Приговор Курагинского районного суда (Красноярский край) от 15.02.2012 №

                                                                                    Курагинский районный суд Красноярского края                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                             Информация предоставлена Интернет–порталом ГАС «Правосудие» (www.sudrf.ru)                                                                        Вернуться назад                                                                                           

                                    Курагинский районный суд Красноярского края — СУДЕБНЫЕ АКТЫ

                        П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

15 февраля 2012 года р.п.Краснокаменск

Судья Курагинского районного суда Н.А.Шушкова

С участием государственного обвинителя Рябкова А.В.

при секретаре Зориной И.Н.

при участии подсудимой ФИО22

и ее защитника адвоката Вщивцевой К.В.

при участии подсудимой ФИО23

и ее защитника адвоката Матвеевой Н.Н.

представителя гражданского истца ФИО24

Рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении ФИО22, , обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ;

В отношении ФИО23, , обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 159 УК РФ.

Рассмотрев материалы дела, допросив подсудимых, свидетелей, выслушав представителя гражданского истца, суд,

У с т а н о в и л:

ФИО22 работала с ДД.ММ.ГГГГ в должности контролера кассира в Курагинском отделении сберегательного банка № 2387 по обслуживанию физических лиц специализированного дополнительного офиса № 037 Курагинского ОСБ № 2387 Восточно-Сибирского Банка Сбербанка России, расположенного по адресу:  края.

ФИО23 работала с ДД.ММ.ГГГГ в должности контролера кассира в Курагинском отделении сберегательного банка № 2387 по обслуживанию физических лиц специализированного дополнительного офиса № 037 Курагинского ОСБ № 2387 Восточно-Сибирского Банка Сбербанка России, расположенного по адресу:  края.

ФИО22 и ФИО23 были ознакомлены с должностной Инструкцией контролеров кассиров в соответствии с которой: Контролер- кассир осуществляет функции и банковские операции, а так же поручения руководства, в рамках своей компетенции и настоящей должностной инструкции;

1.1. Своевременно и качественно обслуживает клиентов, соблюдает операционно- кассовые правила, правила работы с денежной наличностью и другими ценностями;

1.2. Обеспечивает сохранность наличных денег и других ценностей;

1.3. Обеспечивает сохранность имущества, закрепленного за операционным сектором

1.4. докладывает руководителю отделения о всех выявленных недостатках в работе в пределах своей компетенции.

1.7. Выполняет операции по обслуживанию физических лиц;

1.9. выполняет требования по обеспечению безопасности информационных технологий, предусмотренных в банке.

Контролер – кассир несет ответственность за:

3.1. своевременное и качественное выполнение возложенных на него должностных обязанностей и порученных ему работ.

3.2. своевременное и качественное обслуживание клиентов

3.3. несет ответственность за сохранность вверенной ему денежной наличности и иных ценностей в соответствие с договором о полной материальной ответственности.

3.6. обеспечение сохранения банковской тайны, связанной как с деятельностью Банка, так и с его клиентами.

ФИО23 и ФИО22, работая в указанной должности, исполняя свои профессиональные обязанности, являясь материально ответственными лицами, в соответствии со служебным положением, имели возможность изучения наличия и расходования денежных средств, находящихся на счетах клиентов в дополнительном офисе 037 ОСБ 2378 

В декабре 2008г. у ФИО22, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, находящихся в хранилище ценностей (сейфе), установленном в помещении дополнительного офиса 037 ОСБ №2387, путем обмана клиентов и злоупотребления доверием руководства ОСБ 2387 группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в крупном размере по определенной схеме хищения.

С этой целью, осознавая, что кассир, без сговора с контролером не сможет похитить денежные средства в крупном размере со счетов клиентов банка, по разработанной ею схеме, ФИО22 предложила ФИО25 В,П. схему хищения денежных средств, которые находятся на счетах клиентов.

ФИО23 согласилась с предложением ФИО22, вступив с ней в предварительный преступный сговор.

Реализуя единый, совместный преступный умысел, ФИО22 и ФИО23, действуя совместно и согласовано, в соответствии с распределением ролей, с целью незаконного обогащения, используя свое служебное положение, осознавая, что своими действиями причиняют реальный материальный ущерб, ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 00 минут, находясь в помещении дополнительного офиса 037 ОСБ 2387, расположенного в , без ведома клиента банка, оформили расходный кассовый ордер № на имя ФИО4, внеся в него подложную подпись клиента банка, заверили расходный кассовый ордер подписями кассира и контролера, после чего похитили с расчетного счета ФИО4 № денежные средства в сумме 94000 рублей, разделив их между собой в равных долях.

С целью сокрытия преступных намерений и предотвращения возможности выявления их преступных действий, действуя единым умыслом, используя свое служебное положение, ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 33 минуты ФИО23 и ФИО22, без ведома клиента банка, оформили приходный кассовый ордер № на имя ФИО4, внеся в него подложную подпись клиента банка, заверили приходный кассовый ордер подписями кассира и контролера, после чего внесли на расчетный счет ФИО4 № денежные средства в сумме 94 000 рублей.

Продолжая реализовывать единый преступный умысел, действуя с целью незаконного обогащения, не останавливаясь на достигнутом, и желая похитить денежные средства в крупном размере, ФИО23 и ФИО22, действуя совместно и согласованно, используя свое служебное положение, осознавая, что своими действиями причиняют реальный материальный ущерб, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ указанным выше способом похитили денежные средства на общую сумму 135 400 рублей со счета ФИО4 №, в том числе:

- ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 38 минут - похитили денежные средства в сумме 53200 рублей, по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 12 минут - похитили денежные средства в сумме 45000 рублей, по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 16 минут, воспользовавшись тем, что работник дополнительного офиса № 037 ОСБ № 2387- ФИО9, находится на обеде, используя компьютерный код последней, вышеуказанным способом похитили денежные средства в сумме 25000 рублей, по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 58 минут - похитили денежные средства в сумме 12200 рублей, по расходному кассовому ордеру №.

Похищенные деньги ФИО25 и ФИО22 разделили между собой в равных долях, распорядились ими по своему усмотрению.

Впоследствии, с целью сокрытия преступных намерений, предотвращения возможности выявления преступных действий, действуя единым умыслом, используя свое служебное положение, ФИО23 и ФИО22, указанным выше способом внесли денежные средства в сумме 135400 рублей на расчетный счет ФИО20 №, в том числе:

- ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 19 минут - внесли денежные средства в сумме 53200 рублей, по приходному кассовому ордеру №:

- ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 54 минуты, воспользовавшись тем, что работник дополнительного офиса № 037 ОСБ № 2387 - ФИО9, находится на обеде, используя компьютерный код последней, ФИО25 согласно ранее распределенной ей роли, действуя единолично, но с ведома и согласия Ковалевой внесла вышеуказанным способом денежные средства в сумме 45000 рублей по приходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 33 минуты, воспользовавшись тем, что работник дополнительного офиса № 037 ОСБ № 2387- ФИО9, находится на обеде, используя компьютерный код последней, ФИО25 согласно ранее распределенной ей роли, действуя единолично, но с ведома и согласия Ковалевой внесла вышеуказанным способом денежные средства в сумме 25000 рублей по приходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 52 минуты - внесли денежные средства в сумме 12200 рублей, по приходному кассовому ордеру №.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, действуя с целью незаконного обогащения, не останавливаясь на достигнутом и желая похитить денежные средства в крупном размере, ФИО23 и ФИО22, действуя совместно и согласованно, используя свое служебное положение, осознавая, что своими действиями причиняют реальный материальный ущерб, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ указанным выше способом похитили денежные средства на общую сумму 604 000 руб. с расчетного счета ФИО3 №, в том числе:

- ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 15 минут - похитили денежные средства в сумме 120000 рублей, по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 15 минут - похитили денежные средства в сумме 80000 рублей, по расходному кассовому ордеру № ;

- ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 02 минуты - похитили денежные средства в сумме 46000 рублей, по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 47 минут, используя для получения денежных средств электронный кассир, похитили денежные средства в сумме 25000 рублей, по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 06 минут - похитили денежные средства в сумме 25 000 рублей, по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 50 минут - похитили денежные средства в сумме 50 000 рублей, по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 06 минут - похитили денежные средства в сумме 120 000 рублей, по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 30 минут - похитили денежные средства в сумме 20 000 рублей, по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 08 часов 20 минут - похитили денежные средства в сумме 10 000 рублей, по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 06 часов 17 минут - похитили денежные средства в сумме 33 000 рублей, по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 12 минут - похитили денежные средства в сумме 30 000 рублей, по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 08 часов 50 минут, используя для получения денежных средств электронный кассир, похитили денежные средства в сумме 10 000 рублей, по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 18 минут, воспользовавшись тем, что работник дополнительного офиса № 037 ОСБ № 2387- ФИО9, находится на обеде, используя компьютерный код последней, вышеуказанным способом похитили денежные средства в сумме 15 000 рублей, по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 04 минуты, используя для получения денежных средств электронный кассир, похитили денежные средства в сумме 20 000 рублей, по расходному кассовому ордеру №;

Похищенные деньги ФИО25 и ФИО22 разделили между собой в равных долях, распорядившись ими по своему усмотрению.

С целью сокрытия преступных намерений, и предотвращения возможности выявления их преступных действий, действуя единым умыслом, используя свое служебное положение, ФИО23 и ФИО22, указанным выше способом, внесли денежные средства в сумме 579 000 рублей на расчетный счет ФИО3 №, в том числе:

- ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 50 минут - внесли денежные средства в сумме 200 000 рублей по приходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 08 часов 46 минут, введя работника дополнительного офиса № 037 ОСБ № 2387-ФИО1 в заблуждение относительно их истинных намерений, пояснив последней, что деньги внес пожилой человек, который не может стоять у кассового окна, внесли денежные средства в сумме 96 000 рублей по приходному кассовому ордеру №. При этом ФИО1 будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ФИО25 и ФИО22, получив от ФИО25 указанный ордер и денежные средства в сумме 96000 рублей, подписала данный ордер в графе: «кассир», завершив тем самым данную операцию.

- ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 04 минуты - внесли денежные средства в сумме 50000 рублей по приходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 20 минут - внесли денежные средства в сумме 105000 рублей по приходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 20 минут - внесли денежные средства в сумме 15000 рублей по приходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 17 минут, воспользовавшись тем, что работник дополнительного офиса № 037 ОСБ № 2387- ФИО9, находится на обеде, используя компьютерный код последней, внесли денежные средства в сумме 20000 рублей по приходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 08 часов 32 минуты -внесли денежные средства в сумме 13000 рублей по приходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 17 минут -внесли денежные средства в сумме 30000 рублей по приходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 20 минут - внесли денежные средства в сумме 50000 рублей по приходному кассовому ордеру №;

Продолжая реализовывать единый преступный умысел, действуя с целью незаконного обогащения, не останавливаясь на достигнутом и, желая похитить денежные средства в крупном размере, ФИО23 и ФИО22, действуя совместно и согласованно, используя служебное положение, осознавая, что своими действиями причиняют реальный материальный ущерб, ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 19 минут указанным выше способом похитили денежные средства в сумме 100 000 рублей с расчетного счета ФИО5 № по расходному кассовому ордеру №, разделив их между собой в равных долях, распорядившись похищенным имуществом по своему усмотрению.

С целью сокрытия преступных намерений, и предотвращения возможности выявления их преступных действий, действуя единым преступным умыслом, используя свое служебное положение, ФИО23 и ФИО22 ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 59 минут, указанным выше способом, внесли на расчетный счет ФИО5 №, денежные средства в сумме 100 000 рублей, по приходному кассовому ордеру №;

В период с 20 по ДД.ММ.ГГГГ Курагинским отделением сберегательного банка № 2387 суммы похищенных ФИО22 и ФИО23 денежных средств были перечислены на счета клиентов.

ФИО22 и ФИО25 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ похитили денежные средства со счетов клиентов банка, путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору с использованием своего служебного положения в крупном размере, на общую сумму 933400 рублей 00 копеек, распорядилась ими по своему усмотрению, своими противоправными действиями причинив Курагинскому отделению № 2387 Сберегательного банка РФ материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 933 400 рублей 00 копеек.

Таким образом, ФИО22, ФИО23 совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере.

Кроме того ФИО23 и ФИО22, работая в должности контролера кассира, исполняя профессиональные обязанности, являясь материально- ответственными лицами, в соответствии со служебным положением, ФИО23 и ФИО22 имели возможность изучения наличия и расходования денежных средств, находящихся на депозитных счетах клиентов в дополнительном офисе 037 ОСБ 2378.

В мае 2009г. у ФИО22 возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, находящихся в хранилище ценностей (сейфе), установленном в помещении дополнительного офиса 037 ОСБ 2387 по вышеуказанному адресу, путем обмана клиентов и злоупотребления доверием руководства ОСБ № 2387 группой лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения, в крупном размере по иной схеме хищения.

С этой целью, осознавая, что кассир, без сговора с контролером не сможет похитить денежные средства в крупном размере со счетов клиентов банка, по разработанной ею схеме ФИО22 предложила ФИО23 схему хищения денежных средств, которые находятся на депозитных счетах клиентов.

ФИО23 согласилась с предложением ФИО22, вступила с ней в предварительный преступный сговор.

