Дело №1-10/2022
УИД: 54RS0023-01-2021-001840-44
ПРИГОВОР
именем Российской Федерации
р.п.Коченево 08 сентября 2022 года
Коченевский районный суд Новосибирской области в составе:
председательствующего: Левковец В.В.,
с участием государственного обвинителя: Янович С.А.,
потерпевших: Потерпевшая №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, Потерпевший №2, Потерпевший №3, Потерпевший №8, Потерпевший №9, Потерпевший №13,
представителя потерпевшей Шефер Л.А. Фарафонтовой З.В.
подсудимой Бархатовой А.С.,
защитника Онищенко И.Ф., предоставившей ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,
при секретаре Валембаховой Д.С.,
рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению
Бархатовой Алины Сергеевны, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Казахстана, гражданки Российской Федерации, со средним специальным образованием, разведенной, имеющей на иждивении малолетнего ребенка ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не военнообязанной, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, не работающей, не судимой,
в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159 УК РФ (7 эпизодов), 158 ч.3 п. «г» УК РФ (6 эпизодов), 159 ч.1 УК РФ (18 эпизодов), 159 ч.3 УК РФ (3 эпизода),
установил:
Подсудимая Бархатова А.С. совершила ряд хищений чужого имущества. Преступления совершены при следующих обстоятельствах.
Эпизод №
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатовой А.С. стало известно о том, что Шефер Л.А. продает свой дом. В этот момент у Бархатовой А.С., находящейся в неустановленном месте на территории Коченевского района Новосибирской области, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, возник преступный умысел на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину, а именно хищение денежных средств Шефер Л.А.
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, встретилась с Шефер Л.А. по адресу: <адрес>, и действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Шефер Л.А., сообщила последней, что желает приобрести у нее дом в кредит, однако у нее нет денег для первоначального взноса и предложила Шефер Л.А. оформить на себя кредит для первоначального взноса, который Бархатова А.С. пообещала погасить после продажи своего дома, однако в действительности погашать кредит, полученный Шефер Л.А., она не намеривалась.
Шефер Л.А., доверяя Бархатовой А.С. в силу сложившихся взаимоотношений, связанных с ее служебным положением в подразделении ПАО «Совкомбанк», не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, и полагая, что, получив кредит для первоначального взноса Бархатовой А.С., продаст свой дом Бархатовой А.С., а кредит в последствии погасит Бархатова А.С., на предложение последней согласилась.
ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут Шефер Л.А., не подозревая о преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, обратилась в ПАО Сбербанк с заявлением о получении кредита в размере 230 100 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут между Шефер Л.А. и ПАО Сбербанк заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 230 100 рублей. Далее в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками ПАО Сбербанк, неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 230 100 рублей перечислены на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Шефер Л.А. в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 34 минут Шефер Л.А., находясь у офиса № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, будучи обманутая, полагая, что Бархатова А.С. воспользуется данным кредитом как первоначальным взносом для получения кредита и приобретения у нее дома и в дальнейшем погасит за нее в ПАО Сбербанк кредит, передала документы по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ и банковскую карту № расчетного счета № Бархатовой А.С.
ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 34 минуты Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>, через банкомат ATM №, произвела снятие денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, в сумме 205 200 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 46 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, через банкомат ATM №, произвела снятие денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>, в сумме 24 800 рублей.
Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, путем обмана, злоупотребления доверием, похитила у Шефер Л.А. денежные средства в общей сумме 230 000 рублей, причинив последней значительный ущерб на сумму 230 000 рублей.
Эпизод №
В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С. получила доступ к мобильному телефону неустановленной марки с абонентским номером № и банковской карте № расчетного счета №, открытого в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>. В этот момент у Бархатовой А.С., находящейся в неустановленном месте на территории <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, возник преступный умысел на совершение кражи, то есть тайного хищение чужого имущества с причинением значительного ущерба гражданину с банковского счета, а именно хищение денежных средств с банковского счета Шефер Л.А.
ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 26 минут Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № и банковскую карту № расчетного счета №, открытого в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>, принадлежащие Шефер Л.А., посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет и мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» направила заявку в ПАО Сбербанк на выпуск банковской карты с кредитным лимитом 123 000 рублей на имя Шефер Л.А.
ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками ПАО Сбербанк, неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., согласно подданной заявки была выпущена банковская карта № к расчетному счету №, открытому на имя Шефер Л.А. в подразделении ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ, в период с 09 часов 00 минут до 13 часов 57 минут, Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, снова встретилась с Шефер Л.А. по адресу: <адрес>, и действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Шефер Л.А., сообщила последней, что желает якобы вернуть Шефер Л.А. страховую выплату, уплаченную ею по ранее оформленному кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, для чего ей необходимо обратиться в ПАО Сбербанк, где Бархатова А.С. поможет ей. На что обманутая Шефер Л.А. ответила согласием. Однако в действительности Бархатова А.С. намеревалась подписать документы по оформленной ею банковской карте №.
ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 13 часов 57 минут Шефер Л.А., не подозревая о преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, совместно с Бархатовой А.С. обратилась в офис № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, где ею подписаны документы по кредитной карте № расчетного счета №, согласно которых Шефер Л.А. выдана кредитная карта с лимитом 123 000 рублей. После чего Шефер Л.А., находясь в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>, будучи обманутой, передала документы и кредитную карту № Бархатовой А.С.
ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 57 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>, через банкомат ATM №, произвела снятие денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Шефер Л.А. в подразделении ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>, в сумме 121 746 рублей, из которых 118 200 рублей получены Бархатовой А.С., а 3 546 рублей списались в качестве комиссии.
ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 29 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № с помощью мобильного приложения «Сбербанк Онлайн», осуществила перечисление денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого в подразделении ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Бархатовой А.С. в подразделении ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, в сумме 1 250 рублей из которых 860 рублей поступили Бархатовой А.С., а 390 рублей списались в качестве комиссии, получив возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, тайно похитила с банковского счета Шефер Л.А., денежные средства в общей сумме 122 996 рублей, причинив последней значительный ущерб на сумму 122 996 рублей.
Эпизод №
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатовой А.С. в ходе беседы с Потерпевшая №4 стало известно о том, что Потерпевшая №4 подала заявку на кредит в ПАО «Совкомбанк» и нуждается в денежных средствах. В этот момент у Бархатовой А.С., находящейся в неустановленном месте на территории <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, возник преступный умысел, на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, злоупотребления доверием, а именно хищение денежных средств Потерпевшая №4
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, встретилась с Потерпевшая №4, и осуществляя свой преступный умысел, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Потерпевшая №4, сообщила ей, что может помочь подать заявки в различные банки онлайн посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет.
Потерпевшая №4, доверяя Бархатовой А.С. в силу сложившихся взаимоотношений, связанных с ее служебным положением в подразделении ПАО «Совкомбанк», не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, и полагая, что Бархатова А.С. отправит заявки в различные банки, и она получит для себя кредит, на предложение Бархатовой А.С. согласилась и передала Бархатовой А.С. для оформления заявок паспорт и мобильный телефон с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» от ПАО Сбербанк, таким образом, Бархатова А.С. получила доступ к мобильному приложению «Сбербанк Онлайн» Потерпевшая №4
ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, сообщила Потерпевшая №4, что необходимо проехать в <адрес> в ООО КБ «Ренессанс Кредит» так как Потерпевшая №4 там одобрили кредит. Потерпевшая №4 согласилась и совместно с Бархатовой А.С. проехала в <адрес>, где они посетили ООО КБ «Ренессанс Кредит» и иные банки, однако во всех получили отказ. В это же время Потерпевшая №4 позвонил сотрудник ПАО «Совкомбанк» и сообщил, что ей одобрили кредит по ранее поданной ею заявке.
ДД.ММ.ГГГГ в период с 18 часов 00 минут до 19 часов 22 минуты Потерпевшая №4, не подозревая о преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, совместно с Бархатовой А.С. приехала в офис ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, где Бархатова А.С., являясь сотрудником ПАО «Совкомбанк», взяла у не подозревающей о ее преступных намерениях сотрудницы ПАО «Совкомбанк» Свидетель №10 ключи от офиса. После чего Бархатова А.С., являясь сотрудником ПАО «Совкомбанк», но находясь в декретном отпуске, используя рабочее место сотрудника ПАО «Совкомбанк» Свидетель №10 и программу ПАО «Совкомбанк» «ФИС» распечатала документы по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 270 000 рублей, заключенному между ПАО «Совкомбанк» в лице сотрудника Свидетель №10 и Потерпевшая №4, которые подписала только Потерпевшая №4 Далее Бархатова А.С., действуя умышлено, продолжая реализовывать свой преступный умысел, денежные средства в сумме 270 000 рублей, используя банковскую программу ПАО «Совкомбанк» «ФИС», установленную на рабочем компьютере Свидетель №10 в офисе по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, подтвердив заключение кредитного договора, зачислила на банковскую карту № расчетного счета №, открытый на имя Потерпевшая №4 в офисе ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б.
Далее Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышлено, забрала из офиса ПАО «Совкомбанк» банковскую карту № расчетного счета №, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, а также Потерпевшая №4 передала ей банковскую карту «Халва» № расчетного счета 40№, открытого на имя Потерпевшая №4 в ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, сообщив Потерпевшая №4, что изучит договор на возможность возврата страховой выплаты, а с банковской карты № расчетного счета № она произведет перевод денежных средств на банковскую карту «Халва» № расчетного счета 40№.
ДД.ММ.ГГГГ в период с 18 часов 00 минут до 19 часов 22 минуты Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № с помощью мобильного приложения «Халва-Совкомбанк», осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, в сумме 164 658,75 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в период с 18 часов 00 минут до 19 часов 22 минуты Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № с помощью мобильного приложения «Халва-Совкомбанк», осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, в сумме 105 341,25 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 22 минуты Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № с помощью мобильного приложения «Халва-Совкомбанк», осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, в сумме 25 250 рублей из которых 25 000 рублей поступили на счет, а 250 рублей списались в качестве комиссии.
ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 27 минуты Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № с помощью мобильного приложения «Сбербанк Онлайн», осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Бархатовой А.С. в ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>, в сумме 25 000 рублей, получив возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 06 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № с помощью мобильного приложения «Халва-Совкомбанк», осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, в сумме 39 895 рублей из которых 39 500 рублей поступили на счет, а 395 рублей списались в качестве комиссии.
ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 17 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № с помощью мобильного приложения «Халва-Совкомбанк», осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в офисе ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, в сумме 25 250 рублей, из которых 25 000 рублей поступили на счет, а 250 рублей списались в качестве комиссии.
ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 19 минуты Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № с помощью мобильного приложения «Сбербанк Онлайн», осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Бархатовой А.С. в ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>, в сумме 64 390 рублей, из которых 64 000 рублей поступили Бархатовой А.С., а 390 рублей списались в качестве комиссии, получив возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № с помощью мобильного приложения «Халва-Совкомбанк», осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, в общей сумме 99 910 рублей, а именно:
- в 17 часов 34 минуты в сумме 4 000 рублей, из которых 3 950 рублей поступили на счет, а 50 рублей списались в качестве комиссии;
- в 17 часов 34 минут в сумме 4 000 рублей, из которых 3 950 рублей поступили на счет, а 50 рублей списались в качестве комиссии;
- в 17 часов 39 минут в сумме 39 895 рублей, из которых 39 500 рублей поступили на счет, а 395 рублей списались в качестве комиссии;
- в 17 часов 39 минут в сумме 39 895 рублей, из которых 39 500 рублей поступили на счет, а 395 рублей списались в качестве комиссии;
- в 17 часов 45 минут в сумме 12 120 рублей, из которых 12 000 рублей поступили на счет, а 120 рублей списались в качестве комиссии.
ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 49 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № с помощью мобильного приложения «Сбербанк Онлайн», осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Бархатовой А.С. в ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>, в сумме 98 980 рублей, из которых 98 000 рублей поступили на счет, а 980 рублей списались в качестве комиссии, получив возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, путем обмана, злоупотребления доверием, похитила у Потерпевшая №4, денежные средства в общей сумме 190 305 рублей, распорядившись по своему усмотрению, причинив последней значительный ущерб на сумму 190 305 рублей.
Эпизод №
В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Бархатовой А.С. стало известно о том, что Потерпевший №5 нуждается в денежных средствах. В этот момент у Бархатовой А.С., находящейся в неустановленном месте на территории <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, возник преступный умысел, на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, а именно хищение денежных средств Потерпевший №5
ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, встретилась с Потерпевший №5, и действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Потерпевший №5, сообщила ему, что может помочь подать онлайн-заявку на кредитную карту в АО «Тинькофф Банк» посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет.
Потерпевший №5, находясь дома по адресу: <адрес>, доверяя Бархатовой А.С. в силу сложившихся взаимоотношений, связанных с ее служебным положением в подразделении ПАО «Совкомбанк», не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутым, и полагая, что Бархатова А.С. отправит за него онлайн-заявку в АО «Тинькофф Банк», и он получит денежные средства, на предложение Бархатовой А.С. согласился и передал ей для оформления заявки паспорт на свое имя.
ДД.ММ.ГГГГПотерпевший №5, не подозревая о преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутым, совместно с Бархатовой А.С. приехал к дому по адресу: <адрес>, р.<адрес>, где на основании ранее поданной Бархатовой А.С. от имени Потерпевший №5 заявки между АО «Тинькофф Банк» в лице представителя Представитель и Потерпевший №5 заключен договор кредитной карты №, в рамках которого выпущена кредитная карта № с кредитным лимитом 85 000 рублей. После чего Бархатова А.С. совместно с Потерпевший №5 проследовала к нему домой по адресу: <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, находясь в доме у Потерпевший №5 по адресу: <адрес>, осуществляя свой преступный умысел, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Потерпевший №5, сообщила ему, что может помочь перевести денежные средства с кредитной карты АО «Тинькофф Банк» № на дебетовую карту Потерпевший №5, открытую в ПАО Сбербанк.
Потерпевший №5, не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутым, и полагая, что Бархатова А.С. осуществит перевод денежных средств с кредитной карты АО «Тинькофф Банк» № на дебетовую карту Потерпевший №5, открытую в ПАО Сбербанк, на предложение Бархатовой А.С. согласился и передал Бархатовой А.С. кредитную карту АО «Тинькофф Банк» №.
ДД.ММ.ГГГГ в 21 часов 37 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, находясь в доме у Потерпевший №5 по адресу: <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с помощью мобильного приложения «Тинькофф Банк», осуществила перечисления денежных средств с банковской карты №, открытой на имя Потерпевший №5 в подразделении АО «Тинькофф Банк» по адресу: <адрес>, пр. 1-й Волоколамский, <адрес>, стр. 1, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Бархатовой А.С. в ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>, в сумме 84 976,7 рублей, из которых 82 300 рублей поступили на счет, а 2 676,7 рублей списались в качестве комиссии, получив возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, путем обмана, злоупотребления доверием, похитила у Потерпевший №5, денежные средства в общей сумме 84 976,7 рублей, распорядившись по своему усмотрению, причинив Потерпевший №5 значительный ущерб на сумму 84 976,7 рублей.
Эпизод №
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатовой А.С. стало известно о том, что можно с помощью информационно-телекоммуникационной сети Интернет по полученным ею ранее паспортным данным Потерпевшая №4 оформить заявки и получить займы в микро-финансовых и микро-кредитных организациях. В этот момент у Бархатовой А.С., находящейся в неустановленном месте на территории <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, возник преступный умысел на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, а именно хищение денежных средств у ПАО «МТС Банк», ООО МКК «Киберлэндинг», ООО МФК «ВЭББАНКИР», ООО МФК «Быстроденьги», ООО МКК «Макро», ООО МФК «Займер», ООО МФК «ДЗП-Центр», ООО МКК «ЗАЙМ-ЭКСПРЕСС», ООО МКК «Турбозайм», ООО МКК «Платиза.ру», ООО МФК «Займиго», ООО МКК «Скорость Финанс», ООО МФК «Экофинанс», ООО МФК «МигКредит».
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, осуществляя свой преступный умысел, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Потерпевшая №4, сообщила ей, что для перевода денежных средств по полученному ранее кредиту Потерпевшая №4 в ПАО «Совкомбанк» Бархатовой А.С. необходим ее мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №.
ДД.ММ.ГГГГПотерпевшая №4, находясь дома по адресу: <адрес>, не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, и полагая, что Бархатова А.С. осуществит перевод денежных средств по кредиту Потерпевшая №4 в ПАО «Совкомбанк», на предложение Бархатовой А.С. согласилась и передала Бархатовой А.С. мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №.
ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 53 минуты Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на официальном сайте ПАО «МТС Банк», используя ставшие ей ранее известными паспортные данные Потерпевшая №4, без ведома и согласия Потерпевшая №4 оставила заявку от имени Потерпевшая №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5004 №, выданный ОВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 57 минут между Потерпевшая №4 и ПАО «МТС Банк» без непосредственного участия Потерпевшая №4, дистанционно заключен договор №ПНН367990/810/20 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей, на основании чего открыт банковский счет № и предоставлена виртуальная карта №.
ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 57 минут до 12 часов 21 минуты сотрудниками ПАО «МТС Банк», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 15 000 рублей зачислены на виртуальную банковскую карту № банковского счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в ПАО «МТС Банк» по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 21 минуту Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет, осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № банковский счет №, открытый на имя Потерпевшая №4 в ПАО «МТС Банк» по адресу: <адрес>, на другую неустановленную банковскую карту, в сумме 15 000 рублей, тем самым распорядилась денежными средствами.
Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, находясь дома у Потерпевшая №4 по адресу: <адрес>, осуществляя свой преступный умысел, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Потерпевшая №4, сообщила ей, что можно объединить кредит Потерпевшая №4 в ПАО «Совкомбанк» и кредит Потерпевший №5 в АО «Тинькофф Банк» и для этого ей потребуется мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, принадлежащий Потерпевшая №4, так как она уже отправляла с данного номера заявки.
Потерпевшая №4, не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, и полагая, что Бархатова А.С. объединит ее кредит в ПАО «Совкомбанк» и кредит Потерпевший №5 в АО «Тинькофф Банк» путем оформления кредита в другом банке, на предложение Бархатовой А.С. согласилась и передала Бархатовой А.С. для оформления заявок мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» от ПАО Сбербанк, таким образом, Бархатова А.С. получила доступ к мобильному приложению «Сбербанк Онлайн» Потерпевшая №4
ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 06 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.zaymer.ru, используя ставшие ей ранее известными паспортные данные Потерпевшая №4, без ведома и согласия Потерпевшая №4 оставила заявку от имени Потерпевшая №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5004 №, выданный ОВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ.
ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 20 минут между Потерпевшая №4 и ООО МФК «Займер» без непосредственного участия Потерпевшая №4, дистанционно заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 000 рублей, после чего сотрудниками ООО МФК «Займер», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 2 000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого на ООО МФК «Займер» в АО «Тинькофф Банк» по адресу: <адрес>, стр. 1, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в ОО «Чулымский» Филиала «Центральный» ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 32 минуты Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № с помощью мобильного приложения «Халва-Совкомбанк», осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении ОО «Чулымский» Филиала «Центральный» ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Бархатовой А.С. в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, в сумме 2 000 рублей, из которых 1 950 рублей поступили на счет, а 50 рублей списались в качестве комиссии, получив возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 27 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.migcredit.ru, используя ставшие ей ранее известными паспортные данные Потерпевшая №4, без ведома и согласия Потерпевшая №4 оставила заявку от имени Потерпевшая №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5004 №, выданный ОВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ.
ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 27 минут между Потерпевшая №4 и ООО МФК «МигКредит» без непосредственного участия Потерпевшая №4, дистанционно заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 99 940 рублей из которых 94 000 рублей это сумма займа, 3 700 рублей это страховая премия, 1 440 рублей стоимость сертификата на дистанционные юридические консультации, а 800 рублей стоимость сертификата на круглосуточную квалифицированную справочно-информационную медицинскую поддержку. ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 33 минут сотрудниками ООО МФК «МигКредит», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 94 000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого на ООО МФК «МигКредит» в ООО КБ «Платина» по адресу: <адрес> набережная, <адрес>, подъезд №, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 40 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № и мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» Потерпевшая №4, к которому ранее получила доступ, осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Бархатовой А.С. в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>, в сумме в сумме 94 055 рублей, из которых 93 500 рублей поступили на счет, а 555 рублей списались в качестве комиссии, получив возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 29 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.webbankir.com, используя ставшие ей ранее известными паспортные данные Потерпевшая №4, без ведома и согласия Потерпевшая №4 оставила заявку от имени Потерпевшая №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5004 №, выданный ОВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ.
ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 31 минут между Потерпевшая №4 и ООО МФК «ВЭББАНКИР» без непосредственного участия Потерпевшая №4, дистанционно заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 32 минут, сотрудниками ООО МФК «ВЭББАНКИР», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 10 000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого на ООО МФК «ВЭББАНКИР» в подразделении АО «Киви Банк» по адресу: <адрес>, мкр. Чертаново Северное, <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>.
Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 08 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://creditplus.ru, используя ставшие ей ранее известными паспортные данные Потерпевшая №4, без ведома и согласия Потерпевшая №4 оставила заявку от имени Потерпевшая №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5004 №, выданный ОВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ.
ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 36 минут между Потерпевшая №4 и ООО МФК «Экофинанс» без непосредственного участия Потерпевшая №4, дистанционно заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 42 минуты сотрудниками ООО МФК «Экофинанс», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 15 000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого на ООО МФК «Экофинанс» в ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>.
Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 50 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.turbozaim.ru, используя ставшие ей ранее известными паспортные данные Потерпевшая №4, без ведома и согласия Потерпевшая №4 оставила заявку от имени Потерпевшая №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5004 №, выданный ОВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ.
ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 56 минут между Потерпевшая №4 и ООО МКК «Турбозайм» без непосредственного участия Потерпевшая №4, дистанционно заключен договор №АА39004944 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 59 минут сотрудниками ООО МКК «Турбозайм», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 6 000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого на ООО МКК «Турбозайм» в подразделении АО «Тинькофф Банк» по адресу: <адрес>, стр. 1, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>, при этом с банковской карты № расчетного счета № списалось 1 071 рубль в качестве страховой выплаты.
Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период с 11 часов 59 минут до 12 часов 51 минуты Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.zaymigo.com, используя ставшие ей ранее известными паспортные данные Потерпевшая №4, без ведома и согласия Потерпевшая №4 оставила заявку от имени Потерпевшая №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5004 №, выданный ОВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ.
ДД.ММ.ГГГГ в период с 11 часов 59 минут до 12 часов 51 минуты между Потерпевшая №4 и ООО МФК «Займиго» без непосредственного участия Потерпевшая №4, дистанционно заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 51 минуту сотрудниками ООО МФК «Займиго», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 12 000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого на ООО МФК «Займиго» в подразделении АО «Тинькофф Банк» по адресу: <адрес>, стр. 1, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 37 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № и мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» Потерпевшая №4, к которому ранее получила доступ, осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Бархатовой А.С. в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, в сумме 33 330 рублей, из которых 33 000 рублей поступили на счет, а 330 рублей списались в качестве комиссии, получив возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
ДД.ММ.ГГГГ в 07 часов 58 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № и мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» Потерпевшая №4, к которому ранее получила доступ, осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя В в подразделении МО № ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, в сумме 4 466 рублей, из которых 4 400 рублей поступили на счет, а 66 рублей списались в качестве комиссии, получив возможность распоряжаться указанными денежными средствами, так как данная банковская карта находилось в пользовании Бархатовой А.С.
Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 16 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.moneza.ru, используя ставшие ей ранее известными паспортные данные Потерпевшая №4, без ведома и согласия Потерпевшая №4 оставила заявку от имени Потерпевшая №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5004 №, выданный ОВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ.
ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 16 минут между Потерпевшая №4 и ООО МКК «Макро» без непосредственного участия Потерпевшая №4, дистанционно заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 550 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 31 минуту сотрудниками ООО МКК «Макро», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 12 000 рублей перечислены с расчетного счета № открытого на ООО МКК «Макро» в подразделении АО «Киви Банк» по адресу: <адрес>, мкр. Чертаново Северное, <адрес>А, <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>, при этом 550 рублей в качестве страховой выплаты не зачислялись.
Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 09 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.dozarplati.com, используя ставшие ей ранее известными паспортные данные Потерпевшая №4, без ведома и согласия Потерпевшая №4 оставила заявку от имени Потерпевшая №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5004 № выданный ОВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ.
ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 09 минут между Потерпевшая №4 и ООО МФК «ДЗП-Центр» без непосредственного участия Потерпевшая №4, дистанционно заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 20 час 46 минут сотрудниками ООО МФК «ДЗП-Центр», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 10000 рублей перечислены с расчетного счета № открытого на ООО МФК «ДЗП-Центр» в подразделении АО «Тинькофф Банк» по адресу: <адрес>, пр. 1-й Волоколамский, <адрес>, стр. 1, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 47 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № и мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» Потерпевшая №4, к которому ранее получила доступ, осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Бархатовой А.С. в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, в сумме 22 007,9 рублей, из которых 21 790 рублей поступили на счет, а 217,9 рублей списались в качестве комиссии, получив возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 25 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.bistrodengi.ru, используя ставшие ей ранее известными паспортные данные Потерпевшая №4, без ведома и согласия Потерпевшая №4 оставила заявку от имени Потерпевшая №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5004 №, выданный ОВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ.
ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 25 минуты между Потерпевшая №4 и ООО МФК «Быстроденьги» без непосредственного участия Потерпевшая №4, дистанционно заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 21 час 17 минут сотрудниками ООО МФК «Быстроденьги», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 10 000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого на ООО МФК «Быстроденьги» в подразделении АО «Сургутнефтегазбанк» по адресу: Ханты-Мансийский автономный округ, <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 20 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № и мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» Потерпевшая №4, к которому ранее получила доступ, зная, что заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей с ООО МФК «Быстроденьги» и на банковскую карту №Потерпевшая №4 поступят денежные средства, осуществила перечисления денежных средств, принадлежащих Потерпевшая №4 с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении № ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: <адрес>, р.<адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Бархатовой А.С. в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, в сумме 8 080 рублей, из которых 8000 рублей поступили на счет, а 80 рублей списались в качестве комиссии, получив возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 49 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № и мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» Потерпевшая №4, к которому ранее получила доступ, зная, что заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей с ООО МФК «Быстроденьги» и на банковскую карту № поступят денежные средства, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет осуществила покупку рассчитавшись денежными средствами принадлежащими Потерпевшая №4 банковской картой № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>, в размере 1 900 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 21 час 17 минуту сотрудниками ООО МФК «Быстроденьги», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 10 000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого на ООО МФК «Быстроденьги» в подразделении АО «Сургутнефтегазбанк» по адресу: Ханты-Мансийский автономный округ, <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>, которые Бархатова А.С. отставила на расчетном счете Потерпевшая №4 вернув ранее перечисленные ею денежные средства, принадлежащие Потерпевшая №4, тем самым распорядилась денежными средствами, зачисленными ООО МФК «Быстроденьги» в сумме 10 000 рублей.
Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 07 часов 51 минуту Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.dengisrazy.ru, используя ставшие ей ранее известными паспортные данные Потерпевшая №4, без ведома и согласия Потерпевшая №4 оставила заявку от имени Потерпевшая №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5004 №, выданный ОВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ.
ДД.ММ.ГГГГ не позднее 07 часов 51 минуты между Потерпевшая №4 и ООО МКК «Скорость Финанс» без непосредственного участия Потерпевшая №4, дистанционно заключен договор №ФК-998/2047047 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 050 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 07 часов 51 минуту сотрудниками ООО МФК «Скорость Финанс», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 7 000 рублей перечислены с расчетного счета № открытого на ООО МФК «Скорость Финанс» в АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>, при этом 1 050 рублей удержаны ООО МФК «Скорость Финанс» в рамках договора руководствуясь ст. 818 ГК РФ.
ДД.ММ.ГГГГ в 07 часов 56 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № и мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» Потерпевшая №4, к которому ранее получила доступ, осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>, на полученную ранее от М, не осведомленной о преступных намерениях Бархатовой А.С. банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя М в подразделении № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>, в сумме 7 019,5 рублей, из которых 6 950 рублей поступили на счет, а 69,5 рублей списались в качестве комиссии, получив возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 12 часов 21 минуты Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.platiza.ru, используя ставшие ей ранее известными паспортные данные Потерпевшая №4, без ведома и согласия Потерпевшая №4 оставила заявку от имени Потерпевшая №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5004 № выданный ОВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ.
ДД.ММ.ГГГГ не позднее 12 часов 21 минуты между Потерпевшая №4 и ООО МКК «Платиза.ру» без непосредственного участия Потерпевшая №4, дистанционно заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 21 минуту сотрудниками ООО МКК «Платиза.ру», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 4 000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого на ООО МКК «Платиза.ру» в подразделении АО «Банк Русский Стандарт» по адресу: <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 24 минуты Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № и мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» Потерпевшая №4, осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>, на полученную ранее от М, не осведомленной о преступных намерениях Бархатовой А.С. банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя М в подразделении № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>, в сумме 1 515 рублей, из которых 1 500 рублей поступили на счет, а 15 рублей списались в качестве комиссии, получив возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 43 минуты Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № и мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» Потерпевшая №4, осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>, на полученную ранее от М, не осведомленной о преступных намерениях Бархатовой А.С. банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя М в подразделении № ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: <адрес>, р.<адрес>, в сумме 2 474,5 рублей, из которых 2 450 рублей поступили на счет, а 24,5 рублей списались в качестве комиссии, получив возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.zaimexpress.ru, используя ставшие ей ранее известными паспортные данные Потерпевшая №4, без ведома и согласия Потерпевшая №4 оставила заявку от имени Потерпевшая №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5004 №, выданный ОВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ.
ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевшая №4 и ООО МКК «Займ-Экспресс» без непосредственного участия Потерпевшая №4, дистанционно заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 24 минуты сотрудниками ООО МКК «Займ-Экспресс», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 5 000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого на ООО МКК «Займ-Экспресс» в подразделении ПАО «Московский Индустриальный банк» по адресу: <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.cash-u.com, используя ставшие ей ранее известными паспортные данные Потерпевшая №4, без ведома и согласия Потерпевшая №4 оставила заявку от имени Потерпевшая №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5004 №, выданный ОВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ.
ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевшая №4 и ООО МКК «Киберлэндинг» без непосредственного участия Потерпевшая №4, дистанционно заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 750 рублей, из которых 5 000 рублей сумма займа, 1 750 рублей страховая сумма. ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 29 минуты сотрудниками ООО МКК «Киберлэндинг», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 5000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого на ООО МКК «Киберлэндинг» в ООО НКО «МОНЕТА» по адресу: <адрес> Эл, <адрес>, стр. «А», на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 10 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № и мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» Потерпевшая №4, осуществила списание денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: <адрес>, р.<адрес>, в сумме 2 000 рублей, тем самым распорядилась указанными денежными средствами.
ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 11 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № и мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» Потерпевшая №4, осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении № ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: <адрес>, р.<адрес>, на банковскую карту № расчетного счета, установить который не представилось возможным, в сумме 2 030 рублей, из которых 2000 рублей поступили на счет, а 30 рублей списались в качестве комиссии, получив возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 00 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № и мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» Потерпевшая №4, осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении № ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: <адрес>, р.<адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, в сумме 6490 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 12 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № и мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» Потерпевшая №4, осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Бархатовой А.С. в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, в сумме 4 444 рублей, из которых 4 400 рублей поступили на счет, а 44 рубля списались в качестве комиссии, получив возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 41 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № и мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» Потерпевшая №4, осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевшая №4 в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Бархатовой А.С. в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, в сумме 1 641,25 рублей, из которых 1 625 рублей поступили на счет, а 16,25 рубля списались в качестве комиссии, получив возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, путем обмана похитила у ПАО «МТС Банк» денежные средства в сумме 15 000 рублей, у ООО МКК «Киберлэндинг» денежные средства в сумме 6 750 рублей, у ООО МФК «ВЭББАНКИР» денежные средства в сумме 10 000 рублей, у ООО МФК «Быстроденьги» денежные средства в сумме 10 000 рублей, у ООО МКК «Макро» денежные средства в сумме 12 550 рублей, у ООО МФК «Займер» денежные средства в сумме 2 000 рублей, у ООО МФК «ДЗП-Центр» денежные средства в сумме 10 000 рублей, у ООО МКК «ЗАЙМ-ЭКСПРЕСС» денежные средства в сумме 5 000 рублей, у ООО МКК «Турбозайм» денежные средства в сумме 6 000 рублей, у ООО МКК «Платиза.ру» денежные средства в сумме 4 000 рублей, у ООО МФК «Займиго» денежные средства в сумме 12 000 рублей, у ООО МКК «Скорость Финанс» денежные средства в сумме 8 050 рублей, у ООО МФК «Экофинанс» денежные средства в сумме 15 000 рублей, у ООО МФК «МигКредит» денежные средства в сумме 99 940 рублей, причинив им ущерб на вышеуказанные суммы.
Эпизод №
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатовой А.С. стало известно о том, что можно с помощью информационно-телекоммуникационной сети Интернет по паспортным данным Потерпевший №5 оформить заявки и получить займы в микро-финансовых и микро-кредитных организациях. В этот момент у Бархатовой А.С., находящейся в неустановленном месте на территории <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, возник преступный умысел, на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, а именно хищение денежных средств ПАО «МТС Банк», ООО МФК «ВЭББАНКИР», ООО МФК «Займер».
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, находясь в доме у Потерпевший №5 по адресу: <адрес>, осуществляя свой преступный умысел, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Потерпевший №5, сообщила ему, что можно объединить кредит Потерпевшая №4 в ПАО «Совкомбанк» и его кредит в АО «Тинькофф Банк» и для этого ей потребуется его мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, принадлежащий Потерпевший №5, так как она уже отправляла с данного номера телефона заявки по его просьбе.
Потерпевший №5, не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутым, и полагая, что Бархатова А.С. объединит его кредит в АО «Тинькофф Банк» и кредит Потерпевшая №4 в ПАО «Совкомбанк» путем оформления кредита в другом банке, на предложение Бархатовой А.С. согласился и передал Бархатовой А.С. для оформления заявок мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, при этом у Бархатовой А.С. уже имелся мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № принадлежащий Потерпевшая №4, к которому подключена услуга «Мобильный банк» от ПАО Сбербанк по банковской карте № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №5 в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>, таким образом Бархатова А.С. получила доступ к мобильному приложению «Сбербанк Онлайн» Потерпевший №5
ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 03 минуты Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на официальном сайте ПАО «МТС Банк», используя ставшие ей ранее известными паспортные данные Потерпевший №5, без ведома и согласия Потерпевший №5 оставила заявку от имени Потерпевший №5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5004 №, выданный ОВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ.
ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 07 минут между Потерпевший №5 и ПАО «МТС Банк» без непосредственного участия Потерпевший №5, дистанционно заключен договор №ПНН374673/810/20 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей на основании чего открыт банковский счет № и предоставлена виртуальная карта №. ДД.ММ.ГГГГ в период с 19 часов 07 минут до 20 часов 24 минут сотрудниками ПАО «МТС Банк», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 15 000 рублей зачислены на банковскую карту № банковского счета №, открытого на имя Потерпевший №5 в ПАО «МТС Банк» по адрес: <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 24 минуты Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № банковского счета №, открытого на имя Потерпевший №5 в ПАО «МТС Банк», по адресу: <адрес>, в сумме 15 000 рублей, тем самым распорядилась указанными денежными средствами.
Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 50 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.zaymer.ru, используя ставшие ей ранее известными паспортные данные Потерпевший №5, без ведома и согласия Потерпевший №5 оставила заявку от имени Потерпевший №5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5004 №, выданный ОВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ.
ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 20 минут между Потерпевший №5 и ООО МФК «Займер» без непосредственного участия Потерпевший №5, дистанционно заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 20 минут сотрудниками ООО МФК «Займер», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 4 000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого ООО МФК «Займер» в подразделении АО «Тинькофф Банк» по адресу: <адрес>, стр. 1, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №5 в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 03 минуты Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №5 в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Бархатовой А.С. в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>, в сумме 4 000 рублей, получив возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 32 минуты Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.webbankir.com, используя ставшие ей ранее известными паспортные данные Потерпевший №5, без ведома и согласия Потерпевший №5 оставила заявку от имени Потерпевший №5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5004 №, выданный ОВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ.
ДД.ММ.ГГГГ в 06 часов 30 минут между Потерпевший №5 и ООО МФК «ВЭББАНКИР» без непосредственного участия Потерпевший №5, дистанционно заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 06 часов 30 минут сотрудниками ООО МФК «ВЭББАНКИР», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 4 000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого ООО МФК «ВЭББАНКИР» в подразделении ОА «Киви Банк» по адресу: <адрес>, мкр. Чертаново Северное, <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №5 в ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 07 часов 28 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № и мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» Потерпевший №5, к которому ранее получила доступ, осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №5 в ПАО Сбербанк, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Бархатовой А.С. в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, в сумме 1 990 рублей, из которых 1 600 рублей поступили на счет, а 390 рублей списались в качестве комиссии, получив возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 44 минуты Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № и мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» Потерпевший №5, к которому ранее получила доступ, осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №5 в ПАО Сбербанк, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Бархатовой А.С. в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>, в сумме 3 340 рублей, из которых 2950 рублей поступили на счет (950 рублей принадлежат Потерпевший №5), а 390 рублей списались в качестве комиссии, получив возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, путем обмана похитила у ПАО «МТС Банк» денежные средства в сумме 15 000 рублей, у ООО МФК «ВЭББАНКИР» денежные средства в сумме 4 000 рублей, у ООО МФК «Займер» денежные средства в сумме 4 000 рублей, причинив ПАО «МТС Банк» ущерб на сумму 15 000 рублей, ООО МФК «ВЭББАНКИР» ущерб на сумму 4 000 рублей, ООО МФК «Займер» ущерб на сумму 4 000 рублей.
Эпизод №
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатовой А.С. стало известно о том, что можно получить доступ к банковскому счету Потерпевшая №4 посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет, на котором имеются денежные средства. В этот момент у Бархатовой А.С., находящейся в неустановленном месте на территории <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, возник преступный умысел, на совершение кражи, то есть тайного хищение чужого имущества с банковского счета, с причинением значительного ущерба гражданину, а именно хищение денежных средств с банковского счета Потерпевшая №4
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, встретилась с Потерпевшая №4, и осуществляя свой преступный умысел, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Потерпевшая №4, сообщила ей, что для перевода денежных средств по кредиту Потерпевшая №4 в ПАО «Совкомбанк» Бархатовой А.С. необходим мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, принадлежащий Потерпевшая №4
Потерпевшая №4, не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, и полагая, что Бархатова А.С. осуществит перевод денежных средств по кредиту Потерпевшая №4 в ПАО «Совкомбанк», на предложение Бархатовой А.С. согласилась и передала Бархатовой А.С. принадлежащий ей мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» от ПАО Сбербанк, таким образом, Бархатова А.С. получила доступ к мобильному приложению «Сбербанк Онлайн» Потерпевшая №4, позволяющему при помощи мобильного телефона, используя информационно-телекоммуникационную сеть Интернет, производить дистанционно операции с денежными средствами, принадлежащими Потерпевшая №4
ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 31 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон с абонентским номером №, принадлежащий Потерпевшая №4, с помощью мобильного приложения «Сбербанк Онлайн», осуществила перечисления денежных средств, принадлежащих Потерпевшая №4, с банковской карты № расчетного счета №, открытого в подразделении ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Бархатовой А.С. в подразделении ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>, в сумме 3 990 рублей, из которых 3 600 рублей поступили на счет, а 390 рублей списались в качестве комиссии, получив возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 33 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон с абонентским номером №, принадлежащий Потерпевшая №4, с помощью мобильного приложения «Сбербанк Онлайн», осуществила перечисления денежных средств, принадлежащих Потерпевшая №4, с банковской карты № расчетного счета №, открытого в подразделении ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Бархатовой А.С. в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, в сумме 5 990 рублей, из которых 5 600 рублей поступили на счет, а 390 рублей списались в качестве комиссии, получив возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, тайно похитила с банковского счета Потерпевшая №4, денежные средства в общей сумме 9 980 рублей, причинив последней значительный ущерб на сумму 9 980 рублей.
Эпизод №
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ у Бархатовой А.С., находящейся в неустановленном месте на территории <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, возник преступный умысел, на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, а именно хищение денежных средств и бытовой техники у Потерпевший №2
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, встретилась с Потерпевший №2, и осуществляя свой преступный умысел, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Потерпевший №2, сообщила, что ей нужно оплатить автокредит в сумме 200 000 рублей и попросила Потерпевший №2 оформить на свое имя кредит, а она вернет ей денежные средства в полном объеме, когда вернется муж из командировки.
Потерпевший №2, находясь дома по адресу: <адрес>, доверяя Бархатовой А.С. в силу сложившихся взаимоотношений, связанных с ее служебным положением в подразделении ПАО «Совкомбанк», не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, и полагая, что Бархатова А.С. вернет ей денежные средства по оформляемому кредиту, согласилась и передала Бархатовой А.С. для оформления заявок в кредитное учреждение свой паспорт и мобильный телефон с абонентским номером №.
ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 16 часов 23 минут Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, сообщила Потерпевший №2, что по поданной Бархатовой А.С. от имени Потерпевший №2 заявке одобрили кредит в АО «Банк Русский Стандарт» и необходимо ехать его получить в <адрес>. Потерпевший №2, не подозревая о преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, совместно с Бархатовой А.С. проследовала в <адрес>, где обратилась в отделение Банка ККО «Новосибирск – Карла Маркса» АО «Банк Русский Стандарт» по адресу: <адрес>, с заявлением о получении кредита в размере 153 400 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 16 часов 23 минут между Потерпевший №2 и АО «Банк Русский Стандарт» заключен договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 153 400 рублей, из которых 23 400 рублей страховая премия. Далее в 16 часов 23 минуты сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С. денежные средства в сумме 130 000 рублей зачислены на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №2 в отделение Банка ККО «Новосибирск – Карла Маркса» АО «Банк Русский Стандарт» по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в период с 16 часов 23 минут до 16 часов 56 минут, Потерпевший №2, находясь в отделении Банка ККО «Новосибирск – Карла Маркса» АО «Банк Русский Стандарт» по адресу: <адрес>, будучи обманутая, полагая, что Бархатова А.С. в дальнейшем погасит за нее в АО «Банк Русский Стандарт» кредит, передала банковскую карту № Бархатовой А.С.
ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в отделение Банка ККО «Новосибирск – Карла Маркса» АО «Банк Русский Стандарт» по адресу: <адрес>, через банкомат COMBI426, произвела снятие денежных средств с банковской карты № в 16 часов 56 минут в сумме 100 000 рублей, в 17 часов 02 минуты в сумме 30 000 рублей.
Далее, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, снова встретилась с Потерпевший №2, и осуществляя свой преступный умысел, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Потерпевший №2, сообщила, что кто-то из соседей Бархатовой А.С. просил ее приобрести бытовую технику, и он отдаст деньги за нее, в связи с чем Бархатова А.С. попросила Потерпевший №2 оформить еще кредит на бытовую технику, которую она передаст соседу, а от него получит денежные средства, которыми она оплатит оставшуюся часть автокредита и кредит за Потерпевший №2 оплачивать будет также она.
Потерпевший №2, не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, и полагая, что Бархатова А.С. вернет денежные средства по кредиту, согласилась на предложение Бархатовой А.С.
ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут Потерпевший №2, не подозревая о преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, совместно с Бархатовой А.С. проследовала в магазин «Эльдорадо» по адресу: <адрес>, где обратилась к партнерам «Эльдорадо» - сотрудникам ПАО КБ «Восточный» с заявлением о получении кредита в размере 73 854 рублей на приобретение бытовой техники. ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут между Потерпевший №2 и ПАО КБ «Восточный» заключен договор кредитования №/М0773/155073 от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 73 854 рублей с целью приобретения в ООО «МВМ» товаров: LED телевизор 22// HEC H22E06S стоимостью 5 031 рублей; Ноутбук HP 15-db1069ur(7KG02EA) стоимостью 26 091 рублей; Холодильник Bosch VitaFresh KGN39VL21R стоимостью 32 391 рублей; Струйное МФУ HP Ink Tank Wireless 415(Z4B53A) стоимостью 10 341 рублей. Далее ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут сотрудниками ПАО КБ «Восточный», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 73 854 рублей зачислены на расчетный счет №, открытый на ООО «МВМ» (Эльдорадо). Далее сотрудниками ООО «МВМ» по указанию Потерпевший №2, неподозревающих о преступных намерениях Бархатовой А.С., вышеперечисленная бытовая техника доставлена Бархатовой А.С. по адресу: <адрес>, тем самым Бархатова А.С. получила возможность распоряжаться указанным имуществом.
Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, путем обмана, злоупотребления доверием, похитила у Потерпевший №2 денежные средства в общей сумме 153 400 рублей и вышеперечисленную бытовую технику, причинив Потерпевший №2 значительный ущерб на общую сумму 227 254 рубля.
Эпизод №
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатовой А.С. стало известно о том, что можно с помощью информационно-телекоммуникационной сети Интернет по паспортным данным Потерпевший №2 оформить заявки и получить займы в микро финансовых и микро кредитных организациях. В этот момент у Бархатовой А.С., находящейся в неустановленном месте на территории <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, возник преступный умысел, на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, используя паспортные данные Потерпевший №2, а именно хищение денежных средств ООО МФК «МигКредит», ООО МФК «ВЭББАНКИР», ООО МКК «Макро», ООО МФК «Займ Онлайн», ООО МФК «ДЗП-Центр», ООО МКК «КапиталЪ-НТ», ООО МФК «Саммит», направив заявки о предоставлении кредитов от имени Потерпевший №2
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, осуществляя свой преступный умысел, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Потерпевший №2, сообщила, что ей нужно оплатить автокредит в сумме 200 000 рублей и попросила Потерпевший №2 оформить на свое имя кредит, а она вернет ей денежные средства в полном объеме, когда вернется муж с командировки.
Потерпевший №2, не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, и полагая, что Бархатова А.С. вернет ей денежные средства по кредиту, согласилась и передала Бархатовой А.С. для оформления заявок свой паспорт и мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, а также абонентский №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» от ПАО Сбербанк, таким образом, Бархатова А.С. получила доступ к мобильному приложению «Сбербанк Онлайн» Потерпевший №2
ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 30 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.migcredit.ru, используя ставшие ей ранее известными паспортные данные Потерпевший №2, без ведома и согласия Потерпевший №2 оставила заявку от имени Потерпевший №2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5011 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 30 минут между Потерпевший №2 и ООО МФК «МигКредит» без непосредственного участия Потерпевший №2, дистанционно заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 99 940 рублей из которых 94 000 рублей сумма займа, 3 700 рублей страховая премия, 1 440 рублей стоимость сертификата на дистанционные юридические консультации, а 800 рублей стоимость сертификата на круглосуточную квалифицированную справочно-информационную медицинскую поддержку. ДД.ММ.ГГГГ в 21 часов 00 минут сотрудниками ООО МФК «МигКредит», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С. денежные средства в сумме 94 000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого ООО МФК «МигКредит» в подразделении АО «Банк Русский Стандарт» по адресу: <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №2 в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 21 час 03 минуты Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № и мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» Потерпевший №2, к которому ранее получила доступ, осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №2 в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Бархатовой А.С. в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, в сумме 93100 рублей, получив возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в 20 часа 38 минут (московское время) Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.webbankir.com, используя ставшие ей ранее известными паспортные данные Потерпевший №2, без ведома и согласия Потерпевший №2 оставила заявку от имени Потерпевший №2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5011 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 21 часа 07 минут (московское время) между Потерпевший №2 и ООО МФК «ВЭББАНКИР» без непосредственного участия Потерпевший №2, дистанционно заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 21 час 07 минут (московское время) сотрудниками ООО МФК «ВЭББАНКИР», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С. денежные средства в сумме 10 000 рублей перечислены с расчетного счета № открытого ООО МФК «ВЭББАНКИР» в подразделении АО «Киви Банк» по адресу: <адрес>, мкр. Чертаново Северное, <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №2 в подразделении ПАО «Левобережный» по адресу: <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 22 часов 06 минут (московское время) Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет, осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №2 в ПАО «Левобережный» по адресу: <адрес>, на неустановленную банковскую карту в сумме 10 000 рублей, распорядившись указанными денежными средствами.
ДД.ММ.ГГГГ в 21 часов 06 минут (московское время), Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.dozarplati.com, используя ставшие ей ранее известными паспортные данные Потерпевший №2, без ведома и согласия Потерпевший №2 оставила заявку от имени Потерпевший №2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5011 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 21 час 06 минут (московское время) между Потерпевший №2 и ООО МФК «ДЗП-Центр» без непосредственного участия Потерпевший №2, дистанционно заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13 333,33 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 04 часа 00 минут сотрудниками ООО МФК «ДЗП-Центр», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 13 333,33 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого ООО МФК «ДЗП-Центр» в подразделении АО «Тинькофф Банк» по адресу: <адрес>, стр. 1, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Бархатовой А.С. в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>, тем самым Бархатова А.С. получила возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период с 00 часов 00 минут до 20 часов 06 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.moneza.ru, используя ставшие ей ранее известными паспортные данные Потерпевший №2, без ведома и согласия Потерпевший №2 оставила заявку от имени Потерпевший №2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5011 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в период с 00 часов 00 минут до 20 часов 06 минут между Потерпевший №2 и ООО МКК «Макро» без непосредственного участия Потерпевший №2, дистанционно заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 06 минут сотрудниками ООО МКК «Макро», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 14 000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого ООО МКК «Макро» в подразделении АО «Киви Банк» по адресу: <адрес>, мкр. Чертаново Северное, <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №2 в подразделении ПАО «Левобережный» по адресу: <адрес>. Бархатова А.С. получила возможность распоряжаться денежными средствами на банковской карте № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №2 в ПАО «Левобережный» по адресу: <адрес>, в размере 14 000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 31 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет, осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №2 в ПАО «Левобережный» по адресу: <адрес> на неустановленную банковскую карту в сумме 14 000 рублей, распорядившись указанными денежными средствами.
ДД.ММ.ГГГГ в 03 часа 38 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.belkacredit.ru, используя ставшие ей ранее известными паспортные данные Потерпевший №2, без ведома и согласия Потерпевший №2 оставила заявку от имени Потерпевший №2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5011 № выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 04 часа 12 минут между Потерпевший №2 и ООО МКК «КапиталЪ-НТ» без непосредственного участия Потерпевший №2, дистанционно заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 04 часа 14 минут сотрудниками ООО МКК «КапиталЪ-НТ», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 13 801 рубль, удержав 1 199 рублей в качестве комиссии (иной выплаты) за оформление займа, перечислены с расчетного счета №, открытого ООО МКК «КапиталЪ-НТ» в подразделении АО «Тинькофф Банк» по адресу: <адрес>, стр. 1, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №2 в подразделении ПАО «Левобережный» по адресу: <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 04 часов 16 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет, осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №2 в ПАО «Левобережный» по адресу: <адрес>, на неустановленную банковскую карту в сумме 13 800 рублей, распорядившись указанными денежными средствами.
ДД.ММ.ГГГГ в период с 00 часов 00 минут до 09 часов 40 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.dobrozaim.ru, используя ставшие ей ранее известными паспортные данные Потерпевший №2, без ведома и согласия Потерпевший №2 оставила заявку от имени Потерпевший №2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5011 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в период с 00 часов 00 минут до 09 часов 40 минут между Потерпевший №2 и ООО МФК «Саммит» без непосредственного участия Потерпевший №2, дистанционно заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 40 минут сотрудниками ООО МФК «Саммит», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 6 000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого ООО МФК «Саммит» в подразделении ООО НКО «Яндекс.Деньги» (ООО НКО «ЮМани») по адресу: <адрес>, стр. 44, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №2 в подразделении ПАО «Левобережный» по адресу: <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 46 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет, осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №2 в ПАО «Левобережный» по адресу: <адрес>, на неустановленную банковскую карту в сумме 6 000 рублей, распорядившись указанными денежными средствами.
ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 06 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://http://www.payps.ru, используя ставшие ей ранее известными паспортные данные Потерпевший №2, без ведома и согласия Потерпевший №2 оставила заявку от имени Потерпевший №2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5011 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 06 минут между Потерпевший №2 и ООО МФК «Займ Онлайн» без непосредственного участия Потерпевший №2, дистанционно заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 08 минут сотрудниками ООО МФК «Займ Онлайн», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 11 000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого ООО МФК «Займ Онлайн» в подразделении АО «Тинькофф Банк» по адресу: <адрес>, ул. 1-й <адрес>, стр. 1, на банковскую карту № расчетного счета №, открытый на имя Потерпевший №2 в ПАО «Левобережный» по адресу: <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 13 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет, осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №2 в ПАО «Левобережный» по адресу: <адрес>, на неустановленную банковскую карту в сумме 11 000 рублей, распорядившись указанными денежными средствами.
Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, путем обмана похитила у ООО МФК «МигКредит» денежные средства в сумме 99 940 рублей, у ООО МФК «ВЭББАНКИР» денежные средства в сумме 10 000 рублей, у ООО МКК «Макро» денежные средства в сумме 14 000 рублей, у ООО МФК «Займ Онлайн» денежные средства в сумме 11 000 рублей, у ООО МФК «ДЗП-Центр» денежные средства в сумме 13 333,33 рублей, у ООО МКК «КапиталЪ-НТ» денежные средства в сумме 15 000 рублей, у ООО МФК «Саммит» денежные средства в сумме 6 000 рублей, причинив тем самым им ущерб в указанном выше размере.
Эпизод №
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатовой А.С. стало известно о том, что Потерпевший №7 нуждается в денежных средствах для погашения задолженности по кредитной карте и что можно с помощью информационно-телекоммуникационной сети Интернет по паспортным данным Потерпевший №7 оформить заявку и получить займ в микро финансовой организации. В этот момент у Бархатовой А.С., находящейся в неустановленном месте на территории <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, возник преступный умысел на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, используя паспортные данные Потерпевший №7, а именно хищение денежных средств ООО МФК «МигКредит», направив заявку о предоставлении кредита от имени Потерпевший №7
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, осуществляя свой преступный умысел, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Потерпевший №7, сообщила, что может помочь ей отправить онлайн-заявки в кредитные организации, чтобы Потерпевший №7 могла погасить задолженность по кредитной карте ПАО Сбербанк.
Потерпевший №7, не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, и полагая, что Бархатова А.С. поможет ей отправить онлайн-заявки в кредитные организации, чтобы Потерпевший №7 могла погасить задолженность по кредитной карте ПАО Сбербанк, согласилась и передала Бархатовой А.С. для оформления заявок свой паспорт и мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» от ПАО Сбербанк, и имеется мобильное приложению «Сбербанк Онлайн» Потерпевший №7
ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 12 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.migcredit.ru, используя ставшие ей известными паспортные данные Потерпевший №7, без ведома и согласия Потерпевший №7 оставила заявку от имени Потерпевший №7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5003 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 12 минут между Потерпевший №7 и ООО МФК «МигКредит» без непосредственного участия Потерпевший №7, дистанционно заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 84 740 рублей, из которых 80 000 рублей сумма займа, 2 500 рублей страховая премия, 1 440 рублей стоимость сертификата на дистанционные юридические консультации, а 800 рублей стоимость сертификата на круглосуточную квалифицированную справочно-информационную медицинскую поддержку. ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 00 минут сотрудниками ООО МФК «МигКредит», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 80 000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого ООО МФК «МигКредит» в подразделении АО Банк Русский Стандарт» по адресу: <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №7 в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 20 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № и мобильное приложение «Сбербанк Онлайн», принадлежащий Потерпевший №7, к которому ранее получила доступ, осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №7 в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Бархатовой А.С. в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, в сумме 79 996,95 рублей, из которых 79696 рублей поступили на счет, а 300,95 рублей списались в качестве комиссии, получив возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 17 часов 12 минут по 18 часов 20 минут Бархатова А.С., умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, путем обмана похитила у ООО МФК «МигКредит», денежные средства в сумме 84 740 рублей, чем причинила ущерб на сумму 84 740 рублей.
Эпизод №
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ у Бархатовой А.С., находящейся в неустановленном месте на территории <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, возник преступный умысел на совершение кражи, то есть тайного хищения чужого имущества с банковского счета, с причинением значительного ущерба гражданину, а именно хищение денежных средств с банковского счета Потерпевший №7
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, осуществляя свой преступный умысел, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Потерпевший №7, сообщила, что может помочь ей погасить задолженность по кредитной карте ПАО Сбербанк.
Потерпевший №7, не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, и полагая, что Бархатова А.С. поможет ей погасить задолженность по кредитной карте ПАО Сбербанк, согласилась и передала Бархатовой А.С. мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» от ПАО Сбербанк, и установлено мобильное приложение «Сбербанк Онлайн», позволяющему при помощи мобильного телефона, используя информационно-телекоммуникационную сеть Интернет, производить дистанционно операции с денежными средствами, принадлежащими Потерпевший №7
ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 38 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № с помощью мобильного приложения «Сбербанк Онлайн», осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №7 в подразделении ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Т в подразделении 8047/0598 ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, в сумме 13 905 рублей, из которых 13 500 рублей поступили на счет, а 405 рублей списались в качестве комиссии, распорядившись указанными денежными средствами в качестве оплаты долга.
ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 43 минуты Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № с помощью мобильного приложения «Сбербанк Онлайн», осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №7 в подразделении ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, на полученную ранее от Свидетель №1, не осведомленной о преступных намерениях Бархатовой А.С. банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №1 в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>, в сумме 2 290 рублей, из которых 1 900 рублей поступили на счет, а 390 рублей списались в качестве комиссии, получив возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, тайно похитила с банковского счета Потерпевший №7 денежные средства в общей сумме 16 195 рублей, причинив последней значительный ущерб на сумму 16 195 рублей.
Эпизод №
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатовой А.С. стало известно о том, что Потерпевший №6 получил кредитную карту в АО «Почта Банк» и хочет вернуть страховую сумму по данной карте, а также хочет погасить кредитные обязательства своей супруги Потерпевший №7 по кредитной карте ПАО Сбербанк. В этот момент у Бархатовой А.С., находящейся в неустановленном месте на территории <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, возник преступный умысел на совершение кражи, то есть тайного хищения чужого имущества с банковского счета, с причинением значительного ущерба гражданину, а именно хищение денежных средств с банковского счета Потерпевший №6
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, находясь дома у Потерпевший №6 по адресу: <адрес>, осуществляя свой преступный умысел, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Потерпевший №6, сообщила, что может помочь в возврате страховой суммы по кредитной карте АО «Почта Банк», для чего необходимо положить обратно на карту снятые денежные средства и она в этом поможет.
ДД.ММ.ГГГГ в период до 21 часа 37 минут Потерпевший №6, доверяя Бархатовой А.С. в силу сложившихся взаимоотношений, связанных с ее служебным положением в подразделении ПАО «Совкомбанк», не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутым, и полагая, что Бархатова А.С. поможет ему в возврате страховой суммы по кредитной карте АО «Почта Банк», проследовал с Бархатовой А.С. в отделение № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, где вставил в банкомат ATM 60022285 банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №6 в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, при Бархатовой А.С. ввел пин-код и отошел, а Бархатова А.С. должна была осуществить перевод денежных средств на счет Потерпевший №6 в АО «Почта Банк».
ДД.ММ.ГГГГ в 21 час 37 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, через банкомат ATM 60022285, произвела снятие денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №6 в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, в сумме 50 000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 21 часов 37 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, через банкомат ATM 60022285, осуществила перечисление денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №6 в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, посредством сервиса «CARD2CARD PAYNETEASY» на банковский счет, установить который не представилось возможным в сумме 28673,75 рублей, тем самым распорядилась указанными денежными средствами.
ДД.ММ.ГГГГПотерпевший №6, не подозревая о преступных намерениях Бархатовой А.С., находясь в подразделении ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>, обратившись с заявлением, оформил кредитную карту ПАО Сбербанк № расчетного счета № с кредитным лимитом 105 000 рублей, не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутым, и полагая, что Бархатова А.С. поможет перевести с данной карты денежные средства для погашение кредитных обязательств его супруги Потерпевший №7 по кредитной карте ПАО Сбербанк.
ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 43 минуты Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, через банкомат ATM 60022285 произвела снятие денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого Потерпевший №6 в подразделении ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>, в сумме 3 000 рублей и в сумме 100 000 рублей.
Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, тайно похитила с банковского счета Потерпевший №6 денежные средства в сумме 181 673,75 рублей, чем причинила значительный ущерб на сумму 181 673,75 рублей.
Эпизод №
ДД.ММ.ГГГГ между Свидетель №17 (Бархатовой) А.С. и ПАО «Совкомбанк» заключен трудовой договор №, согласно которого Бархатова А.С. принята на работу в ПАО «Совкомбанк» в должности менеджера по обслуживанию клиентов.
Согласно п. 2.6 должностной инструкции менеджера по обслуживанию клиентов, утвержденной региональным директором Западно-Сибирской дирекции Филиала Центральный ПАО «Совкомбанк» от ДД.ММ.ГГГГ по кредитному обслуживанию физических лиц менеджер осуществляет оформление операций по погашению клиентами основного долга, процентов, штрафов и пеней по кредитам.
ДД.ММ.ГГГГ на основании приказа № Бархатова А.С. считается приступившей к работе с ДД.ММ.ГГГГ на условиях неполного рабочего времени с сохранением пособия по уходу за ребенком до 1,5 лет.
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатовой А.С. стало известно о том, что Потерпевший №3 хочет досрочно погасить кредит, взятый ею в ПАО «Совкомбанк» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 200 000 рублей. В этот момент у Бархатовой А.С., являющейся сотрудником ПАО «Совкомбанк», находящейся в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, возник преступный умысел на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, с причинением значительного ущерба гражданину, а именно хищение денежных средств Потерпевший №3
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, находясь в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, осуществляя свой преступный умысел, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Потерпевший №3, сообщила, что если Потерпевший №3 вернет деньги в банк и погасит кредит, то Бархатовой А.С. не выплатят премию и Бархатова А.С. попросила Потерпевший №3 занять ей данные денежные средства, а кредит за Потерпевший №3 будет в последующем выплачивать Бархатова А.С.
Потерпевший №3, доверяя Бархатовой А.С. в силу сложившихся взаимоотношений, связанных с ее служебным положением в подразделении ПАО «Совкомбанк», не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, и полагая, что Бархатова А.С. получив денежные средства, будет самостоятельно выплачивать кредит Потерпевший №3, на предложение Бархатовой А.С. согласилась.
ДД.ММ.ГГГГ около 17 часов 45 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, получила от Потерпевший №3 денежных средств в сумме 200 000 рублей.
Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, путем обмана, злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, похитила у Потерпевший №3, денежные средства в сумме 200 000 рублей, чем причинила последней значительный ущерб на сумму 200 000 рубля.
Эпизод №
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатовой А.С. стало известно о том, что Потерпевший №8 хочет оформить кредит в ПАО Сбербанк для погашения своих предыдущих кредитов. В этот момент у Бархатовой А.С., находящейся в неустановленном месте на территории <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, возник преступный умысел, на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, а именно хищение денежных средств Потерпевший №8
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, находясь дома у Потерпевший №8 по адресу: <адрес>, осуществляя свой преступный умысел, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Потерпевший №8, сообщила ему, что может помочь в подачи онлайн заявки на кредит в ПАО Сбербанк.
Потерпевший №8, доверяя Бархатовой А.С. в силу сложившихся взаимоотношений, связанных с ее служебным положением в подразделении ПАО «Совкомбанк», не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутым, согласился и передал Бархатовой А.С. для оформления заявки в ПАО Сбербанк свой паспорт и мобильный телефон с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» от ПАО Сбербанк, и установлено мобильное приложение «Сбербанк Онлайн», позволяющему при помощи мобильного телефона, используя информационно-телекоммуникационную сеть Интернет, производить дистанционно операции с денежными средствами, принадлежащими Потерпевший №8
ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 46 минут Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет и мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» направила заявку от имени Потерпевший №8, указав паспорт серии 5005 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес> в ПАО Сбербанк на получение потребительского кредита в сумме 180 000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 46 минут сотрудниками ПАО Сбербанк, неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., заявка была одобрена и заключен договор потребительского кредита №, а денежные средства в размере 180 000 рублей зачислены на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №8 в ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, ул. ЖКО Аэропорт, <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 15 минут Потерпевший №8 совместно с Бархатовой А.С. проехал в офис № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, ул. ЖКО Аэропорта, <адрес>, где получил банковскую карту № расчетного счета №.
ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 15 минут Потерпевший №8, находясь в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, ул. ЖКО Аэропорта, <адрес>, произвел снятие с банковской карты № расчетного счета № денежных средств в сумме 50 000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 02 минуты Потерпевший №8, находясь в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, ул. Максима Горького, <адрес>, произвел снятие с банковской карты № расчетного счета № денежных средств в сумме 50 000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГПотерпевший №8 совместно с Бархатовой А.С., находясь в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, произвел снятие с банковской карты № расчетного счета № через банкомат ATM 095794 денежных средств в 21 часов 38 минут в сумме 40 000 рублей, в 21 часов 39 минут в сумме 39 000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГПотерпевший №8 совместно с Бархатовой А.С., находясь в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, произвел внесение на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №9, находящуюся в его пользовании, через банкомат ATM 095794 наличных денежных средств в 21 часов 44 минут в сумме 120 000 рублей, в 21 часов 47 минут в сумме 20 000 рублей.
После чего Потерпевший №8, не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутым, передал Бархатовой А.С. банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №9, находящуюся в его пользовании, для того, чтобы Бархатова А.С. перечислила денежные средства с указанной банковской карты для погашения кредитных договоров Потерпевший №8 и Потерпевший №9
ДД.ММ.ГГГГ в 21 часов 52 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в магазине «Солнечный» по адресу: <адрес>, через банкомат ATM 60022285, произвела снятие денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №9 в сумме 50 000 рублей, получив возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с помощью мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» Потерпевший №9, к которому раннее получила доступ, позволяющему при помощи мобильного телефона, используя информационно-телекоммуникационную сеть Интернет, производить дистанционно операции с денежными средствами, находящимися на расчетном счету, осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №9 в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>, на полученную ранее от Свидетель №1, не осведомленной о преступных намерениях Бархатовой А.С. банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №1 в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>, в 22 часа 05 минут в сумме 30 000 рублей, в 22 часов 15 минут в сумме 15 000 рублей, в 22 часов 20 минут в сумме 44 996 рублей, из которых 44 600 рублей поступили на счет, а 396 рублей списались в качестве комиссии, получив возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, путем обмана, злоупотребления доверием, похитила у Потерпевший №8 денежные средства в сумме 139 996 рублей, чем причинила последнему значительный ущерб на сумму 139 996 рублей.
Эпизод №
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатовой А.С. стало известно о том, что Потерпевший №8 хочет оформить кредит в ПАО Сбербанк для погашения своих предыдущих кредитов. В этот момент у Бархатовой А.С., находящейся в неустановленном месте на территории <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, возник преступный умысел на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, используя паспортные данные Потерпевший №8, а именно хищение денежных средств ООО МФК «МигКредит».
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, находясь дома у Потерпевший №8 по адресу: <адрес>, осуществляя свой преступный умысел, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Потерпевший №8, сообщила, что может помочь в подачи онлайн заявки на кредит в ПАО Сбербанк.
Потерпевший №8, не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутым, согласился и передал Бархатовой А.С. для оформления заявки в ПАО Сбербанк свой паспорт.
ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 57 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.migcredit.ru, используя ставшие ей известными паспортные данные Потерпевший №8, без ведома и согласия Потерпевший №8 оставила заявку от имени Потерпевший №8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5005 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 57 минут между Потерпевший №8 и ООО МФК «МигКредит» без непосредственного участия Потерпевший №8, дистанционно заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 84 740 рублей, из которых 80 000 рублей сумма займа, 2 500 рублей страховая премия, 1 440 рублей стоимость сертификата на дистанционные юридические консультации, а 800 рублей стоимость сертификата на круглосуточную квалифицированную справочно-информационную медицинскую поддержку. ДД.ММ.ГГГГ в 21 час 23 минуты сотрудниками ООО МФК «МигКредит», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 80000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого ООО МФК «МигКредит» в подразделении АО «Банк Русский Стандарт» по адресу: <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №8 в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, ул. ЖКО Аэропорта, <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 21 час 48 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в офисе № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, ул. ЖКО Аэропорта, <адрес>, через банкомат ATM 60028840, произвела снятие денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №8 в сумме 40000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 21 часов 48 минуты Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в офисе № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, ул. ЖКО Аэропорта, <адрес>, через банкомат ATM 60028840, произвела снятие денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №8 в сумме 39000 рублей.
Таким образом, в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С. умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, путем обмана похитила, денежные средства в сумме 84 740 рублей, принадлежащие ООО МФК «МигКредит», чем причинила ущерб на сумму 84 740 рублей.
Эпизод №
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатовой А.С. стало известно о том, что Потерпевший №9 хочет оформить кредит в ПАО Сбербанк для погашения своих предыдущих кредитов. В этот момент у Бархатовой А.С., находящейся в неустановленном месте на территории <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, возник преступный умысел на совершение кражи, то есть тайного хищения чужого имущества с банковского счета, с причинением значительного ущерба гражданину, а именно хищение денежных средств с банковского счета Потерпевший №9
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, находясь дома у Потерпевший №9 по адресу: <адрес>, осуществляя свой преступный умысел, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Потерпевший №9, сообщила, что может помочь в подачи онлайн заявки на кредит в ПАО Сбербанк.
Потерпевший №9, не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, согласилась и передала Бархатовой А.С. для оформления заявки в ПАО Сбербанк свой паспорт, банковскую карту № расчетного счета № и мобильный телефон с абонентским номером №, к которому подключена услуга «Мобильный банк» от ПАО Сбербанк и мобильное приложение «Сбербанк Онлайн», позволяющему при помощи мобильного телефона, используя информационно-телекоммуникационную сеть Интернет, производить дистанционно операции с денежными средствами, принадлежащими Потерпевший №9
ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 29 минут между ПАО Сбербанк на основании заявки поданной Бархатовой А.С. с помощью мобильный телефон с абонентским номером № используя информационно-телекоммуникационную сеть Интернет и мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» от имени Потерпевший №9 паспорт серии 5004 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес> заключен договор потребительского кредита № и денежные средства в размере 180 000 рублей перечислены на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №9 в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>, при этом Бархатова А.С. сообщила Потерпевший №9, что в кредите ей отказано.
ДД.ММ.ГГГГ в период с 15 часов 29 минут по 20 часов 14 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь дома у Потерпевший №9 по адресу: <адрес>, обманывая Потерпевший №9, предложила Потерпевший №9 проехать с ней в магазин «Солнечный» по адресу: <адрес>, где Бархатова А.С. проверит банковскую карту Потерпевший №9 через банкомат.
Потерпевший №9, не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, согласилась проехать с Бархатовой А.С.
ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 14 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в магазине «Солнечный» по адресу: <адрес>, в тот момент, когда Потерпевший №9 уже вышла из магазина, а ее банковская карта осталась у Бархатовой А.С., через банкомат ATM 60022285 произвела снятие денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №9 в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес> сумме 180 000 рублей.
Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, тайно похитила с банковского счета Потерпевший №9, денежные средства в сумме 180 000 рублей, чем причинила последней значительный ущерб на сумму 180 000 рублей.
Эпизод №
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатовой А.С. стало известно о том, что Потерпевший №9 хочет оформить кредит в ПАО Сбербанк для погашения своих предыдущих кредитов. В этот момент у Бархатовой А.С., находящейся в неустановленном месте на территории <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, возник преступный умысел, на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, используя паспортные данные Потерпевший №9, а именно хищение денежных средств ООО МФК «МигКредит».
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, находясь дома у Потерпевший №9 по адресу: <адрес>, осуществляя свой преступный умысел, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Потерпевший №9, сообщила, что может помочь в подачи онлайн заявки на кредит в ПАО Сбербанк.
Потерпевший №9, не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, согласилась и передала Бархатовой А.С. для оформления заявки в ПАО Сбербанк свой паспорт, мобильный телефон с абонентским номером №, банковскую карту №******3183, открытую на имя Потерпевший №9 в АО «Тинькофф Банк» по адресу: по адресу: <адрес>, пр. 1-й Волоколамский, <адрес>, стр. 1.
ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 45 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.migcredit.ru, используя ставшие ей известными паспортные данные Потерпевший №9, без ведома и согласия Потерпевший №9 оставила заявку от имени Потерпевший №9, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5004 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 45 минут между Потерпевший №9 и ООО МФК «МигКредит» без непосредственного участия Потерпевший №9, дистанционно заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 98 940 рублей, из которых 93 000 рублей сумма займа, 3 700 рублей страховая премия, 1 440 рублей стоимость сертификата на дистанционные юридические консультации, а 800 рублей стоимость сертификата на круглосуточную квалифицированную справочно-информационную медицинскую поддержку. ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 17 часов 45 минут до 19 часов 04 минут сотрудниками ООО МФК «МигКредит», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 93 000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого ООО МФК «МигКредит» в подразделении АО «Киви Банк» по адресу: <адрес>, мкр. Чертаново Северное, <адрес>, на банковскую карту №******3183, открытую на имя Потерпевший №9 в АО «Тинькофф Банк», по адресу: <адрес>, пр. 1-й Волоколамский, <адрес>, стр. 1.
ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 04 минуты Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № с помощью мобильного приложения «Тинькофф Банк», к которому получила доступ, осуществила перечисления денежных средств с банковской карты №******3183, открытой на имя Потерпевший №9 в АО «Тинькофф Банк», по адресу: <адрес>, пр. 1-й Волоколамский, <адрес>, стр. 1, на полученную ранее от Свидетель №1, не осведомленной о преступных намерениях Бархатовой А.С. банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №1 в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>, в сумме 92 900 рублей, из которых 90 000 рублей поступили на счет, а 2 900 рублей списались в качестве комиссии, получив возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, путем обмана похитила у ООО МФК «МигКредит», денежные средства в сумме 98 940 рублей, чем причинила ООО МФК «МигКредит» ущерб на сумму 98 940 рублей.
Эпизод №
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатовой А.С. стало известно о том, что у Потерпевший №11 имеется банковская карта «Халва» ПАО «Совкомбанк». В этот момент у Бархатовой А.С., находящейся в неустановленном месте на территории <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, возник преступный умысел, на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, а именно хищение денежных средств Потерпевший №11
ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, находясь в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, осуществляя свой преступный умысел, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Потерпевший №11, попросила ее занять денежные средства, которые Потерпевший №11 сняла бы с банковской карты «Халва», а Бархатова А.С. позднее погасит обязательства Потерпевший №11 перед ПАО «Совкомбанк».
Потерпевший №11, доверяя Бархатовой А.С. в силу сложившихся взаимоотношений, связанных с ее служебным положением в подразделении ПАО «Совкомбанк», не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, согласилась и передала Бархатовой А.С. банковскую карту «Халва» № расчетного счета №, открытую в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, для снятия денежных средств для предоставления в долг Бархатовой А.С.
ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, через банкомат SKBATM086216, произвела снятия денежных средств с банковской карты «Халва» № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №11 в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, в сумме 30 000 рублей, в сумме 30 000 рублей, в сумме 15 000 рублей.
Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, путем обмана, злоупотребления доверием, похитила у Потерпевший №11, денежные средства в сумме 75 000 рублей, чем причинила последней значительный ущерб на сумму 75 000 рублей.
Эпизод №
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатовой А.С. стало известно о том, что у Потерпевший №12 имеется несколько кредитных обязательств в различных банках и она хочет их объединить в одном банке. В этот момент у Бархатовой А.С., находящейся в неустановленном месте на территории <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, возник преступный умысел на совершение кражи, то есть тайного хищения чужого имущества с банковского счета, с причинением значительного ущерба гражданину, а именно хищение денежных средств с банковского счета Потерпевший №12
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, находясь дома у Потерпевший №12 по адресу: <адрес>, ком. 5, осуществляя свой преступный умысел, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Потерпевший №12, предложила ей оформить кредитную карту АО «Тинькофф Банк» для погашения ее кредитных обязательств в других банках.
Потерпевший №12, не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, согласилась и передала Бархатовой А.С. свой паспорт серии 5004 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес>, банковскую карту «Халва» ПАО «Совкомбанк» № расчетного счета № открытого в ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б и свой мобильный телефон с абонентским номером №.
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь дома у Потерпевший №12 по адресу: <адрес>, ком. 5, используя мобильный телефон Потерпевший №12 неустановленной марки с абонентским номером № посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.tinkoff.ru, используя ставшие ей известными паспортные данные Потерпевший №12, c согласия Потерпевший №12 оставила заявку на оформление кредитной карты от имени Потерпевший №12, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5004 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ около 16 часов 00 минут к Потерпевший №12, которая была с Бархатовой А.С., домой по адресу: <адрес>, ком. 5, сотрудник АО «Тинькофф Банк» привез и выдал Потерпевший №12 банковскую карту №, которую одобрил по ранее поданной Бархатовой А.С. заявке от имени Потерпевший №12 После чего, Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, обманывая Потерпевший №12, сообщила ей, что ДД.ММ.ГГГГ она приедет и поможет перевести часть денежных средств в счет погашения действующих кредитных обязательств. Потерпевший №12, не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, согласилась.
ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 46 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь дома у Потерпевший №12 по адресу: <адрес>, ком. 5, используя мобильный телефон Потерпевший №12 неустановленной марки с абонентским номером № и банковскую карту № оформленную на имя Потерпевший №12 в подразделении АО «Тинькофф Банк» по адресу: <адрес>, пр. 1-й Волоколамский, <адрес>, стр. 1, с помощью мобильного приложения АО «Тинькофф Банк», позволяющего при помощи мобильного телефона, используя информационно-телекоммуникационную сеть Интернет, производить дистанционно операции с денежными средствами, принадлежащими Потерпевший №12, осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № оформленной на имя Потерпевший №12 в подразделении АО «Тинькофф Банк» по адресу: <адрес>, пр. 1-й Волоколамский, <адрес>, стр. 1, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №12 в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, в сумме 99 000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 50 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь дома у Потерпевший №12 по адресу: <адрес>, ком. 5, используя мобильный телефон Потерпевший №12 неустановленной марки с абонентским номером № с помощью мобильного приложения ПАО «Совкомбанк», позволяющего при помощи мобильного телефона, используя информационно-телекоммуникационную сеть Интернет, производить дистанционно операции с денежными средствами, принадлежащими Потерпевший №12, осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №12 в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Бархатовой А.С. в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, в сумме 99 000 рублей, получив возможность распоряжаться указанными денежными средствами, хотя в действительности должна была перевести денежные средства по кредитным обязательствам Потерпевший №12
Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, тайно похитила с банковского счета Потерпевший №12, денежные средства в сумме 99 000 рублей, чем причинила последней значительный ущерб на сумму 99 000 рублей.
Эпизод №
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатовой А.С. стало известно о том, что у Потерпевший №12 имеется несколько кредитных обязательств в различных банках и она хочет их объединить в одном банке. В этот момент у Бархатовой А.С., находящейся в неустановленном месте на территории <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, возник преступный умысел, на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества, путем обмана используя паспортные данные Потерпевший №12, а именно хищение денежных средств ООО МФК «МигКредит», ООО МФК «ВЭББАНКИР», ООО МФК «Займер», ООО МФК «Мани Мен».
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, находясь дома у Потерпевший №12 по адресу: <адрес>, ком. 5, осуществляя свой преступный умысел, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Потерпевший №12, предложила ей оформить кредитную карту АО «Тинькофф Банк» для погашения ее кредитных обязательств в других банках.
