со страховой компании ООО «... денежные средства в максимально возможном размере по инсценированному ДТП от dd/mm/yy, за выполнение преступных ролей в совершенном преступлении, из общих денежных средств организованной группы, выплатили: Д1. денежное вознаграждение в сумме не менее 15000 руб., а Г3. денежное вознаграждение в сумме не менее 7750 руб.
После чего М. во исполнение преступного умысла, действуя в составе созданной и возглавляемой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н. и неустановленных лиц, в целях реализации общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств страховой компании ООО «...», зная о том, что реальные обстоятельства вышеуказанного инсценированного ДТП в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», Положением Банка России от 19 сентября 2014 г. № 431-П «О правилах обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств» и ч. 1 ст.9 63 ГК РФ, не являются страховым случаем наступления гражданской ответственности владельцев транспортных средств, осознавая, что у М. отсутствует законная возможность получения страхового возмещения, осуществляя обман и злоупотребляя доверием сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании ООО «...
dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н. и неустановленных лиц, продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством представителя ООО «...» С неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, по доверенности от имени генерального директора ООО «... М., обратилась в Владимирский региональный филиал ООО «...» расположенного по адресу: ..., корпус А, с заявлением о факте наступления страхового случая с транспортным средством «№, при этом предоставив в страховую компанию документы: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, документы, подтверждающие принадлежность ООО «...» транспортного средства «№, и иные документы, необходимые при обращении в страховую компанию для получения страховой выплаты, в соответствии с ФЗ РФ «Об ОСАГО», полученные ею от участников организованной группы и содержащие заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым введя в заблуждение представителей страховой компании ООО «СК «Согласие» относительно наступления страхового случая, а также предоставив реквизиты банковского счета № открытого dd/mm/yy в ...» в отделении ... «Операционный Офис «... по адресу: ..., на ООО «... в лице генерального директора М., для перечисления страховой выплаты.
На основании поданных в страховую компанию ООО «...» документов, по результатам осмотра транспортного средства «№ проведенного dd/mm/yy экспертом-техником, который в свою очередь основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с указанным выше транспортным средством был составлен акт осмотр транспортного средства №, в котором отражены механические повреждения, которые были образованы в результате фиктивного ДТП и подлежащие ремонту или полной замене. Далее, экспертом ООО Группы компаний «...», который также основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с транспортным средством «№, было составлено экспертное заключение № от dd/mm/yy, согласно которому сумма выплаты за транспортное средство «№ составляет 72500 руб.
Сотрудники страховой компании ООО «...», будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору Д1. и Г3., введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, ООО ...» произвела выплату страхового возмещения в адрес ООО «Морозко» на основании платежного поручения № от dd/mm/yy, согласно которого с расчетного счета № открытого dd/mm/yy в Акционерном обществе Акционерный коммерческий банк «...») обслуживается в Центре Операционного обслуживания клиентов Банка по адресу: ..., на расчетный счет № открытый dd/mm/yy в ПАО «... «Операционный Офис «...»» по адресу: ..., переведены денежные средства в размере 72500 руб., в счет возмещения ущерба причиненного транспортному средству «№ в результате ДТП, якобы имевшего место dd/mm/yy
Таким образом, Артамонов А.А., действуя в составе организованной группы в составе М., Н., а также с участием Д1. и Г3. по предварительному сговору с членами организованной группы, незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу, похитили денежные средства в сумме 72500 руб., принадлежащие страховой компании ООО «...», которые были перечислены на банковский счет ООО «...», генеральным директором которого является М., причинив ООО «...» материальный ущерб на указанную сумму, которой распорядился по своему усмотрению.
21. М. в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., реализуя преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере страхования, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н., осведомленные о порядке получения страховых выплат со страховых компаний, осуществляющих ОСАГО в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» и главой 48 ГК РФ, при участии автомобилей в ДТП, достоверно зная о порядке и основаниях получения страховых выплат от страховых компаний при наступлении страховых случаев, с целью финансового обогащения, имея корыстный умысел, на хищение денежных средств, а также с участием действующими с ними группой лиц по предварительному сговору Р2. и Ф1., из уголовного дела в отношении которых выделено данное уголовное дело в связи с заключением Артамоновым А.А. досудебного соглашения о сотрудничестве, похитили денежные средства в сумме 400000 руб., принадлежащие Страховому акционерному обществу «...» (далее - САО «... расположенному по адресу: ..., через Костромской филиал САО «... расположенный по адресу: ..., путем обмана относительно факта наступления страхового случая от dd/mm/yy и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, совершив данное преступление при следующих обстоятельствах.
С целью реализации задуманного М., как руководитель организованной группы, разработала преступный план по инсценировке автомобильной аварии, определила круг ее участников, распределила конкретные роли и действия участников для совершения преступления, согласно которым:
- М., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, как руководитель организованной группы, поручила участникам: Артамонову А.А. предоставить денежные средства для осуществления расходов связанных с деятельностью преступной группы и подготовке к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовать в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей, а Н. подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны, и приобрести его на предоставленные денежные средства Артамоновым А.А. Далее, М. совместно с Н. должны были оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», а Артамонову А.А., как генеральному директору ООО ...» выступить в роли собственника «пострадавшего» транспортного средства, в целях получения незаконной страховой выплаты. При этом, М., как организатор, определила дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработала совместно с Н. маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, который был выбран и ею определен для использования при инсценированной автомобильной аварии; кроме этого, М. организовывала и контролировала лично и через членов организованной группы процесс совершения фиктивного ДТП, дачу ложных объяснений участниками фиктивного ДТП сотрудникам ГИБДД, а также последующий сбор и подготовку документов по обращению за страховой выплатой в страховую компанию в целях получения страхового возмещения в размере до 400000 руб. и последующее распределение преступного дохода между членами организованной группы и их вознаграждение через Артамонова А.А.;
- Артамонов А.А., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Н., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и подготовке к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовано в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей; как генеральному директору ООО «Связь» выступить в роли собственника «пострадавшего» транспортного средства, в целях получения незаконной страховой выплаты;
- Н., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Артамонова А.А., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны и приобрести его на выделенные денежные средства Артамоновым А.А.; после чего Н. совместно с М. оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», совместно с М. определить дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработать маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, который был выбран и определен М. для использования при инсценированной автомобильной аварии, на месте предполагаемого фиктивного ДТП произвести инструктаж участников преступлений, управлять «виновным» транспортным средством и совершить умышленное столкновение с «потерпевшим» транспортным средством, после чего осуществлять контроль выполнения иными участниками своих ролей при даче ложных объяснений сотрудникам ГИБДД до получения ими соответствующих документов, которые необходимы для предоставления в страховую компанию.
После чего в продолжение своих преступных действий в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, М. как руководитель организованной группы определила, что «потерпевшим» будет транспортное средство «№, при этом автогражданская ответственность собственника указанной автомашины застрахована по полису ОСАГО №№ в страховой компании САО ...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy
М. и Н. согласно распределенным ролям в период 2021 г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А. и неустановленными лицами в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений с целью хищения денежных средств страховой компании САО «dd/mm/yy», на территории ... и ..., более точное место не установлено, как лично, так и через неустановленное лицо, вовлекли в совершение указанного преступления Ф1. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«потерпевшего», а на территории ... Р2. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«виновника», заинтересовав денежным вознаграждением, а Р2. кроме этого заинтересовав и выкупом на денежные средства организованной группы, после фиктивного ДТП его транспортного средства «№, которое будет использоваться в качестве «виновной» стороны, при этом автогражданская ответственность собственника указанной автомашины застрахована по полису ОСАГО № в страховой компании АО «...» на страховые случаи произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy
Р2. и Ф., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя из корыстных побуждений с целью незаконного финансового обогащения, согласились вступить в предварительный преступный сговор с Артамоновым А.А., М. и Н., на совершение вышеуказанного преступления.
Таким образом, в целях хищения денежных средств, принадлежащих САО «... путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом, и договором страхователю и иному лицу, организованная группа в составе М., Артамонова А.А., Н. определили, что транспортным средством «№ будут причиняться механические повреждения «потерпевшему» транспортному средству «№ в инсценированном ДТП.
Таким образом, в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, организованной группой в составе Артамонова А.А., Н., под руководством М. в совершение инсценированного ДТП вовлекли Р2. и Ф., которые в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы с целью хищения денежных средств САО «... путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, должны были выполнить роли водителей транспортных средств при инсценировке ДТП, после которого им надлежало сообщить сотрудникам ГИБДД о ДТП, введя последних в заблуждение относительно обстоятельств ДТП, получить от них документы об оформлении ДТП и передать их другим участникам преступной группы - М., Артамонову А.А. и Н., для последующего предоставления данных документов в страховую компанию, получив за указанные действия денежное вознаграждение.
М., как лидер и инициатор преступных намерений, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе руководимой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н., группой лиц по предварительному сговору с Р2. и Ф., с целью хищения денежных средств САО «... путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу возложила на себя: проведение инструктажа с задействованными в инсценировку ДТП лицами, в том числе через участника организованной группы – Н.; организация и контроль за процессом по подготовке и совершения инсценированного ДТП с транспортными средствами №, сбор документов после ДТП, в том числе выданных сотрудниками ГИБДД и передачу их Н., не осведомленной о преступной деятельности организованной группы, для подготовки документов по факту ДТП и предоставление в страховую компанию САО ...» в целях хищения денежных средств путем получения страховых и иных возмещений в пределах лимита 400000 руб., установленного п. «б» ст. 7 Федерального закона от 25 апреля 2002 № 40-ФЗ «Об ОСАГО», в интересах ООО «... генеральным директором которого является участник организованной группы Артамонов А.А.
Вырученные путем обмана денежные средства М., Артамонов А.А., Н. условились потратить по своему усмотрению, в том числе на функционирование дальнейшей преступной деятельности организованной группы.
Продолжая подготовку к фиктивному ДТП, в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, более точное время в ходе следствия установить, не представилось возможным организованная группа в составе Артамонова А.А. и Н., под руководством М., действуя совместно и согласованно, организовали доставку транспортного средства «№, а также участников преступления для выполнения ими ролей «виновник» и «потерпевший» Р2. и Ф. в ... к месту предполагаемого фиктивного ДТП.
В период с dd/mm/yy по dd/mm/yy М., Артамонов А.А., Н., действуя в составе организованной группе, а также группой лиц по предварительному сговору с Р2. и Ф. совместно и согласованно с целью инсценировки ДТП и последующего хищения денежных средств страховой компании САО «... приступили к осуществлению преступного плана, по совершению инсценированного ДТП на территории ....
dd/mm/yy Н. согласно указаниям М. на неустановленном транспортном средстве прибыл в неустановленное место на территории ..., где он во исполнение преступного умысла, в соответствии с распределенными ролями и отведенными им действиями, действуя в составе созданной и возглавляемой М. организованной группы с участием его (Н.), Артамонова А.А., а также группой лиц по предварительному сговору с Р2. и Ф., незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств страховой компании САО ...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, провел инструктаж по месту инсценировки ДТП с участниками преступления – Р2. и Ф., о расстановке транспортных средств и способу их столкновения и определил между всеми участниками конкретные роли и действия, в соответствии с которыми: впереди идущее по проезжей части по проспекту Октября ... транспортное средство «№ под управлением Ф. на светофоре под красный сигнал примет меры к остановке, а следующее за ним транспортное средство «№ в него совершит намеренный наезд под управлением Н., в котором также будет находиться Р2., при этом №, по инерции также совершит столкновение с транспортным средством, которое будет двигаться впереди него, тем самым будут причинены максимальные повреждения, как с передней, так и задней части «потерпевшего» транспортного средства, после совершения столкновения Н. скроется с места фиктивного ДТП, а водителями указанных транспортных средств выступят Р2. и Ф., которые при фиксации и оформлении административного материала, сообщат ложные сведения об обстоятельствах ДТП сотрудникам ГИБДД, и получат необходимые документы, для предоставления в страховую компанию.
В период времени с 18 часов 30 минут по 19 часов 30 минут dd/mm/yy, в соответствии с разработанным преступным планом преступления Ф. на транспортном средстве «№ передвигалась по проезжей части по проспекта Октябрьский ..., а Н. с Р2. на транспортном средстве «№, также следовали по указанной проезжей части за транспортным средством «№, с целью создания дорожно-транспортной ситуации, подходящей для инсценировки ДТП на проезжей части. Н., обладая опытом провокации ДТП, увидев, что водитель транспортного средства марки «№ под управлением К неосведомленного о преступной деятельности Н., М., Артамонова А.А., а также Р2. и Ф., находится перед транспортным средством №, управляемым Ф. на дистанции, удобной для провокации ДТП, действуя умышленно, с целью получения финансовой выгоды – незаконного получения выплаты по страховому случаю, воспользовался ситуацией и, желая столкновения и наступления последствий в виде максимального повреждений управляемому Ф. транспортному средству, имея фактическую возможность избежать столкновения, умышленно не меняя траекторию движения своего автомобиля и подобрав необходимую скорость для его движения, на проезжей части по адресу: ..., не выполнив требования ПДД РФ п.п. 9.10 (управляя автомобилем, не выдержал безопасную дистанцию до движущегося впереди транспортного средства) совершил столкновение управляемого им транспортного средства «№ с транспортным средством «№, управляемым Ф. которая, в свою очередь, совершила столкновение с впереди находящимся транспортным средством ««№ под управлением К., от чего произошло умышленное столкновение названных транспортных средств, которым были причинены механические повреждения.
Таким образом, М., Артамонов А.А., Н., действуя в составе организованной группе, а также группой лиц по предварительному сговору с Р2. и Ф. умышленно, незаконно, руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий предвидя наступления общественно опасных последствий, за эти действия в виде причинения имущественного вреда и желая их наступления инсценировали ДТП между указанными транспортными средствами, намеренно фиктивно создав страховой случай, для признания «виновником» ДТП водителя транспортного средства №, а «пострадавшим» водителя транспортного средства №, имея при этом преступный умысел, направленный на хищение денежных средств САО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу.
В продолжение реализации задуманного сразу после столкновения Н., в целях конспирации, покинул управляемый им автомобиль «№ и скрылся с места фиктивного ДТП, зная, что Р2. займет его место в указанном автомобиле и выдаст себя за водителя данной автомашины и выступит в роли «виновника» в инсценированном ДТП.
После чего в период времени с 19 часов 30 минут до 23 часов 55 минут dd/mm/yy Р2. и Ф., в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группе, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы в целях обмана сотрудников ГИБДД и страховой компании, за денежное вознаграждение, находясь на месте вышеописанного столкновения, будучи осведомленным о преступных планах Артамонова А.А., Н., М. и иных лиц, достоверно зная обстоятельства произошедшего ДТП, представились сотрудникам ОБДПС ГИБДД УМВД России по ... водителями транспортных средств «№, и сообщили заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения об обстоятельствах рассматриваемого ДТП, а также умолчали об истинных фактах ДТП, то есть ввели в заблуждение сотрудников ГИБДД, сообщив недостоверные сведения о факте якобы имевшего место ДТП между указанными транспортными средствами, предоставив необходимые для составления административного материала по факту ДТП документы, содержащие сведения об указанных транспортных средствах, в соответствии с которыми собственником «потерпевшего» транспортного средства «№ является ООО ...» генеральным директором которой является участник организованной группы Артамонов А.А., при этом автогражданская ответственность собственника указанной автомашины застрахована по полису ОСАГО № в страховой компании САО «...» на страховые случаи произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy
dd/mm/yy инспекторы ОБДПС ГИБДД УМВД России по ... выполняя должностные обязанности, будучи введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств автомобильной аварии, используя полученные сведения об обстоятельствах ДТП с места мнимого происшествия и опроса фиктивных участников ДТП, составили документы, содержащие недостоверные сведения о ДТП, якобы имевшем место dd/mm/yy в 19 часов 32 минуты: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№ являющимся официальным документом, в соответствии с которым водитель транспортного средства «№ – Р2. был признан «виновником» ДТП, а водитель транспортного средства «№ – Ф. признан «пострадавшим», после чего Р2. и Ф. получили от сотрудников ОБ ДПС ГИБДД УМВД России по ... соответствующие документы, фиксирующие повреждения транспортных средств и причины их возникновения.
