Дело №
ПРИГОВОР
Именем Российской Федерации
<адрес> 25 марта 2021 года.
Каякентский районный суд РД в составе председательствующего судьи Магомедова А.Ю., с участием государственного обвинителя – помощника прокурора <адрес>ФИО37, подсудимых Халимбековой А.З. и ФИО2, их защитников – адвоката ФИО38 представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ и адвоката ФИО39, представившего удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ и ордера №ДД.ММ.ГГГГ и 26 от ДД.ММ.ГГГГ, потерпевших ФИО4, ФИО40 и ФИО6, при секретаре ФИО41, рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:
Халимбековой Альбины Загрутдиновны, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки сел.<адрес> Республики Дагестан, проживающей по адресу: <адрес>, гражданки РФ, образование – высшее, не работающей, вдовы, имеющей 2-х детей, невоеннообязанной, не судимой,
обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159, ч.4 ст.327, ч.3 ст.159, ч.4 ст.327, ч.3 ст.159, ч.4 ст.327, ч.3 ст.159, ч. 4 ст.327, ч.3 ст.159, ч.4 ст.327, ч.3 ст.159, ч.4 ст.327, ч.3 ст.159, ч.4 ст.327, ч.3 ст.159, ч.4 ст.327, п.«г» ч.3 ст.158, п.«г» ч.3 ст.158, п.«г» ч.3 ст.158, п.«г» ч.3 ст.158 УК Российской Федерации,
ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки сел.<адрес> Республики Дагестан, проживающей по адресу: <адрес>, гражданки РФ, образование – высшее, работающей электромонтером-оператором Каякентских РЭС, разведенной, имеющей 2-х малолетних, невоеннообязанной, не судимой,
обвиняемой в совершении преступлений предусмотренных ч.3 ст.159, ч.4 ст.327, ч.3 ст.159, ч.4 ст.327, ч.3 ст.159, ч.4 ст.327, ч.3 ст.159, ч.4 ст.327, ч.3 ст.159, ч.4 ст.327, ч.3 ст.159, ч.4 ст.327, п.«г» ч.3 ст.158, п.«г» ч.3 ст.158 УК Российской Федерации,
установил:
Халимбекова Альбина Загрутдиновна, являясь старшим операционистом дополнительного офиса № в <адрес> РФ АО «Россельхозбанк» согласно приказа №-к от ДД.ММ.ГГГГ и ФИО2, являясь кассиром дополнительного офиса № в <адрес> РФ АО «Россельхозбанк» согласно приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору между собой, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества путем обмана с использованием служебного положения, осознавая противоправность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, находясь в помещении дополнительного офиса расположенного по адресу: <адрес>, имея доступ к базе данных клиентов банка, ДД.ММ.ГГГГ, произвели выборку счета, на котором длительное время отсутствовали операции по движению денежных средств, после чего Халимбекова А.З., в 10 часов 53 минуты, в программе «Бисквит» создала проводку изготовив поддельный расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором умышленно указала недостоверные сведения о том, что ФИО3ДД.ММ.ГГГГ года рождения, обратилась в банк о снятии со своего счета № с кассы банка денежных средств в сумме 15 760, 94 рублей, в то время как последняя в банк не обращалась. Далее, в графе «старший операционист» учинила свою подпись и передала его ФИО2, которая в графе «кассир» учинила свою подпись, а в графах «подпись» и «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» учинила поддельную подпись за ФИО3, после чего в 11 часов 49 минут, в программе «Бисквит» отразила сведения о выполнении операции. Далее ФИО2, забрала указанную сумму денег с кассы банка и списала её со счета ФИО3 Похищенные денежные средства Халимбекова А.З. и ФИО2 разделили между собой и распорядились по своему усмотрению, чем причинили ФИО3, материальный ущерб на сумму 15 760, 94 рублей.
Они же, Халимбекова А.З. и ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ, произвели выборку счета, на котором длительное время отсутствовали операции по движению денежных средств, после чего Халимбекова А.З. в 10 часов 42 минуты в программе «Бисквит» создала проводку, изготовив поддельный расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором умышленно указала недостоверные сведения о том, что ФИО73 Рамазан 1932 года рождения обратился в банк о снятии со своего счета № с кассы банка денежных средств в сумме 6 359,26 рублей, в то время как последний скончался еще ДД.ММ.ГГГГ. Далее в графе «старший операционист» учинила свою подпись и передала его ФИО2, которая в графе «кассир» учинила свою подпись, а в графах «подпись» и «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» учинила поддельную подпись за ФИО69, после чего в 11 часов 45 минут в программе «Бисквит» отразила сведения о выполнении операции. Далее ФИО2, забрала указанную сумму денег с кассы банка и списала её со счета ФИО69 Похищенные денежные средства Халимбекова А.З. и ФИО2 разделили между собой и распорядились по своему усмотрению, чем причинили ФИО42, материальный ущерб на сумму 6 359,26 рублей.
Они же, Халимбекова А.З. и ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ, произвели выборку счета, на котором длительное время отсутствовали операции по движению денежных средств, после чего Халимбекова А.З., в 14 часов 07 минут в программе «Бисквит» создала проводку изготовив поддельный расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ в котором умышленно указала недостоверные сведения о том, что ФИО4ДД.ММ.ГГГГ года рождения, обратился в банк о снятии со своего счета № с кассы банка денежных средств в сумме 6 060,07 рублей, в то время как последний в банк не обращался, далее в графе «старший операционист» учинила свою подпись и передала его ФИО2, которая в графе «кассир» учинила свою подпись, а в графах «подпись» и «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» учинила поддельную подпись за ФИО4, после чего в 16 часов 28 минут в программе «Бисквит» отразила сведения о выполнении операции. Далее ФИО2, забрала указанную сумму денег с кассы банка и списала её со счета ФИО4. Похищенные денежные средства Халимбекова А.З. и ФИО2 разделили между собой и распорядились по своему усмотрению, чем причинили ФИО4, материальный ущерб на сумму 6 060,07 рублей.
Они же, Халимбекова А.З. и ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ произвели выборку счета, на котором длительное время отсутствовали операции по движению денежных средств, после чего Халимбекова А.З., в 10 часов 26 минут, в программе «Бисквит» создала проводку, изготовив поддельный расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором умышленно указала недостоверные сведения о том, что ФИО5 1936 года рождения обратился в банк о снятии со своего счета № с кассы банка денежных средств в сумме 8 247,26 рублей, в то время как последний скончался еще ДД.ММ.ГГГГ. Далее в графе «старший операционист» учинила свою подпись и передала его ФИО2, которая в графе «кассир» учинила свою подпись, а в графах «подпись» и «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» учинила поддельную подпись за ФИО5, после чего в 11 часов 01 минуту, в программе «Бисквит» отразила сведения о выполнении операции. Далее ФИО2 забрала указанную сумму денег с кассы банка и списала её со счета ФИО5 Похищенные денежные средства Халимбекова А.З. и ФИО2 разделили между собой и распорядились по своему усмотрению, чем причинили ФИО43, материальный ущерб на сумму 8 247,26 рублей.
Они же, Халимбекова А.З. и ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ, произвели выборку счета, на котором длительное время отсутствовали операции по движению денежных средств, после чего Халимбекова А.З. в 12 часов 04 минуты в программе «Бисквит» создала проводку, изготовив поддельный расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором умышленно указала недостоверные сведения о том, что Алиев Гаджимурад 1934 года рождения обратился в банк о снятии со своего счета № с кассы банка денежных средств в сумме 11 312,77 рублей, в то время как последний скончался еще ДД.ММ.ГГГГ. Далее в графе «старший операционист» учинила свою подпись и передала его ФИО2, которая в графе «кассир» учинила свою подпись, а в графах «подпись» и «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» учинила поддельную подпись за ФИО70, после чего в 14 часов 59 минут в программе «Бисквит» отразила сведения о выполнении операции. Далее ФИО2 забрала указанную сумму денег с кассы банка и списала её со счета ФИО70 Похищенные денежные средства Халимбекова А.З. и ФИО2 разделили между собой и распорядились по своему усмотрению, чем причинили ФИО40, материальный ущерб на сумму 11 312,77 рублей.
Они же, Халимбекова А.З. и ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ произвели выборку счета, на котором длительное время отсутствовали операции по движению денежных средств, после чего Халимбекова А.З. в 14 часов 05 минут, в программе «Бисквит» создала проводку изготовив поддельный расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором умышленно указала недостоверные сведения о том, что ФИО6ДД.ММ.ГГГГ года рождения обратилась в банк о снятии со своего счета № с кассы банка денежных средств в сумме 9 020,88 рублей, в то время как последняя в банк не обращалась. Далее в графе «старший операционист» учинила свою подпись, а в графах «подпись» и «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» учинила поддельную подпись за ФИО6 и передала его ФИО2, которая в 15 часов 57 минут в программе «Бисквит» отразила сведения о выполнении операции. Далее ФИО2 забрала указанную сумму денег с кассы банка и списала её со счета ФИО6 Похищенные денежные средства Халимбекова А.З. и ФИО2 разделили между собой и распорядились по своему усмотрению, чем причинили ФИО6, материальный ущерб на сумму 9 020,88 рублей.
Она же, ФИО2, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Халимбековой А.З., в неустановленное следствием точное время в период с 09 часов 00 минут до 17 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ вынесла из кассового узла в операционный зал сданную на перевыпуск социальную банковскую ФИО34№ принадлежащую клиенту банка ФИО17ДД.ММ.ГГГГ года рождения и передала её Халимбековой А.З., которая в нарушении установленных правил активации и выдачи банковских ФИО34 клиентов АО «Россельхозбанк», без ведома владельца счета активировала ФИО34, после чего они, будучи уверенными, что действуют тайно, в неустановленное точное время ДД.ММ.ГГГГ, при помощи вышеуказанной банковской ФИО34 через банкомат, установленный по адресу: <адрес>, сняли со счета за № денежные средства в сумме 1 150 рублей. Похищенные денежные средства Халимбекова А.З. и ФИО2 разделили между собой и распорядились по своему усмотрению, чем причинили ФИО17, материальный ущерб на указанную сумму.
Они же, Халимбекова А.З. и ФИО2, в неустановленное следствием точное время в период с 09 часов 00 минут до 17 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ вынесла из кассового узла в операционный зал сданную на перевыпуск социальную банковскую ФИО34№ принадлежащую клиенту банка ФИО18ДД.ММ.ГГГГ года рождения и передала её Халимбековой А.З., которая в нарушении установленных правил активации и выдачи банковских ФИО34 клиентов АО «Россельхозбанк», без ведома владельца счета активировала ФИО34, после чего будучи уверенными что действует тайно, в неустановленное точное время ДД.ММ.ГГГГ при помощи вышеуказанной банковской ФИО34 через банкомат, установленный по адресу: <адрес> проспект <адрес>, Халимбекова А.З., сняла со счета за № денежные средства в сумме 6 900 рублей. Похищенные денежные средства Халимбекова А.З. и ФИО2 разделили между собой и распорядились по своему усмотрению, чем причинили ФИО18, материальный ущерб на указанную сумму.
Кроме этого, Халимбекова А.З., являясь старшим операционистом дополнительного офиса № в <адрес> РФ АО «Россельхозбанк», согласно приказа №-к от ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием точное время в период с 09 часов 00 минут по 17 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении дополнительного офиса расположенного по адресу: <адрес>, приняла от клиента банка денежные средства в сумме 9 000 рублей для погашения кредита ФИО7ДД.ММ.ГГГГ года рождения после чего из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества путем обмана с использованием служебного положения, осознавая противоправность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, имея доступ к базе данных клиентов банка, произвела выборку счета на котором длительное время отсутствовали операции по движению денежных средств и в программе «Бисквит» создала проводку изготовив поддельное заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, в котором умышленно указала недостоверные сведения о том, что ФИО8 1936 года рождения, обратилась в банк о переводе со своего счета № на счет № открытый на ФИО7, денежных средств в сумме 9 000 рублей на погашение кредита последнего, в то время как ФИО8, в банк не обращалась. Далее в графе «операционный работник банка» учинила свою подпись, а в графе «подпись клиента» попросила расписаться случайного клиента банка за ФИО20 после чего, погасив кредит ФИО7, врученные ей денежные средства в сумме 9 000 рублей похитила и распорядилась ими по своему усмотрению, чем причинила ФИО8 материальный ущерб на сумму 9 000 рублей.
Она же, Халимбекова А.З., в неустановленное следствием точное время в период с 09 часов 00 минут по 17 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, произвела выборку счета, на котором длительное время отсутствовали операции по движению денежных средств, и в программе «Бисквит» создала проводку изготовив поддельное заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в котором умышленно указала недостоверные сведения о том что ФИО9 1932 года рождения, обратилась с заявлением в банк о переводе со своего счета № на счет № открытый на ФИО10ДД.ММ.ГГГГ года рождения денежных средств в сумме 7 531,66 рублей, в то время как ФИО9 скончалась еще ДД.ММ.ГГГГ. Далее в графе «операционный работник банка» учинила свою подпись, а в графе «подпись клиента» сама расписалась за ФИО9, после чего, провела указанную операцию. Далее в неустановленное следствием точное время ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО75 З.М., с помощью банковской ФИО34 через банкомат, установленный по адресу: РД, <адрес>, сняла денежные средства в сумме 7 300 рублей причинив ФИО44, материальный ущерб.
Она же, Халимбекова А.З., в неустановленное следствием точное время, но не ранее начала марта 2019 года, в нарушении установленных правил активации и выдачи банковских ФИО34 клиентов АО «Россельхозбанк», без ведома владельца счета активировала сданную на перевыпуск ФИО34, принадлежащую клиенту банка ФИО21ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в то время как последний скончался еще ДД.ММ.ГГГГ. Далее будучи уверенной, что действует тайно, в неустановленное следствием точное время ДД.ММ.ГГГГ при помощи вышеуказанной банковской ФИО34 через банкомат, установленный по адресу: <адрес>, сняла со счета за № денежные средства в сумме 1 500 рублей. Похищенными денежными средствами Халимбекова А.З. распорядилась по своему усмотрению, чем причинила ФИО21 материальный ущерб на указанную сумму.
Она же, Халимбекова А.З., придя утром ДД.ММ.ГГГГ, на работу в операционном помещении дополнительного офиса расположенного по адресу: <адрес>, обнаружила социальную банковскую ФИО34 на имя ФИО22, после чего, имея доступ к базе данных клиентов банка, проверила баланс ФИО34. Узнав, что на балансе имеется некая сумма денег, из внезапно возникшего корыстного умысла направленного на тайное хищение чужого имущества с банковского счета, в целях незаконного обогащения, осознавая противоправность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, в неустановленное следствием точное время в период с 09 часов 00 минут по 17 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, в нарушении установленных правил активации и выдачи банковских ФИО34 клиентов АО «Россельхозбанк», без ведома владельца счета, активировала социальную банковскую ФИО34ФИО22. Далее будучи уверенной, что действует тайно, в неустановленное следствием точное время ДД.ММ.ГГГГ, при помощи вышеуказанной банковской ФИО34 через банкомат, установленный по адресу: <адрес>, сняла со счета за № денежные средства в сумме 3 900 рублей, при этом ФИО34 оставила при себе. Продолжая свой преступный умысел направленный на тайное хищение чужого имущества с банковского счета, в целях незаконного обогащения, будучи уверенной, что действует тайно, в неустановленное следствием точное время ДД.ММ.ГГГГ, при помощи вышеуказанной банковской ФИО34 через банкомат, установленный по адресу: <адрес>, сняла со счета за № денежные средства в сумме 3 600 рублей. Похищенными денежными средствами распорядилась по своему усмотрению, чем причинила ФИО22, материальный ущерб на общую сумму 7 500 рублей.
1. По эпизоду хищения ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 15 760, 94 рублей с банковского счета ФИО3, то есть совершения преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК Российской Федерации.
Допрошенные в судебном заседании подсудимые Халимбекова А.З. и ФИО2 свою вину в совершении всех эпизодом инкриминируемых им преступлений признали, в совершенном раскаялись и показали что в ходе рассмотрения дела в суде всем потерпевшим причиненный ущерб возмещен.
Допрошенная в судебном заседании подсудимая Халимбекова А.З. показала, что ДД.ММ.ГГГГ они с ФИО45 произвели выборку счета, на котором длительное время отсутствовали операции по движению денежных средств принадлежащей ФИО3 1938 года рождения на счету которая находилось 15 760, 94 рублей. Она с ФИО2 сняли эти деньги и поделили. На сегодняшний день ФИО3 деньги полностью возвращены. При снятии денег она подготовила расходно кассовый ордер, подписв как операционист, передала его ФИО2, та как кассир подписала. За ФИО3 подписала кто не помнит, иногда ФИО27 подписывала, иногда она сама подписывала. Бывали случаи, когда клиент подходит им давали подписывать. Деньги с кассы забрала кассир – ФИО2
Подсудимая ФИО2 дала аналогичные показания и подтвердила полностью показания подсудимой Халимбековой А.З.
Кроме собственных признаний подсудимых Халимбековой А.З. и ФИО2,, их вина подтверждается и другими доказательствами по делу.
