Приговор Ленинскогого районного суда г. Челябинска (Челябинская область) от 21.12.2016 № 1-836/2016

-копия-

Дело 1-836/2016

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

«21» декабря 2016 года г. Челябинск

Ленинский районный суд г. Челябинска в составе:

председательствующего – судьи Сергеева К.А.,

при секретаре Шуляковском Р.С.,

с участием: государственных обвинителей, помощников прокурора Ленинского района г. Челябинска Ковязиной А.О. Плетнева Н.И.,

представителя потерпевшего РСО

подсудимой Полушина И.В., ее защитника – адвоката Салимова Р.Г.

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Ленинского районного суда г. Челябинска материалы уголовного дела в отношении:

Полушина И.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>., гражданки Российской Федерации, с высшим образованием, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, в браке не состоящей, несовершеннолетних детей не имеющей, работающей ООО «<данные изъяты>

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст. 210, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации,

УСТАНОВИЛ:

Полушина И.В., ДД.ММ.ГГГГ году, в точно не установленные следствием дату и время, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории г.Челябинска Челябинской области, действуя из корыстных побуждений, создала преступное сообщество, в виде двух организованных преступных групп, одной из которых руководила лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее – Лицо №), а вторая непосредственно подчинялась Полушина И.В. Кроме того, в ДД.ММ.ГГГГ году, в точно не установленные следствием дату и время, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, Полушина И.В. к деятельности преступного сообщества привлекла третью организованную группу под руководством лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее – Лицо №).

Преступным сообществом Полушина И.В. руководила совместно с руководителями организованных групп, вошедших в состав преступного сообщества, в составе которого похищала чужое имущество – денежные средства, принадлежащие Открытому акционерному обществу «Сбербанк России» (далее по тексту ОАО «Сбербанк России»), путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в крупных размерах, при следующих обстоятельствах:

В ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время предварительным следствием не установлены, Полушина И.В., являясь руководителем Общества с ограниченной ответственностью (далее ООО) «Рифей», находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, из корыстных побуждений, имея умысел, направленный на систематическое хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, будучи информированной в силу осуществления ею риэлтерской деятельности о процедуре оформления ипотечных кредитов физическим лицам в ОАО «Сбербанк России», приняла решение о создании на территории г. Челябинска Челябинской области преступного сообщества для совершения тяжких преступлений в сфере кредитования физических лиц и последующего получения дохода от указанной преступной деятельности.

Полушина И.В., реализуя преступный умысел, направленный на создание преступного сообщества решила привлечь лиц, обладающих специальными познаниями в области оценки недвижимости, риэлторской деятельности и являющимися сотрудниками ОАО «Сбербанк России» в сфере ипотечного кредитования.

После чего, Полушина И.В. для создания структурных подразделений преступного сообщества и руководства ими, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время предварительным следствием не установлены, создала подконтрольную ей организованную группу, а так же в ходе неоднократных встреч и бесед, используя личные доверительные отношения, путем убеждения, возбуждения жажды наживы и обещания материальной выгоды от совместной преступной деятельности, привлекла ранее ей знакомых лицо №1 и, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, лицо №2, имеющих опыт в сфере ипотечного кредитования физических лиц.

Лицо №1, находясь в неустановленном месте на территории г. Челябинска Челябинской области, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время предварительным следствием не установлены, осознавая цели и задачи преступного сообщества, преследуя корыстные цели, приняла предложение Полушина И.В., признала ее руководящую роль и вступила в преступное сообщество (преступную организацию), после чего приняла на себя обязанность создания структурного подразделения преступного сообщества и руководства им, таким образом, образовав управленческое звено преступного сообщества.

Лицо №2, находясь в неустановленном месте на территории г. Челябинска Челябинской области, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время предварительным следствием не установлены, осознавая цели и задачи преступного сообщества, преследуя корыстные цели, приняла предложение Полушина И.В., признала ее руководящую роль и вступила в преступное сообщество, после чего приняла на себя обязанность создания структурного подразделения преступного сообщества и руководства им, таким образом, образовав управленческое звено преступного сообщества.

Полушина И.В., являясь организатором преступного сообщества, разработала тактику и способ совершения преступлений - хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», путем незаконного оформления кредитных договоров на подставных лиц в различных офисах Челябинского отделения № 8597 ОАО «Сбербанк России», расположенных на территории г. Челябинска, на приобретение недвижимого имущества, путем предоставления в банк фиктивных документов, содержащих заведомо ложные сведения о трудоустройстве и доходах подставных лиц и заведомо ложных отчетов об оценке рыночной стоимости недвижимого имущества с указанием в них умышленно завышенной стоимости объектов недвижимости, без намерений исполнения обязательств по кредитным договорам. При этом Полушина И.В. для конспирации при совершении преступлений, планировала приискивать и в дальнейшем привлекать для совершения одного конкретного преступления лиц, не являющихся участниками преступного сообщества, которые должны были выступать в качестве номинальных заемщиков при оформлении договоров кредитования.

Лицо №1, согласно разработанного преступного плана, являясь руководителем структурного подразделения преступного сообщества, взяла на себя обязанность по созданию подконтрольной ей преступной группы и организации ее деятельности, направленной на поиск объектов недвижимости в виде земельных участков с находящимися на них жилыми домами, расположенными на территории Челябинской области, с низкой рыночной стоимостью; с целью совершения конкретных преступлений, поиск граждан из числа маргинальных и асоциальных слоев населения в качестве заемщиков при оформлении договоров ипотечного кредитования в ОАО «Сбербанк России» с предоставлением банку документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения об их трудоустройстве и заработной плате; изготовление поддельных документов о трудоустройстве и заработной плате специально привлеченных для совершения конкретных преступлений лиц, не входящих в состав преступного сообщества (заемщиков); изготовление заведомо ложных отчетов об оценке ранее приисканных объектов недвижимости, требуемых для предоставления в ОАО «Сбербанк России», содержащих заведомо завышенную стоимость.

Лицо №2, являясь региональным менеджером по ипотечному кредитованию Челябинского отделения № 8597 ОАО «Сбербанк России», согласно разработанного преступного плана, являясь руководителем структурного подразделения преступного сообщества взяла на себя обязанность по созданию подконтрольной ей преступной группы и организации ее деятельности, направленной на организацию заключения с ОАО «Сбербанк России» заведомо подложных кредитных договоров и выдачу кредитных денежных средств лицам, специально приисканным для совершения конкретных преступлений. При этом Лицо №2 планировала использовать, вошедших в состав подконтрольной ей преступной группы работников банка, которые в соответствии со своими должностными обязанностями имели право осуществлять прием заявок и документов на получение ипотечного кредита, оформление кредитной документации.

Кроме того, Полушина И.В., взяв на себя общее руководство преступным сообществом, приняла решение о создании подконтрольной ей организованной преступной группы, которая образовала его структурное подразделение.

При этом Полушина И.В., согласно разработанного преступного плана, взяла на себя обязанность по организации деятельности подконтрольной ей преступной группы, направленной на поиск объектов недвижимости в виде земельных участков с находящимися на них жилыми домами, расположенными на территории Челябинской области, с низкой рыночной стоимостью; с целью совершения конкретных преступлений, поиск граждан из числа маргинальных и асоциальных слоев населения в качестве заемщиков при оформлении договоров ипотечного кредитования в ОАО «Сбербанк России» с предоставлением банку документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения об их трудоустройстве и заработной плате; изготовление поддельных документов о трудоустройстве и заработной плате специально привлеченных для совершения конкретных преступлений лиц, не входящих в состав преступного сообщества (заемщиков).

Реализуя преступный умысел, Полушина И.В. в состав подконтрольной ей организованной группы, в точно не установленные следствием дату и время, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории г. Челябинска Челябинской области, вовлекла сотрудника ООО «Рифей» лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее – Лицо №3), лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее – Лицо №4), не позднее ДД.ММ.ГГГГ ранее знакомого ей лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее – Лицо №5), а так же не позднее ДД.ММ.ГГГГ иных не установленных следствием лиц, которые, осознавая цели и задачи преступного сообщества, с предложением Полушина И.В. согласились, образовав организованную группу, вошедшую в состав преступного сообщества под руководством Полушина И.В.

Лицо №1, приняв на себя руководство структурным подразделением преступного сообщества в виде организованной группы, находясь в неустановленном месте на территории г. Челябинска Челябинской области, в 2013 году в точно не установленные следствием дату и время, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, вовлекла в состав подконтрольной ей организованной группы – лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее – Лицо №6), лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее – Лицо №7), лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее – Лицо №8), лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее – Лицо №9), лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее – Лицо №10), лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее – Лицо №11), а так же не позднее ДД.ММ.ГГГГ лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее – Лицо №12) Лицо №12 и иных не установленных следствием лиц, которые, осознавая цели и задачи преступного сообщества, с предложением Лица №1 согласились, образовав исполнительское звено – организованную группу, вошедшую в состав преступного сообщества под руководством Лица №1 и Полушина И.В.

Лицо №2, приняв на себя руководство структурным подразделением преступного сообщества в виде организованной группы, находясь в неустановленном месте на территории г. Челябинска Челябинской области, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время предварительным следствием не установлены, вовлекла в состав подконтрольной ей организованной группы менеджеров по ипотечному кредитованию физических лиц ОАО «Сбербанк России»: лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее – Лицо №13), лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее – Лицо №14)

Лицо №13 и Лицо №14, осознавая цели и задачи преступного сообщества, с предложением Лица №1 согласились, образовав исполнительское звено – организованную группу, вошедшую в состав преступного сообщества под руководством Лица №1 и Полушина И.В.

Участники организованных групп, вошедших в состав преступного сообщества, Лицо №3, Лицо №4, Лицо №6, Лицо №8, Лицо №9, Лицо №5, Лицо №7, Лицо №11, Лицо №12, Лицо №13, Лицо №14, Лицо №10 и иные не установленные следствием лица образовали звенья, обеспечивающие бесперебойное функционирование преступного сообщества.

В результате деятельности Полушина И.В. на территории г. Челябинска Челябинской области было создано и функционировало преступное сообщество с четко выраженной иерархической структурой, которая представляла собой следующее:

- организационно-руководящее звено преступного сообщества, осуществляющее общий контроль - Полушина И.В.;

- управленческое звено преступного сообщества - Лицо №1 и Лицо №2;

- участники преступного сообщества, обеспечивающие бесперебойное функционирование преступного сообщества – Лицо №3, Лицо №4, Лицо №6, Лицо №8, Лицо №9, Лицо №5, Лицо №7, Лицо №11, Лицо №12, Лицо №13, Лицо №14, Лицо №10 и иные не установленные следствием лица;

- лица, приисканные участниками преступного сообщества, для совершения конкретных преступлений и не вошедшие в состав преступного сообщества: лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее – Лицо№15), лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее – Лицо №16), лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее – Лицо №17) лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее – Лицо №18), лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее – Лицо №19), лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее – лицо №20), лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее – Лицо №21), лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее – Лицо №22), лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее – Лицо №23), лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее – Лица №24), лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство(далее – Лицо №25), лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее – Лицо №26), лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее – Лицо №27), лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее – Лицо №28), лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее – Лицо №29), лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее – Лицо №30).

Таким образом, в состав преступного сообщества, созданного Полушина И.В., в различный период времени вошли три организованные группы под руководством Лица №1, Лица №2 и непосредственно самой Полушина И.В.

Полушина И.В. осуществляла как общее руководство созданным ею преступным сообществом, так и непосредственно вошедшей в его состав организованной группой.

Лицо №1 и Лицо №2 осуществляли руководство входящими в состав преступного сообщества структурными подразделениями – организованными группами.

Состав каждой организованной группы, структурно входящей в состав преступного сообщества, оставался стабильным на протяжении длительного периода времени, отличался тесной взаимосвязью ее членов, дисциплиной, стремлением к единому результату, намерением осуществлять преступную деятельность в течение длительного периода времени. При этом к совершению преступлений участниками организованных групп привлекались лица в качестве заемщиков, которые являлись непосредственными исполнителями преступлений и не были осведомлены о наличии преступного сообщества.

Деятельность преступного сообщества характеризовалась наличием отлаженной системы конспирации, когда участники преступного сообщества были осведомлены о других участниках и его организаторе лишь в пределах, необходимых им для реализации поставленных руководителями преступного сообщества задач.

В обязанности Полушина И.В. как организатора и руководителя преступного сообщества входило:

- общее руководство преступным сообществом и входящим в него структурным подразделением, подконтрольным Полушина И.В.;

- планирование предстоящих преступлений, распределение ролей между участниками преступного сообщества, координация их действий, оказание содействия его участникам при совершении преступлений;

- создание условий для совершения преступлений;

- разработка схем конспирации преступной деятельности и версий защиты в случае пресечения их незаконной деятельности сотрудниками правоохранительных органов, обеспечение безопасности совершения преступлений, а также обеспечение сокрытия совершенных преступлений с целью завуалировать мошенничества в сфере кредитования под видом гражданско-правовых отношений, путем внесения нескольких платежей по предоставленным ипотечным кредитам;

- создание устойчивых связей между самостоятельно действующими организованными группами;

- вовлечение новых участников как в состав организованной группы, входящей в состав преступного сообщества, руководство которой она осуществляла, так и вовлечение в состав преступного сообщества;

- определение системы денежного вознаграждения каждому участнику подчиненной ей организованной группы;

- наделение руководителей структурных подразделений преступного сообщества – Лица №1 и Лица №2 полномочиями по вовлечению в преступное сообщество новых участников;

- обеспечение бесперебойного функционирования преступного сообщества.

Лицо №1, вступив в преступное сообщество в ДД.ММ.ГГГГ году в не установленные следствием дату и время не позднее ДД.ММ.ГГГГ, являясь руководителем организованной группы, входящей в состав преступного сообщества, осуществляла руководство подчиненной ей организованной группой по ДД.ММ.ГГГГ, то есть до момента начала привлечения к уголовной ответственности лиц, причастных к совершению преступлений.

Лицо №2, вступив в преступное сообщество в ДД.ММ.ГГГГ году в не установленные следствием дату и время не позднее ДД.ММ.ГГГГ, являясь руководителем организованной группы, входящей в состав преступного сообщества, осуществляла руководство подчиненной ей организованной группой по ДД.ММ.ГГГГ, то есть до момента начала привлечения к уголовной ответственности лиц, причастных к совершению преступлений.

В обязанности Лица №1 как руководителя организованной группы, вошедшей в состав преступного сообщества входило:

- подчинение руководителю преступного сообщества Полушина И.В.;

- непосредственное руководство подчиненной ей организованной группой;

- вовлечение новых участников в состав подчиненной ей организованной группы;

- взаимодействие с иными участниками преступного сообщества;

-определение системы денежного вознаграждения каждому участнику подчиненной ей организованной группы;

- обеспечение конспирации преступной деятельности;

- изготовление поддельных документов о трудоустройстве и заработной плате на имя приисканных лиц, выступающих в качестве заемщиков;

-обеспечение получения в различных государственных органах справок и документов, необходимых для оформления договоров ипотечного кредитования в ОАО «Сбербанк России»;

- обеспечение бесперебойного функционирования подконтрольной ей организованной группы.

В обязанности Лица №2 как руководителя организованной группы, вошедшей в состав преступного сообщества входило:

- подчинение руководителю преступного сообщества Полушина И.В.;

- непосредственное руководство подчиненной ей организованной группой;

- вовлечение новых участников в состав подчиненной ей организованной группы;

- взаимодействие с иными участниками преступного сообщества;

-обеспечение заключения между ОАО «Сбербанк России» и ООО «Рифей», руководителем которого являлась Полушина И.В., партнерского договора, согласно которого указанное юридическое лицо имело право подавать заявки на получение кредитных денежных средств;

- создание условий для беспрепятственного хищения денежных средств;

- дача указаний подчиненным участникам преступного сообщества, на принятие заведомо подложных документов, на их основании заключения договоров и обеспечение безопасности на стадии рассмотрения указанных документов и при последующей выдаче похищаемых денежных средств;

-придание вида гражданско-правовых отношений в форме договорных обязательств, совершаемым преступлениям;

- определение системы денежного вознаграждения каждому участнику подчиненной ей организованной группы;

- обеспечение конспирации преступной деятельности;

- обеспечение выдачи похищаемых денежных средств лицам, приисканным участниками преступного сообщества, выступающих в качестве заемщиков;

- обеспечение бесперебойного функционирования подконтрольной ей организованной группы.

Лицо №3, входящая в состав структурного подразделения преступного сообщества – организованной группы, руководство которой осуществляла Полушина И.В., согласно отведенной ей роли, выполняла следующие функции:

- подчинение руководителю преступного сообщества Полушина И.В.;

- взаимодействие с иными участниками преступного сообщества;

- поиск объектов недвижимости, необходимых для совершения преступлений, в виде земельных участков с находящимися на них жилыми домами, расположенными на территории Челябинской области, имеющими низкую рыночную стоимость, с целью оформления указанных объектов недвижимости в качестве залогового имущества при оформлении договоров ипотечного кредитования в ОАО «Сбербанк России»;

- изготовление поддельных документов о трудоустройстве и заработной плате на имя приисканных, для совершения конкретных преступлений, лиц, выступающих в качестве заемщиков;

- составление анкет-заявок на получение «Жилищного кредита», на основании изготовленных поддельных документов и направление их посредством программы «Партнер-Онлайн» в ОАО «Сбербанк России» для одобрения, с целью последующего хищения денежных средств;

- обеспечение подписания договоров купли-продажи неликвидных объектов недвижимости со стороны продавцов и регистрацию указанных договоров в Управлении Росреестра по Челябинской области, а также расчет с продавцом за приобретенный объект недвижимости;

- соблюдение дисциплины и конспирации, принятых в преступном сообществе.

Лицо №5 и иные не установленные следствием лица, входящие в состав структурного подразделения преступного сообщества – организованной группы, руководство которой осуществляла Полушина И.В., согласно отведенной им роли, выполняли следующие функции:

- подчинение руководителю преступного сообщества Полушина И.В.;

- взаимодействие с иными участниками преступного сообщества;

- поиск, для совершения конкретных преступлений, граждан из числа маргинальных и асоциальных слоев населения и обеспечение их участия в качестве покупателей при подписании договоров купли-продажи неликвидных объектов недвижимости с продавцами, регистрацию указанных договоров в Управлении Росреестра по Челябинской области и расчет с продавцом за приобретенный объект недвижимости;

- передача заведомо подложных документов участникам организованной группы под руководством Лица №1, а именно менеджерам по ипотечному кредитованию ОАО «Сбербанк России» для оформления договоров ипотечного кредитования;

- обеспечение участия номинальных лиц, выступающих в роли заемщиков при оформлении договоров ипотечного кредитования в ОАО «Сбербанк России»;

- контроль получения подысканными лицами - заемщиками кредитных денежных средств в кассе отделений банка;

- изъятие полученных кредитных денежных средств у подысканных лиц - заемщиков и передача их руководителю организованной группы, входящей в состав преступного сообщества для дальнейшего их распределения;

- соблюдение дисциплины и конспирации, принятых в преступном сообществе.

Лицо №4, входящий в состав структурного подразделения преступного сообщества – организованной группы, руководство которой осуществляла Полушина И.В., согласно отведенной ему роли выполнял следующие функции:

- подчинение руководителю преступного сообщества Полушина И.В.;

- взаимодействие с иными участниками преступного сообщества;

-изготовление поддельных документов о трудоустройстве и заработной плате на имя приисканных, для совершения конкретных преступлений, лиц, выступающих в качестве заемщиков;

-получение в различных государственных органах справок и документов, необходимых для оформления договоров ипотечного кредитования в ОАО «Сбербанк России»;

-передача заведомо подложных документов участникам организованной группы под руководством Лица №1 для оформления договоров ипотечного кредитования;

- соблюдение дисциплины и конспирации, принятых в преступном сообществе.

Лицо №6, входящая в состав структурного подразделения преступного сообщества –организованной группы, руководство которой осуществляла Лицо №1, согласно отведенной ей роли выполняла следующие функции:

- подчинение руководителю преступного сообщества Полушина И.В. и непосредственно руководителю организованной группы, являющейся структурным подразделением преступного сообщества Лица №1;

- взаимодействие с иными участниками преступного сообщества;

-поиск объектов недвижимости, необходимых для совершения преступлений в виде земельных участков с находящимися на них жилыми домами, расположенными на территории Челябинской области, имеющими низкую рыночную стоимость, с целью оформления указанных объектов недвижимости в качестве залогового имущества при оформлении договоров ипотечного кредитования в ОАО «Сбербанк России»;

- поиск, для совершения конкретных преступлений, граждан из числа маргинальных и асоциальных слоев населения и обеспечение их участия в качестве покупателей при подписании договоров купли-продажи неликвидных объектов недвижимости с продавцами, регистрацию указанных договоров в Управлении Росреестра по Челябинской области и расчет с продавцом за приобретенный объект недвижимости;

-передача заведомо подложных документов участникам организованной группы под руководством Лица №2 и участнику организованной группы под руководством Лица №1 для оформления договоров ипотечного кредитования;

-обеспечение участия номинальных лиц, выступающих в роли заемщиков при оформлении договоров ипотечного кредитования в ОАО «Сбербанк России»;

- контроль получения подысканными лицами - заемщиками кредитных денежных средств в кассе отделений банка;

- изъятие полученных кредитных денежных средств у подысканных лиц - заемщиков и передача их руководителю организованной группы, входящей в состав преступного сообщества для дальнейшего их распределения;

- соблюдение дисциплины и конспирации, принятых в преступном сообществе.

Лицо №8, Лицо №9 и иные не установленные следствием лица, входящие в состав структурного подразделения преступного сообщества - организованной группы, руководство которой осуществляла Лицо №1, согласно отведенным им ролям, выполняли следующие функции:

- подчинение руководителю преступного сообщества Полушина И.В. и непосредственно руководителю организованной группы, являющейся структурным подразделением преступного сообщества Лица №1;

- взаимодействие с иными участниками преступного сообщества;

-поиск, для совершения конкретных преступлений, граждан из числа маргинальных и асоциальных слоев населения и обеспечение их участия в качестве покупателей при подписании договоров купли-продажи неликвидных объектов недвижимости с продавцами, регистрацию указанных договоров в Управлении Росреестра по Челябинской области и расчет с продавцами за приобретенный объект недвижимости;

-передача заведомо подложных документов участникам организованной группы под руководством Лица №2, а также участнику организованной группы под руководством Лица №1 для оформления договоров ипотечного кредитования;

-обеспечение участия номинальных лиц, выступающих в роли заемщиков при оформлении договоров ипотечного кредитования в ОАО «Сбербанк России»;

- контроль получения подысканными лицами - заемщиками кредитных денежных средств в кассе отделений банка;

- изъятие полученных кредитных денежных средств у подысканных лиц - заемщиков и передача их руководителю организованной группы, входящей в состав преступного сообщества для дальнейшего их распределения;

- соблюдение дисциплины и конспирации, принятых в преступном сообществе.

Лицо №7, входящий в состав структурного подразделения преступного сообщества –организованной группы, руководство которой осуществляла Лицо №1, согласно отведенной ему роли выполнял следующие функции:

- подчинение руководителю преступного сообщества Полушина И.В. и непосредственно руководителю организованной группы, являющейся структурным подразделением преступного сообщества Лица №1;

- взаимодействие с иными участниками преступного сообщества;

- поиск, для совершения конкретных преступлений, граждан из числа маргинальных и асоциальных слоев населения и обеспечение их участия в качестве покупателей при подписании договоров купли-продажи неликвидных объектов недвижимости с продавцами, регистрацию указанных договоров в Управлении Росреестра по Челябинской области и расчет с продавцами за приобретенный объект недвижимости;

-обеспечение участия номинальных лиц, выступающих в роли заемщиков при оформлении договоров ипотечного кредитования в ОАО «Сбербанк России»;

- приискание поддельных печатей с реквизитами существующих в действительности юридических лиц;

- изготовление поддельных документов о трудоустройстве и заработной плате на имя приисканных для совершения конкретных преступлений, лиц - заемщиков;

- соблюдение дисциплины и конспирации, принятых в преступном сообществе.

Лицо №11, являющаяся аккредитованным ОАО «Сбербанк России» оценщиком и Лицо №12, не являющийся оценщиком, но давший согласие на участие в деятельности преступного сообщества путем изготовления заведомо ложных отчетов об оценке недвижимого имущества от имени аккредитованного ОАО «Сбербанк России» оценщика КВГ, не осведомленного о преступных намерениях Лицо №12, входящие в состав структурного подразделения преступного сообщества – организованной группы, руководство которой осуществляла Лицо №1, согласно отведенным им ролям, выполняли следующие функции:

- подчинение руководителю преступного сообщества Полушина И.В. и непосредственно руководителю организованной группы, являющейся структурным подразделением преступного сообщества Лица №1;

- взаимодействие с иными участниками преступного сообщества;

-изготовление требуемых при оформлении договоров ипотечного кредитования в ОАО «Сбербанк России» заведомо ложных отчетов об оценке на объекты недвижимости, с указанием заведомо завышенной несоответствующей действительности рыночной стоимости указанных объектов;

- обеспечение придания вида законной деятельности преступного сообщества;

- соблюдение дисциплины и конспирации, принятых в преступном сообществе.

Лицо №10, входящая в состав структурного подразделения преступного сообщества – организованной группы, руководство которой осуществляла Лицо №1, согласно отведенной ей роли выполняла следующие функции:

- подчинение руководителю преступного сообщества Полушина И.В. и непосредственно руководителю организованной группы, являющейся структурным подразделением преступного сообщества, Лица №;

- взаимодействие с иными участниками преступного сообщества;

-введение в заблуждение и обман иных работников ОАО «Сбербанк России» для совершения банковских операций по одобрению заявок на получение участниками преступного сообщества кредитных денежных средств, с целью их последующего хищения;

-принятие заведомо подложных документов и беспрепятственное оформление договоров кредитования на специально подысканных участниками преступного сообщества номинальных лиц - заемщиков, принимавших участие в совершении конкретных преступлений;

- обеспечение получения подысканными лицами - заемщиками кредитных денежных средств, с целью их дальнейшего хищения;

- соблюдение дисциплины и конспирации, принятых в преступном сообществе.

Лицо № и Лицо № входящие в состав структурного подразделения преступного сообщества – организованной группы, руководство которой осуществляла Лицо №, согласно отведенным им ролям выполняли следующие функции:

- подчинение руководителю преступного сообщества Полушина И.В. и непосредственно руководителю организованной группы, являющейся структурным подразделением преступного сообщества, Лица №;

- взаимодействие с иными участниками преступного сообщества;

-введение в заблуждение и обман иных работников ОАО «Сбербанк России» для совершения банковских операций по одобрению заявок на получение участниками преступного сообщества кредитных денежных средств, с целью их последующего хищения;

- принятие заведомо подложных документов и беспрепятственное оформление договоров кредитования на специально подысканных участниками преступного сообщества номинальных лиц - заемщиков, принимавших участие в совершении конкретных преступлений;

- обеспечение получения подысканными лицами - заемщиками кредитных денежных средств, с целью их дальнейшего хищения;

- соблюдение дисциплины и конспирации, принятых в преступном сообществе.

Реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», участники преступного сообщества Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо № и иные не установленные следствием лица в период с ДД.ММ.ГГГГ года не позднее ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, то есть до момента начала привлечения к уголовной ответственности лиц, причастных к совершению преступлений, выполняя отведенные им при совершении преступлений роли, согласно указаний руководителей организованных групп, входящих в состав преступного сообщества Полушина И.В. и Лица №, приискали граждан, которые осознавая свои преступные действия, не были осведомлены о деятельности преступного сообщества, и выполняли роли заемщиков при совершении конкретных преступлений. К совершению таких преступлений были привлечены: Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо № и Лицо №, имеющие материальные трудности и низкий образовательный уровень. При этом указанные лица, действуя из корыстных побуждений, предоставляя заведомо подложные документы в ОАО «Сбербанк России», не имели намерений приобретать по кредитному договору объект недвижимости в свою собственность и выплачивать полученные кредитные денежные средства.

Преступное сообщество, созданное Полушина И.В. обладало всеми необходимыми признаками ему присущими.

Преступное сообщество, руководство которой осуществляла Полушина И.В., отличалось своей устойчивостью и сплоченностью (организованным и психологическим единством), выраженным следующими признаками:

- иерархическое построение преступной структуры, наличие внутренней дисциплины, общие правила поведения. При этом Полушина И.В., осуществляла общее руководство преступным сообществом и контролировала всю его деятельность. В преступном сообществе существовало четкое распределение функций между тремя структурными подразделениями, позволяющее эффективно совершать тяжкие преступления;

- единство цели всех участников преступного сообщества, направленной на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России»;

- планирование совершения неограниченного количества преступлений на системной основе, высокая степень организации совершения преступлений;

- общие корыстные мотивы и цель незаконного материального обогащения от преступной деятельности, стремление к извлечению максимально возможных доходов от преступной деятельности;

- стабильность и сплоченность состава преступного сообщества в течение длительного периода времени осуществления преступной деятельности;

- конспирация преступной деятельности таким образом, что участники подразделений преступного сообщества не располагали конкретной информацией друг о друге;

- аккумулирование полученных преступным путем денежных средств и их распределение между участниками преступного сообщества в зависимости от объема и значимости проделанной работы;

- постоянство форм и методов преступной деятельности путем выполнения преступных действий по разработанной руководителем преступного сообщества схеме;

- наличие между участниками преступного сообщества доверительных отношений;

- создание структурированных подразделений преступного сообщества на основе профессиональной деятельности, вступление в него участников по рекомендации состоявшего в преступном сообществе лица.

При этом Полушина И.В. разработала и довела до руководителей структурных подразделений преступного сообщества - Лица № и Лица № необходимые меры конспирации, соблюдение которых было обязательным при совершении преступлений:

- исключалось знакомство и общение между Лица № и Лица №, а так же при даче показаний сотрудникам правоохранительных органов необходимо было отрицать знакомство Полушина И.В. и Лица №;

- специально приисканные для совершения конкретных преступлений лица тщательно инструктировались о линии поведения в случае изобличения в совершении преступлений, а именно даче показаний о самостоятельном получении кредита в банке с целью приобретения объекта недвижимости в ипотеку по предоставленным им неизвестным лицом документам о трудоустройстве и заработной плате, содержание которых им не известно;

- оценщики тщательно инструктировались о линии поведения в случае изобличения в совершении преступлений, а именно даче показаний о том, что при изготовлении отчетов об оценке объектов недвижимости, стоимость устанавливалась на основании имевшихся в сети Интернет объявлений на аналогичные объекты недвижимости. При этом по указанию Полушина И.В., в обеспечение подтверждения указанной версии участниками преступного сообщества Лицом №, Лицом № и Лицом № в период с ДД.ММ.ГГГГ посредством электронной связи в сети Интернет выставлялись объявления, содержащие ложную информацию о стоимости выставленных на продажу объектов недвижимости, которые выступавшие в качестве оценщиков Лицо № и Лицо № использовали в качестве аналогов при изготовлении заведомо подложных отчетов об оценке объектов недвижимости.

- Полушина И.В., с целью сокрытия преступлений и придания им вида гражданско-правовых отношений, дала указание участникам преступного сообщества осуществлять несколько первоначальных ежемесячные платежей по договорам кредитования, имитируя тем самым частичное исполнение кредитных обязательств.

Осуществляя преступный умысел, в период с сентября 2013 года по 27 ноября 2014 года Полушина И.В., Лицо №1, Лицо №2, являясь руководителями преступного сообщества, а так же его участники Лицо №3, Лицо №4, Лицо №6, Лицо №13, Лицо №14, Лицо №10, Лицо №8, Лицо №9, Лицо №5, Лицо №11, Лицо №12, Лицо №7 и иные не установленные следствием лица, посредством привлеченных к преступной деятельности граждан, выступавших в качестве заемщиков, при совершении конкретных преступлений: Лицо №15, Лицо №16, Лицо №17, Лицо №18, Лицо №19, Лицо №20, Лицо №22, Лицо №23, Лицо №24, Лицо №25, Лицо №26, Лицо №27, Лицо №28, Лицо№30, Лицо №21, Лицо №29, совершили 20 тяжких преступлений, причинив правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - Публичному акционерному обществу «Сбербанк России» (далее по тексту - ПАО «Сбербанк») ущерб на общую сумму 37 216 400 рублей.

Полушина И.В., являясь организатором и руководителем преступного сообщества, приняла участие в совершении всех двадцати тяжких преступлений.

Кроме того, Полушина И.В.ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, действуя из корыстных побуждений в составе преступного сообщества, совместно и согласованно с Лицом №1, Лицом №8, Лицом №6, Лицом №10, Лицом №11, Лицом №7 и не установленными следствием лицами, а так же привлеченным к совершению преступления Лицом №27, путем обмана похитила чужое имущество – денежные средства в сумме 1 785 000 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб в крупном размере правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк» при следующих обстоятельствах:

В ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с разработанным планом преступной деятельности руководитель преступного сообщества Полушина И.В., находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителем структурного подразделения преступного сообщества - Лицом №1, а так же его участниками - Лицом №8, Лицом №6, Лицом №10, Лицом №11, Лицом №7 и не установленными следствием лицами, организовала хищение принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств в сумме 1 785 000 рублей, что является крупным размером.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с Полушина И.В., а так же участниками преступного сообщества Лицом №8, Лицом №6, Лицом №10, Лицом №11, Лицом №7 и не установленными следствием лицами, находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, в точно неустановленное время и день, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ дала указание Лицу №8 и не установленным следствием лицам, приискать лицо для совершения конкретного преступления, которое в дальнейшем использовать в качестве номинального заемщика при хищении денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», а также дала указание Лицу №6 подыскать объект недвижимости с целью использования его в качестве залогового имущества по указанному договору.

Лицо № и не установленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №6, Лицом №10, Лицом №11 и Лицом №7, в ДД.ММ.ГГГГ не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории г. Челябинска Челябинской области приискали для совершения преступления, ранее им не знакомого Лицо №27, не имеющего постоянного места работы и источника дохода. После чего, участники преступного сообщества - Лицо №8 и не установленные следствием лица, в не установленном следствием месте на территории г. Челябинска Челябинской области с целью вовлечения Лица №27 в совершение мошенничества предложили последнему принять участие в хищении принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств, путем оформления на него (Лицо №27) кредитного договора в ОАО «Сбербанк России» по подложным документам, содержащим недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы у последнего.

При этом Лицо №8 и не установленные следствием лица объяснили Лицу №27, что посредством подложных документов о трудоустройстве и наличии доходов удастся обмануть сотрудников ОАО «Сбербанк России», которые, одобрив выдачу кредита, передадут Лицо №27 похищаемые денежные средства.

Лицо №27, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не зная и не предполагая, что Лицо №8 и не установленные следствием лица, действуют в составе преступного сообщества, не имея намерений приобретать по кредитному договору объект недвижимости в свою собственность, как и выплачивать полученные денежные средства, согласился на предложение Лица №8 и не установленных следствием лиц, принять участие в совершении преступления. Таким образом, Лицо №27, вступил с участниками преступного сообщества в предварительный преступный сговор, направленный на хищение принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств в крупном размере, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений о наличии у него трудоустройства и доходов. После чего Лицо №27 передал свои паспортные данные не установленному следствием лицу.

Не установленное следствием лицо, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №8, Лицом №6, Лицом №10, Лицом №11, Лицом №7 и другим не установленным следствием лицом, а так же привлеченным к совершению преступления Лицом №27, передало Лицу №1 паспортные данные Лицо №27

Лицо №, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, передала указанные паспортные данные руководителю преступного сообщества Полушина И.В.

Полушина И.В., в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, являясь руководителем преступного сообщества, через знакомого ей работника ОАО «Росбанк» КВА, не осведомленного о совершении преступления, осуществила проверку гражданина Лицо № на предмет долговых обязательств в кредитных учреждениях.