Потерпевший №12, не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, согласилась и передала Бархатовой А.С. свой паспорт серии 5004 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес>, свой мобильный телефон с абонентским номером № с установленными мобильными приложениями ПАО Сбербанк, ПАО «Совкомбанк», позволяющими при помощи мобильного телефона, используя информационно-телекоммуникационную сеть Интернет, производить дистанционно операции с денежными средствами, принадлежащими Потерпевший №12
ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 07 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.webbankir.com, используя ставшие ей известными паспортные данные Потерпевший №12, без ведома и согласия Потерпевший №12 оставила заявку от имени Потерпевший №12, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5004 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 11 минут между Потерпевший №12 и ООО МФК «ВЭББАНКИР» без непосредственного участия Потерпевший №12, дистанционно заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в период с 20 часов 11 минут до 20 часов 16 минут сотрудниками ООО МФК «ВЭББАНКИР», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 8 000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого ООО МФК «ВЭББАНКИР» в подразделении АО «Киви Банк» по адресу: <адрес>, мкр. Чертаново Северное, <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №12 в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 16 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № с помощью мобильного приложения «Сбербанк Онлайн», осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №12 в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Бархатовой А.С. в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, в сумме 8 000 рублей, получив возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 55 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.migcredit.ru, используя ставшие ей известными паспортные данные Потерпевший №12, без ведома и согласия Потерпевший №12 оставила заявку от имени Потерпевший №12, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5004 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 55 минут между Потерпевший №12 и ООО МФК «МигКредит» без непосредственного участия Потерпевший №12, дистанционно заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 84 740 рублей, из которых 80 000 рублей сумма займа, 2 500 рублей страховая премия, 1 440 рублей стоимость сертификата на дистанционные юридические консультации, а 800 рублей стоимость сертификата на круглосуточную квалифицированную справочно-информационную медицинскую поддержку. ДД.ММ.ГГГГ в 21 час 19 минут сотрудниками ООО МФК «МигКредит», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 80 000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого ООО МФК «МигКредит» в подразделении ООО КБ «Платина» по адресу: <адрес>, мкр. Краснопресненская набережная, <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №12 в подразделении № ПАО Сбербанк, по адресу: <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 21 час 25 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № с помощью мобильного приложения «Сбербанк Онлайн», осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №12 в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Бархатовой А.С. в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, в сумме 78 206,43 рублей, из которых 77 847,95 рублей поступили на счет, а 358,48 рублей списались в качестве комиссии, получив возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в 23 часа 17 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.zaymer.ru, используя ставшие ей известными паспортные данные Потерпевший №12, без ведома и согласия Потерпевший №12 оставила заявку от имени Потерпевший №12, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5004 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 23 часа 17 минут между Потерпевший №12 и ООО МФК «Займер» без непосредственного участия Потерпевший №12, дистанционно заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 23 часа 38 минут сотрудниками ООО МФК «Займер», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 6 000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого ООО МФК «Займер» в подразделении АО «Тинькофф Банк» по адресу: <адрес>, стр. 1, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Бархатовой А.С. в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, в связи с чем Бархатова А.С. получила возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 38 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.moneyman.ru, используя ставшие ей известными паспортные данные Потерпевший №12, без ведома и согласия Потерпевший №12 оставила заявку от имени Потерпевший №12, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5004 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 38 минут между Потерпевший №12 и ООО МФК «Мани Мен» без непосредственного участия Потерпевший №12, дистанционно заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 39 минут сотрудниками ООО МФК «Мани Мен», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 20 000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого ООО МФК «Мани Мен» в подразделении ООО КБ «Платина» по адресу: <адрес>, мкр. Краснопресненская набережная, <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №12 в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б.
ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 42 минуты Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № с помощью мобильного приложения «Халва-Совкомбанк», осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытый на имя Потерпевший №12 в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Бархатовой А.С. в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, в сумме 20 000 рублей, из которых 18 064,22 рублей поступили на счет, а 1 935,78 рублей списались в качестве комиссии, получив возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
Таким образом, в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, путем обмана похитила у ООО МФК «МигКредит» денежные средства в сумме 84 740 рублей, у ООО МФК «ВЭББАНКИР» денежные средства в сумме 8 000 рублей, у ООО МФК «Займер» денежные средства в сумме 6 000 рублей, ООО МФК «Мани Мен» денежные средства в сумме 20 000 рублей, чем причинила им ущерб в указанном выше размере.
Эпизод №
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ у Бархатовой А.С., находящейся в неустановленном месте на территории <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, возник преступный умысел, на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, а именно хищение денежных средств Потерпевший №13
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, осуществляя свой преступный умысел, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Потерпевший №13, предложила ей помощь в уплате платежей по кредиту в подразделении ПАО «Совкомбанк», сказав, что будет приезжать и брать у Потерпевший №13 денежные средства на очередной платеж и потом через банкомат вносить на карту, чтобы Потерпевший №13 не приходилось ездить самой.
Потерпевший №13, доверяя Бархатовой А.С. в силу сложившихся взаимоотношений, связанных с ее служебным положением в подразделении ПАО «Совкомбанк», не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, согласилась на предложение Бархатовой А.С.
ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 00 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, приехала к дому Потерпевший №13 по адресу: <адрес>, где Потерпевший №13, доверяя Бархатовой А.С. в силу сложившихся взаимоотношений, связанных с ее служебным положением в подразделении ПАО «Совкомбанк», передала Бархатовой А.С. денежные средства в размере 10 500 рублей, в качестве взноса за июль 2020 года по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ и банковскую карту № расчетного счета №, на которую данные денежные средства Бархатова А.С. должна была положить. Однако, Бархатова А.С. денежные средства в качестве платежа по кредиту Потерпевший №13 не внесла, денежными средствами распорядилась по своему усмотрению, тем самым обманув Потерпевший №13, получила возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, находясь у дома Потерпевший №13 по адресу: <адрес>, обманывая Потерпевший №13, сообщила ей, что она находится у ее дома и ей необходимо передать Бархатовой А.С. банковскую карту «Халва» № для проверки и оплаты по кредиту.
Потерпевший №13, не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, доверяя Бархатовой А.С. в силу сложившихся взаимоотношений, связанных с ее служебным положением в подразделении ПАО «Совкомбанк», вышла на улицу, где в автомобиле передала Бархатовой А.С. банковскую карту «Халва» № расчетного счета № открытого на имя Потерпевший №13 в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б и сообщила пин-код, так как считала, что необходимо для проверки и оплаты по кредиту. Бархатова А.С. внесла банковскую карту «Халва» № в мобильное приложение «Халва-Совкомбанк» на своем мобильном телефоне.
ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в <адрес>, действуя умышленно из корыстных побуждений, через банкомат с использованием мобильного телефона и мобильного приложения «Халва-Совкомбанк» произвела снятие денежных средств с банковской карты «Халва» № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №13 в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, в 22 часа 29 минут в сумме 7 500 рублей, в 22 часа 30 минут в сумме 7 300 рублей. После чего Бархатова А.С. вернула банковскую карту «Халва» №Потерпевший №13
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь у дома Потерпевший №13 по адресу: <адрес>, обманывая Потерпевший №13, попросила у нее в займы денежные средства, указав, что можно оформить займ в микро-финансовой организации, который она погасит самостоятельно.
Потерпевший №13, не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, доверяя Бархатовой А.С. в силу сложившихся взаимоотношений, связанных с ее служебным положением в подразделении ПАО «Совкомбанк», согласилась и совместно с Бархатовой А.С. проехала в <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут Потерпевший №13, не подозревая о преступных намерениях Бархатовой А.С., обратилась в офис № ООО МФК «Быстроденьги» по адресу: <адрес> заявлением о получении займа в размере 11 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, между Потерпевший №13 и ООО МФК «Быстроденьги» заключен договор микрофинансовой линии № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11 000 рублей. Далее в период с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут сотрудник ООО МФК «Быстроденьги», неосведомленный о преступных намерениях Бархатовой А.С., выдал Потерпевший №13 денежные средства в сумме 11 000 рублей.
Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут Потерпевший №13, находясь у офиса № ООО МФК «Быстроденьги» по адресу: <адрес>, будучи обманутая, полагая, что Бархатова А.С. погасит данный займ, доверяя Бархатовой А.С. в силу сложившихся взаимоотношений, связанных с ее служебным положением в подразделении ПАО «Совкомбанк», передала Бархатовой А.С. денежные средства в сумме 11 000 рублей.
Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период с 13 часов 00 минут до 15 часов 00 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, приехала к дому Потерпевший №13 по адресу: <адрес>, где Потерпевший №13, доверяя Бархатовой А.С. в силу сложившихся взаимоотношений, связанных с ее служебным положением в подразделении ПАО «Совкомбанк», передала Бархатовой А.С. денежные средства в размере 10 500 рублей в качестве взноса за сентябрь 2020 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Однако, Бархатова А.С. денежные средства в качестве платежа по кредиту Потерпевший №13 не внесла, денежными средствами распорядилась по своему усмотрению, тем самым обманув Потерпевший №13, получила возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
ДД.ММ.ГГГГ в период с 13 часов 00 минут до 15 часов 00 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, приехала к дому Потерпевший №13 по адресу: <адрес>, где Потерпевший №13, доверяя Бархатовой А.С. в силу сложившихся взаимоотношений, связанных с ее служебным положением в подразделении ПАО «Совкомбанк», передала Бархатовой А.С. денежные средства в размере 10 500 рублей в качестве взноса за сентябрь 2020 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Однако, Бархатова А.С. денежные средства в качестве платежа по кредиту Потерпевший №13 не внесла, денежными средствами распорядилась по своему усмотрению, тем самым обманув Потерпевший №13, получила возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, путем обмана, злоупотребления доверием, похитила у Потерпевший №13, денежные средства в сумме 57 300 рублей, чем причинила последней значительный ущерб на сумму 57 300 рублей.
Эпизод №
В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ у Бархатовой А.С., находящейся в неустановленном месте на территории <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, возник преступный умысел на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, используя паспортные данные Потерпевший №13, а именно хищение денежных средств ООО МФК «МигКредит».
В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, находясь у дома Потерпевший №13 по адресу: <адрес>, осуществляя свой преступный умысел, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Потерпевший №13, сообщила, что необходимо проверить кредит Потерпевший №13 в подразделении ПАО «Совкомбанк» для чего ей нужен паспорт.
Потерпевший №13, не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, согласилась и передала Бархатовой А.С. свой паспорт серии 5003 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес>, а также банковскую карту № расчетного счета № ПАО Сбербанк.
ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 20 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.migcredit.ru, используя ставшие ей известными паспортные данные Потерпевший №13, без ведома и согласия Потерпевший №13 оставила заявку от имени Потерпевший №13, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5003 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 20 минут между Потерпевший №13 и ООО МФК «МигКредит» без непосредственного участия Потерпевший №13, дистанционно заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 61 740 рублей, из которых 57 000 рублей сумма займа, 2 500 рублей страховая премия, 1 440 рублей стоимость сертификата на дистанционные юридические консультации, а 800 рублей стоимость сертификата на круглосуточную квалифицированную справочно-информационную медицинскую поддержку. ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 00 минут сотрудниками ООО МФК «МигКредит», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 57 000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого ООО МФК «МигКредит» в подразделении ООО КБ «Платина» по адресу: <адрес> набережная, <адрес>, подъезд №, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №13 в подразделении № ПАО Сбербанк, по адресу: <адрес>.
В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., используя банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №13 в подразделении № ПАО Сбербанк, по адресу: <адрес>, распорядилась похищенными денежными средствами в сумме 57 000 рублей.
Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С. умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, путем обмана похитила у ООО МФК «МигКредит», денежные средства в сумме 61 740 рублей, чем причинила ООО МФК «МигКредит» ущерб на сумму 61 740 рублей.
Эпизод №
В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Бархатовой А.С. стало известно о том, что Свидетель №3 хочет рефинансировать кредит в подразделении ПАО «Совкомбанк». В этот момент у Бархатовой А.С., находящейся в неустановленном месте на территории <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, возник преступный умысел, на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, используя паспортные данные Свидетель №3, а именно хищение денежных средств ООО МФК «Займ Онлайн», ООО МФК «ВЭББАНКИР», ООО МКК «ДЗП-Центр».
ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, находясь у ресторана «Классик» по адресу: <адрес>, р.<адрес>, осуществляя свой преступный умысел, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Свидетель №3, предложила ей помощь в оформлении онлайн заявки на кредит в подразделении ПАО «Совкомбанк».
Свидетель №3, не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, согласилась и передала Бархатовой А.С. свой паспорт серии 5016 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес> и свой мобильный телефон с абонентским номером №.
ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 25 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.webbankir.com, используя ставшие ей известными паспортные данные Свидетель №3, без ведома и согласия Свидетель №3 оставила заявку от имени Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5016 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 52 минуты между Свидетель №3 и ООО МФК «ВЭББАНКИР» без непосредственного участия Свидетель №3, дистанционно заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 52 минуты сотрудниками ООО МФК «ВЭББАНКИР», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 8 000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого ООО МФК «ВЭББАНКИР» в подразделении АО «Киви Банк» по адресу: <адрес>, мкр. Чертаново Северное, <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №3 в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б.
ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 25 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № с помощью мобильного приложения «Совкомбанк», осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №3 в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №3 в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, в сумме 8 000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 53 минуты Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № с помощью мобильного приложения «Совкомбанк», осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №3 в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, на полученную ранее от Свидетель №1, не осведомленной о преступных намерениях Бархатовой А.С. банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №1 в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>, в сумме 8 000 рублей, получив возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 33 минуты Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://http://www.payps.ru, используя ставшие ей известными паспортные данные Свидетель №3, без ведома и согласия Свидетель №3 оставила заявку от имени Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5016 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 33 минуты между Свидетель №3 и ООО МФК «Займ Онлайн» без непосредственного участия Свидетель №3, дистанционно заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 480 рублей, из которых 10 000 рублей сумма займа, 480 рублей страховая премия. ДД.ММ.ГГГГ в период с 16 часов 33 минуты до 17 часов 47 минут сотрудниками ООО МФК «Займ Онлайн», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 10 000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого ООО МФК «Займ Онлайн» в подразделении АО «Тинькофф Банк» по адресу: <адрес>, стр. 1, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №3 в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 47 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № с помощью мобильного приложения «Сбербанк Онлайн», осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №3 в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Бархатовой А.С. в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>, в сумме 10 000 рублей, получив возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 36 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.dozarplati.com, используя ставшие ей известными паспортные данные Свидетель №3, без ведома и согласия Свидетель №3 оставила заявку от имени Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5016 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 36 минут между Свидетель №3 и ООО МКК «ДЗП-Центр» без непосредственного участия Свидетель №3, дистанционно заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в период с 17 часов 36 минут до 17 часов 52 минут сотрудниками ООО МКК «ДЗП-Центр», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 10 000 рублей перечислены с расчетного счета № открытого ООО МКК «ДЗП-Центр» в подразделении АО «Тинькофф Банк» по адресу: <адрес>, стр. 1, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №1 в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>. Бархатова А.С. получила возможность распоряжаться указанными денежными средствами.
Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, путем обмана похитила у ООО МФК «Займ Онлайн» денежные средства в сумме 10 480 рублей, ООО МФК «ВЭББАНКИР» денежные средства в сумме 8 000 рублей, ООО МКК «ДЗП-Центр» денежные средства в сумме 10 000 рублей, чем причинила им ущерб в указанном выше размере.
Эпизод №
ДД.ММ.ГГГГ в период с 12 часов 00 минут до 17 часов 21 минуту Бархатовой А.С. стало известно о том, что Свидетель №4 хочет проверить поступил ли платеж по ее кредиту в подразделении ПАО «Совкомбанк», так как ей не пришло смс-уведомление. В этот момент у Бархатовой А.С., находящейся в неустановленном месте на территории <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, возник преступный умысел, на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, используя паспортные данные Свидетель №4, а именно хищение денежных средств ООО МФК «Займ Онлайн», ООО МФК «Займиго».
ДД.ММ.ГГГГ, в период с 12 часов 00 минут до 17 часов 21 минуту, Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, находясь у дома Свидетель №4 по адресу: <адрес>, р.<адрес>, осуществляя свой преступный умысел, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Свидетель №4, попросила у нее документы по кредиту, паспорт, банковскую карту ПАО «Совкомбанк», чтобы посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет проверить поступил ли платеж по кредиту, также Бархатова А.С. сказала, что у Свидетель №4 по кредиту оформлена страховка и предложила ее вернуть.
Свидетель №4, не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, согласилась и передала Бархатовой А.С. свой паспорт серии 5003 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес>, свой мобильный телефон с абонентским номером №,тем самым Бархатова А.С. получила доступ к мобильному приложению «Сбербанк Онлайн» Свидетель №4, позволяющему при помощи мобильного телефона, используя информационно-телекоммуникационную сеть Интернет, производить дистанционно операции с денежными средствами, принадлежащими Свидетель №4
ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 21 минуту Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.zaymigo.com, используя ставшие ей известными паспортные данные Свидетель №4, без ведома и согласия Свидетель №4 оставила заявку от имени Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5003 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 21 минуту между Свидетель №4 и ООО МФК «Займиго» без непосредственного участия Свидетель №4, дистанционно заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 21 минуту сотрудниками ООО МФК «Займиго», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 6 000 рублей перечислены с расчетного счета № открытого ООО МФК «Займиго» в подразделении АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №4 в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б.
ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 40 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № с помощью мобильного приложения «Сбербанк Онлайн», осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №4 в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Т в подразделении 8047/0598 ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, в сумме 5 000 рублей, распорядившись указанными денежными средствами в качестве оплаты долга.
ДД.ММ.ГГГГ, не позднее 15 часов 29 минут, Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь у дома Свидетель №4 по адресу: <адрес>, р.<адрес>, обманывая Свидетель №4, вновь попросила у нее мобильный телефон для оформления возврата страховки.
Свидетель №4, не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, согласилась и передала Бархатовой А.С. свой мобильный телефон с абонентским номером №, тем самым Бархатова А.С. получила доступ к мобильному приложению «Сбербанк Онлайн» Свидетель №4, позволяющему при помощи мобильного телефона, используя информационно-телекоммуникационную сеть Интернет, производить дистанционно операции с денежными средствами, принадлежащими Свидетель №4
ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 29 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://http://www.payps.ru, используя ставшие ей известными паспортные данные Свидетель №4, без ведома и согласия Свидетель №4 оставила заявку от имени Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5003 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 29 минут между Свидетель №4 и ООО МФК «Займ Онлайн» без непосредственного участия Свидетель №4, дистанционно заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 52 минуты сотрудниками ООО МФК «Займ Онлайн», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 11 000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого ООО МФК «Займ Онлайн» в подразделении АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №4 в подразделении ПАО «Совкомбанк», по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б.
ДД.ММ.ГГГГ в 23 часа 06 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет, осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №4 в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, по платежной системе PP Payments, распорядившись указанными денежными средствами.
Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, путем обмана похитила у ООО МФК «Займ Онлайн» денежные средства в сумме 11 000 рублей, ООО МФК «Займиго», денежные средства в сумме 6 000 рублей, чем причинила ООО МФК «Займ Онлайн» ущерб на сумму 11 000 рублей, ООО МФК «Займиго» ущерб на сумму 6 000 рублей.
Эпизод №
Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Бархатовой А.С. стало известно о том, что Свидетель №5 хочет оформить кредит в подразделении ПАО «Совкомбанк». В этот момент у Бархатовой А.С., находящейся в неустановленном месте на территории <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, возник преступный умысел на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, используя паспортные данные Свидетель №5, а именно хищение денежных средств ООО МФК «МигКредит», ООО МФК «ВЭББАНКИР», ООО МКК «ДЗП-Центр».
ДД.ММ.ГГГГ, в период до 18 часов 45 минут, Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, находясь дома у Свидетель №5 по адресу: <адрес>, осуществляя свой преступный умысел, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Свидетель №5, предложила ей помощь в оформлении онлайн заявки на кредит в подразделении ПАО «Совкомбанк».
Свидетель №5, не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, согласилась и передала Бархатовой А.С. свой паспорт серии 5003 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес>, банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №5 в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б и свой мобильный телефон с абонентским номером №, с установленным мобильным приложением ПАО «Халва-Совкомбанк», позволяющим при помощи мобильного телефона, используя информационно-телекоммуникационную сеть Интернет, производить дистанционно операции с денежными средствами, принадлежащими Свидетель №5
ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 45 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.migcredit.ru, используя ставшие ей известными паспортные данные Свидетель №5, без ведома и согласия Свидетель №5 оставила заявку от имени Свидетель №5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5003 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 45 минут между Свидетель №5 и ООО МФК «МигКредит» без непосредственного участия Свидетель №5, дистанционно заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 59 715 рублей, из которых 55 000 рублей сумма займа, 2 475 рублей страховая премия, 1 440 рублей стоимость сертификата на дистанционные юридические консультации, а 800 рублей стоимость сертификата на круглосуточную квалифицированную справочно-информационную медицинскую поддержку. ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 49 минут сотрудниками ООО МФК «МигКредит», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 55 000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого ООО МФК «МигКредит» в подразделении АО «Банк Русский Стандарт» по адресу: <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №5 в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б.
ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 00 минуты Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № с помощью мобильного приложения «Совкомбанк», осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №5 в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Бархатовой А.С. в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, в сумме 55 000 рублей.
Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 39 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.webbankir.com, используя ставшие ей известными паспортные данные Свидетель №5, без ведома и согласия Свидетель №5 оставила заявку от имени Свидетель №5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5003 №. выданный ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 42 минуты между Свидетель №5 и ООО МФК «ВЭББАНКИР» без непосредственного участия Свидетель №5, дистанционно заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 42 минуты сотрудниками ООО МФК «ВЭББАНКИР», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 8 000 рублей перечислены с расчетного счета № открытого ООО МФК «ВЭББАНКИР» в подразделении АО «Киви Банк» по адресу: <адрес>, мкр. Чертаново Северное, <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №5 в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б.
ДД.ММ.ГГГГ в 21 час 25 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № с помощью мобильного приложения «Халва-Совкомбанк», осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №5 в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Бархатовой А.С. в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, в сумме 8 000 рублей.
Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 20 минут Бархатова А.С. продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.dozarplati.com, используя ставшие ей известными паспортные данные Свидетель №5, без ведома и согласия Свидетель №5 оставила заявку от имени Свидетель №5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5003 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ между Свидетель №5 и ООО МКК «ДЗП-Центр» без непосредственного участия Свидетель №5, дистанционно заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 666,66 рублей. ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками ООО МКК «ДЗП-Центр», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 6 666,66 рублей перечислены с расчетного счета № открытого ООО МКК «ДЗП-Центр» в подразделении АО «Тинькофф Банк» по адресу: <адрес>, стр. 1, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Бархатовой А.С. в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>.
Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Бархатова А.С. умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, путем обмана, похитила у ООО МФК «МигКредит» денежные средства в сумме 59 715 рублей, у ООО МФК «ВЭББАНКИР» денежные средства в сумме 8 000 рублей, у ООО МКК «ДЗП-Центр» денежные средства в сумме 6 666,66 рублей, чем причинила им ущерб в указанном выше размере.
Эпизод №
ДД.ММ.ГГГГ Бархатовой А.С. стало известно о том, что у Свидетель №7 имеется кредит в подразделении АО «Альфа-Банк». В этот момент у Бархатовой А.С., находящейся в неустановленном месте на территории <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, возник преступный умысел, на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, используя паспортные данные Свидетель №7, а именно хищение денежных средств ООО МФК «Займ Онлайн», ООО МФК «Займер».
ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, находясь дома у Свидетель №7 по адресу: <адрес>, осуществляя свой преступный умысел, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Свидетель №7, предложила ей помощь в оформлении онлайн заявки на кредит в подразделении АО «Тинькофф Банк», сказав, что там проценты будут меньше, чем по ее действующему кредиту в подразделении АО «Альфа-Банк».
Свидетель №7, не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, согласилась и передала Бархатовой А.С. свой паспорт серии 5013 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>, банковскую карту №******6388 расчетного счета №, открытого в подразделении АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес> свой мобильный телефон с абонентским номером №, с установленным мобильным приложением «Альфа-Банк», позволяющим при помощи мобильного телефона, используя информационно-телекоммуникационную сеть Интернет, производить дистанционно операции с денежными средствами, принадлежащими Свидетель №7
ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 59 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь дома у Свидетель №7 по адресу: <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.payps.ru, используя ставшие ей известными паспортные данные Свидетель №7, без ведома и согласия Свидетель №7 оставила заявку от имени Свидетель №7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5013 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 59 минут между Свидетель №7 и ООО МФК «Займ Онлайн» без непосредственного участия Свидетель №7, дистанционно заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 480 рублей, из которых 10 000 рублей сумма займа, 480 рублей страховая премия. ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 02 минуты сотрудниками ООО МФК «Займ Онлайн», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 10 000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого ООО МФК «Займ Онлайн» в подразделении АО «Тинькофф Банк» по адресу: <адрес>, ул. 1-й <адрес>, стр. 1, на банковскую карту №******6388 расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №7 в подразделении АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>.
Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 16 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь дома у Свидетель №7 по адресу: <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.zaymer.ru, используя ставшие ей известными паспортные данные Свидетель №7, без ведома и согласия Свидетель №7 оставила заявку от имени Свидетель №7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5013 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 08 минут между Свидетель №7 и ООО МФК «Займер» без непосредственного участия Свидетель №7, дистанционно заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 500 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 08 минут сотрудниками ООО МФК «Займер», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 3 500 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого ООО МФК «Займер» в подразделении АО «Тинькофф Банк» по адресу: <адрес>, ул. 1-й <адрес>, стр. 1, на банковскую карту №******6388 расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №7 в подразделении АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 41 минуту Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь дома у Свидетель №7 по адресу: <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № с помощью мобильного приложения «Альфа-Банк», осуществила перечисления денежных средств с банковской карты №******6388 расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №7 в подразделении АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Бархатовой А.С. в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, в сумме 13 457,4 рублей, из которых 13 200 рублей поступили на счет, а 257,4 рублей списались в качестве комиссии.
Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, путем обмана похитила у ООО МФК «Займ Онлайн» денежные средства в сумме 10 480 рублей, ООО МФК «Займер» денежные средства в сумме 3 500 рублей, чем причинила ООО МФК «Займ Онлайн» ущерб на сумму 10 480 рублей, ООО МФК «Займер» ущерб на сумму 3 500 рублей.
Эпизод №
ДД.ММ.ГГГГ Бархатовой А.С. стало известно о том, что Свидетел №11 хочет получить кредит в подразделении ПАО «Совкомбанк». В этот момент, у Бархатовой А.С., находящейся в неустановленном месте на территории <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, возник преступный умысел, на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, используя паспортные данные Свидетел №11, а именно хищение денежных средств ООО МФК «ВЭББАНКИР», ООО МКК «Финансовый Супермаркет».
ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, находясь у офиса ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>, осуществляя свой преступный умысел, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Свидетел №11, предложила ей помощь в оформлении онлайн заявки на кредит в подразделении ПАО «Совкомбанк».
Свидетел №11, не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, согласилась и передала Бархатовой А.С. свой паспорт серии 5013 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>, банковскую карту № «Халва» расчетного счета №, открытого в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес> свой мобильный телефон с абонентским номером №. Бархатова А.С. добавила банковскую карту № «Халва» расчетного счета №, открытого в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес> свое мобильное приложение «Халва-Совкомбанк», позволяющие при помощи мобильного телефона, используя информационно-телекоммуникационную сеть Интернет, производить дистанционно операции с денежными средствами, принадлежащими Свидетел №11
ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 48 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь у офиса ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.webbankir.com, используя ставшие ей известными паспортные данные Свидетел №11, без ведома и согласия Свидетел №11 оставила заявку от имени Свидетел №11, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5013 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 51 минуту между Свидетел №11 и ООО МФК «ВЭББАНКИР» без непосредственного участия Свидетел №11, дистанционно заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 51 минуту сотрудниками ООО МФК «ВЭББАНКИР», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 6 000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого ООО МФК «ВЭББАНКИР» в подразделении АО «Киви Банк» по адресу: <адрес>, мкр. Чертаново Северное, <адрес>, на банковскую карту № «Халва» расчетного счета №, открытого на имя Свидетел №11 в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 29 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>, через банкомат ATM № произвела снятие денежных средств с банковской карты № «Халва» расчетного счета №, открытого на имя Свидетел №11 в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес> сумме 6 000 рублей.
Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 53 минуты Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь у офиса ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.otlnal.ru, используя ставшие ей известными паспортные данные Свидетел №11, без ведома и согласия Свидетел №11, оставила заявку от имени Свидетел №11, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5013 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 53 минуты между Свидетел №11 и ООО МКК «Финансовый супермаркет» без непосредственного участия Свидетел №11, дистанционно заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 56 минут сотрудниками ООО МКК «Финансовый супермаркет», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 6 000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого ООО МКК «Финансовый супермаркет» в подразделении АО «Тинькофф Банк» по адресу: <адрес>, ул. 1-й <адрес>, стр. 1, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №1 в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>.
Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, путем обмана похитила у ООО МФК «ВЭББАНКИР» денежные средства в сумме 6 000 рублей, ООО МКК «Финансовый Супермаркет» денежные средства в сумме 6 000 рублей, чем причинила ООО МФК «ВЭББАНКИР» ущерб на сумму 6 000 рублей, ООО МКК «Финансовый Супермаркет» ущерб на сумму 6 000 рублей.
Эпизод №
ДД.ММ.ГГГГ у Бархатовой А.С., находящейся в неустановленном месте на территории <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, возник преступный умысел, на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, используя паспортные данные Свидетель №12 Г.Е., а именно хищение денежных средств ООО МФК «МигКредит».
ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, находясь у Свидетель №12 Г.Е. дома по адресу: <адрес>, р.<адрес>, осуществляя свой преступный умысел, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Свидетель №12 Г.Е., предложила ей помощь в оформлении онлайн заявки на кредит в подразделении ПАО «Совкомбанк».
Свидетель №12 Г.Е., не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, согласилась и передала Бархатовой А.С. свой паспорт серии 5004 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес>, банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №12 Г.Е. в подразделении ОО «Чулымский» ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес> свой мобильный телефон с абонентским номером №. Бархатова А.С. добавила банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №12 Г.Е. в подразделении ОО «Чулымский» ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, в свое мобильное приложение «Халва-Совкомбанк», позволяющие при помощи мобильного телефона, используя информационно-телекоммуникационную сеть Интернет, производить дистанционно операции с денежными средствами, принадлежащими Свидетель №12 Г.Е.
ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 52 минуты Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь у Свидетель №12 Г.Е. дома по адресу: <адрес>, р.<адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.migcredit.ru, используя ставшие ей известными паспортные данные Свидетель №12 Г.Е., без ведома и согласия Свидетель №12 Г.Е. оставила заявку от имени Свидетель №12 Г.Е., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5004 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 52 минуты между Свидетель №12 Г.Е. и ООО МФК «МигКредит» без непосредственного участия Свидетель №12 Г.Е., дистанционно заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 82 480 рублей, из которых 80 000 рублей сумма займа, 1 440 рублей стоимость сертификата на дистанционные юридические консультации, а 800 рублей стоимость сертификата на круглосуточную квалифицированную справочно-информационную медицинскую поддержку. ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 02 минуты сотрудниками ООО МФК «МигКредит», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 80 000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого ООО МФК «МигКредит» в подразделении АО «Банк Русский Стандарт» по адресу: <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №12 Г.Е. в подразделении ОО «Чулымский» ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 08 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь у Свидетель №12 Г.Е. дома по адресу: <адрес>, р.<адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № с помощью мобильного приложения «Халва-Совкомбанк», осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №12 Г.Е. в подразделении ОО «Чулымский» ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Бархатовой А.С. в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, в сумме 80 000 рублей.
Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, путем обмана похитила у ООО МФК «МигКредит» денежные средства в сумме 82 480 рублей, чем причинила МФК «МигКредит» ущерб на сумму 82 480 рублей.
Эпизод №
ДД.ММ.ГГГГ Бархатовой А.С. стало известно о том, что Свидетель №15 нуждается в денежных средствах. В этот момент у Бархатовой А.С., находящейся в неустановленном месте на территории <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, возник преступный умысел на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, используя паспортные данные Свидетель №15, а именно хищение денежных средств ООО МФК «МигКредит».
ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, находясь у офиса ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, осуществляя свой преступный умысел, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Свидетель №15, предложила ей помощь в оформлении онлайн заявки на оформление банковской карты в подразделении АО «Тинькофф Банк».
Свидетель №15, не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, согласилась и передала Бархатовой А.С. свой паспорт серии 5001 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес>, мобильный телефон с абонентским номером № и банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №15 в подразделении ПАО «Почта Банк» по адресу: <адрес>. Бархатова А.С., используя банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №15 в подразделении ПАО «Почта Банк» по адресу: <адрес>, установила мобильное приложение «Почта Банк» позволяющее при помощи мобильного телефона, используя информационно-телекоммуникационную сеть Интернет, производить дистанционно операции с денежными средствами, принадлежащими Свидетель №15
ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 50 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь у офиса ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.migcredit.ru, используя ставшие ей известными паспортные данные Свидетель №15, без ведома и согласия Свидетель №15 оставила заявку от имени Свидетель №15, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5001 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 50 минут между Свидетель №15 и ООО МФК «МигКредит» без непосредственного участия Свидетель №15, дистанционно заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 95 240 рублей, из которых 93 000 рублей сумма займа, 1 440 рублей стоимость сертификата на дистанционные юридические консультации, 800 рублей стоимость сертификата на круглосуточную справочно-информационную медицинскую поддержку. ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 50 минут сотрудниками ООО МФК «МигКредит», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 93 000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого ООО МФК «МигКредит» в подразделении АО «Киви Банк» по адресу: <адрес>, мкр. Чертаново Северное, <адрес>А, <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №15 в подразделении ПАО «Почта Банк» по адресу: <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 07 часов 10 минуты Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь дома по адресу: <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № с помощью мобильного приложения «Почта Банк», осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №15 в подразделении ПАО «Почта Банк» по адресу: <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №12 в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, в сумме 75 000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 07 часов 10 минуты Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь дома по адресу: <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № с помощью мобильного приложения «Почта Банк», осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №15 в подразделении ПАО «Почта Банк» по адресу: <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №12 в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, в сумме 16 000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте <адрес>, через банкомат произвела снятие денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №12 в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б - в 12 часов 07 минут, в 12 часов 07 минут, в 12 часов 08 минут, в 12 часов 09 минут, в 12 часов 10 минут, в 12 часов 10 минут, в 12 часов 11 минут, в 12 часов 12 минут, в 12 часов 13 минут, в 12 часов 13 минут и в 12 часов 14 минут каждый раз в сумме по 7 500 рублей, а также в 12 часов 16 минут в сумме 7 400 рублей.
Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, путем обмана похитила у ООО МФК «МигКредит» денежные средства в сумме 95 240 рублей, чем причинила МФК «МигКредит» ущерб на сумму 95 240 рублей.
Эпизод №
ДД.ММ.ГГГГ у Бархатовой А.С., находящейся в неустановленном месте на территории <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, возник преступный умысел, на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, используя паспортные данные Свидетель №2, а именно хищение денежных средств ООО МФК «МигКредит».
ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, находясь у дома Свидетель №2 по адресу: <адрес>, р.<адрес>, осуществляя свой преступный умысел, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Свидетель №2, сказала, что хочет закрыть перед ней долг, взятый ранее по ее карте «Халва» ПАО «Совкомбанк».
Свидетель №2, не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, согласилась и передала Бархатовой А.С. свой паспорт серии 5006 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес> и мобильный телефон с абонентским номером №, а банковская карта № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №2 в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, уже была у Бархатовой А.С.
ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 02 минуты Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь у дома Свидетель №2 по адресу: <адрес>, р.<адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.migcredit.ru, используя ставшие ей известными паспортные данные Свидетель №2, без ведома и согласия Свидетель №2, оставила заявку от имени Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5006 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 02 минуты между Свидетель №2 и ООО МФК «МигКредит» без непосредственного участия Свидетель №2, дистанционно заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 70 500 рублей, из которых 68 000 рублей сумма займа, 2 500 рублей стоимость страховой суммы. ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 35 минут сотрудниками ООО МФК «МигКредит», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 68 000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого ООО МФК «МигКредит» в подразделении АО «Киви Банк» по адресу: <адрес>, мкр. Чертаново Северное, <адрес>А, <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №2 в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б.
ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте р.<адрес>, через банкомат, произвела снятие денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №2 в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б - в 21 час 00 минут в сумме 10 000 рублей, в 21 час 09 минут в сумме 7 500 рублей, в 21 час 12 минут в сумме 2 500 рублей, в 21 час 13 минут в сумме 7 500 рублей, в 21 час 13 минут в сумме 7 500 рублей, в 21 час 14 минут в сумме 7 500 рублей, в 21 час 14 минут в сумме 7 500 рублей, в 21 час 15 минут в сумме 7 500 рублей, в 21 час 17 минут в сумме 5 400 рублей.
Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, путем обмана похитила у ООО МФК «МигКредит» денежные средства в сумме 70 500 рублей, чем причинила МФК «МигКредит» ущерб на сумму 70 500 рублей.
Эпизод №
ДД.ММ.ГГГГ Бархатовой А.С. стало известно о том, что Свидетель №16 нуждается в денежных средствах. В этот момент у Бархатовой А.С., находящейся в неустановленном месте на территории <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, возник преступный умысел на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, используя паспортные данные Свидетель №16, а именно хищение денежных средств ООО МФК «МигКредит».
ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, находясь у офиса ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, осуществляя свой преступный умысел, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Свидетель №16, предложила ей помощь в оформлении онлайн заявки на банковскую карту в подразделении АО «Тинькофф Банк».
Свидетель №16, не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, согласилась и передала Бархатовой А.С. свой паспорт серии 5003 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес>, банковскую карту «Халва» № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №16 в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б и мобильный телефон с абонентским номером №, с мобильным приложением «Халва-Совкомбанк», позволяющий при помощи мобильного телефона, используя информационно-телекоммуникационную сеть Интернет, производить дистанционно операции с денежными средствами, принадлежащими Свидетель №16
ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 32 минуты Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь у офиса ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.migcredit.ru, используя ставшие ей известными паспортные данные Свидетель №16, без ведома и согласия Свидетель №16, оставила заявку от имени Свидетель №16ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5003 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 32 минуты между Свидетель №16 и ООО МФК «МигКредит» без непосредственного участия Свидетель №16, дистанционно заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 31 350 рублей, из которых 30 000 рублей сумма займа, 1 350 рублей стоимость страховой премии. ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 45 минут сотрудниками ООО МФК «МигКредит», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 30 000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого ООО МФК «МигКредит» в подразделении АО «Киви Банк» по адресу: <адрес>, мкр. Чертаново Северное, <адрес>А, <адрес>, на банковскую карту «Халва» № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №16 в подразделении ПАО«Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б.
ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 51 минуту Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь у офиса ПАО«Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № с помощью мобильного приложения «Совкомбанк», осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №16 в подразделении ПАО«Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Бархатовой А.С. в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, в сумме 30 000 рублей.
Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ, Бархатова А.С. умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, путем обмана похитила у ООО МФК «МигКредит» денежные средства в сумме 31 350 рублей, чем причинила МФК «МигКредит» ущерб на сумму 31 350 рублей.
Эпизод №
ДД.ММ.ГГГГ между Свидетель №17 (Бархатовой) А.С. и ПАО «Совкомбанк» заключен трудовой договор №, согласно которого Бархатова А.С. принята на работу в ПАО«Совкомбанк» в должности менеджера по обслуживанию клиентов.
Согласно п.2.5 должностной инструкции менеджера по обслуживанию клиентов утвержденной региональным директором Западно-Сибирской дирекции Филиала Центральный ПАО «Совкомбанк» от ДД.ММ.ГГГГ по расчетному обслуживанию физических лиц в валюте Российской Федерации менеджер осуществляет прием документов на изготовление, выдачу, обслуживание банковской карты.
ДД.ММ.ГГГГ на основании приказа № Бархатова А.С. считается приступившей к работе с ДД.ММ.ГГГГ на условиях неполного рабочего времени с сохранением пособия по уходу за ребенком до 1,5 лет.
В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Бархатовой А.С. стало известно о том, что у Потерпевший №10 имеется банковская карта «Халва» ПАО «Совкомбанк» № расчетного счета №. В этот момент у Бархатовой А.С., находящейся в неустановленном месте на территории <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, возник преступный умысел на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, а именно хищение денежных средств Потерпевший №10
В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Потерпевший №10, обратилась к ней с просьбой занять ей денежные средства, а для этого передать ей в пользование банковскую карту «Халву» № расчетного счета №, открытого в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, взятые денежные средства по которой она в последствии вернет Банку сама, однако в действительности возвращать денежные средства она не намеривалась.
Потерпевший №10, доверяя Бархатовой А.С., не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, на предложение Бархатовой А.С. согласилась, однако пояснила, что банковская карта «Халва» № расчетного счета № находится у нее дома в <адрес>.
Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, сообщила Потерпевший №10, что перевыпустит новую банковскую карту к расчетному счету №, открытому в подразделении ПАО«Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, на что Потерпевший №10 согласилась.
В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., являясь сотрудником ПАО «Совкомбанк», продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, осуществила выпуск новых банковских карт № и № расчетного счета №, открытого в рамках продукта «карта рассрочки «Халва 2.0»-Мобильная», кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с кредитным лимитом 75 000 рублей. Бархатова А.С. получила возможность распоряжаться денежными средствами на расчетном счете № в размере 75 000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Потерпевший №10, обратилась к ней с просьбой об увеличении лимита по расчетному счету №, открытому в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, в рамках продукта «карта рассрочки «Халва 2.0»-Мобильная».
Потерпевший №10, не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., доверяя ей, будучи обманутой, на предложение Бархатовой А.С. согласилась. Однако в действительности Бархатова А.С. намеревалась подписать документы на оформленной нового потребительского кредита на имя Потерпевший №10
ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, совместно с Потерпевший №10 проследовала в подразделении ПАО«Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, где являясь сотрудником ПАО «Совкомбанк», без ведома и согласия Потерпевший №10 на оформление нового потребительского кредита, оформила между Потерпевший №10 и ПАО «Совкомбанк» договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 154 350 рублей. В рамках договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №10 в подразделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, открыты расчетный счет № и расчетный счет № с банковской картой №. Потерпевший №10, не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, полагая, что подписывает документы по увеличению лимита по расчетному счету №, в рамках продукта «карта рассрочки «Халва 2.0»-Мобильная», подписала документы по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ.
ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками ПАО «Совкомбанк», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 154 350 рублей зачислены на расчетный счет №, открытый на имя Потерпевший №10 В это же время ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, забрала себе из офиса ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, документы по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ и банковскую картой №, тем самым получив возможность распоряжаться денежными средствами на расчетном счете №, открытом в подразделении ПАО«Совкомбанк» по адресу: <адрес>, р.<адрес>Б, в размере 154 350 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Потерпевший №10, обратилась к ней с просьбой оформить на нее кредит, так как у Бархатовой А.С. финансовые трудности, который будет оплачивать Бархатова А.С. Однако в действительности Бархатова А.С. намеревалась денежные средства похитить.
Потерпевший №10, не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., доверяя ей, будучи обманутой, на предложение Бархатовой А.С. согласилась
ДД.ММ.ГГГГ около 20 часов 30 минут Потерпевший №10, не подозревая о преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, совместно с Бархатовой А.С. обратилась в офис АО «Почта Банк» по адресу: <адрес> заявлением о получении потребительского кредита в размере 695 400 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в период с 20 часов 30 минут до 21 часа 00 минут между Потерпевший №10 и АО «Почта Банк» заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 695 400 рублей. ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками АО «Почта Банк», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 695 400 рублей зачислены на расчетный счет №, открытый на имя Потерпевший №10 в ПАО «Почта Банк» по адресу: <адрес>.
Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, забрала у Потерпевший №10 документы по договору потребительского кредита № отДД.ММ.ГГГГ и банковскую картой №, получая возможность распоряжаться денежными средствами на расчетном счете № в размере 695 400 рублей.
Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, путем обмана, злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения похитила у Потерпевший №10 денежные средства в общей сумме 924 750 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив последней ущерб на сумму 924 750 рублей, что является крупным размером.
Эпизод №
ДД.ММ.ГГГГ Бархатовой А.С. стало известно о том, что Свидетель №18 нуждается в денежных средствах. В этот момент у Бархатовой А.С., находящейся в неустановленном месте на территории <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, возник преступный умысел на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, используя паспортные данные Свидетель №18, а именно хищение денежных средств ООО МКК «Платиза.ру».
ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, осуществляя свой преступный умысел, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, обманывая Свидетель №18, предложила ей помощь в оформлении онлайн заявки на кредит.
Свидетель №18, не подозревая об истинных преступных намерениях Бархатовой А.С., будучи обманутой, согласилась и по телефону сообщила Бархатовой А.С. свои паспортные данные, данные банковской карты №№, открытого на имя Свидетель №18 в подразделении ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес> сообщала данные из смс-сообщений, поступивших от ПАО Сбербанк на мобильный телефон Свидетель №18 абонентский номер, тем самым Бархатова А.С. получила доступ к мобильному приложению «Сбербанк Онлайн» К, которая установила на имеющемся у нее мобильном телефоне неустановленной марки.
ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 02 минуты Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером № находящийся в распоряжении Бархатовой А.С., посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.platiza.ru, используя ставшие ей известными паспортные данные Свидетель №18, без ведома и согласия Свидетель №18, оставила заявку от имени Свидетель №18, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5015 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 02 минут между Свидетель №18 и ООО МКК «Платиза.ру» без непосредственного участия Свидетель №18, дистанционно заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 02 минуты сотрудниками ООО МКК «Платиза.ру», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 4 000 рублей перечислены с расчетного счета №, открытого ООО МКК «Платиза.ру» в подразделении АО «Банк Русский Стандарт» по адресу: <адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №18 в подразделении ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 10 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с помощью мобильного приложения «Сбербанк Онлайн», осуществила перечисления денежных средств с банковской карты № расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №18 в подразделении ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, р.<адрес>, на банковскую карту № расчетного счета №, открытого на имя Бархатовой А.С. в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, в сумме 3 790 рублей, из которых 3 400 рублей поступили на счет, а 390 рублей списались в качестве комиссии.
Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, путем обмана похитила у ООО МКК «Платиза.ру» денежные средства в сумме 4 000 рублей, чем причинила ООО МКК «Платиза.ру» ущерб на сумму 4 000 рублей.
Эпизод №
ДД.ММ.ГГГГ Бархатовой А.С. стало известно о том, что ее мать Свидетель №17 приедет в гости. В этот момент у Бархатовой А.С., находящейся в неустановленном месте на территории <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, возник преступный умысел, на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, в крупном размере используя паспортные данные Свидетель №17, а именно хищение денежных средств ООО «ХКФ Банк» и ООО МФК «Займ Онлайн».
ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., реализуя свой преступный умысел, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, осуществляя свой преступный умысел, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, скрывая свои истинные преступные намерения, получила доступ к мобильному телефону неустановленной марки с абонентским номером №, принадлежащему Свидетель №17, с помощью которого Бархатова А.С. получила доступ в мобильное приложение «Хоум Кредит», позволяющие при помощи мобильного телефона, используя информационно-телекоммуникационную сеть Интернет, производить дистанционно операции с денежными средствами.
ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь дома по адресу: <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.homecredit.ru, используя ставшие ранее ей известными паспортные данные Свидетель №17, без ведома и согласия Свидетель №17 оставила заявку от имени Свидетель №17, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5000 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ между Свидетель №17 и ООО «ХКФ Банк» без непосредственного участия Свидетель №17, дистанционно заключен договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 607 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками ООО «ХКФ Банк», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 607 000 рублей зачислены на расчетный счет №, открытый на имя Свидетель №17 в подразделении ООО «ХКФ Банк» по адрес: <адрес>, таким образом Бархатова А.С. имея доступ к мобильному приложению «Хоум Кредит» получила возможность распоряжаться денежными средствами на расчетном счете № в размере 607 000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь дома по адресу: <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.homecredit.ru, используя ранее ей известными паспортные данные Свидетель №17, без ведома и согласия Свидетель №17 оставила заявку от имени Свидетель №17, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5000 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ между Свидетель №17 и ООО «ХКФ Банк» без непосредственного участия Свидетель №17, дистанционно заключен договор потребительского кредита по карте «Карта рассрочки Свобода» № от ДД.ММ.ГГГГ с лимитом кредитования 100 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками ООО «ХКФ Банк», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С., денежные средства в сумме 100 000 рублей зачислены на банковскую карту №******1592 расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №17 в подразделении ООО «ХКФ Банк» по адрес: <адрес>, таким образом Бархатова А.С. имея доступ к мобильному приложению «Хоум Кредит» получила возможность распоряжаться денежными средствами на банковской карте №******1592 в размере 100 000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 01 час 57 минут Бархатова А.С., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь дома по адресу: по адресу: <адрес>, используя мобильный телефон неустановленной марки с абонентским номером №, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте http://www.payps.ru, используя ставшие ей известными паспортные данные Свидетель №17, без ведома и согласия Свидетель №17 оставила заявку от имени Свидетель №17, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, указав паспорт серии 5000 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ между Свидетель №17 и ООО МФК «Займ Онлайн» заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 480 рублей, из которых 10 000 рублей сумма займа, 480 рублей страховая премия. ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками ООО МФК «Займ Онлайн», неосведомленными о преступных намерениях Бархатовой А.С. денежные средства в сумме 10 000 рублей перечислены с расчетного счета № открытого ООО МФК «Займ Онлайн» в подразделении АО «Тинькофф Банк» по адресу: <адрес>, ул. 1-й <адрес>, стр. 1, на банковскую карту № расчетного счета № открытый на имя Свидетель №17 в подразделении ООО «ХКФ Банк» по адресу: <адрес>, таким образом Бархатова А.С. имея доступ к мобильному приложению «Хоум Кредит» получила возможность распоряжаться денежными средствами.
Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Бархатова А.С., умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, путем обмана похитила у ООО «ХКФ Банк» денежные средства в сумме 707 000 рублей и ООО МФК «Займ Онлайн», денежные средства в сумме 10 480 рублей, чем причинила ООО «ХКФ Банк» ущерб на сумму 707 000 рубля, что является крупным размером и ООО МФК «Займ Онлайн» ущерб на сумму 10 480 рублей.
Допрошенная в судебном заседании подсудимая Бархатова А.С. вину признала в полном объеме, пояснив, что ранее она признавала вину частично, так как запуталась в эпизодах. С исковыми требованиями согласна, в настоящее время судебные приставы высчитывают у нее денежные средства. От дачи показаний отказалась, воспользовавшись правом ст. 51 Конституции РФ в связи с чем в порядке ст. 276 УПК РФ оглашены ее показания на предварительном следствии.
Так, будучи допрошенной в качестве обвиняемой Бархатова А.С. пояснила, что все изложенное в постановлении о привлечении ее в качестве обвиняемой соответствует действительности, за исключением следующих моментов. В эпизоде с Потерпевшая №4 она не согласна с суммой причиненного ущерба, сумма ущерба должна быть меньше на 30000 рублей. В эпизоде с Потерпевший №10 она не согласна, с тем, что она обманула Потерпевший №10, у них была договоренность о займе. В эпизоде по Свидетель №18 она ее также не обманывала, Свидетель №18 была уведомлена, и она ей полностью возместила ущерб. В эпизоде по Потерпевший №13 она тоже не согласна с фактом мошенничества по займу, Потерпевший №13 сама заняла ей данный займ. В эпизоде с Потерпевший №11 не было мошенничества, был договор займа на сумму 50000 рублей и более половины она ей вернула. В эпизоде по Потерпевший №12 она не согласна с суммой хищения денежных средств, так как часть суммы денежных средств была ей занята добровольно. В эпизоде по Потерпевший №3 она не согласна с суммой хищения, так как часть денежных средств ушла на погашение ранее оформленных кредитов Потерпевший №3 (т. 24 л.д. 130-132).
Будучи в качестве подозреваемой ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С. поясняла, что Шефер Л.А. ей знакома как клиент ПАО Совкомбанк примерно с 2019 года. Примерно в феврале 2020 года от Шефер JI.A. ей стало известно, что та продает имеющийся у нее дом, расположенный по <адрес> р.<адрес>, она посмотрела продаваемый Шефер Л.А. дом, и решила его приобрести для своей семьи, стоимость дома составляла около 2000000 рублей. Она сказала Шефер Л.А. о том, что ей понравился дом, и хотела бы его приобрести, часть денег на покупку дома решила оформить в кредит, часть получить от продажи старого своего жилья. Однако, для того чтобы ей оформить кредит на приобретения жилья, необходим был первоначальный взнос в банк в сумме около 200000 рублей, которых у нее не было, и она снова обратилась к Шефер Л.А., чтобы та на себя оформила кредит и эти деньги передала ей, а она их внесет как первоначальный взнос. Шефер Л.А. согласилась, так Шефер Л.А. для нее оформила кредитные обязательства в ПАО Сбербанк и передала ей эти денежные средства в сумме около 200000 рублей, расписку о возвращении она написала в сумме 230100 рублей, разницу банк высчитал за оформление и страховку, также она обязалась перед Шефер Л.А. исполнять все взятые Шефер обязательства в банке по взятому для нее кредиту. Вернуть в срок указанный долг Шефер Л.А. она не смогла. От этого долга она не отказывается, по возможности намеривается выплачивать.
Примерно в марте или в апреле 2020 года в дневное время, она обратилась к Шефер Л.А. с просьбой оформить ей на свое имя кредитную карту с лимитом 150000 рублей, и эту карту передать в пользование ей, эти деньги ей нужны были для погашения действующих у нее кредитов. Шефер Л.А. она обещала, что сама будет исполнять кредитные обязательства по этой карте, то есть вовремя вносить на счет необходимые суммы денег, и ей платить за нее не придется, Шефер Л.А. согласилась. Также в марте или апреле 2020 года Шефер Л.А. оформила на свое имя кредитную карту в ПАО Сбербанк с лимитом 123000 рублей. Она не помнит, присутствовала ли она в банке при оформлении Шефер Л.А. кредитной карты в сумме 123000 рублей, возможно находилась около банка в машине, ожидая ее, не помнит, она точно никакие документы от имени Шефер Л.А. не подписывала на получения этой кредитной карты. После получения Шефер Л.А. кредитной карты с лимитом 123000 рублей, последняя передала ей кредитную карту с лимитом 123000 рублей и все документы, полученные в банке по карте, сказала пин-код. Там же скорее всего находясь у себя в автомобиле около ПАО Сбербанк по <адрес> р.<адрес>, она написала в одном экземпляре расписку о получении от Шефер Л.А. 123000 рублей и что обязуется ежемесячно вносить на счет суммы денег, согласно кредитного договора. Расписку она написала в единственном экземпляре и передала ее Шефер Л.А. В тот же день она обналичила через банкомат в ПАО Сбербанк, расположенный по <адрес> р.<адрес> с полученной от Шефер Л.А. кредитной карты денежные средства в сумме не менее 120000 рублей, остальной остаток банком был высчитан автоматически как комиссия по обналичиванию. На тот момент она считала, что сможет справиться со своими долговыми обязательствами перед Шефер Л.А. и кредитными. В итоге у нее возникла сложная финансовая ситуация, поэтому не получилось исполнить свои долговые обязательства перед Шефер Л.А. Свою вину в указанном преступлении признает в полном объеме. (т. 23 л.д. 69-73).
Будучи допрошенной в качестве подозреваемой ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С. поясняла, что к ранее данным показаниям по поводу хищения денежных средств Шефер Л.А. добавила, что примерно в марте 2020 года или в начале апреля 2020 года в дневное время, она решила обмануть Шефер Л.А., и оформить на нее кредитную кару в ПАО Сбербанк, которую получить и денежные средства со счета этой карты потратить на личные нужды. Далее она обратилась к Шефер Л.А. с предложением якобы ей помочь вернуть страховую сумму по ранее оформленному ей кредиту Шефер, об истинных намерениях последней не говорила, Шефер Л.А. согласилась. Она знала, что Шефер Л.А. плохо понимала в банковских делах, она сказала той, что работникам ПАО Сбербанк она поможет Шефер все объяснить, а Шефер только надо будет предоставить свой паспорт, подтвердить и подписать документы. Она со своего телефона отправила заявку-онлайн в ПАО Сбербанк на получения кредитной карты на имя Шефер, для этого ей документы Шефер были не нужны, так как получение кредитной карты в ПАО Сбербанк производится обязательно самим клиентом, который, когда обращается тогда и предоставляет свой паспорт. Она и Шефер ДД.ММ.ГГГГ в первой половине дня примерно до 12 часов, обратились в ПАО Сбербанк по <адрес>, она быстро объяснила незнакомому ей работнику ПАО Сбербанк, что Шефер Л.А. желает оформить на себя кредитную карту ПАО Сбербанк, Шефер Л.А. в тот момент сидела напротив стола работника банка, в разговор между ей и работником банка как она тогда поняла Шефер Л.А. не вслушивалась, Шефер подтверждала ее слова, делала вид, что все понимает. Таким образом, Шефер Л.А. оформила на свое имя кредитную карту в ПАО Сбербанк с лимитом 123000 рублей, сумму лимита определял банк. Она никакие документы при этом оформлении в банке, не подписывала. По завершению оформления кредитной карты с лимитом 123000 рублей, Шефер Л.А. передала ей все документы по кредитной карте вместе с кредитной картой, номер этой карты она не помнит, пин-код карты был записан в документах, который она также не помнит. В тот же день она обналичила через банкомат в ПАО Сбербанк, расположенный по <адрес> р.<адрес> с полученной от Шефер Л.А. кредитной карты денежные средства в сумме около 119000 рублей, остальную сумму банк высчитал в качестве комиссии автоматически. (т. 23 л.д. 101-105).
Будучи допрошенной в качестве подозреваемой Бархатова А.С. ДД.ММ.ГГГГ поясняла, что с ДД.ММ.ГГГГ она официально трудоустроена в ПАО Совкомбанк в должности старшего финансового консультанта, в ее должностные обязанности входит консультирование клиентов банка по кредитным продуктам, оформление кредитных договоров и выдача кредитов. С ДД.ММ.ГГГГ она официально находится в отпуске по уходу за ребенком (декретном отпуске), однако фактически ушла в декрет с ДД.ММ.ГГГГ. В период с ноября 2019 года по февраль 2020 года она выходила в отделение ПАО Совкомбанк для подработки на полставки. Примерно в апреле 2020 года, возможно 27 числа, к ней обратилась Потерпевшая №4 с просьбой помочь ей подать заявки на получение кредита, так как Потерпевшая №4 получила отказ в предоставлении кредита в ПАО Совкомбанк, на что она согласилась. Далее она с мобильного телефона Потерпевшая №4 стала оформлять онлайн-заявки в различные банки и отправлять их на рассмотрение, при этом Потерпевшая №4 и ее супруг Потерпевший №5 передали ей свои паспорта, СНИЛС, абонентские номера (сим-карты) и телефоны в пользование, также для оформления заявки на кредит, она фотографировала Потерпевшая №4 на свой мобильный телефон, при этом фотографии и паспортные данные сохранялись у нее в телефоне. Примерно в конце апреля 2020 года она через приложение «Сбербанк Онлайн», установленное в мобильном телефоне Потерпевшая №4, оформила на имя последней кредит в сумме 120000 рублей, денежные средства перевела себе на карту, так как ей необходимо было погасить задолженности по кредитным обязательствам на общую сумму около 100000 рублей, при этом в дальнейшем она планировала погасить долг перед Потерпевшая №4, однако она понимала, что действую без ведома Потерпевшая №4 Далее в начале мая 2020 года они вместе с супругом Свидетель №8 по просьбе Потерпевшая №4 повезли ее в <адрес> в отделения банков, чтобы уточнить решения по заявкам на кредит, однако везде ей было отказано в выдаче кредитов. Возвращаясь домой, Потерпевшая №4 поступил звонок из ПАО Совкомбанк и сообщили, что ей одобрен кредит, они поехали в отделение банка в р.<адрес>. Так как сотрудница банка Свидетель №10 находилась дома на изоляции и отделение банка было закрыто, они подъехали к дому Свидетель №10, она взяла у нее ключи от офиса и они с Потерпевшая №4 поехали в отделение банка, где она оформила необходимые документы на выдачу Потерпевшая №4 кредита в сумме 270000 рублей, при этом ей была выдана кредитная карта. Тут же в банкомате Потерпевшая №4 обналичила 80000 рублей, из которых 5000 рублей она попросила ее занять ей, и в этот же день перевела ей на карту «Халва». Супруг Потерпевший №5 был все это время в машине вместе с ее мужем. В мае 2020 года, примерно в середине, Потерпевший №5 одобрили получение кредитной карты в АО «ТИНЬКОФФ БАНК» с лимитом 85000 рублей, так как ей не хватало денежных средств для погашения личных долгов, она без ведома Потерпевший №5, имея доступ к его счетам, со своего мобильного телефона перевела данные денежные средства на свою карту. Кроме того, в период примерно с мая 2020 года по июнь или июль 2020 года, она оформила на имя Потерпевший №5 займы в «Займер» на сумму 4000 рублей, в МТС-Банк на сумму около 15000 рублей, денежные средства переводила себе на карту для погашения личных долгов. В настоящее время она не помнит, переводила ли себе на счета денежные средства с банковских карт ПАО Сбербанк, открытых на имя Потерпевший №5 По просьбе Потерпевшая №4, с их банковских карт «Халва» ПАО Совкомбанк и ПАО Сбербанк, она оплачивала их ежемесячные платежи, коммунальные услуги и прочее, также переводила по их просьбе деньги каким-то людям. В тот же период времени со счета кредитной карты ПАО Совкомбанк на имя Потерпевшая №4 она перевела себе на карту или сняла, точно не помнит, около 160000 рублей, также она оформила на ее имя, используя ее данные и фотографии, имеющиеся у нее в телефоне, микрозаймы в различных фирмах на общую сумму не менее 150000 рублей, а именно в МТС-Банк в сумме 15000 рублей, в Миг-Кредит в сумме 94000 рублей, в Вэббанкир в сумме 10000 рублей, в Займиго в сумме 12000 рублей, в Турбозайм в сумме 6000 рублей, в ДЗП-Центр в сумме 10000 рублей, в Быстроденьги в сумме 15000 рублей, в Платиза.ру в сумме 4000 рублей, в Займ Экспресс в сумме 5000 рублей, в суммах может ошибаться. Кроме того, в конце августа 2020 года, она обратилась к своей знакомой Потерпевший №2 с просьбой занять ей 200000 рублей на погашение задолженности аренды за автомобиль марки «Хэнде Солярис», который находится у нее в пользовании и аренде с последующим выкупом, при этом хотела погасить всю задолженность за автомобиль. Потерпевший №2 согласилась ей помочь, и она со своего мобильного телефона отправила от ее имени и с ее согласия заявки в различные кредитные организации, при этом у нее в распоряжении остались паспортные данные Потерпевший №2 и ее фотографии. Потерпевший №2 был одобрен кредит в банке Русский стандарт в сумме около 153000 рублей, 130000 рублей из которых они в тот же день обналичили с кредитной карты в банкомате и Потерпевший №2 передала их ей. Так как денежных средств на погашение задолженности по аренде автомобиля не хватало, она попросила Потерпевший №2 оформить на свое имя бытовую технику в рассрочку в одном из магазинов, затем в течение 14 дней вернуть технику обратно в магазин, получить денежные средства наличными и потратить их на погашение задолженности за автомобиль, Потерпевший №2 также согласилась. Она отправила заявки в магазины бытовой техники и Потерпевший №2 одобрили рассрочку в магазине «Эльдорадо», где они выбрали холодильник, телевизор и ноутбук с принтером, марки техники она не помнит, но общая сумма получилась около 80000 рублей, там же в магазине она заказала доставку техники себе домой. Так как вернуть в магазин технику у нее не получилось по причине отказа магазина «Эльдорадо», техника осталась у нее в пользовании. Также, имея в доступе данные Потерпевший №2 и ее фотографии, она без ведома Потерпевший №2 оформила на ее имя займ в сумме 10000 рублей в Вэббанкире, в сумме 6000 рублей в Саммит, в PayPS в сумме 11000 рублей, и еще в каких-то микрофинансовых организациях в сумме около 30000 рублей, данные денежные средства она потратила на личные нужды, на погашение личных долгов. Перед Потерпевший №2 она планировала в дальнейшем рассчитаться, при этом надеялась, что та не узнает о том, что она оформила на ее имя микрозаймы. Потерпевший №2 познакомила ее с Потерпевший №7 и ее супругом Потерпевший №6, им она пыталась помочь вернуть страховку по кредиту в ПАО Почта Банк, который они взяли самостоятельно. При этом она пыталась рефинансировать их кредит в ПАО Сбербанк и ПАО Почта Банк, в связи с этим у нее в пользовании оказались их телефоны, паспортные данные и фотографии. Используя полученные данные, а также доступ к личному кабинету «Сбербанк Онлайн» Потерпевший №7, она оформила на имя последней микрокредит в ПАО Сбербанк в сумме около 80000 рублей, который перевела себе на счет. Также с кредитной карты ПАО Сбербанк Потерпевший №7 она переводила 1900 рублей и 13500 рублей на карты других людей, кому она была должна, кому именно она переводила деньги она не помнит. Кроме того, с карты Потерпевший №6 ПАО Сбербанк переводила себе на счет около 30000 рублей, и обналичивала 50000 рублей с его карты, при этом карту Потерпевший №6 сам передавал ей для подтверждения пин-кода, при этом он не давал своего согласие на снятие денежных средств с его карты. Таким же образом она сняла со счета кредитной карты ПАО Сбербанк на имя Потерпевший №6 денежные средства в сумме 100000 рублей. Кроме того, примерно в середине октября 2020 года, она встретилась с Свидетель №3, у которой был кредит в ПАО Совкомбанк, при этом она ей предложила встретиться с предложением рефинансирования ее кредита. Для этих целей она взяла паспортные данные Свидетель №3 и сфотографировала ее, отправила онлайн-заявки в банки. Параллельно, так как ей снова потребовались денежные средства, используя полученные сведения от Свидетель №3, она оформила от ее имени три микрозайма на суммы 8000 рублей, 10000 рублей, 10800 рублей, она надеялась погасить задолженность перед ней до того, как она об этом узнает. При оформлении всех кредитов и микрозаймов от имени других лиц, а также при осуществлении переводов и обналичивании денежных средств со счетов, она понимала, что совершает преступление, но она полагала, что в ближайшее время сможет погасить перед ними задолженности так, чтобы сами люди об этом не узнали. Свою вину в указанных преступлениях признает в полном объеме. (т. 23 л.д. 58-63).
Будучи допрошенной в качестве подозреваемой от ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С. поясняла, что по факту хищения денежных средств Потерпевшая №4, Потерпевший №7, Потерпевший №2, Потерпевший №6, Свидетель №3, точнее события, даты, время и где она находилась в момент возникновения умысла на хищение, она не помнит и примерно сказать не может. (т. 23 л.д. 122-125).
Будучи допрошенной в качестве подозреваемой ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С. поясняла, что Потерпевший №3 ей знакома как клиент ПАО Совкомбанк. ДД.ММ.ГГГГ около 10-11 часов в отделение ПАО Совкомбанк, расположенный по адресу: <адрес>Б, р.<адрес> НСО обратилась Потерпевший №3 с вопросом оформления кредита в сумме 200000 рублей. Ей была оформлена заявка на получение кредита Потерпевший №3. Примерно через 2-3 часа пришел положительный результат по заявке Потерпевший №3, и она сразу позвонила Потерпевший №3 и последняя вернулась в офис ПАО Совкомбанк. ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №3 и ПАО Совкомбанк оформлен кредитный договор, один экземпляр которого был передан Потерпевший №3, второй остался в банке, также вместе с договором она передала две платежные банковские карты ПАО Совкомбанк: на одной были кредитные денежные средства в сумме 200000 рублей, вторая карты была дебетовая, на ее счету денег не было. После оформления кредита Потерпевший №3 в тот же день находясь в офисе ПАО Совкомбанк попросила ее о помощи обналичить через банкомат в этом же офисе денежные средства с платежной карты в сумме 200000 рублей, сославшись, что она плохо понимает как пользоваться банкоматом, и она ей помогла обналичить денежные средства, затем Потерпевший №3 ушла. Где-то ДД.ММ.ГГГГ в утреннее время, в период с 10-11 часов в офис ПАО Совкомбанк вновь обратилась Потерпевший №3 с целью расторгнуть кредитный договор, и вернуть обратно денежные средства в сумме 200000 рублей. Если клиент ПАО Совкомбанк желает расторгнуть имеющийся у него договор в ПАО Совкомбанк, то сотрудник банка, который его оформлял, лишается премии, и возможно получить выговор, это как бы считается недоработкой сотрудника банка. Она пыталась отговорить Потерпевший №3, чтобы та не отказывалась от кредита, и что ее могут лишить премии, но Потерпевший №3 настаивала, что это для нее большая сумма. Она предлагала Потерпевший №3, чтобы та предложила этот кредит своим родственникам, последняя отказалась. Тогда она предложила Потерпевший №3 занять ей как физическому лицу 200000 рублей ее кредита, с условием, что она сама будет исполнять кредитные обязательства перед ПАО Совкомбанк, то есть вносить необходимые ежемесячные платежи, и до ДД.ММ.ГГГГ она обещала закрыть этот кредит в ПАО Совкомбанк от имени Потерпевший №3 На ее предложение Потерпевший №3 согласилась, передала ей все документы по кредиту вместе с двумя платежными картами и денежные средства в сумме 200000 рублей. Она так и планировала исполнять от имени Потерпевший №3 кредитные обязательства, внесла первый месяц за Потерпевший №3 обязательный платеж в размере примерно 8000 рублей, планировала дальше вносить необходимые платежи по кредиту примерно три месяца, а потом полностью погасить этот кредит, как и обещала до ДД.ММ.ГГГГ. Если клиент банка в течение первых 14 дней, после оформления кредита не обращается в банк для сторнирования (отказа) кредитного договора, начиная с 15 дня расторжение уже идет в стандартной форме, без проблем для сотрудника банка. Где-то в марте 2020 года ей на сотовый телефон позвонила Потерпевший №3 и сказала, что у нее возникли материальные трудности, и поскольку у Потерпевший №3 на тот момент имелись другие кредитные обязательства в банке ПАО Левобережный и КПК «СОЮЗ-5» Потерпевший №3 попросила ее с суммы кредита 200000 рублей внести необходимые платежи по взятым Потерпевший №3 обязательствам, и также с Потерпевший №3 они договорились, что последняя после того, как она проплатит за Потерпевший №3 другие кредитные обязательства, возьмет выписки по своим кредитам, чтобы рассчитать, какую сумму денег с 200000 рублей она должна будет ей вернуть на руки, то есть разницу за вычетом того, что выплатила за Потерпевший №3 еще другие обязательства, таким образом Потерпевший №3 решила сама потом выплачивать свой кредит в ПАО Совкомбанк. Так в период с марта 2020 года по август 2020 года или сентябрь 2020 года, она по просьбе Потерпевший №3 вносила ежемесячные платежи в счет погашения ее кредитных обязательств: в КПК «СОЮЗ-5» ежемесячно 3000 рублей, в банк ПАО Левобережный 6500 рублей, при этом она предоставляла свой паспорт, поэтому в приходных платежных документах должны быть указаны ее данные, а также она вносила необходимые платежи в ПАО Совкомбанк в сумме около 8000 рублей ежемесячно, в последний банк переводила денежные средства с платежных карт. В августе 2020 года или сентябре 2020 года ей позвонила по телефону Потерпевший №3, и сообщила, что ей звонят по задолженностям, откуда именно, не уточняла, Потерпевший №3 не говорила, она сказала ей что ежемесячно вносила денежные средства в счет погашения ее долгов по обязательствам, и что задолженности не должно было быть и сказала Потерпевший №3, чтобы она взяла все выписки со всех банков с целью рассчитать сумму денег, которую она должна Потерпевший №3 с ее взятого кредитного обязательства на сумму 200000 рублей и попросила после этого встретиться с ней, и с этого времени она перестала вносить денежные средства по кредитным обязательствам Потерпевший №3. Где-то в сентябре 2020 года ей звонила Потерпевший №3, которая сказала, что выписки с банков еще не взяла, поскольку у Потерпевший №3 были какие-то проблемы. Остаток от кредита Потерпевший №3 в ПАО Совкомбанк, который она должна была отдать Потерпевший №3 с суммы 200000 рублей, составляет по ее подсчетам около 80000 рублей, поэтому она просила Потерпевший №3 взять выписки с банков, чтобы точно все посчитать. Денежные средства, вверенные ей Потерпевший №3, остаток от которых составил около 80000 рублей, она потратила на личные нужды. (т. 23 л.д. 76-81).
Будучи допрошенной в качестве подозреваемой Бархатовой А.С ДД.ММ.ГГГГ, Бархтова показала, что Свидетель №4 ей знакома около 2-3 лет, являлась клиентом ПАО «Совкомбанк». Примерно в сентябре 2020 года ей позвонила Свидетель №4 и сказала, что произвела платеж по своему кредитному обязательству в ПАО «Совкомбанк», и ей на телефон не пришло сообщение о гашении ее кредита. Она согласилась помочь Свидетель №4 в этом вопросе, поехала к ней в р.<адрес>, где-то по пути следования на территории <адрес>, у нее возник умысел на хищение денежных средств из микрофинансовых организациях, поскольку были материальные трудности, то есть она решила по чужим документам оформить онлайн-заявки на займы, и поскольку она ехала к Свидетель №4, решила воспользоваться ее личными документами на оформления заявок на займы, без ведома Свидетель №4, время было около 12 часов. Приехав к дому Свидетель №4 по адресу: <адрес>, р.<адрес>, примерно около 12 часов в начале сентября 2020 года, Свидетель №4 вышла из дома, села к ней в автомобиль, она попросила Свидетель №4 ее паспорт, телефон и кредитный договор ПАО «Совкомбанк» якобы для решения ее вопроса об уведомлениях и по возврату страховой суммы по кредиту. Свидетель №4 она не говорила, что собирается отправлять заявки на займы по ее документам. Находясь в салоне своего автомобиля, она сфотографировала Свидетель №4 на свой телефон одновременно с ее паспортом в развернутом виде, далее этот снимок отправила сначала в микрофинансовую компанию ООО МФК «Займиго» с заявкой на займ, сумму не указывала, какую одобрят, такую и решила похитить, отправляла со своего абонентского номера 89658207559. Данные контактного телефона и счет указала Свидетель №4, счет был указан ПАО Совкомбанк по кредиту Свидетель №4. Также у Свидетель №4 она попросила телефон якобы по оформлению возврата страховки по кредиту, Свидетель №4 поверила и дала ей свой телефон, там же находясь в машине, на телефон Свидетель №4 пришло сообщение о предоставлении займа ООО МФК «Займиго» в сумме 6000 рублей. В этот же день, посредством телефона Свидетель №4, куда пришел код подтверждения операции, она зарегистрировалась в мобильном приложении «Халва» от имени Свидетель №4 только на своем телефоне, введя код подтверждения из «смс»-сообщения поступившего на телефон Свидетель №4, и таким образом получила доступ к счету Свидетель №4 куда были зачислены денежные средства по займу в сумме 6000 рублей, которые она перевела себе на счет. Денежные средства потратила на личные нужды. Продолжая реализовывать свой умысел на хищение денежных средств у микрофинансовых организациях, по документам Свидетель №4, фотографии которой с паспортом у нее уже имелись, а также имея доступ к счету Свидетель №4 по ее карте «Халва», где-то в начале октября 2020 года около 15 часов, она подала заявку по интернет - сети на займ в ООО МФК «Займ Онлайн», оттуда пришел положительный ответ в займе на сумму 11000 рублей, которые также были зачислены на счет Свидетель №4, эти денежные средства посредством своего телефона в приложении «Халва» она перевела себе на счет, на свои нужды. Примерно в октябре 2020 года у нее в телефоне имелся абонентский номер Свидетель №3, и решила по ее документам получить в различных микрофинансовых организациях займы, которые похитить, поскольку ей необходимы были деньги для гашения долгов. Она договорилась о встрече с Свидетель №3 где-то в октябре 2020 года, подъехала к ней к месту работы на прилегающую территорию ресторана «Классик» в р.<адрес>, повод сказала про рефинансирования ее действующего кредита и Свидетель №3 еще хотела получить для личных целей кредит, она решила в этом ей помочь. Находясь у нее в автомобиле вместе с Свидетель №3, для целей якобы рефинансирования кредита Свидетель №3, она взяла ее паспортные данные и сфотографировала ее вместе с паспортом в развернутом виде. С Свидетель №3 она встречалась около двух раз в октябре 2020 года, первый раз у нее плохо работал телефон. Где она находилась при отправки заявок в микрофинансовые организации по документам от имени Свидетель №3, и в какое время, не помнит, где-то в <адрес>. Разослав заявки в разные организации, положительный ответ пришел только с трех: ООО «ДЗП Центр», ООО «Займ Онлайн» и ООО «ВЭББАНКИР», какие были суммы предоставленных займов, не помнит, около 28000 рублей в общей сумме. В заявках на эти займы она предоставляла свой номер телефона и возможно указывала свой номер счета для зачисления займов. По поводу хищения денежных средств со счетов Потерпевший №9 и Потерпевший №8 может пояснить, с Потерпевший №9 и Потерпевший №8 знакома около 5 лет. В октябре 2020 года от Потерпевший №9 она узнала, что та с Потерпевший №8 хотели оформить кредит в сумме 180000 рублей чтобы погасить все действующие их кредиты - в ПАО «Совкомбанк», АО «Тинькофф Банк» и АО «Альфа Банк», оставшуюся сумму потратить на свои нужды. Она предложила Потерпевший №9 свою помощь в оформлении онлайн - заявки на кредит в ПАО Сбербанк, где Потерпевший №9 хотела получить кредит, про другие банки на отправления заявок на кредит Потерпевший №9 не говорила, Потерпевший №9 сразу выбрала сама ПАО Сбербанк. ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов она приехала на своем автомобиле к Потерпевший №9 по адресу: <адрес> для оформления онлайн заявки на кредит в ПАО Сбербанк, Потерпевший №9 представила ей свои личные документы: паспорт, свою платежную банковскую карту ПАО Сбербанк, телефон со своим абонентским номером, возможно еще какие-то документы. Находясь в квартире у Потерпевший №9, она там же сфотографировала последнюю на свой мобильный телефон одновременно с паспортом в развернутом виде, где анкетные данные. По своему телефону она отправила заявку в ПАО Сбербанк от имени Потерпевший №9 на кредит в сумме 180000 рублей, при этом в заявке указала анкетные данные Потерпевший №9, ее контактный номер телефона, и номер счета ПАО Сбербанк по платежной карте Потерпевший №9. Через какое-то время пришло смс-сообщение из ПАО Сбербанк об одобрении кредита в сумме 180000 рублей на имя Потерпевший №9 и указанная денежная сумма поступила на счет ПАО Сбербанк Потерпевший №9 О том, что Потерпевший №9 одобрили кредит и ей на счет поступили деньги по кредиту в сумме 180000 рублей, она не сказала Потерпевший №9, так как в тот момент решила их похитить со счета Потерпевший №9, ей необходимы были деньги для погашения долгов. В этот же вечер она сказала Потерпевший №9, что нужно проверить ее карту ПАО Сбербанк, через банкомат, и они вместе с Потерпевший №9 поехали в магазин «Солнечный» с банкоматом по адресу: <адрес> якобы проверить карту Потерпевший №9, все ли нормально. В магазин «Солнечный» она с Потерпевший №9 приехали около 20 часов, внутри магазина подошли к банкомату, у Потерпевший №9 не получалось вставить карту в банкомат, она ей помогла это сделать, в ее присутствии Потерпевший №9 ввела пин-код карты, какой сейчас уже не помнит, посмотрев на экран банкомата, она сказала, что с картой все в порядке, Потерпевший №9 на экран не обратила внимания, Потерпевший №9 после этого пошла на выход из магазина, она дождалась пока карту Потерпевший №9 выдаст банкомат, взяла ее и пошла следом за Потерпевший №9 на улицу, выйдя из магазина около своего автомобиля она сказала Потерпевший №9, что пойдет в магазин за покупками. Вернувшись в магазин, она обналичила с имеющейся при ней банковской карты ПАО Сбербанк на имя Потерпевший №9 180000 рублей, зная пин-код этой карты, купила покупки в магазине и вернулась в свой автомобиль, где находилась Потерпевший №9, там передала карту Потерпевший №9, и вместе с ней приехали обратно к Потерпевший №9. В какой-то момент к Потерпевший №9 пришел ее гражданский муж-Потерпевший №8, которому она предложила также, как Потерпевший №9, оформить онлайн-заявку на кредит в ПАО Сбербанк, сказав, что возможно ему одобрят ее, в тот момент умысла похищать денежные средства Потерпевший №8 у нее не было. Для направления онлайн - заявки Потерпевший №8 предоставил ей свои личные документы: паспорт, пенсионную пластиковую карту, которые она сфотографировала на свой телефон, и сфотографировала Потерпевший №8 с развернутым его паспортом на свой телефон, заполнила и отправила онлайн - заявку от имени Потерпевший №8, куда внесла все данные Потерпевший №8, в том числе и номер его счета платежной карты ПАО Сбербанк, его контактный телефон, сумма заявки ей была указана 180000 рублей. Примерно около 20 часов в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, пришел положительный ответ из ПАО Сбербанк по заявке Потерпевший №8, кредит был одобрен в отделении ПАО Сбербанк <адрес>, где Потерпевший №8 еще нужно было получить платежную карту взамен старой, у которой заканчивался срок пользования. ДД.ММ.ГГГГ в утреннее время она вместе с Потерпевший №9 и Потерпевший №8 съездили в отделение ПАО Сбербанк в <адрес>, где Потерпевший №8 получил две платежные карты, одну с лимитом на 180000 рублей, вторая карта была как она поняла перевыпущена взамен старой, в <адрес>Потерпевший №8 обналичил с кредита 100000 рублей. ДД.ММ.ГГГГПотерпевший №8 в ее присутствии через банкомат в <адрес> положил на счет Потерпевший №9 140000 рублей, в тот момент у нее возник умысел на хищение денежных средств, принадлежащих Потерпевший №8 со счета Потерпевший №9, которые он при ней положил последней на счет карты, пин-код карты Потерпевший №9 ей был известен, ранее при ней его набирала по банкомату сама Потерпевший №9. Когда Потерпевший №8 положил 140000 рублей на счет карты Потерпевший №9, он передал ей платежную карту Потерпевший №9 в руки, так как она им пообещала помочь в переводах денег со счета Потерпевший №9 в счет погашения имеющихся у них трех кредитов. Далее она и Потерпевший №8 поехали обратно к ним домой. По пути следования к Потерпевший №9 и Потерпевший №8 она попросила заехать в магазин «Солнечный» <адрес> совершить покупку. Потерпевший №8 вместе с ней в магазин не ходил, она заходила одна, и в тот момент через банкомат в магазине, зная пин-код карты ПАО Сбербанк Потерпевший №9, она похитила, обналичив с карты Потерпевший №9, 50000 рублей. После этого с Потерпевший №8 приехали к ним домой. Далее, находясь у Потерпевший №9 с Потерпевший №8, по адресу: <адрес>, где-то в 21 час ДД.ММ.ГГГГ, на кухне за столом она взяла в руки со стола банковскую карту ПАО Сбербанк Потерпевший №8, ввела номер и трехзначный код с обратной стороны платежной карты Потерпевший №8 в специальное мобильное приложение ПАО Сбербанк на своем телефоне, а также другие анкетные данные Потерпевший №8 с целью получения доступа к системе бесконтактной оплаты без платежной карты «NFC», то есть сама карта при покупках и других операциях уже была не нужна, все бесконтактные операции, как и по карте можно было произвести используя только мобильный телефон с данными по клиенту банка и картой. На сотовый телефон Потерпевший №8 пришел код подтверждения для подключения «NFC» к его платежной карте, она ввела этот код, и таким образом получила доступ к платежной карте Потерпевший №8. Далее она стала якобы переводить денежные средства по счетам имеющихся кредитов у Потерпевший №9 и Потерпевший №8, на самом деле она переводила эти денежные средства на счет платежной карты ПАО Сбербанк, оформленной на имя ее бабушки Свидетель №1 частями. Карту ПАО Сбербанк на имя Свидетель №1 она использует с разрешения своей бабушки в период где-то с сентября 2020 года. Сколько точно она похитила денежных средств, принадлежащих Потерпевший №8 с карты Потерпевший №9, не помнит, не более 140000 рублей. Кроме хищения кредитных денег со счета Потерпевший №9 в сумме 180000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ около 22 часов, она решила отправить от имени Потерпевший №9 онлайн - заявку на кредит в микрофинансовую компанию ООО «Миг Кредит» и похитить эти денежные средства. Для этого от имени Потерпевший №9 и без ее ведома она оформила заявку на кредит в микрофинансовую компанию ООО «Миг Кредит», было это после заявки на кредит в ПАО Сбербанк в сумме 180000 рублей на имя Потерпевший №9, в новой заявке она указала все анкетные данные Потерпевший №9, счет ее платежной карты АО «Тинькофф», которую Потерпевший №9 также ей сама давала, вместе с другими документами и картами, какой она указала контактный номер телефона в заявке, не помнит. Платежную карту Потерпевший №9 АО «Тинькофф» она также внесла к себе в мобильное приложение «Тиньковв мобайл» на свой телефон, код подтверждения для ввода в приложение данных карты Потерпевший №9, она читала из пришедшего «смс»-сообщения на телефоне Потерпевший №9, таким образом она получила доступ к счету карты АО «Тинькофф» Потерпевший №9. ДД.ММ.ГГГГ из микрофинансовой компании «Миг Кредит» на счет карты АО «Тинькофф» Потерпевший №9 поступило около 90000 рублей, как она обналичила эти деньги или куда перевела, не помнит, распорядилась по своему усмотрению. Примерно ДД.ММ.ГГГГ около 21 часа, где она точно находилась, не помнит, она решила отправить от имени Потерпевший №8 онлайн - заявку на кредит в микрофинансовую компанию «МигКредит» и похитить эти денежные средства, имея при этом уже сфотографированные на ее телефоне документы и Потерпевший №8 с паспортом. В заявке от имени Потерпевший №8 в микрофинансовую компанию «Миг Кредит» она как обычно указала все анкетные данные Потерпевший №8, счет его платежной карты ПАО Сбербанк, ко счету которой у нее был доступ по имеющемуся у нее в телефоне мобильному приложению «Сбербанк» и к доступу к системе бесконтактной оплаты без платежной карты («NFC»). Точно не помнит, возможно ДД.ММ.ГГГГ или на следующий день, ей на телефон пришел результат рассмотрения заявки по займу на Потерпевший №8 из микрофинансовой компании ООО «МигКредит», денежные средства примерно в сумме 90000-100000 рублей были зачислены на счет Потерпевший №8 платежной карты ПАО Сбербанк, как она обналичила эти деньги или куда переводила, не помнит, распорядилась по своему усмотрению. Все смс-сообщения с телефонов из ПАО Сбербанк и АО «Тинькофф» в телефонах Потерпевший №9 и Потерпевший №8 она удалила. При оформлении заявок на займы в различные микрофинансовые организации она указывала свои абонентские номера телефонов, оформленные на нее у различных операторов связи, какие именно по памяти не помнит, может назвать только номер, которым сейчас пользуется - 89658207559, остальные сим-карты с абонентскими номерами могла утерять. Счета по заявкам на кредиты и займы, она указывала разные и свои и лиц, на которые оформлялись кредиты и займы. Свою вину в указанных преступлениях признает в полном объеме, в содеянном раскаивается. (т. 23 л.д. 82-90).