После чего Р2. и Ф. в продолжение выполнения своей роли в данном преступлении при неустановленных обстоятельствах до dd/mm/yy в неустановленном месте передали участникам организованной группы: Артамонову А.А., М., Н. копии документов: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№ полученных от сотрудников ОБДПСГИБДД УМВД России по ..., выданные им при оформлении вышеуказанного ДТП, для незаконного обращения в страховую компанию САО «... в котором застраховано транспортное средство «№, в целях получения незаконной страховой выплаты в интересах ООО «...».
Данные совместные и согласованные незаконные действия организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору Р2. и Ф. позволили им незаконно получить постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№и тем самым, начать участникам организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н. и неустановленных лиц, незаконную процедуру возмещения ущерба.
М., как руководитель организованной группы, совместно с членами организованной группой – Артамоновым А.А., Н., рассчитывая в последующем незаконно взыскать со страховой компании САО ...» денежные средства в максимально возможном размере по инсценированному ДТП от dd/mm/yy, за выполнение преступных ролей в совершенном преступлении, из общих денежных средств организованной группы, выплатили: Ф. денежное вознаграждение в сумме не менее 7000 руб., а Р2. денежное вознаграждение в сумме не менее 5000 руб., а также 45000 руб. за транспортное средство «№, которое было повреждено в ходе данного фиктивного ДТП, в счет денежных средств, планируемых получить участниками преступной группы от страховой компании САО «...» посредством их хищения под видом возмещения вреда, причиненного ДТП при вышеуказанных обстоятельствах.
После чего М. во исполнение преступного умысла, действуя в составе созданной и возглавляемой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н., в целях реализации общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств страховой компании САО «...», зная о том, что реальные обстоятельства вышеуказанного инсценированного ДТП в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», Положением Банка России от 19 сентября 2014 г. № 431-П «О правилах обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств» и ч. 1 ст. 963 ГК РФ, не являются страховым случаем наступления гражданской ответственности владельцев транспортных средств, осознавая, что у Артамонова А.А. отсутствует законная возможность получения страхового возмещения, осуществляя обман и злоупотребляя доверием сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании САО «...
dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством представителя ООО ...» З., неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, по доверенности от имени генерального директора ООО ...» Артамонова А.А., обратились в Костромской филиал САО «... расположенный по адресу: ... с заявлением о факте наступления страхового случая с транспортным средством №, при этом предоставив в страховую компанию документы: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, извещение о ДТП от dd/mm/yy, документы, подтверждающие принадлежность ООО ...» транспортного средства, и иные документы, необходимые при обращении в страховую компанию для получения страховой выплаты, в соответствии с ФЗ РФ «Об ОСАГО», полученные ею от участников организованной группы и содержащие заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым введя в заблуждение представителей страховой компании САО «... относительно наступления страхового случая, а также предоставив реквизиты банковского счета № открытого dd/mm/yy в ПАО «... «Операционный Офис «...»» по адресу: ..., на ООО «... в лице генерального директора Артамонова А.А., для перечисления страховой выплаты.
На основании поданных в страховую компанию САО «... документов, по результатам осмотра транспортного средства «№ проведенного dd/mm/yy экспертом-техником, который в свою очередь основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с указанным выше транспортным средством был составлен акт: № №, в котором отражены механические повреждения, которые были образованы в результате фиктивного ДТП и подлежащие ремонту или полной замене. Далее экспертом ООО «...», который основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с транспортным средством «№, были составлены следующие экспертные заключения: № от dd/mm/yy, согласно которому затраты на восстановительный ремонт (с учетом износа) составляет 401091,85 руб., №-УТС от dd/mm/yy, согласно которому величина утраты товарной стоимости транспортного средства составляет 25888,42 руб.
Сотрудники страховой компании САО ... будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору Р2. и Ф., и введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, САО ... произвела выплату страхового возмещения в адрес ООО «...» на основании платежного поручения № от dd/mm/yy, согласно которых с расчетного счета№ открытого dd/mm/yy в ПАО ...» по адресу: ... на расчетный счет № открытый dd/mm/yy в ПАО «... «Операционный Офис ...»» по адресу: ..., переведены денежные средства в размере 400000 руб., в счет возмещения ущерба причиненного транспортному средству № результате ДТП, якобы имевшего место dd/mm/yy
Таким образом, Артамонов А.А., действуя в составе организованной группы в составе М., Н., а также с участием Р2. и Ф. по предварительному сговору с членами организованной группы, незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу, похитили денежные средства в сумме 400000 руб., принадлежащие страховой компании САО «...», которые были перечислены на банковский счет ООО ...», генеральным директором которого является Артамонов А.А., причинив САО «... материальный ущерб на указанную сумму, которой распорядился по своему усмотрению.
22. М. в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., реализуя преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере страхования, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н., осведомленные о порядке получения страховых выплат со страховых компаний, осуществляющих ОСАГО в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» и главой 48 ГК РФ, при участии автомобилей в ДТП, достоверно зная о порядке и основаниях получения страховых выплат от страховых компаний при наступлении страховых случаев, с целью финансового обогащения, имея корыстный умысел, на хищение денежных средств, а также с участием действующими с ними группой лиц по предварительному сговору Ф1. и П., из уголовного дела в отношении которых выделено данное уголовное дело в связи с заключением Артамоновым А.А. досудебного соглашения о сотрудничестве, похитили денежные средства в сумме 220871,15 руб., принадлежащие Страховому акционерному обществу ...» (далее - САО ...»), расположенному по адресу: ..., через Костромской филиал САО ...», расположенный по адресу: ... путем обмана относительно факта наступления страхового случая от dd/mm/yy и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, совершив данное преступление при следующих обстоятельствах.
С целью реализации задуманного М., как руководитель организованной группы, разработала преступный план по инсценировке автомобильной аварии, определила круг ее участников, распределила конкретные роли и действия участников для совершения преступления, согласно которым:
- М., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, как руководитель организованной группы, поручила участникам: Артамонову А.А. предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и с подготовкой к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовано в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей, а Н. подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны, и приобрести его на предоставленные денежные средства Артамоновым А.А. Далее, М. совместно с Н. должны были оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», а Артамонову А.А., как генеральному директору ООО «...» выступить в роли собственника «пострадавшего» транспортного средства, в целях получения незаконной страховой выплаты. При этом, М., как организатор, определила дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработала совместно с Н. маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства №, который был выбран и ею определен для использования при инсценированной автомобильной аварии; кроме этого, М. организовывала и контролировала лично и через членов организованной группы процесс совершения фиктивного ДТП, дачу ложных объяснений участниками фиктивного ДТП сотрудникам ГИБДД, а также последующий сбор и подготовку документов по обращению за страховой выплатой в страховую компанию в целях получения страхового возмещения в размере до 400000 руб. и последующее распределение преступного дохода между членами организованной группы и их вознаграждение через Артамонова А.А.;
- Артамонов А.А., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Н., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и подготовке к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовано в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей; как генеральному директору ООО ... выступить в роли собственника «пострадавшего» транспортного средства, в целях получения незаконной страховой выплаты;
- Н., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Артамонова А.А., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны и приобрести его на выделенные денежные средства Артамоновым А.А.; после чего Н. совместно с М. оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», совместно с М. определить дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработать маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, который был выбран и определен М. для использования при инсценированной автомобильной аварии, на месте предполагаемого фиктивного ДТП произвести инструктаж участников преступлений, управлять «виновным» транспортным средством и совершить умышленное столкновение с «потерпевшим» транспортным средством, после чего осуществлять контроль выполнения иными участниками своих ролей при даче ложных объяснений сотрудникам ГИБДД до получения ими соответствующих документов, которые необходимы для предоставления в страховую компанию.
Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 44000 руб., приобрел для совершения преступления транспортное средство «№ неустановленного лица, который не был осведомлен о преступной деятельности организованной группы, получив от неустановленного лица ключи и документы на данное транспортное средство. При этом в целях конспирации своей преступной деятельности участники организованной группы сделку купли-продажи вышеуказанного автомобиля в ГИБДД не регистрировали.
М. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А., Н. в составе организованной группы, после того, как Н. приискал для использования в фиктивном ДТП транспортное средство «№, в целях оформления в страховой компании полиса ОСАГО, при неустановленных следствием обстоятельствах М., как лично, а также через неустановленных следствием лиц, изготовили договор купли-продажи от dd/mm/yy между Б (продавец) и Ф. (покупатель), которые не были осведомлены о преступной деятельности организованной группы. После чего М. и Н. через неустановленное лицо на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 14732,54 руб., оформили на транспортное средство №, полис ОСАГО серии № в страховой компании САО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy.
После чего в продолжение своих преступных действий в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, М., как руководитель организованной группы, определила, что «потерпевшим» будет транспортное средство «№, при этом автогражданская ответственность застрахована по страховому полису ОСАГО серии № в страховой компании САО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy
Таким образом, в целях хищения денежных средств, принадлежащих САО «...», путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом, и договором страхователю и иному лицу, организованная группа в составе М., Артамонова А.А., Н. определили, что транспортным средством «№ будут причиняться механические повреждения «потерпевшему» транспортному средству «№ в инсценированном ДТП.
М. и Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А. и неустановленными лицами в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений с целью хищения денежных средств на территории ... более точное место не установлено, вовлекли в совершение указанного преступления Ф.1 для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«виновника» и П. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«потерпевшего», заинтересовав денежным вознаграждением, а также списанием имевших долгов перед Артамоновым А.А. и М., за ранее поврежденные транспортные средства или административные штрафы.
Ф1. и П., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя из корыстных побуждений с целью незаконного финансового обогащения, согласились вступить в предварительный преступный сговор с Артамоновым А.А., М. и Н., на совершение вышеуказанного преступления.
Таким образом, в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, организованной группой в составе Артамонова А.А., Н., под руководством М. в совершение инсценированного ДТП вовлекли Ф1. и П., которые в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы с целью хищения денежных средств САО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, должны были выполнить роли водителей транспортных средств при инсценировке ДТП, после которого им надлежало сообщить сотрудникам ГИБДД о ДТП, введя последних в заблуждение относительно обстоятельств ДТП, получить от них документы об оформлении ДТП и передать их другим участникам преступной группы - М., Артамонову А.А. и Н., для последующего предоставления данных документов в страховую компанию, получив за указанные действия денежное вознаграждение.
М., как лидер и инициатор преступных намерений, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе руководимой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н., группой лиц по предварительному сговору с Ф1. и П., с целью хищения денежных средств САО «... путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу возложила на себя: проведение инструктажа с задействованными в инсценировку ДТП лицами, в том числе через участника организованной группы – Н.; организация и контроль за процессом по подготовке и совершения инсценированного ДТП с транспортными средствами «№, сбор документов после ДТП, в том числе выданных сотрудниками ГИБДД и передачу их Н., неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, для подготовки пакета документов по факту ДТП для предоставления в страховую компанию САО ...» в целях хищения денежных средств путем получения страховых и иных возмещений в пределах лимита 400000 руб., установленного п. «б» ст. 7 Федерального закона от 25 апреля 2002 № 40-ФЗ «Об ОСАГО», в интересах ООО «... генеральным директором которого является участник организованной группы Артамонов А.А.
Вырученные путем обмана денежные средства М., Артамонов А.А., Н. условились потратить по своему усмотрению, в том числе на функционирование дальнейшей преступной деятельности организованной группы.
dd/mm/yy М., Артамонов А.А., Н. действуя в составе организованной группе, а также группой лиц по предварительному сговору с Ф1. и П. совместно и согласованно с целью инсценировки ДТП и последующего хищения денежных средств страховой компании САО «...», приступили к осуществлению преступного плана, по совершению инсценированного ДТП на территории ....
dd/mm/yy в период с 13 часов 30 минут до 15 часов 30 минут Н., Ф1. и П. согласно указаниям М. прибыли по адресу: ..., где М. и Н. во исполнение преступного умысла, в соответствии с распределенными ролями и отведенными им действиями, действуя в составе созданной и возглавляемой М. организованной группы с участием Н., Артамонова А.А., а также группой лиц по предварительному сговору Ф1. и П., незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств страховой компании САО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, провели инструктаж по месту инсценировки ДТП с участниками преступления –Ф1. и П., о расстановке транспортных средств и способе их столкновения и определили между всеми участниками конкретные роли и действия, в соответствии с которыми: впереди идущее по проезжей части по ... транспортное средство «№ под управлением П. на светофоре под красный сигнал примет меры к остановке, а следующее за ним транспортное средство марки «№, в него совершит намеренный наезд под управлением Н., в котором также будет находиться Ф1., при этом транспортное средство «№ по инерции также совершит столкновение с транспортным средством, которое будет двигаться впереди него, тем самым будут причинены максимальные повреждения, как с передней, так и задней части «потерпевшего» транспортного средства, после совершения столкновения Н. скроется с места фиктивного ДТП, а водителями указанных транспортных средств выступят Ф1. и П., которые при фиксации и оформлении административного материала сообщат ложные сведения об обстоятельствах ДТП сотрудникам ГИБДД и получат необходимые документы, для предоставления в страховую компанию.
dd/mm/yy в период с 15 часов 30 минут до 17 часов 30 минут, более точное время не установлено, в соответствии с разработанным преступным планом преступления П. на транспортном средстве № Н. и Ф1. на транспортном средстве «№ выехали из прилегающей территории к дому ... на проезжую часть и проследовали в направлении .... Выехав на проезжую часть по ..., впереди двигался П. на транспортном средстве «№, а Н. с Ф1. на транспортном средстве №, также следовали по указанной проезжей части за транспортным средством №, с целью создания дорожно-транспортной ситуации, подходящей для инсценировки ДТП на проезжей части ..., в районе ..., Н., обладая опытом провокации ДТП, увидев, что водитель транспортного средства марки «№, под управлением О не осведомленного о преступной деятельности Н., М., Артамонова А.А., а также Ф1. и П., находится перед транспортным средством «№, управляемым П. на дистанции, удобной для провокации ДТП, действуя умышленно, с целью получения финансовой выгоды – незаконного получения выплаты по страховому случаю, воспользовался ситуацией и, желая столкновения и наступления последствий в виде максимального повреждений управляемому П. транспортному средству, имея фактическую возможность избежать столкновения, умышленно, не меняя траекторию движения своего автомобиля и подобрав необходимую скорость для его движения, на проезжей части по адресу: ..., не выполнив требования ПДД РФ п.п. 9.10 (управляя автомобилем, не выдержал безопасную дистанцию до движущегося впереди транспортного средства), совершил столкновение управляемого им транспортного средства «№ транспортным средством «№, управляемым П., который, в свою очередь, совершил столкновение с впереди находящимся транспортным средством «№, под управлением О отчего произошло умышленное столкновение названных транспортных средств, которым были причинены механические повреждения.