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями представителя потерпевшей - ФИО46, из которых следует, что ФИО3ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка и жительница <адрес> Республики Дагестан, является его матерью. Мама проживает вместе с его семьей в одном доме по указанному адресу.
Его мама примерно с 1998 года является пенсионером по возрасту и получает пенсию, в связи с чем имела право на получения субсидий на оплату жилищно - коммунальных услуг. Примерно в 2010 году, они собрали необходимые бумаги, для получения указанных социальных выплат. Далее мама открыла счет в АО Россельхозбанк в <адрес> для начисления указанных выплат. После получения ФИО34 она пользовалась ею и снимала начисленные денежные средства.
В конце 2019 года, он находился в командировке и в это время к ним домой приехали сотрудники службы безопасности АО Россельхозбанк, которые сообщили, что в 2018 году с кассы в АО Россельхозбанк в <адрес> со счета его мамы были сняты денежные средства в сумме около 15 000 рублей. Тогда мама пояснила, что денег не снимала, после чего было написано заявление о совершенном преступлении. В настоящее время мама не важно себя чувствует в связи с чем, объективно защищать свои интересы на стадии предварительного следствия и суда не может, в этой связи ею подписано заявление о допуске его в качестве представителя потерпевшего.
На вопрос следователя: Вам на обозрение предоставляется расходный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого со счета ФИО3, № с кассы в АО Россельхозбанк в <адрес>, выданы денежные средства в сумме 15 760,94 рублей. Осмотрите указанный расходный кассовый ордер и скажите, рукописные подписи, отображенные в графах «подпись» и «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» исполнены ФИО3 ?
Он ответил, что внимательно осмотрел расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, и уверенно заявляю, что росписи в графах «подпись» и «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» исполнены не ФИО3, а не известным ему лицом. Он хорошо знаком с подписью своей матери, она расписывается коряво в силу возраста и так как не имеет даже начального образования, а исполненные в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, росписи ровные с выработанным почерком. Более того в марте 2018 года, его мама по состоянию здоровья не могла приехать в <адрес>, так как уже с 2017 года передвигается на костылях, при посторонней помощи. (Том № л.д. 172-175).
Показания свидетеля ФИО47 в суде, согласно которых, она с июня 2019 года, по начала октября 2019 года, работала в должности кассира в дополнительном офисе ДРФ АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: РД, <адрес>№.
Порядок работы в банке таков. Физическое лицо вместе со своим паспортом гражданина РФ, подходит к операционисту и получает мемориальный ордер на выдачу пластиковой ФИО34, также получает конверт с пин-кодом. Далее, вместе с вышеуказанными документами заходит в кассовое помещение, кассовое помещение находится отдельно от всех, предоставляет все вышеперечисленные документы кассиру. Кассир, идентифицировав личность физического лица по паспорту, а именно проверив паспорт, наличие подписи в мемориальном ордере самого клиента и операциониста, выдаёт пластиковую банковскую ФИО34. Все пластиковые ФИО34 хранятся в хранилище ценностей, куда вход имеет только кассир и управляющий банком.
Гражданин для получения наличных денег подходит к операционисту вместе со своим паспортом гражданина РФ, получает расходно-кассовый ордер, в котором расписываются операциолнист и клинт, после подходит к управляющему банком. Управляющий банком, ознакомившись с расходно-кассовым ордерам и идентифицировав клиента, то есть проверяет паспорт и самого клиента, подписывает расходно-кассовый ордер и через банковскую программу «БИСКВИТ» подтверждает указанный документ у себя в персональном компьютере, то есть ставить контроль. Затем, управляющий банком направляет клиента к кассиру, для получения наличных денежных средств вместе с расходно-кассовым ордерам. Клиент, войдя в кассовое помещение, предоставляет кассиру расходно-кассовый ордер, свой паспорт гражданина РФ. Кассир, идентифицировав клиента, проверив паспорт и самого клиента, проверив расходно-кассовый ордер на наличие всех подписей работников банка, через свой персональный компьютер подтверждает документ в банковской программе «БИСКВИТ» и выдает наличные денежные средства.
Аналогичными показаниями свидетеля ФИО48, работавшей экономистом в доп офисе Россельхозбанка в <адрес>.
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО49, из которых следует, что с начала 2019 года он занимает должность ведущего специалиста службы безопасности. В должностные обязанности входит проведение служебных проверок, взаимодействие с контролирующими органами государственной власти, кредитными и иными организациями в целях обеспечение безопасности деятельности филиала, и защита экономических интересов банка, подготовка в правоохранительные органы заявлений, обращений о противоправных действиях в отношении банка.
ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк ФИО50, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>.
Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, заместителем директора филиала ФИО52 были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>.
Проведенные выезды и опрос владельцев ФИО34 показал, что ФИО34 они не получали и операции по ним не проводили. Указанные операции проводились в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в это время в ДО №<адрес>, управляющим являлся ФИО36 Б.М., на должности кассира работала ФИО2, на должности операциониста Халимбекова А.З..
Установлено, что активацию ФИО34 произвела операционист ДО №<адрес> Халимбекова А.З., данные сведения отражены в операционной банковской системе «БИСквит». Учитывая объяснения от владельцев счетов, о не получении персонализированных ФИО34 на их имя после перевыпуска, следует: такого рода операции по активации ФИО34, выноса ФИО34 из хранилища и дальнейшее ее использование невозможно провести иными лицами, кроме работников банка, ответственных за данный вид операций, либо с их ведома. Наличие этих ФИО34, после снятия денежных средств, в столе в операционном зале, без соответствующего акта, указывает на причастность работников ДО № с.
В целях установления аналогичных случаев проведена работа по проверке всех пластиковых ФИО34 ДО №<адрес>. В результате установлены еще 6 случаев списания денежных средств, со счетов путем снятия с ФИО34 клиентов банка и с кассы ДО №<адрес>:
Согласно Порядку 233-П данные персонализированные ФИО34, включенные в акт бракованных ФИО34, подлежали уничтожению, и дальнейшее их использование являлось нарушением данного порядка.
Прецедент со снятием денежных средств с кассы ДО 3349/04/06 <адрес>, стал причиной проведения анализа счетов закрытых в данном доп.офисе, за 2018 год. Анализ показал, что c некоторых счетов незадолго до закрытия произошли списание денежных средств, это вызвало подозрение т.к. по счетам не было движений более 5 лет и в программе не было телефонных номеров для связи с клиентами. В результате из списка были выбраны несколько клиентов, наиболее вызывавших сомнения в том, что они могли лично явиться в кассу ДО №<адрес>, для снятия денег лично, в связи с преклонным возрастом:
1. Алиев Гаджимурад - ДД.ММ.ГГГГ г.р. снятие 11 312,77 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
2. ФИО5 – 1936 г.р., снятие 8247,26 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
3. ФИО9 – 1932 г.р., перевод денежных средств по ее заявлению, на счет третьего лица, 7531.66 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
4. ФИО73 Рамазан – 1932 г.р., снятие 6359,26 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
5. ФИО8 – 1936 г.р., перевод денежных средств по ее заявлению, на счет третьего лица, 9000,00 руб., 03. апреля 2018 года.
6. ФИО3 – 1938 г.р., снятие 15760.94 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
7. ФИО6 – 1947 г.р., снятие 9020.88 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
8. ФИО4 – 1965 г.р., снятие 6060.07 р., ДД.ММ.ГГГГ.
Проверка с выездом по адресам вышеуказанных клиентов Банка показала:
Алиев Гаджимурад – умер ДД.ММ.ГГГГ.
ФИО5 – умер ДД.ММ.ГГГГ.
ФИО9 – умерла ДД.ММ.ГГГГ.
ФИО73 Рамазан – умер ДД.ММ.ГГГГ, свидетельство о смерти прилагается.
ФИО8, ФИО3, ФИО6, ФИО4 дают объяснения о том, что ДО №<адрес> в 2018 году не посещали, деньги не снимали. О том, что на их счетах были денежные средства и кто бы их мог снять информации не имеют. Заявления и объяснения прилагаются.
Установленная информация явно указывает на массовость противоправных операций, в ДО №<адрес>, по снятию денег со счетов клиентов, при проведении работы по закрытию счетов, без ведома клиентов. Доказательством служат заявления клиентов, а так же снятие денежных средств со счетов давно упокоившихся людей, с указанием в расходном ордере, что деньги выданы клиенту лично, по представлению паспорта клиентом. Однако к моменту снятия денег, паспорта покойных клиентов давно были сданы в ЗАГС, при получении справки о смерти, это исключает возможность, введения в заблуждение работников банка, третьими лицами, предъявлением чужого паспорта. Изложенные обстоятельства прямо указывают на участие работников дополнительного офиса в снятии денежных средств со счетов клиентов.
Все указанные операции проводились операционистом ДО №<адрес> Халимбековой А.З., кассиром ДО №<адрес>ФИО2, общий контроль за операциями дня осуществлял управляющий ДО №<адрес>ФИО36 Б.М.
На вопрос следователя: Какова процедура получения ФИО34 клиентами АО «Россельхозбанка»?
Он ответил, что при изготовления ФИО34 (в том числе и при перевыпуске ФИО34 по различным причинам), электронная система сообщает клиенту о готовности ФИО34, после чего клиент обязан лично прийти в отделение банка с паспортом (загранпаспортом). Операционист идентифицировав клиента по паспорту выдает пин-конверт, далее клиент следует в кассу где кассир выдает ФИО34. По инструкции исключается хранение ФИО34 и пин-конвертов в одном месте. Все ФИО34 хранятся в хранилище ценностей, куда доступ имеют только кассир и управляющий банком. Операционист не имеет права заходить в хранилище ценностей. Вынос из хранилища ценностей ФИО34 категорически запрещен, кроме случаев их вручения клиентам. Активация ФИО34 происходит следующим образом, после получения пин-конверта и ФИО34, клиент в терминале либо банкомате активирует ФИО34.
В случае снятия денег с кассы банка, без использования ФИО34 и банкоматов, то клиент обращается к операционисту с паспортом (загранпаспортом). Операционист идентифицировав клиента по паспорту создает проводку т.е. вводит в базу сведения о расходной операции и выдает расходно-кассовый ордер вместе с которым клиент следует к управляющему банка который расписывается в расходно-кассовом ордере, после этого клиент следует в кассу, где кассир опять же идентифицировав клиента по паспорту выдает указанную сумму денег из кассы. По регламенту во всех расходно-кассовых ордерах обязан расписаться управляющий банком.
На вопрос следователя: Какова процедура наследования средств имеющихся на счетах умерших клиентов АО «Россельхозбанка»?
Он ответил, что после смерти человека и при открытии наследства, наследник обязан в письменном виде обратиться в банк с приложением нотариально удостоверенного права на наследство. Однако ни в коем случае ФИО34 умершего клиента наследникам не выдается. (Том № л.д. 91-110).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО53, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ, он был принят на должность экономиста ДРФ АО «Россельхозбанк». С этого же времени был направлен в <адрес> для исполнения обязанностей управляющего ДО 0406 <адрес> ДРФ АО «Россельхозбанк». С января 2017 года, был официально назначен на должность управляющего дополнительным офисом банка, расположенного по адресу: РД, <адрес>№. В должностные обязанности входит общее руководство и контроль рабочего процесса дополнительного офиса, обеспечение выполнения задач и функций, возложенных на дополнительный офис.
В дополнительном офисе кроме управляющего предусмотрено еще три штата, старшего операциониста, кассира, старшего клиентского менеджера. За период работы в дополнительном офисе АО «Россельхозбанк», вместе с ним в дополнительном офисе ДРФ АО «Россельхозбанк» работали старший операционист Халимбекова Альбина Загрутдиновна, кассир ФИО2, старший клиентский менеджер ФИО11.
На вопрос следователя: каким образом осуществляется выдача пластиковых банковских ФИО34 в дополнительном офисе 0406 <адрес> ДРФ АО «Россельхозбанк» физическим лицам?
Он ответил, что клиент (физическое) лицо вместе со своим паспортом гражданина РФ, подходит к операционисту и получает мемориальный ордер на выдачу пластиковой ФИО34, также получает конверт с пин-кодом. Далее, вместе с вышеуказанными документами заходит в кассовое помещение, кассовое помещение находится отдельно от всех, предоставляет все вышеперечисленные документы кассиру. Кассир, идентифицировав личность физического лица строго по паспорту (иной документ для идентификации личности не принимается), а именно проверив паспорт, наличие подписи в мемориальном ордере операциониста, выдаёт пластиковую банковскую ФИО34. Все пластиковые ФИО34 хранятся в хранилище ценностей, куда вход имеет только кассир и управляющий банком. Посторонние лица не имеют право входа и доступа в указанное помещение.
На вопрос следователя: ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк ФИО50, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>. Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, заместителем директора филиала ФИО52 были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>, что вы можете пояснить по данному факту.
Он ответил, что указанное обстоятельство является нарушением со стороны кассира так как пластиковые ФИО34 не должны были быть вынесены из кассового узла. В случае если клиент в банк не обращался, а ФИО34 сданная на перевыпуск каким то образом активирована и с ее счета через банкомат сняты денежные средства, то необходимо указать на соучастие в этом кассира и операциониста. Так как конверты с пин-кодами находятся у операциониста, а сами пластиковые ФИО34 в кассовом узле.
На вопрос следователя: как осуществляется выдача наличных денежных средств физическим лицам, на основании расходно-кассового ордера, в дополнительном офисе ДРФ АО «Россельхозбанк»?
Он ответил, что, клиент (физическое) лицо, подходит к операционисту вместе со своим паспортом гражданина РФ, операционист в программе «БИСКВИТ» создает проводку и распечатывает ордер. Клиент получает расходно-кассовый ордер, в котором расписываются операционист и клиент, после операционист заносит расходно-кассовый ордер и паспорт клиента к управляющему, то есть ко мне. Управляющий банком, ознакомившись с расходно-кассовым ордерам, то есть проверяет указанные документы и подписывает расходно-кассовый ордер и через банковскую программу «БИСКВИТ» подтверждает указанный документ у себя в персональном компьютере, то есть ставит контроль. Затем, операционист провожает клиента к кассиру, для получения наличных денежных средств вместе с расходно-кассовым ордером. Клиент, войдя в кассовое помещение, предоставляет кассиру расходно-кассовый ордер, свой паспорт гражданина РФ. Кассир, идентифицировав клиента, строго проверив паспорт и самого клиента, проверив расходно-кассовый ордер на наличие всех подписей работников банка, через свой персональный компьютер подтверждает документ в банковской программе «БИСКВИТ» и выдает наличные денежные средства. При этом кассир может подтвердить и выполнить операцию только после того, как управляющий банком удостоверится, распишется в ордере в программе «Бисквит» переведет в другой статус. Расходно-кассовый ордер остается у кассира. Вся процедура получения денежных средств обычно занимает не более 10 минут, если в банке не будет очереди.
На вопрос следователя: Вам на обозрение предоставляется расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого со счета № (пластиковая ФИО34 Социальная) открытого ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО3 в ДРФ АО «Россельхозбанк», ДД.ММ.ГГГГ, с кассы дополнительного офиса в <адрес> произведена выдача (списание) наличных денежных средств в сумме 15 760, 94 рублей.
В материалах уголовного дела имеется заявление гражданки ФИО3, о том, что она в указанное время в банк не обращалась и денежных средств не получала. Внимательно осмотрите расходный кассовый ордер и скажите в штампе управляющий ФИО36 Б.М., подпись учинена Вами если да то при каких обстоятельствах ?
Он ответил, что внимательно осмотрел расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, и уверенно заявляет, что он подписан лично им. Обстоятельств его подписания не помнит, но если ФИО54, утверждает, что она в банк не обращалась, то наверняка он был изготовлен при его отсутствии на рабочем месте, а подписал его он в последующем, так как без подписи управляющего запрещено сдавать расходные кассовые ордера в архив. Он иногда отсутствовал по месту работы, так как по служебной необходимости приходилось выезжать в <адрес> в главный офис, а также по работе отлучаться в различные учреждения. В случае его отсутствия на рабочем месте, операционист и кассир выдавали клиентам денежные средства по расходному кассовому ордеру без его подписи, что бы не нарушать права клиентов и не ущемлять их.
На вопрос следователя: в ходе допроса в качестве свидетеля ведущего специалиста службы безопасности ДРФ АО «Россельхозбанк» ФИО49, он показал, что он к своему допросу прилагает скриншоты с экрана рабочего компьютера в АБС, где указано, что ФИО36 Б.М., утверждал операции при снятии денег с кассы клиентами. Вам на обозрение представляется скриншот с экрана рабочего компьютера в АБС, согласно которого Вы, имели код F0406ABM, старший операционист Халимбекова А.З., имела код XAZ, А кассир ФИО2, имела код XIG. В данной программе ДД.ММ.ГГГГ, в 10 часов 53 минуты 15 секунд Халимбековой А.З., создана проводка, по снятию денег со счета ФИО3, 11 часов 19 минут 02 секунды она подписана Вами и переведена в другой статус, после этого в 11 часов 49 минут 34 секунды ФИО2, проставлена отметка о выплате денежных средств. Если Вы утверждаете, что отсутствовали в указанное время на рабочем месте, то каким образом через Ваш личный кабинет в специализированной программе проставлена отметка о контролировании расходной операции?