Согласно показаниям Бархатовой А.С., данным на предварительном следствии в качестве подозреваемой от ДД.ММ.ГГГГ, Свидетель №2 ей знакома около 4-х лет. Примерно в конце 2019 года или в начале 2020 года при встречи в р.<адрес> с Свидетель №2, она попросила ее занять ей денег, Свидетель №2 согласилась и передала ей свою банковскую карту «Халва» ПАО «Совкомбанк» с лимитом около 70000 рублей, сказала пин-код этой карты, на временное пользование с условиями исполнения по этой карте ей кредитных обязательств, которыми она воспользуется. В конце августа 2020 года, возможно ДД.ММ.ГГГГ, во второй половине дня, у нее возник умысел оформить онлайн-займ на имя Свидетель №2 без ее ведома, так как нужны были деньги для погашения долговых обязательств. Точнее время не помнит, она созвонилась с Свидетель №2 по телефону, попросила ее отправить ей свои фотографии с паспортом, для чего ей нужны были фотографии Свидетель №2 с паспортом, она Свидетель №2 не сказала. Свидетель №2 отправила ей свои фотографии. Заявку на оформления займа от имени Свидетель №2 она решила отправить с телефона Свидетель №2. Далее она приехала в р.<адрес> к дому Свидетель №2, адрес не помнит, Свидетель №2 вышла к ней, села в автомобиль, она ей сказала, что ей нужны документы Свидетель №2 - паспорт, страховое свидетельство и телефон, Свидетель №2 ей их передала, там же в автомобиле она с телефона Свидетель №2 отправила онлайн - заявку на займ в ООО МФК «МигКредит» с указанием анкетных данных Свидетель №2, фотографии ее паспорта и номера банковской карты «Халва» ПАО «Совкомбанк» оформленной на имя Свидетель №2, которая находилась у нее в пользовании, тогда же пришел положительный ответ из ООО МФК «МигКредит» на сумму около 70000 рублей, она подтвердила на сайте компании оформление этого займа от имени Свидетель №2 электронной подписью в виде кода, пришедшего на телефон Свидетель №2 в смс-сообщении и денежные средства в сумме около 70000 рублей поступили на счет банковской карты «Халва» ПАО «Совкомбанк» оформленной на имя Свидетель №2, которой она пользовалась по договоренности с Свидетель №2. Поступившие денежные средства она обналичила через банкомат в отделении ПАО Сбербанк р.<адрес> и потратила на погашение действующих платежей. Свидетель №14 ей знакома около 10 лет. Примерно вначале июня 2020 года при общении с Свидетель №14, последняя ей рассказала о своих проблемах в семье, для разрешения которых Свидетель №14 решила обратиться к услугам адвоката, и сказала, что адвокату за его работу нужно будет оплатить около 5000 рублей. На тот момент у Свидетель №14 не было денег, она предложила Свидетель №14 свою помощь оформить на ее имя кредит или займ, на что Свидетель №14 согласилась. Возможно в этот день или другой, вначале июня 2020 года, к ней домой по адресу: <адрес> пришла Свидетель №14, которая для оформления кредитного обязательства предоставила ей свой паспорт, страховое свидетельство, телефон и банковскую карту ПАО «Сбербанк». В тот момент у нее возник умысел оформить онлайн - займы на имя Свидетель №14 без ее ведома, так как нужны были деньги для погашения своих долговых обязательств. Далее она сфотографировала Свидетель №14 на свой или ее телефон, паспорт Свидетель №14 и одновременно ее с паспортом в развернутом виде. Далее она заполнила заявку в интернет сети на онлайн-займ в ООО МФК «МигКредит» от имени Свидетель №14, с указанием ее анкетных данных, фотографии ее паспорта и номера банковской карты ПАО Сбербанк, оформленной на имя Свидетель №14, из ООО МФК «МигКредит» пришел положительный ответ на предоставление займа около 50000 рублей, она подтвердила оформление этого займа от имени Свидетель №14, последней об этом не говорила, электронной подписью в виде кода пришедшего на телефон ему или Свидетель №14 в смс-сообщении, которую она ввела на сайте компании и денежные средства в сумме около 50000 рублей поступили на счет банковской карты ПАО Сбербанк оформленной на имя Свидетель №14, которые она перевела с этой карты через банковское мобильное приложение в телефоне Свидетель №14 себе на банковский счет. Доступ к мобильному приложению ПАО Сбербанк к банковским счетам Свидетель №14 у нее был через телефон Свидетель №14, которая сама ей сказала пароль открытия данного банковского приложения, не зная о ее намерениях. О том, что она оформила онлайн - займ в ООО МФК «МигКредит» на имя Свидетель №14, последней не говорила, Свидетель №14 сказала, что кредит последней не одобрили, пришли отказы, и попросила Свидетель №14, чтобы та оставила ей свой мобильный телефон, что она еще попытается отправить заявки, о результатах которых обещала сообщить Свидетель №14, Свидетель №14 поверила ей и оставила свой телефон, марку не помнит. Находясь у себя дома, аналогичным способом она оформила онлайн - займ на имя Свидетель №14 в ООО МКК «Фастмани.Ру» в сумме не более 10000 рублей, которые также были зачислены на банковский счет ПАО Сбербанк Свидетель №14 и эти денежные средства ей были переведены через мобильное приложения ПАО Сбербанк в телефоне Свидетель №14 себе на банковский счет ПАО Сбербанк. Телефон Свидетель №14 она вернула на следующий день, после того, как его брала. Об оформленных ей онлайн - займах на имя Свидетель №14, она последней ничего не сказала. По факту оформления онлайн - займов ООО МКК «КапиталЪ-НТ» и ООО МФК «Макро» на имя Потерпевший №2 может пояснить, что в конце августа 2020 года у нее возник умысел на незаконные оформления от имени Потерпевший №2 двух указанных займов, без ее ведома, где она в тот момент находилась на территории <адрес> и время, не помнит. Для оформления онлайн-займов в ООО МКК «КапиталЪ-НТ» и ООО МФК «Макро» у нее имелись все необходимые данные на имя Потерпевший №2 по ранее оформленным на Потерпевший №2 кредитным обязательствам с ее согласия, по которым она уже давала показания, также у нее были фотографии Потерпевший №2 и ее паспорта. Таким образом, она отправила заявки от имени Потерпевший №2 в указанные компании, откуда пришли положительные ответы, и электронные подписи, которые она вводила, как всегда на сайтах во всех микрофинансовых компаниях, где оформляла займы, и после этого денежные средства, предоставленные в качестве займа, поступали на указанные банковские карты или счет. Какую она указывала банковскую карту или счет для зачисления займов из ООО МКК «КапиталЪ-НТ» и ООО МФК «Макро», на имя Потерпевший №2, не помнит, считает, что какой-то из банковских счетов Потерпевший №2, к которым она могла иметь доступ. Потерпевший №2 ей доверяла и также давала входить в мобильное банковское приложение разных банков: ПАО Сбербанк, ПАО Банк Левобережный или «Русский Стандарт» на ее телефоне. Потерпевший №2 сама сообщала пароль для входа, какую причину она тогда говорила, для чего необходимо зайти в банковское мобильное приложения по ее счетам, не помнит, Потерпевший №2 ей верила. В ООО МКК «КапиталЪ-НТ» она оформила займ на имя Потерпевший №2 в сумме около 15000 рублей в ООО МФК «Макро» около 8000 рублей. Полученные незаконно денежные средства по займам ООО МКК «КапиталЪ-НТ» и ОOO МФК «Макро» от имени Потерпевший №2 она потратила на гашения долговых своих обязательств. Потерпевший №2 об этих оформленных займах она не говорила. Потерпевший №11 ей знакома не менее года. Примерно в 20-х числах февраля 2020 года в дневное время, она встретилась с Потерпевший №11 в р.<адрес>, последняя обратилась в ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>Б, р.<адрес> для перевыпуска ее банковской карты «Халва», у которой был длительный срок. В этот же день она оформила все документы по перевыпуску карты «Халва» Потерпевший №11, последняя подписала соответствующие документы. На тот момент ей нужны были срочно деньги на личные нужды, и она попросила Потерпевший №11 занять ей 50000 рублей, заверив ее, что выплатит все деньги, оговаривала ли она срок возврата денежного долга Потерпевший №11, не помнит, Потерпевший №11 согласилась занять ей денег. Там же в офисе ПАО «Совкомбанк» с карты «Халва» Потерпевший №11 были обналичены деньги, в какой сумме не помнит, с обналиченных денег Потерпевший №11 ей передала 50000 рублей в долг, она написала расписку Потерпевший №11, передала ей. Потерпевший №11 обещала отдать 51450 рублей с процентами за пользование деньгами. В какой сумме она вернула денежные средства Потерпевший №11, не помнит, около 20000 рублей, оплачивала разными способами в период с марта 2020 года по август 2020 год. Занятые ей деньги от Потерпевший №11, она возвращала ей частями: переводила на ее счет карты «Халва» по мобильному приложению, иногда вносила через терминал в офисе ПAO Совкомбанк. Деньги, полученные от Потерпевший №11, она потратила на личные нужды, долг Потерпевший №11 в полном объеме она не вернула. (т. 23 л.д. 177-183).
Согласно показаниям Бархатовой А.С., данным на предварительном следствии в качестве подозреваемой от ДД.ММ.ГГГГ, Потерпевший №12 ей знакома примерно с 2017 года. В сентябре 2020 года она знала, что у Потерпевший №12 на тот момент были кредитные обязательства в банках, при разговоре с Потерпевший №12 она посоветовала ей оформить кредитную карту в АО «Тинькофф Банк», и загасить в разных банках кредиты, что так возможно будет выгодней, Потерпевший №12 согласилась, она решила ей помочь отослать заявку в АО «Тинькофф Банк». Также в сентябре 2020 года она пришла к Потерпевший №12 в гости по адресу: <адрес> для оформления заявки в АО «Тинькофф Банк», Потерпевший №12 ей предоставила свой паспорт, мобильный телефон, возможно еще какие-то документы или банковские карты, заявку в АО «Тинькофф Банк» она отправила от имени Потерпевший №12 с ее же телефона, указывала контактные данные Потерпевший №12, в тот момент умысла похищать кредитные деньги Потерпевший №12 от АО «Тинькофф Банк» у нее не было. Также она сфотографировала Потерпевший №12 на свой телефон одновременно с ее паспортом, который Потерпевший №12 держала в развернутом виде. Примерно в середине сентября 2020 года ей позвонила Потерпевший №12 и сообщила, что ей одобрили выдачу кредитной карты в АО «Тинькофф Банк», и эту карту доставят на следующий день. Примерно через несколько дней в сентябре 2020 года, где-то в обеденное время, она по просьбе Потерпевший №12 пришла к последней помочь перевести Потерпевший №12 денежные средства с банковской кредитной карты АО «Тинькофф Банк» на ее кредитные счета, для этого Потерпевший №12 сама ей предоставила свой мобильный телефон с банковскими приложениями, открыв их. С Потерпевший №12 решили, что сначала денежные средства с кредитной карты АО «Тинькофф Банк» в сумме 99000 рублей она переведет на счет ПАО «Совкомбанк» оформленный на Потерпевший №12, а затем уже по кредитным счетам Потерпевший №12. Когда она перевела 99000 рублей на счет ПАО «Совкомбанк» Потерпевший №12, в тот момент у нее возник умысел на совершения хищения с ее счета ПАО «Совкомбанк», и она без ведома Потерпевший №12 перевела по ее мобильному приложению 99000 рублей на свой банковский счет ПАО «Сбербанк» и впоследствии потратила на личные нужды. Возможно в сентябре 2020 года в день оформления заявки на кредит Потерпевший №12 в АО «Тинькофф Банк» у нее возник умысел на незаконное оформления займов и хищении этих денег от имени Потерпевший №12, все необходимые сведения для заявки и фотография паспорта с Потерпевший №12 у нее уже были от заявки в АО «Тинькофф Банк», она решила оформить займы без ведома Потерпевший №12, и она в течение нескольких дней в сентябре 2020 года оформляла и отправляла заявки по интернет - сети в микрофинансовые компании на предоставление займов на имя Потерпевший №12, в какие именно компании, точно не помнит, возможно ООО МФК «МигКредит», ООО МФК «Вэббанкир», ООО МФК «Займер» и ООО МФК «Мани Мэн», где были одобрены и предоставлены займы, в каких суммах не помнит, примерно на общую сумму не менее 100000 рублей, какие счета она указывала в заявках на займы, не помнит, некоторые приходили на счета Потерпевший №12, возможно и на другие. Часть денег по займам поступившим на счет Потерпевший №12, она обналичила с ее счета, обманув Потерпевший №12 в том, что это ей перечислили денежные средства на ее счет, и попросила их обналичить, что и сделала Потерпевший №12, поверив, что это ее деньги и с ее разрешения по ее просьбе были переведены на счет Потерпевший №12. Похищенные денежные средства потратила на личные нужды. В содеянном раскаивается. (т. 23 л.д. 117-121).
Согласно показаниям Бархатовой А.С., данным на предварительном следствии в качестве подозреваемой от ДД.ММ.ГГГГПотерпевший №13 ей знакома где-то с 2016 года. В 2020 году Потерпевший №13 обратилась в офис ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>Б р.<адрес> с целью оформить потребительский кредит, который Потерпевший №13 был одобрен, кто занимался оформлением из сотрудников банка кредитом на имя Потерпевший №13, не помнит, возможно она. В какой сумме Потерпевший №13 в 2020 году был оформлен и выдан кредит, не помнит, запомнила, что оформила этот кредит Потерпевший №13 для целей ремонта у себя в квартире. Все кредиты в ПАО «Совкомбанк» клиентам выдаются вместе с дебетовыми банковскими картами, на счет которых зачисляются кредитные денежные средства. Спустя несколько месяцев после оформления Потерпевший №13 кредита в ПАО «Совкомбанк» в 2020 году, она встретилась с Потерпевший №13, у которой попросила занять ей 15000 рублей. Потерпевший №13 согласилась занять денег, и передала ей в пользование свою банковскую кредитную карту «Халва» ПАО «Совкомбанк», сказав, что на счету банковской карты «Халва» ПАО «Совкомбанк» лимит 15000 рублей. Потерпевший №13 передала ей свою кредитную карту «Халва» ПАО «Совкомбанк» с лимитом 15000 рублей, сообщила пин-код карты и сказала, что передает эту карту в пользование с условием, что она сама будет исполнять все обязательства по данной карте, то есть своевременно вносить платежи, она согласилась, срок пользования указанной картой она и Потерпевший №13 не оговаривали. Она обналичила денежные средства с банковской карты «Халва» ПАО «Совкомбанк» оформленной на имя Потерпевший №13 в сумме 15000 рублей, после чего вносила на счете этой карты около 3-х раз в счет погашения задолженности, затем у нее возникли финансовые трудности, поэтому она перестала производить оплаты. С ноября 2020 года она не производила оплаты по кредитному обязательству использования карты «Халва» ПАО «Совкомбанк» Потерпевший №13 В какой сумме она вносила оплаты на счет банковской карты «Халва» ПАО «Совкомбанк» Потерпевший №13, не помнит, помнит, что оплачивала три раза примерно один раз в 45 дней. В 2020 году, после того как ей передала Потерпевший №13 свою кредитную карту «Халва» ПАО «Совкомбанк», ей позвонил на ее номер телефона Свидетель №13, сын Потерпевший №13, и попросил помочь внести денежные средства в счет погашения потребительского кредита его матери. Она согласилась помочь, и с Свидетель №13 встретилась в <адрес> во второй половине дня, до 22 часов. В тот вечер она помогла Свидетель №13 внести платеж по потребительскому кредиту его матери в сумме где-то 10000-10500 рублей, для этого Свидетель №13 зачислил на счет ее банковской карты ПАО Сбербанк 10000-10500 рублей, затем она уже со своей карты в тот же день осуществила перевод этих денег в полном объеме со своего банковского счета на счет потребительского кредита Потерпевший №13. Со слов Свидетель №13 ей было известно, что ему Потерпевший №13 в счет внесения очередного платежа по кредиту дала 12000 рублей, но он внес с ее помощью только 10000-10500 рублей, остальные оставил у себя. В этот же день она через этот же свой счет ПАО Сбербанк произвела платеж на счет карты «Халва» ПАО «Совкомбанк» Потерпевший №13 в сумме около 2000 рублей. Лично ей Потерпевший №13 не давала в руки денежные средства суммами 10500 рублей, чтобы она эти денежные средства вносила в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в счет погашения потребительского кредита Потерпевший №13 взятого в 2020 году, на общую сумму 31500 рублей. (т. 23 л.д. 165-170).
Согласно показаниям Бархатовой А.С., данным на предварительном следствии в качестве подозреваемой от ДД.ММ.ГГГГ, Свидетель №5 ей знакома. Примерно в сентябре 2020 года ей по телефону позвонила Свидетель №5 и сообщила, что хочет взять кредит в сумме около 170000 рублей на установку газового оборудования к себе в дом. Она согласилась помочь Свидетель №5 в оформлении заявок. В сентябре 2020 года около 12 часов она приехала к Свидетель №5 по адресу: <адрес>. Находясь в доме у Свидетель №5 она решила ей помочь оформить онлайн - заявку на кредит в АО «Совкомбанк», для этого ей нужны были паспорт Свидетель №5, имеющийся у нее банковский счет по карте «Халва» и ее абонентский номер с телефоном, которые ей Свидетель №5 предоставила, ее абонентский №, в тот момент она использовала свои номера 89658207559, 89628381040. Платежную карту Свидетель №5 она внесла к себе в мобильное приложение «Халва» на свой телефон, код подтверждения для ввода в приложение данных карты Свидетель №5, она читала из пришедшего смс-сообщения на телефоне Свидетель №5, таким образом она получила доступ к счету карты «Халва» Свидетель №5. Она сфотографировала Свидетель №5 с ее развернутым паспортом, заполнила на своем телефоне заявку в ПАО Совкомбанк, все данные указала Свидетель №5 в том числе и ее контактный номер телефона, в течение 20 минут пришел отказ от ПАО «Совкомбанк», о чем она сказала Свидетель №5 и уехала. В сентябре 2020 года, возможно в разные дни, имея у себя в телефоне все данные Свидетель №5: фотографию с паспортом, номер счета к карте «Халва» Свидетель №5, у нее возник умысел на хищение денежных средств из микрофинансовых организаций, она решила по документам Свидетель №5, без ее ведома, оформить онлайн - заявки на займы в ООО МФК «ВЭББАНКИР», ООО МФК «До Зарплаты» и в ООО МФК «Миг Кредит». Заявки на определенные суммы займов она не отправляла, сколько одобрят, отправляла со своего абонентского номера - 89658207559 или 89628381040, данные контактного телефона указала свой, счет указала Свидетель №5 по ее платежной карте «Халва» или возможно имеющийся свой счет в ПАО Сбербанк. Из ООО МФК «ВЭББАНКИР», ООО МФК «До Зарплаты», ООО МФК «Миг Кредит» пришли положительные ответы на предоставления займов, точные суммы не помнит, может ошибаться - ООО МФК «ВЭББАНКИР» около 8000 рублей, ООО МФК «До Зарплаты» не более 10000 рублей и ООО МФК «Миг Кредит» примерно 55000 рублей, которые были переведены на счет карты «Халва» Свидетель №5, к которому у нее был доступ через мобильное приложение «Халва» в ее телефоне, эти денежные средства она посредством своего телефона перевела себе на счет, либо на свои нужды по другим счетам, все денежные средства потратила на личные нужды. (т. 23 л.д. 91-95).
Согласно показаниям Бархатовой А.С., данным на предварительном следствии в качестве подозреваемой от ДД.ММ.ГГГГ, Свидетель №7 ей знакома около 2 лет. Примерно в начале октября 2020 года ей необходимы были денежные средства для погашения своих долгов, в тот момент у нее возник умысел на совершение кражи денежных средств из микрофинансовых организаций по документам Свидетель №7, без ведома последней. В вечернее время этого же дня она со своего абонентского номера возможно с 89658207559, позвонила на телефон Свидетель №7 под предлогом помочь оформить кредитную лимитную карту АО «Тинькофф Банк» с целью чтобы получить доступ к документам Свидетель №7 и банковским счетам. Она знала от Свидетель №7, что у последней имеются кредитные обязательства в банках, и сказала, что в АО «Тинькофф Банке» выгоднее проценты по кредитам, то есть получив карту в АО «Тинькофф Банке», Свидетель №7 может погасить свои действующее кредиты и платить только АО «Тинькофф Банк». Свидетель №7 согласилась оформить на себя кредитную карту АО «Тинькофф Банк». Возможно на следующий день в октябре 2020 года она приехала к Свидетель №7 домой для оформления заявки на получения лимитной кредитной карты АО «Тинькофф Банк», Свидетель №7 сама предоставила ей, телефон с мобильным приложением «Альфа Банк», банковскую карту и паспорт, который она сфотографировала вместе с Свидетель №7 в развернутом виде, чтобы в последующем отправить заявки в АО «Тинькофф Банк» и на займы в микрофинансовые организации, откуда похитить деньги. Умысла на совершение кражи денежных средств с банковских счетов Свидетель №7 у нее не было, также она не собиралась похищать деньги с кредитной АО «Тинькофф Банк» Свидетель №7, которую ей оформляла по онлайн - заявке. Оформляя кредитную карту АО «Тинькофф Банк», в тот же момент она оформила и отправила заявки в микрофинансовые организации, счет перечисления займов указала Свидетель №7, к которому у нее был временный доступ, а именно счет АО «Альфа Банк». В этот же день на телефон Свидетель №7 пришел положительный ответ из ООО МФК «Займер» в сумме 3500 рублей и ООО МФК «Займ - Онлайн» в сумме 10000 рублей, 13500 рублей, эти деньги были зачислены на счет АО «Альфа Банк» Свидетель №7, и она эти деньги сразу перевела себе на банковский счет, возможно на какой-то другой счет, к которому у нее был доступ. Похищенные денежные средства в сумме 13500 рублей она потратила на личные нужды, займ в сумме 3500 рублей она последующем оплатила обратно в ООО МФК «Займер» с процентами. С этого момента в октябре 2020 года она часто бывала в гостях у Свидетель №7. В октябре 2020 года Свидетель №7 пришел ответ на телефон по заявке с АО «Тинькофф Банк» о предоставлении Свидетель №7 кредитной карты АО «Тинькофф Банк», о чем она сообщила Свидетель №7, так же Свидетель №7 она разъяснила процентную ставку, которые не устроили Огородникову и она отказалась получать эту карту. (т. 23 л.д. 106-110).
Согласно показаниям Бархатовой А.С., данным на предварительном следствии в качестве подозреваемой от ДД.ММ.ГГГГ, К ей знакома примерно два года. Примерно в середине сентября 2020 года в дневное время, она встретила на улице в р.<адрес> около офиса ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>Б К, и у нее возник умысел на хищение денежных средств из ООО МФК «МигКредит» по документам К, то есть она решила по чужим документам оформить онлайн - заявку на займ, и поскольку она встретила К решила воспользоваться личными документами последней на оформления займа, без ведома К Она обратилась к К, предложила помощь в оформлении кредитной карты банка АО «Тинькофф» по заявке через интернет, на что Конорева согласилась. В это время к ним подошла знакомая Коноревой со <адрес>Свидетель №15, она или Конорева сказали о чем разговаривали, и Свидетель №15 тоже согласилась на себя оформить кредитную банковскую карту «Тинькофф». Обманывать Свидетель №15 в тот момент у нее умысла не было и оформлять займ по документам Свидетель №15 в ООО МФК «МигКредит» и похищать эти деньги она не собиралась. Далее она, Свидетель №15 и Конорева сели к ней в автомобиль марки «Хюндай Солярис», и находясь в салоне автомобиля она сфотографировала Свидетель №15 и Конореву на свой телефон одновременно с их паспортами в развернутом виде и паспорта. Далее она заполнила заявку в интернет сети на займ в ООО МФК «МигКредит» по документам Коноревой. Отправив заявку по документам Коноревой из ООО МФК «МигКредит» пришел положительный ответ с кодом подтверждения для перевода займа по заявке, сумма займа была около 30000 рублей, она подтвердила перевод и денежные средства поступили на банковский счет или карту, которую она указала в заявке. Затем она сказала Коноревой и Свидетель №15, что все заявки ей отправлены в банк АО «Тинькофф» и через несколько дней им по месту жительства доставят Кредитные карты «Тинькофф». О том, что она отправила заявку от имени Коноревой на займ в ООО МФК «МигКредит», никому не рассказывала и Конорева об этом не догадывалась. Полученные денежные средства из ООО МФК «МигКредит» она потратила на личные нужды. Возможно в этот же день в сентябре 2020 года после оформления заявки по документам Коноревой на займ в ООО МФК «МигКредит» или через несколько дней, у нее возник умысел воспользоваться имеющимися у нее в телефоне фотографиями и данными документов на Свидетель №15, и она таким же образом оформила займ в ООО МФК «МигКредит» от имени Свидетель №15 в сумме около 95000 рублей, которыми также воспользовалась по своему усмотрению. Свидетел №11 ей знакома около 3-х лет. В октябре 2020 года, в дневное время, она встретилась с Свидетел №11, и у нее возник умысел на хищение денежных средств из микрофинансовых компаний по документам Свидетел №11, то есть она решила по чужим документам оформить онлайн - заявки на займы. Она Свидетел №11 предложила возможно какую-то помощь в оформлении кредита в ПАО «Совкомбанк», Свидетел №11 согласилась. Таким образом ей Свидетел №11 предоставила свой паспорт, возможно свою банковскую карту. Она сфотографировала паспорт Свидетел №11 и ее вместе с паспортом. Заполнила через свой телефон интернет заявку на займ, куда именно не помнит, по ее мнению в ООО МФК «Вэббанкир». Отправив заявку по документам Свидетел №11, из ООО МФК «Вэббанкир» пришел положительный ответ с кодом подтверждения для перевода займа по заявке, сумма займа была около 6000 рублей, она подтвердила перевод и денежные средства поступили на банковский счет или карту, которую она указала в заявке. Затем она сказала Свидетел №11, что все сделала и нужно ждать результата с банка. О том, что она оправила заявку от имени Свидетел №11 на займ никому не рассказывала и Свидетел №11 об этом не догадывалась. Полученные денежные средства из ООО МФК «Вэббанкир» она потратила на личные нужды. Продолжая реализовывать свой умысел на хищение денег из микрофинансовых организаций по документам Свидетел №11, которые у нее были сфотографированы на телефон, также в октябре 2020 года, находясь где-то на территории <адрес>, аналогичным способом она отправила онлайн-заявку от имени Свидетел №11 в микрофинансовую компанию, название не помнит. Отправив заявку по документам Свидетел №11, из микрофинансовой компании пришел положительный ответ с кодом подтверждения для перевода займа по заявке, сумма займа также была около 6000 рублей, она подтвердила перевод и денежные средства поступили на банковский счет или карту, которую она указала в заявке, какую карту или банковский счет она указала в заявке, не помнит. О том, что она отправила заявку от имени Свидетел №11 на займ никому не рассказывала и Свидетел №11 об этом не догадывалась. Полученные денежные средства, предоставленные в качестве займа потратила на личные нужды. Свидетель №12 Г.Е. ей знакома около 3-х лет. В сентябре 2020 года, в дневное время, у нее возник умысел на хищение денежных средств из ООО МФК «МигКредит» по документам Свидетель №12 Г.Е. поскольку были материальные трудности, то есть она решила по чужим документам оформить онлайн-заявки на займы, то есть воспользоваться личными документами Свидетель №12 на оформления займа, без ведома Свидетель №12. С Свидетель №12 Г.Е. встретилась у нее в квартире р.<адрес>. Возможно она предложила последней какую-то помощь в оформлении кредита в ПАО «Совкомбанк», на что Свидетель №12 Г.Е. согласилась. Таким образом, Свидетель №12 Г.Е. предоставила ей свой паспорт, возможно свою банковскую карту, не помнит, брала ли она у Свидетель №12 Г.Е. телефон тоже не помнит, она сфотографировала паспорт Свидетель №12 и ее вместе с паспортом. Заполнила через свой телефон интернет заявку на займ в ООО МФК «МигКредит». Какие она указывала контактные телефоны и номер банковского счета или банковской карты, по заявке от имени Свидетель №12 Г.Е., не помнит, может свой или какой-то другой, которыми она могла пользоваться, какими именно она тогда пользовалась банковскими счетами или картами, не помнит. Отправив заявку по документам Свидетель №12 Г.Е. из ООО МФК «МигКредит» пришел положительный ответ с кодом подтверждения для перевода займа по заявке, сумма займа была примерно 80000 рублей, она подтвердила перевод и денежные средства поступили на банковский счет или карту, которую она указала в заявке. Она сказала Свидетель №12, что все сделала и нужно ждать результата с банка, потом сообщила, что Свидетель №12 было отказано. О том, что она отправила заявку от имени Свидетель №12 на займ никому не рассказывала и Свидетель №12 об этом не догадывалась. Полученные денежные средства из ООО МФК «МигКредит» она потратила на личные нужды. Потерпевший №13 ей знакома примерно 3 года. В августе 2020 года дневное время, у нее возник умысел на хищение денежных средств из микрофинансовых компаний, она решила воспользоваться документами Потерпевший №13 для получения займов. Умысел на хищение денег по займам оформленным на имя и по документам Потерпевший №13, у нее был единый. На Потерпевший №13 было оформлено два займа в ООО МФК «МигКредит» в сумме около 60000 рублей и еще один в сумме около 10000 рублей. (т. 23 л.д. 126-132).
Согласно показаниям Бархатовой А.С., данным на предварительном следствии в качестве подозреваемой от ДД.ММ.ГГГГ, Потерпевший №10 ей знакома с детства. Возможно в сентябре 2019 года из-за возникших у нее финансовых трудностей, у нее возник умысел на хищение денежных, принадлежащих Потерпевший №10, путем обмана. Она связалась по телефону с Потерпевший №10, и попросила у Потерпевший №10 в долг денег, они договорились, что Потерпевший №10 разрешит ей пользоваться кредитной картой «Халва» ПАО «Совкомбанк». Потерпевший №10 разрешила ей перевыпустить свою кредитную карту «Халва», поскольку сама Потерпевший №10 находилась в <адрес>. Получив разрешение на пользование кредитной картой «Халва» оформленной на Потерпевший №10, она перевыпустила карту, составила соответствующие документы на эту карту, от имени Потерпевший №10 подписи она не ставила, решила, что при встрече с Потерпевший №10 последняя сама поставит свои подписи в документах на получение кредитной карты. Потерпевший №10 при разговоре она пообещала, что сама будет исполнять все долговые обязательства. В дальнейшем она воспользовалась всеми деньгами по кредитной карте с лимитом 75000 рублей, куда дела кредитную карту не помнит, денег на ней не было. Далее, продолжая обманывать Потерпевший №10, где-то в мае 2020 года, в дневное время, она снова созвонилась с Потерпевший №10, так как ей не хватало денег рассчитаться с имеющимися у нее долгами, она попросила Потерпевший №10, чтобы последняя перевыпустила еще раз карту «Халва» ПАО «Совкомбанк», чтобы увеличить лимит кредитной карты примерно до 150000 рублей и снова занять ей денег с ее банковской карты, пообещав, что она вернет Потерпевший №10 впоследствии все деньги, то есть сама будет исполнять взятые кредитные обязательства перед банком. Потерпевший №10 ей поверила, согласилась оформить кредитную карту в ПАО «Совкомбанк» с лимитом примерно на 150000 рублей, и отдать эту карту в ее пользование, с условием, что она будет погашать сама задолженности по пользованию деньгами с кредитной карты. После этого Потерпевший №10 была в офисе ПАО «Совкомбанк» по <адрес>Б, р.<адрес>, где она оформила все соответствующие документы на выдачу Потерпевший №10 кредитной карты ПАО «Совкомбанк», Потерпевший №10 сама подписала все соответствующие документы в указанном офисе ПАО Совкомбанк, и там же отдала ей документы, кредитную карту ПАО «Совкомбанк» с лимитом где-то на 154000 рублей в пользование в долг, с условием, что она сама будет исполнять кредитные обязательства по этой карте. Также в мае 2020 года Потерпевший №10 при посещении офиса ПАО «Совкомбанк» в р.<адрес> были подписаны документы на получение кредитной карты с лимитом на 75000 рублей, которой она с разрешения Потерпевший №10 воспользовалась раньше. Все денежные средства с кредитной карты ПАО «Совкомбанк» оформленной на Потерпевший №10, с лимитом примерно на 154000 рублей, она потратила на личные нужды. Примерно через два дня, в мае 2020 года, после оформления кредитной карты в ПАО «Совкомбанк» на Потерпевший №10, продолжая обманывать Потерпевший №10, она снова созвонилась по телефону с Потерпевший №10, попросила ее, чтобы Потерпевший №10 оформила на себя кредит, и денежные средства по кредиту передала ей в долг, при этом она как всегда заверила и обещала Потерпевший №10, что сама будет исполнять кредитные обязательства по взятому на ее имя кредиту. Потерпевший №10 согласилась. С разрешения Потерпевший №10 она разослала онлайн - заявки по разным банкам от имени Потерпевший №10 чтобы узнать в каком банке ей одобрят кредит. По заявкам пришел положительный ответ из АО «Почта Банк», о чем она сообщила Потерпевший №10 и они договорились встретится в указанном банке в Новосибирске. После рабочего дня, в вечернее время, Потерпевший №10 по ее просьбе приехала в офис АО «Почта Банк» по адресу: <адрес>, где она уже ожидала Потерпевший №10. Там Потерпевший №10 оформила на свое имя кредитные обязательства на сумму 695400 рублей, денежные средства по кредиту в банке по согласию Потерпевший №10 были зачислены на банковскую карту АО «Почта Банк», которую получила Потерпевший №10 Далее она с Потерпевший №10 поехали в <адрес>, в этот же вечер Потерпевший №10 передала ей документы по кредиту АО «Почта Банк» и банковскую карту АО «Почта Банк», куда были зачислены кредитные денежные средства. Денежные средства, принадлежащие Потерпевший №10 по взятому ее кредиту в АО «Почта Банк» она потратила на личные нужды. (т. 23 л.д. 195-197).
Согласно показаниям Бархатовой А.С., данным на предварительном следствии в качестве подозреваемой от ДД.ММ.ГГГГ, по факту оформления договора займа в ООО МКК «Платиза.ру» на Свидетель №18 - данный договор займа оформила она через сети-Интернет, онлайн, не уведомив о данном намерении Свидетель №18 Паспортные данные, паспорт РФ на Свидетель №18 были у нее на сотовом телефоне, так как она ранее оформляла для Свидетель №18 кредит в банк «Сбербанк». Когда именно она оформляла займ в ООО МКК «Платиза.ру» на Свидетель №18, пояснить не может, в прошлом году. Сумма займа, оформленного ей на Свидетель №18 в ООО МКК «Платиза.ру», составляла 4000 рублей. Когда она оформляла данный займ, то не сообщила об этом Свидетель №18, но после того как Свидетель №18 начали поступать звонки с ООО МКК «Платиза.ру», то Свидетель №18 начала задавать ей вопросы по данному факту, поэтому она созналась Свидетель №18 в том, что данный займ в ООО МКК «Платиза.ру» оформила она, не уведомив Свидетель №18 об этом, поэтому после этого она осуществила перевод на банковскую карту Свидетель №18, чтобы Свидетель №18 самостоятельно погасила займ, сколько именно уже не помнит. Вину по факту оформления займа в ООО МКК «Платиза.ру» на Свидетель №18, без ее ведома признает в полном объеме, в содеянном раскаивается. (т. 23 л.д. 212-214).
Согласно показаниям Бархатовой А.С., данным на предварительном следствии в качестве подозреваемой от ДД.ММ.ГГГГ, по поводу оформления онлайн кредита в ООО «Хоум кредит финанс Банк» на свою мать Свидетель №17 может пояснить, что ДД.ММ.ГГГГ она, используя сеть Интернет и мобильный телефон ее матери с абонентским номером 89607843461, подала электронную заявку на одобрения кредита в ООО «Хоум кредит финанс Банк», при этом в ООО «Хоум кредит финанс Банк» при оформлении онлайн заявки на кредит в сумме 607000 рублей в заявлении о предоставлении потребительского кредита и об открытии счета она указала паспортные данные своей матери, которые ей были известны, а также подложную информацию о месте жительства и работы своей матери. Она воспользовалась телефоном матери и оформила кредит в ООО «ХКФ Банк» в размере 607000 рублей. Она не сообщила своей матери об открытии на ее персональные данные кредита в размере 607000 рублей, кроме того после одобрения кредита, она самостоятельно сняла со счета 42№ денежные средства и потратила на собственные нужды, при этом своей матери она каких-либо денежных средств не давала и не сообщала ей о, том что на ее данные оформлен кредит в ООО «ХКФ Банк». По данному кредиту она производила выплаты на настоящий момент в размере около 40000 рублей. Через несколько дней также, используя сеть Интернет и мобильный телефон ее матери с абонентским номером 89607843461, она подала электронную заявку в ООО «ХКФ Банк» на кредитную карту и ей одобрили кредитную карту с лимитом 100000 рублей. Денежные средства с кредитной карты она частично потратила на собственные нужды. Кроме того, в начале января 2021 года она на паспортные данные своей матери Свидетель №17 подала онлайн заявку на оформление займа в ООО МФК «Займ Онлайн» в размере 10480 рублей. Заявка была оформлена и заключен договор посредством онлайн подписания через мобильный телефон с абонентским номером 89607843461. Денежные средства по займу были зачислены на карту банка «ХКФ Банк» № указанную ей в заявлении, которая было выдан еще в ходе получения вышеуказанного кредита в ООО «ХКФ Банк». Полученные денежные средства были потрачены ей на собственные нужды. (т. 24 л.д. 11-14).
Исследовав материалы дела, показания подсудимой, показания потерпевших, представителей потерпевших, свидетелей, суд находит вину подсудимой в совершении преступлений установленной и подтверждающейся следующими доказательствами.
По 1 эпизоду
Показаниями потерпевшей Шефер Л.А. исследованными в порядке ст.281 УПК РФ, согласно которым в 2019 году у нее был оформлен кредит в ПАО «Совкомбанк». В начале 2020 года она в очередной раз обратилась в филиал ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>Б, р.<адрес> по вопросу уплаты кредита. При оформлении данного кредита она познакомилась с Бархатовой А.С., которая оформляла ей данный кредит. Зимой 2020 года к ней домой приехала Бархатова А.С. и попросила занять 12000 рублей. Она согласилась занять Бархатовой А.С. денежные средства и передала Бархатовой А.С. свою платежную карту, чтобы та сама сняла деньги с карты, так как наличных у нее не было. Через три дня Бархатова ей вернула 12000 рублей, после этого она и Бархатова стали чаще общаться, она Бархатовой А.С. доверяла.
Примерно в феврале 2020 они с мужем решили продать свой дом на <адрес>, р.<адрес>. В это же время к ней домой приехала Бархатова А.С. и сказала, что хотела бы купить их дом, который они продавали за 2200000 рублей, оформив кредит, но для оформления покупки дома у Бархатовой А.С. нет денег на первоначальный взнос, и Бархатова попросила ее оформить на свое имя кредит для первоначального взноса. При этом Бархатова А.С. пояснила, что деньги за первоначальный взнос и полную стоимость дома Бархатова А.С. ей оплатит после того как продаст свой старый дом. Она согласилась оформить на свое имя кредит в ПАО Сбербанк для первоначального взноса Бархатовой А.С. на сумму 230100 рублей, поскольку доверяла Бархатовой А.С. ДД.ММ.ГГГГ она в послеобеденное время в отделении ПАО Сбербанк на <адрес>, р.<адрес> оформила на свое имя кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ. При оформлении кредита Бархатовой А.С. в здании банка не было, Бархатова А.С. ждала ее на улице в машине. Оформив все кредитные документы и получив карту с кредитными денежными средствами, она вышла на улицу, где в машине сидела Бархатова А.С. Она подошла к Бархатовой А.С. и передала ей все кредитные документы и банковскую карту с кредитными денежными средствами в сумме 230100 рублей. Впоследствии Бархатова А.С. написала ей две расписки о получении у нее займа в сумме 230100 рублей под 19,9% годовых с возвратом не позднее ДД.ММ.ГГГГ, вторая расписка была заверена нотариусом. Уговор был такой, что по указанному кредитному обязательству в ПАО Сбербанк, Бархатова А.С. сама должна была вносить необходимые платежи, чтобы из-за этого кредита у нее не было никаких проблем, Бархатова А.С. заверила ее, что все будет выполнять, и банк ее не обяжет выплачивать этот кредит, которым фактически пользовалась Бархатова. Однако до ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С. ей заемные денежные средства с процентами не вернула и до настоящего времени, на телефонные звонки не отвечает. Общая сумма задолженности по кредиту составляет не менее 244322 рубля 28 копеек с процентами. Сумма основного долга не мене 207337 рублей 58 копеек. Она данный кредит не оплачивала. Ущерб в сумме 207337 рублей 58 копеек для нее является значительным, ее доход в месяц составляет 10000 рублей, у супруга 15000 рублей, иных доходов не имеют. В конце марта 2020 года или в начале апреля 2020 года, около 11 часов к ней домой по адресу: <адрес> приехала Бархатова А.С., и сказала, что хочет вернуть страховку по взятому ей ранее кредиту для Бархатовой А.С. и для этого ей необходимо обратиться в ПАО Сбербанк с ее личным паспортом, поскольку кредит оформлен на ее имя, и что Бархатова А.С. будет вместе с ней, поможет при общении с сотрудником ПАО Сбербанк. Далее она с Бархатовой А.С., в этот же день, минут через 15 после того как Бархатова зашла к ней в квартиру договориться о возврате страховки в банке, то есть в конце марта 2020 года или в начале апреля 2020 года, обратились к незнакомой женщине сотруднику ПАО Сбербанка, по адресу: <адрес>, она предоставила свой паспорт сотруднику ПАО Сбербанк, разговаривала с сотрудником банка Бархатова А.С., что Бархатова А.С. точно поясняла, не помнит, в их разговор она не вмешивалась, в этом плохо разбирается, но подтверждала сотруднику ПАО Сбербанк, что говорила Бархатова, то есть со всем соглашалась, там же сотрудница ПАО Сбербанк передала ей на подписание документы, эти документы она не читала, что объясняла при этом сотрудник ПАО Сбербанк, не помнит, не поняла, но соглашалась, в тот момент она была уверена, что подписывает документы по возврату страховой суммы по взятому кредиту ранее для Бархатовой А.С. Подписав все необходимые документы, ей сотрудником ПАО Сбербанк был выдан второй экземпляр документов, которые она подписывала, и эти документы в полном объеме она передала Бархатовой А.С., была ли среди этих документов платежная кредитная банковская карта, не знает, полученный пакет документов не просматривала. В этот день Бархатова А.С. дала ей 10000 рублей, которые она впоследствии вернула. Примерно в сентябре 2020 года ей стали звонить из банка ПАО Сбербанк и требовать погашения двух кредитов, она пошла в банк и стала разбираться и выяснила, что на ее имя ДД.ММ.ГГГГ в отделении ПАО Сбербанк на <адрес>, р.<адрес> была оформлена и получена кредитная карта с лимитом кредита 123000 рублей. Однако она считала, что данную кредитную карту она не оформляла в отделении банка, либо где-то еще, и не получала. Только сейчас при допросе она поняла, что Бархатова ее обманула, в том, что якобы возвращала страховку по кредиту, взятому ранее ей для Бархатовой А.С., то есть в тот день получается она подписала документы в ПАО Сбербанк на еще один кредит в сумме 123000 рублей, точнее на получение кредитной карты с лимитом в сумме 123000 рублей и все что ей дали в ПАО Сбербанк она передала Бархатовой, уверенная в том, что это документы по возврату страховой суммы. Действительно при просмотре документов, которые ей были предоставлены в ПАО Сбербанк по поводу кредита в сумме 123000 рублей стоят ее подписи, в заявлении о получение данной кредитной карты, в индивидуальных условиях выпуска и обслуживания кредитной карты ПАО Сбербанк и других, также ее рукой написаны ее фамилия имя, отчество и дата, однако в тот момент она считала, что подписывая эти документы, она возвращает страховую сумму, но никак, что оформляет кредит или кредитную карту с лимитом на 123000 рублей. Бархатова А.С. в тот момент ей не говорила об этом, и кредит еще один оформить для нее не просила. Где Бархатова А.С. обналичила деньги с кредитной карты с лимитов в сумме 123000 рублей, не знает. Ущерб в сумме свыше 5000 рублей для нее является значительным. (т. 22 л.д. 4-7).
Вина подсудимой в совершении преступления по первому эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе:
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информации из ПАО Сбербанк в отношении Шефер Л.А. от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0150451405, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (время Московское), так на имя Шефер Л.А. по счету № карты №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ произведены различные приходные и расходные операции, осуществленные разными способами, в том числе ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 45 минут зачисление кредита в сумме 230100 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 34 минуты расходная операция на сумму 205200 рублей через АТМ № Прокудское; ДД.ММ.ГГГГ в 08 часов 32 минуты расходная операция на сумму 24800 рублей через АТМ № Прокудское; ДД.ММ.ГГГГ в 07 часов 12 минут приходная операция, на сумму 6500 рублей, перевод с карты № Бархатовой Алины Сергеевны; ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 25 минут приходная операция, на сумму 6800 рублей, перевод с карты № Бархатовой Алины Сергеевны; ДД.ММ.ГГГГ в 08 часов 04 минуты расходная операция на сумму 345 рублей, перевод на карту № получателя Бархатовой Алины Сергеевны; ДД.ММ.ГГГГ в 05 часов 25 минут приходная операция, на сумму 10 рублей, перевод с карты № Бархатовой Алины Сергеевны; ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 13 минут приходная операция, на сумму 6600 рублей, перевод с карты № Бархатовой Алины Сергеевны; ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 13 минут приходная операция, на сумму 5650 рублей, перевод с карты № Бархатовой Алины Сергеевны; ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 14 минут расходная операция, на сумму 5650 рублей, перевод на карту № получателя Шефер Лилии Александровны; ДД.ММ.ГГГГ в 08 часов 52 минуты расходная операция на сумму 30 рублей, перевод на карту № получателя Бархатовой Алины Сергеевны.
Согласно отчета по счету № карты №, по указанному счету карты за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ произведены следующие банковские операции - ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 57 минут расходная операция на сумму 118200 рублей через АТМ № Коченево; ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 57 минут расходная операция на сумму 3546 рублей через АТМ № Коченево; ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 29 минут расходная операция на сумму 860 рублей, перевод на карту № получателя Бархатовой Алины Сергеевны; ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 29 минут расходная операция на сумму 390 рублей, перевод на карту № получателя Бархатовой Алины Сергеевны; ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 14 минут приходная операция, на сумму 5650 рублей, перевод с карты № Шефер Лилии Александровны; ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 19 минут расходная операция на сумму 3300 рублей через АТМ №; ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 19 минут расходная операция на сумму 390 рублей через АТМ №. (т. 11 л.д. 135-143).
Протоколом принятия устного заявления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С. путем обмана и злоупотребления ее (Шефер) доверием совершила хищение принадлежащих ей денежных средств в сумме 230000 рублей, чем причинила ей значительный ущерб. ДД.ММ.ГГГГ неустановленное лицо путем обмана оформило на ее имя кредитную карту Сбербанк с лимитом 123000 рублей и распорядилось денежными средствами по своему усмотрению, чем причинило ей значительный ущерб. (т. 3 л.д. 4-5).
По 2 эпизоду
Показаниями потерпевшей Шефер Л.А., исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, и изложенных выше по первому эпизоду, согласно которым в конце марта 2020 года или в начале апреля 2020 года, около 11 часов к ней домой, по адресу: <адрес> приехала Бархатова А.С., которая сказала, что хочет вернуть страховку по взятому ей ранее кредиту для Бархатовой А.С. и для этого ей необходимо было обратиться в ПАО Сбербанк с ее личным паспортом, поскольку кредит оформлен на ее имя, и что Бархатова А.С. будет вместе с ней, поможет при общении с сотрудником ПАО Сбербанк. Далее она с Бархатовой А.С., в этот же день, минут через 15 после того как Бархатова зашла к ней в квартиру договориться о возврате страховки в банке, то есть в конце марта 2020 года или в начале апреля 2020 года, точнее не помнит, обратились к незнакомой женщине сотруднику ПАО Сбербанка, по адресу: <адрес>, она предоставила свой паспорт сотруднику ПАО Сбербанк, разговаривала с сотрудником банка Бархатова А.С., что Бархатова А.С. точно поясняла, не помнит, в их разговор она не вмешивалась, в этом плохо разбирается, но подтверждала сотруднику ПАО Сбербанк, что говорила Бархатова, то есть со всем соглашалась, там же сотрудница ПАО Сбербанк, передала ей на подписание документы, эти документы она не читала, что объясняла при этом сотрудник ПАО Сбербанк, не помнит, не поняла, но соглашалась, в тот момент она была уверена, что подписывает документы по возврату страховой суммы по взятому кредиту ранее для Бархатовой А.С. Подписав все необходимые документы, ей сотрудником ПАО Сбербанк был выдан второй экземпляр документов, которые она подписывала, и эти документы в полном объеме передала Бархатовой А.С., была ли среди этих документов платежная кредитная банковская карта, не знает, полученный пакет документов не просматривала. В этот день Бархатова А.С. дала ей 10000 рублей, которые она впоследствии вернула. Примерно в сентябре 2020 года ей стали звонить из банка ПАО Сбербанк и требовать погашения двух кредитов, она пошла в банк и стала разбираться где выяснила, что на её имя ДД.ММ.ГГГГ в отделении ПАО Сбербанк на <адрес>, р.<адрес> была оформлена и получена кредитная карта с лимитом кредита 123000 рублей. Однако она считала, что данную кредитную карту она не оформляла, в отделении банка, либо где-то еще, и не получала. Только при ее допросе она поняла, что Бархатова ее обманула в том, что якобы возвращала страховку по кредиту взятому ранее ей для Бархатовой А.С., то есть в тот день получается она подписала документы в ПАО Сбербанк на еще один кредит в сумме 123000 рублей, точнее на получение кредитной карты с лимитом в сумме 123000 рублей и все что ей дали в ПАО Сбербанк она передала Бархатовой, уверенная в том, что это документы по возврату страховой суммы. Действительно при просмотре документов, которые ей были предоставлены в ПАО Сбербанк по поводу кредита в сумме 123000 рублей стоят ее подписи, в заявлении о получение данной кредитной карты, в индивидуальных условиях выпуска и обслуживания кредитной карты ПАО Сбербанк и других, также ее рукой написаны её фамилия имя, отчество и дата, однако еще раз повторюсь, что в тот момент она считала, что подписывая эти документы, она возвращает страховую сумму, но ни как, что оформляет кредит или кредитную карту с лимитом на 123000 рублей. Бархатова А.С. в тот момент ей не говорила об этом, и кредит еще один оформить для нее не просила. Где Бархатова А.С. обналичила деньги с кредитной карты, с лимитов в сумме 123000 рублей, не знает. Ущерб в сумме свыше 5000 рублей для нее является значительным. (т. 22 л.д. 4-7).
Вина подсудимой в совершении преступления по второму эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе:
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация из ПАО Сбербанк в отношении Шефер Л.А. от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0150451405, согласно которому по счету № карты № произведены следующие банковские операции - ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 57 минут расходная операция на сумму 118200 рублей через АТМ № Коченево; ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 57 минут расходная операция на сумму 3546 рублей через АТМ № Коченево; ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 29 минут расходная операция на сумму 860 рублей, перевод на карту № получателя Бархатовой Алины Сергеевны; ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 29 минут расходная операция на сумму 390 рублей, перевод на карту № получателя Бархатовой Алины Сергеевны; ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 14 минут приходная операция, на сумму 5650 рублей, перевод с карты № Шефер Лилии Александровны; ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 19 минут расходная операция на сумму 3300 рублей через АТМ №; ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 19 минут расходная операция на сумму 390 рублей через АТМ №. (т. 11 л.д. 146-150).
Протоколом принятия устного заявления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Шефер Л.А. пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С. путем обмана и злоупотребления ее доверием совершила хищение принадлежащих ей денежных средств в сумме 230000 рублей, чем причинила ей значительный ущерб. ДД.ММ.ГГГГ неустановленное лицо путем обмана оформило на ее имя кредитную карту Сбербанк с лимитом 123000 рублей и распорядилось денежными средствами по своему усмотрению, чем причинило ей значительный ущерб. (т. 3 л.д. 4-5).
Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Бархатова А.С. пояснила, что в конце марта 2020 она попросила Шефер Л.А. оформить кредитную карту с лимитом 123000 рублей, заведомо договорившись с Шефер о том, что кредитные денежные средства будут переданы ей в займы. О чем ей были написаны расписки и переданы Шефер. В обмен на расписки Шефер отдала ей кредитную карту с пин-кодом и договор для обналичивания денежных средств. Она снела данную сумму с карты, однако в дальнейшем погасила лишь малую часть задолженности, точную сумму не помнит. В содеянном раскаивается, вину признает. (т. 3 л.д. 44-45).
По 3 эпизоду
Показаниями потерпевшей Потерпевшая №4, пояснившей в судебном заседании о том, что Бархатову она знает давно, она с ее внуком в школе училась, была вхожа в их дом. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в Совкомбанк для получения кредита. К ней подошла Бархатова и спросила почему она к ней не обратилась с этим вопросом, а к другому сотруднику, спросила, куда еще обращалась, Потерпевшая №4 ей назвала все банки куда обращалась. Бархатова предложила воспользоваться онлайн банком. 27-ДД.ММ.ГГГГ Бархатова приехала к ней в <адрес>, предложила подать заявки в другие банки. Бархатова со своего телефона послала заявки в различные банки, в 2 банках Потерпевшая №4 кредит одобрили. ДД.ММ.ГГГГ Бархатова позвонила мужу и предложила ему сделать «голым» кредит в Совкомбанке. Предложила приехать ДД.ММ.ГГГГ, они приехали, ждали ее долго у Сбербанка, встретились, сделали заявку на кредит от мужа. ДД.ММ.ГГГГ они с Бархатовой поехали в Новосибирск в Ренесанс Банк, потерпевшей отказали. В Почта банке не совпадало кодовое слово, сделали новую карту. Потерпевшей позвонили из Совкомбанка, сообщили, что одобрили кредит, поехали в Коченево, Бархатова везде расписывалась в договоре, сумму потерпевшая тогда не знала. В это время сотрудник банка Свидетель №10 сказала, что у нее сын заболел короновирусом, чтобы они уходили из банка, что сейчас банк закроют. Они с Бархатовой ушли, та сидела, что-то щелкала в телефоне, впоследствии потерпевшая узнала, что Бархатова за 4 приема отправляла себе деньги. Сумма 165000 рублей за старые кредиты. Бархатова предложила снять 180000 рублей, потерпевшая в Россельхоз банке сняла 80000 рублей, чтобы купить киоск. Бархатова сказала, что кредит на 250000 рублей, и попросила занять ей 10000 рублей наличными, пообещав при этом перевести ей деньги на карту, сделала вид, что перевела, на самом деле деньги не переводила. Через некоторое время Бархатова позвонила и сказала, что надо убрать страховки, предложила поехать в <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ они поехали в Новосибирск, Бархатова помогла убрать 82000 рублей страховки. Потерпевшая купила киоск за 95000 рублей, у нее осталось меньше. Бархатова помогла в Тинькофф банк отправить заявку, указав карту мужа, заявку одобрили на 85000 рублей, договорились договор подписать на заправке «Байкал», куда приехала Бархатова, почитала договор, пообещала убрать страховку. ДД.ММ.ГГГГ позвонили из Тинькофф банка, спросили, куда перечислять деньги, они с Бархатовой ответили, что на карточку, номер карты дала Бархатова им по телефону. Прошло 5 дней, Бархатова говорила, чтобы они не беспокоились, что пандемия. До ДД.ММ.ГГГГ они ждали. Бархатова ей заняла 40000 рублей. В какой-то день Барахатова сказала, что они не заполнили какую-то анкету, которая была в конверте, они запечатали, отправили по почте, Бархатова попросила код для отслеживания. Ответа они не дождались, Бархатова предложила позвонить в Тинькофф банк, им сообщили, что карта заблокирована. ДД.ММ.ГГГГ к ним приехала Бархатова и сказала, что одна женщина оформила кредит на 470000 рублей и будет платить кредит, предложила оформить кредит в Газпром банке, она согласилась и Бархатова оформляла заявку, она ей предоставила все свои данные. Заявка Потерпевшая №4 была принята, Бархатова взяла ее телефон себе домой, якобы, помогать. Через день приехала, сфотографировала Потерпевшая №4 с паспортом, с какими-то цифрами, буквами. Впоследствии она узнала о микрозаймах. Ее телефон Бархатова забрала ДД.ММ.ГГГГ, а позже ДД.ММ.ГГГГ телефон мужа. В конце июня или ДД.ММ.ГГГГ она попыталась рассчитаться картой, но на всех ее картах не было денег. Она позвонила Бархатовой, та сказала, что они на счетах, а не на карте, сказала, что через 3 дня будут на карте. Они поехали в Сбербанк, там сообщили, что денег нет. Они подъехали к Бархатовой, попросили отдать телефоны, та сказала, что их забыла где-то, пообещала отдать, сказала, что привезет. ДД.ММ.ГГГГ та привезла телефоны. Им на телефоны стали звонить с МТС банка, они поехали, а там кредит на мужа. Потом стали звонить с других кредитных организаций, сообщать, что они не платят. ДД.ММ.ГГГГ они с мужем обратились в полицию. На нее было оформлено много кредитов, всех не помнит, среди них Миг кредит, Быстроденьги, Займиго, До-зарплаты, Турбозайм, Эко финанс, Киберлейдинг, Платиза, Займэкспресс. Помимо микрозаймов, кредит на 270000 рублей- карта «Халва» по 2500 рублей каждый месяц. С карты мужа 85000 рублей она забрала себе. Выяснилось, что оформлен кредит на сумму 120000 рублей в Сбербанке через дочернюю компанию, деньги в сумме 119000 рублей отправлены на имя Бархатовой. Ущерб в размере 190305 рублей и 9980 рублей является для нее значительным, так как у нее пенсия 6700 рублей, у мужа 10500 рублей, доход от ИП 10000 рублей в месяц.
Показаниями свидетеля Потерпевший №5, пояснившего в судебном заседании о том, что Бархатова работала в банке, и оформила кредит в Тинькофф банке на 85000 рублей, в Миг кредите на 12000 рублей, еще где-то. Бархатова была знакома с его женой, она ему предлагала в 2020 оформить кредит. Бархатова у них дома звонила в Тинькофф банк, одобрили кредит, представитель в Коченево, и они оформили. Бархатова приехала, смотрела договор. Не было долго денег по кредиту, они стали сами звонить, им дали счет, куда ушли деньги. Тинькофф карта была оформлена на него, Бархатова общалась с его женой, он участия не принимал. Карта была всегда у него, с этой карты Бархатова похитила 85000 рублей.
Так же свидетель Потерпевший №5 подтвердил свои показания, данные на предварительном следствии и оглашенные в порядке ст.281 УПК РФ, согласно которых ему известно, что Бархатова А.С. была сотрудником отделения банка Совкомбанк, офис которого находится в р.<адрес>. Он с женой является клиентами банка ПАО «Совкомбанк». При обращении в банк их всегда обслуживала Бархатова А.С., помогала со всей документацией. Его жена постоянно консультировались с Бархатовой по финансовым вопросам, связанным с исполнением кредитных обязательств. Бархатова неоднократно была у них дома, также к ней ходила в гости и жена. Бархатову А.С. он с женой воспринимали как грамотного специалиста банка, и внимательного человека. На апрель 2020 года у его жены имелся действующий кредит в ПАО «Совкомбанком», непогашенный остаток составлял 164658 рублей. В апреле 2020 года сгорел принадлежащий его жене торговый киоск, находящийся на их земельном участке. Убыток от пожара составил примерно 700000 рублей. Для восстановления положения он с женой решили, что без дополнительного кредита не обойтись, рассчитали, что необходима сумма примерно в 270000 рублей, чтобы можно было закрыть остаток по ранее взятому кредиту в «Совкомбанке» женой, который на тот момент составлял 164658 рублей, остальную сумму в пределах 100000 рублей потратить на приобретение торгового киоска. ДД.ММ.ГГГГ он привез жену в Коченевское отделение ПАО «Совкомбанк», где она подала заявку на кредит в сумме 270000 рублей, в тот момент в банке обслуживал другой специалист, не Бархатова, последняя находилась в отпуске по уходу за ребенком. Вернувшись ДД.ММ.ГГГГ с банка домой в <адрес>, его жене по телефону позвонила Бархатова А.С. с возмущением, зачем они обращались в ПАО «Совкомбанк», и почему не обратились к ней - Бархатовой А.С. Как только Бархатова А.С. узнала, что жена подала заявку на кредит, последняя стала чаще приходить к ним в гости и общаться по телефону с его женой, интересовалась, одобрили ли заявку на кредит жене. В ожидании ответа от ПАО «Совкомбанк» по поводу заявки на кредит, Бархатова А.С. предложила не останавливаться на одном банке, а подать заявки еще в другие банки и в разные банки по интернету «онлайн», без посещения банков, что будет быстрее, пообещав помочь в оформлении заявок, поскольку он с женой не знают, как через интернет подавать заявки. В конце апреля 2020 года примерно 28 числа Бархатова А.С. приехала к ним домой и начала оформлять кредитные заявки от его имени и имени его жены в «Почта Банк», банк «Открытие», «Ренессанс Банк», еще какие-то, не помнит. Заявки Бархатова А.С. оформляла через свой телефон, при этом он с женой сами предоставили свои личные паспорта для заполнения заявок, также Бархатова А.С. его с женой фотографировала на свой телефон и отсылала эти изображения в банки вместе с заявками, Бархатова А.С. брала телефон жены, поясняя, что отслеживает смс-сообщения, поступающие из банков, куда поданы заявки на кредит, какие действия Бархатова А.С. производила в телефоне, не знает, были ли приложения банков на тот момент в телефоне жены, не знает, его телефон Бархатова не брала, у него он кнопочный, у жены с сенсорным экраном и интернетом, у себя в телефоне интернет не подключал, не разбирается. Через некоторое время после подачи «онлайн» заявок в различные банки, Бархатова А.С. пояснила, что какие-то банки отказали, а от некоторых ответ еще не пришел, и что она - Бархатова будет это все сама отслеживать. ДД.ММ.ГГГГ его жене пред одобрили кредит в «Ренессанс Банк», об этом сказала Бархатова А.С., из каких источников она это узнала, не знает. В этот же день Бархатова А.С. предложила сопровождать его с женой в банке «Ренессанс Банк». В дальнейшем они поехали на машине Бархатовой А.С., вместе с ней и ее мужем - Свидетель №8 в <адрес>, в итоге посетили несколько банков, во всех банках получили отказ в предоставлении им кредита. В этот же день Потерпевшая №4 позвонили из ПАО «Совкомбанк» и сообщили, что одобрен кредит жене. Также на машине Бархатовой А.С., он с женой поехали в р.<адрес> в ПАО «Совкомбанк», чтобы оформить кредит.
Приехав в р.<адрес> в ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес> Б, Бархатова А.С. взяла у сотрудника банка Свидетель №10 ключи от банка и его жена с Бархатовой А.С. ушли в банк оформлять кредит, время было около 19 часов ДД.ММ.ГГГГ, он оставался ожидать в автомобиле. Ему известно, что при оформлении ДД.ММ.ГГГГ кредита в ПАО «Совкомбанк» на сумму 270000 рублей обговаривалось, что из суммы кредита будет погашена оставшаяся сумма по кредиту от 2018 года в размере 164658 рублей, а остаток жена получит наличными. Вернувшись из ПАО «Совкомбанк» жена и Бархатова сели в автомобиль, где Бархатова А.С. кому-то звонила, якобы решала вопрос, что сумма в размере 164658 рублей спишется банком в счет погашения долга по старому кредиту и только после этого жена могла получить остаток денежных средств в банкомате. Все это время телефон жены был у Бархатовой А.С., как пояснила последняя, что отслеживала списание денег, какие действия Бархатова совершала с телефоном, не знает, она постоянно что-то вводила в телефоне жены, он с женой в этом не понимали, если бы понимали за помощью к Бархатовой не обратились, на тот момент они ей полностью доверяли. Через какое-то время находясь в автомобиле Бархатовой, она сказала, что деньги списаны в счет погашения предыдущего кредита жены от 2018 года в сумме 164658 рублей и его жена может обналичить оставшиеся денежные средства по карте в банкомате, которые его жена сняла частями в общей сумме 80000 рублей, через банкомат по <адрес> в р.<адрес>, время было около 21 часа ДД.ММ.ГГГГ. Пока они ехали в машине Бархатовой А.С. и ее мужа домой из р.<адрес>, Бархатова А.С. заняла наличными у его жены 10000 рублей, сказав, что она эту сумму переведет жене на карту «Халва», потом она показывала экран своего телефона его жене в подтверждении того, что она перевела ей 10000 рублей. Со слов жены в дальнейшем, он понял, что 10000 рублей на счет жены так и не поступили от Бархатовой.
На следующий день Бархатова А.С. сообщила его жене, что переплата по страховкам в ПАО «Совкомбанк» слишком большая, но она знает, как можно вернуть эти деньги, по этому вопросу нужно ехать в город в банк, где писать заявление. Он, жена и Бархатова А.С. поехали в <адрес> на их машине, Бархатова А.С. что-то делала в телефоне жены. В итоге Бархатова сказала, что со страховками по последнему взятому женой кредиту в сумме 270000 рублей вопрос решен, с жены суммы страховки не высчитывались. По пути из <адрес> Бархатова А.С. сказала, что лучше ему с женой в Коченевское отделение банка ПАО «Совкомбанк» больше не ездить, сославшись на конфликт с Свидетель №10 из-за страховок, от услуг которых жена отказалась. После этого Бархатова А.С. неоднократно приезжала к ним домой, со слов которой якобы она помогала его жене проводить платежи по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ, что-то долго делала в телефоне жены.
Поскольку от остатка, взятого в ПАО «Совкомбанк» кредита, оставалась сумма не более 100000 рублей для приобретения торгового киоска, этой суммы было недостаточно. Тогда Бархатова А.С. посоветовала получить кредитную карту «Тинькофф» на него, он согласился. Бархатова А.С., находясь у них в гостях, со своего телефона направила заявку в «Тинькофф» банк от его имени, при этом для заявки он давал Бархатовой свой паспорт, для заполнения. ДД.ММ.ГГГГ ему в банке «Тинькофф» одобрили заявку на кредитную карту в сумме 85000 рублей. На следующий день было согласовано с представителем банка «Тинькофф» время и место встречи на ДД.ММ.ГГГГ в р.<адрес> для получения им кредитной карты. Бархатова А.С., узнав, что им одобрена кредитная карта в банке «Тинькофф», поехала на эту встречу с ним и женой, только на своем автомобиле, с целью проконтролировать, на каких условиях дают кредит.
ДД.ММ.ГГГГ приехав в условленное место на заправку «Байкал», при въезде по пути в р.<адрес> на своей машине, а Бархатова А.С. с мужем – на своей, он получил около 10-12 часов от представителя банка «Тинькофф» кредитную карту и документы, затем поехали домой, Бархатова А.С. поехала к ним домой. Он с женой не знали, как им лучше воспользоваться предоставленной суммой в банке «Тинькофф» - снять наличными или воспользоваться безналичным расчетом, перевести денежные средства. Тогда Бархатова А.С. позвонила в банк Тинькофф выяснить, как лучше воспользоваться деньгами, снять наличные или перевести, с ее слов ей пояснили, что лучше перечислить деньги на какую-нибудь свою дебетовую карту. У него имелась действовавшая дебетовая карта ПАО «Сбербанк» со счетом 40№, куда перечислялось пособие Ветерана труда, туда и решили перечислить деньги с кредитной карты банка «Тинькофф». Отслеживанием операции по перечислению денег с карты «Тинькофф» на его дебетовую карту ПАО «Сбербанк» со счетом 40№ занялась с его согласия Бархатова, сам он никакие операции не проводил, не понимает, каким образом должны были перечислиться денежные средства с одной карты на другую. Все операции по перечислению денег осуществляла Бархатова А.С., которая находилась у них дома ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов. Бархатова А.С. что-то делала на своем телефоне и на его телефоне. Через какое-то время Бархатова А.С. сказала, что все деньги она отправила на его указанную карту ПАО «Сбербанке», и необходимо подождать и, что зачисление денег в ПАО «Сбербанк» происходит в течение 5 рабочих дней, и эту операцию она будет отслеживать у себя по телефону. Указанные денежные средства в сумме 85000 рублей, ему на счет банковской карты ПАО Сбербанк, так и не поступили, и ни на какой другой счет тоже не поступали, эти денежные средства с банковской карты «Тинькофф» он не обналичивал и никак не распоряжался ими. Примерно через месяц после получения карты «Тинькофф», Бархатова А.С. пояснила, что причина не поступления денег на карту ПАО «Сбербанк» была из-за сотрудника банка «Тинькофф», который забыл взять с него анкету, эту анкету банк «Тинькофф» уже ей выслал, она распечатала ее и заполнила за него, оставалось только оправить заказным письмом в Москву в банк «Тинькофф». Он с женой не читали, что в этом документе - анкете заполнено от его имени, он поверил словам Бархатовой, этот документ отправили примерно ДД.ММ.ГГГГ. После этого прошло еще несколько недель, деньги так и не поступили, Бархатова А.С. на их вопросы находила какие-то отговорки. При общении с Бархатовой, последняя посоветовала, что можно объединить два кредита в ПАО «Совкомбанк» и банке «Тинькофф» путем кредитовая в другом банке, после чего закрыть кредиты в ПАО «Совкомбанк» и банке «Тинькофф», он с женой согласились. Для выполнения этой операции Бархатова А.С. ДД.ММ.ГГГГ взяла у его жены мобильный телефон - смартфон «Самсунг» с абонентским номером – 89231398950, вместе с сим-картой. Примерно ДД.ММ.ГГГГ Бархатова взяла и его обычный кнопочный телефон марки «Dexp» с абонентским номером – 89513992565 вместе с сим-картой, когда брала у них телефоны, Бархатова сказала, что берет телефон с целью разобраться с кредитом в «Тинькофф» и тут же взяла его банковские карты кредитную «Тинькофф» на сумму 85000 рублей и дебетовую ПАО «Сбербанк» со счетом 40№, пояснив, что она подавала заявки с его телефона и жены, то ее голос знают, значит ей нужно дальше продолжать самой общаться с банками и еще по его телефону, ей нужно было отслеживать движение денег по счетам карт.
Бархатова А.С. не возвращала ему и жене их телефоны несколько дней, не смотря на просьбы жены вернуть их, говорила, если они возьмут у нее свои телефоны, то в тот момент, когда могут позвонить с банка, он с женой не смогут правильно им ответить, их телефоны у Бархатовой находились до ДД.ММ.ГГГГ.
Примерно ДД.ММ.ГГГГ при расчете в магазине у него и жены не оказалось на счету денег, хотя на тот момент денежные средства должны были быть, в какой точно сумме не знает, тогда посчитали что примерно по 5000 рублей, на его дебетовой карте ПАО Сбербанк со счетом 40№ и дебетовой карте ПАО Сбербанк жены, эти карты были с лимитом по 20000 рублей, но ни на одной карте денег не оказалось. После этого жена обращалась к Бархатовой, где-то ДД.ММ.ГГГГ последняя говорила, что деньги все на месте, и они находятся на счетах этих карт, а не на картах, также его жена попросила вернуть телефоны, Бархатова пояснила, что их телефоны вместе с сумкой где-то оставила у знакомой и вернет позже, вернула их только ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ он с женой обратились в ПАО Сбербанк, там сотрудник банка им пояснил, что деньги сняты, в каких суммах не сообщил, и тогда они узнали, что у жены ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк» взят кредит на сумму 120000 рублей, который она не оформляла и не знала о нем. После этого с Бархатовой они перестали общаться, впоследствии подали заявление в полицию. Как только у него с женой оказались их телефоны, им стали поступать звонки из различных финансовых организаций о том, что у него с женой имеются просрочки по кредитным платежам и каким-то займам, которые они с женой не оформляли и не знали о них. Жена связывалась по телефону Бархатовой А.С., на что последняя сказала не беспокоиться, дать ей сутки и она все решит с этими кредитными вопросами, о которых они были не в курсе. Далее он с женой заказали выписки из их кредитных историй, где увидели оформленные на них кредиты и различные займы, о существовании которых он с женой не знали. На его имя было оформлено - в ООО МФК «Займер» займ 4000 рублей, когда оформлен займ и какой датой, куда поступили денежные средства, не знает, узнал эти сведения из письма пришедшего ему по почте; в ОАО «МТС-Банк» займ (кредит) 15000 рублей, договор № ПНН374673/810/20 от ДД.ММ.ГГГГ, куда поступили денежные средства, не знает, по взятой истории кредитной, эти деньги в сумме 15000 рублей были переведены со счета займа ДД.ММ.ГГГГ; в АО «Тинькофф Банк» кредит 85000 рублей, номер договора не знает, оформлен, по-его мнению, где-то ДД.ММ.ГГГГ и этого числа он получил кредитную карту, но денег он так и не получил по этому кредиту, эту карточку он предал на время Бархатовой, чтобы она перевела всю сумму кредита ему на дебетовую карту ПАО Сбербанк, деньги на счет последний карты не поступили.
Изучая свою выписку ПАО Сбербанк по счету № за период пока у него не было его телефона с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по его банковской карте были проведены следующие операции, которых он не производил, а именно: расход: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 50 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 4800 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 529,66 рублей (указано, что переведена на его кредитный счет), ДД.ММ.ГГГГ в сумме 50 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 30 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 75 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 50 рублей ДД.ММ.ГГГГ в сумме 50 рублей, всего расход на сумму 5634,66 рублей и приход: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 4000 рублей, разница получилась, что с его переведено 1634,66 рублей.
С кредитной банковской карты ПАО Сбербанк со счета № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ проведены следующие операции, которых он не производил, а именно: расход: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1046,5 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1600 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 2950 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1028 рублей, и приход: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 529,66 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 4000 рублей, на сумму 4529, 66 рублей, разница недостачи денег на счету получилась 2094,84 рублей.