Одновременно с этим Лицо №, реализуя общий преступный умысел, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, приискала выставленные на продажу по цене 550 000 рублей объекты недвижимости - земельный участок с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, <адрес>, - принадлежащие, выступавшей в качестве продавца ПНВ, и сообщила об этом Лица №

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с Полушина И.В., а так же участниками преступного сообщества Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленными следствием лицами, находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предложила ПНВ оказать помощь в продаже принадлежащих последней объектов недвижимости по указанной стоимости. На что ПНВ согласилась и при личной встрече в точно не установленном следствии месте передала Лицом №8, действующей по указанию Лица №1, копии правоустанавливающих документов на указанные объекты недвижимости. После чего Лицо №8 передала их руководителю организованной группы - Лица №1.

Лицо №, продолжая выполнять отведенную ей роль в совершении преступления, в точно не установленное следствием время и день, в ДД.ММ.ГГГГ года не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь по месту своего проживания по адресу: <адрес>, <адрес>, с помощью имевшейся у нее компьютерной техники изготовила на основании предоставленных Лицо № личных паспортных данных - подложный документ: справку для оформления кредита в Челябинском отделении № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ на имя Лицо №, указав заведомо несоответствующее действительности место работы последнего – ООО «Для Друзей» и среднемесячную сумму дохода равную 58 000 рублей 00 копеек.

После чего Лицо № передала изготовленную справку Лицу №, поручив проставить соответствующий оттиск печати на поддельной справке.

Лицо №, согласно отведенной ему роли в совершении преступления, в точно не установленное следствием время и дату, в ДД.ММ.ГГГГ году года не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории Челябинской области, ранее приисканной в неустановленном месте подложной печатью проставил на переданной Лица №1 справке для оформления кредита в Челябинском отделении № 8597 ОАО «Сбербанк России» на имя Лицо №27, содержащей ложные сведения, оттиск печати ООО «Для Друзей», после чего вернул поддельную справку Лица №1

Затем Лицо №, в точно не установленное следствием время и дату, в ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории г. Челябинска Челябинской области, дала указание входящей в состав возглавляемой ею организованной группы Лицу №, являющейся оценщиком, изготовить подложный отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, - отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленными следствием лицами, с целью личного обогащения и систематического извлечения дохода от преступной деятельности, в ДД.ММ.ГГГГ году по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в не установленном следствием месте, на территории г. Челябинска, изготовила заведомо подложный отчет об оценке рыночной стоимости объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, <адрес>, отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость в размере 2 105 000 рублей, с целью предоставления указанного отчета в ОАО «Сбербанк России» для хищения денежных средств.

Лицо №, являясь менеджером дополнительного офиса № 8597/0177 Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: г. Челябинск, ул. Гагарина, д. 10, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лица №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленными следствием лицами, а так же привлеченным к совершению преступления Лицо №, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на рабочем месте, приняла от Лица № и Лица № документы на имя последнего, необходимые для оформления заявления-анкеты на получение кредита, в том числе ранее изготовленную Лицом № и Лица № справку для оформления кредита в Челябинском отделении № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ, с указанием заведомо несоответствующих действительности сведений о месте работы Лицо № – ООО «Для Друзей» и среднемесячной суммы дохода равной 58 000 рублей 00 копеек. А так же, Лицо №, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ приняла от Лица № заведомо подложный отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, с содержащейся в отчете заведомо завышенной несоответствующей действительности стоимостью в размере 2 105 000 рублей; поддельный предварительный договор купли-продажи квартиры и земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ПНВ как продавцом и Лицо № как покупателем, на квартиру и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, содержащий заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость объектов в размере 2 100 000 рублей, в том числе ложные сведения о порядке расчетов – 315 000 рублей из собственных средств в качестве первоначального взноса и 1 785 000 за счет кредитных средств банка, а также иные документы, необходимые для заключения кредитного договора.

После чего Лицо №, находясь в помещении дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», составила заявление-анкету от имени Лицо № на получение «Жилищного кредита» на сумму 2 000 000 рублей, в которую внесла заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о трудоустройстве и наличии дохода у Лицо № После чего, направила составленную заявление-анкету на имя Лицо № на одобрение выдачи кредита по электронной связи с копиями паспорта и предоставленными Лицом № и Лицо № фиктивными документами о трудоустройстве на имя последнего: справкой для оформления кредита в Челябинском отделении № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ, содержащей заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения о наименовании организации работодателя – ООО «Для Друзей» и среднемесячной суммы дохода равной 58 000 рублей 00 копеек, а так же заведомо подложный отчет об оценке рыночной стоимости объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес><адрес>; поддельный предварительный договор купли-продажи квартиры и земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ПНВ как продавцом и Лицо № как покупателем, на квартиру и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, а также иные документы, необходимые для заключения кредитного договора.

Сотрудники службы андеррайтера ОАО «Сбербанк России», введенные в заблуждение, полученными документами на имя Лицо №, содержащими заведомо ложные сведения, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерениях Лицо № и членов преступного сообщества, одобрили заключение кредитного договора и выдачу кредитных денежных средств Лицо №

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, Лицо № и Лицо № приехали в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», для оформления кредитного договора.

После чего Лицо №, действуя по указанию Лица №, согласно разработанного руководителем преступного сообщества Полушина И.В. плана, составила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему о предоставлении Лицо № кредитных денежных средств в сумме 1 785 000 рублей под 13,75% годовых по программе «Приобретение готового жилья» на приобретение объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. Петровское, <адрес>, - а также заявление на открытие расчетного счета № в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» на имя Лицо № с целью зачисления на указанный расчетный счет кредитных денежных средств.

В свою очередь Лицо №, заведомо зная, что он действует с целью хищения денежных средств, умышленно из корыстных побуждений, по предварительному сговору с участниками преступного сообщества, поставил свою подпись в предоставленных кредитном договоре, приложениях к нему и заявлении на открытие счета. При этом Лицо № не имел намерений и фактической возможности исполнять условия заключенного им кредитного договора.

В свою очередь Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, обладая правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России», подписала кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему и заявление на открытие счета.

После чего, в этот же день – ДД.ММ.ГГГГ, в не установленное следствием время, Лицо № совместно с Лицо № прибыли в Управление Росреестра по <адрес>, расположенное по адресу: <адрес>, где Лицо №, организовала подписание ранее изготовленного Лица №, договора купли-продажи на объекты недвижимости - земельный участок с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. Петровское, <адрес>, с указанием заведомо ложных, несоответствующих действительности сведений о стоимости объектов недвижимости и порядке расчетов - между ПНВ как продавцом, не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях участников преступного сообщества, и Лицо №, как покупателем, после чего указанные документы были переданы на регистрацию.

Продолжая реализовывать преступный умысел, получив свидетельства о регистрации права собственности на имя Лицо № и зарегистрированный договор купли – продажи указанных объектов недвижимости, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, Лицо № и Лицо № прибыли в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

Находясь в указанном месте, Лицо №, предоставила на подпись Лицо № подготовленное заявление на зачисление кредита в сумме 1 785 000 рублей на расчетный счет №, открытый в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

При этом Лицо №, выступая в качестве заемщика, подписал заявление на зачисление кредита в сумме 1 785 000 рублей на расчетный счет №, открытый на его имя в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

После чего Лицо №, обладая правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России», подписала заявление на зачисление кредитных денежных средств в сумме 1 785 000 рублей на расчетный счет №, открытый на имя Лицо № в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, на основании указанного заявления сотрудниками ОАО «Сбербанк России» денежные средства в сумме 1 785 000 рублей согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены на открытый на имя Лицо № расчетный счет №, тем самым Полушина И.В., Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо № и не установленные следствием лица, действующие в составе преступного сообщества, используя привлеченного к совершению данного преступления и действующего с указанными лицами в группе по предварительному сговору Лицо №, похитили денежные средства в сумме 1 785 000 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб в крупном размере на сумму 1 785 000 рублей правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк».

Выполняя дальнейшие действия по распоряжению похищенными денежными средства, Лицо №ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, дала указание Лицо № в кассе банка обналичить денежные средства в сумме 1 785 000 рублей, находящиеся на расчетном счете №.

После получения Лицо № в кассе банка денежных средств в сумме 1 785 000 рублей, последний передал их Лицом №, получив от последней денежное вознаграждение за совершенное им преступление.

В последующем, Лицо №, выполняя свои руководящие в организованной группе функции, часть денежных средств распределила в качестве вознаграждения за совершенное преступление между участниками преступного сообщества, которыми они распорядились по собственному усмотрению. Денежные средства в сумме 550 000 рублей Лицо № распорядилась передать ПНВ в качестве оплаты за земельный участок и дом, находящиеся по адресу: <адрес>, д. Петровское, <адрес>. Кроме того, для сокрытия совершенного преступления, согласно разработанного плана, с целью придания вида гражданско-правовых отношений, по указанию Лица № в течение трех месяцев, денежные средства общей суммой 65 640 рублей 00 копеек внесены неустановленным лицом на расчетный счет №.

Кроме того, Полушина И.В.ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес>, действуя из корыстных побуждений в составе преступного сообщества, совместно и согласованно с Лица №, Лицом №, Лицу №, Лицо №, Лицом №, а так же привлеченной к совершению преступления Лицом №, путем обмана похитила чужое имущество – денежные средства в сумме 985 000 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк» при следующих обстоятельствах:

В 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с разработанным планом преступной деятельности руководитель преступного сообщества Полушина И.В., находясь на территории <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителем структурного подразделения преступного сообщества - Лица №, а так же его участниками - Лицом №, Лицу №, Лицо № и Лицом №, организовала хищение принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств в сумме 985 000 рублей.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с Полушина И.В., а так же участниками преступного сообщества Лицом №, Лицом №, Лицом № и Лицом №, находясь на территории <адрес>, в точно неустановленное время и день, в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, дала указание Лицу №, приискать лицо для совершения конкретного преступления, которое в дальнейшем использовать в качестве номинального заемщика при хищении денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», а также подыскать объект недвижимости с целью использования его в качестве залогового имущества по указанному договору.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом № и Лицом №, в точно не установленное следствием время, в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес> приискала для совершения преступления, ранее ей знакомую Лицо №, нуждающуюся в денежных средствах. После чего, участник преступного сообщества, Лицо №, в не установленном следствием месте, на территории <адрес> с целью вовлечения Лица № в совершение мошенничества предложила последней принять участие в хищении принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств, путем оформления на нее (Лицо №) кредитного договора в ОАО «Сбербанк России» по подложным документам, содержащим недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы у последней.

При этом Лицо № объяснила Лицу №, что посредством подложных документов о трудоустройстве и наличии доходов удастся обмануть сотрудников ОАО «Сбербанк России», которые, одобрив выдачу кредита, передадут Лицу № похищаемые денежные средства.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не зная и не предполагая, что Лицо №, действует в составе преступного сообщества, не имея намерений выплачивать полученные по кредитному договору денежные средства, согласилась на предложение Лица № принять участие в совершении преступления. Таким образом, Лицо №, вступила с участниками преступного сообщества в предварительный преступный сговор, направленный на хищение принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений.

При этом Лицо №, будучи осведомленной о наличии у нее долговых обязательств перед банками <адрес>, действуя из корыстных побуждений по предварительному сговору с участниками преступного сообщества, приискала ранее ей знакомую КЛН и путем злоупотребления доверием уговорила оформить на свое имя кредит в ОАО «Сбербанк России». КЛН, не зная и не предполагая о преступных намерениях Лица № и участников преступного сообщества, согласилась на предложение Лица № и передала последней свои паспортные данные.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с участниками преступного сообщества, передала Лицу № паспортные данные КЛН

Лицо №, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, передала указанные паспортные данные руководителю преступного сообщества Полушина И.В..

Полушина И.В., в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, являясь руководителем преступного сообщества, через знакомого ей работника ОАО «Росбанк» КВА, не осведомленного о совершении преступления, осуществила проверку гражданки КЛН на предмет долговых обязательств в кредитных учреждениях.

Одновременно с этим Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с участниками преступного сообщества, в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ приискала принадлежащие ей на праве собственности объекты недвижимости - земельный участок с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, - и сообщила об этом Лица № После чего, Лицо № при личной встрече в точно не установленном следствии месте передала Лицу № копии правоустанавливающих документов на указанные объекты недвижимости.

Лицо №, продолжая выполнять отведенную ей роль в совершении преступления, в точно не установленное следствием время и день, в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь по месту своего проживания по адресу: <адрес>, пер. Таганайский, <адрес>, с помощью имевшейся у нее компьютерной техники изготовила на основании предоставленных Лицом № паспортных данных КЛН - подложные документы: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от ДД.ММ.ГГГГ по форме №-НДФЛ и копию трудовой книжки на имя КЛН, указав заведомо несоответствующее действительности место работы последней – ООО «Челябинский завод трубопроводной арматуры» и общую сумму полученного за время работы дохода, равную 312 971 рубль 00 копеек.

После чего Лицо № передала изготовленные справку и копию трудовой книжки Лицу №, поручив проставить соответствующий оттиск печати на поддельных документах.

Лицо №, согласно отведенной ему роли в совершении преступления, в точно не установленное следствием время и дату, в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, ранее приисканной в неустановленном месте подложной печатью проставил на переданных Лица № справке о доходах физического лица за 2013 г. № от ДД.ММ.ГГГГ по форме №-НДФЛ и копии трудовой книжки на имя КЛН, содержащих ложные сведения, оттиск печати ООО «Челябинский завод трубопроводной арматуры», после чего вернул поддельные справку и копию трудовой книжки Лица №.

Затем Лицо №, в точно не установленное следствием время и дату, в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, дала указание входящей в состав возглавляемой ею организованной группы Лицо №, являющейся оценщиком, изготовить подложный отчет об оценке объектов недвижимости: земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, - отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом № и Лицом №, с целью личного обогащения и систематического извлечения дохода от преступной деятельности, в 2013 года не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в не установленном следствием месте, на территории <адрес>, изготовила заведомо подложный отчет об оценке рыночной стоимости объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, - отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость в размере 1 165 000 рублей, с целью предоставления указанного отчета в ОАО «Сбербанк России» для хищения денежных средств.

Лицо №, являясь менеджером дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лица №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом № и Лицом №, а так же привлеченной к совершению преступления Лицом №, в точно не установленное следствием время и дату, в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на рабочем месте, приняла от Лица № документы на имя КЛН, необходимые для оформления заявления - анкеты на получение кредита, в том числе ранее изготовленные Лицом № и Лицом № справку о доходах физического лица за 2013 г. № от ДД.ММ.ГГГГ по форме №-НДФЛ и копии трудовой книжки на имя КЛН, с указанием заведомо несоответствующих действительности сведений о месте работы последней – ООО «Челябинский завод трубопроводной арматуры» и общей суммы полученного за время работы дохода, равную 312 971 рубль 00 копеек. А так же, Лицо №, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ приняла от Лица № заведомо подложный отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес> - с содержащейся в отчете заведомо завышенной несоответствующей действительности стоимостью в размере 1 165 000 рублей; поддельный предварительный договор купли-продажи жилого дома и земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между Лицом № как продавцом и КЛН как покупателем, на жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, содержащий заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость объектов в размере 1 165 000 рублей, в том числе ложные сведения о порядке расчетов – 180 000 рублей из собственных средств в качестве первоначального взноса и 985 000 рублей за счет кредитных средств банка, а также иные документы, необходимые для заключения кредитного договора.

После чего Лицо №, находясь в помещении дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», составила заявление-анкету от имени КЛН на получение «Жилищного кредита» на сумму 1 200 000 рублей, в которую внесла заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о трудоустройстве и наличии дохода у КЛН После чего, направила на одобрение выдачи кредита по электронной связи, составленную заявление-анкету от имени КЛН с копиями паспорта и предоставленными Лицом № фиктивными документами о трудоустройстве на имя КЛН: справкой о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ г. № от ДД.ММ.ГГГГ по форме № 2-НДФЛ и копией трудовой книжки, с указанием заведомо несоответствующих действительности сведений о месте работы последней – ООО «Челябинский завод трубопроводной арматуры» и общей суммы полученного за время работы дохода, равной 312 971 рубль 00 копеек, а так же заведомо подложный отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>; поддельный предварительный договор купли-продажи жилого дома и земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между Лицом № как продавцом и КЛН как покупателем, на жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, а также иные документы, необходимые для заключения кредитного договора.

Сотрудники службы андеррайтера ОАО «Сбербанк России», введенные в заблуждение, полученными документами на имя КЛН, содержащими заведомо ложные сведения, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерениях Лица № и членов преступного сообщества, одобрили выдачу кредитных денежных средств КЛН

Лицо №, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, и КЛН, не знавшая и не предполагавшая о преступных намерениях Лица № и участников преступного сообщества, прибыли в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» для оформления кредитного договора.

После чего, Лицо №, действуя по указанию Лица №, согласно разработанного руководителем преступного сообщества Полушина И.В. плана, составила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему о предоставлении КЛН кредитных денежных средств в сумме 985 000 рублей под 13,75% годовых по программе «Приобретение готового жилья» на приобретение объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, а также заявление на открытие расчетного счета № в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» на имя КЛН с целью зачисления на указанный расчетный счет кредитных денежных средств.

В свою очередь КЛН, не зная и не предполагая о преступных намерениях Лица № и членов преступного сообщества, поставила свою подпись в предоставленных кредитном договоре, приложениях к нему и заявлении на открытие счета.

В свою очередь Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, обладая правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России» подписала кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему и заявление на открытие счета.

После чего, в этот же день – ДД.ММ.ГГГГ, в не установленное следствием время, Лицо № совместно с КЛН прибыли в Управление Росреестра по Челябинской области, расположенное по адресу: <адрес>, где Лицо №, организовала подписание ранее изготовленного Лицом №, договора купли-продажи на объекты недвижимости - земельный участок с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, с указанием заведомо ложных, несоответствующих действительности сведений о стоимости объектов недвижимости и порядке расчетов между Лицом № как продавцом и КЛН как покупателем, не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях Лица № и участников преступного сообщества, после чего указанные документы были переданы на регистрацию.

Продолжая реализовывать преступный умысел, получив свидетельства о регистрации права собственности на имя КЛН и зарегистрированный договор купли – продажи указанных объектов недвижимости, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, Лицо № и КЛН прибыли в дополнительный офис № 8597/0177 Челябинского отделения № 8597 ОАО «Сбербанк России».

Находясь в указанном месте, Лицо №, предоставила на подпись КЛН подготовленное заявление на зачисление кредита в сумме 985 000 рублей на расчетный счет №, открытый в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

При этом КЛН, выступая в качестве заемщика, подписала заявление на зачисление кредита в сумме 985 000 рублей на расчетный счет №, открытый на её имя в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

После чего Лицо №, обладая правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России», подписала заявление на зачисление кредитных денежных средств в сумме 985 000 рублей на расчетный счет №, открытый на имя КЛН в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк» России».

ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, на основании указанного заявления сотрудниками ОАО «Сбербанк России» денежные средства в сумме 985 000 рублей согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены на открытый на имя КЛН расчетный счет №, тем самым Полушина И.В., Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо № и Лицо №, действующие в составе преступного сообщества, используя привлеченную к совершению данного преступления и действующую с указанными лицами в группе по предварительному сговору Лицо №, похитили денежные средства в сумме 985 000 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб на сумму 985 000 рублей правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк».

Выполняя дальнейшие действия по распоряжению похищенными денежными средства, Лицо №ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, дала указание Лицу № и КЛН в кассе банка обналичить денежные средства в сумме 985 000 рублей, находящиеся на расчетном счете №.

После получения КЛН в кассе банка денежных средств в сумме 985 000 рублей, последняя передала их Лицу №.

В последующем, Лицо №, выполняя свои руководящие в организованной группе функции, часть денежных средств распределила в качестве вознаграждения за совершенное преступление между участниками преступного сообщества и Лицом №, которыми они распорядились по собственному усмотрению. Кроме того, для сокрытия совершенного преступления, согласно разработанного плана, с целью придания вида гражданско-правовых отношений, по указанию Лица №, денежные средства общей суммой 79 000 рублей 00 копеек внесены Лицом № на расчетный счет №.

Кроме того, Полушина И.В.ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, действуя из корыстных побуждений в составе преступного сообщества, совместно и согласованно с Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и Лицом №, а так же привлеченным к совершению преступления Лицом №, путем обмана похитила чужое имущество – денежные средства в сумме 1 600 000 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб в крупном размере правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк» при следующих обстоятельствах:

В ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с разработанным планом преступной деятельности руководитель преступного сообщества Полушина И.В., находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителем структурного подразделения преступного сообщества - Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом № и Лицом №, организовала хищение принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств в сумме 1 600 000 рублей, что является крупным размером.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с Полушина И.В., а так же участниками преступного сообщества Лицом №, Лицом №, Лицом № и Лицом №, находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, в точно неустановленное время в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, дала указание Лицу №, приискать лицо для совершения конкретного преступления, которое в дальнейшем использовать в качестве номинального заемщика при хищении денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», а также дала указание Лицом № подыскать объект недвижимости с целью использования его в качестве залогового имущества по указанному договору.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом № и Лицом №, в точно не установленное следствием время, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории г. Челябинска Челябинской области приискала для совершения преступления, ранее ей знакомого Лица №, не имеющего постоянного места работы и источника дохода. После чего, участник преступного сообщества Лицо №, в не установленном следствием месте, на территории г.Челябинска Челябинской области с целью вовлечения Лица № в совершение мошенничества предложила последнему принять участие в хищении принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств, путем оформления на него (Лица №) кредитного договора в ОАО «Сбербанк России» по подложным документам, содержащим недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы у Лица №.

При этом Лицо № объяснила Лицу №, что посредством подложных документов о трудоустройстве и наличии доходов удастся обмануть сотрудников ОАО «Сбербанк России», которые, одобрив выдачу кредита, передадут Лицу № похищаемые денежные средства.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не зная и не предполагая, что Лицо № действует в составе преступного сообщества, не имея намерений приобретать по кредитному договору объект недвижимости в свою собственность, как и выплачивать полученные денежные средства, согласился на предложение Лица № принять участие в совершении преступления. Таким образом, Лицо № вступил с участниками преступного сообщества в предварительный преступный сговор, направленный на хищение принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств в крупном размере, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений о наличии у него трудоустройства и доходов. После чего Лицо № передал свои паспортные данные Лицу №.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом №, и Лицом №, а так же привлеченным к совершению преступления Лицом №, передала Лицу № паспортные данные Лица №.

Лицо №, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, передала указанные паспортные данные руководителю преступного сообщества Полушина И.В.

Полушина И.В., в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, являясь руководителем преступного сообщества, через знакомого ей работника ОАО «Росбанк» КВА, не осведомленного о совершении преступления, осуществила проверку гражданина Лица № на предмет долговых обязательств в кредитных учреждениях.

Одновременно с этим Лицо №, реализуя общий преступный умысел, в точно не установленное следствием время, ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ приискала выставленные на продажу по цене 350 000 рублей объекты недвижимости - земельный участок с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, принадлежащие, выступавшим в качестве продавцов ФТВ и ФАН, и сообщила об этом Лица №.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с Полушина И.В., а так же участниками преступного сообщества Лицом №, Лицом №, Лицом № и Лицом №, находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, в точно не установленное следствием время, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предложила ФТВ и ФАН оказать помощь в продаже принадлежащих последним объектов недвижимости по указанной стоимости. На что ФТВ и ФАН согласилась и при личной встрече в точно не установленном следствии месте передали Лицу № копии правоустанавливающих документов на указанные объекты недвижимости. После чего Лицо №, передала их руководителю организованной группы Лицу №.

Лицо №, продолжая выполнять отведенную ей роль в совершении преступления, в точно не установленное следствием время и день, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь по месту своего проживания по адресу: <адрес><адрес>, с помощью имевшейся у нее компьютерной техники изготовила на основании предоставленных Лицом № личных паспортных данных - подложные документы: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от ДД.ММ.ГГГГ по форме № 2-НДФЛ и копию трудовой книжки на имя Лица №, указав заведомо несоответствующее действительности место работы последнего – ООО «Технология питания» и общую сумму полученного за время работы дохода, равную 370 565 рублей 00 копеек.

После чего Лицо № передала изготовленные справку и копию трудовой книжки Лицу №, поручив проставить соответствующий оттиск печати на поддельных документах.

Лицо №, согласно отведенной ему роли в совершении преступления, в точно не установленное следствием время и дату, в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории Челябинской области, ранее приисканной в неустановленном месте подложной печатью проставил на переданных Лица № справке о доходах физического лица ДД.ММ.ГГГГ г. № от ДД.ММ.ГГГГ по форме № 2-НДФЛ и копии трудовой книжки на имя Лица №, содержащих ложные сведения, оттиски печати ООО «Технология питания», после чего вернул поддельные справку и копию трудовой книжки Лица №.

Затем Полушина И.В. в точно не установленное следствием время и дату, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории г. Челябинска, обратилась к директору ООО «Агентство профессиональной оценки» ОТС, не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях участников преступного сообщества, для оценки стоимости объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, предоставив при этом последней ложные сведения о заведомо завышенной несоответствующей действительности стоимости аналогов объектов недвижимости, с целью предоставления отчета об оценке в ОАО «Сбербанк России» для хищения денежных средств.

ОТС, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений Полушина И.В., не зная и не предполагая о преступных намерениях участников преступного сообщества, в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в не установленном следствием месте на территории <адрес>, изготовила на основании предоставленных Полушина И.В. ложных сведений о заведомо завышенной несоответствующей действительности стоимости аналогов объектов недвижимости, отчет об оценке рыночной стоимости объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, отразив в отчете стоимость в размере 1 988 000 рублей.

Лицо №, являясь менеджером дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом № и Лицом №, а так же привлеченным к совершению преступления Лицом №, в точно не установленное следствием время и дату, в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на рабочем месте, приняла от Лица № документы на имя Лица №, необходимые для оформления заявления-анкеты на получение кредита, в том числе ранее изготовленные Лицом № и Лица № справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ г. № от ДД.ММ.ГГГГ по форме №-НДФЛ и копию трудовой книжки на имя Лица №, с указанием в них заведомо несоответствующих действительности сведений о месте работы последнего – ООО «Технология питания» и общей суммы полученного за время работы дохода, равной 370 565 рублей 00 копеек. А так же, Лицо №, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ приняла от Лица № отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, <адрес><адрес>, с содержащейся в отчете заведомо завышенной несоответствующей действительности стоимостью в размере 1 988 000 рублей, поддельный предварительный договор купли-продажи жилого дома и земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ФТВ, ФАН как продавцами и Лицом № как покупателем, на жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, <адрес>, содержащий заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость объектов в размере 1 850 000 рублей, в том числе ложные сведения о порядке расчетов – 250 000 рублей из собственных средств в качестве первоначального взноса и 1 600 000 рублей за счет кредитных средств банка, а также иные документы, необходимые для заключения кредитного договора.

После чего Лицо №, находясь в помещении дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», составила заявление-анкету от имени Лица № на получение «Жилищного кредита» на сумму 1 600 000 рублей, в которую внесла заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о трудоустройстве и наличии дохода у Лица №. После чего Лицо №, направила на одобрение выдачи кредита по электронной связи, составленную заявление-анкету от имени Лица № с копиями паспорта и предоставленными Лицом № фиктивными документами о трудоустройстве на имя последнего: справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ г. № от ДД.ММ.ГГГГ по форме № 2-НДФЛ и копию трудовой книжки на имя, содержащие заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения о наименовании организации работодателя – ООО «Технология питания» и общей суммы полученного за время работы дохода, равной 370 565 рублей 00 копеек, а так же отчет об оценке рыночной стоимости объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, поддельный предварительный договор купли-продажи жилого дома и земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ФТВ, ФАН как продавцами и Лицом № как покупателем на жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, а также иные документы, необходимые для заключения кредитного договора.

Сотрудники службы андеррайтера ОАО «Сбербанк России», введенные в заблуждение, полученными документами на имя Лица №, содержащими заведомо ложные сведения, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерения Лица № и членов преступного сообщества, одобрили выдачу кредитных денежных средств Лицу №.

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, Лицо № и Лицо № прибыли в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» для оформления кредитного договора.

После чего, Лицо №, действуя по указанию Лица №, согласно разработанного руководителем преступного сообщества Полушина И.В. плана, составила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему о предоставлении Лицу № кредитных денежных средств в сумме 1 600 000 рублей под 13,75% годовых по программе «Приобретение готового жилья» на приобретение объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, <адрес>, а также заявление на открытие расчетного счета № в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» на имя Лица № с целью зачисления на указанный расчетный счет кредитных денежных средств.

В свою очередь Лицо №, заведомо зная, что он действует с целью хищения денежных средств, умышленно из корыстных побуждений, по предварительному сговору с участниками преступного сообщества, поставил свою подпись в предоставленных кредитном договоре, приложениях к нему и заявлении на открытие счета. При этом Лицо № не имел намерений и фактической возможности исполнять условия заключенного им кредитного договора.

Лицо №, выполняя отведенную ей роль, действуя умышленно, из корыстных побуждений, обладая правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России» подписала кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему и заявление на открытие счета.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, в не установленное следствием время, Лицо № совместно с Лицом № прибыли в Управление Росреестра по Челябинской области, расположенное по адресу: г. Челябинск, ул. Пограничная, д. 6, где Лицо №, организовала подписание ранее изготовленного Лица №, договора купли-продажи на объекты недвижимости - земельный участок с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, с указанием заведомо ложных, несоответствующих действительности сведений о стоимости объектов недвижимости и порядке расчетов между ФТВ, ФАН как продавцами, не знавшими и не предполагавшими о преступных намерениях участников преступного сообщества, и Лицом №, как покупателем, после чего документы были переданы на регистрацию.

Продолжая реализовывать преступный умысел, получив свидетельства о регистрации права собственности на имя Лица № и зарегистрированный договор купли – продажи указанных объектов недвижимости, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, Лицо № и Лицо № прибыли в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

Находясь в указанном месте, Лицо № предоставила на подпись Лицу № подготовленное заявление на зачисление кредита в сумме 1 600 000 рублей на расчетный счет №, открытый в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

При этом Лицо №, выступая в качестве заемщика, подписал заявление на зачисление кредита в сумме 1 600 000 рублей на расчетный счет №, открытый на его имя в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

После чего Лицо №, обладая правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России», подписала заявление на зачисление кредитных денежных средств в сумме 1 600 000 рублей на расчетный счет №, открытый на имя Лица № в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, на основании указанного заявления сотрудниками ОАО «Сбербанк России» денежные средства в сумме 1 600 000 рублей согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены на открытый на имя Лица № расчетный счет №, тем самым Полушина И.В., Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо №, действующие в составе преступного сообщества, используя привлеченного к совершению данного преступления и действующего с указанными лицами в группе по предварительному сговору Лица №, похитили денежные средства в сумме 1 600 000 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб в крупном размере на сумму 1 600 000 рублей правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк».

Выполняя дальнейшие действия по распоряжению похищенными денежными средства, Лицо №ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, дала указание Лицу № в кассе банка обналичить денежные средства в сумме 1 600 000 рублей, находящиеся на расчетном счете №.

После получения Лицом № в кассе банка денежных средств в сумме 1 600 000 рублей, последний передал их Лицу №.

В последующем, Лицо №, выполняя свои руководящие в организованной группе функции, часть денежных средств распределила в качестве вознаграждения за совершенное преступление между участниками преступного сообщества и Лицом №, которыми они распорядились по собственному усмотрению. Денежные средства в сумме 350 000 рублей Лицо № распорядилась передать ФТА и ФАН в качестве оплаты за земельный участок и дом, находящиеся по адресу: <адрес>. Кроме того, для сокрытия совершенного преступления, согласно разработанного плана, с целью придания вида гражданско-правовых отношений, по указанию Лица №, денежные средства общей суммой 117 000 рублей 00 копеек внесены неустановленным лицом на расчетный счет №.

Кроме того, Полушина И.В. что она ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, действуя из корыстных побуждений в составе преступного сообщества, совместно и согласованно с Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и Лицом №, а так же привлеченным к совершению преступления Лицом №, путем обмана похитила чужое имущество – денежные средства в сумме 1 600 000 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб в крупном размере правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк» при следующих обстоятельствах:

В ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с разработанным планом преступной деятельности руководитель преступного сообщества Полушина И.В., находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителем структурного подразделения преступного сообщества - Лица №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицо № и Лицу №, организовала хищение принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств в сумме 1 600 000 рублей, что является крупным размером.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с Полушина И.В., а так же участниками преступного сообщества Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо № и Лицо №, находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, в точно не установленное время в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, дала указание Лицу №, приискать лицо, для совершения конкретного преступления, которое в дальнейшем использовать в качестве номинального заемщика при хищении денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», а также подыскать объект недвижимости с целью использования его в качестве залогового имущества по указанному договору.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лица №, а так же его участниками Лицом №, Лицом №, Лицом № и Лицом №, в точно не установленное следствием время, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории г. Челябинска Челябинской области принял решение привлечь к совершению преступления, ранее ему знакомого Лица №, не имеющего постоянного места работы и источника дохода. После чего, участники преступного сообщества, Лицо №, Лицо № и Лицо № в не установленном следствием месте, на территории г. Челябинска Челябинской области с целью вовлечения Лица № в совершение мошенничества предложили последнему принять участие в хищении принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств, путем оформления на него (Лица №) кредитного договора в ОАО «Сбербанк России» по подложным документам, содержащим недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы у Лица №

При этом, Лицо №, Лицо № и Лицо № объяснили Лицу №, что посредством подложных документов о трудоустройстве и наличии доходов удастся обмануть сотрудников ОАО «Сбербанк России», которые, одобрив выдачу кредита, передадут Лицу № похищаемые денежные средства.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не зная и не предполагая, что Лицо №, Лицо № и Лицо №, действуют в составе преступного сообщества, не имея намерений приобретать по кредитному договору объект недвижимости в свою собственность, как и выплачивать полученные денежные средства, согласился на предложение Лица №, Лица№ и Лица № принять участие в совершении преступления. Таким образом, Лицо №, вступил с участниками преступного сообщества в предварительный преступный сговор, направленный на хищение принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств в крупном размере, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений о наличии у него трудоустройства и доходов. После чего Лицо № передал свои паспортные данные Лицу №.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, его участниками Лицом №, Лицом №, Лицом № и Лицом №, а так же привлеченным к совершению преступления Лицом №, передал Лицу № паспортные данные Лица №.

Лицо № выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, передала указанные паспортные данные руководителю преступного сообщества Полушина И.В..

Полушина И.В., в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, являясь руководителем преступного сообщества, через знакомого ей работника ОАО «Росбанк» КВА, не осведомленного о совершении преступления, осуществила проверку гражданина Лица № на предмет долговых обязательств в кредитных учреждениях.

Одновременно с этим Лицо №, реализуя общий преступный умысел, в точно не установленное следствием время, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ приискал выставленные на продажу по цене 350 000 рублей объекты недвижимости - земельный участок с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, принадлежащие выступавшему в качестве продавца ПАВ и сообщил об этом Лицом №.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лица №, его участниками Лицом №, Лицом №, Лицом № и Лицом №, а так же привлеченным к совершению преступления Лицом №, находясь на территории <адрес>, в точно не установленное следствием время, в <адрес> году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предложила ПАВ оказать помощь в продаже принадлежащих последнему объектов недвижимости по указанной стоимости. На что ПАВ согласился и передал Лицу № копии правоустанавливающих документов на указанные объекты недвижимости. После чего Лицо №, передала их руководителю организованной группы - Лица №.

Лицо №, продолжая выполнять отведенную ей роль в совершении преступления, в точно не установленное следствием время в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь по месту своего проживания по адресу: <адрес>, с помощью имевшейся у нее компьютерной техники изготовила на основании предоставленных Лицом № личных паспортных данных - подложный документ: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от ДД.ММ.ГГГГ по форме №-НДФЛ на имя Лица №, указав заведомо несоответствующее действительности место работы последнего – ООО «Челябинский завод трубопроводной арматуры» и общую сумму полученного за время работы дохода, равную 395 826 рублей 00 копеек.

После чего Лицо № передала изготовленную справку Лицу №, поручив проставить соответствующий оттиск печати на поддельной справке.