Таким образом, М., Артамонов А.А., Н. действуя в составе организованной группы, а также группой лиц по предварительному сговору с Ф1. и П. умышленно, незаконно, руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий предвидя наступления общественно опасных последствий, за эти действия в виде причинения имущественного вреда и желая их наступления инсценировали ДТП между указанными транспортными средствами, намеренно фиктивно создав страховой случай, для признания виновником ДТП водителя транспортного «№, а «пострадавшим» водителя транспортного средства №, имея при этом преступный умысел, направленный на хищение денежных средств САО ...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу.
В продолжение реализации задуманного сразу после столкновения Н., в целях конспирации, покинул управляемый им автомобиль «№ и скрылся с места фиктивного ДТП, зная, что Ф1. займет его место в указанном автомобиле и выдаст себя за водителя данной автомашины и выступит в роли «виновника» в инсценированном ДТП.
После чего в период времени с 17 часов 00 минут до 23 часов 50 минут dd/mm/yy Ф1. и П., в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группе, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы в целях обмана сотрудников ГИБДД и страховой компании, за денежное вознаграждение, находясь на месте вышеописанного столкновения, будучи осведомленным о преступных планах Артамонова А.А., Н., М. и иных лиц, достоверно зная обстоятельства произошедшего ДТП, представились сотрудникам ГИБДД УМВД России по ... водителями транспортных средств марки «№, и сообщили заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения об обстоятельствах рассматриваемого ДТП, а также умолчали об истинных фактах ДТП, то есть ввели в заблуждение сотрудников ГИБДД, сообщив недостоверные сведения о факте якобы имевшего место ДТП между указанными транспортными средствами, предоставив необходимые для составления административного материала по факту ДТП документы, содержащие сведения об указанных транспортных средствах, в соответствии с которыми собственником «потерпевшего» транспортного средства «№ является ООО ...», генеральным директором которого является участник организованной группы Артамонов А.А., при этом «виновное» транспортное средство №, застраховано по полису ОСАГО серии № в страховой компании САО «... на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy, а «пострадавшее» транспортное средство марки «№ застраховано по полису ОСАГО серии № в страховой компании САО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy
dd/mm/yy инспекторы ГИБДД УМВД России по ..., выполняя должностные обязанности, будучи введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств автомобильной аварии, используя полученные сведения об обстоятельствах ДТП с места мнимого происшествия и опроса фиктивных участников ДТП, составили документы, содержащие недостоверные сведения о ДТП, якобы имевшем место dd/mm/yy в 16 часов 55 минут: определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от dd/mm/yy..., а dd/mm/yy: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, являющиеся официальными документами, в соответствии с которыми водитель транспортного средства «№ – Ф1. был признан виновником ДТП, а водитель транспортного средства «№ – П. признан пострадавшим, после чего Ф1. и П. получили от сотрудников ГИБДД УМВД России по ... соответствующие документы, фиксирующие повреждения транспортных средств и причины их возникновения.
После чего Ф1. и П. в продолжение выполнения своей роли в данном преступлении при неустановленных обстоятельствах до dd/mm/yy в неустановленном месте передали участникам организованной группы: Артамонову А.А., М., Н. копии документов: определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от dd/mm/yy... и постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, полученных от сотрудников ГИБДД УМВД России по ..., выданные им при оформлении вышеуказанного ДТП, для незаконного обращения в страховую компанию САО «... в котором застраховано транспортное средство «№, в целях получения незаконной страховой выплаты в интересах ООО «...
Данные совместные и согласованные незаконные действия организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору Ф1. и П. позволили им незаконно получить определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от dd/mm/yy... и постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№ и тем самым, начать участникам организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н. и неустановленных лиц, незаконную процедуру возмещения ущерба, поскольку поврежденное транспортное средство «№ принадлежит ООО «...
М., как руководитель организованной группы, совместно с членами организованной группой – Артамоновым А.А., Н. рассчитывая в последующем незаконно взыскать со страховой компании САО ...» денежные средства в максимально возможном размере по инсценированному ДТП от dd/mm/yy, за выполнение преступных ролей в совершенном преступлении, из общих денежных средств организованной группы, выплатили: Ф1. денежное вознаграждение в сумме 1500 руб. и списали денежный долг в размере не менее 10000 руб., П. списали денежный долг в размере не менее 15000 руб.
После чего М. во исполнение преступного умысла, действуя в составе созданной и возглавляемой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н., в целях реализации общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств страховой компании САО «...», зная о том, что реальные обстоятельства вышеуказанного инсценированного ДТП в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», Положением Банка России от 19 сентября 2014 г. № 431-П «О правилах обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств» и ч. 1 ст.963 ГК РФ, не являются страховым случаем наступления гражданской ответственности владельцев транспортных средств, осознавая, что у Артамонова А.А. отсутствует законная возможность получения страхового возмещения, осуществляя обман и злоупотребляя доверием сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании САО «...
dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством представителя ООО «...З., неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, по доверенности от имени генерального директора ООО «... Артамонова А.А., обратились в Костромской филиал САО «...», расположенный по адресу: ... с заявлением о факте наступления страхового случая с транспортным средством «№, при этом предоставив в страховую компанию документы: определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от dd/mm/yy... и постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, извещение о ДТП от dd/mm/yy, документы подтверждающие принадлежность ООО «...» транспортного средства, и иные документы, необходимые при обращении в страховую компанию для получения страховой выплаты, в соответствии с ФЗ РФ «Об ОСАГО», полученные ею от участников организованной группы и содержащие заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым введя в заблуждение представителей страховой компании САО «... относительно наступления страхового случая, а также предоставив реквизиты банковского счета № открытого dd/mm/yy в ПАО «... «Операционный Офис «...»» по адресу: ..., на ООО «... в лице генерального директора Артамонова А.А., для перечисления страховой выплаты.
На основании поданных в страховую компанию САО ...» документов, по результатам осмотра транспортного средства марки «№ проведенного dd/mm/yy экспертом-техником, который в свою очередь основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с указанным выше транспортным средством, был составлен акт: № №, в котором отражены механические повреждения, которые были образованы в результате фиктивного ДТП и подлежащие ремонту или полной замене. Далее, экспертом ООО «... который основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с транспортным средством «№, было составлено экспертное заключение: № от dd/mm/yy, согласно которому затраты на восстановительный ремонт (с учетом износа) составляет 220871,15 руб.
Сотрудники страховой компании САО ... будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору Ф1. и П., и введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, САО «... произвела выплату страхового возмещения в адрес ООО «...» на основании платежного поручения № от dd/mm/yy, согласно которых с расчетного счета № открытого dd/mm/yy в ПАО ...» по адресу: ...на расчетный счет № открытый dd/mm/yy в ПАО «... «Операционный Офис «...»» по адресу: ..., переведены денежные средства в размере 220871,15 руб., в счет возмещения ущерба причиненного транспортному средству № в результате ДТП, якобы имевшего место dd/mm/yy
Таким образом, Артамонов А.А., действуя в составе организованной группы в составе М., Н., а также с участием Ф1. и П. по предварительному сговору с членами организованной группы, незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу, похитили денежные средства в сумме 220871,15 руб., принадлежащие страховой компании САО «... которые были перечислены на банковский счет ООО ...», генеральным директором которого является Артамонов А.А., причинив САО «... материальный ущерб на указанную сумму, которой распорядился по своему усмотрению.
23. М. в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., реализуя преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере страхования, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н., осведомленные о порядке получения страховых выплат со страховых компаний, осуществляющих ОСАГО в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» и главой 48 ГК РФ, при участии автомобилей в ДТП, достоверно зная о порядке и основаниях получения страховых выплат от страховых компаний при наступлении страховых случаев, с целью финансового обогащения, имея корыстный умысел, на хищение денежных средств, а также с участием действующими с ними группой лиц по предварительному сговору К1. и Г4., из уголовного дела в отношении которых выделено данное уголовное дело в связи с заключением Артамоновым А.А. досудебного соглашения о сотрудничестве, похитили денежные средства в сумме 400000 руб., принадлежащие Страховому акционерному обществу ... (далее - САО ... расположенному по адресу: ..., через Костромской филиал САО ...», расположенный по адресу: ..., путем обмана относительно факта наступления страхового случая от dd/mm/yy и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, совершив данное преступление при следующих обстоятельствах.
С целью реализации задуманного М., как руководитель организованной группы, разработала преступный план по инсценировке автомобильной аварии, определила круг ее участников, распределила конкретные роли и действия участников для совершения преступления, согласно которым:
- М., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, как руководитель организованной группы, поручила участникам: Артамонову А.А. предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и с подготовкой к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовано в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей, а Н. подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны, и приобрести его на предоставленные денежные средства Артамоновым А.А. Далее, М. совместно с Н. должны были оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», а Артамонову А.А., как генеральному директору ООО «... выступить в роли собственника «пострадавшего» транспортного средства, в целях получения незаконной страховой выплаты. При этом, М., как организатор, определила дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработала совместно с Н. маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, который был выбран и ею определен для использования при инсценированной автомобильной аварии; кроме этого, М. организовывала и контролировала лично и через членов организованной группы процесс совершения фиктивного ДТП, дачу ложных объяснений участниками фиктивного ДТП сотрудникам ГИБДД, а также последующий сбор и подготовку документов по обращению за страховой выплатой в страховую компанию в целях получения страхового возмещения в размере до 400000 руб. и последующее распределение преступного дохода между членами организованной группы и их вознаграждение через Артамонова А.А.;
- Артамонов А.А., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Н., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и с подготовкой к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовано в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей; как генеральному директору ООО «... выступить в роли собственника «пострадавшего» транспортного средства, в целях получения незаконной страховой выплаты;
- Н., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Артамонова А.А., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны и приобрести его на выделенные денежные средства Артамоновым А.А.; после чего Н. совместно с М. оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», совместно с М. определить дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработать маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, который был выбран и определен М. для использования при инсценированной автомобильной аварии, на месте предполагаемого фиктивного ДТП произвести инструктаж участников преступлений, управлять «виновным» транспортным средством и совершить умышленное столкновение с «потерпевшим» транспортным средством, после чего осуществлять контроль выполнения иными участниками своих ролей при даче ложных объяснений сотрудникам ГИБДД до получения ими соответствующих документов, которые необходимы для предоставления в страховую компанию.
Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 45000 руб., приобрел для совершения преступления транспортное средство «№ у неустановленного лица, который не был осведомлен о преступной деятельности организованной группы, получив от неустановленного лица ключи и документы на данное транспортное средство. При этом в целях конспирации своей преступной деятельности участники организованной группы сделку купли-продажи вышеуказанного автомобиля в ГИБДД не регистрировали.
М. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А., Н. в составе организованной группы, после того, как Н. приискал для использования в фиктивном ДТП транспортное средство «№, в целях оформления в страховой компании полиса ОСАГО, при неустановленных следствием обстоятельствах М., как лично, а также через неустановленных следствием лиц, изготовили договор купли-продажи от dd/mm/yy между П.(продавец) и С3. (покупатель), которые не были осведомлены о преступной деятельности организованной группы. После чего М. и Н. через неустановленное лицо на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 10556,39 руб., оформили на транспортное средство «№, полис ОСАГО серии № в страховой компании АО «...» на страховые случаи произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy.
После чего в продолжение своих преступных действий ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, М. как руководитель организованной группы определила, что «потерпевшим» будет транспортное средство «№, при этом автогражданская ответственность собственника указанной автомашины застрахована по полису ОСАГО №№ в страховой компании САО ...» на страховые случаи произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy, распространяющийся на всех водителей, допущенных к управлению транспортным средством (неограниченное ОСАГО).
Таким образом, в целях хищения денежных средств, принадлежащих САО «...», путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом, и договором страхователю и иному лицу, организованная группа в составе М., Артамонова А.А., Н. определили, что транспортным средством «№ будут причиняться механические повреждения «потерпевшему» транспортному средству «№ в инсценированном ДТП.
М. и Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А. в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений с целью хищения денежных средств страховой компании САО «... на территории ... и ..., более точное место не установлено, вовлекли в совершение указанного преступления Г4. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«потерпевшего» и К1. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«виновника», заинтересовав денежным вознаграждением.
К1. и Г4., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя из корыстных побуждений с целью незаконного финансового обогащения, согласились вступить в предварительный преступный сговор с Артамоновым А.А., М. и Н., на совершение вышеуказанного преступления.
Таким образом, в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, организованной группой в составе Артамонова А.А., Н., под руководством М. в совершение инсценированного ДТП вовлекли в совершение указанного преступления К1. и Г4., которые в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы с целью хищения денежных средств САО «...», путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, должны были выполнить роли водителей транспортных средств при инсценировке ДТП, после которого им надлежало сообщить сотрудникам ГИБДД о ДТП, введя последних в заблуждение относительно обстоятельств ДТП, получить от них документы об оформлении ДТП и передать их другим участникам преступной группы - М., Артамонову А.А. и Н., для последующего предоставления данных документов в страховую компанию, получив за указанные действия денежное вознаграждение.
М., как лидер и инициатор преступных намерений, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе руководимой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н., группой лиц по предварительному сговору с К1. и Г4., с целью хищения денежных средств САО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу возложила на себя: проведение инструктажа с задействованными в инсценировку ДТП лицами, в том числе через участника организованной группы – Н.; организация и контроль за процессом по подготовке и совершению инсценированного ДТП с транспортными средствами «№, сбор документов после ДТП, в том числе выданных сотрудниками ГИБДД и передачу их Н., не осведомленной о преступной деятельности организованной группы, для подготовки пакета документов по факту ДТП для предоставления в страховую компанию САО ... в целях хищения денежных средств путем получения страховых и иных возмещений в пределах лимита 400000 руб., установленного п. «б» ст. 7 Федерального закона от 25 апреля 2002 № 40-ФЗ «Об ОСАГО», в интересах ООО «... генеральным директором которого является участник организованной группы Артамонов А.А.
Вырученные путем обмана денежные средства М., Артамонов А.А., Н. условились потратить по своему усмотрению, в том числе на функционирование дальнейшей преступной деятельности организованной группы.
В период с dd/mm/yy по dd/mm/yy М., Артамонов А.А., Н., действуя в составе организованной группы, а также группой лиц по предварительному сговору с К1. и Г4. совместно и согласованно с целью инсценировки ДТП и последующего хищения денежных средств страховой компании САО «... приступили к осуществлению преступного плана, по совершению инсценированного ДТП на территории ....
