Приговор Кировского районного суда г. Самары (Самарская область) от 08.04.2013 № 1-1110/2012

  ПРИГОВОР

         ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

08 апреля 2013 года                                                                                                                   Город Самара

Кировский районный суд г. Самары в составе:

председательствующего судьи Муромцевой Л.К.,

при секретаре Абдукаликовой Е.Б.,

с участием государственного обвинителя - старшего помощника прокурора Кировского района

г. Самары Казаковой В.А.,

подсудимых Иванец М.И., Васильева А.А., Кулинич Е.А., Майер Е.О.,

защитников Чубукиной Л.А., предъявившей удостоверение № и ордер №,

                     Карагезян Л.О., предъявившей удостоверение № и ордер №,

                     Салимовой Г.Г., предъявившей удостоверение № и ордер №,

                     Резапова Р.Р., предъявившего удостоверение № и ордер №,

представителя потерпевшего ОАО «НБ Траст» к, представителя потерпевшего ОАО ХКФ «Хоум кредит брс» п, представителя потерпевшего ЗАО «брс» ч, представителя потерпевшего ОАО «ОТП брс» к,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела №1-72 в отношении

иванец м.и., <данные изъяты>

обвиняемого в совершении двадцати одного преступления, предусмотренного ч.2 ст. 159 УК РФ и двух преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159 УК РФ,

Кулинич Е.А., <данные изъяты>

обвиняемой в совершении восемнадцати преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ;

Майер Е.О, <данные изъяты>

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159; ч. 3 ст. 30, ч. 2

ст. 159; ч. 2 ст. 159; ч. 2 ст. 159; ч. 2 ст. 159; ч. 2 ст. 159 УК РФ,

в, <данные изъяты>

<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>

<данные изъяты> обвиняемого в совершении восемнадцати преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159 УК РФ;

УСТАНОВИЛ:

        Иванец М.И., Кулинич Е.А., Васильев А.А., Майер Е.О. совершили мошенничество, т.е. хищение чужого имущества, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах.

Кулинич Е.А., работая на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ в должности продавца - консультанта отдела продаж общества с ограниченной ответственностью «Реал» (далее по тексту ООО «Реал»), расположенного по адресу: <адрес>, п<адрес>, осуществляющего реализацию средств сотовой связи и сопутствующего товара к ним, в том числе в кредит, в соответствии с требованиями открытого акционерного общества национальный брс «Траст» (далее по тексту ОАО НБ «Траст»), примерно в июле 2011 года, более точное время следствием не установлено, познакомилась с Васильевым А.А., которому рассказала о том, что в ближайшее время планирует пройти обучение порядку оформления кредитных договоров, в связи с чем, получить конфиденциальный пароль доступа в компьютерную программу ОАО НБ «Траст», позволяющую заключать кредитные договора на покупку товаров, реализуемых ООО «Реал». Васильев А.А., имея умысел на хищение чужого имущества, путем обмана, рассказал Иванец М.И. о намерениях Кулинич Е.А. в ближайшее время получить полномочия по заключению кредитных договоров. Иванец М.И. и Васильев А.А., преследуя корыстный умысел, направленный на незаконное обогащение путем заключения кредитных договоров, разработали план преступной группы, согласно которому после получения расположения Кулинич Е.А. к Васильеву А.А., предоставлять ей паспорта граждан, на имена и паспортные данные которых Кулинич Е.А. впоследствии будет заключать кредитные договора с ОАО НБ «Траст» на приобретение средств сотовой связи, после чего Васильев А.А. и Иванец М.И. приобретенный в кредит товар реализовывать, а вырученные денежные средства распределять между участниками преступной группы, вступив между собой в преступный сговор, создав преступную группу и распределив в ней роли участников. Васильев А.А., действуя согласно плану преступной группы, стал оказывать знаки внимания Кулинич Е.А., в результате чего получил её расположение, после чего предложил ей совместно совершить мошенничество, посветив её в вышеуказанный план преступной группы, разработанный совместно с Иванец М.И.

Кулинич Е.А., имея умысел, направленный на незаконное обогащение путем хищения чужого имущества на предложение Васильева А.А. и Иванец М.И. согласилась, вступив, таким образом, в преступный сговор с последним, создав преступную группу и распределив в ней роли участников.     

         ДД.ММ.ГГГГ Кулинич Е.А. в рамках договора о сотрудничестве с предприятием (торговой организацией), используемого в рамках проекта по реализации программы «кредиты в торговых точках» № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ОАО НБ «Траст» и ООО «Реал», прошла обучение в операционном офисе № в <адрес> филиала ОАО НБ «Траст» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, о порядке консультирования и ознакомления клиента с условиями кредита, тарифах, правилами страхования, идентификации клиентов по документам, удостоверяющим их личность в соответствии с требованиями ОАО НБ «Траст», ввода данных о клиенте в автоматизированную систему «Siebel», оформления кредитных договоров, по итогам которого ДД.ММ.ГГГГ получила индивидуальный, конфиденциальный пароль доступа в компьютерную систему ОАО НБ «Траст», позволяющую ей оформлять документы для получения клиентами кредита на приобретение товаров, реализуемых ООО «Реал» и обязалась добросовестно исполнять указанные услуги в соответствии с договором возмездного оказания услуг (агентский)

№А00453 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между ОАО НБ «Траст» и Кулинич Е.А.

      ДД.ММ.ГГГГ Кулинич Е.А., действуя согласно отведенной ей роли в преступной группе, имея умысел на мошенничество, т.е. хищение чужого имущества, путем обмана, уведомила Васильева А.А. о получении ею пароля доступа в компьютерную программу ОАО НБ «Траст».          

     Иванец М.И. и Васильев А.А., действуя группой лиц по предварительному сговору с Кулинич Е.А., имея умысел на мошенничество, т.е. хищение чужого имущества, путем обмана, в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных следствием обстоятельствах, отыскали копии 2,3,4,5 страниц паспорта гражданина Российской Федерации серии 36 04 № на имя а, ДД.ММ.ГГГГ года рождения и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя а, которые ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, Васильев А.А., находясь в магазине сотовой связи ООО «Реал», расположенном по адресу: <адрес>, п<адрес>, передал Кулинич Е.А., с целью осуществления преступного плана группы по оформлению фиктивного кредитного договора. Кулинич Е.А., Васильев А.А., Иванец М.И., действуя совместно и согласованно, группой лиц по предварительному сговору, приняли решение об оформлении кредитного договора на имя а на покупку сотового телефона «NokiaN8 DarkGrey», стоимостью 16890 руб.

После этого Кулинич Е.А., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, реализуя единый умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, действуя совместно и согласованно в группе с Васильевым А.А. и Иванец М.И.по предварительному сговору, зная конфиденциальный пароль доступа в компьютерную программу ОАО НБ «Траст», позволяющую ей оформлять документы, необходимые для получения кредита в ОАО НБ «Траст», имея в распоряжении полученные от Васильева А.А. копии 2, 3, 4, 5 страниц паспорта гражданина Российской Федерации серии 36 04 № на имя а, и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя а, без ведомо и согласия последнего, оформила заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени а, внеся в него заведомо ложные сведения о желании а заключить кредитный договор с ОАО НБ «Траст» на сумму 11823 руб. на покупку сотового телефона «NokiaN8 DarkGrey», стоимостью 16890 руб., при условии оплаты первоначального взноса в размере 5 067 руб., при этом указав в заявлении, со слов Иванец М.И., вымышленные им сведения о контактной информации, месте работы а

       Реализуя умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, Кулинич Е.А., действуя совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А., умышленно с использованием компьютерной программы путем сети «Интернет» направила в ОАО НБ «Траст» содержащее заведомо ложные сведения заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени а, с целью получения согласия от ОАО НБ «Траст» на заключение кредитного договора с а на сумму 11823 руб.

Сотрудники ОАО НБ «Траст», добросовестно заблуждаясь, относительно истинных преступных намерений Кулинич Е.А., не зная о том, что она действует совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А. с целью хищения денежных средств, не догадываясь об их преступном умысле, полагая, что сведения о личности а и желание последнего о получении кредита соответствуют действительности, приняли положительное решение на заключение кредитного договора между а и ОАО НБ «Траст» на сумму 11823 руб., при условии оплаты первоначального взноса в размере 5067 руб., тем самым, подтвердили намерение ОАО НБ «Траст» о переводе указанной суммы денежных средств на расчетный счет ООО «Реал» в качестве оплаты приобретаемого якобы а товара - сотового телефона «NokiaN8 DarkGrey». Далее Васильев А.А., Иванец М.И., либо Кулинич Е.А., более точное лицо следствием не установлено, действуя совместно и согласованно, реализуя преступный умысел группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, подписали от имени а заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени а, график платежей на имя а от ДД.ММ.ГГГГ, согласие на обработку и использование персональных данных клиента от имени а от ДД.ММ.ГГГГ. После этого, Кулинич Е.А., действуя совместно и согласовано с Васильевым А.А. и Иванец М.И., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, обладая полномочиями по отпуску товара, в том числе, реализуемого в кредит, передала Васильеву А.А. и Иванец М.И.сотовый телефон «NokiaN8 DarkGrey», оплаченный ОАО НБ «Траст», на основании кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя а Васильев А.А. и Иванец М.И., действуя согласно отведенным им ролям в преступной группе, умышленно, в корыстных целях, в этот же день, реализовали неустановленному следствием лицу, в неустановленном следствием месте, за неустановленную сумму, но не менее 60 % от рыночной стоимости, указанный сотовый телефон, передав из вырученных денежных средств Кулинич Е.А. 5 100 руб., которые последняя внесла в кассу ООО «Реал», в качестве оплаты первоначального взноса согласно условиям фиктивного кредитного договора на имя а Оставшуюся сумму денежных средств, вырученную от продажи сотового телефона, Васильев А.А., Иванец М.И. и Кулинич Е.А. согласно плану преступной группы, распределили между собой, причинив своими действиями ОАО НБ «Траст» материальный ущерб в сумме 11823 руб.

Продолжая реализовывать корыстный умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, Иванец М.И. и Васильев А.А., действуя группой лиц по предварительному сговору с Кулинич Е.А., в неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных следствием обстоятельствах, отыскали копии страниц паспорта гражданина Российской Федерации серии 36 01 № на имя б, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которые ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, Иванец М.И., находясь в магазине сотовой связи ООО «Реал», расположенном по адресу: <адрес>, п<адрес>, передал Кулинич Е.А., с целью осуществления преступного плана группы по оформлению фиктивного кредитного договора. Кулинич Е.А., Васильев А.А., Иванец М.И., действуя совместно и согласованно, группой лиц по предварительному сговору, приняли решение об оформлении кредитного договора на имя б на покупку сотовых телефонов «Nokia Х3-02», стоимостью 5850 руб. и «Nokia С5-03», стоимостью 7480 руб.

После этого Кулинич Е.А., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, реализуя единый умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, действуя совместно и согласованно в группе с Васильевым А.А. и Иванцом М.И. по предварительному сговору, зная конфиденциальный пароль доступа в компьютерную программу ОАО НБ «Траст», позволяющую ей оформлять документы, необходимые для получения кредита в ОАО НБ «Траст», имея в распоряжении полученные от Иванец М.И. копии страниц паспорта гражданина Российской Федерации серии 36 01 № на имя б, без ведомо и согласия последнего, оформила заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени последнего, внеся в него заведомо ложные сведения о желании бзаключить кредитный договор с ОАО НБ «Траст» на сумму 10 664 руб. на покупку сотовых телефонов «Nokia Х3-02», стоимостью 5850 руб. и «Nokia С5-03», стоимостью 7480 руб., при условии оплаты первоначального взноса в размере 2 666 руб., при этом указав в заявлении, со слов Иванец М.И., вымышленные им сведения о контактной информации, месте работы, доходах б

Реализуя единый умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, Кулинич Е.А., действуя совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А., умышленно с использованием компьютерной программы путем сети «Интернет» направила в ОАО НБ «Траст» содержащее заведомо ложные сведения заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени б, с целью получения согласия от ОАО НБ «Траст» на заключение кредитного договора с б на сумму 10664 руб.

Сотрудники ОАО НБ «Траст», добросовестно заблуждаясь, относительно истинных преступных намерений Кулинич Е.А., не зная о том, что она действует совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А. с целью хищения денежных средств, не догадываясь об их преступном умысле, полагая, что сведения о личности б и желание последнего о получении кредита соответствуют действительности, приняли положительное решение на заключение кредитного договора между б и ОАО НБ «Траст» на сумму 10 644 руб., при условии оплаты первоначального взноса в размере 2 666 руб., тем самым, подтвердили намерение ОАО НБ «Траст» о переводе указанной суммы денежных средств на расчетный счет ООО «Реал» в качестве оплаты приобретаемого якобы б товара - сотовых телефонов «Nokia Х3-02» и «Nokia С5-03». Далее Васильев А.А., Иванец М.И., либо Кулинич Е.А., более точное лицо следствием не установлено, действуя совместно и согласованно, реализуя преступный умысел группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, подписали от имени б заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени б, график платежей на имя б от ДД.ММ.ГГГГ, согласие на обработку и использование персональных данных клиента от имени б от ДД.ММ.ГГГГ. После этого Кулинич Е.А., действуя совместно и согласовано с Васильевым А.А. и Иванец М.И., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, обладая полномочиями по отпуску товара, в том числе, реализуемого в кредит, передала Васильеву А.А. и Иванец М.И. сотовые телефоны «Nokia Х3-02» и «Nokia С5-03», оплаченные ОАО НБ «Траст», на основании кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя б

Васильев А.А. и Иванец М.И., действуя согласно отведенным им ролям в преступной группе, умышленно, в корыстных целях, в этот же день, реализовали неустановленному следствием лицу, в неустановленном следствием месте, за неустановленную сумму, но не менее 60 % от рыночной стоимости, указанные сотовые телефоны, передав из вырученных денежных средств Кулинич Е.А.

2 666 руб., которые последняя внесла в кассу ООО «Реал», в качестве оплаты первоначального взноса согласно условиям фиктивного кредитного договора на имя б Оставшуюся сумму денежных средств, вырученную от продажи сотового телефона, Васильев А.А., Иванец М.И. и Кулинич Е.А. согласно плану преступной группы, распределили между собой, причинив своими действиями ОАО НБ «Траст» материальный ущерб в сумме 10664 руб.

Продолжая реализовывать корыстный умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, Иванец М.И. и Васильев А.А., действуя группой лиц по предварительному сговору с Кулинич Е.А., в неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных следствием обстоятельствах, отыскали копии 2, 3, 4, 5 страниц паспорта гражданина Российской Федерации серии 36 06 № на имя ш, ДД.ММ.ГГГГ года рождения и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ш, которые ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, Иванец М.И., находясь в магазине сотовой связи ООО «Реал», расположенном по адресу: <адрес>, п<адрес>, передал Кулинич Е.А., с целью осуществления преступного плана группы по оформлению фиктивного кредитного договора. Кулинич Е.А., Васильев А.А., Иванец М.И., действуя совместно и согласованно, группой лиц по предварительному сговору, приняли решение об оформлении кредитного договора на имя ш на покупку сотового телефона «IFone 4G», стоимостью 24900 руб.

После этого Кулинич Е.А., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, реализуя единый умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, действуя совместно и согласованно с Васильевым А.А. и Иванец М.И., зная конфиденциальный пароль доступа в компьютерную программу ОАО НБ «Траст», позволяющую ей оформлять документы, необходимые для получения кредита в ОАО НБ «Траст», имея в распоряжении полученные от Иванец М.И. копии 2, 3, 4, 5 страниц паспорта гражданина Российской Федерации серии 36 06 № на имя ш и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ш, без ведомо и согласия последней, оформила заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ш, внеся в него заведомо ложные сведения о желании ш заключить кредитный договор с ОАО НБ «Траст» на сумму 17430 руб. на покупку сотового телефона «IFone 4G», стоимостью 24900 руб., при условии оплаты первоначального взноса в размере 7 470 руб., при этом указав в заявлении, со слов Иванец М.И., вымышленные им сведения о контактной информации, месте работы, доходах ш

Реализуя единый умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, Кулинич Е.А., действуя совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А., умышленно с использованием компьютерной программы путем сети «Интернет» направила в ОАО НБ «Траст» содержащее заведомо ложные сведения заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ш, с целью получения согласия от ОАО НБ «Траст» на заключение кредитного договора с ш на сумму 17430 руб.

Сотрудники ОАО НБ «Траст», добросовестно заблуждаясь, относительно истинных преступных намерений Кулинич Е.А., не зная о том, что она действует совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А. с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «Траст», не догадываясь об их преступном умысле, полагая, что сведения о личности ш и желание последней о получении кредита соответствуют действительности, приняли положительное решение на заключение кредитного договора между ш и ОАО НБ «Траст» на сумму 17430 руб., при условии оплаты первоначального взноса в размере 7470 руб., тем самым, подтвердили намерение ОАО НБ «Траст» о переводе указанной суммы денежных средств на расчетный счет ООО «Реал» в качестве оплаты приобретаемого якобы ш товара - сотового телефона «IFone 4G». Далее Васильев А.А., Кулинич Е.А., либо Иванец М.И., более точное лицо следствием не установлено, действуя совместно и согласованно, реализуя преступный умысел группы, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «Траст», путем обмана, подписал от имени ш заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ш, график платежей на имя ш от ДД.ММ.ГГГГ, согласие на обработку и использование персональных данных клиента от имени ш от ДД.ММ.ГГГГ. После этого Кулинич Е.А., действуя совместно и согласовано с Васильевым А.А. и Иванец М.И., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, обладая полномочиями по отпуску товара, в том числе, реализуемого в кредит, передала Васильеву А.А. и Иванцу М.И. сотовый телефон «IFone 4G», стоимостью 24 900 рублей, оплаченные ОАО НБ «Траст», на основании кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ш Васильев А.А. и Иванец М.И., действуя согласно отведенным им ролям в преступной группе, умышленно, в корыстных целях, в этот же день, реализовали неустановленному следствием лицу, в неустановленном следствием месте, за неустановленную сумму, но не менее 60 % от рыночной стоимости, указанные сотовые телефоны, передав из вырученных денежных средств Кулинич Е.А. 7470 руб., которые последняя внесла в кассу ООО «Реал», в качестве оплаты первоначального взноса согласно условиям фиктивного кредитного договора на имя ш Оставшуюся сумму денежных средств, вырученную от продажи сотового телефона, Васильев А.А., Иванец М.И. и Кулинич Е.А. согласно плану преступной группы, распределили между собой, причинив своими действиями ОАО НБ «Траст» материальный ущерб в сумме 17430 руб.

Продолжая реализовывать корыстный умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, Иванец М.И. и Васильев А.А., действуя группой лиц по предварительному сговору с Кулинич Е.А., в не установленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных следствием обстоятельствах, отыскали копии 2, 3, 4, 5 страниц паспорта гражданина Российской Федерации серии 36 05 № на имя б, ДД.ММ.ГГГГ года рождения и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя б, которые ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, Иванец М.И., находясь в магазине сотовой связи ООО «Реал», расположенном по адресу: <адрес>, п<адрес>, передал Кулинич Е.А., с целью осуществления преступного плана группы по оформлению фиктивного кредитного договора. Кулинич Е.А., Васильев А.А., Иванец М.И., действуя совместно и согласованно, группой лиц по предварительному сговору, приняли решение об оформлении кредитного договора на имя б на покупку сотового телефона «IFone 4G», стоимостью 24900 руб.

После этого Кулинич Е.А., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, реализуя единый умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, действуя совместно и согласованно с Васильевым А.А. и Иванец М.И., зная конфиденциальный пароль доступа в компьютерную программу ОАО НБ «Траст», позволяющую ей оформлять документы, необходимые для получения кредита в ОАО НБ «Траст», имея в распоряжении полученные от Иванец М.И. копии 2, 3, 4, 5 страниц паспорта гражданина Российской Федерации серии 36 05 № на имя б и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя б, без ведомо и согласия последнего, оформила заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени б, внеся в него заведомо ложные сведения о желании б заключить кредитный договор с ОАО НБ «Траст» на сумму 17430 руб. на покупку сотового телефона «IFone 4G», стоимостью 24 900 руб., при условии оплаты первоначального взноса в размере 7470 руб., при этом указав в заявлении, со слов Иванец М.И., вымышленные им сведения о контактной информации, месте работы, доходах б

Реализуя умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, Кулинич Е.А., действуя совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А., умышленно с использованием компьютерной программы путем сети «Интернет» направила в ОАО НБ «Траст» содержащее заведомо ложные сведения заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени б, с целью получения согласия от ОАО НБ «Траст» на заключение кредитного договора с б на сумму 17430 руб.

Сотрудники ОАО НБ «Траст», добросовестно заблуждаясь, относительно истинных преступных намерений Кулинич Е.А., не зная о том, что она действует совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А. с целью хищения денежных средств, не догадываясь об их преступном умысле, полагая, что сведения о личности б и желание последнего о получении кредита соответствуют действительности, приняли положительное решение на заключение кредитного договора между б и ОАО НБ «Траст» на сумму 17430 руб., при условии оплаты первоначального взноса в размере 7470 руб., тем самым, подтвердили намерение ОАО НБ «Траст» о переводе указанной суммы денежных средств на расчетный счет ООО «Реал» в качестве оплаты приобретаемого якобы б товара - сотового телефона «IFone 4G».

Далее Васильев А.А., Кулинич Е.А., либо Иванец М.И., более точно следствием не установлено, действуя совместно и согласованно, реализуя преступный умысел группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, подписали от имени б заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени б, график платежей на имя б от ДД.ММ.ГГГГ, согласие на обработку и использование персональных данных клиента от имени б от ДД.ММ.ГГГГ.

После этого Кулинич Е.А., действуя совместно и согласовано с Васильевым А.А. и Иванец М.И., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, обладая полномочиями по отпуску товара, в том числе, реализуемого в кредит, передала Васильеву А.А. и Иванец М.И. сотовый телефон «IFone 4G», стоимостью 24900 руб., оплаченный ОАО НБ «Траст», на основании кредитного договора

№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя б

Васильев А.А. и Иванец М.И., действуя согласно отведенным им ролям в преступной группе, умышленно, в корыстных целях, в этот же день, реализовали неустановленному следствием лицу, в неустановленном следствием месте, за неустановленную сумму, но не менее 60 % от рыночной стоимости, указанные сотовые телефоны, передав из вырученных денежных средств Кулинич Е.А.

7470 руб., которые последняя внесла в кассу ООО «Реал», в качестве оплаты первоначального взноса согласно условиям фиктивного кредитного договора на имя б Оставшуюся сумму денежных средств, вырученную от продажи сотового телефона, Васильев А.А., Иванец М.И. и Кулинич Е.А. согласно плану преступной группы, распределили между собой, причинив своими действиями ОАО НБ «Траст» материальный ущерб в сумме 17430 руб.

Продолжая реализовывать корыстный умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, Иванец М.И. и Васильев А.А., действуя группой лиц по предварительному сговору с Кулинич Е.А., в не установленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных следствием обстоятельствах, отыскали копии страниц паспорта гражданина Российской Федерации серии 36 10 № на имя к, ДД.ММ.ГГГГ года рождения и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования № на имя к, которые ДД.ММ.ГГГГ более точное время следствием не установлено, Васильев А.А., находясь в магазине сотовой связи ООО «Реал», расположенном по адресу: <адрес>, п<адрес>, передал Кулинич Е.А., с целью осуществления преступного плана группы по оформлению фиктивного кредитного договора. Кулинич Е.А., Васильев А.А., Иванец М.И., действуя совместно и согласованно в преступной группе, реализуя единый умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «Траст», путем обмана, приняли решение об оформлении кредитного договора на имя к на покупку сотового телефона «NokiaC7», стоимостью 12890 руб.

После этого Кулинич Е.А., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, реализуя преступный умысел группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, действуя совместно и согласованно с Васильевым А.А. и Иванец М.И., зная конфиденциальный пароль доступа в компьютерную программу ОАО НБ «Траст», позволяющую ей оформлять документы, необходимые для получения кредита в ОАО НБ «Траст», имея в распоряжении полученные от в копии страниц паспорта гражданина Российской Федерации серии 36 10 № на имя к и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования № на имя к, без ведомо и согласия последней, оформила заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени последней, внеся в него заведомо ложные сведения о желании к заключить кредитный договор с ОАО НБ «Траст» на сумму 9 890 руб. на покупку сотового телефона «NokiaC7», стоимостью 12890 руб., при условии оплаты первоначального взноса в размере 3 000 руб., при этом указав в заявлении, со слов Иванец М.И., вымышленные им сведения о контактной информации, месте работы, доходах к

Реализуя единый преступный умысел группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, Кулинич Е.А., действуя совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А., умышленно с использованием компьютерной программы путем сети «Интернет» направила в ОАО НБ «Траст» содержащее заведомо ложные сведения заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени к, с целью получения согласия от ОАО НБ «Траст» на заключение кредитного договора с к на сумму 9890 руб.

Сотрудники ОАО НБ «Траст», добросовестно заблуждаясь, относительно истинных преступных намерений Кулинич Е.А., не зная о том, что она действует совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А. с целью хищения денежных средств, не догадываясь об их преступном умысле, полагая, что сведения о личности к и желание последней о получении кредита соответствуют действительности, приняли положительное решение на заключение кредитного договора между к и ОАО НБ «Траст» на сумму 9890 руб., при условии оплаты первоначального взноса в размере 3000 руб., тем самым, подтвердили намерение ОАО НБ «Траст» о переводе указанной суммы денежных средств на расчетный счет ООО «Реал» в качестве оплаты приобретаемого якобы к товара - сотового телефона «NokiaC7».

Далее Васильев А.А., Кулинич Е.А., либо Иванец М.И., более точное лицо следствием не установлено, действуя совместно и согласованно, реализуя преступный умысел группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, подписали от имени к заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени к, график платежей на имя к от ДД.ММ.ГГГГ, согласие на обработку и использование персональных данных клиента от имени к от ДД.ММ.ГГГГ.

После этого Кулинич Е.А., действуя совместно и согласовано с Васильевым А.А. и Иванец М.И., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, обладая полномочиями по отпуску товара, в том числе, реализуемого в кредит, передала Васильеву А.А. и Иванец М.И. сотовый телефон «NokiaC7», стоимостью 12890 руб., оплаченные ОАО НБ «Траст», на основании кредитного договора

№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя к

Васильев А.А. и Иванец М.И., действуя согласно отведенным им ролям в преступной группе, умышленно, в корыстных целях, в этот же день, реализовали неустановленному следствием лицу, в неустановленном следствием месте, за неустановленную сумму, но не менее 60 % от рыночной стоимости, указанные сотовые телефоны, передав из вырученных денежных средств Кулинич Е.А. 2500 руб., которые последняя внесла в кассу ООО «Реал», в качестве частичной оплаты первоначального взноса согласно условиям фиктивного кредитного договора на имя к Оставшуюся сумму денежных средств, вырученную от продажи сотового телефона, Васильев А.А., Иванец М.И. и Кулинич Е.А. согласно плану преступной группы, распределили между собой, причинив своими действиями ОАО НБ «Траст» материальный ущерб в сумме 9890 руб.

Продолжая реализовывать корыстный умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, Иванец М.И. и Васильев А.А., действуя группой лиц по предварительному сговору с Кулинич Е.А., в не установленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных следствием обстоятельствах, отыскали копии страниц паспорта гражданина Российской Федерации серии 36 01 № на имя с, ДД.ММ.ГГГГ года рождения и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования № на имя с, которые ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, Васильев А.А., находясь в магазине сотовой связи ООО «Реал», расположенном по адресу: <адрес>, п<адрес>, передал Кулинич Е.А., с целью осуществления преступного плана группы по оформлению фиктивного кредитного договора.

Кулинич Е.А., Васильев А.А., Иванец М.И., действуя совместно и согласованно, группой лиц по предварительному сговору, приняли решение об оформлении кредитного договора на имя с на покупку сотового телефона «IFon 4G», стоимостью 27000 руб.

После этого Кулинич Е.А., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, реализуя умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, действуя совместно и согласованно с Васильевым А.А. и Иванец М.И., зная конфиденциальный пароль доступа в компьютерную программу ОАО НБ «Траст», позволяющую ей оформлять документы, необходимые для получения кредита в ОАО НБ «Траст», имея в распоряжении полученные от Васильева А.А. копии страниц паспорта гражданина Российской Федерации серии 36 01 № на имя с и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования № на имя с, без ведомо и согласия последнего, оформила заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени последнего, неся в него заведомо ложные сведения о желании с заключить кредитный договор с ОАО НБ «Траст» на сумму 18900 руб. на покупку сотового телефона «IFon 4G», стоимостью 27000 руб., при условии оплаты первоначального взноса в размере 8100 руб., при этом указав в заявлении, со слов Иванец М.И., вымышленные им сведения о контактной информации, месте работы, доходах с

Реализуя еРеединый умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, Кулинич Е.А., действуя совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А., умышленно с использованием компьютерной программы путем сети «Интернет» направила в ОАО НБ «Траст» содержащее заведомо ложные сведения заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени с, с целью получения согласия от ОАО НБ «Траст» на заключение кредитного договора с с на сумму 18900 руб.

Сотрудники ОАО НБ «Траст», добросовестно заблуждаясь, относительно истинных преступных намерений Кулинич Е.А., не зная о том, что она действует совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А. с целью хищения денежных средств, не догадываясь об их преступном умысле, полагая, что сведения о личности с и желание последнего о получении кредита соответствуют действительности, приняли положительное решение на заключение кредитного договора между с и ОАО НБ «Траст» на сумму 18 900 руб., при условии оплаты первоначального взноса в размере 8100 руб., тем самым, подтвердили намерение ОАО НБ «Траст» о переводе указанной суммы денежных средств на расчетный счет ООО «Реал» в качестве оплаты приобретаемого якобы с товара - сотового телефона «IFon 4G».

Далее Кулинич Е.А., действуя совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А., реализуя умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, подписала от имени с заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени с, график платежей на имя с от ДД.ММ.ГГГГ, согласие на обработку и использование персональных данных клиента от имени с от ДД.ММ.ГГГГ.

После этого Кулинич Е.А., действуя совместно и согласовано с Васильевым А.А. и Иванец М.И., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, обладая полномочиями по отпуску товара, в том числе, реализуемого в кредит, передала Васильеву А.А. и Иванец М.И. сотовый телефон «IFone 4G», стоимостью 27000 руб., оплаченные ОАО НБ «Траст», на основании кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя с

Васильев А.А. и Иванец М.И., действуя согласно отведенным им ролям в преступной группе, умышленно, в корыстных целях, в этот же день, реализовали неустановленному следствием лицу, в неустановленном следствием месте, за неустановленную сумму, но не менее 60 % от рыночной стоимости, указанный сотовый телефон, передав из вырученных денежных средств Кулинич Е.А. 8100 руб., которые последняя внесла в кассу ООО «Реал», в качестве частичной оплаты первоначального взноса согласно условиям фиктивного кредитного договора на имя с Оставшуюся сумму денежных средств, вырученную от продажи сотового телефона, Васильев А.А., Иванец М.И. и Кулинич Е.А. согласно плану преступной группы, распределили между собой, причинив своими действиями ОАО НБ «Траст» материальный ущерб в сумме 18900 руб.

Продолжая реализовывать корыстный умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, Иванец М.И. и Васильев А.А., действуя группой лиц по предварительному сговору с Кулинич Е.А., в не установленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных следствием обстоятельствах, отыскали копии страниц паспорта гражданина Российской Федерации серии 36 09 № на имя с, ДД.ММ.ГГГГ года рождения и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования № на имя с, которые ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, Васильев А.А., находясь в магазине сотовой связи ООО «Реал», расположенном по адресу: <адрес>, п<адрес>, передал Кулинич Е.А., с целью осуществления преступного плана группы по оформлению фиктивного кредитного договора.

Кулинич Е.А., Васильев А.А., Иванец М.И., действуя совместно и согласованно, группой лиц по предварительному сговору, приняли решение об оформлении кредитного договора на имя с на покупку сотового телефона «NokiaC7», стоимостью 12990 руб.

После этого Кулинич Е.А., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, реализуя единый умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, действуя совместно и согласованно с Васильевым А.А. и Иванец М.И., зная конфиденциальный пароль доступа в компьютерную программу ОАО НБ «Траст», позволяющую ей оформлять документы, необходимые для получения кредита в ОАО НБ «Траст», имея в распоряжении полученные от Васильева А.А. копии страниц паспорта гражданина Российской Федерации серии 36 09 № на имя с и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования № на имя с, без ведомо и согласия последнего, оформила заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени последнего, внеся в него заведомо ложные сведения о желании с заключить кредитный договор с ОАО НБ «Траст» на сумму 10392 руб. на покупку сотового телефона «NokiaC7», стоимостью 12990 руб., при условии оплаты первоначального взноса в размере 2598 руб., при этом указав в заявлении, со слов и М.И., вымышленные им сведения о контактной информации, месте работы, доходах с

Реализуя единый умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, Кулинич Е.А., действуя совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А., умышленно с использованием компьютерной программы путем сети «Интернет» направила в ОАО НБ «Траст» содержащее заведомо ложные сведения заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени с, с целью получения согласия от ОАО НБ «Траст» на заключение кредитного договора с с на сумму 10392 руб.