Лицо №, согласно отведенной ему роли в совершении преступления, в точно не установленное следствием время в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории Челябинской области, ранее приисканной в неустановленном месте подложной печатью проставил на переданной Лица № справке по форме № 2-НДФЛ, содержащей ложные сведения на имя Лица №, оттиск печати ООО «Челябинский завод трубопроводной арматуры», после чего вернул поддельную справку Лица №.

Затем Лицо №, в точно не установленное следствием время в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории г. Челябинска дала указание входящему в состав возглавляемой ею организованной группы Лицо №, выполняющему функции оценщика, изготовить подложный отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лица №, а так же его участниками - Лицом № Лицом №, Лицом № и Лицом №, с целью личного обогащения и систематического извлечения дохода от преступной деятельности, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в не установленном следствием месте на территории г. Челябинска, изготовил заведомо подложный отчет об оценке рыночной стоимости объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д<адрес>, <адрес>, отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость в размере 1 924 000 рублей, с целью предоставления указанного отчета в ОАО «Сбербанк России» для хищения денежных средств.

Лицо №, являясь менеджером дополнительного офиса № 8597/0177 Челябинского отделения № 8597 ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: г. Челябинск, ул. Гагарина, д. 10, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, его участниками Лицом №, Лицом №, Лицом № и Лицом №, а так же привлеченным к совершению преступления Лицом №, в точно не установленное следствием время в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на рабочем месте, приняла от Лица № документы на имя Лица №, необходимые для оформления заявления-анкеты на получение кредита, в том числе ранее изготовленную Лицом № и Лицом № справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ г. № от ДД.ММ.ГГГГ по форме №-НДФЛ на имя Лица №, с указанными в ней заведомо несоответствующими действительности сведениями о месте работы последнего – ООО «Челябинский завод трубопроводной арматуры» и общей суммы полученного за время работы дохода, равной 395 826 рублей 00 копеек. А так же, Лицо № в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ приняла от Лица № отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, с содержащейся в отчете заведомо завышенной несоответствующей действительности стоимостью в размере 1 924 000 рублей; поддельный предварительный договор купли-продажи квартиры и земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ПАВ как продавцом и Лицом № как покупателем, на квартиру и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, содержащий заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость объектов в размере 1 920 000 рублей, в том числе ложные сведения о порядке расчетов – 320 000 рублей из собственных средств в качестве первоначального взноса и 1 600 000 рублей за счет кредитных средств банка, а также иные документы, необходимые для заключения кредитного договора.

После чего Лицо №, находясь в помещении дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», составила заявление-анкету от имени Лица № на получение «Жилищного кредита» на сумму 1 500 000 рублей, в которую внесла заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о трудоустройстве и наличии дохода у Лица №.

После чего Лицо №, направила на одобрение выдачи кредита по электронной связи, составленную заявление-анкету от имени Лица № с копиями паспорта и предоставленными Лицом № фиктивными документами о трудоустройстве на имя последнего: справкой о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ г. № от ДД.ММ.ГГГГ по форме № 2-НДФЛ с указанными в ней заведомо несоответствующими действительности сведениями о месте работы последнего – ООО «Челябинский завод трубопроводной арматуры» и общей суммы полученного за время работы дохода, равной 395 826 рублей 00 копеек, а так же отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>; поддельный предварительный договор купли-продажи квартиры и земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ПАВ как продавцом и Лицом № как покупателем, на квартиру и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, а также иные документы, необходимые для заключения кредитного договора.

Сотрудники службы андеррайтера ОАО «Сбербанк России», введенные в заблуждение, полученными документами на имя Лица №, содержащими заведомо ложные сведения, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерения Лица № и членов преступного сообщества, одобрили выдачу кредитных денежных средств Лицу №.

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, Лицо № и Лицо № приехали в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» для оформления кредитного договора.

После чего, Лицо №, действуя по указанию Лица №, согласно разработанного руководителем преступного сообщества Полушина И.В. плана, составила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему о предоставлении Лицу № кредитных денежных средств в сумме 1 600 000 рублей под 13,75% годовых по программе «Приобретение готового жилья» на приобретение объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, а также заявление на открытие расчетного счета № в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» на имя Лица № с целью зачисления на указанный расчетный счет кредитных денежных средств.

В свою очередь Лицо №, заведомо зная, что он действует с целью хищения денежных средств, умышленно из корыстных побуждений, по предварительному сговору с участниками преступного сообщества, поставил свою подпись в предоставленных кредитном договоре, приложениях к нему и заявлении на открытие счета. При этом Лицо № не имел намерений и фактической возможности исполнять условия заключенного им кредитного договора.

В свою очередь Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, обладая правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России» подписала кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему и заявление на открытие счета.

После чего, в этот же день ДД.ММ.ГГГГ, в не установленное следствием время, Лицо № совместно с Лицом № прибыли в Управление Росреестра по Челябинской области, расположенное по адресу: г. Челябинск, ул. Пограничная, д. 6, где Лицо № организовала подписание ранее изготовленного Лицом №, договора купли-продажи на объекты недвижимости - земельный участок с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, с указанием заведомо ложных, несоответствующих действительности сведений о стоимости объектов недвижимости и порядке расчетов между ПАВ как продавцом, не знавшим и не предполагавшим о преступных намерениях участников преступного сообщества, и Лицом № как покупателем, после чего документы были переданы на регистрацию.

Продолжая реализовывать преступный умысел, получив свидетельства о регистрации права собственности на имя Лица № и зарегистрированный договор купли – продажи указанных объектов недвижимости, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, Лицо № и Лицо № прибыли в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

Находясь в указанном месте, Лицо №, предоставила на подпись Лицу № подготовленное заявление на зачисление кредита в сумме 1 600 000 рублей на расчетный счет №, открытый в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

При этом Лицо №, выступая в качестве заемщика, подписал заявление на зачисление кредита в сумме 1 600 000 рублей на расчетный счет №, открытый на его имя в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

После чего Лицо №, подписала заявление на зачисление кредитных денежных средств в сумме 1 600 000 рублей на расчетный счет №, открытый на имя Лица № в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, на основании указанного заявления сотрудниками ОАО «Сбербанк России» денежные средства в сумме 1 600 000 рублей согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены на открытый на имя Лица № расчетный счет №, тем самым Полушина И.В., Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо №, действующие в составе преступного сообщества, используя привлеченного к совершению данного преступления и действующего с указанными лицами в группе по предварительному сговору Лица №, похитили денежные средства в сумме 1 600 000 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб в крупном размере на сумму 1 600 000 рублей правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк».

Выполняя дальнейшие действия по распоряжению похищенными денежными средства, Лицо №ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, дала указание Лицу №, в кассе банка обналичить денежные средства в сумме 1 600 000 рублей, находящиеся на расчетном счете №.

После получения Лицом № в кассе банка денежных средств в сумме 1 600 000 рублей, последний передал их Лицу №.

В последующем, Лицо №, выполняя свои руководящие в организованной группе функции, часть денежных средств распределила в качестве вознаграждения за совершенное преступление между участниками преступного сообщества, которыми они распорядились по собственному усмотрению. Денежные средства в сумме 350 000 рублей Лицо № распорядилась передать ПАВ в качестве оплаты за земельный участок и дом, находящиеся по адресу: <адрес>, <адрес>. Кроме того, для сокрытия совершенного преступления, согласно разработанного плана, с целью придания вида гражданско-правовых отношений, по указанию Лица №, денежные средства общей суммой 64 600 рублей 00 копеек внесены неустановленным лицом на расчетный счет №.

Кроме того, Полушина И.В.ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, действуя из корыстных побуждений в составе преступного сообщества, совместно и согласованно с Лицом №, Лицом №, Лицом № и Лицом №, а так же привлеченными к совершению преступления не установленным следствием лицом и Лицом №, путем обмана похитила чужое имущество – денежные средства в сумме 1 200 000 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк» при следующих обстоятельствах:

В ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с разработанным планом преступной деятельности руководитель преступного сообщества Полушина И.В., находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителем структурного подразделения преступного сообщества - Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом №, организовала хищение принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств в сумме 1 200 000 рублей.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с Полушина И.В., а так же участниками преступного сообщества Лицом №, Лицом №, Лицом №, находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, в точно неустановленное время в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, дала указание Лицу №, приискать лицо, для совершения конкретного преступления, которое в дальнейшем использовать в качестве номинального заемщика при хищении денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», а также подыскать объект недвижимости с целью использования его в качестве залогового имущества по указанному договору.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками - Лицом № и Лицом №, в точно не установленное следствием время, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории г. Челябинска Челябинской области приискал для совершения преступления, не установленное следствием лицо, которое в свою очередь приискало для совершения преступления Лицо №28, не имеющего постоянного места работы и источника дохода. После чего, не установленное следствием лицо, в не установленном следствием месте, на территории Челябинской области с целью вовлечения Лица №28 в совершение мошенничества предложило последнему принять участие в хищении принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств, путем оформления на него (Лица №28) кредитного договора в ОАО «Сбербанк России» по подложным документам, содержащим недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы у Лица №.

При этом не установленное следствием лицо объяснило Лицу №, что посредством подложных документов о трудоустройстве и наличии доходов удастся обмануть сотрудников ОАО «Сбербанк России», которые, одобрив выдачу кредита, передадут Лицу № похищаемые денежные средства.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не зная и не предполагая о совершении преступления участниками преступного сообщества, не имея намерений приобретать по кредитному договору объект недвижимости в свою собственность, как и выплачивать полученные денежные средства, согласился на предложение не установленного следствием лица, принять участие в совершении преступления. Таким образом, Лицо №, вступил с участниками преступного сообщества в предварительный преступный сговор, направленный на хищение принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений о наличии у него трудоустройства и доходов. После чего Лицо № передал свои паспортные данные не установленному следствием лицу.

Не установленное следствием лицо, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом № и Лицом №, а так же привлеченным к совершению преступления Лицом №, передал Лица № паспортные данные Лица №.

Лицо №, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, передала указанные паспортные данные руководителю преступного сообщества Полушина И.В.

Полушина И.В., в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, являясь руководителем преступного сообщества, через знакомого ей работника ОАО «Росбанк» КВА, не осведомленного о совершении преступления, осуществила проверку гражданина Лица № на предмет долговых обязательств в кредитных учреждениях.

Одновременно с этим не установленное следствием лицо, реализуя общий преступный умысел, в точно не установленное следствием время, по в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ приискало выставленные на продажу по цене 250 000 рублей объекты недвижимости - земельный участок с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, принадлежащие, выступавшей в качестве продавца СНА

Не установленное следствием лицо, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же участниками преступного сообщества Лицом №, Лицом № и Лицом №, находясь на территории Челябинской области, в точно не установленное следствием время, в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предложило СНА оказать помощь в продаже принадлежащих последней объектов недвижимости по указанной стоимости. На что СНА согласилась и в точно не установленном следствии месте передала не установленному следствием лицу копии правоустанавливающих документов на указанные объекты недвижимости. После чего не установленное следствием лицо передало их руководителю организованной группы - Лица №.

Лицо №, продолжая выполнять отведенную ей роль в совершении преступления, в точно не установленное следствием время в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь по месту своего проживания по адресу: <адрес>, <адрес>, с помощью имевшейся у нее компьютерной техники изготовила на основании предоставленных Лицом № личных паспортных данных подложные документы: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от ДД.ММ.ГГГГ по форме №-НДФЛ и копию трудовой книжки на имя Лица №, указав заведомо несоответствующее действительности место работы последнего – ООО «Челябинский завод трубопроводной арматуры» и среднемесячную сумму дохода равную 271 045 рублей 00 копеек.

После чего Лицо № передала изготовленные справку и копии трудовой книжки Лицу №, поручив проставить соответствующий оттиск печати на поддельных документах.

Лицо №, согласно отведенной ему роли в совершении преступления, в точно не установленное следствием время в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории Челябинской области, ранее приисканной в неустановленном месте подложной печатью проставил на переданных Лица № справке о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ г. № от ДД.ММ.ГГГГ по форме №-НДФЛ и копии трудовой книжки на имя Лица №, содержащих ложные сведения, оттиск печати ООО «Челябинский завод трубопроводной арматуры», после чего вернул поддельные справку и копию трудовой книжки Лица №.

Затем Лицо №, в точно не установленное следствием время в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории г. Челябинска дала указание входящему в состав возглавляемой ею организованной группы Лицо №, изготовить подложный отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. Соколово, <адрес>, отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом №, с целью личного обогащения и систематического извлечения дохода от преступной деятельности, в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в не установленном следствием месте, на территории г. Челябинска Челябинской области, изготовил заведомо подложный отчет об оценке рыночной стоимости объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, <адрес>, отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость в размере 1 531 000 рублей, с целью предоставления указанного отчета в ОАО «Сбербанк России» для хищения денежных средств.

Лицо №, являясь менеджером дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: г. Челябинск, ул. Гагарина, д. 10, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лица №, а так же его участниками - Лицом № и Лицом №, а так же привлеченными к совершению преступления неустановленным лицом и Лицом №, в точно не установленное следствием время в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на рабочем месте, приняла от не установленного следствием лица документы на имя Лица №, необходимые для оформления заявления-анкеты на получение кредита, в том числе ранее изготовленные Лицом № и Лицом № справку о доходах физического лица ДД.ММ.ГГГГ г. № от ДД.ММ.ГГГГ по форме №-НДФЛ и копию трудовой книжки, с указанием в них заведомо несоответствующих действительности сведений о месте работы Лица № – ООО «Челябинский завод трубопроводной арматуры» и среднемесячной суммы дохода равной 271 045 рублей 00 копеек. А так же, Лицо №, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ приняла от не установленного следствием лица заведомо подложный отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, - с содержащейся в отчете заведомо завышенной несоответствующей действительности стоимостью в размере 1 531 000 рублей; поддельный предварительный договор купли-продажи квартиры и земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между СНА как продавцом и Лицом № как покупателем, на квартиру и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, содержащий заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость объектов в размере 1 420 000 рублей, в том числе ложные сведения о порядке расчетов – 220 000 рублей из собственных средств в качестве первоначального взноса и 1 200 000 за счет кредитных средств банка, а также иные документы, необходимые для заключения кредитного договора.

После чего Лицо №, находясь в помещении дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк» России», составила заявление-анкету от имени Лица № на получение «Жилищного кредита» на сумму 1 000 000 рублей, в которую внесла заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о трудоустройстве и наличии дохода у Лица №. После чего Лицо №, направила на одобрение выдачи кредита по электронной связи, составленную заявление-анкету от имени Лица № с копиями паспорта и предоставленными не установленным следствием лицом фиктивными документами о трудоустройстве на имя Лица №: справкой о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ г. № от ДД.ММ.ГГГГ по форме № 2-НДФЛ и копей трудовой книжки, содержащих заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения о наименовании организации работодателя – ООО «Челябинский завод трубопроводной арматуры» и среднемесячной суммы дохода равной 271 045 рублей, а так же заведомо подложный отчет об оценке рыночной стоимости объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>; поддельный предварительный договор купли-продажи квартиры и земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между СНА как продавцом и Лицом № как покупателем, на квартиру и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, а также иные документы, необходимые для заключения кредитного договора.

Сотрудники службы андеррайтера ОАО «Сбербанк России», введенные в заблуждение, полученными документами на имя Лица №, содержащими заведомо ложные сведения, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерения Лица № и членов преступного сообщества - одобрили выдачу кредитных денежных средств Лицу №.

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, не установленное следствием лицо и Лицо № прибыли в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», для оформления кредитного договора.

После чего, Лицо №, действуя по указанию Лица №, согласно разработанного руководителем преступного сообщества Полушина И.В. плана, составила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему о предоставлении Лицу № кредитных денежных средств в сумме 1 200 000 рублей под 13,5% годовых по программе «Приобретение готового жилья» на приобретение объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес><адрес><адрес>, а также заявление на открытие расчетного счета № в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» на имя Лица № с целью зачисления на указанный расчетный счет кредитных денежных средств.

В свою очередь Лицо №, заведомо зная, что он действует с целью хищения денежных средств, умышленно из корыстных побуждений, действуя по предварительному сговору с участниками преступного сообщества, поставил свою подпись в предоставленных кредитном договоре, приложениях к нему и заявлении на открытие счета. При этом Лицо № не имел намерений и фактической возможности исполнять условия заключенного им кредитного договора.

Лицо №, выполняя отведенную ей роль, действуя умышленно, из корыстных побуждений, обладая правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России», подписала кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему и заявление на открытие счета.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в не установленное следствием время, не установленное следствием лицо совместно с Лицом № прибыли в Еткульский отдел Управления Росреестра по Челябинской области, расположенный по адресу: Челябинская область, Еткульский район, с. Еткуль, ул. Октябрьская, д. 38, где не установленное следствием лицо, организовало подписание ранее изготовленного Лица №, договора купли-продажи на объекты недвижимости - земельный участок с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, <адрес>, с указанием заведомо ложных, несоответствующих действительности сведений о стоимости объектов недвижимости и порядке расчетов между СНА как продавцом, не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях участников преступного сообщества, и Лицом № как покупателем, после чего документы были переданы на регистрацию.

Продолжая реализовывать преступный умысел, получив свидетельства о регистрации права собственности на имя Лица № и зарегистрированный договор купли – продажи указанных объектов недвижимости, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, не установленное следствием лицо и Лицо № прибыли в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России». Находясь в указанном месте, Лицо № предоставила на подпись Лицу № подготовленное заявление на зачисление кредита в сумме 1 200 000 рублей на расчетный счет №, открытый в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

При этом Лицо №, выступая в качестве заемщика, подписал заявление на зачисление кредита в сумме 1 200 000 рублей на расчетный счет №, открытый на его имя в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

После чего Лицо №, обладая правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России», подписала заявление на зачисление кредитных денежных средств в сумме 1 200 000 рублей на расчетный счет №, открытый на имя Лица № в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, на основании указанного заявления сотрудниками ОАО «Сбербанк России» денежные средства в сумме 1 200 000 рублей согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены на открытый на имя Лица № расчетный счет №, тем самым Полушина И.В., Лицо №1, Лицо №10, Лицо №12 и Лицо №7, действующие в составе преступного сообщества, используя привлеченных к совершению данного преступления и действующих с указанными лицами в группе по предварительному сговору неустановленное лицо и Лица №28, похитили денежные средства в сумме 1 200 000 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб на сумму 1 200 000 рублей правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк».

Выполняя дальнейшие действия по распоряжению похищенными денежными средства, Лицо №10 ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, дала указание Лицу №28, в кассе банка обналичить денежные средства в сумме 1 200 000 рублей, находящиеся на расчетном счете №.

После получения Лицом №28 в кассе банка денежных средств в сумме 1 200 000 рублей, последний передал их не установленному следствием лицу, которое в свою очередь передало их Лицу №7

В последующем, Лицо №1, выполняя свои руководящие в организованной группе функции, часть денежных средств распределила в качестве вознаграждения за совершенное преступление между участниками преступного сообщества, которыми они распорядились по собственному усмотрению. Денежные средства в сумме 250 000 рублей Лицо № распорядилась передать СНА в качестве оплаты за земельный участок и квартиру, находящиеся по адресу: <адрес>. Кроме того, для сокрытия совершенного преступления, согласно разработанного плана, с целью придания вида гражданско-правовых отношений, по указанию Лица №, денежные средства общей суммой 36 600 рублей 00 копеек внесены неустановленным лицом на расчетный счет №.

Кроме того, Полушина И.В.ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, действуя из корыстных побуждений в составе преступного сообщества, совместно и согласованно с Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, а так же привлеченной к совершению преступления Лицом № путем обмана похитила чужое имущество – денежные средства в сумме 1 750 000 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб в крупном размере правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк» при следующих обстоятельствах:

В ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с разработанным планом преступной деятельности руководитель преступного сообщества Полушина И.В., находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителем структурного подразделения преступного сообщества Лицом №1, а так же его участниками - Лицом №6, Лицом №7, Лицом №12, Лицом №10 и не установленным следствием лицом организовала хищение принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств в сумме 1 750 000 рублей, что является крупным размером.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с Полушина И.В., а так же участниками преступного сообщества Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, в точно неустановленное время в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, дала указание Лицу № приискать лицо, для совершения конкретного преступления, которое в дальнейшем использовать в качестве номинального заемщика при хищении денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», а также подыскать объект недвижимости с целью использования его в качестве залогового имущества по указанному договору.

Не установленное следствием лицо, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками Лицом №, Лицом №, Лицом № и Лицом №, в точно не установленное следствием время, в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории г. Челябинска Челябинской области приняло решение привлечь к совершению преступления, ранее ему знакомую Лицо №, не имеющую постоянного места работы и источника дохода. После чего, участники преступного сообщества, Лицо № и не установленное следствием лицо, в не установленном следствием месте, на территории г. Челябинска Челябинской области с целью вовлечения Лица № в совершение мошенничества предложили последней принять участие в хищении принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств, путем оформления на нее (Лицу №) кредитного договора в ОАО «Сбербанк России» по подложным документам, содержащим недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы у Лицом №.

При этом Лицо № и не установленное следствием лицо объяснили Лицу №, что посредством подложных документов о трудоустройстве и наличии доходов удастся обмануть сотрудников ОАО «Сбербанк России», которые, одобрив выдачу кредита, передадут Лицу № похищаемые денежные средства.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не зная и не предполагая, что Лицо № и не установленное следствием лицо, действуют в составе преступного сообщества, не имея намерений приобретать по кредитному договору объект недвижимости в свою собственность, как и выплачивать полученные денежные средства, согласилась на предложение Лица № и не установленного следствием лица принять участие в совершении преступления. Таким образом, Лицо №, вступила с участниками преступного сообщества в предварительный преступный сговор, направленный на хищение принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств в крупном размере, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений о наличии у нее трудоустройства и доходов. После чего Лицо № передала свои паспортные данные Лицу №

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, а так же привлеченой к совершению преступления Лицом №, передала Лицу № паспортные данные Лицом №

Лицо №, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, передала указанные паспортные данные руководителю преступного сообщества Полушина И.В..

Полушина И.В., в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, являясь руководителем преступного сообщества, через знакомого ей работника ОАО «Росбанк» КВА, не осведомленного о совершении преступления, осуществила проверку Лица № на предмет долговых обязательств в кредитных учреждениях.

Одновременно с этим Лицо №, реализуя общий преступный умысел, в точно не установленное следствием время, ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ приискала выставленные на продажу по цене 300000 рублей объекты недвижимости - земельный участок с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, принадлежащие выступавшей в качестве продавца СТА

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, а так же привлеченной к совершению преступления Лицом №, находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, в точно не установленное следствием время, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предложила СТА оказать помощь в продаже принадлежащих последней объектов недвижимости по указанной стоимости. На что СТА согласилась и передала Лицом № копии правоустанавливающих документов на указанные объекты недвижимости. После чего Лицо №, передала их руководителю организованной группы - Лицу №.

Лицо №, продолжая выполнять отведенную ей роль в совершении преступления, в точно не установленное следствием время в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь по месту своего проживания по адресу: <адрес>, пер. Таганайский, <адрес>, с помощью имевшейся у нее компьютерной техники изготовила на основании предоставленных Лицом № личных паспортных данных - подложный документ: справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ год № от ДД.ММ.ГГГГ по форме №-НДФЛ на имя Лица №, указав заведомо несоответствующее действительности место работы последнего – ООО «Вертекс» и общую сумму полученного за время работы дохода, равную 408 010 рублей 00 копеек.

После чего Лицо № передала изготовленную справку Лицу №, поручив проставить соответствующий оттиск печати на поддельной справке.

Лицо №, согласно отведенной ему роли в совершении преступления, в точно не установленное следствием время в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории Челябинской области, ранее приисканной в неустановленном месте подложной печатью проставил на переданной Лицом № справке по форме №-НДФЛ, содержащей ложные сведения на имя Лица №, оттиск печати ООО «Вертекс», после чего вернул поддельную справку Лицу №

Затем Лицо №, в точно не установленное следствием время ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории г. Челябинска дала указание входящему в состав возглавляемой ею организованной группы Лицу №, выполняющему функции оценщика, изготовить подложный отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость.

Лицо № действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками Лицом № Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, с целью личного обогащения и систематического извлечения дохода от преступной деятельности в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в не установленном следствием месте на территории г. Челябинска, изготовил заведомо подложный отчет об оценке рыночной стоимости объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, - отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость в размере 2 124 000 рублей, с целью предоставления указанного отчета в ОАО «Сбербанк России» для хищения денежных средств.

Лицо №, являясь менеджером дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: г. Челябинск, ул. Гагарина, д. 10, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, а так же привлеченной к совершению преступления Лицом №, в точно не установленное следствием время в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на рабочем месте, приняла от Лица № документы на имя Лица №, необходимые для оформления заявления-анкеты на получение кредита, в том числе ранее изготовленные Лицом № и Лицом № справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ год № от ДД.ММ.ГГГГ по форме №-НДФЛ, с указанными в ней заведомо несоответствующими действительности сведениями о месте работы последней – ООО «Вертекс» и общей суммы полученного за время работы дохода, равной 408 010 рублей 00 копеек. А так же, Лицо №, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ приняла от Лица № отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, с содержащейся в отчете заведомо завышенной несоответствующей действительности стоимостью в размере 2 124 000 рублей; поддельный предварительный договор купли-продажи квартиры и земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между СТА как продавцом и Лицом № как покупателем, на квартиру и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, - содержащий заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость объектов в размере 2 100 000 рублей, в том числе ложные сведения о порядке расчетов – 400 000 рублей из собственных средств в качестве первоначального взноса и 1 700 000 за счет кредитных средств банка, а также иные документы, необходимые для заключения кредитного договора.

После чего Лицо №, находясь в помещении дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», составила заявление-анкету от имени Лицом № на получение «Жилищного кредита» на сумму 1 500 000 рублей, в которую внесла заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о трудоустройстве и наличии дохода у Лица №

После чего Лицо №, направила на одобрение выдачи кредита по электронной связи, составленную заявление-анкету от имени Лицом № с копиями паспорта и предоставленными Лицом № фиктивными документами о трудоустройстве на имя последней: справкой о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ год № от ДД.ММ.ГГГГ по форме № 2-НДФЛ, с указанными в ней заведомо несоответствующими действительности сведениями о месте работы последней – ООО «Вертекс» и общей суммы полученного за время работы дохода, равной 408 010 рублей 00 копеек, а так же отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>; поддельный предварительный договор купли-продажи квартиры и земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между СТА как продавцом и Лицом № как покупателем, на квартиру и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, а также иные документы, необходимые для заключения кредитного договора.

Сотрудники службы андеррайтера ОАО «Сбербанк России», введенные в заблуждение, полученными документами на имя Лицом №, содержащими заведомо ложные сведения, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерения Лица № и членов преступного сообщества, одобрили выдачу кредитных денежных средств Лицу №

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, Лицо № и Лицо № прибыли в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» для оформления кредитного договора.

После чего, Лицо №, действуя по указанию Лица №, согласно разработанного руководителем преступного сообщества Полушина И.В. плана, составила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему о предоставлении Лицу № кредитных денежных средств в сумме 1 750 000 рублей под 13,75% годовых по программе «Приобретения готового жилья» на приобретение объектов недвижимости: земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, а также заявление на открытие расчетного счета № в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» на имя Лица № с целью зачисления на указанный расчетный счет кредитных денежных средств.

В свою очередь Лицо №, заведомо зная, что она действует с целью хищения денежных средств, умышленно из корыстных побуждений, по предварительному сговору с участниками преступного сообщества, поставила свою подпись в кредитном договоре, приложениях к нему и заявлении на открытие счета. При этом Лицо № не имела намерений и фактической возможности исполнять условия заключенного ею кредитного договора.

Лицо №, выполняя отведенную ей роль, действуя умышленно, из корыстных побуждений, обладая правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России» подписала кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему и заявление на открытие счета.

После чего, в этот же день ДД.ММ.ГГГГ, в не установленное следствием время, Лицо № совместно с Лицом № прибыли в Управление Росреестра по Челябинской области, расположенное по адресу: <адрес>, где Лицо №, организовала подписание ранее изготовленного Лицом №, договора купли-продажи на объекты недвижимости - земельный участок с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, с указанием заведомо ложных, несоответствующих действительности сведений о стоимости объектов недвижимости и порядке расчетов между СТА как продавцом, не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях участников преступного сообщества, и Лицом № как покупателем, после чего документы были переданы на регистрацию.

Продолжая реализовывать преступный умысел, получив свидетельства о регистрации права собственности на имя Лица № и зарегистрированный договор купли – продажи указанных объектов недвижимости, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, Лицо № и Лицо № прибыли в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

Находясь в указанном месте, Лицо № предоставила на подпись Лицом № подготовленное заявление на зачисление кредита в сумме 1 750 000 рублей на расчетный счет №, открытый в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

При этом Лицо №, выступая в качестве заемщика, подписала заявление на зачисление кредита в сумме 1 750 000 рублей на расчетный счет №, открытый на ее имя в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

После чего Лицо №, обладая правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России», подписала заявление на зачисление кредитных денежных средств в сумме 1 750 000 рублей на расчетный счет №, открытый на имя Лица № в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, на основании указанного заявления сотрудниками ОАО «Сбербанк России» денежные средства в сумме 1 750 000 рублей согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены на открытый на имя Лица № расчетный счет №, тем самым Полушина И.В., Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо № и не установленное следствием лицо, действующие в составе преступного сообщества, используя привлеченную к совершению данного преступления и действующую с указанными лицами в группе по предварительному сговору Лицо №, похитили денежные средства в сумме 1 50 000 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб в крупном размере на сумму 1 750 000 рублей правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк».

Выполняя дальнейшие действия по распоряжению похищенными денежными средства, Лицо №ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, дала указание Лицу №, в кассе банка обналичить денежные средства в сумме 1 750 000 рублей, находящиеся на расчетном счете №.

После получения Лицом № в кассе банка денежных средств в сумме 1 750 000 рублей, последняя передала их Лицом №

В последующем, Лицо №, выполняя свои руководящие в организованной группе функции, часть денежных средств распределила в качестве вознаграждения за совершенное преступление между участниками преступного сообщества, которыми они распорядились по собственному усмотрению. Денежные средства в сумме 300 000 рублей Лицо № распорядилась передать СТА в качестве оплаты за земельный участок и дом, находящиеся по адресу: <адрес>. Кроме того, для сокрытия совершенного преступления, согласно разработанного плана, с целью придания вида гражданско-правовых отношений, по указанию Лица №, денежные средства общей суммой 43 500 рублей 00 копеек внесены неустановленным лицом на расчетный счет №.

Кроме того, Полушина И.В.ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, действуя из корыстных побуждений в составе преступного сообщества, совместно и согласованно с Лицом №, Лицом №, Лицом № и Лицом №, а так же привлеченным к совершению преступления Лицом №, путем обмана похитила чужое имущество – денежные средства в сумме 2 040 000 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб в крупном размере правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк» при следующих обстоятельствах:

В ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с разработанным планом преступной деятельности руководитель преступного сообщества Полушина И.В., находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителем структурного подразделения преступного сообщества - Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом № и Лицом №, организовала хищение принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств в сумме 2 040 000 рублей, что является крупным размером.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с Полушина И.В., а так же участниками преступного сообщества Лицом №, Лицом № и Лицом №, находясь на территории <адрес>, в точно неустановленное время, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, решила приискать лицо, для совершения конкретного преступления, которое в дальнейшем использовать в качестве номинального заемщика при хищении денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», а также подыскать объект недвижимости с целью использования его в качестве залогового имущества по указанному договору.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителем преступного сообщества Полушина И.В., а так же его участниками - Лицом №, Лицом № и Лицом №, в точно не установленное следствием время, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, приискала для совершения преступления, ранее ей не знакомого Лицо №, не имеющего постоянного места работы и источника дохода. После чего, Лицо №, в не установленном следствием месте, на территории г. Челябинска Челябинской области с целью вовлечения Лица № в совершение мошенничества предложила последнему принять участие в хищении принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств, путем оформления на него (Лица №) кредитного договора в ОАО «Сбербанк России» по подложным документам, содержащим недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы у Лица №

При этом Лицо № объяснила Лицу №, что посредством подложных документов о трудоустройстве и наличии доходов удастся обмануть сотрудников ОАО «Сбербанк России», которые, одобрив выдачу кредита, передадут Лицу № похищаемые денежные средства.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не зная и не предполагая, что Лицо № действует в составе преступного сообщества, не имея намерений приобретать по кредитному договору объект недвижимости в свою собственность, как и выплачивать полученные денежные средства, согласился на предложение Лица №, принять участие в совершении преступления. Таким образом, Лицо №, вступил с участниками преступного сообщества в предварительный преступный сговор, направленный на хищение принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств в крупном размере, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений о наличии у него трудоустройства и доходов. После чего Лицо № передал свои паспортные данные Лица №

Лицо № выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, передала указанные паспортные данные руководителю преступного сообщества Полушина И.В.

Полушина И.В., в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, являясь руководителем преступного сообщества, через знакомого ей работника ОАО «Росбанк» КВА, не осведомленного о совершении преступления, осуществила проверку Лица № на предмет долговых обязательств в кредитных учреждениях.

Одновременно с этим Лицо №, реализуя общий преступный умысел, в точно не установленное следствием время, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ приискала выставленный на продажу по цене 1 850 000 рублей объект недвижимости - квартиру по адресу: <адрес>, принадлежащую выступавшим в качестве продавцов МСН и ПЮВ

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с Полушина И.В., а так же участниками преступного сообщества Лицом №, Лицом № и Лицом №, находясь на территории <адрес>, в точно не установленное следствием время, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предложила МСН и ПЮВ оказать помощь в продаже принадлежащего последним объекта недвижимости по указанной стоимости. На что МСН и ПЮВ согласилась и при личной встрече в точно не установленном следствии месте передали Лицу № копии правоустанавливающих документов на указанный объект недвижимости. После чего Лицо № передал их Лицу №

Лицо №, продолжая выполнять отведенную ей роль в совершении преступления, в точно не установленное следствием время, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь по месту своего проживания по адресу: <адрес>, <адрес>, с помощью имевшейся у нее компьютерной техники изготовила на основании предоставленных Лицом № личных паспортных данных - подложный документ: справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ год № от ДД.ММ.ГГГГ по форме №-НДФЛ на имя Лица №, указав заведомо несоответствующее действительности место работы последнего – ООО «Вертекс» и общую сумму полученного за время работы дохода, равную 582 739 рублей 00 копеек.

После чего Лицо № передала изготовленную справку Лицу №, поручив проставить соответствующий оттиск печати на поддельной справке.

Лицо №, согласно отведенной ему роли в совершении преступления, в точно не установленное следствием время, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории Челябинской области, ранее приисканной в неустановленном месте подложной печатью проставил на переданной Лицом № справке о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ год № от ДД.ММ.ГГГГ по форме №-НДФЛ на имя Лица №, содержащей ложные сведения, оттиск печати ООО «Вертекс», после чего вернул поддельную справку Лицу №

Затем Лицо №, в точно не установленное следствием время в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории г. Челябинска дала указание входящему в состав возглавляемой ею организованной группы Лицу №, выполняющему функцию оценщика, изготовить подложный отчет об оценке объекта недвижимости - квартиры по адресу: <адрес>, отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками Лицом № и Лицом №, с целью личного обогащения и систематического извлечения дохода от преступной деятельности, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в не установленном следствием месте, на территории г. Челябинска, изготовил заведомо подложный отчет об оценке рыночной стоимости объекта недвижимости - квартиры по адресу: <адрес>, отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость в размере 2 407 000 рублей, с целью предоставления указанного отчета в ОАО «Сбербанк России» для хищения денежных средств.