Продолжая подготовку к фиктивному ДТП, в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, более точное время в ходе следствия установить, не представилось возможным организованная группа в составе Артамонова А.А., Н., под руководством М., действуя совместно и согласованно организовали доставку транспортного средства марки «№, а также участников преступления для выполнения ими ролей «виновник» и «потерпевший» К1. и Г4. в ... к месту предполагаемого фиктивного ДТП.
dd/mm/yy Н. согласно указаниям М. на неустановленном транспортном средстве прибыл в неустановленное место на территории ..., где он во исполнение преступного умысла, в соответствии с распределенными ролями и отведенными им действиями, действуя в составе созданной и возглавляемой М. организованной группы с участием его (Н.), Артамонова А.А., а также группой лиц по предварительному сговору с К1. и Г4., незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств страховой компании САО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, провел инструктаж по месту инсценировки ДТП с участниками преступления – К1. и Г4., о расстановке транспортных средств и способе их столкновения и определил между всеми участниками конкретные роли и действия, в соответствии с которыми: впереди идущее по проезжей части по проспекту Московскому ... транспортное средство марки «№ под управлением Г4. на светофоре под красный сигнал примет меры к остановке, а следующее за ним транспортное средство марки «№ в него совершит намеренный наезд под управлением Н., в котором также будет находится К1., при этом «№, по инерции также совершит столкновение с транспортным средством, которое будет двигаться впереди него, тем самым будут причинены максимальные повреждения, как с передней, так и задней части «потерпевшего» транспортного средства, после совершения столкновения Н. скроется с места фиктивного ДТП, а водителями указанных транспортных средств выступят К1. и Г4., которые при фиксации и оформлении административного материала сообщат ложные сведения об обстоятельствах ДТП сотрудникам ГИБДД и получат необходимые документы, для предоставления в страховую компанию.
В период времени с 15 часов 00 минут по 16 часов 00 минут dd/mm/yy, в соответствии с разработанным преступным планом преступления Г4. на транспортном средстве «№ передвигался по проезжей части ......, а Н. с К1 на транспортном средстве «№, также следовал по указанной проезжей части за транспортным средством №, с целью создания дорожно-транспортной ситуации, подходящей для инсценировки ДТП на проезжей части. Н. обладая опытом провокации ДТП, увидев, что водитель транспортного средства марки № под управлением М неосведомленной о преступной деятельности Н., М., Артамонова А.А., а также К1. и Г4., находится перед транспортным средством «№, управляемым Г4. на дистанции, удобной для провокации ДТП, действуя умышленно, с целью получения финансовой выгоды – незаконного получения выплаты по страховому случаю, воспользовался ситуацией и, желая столкновения и наступления последствий в виде максимального повреждений управляемому Г4. транспортному средству, имея фактическую возможность избежать столкновения, умышленно не меняя траекторию движения своего автомобиля и подобрав необходимую скорость для его движения, на проезжей части по адресу: ..., не выполнив требования ПДД РФ п.п. 9.10 (управляя автомобилем, не выдержал безопасную дистанцию до движущегося впереди транспортного средства), совершил столкновение управляемого им транспортного средства «№ транспортным средством «№, управляемым Г4. которая, в свою очередь, совершила столкновение с впереди находящимся транспортным средством № под управлением М., от чего произошло умышленное столкновение названных транспортных средств, которым были причинены механические повреждения.
Таким образом, М., Артамонов А.А., Н., действуя в составе организованной группе, а также группой лиц по предварительному сговору с К1. и Г4. умышленно, незаконно руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий предвидя наступления общественно опасных последствий, за эти действия в виде причинения имущественного вреда и желая их наступления инсценировали ДТП между указанными транспортными средствами, намеренно фиктивно создав страховой случай, для признания «виновником» ДТП водителя транспортного средства «№, а «пострадавшим» водителя транспортного средства «№, имея при этом преступный умысел, направленный на хищение денежных средств САО ...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу.
В продолжение реализации задуманного сразу после столкновения Н., в целях конспирации, покинул управляемый им автомобиль «№ и скрылся с места фиктивного ДТП, зная, что К1. займет его место в указанном автомобиле и выдаст себя за водителя данной автомашины и выступит в роли «виновника» в инсценированном ДТП.
После чего в период времени с 16 часов 00 минут до 23 часов 00 минут dd/mm/yy К1. и Г4., в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы в целях обмана сотрудников ГИБДД и страховой компании, за денежное вознаграждение, находясь на месте вышеописанного столкновения, будучи осведомленным о преступных планах Артамонова А.А., Н., М. и иных лиц, достоверно зная обстоятельства произошедшего ДТП, представились сотрудникам ОБ ДПС ГИБДД УМВД России по ... водителями транспортных средств №, и сообщили заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения об обстоятельствах рассматриваемого ДТП, а также умолчали об истинных фактах ДТП, то есть ввели в заблуждение сотрудников ГИБДД, сообщив недостоверные сведения о факте якобы имевшего место ДТП между указанными транспортными средствами, предоставив необходимые для составления административного материала по факту ДТП документы, содержащие сведения об указанных транспортных средствах, в соответствии с которыми собственником «потерпевшего» транспортного средства № является ООО ...», генеральным директором которого является участник организованной группы Артамонов А.А., при этом автогражданская ответственность собственника указанной автомашины застрахована по полису ОСАГО № в страховой компании САО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy.
dd/mm/yy инспекторы ОБ ДПС ГИБДД УМВД России по ... выполняя должностные обязанности, будучи введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств автомобильной аварии, используя полученные сведения об обстоятельствах ДТП с места мнимого происшествия и опроса фиктивных участников ДТП, составили документы, содержащие недостоверные сведения о ДТП, якобы имевшем место dd/mm/yy в 15 часов 20 минуты: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№ являющимся официальным документом, в соответствии с которым водитель транспортного средства «№ – К1. был признан «виновником» ДТП, а водитель транспортного средства «№– Г4. признан «пострадавшим», после чего К1. и Г4. получили от сотрудников ОБ ДПС ГИБДД УМВД России по ... соответствующие документы, фиксирующие повреждения транспортных средств и причины их возникновения.
После чего К1. и Г4. в продолжение выполнения своей роли в данном преступлении при неустановленных обстоятельствах до dd/mm/yy в неустановленном месте передали участникам организованной группы: Артамонову А.А., М., Н. копии документов: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№ полученных от сотрудников ОБ ДПС ГИБДД УМВД России по ..., выданные им при оформлении вышеуказанного ДТП, для незаконного обращения в страховую компанию САО ...», в котором застраховано транспортное средство «№, в целях получения незаконной страховой выплаты в интересах ООО «...
Данные совместные и согласованные незаконные действия организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору К1. и Г4. позволили им незаконно получить постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№ и тем самым, начать участникам организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н. и неустановленных лиц, незаконную процедуру возмещения ущерба.
М., как руководитель организованной группы, совместно с членами организованной группой – Артамоновым А.А., Н. рассчитывая в последующем незаконно взыскать со страховой компании САО «...» денежные средства в максимально возможном размере по инсценированному ДТП от dd/mm/yy, за выполнение преступных ролей в совершенном преступлении, из общих денежных средств организованной группы выплатили: К1. денежное вознаграждение в сумме не менее 4900 руб., а Г4. денежное вознаграждение в сумме не менее 7000 руб.
После чего М. во исполнение преступного умысла, действуя в составе созданной и возглавляемой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н. и неустановленных лиц, в целях реализации общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств страховой компании САО «... зная о том, что реальные обстоятельства вышеуказанного инсценированного ДТП в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», Положением Банка России от 19 сентября 2014 г. № 431-П «О правилах обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств» и ч. 1 ст.963 ГК РФ, не являются страховым случаем наступления гражданской ответственности владельцев транспортных средств, осознавая, что у Артамонова А.А. отсутствует законная возможность получения страхового возмещения, осуществляя обман и злоупотребляя доверием сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании САО «...
dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством представителя ООО «...З неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, по доверенности от имени генерального директора ООО «...» Артамонова А.А., обратились в Костромской филиал САО «... расположенный по адресу: ..., с заявлением о факте наступления страхового случая с транспортным средством «№, при этом предоставив в страховую компанию документы: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, извещение о ДТП от dd/mm/yy, документы, подтверждающие принадлежность ООО ...» транспортного средства,, и иные документы, необходимые при обращении в страховую компанию для получения страховой выплаты, в соответствии с ФЗ РФ «Об ОСАГО», полученные ею от участников организованной группы и содержащие заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым введя в заблуждение представителей страховой компании САО ...» относительно наступления страхового случая, а также предоставив реквизиты банковского счета № открытого dd/mm/yy в ПАО «... «Операционный Офис «... по адресу: ..., на ООО «... в лице генерального директора Артамонова А.А., для перечисления страховой выплаты.
На основании поданных в страховую компанию САО «...» документов, по результатам осмотра транспортного средства «№ проведенного dd/mm/yy экспертом-техником, который в свою очередь основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с указанным выше транспортным средством был составлен акт: № №, в котором отражены механические повреждения, которые были образованы в результате фиктивного ДТП и подлежащие ремонту или полной замене. Далее, экспертом ООО «...», который основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с транспортным средством марки «№, были составлены следующие экспертные заключения: № от dd/mm/yy, согласно которому затраты на восстановительный ремонт (с учетом износа) составляет 385057,45 руб., №-УТС от dd/mm/yy, согласно которому величина утраты товарной стоимости транспортного средства составляет 24149,5 руб.
Сотрудники страховой компании САО «... будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору К1. и Г4., и введенные в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, САО «... произвела выплату страхового возмещения в адрес ООО ...» на основании платежного поручения № от dd/mm/yy, согласно которых с расчетного счета № открытого dd/mm/yy в ПАО «... по адресу: ... на расчетный счет № открытый dd/mm/yy в ПАО «... «Операционный Офис «...»» по адресу: ..., переведены денежные средства в размере 400000 руб., в счет возмещения ущерба причиненного транспортному средству «№ в результате ДТП, якобы имевшего место dd/mm/yy
Таким образом, Артамонов А.А., действуя в составе организованной группы в составе М., Н., а также с участием К1. и Г4. по предварительному сговору с членами организованной группы, незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу, похитили денежные средства в сумме 400000 руб., принадлежащие страховой компании САО «...», которые были перечислены на банковский счет ООО «...», генеральным директором которого является Артамонов А.А., причинив САО ...» материальный ущерб на указанную сумму, которой распорядился по своему усмотрению.
24. М. в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., реализуя преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере страхования, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н., осведомленные о порядке получения страховых выплат со страховых компаний, осуществляющих ОСАГО в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» и главой 48 ГК РФ, при участии автомобилей в ДТП, достоверно зная о порядке и основаниях получения страховых выплат от страховых компаний при наступлении страховых случаев, с целью финансового обогащения, имея корыстный умысел, на хищение денежных средств, а также с участием действующими с ними группой лиц по предварительному сговору Д2. и Х., из уголовного дела в отношении которых выделено данное уголовное дело в связи с заключением Артамоновым А.А. досудебного соглашения о сотрудничестве, совершили покушение на хищение денежных средств в сумме 244600 руб., принадлежащие Акционерному обществу «...») расположенному по адресу: ..., через Московский филиал АО «...» расположенного по адресу: ..., ..., путем обмана относительно факта наступления страхового случая от dd/mm/yy и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, совершив данное преступление при следующих обстоятельствах.
С целью реализации задуманного М., как руководитель организованной группы, разработала преступный план по инсценировке автомобильной аварии, определила круг ее участников, распределила конкретные роли и действия участников для совершения преступления, согласно которым:
- М., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, как руководитель организованной группы, поручила участникам: Артамонову А.А. предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и с подготовкой к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовать в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей, а Н. подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны, и приобрести его на предоставленные денежные средства Артамоновым А.А. Далее, М. совместно с Н. должны были оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», а Артамонову А.А., как генеральному директору ООО «...» выступить в роли собственника «пострадавшего» транспортного средства, в целях получения незаконной страховой выплаты. При этом, М., как организатор определила дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработала совместно с Н. маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, который был выбран и ею определен для использования при инсценированной автомобильной аварии; кроме этого, М. организовывала и контролировала лично и через членов организованной группы процесс совершения фиктивного ДТП, дачу ложных объяснений участниками фиктивного ДТП сотрудникам ГИБДД, а также последующий сбор и подготовку документов по обращению за страховой выплатой в страховую компанию в целях получения страхового возмещения в размере до 400000 руб. и последующее распределение преступного дохода между членами организованной группы и их вознаграждение через Артамонова А.А.;
- Артамонов А.А., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Н., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и с подготовкой к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовано в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей;
- Н., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Артамонова А.А., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны и приобрести его на выделенные денежные средства Артамоновым А.А.; после чего Н. совместно с М. оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», совместно с М. определить дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработать маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, который был выбран и определен М. для использования при инсценированной автомобильной аварии, на месте предполагаемого фиктивного ДТП произвести инструктаж участников преступлений, управлять «виновным» транспортным средством и совершить умышленное столкновение с «потерпевшим» транспортным средством, после чего осуществлять контроль выполнения иными участниками своих ролей при даче ложных объяснений сотрудникам ГИБДД до получения ими соответствующих документов, которые необходимы для предоставления в страховую компанию.
Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., более точное место не установлено, на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 35000 руб., приобрел для совершения преступления транспортное средство «№, у М которая не была осведомлена о преступной деятельности организованной группы, получив от М ключи и документы на данное транспортное средство. При этом в целях конспирации своей преступной деятельности участники организованной группы сделку купли-продажи вышеуказанного автомобиля в ГИБДД не регистрировали.
М. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А., Н. в составе организованной группы, после того, как Н. приискал для использования в фиктивном ДТП транспортное средство №, в целях оформления в страховой компании полиса ОСАГО, при неустановленных следствием обстоятельствах М., как лично, а также через неустановленных следствием лиц, изготовили договор купли-продажи от dd/mm/yy между Ш. (продавец) и Г. (покупатель), которые не были осведомлены о преступной деятельности организованной группы После чего М. и Н. через неустановленное лицо на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 7035,65 руб., оформили на транспортное средство №, полис ОСАГО серии № в страховой компании ПАО СК «... на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy.
После чего в продолжение своих преступных действий в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, М., как руководитель организованной группы, определила, что «потерпевшим» будет транспортное средство «№, при этом автогражданская ответственность собственника указанной автомашины застрахована по полису ОСАГО № в страховой компании АО «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy.
Таким образом, в целях хищения денежных средств, принадлежащих АО «...», путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом, и договором страхователю и иному лицу, организованная группа в составе М., Артамонова А.А., Н. определили, что транспортным средством «№ будут причиняться механические повреждения «потерпевшему» транспортному средству «№ в инсценированном ДТП.
М. и Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А. в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений с целью хищения денежных средств на территории ... более точное место не установлено, вовлекли в совершение указанного преступления Х. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«потерпевшего» и Д2. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«виновника», заинтересовав денежным вознаграждением, а также списанием имевших долгов перед Артамоновым А.А. и М., за ранее поврежденные транспортные средства или административные штрафы.
Д2. и Х., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя из корыстных побуждений с целью незаконного финансового обогащения, согласились вступить в предварительный преступный сговор с Артамоновым А.А., М. и Н., на совершение вышеуказанного преступления.
Таким образом, в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, организованной группой в составе Артамонова А.А., Н., под руководством М. в совершение инсценированного ДТП вовлекли в совершение указанного преступления Д2. и Х., которые в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы с целью хищения денежных средств АО ...», путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, должны были выполнить роли водителей транспортных средств при инсценировке ДТП, после которого им надлежало сообщить сотрудникам ГИБДД о ДТП, введя последних в заблуждение относительно обстоятельств ДТП, получить от них документы об оформлении ДТП и передать их другим участникам преступной группы - М., Артамонову А.А. и Н., для последующего предоставления данных документов в страховую компанию, получив за указанные действия денежное вознаграждение.