Сотрудники ОАО НБ «Траст», добросовестно заблуждаясь, относительно истинных преступных намерений Кулинич Е.А., не зная о том, что она действует совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А. с целью хищения денежных средств, не догадываясь об их преступном умысле, полагая, что сведения о личности с и желание последнего о получении кредита соответствуют действительности, приняли положительное решение на заключение кредитного договора между с и ОАО НБ «Траст» на сумму 10 392 руб., при условии оплаты первоначального взноса в размере 2598 руб., тем самым, подтвердили намерение ОАО НБ «Траст» о переводе указанной суммы денежных средств на расчетный счет ООО «Реал» в качестве оплаты приобретаемого якобы с товара - сотового телефона «NokiaC7».

Далее Иванец М.И., Васильев А.А., либо Кулинич Е.А., более точное лицо следствием не установлено, действуя совместно и согласованно, реализуя единый умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, подписали от имени с заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени с, график платежей на имя с от ДД.ММ.ГГГГ, согласие на обработку и использование персональных данных клиента от имени с от ДД.ММ.ГГГГ.

После этого Кулинич Е.А., действуя совместно и согласовано с Васильевым А.А. и Иванец М.И., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, обладая полномочиями по отпуску товара, в том числе, реализуемого в кредит, передала Васильеву А.А. и Иванец М.И. сотовый телефон «NokiaC7», стоимостью 12990 руб., оплаченный ОАО НБ «Траст», на основании кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя с

Васильев А.А. и Иванец М.И., действуя согласно отведенным им ролям в преступной группе, умышленно, в корыстных целях, в этот же день, реализовали неустановленному следствием лицу, в неустановленном следствием месте, за неустановленную сумму, но не менее 60 % от рыночной стоимости, указанный сотовый телефон, передав из вырученных денежных средств Кулинич Е.А. 2600 руб., которые последняя внесла в кассу ООО «Реал», в качестве оплаты первоначального взноса согласно условиям фиктивного кредитного договора на имя с Оставшуюся сумму денежных средств, вырученную от продажи сотового телефона, Васильев А.А., Иванец М.И. и Кулинич Е.А. согласно плану преступной группы, распределили между собой, причинив своими действиями ОАО НБ «Траст» материальный ущерб в сумме 10392 руб.

Продолжая реализовывать корыстный умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, Иванец М.И. и Васильев А.А., действуя группой лиц по предварительному сговору с Кулинич Е.А., в не установленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных следствием обстоятельствах, отыскали копии страниц паспорта гражданина Российской Федерации серии 36 02 № на имя ч, ДД.ММ.ГГГГ года рождения и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования № на имя ч, которые ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, находясь в магазине сотовой связи ООО «Реал», расположенном по адресу: <адрес>, п<адрес>, передали Кулинич Е.А., с целью осуществления преступного плана группы по оформлению фиктивного кредитного договора.

Кулинич Е.А., Васильев А.А., Иванец М.И., действуя совместно и согласованно, группой лиц по предварительному сговору, приняли решение об оформлении кредитного договора на имя ч на покупку сотового телефона «IFon 4 G», стоимостью 25000 руб.

После этого Кулинич Е.А., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, реализуя единый умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, действуя совместно и согласованно с Васильевым А.А. и Иванцом М.И., зная конфиденциальный пароль доступа в компьютерную программу ОАО НБ «Траст», позволяющую ей оформлять документы, необходимые для получения кредита в ОАО НБ «Траст», имея в распоряжении копии страниц паспорта гражданина Российской Федерации серии 36 02 № на имя ч и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования № на имя ч, без ведомо и согласия последней, оформила заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени последней, внеся в него заведомо ложные сведения о желании ч заключить кредитный договор с ОАО НБ «Траст» на сумму 17500 руб. на покупку сотового телефона «IFon 4 G», стоимостью 25000 руб., при условии оплаты первоначального взноса в размере 7500 руб., при этом указав в заявлении, со слов Иванец М.И., вымышленные им сведения о контактной информации, месте работы, доходах ч

Реализуя единый умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, Кулинич Е.А., действуя совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А., умышленно с использованием компьютерной программы путем сети «Интернет» направила в ОАО НБ «Траст» содержащее заведомо ложные сведения заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ч с целью получения согласия от ОАО НБ «Траст» на заключение кредитного договора с ч на сумму 17500 руб..

Сотрудники ОАО НБ «Траст», добросовестно заблуждаясь, относительно истинных преступных намерений Кулинич Е.А., не зная о том, что она действует совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А. с целью хищения денежных средств, не догадываясь об их преступном умысле, полагая, что сведения о личности ч и желание последней о получении кредита соответствуют действительности, приняли положительное решение на заключение кредитного договора между ч и ОАО НБ «Траст» на сумму 17 500 руб., при условии оплаты первоначального взноса в размере 7500 руб., тем самым, подтвердили намерение ОАО НБ «Траст» о переводе указанной суммы денежных средств на расчетный счет ООО «Реал» в качестве оплаты приобретаемого якобы ч товара - сотового телефона «IFon 4 G».

Далее Кулинич Е.А., действуя совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А., реализуя единый умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, подписала от имени ч заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ч, график платежей на имя ч от ДД.ММ.ГГГГ, согласие на обработку и использование персональных данных клиента от имени ч от ДД.ММ.ГГГГ.

После этого Кулинич Е.А., действуя совместно и согласовано с Васильевым А.А. и Иванец М.И., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, обладая полномочиями по отпуску товара, в том числе, реализуемого в кредит, передала Васильеву А.А. и Иванец М.И. сотовый телефон «IFon 4 G», стоимостью 25000 руб., оплаченные ОАО НБ «Траст», на основании кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ч

Васильев А.А. и Иванец М.И., действуя согласно отведенным им ролям в преступной группе, умышленно, в корыстных целях, в этот же день, реализовали неустановленному следствием лицу, в неустановленном следствием месте, за неустановленную сумму, но не менее 60 % от рыночной стоимости, указанный сотовый телефон, передав из вырученных денежных средств Кулинич Е.А. 7 500 руб., которые последняя внесла в кассу ООО «Реал», в качестве оплаты первоначального взноса согласно условиям фиктивного кредитного договора на имя ч Оставшуюся сумму денежных средств, вырученную от продажи сотового телефона, Васильев А.А., Иванец М.И. и Кулинич Е.А. согласно плану преступной группы, распределили между собой, причинив своими действиями ОАО НБ «Траст» материальный ущерб в сумме 17500 руб.

Продолжая реализовывать корыстный умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, и М.И. и Васильев А.А., действуя группой лиц по предварительному сговору с Кулинич Е.А., в не установленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных следствием обстоятельствах, отыскали копии страниц паспорта гражданина Российской Федерации серии 36 05 № на имя л, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которые ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, Иванец М.И., находясь в магазине сотовой связи ООО «Реал», расположенном по адресу: г. Самара, пр. Кирова, дом № 283 «а», передал Кулинич Е.А., с целью осуществления преступного плана группы по оформлению фиктивного кредитного договора. Кулинич Е.А., Васильев А.А., Иванец М.И., действуя совместно и согласованно, группой лиц по предварительному сговору, приняли решение об оформлении кредитного договора на имя л на покупку сотового телефона «NokiaE7», стоимостью 19990 руб.

После этого Кулинич Е.А., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, реализуя единый умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, действуя совместно и согласованно с Васильевым А.А. и Иванец М.И., зная конфиденциальный пароль доступа в компьютерную программу ОАО НБ «Траст», позволяющую ей оформлять документы, необходимые для получения кредита в ОАО НБ «Траст», имея в распоряжении копии страниц паспорта гражданина Российской Федерации серии 36 05 № на имя л, без ведомо и согласия последней, оформила заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени последней, внеся в него заведомо ложные сведения о желании л заключить кредитный договор с ОАО НБ «Траст» на сумму 13993 руб. на покупку сотового телефона «NokiaE7», стоимостью 19 990 руб., при условии оплаты первоначального взноса в размере 5997 руб., при этом указав в заявлении, со слов Иванец М.И., вымышленные им сведения о контактной информации, месте работы, доходах л

Реализуя единый умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, Кулинич Е.А., действуя совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А., умышленно с использованием компьютерной программы путем сети «Интернет» направила в ОАО НБ «Траст» содержащее заведомо ложные сведения заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени л, с целью получения согласия от ОАО НБ «Траст» на заключение кредитного договора с л на сумму 13993 руб.

Сотрудники ОАО НБ «Траст», добросовестно заблуждаясь, относительно истинных преступных намерений Кулинич Е.А., не зная о том, что она действует совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А. с целью хищения денежных средств, не догадываясь об их преступном умысле, полагая, что сведения о личности л и желание последней о получении кредита соответствуют действительности, приняли положительное решение на заключение кредитного договора между л и ОАО НБ «Траст» на сумму 13993 руб., при условии оплаты первоначального взноса в размере 5997 руб., тем самым, подтвердили намерение ОАО НБ «Траст» о переводе указанной суммы денежных средств на расчетный счет ООО «Реал» в качестве оплаты приобретаемого якобы л товара - сотового телефона «NokiaE7».

Далее Иванец М.И., Васильев А.А., либо Кулинич Е.А., более точное лицо следствием не установлено, реализуя единый умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, подписали от имени л заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени л, график платежей на имя л от ДД.ММ.ГГГГ, согласие на обработку и использование персональных данных клиента от имени л от ДД.ММ.ГГГГ.

После этого Кулинич Е.А., действуя совместно и согласовано с Васильевым А.А. и Иванец М.И., реализуя единый умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, выполняя отведенную ей роль в преступной группе, обладая полномочиями по отпуску товара, в том числе, реализуемого в кредит, передала Васильеву А.А. и Иванец М.И. сотовый телефон «NokiaE7», стоимостью 19990 руб., оплаченные ОАО НБ «Траст», на основании кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя л

Васильев А.А. и Иванец М.И., действуя согласно отведенным им ролям в преступной группе, умышленно, в корыстных целях, в этот же день, реализовали неустановленному следствием лицу, в неустановленном следствием месте, за неустановленную сумму, но не менее 60 % от рыночной стоимости, указанные сотовые телефоны, передав из вырученных денежных средств Кулинич Е.А. 6000 руб., которые последняя внесла в кассу ООО «Реал», в качестве оплаты первоначального взноса согласно условиям фиктивного кредитного договора на имя л Оставшуюся сумму денежных средств, вырученную от продажи сотового телефона, Васильев А.А., Иванец М.И. и Кулинич Е.А. согласно плану преступной группы, распределили между собой, причинив своими действиями ОАО НБ «Траст» материальный ущерб в сумме 13993 руб.

Продолжая реализовывать корыстный умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, и М.И. и Васильев А.А., действуя группой лиц по предварительному сговору с Кулинич Е.А., в не установленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных следствием обстоятельствах, отыскали копии страниц паспорта гражданина Российской Федерации серии 36 99 № на имя м, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которые ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, Васильев А.А., находясь в магазине сотовой связи ООО «Реал», расположенном по адресу: г.Самара, пр. Кирова, дом № 283 «а», передал Кулинич Е.А., с целью осуществления преступного плана группы по оформлению фиктивного кредитного договора. Кулинич Е.А., Васильев А.А., Иванец М.И., действуя совместно и согласованно, группой лиц по предварительному сговору, приняли решение об оформлении кредитного договора на имя м на покупку сотового телефона «IFon 4G», стоимостью 28360 руб.

После этого Кулинич Е.А., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, реализуя единый умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, действуя совместно и согласованно с Васильевым А.А. и Иванец М.И., зная конфиденциальный пароль доступа в компьютерную программу ОАО НБ «Траст», позволяющую ей оформлять документы, необходимые для получения кредита в ОАО НБ «Траст», имея в распоряжении полученные от Васильева А.А. копии страниц паспорта гражданина Российской Федерации серии 36 99 № на имя м, без ведомо и согласия последней, оформила заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени последней, внеся в него заведомо ложные сведения о желании м заключить кредитный договор с ОАО НБ «Траст» на сумму 19852 руб. на покупку сотового телефона «IFon 4G», стоимостью 28360 руб., при условии оплаты первоначального взноса в размере 8508 руб., при этом указав в заявлении, со слов Иванец М.И., вымышленные им сведения о контактной информации, месте работы м

Реализуя единый умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, Кулинич Е.А., действуя совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А., умышленно с использованием компьютерной программы путем сети «Интернет» направила в ОАО НБ «Траст» содержащее заведомо ложные сведения заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени м, с целью получения согласия от ОАО НБ «Траст» на заключение кредитного договора с м на сумму 19852 руб.

Сотрудники ОАО НБ «Траст», добросовестно заблуждаясь, относительно истинных преступных намерений Кулинич Е.А., не зная о том, что она действует совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А. с целью хищения денежных средств, не догадываясь об их преступном умысле, полагая, что сведения о личности м и желание последней о получении кредита соответствуют действительности, приняли положительное решение на заключение кредитного договора между м и ОАО НБ «Траст» на сумму 19852 руб., при условии оплаты первоначального взноса в размере 8508 руб., тем самым, подтвердили намерение ОАО НБ «Траст» о переводе указанной суммы денежных средств на расчетный счет ООО «Реал» в качестве оплаты приобретаемого якобы м товара - сотового телефона «IFon 4G».

Далее Иванец М.И., Васильев А.А., либо Кулинич Е.А., более точное лицо следствием не установлено, реализуя единый умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана подписали от имени м заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени м, график платежей на имя м от ДД.ММ.ГГГГ, согласие на обработку и использование персональных данных клиента от имени м от ДД.ММ.ГГГГ.

После этого Кулинич Е.А., действуя совместно и согласовано с Васильевым А.А. и Иванец М.И., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, обладая полномочиями по отпуску товара, в том числе, реализуемого в кредит, передала Васильеву А.А. и Иванец М.И. взамен указанного в кредитному договоре сотового телефона «IFon 4G», сотовые телефоны «NokiaC5» в количестве 4 штук и «Nokia Х2» в количестве 1 штуки общей стоимостью 28360 руб., оплаченные ОАО НБ «Траст», на основании кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя м

Васильев А.А. и Иванец М.И., действуя согласно отведенным им ролям в преступной группе, умышленно, в корыстных целях, в этот же день, реализовали неустановленному следствием лицу, в неустановленном следствием месте, за неустановленную сумму, но не менее 60 % от рыночной стоимости, указанные сотовые телефоны, передав из вырученных денежных средств Кулинич Е.А. 8508 руб., которые последняя внесла в кассу ООО «Реал», в качестве оплаты первоначального взноса согласно условиям фиктивного кредитного договора на имя м Оставшуюся сумму денежных средств, вырученную от продажи сотовых телефонов, Васильев А.А., Иванец М.И. и Кулинич Е.А. согласно плану преступной группы, распределили между собой, причинив своими действиями ОАО НБ «Траст» материальный ущерб в сумме 19852 руб.

Иванец М.И. имея умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, зная, что его знакомая Майер Е.О. с ДД.ММ.ГГГГ работает в должности кредитного специалиста общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс брс» (далее по тексту ООО «ХКФ Банк»), обладает конфиденциальным паролем доступа в компьютерную программу ООО «ХКФ Банк», позволяющую ей оформлять документы для получения кредита на покупку товаров, реализуемых в магазине «Позитроника» Общества с ограниченной ответственностью «Позитивная техника Рубин» (далее по тексту ООО «Позитивная техника Рубин») в <адрес>, обратился к ней с предложением о совместном совершении мошенничества, то есть хищении чужого имущества, путем обмана, заключая кредитные договора по паспортным данным посторонних лиц. Майер Е.О., преследуя корыстный умысел, направленный на незаконное обогащение путем хищения чужого имущества, на предложение Иванец М.И. согласилась, совместно с ним разработав план преступной группы, согласно которому Иванец М.И. должен отыскать паспорт гражданина Российской Федерации, на имя владельца которого в последующем заключить кредитный договор, а также подыскать лицо, имеющее внешние сходства с владельцем паспорта, готовое выступать в качестве заемщика по кредитному договору за материальное вознаграждение. Затем совместно с указанным лицом прибыть на рабочее место Майер Е.О. в магазин «Позитроника» ООО «Позитивная техника Рубин», по адресу: г. <адрес> совместно с Майер Е.О., выбрать товар, реализуемый в магазине «Позитроника», для последующего получения кредита на его приобретение.

После этого Майер Е.О., согласно плану преступной группы, обладая полномочиями по оформлению кредитных договоров с ООО «ХКФ Банк» в связи с занимаемой ею должностью кредитного специалиста, по данным добытого Иванец М.И. паспорта гражданина Российской Федерации, без ведома владельца паспорта, в присутствии лица, выступающего за материальное вознаграждение в качестве заемщика, составить пакет документов, необходимых для получения кредита в ООО «ХКФ Банк» в сумме, равной стоимости выбранного товара, в которые внести заведомо ложные сведения о месте работы, занимаемой должности, доходе и иных данных о личности заемщика в целях получения одобрения ООО «ХКФ Банк» на кредитование лица. Далее, выполняя требования ООО «ХКФ Банк», предъявляемые к оформлению кредитных договоров, произвести фотографирование лица, выступающего в качестве заемщика и передать ему на подпись от имени владельца паспорта кредитный договор и сопутствующие к нему документы, после чего направить фотографию заемщика, кредитный договор и сопутствующие документы в ООО «ХКФ Банк» для проверки и получения заключения об одобрении или отказе в выдаче кредита. В случае получения одобрения ООО «ХКФ Банк» на выдачу кредита, Майер Е.О. должна сообщить об этом Иванец М.И. и лицу, выступающему за материальное вознаграждение в качестве заемщика, которым передать один экземпляр кредитного договора, на основании которого получить от сотрудника магазина «Позитроника» товар, оплаченный за счет денежных средств ООО «ХКФ Банк», впоследствии указанный товар реализовать, а вырученные денежные средства распределить между участниками преступной группы. Таким образом, Майер Е.О. и Иванец М.И. вступили в преступный сговор, распределив между собой роли участников преступной группы.

В неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Иванец М.И., действуя согласно отведенной ему роли в преступной группе, отыскал при неустановленных следствием обстоятельствах паспорт гражданина Российской Федерации серии 36 05 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес> на имя к, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, после чего занялся подбором лица, готового за материальное вознаграждение выступить в роли заемщика от имени к при заключении кредитного договора и имеющего внешние сходства с фотографией, расположенной в паспорте на имя к и М.И., будучи ранее знакомым с Кулинич Е.А., предложил последней за материальное вознаграждение выступить в роли заемщика при заключении кредитного договора с ООО «ХКФ брс» по паспорту на имя к При этом Иванец М.И. уведомил Кулинич Е.А. о том, что кредитным специалистом ООО «ХКФ Банк» при заключении кредитного договора будет выступать Майер Е.О., которая состоит с ним в преступном сговоре на совершение мошенничества, т.е. совершение хищения чужого имущества, путем обмана. Кулинич Е.А., преследуя корыстный умысел, направленный на незаконное обогащение путем хищения чужого имущества, на предложение Иванец М.И. согласилась, вступив, таким образом, в преступный сговор с участниками преступной группы.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 19 час., более точное время следствием не установлено, Иванец М.И. и Кулинич Е.А. прибыли в ТЦ «Вива Лэнд», расположенный по вышеуказанному адресу, где Иванец М.И. в целях совместного совершения мошенничества представил Кулинич Е.А. кредитного специалиста ООО «ХКФ Банк» Майер Е.О. После этого Иванец М.И. и Майер Е.О., действуя совместно и согласованно, группой лиц по предварительному сговору, согласно разработанному плану, выбрали товар, а именно телевизор «Samsung 6100 LEDTV», стоимостью 62 830 руб. для последующего получения кредита под предлогом его покупки. Далее, действуя согласно плану преступной группы, умышленно, в корыстных целях, Кулинич Е.А. и Майер Е.О. проследовали к рабочему месту последней в магазин «Позитроника» ООО «Позитивная техника Рубин», расположенному по вышеуказанному адресу. Майер Е.О., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, действуя совместно и согласованно с Иванец М.И. и Кулинич Е.А., обладая полномочиями по оформлению кредитных договоров с ООО «ХКФ Банк», в связи с занимаемой ею должностью кредитного специалиста, по данным добытого Иванец М.И. паспорта гражданина Российской Федерации на имя к, без ведома и согласия последней, в присутствии Кулинич Е.А., выступающей в роли заемщика - к, имея умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, составила заявку на открытие банковских счетов/анкету заемщика № от ДД.ММ.ГГГГ от имени к, в которое умышленно внесла заведомо ложные сведения о контактных телефонах, месте работы, доходе, девичьей фамилии матери и иных данных к, а также указала стоимость на якобы выбранный к товар в размере 62830 руб. и страховой взнос на личное страхование к в сумме 9621 руб., после чего, с использованием веб-камеры произвела фотографирование Кулинич Е.А., выступающей в роли заемщика к

Реализуя умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, Майер Е.О., действуя совместно и согласованно с Иванец М.И. и Кулинич Е.А., умышленно с использованием компьютерной программы «WEB - client» направила содержащую заведомо ложные сведения заявку на открытие банковских счетов/анкету заемщика № от ДД.ММ.ГГГГ от имени к и фотографию с изображением якобы к в ООО «ХКФ брс» для проверки и получения заключения об одобрении или отказе в выдаче кредита. Сотрудники ООО «ХКФ брс», добросовестно заблуждаясь, относительно истинных преступных намерений кредитного специалиста Майер Е.О., не зная о том, что она действует совместно и согласованно с Иванец М.И. и Кулинич Е.А. с целью хищения денежных средств, не догадываясь об их преступном умысле, полагая, что сведения о личности к и её желание получить кредит, соответствуют действительности, приняли положительное решение на заключение кредитного договора между к и ООО «ХКФ брс» на общую сумму 72451 руб., тем самым подтвердили перевод денежных средств в сумме 62 830 руб. - на расчетный счет ООО «позтив» в качестве оплаты приобретаемого якобы к телевизора «Samsung 6100 LEDTV» и 9621 руб. на расчетный счет ООО «Дженерали ППФ Страхование жизни» в качестве оплаты страхового взноса, о чем Майер Е.О. уведомила Иванец М.И. и Кулинич Е.А. После этого Майер Е.О., действуя совместно и согласованно с Иванец М.И. и Кулинич Е.А., выполняя требования ООО «ХКФ брс», предъявляемые к заключению кредитных договоров, составила сопутствующие документы к заявке на открытие банковских счетов/анкета заемщика № от ДД.ММ.ГГГГ от имени к, а именно спецификацию товара № от ДД.ММ.ГГГГ, на якобы выбранный к товар - телевизор «Samsung 6100 LEDTV», стоимостью 62830 руб., заявление от имени к на страхование № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому к якобы согласна на оплату страхового взноса, в размере 9621 руб., график погашения по кредиту в форме овердрафта, суммы, подлежащие выплате и полная стоимость кредита в форме овердрафта, которые в том числе вышеуказанное заявление на открытие банковских счетов/анкета заемщика передала на подпись Кулинич Е.А. Кулинич Е.А., реализуя умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, выполняя отведенную ей роль в преступной группе, собственноручно подписала вышеперечисленные документы от имени к, а также умышленно, в целях хищения чужого имущества собственноручно заполнила и подписала от имени к бланк документа, содержащий заведомо ложные сведения о работе последней. Затем на основании заключенного между ООО «ХКФ брс» и якобы к договора № от ДД.ММ.ГГГГ на получение кредита в сумме 72451 руб. Иванец М.И. и Кулинич Е.А., действуя совместно и согласованно, в группе по предварительному сговору с Майер Е.О., взамен указанного в кредитном договоре телевизор «Samsung 6100 LEDTV», стоимостью 62830 руб., получили от сотрудника магазина «Позитроника» товар, а именно: смартфон «AppleiPhone4» (белый), стоимостью 27490 руб.; смартфон «AppleiPhone4», стоимостью 26990 руб.; фотоаппарат «NikonCoolpix», стоимостью 8350 руб., а всего общей стоимостью 62830 руб., равной сумме предоставленного ООО «ХКФ брс» кредита на имя к на покупку товара. ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть свои истинные преступные намерения от сотрудников ООО «ХКФ брс» Майер Е.О., Кулинич Е.А. и Иванец М.И. произвели частичное погашение задолженности по кредитному договору на имя к в сумме 5200 руб. Далее Иванец М.И., выполняя отведенную ему роль в преступной группе, действуя умышленно, совместно и согласованно с Майер Е.О. и Кулинич Е.А., в корыстных целях, направленных на незаконное обогащение, вышеуказанный товар в неустановленное следствием время, неустановленном следствием месте, неустановленному следствием лицу, за неустановленную сумму реализовал, распределив вырученные денежные средства между участниками преступной группы. Таким образом, Майер Е.О., Иванец М.И., Кулинич Е.А. причинили ООО «ХКФ брс» материальный ущерб на сумму 72451 руб.

     Продолжая реализовывать корыстный умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, Иванец М.И., действуя группой лиц по предварительному сговору с Майер Е.О, в не установленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, отыскал при неустановленных следствием обстоятельствах паспорт гражданина Российской Федерации серии 36 08 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> на имя к, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, после чего занялся подбором лица, готового за материальное вознаграждение выступить в роли заемщика от имени к при заключении кредитного договора и имеющего внешние сходства с фотографией, расположенной в паспорте на имя к Иванец М.И., будучи ранее знакомым с Васильевым А.А., предложил последнему за материальное вознаграждение выступить в роли заемщика при заключении кредитного договора с ООО «ХКФ брс» по паспорту на имя к При этом Иванец М.И. уведомил Васильева А.А. о том, что кредитным специалистом ООО «ХКФ Банк» при заключении кредитного договора будет выступать Майер Е.О., которая состоит с ним в преступном сговоре на совершение хищения чужого имущества, путем обмана. Васильев А.А., преследуя корыстный умысел, направленный на незаконное обогащение путем хищения чужого имущества, на предложение Иванец М.И. согласился, вступив, таким образом, в преступный сговор с участниками преступной группы.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 час., более точное время следствием не установлено, Иванец М.И. и Васильев А.А. прибыли в ТЦ «Вива Лэнд», расположенный по вышеуказанному адресу, где Иванец М.И. в целях совместного совершения мошенничества представил Васильеву А.А. кредитного специалиста ООО «ХКФ Банк» Майер Е.О. После этого Иванец М.И. и Майер Е.О., действуя совместно и согласованно в преступной группе, согласно ранее разработанному плану, выбрали товар, а именно телевизор «46 UE05000 TRG35 0012», стоимостью 49300 руб.; кронштейн «EVENburu 1225», стоимостью 2300 руб.; настройка и тестирование «Позитроника», стоимостью 3000 руб., общей стоимостью 54600 руб. для последующего получения кредита под предлогом его покупки. Далее, реализуя корыстный умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, действуя согласно разработанному плану, Васильев А.А. и Майер Е.О. проследовали к рабочему месту последней в магазин «Позитроника» ООО «позтив», расположенному по вышеуказанному адресу. Майер Е.О., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, действуя совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А., обладая полномочиями по оформлению кредитных договоров с ООО «ХКФ брс», в связи с занимаемой ею должностью кредитного специалиста, по данным добытого Иванец М.И. паспорта гражданина Российской Федерации на имя к, без ведома и согласия последнего, в присутствии Васильева А.А., выступающего за материальное вознаграждение в роли заемщика - к, с целью хищения чужого имущества путем обмана, составила заявку на открытие банковских счетов/анкету заемщика № от ДД.ММ.ГГГГ от имени к, в которое умышленно внесла заведомо ложные сведения о контактных телефонах, месте работы, фактическом месте проживания, доходе и иных данных к, а также указала стоимость на якобы выбранный к товар, в размере 54600 руб. и страховой взнос на личное страхование к в сумме 7207 руб., после чего, с использованием веб-камеры произвела фотографирование Васильева А.А., выступающего в роли заемщика к Продолжая реализовывать корыстный умысел преступной группы, Майер Е.О., действуя совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А., умышленно с использованием компьютерной программы «WEB - client» направила содержащую заведомо ложные сведения заявку на открытие банковских счетов/анкету заемщика № от ДД.ММ.ГГГГ от имени к и якобы фотографию к в ООО «ХКФ брс» для проверки и получения заключения об одобрении или отказе в выдаче кредита. Сотрудники ООО «ХКФ брс», добросовестно заблуждаясь, относительно истинных преступных намерений кредитного специалиста Майер Е.О., не зная о том, что она действует совместно и согласованно с и М.И. и Васильевым А.А. с целью хищения денежных средств, и не догадываясь об их преступном умысле, полагая, что сведения о личности к и его желание получить кредит, соответствуют действительности, приняли положительное решение на заключение кредитного договора между к и ООО «ХКФ брс» на общую сумму 61807 руб., тем самым подтвердили перевод денежных средств в сумме 54600 руб. на расчетный счет ООО «позтив» в качестве оплаты приобретаемого якобы к товара и 7207 руб. на расчетный счет ООО «Дженерали ППФ Страхование жизни» в качестве оплаты страхового взноса, о чем Майер Е.О. уведомила Иванец М.И. и Васильева А.А.

После этого Майер Е.О., действуя совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А., выполняя требования ООО «ХКФ брс», предъявляемые к заключению кредитных договоров, составила сопутствующие документы к заявке на открытие банковских счетов/анкета заемщика № от ДД.ММ.ГГГГ от имени к, а именно спецификацию товара № от ДД.ММ.ГГГГ, на якобы выбранный к товар - телевизор «46 UE05000 TRG35 0012», стоимостью 49300 руб.; кронштейн «EVENburu 1225», стоимостью 2300 руб.; настройка и тестирование «Позитроника», стоимостью 3 000 руб., заявление от имени к на страхование № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому к якобы согласен на оплату страхового взноса, в размере 7207 руб., график погашения по кредиту в форме овердрафта, суммы, подлежащие выплате и полная стоимость кредита в форме овердрафта, которые в том числе вышеуказанное заявление на открытие банковских счетов/анкета заемщика передала на подпись Васильеву А.А. Преследуя корыстный умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, Васильев А.А., выполняя отведенную ему роль в преступной группе, собственноручно подписал вышеперечисленные документы от имени к, а так же умышленно, в целях хищения чужого имущества собственноручно заполнил и подписал от имени к бланк документа, содержащий заведомо ложные сведения о работе последнего. Затем на основании заключенного между ООО «ХКФ брс» и якобы к договора № от ДД.ММ.ГГГГ на получение кредита в сумме 61 807 руб., Иванец М.И. и Васильев А.А., действуя совместно и согласованно в группе по предварительному сговору с Майер Е.О., взамен указанного в кредитном договоре товара - телевизор «46 UE05000 TRG35 0012», стоимостью 49300 руб.; кронштейн «EVENburu 1225», стоимостью 2300 руб.; настройка и тестирование «Позитроника», стоимостью 3 000 руб., получили от сотрудника магазина «Позитроника» товар, а именно: смартфон «NokiaN8», смартфон «Nokia С7», смартфон «Nokia С6», сотовый телефон «Nokia С5», сотовый телефон «Nokia С5», сотовый телефон «Nokia Х1-01», накопитель «FlashDrive 16 GB», акустика «Microlab», накопитель «FlashDrive 4 GB», диск CD-R (туба 100 шт.), общей стоимостью 54600 руб., равной сумме предоставленного ООО «ХКФ брс» к кредита на покупку товара. Далее Иванец М.И., выполняя отведенную ему роль в преступной группе, действуя совместно и согласованно с Майер Е.О. и Васильевым А.А., в корыстных целях, направленных на незаконное обогащение, вышеуказанный товар в неустановленное следствием время, неустановленном следствием месте, неустановленному следствием лицу, за неустановленную сумму реализовал, распределив вырученные денежные средства между участниками преступной группы. Таким образом, Майер Е.О., Иванец М.И., Васильев А.А. причинили ООО «ХКФ брс» материальный ущерб на сумму 61807 руб.