Реализуя единый, совместный преступный умысел, ФИО22 и ФИО23, действуя совместно и согласовано, в соответствии с распределением ролей, с целью незаконного обогащения, используя свое служебное положение, осознавая, что своими действиями причиняют реальный материальный ущерб, ДД.ММ.ГГГГ в 15 час. 21 мин., находясь в помещении дополнительного офиса 037 ОСБ 2387 в , без ведома клиента банка, оформили расходный кассовый ордер № на имя ФИО7, внеся в него подложную подпись клиента банка, заверили расходный кассовый ордер подписями кассира и контролера, после чего путем обмана и злоупотребления доверием, похитили с депозитного счета ФИО7 №, денежные средства в сумме 250 003 рубля 49 копеек, разделив их между собой в равных долях, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать единый преступный умысел, с целью незаконного обогащения, не останавливаясь на достигнутом, действуя совместно и согласованно, используя служебное положение, осознавая, что своими действиями причиняют реальный материальный ущерб, ДД.ММ.ГГГГ в 15 час. 23 мин., находясь в помещении дополнительного офиса 037 ОСБ № 2387 в , ФИО23 и ФИО22, без ведома клиента банка, оформили расходный кассовый ордер № на имя ФИО7, внеся в него подложную подпись клиента банка, заверили расходный кассовый ордер подписями кассира и контролера, после чего путем обмана и злоупотребления доверием, похитили с депозитного счета ФИО7 №, денежные средства в сумме 100 000 рублей 33 копейки, разделив их между собой в равных долях, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Продолжая реализовать единый преступный умысел, с целью незаконного обогащения, не останавливаясь на достигнутом, действуя совместно и согласованно, используя служебное положение, осознавая, что своими действиями причиняют реальный материальный ущерб,

ДД.ММ.ГГГГ в 16 час. 03 мин., находясь в помещении дополнительного офиса 037 ОСБ №2387 в , ФИО23 и ФИО22 без ведома клиента банка, оформили расходный кассовый ордер № на имя ФИО4, внеся в него подложную подпись клиента банка, заверили расходный кассовый ордер подписями кассира и контролера, после чего путем обмана и злоупотребления доверием, похитили с депозитного счета ФИО4 № денежные средства в сумме 103 420 рублей 11 копеек, разделив их между собой в равных долях, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Продолжая реализовать единый преступный умысел, с целью незаконного обогащения, не останавливаясь на достигнутом, действуя совместно и согласованно, используя служебное положение, осознавая, что своими действиями причиняют реальный материальный ущерб, ДД.ММ.ГГГГ в 18 час. 30 мин., находясь в помещении дополнительного офиса 037 ОСБ № 2387 в , ФИО23 и ФИО22, без ведома клиента банка, оформили расходный кассовый ордер № на имя ФИО5, внеся в него подложную подпись, приближенную к подписи клиента банка, заверили расходный кассовый ордер подписями кассира и контролера, после чего путем обмана и злоупотребления доверием, похитили с депозитного счета ФИО5 №, денежные средства в сумме 313 614 рублей 43 копейки, разделив их между собой в равных долях, похищенным впоследствии распорядились по своему усмотрению.

Продолжая реализовать единый преступный умысел, с целью незаконного обогащения, не останавливаясь на достигнутом, действуя совместно и согласованно, используя свое служебное положение, осознавая, что своими действиями причиняют реальный материальный ущерб, ДД.ММ.ГГГГ в 13 час. 59 мин., находясь в помещении дополнительного офиса 037 ОСБ 2387 в , ФИО23 и ФИО22 без ведома клиента банка, оформили расходный кассовый ордер № на имя ФИО8, внеся в него подложную подпись, приближенную к подписи клиента банка, заверили расходный кассовый ордер подписями кассира и контролера, после чего путем обмана и злоупотребления доверием похитили с депозитного счета ФИО8 № денежные средства в сумме 100 000 рублей 25 копеек, разделив их между собой в равных долях.

В период с 20 по ДД.ММ.ГГГГ Курагинским отделением сберегательного банка № 2387 суммы похищенных ФИО22, и ФИО23 денежных средств и процентов после обнаружения хищения, были перечислены на счета клиентов.

ФИО22 и ФИО25 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ реализуя единый преступный умысел, направленный на незаконное хищение денежных средств со счетов клиентов банка в крупном размере, путем обмана и злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, похитили денежные средства на общую сумму 867 038 рублей 61 копейка, распорядилась ими по своему усмотрению. Своими противоправными действиями ФИО22 и ФИО23 причинили Курагинскому отделению № 2387 Сберегательного банка РФ материальный ущерб в крупном размере, на общую сумму 867 038 рублей 61 копейка.

Таким образом, ФИО22 и ФИО23 совершили мошенничество - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Далее, ФИО23, работая в должности контролера кассира, при исполнении профессиональных обязанностей, являясь материально ответственным лицом, в соответствии со служебным положением, имела возможность изучения наличия и расходования денежных средств, находящихся на счетах клиентов в дополнительном офисе 037 ОСБ № 2378.

В феврале 2010г. у ФИО23 возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, находящихся в хранилище ценностей (сейфе), установленном в помещении дополнительного офиса 037 ОСБ № 2387 по вышеуказанному адресу, путем обмана клиентов и злоупотребления доверием руководства ОСБ № 2387, с использованием своего служебного положения.

Реализуя единый преступный умысел, действуя с целью незаконного обогащения, используя свое служебное положение, осознавая, что своими действиями причиняет реальный материальный ущерб, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, без ведома клиента банка, ФИО23 оформила расходные кассовые ордера на имя ФИО3, внеся в них подложную подпись клиента банка, заверила расходные кассовые ордера своими подписями как кассир и контролер, таким образом, путем обмана и злоупотребления доверием похитила денежные средства на общую сумму 95 500 руб. с расчетного счета ФИО3 №, в том числе:

- ДД.ММ.ГГГГ в 13 час. 32 мин., ФИО23 воспользовалась тем, что работник дополнительного офиса № 037 ОСБ № 2387- ФИО9, находится на обеде, использовала компьютерный код ФИО18, вышеуказанным способом похитила денежные средства в сумме

25 000 рублей, по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 14 час. 06 мин., ФИО23 ввела работника дополнительного офиса № 037 ОСБ № 2387- кассира ФИО1 в заблуждение относительно своих истинных намерений, использовала для получения денежных средств электронный кассир, похитила денежные средства в сумме 3500 рублей, по расходному кассовому ордеру №. ФИО1 не подозревая об истинных намерениях ФИО23 по окончании рабочего дня, сверила остаток денежных средств в электронном кассире, подписала указанный расходный кассовый ордер в графе: «кассир»;

- ДД.ММ.ГГГГ в 10 час. 11 мин., ввела работника дополнительного офиса № 037 ОСБ № 2387- кассира ФИО1 в заблуждение относительно истинных намерений, использовала для получения денежных средств электронный кассир, похитила денежные средства в сумме 15 000 рублей, по расходному кассовому ордеру №. ФИО1, не подозревая об истинных намерениях ФИО23 по окончании рабочего дня, сверила остаток денежных средств в электронном кассире, подписала указанный расходный кассовый ордер в графе: «кассир»;

- ДД.ММ.ГГГГ в 17 час. 30 мин., ФИО23 ввела работника дополнительного офиса № 037 ОСБ № 2387- кассира ФИО1 в заблуждение относительно истинных намерений, использовала для получения денежных средств электронный кассир, похитила денежные средства в сумме 5 000 рублей по расходному кассовому ордеру №. Кассир ФИО1 не подозревая об истинных намерениях ФИО23 по окончании рабочего дня, сверив остаток денежных средств в электронном кассире, подписала указанный расходный кассовый ордер в графе: «кассир»;

- ДД.ММ.ГГГГ в 11 час. 07 мин., ФИО23 использовала для получения денежных средств электронный кассир, похитила денежные средства в сумме 15 000 рублей по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 27 минут ФИО23 использовала для получения денежных средств электронный кассир, похитила денежные средства в сумме 6 000 рублей, по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 13 час. 10 мин., ФИО23 воспользовалась тем, что работник дополнительного офиса № 037 ОСБ № 2387- ФИО9 находится на обеденном перерыве, использовала компьютерный код ФИО9, похитила денежные средства в сумме 11 000 рублей, по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 09 час. 37 мин., ФИО23, использовала для получения денежных средств электронный кассир, похитила денежные средства в сумме 10 000 рублей по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 17 час. 27 мин., ФИО23 использовала для получения денежных средств электронный кассир, похитила денежные средства в сумме 5 000 рублей, по расходному кассовому ордеру №.

С целью сокрытия преступных намерений, предотвращения возможности выявления преступных действий, действуя единым умыслом, используя свое служебное положение, ФИО23, подделала подпись клиента банка ФИО3, подписала приходные кассовые ордера как работник дополнительного офиса, внесла денежные средства в сумме 48 500 рублей на расчетный счет ФИО3 №, в том числе:

- ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 49 минут -внесла денежные средства в сумме 25 000 рублей по приходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 16 минут, введя в заблуждение относительно своих истинных намерений работника дополнительного офиса № 037 ОСБ № 2387- ФИО22 относительно своих истинных намерений, сообщив последней о том, что якобы вносит денежные средства на счет ФИО3 в счет возмещения, похищенных ею совместно с ФИО22 до этого денежных средств со счета ФИО3, внесла денежные средства в сумме 3500 рублей по приходному кассовому ордеру №.

ФИО22, не догадываясь об истинных намерениях ФИО23 и получив от ФИО23 указанный приходный кассовый ордер и вышеуказанную сумму денег, подписала ордер в графе «кассир», завершив тем самым данную операцию;

- ДД.ММ.ГГГГ в 08 час. 30 мин ФИО23, ввела в заблуждение относительно своих истинных намерений работника дополнительного офиса № 037 ОСБ № 2387- ФИО9, пояснив ей, что ФИО3 попросила ее внести на свой счет денежные средства в сумме 20 000 руб. в свое отсутствие. ФИО9, не подозревая об истинных намерениях ФИО23 скрыть следы совершенного ею преступления, провела операцию, подписав приходный кассовый ордер № в графе «контролер», внесла таким образом на счет ФИО3 денежные средства в сумме 20 000 рублей.

Продолжая реализовать единый преступный умысел, с целью незаконного обогащения, не останавливаясь на достигнутом, осознавая, что своими действиями причиняет реальный материальный ущерб с использованием своего служебного положения, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ указанным выше способом ФИО23 похитила денежные средства на общую сумму 95000 руб., с расчетного счета ФИО6 №, в том числе:

- ДД.ММ.ГГГГ в 09 час. 17 мин., ФИО23 использовала электронный кассир для получения денежных средств, похитила денежные средства в сумме 15 000 рублей, по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 12 час. 32 мин. ФИО23, использовала электронный кассир, для получения денежных средств, похитила денежные средства в сумме 5 000 рублей по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 08 минут, ФИО23 воспользовалась тем, что работник дополнительного офиса № 037 ОСБ № 2387- ФИО9 находится на обеденном перерыве, использовала компьютерный код ФИО18, похитила денежные средства в сумме 50 000 рублей по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 14 минут, ФИО23 использовала электронный кассир для получения денежных средств, похитила денежные средства в сумме 5 000 рублей по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 17 час. 29 мин., ФИО23 использовала электронный кассир для получения денежных средств, похитила денежные средства в сумме 20 000 рублей по расходному кассовому ордеру №;

В период с 20 по ДД.ММ.ГГГГ Курагинским отделением сберегательного банка № суммы похищенных ФИО23 денежных средств были перечислены на счета клиентов с процентами после обнаружения хищения.

ФИО23 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ реализовала свой единый преступный умысел, направленный на незаконное хищение денежных средств со счетов клиентов банка, путем обмана и злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, похитила денежные средства на общую сумму 190 500 руб., распорядилась ими по своему усмотрению.

Своими противоправными действиями причинила Курагинскому отделению № Сберегательного банка РФ материальный ущерб на общую сумму 190 500 руб.

Таким образом, ФИО23 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, лицом с использованием своего служебного положения.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая ФИО22 вину не признала и суду пояснила, что в отделении сберегательного банка п. Б. Ирба она работала 26 лет в должности кассира. ФИО9 работала старшим контролером-кассиром, ФИО25 - контролером - кассиром.

Она подчинялась ФИО25 и ФИО9. Все что они говорили, она исполняла. На все население поселка всего работает один кассир. Поэтому неоднократно были случаи, когда ФИО9 и ФИО25 приносили документы, а она выдавала им деньги, так как было много народа, она полагала, что люди старые и не могут подойти к кассе.

Из документов приносили жетон и кассовый ордер. Паспорт они не подавали, с паспортом она не сверяла данные, подпись тоже не сверяла. Сберегательную книжку тоже ей не подавали.

В случаях, когда закрывали депозитные счета, ей приносили расходный ордер и жетон, сберегательную книжку и иные документы так же не давали. Она выдавала по предъявленным документам денежные средства, так как верила ФИО25 и полагала, что клиенты сидят в операционном зале.

О том, что со счетов клиентов без ведома последних снимались денежные средства, она узнала в тот день, когда приехали из отделения сбербанка, разбираться по жалобе ФИО3.

За день до обнаружения хищения - Федосеева вернулась и сказала, что к ней обратилась ФИО3, которая сказала, что не согласна с остатками на своем счете. Она знала, что для проведения сверки необходимо взять распечатку кассовых операций и сравнить с записями в сберегательной книжке. ФИО25 попросила сходить с ней домой к ФИО3. Она согласилась, так как ей было по пути.

Когда подошли к квартире, ФИО3 открыла дверь, она предложила ФИО3 сверить ее книжку, при этом указала рукой на листок в руках у ФИО25. ФИО3 ответила, что болеет и не хочет с ними разговаривать, тогда Федосеева вскрикнула, «ну Вы и меня поймите!» Она удивилась, спросила, почему ФИО25 так волнуется, но та замолчала и сразу успокоилась.

После проведения служебной проверки она узнала, что с некоторых счетов деньги были сняты неправомерно.

Все неправомерные операции по снятию денег со счетов клиентов проводились без ее участия, снятие наличных денежных средств проводились по электронному кассиру, которым пользуется ФИО25.

Те счета, деньги с которых выдавались через кассу, были выданы без ее ведома, по схеме которую она рассказала, она полагала, что клиент находится в кассовом зале, а ФИО25 помогает своему знакомому.