М., как лидер и инициатор преступных намерений, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе руководимой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н., группой лиц по предварительному сговору с Д2. и Х., с целью хищения денежных средств АО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу возложила на себя: проведение инструктажа с задействованными в инсценировку ДТП лицами, в том числе через участника организованной группы – Н.; организация и контроль за процессом по подготовке и совершения инсценированного ДТП с транспортными средствами «№ и транспортным средством «№, сбор документов после ДТП, в том числе выданных сотрудниками ГИБДД и передачу их Н неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, для подготовки документов по факту ДТП и предоставление в страховую компанию АО «...» в целях хищения денежных средств путем получения страховых и иных возмещений в пределах лимита 400000 руб., установленного п. «б» ст. 7 Федерального закона от 25 апреля 2002 № 40-ФЗ «Об ОСАГО», в интересах ООО «...», генеральным директором которого является руководитель организованной группы М.
Вырученные путем обмана денежные средства М., Артамонов А.А., Н. условились потратить по своему усмотрению, в том числе на функционирование дальнейшей преступной деятельности организованной группы.
dd/mm/yy М., Артамонов А.А., Н., действуя в составе организованной группе, а также группой лиц по предварительному сговору с Д2. и Х. совместно и согласованно с целью инсценировки ДТП и последующего хищения денежных средств страховой компании АО «...», приступили к осуществлению преступного плана, по совершению инсценированного ДТП на территории ....
dd/mm/yy не позднее 14 часов 00 минут, более точное время не установлено, Н., Д2. и Х. согласно указаниям М. прибылипо адресу: ..., где М. и Н. во исполнение преступного умысла, в соответствии с распределенными ролями и отведенными им действиями, действуя в составе созданной и возглавляемой М. организованной группы с участием Н., Артамонова А.А., а также группой лиц по предварительному сговору Д2. и Х., незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств страховой компании АО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, провели инструктаж по месту инсценировки ДТП с участниками преступления –.... и Х., о расстановке транспортных средств и способе их столкновения и определили между всеми участниками конкретные роли и действия, в соответствии с которыми: впереди идущее по проезжей части по ... транспортное средство № под управлением Х. на светофоре под красный сигнал примет меры к остановке, а следующее за ним транспортное средство «№, в него совершит намеренный наезд под управлением Н., в котором также будет находится Д2., при этом транспортное средство «№ по инерции также совершит столкновение с транспортным средством, которое будет двигаться впереди него, тем самым будут причинены максимальные повреждения, как с передней, так и задней части «потерпевшего» транспортного средства, после совершения столкновения Н. скроется с места фиктивного ДТП, а водителями указанных транспортных средств выступят Д2. и Х., которые при фиксации и оформлении административного материала сообщат ложные сведения об обстоятельствах ДТП сотрудникам ГИБДД и получат необходимые документы для предоставления в страховую компанию.
В период времени с 14 часов 30 минут до 16 часов 00 минут dd/mm/yy, в соответствии с разработанным преступным планом преступления Х. на транспортном средстве «№. и Д2. на транспортном средстве «№ М. на транспортном средстве марки «№ под управлением неустановленного лица выехали из прилегающей территории к дому № ...... на проезжую часть и проследовали в направлении .... Выехав на проезжую часть по ..., впереди двигался Х. на транспортном средстве №, а Н. с .... на транспортном средстве №, также следовал по указанной проезжей части за транспортным средством «№, с целью создания дорожно-транспортной ситуации, подходящей для инсценировки ДТП на проезжей части по ..., в районе ..., Н. обладая опытом провокации ДТП, увидев, что водитель транспортного средства № под управлением А неосведомленным о преступной деятельности Н., М., Артамонова А.А., неустановленных лиц, а также Д2. и Х., находится перед транспортным средством №, управляемым Х. на дистанции, удобной для провокации ДТП, действуя умышленно, с целью получения финансовой выгоды – незаконного получения выплаты по страховому случаю, воспользовался ситуацией и, желая столкновения и наступления последствий в виде максимального повреждений управляемому Х. транспортному средству, имея фактическую возможность избежать столкновения, умышленно не меняя траекторию движения своего автомобиля и подобрав необходимую скорость для его движения, на проезжей части по адресу: ..., не выполнив требования ПДД РФ п.п. 9.10 (управляя автомобилем, не выдержал безопасную дистанцию до движущегося впереди транспортного средства), совершил столкновение управляемого им транспортного средства «№ транспортным средством №, управляемым Х., который, в свою очередь, совершил столкновение с впереди находящимся транспортным средством «№ под управлением А который по инерции от удара в его машину совершил столкновение с впереди находящимся транспортным средством марки «№ под управлением М., отчего произошло умышленное столкновение названных транспортных средств, которым были причинены механические повреждения.
Таким образом, М., Артамонов А.А., Н., действуя в составе организованной группе, а также группой лиц по предварительному сговору с Д2. и Х. умышленно, незаконно, руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий предвидя наступления общественно опасных последствий, за эти действия в виде причинения имущественного вреда и желая их наступления инсценировали ДТП между указанными транспортными средствами, намеренно фиктивно создав страховой случай, для признания «виновником» ДТП водителя транспортного средства «№, а «пострадавшим» водителя транспортного средства «№, имея при этом преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу.
В продолжение реализации задуманного сразу после столкновения Н., в целях конспирации, покинул управляемое им транспортное средство «№ скрылся с места фиктивного ДТП проследовав к транспортному средству марки «№, в котором находилась М. и контролировала ход совершения фиктивного ДТП вблизи места данного ДТП по ... в районе ..., после чего вместе скрылись с места инсценировки ДТП, при этом знали, что Д2. займет место Н. в транспортном средстве «№ и выдаст себя за водителя и выступит в роли «виновника» в инсценированном ДТП.
После чего в период времени с 16 часов 00 минут до 23 часов 55 минут dd/mm/yy Д2. и Х., в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы в целях обмана сотрудников ГИБДД и страховой компании, за денежное вознаграждение, находясь на месте вышеописанного столкновения, будучи осведомленным о преступных планах Артамонова А.А., Н., М. и иных лиц, достоверно зная обстоятельства произошедшего ДТП, представились сотрудникам ГИБДД УМВД России по ... водителями транспортных средств «№ и сообщили заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения об обстоятельствах рассматриваемого ДТП, а также умолчали об истинных фактах ДТП, то есть ввели в заблуждение сотрудников ГИБДД, сообщив недостоверные сведения о факте якобы имевшего место ДТП между указанными транспортными средствами, предоставив необходимые для составления административного материала по факту ДТП документы, содержащие сведения об указанных транспортных средствах, в соответствии с которыми собственником «потерпевшего» транспортного средства № является ООО «... генеральным директором которого является руководитель организованной группы М., при этом автогражданская ответственность собственника указанной автомашины застрахована по полису ОСАГО №№ в страховой компании АО «...» на страховые случаи произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy, распространяющийся на всех водителей, допущенных к управлению транспортным средством (неограниченное ОСАГО), а «виновное» транспортное средство марки «№ застрахована по полису ОСАГО серии № в страховой компании ПАО СК «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy, распространяющийся на всех водителей, допущенных к управлению транспортным средством (неограниченное ОСАГО).
dd/mm/yy инспекторы ГИБДД УМВД России по ..., выполняя должностные обязанности, будучи введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств автомобильной аварии, используя полученные сведения об обстоятельствах ДТП с места мнимого происшествия и опроса фиктивных участников ДТП, составили документы, содержащие недостоверные сведения о ДТП, якобы имевшем место dd/mm/yy в 15 часов 50 минут: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, являющимся официальным документом, в соответствии с которым водитель транспортного средства марки «№ – Д2. был признан «виновником» ДТП, а водитель транспортного средства марки «№ – Х. признан «пострадавшим», после чего Д2. и Х. получили от сотрудников ГИБДД УМВД России по ... соответствующие документы, фиксирующие повреждения транспортных средств и причины их возникновения.
После чего Д2. и Х. в продолжение выполнения своей роли в данном преступлении при неустановленных обстоятельствах до dd/mm/yy в неустановленном месте передали участникам организованной группы: Артамонову А.А., М., Н. копии документов (постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№) полученных от сотрудников ГИБДД УМВД России по ..., выданные им при оформлении вышеуказанного ДТП, для незаконного обращения в страховую компанию АО «...», в котором застраховано транспортное средство «№,в целях получения незаконной страховой выплаты в интересах ООО «...».
Данные совместные и согласованные незаконные действия организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н. и неустановленных лиц, а также группы лиц по предварительному сговору Д2. и Х. позволили им незаконно получить постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№и тем самым, начать участникам организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н. и неустановленных лиц, незаконную процедуру возмещения ущерба, поскольку поврежденное транспортное средство «№ принадлежит ООО «...
М., как руководитель организованной группы, совместно с членами организованной группы – Артамоновым А.А., Н. рассчитывая в последующем незаконно взыскать со страховой компании АО «... денежные средства в максимально возможном размере по инсценированному ДТП от dd/mm/yy, за выполнение преступной роли в совершенном преступлении, из общих денежных средств организованной группы, выплатили: Д2. денежное вознаграждение в сумме не менее 10000 руб.
После чего М. во исполнение преступного умысла, действуя в составе созданной и возглавляемой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н., в целях реализации общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств страховой компании АО «...», зная о том, что реальные обстоятельства вышеуказанного инсценированного ДТП в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», Положением Банка России от 19 сентября 2014 г. № 431-П «О правилах обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств» и ч. 1 ст. 963 ГК РФ, не являются страховым случаем наступления гражданской ответственности владельцев транспортных средств, осознавая, что у М. отсутствует законная возможность получения страхового возмещения, осуществляя обман и злоупотребляя доверием сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании АО «...».
dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством представителя ООО «...» Б. не осведомленного о преступной деятельности организованной группы, по доверенности от имени генерального директора ООО «...» М., обратился в Московский филиал АО «...» расположенный по адресу: ..., с заявлением о факте наступления страхового случая с транспортным средством «№, при этом предоставив в страховую компанию документы: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, извещение о ДТП от dd/mm/yy, документы подтверждающие принадлежность ООО «...» транспортного средства «№ и иные документы, необходимые при обращении в страховую компанию для получения страховой выплаты, в соответствии с ФЗ РФ «Об ОСАГО», полученные им от участников организованной группы и содержащие заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым введя в заблуждение представителей страховой компании АО «...» относительно наступления страхового случая, а также предоставив реквизиты банковского счета № открытого dd/mm/yy в ПАО «... «Операционный Офис ...»» по адресу: ..., на ООО «...» в лице генерального директора М., для перечисления страховой выплаты.
На основании поданных в страховую компанию АО «...» документов, по результатам осмотра транспортного средства «№ проведенного dd/mm/yy экспертом-техником, который в свою очередь основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с указанным выше транспортным средством был составлен акт: №, в котором отражены механические повреждения, которые были образованы в результате фиктивного ДТП и подлежащие ремонту или полной замене. Далее, экспертом ООО «...», который основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с транспортным средством «№, было составлено экспертное заключение № от dd/mm/yy, согласно которому величина затрат, необходимых для приведения транспортного средства в состояние в котором оно находилось до ДТП с учетом износа с округлением составляет 244600 руб.
В ходе проверки по данному страховому убытку у сотрудников АО «...» возникли сомнения в достоверности заявленного страхового события и ООО «...» отказано в выплате страхового возмещения в сумме 244600 руб.
Таким образом, Артамонов А.А., действуя в составе организованной группы в составе М., Н., а также с участием Д2. и Х. по предварительному сговору с членами организованной группы, незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, выполнили все умышленные преступные действия, направленные на хищение денежных средств АО «...» в общей сумме 244600 руб. путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу, однако в связи с выявлением сотрудниками страховой компании признаков мошенничества не смог довести свой преступный умысел до конца по независящим от него обстоятельствам.
25. М. в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., реализуя преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере страхования, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н., осведомленные о порядке получения страховых выплат со страховых компаний, осуществляющих ОСАГО в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» и главой 48 ГК РФ, при участии автомобилей в ДТП, достоверно зная о порядке и основаниях получения страховых выплат от страховых компаний при наступлении страховых случаев, с целью финансового обогащения, имея корыстный умысел, на хищение денежных средств, а также с участием действующими с ними группой лиц по предварительному сговору Э. и С4., из уголовного дела в отношении которых выделено данное уголовное дело в связи с заключением Артамоновым А.А. досудебного соглашения о сотрудничестве, похитили денежные средства в сумме 299600 руб., принадлежащие Акционерному обществу «...) расположенному по адресу: ..., через представителя в ... филиал АО «... расположенный по адресу: ..., путем обмана относительно факта наступления страхового случая от dd/mm/yy и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, совершив данное преступление при следующих обстоятельствах.
С целью реализации задуманного М., как руководитель организованной группы, разработала преступный план по инсценировке автомобильной аварии, определила круг ее участников, распределила конкретные роли и действия участников для совершения преступления, согласно которым:
- М., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, как руководитель организованной группы, поручила участникам: Артамонову А.А. предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и с подготовкой к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовать в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей, а Н. подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны, и приобрести его на предоставленные денежные средства Артамоновым А.А. Далее, М. совместно с Н. должны были оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», а Артамонову А.А., как генеральному директору ООО «... выступить в роли собственника «пострадавшего» транспортного средства, в целях получения незаконной страховой выплаты. При этом, М., как организатор, определила дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработала совместно с Н. маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, который был выбран и ею определен для использования при инсценированной автомобильной аварии; кроме этого, М. организовывала и контролировала лично и через членов организованной группы процесс совершения фиктивного ДТП, дачу ложных объяснений участниками фиктивного ДТП сотрудникам ГИБДД, а также последующий сбор и подготовку документов по обращению за страховой выплатой в страховую компанию в целях получения страхового возмещения в размере до 400000 руб. и последующее распределение преступного дохода между членами организованной группы и их вознаграждение через Артамонова А.А.;
- Артамонов А.А., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Н., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и с подготовкой к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовать в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей; как генеральному директору ООО «... выступить в роли собственника «пострадавшего» транспортного средства, в целях получения незаконной страховой выплаты;
- Н., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Артамонова А.А., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны и приобрести его на выделенные денежные средства Артамоновым А.А.; после чего Н. совместно с М. оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», совместно с М. определить дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработать маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, который был выбран и определен М. для использования при инсценированной автомобильной аварии, на месте предполагаемого фиктивного ДТП произвести инструктаж участников преступлений, управлять «виновным» транспортным средством и совершить умышленное столкновение с «потерпевшим» транспортным средством, после чего осуществлять контроль выполнения иными участниками своих ролей при даче ложных объяснений сотрудникам ГИБДД до получения ими соответствующих документов, которые необходимы для предоставления в страховую компанию.
Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 35000 руб., приобрел для совершения преступления транспортное средство № у неустановленного лица, который не был осведомлен о преступной деятельности организованной группы, получив от неустановленного лица ключи и документы на данное транспортное средство. При этом в целях конспирации своей преступной деятельности участники организованной группы сделку купли-продажи вышеуказанного автомобиля в ГИБДД не регистрировали.
М. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А., Н в составе организованной группы, после того, как Н. приискал для использования в фиктивном ДТП транспортное средство №, в целях оформления в страховой компании полиса ОСАГО, при неустановленных следствием обстоятельствах М., как лично, а также через неустановленных следствием лиц, изготовили договор купли-продажи от dd/mm/yy между Ч.(продавец) и Н (покупатель),которые не были осведомлены о преступной деятельности организованной группы. После чего М. и Н. через неустановленное лицо на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 17932, 32 руб., более точная сумма не установлена, оформила на транспортное средство №, полис ОСАГО серии № в страховой компании ПАО СК «... на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy.