      Продолжая реализовывать корыстный умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, Иванец М.И. ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18 час., более точное время следствием не установлено, пришел к Майер Е.О., которая находилась на своем рабочем месте кредитного специалиста ООО «ХКФ брс», расположенном в магазине «Позитроника» ООО «позтив», в ТЦ «Вива Лэнд» по вышеуказанному адресу, и сообщил ей, что имеет при себе ранее добытый паспорт на имя с, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Иванец М.И. и Майер Е.О., действуя совместно и согласованно группой лиц по предварительному сговору, реализуя умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, выбрали в магазине «Позитроника» ООО «позтив» товар, а именно - ноутбук «НР 6150», стоимостью 57657 руб. для последующего получения кредита на его покупку. Далее Иванец М.И. и Майер Е.О., действуя согласно ранее разработанному плану преступной группы, совместно и согласованно друг с другом, реализуя умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, подошли к рабочему месту кредитного специалиста Открытого Акционерного Общества «ОТП брс» (далее по тексту ОАО «ОТП брс») Васильевой Е.В., расположенному в магазине «Позитроника» ООО «позтив» по вышеуказанному адресу. Майер Е.О., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, будучи ранее знакомой с Васильевой Е.В. и поддерживая с ней доброжелательные отношения, обманывая последнюю, обратилась к последней с просьбой об оформлении кредитного договора на покупку ноутбука «НР 6150», стоимостью 57 657 руб. для своего друга, представив таковым Иванец М.И., при этом заведомо зная, что при оформлении кредитного договора Иванец М.И. будет использовать не принадлежащий ему паспорт. Васильева Е.В., добросовестно заблуждаясь относительно истинных преступных намерений Майер Е.О. и Иванец М.И., направленных на хищение чужого имущества путем обмана, зная Майер Е.О., как кредитного специалиста, на предложение Майер Е.О. согласилась. Далее Иванец М.И., выполняя отведенную ему роль в преступной группе, в целях незаконного обогащения участников преступной группы, сообщил Васильевой Е.В. заведомо ложные сведения о том, что действительно желает приобрести товар в кредит, а впоследствии добросовестно исполнять условия кредитного договора и предъявил ей при этом ранее добытый при неустановленных следствием обстоятельствах паспорт гражданина Российской Федерации серии 36 09 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> на имя с, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, с внешностью которого имеет визуальные сходства. Далее Васильева Е.В., добросовестно заблуждаясь, относительно истинных преступных намерений Майер Е.О. и Иванец М.И., не догадываясь о том, что последние обманывают её с целью совершения мошенничества в отношении ОАО «ОТП Банк», не проявляя бдительности и тщательности к проверке личности Иванец М.И. и предъявленного им паспорта, согласно правилам оформления кредитных договоров составила от имени с Е.В., воспринимая таковым Иванец М.И., заявление на получение потребительского кредита (кредитный договор) № от ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «ОТП брс» на получение кредита в сумме 57657 руб. на покупку ноутбука, предварительно выбранного Иванец М.И. совместно с Майер Е.О., в котором указала паспортные данные с Е.В., а также названные Иванец М.И. заведомо ложные сведения о месте работы, доходе, фактическом адресе, контактной информации, имуществе в собственности с Е.В., после чего произвела фотографирование Иванец М.И. с использованием веб-камеры, выступающего в роли заемщика с Е.В. Составленную анкету к заявлению (кредитный договор) № от ДД.ММ.ГГГГ на имя с Е.В. и фотографию с изображением якобы с Е.В. Васильева Е.В., не догадываясь о преступных намерениях Иванец М.И. и Майер Е.О., направила с использованием компьютерной программы в ОАО «ОТП брс» для проверки и получения заключения об одобрении или отказе в выдаче кредита.

Сотрудники ОАО «ОТП брс», добросовестно заблуждаясь и полагая, что сведения о личности с Е.В. и его желание о получении кредита соответствуют действительности, приняли положительное решение на заключение кредитного договора между с Е.В. и ОАО «ОТП брс» на сумму 57657 руб., о чем Васильева Е.В. сообщила Майер Е.О. и Иванец М.И. Затем Васильева Е.В., добросовестно заблуждаясь относительно истинных преступных намерений Майер Е.О. и Иванец М.И., передала последнему для подписания необходимые для получения кредита документы: заявление на получение потребительского кредита (кредитный договор) № от ДД.ММ.ГГГГ на имя с Е.В., информацию ОАО «ОТП брс» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением условий кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на страхование на случай потери работы на имя с Е.В. от ДД.ММ.ГГГГ, согласие на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй от ДД.ММ.ГГГГ. Иванец М.И., преследуя корыстный умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, действуя согласно отведенной ему роли, подписал вышеперечисленные документы от имени с Е.В. Затем, на основании заключенного между ОАО «ОТП брс» и с Е.В. кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на получение кредита в сумме 57 657 руб. на покупку товаров, Иванец М.И., действуя в группе по предварительному сговору с Майер Е.О., взамен указанного в кредитном договоре ноутбука «НР», получил от сотрудника магазина «Позитроника» товар, а именно: мышь «Аsus», стоимостью 1959 руб.; сотовый телефон «SamsungWave», стоимостью 10 250 руб.; монитор «LEDSamsung», стоимостью 14490 руб.; сотовый телефон «Nokia С1-02», стоимостью 1 690 руб.; мышь «НР», стоимостью 1449 руб.; сумку для ноутбука, стоимостью 2 129 руб., ноутбук «НР Pavilion», стоимостью 25690 руб., общей стоимостью 57657 руб., равной сумме предоставленного ОАО «ОТП брс» кредита на имя с Е.В. Далее Иванец М.И., выполняя отведенную ему роль в преступной группе, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору с Майер Е.О., в корыстных целях, направленных на незаконное обогащение, вышеуказанный товар в неустановленное следствием время, неустановленном следствием месте, неустановленному следствием лицу, за неустановленную сумму реализовал, распределив вырученные денежные средства между участниками преступной группы. Таким образом, Майер Е.О. и Иванец М.И. причинили ОАО «ОТП брс» материальный ущерб на сумму 57657 руб.

      Продолжая реализовывать корыстный умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, ДД.ММ.ГГГГ, примерно в 21 час., более точное время следствием не установлено, Иванец М.И. пришел к Майер Е.О., которая находилась на своем рабочем месте кредитного специалиста ООО «ХКФ брс», расположенном в магазине «Позитроника» ООО «позтив», в ТЦ «Вива Лэнд» по вышеуказанному адресу, для совместного совершения по предварительной договоренности с Майер Е.О. мошенничества, сообщив последней, что имеет при себе ранее добытый паспорт на имя с. Иванец М.И. и Майер Е.О., действуя совместно и согласованно группой лиц по предварительному сговору, реализуя умысел группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, проследовали в магазин «ДНС» общества с ограниченной ответственностью «Компьютерный центр ДНС - Самара» (далее по тексту ООО «КЦ ДНС - Самара»), расположенный в ТЦ «Вива Лэнд» по вышеуказанному адресу, где выбрали товар, а именно смартфон «NokiaN9», стоимостью 23 990 руб., смартфон «AppleiPhone4», стоимостью 33 990 руб. для последующего получения кредита на его покупку. Далее Иванец М.И. и Майер Е.О., действуя согласно ранее разработанному плану преступной группы, совместно и согласованно друг с другом, реализуя умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, подошли к рабочему месту кредитного ООО «ХКФ брс» д, расположенному в магазине «ДНС» ООО «КЦ ДНС - Самара» по вышеуказанному адресу. Майер Е.О., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, будучи ранее знакомой с д и поддерживая с ней доброжелательные отношения, обманывая последнюю, обратилась к последней с просьбой об оформлении кредитного договора на покупку смартфон «NokiaN9», стоимостью 23 990 руб., смартфон «AppleiPhone4», стоимостью 33 990 руб. для своего друга, представив таковым Иванец М.И., при этом заведомо зная, что при оформлении кредитного договора Иванец М.И. будет использовать не принадлежащий ему паспорт. д, добросовестно заблуждаясь относительно истинных преступных намерений Майер Е.О. и Иванец М.И., направленных на хищение чужого имущества, путем обмана, зная Майер Е.О., как кредитного специалиста, на предложение Майер Е.О. согласилась. Далее Иванец М.И., выполняя отведенную ему роль в преступной группе, в целях незаконного обогащения участников преступной группы, сообщил д заведомо ложные сведения о том, что действительно желает приобрести товар в кредит, а впоследствии добросовестно исполнять условия кредитного договора и предъявил ей при этом ранее добытый при неустановленных следствием обстоятельствах паспорт гражданина Российской Федерации серии 36 09 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> на имя с Е.В., с внешностью которого имеет визуальные сходства. д, добросовестно заблуждаясь, относительно истинных преступных намерений Майер Е.О. и Иванец М.И., не догадываясь о том, что последние обманывают её с целью совершения мошенничества в отношении ООО «ХКФ брс», не проявляя бдительности и тщательности к проверке личности Иванец М.И. и предъявленного им паспорта, согласно правилам оформления кредитных договоров составила от имени с Е.В., воспринимая таковым Иванец М.И., заявку на открытие банковских счетов/Анкету заемщика № от ДД.ММ.ГГГГ в ООО «ХКФ брс» на получение кредита в сумме 55 052 руб., при условии оплаты первоначального взноса в сумме 5798 руб., в котором указала паспортные данные с Е.В., а также названные Иванец М.И. заведомо ложные сведения о месте работы, доходе, фактическом адресе, контактной информации с Е.В., после чего произвела фотографирование Иванец М.И. с использованием веб-камеры, выступающего в роли заемщика с Е.В. Составленную заявку на открытие банковских счетов/Анкету заемщика № от ДД.ММ.ГГГГ на имя с Е.В. и фотографию с изображением якобы с Е.В. д, не догадываясь о преступных намерениях Иванец М.И. и Майер Е.О., направила с использованием компьютерной программы «WEB - client» в ООО «ХКФ брс» для проверки и получения заключения об одобрении или отказе в выдаче кредита.

Сотрудники ООО «ХКФ брс», добросовестно заблуждаясь и полагая, что сведения о личности с Е.В. и его желание о получении кредита соответствуют действительности, приняли положительное решение на заключение кредитного договора между с Е.В. и ООО «ХКФ брс» на сумму 55 052 руб., при условии оплаты первоначального взноса в сумме 5798 руб., тем самым подтвердили перевод денежных средств в сумме 52182 руб. - на расчетный счет ООО «КЦ ДНС - Самара» в качестве оплаты приобретаемого якобы с Е.В. товара и 2870 руб. на расчетный счет ООО «Дженерали ППФ Страхование жизни» в качестве оплаты страхового взноса, о чем д сообщила Иванец М.И. и Майер Е.О. После этого д, добросовестно заблуждаясь относительно истинных преступных намерений Майер Е.О. и Иванец М.И., воспринимая последнего как с Е.В. передала ему для подписания необходимые для получения кредита документы: заявку на открытие банковских счетов/Анкету заемщика № от ДД.ММ.ГГГГ на имя с Е.В., спецификацию товара № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на страхование № от ДД.ММ.ГГГГ, график погашения по кредиту в форме овердрафта, суммы, подлежащие выплате и полная стоимость кредита в форме овердрафта. Иванец М.И., реализуя умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, действуя согласно отведенной ему роли в преступной группе, подписал вышеперечисленные документы от имени с Е.В., а также умышленно, в целях хищения чужого имущества собственноручно заполнил и подписал от имени с Е.В. бланк документа, содержащий заведомо ложные сведения о работе последнего от ДД.ММ.ГГГГ. На основании заключенного между ООО «ХКФ брс» и с Е.В. договора № от ДД.ММ.ГГГГ на получение кредита в сумме 55 052 руб. на покупку товаров, Иванец М.И., действуя в группе по предварительному сговору с Майер Е.О., оплатил в кассу магазина «ДНС» ООО «КЦ ДНС-Самара» размер первоначального взноса в сумме 5798 руб., после чего взамен указанной в кредитном договоре цифровой камеры «Nikon», получил от сотрудника магазина «ДНС» товар, а именно: смартфон «NokiaN9», стоимостью 23990 руб., смартфон «AppleiPhone4», стоимостью 33990 руб., общей стоимостью 57980 руб., равной сумме предоставленного ООО «ХКФ брс» кредита на имя с Е.В. ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть свои истинные преступные намерения от сотрудников ООО «ХКФ брс» Майер Е.О. и Иванец М.И. произвели частичное погашение задолженности по кредитному договору на имя с Е.В. в сумме 152 руб. 10 ко<адрес> Иванец М.И., выполняя отведенную ему роль в преступной группе, действуя умышленно, совместно и согласованно с Майер Е.О., в корыстных целях, направленных на незаконное обогащение, вышеуказанный товар в неустановленное следствием время, неустановленном следствием месте, неустановленному следствием лицу, за неустановленную сумму реализовал, распределив вырученные денежные средства между участниками преступной группы. Таким образом, Майер Е.О. и Иванец М.И. причинили ООО «ХКФ брс» материальный ущерб на сумму 55052 руб.

Иванец М.И., Кулинич Е.А., Васильев А.А., Майер Е.О. совершили покушение на мошенничество, т.е. покушение на хищение чужого имущества, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах.

Кулинич Е.А., работая на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ в должности продавца - консультанта отдела продаж общества с ограниченной ответственностью «Реал» (далее по тексту ООО «Реал»), расположенного по адресу: <адрес>, п<адрес>, осуществляющего реализацию средств сотовой связи и сопутствующего товара к ним, в том числе в кредит, в соответствии с требованиями открытого акционерного общества национальный брс «Траст» (далее по тексту ОАО НБ «Траст»), примерно в июле 2011 года, более точное время следствием не установлено, познакомилась с Васильевым А.А., которому рассказала о том, что в ближайшее время планирует пройти обучение порядку оформления кредитных договоров, в связи с чем, получить конфиденциальный пароль доступа в компьютерную программу ОАО НБ «Траст», позволяющую заключать кредитные договора на покупку товаров, реализуемых ООО «Реал». Васильев А.А., имея умысел на хищение чужого имущества, путем обмана, рассказал Иванец М.И. о намерениях Кулинич Е.А. в ближайшее время получить полномочия по заключению кредитных договоров. Иванец М.И. и Васильев А.А., преследуя корыстный умысел, направленный на незаконное обогащение путем заключения кредитных договоров, разработали план преступной группы, согласно которому после получения расположения Кулинич Е.А. к Васильеву А.А., предоставлять ей паспорта граждан, на имена и паспортные данные которых Кулинич Е.А. впоследствии будет заключать кредитные договора с ОАО НБ «Траст» на приобретение средств сотовой связи, после чего Васильев А.А. и Иванец М.И. приобретенный в кредит товар реализовывать, а вырученные денежные средства распределять между участниками преступной группы, вступив между собой в преступный сговор, создав преступную группу и распределив в ней роли участников. Васильев А.А., действуя согласно плану преступной группы, стал оказывать знаки внимания Кулинич Е.А., в результате чего получил её расположение, после чего предложил ей совместно совершить мошенничество, посветив её в вышеуказанный план преступной группы, разработанный совместно с Иванец М.И.

Кулинич Е.А., имея умысел, направленный на незаконное обогащение путем хищения чужого имущества на предложение Васильева А.А. и Иванец М.И. согласилась, вступив, таким образом, в преступный сговор с последними, создав преступную группу и распределив в ней роли участников.     

         ДД.ММ.ГГГГ Кулинич Е.А. в рамках договора о сотрудничестве с предприятием (торговой организацией), используемого в рамках проекта по реализации программы «кредиты в торговых точках» № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ОАО НБ «Траст» и ООО «Реал», прошла обучение в операционном офисе № в <адрес> филиала ОАО НБ «Траст» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, о порядке консультирования и ознакомления клиента с условиями кредита, тарифах, правилами страхования, идентификации клиентов по документам, удостоверяющим их личность в соответствии с требованиями ОАО НБ «Траст», ввода данных о клиенте в автоматизированную систему «Siebel», оформления кредитных договоров, по итогам которого ДД.ММ.ГГГГ получила индивидуальный, конфиденциальный пароль доступа в компьютерную систему ОАО НБ «Траст», позволяющую ей оформлять документы для получения клиентами кредита на приобретение товаров, реализуемых ООО «Реал» и обязалась добросовестно исполнять указанные услуги в соответствии с договором возмездного оказания услуг (агентский)

№А00453 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между ОАО НБ «Траст» и Кулинич Е.А.

      ДД.ММ.ГГГГ Кулинич Е.А., действуя согласно отведенной ей роли в преступной группе, имея умысел на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «Траст», путем обмана, уведомила Васильева А.А. о получении ею пароля доступа в компьютерную программу ОАО НБ «Траст».          

     Иванец М.И. и Васильев А.А., действуя группой лиц по предварительному сговору с Кулинич Е.А., имея умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных следствием обстоятельствах, отыскали оригинал паспорта гражданина Российской Федерации серии 36 07 № на имя т, ДД.ММ.ГГГГ года рождения и оригинал страхового медицинского полиса ОАО СК «АСКОМЕД» серии ЮЛ № на имя т, которые ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, Иванец М.И., находясь в магазине сотовой связи ООО «Реал», расположенном по адресу: <адрес>, п<адрес>, передал Кулинич Е.А., с целью осуществления преступного плана группы по оформлению фиктивного кредитного договора. Кулинич Е.А., Васильев А.А., Иванец М.И., действуя совместно и согласованно, группой лиц по предварительному сговору, приняли решение об оформлении кредитного договора на имя т на покупку сотового телефона «NokiaN8 DarkGrey», стоимостью 16890 руб. Далее Кулинич Е.А., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, реализуя единый умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, действуя совместно и согласованно в группе с Васильевым А.А. и Иванец М.И.по предварительному сговору, зная конфиденциальный пароль доступа в компьютерную программу ОАО НБ «Траст», позволяющую ей оформлять документы, необходимые для получения кредита в ОАО НБ «Траст», имея в распоряжении полученные от Иванец М.И. оригинал паспорта гражданина Российской Федерации серии 36 07 № на имя т и оригинал страхового медицинского полиса ОАО СК «АСКОМЕД» серии ЮЛ № на имя т, без ведомо и согласия последней, оформила заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени т, внеся в него заведомо ложные сведения о желании т заключить кредитный договор с ОАО НБ «Траст» на сумму 11 823 руб. на покупку сотового телефона «NokiaN8 DarkGrey», стоимостью 16 890 руб., при условии оплаты первоначального взноса в размере 5067 руб., при этом указав в заявлении, со слов Иванец М.И., вымышленные им сведения о контактной информации, фактическом адресе проживания, месте работы т Реализуя единый умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, Кулинич Е.А., действуя совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А., умышленно с использованием компьютерной программы путем сети «Интернет» направила в ОАО НБ «Траст» содержащее заведомо ложные сведения заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени т, с целью получения согласия от ОАО НБ «Траст» на заключение кредитного договора с т на сумму 11823 руб. Сотрудники ОАО НБ «Траст», добросовестно заблуждаясь, относительно истинных преступных намерений Кулинич Е.А., не зная о том, что она действует совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А. с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «Траст», не догадываясь об их преступном умысле, полагая, что сведения о личности т и желание последней о получении кредита соответствуют действительности, приняли положительное решение на заключение кредитного договора между т и ОАО НБ «Траст» на сумму 11823 руб., при условии оплаты первоначального взноса в размере 5 067 руб., тем самым, подтвердили намерение ОАО НБ «Траст» о переводе указанной суммы денежных средств на расчетный счет ООО «Реал» в качестве оплаты приобретаемого якобы т товара - сотового телефона «NokiaN8 DarkGrey». Далее, Кулинич Е.А., действуя совместно и согласованно в группе с Васильевым А.А. и Иванец М.И. по предварительному сговору, реализуя преступный умысел группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, подписала от имени т заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени т, график платежей на имя т от ДД.ММ.ГГГГ, согласие на обработку и использование персональных данных клиента на имя т от ДД.ММ.ГГГГ. После этого Кулинич Е.А., получив намерение ОАО НБ «Траст» об оплате, согласно условиям кредитного договора на имя Тихомировой Е.В., стоимости сотового телефона «NokiaN8 DarkGrey», действуя совместно и согласовано с Васильевым А.А. и Иванец М.И., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, обладая полномочиями по отпуску товара, в том числе, реализуемого в кредит, передала сотовый телефон «NokiaN8 DarkGrey» Васильеву А.А. и Иванец М.И. Действуя согласно отведенным ролям в преступной группе, Васильев А.А. и Иванец М.И., умышленно, в корыстных целях, в этот же день, реализовали неустановленному следствием лицу, в неустановленном следствием месте, за неустановленную сумму, но не менее 60 % от рыночной стоимости, указанный сотовый телефон, передав из вырученных денежных средств Кулинич Е.А. 2 000 руб., которые последняя внесла в кассу ООО «Реал», в качестве частичной оплаты первоначального взноса согласно условиям фиктивного кредитного договора на имя т Оставшуюся сумму денежных средств, вырученную от продажи сотового телефона, Васильев А.А., Иванец М.И. и Кулинич Е.А. согласно плану преступной группы, распределили между собой. Впоследствии ОАО НБ «Траст», согласно договору о сотрудничестве с предприятием (торговой организацией), используемому в рамках проекта по реализации программы «кредиты в торговых точках» № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ООО «Реал» и условиям вышеуказанного кредитного договора, денежные средства в сумме 11823 руб. в качестве оплаты сотового телефона на расчетный счет ООО «Реал» не перечислило, в связи с нарушением правил оформления документов на получение кредита. Таким образом, Иванец М.И., Васильев А.А. и Кулинич Е.А. довести свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «Траст», путем обмана, в сумме 11828 руб. до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам.

        Продолжая реализовывать преступный умысел группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, Иванец М.И., Васильев А.А. и Кулинич Е.А., действуя совместно и согласованно между собой, в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных следствием обстоятельствах отыскали копии 2,3, 4, 5 страниц паспорта гражданина Российской Федерации серии 36 05 № на имя к, ДД.ММ.ГГГГ года рождения и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя к, которые ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, Иванец М.И., находясь в магазине сотовой связи ООО «Реал», расположенном по вышеуказанному адресу, передал Кулинич Е.А. с целью осуществления преступного плана группы по оформлению фиктивного кредитного договора. Далее Кулинич Е.А., Васильев А.А., Иванец М.И., действуя совместно и согласованно, в целях незаконного обогащения участников преступной группы, приняли решение об оформлении кредитного договора на имя к на покупку сотового телефона «IFon 4G», стоимостью 24900 рублей. После этого Кулинич Е.А., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, реализуя единый умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, действуя совместно и согласованно с Васильевым А.А. и Иванец М.И., зная конфиденциальный пароль доступа в компьютерную программу ОАО НБ «Траст», позволяющую ей оформлять документы, необходимые для получения кредита в ОАО НБ «Траст», имея в распоряжении полученные от Иванец М.И. копии 2, 3, 4, 5 страниц паспорта гражданина Российской Федерации серии 36 05 № на имя к и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя к, без ведомо и согласия последнего, оформила заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени к, внеся в него заведомо ложные сведения о желании к заключить кредитный договор с ОАО НБ «Траст» на сумму 17 430 руб. на покупку сотового телефона «IFon 4G», стоимостью 24900 руб. при условии оплаты первоначального взноса в размере 7470 руб., при этом указав в заявлении, со слов Иванец М.И., вымышленные им сведения о контактной информации, месте работы, доходе к Реализуя единый умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, Кулинич Е.А., действуя совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А., умышленно с использованием компьютерной программы путем сети «Интернет» направила в ОАО НБ «Траст» содержащее заведомо ложные сведения заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени к, с целью получения согласия от ОАО НБ «Траст» на заключение кредитного договора с к на сумму 17430 руб. Сотрудники ОАО НБ «Траст», добросовестно заблуждаясь, относительно истинных преступных намерений Кулинич Е.А., не зная о том, что она действует совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А. с целью хищения денежных средств, не догадываясь об их преступном умысле, полагая, что сведения о личности к и желание последнего о получении кредита соответствуют действительности, приняли положительное решение на заключение кредитного договора между к и ОАО НБ «Траст» на сумму 17430 рублей, при условии оплаты первоначального взноса в размере 7470 руб., тем самым, подтвердили намерение ОАО НБ «Траст» о переводе указанной суммы денежных средств на расчетный счет ООО «Реал» в качестве оплаты приобретаемого якобы к товара - сотового телефона «IFon 4G». Далее Васильев А.А., либо Иванец М.И., более точное лицо следствием не установлено, действуя совместно и согласованно с Кулинич Е.А., реализуя преступный умысел группы, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, подписали от имени к заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени к, график платежей на имя к от ДД.ММ.ГГГГ, согласие на обработку и использование персональных данных клиента на имя к от ДД.ММ.ГГГГ. После этого Кулинич Е.А., получив намерение ОАО НБ «Траст» об оплате, согласно условиям кредитного договора на имя к, стоимости сотового телефона «IFon 4G», действуя совместно и согласовано с Васильевым А.А. и Иванец М.И., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, обладая полномочиями по отпуску товара, в том числе, реализуемого в кредит, передала сотовый телефон «IFon 4G» Васильеву А.А. и Иванец М.И. Действуя согласно отведенным им ролям в преступной группе, Васильев А.А. и Иванец М.И., умышленно, в корыстных целях, в этот же день, реализовали неустановленному следствием лицу, в неустановленном следствием месте, за неустановленную сумму, но не менее 60 % от рыночной стоимости, указанный сотовый телефон, передав из вырученных денежных средств Кулинич Е.А. 7470 руб., которые последняя внесла в кассу ООО «Реал», в качестве оплаты первоначального взноса согласно условиям фиктивного кредитного договора на имя к Оставшуюся сумму денежных средств, вырученную от продажи сотового телефона, Васильев А.А., Иванец М.И. и Кулинич Е.А. согласно плану преступной группы, распределили между собой. Впоследствии, ОАО НБ «Траст», согласно договору о сотрудничестве с предприятием (торговой организацией), используемому в рамках проекта по реализации программы «кредиты в торговых точках» № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ООО «Реал» и условиям вышеуказанного кредитного договора, денежные средства в сумме 17430 руб. в качестве оплаты сотового телефона на расчетный счет ООО «Реал» не перечислило, в связи с нарушением правил оформления документов на получение кредита. Таким образом, Иванец М.И., Васильев А.А. и Кулинич Е.А. довести свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «Траст», путем обмана, в сумме 17430 руб. до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам.

Продолжая реализовывать преступный умысел группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, Иванец М.И., Васильев А.А. и Кулинич Е.А., действуя совместно и согласованно между собой, в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных следствием обстоятельствах отыскали копии 2, 3, 4, 5 страниц паспорта гражданина Российской Федерации серии 36 05 № на имя л, ДД.ММ.ГГГГ года рождения и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования

№ на имя л, которые ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, Иванец М.И., находясь в магазине сотовой связи ООО «Реал», расположенном по вышеуказанному адресу, передал Кулинич Е.А., с целью осуществления преступного плана группы по оформлению фиктивного кредитного договора. Далее Кулинич Е.А., Васильев А.А., Иванец М.И., действуя совместно и согласованно, в целях незаконного обогащения участников преступной группы, приняли решение об оформлении кредитного договора на имя л на покупку сотового телефона «IFon 4G», стоимостью 25000 руб. После этого Кулинич Е.А., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, реализуя единый умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, действуя совместно и согласованно с Васильевым А.А. и Иванец М.И., зная конфиденциальный пароль доступа в компьютерную программу ОАО НБ «Траст», позволяющую ей оформлять документы, необходимые для получения кредита в ОАО НБ «Траст», имея в распоряжении полученные от Иванец М.И. копии 2, 3, 4, 5 страниц паспорта гражданина Российской Федерации серии 36 05 № на имя л и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя л, без ведомо и согласия последней, оформила заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени л, внеся в него заведомо ложные сведения о желании л заключить кредитный договор с ОАО НБ «Траст» на сумму 17500 руб. на покупку сотового телефона «IFon 4G», стоимостью 25000 руб., при условии оплаты первоначального взноса в размере 7500 руб., при этом указав в заявлении, со слов Иванец М.И., вымышленные им сведения о контактной информации, месте работы, доходе л Продолжая реализовывать корыстный умысел преступной группы, Кулинич Е.А., действуя совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А., умышленно с использованием компьютерной программы путем сети «Интернет» направила в ОАО НБ «Траст» содержащее заведомо ложные сведения заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени л, с целью получения согласия от ОАО НБ «Траст» на заключение кредитного договора с л на сумму 17500 руб. Сотрудники ОАО НБ «Траст», добросовестно заблуждаясь, относительно истинных преступных намерений Кулинич Е.А., не зная о том, что она действует совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А. с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «Траст», не догадываясь об их преступном умысле, полагая, что сведения о личности л и желание последней о получении кредита соответствуют действительности, приняли положительное решение на заключение кредитного договора между л и ОАО НБ «Траст» на сумму 17500 руб., при условии оплаты первоначального взноса в размере 7500 руб., тем самым, подтвердили намерение ОАО НБ «Траст» о переводе указанной суммы денежных средств на расчетный счет ООО «Реал» в качестве оплаты приобретаемого якобы л товара - сотового телефона «IFon 4G». Далее, Васильев А.А., Иванец М.И., либо Кулинич Е.А., более точное лицо следствием не установлено, действуя совместно и согласованно, продолжая реализовывать преступный умысел группы, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, подписали от имени л заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени л, график платежей на имя л от ДД.ММ.ГГГГ, согласие на обработку и использование персональных данных клиента на имя л от ДД.ММ.ГГГГ. После этого Кулинич Е.А., получив намерение ОАО НБ «Траст» об оплате, согласно условиям кредитного договора на имя л, стоимости сотового телефона «IFon 4G», действуя совместно и согласовано с Васильевым А.А. и Иванцом М.И., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, обладая полномочиями по отпуску товара, в том числе, реализуемого в кредит, передала сотовый телефон «IFon 4G» Васильеву А.А. и Иванец М.И. Действуя согласно отведенным им ролям в преступной группе, Васильев А.А. и Иванец М.И., умышленно, в корыстных целях, в этот же день, реализовали неустановленному следствием лицу, в неустановленном следствием месте, за неустановленную сумму, но не менее 60 % от рыночной стоимости, указанный сотовый телефон, передав из вырученных денежных средств Кулинич Е.А. 7500 руб., которые последняя внесла в кассу ООО «Реал», в качестве оплаты первоначального взноса согласно условиям фиктивного кредитного договора на имя л Оставшуюся сумму денежных средств, вырученную от продажи сотового телефона, Васильев А.А., Иванец М.И. и Кулинич Е.А. согласно плану преступной группы, распределили между собой. Впоследствии, ОАО НБ «Траст», согласно договору о сотрудничестве с предприятием (торговой организацией), используемому в рамках проекта по реализации программы «кредиты в торговых точках» № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ООО «Реал» и условиям вышеуказанного кредитного договора, денежные средства в сумме 17500 руб. в качестве оплаты сотового телефона на расчетный счет ООО «Реал» не перечислило, в связи с нарушением правил оформления документов на получение кредита. Таким образом, Иванец М.И., Васильев А.А. и Кулинич Е.А. довести свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «Траст», путем обмана, в сумме 17500 руб. до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам.

      Продолжая реализовывать преступный умысел группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, Иванец М.И., Васильев А.А. и Кулинич Е.А., действуя совместно и согласованно между собой, в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных следствием обстоятельствах, отыскали копии страниц паспорта гражданина Российской Федерации серии 36 02 № на имя к, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которые ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, Иванец М.И., находясь в магазине сотовой связи ООО «Реал», расположенном по вышеуказанному адресу передал Кулинич Е.А., с целью осуществления преступного плана группы по оформлению фиктивного кредитного договора. Далее Кулинич Е.А., Васильев А.А., Иванец М.И., действуя совместно и согласованно, в целях незаконного обогащения участников преступной группы, приняли решение об оформлении кредитного договора на имя к на покупку сотового телефона «IFon 4G», стоимостью 25000 руб. После этого Кулинич Е.А., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, реализуя единый умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, действуя совместно и согласованно с Васильевым А.А. и Иванец М.И., зная конфиденциальный пароль доступа в компьютерную программу ОАО НБ «Траст», позволяющую ей оформлять документы, необходимые для получения кредита в ОАО НБ «Траст», имея в распоряжении полученные от Иванец М.И. копии страниц паспорта гражданина Российской Федерации серии 36 02 № на имя к, без ведомо и согласия последнего, оформила заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от его имени к, внеся в него заведомо ложные сведения о желании к заключить кредитный договор с ОАО НБ «Траст» на сумму 17500 руб. на покупку сотового телефона «IFon 4G», стоимостью 25000 руб., при условии оплаты первоначального взноса в размере 7500 руб., при этом указав в заявлении, со слов Иванец М.И., вымышленные им сведения о контактной информации, месте работы к Продолжая реализовывать корыстный умысел преступной группы, Кулинич Е.А., действуя совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А., умышленно с использованием компьютерной программы путем сети «Интернет» направила в ОАО НБ «Траст» содержащее заведомо ложные сведения заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени к, с целью получения согласия от ОАО НБ «Траст» на заключение кредитного договора с к на сумму 17500 руб. Сотрудники ОАО НБ «Траст», добросовестно заблуждаясь, относительно истинных преступных намерений Кулинич Е.А., не зная о том, что она действует совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А. с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «Траст», не догадываясь об их преступном умысле, полагая, что сведения о личности к и его желание последнего о получении кредита соответствуют действительности, приняли положительное решение на заключение кредитного договора между к и ОАО НБ «Траст» на сумму 17 500 руб., при условии оплаты первоначального взноса в размере 7500 руб., тем самым, подтвердили намерение ОАО НБ «Траст» о переводе указанной суммы денежных средств на расчетный счет ООО «Реал» в качестве оплаты приобретаемого якобы к товара - сотового телефона «IFon 4G». Далее Иванец М.И., Васильев А.А., либо Кулинич Е.А., более точное лицо следствием не установлено, продолжая реализовывать преступный умысел группы, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, подписали от имени к заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени к, график платежей на имя к от ДД.ММ.ГГГГ, согласие на обработку и использование персональных данных клиента на имя к от ДД.ММ.ГГГГ. После этого Кулинич Е.А., получив намерение ОАО НБ «Траст» об оплате, согласно условиям кредитного договора на имя к, стоимости сотового телефона «IFon 4G», действуя совместно и согласовано с Васильевым А.А. и Иванец М.И., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, обладая полномочиями по отпуску товара, в том числе, реализуемого в кредит, передала Васильеву А.А. и Иванец М.И. взамен указанного в кредитному договоре сотового телефона «IFon 4G», сотовые телефоны «NokiaC5» в количестве 3-х штук и «NokiaC3» в количестве 1 штуки общей стоимостью 25000 руб. Васильев А.А. и Иванец М.И., действуя согласно отведенным им ролям в преступной группе, умышленно, в корыстных целях, в этот же день, реализовали неустановленному следствием лицу, в неустановленном следствием месте, за неустановленную сумму, но не менее 60 % от рыночной стоимости, указанные сотовые телефоны, передав из вырученных денежных средств Кулинич Е.А. 7 500 руб., которые последняя внесла в кассу ООО «Реал», в качестве оплаты первоначального взноса согласно условиям фиктивного кредитного договора на имя к Оставшуюся сумму денежных средств, вырученную от продажи сотового телефона, Васильев А.А., Иванец М.И. и Кулинич Е.А. согласно плану преступной группы, распределили между собой. Впоследствии, ОАО НБ «Траст», согласно договору о сотрудничестве с предприятием (торговой организацией), используемому в рамках проекта по реализации программы «кредиты в торговых точках» № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ООО «Реал» и условиям вышеуказанного кредитного договора, денежные средства в сумме 17500 руб. в качестве оплаты сотового телефона на расчетный счет ООО «Реал» не перечислило, в связи с нарушением правил оформления документов на получение кредита. Таким образом, Иванец М.И., Васильев А.А. и Кулинич Е.А. довести свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «Траст», путем обмана, в сумме 17500 руб. до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам.