Он ответил, что действительно отсутствовал на рабочем месте так как в противном случае не подписал бы расходный кассовый ордер. Когда вводили программу «БИСКВИТ» ФИО2, помогала мне с её освоением, так как он человек в возрасте и ему трудно даются новые компьютерные программы. По этой причине ФИО2, могла знать его учетные данные и через свой компьютер могла войти в систему, либо могла спокойно входить в его кабинет, так как он его ни когда не закрывал даже когда уходил. Он убежден, что это ФИО2, умышленно в его отсутствие в сговоре с Халимбековой А.З., совершали подобные операции в целях личного обогащения. Халимбековой А.З., не были известны пароли от его личного кабинета.
Ему стали известно много фактов хищения денежных средств клиентов банка Халимбековой А.З., и ФИО2. Если все факты распределить равномерно, то получается не более 2 случае в месяц. И все они были совершены при его отсутствии на рабочем месте. К хищению денежных средств он причастия не имеет. (Том № л.д. 189-201).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО51, из которых следует, что с декабря 2000 года она работает в Дагестанском РФ АО «Россельхозбанк». С мая 2007 года занимает должность начальника отдела кассовых операций. В должностные обязанности входит, организация кассовой работы в Дагестанском РФ АО «Россельхозбанк».
Примерно в начале октября 2019 года, она вместе с работниками Дагестанского РФ АО «Россельхозбанк» выехала в ДО №<адрес>, в целях временной приостановки совершения операций в дополнительном офисе. Находясь в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>. В последующем по приезду основной офис, ею была написана служебная записка. ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>.
На вопрос следователя: Какова процедура получения ФИО34 клиентами АО «Россельхозбанка»?
Она ответила, что при изготовления ФИО34 (в том числе и при перевыпуске ФИО34 по различным причинам), электронная система сообщает клиенту о готовности ФИО34, после чего клиент обязан лично прийти в отделение банка с паспортом. Операционист идентифицировав клиента по паспорту, проверив подлинность и срок действия паспорта, создает документ в АБС (автоматической банковской системе) после чего операционалист выдает пин-конверт (которые находятся у операциониста в металлическом ящике запираемом на ключ) и сразу же активирует ФИО34, далее клиент следует в кассу с паспортом, где кассир проводит идентификацию клиента по паспорту и выдает ФИО34. По инструкции исключается хранение ФИО34 и пин-конвертов в одном месте. Все ФИО34 хранятся в хранилище ценностей, куда доступ имеют только кассир и управляющий банком. Операционист не имеет права заходить в хранилище ценностей. Вынос из кассового узла ФИО34 категорически запрещен, кроме случаев их выдачи клиентам. Если без присутствия клиента в дополнительном офисе каким то образом активирована ФИО34, то в этом случае речь идет о сговоре кассира и операциониста, так как каждый из них обязан выдавать ФИО34 и пин код лично в руки клиента.
На вопрос следователя: Какова процедура снятия денежных средств с кассы банка клиентами?
Она ответила, что в случае снятия денег с кассы банка, без использования ФИО34 и банкоматов, клиент обращается к операционисту и предъявляет ему паспорт. Операционист идентифицировав клиента по паспорту, проверяет наличие денег на лицевом счете, создает проводку, т.е. вводит в базу сведения о расходной операции и создает расходный кассовый ордер, распечатав который вместе с клиентом следуют к управляющему банка (контролёру). Контролирующий работник, удостоверившись в личности клиента, расписывается в расходном кассовом ордере и делает отметку в АБС, после этого клиент следует в кассу, где кассир опять же идентифицировав клиента по паспорту выдает указанную сумму денег из кассы. По регламенту во всех расходных кассовых ордерах обязан расписаться контролирующий работник –в дополнительном офисе №- управляющий дополнительным офисом.
На вопрос следователя: Какова процедура наследования средств имеющихся на счетах умерших клиентов АО «Россельхозбанка»?
Она ответила, что после смерти человека и при открытии наследства, наследник обязан в письменном виде обратиться в банк с приложением нотариально удостоверенного права на наследство. Однако ни в коем случае ФИО34 умершего клиента наследникам не выдается. Как и в первом случае, при снятии денег из кассы банка, данная процедура производится при участии операционного и кассового работника. (Том № л.д. 115-118).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО57, согласно которых, он с сентября 2019 года занимает должность старшего экономиста отдела кассовых операций. В должностные обязанности входит финансовый мониторинг банкоматов, подготовка распоряжения на загрузку выгрузку денежными средствами банкоматов на всей территории РД, рассмотрение заявлений клиентов по выдаче задержанных банкоматами ФИО34, проведение ревизии дополнительных офисов.
ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>, в состав комиссии был включен так же и он. Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>.
Его участие в проведении данной служебной проверки заключалось в том, что он проверил по предоставленным реквизитам ФИО34 списания денежных средств с их лицевых счетов. Установлено, что активацию ФИО34 произвела операционист ДО №<адрес> Халимбекова А.З., данные сведения отражены в операционной банковской системе «БИСквит». (Том № л.д. 111-114).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетелей ФИО55, и ФИО56, которые дали аналогичные показания показаниям ФИО57 (Том № л.д. 119-122, Том № л.д. 123-126),
Заключением экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводов которой, подпись выполненная в графе «Халимбекова А.З.» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ., выполнена Халимбековой А.З.. Подпись выполненная в графе «ФИО2» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ., выполнена ФИО2. Подписи выполненные в графах «подпись» и «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ., вероятно выполнены ФИО2 (Том № л.д. 25-110).
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрен изъятый в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ, в ДРФ АО «Россельхозбанк» Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, о снятии 15760.94 рублей, со счета № открытого на ФИО3. Представляет собой половину листа форматом А4. В графе предъявлен документ удостоверяющий личность указан паспорт гражданина РФ, напротив в рамке над словами «подпись проставлена» имеется рукописная подпись исполненная шариковой ручкой синего цвета. Под данной подписью в левом нижнем углу между словами «Старший операционист Халимбекова А.З.» проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самой Халимбековой А.З.. Далее в оттиске штампа «управляющий ФИО36 Б.М.» проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самого ФИО53. Далее в оттиске штампа «кассир ФИО2» проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самой ФИО2. В материалах уголовного дела имеется заявление ФИО3, о том, что она указанных денежных средств со своего счета не снимала. Данное заявление подписано её собственноручно, и подпись кардинально отличается от подписи в расходном кассовом ордере. (Том № л.д. 149-153).
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотру подлежит расширенная выписка по лицевому счету 40817 810 8 0406 0000815 (пластиковая ФИО34 Социальная) открытому ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО3 в ДРФ АО «Россельхозбанк». На данный счет с момента открытия поступали субсидии. ДД.ММ.ГГГГ, с кассы дополнительного офиса в <адрес> произведена выдача (списание) наличных денежных средств в сумме 15 760, 94 рублей. (Том № л.д. 177-180)
Вещественными доказательствами:
Выпиской по лицевому счету 40817 810 80406 0000815. (Том № л.д. 181-251 Том № л.д. 1-90).
Расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ. (Том № л.д.111-112).
Таким образом, совокупность собранных по делу доказательств полностью подтверждают виновность подсудимых Халимбековой Альбины Загрутдиновны и ФИО2 в совершении хищения ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 15 760, 94 рублей с банковского счета ФИО3, то есть совершения преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК Российской Федерации.
2. По эпизоду подделки официального документа ДД.ММ.ГГГГ при совершении хищения денежных средств в размере 15 760, 94 рублей с банковского счета ФИО3, то есть совершения преступления, предусмотренного ч.4 ст. 327 УК Российской Федерации.
Допрошенные в судебном заседании подсудимые Халимбекова А.З. и ФИО2 свою вину в совершении всех эпизодом инкриминируемых им преступлений признали, в совершенном раскаялись и показали что в ходе рассмотрения дела в суде всем потерпевшим причиненный ущерб возмещен.
Допрошенная в судебном заседании подсудимая Халимбекова А.З. показала, что ДД.ММ.ГГГГ они с ФИО45 произвели выборку счета, на котором длительное время отсутствовали операции по движению денежных средств принадлежащей ФИО3 1938 года рождения на счету которая находилось 15 760, 94 рублей. Она с ФИО2 сняли эти деньги и поделили. На сегодняшний день ФИО3 деньги полностью возвращены. При снятии денег она подготовила расходно-кассовый ордер, подписв как операционист, передала его ФИО2, та как кассир подписала. За ФИО3 подписала кто не помнит, иногда ФИО27 подписывала, иногда она сама подписывала. Бывали случаи, когда клиент подходит им давали подписывать. Деньги с кассы забрала кассир – ФИО2
Подсудимая ФИО2 дала аналогичные показания и подтвердила полностью показания подсудимой Халимбековой А.З.
Кроме собственных признаний подсудимых Халимбековой А.З. и ФИО2,, их вина подтверждается и другими доказательствами по делу.
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями представителя потерпевшей - ФИО46, из которых следует, что ФИО3ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка и жительница <адрес> Республики Дагестан, является его матерью. Их в семье четверо детей, но так как он самый младший то мама проживает вместе с его семьей в одном доме по указанному адресу. Отец ФИО12 упокоился в 1988 году, после чего мать замуж не выходила.
Его мама примерно с 1998 года является пенсионером по возрасту и получает пенсию, в связи с чем имела право на получения субсидий на оплату жилищно-коммунальных услуг. Примерно в 2010 году, они собрали необходимые бумаги, для получения указанных социальных выплат. Далее мама открыла счет в АО Россельхозбанк в <адрес> для начисления указанных выплат. После получения ФИО34 она пользовалась ею и снимала начисленные денежные средства.
В конце 2019 года, он находился в командировке и в это время к ним домой приехали сотрудники службы безопасности АО Россельхозбанк, которые сообщили, что в 2018 году с кассы в АО Россельхозбанк в <адрес> со счета его мамы были сняты денежные средства в сумме около 15 000 рублей. Тогда мама пояснила, что денег не снимала, после чего было написано заявление о совершенном преступлении. В настоящее время мама не важно себя чувствует в связи с чем, объективно защищать свои интересы на стадии предварительного следствия и суда не может, в этой связи ею подписано заявление о допуске его в качестве представителя потерпевшего.
На вопрос следователя: Вам на обозрение предоставляется расходный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого со счета ФИО3, № с кассы в АО Россельхозбанк в <адрес>, выданы денежные средства в сумме 15 760,94 рублей. Осмотрите указанный расходный кассовый ордер и скажите, рукописные подписи, отображенные в графах «подпись» и «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» исполнены ФИО3 ?
Он ответил, что внимательно осмотрел расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, и уверенно заявляю, что росписи в графах «подпись» и «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» исполнены не ФИО3, а не известным ему лицом. Он хорошо знаком с подписью своей матери, она расписывается коряво в силу возраста и так как не имеет даже начального образования, а исполненные в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, росписи ровные с выработанным почерком. Более того в марте 2018 года, его мама по состоянию здоровья не могла приехать в <адрес>, так как уже с 2017 года передвигается на костылях, при посторонней помощи. (Том № л.д. 172-175).
Показаниями свидетеля ФИО47 в суде, согласно которых, она с июня 2019 года, по начала октября 2019 года, работала в должности кассира в дополнительном офисе ДРФ АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: РД, <адрес>№.
Порядок работы в банке таков. Физическое лицо вместе со своим паспортом гражданина РФ, подходит к операционисту и получает мемориальный ордер на выдачу пластиковой ФИО34, также получает конверт с пин-кодом. Далее, вместе с вышеуказанными документами заходит в кассовое помещение, кассовое помещение находится отдельно от всех, предоставляет все вышеперечисленные документы кассиру. Кассир, идентифицировав личность физического лица по паспорту, а именно проверив паспорт, наличие подписи в мемориальном ордере самого клиента и операциониста, выдаёт пластиковую банковскую ФИО34. Все пластиковые ФИО34 хранятся в хранилище ценностей, куда вход имеет только кассир и управляющий банком.
Гражданин для получения наличных денег подходит к операционисту вместе со своим паспортом гражданина РФ, получает расходно-кассовый ордер, в котором расписываются операциолнист и клинт, после подходит к управляющему банком. Управляющий банком, ознакомившись с расходно-кассовым ордерам и идентифицировав клиента, то есть проверяет паспорт и самого клиента, подписывает расходно-кассовый ордер и через банковскую программу «БИСКВИТ» подтверждает указанный документ у себя в персональном компьютере, то есть ставить контроль. Затем, управляющий банком направляет клиента к кассиру, для получения наличных денежных средств вместе с расходно-кассовым ордерам. Клиент, войдя в кассовое помещение, предоставляет кассиру расходно-кассовый ордер, свой паспорт гражданина РФ. Кассир, идентифицировав клиента, проверив паспорт и самого клиента, проверив расходно-кассовый ордер на наличие всех подписей работников банка, через свой персональный компьютер подтверждает документ в банковской программе «БИСКВИТ» и выдает наличные денежные средства.
Аналогичными показаниями свидетеля ФИО48, работавшей экономистом в доп офисе Россельхозбанка в <адрес>.
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО49, из которых следует, что с начала 2019 года он занимает должность ведущего специалиста службы безопасности. В должностные обязанности входит проведение служебных проверок, взаимодействие с контролирующими органами государственной власти, кредитными и иными организациями в целях обеспечение безопасности деятельности филиала, и защита экономических интересов банка, подготовка в правоохранительные органы заявлений, обращений о противоправных действиях в отношении банка.
ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк ФИО50, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>.
Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, заместителем директора филиала ФИО52 были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>.
Проведенные выезды и опрос владельцев ФИО34 показал, что ФИО34 они не получали и операции по ним не проводили. Указанные операции проводились в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в это время в ДО №<адрес>, управляющим являлся ФИО36 Б.М., на должности кассира работала ФИО2, на должности операциониста Халимбекова А.З..
Установлено, что активацию ФИО34 произвела операционист ДО №<адрес> Халимбекова А.З., данные сведения отражены в операционной банковской системе «БИСквит». Учитывая объяснения от владельцев счетов, о не получении персонализированных ФИО34 на их имя после перевыпуска, следует: такого рода операции по активации ФИО34, выноса ФИО34 из хранилища и дальнейшее ее использование невозможно провести иными лицами, кроме работников банка, ответственных за данный вид операций, либо с их ведома. Наличие этих ФИО34, после снятия денежных средств, в столе в операционном зале, без соответствующего акта, указывает на причастность работников ДО № с.
В целях установления аналогичных случаев проведена работа по проверке всех пластиковых ФИО34 ДО №<адрес>. В результате установлены еще 6 случаев списания денежных средств, со счетов путем снятия с ФИО34 клиентов банка и с кассы ДО №<адрес>:
Согласно Порядку 233-П данные персонализированные ФИО34, включенные в акт бракованных ФИО34, подлежали уничтожению, и дальнейшее их использование являлось нарушением данного порядка.
Прецедент со снятием денежных средств с кассы ДО 3349/04/06 <адрес>, стал причиной проведения анализа счетов закрытых в данном доп.офисе, за 2018 год. Анализ показал, что c некоторых счетов незадолго до закрытия произошли списание денежных средств, это вызвало подозрение т.к. по счетам не было движений более 5 лет и в программе не было телефонных номеров для связи с клиентами. В результате из списка были выбраны несколько клиентов, наиболее вызывавших сомнения в том, что они могли лично явиться в кассу ДО №<адрес>, для снятия денег лично, в связи с преклонным возрастом:
1. Алиев Гаджимурад - ДД.ММ.ГГГГ г.р. снятие 11 312,77 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
2. ФИО5 – 1936 г.р., снятие 8247,26 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
3. ФИО9 – 1932 г.р., перевод денежных средств по ее заявлению, на счет третьего лица, 7531.66 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
4. ФИО73 Рамазан – 1932 г.р., снятие 6359,26 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
5. ФИО8 – 1936 г.р., перевод денежных средств по ее заявлению, на счет третьего лица, 9000,00 руб., 03. апреля 2018 года.
6. ФИО3 – 1938 г.р., снятие 15760.94 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
7. ФИО6 – 1947 г.р., снятие 9020.88 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
8. ФИО4 – 1965 г.р., снятие 6060.07 р., ДД.ММ.ГГГГ.
Проверка с выездом по адресам вышеуказанных клиентов Банка показала:
Алиев Гаджимурад – умер ДД.ММ.ГГГГ.
ФИО5 – умер ДД.ММ.ГГГГ.
ФИО9 – умерла ДД.ММ.ГГГГ.
ФИО73 Рамазан – умер ДД.ММ.ГГГГ, свидетельство о смерти прилагается.
ФИО8, ФИО3, ФИО6, ФИО4 дают объяснения о том, что ДО №<адрес> в 2018 году не посещали, деньги не снимали. О том, что на их счетах были денежные средства и кто бы их мог снять информации не имеют. Заявления и объяснения прилагаются.