У ФИО25 была большая ссуда, у ее детей также были ссуды, которые необходимо было своевременно платить.

Она так же выплачивала ссуды до 2008г., две в сберегательном банке, одну в банке ОВК на 220 тысяч рублей.

В конце судебного следствия подсудимая ФИО22 вину признала частично, пояснила, что она понимает, что не сможет оправдаться по тем расходным и приходным ордерам, где имеется в ордерах ее подпись, поэтому согласна нести за это ответственность, объяснять что либо отказалась. Пояснила, что в тех расходных и приходных ордерах, где ее подпись не установлена заключением почерковедческой экспертизы она от обвинения отказывается не согласна нести ответственность. Отказалась от обвинения в части хищения 120000 руб. по расходному ордеру №, по расходному ордеру № – 25000 руб. так как деньги сняты по «электронному кассиру», по расходному ордеру № нет подписей ни кассира, ни контролера кассира, по расходному ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 10000 руб.- обе подписи - ФИО23, по расходному ордеру № в сумме 15000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ – подпись кассира ФИО25. По ФИО5 расход в сумме 100000 руб. она не помнит как снималась эта сумма - ФИО25 оговаривать не желает, но сумму 100000 руб. признает, так как подпись ее, не признает суммы, где стоит за кассира подпись ФИО1.

Она действительно брала ссуды на нужды, но она часть использовала на нужды семьи, а часть давала людям под проценты, поэтому не нуждалась.

Объяснить почему она выдавала крупные суммы денег без клиента, без паспорта, без сберегательной книжки не смогла.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая ФИО23 вину признала в полном объеме, кроме факта хищения денежных средств со счета ФИО5 ДД.ММ.ГГГГ в сумме 100000 руб. и внесения этих денежных средств ДД.ММ.ГГГГ в сумме 100000 руб., суду пояснила,

В Курагинский район переехала в 1991г. с семьей, устроилась работать в филиал банка, расположенный в , работала оператором 19 лет. В филиале банка  работало 3 человека. ФИО9 работает 3 года, ФИО22 пришла на работу в этот филиал еще раньше ее. Работают по скользящему графику по 2 человека.

Когда не было клиентов общались между собой, у обоих были ссуды, платить было трудно. Однажды ФИО22 ей предложила схему снятия денежных средств со счетов клиентов – первый раз сняли ДД.ММ.ГГГГ у ФИО20, через пять дней положили их обратно на счет ФИО20, затем таким же способом сняли денежные средства ДД.ММ.ГГГГ 53400 руб, затем ДД.ММ.ГГГГ положили, потом так снимали и ложили у многих. Затем ФИО22 предложила ей закрыть депозиты - посмотрели, что ФИО7 сосед ФИО26, что перед тем как пойти в банк за деньгами, он обязательно предупредит, что придет – сняли 250003 руб., затем 103 тысячи руб.затем у ФИО5 313 тысяч руб, у ФИО8, у других, деньги поделили между собой, вложить не успели. Она считала, что расплатится с банком – продаст квартиру матери. ФИО22 также намерена была деньги возвратить, но каким образом ее не информировала.

В сентябре 2010 года она встретила на улице ФИО3, которая ей сказала, что у нее не идет остаток по сберкнижке - она ей сказала, чтобы она пришла разобраться, но ФИО3 отказалась. На ее счет внесла она ДД.ММ.ГГГГ сумму 20000 руб, так как эту сумму назвала ФИО3. Она сообщила об этом ФИО22 и они действительно вечером ходили к ФИО3 домой, предлагая отдать им сберкнижку для замены, но ФИО3 их в квартиру не впустила и разговаривать не стала.

Вину признает в полном объеме, где снимали денежные средства вместе с ФИО22, кроме эпизода по ФИО5 в сумме 100000 руб, а также признает вину в полном объеме, где ей вменяется, что она одна снимала денежные средства по электронному кассиру.

Они с ФИО22 иногда снимали деньги со счетов клиентов не только через кассу, но и через электронного кассира, но делали это вместе. Она как оператор, оформляла расходный кассовый ордер, сама расписывалась за кассира и котроллера, согласно инструкции, по своему электронному оператору получала деньги, но делили их пополам, то есть делили так же как и деньги полученные по кассе, снятые со счетов клиентов. Снимали, в том числе по электронному кассиру, согласно инструкции.

В некоторых случаях после совершения незаконного снятия денежных средств со счетов клиентов совместно с ФИО22, они возвращали денежные средства(часть) на счета клиентов. Иногда получалось, что снимали деньги она вместе с ФИО22, а возвращала она деньги, находясь на рабочем месте совместно с ФИО9, либо ФИО1. Так, например она возвратила на счет ФИО3 деньги в сумме 20000 рублей. Оформляла эту операцию с ФИО9, которой сказала, что знакомая попросила положить на ее счет. Так как речь шла о вкладе, а не о снятии денежных средств, то вопросов это, как правило, не вызывало. Также она поступила и когда возвращала на счет ФИО3 деньги в сумме 96000 рублей, работая в паре с ФИО1, пояснив ей тоже самое, что и ФИО9. Но перед этим снимала денежные средства со счета ФИО3 совместно с ФИО22 и вместе с последней решали возвращать их на счет. То есть ФИО22 была в курсе этих событий. В других случаях операции проводились под идентификатором ФИО9, как контролера, в основном в обеденное время или после окончания рабочего времени, когда ФИО9 не было в дополнительном офисе. Также когда не было на работе ФИО22, то она проводила операции по незаконному снятию денежных средств со счетов клиентов одна. Позднее также одна и возвращала частично снятые ею суммы. При этом, часть денег возвращала работая в паре с ФИО22. ФИО22 говорила, что возвращает денежные средства, которые они ранее совместно с ФИО22 снимали со счетов, так как боится ответственности. Уточнила, что одна снимала денежные средства при помощи электронного кассира, как работая с ФИО22, так и с другими работниками дополнительного офиса. При этом все подписи в ордерах за работников банка и клиентов ставила она. Но частично они снимали денежные средства с ФИО22. При этом в ордерах иногда расписывалась одна она, иногда расписывалась и ФИО22. Одна она снимала деньги при помощи электронного кассира только когда работала в паре с ФИО9 или ФИО1, а также летом и осенью 2010 года (последние снятии со счетов ФИО3). Более точных дат назвать не может. Единственное со счетов ФИО6 она снимала деньги одна, как через кассира, подписывая ордера одна, так и через электронного кассира. При этом по электронному кассиру бывало, что ордера подписывала и ФИО22. Незаконных действий со счетом ФИО6 она вместе с ФИО22 не проводила. Уточнила, что со счета ФИО3 она единолично незаконно снимала денежные средства, когда ФИО22 не работала, а работала ФИО9, но таких случаев она помнит два, но никак не более. Также она незаконно снимала денежные средства со счета ФИО3 без участия ФИО22 при помощи электронного кассира, но не более семи раз. Операцию по снятию денежных средств в сумме 33000 рублей с расчетного счета ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ по расходному кассовому ордеру № провела вместе с ФИО22 согласно договоренности с ней.

Вина подсудимых ФИО22, ФИО23 по факту хищения денежных средств у ФИО3 со счета № в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 604000 руб., у ФИО4 со счета 42306810831403701129/34 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 135400 руб, у ФИО5 со счета 42306810731403701601/34 в сумме 100000 руб. у ФИО4 со счета 42306810831403701129/34 в сумме 94000 руб., с депозитных счетов вкладчиков - ФИО7 со счета № ДД.ММ.ГГГГ в сумме 250003 руб.49 коп., 100 000 руб.33 коп., вкладчика ФИО4 со счета № в сумме 103420 руб.11 коп. ДД.ММ.ГГГГ, вкладчика ФИО5 20 08.2009 года со счета № в сумме 313614руб. 43 коп., со счета №, принадлежащего ФИО8 ДД.ММ.ГГГГ в сумме 100000 руб.25 коп., а также совершения хищения ФИО23 денежных средств клиентов Сбербанка на сумму 190500 руб. нашла свое подтверждение в судебном заседании - показаниями допрошенных свидетелей, оглашенных в соответствии со ст. 281 УПК РФ в судебном заседании, исследованными материалами дела, а именно:

- показаниями представителя гражданского истца - потерпевшего ФИО24 пояснившего, что он в судебном заседании отказывается от исковых требований, предъявленных к ФИО23, но просит взыскать сумму непогашенного ущерба с ФИО22 в сумме 493892 руб.37 коп., так как сумму ущерба она полностью не погасила – погасила лишь 50000 руб. и 6000 руб. в период судебного заседания :

-показаниями свидетеля ФИО11 в судебном заседании, пояснившей, что она работает начальником операционного сектора ОСБ №2378. ДД.ММ.ГГГГ она была включена в комиссию по проведению служебного расследования по факту незаконного снятия денежных средств со счетов клиентов в филиале п. Б. Ирба.

При выезде в  комиссии, контролер филиала- ФИО27 признала свою вину, сообщила, что они вместе с ФИО22 снимали деньги со счетов клиентов банка и делили их пополам.

ФИО22 от всего отказалась, говорила, что ФИО23 ей приносила ордера о снятии со счетов денежных средств, а она подписывала ордера и отдавала наличные деньги ФИО23, полагая, что ФИО23 относит деньги клиентам.

В ходе проверки был выявлен ряд клиентов, со счетов которых были сняты денежные средства и установлена сумма причиненного ущерба, которая составила вместе с процентами 1190655 руб.04 коп. – из них 156600 руб. проценты вкладчиков.

Всем пострадавшим клиентам банк перечислил все снятые незаконно с их счетов денежные средства с процентами, то есть клиентам ущерб не причинен, а причинен банку.

Основанием для проведения банковской операции является наличие сберегательной книжки у клиента. Без сберегательной книжки проведение операций невозможно! Проанализировав сберегательную книжку клиента ФИО3, в интересах которой обратилась ФИО28, установили, что в ней отсутствуют записи о части банковских операций. Все невнесенные в сберегательные книжки операции, отражены в приложении к акту служебного расследования. ФИО22 всегда выполняла работу кассира и она не могла доверить ключ от кассы кому-либо из сотрудников сбербанка, она в этом уверена, так как знает ФИО22 много лет.

Принять денежные средства от клиента возможно, однако снять их со сберкнижки без паспорта невозможно

Была создана комиссия по проведению служебного расследования. Было дано объявление о проведении сверки кассовых операций с записями в сберегательных книжках клиентов. Были проверены все лица, которые закрыли депозитные счета досрочно. В ходе служебной проверки было установлено, что закрыты без ведома клиентов депозитные счета, в том числе:

- сняли с депозитного счета ФИО7, денежные средства в сумме 250 003 рубля 49 копеек, с другого депозитного счета ФИО7 денежные средства в сумме 100 000 рублей 33 копейки;

-сняли с депозитного счета ФИО4 денежные средства в сумме 103 420 рублей 11 копеек;

- сняли с депозитного счета ФИО5 денежные средства в сумме 313 614 рублей 43 копейки,

- сняли с депозитного счета ФИО8 денежные средства в сумме 100 000 рублей 25 копеек.

Все выявленные случаи отразили в акте заключения служебной проверки. О выявленных фактах сообщили в милицию. Согласно датам и времени проведения приходно-расходных кассовых операций одному оператору или кассиру провести не возможно, так как часть операций проводилась в обеденное время или вечернее время, когда работники делали отчет за день, а клиентов в кассе уже не было

-показаниями свидетеля ФИО12, пояснившей в судебном заседании, что она работает заместителем управляющего Курагинским отделением ОСБ № 2387 - ДД.ММ.ГГГГ к ним в банк обратилась гр. ФИО13, пояснила, что приехала из п. Б. Ирба по просьбе ФИО3, которая не согласна с суммой остатка денежных средств на счету. Когда сверили количество операций, проведенных по счету ФИО3 с операциями, занесенными в сберегательную книжку, установили, что проведен целый ряд приходно-расходных кассовых операций, которые не внесены в сберегательную книжку, в том числе:

- ДД.ММ.ГГГГ в 14 час. 15 мин. денежные средства в сумме 120 000 рублей, по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 18 час. 15 мин. денежные средства в сумме 80 000 руб., по расходному кассовому ордеру № ;

- ДД.ММ.ГГГГ в 16 час.в 02 мин. денежные средства в сумме 46 000 рублей, по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 11 час. 47 мин. денежные средства в сумме 25 000 рублей, по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 18 час. 06 мин. денежные средства в сумме 25 000 рублей, по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 17 час. 50 мин. денежные средства в сумме 50 000 руб., по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 18 час. 06 мин. денежные средства в сумме

120 000 руб, по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 16 час. 30 мин. денежные средства в сумме 20 000 руб., по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 08 час. 20 мин. денежные средства в сумме 10 000 руб., по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 13 час. 32 мин. денежные средства в сумме 25 000 рублей, по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 14 час. 06 мин. денежные средства в сумме 3 500 руб., по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 10 час. 11 мин. денежные средства в сумме 15 000 рублей, по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 13 час. 12 мин. денежные средства в сумме 30 000 руб., по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 08 час. 50 мин. денежные средства в сумме 10 000 руб., по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 18 минут денежные средства в сумме 15 000 руб., по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 16 час. 04 мин. денежные средства в сумме 20 000 руб., по расходному кассовому ордеру №;

- 14 июля 201 0г. в 11 час. 07 мин. денежные средства в сумме 15 000 руб., по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 09 час. 27 мин. денежные средства в сумме 6 000 руб., по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 13 час. 10 мин. денежные средства в сумме 11 000 руб., по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 17 час. 27 мин. денежные средства в сумме 5 000 руб., по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 18 час.15 мин. нежные средства в сумме 200 000 рублей по приходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 08 час.46 мин.денежные средства в сумме 96 000 руб. по приходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 18 час. 06 мин. денежные средства в сумме 50 000 руб. по приходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 12 час. 20 мин. денежные средства в сумме

105 000 руб. по приходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 16 час. 20 мин. денежные средства в сумме 15 000 руб. по приходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 13 час. 17 мин. денежные средства в сумме 20 000 руб. по приходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 16 час. 49 мин. денежные средства в сумме 25 000 руб. по приходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 08 час. 32 мин. денежные средства в сумме 13 000 руб. по приходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 13 час. 16 мин. денежные средства в сумме 3 500 руб. по приходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 14 час. 17 мин. денежные средства в сумме 30 000 руб. по приходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 16 час. 20 мин. денежные средства в сумме 50 000 руб. по приходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 08 час. 30 мин. денежные средства в сумме 20 000 рублей по приходному кассовому ордеру №.