Продолжая реализовывать преступный умысел группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, Иванец М.И., Васильев А.А. и Кулинич Е.А., действуя совместно и согласованно между собой, в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных следствием обстоятельствах, отыскали копии страниц паспорта гражданина Российской Федерации серии 36 05 № на имя р, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которые ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, Иванец М.И., находясь в магазине сотовой связи ООО «Реал», расположенном по вышеуказанному адресу передал Кулинич Е.А., с целью осуществления преступного плана группы по оформлению фиктивного кредитного договора. Далее Кулинич Е.А., Васильев А.А., Иванец М.И., действуя совместно и согласованно, в целях незаконного обогащения участников преступной группы, приняли решение об оформлении кредитного договора на имя р на покупку сотового телефона «NokiaC6-01», стоимостью 21710 руб. После этого Кулинич Е.А., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, реализуя единый умысел группы, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, действуя совместно и согласованно с Васильевым А.А. и Иванец М.И., зная конфиденциальный пароль доступа в компьютерную программу ОАО НБ «Траст», позволяющую ей оформлять документы, необходимые для получения кредита в ОАО НБ «Траст», имея в распоряжении полученные от Иванец М.И. копии страниц паспорта гражданина Российской Федерации серии 36 05 № на имя р, без ведомо и согласия последнего, оформила заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от его имени р, внеся в него заведомо ложные сведения о желании р заключить кредитный договор с ОАО НБ «Траст» на сумму 15 197 руб. на покупку сотового телефона «NokiaC6-01», стоимостью 21710 руб., при условии оплаты первоначального взноса в размере 6 513 руб., при этом указав в заявлении, со слов Иванец М.И., вымышленные им сведения о контактной информации, месте работы р Продолжая реализовывать умысел преступной группы, Кулинич Е.А., действуя совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А., умышленно с использованием компьютерной программы путем сети «Интернет» направила в ОАО НБ «Траст» содержащее заведомо ложные сведения заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени р, с целью получения согласия от ОАО НБ «Траст» на заключение кредитного договора с р на сумму 15197 руб. Сотрудники ОАО НБ «Траст», добросовестно заблуждаясь, относительно истинных преступных намерений Кулинич Е.А., не зная о том, что она действует совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А. с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «Траст», не догадываясь об их преступном умысле, полагая, что сведения о личности р и его желание последнего о получении кредита соответствуют действительности, приняли положительное решение на заключение кредитного договора между р и ОАО НБ «Траст» на сумму 15197 руб., при условии оплаты первоначального взноса в размере 6513 руб., тем самым, подтвердили намерение ОАО НБ «Траст» о переводе указанной суммы денежных средств на расчетный счет ООО «Реал» в качестве оплаты приобретаемого якобы р товара - сотового телефона «NokiaC6-01». Далее Иванец М.И., Васильев А.А., либо Кулинич Е.А., более точное лицо следствием не установлено, реализуя преступный умысел группы, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, подписали от имени р заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени р, график платежей на имя р от ДД.ММ.ГГГГ, согласие на обработку и использование персональных данных клиента на имя р от ДД.ММ.ГГГГ. После этого Кулинич Е.А., получив намерение ОАО НБ «Траст» об оплате, согласно условиям кредитного договора на имя р, стоимости сотового телефона «NokiaC6-01», действуя совместно и согласовано с Васильевым А.А. и Иванец М.И., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, обладая полномочиями по отпуску товара, в том числе, реализуемого в кредит, передала Васильеву А.А. и Иванец М.И. указанный сотовый телефон. Васильев А.А. и Иванец М.И., действуя согласно отведенным им ролям в преступной группе, умышленно, в корыстных целях, в этот же день, реализовали неустановленному следствием лицу, в неустановленном следствием месте, за неустановленную сумму, но не менее 60 % от рыночной стоимости, указанный сотовый телефон, распределив вырученные денежные средства между участниками преступной группы, причинив своими действиями ОАО НБ «Траст» материальный ущерб в сумме 15197 руб. Впоследствии, ОАО НБ «Траст», согласно договору о сотрудничестве с предприятием (торговой организацией), используемому в рамках проекта по реализации программы «кредиты в торговых точках» № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ООО «Реал» и условиям вышеуказанного кредитного договора, денежные средства в сумме 15197 руб. в качестве оплаты сотового телефона на расчетный счет ООО «Реал» не перечислило, в связи с нарушением правил оформления документов на получение кредита. Таким образом, Иванец М.И., Васильев А.А. и Кулинич Е.А. довести свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «Траст», путем обмана, в сумме 15197 руб. до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам.

        Продолжая реализовывать преступный умысел группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, Иванец М.И., Васильев А.А. и Кулинич Е.А., действуя совместно и согласованно между собой, в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных следствием обстоятельствах, отыскали копии страниц паспорта гражданина Российской Федерации серии 36 04 № на имя ш, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которые ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, Иванец М.И., находясь в магазине сотовой связи ООО «Реал», расположенном по вышеуказанному адресу передал Кулинич Е.А., с целью осуществления преступного плана группы по оформлению фиктивного кредитного договора. Далее Кулинич Е.А., Васильев А.А., Иванец М.И., действуя совместно и согласованно, в целях незаконного обогащения участников преступной группы, приняли решение об оформлении кредитного договора на имя ш на покупку сотового телефона «NokiaE7», стоимостью 23000 руб. После этого Кулинич Е.А., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, реализуя единый умысел преступной группы, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, действуя совместно и согласованно с Васильевым А.А. и Иванец М.И., зная конфиденциальный пароль доступа в компьютерную программу ОАО НБ «Траст», позволяющую ей оформлять документы, необходимые для получения кредита в ОАО НБ «Траст», имея в распоряжении полученные от Иванец М.И. копии страниц паспорта гражданина Российской Федерации серии 36 04 № на имя ш, без ведомо и согласия последней, оформила заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ш, внеся в него заведомо ложные сведения о желании ш заключить кредитный договор с ОАО НБ «Траст» на сумму 16100 руб. на покупку сотового телефона «NokiaE7», стоимостью 23000 руб., при условии оплаты первоначального взноса в размере 6900 руб., при этом указав в заявлении, со слов Иванец М.И., вымышленные им сведения о контактной информации, месте работы, месте жительстве, семейном положении Шевченко Н.В. Продолжая реализовывать умысел преступной группы, Кулинич Е.А., действуя совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А., умышленно с использованием компьютерной программы путем сети «Интернет» направила в ОАО НБ «Траст» содержащее заведомо ложные сведения заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ш, с целью получения согласия от ОАО НБ «Траст» на заключение кредитного договора с ш на сумму 16100 руб. Сотрудники ОАО НБ «Траст», добросовестно заблуждаясь, относительно истинных преступных намерений Кулинич Е.А., не зная о том, что она действует совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А. с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «Траст», не догадываясь об их преступном умысле, полагая, что сведения о личности ш и желание последней о получении кредита соответствуют действительности, приняли положительное решение на заключение кредитного договора между ш и ОАО НБ «Траст» на сумму 16100 руб., при условии оплаты первоначального взноса в размере 6900 руб., тем самым, подтвердили намерение ОАО НБ «Траст» о переводе указанной суммы денежных средств на расчетный счет ООО «Реал» в качестве оплаты приобретаемого якобы ш товара - сотового телефона «NokiaE7». Далее Иванец М.И., Васильев А.А., либо Кулинич Е.А., более точное лицо следствием не установлено, продолжая реализовывать преступный умысел группы, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, подписали от имени ш заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ш, график платежей на имя ш от ДД.ММ.ГГГГ, согласие на обработку и использование персональных данных клиента на имя ш от ДД.ММ.ГГГГ. После этого Кулинич Е.А., получив намерение ОАО НБ «Траст» об оплате, согласно условиям кредитного договора на имя ш, стоимости сотового телефона «NokiaE7», действуя совместно и согласовано с Васильевым А.А. и Иванец М.И., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, обладая полномочиями по отпуску товара, в том числе, реализуемого в кредит, передала Васильеву А.А. и Иванец М.И. взамен указанного в кредитному договоре сотового телефона «NokiaE7», сотовые телефоны «NokiaC5» в количестве 2-х штук, «Nokia Х3-02» в количестве 1 штуки, «Nokia Х2» в количестве 1 штуки, «Nokia 1280» в количестве 1 штуки общей стоимостью 23000 руб. Васильев А.А. и Иванец М.И., действуя согласно отведенным им ролям в преступной группе, умышленно, в этот же день, реализовали неустановленному следствием лицу, в неустановленном следствием месте, за неустановленную сумму, но не менее 60 % от рыночной стоимости, указанные сотовые телефоны, передав из вырученных денежных средств Кулинич Е.А. 6900 руб., которые последняя внесла в кассу ООО «Реал», в качестве частичной оплаты первоначального взноса согласно условиям фиктивного кредитного договора на имя ш Оставшуюся сумму денежных средств, вырученную от продажи сотового телефона, Васильев А.А., Иванец М.И. и Кулинич Е.А. согласно плану преступной группы, распределили между собой. Впоследствии, ОАО НБ «Траст», согласно договору о сотрудничестве с предприятием (торговой организацией), используемому в рамках проекта по реализации программы «кредиты в торговых точках» № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ООО «Реал» и условиям вышеуказанного кредитного договора, денежные средства в сумме 16100 руб. в качестве оплаты сотового телефона на расчетный счет ООО «Реал» не перечислило, в связи с нарушением правил оформления документов на получение кредита. Таким образом, Иванец М.И., Васильев А.А. и Кулинич Е.А. довести свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «Траст», путем обмана, в сумме 16100 руб. до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам. Продолжая реализовывать преступный умысел группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, Иванец М.И., Васильев А.А. и Кулинич Е.А., действуя совместно и согласованно между собой, в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных следствием обстоятельствах, Иванец М.И., Васильев А.А. отыскали копии 2, 3, 4, 5 страниц паспорта гражданина Российской Федерации серии 36 05 № на имя з, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которые ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, Иванец М.И., Васильев А.А., находясь в магазине сотовой связи ООО «Реал», расположенном по вышеуказанному адресу передали Кулинич Е.А., с целью осуществления преступного плана группы по оформлению фиктивного кредитного договора. Далее Кулинич Е.А., Васильев А.А., Иванец М.И., действуя совместно и согласованно, группой лц по предварительному сговору, приняли решение об оформлении кредитного договора на имя з на покупку сотового телефона «NokiaE7», стоимостью 25000 руб. После этого Кулинич Е.А., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, реализуя единый умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, действуя совместно и согласованно с Васильевым А.А. и Иванец М.И., зная конфиденциальный пароль доступа в компьютерную программу ОАО НБ «Траст», позволяющую ей оформлять документы, необходимые для получения кредита в ОАО НБ «Траст», имея в распоряжении копии страниц паспорта гражданина Российской Федерации серии 36 05 № на имя з, без ведомо и согласия последнего, оформила заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени последнего, внеся в него заведомо ложные сведения о желании з заключить кредитный договор с ОАО НБ «Траст» на сумму 17500 руб. на покупку сотового телефона «NokiaE7», стоимостью 25000 руб., при условии оплаты первоначального взноса в размере 7 500 руб., при этом указав в заявлении, со слов Иванец М.И., вымышленные им сведения о контактной информации, месте работы, семейном положении з Реализуя единый умысел преступной группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, Кулинич Е.А., действуя совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А., умышленно с использованием компьютерной программы путем сети «Интернет» направила в ОАО НБ «Траст» содержащее заведомо ложные сведения заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени з, с целью получения согласия от ОАО НБ «Траст» на заключение кредитного договора с з на сумму 17500 руб. Сотрудники ОАО НБ «Траст», добросовестно заблуждаясь, относительно истинных преступных намерений Кулинич Е.А., не зная о том, что она действует совместно и согласованно с Иванец М.И. и Васильевым А.А. с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «Траст», не догадываясь об их преступном умысле, полагая, что сведения о личности з и желание последнего о получении кредита соответствуют действительности, приняли положительное решение на заключение кредитного договора между з и ОАО НБ «Траст» на сумму 17500 руб., при условии оплаты первоначального взноса в размере 7500 руб., тем самым, подтвердили намерение ОАО НБ «Траст» о переводе указанной суммы денежных средств на расчетный счет ООО «Реал» в качестве оплаты приобретаемого якобы з товара - сотового телефона «NokiaE7». Далее Иванец М.И., Васильев А.А., либо Кулинич Е.А., более точное лицо следствием не установлено, продолжая реализовывать преступный умысел группы, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, подписали от имени з заявление на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от имени з, график платежей на имя з от ДД.ММ.ГГГГ, согласие на обработку и использование персональных данных клиента на имя з от ДД.ММ.ГГГГ. После этого, Кулинич Е.А., получив намерение ОАО НБ «Траст» об оплате, согласно условиям кредитного договора на имя з, стоимости сотового телефона «NokiaE7», действуя совместно и согласовано с Васильевым А.А. и Иванец М.И., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, обладая полномочиями по отпуску товара, в том числе, реализуемого в кредит, передала Васильеву А.А. и Иванец М.И. взамен указанного в кредитном договоре сотового телефона «NokiaE7», сотовые телефоны «Nokia 5228» в количестве 2-х штук, «Nokia С3-01» в количестве 2 штук, общей стоимостью 17500 руб. Васильев А.А. и Иванец М.И., действуя согласно отведенным им ролям в преступной группе, умышленно, в корыстных целях, в этот же день, реализовали неустановленному следствием лицу, в неустановленном следствием месте, за неустановленную сумму, но не менее 60 % от рыночной стоимости, указанные сотовые телефоны, передав из вырученных денежных средств Кулинич Е.А. 6900 руб., которые последняя внесла в кассу ООО «Реал», в качестве частичной оплаты первоначального взноса согласно условиям фиктивного кредитного договора на имя з Оставшуюся сумму денежных средств, вырученную от продажи сотового телефона, Васильев А.А., Иванец М.И. и Кулинич Е.А. согласно плану преступной группы, распределили между собой. Впоследствии, ОАО НБ «Траст», согласно договору о сотрудничестве с предприятием (торговой организацией), используемому в рамках проекта по реализации программы «кредиты в торговых точках» № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ООО «Реал» и условиям вышеуказанного кредитного договора, денежные средства в сумме 17500 руб. в качестве оплаты сотового телефона на расчетный счет ООО «Реал» не перечислило, в связи с нарушением правил оформления документов на получение кредита. Таким образом, Иванец М.И., Васильев А.А. и Кулинич Е.А. довести свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО НБ «Траст», путем обмана, в сумме 17500 руб. до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам.

      Иванец М.И., имея умысел на хищение чужого имущества, путем обмана, зная, что его знакомая Майер Е.О. на протяжении длительного времени, а именно в период с ДД.ММ.ГГГГ, работает в должности кредитного специалиста общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс брс» (далее по тексту ООО «ХКФ брс») и выполняет свои трудовые функции, выражающиеся в кредитовании граждан, в торговом центре «Вива Лэнд» (далее по тексту ТЦ «Вива Лэнд»), расположенном по адресу: <адрес>, п<адрес>, имеет в числе своих знакомых и поддерживает доверительные отношения с кредитными специалистами финансово-кредитных учреждений, оказывающих услуги по кредитованию граждан на покупку товаров, реализуемых в торговых организациях, расположенных в указанном торговом центре, обратился к Майер Е.О. с предложением о совместном совершении мошенничества путем заключения кредитных договоров по паспортным данным сторонних лиц без их ведома. Майер Е.О., преследуя корыстный умысел, направленный на незаконное обогащение путем хищения чужого имущества, на предложение Иванец М.И. согласилась, разработав совместно с ним план преступной группы. Согласно преступному плану группы, Майер Е.О., работая в должности кредитного специалиста ООО «ХКФ Банк», дополнительный офис которого расположен в ТЦ «Вива Лэнд», пользуясь доверительными отношениями, должна обращаться к ранее знакомым сотрудникам финансово - кредитных учреждений, с просьбой о предоставлении кредита на покупку товаров своему другу, при этом представляя таковым Иванец М.И. При этом Майер Е.О., заведомо зная, что в случае получения согласия от кредитного специалиста, при заключения кредитного договора, Иванец М.И. будет использовать не принадлежащий ему паспорт гражданина РФ, однако, скрывая данное обстоятельство от кредитного специалиста, подтверждая свое знакомство с Иванец М.И., подавить, таким образом, бдительность кредитного специалиста к тщательности проверки личности Иванец М.И. и предъявленного им документа. Далее в случае получения согласия от кредитного специалиста на составление необходимых для предоставления кредита документов, Иванец М.И., выполняя отведенную ему роль в преступной группе, должен сообщить кредитному специалисту, заведомо обманывая, что действительно желает приобрести товар в кредит, а впоследствии добросовестно исполнять условия кредитного договора, предоставив при этом, в качестве подтверждения своей личности ранее им добытый и ему не принадлежащий паспорт гражданина РФ, в котором фото и дата рождения имеют сходство с внешностью и возрастом Иванец М.И. соответственно. Далее согласно плану преступной группы, кредитный специалист, добросовестно заблуждаясь, относительно истинных намерений Майер Е.О. и Иванец М.И., зная при этом Майер Е.О. как кредитного специалиста и не догадываясь, что та намерена обмануть его с целью совершения мошенничества, в связи с чем, вступила в преступный сговор с Иванец М.И., не проявляя бдительности и тщательности к проверке личности Иванец М.И. и предъявленного им документа, полагая, что Иванец М.И. является истинным владельцем предъявленного паспорта, согласно правилам составления кредитных договоров оформить от имени владельца паспорта, воспринимая таковым Иванец М.И., заявление в финансово-кредитное учреждение на выдачу кредита, на покупку товара, названного Иванец М.И. и предварительно выбранного им совместно с Майер Е.О., в котором указать паспортные данные и сообщенные Иванец М.И., с целью получения одобрения финансово - кредитного учреждения на выдачу кредита, ложные, не соответствующие действительности данные, о якобы его месте работы, доходе, месте жительстве, контактной информации и т.д. Далее Иванец М.И., согласно преступному плану группы, в целях незаконного обогащения её участников, в случае получения одобрения финансово-кредитного учреждения на выдачу кредита, выполняя отведенную ему роль в преступной группе, должен подписать кредитный договор и сопутствующие к нему документы от имени гражданина, чей паспорт он и Майер Е.О. использовали при совершении мошенничества. Затем на основании заключенного кредитного договора, при наличии условий, оплатить размер первоначального взноса за счет личных денежных средств в кассу торговой организации, после чего получить от сотрудника торговой организации товар, оплаченный за счет финансовых средств банковского учреждения, который реализовать, а вырученные денежные средства распределить между участниками преступной группы. Иванец М.И. и Майер Е.О. вступили в преступный сговор, распределив между собой роли участников преступной группы. ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18 час., более точное время следствием не установлено, Майер Е.О. находилась на своем рабочем месте кредитного специалиста ООО «ХКФ брс», расположенном в магазине «Позитроника» Общества с ограниченной ответственностью «позтив» (далее по тексту ООО «позтив»), в ТЦ «Вива Лэнд» по адресу: <адрес>, п<адрес>, к ней пришел Иванец М.И. и сообщил, что имеет при себе ранее добытый паспорт на имя с, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Иванец М.И. и Майер Е.О., действуя совместно и согласованно, выбрали в магазине «Позитроника» ООО «позтив» товар, а именно - телевизор «Samsung», стоимостью 45387 руб. и акустическую систему, стоимостью 6504 руб.

30 коп. для последующего получения кредита на его покупку. Далее Иванец М.И. и Майер Е.О., действуя согласно плану преступной группы, совместно и согласованно друг с другом, преследуя умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, подошли к рабочему месту кредитного специалиста Закрытого акционерного общества «брс» (далее по тексту ЗАО «брс») с, расположенному в магазине «Позитроника» ООО «позтив» по вышеуказанному адресу. Майер Е.О., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, будучи ранее знакомой со с и поддерживая с ней доброжелательные отношения, обманывая последнюю, обратилась к с с просьбой об оформлении кредитного договора на покупку телевизора, стоимостью 45 387 руб. и акустической системы стоимостью 6 504 руб. 30 коп. для своего друга, представив таковым Иванец М.И., при этом заведомо зная, что при оформлении кредитного договора Иванец М.И. будет использовать не принадлежащий ему паспорт. с, добросовестно заблуждаясь относительно истинных преступных намерений Майер Е.О. и Иванец М.И., направленных на хищение чужого имущества, путем обмана, зная Майер Е.О., как кредитного специалиста, на предложение последней согласилась. Далее Иванец М.И., выполняя отведенную ему роль в преступной группе, сообщил с заведомо ложные сведения о том, что действительно желает приобрести товар в кредит, а впоследствии добросовестно исполнять условия кредитного договора и предъявил ей при этом ранее добытый при неустановленных следствием обстоятельствах паспорт гражданина Российской Федерации серии 36 09 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> на имя с Е.В., с внешностью которого имеет визуальные сходства. Далее с, добросовестно заблуждаясь, относительно истинных преступных намерений Майер Е.О. и Иванец М.И., не догадываясь о том, что те обманывают её с целью совершения мошенничества в отношении ЗАО «брс», не проявляя бдительности и тщательности к проверке личности Иванец М.И. и предъявленного им паспорта, согласно правилам оформления кредитных договоров составила от имени с Е.В., воспринимая таковым Иванец М.И., анкету к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «брс» на получение кредита в сумме 46 701 руб.30 коп., при условии оплаты первоначального взноса в сумме 5 190 руб. на покупку телевизора и акустической системы, предварительно выбранного Иванец М.И. совместно с Майер Е.О., в котором указала паспортные данные с Е.В., а также названные Иванец М.И. заведомо ложные сведения о месте работы, доходе, фактическом адресе, контактной информации, имуществе в собственности с Е.В., после чего произвела фотографирование Иванец М.И. с использованием веб-камеры, выступающего в роли заемщика с Е.В. Составленную анкету к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя с Е.В. и фотографию с изображением якобы с Е.В. с, не догадываясь о преступных намерениях Иванец М.И. и Майер Е.О., направила с использованием компьютерной программы в ЗАО «Банк Русский Стандарт» для проверки и получения заключения об одобрении или отказе в выдаче кредита. Сотрудники ЗАО «брс», добросовестно заблуждаясь и полагая, что сведения о личности с Е.В. и его желание о получении кредита соответствуют действительности, приняли положительное решение на заключение кредитного договора между с Е.В. и ЗАО «брс» на сумму 46 701 руб. 30 коп., при условии оплаты первоначального взноса в сумме 5 190 руб. Однако Иванец М.И. и Майер Е.О. от заключения кредитного договора отказались, сославшись на большую сумму первоначального взноса, подлежащую оплате за счет их личных денежных средств и являющуюся необходимым условием для получения кредита. Таким образом, Иванец М.И. и Майер Е.О. довести свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, в сумме 46701 руб.30 коп., принадлежащих ЗАО «брс», до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам.

Продолжая реализовывать преступный умысел группы, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, Иванец М.И., 29.11.2011 года примерно в 22 час., более точное время следствием не установлено, пришел к Майер Е.О., которая находилась на своем рабочем месте кредитного специалиста ООО «ХКФ брс», расположенном в магазине «Позитроника» Общества с ограниченной ответственностью «позтив» (далее по тексту ООО «позтив»), в ТЦ «Вива Лэнд» по вышеуказанному адресу и сообщил последней, что имеет при себе ранее добытый паспорт на имя б, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. и М.И. и Майер Е.О, действуя совместно и согласованно, выбрали в магазине «Позитроника» ООО «позтив» товар, а именно - телевизор «Samsung», стоимостью 51246 руб. для последующего получения кредита на его покупку. Далее Иванец М.И. и Майер Е.О., действуя согласно плану преступной группы, совместно и согласованно друг с другом, реализуя умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, подошли к рабочему месту кредитного специалиста Закрытого акционерного общества «брс» (далее по тексту ЗАО «брс») м, расположенному в магазине «Позитроника» ООО «позтив» по вышеуказанному адресу. Майер Е.О., выполняя отведенную ей роль в преступной группе, будучи ранее знакомой с м и поддерживая с ней доброжелательные отношения, обманывая последнюю, обратилась к м с просьбой об оформлении кредитного договора на покупку телевизора, стоимостью 51 246 руб. для своего хорошего знакомого, представив таковым Иванец М.И., при этом заведомо зная, что при оформлении кредитного договора Иванец М.И. будет использовать не принадлежащий ему паспорт. м, добросовестно заблуждаясь относительно истинных преступных намерений Майер Е.О. и Иванец М.И., направленных на хищение чужого имущества, путем обмана, зная Майер Е.О., как кредитного специалиста, на предложение Майер Е.О. согласилась. Далее Иванец М.И., выполняя отведенную ему роль в преступной группе, сообщил м заведомо ложные сведения о том, что действительно желает приобрести товар в кредит, а в последствии добросовестно исполнять условия кредитного договора и предъявил ей при этом ранее добытый при неустановленных следствием обстоятельствах паспорт гражданина Российской Федерации серии 36 06 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ УВД <адрес> на имя б м, добросовестно заблуждаясь, относительно истинных преступных намерений Майер Е.О. и Иванец М.И., не догадываясь о том, что те обманывают её с целью совершения мошенничества в отношении ЗАО «брс», не проявляя бдительности и тщательности к проверке личности Иванец М.И. и предъявленного им паспорта, согласно правилам оформления кредитных договоров составила от имени б, воспринимая таковым Иванец М.И., анкету к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «брс» на получение кредита в сумме 46121 руб., при условии оплаты первоначального взноса в сумме 5125 руб. на покупку телевизора, предварительно выбранного Иванец М.И. совместно с Майер Е.О., в котором указала данные паспорта б, а также названные Иванец М.И. заведомо ложные сведения о месте работы, доходе, фактическом адресе, контактной информации, имуществе в собственности б, после чего произвела фотографирование Иванец М.И. с использованием веб камеры, выступающего в роли заемщика б Составленную анкету к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя б и фотографию с изображением якобы б м, не догадываясь о преступных намерениях Иванец М.И. и Майер Е.О., направила с использованием компьютерной программы в ЗАО «брс» для проверки и получения заключения об одобрении или отказе в выдаче кредита. Сотрудники ЗАО «брс» по итогам рассмотрения заявления б, в выдаче кредита в сумме 46121 руб. на его имя отказали, о чем м уведомила Иванец М.И. и Майер Е.О. Таким образом, Иванец М.И. и Майер Е.О. довести свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, в сумме 46121 рублей, принадлежащих ЗАО «брс», до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам.

      Подсудимая Кулинич Е.А. виновной себя в предъявленном обвинении признала полностью и показала, что с июля 2011 года она работала на основании трудового договора в должности продавца- консультанта отдела продаж ООО «Реал», расположенном по адресу: <адрес>, п<адрес>, осуществляющего реализацию средств сотовой связи и сопутствующего товара к ним, в том числе в кредит. Примерно в июле 2011 года она познакомилась с Васильевым А.А., которому рассказала о том, что в ближайшее время она должна пройти обучение порядку оформления кредитных договоров, получить конфиденциальный пароль доступа в компьютерную программу ОАО НБ «Траст», позволяющую заключать кредитные договора на покупку товаров, реализуемых ООО «Реал». Васильев А.А. предложил зарабатывать деньги, путем оформления кредитов без участия людей, чьи документы будут представляться. Позже Васильев познакомил ее с Иванец М.И. и сказал, что он будет им помогать, предоставлять ей паспорта, копии паспортов граждан, на имена и паспортные данные которых она должна будет заключать кредитные договора с ОАО НБ «Траст» на приобретение средств сотовой связи. Далее по плану Васильев А.А. и Иванец М.И. приобретенный в кредит товар должны были реализовывать, а вырученные денежные средства потом между собой поделить. Она понимала, что оформление кредитных договоров по копиям паспортов без личного участия и согласия его владельца является незаконным, но, несмотря на это, имея корыстный умысел, согласилась на предложение Васильева. Она прошла обучение в операционном офисе № в <адрес> филиала ОАО НБ «Траст» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, о порядке консультирования и ознакомления клиента с условиями кредита, тарифах, правилами страхования, идентификации клиентов по документам, удостоверяющим их личность в соответствии с требованиями ОАО НБ «Траст», ввода данных о клиенте в автоматизированную систему «Siebel», оформления кредитных договоров, по итогам которого ДД.ММ.ГГГГ получила индивидуальный, конфиденциальный пароль доступа в компьютерную систему ОАО НБ «Траст», позволяющую ей оформлять документы для получения клиентами кредита на приобретение товаров, реализуемых ООО «Реал». О том, что она получила пароль доступа в компьютерную программу ОАО НБ «Траст» сообщила Васильеву. ДД.ММ.ГГГГ днем она находилась на своем рабочем месте в магазине сотовой связи ООО «Реал», к ней пришли Васильев и Иванец, последний принес паспорт и страховой медицинский полис на имя т Далее они решили оформить кредит на имя т на покупку сотового телефона «NokiaN8», стоимостью 16 890 руб. Она с помощью программы «Rus кредит» (Скоринг), через которую заключаются кредитные договора с ОАО НБ «Траст», оформила заявление от имени т, внесла все необходимые ее данные. Иванец придумал данные о месте работы, доходе, контактные телефоны т Заполненное заявление на имя т она направила в ОАО НБ «Траст» по программе «Скоринг». Примерно через пять минут программа «Скоринг» выдала одобрение на заключение кредитного договора на имя т на сумму 11 823 руб. на покупку сотового телефона «NokiaN8», с условием оплаты стоимости первоначального взноса в размере 5 067 руб. Она распечатала заявление на получение кредита на имя т, график платежей. Затем она подписала заявление на получение кредита на имя т от имени кассира. Она заверила копии паспорта и страхового медицинского полиса на имя т. Затем достала новый сотовый телефон «NokiaN8» из сейфа и передала его Васильеву. Иванец и Васильев взяли телефон и ушли, через 30 минут вернулись, сказали, что телефон сдали в ломбард. Васильев передал ей 5 067 руб., которые она вложила в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса по кредитному договору на имя т. Затем Васильев передал ей 3000 рублей в качестве её доли от оформления кредита, которые она потратила на личные нужды. Примерно через две недели перечисленные документы по кредитному договору на имя т были возвращены на доработку. Она ничего не переделала, направила документы обратно в первоначальном виде.

ДД.ММ.ГГГГ утром она находилась на своем рабочем месте в магазине сотовой связи ООО «Реал», к ней пришли Васильев и Иванец. Васильев передал ей копии страниц паспорта и страхового свидетельства на имя а, предложили оформить кредит на имя а. Оригиналов указанных документов она не видела. Они выбрали сотовый телефон «NokiaN8», стоимостью 16 890 руб. Она оформила все необходимые документы. Иванец придумал данные о месте работы, доходе, контактные телефоны и сведения о семейном положении а. Заполненное заявление на имя а она направила в ОАО НБ «Траст» по программе «Скоринг», которая выдала одобрение на заключение кредитного договора на имя а на сумму 11 823 руб. на покупку сотового телефона «NokiaN8», с условием оплаты стоимости первоначального взноса в размере 5 067 руб. После того как она оформила все необходимые документы по кредитному договору, Васильев их подписал от имени а. После этого, она отдала Васильеву сотовый телефон «NokiaN8». После чего Иванец и Васильев ушли, вернулись через 30 минут, Васильев передал ей 5 067 руб., которые она вложила в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса по кредитному договору на имя а. Ей за услуги Васильев передал 3000 руб., которые она потратила на личные нужды. Документы по кредитному договору на имя а она передала с курьером в офис ООО «Реал связь».