Общий ущерб от хищения денег с его счетов составил 107729,50 рублей, который для него и его семьи является значительным, его пенсия в месяц 12600 рублей, жены 6700 рублей, иного источника дохода не имеют. Ущерб для него будет являться значительным с суммы 10000 рублей. (т. 20 л.д. 199-206).
Показаниями свидетеля Свидетель №10, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что с ДД.ММ.ГГГГ она устроилась сотрудником в ПАО «Совкомбанк», мини-офис №, относящийся к операционному офису «Новосибирский №» структурно входящий в бизнес группу «Новосибирская №» Филиала Центральный ПАО «Совкомбанк», адрес: <адрес>Б р.<адрес>. Бархатова А.С. ей знакома с мая 2019 года, как бывшая коллега, также как и она ранее работала финансовым консультантам в мини – офисе № ПАО «Совкомбанк». ДД.ММ.ГГГГ в мини-офисе № ПАО «Совкомбанк» с заявкой на кредит обратилась клиент банка Потерпевшая №4, она приняла заявку на кредит от Потерпевшая №4, объяснила что как только придет результат по заявке через компьютерную программу, ее обязательно известят об этом, и Потерпевшая №4 ушла. ДД.ММ.ГГГГПотерпевшая №4 был одобрен кредит в ПАО «Совкомбанк», она подготовила все соответствующие документы по выдаче кредита Потерпевшая №4, позвонила Потерпевшая №4, сообщив, что кредит одобрен и что Потерпевшая №4 может обратиться в мини-офис № за его получением с соответствующими документами. ДД.ММ.ГГГГ в послеобеденное время сыну свидетеля дали предписание о подозрении на заболевание «коронавирус», поэтому медики ее обязали находится по месту жительства, на карантине. Чтобы ей не контактировать с Потерпевшая №4, поскольку она была на карантине, ей было известно, что Потерпевшая №4 в ПАО «Совкомбанк» ехала вместе с Бархатовой А.С., она обратилась к Бархатовой А.С., как к такому же сотруднику, как и она ПАО «Совкомбанк», ей полностью доверяла и попросила Бархатову А.С. передать подготовленные ей кредитные документы Потерпевшая №4 на сумму 270000 рублей вместе с банковской картой. С Бархатовой А.С. договорилась, что как они подъедут к ее дому, она оставит ей ключи от мини-офиса № на лавочке, так она и передала ключи от мини-офиса № Бархатовой. Далее примерно через час, после того как она передала ключи Бархатовой, она позвонила ей и поинтересовалась, закончила ли Бархатова в мини-офисе № с Потерпевшая №4, последняя пояснила, что все сделала, и она пришла на работу в мини-офис № проверить все документы по кредиту Потерпевшая №4. Подойдя к офису, она позвонила Бархатовой по телефону и попросила всех выйти из помещения офиса ПАО «Совкомбанк». Как только все вышли, она зашла в мини-офис №, перепроверила второй комплект кредитных документов на Потерпевшая №4, поставила свои подписи, убедилась, что все документы подписаны Потерпевшая №4, затем в компьютере в специальной банковской программе перепроверила, что кредитные денежные средства в сумме 270000 рублей были зачислены ДД.ММ.ГГГГ на счет С в полном объеме, далее из этой суммы через мобильное приложение клиента часть денег около 160000 рублей были переведены на другой действующий кредитный счет Потерпевшая №4 с целью полного погашения старого действующего кредита, это было одним из условий кредитования Потерпевшая №4, то есть она убедилась в исполнении всех обязательств со стороны Потерпевшая №4 и поступления на ее счета денежных средств, закрыла офис и ушла домой. Примерно в июле 2020 года к ней в офис банка обратилась Потерпевшая №4 с вопросом по кредиту, и тогда выяснилось, что у Потерпевшая №4 не был погашен кредит, денежные средства в сумме около 160000 рублей, которые ДД.ММ.ГГГГ были переведены с кредитного счета Потерпевшая №4 на старый кредитный счет, также потом были переведены с последнего счета, со слов Потерпевшая №4 она поняла, что все переводы по ее счетам производила Бархатова А.С.
О том, что Бархатова А.С. в 2020 году совершила преступления, связанные с хищением денег с банковских счетов, свидетель узнала только в августе 2020 года от полиции, в ее присутствии Бархатова А.С. преступления не совершала и о них не рассказывала. Далее примерно с августа 2020 года в мини-офис № ПАО «Совкомбанк» стали обращаться некоторые клиенты банка, которые брали документы по своим кредитным счетам, поясняя, что у них похищены были деньги и подозревали в этом Бархатову А.С., кто именно обращался за выписками по счетам, точно не помнит, запомнила только Потерпевшая №4, Потерпевший №3, Потерпевший №9 Примерно с мая 2019 года Бархатова А.С. находилась в декретном отпуске по уходу за ребенком, затем с ДД.ММ.ГГГГ Бархатова выходила на работу на пол ставки, и с февраля 2020 года Бархатова вновь ушла в декретный отпуск. (т. 21 л.д. 10-13).
Вина подсудимой в совершении преступления по 3 эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе:
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены расширенные выписки о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Потерпевшая №4, согласно которым совершены операции ДД.ММ.ГГГГ по кредиту 164658,75 рублей, в этот же день п счету по дебету операции на суммы 39500, 395, 25000, 250 рублей, а также операции по счету № – ДД.ММ.ГГГГ по кредиту 105341,25 рублей и по дебетовому счету на суммы 25000 и 250 рублей. (т. 13 л.д. 45-64, 65-67).
Заявлением о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Потерпевшая №4 заявила о том, что Бархатова А.С. в отношении нее и ее мужа совершила мошеннические действия. (т. 1 л.д. 141-150).
Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Бархатова А.С. сообщила о том, что в апреле либо мае 2020 года, находясь в декретном отпуске, она совершила мошенничество в отношении Потерпевшая №4 и Потерпевший №5 путем оформления кредитных договоров через сеть интернет в размере не менее 500000 рублей, точную сумму не помнит, которые потратила на личные нужды. (т. 2 л.д. 50-51).
По 4 эпизоду
Показаниями потерпевшего Потерпевший №5 пояснившего в судебном заседании о том, что Бархатова работала в банке, оформила кредит в Тинькофф банке на 85000 рублей, в Миг-кредите на 12000 рублей, еще где-то. Бархатова была знакома с его женой, Бархатова ему предлагала в 2020 оформить кредит. Она у них дома звонила в Тинькофф банк, одобрили заявку, представитель находился в Коченево, и они оформили кредит. Бархатова приехала к ним, смотрела договор. По кредиту долго не было денег, и он с женой сами стали звонить в банк и им тогда дали счет, куда ушли деньги. Тинькофф карта была оформлена на него, Бархатова общалась с его женой, он участия в этом не принимал. Карта была всегда у него, с этой карты Бархатова похитила 85000 рублей.
Так же потерпевший Потерпевший №5 подтвердил свои показания, данные на предварительном следствии и оглашенные в порядке ст.281 УПК РФ, согласно которых он проживает по адресу: <адрес> совместно с Потерпевшая №4 Бархатова А.С. ему знакома, как житель села <адрес>. В апреле 2020 года сгорел, принадлежащий его жене торговый киоск, и они с женой решили, что без дополнительного кредита не обойтись, рассчитали, что необходима сумма примерно в 270000 рублей, чтобы можно было закрыть остаток по ранее взятому кредиту в «Совкомбанке» женой, который на тот момент составлял 164658 рублей, остальную сумму в пределах 100000 рублей потратить на приобретение торгового киоска. ДД.ММ.ГГГГ он привез жену в Коченевское отделение ПАО «Совкомбанк», где она подала заявку на кредит в сумме 270000 рублей, в тот момент в банке обслуживал другой специалист, не Бархатова, последняя находится в отпуске по уходу за ребенком. Вернувшись ДД.ММ.ГГГГ с банка домой в <адрес>, его жене по телефону позвонила Бархатова А.С. с возмущением, зачем они обращались в ПАО «Совкомбанк», и почему не обратились к ней - Бархатовой А.С. В ожидании ответа от ПАО «Совкомбанк» по поводу заявки на кредит Бархатова А.С. предложила не останавливаться на одном банке, а подать заявки еще в другие банки и подать заявки в разные банки по интернету «онлайн», без посещения банков, что будет быстрее, пообещав помочь в оформлении заявок, поскольку он с женой не знают, как через интернет подавать заявки. В конце апреля 2020 года примерно 28 числа Бархатова А.С. приехала к ним домой и начала оформлять кредитные заявки от его имени и имени его жены в: «Почта Банк», банк «Открытие», «Ренессанс Банк», еще какие-то. Заявки Бархатова А.С. оформляла через свой телефон. Бархатова А.С. его с женой фотографировала на свой телефон и отсылала эти изображения в банки вместе с заявками, Б брала телефон жены, поясняя, что отслеживает смс-сообщения, поступающие из банков, куда поданы заявки на кредит, какие действия Бархатова А.С. производила в телефоне, не знает. Через некоторое время после подачи «онлайн» заявок в различные банки, Бархатова А.С. пояснила, что какие-то банки отказали, а от некоторых ответ еще не пришел, и что она -Бархатова будет это всё сама отслеживать. ДД.ММ.ГГГГ его жене пред одобрили кредит в «Ренессанс Банк», об этом сказала Бархатова А.С. В этот же день Бархатова А.С. предложила сопровождать его с женой в банке «Ренессанс Банк». В дальнейшем они поехали на машине Бархатовой А.С., вместе с ней и ее мужем - Свидетель №8 в <адрес>, посетили несколько банков, во всех банках получили отказ в предоставлении им кредита. В этот же день Потерпевшая №4 позвонили из ПАО «Совкомбанк» и сообщили, что одобрен кредит жене. Также на машине Бархатовой А.С., он с женой поехали в р.<адрес> в ПАО «Совкомбанк», чтобы оформить кредит.
Приехав в р.<адрес> в ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес> Б, Бархатова А.С. взяла у сотрудника банка Свидетель №10 ключи от банка и его жена с Бархатовой А.С. ушли в банк, оформлять кредит, время было около 19 часов ДД.ММ.ГГГГ, он оставался ожидать в автомобиле. Ему известно, что при оформлении ДД.ММ.ГГГГ кредита в ПАО «Совкомбанк» на сумму 270000 рублей, обговаривалось, что из суммы кредита будет погашена оставшаяся сумма по кредиту от 2018 года в размере 164658 рублей, а остаток жена получит наличными. Вернувшись из ПАО «Совкомбанк» жена и Бархатова сели в автомобиль, где Бархатова А.С. кому-то звонила, якобы решала вопрос, что сумма в размере 164658 рублей спишется банком в счет погашения долга по старому кредиту и только после этого жена могла получить остаток денежных средств в банкомате. Все это время телефон жены был у Бархатовой А.С., как пояснила последняя, что отслеживала списание денег, какие действия Бархатова совершала с телефоном, не знает, она постоянно что-то вводила в телефоне жены, он с женой в этом не понимали, если бы понимали за помощью к Бархатовой, не обратились, на тот момент они ей полностью доверяли. Через какое-то время находясь в автомобиле Бархатовой, она сказала, что деньги списаны в счет погашения предыдущего кредита жены от 2018 года в сумме 164658 рублей и его жена может обналичить оставшиеся денежные средства по карте в банкомате, которые его жена сняла частями в общей сумме 80000 рублей, через банкомат по <адрес> в р.<адрес>, время было около 21 часа ДД.ММ.ГГГГ. Пока они ехали в машине Бархатовой А.С. и ее мужа домой из р.<адрес>, Бархатова А.С. заняла наличными у его жены 10000 рублей, сказав, что она эту сумму переведет жене на карту «Халва», потом она показывала экран своего телефона его жене, в подтверждении того, что она перевела ей 10000 рублей. Со слов жены в дальнейшем, она понял, что 10000 рублей, на счет жены так и не поступили от Бархатовой.
На следующий день Бархатова А.С. сообщила его жене, что переплата по страховкам в ПАО «Совкомбанк» слишком большая, но она знает, как можно вернуть эти деньги, по этому вопросу нужно ехать в город в банк, где писать заявление. Он, жена и Бархатова А.С. поехали в <адрес> на их машине, Бархатова А.С. что-то делала в телефоне жены. В итоге Бархатова сказала, что со страховками по последнему взятому женой кредиту в сумме 270000 рублей вопрос решен, с жены суммы страховки, не высчитывались. По пути из <адрес>, Бархатова А.С. сказала, что лучше ему с женой в Коченевское отделение банка ПАО «Совкомбанк» больше не ездить, сославшись на конфликт с Свидетель №10 из-за страховок, от услуг которых жена отказалась. После этого Бархатова А.С. неоднократно приезжала к ним домой, со слов которой якобы она помогала его жене проводить платежи по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ, что-то долго делала в телефоне жены. Поскольку от остатка, взятого в ПАО «Совкомбанк» кредита, оставалась сумма не более 100000 рублей, для приобретения торгового киоска, этой суммы было недостаточно. Тогда Бархатова А.С., посоветовала получить кредитную карту «Тинькофф» на него, он согласился. Бархатова А.С. находясь у них в гостях, со своего телефона направила заявку в «Тинькофф» банк от его имени, при этом для заявки он давал Бархатовой свой паспорт, для заполнения. ДД.ММ.ГГГГ ему в банке «Тинькофф» одобрили заявку на кредитную карту в сумме 85000 рублей. На следующий день было согласовано с представителем банка «Тинькофф» время и место встречи на ДД.ММ.ГГГГ в р.<адрес>, для получения им кредитной карты. Бархатова А.С., узнав, что им одобрена кредитная карта в банке «Тинькофф», поехала на эту встречу с ним и женой, только на своем автомобиле, с целью проконтролировать, на каких условиях дают кредит. ДД.ММ.ГГГГ приехав в условленное место на заправку «Байкал», при въезде по пути в р.<адрес> на своей машине, а Бархатова А.С. с мужем – на своей, он получил около 10-12 часов от представителя банка «Тинькофф» кредитную карту и документы, затем поехали домой, Бархатова А.С. поехала к ним домой. Он с женой не знали, как им лучше воспользоваться предоставленной суммой в банке «Тинькофф» - снять наличными или воспользоваться безналичным расчетом, перевести денежные средства. Тогда Бархатова А.С. позвонила в банк Тинькофф, выяснять, как лучше воспользоваться деньгами, снять наличные или перевести, с ее слов ей пояснили, что лучше перечислить деньги на какую-нибудь свою дебетовую карту. У него имелась действовавшая дебетовая карта ПАО «Сбербанк» со счетом 40№, куда перечислялось пособие Ветерана труда, туда и решили перечислить деньги с кредитной карты банка «Тинькофф» (эта карта в настоящее время заблокирована). Отслеживанием операции по перечислению денег с карты «Тинькофф» на его дебетовую карту ПАО «Сбербанк» со счетом 40№ занялась с его согласия Бархатова, сам он никакие операции не проводил, не понимает, каким образом должны были перечислиться денежные средства с одной карты на другую, не знает. Все операции по перечислению денег осуществляла Бархатова А.С., которая находилась у них дома ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов. Бархатова А.С. что-то делала на своем телефоне и на его телефоне. Через какое-то время Бархатова А.С. сказала, что все, деньги она отправила на его указанную карту ПАО «Сбербанке», и необходимо подождать и, что зачисление денег в ПАО «Сбербанк» происходит в течение 5 рабочих дней, и эту операцию она будет отслеживать у себя по телефону. Указанные денежные средства в сумме 85000 рублей, ему на счет банковской карты ПАО Сбербанк, так и не поступили, и ни на какой другой счет тоже не поступали, эти денежные средства с банковской карты «Тинькофф», он не обналичивал и никак не распоряжался ими. Примерно через месяц, после получения карты «Тинькофф», Бархатова А.С. пояснила, что причина не поступления денег на карту ПАО «Сбербанк», была из-за сотрудника банка «Тинькофф», который забыл взять с него анкету, эту анкету банк «Тинькофф» уже ей выслал, она распечатала ее и заполнила за него, оставалось только оправить заказным письмом в Москву в банк «Тинькофф». Он с женой не читали, что в этом документе – анкете заполнено от его имени, он поверил словам Бархатовой, этот документ отправили примерно ДД.ММ.ГГГГ. После этого прошло еще несколько недель, деньги так и не потупили, Бархатова А.С. на их вопросы находила какие-то отговорки. При общении с Бархатовой, последняя посоветовала, что можно объединить два кредита в ПАО «Совкомбанк» и банке «Тинькофф» путем кредитовая в другом банке, после чего закрыть кредиты в ПАО «Совкомбанк» и банке «Тинькофф», он с женой согласились. Для выполнения этой операции Бархатова А.С. ДД.ММ.ГГГГ взяла у его жены мобильный телефон - смартфон «Самчунг» с абонентским номером 89231398950, вместе с сим-картой. Примерно ДД.ММ.ГГГГ Бархатова взяла и его обычный кнопочный телефон марки «Dexp» с абонентским номером – 89513992565 вместе с сим-картой, когда брала у них телефоны, Бархатова сказала, что берет телефон с целью разобраться с кредитом в «Тинькофф» и тут же взяла его банковские карты кредитную «Тинькофф» на сумму 85000 рублей и дебетовую ПАО «Сбербанк» со счетом 40№, пояснив, что она подавала заявки с его телефона и жены, то ее голос знают, значит ей нужно дальше продолжать самой общаться с банками и еще по его телефону, ей нужно было отслеживать движение денег по счетам карт. Бархатова А.С. не возвращала ему и жене их телефоны несколько дней, не смотря на просьбы жены вернуть их, говорила, если они возьмут у нее свои телефоны, то в тот момент когда могут позвонить с банка, а он с женой не сможем правильно им ответить, их телефоны у Бархатовой находились до ДД.ММ.ГГГГ.
Примерно ДД.ММ.ГГГГ при расчете в магазине, у него и жены не оказалось на счету денег. После этого жена обращалась к Бархатовой, где-то ДД.ММ.ГГГГ последняя говорила, что деньги все на месте, и они находятся на счетах этих карт, а не на картах, также его жена попросила вернуть телефоны, Бархатова пояснила, что их телефоны вместе с сумкой где-то оставила у знакомой и вернет позже, вернула их только ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ он с женой обратились в ПАО Сбербанк, там сотрудник банка им пояснил, что деньги сняты, в каких суммах не сообщил, и тогда они узнали, что у жены ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанке» взят кредит на сумму 120 000 рублей, который она не оформляла и не знала о нем. После этого с Бархатовой они перестали общаться, впоследствии подали заявление в полицию. Как только у него с женой оказались их телефоны, им стали поступать звонки из различных финансовых организаций, о том, что у него с женой имеются просрочки по кредитным платежам и каким-то займам, которые они с женой не оформляли и не знали о них. Жена связывалась по телефону Бархатовой А.С., на что последняя сказала, не беспокоится дать ей сутки и она все решит с этими кредитными вопросами, о которых они были не в курсе. Далее он с женой заказали выписки из их кредитных историй, где увидели оформленные на них кредиты и различные займы, о существовании которых он с женой не знали. На его имя было оформлено - в ООО МФК «Займер» займ 4000 рублей, когда оформлен займ и какой датой, куда поступили денежные средства, не знает, узнал эти сведения из письма пришедшего ему по почте; в ОАО «МТС-Банк» займ (кредит) 15000 рублей, договор № ПНН374673/810/20 от ДД.ММ.ГГГГ, куда поступили денежные средства, не знает, по взятой истории кредитной, эти деньги в сумме 15000 рублей были переведены со счета займа ДД.ММ.ГГГГ; в АО «Тинькофф Банк» кредит 85000 рублей, номер договора не знаю, оформлен, по-его мнению, где-то ДД.ММ.ГГГГ и этого числа он получил кредитную карту, но денег он так и не получил по этому кредиту, эту карточку он предал на время Бархатовой, чтобы она перевела всю сумму кредита ему на дебетовую карту ПАО Сбербанк, деньги на счет последний карты не поступили.
Изучая свою выписку ПАО Сбербанк по счету № за период пока у него не было его телефона с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по его банковской карте были проведены следующие операции, которых он не производил, а именно: расход: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 50 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 4800 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 529,66 рублей (указано, что переведена на мой кредитный счет), ДД.ММ.ГГГГ в сумме 50 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 30 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 75 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 50 рублей ДД.ММ.ГГГГ в сумме 50 рублей, всего расход на сумму 5634,66 рублей и приход: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 4000 рублей, разница получилась, что с моего переведено 1634,66 рублей.
Общий ущерб от хищения денег с его счетов в ПАО Сбербанк составил 3729,5 рублей, с карты АО «Тинькофф Банк» в сумме 85000 рублей, на сумму 19000 рублей им займы не оформлялись. Его пенсия в месяц 12600 рублей, жены 6700 рублей, иного источника дохода не имеют. Ущерб для него будет являться значительным с суммы 10000 рублей. (т. 21 л.д. 175-181).
Показаниями потерпевшей Потерпевшая №4 в судебном заседании, изложенными выше по предыдущему эпизоду, согласно которым после ДД.ММ.ГГГГ, когда Бархатова вернула ей с мужем их телефоны, стали звонить с МТС банка, они поехали в банк, там кредит оформлен на мужа. Потом стали звонить с других кредитных организаций, сообщать, что она с мужем не платят. ДД.ММ.ГГГГ они с мужем обратились в полицию. На нее было оформлено много кредитов, в том числе Миг кредит, Быстроденьги, Займиго, До зарплаты, Турбозайм, Эко финанс, Киберлейдинг, Платиза, Займэкспресс. Помимо микрозаймов, кредит на 270000 рублей - карта «Халва» по 2500 рублей каждый месяц. С карты мужа 85000 рублей Бархатова забрала себе, и также выяснилось, что был оформлен кредит на сумму 120000 рублей в Сбербанке через дочернюю компанию, деньги в сумме 119000 рублей отправлены на имя Бархатовой. Ущерб в размере 190305 рублей и 9980 рублей является для нее значительным.
Вина подсудимой в совершении преступления по 4 эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе:
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация из ПАО «Сбербанк» в отношении Бархатовой А.С. от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0150450338 на диске-CDR за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - сведения о вкладах, картах Бархатовой, IP-адреса, отчеты по операциям, паспортные данные. Так, на имя Бархатовой А.С. открыты счета: № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ. Выпущены банковские карты: №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №. Услуга мобильный банк подключалась к абонентскому номеру – 89658207559. (т. 12 л.д. 107-242, 243-244).
Заявлением о преступлении от ДД.ММ.ГГГГПотерпевшая №4, Потерпевший №5 о том, что Бархатова в отношении них совершила мошенничество. (т. 1 л.д. 140-151).
Ответом на запрос от АО «Тинькофф Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого между АО «Тинькофф Банк» и Потерпевший №5 заключен договор кредитной карты № с кредитным лимитом 85000 рублей. (т. 14 л.д. 155-156).
Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Бархатова А.С. сообщила о том, что в апреле-мае 2020 года она совершила мошенничество в отношении Потерпевшая №4 и Потерпевший №5 путем оформления кредитных договоров через сеть интернет в размере не менее 500000 рублей, которые потратила на личные нужды. (т. 2 л.д. 50-51).
По 5 эпизоду
Показаниями представителя потерпевшего А, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ, согласно которых с мая 2010 года он работает в ПАО «МТС-Банк» в должности руководителя службы безопасности Новосибирского офиса ПАО «МТС-Банк». Кредиты заключаются с клиентами как сотрудниками Банка в операционных и дополнительных офисах Банка на бумажных носителях, так и дистанционно, с использованием безбумажной технологии, когда кредитные договора оформляются с использованием сети интернет и подписываются клиентом простой электронной подписью (кодом в виде четырех цифр, как аналог собственноручной подписи). Процедура оформления договора по одному из видов кредитования по безбумажной технологии (продукт "Микрон") происходит следующим образом: клиент заходит на официальный сайт ПАО «МТС-Банк», где находит общедоступную страницу «Микрокредит», на которой предлагается предоставление кредита на небольшую сумму (до 15000 рублей). ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор № ПНН367990/810/20 с Потерпевшая №4 о предоставлении потребительского кредита, на основании чего Потерпевшая №4 был открыт банковский счет № и предоставлена виртуальная банковская карта № ПАО «МТС Банк», к которой привязан абонентский номер указанный клиентом, на счет указанной карты был перечислен кредит в сумме 15000 рублей, которые с указанного счета были переведены от имени Потерпевшая №4, куда были переведены или обналичены денежные средства по счету Потерпевшая №4 не знает. С момента оформления кредитного договора № ППН367990/810/20 от ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время не поступило ни одного платежа на оплату кредита. ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор № ПНН374673/810/20 с Потерпевший №5 о предоставлении потребительского кредита, на основании чего Потерпевший №5 был открыт банковский счет № к которому оформлена виртуальная карта № привязанная к абонентскому номеру указанному клиентом, и выдан кредит в сумме 15000 рублей, который был зачислен на указанный счет карты, которые с указанного счета были переведены от имени Потерпевший №5, куда в дальнейшем были переведены или обналичены денежные средства по счету Потерпевший №5 не знает. В феврале 2020 года от сотрудников полиции поступила информация о том, что в ОМВД России по <адрес> поступили заявления от Потерпевшая №4 и Потерпевший №5 о факте оформления Бархатовой А.С. кредитов в ПАО «МТС-Банк» на их имя без их согласия. Вышеуказанное свидетелсьтвует о том, что у ПАО «МТС-Банк» путем обмана похищены денежные средства на общую сумму 30000 рублей, что составляет сумму имущественного вреда, причиненного Банку совершенным преступлением. (т. 22 л.д. 95-98).
Показаниями представителя потерпевшего П, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ, согласно которых она работает в ООО МФК «Займер» в должности специалиста группы противодействия мошенничеству Отдела ДУЗ и ПМ. Процедура предоставления потребительских займов происходит следующим образом: потенциальный заемщик посредством сети интернет заходит на сайт www.zaymer.ru ООО МФК «Займер». ДД.ММ.ГГГГ 14:05:12 (время Кемеровское) была подана заявка на Потерпевший №5 через интернет на сайте www.zaymer.ru. Потерпевший №5 в заявке указал все свои анкетные данные, паспортные данные, электронную почту, запрошенная сумма потребительского займа составила 4000 рублей. Срок пользования займа выбирает заемщик, Потерпевший №5 установил срок возврата займа 21 день. Рассмотрение заявки и одобрение на выдачу потребительского займа происходит в автоматическом режиме через программную систему «Скоринг», т.е. решение о выдаче займа принимает не сотрудник, а компьютерная программа используемая, в том числе и различными кредитными организациями. При рассмотрении заявки компания ООО МФК «Займер» приняла решение о выдаче займа с процентной ставкой 1% в день. Далее Потерпевший №5 на мобильный телефон №, указанный в анкете, пришло смс-сообщение с кодом для подписания договора. Потерпевший №5 введен данный код (простая электронная подпись) в специальном интерактивном поле. Таким образом был подписан и заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ. После подписания договора займа денежные средства Потерпевший №5 переведены ДД.ММ.ГГГГ путем перечисления со счета займодавца №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в ООО НКО «Рапид» по адресу: <адрес>. Корпус 2, на указанный заемщиком в анкете номер карты 427684хххххх7006. С ДД.ММ.ГГГГ правопреемником ООО НКО «Рапид» является АО «Киви банк» расположенный по адресу: <адрес>, Чертаново Северное, <адрес>А, <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ 18:20:03 (время Кемеровское) была подана заявка на Потерпевшая №4 через интернет на сайте www.zaymer.ru. Потерпевшая №4 в заявке указала все свои анкетные данные, паспортные данные, электронную почту, запрошенная сумма потребительского займа составила 2000 рублей. Срок пользования займа выбирает заемщик, Потерпевшая №4 установила срок возврата займа 21 день. Рассмотрение заявки и одобрение на выдачу потребительского займа происходит в автоматическом режиме через программную систему «Скоринг», т.е. решение о выдаче займа принимает не сотрудник, а компьютерная программа используемая, в том числе и различными кредитными организациями. При рассмотрении заявки компания ООО МФК «Займер» приняла решение о выдаче займа с процентной ставкой 1% в день. Далее Потерпевшая №4 на мобильный телефон №, указанный в анкете, пришло смс-сообщение с кодом для подписания договора. Потерпевшая №4 введен данный код (простая электронная подпись) в специальном интерактивном поле. Таким образом, был подписан и заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ. После подписания договора займа денежные средства С переведены ДД.ММ.ГГГГ путем перечисления со счета займодавца №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в АО «Тинькофф Банк» по адресу: <адрес>, ул. 1-й <адрес>. Стр. 1, на указанный заемщиком в анкете номер карты 553609хххххх9135. (т. 23 л.д. 33-38).
Показаниями представителя потерпевшего Л, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ из которых следует, что он работает в ООО МФК «МигКредит» региональное представительства (РП Новосибирское) советником по экономической безопасности. Компания осуществляет деятельность согласно Устава Компании и соответствующих регистрационных документов, в рамках ФЗ № от ДД.ММ.ГГГГ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», а также ФЗ № от ДД.ММ.ГГГГ «О потребительском кредите (займе)». Суммы займов варьируются от 3000 рублей до 99000 рублей, выдаются сроком от 3 дней до 44 недель. В Компании существует возможность заключения договора через Интернет онлайн. Таким образом, был оформлен онлайн-займ с использованием интернет в ООО МФК «МигКредит» от имени - договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на Потерпевшая №4 сумма займа 99940 рублей. Срок действия договора и возврата займа до ДД.ММ.ГГГГ. Способ предоставления займа, перечисление на банковский счет, открытый для расчетов с использованием банковской карты №******0703, который предоставлен от имени Заемщика. Займ предоставлен в день подачи анкеты (заявки). За Потерпевшая №4 числится просроченная задолженность, оплат в счет погашения займа не поступало, чем ООО МФК «МигКредит» причинен ущерб в сумме 99940 рублей. Денежные средства, предоставленные ООО МФК «МигКредит» в качестве займа Потерпевшая №4 были переведены со счета № открытого ДД.ММ.ГГГГ ООО МФК «МигКредит» в ООО КБ «Платина», по адресу: мкр. Краснопресненская набережная, <адрес>. Сумма ущерба указана без учета проценов, то есть эта сумма основного долга. (т. 22 л.д. 113-118).
Показаниями представителя потерпевшего Т, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ из которых следует, что с декабря 2018 года он работает в ООО МФК «ВЭББАНКИР» в должности начальника службы экономической безопасности. ООО МФК «ВЭББАНКИР» осуществляет свою деятельность в соответствии с законодательством РФ, предоставляет краткосрочные потребительские онлайн микрозаймы посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет» по электронному адресу http://webbankir.com, а равно http://webbatikir.ru (далее Сайт) и/или в мобильном приложении Webbankir. ДД.ММ.ГГГГ в 07 часов 25 минут на Сайте Общества на имя Потерпевшая №4 зарегистрирован «Личный кабинет», которому присвоен Л. При регистрации «Личного кабинета» в специальные поля введены фамилия, имя, отчество, адрес электронной почты, и номер мобильного телефона 79231398950, на который Общество направило присвоенный Л и пароль для входа в «Личный кабинет». Зарегистрированное в «Личном кабинете» лицо имеет возможность через «Личный кабинет» подать заявление о предоставлении займа (микрозайма) по установленной Обществом форме, погасить заем, а также узнать сумму задолженности по договору займа (микрозайма). ДД.ММ.ГГГГ в 07 часов 29 минут в «Личном кабинете» на Сайте Общества, зарегистрированном под Л на имя Потерпевшая №4 путем внесения сведений в специальные поля заполнено Заявление о предоставлении микрозайма на сумму 15000 рублей сроком на 10 дней. При заполнении заявления пользователем внесены анкетные данные от имени Потерпевшая №4, ее паспортные данные, контактные номера телефонов, адрес электронной почты и другие сведения. Перед направлением заявления зарегистрированный под Л от имени Потерпевшая №4, заявитель ознакомился с Правилами, предоставил Обществу свое согласие на обработку персональных данных и запрос кредитной истории. Заполненные заявителем документы подписаны электронной подписью. Решение о предоставлении, а также о сумме микрозайма, принимается Обществом в результате рассмотрения данных, указанных потенциальным клиентом (заявителем) в заявлении, любых иных данных, полученных Обществом из источников информации любым законным способом. ДД.ММ.ГГГГ в 07 часов 31 минуту между Потерпевшая №4 и Обществом в электронной форме в «Личном кабинете» на Сайте/мобильном приложении WEBBANKIR заключен договор нецелевого потребительского займа № на сумму 10000 рублей сроком на 10 дней. Со стороны Потерпевшая №4 указанный договор потребительского займа (микрозайма) подписан электронной подписью-код, сгенерированной и направленной Обществом на указанный в заявлении номер мобильного телефона 79231398950 в виде смс-сообщения. Денежные средства по договору нецелевого потребительского займа (микрозайма) № от ДД.ММ.ГГГГ предоставлены Обществом в соответствии с выбранным от имени Потерпевшая №4 способом, путем перевода на банковскую карту №. В установленный договором потребительского микрозайма срок возврата денежных средств до ДД.ММ.ГГГГ от Потерпевшая №4 на счет Общества денежные средства не поступали. ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 22 минуты на Сайте Общества на имя Потерпевший №5 зарегистрирован «Личный кабинет», которому присвоен Л, при регистрации «Личного кабинета» в специальные поля введены фамилия, имя, отчество, адрес электронной почты, номер мобильного телефона 89513992565, на который Общество направило присвоенный Л и пароль для входа в «Личный кабинет». ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 32 минут в «Личном кабинете» на Сайте Общества, зарегистрированном под Л на имя Потерпевший №5 путем внесения сведений в специальные поля заполнено Заявление о предоставлении микрозайма на сумму 15000 рублей сроком на 31 день. При заполнении Заявления пользователем внесены анкетные данные от имени Потерпевший №5, его паспортные данные, контактные номера телефонов, адрес электронной почты и другие сведения. Перед направлением Заявления зарегистрированного под Л от имени Потерпевший №5, заявитель ознакомился с Правилами, предоставил Обществу свое согласие на обработку персональных данных и запрос кредитной истории. Заполненные заявителем документы подписаны электронной подписью. В результате рассмотрения данных потенциального клиента (заявителя), обществом принято решение о предоставление микрозайма. Сумма микрозайма определяется исходя из информации, содержащейся в Заявлении, и устанавливается Обществом в индивидуальном порядке. ДД.ММ.ГГГГ в 03 часа 30 минут между Потерпевший №5 и Обществом в электронной форме в «Личном кабинете» на Сайте/мобильном приложении WEBBANKIR заключен договор нецелевого потребительского займа № на сумму 4000 рублей сроком на 31 день. Потерпевший №5 указанный договор потребительского займа (микрозайма) подписан электронной подписью, сгенерированной и направленной Обществом на указанный в Заявлении номер мобильного телефона 89513992565 в виде смс-сообщения. Денежные средства по договору нецелевого потребительского займа (микрозайма) № от ДД.ММ.ГГГГ предоставлены Обществом в соответствии с выбранным от имени Потерпевший №5 способом, путем перевода на банковскую карту №. В установленный договором потребительского микрозайма срок возврата денежных средств от Потерпевший №5 на счет Общества денежные средства не поступали. Денежные средства были перечислены в адрес указанных клиентов с расчетного счета Общества № открыто ДД.ММ.ГГГГ в Киви Банк АО, адрес открытия счета: <адрес>, микрорайон Чертаново Северное, <адрес> корпус 1. (т. 22 л.д. 173-179).
Показаниями представителя потерпевшего К, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что она является юристом в ООО МКК «ДЗП-Центр» Общество предоставляет гражданам РФ потребительские займы путем перевода денежных средств на банковскую карту клиента. Договоры потребительского займа заключаются на официальном сайте Общества dozarplati.com. с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» посредством подписания договора с использованием аналога собственноручной подписи. Выдача займов осуществляется путем оформления онлайн-заявки на сайте Общества. Так, ДД.ММ.ГГГГ между Обществом и Потерпевшая №4 заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ. При подаче анкеты-заявления о предоставлении потребительского займа от имени Потерпевшая №4, были указаны следующие данные: паспорт, адрес регистрации, номер мобильного телефона - 89231398950 и другие. По результатам рассмотрения анкеты - заявления от имени Потерпевшая №4 Обществом принято решение о предоставлении займа в сумме 10000,00 рублей. Денежные средства по указанному займу ДД.ММ.ГГГГ переведены на банковскую карту с номером - 220220******0703 с расчетного счета № открытого Обществом в АО «Тинькофф банк» расположенного по адресу: <адрес> 1-й <адрес> стр. 1. Срок возврата займа (микрозайма) ДД.ММ.ГГГГ. За Потерпевшая №4 числится просроченная задолженность, оплат в счет погашения займа, не поступало, чем ООО МКК «ДЗП - Центр» причинен ущерб в сумме 10000 рублей. (т. 22 л.д. 128-131).
Показаниями представителя потерпевшего Т, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ, из которых следует, что он работает юристом ООО МФК «Экофинанс». ООО МФК «Экофинанс» предоставляет займы (микрозаймы) физическим лицам посредством использования сети интернет, заемщику не нужно обращаться в офис ООО МФК «Экофинанс» правила предоставления займов (микрозаймов) находятся в открытом доступе для всех граждан на официальном интернет сайте «creditplus.ru», и разработаны в соответствии с действующим законодательством. ДД.ММ.ГГГГ между обществом и Потерпевшая №4 с использованием сети интернет заключен договор потребительского займа (микрозайма) № от ДД.ММ.ГГГГ. При обращении в Общество за получением микрозайма, от имени Потерпевшая №4 заполнено заявление на получение микрозайма с использованием соответствующего интернет-сервиса. При осуществлении мероприятий, направленных на регистрацию потенциального заемщика на сайте «creditplus.ru» с заведением персональной учетной записи и пароля (аутентификации данных), позволяющих производить идентификацию заемщика, потенциальный заемщик одновременно проставляет отметку в специально отведенном поле о согласии и принятии условий предоставления займа, общих условий договора микрозайма, а также согласие на обработку персональных данных, в том числе с целью получения в бюро кредитных историй информации о потенциальном заемщике. Пройдя вышеуказанную процедуру регистрации, Клиент получает возможность доступа в личный кабинет на интернет сайте «creditplus.ru» через процедуру ввода аутентификационных данных Клиента. С использованием функциональных возможностей указанного личного кабинета, при условии ввода верных аутентификационных данных Заемщика, Клиент получил возможность оставит заявку на получение займа (микрозайма). В процессе аутентификации от имени С было заполнено заявление на получение микрозайма посредством присоединения к соглашению об аналоговой собственной подписи путем простановки соответствующей отметки на сайте Общества. При обращении за получением займа, Клиентом было дано согласие на обработку персональных данных, посредством указания и подтверждения принадлежности, точности, и достоверности предоставленных им сведений в Заявлении на получение займа (микрозайма). Денежные средства по договору № «МиниКредит» потребительского кредита (займа) «МиниКредит» от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены на счет банковской карты №, указанной от имени Клиента при заключении Договора. За Потерпевшая №4 числится просроченная задолженность оплат в счет погашения займа, не поступало, в результате чего ООО МФК «Экофинанс» причинен ущерб в сумме 15000 рублей, который состоит из суммы основного долга без учета процентов. (т. 22 л.д. 155-157).
Показаниями представителя потерпевшего К, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ, из которых следует, что она является представителем микрокредитной компании «Платиза.ру» (ООО). В МКК «Платиза.ру» (ООО) предоставляет займы (микрозаймы) физическим лицам, правила предоставления займов (микрозаймов), находятся в открытом доступе для всех граждан на официальном интернет-сайте Компании, и разработаны в соответствии с действующим законодательством. ДД.ММ.ГГГГ в МКК «Платиза.ру» (ООО) от имени Потерпевшая №4 поступила посредством сети интернет дистанционно заявка на получение займа, где были указаны: анкетные данные Потерпевшая №4, паспортные данные, контактная информация, и другие сведения. В результате рассмотрения и анализа заявки от Потерпевшая №4, Компанией принято решение о предоставлении займа Потерпевшая №4 через систему дистанционного обслуживания. Подписание договора через указанную дистанционную систему происходит путем введения Заемщиком уникального конфиденциального символьного кода - ключ электронной подписи. Уникальный конфиденциальный символьный код, отправляется Заемщику в виде смс-сообщения на мобильный номер Заемщика, указанный им в Анкете, и генерируется этот код в автоматическом режиме. Ввод уникального конфиденциального символьного кода Заемщиком в соответствующих электронных документа признается подписанием документа. В связи с чем, ДД.ММ.ГГГГ сумма займа 4000 рублей на основании индивидуальных условий договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ (далее по тексту - «Договор займа») перечислена на банковскую карту №******0703 (сведениями о полном номере карты МКК «Платиза.ру» (ООО), не располагает), указанную Заемщиком при оформлении займа в системе дистанционного обслуживания, срок возврата займа по договору 14 дней. В настоящее время за Потерпевшая №4 числится просроченная задолженность, оплат в счет погашения займа, не поступало, в результате чего МКК «Платиза.ру» (ООО) причинен ущерб в сумме 4000 рублей, которая состоит из суммы основного долга без учета процентов. Денежные средства, предоставленные МКК «Платиза.ру» (ООО) в качестве займа Потерпевшая №4 были перечислены со счета №, открытого в АО «Банк Русский Стандарт», расположенном по адресу: 105187, <адрес>. В результате незаконных действий Бархатовой А.С., МКК «Платиза.ру» (ООО) причинен ущерб в сумме 4000 рублей. (т. 22 л.д. 163-165).
Показаниями представителя потерпевшего Г, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ, из которых следует, что он является представителем ООО МКК «Займ - Экспресс». ООО МКК «Займ - Экспресс» (ООО) предоставляет займы (микрозаймы) физическим лицам, правила предоставления займов (микрозаймов), находятся в открытом доступе для всех граждан на официальном интернет сайте Компании zaim-express.ru, и разработаны в соответствии с действующим законодательством. ДД.ММ.ГГГГ в МКК «Займ-Экспресс» посредством сети интернет от имени Потерпевшая №4 поступила заявка на получение займа, где были указаны: анкетные данные Потерпевшая №4, паспортные данные, контактная информация, и другие сведения. В результате рассмотрения и анализа заявки от Потерпевшая №4, Компанией принято решение о предоставлении займа Потерпевшая №4 через систему дистанционного обслуживания. Подписание договора через указанную дистанционную систему происходит путем введения Заемщиком уникального конфиденциального символьного кода - ключ электронной подписи. Уникальный конфиденциальный символьный код, отправляется Заемщику в виде смс-сообщения на мобильный номер Заемщика, указанный им в Анкете, и генерируется этот код в автоматическом режиме. Ввод уникального конфиденциального символьного кода Заемщиком в соответствующих электронных документах, признается подписанием документа. В связи с чем, ДД.ММ.ГГГГ сумма займа 5000 рублей на основании индивидуальных условий договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ перечислена на банковскую карту №******0703, указанную Заемщиком при оформлении займа в системе дистанционного обслуживания, срок действия договора и возврата займа по договору ДД.ММ.ГГГГ. В настоящее время за Потерпевшая №4 числится просроченная задолженность, оплат в счет погашения займа, не поступало, в результате чего ООО МКК «Займ - Экспресс» причинен ущерб в сумме 5000 рублей, которая состоит из суммы основного долга без учета процентов, ущерб для Компании не малозначительный. В результате незаконных действий Бархатовой А.С., ООО МКК «Займ-Экспресс» причинен ущерб в сумме 5000 рублей. (т. 22 л.д. 185-187).
Показаниями представителя потерпевшего Л, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ, из которых следует, что он является представителем ООО МФК «Быстроденьги». ООО МФК «Быстроденьги» предоставляет займы (микрозаймы) физическим лицам, правила предоставления займов (микрозаймов), находятся в открытом доступе для всех граждан на официальном интернет сайте «www.bistrodengi.ru» Компании, и разработаны в соответствии с действующим законодательством. ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФК «Быстроденьги» от имени Потерпевшая №4 поступила дистанционно заявка - Анкета клиента на получение займа, где были указаны: анкетные данные Потерпевшая №4, паспортные данные, контактная информация, и другие сведения. В результате рассмотрения и анализа заявки от Потерпевшая №4, Компанией принято решение о предоставлении займа Потерпевшая №4 через систему дистанционного обслуживания. Подписание договора через указанную дистанционную систему происходит путем введения Заемщиком уникального конфиденциального кода (электронная подпись), отправленного в виде смс-сообщения на мобильный номер Заемщика, указанный им в Анкете. Уникальный конфиденциальный код генерируется в автоматическом режиме. Ввод кода подписания Заемщиком в соответствующем поле электронного документа, признается подписанием документа. В связи с чем, ДД.ММ.ГГГГ сумма займа 10000 рублей на основании индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа) № от ДД.ММ.ГГГГ была перечислена на банковскую карту №******0703, указанную Заемщиком при оформлении займа в системе дистанционного обслуживания, срок действия договора один календарный год с даты заключения Договора, срок возврата займа ДД.ММ.ГГГГ. В настоящее время за Потерпевшая №4 числится просроченная задолженность, оплат в счет погашения займа, не поступало, в результате чего ООО МФК «Быстроденьги» причинен ущерб в сумме 10000 рублей, которая состоит из суммы основного долга без учета процентов, ущерб не малозначительный. (т. 22 л.д. 193-195).
Показаниями представителя потерпевшего К, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что она является представителем ООО МКК «Турбозайм». ООО МКК «Турбозайм» предоставляет займы (микрозаймы) физическим лицам, правила предоставления займов (микрозаймов), находятся в открытом доступе для всех граждан на официальном интернет сайте «www.turbozaim.ru» Компании, и разработаны в соответствии с действующим законодательством. ДД.ММ.ГГГГ в ООО МКК «Турбозайм» от имени Потерпевшая №4 поступила дистанционно заявка - Анкета клиента на получение займа, где были указаны: анкетные данные Потерпевшая №4, паспортные данные, контактная информация, и другие сведения. В результате рассмотрения и анализа заявки от Потерпевшая №4 Компанией принято решение о предоставлении займа Потерпевшая №4 через систему дистанционного обслуживания. Подписание договора через указанную дистанционную систему происходит путем введения Заемщиком уникального конфиденциального символьного кода - ключ электронной подписи. Уникальный конфиденциальный символьный код, отправляется Заемщику в виде смс-сообщения на мобильный номер Заемщика, указанный им в Анкете, и генерируется этот код в автоматическом режиме. Ввод уникального конфиденциального символьного кода Заемщиком в соответствующих электронных документа, признается подписанием документа. В связи с чем, ДД.ММ.ГГГГ сумма займа 6 000 рублей на основании индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа) № АА 3904944 от ДД.ММ.ГГГГ перечислена на банковскую карту №******0703, указанную Заемщиком при оформлении займа в системе дистанционного обслуживания, срок действия договора один календарный год с даты заключения Договора, срок возврата займа 19 календарных дней. В настоящее время за Потерпевшая №4 числится просроченная задолженность, оплат в счет погашения займа, не поступало, в результате чего ООО МКК «Турбозайм» причинен ущерб в сумме 6000 рублей, который состоит из суммы основного долга без учета процентов. (т. 22 л.д. 201-203).
Показаниями представителя потерпевшего В, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ, из которых следует, что она является представителем ООО «Займиго МФК». ООО «Займиго МФК» предоставляет займы (микрозаймы) физическим лицам, правила предоставления займов (микрозаймов), находятся в открытом доступе для всех граждан на официальном интернет сайте ООО «Займиго МФК» в информационно-телекоммуникационной системе «Интернет» и разработаны в соответствии с действующим законодательством. ДД.ММ.ГГГГ в ООО «Займиго МФК» от имени Потерпевшая №4 поступило дистанционно заявление о предоставлении потребительского займа, где были указаны: анкетные данные Потерпевшая №4, контактная информация, и другие анкетные сведения. В результате рассмотрения и анализа заявки от Потерпевшая №4, Обществом принято решение о предоставлении займа Потерпевшая №4 через систему дистанционного обслуживания в информационно - телекоммуникационной системе «Интернет». Подписание договора через дистанционную систему происходит путем введения Заемщиком уникального конфиденциального кода (электронная подпись), отправленного в виде смс-сообщения на мобильный номер Заемщика, указанный им в заявлении. Уникальный конфиденциальный код генерируется в автоматическом режиме. Ввод кода подписания Заёмщиком в соответствующем поле электронного документа, признается подписанием документа. В связи с чем ДД.ММ.ГГГГ сумма займа 12000 рублей на основании индивидуальных условий договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между ООО «Займиго МФК» и Потерпевшая №4 была перечислена на банковскую карту №, указанную Заемщиком при оформлении займа в системе дистанционного обслуживания, срок возврата займа 19-й день с момента передачи Заемщику денежных средств. В настоящее время за Потерпевшая №4 числится просроченная задолженность, оплат в счет погашения займа, не поступало, в результате чего ООО «Займиго МФК» причинен ущерб в сумме 12000 рублей, которая состоит из суммы основного долга без учета процентов, ущерб не малозначительный. (т. 22 л.д. 218-220).
Показаниями представителя потерпевшего Б, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ, из которых следует, что он является представителем ООО МКК «Киберлэндинг». ООО МКК «Киберлэндинг» предоставляет займы (микрозаймы) физическим лицам, правила предоставления займов (микрозаймов), находятся в открытом доступе для всех граждан на официальном интернет сайте Компании, расположенном в телекоммуникационной сети интернет, по адресу: www.cash-u.com, и разработаны в соответствии с действующим законодательством. ДД.ММ.ГГГГ в ООО МКК «Киберлэндинг» от имени Потерпевшая №4 зарегистрирован «Личный кабинет», с которого было отправлено заявление на предоставление потребительского микрозайма. На сайте ООО МКК «Киберлэндинг», от имени Потерпевшая №4 был указан ее контактный №. При регистрации на сайте Компании использовался паспорт гражданина РФ с его данными, выданный на имя Потерпевшая №4 По указанной заявке ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 6750 рублей. Подписание договора через дистанционную систему происходит путем введения Заемщиком уникального конфиденциального кода (электронная подпись), отправленного в виде смс-сообщения на мобильный номер Заемщика, указанный им в Заявлении. Уникальный конфиденциальный код генерируется в автоматическом режиме. Ввод кода подписания Заемщиком в соответствующем поле электронного документа, признается подписанием документа. По заключенному договору потребительскому займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 6750 рублей между Потерпевшая №4 и ООО МКК «Киберлендинг», денежные средства в размере 5000 рублей переведены на банковскую карту Заемщика, 1750 рублей по желанию Заемщика высчитано в счет добровольного страхования (за счет кредитных средств) и 30 рублей комиссия банка за осуществление операции по переводу денежных средств, указанная комиссия перечисляется за счет ООО МКК «Киберлэндинг». Выдача денежных средств Потерпевшая №4 осуществлялась при помощи платежной системы на указанную от имени Потерпевшая №4, при оформлении займа в системе дистанционного обслуживания, банковскую карту 220220****0703. Срок возврата Займа в соответствии с указанным договором до ДД.ММ.ГГГГ, однако до настоящего времени задолженность не погашена. (т. 22 л.д. 236-238).
Показаниями представителя потерпевшего Р, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ, из которых следует, что он является представителем ООО «МКК СкорФин». ООО «МКК СкорФин» предоставляет займы (микрозаймы) физическим лицам, правила предоставления займов (микрозаймов), находятся в открытом доступе для всех граждан на официальном интернет сайте Компании, и разработаны в соответствии с действующим законодательством. ДД.ММ.ГГГГ в ООО «МКК СкорФин» от имени Потерпевшая №4 зарегистрирован «Личный кабинет», с которого была отправлена заявка на получение займа на сайте ООО «МКК Скорость Финанс», от имени Потерпевшая №4 были указаны ее контактные номера: 89231398950, 89134793966, 89618731667. При регистрации на сайте компании был использован паспорт гражданина РФ с его данными, выданный на имя Потерпевшая №4 По указанной заявке был заключен договор оферты займа № ФК-998/2047047 от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 8050 рублей. Подписание договора через дистанционную систему происходит путем введения Заемщиком уникального конфиденциального кода (электронная подпись), отправленного в виде смс-сообщения на мобильный номер Заемщика, указанный им в Анкете. Уникальный конфиденциальный код генерируется в автоматическом режиме. Ввод кода подписания Заемщиком в соответствующем поле электронного документа, признается подписанием документа. По заключенному потребительскому договору займа № ФК-998/2047047 от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 8050 рублей между Потерпевшая №4 и ООО «МКК СкорФин», денежные средства в размере 7000 рублей переведены на банковскую карту, остальная сумма 1050 рублей Компанией были высчитаны согласно договора в качестве полученного Заемщиком от Займодавца займа. Выдача денежных средств Потерпевшая №4 осуществлялась при помощи платежной системы на указанную от имени Потерпевшая №4, при оформлении займа в системе дистанционного обслуживания, банковскую карту 2202-****-0703. Срок возврата Займа в соответствии с указанным договором ДД.ММ.ГГГГ, однако, до настоящего времени задолженность не погашена. (т. 22 л.д. 245-247).
Показаниями представителя потерпевшего Х, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ, из которых следует, что она является представителем ООО МКК «Макро». ООО МКК «Макро» предоставляет займы (микрозаймы) физическим лицам, правила предоставления займов (микрозаймов), находятся в открытом доступе для всех граждан на официальном сайте в сети интернет по адресу «www.moneza.ru», и разработаны в соответствии с действующим законодательством. ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 16 минут (Московское время) от имени Потерпевшая №4 создана учетная запись и подана заявка на получение потребительского займа в размере 15000 рублей на срок 35 календарных дней через официальный сайт Общества. Одобренная сумма составила 12 000 рублей. В заявке на займ были указаны: Потерпевшая №4, данные паспорта, номер сотового телефона - 89231398950, электронная почта, адрес регистрации, место работы, доход и другое. В результате проведенных идентификационных мероприятий, проверки личных данных, а также полученной информации из кредитной истории клиента, Обществом было принято положительное решение о заключении договора потребительского кредита (займа) № от ДД.ММ.ГГГГ и выдачи займа, который был предоставлен в сумме 12550 рублей, из которых 12000 рублей переведены на банковскую карту 220220******0703 и 550 рублей являются платой за присоединение к договору страхования, что подтверждается заявлением застрахованного лица. Ущерб в сумме 12000 рублей для общества не малозначительный. (т. 23 л.д. 6-9).
Показаниями потерпевшей Потерпевшая №4, изложенными выше по предыдущему эпизоду, согласно которым после того, как ДД.ММ.ГГГГ Бархатова вернула ей с мужем их телефоны, которые ранее брала у них, им на телефоны стали звонить с МТС банка, куда они поехали и там им сообщили о том, что на Потерпевшая №4 числится кредит. Потом стали звонить с других кредитных организаций, сообщать, что они не платят. ДД.ММ.ГГГГ они с мужем обратились в полицию. На нее было оформлено много кредитов, среди них Миг кредит, Быстроденьги, Займиго, До зарплаты, Турбозайм, Эко финанс, Киберлейдинг, Платиза, Займэкспресс. Помимо микрозаймов, кредит на 270000 рублей- карта «Халва» по 2500 рублей каждый месяц. С карты мужа 85000 рублей Бархатова забрала себе. Выяснилось, что оформлен еще на него кредит на сумму 120000 рублей в Сбербанке через дочернюю компанию, деньги в сумме 119000 рублей отправлены на имя Бархатовой.
Вина подсудимой в совершении преступления по 5 эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе:
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация из ПАО «Сбербанк» в отношении Потерпевшая №4 от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0150450404 на диске-CDR за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на котором имеются сведения в отношении Потерпевшая №4 о вкладах, картах, IP-адреса, отчеты по операциям, паспортные данные, так на имя Потерпевшая №4 открыты счета: № в подразделении №, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, выпущены банковские карты: №, №, №,№,№,№,№, №, №, №, №, №, услуга мобильный банк подключалась к абонентским номерам: 89231398950, 89676234645, по счетам банковских карт имеется информация о проведенных приходных и расходных банковских операциях за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (т. 12 л.д. 107-242, 243-244).
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация из ПАО «Сбербанк» в отношении Бархатовой А.С. от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0150450338 содержащейся на диске-CDR за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, имеются сведения в отношении Бархатовой А.С. о вкладах, картах, IP-адреса, отчеты по операциям, паспортные данные, так на имя Бархатовой А.С. открыты счета: № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, выпущены банковские карты: №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, услуга мобильный банк подключалась к абонентскому номеру 89658207559, согласно, отчета по счетам банковских карт имеется о проведенных приходных и расходных банковских операциях за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (т. 12 л.д. 107-242, 243-244).
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация из ПАО «Сбербанк» в отношении Свидетель №1 от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0150450497 содержащаяся на диске- CDR за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, имеются сведения о вкладах, картах, IP- адреса, отчеты, паспортные данные, на имя Свидетель №1 открыты счета: № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ. Выпущены банковские карты: №, №, №, №, №. Услуга мобильный банк подключалась к абонентским номерам: 89628381040, 89529052387, 89138967905, 89134550622, согласно отчета по счетам банковских карт имеется информация о проведенных приходных и расходных банковских операциях за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (т. 12 л.д. 107-242, 243-244).
Заявлением о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Потерпевшая №4 и Потерпевший №5 сообщают о том, что Бархатова совершила в отношении них мошеннические действия. (т. 1 л.д. 140-151).
Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Бархатова А.С. сообщила о том, что в апреле-мае 2020 года она совершила мошенничество в отношении Потерпевшая №4 и Потерпевший №5 путем оформления кредитных договоров через сеть интернет в размере не менее 500000 рублей, которые потратила на личные нужды. (т. 2 л.д. 50-51).
Ответом на запрос от ПАО «МТС Банк», согласно которого между ПАО «МТС Банк» и Потерпевшая №4 заключен договор потребительского кредита №ПНН367990/810/20 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей. (т. 14 л.д. 246-250).
Копией договора потребительского кредита №ПНН367990/810/20 от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ПАО «МТС Банк» и Потерпевшая №4 на сумму 15000 рублей, подписан электронной подписью. (т. 14 л.д. 246-247).
Ответом на запрос от ООО МФК «Займер» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого между ООО МФК «Займер» и Потерпевшая №4 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2000 рублей. (т. 17 л.д. 80-86).
Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МФК «Займер» и Потерпевшая №4 на сумму 2000 рублей, подписан электронной подписью. (т. 17 л.д. 82-85).
Ответом на запрос от ООО МФК «МигКредит», согласно которого между ООО МФК «МигКредит» и Потерпевшая №4 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 99940 рублей. (т. 19 л.д. 24-43).
Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МФК «МигКредит» и Потерпевшая №4 на сумму 99940 рублей, подписан электронной подписью. (т. 19 л.д. 28-30).
Ответом на запрос от ООО МФК «ВЭББАНКИР» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого между ООО МФК «ВЭББАНКИР» и Потерпевшая №4 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей. (т. 16 л.д. 3-25).
Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО МФК «ВЭББАНКИР» и Потерпевшая №4 на сумму 10000 рублей, подписан электронной подписью. (т.16 л.д. 17-18).
Ответом на запрос от ООО МФК «Экофинанс» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого между ООО МФК «Экофинанс» и Потерпевшая №4 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей. (т. 20 л.д. 12-41).
Копией договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МФК «Экофинанс» и Потерпевшая №4 на сумму 15000 рублей, подписан электронной подписью. (т. 20 л.д. 14-20).
Ответом на запрос от ООО МФК «Займиго» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого между ООО МФК «Займиго» и Потерпевшая №4 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000 рублей. (т. 18 л.д. 142-157).
Копией договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МФК «Займиго» и Потерпевшая №4 на сумму 12 000 рублей, подписан электронной подписью. (т. 18 л.д. 144-147).
Ответом на запрос от ООО МКК «Макро» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого между ООО МКК «Макро» и Потерпевшая №4 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12550 рублей. (т. 17 л.д. 5-23).
Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МКК «Макро» и Потерпевшая №4 на сумму 12550 рублей, подписан электронной подписью. (т. 17 л.д. 10-13).
Ответом на запрос от ООО МФК «ДЗП-Центр» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого между ООО МФК «ДЗП-Центр» и Потерпевшая №4 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей. (т. 17 л.д. 218-227).
Копией договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МФК «ДЗП-Центр» и Потерпевшая №4 на сумму 10000 рублей, подписан электронной подписью. (т. 17 л.д. 220-222).
Ответом на запрос от ООО МФК «Быстроденьги» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого между ООО МФК «Быстроденьги» и Потерпевшая №4 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей. (т. 16 л.д. 190-196).
Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО МФК «Быстроденьги» и Потерпевшая №4 на сумму 10 000 рублей, подписан электронной подписью. (т. 16 л.д. 191-192).
Ответом на запрос от ООО МКК «Скорость Финанс» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого между ООО МКК «Скорость Финанс» и Потерпевшая №4 заключен договор потребительского займа №ФК-998/2047047 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8050 рублей. (т. 19 л.д. 3-11).
Копией договор потребительского займа №ФК-998/2047047 от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МКК «Скорость Финанс» и Потерпевшая №4 на сумму 8 050 рублей, подписан электронной подписью. (т. 19 л.д. 6-8).
Ответом на запрос от ООО МКК «Платиза.ру» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого между ООО МКК «Платиза.ру» и Потерпевшая №4 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4000 рублей. (т. 18 л.д. 83-113).
Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО МКК «Платиза.ру» и Потерпевшая №4 на сумму 4000 рублей, подписан электронной подписью. (т. 18 л.д. 87-91).
Ответом на запрос от ООО МКК «Займ-Экспресс» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого между ООО МКК «Займ-Экспресс» и Потерпевшая №4 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5000 рублей. (т. 18 л.д. 29-50).
Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МКК «Займ-Экспресс» и Потерпевшая №4 на сумму 5000 рублей, подписан электронной подписью. (т. 18 л.д. 34-38).
Ответом на запрос от ООО МКК «Киберлэндинг» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого между ООО МКК «Киберлэндинг» и Потерпевшая №4 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6750 рублей. (т. 16 л.д. 227-247).
Копией договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МКК «Киберлэндинг» и Потерпевшая №4 на сумму 6750 рублей, подписан электронной подписью. (т. 16 л.д. 229-233).
Ответом на запрос от ООО МКК «Турбозайм» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого между ООО МКК «Турбозайм» и Потерпевшая №4 заключен договор потребительского займа №АА39004944 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6000 рублей. (т. 18 л.д. 55-74).
Копией договора потребительского займа №АА39004944 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО МКК «Турбозайм» и Потерпевшая №4 на сумму 6000 рублей, подписан электронной подписью. (т. 18 л.д. 61-71).
По 6 эпизоду
Показания представителя потерпевшего А, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ, из которых следует, что с мая 2010 года он работает в ПАО «МТС-Банк» в должности руководителя службы безопасности Новосибирского офиса ПАО «МТС-Банк». Кредиты банком заключаются с клиентами как сотрудниками Банка в операционных и дополнительных офисах Банка на бумажных носителях, так и дистанционно, с использованием безбумажной технологии, когда кредитные договора оформляются с использованием сети интернет и подписываются клиентом простой электронной подписью (кодом в виде четырех цифр, как аналог собственноручной подписи). Так, ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор № ПНН367990/810/20 с Потерпевшая №4 о предоставлении потребительского кредита, на основании чего Потерпевшая №4 был открыт банковский счет № и предоставлена виртуальная банковская карта № ПАО «МТС Банк», к которой привязан абонентский номер указанный клиентом, на счет указанной карты был перечислен кредит в сумме 15000 рублей, которые с указанного счета были переведены от имени Потерпевшая №4, куда были переведены или обналичены денежные средства по счету Потерпевшая №4 не знает. С момента оформления кредитного договора № ППН367990/810/20 от ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время не поступило ни одного платежа на оплату кредита. ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор № ПНН374673/810/20 с Потерпевший №5 о предоставлении потребительского кредита, на основании чего Потерпевший №5 был открыт банковский счет № к которому оформлена виртуальная карта № привязанная к абонентскому номеру указанному клиентом, и выдан кредит в сумме 15000 рублей, который был зачислен на указанный счет карты, которые с указанного счета были переведены от имени Потерпевший №5, куда в дальнейшем были переведены или обналичены денежные средства по счету Потерпевший №5 не знает. В феврале 2020 года от сотрудников полиции поступила информация о том, что в ОМВД России по <адрес> поступили заявления от Потерпевшая №4 и Потерпевший №5 о факте оформления Бархатовой А.С. кредитов в ПАО «МТС-Банк» на их имя без их согласия. Вышеуказанное свидетелсьтвует о том, что у ПАО «МТС-Банк» путем обмана похищены денежные средства на общую сумму 30000 рублей, что составляет сумму имущественного вреда, причиненного Банку совершенным преступлением. (т. 22 л.д. 95-98).
Показаниями представителя потерпевшего П, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ, из которых следует, что она работает в ООО МФК «Займер» в должности специалиста группы противодействия мошенничеству Отдела ДУЗ и ПМ. Процедура предоставления потребительских займов происходит посредством сети интернет на сайте www.zaymer.ru ООО МФК «Займер». ДД.ММ.ГГГГ 14:05:12 (время Кемеровское) была подана заявка Потерпевший №5 через интернет на сайте www.zaymer.ru. Потерпевший №5 в заявке указал все свои анкетные данные, в том числе указал свои паспортные данные, электронную почту, запрошенная сумма потребительского займа составила 4000 рублей. Срок пользования займа выбирает заемщик, Потерпевший №5 установил срок возврата займа 21 день. Рассмотрение заявки и одобрение на выдачу потребительского займа происходит в автоматическом режиме через программную систему «Скоринг», т.е. решение о выдаче займа принимает не сотрудник, а компьютерная программа используемая, в том числе и различными кредитными организациями. При рассмотрении заявки компания ООО МФК «Займер» приняла решение о выдаче займа с процентной ставкой 1% в день. Далее Потерпевший №5 на мобильный телефон №, указанный в анкете, пришло смс-сообщение с кодом для подписания договора. Потерпевший №5 введен данный код (простая электронная подпись) в специальном интерактивном поле. Таким образом, был подписан и заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ. После подписания договора займа денежные средства Потерпевший №5 переведены ДД.ММ.ГГГГ путем перечисления со счета займодавца №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в ООО НКО «Рапид» по адресу: <адрес>. Корпус 2, на указанный заемщиком в анкете номер карты 427684хххххх7006. С ДД.ММ.ГГГГ правопреемником ООО НКО «Рапид» является АО «Киви банк» расположенный по адресу: <адрес>, Чертаново Северное, <адрес>А, <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ 18:20:03 (время Кемеровское) была подана заявка на Потерпевшая №4 через интернет на сайте www.zaymer.ru. Потерпевшая №4 в заявке указала все свои анкетные данные, в том числе указала свои паспортные данные, электронную почту, запрошенная сумма потребительского займа составила 2000 рублей. Срок пользования займа выбирает заемщик, Потерпевшая №4 установила срок возврата займа 21 день. Рассмотрение заявки и одобрение на выдачу потребительского займа происходит в автоматическом режиме через программную систему «Скоринг», т.е. решение о выдаче займа принимает не сотрудник, а компьютерная программа используемая, в том числе и различными кредитными организациями. При рассмотрении заявки компания ООО МФК «Займер» приняла решение о выдаче займа с процентной ставкой 1% в день. Далее Потерпевшая №4 на мобильный телефон №, указанный в анкете, пришло смс-сообщение с кодом для подписания договора. Потерпевшая №4 введен данный код (простая электронная подпись) в специальном интерактивном поле. Таким образом, был подписан и заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ. После подписания договора займа денежные средства С переведены ДД.ММ.ГГГГ путем перечисления со счета займодавца №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в АО «Тинькофф Банк» по адресу: <адрес>, ул. 1-й <адрес>. Стр. 1, на указанный заемщиком в анкете номер карты 553609хххххх9135. (т. 23 л.д. 33-38).
Показаниями представителя потерпевшего Т, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что с декабря 2018 года он работает в ООО МФК «ВЭББАНКИР». ДД.ММ.ГГГГ в 07 часов 25 минут на Сайте Общества на имя Потерпевшая №4 зарегистрирован «Личный кабинет», которому присвоен Л. ДД.ММ.ГГГГ в 07 часов 29 минут в «Личном кабинете» на Сайте Общества, зарегистрированном под Л на имя Потерпевшая №4, путем внесения сведений в специальные поля заполнено Заявление о предоставлении микрозайма на сумму 15000 рублей сроком на 10 дней. При заполнении Заявления пользователем внесены анкетные данные от имени Потерпевшая №4, ее паспортные данные, контактные номера телефонов, адрес электронной почты и другие сведения. Перед направлением Заявления зарегистрированный под Л от имени Потерпевшая №4, заявитель ознакомился с Правилами, предоставил Обществу свое согласие на обработку персональных данных и запрос кредитной истории. Заполненные заявителем документы подписаны электронной подписью. ДД.ММ.ГГГГ в 07 часов 31 минуту между Потерпевшая №4 и Обществом в электронной форме в «Личном кабинете» на Сайте/мобильном приложении WEBBANKIR заключен договор нецелевого потребительского займа № на сумму 10000 рублей сроком на 10 дней. Со стороны Потерпевшая №4 указанный договор потребительского займа (микрозайма) подписан электронной подписью-код, сгенерированной и направленной Обществом на указанный в заявлении номер мобильного телефона 79231398950 в виде смс-сообщения. Денежные средства по договору нецелевого потребительского займа (микрозайма) № от ДД.ММ.ГГГГ предоставлены Обществом, в соответствии с выбранным от имени Потерпевшая №4 способом, путем перевода на банковскую карту №. В установленный договором потребительского микрозайма срок возврата денежных средств до ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время от Потерпевшая №4 на счет Общества денежные средства не поступали. ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 32 минут в «Личном кабинете» на Сайте Общества, зарегистрированном под Л на имя Потерпевший №5, путем внесения сведений в специальные поля заполнено Заявление о предоставлении микрозайма на сумму 15000 рублей сроком на 31 день. При заполнении Заявления пользователем внесены анкетные данные от имени Потерпевший №5, его паспортные данные, контактные номера телефонов, адрес электронной почты и другие сведения. Перед направлением Заявления зарегистрированного под Л от имени Потерпевший №5, заявитель ознакомился с Правилами, предоставил Обществу свое согласие на обработку персональных данных и запрос кредитной истории. Заполненные заявителем документы подписаны электронной подписью. В результате рассмотрения данных потенциального клиента (заявителя), обществом принято решение о предоставление микрозайма. Сумма микрозайма определяется исходя из информации, содержащейся в Заявлении, и устанавливается Обществом в индивидуальном порядке. ДД.ММ.ГГГГ в 03 часа 30 минут между Потерпевший №5 и Обществом в электронной форме в «Личном кабинете» на Сайте/мобильном приложении WEBBANKIR заключен договор нецелевого потребительского займа № на сумму 4000 рублей сроком на 31 день. Потерпевший №5 указанный договор потребительского займа (микрозайма) подписан электронной подписью, сгенерированной и направленной Обществом на указанный в Заявлении номер мобильного телефона 89513992565 в виде смс-сообщения. Денежные средства по договору нецелевого потребительского займа (микрозайма) № от ДД.ММ.ГГГГ предоставлены Обществом в соответствии с выбранным от имени Потерпевший №5 способом, путем перевода на банковскую карту №. В установленный договором потребительского микрозайма срок возврата денежных средств ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время от Потерпевший №5 на счет Общества денежные средства не поступали. Денежные средства были перечислены в адрес указанных клиентов с расчетного счета Общества № открыто ДД.ММ.ГГГГ в Киви Банк АО, адрес открытия счета: <адрес>, микрорайон Чертаново Северное, <адрес> корпус 1. (т. 22 л.д. 173-179).
Показаниями свидетеля Потерпевший №5, изложенными выше по предыдущим эпизодам, согласно которым после ДД.ММ.ГГГГ, когда Бархатова вернула ему с его женой их телефоны, ему стало известно о том, что без его ведома на него были оформлены следующие кредиты в ООО МФК «Займер» займ в сумме 4000 рублей, в ООО «МТС-Банк» займ (кредит) в сумме 15000 рублей, в АО «Тинькофф Банк» кредит в сумме 85000 рублей, денег по данным займам он не получал. (т. 22 л.д. 173-179).
Вина подсудимой в совершении преступления по 6 эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе:
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация из ПАО «Сбербанк» в отношении Потерпевший №5 от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0150452886 на диске-CDR за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на которой имеются сведения в отношении Потерпевший №5 о вкладах, картах, IP-адреса, отчеты, паспортные данные. (т. 13 л.д.1-9).
Заявлением о преступлении от ДД.ММ.ГГГГПотерпевшая №4 о том, что в отношении них Бархатова совершила мошеннические действия. (т. 1 л.д. 140-151).
Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Бархатова А.С. сообщила о том, что в апреле-мае 2020 года она совершила мошенничество в отношении Потерпевшая №4 и Потерпевший №5 путем оформления кредитных договоров через сеть интернет в размере не менее 500000 рублей, которые потратила на личные нужды. (т. 2 л.д. 50-51).
Ответом на запрос от ПАО «МТС Банк», согласно которого между ПАО «МТС Банк» и Потерпевший №5 заключен договор потребительского займа №ПНН374673/810/20 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей. (т. 14 л.д. 233-243).
Копией договора потребительского кредита №ПНН374673/810/20 от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ПАО «МТС Банк» и Потерпевший №5 на сумму 15000 рублей, подписан электронной подписью. (т. 14 л.д. 233-235).
Ответом на запрос от ООО МФК «Займер» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого между ООО МФК «Займер» и Потерпевший №5 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4000 рублей. (т. 17 л.д. 71-75).
Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МФК «Займер» и Потерпевший №5 на сумму 4000 рублей, подписан электронной подписью. (т. 17 л.д. 73-76).
Ответом на запрос от ООО МФК «ВЭББАНКИР»от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого между ООО МФК «ВЭББАНКИР» и Потерпевший №5 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4000 рублей. (т. 16 л.д. 161-184).
Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО МФК «ВЭББАНКИР» и Потерпевший №5 на сумму 4000 рублей, подписан электронной подписью. (т. 16 л.д. 175-176).