В сберегательной книжке ФИО3 имелись наслоения в записях, неверно указаны суммы остатков. В этот же день была создана рабочая группа, которая выехала в п. Б. Ирба, чтобы разобраться на месте.

Она в составе рабочей группы приехала к ФИО3, которая пояснила, что у нее возникли подозрения о том, что внесенная в сберегательную книжку сумма остатка, не соответствует действительности, о чем она сказала работнику банка –ФИО23. Вечером, ДД.ММ.ГГГГ, к ней пришли ФИО23 и ФИО22, в грубой форме стали требовать передать им сберегательную книжку.

После посещения ФИО3 - рабочая группа приехала в помещение филиала банка в п. Б. Ирба, то ФИО23 призналась, что вместе с ФИО22 снимали деньги со счета ФИО3. ФИО22 отрицала свою причастность, но при этом была взволнованна, не могла логично ответить на вопросы и объяснить свои действия.

На следующий день была создана комиссия по проведению служебного расследования. Было дано объявление о проведении сверки кассовых операций с записями в сберегательных книжках клиентов. Были проверены все лица, которые закрыли депозитные счета досрочно. В ходе проведения служебной проверки было установлено, что не соответствуют записи так же в сберегательной книжке ФИО4, не были внесены следующие приходно-расходные кассовые операции:

- ДД.ММ.ГГГГ в 16 час. 38 мин. денежные средства в сумме 53 200 рублей, по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 09 час. 12 мин. денежные средства в сумме 45 000 рублей, по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 13 час. 16 мин. денежные средства в сумме 25 000 рублей, по расходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 09 час. 58 мин. денежные средства в сумме 12 200 рублей, по расходному кассовому ордеру №.

- ДД.ММ.ГГГГ в 18 час. 19 мин. денежные средства в сумме 53 200 рублей, по приходному кассовому ордеру №:

- ДД.ММ.ГГГГ в 13 час. 54 мин. денежные средства в сумме 45 000 рублей по приходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 13 час. 33 мин. денежные средства в сумме 25 000 рублей по приходному кассовому ордеру №;

- ДД.ММ.ГГГГ в 10 час. 59 мин. денежные средства в сумме 12 200 руб., по приходному кассовому ордеру №.

25 копеек

Кроме того, не соответствовали записи в сберегательной книжке клиента ФИО6, в сберегательной книжке не внесены записи о приходно-расходных операциях.

Все выявленные случаи отразили в акте заключения служебной проверки. О выявленных фактах сообщили в милицию. Согласно датам и времени проведения приходно-расходных кассовых операций одному оператору или кассиру провести не возможно, так как часть операций проводилась в обеденное время или вечернее время, когда работники делали отчет за день, а клиентов в кассе уже не было.

-показаниями свидетеля ФИО21 в судебном заседании, пояснившей, что она работает инспектором Курагинского отделения ОСБ № 2387. В сентябре 2010г. она была включена в комиссию по проведению служебного расследования в филиале банка в п. Б. Ирба в связи с тем, что появилась информация о снятии денег со счетов клиентов.

ФИО23 призналась, что вместе с ФИО22 снимали деньги со счетов, ФИО22 отрицала свою причастность, говорила, что ничего об этих сделках не знала.

На следующий день была создана комиссия по проведению служебного расследования. Было дано объявление о проведении сверки кассовых операций с записями в сберегательных книжках клиентов. Были проверены все лица, которые закрыли депозитные счета досрочно. О выявленных фактах сообщили в милицию.

Контролер, без ведома кассира, не может провести сделки, которые были выявлены в ходе проверки, так же как и кассир не может сделать это в одиночку, без ведома контролера. По окончании рабочего дня кассир и контролер сверяют все приходно-расходные кассовые сделки за день.

-показаниями свидетеля ФИО14 в судебном заседании, пояснившей, что работала в то время управляющей Курагинского отделения ОСБ № 2387.

ДД.ММ.ГГГГ утром в банк  обратилась ФИО13, которая пояснила, что ее престарелая знакомая - ФИО3, проживающая в , попросила ее провести сверку о проведении кассовых операций по ее счету.

Сберегательная книжка- это документ, отражающий все приходные и расходные кассовые операции по счету клиента. Проведение указанных операций без сберегательной книжки невозможно.

При проведении сверки, было установлено, что операций проведено значительно больше, чем имеется записей в сберегательной книжке. В том числе в сберегательной книжке отсутствовали записи о снятии со счета 5000 рублей ДД.ММ.ГГГГ и запись о внесении на счет 20000 рублей ДД.ММ.ГГГГ ФИО13 пояснила, что сама ФИО3 провести эти сделки не могла, так как сберегательная книжка с ДД.ММ.ГГГГ находится у нее. В момент проверки ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО3 поступили денежные средства в сумме 20000 руб. В этот же день была создана рабочая группа, которая выехала в .

ФИО23 призналась, что совместно с ФИО22 снимала деньги со счетов клиентов банка, затем они делили их пополам.

ФИО22 от всего отказывалась, говорила, что ФИО23 ей приносила ордера о снятии со счетов денежных средств, а она подписывала ордера и отдавала наличные деньги ФИО25, полагая, что последняя относит деньги клиентам.

В ходе проверки был выявлен ряд клиентов, со счетов которых были сняты денежные средства и установлена сумма причиненного ущерба.

Всем пострадавшим клиентам банк перечислил все снятые незаконно с их счетов денежные средства, то есть клиентам ущерб не причинен, а причинен банку.

- оглашенными в соответствии со ст. 281 УПК РФ показания свидетеля ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ, пояснившего, что работает инспектором безопасности Курагинского отделения ОСБ № 2387. В сентябре 2010г., точную дату он не помнит, в отделение поступила жалоба клиента ФИО3 о том, что она не согласна с записями в ее сберегательной книжке о сумме денежных средств на остатке. Работники банка проверили счет ФИО3, и установили, что по банку проходит значительно больше операций, чем записано в сберегательной книжке. Кроме того, в день обращения ФИО3 с жалобой в банк, на ее счет проведена приходная операция. ФИО28, приехавшая, как представитель ФИО3, пояснила, что никаких приходных операций ФИО3 в этот день и ранее накануне не проводила. В этот же день была создана рабочая группа и направлена в филиал п. Б. Ирба, чтобы разобраться во всем на месте. Он входил в состав этой группы.

Когда приехали в , стали разбираться, то ФИО23 признала факт присвоения денежных средств со счетов клиентов. ФИО22 заявила, что слышит о случившемся впервые, говорила, что сильно удивлена.

На следующий день была создана комиссия, которая проверила счета вкладчиков сбербанка в . Были размещены в общественных местах объявления о том, что проводится сверка денежных средств, находящихся на счетах клиентов с записями в сберегательных книжках. В банк приходили люди, и члены комиссии проверяли соответствие записей в сберегательных книжках и операциях по базам данных сберегательного банка. Кроме того, проверили всех лиц, которые открывали депозитные счета и в дальнейшем досрочно закрывали их.

Так было установлено несколько клиентов банка, со счетов которых снимались денежные средства, без их ведома. Всю информацию, выявленную по фактам снятия денег со счетов клиентов и присвоения денежных средств, указали в акте о проведении служебного расследования.

В ходе проведения служебного расследования, ФИО23 оказывала помощь работникам банка, указывала лиц, со счетов которых снимались денежные средства, давала объяснения по выявленным фактам, рассказывала подробно механизмы хищения, указывала на операции, которые проводила совместно с ФИО22, рассказывала как они распоряжались снятыми деньгами. ФИО23 говорила о том, что в максимально короткий срок продаст квартиру и возместит причиненный ею ущерб.

ФИО22 отрицала свою причастность к совершению хищений со счетов клиентов. Работникам банка было очевидно, что ФИО23 не могла все операции провести, не поставив в известность ФИО22 ФИО22 работала в должности кассира и не могла не заметить этих операций. Кроме того, было установлено, что операции по снятию денег со счетов клиентов, проводились в обеденное или нерабочее время. (л.д.110-111, том 1)

-показаниями свидетеля ФИО9 в судебном заседании, пояснившей, что она работает старшим контролером -кассиром Курагинского ОСБ № 2387 в филиале 037 в п. Б. Ирба с 2008г. По штату работает 3 человека. У всех должность контролер-кассир. При этом ФИО22 значилась, как старший кассир и всегда выполняла обязанности кассира. Работают они по 2 человека по скользящему графику. При этом 2-3 дня в месяце, когда выдавали пенсию, выходили на работу 3 человека. При этом двое выполняли работу контролера-кассира, а ФИО22 всегда выполняла обязанности кассира. Когда ФИО22 была на выходном, кассиром была ФИО23.

О случившемся, а именно о незаконных операциях с клиентами дополнительного офиса в  узнала, когда началась проверка, она проанализировала тех лиц, которые выявлены при проверке. Она считает, что поражены были счета клиентов, которых хорошо знали ФИО22 и ФИО25 - они или соседи, или хорошие знакомые ФИО22 и ФИО23, поэтому, приходя в сберкассу, они обращались к ним, а не к ней. За весь период работы, ей не попадались сберегательные книжки, в которых расходились записи с распечаткой компьютера.

Она считает, что одному контролеру без участия кассира, такие сделки совершить нельзя. При выдаче денежных средств с электронного кассира, крупную сумму снять невозможно. При обращении к кассиру, контролер должен подать паспорт, сберегательную книжку и ордер, только при наличии этих документов, кассир должна проверить законность оформленных документов. Убедившись в правильности оформления документов, кассир ставит свою подпись в ордере и сберегательной книжке, лишь после этого она может выдать денежные средства. Кассир не могла выдать деньги, не поставив две подписи в документах. Место кассира расположено так, что она видит операционный зал, она должна была видеть людей, которые даже если не подошли к «окошку», а документы принесла контролер, то она видит, есть ли этот человек в операционном зале или его нет.

У кассира в должностной инструкции прописано о том, что наличные денежные средства она обязана выдать, только сверив личность и документ и подписав ордер и сберегательную книжку.

При проведении проверки, когда приехали сотрудники собственной безопасности, они осматривали рабочие места ФИО22 и ФИО23, никаких посторонних записей не обнаружили. Она слышала, что ФИО22 при общении с сотрудниками собственной безопасности оговаривала ФИО23.

ДД.ММ.ГГГГ работали втроем, так как выдавали пенсию. Приходила ли ФИО3, она не заметила, так как пенсионеров было много, они шли в течение всего дня. ДД.ММ.ГГГГ по окончании рабочего дня она пошла домой, ФИО22 и ФИО23 оставались еще на работе. Контролер и кассир по окончанию рабочего дня проводят сверку остатков. Поэтому она ничего не подозревая, ушла.

ДД.ММ.ГГГГ на работу вышли она и ФИО23

ФИО23 подошла к ней, подала бумажку, на которой был написан номер счета и сумма 20 тысяч рублей, сказала, что ФИО3 попросила положить на ее счет эту сумму. Наличные деньги ФИО23 не показывала. Она напечатала 2 приходных ордера, подписала их, на одном поставила печать, чтобы этот ордер передали ФИО3, как подтверждение проведенной операции, второй остается у кассира. Согласно служебной инструкции положить на счет клиента деньги можно без предъявления сберегательной книжки, а вот снять со счета клиента, можно только при наличии книжки. ФИО23 взяла два ордера и ушла на свое рабочее место. Потом она видела, что ФИО23 брала кошелек из сумки и вносила деньги. Примерно через час позвонила начальник операционного отдела и спросила, кто провел операцию о зачислении денежных средств на счет ФИО3. Она пояснила, что она провела эту операцию. Начальник сказала, что клиент ФИО3 находится на приеме у управляющей и не согласна с остатком денежных средств на ее счету. Она тут же спросила у ФИО23, почему клиент обратилась к управляющей и почему ФИО23 положила на ее счет деньги. ФИО23 ответила, что она сняла на личные нужды эту сумму со счета ФИО3. Тогда она спросила, что «это единственный случай ?» ФИО23 сказала, что «да».

Примерно через 2 часа после звонка от начальника к ним приехала комиссия из головного офиса, во главе с управляющей. В разговоре с управляющей, ФИО23 созналась, что снимала деньги со счета ФИО3, так как ей были срочно нужны деньги. Речь шла только о счете ФИО3, о других клиентах речь не шла, но ревизор сказала ФИО23, чтобы та все хорошо вспомнила и если есть еще такие случаи, то она должна обо всех случаях указать в своем объяснении.

В этот же день, после звонка, понимая, что без участия кассира деньги снять невозможно, она вызвала на работу ФИО22. Когда та пришла, то она спросила у ФИО22, как могло получиться, что деньги были сняты со счета клиента. ФИО22 ответила, что уже несколько месяцев не видела ФИО3 и о том, что с ее счета сняты деньги, она ничего не знает. По документам можно отследить, как снимались деньги: через кассира или через автомат, который находится у контролера.

Управляющая тоже спрашивала ФИО22 о ее причастности к снятию денег со счета, но ФИО22 ответила то же самое, что и ей. Управляющая, ответила, что сама разговаривала с ФИО3 и она сказала, что вечером предыдущего дня ФИО22 приходила к ФИО3 вместе с ФИО23 и вдвоем уговаривали ФИО3 не обращаться в головной офис.