    ДД.ММ.ГГГГ утром к ней пришли Васильев и Иванец, последней передал ей копии страниц паспорта и копию страхового свидетельства на имя к Они все вместе решили оформить на имя к кредит на покупку сотового телефона «IFon 4G», стоимостью 24 900 руб.

Она оформила все необходимые документы. Иванец придумал данные о месте работы, доходе, контактные телефоны и сведения о семейном положении к. Заполненное заявление на имя к она направила в ОАО НБ «Траст» по программе «Скоринг», которая выдала одобрение на заключение кредитного договора на имя к на сумму 17430 руб. на покупку сотового телефона «IFon 4G», с условием оплаты стоимости первоначального взноса в размере 7470 руб. После того как она оформила все необходимые документы по кредитному договору, кто-то из них, не помнит подписал их от имени к. После этого, она отдала Васильеву сотовый телефон «IFon 4G». После чего Иванец и Васильев ушли, вернулись через 30 минут, Васильев передал ей 7470 руб., которые она вложила в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса по кредитному договору на имя к. Ей за услуги Васильев передал 3000 руб., которые она потратила на личные нужды. Документы по кредитному договору на имя а она передала с курьером в офис ООО «Реал связь». Примерно через две недели ОАО НБ «Траст» вернуло ей документы по кредитному договору на имя к на доработку. Однако она все вернула обратно в ОАО НБ «Траст», ничего не переделывая.

      ДД.ММ.ГГГГ утром к ней на работу Васильев и Иванец, последний передал ей копии страниц паспорта на имя б Они решили оформить кредит на имя б, для этого выбрали сотовый телефон «Nokia с5-03», стоимостью 7 480 руб. и сотового телефона «Nokia х3-02», стоимостью 5 850 руб. Она оформила все необходимые документы. Иванец придумал данные о месте работы, доходе, контактные телефоны и сведения о семейном положении б. Заполненное заявление на имя б она направила в ОАО НБ «Траст» по программе «Скоринг», которая выдала одобрение на заключение кредитного договора на имя б на сумму 10 664 рублей на покупку сотового телефона «Nokia с5-03», стоимостью 7 480 руб. и сотового телефона «Nokia х3-02», стоимостью 5 850 руб., с условием оплаты стоимости первоначального взноса по сотовому телефону «Nokia с5-03» - 1 496 руб. и по сотовому телефону «Nokia х3-02» - 1 170 руб. После того как она оформила все необходимые документы по кредитному договору, Васильев или Иванец, точно не помнит, их подписал от имени б. После этого, она отдала Васильеву сотовые телефоны «Nokia с5-03» и «Nokia х3-02». Иванец и Васильев ушли, вернулись через 30 минут, Васильев передал ей 1496 руб. и 1170 руб., которые она вложила в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса по кредитному договору на имя б. Ей за услуги Васильев передал 3000 руб., которые она потратила на личные нужды. Документы по кредитному договору на имя а она передала с курьером в офис ООО «Реал связь».

      В этот же день ДД.ММ.ГГГГ Иванец передал ей копии страниц паспорта и копию страхового свидетельства на имя л Они решили оформить кредит на имя л, для этого выбрали сотовый телефон «IFon 4G», стоимостью 25 000 руб. Она оформила все необходимые документы. Иванец придумал данные о месте работы, доходе, контактные телефоны и сведения о семейном положении л. Заполненное заявление на имя л она направила в ОАО НБ «Траст» по программе «Скоринг», которая выдала одобрение на заключение кредитного договора на имя л на сумму 17500 руб. на покупку сотового телефона «IFon 4G», с условием оплаты стоимости первоначального взноса 7500 руб. После того как она оформила все необходимые документы по кредитному договору, Васильев или Иванец, точно не помнит, их подписал от имени л После этого, она отдала Васильеву сотовый телефон «IFon 4G». Иванец и Васильев ушли, вернулись через 30 минут, Васильев передал ей 7500 руб., которые она вложила в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса по кредитному договору на имя л. Ей за услуги Васильев передал 3000 руб., которые она потратила на личные нужды. Документы по кредитному договору на имя а она передала с курьером в офис ООО «Реал связь». Примерно через две недели ОАО НБ «Траст» вернули ей документы по кредитному договору на имя л для доработки. Однако она все вернула обратно в ОАО НБ «Траст», ничего не переделывая.

В тот же день ДД.ММ.ГГГГ Иванец передал ей копии страниц паспорта и копию страхового свидетельства на имя ш Они решили оформить кредит на имя ш, для этого выбрали сотовый телефон «IFon 4G», стоимостью 24900 руб. Она оформила все необходимые документы. Иванец придумал данные о месте работы, доходе, контактные телефоны и сведения о семейном положении ш. Заполненное заявление на имя ш она направила в ОАО НБ «Траст» по программе «Скоринг», которая выдала одобрение на заключение кредитного договора на имя ш на сумму 17430 руб. на покупку сотового телефона «IFon 4G», с условием оплаты стоимости первоначального взноса 7470 руб. После того как она оформила все необходимые документы по кредитному договору, Васильев или Иванец, точно не помнит, их подписал от имени ш. После этого, она отдала Васильеву сотовый телефон «IFon 4G». Иванец и Васильев ушли, вернулись через 30 минут, Васильев передал ей 7470 руб., которые она вложила в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса по кредитному договору на имя ш. Ей за услуги Васильев передал 3000 руб., которые она потратила на личные нужды. Документы по кредитному договору на имя ш она передала с курьером в офис ООО «Реал связь».

    В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ Иванец передал ей копии страниц и копию страхового свидетельства на имя б Они решили оформить кредит на имя б, для этого выбрали сотовый телефон «IFon 4G», стоимостью 24900 руб. Она оформила все необходимые документы. Иванец придумал данные о месте работы, доходе, контактные телефоны и сведения о семейном положении б. Заполненное заявление на имя б она направила в ОАО НБ «Траст» по программе «Скоринг», которая выдала одобрение на заключение кредитного договора на имя б на сумму 17430 руб. на покупку сотового телефона «IFon 4G», с условием оплаты стоимости первоначального взноса 7470 руб. После того как она оформила все необходимые документы по кредитному договору, Васильев или Иванец, точно не помнит, их подписал от имени б. После этого, она отдала Васильеву сотовый телефон «IFon 4G». Иванец и Васильев ушли, вернулись через 30 минут, Васильев передал ей 7470 руб., которые она вложила в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса по кредитному договору на имя б. Ей за услуги в передал 3000 руб., которые она потратила на личные нужды. Документы по кредитному договору на имя б она передала с курьером в офис ООО «Реал связь».

ДД.ММ.ГГГГ утром к ней на работу пришли Васильев и Иванец, последний передал ей копии страниц паспорта и страхового свидетельства на имя к Они решили оформить кредит на имя к, для этого выбрали сотовый телефон «Nokia С7», стоимостью 12 890 руб. Она оформила все необходимые документы. Иванец придумал данные о месте работы, доходе, контактные телефоны и сведения о семейном положении к. Заполненное заявление на имя к она направила в ОАО НБ «Траст» по программе «Скоринг», которая выдала одобрение на заключение кредитного договора на имя к на сумму 9890 руб. на покупку сотового телефона «Nokia С7», с условием оплаты стоимости первоначального взноса 3000 руб. После того как она оформила все необходимые документы по кредитному договору, Васильев или Иванец, точно не помнит, их подписал от имени к. После этого, она отдала Васильеву сотовый телефон «Nokia С7». Иванец и Васильев ушли, вернулись через 30 минут, Васильев передал ей 3000 руб., которые она вложила в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса по кредитному договору на имя к. Ей за услуги Васильев передал 2000 руб., которые она потратила на личные нужды. Документы по кредитному договору на имя к она передала с курьером в офис ООО «Реал связь».

       ДД.ММ.ГГГГ утром к ней на работу пришли Васильев и Иванец, последний передал ей копии страниц паспорта и страхового свидетельства на имя с. Они решили оформить кредит на имя с, для этого выбрали сотовый телефон «iFon 4G», стоимостью 27 000 руб. Она оформила все необходимые документы. Иванец придумал данные о месте работы, доходе, контактные телефоны и сведения о семейном положении с. Заполненное заявление на имя с, она направила в ОАО НБ «Траст» по программе «Скоринг», которая выдала одобрение на заключение кредитного договора на имя с на сумму 18900 руб. на покупку сотового телефона «iFon 4G», с условием оплаты стоимости первоначального взноса 8100 руб. После того как она оформила все необходимые документы по кредитному договору, Васильев или Иванец, точно не помнит, их подписал от имени с. После этого, она отдала Васильеву сотовый телефон «iFon 4G». Иванец и Васильев ушли, вернулись через 30 минут, Васильев передал ей 8100 руб., которые она вложила в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса по кредитному договору на имя с. Ей за услуги Васильев передал 3000 руб., которые она потратила на личные нужды. Документы по кредитному договору на имя с она передала с курьером в офис ООО «Реал связь».

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ Иванец М.И. передал ей копии страниц паспорта и копию страхового свидетельства на имя с Они решили оформить кредит на имя с, для этого выбрали сотовый телефон «NokiaC7», стоимостью 12 990 руб. Она оформила все необходимые документы. Иванец придумал данные о месте работы, доходе, контактные телефоны и сведения о семейном положении с. Заполненное заявление на имя с, она направила в ОАО НБ «Траст» по программе «Скоринг», которая выдала одобрение на заключение кредитного договора на имя с на сумму 10 392 руб.на покупку сотового телефона, с условием оплаты стоимости первоначального взноса в размере 2 598 руб. После того как она оформила все необходимые документы по кредитному договору, Васильев или Иванец, точно не помнит, их подписал от имени с. После этого, она отдала Васильеву сотовый телефон «NokiaC7». Иванец и Васильев ушли, вернулись через 30 минут, Васильев передал ей 2598 руб., которые она вложила в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса по кредитному договору на имя с. Ей за услуги Васильев передал 2000 руб., которые она потратила на личные нужды. Документы по кредитному договору на имя с она передала с курьером в офис ООО «Реал связь».

     ДД.ММ.ГГГГ утром к ней на работу пришли Васильев и Иванец, последний передал ей копии страниц паспорта и копию страхового свидетельства на имя ч Они решили оформить кредит на имя ч, для этого выбрали сотовый телефон «Ifon 4G», стоимостью 25000 руб.

Она оформила все необходимые документы. Иванец придумал данные о месте работы, доходе, контактные телефоны и сведения о семейном положении ч Заполненное заявление на имя ч, она направила в ОАО НБ «Траст» по программе «Скоринг», которая выдала одобрение на заключение кредитного договора на имя ч на сумму 17 500 руб. на покупку сотового телефона «IFon 4G», с условием оплаты стоимости первоначального взноса в размере 7 500 руб. После того как она оформила все необходимые документы по кредитному договору, Васильев или Иванец, точно не помнит, их подписал от имени ч После этого, она отдала Васильеву сотовый телефон «IFon 4G». Иванец и Васильев ушли, вернулись через 30 минут, Васильев передал ей 7500 руб., которые она вложила в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса по кредитному договору на имя ч. Ей за услуги Васильев передал 3000 руб., которые она потратила на личные нужды. Документы по кредитному договору на имя ч она передала с курьером в офис ООО «Реал связь».

     ДД.ММ.ГГГГ днем к ней на работу пришли Васильев и Иванец, последний передал ей копии страниц паспорта на имя л, Они решили оформить кредит на имя л, для этого выбрали сотовый телефон «NokiaE7», стоимость 19 990 руб. Она оформила все необходимые документы. Иванец придумал данные о месте работы, доходе, контактные телефоны и сведения о семейном положении л. Заполненное заявление на имя л, она направила в ОАО НБ «Траст» по программе «Скоринг», которая выдала одобрение на заключение кредитного договора на имя л на сумму 13 993 руб., с условием оплаты стоимости первоначального взноса в размере 5 997 руб. После того как она оформила все необходимые документы по кредитному договору, Васильев или Иванец, точно не помнит, их подписал от имени л. После этого, она отдала Васильеву сотовый телефон «NokiaE7». Иванец и Васильев ушли, вернулись через 30 минут, Васильев передал ей 5997 руб., которые она вложила в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса по кредитному договору на имя л. Ей за услуги Васильев передал 3000 руб., которые она потратила на личные нужды. Документы по кредитному договору на имя л она передала с курьером в офис ООО «Реал связь».

    ДД.ММ.ГГГГ в первой половине дня, к ней на работу пришли Васильев и Иванец, последний передал ей копии страниц паспорта на имя к Они решили оформить кредит на имя к, для этого выбрали сотовый телефон «IFon 4G», стоимость 25000 руб. Она оформила все необходимые документы. Иванец придумал данные о месте работы, доходе, контактные телефоны и сведения о семейном положении к. Заполненное заявление на имя к, она направила в ОАО НБ «Траст» по программе «Скоринг», которая выдала одобрение на заключение кредитного договора на имя к на сумму 17 500 руб., с условием оплаты стоимости первоначального взноса в размере 7500 руб.ей. После того как она оформила все необходимые документы по кредитному договору, Васильев или Иванец, точно не помнит, их подписал от имени к. После этого, она отдала Васильеву сотовый телефон «IFon 4G». Иванец и Васильев ушли, вернулись через 30 минут, Васильев передал ей 7500 руб., которые она вложила в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса по кредитному договору на имя к. Ей за услуги Васильев передал 3000 руб., которые она потратила на личные нужды. Документы по кредитному договору на имя к она передала с курьером в офис ООО «Реал связь». Документы по кредитному договору на имя к ей были возвращены из ОАО НБ «Траст», для доработки. Однако она ничего не переделывая, направила документы обратно в ОАО НБ «Траст».

      ДД.ММ.ГГГГ утром к ней на работу пришли Васильев и Иванец, последний передал ей копии страниц паспорта на имя м Они решили оформить кредит на имя м, для этого выбрали сотовый телефон «IFon 4G», стоимость 28 360 руб. Она оформила все необходимые документы. Иванец придумал данные о месте работы, доходе, контактные телефоны и сведения о семейном положении м. Заполненное заявление на имя м, она направила в ОАО НБ «Траст» по программе «Скоринг», которая выдала одобрение на заключение кредитного договора на имя м на сумму 19 852 руб. на покупку сотового телефона «IFon 4G», с условием оплаты стоимости первоначального взноса в размере 8508 руб. После того как она оформила все необходимые документы по кредитному договору, Васильев или Иванец, точно не помнит, их подписал от имени м. После этого, она отдала Васильеву сотовый телефон «IFon 4G». Иванец и Васильев ушли, вернулись через 30 минут, Васильев передал ей 8508 руб., которые она вложила в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса по кредитному договору на имя м. Ей за услуги Васильев передал 3000 руб., которые она потратила на личные нужды. Документы по кредитному договору на имя м она передала с курьером в офис ООО «Реал связь».

     ДД.ММ.ГГГГ днем к ней на работу пришли Васильев и Иванец, последний передал ей копии страниц паспорта на имя р Они решили оформить кредит на имя р, для этого выбрали сотовый телефон «Nokia С6-01», стоимостью 21710 руб. Она оформила все необходимые документы. Иванец придумал данные о месте работы, доходе, контактные телефоны и сведения о семейном положении р. Заполненное заявление на имя р, она направила в ОАО НБ «Траст» по программе «Скоринг», которая выдала одобрение на заключение кредитного договора на имя р на сумму 15197 руб., с условием оплаты стоимости первоначального взноса в размере

6513 руб. После того как она оформила все необходимые документы по кредитному договору, Васильев или Иванец, точно не помнит, их подписал от имени р. После этого, она отдала Васильеву сотовый телефон «Nokia С6-01». Иванец и Васильев ушли, вернулись через 30 минут, Васильев передал ей 6513 руб., которые она вложила в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса по кредитному договору на имя р. Ей за услуги Васильев передал 3000 руб., которые она потратила на личные нужды. Документы по кредитному договору на имя р она передала с курьером в офис ООО «Реал связь». Документы по кредитному договору на имя р были возвращены с указанием повторно снять копию с паспорта р Документы она переделывать не стала, направила в их первоначальном виде в ОАО НБ «Траст».

    В этот же день ДД.ММ.ГГГГ Иванец передал ей копии страниц паспорта на имя ш

Они решили оформить кредит на имя ш, для этого выбрали сотовый телефон «NokiaE7», стоимостью 23 000 руб. Она оформила все необходимые документы. Иванец придумал данные о месте работы, доходе, контактные телефоны и сведения о семейном положении ш. Заполненное заявление на имя ш, она направила в ОАО НБ «Траст» по программе «Скоринг», которая выдала одобрение на заключение кредитного договора на имя ш на сумму 16100 руб. на покупку сотового телефона, с условием оплаты стоимости первоначального взноса в размере 6 900 руб. После того как она оформила все необходимые документы по кредитному договору, Васильев или Иванец, точно не помнит, их подписал от имени ш. После этого, она отдала Васильеву сотовый телефон «NokiaE7». Иванец и Васильев ушли, вернулись через 30 минут, Васильев передал ей 6900 руб., которые она вложила в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса по кредитному договору на имя ш. Ей за услуги Васильев передал 3000 руб., которые она потратила на личные нужды. Документы по кредитному договору на имя ш она передала с курьером в офис ООО «Реал связь». Документы по кредитному договору на имя ш были возвращены с указанием повторно снять копию с паспорта ш Документы она переделывать не стала, направила в их первоначальном виде в ОАО НБ «Траст».

       ДД.ММ.ГГГГ к ней на работу пришли Васильев и Иванец, последний передал ей копии страниц паспорта на имя з Они решили оформить кредит на имя з, для этого выбрали сотовый телефон «NokiaE7», стоимостью 25 000 руб. Она оформила все необходимые документы. Иванец придумал данные о месте работы, доходе, контактные телефоны и сведения о семейном положении з. Заполненное заявление на имя з, она направила в ОАО НБ «Траст» по программе «Скоринг», которая выдала одобрение на заключение кредитного договора на имя з сумму 17 500 руб. на покупку сотового телефона, с условием оплаты стоимости первоначального взноса в размере 7500 руб. После того как она оформила все необходимые документы по кредитному договору, Васильев или Иванец, точно не помнит, их подписал от имени з. После этого, она отдала Васильеву сотовый телефон «NokiaE7». Иванец и Васильев ушли, вернулись через 30 минут, Васильев передал ей 7500 руб., которые она вложила в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса по кредитному договору на имя з. Ей за услуги Васильев передал 3000 руб., которые она потратила на личные нужды. Документы по кредитному договору на имя з она передала с курьером в офис ООО «Реал связь». Документы по кредитному договору на имя з были возвращены, в связи с неправильностью их заполнения. Документы она переделывать не стала, направила в их первоначальном виде в ОАО НБ «Траст».

     По кредитным договорам в отношении т, к, л, к, р, ш, з ОАО НБ «Траст» деньги ООО «Реал» не перечислил.

      После разговора с начальником службы безопасности ООО «Реал», в середине октября 2011 года она уволилась, из ее зарплаты удержали стоимость товара по кредитным договорам т, к, л, к, р, ш, з.

    В середине октября 2011 года Иванец познакомил ее с Майер Е.О., которая работала кредитным специалистом ООО «ХКФ брс» в магазине «Позитроника» в ТЦ «Вива Лэнд». Иванец и Васильев рассказывали ей, что Майер Е.О., помогала им оформлять кредиты в ТЦ «Вива Лэнд». 1ДД.ММ.ГГГГ Иванец предложил ей за вознаграждение выступить в роли заемщика от имени к при заключении кредитного договора, поскольку она имела внешние сходства с к Также объяснил, что Майер оформит кредитный договор. Нуждаясь в деньгах, она согласилась.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 19 час. она и Иванец пришли в ТЦ «Вива Лэнд», встретились с Майер Е.О., совместно выбрали товар, а именно телевизор «Samsung 6100 LEDTV», стоимостью 62 830 руб.

Иванец передал Майер паспорт на имя к Затем Майер оформила все необходимые документы, сфотографировала ее веб-камерой вместо к, на которую она была очень похожа. Примерно через 15 минут Майер сказала, что кредит одобрен, после чего Майер передала им два сотовых телефона «iPhone». Один телефон Иванец продал, другой подарил Майер. В содеянном раскаивается. О совершенных преступлениях она написала явки с повинной, полностью возместила причиненный потерпевшим материальный ущерб.

        Подсудимый Иванец М.И. виновным себя в предъявленном обвинении признал полностью и показал, что он более двух лет поддерживает дружеские отношения с Васильевым А.А. Примерно в июле 2011 года Васильев рассказал ему, что познакомился с Кулинич Е.А., которая в ближайшее время планирует пройти обучение порядку оформления кредитных договоров, после обучения получит конфиденциальный пароль доступа в компьютерную программу ОАО НБ «Траст», позволяющую заключать кредитные договора на покупку товаров. Он и Васильев решили предоставлять Кулинич паспорта граждан, на имена и паспортные данные которых последняя будет заключать кредитные договора с ОАО НБ «Траст» на приобретение средств сотовой связи, после чего они договорились приобретенный в кредит товар продавать, а вырученные деньги распределять между собой. Васильев стал оказывать знаки внимания Кулинич, в результате чего получил её расположение, после чего предложил ей совместно реализовать вышеуказанный план. Кулинич Е.А согласилась. В сентябре 2011 года Кулинич сообщила, что получила пароль доступа в компьютерную программу ОАО НБ «Траст». В начале сентября 2011 года он и Васильев пришли к Кулинич в салон сотовой связи ООО «Реал», расположенный по адресу: г. Самара, <адрес> Он передал Кулинич паспорт и страховой медицинский полис на имя т, который нашел на улице. Далее они решили оформить кредит на имя т на покупку сотового телефона «NokiaN8». Кулинич оформила необходимые документы. Он придумал данные о месте работы, доходе, контактные телефоны т Через некоторое время Кулинич сообщила, что кредит им одобрили, потом распечатала необходимые документы, после чего передала им сотовый телефон «NokiaN8», он и Васильев взяли телефон и ушли, телефон продали неизвестному им мужчине около ТЦ «Колизей». Из вырученных денег они передали Кулинич для оплаты первоначального взноса 2000 руб. Оставшуюся сумму он, Васильев А.А. и Кулинич Е.А. разделили между собой. Деньги он потратил на собственные нужды.

     По совету Кулинич, он и Васильев сходили в салон сотовой связи «Диксис», расположеный на п<адрес> в <адрес>, представились сотрудниками ООО «Реал-связь», попросили копии паспортов для оформления кредитных договоров с целью выполнения плана по сим-картам. Девушка по имени н передала ему пакет с копиями паспортов.

      ДД.ММ.ГГГГ он и Васильев пришли к Кулинич в магазин сотовой связи ООО «Реал», передали Кулинич копии паспорта на имя Агапова С. Е., чтобы она оформила фиктивный кредитный договор на покупку сотового телефона «NokiaN8 DarkGrey». После оформления всех документов, Кулинич передала ему и Васильеву сотовый телефон «NokiaN8 DarkGrey» и в этот же день они его продали неизвестному им мужчине около ТЦ «Колизей». Из вырученных денежных средств он передал Кулинич 5100 рублей, которые она внесла в кассу ООО «Реал», в качестве оплаты первоначального взноса согласно условиям фиктивного кредитного договора на имя а Оставшиеся деньги они разделили между собой. Деньги он потратили на собственные нужды.

ДД.ММ.ГГГГ он и Васильев пришли к Кулинич в магазин сотовой связи ООО «Реал», передали Кулинич копии страниц паспорта на имя к, для оформления фиктивного кредитного договора. После оформления всех необходимых документов, Кулинич Е.А передала ему и Васильеву сотовый телефон «IFon 4G», и в тот же день они его продали неизвестному им мужчине на пр.Кирова. Из вырученных денег они передали Кулинич 7 470 руб., которые она внесла в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса. Оставшуюся сумму они разделили между собой. Деньги он потратили на собственные нужды.

В этот же день он передал Кулинич копии страниц паспорта на имя б, чтобы оформить кредитный договор на покупку сотовых телефонов «Nokia Х3-02» и «Nokia С5-03». После оформления кредитного договора, Кулинич передала ему и Васильеву сотовые телефоны «Nokia Х3-02» и «Nokia С5-03», которые они в тот же день продали неизвестному им мужчине на пр.Кирова. Из вырученных денежных средств они передали Кулинич 2 666 руб., которын она внесла в кассу ООО «Реал», в качестве оплаты первоначального взноса, оставшиеся деньги они разделили между собой. Деньги он потратили на собственные нужды. В этот же день он передал Кулинич копии страниц паспорта на имя л с целью оформить фиктивный кредитный договор на покупку сотового телефона «IFon 4G». После оформления кредитного договора Кулинич передала им сотовый телефон «IFon 4G», которы он с Васильевым продали неизвестному им мужчине на пл.Кирова. Из вырученных денежных средств они передали Кулинич Е.А. 7 500 руб., которые она внесла в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса, оставшиеся деньги они разделили между собой. Деньги он потратили на собственные нужды. В этот же день он передал Кулинич Е.А. копии паспорта на имя ш для оформления фиктивного кредитного договора. После заключения кредитного договора, Кулинич передала ему и Васильеву сотовый телефон «IFone 4G», который они продали неизвестному им мужчине на пр.Кирова. Из вырученных денежных средств они передали Кулинич 7470 руб., которые последняя внесла в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса, оставшиеся деньги они разделили между собой. Деньги он потратили на собственные нужды. В этот же день он передал Кулинич Е.А. копии страниц паспорта на имя б для оформления фиктивного кредитного договора. После оформления кредитного договора, Кулинич Е.А. передала ему и Васильеву сотовый телефон «IFone 4G», который они продали неизвестному им мужчине на пр.Кирова. Из вырученных денег они передали Кулинич Е.А.

7 470 руб, чтобы она внесла их в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса. Оставшуюся сумму денег они разделили между собой. Деньги он потратили на собственные нужды.

ДД.ММ.ГГГГ днем он и Васильев пришли к Кулнич в магазин сотовой связи ООО «Реал», Васильев передал Кулинич копии страниц паспорта на имя к. для оформления фиктивного кредитного договора. После заключения кредитного договора, Кулинич Е.А. передала ему и Васильеву сотовый телефон «NokiaC7», который они в тот же день продали неизвестному им мужчине около ТЦ «Колизей». Из вырученных денежных средств они передали Кулинич Е.А. 2500 руб., которые она внесла в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса, а оставшуюся сумму денег они разделили между собой. Деньги он потратили на собственные нужды.

ДД.ММ.ГГГГ днем он и Васильев пришли к Кулинич в магазин сотовой связи ООО «Реал», передали Кулинич Е.А. копии страниц паспорта на имя с для оформления фиктивного кредитного договора. После оформления кредитного договора, Кулинич Е.А. передала им сотовый телефон «IFone 4G», который они в тот же день продали неизвестному им мужчине около ТЦ «Колизей». Из вырученных денежных средств они передали Кулинич Е.А. 8100 руб., которые она внесла в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса. Оставшуюся сумму денег они

разделили между собой. Деньги он потратили на собственные нужды. В этот же день они передали Кулинич Е.А. копии страниц паспорта на имя с для оформления фиктивного кредитного договора. После оформления необходимых документов, Кулинич Е.А. передала им сотовый телефон «NokiaC7», который они в тот же день продали неизвестному им мужчине около ТЦ «Колизей». Из вырученных денежных средств они передали Кулинич Е.А. 2 600 руб., которые Кулинич внесла в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса. Оставшуюся сумму денег они разделили между собой. Деньги он потратили на собственные нужды.

      ДД.ММ.ГГГГ днем он и Васильев пришли к Кулинич в магазин сотовой связи ООО «Реал», передали Кулинич копии страниц паспорта и страхового свидетельства на имя чдля оформления фиктивного кредитного договора. После оформления кредитного договора, Кулинич Е.А. передала им сотовый телефон «IFon 4 G», который они в тот же день продали неизвестному им мужчине на Птичьем рынке. Из вырученных денежных средств они передали Кулинич Е.А. 7500 руб., последняя внесла их в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса. Оставшуюся сумму денег они разделили между собой. Деньги он потратили на собственные нужды.

       ДД.ММ.ГГГГ днем он и Васильев пришли к Кулинич в магазин сотовой связи ООО «Реал», передали Кулинич копии страниц паспорта на имя л для оформления фиктивного кредитного договора. После оформления всех необходимых документов, Кулинич Е.А. передала им сотовый телефон «NokiaE7», который они в тот же день продали неизвестному им мужчине на Птичьем рынке. Из вырученных денежных средств они пердали Кулинич Е.А. 6000 руб., последняя внесла их в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса. Оставшуюся сумму денег они разделили между собой. Деньги он потратили на собственные нужды.

      ДД.ММ.ГГГГ он и Васильев пришли к Кулинич в магазин сотовой связи ООО «Реал», передали Кулинич Е.А копии страниц паспорта на имя к для оформления фиктивного кредитного договора. После оформления кредитного договора, Кулинич Е.А. передала ему и Васильеву взамен указанного в кредитному договоре сотового телефона «IFon 4G», сотовые телефоны «NokiaC5» в количестве 3-х штук и «NokiaC3» в количестве 1-ой штуки общей стоимостью 25 000 руб., которые они в тот же день продали неизвестному им мужчине на Птичьем рынке. Из вырученных денежных средств они передали Кулинич Е.А. 7500 рублей, последняя внесла их в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса. Оставшуюся сумму денежных средств, вырученную от продажи сотовых телефонов они разделили между собой. Деньги он потратили на собственные нужды.

       ДД.ММ.ГГГГ он и Васильев пришли к Кулинич в магазин сотовой связи ООО «Реал», Васильев передал Кулинич копии страниц паспорта на имя м для оформления фиктивного кредитного договора. После оформления кредитного договора, Кулинич Е.А. передала ему и Васильеву взамен указанного в кредитном договоре сотового телефона «IFon 4G», сотовые телефоны «NokiaC5» в количестве 4-х штук и «Nokia Х2» в количестве 1-ой штуки общей стоимостью 28 360 руб., которые в тот же день они продали неизвестному им мужчине на Птичьем рынке. Из вырученных денежных средств они передали Кулинич Е.А. 8 508 руб, последняя внесла их в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса. Оставшуюся сумму денежных средств, вырученную от продажи сотовых телефонов, он, Васильев и Кулинич разделили между собой. Деньги он потратили на собственные нужды.

     ДД.ММ.ГГГГ он и Васильев, пришли к Кулинич в магазин сотовой связи ООО «Реал», он передал Кулинич Е.А. копии страниц паспорта на имя р для оформления фиктивного кредитного договора. После оформления кредитного договора Кулинич Е.А. передала им сотовый телефон «NokiaC6-01», который они в тот же день продали неизвестному им мужчине на Птичьем рынке. Вырученные денежные средства он, Васильев и Кулинич разделили между собой. Деньги он потратили на собственные нужды. ВА этот же день он передал Кулинич Е.А. копии страниц паспорта на имя ш для оформления фиктивного кредитного договора. После оформления кредитного договора, Кулинич Е.А. передала им взамен указанного в кредитном договоре сотового телефона «NokiaE7», сотовые телефоны «NokiaC5» в количестве 2-х штук, «Nokia Х3-02» в количестве 1-ой штуки, «Nokia Х2» в количестве 1-ой штуки, «Nokia 1280» в количестве 1-ой штуки общей стоимостью 23 000 руб. Полученные телефоны они в тот же день продали неизвестному им мужчине на пл им. Кирова. Из вырученных денежных средств они передали Кулинич Е.А. 6900 руб, последняя внесла деньги в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса, а оставшуюся сумму денежных средств, вырученную от продажи сотовых телефонов, он, Васильев и Кулинич разделили между собой. Деньги он потратили на собственные нужды.

    02.10.2011 года он и Васильев пришли к Кулинич в магазин сотовой связи ООО «Реал», передали Кулинич Е.А. копии страниц паспорта на имя з для оформления фиктивного кредитного договора. После оформления кредитного договора, Кулинич Е.А. передала им взамен указанного в кредитном договоре сотового телефона «NokiaE7», сотовые телефоны «Nokia 5228» в количестве 2-х штук, «Nokia С3-01» в количестве 2-х штук, общей стоимостью 17 500 руб. Полученные сотовые телефоны они продали в тот же день неизвестному им мужчине на Птичьем рынке. Из вырученных денежных средств они передали Кулинич 6900 руб., последняя внесла деньги в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса, оставшуюся сумму денег они разделили между собой.