Установленная информация явно указывает на массовость противоправных операций, в ДО №<адрес>, по снятию денег со счетов клиентов, при проведении работы по закрытию счетов, без ведома клиентов. Доказательством служат заявления клиентов, а так же снятие денежных средств со счетов давно упокоившихся людей, с указанием в расходном ордере, что деньги выданы клиенту лично, по представлению паспорта клиентом. Однако к моменту снятия денег, паспорта покойных клиентов давно были сданы в ЗАГС, при получении справки о смерти, это исключает возможность, введения в заблуждение работников банка, третьими лицами, предъявлением чужого паспорта. Изложенные обстоятельства прямо указывают на участие работников дополнительного офиса в снятии денежных средств со счетов клиентов.
Все указанные операции проводились операционистом ДО №<адрес> Халимбековой А.З., кассиром ДО №<адрес>ФИО2, общий контроль за операциями дня осуществлял управляющий ДО №<адрес>ФИО36 Б.М.
На вопрос следователя: Какова процедура получения ФИО34 клиентами АО «Россельхозбанка»?
Он ответил, что при изготовления ФИО34 (в том числе и при перевыпуске ФИО34 по различным причинам), электронная система сообщает клиенту о готовности ФИО34, после чего клиент обязан лично прийти в отделение банка с паспортом (загранпаспортом). Операционист идентифицировав клиента по паспорту выдает пин-конверт, далее клиент следует в кассу где кассир выдает ФИО34. По инструкции исключается хранение ФИО34 и пин-конвертов в одном месте. Все ФИО34 хранятся в хранилище ценностей, куда доступ имеют только кассир и управляющий банком. Операционист не имеет права заходить в хранилище ценностей. Вынос из хранилища ценностей ФИО34 категорически запрещен, кроме случаев их вручения клиентам. Активация ФИО34 происходит следующим образом, после получения пин-конверта и ФИО34, клиент в терминале либо банкомате активирует ФИО34.
В случае снятия денег с кассы банка, без использования ФИО34 и банкоматов, то клиент обращается к операционисту с паспортом (загранпаспортом). Операционист идентифицировав клиента по паспорту создает проводку т.е. вводит в базу сведения о расходной операции и выдает расходно-кассовый ордер вместе с которым клиент следует к управляющему банка который расписывается в расходно-кассовом ордере, после этого клиент следует в кассу, где кассир опять же идентифицировав клиента по паспорту выдает указанную сумму денег из кассы. По регламенту во всех расходно-кассовых ордерах обязан расписаться управляющий банком.
На вопрос следователя: Какова процедура наследования средств имеющихся на счетах умерших клиентов АО «Россельхозбанка»?
Он ответил, что после смерти человека и при открытии наследства, наследник обязан в письменном виде обратиться в банк с приложением нотариально удостоверенного права на наследство. Однако ни в коем случае ФИО34 умершего клиента наследникам не выдается. (Том № л.д. 91-110).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО53, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ, он был принят на должность экономиста ДРФ АО «Россельхозбанк». С этого же времени был направлен в <адрес> для исполнения обязанностей управляющего ДО 0406 <адрес> ДРФ АО «Россельхозбанк». С января 2017 года, был официально назначен на должность управляющего дополнительным офисом банка, расположенного по адресу: РД, <адрес>№. В должностные обязанности входит общее руководство и контроль рабочего процесса дополнительного офиса, обеспечение выполнения задач и функций, возложенных на дополнительный офис.
В дополнительном офисе кроме управляющего предусмотрено еще три штата, старшего операциониста, кассира, старшего клиентского менеджера. За период работы в дополнительном офисе АО «Россельхозбанк», вместе с ним в дополнительном офисе ДРФ АО «Россельхозбанк» работали старший операционист Халимбекова Альбина Загрутдиновна, кассир ФИО2, старший клиентский менеджер ФИО11.
На вопрос следователя: каким образом осуществляется выдача пластиковых банковских ФИО34 в дополнительном офисе 0406 <адрес> ДРФ АО «Россельхозбанк» физическим лицам?
Он ответил, что клиент (физическое) лицо вместе со своим паспортом гражданина РФ, подходит к операционисту и получает мемориальный ордер на выдачу пластиковой ФИО34, также получает конверт с пин-кодом. Далее, вместе с вышеуказанными документами заходит в кассовое помещение, кассовое помещение находится отдельно от всех, предоставляет все вышеперечисленные документы кассиру. Кассир, идентифицировав личность физического лица строго по паспорту (иной документ для идентификации личности не принимается), а именно проверив паспорт, наличие подписи в мемориальном ордере операциониста, выдаёт пластиковую банковскую ФИО34. Все пластиковые ФИО34 хранятся в хранилище ценностей, куда вход имеет только кассир и управляющий банком. Посторонние лица не имеют право входа и доступа в указанное помещение.
На вопрос следователя: ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк ФИО50, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>. Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, заместителем директора филиала ФИО52 были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>, что вы можете пояснить по данному факту.
Он ответил, что указанное обстоятельство является нарушением со стороны кассира так как пластиковые ФИО34 не должны были быть вынесены из кассового узла. В случае если клиент в банк не обращался, а ФИО34 сданная на перевыпуск каким то образом активирована и с ее счета через банкомат сняты денежные средства, то необходимо указать на соучастие в этом кассира и операциониста. Так как конверты с пин-кодами находятся у операциониста, а сами пластиковые ФИО34 в кассовом узле.
На вопрос следователя: как осуществляется выдача наличных денежных средств физическим лицам, на основании расходно-кассового ордера, в дополнительном офисе ДРФ АО «Россельхозбанк»?
Он ответил, что, клиент (физическое) лицо, подходит к операционисту вместе со своим паспортом гражданина РФ, операционист в программе «БИСКВИТ» создает проводку и распечатывает ордер. Клиент получает расходно-кассовый ордер, в котором расписываются операционист и клиент, после операционист заносит расходно-кассовый ордер и паспорт клиента к управляющему, то есть ко мне. Управляющий банком, ознакомившись с расходно-кассовым ордерам, то есть проверяет указанные документы и подписывает расходно-кассовый ордер и через банковскую программу «БИСКВИТ» подтверждает указанный документ у себя в персональном компьютере, то есть ставит контроль. Затем, операционист провожает клиента к кассиру, для получения наличных денежных средств вместе с расходно-кассовым ордером. Клиент, войдя в кассовое помещение, предоставляет кассиру расходно-кассовый ордер, свой паспорт гражданина РФ. Кассир, идентифицировав клиента, строго проверив паспорт и самого клиента, проверив расходно-кассовый ордер на наличие всех подписей работников банка, через свой персональный компьютер подтверждает документ в банковской программе «БИСКВИТ» и выдает наличные денежные средства. При этом кассир может подтвердить и выполнить операцию только после того, как управляющий банком удостоверится, распишется в ордере в программе «Бисквит» переведет в другой статус. Расходно-кассовый ордер остается у кассира. Вся процедура получения денежных средств обычно занимает не более 10 минут, если в банке не будет очереди.
На вопрос следователя: Вам на обозрение предоставляется расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого со счета № (пластиковая ФИО34 Социальная) открытого ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО3 в ДРФ АО «Россельхозбанк», ДД.ММ.ГГГГ, с кассы дополнительного офиса в <адрес> произведена выдача (списание) наличных денежных средств в сумме 15 760, 94 рублей.
В материалах уголовного дела имеется заявление гражданки ФИО3, о том, что она в указанное время в банк не обращалась и денежных средств не получала. Внимательно осмотрите расходный кассовый ордер и скажите в штампе управляющий ФИО36 Б.М., подпись учинена Вами если да то при каких обстоятельствах ?
Он ответил, что внимательно осмотрел расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, и уверенно заявляет, что он подписан лично им. Обстоятельств его подписания не помнит, но если ФИО54, утверждает, что она в банк не обращалась, то наверняка он был изготовлен при его отсутствии на рабочем месте, а подписал его он в последующем, так как без подписи управляющего запрещено сдавать расходные кассовые ордера в архив. Он иногда отсутствовал по месту работы, так как по служебной необходимости приходилось выезжать в <адрес> в главный офис, а также по работе отлучаться в различные учреждения. В случае его отсутствия на рабочем месте, операционист и кассир выдавали клиентам денежные средства по расходному кассовому ордеру без его подписи, что бы не нарушать права клиентов и не ущемлять их.
На вопрос следователя: в ходе допроса в качестве свидетеля ведущего специалиста службы безопасности ДРФ АО «Россельхозбанк» ФИО49, он показал, что он к своему допросу прилагает скриншоты с экрана рабочего компьютера в АБС, где указано, что ФИО36 Б.М., утверждал операции при снятии денег с кассы клиентами. Вам на обозрение представляется скриншот с экрана рабочего компьютера в АБС, согласно которого Вы, имели код F0406ABM, старший операционист Халимбекова А.З., имела код XAZ, А кассир ФИО2, имела код XIG. В данной программе ДД.ММ.ГГГГ, в 10 часов 53 минуты 15 секунд Халимбековой А.З., создана проводка, по снятию денег со счета ФИО3, 11 часов 19 минут 02 секунды она подписана Вами и переведена в другой статус, после этого в 11 часов 49 минут 34 секунды ФИО2, проставлена отметка о выплате денежных средств. Если Вы утверждаете, что отсутствовали в указанное время на рабочем месте, то каким образом через Ваш личный кабинет в специализированной программе проставлена отметка о контролировании расходной операции?
Он ответил, что действительно отсутствовал на рабочем месте так как в противном случае не подписал бы расходный кассовый ордер. Когда вводили программу «БИСКВИТ» ФИО2, помогала мне с её освоением, так как он человек в возрасте и ему трудно даются новые компьютерные программы. По этой причине ФИО2, могла знать его учетные данные и через свой компьютер могла войти в систему, либо могла спокойно входить в его кабинет, так как он его ни когда не закрывал даже когда уходил. Он убежден, что это ФИО2, умышленно в его отсутствие в сговоре с Халимбековой А.З., совершали подобные операции в целях личного обогащения. Халимбековой А.З., не были известны пароли от его личного кабинета.
Ему стали известно много фактов хищения денежных средств клиентов банка Халимбековой А.З., и ФИО2. Если все факты распределить равномерно, то получается не более 2 случае в месяц. И все они были совершены при его отсутствии на рабочем месте. К хищению денежных средств он причастия не имеет. (Том № л.д. 189-201).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО51, из которых следует, что с декабря 2000 года она работает в Дагестанском РФ АО «Россельхозбанк». С мая 2007 года занимает должность начальника отдела кассовых операций. В должностные обязанности входит, организация кассовой работы в Дагестанском РФ АО «Россельхозбанк».
Примерно в начале октября 2019 года, она вместе с работниками Дагестанского РФ АО «Россельхозбанк» выехала в ДО №<адрес>, в целях временной приостановки совершения операций в дополнительном офисе. Находясь в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>. В последующем по приезду основной офис, ею была написана служебная записка. ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>.
На вопрос следователя: Какова процедура получения ФИО34 клиентами АО «Россельхозбанка»?
Она ответила, что при изготовления ФИО34 (в том числе и при перевыпуске ФИО34 по различным причинам), электронная система сообщает клиенту о готовности ФИО34, после чего клиент обязан лично прийти в отделение банка с паспортом. Операционист идентифицировав клиента по паспорту, проверив подлинность и срок действия паспорта, создает документ в АБС (автоматической банковской системе) после чего операционалист выдает пин-конверт (которые находятся у операциониста в металлическом ящике запираемом на ключ) и сразу же активирует ФИО34, далее клиент следует в кассу с паспортом, где кассир проводит идентификацию клиента по паспорту и выдает ФИО34. По инструкции исключается хранение ФИО34 и пин-конвертов в одном месте. Все ФИО34 хранятся в хранилище ценностей, куда доступ имеют только кассир и управляющий банком. Операционист не имеет права заходить в хранилище ценностей. Вынос из кассового узла ФИО34 категорически запрещен, кроме случаев их выдачи клиентам. Если без присутствия клиента в дополнительном офисе каким то образом активирована ФИО34, то в этом случае речь идет о сговоре кассира и операциониста, так как каждый из них обязан выдавать ФИО34 и пин код лично в руки клиента.
На вопрос следователя: Какова процедура снятия денежных средств с кассы банка клиентами?
Она ответила, что в случае снятия денег с кассы банка, без использования ФИО34 и банкоматов, клиент обращается к операционисту и предъявляет ему паспорт. Операционист идентифицировав клиента по паспорту, проверяет наличие денег на лицевом счете, создает проводку, т.е. вводит в базу сведения о расходной операции и создает расходный кассовый ордер, распечатав который вместе с клиентом следуют к управляющему банка (контролёру). Контролирующий работник, удостоверившись в личности клиента, расписывается в расходном кассовом ордере и делает отметку в АБС, после этого клиент следует в кассу, где кассир опять же идентифицировав клиента по паспорту выдает указанную сумму денег из кассы. По регламенту во всех расходных кассовых ордерах обязан расписаться контролирующий работник –в дополнительном офисе №- управляющий дополнительным офисом.
На вопрос следователя: Какова процедура наследования средств имеющихся на счетах умерших клиентов АО «Россельхозбанка»?
Она ответила, что после смерти человека и при открытии наследства, наследник обязан в письменном виде обратиться в банк с приложением нотариально удостоверенного права на наследство. Однако ни в коем случае ФИО34 умершего клиента наследникам не выдается. Как и в первом случае, при снятии денег из кассы банка, данная процедура производится при участии операционного и кассового работника. (Том № л.д. 115-118).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО57, согласно которых, он с сентября 2019 года занимает должность старшего экономиста отдела кассовых операций. В должностные обязанности входит финансовый мониторинг банкоматов, подготовка распоряжения на загрузку выгрузку денежными средствами банкоматов на всей территории РД, рассмотрение заявлений клиентов по выдаче задержанных банкоматами ФИО34, проведение ревизии дополнительных офисов.
ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>, в состав комиссии был включен так же и он. Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>.
Его участие в проведении данной служебной проверки заключалось в том, что он проверил по предоставленным реквизитам ФИО34 списания денежных средств с их лицевых счетов. Установлено, что активацию ФИО34 произвела операционист ДО №<адрес> Халимбекова А.З., данные сведения отражены в операционной банковской системе «БИСквит». (Том № л.д. 111-114).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетелей ФИО55, и ФИО56, которые дали аналогичные показания показаниям ФИО57 (Том № л.д. 119-122, Том № л.д. 123-126),
Заключением экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводов которой, подпись выполненная в графе «Халимбекова А.З.» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ., выполнена Халимбековой А.З.. Подпись выполненная в графе «ФИО2» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ., выполнена ФИО2. Подписи выполненные в графах «подпись» и «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ., вероятно выполнены ФИО2 (Том № л.д. 25-110).
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрен изъятый в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ, в ДРФ АО «Россельхозбанк» Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, о снятии 15760.94 рублей, со счета № открытого на ФИО3. Представляет собой половину листа форматом А4. В графе предъявлен документ удостоверяющий личность указан паспорт гражданина РФ, напротив в рамке над словами «подпись проставлена» имеется рукописная подпись исполненная шариковой ручкой синего цвета. Под данной подписью в левом нижнем углу между словами «Старший операционист Халимбекова А.З.» проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самой Халимбековой А.З.. Далее в оттиске штампа «управляющий ФИО36 Б.М.» проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самого ФИО53. Далее в оттиске штампа «кассир ФИО2» проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самой ФИО2. В материалах уголовного дела имеется заявление ФИО3, о том, что она указанных денежных средств со своего счета не снимала. Данное заявление подписано её собственноручно, и подпись кардинально отличается от подписи в расходном кассовом ордере. (Том № л.д. 149-153).
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотру подлежит расширенная выписка по лицевому счету 40817 810 8 0406 0000815 (пластиковая ФИО34 Социальная) открытому ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО3 в ДРФ АО «Россельхозбанк». На данный счет с момента открытия поступали субсидии. ДД.ММ.ГГГГ, с кассы дополнительного офиса в <адрес> произведена выдача (списание) наличных денежных средств в сумме 15 760, 94 рублей. (Том № л.д. 177-180)
Вещественными доказательствами:
Выпиской по лицевому счету 40817 810 80406 0000815. (Том № л.д. 181-251 Том № л.д. 1-90).
Расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ. (Том № л.д.111-112).
Таким образом, совокупность собранных по делу доказательств полностью подтверждают виновность подсудимых Халимбековой Альбины Загрутдиновны и ФИО2 в подделке официального документа ДД.ММ.ГГГГ при совершении хищения денежных средств в размере 15 760, 94 рублей с банковского счета ФИО3, то есть в совершении инкриминируемого им деяния, предусмотренного ч.4 ст. 327 УК РФ.
3. По эпизоду хищения ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 6 359, 26 рублей с банковского счета ФИО73 Рамазана, то есть совершения преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК Российской Федерации.
Допрошенные в судебном заседании подсудимые Халимбекова А.З. и ФИО2 свою вину в совершении всех эпизодом инкриминируемых им преступлений признали, в совершенном раскаялись и показали что в ходе рассмотрения дела в суде всем потерпевшим причиненный ущерб возмещен.