Лицо №, являясь менеджером дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: г. Челябинск, ул. Гагарина, д. 10, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, его участниками Лицом № и Лицом №, а так же привлеченным к совершению преступления Лицом №, в точно не установленное следствием время, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на рабочем месте, приняла от Лица № документы на имя последнего, необходимые для оформления заявления-анкеты на получение кредита, в том числе ранее изготовленную Лицом № и Лицом № справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ год № от ДД.ММ.ГГГГ по форме №-НДФЛ на имя Лица №, с указанными в ней заведомо несоответствующими действительности сведениями о месте работы последнего – ООО «Вертекс» и общей суммы полученного за время работы дохода, равной 582 739 рублей 00 копеек. А так же, Лицо №, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ приняла от Лица № заведомо подложный отчет об оценке объекта недвижимости - квартиры по адресу: <адрес>, с содержащейся в отчете заведомо завышенной несоответствующей действительности стоимостью в размере 2 407 000 рублей; поддельный предварительный договор купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между МСН, ПЮВ как продавцами и Лицом № как покупателем, на квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, содержащий заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость объектов в размере 2 400 000 рублей, в том числе ложные сведения о порядке расчетов – 360 000 рублей из собственных средств в качестве первоначального взноса и 2 040 000 за счет кредитных средств банка, а также иные документы, необходимые для заключения кредитного договора.

После чего Лицо №, находясь в помещении дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк» России», составила заявление-анкету от имени Лица № на получение «Жилищного кредита» на сумму 1 800 000 рублей, в которую внесла заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о трудоустройстве и наличии дохода у Лица №. После чего, Лицо № направила на одобрение выдачи кредита по электронной связи, составленную заявление-анкету от имени Лица № с копиями паспорта и предоставленными Лицом № фиктивными документами о трудоустройстве на имя последнего: справкой о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ по форме №-НДФЛ, содержащей заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения о наименовании организации работодателя – ООО «Вертекс» и общей суммы полученного за время работы дохода, равной 582 739 рублей 00 копеек, а так же заведомо подложный отчет об оценке рыночной стоимости объекта недвижимости - квартиры по адресу: <адрес>; поддельный предварительный договор купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между МСН, ПЮВ как продавцами и Лицом № как покупателем, на квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, а также иные документы, необходимые для заключения кредитного договора.

Сотрудники службы андеррайтера ОАО «Сбербанк России», введенные в заблуждение, полученными документами на имя Лица №, содержащими заведомо ложные сведения, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерениях Лица № и членов преступного сообщества, одобрили выдачу кредитных денежных средств Лицу №

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, Лицо № и Лицо № прибыли в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» для оформления кредитного договора.

После чего, Лицо №, действуя по указанию Лица №, согласно разработанного руководителем преступного сообщества Полушина И.В. плана, составила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему о предоставлении Лицу № кредитных денежных средств в сумме 2 040 000 рублей под 13,75% годовых по программе «Приобретение готового жилья» на приобретение объекта недвижимости - квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, а также заявление на открытие расчетного счета № в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» на имя Лица № с целью зачисления на указанный расчетный счет кредитных денежных средств.

В свою очередь Лицо №, заведомо зная, что он действует с целью хищения денежных средств, умышленно из корыстных побуждений, по предварительному сговору с участниками преступного сообщества, поставил свою подпись в предоставленных кредитном договоре, приложениях к нему и заявлении на открытие счета. При этом Лицо № не имел намерений и фактической возможности исполнять условия заключенного им кредитного договора.

Лицо №, выполняя отведенную ей роль, действуя умышленно, из корыстных побуждений, обладая правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России», подписала кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему и заявление на открытие счета.

После чего, в этот же день ДД.ММ.ГГГГ, в не установленное следствием время, Лицо № совместно с Лицом № прибыли в Управление Росреестра по Челябинской области, расположенное по адресу: г. Челябинск, ул. Пограничная, д. 6, где Лицо №, организовала подписание ранее изготовленного последней договора купли-продажи на объект недвижимости - квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, с указанием заведомо ложных, несоответствующих действительности сведений о стоимости объектов недвижимости и порядке расчетов - между МСН, ПЮВ как продавцами, не знавшими и не предполагавшими о преступных намерениях участников преступного сообщества, и Лицом № как покупателем, после чего указанные документы были переданы на регистрацию.

Продолжая реализовывать преступный умысел, получив свидетельства о регистрации права собственности на имя Лица № и зарегистрированный договор купли – продажи указанных объектов недвижимости, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, Лицо № и Лицо № прибыли в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

Находясь в указанном месте, Лицо № предоставила на подпись Лицу № подготовленное заявление на зачисление кредита в сумме 2 040 000 рублей на расчетный счет №, открытый в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

При этом Лицо №, выступая в качестве заемщика, подписал заявление на зачисление кредита в сумме 2 040 000 рублей на расчетный счет №, открытый на его имя в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

После чего Лицо №, обладая правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России», подписала заявление на зачисление кредитных денежных средств в сумме 2 040 000 рублей на расчетный счет №, открытый на имя Лица № в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, на основании указанного заявления сотрудниками ОАО «Сбербанк России» денежные средства в сумме 2 040 000 рублей согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены на открытый на имя Лица № расчетный счет №, тем самым Полушина И.В., Лицо №, Лицо №, Лицо № и Лицо №, действующие в составе преступного сообщества, используя привлеченного к совершению данного преступления и действующего с указанными лицами в группе по предварительному сговору Лицо №, похитили денежные средства в сумме 2 040 000 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб в крупном размере на сумму 2 040 000 рублей правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк».

Выполняя дальнейшие действия по распоряжению похищенными денежными средства, Лицо №ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, направила Лицу № в кассе банка обналичить денежные средства в сумме 2 040 000 рублей, находящиеся на расчетном счете №.

После получения Лицом № в кассе банка денежных средств в сумме 2 040 000 рублей, последний передал их Лицу №.

В последующем, Лицо №, выполняя свои руководящие в организованной группе функции, часть денежных средств распределила в качестве вознаграждения за совершенное преступление между участниками преступного сообщества и Лицом №, которыми они распорядились по собственному усмотрению. Денежные средства в сумме 1 850 000 рублей Лицо № распорядилась передать МСН и ПЮВ в качестве оплаты за квартиру, находящуюся по адресу: <адрес>. Кроме того, для сокрытия совершенного преступления, согласно разработанного плана, с целью придания вида гражданско-правовых отношений, по указанию Лица №, денежные средства общей суммой 13 000 рублей 00 копеек внесены неустановленным лицом на расчетный счет №.

Кроме того, Полушина И.В.ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, действуя из корыстных побуждений в составе преступного сообщества, совместно и согласованно с Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицм №, Лицом № и не установленным следствием лицом, а так же привлеченным к совершению преступления Лицом №, путем обмана похитила чужое имущество – денежные средства в сумме 1 060 000 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк» при следующих обстоятельствах:

В 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с разработанным планом преступной деятельности руководитель преступного сообщества Полушина И.В., находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителем структурного подразделения преступного сообщества Лицом №, а так же его участниками – Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, организовала хищение принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств в сумме 1 060 000 рублей.

Полушина И.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с участниками преступного сообщества Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, в точно неустановленное время в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, дала указание Лицу №, приискать лицо, для совершения конкретного преступления, которое в дальнейшем использовать в качестве номинального заемщика при хищении денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», а также решила подыскать объект недвижимости с целью использования его в качестве залогового имущества по указанному договору.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, в точно не установленное следствием время, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории г. Челябинска Челябинской области приискал к совершению преступления, ранее ему не знакомого Лица №, нуждающегося в денежных средствах. После чего, участник преступного сообщества Лицо №, в не установленном следствием месте, на территории Челябинской области с целью вовлечения Лица № в совершение мошенничества предложил последнему принять участие в хищении принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств, путем оформления на него (Лица №) кредитного договора в ОАО «Сбербанк России» по подложным документам, содержащим недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы у Лица №

При этом, Лицо № объяснил Лицу №, что посредством подложных документов о трудоустройстве и наличии доходов удастся обмануть сотрудников ОАО «Сбербанк России», которые, одобрив выдачу кредита, передадут Лицу № похищаемые денежные средства.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не зная и не предполагая, что Лицо № действует в составе преступного сообщества, не имея намерений приобретать по кредитному договору объект недвижимости в свою собственность, как и выплачивать полученные денежные средства, согласился на предложение Лица № принять участие в совершении преступления. Таким образом, Лицо №, вступил с участниками преступного сообщества в предварительный преступный сговор, направленный на хищение принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений. После чего Лицо № передал свои паспортные данные Лицу №

Лицо №, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, передал указанные паспортные данные руководителю преступного сообщества Полушина И.В..

Полушина И.В., в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, являясь руководителем преступного сообщества, через знакомого ей работника ОАО «Росбанк» КВА, не осведомленного о совершении преступления, осуществила проверку гражданина Лица № на предмет долговых обязательств в кредитных учреждениях.

Одновременно с этим Полушина И.В., реализуя общий преступный умысел, в точно не становленное следствием время, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ приискала выставленные на продажу по цене 160 000 рублей объекты недвижимости - земельные участки с расположенным на них домом по адресу: <адрес>, принадлежащие, выступавшему в качестве продавца МВИ

Полушина И.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с одним из руководителей преступного сообщества Лицм №, а так же его участниками – Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, а так же привлеченным к совершению преступления Лицом №, находясь на территории Челябинской области, в точно не установленное следствием время, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предложила МВИ оказать помощь в продаже принадлежащих последнему объектов недвижимости по указанной стоимости. На что МВИ согласился и передал Полушина И.В. копии правоустанавливающих документов на указанные объекты недвижимости.

Лицо № и Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицм №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, выполняя отведенные им роли в совершении преступления, и ВОН, не знавшая и не предполагавшая о преступных намерениях участников преступного сообщества, привлеченная Лицом №, в точно не установленное следствием время в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на рабочем месте в офисе ООО «Рифей» по адресу: <адрес>, офис №, с помощью имевшейся у них компьютерной техники изготовили на основании предоставленных Лицом № личных паспортных данных подложные документы: справку для оформления кредита в Челябинском отделении № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ и копию трудовой книжки на имя Лица №, указав заведомо несоответствующее действительности место работы последнего – ООО «Трансноватор» и среднемесячную сумму дохода равную 55 000 рублей 00 копеек. После чего Лицо № передала изготовленные справку и копию трудовой книжки Полушина И.В.

Полушина И.В., передала изготовленные справку и копию трудовой книжки Лицу №, поручив проставить соответствующий оттиск печати на поддельных документах.

Лицо № и не установленное следствием лицо, согласно отведенной им роли в совершении преступления, в точно не установленное следствием время в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории Челябинской области, ранее приисканной в неустановленном месте подложной печатью проставили на переданных Полушина И.В. справке для оформления кредита в Челябинском отделении № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ и копии трудовой книжки на имя Лица №, содержащие ложные сведения, оттиски печати ООО «Трансноватор», после чего вернули поддельные справку и копию трудовой книжки Полушина И.В.

Затем Полушина И.В., в точно не установленное следствием время в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории г. Челябинска дала указание входящему в состав преступного сообщества Лицу №, выполняющему функции оценщика, изготовить подложный отчет об оценке объектов недвижимости - земельных участков с расположенным на них домом по адресу: <адрес>, отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, с целью личного обогащения и систематического извлечения дохода от преступной деятельности, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в не установленном следствием месте на территории <адрес>, изготовил заведомо подложный отчет об оценке рыночной стоимости объектов недвижимости - земельных участков с расположенным на них домом по адресу: <адрес>, отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость в размере 1 248 000 рублей, с целью предоставления указанного отчета в ОАО «Сбербанк России» для хищения денежных средств.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, а так же привлеченным к совершению преступления Лицом №, находясь в помещении ООО «Рифей», расположенном по адресу: <адрес>, офис 1, составила заявление-анкету от имени Лица № на получение «Жилищного кредита» на сумму 1 000 000 рублей, в которую внесла заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о трудоустройстве и наличии дохода у Лица №. После чего Лицо №, используя логин и пароль, полученные на основании заключенного с ОАО «Сбербанк России» договора о сотрудничестве посредством Лица №, вошла в программу «Партнер-Онлайн» и направила в ОАО «Сбербанк России» по электронной связи, составленную заявление-анкету от имени Лица № со сканкопиями паспорта и фиктивными документами о трудоустройстве на имя Лица №: справкой для оформления кредита в Челябинском отделении № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ и копией трудовой книжки, с указанными в них заведомо несоответствующее действительности сведений о месте работы последнего – ООО «Трансноватор» и среднемесячной суммы дохода равной 55 000 рублей 00 копеек.

Сотрудники службы андеррайтера ОАО «Сбербанк России», введенные в заблуждение, полученными документами на имя Лица №, содержащими заведомо ложные сведения, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерения Лица № и членов преступного сообщества - одобрили выдачу кредитных денежных средств Лицу №

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителем преступного сообщества Полушина И.В., а так же его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, а так же привлеченным к совершению преступления Лицом №, распределила одобренную сотрудниками ОАО «Сбербанк России» заявление-анкету от имени Лица № менеджеру дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» Лицу №.

Лицо №, являясь менеджером дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, а так же привлеченным к совершению преступления Лицом №, в период с 2013 года ДД.ММ.ГГГГ, находясь на рабочем месте, приняла от Лица № ранее изготовленные фиктивные документы, необходимые для хищения денежных средств.

В числе предоставленных фиктивных документов были: справка для оформления кредита в Челябинском отделении № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ и копия трудовой книжки на имя Лица №, с указанием в них заведомо несоответствующих действительности сведений о месте работы последнего – ООО «Трансноватор» и среднемесячной суммы дохода равной 55 000 рублей 00 копеек; отчет об оценке объектов недвижимости - земельных участков с расположенным на них домом по адресу: <адрес>, с содержащейся в отчете заведомо завышенной несоответствующей действительности стоимостью в размере 1 248 000 рублей; поддельный предварительный договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между МВИ как продавцом и Лицом № как покупателем, на жилой дом и земельные участки, расположенные по адресу: <адрес>, содержащий заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость объектов в размере 1 250 000 рублей, в том числе ложные сведения о порядке расчетов – 190 000 рублей из собственных средств в качестве первоначального взноса и 1 060 000 за счет кредитных средств банка, а также иные документы, необходимые для заключения кредитного договора.

После чего Лицо №, находясь в помещении дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», в содержащую заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о трудоустройстве и наличии дохода у Лица № заявление-анкету на получение «Жилищного кредита» от ДД.ММ.ГГГГ, умышленно внесла заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения о стоимости объектов недвижимости - земельных участков с расположенным на них домом по адресу: <адрес>, и направила на одобрение выдачи кредита по электронной связи.

Сотрудники службы андеррайтера ОАО «Сбербанк России», введенные в заблуждение, полученными документами на имя Лица № и по объектам недвижимости, содержащими заведомо ложные сведения, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерения Лица № и членов преступного сообщества – подтвердили одобрение выдачи кредитных денежных средств Лицу №

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, Лицо № и Лицо № приехали в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», для оформления кредитного договора.

После чего Лицо №, действуя по указанию Лица №, согласно разработанного руководителем преступного сообщества Полушина И.В. плана, составила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему о предоставлении Лицу № кредитных денежных средств в сумме 1 060 000 рублей под 13,5 % годовых по программе «Приобретение готового жилья» на приобретение объектов недвижимости - земельных участков с расположенным на них домом по адресу: <адрес>, - а также заявление на открытие расчетного счета № в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» на имя Лица № с целью зачисления на указанный расчетный счет кредитных денежных средств.

Кроме того, Лицо № распечатала заявление-анкету от имени Лица № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения о трудоустройстве и наличии дохода у Лица №, а так же о стоимости объектов недвижимости, предоставив указанные документы на подпись Лицу №

В свою очередь Лицо №, заведомо зная, что он действует с целью хищения денежных средств, умышленно из корыстных побуждений, по предварительному сговору с участниками преступного сообщества, поставил свою подпись в предоставленных заявлении-анкете, кредитном договоре, приложениях к нему и заявлении на открытие счета. При этом Лицо № не имел намерений и фактической возможности исполнять условия заключенного им кредитного договора.

В свою очередь Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала на подпись руководителю дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» АЕБ, не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях участников преступного сообщества, обладающей правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России», кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему и заявление на открытие счета. АЕБ, не знавшая и не предполагавшая о преступных намерениях участников преступного сообщества, доверяя менеджеру дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» Лицо №, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ подписала от имени ОАО «Сбербанк России» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему и заявление на открытие счета.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, в не установленное следствием время, Лицо № совместно с Лицом № прибыли в Кусинский отдел Управления Росреестра по Челябинской области, расположенный по адресу: <адрес>, где Лицо №, организовал подписание ранее изготовленного Полушина И.В., договора купли-продажи на объекты недвижимости: земельные участки с расположенным на них домом по адресу: <адрес>, с указанием заведомо ложных, несоответствующих действительности сведений о стоимости объектов недвижимости и порядке расчетов между МВИ как продавцом, не знавшим и не предполагавшим о преступных намерениях участников преступного сообщества, и Лицом № как покупателем. После чего документы были переданы на регистрацию.

Продолжая реализовывать преступный умысел, получив свидетельства о регистрации права собственности на имя Лица № и зарегистрированный договор купли – продажи указанных объектов недвижимости, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, Лицо № совместно с Лицом № прибыли в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

Находясь в указанном месте, Лицо № предоставила на подпись Лицу № подготовленное заявление на зачисление кредита в сумме 1 060 000 рублей на расчетный счет №, открытый в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

При этом Лицо №, выступая в качестве заемщика, подписал заявление на зачисление кредита в сумме 1 060 000 рублей на расчетный счет №, открытый на его имя в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

После чего Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала на подпись руководителю дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» АЕБ, не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях участников преступного сообщества, обладающей правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России», заявление на зачисление кредитных денежных средств в сумме 1 060 000 рублей на расчетный счет №, открытый на имя Лица № в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России». АЕБ, не знавшая и не предполагавшая о преступных намерениях участников преступного сообщества, доверяя менеджеру дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» Лицо №, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ подписала от имени ОАО «Сбербанк России» заявление заемщика Лица № на зачисление кредитных денежных средств на открытый на имя последнего расчетный счет.

ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, на основании указанного заявления сотрудниками ОАО «Сбербанк России» денежные средства в сумме 1 060 000 рублей согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены на открытый на имя Лица № расчетный счет №, тем самым Полушина И.В., Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо № и не установленное следствием лицо, действуя в составе преступного сообщества, похитили денежные средства в сумме 1 060 000 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб на сумму 1 060 000 рублей правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк».

Выполняя дальнейшие действия по распоряжению похищенными денежными средства, Лицо №ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, дала указание Лицу №, не знавшему и не предполагавшему о преступных намерениях участников преступного сообщества, в кассе банка обналичить денежные средства в сумме 1 060 000 рублей, находящиеся на расчетном счете №.

После получения Лицом № в кассе банка денежных средств в сумме 1 060 000 рублей, последний передал их Лицу №

В последующем, Полушина И.В., выполняя свои руководящие в организованной группе функции, часть денежных средств распределила в качестве вознаграждения за совершенное преступление между участниками преступного сообщества, которыми они распорядились по собственному усмотрению. Денежные средства в сумме 160 000 рублей Полушина И.В. распорядилась передать МВИ в качестве оплаты за земельные участки и дом, находящиеся по адресу: <адрес>. Кроме того, для сокрытия совершенного преступления, согласно разработанного плана, с целью придания вида гражданско-правовых отношений, по указанию Полушина И.В., денежные средства общей суммой 67 566 рублей 00 копеек внесены неустановленным лицом на расчетный счет №.

Кроме того, Полушина И.В.ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, действуя из корыстных побуждений в составе преступного сообщества, совместно и согласованно с Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и Лицом №, а так же привлеченной к совершению преступления Лицом №, путем обмана похитила чужое имущество – денежные средства в сумме 1 929 500 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб в крупном размере правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк» при следующих обстоятельствах:

В ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с разработанным планом преступной деятельности руководитель преступного сообщества Полушина И.В., находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями структурных подразделений преступного сообщества - Лицом № и Лицом №, а так же его участниками – Лицом №, Лицом № и Лицом №, организовала хищение принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств в сумме 1 929 500 рублей.

Полушина И.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с участниками преступного сообщества Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и Лицом №, находясь на территории <адрес>, в точно неустановленное время в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, решила приискать лицо для совершения конкретного преступления, которое в дальнейшем использовать в качестве номинального заемщика при хищении денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», а также подыскать объект недвижимости с целью использования его в качестве залогового имущества по указанному договору.

После чего Полушина И.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Лицом № и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом № и Лицом №, в точно не установленное следствием время, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес> приискала для совершения преступления, ранее ей не знакомую Лицо №, не имеющую постоянного места работы и источника доходов. После чего, Полушина И.В., в не установленном следствием месте, на территории <адрес> с целью вовлечения Лицу № в совершение мошенничества предложила последней принять участие в хищении принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств, путем оформления на нее (Лицо №) кредитного договора в ОАО «Сбербанк России» по подложным документам, содержащим недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы у Лица №

При этом Полушина И.В. объяснила Лицу №, что посредством подложных документов о трудоустройстве и наличии доходов удастся обмануть сотрудников ОАО «Сбербанк России», которые, одобрив выдачу кредита, передадут Лицу № похищаемые денежные средства.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не зная и не предполагая, что Полушина И.В. действует в составе преступного сообщества, не имея намерений приобретать по кредитному договору объект недвижимости в свою собственность, как и выплачивать полученные денежные средства, согласилась на предложение Полушина И.В. принять участие в совершении преступления. Таким образом, Лицо № вступила с участниками преступного сообщества в предварительный преступный сговор, направленный на хищение принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств в крупном размере, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений. После чего Лицо № передала свои паспортные данные Полушина И.В.

Полушина И.В., в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, являясь руководителем преступного сообщества, через знакомого ей работника ОАО «Росбанк» КВА, не осведомленного о совершении преступления, осуществила проверку гражданки Лица № на предмет долговых обязательств в кредитных учреждениях.

Одновременно с этим Полушина И.В., реализуя общий преступный умысел, в точно не установленное следствием время, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ приискала выставленные на продажу по цене 300 000 рублей объекты недвижимости - земельный участок с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. Шипкино, <адрес>, принадлежащие, выступавшей в качестве продавца ВОЕ

Полушина И.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Лица № и Лица №, а так же его участниками – Лицом №, Лицом № и Лицом №, а так же привлеченной к совершению преступления Лицом №, находясь на территории <адрес>, в точно не установленное следствием время, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предложила ВОЕ оказать помощь в продаже принадлежащих последней объектов недвижимости по указанной стоимости. На что ВОЕ согласилась и передала Полушина И.В. копии правоустанавливающих документов на указанные объекты недвижимости.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В., Лицом № и Лицом №, а так же его участниками - Лицом № и Лицом №, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, в точно не установленное следствием время в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на рабочем месте в офисе ООО «Рифей» по адресу: <адрес>, офис №, с помощью имевшейся у нее компьютерной техники изготовила на основании предоставленных Лицу № личных паспортных данных подложные документы: справку для оформления кредита в Челябинском отделении № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ и копию трудовой книжки на имя Лицу №, указав заведомо несоответствующее действительности место работы последней – ООО «Кусинский завод бетонных изделий» и среднемесячную сумму дохода равную 48 000 рублей 00 копеек. После чего, Лицо № передала изготовленные справку и копию трудовой книжки Полушина И.В.

Полушина И.В., передала изготовленные справку и копию трудовой книжки Лица №, поручив проставить соответствующий оттиск печати на поддельных документах.

Лицо №, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, в точно не установленное следствием время и дату, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, ранее приисканной в неустановленном месте подложной печатью проставила на переданных Полушина И.В. справке для оформления кредита в Челябинском отделении № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ и копии трудовой книжки на имя Лица №, содержащих ложные сведения оттиски печати ООО «Кусинский завод бетонных изделий», после чего вернула поддельные справку и копию трудовой книжки Полушина И.В.

Затем Полушина И.В., в точно не установленное следствием время в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории г. Челябинска дала указание входящему в состав преступного сообщества Лицу №, выполняющему функции оценщика, изготовить подложный отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. Шипкино, <адрес>, отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В., Лицом № и Лицом №, а так же его участниками - Лицом № и Лицом №, с целью личного обогащения и систематического извлечения дохода от преступной деятельности, в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в не установленном следствием месте на территории <адрес>, изготовил заведомо подложный отчет об оценке рыночной стоимости объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. Шипкино, <адрес>, отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость в размере 2 273 000 рублей, с целью предоставления указанного отчета в ОАО «Сбербанк России» для хищения денежных средств.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В., Лицом № и Лицом №, его участниками - Лицом № и Лицом №, а так же привлеченной к совершению преступления Лицом №, находясь в помещении ООО «Рифей», расположенном по адресу: <адрес>, офис 1, составила заявление-анкету от имени Лицу № на получение «Жилищного кредита» на сумму 1 800 000 рублей, в которую внесла заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о трудоустройстве и наличии дохода у Лица № После чего Лицо №, используя логин и пароль, полученные на основании заключенного с ОАО «Сбербанк России» договора о сотрудничестве посредством Лица №, вошла в программу «Партнер-Онлайн» и направила в ОАО «Сбербанк России» по электронной связи, составленную заявление-анкету от имени Лица № со сканкопиями паспорта и фиктивными документами о трудоустройстве на имя Лица №: справкой для оформления кредита в Челябинском отделении № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ и копией трудовой книжки, с указанными в них заведомо несоответствующее действительности сведений о месте работы последней – ООО «Кусинский завод бетонных изделий» и среднемесячной суммы дохода равной 48 000 рублей 00 копеек.

Сотрудники службы андеррайтера ОАО «Сбербанк России», введенные в заблуждение, полученными документами на имя Лицу №, содержащими заведомо ложные сведения, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерения Лица № и членов преступного сообщества - одобрили выдачу кредитных денежных средств Лицу №

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества - Полушина И.В. и Лица №, его участниками - Лицом №, Лицом № и Лицом №, а так же привлеченной к совершению преступления Лицом №, распределила одобренную сотрудниками ОАО «Сбербанк России» заявление-анкету от имени Лица № менеджеру дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» Лицу №

Лицо №, являясь менеджером дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Челябинск, пр. Ленина, д. 26 «а», действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В., Лицом № и Лицом №, его участниками - Лицом № и Лицо №, а так же привлеченной к совершению преступления Лицом №, в период с 2013 года не ДД.ММ.ГГГГ, находясь на рабочем месте, приняла от Полушина И.В. ранее изготовленные фиктивные документы, необходимые для хищения денежных средств.

В числе предоставленных фиктивных документов были: справка для оформления кредита в Челябинском отделении № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ и копия трудовой книжки на имя Лицу №, с указанием в них заведомо несоответствующих действительности сведений о месте работы последней – ООО «Кусинский завод бетонных изделий» и среднемесячной суммы дохода равной 48 000 рублей 00 копеек; отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д<адрес><адрес>, с содержащейся в отчете заведомо завышенной несоответствующей действительности стоимостью в размере 2 273 000 рублей; поддельный предварительный договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ВОЕ как продавцом и Лицом № как покупателем, на квартиру и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, содержащий заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость объектов в размере 2 270 000 рублей, в том числе ложные сведения о порядке расчетов – 340 500 рублей из собственных средств в качестве первоначального взноса и 1 929 500 за счет кредитных средств банка, а также иные документы, необходимые для заключения кредитного договора.

После чего Лицо №, находясь в помещении дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», в содержащую заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о трудоустройстве и наличии дохода у Лица № заявление-анкету на получение «Жилищного кредита» от ДД.ММ.ГГГГ, умышленно внесла заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения о стоимости объектов недвижимости - земельном участке с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. <адрес>, <адрес>, и направила на одобрение выдачи кредита по электронной связи.

Сотрудники службы андеррайтера ОАО «Сбербанк России», введенные в заблуждение, полученными документами на имя Лица № и по объектам недвижимости, содержащими заведомо ложные сведения, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерениях Лица № и членов преступного сообщества, подтвердили одобрение выдачи кредитных денежных средств Лицу №

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, Полушина И.В. и Лицо № приехали в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» для оформления кредитного договора.

После чего Лицо №, действуя по указанию Лица №, согласно разработанного руководителем преступного сообщества Полушина И.В. плана, составила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему о предоставлении Лицу № кредитных денежных средств в сумме 1 929 500 рублей под 12,25 % годовых по программе «Приобретение готового жилья» на приобретение объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. <адрес>, <адрес>, а также заявление на открытие расчетного счета № в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» на имя Лица № с целью зачисления на указанный расчетный счет кредитных денежных средств.

Кроме того, Лицо № распечатала заявление-анкету от имени Лицу № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения о трудоустройстве и наличии дохода у Лицу №, а так же о стоимости объектов недвижимости и предоставила указанные документы на подпись Лицу №

В свою очередь Лицо № заведомо зная, что действует с целью хищения денежных средств, умышленно из корыстных побуждений, по предварительному сговору с участниками преступного сообщества, поставила свою подпись в предоставленных заявлении-анкете, кредитном договоре, приложениях к нему и заявлении на открытие счета. При этом Лицо № не имела намерений и фактической возможности исполнять условия заключенного ею кредитного договора.

Лицо №, выполняя отведенную ей роль, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала на подпись руководителю дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» АЕБ, не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях участников преступного сообщества, обладающей правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России», кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему и заявление на открытие счета. АЕБ, не знавшая и не предполагавшая о преступных намерениях участников преступного сообщества, доверяя менеджеру дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» Лицо №, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ подписала от имени ОАО «Сбербанк России» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему и заявление на открытие счета.

ДД.ММ.ГГГГ, в не установленное следствием время, Полушина И.В. совместно с Лицом № прибыли в Октябрьский отдел Управления Росреестра по Челябинской области, расположенный по адресу: Челябинская область, Октябрьский район, с. Октябрьское, ул. Ленина, д. 34, где Полушина И.В., организовала подписание ранее изготовленного Лицом №, договора купли-продажи на объекты недвижимости - земельный участок с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д<адрес>, <адрес>, с указанием заведомо ложных, несоответствующих действительности сведений о стоимости объектов недвижимости и порядке расчетов между ВОЕ как продавцом, не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях участников преступного сообщества, и Лицом № как покупателем. После чего документы были переданы на регистрацию.

Продолжая реализовывать преступный умысел, получив свидетельства о регистрации права собственности на имя Лица № и зарегистрированный договор купли – продажи указанных объектов недвижимости, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, Полушина И.В. совместно с Лицу № прибыли в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

Находясь в указанном месте, Лицо № предоставила на подпись Лицу № подготовленное заявление на зачисление кредита в сумме 1 929 500 рублей на расчетный счет №, открытый в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

При этом Лицо №, выступая в качестве заемщика, подписала заявление на зачисление кредита в сумме 1 929 500 рублей на расчетный счет №, открытый на ее имя в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

После чего Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала на подпись руководителю дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» АЕБ, не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях участников преступного сообщества, обладающей правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России», заявление на зачисление кредитных денежных средств в сумме 1 929 500 рублей на расчетный счет №, открытый на имя Лица № в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России». АЕБ, не знавшая и не предполагавшая о преступных намерениях участников преступного сообщества, доверяя менеджеру дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» Лицо №, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ подписала от имени ОАО «Сбербанк России» заявление заемщика Лица № на зачисление кредитных денежных средств на открытый на имя последней расчетный счет.

ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, на основании указанного заявления сотрудниками ОАО «Сбербанк России» денежные средства в сумме 1 929 500 рублей согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены на открытый на имя Лица № расчетный счет №, тем самым Полушина И.В., Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо № и Лицо №, действующие в составе преступного сообщества, используя привлеченную к совершению данного преступления и действующую с указанными лицами в группе по предварительному сговору Лицо №, похитили денежные средства в сумме 1 929 500 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб в крупном размере на сумму 1 929 500 рублей правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк».

Выполняя дальнейшие действия по распоряжению похищенными денежными средства, Лицо №ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, дала указание Лицу №, в кассе банка обналичить денежные средства в сумме 1 929 500 рублей, находящиеся на расчетном счете №.

После получения Лицом № в кассе банка денежных средств в сумме 1 929 500 рублей, последняя передала их Полушина И.В.

В последующем, Полушина И.В., выполняя свои руководящие в организованной группе функции, часть денежных средств распределила в качестве вознаграждения за совершенное преступление между участниками преступного сообщества, которыми они распорядились по собственному усмотрению. Денежные средства в сумме 300 000 рублей Полушина И.В. передала ВОВ в качестве оплаты за земельный участок и дом, находящиеся по адресу: <адрес>, д. <адрес>, <адрес>. Кроме того, для сокрытия совершенного преступления, согласно разработанного плана, с целью придания вида гражданско-правовых отношений, по указанию Полушина И.В., денежные средства общей суммой 90 450 рублей 00 копеек внесены неустановленным лицом на расчетный счет №.

Кроме того, Полушина И.В.ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, действуя из корыстных побуждений в составе преступного сообщества, совместно и согласованно с Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, путем обмана похитила чужое имущество – денежные средства в сумме 2 213 400 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб в крупном размере правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк» при следующих обстоятельствах:

В ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с разработанным планом преступной деятельности руководитель преступного сообщества Полушина И.В., находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителем структурного подразделения преступного сообщества Лицом №, а так же его участниками Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, организовала хищение принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств в сумме 2 213 400 рублей, что является крупным размером.

Полушина И.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с участниками преступного сообщества Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, в точно не установленное время в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, дала указание не установленному следствием лицу, приискать лицо, для совершения конкретного преступления, которое в дальнейшем использовать в качестве номинального заемщика при хищении денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», а также дала указание Лицу № подыскать объект недвижимости с целью использования его в качестве залогового имущества по указанному договору.

Не установленное следствием лицо, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками Лицом №, Лицом № и Лицом №, в точно не установленное следствием время, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории г. Челябинска Челябинской области приискало для совершения преступления, ранее ему знакомого ГГГ После чего, не установленное следствием лицо, в не установленном следствием месте, на территории г. Челябинска Челябинской области, путем злоупотребления доверием уговорил ГГГ оформить на свое имя кредит в ОАО «Сбербанк России». ГГГ, не зная и не предполагая о преступных намерениях не установленного следствием лица и иных участников преступного сообщества, согласился на предложение не установленного следствием лица и передал последнему свои паспортные данные.

Не установленное следствием лицо, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, передало указанные паспортные данные - руководителю преступного сообщества Полушина И.В..

Полушина И.В., в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, являясь руководителем преступного сообщества, через знакомого ей работника ОАО «Росбанк» КВА, не осведомленного о совершении преступления, осуществила проверку гражданина ГГГ на предмет долговых обязательств в кредитных учреждениях.

Одновременно с этим Лицо №, реализуя общий преступный умысел, в точно не установленное следствием время, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ приискала выставленные на продажу по цене 500 000 рублей объекты недвижимости - земельный участок с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. <адрес>, <адрес>, принадлежащие выступавшей в качестве продавца ЗОИ

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с одним из руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, находясь на территории Челябинской области, в точно не установленное следствием время, в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предложила ЗОИ оказать помощь в продаже принадлежащих последней объектов недвижимости по указанной стоимости. На что ЗОИ согласилась и передала Лицом № копии правоустанавливающих документов на указанные объекты недвижимости.

Не установленное следствием лицо, продолжая выполнять отведенную ему роль в совершении преступления, в точно не установленное следствием время в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в не установленном следствии месте на территории Челябинской области, изготовило на основании предоставленных ГГГ личных паспортных данных - подложные документы: справку для оформления кредита в Челябинском отделении № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ и копию трудовой книжки на имя ГГГ, указав заведомо несоответствующее действительности место работы последнего – ООО «Реал-Партнер» и среднемесячную сумму дохода равную 130 000 рублей 00 копеек.