По 7 эпизоду
Показаниями потерпевшей Потерпевшая №4 в суде и на предварительном следствии, согласно которых Бархатова А.С., зная, что ей требуется кредит и что она обратилась с заявкой в Собкомбанк, стала ей помогать в получении кредита. Бархатова А.С. предложила не останавливаться на одном банке, и с ее (потерпевшей) согласия подала заявки и в другие банки, в том числе онлайн заявки, в том числе ДД.ММ.ГГГГ от имени потерпевшей и имени мужа потерпевшей в «Почта Банк», банк «Открытие», «Ренессанс Банк», возможно еще в какие-то. Заявки Бархатова А.С. оформляла через свой телефон, при этом потерпевшая и муж сами дали свои личные паспорта для заполнения заявок, также Бархатова А.С. их фотографировала на свой телефон и отсылала эти изображения в банки вместе с заявками. Б телефон потерпевшей, поясняя, что отслеживает смс-сообщения, поступающие из банков. Через некоторое время после подачи «онлайн» заявок в различные банки, Бархатова А.С. сказала, что какие-то банки сразу отказали, а от некоторых ответ еще не пришел, но она -Бархатова будет это все сама отслеживать. ДД.ММ.ГГГГ ей одобрили кредит в «Ренессанс Банк». В этот же день Бархатова А.С. предложила сопровождать ее с мужем в банке «Ренессанс Банк». В Дальнейшем они поехали на машине Бархатовой А.С., вместе с ней и ее мужем - Свидетель №8 в <адрес>, в итоге посетили несколько банков, во всех банках они получили отказ в предоставлении кредита. В этот день ей, позвонили из ПАО «Совкомбанк» и сообщили, что кредит одобрен. Тогда они, все также на машине Бархатовой А.С. с ее мужем поехали в р.<адрес> в ПАО «Совкомбанк», чтобы оформить кредит. Приехав в р.<адрес> в ПАО «Совкомбанк», по адресу: <адрес>Б, Бархатова А.С. взяла у сотрудника банка Свидетель №10 ключи от банка и они прошли в банк вместе с Бархатовой. А.С., где Бархатова распечатала документы по кредиту на 270000 рублей. Находясь ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов в указанном банке, она подписала все документы на кредит в сумме 270000 рублей, Бархатова А.С. расписалась за сотрудника банка. Также при оформлении кредита Бархатова А.С. выдала ей новую банковскую карту ПАО «Совкомбанк». Бархатова А.С. сказала, что лучше всего перечислить кредитные деньги на карту «Халва», которая у потерпевшей имелась с 2018 года. Бархатова А.С. взяла у нее карты, экземпляр кредитного договора и сказала, что она еще все внимательно прочитает и посмотрит, какая есть возможность уменьшить суммы по страховкам. В итоге ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С. кому-то звонила, они долго ждали в машине Бархатовой А.С., якобы когда сумма в размере 164658 рублей спишется банком и только после этого она сможет остаток получить в банкомате. Все это время ее телефон был у Бархатовой А.С., как она пояснила, она отслеживает списание денег, какие манипуляции Бархатова совершала с ее телефоном, не знает, Бархатова что-то вводила в ее телефоне, периодически что-то печатала в своем телефоне, на тот момент у Бархатовой был абонентский № (были ли у Бархатовой А.С. тогда другие сим-карты в телефоне, не знает), она в этом не понимала, если бы она сама умела переводить деньги с помощью телефона, она бы не обращалась за помощью к Бархатовой А.С., и на тот момент она доверяла и верила полностью Бархатовой. Наконец, Бархатова А.С. сказала, что деньги списаны в счет погашения предыдущего кредита от 2018 года в сумме 164658 рублей и она может снять в банкомате остаток наличными, что она и сделала сняла 80000 рублей в тот же вечер, как только Бархатова сказала, что старый кредит погашен, время было около 21 часа ДД.ММ.ГГГГ. Пока они ехали в машине Бархатовой А.С. и ее мужа домой из р.<адрес>, Бархатова А.С. попросила у нее занять ей наличными 10000 рублей и сказала, что она ей сейчас же переведет деньги на её карту «Халва» и показала ей экран своего телефона, якобы деньги ей отправила, ее карта «Халва» уже находилась у нее, Бархатова передала карту ей в машине, когда со слов Бархатовой ей стало известно, что деньги за старый кредит были списаны. Она никогда не пользовалась онлайн банком, поэтому не поняла, что показала ей Бархатова д С. на своем телефоне, по движению денег по ее счетам и сказала, что деньги в сумме, которые ей она заняла наличными в сумме 10000 рублей у нее на счету. В итоге эти 10000 рублей ей на карту так и не поступили. На следующий день Бархатова А.С. позвонила ей и сказала, что переплата по страховкам в ПАО «Совкомбанк» слишком большая, но она знает как можно от них отказаться, нужно ехать в Новосибирск в банк и писать заявление. Они вместе с Бархатовой А.С. поехали в <адрес> на их машине, Бархатова А.С. что-то заполняла, а также что-то делала в ее телефоне, в итоге сказала, что со страховками по ее последнему взятому кредиту в сумме 270000 рублей вопрос решен, то есть ей не нужно было выплачивать в банк 80200 рублей, помимо основного долга в сумме 270000 рублей, и действительно страховки в дальнейшем с нее не высчитывались. Когда они ехали домой из <адрес>, Бархатова А.С. сказала, что лучше ей в Коченевское отделение банка ПАО «Совкомбанк» больше не ездить, сославшись на какой-то конфликт с Свидетель №10 из-за страховок, которыми она не воспользовалась, а по ежемесячным платежам по кредиту пояснила, что их можно оплачивать путем перечисления денег на карту «Халва», а затем уже в ПАО «Совкомбанк» и предложила ей свою помощь по перечислению. В итоге Бархатова А.С. неоднократно приезжала к ней домой и через ее телефон, якобы производила платежи по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ, что-то очень долго делала с ее и своим телефонами. Поскольку от взятого в ПАО «Совкомбанк» кредита, она смогла воспользоваться только суммой в размере 80000 рублей, для приобретения торгового киоска и других затрат этой суммы было недостаточно. Тогда Бархатова А.С., которая была с ней на связи практически постоянно, звонила по несколько раз в день, предложила получить кредитную карту «Тинькофф» на ее мужа. Она с мужем согласились, тогда Бархатова А.С. приехала к ним домой и со своего телефона направила заявку в «Тинькофф» банк от имени Потерпевший №5ДД.ММ.ГГГГПотерпевший №5 в банке «Тинькофф» одобрил заявку на кредитную карту в сумме 85000 рублей, которую также отсылала Бархатова А.С. с паспортными данными её мужа. На следующий день они согласовали с представителем банка «Тинькофф» на ДД.ММ.ГГГГ время и место встречи в р.<адрес> для получения кредитной карты. Бархатова А.С., узнав, что им одобрена кредитная карта в банке «Тинькофф», вызвалась также их сопровождать в поездке в р.<адрес>, чтобы проконтролировать, как она пояснила, на каких условиях дают кредит. ДД.ММ.ГГГГ они вдвоем поехали на заправку «Байкал» при въезде по пути в р.<адрес> на своей машине, а Бархатова А.С. с мужем - на своей. Получив около 10-12 часов ДД.ММ.ГГГГ от представителя банка «Тинькофф» кредитную карту и документы, они поехали домой, а Бархатова А.С. поехала к ним домой. Они не знали, как им лучше воспользоваться предоставленной суммой в банке «Тинькофф» - снять наличными или воспользоваться безналичным расчетом. Тогда Бархатова А.С. стала сама звонить в банк Тинькофф, выяснять, якобы, как лучше воспользоваться деньгами и ей, якобы пояснили, что лучше перечислить деньги на какую-нибудь свою дебетовую карту. У ее мужа имелась действовавшая дебетовая карта ПАО «Сбербанк», куда перечислялось пособие ветерана труда, туда и решили перечислить деньги с кредитной карты банка «Тинькофф». Всю операцию по перечислению денег взяла на себя Бархатова А.С., которая находилась у них дома ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов. Бархатова А.С. что-то делала на своем телефоне и на телефоне мужа. Через какое-то время Бархатова А.С. сказала, что все деньги отправила на карту мужа - Потерпевший №5 в ПАО «Сбербанке» и нужно подождать, когда они поступят на карту ПАО «Сбербанк», но зачисление денег в ПАО «Сбербанк» происходит в течение 5 рабочих дней, поэтому надо было подождать, и эту операцию Бархатова будет отслеживать у себя по телефону. Прошло пять дней, а деньги не поступили на карту мужа ПАО «Сбербанк», Бархатова А.С. на их вопрос, ответила, что сама позвонит на горячую линию ПАО «Сбербанк». На следующий день Бархатова А.С. сообщила, что деньги не зачислены пока по причине карантина, нужно еще ждать. Затем прошло еще три недели, Бархатова А.С. говорила, что, как оказалось, причина не поступления денег на карту ПАО «Сбербанк» - это то, что банк «Тинькофф» забыл взять с нас какую-то анкету или иной документ, но которую банк «Тинькофф» уже ей выслал, она распечатала этот документ и заполнила за мужа и теперь этот документ - анкету нужно отправить заказным письмом в Москву банк «Тинькофф». Она с мужем не читали, что в этом документе заполнено от имени ее мужа, поверили словам Бархатовой, что это анкета, где-то ДД.ММ.ГГГГ она, муж и Бархатова поехали в р.<адрес> отправлять письмо в банк, то, что это было адресовано в банк «Тинькофф», она видела на конверте. После отправки письма, Бархатова А.С. вызвалась отслеживать по квитанции доставку письма адресату. Затем прошло еще несколько недель, но деньги так и не потупили, а Бархатова А.С. на их вопросы находила какие-то отговорки. Потом еще было предложение от Бархатовой А.С. о том, что можно объединить два кредита в ПАО «Совкомбанк» и банке «Тинькофф» путем кредитовая в другом банке, после чего закрыть кредиты в ПАО «Совкомбанк» и банке «Тинькофф». В результате для выполнения этой операции Бархатова А.С. взяла у нее ДД.ММ.ГГГГ ее мобильный телефон с абонентским номером - 89231398950. Где-то ДД.ММ.ГГГГ Бархатова берет телефон ее мужа с абонентским номером - 89513992565, поясняя, чтобы разобраться с кредитом в «Тинькофф» и тут же взяла банковские карты мужа кредитную «Тинькофф» на сумму 85000 рублей и дебетовую ПАО «Сбербанк», сказала, что раз она уже подавала заявки с их телефонов, то ее голос знают, значит ей и нужно дальше продолжать самой общаться с банком по ее телефону, а по телефону мужа, ей нужно было отслеживать движение денег по счетам карт. Бархатова А.С. не возвращала ей с мужем телефоны несколько дней, не смотря на ее просьбы вернуть, поясняя, что если они возьмут у нее свои телефоны, то в этот момент могут позвонить с банка, и она с мужем могут неправильно им ответить, так телефоны у Бархатовой находились до ДД.ММ.ГГГГ. Прозрение у нее с мужем наступило тогда, когда они хотели воспользоваться картами ПАО «Сбербанке» примерно ДД.ММ.ГГГГ при расчете в магазине, где у них у каждого должно было быть примерно по 5000 рублей, Карты с лимитом по 20000 рублей, но ни на одной карте денег не оказалось. Она спрашивала поэтому поводу Бархатову, последняя сказала, что деньги все на месте, и они находятся на счетах этих карт, а не на картах, она попросила ее вернуть телефоны, Бархатова пояснила, что их телефоны вместе с сумкой она где-то оставила у знакомой и что вернет позже, вернула их только ДД.ММ.ГГГГ. В ПАО «Сбербанк» с вопросом по деньгам на счетах карт, а не на картах, она с мужем обратились только ДД.ММ.ГГГГ, и там им пояснили, что деньги сняты, да к тому же на ее имя ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанке» взят кредит на сумму 120000 рублей договор №. После этого с Бархатовой она и муж не общались, впоследствии подали заявление в полицию. Как только у нее и мужа оказались их телефоны, ей и мужу стали поступать звонки из различных финансовых организаций, о том, что у нее имеются просрочки по платежам по кредитам и микрозаймам. Она стала звонить Бархатовой А.С., на что последняя сказала, не беспокоится дать ей сутки и она все решит с этими кредитами и займами. Она и муж заказали выписки за период с мая по июнь 2020 года из их кредитных историй и ужаснулись, от ее имени были оформлены кредиты и микрозаймы в ПАО «Совкомбанк», ПАО «МТС-Банк», ООО микрофинансовая организация «МигКредит», ООО МФК «ВЭББАНКИР», ООО «Займиго МФК», ООО «Экофинанс», ООО МКК «Турбозайм», ООО МФК «ДЗП-Центр», ООО МФК «Быстроденьги», ООО «МКК Скорфин», ООО МКК «Платиза.ру», ООО «Киберлэндинг», ООО «МКК «Займ Экспресс», на какую общую сумму точно не помнит, о существовании которых ей ничего не было известно, от имени Потерпевший №5 также были взяты то ли микрозайм, то ли кредитная карта, с которой также сняты денежные средства в сумме не менее 15000 руб. Кроме того, с их карт «Халва» сняты денежные средства, на ее карте не менее 10000 рублей и карты мужа «Халва» тоже не мене 10000 рублей; с карты Сбербанка, оформленной на ее имя снято 5000 рублей, с лимитом на тот момент до 20064 рублей и с карты Сбербанка на имя Потерпевший №5 снято 5000 рублей, с лимитом карты на тот момент до 20264 рублей. С карты банка «Тинькофф» снято 85000 рублей. Кредитные средства по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 190000 рублей также ушли в неизвестном им направлении. Они искренне доверяли Бархатовой А.С., они сами не владеют многими функциями современной техники, не знают, как работать онлайн и вообще в интернет сети. (т. 21 л.д. 153-160).
Также потерпевшая Потерпевшая №4 поясняла на предварительном следствии, что при изучении банковских операций по ее счетам ПАО «Совкомбанк», она убедилась, что Б ей, как и обещала перевела 10000 рублей на счет, то есть вернула долговые деньги. Получив все выписки по счетам в ПАО «Совкомбанк», изучая их, потерпевшая обнаружила, что ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С. по ее просьбе перевела с кредитного счета на ее старый кредитный счет № ПАО «Совкомбанк» денежные средства в сумме 164658,75 рублей в счет погашения этого кредитного обязательства, однако далее по указанному счету были проведены расходные операции, которых она не совершала и не знала о них, а именно: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 39500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 25000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 3950 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 3950 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 39500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 39500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 12000 рублей, всего на общую сумму 163400 рублей. А также по счету № банковской карты «Халва», произведены следующие операции: ДД.ММ.ГГГГ зачисление денег в сумме 105341,25 рублей, эту сумму по ее просьбе перечислила Бархатова А.С. с ее нового кредитного счета ПАО «Совкомбанк», из этих денег ей было лично обналичено 80000 рублей, суммами по 20000 рублей, а также за ДД.ММ.ГГГГ она обнаружила расходную операцию на сумму 25000 рублей, которую не совершала, и также не знала ничего об этой операции. В результате ей причинен ущерб с кражи с ее счетов ПАО «Совкомбанк» на общую сумму 188400 рублей, который для нее является значительным. В совершении указанной кражи подозревает Бархатову А.С., поскольку только у нее были все ее банковские данные, а также та пользовалась телефоном потерпевшей. В конце мая 2020 года, когда потерпевшая еще не догадывалась о совершенных хищениях с ее счетов денег, она продолжала общение с Бархатовой А.С., и последняя занимала ей наличные денежные средства в сумме 45000 рублей. (т. 21 л.д. 163-168).
Показания свидетеля Потерпевший №5, пояснившего в судебном заседании о том, что Бархатова оформила кредиты на него в Тинькофф банке на 85000 рублей, в Миг кредите на 12000 рублей, еще где-то без его ведома. Бархатова была знакома с его женой. Бархатова у них дома звонила в Тинькофф банк, где одобрили кредит, представитель банка находился в Коченево, где они и оформили кредит. Бархатова приезжала, смотрела договор. По кредиту долго не поступали деньги, и он с женой стали сами звонить в банк, где им дали счет, куда ушли деньги. Тинькофф карта была оформлена на него, Бархатова общалась с его женой, он участия не принимал. Карта была всегда у него, с этой карты Бархатова похитила 85000 рублей.
Так же свидетель Потерпевший №5 подтвердил свои показания, данные на предварительном следствии и оглашенные в порядке ст.281 УПК РФ, данные показания приведены выше по иным эпизодам, согласно которым Бархатова ему с женой помогала оформить кредиты он-лай, для этого они последней передавали свои телефона, паспорта, она их фотографировала. В результате Бархатова на его имя без его ведома оформила следующие кредиты - в ООО МФК «Займер» займ 4000 рублей, в ОАО «МТС-Банк» займ (кредит) 15000 рублей, в АО «Тинькофф Банк» кредит 85000 рублей, деньги по указанным кредитам он не получал. Изучая свою выписку ПАО Сбербанк по счету № за период пока у него не было его телефона с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по его банковской карте были проведены следующие операции, которых он не производил, а именно: расход: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 50 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 4800 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 529,66 рублей (указано, что переведена на мой кредитный счет), ДД.ММ.ГГГГ в сумме 50 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 30 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 75 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 50 рублей ДД.ММ.ГГГГ в сумме 50 рублей, всего расход на сумму 5634,66 рублей и приход: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 4000 рублей, разница получилась, что с моего переведено 1634,66 рублей. С кредитной банковской карты ПАО Сбербанк со счета № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ проведены следующие операции, которых он не производил, а именно: расход: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1046,5 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1600 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 2950 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1028 рублей, всего на сумму 624,50 рублей и приход: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 529,66 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 4000 рублей, на сумму 4529, 66, разница недостачи денег на счету получилась 2094,84 рублей. Общий ущерб от хищения денег с его счетов составил 107729,50 рублей, который для него и его семьи является значительным, его пенсия в месяц 12600 рублей, жены 6700 рублей, иного источника дохода не имеем. Ущерб для него будет являться значительным с суммы 10000 рублей. (т. 20 л.д. 199-206).
Показаниями свидетеля Свидетель №10, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, и изложенных выше по предыдущим эпизодам, согласно которых с ДД.ММ.ГГГГ она устроилась сотрудником в ПАО «Совкомбанк», мини-офис №, относящийся к операционному офису «Новосибирский №» структурно входящий в бизнес группу «Новосибирская №» Филиала Центральный ПАО «Совкомбанк», адрес: <адрес>Б р.<адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в мини-офисе № ПАО «Совкомбанк» с заявкой на кредит обратилась клиент банка Потерпевшая №4, она приняла заявку на кредит от Потерпевшая №4, объяснила что как только придет результат по заявке через компьютерную программу, ее обязательно известят об этом, и Потерпевшая №4 ушла. ДД.ММ.ГГГГПотерпевшая №4 был одобрен кредит в ПАО «Совкомбанк», она подготовила все соответствующие документы по выдаче кредита Потерпевшая №4, позвонила Потерпевшая №4, сообщив, что кредит одобрен и что Потерпевшая №4 может обратиться в мини-офис № за его получением с соответствующими документами. ДД.ММ.ГГГГ в послеобеденное время сыну свидетеля дали предписание о подозрении на заболевание «коронавирус», поэтому медики ее обязали находится по месту жительства, на карантине. Чтобы ей не контактировать с Потерпевшая №4, поскольку она была на карантине, ей было известно, что Потерпевшая №4 в ПАО «Совкомбанк» ехала вместе с Бархатовой А.С., она обратилась к Бархатовой А.С., как к такому же сотруднику, как и она ПАО «Совкомбанк», ей полностью доверяла и попросила Бархатову А.С. передать подготовленные ей кредитные документы Потерпевшая №4 на сумму 270000 рублей вместе с банковской картой. С Бархатовой А.С. договорилась, что как они подъедут к ее дому, она оставит ей ключи от мини-офиса № на лавочке, так она и передала ключи от мини-офиса № Бархатовой. Далее примерно через час, после того как она передала ключи Бархатовой, она позвонила ей и поинтересовалась, закончила ли Бархатова в мини-офисе № с Потерпевшая №4, последняя пояснила, что все сделала, и она пришла на работу в мини-офис № проверить все документы по кредиту Потерпевшая №4. Подойдя к офису, она позвонила Бархатовой по телефону и попросила всех выйти из помещения офиса ПАО «Совкомбанк». Как только все вышли, она зашла в мини-офис №, перепроверила второй комплект кредитных документов на Потерпевшая №4, поставила свои подписи, убедилась, что все документы подписаны Потерпевшая №4, затем в компьютере в специальной банковской программе перепроверила, что кредитные денежные средства в сумме 270000 рублей были зачислены ДД.ММ.ГГГГ на счет С в полном объеме, далее из этой суммы через мобильное приложение клиента часть денег около 160000 рублей были переведены на другой действующий кредитный счет Потерпевшая №4 с целью полного погашения старого действующего кредита, это было одним из условий кредитования Потерпевшая №4, то есть она убедилась в исполнении всех обязательств со стороны Потерпевшая №4 и поступления на ее счета денежных средств, закрыла офис и ушла домой. Примерно в июле 2020 года к ней в офис банка обратилась Потерпевшая №4 с вопросом по кредиту, и тогда выяснилось, что у Потерпевшая №4 не был погашен кредит, денежные средства в сумме около 160000 рублей, которые ДД.ММ.ГГГГ были переведены с кредитного счета Потерпевшая №4 на старый кредитный счет, также потом были переведены с последнего счета, со слов Потерпевшая №4 она поняла, что все переводы по ее счетам производила Бархатова А.С.
О том, что Бархатова А.С. в 2020 году совершила преступления, связанные с хищением денег с банковских счетов, свидетель узнала только в августе 2020 года от полиции, в ее присутствии Бархатова А.С. преступления не совершала и о них не рассказывала. Далее примерно с августа 2020 года в мини-офис № ПАО «Совкомбанк» стали обращаться некоторые клиенты банка, которые брали документы по своим кредитным счетам, поясняя, что у них похищены были деньги и подозревали в этом Бархатову А.С., кто именно обращался за выписками по счетам, точно не помнит, запомнила только Потерпевшая №4, Потерпевший №3, Потерпевший №9 Примерно с мая 2019 года Бархатова А.С. находилась в декретном отпуске по уходу за ребенком, затем с ДД.ММ.ГГГГ Бархатова выходила на работу на пол ставки, и с февраля 2020 года Бархатова вновь ушла в декретный отпуск. (т. 21 л.д. 10-13).
Вина подсудимой в совершении преступления по 7 эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе:
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация из ПАО «Сбербанк» в отношении Потерпевшая №4 от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0150450404 на диске-CDR, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, где имеются сведения в отношении Потерпевшая №4 о вкладах, картах, IP-адреса, отчеты по операциям, паспортные данные, так на имя Потерпевшая №4 открыты счета: № в подразделении №, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ. Выпущены банковские карты: №, №, №, №, №, №,№, №,№,№,№, №, услуга мобильный банк подключалась к абонентским номерам: 89231398950, 89676234645, согласно отчета по счетам банковских карт имеется следующая информация о проведенных приходных и расходных банковских операциях, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (т. 12 л.д. 107-242).
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация из ПАО «Сбербанк» в отношении Бархатовой А.С. от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0150450338 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, где имеются сведения в отношении Бархатовой А.С. о вкладах, картах, IP-адреса, отчеты по операциям, паспортные данные, сведения об открытии на нее счетов: № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ. Выпущены банковские карты: №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №. Услуга мобильный банк подключалась к абонентскому номеру – 89658207559. Согласно, отчета по счетам банковских карт имеется следующая информация о проведенных приходных и расходных банковских операциях, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (т. 12 л.д. 107-242).
Заявлением о преступлении от ДД.ММ.ГГГГПотерпевшая №4, в котором они сообщают о совершении в отношении них Бархатовой мошеннических действий. (т. 1 л.д. 140-151).
Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Бархатова А.С. сообщила о том, что в апреле-мае 2020 года она совершила мошенничество в отношении Потерпевшая №4 и Потерпевший №5 путем оформления кредитных договоров через сеть интернет в размере не менее 500000 рублей, которые потратила на личные нужды. (т. 2 л.д. 50-51).
По 8 эпизоду
Показаниями потерпевшей Потерпевший №2, пояснившей в судебном заседании о том, что с Бархатовой она родом из одной деревни. В начале 2020 года Бархатова позвонила ей на работу и попросила у нее в пользование кредитную карту «Халва» на месяц. Через месяц Бархатова карту ей вернула, деньги были на месте. Потом Потерпевший №2 находилась в больнице, Бархатова А.С. ей звонила. В июне 2020 года приехала Бархатова и спросила нет ли у нее кредитов, на которые не возвращены страховки. Со слов Бархатовой в банке Открытие страховка 150000 рублей по ковиду. Бархатова предложила собирать документы по страховому случаю. Потерпевший №2 дала документы, телефон, Бархатова оформила, Потерпевший №2 была ей благодарна. Бархатова предложила сфотографироваться с паспортом, карточкой, рассказала, что муж уехал в командировку, приедет через 3 месяца, что у нее нет денег, попросила оформить для нее кредит. Бархатова А.С. повезла ее в <адрес> по разным банкам. Потерпевшей дали кредит на сумму 130000 рублей, а Бархатовой надо было 200000 рублей. Бархатова сняла 130000 рублей, документы себе забрала. На следующий день Бархатова позвонила и сказала, что у ее соседа есть 80000 рублей, у него сгорела бытовая техника, и попросила Потерпевший №2 купить бытовую технику в кредит, чтобы поменять на деньги у соседа. Она согласилась. Бархатова сама оформляла, выбирала технику, потерпевшая видела только, что та взяла холодильник. Впоследствии потерпевшая взяла чек в Эльдорадо, где было указано, что именно Потерпевший №2 оформила кредит примерно на 70000 рублей. Через некоторое время потерпевшая увидела у Бархатовой этот холодильник. Потерпевший №2 стали приходить уведомления по каким-то платежам по микрозаймам. Бархатова говорила, что ерунда. Потом потерпевшая познакомила Бархатову с Потерпевший №7, чтобы помочь Бархатовой раздать карты «Халва». Потом Потерпевший №2 узнала, что Потерпевший №7 подала заявление в полицию. Бархатова потерпевшей говорила, что она не мошенница, что она ее не подведет. Потом на потерпевшую посыпались платежи по микрозаймам. Общий ущерб составил 227254 рубля, ей Бархатова возместила 28000 рублей. Ущерб для нее значительный, она пенсионер, получает 15000 рублей. В 2020 году она работала в больнице, получала 30000 рублей.
Так же потерпевшая Потерпевший №2 подтвердила свои показания, данные в ходе предварительного расследования и оглашенные в порядке ст.281 УПК РФ, из которых следует, что около 5-7 лет назад в отделении банка ПАО «Совкомбанк» в <адрес>, она познакомилась с Бархатовой (Свидетель №17) А.С., которая на тот момент работала в указанном отделении банка, когда закрывала кредитные обязательства в банке ПАО «Совкомбанк», и там же ей выдали карту «Халва» ПАО «Совкомбанк». В дальнейшем между ней и Бархатовой А.С., примерно с 2020 года, сложились отношения на уровне хороших знакомых. В апреле 2020 года ей на мобильный телефон позвонила Бархатова А.С., которая в ходе разговора попросила ее дать последней во временное пользование банковскую карту «Халва», на которой на тот момент был лимит 30000 рублей, при этом пообещала вернуть денежные средства через месяц, на что потерпевшая согласилась. Через месяц после того, ей на телефон пришло смс-уведомление о том, что денежные средства в сумме 30000 рублей поступили на счет карты «Халва», которую она одолжила Бархатовой А.С., также при личной встрече Бархатова А.С. передала ей саму карту «Халва» и чеки об уплате денежных средств, свидетельствующие о погашения всего долг по ее карте «Халва». После этого Бархатова А.С. иногда просила у нее в долг небольшие суммы денежных средств, которые потерпевшая ей перечисляла на карту, и эти деньги Бархатова возвращала в срок, претензий к ней не было. В мае 2020 года потерпевшая попала в больницу, где пробыла до конца июня 2020 года. Бархатова А.С. ей регулярно писала и интересовалась ее здоровьем, после того, как она выписалась из больницы, Бархатова А.С. стала часто заезжать к ней в гости и проводить у нее много времени. В конце августа 2020 года к ней в гости приехала Бархатова А.С., и сказала, что ей необходимо срочно оплатить кредит за автомобиль, попросила занять ей деньги в сумме 200000 рублей на погашение долга за автомобиль, мотивировав это тем, что ее муж находится в командировке, а у нее нет денег на оплату кредита за автомобиль. На просьбу Бархатовой А.С. потерпевшая ответила отказом, поскольку у нее имеется кредит в банке «Открытие» в сумме 1350000 рублей. Затем Бархатова А.С. стала интересоваться у нее страховыми договорами по кредитам, которые она уже закрыла, пересмотрела имеющиеся у нее документы, нашла страховое свидетельство РОСГОССТРАХ и сказала, что она может получить по данному договору страховую выплату за дни больничного, на что потерпевшая согласилась. Бархатова А.С. позвонила в РОСГОССТРАХ и узнала какие документы необходимо собрать для получения страховки, убедила ее в том, что в период пандемии все заявления подаются дистанционно, также в конце августа 2020 года Бархатова взяла у нее сим-карту оператора Мегафон с номером 89231155110 чтобы как она пояснила, создать личный кабинет, подать онлайн заявление, и чтобы она могла отслеживать движение ее заявления. Поскольку она ничего в этом не понимает, то передала Бархатовой свою сим-карту в пользование, к указанной сим-карте у нее на тот момент был подключен мобильный банк ПАО Сбербанк, Бархатовой она доверяла, и не придала значения тому, что через этот номер сим-карты Бархатова А.С. видела движения денежных средств по ее счетам ПАО Сбербанк. В тот же день, в конце августа 2020 года, Бархатова А.С. продолжила жаловаться ей на то, что ей срочно необходимо оплатить автокредит, попросила ее взять на свое имя кредит и занять ей данные денежные средства, при этом Бархатова А.С. обещала вернуть денежные средства до середины ноября 2020 года в полной сумме, когда ее супруг приедет из командировки. Потерпевшая согласилась помочь Бархатовой А.С., она полностью доверяла Бархатовой А.С. Затем Бархатова стала помогать ей оформлять онлайн - заявки на кредиты в различные банки с ее мобильного телефона, о никаких займах она с Барахатовой не разговаривали, и свое согласие на оформления займов не давала, она считала, что в тот момент Бархатова А.С. отправляла только заявки, а не оформляла займы или кредиты, в тот момент она и не знала, что возможно оформить и получить дистанционно кредиты или займы, она была уверена, что для получения кредитов или займов необходимо личное присутствие, чтобы подписывать все необходимые для этого документы с предоставлением также лично своего паспорта в оригинале для удостоверения личности. Для подачи только онлайн - заявок на кредит в банки она переда Бархатовой А.С. свой паспорт, Бархатова А.С. ее фотографировала. После того, как Бархатова А.С. оформила онлайн - заявки, на ее автомобиле они поехали в банки в р.<адрес>, а именно объехали Сбербанк, Левобережный, Совкомбанк, везде ей отказали в выдаче кредита. При этом Бархатова А.С. с ней ходила в офисы банков, везде, кроме «Совкомбанка», в офис «Совкомбанка» Бархатова не пошла, сказав, что там работает женщина, с которой Бархатова не хочет встречаться. На следующий день в конце августа 2020 года, согласно банковских документов было это ДД.ММ.ГГГГ во второй половине дня около 16 часов, Бархатова А.С. на своем автомобиле повезла ее в <адрес>, сказав, что в банке АО «Банк Русский Стандарт» ей одобрен кредит. Подписав в отделении банка АО «Банк Русский Стандарт», расположенном по адресу: <адрес> документы на получение кредитной карты с лимитом по договору 153400 рублей, ей выдали кредитную банковскую карту. Эту карту с документами она передала Бархатовой с условием, что та сама будет исполнять кредитные обязательства, которые по ее просьбе она оформила на свое имя. Бархатова не отрицала этого и заверяла ее, что сама будет исполнять данные обязательства, проблем не будет, письменные расписки и договоры по этому поводу она и Бархатова не составляли, между ей и Бархатовой А.С. была только устная договоренность, поскольку она Бархатовой полностью доверяла. Далее там же в указанном отделении АО «Банк Русский Стандарт», ДД.ММ.ГГГГ около 17-18 часов Бархатова А.С. в банкомате сняла 130000 рублей, при этом Бархатова А.С. уверяла ее, что будет гасить все задолженности перед банком самостоятельно, остальная сумма 23400 рублей, она так поняла, банком была высчитана в счет комиссий или страховки. Указанную карту и документы потерпевшая не забирала у Бархатовой обратно. Со слов Бархатовой ей было известно, что последней нужно было 200000 рублей, а с ее кредитной карты АО «Банк Русский Стандарт» Бархатова А.С. сняла только 130000 рублей, то примерно через день после получения кредита, Бархатова А.С., находясь у нее в гостях, сказала, что кто-то из ее соседей в <адрес> просил ее приобрести бытовую технику на сумму 80000 рублей. Бархатова А.С. попросила ее оформить на свое имя кредит на бытовую технику в магазине электроники, при этом пояснила, что бытовую технику Бархатова отвезет в <адрес>, а денежные средства в сумме 80000 рублей за технику заберет себе и погасит задолженность по автокредиту досрочно, и это обязательство по кредиту за приобретенную технику, который оформлен будет на ее имя, Бархатова будет исполнять сама, и она согласилась. После этого Бархатова А.С. на своем автомобиле стала возить ее по магазинам бытовой техники в р.<адрес>, где ей отказывали в выдаче бытовой техники в рассрочку. Затем Бархатова А.С. в дневное время повезла ее в <адрес> в магазин «Эльдорадо», расположенный по адресу: <адрес>, было это ДД.ММ.ГГГГ. Приехав в указанный магазин, Бархатова А.С. вместе с продавцами выбирала бытовую технику, после чего потерпевшая только подписала все необходимые документы, согласно которым рассрочка была оформлена в банке ПАО КБ «Восточный». Бархатова А.С. также обещала ей оплачивать данное обязательство самостоятельно. Всю технику, взятую по кредиту на имя потерпевшей в магазине на сумму 73854 рубля, Бархатова А.С. увезла в <адрес>, передала ли Бархатова А.С. технику кому-либо, потерпевшая не знает. Ей известно, что одобренной суммы 73854 рубля кредита на технику в магазине «Эльдороадо», Бархатовой А.С. не хватило, и она еще кроме оформленного ее кредита в счет оплаты техники доплачивала из своих денег около 11000 рублей. С сентября 2020 года потерпевшей стали поступать звонки от микрофинансовых организации: ООО МФК «Вэббанкир», ООО МКК «ДЗП-Центр», ООО МФК «МигКредит», ООО «Займ-Онлайн», ООО МФК «Саммит», звонившие просили погасить задолженности по якобы ранее взятым ей займам, оформленным дистанционно через сеть «Интернет», суммы займов были разные от 6000 до 99940 рублей. Она стала звонить Бархатовой А.С. и интересоваться, почему ей звонят организации, о существовании которых она даже не знает, на что Бархатова А.С. говорила, что во всем разберется сама и ей не стоит волноваться. Также потерпевшей стали звонить представители банка ПАО КБ «Восточный» и АО «Банк Русский Стандарть», просить погасить задолженность по рассрочке за бытовую технику и по кредитной карте. На ее вопросы по данному поводу Бархатова А.С. говорила, что регулярно оплачивает обязательства, обещала во всем разобраться. Общий ущерб от действий Бархатовой А.С. составил 227254 рублей, что является для нее значительным имущественным ущербом, она не работает, получает пенсию по инвалидности в сумме 12700 рублей. (т. 21 л.д. 216-219, 220-224).
Показания потерпевшей Потерпевший №2 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых она дополнительно пояснила о том, что в конце сентября или начале октября 2020 года ей стали поступать смс-сообщения и звонки от микрофинансовой организации «Саммит» с просьбой погасить задолженность в сумме около 6000 рублей, на данный момент задолженность составляет около 10000 рублей. Также ей стали звонить представители банка «Восточный» и также просить погасить задолженность по рассрочке за бытовую технику. Кроме того, ей звонили представители банка «Русский стандарт» просили погасить задолженность за один месяц. Помимо этого ей известно, что на ее имя Бархатова А.С. взяла микрозаймы в следующих организациях: PayPS, ДЗП-Центр, Vzaimy24.ru, однако какие суммы займов Бархатова А.С. взяла на ее имя ей не известно. (т. 21 л.д. 209-212).
Вина подсудимой в совершении преступления по 8 эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе:
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация из ПАО «Сбербанк» в отношении Бархатовой А.С. от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0150450338 на диске-CDR, согласно которой на имя последней открыты счета: № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ. (т. 12 л.д. 107-242).
Протоколом принятия устного заявления от ДД.ММ.ГГГГПотерпевший №2, согласно которого в период с конца августа по октябрь 2020 года неустановленное лицо, введя ее в заблуждение, похитило у нее 216000 рублей, причинив ей тем самым ущерб. (т. 2 л.д. 198).
Рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ходе предвариетльного следствия установлено, что с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., находясь в <адрес>, злоупотребляя доверием Потерпевший №2, по устной договоренности с последней, путем обмана пообещала Потерпевший №2 исполнять все кредитные обязательства перед АО «Банк Русский Стандарт» и ПАО «Восточный экспрес Банк» (ПАО КБ «Восточный») по погашению долгов, оформленные Потерпевший №2 на себя ДД.ММ.ГГГГ в отделении АО «Банк Русский Стандарт», по адресу: <адрес>ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Восточный Экспресс Банк» (ПАО КБ «Восточный») по адресу: <адрес> передав их в дни оформления находясь по указанным адресам Бархатовой А.С., тем самым последняя похитила денежные средства в сумме не менее 203854 рублей, принадлежащие Потерпевший №2, чем причинила последней значительный ущерб. (т. 7 л.д. 168).
Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Бархатова А.С. сообщила о том, что в конце августа 2020 она обратилась к Потерпевший №2 с просьбой об оформлении кредита в сумме 130000 рублей, которые Потерпевший №2 передала ей. Также чуть позже она попросила Потерпевший №2 оформить для себя товарный кредит на сумму 80000 рублей, забрав бытовую технику себе. Также в сентябре без ведома Потерпевший №2 с телефона последней были оформлены микрозаймы на сумму не менее 15000 рублей. Все вышеуказанные денежные средства потратила на свои нужды. (т. 2 л.д. 218-219).
По 9 эпизоду
Показаниями потерпевшей Потерпевший №2, изложенными выше по 8 эпизоду в суде и на предварительном следствии.
Показаниями представителя потерпевшего Л, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ, из которых следует, что он работает в ООО МФК «МигКредит» региональное представительства (РП Новосибирское) советником по экономической безопасности. Компания осуществляет деятельность в рамках Закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». ООО МФК «МигКредит» выдает денежные займы физическим лицам, суммы займов варьируются от 3000 рублей до 99000 рублей. В Компании существует возможность заключения договора через Интернет (онлайн - оформление). Так, с использованием интернет он-лайн в ООО МФК «МигКредит» был заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на Потерпевший №2, сумма займа 99940 рублей. Срок действия договора и возврата займа до ДД.ММ.ГГГГ. Способ предоставления займа, перечисление на банковский счет, открытый для расчетов с использованием банковской карты №******0440, который предоставлен от имени Заемщика. Займ предоставлен в день подачи Анкеты (заявки). В настоящее время за Потерпевший №2 числится просроченная задолженность, ООО МФК «МигКредит» причинен ущерб в сумме 99940 рублей. Денежные средства, предоставленные ООО МФК «МигКредит» в качестве займа Потерпевший №2 были переведены со счета № открытого ДД.ММ.ГГГГ ООО МФК «МигКредит» в АО «Банк Русский Стандарт», по адресу: <адрес>. Сумма ущерба указана без учета проценов, то есть эта сумма основного долга. (т. 22 л.д. 113-118).
Показаниями представителя потерпевшего Т, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ, из которых следует, что с декабря 2018 года он работает в ООО МФК «ВЭББАНКИР» в должности начальника службы экономической безопасности. ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 38 минут в «Личном кабинете» на Сайте Общества, зарегистрирован личный кабинет под Л на имя Потерпевший №2, путем внесения сведений в специальные поля заполнено Заявление о предоставлении микрозайма (Заявление) на сумму 15000 рублей сроком на 10 дней. При заполнении Заявления пользователем внесены анкетные данные от имени Потерпевший №2, ее паспортные данные, контактные номера телефонов, адрес электронной почты и другие сведения. Перед направлением Заявления, зарегистрированного под Л от имени Потерпевший №2, заявитель ознакомился с Правилами, предоставил Обществу свое согласие на обработку персональных данных и запрос кредитной истории. Заполненные заявителем документы подписаны электронной подписью. В результате рассмотрения данных потенциального клиента (заявителя), обществом принято решение о предоставление микрозайма. Сумма микрозайма определяется исходя из информации, содержащейся в Заявлении, и устанавливается Обществом в индивидуальном порядке. ДД.ММ.ГГГГ в 21 час 07 минут между Потерпевший №2 и Обществом в электронной форме в «Личном кабинете» на Сайте/мобильном приложении WEBBANKIR заключен договор нецелевого потребительского займа № на сумму 10000 рублей сроком на 10 дней. Потерпевший №2 указанный договор потребительского займа (микрозайма) подписан электронной подписью, сгенерированной и направленной Обществом на указанный в Заявлении номер мобильного телефона 89095338187 в виде смс-сообщения. Денежные средства по договору нецелевого потребительского займа (микрозайма) № от ДД.ММ.ГГГГ предоставлены Обществом в соответствии с выбранным от имени Потерпевший №2 способом, путем перевода на банковскую каргу №. В установленный договором потребительского микрозайма в срок возврата денежных средств от имени Потерпевший №2 не исполнены обязательства в полном объеме. ДД.ММ.ГГГГ в счет погашения микрозайма оформленного на имя Потерпевший №2 осуществлялось частичное погашение в размере 1400 рублей, через банковскую карту №******9537, более от Потерпевший №2 по договору потребительского займа (микрозайма) на счет Общества денежные средства не поступали. (т. 22 л.д. 173-179).
Показаниями представителя потерпевшего Х, исследованными в порядке ст.281 УП РФ, из которых следует, что она является представителем ООО МКК «Макро», которое занимается предоставлением займов физическим лицам, в том числе в сети интернет по адресу «www.moneza.ra». Так, ДД.ММ.ГГГГ от имени Потерпевший №2 была создана учетная запись и подана заявка на получение потребительского займа в размере 15000 рублей на срок 35 календарных дней через официальный сайт Общества. Одобренная сумма составила 14000 рублей. В заявке на займ были указаны: Потерпевший №2 данные паспорта, номер сотового телефона 89231155110, электронная почта, адрес регистрации, место работы, доход и другие анкетные данные. В результате проведенных идентификационных мероприятий, проверки личных данных, а также полученной информации из кредитной истории клиента, Обществом было принято положительное решение о заключении договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ и выдачи займа, который был предоставлен в сумме 14000 рублей путем перевода на банковскую карту 220011******9373. Ущерб в сумме 14000 рублей для общества не малозначительный. Денежные средства, предоставленные ООО МКК «Макро» в качестве займа Потерпевший №2 были переведены с открытого ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Макро» счета № в КИВИ Банк (АО), расположенного по адресу: <адрес>, мкр.Чертаново Северное <адрес> А. (т. 23 л.д. 6-9).
Показаниями представителя потерпевшего Х, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ, из которых следует, что он работает юристом юридического отдела ООО МФК «Займ Онлайн», которое занимается предоставлением микрозаймов физическим лицам посредством официальной страницы «www.payps.ru» ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФК «Займ Онлайн» от имени Потерпевший №2 поступила дистанционно заявка на получение займа на сумму 11000 рублей, где были указаны: анкетные данные Потерпевший №2, паспортные данные, контактная информация, и другие сведения. В результате рассмотрения и анализа заявки от Потерпевший №2, Обществом принято решение о предоставлении Заявителю займа. При заключении Договора займа Общество осуществляет идентификацию пользователя, путем направления на указанный абонентский номер телефона Заявителем в анкете - 89095338187, смс - сообщения, содержащего уникальный код подписания оферты, сгенерированный Сайтом в автоматическом режиме. Ввод кода подписания пользователем (Заявителем) в соответствующем поле, признается подписанием документа (оферты) пользователем. В связи, с чем ДД.ММ.ГГГГ сумма займа на основании индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа) № от ДД.ММ.ГГГГ была перечислена на банковскую карту №, указанную заявителем в Заявке (оферте) на предоставление займа, срок действия договора и возврата займа 35 дней. В настоящее время за Потерпевший №2 числится просроченная задолженность, оплат в счет погашения займа, не поступало, чем ООО МФК «Займ Онлайн» причинен ущерб в сумме 11000 рублей. (т. 22 л.д. 138-141).
Показаниями представителя потерпевшего К, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ, из которых следует, что она является юристом ООО МКК «ДЗП-Центр», которое занимается предоставлением гражданам потребительских займов. Посредством официального сайта Общества dozarplati.com. с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» посредством подписания договора с использованием аналога собственноручной подписи. Так, ДД.ММ.ГГГГ между Обществом и Потерпевший №2 заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ в порядке оформления вышеописанным способом. При подаче анкеты-заявления о предоставлении потребительского займа от имени Потерпевший №2 были указаны следующие данные: паспорт, адрес регистрации, номер мобильного телефона 89095338187 и другие. По результатам рассмотрения анкеты -заявления от имени Потерпевший №2 Обществом принято решение о предоставлении займа в сумме 13333,33 рублей. Денежные средства по указанному займу ДД.ММ.ГГГГ переведены на банковскую карту с номером - 481776******9023 с расчетного счета № открытого Обществом в АО «Тинькофф банк» расположенного по адресу: Россия <адрес> 1-й <адрес> стр. 1. Срок возврата займа (микрозайма) ДД.ММ.ГГГГ. В настоящее время за Потерпевший №2 числится просроченная задолженность, оплат в счет погашения займа, не поступало, чем ООО MКK «ДЗП - Центр» причинен ущерб в сумме 13333,33 рублей. (т. 22 л.д. 128-131).
Показаниями представителя потерпевшего П, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ, из которых следует, что он работает юристом ООО МКК «КапиталЪ-НТ», занимаются предоставлением микрозаймов физическим лицам посредством интернет сайта https://belkacredit.ru. ДД.ММ.ГГГГ в ООО МКК «КапиталЪ-НТ» от имени Потерпевший №2 поступила дистанционно заявка -Анкета на получение займа, где были указаны: анкетные данные Потерпевший №2, контактная информация, и другие анкетные сведения. В результате рассмотрения и анализа заявки от Потерпевший №2, Обществом принято решение о предоставлении займа Потерпевший №2 в сумме 15000,00 рублей через систему дистанционного обслуживания - Личный кабинет. Подписание договора через дистанционную систему происходит путем введения Заемщиком уникального конфиденциального кода (электронная подпись), отправленного в виде смс-сообщения на мобильный номер Заемщика, указанный им в Анкете. Уникальный конфиденциальный код генерируется в автоматическом режиме. Ввод кода подписания Заёмщиком в соответствующем поле электронного документа, признается подписанием документа. В связи с чем, ДД.ММ.ГГГГ сумма займа 13801,00 рублей на основании индивидуальных условий договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ была перечислена на банковскую карту № ООО МКК «КапиталЪ-НТ», указанную Заёмщиком при оформлении займа в системе дистанционного обслуживания, срок действия договора до ДД.ММ.ГГГГ. Разница в сумме 1199,00 рублей была внесена добровольно Заемщиком из заемных средств за услуги страхования и информирования. В настоящее время за Потерпевший №2 числится просроченная задолженность, оплат в счет погашения займа, не поступало, в результате чего ООО МКК «КапиталЪ-НТ» причинен ущерб в сумме 15000,00 рублей, которая состоит из суммы основного долга без учета процентов. По предоставленной ими информации согласно вашему запросу время указано московское. Денежные средства, предоставленный ООО МКК «КапиталЪ-НТ» в качестве займа Потерпевший №2 были перечислены со счета №, открытого в АО «ТИНЬКОФФ БАНК» 07.03.2019г., по адресу: <адрес>А стр.26. В результате незаконных действий Бархатовой А.С., ООО МКК «КапиталЪ-НТ» причинен ущерб в сумме 15 000 рублей, который не малозначительный. (т. 22 л.д. 226-228).
Показаниями представителя потерпевшего Г, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ, из которых следует, что он работает специалистом службы безопасности ООО МФК «Саммит», которое предоставляет займы (микрозаймы) физическим лицам на официальном интернет сайте «www.dobrozaim.ru. ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФК «Саммит» от имени Потерпевший №2 поступила дистанционно заявка - Анкета на получение займа, где были указаны: анкетные данные Потерпевший №2, контактная информация, и другие анкетные сведения. В результате рассмотрения и анализа заявки от Потерпевший №2, Обществом принято решение о предоставлении займа Потерпевший №2 через систему дистанционного обслуживания - Личный кабинет. Подписание договора через дистанционную систему происходит путем введения Заемщиком уникального конфиденциального кода (электронная подпись), отправленного в виде смс-сообщения на мобильный номер Заемщика, указанный им в Анкете. Уникальный конфиденциальный код генерируется в автоматическом режиме. Ввод кода подписания Заемщиком в соответствующем поле электронного документа, признается подписанием документа. В связи, с чем ДД.ММ.ГГГГ сумма займа 6000 рублей на основании индивидуальных условий договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ была перечислена на банковскую карту №, указанную Заёмщиком при оформлении займа в системе дистанционного обслуживания, срок действия договора до ДД.ММ.ГГГГ до полного погашения денежных обязательств. В настоящее время за Потерпевший №2 числится просроченная задолженность, оплат в счет погашения займа, не поступало, в результате чего ООО МФК «Саммит» причинен ущерб в сумме 6000 рублей, которая состоит из суммы основного долга без учета процентов. Денежные средства, предоставленные ООО МФК «Саммит» в качестве займа Потерпевший №2 были перечислены со счета № открытого в ООО НКО «Яндекс.Деньги» (ООО НКО «ЮМани») ДД.ММ.ГГГГ, по адресу: <адрес> стр.44. В результате незаконных действий Бархатовой А.С., ООО МФК «Саммит» причинен ущерб в сумме 6000 рублей, который не малозначительный. (т. 22 л.д. 147-149).
Вина подсудимой в совершении преступления по 9 эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе:
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация из Банк «Левобережный» (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ№ в отношении Потерпевший №2 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. В предоставленной информации имеются сведения в отношении Потерпевший №2, открытый на ее имя банковский счет № и выписка по указанному счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по которому произведены различные приходные и расходные операции, осуществленные разными способами, в том числе ДД.ММ.ГГГГ поступление денежных средств в сумме 4000 рублей на карту №ХХ ХХХХ 9373, дата транзакции ДД.ММ.ГГГГ в 06 часов 37 минут; ДД.ММ.ГГГГ поступление денежных средств в сумме 10000 рублей на карту №ХХ ХХХХ 9373, дата транзакции ДД.ММ.ГГГГ в 21 час 07 минут; ДД.ММ.ГГГГ поступление денежных средств в сумме 10000 рублей на карту №ХХ ХХХХ 9373, дата транзакции ДД.ММ.ГГГГ в 21 час 41 минут; ДД.ММ.ГГГГ поступление денежных средств в сумме 6350 рублей на карту №ХХ ХХХХ 9373, дата транзакции ДД.ММ.ГГГГ в 08 часов 10 минут; ДД.ММ.ГГГГ поступление денежных средств в сумме 13801 рублей на карту №ХХ ХХХХ 9373, дата транзакции ДД.ММ.ГГГГ в 00 часов 14 минут; ДД.ММ.ГГГГ поступление денежных средств в сумме 14000 рублей на карту №ХХ ХХХХ 9373, дата транзакции ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 05 минут; ДД.ММ.ГГГГ поступление денежных средств в сумме 6000 рублей на карту №ХХ ХХХХ 9373, дата транзакции ДД.ММ.ГГГГ в 05 часов 40 минут; ДД.ММ.ГГГГ поступление денежных средств в сумме 13000 рублей на карту №ХХ ХХХХ 9373, дата транзакции ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 27 минут; ДД.ММ.ГГГГ списание с карты №ХХ ХХХХ 9373, денежных средств в сумме 20000 рублей на карту, дата транзакции ДД.ММ.ГГГГ в 22 часа 06 минут; ДД.ММ.ГГГГ поступление денежных средств в сумме 5000 рублей на карту №ХХ ХХХХ 9373, дата транзакции ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 10 минут; ДД.ММ.ГГГГ поступление денежных средств в сумме 9440 рублей на карту №ХХ ХХХХ 9373, дата транзакции ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 00 минут; ДД.ММ.ГГГГ поступление денежных средств в сумме 8000 рублей на карту №ХХ ХХХХ 9373, дата транзакции ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 30 минут; ДД.ММ.ГГГГ поступление денежных средств в сумме 9000 рублей на карту №ХХ ХХХХ 9373, дата транзакции ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 08 минут; ДД.ММ.ГГГГ списание с карты №ХХ ХХХХ 9373, денежных средств в сумме 13800 рублей на карту, дата транзакции ДД.ММ.ГГГГ в 00 часов 16 минут; ДД.ММ.ГГГГ оплата в сумме 350 рублей в чужом устройстве по карте WSPC MIR Classic CRD. №ХХ ХХХХ 9373, дата транзакции ДД.ММ.ГГГГ в 08 часов 10 минут; ДД.ММ.ГГГГ оплата в сумме 18000 рублей в чужом устройстве по карте WSPC MIR Classic CRD. №ХХ ХХХХ 9373, дата транзакции ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 42 минуты; ДД.ММ.ГГГГ оплата в сумме 29 рублей в чужом устройстве по карте WSPC MIR Classic CRD. №ХХ ХХХХ 9373, дата транзакции ДД.ММ.ГГГГ в 08 часов 10 минут; ДД.ММ.ГГГГ оплата в сумме 9700 рублей в чужом устройстве по карте WSPC MIR Classic CRD. №ХХ ХХХХ 9373, дата транзакции ДД.ММ.ГГГГ в 08 часов 18 минут; ДД.ММ.ГГГГ списание с карты №ХХ ХХХХ 9373, денежных средств в сумме 26999 рублей на карту, дата транзакции ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 31 минуту. (т. 11 л.д. 219-232).
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация из ПАО «Сбербанк» в отношении Бархатовой А.С. от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0150450338 содержащейся на диске-CDR, согласно которой на имя Бархатовой А.С. открыты счета: № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ. Выпущены банковские карты: №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №. Услуга мобильный банк подключалась к абонентскому номеру – 89658207559. (т. 12 л.д. 107-242).
Протоколом принятия устного заявления Потерпевший №2 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в период с конца августа по октябрь 2020 года неустановленное лицо, введя ее в заблуждение, похитило у нее денежные средства в сумме 216000 рублей, причинив ей тем самым ущерб. (т. 2 л.д. 198).
Рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ходе предвариетльного следствия установлено, что с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., находясь в <адрес>, злоупотребляя доверием Потерпевший №2 по устной договоренности с последней, путем обмана пообещала Потерпевший №2 исполнять все кредитные обязательства перед АО «Банк Русский Стандарт» и ПАО «Восточный экспрес Банк» (ПАО КБ «Восточный») по погашению долгов, оформленные Потерпевший №2 на себя ДД.ММ.ГГГГ в отделении АО «Банк Русский Стандарт», по адресу: <адрес>ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Восточный Экспресс Банк» (ПАО КБ «Восточный») по адресу: <адрес> передав их в дни оформления находясь по указанным адресам Бархатовой А.С., тем самым последняя похитила денежные средства в сумме не менее 203854 рублей, принадлежащие Потерпевший №2, чем причинила последней значительный ущерб. (т. 7 л.д. 168).
Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Бархатова А.С. сообщила о том, что в конце августа 2020 она обратилась к Потерпевший №2 с просьбой об оформлении кредита в сумме 130000 рублей, которые Потерпевший №2 передала ей. А также чуть позже она попросила Потерпевший №2 оформить для себя товарный кредит на сумму 80000 рублей, забрав бытовую технику себе. Также в сентябре без ведома Потерпевший №2 со своего сотового телефона были оформлены микрозаймы на сумму не менее 15 000 рублей. Все вышеуказанные денежные средства потратила на свои нужды, причинив Потерпевший №2 материальный ущерб. (т. 2 л.д. 218-219).
Ответом на запрос от ООО МФК «МигКредит», согласно которого между ООО МФК «МигКредит» и Потерпевший №2 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 99940 рублей. (т. 19 л.д. 147-163).
Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МФК «МигКредит» и Потерпевший №2 на сумму 99940 рублей, подписан электронной подписью. (т. 19 л.д. 149-151).
Ответом на запрос от ООО МФК «ВЭББАНКИР», согласно которого между ООО МФК «ВЭББАНКИР» и Потерпевший №2 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей. (т. 16 л.д. 107-133).
Копией договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МФК «ВЭББАНКИР» и Потерпевший №2 на сумму 10000 рублей, подписан электронной подписью. (т. 16 л.д. 122-123).
Ответом на запрос от ООО МФК «ДЗП-Центр», согласно которого между ООО МФК «ДЗП-Центр» и Потерпевший №2 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13333,33 рублей. (т. 18 л.д. 6-15).
Копией договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МФК «ДЗП-Центр» и Потерпевший №2 на сумму 13333,33 рублей, подписан электронной подписью. (т. 18 л.д. 9-11).
Ответом на запрос от ООО МКК «Макро», согласно которого между ООО МКК «Макро» и Потерпевший №2 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14000 рублей. (т. 18 л.д. 26-42).
Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МКК «Макро» и Потерпевший №2 на сумму 14000 рублей, подписан электронной подписью. (т. 18 л.д. 28-31).
Ответом на запрос от ООО МКК «КапиталЪ-НТ», согласно которого между ООО МКК «КапиталЪ-НТ» и Потерпевший №2 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей. (т. 18 л.д. 124-139).
Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО МКК «КапиталЪ-НТ» и Потерпевший №2 на сумму 15000 рублей, подписан электронной подписью. (т. 18 л.д. 124-125).
Ответом на запрос от ООО МФК «Саммит», согласно которого между ООО МФК «Саммит» и Потерпевший №2 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6000 рублей. (т. 18 л.д. 205-216).
Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МФК «Саммит» и Потерпевший №2 на сумму 6000 рублей, подписан электронной подписью. (т. 18 л.д. 208-211).
Ответом на запрос от ООО МФК «Займ Онлайн», согласно которого между ООО МФК «Займ Онлайн» и Потерпевший №2 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11000 рублей. (т. 17 л.д. 189-212).
Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МФК «Займ Онлайн» и Потерпевший №2 на сумму 11000 рублей, подписан электронной подписью. (т. 17 л.д. 194-196).
По 10-12 эпизодам
Показаниями потерпевшей Потерпевший №7 пояснившей в судебном заседании о том, что Потерпевший №2 попросила помочь ее знакомой Бархатовой, которая работает в банке, раздать банковскую карту «Халва». Через некоторое время у нее было 12 пропущенных звонков от Потерпевший №2 и Бархатовой, она не отвечала. Затем снова позвонила Потерпевший №2 и попросила встретиться с Бархатовой, которая пришла к ней домой и убедила ее взять карту «Халва». Бархатова фотографировала ее (Потерпевший №7) и в течение 30 минут она получила ответ, что ей отказано. Потерпевшая предоставила Бархатовой все свои личные данные, рассказала той о своих проблемах в Сбербанке по кредитной карте, и Бархатова пообещала ей помочь. На следующий день Потерпевший №7 с мужем в <адрес> пытались в банках взять кредит, ей везде отказали, а мужу дали в Почта банке кредит под 17 %, сумма кредита 80000 рублей и 47000 рублей страховая сумма. Им дали банковскую карту, они сняли 80000 рублей. На следующий день потерпевшая на свою кредитную карту Сбербанка положила 80000 рублей. Бархатова постоянно звонила, потерпевшая сказала той,что взяли кредит и что деньги Потерпевший №7 положила на карту Сбербанка, Бархатова приехала и отругала ее. Бархатова попросила у Потерпевший №7 телефон, так как ее разрядился. Бархатова находилась у них 3-5 часа, при этом кредитные карты потерпевшей были на столе, как и телефон, потерпевшая отлучалась, куда Бархатова звонила, не знает. Бархатова говорила, что они неправильно взяли кредит, что надо его вернуть. Потерпевший №7 с мужем давно не брали кредитов. Бархатова пообещала вернуть страховую сумму, забрала документы на кредит мужа в Почта банке, пообещав, что дома все оформит. Бархатова предложила вернуть 80000 рублей, стали перекидывать на карту, но карта оказалась заблокирована. На следующий день Бархатова А.С. с мужем Потерпевший №7 оформили новую карту мужу, они завершили операцию, перекинули с карты потерпевшей на карту мужа 80000 рублей, а потом Бархатова с карты мужа на терминале перекинула эти деньги неизвестно куда. Бархатова приезжала к ним ежедневно, говорила, что документы на страховую сумму уже послала, при этом сообщений о закрытии кредита не приходили. Бархатова позвонила потерпевшей, успокоила ту, говорила, что она (Бархатова) в банке работает. Через некоторое время Бархатова сказала, что надо взять кредит, что низкие проценты, проходит акция. Потерпевшая была уверена, что в Почта банке кредит был закрыт, кредит был под 29%. Потерпевшая согласилась, Бархатова с ее мужем поехали в банк, при этом Бархатова его убедила, что его телефон не принимает смс сообщения. Мужу оформили кредитную карту также под 29%. В тот же день потерпевшая обнаружила, что Сбербанк онлайн тоже не отвечает. В конце концов в Сбербанке потерпевшая выяснила, что кредит не погашен ни на сколько. Когда это все вскрылось, то они решили рефинансировать кредиты и оформить один кредит. В Сбербанке потерпевшей сообщили, что на нее оформили кредит в Мигзайме, показали ей в компьютере ее фото с паспортом, число: ДД.ММ.ГГГГ, кредит на сумму 87000 рублей, на тот момент с учетом процентов - 134000 рублей. Деньги были переведены на карту Бархатовой. 16195 рублей - ее остаток по кредиту, а остальные деньги на мужа, у нее было 96000 рублей, она их перекинула на карту мужа. Ущерб в размере 16195 рублей для нее значительный, пенсия составляет12000 рублей.
Так же потерпевшая Потерпевший №7 подтвердила свои показания, данные в ходе предварительного расследования и оглашенные в порядке ст.281 УПК РФ, из которых следует, что в конце сентября 2020 года к ней обратилась девушка по имени Алина, сотрудник банка Совкомбанк, которая предложила ей получить платежную карту «Халва» для личного пользования. В ходе общения с Алиной, она поделилась с ней своими финансовыми проблемами, а именно тем, что у нее в ПАО Сбербанк имеется кредитная карта № (счет №.8ДД.ММ.ГГГГ.1498687) с кредитным лимитом 115000 рублей, по которой у нее имеется задолженность на общую сумму около 69000 рублей. К счету указанной банковской карты у нее была подключена услуга «Мобильный банк» на мой абонентский №. Алина ей сказала, что так как большую часть денежных средств с кредитной карты она снимала наличными, у нее будут начисляться большие проценты, поэтому предложила ей взять кредит в другом банке и погасить задолженность по кредитной карте ПАО Сбербанк. Она самостоятельно обращалась в несколько банков с целью получения кредита, однако везде ей поступал отказ. Она снова поделилась с Алиной в ходе разговора данной проблемой, на что Алина предложила ей через ее мобильный телефон помочь ей отправить онлайн-заявки в кредитные организации, чтобы ей не пришлось никуда ходить и тратить свое время. Она согласилась на предложение Алины, и для оформления онлайн заявок передала Алине свой мобильный телефон, также назвала Бархатовой свой пароль для доступа в мобильное приложение «Сбербанк Онлайн», установленное на ее мобильном телефоне. Алина в ходе использования ее мобильного телефона, сказала, что у нее и ее супруга имеется непогашенное кредитное обязательство перед ОТП Банком, и сообщила, что данные обязательства необходимо погасить. Так как они с супругом действительно брали когда-то кредиты в ОТП Банке и выплатили кредиты, однако не знали, что остались не оплаченные проценты, они доверились Алине, и вместе с ней поехали в отделение ОТП Банк в <адрес>, где погасили задолженности по своим обязательствам. Там же они с супругом обратились к сотрудникам ОТП Банка с целью получения кредита, где им снова отказали, Алина все это время была рядом с ними. Выйдя из отделения ОТП Банк, они увидели отделение Почта Банка, и Алина предложила им обратиться туда для получения кредита. Вместе с Алиной они зашли в отделение банка, подали заявку, и заявку на получение кредитной карты в Почта Банке одобрили ее супругу Потерпевший №6 Выйдя из отделения банка, в банкомате ее супруг с полученной кредитной карты снял 80000 рублей наличными. Как она выяснила позже, при изучении банковских документов на кредитную карту в Почта Банке, общая сумма кредита была 127000 рублей, при этом 47000 рублей были списаны в счет подключенных пяти страховых обязательств. Приехав домой из <адрес>, где оформили кредитную карту Почта Банк, снятые денежные средства в сумме 30000 рублей они с супругом оставили себе на личные расходы, а 50000 рублей Алина через отделение ПАО Сбербанк помогла ей положить на счет ее кредитной карты №. Как она выяснила позже, при изучении банковских документов на кредитную карту ее супруга в Почта Банке, общая сумма кредита была 127000 рублей, при этом 47000 рублей были списаны в счет подключенных пяти страховых обязательств, сумма которую необходимо вернуть банку составит 196000 рублей. Испугавшись того, что они с супругом не смогут погасить данный кредит, а также того, что 47000 рублей были списаны в счет страховки, она попросила Алину помочь отключить услуги страхования по полученному кредиту в Почта Банке. Пользуясь ее мобильным телефоном, а также мобильным телефоном ее супруга, точнее сим-картой моего супруга, которую вставляла в свой мобильный телефон, их банковскими картами, Алина разговаривала, как ей казалось на тот момент, с сотрудниками Почта Банка. После разговора Алина сказала, что кредитное обязательство перед Почта банком нужно погасить как можно скорее, предложила денежные средства с ее кредитной карты ПАО Сбербанк перечислить на счет ее супруга №, а уже с его счета отправить на погашение кредита в Почта Банке. Так как ни она, ни ее супруг не понимали до конца какие операции необходимо произвести, все операции по их счетам выполняла Алина. Со слов Алины, со счета ее супруга в ПАО Сбербанк № она отправила денежные средства в сумме 80000 рублей двумя платежами по 50000 рублей и 30000 рублей на счет кредитной карты в Почта Банке. Так как ее проблема с кредитным обязательством по ее кредитной карте не была решена, Алина помогла ее супругу в отделении банка получить кредитную карту в ПАО Сбербанк с лимитом 105000 рублей счет №, после чего Алина должна была со счета кредитной карты ее супруга перевести денежные средства в сумме 100000 рублей на счет ее кредитной карты и тем самым загасить ее обязательство перед банком. Так как со слов Алины она осуществила перевод денежных средств со счета кредитной карты ее супруга на счет ее кредитной карты, а ей не пришло смс-уведомление о произведенной операции, ДД.ММ.ГГГГ, находясь у себя дома, через установленное на ее мобильном телефоне приложение «Сбербанк Онлайн», она зашла в свой личный кабинет с целью того, чтобы удостовериться, что денежные средства в сумме 100000 рублей поступили на счет ее кредитной карты. В личном кабинете, в разделе карт, она не увидела, чтобы отображалась ее кредитная банковская карта, ее это смутило, и она решила обратиться в отделение банка. В отделении банка сотрудник ей пояснил, что денежные средства на счет ее кредитной карты не поступали, взяв банковские выписки по своим счетам она увидела, что со счета ее кредитной банковской карты № были переведены денежные средства ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1900 рублей и в сумме 13500 рублей, однако она данные операции не совершала, ДД.ММ.ГГГГ доступ к ее мобильному телефону и счетам имела Алина. Как ей стало известно, полное имя Алины, Бархатова А.С. ДД.ММ.ГГГГ в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн» она обнаружила, что ДД.ММ.ГГГГ на ее имя был открыт микрокредит в ПАО Сбербанк (карта №******0274) в сумме 80000 рублей, из которых 79696 рублей в этот же день ДД.ММ.ГГГГ были переведены на счет карты №******9537 на имя Алины Сергеевны Б., однако она данные операции не совершала, как возможен перевод на имя Алины Сергеевны Б. ДД.ММ.ГГГГ не знает, так как с Бархатовой Алиной она познакомилась в конце сентября 2020 года. Кроме того, со счетов ее супруга Бархатова Алина также похитила денежные средства на общую сумму 148473,75 рублей. Общий ущерб составил 95096 рублей, что является для нее значительным ущербом, так как они с супругом являемся пенсионерами, их ежемесячный доход составляет 30000 рублей. С ее счета было похищено 15400 рублей, что для нее тоже является значительным, ее доход в месяц 12300 рублей, супруга около 20000 рублей, иного источника дохода не имеют. Ущерб свыше 5000 рублей для нее и ее семьи будет являться значительным. (т. 21 л.д.198-201, 202-206).
Показаниями потерпевшего Потерпевший №6, пояснившего в судебном заседании о том, что с Бархатовой он познакомился в 2020 году, он с женой решили взять кредит в банке, их познакомила Потерпевший №2. Бархатова предложила заключить договор с банком. Он взял кредит на сумму 100000 рублей в Сбербанке в начале сентября 2020 года, у него не было смс оповещений на телефон, телефон дала Бархатова, чтобы на ее телефон приходили сообщения. Они Бархатовой доверяли, она воспользовалась отсутствием контроля. Бархатова деньги сняла и забрала себе. Также он оформил кредитную карту, может быть, на 105000 рублей, деньги он не получал, карту отдал жене, больше он карту не видел. Еще Бархатова предлагала оформить карту «Халва», он не стал. Кредит брал вместе с Бархатовой, она в банк не заходила, почему ездила с ним, не знает. Он заплатил кредит полностью, свои 105000 рублей.
Так же потерпевший Потерпевший №6 подтвердил свои показания, данные в ходе предварительного расследования и оглашенные в порядке ст.281 УПК РФ, из которых следует, что в конце августа 2020 года к ним домой, по адресу: <адрес> пришла Бархатова А.С., сотрудник банка ПАО «Совкомбанк», которая предложила получить банковскую карту, какого банка точно не помнит, для личного пользования. В ходе общения с Бархатовой А.С., его супруга поделилась своими финансовыми проблемами. После этого Бархатова А.С. неоднократно приезжала к ним домой и общалась с его супругой, помогала ей в решении банковских вопросов, в их разговор он не вникал. Он неоднократно видел мобильный телефон его супруги в руках у Бархатовой А.С., со слов супруги ему известно, что она передавала Бархатовой А.С. его телефон, и их банковские карты лежали в доступности на столе, где находилась Бархатова, брать Бархатовой никто не запрещал, то есть его супруга их не скрывала, сама ей все предоставила. Свой мобильный телефон с абонентским номером №, он не носит при себе постоянно, и с Бархатовой А.С. не общался, с ней разговаривала его супруга, он большую часть времени их общения между собой проводил либо в другой комнате, либо на улице. С ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А. стала часто приезжать в гости, он и супруга сами давали свои мобильные телефоны. Какие операции Бархатова производила с его и супругой телефонами, не знает, ей они доверяли, постоянно с ними он не находился, в его телефоне приложения «Сбербанк» и «мобильного банка» нет. От супруги впоследствии ему стало известно, ей в свою очередь стало известно от Бархатовой А.С., что у них имеется непогашенное кредитное обязательство перед ОТП Банком, которое они ранее сами без участия Бархатовой брали, то есть у него с супругой была задолженность по обслуживанию банковских счетов. ДД.ММ.ГГГГ он с супругой, без Бархатовой, обратились в отделение ОТП Банк в <адрес>, где погасили задолженности по своим обязательствам. ДД.ММ.ГГГГ выйдя из отделения ОТП Банк, он с супругой увидели отделение АО «Почта Банка» в <адрес>, куда обратились для получения кредита, где ему выдали кредитную карту с лимитом 127000 рублей, с этой карты можно было воспользоваться только 80000 рублей, остальная сумма 47000 рублей была страховкой. Выйдя из отделения банка, в банкомате он с полученной кредитной карты АО «Почта Банк» снял 80000 рублей наличными. Как выяснилось позже, при изучении банковских документов на кредитную карту в АО «Почта Банке», общая сумма кредита была 127000 рублей, из них 47000 рублей были списаны в счет подключенных пяти страховых обязательств и сумма выплаты по кредиту на три года составляла 196000 рублей. Примерно ДД.ММ.ГГГГ около 21 часа супруга - Потерпевший №7 разговаривала по телефону с Бархатовой А.С. по поводу высчитанной с него страховой суммы 47000 рублей по кредиту, Бархатова предложила свою помощь по возврату денег за страховку. Из кредитных денег в сумме 80000 рублей, 50000 рублей он положил супруге на кредитный счет ПАО «Сбербанк». ДД.ММ.ГГГГ около 10 часов к ним приехала Бархатова А., выслушав жену по поводу страховой суммы в АО «Почта Банк», та сказала, чтобы вернуть страховку, нужно положить обратно 80000 рублей на счет его кредитной карты АО «Почта Банк». Для перевода денег Потерпевший №7 сама передала Бархатовой А. свой телефон с мобильным приложением «Сбербанк», где у нее имелся доступ ко всем ее - Потерпевший №7 счетам, так Бархатова А.С. перевела с кредитного счета № ПАО Сбербанк, открытого на Потерпевший №7 денежные средства в сумме 80000 рублей на его счет № ПАО Сбербанк», для последующего их перевода на кредитный счет АО «Почта Банк». Для перевода 80000 рублей со счета ПАО Сбербанк супруги, на его кредитный счет АО «Почта Банк», он совместно с Бархатовой А.С. около 11 часов, пришли в отделение ПАО Сбербанк, по адресу: <адрес>А <адрес>, сам вставил в банкомат свою банковскую карту №ХХ ХХХХ 2920 ПАО Сбербанк со счетом №, ввел пин-код, все это время Бархатова стояла рядом, ей было видно, что он нажимает в банкомате, далее операции по переводу 80000 рублей со счета ПАО Сбербанк супруги на его счет АО «Почта Банк» по банкомату стала производить Бархатова, поскольку в этом он ничего не понимает, Бархатовой в тот момент верил, что она действительно осуществляла перевод ему на кредитный банковский счет, какие функции Бархатова выполняла по банкомату с его банковской картой, не знает, не понимает, на экран банкомата не смотрел, все равно не понимал. В его присутствии Бархатова А.С. никакие денежные средства через банкомат, никогда не обналичивала. После осуществления якобы перевода денег на его кредитный банковский счет, он забрал свою банковскую карту с банкомата, далее с Бархатовой ушли, он вернулся домой, и Бархатова уехала. ДД.ММ.ГГГГ в отделении банка ПАО Сбербанк, по адресу: <адрес> он оформил и получил кредитную карту с лимитом 105000 рублей счет №, по этой карте услугу «мобильный банк» он подключил к номеру - 89139211629 Бархатовой, который ему дала последняя, поскольку его телефон смс-сообщения не принимал, и Бархатова Алина должна была помочь перевести со счета № его денежные средства в сумме 100000 рублей на счет кредитной карты супруги и тем самым загасить обязательство супруги перед банком. В его присутствии Бархатова А. не говорила, что осуществила перевод в сумме 100000 рублей в счет погашения кредита в ПАО Сбербанк супруги. Далее он уехал домой, принадлежащая ему кредитная карта ПАО Сбербанк была у него, давал ли он эту карту Бархатовой А.С., не помнит, в итоге она была у него. Далее с Бархатовой отношения поддерживала его супруга, он не вникал, не понимает в этом. ДД.ММ.ГГГГ его супруга засомневалась в произведенных переводах Бархатовой А.С. по их банковским счетам и сказала, что в ее телефоне нет сведений о погашении ее кредита, на который он оформлял на себя кредит в ПАО Сбербанк. Далее он с супругой обратились в ПАО Сбербанк, где сотрудник банка пояснил, что денежные средства на счет кредитной карты его супруги не поступали, взяв банковские выписки по своим счетам, жена увидела, что со счета ее кредитной банковской карты № были переведены денежные средства ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1900 рублей и в сумме 13500 рублей на сумму 15400 рублей, однако эти операции она не совершала. До этого времени к их телефонам и банковским счетам имела доступ Бархатова Алина. Кроме того, супруга обнаружила, что ДД.ММ.ГГГГ на ее имя был оформлен и взят займ в ООО МФК «МигКредит» в сумме 84740 рублей, из которых 79696 рублей в этот же день ДД.ММ.ГГГГ были переведены на счет карты оформленной на имя «Алины Сергеевны Б.», его супруга утверждала, что эти операции не производила, и не знала о них. Изучая свои банковские документы по счетам, он обнаружил, что Бархатова А.С. также похитила с его счетов денежные средства на общую сумму 198473,75 рублей, а именно: со счета № у него было похищено: ДД.ММ.ГГГГ 50000 рублей (обналичено), ДД.ММ.ГГГГ 28700 рублей; со счета № было переведено 28673,75 рублей, и в этот же день ему на счет поступили 28700 рублей, эти операции по зачислению и переводу он не производил, и со счета № кредитной карты обналичены не им и похищены 100000 рублей. Он данные операции не совершал, переводов никому не делал, денежные средства с карты в банкомате либо в отделении банка не получал. Ранее в допросе супруги и его была ошибочно указана сумма 19 800 рублей обналичивания с его счета ПАО Сбербанк за ДД.ММ.ГГГГ, как похищенная, сейчас он вспомнил, эту операцию по снятию денег произвел он, и указанная сумма эта его пенсия на тот момент. Общий ущерб от хищения с его банковских счетов денег составила 178673 рубля 75 копеек. Предполагает, что денежные средства похитила Бархатова А.С., которая имела доступ к их с супругой мобильным телефонам, банковским картам и счетам. Ущерб в сумме свыше 5000 рублей для него и его семьи являться значительным, его доход в месяц составляет 20000 рублей, жены около 12000 рублей, иного источника дохода не имеют. (т. 21 л.д. 187-189, 191-195).
Вина подсудимой в совершении преступления по 10-12 эпизодам также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе:
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация из ПАО «Сбербанк» в отношении Потерпевший №7 от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0150452797 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой на имя Потерпевший №7 открыты счета: № в подразделении № дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия ДД.ММ.ГГГГ, вид вклада Visa Digital; № в подразделении № Новосибирское ОСБ; № в подразделении № дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, Maestro Социальная. Выпущены банковские карты: №, № (кредитная), №, подключена услуга мобильный банк к абонентскому номеру- 89537836595. Согласно отчета по счетам банковских карт имеется информация о следующих операциях - по счету №: ДД.ММ.ГГГГ приходная операция в сумме 80000 рублей от ООО MIGCREDIT; ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 28 минут приходная операция - перевод денежных средств через систему Сбербанк Онлайн в сумме 5 рублей с карты № оформленной на Бархатову А.С.; ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 20 минут расходная операция - перевод денежных средств через систему Сбербанк Онлайн в сумме 300 рублей 95 копеек, на карту № оформленную на Бархатову А.С.; ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 20 минут расходная операция - перевод денежных средств через систему Сбербанк Онлайн в сумме 79696 рублей на карту № оформленную на Бархатову А.С.; по счету №: ДД.ММ.ГГГГ в 05 часов 18 минут приходная операция зачисление денежных средств в сумме 50000 рублей, через ОСБ 8047/0504 Прокудское: ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 34 минуты расходная операция - перевод денежных средств через систему Сбербанк Онлайн в сумме 2400 рублей, на карту № оформленную на Потерпевший №6; ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 34 минуты расходная операция - перевод денежных средств через систему Сбербанк Онлайн в сумме 80000 рублей, на карту № оформленную на Потерпевший №6 (т. 12 л.д. 1-21).
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация из ПАО «Сбербанк» в отношении Бархатовой А.С. от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0150450338 об открытии на ее имя счетов. (т. 12 л.д. 107-242).
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация из АО «Почта Банк» в отношении Потерпевший №6 от ДД.ММ.ГГГГ№ по счету к договорам № от ДД.ММ.ГГГГ, 56850780 и 56858778 от ДД.ММ.ГГГГ, а также информация об IP - адресах. Так, к договору № выпущена локальная карта № ******7654 (049474), счет №; к договору № выпущена карта №******7205 (028977), счет №; номера телефонов указанные при заключении договоров: 89231847408, 89537836595. По выписке движения денежных средств по счету № карты №******7205 произведены приходные и расходные операции, в том числе ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 49 минут выдача наличных денежных средств в сумме 80000 рублей, через банкомат ID220K6721, по адресу: <адрес>; по счету № карты № ******7654 произведены ДД.ММ.ГГГГ выдача кредита по договору № в суммах 41074 рублей и 86000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ перевод собственных денежных средств в сумме 86000 рублей на счет №. (т 11 л.д. 153-159).
Протоколом принятия устного заявления Потерпевший №7 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неустановленое лицо, получив доступ к ее мобильному телефону, абонентскому номеру и установленному на телефоне приложению «Сбербанк Онлайн», тайно похитило со счета ее кредитной карты ПАО Сбербанк № (счет 40№) денежные средства в сумме 95096 рублей, чем причинило значительный ущерб. (т. 2 л.д. 171).
Протокол принятия устного заявления Потерпевший №6 о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого он сообщил, что в период с конца сентября 2020 года по ДД.ММ.ГГГГ неустановленное лицо, получив доступ к его мобильному телефону (абонентскому номеру) тайно похитило со счетов ПАО Сбербанк №, №, № денежные средства на общую сумму 148473,75 рублей, чем причинило значительный ущерб. (т. 2 л.д. 152)
Рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ходе предварительного следствия установлено, что Бархатова А.С., находясь в неустановленном месте, в целях хищения денежных средств ООО «МигКредит», предоставила при оформлении займа в ООО «МигКредит» личные данные Потерпевший №7, выдавая себя за другое лицо, получила денежные средства, принадлежащие ООО «МигКредит». (т. 5 л.д. 90).
Рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ДД.ММ.ГГГГ в 18 час 00 мин в КУСП № ОМВД России по <адрес> было зарегистрировано сообщение по телефону №Потерпевший №7 о том, что ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 00 минут она узнала в Сбербанке о переводе с ее карты 20000 рублей и 10000 рублей с кредитной карты мужа на неизвестный счет, что в получении кредитов ей помогала девушка по имени Алина, которую она подозревает в совершении данного преступления. (т. 2 л.д. 148).
Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Бархатова А.С. сообщила о том, что в период с июля по ДД.ММ.ГГГГ она при личной встречи с Потерпевший №7 и другими, получив от них личные паспортные данные, которые они передали ей для помощи в оформлении кредита, подавала без их согласия заявлениие в ООО МФК «МигКредит» со своего телефона от имени указанных граждан и представляла их паспортные данные, после чего при получении подтверждения займа, получала денежные средства, которые присваивала себе и тратила на личные нужды. Точные суммы займов и даты оформления данных займов она в настоящее время назвать не может, так как не помнит. (т. 5 л.д. 110-111).
Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Бархатова А.С. сообщила о том, что около месяца назад она мошеническим путем, используя свой телефон и сеть интернет оформила на Потерпевший №7 без ее ведома кредит на сумму не менее 80000 рублей. Также с кредитной карты Потерпевший №7 совершила хищение денежных средств в размере не менее 100000 рублей. Также Потерпевший №6 обратился за помощью по расторжению кредитного договора с ПАО «Почта Банк», где она в свою очередь совершила хищение денежных средств в размере 80000 рублей. Потерпевший №6 оформил на свое имя кредитную карту в ПАО Сбербанк на сумму 105000 рублей. С данной карты она также похитила сумму в размере 100000 рублей. Данные денежные средства потратила на личные нужды. (т. 2 л.д. 193-194).
Ответом на запрос от ООО МФК «МигКредит», согласно которого между ООО МФК «МигКредит» и Потерпевший №7 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 84740 рублей. (т. 5 л.д. 93-109).
Копией договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МФК «МигКредит» и Потерпевший №7 на сумму 84740 рублей, подписан электронной подписью. (т. 5 л.д. 99-101).
По 13 эпизоду
Показаниями потерпевшей Потерпевший №3, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из котрых следует, что она проживает в <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ она подала заявку в ПАО «Совкомбанк» в отделении, расположенном по <адрес>Б р.<адрес>, на оформление кредита в размере 200000 рублей. Сотрудник банка Бархатова А.С. пояснила, что ей необходимо подождать пока одобрят заявку. Она вышла с отделения банка, пошла на автобусную остановку железнодорожного вокзал <адрес>. Уже находясь в автобусе, ей позвонила Бархатова А.С., и сказала, что ей одобрен кредит, и нужно подойти получить деньги. Она вернулась в отделение ПАО Совкомбанк около 17 часов ДД.ММ.ГГГГ, и когда зашла в отделение банка, то Бархатова А.С. была на месте, там же Бархатова А.С. выдала ей деньги пятитысячными купюрами. Каким образом Бархатова их сняла, не знает, не видела. Бархатова А.С. отдала 200000 рублей, также передала ей кредитный договор, на сумму 200000 рублей на 5 лет, и две банковские карты, для чего эти карты были нужны, не знает, у Бархатовой А.С. не уточняла, она быстро подписала все документ по кредиту, в тот момент торопилась на автобус. Бархатова А.С. пояснила, что вся информация указана в договоре, она взяла документы и деньги и быстро ушла на автобус. Приехав домой, она все тщательно обдумала, и решила, что ей тяжело будет оплачивать сумму такого кредита, и приняла решение вернуть данный кредит обратно в ПАО «Совкомбанк», то есть досрочно его погасить и расторгнуть кредитный договор. ДД.ММ.ГГГГ она приехала в отделение ПАО «Совкомбанк» в р.<адрес>Б и снова обратилась к сотруднику банка Бархатовой А.С., сказав, что хочет отказаться от кредита, вернуть деньги в банк и расторгнуть кредитный договор. В ответ Бархатова А.С. стала ей пояснять, что за отказ клиента от кредита ей не выплатят премию, это отрицательно скажется на ее показателях, могут задержать заработную плату, а у нее на руках маленький ребенок, и попросила ее не отказываться от кредита. Потерпевшая объяснила, что ей тяжело платить такую сумму, так как ежемесячный платеж составлял 7900 рублей, а ее пенсия составляет 8000 рублей. Тогда Бархатова А.С. предложила ей занять кому-нибудь из родственников или знакомым, она сказала, что никому не надо, тогда Бархатова попросила занять ей эти деньги, то есть кредит в сумме 200000 рублей, который ежемесячно будет погашать Бархатова, а кредитный договор расторгнут не будет, то есть кредит останется оформленным на нее, только оплачивать будет Бархатова А.С., Бархатова ее заверила, что никаких проблем не будет, все будет проплачено вовремя, в тот момент было около 17 часов 45 минут ДД.ММ.ГГГГ. Она согласилась на ее предложение. Находясь в отделении банка, в кабинете, где находилась Бархатова А.С., кроме них никого не было, она передала лично в руки Бархатовой А.С. 200000 рублей, купюрами по 5000 рублей в количестве 40 штук, кредитный договор, и две банковские карты, все те документы, которые ей выдавались Бархатовой А.С. ранее по кредиту. Бархатова А.С., написала ей расписку, в которой указала, что получила от нее в пользование кредит № в размере 200000 рублей, приложила к расписке копию своего паспорта, и указала, что обязуется погасить данный кредит в срок до ДД.ММ.ГГГГ. После чего платежи по ее кредиту в ПАО «Совкомбанк» Бархатова А.С. производила в период с февраля 2020 года по май 2020 года, но полностью его не погасила. В какое точно время, не помнит, по ее мнению в мае 2020 года, она созвонилась с Бархатовой А.С. и договорилась, что Бархатова А.С. выплатит ежемесячные платежи по ее кредитам в КПК «Союз- 5» в сумме 3000 рублей, и ПАО «Левобережный» в сумме около 6500 рублей, сколько раз Бархатова платила по ее кредитным обязательствам в КПК «Союз-5» и ПАО «Левобережный» и какими суммами, не знает, документы подтверждающие оплату она не брала в этих организациях, Бархатова А.С. никакие подтверждающие документы не предоставляла, платила она не более 4 месяцев, как и договорились. Также с Бархатовой А.С. они договорились, что впоследствии они с Бархатовой А.С. встретятся и уже посчитают вместе сумму разницы, которую Бархатова А.С. должна была ей вернуть на руки от кредита в ПАО «Совкомбанк», то есть за вычетом из 200000 рублей, и она сама уже собиралась исполнять взятые на себя обязательства в ПАО «Совкомбанк», но с Бархатовой А.С. она, так и не встретилась по данному поводу, у нее были какие-то сначала проблемы, потом она перестала ей отвечать на ее телефонные звонки, никакие квитанции об оплате ее кредитных обязательств Бархатова А.С. ей не предоставила, у нее тоже этих документов не было и сумму разницы до настоящего времени не вернула. С мая 2020 года ей стали поступать сообщения от ПАО «Совкомбанк», о том, что необходимо внести платеж до 20 числа месяца. Она звонила Бархатовой Алине и спрашивала, погашает ли она кредит, Бархатова А.С. ответила, что погашает и вносит деньги в срок. Она сказала Бархатовой А.С., что ей приходят сообщения от банка, Алина пояснила, что это автоматически присылает система оповещения, чтобы она не обращала на них внимания. На ее звонки Бархатова Алина постоянно говорила, что она все проплатила, где-то до августа 2020 года. До сегодняшнего дня кредит в размере 200000 рублей полностью не погашен, Бархатова Алина чеки об оплате не предоставляет, на ее звонки последнее время не отвечает. Последний раз по ее мнению Бархатова Алина проплатила в ПАО «Совкомбанк» кредит в августе 2020 года в сумме 8000 рублей, то есть платила возможно в этот банк в период с февраля 2020 года по август 2020 года. Платить еще очень много осталось. Кредитного договора у нее в настоящее время на руках нет, так как он остался у Бархатовой. Какую сумму Бархатова А.С. проплатила по ее кредитным обязательствам, не знает, платежных документов, подтверждающих, что производилась оплата по кредиту у нее тоже нет. Ущерб в сумме превышающий 5000 рублей для нее будет являться значительным. (т. 21 л.д. 226-228).