После чего в продолжение своих преступных действий в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, М., как руководитель организованной группы определила, что «потерпевшим» будет транспортное средство «№, при этом автогражданская ответственность собственника указанной автомашины застрахована по полису ОСАГО №№ в страховой компании АО «... на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy.
Таким образом, в целях хищения денежных средств, принадлежащих АО «... путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом, и договором страхователю и иному лицу, организованная группа в составе М., Артамонова А.А., Н. определили, что транспортным средством «№ будут причиняться механические повреждения «потерпевшему» транспортному средству № в инсценированном ДТП.
М. и Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А. в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений с целью хищения денежных средств страховой компании АО ...», на территории ... и ..., более точное место не установлено, вовлекли в совершение указанного преступления С4. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«потерпевшего», а Э. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«виновника», заинтересовав денежным вознаграждением.
С4. и Э., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя из корыстных побуждений с целью незаконного финансового обогащения, согласились вступить в предварительный преступный сговор с Артамоновым А.А., М. и Н., на совершение вышеуказанного преступления.
Таким образом, в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, организованной группой в составе Артамонова А.А., Н., под руководством М. в совершение инсценированного ДТП вовлекли С4. и Э., которые в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы с целью хищения денежных средств АО «...», путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, должны были выполнить роли водителей транспортных средств при инсценировке ДТП, после которого им надлежало сообщить сотрудникам ГИБДД о ДТП, введя последних в заблуждение относительно обстоятельств ДТП, получить от них документы об оформлении ДТП и передать их другим участникам преступной группы - М., Артамонову А.А. и Н., для последующего предоставления данных документов в страховую компанию, получив за указанные действия денежное вознаграждение.
М., как лидер и инициатор преступных намерений, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе руководимой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н., группой лиц по предварительному сговору с С4. и Э., с целью хищения денежных средств АО «... путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу возложила на себя: проведение инструктажа с задействованными в инсценировку ДТП лицами, в том числе через участника организованной группы – Н.; организация и контроль за процессом по подготовке и совершения инсценированного ДТП с транспортными средствами №, сбор документов после ДТП, в том числе выданных сотрудниками ГИБДД и передачу их Н., не осведомленной о преступной деятельности организованной группы, для подготовки документов по факту ДТП и предоставление в страховую компанию АО «...» в целях хищения денежных средств путем получения страховых и иных возмещений в пределах лимита 400000 руб., установленного п. «б» ст. 7 Федерального закона от 25 апреля 2002 № 40-ФЗ «Об ОСАГО», в интересах ООО «...», генеральным директором которого является участник организованной группы Артамонов А.А.
Вырученные путем обмана денежные средства М., Артамонов А.А., Н. условились потратить по своему усмотрению, в том числе на функционирование дальнейшей преступной деятельности организованной группы.
В период с dd/mm/yy по dd/mm/yy М., Артамонов А.А., Н., действуя в составе организованной группы, а также группой лиц по предварительному сговору с С4. и Э. совместно и согласованно с целью инсценировки ДТП и последующего хищения денежных средств страховой компании АО «...», приступили к осуществлению преступного плана, по совершению инсценированного ДТП на территории ....
Продолжая подготовку к фиктивному ДТП, в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, организованная группа в составе Артамонова А.А., Н., под руководством М., действуя совместно и согласованно, организовали доставку транспортного средства «№, а также участников преступления для выполнения ими ролей «виновник» и «потерпевший» С4. и Э. в ... к месту предполагаемого фиктивного ДТП.
dd/mm/yy Н. согласно указаниям М. на неустановленном транспортном средстве прибыл в неустановленное место на территории ..., где он во исполнение преступного умысла, в соответствии с распределенными ролями и отведенными им действиями, действуя в составе созданной и возглавляемой М. организованной группы с участием его (Н.), Артамонова А.А., а также группой лиц по предварительному сговору со С4. и Э., незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств страховой компании АО «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, провел инструктаж по месту инсценировки ДТП с участниками преступления – С4. и Э., о расстановке транспортных средств и способу их столкновения и определил между всеми участниками конкретные роли и действия, в соответствии с которыми: впереди идущее по проезжей части по ...... транспортное средство «№ управлением С4. на светофоре под красный сигнал примет меры к остановке, а следующее за ним транспортное средство «№ него совершит намеренный наезд под управлением Н., в котором также будет находится Э., при этом «№, по инерции также совершит столкновение с транспортным средством, которое будет двигаться впереди него, тем самым будут причинены максимальные повреждения, как с передней, так и задней части «потерпевшего» транспортного средства, после совершения столкновения Н. скроется с места фиктивного ДТП, а водителями указанных транспортных средств выступят С4. и Э., которые при фиксации и оформлении административного материала сообщат ложные сведения об обстоятельствах ДТП сотрудникам ГИБДД и получат необходимые документы для предоставления в страховую компанию.
В период времени с 15 часов 30 минут по 16 часов 30 минут dd/mm/yy, в соответствии с разработанным преступным планом преступления С4. на транспортном средстве «№ передвигался по проезжей части по ......, а Н. с Э. на транспортном средстве «№, также следовал по указанной проезжей части за транспортным средством «№, с целью создания дорожно-транспортной ситуации, подходящей для инсценировки ДТП на проезжей части. Н. обладая опытом провокации ДТП, увидев, что водитель транспортного средства марки «№ под управлением неустановленного лица не осведомленного преступной деятельности Н., М., Артамонова А.А., а также С4. и Э., находится перед транспортным средством № управляемым С4. на дистанции, удобной для провокации ДТП, действуя умышленно, с целью получения финансовой выгоды – незаконного получения выплаты по страховому случаю, воспользовался ситуацией и, желая столкновения и наступления последствий в виде максимального повреждений управляемому С4. транспортному средству, имея фактическую возможность избежать столкновения, умышленно не меняя траекторию движения своего автомобиля и подобрав необходимую скорость для его движения, на проезжей части по адресу: ..., не выполнив требования ПДД РФ п.п. 9.10 (управляя автомобилем, не выдержал безопасную дистанцию до движущегося впереди транспортного средства) совершил столкновение управляемого им транспортного средства «№ с транспортным средством № управляемым С4. которая, в свою очередь, совершила столкновение с впереди находящимся транспортным средством «№ под управлением неустановленного лица, от чего произошло умышленное столкновение названных транспортных средств, которым были причинены механические повреждения.
Таким образом, М., Артамонов А.А., Н., действуя в составе организованной группе, а также группой лиц по предварительному сговору с С4. и Э. умышленно, незаконно, руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий предвидя наступления общественно опасных последствий, за эти действия в виде причинения имущественного вреда и желая их наступления инсценировали ДТП между указанными транспортными средствами, намеренно фиктивно создав страховой случай, для признания «виновником» ДТП водителя транспортного средства «№ а «пострадавшим» водителя транспортного средства «№, имея при этом преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО ...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу.
В продолжение реализации задуманного сразу после столкновения Н., в целях конспирации, покинул управляемый им автомобиль «№ скрылся с места фиктивного ДТП, зная, что Э. займет его место в указанном автомобиле и выдаст себя за водителя данной автомашины и выступит в роли «виновника» в инсценированном ДТП.
После чего в период времени с 16 часов 30 минут до 23 часов 00 минут dd/mm/yy С4. и Э., в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группе, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы в целях обмана сотрудников ГИБДД и страховой компании, за денежное вознаграждение, находясь на месте вышеописанного столкновения, будучи осведомленным о преступных планах Артамонова А.А., Н., М., достоверно зная обстоятельства произошедшего ДТП, представились сотрудникам ОБДПС ГИБДД УМВД России по ... водителями транспортных средств №, и сообщили заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения об обстоятельствах рассматриваемого ДТП, а также умолчали об истинных фактах ДТП, то есть ввели в заблуждение сотрудников ГИБДД, сообщив недостоверные сведения о факте якобы имевшего место ДТП между указанными транспортными средствами, предоставив необходимые для составления административного материала по факту ДТП документы, содержащие сведения об указанных транспортных средствах, в соответствии с которыми собственником «потерпевшего» транспортного средства № является ООО ...», генеральным директором которого является участник организованной группы Артамонов А.А., при этом автогражданская ответственность собственника указанной автомашины застрахована по полису ОСАГО № в страховой компании АО «... на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования с dd/mm/yy по dd/mm/yy, распространяющийся на всех водителей, допущенных к управлению транспортным средством (неограниченное ОСАГО).
dd/mm/yy инспекторы ОБ ДПС ГИБДД УМВД России по ... выполняя должностные обязанности, будучи введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств автомобильной аварии, используя полученные сведения об обстоятельствах ДТП с места мнимого происшествия и опроса фиктивных участников ДТП, составили документы, содержащие недостоверные сведения о ДТП, якобы имевшем место dd/mm/yy в 16 часов 20 минут: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№ являющимся официальным документом, в соответствии с которым водитель транспортного средства №– Э. был признан «виновником» ДТП, а водитель транспортного средства «№– С4. признан «пострадавшим», после чего С4. и Э. получили от сотрудников ОБ ДПС ГИБДД УМВД России по ... соответствующие документы, фиксирующие повреждения транспортных средств и причины их возникновения.
После совершенного фиктивного ДТП, под руководством М. и участников организованной группы Артамонова А.А. и Н., по их поручению неустановленные лица, используя эвакуатор, находящийся в пользовании Артамонова А.А., произвели перевозку транспортного средства «№, с места фиктивного ДТП до места стоянки, по маршруту ... до ..., имея преступный умысел в последующем незаконно получить от страховой компании дополнительные выплаты за эвакуацию транспортного средства.
После чего С4. и Э. в продолжение выполнения своей роли в данном преступлении при неустановленных обстоятельствах до dd/mm/yy в неустановленном месте передали участникам организованной группы: Артамонову А.А., М., Н. копии документов: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№ полученных от сотрудников ОБ ДПС ГИБДД УМВД России по ..., выданные им при оформлении вышеуказанного ДТП, для незаконного обращения в страховую компанию АО ...», в котором застраховано транспортное средство «№ в целях получения незаконной страховой выплаты в интересах ООО «...
Данные совместные и согласованные незаконные действия организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору С4. и Э. позволили им незаконно получить постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№ и тем самым, начать участникам организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н. и неустановленных лиц, незаконную процедуру возмещения ущерба.
М., как руководитель организованной группы, совместно с членами организованной группой – Артамоновым А.А., Н., рассчитывая в последующем незаконно взыскать со страховой компании АО «... денежные средства в максимально возможном размере по инсценированному ДТП от dd/mm/yy, за выполнение преступных ролей в совершенном преступлении, из общих денежных средств организованной группы, в том числе предоставленных участников группы – Артамоновым А.А. выплатили: С4. денежное вознаграждение в сумме не менее 10000 руб., а Э. денежное вознаграждение в сумме не менее 15750 руб.
После чего М. во исполнение преступного умысла, действуя в составе созданной и возглавляемой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н. и неустановленных лиц, в целях реализации общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств страховой компании АО «...», зная о том, что реальные обстоятельства вышеуказанного инсценированного ДТП в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», Положением Банка России от 19 сентября 2014 г. № 431-П «О правилах обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств» и ч. 1 ст.963 ГК РФ, не являются страховым случаем наступления гражданской ответственности владельцев транспортных средств, осознавая, что у Артамонова А.А. отсутствует законная возможность получения страхового возмещения, осуществляя обман и злоупотребляя доверием сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании АО «...
dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н. и неустановленных лиц, продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством представителя ООО «...» З., неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, по доверенности от имени генерального директора ООО «...» Артамонова А.А., обратились в АО ...», расположенное по адресу: ..., через представителя в ... филиал АО «...» расположенный по адресу: ..., с заявлением о факте наступления страхового случая с транспортным средством «№, при этом предоставив в страховую компанию документы: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, извещение о ДТП от dd/mm/yy, документы, подтверждающие принадлежность ООО «Связь» транспортного средства, и иные документы, необходимые при обращении в страховую компанию для получения страховой выплаты, в соответствии с ФЗ РФ «Об ОСАГО», полученные ею от участников организованной группы и содержащие заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым введя в заблуждение представителей страховой компании АО «... относительно наступления страхового случая, а также предоставив реквизиты банковского счета № открытого dd/mm/yy в ПАО ... «Операционный Офис «...»» по адресу: ..., на ООО «... в лице генерального директора Артамонова А.А., для перечисления страховой выплаты.
На основании поданных в страховую компанию АО «... документов, по результатам осмотров транспортного средства № проведенных dd/mm/yy, dd/mm/yy экспертом-техником, который в свою очередь основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с указанным выше транспортным средством, были составлены акты: № от dd/mm/yy и № ДОП от dd/mm/yy, в которых отражены механические повреждения, которые были образованы в результате фиктивного ДТП и подлежащие ремонту или полной замене. Далее экспертом ООО «...», который основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с транспортным средством «№ составлено заключение/калькуляция: № № от dd/mm/yy, согласно которому затраты на восстановительный ремонт (с учетом износа) составляет 290200 руб.
Сотрудники страховой компании АО «... будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору С4. и Э., и введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, АО «...» произвела выплату страхового возмещения в адрес ООО «... на основании платежного поручения № от dd/mm/yy, согласно которых с расчетного счета № открытого dd/mm/yy в Филиале Банка ......, в Операционном Офисе в ..., расположенном по адресу: ... на расчетный счет № открытый dd/mm/yy в ПАО «...»» по адресу: ..., переведены денежные средства в размере 290850 руб., из которых 290200 руб. в счет возмещения ущерба причиненного транспортному средству «№ в результате ДТП, якобы имевшего место dd/mm/yy и 650 руб. за проведение выездного осмотра экспертом указанного транспортного средства.
Не останавливаясь на достигнутом, продолжая реализацию преступного умысла на хищение денежных средств страховой компании АО ...», преследуя цель увеличения размера преступной выгоды от совершенного мошенничества в сфере страхования, в период времени с dd/mm/yy по dd/mm/yy организованная группа в составе М., Артамонова А.А., Н., осуществляя обман и злоупотребляя доверием сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании АО «...» за эвакуацию поврежденного транспортного средства № в результате ДТП, якобы имевшего место dd/mm/yy
dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством почты направили в страховую компанию АО ...» расположенного по адресу: ..., следующие документы: заявление от dd/mm/yy от имени участника организованной группы – Артамонова А.А., как генерального директора ООО «... и собственника поврежденного транспортного средства «№, о производстве выплаты за услуги эвакуации указанного транспортного средства от места ДТП до места стоянки с приложением копий документов (акт о выполненных работ №ив от dd/mm/yy, согласно которому ИП «Артамонов А.А.» по заказу ООО «... выполнил погрузку, разгрузку, эвакуацию автомобиля № по маршруту следования: ... до ... на сумму 8750 руб.; кассовый чек от dd/mm/yy на сумму 8750 руб.; реквизиты банковского счета № открытого dd/mm/yy в ПАО «...»» по адресу: ..., на ООО «...» в лице генерального директора Артамонова А.А., для перечисления страховой выплаты), указанные документы содержат заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым участники организованной группы ввели в заблуждение представителей страховой компании АО «... относительно наступления страхового случая.