ФИО23, после случившегося рассказала, что именно ФИО22 предложила снять деньги, что деньги снимали они вместе. Она спросила, почему та не сказала об этом вчера управляющей, но ФИО23 плакала и сказала, что вечером ФИО22 пошла с ней, так как уговаривала ее взять всю вину на себя, а она даст ей денег, чтобы рассчитаться. Она посоветовала ФИО23 рассказать управляющей всю правду и полностью сознаться в содеянном.

ФИО1 работала в качестве подменного контролера-кассира в период отпусков, только за кассира. Контроллер-кассир может выполнять функции как контролера так и кассира. Контроллер проводит все операции по открытию-закрытию счетов, а также по зачислению(вложению)-снятию денежных средств со счетов клиентов банка. Кассир же получив жетон и ордер от контроллера, проверяет данные по ордеру и выдает либо принимает деньги, потом подписывает ордер. У каждого кассира и контролера свой пароль в компьютере и свой номер, который отражается в приходно-расходном ордере. Кассир сам провести операции без контролера не может. Контроллер без кассира может провести операции только через «электронный кассир», при этом через «электронный кассир» можно снять не более 30000 рублей. Раньше в компьютерах стояла программа, в соответствии с которой кассир также должен был подписать ордер по операции, проводимой через «электронного кассира». При этом в ордерах по операциям, проводимым через «электронный кассир» всегда высвечивается четырехзначный номер, в том месте, где должен стоять номер жетона по операциям, проводимым через кассира. Кассир ежедневно утром вкладывает в электронный кассир определенную сумму денег. Ордера же по проведенным операциям через «электронный кассир», кассир как правило подписывал только вечером, после того как вынимает деньги из «электронного кассира» и сверят согласно ордеров какая сумма была выдана «электронным кассиром» и какая сумма осталась в «электронном кассире». Когда контролер либо кассир уходит на обед, а кто-то один остается, то он может один провести операцию через компьютер напарника, так как компьютер не выключатся, пароль ушедшего не блокируется. Уточняет, что если один из работников уходит в отпуск или на больничный, то его пароль и код блокируется и тому человеку даже самому провести операцию не представляется возможным. При этом, если дату выхода работника из отпуска можно просмотреть по приказу и в день выхода включить его код и пароль, то при выходе из больничного требуется, чтобы работник дня за два или три уведомил что выходит на работу такого-то числа, чтобы в день его выхода он мог воспользоваться программой. Табель учета рабочего времени работников офиса  ведет она и отправляет его в п. Курагино. Но часто бывало так, что работник находясь на выходном выходил на работу, это было в случаях, когда много работы. Также она вызывала на работу ФИО22 или ФИО23 в выходной день, если у них были недоработки по работе. Работники могли подмениться между собой. Если работник выходил на работу в выходной день, то в табеле рабочего времени это не указывалось, так как сверх нормы рабочее время не оплачивалось. Из Курагино программу в конце рабочего дня закрыть невозможно. Поэтому когда остаются работать до поздна, то из Курагино звонит дежурный контролер- кассир и спрашивает, что когда будет закрывать рабочий день тот или иной дополнительный офис. О том, что ФИО22 и ФИО23 проводили подложные операции со счетами клиентов, она как и говорила ранее, узнала когда началась проверка по данному факту. Ни в каких махинациях с ФИО23 и ФИО16 не участвовала.

- оглашенными в соответствии со ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО5, пояснившего, что ФИО23 знает как работника банка, ФИО22 знает как соседку, так как ранее проживали по соседству и неоднократно общались.

ДД.ММ.ГГГГ ему позвонила ФИО22 и сказала, что на его счету накопилась большая сумма денег и предложила перенести ее на депозитный счет, так как там выплачивается более высокий процент, чем по обычному счету.

Он согласился и ДД.ММ.ГГГГ перевел со своего счета на новый счет(депозитный) на два года деньги в сумме 300000 рублей.

Через год он пришел в отделение банка в п. Б. Ирба, предоставил ФИО23 свою сберегательную книжку и попросил записать в книжку начисленные проценты по депозитному вкладу за год. ФИО23 внесла записи в книжку от руки, пояснив, что компьютер сломался.

ДД.ММ.ГГГГ к нему приехали работники банка и попросили показать его сберегательную книжку, пояснив, что проводят плановую проверку. Он показал им свою сберегательную книжку. Работники Сбербанка, посмотрев ее, уехали. На следующий день к нему пришел сотрудник милиции и сообщил, что с его счета были сняты денежные средства.

Он денег со счета не снимал и никому не разрешал закрывать свой счет или пользоваться деньгами. В настоящее время он знает, что все деньги, включая проценты, находятся на его счете, следовательно никакого ущерба ему не причинено.

После случившегося он ФИО25 не видел. Ковалеву видел 2 раза, но она проходила мимо, не желая что-либо пояснить (л.д. 118-119, том 1);

- оглашенными в соответствии со ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, пояснившей, что ФИО23 и ФИО22 знает как работников банка.

Однажды, проверяя свою сберегательную книжку, она прочитала записи в ней и обнаружила, что имеются записи об операциях, которые она не проводила. Так в сберегательной книжке была, например, запись о том, что она сняла со своего счета 53000 рублей, а через некоторое время внесла эту сумму обратно. Но такого факта не было. Она пришла в банк и обратилась с этим вопросом к ФИО23.

ФИО23 взяла книжку, посмотрела и пояснила, что снимала такую сумму другая женщина по фамилии ФИО4 и произошла ошибка. Потом ошибку обнаружили и опять положили на ее счет снятую сумму денег. ФИО23 сказала, что заменит сберегательную книжку, чтобы посторонние записи не смущали ее. Тут же выписала новую сберегательную книжку, не смотря на то, что старая была использована не в полном объеме.

Также ДД.ММ.ГГГГ она открыла себе депозитный счет сроком на 2 года, так как по депозиту проценты больше. За весь срок вклада, она счет не проверяла. ДД.ММ.ГГГГ к ней приехали работники банка и стали расспрашивать об этом счете. От работников она и узнала, что ее депозитный счет закрыт, а деньги в сумме 100000 рублей, сняты. Она никому не разрешала закрывать свой счет, сама никаких документов на снятие денежных средств со счета не подписывала.

В настоящее время в банке ей открыли новый счет, куда перечислили ей деньги в сумме 100000 рублей, а также причитающиеся ей проценты за весь срок вклада. Таким образом ей ущерба никакого не причинено. (л.д. 124-125, том 1);

- оглашенными в соответствии со ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ, пояснившей, что пенсию ей перечисляют на ее счет в банке. Она на этот счет так же положила деньги от продажи дома в деревне. Снимала деньги по мере необходимости на продукты и коммунальные услуги.

Деньги на счету она расходует экономно, так как копит их на операцию. Когда получала деньги со счета, то записи в сберегательной книжке, не проверяла. В сентябре ей опять назначили плановую операцию, поэтому она взяла сберегательную книжку и стала проверять записи. Она обнаружила, что остаток значительно меньше той суммы, которая должна быть на ее счету. Она пошла к своей знакомой- ФИО13, передала ей сберегательную книжку и попросила поехать в банк и разобраться. После этого встретила на улице работника банка ФИО23, сказала ей, что не согласна с суммой остатка, что по ее мнению остаток должен быть как минимум на 20000 рублей больше. Сумму сказала наугад, так как не подсчитала остаток по своей книжке. Там записи были то рукописные, то печатные, записи наслаивались друг на друга, она не смогла их посчитать сама, поэтому и попросила ФИО13 проверить счет по банку.

Вечером этого же дня, около 21 часа к ней пришли ФИО22 и ФИО23. Она открыла дверь и сказала, что уже поздно, что она их в квартиру не пустит. ФИО23 попросила запустить их в квартиру, так как они принесли ей деньги. Она ответила, что пусть они положат деньги туда, где взяли. ФИО22 сказала, что им все равно нужно зайти к ней в квартиру и поговорить. При этом ФИО22 взяла за ручку двери и стала ее с силой открывать. Тогда она толкнула ФИО22 в грудь, которая отпустила ручку, она закрыла дверь.

Через некоторое время пришла ФИО13 и рассказала, что в банке проверили ее счет и установили, что проведено много приходно-расходных операций, не внесенных в сберегательную книжку, при этом на счет вернули не всю снятую сумму. В настоящее время все деньги на ее счет ей возвращены и ей никакого ущерба не причинено.

(л.д. 126-127, том 1);

-показаниями свидетеля ФИО13 в судебном заседании, пояснившей, что много лет общается с ФИО3

ДД.ММ.ГГГГ к ней пришла ФИО3 и сказала, что она ДД.ММ.ГГГГ сняла деньги в банке, после чего посмотрела свою сберегательную книжку и считает, что сумма остатка меньше, чем должна быть. Она также посмотрела сберегательную книжку ФИО3, увидела там многочисленные исправления. Она сказала ФИО3, что как докопает картошку, поедет в , в банк и разберется. Книжка ФИО3осталась у нее.

ДД.ММ.ГГГГ она пошла в поселковый совет, сняла копию со сберегательной книжки ФИО3, при этом не скрывала от работников поселкового совета, что видит в книжке махинации работников банка.

ДД.ММ.ГГГГ около 21 часа ей позвонила ФИО23 и сказала, что в сберегательной книжке ФИО3 допущена математическая ошибка и просила не обращаться в банк , а подойти к ней, она выпишет новую книжку на имя ФИО3 без каких-либо ошибок.

Она ответила, что не пойдет в банк.

ФИО23 в ходе телефонного разговора так же просила ее поговорить с ФИО3, чтобы она не настаивала на обращении в банк , а пришла разобраться на месте, так как за эту ошибку ее сразу уволят, а ей необходимо доработать всего год до пенсии.

ДД.ММ.ГГГГ пошел дождь, она утром никому ничего не сказала, поехала в банк в . Там она показала работникам банка сберегательную книжку ФИО3, которые долго не могли поверить в то, что они увидели. По счету ФИО3 было проведено намного больше приходно - расходных кассовых операций, чем записано в книжке.

Так же она узнала о том, что со счета ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ было снято 5000 рублей, а ДД.ММ.ГГГГ на ее счет поступило 20000 рублей. Она сказала работникам банка, что сама ФИО3 этого сделать не могла, так как с ДД.ММ.ГГГГ свою сберегательную книжку ФИО3 передала ей.

Группа сотрудников банка сразу же поехала в п. Б. Ирба, разобраться в ситуации.

Когда она вернулась домой, то пошла к ФИО3, которая рассказала, что ДД.ММ.ГГГГ поздно вечером к ней приходили ФИО23 и ФИО22. ФИО23 просила ее никуда не жаловаться. ФИО22 пыталась силой открыть дверь. ФИО3, говорила о том, что ФИО22 и ФИО23, обе предлагали ей деньги и просили никуда не жаловаться, говорили, что разберутся во всем сами.

ДД.ММ.ГГГГ к ней домой пришла ФИО22, попросила, чтобы она написала заявление на ФИО23 о том, что ФИО23 единолично совершила махинации по ее счету. Она предложила разобраться им самим, но ФИО22 сказала, что она ходила к ФИО23, просила ее взять всю вину на себя, но ФИО23 выгнала ее из дома.

ФИО22 была в ее доме не менее 2 часов и все время пыталась объяснить, что ей ничего не было известно, что все операции совершила ФИО23 самостоятельно. Она говорила, что одной такое сделать невозможно. Тогда ФИО22 говорила о том, что если ее привлекут к уголовной ответственности, то выгонят с работы ее сына, который работает в милиции, ее дочь заканчивает «юрфак», не сможет устроиться на работу. Но она настояла на своем и отказалась писать какое-либо заявление или иной документ на ФИО23.

- показаниями свидетеля ФИО1 в судебном заседании, пояснившей, что в должности контролера-кассира дополнительного офиса № в  ОАО «Сбербанк России» она работает с мая 2010 года на постоянной основе. До этого, в течении 7 лет она работала в качестве подменного контролера-кассира. То есть она работала в период отпусков, в , в , в  и в . В , в дополнительном офисе ОАО «Сбербанк России» № 037 работали ранее: ФИО23 и ФИО22, на должностях контролеров-кассиров. Контролер-кассир может выполнять функции как контролера, так и кассира.

У каждого кассира и контролера свой пароль в компьютере и свой номер, который отражается в приходно-расходном ордере. Кассир сам провести операции без контролера не может.

Она работала в  только за кассира, то есть на случай отпусков ФИО25 или ФИО22. Также работала в периоды отпуска ФИО9. При этом за ФИО9 - старшей назначались либо ФИО25, либо ФИО22, а она работала кассиром.

В п. Большая Ирба - если у работника выходной день, то он мог выйти помочь остальным, это как правило было если на работе «аврал», то есть- день выдачи пенсий и тому подобное, а также если у человека есть недостатки в работе. Несколько раз при ней ФИО9 вызывала на работу ФИО22, говоря при этом, что не будет доделывать работу за ФИО22.

Работу по окончании рабочего дня на компьютере должны закрывать и контролер и кассир одновременно, после сверки прихода и расхода денежных средств за день.. Ни в каких махинациях с ФИО23 и ФИО22 она не участвовала. Помнит, что как-то раз она вносила сумму на расчетный счет клиента по просьбе ФИО23, фамилию его не помнит. ФИО23 сказала, что клиент в возрасте, не может долго стоять у окна. Поскольку оформлялся приход, операция эта у нее не вызвала сомнений. ФИО23 отдала ей приходный ордер, подписанный ею, клиентом, сумму денег соответствующую, указанной сумме. Она провела операцию.

-оглашенными в соответствии со ст. 281 УПК РФ в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ, пояснившего, что ФИО23 знает как работника банка, ФИО22 знает как соседку, много лет.