Показаниями потерпевшей Потерпевший №3 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых, получив все сведения с банков по своим кредитам, действующим в 2020 году, может уточнить по сумме причиненного ей ущерба. Бархатовой А.С. в счет погашения ранее взятых потерпевшей кредитов, по ее просьбе было выплачено из кредитной суммы 200000 рублей ПАО «Совкомбанк»: в ПАО «Совкомбанк» ДД.ММ.ГГГГ 8000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ 8000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ 8100 рублей, ДД.ММ.ГГГГ 8000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ 9000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ 7000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ 8600 рублей; в КПК «Союз - 5»: ДД.ММ.ГГГГ 3000 рублей, и ПАО «Левобережный»: ДД.ММ.ГГГГ 6300 рублей, ДД.ММ.ГГГГ 6300 рублей, ДД.ММ.ГГГГ 6400 рублей, ДД.ММ.ГГГГ 6500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ 6100 рублей, ДД.ММ.ГГГГ 6300 рублей, всего выплачено на общую сумму 97600 рублей, остальную сумму 102400 рублей, Бархатова А.С. не вернула, то есть похитила, обманув ее. Таким образом, общая сумма причиненного ей ущерба действиями Бархатовой А.С. составила 102400 рублей, которая для нее является значительной, эта сумма основного долга, без учета процентов. (т. 21 л.д. 229-231).
Вина подсудимой в совершении преступления по 13 эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе:
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена расширенные выписки о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Потерпевший №3 по счету № – ДД.ММ.ГГГГ операция по кредиту на сумму 205800 рублей, ДД.ММ.ГГГГ операции по дебету в размере 200000 рублей и 5800 рублей. (т. 13 л.д. 45-64).
Заявлением Потерпевший №3 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого она сообщила, что ДД.ММ.ГГГГ она заключила в ПАО Совкомбанке кредитный договор. ДД.ММ.ГГГГ она приехала в Банк Совкомбанк для погашения кредита в полном объеме. Сотрудник банка, Бархатова А.С., оформлявшая ей кредит, попросила ее не закрывать кредит, а отдать ей денежные средства в размере 200000 рублей, убедив ее, что она в срок до ДД.ММ.ГГГГ погасит всю задолженность в полном объеме. Она передала Бархатовой 200000 рублей, о чем ей Бархатова А.С. написала расписку. С мая 2020 года ей стали звонить из банка, чтобы она погашала кредит. Она стала звонить Бархатовой, последняя ей говорила, что все оплачивает, денежные средства не возвращает. Бархатова А.С. ввела ее в заблуждение, обманным путем выманила у нее 200000 рублей. (т. 2 л.д. 223).
Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Бархатова А.С. сообщила о том, что в кноце января в начале февраля 2020 года она уговорила Потерпевший №3 не отказыватся от кредита в ПАО «Совкомбанк» в сумме 200000 рублей, которые та ранее оформила в банке, на что Потерпевший №3 согласилась. Они договорились о том, что Потерпевший №3 передаст ей 200000 рублей, договор, 2 карты, а она в свою очередь должна была с этой суммы гасить три кредита: Совкомбанк, Левобережный, Союз 5. Она вносила ежемесячные платежи в указанные банки для гашения кредитов Потерпевший №3. Примерно в период с февраля по август, точный месяц окончания не помнит. Далее у них с Потерпевший №3 примерно в сентябре произошел конфликт, после чего она перестала вносить ежемесячные платежи в указанные банки. Осталась сумма около 80000 рублей, ее потратила на личные нужды. (т. 2 л.д. 248-249).
По 14-16 эпизодам
Показаниями потерпевшего Потерпевший №8, пояснившего в судебном заседании о том, что его жена познакомилась с Бархатовой, когда та работала в Совкомбанке в <адрес>, они ее знали 3-4 года. В октябре 2020 года в один из дней ему позвонила жена и сказала, что приехала Бархатова и предлагает перекрыть кредит. Он сказал, что бы оформляли. Он приехал с работы, у них была Бархатова, которая сказала, что заявку оформили, но пришел отказ. Бархатова предложила сделать заявку в Сбербанк на его имя. Ему одобрили кредит на 180000 рублей, 140000 рублей он за несколько дней совместно с Бархатовой снял и они положили их на карту его супруги. Бархатова, якобы, перекинула их в счет погашения кредитов в Альфа Банке, Сбербанке, Совкомбанке, 40000 рублей оставил себе. На его телефон приходили коды, он их называл Бархатовой, карты лежали на столе, она их брала. Прошел месяц, он с женой обратились в Сбербанк, взяли кредитную историю, кредиты были не погашены, а деньги перечислены на карту Свидетель №1, все 139000 рублей были перечислены. Они обратились в полицию. Жене пришло смс сообщение о платеже по микрокредиту, он узнал, что у него тоже имеется микрокредит. Ему общий ущерб причинен в размере 139996 рублей, который для него является значительным, его доход составляет в месяц 13000 рублей. О микрокредите он узнал в полиции. Его супруге в конце октября 2020 года стали приходить смс о задолженности, кажется в размере 3000 рублей. Они позвонили в кредитную организацию и сказали, что им ничего не известно, им стали угрожать. Жена с Бархатовой делали заявку в банк, но Бархатова сказала, что пришел отказ. На его имя также был оформлен кредит на 90000 рублей. Им сообщений об оформлении кредита не приходило. Он считает, что это сделала Бархатова.
Так же потерпевший Потерпевший №8 подтвердил свои показания, данные в ходе предварительного расследования и оглашенные в порядке ст.281 УПК РФ, из которых следует, что по поводу оформленного на него займа в ООО «МигКредит» примерно в 2015 году Потерпевший №9 обращалась в офис ПАО Совкомбанк в <адрес>, где оформляла кредит, с ее слов ему известно, что в офисе данного банка ее обслуживала Бархатова (Свидетель №17) А.С. С тех пор Потерпевший №9 стала общаться с Бархатовой А.С., которая неоднократно была у них в гостях. В октябре 2020 года он с Потерпевший №9 решили оформить кредит на покупку мотоблока, на тот момент у них имелись еще действующие три кредита в ПАО Совкомбанк в сумме 36895 рублей (на него оформлен), АО «Тинькофф Банк» (оформлен на Потерпевший №9) в сумме 87600 рублей и АО «Альфа Банк» в сумме 30000 рублей (оформлен на Потерпевший №9), поэтому в итоге решили оформить кредит в сумме 180000 рублей. О том, что он с Потерпевший №9 решили оформить кредит, от Бархатовой не скрывали, узнав об этом, Бархатова А.С. предложила помощь Потерпевший №9 разослать заявки в банки, чтобы узнать где Потерпевший №9 могут одобрить кредит, на что Потерпевший №9 согласилась, поскольку он и Потерпевший №9 не понимали, как работать в интернет сети, и оформлять заявки в банки. Со слов Потерпевший №9 ему известно, что в этот же день ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов к ним домой по адресу: <адрес> приехала Бархатова А.С., он в тот момент был на работе. Потерпевший №9 для оформления заявки на кредит дала Бархатовой необходимые свои личные документы: паспорт, пенсионную пластиковую карту, свою платежную банковскую карту ПАО Сбербанк, там же Бархатова ее фотографировала на свой (Бархатовой) мобильный телефон одновременно с паспортом, еще Потерпевший №9 давала Бархатовой А.С. свой телефон, где имелась сим-карта с абонентским номером 8-953-776-8596, к которому у нее была подключена услуга «мобильный банк» по карте ПАО Сбербанк. Изначально Потерпевший №9 договорилась с Бархатовой, что заявку на кредит она отправит только в ПАО Сбербанк, ни в какой другой банк Потерпевший №9 не собиралась отправлять заявки на кредит или займ, и не хотела, Бархатова не говорила, что отправит еще куда-либо ее заявку, считала, что в других банках высокие проценты при кредитовании (займах). В итоге Бархатова сказала, что Потерпевший №9 отказали в кредите. Около 18 часов ДД.ММ.ГГГГ он с работы вернулся домой. В это время Бархатова еще была у них. Бархатова предложила попробовать отправить заявку на кредит в ПАО Сбербанк от его имени, и он согласился. Также как и Потерпевший №9 он ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов, находясь у себя в квартире, предоставил Бархатовой А.С. свои личные документы: паспорт, пенсионную пластиковую карту, которые Бархатова сфотографировала на свой телефон, затем Бархатова его сфотографировала с развернутым паспортом на свой телефон, с ее слов он понял, что последняя отправила через свой телефон заявку в ПАО Сбербанк на кредит от его имени и с его согласия, на сумму 180000 рублей, с этой суммы он и Потерпевший №9 планировали загасить старые действующие кредиты его и ее, и на остаток суммы в размере примерно 40000 рублей он хотел приобрести себе мотоблок. Бархатова А.С. также брала его телефон с абонентским номером – 89538090414, к которому у него была привязана его платежная банковская карта ПАО Сбербанк, то есть подключена услуга «мобильны банк», Бархатова что-то вводила у него в телефоне, что именно, не знает, на телефон приходили какие-то смс-сообщения, которых впоследствии не осталось, их содержание он и Потерпевший №9 не читали. Примерно в 20 часов ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С. сообщила ему, что кредит в ПАО Сбербанк на сумму 180000 рублей одобрен, и его можно получить в офисе ПАО Сбербанк в <адрес>, почему не в <адрес>, не знает, поехать в отделение ПАО Сбербанк договорились ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ около 10 часов к ним приехала Бархатова А.С. и вместе с ней они поехали в отделение ПАО Сбербанк, по адресу: <адрес>, там втроем они зашли в этот офис, где он получил две платежные карты, согласно договора № от ДД.ММ.ГГГГ, одну с лимитом на 180000 рублей, вторая карта была нужна, чтобы на ее счет перечислять необходимые платежи для погашения кредита, в этом офисе он обналичил 50000 рублей, больше сумму не выдавали, было какое-то ограничение, чтобы еще снять денег, он обратился в другой офис ПАО Сбербанк, по адресу: <адрес>, где также снял со счета кредитной карты 50000 рублей, всего ДД.ММ.ГГГГ им с платежной кредитной карты ПАО Сбербанк с лимитом 180000 рублей, было снято 100000 рублей. Свои кредитные карты он Бархатовой не передавал. ДД.ММ.ГГГГ он обналичил с карты через банкомат 79000 рублей, расположенный по <адрес>, остаток 1000 рублей не обналичил, так как банк высчитал частями за предоставляемые услуги и там же через тот же банкомат он положил на счет банковской карты Потерпевший №9 120000 рублей, чтобы эти деньги потом распределить по их кредитным старым обязательствам. При банковских операциях, когда клал деньги на счет карты, оформленной на имя Потерпевший №9, присутствовала Бархатова для того, чтобы положить на счет деньги он вставил в банкомат банковскую карту Потерпевший №9, ввел пин - код этой карты, который ему был известен от Потерпевший №9, она-Потерпевший №9 его от него не скрывала, при вводе пин - кода от Бархатовой его не закрывал и не скрывал, ей было видно все цифры, которые он нажимал, стояла рядом и смотрела как он производил банковские операции. Также Бархатова видела, как он до этого производил снятие денежных средств со своей платежной карты с лимитом 180000 рублей, и в присутствии Бархатовой набирал пин-код «1691» своей карты, не скрывая от нее, то есть Бархатова А.С. видела все производимые операция, стоя рядом с ним. По окончанию операции банковскую карту Потерпевший №9 он передал Бархатовой, так как в дальнейшем она должна была перевести с этой карты денежные средства в счет погашения его и Потерпевший №9 кредитов. После этого он и Бархатова поехали обратно к нему и Потерпевший №9 домой. Далее, находясь у себя дома в кухне, по адресу: <адрес>, Бархатова положила на стол банковскую карту Потерпевший №9, время было где-то 20-21 час ДД.ММ.ГГГГ, Бархатова А.С., по его и Потерпевший №9 просьбе стала переводить денежные средства с карты Потерпевший №9, он продиктовал Бархатовой А.С. номера кредитных договоров и суммы, куда сколько нужно было перевести денег: ПАО Совкомбанк в сумме 36895 рублей, АО «Тинькофф Банк» в сумме 87600 рублей и АО «Альфа Банк» в сумме 15000 рублей, всего на сумму 139495 рублей. Бархатова вводила, как он считал эту информацию по своему телефону посредством сети интернет, в итоги сказала, что все переводы прошли в счет погашения кредитов, он с Потерпевший №9 поверили Бархатовой А.С. В момент осуществления банковских операций Бархатовой по переводу денег со счета Потерпевший №9, их все платежные карты с Потерпевший №9, в том числе и его платежная карта с лимитом 180000 рублей, лежали в доступности для Бархатовой перед ней на столе в кухне, где Бархатова сидела за столом, и якобы производила переводы на их кредиты. В тот момент Бархатова брала в свои руки какие-то платежные карты, фотографировала ли она его и Потерпевший №9 платежные карты, не помнит, не придавал в тот момент этому значения, с собой их карты Бархатова не забирала. В конце октября 2020 года Потерпевший №9 стала сама звонить в банки, где у них были кредитные обязательства и уточнять, прошли ли платежи по их гашению, однако в банках: ПАО Совкомбанк, АО «Тинькофф Банк» и АО «Альфа Банк» отвечали, что платежи с середины октября 2020 года никакие не поступали. Потерпевший №9 звонила поэтому поводу Бархатовой, последняя отвечала, что все хорошо, просто платежи еще не дошли до банков, пройдут в срок 5 рабочих дней. До настоящего времени платежи так и не прошли, поэтому стало понятно, что Бархатова их обманула и похитила деньги, в связи с чем они обратились в ПАО Сбербанк, где получили истории операций по своим картам, и при просмотре увидели, что по банковской карте Потерпевший №9 имеются три расходные банковские операции за ДД.ММ.ГГГГ суммами 30000 рублей, 15000 рублей и 44600 рублей, которые были переведены на карту незнакомой им «В.Свидетель №1», и не было ни одного перевода в счет погашения кредитов. Также в банковских документах Потерпевший №9 была расходная операция за ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50000 рублей, эти денежные средства были обналичены в <адрес> через банкомат, чего он и Потерпевший №9 не производили. При просмотре истории операций по банковской карте Потерпевший №9 увидели две операции за ДД.ММ.ГГГГ, которые Потерпевший №9 и он не совершали. В документах указано о зачисление кредита в сумме 180000 рублей и снятие через банкомат в <адрес> 180000 рублей. Только после этого они поняли, что Бархатова их обманула. Возможно Бархатова А.С. фотографировала его и Потерпевший №9 платежные (банковские карты) карты еще в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, он не помнит, эти карты от нее они не прятали, лежали вместе со всеми его и Потерпевший №9 личными документами на столе в кухне, но с собой его платежные карты, Бархатова не брала, это он точно может утверждать. В конце октября 2020 Потерпевший №9 пришло «смс» - сообщение от ООО МФО «МигКредит», и сообщили ей, что у нее наступает срок погашения по займу около 8000 рублей. Они вспомнили о ситуации с Бархатовой А.С. и решили, что Бархатова его и Потерпевший №9 обманула не только со Сбербанком, но и в данной организации. Потерпевший №9 отправила запрос в ООО МФО «МигКредит» с просьбой выслать договор займа. Через некоторое время ей был выслан договор, оформленный от ее имени и сумма договора составляла 98940 рублей, о котором она ранее не знала. При просмотре совместно с сотрудниками полиции документов, поступивших из ООО МФО «МигКредит» и истории операций по своей карте (номер не помнит, в настоящее время уничтожена) со счетом № от сотрудников полиции он узнал, что от его имени также оформлен договор займа в ООО МФО «МигКредит» на сумму 84740 рублей, о котором он не знал, и эти деньги в сумме 80000 рублей ДД.ММ.ГГГГ ему поступили на счет платежной карты ПАО «Сбербанк» со счетом №, за вычетом суммы 4740 рублей он так понял за услуги по этому займу. Никакие «смс» - сообщения ему не приходили. Сейчас он понимает, что Бархатова его обманула, что она без его согласия подала заявку на займ в ООО МФО «МигКредит», по данному поводу с Бархатовой он не разговаривал, но уверен, что это сделала она, только Бархатова имела все его и Потерпевший №9 данные по счетам и картам, а также сфотографированные их личные документы. Абонентский № ему незнаком, кто его использует не знает. (т. 22 л.д. 27-32).
Показаниями потерпевшей Потерпевший №9, пояснившей в судебном заседании о том, что она познакомилась с Бархатовой, так как ранее они рядом работали. Они с мужем решили взять один большой кредит, чтобы закрыть все свои мелкие кредиты. ДД.ММ.ГГГГ Бархатова приехала к ней домой, предложила взять кредит, сказала, что она работает удаленно. Они с мужем согласились. Дали Бархатовой свои кредитные карты, она позвонила в банк, узнала остатки, они суммы записали. Подали заявку, стали ждать одобрения, Бархатова попросила ее телефон, чтобы она смогла быстро ответить. Потом Бархатова объявила, что ей кредит не одобрен. Муж приехал с работы, стали на него заявку подавать. Муж получил кредит на 180000 рублей, Бархатова и муж раскидали эти деньги по кредитам Альфабанка, Сбербанка, Совкомбанка. Бархатова и муж ездили, получили кредит. Прошло время, потерпевшая поняла, что происходит что-то не то, нет смс о закрытии кредитов. Она позвонила Бархатовой, та сказала, что выходные дни. Потерпевшая с мужем взяли в банке распечатку, и увидели, что деньги отправлены какой-то Свидетель №1, после чего они обратились в полицию. Потом ей на телефон стали приходить уведомления о платежах в Миг кредите, что на нее оформлен кредит в сумме 100000 рублей. В полиции они узнали, что и на ее мужа оформлен кредит в сумме 100000 рублей в Миг кредите. Бархатова имела доступ к их личным данным, Бархатова и Потерпевший №9 фотографировала. В Сбербанке был получен кредит на сумму 180000 рублей. Каким образом эти деньги попали к Бархатовой, потерпевшая не знает. ДД.ММ.ГГГГ Барахатова ходила в магазин «Солнечный» на <адрес>, потерпевшая давала Бархатовой карточку проверить. Ущерб в размере 180000 рублей для нее значительный, у нее пенсия составляет 9227 рублей и 500 рублей от соцзащиты получает.
Вина подсудимой в совершении преступления по 14-16 эпизодам также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе:
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информации из ПАО Сбербанк в отношении Потерпевший №8 от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0150452809, так на его имя ДД.ММ.ГГГГ открыт счет №, место открытия счета ОСБ/ВСП №, выпущена к указанному счету карта №, имеется привязка к абонентскому номеру - 89538786365. Согласно, отчета по указанному счету карты произведены следующие операции, время указано Московское: ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 46 минут приходная операция по зачислению кредита в сумме 180000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 07 часов 15 минут расходная операция в сумме 50000 рублей, через OSB 8047 0310; ДД.ММ.ГГГГ в 08 часов 02 минуты расходная операция в сумме 50000 рублей, через OSB 8047 0283; ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 38 минут расходная операция в сумме 40000 рублей, через АТМ № Прокудское; ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 39 минут расходная операция в сумме 39000 рублей, через АТМ № Прокудское; ДД.ММ.ГГГГ в 00 часов 00 минут приходная операция перевод от OOO MIGCREDIT в сумме 80000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 47 минут расходная операция в сумме 200 рублей, перевод денежных средств на карту № получателя Свидетель №1; ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 48 минут расходная операция в сумме 40000 рублей, через АТМ №; ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 48 минут расходная операция в сумме 39000 рублей, через АТМ №; действующие обязательства на ДД.ММ.ГГГГ: кредит Сибирский банк ОАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, сумма 180000 рублей, вид - потребительский кредит, процентная ставка 18,9 %, дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ, срочная задолженность по основному долгу 166514,37 рублей, срочная задолженность по процентам - 928,84 рублей, просрочка платежей по основному долгу - 12864,6 рублей, просрочка процентов - 16806, 98 рублей, неустойка/штрафы - 1471,21 рублей. Кредитная история в Банке плохая; сведения об IP-адресах: ДД.ММ.ГГГГ в 14:43 - 89.113.141.102, ДД.ММ.ГГГГ в 14:43 - 89.113.141.102, ДД.ММ.ГГГГ в 16:27 - 89.113.136.183, ДД.ММ.ГГГГ в 16:30 - 89.113.136.183, ДД.ММ.ГГГГ в 16:31 - 89.113.136.183, ДД.ММ.ГГГГ в 17:07 - 89.113.136.183, ДД.ММ.ГГГГ в 14:41 - 89.113.136.244, ДД.ММ.ГГГГ в 14:51 - 89.113.136.244, ДД.ММ.ГГГГ в 16:47 - 89.113.136.244, ДД.ММ.ГГГГ в 19:41 - 89.113.136.244. (т. 11 л.д. 125-132).
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация из ПАО «Сбербанк» в отношении Бархатовой А.С. от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0150450338 об открытии на ее имя счетов № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ. Выпущены банковские карты: №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №. Услуга мобильный банк подключалась к абонентскому номеру – 89658207559. (т. 12 л.д. 107-242).
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрено: история операций по дебетовой карте №ХХ ХХХХ 4888 ПАО Сбербанк со счетом №, оформленных на имя Потерпевший №9, согласно которой имеются ДД.ММ.ГГГГ приходная операция по зачислению кредита в сумме 180000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ расходная операция в сумме 180000 рублей, через АТМ № Прокудское; ДД.ММ.ГГГГ приходная операция в сумме 120000 рублей, через АТМ № Прокудское; ДД.ММ.ГГГГ приходная операция в сумме 20000 рублей, через АТМ № Прокудское; ДД.ММ.ГГГГ расходная операция в сумме 50000 рублей, через АТМ № Прокудское; ДД.ММ.ГГГГ расходная операция в сумме 30000 рублей, перевод денежных средств на карту 4274****1394 В.Свидетель №1; ДД.ММ.ГГГГ расходная операция в сумме 15000 рублей, перевод денежных средств на карту 4274****1394 В.Свидетель №1; ДД.ММ.ГГГГ расходная операция в сумме 44600 рублей, перевод денежных средств на карту 4274****1394 В.Свидетель №1, в конце документа имеются рукописные подписи от имени сотрудника банка и печать. История операций по дебетовой карте №ХХ ХХХХ 7186 ПАО Сбербанк со счетом №, оформленных на имя Потерпевший №8, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ имеется приходная операция по зачислению кредита в сумме 180000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ расходная операция в сумме 50000 рублей, через OSB 8047 0310; ДД.ММ.ГГГГ расходная операция в сумме 50000 рублей, через OSB 8047 0310; ДД.ММ.ГГГГ расходная операция в сумме 40000 рублей, через АТМ № Прокудское; ДД.ММ.ГГГГ расходная операция в сумме 39000 рублей, через АТМ № Прокудское; ДД.ММ.ГГГГ приходная операция перевод от OOO MIGCREDIT в сумме 80000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ расходная операция в сумме 200 рублей, перевод денежных средств на карту 4274****1394 В.Свидетель №1; ДД.ММ.ГГГГ расходная операция в сумме 40000 рублей, через АТМ №; ДД.ММ.ГГГГ расходная операция в сумме 39000 рублей, через АТМ №. (т. 9 л.д. 195-206).
Протоколом осмотра места происшествия, согласно которого осмотрено помещение (магазина) торгового центра «Солнечный» по адресу: <адрес>А <адрес>, в котором у стены расположен терминал и банкомат - АТМ ПАО Сбербанк № с функцией выдачи наличных денежных средств. (т. 10 л.д. 109-113).
Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрено помещение с банкоматом, расположенное по адресу: Есенина, 1А <адрес>, в котором в стене расположен встроенный банкомат АТМ ПАО Сбербанк имеющий № с функцией выдачи наличных денежных средств. (т. 10 л.д. 104-108).
Протоколом принятия устного заявления о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Потерпевший №8 сообщил, что ДД.ММ.ГГГГ неустановленое лицо тайно похитило с принадлежащей ему банковской карты денежные средства в сумме 139600 рублей. В совершенном преступлении подозревает Бархатову А.С. (т. 3 л.д. 78).
Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в котором Бархатова А.С. собственноручно написала, что она ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу: <адрес>Потерпевший №9 и Потерпевший №8, путем обмана и злоупотреблением доверия указанных лиц, похитила денежные средства в размере 139600 рублей. Указанные денежные средства, при помощи мобильного приложения «Сбербанк онлайн» она перевела на счет банковской карты, находящейся в ее пользовании. (т. 3 л.д. 97).
Ответом на запрос от ООО МФК «МигКредит», согласно которого между ООО МФК «МигКредит» и Потерпевший №8 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 84740 рублей. (т. 19 л.д. 50-61).
Копией договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МФК «МигКредит» и Потерпевший №8 на сумму 84740 рублей, подписан электронной подписью. (т. 19 л.д. 51-53).
Так же вина подсудимой в совершении преступления по 16 эпизоду подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе:
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информации из ПАО Сбербанк в отношении Потерпевший №9 от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0150452805 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, так на имя Потерпевший №9ДД.ММ.ГГГГ открыт счет №, к которому выпущена карта №, подключена услуга «мобильный банк» к №, имеются сведения о следующих операциях - ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 29 минут приходная операция по зачислению кредита в сумме 180000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 14 минут расходная операция в сумме 180000 рублей, через АТМ № Прокудское; ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 44 минут приходная операция в сумме 120000 рублей, через АТМ № Прокудское; ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 47 минут приходная операция в сумме 20000 рублей, через АТМ № Прокудское; ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 52 минуты расходная операция в сумме 50000 рублей, через АТМ № Прокудское; ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 05 минут расходная операция в сумме 30000 рублей, перевод денежных средств на карту № получателя Свидетель №1; ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 15 минут расходная операция в сумме 15000 рублей, перевод денежных средств на карту № получателя Свидетель №1; ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 20 минут расходная операция в сумме 44600 рублей, перевод денежных средств на карту № получателя Свидетель №1; ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 20 минут расходная операция в сумме 396 рублей, перевод денежных средств на карту № получателя Свидетель №1; действующие обязательства на ДД.ММ.ГГГГ: кредит Сибирский банк ОАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, сумма 180000 рублей, выдан ДД.ММ.ГГГГ, срочная задолженность по основному долгу 166175,16 рублей, срочная задолженность по процентам 1367,98 рублей, просрочка платежей по основному долгу 8162,5 рублей, просрочка процентов 8786, 87 рублей, неустойка/штрафы 557,92 рублей; сведения об IP-адресах; информации из ПАО Сбербанк по банковским счетам Потерпевший №9 от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО01376022691. (т. 11 л.д. 115-122).
Протоколом принятия устного заявления о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Потерпевший №9 сообщила, что ДД.ММ.ГГГГ неустановленое лицо оформило на ее имя кредит в сумме 180000 рублей, которые были перечисленны ей на счет № и ДД.ММ.ГГГГ обналичены путем снятия через банкомат, в результате чего ей был причинен значительный ущерб в указанной выше сумме. (т. 3 л.д. 50).
Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в котором Бархатова А.С. указала, что ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>, находясь у Потерпевший №9 и Потерпевший №8, путем обмана и злоупотреблением доверия в ПАО Сбербанк был оформлен кредит на сумму 180000 рублей на имя Потерпевший №9 После оформления кредита она сообщила Потерпевший №9, что по заявке поступил отказ. Далее, продолжая вводить в заблуждение Потерпевший №9, она с ее карты обналичила 180000 рублей, находясь около банкомата в <адрес>. Денежные средства потратила на личные нужды. (т. 3 л.д. 69).
По 17 эпизоду
Показаниями представителя потерпевшего Л, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ, согласно которых он работает в ООО МФК «МигКредит» региональное представительства (РП Новосибирское) советником по экономической безопасности. Компания занимается выдачей микрозаймов, в том числе путем заключения договоров онлайн. Так, ДД.ММ.ГГГГ был оформлен договор займа № на Потерпевший №9, сумма займа 98940 рублей. Срок действия договора и возврата займа до 2021. Способ предоставления займа, перечисление на банковский счет, открытый для расчетов с использованием банковской карты №******3183, который предоставлен от имени Заемщика. Займ предоставлен в день подачи Анкеты (заявки). За Потерпевший №9 числится просроченная задолженность, ООО МФК «МигКредит» причинен ущерб в сумме 98940 рублей. Денежные средства, предоставленные ООО МФК «МигКредит» в качестве займа Потерпевший №9 были переведены со счета № открытого ДД.ММ.ГГГГ ООО МФК «МигКредит» в Киви Банк (АО), по адресу: мкр.Чертаново Северное, 1А <адрес>. (т. 22 л.д. 113-118).
Показаниями потерпевшей Потерпевший №9, пояснившей в судебном заседании о том, что она с мужем решили взять один большой кредит, чтобы закрыть все свои мелкие кредиты. ДД.ММ.ГГГГ Бархатова приехала к ней домой, предложила взять кредит, сказала, что она работает удаленно, на что потерпевшая с мужем согласились, дали Бархатовой свои кредитные карты, позвонила в банк, узнала остатки. Подали заявку, стали ждать одобрения, Бархатова попросила телефон потерпевшей, чтобы Бархатова могла быстро ответить. Потом Бархатова объявила, что кредит потерпевшей не одобрен. Муж потерпевшей приехал с работы, и Бархатова стала на него заявку подавать. В результате на имя мужа потерпевшей получили кредит на 180000 рублей, Бархатова и муж потерпевшей, вроде бы, раскидали эти деньги по кредитам Альфабанка, Сбербанка, Совкомбанка. Через какое-то время потерпевшая поняла, что происходит что-то не то, нет смс о закрытии кредитов. Она позвонила Бархатовой, последняя ей сказала, что выходные дни. После чего потерпевшая взяла в банке распечатку, где увидела, что деньги с расчетного счета были отправлены какой-то Свидетель №1. Потом потерпевшей на телефон стали приходить уведомления о платежах в Миг кредите, как она поняла, на нее был оформлен кредит в сумме 100000 рублей. В полиции они узнали, что и на мужа также был оформлен кредит в сумме 100000 рублей в Миг кредите. Бархатова имела доступ к личным их данным, Бархатова ее фотографировала. В Сбербанке был получен кредит на сумму 180000 рублей. Каким образом эти деньги попали к Бархатовой. ДД.ММ.ГГГГ Барахатова ходила в магазин «Солнечный» на <адрес>, при этом потерпевшая той двала свою карту проверить, Бархатова сказала ей, что денег нет. Ущерб в размере 180000 рублей для потерпевшей является значительным, пенсия составляет 9227 рублей и 500 рублей от соцзащиты.
Показаниями потерпевшего Потерпевший №8 в суде и на предварительном следствии, изложенными выше по предыдущему эпизоду, согласно которым на октябрь 2020 года у него с Потерпевший №9 имелись действующие кредиты в: ПАО Совкомбанк на 36895 рублей (на него оформлен), АО «Тинькофф Банк» (оформлен на Потерпевший №9) на 87600 рублей и АО «Альфа Банк» в сумме 30000 рублей (оформлен на Потерпевший №9). Они решили оформить кредит в сумме 180000 рублей, что они не скрывали от Бархатовой, которая предложила помощь Потерпевший №9 разослать заявки в банки, чтобы узнать где последней могут одобрить кредит, на что Потерпевший №9 согласилась. Со слов Потерпевший №9 ему известно, что в этот же день ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов к ним домой по адресу: <адрес> приехала Бархатова А.С., он в тот момент был на работе. Потерпевший №9 для оформления заявки на кредит дала Бархатовой необходимые свои личные документы: паспорт, пенсионную пластиковую карту, свою платежную банковскую карту ПАО Сбербанк, там же Бархатова ее фотографировала на свой (Бархатовой) мобильный телефон одновременно с паспортом, еще Потерпевший №9 давала Бархатовой А.С. свой телефон, где имелась сим-карта с абонентским номером 8-953-776-8596, к которому у нее была подключена услуга «мобильный банк» по карте ПАО Сбербанк. Изначально Потерпевший №9 договорилась с Бархатовой, что заявку на кредит она отправит только в ПАО Сбербанк, ни в какой другой банк Потерпевший №9 не собиралась отправлять заявки на кредит или займ, и не хотела, Бархатова не говорила, что отправит еще куда-либо ее заявку, считала, что в других банках высокие проценты при кредитовании (займах). В итоге Бархатова сказала, что Потерпевший №9 отказали в кредите. Около 18 часов ДД.ММ.ГГГГ он с работы вернулся домой. В это время Бархатова еще была у них. Бархатова предложила попробовать отправить заявку на кредит в ПАО Сбербанк от его имени, и он согласился. Также как и Потерпевший №9 он ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов, находясь у себя в квартире, предоставил Бархатовой А.С. свои личные документы: паспорт, пенсионную пластиковую карту, которые Бархатова сфотографировала на свой телефон, затем Бархатова его сфотографировала с развернутым паспортом на свой телефон, с ее слов он понял, что последняя отправила через свой телефон заявку в ПАО Сбербанк на кредит от его имени и с его согласия, на сумму 180000 рублей, с этой суммы он и Потерпевший №9 планировали загасить старые действующие кредиты его и ее, и на остаток суммы в размере примерно 40000 рублей он хотел приобрести себе мотоблок. Бархатова А.С. также брала его телефон с абонентским номером – 89538090414, к которому у него была привязана его платежная банковская карта ПАО Сбербанк, то есть подключена услуга «мобильны банк», Бархатова что-то вводила у него в телефоне, что именно, не знает, на телефон приходили какие-то смс-сообщения, которых впоследствии не осталось, их содержание он и Потерпевший №9 не читали. Примерно в 20 часов ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С. сообщила ему, что кредит в ПАО Сбербанк на сумму 180000 рублей одобрен, и его можно получить в офисе ПАО Сбербанк в <адрес>, почему не в <адрес>, не знает, поехать в отделение ПАО Сбербанк договорились ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ около 10 часов к ним приехала Бархатова А.С. и вместе с ней они поехали в отделение ПАО Сбербанк, по адресу: <адрес>, там втроем они зашли в этот офис, где он получил две платежные карты, согласно договора № от ДД.ММ.ГГГГ, одну с лимитом на 180000 рублей, вторая карта была нужна, чтобы на ее счет перечислять необходимые платежи для погашения кредита, в этом офисе он обналичил 50000 рублей, больше сумму не выдавали, было какое-то ограничение, чтобы еще снять денег, он обратился в другой офис ПАО Сбербанк, по адресу: <адрес>, где также снял со счета кредитной карты 50000 рублей, всего ДД.ММ.ГГГГ им с платежной кредитной карты ПАО Сбербанк с лимитом 180000 рублей, было снято 100000 рублей. Свои кредитные карты он Бархатовой не передавал. ДД.ММ.ГГГГ он обналичил с карты через банкомат 79000 рублей, расположенный по <адрес>, остаток 1000 рублей не обналичил, так как банк высчитал частями за предоставляемые услуги и там же через тот же банкомат он положил на счет банковской карты Потерпевший №9 120000 рублей, чтобы эти деньги потом распределить по их кредитным старым обязательствам. При банковских операциях, когда клал деньги на счет карты, оформленной на имя Потерпевший №9, присутствовала Бархатова для того, чтобы положить на счет деньги он вставил в банкомат банковскую карту Потерпевший №9, ввел пин - код этой карты, который ему был известен от Потерпевший №9, она-Потерпевший №9 его от него не скрывала, при вводе пин - кода от Бархатовой его не закрывал и не скрывал, ей было видно все цифры, которые он нажимал, стояла рядом и смотрела как он производил банковские операции. Также Бархатова видела, как он до этого производил снятие денежных средств со своей платежной карты с лимитом 180000 рублей, и в присутствии Бархатовой набирал пин-код «1691» своей карты, не скрывая от нее, то есть Бархатова А.С. видела все производимые операция, стоя рядом с ним. По окончанию операции банковскую карту Потерпевший №9 он передал Бархатовой, так как в дальнейшем она должна была перевести с этой карты денежные средства в счет погашения его и Потерпевший №9 кредитов. После этого он и Бархатова поехали обратно к нему и Потерпевший №9 домой. Далее, находясь у себя дома в кухне, по адресу: <адрес>, Бархатова положила на стол банковскую карту Потерпевший №9, время было где-то 20-21 час ДД.ММ.ГГГГ, Бархатова А.С., по его и Потерпевший №9 просьбе стала переводить денежные средства с карты Потерпевший №9, он продиктовал Бархатовой А.С. номера кредитных договоров и суммы, куда сколько нужно было перевести денег: ПАО Совкомбанк в сумме 36895 рублей, АО «Тинькофф Банк» в сумме 87600 рублей и АО «Альфа Банк» в сумме 15000 рублей, всего на сумму 139495 рублей. Бархатова вводила, как он считал эту информацию по своему телефону посредством сети интернет, в итоги сказала, что все переводы прошли в счет погашения кредитов, он с Потерпевший №9 поверили Бархатовой А.С. В момент осуществления банковских операций Бархатовой по переводу денег со счета Потерпевший №9, их все платежные карты с Потерпевший №9, в том числе и его платежная карта с лимитом 180000 рублей, лежали в доступности для Бархатовой перед ней на столе в кухне, где Бархатова сидела за столом, и якобы производила переводы на их кредиты. В тот момент Бархатова брала в свои руки какие-то платежные карты, фотографировала ли она его и Потерпевший №9 платежные карты, не помнит, не придавал в тот момент этому значения, с собой их карты Бархатова не забирала. В конце октября 2020 года Потерпевший №9 стала сама звонить в банки, где у них были кредитные обязательства и уточнять, прошли ли платежи по их гашению, однако в банках: ПАО Совкомбанк, АО «Тинькофф Банк» и АО «Альфа Банк» отвечали, что платежи с середины октября 2020 года никакие не поступали. Потерпевший №9 звонила поэтому поводу Бархатовой, последняя отвечала, что все хорошо, просто платежи еще не дошли до банков, пройдут в срок 5 рабочих дней. До настоящего времени платежи так и не прошли, поэтому стало понятно, что Бархатова их обманула и похитила деньги, в связи с чем они обратились в ПАО Сбербанк, где получили истории операций по своим картам, и при просмотре увидели, что по банковской карте Потерпевший №9 имеются три расходные банковские операции за ДД.ММ.ГГГГ суммами 30000 рублей, 15000 рублей и 44600 рублей, которые были переведены на карту незнакомой им «В.Свидетель №1», и не было ни одного перевода в счет погашения кредитов. Также в банковских документах Потерпевший №9 была расходная операция за ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50000 рублей, эти денежные средства были обналичены в <адрес> через банкомат, чего он и Потерпевший №9 не производили. При просмотре истории операций по банковской карте Потерпевший №9 увидели две операции за ДД.ММ.ГГГГ, которые Потерпевший №9 и он не совершали. В документах указано о зачисление кредита в сумме 180000 рублей и снятие через банкомат в <адрес> 180000 рублей. Только после этого они поняли, что Бархатова их обманула. Возможно Бархатова А.С. фотографировала его и Потерпевший №9 платежные (банковские карты) карты еще в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, он не помнит, эти карты от нее они не прятали, лежали вместе со всеми его и Потерпевший №9 личными документами на столе в кухне, но с собой его платежные карты, Бархатова не брала, это он точно может утверждать. В конце октября 2020 Потерпевший №9 пришло «смс» - сообщение от ООО МФО «МигКредит», и сообщили ей, что у нее наступает срок погашения по займу около 8000 рублей. Они вспомнили о ситуации с Бархатовой А.С. и решили, что Бархатова его и Потерпевший №9 обманула не только со Сбербанком, но и в данной организации. Потерпевший №9 отправила запрос в ООО МФО «МигКредит» с просьбой выслать договор займа. Через некоторое время ей был выслан договор, оформленный от ее имени и сумма договора составляла 98940 рублей, о котором она ранее не знала. При просмотре совместно с сотрудниками полиции документов, поступивших из ООО МФО «МигКредит» и истории операций по своей карте (номер не помнит, в настоящее время уничтожена) со счетом № от сотрудников полиции он узнал, что от его имени также оформлен договор займа в ООО МФО «МигКредит» на сумму 84740 рублей, о котором он не знал, и эти деньги в сумме 80000 рублей ДД.ММ.ГГГГ ему поступили на счет платежной карты ПАО «Сбербанк» со счетом №, за вычетом суммы 4740 рублей он так понял за услуги по этому займу. Никакие «смс» - сообщения ему не приходили. Сейчас он понимает, что Бархатова его обманула, что она без его согласия подала заявку на займ в ООО МФО «МигКредит», по данному поводу с Бархатовой он не разговаривал, но уверен, что это сделала она, только Бархатова имела все его и Потерпевший №9 данные по счетам и картам, а также сфотографированные их личные документы. Абонентский № ему незнаком, кто его использует не знает. (т. 22 л.д. 27-32). Также потерпевший ранее пояснял, что примерно в период с 20 часов до 22 часов ДД.ММ.ГГГГ Бархатова и Потерпевший №9 вместе ездили до магазина «Солнечный» по адресу: <адрес>, где Бархатовой А.С. нужно было купить необходимые покупки и за одно проверить банковскую карту Потерпевший №9 через банкомат, установленный в этом магазине, зачем было проверять банковскую карту, не знает, не вникал. Вернувшись ДД.ММ.ГГГГ из магазина, Бархатова А.С. или Потерпевший №9 сказали, что с картой все в порядке, Бархатова побыла у них еще немного и уехала не ранее 22 часов ДД.ММ.ГГГГ. В момент осуществления банковских операций Бархатовой по переводу денег со счета Потерпевший №9, их все платежные карты с Потерпевший №9, в том числе и его платежная кредитная карта с лимитом 180000 рублей, лежали в доступности для Бархатовой перед ней на столе в кухне, где Бархатова сидела за столом, и якобы производила переводы на их кредиты, в тот момент Бархатова брала в свои руки какие-то карты, фотографировала ли она его и Потерпевший №9 платежные карты, не помнит. Денежные средства, которые ДД.ММ.ГГГГ были похищены со счета банковской карты Потерпевший №9 в общей сумме 139600 рублей, принадлежат ему, это его денежные средства со взятого кредита, и ущерб причинен ему, они вместе Потерпевший №9 живут около 20 лет, у них все общее. При просмотре истории операций по банковской карте Потерпевший №9 они увидели две операции за ДД.ММ.ГГГГ, которые Потерпевший №9 и он не совершали, в документах указано о зачисление кредита в сумме 180000 рублей и снятие через банкомат в <адрес> 180000 рублей. Только после этого они поняли, что Бархатова обманула их, что заявка на кредит на имя Потерпевший №9 из ПАО Сбербанк была отрицательной, на самом деле Бархатова А.С. незаконно оформила на Потерпевший №9 кредит в сумме 180000 рублей и обналичила эту сумму, когда вместе с ней - Потерпевший №9ДД.ММ.ГГГГ ездила в магазин «Солнечный» по <адрес>. В результате преступных действий Бархатовой А.С. ему причинен ущерб в сумме 139600 рублей, Потерпевший №9 в сумме 180000 рублей. Ущерб в сумме свыше 5000 рублей для него является значительным. Его средний доход в месяц 16000 рублей, пенсия Потерпевший №9 в месяц 10000 рублей, иного источника дохода не имеют. Он и Потерпевший №9 - Бархатовой А.С. ничего не должны. (т. 22 л.д. 21-26).
Вина подсудимой в совершении преступления по 17 эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе:
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информации из ПАО Сбербанк в отношении Потерпевший №9 от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0150452805 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, из которой следует, что на имя Потерпевший №9ДД.ММ.ГГГГ открыт счет №, место открытия счета ОСБ/ВСП №, выпущена к указанному счету карта №, подключена услуга «мобильный банк» к №, по счету проводились следующие операции: ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 29 минут приходная операция по зачислению кредита в сумме 180000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 14 минут расходная операция в сумме 180000 рублей, через АТМ № Прокудское; ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 44 минут приходная операция в сумме 120000 рублей, через АТМ № Прокудское; ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 47 минут приходная операция в сумме 20000 рублей, через АТМ № Прокудское; ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 52 минуты расходная операция в сумме 50000 рублей, через АТМ № Прокудское; ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 05 минут расходная операция в сумме 30000 рублей, перевод денежных средств на карту № получателя Свидетель №1; ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 15 минут расходная операция в сумме 15000 рублей, перевод денежных средств на карту № получателя Свидетель №1; ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 20 минут расходная операция в сумме 44600 рублей, перевод денежных средств на карту № получателя Свидетель №1; ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 20 минут расходная операция в сумме 396 рублей, перевод денежных средств на карту № получателя Свидетель №1. (т. 11 л.д. 115-122).
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация из ПАО «Сбербанк» в отношении Бархатовой А.С. от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0150450338, из которой следует, что на имя Бархатовой А.С. открыты счета: № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ. Выпущены банковские карты: №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №. Услуга мобильный банк подключалась к абонентскому номеру 89658207559. (т. 12 л.д. 107-242).
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены история операций по дебетовой карте №ХХ ХХХХ 4888 ПАО Сбербанк со счетом №, оформленной на имя Потерпевший №9, согласно которой имеются сведения - ДД.ММ.ГГГГ приходная операция по зачислению кредита в сумме 180000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ расходная операция в сумме 180000 рублей, через АТМ № Прокудское; ДД.ММ.ГГГГ приходная операция в сумме 120000 рублей, через АТМ № Прокудское; ДД.ММ.ГГГГ приходная операция в сумме 20000 рублей, через АТМ № Прокудское; ДД.ММ.ГГГГ расходная операция в сумме 50000 рублей, через АТМ № Прокудское; ДД.ММ.ГГГГ расходная операция в сумме 30000 рублей, перевод денежных средств на карту 4274****1394 В.Свидетель №1; ДД.ММ.ГГГГ расходная операция в сумме 15 000 рублей, перевод денежных средств на карту 4274****1394 В.Свидетель №1; ДД.ММ.ГГГГ расходная операция в сумме 44600 рублей, перевод денежных средств на карту 4274****1394 В.Свидетель №1. Индивидуальные условия кредитного договора ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №8 на сумму 180000 рублей. История операций по дебетовой карте №ХХ ХХХХ 7186 ПАО Сбербанк со счетом №, оформленных на имя Потерпевший №8, из которой следует, что имеются сведения о следующих операциях - ДД.ММ.ГГГГ приходная операция по зачислению кредита в сумме 180000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ расходная операция в сумме 50000 рублей, через OSB 8047 0310; ДД.ММ.ГГГГ расходная операция в сумме 50000 рублей, через OSB 8047 0310; ДД.ММ.ГГГГ расходная операция в сумме 40000 рублей, через АТМ № Прокудское; ДД.ММ.ГГГГ расходная операция в сумме 39000 рублей, через АТМ № Прокудское; ДД.ММ.ГГГГ приходная операция перевод от OOO MIGCREDIT в сумме 80000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ расходная операция в сумме 200 рублей, перевод денежных средств на карту 4274****1394 В.Свидетель №1; ДД.ММ.ГГГГ расходная операция в сумме 40000 рублей, через АТМ №; ДД.ММ.ГГГГ расходная операция в сумме 39000 рублей, через АТМ №. (т. 9 л.д. 195-206).
Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрено помещение (магазина) ТЦ «Солнечный по адресу: <адрес>А <адрес>, в котором находится банкомат АТМ ПАО Сбербанк № с функцией выдачи наличных денежных средств. (т. 10 л.д. 109-113).
Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрено помещение с банкоматом по адресу: Есенина, 1А <адрес> - Новосибирское отделение № Публичного акционерного общества Сбербанк, в котором расположен в стене встроенный банкомат АТМ ПАО Сбербанк № с функцией выдачи наличных денежных средств. (т. 10 л.д. 104-108).
Заявлением от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ООО МФК «МигКредит» сообщает, что Бархатова А.С., которая имея умысел на мошеннические действия и используя свое служебное положение, оформила на отдельных жителей <адрес> ряд договоров займов без их ведома и согласия с использованием ксерокопий личных документов этих граждан. Своими преступными действиями Бархатова А.С. причинила значительный материальный ущерб ООО «МигКредит». (т. 4 л.д. 31-33).
Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в котором Бархатова А.С. пояснила, что в период с июля 2020 года по ДД.ММ.ГГГГ она при личной встрече Потерпевший №9 и Потерпевший №8, получив от них личные паспортные данные, которые они передали ей для помощи в оформлении кредита, подавала без их согласия заявление в ООО МФК «МигКредит» со своего телефона от имени указанных лиц и предоставляя их паспортные данные, после чего при получении подтверждения займа, получала денежные средства, которые присваивала себе и тратила их на личные нужды. (т. 4 л.д. 70-71).
Ответом на запрос от ООО МФК «МигКредит», согласно которого между ООО МФК «МигКредит» и Потерпевший №9 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 98940 рублей. (т. 19 л.д. 129-144).
Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО МФК «МигКредит» и Потерпевший №9 на сумму 98940 рублей, подписан электронной подписью. (т. 19 л.д. 131-133).
По 18 эпизоду
Показаниями потерпевшей Потерпевший №11, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что она неоднократно обращалась в ПАО «Совкомбанк» р.<адрес> для получения кредитных займов, которые регулярно погашала. При оформлении очередного кредита в 2019 году в отделении ПАО «Совкомбанк» р.<адрес> она познакомилась с Бархатовой А.С. Когда она вносила платежи по своим кредитным обязательствам в банкомате отделения ПАО «Совкомбанк» р.<адрес>, она общалась к Бархатовой А.С., между ними сложились доверительные отношения. Примерно ДД.ММ.ГГГГ ей на мобильный телефон позвонила Бархатова А.С. с абонентского номера 89658207559 и стала интересоваться по какой причине она не пользуется банковской картой «Халва», на что потерпевшая сказала, что у нее нет в ней необходимости, на что Бархатова А.С. предложила ей перевыпустить банковскую карту «Халва», на что она согласилась. ДД.ММ.ГГГГ потерпевшая пришла в отделение ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>Б по <адрес> р.<адрес>, где Бархатова А.С. выдала ей новую банковскую карту «Халва» с лимитом 75000 рублей, счет №, она подписала необходимые документы. Пока она находилась в отделении банка ДД.ММ.ГГГГ около 17 часов 30 минут, Бархатова А.С. попросила ее занять ей около 50000 рублей на 2-3 месяца, на что она согласилась, однако сказала, что у нее нет таких денег. Бархатова А.С. попросила ее снять деньги с банковской карты «Халва», которую Бархатова А.С. ей выдала, и занять их, на что потерпевшая согласилась, однако так как она была без очков, то передала банковскую карту и пин-код Бархатовой А.С., которая в ее присутствии и с ее разрешения самостоятельно сняла в банкомате 50000 рублей. После этого Бархатова А.С. вернула ей банковскую карту «Халва» и сказала, что напишет расписку об обязательстве погасить в срок 2-3 месяца задолженность в сумме 52030 рублей, как она поняла данная сумма сложилась из суммы 50000 рублей, которые она заняла Бархатовой А.С., а также процентов по банковской карте «Халва». Спустя несколько дней ей позвонила Бархатова А.С. и попросила занять еще денежные средства, в какой сумме та не уточняла, и потерпевшая предположила, что Бархатова просит занять оставшуюся сумму около 23000-25000 рублей. Так как потерпевшая находилась у себя дома и банковская карта находилась при ней, то Бархатова А.С. сказала что бы потерпевшая назвала ей номер карты и коды, которые будут приходить ей на телефон, на что потерпевшая согласилась, при этом они не обговаривали срок погашения долга. Затем потерпевшей на телефон стали приходить коды, она выписывала их на бумагу, а затем передавала Бархатовой А.С., пришло ей 4 сообщения с кодами. У Бархатовой А.С. так и не вышло снять с ее платежной банковской карты «Халва» деньги, поскольку на счету карты их не было, обналичены ранее. Потерпевшая периодически звонила Бархатовой А.С. с напоминанием, что последняя должна погашать задолженность в сумме 52030 рублей по ее банковской карте «Халва», Бархатова А.С. постоянно была занята и содержательного разговора у них не получалось, с июня 2020 года Бархатова А.С. вообще перестала выходить с ней на связь. Всего Бархатовой А.С. в счет погашения ее долга было выплачено ДД.ММ.ГГГГ - 5300 рублей, ДД.ММ.ГГГГ - 5000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ - 5000 рублей, всего 15300 рублей. Общий ущерб от не возврата Бархатовой А.С. ей денежных средств составил 34700 рублей, это сумма основного долга. Ущерб в сумме свыше 5000 рублей для нее является значительным, так как ее супруг ежемесячно получает заработную плату в размере 15000 рублей, она работает воспитателем в детском саду, у нее имеется кредит в ПАО «Совкомбанк» на общую сумму около 100000 рублей, ежемесячный платеж по которому составляет 4800 рублей, коммунальные платежи ежемесячно 1000 рублей, проживает в съемном жилье, арендная плата составляет 6000 рублей в месяц. (т. 22 л.д. 60-63).
Вина подсудимой в совершении преступления по 18 эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе:
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены расширенные выписки о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Потерпевший №11, так по счету № проведены следующие операции - ДД.ММ.ГГГГ трижды операции по специальному банковскому счету по дебету на сумму 30000 рублей каждый раз. (т.13 л.д. 45-64).
Сообщением по телефону от ДД.ММ.ГГГГПотерпевший №11 о том, что сотрудник Совкомбанка Б (ошибочно указала фамилию вместо Бархатова) по расписке взяла у нее кредитную карту, обналичила с карты 75000 рублей, перестав выполнять обязательства по возврату денежных средств. (т. 5 л.д. 5).
Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в котором Бархатова А.С. пояснила, что она заняла у Потерпевший №11 52030 рублей, включая комиссию за снятие, вернула 18500 рублей, таким образом задолженность перед Потерпевший №11 составляет 33500 рублей. В содеянном раскаивается. (т. 5 л.д. 43).
По 19 эпизоду
Показаниями потерпевшей Потерпевший №12, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что Бархатова А.С. ей знакома, познакомилась с ней в офисе ПАО «Совкомбанк», она неоднократно обращалась за помощью к Бархатовой А.С. по вопросам кредитования и оплаты. В начале сентября 2020 года, около 12 часов, до ДД.ММ.ГГГГ, она разговаривала по телефону с Бархатовой А., при разговоре Бархатова А.С. предложила ей оформить кредитную карту АО «Тинькофф Банк» для того, чтобы закрыть ее действующие на тот момент кредиты в ООО ХоумКредитБанк и в ПАО «Совкомбанк», сказала, что поможет оформить кредитную карту в АО «Тинькофф Банк», на что потерпевшая согласилась. Возможно в этот же день или на следующий, около 12 часов, к ней пришла Бархатова А.С. помочь оформить ей кредитную карту АО «Тинькофф Банк», для этого, по просьбе Бархатовой, она ей предоставила свой паспорт, карту «Халва» ПАО «Совкомбанк» № со счетом № и свой мобильный телефон, где у нее на тот момент имелись мобильные банковские приложения: «Халва», «Сбербанк», «Совкомбанк» и «ХоумКредит» - ООО «ХКФ Банк», какие мобильные приложения она открывала для Бархатовой в тот момент, она не помнит, и какие действия Бархатова производила с ее телефоном, не знает, не вникала, в этом плохо понимает. Также Бархатова А.С. фотографировала ее на свой телефон одновременно с паспортом, который она держала в развернутом виде. Она доверяла Бархатовой А.С. и не думала, что та может ее обмануть, воспользоваться ее данными и банковскими счетами в корыстных целях. Оформив ей заявку на кредитную карту в АО «Тинькофф Банк», Бархатова уехала от нее, и через несколько дней потерпевшую оповестили из АО «Тинькофф Банк» о том, что ей одобрили выдачу кредитной карты «Тинькофф», карту ей привезут ДД.ММ.ГГГГ, о чем она сообщила Бархатовой. ДД.ММ.ГГГГ около 13 часов к ней приехала Бархатова А.С. с просьбой, чтобы она разрешила последней воспользоваться ее счетом № по карте «Халва», то есть попросила ее разрешения на зачисление на счет потерпевшей какой-то выплаты или зарплаты Бархатовой и потом обналичить эту сумму зачисления, на что потерпевшая согласилась. Действительно на ее счет поступило 75000 рублей и 16000 рублей. После чего потерпевшая с Бархатовой поехали до банкомата в магазин «Солнечный», расположенный в <адрес>А, где для Бархатовой она со своей карты «Халва» обналичила всю сумму 91000 рублей, поступившую ей на счет ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ около 16 часов к ней по месту жительства приехал сотрудник АО «Тинькофф Банк», который выдал ей карту «Тинькофф» №, в тот момент присутствовала и Бархатова А.С. ДД.ММ.ГГГГ получив карту «Тинькофф», Бархатова эту карту у нее не брала, уехала от нее, сказав, что ДД.ММ.ГГГГ она (Бархатова) к ней приедет и поможет перевести с карты «Тинькофф» имеющиеся кредитные денежные средства на карту «Халва», после чего также поможет перевести часть этих денежных средств в счет погашения действующих кредитов потерпевшей, о чем потерпевшая сама ее просила, поскольку не разбирается в банковских мобильных приложениях. ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов к ней по месту жительства приехала Бархатова А.С. для зачисления кредитных денег с карты «Тинькофф» на счет карты потерпевшей «Халва». Потерпевшая предоставила Бархатовой карту «Тинькофф» № и свой мобильный телефон с мобильными банковскими приложениями, где Бархатова сама открывала мобильные банковские приложения «Халва», Бархатова что-то вводила в ее телефоне, сказала, что перевела на ее счет «Халва» 99000 рублей с карты «Тинькофф» и далее по ее просьбе якобы перевела с этих денег в счет погашения действующих кредитов на счет № «ХоумКредит» 30000 рублей и на счет № карты «Халва» также 30000 рублей. При этом Бархатова А.С. попросила у нее занять ей 39000 рублей, на что потерпевшая согласилась. По словам Бархатовой А.С. она поняла, что 39000 рублей Бархатова перевела с ее согласия на свои нужды с ее разрешения. По поводу занятия 39000 рублей, у потерпевшей был уговор с Бархатовой, что долг Бархатова вернет частями в течение октября 2020 года, но так его Бархатова и не вернула, осталась должна 15000 рублей, в сумме 24000 рублей Бархатова возместила. В начале ноября 2020 года потерпевшей на телефон стали поступать «смс»-сообщения, также звонили неизвестные лица, которые представлялись сотрудниками микрофинансовых организаций «Манимэн», «Вэббанкир», «Займер» и «МигКредит», от которых ей стало известно, что на нее в сентябре 2020 года были оформлены займы по онлайн - заявкам, в каких суммах и когда точнее, не знает. Она пыталась объяснить звонившим ей сотрудникам, что никакие займы она не оформляла и денежные средства от них не получала, но ей звонившие не верили и она перестала отвечать на входящие незнакомые номера телефонов. Она свое согласие на оформления займов никому не давала и Бархатова ни про какие займы ей не говорила. Она получила из банков документы по своим банковским счетам, изучая которые она обнаружила, что Бархатова А.С. ДД.ММ.ГГГГ обманула ее и не перевела с ее счета «Халва» денежные средства в счет погашения ее действующих кредитов на банковские счета «ХоумКредит» в сумме 30000 рублей и на счет карты «Халва» в сумме 30000 рублей, к тому же Бархатова не вернула ей и долг в сумме 15000 рублей, в результате чего ей причинила ущерб на общую сумму 75000 рублей. Ущерб свыше 5000 рублей для нее будет является значительным, она не работает, на пенсии, пенсия в месяц составляет 14000 рублей, иного источника дохода не имеет. Свои личные документы она давала только Бархатовой А.С. Бархатовой она ничего не должна. (т. 22 л.д. 67-70).
Вина подсудимой в совершении преступления по 19 эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе:
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация из ПАО «Сбербанк» в отношении Потерпевший №12 от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0150451308, из которой следует, что на имя последней открыты счета: № в подразделении №ДД.ММ.ГГГГ; № в подразделении №, ДД.ММ.ГГГГ; № в подразделении №, ДД.ММ.ГГГГ; № в подразделении №, ДД.ММ.ГГГГ, выпущены банковские карты: №, №, №, №, №, №, №, №, №, услуга мобильный банк подключалась с ДД.ММ.ГГГГ к абонентскому номеру 89658207559 и с ДД.ММ.ГГГГ к абонентскому номеру 89537612179. (т. 12 л.д. 77-104).
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информации из АО «Тинькофф Банк» в отношении Потерпевший №12 от ДД.ММ.ГГГГ№B8N05S, так ДД.ММ.ГГГГ в банк поступила заявка на кредитную карту, которая банком рассмотрена, принято положительное решение, выпущена кредитная карта №******0044 с лимитом задолженности 300000 рублей, которая доставлена представителем банка, для активации карты Потерпевший №12 подписано заявление-Анкета, предоставлены копии паспорта и карта была активирована, посредством активации Потерпевший №12 данной карты, был заключен договор о выпуске и обслуживании кредитной карты № и открыта дополнительная карта №, на имя Потерпевший №12 банковский счет не открывался, по указанному договору имеется банковская операция ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 46 минут по Московскому времени перевод баланса в сумме 99000 рублей, с карты отправителя №******0044 на карту получателя №******9120. (т. 11 л.д. 189-193).
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена расширенные выписки о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Потерпевший №12, так по счету проведены следующие операции – ДД.ММ.ГГГГ по кредиту на сумму 75000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ на сумму 16000 рублей зачисление перевода; а также ДД.ММ.ГГГГ (9 операций) по 7500 рублей и один в сумме 7400 рублей выдача наличных; ДД.ММ.ГГГГ пополнение счета на сумму 99000 рублей и в этот же день перевод указанной выше суммы на карту 427616*9537, в 10:50:15 (т. 13 л.д. 45-64).
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация из ПАО «Сбербанк» в отношении Бархатовой А.С. от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0150450338 об открытии на ее имя счетов № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ. Выпущены банковские карты: №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, услуга мобильный банк подключалась к абонентскому номеру 89658207559. (т. 12 л.д. 107-242).
Рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому установленно, что Бархатова А.С. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте <адрес>, введя в заблуждение Потерпевший №12, получила от последней доступ к банковскому счету № ПАО «Совкомбанк», оформленого на имя Потерпевший №12, похитила с указанного банковского счета денежные средства в сумме 75000 рублей, причинив тем самым Потерпевший №12 значительный ущерб. (т. 5 л.д. 71).
По 20 эпизоду
Показаниями представителя потерпевшего Л, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следет, что он работает в ООО МФК «МигКредит» региональное представительства (РП Новосибирское) советником по экономической безопасности. В данной микрофинансовой организации был оформлен онлайн договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на Потерпевший №12, сумма займа 84740 рублей, срок действия договора и возврата займа до ДД.ММ.ГГГГ, способ предоставления займа, перечисление на банковский счет, открытый для расчетов с использованием банковской карты №******1450, который предоставлен от имени Заемщика, займ предоставлен в день подачи Анкеты (заявки), за Потерпевший №12 JI.B. числится просроченная задолженность, ООО МФК «МигКредит» причинен ущерб в сумме 84740 рублей, денежные средства, предоставленные ООО МФК «МигКредит» в качестве займа Потерпевший №12 JI.B. были переведены со счета № открытого ДД.ММ.ГГГГ ООО МФК «МигКредит» в ООО КБ «Платина», по адресу: мкр.Краснопресненская набережная, <адрес>. (т. 22 л.д. 113-118).
Показаниями представителя потерпевшего Т, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, из которых следует, что с декабря 2018 года работает в ООО МФК «ВЭББАНКИР» в должности начальника службы экономической безопасности. Организация занимается выдачей микрозаймов онлайн. Так, ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 07 минут на Сайте Общества на имя Потерпевший №12 был зарегистрирован «Личный кабинет», которому присвоен Л. При регистрации «Личного кабинета» в специальные поля были введены фамилия, имя, отчество, адрес электронной почты, номер мобильного телефона 79537612179, на который Общество направило присвоенный Л и пароль для входа в «Личный кабинет». ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 09 минут в «Личном кабинете» на Сайте Общества, зарегистрированном под Л на имя Потерпевший №12, путем внесения сведений в специальные поля заполнено Заявление о предоставлении микрозайма на сумму 15000 рублей сроком на 31 день. При заполнении Заявления пользователем внесены анкетные данные от имени Потерпевший №12, ее паспортные данные, контактные номера телефонов, адрес электронной почты и другие сведения. Перед направлением Заявления зарегистрированный под Л от имени Потерпевший №12, заявитель ознакомился с Правилами, предоставил Обществу свое согласие на обработку персональных данных и запрос кредитной истории. Заполненные заявителем документы подписаны электронной подписью. В результате рассмотрения данных потенциального клиента (заявителя), обществом принято решение о предоставление микрозайма. Сумма микрозайма определяется исходя из информации, содержащейся в Заявлении, и устанавливается Обществом в индивидуальном порядке. ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 11 минуту между Потерпевший №12 и Обществом в электронной форме в «Личном кабинете» на Сайте/мобильном приложении WEBBANKIR заключен договор нецелевого потребительского займа № на сумму 8000 рублей сроком на 31 день, Потерпевший №12 указанный договор потребительского займа (микрозайма) подписан электронной подписью, сгенерированной и направленной Обществом на указанный в заявлении номер мобильного телефона 89537612179 в виде смс-сообщения. Денежные средства по договору нецелевого потребительского займа (микрозайма) № от ДД.ММ.ГГГГ предоставлены Обществом в соответствии с выбранным от имени Потерпевший №12 способом, путем перевода на банковскую карту №. В установленный договором потребительского микрозайма в срок возврата денежных средств до ДД.ММ.ГГГГ от Потерпевший №12 на счет Общества денежные средства не поступали. Денежные средства были перечислены в адрес указанных клиентов с расчетного счета Общества № открыто ДД.ММ.ГГГГ в Киви Банк АО, адрес открытия счета: <адрес>, микрорайон Чертаново Северное, <адрес> корпус 1. Время в предоставленной информации по вышеуказанным займам (микрозаймам) от ООО МФК «ВЭББАНКИР» указано Московское. (т. 22 л.д. 173-179).
Показаниями представителя потерпевшего П, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ из которых следует, что она работает в ООО МФК «Займер» в должности специалиста группы противодействия мошенничеству Отдела ДУЗ и ПМ. Так, ДД.ММ.ГГГГ 19:38:26 (время Кемеровское) онлайн была подана заявка на Потерпевший №12 через интернет на сайте www.zaymer.ru. Потерпевший №12 в заявке указала все свои анкетные данные, в том числе свои паспортные данные, электронную почту, запрошенная сумма потребительского займа составила 6000 рублей. Срок пользования займа выбирает заемщик, Потерпевший №12 установила срок возврата займа 21 день. Рассмотрение заявки и одобрение на выдачу потребительского займа происходит в автоматическом режиме через программную систему «Скоринг», т.е. решение о выдаче займа принимает не сотрудник, а компьютерная программа используемая, в том числе и различными кредитными организациями. При рассмотрении заявки компания ООО МФК «Займер» приняла решение о выдаче займа с процентной ставкой 1% в день. Далее Потерпевший №12 на мобильный телефон №, указанный в анкете, пришло смс-сообщение с кодом для подписания договора. Потерпевший №12 введен данный код (простая электронная подпись) в специальном интерактивном поле. Таким образом, был подписан и заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ. После подписания договора займа денежные средства Потерпевший №12 переведены ДД.ММ.ГГГГ путем перечисления со счета займодавца №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в АО «Тинькофф Банк» по адресу: <адрес>, ул. 1-й <адрес>. Стр. 1, на указанный заемщиком в анкете номер карты 427616хххххх9537. (т. 23 л.д. 33-38).
Показаниями представителя потерпевшего Ш, исследованными в прядке ст.281 УПК РФ, согласно которых следует, что он является представителем ООО МФК «Мани Мен». ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФК «Мани Мен» от Потерпевший №12-Заемщиком, поступила дистанционно Анкета-заявление на получение займа, где были указаны анкетные данные Потерпевший №12 JI.B., контактная информация, и другие анкетные сведения. В результате рассмотрения и анализа заявки от Потерпевший №12, Обществом принято решение о предоставлении займа Потерпевший №12 через систему дистанционного обслуживания. Подписание договора через дистанционную систему происходит путем введения Заемщиком уникального конфиденциального кода (электронная подпись), отправленного в виде смс-сообщения на мобильный номер Заемщика, указанный им в Анкете - заявление. Уникальный конфиденциальный код - электронная подпись генерируется в автоматическом режиме. Ввод кода подписания Заёмщиком в соответствующем поле электронного документа, признается подписанием документа. В связи с чем, ДД.ММ.ГГГГ сумма займа 20000 рублей от ООО МФК «Мани Мен» на основании индивидуальных условий договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ перечислена на банковскую карту №******9120 (полный номер карты, сведения о держателе карты и иные сведения, в Обществе отсутствуют), указанную Заёмщиком при оформлении займа в системе дистанционного обслуживания, срок действия договора 33-й день с момента передачи Клиенту денежных средств (с начала действия договора), то есть от ДД.ММ.ГГГГ. За Потерпевший №12 числится просроченная задолженность, оплат в счет погашения займа, не поступало, в результате чего ООО МФК «Мани Мен» причинен ущерб в сумме 20000 рублей, которая состоит из суммы основного долга без учета процентов. Денежные средства, предоставленные ООО МФК «Мани Мен» в качестве займа Потерпевший №12 были перечислены со счета № открытого в ООО КБ «Платина», по адресу: <адрес>, ЦМТ-2, Краснопресненская набережная <адрес>. О факте оформления Бархатовой А.С. займа от имени Потерпевший №12 без ее ведома и согласия, стало известно из информации, поступившей от ОМВД России по <адрес>. В результате незаконных действий Бархатовой А.С., ООО МФК «Мани Мен» причинен ущерб в сумме 20000 рублей, который не малозначительный. (т. 22 л.д. 209-211).
Исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон показаниями свидетеля Потерпевший №12, приведенными выше по предыдущему эпизоду. (т. 22 л.д. 67-70).
Вина подсудимой в совершении преступления по 20 эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе:
Протоколом осмотра предметов (документов), согласно которому осмотрена информация из ПАО «Сбербанк» в отношении Потерпевший №12 от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0150451308, из которой следует, что на имя последней открыты счета: № в подразделении №ДД.ММ.ГГГГ; № в подразделении №, ДД.ММ.ГГГГ; № в подразделении №, ДД.ММ.ГГГГ; № в подразделении №, ДД.ММ.ГГГГ, выпущены банковские карты: №, №,№, №, №, №, №, №, №, услуга мобильный банк подключалась с ДД.ММ.ГГГГ к абонентскому номеру 89658207559 и с ДД.ММ.ГГГГ к абонентскому номеру 89537612179. (т. 12 л.д. 77-104).
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена расширенные выписки о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Потерпевший №12, так по счету проведены следующие операции – ДД.ММ.ГГГГ по кредиту на сумму 75000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ на сумму 16000 рублей зачисление перевода; а также ДД.ММ.ГГГГ (9 операций) по 7500 рублей и один в сумме 7400 рублей выдача наличных; ДД.ММ.ГГГГ пополнение счета на сумму 99000 рублей и в этот же день перевод указанной выше суммы на карту 427616*9537, в 10:50:15 (т. 13 л.д. 45-64).
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация из ПАО «Сбербанк» в отношении Бархатовой А.С. от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0150450338 об открытии на ее имя счетов № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ. Выпущены банковские карты: №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, услуга мобильный банк подключалась к абонентскому номеру 89658207559. (т. 12 л.д. 107-242).
Протоколом принятия устного заявление о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Потерпевший №12 сообщила, что ДД.ММ.ГГГГ неустановленное лицо с помощью ее сотового телефона марки «Redmi» зайдя в приложение Google, затем пройдя на сайт ООО МФК «Мани Мен» moneyman.ru оформило на ее имя займ на неустановленную сумму. Неустановленое лицо тем самым злоупотребило ее доверием. (т. 3 л.д. 153).
Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в котором Бархатова А.С. пояснила, что она в середине сентября оформила на Потерпевший №12 займы в микрокредитных организациях на общую сумму не менее 50000 рублей. (т. 3 л.д. 166-167).
Ответом на запрос от ООО МФК «ВЭББАНКИР», согласно которого между ООО МФК «ВЭББАНКИР» и Потерпевший №12 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000 рублей. (т. 16 л.д. 82-104).
Копией договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МФК «ВЭББАНКИР» и Потерпевший №12 на сумму 8000 рублей, подписан электронной подписью. (т. 16 л.д. 96-97).
Ответом на запрос от ООО МФК «МигКредит», согласно которого между ООО МФК «МигКредит» и Потерпевший №12 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 84740 рублей. (т. 19 л.д. 78-94).
Копией договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МФК «МигКредит» и Потерпевший №12 на сумму 84740 рублей, подписан электронной подписью. (т. 19 л.д. 81-83).
Ответом на запрос от ООО МФК «Займер», согласно которого между ООО МФК «Займер» и Потерпевший №12 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6000 рублей. (т. 17 л.д. 55-68).
Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО МФК «Займер» и Потерпевший №12 на сумму 6000 рублей, подписан электронной подписью. (т. 17 л.д. 62-65).
Ответом на запрос от ООО МФК «Мани Мен», согласно которого между ООО МФК «Мани Мен» и Потерпевший №12 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20000 рублей. (т. 18 л.д. 223-232).
Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО МФК «Мани Мен» и Потерпевший №12 на сумму 20000 рублей, подписан электронной подписью. (т. 18 л.д. 224-228).
По 21 эпизоду
Показаниями потерпевшей Потерпевший №13, пояснившей в судебном заседании о том, что в Совкомбанке она оформляла два кредита у сотрудника банка Бархатовой, в каком году это было она не понит. В том году у нее заканчивался второй кредит, и к ней приехала Бархатова с мужем, предложила ей взять кредит, на что потерпевшая согласилась и они в 18 часов поехали с Бархатовой в банк. Бархатова сфотографировала ее, взяла ее паспорт, после чего оформила на нее кредит в размере около 100000 рублей. Через некоторое время потерпевшей стало плохо со здоровьем, она не смогла сама ездить и оплачиваь кредит, тогда Бархатова предложила ей оплатить этот кредит, что та все равно в банке. У потерпевшей был ежемесячный платеж в размере 10500 рублей, она передавала Бархатовой два раза деньги на оплату кредита, за какие именно месяцы, не помнит. Бархатова взяла у нее крату, и приезжала к ней (потерпевшей) за деньгами на следующий день после пенсии. Потом потерпевшей позвонили из банка, спросили почему она не платит по кредиту. В дальнейшем она с сыном стала платить по 15000 рублей в месяц.