После чего не установленное следствием лицо, по указанию Полушина И.В., согласно отведенной ему роли в совершении преступления, в точно не установленное следствием время в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории Челябинской области, ранее приисканной в неустановленном месте печатью проставило на подложных справке для оформления кредита в Челябинском отделении № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ и копии трудовой книжки на имя ГГГ, содержащие ложные сведения, оттиски печати ООО «Реал-Партнер», после чего вернул поддельные справку и копию трудовой книжки Лицу №

Затем Полушина И.В., в точно не установленное следствием время и в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории г. Челябинска дала указание входящему в состав преступного сообщества Лицу №, выполняющему функции оценщика, изготовить подложный отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. <адрес>, <адрес>, отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, с целью личного обогащения и систематического извлечения дохода от преступной деятельности, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в не установленном следствием месте на территории г. Челябинска, изготовил заведомо подложный отчет об оценке рыночной стоимости объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. <адрес>, <адрес>, отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость в размере 2 604 000 рублей, с целью предоставления указанного отчета в ОАО «Сбербанк России» для хищения денежных средств.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, находясь в помещении ООО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес> составила заявление-анкету от имени ГГГ на получение «Жилищного кредита» на сумму 7 000 000 рублей, в которую внесла заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о трудоустройстве и наличии дохода у ГГГ После чего, используя логин и пароль, полученные на основании заключенного с ОАО «Сбербанк России» договора о сотрудничестве посредством Лица №, вошла в программу «Партнер-Онлайн» и направила в ОАО «Сбербанк России» по электронной связи составленную заявление-анкету от имени ГГГ со сканкопиями паспорта и фиктивными документами о трудоустройстве на имя ГГГ: справкой для оформления кредита в Челябинском отделении № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ и копией трудовой книжки, с указанными в них заведомо несоответствующими действительности сведениями о месте работы последнего – ООО «Реал-Партнер» и среднемесячной суммы дохода равной 130 000 рублей 00 копеек.

Сотрудники службы андеррайтера ОАО «Сбербанк России», введенные в заблуждение, полученными документами на имя ГГГ, содержащими заведомо ложные сведения, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерениях членов преступного сообщества, одобрили выдачу кредитных денежных средств ГГГ

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителем преступного сообщества Полушина И.В., а так же его участниками Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, распределила одобренную сотрудниками ОАО «Сбербанк России» заявление-анкету от имени ГГГ менеджеру дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» Лицу №

Лицо №, являясь менеджером дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на рабочем месте, приняла от не установленного следствием лица, ранее изготовленные фиктивные документы, необходимые для хищения денежных средств.

В числе предоставленных фиктивных документов были: справка для оформления кредита в Челябинском отделении № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ и копия трудовой книжки на имя ГГГ, с указанием в них заведомо несоответствующих действительности сведений о месте работы последнего – ООО «Реал-Партнер» и среднемесячной суммы дохода равной 130 000 рублей 00 копеек; отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. Шипкино, <адрес>, с содержащейся в отчете заведомо завышенной несоответствующей действительности стоимостью в размере 2 604 000 рублей; поддельный предварительный договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ЗОИ как продавцом и ГГГ как покупателем, на квартиру и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, д. Шипкино, <адрес>, содержащий заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость объектов в размере 2 604 000 рублей, в том числе ложные сведения о порядке расчетов – 390 600 рублей из собственных средств в качестве первоначального взноса и 2 213 400 за счет кредитных средств банка, а также иные документы, необходимые для заключения кредитного договора.

После чего Лицо №, находясь в помещении дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», в содержащую заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о трудоустройстве и наличии дохода у ГГГ заявление-анкету на получение «Жилищного кредита» от ДД.ММ.ГГГГ, умышленно внесла заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения о стоимости объектов недвижимости - земельном участке с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. Шипкино, <адрес>, и направила на одобрение выдачи кредита по электронной связи.

Сотрудники службы андеррайтера ОАО «Сбербанк России», введенные в заблуждение, полученными документами на имя ГГГ и по объектам недвижимости, содержащими заведомо ложные сведения, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерения членов преступного сообщества, подтвердили одобрение выдачи кредитных денежных средств ГГГ

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, не установленное следствием лицо и ГГГ приехали в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» для оформления кредитного договора.

После чего, Лицо №, действуя по указанию Лица №, согласно разработанного руководителем преступного сообщества Полушина И.В. плана, составила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему о предоставлении ГГГ кредитных денежных средств в сумме 2 213 400 рублей под 13,75 % годовых по программе «Приобретение готового жилья» на приобретение объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. Шипкино, <адрес>, а также заявление на открытие расчетного счета № в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» на имя ГГГ с целью зачисления на указанный расчетный счет кредитных денежных средств.

Кроме того, Лицо № распечатала заявление-анкету от имени ГГГ от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения о трудоустройстве и наличии дохода у ГГГ, а так же о стоимости объектов недвижимости и предоставила указанные документы на подпись ГГГ

В свою очередь ГГГ, не зная и не предполагая о преступных намерениях не установленного следствием лица и иных членов преступного сообщества, поставил свою подпись в предоставленных заявлении-анкете, кредитном договоре, приложениях к нему и заявлении на открытие счета.

Лицо №, выполняя отведенную ей роль, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала на подпись руководителю дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» АЕБ, не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях участников преступного сообщества, обладающей правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России», кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему и заявление на открытие счета. АЕБ, не знавшая и не предполагавшая о преступных намерениях участников преступного сообщества, доверяя менеджеру дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» Лицу №, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ подписала от имени ОАО «Сбербанк России» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему и заявление на открытие счета.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, в не установленное следствием время, не установленное следствием лицо совместно с ГГГ прибыли в Октябрьский отдел Управления Росреестра по <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, где не установленное следствием лицо и Лицо №, организовали подписание ранее изготовленного Лицом №, договора купли-продажи на объекты недвижимости - земельный участок с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. Шипкино, <адрес>, с указанием заведомо ложных, несоответствующих действительности сведений о стоимости объектов недвижимости и порядке расчетов между ЗОИ как продавцом и ГГГ как покупателем, не знавшими и не предполагавшими о преступных намерениях участников преступного сообщества, после чего документы были переданы на регистрацию.

Продолжая реализовывать преступный умысел, получив свидетельства о регистрации права собственности на имя ГГГ и зарегистрированный договор купли – продажи указанных объектов недвижимости, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, не установленное следствием лицо совместно с ГГГ прибыли в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

Находясь в указанном месте, Лицо № предоставила на подпись ГГГ подготовленное заявление на зачисление кредита в сумме 2 213 400 рублей на расчетный счет №, открытый в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

При этом ГГГ, выступая в качестве заемщика, подписал заявление на зачисление кредита в сумме 2 213 400 рублей на расчетный счет №, открытый на его имя в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

После чего Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала на подпись руководителю дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» АЕБ, не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях участников преступного сообщества, обладающей правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России», заявление на зачисление кредитных денежных средств в сумме 2 213 400 рублей на расчетный счет №, открытый на имя ГГГ в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России». АЕБ, не знавшая и не предполагавшая о преступных намерениях участников преступного сообщества, доверяя менеджеру дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» Лицо №, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ подписала от имени ОАО «Сбербанк России» заявление заемщика ГГГ на зачисление кредитных денежных средств на открытый на имя последнего расчетный счет.

ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, на основании указанного заявления сотрудниками ОАО «Сбербанк России» денежные средства в сумме 2 213 400 рублей согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены на открытый на имя ГГГ расчетный счет №, тем самым Полушина И.В., Лицо №, Лицо №, Лицо № и не установленное следствием лицо, действующие в составе преступного сообщества, похитили денежные средства в сумме 2 213 400 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб в крупном размере на сумму 2 213 400 рублей правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк».

Выполняя дальнейшие действия по распоряжению похищенными денежными средства, Лицо №ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, направила ГГГ, не знавшего и не предполагавшего о преступных намерениях участников преступного сообщества, в кассе банка обналичить денежные средства в сумме 2 213 400 рублей, находящиеся на расчетном счете №.

После получения ГГГ в кассе банка денежных средств в сумме 2 213 400 рублей, последний передал их не установленному следствием лицу.

В последующем, Полушина И.В., выполняя свои руководящие в организованной группе функции, часть денежных средств распределила в качестве вознаграждения за совершенное преступление между участниками преступного сообщества, которыми они распорядились по собственному усмотрению. Денежные средства в сумме 500 000 рублей Полушина И.В. распорядилась передать ЗОИ в качестве оплаты за земельный участок и дом, находящиеся по адресу: <адрес>, д. Шипкино, <адрес>. Кроме того, для сокрытия совершенного преступления, согласно разработанного плана, с целью придания вида гражданско-правовых отношений, по указанию Полушина И.В., денежные средства общей суммой 70 500 рублей 00 копеек внесены неустановленным лицом на расчетный счет №.

Кроме того, Полушина И.В.ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес>, действуя из корыстных побуждений в составе преступного сообщества, совместно и согласованно с Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленными следствием лицами, а так же привлеченной к совершению преступления Лицом №, путем обмана похитила чужое имущество – денежные средства в сумме 2 200 000 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб в крупном размере правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк» при следующих обстоятельствах:

В период с 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с разработанным планом преступной деятельности руководитель преступного сообщества Полушина И.В., находясь на территории <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями структурных подразделений преступного сообщества - Лицом № и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленными следствием лицами, организовала хищение принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств в сумме 2 200 000 рублей, что является крупным размером.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с Полушина И.В. и Лицом №, а так же участниками преступного сообщества Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленными следствием лицами, находясь на территории <адрес>, в точно неустановленное время, в период с 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, дала указание Лицу № и не установленным следствием лицам, приискать лицо, для совершения конкретного преступления, которое в дальнейшем использовать в качестве номинального заемщика при хищении денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», а также подыскать объект недвижимости с целью использования его в качестве залогового имущества по указанному договору.

Лицо № и не установленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В., Лицом № и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом № и Лицом №, в точно не установленное следствием время, в период с 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес> приняли решение привлечь к совершению преступления, ранее им знакомую Лицом №, не имеющую постоянного места работы и источника дохода. После чего, участники преступного сообщества, Лицо № и не установленные следствием лица в не установленном следствием месте, на территории <адрес>, с целью вовлечения Лица № в совершение мошенничества предложили последней принять участие в хищении принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств, путем оформления на нее (Лицо №) кредитного договора в ОАО «Сбербанк России» по подложным документам, содержащим недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы у Лица №

При этом, не установленные следствием лица объяснили Лицу №, что посредством подложных документов о трудоустройстве и наличии доходов удастся обмануть сотрудников ОАО «Сбербанк России», которые одобрив выдачу кредита, передадут Лицу № похищаемые денежные средства.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не зная и не предполагая, что Лицо № и не установленные следствием лица, действуют в составе преступного сообщества, не имея намерений приобретать по кредитному договору объект недвижимости в свою собственность, как и выплачивать полученные денежные средства, согласилась на предложение Лица № и не установленных следствием лиц принять участие в совершении преступления. Таким образом, Лицо № вступила с участниками преступного сообщества в предварительный преступный сговор, направленный на хищение принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств в крупном размере, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений о наличии у нее трудоустройства и доходов. После чего Лицо № передала свои паспортные данные Лицу №

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В., Лицом № и Лицом №, его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленными следствием лицами, а так же привлеченной к совершению преступления Лицом №, передала Лицу № паспортные данные Лица №

Лицо №, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, передала указанные паспортные данные руководителю преступного сообщества Полушина И.В.

Полушина И.В., в период с 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, являясь руководителем преступного сообщества, через знакомого ей работника ОАО «Росбанк» КВА, не осведомленного о совершении преступления, осуществила проверку Лица № на предмет долговых обязательств в кредитных учреждениях.

Одновременно с этим Лицо №, реализуя общий преступный умысел, в точно не установленное следствием время, в период с 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, приискала выставленные на продажу по цене 250 000 рублей объекты недвижимости - земельный участок с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, принадлежащие выступавшему в качестве продавца ССН

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В., Лицом № и Лицом №, его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленными следствием лицами, а так же привлеченной к совершению преступления Лицом №, находясь на территории <адрес>, в точно не установленное следствием время, в период с 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, предложила ССН оказать помощь в продаже принадлежащих последнему объектов недвижимости по указанной стоимости. На что ССН согласился и передал Лицу № копии правоустанавливающих документов на указанные объекты недвижимости. После чего Лицо №, передала их руководителю организованной группы Лицу №.

Лицо №, продолжая выполнять отведенную ей роль в совершении преступления, в точно не установленное следствием время, в период с 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, находясь по месту своего проживания по адресу: <адрес>, пер. Таганайский, <адрес>, с помощью имевшейся у нее компьютерной техники изготовила на основании предоставленных Лицом № личных паспортных данных подложный документ: справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ по форме №-НДФЛ на имя Лица №, указав заведомо несоответствующие действительности сведения о наименовании организации работодателя – ООО «Челябинский завод трубопроводной арматуры» и общей суммы полученного за время работы дохода, равной 495 914 рублей 00 копеек.

После чего Лицо № передала изготовленную справку Лицу №, поручив проставить соответствующий оттиск печати на поддельной справке.

Лицо №, согласно отведенной ему роли в совершении преступления, в точно не установленное следствием время, в период с 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, ранее приисканной в неустановленном месте подложной печатью проставил на переданной Лицом № справке по форме №-НДФЛ на имя Лицом №, содержащей ложные сведения, оттиск печати ООО «Челябинский завод трубопроводной арматуры», после чего вернул поддельную справку Лицу №

Затем Лицо №, в точно не установленное следствием время, в период с 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, дала указание входящему в состав возглавляемой ею организованной группы Лицу №, выполняющему функции оценщика, изготовить подложный отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, - отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В., Лицом № и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленными следствием лицами, с целью личного обогащения и систематического извлечения дохода от преступной деятельности, в период с 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в не установленном следствием месте на территории <адрес>, изготовил заведомо подложный отчет об оценке рыночной стоимости объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость в размере 2 599 000 рублей, с целью предоставления указанного отчета в ОАО «Сбербанк России» для хищения денежных средств.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В., Лицом № и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицо № и не установленными следствием лицами, находясь в помещении ООО «Рифей», расположенном по адресу: <адрес>, офис 1, составила заявление-анкету от имени Лица № на получение «Жилищного кредита» на сумму 1 700 000 рублей, в которую внесла заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о наличии дохода у Лица № После чего, Лицо №, используя логин и пароль, полученные на основании заключенного с ОАО «Сбербанк России» договора о сотрудничестве посредством Лица №, вошла в программу «Партнер-Онлайн» и направила в ОАО «Сбербанк России» по электронной связи, составленную заявление-анкету от имени Лица № со сканкопиями паспорта и фиктивными документами о трудоустройстве на имя Лица №: справкой о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ по форме №-НДФЛ, содержащей заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения о наименовании организации работодателя – ООО «Челябинский завод трубопроводной арматуры» и общей суммы полученного за время работы дохода, равной 495 914 рублей 00 копеек.

Сотрудники службы андеррайтера ОАО «Сбербанк России», введенные в заблуждение, полученными документами на имя Лица № содержащими заведомо ложные сведения, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерениях Лица № и членов преступного сообщества, одобрили выдачу кредитных денежных средств Лицу №

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества - Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленными следствием лицами, распределила одобренную сотрудниками ОАО «Сбербанк России» заявление-анкету от имени Лица № менеджеру дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» Лицо №

Лицо №, являясь менеджером дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В., Лицом № и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленными следствием лицами, в период с 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на рабочем месте, приняла от Лица № ранее изготовленные фиктивные документы, необходимые для хищения денежных средств.

В числе предоставленных фиктивных документов были: справка о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ по форме №-НДФЛ на имя Лица №, содержащая заведомо несоответствующие действительности сведения о наименовании организации работодателя – ООО «Челябинский завод трубопроводной арматуры» и общей суммы дохода, равной 495 914 рублей 00 копеек; а также отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, содержащий заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость объектов в размере 2 599 000 рублей; поддельный предварительный договор купли-продажи квартиры и земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ССН как продавцом и Лицом № как покупателем, на квартиру и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, содержащий заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость объектов в размере 2 600 000 рублей, в том числе ложные сведения о порядке расчетов – 400 000 рублей из собственных средств в качестве первоначального взноса и 2 200 000 за счет кредитных средств банка, а также иные документы, необходимые для заключения кредитного договора.

После чего Лицо №, находясь в помещении дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», в содержащую заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о наличии трудоустройства и дохода у Лица № заявление-анкету на получение «Жилищного кредита» от ДД.ММ.ГГГГ, умышленно внесла заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения о стоимости объектов недвижимости - земельном участке с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, и направила на одобрение выдачи кредита по электронной связи.

Сотрудники службы андеррайтера ОАО «Сбербанк России», введенные в заблуждение, полученными документами на имя Лица № и по объектам недвижимости, содержащими заведомо ложные сведения, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерения Лица № и членов преступного сообщества, подтвердили одобрение выдачи кредитных денежных средств Лицу №

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, Лицо № и Лицо № приехали в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» для оформления кредитного договора.

После чего, Лицо №, действуя по указанию Лица №, согласно разработанного руководителем преступного сообщества Полушина И.В. плана, составила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему о предоставлении Лицом № кредитных денежных средств в сумме 2 200 000 рублей под 13,75% годовых по программе «Приобретение готового жилья» на приобретение объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, а также заявление на открытие расчетного счета № в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» на имя Лица № с целью зачисления на указанный расчетный счет кредитных денежных средств.

Кроме того, Лицо № распечатала заявление-анкету от имени Лица № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения о трудоустройстве и наличии дохода у Лица №, а так же о стоимости объектов недвижимости, и предоставила указанные документы на подпись Лицу №

В свою очередь Лицо №, заведомо зная, что она действует с целью хищения денежных средств, умышленно из корыстных побуждений, по предварительному сговору с участниками преступного сообщества, поставила свою подпись в предоставленных заявлении-анкете для получения «Жилищного кредита» от ДД.ММ.ГГГГ, кредитном договоре, приложениях к нему и заявлении на открытие счета. При этом Лицо № не имела намерений и фактической возможности исполнять условия заключенного ею кредитного договора.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала на подпись руководителю дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» АЕБ, не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях участников преступного сообщества, обладающей правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России», кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему и заявление на открытие счета. АЕБ, не знавшая и не предполагавшая о преступных намерениях участников преступного сообщества, доверяя менеджеру дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» Лицо №, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ подписала от имени ОАО «Сбербанк России» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему и заявление на открытие счета.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, в не установленное следствием время, Лицо № совместно с Лицом № прибыли в Управление Росреестра по <адрес>, расположенное по адресу: <адрес>, где Лицо №, организовала подписание ранее изготовленного Лицом №, договора купли-продажи на объекты недвижимости - земельный участок с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, с указанием заведомо ложных, несоответствующих действительности сведений о стоимости объектов недвижимости и порядке расчетов - между СНС как продавцом, не знавшим и не предполагавшим о преступных намерениях участников преступного сообщества, и Лицом № как покупателем, после чего документы были переданы на регистрацию.

Продолжая реализовывать преступный умысел, получив свидетельства о регистрации права собственности на имя Лица № и зарегистрированный договор купли – продажи указанных объектов недвижимости, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, Лицо № и Лицо № прибыли в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк» России».

Находясь в указанном месте, Лицо № предоставила на подпись Лицом № подготовленное заявление на зачисление кредита в сумме 2 200 000 рублей на расчетный счет №, открытый в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

При этом Лицо №, выступая в качестве заемщика, подписала заявление на зачисление кредита в сумме 2 200 000 рублей на расчетный счет №, открытый на ее имя в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

После чего Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала на подпись руководителю дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» АЕБ, не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях участников преступного сообщества, обладающей правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России», заявление на зачисление кредитных денежных средств в сумме 2 200 000 рублей на расчетный счет №, открытый на имя Лица № в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России». АЕБ, не знавшая и не предполагавшая о преступных намерениях участников преступного сообщества, доверяя менеджеру дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» Лицо №, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ подписала от имени ОАО «Сбербанк России» заявление заемщика Лицом № на зачисление кредитных денежных средств на открытый на имя последней расчетный счет.

ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, на основании указанного заявления сотрудниками ОАО «Сбербанк России» денежные средства в сумме 2 200 000 рублей согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены на открытый на имя Лица № расчетный счет №, тем самым Полушина И.В., Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо № и не установленные следствием лица, действуя в составе преступного сообщества, используя привлеченную к совершению данного преступления и действующую с указанными лицами в группе по предварительному сговору Лицо №, похитили денежные средства в сумме 2 200 000 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб в крупном размере на сумму 2 200 000 рублей правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк».

Выполняя дальнейшие действия по распоряжению похищенными денежными средства, Лицо №ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, направила Лицо № в кассу банка обналичить денежные средства в сумме 2 200 000 рублей, находящиеся на расчетном счете №.

После получения Лицом № в кассе банка денежных средств в сумме 2 200 000 рублей, последняя передал их Лицу №

В последующем, Лицо №, выполняя свои руководящие в организованной группе функции, часть денежных средств распределила в качестве вознаграждения за совершенное преступление между участниками преступного сообщества, которыми они распорядились по собственному усмотрению. Денежные средства в сумме 250 000 рублей Лицо № распорядилась передать СНС в качестве оплаты за земельный участок и дом, находящиеся по адресу: <адрес>. Кроме того, для сокрытия совершенного преступления, согласно разработанного плана, с целью придания вида гражданско-правовых отношений, по указанию Лица №, денежные средства общей суммой 30 000 рублей 00 копеек внесены неустановленным лицом на расчетный счет №.

Кроме того, Полушина И.В.ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес>, действуя из корыстных побуждений в составе преступного сообщества, совместно и согласованно с Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, а так же привлеченным к совершению преступления Лицом №, путем обмана похитила чужое имущество – денежные средства в сумме 1 800 000 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб в крупном размере правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк» при следующих обстоятельствах:

В 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с разработанным планом преступной деятельности руководитель преступного сообщества Полушина И.В., находясь на территории <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителем структурного подразделения преступного сообщества - Лицом №, а так же его участниками – Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, организовала хищение принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств в сумме 1 800 000 рублей, что является крупным размером.

Полушина И.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с участниками преступного сообщества Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, находясь на территории <адрес>, в точно неустановленное время и день, в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, дала указание Лицу №, приискать лицо для совершения конкретного преступления, которое в дальнейшем использовать в качестве номинального заемщика при хищении денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», а также дала указание Лицу № подыскать объект недвижимости с целью использования его в качестве залогового имущества по указанному договору.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, в точно не установленное следствием время, в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес> приискал для совершения преступления, ранее ему не знакомого Лицо №, не имеющего постоянного места работы и источника дохода. После чего, участник преступного сообщества Лицо №, в не установленном следствием месте, на территории <адрес> с целью вовлечения Лица № в совершение мошенничества предложил последнему принять участие в хищении принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств, путем оформления на него (Лица №) кредитного договора в ОАО «Сбербанк России» по подложным документам, содержащим недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы у Лица №

При этом Лицо № объяснил Лицу №, что посредством подложных документов о трудоустройстве и наличии доходов удастся обмануть сотрудников ОАО «Сбербанк России», которые, одобрив выдачу кредита, передадут Лицу № похищаемые денежные средства.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не зная и не предполагая, что Лицо №, действует в составе преступного сообщества, не имея намерений приобретать по кредитному договору объект недвижимости в свою собственность, как и выплачивать полученные денежные средства, согласился на предложение Лицу № принять участие в совершении преступления. Таким образом, Лицо №, вступил с участниками преступного сообщества в предварительный преступный сговор, направленный на хищение принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств в крупном размере, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений.

При этом Лицо №, будучи осведомленным о наличии у него долговых обязательств перед банками <адрес>, действуя из корыстных побуждений по предварительному сговору с участниками преступного сообщества, приискал свою супругу СОВ и путем злоупотребления доверием уговорил оформить на свое имя кредит в ОАО «Сбербанк России». СОВ, не зная и не предполагая о преступных намерениях Лица № и участников преступного сообщества, согласилась на предложение последнего и передала последнему свои паспортные данные.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с участниками преступного сообщества, передал Лицу № паспортные данные СОВ

Лицо №, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, передал указанные паспортные данные - руководителю преступного сообщества Полушина И.В..

Полушина И.В., в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, являясь руководителем преступного сообщества, через знакомого ей работника ОАО «Росбанк» КВА, не осведомленного о совершении преступления, осуществила проверку гражданки СОВ на предмет долговых обязательств в кредитных учреждениях.

Одновременно с этим Полушина И.В. и Лицо №, реализуя общий преступный умысел, в точно не установленное следствием время, в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ приискали выставленные на продажу по цене 270 000 рублей объекты недвижимости - земельный участок с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. Шишминка, <адрес>, принадлежащие, выступавшей в качестве продавца СГА

Полушина И.В. и Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с одним из руководителей преступного сообщества Лицом №, а так же его участниками – Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, а так же привлеченным к совершению преступления Лицом №, находясь на территории <адрес>, в точно не установленное следствием время, в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предложили СГА оказать помощь в продаже принадлежащих последней объектов недвижимости по указанной стоимости. На что СГА согласилась и передала Полушина И.В. и Лицу № копии правоустанавливающих документов на указанные объекты недвижимости.

Лицо № и Лицо №, продолжая выполнять отведенную роль в совершении преступления, в точно не установленное следствием время в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на рабочем месте в офисе ООО «Рифей» по адресу: <адрес>, офис №, с помощью имевшейся у них компьютерной техники изготовили на основании предоставленных Лицом № паспортных данных СОВ - подложные документы: справку для оформления кредита в Челябинском отделении № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ и копию трудовой книжки на имя СОВ, указав заведомо несоответствующее действительности место работы последней – ООО «Сити Групп» и среднемесячную сумму дохода равную 60 000 рублей 00 копеек. После чего Лицо № передала изготовленные справку и копию трудовой книжки Полушина И.В.

Полушина И.В., передала изготовленные справку и копию трудовой книжки Лицу №, поручив проставить соответствующий оттиск печати на поддельных документах.

Лицо № и не установленное следствием лицо, согласно отведенной им роли в совершении преступления, в точно не установленное следствием время в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, ранее приисканной в неустановленном месте подложной печатью проставили на переданных Полушина И.В. справке для оформления кредита в Челябинском отделении № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ и копии трудовой книжки на имя СОВ, содержащих ложные сведения оттиски печати ООО «Сити Групп», после чего вернули поддельные справку и копию трудовой книжки Полушина И.В.

Затем Полушина И.В., в точно не установленное следствием время в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, дала указание входящему в состав преступного сообщества Лицо №, выполняющему функции оценщика, изготовить подложный отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. Шишминка, <адрес>, отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, с целью личного обогащения и систематического извлечения дохода от преступной деятельности, в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в не установленном следствием месте на территории <адрес>, изготовил заведомо подложный отчет об оценке рыночной стоимости объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. Шишминка, <адрес>, отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость в размере 2 151 000 рублей, с целью предоставления указанного отчета в ОАО «Сбербанк России» для хищения денежных средств.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, а так же привлеченным к совершению преступления Лицом №, находясь в помещении ООО «Рифей», расположенном по адресу: <адрес>, офис 1, составила заявление-анкету от имени СОВ на получение «Жилищного кредита» на сумму 1 800 000 рублей, в которую внесла заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о трудоустройстве и наличии дохода у СОВ После чего Лицо №, используя логин и пароль, полученные на основании заключенного с ОАО «Сбербанк России» договора о сотрудничестве посредством Лица №, вошла в программу «Партнер-Онлайн» и направила в ОАО «Сбербанк России» по электронной связи, составленную заявление-анкету от имени СОВ со сканкопиями паспорта и фиктивными документами о трудоустройстве на имя СОВ: справкой для оформления кредита в Челябинском отделении № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ и копией трудовой книжки, с указанием заведомо несоответствующих действительности сведений о месте работы последней – ООО «Сити Групп» и среднемесячной суммы дохода равной 60 000 рублей 00 копеек.

Сотрудники службы андеррайтера ОАО «Сбербанк России», введенные в заблуждение, полученными документами на имя СОВ, содержащими заведомо ложные сведения, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерениях Лица № и членов преступного сообщества, одобрили выдачу кредитных денежных средств СОВ.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителем преступного сообщества Полушина И.В., а так же его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, а так же привлеченным к совершению преступления Лицом №, распределила одобренную сотрудниками ОАО «Сбербанк России» заявление-анкету от имени СОВ менеджеру дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» Лицом №.

Лицо №, являясь менеджером дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, а так же привлеченным к совершению преступления Лицом №, в 2014 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на рабочем месте, приняла от Лицу № ранее изготовленные фиктивные документы, необходимые для хищения денежных средств.

В числе предоставленных фиктивных документов были: справка для оформления кредита в Челябинском отделении № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ и копия трудовой книжки на имя СОВ, с указанными в них заведомо несоответствующих действительности сведений о месте работы последней – ООО «Сити Групп» и среднемесячной суммы дохода равной 60 000 рублей 00 копеек; отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. Шишминка, <адрес>, - с содержащейся в отчете заведомо завышенной несоответствующей действительности стоимостью в размере 2 151 000 рублей; поддельный предварительный договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между СГА как продавцом и СОВ как покупателем, на жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, д. Шишминка, <адрес>, содержащий заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость объектов в размере 2 150 000 рублей, в том числе ложные сведения о порядке расчетов – 350 000 рублей из собственных средств в качестве первоначального взноса и 1 800 000 за счет кредитных средств банка, а также иные документы, необходимые для заключения кредитного договора.

После чего Лицо №, находясь в помещении дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», в содержащую заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о трудоустройстве и наличии дохода у СОВ заявление-анкету на получение «Жилищного кредита» от ДД.ММ.ГГГГ, умышленно внесла заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения о стоимости объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. Шишминка, <адрес>, и направила на одобрение выдачи кредита по электронной связи.

Сотрудники службы андеррайтера ОАО «Сбербанк России», введенные в заблуждение, полученными документами на имя СОВ и по объектам недвижимости, содержащими заведомо ложные сведения, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерения Лица № и членов преступного сообщества, подтвердили одобрение выдачи кредитных денежных средств СОВ

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, Лицо №, Лицо № и СОВ прибыли в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» для оформления кредитного договора.

После чего, Лицо №, действуя по указанию Лица №, согласно разработанного руководителем преступного сообщества Полушина И.В. плана, составила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему о предоставлении СОВ кредитных денежных средств в сумме 1 800 000 рублей под 13 % годовых по программе «Приобретение готового жилья» на приобретение объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. Шишминка, <адрес>, а также заявление на открытие расчетного счета № в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» на имя СОВ с целью зачисления на указанный расчетный счет кредитных денежных средств.

Кроме того Лицо № распечатала заявление-анкету от имени СОВ от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения о трудоустройстве и наличии дохода у СОВ, а так же о стоимости объектов недвижимости, предоставив указанные документы на подпись СОВ

В свою очередь СОВ, не зная и не предполагая о преступных намерениях Лица № и членов преступного сообщества, поставила свою подпись в предоставленных заявлении-анкете, кредитном договоре, приложениях к нему и заявлении на открытие счета.

Лицо №, выполняя отведенную ей роль, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала на подпись руководителю дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» АЕБ, не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях участников преступного сообщества, обладающей правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России», кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему и заявление на открытие расчетного счета. АЕБ, не знавшая и не предполагавшая о преступных намерениях участников преступного сообщества, доверяя менеджеру дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» Лицом №, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ подписала от имени ОАО «Сбербанк России» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему и заявление на открытие счета.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, в не установленное следствием время, Лицо № совместно с Лицом № и СОВ прибыли в Управление Росреестра по <адрес>, расположенное по адресу: <адрес>, шоссе Металлургов, <адрес>, где Лицо № и Лицо №, организовали подписание ранее изготовленного Лицом №, договора купли-продажи на объекты недвижимости - земельный участок с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. Шишминка, <адрес>, с указанием заведомо ложных, несоответствующих действительности сведений о стоимости объектов недвижимости и порядке расчетов между СГА как продавцом, и СОВ как покупателем, не знавшими и не предполагавшими о преступных намерениях участников преступного сообщества, после чего указанные документы были переданы на регистрацию.

Продолжая реализовывать преступный умысел, получив свидетельства о регистрации права собственности на имя СОВ и зарегистрированный договор купли – продажи указанных объектов недвижимости, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, Лицо № совместно с Лицом № и СОВ прибыли в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

Находясь в указанном месте, Лицо №, предоставила на подпись СОВ подготовленное заявление на зачисление кредита в сумме 1 800 000 рублей на расчетный счет №, открытый в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

При этом СОВ, выступая в качестве заемщика, подписала заявление на зачисление кредита в сумме 1 800 000 рублей на расчетный счет №, открытый на ее имя в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

После чего Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала на подпись руководителю дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» АЕБ, не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях участников преступного сообщества, обладающей правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России», заявление на зачисление кредитных денежных средств в сумме 1 800 000 рублей на расчетный счет №, открытый на имя СОВ в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России». АЕБ, не знавшая и не предполагавшая о преступных намерениях участников преступного сообщества, доверяя менеджеру дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» Лицом №, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ подписала от имени ОАО «Сбербанк России» заявление заемщика СОВ на зачисление кредитных денежных средств на открытый на имя последней расчетный счет.

ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, на основании указанного заявления сотрудниками ОАО «Сбербанк России» денежные средства в сумме 1 800 000 рублей согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены на открытый на имя СОВ расчетный счет №, тем самым Полушина И.В., Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо № и не установленное следствием лицо, действующие в составе преступного сообщества, используя привлеченного к совершению данного преступления и действующего с указанными лицами в группе по предварительному сговору Лицо №, похитили денежные средства в сумме 1 800 000 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб в крупном размере на сумму 1 800 000 рублей правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк».

Выполняя дальнейшие действия по распоряжению похищенными денежными средства, Лицо №ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, дала указание СОВ, не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях членов преступного сообщества, в кассе банка обналичить денежные средства в сумме 1 800 000 рублей, находящиеся на расчетном счете №.

После получения СОВ в кассе банка денежных средств в сумме 1 800 000 рублей, последняя передала их Лицу №

В последующем, Полушина И.В., выполняя свои руководящие в организованной группе функции, часть денежных средств распределила в качестве вознаграждения за совершенное преступление между участниками преступного сообщества и Лицом №, которыми они распорядились по собственному усмотрению. Денежные средства в сумме 270 000 рублей Полушина И.В. распорядилась передать СГА в качестве оплаты за земельный участок и дом, находящиеся по адресу: <адрес>, д. Шишминка, <адрес>. Кроме того, для сокрытия совершенного преступления, согласно разработанного плана, с целью придания вида гражданско-правовых отношений, по указанию Полушина И.В., денежные средства общей суммой 106 500 рублей 00 копеек внесены СОВ, не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях участников преступного сообщества на расчетный счет №.

Кроме того, Полушина И.В.ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес>, действуя из корыстных побуждений в составе преступного сообщества, совместно и согласованно с Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, путем обмана похитила чужое имущество – денежные средства в сумме 3 825 000 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб в крупном размере правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк» при следующих обстоятельствах:

В 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с разработанным планом преступной деятельности, руководитель преступного сообщества Полушина И.В., находясь на территории <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителем структурного подразделения преступного сообщества - Лицом №, а так же его участниками – Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, организовала хищение принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств в сумме 3 825 000 рублей, что является крупным размером.

Полушина И.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с участниками преступного сообщества Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, находясь на территории <адрес>, в точно неустановленное время в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, дала указание Лицу №, приискать лицо для совершения конкретного преступления, которое в дальнейшем использовать в качестве номинального заемщика при хищении денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», а также дала указание Лицу № подыскать объект недвижимости с целью использования его в качестве залогового имущества по указанному договору.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, в точно не установленное следствием время, в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес> приискал к совершению преступления, ранее ему знакомую ИОВ После чего, участник преступного сообщества Лицо №, в не установленном следствием месте, на территории <адрес>, путем злоупотребления доверием уговорил ИОВ оформить на свое имя кредит в ОАО «Сбербанк России». ИОВ, не зная и не предполагая о преступных намерениях Лица № и иных участников преступного сообщества, согласилась на предложение Лицу № и передала последнему свои паспортные данные.

Лицо №, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, передал указанные паспортные данные руководителю преступного сообщества Полушина И.В.

Полушина И.В., в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, являясь руководителем преступного сообщества, через знакомого ей работника ОАО «Росбанк» КВА, не осведомленного о совершении преступления, осуществила проверку гражданки ИОВ на предмет долговых обязательств в кредитных учреждениях.