     В октябре 2011 года в кафе «Метелица С» он познакомиляс с Майер Е.О., последняя рассказала ему, что работате кредитным специалистом в ООО «ХКФ брс» и имеет доступ к персональному паролю, который необходим для оформления кредитных договоров. Его эта информация заинтересовала его. ДД.ММ.ГГГГ днем он и Кулинич пришли на работу к Майер Е.О. в ООО «позтив» в ТЦ «Вива Лэнд». Он познакомил Майер с Кулинич. Затем он обратился к Майер с предложением заключить за вознаграждение кредитный договор по копии паспорта на им к Майер согласилась на его предложение. Он предложил, чтобы вместо к сфотографировалась Кулинич Е.А. Затем он, Кулинич и Майер выбрали товар, а именно: телевизор «Samsung 6100 LEDTV», стоимостью 62 830 руб. для последующего получения кредита под предлогом его покупки. Далее, Майер Е.О. составила заявку на открытие банковских счетов/анкету заемщика от имени к, в которое внесла придуманные им ложные сведения о контактных телефонах, месте работы, доходе и иных данных к, после чего с использованием веб-камеры сфотографировала Кулинич Е.А., которая выступала в роли заемщика к. Далее Майер направила заявку от имени к и фотографию Кулинич в брс для получения одобрения или отказе в выдаче кредита. Через некоторое время зала, что брс дал пожительное решение на заключение кредитного договора с к. Майер распечатала документы, Кулинич расписалась за к, передала Кулинич необходимые документы для получения товара, после чего взамен указанного в кредитном договоре телевизор «Samsung 6100 LEDTV», они получили от сотрудника магазина «Позитроника» товар, а именно: смартфон «AppleiPhone4» (белый), смартфон «AppleiPhone4», фотоаппарат «NikonCoolpix», на общую стоимость 62 830 руб. После того как они получили товар, продали его в этот же день неизвестному им мужчине на пр.Кирова. Полученные от продажи деньги он, Майер и Кулинич разделили между собой. Деньги он потратили на собственные нужды.

      ДД.ММ.ГГГГ он и Васильев А.А. пришли к Майер Е.О. в ТЦ «Вива Лэнд», он познакомил Майер с Васильевым, после чего обратился к Майер с предложением о заключения кредитного договора на имя к, представив ей ксерокопию паспорта к, а также предложил вместо к сфотографировать Васильева. Майер на его предложение согласилась. Затем он, Васильев и Майер выбрали товар: телевизор «46 UE05000 TRG35 0012», стоимостью 49 300 руб.; кронштейн «EVENburu 1225», стоимостью 2 300 руб.; настройка и тестирование «Позитроника», стоимостью 3 000 руб. для последующего получения кредита под предлогом его покупки. Далее Майер составила заявку от имени к, он придумал ложные сведения о контактных телефонах, месте работы, доходе к, Майер Е.О с помщью веб-камеры сфотографировала Васильева, который выступал в роли заемщика к Далее Майер отправил в брс заявку и фотографию Васильева в брс для получения заключения об одобрении или отказе в выдаче кредита. Через некоторое время Майер ообщила, что брс принял положительное решение на заключение кредитного договора с к. После оформления кредитного договора Майер распечатала полный комплект документов, Васильев подписал документы от имени к. Затем Майер передала Васильеву необходимые документы для получения товара, после чего взамен они указанного в кредитном договоре товара получили от сотрудника магазина «Позитроника» товар, а именно: смартфон «NokiaN8», смартфон «Nokia С7», смартфон «Nokia С6», сотовый телефон «Nokia С5», сотовый телефон «Nokia С5», сотовый телефон «Nokia Х1-01», накопитель «FlashDrive 16 GB», акустика «Microlab», накопитель «FlashDrive 4 GB», диск CD-R (туба 100 шт.), на общую сумму 54 600 руб. После того как он, Майер и Васильев получили товар, они его продали в этот же день неизвестному им мужчине на пл.Кирова. Полученные деньги разделили между собой.

      ДД.ММ.ГГГГ он пришел к Майер Е.О. в ТЦ «Вива Лэнд» и предложил оформить кредитный договор на имя с Е.В., паспорт на имя последнего он нашел в начале ноября 2011 года около ТЦ «Вива Лэнд». с Е.В. он предложил Майер Е.О сфотографировать его, так как внешне был похож на с. Майер Е.О. согласилась на его предложение, после чего он и Майер выбрали товар: телевизор и акустическую систему. Затем Майер обратилась к своей знакомой с, которая работала вместе с ней в одной кредитной зоне. Майер Е.О. представила его своим знакомым и предложила Слепушкиной оформить на него кредит, Слепушкина согласилась. Он сообщил Слепушкиной, что желает приобрести товар в кредит, предъявил ей паспорт на имя с Е.В. Слепушкина составила от имени с необходимые документы на получение кредита в сумме 46 701 руб.30 коп., при условии оплаты первоначального взноса в сумме 5190 руб. на покупку телевизора и акустической системы. брс принял положительное решение на заключение кредитного договора с с на сумму 46701 руб. 30 коп., при условии оплаты первоначального взноса в сумме 5 190 руб. Однако он и Майер от заключения кредитного договора отказались, поскольку нужно было вносить личные денежные средства в большой сумме, что было им невыгодно.

    В этот же день он и Майер решили оформить еще один кредитный договор на имя с, выбрали товар- ноутбук тоимостью 57657 руб. Майер Е.О. обратилась к своей знакомой- Васильевой Е.В., которая работала в должности кредитного специалиста ООО «ОТП брс» в одной кредитной зоне с Майер Е.О., последняя представила его как своего знакомого и попросила оформить кредит на его имя. Васильева согласилась. Он сообщил Васильевой, что желает приобрести товар в кредит, предъявил ей паспорт на имя с Е.В. Васильева составила от имени с необходимые документы на получение кредита в сумме 57657 руб. на покупку ноутбука. брс принял положительное решение на заключение кредитного договора с с на указанную сумму. Затем Васильева передала ему для подписания необходимые для получения кредита документы. Он подписал документы от имени с Е.В. Затем на основании заключенного между ОАО «ОТП брс» и с Е.В. кредитного договора на получение кредита в сумме 57 657 руб. на покупку ноутбука «НР», получил от сотрудника магазина «Позитроника» другой товар, а именно: мышь «Аsus», сотовый телефон «SamsungWave», монитор «LEDSamsung», сотовый телефон «Nokia С1-02», мышь «НР», сумка для ноутбука, ноутбук «НР Pavilion». После того как он и Майер получили товар, он его продал в этот же день неизвестному мужчине на пл.Кирова. Полученные деньги он и Майер разделили между собой. Деньги он потратил на собственные нужды.

     ДД.ММ.ГГГГ примерно в 22 час. он пришел к Майер Е.О. в ТЦ «Вива Лэнд» и предложил оформить кредитный договор по паспортным данным б Майер согласилась. Затем он и Майер выбрали телевизор. После чего Майер обратилась к своей знакомой м, которая работала в кредитной зоне, представила его своим знакомым и попросила оформить кредитный договор на покупку телевизора, стоимостью 51246 руб. Михейкина согласилась, оформила все необходмые документы, он сообщил ложные сведения о месте работы, доходе, фактическом адресе, контактной информации, имуществе в собственности б, после чего Михейкина его сфотографировала на веб-камеру, готовые документы Михейкина направила в брс,

однако брс отказал им в выдаче кредита.

     ДД.ММ.ГГГГ примерно в 21 час. он пришел к Майер Е.О. в ТЦ «Вива Лэнд» и предложил оформить кредитный договор по паспортным данным с Е.В. Он и Майер выбрали товар: смартфон «NokiaN9» и смартфон «AppleiPhone4». Затем Майер обратилась к кредитному специалисту ООО «ХКФ брс» Деминой Т.В., и попросила оформить кредитный договор на покупку сотовых телефонов для своего друга, представив его. Демина согласилась. Он предъявил Деминой паспорт на имя с Е.В. Демина оформила все необходмые документы, он сообщил ложные сведения о месте работы, доходе, фактическом адресе, контактной информации, имуществе в собственности с Е.В., после чего Демина его сфотографировала на веб-камеру, готовые документы Демина направила в брс. Через некоторое время Демина сообщила, что брс одобрил им выдачу кредита, передала ему для подписания необходимые для получения кредита документы на имя с Е.В. Он подписал все документы и оплатил первоначальный взнос, после чего взамен указанной в кредитном договоре цифровой камеры «Nikon», получил от сотрудника магазина «ДНС» товар, а именно: смартфон «NokiaN9», смартфон «AppleiPhone4». После того как он получил товар, продал его в этот же день неизвестному ему мужчине на пл. им. Кирова. Полученные деньги он и Майер разделили между собой. Деньги он потратил на личные нужды. В содеянном раскаивается, просит учесть, что полностью возместил причиненный потерпевшим материальный ущерб.

Подсудимый Васильев А.А. виновным себя в предъявленном обвинении признал полностью и показал, что он более двух лет дружит с Иванец М.И. Летом 2011года он познакомился с Кулинич Е.А., которая рассказала, что скоро она должна пройти обучение порядку оформления кредитных договоров, после обучения она получит конфиденциальный пароль доступа в компьютерную программу ОАО НБ «Траст», позволяющую заключать кредитные договора на покупку товаров. Он и Иванец решили предоставлять Кулинич паспорта граждан, на имена и паспортные данные которых последняя будет заключать кредитные договора с ОАО НБ «Траст» на приобретение средств сотовой связи, после чего они договорились приобретенный в кредит товар продавать, а вырученные деньги распределять между собой. Он подружился с Кулинич, и предложил за вознаграждение совместно реализовать план, разработанный им и Иванец. Кулинич Е.А согласилась. В сентябре 2011 года Кулинич сообщила ему, что получила пароль доступа в компьютерную программу ОАО НБ «Траст». В начале сентября 2011 года он и Иванец пришли к Кулинич в салон сотовой связи ООО «Реал», расположенный по адресу: <адрес>, п<адрес>. Иванец передал к паспорт и страховой медицинский полис на имя т Далее они решили оформить кредит на имя т на покупку сотового телефона «NokiaN8». Кулинич оформила необходимые документы. Иванец придумал данные о месте работы, доходе, контактные телефоны т Через некоторое время Кулинич сообщила, что кредит им одобрили, потом распечатала необходимые документы, после чего передала им сотовый телефон «NokiaN8», он и Иванец взяли телефон и ушли, телефон продали неизвестному им мужчине около ТЦ «Колизей». Из вырученных денег они передали Кулинич для оплаты первоначального взноса 2000 руб. Оставшуюся сумму он, Иванец и Кулинич разделили между собой. Деньги он потратил на собственные нужды.

     По совету Кулинич, он и Иванец сходили в салон сотовой связи «Диксис», расположеный на пр. Кирова в г. Самара, представились сотрудниками ООО «Реал-связь», попросили копии паспортов для оформления кредитных договоров с целью выполнения плана по сим-картам. Девушка по имени н передала им пакет с копиями паспортов.

      ДД.ММ.ГГГГ он и Иванец пришли к Кулинич в магазин сотовой связи ООО «Реал», передали Кулинич копии паспорта на имя а, чтобы она оформила фиктивный кредитный договор на покупку сотового телефона «NokiaN8 DarkGrey». После оформления всех документов, Кулинич передала ему и Иванец сотовый телефон «NokiaN8 DarkGrey» и в этот же день они его продали неизвестному им мужчине около ТЦ «Колизей». Из вырученных денежных средств они передали Кулинич 5100 рублей, которые она внесла в кассу ООО «Реал», в качестве оплаты первоначального взноса согласно условиям фиктивного кредитного договора на имя а Оставшиеся деньги они разделили между собой. Деньги он потратили на собственные нужды.

ДД.ММ.ГГГГ он и Иванец пришли к Кулинич в магазин сотовой связи ООО «Реал», передали Кулинич копии страниц паспорта на имя к, для оформления фиктивного кредитного договора. После оформления всех необходимых документов, Кулинич Е.А передала ему и Иванец сотовый телефон «IFon 4G», и в тот же день они его продали неизвестному им мужчине на пр.Кирова. Из вырученных денег они передали Кулинич 7 470 руб., которые она внесла в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса. Оставшуюся сумму они разделили между собой. Деньги он потратили на собственные нужды.

В этот же день Иванец передал Кулинич копии страниц паспорта на имя б, чтобы оформить кредитный договор на покупку сотовых телефонов «Nokia Х3-02» и «Nokia С5-03». После оформления кредитного договора, Кулинич передала ему и Иванец сотовые телефоны «Nokia Х3-02» и «Nokia С5-03», которые они в тот же день продали неизвестному им мужчине на п<адрес>. Из вырученных денежных средств они передали Кулинич 2 666 руб., которын она внесла в кассу ООО «Реал», в качестве оплаты первоначального взноса, оставшиеся деньги они разделили между собой. Деньги он потратили на собственные нужды. В этот же день Иванец передал Кулинич копии страниц паспорта на имя л с целью оформить фиктивный кредитный договор на покупку сотового телефона «IFon 4G». После оформления кредитного договора Кулинич передала им сотовый телефон «IFon 4G», который он и Иванец продали неизвестному им мужчине на пл.Кирова. Из вырученных денежных средств они передали Кулинич Е.А. 7 500 руб., которые она внесла в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса, оставшиеся деньги они разделили между собой. Деньги он потратили на собственные нужды. В этот же день Иванец передал Кулинич Е.А. копии паспорта на имя ш для оформления фиктивного кредитного договора. После заключения кредитного договора, Кулинич передала ему и Иванец сотовый телефон «IFone 4G», который они продали неизвестному им мужчине на пр.Кирова. Из вырученных денежных средств они передали Кулинич 7470 руб., которые последняя внесла в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса, оставшиеся деньги они разделили между собой. Деньги он потратили на собственные нужды. В этот же день Иванец передал Кулинич Е.А. копии страниц паспорта на имя б для оформления фиктивного кредитного договора. После оформления кредитного договора, Кулинич Е.А. передала ему и Иванец сотовый телефон «IFone 4G», который они продали неизвестному им мужчине на пр.Кирова. Из вырученных денег они передали Кулинич Е.А. 7470 руб, чтобы она внесла их в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса. Оставшуюся сумму денег они разделили между собой. Деньги он потратили на собственные нужды.

ДД.ММ.ГГГГ днем он и Иванец пришли к Кулинич в магазин сотовой связи ООО «Реал», он передал Кулинич копии страниц паспорта на имя к для оформления фиктивного кредитного договора. После заключения кредитного договора, Кулинич Е.А. передала ему и Иванец сотовый телефон «NokiaC7», который они в тот же день продали неизвестному им мужчине около ТЦ «Колизей». Из вырученных денежных средств они передали Кулинич Е.А. 2500 руб., которые она внесла в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса, а оставшуюся сумму денег они разделили между собой. Деньги он потратили на собственные нужды.

05.09.2011 года днем он и Иванец пришли к Кулинич в магазин сотовой связи ООО «Реал», передали Кулинич Е.А. копии страниц паспорта на имя с для оформления фиктивного кредитного договора. После оформления кредитного договора, Кулинич Е.А. передала им сотовый телефон «IFone 4G», который они в тот же день продали неизвестному им мужчине около ТЦ «Колизей». Из вырученных денежных средств они передали Кулинич Е.А. 8100 руб., которые она внесла в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса. Оставшуюся сумму денег они

разделили между собой. Деньги он потратили на собственные нужды. В этот же день они передали Кулинич Е.А. копии страниц паспорта на имя с для оформления фиктивного кредитного договора. После оформления необходимых документов, Кулинич Е.А. передала им сотовый телефон «NokiaC7», который они в тот же день продали неизвестному им мужчине около ТЦ «Колизей». Из вырученных денежных средств они передали Кулинич Е.А. 2 600 руб., которые Кулинич внесла в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса. Оставшуюся сумму денег они разделили между собой. Деньги он потратили на собственные нужды.

      ДД.ММ.ГГГГ года днем он и Иванец пришли к Кулинич в магазин сотовой связи ООО «Реал», передали Кулинич копии страниц паспорта и страхового свидетельства на имя чдля оформления фиктивного кредитного договора. После оформления кредитного договора, Кулинич Е.А. передала им сотовый телефон «IFon 4 G», который они в тот же день продали неизвестному им мужчине на Птичьем рынке. Из вырученных денежных средств они передали Кулинич Е.А. 7500 руб., последняя внесла их в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса. Оставшуюся сумму денег они разделили между собой. Деньги он потратили на собственные нужды.

       ДД.ММ.ГГГГ года днем он и Иванец пришли к Кулинич в магазин сотовой связи ООО «Реал», передали Кулинич копии страниц паспорта на имя л для оформления фиктивного кредитного договора. После оформления всех необходимых документов, Кулинич Е.А. передала им сотовый телефон «NokiaE7», который они в тот же день продали неизвестному им мужчине на Птичьем рынке. Из вырученных денежных средств они передали Кулинич Е.А. 6000 руб., последняя внесла их в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса. Оставшуюся сумму денег они разделили между собой. Деньги он потратили на собственные нужды.

      ДД.ММ.ГГГГ он и Иванец пришли к Кулинич в магазин сотовой связи ООО «Реал», передали Кулинич Е.А копии страниц паспорта на имя к для оформления фиктивного кредитного договора. После оформления кредитного договора, Кулинич Е.А. передала ему и Иванец взамен указанного в кредитном договоре сотового телефона «IFon 4G»- сотовые телефоны «NokiaC5» в количестве 3-х штук и «NokiaC3» в количестве 1-ой штуки общей стоимостью 25 000 руб., которые они в тот же день продали неизвестному им мужчине на Птичьем рынке. Из вырученных денежных средств они передали Кулинич Е.А. 7500 рублей, последняя внесла их в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса. Оставшуюся сумму денежных средств, вырученную от продажи сотовых телефонов они разделили между собой. Деньги он потратили на собственные нужды.

       ДД.ММ.ГГГГ он и Иванец пришли к Кулинич в магазин сотовой связи ООО «Реал», он передал Кулинич копии страниц паспорта на имя м для оформления фиктивного кредитного договора. После оформления кредитного договора, Кулинич Е.А. передала им взамен указанного в кредитном договоре сотового телефона «IFon 4G»- сотовые телефоны «NokiaC5» в количестве 4-х штук и «Nokia Х2» в количестве 1-ой штуки общей стоимостью 28 360 руб., которые в тот же день они продали неизвестному им мужчине на Птичьем рынке. Из вырученных денежных средств они передали Кулинич Е.А. 8 508 руб, последняя внесла их в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса. Оставшуюся сумму денежных средств, вырученную от продажи сотовых телефонов, он, Иванец и Кулинич разделили между собой. Деньги он потратили на собственные нужды.

     ДД.ММ.ГГГГ он и Иванец пришли к Кулинич в магазин сотовой связи ООО «Реал», Иванец передал Кулинич Е.А. копии страниц паспорта на имя р для оформления фиктивного кредитного договора. После оформления кредитного договора Кулинич Е.А. передала им сотовый телефон «NokiaC6-01», который они в тот же день продали неизвестному им мужчине на Птичьем рынке. Вырученные денежные средства он, Иванец и Кулинич разделили между собой. Деньги он потратили на собственные нужды. В этот же день Иванец передал Кулинич Е.А. копии страниц паспорта на имя ш для оформления фиктивного кредитного договора. После оформления кредитного договора, Кулинич Е.А. передала им взамен указанного в кредитном договоре сотового телефона «NokiaE7»- сотовые телефоны «NokiaC5» в количестве 2-х штук, «Nokia Х3-02» в количестве 1-ой штуки, «Nokia Х2» в количестве 1-ой штуки, «Nokia 1280» в количестве 1-ой штуки общей стоимостью 23 000 руб. Полученные телефоны они в тот же день продали неизвестному им мужчине на пл им. Кирова. Из вырученных денежных средств они передали Кулинич Е.А. 6900 руб, последняя внесла деньги в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса, а оставшуюся сумму денежных средств, вырученную от продажи сотовых телефонов, он, Иванец и Кулинич разделили между собой. Деньги он потратили на собственные нужды.

    ДД.ММ.ГГГГ он и Иванец пришли к Кулинич в магазин сотовой связи ООО «Реал», передали Кулинич Е.А. копии страниц паспорта на имя з для оформления фиктивного кредитного договора. После оформления кредитного договора, Кулинич Е.А. передала им взамен указанного в кредитном договоре сотового телефона «NokiaE7», сотовые телефоны «Nokia 5228» в количестве 2-х штук, «Nokia С3-01» в количестве 2-х штук, общей стоимостью 17 500 руб. Полученные сотовые телефоны они продали в тот же день неизвестному им мужчине на Птичьем рынке. Из вырученных денежных средств они передали Кулинич 6900 руб., последняя внесла деньги в кассу ООО «Реал» в качестве оплаты первоначального взноса, оставшуюся сумму денег они разделили между собой.

     В октябре 2011 года в кафе «Метелица С» Иванец познакомился с Майер Е.О., последняя рассказала Иванец, что работает кредитным специалистом в ООО «ХКФ Банк» и имеет доступ к персональному паролю, который необходим для оформления кредитных договоров.

      ДД.ММ.ГГГГ он и Иванец пришли к Майер Е.О. в ТЦ «Вива Лэнд», Иванец познакомил его с Майер, после чего он и Иванец предложили Майер заключить кредитный договор на имя к, представили Майер ксерокопию паспорта к. Он предложил вместо к сфотографировать его. Майер на их предложение согласилась. Затем он, Иванец и Майер выбрали товар: телевизор «46 UE05000 TRG35 0012», стоимостью 49 300 руб.; кронштейн «EVENburu 1225», стоимостью 2 300 руб.; настройка и тестирование «Позитроника», стоимостью 3 000 руб. для последующего получения кредита под предлогом его покупки. Далее Майер составила заявку от имени к, Иванец придумал ложные сведения о контактных телефонах, месте работы, доходе к, Майер с помощью веб-камеры сфотографировала его вместо к Далее Майер отправила в брс заявку и его фотографию для получения заключения об одобрении или отказе в выдаче кредита. Через некоторое время Майер сообщила им, что брс принял положительное решение на заключение кредитного договора с к. После оформления кредитного договора Майер распечатала полный комплект документов, он подписал документы от имени к. Затем Майер передала ему необходимые документы для получения товара, после чего они взамен указанного в кредитном договоре товара получили от сотрудника магазина «Позитроника» товар, а именно: смартфон «NokiaN8», смартфон «Nokia С7», смартфон «Nokia С6», сотовый телефон «Nokia С5», сотовый телефон «Nokia С5», сотовый телефон «Nokia Х1-01», накопитель «FlashDrive 16 GB», акустика «Microlab», накопитель «FlashDrive 4 GB», диск CD-R (туба 100 шт.), на общую сумму 54 600 руб. После того как он, Майер и Иванец получили товар, они его продали в этот же день неизвестному им мужчине на пл.Кирова. Полученные деньги разделили между собой.

В содеянном раскаивается, просит учесть, что добровольно возместил причиненный потерпевшим материальный ущерб.

Подсудимая Майер Е.О. виновной себя в предъявленном обвинении признала полностью и показала, что в октябре 2011 года она в кафе «Метелица С» познакомилась с Кулинич Е.А., Васильевым А.А. и Иванец М.И. В ходе разговора она сообщила им, что занимает должность кредитного специалиста в ООО «ХКФ брс» и имеет доступ к персональному паролю, который необходим для оформления кредитных договоров. ДД.ММ.ГГГГ она находилась на рабочем месте в ООО «позтив» в ТЦ «Вива Лэнд», расположеном по адресу: <адрес>, п<адрес>. В первой половине дня к ней на работу пришел Иванец М.И. и предложил оформить кредитный договор по паспортным данным к. Она согласилась на предложение Иванец. Он предложил, чтобы с к сфотографировалась их общая знакомая Кулинич. Иванец М.И. пригласил Кулинич Е.А. в кредитную зону. Она и Иванец М.И. выбрали товар, а именно, телевизор «Samsung 6100 LEDTV», стоимостью 62 830 руб. для последующего получения кредита под предлогом его покупки. Далее, она составила заявку на открытие банковских счетов/анкету заемщика от имени к, в которое внесла ложные сведения о контактных телефонах, месте работы, доходе, девичьей фамилии матери и иных данных к, а также указала стоимость на якобы выбранный к товар в размере 62 830 руб. и страховой взнос на личное страхование к в сумме 9 621 руб., после чего сфотографировала на веб-камеру Кулинич. Далее на направила заявку на открытие банковских счетов, анкету о имени к, фотографию Кулинич в ООО «ХКФ брс» для проверки и получения заключения об одобрении или отказе в выдаче кредита. После рассмотрения заявки брс принял положительное решение на заключение кредитного договора, о чем она сообщила и М.И. и Кулинич Е.А. После этого она распечатала полный комплект документов и передала на подпись Кулинич, последняя доументы подписала. Затем она передала Кулинич Е.А. необходимые документы для получения товара, после чего взамен указанного в кредитном договоре телевизора «Samsung 6100 LEDTV» Кулинич получила от сотрудника магазина «Позитроника» товар, а именно: смартфон «AppleiPhone4» (белый),смартфон «AppleiPhone4», фотоаппарат «NikonCoolpix». В тот же день она и Иванец М.И. продали технику неизвестному им мужчине на пл. им.Кирова, деньги полученеы от продажи разделили между собой.

    04.11.2011 года она находилась на своем рабочем месте в ТЦ «Вива Лэнд», к ней пришли Иванец и Васильев и предложили оформить кредит по паспортным данным на имя к Она согласилась, желая выполнить на работе план, а также получить премию и вознаграждение от Иванец. Вместо к они решили сфотографировать Васильева. Затем они совместно выбрали

товар, а именно, телевизор «46 UE05000 TRG35 0012», стоимостью 49300 руб.; кронштейн «EVENburu 1225», стоимостью 2300 рубю; настройку и тестирование «Позитроника», стоимостью 3 000 руб.

Далее она составила заявку на открытие банковских счетов, анкету заемщика от имени к, в которое внесла ложные сведения, которые придумали с Васильевым о контактных телефонах, месте работы, доходе к, с помощью веб-камеры сфотографировала Васильева А.А., выступающего в роли заемщика к Далее она направила заявку, анкету, фотографию Васильева в ООО «ХКФ брс» для проверки и получения заключения об одобрении или отказе в выдаче кредита. брс принял положительное решение на заключение кредитного договора с к. Она распечатала полный комплект документов, Васильев документы от имени к подписал. Документы оан передала Васильеву, после чего они получили взамен указанного в кредитном договоре товара: смартфон «NokiaN8», смартфон «Nokia С7», смартфон «Nokia С6», сотовый телефон «Nokia С5», сотовый телефон «Nokia С5», сотовый телефон «Nokia Х1-01», накопитель «FlashDrive 16 GB», акустика «Microlab», накопитель «FlashDrive 4 GB», диск CD-R (туба 100 шт.). Васильев и Иванец товар продали, деньги они разделили между собой.

    ДД.ММ.ГГГГ она находилась на работе, к ней пришел Иванец и предложил оформить кредит на имя с Е.А., показал ей паспорт. с предложил сфотографировать его, так как был внешне похож на с. Она согласилась на данное предложение. Поскольку она план по кредитам выполнила, решила обратиться к своей знакомой с, которая работала вместе с ней в одной кредитной зоне, нуждалась в клиентах. Она представила Слепушкиной Иванец М.И. как своего знакомого и предложила ей оформить на Иванец кредит. Слепушкина согласилась. Иванец предъявил Слепушкиной паспорт на имя с Е.В. Слепушкина составила от имени с все необходимые документы. брс принял положительное решение на заключение кредитного договора с с. По условиям кредитного договора необходимо было внести первоначальный взнос в сумме 5190 руб. Она и Иванец от заключения кредитного договора отказались, сославшись на большую сумму первоначального взноса, подлежащую оплате за счет личных денежных средств, поскольку им это было невыгодно. В этот же день с предложением оформить кредитный договор на имя с Е.В. она и Иванец обратились к Васильевой Е.В., которая работала в должности кредитного специалиста с ней в одной кредитной зоне ООО «ОТП Банк». Она представила Иванец М.И. как своего знакомого и попросила оформить кредит на его имя. Васильева Е.В. согласилась, составила от имени с все необходимые документы, сфотографировала Иванец на веб-камеру, документы и фотографию Иванец направила в брс для проверки и получения заключения об одобрении или отказе в выдаче кредита. брс принял положительное решение на заключение кредитного договора с с на сумму 57 657 руб. Затем Иванец подписал все документы от имени с Е.В., после чего она и Иванец взамен указанного в кредитном договоре ноутбука получили от сотрудника магазина «Позитроника» товар, а именно: мышь «Аsus»; сотовый телефон «SamsungWave», монитор «LEDSamsung», сотовый телефон «Nokia С1-02», мышь «НР», сумку для ноутбука, ноутбук «НР Pavilion» на общую сумму 57 657 руб. Технику они продали, деньги разделили между собой.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 22 часа к ней на работу пришел Иванец и предложил оформить кредитный договор на имя б, показал паспорт последнего. Она согласилась, после чего обратилась к своей знакомой м, которая работала с ней в одной кредитной зоне, представила Иванец М.И. как своего знакомого, попросила МихейкинуЕ.Г. оформить кредитный договор на покупку телевизора, стоимостью 51 246 руб. для Иванец М.И. Михейкина согласилась. Иванец предъявил Михейкиной паспорт на имя б Михейкина составила от имени б все необходимые документы, сфотографировала Иванец с помощью веб-камеры, Составленную анкету и фотографию Иванец Михейкина направила в ЗАО «брс» для проверки и получения заключения об одобрении или отказе в выдаче кредита. Сотрудники ЗАО «брс» в выдаче кредита было отказали, о чем Михейкина сообщила им.

      ДД.ММ.ГГГГ примерно в 21 час. к ней пришел Иванец и предложил оформить кредитный договор по паспортным данным с Е.В. Она и Иванец выбрали товар: смартфон «NokiaN9» и смартфон «AppleiPhone4». Затем она обратилась к кредитному специалисту ООО «ХКФ Банк» Деминой Т.В., и попросила оформить кредитный договор на покупку сотовых телефонов для своего друга, представив Иванец. Демина согласилась. Иванец предъявил Деминой паспорт на имя с Е.В. Демина оформила все необходимые документы, и сообщил ложные сведения о месте работы, доходе, фактическом адресе, контактной информации, имуществе в собственности с Е.В., после чего Демина сфотографировала на веб-камеру Иванец, готовые документы Демина направила в брс. Через некоторое время Демина сообщила, что брс одобрил им выдачу кредита, передала Иванец для подписания необходимые для получения кредита документы на имя с Е.В. Иванец подписал все документы и оплатил первоначальный взнос, после чего взамен указанной в кредитном договоре цифровой камеры «Nikon», получил от сотрудника магазина «ДНС» товар, а именно: смартфон «NokiaN9», смартфон «AppleiPhone4». После того как Иванец получил товар, продал его в этот же день неизвестному ему мужчине на пл. им. Кирова. Полученные деньги она и Иванец разделили между собой. Деньги она потратил на личные нужды. В содеянном раскаивается, просит учесть, что полностью возместила причиненный потерпевшим материальный ущерб.