Допрошенная в судебном заседании подсудимая Халимбекова А.З. показала, что ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО73 Рамазана 1932 года рождения сняли 6359, 26 рублей. О том что ФИО69 скончался они не знали. Аналогично в программе выполнили операцию составив расходно-кассовый ордер как будто ФИО69 обратился о снятии денег, таким образом сняли деньги в сумме 6 359, 26 рублей. Расходно-кассовый ордер готовила она, после этогопередала ФИО2, которая ставила свою подпись и снимала с кассы деньги. Причиненный ущерб возмещен полностью.
Подсудимая ФИО2 дала аналогичные показания и подтвердила полностью показания подсудимой Халимбековой А.З.
Кроме собственных признаний подсудимых Халимбековой А.З. и ФИО2,, их вина подтверждается и другими доказательствами по делу.
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями потерпевшего ФИО42, из которых следует, что ФИО73 Рамазан 1932 года рождения, являлся его отцом. Его отец ФИО73 Рамазан 1932 года рождения, скончался ДД.ММ.ГГГГ и захоронен на кладбище <адрес> РД. При жизни отец являлся пенсионером по возрасту и имел право на получении субсидий на оплату жилищно-коммунальных услуг. Так примерно в 2010 году он собрал все необходимые бумаги, для получения субсидий на оплату жилищно-коммунальных услуг. После чего ему было необходимо открыть счет в банке для начисления указанных выплат. Он обратился в АО Россельхозбанк в <адрес>, где ему была открыта социальная ФИО34, реквизиты которой в настоящее время не помнит. После получения ФИО34 он пользовался ею и снимал начисленные денежные средства.
На вопрос следователя: Вам на обозрение предоставляется расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого со счета ФИО73 Рамазана № с кассы в АО Россельхозбанк в <адрес>, выданы денежные средства в сумме 6 359,26 рублей. Осмотрите указанный расходный кассовый ордер и скажите, рукописные подписи, отображенные в графах «подпись» и «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» исполнены Вашим отцом?
Он ответил, что внимательно осмотрела расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, и уверенно заявляет, что росписи в графах «подпись» и «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» исполнены не его отцом ФИО73 Рамазаном, а не известным ему лицом. Отец скончался ДД.ММ.ГГГГ и явиться в банк в 2018 году не мог. Его паспорт был сдан в администрацию села вместо которого было получено свидетельство о смерти, копию которого просить приобщить к материалам уголовного дела. Более того отец не мог так ровно расписываться так как не имел образования и писал плохо. (Том № л.д. 188-191).
Из расписок от имени ФИО4 представленной суду усматривается, что причиненный преступлением ущерб в размере 6359,26 руб. ему в полном объеме возмещен, он претензий к подсудимым Халимбековой А.З. и ФИО2 не имеет.
Показания свидетеля ФИО47 в суде, согласно которых, она с июня 2019 года, по начала октября 2019 года, работала в должности кассира в дополнительном офисе ДРФ АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: РД, <адрес>№.
Порядок работы в банке таков. Физическое лицо вместе со своим паспортом гражданина РФ, подходит к операционисту и получает мемориальный ордер на выдачу пластиковой ФИО34, также получает конверт с пин-кодом. Далее, вместе с вышеуказанными документами заходит в кассовое помещение, кассовое помещение находится отдельно от всех, предоставляет все вышеперечисленные документы кассиру. Кассир, идентифицировав личность физического лица по паспорту, а именно проверив паспорт, наличие подписи в мемориальном ордере самого клиента и операциониста, выдаёт пластиковую банковскую ФИО34. Все пластиковые ФИО34 хранятся в хранилище ценностей, куда вход имеет только кассир и управляющий банком.
Гражданин для получения наличных денег подходит к операционисту вместе со своим паспортом гражданина РФ, получает расходно-кассовый ордер, в котором расписываются операциолнист и клинт, после подходит к управляющему банком. Управляющий банком, ознакомившись с расходно-кассовым ордерам и идентифицировав клиента, то есть проверяет паспорт и самого клиента, подписывает расходно-кассовый ордер и через банковскую программу «БИСКВИТ» подтверждает указанный документ у себя в персональном компьютере, то есть ставить контроль. Затем, управляющий банком направляет клиента к кассиру, для получения наличных денежных средств вместе с расходно-кассовым ордерам. Клиент, войдя в кассовое помещение, предоставляет кассиру расходно-кассовый ордер, свой паспорт гражданина РФ. Кассир, идентифицировав клиента, проверив паспорт и самого клиента, проверив расходно-кассовый ордер на наличие всех подписей работников банка, через свой персональный компьютер подтверждает документ в банковской программе «БИСКВИТ» и выдает наличные денежные средства.
Аналогичными показаниями свидетеля ФИО48, работавшей экономистом в доп офисе Россельхозбанка в <адрес>.
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО49, из которых следует, что с начала 2019 года он занимает должность ведущего специалиста службы безопасности. В должностные обязанности входит проведение служебных проверок, взаимодействие с контролирующими органами государственной власти, кредитными и иными организациями в целях обеспечение безопасности деятельности филиала, и защита экономических интересов банка, подготовка в правоохранительные органы заявлений, обращений о противоправных действиях в отношении банка.
ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк ФИО50, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>.
Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, заместителем директора филиала ФИО52 были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>.
Проведенные выезды и опрос владельцев ФИО34 показал, что ФИО34 они не получали и операции по ним не проводили. Указанные операции проводились в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в это время в ДО №<адрес>, управляющим являлся ФИО36 Б.М., на должности кассира работала ФИО2, на должности операциониста Халимбекова А.З..
Установлено, что активацию ФИО34 произвела операционист ДО №<адрес> Халимбекова А.З., данные сведения отражены в операционной банковской системе «БИСквит». Учитывая объяснения от владельцев счетов, о не получении персонализированных ФИО34 на их имя после перевыпуска, следует: такого рода операции по активации ФИО34, выноса ФИО34 из хранилища и дальнейшее ее использование невозможно провести иными лицами, кроме работников банка, ответственных за данный вид операций, либо с их ведома. Наличие этих ФИО34, после снятия денежных средств, в столе в операционном зале, без соответствующего акта, указывает на причастность работников ДО № с.
В целях установления аналогичных случаев проведена работа по проверке всех пластиковых ФИО34 ДО №<адрес>. В результате установлены еще 6 случаев списания денежных средств, со счетов путем снятия с ФИО34 клиентов банка и с кассы ДО №<адрес>:
Согласно Порядку 233-П данные персонализированные ФИО34, включенные в акт бракованных ФИО34, подлежали уничтожению, и дальнейшее их использование являлось нарушением данного порядка.
Прецедент со снятием денежных средств с кассы ДО 3349/04/06 <адрес>, стал причиной проведения анализа счетов закрытых в данном доп.офисе, за 2018 год. Анализ показал, что c некоторых счетов незадолго до закрытия произошли списание денежных средств, это вызвало подозрение т.к. по счетам не было движений более 5 лет и в программе не было телефонных номеров для связи с клиентами. В результате из списка были выбраны несколько клиентов, наиболее вызывавших сомнения в том, что они могли лично явиться в кассу ДО №<адрес>, для снятия денег лично, в связи с преклонным возрастом:
1. Алиев Гаджимурад - ДД.ММ.ГГГГ г.р. снятие 11 312,77 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
2. ФИО5 – 1936 г.р., снятие 8247,26 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
3. ФИО9 – 1932 г.р., перевод денежных средств по ее заявлению, на счет третьего лица, 7531.66 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
4. ФИО73 Рамазан – 1932 г.р., снятие 6359,26 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
5. ФИО8 – 1936 г.р., перевод денежных средств по ее заявлению, на счет третьего лица, 9000,00 руб., 03. апреля 2018 года.
6. ФИО3 – 1938 г.р., снятие 15760.94 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
7. ФИО6 – 1947 г.р., снятие 9020.88 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
8. ФИО4 – 1965 г.р., снятие 6060.07 р., ДД.ММ.ГГГГ.
Проверка с выездом по адресам вышеуказанных клиентов Банка показала:
Алиев Гаджимурад – умер ДД.ММ.ГГГГ.
ФИО5 – умер ДД.ММ.ГГГГ.
ФИО9 – умерла ДД.ММ.ГГГГ.
ФИО73 Рамазан – умер ДД.ММ.ГГГГ, свидетельство о смерти прилагается.
Установленная информация явно указывает на массовость противоправных операций, в ДО №<адрес>, по снятию денег со счетов клиентов, при проведении работы по закрытию счетов, без ведома клиентов. Доказательством служат заявления клиентов, а так же снятие денежных средств со счетов давно упокоившихся людей, с указанием в расходном ордере, что деньги выданы клиенту лично, по представлению паспорта клиентом. Однако к моменту снятия денег, паспорта покойных клиентов давно были сданы в ЗАГС, при получении справки о смерти, это исключает возможность, введения в заблуждение работников банка, третьими лицами, предъявлением чужого паспорта. Изложенные обстоятельства прямо указывают на участие работников дополнительного офиса в снятии денежных средств со счетов клиентов.
Все указанные операции проводились операционистом ДО №<адрес> Халимбековой А.З., кассиром ДО №<адрес>ФИО2, общий контроль за операциями дня осуществлял управляющий ДО №<адрес>ФИО36 Б.М. (Том № л.д. 91-110).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО53, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ, он был принят на должность экономиста ДРФ АО «Россельхозбанк». С этого же времени был направлен в <адрес> для исполнения обязанностей управляющего ДО 0406 <адрес> ДРФ АО «Россельхозбанк». С января 2017 года, был официально назначен на должность управляющего дополнительным офисом банка, расположенного по адресу: РД, <адрес>№. В должностные обязанности входит общее руководство и контроль рабочего процесса дополнительного офиса, обеспечение выполнения задач и функций, возложенных на дополнительный офис.
В дополнительном офисе кроме управляющего предусмотрено еще три штата, старшего операциониста, кассира, старшего клиентского менеджера. За период работы в дополнительном офисе АО «Россельхозбанк», вместе с ним в дополнительном офисе ДРФ АО «Россельхозбанк» работали старший операционист Халимбекова Альбина Загрутдиновна, кассир ФИО2, старший клиентский менеджер ФИО11.
На вопрос следователя: каким образом осуществляется выдача пластиковых банковских ФИО34 в дополнительном офисе 0406 <адрес> ДРФ АО «Россельхозбанк» физическим лицам?
Он ответил, что клиент (физическое) лицо вместе со своим паспортом гражданина РФ, подходит к операционисту и получает мемориальный ордер на выдачу пластиковой ФИО34, также получает конверт с пин-кодом. Далее, вместе с вышеуказанными документами заходит в кассовое помещение, кассовое помещение находится отдельно от всех, предоставляет все вышеперечисленные документы кассиру. Кассир, идентифицировав личность физического лица строго по паспорту (иной документ для идентификации личности не принимается), а именно проверив паспорт, наличие подписи в мемориальном ордере операциониста, выдаёт пластиковую банковскую ФИО34. Все пластиковые ФИО34 хранятся в хранилище ценностей, куда вход имеет только кассир и управляющий банком. Посторонние лица не имеют право входа и доступа в указанное помещение.
На вопрос следователя: ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк ФИО50, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>. Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, заместителем директора филиала ФИО52 были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>, что вы можете пояснить по данному факту.
Он ответил, что указанное обстоятельство является нарушением со стороны кассира так как пластиковые ФИО34 не должны были быть вынесены из кассового узла. В случае если клиент в банк не обращался, а ФИО34 сданная на перевыпуск каким то образом активирована и с ее счета через банкомат сняты денежные средства, то необходимо указать на соучастие в этом кассира и операциониста. Так как конверты с пин-кодами находятся у операциониста, а сами пластиковые ФИО34 в кассовом узле.
На вопрос следователя: как осуществляется выдача наличных денежных средств физическим лицам, на основании расходно-кассового ордера, в дополнительном офисе ДРФ АО «Россельхозбанк»?
Он ответил, что, клиент (физическое) лицо, подходит к операционисту вместе со своим паспортом гражданина РФ, операционист в программе «БИСКВИТ» создает проводку и распечатывает ордер. Клиент получает расходно-кассовый ордер, в котором расписываются операционист и клиент, после операционист заносит расходно-кассовый ордер и паспорт клиента к управляющему, то есть ко мне. Управляющий банком, ознакомившись с расходно-кассовым ордерам, то есть проверяет указанные документы и подписывает расходно-кассовый ордер и через банковскую программу «БИСКВИТ» подтверждает указанный документ у себя в персональном компьютере, то есть ставит контроль. Затем, операционист провожает клиента к кассиру, для получения наличных денежных средств вместе с расходно-кассовым ордером. Клиент, войдя в кассовое помещение, предоставляет кассиру расходно-кассовый ордер, свой паспорт гражданина РФ. Кассир, идентифицировав клиента, строго проверив паспорт и самого клиента, проверив расходно-кассовый ордер на наличие всех подписей работников банка, через свой персональный компьютер подтверждает документ в банковской программе «БИСКВИТ» и выдает наличные денежные средства. При этом кассир может подтвердить и выполнить операцию только после того, как управляющий банком удостоверится, распишется в ордере в программе «Бисквит» переведет в другой статус. Расходно-кассовый ордер остается у кассира. Вся процедура получения денежных средств обычно занимает не более 10 минут, если в банке не будет очереди.
На вопрос следователя: Вам на обозрение предоставляется расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого со счета № (пластиковая ФИО34 Социальная) открытого на ФИО73 Рамазана в ДРФ АО «Россельхозбанк», ДД.ММ.ГГГГ, с кассы дополнительного офиса в <адрес> произведена выдача (списание) наличных денежных средств в сумме 6 359, 26 рублей. При этом в ходе предварительного следствия установлено, что ФИО73 Рамазан скончался ДД.ММ.ГГГГ, о чем имеется свидетельство о смерти БД №. Внимательно осмотрите расходный кассовый ордер и скажите в штампе управляющий ФИО36 Б.М., подпись учинена Вами если да то при каких обстоятельствах?
Он ответил, что внимательно осмотрел расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, и уверенно заявляет, что он подписан лично им. Обстоятельств его подписания он не помнит, но если ФИО73 Рамазан на момент выдаче денег уже был мертв, то расходный кассовый ордер был изготовлен при его отсутствии на рабочем месте, а подписал его он в последующем, так как без подписи управляющего запрещено сдавать расходные кассовые ордера в архив.
На вопрос следователя: в ходе допроса в качестве свидетеля ведущего специалиста службы безопасности ДРФ АО «Россельхозбанк» ФИО49, он показал, что он к своему допросу прилагает скриншоты с экрана рабочего компьютера в АБС, где указано, что ФИО36 Б.М., утверждал операции при снятии денег с кассы клиентами. Вам на обозрение представляется скриншот с экрана рабочего компьютера в АБС, согласно которого Вы, имели код F0406ABM, старший операционист Халимбекова А.З., имела код XAZ, А кассир ФИО2, имела код XIG. В данной программе ДД.ММ.ГГГГ, в 10 часов 42 минуты 59 секунд Халимбековой А.З., создана проводка, по снятию денег со счета ФИО69, в 11 часов 24 минуту 11 секунд, она подписана Вами и переведена в другой статус, после этого в 11 часов 45 минут 03 секунды ФИО2, проставлена отметка о выплате денежных средств. Если Вы утверждаете, что отсутствовали в указанное время на рабочем месте, то каким образом через Ваш личный кабинет в специализированной программе проставлена отметка о контролировании расходной операции?
Он ответил, что действительно отсутствовал на рабочем месте так как в противном случае не подписал бы расходный кассовый ордер. Он убежден, что ФИО2, зная его учетные данные, умышленно в его отсутствие в сговоре с Халимбековой А.З., совершали подобные операции в целях личного обогащения.
Ему стали известно много фактов хищения денежных средств клиентов банка Халимбековой А.З., и ФИО2. Если все факты распределить равномерно, то получается не более 2 случае в месяц. И все они были совершены при его отсутствии на рабочем месте. К хищению денежных средств он причастия не имеет. (Том № л.д. 189-201).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО51, из которых следует, что с декабря 2000 года она работает в Дагестанском РФ АО «Россельхозбанк». С мая 2007 года занимает должность начальника отдела кассовых операций. В должностные обязанности входит, организация кассовой работы в Дагестанском РФ АО «Россельхозбанк».
Примерно в начале октября 2019 года, она вместе с работниками Дагестанского РФ АО «Россельхозбанк» выехала в ДО №<адрес>, в целях временной приостановки совершения операций в дополнительном офисе. Находясь в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>. В последующем по приезду основной офис, ею была написана служебная записка. ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>.
На вопрос следователя: Какова процедура получения ФИО34 клиентами АО «Россельхозбанка»?