Одновременно с этим Полушина И.В. и Лицо №, реализуя общий преступный умысел, в точно не установленное следствием время, в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ приискали выставленные на продажу по цене 850 000 рублей объекты недвижимости - земельный участок с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, принадлежащие выступавшей в качестве продавца ЛГН

Полушина И.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с одним из руководителей преступного сообщества Лицом №, а так же его участниками – Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, находясь на территории <адрес>, в точно не установленное следствием время, в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предложила ЛГН оказать помощь в продаже принадлежащих последней объектов недвижимости по указанной стоимости. На что ЛГН согласилась и передала Полушина И.В. копии правоустанавливающих документов на указанные объекты недвижимости.

Лицо № и Лицо №, продолжая выполнять отведенную им роль в совершении преступления, в точно не установленное следствием время в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на рабочем месте в офисе ООО «Рифей» по адресу: <адрес>, офис №, с помощью имевшейся у них компьютерной техники изготовили на основании предоставленных Лицом № паспортных данных ИОВ - подложные документы: справку для оформления кредита в Челябинском отделении № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ и копию трудовой книжки на имя ИОВ, указав заведомо несоответствующее действительности место работы последней – ООО «Сити Групп» и среднемесячную сумму дохода равную 108 350 рублей 00 копеек. После чего Лицо № передала изготовленные справку и копию трудовой книжки Лицу №, поручив проставить соответствующий оттиск печати на поддельных документах.

Лицо № и не установленное следствием лицо, согласно отведенной им роли в совершении преступления, в точно не установленное следствием время в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, ранее приисканной в неустановленном месте подложной печатью проставили на переданных Лицом № справке для оформления кредита в Челябинском отделении № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ и копии трудовой книжки на имя ИОВ, оттиски печати ООО «Сити Групп», после чего вернули поддельные справку и копию трудовой книжки Лицом №

Затем Полушина И.В., в точно не установленное следствием время в 2014 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории <адрес> дала указание входящему в состав преступного сообщества Лицу №, выполняющему функции оценщика, изготовить подложный отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость.

Лицо № действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, с целью личного обогащения и систематического извлечения дохода от преступной деятельности, в 2014 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в не установленном следствием месте на территории <адрес>, изготовил заведомо подложный отчет об оценке рыночной стоимости объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость в размере 4 516 000 рублей, с целью предоставления указанного отчета в ОАО «Сбербанк России» для хищения денежных средств.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лица №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицо №, Лицом № и не установленным следствием лицом, находясь в помещении ООО «Рифей», расположенном по адресу: <адрес>, офис 1, составила заявление-анкету от имени ИОВ на получение «Жилищного кредита» на сумму 3 825 000 рублей, в которую внесла заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о трудоустройстве и наличии дохода у ИОВ После чего Лицо №, используя логин и пароль, полученные на основании заключенного с ОАО «Сбербанк России» договора о сотрудничестве посредством Лица №, вошла в программу «Партнер-Онлайн» и направила в ОАО «Сбербанк России» по электронной связи, составленную заявление-анкету от имени ИОВ со сканкопиями паспорта и фиктивными документами о трудоустройстве на имя ИОВ: справку для оформления кредита в Челябинском отделении № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ и копию трудовой книжки, с указанными в них заведомо несоответствующих действительности сведений о месте работы последней – ООО «Сити Групп» и среднемесячной суммы дохода равной 108 350 рублей 00 копеек.

Сотрудники службы андеррайтера ОАО «Сбербанк России», введенные в заблуждение, полученными документами на имя ИОВ, содержащими заведомо ложные сведения, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерениях Лица № и иных членов преступного сообщества - одобрили выдачу кредитных денежных средств ИОВ.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителем преступного сообщества Полушина И.В., а так же его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, распределила одобренную сотрудниками ОАО «Сбербанк России» заявление-анкету от имени ИОВ менеджеру дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» Лицу №.

Лицо №, являясь менеджером дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, в 2014 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на рабочем месте, приняла от Лица № ранее изготовленные фиктивные документы, необходимые для хищения денежных средств.

В числе предоставленных фиктивных документов были: справка для оформления кредита в Челябинском отделении № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ и копия трудовой книжки на имя ИОВ, содержащие заведомо несоответствующие действительности сведения о месте работы последней – ООО «Сити Групп» и среднемесячной суммы дохода равной 108 350 рублей 00 копеек; отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, с содержащейся в отчете заведомо завышенной несоответствующей действительности стоимостью в размере 4 516 000 рублей; поддельный предварительный договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ЛГН как продавцом и ИОВ как покупателем, на жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, содержащий заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость объектов в размере 4 500 000 рублей, в том числе ложные сведения о порядке расчетов – 675 000 рублей из собственных средств в качестве первоначального взноса и 3 825 000 за счет кредитных средств банка, а также иные документы, необходимые для заключения кредитного договора.

После чего Лицо №, находясь в помещении дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», в содержащую заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о трудоустройстве и наличии дохода у ИОВ заявление-анкету на получение «Жилищного кредита» от ДД.ММ.ГГГГ, умышленно внесла заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения о стоимости объектов недвижимости - земельном участке с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, и направила на одобрение выдачи кредита по электронной связи.

Сотрудники службы андеррайтера ОАО «Сбербанк России», введенные в заблуждение, полученными документами на имя ИОВ и по объектам недвижимости, содержащими заведомо ложные сведения, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерения Лица № и иных членов преступного сообщества – подтвердили одобрение выдачи кредитных денежных средств ИОВ

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, Лицо № и ИОВ прибыли в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» для оформления кредитного договора.

После чего, Лицо №, действуя по указанию Лица №, согласно разработанного руководителем преступного сообщества Полушина И.В. плана, составила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему о предоставлении ИОВ кредитных денежных средств в сумме 3 825 000 рублей под 13,75 % годовых по программе «Приобретение готового жилья» на приобретение объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, а также заявление на открытие расчетного счета № в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» на имя ИОВ с целью зачисления на указанный расчетный счет кредитных денежных средств.

Кроме того, Лицо № распечатала заявление-анкету от имени ИОВ от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения о трудоустройстве и наличии дохода у ИОВ, а так же о стоимости объектов недвижимости, предоставив указанные документы на подпись ИОВ

В свою очередь ИОВ, не зная и не предполагая о преступных намерениях Лица № и иных членов преступного сообщества, поставила свою подпись в предоставленных заявлении-анкете, кредитном договоре, приложениях к нему и заявлении на открытие счета.

Лицо №, выполняя отведенную ей роль, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала на подпись руководителю дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» АЕБ, не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях участников преступного сообщества, обладающей правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России», кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему и заявление на открытие счета. АЕБ, не знавшая и не предполагавшая о преступных намерениях участников преступного сообщества, доверяя менеджеру дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» Лицу №, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ подписала от имени ОАО «Сбербанк России» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему и заявление на открытие счета.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в не установленное следствием время, Лицо № совместно с ИОВ прибыли в Управление Росреестра по <адрес>, расположенное по адресу: <адрес>, шоссе Металлургов, <адрес>.

Находясь в указанном месте, Лицо № и Лицо №, организовали подписание ранее изготовленного Лицом №, договора купли-продажи на объекты недвижимости - земельный участок с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, с указанием заведомо ложных, несоответствующих действительности сведений о стоимости объектов недвижимости и порядке расчетов между ЛГН как продавцом и ИОВ как покупателем, не знавшими и не предполагавшими о преступных намерениях участников преступного сообщества, после чего указанные документы были переданы на регистрацию.

Продолжая реализовывать преступный умысел, получив свидетельства о регистрации права собственности на имя ИОВ и зарегистрированный договор купли – продажи указанных объектов недвижимости, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, Лицо № совместно с ИОВ прибыли в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

Находясь в указанном месте, Лицо № предоставила на подпись ИОВ подготовленное заявление на зачисление кредита в сумме 3 825 000 рублей на расчетный счет №, открытый в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

При этом ИОВ, выступая в качестве заемщика, подписала заявление на зачисление кредита в сумме 3 825 000 рублей на расчетный счет №, открытый на ее имя в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

После чего Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала на подпись руководителю дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» АЕБ, не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях участников преступного сообщества, обладающей правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России», заявление на зачисление кредитных денежных средств в сумме 3 825 000 рублей на расчетный счет №, открытый на имя ИОВ в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России». АЕБ, не знавшая и не предполагавшая о преступных намерениях участников преступного сообщества, доверяя менеджеру дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» Лицом №, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ подписала от имени ОАО «Сбербанк России» заявление заемщика ИОВ на зачисление кредитных денежных средств на открытый на имя последней расчетный счет.

ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, на основании указанного заявления сотрудниками ОАО «Сбербанк России» денежные средства в сумме 3 825 000 рублей согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены на открытый на имя ИОВ расчетный счет №, тем самым Полушина И.В., Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо № и не установленное следствием лицо, действуя в составе преступного сообщества, похитили денежные средства в сумме 3 825 000 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб в крупном размере на сумму 3 825 000 рублей правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк».

Выполняя дальнейшие действия по распоряжению похищенными денежными средства, Лицо №ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, дала указание ИОВ, не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях участников преступного сообщества, в кассе банка обналичить денежные средства в сумме 3 825 000 рублей, находящиеся на расчетном счете №.

После получения ИОВ в кассе банка денежных средств в сумме 3 825 000 рублей, последняя передала их Лицу №

В последующем, Полушина И.В., выполняя свои руководящие в организованной группе функции, часть денежных средств распределила в качестве вознаграждения за совершенное преступление между участниками преступного сообщества, которыми они распорядились по собственному усмотрению. Денежные средства в сумме 850 000 рублей Полушина И.В. распорядилась передать ЛГН в качестве оплаты за земельный участок и дом, находящиеся по адресу: <адрес>. Кроме того, для сокрытия совершенного преступления, согласно разработанного плана, с целью придания вида гражданско-правовых отношений, по указанию Полушина И.В., денежные средства общей суммой 298 000 рублей 00 копеек внесены неустановленным лицом на расчетный счет №.

Кроме того, Полушина И.В.ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес>, действуя из корыстных побуждений в составе преступного сообщества, совместно и согласованно с Лицо №, Лица № и Лицо №, путем обмана похитила чужое имущество – денежные средства в сумме 2 082 000 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб в крупном размере правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк» при следующих обстоятельствах:

В 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с разработанным планом преступной деятельности руководитель преступного сообщества Полушина И.В., находясь на территории <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителем структурного подразделения преступного сообщества - Лицом №, а так же его участниками – Лицом № и Лицом №, организовала хищение принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств в сумме 2 082 000 рублей.

Полушина И.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с участниками преступного сообщества Лицом №, Лицом № и Лицом №, находясь на территории <адрес>, в точно неустановленное время, в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, решила приискать лицо, для совершения конкретного преступления, которое в дальнейшем использовать в качестве номинального заемщика при хищении денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», а также подыскать объект недвижимости с целью использования его в качестве залогового имущества по указанному договору.

После чего, Полушина И.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с одним из руководителей преступного сообщества Лицом №, а так же его участниками - Лицом № и Лицом №, в точно не установленное следствием время, в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес> приискала для совершения преступления, ранее ей знакомую СДМ После чего, Полушина И.В., в не установленном следствием месте, на территории <адрес>, путем злоупотребления доверием уговорила СДМ оформить на свое имя кредит в ОАО «Сбербанк России». СДМ, не зная и не предполагая о преступных намерениях Полушина И.В. и иных участников преступного сообщества, согласилась на предложение Полушина И.В. и передала последней свои паспортные данные.

Полушина И.В., в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, являясь руководителем преступного сообщества, через знакомого ей работника ОАО «Росбанк» КВА, не осведомленного о совершении преступления, осуществила проверку гражданки СДМ на предмет долговых обязательств в кредитных учреждениях.

Одновременно с этим Полушина И.В., реализуя общий преступный умысел, в точно не установленное следствием время, в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ приискала выставленные на продажу по цене 500 000 рублей объекты недвижимости - земельный участок с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, принадлежащие, выступавшему в качестве продавца ТНГ

Полушина И.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с одним из руководителей преступного сообщества Лицом №, а так же его участниками – Лицом № и Лицом №, находясь на территории <адрес>, в точно не установленное следствием время, в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предложила ТНГ оказать помощь в продаже принадлежащих последнему объектов недвижимости по указанной стоимости. На что ТНГ согласился и передал Полушина И.В. копии правоустанавливающих документов на указанные объекты недвижимости.

Полушина И.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с одним из руководителей структурного подразделения преступного сообщества Лицом №, а так же его участниками - Лицом № и Лицом №, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, в точно не установленное следствием время, в 2013 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на рабочем месте в офисе ООО «Рифей» по адресу: <адрес>, офис №, с помощью имевшейся у нее компьютерной техники изготовила на основании предоставленных СДМ личных паспортных данных подложные документы: справку для оформления кредита в Челябинском отделении № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ и копию трудовой книжки на имя СДМ, указав заведомо несоответствующую действительности среднемесячную сумму дохода равную 45 000 рублей 00 копеек. После чего, Полушина И.В., проставила на изготовленной справке для оформления кредита в Челябинском отделении № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ на имя СДМ, содержащей ложные сведения, оттиски печати ООО «Рифей».

Затем Полушина И.В., в точно не установленное следствием время, в период с 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории <адрес> дала указание входящему в состав преступного сообщества Лицу №, выполняющему функции оценщика, изготовить подложный отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участником - Лицом №, с целью личного обогащения и систематического извлечения дохода от преступной деятельности, в период с 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в не установленном следствием месте на территории <адрес>, изготовил заведомо подложный отчет об оценке рыночной стоимости объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость в размере 2 451 000 рублей с целью предоставления указанного отчета в ОАО «Сбербанк России» для хищения денежных средств.

Полушина И.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с одним из руководителей преступного сообщества Лицом №, а так же его участниками - Лицом № и Лицом №, находясь в помещении ООО «Рифей», расположенном по адресу: <адрес>, офис 207, составила заявление-анкету от имени СДМ на получение «Жилищного кредита» на сумму 1 500 000 рублей, в которую внесла заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о наличии дохода у СДМ После чего, используя логин и пароль, полученные на основании заключенного с ОАО «Сбербанк России» договора о сотрудничестве посредством Лица №, вошла в программу «Партнер-Онлайн», и направила в ОАО «Сбербанк России» по электронной связи, составленную заявление-анкету от имени СДМ со сканкопиями паспорта и фиктивными документами о трудоустройстве на имя СДМ: справкой для оформления кредита в Челябинском отделении № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ, с указанными в ней заведомо несоответствующими действительности сведениями о среднемесячной сумме дохода равной 45 000 рублей 00 копеек.

Сотрудники службы андеррайтера ОАО «Сбербанк России», введенные в заблуждение, полученными документами на имя СДМ, содержащими заведомо ложные сведения, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерениях членов преступного сообщества, одобрили выдачу кредитных денежных средств СДМ

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителем преступного сообщества - Полушина И.В., а так же его участниками - Лицом № и Лицом №, распределила одобренную сотрудниками ОАО «Сбербанк России» заявление-анкету от имени СДМ менеджеру дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» Лицу №

Лицо №, являясь менеджером дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участником - Лицом №, в период с 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на рабочем месте, приняла от Полушина И.В. ранее изготовленные фиктивные документы, необходимые для хищения денежных средств.

В числе предоставленных фиктивных документов были: справка для оформления кредита в Челябинском отделении № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ на имя СДМ, с указанием в ней заведомо несоответствующих действительности сведений о среднемесячной сумме дохода равной 45 000 рублей 00 копеек; отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, - с содержащейся в отчете заведомо завышенной несоответствующей действительности стоимостью в размере 2 451 000 рублей; поддельный предварительный договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ТНГ как продавцом и СДМ как покупателем, на жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, содержащий заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость объектов в размере 2 450 000 рублей, в том числе ложные сведения о порядке расчетов – 368 000 рублей из собственных средств в качестве первоначального взноса и 2 082 000 за счет кредитных средств банка, а также иные документы, необходимые для заключения кредитного договора.

После чего Лицо №, находясь в помещении дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», в содержащую заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о наличии дохода у СДМ заявление-анкету на получение «Жилищного кредита» от ДД.ММ.ГГГГ, умышленно внесла заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения о стоимости объектов недвижимости - земельном участке с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, и направила на одобрение выдачи кредита по электронной связи.

Сотрудники службы андеррайтера ОАО «Сбербанк России», введенные в заблуждение, полученными документами на имя СДМ и по объектам недвижимости, содержащими заведомо ложные сведения, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерения членов преступного сообщества, подтвердили одобрение выдачи кредитных денежных средств СДМ

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, Полушина И.В. и СДМ прибыли в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» для оформления кредитного договора.

После чего, Лицо №, действуя по указанию Лица №, согласно разработанного руководителем преступного сообщества Полушина И.В. плана, составила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему о предоставлении СДМ кредитных денежных средств в сумме 2 082 000 рублей под 13,75 % годовых по программе «Приобретение готового жилья» на приобретение объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, а также заявление на открытие расчетного счета № в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» на имя СДМ с целью зачисления на указанный расчетный счет кредитных денежных средств.

Кроме того, Лицо № распечатала заявление-анкету от имени СДМ от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения о наличии дохода у СДМ, а так же о стоимости объектов недвижимости, и предоставила указанные документы на подпись СДМ

В свою очередь СДМ, не зная и не предполагая о преступных намерениях членов преступного сообщества, поставила свою подпись в предоставленных заявлении-анкете, кредитном договоре, приложениях к нему и заявлении на открытие счета.

Лицо №, выполняя отведенную ей роль, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала на подпись руководителю дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» АЕБ, не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях участников преступного сообщества, обладающей правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России», кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему и заявление на открытие счета. АЕБ, не знавшая и не предполагавшая о преступных намерениях участников преступного сообщества, доверяя менеджеру дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» Лицо №, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ подписала от имени ОАО «Сбербанк России» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему и заявление на открытие счета.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, в не установленное следствием время, Полушина И.В. и СДМ прибыли в Управление Росреестра по <адрес>, расположенное по адресу: <адрес>, шоссе Металлургов, <адрес>, где Полушина И.В. организовала подписание ранее изготовленного последней, договора купли-продажи на объекты недвижимости - земельный участок с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, с указанием заведомо ложных, несоответствующих действительности сведений о стоимости объектов недвижимости и порядке расчетов между ТНГ как продавцом и СДМ как покупателем, не знавшими и не предполагавшими о преступных намерениях участников преступного сообщества. После чего указанные документы были переданы на регистрацию.

Продолжая реализовывать преступный умысел, получив свидетельства о регистрации права собственности на имя СДМ и зарегистрированный договор купли – продажи указанных объектов недвижимости, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, Полушина И.В. совместно с СДМ прибыли в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

Находясь в указанном месте, Лицо № предоставила на подпись СДМ подготовленное заявление на зачисление кредита в сумме 2 082 000 рублей на расчетный счет №, открытый в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

При этом СДМ, выступая в качестве заемщика, подписала заявление на зачисление кредита в сумме 2 082 000 рублей на расчетный счет №, открытый на ее имя в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

После чего Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала на подпись руководителю дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» АЕБ, не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях участников преступного сообщества, обладающей правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России», заявление на зачисление кредитных денежных средств в сумме 2 082 000 рублей на расчетный счет №, открытый на имя СДМ в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк» России». АЕБ, не знавшая и не предполагавшая о преступных намерениях участников преступного сообщества, доверяя менеджеру дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» Лицо №, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ подписала от имени ОАО «Сбербанк России» заявление заемщика СДМ на зачисление кредитных денежных средств на открытый на имя последней расчетный счет.

ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, на основании указанного заявления сотрудниками ОАО «Сбербанк России» денежные средства в сумме 2 082 000 рублей согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены на открытый на имя СДМ расчетный счет №, тем самым Полушина И.В., Лицо №, Лицо № и Лицо №, действующие в составе преступного сообщества, похитили денежные средства в сумме 2 082 000 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб в крупном размере на сумму 2 082 000 рублей правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк».

Выполняя дальнейшие действия по распоряжению похищенными денежными средства, Лицо №ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, направила СДМ, не знавшую и не предполагавшую о преступных намерениях участников преступного сообщества, в кассе банка обналичить денежные средства в сумме 2 082 000 рублей, находящиеся на расчетном счете №.

После получения СДМ в кассе банка денежных средств в сумме 2 082 000 рублей, последняя передала их Полушина И.В.

В последующем, Полушина И.В., выполняя свои руководящие в организованной группе функции, часть денежных средств распределила в качестве вознаграждения за совершенное преступление между участниками преступного сообщества, которыми они распорядились по собственному усмотрению. Денежные средства в сумме 500 000 рублей Полушина И.В. распорядилась передать ТНГ в качестве оплаты за земельный участок и дом, находящиеся по адресу: <адрес>. Кроме того, для сокрытия совершенного преступления, согласно разработанного плана, с целью придания вида гражданско-правовых отношений, по указанию Полушина И.В., денежные средства общей суммой 284 433 рублей 00 копеек внесены неустановленным лицом на расчетный счет №.

Кроме того, Полушина И.В.ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес>, действуя из корыстных побуждений в составе преступного сообщества, совместно и согласованно с Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, путем обмана похитила чужое имущество – денежные средства в сумме 2 825 000 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб в крупном размере правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк» при следующих обстоятельствах:

В период с 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с разработанным планом преступной деятельности руководитель преступного сообщества Полушина И.В., находясь на территории <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителем структурного подразделения преступного сообщества - Лицом №, а так же его участниками – Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, организовала хищение принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств в сумме 2 825 000 рублей, что является крупным размером.

Полушина И.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с участниками преступного сообщества Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, находясь на территории <адрес>, в точно неустановленное время, в период с 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, дала указание не установленному следствием лицу, приискать лицо, для совершения конкретного преступления, которое в дальнейшем использовать в качестве номинального заемщика при хищении денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», а также решила подыскать объект недвижимости с целью использования его в качестве залогового имущества по указанному договору.

Не установленное следствием лицо, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом № и Лицом №, в точно не установленное следствием время, в период с 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес>, приискало для совершения преступления, ранее ему знакомого АУА После чего, не установленное следствием лицо, в не установленном следствием месте, на территории <адрес>, путем злоупотребления доверием уговорило АУА оформить на свое имя кредит в ОАО «Сбербанк России». АУА, не зная и не предполагая о преступных намерениях не установленного следствием лица и иных участников преступного сообщества, согласился на предложение не установленного следствием лица и передал последнему свои паспортные данные.

Не установленное следствием лицо, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, передало указанные паспортные данные АУА руководителю преступного сообщества Полушина И.В.

Полушина И.В., в период с 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, являясь руководителем преступного сообщества, через знакомого ей работника ОАО «Росбанк» КВА, не осведомленного о совершении преступления, осуществила проверку гражданина АУА на предмет долговых обязательств в кредитных учреждениях.

Одновременно с этим Полушина И.В., реализуя общий преступный умысел, в точно не установленное следствием время, в период с 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ приискала выставленные на продажу по цене 250 000 рублей объекты недвижимости - земельный участок с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, принадлежащие выступавшим в качестве продавцов СВН и СЕВ

Полушина И.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с одним из руководителей преступного сообщества Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом № и Лицом №, и не установленным следствием лицом, находясь на территории <адрес>, в точно не установленное следствием время, в период с 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, предложила СВН и СЕВ оказать помощь в продаже принадлежащих последним объектов недвижимости по указанной стоимости. На что СВН и СЕВ согласились и передали Полушина И.В. копии правоустанавливающих документов на указанные объекты недвижимости.

Не установленное следствием лицо, продолжая выполнять отведенную ему роль в совершении преступления, в точно не установленное следствием время, в период с 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в не установленном следствии месте на территории <адрес>, изготовило на основании предоставленных АУА личных паспортных данных - подложные документы: справку о доходах физического лица за 2013 год № от 14.__.2014 по форме 2НДФЛ и копию трудовой книжки на имя АУА, указав заведомо несоответствующие действительности сведения о месте работы последнего – ООО «ГазТеплоСтрой» и общей суммы полученного за время работы дохода, равной 921 600 рублей 00 копеек.

После чего не установленное следствием лицо, по указанию Полушина И.В., согласно отведенной ему роли в совершении преступления, в точно не установленное следствием время, в период с 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, ранее приисканной в неустановленном месте печатью проставило на подложных справке о доходах физического лица за 2013 год № от 14.__.2014 по форме 2НДФЛ и копии трудовой книжки на имя АУА, содержащих ложные сведения, оттиски печати ООО «ГазТеплоСтрой», после чего вернуло поддельные справку и копию трудовой книжки Полушина И.В.

Затем Полушина И.В., в точно не установленное следствием время, в 2014 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, дала указание входящему в состав преступного сообщества Лицу №, выполняющему функции оценщика, изготовить подложный отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, с целью личного обогащения и систематического извлечения дохода от преступной деятельности, в 2014 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в не установленном следствием месте на территории <адрес>, изготовил заведомо подложный отчет об оценке рыночной стоимости объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость в размере 3 329 000 рублей, с целью предоставления указанного отчета в ОАО «Сбербанк России» для хищения денежных средств.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, находясь в помещении ООО «Рифей», расположенном по адресу: <адрес>, офис 1, составила заявление-анкету от имени АУА на получение «Жилищного кредита» на сумму 1 500 000 рублей, в которую внесла заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о трудоустройстве и наличии дохода у АУА После чего, используя логин и пароль, полученные на основании заключенного с ОАО «Сбербанк России» договора о сотрудничестве посредством Лица №, вошла в программу «Партнер-Онлайн» и направила в ОАО «Сбербанк России» по электронной связи, составленную заявление-анкету от имени АУА со сканкопиями паспорта и фиктивными документами о трудоустройстве на имя АУА: справкой о доходах физического лица за 2013 год № от 14.__.2014 по форме 2НДФЛ и копии трудовой книжки, с указанными в них заведомо несоответствующими действительности сведениями о месте работы последнего – ООО «ГазТеплоСтрой» и среднемесячной суммы дохода равной 921 600 рублей 00 копеек.

Сотрудники службы андеррайтера ОАО «Сбербанк России», введенные в заблуждение, полученными документами на имя АУА, содержащими заведомо ложные сведения, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерениях членов преступного сообщества, одобрили выдачу кредитных денежных средств АУА

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителем преступного сообщества Полушина И.В., а так же его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, распределила одобренную сотрудниками ОАО «Сбербанк России» заявление-анкету от имени АУА менеджеру дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» Лицо №

Лицо №, являясь менеджером дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, в 2014 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на рабочем месте, приняла от не установленного следствием лица, ранее изготовленные фиктивные документы, необходимые для хищения денежных средств.

В числе предоставленных фиктивных документов были: справка о доходах физического лица за 2013 год № от 14.__.2014 по форме 2НДФЛ и копия трудовой книжки на имя АУА, с указанными в них заведомо несоответствующими действительности сведениями о месте работы последнего – ООО «ГазТеплоСтрой» и среднемесячной суммы дохода равной 921 600 рублей 00 копеек; отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, с содержащейся в отчете заведомо завышенной несоответствующей действительности стоимостью в размере 3 329 000 рублей; поддельный предварительный договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между СВН, СЕВ как продавцами и АУА как покупателем, на жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, содержащий заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость объектов в размере 3 325 000 рублей, в том числе ложные сведения о порядке расчетов – 500 000 рублей из собственных средств в качестве первоначального взноса и 2 825 000 за счет кредитных средств банка, а также иные документы, необходимые для заключения кредитного договора.

После чего Лицо №, находясь в помещении дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», в содержащую заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о трудоустройстве и наличии дохода у АУА заявление-анкету на получение «Жилищного кредита» от ДД.ММ.ГГГГ, умышленно внесла заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения о стоимости объектов недвижимости - земельном участке с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, и направила на одобрение выдачи кредита по электронной связи.

Сотрудники службы андеррайтера ОАО «Сбербанк России», введенные в заблуждение, полученными документами на имя АУА и по объектам недвижимости, содержащими заведомо ложные сведения, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерения членов преступного сообщества, подтвердили одобрение выдачи кредитных денежных средств АУА

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время не установленное следствием лицо и АУА приехали в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» для оформления кредитного договора.

После чего, Лицо №, действуя по указанию Лица №, согласно разработанного руководителем преступного сообщества Полушина И.В. плана, составила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему о предоставлении АУА кредитных денежных средств в сумме 2 825 000 рублей под 13,75 % годовых по программе «Приобретение готового жилья» на приобретение объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, а также заявление на открытие расчетного счета № в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» на имя АУА с целью зачисления на указанный расчетный счет кредитных денежных средств.

Кроме того, Лицо № распечатала заявление-анкету от имени АУА от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения о трудоустройстве и наличии дохода у АУА, а так же о стоимости объектов недвижимости, и предоставила указанные документы на подпись АУА

В свою очередь АУА, не зная и не предполагая о преступных намерениях не установленного следствием лица и иных членов преступного сообщества, поставил свою подпись в предоставленных заявлении-анкете, кредитном договоре, приложениях к нему и заявлении на открытие счета.

Лицо №, выполняя отведенную ей роль, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала на подпись руководителю дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» АЕБ, не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях участников преступного сообщества, обладающей правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России», кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему и заявление на открытие счета. АЕБ, не знавшая и не предполагавшая о преступных намерениях участников преступного сообщества, доверяя менеджеру дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» Лицо №, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ подписала от имени ОАО «Сбербанк России» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему и заявление на открытие счета.

После чего, в этот же день ДД.ММ.ГГГГ, в не установленное следствием время, не установленное следствием лицо совместно с АУА прибыли в Управление Росреестра по <адрес>, расположенное по адресу: <адрес>, шоссе Металлургов, <адрес>, где не установленное следствием лицо и Лицо №, организовали подписание ранее изготовленного Лицом №, договора купли-продажи на объекты недвижимости - земельный участок с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, с указанием заведомо ложных, несоответствующих действительности сведений о стоимости объектов недвижимости и порядке расчетов между СВН, СЕВ как продавцами и АУА как покупателем, не знавшими и не предполагавшими о преступных намерениях участников преступного сообщества, после чего документы были переданы на регистрацию.

Продолжая реализовывать преступный умысел, получив свидетельства о регистрации права собственности на имя АУА и зарегистрированный договор купли – продажи указанных объектов недвижимости, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, не установленное следствием лицо совместно с АУА прибыли в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

Находясь в указанном месте, Лицо №, предоставила на подпись АУА подготовленное заявление, на зачисление кредита в сумме 2 825 000 рублей на расчетный счет №, открытый в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

При этом АУА, выступая в качестве заемщика, подписал заявление на зачисление кредита в сумме 2 825 000 рублей на расчетный счет №, открытый на его имя в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

После чего Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала на подпись руководителю дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» АЕБ, не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях участников преступного сообщества, обладающей правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России», заявление на зачисление кредитных денежных средств в сумме 2 825 000 рублей на расчетный счет №, открытый на имя АУА в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России». АЕБ, не знавшая и не предполагавшая о преступных намерениях участников преступного сообщества, доверяя менеджеру дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» Лицо №, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ подписала от имени ОАО «Сбербанк России» заявление заемщика АУА на зачисление кредитных денежных средств на открытый на имя последнего расчетный счет.

ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, на основании указанного заявления сотрудниками ОАО «Сбербанк России» денежные средства в сумме 2 825 000 рублей согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены на открытый на имя АУА расчетный счет №, тем самым Полушина И.В., Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо № и не установленное следствием лицо, действуя в составе преступного сообщества, используя не знавшего и не предполагавшего о преступных намерениях последних АУА, похитили денежные средства в сумме 2 825 000 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб в крупном размере на сумму 2 825 000 рублей правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк».

Выполняя дальнейшие действия по распоряжению похищенными денежными средствами, Лицо №ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, направила АУА, не знавшего и не предполагавшего о преступных намерениях участников преступного сообщества, в кассе банка обналичить денежные средства в сумме 2 825 000 рублей, находящиеся на расчетном счете №.

После получения АУА в кассе банка денежных средств в сумме 2 285 000 рублей, последний передал их не установленному следствием лицу.

В последующем, Полушина И.В., выполняя свои руководящие в организованной группе функции, часть денежных средств распределила в качестве вознаграждения за совершенное преступление между участниками преступного сообщества, которыми они распорядились по собственному усмотрению. Денежные средства в сумме 250 000 рублей Полушина И.В. распорядилась передать СЕВ и СВН в качестве оплаты за земельный участок и дом, находящиеся по адресу: <адрес>. Кроме того, для сокрытия совершенного преступления, согласно разработанного плана, с целью придания вида гражданско-правовых отношений, по указанию Полушина И.В., денежные средства общей суммой 80 750 рублей 00 копеек внесены неустановленным лицом на расчетный счет №.

Кроме того, Полушина И.В.ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес>, действуя из корыстных побуждений в составе преступного сообщества, совместно и согласованно с Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, а так же привлеченным к совершению преступления Лицом №, путем обмана похитила чужое имущество – денежные средства в сумме 2 200 000 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб в крупном размере правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк» при следующих обстоятельствах:

В период с 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с разработанным планом преступной деятельности руководитель преступного сообщества Полушина И.В., находясь на территории <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителем структурного подразделения преступного сообщества - Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, организовала хищение принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств в сумме 2 200 000 рублей, что является крупным размером.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с Полушина И.В., а так же участниками преступного сообщества Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, находясь на территории <адрес>, в точно неустановленное время, в период с 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, дала указание Лицу № и не установленному следствием лицу, приискать лицо для совершения конкретного преступления, которое в дальнейшем использовать в качестве номинального заемщика при хищении денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», а также подыскать объект недвижимости с целью использования его в качестве залогового имущества по указанному договору.

Лицо № и не установленное следствием лицо, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом №, в точно не установленное следствием время, в период с 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес> приняли решение привлечь к совершению преступления, ранее им не знакомого Лица №, не имеющего постоянного места работы и источника дохода. После чего, участники преступного сообщества, Лицо № и не установленное следствием лицо в не установленном следствием месте, на территории <адрес> с целью вовлечения Лица № в совершение мошенничества предложили последнему принять участие в хищении принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств, путем оформления на него (Лица №) кредитного договора в ОАО «Сбербанк России» по подложным документам, содержащим недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы у Лица №

При этом Лицо № и не установленное следствием лицо объяснили Лицу №, что посредством подложных документов о трудоустройстве и наличии доходов удастся обмануть сотрудников ОАО «Сбербанк России», которые, одобрив выдачу кредита, передадут Лицу № похищаемые денежные средства.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не зная и не предполагая, что Лицо № и не установленное следствием лицо, действуют в составе преступного сообщества, не имея намерений приобретать по кредитному договору объект недвижимости в свою собственность, как и выплачивать полученные денежные средства, согласился на предложение Лица № и не установленного следствием лица принять участие в совершении преступления. Таким образом, Лицо № вступил с участниками преступного сообщества в предварительный преступный сговор, направленный на хищение принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств в крупном размере, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений о наличии у него трудоустройства и доходов. После чего Лицо № передал свои паспортные данные Лицу №

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, его участниками - Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, а так же привлеченным к совершению преступления Лицом №, передала Лицу № паспортные данные Лица №

Лицо № выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, передала указанные паспортные данные - руководителю преступного сообщества Полушина И.В.

Полушина И.В., в период с 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, являясь руководителем преступного сообщества, через знакомого ей работника ОАО «Росбанк» КВА, не осведомленного о совершении преступления, осуществила проверку гражданина Лица № на предмет долговых обязательств в кредитных учреждениях.

Одновременно с этим Лицо №, реализуя общий преступный умысел, в точно не установленное следствием время, в период с 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ приискала выставленные на продажу по цене 350 000 рублей объекты недвижимости - земельный участок с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. Шишминка, <адрес>, принадлежащие, выступавшей в качестве продавца ИЗТ

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, его участниками - Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, а так же привлеченным к совершению преступления Лицом №, находясь на территории <адрес>, в точно не установленное следствием время, в период с 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, предложила ИЗТ оказать помощь в продаже принадлежащих последней объектов недвижимости по указанной стоимости. На что ИЗТ согласилась и передала Лицу № копии правоустанавливающих документов на указанные объекты недвижимости. После чего Лицо №, передала их руководителю организованной группы Лицу №

Лицо №, продолжая выполнять отведенную ей роль в совершении преступления, в точно не установленное следствием время, в период с 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, находясь по месту своего проживания по адресу: <адрес>, пер. Таганайский, <адрес>, с помощью имевшейся у нее компьютерной техники изготовила на основании предоставленных Лицом № личных паспортных данных - подложные документы: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от ДД.ММ.ГГГГ по форме №-НДФЛ и копию трудовой книжки на имя Лица №, указав заведомо несоответствующее действительности место работы последнего – ООО «Кусинский завод бетонных изделий» и общую сумму полученного за время работы дохода, равную 513 117 рублей 00 копеек.