ДД.ММ.ГГГГ он пришел в банк и спросил об условиях вкладов. ФИО25 предложила положить деньги на депозитный счет. Он положил деньги в сумме 250000 рублей на депозитный счет сроком на 3 года. Дома прочитал договор, еще раз обдумал условия договора и ДД.ММ.ГГГГ открыл еще один депозитный счет на сумму 100000 рублей сроком на 3 года.

За период после оформления счета в банке ведение счетов не проверял. В сентябре 2010г. к нему приехали работники банка и попросили посмотреть сберегательные книжки, пояснив, что проводят плановую сверку. На следующий день сообщили, что его депозитный счет был закрыт, деньги сняты.

Он никому не разрешал закрывать свой счет и пользоваться деньгами. Сам счет не закрывал, денег не снимал. В настоящее время он знает, что все деньги находятся на его счете, ущерба ему не причинено.

После случившегося он разговаривал с ФИО22, которая говорила, что она в случившемся не виновата, так получилось потому, что она полностью доверяла ФИО25. ФИО22 убеждала его, что она не могла обманывать людей, так как у нее сын работает в милиции, а дочь заканчивает «юрфак» и тоже хочет работать в милиции. Но он полагает, что одному человеку такую «Аферу» совершить невозможно, что снимали деньги со счетов вдвоем, по договоренности.

(л.д. 120-121, том 1 )

  - оглашенными в соответствии со ст. 281 УПК РФ показания свидетеля ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ, пояснившей, что ФИО25 знает как работника банка, с ФИО22 помимо банка если встречались на улице, то останавливались и разговаривали, но друзьями не были.

В последних числах сентября 2009г. она пришла в банк заплатить за коммунальные услуги, где встретила ФИО22. ФИО22 сказала, что на ее счету накопилась большая сумма денег и предложила перенести ее на депозитный счет, так как там выплачивается более высокий процент, чем по обычному счету. Она согласилась и ДД.ММ.ГГГГ переоформила 100000 рублей на депозитный счет сроком на 1 год.

В сентябре 2010г. от жителей поселка она узнала, что работники банка проводят сверку с клиентами, так как обнаружены факты хищения денег со счетов клиентов, а вечером к ней приехали работники банка и попросили посмотреть сберегательную книжку, пояснив, что ее депозитный счет был закрыт, деньги сняты.

Она никому не разрешала закрывать свой счет и пользоваться деньгами. Сама счет не закрывала, денег не снимала. В настоящее время она знает, что все деньги находятся на ее счете, ущерба ей не причинено.

(л.д. 122-123, том 1)

- оглашенными в соответствии со ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, пояснившей, что ФИО25 и ФИО22 знает как работников банка.

Однажды, проверяя свою сберегательную книжку она прочитала записи в ней и обнаружила, что имеются записи об операциях, которые она не проводила. Так в сберегательной книжке была, например, запись о том, что она сняла со своего счета 53000 рублей, а через некоторое время внесла эту сумму обратно. Но такого факта не было. Она пришла в банк и обратилась с этим вопросом к ФИО25. Последняя взяла книжку, посмотрела и пояснила, что это снимала такую сумму другая женщина по фамилии ФИО20 и произошла ошибка. Потом ошибку обнаружили и опять положили на ее счет снятую сумму денег. ФИО25 сказала, что заменит сберегательную книжку, чтобы посторонние записи не смущали ее. Тут же выписала новую сберегательную книжку, не смотря на то, что старая была использована не в полном объеме.

Также ДД.ММ.ГГГГ она открыла себе депозитный счет сроком на 2 года, так как по депозиту проценты больше. За весь срок вклада она счет не проверяла. ДД.ММ.ГГГГ к ней приехали работники банка и стали расспрашивать об этом счете. От работников она и узнала, что ее депозитный счет закрыт, а деньги в сумме 100000 рублей, сняты. Она никому не разрешала закрывать свой счет, сама никаких документов на снятие денежных средств со счета не подписывала.

В настоящее время в банке ей открыли новый счет, куда перечислили ей деньги в сумме 100000 рублей, а также причитающиеся ей проценты за весь срок вклада. Таким образом ей ущерба никакого не причинено.

(л.д. 124-125, том 1)

-а также письменными доказательствами, исследованными в судебном заседании :

- заявлением управляющей Курагинским ОСБ №2387 ФИО14 о привлечении к уголовной ответственности ФИО23 за мошеннические действия при исполнении служебных обязанностей, которая являясь контролером- кассиром совместно с другим контролером-кассиром ФИО22 похитили денежные средства со счетов вкладчиков: ФИО5 и ФИО3, ФИО4, и других, причинив Курагинскому отделению №2378 СБ РФ материальный ущерб. (л.д. 19, том 1)

- заявлением управляющей Курагинским ОСБ №2387 ФИО14 о том, что она просит привлечь к уголовной ответственности ФИО23 и ФИО22 за мошеннические действия при исполнении своих служебных обязанностей, которые похитили денежные средства со счетов вкладчиков: ФИО6, ФИО8, ФИО4, причинив Курагинскому отделению №2378 СБ РФ материальный ущерб. (л.д. 65, том 1)

- актом о проведении служебного расследования в Курагинском отделении №2378 по факту хищения денежных средств по пенсионным вкладам и депозитным счетам в специализированном дополнительном офисе № 037, в ходе которого было установлено: анкетные данные клиентов специализированного дополнительного офиса Курагинского ОСБ № 2387 ОАО «Сбербанк России», а также их счета, по которым ФИО23 и ФИО22 были проведены незаконные операции, направленные на незаконное обогащение путем обмана и злоупотребления доверием, а также дата, время хищения, суммы денежных средств по проведенным операциям. Установлен механизм хищения денежных средств со счетов вкладчиков. В декабре 2008 года ФИО23 и ФИО22 стали проводить противоправные операции по снятию денежных средств со счетов клиентов, которые затем ими возвращались. По счету ФИО17 было совершено 5 расходных операций на общую сумму 229400 руб., которые в течение года были возвращены. Совершив ДД.ММ.ГГГГ две расходных операции по вкладу ФИО3 на сумму 200000 руб.,- эта сумма была возвращена ДД.ММ.ГГГГ. Однако в этот же день ДД.ММ.ГГГГ закрыты два депозита на имя ФИО7 на сумму 350000 руб. Данная схема использования денежных средств вкладчиков на личные нужды действовала около двух лет. Было установлено использование идентификатора ФИО9, были установлены факты подделки подписей клиентов как ФИО22, так и ФИО23 Было установлено, что часть денежных средств, полученных от неправомерно закрытых вкладов на погашение сумм, снятых с текущих счетов. Кроме того ФИО23 единолично снимала денежные средства со счетов ФИО3 и ФИО6 через «электронного кассира» (л.д. 98-105 том 1);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой у ФИО3 была изъята сберегательная книжка, со счета которой были незаконно сняты денежные средства.

(л.д.146-148, том 1);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого была осмотрена сберегательная книжка на имя ФИО3, установлены индивидуальные признаки осмотренной сберегательной книжки, а также установлены многочисленные исправления и наслоения в записях о проведенных по счету операциях.

(л.д.153-175, том 1);

-постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым признана и приобщена к уголовному делу в качестве вещественного доказательства сберегательная книжка НХ № на имя ФИО3 (л.д. 176, том 1);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого были изъяты приходные и расходные кассовые ордера, подтверждающие проведение ФИО22 и ФИО23 незаконных банковских операций по счетам клиентов ОАО «Сберегательный банк России», без ведома самих клиентов. (л.д. 192-194, том 1);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого были осмотрены: приходные и расходные кассовые ордера, подтверждающие проведение ФИО22 и ФИО23 незаконных банковских операций по счетам клиентов ОАО «Сберегательный банк России»: ФИО5, ФИО3, ФИО4, без ведома последних, установлены их индивидуальные признаки, а также даты проведения незаконных операций по счетам клиента и суммы на которые проведены операции. (л.д.195-228, том 1);

-постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств, в соответствии с которым признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств: приходные и расходные кассовые ордера, по которым проводились банковские операции по счетам клиентов ОАО «Сберегательный банк России»: ФИО5, ФИО3, ФИО4(л.д. 229, том 1);

-заключением почерковедческой экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым:

1) установить кем выполнены подписи от имени ФИО3 по приходным кассовым ордерам № не представилось возможным.

- в приходном кассовом ордере № подпись от имени ФИО3 выполнена ФИО22

-в остальных кассовых ордерах подписи от имени ФИО3 выполнены ФИО23

2) в кассовых ордерах подписи от имени ФИО20 выполнены ФИО23

4) в кассовом ордере № подпись от имени ФИО5 выполнена ФИО23. В кассовых ордерах №, 137 подписи от имени ФИО5 выполнены вероятно ФИО25. Решить вопрос в категорической форме не представляется возможным, в связи с малочисленностью совпадающих частных признаков и их малой идентификационной значимостью (л.д. 43-54, том 2);

-оглашенным в соответствии со ст. 281 УПК РФ в судебном заседании протоколом допроса эксперта ФИО2 по заключению почерковедческой экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, пояснившего, что указанная экспертиза, которая является многообъектной, была проведена по методике для проведения указанного вида экспертиз. При проведении экспертизы по этой методике объекты объединяются в группы по групповым принадлежностям.

Он проверил все приходно-расходные кассовые ордера, после чего по каждому клиенту разбил документы на группы по причастности лиц, которые делали подписи в ордере в графе подпись клиента. Затем по каждой группе произвел исследования, по которым сделал соответствующие выводы.

В ходе исследования устанавливается идентичность выполненных подписей в каждой группе документов, согласно методики проведения многообъектных экспертиз, для иллюстрации выводов из группы однородных объектов выбирается одна подпись, по которой производится разметка совпадающих признаков.

В выводе указывается совпадения по каждой подписи в ее группе.

(л.д. 59-60, том 2)

-протоколом очной ставки между подозреваемыми: ФИО22 и ФИО23, оглашенного в ходе судебного заседания. В ходе проведения очной ставки ФИО23 заявила о том, что снимать деньги со счетов клиентов предложила ФИО22, а она согласилась, так как испытывала материальные трудности. Снимали со счетов деньги несколько раз, потом в полном объеме вносили деньги на счет клиента. Сначала снимали деньги вместе, потом раздельно, не уведомляя об этом друг друга. Снятые совместно деньги делили пополам. В настоящее время в счет погашения причиненного ущерба внесла в банк 550000 рублей.

ФИО22 заявила, что с показаниями ФИО23 не согласна. Со счетов ФИО3 и ФИО6 деньги сняла ФИО23 самостоятельно по электронному кассиру. Депозитные счета она не закрывала, полагает, что их закрыли, пока она была в отпуске. Однажды ей ФИО18 сообщила, что в отделение банка приходила ФИО4 и возмущалась, что записи в ее сберегательной книжке не соответствуют проведенным ею кассовым операциям. Она сразу предложила вызвать ФИО23, которая уладит конфликт. Компьютеры каждого кассира и оператора работают по паролям. Уходя на обед или по окончанию работы, программу закрывают под пароль. Они все знают пароли друг друга. Она свою программу не закрывала, так как не умеет пользоваться паролем. В настоящее время в счет погашения причиненного ущерба внесла в банк 50000 рублей, чтобы точно определить сумму причиненного ею ущерба, ей сначала необходимо посмотреть банковские документы. Она полагает, что передавала деньги клиентов ФИО23 по ее просьбе, так как она говорила, что клиент находится в банке. При этом передавала деньги только на основании предъявленного жетона и ордера. Паспорт клиента и сберегательную книжку ей не приносили, но она все равно выдавала деньги. (л.д.184-188, том 2);

-должностной инструкцией контролера- кассира в соответствии с которой:

1.1. Контролер - кассир осуществляет функции и банковские операции, а так же поручения руководства, в рамках своей компетенции и настоящей должностной инструкции;

1.2.Своевременно и качественно обслуживает клиентов, соблюдает операционно- кассовые правила, правила работы с денежной наличностью и другими ценностями;

1.3.Обеспечивает сохранность наличных денег и других ценностей;

1.4.Обеспечивает сохранность имущества, закрепленного за операционным сектором

1.5 докладывает руководителю отделения о всех выявленных недостатках в работе в пределах своей компетенции.

1.7 Выполняет операции по обслуживанию физических лиц;

1.9 выполняет требования по обеспечению безопасности информационных технологий, предусмотренных в банке.

Контролер – кассир несет ответственность за:

3.1 своевременное и качественное выполнение возложенных на него должностных обязанностей и порученных ему работ.

3.2 своевременное и качественное обслуживание клиентов

3.3. несет ответственность за сохранность вверенной ему денежной наличности и иных ценностей в соответствие с договором о полной материальной ответственности.

3.6 обеспечение сохранения банковской тайны, связанной как с деятельностью Банка, так и с его клиентами. (л.д.92-94, том 2);

-договором о полной индивидуальной материальной ответственности контролера- кассира ФИО22

(л.д. 95,96, том 2)

- договором о полной индивидуальной материальной ответственности контролера- кассира ФИО23

(л,д. 101-103, том 2);

- инструкцией Сбербанка России № 1-3-р от 22.12.2006г. «О порядке совершения в СБ РФ операций по вкладам физических лиц», в которой определен порядок оформления операций по вкладам.

(л.д. 101,103, том 2);

- протоколом выемки от 01.11.2011г., в ходе которой у представителя потерпевшего гражданского истца ФИО24 были изъяты: 1) регламент № 1354-2-р, 2) приложение № 9 Порядка № 875-р; 3) инструкция 1-3-р(3 редакция); 4) CD-R диск с записями о ежедневных отчетах о работе Курагинского ОСБ № 2387 ОАО «Сбербанк России».

(л.д. 127, том 4);

- протоколом осмотра документов от 05.11.2011г., в ходе которого осмотрены: 1) регламент № 1354-2-р; 2) приложение № 9 Порядка № 875-р, 3) инструкция 1-3-р(3 редакция).