Так же потерпевшая Потерпевший №13 подтвердила свои показания, данные в ходе предварительного расследования, оглашенные в порядке ст.281 УПК РФ, из которых следует, что в банке ПАО «Совкомбанк» она дважды оформляла кредиты для личных целей. Когда она 2018 году первый раз оформляла кредит для своих личных нужд, сотрудником банка, оформлявшим кредит была Бархатова Алина, до этого дня она ее не знала. В следующий раз она оформляла в ПАО «Совкомбанк» кредит ДД.ММ.ГГГГ для своих личных нужд в сумме 245822,08 рублей, оформила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ. Кредит в 2020 году для нее также оформляла Бархатова Алина, которая с ней очень вежливо разговаривала. Кредит она оплачивала своевременно. ДД.ММ.ГГГГ она приехала в р.<адрес> внести очередной платеж по кредиту. В помещении офиса ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>Б р.<адрес> находилась сотрудник банка Свидетель №10. Возможно в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в р.<адрес> или другой день до конца июня 2020 года, в <адрес> или р.<адрес> она встретилась с Бархатовой. В ходе разговора Бархатова предложила свою помощь в оплате кредита, взятого в 2020 году в ПАО «Совкомбанк», помощь заключалась в передачи ей денег для последующих ежемесячных платежей по указанному кредиту, что Бархатова сама будет ежемесячно приезжать и оплачивать данными деньгами кредит потерпевшей за ту в банке, чтобы потерпевшей самой не ездить в р.<адрес> для совершения платежей. Поскольку она человек пожилой и ей сложно ездить в электричках до р.<адрес> из <адрес> для внесения платежей, она согласилась с предложением Бархатовой о помощи. В тот день Бархатова поинтересовалась у нее, получила ли она пенсию, на что потерпевшая ответила, что еще нет, объяснила, что пенсию получает восьмого числа каждого месяца, после чего потерпевшая договорилась с Бархатовой, что последняя будет к ней приезжать за деньгами примерно 10 числа каждого месяца, после чего та будет вносить эти деньги в счет погашения кредита потерпевшей. Таким образом, примерно ДД.ММ.ГГГГ, около 13 часов 00 минут, потерпевшей позвонила Бархатова и спросила, готова ли та ей передать денежные средства для очередного платежа по кредиту, так как кредит необходимо было оплатить с 10 числа до конца очередного месяца. Потерпевшая сказала, что готова передать Бархатовой деньги для платежа по своему кредиту от 2020 года, и в этот же день около 15 часов 00 минут Бархатова Алина подъехала к ее дому 6 по <адрес>, где потерпевшая в машине передала Бархатовой 10500 рублей. При этом Бархатова сказала, что произведет оплату кредита. Потерпевшая также передала Бархатовой банковскую карту, полученную ей ранее при оформлении кредита от 2020 года и пин-код карты, чтобы Бархатова по этой карте могла вносить деньги в счет погашения ее кредита, после чего, взяв деньги и банковскую карту, Бархатова уехала. Каких-либо документов, квитанций, подтверждающих оплату кредита, она у Бархатовой никогда не требовала, так как доверяла ей. Переданную Бархатовой банковскую карту по кредиту от 2020 года, последняя так ей и не вернула. В следующий раз в августе 2020 году оплату по кредиту производил сын потерпевшей Г, которому потерпевшая давала 12000 рублей, из которых он внес в счет погашения кредита с помощью Бархатовой 10500 рублей. Бархатовой от нее было известно, что Г работает вахтовым методом и часто не бывает дома, приезжает ненадолго. Примерно ДД.ММ.ГГГГ с 13 часов до 15 часов потерпевшей позвонила Бархатова и спросила, готова ли та ей передать денежные средства для очередного платежа по ее кредиту. Потерпевшая ответила, что готова передать Бархатовой деньги для платежа по кредиту и в этот же день около 15 часов Бархатова подъехала к ее дому, где потерпевшая, сев в машину к Бархатовой, передала последней 10500 рублей. Примерно ДД.ММ.ГГГГ в период с 13 часов до 15 часов ей позвонила Бархатова и спросила, готова ли она ей передать денежные средства для очередного платежа по ее кредиту. Она сказала, что готова и в этот же день около 15 часов 00 минут Бархатова Алина подъехала к ее дому, где потерпевшая и передала в машине Бархатовой 10500 рублей, взяв деньги для очередного платежа Бархатова уехала. Во всех трех случая, когда она передавала деньги Бархатовой для оплаты ее кредита, Бархатова всегда была одна. В начале ноября 2020 года потерпевшей позвонили с банка ПАО «Совкомбанк» и сообщили, что у нее просроченная задолженность по кредиту, чего не должно было быть, так как просрочек платежей она не допускала. Она позвонила Бархатовой и сообщила ей о звонке с банка о задолженности, на что Бархатова сказала, что вероятно это какая-то ошибка и что она разберется Через несколько дней потерпевшей снова позвонили с банка ПАО «Совкомбанк» и сообщили о необходимости внести просроченную плату по кредиту. Она снова позвонила Бархатовой, на что та снова стала убеждать, что это какая-то ошибка и она разберется, так как плату она по кредиту вносила своевременно, после того как брала у нее деньги. После этого Бархатова перестала отвечать на ее звонки, хотя вызов шел. ДД.ММ.ГГГГ потерпевшая уже сама внесла платеж по кредиту в сумме 12000 рублей и платеж на счет карты № «Халва» ПАО «Совкомбанк», при этом в банке сотрудница банка Свидетель №10 пояснила, что Бархатова в декретном отпуске. Согласно выписке из банка ПАО «Совкомбанк» по счету карты № «Халва» произведено снятие денежных средств суммами 7500 рублей и 7300 рублей, на общую сумму 14800 рублей, чего она не делала, в период с июня 2020 года по ДД.ММ.ГГГГ она никаких операций по указанной карте не производила, начала вносить на счет карты «Халва» денежные средства с ДД.ММ.ГГГГ, когда узнала, что у нее имеется задолженность, первый платеж был 500 рублей от ДД.ММ.ГГГГ. Также в период сентября 2020 года были приходные операции по счету карты «Халва» на сумму 2400 рублей, которых она не совершала. Она уверена, что денежные средства в сумме 14800 рублей были похищены с ее банковского счета карты и в этом она подозревает Бархатову, только ей она передавала свою карту «Халва», у нее дома никто ей больше не мог без ее ведома воспользоваться. Если бы ее сын - Свидетель №13 решил воспользоваться ее картой «Халва» ПАО «Совкомбанк», он об этом обязательно бы сказал ей. Когда Свидетель №13 нужны деньги, он знает, где они лежат, сын работает и сам зарабатывает деньги, покупает в квартиру все необходимое, иногда ей дает денег. Ущерб в сумме 14800 рублей для нее является значительным, значительным ущербом для нее будет являться сумма свыше 5000 рублей. Также потерпевшая сообщала о том, что Бархатова фактически не совершала платежи по ее кредиту в июле, сентябре и октябре 2020 года, всего на общую сумму 31500 рублей. Сейчас она понимает, что Бархатова обманным путем, злоупотребляя ее доверием, совершила хищение принадлежащих ей денежных средств в общей сумме 31500 рублей, которые она передавала ей для оплаты своего кредита. Ущерб в указанном размере для нее является значительным, так как ее пенсия в месяц составляет 10600 рублей, у нее два сына инвалида 2-й группы, их ежемесячная пенсия по инвалидности составляет по 15600 рублей на каждого, иных источников дохода не имеет. (т. 22 л.д. 77-81, 82-85).
Согласно показаний потерпевшей Потерпевший №13 от ДД.ММ.ГГГГ, после проведения очной ставки с Бархатовой, поясняет, что она была очень растроенная и поэтому в ходе проведения очной ставки путалась из-за волнения. Ранее данные показания подтверждает и настаивает на них, то, что в период с июля 2020 года по октябрь 2020 года, она передала три раза лично в руки Бархатовой А.С. в ее машине, стоящей около своего <адрес> денежные средства суммами по 10500 рублей, всего на сумму 31500 рублей, для того, чтобы Бархатова внесла эти деньги на ее счет ПАО «Совкомбанк» для погашения ее потребительского кредита, как обещала сама Бархатова А.С., однако в итоге оказалось, что Бархатова А.С. ее обманула и путем обмана похитила принадлежащие ей деньги. Один платеж в указанный период с июля 2020 года по октябрь 2020 вносил сын потерпевшей - Свидетель №13, возможно в августе 2020 года. (т. 22 л.д. 86-88).
Показаниями свидетеля Свидетель №13, пояснившего в судебном заседании о том, что его мама - Потерпевший №13 в Совкомбанке оформила кредит у Бархатовой, после чего мама платила ежемесмячно по 10500 рублей. Ему известно, что потом Бархатова приезжала, помогала оплачивать кредит, мать передавала ей деньги. Так же знает, что Бархатова возила куда-то мать. Несколько раз он с Бархатовой ездил оплачивать кредит, какие даты и какой год, не помнит, сколько раз приезжала Бархатова, он так же не помнит. За какие месяцы Бархатова оплачивала кредит, не помнит. По карте «Халва» ему известно, что мать дала карту, что бы Бархатова ее заблокировала, потом Бархатова карту вернула, сказав, что заблокировала ее. Как оказалось позже, деньги с карты сняты. Маме звонили из банка, говорили, что нет оплаты по кредиту. Он сам пару раз вносил оплату по кредиту, один раз с Бархатовой ездил, она перевела деньги онлайн, деньги ему Бархатова не передавала.
Так же свидетель Свидетель №13 подтвердил свои показания, данные в ходе предварительного расследования и оглашенные в порядке ст.281 УПК РФ, из которых следует, что он его мать - Потерпевший №13 неоднократно кредитовалась в ПАО «Совкомбанк», с ее слов ему известно, что не один раз в офисе ПАО «Совкомбанк» ее обслуживала сотрудник банка Бархатова Алина, он и сам неоднократно приезжал со своей матерью в офис ПАО «Совкомбанк», где Бархатова помогала его матери вносить платежи в счет погашения кредитов, всегда была вежливая, никогда не отказывала в помощи по банковским вопросам. По свойству своей работы он постоянно находится в разъездах, и дома не всегда проживает. Когда в 2020 году он был не на работе, то есть дома в <адрес>, то он часто ездил вместо матери в р.<адрес> в офис ПАО «Совкомбанк» оплачивать ее кредит, иногда ездил вместе с матерью. Когда он находился на работе и не мог приехать в <адрес>, а сроки платежей по кредиту подходили, его мать сама занималась этими вопросами. Со слов матери ему известно, что Бархатова в период с июля 2020 года по октябрь 2020 года пока он был на работе не в <адрес>, предложила свою помощь его матери вносить необходимые платежи в счет погашения имеющего у матери потребительского кредита от 2020 года, поскольку из-за пожилого возраста его матери сложно было ездить из <адрес> в офис ПАО «Совкомбанк» в р.<адрес> и вносить платежи в счет гашения кредита. Таким образом, его мать в период с июля по октябрь 2020 года три раза передала свои денежные средства лично в руки Бархатовой, когда последняя подъезжала к их <адрес>, каждый раз передавала по 10500 рублей, всего на общую сумму 31500 рублей, и его мать была уверена, что Бархатова в свою очередь как и обещала вносила эти деньги в счет погашения кредитного обязательства его матери. В указанный период, возможно в августе 2020 года, поскольку он находился дома, ему мать лично дала деньги на очередной платеж по кредиту, в тот период в р.<адрес> был сломан терминал в ПАО «Совкомбанк», и он не знал как оплатить кредит, за помощью обратился к Бархатовой, и она ему помогла внести 10500 рублей в счет погашения кредита, сначала 10500 рублей были зачислены через банкомат в магазине «Солнечный» <адрес> на банковскую карту Бархатовой, затем она со своей карты перевела на счет гашения кредита его матери и этот платеж поступил. Кроме этого, со слов матери ему известно, что летом 2020 года, Бархатова А. приезжала к их дому и просила его мать вынести, принадлежащую матери банковскую карту «Халва» ПАО «Совкомбанк», якобы что-то проверить по карте, и его мать в тот день передавала Бархатовой свою карту «Халва» ПАО «Совкомбанк» на проверку. Когда Бархатова вернула карту, свидетель не знает, но когда он приезжал домой на выходные, эта банковская карта была на месте. Денежные средства в общей сумме 14800 рублей (суммами 7500 рублей и 7300 рублей) с карты «Халва» ПАО «Совкомбанк» он не обналичивал в июле 2020 года и карту не брал, подозревает, что эти банковские операции могла произвести Бархатова, которой его мама передавала свою банковскую карту «Халва» ПАО «Сбербанк» с целью что-то проверить по карте. С октября или ноября 2020 года на телефон его матери стали звонить о якобы имеющихся задолженностях по каким-то займам и кредитам, его мама утверждала, что займы она не оформляла. В ноябре 2020 года его матери стали звонить с банка ПАО «Совкомбанк», говорили, что у нее имеются просроченные задолженности по кредитам, по утверждению матери, этих задолженностей не должно было быть, так как в его отсутствие вносить платежи по кредиту от 2020 года ей помогала Бархатова, вносила ли Бархатова платежи, мама не проверяла, верила ей на словах. Также по банковской карте рассрочки «Халва» ПАО «Совкомбанк» оказалась задолженность, этой картой после пополнения лимита, последний платеж которого был в июне 2020 года, он и мать не пользовались. Он и его мать неоднократно созванивалась по этим вопросам с Бархатовой, последняя отвечала, что это какая-то ошибка и она сама разберется. После того как он сказал Бархатовой, что поедет в р.<адрес> в банк выяснять все вопросы по кредитам, Бархатова вообще перестала отвечать на звонки. С ДД.ММ.ГГГГ он уже с матерью сами стали вносить платежи по потребительскому кредиту и на счет карты «Халва» ПАО «Совкомбанк» в счет погашения задолженностей. ДД.ММ.ГГГГ около 11 часов к его матери приезжала Бархатова на автомобиле «Хюндай» в кузове темного цвета. Его мать с Бархатовой разговаривали на улице около их дома. После чего к нему обратилась мама и сказала, что Бархатовой срочно нужны деньги, Бархатова просила его мать помочь оформить на себя (его мать) кредит для нее - Бархатовой. Та говорила, что сама будет платить. Его мама согласилась помочь Бархатовой, так как последней полностью доверяла. Из разговора с матерью он понял, что Бархатова предложила съездить с ней в <адрес> и там оформить кредит, в каком банке не говорила, он не спрашивал. Он в этот день, после этого разговора поехал вместе со своей матерью и Бархатовой в <адрес>, по пути в город они заезжали в отделение ПАО Сбербанк <адрес>, куда вдвоем ходили Бархатова и его мать, когда те вернулись, он понял, что в этом банке его матери было отказано в кредите. ДД.ММ.ГГГГ он вместе с матерью и Бархатовой ездили в <адрес>, где его мать и Бархатова ходили примерно в три разных адреса, он оставался в автомобиле. Так один раз, его мать и Бархатова вернулись откуда-то с документами, эти документы были в руках у Бархатовой, он так понял, что его матерью был получен кредит в АО «Почта Банк» в какой сумме, он не знает, не спрашивал, со слов матери ему известно, что документы и полученные по кредиту денежные средства она полностью передала Бархатовой как те и договаривались, с условием, что Бархатова сама будет исполнять это кредитное обязательство. Когда матери на телефон стали поступать звонки по разным задолженностям, о которых она не подозревала, она ему сказала, что также в августе 2020 года, пока он был на работе, она снова вместе с Бархатовой ездила в <адрес> по просьбе Бархатовой, также с целью оформления его матерью кредитов в банках для целей Бархатовой. Сейчас ему уже стало известно, что Бархатова обманывала его мать и похищала таким образом у нее деньги. Кредитные обязательства, которые его мать оформляла на свое имя по просьбе Бархатовой, последняя не исполнила. У него и его матери долговых обязательств перед Бархатовой нет и не было, почему она обманывала его мать, не знает, отношения с Бархатовой были до этих случаев нормальные, на уровне знакомых, он с матерью ей доверяли. Сейчас ему также известно, что на его мать Бархатовой А.С. оформлен займ в ООО МФК «МигКредит» при помощи интернет сети, разговаривая поэтому поводу с матерью, последняя утверждала, что ничего не знает про этот займ и свое согласие на его оформления займов через сеть интернет не давала, то есть Бархатова это сделала без ее ведома. (т. 21 л.д. 48-53).
Вина подсудимой в совершении преступления по 21 эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе:
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена расширенные выписки о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Потерпевший №13, из которой видно, что ДД.ММ.ГГГГ по счету № произведена дважды выдача денежных средств в сумме 7500 рублей каждый раз. (т. 13 л.д. 45-64).
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация из ПАО «Сбербанк» в отношении Бархатовой А.С. от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0150450338 о наличии на ее имя счетов - № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ. Выпущены банковские карты: №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №. Услуга мобильный банк подключалась к абонентскому номеру – 89658207559. (т. 12 л.д. 107-242).
Протоколом принятия устного заявление о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Потерпевший №13 сообщила, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Бархатова Алина, находясь по адресу: <адрес>, путем обмана и злоупотребления ее доверием, совершила хищение принадлежащих ей наличных денежных средств в сумме 31500 рублей, чем причинила ей значительный ущерб. (т. 7 л.д. 147).
Протоколом очной ставки, проведенной между потерпевшей Потерпевший №13 и Бархатовой А.С., в ходе которой Потерпевший №13 пояснила, что в июле 2020 года платеж по ее кредиту в сумме 10500 рублей вносил сын Свидетель №13 Затем три платежа суммами по 10500 рублей она передавала лично Бархатовой А.С., которая сама ей предложила помогать вносить платежи по ее кредиту, поскольку самой потерпевшей было тяжело ездить в р.<адрес> из-за возраста, пока ее сын находился на работе. Каждый раз она передавала Бархатовой А.С. денежные средства около своего дома, куда Бархатова подъезжала на своем автомобиле, было это после получения ее пенсии, где-то 10 числа, в обеденное время, три раза подряд: в августе, сентябре и октябре 2020 года. Спустя некоторое время потерпевшей стали звонить с банка, говорить, что у нее имеется задолженность в банке. После этого она с сыном приехала в офис банка р.<адрес>, где она внесла в счет погашения кредита 15500 рублей, и там же она узнала, что платежи, которые она передавала Бархатовой суммами по 10500 рублей не поступали в счет погашения кредита ПАО «Совкомбанк», всего на общую сумму 31500 рублей. Также в 2020 году примерно в обеденное время, к ее дому на автомобиле приезжала Бархатова А.С., которая попросила ее дать свою банковскую карту «Халва» ПАО «Совкомбанк» проверить, с какой целью, потерпевшая не знает. Она вынесла свою банковскую карту «Халва» ПАО «Совкомбанк», передала ее Бархатовой, находящейся в салоне автомобиля у ее дома, Бархатова что-то печатала в своем телефоне с ее карты «Халва», затем эту карту передала ей, сказав, чтобы она ее спрятала и не показывала сыну. Больше свою карту «Халва» ПАО «Совкомбанк» она Бархатовой не передавала и в пользование не давала. После этого спустя некоторое время ей позвонили с банка и сказали, что у нее имеется задолженность по банковской карте «Халва» ПАО «Совкомбанк» в сумме 15000 рублей. С указанной карты «Халва» она один раз только пользовалась деньгами на приобретения стиральной машины, и до лета 2020 года лимит карты был полностью восполнен, то есть это обязательство полностью ей было выполнено и с этого момента деньгами по указанной карте она не пользовалась.
Бархатова А.С. в ходе очной ставки пояснила, что Потерпевший №13 она не предлагала свою помощь в гашении ее потребительского кредита от 2020 года, и не брала у нее денежные средства суммами по 10500 рублей, чтобы внести их в счет погашения кредита. Кредитную карту по потребительскому кредиту Потерпевший №13 от 2020 года она не брала. (т. 23 л.д. 153-157).
По 22 эпизоду
Показаниями представителя потерпевшего Л, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, из которых следует, что он работает в ООО МФК «МигКредит» региональное представительства (РП Новосибирское) советником по экономической безопасности. Договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на Потерпевший №13 был заключен онлайн на сумму 61740 рублей. Срок действия договора и возврата займа до ДД.ММ.ГГГГ. Способ предоставления займа, перечисление на банковский счет, открытый для расчетов с использованием банковской карты №******9233, который предоставлен от имени Заемщика. Займ предоставлен в день подачи Анкеты (заявки). В настоящее время за Потерпевший №13 числится просроченная задолженность, ООО МФК «МигКредит» причинен ущерб в сумме 61740 рублей. Денежные средства, предоставленные ООО МФК «МигКредит» в качестве займа Потерпевший №13 были переведены со счета № ООО МФК «МигКредит» открытого ДД.ММ.ГГГГ в ООО КБ «Платина», по адресу: мкр. Краснопресненская набережная, <адрес>. (т. 22 л.д. 113-118).
Показаниями свидетеля Свидетель №13 в суде и на предварительном следствии, оглашенными выше, согласно которым когда матери на телефон стали поступать звонки по разным задолженностям, о которых она не подозревала, она ему сказала, что также в августе 2020 года, пока он был на работе, она снова вместе с Бархатовой ездила в <адрес> по просьбе Бархатовой, также с целью оформления его матерью кредитов в банках для целей Бархатовой, куда конкретно она ездила и где оформила кредитные обязательства для Бархатовой, в каких суммах, мать ему не рассказывала, так как поэтому поводу он и мама поругались за ее такое доверие Бархатовой. Сейчас ему уже стало известно, что Бархатова обманывала его мать и похищала у нее деньги. Кредитные обязательства, которые его мать оформляла на свое имя по просьбе Бархатовой, последняя не исполнила. У него и его матери долговых обязательств перед Бархатовой нет и не было, почему она обманывала его мать, не знает, отношения с Бархатовой были до этих случаев нормальные, на уровне знакомых, он с матерью ей доверяли. Сейчас ему также известно, что на его мать Бархатовой А.С. оформлен займ в ООО МФК «МигКредит», при помощи интернет сети, разговаривая по этому поводу с матерью, последняя утверждала, что ничего не знает про этот займ и свое согласие на оформления займов через сеть интернет она не давала, то есть Бархатова это сделала без ее ведома. (т. 21 л.д. 48-53).
Вина подсудимой в совершении преступления по 22 эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе:
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация из ПАО «Сбербанк» в отношении Потерпевший №13 от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0150450439, так на имя Потерпевший №13 были открыты следующие счета - счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ в отделении 8047 филиала 504, ко счету выпущены две платежные карты (банковские): №, №, по выписки по указанному номеру счету платежной карты №, произведены различные приходные и расходные операции, в том числе ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 00 минут приходная операция в сумме 57000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 56 минут расходная операция выдача 50000 рублей через АТМ 60007124 Коченево; ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 21 минуту расходная операция перевод 3500 рублей на карту № на карту получателя В; ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 53 минуты расходная операция перевод 550 рублей на карту № на карту получателя Т; ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 51 минуту расходная операция перевод 779 рублей на карту № на карту получателя Бархатовой А.С.; ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 29 минут приходная операция перевод 10 рублей с карты № отправителя Бархатовой А.С.; ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 50 минут приходная операция перевод 5000 рублей с карты № отправителя М; ДД.ММ.ГГГГ в 08 часов 58 минут расходная операция перевод 5000 рублей на карту № на карту получателя Бархатовой А.С. (т. 11 л.д. 207-216);.
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация из ПАО «Сбербанк» в отношении Бархатовой А.С. от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0150450338 об открытии на ее имя счетов № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ. Выпущены банковские карты: №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №. Услуга мобильный банк подключалась к абонентскому номеру - 89658207559. Согласно отчета по счетам банковских карт имеется следующая информация о проведенных приходных и расходных банковских операциях, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (т. 12 л.д. 107-242).
Рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ходе предварительного следствия было установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., находясь в неустановленном месте, предоставив при оформлении займа в ООО МФК «МигКредит» и займа в ООО МКК «Быстроденьги», паспортные данные Потерпевший №13, которая не была уведолена о преступных намерениях Бархатовой А.С., получила от имени Потерпевший №13 денежные средства, тем самым получила займы в ООО МФК «МигКредит» и ООО МКК «Быстроденьги», путем обмана, причинила ущерб ООО МФК «МигКредит» и ООО МКК «Быстроденьги». (т. 5 л.д. 204).
Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в котором Бархатова А.С. пояснила, что она в период с июля 2020 по ДД.ММ.ГГГГ при личной встрече с гражданами, в том числе при личной встрече с Потерпевший №13, получив от них личные паспортные данные, которые они передали ей для помощи в оформлении кредита, подавала без их согласия заявление в ООО МФК «МигКредит» со своего телефона от имени указанных лиц и предоставляя их паспортные данные, после чего при получении займа, денежные средства присваивала себе и тратила их на личные нужды. (т. 5 л.д. 213-214).
Ответом на запрос от ООО МФК «МигКредит», согласно которого между ООО МФК «МигКредит» и Потерпевший №13 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 61740 рублей. (т. 19 л.д. 97-111).
Копией договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МФК «МигКредит» и Потерпевший №13 на сумму 61740 рублей, подписан электронной подписью. (т. 19 л.д. 99-101).
По 23 эпизоду
Показаниями представителя потерпевшего Х, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что он работает юристом юридического отдела ООО МФК «Займ Онлайн», занимающегося предоставлением микрозаймов онлайн на странице «www.payps.ru». Так, ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФК «Займ Онлайн» от имени Свидетель №3 - Заявителя поступила дистанционно заявка на получение займа на cумму 10480 рублей, где были указаны: анкетные данные Свидетель №3, паспортные данные, контактная информация, и другие сведения. В результате рассмотрения и анализа заявки от Свидетель №3, Обществом принято решение о предоставлении Заявителю займа. При заключении Договора займа Общество осуществляет идентификацию пользователя, путем направления на указанный абонентский номер телефона Заявителем в анкете - 89831225332, смс - сообщения, содержащего уникальный код подписания оферты, сгенерированный Сайтом в автоматическом режиме. Ввод кода подписания пользователем (Заявителем) в соответствующем поле, признается подписанием документа (оферты) пользователем. В связи, с чем ДД.ММ.ГГГГ сумма займа на основании индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа) № от ДД.ММ.ГГГГ была перечислена на банковскую карту №, указанную заявителем в Заявке (оферте) на предоставление займа, срок действия договора и возврата займа 35 дней. В настоящее время за Свидетель №3 числится просроченная задолженность, оплат в счет погашения займа, не поступало, чем ООО МФК «Займ Онлайн» причинен ущерб в сумме 10480 рублей. (т. 22 л.д. 138-141).
Показаниями представителя потерпевшего Т, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что с декабря 2018 года работает в ООО МФК «ВЭББАНКИР» в должности начальника службы экономической безопасности. Общество занимается предоставлением микрозаймов гражданам онлайн посредством сайтов http://webbankir.com, а равно http://webbatikir.ru и/или в мобильном приложении Webbankir. Так, ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 25 минут на Сайте Общества на имя Свидетель №3 зарегистрирован «Личный кабинет», которому присвоен Л. При регистрации «Личного кабинета» в специальные поля введены фамилия, имя, отчество, адрес электронной почты, номер мобильного телефона 89831225332, на который Общество направило присвоенный Л и пароль для входа в «Личный кабинет». ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 27 минут в «Личном кабинете» на Сайте Общества, зарегистрированном под Л на имя Свидетель №3, путем внесения сведений в специальные поля заполнено Заявление о предоставлении микрозайма на сумму 15000 рублей сроком на 27 дней. При заполнении Заявления пользователем внесены анкетные данные от имени Свидетель №3, ее паспортные данные, контактные номера телефонов, адрес электронной почты и другие сведения. Перед направлением «заявления зарегистрированного под Л от имени Г заявитель ознакомился с Правилами, предоставил Обществу свое согласие на обработку персональных данных и запрос кредитной истории. Заполненные заявителем документы подписаны электронной подписью. В результате рассмотрения данных потенциального клиента (заявителя), обществом принято решение о предоставление микрозайма. Сумма микрозайма определяется исходя из информации, содержащейся в Заявлении, и устанавливается Обществом в индивидуальном порядке. ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 52 минуту между Свидетель №3 и Обществом в электронной форме в «Личном кабинете» на Сайте/мобильном приложении WEBBANKIR заключен договор нецелевого потребительского займа № на сумму 8000 рублей сроком на 27 дней. Свидетель №3 указанный договор потребительского займа (микрозайма) подписан электронной подписью, сгенерированной и направленной Обществом на указанный в Заявлении номер мобильного телефона 89831225332 в виде смс-сообщения. Денежные средства по договору нецелевого потребительского займа (микрозайма) № от ДД.ММ.ГГГГ предоставлены Обществом в соответствии с выбранным от имени Свидетель №3 способом, путем перевода на банковскую карту №. В установленный договором потребительского микрозайма в срок возврата денежных средств до ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время от Свидетель №3 на счет Общества денежные средства не поступали. (т. 22 л.д. 173-179).
Показаниями представителя потерпевшего К, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что он является юристом в ООО Микрокредитная компания «ДЗП-Центр», которое занимается предоставлением гражданам микрозаймов онлайн посредством страницы dozarplati.com. Так, ДД.ММ.ГГГГ между Обществом и Свидетель №3 заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ онлайн. При подаче ДД.ММ.ГГГГ анкеты-заявления о предоставлении потребительского займа от имени Свидетель №3, были указаны следующие данные: паспорт, адрес регистрации, номер мобильного телефона 89831225332 и другое. По результатам рассмотрения анкеты - заявления от имени Свидетель №3 Обществом принято решение о предоставлении займа в сумме 10000,00 рублей. Денежные средства по указанному займу ДД.ММ.ГГГГ переведены на банковскую карту с номером - 427432******1394 (информацией о полном номере карты получателя Общество не располагает) с расчетного счета № открытого Обществом в АО «Тинькофф банк» расположенного по адресу: Россия <адрес> 1-й <адрес> стр. 1. Срок возврата займа (микрозайма) ДД.ММ.ГГГГ. ООО МКК «ДЗП - Центр» причинен ущерб в сумме 10000 рублей. Суммы переводов в качестве займов в банковских ордерах отличаются от основных сумм предоставленных займов, в ордерах указаны суммы с учетом комиссии банка, за осуществления банковских операций, которые в сумму основного долга, не включены. (т. 22 л.д. 128-131).
Показаниями свидетеля Свидетель №3, исследованными в порядке ст.281 УРК РФ с согласия сторон, из которых следует, что она проживает в р.<адрес>. Около одного года назад в отделении ПАО «Совкомбанк» в р.<адрес>Б она оформила кредит в сумме 150000 рублей, при этом консультировала ее и оформляла кредитный договор сотрудница банка Бархатова А.С. Примерно ДД.ММ.ГГГГ, около 15 часов, ей на мобильный телефон позвонила девушка, представилась Алиной из ПАО «Совкомбанк», она вспомнила, что около года назад девушка по имени Алина оформляла кредит в указанном банке. В ходе разговора Бархатова А.С. предложила обсудить условия рефинансирования ее кредита в ПАО «Совкомбанк» и предложила встретиться. Свидетель №3 согласилась, так как в тот момент решила еще оформить кредит в ПАО «Совкомбанк», она в то время находилась на работе, Бархатовой А.С. сказала подъехать к ресторану «Классик», расположенному по адресу: <адрес>. Затем в этот же день около 16 часов с Бархатовой А.С. они общались сидя в ее автомобиле, находящемся на парковочном месте напротив ресторана. Свидетель №3 спросила, почему не проехать в отделение ПАО «Совкомбанк», Бархатова А.С. сказала, что работает дистанционно, так как у нее маленький ребенок и находится в декретном отпуске, Свидетель №3 не придала этому значение. Далее, как объяснила ей Бархатова, последняя со своего мобильного телефона стала оформлять онлайн-заявку в ПАО «Совкомбанк», оформлять в другой банк заявку на кредит она не хотела, и считала что Бархатова отправляет именно в ПАО «Совкомбанк», где она решила загасит имеющийся у нее на тот момент старый кредит и хотела получить 50000 рублей наличными. Для оформления заявки в ПАО «Совкомбанк», она передала Бархатовой свой паспорт, Бархатова вводила данные ее паспорта в своем телефоне, потом сказала, что зависает телефон и она не может закончить оформление заявки, они отложили свою встречу. ДД.ММ.ГГГГ около 17 часов также к месту ее работы к ресторану «Классик», по адресу: <адрес> подъехала Бархатова на своем автомобиле. Находясь в автомобиле у Бархатовой, последняя продолжила оформлять онлайн-заявку, Свидетель №3 также считала, что заявку Бархатова отправляет в ПАО «Совкомбанк», речи о других кредитных организациях не было, при этом Бархатова фотографировала ее паспорт и ее вместе с паспортом, вводила какие-то данные на своем мобильном телефоне. По окончании, Бархатова сообщила, что предварительно одобрено рефинансирование кредита, в каком именно банке Бархатова не уточняла. Свидетель №3 считала и была уверенна, что в ПАО «Совкомбанк». После чего Бархатова сказала, что приедет через несколько дней с документами. Свидетель №3 так поняла, что с документами на рефинансирование ее действующего кредита, более Бархатову она не видела, с ней не разговаривала, с документами та не приезжала. Свидетель №3 пыталась связаться сама с Бархатовой по телефону, номер телефона Бархатовой был недоступен, и Свидетель №3 удалила этот номер. Через некоторое время Свидетель №3 сама пошла в отделение ПАО «Совкомбанк» р.<адрес>, где ей сообщили, что Бархатова у них в банке не работает, и скорее всего Бархатова обманула ее. Свидетель №3 стала сомневаться в законности действий Бархатовой, поэтому пошла в банк «Пойдем», где она ранее была клиенткой, обратилась к сотруднику «Пойдем» с просьбой предоставить данные первоначальной кредитной истории. Согласно первоначальной кредитной истории, предоставленной банком «Пойдем», она увидела, что ДД.ММ.ГГГГ от ее имени были поданы заявки в кредитные организации с целью получения займа/кредита, 3 заявки было одобрено на общую сумму 28480 рублей. Далее на сайте «Госуслуги» Свидетель №3 заказала и получила полную кредитную историю на свое имя, где увидела наименования микрофинансовых организаций, в которые ДД.ММ.ГГГГ были направлены заявки на получение займов от ее имени. Она стала обзванивать все микрофинансовые организации по телефону и выяснять в каких из них на ее имя оформлены займы. Таким образом, она выяснила, что в ООО «ДЗП Центр» ДД.ММ.ГГГГ оформлен займ в сумме 10000 рублей, денежные средства были переведены на счет банковской карты 427432******1394 (это стало известно по телефону), в ООО «Займ Онлайн», оформлен займ в сумме 10480 рублей и в ООО «ВЭББАНКИР» оформлен займ в сумме 8000 рублей, однако она данные займы не получала, заявки на их получение не оформляла. При ее обращении в ООО МФК «Займ Онлайн» она объяснила всю ситуацию, что не подавала никакие им заявки на займ и не получала этих денег, в результате ООО МФК «Займ Онлайн» расторгнул с ней договор по ранее оформленной заявке на займ. Она никому, кроме Бархатовой А.С., не передавала свой паспорт и не давала себя фотографировать, поэтому полагает, что кроме Бархатовой никто не мог ДД.ММ.ГГГГ от ее имени оформить данные займы в микрофинансовых организациях, о которых на момент их подачи и не подозревала, свое согласия на указанные заявки не давала, в тот момент, то есть в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она считала, что Бархатова подавала заявки по интернет сети только в ПАО «Совкомбанк». От защитника Бархатовой ей стало известно, что действительно эта Бархатова А.С. без ее ведома оформила займы по интернет заявкам, и воспользовалась денежными средствами в сумме 28480 рублей, указанную сумму денег защитник передал ей в счет погашения этих займов, из которых в сумме 14000 рублей (с учетом процентов) переведены в ООО МФК «ДЗП-Центр» в счет погашения займа и в сумме 10200 рублей (с учетом процентов) в ООО МФК «ВЭББАНКИР» также в счет погашения займа. (т. 20 л.д. 216-219).
Вина подсудимой в совершении преступления по 23 эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе:
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация из ПАО Сбербанк от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0150450656 в отношении Свидетель №3 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, так на ее имя ДД.ММ.ГГГГ в подразделении 8047/315 открыт счет №, вид вклада – Visa Digital (в рублях) и выпущена карта №; ДД.ММ.ГГГГ в подразделении 8047/315 открыт счет №, вид вклада – Стандарт МаsterCard (в рублях) и выпущена карта №, согласно отчету по счету ДД.ММ.ГГГГ в 00 часов 00 минут московское время осуществлена приходная операция в сумме 10000 рублей от PayPS со счета №; ДД.ММ.ГГГГ в 03 часов 00 минутмосковское время - приходная операция в сумме 10 рублей через систему Сбербанк Онлайн с карты № на имя Свидетель №3 и ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 20 минут московское время - расходная операция перевод денежных средств через систему Сбербанк Онлайн в сумме 10010 рублей на карту № оформленную на имя Свидетель №1 (т. 11 л.д. 235-242).
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена расширенная выписка о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Свидетель №3 по счету №, так ДД.ММ.ГГГГ имеется пополнение счета на сумму 8000 рублей; по счету № - ДД.ММ.ГГГГ перевод собственных средств в размере 8000 рублей плательщик Свидетель №3, в этот же день внешний перевод на сумму 8000 рублей со счета Свидетель №3. (т. 13 л.д. 45-64).
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация из ПАО «Сбербанк» в отношении Бархатовой А.С. от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0150450338 об открытии на ее имя счетов № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ. Выпущены банковские карты: №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №. Услуга мобильный банк подключалась к абонентскому номеру 89658207559. (т. 12 л.д. 107-242).
Протоколом принятия устного заявления о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Свидетель №3 сообщила, что ДД.ММ.ГГГГ в вечернее время Бархатова, используя ее паспортные данные и фотографию, которые она предоставила добровольно, будучи введеной в заблуждение относительно намерений использовать ее данные Бархатовой А.С. от имени Свидетель №3 без ее согласия оформила займы в микрофинансовых организациях, а именно в ООО «ДЗП Центр» в сумме 10000 рублей, в ООО «Займ Онлайн» в сумме 10480 рублей и в ООО «ВЭББАНКИР» в сумме 8000 рублей. Она указанные займы не получала, согласие на оформление займов Бархатовой А. не давала. (т. 3 л.д. 105).
Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в котором Бархатова А.С. пояснила, что в октябре 2020 она без ведома Свидетель №3 оформила на нее микрозаймы в сумме не менее 20000 рублей. Данные денежные средства потратила на личные нужды. (т. 3 л.д. 113-114).
Ответом на запрос от ООО МФК «ВЭББАНКИР», согласно которого между ООО МФК «ВЭББАНКИР» и Свидетель №3 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000 рублей. (т. 16 л.д. 54-79).
Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МФК «ВЭББАНКИР» и Свидетель №3 на сумму 8000 рублей, подписан электронной подписью. (т. 16 л.д. 70-71).
Ответом на запрос от ООО МФК «Займ Онлайн», согласно которого между ООО МФК «Займ Онлайн» и Свидетель №3 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10480 рублей. (т. 17 л.д. 114-136).
Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МФК «Займ Онлайн» и Свидетель №3 на сумму 10480 рублей, подписан электронной подписью. (т. 17 л.д. 115-116).
Ответом на запрос от ООО МКК «ДЗП-Центр», согласно которого между ООО МКК «ДЗП-Центр» и Свидетель №3 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей. (т. 17 л.д. 243-249).
Копией договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МКК «ДЗП-Центр» и Свидетель №3 на сумму 10000 рублей, подписан электронной подписью. (т. 17 л.д. 246-248).
По 24 эпизоду
Показаниями представителя потерпевшего Х, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что он работает юристом юридического отдела ООО МФК «Займ Онлайн». Так, ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФК «Займ Онлайн» от имени Свидетель №4 - Заявителя, поступила дистанционно заявка на получение займа на сумму 11000 рублей, где были указаны: анкетные данные Свидетель №4, паспортные данные, контактная информация, и другие сведения. В результате рассмотрения и анализа заявки от Свидетель №4, Обществом было принято решение о предоставлении Заявителю займа. При заключении Договора займа Общество осуществляет идентификацию пользователя, путем направления на указанный абонентский номер телефона Заявителем в анкете - 89133910755, смс - сообщения, содержащего уникальный код подписания оферты, сгенерированный Сайтом в автоматическом режиме. Ввод кода подписания пользователем (Заявителем) в соответствующем поле, признается подписанием документа (оферты) пользователем. В связи, с чем ДД.ММ.ГГГГ сумма займа на основании индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа) № от ДД.ММ.ГГГГ была перечислена на банковский счет №, указанный заявителем в Заявке (оферте) на предоставление займа, срок действия договора и возврата займа 35 дней. В настоящее время за Свидетель №4 числится просроченная задолженность, оплат в счет погашения займа, не поступало чем ООО МФК «Займ Онлайн» причинен ущерб в сумме 11000 рублей. (т. 22 л.д. 138-141).
Показаниями представителя потерпевшей В, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что она является представителем ООО «Займиго МФК». Так, с Свидетель №4ДД.ММ.ГГГГ был заключен онлайн потребительский договор. В ООО «Займиго МФК» от имени Свидетель №4 - Заемщика, поступило дистанционно заявление о предоставлении потребительского займа, где были указаны: анкетные данные Свидетель №4, контактная информация, и другие анкетные сведения. В результате рассмотрения и анализа заявки от Свидетель №4, Обществом принято решение о предоставлении займа Свидетель №4 через систему дистанционного обслуживания в информационно-телекоммуникационной системе «Интернет». Подписание договора через дистанционную систему происходит путем введения Заемщиком уникального конфиденциального кода (электронная подпись), отправленного в виде смс-сообщения на мобильный номер Заемщика, указанный им в заявлении, который генерируется в автоматическом режиме. Ввод кода подписания Заемщиком в соответствующем поле электронного документа, признается подписанием документа. В связи с чем, ДД.ММ.ГГГГ сумма займа 6000 рублей на основании индивидуальных условий договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между ООО «Займиго МФК» и Свидетель №4 была перечислена на банковскую карту №, указанную Заемщиком при оформлении займа в системе дистанционного обслуживания, срок возврата займа 63-й день с момента передачи Заемщику денежных средств. В настоящее время за Свидетель №4 числится просроченная задолженность. В результате чего ООО «Займиго МФК» причинен ущерб в сумме 6000 рублей, который не малозначительный. ДД.ММ.ГГГГ в счет погашения займа по договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ вносилась частичная оплата в размере 1977 рублей. Денежные средства, предоставленные ООО «Займиго МФК» в качестве займов Свидетель №4, были перечислены со счета № открытого в АО «Тинькофф Банк», расположенном по адресу: <адрес>, 1-й <адрес> стр.1. (т. 22 л.д. 218-220).
Показаниями свидетеля Свидетель №4, пояснившей в судебном заседании о том, что ДД.ММ.ГГГГ она оформила в Совкомбанке кредит у работника банка Бархатовой, а до этого времени, примерно в 2017 году, она также оформляла кредит у Бархатовой. Ранее кредит ей оплачивали дети, а ДД.ММ.ГГГГ или ДД.ММ.ГГГГ она сама оплатила платеж по кредиту, ей не пришло смс сообщение об оплате, она позвонила Бархатовой и рассказала, что не пришло смс уведомление. Бархатова сказала, что работает на удаленке и сейчас приедет. Это было в первых числах сентября 2020 года. Бархатова приехала, Свидетель №4 села к ней в машину, около 13-14 часов, просидела она в машине до 17 часов, Бархатова взяла ее телефон и кого-то обзванивала, говорила, что нет ее (Свидетель №4) денег. Бархатова предложила ей вернуть 27000 рублей, сфотографировала ее, отправила заявку в Совкомбанк, потом сказала, что в банке отказали. Бархатова уехала, а Свидетель №4 на следующий день пошли на телефон смс разного характера. Свидетель №4 позвонила Бархатовой, сообщила о происходящем. Бархатова приехала, взяла ее телефон, поговорила, сказала ей, чтобы она не переживала, и уехала. Свидетель №4 опять пришло смс сообщение. Барахатова через некоторое время опять приехала, взяла ее телефон, сказала, что она, якобы, сама будет работать, и вернет проценты. Трое суток телефон Свидетель №4 находился у Бархатовой. Свидетель №4 в это время пользовалась телефоном своей матери, просила Бархатову вернуть телефон, и на 4-й день Бархатова привезла ее телефон. После чего Свидетель №4 на телефон снова стали приходить смс о займах. Она Бархатовой давала свой телефон и паспорт в первый день, когда та приезжала. Бархатова не говорила ей, какие операции производила. Ей Бархатова сказала, что телефон взяла для того, чтобы вернуть ее (Свидетель №4) деньги, которые она перевела по кредиту, а во второй раз, чтобы вернуть 27000 рублейКлементьевой в результате пришло много смс о займах. Примерно через 2 месяца Займиго подали в суд, банк, в котором на нее оформлен был второй кредит, она не помнит. Она заблокировала в банке карту, взяла выписку. Суммы кредитов точно не помнит. В Займиго, как ей кажется, кредит был на сумму 13900 рублей. Так же свидетель Свидетель №4 потдвердила свои показания, данные в ходе предварительного расследования и оглашенные в порядк ст.281 УПК РФ, из которых следует, что примерно в 2017 году она оформила кредит в ПАО «Совкомбанк», тогда ее обслуживала Бархатова А.С. (Свидетель №17). В августе 2020 году она еще оформляла кредит в ПАО «Совкомбанк», но тогда ее обслуживала не Бархатова А.С. ДД.ММ.ГГГГСвидетель №4 через свой телефон осуществила ежемесячный платеж по кредиту в размере 5084 рублей. Ранее при осуществлении платежей по кредиту ей на телефон № поступали «смс»-сообщения о поступлении денег на счет. В сентябре 2020 года ей не пришло такое уведомление, и она стала волноваться по данному поводу, позвонила по имеющемуся у нее абонентскому номеру телефона Бархатовой А.С. Она попросила Бархатову А.С. помочь ей разобраться в возникшей проблеме, то есть узнать прошел ли ее платеж по гашению кредита, так как не пришло «смс» - уведомление. Бархатова А.С. согласилась, приехала к ней в этот же день ДД.ММ.ГГГГ около 12 часов. Свидетель №4 вышла из дома, села к Бархатовой в автомобиль, по просьбе Бархатовой она предоставила свои личные документы, кредитный договор, паспорт, банковские карты по кредиту ПАО Совкомбанк. Находясь в автомобиле, Бархатова А.С. сказала ей, что у нее по кредиту оформлена большая сумма страховки, которая составляла 27000 рублей, и предложила ей ее попробовать вернуть, на что Свидетель №4 согласилась. Там же в автомобиле Бархатова куда-то звонила, что-то вводила в своем телефоне, и в ее тоже, что именно, она не вникала. Там же Бархатова ее несколько раз сфотографировала с ее же паспортом в развернутом виде. Ее телефон был в пользовании у Бархатовой, которая производила с ним любые действия, какие считала нужными. После этого Бархатова сказала ей, что ответ еще не пришел из банка по возврату страховки, и уехала. В этот же день Свидетель №4 звонила в ПАО «Совкомбанк» по горячей линии и уточнила сама информацию по своем платежу, где ей ответили, что ее платеж прошел. На следующий день из ПАО «Совкомбанк» ей пришло сообщение об отказе в возврате страховой суммы по кредиту. ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов Бархатова вновь приехала к ней, и с ее согласия взяла принадлежащий ей телефон с абонентским номером 89537909346, к которому был подключен мобильный банк по кредиту ПАО «Совкомбанк». Со слов Бархатовой, ее телефон Бархатовой был нужен для того, чтобы продолжить попытки вернуть ей сумму оплаченной страховки по кредиту, и пояснила, в случае если позвонит сотрудник банка по поводу страховки, чтобы ему ответить правильно, поскольку Свидетель №4 плохо в этом понимает, может ответить не так как надо. Бархатова ее телефон вернула примерно через 3-4 дня, при этом сказала, что в возврате страховки ей отказал банк. В октябре 2020 ей на ее телефон с абонентским номером 89537909346 стали поступать звонки от микрофинансовых компаний с требованиями оплаты текущих процентов по якобы ею оформленным займам. Она отвечала, что никакие займы не получала. ДД.ММ.ГГГГ она заказала в фирме «Эквифакс Кредит Сервис» свою кредитную историю, где обнаружила два оформленных на нее микрозайма: ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, суммами 6000 рублей и 11000 рублей, эти займы были в ООО МФК «Займиго» и в ООО МФК «Займ Онлайн», в какой организации в какой сумме, точно не знает. Остальные кредитные обязательства были ее. Она никому кроме Бархатовой А.С. не передавала свой паспорт и не давала себя фотографировать, поэтому сразу заподозрила в этих оформлениях займов от ее имени Бархатову А.С. (т. 20 л.д. 220-223).
Будучи дорполнительно допрошенной в качестве свидетеля Свидетель №4ДД.ММ.ГГГГ поясняла, что в настоящее время в офисе ПАО «Совкомбанк» ею получена выписка по счету № банковской карты «Халва» №, где при изучения операций по указанному счету ей обнаружены операции по зачислению и переводу денежных средств, о которых ей не было известно, их она не производила, а именно: ДД.ММ.ГГГГ приходная операция на сумму 6000 рублей от «Zaymigo»; ДД.ММ.ГГГГ расходная операция в сумме 5000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ приходная операция по выдаче займа на сумму 11000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ расходная операция в сумме 11000 рублей. (т. 20 л.д. 224-226).
Вина подсудимой в совершении преступления по 24 эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе:
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена расширенные выписки о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Свидетель №4, из которой видно, что по счету № проведены следующие операции - ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ пополнение счета на суммы 6000 и 11000 рублей соответственно, а также ДД.ММ.ГГГГ внешний перевод на карту *8359 в сумме 5000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ платеж авторизация на сумму 11000 рублей. (т. 13 л.д. 45-64).
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация из ПАО «Сбербанк» в отношении Бархатовой А.С. от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0150450338 об открытии на ее имя счетов № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ. Выпущены банковские карты: №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №. Услуга мобильный банк подключалась к абонентскому номеру - 89658207559. (т. 12 л.д. 107-242).
Протоколом принятия устного заявления о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Свидетель №4 сообщила, что на протежении двух недель ей поступают звонки из микрофинансовых организаций с требованием оплатить проценты по займу. ДД.ММ.ГГГГ она установила, что на ее имя оформлено 2 микрозайма на общую сумму 17000 рублей. В мошеннических действиях подозревает Бархатову. (т. 3 л.д. 126).
Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в котором Бархатова А.С. пояснила, что без ведома Свидетель №4 в сентябре 2020 года оформила 2 микрозайма в организациях «Займиго» и «Pay P.S» на общую сумму 17000 рублей. Указанные денежные средства потратила на личные нужды. (т. 3 л.д. 144-145).
Ответом на запрос от ООО МФК «Займиго», согласно которого между ООО МФК «Займиго» и Свидетель №4 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6000 рублей. (т. 18 л.д. 160-185).
Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МФК «Займиго» и Свидетель №4 на сумму 6000 рублей, подписан электронной подписью. (т. 18 л.д. 162-166).
Ответом на запрос от ООО МФК «Займ Онлайн», согласно которого между ООО МФК «Займ Онлайн» и Свидетель №4 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11000 рублей. (т. 17 л.д. 139-161).
Копией договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МФК «Займ Онлайн» и Свидетель №4 на сумму 11000 рублей, подписан электронной подписью. (т. 17 л.д. 144-145).
По 25 эпизоду
Показаниями представителя потерпевшего Л, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что он работает в ООО МФК «МигКредит» региональное представительства (РП Новосибирское) советником по экономической безопасности. Договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на Свидетель №5 был заключен онлайн, сумма займа 59715 рублей. Срок действия договора и возврата займа до ДД.ММ.ГГГГ. Способ предоставления займа, перечисление на банковский счет, открытый для расчетов с использованием банковской карты №******6353, который предоставлен от имени Заемщика. Займ предоставлен в день подачи Анкеты (заявки). В настоящее время за Свидетель №5 числится просроченная задолженность, ООО МФК «МигКредит» причинен ущерб в сумме 59715 рублей. Денежные средства, предоставленные ООО МФК «МигКредит» в качестве займа Свидетель №5 были переведены со счета № ООО МФК «МигКредит» открытого ДД.ММ.ГГГГ в АО «Банк Стандарт», по адресу: <адрес>. (т. 22 л.д. 113-118).
Показаниями представителя потерпевшего Т, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что он работает в ООО МФК «ВЭББАНКИР». ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 34 минут на Сайте Общества на имя Свидетель №5 зарегистрирован «Личный кабинет», которому присвоен Л. При регистрации «Личного кабинета» в специальные поля введены фамилия, имя, отчество, адрес электронной почты, номер мобильного телефона 89513865199, на который Общество направило присвоенный Л и пароль для входа в «Личный кабинет». ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 39 минут в «Личном кабинете» на Сайте Общества, зарегистрированном под Л на имя Свидетель №5, путем внесения сведений в специальные поля заполнено Заявление о предоставлении микрозайма на сумму 15000 рублей сроком на 31 день. При заполнении Заявления пользователем внесены анкетные данные от имени Свидетель №5, ее паспортные данные, контактные номера телефонов, адрес электронной почты и другие сведения. Перед направлением Заявления зарегистрированного под Л от имени Свидетель №5, заявитель ознакомился с Правилами, предоставил Обществу свое согласие на обработку персональных данных и запрос кредитной истории. Заполненные заявителем документы подписаны электронной подписью. В результате рассмотрения данных потенциального клиента (заявителя), обществом принято решение о предоставление микрозайма. Сумма микрозайма определяется исходя из информации, содержащейся в Заявлении, и устанавливается Обществом в индивидуальном порядке. ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 42 минуту между Свидетель №5 и Обществом в электронной форме в «Личном кабинете» на Сайте/мобильном приложении WEBBANKIR заключен договор нецелевого потребительского займа № на сумму 8000 рублей сроком на 31 день. Свидетель №5 указанный договор потребительского займа (микрозайма) подписан электронной подписью, сгенерированной и направленной Обществом на указанный в Заявлении номер мобильного телефона 89513865199 в виде смс-сообщения. Денежные средства по договору нецелевого потребительского займа (микрозайма) № от ДД.ММ.ГГГГ предоставлены Обществом в соответствии с выбранным от имени Свидетель №5 способом, путем перевода на банковскую карту №. В установленный договором потребительского микрозайма в срок возврата денежных средств до ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время от Свидетель №5 на счет Общества денежные средства не поступали. (т. 22 л.д. 173-179).
Показаниями представителя потерпевшего К, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что она является юристом в ООО МКК «ДЗП-Центр». ДД.ММ.ГГГГ между Обществом и Свидетель №5 был заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ в порядке оформления вышеописанным способом. При подаче ДД.ММ.ГГГГ анкеты-заявления о предоставлении потребительского займа от имени Свидетель №5, были указаны следующие данные: паспорт, адрес регистрации, номер мобильного телефона - 89513865199 и другие. По результатам рассмотрения анкеты - заявления от имени Свидетель №5 Обществом принято решение о предоставлении займа в сумме 6666,66 рублей. Денежные средства по указанному займу ДД.ММ.ГГГГ переведены на банковскую карту с номером - 481776******9023 (информацией о полном номере карты получателя Общество не располагает) с расчетного счета № открытого Обществом в АО «Тинькофф банк» расположенного по адресу: Россия <адрес> 1-й <адрес> стр. 1. Срок возврата займа(микрозайма) ДД.ММ.ГГГГ. В настоящее время за Свидетель №5 числится просроченная задолженность, оплат в счет погашения займа, не поступало, чем ООО МКК «ДЗП - Центр» причинен ущерб в сумме 6 666,66 рублей. (т. 6 л.д. 128-130).
Показаниями свидетеля Свидетель №5, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что она проживает по адресу: <адрес>. Примерно в 2019 году она оформляла кредит в ПАО «Совкомбанк», там ее обслуживала Бархатова (Свидетель №17) Алина, с тех пор он с ней была знакома, иногда созванивались, были обычные отношения на уровне знакомых, поэтому от Бархатовой она не скрывала, что хотела оформить еще кредит примерно на 170000 рублей, чтобы приобрести газовое оборудование на отопление дома. Примерно в сентябре 2020 года к ней домой неоднократно приезжала Бархатова, которая с ее согласия помогала ей оформить онлайн-заявку на кредит в банк, какой именно сейчас не помнит, возможно в ПАО «Совкомбанк», она была уверена, что отправляла Бархатова онлайн-заявку только в один банк. Так в один из дней сентября 2020 года Бархатова была у нее неоднократно в гостях, около 12 часов, для отправления онлайн-заявки на кредит. Она передала Бархатовой свой паспорт, имеющуюся банковскую карту «Халва» № со счетом № ПАО «Совкомбанк», свой телефон с абонентским номером 89513865199, к которому у нее был подключен мобильный банк к предоставленной карте «Халва». Бархатова вводила что-то в ее и своем телефоне, на тот момент Бархатова использовала абонентские номера 89628381040, 89658207559. Бархатова вводила данные ее паспорта и карты в своем телефоне, фотографировала ее одновременно с ее паспортом в развернутом виде. Минут через 15-20 после того, как Бархатова якобы отправила заявку в банк, та сказала, что пришел отрицательный ответ из банка в предоставлении ей кредита. Бархатова уехала, больше Бархатова не говорила, что еще будет отправлять онлайн-заявки на кредит, и она Бархатову не просила. В сентябре месяце 2020 года Бархатова не однократно с ее разрешения пользовалась ее телефоном, какие она производила действия, не знает, Бархатовой доверяла, та что-то просматривала в ее телефоне, и всегда возвращала обратно. В ноябре 2020 года ей на ее абонентский номер стали поступать звонки от неизвестных ей номеров, от микрофинансовых организаций ООО МФК «МигКредит», ООО МФК «ВЭББАНКИР», ООО МФК «ДЗП-Центр» («До Зарплаты»), где она якобы ранее в сентябре брала займы, в каких суммах не знает, 8000-50000 рублей и просили погасить задолженности. ДД.ММ.ГГГГ по своей карте «Халва» в офисе ПАО «Совкомбанк», которую у нее брала Бархатова А.С. с ее разрешения, она взяла выписку. В истории по операциям она обнаружила, что на указанный счет ДД.ММ.ГГГГ ей зачислены 55000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ зачислены 8000 рублей, а также в эти же даты произведены расходные операции на указанные суммы, эти приходные и расходные операции она не производила. В совершении указанных банковских операций она заподозрила Бархатову, только Бархатова имела доступ к ее платежной банковской карте, документам и телефону. Она никому, кроме Бархатовой, не передавала свой паспорт и не давала себя фотографировать. Она не предполагала, что Бархатова в момент подачи от ее имени заявки в банк, подавала заявки в различные микрофинансовые организации, в тот момент в сентябре 2020 года она считала, что Бархатова подавала заявку по интернет сети только в один банк предположительно в ПАО «Совкомбанк». Как Бархатова пользовалась ее счетом по карте «Халва», не знает, она Бархатовой на временное пользование свою карту не передавала, в переводах понимает плохо. Клиентом банком ПАО «Сбербанк» она не является, банковских карт в этом банке у нее нет. (т. 20 л.д. 227-230).
Показаниями свидетеля Свидетель №5, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что Свидетель №5 является его матерью. Бархатова А.С. ему знакома, она часто приезжала к его матери примерно в августе и сентябре 2020 года, отношения с ней на уровне знакомых. Он практически с Бархатовой не общался, она приезжала к его матери, о чем те говорили, не знает. Где-то в период с октября по декабрь 2020 года его матери на ее мобильный телефон стали поступать звонки от микрофинансовых организаций якобы о имеющейся у последней задолженностях по займам, он также разговаривал со звонившими его матери на телефон, и узнал, что у нее примерно в сентябре 2020 года оформлены займы в ООО МФК «Веббанкир» на сумму около 8000 рублей, ООО МФК «До зарплаты» на сумму около 10000 рублей и в ООО МФК «Миг Кредит» на сумму 55000 рублей. От своей матери ему известно, что она никакие займы не оформляла и денег этих не получала, в оформлении займов подозревала Бархатову А.С., которой она предоставляла свои документы и банковскую карту, также со слов матери, Бархатова А.С. фотографировала ее с развернутым паспортом на свой телефон чтобы подать одну онлайн-заявку на кредит в ПАО «Совкомбанк», на которую впоследствии ей пришел отказ из банка и больше его мама не пыталась оформить другие кредиты, к тому же у нее уже был действующий кредит в ПАО «Совкомбанк». (т. 20 л.д. 231-233).
Вина подсудимой в совершении преступления по 25 эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе:
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена расширенная выписка о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Свидетель №5, а именно по счету №, из которой видно, что ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ произошло пополнение счета на суммы 55000 и 8000 рублей соответственно, а также ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ имеются операции авторизации на суммы 55000, 20000 и 23300 рублей соответственно. (т. 13 л.д. 45-64).
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация из ПАО «Сбербанк» в отношении Бархатовой А.С. от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0150450338 об открытии на ее имя счетов № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ. Выпущены банковские карты: №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №. Услуга мобильный банк подключалась к абонентскому номеру 89658207559. (т. 12 л.д. 107-242).
Протоколом принятия устного заявления о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Свидетель №5 сообщила, что ДД.ММ.ГГГГ на телефон ее сына Свидетель №5 стали поступать сообщения от специалиста взыскания долгов о том, что необходимо оплатить займ, который был оформлен два месяца назад через интернет на сайте «Веббанкир». Данный займ был оформлен с номера телефона 89623831040 сумма займа 8000 рублей, с учетом процентов и пени задолженность составляет 13000 рублей. Она никаких займов не оформляла и предполагает, что займ на нее оформила Бархатова Алина, которая приезжала к ней ДД.ММ.ГГГГ, брала в руки ее телефон и производила какие-то манипуляции, также у Бархатовой имеется доступ к ее персональным данным так как Бархатова работница «Совкомбанка» и она у нее оформляла кредит. (т. 3 л.д. 218).
Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в котором Бархатова А.С. пояснила, что в конце сентября - начале октября она оформила на Свидетель №5 займы в микрокредитной организации на общую сумму не менее 50000 рублей. (т. 3 л.д. 227-228).
Ответом на запрос от ООО МФК «МигКредит», согласно которого между ООО МФК «МигКредит» и Свидетель №5 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 59715 рублей. (т. 19 л.д. 64-75).
Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МФК «МигКредит» и Свидетель №5 на сумму 59715 рублей, подписан электронной подписью. (т. 19 л.д. 66-68).
Ответом на запрос от ООО МФК «ВЭББАНКИР», согласно которого между ООО МФК «ВЭББАНКИР» и Свидетель №5 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000 рублей. (т. 16 л.д. 28-51).
Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МФК «ВЭББАНКИР» и Свидетель №5 на сумму 8000 рублей, подписан электронной подписью. (т. 16 л.д. 42-43).
Ответом на запрос от ООО МКК «ДЗП-Центр», согласно которого между ООО МКК «ДЗП-Центр» и Свидетель №5 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6666,66 рублей. (т. 17 л.д. 230-240).
Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МКК «ДЗП-Центр» и Свидетель №5 на сумму 6666,66 рублей, подписан электронной подписью. (т. 17 л.д. 234-236).
По 26 эпизоду
Показаниями представителя потерпевшего Х, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что он работает юристом юридического отдела ООО МФК «Займ Онлайн» или Общество. 08.l0.2020 в ООО МФК «Займ Онлайн» от имени Свидетель №7 - Заявителя поступила дистанционно заявка на получение займа на сумму 10480 рублей, где были указаны анкетные данные Свидетель №7, паспортные данные, контактная информация, и другие сведения. В результате рассмотрения и анализа заявки Свидетель №7, Обществом принято решение о предоставлении Заявителю займа. При заключении Договора займа Общество осуществляет идентификацию пользователя, путем направления на указанный абонентский номер телефона Заявителем в анкете 89538731974, смс-сообщения, содержащего уникальный код подписания оферты, сгенерированный Сайтом в автоматическом режиме. Ввод кода подписания пользователем (Заявителем) в соответствующем поле, признается подписанием документа (оферты) пользователем. В связи, с чем ДД.ММ.ГГГГ сумма займа на основании индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа) № от ДД.ММ.ГГГГ была перечислена на банковскую карту №, указанную заявителем в Заявке (оферте) на предоставление займа, срок действия договора и возврата займа 35 дней. В настоящее время за Свидетель №7 числится просроченная задолженность, оплат в счет погашения займа, не поступало, чем ООО МФК «Займ Онлайн» причинен ущерб в сумме 10480 рублей. (т. 22 л.д. 138-141).
Показаниями представителя потерпевшего П исследованными в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, из которых следует, что она работает в ООО МФК «Займер» в должности специалиста группы противодействия мошенничеству Отдела ДУЗ и ПМ. Общество занимается микрокредитованием физических лиц онлайн посредством сайта www.zaymer.ru. Так, ДД.ММ.ГГГГ 16:08:28 (время Кемеровское) была подана заявка на Свидетель №7 через интернет на сайте www.zaymer.ru. Свидетель №7 в заявке указала свои анкетные данные, в том числе паспортные данные, электронную почту, запрошенная сумма потребительского займа составила 3500 рублей. Срок пользования займа выбирает заемщик, Свидетель №7 установила срок возврата займа ДД.ММ.ГГГГ. Рассмотрение заявки и одобрение на выдачу потребительского займа происходит в автоматическом режиме через программную систему «Скоринг», т.е. решение о выдаче займа принимает не сотрудник, а компьютерная программа используемая, в том числе и различными кредитными организациями. При рассмотрении заявки компания ООО МФК «Займер» приняла решение о выдаче займа с процентной ставкой 1% в день. Далее Свидетель №7 на мобильный телефон №, указанный в анкете, пришло смс-сообщение с кодом для подписания договора. Свидетель №7 введен данный код (простая электронная подпись) в специальном интерактивном поле. Таким образом, был подписан и заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ. После подписания договора займа денежные средства Свидетель №7 переведены ДД.ММ.ГГГГ путем перечисления со счета займодавца №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в АО «Тинькофф Банк» по адресу: <адрес>, ул. 1-й <адрес>. Стр. 1, на указанный заемщиком в анкете номер карты 555949хххххх6388. (т. 23 л.д. 33-38).
Показаниями свидетеля Свидетель №7, пояснившей в судебном заседании о том, что она ранее брала кредит в Совкомбанке, иногда оставляла деньги Бархатовой, чтобы та внесла за нее платеж. Когда она выплатила кредит, то ей позвонила Бархатова и предложила оформить другой кредит, примерно в октябре 2020 года. Бархатова сказала, что проходит акция - можно взять в Тинькофф банке большую сумму под маленькие проценты, на что Свидетель №7 согласилась и передала Бархатовой свой паспорт, все свои документы. Бархатова приезжала к ней, фотографировала ее для оформления кредита. Бархатова оформляла заявку со своего телефона. Таким образом Бархатова оформила ей кредит, по ее мнению на 10000 рублей в каком-то быстром займе. Бархатова еще приезжала к ней, предлагала оформить кредит под большие проценты в сумме 90000 рублей, но она отказалась. Впоследствии Свидетель №7 стали звонить из какого-то банка, МФК Займ-Онлайн, и говорить, что у нее задолженность. Она отвечала, что не брала кредит. Считает, что Бархатова на нее оформила кредит, больше она никому свои документы не давала.
Вина подсудимой в совершении преступления по 26 эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе:
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен CD-R диск с выпиской АО «Альфа-Банк» по банковским счетам и картам Свидетель №7, из которой следует, что по банковскому счету Свидетель №7ДД.ММ.ГГГГ прошло две операции по кредиту на суммы 10000 и 3500 рублей, а также в этот же день операция на сумму 13200 по дебету. (т. 13 л.д. 68-74).
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация из ПАО «Сбербанк» в отношении Бархатовой А.С. от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0150450338 об открытии на ее имя счетов № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ. Выпущены банковские карты: №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №. Услуга мобильный банк подключалась к абонентскому номеру 89658207559. (т. 12 л.д. 107-242).
Протоколом принятия устного заявления о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Свидетель №7 сообщила о том, что ей на сотовый телефон пришло смс-сообщение, что ДД.ММ.ГГГГ последний день для оплаты займа в размере 14148 рублей. Данный займ она не оформляла. (т. 4 л.д. 186).
Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в котором Бархатова А.С. пояснила, что в начале сентября 2020 года она оформила на имя Свидетель №7 без ее ведома займ в МФК «Займ-Онлайн» на сумму 10000 рублей. Денежные средства потратила на личные нужды. (т. 4 л.д. 211-212).
Ответом на запрос от ООО МФК «Займ Онлайн», согласно которого между ООО МФК «Займ Онлайн» и Свидетель №7 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10480 рублей. (т. 17 л.д. 164-186).
Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МФК «Займ Онлайн» и Свидетель №7 на сумму 10480 рублей, подписан электронной подписью. (т. 17 л.д. 169-170).
Ответом на запрос от ООО МФК «Займер», согласно которого между ООО МФК «Займер» и Свидетель №7 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3500 рублей. (т. 17 л.д. 95-101).
Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МФК «Займер» и Свидетель №7 на сумму 3500 рублей, подписан электронной подписью. (т. 17 л.д. 96-99).
По 27 эпизоду
Показаниями представителя потерпевшего Т, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ, согласно которых следует, что с декабря 2018 года он работает в ООО МФК «ВЭББАНКИР» в должности начальника службы экономической безопасности. Так, ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 47 минут на Сайте Общества на имя Свидетел №11 зарегистрирован «Личный кабинет», которому присвоен Л. При регистрации «Личного кабинета» в специальные поля введены фамилия, имя, отчество, адрес электронной почты, номер мобильного телефона 89132013705, на который Общество направило присвоенный Л и пароль для входа в «Личный кабинет». ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 48 минут в «Личном кабинете» на Сайте Общества, зарегистрированном под Л на имя Свидетел №11, путем внесения сведений в специальные поля заполнено Заявление о предоставлении микрозайма на сумму 15000 рублей сроком на 30 дней. При заполнении Заявления пользователем внесены анкетные данные от имени Свидетел №11, ее паспортные данные, контактные номера телефонов, адрес электронной почты и другие сведения. Перед направлением Заявления зарегистрированного под Л от имени Свидетел №11, заявитель ознакомился с Правилами, предоставил Обществу свое согласие на обработку персональных данных и запрос кредитной истории. Заполненные заявителем документы подписаны электронной подписью. В результате рассмотрения данных потенциального клиента (заявителя), обществом принято решение о предоставление микрозайма. Сумма микрозайма определяется исходя из информации, содержащейся в Заявлении, и устанавливается Обществом в индивидуальном порядке. ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 51 минуту между Свидетел №11 и Обществом в электронной форме в «Личном кабинете» на Сайте/мобильном приложении WEBBANKIR заключен договор нецелевого потребительского займа № на сумму 6000 рублей сроком на 30 дней. Свидетел №11 указанный договор потребительского займа (микрозайма) подписан электронной подписью, сгенерированной и направленной Обществом на указанный в Заявлении номер мобильного телефона 89132013705 в виде смс-сообщения. Денежные средства по договору нецелевого потребительского займа (микрозайма) № от ДД.ММ.ГГГГ предоставлены Обществом в соответствии с выбранным от имени Свидетел №11 способом, путем перевода на банковскую карту №. В установленный договором потребительского микрозайма в срок возврата денежных средств ДД.ММ.ГГГГ и по настоящее время от Свидетел №11 на счет Общества денежные средства не поступали. (т. 22 л.д.173-179).
Показаниями представителя потерпевшего О, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ, согласно которых следует, что он являетя представителем ООО МКК «Финансовый Супермаркет». Общество занимается предоставлением потребительских кредитов физическим лицам онлайн через сайт сайт www.otlnal.ru. Так, ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетел №11 без ее личного участия, на сайте ООО МКК «Финансовый супермаркет», неизвестным лицом был заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6000 руб. сроком на 30 дней. В целях получения займа были предоставлены данные паспорта, контактный телефон №, номер карты №******2561 Сбербанк, данные о размере дохода. Данные были заполнены неизвестным в личном кабинете клиента. Заявка оформлена с IP адреса 89.113.140.2. Анкета - заявка на заем, отправленная в Организацию, была одобрена, после чего в 11часов 56 минут по московскому времени между микрофинансовой организацией и Свидетел №11 был заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6000 рублей сроком на 30 дней. ООО МКК Финансовый Супермаркет не является держателем счетов клиентов. Между ООО МКК Финансовый Супермаркет и ООО Яндекс Деньги заключен договор об оказании информационно-технических услуг, в соответствии с которым ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО Яндекс Деньги была произведена транзакция для пополнения баланса карты пользователя №******2561 на сумму 6000 рублей. В соответствии с договором займа срок возврата задолженности до ДД.ММ.ГГГГ. В указанный срок долг не был оплачен. Таким образом, неизвестный умышленно использовал ложные сведения с целью получения кредита без цели возврата. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность клиента составляет 13140 руб. (т. 23 л.д. 17-21).
Исследованными в порядке ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля Свидетел №11, из которых следует, что Бархатова А.С. ей знакома около 3-х лет, познакомилась с ней, когда Бархатова А.С. работала в ПАО «Совкомбанк», в данном банке Свидетел №11 оформляла неоднократно кредиты, обслуживала ее постоянно Бархатова А.С., с тех пор иногда с ней общалась. В сентябре или октябре 2020 года Бархатова А.С. приехала к ней и предложила помощь при оформлении кредитной карты ПАО «Совкомбанк», речи о других банках и финансовых организаций не было. Бархатова периодически помогала ей переоформлять кредитные договоры в «Совкомбанк», поэтому она приняла ее помощь, проблем никогда с Бархатовой не возникало. В октябре 2020 года Бархатова позвонила с абонентского номера 89658207559 и сказала, что хочет встретиться в р.<адрес> с целью решения вопроса по переоформлению Свидетел №11 действующего кредитного договора в ПАО «Совкомбанк». Свидетел №11 приехала в р.<адрес> по своим делам, встретилась с Бархатовой около ПАО Сбербанк по <адрес> около 12 часов, села к ней автомобиль. Бархатова А.С. была одна. Свидетел №11 для переоформления действующего своего кредита дала Бархатовой свой паспорт, сотовый телефон, также Бархатова Алина фотографировала ее на сотовый телефон, и паспорт, возможно ей на телефон приходили какие-то смс-сообщения. Также Бархатовой она давала свою банковскую карту «Халва» ПАО «Совкомбанк» со счетом №. В тот день Бархатова так и не помогла в переоформлении кредитного договора «Совкомбанк», для какой цели они встречались в тот день, не поняла. Бархатова только сказала, что позвонит ей позже, чтобы договориться о встречи, так как им необходимо встретиться еще раз. Она не помнит через какое время, в октябре 2020 года также около 12 часов она встретилась с Бархатовой в р.<адрес> около ПАО Сбербанк по <адрес>, где Бархатова попросила у нее карту «Халва» ПАО «Совкомбанк», чтобы на эту карту оформить кредит. Свидетел №11 дала Бархатовой свою карту «Халва», сказав последней код карты. После чего Бархатова ушла куда-то в центре р.<адрес>, она оставалась и ждала Бархатову у нее в автомобиле. Примерно минут через 10-15 Бархатова вернулась, отдала банковскую карту, сказав, что ей срочно нужно куда-то ехать, пообещав, что на следующий день она приедет к ней для того чтобы подписать кредитный договор. С того времени Бархатова так и не приехала и не позвонила, на звонки Бархатова больше не отвечала. Спустя какое-то время с конца октября 2020 года или с ноября 2020 года Свидетел №11 стали поступать звонки с неизвестного номера, по которому представились как из ООО МФК «ВЭББАНКИР» и сообщили, что она заключила с их организацией договор займа по интернету в размере 6000 рублей и на тот момент у нее имелась задолженность в их организации. Сама она договор займа с ООО МФК «ВЭББАНКИР» не заключала, она вообще никакие займы нигде не оформляла, в этом не понимает, только в ПАО «Совкомбанк» у нее имелись кредитные обязательства. При обращении в бюро кредитных историй физических лиц ей стало известно, что у нее имеется займ в размере 6000 рублей, который она якобы оформила ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФК «ВЭББАНКИР», этот займ она не брала. Также ей известно, что у нее имеется заключенный договор займа с ООО МКК «Финансовый супермаркет» на сумму 6000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, данный займ также она не брала, поступал ли последний займ ей на счет, не знает, при просмотре выписки по счету № карты «Халва» ПАО «Совкомбанк», поступления от ООО МКК «Финансовый Супермаркет» не было, ДД.ММ.ГГГГ было только снятие с указанного счета в сумме 6000 рублей, чего она также не делала, она Бархатовой давала свою карту «Халва» и та куда-то ходила с ее картой в центре р.<адрес>, якобы по поводу переоформления кредита, который так переоформлен не был в ПАО «Совкомбанк» и с тех пор она больше не встречалась с Бархатовой. Кроме того, изучая выписку по счету № карты «Халва» ПАО «Совкомбанк», она обнаружила операцию на этом счете по зачислению займа в сумме 6000 рублей от ООО МФК «ВЭББАНКИР», который не оформляла, и не знала даже о нем и эти 6000 рублей были сняты ДД.ММ.ГГГГ Бархатовой, кроме нее она никому свою банковскую карту не давала, и только Бархатова знала ее секретный код. Некоторые события в сентябре - октябре 2020 года может путать, прошло много время, в банковских делах и картах понимает плохо. Бархатовой она доверяла, и не ожидала, что та может так поступить с ней, ранее подобного Бархатова ничего не делала. (т. 21 л.д. 30-33).
Вина подсудимой в совершении преступления по 27 эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе:
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация из ПАО «Сбербанк» в отношении Бархатовой А.С. от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0150450338 об открытии на ее имя счетов № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ. Выпущены банковские карты: №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №. Услуга мобильный банк подключалась к абонентскому номеру 89658207559. (т. 12 л.д. 107-242).
Протоколом принятия устного заявления о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Свидетел №11 сообщила, что в октябре 2020 года неизвестное лицо, находясь в неустановленном месте, предоставив при оформлении займа в сумме 6000 рублей в ООО МФК «Вэббанкир» ее паспортные данные, получило от ее имени в ООО МФК «Вэббанкир» денежные средства в размере 6000 рублей. (т. 5 л.д.127).
Ответом на запрос от ООО МФК «ВЭББАНКИР», согласно которого между ООО МФК «ВЭББАНКИР» и Свидетел №11 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6000 рублей. (т. 16 л.д.136-158).
Копией договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МФК «ВЭББАНКИР» и Свидетел №11 на сумму 6000 рублей, подписан электронной подписью. (т. 16 л.д. 150-151).
Ответом на запрос от ООО МКК «Финансовый супермаркет», согласно которого между ООО МКК «Финансовый супермаркет» и Свидетел №11 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6000 рублей. (т. 18 л.д.235-250).
Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МКК «Финансовый супермаркет» и Свидетел №11 на сумму 6000 рублей, подписан электронной подписью. (т. 18 л.д. 242-246).
По 28 эпизоду
Показания представителя потерпевшего Л от ДД.ММ.ГГГГ на предварительном следствии, оглашенными с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым он работает в ООО МФК «МигКредит» региональное представительства (РП Новосибирское) советником по экономической безопасности. Общество занимается микрокредитованием физических лиц онлайн через сайт общества. Так, ДД.ММ.ГГГГ заключен с Свидетель №12 Г.Е. договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 82240 рублей. Срок действия договора и возврата займа до ДД.ММ.ГГГГ. Способ предоставления займа, перечисление на банковский счет, открытый для расчетов с использованием банковской карты №******0010, который предоставлен от имени Заемщика. Займ предоставлен в день подачи Анкеты (заявки). В настоящее время за Свидетель №12 Г.Е. числится просроченная задолженность, ООО МФК «МигКредит» причинен ущерб в сумме 82240 рублей. Денежные средства, предоставленные ООО МФК «МигКредит» в качестве займа Свидетель №12 Г.Е. были переведены со счета № ООО МФК «МигКредит» открытого ДД.ММ.ГГГГ в АО «Банк Русский Стандарт», по адресу: <адрес>. (т. 23 л.д. 113-118).
Показаниями свидетеля Свидетель №12 Г.Е. в судебном заседании о том, что она ранее в Совкомбанке брала кредит, который оформляла ей Бархатова. В сентябре 2020 года Бархатова предложила ей взять кредит, та сама приехала к ней домой по <адрес>16 р.<адрес>, предложила взять кредит, сказала, что работает в Совкомбанке, что может выезжать на дом. Свидетель №12 не хотела брать кредит, но Бархатова ее уговорила, сфотографировала ее, также и карточку Совкомбанка сфотографировала, Свидетель №12 предоставляла Бархатовой свой паспорт. Бархатова брала ее телефон, при этом Свидетель №12 диктовала свой номер телефона. Свидетель №12 согласилась взять кредит, так как Бархатова предложила взяв новый кредит, закрыть старый. Оформила ли Бархатова в итоге на нее кредит, Бархатова ей не сказала. Позже Свидетель №12 позвонили из микрокредита и сказали, что на нее офомлен у них кредит на сумму 82000 рублей. Бархатова к ней больше не приезжала. В Совкомбанке Бархатова кредит ей не оформила. Кроме Бархатовой Свидетель №12 никому свой телефон и паспорт не давала. В Мигкредит она не платила.
Так же свидетель Свидетель №12 Г.Е. подтвердила свои показания, данные в ходе предварительного расследования и оглашенные в порядке ст.281 УПК РФ, из которых следует, что в ноябре 2018 года она оформляла на себя кредитные обязательства в отделении ПАО «Совкомбанк» по <адрес>Б р.<адрес>, где познакомилась с сотрудником указанного банка Бархатовой (девичья фамилия Свидетель №17) А.С., которая помогла ей оформить кредит. С 2018 года она периодически общалась с Бархатовой А.С., отношения с ней были на уровне знакомых, та всегда помогала в банковских вопросах, была вежливая и внимательная. ДД.ММ.ГГГГ к ней домой по адресу: <адрес> приехала Бархатова, при разговоре с которой Свидетель №12 поделилась тем, что ей нужно сделать ремонт в квартире. Тогда Бархатова предложила ей помощь в оформлении кредита в ПАО «Совкомбанк» на ремонт, говорила, что взяв новый кредит, Свидетель №12 этими денежными средствами сможет загасить действующий кредит и еще часть останется. На предложение Бархатовой Букшева согласилась. В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, около 15 часов, Свидетель №12 с целью оформления заявки на кредит в ПАО «Совкомбанк» передала Бархатовой свой паспорт, банковскую карту № оформленную на ее имя в ПАО «Совкомбанк», возможно еще какие-то документы. Бархатова фотографировала Свидетель №12 на свой телефон вместе с паспортом, который последняя держала перед собой в развернутом виде, где указаны ее анкетные данные, также Бархатова брала ее телефон, что-то в нем смотрела, что-то печатала на своем телефоне. Свидетель №12 была уверена, что Бархатова помогает ей оформить заявку на кредит в ПАО «Совкомбанк». Бархатова сказала ей, что отправила заявку в ПАО «Совкомбанк» на предоставление кредита, и как только будет ответ, Бархатова пообещала, что сразу же сообщит об этом ей, после чего уехала. В последующем от Бархатовой А.С. ей по телефону стало известно, что в кредите ПАО «Совкомбанк» ей отказали, но заявка от ее имени действительно поступала, в этом она убедилась при общении в дальнейшем с сотрудником банка. Приезжала ли еще после ДД.ММ.ГГГГ к ней до октября 2020 года Бархатова, не помнит, звонила часто. В октябре 2020 года Свидетель №12 поступил звонок от неизвестного мужчины, который сообщил, что у нее имеется задолженность по кредиту. Она предположила, что в ПАО «Совкомбанк», по взятому с 2018 года, так как других кредитных обязательств у нее не было. Она была уверена, что никакой задолженности у нее не должно было быть, все платежи по имеющемуся кредиту в ПАО «Совкомбанк» оплачивались в срок. Также в октябре 2020 года на ее телефон пришло смс-сообщение от ООО МФК «МигКредит» о том, что она ДД.ММ.ГГГГ получила от указанной компании займ в сумме 82240 рублей и у нее имеется задолженность. Никакого займа и кредита в ООО МФК «МигКредит» она не оформляла, и денег не получала, интернетом не пользуется, не разбирается. Обратившись с заявлением в ООО МФК «МигКредит», ей предоставили оттуда якобы ее заявку на займ, где действительно в заявке на займ в ООО МФК «МигКредит» указана часть ее анкетных данных и используемый ее абонентский № и другие незнакомые ей номера: 89658207559, 89930212948. Она является пенсионером и примерно с 2017 года не работает, в заявке указано, что она работает. При последующем посещении отделения ПАО «Совкомбанк» в р.<адрес>, от сотрудника банка Свидетель №10 ей стало известно, что в отношении Бархатовой возбуждено уголовное дело по факту мошенничества, и что Бархатова не работает, находится в декретном отпуске по уходу за малолетним ребенком. Она сразу предположила, что займ на ее имя в ООО МФК «МигКредит» могла незаконно оформить Бархатова, только она фотографировала у нее паспорт в сентябре 2020 года, тогда она свое согласие Бархатовой на заявки по займам не давала и разговора между ними об этом не было. По банковским выпискам она не разбирается, точно может утверждать, что со счета банковской карты № оформленной на ее имя в ПАО «Совкомбанк», принадлежащих ей денежных средств, похищено не было, она бы это узнала сразу, так как ежемесячно платит платежи по кредиту, и ей бы сразу сообщили о нехватке суммы по платежу в счет гашения кредита. Имеются ли операции, произведенные не ей, по счету банковской карты, не знает. У нее к телефону подключен мобильны банк к вышеуказанной банковской карте, все операции по счету ей приходят в смс-сообщения, ДД.ММ.ГГГГ ее телефоном могла пользоваться с ее разрешения Бархатова, на тот момент на счету карты, принадлежащих ей денег у нее не было, снять Бархатова их не могла, платеж по кредиту она еще в ПАО «Совкомбанк» не оплачивала. Какие смс-сообщения приходили ДД.ММ.ГГГГ на ее телефон. (т. 21 л.д. 40-44).