После чего Лицо № передала изготовленные справку и копию трудовой книжки Лицу №, поручив проставить соответствующий оттиск печати на поддельных документах.

Лицо №, согласно отведенной ему роли в совершении преступления, в точно не установленное следствием время, в период с 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, ранее приисканной в неустановленном месте подложной печатью проставил на переданных Лицом № справке по форме №-НДФЛ и копии трудовой книжки на имя Лица №, содержащих ложные сведения, оттиск печати ООО «Кусинский завод бетонных изделий», после чего вернул поддельные справку и копию трудовой Лицу №

Затем Лицо №, в точно не установленное следствием время, в период с 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, дала указание входящему в состав возглавляемой ею организованной группы Лицу №, выполняющему функции оценщика, изготовить подложный отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. Шишминка, <адрес>, отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость.

Лицо № действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом с целью личного обогащения и систематического извлечения дохода от преступной деятельности, в период с 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в не установленном следствием месте на территории <адрес>, изготовил заведомо подложный отчет об оценке рыночной стоимости объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. Шишминка, <адрес>, отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость в размере 2 637 000 рублей, с целью предоставления указанного отчета в ОАО «Сбербанк России» для хищения денежных средств.

ТЛБ, являясь менеджером дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес>, не зная и не предполагая о преступных намерениях участников преступного сообщества, в точно не установленное следствием время, в период с 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на рабочем месте, приняла от Лица № и Лица № документы, необходимые для оформления заявления-анкеты на получение кредита, в том числе ранее изготовленные Лицом № и Лицом № справку о доходах физического лица за 2013 г. № от ДД.ММ.ГГГГ по форме №-НДФЛ и копию трудовой книжки на имя Лица №, с указанными в них заведомо несоответствующими действительности сведениями о месте работы последнего – ООО «Кусинский завод бетонных изделий» и общей суммы полученного за время работы дохода, равной 513 117 рублей 00 копеек. А так же, ТЛБ, в 2014 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ приняла от Лица № отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. Шишминка, <адрес>, с содержащейся в отчете заведомо завышенной несоответствующей действительности стоимостью в размере 2 637 000 рублей; поддельный предварительный договор купли-продажи квартиры и земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ИЗТ как продавцом и Лицом № как покупателем, на квартиру и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, д. Шишминка, <адрес>, содержащий заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость объектов в размере 2 600 000 рублей, в том числе ложные сведения о порядке расчетов – 400 000 рублей из собственных средств в качестве первоначального взноса и 2 200 000 за счет кредитных средств банка, а также иные документы, необходимые для заключения кредитного договора.

После чего ТЛБ, не знавшая и не предполагавшая о преступных намерениях участников преступного сообщества и Лица №, находясь в помещении дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», составила заявление-анкету от имени Лица № на получение «Жилищного кредита» на сумму 2 000 000 рублей. После чего, направила на одобрение выдачи кредита по электронной связи, составленную заявление-анкету от имени Лица № с копиями паспорта и предоставленными Лицом № и Лицом № фиктивными документами о трудоустройстве на имя последнего: справкой о доходах физического лица за 2013 г. № от ДД.ММ.ГГГГ по форме №-НДФЛ и копией трудовой книжки, с указанными в них заведомо несоответствующими действительности сведениями о месте работы Лица № – ООО «Кусинский завод бетонных изделий» и общей суммой полученного за время работы дохода, равной 513 117 рублей 00 копеек, а так же отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. Шишминка, <адрес>; поддельный предварительный договор купли-продажи квартиры и земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ИЗТ как продавцом и Лицом № как покупателем, на квартиру и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, д. Шишминка, <адрес>, а также иные документы, необходимые для заключения кредитного договора.

Сотрудники службы андеррайтера ОАО «Сбербанк России», введенные в заблуждение, полученными документами на имя Лица №, содержащими заведомо ложные сведения, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерения Лица № и членов преступного сообщества, одобрили выдачу кредитных денежных средств Лицу №

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, Лицо № и Лицо № приехали в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» для оформления кредитного договора.

После чего, ТЛБ, не знавшая и не предполагавшая о преступных намерениях участников преступного сообщества и Лица №, составила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему о предоставлении Лицу № кредитных денежных средств в сумме 2 200 000 рублей под 13,75% годовых по программе «Приобретение готового жилья» на приобретение объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. Шишминка, <адрес>, а также заявление на открытие расчетного счета № в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» на имя Лица № с целью зачисления на указанный расчетный счет кредитных денежных средств.

В свою очередь Лицо №, заведомо зная, что он действует с целью хищения денежных средств, умышленно из корыстных побуждений, по предварительному сговору с участниками преступного сообщества, поставил свою подпись в предоставленных кредитном договоре, приложениях к нему и заявлении на открытие счета. При этом Лицо № не имел намерений и фактической возможности исполнять условия заключенного им кредитного договора.

ТЛБ, не знавшая и не предполагавшая о преступных намерениях участников преступного сообщества и Лица №, обладая правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России» подписала кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему и заявление на открытие счета.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, в не установленное следствием время, Лицо № совместно с Лицом № прибыли в Управление Росреестра по <адрес>, расположенное по адресу: <адрес>, где Лицо №, организовала подписание ранее изготовленного Лицом №, договора купли-продажи на объекты недвижимости - земельный участок с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. Шишминка, <адрес>, с указанием заведомо ложных, несоответствующих действительности сведений о стоимости объектов недвижимости и порядке расчетов - между ИЗТ как продавцом, не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях участников преступного сообщества, и Лицом № как покупателем, после чего документы были переданы на регистрацию.

Продолжая реализовывать преступный умысел, получив свидетельства о регистрации права собственности на имя Лица № и зарегистрированный договор купли – продажи указанных объектов недвижимости, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, Лицо № и Лицо № прибыли в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

Находясь в указанном месте, ТЛБ предоставила на подпись Лицу № подготовленное заявление на зачисление кредита в сумме 2 200 000 рублей на расчетный счет №, открытый в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

При этом Лицо №, выступая в качестве заемщика, подписал заявление на зачисление кредита в сумме 2 200 000 рублей на расчетный счет №, открытый на его имя в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

После чего ТЛБ, не знавшая и не предполагавшая о преступных намерениях участников преступного сообщества и Лица №, подписала заявление на зачисление кредитных денежных средств в сумме 2 200 000 рублей на расчетный счет №, открытый на имя Лица № в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, на основании указанного заявления сотрудниками ОАО «Сбербанк России» денежные средства в сумме 2 200 000 рублей согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены на открытый на имя Лица № расчетный счет №, тем самым Полушина И.В., Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо № и не установленное следствием лицо, действуя в составе преступного сообщества, используя привлеченного к совершению данного преступления и действующего с указанными лицами в группе по предварительному сговору Лица №, похитили денежные средства в сумме 2 200 000 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб в крупном размере на сумму 2 200 000 рублей правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк».

Выполняя дальнейшие действия по распоряжению похищенными денежными средства, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, Лицо №, действующий в сговоре с участниками преступного сообщества, в кассе банка обналичил денежные средства в сумме 2 200 000 рублей, находящиеся на расчетном счете №.

После получения Лицом № в кассе банка денежных средств в сумме 2 200 000 рублей, последний передал их Лицу №

В последующем, Лицо №, выполняя свои руководящие в организованной группе функции, часть денежных средств распределила в качестве вознаграждения за совершенное преступление между участниками преступного сообщества, которыми они распорядились по собственному усмотрению. Денежные средства в сумме 350 000 рублей Лицо № распорядилась передать ИЗТ в качестве оплаты за земельный участок и дом, находящиеся по адресу: <адрес>, д. Шишминка, <адрес>. Кроме того, для сокрытия совершенного преступления, согласно разработанного плана, с целью придания вида гражданско-правовых отношений, по указанию Лица №, денежные средства общей суммой 59 200 рублей 00 копеек внесены неустановленным лицом на расчетный счет №.

Кроме того, Полушина И.В.ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес>, действуя из корыстных побуждений в составе преступного сообщества, совместно и согласованно с Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленными следствием лицами, а так же привлеченной к совершению преступления Лицом №, путем обмана похитила чужое имущество – денежные средства в сумме 1 800 000 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив крупный материальный ущерб правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк» при следующих обстоятельствах:

В ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с разработанным планом преступной деятельности руководитель преступного сообщества Полушина И.В., находясь на территории <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями структурных подразделений преступного сообщества - Лицом № и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленными следствием лицами, организовала хищение принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств в сумме 1 800 000 рублей, что является крупным размером.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с Полушина И.В. и Лицом №, а так же участниками преступного сообщества Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленными следствием лицами, находясь на территории <адрес>, в точно неустановленное время в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, дала указание Лицом № и не установленным следствием лицам, приискать лицо, для совершения конкретного преступления, которое в дальнейшем использовать в качестве номинального заемщика при хищении денежных средств принадлежащих ОАО «Сбербанк России», а также дала указание Лицом № подыскать объект недвижимости с целью использования его в качестве залогового имущества по указанному договору.

Лицо № и не установленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В., Лица № и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом № и Лицом №, в точно не установленное следствием время, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес> приняли решение привлечь к совершению преступления, ранее им не знакомую Лицо №, не имеющую постоянного места работы и источника дохода. После чего, участники преступного сообщества, Лицо № и не установленные следствием лица в не установленном следствием месте, на территории <адрес> с целью вовлечения Лицом № в совершение мошенничества предложили последней принять участие в хищении принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств, путем оформления на нее (Лицо №) кредитного договора в ОАО «Сбербанк России» по подложным документам, содержащим недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы у Лица №

При этом Лицо № и не установленные следствием лица объяснили Лицом №, что посредством подложных документов о трудоустройстве и наличии доходов удастся обмануть сотрудников ОАО «Сбербанк России», которые, одобрив выдачу кредита, передадут Лицу № похищаемые денежные средства.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не зная и не предполагая, что Лицо № и не установленные следствием лица, действуют в составе преступного сообщества, не имея намерений приобретать по кредитному договору объект недвижимости в свою собственность, как и выплачивать полученные денежные средства, согласилась на предложение Лица № и не установленных следствием лиц принять участие в совершении преступления. Таким образом, Лицо № вступила с участниками преступного сообщества в предварительный преступный сговор, направленный на хищение принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств в крупном размере, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений о наличии у нее трудоустройства и доходов. После чего Лицо № передала свои паспортные данные Лицу №

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В., Лица № и Лица №, его участниками – Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленными следствием лицами, а так же привлеченной к совершению преступления Лицом №, передала Лицу № паспортные данные Лица №

Лицо № выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, передала указанные паспортные данные руководителю преступного сообщества Полушина И.В..

Полушина И.В., в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, являясь руководителем преступного сообщества, через знакомого ей работника ОАО «<данные изъяты>» КВА, не осведомленного о совершении преступления, осуществила проверку гражданки Лица № на предмет долговых обязательств в кредитных учреждениях.

Одновременно с этим Лицо №, реализуя общий преступный умысел, в точно не установленное следствием время, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ приискала выставленные на продажу по цене 120 000 рублей объекты недвижимости - земельный участок с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. Уйско-Чебаркульская, <адрес>, принадлежащие выступавшему в качестве продавца МНВ

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В., Лицом № и Лицом №, его участниками – Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленными следствием лицами, а так же привлеченной к совершению преступления Лицом №, находясь на территории Челябинской области, в точно не установленное следствием время, в 2014 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предложила МНВ оказать помощь в продаже принадлежащих последнему объектов недвижимости по указанной стоимости. На что МНВ согласился и передал Лицу № копии правоустанавливающих документов на указанные объекты недвижимости. После чего Лицо №, передала их руководителю организованной группы Лицу №.

Не установленное следствием лицо, продолжая выполнять отведенную ему роль в совершении преступления, в точно не установленное следствием время в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в не установленном следствием месте, изготовило на основании предоставленных Лицом № личных паспортных данных - подложные документы: справку для оформления кредита в Челябинском отделении № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ и копию трудовой книжки на имя Лицом №, указав заведомо несоответствующие действительности сведения о наименовании организации работодателя – ООО «Мальпост» и среднемесячном доходе, равном 55 000 рублей 00 копеек. После чего, не установленное следствием лицо ранее приисканной в неустановленном месте подложной печатью проставило на изготовленных справке для оформления кредита в Челябинском отделении № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ и копии трудовой книжки на имя Лица №, содержащей ложные сведения, оттиск печати ООО «Мальпост».

После чего не установленное следствием лицо передало изготовленные справку и копию трудовой книжки на имя Лица № руководителю преступного сообщества Лицу №

Затем Лицо №, в точно не установленное следствием время в <адрес> году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории г. Челябинска Челябинской области дала указание входящей в состав возглавляемой ею организованной группы Лицу №, являющейся оценщиком, изготовить подложный отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. <адрес>, <адрес>, отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В., Лицом № и Лицом №, его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленными следствием лицами, с целью личного обогащения и систематического извлечения дохода от преступной деятельности, в 2014 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в не установленном следствием месте на территории <адрес>, изготовила заведомо подложный отчет об оценке рыночной стоимости объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. <адрес>, <адрес>, отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость в размере 2 212 000 рублей, с целью предоставления указанного отчета в ОАО «Сбербанк России» для хищения денежных средств.

Лицо №, являясь менеджером дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: г. Челябинск, пр. Ленина, д. 26 «а», действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В., Лицом № и Лицом №, его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом №, и не установленными следствием лицами, а так же привлеченной к совершению преступления Лицом №, в точно не установленное следствием время в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на рабочем месте, приняла от Лица № документы на имя Лицом №, необходимые для оформления заявления-анкеты на получение кредита, в том числе ранее изготовленные не установленным следствием лицом справку для оформления кредита в Челябинском отделении № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ и копию трудовой книжки на имя Лицом №, с указанными в них заведомо несоответствующими действительности сведениями о месте работы последней – ООО «Мальпост» и среднемесячной суммы дохода равной 55 000 рублей 00 копеек. А так же, Лицо №, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ приняла от Лица № заведомо подложный отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. <адрес>, <адрес>, с содержащейся в отчете заведомо завышенной несоответствующей действительности стоимостью в размере 2 212 000 рублей; поддельный предварительный договор купли-продажи квартиры и земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между МНВ как продавцом и Лицом № как покупателем, на квартиру и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, д. <адрес>, <адрес>, содержащий заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость объектов в размере 2 200 000 рублей, в том числе ложные сведения о порядке расчетов – 300 000 рублей из собственных средств в качестве первоначального взноса и 1 900 000 за счет кредитных средств банка, а также иные документы, необходимые для заключения кредитного договора.

После чего Лицо №, находясь в помещении дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», составила заявление-анкету от имени Лицом № на получение «Жилищного кредита» на сумму 1 800 000 рублей, в которую внесла заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о трудоустройстве и наличии дохода у Лица № После чего, направила на одобрение выдачи кредита по электронной связи, составленную заявление-анкету от имени Лица № с копиями паспорта и предоставленными Лицу № фиктивными документами о трудоустройстве на имя Лица №: справой для оформления кредита в Челябинском отделении № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ и копией трудовой книжки, содержащих заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения о наименовании организации работодателя – ООО «Мальпост» и среднемесячной суммы дохода равной 55 000 рублей 00 копеек, а так же заведомо подложный отчет об оценке рыночной стоимости объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д<адрес>; поддельный предварительный договор купли-продажи квартиры и земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между МНВ как продавцом и Лицом № как покупателем, на квартиру и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, д. Уйско-Чебаркульская, <адрес>, а также иные документы, необходимые для заключения кредитного договора.

Сотрудники службы андеррайтера ОАО «Сбербанк России», введенные в заблуждение, полученными документами на имя Лица №, содержащими заведомо ложные сведения, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерения Лица № и членов преступного сообщества, одобрили выдачу кредитных денежных средств Лица №

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, Лицо № и Лицо № прибыли в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» для оформления кредитного договора.

После чего Лицо №, действуя по указанию Лица №, согласно разработанного руководителем преступного сообщества Полушина И.В. плана, составила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему о предоставлении Лицом № кредитных денежных средств в сумме 1 800 000 рублей под 13,25% годовых по программе «Приобретение готового жилья» на приобретение объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. Уйско-Чебаркульская, <адрес>, а также заявление на открытие расчетного счета № в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» на имя Лицом № с целью зачисления на указанный расчетный счет кредитных денежных средств.

Кроме того, Лицо № распечатала заявление-анкету от имени Лица № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения о трудоустройстве и наличии дохода у Лица №, а так же о стоимости объектов недвижимости и предоставила указанные документы на подпись Лицу №

В свою очередь Лицо №, заведомо зная, что она действует с целью хищения денежных средств, умышленно из корыстных побуждений, по предварительному сговору с участниками преступного сообщества, поставила свою подпись в предоставленных заявлении-анкете для получения «Жилищного кредита» от ДД.ММ.ГГГГ, кредитном договоре, приложениях к нему и заявлении на открытие счета. При этом Лицо № не имела намерений и фактической возможности исполнять условия заключенного ею кредитного договора.

Лицо №, выполняя отведенный ей роль, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала на подпись руководителю дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» АЕБ, не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях участников преступного сообщества, обладающей правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России», кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему и заявление на открытие счета. АЕБ, не знавшая и не предполагавшая о преступных намерениях участников преступного сообщества, доверяя менеджеру дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» Лицом №, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ подписала от имени ОАО «Сбербанк России» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему и заявление на открытие счета.

После чего ДД.ММ.ГГГГ, в не установленное следствием время, Лицо № совместно с Лицом № прибыли в Управление Росреестра по Челябинской области, расположенное по адресу: г. Челябинск, ул. Пограничная, д. 6, где Лицо №, организовала подписание ранее изготовленного Лицом №, договора купли-продажи на объекты недвижимости - земельный участок с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. <адрес>, <адрес>, с указанием заведомо ложных, несоответствующих действительности сведений о стоимости объектов недвижимости и порядке расчетов между МНВ как продавцом, не знавшим и не предполагавшим о преступных намерениях участников преступного сообщества, и Лицом № как покупателем, после чего документы были переданы на регистрацию.

Продолжая реализовывать преступный умысел, получив свидетельства о регистрации права собственности на имя Лица № и зарегистрированный договор купли – продажи указанных объектов недвижимости, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, Лицо № и Лицо № прибыли в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

Находясь в указанном месте, Лицо № предоставила на подпись Лицом № подготовленное заявление на зачисление кредита в сумме 1 800 000 рублей на расчетный счет №, открытый в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

При этом Лицо №, выступая в качестве заемщика, подписала заявление на зачисление кредита в сумме 1 800 000 рублей на расчетный счет №, открытый на ее имя в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

После чего Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала на подпись руководителю дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» АЕБ, не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях участников преступного сообщества, обладающей правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России», заявление на зачисление кредитных денежных средств в сумме 1 800 000 рублей на расчетный счет №, открытый на имя Лица № в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России». АЕБ, не знавшая и не предполагавшая о преступных намерениях участников преступного сообщества, доверяя менеджеру дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» Лицу №, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ подписала от имени ОАО «Сбербанк России» заявление заемщика Лицом № на зачисление кредитных денежных средств на открытый на имя последней расчетный счет.

ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, на основании указанного заявления сотрудниками ОАО «Сбербанк России» денежные средства в сумме 1 800 000 рублей согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены на открытый на имя Лица № расчетный счет №, тем самым Полушина И.В., Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо № и не установленное следствием лицо, действующие в составе преступного сообщества, используя привлеченную к совершению данного преступления и действующую с указанными лицами в группе по предварительному сговору Лицо №, похитили денежные средства в сумме 1 800 000 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб в крупном размере на сумму 1 800 000 рублей правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк».

Выполняя дальнейшие действия по распоряжению похищенными денежными средства, Лицо №ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, направила Лицо №, в кассе банка обналичить денежные средства в сумме 1 777 800 рублей, находящиеся на расчетном счете №.

После получения Лицом № в кассе банка денежных средств в сумме 1 777 800 рублей, последняя передала их Лицу №

В последующем, Лицо №, выполняя свои руководящие в организованной группе функции, часть денежных средств распределила в качестве вознаграждения за совершенное преступление между участниками преступного сообщества, которыми они распорядились по собственному усмотрению. Денежные средства в сумме 120 000 рублей Лицо № распорядилась передать МНВ в качестве оплаты за земельный участок и дом, находящиеся по адресу: <адрес>, д. <адрес>, <адрес>. Кроме того, для сокрытия совершенного преступления, согласно разработанного плана, с целью придания вида гражданско-правовых отношений, по указанию Лица №, денежные средства, общей суммой 22 000 рублей 00 копеек, были оставлены на расчетном счете № для обеспечения одного платежа по кредиту.

Кроме того, Полушина И.В.ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, действуя из корыстных побуждений в составе преступного сообщества, совместно и согласованно с Лицом №, Лицо №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, а так же привлеченным к совершению преступления Лицом №, путем обмана похитила чужое имущество – денежные средства в сумме 1 946 500 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб в крупном размере правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк» при следующих обстоятельствах:

В ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с разработанным планом преступной деятельности руководитель преступного сообщества Полушина И.В., находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителем структурного подразделения преступного сообщества - Лицом №, а так же его участниками – Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, организовала хищение принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств в сумме 1 946 500 рублей, что является крупным размером.

Полушина И.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с участниками преступного сообщества Лицом №, Лицо №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, в точно неустановленное время, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, дала указание не установленному следствием лицу, приискать лицо, для совершения конкретного преступления, которое в дальнейшем использовать в качестве номинального заемщика при хищении денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», а также подыскать объект недвижимости с целью использования его в качестве залогового имущества по указанному договору.

Не установленное следствием лицо, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом № и Лицом №, в точно не установленное следствием время, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, приискало для совершения преступления, ранее ему не знакомого Лицо №, нуждающегося в денежных средствах. После чего, не установленное следствием лицо, в не установленном следствием месте, на территории Челябинской области с целью вовлечения Лица № в совершение мошенничества предложило последнему принять участие в хищении принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств, путем оформления на него (Лица №) кредитного договора в ОАО «Сбербанк России» по подложным документам, содержащим недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы у Лица №

При этом не установленное следствием лицо объяснило Лицу №, что посредством подложных документов о трудоустройстве и наличии доходов удастся обмануть сотрудников ОАО «Сбербанк России», которые, одобрив выдачу кредита, передадут Лицу № похищаемые денежные средства.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не зная и не предполагая, что не установленное следствием лицо, действует в составе преступного сообщества, не имея намерений приобретать по кредитному договору объект недвижимости в свою собственность, как и выплачивать полученные денежные средства, согласился на предложение не установленного следствием лица принять участие в совершении преступления. Таким образом, Лицо №, вступил с участниками преступного сообщества в предварительный преступный сговор, направленный на хищение принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств в крупном размере, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений.

При этом Лицо №, действуя из корыстных побуждений по предварительному сговору с участниками преступного сообщества, приискал ранее ему знакомого ВАВ и путем злоупотребления доверием уговорил оформить на свое имя кредит в ОАО «Сбербанк России». ВАВ, не зная и не предполагая о преступных намерениях Лица № и участников преступного сообщества, согласился на предложение Лица № и передал последнему свои паспортные данные.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с участниками преступного сообщества, передал не установленному следствием лицу паспортные данные ВАВ

Не установленное следствием лицо, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, передало указанные паспортные данные руководителю преступного сообщества Полушина И.В..

Полушина И.В., в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, являясь руководителем преступного сообщества, через знакомого ей работника ОАО «Росбанк» КВА, не осведомленного о совершении преступления, осуществила проверку гражданина ВАВ на предмет долговых обязательств в кредитных учреждениях.

Одновременно с этим Лицо №, реализуя общий преступный умысел, в точно не установленное следствием время, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ приискал выставленные на продажу по цене 350 000 рублей объекты недвижимости - земельный участок с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, принадлежащие выступавшей в качестве продавца ТМА

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с участниками преступного сообщества, находясь на территории Челябинской области, в точно не установленное следствием время, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предложил ТМА оказать помощь в продаже принадлежащих последней объектов недвижимости по указанной стоимости. На что ТМА согласилась и передала Лицу № копии правоустанавливающих документов на указанные объекты недвижимости.

Лицо №, продолжая реализовывать свой преступный умысел, в точно не установленное следствием время, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в не установленном следствии месте, изготовил на основании предоставленных ВАВ личных паспортных данных - подложные документы: справку для оформления кредита в Челябинском отделении № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ и копию трудовой книжки на имя ВАВ, указав в них заведомо несоответствующее действительности место работы последнего – ООО «ГАЗ» и среднемесячную сумму дохода равную 55 200 рублей 00 копеек. После чего ранее имевшейся печатью проставил на изготовленных справке для оформления кредита в Челябинском отделении № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ и копии трудовой книжки на имя ВАВ, содержащих ложные сведения, оттиски печати ООО «ГАЗ».

После чего Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, предварительному сговору с участниками преступного сообщества, передал изготовленные справку и копию трудовой книжки на имя ВАВ не установленному следствием лицу.

Затем Полушина И.В., в точно не установленное следствием время, в ДД.ММ.ГГГГ не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, дала указание входящему в состав преступного сообщества Лицу №, выполняющему функции оценщика, изготовить подложный отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, с целью личного обогащения и систематического извлечения дохода от преступной деятельности, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в не установленном следствием месте на территории <адрес>, изготовил заведомо подложный отчет об оценке рыночной стоимости объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость в размере 2 290 000 рублей, с целью предоставления указанного отчета в ОАО «Сбербанк России» для хищения денежных средств.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, его участниками - Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, а так же привлеченным к совершению преступления Лицом №, находясь в помещении ООО «Рифей», расположенном по адресу: <адрес>, офис 1, составила заявление-анкету от имени ВАВ на получение «Жилищного кредита» на сумму 1 946 500 рублей, в которую внесла заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о трудоустройстве и наличии дохода у ВАВ После чего, Лицо №, используя логин и пароль, полученные на основании заключенного с ОАО «Сбербанк России» договора о сотрудничестве посредством Лица №, вошла в программу «Партнер-Онлайн» и направила в ОАО «Сбербанк России» по электронной связи, составленную заявление-анкету от имени ВАВ со сканкопиями паспорта и фиктивными документами о трудоустройстве на имя ВАВ: справкой для оформления кредита в Челябинском отделении № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ и копией трудовой книжки, с указанными в них заведомо несоответствующими действительности сведениями о месте работы последнего – ООО «ГАЗ» и среднемесячной суммы дохода равной 55 200 рублей 00 копеек.

Сотрудники службы андеррайтера ОАО «Сбербанк России», введенные в заблуждение, полученными документами на имя ВАВ, содержащими заведомо ложные сведения, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерениях Лица № и членов преступного сообщества, одобрили выдачу кредитных денежных средств ВАВ

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителем преступного сообщества Полушина И.В., его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, а так же привлеченным к совершению преступления Лицом №, распределила одобренную сотрудниками ОАО «Сбербанк России» заявление-анкету от имени ВАВ менеджеру дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» Лицу №

Лицо №, являясь менеджером дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лицом №, его участниками - Лицом №, Лицом № и не установленным следствием лицом, а так же привлеченным к совершению преступления Лицом №, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на рабочем месте, приняла от не установленного следствии лица ранее изготовленные фиктивные документы, необходимые для хищения денежных средств.

В числе предоставленных фиктивных документов были: справка для оформления кредита в Челябинском отделении № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ и копия трудовой книжки на имя ВАВ, с указанными в них заведомо несоответствующими действительности сведениями о месте работы последнего – ООО «ГАЗ» и среднемесячной суммы дохода равной 55 200 рублей 00 копеек; отчет об оценке объектов недвижимости: земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, с содержащейся в отчете заведомо завышенной несоответствующей действительности стоимостью в размере 2 290 000 рублей; поддельный предварительный договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ТМА как продавцом и ВАВ как покупателем, на квартиру и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, содержащий заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость объектов в размере 2 290 000 рублей, в том числе ложные сведения о порядке расчетов – 343 500 рублей из собственных средств в качестве первоначального взноса и 1 946 500 за счет кредитных средств банка, а также иные документы, необходимые для заключения кредитного договора.

После чего Лицо №, находясь в помещении дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», в содержащую заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о трудоустройстве и наличии дохода у ВАВ заявление-анкету на получение «Жилищного кредита» от ДД.ММ.ГГГГ, умышленно внесла заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения о стоимости объектов недвижимости - земельном участке с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, и направила на одобрение выдачи кредита по электронной связи.

Сотрудники службы андеррайтера ОАО «Сбербанк России», введенные в заблуждение, полученными документами на имя ВАВ и по объектам недвижимости, содержащими заведомо ложные сведения, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерениях Лица № и членов преступного сообщества, подтвердили одобрение выдачи кредитных денежных средств ВАВ

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, не установленное следствием лицо, Лицо № и ВАВ приехали в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», для оформления кредитного договора.

После чего, Лицо №, действуя по указанию Лица №, согласно разработанного руководителем преступного сообщества Полушина И.В. плана, составила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему о предоставлении ВАВ кредитных денежных средств в сумме 1 946 500 рублей под 13,25 % годовых по программе «Приобретение готового жилья» на приобретение объектов недвижимости: земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, а также заявление на открытие расчетного счета № в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» на имя ВАВ с целью зачисления на указанный расчетный счет кредитных денежных средств.

Кроме того Лицо № распечатала заявление-анкету от имени ВАВ от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения о трудоустройстве и наличии дохода у ВАВ, а так же о стоимости объектов недвижимости и предоставила указанные документы на подпись ВАВ

В свою очередь ВАВ, не зная и не предполагая о преступных намерениях Лица № и членов преступного сообщества, поставил свою подпись в предоставленных заявлении-анкете, кредитном договоре, приложениях к нему и заявлении на открытие счета.

Лицо №, выполняя отведенную ей роль, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала на подпись руководителю дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» АЕБ, не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях участников преступного сообщества, обладающей правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России», кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему и заявление на открытие счета. АЕБ, не знавшая и не предполагавшая о преступных намерениях участников преступного сообщества, доверяя менеджеру дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» Лицу №, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ подписала от имени ОАО «Сбербанк России» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему и заявление на открытие счета.

После чего, в этот же день ДД.ММ.ГГГГ, в не установленное следствием время, не установленное следствием лицо совместно с Лицом № и ВАВ прибыли в Управление Росреестра по Челябинской области, расположенное по адресу: г. Челябинск, шоссе Металлургов, д. 35 «б», где не установленное следствием лицо, организовало подписание ранее изготовленного Лицом №, договора купли-продажи на объекты недвижимости - земельный участок с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, с указанием заведомо ложных, несоответствующих действительности сведений о стоимости объектов недвижимости и порядке расчетов между ТМА как продавцом и ВАВ как покупателем, не знавшими и не предполагавшими о преступных намерениях участников преступного сообщества, после чего документы были переданы на регистрацию.

Продолжая реализовывать преступный умысел, получив свидетельства о регистрации права собственности на имя ВАВ и зарегистрированный договор купли – продажи указанных объектов недвижимости, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, не установленное следствием лицо совместно с Лицом № и ВАВ прибыли в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

Находясь в указанном месте, Лицо № предоставила на подпись ВАВ подготовленное заявление на зачисление кредита в сумме 1 946 500 рублей на расчетный счет №, открытый в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

При этом ВАВ, выступая в качестве заемщика, подписал заявление на зачисление кредита в сумме 1 946 500 рублей на расчетный счет №, открытый на его имя в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

После чего Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала на подпись руководителю дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» АЕБ, не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях участников преступного сообщества, обладающей правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России», заявление на зачисление кредитных денежных средств в сумме 1 946 500 рублей на расчетный счет №, открытый на имя ВАВ в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России». АЕБ, не знавшая и не предполагавшая о преступных намерениях участников преступного сообщества, доверяя менеджеру дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» Лицу №, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ подписала от имени ОАО «Сбербанк России» заявление заемщика ВАВ на зачисление кредитных денежных средств на открытый на имя последнего расчетный счет.

ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, на основании указанного заявления сотрудниками ОАО «Сбербанк России» денежные средства в сумме 1 946 500 рублей согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены на открытый на имя ВАВ расчетный счет №, тем самым Полушина И.В., Лицо №, Лицо №, Лицо № и не установленное следствием лицо, действующие в составе преступного сообщества, используя привлеченного к совершению данного преступления и действующего с указанными лицами в группе по предварительному сговору Лицо №, похитили денежные средства в сумме 1 946 500 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб в крупном размере на сумму 1 946 500 рублей правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк».

Выполняя дальнейшие действия по распоряжению похищенными денежными средства, Лицо №ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, направила ВАВ, не знавшего и не предполагавшего о преступных намерениях участников преступного сообщества, в кассе банка обналичить денежные средства в сумме 1 946 500 рублей, находящиеся на расчетном счете №.

После получения ВАВ в кассе банка денежных средств в сумме 1 946 500 рублей, последний передал их Лицу №

В последующем, Полушина И.В., выполняя свои руководящие в организованной группе функции, часть денежных средств распределила в качестве вознаграждения за совершенное преступление между участниками преступного сообщества, которыми они распорядились по собственному усмотрению. Денежные средства в сумме 350 000 рублей Полушина И.В. распорядилась передать ТМА в качестве оплаты за земельный участок и дом, находящиеся по адресу: <адрес>. Кроме того, для сокрытия совершенного преступления, согласно разработанного плана, с целью придания вида гражданско-правовых отношений, по указанию Полушина И.В., денежные средства общей суммой 114 650 рублей 00 копеек внесены неустановленным лицом на расчетный счет №.

Кроме того, Полушина И.В. достаточно изобличается в том, что она ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес>, действуя из корыстных побуждений в составе преступного сообщества, совместно и согласованно с Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленными следствием лицами, а так же привлеченной к совершению преступления Лицом №, путем обмана похитила чужое имущество – денежные средства в сумме 1 245 000 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк» при следующих обстоятельствах:

В <адрес> году не позднее ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с разработанным планом преступной деятельности руководитель преступного сообщества Полушина И.В., находясь на территории <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями структурных подразделений преступного сообщества - Лицом № и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленными следствием лицами, организовала хищение принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств в сумме 1 245 000 рублей.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с Полушина И.В. и Лицом №, а так же участниками преступного сообщества Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленными следствием лицами, находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, в точно неустановленное время в 2014 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, дала указание Лицу № и не установленным следствием лицам, приискать лицо, для совершения конкретного преступления, которое в дальнейшем использовать в качестве номинального заемщика при хищении денежных средств принадлежащих ОАО «Сбербанк России», а также дала указание Лицом № подыскать объект недвижимости с целью использования его в качестве залогового имущества по указанному договору.

Лицо № и не установленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В., Лицом № и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом № и Лицом №, в точно не установленное следствием время, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории г. Челябинска Челябинской области приняли решение привлечь к совершению преступления, ранее им не знакомую Лицо №, не имеющую постоянного места работы и источника дохода. После чего, участники преступного сообщества, Лицо № и не установленные следствием лица в не установленном следствием месте, на территории <адрес> с целью вовлечения Лица № в совершение мошенничества предложили последней принять участие в хищении принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств, путем оформления на нее (Лицо №) кредитного договора в ОАО «Сбербанк России» по подложным документам, содержащим недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы у Лица №

При этом Лицо № и не установленные следствием лица объяснили Лицу №, что посредством подложных документов о трудоустройстве и наличии доходов удастся обмануть сотрудников ОАО «Сбербанк России», которые, одобрив выдачу кредита, передадут Лицу № похищаемые денежные средства.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не зная и не предполагая, что Лицо № и не установленные следствием лица, действуют в составе преступного сообщества, не имея намерений приобретать по кредитному договору объект недвижимости в свою собственность, как и выплачивать полученные денежные средства, согласилась на предложение Лица № и не установленных следствием лиц принять участие в совершении преступления. Таким образом, Лицо № вступила с участниками преступного сообщества в предварительный преступный сговор, направленный на хищение принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений о наличии у нее трудоустройства и доходов. После чего Лицо № передала свои паспортные данные Лицу №

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В., Лицом № и Лицом №, а так же его участниками – Лицом № Лицом №, Лицом № и не установленными следствием лицами, а так же привлеченным к совершению преступления Лицом №, передала Лицу № паспортные данные Лица №.