Сотрудники страховой компании АО «...», будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н. и неустановленных лиц, а также группы лиц по предварительному сговору С4. и Э., и введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, АО «...» произвела выплату страхового возмещения в адрес ООО «...» на основании платежного поручения № от dd/mm/yy, согласно которых с расчетного счета № открытого dd/mm/yy в Филиале Банка ВТБ (ПАО) в ..., в Операционном Офисе в ..., расположенном по адресу: ... на расчетный счет № открытый dd/mm/yy в ПАО «...»» по адресу: ..., переведены денежные средства в размере 8750 руб., в счет эвакуации поврежденного транспортного средства «№ за эвакуацию в результате ДТП, якобы имевшего место dd/mm/yy
Таким образом, Артамонов А.А., действуя в составе организованной группы в составе М., Н., а также с участием С4. и Э. по предварительному сговору с членами организованной группы, незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу, похитили денежные средства в сумме 299600 руб., принадлежащие страховой компании АО «...», которые были перечислены на банковский счет ООО «... генеральным директором которого является Артамонов А.А., причинив АО «...» материальный ущерб на указанную сумму, которой распорядился по своему усмотрению.
26. М. в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., реализуя преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере страхования, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы с участием Артамонова А.А. и Н., осведомленные о порядке получения страховых выплат со страховых компаний, осуществляющих ОСАГО в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» и главой 48 ГК РФ, при участии автомобилей в ДТП, достоверно зная о порядке и основаниях получения страховых выплат от страховых компаний при наступлении страховых случаев, с целью финансового обогащения, имея корыстный умысел, на хищение денежных средств, а также с участием действующими с ними группой лиц по предварительному сговору Б3. и Н1., из уголовного дела в отношении которых выделено данное уголовное дело в связи с заключением Артамоновым А.А. досудебного соглашения о сотрудничестве, совершили покушение на хищение денежных средств в сумме 158500 руб., принадлежащих Публичному акционерному обществу Страховой Компании ...), расположенному по адресу: ..., через Калужский филиал ПАО СК «... расположенный по адресу: ..., путем обмана относительно факта наступления страхового случая от dd/mm/yy и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, совершив данное преступление при следующих обстоятельствах.
С целью реализации задуманного М., как руководитель организованной группы, разработала преступный план по инсценировке автомобильной аварии, определила круг ее участников, распределила конкретные роли и действия участников для совершения преступления, согласно которым:
- М., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, как руководитель организованной группы, поручила участникам: Артамонову А.А. предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и подготовке к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовать в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей, а Н. подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны, и приобрести его на предоставленные денежные средства Артамоновым А.А. Далее, М. совместно с Н. должны были оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», а Артамонову А.А., как генеральному директору ООО «...», выступить в роли собственника «пострадавшего» транспортного средства, в целях получения незаконной страховой выплаты. При этом, М., как организатор определила дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработала совместно с Н. маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, который был выбран и ею определен для использования при инсценированной автомобильной аварии; кроме этого, М. организовывала и контролировала лично и через членов организованной группы процесс совершения фиктивного ДТП, дачу ложных объяснений участниками фиктивного ДТП сотрудникам ГИБДД, а также последующий сбор и подготовку документов по обращению за страховой выплатой в страховую компанию в целях получения страхового возмещения в размере до 400000 руб. и последующее распределение преступного дохода между членами организованной группы и их вознаграждение через Артамонова А.А.;
- Артамонов А.А., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Н., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был предоставить денежные средства для осуществления расходов, связанных с деятельностью преступной группы и подготовке к совершению преступления: приобретение транспортного средства, которое будет использовано в качестве «виновной» стороны, горюче-смазочных материалов для транспортных средств, задействованных в инсценировке ДТП, приобретение полиса ОСАГО на «виновное» транспортное средство, выплаты вознаграждения участникам фиктивного ДТП после выполнения их ролей;
- Н., действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы с участием М. и Артамонова А.А., в соответствии с отведенной ему М. ролью должен был подыскать транспортное средство для использования в инсценировке ДТП в качестве «виновной» стороны и приобрести его на выделенные денежные средства Артамоновым А.А.; после чего Н. совместно с М. оформить страховой полис ОСАГО на «виновное» транспортное средство и подыскать лиц для выполнения ими ролей фиктивных водителей транспортных средств в инсценированном ДТП в качестве «виновника» и «потерпевшего», совместно с М. определить дату и место совершения – dd/mm/yy на территории ..., разработать маршрут движения и способ механического повреждения транспортных средств путем их намеренного столкновения, согласно которым «потерпевшей» в ДТП стороной должен был быть признан водитель транспортного средства «№, который был выбран и определен М. для использования при инсценированной автомобильной аварии, на месте предполагаемого фиктивного ДТП произвести инструктаж участников преступлений, управлять «виновным» транспортным средством и совершить умышленное столкновение с «потерпевшим» транспортным средством, после чего осуществлять контроль выполнения иными участниками своих ролей при даче ложных объяснений сотрудникам ГИБДД до получения ими соответствующих документов, которые необходимы для предоставления в страховую компанию.
Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, на территории ..., более точное место не установлено, на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 30000 руб., приобрел для совершения преступления транспортное средство марки «№ у неустановленного лица, который не был осведомлен о преступной деятельности организованной группы, получив от неустановленного лица ключи и документы на данное транспортное средство. При этом в целях конспирации своей преступной деятельности участники организованной группы сделку купли-продажи вышеуказанного автомобиля в ГИБДД не регистрировали.
М. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А., Н. в составе организованной группы, после того, как Н. приискал для использования в фиктивном ДТП транспортное средство «№, в целях оформления в страховой компании полиса ОСАГО, при неустановленных следствием обстоятельствах М., как лично, а также через неустановленных следствием лиц, изготовили договор купли-продажи, установить дату не представилось возможным, между Л. (продавец) и неустановленным лицом (покупатель), которые не были осведомлены о преступной деятельности организованной группы. После чего М. и Н. через неустановленное лицо на предоставленные участником преступной группы Артамоновым А.А. общие денежные средства организованной группы в сумме не менее 1000 руб., точная сумма не установлена оформила на транспортное средство «№, полис ОСАГО серии № в страховой компании ПАО СК «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования в том числе и на дату ДТП – dd/mm/yy
После чего в продолжение своих преступных действий не позднее dd/mm/yy, М., как руководитель организованной группы, определила, что «потерпевшим» будет транспортное средство «№, при этом автогражданская ответственность застрахована по страховому полису ОСАГО серии №№ в страховой компании ПАО СК «...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования в том числе и на дату ДТП – dd/mm/yy
Таким образом, в целях хищения денежных средств принадлежащих ПАО СК «... путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом, и договором страхователю и иному лицу, организованная группа в составе М., Артамонова А.А., Н. определили, что транспортным средством «№ будут причиняться механические повреждения «потерпевшему» транспортному средству «№ в инсценированном ДТП.
М. и Н. согласно распределенным ролям в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, осуществляя задуманное, действуя совместно и согласованно с Артамоновым А.А. в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений с целью хищения денежных средств, на территории ... более точное место не установлена, как лично, так и через неустановленное лицо, вовлекли в совершение указанного преступления Б3. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«потерпевшего» и Н1. для участия в инсценированном ДТП в качестве фиктивного водителя-«виновника», заинтересовав списанием имевших долгов перед Артамоновым А.А. и М., за ранее поврежденные транспортные средства или административные штрафы.
Б3. и Н1., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя из корыстных побуждений с целью незаконного финансового обогащения, согласились вступить в предварительный преступный сговор с Артамоновым А.А., М. и Н., на совершение вышеуказанного преступления.
Таким образом, в период dd/mm/yy г., но не позднее dd/mm/yy, организованной группой в составе Артамонова А.А., Н., под руководством М. в совершение инсценированного ДТП вовлекли Б3. и Н1., которые в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группе, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы с целью хищения денежных средств ПАО СК «... путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, должны были выполнить роли водителей транспортных средств при инсценировке ДТП, после которого им надлежало сообщить сотрудникам ГИБДД о ДТП, введя последних в заблуждение относительно обстоятельств ДТП, получить от них документы об оформлении ДТП и передать их другим участникам преступной группы - М., Артамонову А.А. и Н., для последующего предоставления данных документов в страховую компанию, получив за указанные действия денежное вознаграждение.
М., как лидер и инициатор преступных намерений, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, в составе руководимой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н., группой лиц по предварительному сговору с Б3. и Н1., с целью хищения денежных средств ПАО СК «...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу возложила на себя: проведение инструктажа с задействованными в инсценировку ДТП лицами, в том числе через участника организованной группы – Н.; организация и контроль за процессом по подготовке и совершения инсценированного ДТП с транспортными средствами «№, сбор документов после ДТП, в том числе выданных сотрудниками ГИБДД и передачу их Н., не осведомленной о преступной деятельности организованной группы, для подготовки документов по факту ДТП и предоставление в страховую компанию ПАО СК ...» в целях хищения денежных средств путем получения страховых и иных возмещений в пределах лимита 400000 руб., установленного п. «б» ст. 7 Федерального закона от 25 апреля 2002 № 40-ФЗ «Об ОСАГО», в интересах ООО «... генеральным директором которого является Н., неосведомленная о преступной деятельности организованной группы.
Вырученные путем обмана денежные средства М., Артамонов А.А., Н. условились потратить по своему усмотрению, в том числе на функционирование дальнейшей преступной деятельности организованной группы.
Продолжая подготовку к фиктивному ДТП, в период ... г., но не позднее dd/mm/yy, организованная группа в составе Артамонова А.А., Н., под руководством М., действуя совместно и согласованно, организовали доставку транспортного средства «№, а также участников преступления для выполнения ими ролей «виновник» и «потерпевший» Б3. и Н1. в ... к месту предполагаемого фиктивного ДТП.
В период с dd/mm/yy по dd/mm/yy М., Артамонов А.А., Н. действуя в составе организованной группы, а также группой лиц по предварительному сговору с Б3. и Н1. совместно и согласованно с целью инсценировки ДТП и последующего хищения денежных средств страховой компании ПАО СК «... приступили к осуществлению преступного плана, по совершению инсценированного ДТП на территории ....
В период с dd/mm/yy по dd/mm/yy, более точное время не установлено,Н. согласно указаниям М. на неустановленном транспортном средстве прибыл в неустановленное место на территории ..., где он во исполнение преступного умысла, в соответствии с распределенными ролями и отведенными им действиями, действуя в составе созданной и возглавляемой М. организованной группы с участием его (Н.), Артамонова А.А., а также группой лиц по предварительному сговору с Б3. и Н1., незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств страховой компании ПАО СК ...» путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу, провел инструктаж по месту инсценировки ДТП с участниками преступления – Б3. и Н1., о расстановке транспортных средств и способе их столкновения и определил между всеми участниками конкретные роли и действия, в соответствии с которыми: впереди идущее по проезжей части ... транспортное средство «№ под управлением Н1. на светофоре под красный сигнал примет меры к остановке, а следующее за ним транспортное средство № в него совершит намеренный наезд под управлением Н., в котором также будет находится Б3., при этом транспортное средство «№,по инерции также совершит столкновение с транспортным средством, которое будет двигаться впереди него, тем самым будут причинены максимальные повреждения, как с передней, так и с задней части «потерпевшего» транспортного средства, после совершения столкновения Н. скроется с места фиктивного ДТП, а водителями указанных транспортных средств выступят Б3. и Н1., которые при фиксации и оформлении административного материала сообщат ложные сведения об обстоятельствах ДТП сотрудникам ГИБДД и получат необходимые документы для предоставления в страховую компанию.
В период времени с 12 часов 00 минут по 14 часов 00 минут dd/mm/yy, в соответствии с разработанным преступным планом преступления Б3. на транспортном средстве «№ передвигалась по проезжей части ..., а Н. с Н1. на транспортном средстве «№, также следовали по указанной проезжей части за транспортным средством №, с целью создания дорожно-транспортной ситуации, подходящей для инсценировки ДТП на проезжей части. Н. обладая опытом провокации ДТП, увидев, что водитель транспортного средства марки «№ под управлением Н., не осведомленном о преступной деятельности Н., М., Артамонова А.А., а также Б3. и Н1., находится перед транспортным средством «№ управляемым Б3. на дистанции, удобной для провокации ДТП, действуя умышленно, с целью получения финансовой выгоды – незаконного получения выплаты по страховому случаю, воспользовался ситуацией и, желая столкновения и наступления последствий в виде максимального повреждений управляемому Б3. транспортному средству, имея фактическую возможность избежать столкновения, умышленно не меняя траекторию движения своего автомобиля и подобрав необходимую скорость для его движения, на проезжей части по адресу: ..., не выполнив требования ПДД РФ п.п. 9.10 (управляя автомобилем, не выдержал безопасную дистанцию до движущегося впереди транспортного средства), совершил столкновение управляемого им транспортного средства № с транспортным средством №, управляемым Б3., которое, в свою очередь, совершило столкновение с впереди находящимся транспортным средством № под управлением Н от чего произошло умышленное столкновение названных транспортных средств, которым были причинены механические повреждения.
Таким образом, М., Артамонов А.А., Н., действуя в составе организованной группы, а также группой лиц по предварительному сговору с Б3. и Н1. умышленно, незаконно, руководствуясь корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий предвидя наступления общественно опасных последствий, за эти действия в виде причинения имущественного вреда и желая их наступления, инсценировали ДТП между указанными транспортными средствами, намеренно фиктивно создав страховой случай, для признания виновником ДТП водителя транспортного марки «№, а «пострадавшим» водителя транспортного средства «№, имея при этом преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО СК «... путем обмана относительно факта наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом и договором страхователю и иному лицу.
В продолжение реализации задуманного сразу после столкновения Н., в целях конспирации, покинул управляемый им автомобиль «№ скрылся с места фиктивного ДТП, зная, что Н1. займет его место в указанном автомобиле и выдаст себя за водителя данной автомашины и выступит в роли «виновника» в инсценированном ДТП.
После чего в период времени с 14 часов 00 минут до 18 часов 00 минут dd/mm/yy Б3. и Н1., в соответствии с отведенными им М. ролями, не состоя в составе организованной группы, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору с членами организованной группы в целях обмана сотрудников ГИБДД и страховой компании, за денежное вознаграждение, находясь на месте вышеописанного столкновения, будучи осведомленным о преступных планах Артамонова А.А., Н., М. и иных лиц, достоверно зная обстоятельства произошедшего ДТП, представились сотрудникам отдельного батальона ДПС ГИБДД УМВД России по ... водителями транспортных средств «ВАЗ 21074» г.р.з. С808ХО152 и «РЕНО ЛОГАН» г.р.з. О653НЕ44, и сообщили заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения об обстоятельствах рассматриваемого ДТП, а также умолчали об истинных фактах ДТП, то есть ввели в заблуждение сотрудников ГИБДД, сообщив недостоверные сведения о факте якобы имевшего место ДТП между указанными транспортными средствами, предоставив необходимые для составления административного материала по факту ДТП документы, содержащие сведения об указанных транспортных средствах, в соответствии с которыми собственником «потерпевшего» транспортного средства «№ является ООО «... генеральным директором которого является Н., неосведомленная о преступной деятельности, Н., М., Артамонова А.А., неустановленных лиц, а также Б3. и Н1., а «виновное» транспортное средство «№ застраховано по полису ОСАГО серии № в страховой компании ПАО СК ...» на страховые случаи, произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования в том числе и на дату ДТП – dd/mm/yy, а пострадавшее транспортное средство «№ застраховано по полису ОСАГО серии № в страховой компании ПАО СК «Росгосстрах» на страховые случаи произошедшие в период использования транспортного средства в течении срока страхования в том числе и на дату ДТП – dd/mm/yy
dd/mm/yy инспекторы отдельного батальона ДПС ГИБДД УМВД России по ..., выполняя должностные обязанности, будучи введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств автомобильной аварии, используя полученные сведения об обстоятельствах ДТП с места мнимого происшествия и опроса фиктивных участников ДТП, составили документы, содержащие недостоверные сведения о ДТП, якобы имевшем место dd/mm/yy в 14 часов 00 минут: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, являющимся официальным документом, в соответствии с которым водитель транспортного средства №. был признан виновником ДТП, а водитель автомашины «№ – Б3. признан пострадавшим, после чего Б3. и Н1. получили от сотрудников отдельного батальона ДПС ГИБДД УМВД России по ... соответствующие документы, фиксирующие повреждения транспортных средств и причины их возникновения.