     Вина подсудимых в совершении указанных преступлений подтверждается следующими доказательствами:

- показаниями представителя потерпевшего ОАО «НБ Траст» к о том, что он работает в ОАО «НБ Траст» в должности директора департамента безопасности операционного офиса №. В его функциональные обязанности входит выявление, пресечение и предупреждение фактов мошенничества в отношении брс, взаимодействие с правоохранительными органами в этой сфере. ОАО НБ «Траст» в рамках реализации программы потребительского кредитования предоставляет гражданам право на приобретение товара/оказания услуги в одном из торгово-сервисных предприятий, сотрудничающих с брс, на сумму выделенного по кредитному договору лимита. ДД.ММ.ГГГГ в торговой секции «Реал Связь», расположенной по адресу: <адрес>, п<адрес>, сотрудником указанного магазина Кулинич Е.А. был оформлен кредитный договор на имя т с целью приобретения сотового телефона «Нокиа N 8», стоимостью 16890 руб. при условии оплаты первоначального взноса в сумме 5067 руб. Оплата по указанному кредитному договору ОАО НБ «Траст» не производилась, так как были своевременно выявлены нарушения в правильности оформлении документов к кредитному договору, денежные средства, согласно условиям кредитного договора на расчетный счет ООО «Реал» не были перечислены. ДД.ММ.ГГГГ Кулинич Е.А. оформила кредитный договор на имя а с целью приобретения сотового телефона «Нокиа N5». Оплаты по указанному кредитному договору не производились, ОАО НБ «Траст» был ущерб в размере 11 823 руб. ДД.ММ.ГГГГ Кулинич Е.А. оформила кредитный договор на имя к с целью приобретения сотового телефона «IPhone». Оплата по указанному кредитному договору ОАО НБ «Траст» не производилась, так как были своевременно выявлены нарушения в правильности оформлении документов к кредитному договору, денежные средства, согласно условиям кредитного договора на расчетный счет ООО «Реал» не были перечислены. ДД.ММ.ГГГГ Кулинич Е.А. оформила кредитный договор на имя б с целью покупки сотовых телефонов «н-5-03»; «Нокиа Х3-02». Оплаты по кредитному договор не производились, ОАО НБ «Траст» причинен ущерб в размере 10664 руб. ДД.ММ.ГГГГ Кулинич Е.А. оформила кредитный договор на имя л с целью приобретения сотового телефона «IPone». Оплата по указанному кредитному договору ОАО НБ «Траст» не производилась, так как были своевременно выявлены нарушения в правильности оформлении документов к кредитному договору, денежные средства, согласно условиям кредитного договора на расчетный счет ООО «Реал» не были перечислены. ДД.ММ.ГГГГ Кулинич Е.А. оформила кредитный договор на имя ш с целью приобретения сотового телефона «IPhone». Оплата по указанному кредитному договору не производилась, ОАО НБ «Траст» причинен ущерб в размере 17430 руб. ДД.ММ.ГГГГ Кулинич Е.А. оформила кредитный договор на имя б с целью приобретения сотового телефона «IPone». Оплата по указанному кредитному договору не производилась, ОАО НБ «Траст» причинен ущерб в размере 17430 руб. ДД.ММ.ГГГГ Кулинич Е.А. оформила кредитный договор на имя к с целью приобретения сотового телефона «н 7». Оплата по указанному кредитному договору не производилась, ОАО НБ «Траст» причинен ущерб в размере 9890 руб. ДД.ММ.ГГГГ Кулинич Е.А. оформила кредитный договор на имя с с целью приобретения сотового телефона «IPhone». Оплата по указанному кредитному договору не производилась, ОАО НБ «Траст» причинен ущерб в размере 18900 руб. ДД.ММ.ГГГГ Кулинич Е.А. оформила кредитный договор на имя с с целью приобретения сотового телефона «н7». Оплата по указанному кредитному договору не производилась, ОАО НБ «Траст» причинен ущерб в размере 10392 руб. ДД.ММ.ГГГГ Кулинич Е.А. оформила кредитный договор на имя ч с целью приобретения сотового телефона «IPhone». Оплата по кредитному договору не производилась, ОАО НБ «Траст» причинен ущерб в размере 17500 руб. ДД.ММ.ГГГГ Кулинич Е.А. оформила кредитный договор на имя л с целью приобретения сотового телефона «н 7». Оплаты по указанному кредитному договору не производились. л пояснила, что кредит не оформляла. ОАО НБ «Траст» причинен ущерб в размере 13993 руб. ДД.ММ.ГГГГ Кулинич Е.А. оформила кредитный договор на имя к с целью покупки сотового телефона «IPone». Оплата по указанному кредитному договору ОАО НБ «Траст» не производилась, так как были своевременно выявлены нарушения в правильности оформлении документов к кредитному договору, денежные средства, согласно условиям кредитного договора на расчетный счет ООО «Реал» не были перечислены. ДД.ММ.ГГГГ Кулинич Е.А. оформила кредитный договор на имя м с целью приобретения сотового телефона «IPone». Оплаты по кредитному договору не производились, ОАО «НБ Траст» причинен ущерб в размере 19852 руб. ДД.ММ.ГГГГ Кулинич Е.А. оформила кредитный договор на имя ш с целью приобретения сотового телефона «н 7». Оплата по указанному кредитному договору ОАО НБ «Траст» не производилась, так как были своевременно выявлены нарушения в правильности оформлении документов к кредитному договору, денежные средства, согласно условиям кредитного договора на расчетный счет ООО «Реал» не были перечислены.        ДД.ММ.ГГГГ Кулинич Е.А. оформила кредитный договор на имя з с целью покупки сотового телефона «Nokia Е 7». Оплата по указанному кредитному договору ОАО НБ «Траст» не производилась, так как были своевременно выявлены нарушения в правильности оформлении документов к кредитному договору, денежные средства, согласно условиям кредитного договора на расчетный счет ООО «Реал» не были перечислены. В начале сентября 2012 года в офис ОАО НБ «Траст» с заявлением обратился з, который пояснил, что кредитный договор с ОАО НБ «Траст» не заключал, его ранее утраченным паспортом воспользовалось неизвестное лицо. В настоящее время причиненный ОАО НБ «Траст» материальный ущерб погашен в объеме предъявленного подсудимым Иванец, Кулинич, Васильеву обвинения, в связи с чем, от гражданского иска, заявленного в ходе предварительного следствия, отказывается.

- показания представителя потерпевшего п о том, что с ДД.ММ.ГГГГ работает в операционном офисе «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «Хоум Кредит энд Финанс брс» в должности старшего специалиста. В его обязанности входит взаимодействие с территориальными, административными, правоохранительными и иными органами по вопросам представления интересов ООО «ХКФ брс» во взаимоотношениях с юридическими и физическими лицами. Операционный офис «Региональный центр» <адрес> филиала ООО «ХКФ брс» является структурным подразделением ООО «Хоум Кредит энд Финанс брс» (<адрес>), представляет его интересы в Самарском регионе, и осуществляет потребительским кредитованием. Для получения кредита потенциальный клиент заполняет и подписывает Анкету заявителя на получение потребительского кредита, в которой указывает свои персональные данные: паспортные, адрес регистрации, место работы и уровень доходов. В вышеуказанном заявлении, гражданин сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора и о том, что сведения, указанные им в Анкете, являются достоверными. Подписанная Анкета передается уполномоченному брс лицу (УБЛ): сотруднику брс, либо сотруднику торговой организации для проверки компьютерными программами брс. Одновременно, предъявляется документ, удостоверяющий личность (общегражданский паспорт), в качестве дополнительных документов предъявляется один из документов: загранпаспорт, водительское удостоверение, свидетельства о присвоении ИНН или пенсионного страхования. Сверяются подписи клиента в заполненной Анкете и в документах. УБЛ, оформляющий кредитный договор, осуществляет визуальный контроль внешнего вида и поведения клиента. Состояние алкогольного или иного опьянения, неадекватное восприятие окружающей реальности, психологическая неуравновешенность исключает возможность заключение кредитного договора. УБЛ, кроме того, проводят субъективную оценку потенциального клиента на предмет выявления «проблемных» лиц, с которыми впоследствии могут возникнуть сложности в части исполнения своих обязательств по договору. В случае наличия условия о первоначальном взносе клиент обязан оплатить наличными денежными средствами первоначальный взнос в кассу торговой организации. Сотрудники магазина оформляют Спецификацию-документ, являющуюся неотъемлемой частью договора. В Спецификации указаны название, стоимость товара, реквизиты торгующей организации и другие сведения, имеющие отношение к конкретному кредитному договору. Указанный документ подписывается клиентом в момент получения товара, а впоследствии, вместе с ксерокопиями личных документов и анкеты направляются в брс. Спецификация является основанием для перечисления денежных средств за приобретенный клиентом товар в магазин. Оригиналы перечисленных документов после обработки хранятся в архиве. Копия Договора и Спецификации выдается на руки покупателю. На основании подписанных клиентом в магазине документов, брс открывает персональный счет. В течение недели покупателю по почте отправляется график платежей, содержащий сведения о суммах ежемесячных платежей. Проценты за пользование кредитом начисляются от даты подписания кредитного договора клиентом. Срок погашения определяется в зависимости от вида и суммы кредита. Нарушение сроков платежей влечет наложение на клиента штрафа. Кредит считается закрытым только после оплаты всех начислений на лицевой счет клиента. В соответствии с условиями Договора, а, также руководствуясь действующим законодательством (п.2 ст.407 ГК РФ), в случаях неоплаты по кредитному договору более 60 календарных дней, договор считается завершенным, и брс имеет право требовать оплаты всей суммы долга по договору, в том числе и посредством обращения в суд.

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «позтив», расположенном по адресу: <адрес>, п<адрес>, между к и ООО «ХКФ брс» был заключен кредитный договор на сумму 72451 руб. Кредитный договор оформляла сотрудник ООО «ХКФ брс» Майер Е.О. брс стало известно о том, что к указанный кредитный договор не заключала, оплата по кредитному договору не производится. ООО «ХКФ брс» был причинен ущерб на сумму 72451 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «позтив», между к и ООО «ХКФ брс» заключен кредитный договор на сумму 61807 руб. Кредитный договор оформляла сотрудник ООО «ХКФ брс» Майер Е.О брс стало известно о том, что к указанный кредитный договор не заключал, оплата по кредитному договору не производится. ООО «ХКФ брс» в результате чего причинен ущерб на сумму 61807 руб. ДД.ММ.ГГГГ в ООО «Компьютерный центр ДНС-Самара», расположенном по адресу: <адрес>, п<адрес> между с Е.В. и ООО «ХКФ брс» был заключен кредитный договор на сумму 55052 руб. Кредитный договор оформляла сотрудник ООО «ХКФ брс» Демина Т.В. брс стало известно о том, что с Е.В. указанный кредитный договор не заключал, оплата по кредитному договору не производится. ООО «ХКФ брс» в результате чего причинен ущерб на сумму 55052 руб. В настоящее время причиненный ООО «ХКФ брс» материальный ущерб погашен подсудимыми в полном объеме, в связи с чем, от гражданского иска, заявленного в ходе предварительного следствия, отказывается.

- показаниями представителя потерпевшего ч о том, что с ДД.ММ.ГГГГ он работает в ЗАО «брс», состоит в должности ведущего специалиста Экспертного отдела Кредитного Управления Филиала ЗАО «брс» в <адрес>. В его функциональные обязанности входит: выявление, пресечение и предупреждение фактов мошенничества в отношении брс, взаимодействие с правоохранительными органами в этой сфере. ЗАО «брс» в рамках реализации Программы потребительского кредитования предоставляет гражданам право на приобретение товара/оказания услуги в одном из торгово-сервисных предприятий, сотрудничающих с брс, на сумму выделенного по кредитному договору лимита. Для получения кредита, потенциальный Клиент заполняет и подписывает Анкету заявителя на получение потребительского кредита, в которой указывает свои персональные данные: паспортные данные, адрес регистрации, данные о месте работы и уровне доходах. В вышеуказанном заявлении гражданин сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора и о том, что сведения, указанные им в Анкете, являются достоверными. Подписанная Анкета передается сотруднику брс либо представителю торговой организации (в некоторых торговых точках функции банковского менеджера выполняют продавцы, входящие в штат торговой организации) для проверки. Одновременно предъявляются документы, удостоверяющие личность: общегражданский паспорт, в качестве дополнительных документов могут быть предъявлены: загранпаспорт, водительское удостоверение, ИНН либо пластиковая карточка пенсионного страхования. Сверяются подписи в упомянутых документах и в заполненной Анкете. Сотрудники, оформляющие кредитный договор, осуществляют визуальный контроль внешнего вида и поведения Клиента. Состояние алкогольного или иного опьянения, неадекватное восприятие окружающей реальности, психологическая неуравновешенность исключают возможность заключения кредитного договора. Менеджеры также проводят субъективную оценку потенциального Клиента на предмет выявления «проблемных» лиц, с которыми впоследствии могут возникнуть сложности в части исполнения своих обязательств по договору. Просмотр данных по каждому конкретному оформленному кредитному договору или попытке оформления кредитного договора в ПО «Кредит» позволяет провести анализ информации, касающейся того, в какой именно ТТ оформлен кредитный договор, под паролем какого именно сотрудника. Просмотр «Истории анкеты» позволяет сделать вывод о том, кто именно из сотрудников оформлял кредитный договор или заводил заявку (в случае отказа в предоставлении кредита), кроме того в «Истории анкеты» отображается ее (анкеты) номе<адрес> «Товары из анкеты» позволяет сделать вывод о том, в какой именно ТТ оформлен кредитный договор или заведена заявка (в случае отказа в предоставлении кредита), т.е. указан Код ТТ, конкретный адрес, номер договора, а также в «Товары из анкеты» есть привязка к конкретному номеру той анкеты, которая отображается в «Истории анкеты». ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18 час. 15 мин. в торговой точке, расположенной в магазине «Позитроника», по адресу: г. <адрес> Кирова <адрес>, неустановленное лицо, используя паспорт на имя с Е.В. попыталось оформить кредитный договор на покупку телевизора «Samsung», стоимостью 45 387 руб. и акустическую систему, стоимостью 6504 руб. 30 коп., однако, в принятии положительного решения брс было отказано. Анкету на имя с Е.В. заводила сотрудник брс с Таким образом, было совершено покушение на хищение денежных средств в сумме 51891 руб. 30 коп., принадлежащих ЗАО «брс». ДД.ММ.ГГГГ примерно в 22 час. в торговой точке, расположенной в магазине «Позитроника», по адресу: г. <адрес> Кирова <адрес>, неустановленное лицо, используя паспорт на имя б попыталось оформить кредитный договор на покупку телевизора «Samsung», стоимостью 51246 руб., однако в принятии положительного решения о выдаче кредита на имя б брс было отказано. Анкету от ДД.ММ.ГГГГ на имя б заводила сотрудник брс м Таким образом, было совершено покушение на хищение денежных средств в сумме 51246 руб., принадлежащих ЗАО «брс». Реальный ущерб брс не причинен.

- показаниями представителя потерпевшего к о том, что с февраля 2011 года, состоит в должности ведущего специалиста-инспектора Верхневолжского регионального центра ОАО «ОТП брс». В его обязанности входит: выявление, пресечение и предупреждение фактов мошенничества в отношении брс, взаимодействие с правоохранительными органами в этой сфере на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ. ОАО «ОТП брс» в рамках реализации Программы потребительского кредитования предоставляет гражданам право на приобретение товара/оказания услуги в одном из торгово-сервисных предприятий, сотрудничающих с брс, на сумму выделенного по кредитному договору лимита. Для получения кредита, потенциальный Клиент заполняет и подписывает Анкету заявителя на получение потребительского кредита, в которой указывает свои персональные данные: паспортные данные, адрес регистрации, данные о месте работы и уровне доходах. В вышеуказанном заявлении гражданин сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора и о том, что сведения, указанные им в Анкете, являются достоверными. Подписанная Анкета передается сотруднику брс либо представителю торговой организации (в некоторых торговых точках функции банковского менеджера выполняют продавцы, входящие в штат торговой организации) для проверки. Одновременно предъявляются документы, удостоверяющие личность: общегражданский паспорт, в качестве дополнительных документов могут быть предъявлены: загранпаспорт, водительское удостоверение, ИНН либо пластиковая карточка пенсионного страхования. Сверяются подписи в упомянутых документах и в заполненной Анкете. Сотрудники, оформляющие кредитный договор, осуществляют визуальный контроль внешнего вида и поведения Клиента. Состояние алкогольного или иного опьянения, неадекватное восприятие окружающей реальности, психологическая неуравновешенность исключают возможность заключения кредитного договора. Менеджеры также проводят субъективную оценку потенциального Клиента на предмет выявления «проблемных» лиц, с которыми впоследствии могут возникнуть сложности в части исполнения своих обязательств по договору. В случае существования в кредитном договоре условия о наличии первоначального взноса, Клиент обязан оплатить наличными денежными средствами первоначальный взнос в кассу торговой организации. Сотрудники магазина оформляют Спецификацию - документ, являющийся неотъемлемой частью кредитного договора. В Спецификации содержится заявление Клиента на предоставление кредита, отражены условия договора, указаны название, стоимость товара, реквизиты торгующей организации и другие сведения, имеющие отношение к конкретному кредитному договору. Указанный документ подписывается Клиентом в момент получения товара, а впоследствии вместе с ксерокопиями личных документов и анкеты направляются в брс. Спецификация является основанием для перечисления денежных средств за приобретенный Клиентом товар в магазин. Оригиналы перечисленных документов после обработки хранятся в архиве брс. На основании подписанных Клиентом в магазине документов брс открывает персональный счет Клиента. При оформлении кредита формируется и предоставляется клиенту график платежей, содержащий сведения о суммах ежемесячных платежей, необходимых для планового погашения кредита. Проценты за пользование кредитом начисляются от даты подписания Спецификации Клиентом. Срок погашения определяется в зависимости от вида и суммы кредита. Нарушение сроков платежей влечет наложение на Клиента штрафа. Отсутствие поступлений денежных средств в течение четырех месяцев подряд, влечет за собой одностороннее расторжение отношений с Клиентом по инициативе брс. С этого момента на сумму задолженности недобросовестного Клиента начисляются пени из расчета 0,2 % ежесуточно, размер которых не изменяется даже в случаях частичного погашения долга. Кредит считается закрытым только после оплаты всех начислений на лицевой счет Клиента. ДД.ММ.ГГГГ в магазине «Позитроника» ООО «позтив», расположенном по адресу: <адрес>, п<адрес>, был заключен кредитный договор на имя с Е.В. с целью приобретения ноутбука стоимостью 57657 руб. Оформление документов осуществлялось специалистом в После оформления кредитного договора на лицевой счет ООО «позтив» в счет оплаты товара от ОАО «ОТП брс» были перечислены денежные средства в размере 57657 руб. В ходе проверки выяснилось, что с Е.В. указанный кредитный договор не заключал. Таким образом, ОАО «ОТП брс» был причинен материальный ущерб на сумму 57657 руб. В настоящее время причиненный ОАО «ОТП брс» материальный ущерб погашен подсудимыми в полном объеме, в связи с чем, от гражданского иска, заявленного в ходе предварительного следствия, отказывается.

- рапортом об обнаружении признаков преступления (т. 1 л.д. 3, 101, 158, 218; т. 2 л.д. 27, 87, 144, 205; т. 3 л.д. 13, 74, 136, 198; т. 4 л.д. 87; т. 5 л.д. 37, 48, 75, 89, т. 11 л.д. 14, 201, 240; т. 12 л.д. 14, 129, 167),

- заявлением к о том, что ДД.ММ.ГГГГ от ОАО НБ «Траст» ему стало известно о заключении на его имя в павильоне «Реал-связь», расположенном по адресу: <адрес>, п<адрес>,

<адрес>, кредитного договора на покупку сотового телефона, однако, он указанный кредитный договор не заключал, товар не получал (т. 1 л.д. 4),

- согласно трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ Кулинич Е.А. работала продавцом -консультантом в ООО «Реал» (т.1 л.д. 22-23),

- документами к кредитному договору в отношении к (т.1 л.д.27-34),

- явкой с повинной Кулинич Е.А. о совершенном преступлении (т. 1 л.д. 56, 87-88, 110, 128-129, 168, 186-187, 228; т. 2 л.д. 2-3, 37, 60-61, 95, 112-113, 154, 177-178, 215, 234-235; т. 3 л.д. 22, 46-47, 84, 101-102, 146, 151-152, 208, 213-214; т. 4 л.д. 97-98; т. 5 л.д. 67-68, 86, 98-99, 146, т. 11 л.д. 12),

- выемкой у Кулинич Е.А. сотового телефона «Самсунг» (т. 1 л.д. 63), его осмотром (т. 1 л.д. 77-78),

- приобщением сотового телефона «Самсунг» к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т. 1 л.д. 79),

- в ходе обыска у Кулинич Е.А. изъята тетрадь с рукописным текстом (т. 1 л.д. 83-84),

- заявлением вице-президента - Управляющего операционным офисом № в <адрес> филиала НБ «Траст» (ОАО) в <адрес> п о привлечении к уголовной ответственности неизвестного лица за совершение мошеннических действий (т. 1 л.д. 102, 135, 159, 193, 219; т. 2 л.д. 9, 28, 67, 88, 119, 145, 184, 206, 241; т. 3 л.д. 14, 53, 75, 108,137, 158, 199, 220; т. 4 л.д.89; т. 5 л.д.38, 58, 76, 105, 137; т. 10 л.д. 245; т. 13 л.д. 19),

- документами к кредитному договору в отношении л (т.1 л.д.103-109),

- документами к кредитному договору в отношении с (т.1 л.д.160-167),

- документами к кредитному договору в отношении ш (т.1 л.д.220-227),

- документами к кредитному договору в отношении ч(т.2 л.д.29-36),

- документами к кредитному договору в отношении к (т.2 л.д.89-94),

- документами к кредитному договору в отношении л (т.2 л.д.146-153),

- документами к кредитному договору в отношении б (т.2 л.д.207-214),

- документами к кредитному договору в отношении м(т.3 л.д.15-21),

- документами к кредитному договору в отношении к (т.3 л.д.76-83),

- документами к кредитному договору в отношении б (т.3 л.д.138-145),

- документами к кредитному договору в отношении т (т.3 л.д.200-207),

- документами к кредитному договору в отношении ш (т.4 л.д.90-96),

- документами к кредитному договору в отношении с (т.5 л.д.39-46),

- документами к кредитному договору в отношении а (т.5 л.д.77-84),

- документами к кредитному договору в отношении р (т.5 л.д.138-145),

- документами к кредитному договору в отношении з (т.10 л.д.246-253),

- выемкой у главного специалиста по безопасности ОАО НБ «Траст» с кредитного досье к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя т, кредитного досье к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя к, кредитного досье к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя б, кредитного досье к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя л, кредитного досье к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ш, кредитного досье к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя б, кредитного досье к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя с, кредитного досье к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ч, кредитного досье к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя л, кредитного досье к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя к, кредитного досье к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя к, кредитного досье к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя м

(т. 4 л.д. 154-157),

- в ходе обыска по месту жительства Иванец М.И. по адресу: <адрес>,

<адрес>, изъят ежедневник в обложке из мягкого материала синего цвета, в котором содержится рукописная запись, выполненная красителем черного цвета «к ДД.ММ.ГГГГ», рукописная запись, выполненная красителем черного цвета «л ДД.ММ.ГГГГ», рукописная запись, выполненная красителем черного цвета «ш ДД.ММ.ГГГГ»; рукописная запись, выполненная красителем черного цвета «б Серг ДД.ММ.ГГГГ»; рукописная запись, выполненная красителем черного цвета «к. ДД.ММ.ГГГГ»; рукописная запись, выполненная красителем черного цвета «с-р. ДД.ММ.ГГГГ»; рукописная запись, выполненная красителем черного цвета «с ДД.ММ.ГГГГ»; рукописная запись, выполненная красителем черного цвета «ч. ДД.ММ.ГГГГ»; сотовый телефон «Нокиа 6500», имей 354837023316703. (т. 4 л.д. 111-117),

- выемкой у ведущего специалиста - инспектора ОАО «ОТП брс» к кредитного досье к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя с Е.В. (т. 4 л.д. 116-117),

- согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи в документах к кредитному договору № от имени т выполнены не т, а вероятно, Кулинич Е.А. Рукописные записи на копиях паспорта и страхового медицинского полиса т, начинающиеся словами «копия верна …» и заканчивающиеся подписью и словами «… Кулинич Елена Александровна» выполнены Кулинич Е.А., подпись выполнена вероятно Кулинич Е.А. Подписи в документах к кредитному договору № в графе «подпись кассира» выполнены, вероятно, Кулинич Е.А.; подписи в документах к кредитному договору № от имени б выполнены вероятно не б Рукописные записи на копии паспорта на имя б, начинающиеся словами «копия верна …» и заканчивающиеся подписью и словами «… Кулинич Е.А.» выполнены Кулинич Е.А., подпись выполнена, вероятно Кулинич Е.А. Подписи в документах к кредитному договору № в графе «подпись кассира» выполнены, вероятно Кулинич Е.А.; подписи в документах к кредитному договору № от имени к выполнены не к Рукописные записи на копиях паспорта и страхового свидетельства на имя к, начинающиеся словами «копия верна …» и заканчивающиеся словами «… Кулинич Е.А.» выполнены Кулинич Е.А., подпись выполнена вероятно Кулинич Е.А. Подписи в документах к кредитному договору № в графе «подпись кассира» выполнены вероятно Кулинич Е.А.; подписи в документах к кредитному договору № от имени л выполнены вероятно не л Рукописные записи на копиях паспорта и страхового свидетельства на имя л начинающиеся словами «копия верна …» и заканчивающиеся словами «… Кулинич Е.А.» выполнены Кулинич Е.А., подпись выполнена вероятно Кулинич Е.А. Подписи в документах к кредитному договору № в графе «подпись кассира» выполнены вероятно Кулинич Е.А.; подписи в документах к кредитному договору № от имени ш выполнены вероятно не ш Рукописные записи на копии паспорта и страхового свидетельства на имя ш, начинающиеся словами «копия верна …» и заканчивающиеся словами «… Кулинич Е.А.» выполнены Кулинич Е.А., подпись выполнена, вероятно Кулинич Е.А. Подписи в документах к кредитному договору № в графе «подпись кассира» выполнены, вероятно Кулинич Е.А.; подписи в документах к кредитному договору № от имени б выполнены вероятно не б Рукописные записи на копиях паспорта и страхового свидетельства на имя б, начинающиеся словами «копия верна …» и заканчивающиеся словами «… Кулинич Е.А.» выполнены Кулинич Е.А., подпись выполнена, вероятно Кулинич Е.А. Подписи в документах к кредитному договору № в графе «подпись кассира» выполнены вероятно Кулинич Е.А.; подписи в документах к кредитному договору № от имени к выполнены вероятно не к Рукописные записи на копиях паспорта и страхового свидетельства на имя к, начинающиеся словами «копия верна …» и заканчивающиеся словами «… Кулинич Е.А.» выполнены Кулинич Е.А., подпись выполнена, вероятно Кулинич Е.А. Подписи в документах к кредитному договору № в графе «подпись кассира» выполнены, вероятно Кулинич Е.А.; подписи в документах к кредитному договору № от имени с выполнены не с, а вероятно Кулинич Е.А. Рукописные записи на копии паспорта и страхового свидетельства на имя с, начинающиеся словами «копия верна …» и заканчивающиеся словами «… Кулинич Е.А.» выполнены Кулинич Е.А., подпись выполнена, вероятно Кулинич Е.А. Подписи в документах к кредитному договору № в графе «подпись кассира» выполнены, вероятно Кулинич Е.А.; подписи в документах к кредитному договору № от имени ч выполнены не ч, а вероятно Кулинич Е.А. Рукописные записи на копии паспорта и страхового свидетельства на имя ч, начинающиеся словами «копия верна …» и заканчивающиеся словами «… Кулинич Е.А.» выполнены Кулинич Е.А., подпись выполнена, вероятно Кулинич Е.А. Подписи в документах к кредитному договору № в графе «подпись кассира» выполнены, вероятно Кулинич Е.А.; подписи в документах к кредитному договору № от имени л выполнены не л Рукописные записи на копии паспорта на имя л, начинающиеся словами «Кулинич Е.А. …» и заканчивающиеся подписью и словами «… <адрес>» выполнены Кулинич Е.А., подпись выполнена, вероятно Кулинич Е.А. Подписи в документах к кредитному договору № в графе «подпись кассира» выполнены, вероятно Кулинич Е.А.; подписи в документах к кредитному договору № от имени к выполнены вероятно не к Рукописная запись на копии паспорта на имя к, начинающаяся словами «копия верна …» и заканчивающаяся словами «… Кулинич Е.А.» выполнена Кулинич Е.А., подпись выполнена вероятно Кулинич Е.А. Подписи в документах к кредитному договору № в графе «подпись кассира» выполнены вероятно Кулинич Е.А.; подписи в документах к кредитному договору № от имени м выполнены вероятно не м Рукописные записи на копии паспорта на имя м, начинающиеся словами «копия верна …» и заканчивающиеся словами «… Кулинич Е.А.» вероятно выполнены Кулинич Е.А., подпись выполнена, вероятно Кулинич Е.А. Подписи в документах к кредитному договору № в графе «подпись кассира» выполнены, вероятно Кулинич Е.А. (т. 4 л.д. 208-316),

- выемкой у представителя потерпевшего ОАО НБ «Траст» к кредитного досье к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя с (т. 5 л.д. 39-46, т. 6 л.д. 122-123),

- заявлением представителя ХКБ «Хоум Кредит брс» п о привлечении к уголовной ответственности неизвестного лица за совершение мошеннических действий (т. 5 л.д. 118, 175, 189; т.6 л.д. 228),

- документами к кредитному договору в отношении к (т.5 л.д.119-122),

- документами к кредитному договору в отношении с Е.В. (т.5 л.д.176-180, 190-199,223-233),

- документами к кредитному договору в отношении к (т.6 л.д.229-232),

- выемкой у представителя потерпевшего ОАО НБ «Траст» к кредитного досье к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя а (т. 5 л.д. 77-84, т. 6 л.д. 122-123),

- заявлением представителя ОАО «ОТП брс» по доверенности к о совершенном преступлении (т. 5 л.д. 221),

- осмотром нетбука «ASUS», изъятого у Иванец М.И. ( т.5 л.д. 55-68),

- осмотром сотового телефона «Нокиа 6500», имей 354837023316703, изъятого в ходе производства обыска у и М.И. (т. 6 л.д. 69-89, т. 8 л.д. 50-51, 52-53),

- выемкой в ОТП брс кредитного досье к договору № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 6 л.д. 116-117),

- выемкой у представителя потерпевшего ОАО НБ «Траст» к изъято кредитное досье к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя р; кредитного досье к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ш; кредитного досье к договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя с; кредитного досье к договору № на имя а(т. 6 л.д. 122-123, т. 4 л.д. 90-96, т. 5 л.д. 138-145),

- выемкой у представителя потерпевшего ООО «ХКФ брс» п кредитного досье к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя к; кредитного досье к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя с Е.В. (т. 6 л.д. 128-129, л.д. 130-139; т. 5 л.д. 190-199),

- выемкой у представителя потерпевшего к договора возмездного оказания услуг (агентский) №А00453 от ДД.ММ.ГГГГ и приложения № к нему (руководство по процедуре осуществления проверки соответствия Клиента базовым требованиям для оформления кредита, визуальной проверки и проверки документов, предоставленных Клиентом, при оформлении кредита в торговой точке), копии паспорта на имя Кулинич Е.А.; копии страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Кулинич Е.А.; анкеты - заявления на предоставление расчетной карты на имя Кулинич Е.А.; приложения № к приказу №-П от ДД.ММ.ГГГГ «об утверждении и введении в действие «Условий предоставления и обслуживания международных расчетных Банковских карт НБ «Траст (ОАО)»; расписка в получении карты и ПИН-кода, (т. 6 л.д. 160, л.д. 161-186),

- выемкой у а документов с рукописным текстом а (т. 6 л.д. 208-209),

- товарными чеками на технику (т.6 л.д.192,195, т.7 л.д. 3, т.9 л.д. 237)

- выемкой у представителя потерпевшего ООО «ХКФ брс» п кредитного досье к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя к (т. 6 л.д. 246-247, 248-257),

- выемкой в ООО «Реал связь» трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ Кулинич Е.А, договора индивидуальной материальной ответственности б/н от ДД.ММ.ГГГГ, приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) № от ДД.ММ.ГГГГ. (т. 7 л.д. 54-57, л.д.58-61),

- выемкой в операционном офисе «Самарский Нижегородского филиала ОАО «Росгосстрах брс» документов, имеющих рукописные записи Майер Е.О. (т. 7 л.д. 73-74),

- выемкой в ФКУ Жигулевская ВК ГУФСИН России по <адрес> документов, имеющих рукописные записи Васильева А.А. (т. 7 л.д. 101-102),

- выемкой ООО «РЦ» <адрес> ООО «ХКФ брс» приказа (распоряжения) о приеме работника на работу № ПСП от ДД.ММ.ГГГГ на имя б; трудового договора №сп от ДД.ММ.ГГГГ на имя б; должностной инструкции Кредитного специалиста Группы продаж Отдела продаж Самарского Регионального Представительства ООО «ХКФ брс» на имя б; приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) №у от ДД.ММ.ГГГГ на имя Майер Е.О.; приказа (распоряжения) о приеме работника на работу №п от ДД.ММ.ГГГГ на имя Майер Е.О.; трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Майер Е.О.; должностной инструкции Кредитного специалиста Отдела продаж/Группы продаж Отдела продаж Операционного офиса «Региональный центр» <адрес> Филиала ООО «ХКФ брс» на имя Майер Е.О.; приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) №у от ДД.ММ.ГГГГ на имя Майер Е.О. (т. 7 л.д. 107-108, 109-143),

- согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени Кулинич Е.А. в копии паспорта на имя т, копии страхового медицинского полиса в кредитном договоре №, выполнены самой Кулинич Е.А.; подпись на копии паспорта на имя к в кредитном договоре № выполнена Кулинич Е.А.; рукописные записи, начинающиеся словами: «Копия верна…» и заканчивающиеся словами: «…Кулинич Е.А.» и подписи: на копии паспорта на имя с, на копии страхового свидетельства в кредитном договоре №, выполнены Кулинич Е.А.; подписи от имени а в графах «Подпись» в кредитном договоре №, выполнены не а Рукописные записи, начинающиеся словами «Копия верна… и заканчивающиеся словами «… Кулинич Е.А.», подписи на копиях паспорта и страхового свидетельства на имя а в кредитном договоре №, выполнены Кулинич Е.А. Подпись в графе «Подпись кассира» в кредитном договоре № выполнена Кулинич Е.А.; подписи от имени с в графах «Подпись» в кредитном договоре №, выполнены не с Рукописные записи, начинающиеся словами «Копия верна …» и заканчивающиеся словами «… Кулинич Е.А.» и подписи на копии паспорта на имя с, на копии страхового свидетельства в кредитном договоре №, выполнены Кулинич Е.А. Подпись в графе «Подпись кассира» в кредитном договоре №, вероятно выполнена Кулинич Е.А.; подпись на копии паспорта на имя к в кредитном договоре №, выполнена Кулинич Е.А.; фрагмент рукописных записей, начинающийся словами «Копия верна…» и заканчивающиеся словами «… Кулинич Е.А.» и подпись на копии паспорта на имя ш в кредитном договоре №, выполнены Кулинич Е.А. Подпись в графе «Подпись кассира» в кредитном договоре № вероятно выполнена Кулинич Е.А.; рукописная запись «к» и подпись на первом листе договора №, выполнены Кулинич Е.А. Рукописная запись «к» и подпись в договоре №, в графе «45. Заявка на 2-х стр…Заемщик (Ф.И.О. полностью, подпись)», выполнена Кулинич Е.А. Подписи в договоре №, в графах: «Прошу брс оказать мне услугу … Заемщик (подпись)», «Подпись заемщика в настоящем поле подтверждает…Заемщик (подпись)», выполнены Кулинич Е.А. Подпись в договоре №, в графе «Собственная подпись Уполномоченного брс … Майер Е.О», выполнена Майер Е.О. Рукописная запись «к» и подпись от её имени в документе «Спецификация товара» к договору №, в графе «42.Заемщик (Ф.И.О. полностью, подпись», выполнена Кулинич Е.А. Рукописная запись «л» и подпись от её имени в документе «Спецификация товара» к договору №, в графе «39.Сотрудник Торговой организации (Ф.И.О. полностью, подпись), выполнены л Подпись в документе «Спецификация Товара» к договору №, в графе «44. Уполномоченное брс лицо», выполнена Майер Е.О. Рукописные записи и подпись в документе «Сведения о работе» к договору №, выполнены Кулинич Е.А. Рукописная запись и подпись в заявлении на страхование № в графе «Подпись и Ф.с», выполнены Кулинич Е.А. Подпись в заявлении на страхование №, в графе «Подпись лица, оформившего полис», выполнена Майер Е.О. Рукописная запись и подпись в графике погашения по кредиту договора №, в графе «С информацией ознакомлен и получил», выполнены Кулинич Е.А.; рукописная запись «к» и подпись на первом листе договора №, в графе «Заемщик (подпись)», выполнена Васильевым А.А. Рукописная запись и подпись в договоре №, в графе «45. Заявка на 2-х стр…Заемщик (Ф.И.О. полностью, подпись)», выполнена Васильевым А.А. Подписи в договоре №, в графе «Подпись заемщика в настоящем поле подтверждает…Заемщик (подпись)», выполнена Васильевым А.А. Подпись в договоре №, в графе «Собственная подпись Уполномоченного брс … Майер Е.О», выполнена Майер Е.О. Рукописная запись «к» и подпись в документе «Спецификация товара» к договору №, в графе «42.Заемщик (Ф.И.О. полностью, подпись», выполнена Васильевым А.А. Рукописная запись «е» и подпись от её имени в документе «Спецификация товара» к договору №, в графе «39.Сотрудник Торговой организации (Ф.И.О. полностью, подпись), выполнены е Подпись в документе «Спецификация Товара» к договору №, в графе «44. Уполномоченное брс лицо», выполнена Майер Е.О. Рукописные записи и подпись в документе «Сведения о работе» к договору №, выполнены Васильевым А.А. Рукописная запись и подпись в заявлении на страхование № в графе «Подпись и Ф.с», выполнены Васильевым А.А. Подпись в заявлении на страхование №, в графе «Подпись лица, оформившего полис», выполнена Майер Е.О. Рукописная запись и подпись в графике погашения по кредиту договора №, в графе «С информацией ознакомлен и получил», выполнены Васильевым А.А.; подписи в документах к кредитному договору № от имени р выполнены не р Рукописные записи и подпись, начинающиеся словами «Копия верна… и заканчивающиеся словами «… Кулинич Е.А.» на копии паспорта на имя р выполнены Кулинич Е.А. Подпись в графе «Подпись кассира» в кредитном договоре № вероятно выполнена Кулинич Е.А. (т. 7 л.д. 164-281),

- осмотром ежедневника в обложке из мягкого материала синего цвета, принадлежащего Иванец М.И., копии паспорта 36 07 830857 на имя т, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, копии паспорта 36 06 № на имя б, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, копии страхового пенсионного свидетельства на имя б, документов, изъятых у Майер Е.О. (т. 8 л.д. 27-35, 36-49, 54-60),

- приобщением сотового телефона «Nokia» 6500 s-1, имей 354837023316703, сотового телефона iPhone 4, имей 012650005260086, двух фотоснимков с изображением Иванец М.И., товарного чека № и №, двух сим-карт оператора Билайн №s+ и № s+, флеш-карт, записной книжки с надписью «Майбах», копии паспорта Иванец М.И., кредитного договора № Правекс-брс на Иванец М.И., ежедневника, ежедневника в обложке синего цвета с полосой голубого цвета, ноутбука Asus VX 6, SNABOAAS366/32 и зарядного устройства к нему, копии паспорта на имя т, б, копии страхового пенсионного свидетельства на имя б (т. 8 л.д. 50-51),

- согласно рапорту оперуполномоченного по ОВД ОБОП УУР ГУ МВД России по <адрес> г, в период с июня 2011 года по январь 2012 года Иванец М.И. пользовался абонентским номером 89879122222 (т. 8 л.д. 61),

-согласно справке вице-президента ООО «Реал» по кредитным договорам в отношении т, Люшкенко, к, к, р денежные средства брс кредитного досье в ООО «Реал» не были перечислены, по остальным кредитным договорам денежные средства были перечислены в ООО «Реал», что подтверждается копиями платежных документов (т.8 л.д. 211-220),

- заявлением с Е.В. (т.8 л.д. 224),

- согласно справке вице-президента «Траст брс» ежемесячные платежи по кредитным договорам на имя т, а, б, л, к, ш, б, к, с, Сайфутдинова, ч, л, к, м, ш, р не производились ( т.9 л.д. 249)

- выемкой у свидетеля б видеозаписи с камер видеонаблюдения магазина «ДНС», расположенного в ТЦ «Вива Лэнд» (т. 10 л.д. 64),

- осмотром компакт диска CD-R 700 МВ с записью камер видеонаблюдения магазина «ДНС», расположенного в ТЦ «Вива Лэнд», где при фиксации времени 04 мин. 28 сек. запечатлены Иванец М.И., Майер Е.О., Васильев А.А. (Том №, л.д. 65-67), фототаблицей к видеозаписи (т. 10 л.д. 74-77),

- приобщением компакт диска CD-R 700 MB с записью камер видеонаблюдения магазина «ДНС», расположенного в ТЦ «Вива Лэнд» к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.10 л.д. 68),

- в ходе предъявления лица для опознания свидетель б уверенно опознала Иванец М.И. по худощавому телосложению, возрасту коло 25 лет, русым коротким волосам, большим круглым глазам, узкому носу, овальному лицу, как молодого человека, которого ей ДД.ММ.ГГГГ представила как своего друга Майер Е.О.в магазине «ДНС», расположенном в ТЦ «Вива Лэнд», Иванец М.И. предъявил ей паспорт при оформлении потребительского кредита с ОАО «ХКФ брс» на имя с Е.В. и представился ей таковым (т. 10 л.д. 120-123),

- в ходе предъявления лица для опознания свидетель Васильева Е.В. уверенно опознала Иванец М.И. по длинному заостренному носу, русым коротко стриженным волосам, худощавому телосложению, возрасту около 25-27 лет, как молодого человека, который примерно ДД.ММ.ГГГГ, находясь в магазине «Позитроника» в ТЦ «Вива Лэнд», предъявил ей паспорт на имя с при заключении кредитного договора с ОАО «ОТП-брс» (т. 10 л.д. 124-127),

- в ходе предъявления лица для опознания по фотографии свидетель ф уверенно опознала Васильева А.А. по овальной форме лица, коротким волосам, стрижке аккуратной, родинкам у носа, которого видела примерно в середине сентября 2011 года у торговой точки «КирСтар» по адресу: <адрес>, п<адрес>, где работала Кулинич Е.А., которая представила ей Васильева А.А. как своего друга. (т. 10 л.д. 132-137),

- заявлением з о привлечении к уголовной ответственности лица, которое, воспользовавшись его паспортом, заключило кредитный договор на его имя (т. 11 л.д. 22),

- выемкой в филиале НБ «Траст» ОАО в <адрес> кредитного договора на имя з (т. 11 л.д. 60-62, т. 10 л.д. 246-253),

- согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени з в кредитном досье к кредитному договору № выполнены вероятно не з (т. 11 л.д. 114-117),

- заявлением представителя ЗАО «брс» по доверенности ч о привлечении к уголовной ответственности неизвестного лица, совершившего мошеннические действия (т. 11 л.д. 125; т. 12 л.д. 52),

- выемкой у представителя потерпевшего ч анкеты к заявлению на имя с на 3 листах; товаров из анкеты № на 1 листе; истории анкеты № на 1 листе; копии фотоснимка к анкете на имя с на 1 листе. (т. 11 л.д. 157, 158-163),

- выемкой у представителя потерпевшего ч анкеты к заявлению на имя б от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; товаров из анкеты № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; истории анкеты № на 1 листе; копии фотоснимка к анкете на имя б от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе. (т. 12 л.д. 83, 84-89),

- осмотром кредитного договора № на имя т на 8 листах; договора возмездного оказания услуг (агентский) №А00453 от ДД.ММ.ГГГГ и приложения № к нему (руководство по процедуре осуществления проверки соответствия Клиента базовым требованиям для оформления кредита, визуальной проверки и проверки документов, предоставленных Клиентом, при оформлении кредита в торговой точке); копии паспорта на имя Кулинич Е.А.; копии страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Кулинич Е.А.; анкеты - заявления на предоставление расчетной карты на имя Кулинич Е.А.; приложения № к приказу №-П от ДД.ММ.ГГГГ «об утверждении и введении в действие «Условий предоставления и обслуживания международных расчетных Банковских карт НБ «Траст (ОАО)»; расписки в получении карты и ПИН-кода, руководства по процедуре осуществления проверки соответствия Клиента базовым требованиям для оформления кредита, визуальной проверки и проверки документов, предоставленных Клиентом, при оформлении кредита в торговой точке. Трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, договора индивидуальной материальной ответственности б/н от ДД.ММ.ГГГГ, приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) № от ДД.ММ.ГГГГ; ответа на запрос, поступившего от ОАО НБ «Траст» (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ); ответа на запрос, поступившего от ООО «Реал», содержащего сведения об оплате первоначального взноса (исх. №-СУ от ДД.ММ.ГГГГ); копии договора о сотрудничестве с предприятием (торговой организацией), используемого в рамках проекта по реализации программы «кредиты в торговых точках» № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ОАО НБ «Траст» и ООО «Реал», результатов оперативно-розыскной деятельности: протокола осмотра местности, жилища, иного помещения от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе производства которого по месту жительства Майер Е.О изъята копия паспорта 36 07 830857 на имя т, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, кредитного досье к договору № на имя а; кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя к на 8 листах, кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя б на 8 листах; кредитного договора № на имя л на 8 листах; ответа на запрос, поступившего от ОАО НБ «Траст» (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ); ответа на запрос, поступившего от ООО «Реал», содержащего сведения об оплате первоначального взноса (исх. №-СУ от ДД.ММ.ГГГГ); кредитного договора № на имя ш на 8 листах; ответа на запрос, поступившего от ОАО НБ «Траст» (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ); ответа на запрос, поступившего от ООО «Реал», содержащего сведения об оплате первоначального взноса (исх. №-СУ от ДД.ММ.ГГГГ); копии договора о сотрудничестве с предприятием (торговой организацией), используемый в рамках проекта по реализации программы «кредиты в торговых точках» № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ОАО НБ «Траст» и ООО «Реал», кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя б на 8 листах; ответа на запрос, поступившего от ОАО НБ «Траст» (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ); ответа на запрос, поступившего от ООО «Реал», содержащего сведения об оплате первоначального взноса (исх. №-СУ от ДД.ММ.ГГГГ); кредитного договора № на имя к на 8 листах; ответа на запрос, поступившего от ОАО НБ «Траст» (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ); ответа на запрос, поступивший от ООО «Реал», содержащий сведения об оплате первоначального взноса (исх. №-СУ от ДД.ММ.ГГГГ); кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя с на 8 листах; ответа на запрос, поступившего от ОАО НБ «Траст» (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ); ответа на запрос, поступившего от ООО «Реал», содержащего сведения об оплате первоначального взноса (исх. №-СУ от ДД.ММ.ГГГГ); кредитного договора № на имя с; ответа на запрос, поступившего от ОАО НБ «Траст» (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ); ответа на запрос, поступившего от ООО «Реал», содержащего сведения об оплате первоначального взноса (исх. №-СУ от ДД.ММ.ГГГГ); кредитного договора № на имя ч на 8 листах; ответа на запрос, поступившего от ОАО НБ «Траст» (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ); ответа на запрос, поступившего от ООО «Реал», содержащего сведения об оплате первоначального взноса (исх. №-СУ от ДД.ММ.ГГГГ); кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя л на 7 листах; ответа на запрос, поступившего от ОАО НБ «Траст» (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ); ответа на запрос, поступившего от ООО «Реал», содержащего сведения об оплате первоначального взноса (исх. №-СУ от ДД.ММ.ГГГГ); кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя к на 6 листах; ответа на запрос, поступившего от ОАО НБ «Траст» (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ); ответа на запрос, поступившего от ООО «Реал», содержащего сведения об оплате первоначального взноса (исх. №-СУ от ДД.ММ.ГГГГ); кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя м на 7 листах; кредитного договора № на имя р; кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ш; кредитного досье к договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя з; кредитного досье к договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя к, приказа (распоряжения) о приеме работника на работу № ПСП от ДД.ММ.ГГГГ на имя б; трудового договора №сп от ДД.ММ.ГГГГ на имя б; должностной инструкции Кредитного специалиста Группы продаж Отдела продаж Самарского Регионального Представительства ООО «ХКФ брс» на имя б; приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) №у от ДД.ММ.ГГГГ на имя Майер Е.О; приказа (распоряжения) о приеме работника на работу №п от ДД.ММ.ГГГГ на имя Майер Е.О.; трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Майер Е.О.; должностной инструкции Кредитного специалиста Отдела продаж/Группы продаж Отдела продаж Операционного офиса «Региональный центр» <адрес> Филиала ООО «ХКФ брс» на имя Майер Е.О.; приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) №у от ДД.ММ.ГГГГ на имя Майер Е.О.; фотографии к к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитного досье к договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя к; фотографии к к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; приказа (распоряжения) о приеме работника на работу №п от ДД.ММ.ГГГГ на имя Деминой Т.В.; трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Деминой Т.В.; должностной инструкции Кредитного специалиста Отдела продаж/Группы продаж Отдела продаж Операционного офиса «Региональный центр» <адрес> Филиала ООО «ХКФ брс» на имя Деминой Т.В., копии договора об организации безналичных расчетов (при условии проведения процедуры авторизации Заявления сотрудником брс) № от ДД.ММ.ГГГГ, анкеты к заявлению на имя с на 3 листах; товаров из анкеты № на 1 листе; истории анкеты № на 1 листе; копия фотоснимка к анкете на имя с на 1 листе; кредитного досье к договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя с Е.В.; выписки по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя с Е.В.; фотографии лица, оформлявшего кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя с Е.В., копии договора № ПК-Т 8302-10 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением, анкеты к заявлению на имя б от ДД.ММ.ГГГГ; товаров из анкеты № от ДД.ММ.ГГГГ; истории анкеты №; копии фотоснимка к анкете на имя б от ДД.ММ.ГГГГ; кредитного досье к договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя с Е.В., фотографии с к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; результатов оперативно - розыскной деятельности: протокола осмотра местности, жилища, иного помещения от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе производства которого по месту жительства Майер Е.О. изъята копия паспорта 36 06 № на имя б, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, копия страхового пенсионного свидетельства на имя б (т. 13 л.д. 51-64, т. 4 л.д. 56-75),

- приобщением осмотренных документов к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 13 л.д. 65-68).

Таким образом, суд, исследовав все представленные сторонами доказательства, считает, что вина подсудимых доказана полностью.    

Органами предварительного следствия Васильев А.А. обвиняется в совершении 18 преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159 УК РФ - мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору.

Иванец М.И. обвиняется в совершении 21 преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ - мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору и двух преступлений, предусмотренных ч.3 ст.30, ч.2 ст.159 УК РФ - покушение на мошенничество, т.е. покушение на хищение чужого имущества, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору.

Кулинич Е.А. обвиняется в совершении 18 преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159 УК РФ - мошенничество, т.е. хищение чужого имущества, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору.

        Майер Е.О. обвиняется в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30, ч.2

ст. 159 УК РФ - покушение на мошенничество, т.е. покушение на хищение чужого имущества, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, и в совершении четырех преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159 УК РФ - мошенничество, т.е. хищение чужого имущества, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору.

      В ходе судебного разбирательства государственный обвинитель Казакова В.А. просила квалифицировать содеянное Иванец М.И. по факту мошеннических действий, связанных с оформлением кредитных договоров на имя к от ДД.ММ.ГГГГ, на имя л от ДД.ММ.ГГГГ, на имя к от ДД.ММ.ГГГГ, на имя р от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ш от ДД.ММ.ГГГГ, на имя т от ДД.ММ.ГГГГ, на имя з от ДД.ММ.ГГГГ, на имя с Е.В. от ДД.ММ.ГГГГ, на имя б от ДД.ММ.ГГГГ, как единое продолжаемое преступление, предусмотренное ч.3 ст.30, ч.2 ст.159 УК РФ, мотивируя тем, что преступные действия Иванец М.И. носят тождественных характер, совершены в течение непродолжительного периода времени, аналогичны по способу совершения, непосредственно направлены на единый предмет - денежные средства, объединены единым умыслом, умысел не был доведен до конца по независящим от Иванец М.И. обстоятельствам, так как оплата со стороны ОАО НБ «Траст» кредитных договоров на имя к от ДД.ММ.ГГГГ, л от ДД.ММ.ГГГГ, к от ДД.ММ.ГГГГ, р от ДД.ММ.ГГГГ, ш от ДД.ММ.ГГГГ, т от ДД.ММ.ГГГГ, з от ДД.ММ.ГГГГ в адрес ООО «Реал» не была осуществлена, соответственно ущерб ОАО НБ «Траст» не причинен; по кредитному договору на имя с Е.В. от ДД.ММ.ГГГГ Иванец отказался от заключения договора, сославшись на большую сумму первоначального взноса, подлежащего оплате за счет его личных денежных средств и являющуюся необходимым условием доля получения кредита, соответственно ущерб ЗАО «брс» не причинен, по кредитному договору на имя б от ДД.ММ.ГГГГ в выдаче кредита Иванец было отказано, соответственно ущерб ЗАО «брс» не причинен.

Мошеннические действия Иванец М.И., связанные с оформлением кредитных договоров на имя              (а от ДД.ММ.ГГГГ, б от ДД.ММ.ГГГГ, ш от ДД.ММ.ГГГГ, б от ДД.ММ.ГГГГ, к от ДД.ММ.ГГГГ, с от ДД.ММ.ГГГГ, Сайфутдинова от ДД.ММ.ГГГГ ч от ДД.ММ.ГГГГ, л от ДД.ММ.ГГГГ, м от ДД.ММ.ГГГГ, к от ДД.ММ.ГГГГ, к от ДД.ММ.ГГГГ, с от ДД.ММ.ГГГГ, с от ДД.ММ.ГГГГ) просила квалифицировать как единое продолжаемое преступление, предусмотренное ч.2 ст.159 УК РФ, мотивируя тем, что преступные действия Иванец М.И. носят тождественных характер, совершены в течение непродолжительного периода времени, аналогичны по способу совершения, непосредственно направлены на единый предмет - денежные средства, объединены единым умыслом.

       Мошеннические действия Майер Е.О., связанные с оформлением кредитных договоров на имя               (к от ДД.ММ.ГГГГ, к от ДД.ММ.ГГГГ, с от ДД.ММ.ГГГГ, с от ДД.ММ.ГГГГ) просила квалифицировать как единое продолжаемое преступление, предусмотренное ч.2 ст.159 УК РФ, мотивируя тем, что преступные действия Майер Е.О. носят тождественных характер, совершены в течение непродолжительного периода времени, аналогичны по способу совершения, непосредственно направлены на единый предмет - денежные средства, объединены единым умыслом.

    Мошеннические действия Майер Е.О., связанные с оформлением кредитных договоров на имя              

имя с Е.В. от ДД.ММ.ГГГГ и на имя б от ДД.ММ.ГГГГ, как единое продолжаемое преступление, предусмотренное ч.3 ст.30, ч.2 ст.159 УК РФ, мотивируя тем, что преступные действия Майер Е.О. носят тождественных характер, совершены в течение непродолжительного периода времени, аналогичны по способу совершения, непосредственно направлены на единый предмет - денежные средства, объединены единым умыслом, умысел не был доведен до конца по независящим от Майер Е.О. обстоятельствам, так по кредитному договору на имя с Е.В. от ДД.ММ.ГГГГ Майер Е.О. отказалась от заключения договора, сославшись на большую сумму первоначального взноса, подлежащего оплате за счет его личных денежных средств и являющуюся необходимым условием доля получения кредита, соответственно ущерб ЗАО «брс» не причинен, по кредитному договору на имя б от ДД.ММ.ГГГГ в выдаче кредита Майер Е.О. было отказано, соответственно ущерб ЗАО «брс» не причинен.

    Мошеннические действия Кулинич Е.А., связанные с оформлением кредитных договоров на имя на имя к от ДД.ММ.ГГГГ, на имя л от ДД.ММ.ГГГГ, на имя к от ДД.ММ.ГГГГ, на имя р от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ш от ДД.ММ.ГГГГ, на имя т от ДД.ММ.ГГГГ, на имя з от ДД.ММ.ГГГГ, как единое продолжаемое преступление, предусмотренное ч.3 ст.30, ч.2 ст.159 УК РФ, мотивируя тем, что преступные действия Кулинич Е.А. носят тождественных характер, совершены в течение непродолжительного периода времени, аналогичны по способу совершения, непосредственно направлены на единый предмет - денежные средства, объединены единым умыслом, умысел не был доведен до конца по независящим от Кулинич Е.А. обстоятельствам, так как оплата со стороны ОАО НБ «Траст» кредитных договоров на имя к от ДД.ММ.ГГГГ, л от ДД.ММ.ГГГГ, к от ДД.ММ.ГГГГ, р от ДД.ММ.ГГГГ, ш от ДД.ММ.ГГГГ, т от ДД.ММ.ГГГГ, з от ДД.ММ.ГГГГ в адрес ООО «Реал» не была осуществлена, соответственно ущерб ОАО НБ «Траст» не причинен.

Мошеннические действия Кулинич Е.А., связанные с оформлением кредитных договоров на имя (а от ДД.ММ.ГГГГ, б от ДД.ММ.ГГГГ, ш от ДД.ММ.ГГГГ, б от ДД.ММ.ГГГГ, к от ДД.ММ.ГГГГ, с от ДД.ММ.ГГГГ, Сайфутдинова от ДД.ММ.ГГГГ, ч от ДД.ММ.ГГГГ, л от ДД.ММ.ГГГГ, м от ДД.ММ.ГГГГ, к от ДД.ММ.ГГГГ) просила квалифицировать как единое продолжаемое преступление, предусмотренное ч.2 ст.159 УК РФ, мотивируя тем, что преступные действия Кулинич Е.А., носят тождественных характер, совершены в течение непродолжительного периода времени, аналогичны по способу совершения, непосредственно направлены на единый предмет - денежные средства, объединены единым умыслом.

    Мошеннические действия Васильева А.А., связанные с оформлением кредитных договоров на имя на имя к от ДД.ММ.ГГГГ, на имя л от ДД.ММ.ГГГГ, на имя к от ДД.ММ.ГГГГ, на имя р от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ш от ДД.ММ.ГГГГ, на имя т от ДД.ММ.ГГГГ, на имя з от ДД.ММ.ГГГГ, как единое продолжаемое преступление, предусмотренное ч.3 ст.30, ч.2 ст.159 УК РФ, мотивируя тем, что преступные действия Васильева А.А. носят тождественных характер, совершены в течение непродолжительного периода времени, аналогичны по способу совершения, непосредственно направлены на единый предмет - денежные средства, объединены единым умыслом, умысел не был доведен до конца по независящим от в обстоятельствам, так как оплата со стороны ОАО НБ «Траст» кредитных договоров на имя к от ДД.ММ.ГГГГ, л от ДД.ММ.ГГГГ, к от ДД.ММ.ГГГГ, р от ДД.ММ.ГГГГ, ш от ДД.ММ.ГГГГ, т от ДД.ММ.ГГГГ, з от ДД.ММ.ГГГГ в адрес ООО «Реал» не была осуществлена, соответственно ущерб ОАО НБ «Траст» не причинен.

     Мошеннические действия Васильева А.А., связанные с оформлением кредитных договоров на имя (а от ДД.ММ.ГГГГ, б от ДД.ММ.ГГГГ, ш от ДД.ММ.ГГГГ, б от ДД.ММ.ГГГГ, к от ДД.ММ.ГГГГ, с от ДД.ММ.ГГГГ, Сайфутдинова от ДД.ММ.ГГГГ, ч от ДД.ММ.ГГГГ, л от ДД.ММ.ГГГГ, м от ДД.ММ.ГГГГ, к от ДД.ММ.ГГГГ) просила квалифицировать как единое продолжаемое преступление, предусмотренное ч.2 ст.159 УК РФ, мотивируя тем, что преступные действия Васильева А.А., носят тождественных характер, совершены в течение непродолжительного периода времени, аналогичны по способу совершения, непосредственно направлены на единый предмет - денежные средства, объединены единым умыслом.

       Суд соглашается с мотивированной позицией государственного обвинителя.

       На основании вышеизложенного, суд квалифицирует действия Иванец М.И., Кулинич Е.А., Васильева А.А., Майер Е.О. по ч.2 ст. 159 УК РФ - мошенничество, т.е. хищение чужого имущества, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, по ч.3 ст.30, ч.2 ст.159 УК РФ - покушение на мошенничество, т.е. покушение на хищение чужого имущества, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору.

     Квалифицирующий признак «группой лиц по предварительному сговору» нашел свое подтверждение в ходе судебного разбирательства, подсудимые Иванец М.И., Кулинич Е.А., Васильев А.А., Майер Е.О. не отрицали, что вступили между собой в предварительный преступный сговор на совместное совершение мошенничества, т.е. хищения чужого имущества, путем обмана, создали преступную группу и распределив в ней роли, согласно которым Кулинич и Майер занимались оформлением анкеты к заявлениям на получение кредита, Майер фотографированием лиц, выдаваемых за клиентов, Майер отправлением электронной почтой путем сети «Интернет» оформленных заявлений на получение кредита и фотографий, в случае одобрения банком заключения кредитного договора между банком и клиентом, внесением заверяющих записей от имени клиента в кредитный договор; Иванец, Кулинич и Васильев самостоятельно фотографировались, выдавая себя за клиента по кредитному договору, Иванец искал паспорта граждан Российской Федерации для оформления кредитных договоров.

     Назначая наказание суд, учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, конкретные обстоятельства дела, личность подсудимых: Майер Е.О. впервые привлекается к уголовной ответственности, по месту жительства, работы и учебы характеризуется положительно, на учете в НД и ПНД не состоит.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Майер Е.О., суд признает раскаяние в содеянном, добровольное возмещение материального ущерба потерпевшим.

Обстоятельств, отягчающих наказание, оснований для применения ст. 64 УК РФ, для изменения категории преступления на менее тяжкую, судом не установлено.

Кулинич Е.А. впервые привлекается к уголовной ответственности, по месту жительства, работы и учебы характеризуется положительно, на учете в НД и ПНД не состоит.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Кулинич Е.А., суд признает явки с повинной, раскаяние в содеянном, добровольное возмещение материального ущерба потерпевшим, состояние здоровья Кулинич Е.А. (консолидированный перелом L 1 позвонка с наличием металлофиксаторов. Поясничный остеохондроз).

Обстоятельств, отягчающих наказание, оснований для применения ст. 64 УК РФ, для изменения категории преступления на менее тяжкую, судом не установлено.

Иванец М.И. не судим, по месту жительства характеризуется положительно, на учетах в НД и ПНД не состоит.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Иванец М.И., суд признает раскаяние в содеянном, добровольное возмещение материального ущерба потерпевшим, наличие на иждивении Иванец М.И. малолетнего ребенка 2006 года рождения, являющегося инвалидом детства.

Обстоятельств, отягчающих наказание, оснований для применения ст. 64 УК РФ, для изменения категории преступления на менее тяжкую, судом не установлено.

Васильев А.А. имеет непогашенную судимость за преступления, совершенные в несовершеннолетнем возрасте, в связи с чем, в силу п. «б» ч.4 ст. 18 УК РФ, суд не учитывает данную судимость при признании рецидива преступлений. По месту жительства характеризуется отрицательно, по месту отбывания предыдущего наказания - положительно, на учетах в НД и ПНД не состоит.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Васильева А.А., суд признает раскаяние в содеянном, добровольное возмещение материального ущерба потерпевшим.

Обстоятельств, отягчающих наказание, оснований для применения ст. 64 УК РФ, для изменения категории преступления на менее тяжкую, судом не установлено.

Учитывая вышеизложенное, суд считает возможным назначить Васильеву А.А., Майер Е.О., Кулинич Е.А., Иванец М.И. наказание в виде исправительных работ, условно, без реального отбывания наказания, с применением ст. 73 УК РФ. Суд считает необходимым установить Васильеву А.А., Майер Е.О., Кулинич Е.А., Иванец М.И. испытательный срок и возложить на них в период испытательного срока обязанности, способствующие их исправлению.

         Гражданские истцы ОАО «НБ Траст» в лице к, ОАО ХКФ «Хоум кредит брс» в лице п, ОАО «ОТП брс» в лице к от предъявленных в ходе предварительного следствия гражданских исков в судебном заседании отказались, в связи с тем, что подсудимые Васильев А.А., Майер Е.О., Кулинич Е.А., Иванец М.И. полностью возместили им причиненный материальный ущерб в рамках предъявленного подсудимым обвинения.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 296-299, 302-304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

иванец м.и. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159 УК РФ и назначить наказание:

- по ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159 УК РФ - в виде шести месяцев исправительных работ с удержанием в доход государства 10% из заработка осужденного ежемесячно,

         - по ч. 2 ст. 159 УК РФ в виде в виде одного года исправительных работ с удержанием в доход государства 10% из заработка осужденного ежемесячно.

        На основании ч.2 ст. 69 УК РФ назначить Иванец М.И. по совокупности преступлений путем поглощения менее строгого наказания более строгим окончательное наказание в виде исправительных работ сроком на один год с удержанием в доход государства 10% из заработка осужденного ежемесячно.

в признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159 УК РФ и назначить наказание:

- по ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159 УК РФ - в виде четырех месяцев исправительных работ с удержанием в доход государства 10% из заработка осужденного ежемесячно,

         - по ч. 2 ст. 159 УК РФ в виде в виде девяти месяцев исправительных работ с удержанием в доход государства 10% из заработка осужденного ежемесячно.

        На основании ч.2 ст. 69 УК РФ назначить Васильеву А.А. по совокупности преступлений путем поглощения менее строгого наказания более строгим окончательное наказание в виде девяти месяцев исправительных работ с удержанием в доход государства 10% из заработка осужденного ежемесячно.

Кулинич Е.А. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст. 159, ч.3 ст.30, ч.2 ст.159 УК РФ и назначить наказание:

- по ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159 УК РФ - в виде четырех месяцев исправительных работ с удержанием в доход государства 5% из заработка осужденной ежемесячно,

        - по ч. 2 ст. 159 УК РФ в виде в виде восьми месяцев исправительных работ с удержанием в доход государства 5% из заработка осужденной ежемесячно.

        На основании ч.2 ст. 69 УК РФ назначить Кулинич Е.А. по совокупности преступлений путем поглощения менее строгого наказания более строгим окончательное наказание в виде восьми месяцев исправительных работ с удержанием в доход государства 5% из заработка осужденной ежемесячно.

Майер Е.О признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст. 159, ч.3 ст.30, ч.2 ст.159 УК РФ и назначить наказание:

- по ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159 УК РФ - в виде двух месяцев исправительных работ с удержанием в доход государства 5% из заработка осужденной ежемесячно,

        - по ч. 2 ст. 159 УК РФ в виде в шести месяцев исправительных работ с удержанием в доход государства 5% из заработка осужденной ежемесячно.

        На основании ч.2 ст. 69 УК РФ назначить Майер Е.О. по совокупности преступлений путем поглощения менее строгого наказания более строгим окончательное наказание в виде шести месяцев исправительных работ с удержанием в доход государства 5% из заработка осужденной ежемесячно.

В силу ст.73 УК РФ назначенное Иванец М.И., Васильеву А.А., Кулинич Е.А., Майер Е.О. наказание считать условным с испытательным сроком шесть месяцев, в течение которого каждый условно осужденный должен своим поведением доказать свое исправление.

Обязать Иванец М.И., Васильева А.А., Кулинич Е.А., Майер Е.О. один раз в месяц являться для регистрации в установленные дни и часы в специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осужденных, не менять постоянного места жительства без его уведомления.

Меру пресечения Иванец М.И., Васильеву А.А., Кулинич Е.А., Майер Е.О. оставить прежней - подписку о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу.      

Производство по гражданским искам ОАО «НБ Траст», ОАО ХКФ «Хоум кредит брс», ОАО «ОТП брс» прекратить на основании ч. 5 ст. 44 УПК РФ в связи с отказом гражданского истца от иска.

Вещественные доказательства, хранящиеся при уголовном деле: <данные изъяты>

<данные изъяты>

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Самарский областной суд в течение 10 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать в ней о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий                          подпись                                       Л.К. Муромцева

Копия верна

Судья                                                                                                                         Л.К.Муромцева