Она ответила, что при изготовления ФИО34 (в том числе и при перевыпуске ФИО34 по различным причинам), электронная система сообщает клиенту о готовности ФИО34, после чего клиент обязан лично прийти в отделение банка с паспортом. Операционист идентифицировав клиента по паспорту, проверив подлинность и срок действия паспорта, создает документ в АБС (автоматической банковской системе) после чего операционалист выдает пин-конверт (которые находятся у операциониста в металлическом ящике запираемом на ключ) и сразу же активирует ФИО34, далее клиент следует в кассу с паспортом, где кассир проводит идентификацию клиента по паспорту и выдает ФИО34. По инструкции исключается хранение ФИО34 и пин-конвертов в одном месте. Все ФИО34 хранятся в хранилище ценностей, куда доступ имеют только кассир и управляющий банком. Операционист не имеет права заходить в хранилище ценностей. Вынос из кассового узла ФИО34 категорически запрещен, кроме случаев их выдачи клиентам. Если без присутствия клиента в дополнительном офисе каким то образом активирована ФИО34, то в этом случае речь идет о сговоре кассира и операциониста, так как каждый из них обязан выдавать ФИО34 и пин код лично в руки клиента.
На вопрос следователя: Какова процедура снятия денежных средств с кассы банка клиентами?
Она ответила, что в случае снятия денег с кассы банка, без использования ФИО34 и банкоматов, клиент обращается к операционисту и предъявляет ему паспорт. Операционист идентифицировав клиента по паспорту, проверяет наличие денег на лицевом счете, создает проводку, т.е. вводит в базу сведения о расходной операции и создает расходный кассовый ордер, распечатав который вместе с клиентом следуют к управляющему банка (контролёру). Контролирующий работник, удостоверившись в личности клиента, расписывается в расходном кассовом ордере и делает отметку в АБС, после этого клиент следует в кассу, где кассир опять же идентифицировав клиента по паспорту выдает указанную сумму денег из кассы. По регламенту во всех расходных кассовых ордерах обязан расписаться контролирующий работник –в дополнительном офисе №- управляющий дополнительным офисом.
На вопрос следователя: Какова процедура наследования средств имеющихся на счетах умерших клиентов АО «Россельхозбанка»?
Она ответила, что после смерти человека и при открытии наследства, наследник обязан в письменном виде обратиться в банк с приложением нотариально удостоверенного права на наследство. Однако ни в коем случае ФИО34 умершего клиента наследникам не выдается. Как и в первом случае, при снятии денег из кассы банка, данная процедура производится при участии операционного и кассового работника. (Том № л.д. 115-118).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО57, согласно которых, он с сентября 2019 года занимает должность старшего экономиста отдела кассовых операций.
ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>, в состав комиссии был включен так же и он. Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>.
Его участие в проведении данной служебной проверки заключалось в том, что он проверил по предоставленным реквизитам ФИО34 списания денежных средств с их лицевых счетов. Установлено, что активацию ФИО34 произвела операционист ДО №<адрес> Халимбекова А.З., данные сведения отражены в операционной банковской системе «БИСквит». (Том № л.д. 111-114).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетелей ФИО55, и ФИО56, которые дали аналогичные показания показаниям ФИО57 (Том № л.д. 119-122, Том № л.д. 123-126),
Заключением экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводов которой, подпись, выполненная в графе «Халимбекова А.З.» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Халимбековой А.З.. Подпись выполненная в графе «ФИО2» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена ФИО2. Подписи выполненные в графах «подпись» и «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнены ФИО2(Том № л.д. 25-110).
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрен изъятый в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ, в ДРФ АО «Россельхозбанк» расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, о снятии 6 359,26 рублей, со счета № открытого на ФИО69 Представляет собой половину листа форматом А4. В графе предъявлен документ удостоверяющий личность указан паспорт гражданина РФ, напротив в рамке над словами «подпись проставлена» имеется рукописная подпись исполненная шариковой ручкой синего цвета. В материалах уголовного дела имеется свидетельство о смерти №БД 889585 согласно которого ФИО73 Рамазан 1932 года рождения, скончался ДД.ММ.ГГГГ. Под данной подписью в левом нижнем углу между словами «Старший операционист Халимбекова А.З.» проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самой Халимбековой А.З.. Далее в оттиске штампа «управляющий ФИО36 Б.М.» проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самого ФИО53. Далее в оттиске штампа «кассир ФИО2» проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самой ФИО2 (Том № л.д. 149-153).
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотру подлежит расширенная выписка по лицевому 40817 810 1 0406 0000934 (пластиковая ФИО34 Социальная) открытому ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО73 Рамазана в ДРФ АО «Россельхозбанк». На данный счет с момента открытия поступали субсидии. ДД.ММ.ГГГГ, с кассы дополнительного офиса в <адрес> произведена выдача (списание) наличных денежных средств в сумме 6 359, 26 рублей. При этом в ходе предварительного следствия установлено, что ФИО73 Рамазан скончался ДД.ММ.ГГГГ, о чем имеется свидетельство о смерти БД №.(Том № л.д. 177-180)
Вещественными доказательствами:
Выпиской по лицевому счету 40817 810 1 0406 0000934.. (Том № л.д. 181-251 Том № л.д. 1-90).
Расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ.(Том № л.д.111-112).
Таким образом, совокупность собранных по делу доказательств полностью подтверждают виновность подсудимых Халимбековой Альбины Загрутдиновны и ФИО2 в совершении хищения ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 6 359, 26 рублей с банковского счета ФИО73 Рамазана, то есть инкриминируемого им деяния, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ.
4. По эпизоду подделки официального документа ДД.ММ.ГГГГ при совершении хищения денежных средств в размере 6 359, 26 рублей с банковского счета ФИО73 Рамазана, то есть совершения преступления, предусмотренного ч.4 ст. 327 УК Российской Федерации.
Допрошенные в судебном заседании подсудимые Халимбекова А.З. и ФИО2 свою вину в совершении всех эпизодом инкриминируемых им преступлений признали, в совершенном раскаялись и показали что в ходе рассмотрения дела в суде всем потерпевшим причиненный ущерб возмещен.
Допрошенная в судебном заседании подсудимая Халимбекова А.З. показала, что ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО73 Рамазана 1932 года рождения сняли 6359, 26 рублей. О том что ФИО69 скончался они не знали. Аналогично в программе выполнили операцию составив расходно-кассовый ордер как будто ФИО69 обратился о снятии денег, таким образом сняли деньги в сумме 6 359, 26 рублей. Расходно-кассовый ордер готовила она, после этогопередала ФИО2, которая ставила свою подпись и снимала с кассы деньги. Причиненный ущерб возмещен полностью.
Подсудимая ФИО2 дала аналогичные показания и подтвердила полностью показания подсудимой Халимбековой А.З.
Кроме собственных признаний подсудимых Халимбековой А.З. и ФИО2,, их вина подтверждается и другими доказательствами по делу.
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями потерпевшего ФИО42, из которых следует, что ФИО73 Рамазан 1932 года рождения, являлся его отцом. Его отец ФИО73 Рамазан 1932 года рождения, скончался ДД.ММ.ГГГГ и захоронен на кладбище <адрес> РД. При жизни отец являлся пенсионером по возрасту и имел право на получении субсидий на оплату жилищно-коммунальных услуг. Так примерно в 2010 году он собрал все необходимые бумаги, для получения субсидий на оплату жилищно-коммунальных услуг. После чего ему было необходимо открыть счет в банке для начисления указанных выплат. Он обратился в АО Россельхозбанк в <адрес>, где ему была открыта социальная ФИО34, реквизиты которой в настоящее время не помнит. После получения ФИО34 он пользовался ею и снимал начисленные денежные средства.
На вопрос следователя: Вам на обозрение предоставляется расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого со счета ФИО73 Рамазана № с кассы в АО Россельхозбанк в <адрес>, выданы денежные средства в сумме 6 359,26 рублей. Осмотрите указанный расходный кассовый ордер и скажите, рукописные подписи, отображенные в графах «подпись» и «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» исполнены Вашим отцом?
Он ответил, что внимательно осмотрела расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, и уверенно заявляет, что росписи в графах «подпись» и «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» исполнены не его отцом ФИО73 Рамазаном, а не известным ему лицом. Отец скончался ДД.ММ.ГГГГ и явиться в банк в 2018 году не мог. Его паспорт был сдан в администрацию села вместо которого было получено свидетельство о смерти, копию которого просить приобщить к материалам уголовного дела. Более того отец не мог так ровно расписываться так как не имел образования и писал плохо. (Том № л.д. 188-191).
Показания свидетеля ФИО47 в суде, согласно которых, она с июня 2019 года, по начала октября 2019 года, работала в должности кассира в дополнительном офисе ДРФ АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: РД, <адрес>№.
Порядок работы в банке таков. Физическое лицо вместе со своим паспортом гражданина РФ, подходит к операционисту и получает мемориальный ордер на выдачу пластиковой ФИО34, также получает конверт с пин-кодом. Далее, вместе с вышеуказанными документами заходит в кассовое помещение, кассовое помещение находится отдельно от всех, предоставляет все вышеперечисленные документы кассиру. Кассир, идентифицировав личность физического лица по паспорту, а именно проверив паспорт, наличие подписи в мемориальном ордере самого клиента и операциониста, выдаёт пластиковую банковскую ФИО34. Все пластиковые ФИО34 хранятся в хранилище ценностей, куда вход имеет только кассир и управляющий банком.
Гражданин для получения наличных денег подходит к операционисту вместе со своим паспортом гражданина РФ, получает расходно-кассовый ордер, в котором расписываются операциолнист и клинт, после подходит к управляющему банком. Управляющий банком, ознакомившись с расходно-кассовым ордерам и идентифицировав клиента, то есть проверяет паспорт и самого клиента, подписывает расходно-кассовый ордер и через банковскую программу «БИСКВИТ» подтверждает указанный документ у себя в персональном компьютере, то есть ставить контроль. Затем, управляющий банком направляет клиента к кассиру, для получения наличных денежных средств вместе с расходно-кассовым ордерам. Клиент, войдя в кассовое помещение, предоставляет кассиру расходно-кассовый ордер, свой паспорт гражданина РФ. Кассир, идентифицировав клиента, проверив паспорт и самого клиента, проверив расходно-кассовый ордер на наличие всех подписей работников банка, через свой персональный компьютер подтверждает документ в банковской программе «БИСКВИТ» и выдает наличные денежные средства.
Аналогичными показаниями свидетеля ФИО48, работавшей экономистом в доп офисе Россельхозбанка в <адрес>.
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО49, из которых следует, что с начала 2019 года он занимает должность ведущего специалиста службы безопасности. В должностные обязанности входит проведение служебных проверок, взаимодействие с контролирующими органами государственной власти, кредитными и иными организациями в целях обеспечение безопасности деятельности филиала, и защита экономических интересов банка, подготовка в правоохранительные органы заявлений, обращений о противоправных действиях в отношении банка.
ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк ФИО50, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>.
Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, заместителем директора филиала ФИО52 были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>.
Проведенные выезды и опрос владельцев ФИО34 показал, что ФИО34 они не получали и операции по ним не проводили. Указанные операции проводились в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в это время в ДО №<адрес>, управляющим являлся ФИО36 Б.М., на должности кассира работала ФИО2, на должности операциониста Халимбекова А.З..
Установлено, что активацию ФИО34 произвела операционист ДО №<адрес> Халимбекова А.З., данные сведения отражены в операционной банковской системе «БИСквит». Учитывая объяснения от владельцев счетов, о не получении персонализированных ФИО34 на их имя после перевыпуска, следует: такого рода операции по активации ФИО34, выноса ФИО34 из хранилища и дальнейшее ее использование невозможно провести иными лицами, кроме работников банка, ответственных за данный вид операций, либо с их ведома. Наличие этих ФИО34, после снятия денежных средств, в столе в операционном зале, без соответствующего акта, указывает на причастность работников ДО № с.
В целях установления аналогичных случаев проведена работа по проверке всех пластиковых ФИО34 ДО №<адрес>. В результате установлены еще 6 случаев списания денежных средств, со счетов путем снятия с ФИО34 клиентов банка и с кассы ДО №<адрес>:
Согласно Порядку 233-П данные персонализированные ФИО34, включенные в акт бракованных ФИО34, подлежали уничтожению, и дальнейшее их использование являлось нарушением данного порядка.
Прецедент со снятием денежных средств с кассы ДО 3349/04/06 <адрес>, стал причиной проведения анализа счетов закрытых в данном доп.офисе, за 2018 год. Анализ показал, что c некоторых счетов незадолго до закрытия произошли списание денежных средств, это вызвало подозрение т.к. по счетам не было движений более 5 лет и в программе не было телефонных номеров для связи с клиентами. В результате из списка были выбраны несколько клиентов, наиболее вызывавших сомнения в том, что они могли лично явиться в кассу ДО №<адрес>, для снятия денег лично, в связи с преклонным возрастом:
1. Алиев Гаджимурад - ДД.ММ.ГГГГ г.р. снятие 11 312,77 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
2. ФИО5 – 1936 г.р., снятие 8247,26 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
3. ФИО9 – 1932 г.р., перевод денежных средств по ее заявлению, на счет третьего лица, 7531.66 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
4. ФИО73 Рамазан – 1932 г.р., снятие 6359,26 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
5. ФИО8 – 1936 г.р., перевод денежных средств по ее заявлению, на счет третьего лица, 9000,00 руб., 03. апреля 2018 года.
6. ФИО3 – 1938 г.р., снятие 15760.94 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
7. ФИО6 – 1947 г.р., снятие 9020.88 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
8. ФИО4 – 1965 г.р., снятие 6060.07 р., ДД.ММ.ГГГГ.
Проверка с выездом по адресам вышеуказанных клиентов Банка показала:
Алиев Гаджимурад – умер ДД.ММ.ГГГГ.
ФИО5 – умер ДД.ММ.ГГГГ.
ФИО9 – умерла ДД.ММ.ГГГГ.
ФИО73 Рамазан – умер ДД.ММ.ГГГГ, свидетельство о смерти прилагается.
Установленная информация явно указывает на массовость противоправных операций, в ДО №<адрес>, по снятию денег со счетов клиентов, при проведении работы по закрытию счетов, без ведома клиентов. Доказательством служат заявления клиентов, а так же снятие денежных средств со счетов давно упокоившихся людей, с указанием в расходном ордере, что деньги выданы клиенту лично, по представлению паспорта клиентом. Однако, к моменту снятия денег, паспорта покойных клиентов давно были сданы в ЗАГС, при получении справки о смерти, это исключает возможность, введения в заблуждение работников банка, третьими лицами, предъявлением чужого паспорта. Изложенные обстоятельства прямо указывают на участие работников дополнительного офиса в снятии денежных средств со счетов клиентов.
Все указанные операции проводились операционистом ДО №<адрес> Халимбековой А.З., кассиром ДО №<адрес>ФИО2, общий контроль за операциями дня осуществлял управляющий ДО №<адрес>ФИО36 Б.М. (Том № л.д. 91-110).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО53, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ, он был принят на должность экономиста ДРФ АО «Россельхозбанк». С этого же времени был направлен в <адрес> для исполнения обязанностей управляющего ДО 0406 <адрес> ДРФ АО «Россельхозбанк». С января 2017 года, был официально назначен на должность управляющего дополнительным офисом банка, расположенного по адресу: РД, <адрес>№.
На вопрос следователя: каким образом осуществляется выдача пластиковых банковских ФИО34 в дополнительном офисе 0406 <адрес> ДРФ АО «Россельхозбанк» физическим лицам?
Он ответил, что клиент (физическое) лицо вместе со своим паспортом гражданина РФ, подходит к операционисту и получает мемориальный ордер на выдачу пластиковой ФИО34, также получает конверт с пин-кодом. Далее, вместе с вышеуказанными документами заходит в кассовое помещение, кассовое помещение находится отдельно от всех, предоставляет все вышеперечисленные документы кассиру. Кассир, идентифицировав личность физического лица строго по паспорту (иной документ для идентификации личности не принимается), а именно проверив паспорт, наличие подписи в мемориальном ордере операциониста, выдаёт пластиковую банковскую ФИО34. Все пластиковые ФИО34 хранятся в хранилище ценностей, куда вход имеет только кассир и управляющий банком. Посторонние лица не имеют право входа и доступа в указанное помещение.
На вопрос следователя: ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк ФИО50, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>. Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, заместителем директора филиала ФИО52 были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>, что вы можете пояснить по данному факту.
Он ответил, что указанное обстоятельство является нарушением со стороны кассира так как пластиковые ФИО34 не должны были быть вынесены из кассового узла. В случае если клиент в банк не обращался, а ФИО34 сданная на перевыпуск каким то образом активирована и с ее счета через банкомат сняты денежные средства, то необходимо указать на соучастие в этом кассира и операциониста. Так как конверты с пин-кодами находятся у операциониста, а сами пластиковые ФИО34 в кассовом узле.
На вопрос следователя: как осуществляется выдача наличных денежных средств физическим лицам, на основании расходно-кассового ордера, в дополнительном офисе ДРФ АО «Россельхозбанк»?