После чего Б3. и Н1. в продолжение выполнения своей роли в данном преступлении при неустановленных обстоятельствах до dd/mm/yy в неустановленном месте передали участникам организованной группы: Артамонову А.А., М., Н. копии документов: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№ полученных от сотрудников отдельного батальона ДПС ГИБДД УВД по СВАО, выданные им при оформлении вышеуказанного ДТП, для незаконного обращения в страховую компанию ПАО СК «...», в котором застраховано транспортное средство «№, в целях получения незаконной страховой выплаты в интересах ООО «...
Данные совместные и согласованные незаконные действия организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору Б3. и Н1. позволили им незаконно получить постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№ и тем самым, начать участникам организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., незаконную процедуру возмещения ущерба.
М., как руководитель организованной группы, совместно с членами организованной группой – Артамоновым А.А., Н., рассчитывая в последующем незаконно взыскать со страховой компании ПАО СК «... денежные средства в максимально возможном размере по инсценированному ДТП от dd/mm/yy, за выполнение преступных ролей в совершенном преступлении, из общих денежных средств организованной группы: Б3. списали денежный долг в размере не менее 4000 руб., Н1. списали денежный долг в размере не менее 15000 руб.
После чего М. во исполнение преступного умысла, действуя в составе созданной и возглавляемой ею организованной группы с участием Артамонова А.А., Н., в целях реализации общего преступного умысла направленного на хищение денежных средств страховой компании ПАО СК «...», зная о том, что реальные обстоятельства вышеуказанного инсценированного ДТП в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об ОСАГО», а также Федеральным Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», Положением Банка России от 19 сентября 2014 г. № 431-П «О правилах обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств» и ч. 1 ст.963 ГК РФ, не являются страховым случаем наступления гражданской ответственности владельцев транспортных средств, осознавая, что у Н. отсутствует законная возможность получения страхового возмещения, осуществляя обман и злоупотребляя доверием сотрудников страховой компании, подготовили необходимые документы для незаконного взыскания денежных средств со страховой компании ПАО СК «...
dd/mm/yy участники организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., продолжая реализацию умысла на хищение денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, посредством представителя ООО «...С неосведомленного о преступной деятельности организованной группы, на основании доверенности от имени генерального директора ООО «...» Н неосведомленной о преступной деятельности организованной группы, обратился в Калужский филиал ПАО СК «... расположенный по адресу: ..., с заявлением о факте наступления страхового случая с транспортным средством «№, при этом предоставив в страховую компанию документы: постановление по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy№, документы подтверждающие принадлежность ООО ...» транспортного средства «№, и иные документы, необходимые при обращении в страховую компанию для получения страховой выплаты, в соответствии с ФЗ РФ «Об ОСАГО», полученные им от участников организованной группы и содержащие заведомо ложные сведения об обстоятельствах и причинах ДТП, тем самым введя в заблуждение представителей страховых компаний ПАО СК «... относительно наступления страхового случая, а также предоставив реквизиты банковского счета № открытого в Публичном акционерном обществе «...») в отделении «Операционный Офис «Костромской»» ...dd/mm/yy по адресу: ..., на ООО «... в лице генерального директора Н для перечисления страховой выплаты.
На основании поданных в страховую компанию ПАО СК «... документов, по результатам осмотра транспортного средства «№ проведенного dd/mm/yy, экспертом-техником, который в свою очередь основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с указанным выше транспортным средством был составлен акт № от dd/mm/yy, в котором отражены механические повреждения, которые были образованы в результате фиктивного ДТП и подлежащие ремонту или полной замене. Далее, экспертом ООО «... который также основывался на недостоверных сведениях об инсценированном ДТП с транспортным средством «№, было составлено экспертное заключение № от dd/mm/yy, согласно которому затраты на восстановительный ремонт данного транспортного средства составляет (с учетом износа и округления) в сумме 158500 руб.
Сотрудники страховой компании ПАО СК «...», будучи обманутыми участниками организованной группы в составе М., Артамонова А.А., Н., а также группы лиц по предварительному сговору Б3. и Н1., и введенными в заблуждение относительно фактических обстоятельств наступления страхового случая, ПАО СК ... подготовили и направили платежное поручение № от dd/mm/yy в ПАО «...» по адресу: ... для производства выплаты страхового возмещения в размере 158 500 руб. в счет возмещения ущерба причиненного транспортному средству «№ в результате фиктивного ДТП, имевшего место dd/mm/yy в адрес ООО «... однако перевод денежных средств в размере 158500 руб. не был осуществлен в виду некорректных реквизитов получателя денежных средств.
Таким образом, Артамонов А.А., действуя в составе организованной группы в составе М., Н., а также с участием Б3. и Н1. по предварительному сговору с членами организованной группы, незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, выполнили все умышленные преступные действия, направленные на хищение денежных средств в сумме 158500 руб., принадлежащие страховой компании ПАО СК ...», путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу, однако в связи с тем, что не был осуществлен перевод денежных средств, не смог довести свой преступный умысел до конца по независящим от него обстоятельствам.
Подсудимым Артамоновым А.А. в ходе предварительного следствия заявлено ходатайство о заключении досудебного соглашения о сотрудничестве, которое заместителем прокурора ... удовлетворено, с Артамоновым А.А. заключено досудебное соглашение о сотрудничестве, согласно которому Артамонов А.А. обязался оказать содействие следствию в раскрытии и расследовании преступлений, выявлении нового эпизода преступной деятельности, документальном подтверждении возмещения причиненного материального ущерба потерпевшим.
Государственный обвинитель Каримов Х.Т. в судебном заседании подтвердил содействие подсудимого следствию, пояснив, что условия досудебного соглашения о сотрудничестве Артамоновым А.А. выполнены в полном объеме и надлежащим образом.
Подсудимый Артамонов А.А. в суде показал, что предъявленное обвинение ему понятно, согласен с ним в полном объеме, досудебное соглашение о сотрудничестве было заключено им добровольно после консультаций с защитниками, последствия постановления приговора без судебного разбирательства осознает, он добросовестно выполнил все условия досудебного соглашения о сотрудничестве, дал в суде признательные показания.
В связи с этим, а также учитывая, что подсудимым соблюдены все условия и выполнены все обязательства, предусмотренные заключенным с ним досудебным соглашением о сотрудничестве, заявленное подсудимым ходатайство судом удовлетворено.
По мнению суда, обвинение, с которым согласился подсудимый Артамонов А.А., обоснованно, подтверждается собранными по делу доказательствами.
Действия подсудимого Артамонова А.А. суд квалифицирует по первым 23-ём и 25-му преступлениям по ч. 4 ст. 159.5 УК РФ, как мошенничество в сфере страхования, то есть хищение чужого имущества путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу, совершенное организованной группой; по 24-му и 26-му преступлению – по ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.5 УК РФ, как покушение на мошенничество в сфере страхования, то есть хищение чужого имущества путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу, совершенное организованной группой, то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на совершение преступления, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам.
При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности преступлений, личность виновного, имеются ли обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.
Обстоятельствами, смягчающими наказание Артамонова А.А. по всем преступлениям, суд учитывает наличие малолетних и несовершеннолетнего детей у виновного, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступлений, а равно иные действия, направленные на заглаживание вреда (всем потерпевшим принесены официальные извинения). Кроме того, Артамонов А.А. полностью признал вину и раскаялся в содеянном.
Обстоятельств, отягчающих Артамонову А.А. наказание, судом не установлено.
Артамонов А.А. не судим, к административной ответственности не привлекался, на учете у психиатра и нарколога не состоит, по месту жительства характеризуется в целом положительно, регулярно поощряется за осуществление благотворительной деятельности и активно участвует в жизни общества, проживает с двумя малолетними детьми, мать которых лишена родительских прав, трудоустроен. Суд также принимает во внимание состояние здоровья Артамонова А.А. при назначении ему наказания.
Преступления, совершенные Артамоновым А.А., относятся к категории тяжких.
Фактические обстоятельства совершения Артамоновым А.А. умышленных тяжких преступлений, включая способ их совершения, роль подсудимого в каждом преступлении, мотив и цель совершения каждого деяния, характер и размер наступивших в результате содеянного последствий, не свидетельствуют о меньшей степени общественной опасности содеянного, поэтому суд не усматривает оснований для изменения категории каждого из совершенных Артамоновым А.А. преступлений на менее тяжкую по правилам ч. 6 ст. 15 УК РФ.
Принимая во внимание вышеназванные обстоятельства в целом, в целях восстановления социальной справедливости, а также исправления Артамонова А.А. и предупреждения совершения им новых преступлений, с учетом положений п.п. «и, к» ч. 1 ст. 61, ч. 2 ст. 62 УК РФ, а за неоконченные преступления также ст. 66 УК РФ, суд назначает Артамонову А.А. за каждое из совершенных преступлений и по правилам ч. 3 ст. 69 УК РФ наказание в виде лишения свободы с применением ст.73 УК РФ условно с возложением на него с учетом возраста, трудоспособности и состояния здоровья на период испытательного срока ряда обязанностей. В данном случае суд исходит из того, что это будет способствовать исправлению подсудимого, поведение которого будет находиться под контролем государственного органа, ведающего исполнением наказания. При этом суд не применяет к нему дополнительные виды наказания.
Оснований для применения ст. 64 УК РФ при назначении наказания подсудимому суд не усматривает.
При разрешении вопроса о судьбе вещественных доказательств суд руководствуется положениями ст. 81 УПК РФ, при этом выданные Артамонову А.А. вещественные доказательства подлежат оставлению ему, а судьба остальных подлежит разрешению при рассмотрении уголовного дела в отношении соучастников преступления.
На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307-309, 316, 317.7 УПК РФ, суд
приговорил:
Признать Артамонова А. А.овича виновным в совершении 24-х преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.5 УК РФ и 2-х преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.5 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок по:
ч. 4 ст. 159.5 УК РФ (преступление в отношении АО «...», ДТП dd/mm/yy) - три года;
ч. 4 ст. 159.5 УК РФ (преступление в отношении ПАО «САК «...», ДТП dd/mm/yy) - три года;
ч. 4 ст. 159.5 УК РФ (преступление в отношении ООО «...», ДТП dd/mm/yy) - три года;
ч. 4 ст. 159.5 УК РФ (преступление в отношении САО «...», ДТП dd/mm/yy) - три года;
ч. 4 ст. 159.5 УК РФ (преступление в отношении ПАО СК «... ДТП dd/mm/yy) - три года;
ч. 4 ст. 159.5 УК РФ (преступление в отношении ПАО «...», ДТП dd/mm/yy) - три года;
ч. 4 ст. 159.5 УК РФ (преступление в отношении ООО «...», ДТП dd/mm/yy) - три года;
ч. 4 ст. 159.5 УК РФ (преступление в отношении ООО «...», ДТП dd/mm/yy) - три года;
ч. 4 ст. 159.5 УК РФ (преступление в отношении АО «...», ДТП dd/mm/yy) - три года;
ч. 4 ст. 159.5 УК РФ (преступление в отношении САО «...», ДТП dd/mm/yy) - три года;
ч. 4 ст. 159.5 УК РФ (преступление в отношении АО «...», ДТП dd/mm/yy) - три года;
ч. 4 ст. 159.5 УК РФ (преступление в отношении АО СК «...», ДТП dd/mm/yy) - три года;
ч. 4 ст. 159.5 УК РФ (преступление в отношении АО «... ДТП dd/mm/yy) - три года;
ч. 4 ст. 159.5 УК РФ (преступление в отношении ООО ...», ДТП dd/mm/yy) - три года;
ч. 4 ст. 159.5 УК РФ (преступление в отношении ООО «...», ДТП dd/mm/yy) - три года;
ч. 4 ст. 159.5 УК РФ (преступление в отношении АО ...», ДТП dd/mm/yy) - три года;
ч. 4 ст. 159.5 УК РФ (преступление в отношении САО ...», ДТП dd/mm/yy ) - три года;
ч. 4 ст. 159.5 УК РФ (преступление в отношении АО «ГСК ...», ДТП dd/mm/yy) - три года;
ч. 4 ст. 159.5 УК РФ (преступление в отношении АО «...», ДТП dd/mm/yy) - три года;
ч. 4 ст. 159.5 УК РФ (преступление в отношении ООО ...», ДТП dd/mm/yy) - три года;
ч. 4 ст. 159.5 УК РФ (преступление в отношении САО ...», ДТП dd/mm/yy) - три года;
ч. 4 ст. 159.5 УК РФ (преступление в отношении САО ...», ДТП dd/mm/yy) - три года;
ч. 4 ст. 159.5 УК РФ (преступление в отношении САО ...», ДТП dd/mm/yy) - три года;
ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.5 УК РФ (преступление в отношении АО «...», ДТП dd/mm/yy) – два года шесть месяцев;
ч. 4 ст. 159.5 УК РФ (преступление в отношении АО «... ДТП dd/mm/yy) - три года;
ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.5 УК РФ (преступление в отношении ПАО СК ...», ДТП dd/mm/yy) - два года шесть месяцев.
На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно Артамонову А.А. назначить наказание в виде лишения свободы на срок четыре года.
В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным, установив Артамонову А.А. испытательный срок четыре года.
На период испытательного срока возложить на Артамонова А.А. следующие обязанности: один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного; не менять место жительства и работы без уведомления указанного органа.
Меру пресечения Артамонову А.А. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения – в виде запрета определенных действий.
Зачесть Артамонову А.А. в срок наказания: время содержания под стражей с dd/mm/yy по dd/mm/yy с учетом правил ч. 3.1 ст. 72 УК РФ; время нахождения под домашним арестом с dd/mm/yy по dd/mm/yy из расчета два дня нахождения под домашним арестом за один день лишения свободы.
Вещественные доказательства: банковскую карту ПАО ...», папку с уставными документами ООО «... мобильный телефон Samsung SM-6960F, выданные на отвественное хранение Артамонову А.А., - оставить последнему; разрешение вопроса о судьбе остальных вещественных доказательств оставить до рассмотрения уголовного дела №.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Костромской областной суд через районный суд в течение 15 суток со дня провозглашения. Приговор не может быть обжалован в апелляционном порядке по основанию несоответствия выводов суда, изложенных в приговоре, фактическим обстоятельствам уголовного дела, установленным судом первой инстанции.
Судья С.А. Уханова