Лицо №, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, передала указанные паспортные данные руководителю преступного сообщества Полушина И.В.

Полушина И.В., в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, являясь руководителем преступного сообщества, через знакомого ей работника ОАО «Росбанк» КВА, не осведомленного о совершении преступления, осуществила проверку Лица № на предмет долговых обязательств в кредитных учреждениях.

Одновременно с этим Лицо №, реализуя общий преступный умысел, в точно не установленное следствием время, в <адрес> году не позднее ДД.ММ.ГГГГ приискала выставленные на продажу по цене 250 000 рублей объекты недвижимости - земельный участок с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д<адрес>, <адрес>, принадлежащие выступавшей в качестве продавца КОК

Лицо № действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В., Лицом № и Лицом №, его участниками – Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленными следствием лицами, а так же привлеченной к совершению преступления Лицом №, находясь на территории Челябинской области, в точно не установленное следствием время, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предложила КОК оказать помощь в продаже принадлежащих последней объектов недвижимости по указанной стоимости. На что КОК согласилась и передала Лицом № копии правоустанавливающих документов на указанные объекты недвижимости. После чего Лицо №, передала их руководителю организованной группы - Лицу №.

Не установленное следствием лицо, продолжая выполнять отведенную ему роль в совершении преступления, в точно не установленное следствием время и день, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в не установленном следствием месте, изготовило на основании предоставленных Лицом № личных паспортных данных - подложные документы: справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ по форме 2НДФЛ, справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ год № от ДД.ММ.ГГГГ по форме 2НДФЛ, и копию трудовой книжки имя Лица №, указав заведомо несоответствующие действительности сведения о месте работы – ООО «Мальпост» и общей суммы полученного за время работы дохода, равной 526 243 рублей 00 копеек в ДД.ММ.ГГГГ году и 179 760 рублей в ДД.ММ.ГГГГ году. После чего, не установленное следствием лицо ранее приисканной в неустановленном месте подложной печатью проставило на изготовленных справках о доходах физического лица и копии трудовой книжки, содержащей ложные сведения на имя Лица №, оттиск печати ООО «Мальпост».

После чего не установленное следствием лицо передало изготовленные справки и копию трудовой книжки на имя Лица № руководителю преступного сообщества Лицу №

Затем Лицо №, в точно не установленное следствием время в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории г. Челябинска Челябинской области дала указание входящей в состав возглавляемой ею организованной группы Лицу №, являющейся оценщиком, изготовить подложный отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, <адрес>, отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В., Лицом № и Лицом №, его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленными следствием лицами, с целью личного обогащения и систематического извлечения дохода от преступной деятельности, в 2014 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в не установленном следствием месте на территории <адрес>, изготовила заведомо подложный отчет об оценке рыночной стоимости объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, <адрес>, отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость в размере 1 471 000 рублей с целью предоставления указанного отчета в ОАО «Сбербанк России» для хищения денежных средств.

Лицом №, являясь менеджером дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В., Лицом № и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленными следствием лицами, а так же привлеченной к совершению преступления Лицом №, в точно не установленное следствием время и в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на рабочем месте, приняла от Лица № документы на имя Лица №, необходимые для оформления заявления-анкеты на получение кредита, в том числе ранее изготовленные не установленным следствием лицом справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ по форме 2 НДФЛ, справку о дохода физического лица за ДД.ММ.ГГГГ год № от ДД.ММ.ГГГГ по форме 2НДФЛ и копию трудовой книжки на имя Лица №, с указанными в них заведомо несоответствующими действительности сведениями о месте работы последней – ООО «Мальпост» и общей суммы полученного за время работы дохода, равной 526 243 рубля 00 копеек в ДД.ММ.ГГГГ года и 179 760 рублей в ДД.ММ.ГГГГ году. А так же, Лицо № не позднее ДД.ММ.ГГГГ приняла от Лица № заведомо подложный отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, с содержащейся в отчете заведомо завышенной несоответствующей действительности стоимостью в размере 1 471 000 рублей; поддельный предварительный договор купли-продажи квартиры и земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между КОК как продавцом и Лицом № как покупателем, на квартиру и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, содержащий заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость объектов в размере 1 470 000 рублей, в том числе ложные сведения о порядке расчетов – 225 000 рублей из собственных средств в качестве первоначального взноса и 1 245 000 за счет кредитных средств банка, а также иные документы, необходимые для заключения кредитного договора.

После чего Лицо №, находясь в помещении дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», составила заявление-анкету от имени Лица № на получение «Жилищного кредита» на сумму 1 500 000 рублей, в которую внесла заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о трудоустройстве и наличии дохода у Лица №. После чего Лицо №, направила на одобрение выдачи кредита по электронной связи, составленную заявление-анкету от имени Лица № с копиями паспорта и предоставленными Лицом № фиктивными документами о трудоустройстве на имя Лица №: справкой о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ год № от ДД.ММ.ГГГГ по форме 2 НДФЛ, справкой о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ год № от ДД.ММ.ГГГГ по форме 2 НДФЛ и копией трудовой книжки, содержащих заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения о наименовании организации работодателя – ООО «Мальпост» и общей суммы полученного за время работы дохода, равной 526 243 рубля 00 копеек в 2013 года и 179 760 рублей в 2014 году, а так же заведомо подложный отчет об оценке рыночной стоимости объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>; поддельный предварительный договор купли-продажи квартиры и земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между КОК как продавцом и Лицом № как покупателем, на квартиру и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, д. <адрес>, <адрес>, а также иные документы, необходимые для заключения кредитного договора.

Сотрудники службы андеррайтера ОАО «Сбербанк России», введенные в заблуждение, полученными документами на имя Лица №, содержащими заведомо ложные сведения, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерения Лица № и членов преступного сообщества, одобрили выдачу кредитных денежных средств Лица №

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, Лицо № и Лицо № прибыли в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» для оформления кредитного договора.

После чего Лицо №, действуя по указанию Лица №, согласно разработанного руководителем преступного сообщества Полушина И.В. плана, составила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему о предоставлении Лицом № кредитных денежных средств в сумме 1 245 000 рублей под 13,25% годовых по программе «Приобретение готового жилья» на приобретение объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. <адрес>, <адрес>, а также заявление на открытие расчетного счета № в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» на имя Лица № с целью зачисления на указанный расчетный счет кредитных денежных средств.

Кроме того, Лицо № распечатала заявление-анкету от имени Лица №, содержащую заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения о трудоустройстве и наличии дохода у Лица №, а так же о стоимости объектов недвижимости и предоставила указанные документы на подпись Лица №

В свою очередь Лицо №, заведомо зная, что она действует с целью хищения денежных средств, умышленно из корыстных побуждений, по предварительному сговору с участниками преступного сообщества, поставила свою подпись в предоставленных заявлении-анкете для получения «Жилищного кредита» от ДД.ММ.ГГГГ, кредитном договоре, приложениях к нему и заявлении на открытие счета. При этом Лицо № не имела намерений и фактической возможности исполнять условия заключенного ею кредитного договора.

Лицо №, выполняя отведенную ей роль, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала на подпись руководителю дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» АЕБ, не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях участников преступного сообщества, обладающей правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России», кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему и заявление на открытие счета. АЕБ, не знавшая и не предполагавшая о преступных намерениях участников преступного сообщества, доверяя менеджеру дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» Лицу №, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ подписала от имени ОАО «Сбербанк России» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему и заявление на открытие счета.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, в не установленное следствием время, Лицо № совместно с Лицом № прибыли в Октябрьское отделение Управления Росреестра по Челябинской области, расположенное по адресу: Челябинская область, Октябрьский район, с. Октябрьское, ул. Ленина, д. 34, где Лицо №, организовала подписание ранее изготовленного Лицом №, договора купли-продажи на объекты недвижимости - земельный участок с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. <адрес>, <адрес>, с указанием заведомо ложных, несоответствующих действительности сведений о стоимости объектов недвижимости и порядке расчетов между КОК как продавцом, не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях участников преступного сообщества, и Лицом № как покупателем, после чего документы были переданы на регистрацию.

Продолжая реализовывать преступный умысел, получив свидетельства о регистрации права собственности на имя Лицом № и зарегистрированный договор купли – продажи указанных объектов недвижимости, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, Лицо № и Лицо № прибыли в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

Находясь в указанном месте, Лицо № предоставила на подпись Лица № подготовленное заявление на зачисление кредита в сумме 1 245 000 рублей на расчетный счет №, открытый в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

При этом Лицо №, выступая в качестве заемщика, подписала заявление на зачисление кредита в сумме 1 125 000 рублей на расчетный счет №, открытый на ее имя в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

После чего Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала на подпись руководителю дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» АЕБ, не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях участников преступного сообщества, обладающей правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России», заявление на зачисление кредитных денежных средств в сумме 1 125 000 рублей на расчетный счет №, открытый на имя Лица № в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России». АЕБ, не знавшая и не предполагавшая о преступных намерениях участников преступного сообщества, доверяя менеджеру дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» Лицо №, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ подписала от имени ОАО «Сбербанк России» заявление заемщика Лица № на зачисление кредитных денежных средств на открытый на имя последней расчетный счет.

ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, на основании указанного заявления сотрудниками ОАО «Сбербанк России» денежные средства в сумме 1 125 000 рублей согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены на открытый на имя Лица № расчетный счет №, тем самым Полушина И.В., Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо № и не установленные следствием лица, действующие в составе преступного сообщества, используя привлеченную к совершению данного преступления и действующую с указанными лицами в группе по предварительному сговору Лицом №, похитили денежные средства в сумме 1 245 000 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб в на сумму 1 245 000 рублей правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк».

Выполняя дальнейшие действия по распоряжению похищенными денежными средства, Лицо №ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, направила Лицо №, в кассе банка обналичить денежные средства в сумме 1 205 000 рублей, находящиеся на расчетном счете №.

После получения Лицом № в кассе банка денежных средств в сумме 1 205 000 рублей, последняя передала их Лицу №.

В последующем, Лицо №, выполняя свои руководящие в организованной группе функции, часть денежных средств распределила в качестве вознаграждения за совершенное преступление между участниками преступного сообщества, которыми они распорядились по собственному усмотрению. Денежные средства в сумме 250 000 рублей Лицо № распорядилась передать КОК в качестве оплаты за земельный участок и дом, находящиеся по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>. Кроме того, для сокрытия совершенного преступления, согласно разработанного плана, с целью придания вида гражданско-правовых отношений, по указанию Лица №, денежные средства, общей суммой 40 000 рублей 00 копеек, были оставлены на расчетном счете № для обеспечения одного платежа по кредиту, а также страховых взносов.

Кроме того, Полушина И.В.ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, действуя из корыстных побуждений в составе преступного сообщества, совместно и согласованно с Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленными следствием лицами, а так же привлеченной к совершению преступления Лицом №, путем обмана похитила чужое имущество – денежные средства в сумме 1 130 000 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк» при следующих обстоятельствах:

В ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с разработанным планом преступной деятельности руководитель преступного сообщества Полушина И.В., находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями структурных подразделений преступного сообщества - Лицом № и Лицом №, а так же его участниками – Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицо №, Лицом № и не установленными следствием лицами, организовала хищение принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств в сумме 1 130 000 рублей.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с Полушина И.В. и Лицом №, а так же участниками преступного сообщества Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленными следствием лицами, находясь на территории г. Челябинска Челябинской области, в точно не установленное время в <адрес> году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, дала указание Лицу № и не установленным следствием лицам, приискать лицо, для совершения конкретного преступления, которое в дальнейшем использовать в качестве номинального заемщика при хищении денежных средств принадлежащих ОАО «Сбербанк России», а также дала указание Лицом № подыскать объект недвижимости с целью использования его в качестве залогового имущества по указанному договору.

Лицо № и не установленные следствием лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В., Лицом № и Лицом №, а так же его участниками Лицом №, Лицом №, Лицом № и Лицом №, в точно не установленное следствием время, в <адрес> году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории г. Челябинска Челябинской области приняли решение привлечь к совершению преступления, ранее им не знакомую Лицо №, не имеющую постоянного места работы и источника дохода. После чего, участники преступного сообщества, Лицо № и не установленные следствием лица в не установленном следствием месте, на территории Челябинской области с целью вовлечения Лица № в совершение мошенничества предложили последней принять участие в хищении принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств, путем оформления на нее (Лицо №) кредитного договора в ОАО «Сбербанк России» по подложным документам, содержащим недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы у Лица №

При этом Лицо № и не установленные следствием лица объяснили Лицу №, что посредством подложных документов о трудоустройстве и наличии доходов удастся обмануть сотрудников ОАО «Сбербанк России», которые, одобрив выдачу кредита, передадут Лицу № похищаемые денежные средства.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не зная и не предполагая, что Лицо № и не установленные следствием лица, действуют в составе преступного сообщества, не имея намерений приобретать по кредитному договору объект недвижимости в свою собственность, как и выплачивать полученные денежные средства, согласилась на предложение Лица № и не установленных следствием лиц принять участие в совершении преступления. Таким образом, Лицо № вступила с участниками преступного сообщества в предварительный преступный сговор, направленный на хищение принадлежащих ОАО «Сбербанк России» денежных средств, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений о наличии у нее трудоустройства и доходов. После чего Лицо № передала свои паспортные данные Лицу №.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В., Лицом № и Лицом №, его участниками – Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленными следствием лицами, а так же привлеченной к совершению преступления Лицом №, передала Лицу № паспортные данные Лица №

Лицо №, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, передала указанные паспортные данные руководителю преступного сообщества Полушина И.В..

Полушина И.В., в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, являясь руководителем преступного сообщества, через знакомого ей работника ОАО «Росбанк» КВА, не осведомленного о совершении преступления, осуществила проверку Лица № на предмет долговых обязательств в кредитных учреждениях.

Одновременно с этим Лицо №, реализуя общий преступный умысел, в точно не установленное следствием время, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ приискала выставленные на продажу по цене 250 000 рублей объекты недвижимости - земельный участок с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. <адрес>, <адрес>, принадлежащие выступавшей в качестве продавца КЛН

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В., Лицом № и Лицом №, его участниками – Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленными следствием лицами, а так же привлеченной к совершению преступления Лицом №, находясь на территории Челябинской области, в точно не установленное следствием время, в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предложила КЛН оказать помощь в продаже принадлежащих последней объектов недвижимости по указанной стоимости. На что КЛН согласилась и передала Лицу № копии правоустанавливающих документов на указанные объекты недвижимости. После чего Лицо №, передала их руководителю организованной группы - Лицу №.

Не установленное следствием лицо, продолжая выполнять отведенную ему роль в совершении преступления, в точно не установленное следствием время в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в не установленном следствием месте, изготовило на основании предоставленных Лицом № личных паспортных данных - подложные документы: справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ год № от ДД.ММ.ГГГГ по форме 2 НДФЛ, справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ год № от ДД.ММ.ГГГГ по форме 2 НДФЛ и копию трудовой книжки имя Лица №, указав заведомо несоответствующие действительности сведения о наименовании организации работодателя – ООО «Энергоинфотранс» и общей суммы полученного за время работы дохода, равной 457 743 рубля 00 копеек в ДД.ММ.ГГГГ году и 222 305 рублей в ДД.ММ.ГГГГ году. После чего, не установленное следствием лицо ранее приисканной в неустановленном месте подложной печатью проставило на изготовленных справках о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ от ДД.ММ.ГГГГ и копии трудовой книжки, содержащей ложные сведения на имя Лица №, оттиск печати ООО «Энергоинфотранс».

После чего не установленное следствием лицо передало изготовленные справки и копию трудовой книжки на имя Лица № руководителю преступного сообщества Лицу №.

Затем Лицо №, в точно не установленное следствием время в ДД.ММ.ГГГГ году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории г. Челябинска Челябинской области дала указание входящей в состав возглавляемой ею организованной группы Лицу №, являющейся оценщиком, изготовить подложный отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, <адрес>, отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В., Лицом № и Лицом №, а так же его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленными следствием лицами, с целью личного обогащения и систематического извлечения дохода от преступной деятельности, в <адрес> году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в не установленном следствием месте на территории <адрес>, изготовила заведомо подложный отчет об оценке рыночной стоимости объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. Жохово, <адрес>, отразив в отчете заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость в размере 1 337 000 рублей, с целью предоставления указанного отчета в ОАО «Сбербанк России» для хищения денежных средств.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В., Лицом № и Лицом №, его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленными следствием лицами, а так же привлеченной к совершению преступления Лицом №, находясь в помещении ООО «Рифей», расположенном по адресу: г. Челябинск, ул. Жукова, д. 1, офис 1, составила заявление-анкету от имени Лица № на получение «Жилищного кредита» на сумму 1 130 000 рублей, в которую внесла заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о трудоустройстве и наличии дохода у Лица №. После чего Лицо №, используя логин и пароль, полученные на основании заключенного с ОАО «Сбербанк России» договора о сотрудничестве посредством Лица №, вошла в программу «Партнер-Онлайн» и направила в ОАО «Сбербанк России» по электронной связи, составленную заявление-анкету от имени Лица № со сканкопиями паспорта и фиктивными документами о трудоустройстве на имя Лица №: справкой о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ год № от ДД.ММ.ГГГГ по форме 2 НДФЛ, справкой о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ год № от ДД.ММ.ГГГГ по форме 2 НДФЛ и копией трудовой книжки, с указанными в них заведомо несоответствующими действительности сведениями о месте работы – ООО «Энергоинфотранс» и общей суммы полученного за время работы дохода, равной 457 743 рубля 00 копеек в 2013 году и 222 305 рублей в ДД.ММ.ГГГГ году.

Сотрудники службы андеррайтера ОАО «Сбербанк России», введенные в заблуждение, полученными документами на имя Лица № содержащими заведомо ложные сведения, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерения Лица № и членов преступного сообщества, одобрили выдачу кредитных денежных средств Лицу №

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В. и Лица №, его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицо №, Лицом № и не установленными следствием лицами, а так же привлеченной к совершению преступления Лицом №, распределила одобренную сотрудниками ОАО «Сбербанк России» заявление-анкету от имени Лица № менеджеру дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» Лицу №.

Лицо №, являясь менеджером дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: г. Челябинск, пр. Ленина, д. 26 «а», действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с руководителями преступного сообщества Полушина И.В., Лицом № и Лицом №, его участниками - Лицом №, Лицом №, Лицом №, Лицом № и не установленными следствием лицами, а так же привлеченной к совершению преступления Лицом №, в 2014 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на рабочем месте, приняла от Лица № ранее изготовленные фиктивные документы, необходимые для хищения денежных средств.

В числе предоставленных фиктивных документов были: справка о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ год № от ДД.ММ.ГГГГ по форме 2 НДФЛ, справка о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ год № от ДД.ММ.ГГГГ по форме 2 НДФЛ и копии трудовой книжки на имя Лицом №, с указанными в них заведомо несоответствующими действительности сведениями о месте работы последней – ООО «Энергоинфотранс» и общей суммы полученного за время работы дохода, равной 457 743 рубля 00 копеек в ДД.ММ.ГГГГ году и 222 305 рублей в ДД.ММ.ГГГГ году; отчет об оценке объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, с содержащейся в отчете заведомо завышенной несоответствующей действительности стоимостью в размере 1 337 000 рублей; поддельный предварительный договор купли-продажи квартиры и земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между КЛН как продавцом и Лицом № как покупателем, на квартиру и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, д. <адрес>, <адрес>, содержащий заведомо завышенную несоответствующую действительности стоимость объектов в размере 1 335 000 рублей, в том числе ложные сведения о порядке расчетов – 205 000 рублей из собственных средств в качестве первоначального взноса и 1 130 000 за счет кредитных средств банка, а также иные документы, необходимые для заключения кредитного договора.

После чего Лицо №, находясь в помещении дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», в содержащую заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о трудоустройстве и наличии дохода у Лица № заявление-анкету на получение «Жилищного кредита» от ДД.ММ.ГГГГ, умышленно внесла заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения о стоимости объектов недвижимости - земельном участке с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. <адрес>, <адрес>, и направила на одобрение выдачи кредита по электронной связи.

Сотрудники службы андеррайтера ОАО «Сбербанк России», введенные в заблуждение, полученными документами на имя Лица № и по объектам недвижимости, содержащими заведомо ложные сведения, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерения Лица № и членов преступного сообщества, подтвердили одобрение выдачи кредитных денежных средств Лицу №

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, Лицо № и Лицо № прибыли в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: г. Челябинск, ул. Труда, д. 160 для оформления кредитного договора.

После чего Лицо №, действуя по указанию Лица №, согласно разработанного руководителем преступного сообщества Полушина И.В. плана, составила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему о предоставлении Лицом № кредитных денежных средств в сумме 1 130 000 рублей под 13,25% годовых по программе «Приобретение готового жилья» на приобретение объектов недвижимости - земельного участка с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. <адрес>, <адрес>, а также заявление на открытие расчетного счета № в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» на имя Лица № с целью зачисления на указанный расчетный счет кредитных денежных средств.

Кроме того Лицо № распечатала заявление-анкету от имени Лица № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения о трудоустройстве и наличии дохода у Лица №, а так же о стоимости объектов недвижимости и предоставила указанные документы на подпись Лицу №

В свою очередь Лицо №, заведомо зная, что она действует с целью хищения денежных средств, умышленно из корыстных побуждений, действуя по предварительному сговору с участниками преступного сообщества, поставила свою подпись в предоставленных заявлении-анкете для получения «Жилищного кредита» от ДД.ММ.ГГГГ, кредитном договоре, приложениях к нему и заявлении на открытие счета. При этом Лицо № не имела намерений и фактической возможности исполнять условия заключенного ею кредитного договора.

Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала на подпись менеджеру дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» НЮП, не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях участников преступного сообщества, обладающей правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России», кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему и заявление на открытие счета. НЮП, не знавшая и не предполагавшая о преступных намерениях участников преступного сообщества, доверяя менеджеру дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» Лицом №, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ подписала от имени ОАО «Сбербанк России» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему и заявление на открытие счета.

После чего, в этот же день ДД.ММ.ГГГГ, в не установленное следствием время, Лицо № совместно с Лицом № прибыли в Октябрьское отделение Управления Росреестра по <адрес>, расположенное по адресу: <адрес>, где Лицо № организовала подписание ранее изготовленного Лицом №, договора купли-продажи на объекты недвижимости - земельный участок с расположенным на нем домом по адресу: <адрес>, д. <адрес>, <адрес>, с указанием заведомо ложных, несоответствующих действительности сведений о стоимости объектов недвижимости и порядке расчетов между КЛН как продавцом, не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях участников преступного сообщества и Лицом № как покупателем, после чего документы были переданы на регистрацию.

Продолжая реализовывать преступный умысел, получив свидетельства о регистрации права собственности на имя Лицом № и зарегистрированный договор купли – продажи указанных объектов недвижимости, ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, Лицо № и Лицо № прибыли в дополнительный офис № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

Находясь в указанном месте, Лицо № предоставила на подпись Лицом № подготовленное заявление на зачисление кредита в сумме 1 130 000 рублей на расчетный счет №, открытый в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

При этом Лицо №, выступая в качестве заемщика, подписала заявление на зачисление кредита в сумме 1 130 000 рублей на расчетный счет №, открытый на ее имя в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России».

После чего Лицо №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала на подпись руководителю дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» ШНС, не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях участников преступного сообщества, обладающей правом подписи от имени ОАО «Сбербанк России», заявление на зачисление кредитных денежных средств в сумме 1 130 000 рублей на расчетный счет №, открытый на имя Лица № в дополнительном офисе № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России». ШНС, не знавшая и не предполагавшая о преступных намерениях участников преступного сообщества, доверяя менеджеру дополнительного офиса № Челябинского отделения № ОАО «Сбербанк России» Лицом №, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ подписала от имени ОАО «Сбербанк России» заявление заемщика Лица № на зачисление кредитных денежных средств на открытый на имя последней расчетный счет.

ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, на основании указанного заявления сотрудниками ОАО «Сбербанк России» денежные средства в сумме 1 130 000 рублей согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены на открытый на имя Лица № расчетный счет №, тем самым Полушина И.В., Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо № и не установленные следствием лица, действующие в составе преступного сообщества, используя привлеченную к совершению данного преступления и действующую с указанными лицами в группе по предварительному сговору Лицо №, похитили денежные средства в сумме 1 130 000 рублей, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», причинив материальный ущерб в на сумму 1 130 000 рублей правопреемнику ОАО «Сбербанк России» - ПАО «Сбербанк».

Выполняя дальнейшие действия по распоряжению похищенными денежными средства, Лицо №ДД.ММ.ГГГГ, в точно не установленное следствием время, направила Лицу №, в кассе банка обналичить денежные средства в сумме 1 130 000 рублей, находящиеся на расчетном счете №.

После получения Лицом № в кассе банка денежных средств в сумме 1 130 000 рублей, последняя передала их Лицу №

В последующем, Лицо №, выполняя свои руководящие в организованной группе функции, часть денежных средств распределила в качестве вознаграждения за совершенное преступление между участниками преступного сообщества, которыми они распорядились по собственному усмотрению. Денежные средства в сумме 250 000 рублей Лицо № распорядилась передать КЛН в качестве оплаты за земельный участок и дом, находящиеся по адресу: <адрес>, д<адрес>, <адрес>. Кроме того, для сокрытия совершенного преступления, согласно разработанного плана, с целью придания вида гражданско-правовых отношений, по указанию Лица №, денежные средства, общей суммой 14 500 рублей 00 копеек, были внесены на расчетный счет №.

В судебном заседании подсудимая Полушина И.В. согласилась с предъявленным ей обвинением и полностью признала свою вину в совершении инкриминированных ей общественно-опасных деяний; подтвердила, что досудебное соглашение о сотрудничестве ею было заключено добровольно и при участии защитника, не возражала против особого порядка проведения судебного разбирательства и вынесения судебного решения по уголовному делу в отношении нее, заявив, что она осознает правовые и процессуальные последствия постановления обвинительного приговора без проведения судебного разбирательства в общем порядке.

Поскольку уголовное дело поступило в суд с представлением прокурора, утвердившего обвинительное заключение, о применении особого порядка проведения судебного заседания и вынесения судебного решения по уголовному делу в отношении подсудимой Полушина И.В. с которой ДД.ММ.ГГГГ было заключено досудебное соглашение о сотрудничестве, суд, учитывая, что государственный обвинитель в судебном заседании подтвердил активное содействие подсудимой Полушина И.В. следствию в раскрытии и расследовании совершенного ею самой преступлений, изобличении и уголовном преследовании соучастников данных преступлений, удостоверившись, что досудебное соглашение о сотрудничестве было заключено Полушина И.В. добровольно и при участии защитника, применяет особый порядок проведения судебного заседания и вынесения судебного решения по уголовному делу в отношении Полушина И.В.

Как пояснил государственный обвинитель, при производстве расследования подсудимая Полушина И.В. дала подробные показания, изобличающие ее, а также сообщила о совершенном ею самой другими лицами особо тяжкого преступления, назвав конкретных участников и исполнителей преступления, участником которых она была сама и по которому ей предъявлено обвинение.

В результате сотрудничества Полушина И.В. следствие получило доказательства, благодаря которым были изобличены другие лица в совершении преступления, стало возможным привлечение их к уголовной ответственности.

В связи с активным сотрудничеством со следствием для Полушина И.В. не имелась и в настоящий момент не имеется угроза ее личной безопасности со стороны лиц, в отношении которых ею даны изобличающие их показания.

Выслушав государственного обвинителя, разъяснившего, в чем именно выразилось активное содействие подсудимой Полушина И.В. следствию, исследовав характер и пределы этого содействия, а также значение его сотрудничества со следствием для раскрытия и расследования преступлений, изобличения и уголовного преследования других соучастников преступления, суд приходит к выводу, что подсудимой Полушина И.В. были соблюдены все условия и выполнены все обязательства, предусмотренные заключенным с ней досудебным соглашением о сотрудничестве, а поэтому постановляет в отношении подсудимой Полушина И.В. обвинительный приговор.

Действия Полушина Е.В. органами следствия правильно квалифицированы:

1. по факту создания Полушина И.В. в ДД.ММ.ГГГГ году преступного сообщества по ч.1 ст. 210 УК РФ как создание преступного сообщества (преступной организации) в целях совместного совершения нескольких тяжких преступлений и руководство таким сообществом (организацией) и входящими в него (нее) структурными подразделениями, а также координация преступных действий, создание устойчивых связей между различными самостоятельно действующими организованными группами, разработка планов, и создание условий для совершения преступлений такими группами и раздел преступных доходов между ними, совершенные лицом с использованием своего влияния на участников организованных групп.

2. по фактам хищения:

- ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 1 785 000 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 985 000 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ денежных средств на сумме 1 600 000 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ денежных средств на сумме 1 600 000 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ денежных средств на сумме 1 200 000 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 1750 000 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 2 040 000 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 1 060 000 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 1 929 500 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 2 213 400 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 2 200 000 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 1 800 000 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 3 825 000 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 2 082 000 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ – денежных средств в сумме 2 825 000 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ- денежных средств сумме 2 200 000 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ- денежных средств в сумме 1 800 000 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 1 946 500 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ – денежных средств в сумме 1 245 000 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 1 130 000 рублей

каждое из двадцати указанных преступлений по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное в крупном размере, организованной группой.

Обвинение, с которым согласилась подсудимая, объективно подтверждается доказательствами, представленными в материалах уголовного дела. Основания для прекращения уголовного дела отсутствуют.

С целью восстановления социальной справедливости, а также для исправления осужденной и предупреждения совершения ею новых преступлений, при назначении вида и размера наказания суд учитывает характер и общественную опасность содеянного, личность виновной, а также конкретные обстоятельства дела.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание Полушина И.В., в соответствии со статьей 61 Уголовного кодекса Российской Федерации суд признает то, что Полушина И.В. признала свою вину в совершении инкриминируемых ей преступлений, как на стадии предварительного расследования, так и в суде, раскаялась в содеянном, активно способствовала раскрытию и расследованию преступлений, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, частично возместила имущественный ущерб причиненный преступлением, ее состояние здоровья.

Обстоятельств отягчающих наказание Полушина И.В. в соответствии со ст.63 Уголовного кодекса Российской Федерации судом не установлено.

Из характеризующего материала представленного в уголовном деле следует, что Полушина И.В. на учете у нарколога и психиатра не состоит, положительно характеризуется месту жительства и по месту работы, ранее не судима.

Учитывая объективную сторону двадцати одного совершенных Полушина И.В. преступлений, то, что одно относится к категории особо тяжких преступлений, двадцать преступлений к категории тяжких, суд приходит к выводу, что наказание по ним должно быть связано с лишением свободы, с применением обязательного дополнительного наказания в виде ограничения свободы, предусмотренное санкцией ч.1 ст. 210 УК РФ

Принимая во внимание, данные о личности подсудимой, отсутствие отягчающих, наличие смягчающих вину обстоятельств, совершение преступления впервые, влияние назначенного наказания на исправление осужденной и условия жизни ее семьи суд не усматривает необходимости назначать дополнительное наказание в виде штрафа, предусмотренного санкцией ч.1 ст. 210 УК РФ, в виде ограничения свободы, предусмотренного санкцией ч.4 ст. 159.1 УК РФ.

Заключение Полушина И.В. досудебного соглашения о сотрудничестве при производстве предварительного следствия, позволяет назначить ей размер наказания с учетом требований ч.2 ст.62 УК РФ.

Исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, судом не установлено. Оснований для применения положений ч.6 ст.15, ст. 64, 73 Уголовного кодекса Российской Федерации у суда не имеется.

В соответствии с п. «б» ч.1 ст.58 УК РФ отбывание наказание в виде лишения свободы Полушина И.В. необходимо назначить в исправительной колонии общего режима.

Исковые требования ПАО «Сбербанк России» о взыскании с Полушина И.В. материального ущерба причиненного преступлением оставить без рассмотрения, поскольку не принято решение в отношении лиц, уголовные дела которых выделены в отдельное производство. На этом же основании суд считает возможным сохранить арест, наложенный на имущество Полушина И.В.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 303-304, 307-310, 317.6, 317.7 316 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Полушина И.В. признать виновной в совершении преступлений:

предусмотренных ч.1 ст. 210, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1, ч.4 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации

Назначить Полушина И.В. наказание:

за преступление, предусмотренное ч.1 ст. 210 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде лишения свободы на срок пять лет, без штрафа, с ограничением свободы сроком на один год с установлением ограничений: не выезжать за пределы г. Челябинска, не менять постоянного места жительства или пребывания без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием наказания в виде ограничения свободы, два раза в месяц являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий надзор за отбыванием наказания в виде ограничения свободы.

за каждое из двадцати преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде лишения свободы на срок три года, без штрафа.

На основании ч. 3 ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить Полушина И.В. наказание в виде лишения свободы сроком на шесть лет восемь месяцев, без штрафа, с ограничением свободы сроком на один год с установлением ограничений: не выезжать за пределы г. Челябинска, не менять постоянного места жительства или пребывания без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием наказания в виде ограничения свободы, два раза в месяц являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий надзор за отбыванием наказания в виде ограничения свободы.

Отбывать Полушина И.В. наказание в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде изменить на заключение под стражу, взять под стражу в зале суда, срок наказания исчислять с ДД.ММ.ГГГГг.

Зачесть Полушина И.В. в срок отбытого наказания время нахождения под стражей и домашним арестом с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Исковые требования ПАО «Сбербанк России» о взыскании с Полушина И.В. материального ущерба причиненного преступлением оставить без рассмотрения.

Вещественные доказательства- хранить при материалах дела до рассмотрения по существу уголовного дела №.

На приговор могут быть поданы апелляционное представление и/или апелляционная жалоба в Судебную коллегию по уголовным делам Челябинского областного суда в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей со дня вручения копии приговора, с соблюдением требований ст.317 УПК РФ через Ленинский районный суд г. Челябинска.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем должно быть указано в его апелляционной жалобе.

В случае подачи апелляционного представления или апелляционных жалоб другими участниками судопроизводства, затрагивающих интересы осужденного, ходатайство об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции подается осужденным в течение 10 суток с момента вручения ему копии апелляционного представления либо апелляционных жалоб.

Председательствующий, судья (подпись) К.А Сергеев

Копия верна

Судья

Определением Челябинского облатсного суда от ДД.ММ.ГГГГг. приговор Ленинского районного суда г. Челябинска от ДД.ММ.ГГГГ в отношении Полушина И.В изменить:

- исключить из осуждения Полушина И.В. за преступления, предусмотренные ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, совершенные ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, квалифицирующий признак «в крупном размере»;

- сократить размер наказания в виде лишения свободы, назначенного по каждому из преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, совершенных ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, до ДВУХ лет ДЕСЯТИ месяцев лишения свободы;

- исключить из резолютивной части при назначении по ч. 1 ст. 210 УК РФ наказания в виде ограничения свободы указание на конкретное муниципальное образование - г. Челябинск, уточнив, что ограничение на выезд действует в пределах того муниципального образования, в котором осужденная должна будет встать на учет в уголовно-исправительной инспекции после отбывания лишения свободы.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 210, ч. 4 ст. 159.1 (20 преступлений) УК РФ, путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить Полушина И.В. наказание в виде лишения свободы на срок ШЕСТЬ лет ТРИ месяца, с ограничением свободы на срок 1 год с установлением ограничений: не выезжать за пределы муниципального образования, не менять постоянного места жительства или пребывания без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием наказания в виде ограничения свободы, два раза в месяц являться для регистрации в специализирован¬ный государственный орган, осуществляющий надзор за отбыванием наказания в виде ограничения свободы, с отбыванием наказания в виде лишения свободы в исправительной колонии общего режима.

С удья К.А. Сергеев