Он ответил, что, клиент (физическое) лицо, подходит к операционисту вместе со своим паспортом гражданина РФ, операционист в программе «БИСКВИТ» создает проводку и распечатывает ордер. Клиент получает расходно-кассовый ордер, в котором расписываются операционист и клиент, после операционист заносит расходно-кассовый ордер и паспорт клиента к управляющему, то есть ко мне. Управляющий банком, ознакомившись с расходно-кассовым ордерам, то есть проверяет указанные документы и подписывает расходно-кассовый ордер и через банковскую программу «БИСКВИТ» подтверждает указанный документ у себя в персональном компьютере, то есть ставит контроль. Затем, операционист провожает клиента к кассиру, для получения наличных денежных средств вместе с расходно-кассовым ордером. Клиент, войдя в кассовое помещение, предоставляет кассиру расходно-кассовый ордер, свой паспорт гражданина РФ. Кассир, идентифицировав клиента, строго проверив паспорт и самого клиента, проверив расходно-кассовый ордер на наличие всех подписей работников банка, через свой персональный компьютер подтверждает документ в банковской программе «БИСКВИТ» и выдает наличные денежные средства. При этом кассир может подтвердить и выполнить операцию только после того, как управляющий банком удостоверится, распишется в ордере в программе «Бисквит» переведет в другой статус. Расходно-кассовый ордер остается у кассира. Вся процедура получения денежных средств обычно занимает не более 10 минут, если в банке не будет очереди.
На вопрос следователя: Вам на обозрение предоставляется расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого со счета № (пластиковая ФИО34 Социальная) открытого на ФИО73 Рамазана в ДРФ АО «Россельхозбанк», ДД.ММ.ГГГГ, с кассы дополнительного офиса в <адрес> произведена выдача (списание) наличных денежных средств в сумме 6 359, 26 рублей. При этом в ходе предварительного следствия установлено, что ФИО73 Рамазан скончался ДД.ММ.ГГГГ, о чем имеется свидетельство о смерти БД №. Внимательно осмотрите расходный кассовый ордер и скажите в штампе управляющий ФИО36 Б.М., подпись учинена Вами если да то при каких обстоятельствах?
Он ответил, что внимательно осмотрел расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, и уверенно заявляет, что он подписан лично им. Обстоятельств его подписания он не помнит, но если ФИО73 Рамазан на момент выдаче денег уже был мертв, то расходный кассовый ордер был изготовлен при его отсутствии на рабочем месте, а подписал его он в последующем, так как без подписи управляющего запрещено сдавать расходные кассовые ордера в архив.
На вопрос следователя: в ходе допроса в качестве свидетеля ведущего специалиста службы безопасности ДРФ АО «Россельхозбанк» ФИО49, он показал, что он к своему допросу прилагает скриншоты с экрана рабочего компьютера в АБС, где указано, что ФИО36 Б.М., утверждал операции при снятии денег с кассы клиентами. Вам на обозрение представляется скриншот с экрана рабочего компьютера в АБС, согласно которого Вы, имели код F0406ABM, старший операционист Халимбекова А.З., имела код XAZ, А кассир ФИО2, имела код XIG. В данной программе ДД.ММ.ГГГГ, в 10 часов 42 минуты 59 секунд Халимбековой А.З., создана проводка, по снятию денег со счета ФИО69, в 11 часов 24 минуту 11 секунд, она подписана Вами и переведена в другой статус, после этого в 11 часов 45 минут 03 секунды ФИО2, проставлена отметка о выплате денежных средств. Если Вы утверждаете, что отсутствовали в указанное время на рабочем месте, то каким образом через Ваш личный кабинет в специализированной программе проставлена отметка о контролировании расходной операции?
Он ответил, что действительно отсутствовал на рабочем месте так как в противном случае не подписал бы расходный кассовый ордер. Он убежден, что ФИО2, зная его учетные данные, умышленно в его отсутствие в сговоре с Халимбековой А.З., совершали подобные операции в целях личного обогащения.
Ему стали известно много фактов хищения денежных средств клиентов банка Халимбековой А.З., и ФИО2. Если все факты распределить равномерно, то получается не более 2 случае в месяц. И все они были совершены при его отсутствии на рабочем месте. К хищению денежных средств он причастия не имеет. (Том № л.д. 189-201).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО51, из которых следует, что с декабря 2000 года она работает в Дагестанском РФ АО «Россельхозбанк». С мая 2007 года занимает должность начальника отдела кассовых операций. В должностные обязанности входит, организация кассовой работы в Дагестанском РФ АО «Россельхозбанк».
Примерно в начале октября 2019 года, она вместе с работниками Дагестанского РФ АО «Россельхозбанк» выехала в ДО №<адрес>, в целях временной приостановки совершения операций в дополнительном офисе. Находясь в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>. В последующем по приезду основной офис, ею была написана служебная записка. ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>.
На вопрос следователя: Какова процедура снятия денежных средств с кассы банка клиентами?
Она ответила, что в случае снятия денег с кассы банка, без использования ФИО34 и банкоматов, клиент обращается к операционисту и предъявляет ему паспорт. Операционист идентифицировав клиента по паспорту, проверяет наличие денег на лицевом счете, создает проводку, т.е. вводит в базу сведения о расходной операции и создает расходный кассовый ордер, распечатав который вместе с клиентом следуют к управляющему банка (контролёру). Контролирующий работник, удостоверившись в личности клиента, расписывается в расходном кассовом ордере и делает отметку в АБС, после этого клиент следует в кассу, где кассир опять же идентифицировав клиента по паспорту выдает указанную сумму денег из кассы. По регламенту во всех расходных кассовых ордерах обязан расписаться контролирующий работник –в дополнительном офисе №- управляющий дополнительным офисом.
На вопрос следователя: Какова процедура наследования средств имеющихся на счетах умерших клиентов АО «Россельхозбанка»?
Она ответила, что после смерти человека и при открытии наследства, наследник обязан в письменном виде обратиться в банк с приложением нотариально удостоверенного права на наследство. Однако ни в коем случае ФИО34 умершего клиента наследникам не выдается. Как и в первом случае, при снятии денег из кассы банка, данная процедура производится при участии операционного и кассового работника. (Том № л.д. 115-118).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО57, согласно которых, он с сентября 2019 года занимает должность старшего экономиста отдела кассовых операций.
ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>, в состав комиссии был включен так же и он. Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>.
Его участие в проведении данной служебной проверки заключалось в том, что он проверил по предоставленным реквизитам ФИО34 списания денежных средств с их лицевых счетов. Установлено, что активацию ФИО34 произвела операционист ДО №<адрес> Халимбекова А.З., данные сведения отражены в операционной банковской системе «БИСквит». (Том № л.д. 111-114).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетелей ФИО55, и ФИО56, которые дали аналогичные показания показаниям ФИО57 (Том № л.д. 119-122, Том № л.д. 123-126),
Заключением экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводов которой, подпись, выполненная в графе «Халимбекова А.З.» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Халимбековой А.З.. Подпись выполненная в графе «ФИО2» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена ФИО2. Подписи выполненные в графах «подпись» и «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнены ФИО2(Том № л.д. 25-110).
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрен изъятый в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ, в ДРФ АО «Россельхозбанк» расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, о снятии 6 359,26 рублей, со счета № открытого на ФИО69 Представляет собой половину листа форматом А4. В графе предъявлен документ удостоверяющий личность указан паспорт гражданина РФ, напротив в рамке над словами «подпись проставлена» имеется рукописная подпись исполненная шариковой ручкой синего цвета. В материалах уголовного дела имеется свидетельство о смерти №БД 889585 согласно которого ФИО73 Рамазан 1932 года рождения, скончался ДД.ММ.ГГГГ. Под данной подписью в левом нижнем углу между словами «Старший операционист Халимбекова А.З.» проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самой Халимбековой А.З.. Далее в оттиске штампа «управляющий ФИО36 Б.М.» проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самого ФИО53. Далее в оттиске штампа «кассир ФИО2» проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самой ФИО2 (Том № л.д. 149-153).
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотру подлежит расширенная выписка по лицевому 40817 810 1 0406 0000934 (пластиковая ФИО34 Социальная) открытому ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО73 Рамазана в ДРФ АО «Россельхозбанк». На данный счет с момента открытия поступали субсидии. ДД.ММ.ГГГГ, с кассы дополнительного офиса в <адрес> произведена выдача (списание) наличных денежных средств в сумме 6 359, 26 рублей. При этом в ходе предварительного следствия установлено, что ФИО73 Рамазан скончался ДД.ММ.ГГГГ, о чем имеется свидетельство о смерти БД №.(Том № л.д. 177-180)
Вещественными доказательствами:
Выпиской по лицевому счету 40817 810 1 0406 0000934. (Том № л.д. 181-251 Том № л.д. 1-90).
Расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ.(Том № л.д.111-112).
Таким образом, совокупность собранных по делу доказательств полностью подтверждают виновность подсудимых Халимбековой Альбины Загрутдиновны и ФИО2 в подделке официального документа ДД.ММ.ГГГГ при совершении хищения денежных средств в размере 6 359, 26 рублей с банковского счета ФИО73 Рамазана, то есть инкриминируемого им деяния, предусмотренного ч. 4 ст. 327 УК РФ.
5. По эпизоду хищения ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 6 060,07 рублей с банковского счета ФИО13, то есть совершения преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК Российской Федерации.
Допрошенные в судебном заседании подсудимые Халимбекова А.З. и ФИО2 свою вину в совершении всех эпизодом инкриминируемых им преступлений признали, в совершенном раскаялись и показали что в ходе рассмотрения дела в суде всем потерпевшим причиненный ущерб возмещен.
Допрошенная в судебном заседании подсудимая Халимбекова А.З. показала, что расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО4 снято 6060, 07 рублей, эту сумму сняли она с ФИО2 Точно также как и предыдущее выполнили операцию. Расходный кассовый ордер она изготовила, подписалась и передала ФИО2, та сняла деньги и совместно распределили. Причиненный ущерб ФИО4 возмещен.
Подсудимая ФИО2 дала аналогичные показания и подтвердила полностью показания подсудимой Халимбековой А.З.
Кроме собственных признаний подсудимых Халимбековой А.З. и ФИО2,, их вина подтверждается и другими доказательствами по делу.
Из показаний потерпевшего ФИО4, данных в судебном заседании следует, что в 2019 году срок его ФИО34 закончился и это так и осталось. Ему причиненный ущерб полностью возмещен, он никаких претензий не имею. Просит суд не наказывать строго, он простил подсудимых.
Из расписок от имени ФИО4 представленной суду усматривается, что ущерб причиненный преступлением ему в полном объеме возмещен, он претензий к подсудимым Халимбековой А.З. и ФИО2 не имеет.
Показания свидетеля ФИО47 в суде, согласно которых, она с июня 2019 года, по начала октября 2019 года, работала в должности кассира в дополнительном офисе ДРФ АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: РД, <адрес>№.
Порядок работы в банке таков. Физическое лицо вместе со своим паспортом гражданина РФ, подходит к операционисту и получает мемориальный ордер на выдачу пластиковой ФИО34, также получает конверт с пин-кодом. Далее, вместе с вышеуказанными документами заходит в кассовое помещение, кассовое помещение находится отдельно от всех, предоставляет все вышеперечисленные документы кассиру. Кассир, идентифицировав личность физического лица по паспорту, а именно проверив паспорт, наличие подписи в мемориальном ордере самого клиента и операциониста, выдаёт пластиковую банковскую ФИО34. Все пластиковые ФИО34 хранятся в хранилище ценностей, куда вход имеет только кассир и управляющий банком.
Гражданин для получения наличных денег подходит к операционисту вместе со своим паспортом гражданина РФ, получает расходно-кассовый ордер, в котором расписываются операциолнист и клинт, после подходит к управляющему банком. Управляющий банком, ознакомившись с расходно-кассовым ордерам и идентифицировав клиента, то есть проверяет паспорт и самого клиента, подписывает расходно-кассовый ордер и через банковскую программу «БИСКВИТ» подтверждает указанный документ у себя в персональном компьютере, то есть ставить контроль. Затем, управляющий банком направляет клиента к кассиру, для получения наличных денежных средств вместе с расходно-кассовым ордерам. Клиент, войдя в кассовое помещение, предоставляет кассиру расходно-кассовый ордер, свой паспорт гражданина РФ. Кассир, идентифицировав клиента, проверив паспорт и самого клиента, проверив расходно-кассовый ордер на наличие всех подписей работников банка, через свой персональный компьютер подтверждает документ в банковской программе «БИСКВИТ» и выдает наличные денежные средства.
Аналогичными показаниями свидетеля ФИО48, работавшей экономистом в доп офисе Россельхозбанка в <адрес>.
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО49, из которых следует, что с начала 2019 года он занимает должность ведущего специалиста службы безопасности.
ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк ФИО50, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>.
Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, заместителем директора филиала ФИО52 были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>.
Проведенные выезды и опрос владельцев ФИО34 показал, что ФИО34 они не получали и операции по ним не проводили. Указанные операции проводились в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в это время в ДО №<адрес>, управляющим являлся ФИО36 Б.М., на должности кассира работала ФИО2, на должности операциониста Халимбекова А.З.
Прецедент со снятием денежных средств с кассы ДО 3349/04/06 <адрес>, стал причиной проведения анализа счетов закрытых в данном доп.офисе, за 2018 год. Анализ показал, что c некоторых счетов незадолго до закрытия произошли списание денежных средств, это вызвало подозрение т.к. по счетам не было движений более 5 лет и в программе не было телефонных номеров для связи с клиентами. В результате из списка были выбраны несколько клиентов, наиболее вызывавших сомнения в том, что они могли лично явиться в кассу ДО №<адрес>, для снятия денег лично, в связи с преклонным возрастом:
1. Алиев Гаджимурад - ДД.ММ.ГГГГ г.р. снятие 11 312,77 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
2. ФИО5 – 1936 г.р., снятие 8247,26 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
3. ФИО9 – 1932 г.р., перевод денежных средств по ее заявлению, на счет третьего лица, 7531.66 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
4. ФИО73 Рамазан – 1932 г.р., снятие 6359,26 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
5. ФИО8 – 1936 г.р., перевод денежных средств по ее заявлению, на счет третьего лица, 9000,00 руб., 03. апреля 2018 года.
6. ФИО3 – 1938 г.р., снятие 15760.94 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
7. ФИО6 – 1947 г.р., снятие 9020.88 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
8. ФИО4 – 1965 г.р., снятие 6060.07 р., ДД.ММ.ГГГГ.
Все указанные операции проводились операционистом ДО №<адрес> Халимбековой А.З., кассиром ДО №<адрес>ФИО2, общий контроль за операциями дня осуществлял управляющий ДО №<адрес>ФИО36 Б.М. (Том № л.д. 91-110).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО53, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ, он был принят на должность экономиста ДРФ АО «Россельхозбанк». С этого же времени был направлен в <адрес> для исполнения обязанностей управляющего ДО 0406 <адрес> ДРФ АО «Россельхозбанк». С января 2017 года, был официально назначен на должность управляющего дополнительным офисом банка, расположенного по адресу: РД, <адрес>№.
На вопрос следователя: Вам на обозрение предоставляется расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого со счета № (пластиковая ФИО34 Социальная) открытого на ФИО13 в ДРФ АО «Россельхозбанк», ДД.ММ.ГГГГ, с кассы дополнительного офиса в <адрес> произведена выдача (списание) наличных денежных средств в сумме 6 060,07 рублей. В материалах уголовного дела имеется заявление гражданина ФИО4, о том, что он в указанное время в банк не обращался и денежных средств не получал. Внимательно осмотрите расходный кассовый ордер и скажите в штампе управляющий ФИО36 Б.М., подпись учинена Вами если да то при каких обстоятельствах ?
Он ответил, что внимательно осмотрел расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, и уверенно заявляет, что он подписан лично мною. Обстоятельств его подписания он не помнит, но если ФИО4, в банк лично не обращался, то расходный кассовый ордер был изготовлен при его отсутствии на рабочем месте, а подписал его он в последующем, так как без подписи управляющего запрещено сдавать расходные кассовые ордера в архив.
На вопрос следователя: в ходе допроса в качестве свидетеля ведущего специалиста службы безопасности ДРФ АО «Россельхозбанк» ФИО49, он показал, что он к своему допросу прилагает скриншоты с экрана рабочего компьютера в АБС, где указано, что ФИО36 Б.М., утверждал операции при снятии денег с кассы клиентами. Вам на обозрение представляется скриншот с экрана рабочего компьютера в АБС, согласно которого Вы, имели код F0406ABM, старший операционист Халимбекова А.З., имела код XAZ, А кассир ФИО2, имела код XIG. В данной программе ДД.ММ.ГГГГ, в 14 часов 07 минут 20 секунд Халимбековой А.З., создана проводка, по снятию денег со счета ФИО4, в 15 часов 07 минут 06 секунд, она подписана Вами и переведена в другой статус, после этого в 16 часов 28 минут 48 секунды ФИО2, проставлена отметка о выплате денежных средств. Если Вы утверждаете, что отсутствовали в указанное время на рабочем месте, то каким образом через Ваш личный кабинет в специализированной программе проставлена отметка о контролировании расходной операции?