Показаниями свидетеля Свидетель №12 Г.Е. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых она получила выписку по счету № ПАО «Совкомбанк», открытому на ее имя, этот счет у нее привязан к банковской карте № ПАО «Совкомбанк», к этой же карте у нее имеется кредитный счет, по которому она ранее брала выписку и там сторонних операций не было, на тот момент ошибочно считала, что к указанной банковской карте привязан один кредитный счет. Просматривая полученную выписку из ПАО «Совкомбанк» по счету № ПАО «Совкомбанк» открытому на ее имя, она увидела две банковские операции, о которых ранее не знала, и эти операции ей не проводились, а именно: ДД.ММ.ГГГГ зачисление 80000 рублей от «MigCredit» и ДД.ММ.ГГГГ перевод со счета 80000 рублей на неизвестный ей счет. Денежными средствами, поступившими ей на счет ДД.ММ.ГГГГ в сумме 80000 рублей, она не пользовалась, и не догадывалась, что они были у нее на счету, в этих проведенных без ее ведома и участия операциях подозревает Бархатову А.С. Сколько раз Бархатова А.С. у нее была в сентябре 2020 года, не помнит, знает, что не один раз, она не запрещала ей пользоваться своим телефоном. По какой причине Бархатова без ее согласия оформила займ в ООО МФК «МигКредит», предоставив туда ее данные без ее ведома, не знает, она Бархатовой А.С. ничего не должна. (т. 21 л.д. 104-106).
Вина подсудимой в совершении преступления по 28 эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе:
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена расширенная выписка о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Свидетель №12 Г.Е., так по счету № - ДД.ММ.ГГГГ зафиксировано пополнение счета на сумму 80000 рублей, в этот же денб имеется операция на сумму 80000 рублей по дебету. (т. 13 л.д. 45-64).
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация из ПАО «Сбербанк» в отношении Бархатовой А.С. от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0150450338 об открытии на ее имя счетов: № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ. Выпущены банковские карты: №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №. Услуга мобильный банк подключалась к абонентскому номеру 89658207559. (т. 12 л.д. 107-242).
Рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого установлено, что ДД.ММ.ГГГГ Бархатова А.С., находясь в неустановленном месте, предоставив при оформлении займа в ООО МФК «МигКредит» паспортные данные Свидетель №12 Г.Е., которая не была уведомлена о преступных намерениях Бархатовой А.С., получила от имени Свидетель №12 Г.Е. займ в ООО МФК «МигКредит» в сумме 82240 рублей, чем причинила ООО МФК «МигКредит» ущерб на указанную сумму. (т. 6 л.д. 8).
Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в котором Бархатова А.С. пояснила, что она в период с июля по ДД.ММ.ГГГГ при личной встрече с гражданами, в том числе с Свидетель №12 Г.Е., получив от них личные паспортные данные, которые они передали ей для помощи в оформлении кредита, подавала без их согласия заявление в ООО МФК «МигКредит» со своего телефона от имени указанных лиц и предоставляя их паспортные данные, после чего при получении займа, денежные средства присваивала себе и тратила их на личные нужды. (т. 6 л.д. 22-23).
Ответом на запрос от ООО МФК «МигКредит», согласно которого между ООО МФК «МигКредит» и Свидетель №12 Г.Е. заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 82480 рублей. (т. 6 л.д. 11-19).
Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МФК «МигКредит» и Свидетель №12 Г.Е. на сумму 82480 рублей, подписан электронной подписью. (т. 6 л.д. 15-17).
По 29 эпизоду
Показаниями представителя потерпевшего Л от ДД.ММ.ГГГГ, исследаванными в порядке ст.281 УПК РФ, согласно которых он работает в ООО МФК «МигКредит» региональное представительства (РП Новосибирское) советником по экономической безопасности. ДД.ММ.ГГГГ в общество онлайн была подана заявка от Свидетель №15 через интернет на сайте компании www.migcredit.ru. В заявке были указанные все анкетные данные Свидетель №15, в том числе паспортные данные, электронная почта, мобильный телефон для связи. В результате рассмотрения заявка была одобрена и между Свидетель №15 и ООО МФК «МигКредит» был заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 95240 рублей, из которых 93000 рублей сумма займа, 1440 рублей стоимость сертификата на дистанционные юридические консультации, а 800 рублей стоимость сертификата на круглосуточную квалифицированную справочно-информационную медицинскую поддержку. Подписание происходило путем отправления смс-сообщения с кодом, который вводился на сайте. Смс-сообщение было направлено на телефон, указанный в анкете №. Денежные средства в размере 93000 рублей были перечислены на банковскую карту, указанную в заявлении №******1781 с расчетного счета № открытого на ООО МФК «МигКредит» в АО «Киви Банк» расположенном по адресу: <адрес>, мкр. Чертаново Северное, <адрес>. (т. 22 л.д. 119-122).
Показаниями свидетеля Свидетель №15 в судебном заседании о том, что знает Бархатову как работницу Совкомбанка. ДД.ММ.ГГГГСвидетель №15 получила кредит в Сбербанке, пришла в Совкомбанк оплатить кредит, где ее окликнула Свидетель №16, сообщила ей, что сделала себе карту. Бархатова Неводничник тоже предложила оформить карту, сфотографировала Свидетель №15 с паспортом, при этом последняя передавала Бархатовой свой паспорт. Бархатова ей пояснила, что у нее такая работа, что она сделает карту, чтобы на ней были деньги. Бархатова ее отвезла домой, по дороге Бархатова постоянно разговаривала с Свидетель №16, Неводничник с ней не общалась. Через некоторое время Неводничник приехала в Коченево к Бархатовой, спросила ее про карты. Бархатова ответила, что скоро привезет карты, но так их и не привезла. Через некоторое время Свидетель №16 прочитала в газете о мошенничествах Бархатовой, после чего они обратились в полицию. Также Неводничник звонили с Микредита, сказали об имеющейся у нее задолженности по кредиту, так она и узнала о наличии у нее кредита, который она не брала. Сумму кредита она не знает.
Так же свидетель Свидетель №15 подтвердила свои показания, данные в ходе предварительно следствия и оглашенные в порядке ст.281 УПК РФ, из которых следует, что она является клиентом банка ПАО «Совкомбанк», где в 2018 году оформляла кредит и ее обслуживала Бархатова (Свидетель №17) А.С. Ежемесячно она приезжала в ПАО «Совкомбанк» р.<адрес> и оплачивала кредит. ДД.ММ.ГГГГ она совместно с родственницей К приехали в р.<адрес>, где она была в банках, а также в офисе банка ПАО «Совкомбанк» по <адрес>Б р.<адрес>, где производила платеж по своему кредиту. Выйдя из офиса ПАО «Совкомбанк» ДД.ММ.ГГГГ около 13 часов, у здания офиса банка ПАО «Совкомбанк» стояла Бархатова А.С., к которой вперед уже подошла К Неводничник подошла к тем. Бархатова предлагала К банковскую карту АО «Тинькофф Банка», и также предложила и ей оформить кредитную карту АО «Тинькофф Банк». Бархатова говорила, что сама поможет им оформить онлайн - заявки в этот банк, и им на дом привезут карты из банка. Она и К согласились оформить банковские карты АО «Тинькофф Банка». Бархатова пригласила их в свою машину, где Бархатова через свой мобильный телефон начала оформлять онлайн - заявки на них для получения карт АО «Тинькофф Банка», что точно писала Бархатова в телефоне и отправляла, она не смотрела, не понимает в этом, просто поверила Бархатовой, что та действительно оформляла им банковские карты в АО «Тинькофф Банк». Она и К дали Бархатовой свои паспорта и мобильные телефоны. Бархатова сфотографировала ее и К на свой мобильный телефон одновременно с их развернутыми паспортами, что-то смотрела у нее и К в телефонах, возможно им приходили какие-то смс-сообщения, не знает, она не просматривала их и не читала. Далее Бархатова сказала, что ДД.ММ.ГГГГ ей и Коноревой привезут карты АО «Тинькофф Банка», однако банковские карты АО «Тинькофф Банк» так никто и не привез, свои подписи по поводу оформления банковских карт АО «Тинькофф Банк» она и К нигде не ставили, с этого банка ей никто не звонил. Бархатовой при оформлении заявки в АО «Тинькофф Банк» она давала только свой паспорт и телефон, никакие банковские карты и другие банковские документы не предоставляла, в ее телефоне услуги «мобильный банк» нет. После оформления заявок в банк АО «Тинькофф», Бархатова вернула ей паспорт и телефон, также, как и К После этого она Бархатову не видела, телефонов Бархатовой у нее нет, с ней не связывалась. С конца сентября 2020 года ей на мобильный телефон стали звонить с микрофинансовой организации ООО МФК «МигКредит» в телефонном разговоре она узнала, что на ее имя ДД.ММ.ГГГГ через интернет был оформлен займ на сумму 95240 рублей, о чем она не знала, представителю она пояснила, что никакого займа она у них не оформляла и деньги не получала. После этого ей стали часто звонить и требовать, чтобы она выплачивала денежные средства в счет погашения займа, ни с каких других организаций ей больше не звонили. После чего она совместно с К обратились в ОМВД России по <адрес> по данному факту, и на сайте госуслуг она проверила свою кредитную историю, где подтвердилось, что на нее ДД.ММ.ГГГГ без ее ведома оформлен займ в ООО МФК «МигКредит» в сумме 95240 рублей, согласия на оформления этого займа она никому не давала, в незаконно оформлении этого займа подозревает Бархатову. (т. 21 л.д. 62-65, 75-78).
Вина подсудимой в совершении преступления по 29 эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе:
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация из ПАО «Сбербанк» в отношении Бархатовой А.С. от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0150450338 об открытии на ее имя счетов: № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ. Выпущены банковские карты: №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №. Услуга мобильный банк подключалась к абонентскому номеру 89658207559. (т. 12 л.д. 107-242).
Протоколом принятия устного заявления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Свидетель №15 сообщила, что с октября 2020 года ей стали поступать на телефон звонки от ООО МФК «МигКредит» о имеющихся с их слов у нее задолженности, однако никаких задолженностей перед ООО МФК «МигКредит» у нее не было и она в данную организацию не обращалась. Она получила сведения из портала «Госуслуги», что от ее имени действительно оформлен займ в ООО МФК «МигКредит» на сумму 95240 рублей. (т. 6 л.д. 208).
Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в котором Бархатова А.С. пояснила, что в сентябре 2020 года при личной встрече с Свидетель №15, получив от Свидетель №15 паспортные данные, подала без согласия Свидетель №15 заявку в ООО МФК «МигКредит» со своего телефона от имени Свидетель №15, предоставляя ее паспортные данные. После чего при получении займа, присвоила денежные средства себе. Потратила на личные нужды, точную сумму она не помнит, но не более 95000 рублей. (т. 6 л.д.216-217).
Ответом на запрос от ООО МФК «МигКредит», согласно которого между ООО МФК «МигКредит» и Свидетель №15 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 95240 рублей. (т. 20 л.д.79-97).
Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МФК «МигКредит» и Свидетель №15 на сумму 95240 рублей, подписан электронной подписью. (т. 20 л.д. 82-84).
По 30 эпизоду
Показаниями представителя потерпевшего Л исследованными в порядке ст.281 УПК РФ, согласно которых следует что он работает в ООО МФК «МигКредит» региональное представительства (РП Новосибирское) советником по экономической безопасности. ДД.ММ.ГГГГ была подана заявка от Свидетель №2 через интернет на сайте компании www.migcredit.ru. В заявке были указанные все анкетные данные Свидетель №2, в том числе паспортные данные, электронная почта, мобильный телефон для связи. В результате рассмотрения заявка была одобрена и между Свидетель №2 и ООО МФК «МигКредит» был заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 70500 рублей, из которых 68000 рублей сумма займа, 2500 рублей страховая премия. Подписание происходило путем отправления смс-сообщения с кодом, который вводился на сайте. Смс-сообщение было направлено на телефон, указанный в анкете 89137633757. Денежные средства в размере 68000 рублей были перечислены на банковскую карту, указанную в заявлении №******7435 с расчетного счета № открытого на ООО МФК «МигКредит» в АО «Киви Банк» расположенном по адресу: <адрес>, мкр. Чертаново Северное, <адрес>. (т. 22 л.д. 113-118, 119-122).
Показаниями свидетеля Свидетель №2 в судебном заседании о том, что она как клиент Совкомбанка знала Бархатову, а затем они с ней подружились. В один из дней Бархатова позвонила и попросила помочь ей деньгами, она доверила ей свою карту «Халва». Бархатова заняла у нее деньги, примерно 69000 рублей. Бархатова должна сама была оплачивать кредит, написала ей расписку, оставила свой паспорт. По просьбе Бархатовой она делала селфи себя с паспортом, по словам Бархатовой для того, чтобы проценты не выплачивать. Потом Бархатова к ней приезжала, ее фотографировала, это было ДД.ММ.ГГГГ, около 17 часов. Бархатова приезжала к ней домой по <адрес> р.<адрес>. Через 3-4 месяца Свидетель №2 позвонили из МИГ кредита, и сказали, что на нее оформлен кредит на сумму около 70000 рублей. Когда к ней пришел сотрудник полиции, то она поняла, что это Бархатова оформила на нее кредит, поняла, зачем та ее фотографировала.
Вина подсудимой в совершении преступления по 30 эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе:
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены банковская (платежная) карта № «Халва» ПАО «Совкомбанк», изъятая у Свидетель №2; выписка по счету № ПАО «Совкомбанк» банковской карты «Халва» открытому на имя Свидетель №2, согласно которой по счету проведены операции: ДД.ММ.ГГГГ приходная операция по зачислению денежных средств через систему переводов с карты №******7435 на карту в сумме 68000 рублей; и в этот же день расходная операция в сумме 2,28 рублей – платеж в MIGKREDIT на карту № №******7435. (т. 10 л.д. 192-197).
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена расширенная выписки о движении денежных средств по банковскому счету Свидетель №2№, из которой следует, что ДД.ММ.ГГГГ произошло пополнение счета на сумму 68000 рублей, после чего ДД.ММ.ГГГГ выдача наличных в суммах 10000, 7500 (5 раз), 2500 рублей. (т. 13 л.д. 45-64)
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация из ПАО «Сбербанк» в отношении Бархатовой А.С. от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0150450338 об открытии на ее имя счетов: № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ. Выпущены банковские карты: №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №. Услуга мобильный банк подключалась к абонентскому номеру 89658207559. (т. 12 л.д. 107-242).
Рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого установлено, что Бархатова А.С., находясь в неустановленном месте, представив при оформлении займа в сумме 70500 рублей в ООО МФК «МигКредит» паспортные данные Свидетель №2, которая не была уведомлена о преступных намерениях Бархатовой А.С., получила от имени Свидетель №2, денежные средства в сумме 70500 рублей в качестве займа от ООО МФК «МигКредит», чем причинила ООО МФК «МигКредит» ущерб на сумму 70500 рублей. (т. 6 л.д. 177).
Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в котором Бархатова А.С. пояснила, что она в период с июля по ДД.ММ.ГГГГ при личной встрече с гражданами, в том числе с Свидетель №2, получив от них личные паспортные данные, которые они передали ей для помощи в оформлении кредита, подавала без их согласия заявление в ООО МФК «МигКредит» со своего телефона от имени указанных лиц и предоставляя их паспортные данные, после чего при получении займа, денежные средства присваивала себе и тратила их на личные нужды. (т. 6 л.д. 192-193).
Ответом на запрос от ООО МФК «МигКредит», согласно которого между ООО МФК «МигКредит» и Свидетель №2 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 70500 рублей. (т. 6 л.д. 178-186).
Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключеного между ООО МФК «МигКредит» и Свидетель №2 на сумму 70500 рублей, подписан электронной подписью. (т. 6 л.д. 183-185).
По 31 эпизоду
Показаниями представителя потерпевшего Л, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, из которых следует, что он работает в ООО МФК «МигКредит» региональное представительства (РП Новосибирское) советником по экономической безопасности. Так, ДД.ММ.ГГГГ обществом с Свидетель №16 онлайн был заключен договор займа № на сумму 31350 рублей. Срок действия договора и возврата займа до ДД.ММ.ГГГГ. Способ предоставления займа, перечисление на банковский счет, открытый для расчетов с использованием банковской карты №******0018, который предоставлен от имени Заемщика. Займ предоставлен в день подачи Анкеты (заявки). В настоящее время за К числится просроченная задолженность, ООО МФК «МигКредит» причинен ущерб в сумме 31350 рублей. Денежные средства, предоставленные ООО МФК «МигКредит» в качестве займа Свидетель №16 были переведены со счета № ООО МФК «МигКредит» открытого в Киви Банк (АО), по адресу: мкр. Чертаново Северное, <адрес>А, <адрес>. (т. 22 л.д. 113-118).
Показаниями свидетеля Свидетель №16 в судебном заседании о том, что примерно в 2018 году у нее был кредит, она оформляла как сотрудник Совкомбанка. ДД.ММ.ГГГГ она оплатила кредит, вышла из Совкомбанка. В это время на улице стояла Бархатова, которая спросила ее, зачем Свидетель №16 приходила. Свидетель №16 ответила, что брала в банке кредит. Бархатова предложила у нее оформить кредит, попросила оформить дебетовую карту, в связи с чем Свидетель №16 дала ей паспорт и телефон. После чего Бархатова в своем автомобиле оформляла карту Свидетель №16. Бархатова сказала, что через два дня привезет ей карту, но Бархатова так карту и не привезла. Затем Свидетель №16 позвонили из Мигкредита и она узнала о кредите на свое имя. Потом она в районной газете прочла, что Бархатова оформляла кредиты на людей без их ведома. Кредит на Свидетель №16 был оформлен на сумму 32000 рублей. Она никому, кроме Бархатовой, паспорт и свой телефон не давала. В тот же день, она встретила около Совкомбанка Свидетель №15, которой Бархатова, якобы, тоже оформила карту.
Так же свидетель Свидетель №16 подтвердила показания, данные в ходе предварительного расследования и оглашенными в порядке ст.281 УПК РФ, из которых следует, что ранее она обращалась в «Совкомбанк» за получением кредитов, кредит был оформлен сотрудником «Совкомбанка» Бархатовой А.С. примерно в 2017 году. Ежемесячно она приезжала в ПАО «Совкомбанк» р.<адрес> и оплачивала кредит. ДД.ММ.ГГГГ она совместно с Свидетель №15 приехали в офис ПАО «Совкомбанк» по <адрес>Б р.<адрес> внести очередной платеж, у нее также имеется кредит в ПАО «Совкомбанк». Выйдя из указанного офиса ПАО «Совкомбанк» около 13 часов, у здания офиса банка ПАО «Совкомбанк» стояла Бархатова, с которой она и Свидетель №15 разговорились. Бархатова предложила им оформить карты АО «Тинькофф Банк», на что она и Свидетель №15 согласились. Бархатова пригласила их в свой автомобиль и через свой мобильный телефон начала оформлять онлайн - заявки на нее и Свидетель №15, как она понимала на тот момент на карты АО «Тинькофф Банка», что точно Бархатова писала в телефоне и отправляла, она не смотрела, верила ее словам. Она и Свидетель №15 дали Бархатовой свои паспорта и мобильные телефоны, после чего Бархатова сфотографировала ее и Свидетель №15 на свой мобильный телефон, что-то смотрела у них в телефонах, возможно какие-то смс-сообщения. После чего Бархатова сказала, что ДД.ММ.ГГГГ ей и Свидетель №15 привезут карты АО «Тинькофф Банка», которые впоследствии так никто и не привез. Свидетель №16 за карту АО «Тинькофф Банк» не расписывалась и из указанного банка ей никто не звонил. Она не помнит, давала ли Бархатовой при указанных обстоятельствах свои карты, на тот момент у нее имелись карты ПАО «Совкомбанк» и «Сбербанк». Сфотографировав ее вместе с ее паспортом, Бархатова вернула ей все ее документы и телефон, также как и Свидетель №15. После этого она Бархатову не видела, на телефон та не отвечает. ДД.ММ.ГГГГ свидетелюна мобильный телефон поступил звонок с микрофинансовой организации ООО МФК «МигКредит», в ходе телефонного разговора она узнала, что на ее имя ДД.ММ.ГГГГ через интернет был оформлен займ на сумму 31350 рублей, о чем она и не догадывалась. Представителю данной организации она пояснила, что никакого займа она у них не оформляла и деньги не получала. После этого ей стали часто звонить с данной организации и требовать выплатить денежные средства в счет погашения займа, ни с каких других организаций ей больше не звонят. Позднее от сотрудников ПАО «Совкомбанк» она узнала, что Бархатова таким образом обманывала людей. После чего она обратилась в полицию по данному факт, а также на сайт госуслуг, где проверила свою кредитную историю и действительно подтвердилось, что на нее ДД.ММ.ГГГГ без ее ведома оформлен один займ в ООО МФК «МигКредит» в сумме 31350 рублей, согласия на этот займ она никому не давала. (т. 21 л.д. 89-92).
Показаниями свидетеля Свидетель №16 от ДД.ММ.ГГГГ, на предварительном следствии согласно которых она получила выписку по счету № ПАО «Совкомбанк» открытому на ее имя, этот счет у нее привязан к банковской карте № «Халва» ПАО «Совкомбанк». В настоящее время в банке она получила выписку по счету № ПАО «Совкомбанк» открытому на ее имя, и обнаружила две банковские операции, которые она не производила, и о которых ранее не знала, а именно: ДД.ММ.ГГГГ зачисление 30000 рублей от «MigCredit» и ДД.ММ.ГГГГ перевод со счета 30000 рублей на неизвестную ей банковскую карту. Денежными средствами, поступившими ей на счет ДД.ММ.ГГГГ в сумме 30000 рублей, она не пользовалась, и не догадывалась, что они были у нее на счету, в этих проведенных без ее ведома и участия операциях подозревает Бархатову А.С. ДД.ММ.ГГГГ около 12 часов она давала свой телефон, банковскую карту № «Халва» ПАО «Совкомбанк», а также паспортные данные только Бархатовой А.С. якобы для оформления карты в АО «Тинькофф Банк», которую так и не получила. В тот же день ДД.ММ.ГГГГ ей Бархатова А.С., также находясь у нее в автомобиле, вернула паспорт, карту банковскую «Халва», телефон, возможно еще какие-то предоставленный ей документы, уже не помнит. (т. 21 л.д. 101-103).
Вина подсудимой в совершении преступления по 31 эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе:
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены банковская (платежная) карта № «Халва» ПАО «Совкомбанк»; выписка по счету № ПАО «Совкомбанк» банковской карты «Халва» открытому на имя К, из которой следует, что ДД.ММ.ГГГГ была осуществлена приходная операция по зачислению денежных средств в сумме 30000 рублей от MIGKREDIT OOO и в этот же день указанная сумма переведена на карту 427616*9537. (т. 10 л.д. 181-185).
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена расширенная выписка о движении денежных средств по банковскому счету Свидетель №16, из которой следует, что ДД.ММ.ГГГГ были осуществлены по счету две операции - первая - по зачислению 30000 рублей и вторая – по внешнему переводу на иную карту. (т. 13 л.д. 45-64).
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация из ПАО «Сбербанк» в отношении Бархатовой А.С. от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0150450338 об открытии на ее имя счетов: № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ. Выпущены банковские карты: №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №. Услуга мобильный банк подключалась к абонентскому номеру 89658207559. (т. 12 л.д.107-242).
Протоколом принятия устного заявления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Свидетель №16 сообщила, что с октября 2020 года ей стали поступать на телефон звонки от ООО МФК «МигКредит» о якобы имеющийся у нее задолженности в этой организации, чего она не делала. Согласно полученным сведениям из «Госуслуги» у нее действительно оформлен займ на сумму 31500 рублей в ООО МФК «МигКредит». Просит установить лицо, которое без ее ведома оформило займ и привлечь его к ответственности. (т. 6 л.д. 47).
Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в котором Бархатова А.С. пояснила, что она в период с июля по ДД.ММ.ГГГГ при личной встрече с гражданами, в том числе с Свидетель №16, получив от них личные паспортные данные, которые они передали ей для помощи в оформлении кредита, подавала без их согласия заявление в ООО МФК «МигКредит» со своего телефона от имени указанных лиц и предоставляя их паспортные данные, после чего при получении займа, денежные средства присваивала себе и тратила их на личные нужды. (т. 6 л.д. 41-42).
Ответом на запрос от ООО МФК «МигКредит», согласно которого между ООО МФК «МигКредит» и К заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 31350 рублей. (т. 19 л.д. 114-126).
Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МФК «МигКредит» и К на сумму 31350 рублей, подписан электронной подписью. (т. 19 л.д. 116-118).
По 32 эпизоду
Показаниями потерпевшей Потерпевший №10, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что Бархатова А.С. ей знакома с детства. Ей известно, что до декретного отпуска Бархатова работала в ПАО «Совкомбанк» р.<адрес>. Осенью 2019 года, возможно в сентябре, ей на мобильный телефон позвонила Бархатова и попросила занять ей деньги, на что Потерпевший №10 ответила, что денег у нее нет. Тогда Бархатова спросила, а если снять деньги с карты «Халва. У Потерпевший №10 действительно имелась карта «Халва» ПАО «Совкомбанк» № со счетом 40№, которую она получила в 2017 году с лимитом 75000 рублей, но никогда ею не пользовалась, денежные средства не снимала и не переводила, возможно Бархатова могла видеть эту карту у нее ранее. Бархатовой она ответила, что карта «Халва» находится у нее дома в <адрес>, а сама Бархатова живет в <адрес>, на что ей Бархатова ответила, что эту банковскую карту «Халва» перевыпустит и снимет с ее разрешения с этой карты деньги, пообещав, что сама будет исполнять все кредитные обязательства по ее карте, на что Потерпевший №10 согласилась. В последующем Бархатова на автомобиле привозила ее в р.<адрес> в отделение ПАО «Совкомбанк», где Потерпевший №10 ставила свои подписи в различных документах, что это были за документы, не знает, не читала, Бархатовой доверяла, свою перевыпущенную банковскую карту не брала и не интересовалась в тот момент у Бархатовой, где эта карта, так как пообещала с нее занять денег Бархатовой, которая сама должна была впоследствии вносить денежные средства на счет этой карты, то есть Бархатова А.С. с ее разрешения взяла карту себе. На следующий день Бархатова А.С. снова позвонила со своего абонентского номера 89628381040 ей и сказала, что с перевыпущенной банковской карты «Халва» она сняла 20000 рублей и пообещала в ближайшее время вернуть денежные средства обратно на счет карты. Спустя около двух недель ей снова позвонила Бархатова. и попросила занять ей еще 20000 рублей, на что Потерпевший №10 ответила, что денег у нее нет. Тогда Бархатова сказала, что снимет эти деньги также со счета банковской карты «Халва», на что Потерпевший №10 снова согласилась, при условии, что Бархатова сама будет исполнять взятые долговые обязательства по ее кредитной банковской карте. Номеров своих банковских карт «Халва» ПАО «Совкомбанк» она не знает, ей известен только номер счета карты «Халва» №. Со слов Бархатовой она знает, что ее карту «Халва» Бархатоваа отдала С, что подтвердила последняя. После того как Потерпевший №10 заблокировала карту «Халва», С по ее просьбе сожгла эту платежную карту. Услуга «Мобильный банк» к кредитным картам у нее не была подключена, смс-сообщения об операциях по счету ей не приходили, поэтому она точно не знает какие суммы снимала Бархатова с ее карты и пополняла ли ее, но лимит по карте был 75000 рублей, последнюю перевыпущенную кредитную банковскую карту «Халва» Бархатова ей не передавала, полагает, что карта осталась у Бархатовой, со слов последней она поняла, что эту карту Бархатова утеряла. ДД.ММ.ГГГГ около 09 часов Потерпевший №10 на мобильный телефон позвонила Бархатова и сказала, что ей срочно нужны деньги - «горят» платежи, какие именно, Бархатова не уточнила, попросила помочь и увеличить лимит по ее банковской карте «Халва». Потерпевший №10 решила помочь Бархатовой, так как знает ее с детства и не предполагала, что Бархатова может ее обмануть, поэтому согласилась увеличить лимит по банковской карте «Халва». Бархатовой она сказала, что находится в <адрес> и Бархатова вместе со своим мужем Свидетель №8 приехали на своем автомобиле за ней в <адрес> и около 11 часов привезли ее к отделению ПАО «Совкомбанк» по <адрес>Б р.<адрес>, где она и Бархатова вместе вошли внутрь. Бархатова села за один из компьютеров в отделении банка, распечатала какие-то документы, какие-то возможно уже были распечатанные, Потерпевший №10 не читала содержание документов и просто поставила в них подписи, себе никакие копии не брала и кредитную карту тоже никакую не брала, в тот момент она доверяла Бархатовой. Со слов Бархатовой А.С. она увеличила лимит по банковской карте «Халва» примерно до 150000 рублей. После чего Бархатова вместе с мужем отвезли ее обратно в <адрес>, позже со слов самой Бархатовой она узнала, что Бархатова сняла с ее карты деньги, которые находились на счету, сколько именно на тот момент сняла, Потерпевший №10 не знает. Бархатова также говорила ей, что вносит все необходимые платежи на ее банковский счет, откуда сняла деньги. Спустя примерно неделю, потерпевшей позвонила Бархатова и стала жаловаться на финансовые трудности, попросила потерпевшую взять на свое имя кредит в размере 150000 рублей, сказав, что поможет ей отправить онлайн-заявки на получение кредита и потерпевшей не нужно будет никуда ходить, на что потерпевшаяа согласилась. Бархатова вместе со своим мужем Свидетель №8 на своем личном автомобиле вновь приехали к ее дому в <адрес>, она села к ним в автомобиль и Бархатова со своего мобильного телефона стала отправлять онлайн - заявки в различные банки на получение кредита. При этом потерпевшая передала Бархатовой свой паспорт, также Бархатова на свой мобильный телефон фотографировала ее вместе с паспортом в развернутом виде, где были видны ее анкетные данные. По кредитному обязательству потерпевшей в сумме около 150000 рублей в ПАО «Совкомбанк», который она ранее для Бархатовой оформила на себя, последняя сказала, что там большие проценты и она хочет оформить в другом банке кредит и погасить этот. ДД.ММ.ГГГГ около 10 часов ей позвонила Бархатова и сказала, что в АО «Почта Банк» потерпевшей одобрили кредитную карту с лимитом 600000 рублей и попросила съездить с ней в этот же день в банк и получить денежные средства. Потерпевшая в тот момент была на работе и ответила, что у нее рабочий день до 20 часов, Бархатова сказала, что банк работает до 21 часа. Чтобы успеть в банк, денег на такси у потерпевшей не было, тогда Бархатова прислала ей на карту «Тинькофф» 250 рублей чтобы она на такси приехала к офису АО «Почта-Банк» по адресу: <адрес>. После окончания рабочего дня потерпевшая на такси приехала около 20 часов 30 минут к банку, где ее уже ждали Бархатова с мужем. Вместе с Бархатовой она зашла в банк. В АО «Почта - Банк» сотрудник банка оформил все необходимые документы для получения потерпевшей кредитной карты с лимитом 695400 рублей, потерпевшая подписала необходимые документы, ей на руки был выдан договор, кредитная банковская карта и пин-код. Выйдя из отделения банка, договор, кредитную карту АО «Почта Банк» с лимитом 695400 рублей и пин-код она передала Бархатовой. После этого она с Бархатовыми заехали к магазин «Лента» по адресу: <адрес>, где Бархатова купила себе продукты, со слов Бархатовой, последняя в банкомате в указанном магазине с кредитной карты АО «Почта Банк» потерпевшей обналичила 200000 рублей. После чего Бархатова с мужем отвезли ее домой. По устной договоренности Бархатова, согласно графика погашения задолженности, выданного в отделении банка, должна была ежемесячно вносить платежи в счет кредита в АО «Почта Банк», также со слов Бархатовой, по карте «Халва» последняя также должна была ежемесячно вносить платежи чтобы погасить задолженность в полном объеме. Потерпевшая лично кредитными картами ПАО «Совкомбанк» и АО «Почта Банк» не пользовалась, денежные средства с них не снимала, и не перепроверяла Бархатову. После этого, примерно с июня 2020 года потерпевшей на телефон стали поступать смс-сообщения от АО «Почта Банк», где было указано, что истекает срок оплаты по кредитной карте, просили оплатить долг. Получив несколько таких сообщений, потерпевшая позвонила Бархатовой с просьбой объяснить почему та не вносит платежи по кредитной карте, на что Бархатова ответила, что регулярно вносит платежи по кредитной карте «Почта Банк» и почему потерпевшей приходят такие смс-сообщения, Бархатова не знает, возможно это просто автоматическая рассылка сообщений. Потерпевшая попросила Бархатову выслать ей реквизиты кредитной карты АО «Почта Банк», чтобы она смогла зарегистрироваться в личном кабинете и отслеживать поступающие платежи по карте, на что Бархатова ответила, что потеряла ее кредитную карту. ДД.ММ.ГГГГ к потерпевшей домой приехали сотрудники ПАО «Совкомбанк», от которых ей стало известно о том, что по ее карте «Халва» имеется задолженность в сумме 185058 рублей 24 копейки. Она позвонила Бархатовой и поругала, спросила почему Бархатова не погасила задолженность по карте «Халва», Бархатова сказала, что все вернет. Кроме этого, в октябре 2020 года, из АО «Почта Банк» потерпевшей пришло требование о надлежащем исполнении клиентом обязательств по кредитному договору, где было указано, что по кредитной карте имеется просроченный платеж в сумме 48557 рублей 25 копеек, данный документ она сфотографировала и отправила Бархатовой, в ответ Бархатова ей прислала скриншот якобы чека об оплате в сумме 49000 рублей, однако перепроверить эти сведения потерпевшая не могла, так как номеров счетов и карт у нее не было, и куда эти 49000 рублей были перечислены, ей было неизвестно, в итоге эти 49000 рублей так и не поступили на счет ее кредитной карты, ей пришло повторное требование из АО «Почта Банк». Она поняла, что Бархатова не вносит платежи по кредитным картам АО «Почта Банк», «Халва» ПАО «Совкомбанк» и обманывает ее о том, что регулярно гасит задолженность. Потерпевшая зарегистрировалась в личном кабинете АО «Почта Банк» и отследила операции по счету кредитной карты, согласно информации из личного кабинета, по кредитной карте «Почта Банк» было внесено всего два платежа: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 30880 рублей и ДД.ММ.ГГГГ в сумме 5000 рублей, всего 35880 рублей, более платежи не поступали. В настоящее время задолженность составляет не менее 670964 рубля 73 копейки. Считает, что Бархатова воспользовалась ее доверием, обманула ее, убедив взять кредитную карту АО «Почта Банк» с лимитом 695400 рублей, а также сняв деньги с карты «Халва» с лимитом 154350 рублей, завладела данными денежными средствами, однако свои обязательства по погашению задолженностей не исполняла. Также выяснилось, что Бархатова А.С. по кредитной карте «Халва» ПАО «Совкомбанк» с лимитом 75000 рублей, сумму лимита не увеличила, как она считала ранее, оказалось, что эти деньги она также потратила. Общий ущерб, причиненный действиями Бархатовой, составляет 924750 рублей без учета процентов. Для нее ущерб будет являться значительным с суммы 5000 рублей, ее средний доход в месяц 25000 рублей, кроме того у нее имеется своя задолженность по кредитной карте АО «Альфа-Банк» в сумме 50000 рублей, ежемесячный платеж по которой составляет 3000 рублей, также ежемесячно оплачивает коммунальные платежи в размере около 3000 рублей. Ущерб в сумме 924750 рублей для нее является крупным. (т. 22 л.д. 51-56).
Вина подсудимой в совершении преступления по 32 эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе:
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация из АО «Почта Банк» в отношении Потерпевший №10, так к договору № были выпущены карты №), локальная карта № счет №; к договору № выпущена локальная карта №), счет №; к договору № выпущена карта №), счет №; по выписке движения денежных средств по счетам № и № произведены различные приходные и расходные операции в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в частности выдача кредита ДД.ММ.ГГГГ суммами 195400 и 500000 рублей. (т. 11 л.д. 172-186).
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена расширенная выписка о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Потерпевший №10, а именно операции по счету № - ДД.ММ.ГГГГ сведения о предоставлении кредита в сумме 154350 рублей, в этот же день указанная сумма зачислена на счет. По счету № имеют место сведения за ДД.ММ.ГГГГ о переводе собственных средств в сумме 154350 рублей на счет корреспондента. По счету №ДД.ММ.ГГГГ операции о выдаче наличных в сумме 20000 рублей (7 выдач) и в сумме 11700 рублей. (т. 13 л.д. 45-64).
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация из ПАО «Сбербанк» в отношении Бархатовой А.С. об открытии на ее имя счетов: № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ. Выпущены банковские карты: №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №. Услуга мобильный банк подключалась к абонентскому номеру 89658207559. (т. 12 л.д. 107-242).
Протоколом принятия устного заявления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Потерпевший №10 сообщила, что в период с сентября 2019 года по ДД.ММ.ГГГГ, имея устную договоренность с Бархатовой А.С., она заняла ей денежные средства, которые Бархатова А.С. сняла с ее карты «Халва» ПАО «Совкомбанк» с лимитом 150000 рублей с ее разрешения, а также оформила на свое имя кредит в сумме 600000 рублей в АО «Почта Банк» и передала Бархатовой А.С. кредитную карту «Почта Банк» с лимитом 600000 рублей, пин-код и кредитный договор, однако Бархатова А.С. свои обязательства по их устной договоренности о погашении задолженностей по обеим картам не исполняла. Общий ущерб составил 750000 рублей, что является для нее крупным ущербом. (т. 4 л.д. 217).
Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в котором Бархатова А.С. пояснила, что с осени 2019 по май 2020 заняла у Потерпевший №10 денежные средства в размере 750000 рублей, осознавая, что не сможет вовремя вернуть денежные средства поскольку не имеет для этого финансовой возможности. (т. 4 л.д. 231).
По 33 эпизоду
Показаниями представителя потерпевшего К на предварительном следствии, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что она является представителем микрокредитной компании МКК «Платиза.ру» (ООО) Данная организация предоставляет микрозаймы физическим лицам, правила предоставления займов (микрозаймов), находятся в открытом доступе для всех граждан на официальном интернет-сайте Компании. Денежные средства, предоставленные МКК «Платиза.ру» (ООО) в качестве займов, перечисляются со счета №, открытого в АО «Банк Русский Стандарт», расположенном по адресу: 105187, <адрес>. (т. 22 л.д. 163-165).
Показания свидетеля Свидетель №18, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что примерно с 2019 года она является клиентом банка ПАО «Совкомбанк». В 2019 году она брала кредит в офисе ПАО «Совкомбанк», расположенного в р.<адрес> и ее обслуживала Бархатова А.С., которая на тот момент являлась сотрудницей указанного банка. При оформлении кредита Бархатова попросила у нее документы, а именно паспорт, который она ей передала, также Бархатова ее сфотографировала на мобильный телефон и на веб-камеру на рабочем месте. По ее заявке ей оформили кредит в ПАО «Совкомбанк». Примерно до февраля 2020 года она встречалась в офисе ПАО «Совкомбанк» с Бархатовой при внесении наличных денежных средств, при внесении платежей по кредиту. После этого Бархатову она не видела, так как в офисе ПАО «Совкомбанк» сидела уже другая сотрудница, которая пояснила ей, что Бархатова ушла в декретный отпуск. С Бархатовой после того, как та ушла в декретный отпуск, они поддерживали дружеские отношения. Бархатова звонила ей несколько раз, но при этом только интересовалась ее здоровьем, и разговоры были на общий темы. В марте 2020 года к свидетелю с просьбой взять кредит для обратилась Бархатова, свидетель, согласившись, оформила кредит в размере 180000 рублей на свое имя в ПАО «Сбербанк», но с тем условием, что данный кредит будет платить Бархатова со своих денежных средств. Непосредственно данный кредит оформлялся через «Сбербанк-онлайн», она Бархатовой предоставила номер своей карты, куда были перечислены денежные средства в размере 180000 рублей и свой номер телефона, ей приходили смс-сообщения, которые она передавала Бархатовой. С Бархатовой на тот момент она общалась в телефоном режиме, лично с ней не встречалась, вышеуказанный кредит также оформлялся в телефонном режиме. В настоящее время она подала исковое заявление о взыскании данного кредита с Бархатовой так как Бархатова платить его перестала. С октября 2020 года ей стали поступать звонки из МКК ООО «Платиза.ру» с требованием вернуть займ, который был оформлен на ее имя в июле 2020 года. Также ей пояснили, что займ на ее имя в их организации оформлен на 4000 рублей и сейчас по нему уже начислены проценты. Она данный займ в МКК ООО «Платиза.ру» не оформляла. Она подозревает, что его оформила Бархатова на ее имя, так как та в это время к ней обращалась с просьбой помочь оформить ей кредит. В июле 2020 года свидетель просила также в телефонном режиме оформить Бархатову оформить ей кредит в банке на сумму около 130000 рублей, так как на тот момент у нее были финансовые трудности. В каком именно банке Бархатова пыталась взять кредит, она не знает, Бархатова ей об этом не сообщала. В тот момент свидетель скинула через личные сообщение фотографию паспорта РФ и своей банковской карты, на которую должны были перечислиться денежные средства, также она Бархатовой сообщала одноразовые коды, которые приходили ей в смс-сообщениях от банков на ее мобильный телефон. Бархатова от ее имени подала заявку в банки, после этого на телефон свидетеля стали поступать смс-сообщения, среди которых были сообщения с кодами, которые она диктовала по телефону Бархатовой. После этого Бархатова сообщила ей, что ни в одном банке кредит ей не оформили. По поводу обращения в МКК для получения займа они с Бархатовой не разговаривали, так как ее интересовал только кредит, потому что ей была необходима большая сумма денег. О том, что на ее имя оформлен займ в ООО МКК «Платиза.ру» она в тот момент не знала, согласия Бархатовой на его оформление не давала. Получив выписки из ПАО «Сбербанк» о движении денежных средств по своим счетам, свидетель обнаружила, что ДД.ММ.ГГГГ на ее банковскую карту «Сбербанк» с номером № поступили денежные средства в размере 4000 рублей, в описании операции значится №. Именно номер указанной банковской карты она передавала Бархатовой. К данной банковской карте у нее не подключены смс-оповещения и данная карта является кредитной, поэтому об операциях о зачисления, о переводах ей не было известно. ДД.ММ.ГГГГ с ее карты с номером № денежные средства в сумме 3400 рублей были переведены на карту № в описании операции значится Б. Алина Сергеевна, и за эту операцию списана комиссия в размере 390 рублей. Данный перевод она не выполняла, она предполагает, что операция была выполнена Бархатовой, так как у последней был доступ в ее личный кабинет «Сбербанк-онлайн», а коды приходившие на мобильный телефон свидетеля в виде смс-сообщений она передавала по телефону Бархатовой, предполагая, что Бархатова ей помогает оформить кредит в банке. В дальнейшем ДД.ММ.ГГГГ на уже другую банковскую карту свидетеля № с карты № поступили денежные средства в размере 7500 рублей и в этот же день были переведены на карту № в описании операции значится Т. Лариса Михайловна. У свидетеля нет никаких знакомых по имени Лариса Михайловна и кому они были переведены, она не знает. Данные операции она, Свидетель №18, не выполняла. (т. 21 л.д. 117-120).
Вина подсудимой в совершении преступления по 33 эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе:
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация из ПАО «Сбербанк» в отношении Бархатовой А.С. об открытии на ее имя счетов: № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ. Выпущены банковские карты: №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №. Услуга мобильный банк подключалась к абонентскому номеру 89658207559. (т. 12 л.д. 107-242).
Протоколом принятия устного заявления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Свидетель №18 сообщила, что с октября 2020 года ей стали поступать звонки от ООО МКК «Платиза.ру» о имеющейся у нее задолженности по займу, однако никаких задолженностей перед ООО МКК «Платиза.ру» у нее не было и она в данную организацию не обращалась. Она получила сведения о своей кредитной истории, из которой узнала, что от ее имени действительно оформлен займ в ООО МКК «Платиза.ру» на сумму 4000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, данный займ от ее имени получила Бархатова А.С. (т. 8 л.д. 9).
Ответом на запрос от ООО МКК «Платиза.ру», согласно которого между ООО МКК «Платиза.ру» и Свидетель №18 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4000 рублей. (т. 8 л.д. 49-78).
Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключен между ООО МКК «Платиза.ру» и Свидетель №18 на сумму 4000 рублей, подписан электронной подписью. (т. 8 л.д. 72-74).
По 34 эпизоду
Показаниями представителя потерпевшего Н, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что она в ООО «ХКФ Банк» состоит в должности старшего специалиста по защите бизнеса. ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 54 минуты по московскому времени имя Свидетель №17 был заключен кредитный договор № на сумму 607000 рублей через приложение «Мой кредит» с подписанием через смс-сообщение с кодом на № с IP- адреса 89.113.142.94. Денежные средства в размере 607000 руб. поступили на счет клиента № и по распоряжению клиента переведены на счет № его карты № «Польза» (безконтактная). Договор о ведении банковского счета № заключен ДД.ММ.ГГГГ дистанционно через приложение «Мой кредит» на имя Свидетель №17 На основании договора №Свидетель №17 был открыт счет № карты №. ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 40 минут по московскому времени был заключен кредитный договор № на имя Свидетель №17 На основании договора клиенту была оформлена карта рассрочки «Свобода» с лимитом 100000 рублей через приложение «Мой кредит» с подписанием через смс- сообщение с кодом на № с IP- адреса 89.113.138.0 (<адрес>), открыт счет №. (т. 23 л.д. 46-48).
Показаниями свидетеля Свидетель №17, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что у нее есть дочь Бархатова (Свидетель №17) А.С. Ранее ее дочь работала в ПАО «Совкомбанк» в отделении в р.<адрес>. Приблизительно в ноябре 2020 года ей позвонила ее дочь Бархатова А.С., которая сообщила ей, что в квартире по адресу: <адрес>, проводится обыск и попросила позвонить адвокату ФИО Свидетель позвонила ему и сообщила о производстве обыска. После возбуждения в отношении ее дочери уголовного дела, последняя ей сказала, что она никого не обманывала, а просто взяла у граждан <адрес> денежные средства в займы. Она поверила своей дочери, посовещалась со своим гражданским мужем С, и они решили помочь дочери, в результате гражданский муж свидетеля оформил на себя кредит в сумме 1000000 рублей. И они денежные средства в указанной сумме передали Бархатовой А.С. для того чтобы та рассчиталась по займам с гражданами <адрес>. Бархатова А.С. помогала свидетелю погашать данный кредит. В последнее время свидетель поругалась со своей дочерью, и ДД.ММ.ГГГГ решила зайти в приложение «Сбербанка», чтобы посмотреть возможность рефинансировать кредит, где в разделе «Кредитный потенциал» она увидела, что у нее имеются две просрочки по кредитам. Ее смутил данный факт, так как у нее нет никаких кредитов, а имеется только ипотека, по которой у нее каких-либо просроченных платежей нет. Она поехала в «Абсолют Банк» заплатить по ипотеке и там сотруднику задала вопрос можно ли через них обратиться в кредитное бюро, ей сказали, что у них имеется такая услуга и в результате они ей предоставили отчет с кредитного бюро. В данном отчете была информация, что у нее имеется кредит в «ХКФ Банк» и займ в ООО МФК «Займ Онлайн». Она обратилась в «ХКФ Банк» с заявлением и ей сообщили, что на нее онлайн ДД.ММ.ГГГГ оформлен кредит на сумму 607000 рублей, а также ДД.ММ.ГГГГ кредитная карта с лимитом 100000 рублей, с которой списано 62788,75 рублей. Она данный кредит не брала и данную кредитную карту не оформляла. Сотрудники ей пояснили, что кредит и кредитная карта оформлены онлайн с помощью абонентского номера 89607843461. Данный абонентский номер действительно принадлежал ей и до ДД.ММ.ГГГГ она пользовалась данным номером, после чего закрыла его. В это же время, когда ей стало известно об оформленных на нее кредитах, она связалась с новым адвокатом дочери Ф, который ей сказал, что никакие займы у граждан ее дочь не брала, а действительно совершила мошенничество. Свидетель поняла, что на ее имя кредиты оформила ее дочь, используя данные и телефон свидетеля. Также по месту регистрации свидетеля пришло письмо от ООО МФК «Займ Онлайн», согласно которого на нее в данной организации был оформлен онлайн займ на сумму 9432 рубля. В начале январе 2021 года у свидетеля был отпуск, и она периодически на 2-3 дня приезжала в <адрес>, где проживает ее дочь, с собой у нее был мобильный телефон с абонентским номером 89607843461, и дочь имела доступ к нему, а паспортные данные свидетеля были известны ее дочери еще ранее. (т. 2 л.д.113-116).
Вина подсудимой в совершении преступления по 34 эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе:
Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена информация из ПАО «Сбербанк» в отношении Бархатовой А.С. от ДД.ММ.ГГГГ № ЗНО0150450338 об открытии на ее имя счетов: № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ, № в подразделении № от ДД.ММ.ГГГГ. Выпущены банковские карты: №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №. Услуга мобильный банк подключалась к абонентскому номеру 89658207559. (т. 12 л.д.107-242).
Протоколом принятия устного заявления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Свидетель №17 сообщила, что у нее есть дочь Бархатова (Свидетель №17) А.С., которая без ее ведома и без ее согласия, используя ее паспортные данные, оформила на нее онлайн кредит в «ХКФ Банк» ДД.ММ.ГГГГ на сумму 607000 рублей, выпустила ДД.ММ.ГГГГ кредитную карту также с лимитом 100000 рублей с которой списала 62 788,75 рублей. Помимо этого без ее ведома онлайн взяла займ в ООО МФК «Займ Онлайн» на сумму 9432 рубля. (т. 8 л.д. 87-89).
Ответом на запрос от ООО МФК «Займ Онлайн», согласно которого между ООО МФК «Займ Онлайн» и Свидетель №17 заключен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10480 рублей. (т. 20 л.д. 100-124).
Копией договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО МФК «Займ Онлайн» и Свидетель №17 на сумму 10480 рублей, подписан электронной подписью. (т. 20 л.д. 102-105).
Ответом на запрос от ООО «ХКФ Банк», согласно которого между ООО «ХКФ Банк» и Свидетель №17 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 607000 рублей. А также между ООО «ХКФ Банк» и Свидетель №17 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на основании договора клиенту была оформлена карта рассрочки «Свобода» с лимитом 100000 рублей. (т. 20 л.д. 142-171).
Копией договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО «ХКФ Банк» и Свидетель №17 на сумму 607000 рублей, подписан электронной подписью. (т. 20 л.д. 147-155).
Копией договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО «ХКФ Банк» и Свидетель №17 на сумму 100000 рублей, подписан электронной подписью. (т. 17 л.д. 156-160).
Оценивая совокупность проверенных в судебном заседании вышеизложенных доказательств, суд находит их логичными, достоверными, взаимодополняющими друг друга и достаточными, и приходит к выводу о виновности Бархатовой А. в совершении указанных в описательной части приговора преступлений.
Показания потерпевших, представителей потерпевших последовательны, категоричны и согласуются как с пояснениями свидетелей, так и с объективными доказательствами. Оснований не доверять указанным выше показаниям потерпевших, представителей потерпевших и свидетелей у суда нет, не названы они и подсудимой Бархатовой А.С. со стороной ее защиты, а потому суд придает им доказательственную силу и кладет в основу обвинительного приговора. Оценивая показания подсудимой Бархатовой А.С., суд признает более правдивыми ее показания в суде, согласно которым вину она признает в полном объеме, так как данные пояснения полностью согласуются с вышеприведенными показаниями потерпевших, свидетелей и материалами дела. При этом суд относится критически к показаниям Бархатовой А.С. на предварительном следствии в части не признания вины, как данным ею с целью самозащиты и приуменьшения своей вины в содеянном.
Суд квалифицирует действия Бархатовой А.С. по эпизодам 1,3, 4, 8, 14, 18 и 21 (по каждому из них) по ч. 2 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину;
по эпизодам 2, 7, 11, 12, 16 и 19 (по каждому из них) по п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ - кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенная с причинением значительного ущерба гражданину, с банковского счета. (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст.159.3 УК РФ);
по эпизодам 5, 6, 9, 10, 15, 17, 20, 22, 23, 24, 25, 26, 27, 28, 29, 30, 31 и 33 (по каждому из них) по ч. 1 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана;
по эпизоду 13 по ч. 3 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину;
по эпизоду 32 по ч. 3 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере;
по эпизоду 34 по ч. 3 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере.
При этом суд исключает как излишне вмененное в квалификацию действий Бархатовой А.С. по эпизодам 2, 7, 11, 12, 16 и 19 квалифицирующий признак тайного хищения чужого имущества - «а равно в отношении электронных денежных средств», так как судом достоверно установлено, что подсудимая совершила тайное хищение чужого имущества именно с банковских счетов потерпевших.
Квалифицируя действия подсудимой по эпизодам 1, 3, 4, 8, 14, 18, 21, суд исходит из того, что Бархатова А.С. похитила принадлежащие потерпевшим денежные средства, обманув их и злоупотребив их доверием, причинив тем самым потерпевшим значительный ущерб: Шефер Л.А. в размере 230000 рублей, Потерпевшая №4 в размере 190305 рублей, Потерпевший №5 в размере 84976 рублей 70 копеек, Потерпевший №2 в размере 227254 рубля, Потерпевший №8 в размере 139996 рублей, Потерпевший №11 в размере 75000 рублей и Потерпевший №13 в размере 57300 рублей.
При этом квалифицирующий признак «с причинением значительного ущерба гражданину» нашел свое подтверждение по каждому из данных эпизодов исходя из последовательных показаний потерпевших о том, что с учетом их материального положения, причиненный им ущерб является значительным.
Квалифицируя действия Бархатовой А.С. по эпизодам 2, 7, 11, 12, 16 и 19, суд исходит из того, что Бархатова А.С., действуя умышленно, тайно, из корыстных побуждений, с целью незаконного безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, и личного материального обогащения, похитила с банковского счета Шефер Л.А. денежные средства в общей сумме 122996 рублей, причинив тем самым последней значительный ущерб, с банковского счета Потерпевшая №4 денежные средства в общей сумме 9980 рублей, причинив тем самым последней значительный ущерб, с банковского счета Потерпевший №7 денежные средства в общей сумме 16195 рублей, причинив тем самым последней значительный ущерб, с банковского счета Потерпевший №6 денежные средства в сумме 181673,75 рублей, причинив тем самым последней значительный ущерб, с банковского счета Потерпевший №9 денежные средства в сумме 180000 рублей, причинив тем самым последней значительный ущерб, с банковского счета Потерпевший №12 денежные средства в сумме 99000 рублей, причинив тем самым последней значительный ущерб.
Квалифицируя действия Бархатовой А.С. по эпизодам 5, 6, 9, 10, 15, 17, 20, 22, 23, 24, 25, 26, 27, 28, 29, 30, 31, 33 суд исходит из того, что Бархатова А.С., действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, скрывая свои истинные преступные намерения, похитила принадлежащие потерпевшим денежные средства, обманув их.
Квалифицируя действия Бархатовой А.С. по эпизодам 13 и 32 суд исходит из того, что ДД.ММ.ГГГГ между Свидетель №17 (Бархатовой) А.С. и ПАО «Совкомбанк» заключен трудовой договор №, согласно которого Бархатова А.С. принята на работу в ПАО «Совкомбанк» в должности менеджера по обслуживанию клиентов.
Согласно (эпизод 13) п. 2.6 должностной инструкции менеджера, по обслуживанию клиентов, утвержденной региональным директором Западно-Сибирской дирекции Филиала Центральный ПАО «Совкомбанк» от ДД.ММ.ГГГГ по кредитному обслуживанию физических лиц менеджер осуществляет оформление операций по погашению клиентами основного долга, процентов, штрафов и пеней по кредитам; согласно (эпизод 32) п. 2.5 должностной инструкции менеджера, по обслуживанию клиентов, утвержденной региональным директором Западно-Сибирской дирекции Филиала Центральный ПАО «Совкомбанк» от ДД.ММ.ГГГГ по расчетному обслуживанию физических лиц в валюте РФ менеджер осуществляет прием документов на изготовление, выдачу, обслуживание банковской карты.
ДД.ММ.ГГГГ на основании приказа № Бархатова А.С. считается приступившей к работе с ДД.ММ.ГГГГ на условиях неполного рабочего времени с сохранением пособия по уходу за ребенком до 1,5 лет.
Таким образом, Бархатова А.С., используя свое служебное положение, похитила: у потерпевшей Потерпевший №3 (13 эпизод), путем обмана и злоупотребления доверием денежные средства в сумме 200000 рублей, чем причинила последней значительный ущерб на сумму 200000 рубля и у Потерпевший №10 (32 эпизод), путем обмана и злоупотребления доверием денежные средства в сумме 924750 рублей, причинив последней ущерб в крупном размере на сумму 924750 рублей.
Кроме того, по 34 эпизоду Бархатова А.С. путем обмана похитила у ООО «ХКФ Банк» денежные средства на сумму 707000 рублей, что является крупным размером и у ООО МФК «Займ Онлайн» денежные средства на сумму 10480 рублей.
При этом, суд считает возможным по эпизодам 5, 6, 10, 22, 30 и 33 освободить подсудимую Бархатову А.С. от уголовной ответственности за истечением сроков давности.
В силу п.3 ч.1 ст.24 УПК РФ уголовное дело не может быть возбуждено, а возбужденное уголовное дело подлежит прекращению в связи с истечением сроков давности уголовного преследования.
В соответствии с п.«а» ч.1 ст.78 УК РФ лицо освобождается от уголовной ответственности по истечении двух лет со дня совершения преступления небольшой тяжести.
Согласно ч.8 ст.302 УПК РФ при установлении факта истечения срока давности в ходе судебного разбирательства суд постановляет по делу обвинительный приговор с освобождением осужденной от назначенного ему наказания.
Санкция части 1 статьи 159 УК РФ предусматривает максимальное наказание в виде лишения свободы до 2 лет.
Согласно ст. 15 УК РФ данные преступления относятся к категории небольшой тяжести. Сроки давности исчисляются со дня совершения преступления и до момента вступления приговора в законную силу.
При этом течение сроков давности приостанавливается, если лицо, совершившее преступление, уклоняется от следствия или суда. В этом случае течение сроков давности возобновляется с момента задержания указанного лица или явки его с повинной.
Из материалов уголовного дела следует, что преступления, в совершении которых обвиняется Бархатова А.С. совершены: по 5 эпизоду со ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по 6 эпизоду со ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по 10 эпизоду ДД.ММ.ГГГГ, по 22 эпизоду ДД.ММ.ГГГГ, по 30 эпизоду ДД.ММ.ГГГГ и по 33 эпизоду с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Таким образом на день вынесения приговора двухгодичный срок давности привлечения к уголовной ответственности подсудимой по вышеперечисленным эпизодам истек.
Как следует из п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ уголовное преследование в отношении подозреваемого или обвиняемого прекращается по основаниям, предусмотренным пунктами 1-6 части первой статьи 24 настоящего Кодекса.
Учитывая изложенное и принимая во внимание, что срок давности привлечения Бархатовой А.С. к уголовной ответственности по данным эпизодам истек, Бархатова А.С. подлежит освобождению от уголовной ответственности по эпизодам 5, 6, 10, 22, 30 и 33 за истечением сроков давности уголовного преследования.
При назначении наказания Бархатовой А.С., суд в соответствии со ст. 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, которые являются преступлениями небольшой, средней тяжести, и тяжкими преступлениями, личность виновной, в том числе смягчающие наказание обстоятельства, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.
Как смягчающие наказание Бархатовой А.С. обстоятельства по всем эпизодам суд учитывает полное признание вины и раскаяние в содеянном, ее молодой возраст, наличие на иждивении малолетнего ребенка, частичное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступлений, а также по эпизодам 2-18, 20, 22-26, 28-32 явку с повинной,
Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.
Суд учитывает данные о личности подсудимой Бархатовой А.С., которая не судима, на учете у психиатра и нарколога не состоит, характеризуется положительно.
Учитывая характер и степень общественной опасности преступлений, личность подсудимой, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, влияния назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи, а также руководствуясь принципами равенства граждан перед законом, законности, справедливости, гуманизма, суд считает необходимым назначить наказание Бархатовой А.С. по 1,2,3,4,7,8,11,12,13,14,16,18,19,21,32,34 в виде лишения свободы, по эпизодам 5,6,9,10,15,17,20,22,23,24,25,26,27,28,29,30,31,33 в виде обязательных работ, окончательно суд назначает наказание по совокупности преступлений путем частичного сложения назначаемых наказаний. При этом по эпизодам 2-4, 7-8, 11-14, 16, 18, 32 при назначении наказания суд применяет правила ч. 1 ст. 62 УК РФ. По иным эпизодам оснований для применения правил ч. 1 ст. 62 УК РФ судом не установлено, в том числе ввиду отсутствия полного и добровольного возмещения подсудимой потерпевшим причиненного им имущественного ущерба.
Дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы применению не подлежит ввиду нецелесообразности.
В соответствии с п. «б» ч.1 ст.58 УК РФ подсудимой Бархатовой А.С. отбывание наказания в виде лишения свободы назначается в исправительной колонии общего режима.
Оснований для назначения Бархатовой А.С. наказания более мягкого, чем предусмотрено за данные преступления, а также с применением ст. 64 УК РФ суд не находит.
С учетом фактических обстоятельств преступлений и степени их общественной опасности оснований для изменения категории преступлений, в совершении которых обвиняется подсудимая, на менее тяжкую в соответствии со ст. 15 УК РФ судом не установлено.
В силу ч. 1 ст. 82 УК РФ женщине, имеющей ребенка в возрасте до четырнадцати лет, суд может отсрочить реальное отбывание наказания до достижения ребенком четырнадцатилетнего возраста.
Учитывая, что Бархатова А.С. имеет ребенка ДД.ММ.ГГГГ года рождения, что подтверждается свидетельством о его рождении, суд полагает, что указанное обстоятельство, с учетом ее молодого возраста и возможности исправиться в условиях занятости воспитанием своего ребенка, наряду со сведениями о личности Бархатовой А.С., положительно характеризующейся, впервые привлекаемой к уголовной ответственности, позволяют применить к ней отсрочку отбывания наказания в соответствии с ч. 1 ст.82 УК РФ, до достижения ее ребенком четырнадцатилетнего возраста.
Гражданские иски потерпевшей Шефер Л.А. на сумму 142496 рублей 13 копеек, потерпевшей Потерпевший №12 на сумму 75000, представителя потерпевшего О на сумму 6000 рублей, суд полагает оставить без рассмотрения, поскольку для их разрешения требуется получение дополнительных документов, так как до настоящего времени с Бархатовой А.С. производятся удержания причиненного ущерба. При этом, суд оставляет за потерпевшими право на обращение в суд, в отдельное гражданское судопроизводство, за возмещением причиненного вреда.
Постановлением Коченевского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ наложен арест на имущество: принтер струйный <данные изъяты> ноутбук марки «<данные изъяты>»; холодильник марки «<данные изъяты>» модель <данные изъяты>; телевизор марки «<данные изъяты>» модель <данные изъяты>; сотовый телефон марки «<данные изъяты> стиральную машину марки «<данные изъяты>» модель <данные изъяты>, принадлежащее Бархатовой А.С., в целях обеспечения исполнения гражданского иска. Разрешая вопрос о снятии ареста с имущества Бархатовой А.С. и возвращении изъятого <данные изъяты> владельцу, суд учитывает, что гражданские иски оставлены без рассмотрения.
На основании вышеизложенного, руководствуясь ст.ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд
приговорил:
Бархатову Алину Сергеевну признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159 УК РФ (7 эпизодов), п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ (6 эпизодов), ч.1 159 УК РФ (12 эпизодов), ч.3 ст.159 УК РФ (3 эпизода),
и назначить наказание:
по эпизодам 1 и 21 по ч. 2 ст. 159 УК РФ (по каждому из эпизодов) в виде 1 года 8 месяцев лишения свободы без ограничения свободы;
по эпизодам 3,4,8,14,18 по ч. 2 ст. 159 УК РФ (по каждому из эпизодов) в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы без ограничения свободы;
по эпизодам 2,7,11,12,16 по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (по каждому из эпизодов) в виде 2 лет лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы;
по 19 эпизоду по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ в виде 2 лет 1 месяца лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы;
по эпизодам 9,15,17,20,23,24,25,26,27,28,29,31 по ч. 1 ст. 159 УК РФ (по каждому из эпизодов) в виде 180 часов обязательных работ;
по эпизодам 13 и 32 по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по каждому из эпизодов) в виде 2 лет лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы;
по 34 эпизоду по. ч. 3 ст. 159 УК РФ в виде 2 лет 1 месяца лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы.
На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить наказание Бархатовой А.С. в виде 4 лет лишения свободы без штрафа, без ограничения свободы с отбыванием наказания в исправительной колони общего режима.
В соответствии с ч. 1 ст.82 УК РФ отсрочить Бархатовой А.С. реальное отбывание наказания в виде лишения свободы до достижения ребенком осужденной - ФИО 1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения - четырнадцатилетнего возраста.
Бархатову Алину Сергеевну признать виновной по эпизодам 5,6,10,22,30,33 в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.159 УК РФ (6 эпизодов) и назначить наказание (по каждому из эпизодов) в виде 180 часов обязательных работ.
На основании ч.2 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить наказание Бархатовой А.С. в виде 260 часов обязательных работ.
На основании п. «а» ч.1 ст.78 УК РФ, п.3 ч.1 ст.24 и ч.8 ст.302 УПК РФ, освободить Бархатову А.С. по эпизодам 5, 6, 10, 22, 30, 33 от назначенного наказания, в связи с истечением срока давности уголовного преследования.
Меру пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении Бархатовой А.С. оставить в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.
Гражданские иски потерпевших Шефер Л.А. на сумму 142496 рублей 13 копеек, потерпевшей Потерпевший №12 на сумму 75000, представителя потерпевшего О на сумму 6000 рублей, оставить без рассмотрения, предоставив право на обращение в суд, в порядке гражданского судопроизводства.
Снять арест с имущества Бархатовой А.С.: принтера струйного МФУ <данные изъяты> ноутбука марки «<данные изъяты>»; холодильника марки «<данные изъяты>» модель <данные изъяты>; телевизора марки «<данные изъяты>» модель <данные изъяты>; сотового телефона марки «<данные изъяты>»; стиральной машины марки «<данные изъяты>» модель <данные изъяты>.
Вещественные доказательства после вступления приговора в законную силу: 3 листа формата А4 предоставленных в ответе № АО «Почта Банк», содержащих информацию по Потерпевший №6, в том числе и выписку о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Потерпевший №6; 7 листов формата А4 предоставленных в ответе № АО «Почта Банк», содержащих информацию по Потерпевший №10, в том числе и выписку о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Потерпевший №10; 3 листа формата А4 предоставленных в ответе № АО «Почта Банк» содержащих информацию по Потерпевший №13, в том числе и выписку о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Потерпевший №13; 4 листа формата А4 предоставленных в ответе №В8N05S АО «Тинькофф Банк» содержащих информацию по Потерпевший №12, в том числе и выписку о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Потерпевший №12; 6 листов формата А4 предоставленных в ответе № ПАО Банк «Левобережный» содержащих информацию по Потерпевший №2, в том числе и выписку о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Потерпевший №2; 12 листов формата А4 предоставленных в ответе № ПАО Банк «Левобережный» содержащих информацию по Потерпевший №3, в том числе и выписку о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Потерпевший №3; CD-R диск, предоставленный в ответе №ЗНО1376022691 ПАО «Сбербанк России» содержащий информацию по Потерпевший №9 в том числе и выписку о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Потерпевший №9; CD-R диск, предоставленный в ответе №ЗНО0150452805 ПАО «Сбербанк России» содержащий информацию по Потерпевший №9 в том числе и выписку о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Потерпевший №9; CD-R диск, предоставленный в ответе №ЗНО0150450338 ПАО «Сбербанк России» содержащий информацию по Бархатовой А.С. в том числе и выписку о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Бархатовой А.С.; CD-R диск, предоставленный в ответе №ЗНО0132726327 ПАО «Сбербанк России» содержащий информацию по Бархатовой А.С. в том числе и выписку о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Бархатовой А.С.; CD-R диск, предоставленный в ответе №ЗНО0150450404 ПАО «Сбербанк России» содержащий информацию по Потерпевшая №4 в том числе и выписку о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Потерпевшая №4; CD-R диск, предоставленный в ответе №ЗНО0150450497 ПАО «Сбербанк России» содержащий информацию по Свидетель №1, в том числе и выписку о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Свидетель №1; CD-R диск, предоставленный в ответе №ЗНО0150452797 ПАО «Сбербанк России» содержащий информацию по Потерпевший №7 в том числе и выписку о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Потерпевший №7; CD-R диск, предоставленный в ответе №ЗНО0150450363 ПАО «Сбербанк России» содержащий информацию по Потерпевший №6 в том числе и выписку о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Потерпевший №6; CD-R диск, предоставленный в ответе №ЗНО0132857116 ПАО «Сбербанк России» содержащий информацию по Потерпевший №6 и Потерпевший №7 в том числе и выписку о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Потерпевший №6 и Потерпевший №7; CD-R диск, предоставленный в ответе №ЗНО0150450656 ПАО «Сбербанк России» содержащий информацию по Свидетель №3 в том числе и выписку о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Свидетель №3; CD-R диск, предоставленный в ответе №ЗНО0150151308 ПАО «Сбербанк России» содержащий информацию по Потерпевший №12 в том числе и выписку о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Потерпевший №12; 7 листов формата А4предоставленных в ответе №ЗНО0150452809 ПАО «Сбербанк России» содержащих информацию по Потерпевший №8 в том числе и выписку о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Потерпевший №8; 7 листов формата А4предоставленных в ответе №ЗНО0150450439 ПАО «Сбербанк России» содержащих информацию по Потерпевший №13, в том числе и выписку о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Потерпевший №13; CD-R диск, предоставленный в ответе №ЗНО0150452886 ПАО «Сбербанк России» содержащий информацию по Потерпевший №5 в том числе и выписку о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Потерпевший №5; CD-R диск, предоставленный в ответе №ЗНО0150450440 ПАО «Сбербанк России» содержащий информацию по Свидетель №14 в том числе и выписку о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Свидетель №14; 5 листов формата А4 предоставленных в ответе №ЗНО0150451405 ПАО «Сбербанк России» содержащих информацию по Шефер Л.А., в том числе и выписку о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Шефер Л.А.; 2 листа формата А4 предоставленных в ответе №ЗНО0136516416 ПАО «Сбербанк России» содержащих информацию по Шефер Л.А., в том числе и выписку о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Шефер Л.А.; 2 листа формата А4 предоставленных в ответе № ПАО «Совкомбанк» содержащих информацию по Свидетель №12 Г.Е.; 2 листа формата А4 предоставленных в ответе № ПАО «Совкомбанк» содержащих информацию по Свидетель №3; 2 листа формата А4 предоставленных в ответе № ПАО «Совкомбанк» содержащих информацию по Свидетель №4; 2 листа формата А4 предоставленных в ответе № ПАО «Совкомбанк» содержащих информацию по Потерпевший №13; 2 листа формата А4 предоставленных в ответе № ПАО «Совкомбанк» содержащих информацию по Потерпевшая №4; Банковская карта № «Русский Стандарт»; Кредитный договор ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Шефер Л.А.; Заявление № от имени Шефер Л.А. в ПАО Сбербанк, на открытие кредитной карты с лимитом 123 000 рублей; График платежей В по договору ПАО «Совкомбанк» потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; График платежей Потерпевший №10 по договору ПАО «Совкомбанк» потребительского кредита № от 17.15.2020; График платежей Мг. по договору ПАО «Совкомбанк» потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; График платежей Ш по договору ПАО «Совкомбанк» потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; График платежей Потерпевший №3 по договору ПАО «Совкомбанк» потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; График платежей К по договору ПАО «Совкомбанк» потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; График платежей М по договору ПАО «Совкомбанк» потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; Кредитный договор ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №14; Кредитный договор АО «Почта Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №6; Документы о нетрудоспособности Потерпевший №2; Договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ на Потерпевший №2; Выписка о состоянии вклада Бархатовой А.С. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, счет №; Реквизиты счета для зачислений на имя Бархатовой А.С., счет получателя №, карта №******9537; Банковская карта № «Совкомбанк»; Банковская карта № «Халва» «Совкомбанк»; Индивидуальные условия договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГПотерпевший №8; Уведомление о финансовой задолженности по договору займа ООО МФК «Саммит» от ДД.ММ.ГГГГ на Потерпевший №2; Товарные чеки «Эльдорадо» на бытовую технику; Блокнот(ежедневник); Микро сим-карта оператора сотовой связи «МТС» в количестве 3 штук; Микро сим-карта оператора сотовой связи «Теле2» в количестве 2 штук; Микро сим-карта оператора сотовой связи «Yota»; Микро сим-карта оператора сотовой связи «Теле2»; Микро сим-карта оператора сотовой связи «Билайн»; Микро сим-карта оператора сотовой связи «Мегафон»; Микро SD-карта «Toshiba» объемом памяти 1 GB; Микро SD-карта «Qumo» объемом памяти 1 GB; Визитница; Банковская карта «Россельхозбанк» №; Банковская карта «Совкомбанк Халва» №; Банковская карта «Сбербанк» №; Банковская карта «Совкомбанк Халва» №; Банковская карта «Совкомбанк» №; Банковская карта «Совкомбанк» №; Банковская карта «Совкомбанк» №; Банковская карта «Совкомбанк» №; Банковская карта «Совкомбанк» №; Банковская карта «Совкомбанк» №; Банковская карта «Совкомбанк» №; Банковская карта «Совкомбанк» №; Банковская карта «Совкомбанк» №; Банковская карта «Совкомбанк» №; Банковская карта «Совкомбанк» №; Банковская карта «Совкомбанк» №; Банковская карта «Совкомбанк» №; Банковская карта «Совкомбанк» №; Банковская карта «Совкомбанк» №; Банковская карта «Совкомбанк» №; Банковская карта «Совкомбанк» №; Банковская карта «Совкомбанк» №; Банковская карта «Совкомбанк» №; Банковская карта «Совкомбанк» №; Банковская карта «Сбербанк» №; Банковская карта «Сбербанк» №; Банковская карта «Сбербанк» №; Банковская карта «Сбербанк» №; Банковская карта «Сбербанк» №; Банковская карта «Сбербанк» №; Банковская карта «Почта Банк» №; Банковская карта «Почта Банк» №; Банковская карта «Пойдем» №; Банковская карта «Пойдем» №; Банковская карта «Восточный Банк» №; Банковская карта «Тинькофф» №; Банковская карта «МТС» №; Банковская карта «МТС» № - хранить при уголовном деле.
Мобильный телефон марки «Jinga» IMEI1:№ IMEI2:№; Мобильный телефон марки «Alkatel» со стертым IMEI; Мобильный телефон марки «Fly» IMEI1:№ IMEI2:№; Мобильный телефон марки «Samsung Duos» IMEI1:№, IMEI2:№; Мобильный телефон марки «Honor 10»; Мобильный телефон марки «Iphone 6» IMEI:№; Мобильный телефон марки «Samsung» IMEI1:№ IMEI2:№ - оставить по принадлежности у Бархатовой А.С.;
2 листа формата А4 предоставленных в ответе № от ПАО «Совкомбанк» содержащих информацию по Потерпевший №10; CD-R диск предоставленных в ответе № от АО «Альфа-Банк» содержащих информацию по Свидетель №7; Расширенные выписки о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Потерпевший №13, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 15 листах; Расширенные выписки о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Свидетель №3 Ниёле Брониславовны, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 8 листах; Расширенные выписки о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Потерпевшая №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 18 листах; Расширенные выписки о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Свидетель №12, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 9 листах; Расширенные выписки о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 19 листах; Расширенные выписки о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Потерпевший №2ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 9 листах; Расширенные выписки о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Потерпевший №12, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 29 листах; Расширенные выписки о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Потерпевший №3ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 15 листах; Расширенные выписки о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Свидетель №5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 23 листах; Расширенные выписки о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Потерпевший №10ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 12 листах; Расширенные выписки о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Свидетель №16, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 26 листах; Расширенные выписки о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 15 листах; Расширенные выписки о движении денежных средств по банковским счетам и банковским картам Потерпевший №11, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 15 листах - хранить при уголовном деле;
Платежную карту № ПАО Сбербанк на имя Свидетель №1 - оставить по принадлежности у Свидетель №1
Историю операций по дебетовой карте № счет № на имя Потерпевший №9; индивидуальные условия кредитного договора ПА Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №9; выписку по договору № АО «Тинькофф Банк» на имя Потерпевший №9; индивидуальные условия кредитного договора ПАО СберБанк № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №8; историю операций по карте № счет № на имя Потерпевший №8 - хранить при уголовном деле;
Карту № ПАО «Совкомбанк» на имя Свидетель №5 - оставить по принадлежности у Свидетель №5;
историю операций по счету № ПАО «Совкомбанк» на имя Свидетель №5; выписку по счету № АО «Альфа-Банк» на имя Свидетель №7; выписку по счету № ПАО «Совкомбанк» - хранить при уголовном деле;
банковскую карту № ПАО «Совкомбанк» на имя Потерпевший №12 - оставить по принадлежности у Потерпевший №12;
выписку по счету № ПАО «Совкомбанк» на имя Свидетел №11 - хранить при уголовном деле;
банковскую карту № «Халва» ПАО «Совкомбанк» - оставить по принадлежности у Свидетель №4;
выписку по счету № ПАО «Совкомбанк» на имя Свидетель №4; расписку от ДД.ММ.ГГГГ выполненную от имени Бархатовой А.С.; расписку от ДД.ММ.ГГГГ выполненную от имени Бархатовой А.С.; индивидуальные условия договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Совкомбанк»; индивидуальные условия договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Совкомбанк»; индивидуальные условия договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ АО «Почта Банк»; историю операций по счету № ПАО СберБанк на имя Потерпевший №13; банковскую карту № «Халва» ПАО «Совкомбанк»; выписку по счету № ПАО «Совкомбанк» на имя К; выписка по счету № ПАО «Совкомбанк» на имя Свидетель №2; банковскую карту № «Халва» ПАО «Совкомбанк»; банковскую карту № ПАО Сбербанк на имя Свидетель №14; историю операций по дебетовой карте со счетом № ПАО СберБанк на имя Свидетель №14 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ- хранить при уголовном деле.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Новосибирского областного суда в течение 10 суток со дня его провозглашения.
В случае подачи апелляционной жалобы осужденная Бархатова А.С. в тот же срок вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.
Судья подпись Левковец В.В.