(л.д. 128-129, том 4);

- постановлением о признании вещественными доказательствами и приобщении их к материалам уголовного дела от 05.11.2011г., в соответствии с которым признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств: 1) регламент № 1354-2-р; 2) приложение № 9 Порядка № 875-р, 3) инструкция 1-3-р(3 редакция).

(л.д. 130, том 4);

- протоколом осмотра предметов от 19.11.2011г., в ходе которого осмотрен CD-R диск с записями о ежедневных отчетах о работе Курагинского ОСБ № 2387 ОАО «Сбербанк России», установлены его индивидуальные признаки, а также, что согласно ежедневных отчетов в даты проведения незаконных операций по счетам клиентов ОАО «Сберегательный банк России» в те дни, когда согласно табеля учета рабочего времени у ФИО23 и ФИО22 были выходные дни, последние находились на рабочем месте и проводили операции со счетами клиентов.

(л.д. 134-136, том 4);

- постановлением о признании вещественными доказательствами и приобщении их к уголовному делу от 19.11.2011г., в соответствии с которым признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства CD-R диск с записями о ежедневных отчетов о работе Курагинского ОСБ № 2387 ОАО «Сбербанк России».

(л.д. 137, том 4);

- заключением эксперта № 58 от 17.10.2011г., в соответствии с которым:

1. Подписи от имени ФИО3 в приходных и расходных кассовых ордерах №, выданных на имя ФИО3, в строках «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» и «Подпись вносителя», вероятно выполнены не ФИО3, а другим лицом; ответить на поставленный вопрос, ФИО3, или другим лицом выполнены подписи от имени ФИО3 в приходных кассовых ордерах №, представленных на экспертизу, не представляется возможным по причине несопоставимости исследуемых подписей и образцов.

2. Подписи от имени ФИО4 в приходных и расходных кассовых ордерах №№, выданных на имя ФИО4, в строках «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» и «Подпись вносителя», вероятно выполнены не ФИО4, а другим лицом.

3. Подписи от имени ФИО5 в приходных и расходных кассовых ордерах №, выданных на имя ФИО5, в строках «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» и «Подпись вносителя», вероятно выполнены не ФИО5, а другим лицом.

4. Подписи от имени ФИО6 в расходных кассовых ордерах №, выданных на имя ФИО6, в строках «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил», вероятно выполнены не ФИО6, а другим лицом.

5. Подписи от имени ФИО7 в расходных кассовых ордерах №, выданных на имя ФИО7, в строках «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил», вероятно выполнены не ФИО7, а другим лицом.

6. Подписи от имени ФИО8 в расходном кассовом ордере № выданных на имя ФИО8, в строках «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил», вероятно выполнены не ФИО8, а другим лицом.

7. Ответить на поставленный вопрос, не выполнены ли подписи от имени ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, в расходных и приходных кассовых ордерах, выданных на имя вышеуказанных лиц, в строках «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» и «Подпись вносителя», ФИО22, ФИО23, ФИО9, ФИО1, или другим лицом не представляется возможным.

8.

8.1 Подписи в приходно- расходных кассовых ордерах №, расположенные в строках «Бухгалтерский работник», вероятно выполнены ФИО23.

8.2 Подпись в приходно - расходном кассовом ордере №, расположенная в строке «Бухгалтерский работник», вероятно выполнена ФИО22.

8.3 Ответить на вопрос, не выполнены ли подписи в приходно-расходных кассовых ордерах №, представленных на экспертизу, ФИО22, ФИО23, ФИО9, ФИО1, или другим лицом не представляется возможным.

8.4 Подписи в приходно-расходных кассовых ордерах № и 13, в строках «бухгалтерский работник», отсутствуют.

8.5. Подписи в приходно-кассовых ордерах №, расположенные в строках «Кассовый работник» вероятно выполнены ФИО23.

8.6 Подписи в приходно-кассовых ордерах №№, расположенные в строках «Кассовый работник» вероятно выполнены ФИО1.

8.7 Подписи в приходно-кассовых ордерах №№,

№ расположенные в строках «Кассовый работник» вероятно выполнены ФИО22.

8.8. Ответить на вопрос, не выполнена ли подпись в кассовом ордере №, представленном на экспертизу, ФИО22, ФИО23, ФИО9, ФИО1, или другим лицом, не представляется возможным.

8.9. Подписи в кассовых ордерах № в строках «Кассовый работник», отсутствуют.

(л.д. 91-109, том 4)

- оглашенными в соответствии со ст. 281 УПК РФ в судебном заседании показаниями эксперта ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ, пояснившего, что в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ им на основании постановления старшего следователя ФИО19 от ДД.ММ.ГГГГ была проведена дополнительная почерковедческая судебная экспертиза по уголовному делу №(заключение эксперта № 58 от 17.10.2011г.).

В ходе проведения указанной дополнительной почерковедческой экспертизы применялась методика «Составление заключений по многообъектным почерковедческим экспертизам» разработанная ВНИИ МВД СССР(1972), ВНИИСЭ МЮ СССР(1977), опубликованная:

1. Составление заключений по многообъектным почерковедческим экспертизам- методические рекомендации, ВНИИСЭ МЮ СССР, М., 1977. 2. Почерковедческая экспертиза. ВСШ МВД СССР, Волгоград, 1977. 3. Особенности проведения многообъектных почерковедческих экспертиз.- Библиотека эксперта, ВНИИ МВД СССР.М. 1972 г., в соответствии с которой если на экспертизу представлено много объектов исследования(в данном случае приходно-расходные кассовые ордера клиентов ОАО «Сбербанк России»), то рекомендуется группировать документы, представленные на экспертизу, перечисляя их в таблицы, с обязательным указанием их основных реквизитов, что было им и сделано. При этом, каждому документу(ордеру был присвоен порядковый номер от 1-57, по количеству поступивших на исследование ордеров). Использование подобной таблицы в заключении освобождает эксперта от необходимости указывать наименование документов и дает ему возможность в дальнейшем ссылаться на порядковый номер, под которым значится документ в таблице. В его заключении указаны порядковые номера, присвоенные во время проведения экспертизы, поступивших на исследование документов. При исследование объектов: №(ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3) и №(ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3) в строках указанных ордеров- «Бухгалтерский работник» подписи отсутствуют; также в объектах: №(ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3); №(ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3) и №(ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4) подписи в строках ордеров- «Кассовый работник» отсутствуют, что и было указано в заключении эксперта.

(л.д. 118-119, том 4)

А также таблицей с выводами почерковедческой экспертизы:

№

п/п

Ф.И.О.

Клиента

Номер

ордера

Дата

Пр/рас

сумма

Подпись

Контр

Подпись

Кассира

1

ФИО3

338

ДД.ММ.ГГГГг.рас.

80000

ФИО25

ФИО22

2

ФИО3

233

ДД.ММ.ГГГГг.рас.

120000

ФИО25

Нет подп.

3

ФИО3

120

ДД.ММ.ГГГГ пр.

200000

ФИО25

ФИО22

4

ФИО3

167

ДД.ММ.ГГГГг.рас.

46000

Нет подп.

ФИО22

5

ФИО3

52

ДД.ММ.ГГГГг.рас.

25000

ФИО25

ФИО22

6

ФИО3

227

ДД.ММ.ГГГГг.рас.

25000

ФИО25

ФИО22

7

ФИО3

5

ДД.ММ.ГГГГ пр.

96000

ФИО25

ФИО1

8

ФИО3

78

ДД.ММ.ГГГГг.рас

50000

ФИО25

ФИО22

9

ФИО3

82

ДД.ММ.ГГГГпр.

50000

Не пре

ФИО22

10

ФИО3

152

ДД.ММ.ГГГГг.рас.

120000

ФИО25

ФИО22

11

ФИО3

79

ДД.ММ.ГГГГпр.

105000

ФИО25

ФИО22

12

ФИО3

197

ДД.ММ.ГГГГпр.

15000

ФИО25

ФИО22

13

ФИО3

168

ДД.ММ.ГГГГг.рас

20000

Нет под.

Нет под

14

ФИО3

42

ДД.ММ.ГГГГпр

20000

Не пред.

ФИО25

15

ФИО3

3

ДД.ММ.ГГГГг.рас

10000

ФИО25

ФИО22

16

ФИО3

46

ДД.ММ.ГГГГг.рас

25000

Не пре

ФИО25

17

ФИО3

265

ДД.ММ.ГГГГпр.

25000

Не пре

ФИО25

18

ФИО3

171

ДД.ММ.ГГГГг.рас

33000

ФИО25

ФИО22

19

ФИО3

5

ДД.ММ.ГГГГпр.

13000

ФИО25

ФИО22

20

ФИО3

64

ДД.ММ.ГГГГ рас

3500

ФИО25

ФИО1

21

ФИО3

99

ДД.ММ.ГГГГпр.

3500

ФИО25

ФИО22

22

ФИО3

44

ДД.ММ.ГГГГг.рас

15000

ФИО25

ФИО1

23

ФИО3

131

ДД.ММ.ГГГГг.рас

5000

ФИО25

ФИО1

24

ФИО3

72

ДД.ММ.ГГГГг.рас

30000

ФИО25

ФИО22

25

ФИО3

106

ДД.ММ.ГГГГпр.

30000

ФИО25

ФИО22

26

ФИО3

16

ДД.ММ.ГГГГг.рас

10000

ФИО25

ФИО25

27

ФИО3

66

ДД.ММ.ГГГГг.рас

15000

Не пре

ФИО25

28

ФИО3

222

ДД.ММ.ГГГГг.рас

20000

ФИО25

ФИО25

29

ФИО3

134

ДД.ММ.ГГГГпр

50000

ФИО25

ФИО22

30

ФИО3

128

ДД.ММ.ГГГГг.рас

15000

ФИО25

ФИО25

31

ФИО3

20

ДД.ММ.ГГГГ рас

6000

ФИО25

ФИО25

32

ФИО3

93

ДД.ММ.ГГГГг.рас

11000

Не пре

ФИО25

33

ФИО3

16

ДД.ММ.ГГГГг.рас

10000

ФИО25

ФИО25

34

ФИО3

329

ДД.ММ.ГГГГг.рас

5000

ФИО25

ФИО25

35

ФИО3

9

ДД.ММ.ГГГГпр.

20000

Не пре

ФИО25

36

ФИО20

140

ДД.ММ.ГГГГг.рас

94000

ФИО25

ФИО22

37

ФИО20

86

ДД.ММ.ГГГГпр

94000

ФИО25

ФИО22

38

ФИО20

148

ДД.ММ.ГГГГг.рас

53200

Федосеевна

ФИО22

39

ФИО20

139

ДД.ММ.ГГГГпр.

53200

Не пре

ФИО22

40

ФИО20

10

ДД.ММ.ГГГГг.рас

45000

ФИО25

ФИО22

41

ФИО20

61

ДД.ММ.ГГГГпр.

45000

Не пре

ФИО25

42

ФИО20

85

ДД.ММ.ГГГГг.рас

103420

,11р

ФИО22

ФИО25

43

ФИО20

41

ДД.ММ.ГГГГг.рас

25000

Не пре

ФИО25

44

ФИО20

47

ДД.ММ.ГГГГпр

25000

Не пре

ФИО25

45

ФИО20

44

ДД.ММ.ГГГГг.рас

12200

ФИО25

Нет под

46

ФИО20

46

ДД.ММ.ГГГГпр.

12200

ФИО25

Не пре

47

ФИО5

139

ДД.ММ.ГГГГг.рас

100000

ФИО25

ФИО22

48

ФИО5

335

ДД.ММ.ГГГГпр

100000

ФИО25

ФИО22

49

ФИО5

137

ДД.ММ.ГГГГг.рас

313614

43 коп

ФИО25

ФИО22

50

ФИО6

75

ДД.ММ.ГГГГг.рас

5000

ФИО25

ФИО22

51

ФИО6

26

ДД.ММ.ГГГГг.рас

15000

ФИО25

ФИО25

52

ФИО6

111

ДД.ММ.ГГГГг.рас

50000

Не пре

ФИО25

53

ФИО6

56

ДД.ММ.ГГГГг.рас

5000

ФИО25

ФИО25

54

ФИО6

197

ДД.ММ.ГГГГг.рас

20000

ФИО25

ФИО25

55

ФИО7

92

ДД.ММ.ГГГГг.рас

250003

49 коп

ФИО25

ФИО22

56

ФИО7

93

ДД.ММ.ГГГГг.рас

100000

33коп

ФИО25

ФИО22

57

ФИО8

80

ДД.ММ.ГГГГг.рас

100000 25 коп

ФИО25

ФИО22

Совокупность собранных по делу доказательств, признание вины подсудимой ФИО23, частичное признание вины ФИО22 не вызывает у суда сомнений в том, что именно ФИО22 и ФИО23 совершили инкриминируемые им преступления.

Суд считает, что вина подсудимой ФИО22 в предъявленном ей обвинении нашла свое полное подтверждение в судебном заседании как ее частичным признанием вины в конце судебного следствия по тем операциям, где согласно почерковедческой экспертизы установлена ее подпись, а именно по факту хищения денежных средств со счета клиента ФИО3 по расходному ордеру № – 80000 руб, по факту хищений со счета клиента ФИО3 по расходному ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ суммы 46000 руб, по расходному ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ суммы 25000 руб, по расходному ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ суммы 25000 руб. по расходному ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ 50000 руб, по расходному ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ суммы 120000 руб., по расходному ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ 10000 руб., по расходному ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 33000 руб, по расходному ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 30000 руб., по расходному ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 10000 руб.

По фактам хищений со счета клиента ООО «Сбербанк» у гр. ФИО5 по расходному ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ 100000 руб, у гр. ФИО5 по расходному ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 313614 руб.;

По фактам хищений со счета клиента Сбербанка ФИО7 по расходному ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 250003 руб., по расходному ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 100000 руб.33 коп., по расходному ордеру № у гр.ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 100000 руб.25 коп.

Суд делает выводы о виновности подсудимой ФИО22 исходя из того, что хотя почерковедческой экспертизой не установлена идентичность подписей в графе кассира - а именно подсудимой ФИО22 при оформлении части расходных ордеров, однако идентичность подписи ФИО22 устанавливается по приходным ордерам при внесении этой суммы на счет клинтов - так по фактам хищений со счета ФИО3 по двум расходным ордерам № № и 233 суммы 200000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ установлен что – сумма 200000 руб. вкладывается по приходному ордеру № ДД.ММ.ГГГГ, в приходном ордере расписывается ФИО22

Как с достоверностью установлено в судебном заседании, контролер кассир без ведома кассира не может совершить операции как по снятию со счета денежных сумм, так и по приходу этих сумм. Установлено, что в кассу без ведома кассира не имеет права зайти контролер кассир и тем более изъять из кассы крупные денежные суммы без ведома кассира, как и вложить денежные средства без ведома кассира, поэтому доводы подсудимой ФИО22 о том, что она не участвовала в совершении хищений не могут быть приняты судом во внимание как по фактам, где идентифицирована подпись ФИО22, так и по другим фактам инкриминируемых ей преступлений, где ее подпись не идентифицирована - так по факту снятия денежных средств со счета ФИО3 по расходному ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 20000 руб. Согласно отчета об операциях за ДД.ММ.ГГГГ на рабочем месте в тот день находились ФИО23 контролер кассир и ФИО22, кассир (л.д. 135, т.4, №), по факту снятия денежных средств с использование эдектронного кассира ДД.ММ.ГГГГ по расходному ордеру №, где за кассира расписалась ФИО23 и за контролера кассира ФИО23 – установлено, что в этот день согласно отчета работали ФИО23, ФИО22 и ФИО9( л.135 т.4, №), по факту снятия денежных средств ДД.ММ.ГГГГ в 13 час.18 мин. в сумме 15000 руб. по расходному ордеру №. Согласно Отчета в этот день работали ФИО23 и ФИО9 (т.1 л.д.135, №), по факту снятия денежных средств ДД.ММ.ГГГГ в 16 час. 04 минуты по расходному ордеру № снятия денежных средств в сумме 20000 руб., согласно отчета в этот день работали ФИО25 и ФИО22 (т.1 л.д.134, №). При этом, не исключая данные факты снятия денежных средств со счета ФИО3, суд принимает во внимание тот факт, что с участием ФИО22 как кассира и как контролера кассира – подсудимые ФИО22 и ФИО23 на счет ФИО3 без ее ведома внесли ДД.ММ.ГГГГ 13000 руб., ДД.ММ.ГГГГ 30000 руб., ДД.ММ.ГГГГ 50000 руб. В приходных ордерах за № №, 134 имеется за кассира подпись ФИО22

Суд не может не доверять показаниям подсудимой ФИО23, изобличающей подсудимую ФИО22 в предварительном сговоре с ней в совершении хищений, которые им вменяются как совершенные по предварительному сговору группой лиц - объяснения ФИО23, ее показания последовательны на протяжении предварительного следствия, судебного следствия. Показания подсудимой ФИО23 подтверждаются совокупностью всех собранных по делу доказательств, исследованными в ходе предварительного следствия и судебного заседания, так и показаниями допрошенных в судебном заседании свидетелей - сотрудников ООО «Сбербанк», проводивших служебное расследование и ревизию в дополнительном офисе 037 ОСБ 2387

в  ФИО21., ФИО14, ФИО11, ФИО12, а также должностными Инструкциями работников – кассира контролера и кассира Сбербанка, а также показаниями, оглашенными в судебном заседании в соответствии со ст.281 УПК РФ свидетеля ФИО3, пояснившей, что после того, как она обнаружила несоответствие остатка суммы денежного вклада на своем счете и сообщения об этом ФИО23 – вечером к ней пришли ФИО23 и ФИО22, которые уговаривали ее выдать им ее сберегательную книжку, так и показаниями свидетеля ФИО9, пояснившей, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО23 призналась ей, что хищение они совершали вдвоем с ФИО22 по предложенным ФИО22 схемам, показаниями свидетеля ФИО13 в судебном заседании, пояснившей, что ДД.ММ.ГГГГ к ней домой пришла ФИО22, которая убеждала ее в том, что именно ФИО23 похитила деньги со счетов клиентов. Она ей ответила, что одной такое совершить невозможно, ФИО22 говорила о том, что если ее привлекут к уголовной ответственности – этот факт отрицательно скажется на ее детях, которые работают в правоохранительных органах.

Суд считает, что нет оснований для исключения из обвинения факта хищения денежных средств из обвинения ФИО23 со счета ФИО5 суммы 100000 руб. совместно с ФИО22, поскольку для этого нет оснований. Как установлено из заключения почерковедческой экспертизы - 18 марта 2009 года работали кассиром контролером ФИО23, ФИО22 кассиром - они оформили расходный ордер на 100000 руб.- при этом в расходном ордере за кассира контролера расписалась ФИО23, за кассира, выдавшего эту сумму ФИО22 Как пояснил ФИО5 он никаких денежных средств в этот период со своего счета не снимал и никому снять эти денежные средства не поручал. По мнению суда ФИО23 может добросовестно заблуждаться по поводу хищения этой суммы, поскольку факты хищения многократны.

Действия подсудимых ФИО23 и ФИО22 каждой по фактам хищения денежных средств со счетов ФИО3 в сумме 604000 руб., со счета ФИО4 135400 руб., со счета ФИО5 в сумме 100000 руб., со счета ФИО4 94000 руб. правильно следует квалифицировать по ч.3 ст. 159 УК РФ (в редакции ФЗ № 26-ФЗ от 07.03.2011) как мошенничество- хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения в крупном размере.

Действия подсудимых ФИО23 и ФИО22 каждой по фактам хищения денежных средств с депозитных счетов вкладчиков ФИО7 в сумме 250003 руб.49 коп., 100000 руб.33 коп., ФИО4 103420 руб.11 коп., ФИО5 в сумме 313614 руб.13 коп., ФИО8 100000 руб.25 коп. правильно следует квалифицировать по ч.3 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ № 26-ФЗ от 07.03.2011) как мошенничество – хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Действия подсудимой ФИО23 по фактам хищения денежных средств со счетов вкладчиков в сумме 190500 руб. у клиентов Сбербанка ФИО3, ФИО6, правильно следует квалифицировать по ч.3 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ № 26-ФЗ от 07.03.2011) как мошенничество - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

При назначении наказания подсудимой ФИО23, суд, в соответствии со ст. 60 ч.3, ст. 6, ст. 43 УК РФ учитывает:

- характер и степень общественной опасности совершенных преступлений (умышленные, тяжкие, против собственности), применение принципа справедливости;

- личность виновной подсудимая ФИО25 ранее преступлений не совершала, характеризуется положительно;

В соответствии со ст. 61 ч.1 п. «и», п. «к» УК РФ, суд признает как обстоятельства смягчающие участь подсудимой ФИО23 активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению других участников преступления, а также добровольное возмещение материального ущерба.

В соответствии со ст. 61 ч.2 УК РФ, суд признает как обстоятельство, смягчающее участь подсудимой ФИО23 полное признание вины, раскаяние в содеянном;

Отягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных ст. 63 УК РФ в судебном заседании в отношении ФИО23, не установлено.

Таким образом с учетом характера и степени общественной опасности преступлений, данных, характеризующих личность подсудимой ФИО23- характеризуется положительно, отсутствия отягчающих ее вину обстоятельств, смягчающих обстоятельств, суд приходит к выводу о возможности исправления подсудимой ФИО23 без реального отбывания наказания, считает возможным определить меру наказания ФИО23 с применением ст. 73 УК РФ, полагая, что определением условной меры наказания может быть достигнута цель перевоспитания и исправления ФИО23

При назначении наказания подсудимой ФИО22, суд, в соответствии со ст. 60 ч.3, ст. 6, ст. 43 УК РФ учитывает:

- характер и степень общественной опасности совершенного преступления (умышленные, тяжкие, против собственности), применение принципа справедливости;

личность виновной ранее преступлений не совершала, характеризуется положительно;

В соответствии со ст. 61 ч.1 п. «к» УК РФ, суд признает как обстоятельства смягчающие участь подсудимой ФИО22 частичное добровольное возмещение материального ущерба.

Отягчающих наказание обстоятельств вины подсудимой ФИО22, предусмотренных ст. 63 УК РФ в судебном заседании, не установлено.

Таким образом, с учетом характера и степени общественной опасности преступлений, данных, характеризующих личность подсудимой ФИО22- характеризуется положительно, отсутствия отягчающих ее вину обстоятельств, смягчающего обстоятельства, суд приходит к выводу о возможности исправления подсудимой ФИО22 без реального отбывания наказания, считает возможным определить меру наказания ФИО22 с применением ст. 73 УК РФ, полагая, что определением условной меры наказания может быть достигнута цель перевоспитания и исправления ФИО22

Суд считает нецелесообразным с учетом данных, характеризующих личности подсудимых ФИО22 и ФИО23 применять к осужденным ФИО22 и ФИО23 дополнительные меры наказания в виде штрафа и ограничения свободы.

Суд, исследовав обстоятельства совершения преступлений и учитывая, что хотя ФИО22 проявила активную роль в совершении преступлений, предложив ФИО23 схемы хищения, но в то же время ФИО23, одна, без участия ФИО22 совершила ряд хищений путем мошенничества, поэтому по мнению суда они заслуживают одинакового окончательного наказания.

Гражданский иск ОАО Сбербанк России в соответствии со ст. 1064 ГК РФ, в соответствии со ст. 1080 ГК РФ, подлежит удовлетворению солидарно с ФИО22 и ФИО23 в полном объеме в сумме 493 892 руб.39 коп., поскольку данный ущерб причинен совместными действиями подсудимых ФИО22 и ФИО23

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд,

приговорил:

ФИО23 - признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ (в редакции № 26-ФЗ от 07.03.2011) и определить меру наказания в виде двух лет лишения свободы без ограничения свободы и штрафа;

- ФИО23 - признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК РФ (в редакции ФЗ № 26-ФЗ от 07.03.2011) и определить меру наказания в виде двух лет лишения свободы без ограничения свободы и без штрафа;

- ФИО23 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (в редакции ФЗ № 26-ФЗ от 07.03.2011) и определить меру наказания в виде двух лет лишения свободы без ограничения свободы и без штрафа;

В соответствии со ст. 69 ч.3 УК РФ сложить частично назначенные наказания и окончательно определить меру наказания в виде трех лет лишения свободы без ограничения свободы и штрафа;

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное наказание ФИО23 считать условным с испытательным сроком в три года.

Обязать ФИО23 не менять место жительство без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление условно осужденных, проходить регистрацию в установленные Курагинской уголовно-исполнительной инспекцией сроки.

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу оставить без изменения, затем отменить.

ФИО22 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного - ч.3 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ № 26-ФЗ от 07.03.2011 ) и определить меру наказания в виде двух лет лишения свободы без ограничения свободы и штрафа,

-ФИО22 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК РФ (в редакции ФЗ- №26-ФЗ от 07.03.2011) и определить меру наказания в виде двух лет лишения свободы без ограничения свободы и без штрафа.

В соответствии со ст. 69 ч.3 УК РФ сложить назначенные наказания частично и окончательно определить меру наказания в виде трех лет лишения свободы без ограничения свободы и без штрафа.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком в три года.

Обязать ФИО22 не менять место жительство без уведомления специализированного государственного органа осуществляющего исправление условно осужденных, проходить регистрацию в установленные Курагинской уголовно-исполнительной инспекцией сроки.

Взыскать с ФИО23 и ФИО22 солидарно в пользу Открытого Акционерного общества «Сбербанк России» четыреста девяносто три тысячи восемьсот девяносто два руб.39 коп. (493892.39)

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

Вещественные доказательства по уголовному делу:

- сберегательные книжки: ФИО5, ФИО7, ФИО8, ФИО20, ФИО3, ФИО6 - находятся под сохранными расписками (л.д. 176, том 1 оставить у ФИО5, ФИО7, ФИО8, ФИО20, ФИО3, ФИО6;

- вещественные доказательства, приходные и расходные кассовые ордера по которым проводились банковские операции по счетам клиентов: ФИО5, ФИО7, ФИО3, ФИО8, ФИО6, ФИО20 - (Пакет № 1) (л.д. 229, том 1)- хранить в материалах дела.

- документы на право собственности дома и автомобиля ФИО22 и ФИО25, находятся под сохранными расписками - оставить у осужденных ФИО23, у ФИО22 (л.д. 17, том 2).

- регламент № 1354-2-р, 2) приложение № 9 Порядка № 875-р, 3) инструкцию 1-3-р(3 редакция) - оставить в ООО «Сбербанк России (л.д. 131-133, том 4);

- CD-R диск с записями о ежедневных отчетах о работе Курагинского ОСБ № 2387 ОАО «Сбербанк России»- (Пакет № 1) - хранить в деле.

Приговор может быть обжалован в кассационном порядке в

десятидневный срок со дня провозглашения в судебную коллегию по уголовным делам Красноярского краевого суда через суд, вынесший приговор.

В случае обжалования приговора суда, опротестования приговора осужденные вправе ходатайствовать об участии при рассмотрении дела в суде кассационной инстанции защитника.

Осужденные имеют право знакомиться с протоколом судебного заседания и приносить на него свои замечания, о чем необходимо оформить заявление об ознакомлении с протоколом судебного заседания в течение в течение трех суток после провозглашения приговора.

Судья: (Н.А.Шушкова)

Кассационная жалоба отозвана.

Приговор вступил в законную силу 16 марта 2012 года.