Он ответил, что действительно отсутствовал на рабочем месте так как в противном случае не подписал бы расходный кассовый ордер. Он убежден, что ФИО2, зная его учетные данные, умышленно в его отсутствие в сговоре с Халимбековой А.З., совершали подобные операции в целях личного обогащения. Расходные операции в банке не должны были совершаться после 16 часов 00 минут, так как в это время заканчивался рабочий день для клиентов. (Том № л.д. 189-201).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО51, из которых следует, что с декабря 2000 года она работает в Дагестанском РФ АО «Россельхозбанк». С мая 2007 года занимает должность начальника отдела кассовых операций. Примерно в начале октября 2019 года, она вместе с работниками Дагестанского РФ АО «Россельхозбанк» выехала в ДО №<адрес>, в целях временной приостановки совершения операций в дополнительном офисе. Находясь в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>. В последующем по приезду основной офис, ею была написана служебная записка. ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>.
На вопрос следователя: Какова процедура снятия денежных средств с кассы банка клиентами?
Она ответила, что в случае снятия денег с кассы банка, без использования ФИО34 и банкоматов, клиент обращается к операционисту и предъявляет ему паспорт. Операционист идентифицировав клиента по паспорту, проверяет наличие денег на лицевом счете, создает проводку, т.е. вводит в базу сведения о расходной операции и создает расходный кассовый ордер, распечатав который вместе с клиентом следуют к управляющему банка (контролёру). Контролирующий работник, удостоверившись в личности клиента, расписывается в расходном кассовом ордере и делает отметку в АБС, после этого клиент следует в кассу, где кассир опять же идентифицировав клиента по паспорту выдает указанную сумму денег из кассы. По регламенту во всех расходных кассовых ордерах обязан расписаться контролирующий работник –в дополнительном офисе №- управляющий дополнительным офисом. (Том № л.д. 115-118).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО57, согласно которых, он с сентября 2019 года занимает должность старшего экономиста отдела кассовых операций.
ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>, в состав комиссии был включен так же и он. Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>.
Его участие в проведении данной служебной проверки заключалось в том, что он проверил по предоставленным реквизитам ФИО34 списания денежных средств с их лицевых счетов. Установлено, что активацию ФИО34 произвела операционист ДО №<адрес> Халимбекова А.З., данные сведения отражены в операционной банковской системе «БИСквит». (Том № л.д. 111-114).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетелей ФИО55, и ФИО56, которые дали аналогичные показания показаниям ФИО57 (Том № л.д. 119-122, Том № л.д. 123-126),
Заключением экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводов которой, подпись выполненная в графе «Халимбекова А.З.» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Халимбековой А.З.. Подпись выполненная в графе «ФИО2» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена ФИО2. Подписи выполненные в графах «подпись» и «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены ФИО2 (Том № л.д. 25-110).
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрен изъятый в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ, в ДРФ АО «Россельхозбанк» расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, о снятии 6 060,07 рублей, со счета № открытого на ФИО13. Представляет собой половину листа форматом А4. В графе предъявлен документ удостоверяющий личность указан паспорт гражданина РФ, напротив в рамке над словами «подпись проставлена» имеется рукописная подпись исполненная шариковой ручкой синего цвета. Под данной подписью в левом нижнем углу между словами «Старший операционист Халимбекова А.З.» проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самой Халимбековой А.З.. Далее в оттиске штампа «управляющий ФИО36 Б.М.». » проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самого ФИО53. Далее в оттиске штампа «кассир ФИО2» проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самой ФИО2.В материалах уголовного дела имеется заявление ФИО4, о том, что он указанных денежных средств со своего счета не снимал. Данное заявление подписано им собственноручно, и подпись кардинально отличается от подписи в расходном кассовом ордере. (Том № л.д. 149-153).
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрена расширенная выписка по лицевому 40817 810 8 0406 0001148 (пластиковая ФИО34 Социальная) открытому ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО14 в ДРФ АО «Россельхозбанк». На данный счет с момента открытия поступали субсидии. ДД.ММ.ГГГГ, с кассы дополнительного офиса в <адрес> произведена выдача (списание) наличных денежных средств в сумме 6 060,07 рублей. (Том № л.д. 177-180)
Вещественными доказательствами:
Выписка по лицевому счету 40817 810 8 0406 0001148.
(Том № л.д. 181-251 Том № л.д. 1-90).
Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ.
(Том № л.д.111-112).
Таким образом, совокупность собранных по делу доказательств полностью подтверждают виновность подсудимых Халимбековой Альбины Загрутдиновны и ФИО2 в совершении хищения ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 6 060,07 рублей с банковского счета ФИО13, то есть инкриминируемого им деяния, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ.
6. По эпизоду подделки официального документа ДД.ММ.ГГГГ при совершении хищения денежных средств в размере 6 060,07 рублей с банковского счета ФИО13, то есть совершения преступления, предусмотренного ч.4 ст. 327 УК Российской Федерации.
Допрошенные в судебном заседании подсудимые Халимбекова А.З. и ФИО2 свою вину в совершении всех эпизодом инкриминируемых им преступлений признали, в совершенном раскаялись и показали что в ходе рассмотрения дела в суде всем потерпевшим причиненный ущерб возмещен.
Допрошенная в судебном заседании подсудимая Халимбекова А.З. показала, что расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО4 снято 6060, 07 рублей, эту сумму сняли она с ФИО2 Точно также как и предыдущее выполнили операцию. Расходный кассовый ордер она изготовила, подписалась и передала ФИО2, та сняла деньги и совместно распределили. Причиненный ущерб ФИО4 возмещен.
Подсудимая ФИО2 дала аналогичные показания и подтвердила полностью показания подсудимой Халимбековой А.З.
Кроме собственных признаний подсудимых Халимбековой А.З. и ФИО2,, их вина подтверждается и другими доказательствами по делу.
Из показаний потерпевшего ФИО4, данных в судебном заседании следует, что
Показания свидетеля ФИО47 в суде, согласно которых, она с июня 2019 года, по начала октября 2019 года, работала в должности кассира в дополнительном офисе ДРФ АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: РД, <адрес>№.
Порядок работы в банке таков. Физическое лицо вместе со своим паспортом гражданина РФ, подходит к операционисту и получает мемориальный ордер на выдачу пластиковой ФИО34, также получает конверт с пин-кодом. Далее, вместе с вышеуказанными документами заходит в кассовое помещение, кассовое помещение находится отдельно от всех, предоставляет все вышеперечисленные документы кассиру. Кассир, идентифицировав личность физического лица по паспорту, а именно проверив паспорт, наличие подписи в мемориальном ордере самого клиента и операциониста, выдаёт пластиковую банковскую ФИО34. Все пластиковые ФИО34 хранятся в хранилище ценностей, куда вход имеет только кассир и управляющий банком.
Гражданин для получения наличных денег подходит к операционисту вместе со своим паспортом гражданина РФ, получает расходно-кассовый ордер, в котором расписываются операциолнист и клинт, после подходит к управляющему банком. Управляющий банком, ознакомившись с расходно-кассовым ордерам и идентифицировав клиента, то есть проверяет паспорт и самого клиента, подписывает расходно-кассовый ордер и через банковскую программу «БИСКВИТ» подтверждает указанный документ у себя в персональном компьютере, то есть ставить контроль. Затем, управляющий банком направляет клиента к кассиру, для получения наличных денежных средств вместе с расходно-кассовым ордерам. Клиент, войдя в кассовое помещение, предоставляет кассиру расходно-кассовый ордер, свой паспорт гражданина РФ. Кассир, идентифицировав клиента, проверив паспорт и самого клиента, проверив расходно-кассовый ордер на наличие всех подписей работников банка, через свой персональный компьютер подтверждает документ в банковской программе «БИСКВИТ» и выдает наличные денежные средства.
Аналогичными показаниями свидетеля ФИО48, работавшей экономистом в доп офисе Россельхозбанка в <адрес>.
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО49, из которых следует, что с начала 2019 года он занимает должность ведущего специалиста службы безопасности. ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк ФИО50, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>.
Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, заместителем директора филиала ФИО52 были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>.
Проведенные выезды и опрос владельцев ФИО34 показал, что ФИО34 они не получали и операции по ним не проводили. Указанные операции проводились в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в это время в ДО №<адрес>, управляющим являлся ФИО36 Б.М., на должности кассира работала ФИО2, на должности операциониста Халимбекова А.З..
Прецедент со снятием денежных средств с кассы ДО 3349/04/06 <адрес>, стал причиной проведения анализа счетов закрытых в данном доп.офисе, за 2018 год. Анализ показал, что c некоторых счетов незадолго до закрытия произошли списание денежных средств, это вызвало подозрение т.к. по счетам не было движений более 5 лет и в программе не было телефонных номеров для связи с клиентами. В результате из списка были выбраны несколько клиентов, наиболее вызывавших сомнения в том, что они могли лично явиться в кассу ДО №<адрес>, для снятия денег лично, в связи с преклонным возрастом:
1. Алиев Гаджимурад - ДД.ММ.ГГГГ г.р. снятие 11 312,77 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
2. ФИО5 – 1936 г.р., снятие 8247,26 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
3. ФИО9 – 1932 г.р., перевод денежных средств по ее заявлению, на счет третьего лица, 7531.66 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
4. ФИО73 Рамазан – 1932 г.р., снятие 6359,26 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
5. ФИО8 – 1936 г.р., перевод денежных средств по ее заявлению, на счет третьего лица, 9000,00 руб., 03. апреля 2018 года.
6. ФИО3 – 1938 г.р., снятие 15760.94 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
7. ФИО6 – 1947 г.р., снятие 9020.88 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
8. ФИО4 – 1965 г.р., снятие 6060.07 р., ДД.ММ.ГГГГ.
Все указанные операции проводились операционистом ДО №<адрес> Халимбековой А.З., кассиром ДО №<адрес>ФИО2, общий контроль за операциями дня осуществлял управляющий ДО №<адрес>ФИО36 Б.М. Том № л.д. 91-110
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО53, из которых следует, что
ДД.ММ.ГГГГ, он был принят на должность экономиста ДРФ АО «Россельхозбанк». С этого же времени был направлен в <адрес> для исполнения обязанностей управляющего ДО 0406 <адрес> ДРФ АО «Россельхозбанк». С января 2017 года, был официально назначен на должность управляющего дополнительным офисом банка, расположенного по адресу: РД, <адрес>№.
На вопрос следователя: Вам на обозрение предоставляется расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого со счета № (пластиковая ФИО34 Социальная) открытого на ФИО13 в ДРФ АО «Россельхозбанк», ДД.ММ.ГГГГ, с кассы дополнительного офиса в <адрес> произведена выдача (списание) наличных денежных средств в сумме 6 060,07 рублей. В материалах уголовного дела имеется заявление гражданина ФИО4, о том, что он в указанное время в банк не обращался и денежных средств не получал. Внимательно осмотрите расходный кассовый ордер и скажите в штампе управляющий ФИО36 Б.М., подпись учинена Вами если да то при каких обстоятельствах ?
Он ответил, что внимательно осмотрел расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, и уверенно заявляет, что он подписан лично мною. Обстоятельств его подписания он не помнит, но если ФИО4, в банк лично не обращался, то расходный кассовый ордер был изготовлен при его отсутствии на рабочем месте, а подписал его он в последующем, так как без подписи управляющего запрещено сдавать расходные кассовые ордера в архив.
На вопрос следователя: в ходе допроса в качестве свидетеля ведущего специалиста службы безопасности ДРФ АО «Россельхозбанк» ФИО49, он показал, что он к своему допросу прилагает скриншоты с экрана рабочего компьютера в АБС, где указано, что ФИО36 Б.М., утверждал операции при снятии денег с кассы клиентами. Вам на обозрение представляется скриншот с экрана рабочего компьютера в АБС, согласно которого Вы, имели код F0406ABM, старший операционист Халимбекова А.З., имела код XAZ, А кассир ФИО2, имела код XIG. В данной программе ДД.ММ.ГГГГ, в 14 часов 07 минут 20 секунд Халимбековой А.З., создана проводка, по снятию денег со счета ФИО4, в 15 часов 07 минут 06 секунд, она подписана Вами и переведена в другой статус, после этого в 16 часов 28 минут 48 секунды ФИО2, проставлена отметка о выплате денежных средств. Если Вы утверждаете, что отсутствовали в указанное время на рабочем месте, то каким образом через Ваш личный кабинет в специализированной программе проставлена отметка о контролировании расходной операции?
Он ответил, что действительно отсутствовал на рабочем месте так как в противном случае не подписал бы расходный кассовый ордер. Он убежден, что ФИО2, зная его учетные данные, умышленно в его отсутствие в сговоре с Халимбековой А.З., совершали подобные операции в целях личного обогащения. Расходные операции в банке не должны были совершаться после 16 часов 00 минут, так как в это время заканчивался рабочий день для клиентов. (Том № л.д. 189-201).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО51, из которых следует, что с декабря 2000 года она работает в Дагестанском РФ АО «Россельхозбанк». С мая 2007 года занимает должность начальника отдела кассовых операций. Примерно в начале октября 2019 года, она вместе с работниками Дагестанского РФ АО «Россельхозбанк» выехала в ДО №<адрес>, в целях временной приостановки совершения операций в дополнительном офисе. Находясь в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>. В последующем по приезду основной офис, ею была написана служебная записка. ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>.
На вопрос следователя: Какова процедура снятия денежных средств с кассы банка клиентами?
Она ответила, что в случае снятия денег с кассы банка, без использования ФИО34 и банкоматов, клиент обращается к операционисту и предъявляет ему паспорт. Операционист идентифицировав клиента по паспорту, проверяет наличие денег на лицевом счете, создает проводку, т.е. вводит в базу сведения о расходной операции и создает расходный кассовый ордер, распечатав который вместе с клиентом следуют к управляющему банка (контролёру). Контролирующий работник, удостоверившись в личности клиента, расписывается в расходном кассовом ордере и делает отметку в АБС, после этого клиент следует в кассу, где кассир опять же идентифицировав клиента по паспорту выдает указанную сумму денег из кассы. По регламенту во всех расходных кассовых ордерах обязан расписаться контролирующий работник –в дополнительном офисе №- управляющий дополнительным офисом. (Том № л.д. 115-118).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО57, согласно которых, он с сентября 2019 года занимает должность старшего экономиста отдела кассовых операций.
ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>, в состав комиссии был включен так же и он. Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>.
Его участие в проведении данной служебной проверки заключалось в том, что он проверил по предоставленным реквизитам ФИО34 списания денежных средств с их лицевых счетов. Установлено, что активацию ФИО34 произвела операционист ДО №<адрес> Халимбекова А.З., данные сведения отражены в операционной банковской системе «БИСквит». (Том № л.д. 111-114).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетелей ФИО55, и ФИО56, которые дали аналогичные показания показаниям ФИО57 (Том № л.д. 119-122, Том № л.д. 123-126),
Заключением экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводов которой, подпись выполненная в графе «Халимбекова А.З.» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Халимбековой А.З.. Подпись выполненная в графе «ФИО2» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена ФИО2. Подписи выполненные в графах «подпись» и «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены ФИО2 (Том № л.д. 25-110).
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрен изъятый в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ, в ДРФ АО «Россельхозбанк» расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, о снятии 6 060,07 рублей, со счета № открытого на ФИО13. Представляет собой половину листа форматом А4. В графе предъявлен документ удостоверяющий личность указан паспорт гражданина РФ, напротив в рамке над словами «подпись проставлена» имеется рукописная подпись исполненная шариковой ручкой синего цвета. Под данной подписью в левом нижнем углу между словами «Старший операционист Халимбекова А.З.» проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самой Халимбековой А.З.. Далее в оттиске штампа «управляющий ФИО36 Б.М.». » проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самого ФИО53. Далее в оттиске штампа «кассир ФИО2» проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самой ФИО2.В материалах уголовного дела имеется заявление ФИО4, о том, что он указанных денежных средств со своего счета не снимал. Данное заявление подписано им собственноручно, и подпись кардинально отличается от подписи в расходном кассовом ордере. (Том № л.д. 149-153).
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрена расширенная выписка по лицевому 40817 810 8 0406 0001148 (пластиковая ФИО34 Социальная) открытому ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО14 в ДРФ АО «Россельхозбанк». На данный счет с момента открытия поступали субсидии. ДД.ММ.ГГГГ, с кассы дополнительного офиса в <адрес> произведена выдача (списание) наличных денежных средств в сумме 6 060,07 рублей. (Том № л.д. 177-180)
Вещественными доказательствами:
Выписка по лицевому счету 40817 810 8 0406 0001148.
(Том № л.д. 181-251 Том № л.д. 1-90).
Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ.
(Том № л.д.111-112).
Таким образом, совокупность собранных по делу доказательств полностью подтверждают виновность подсудимых Халимбековой Альбины Загрутдиновны и ФИО2 в совершении подделки официального документа ДД.ММ.ГГГГ при совершении хищения денежных средств в размере 6 060,07 рублей с банковского счета ФИО13, то есть инкриминируемого им деяния, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ.
7. По эпизоду хищения ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 8 247,26 рублей с банковского счета ФИО5, то есть совершения преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК Российской Федерации.
Допрошенные в судебном заседании подсудимые Халимбекова А.З. и ФИО2 свою вину в совершении всех эпизодом инкриминируемых им преступлений признали, в совершенном раскаялись и показали что в ходе рассмотрения дела в суде всем потерпевшим причиненный ущерб возмещен.
Допрошенная в судебном заседании подсудимая Халимбекова А.З. показала, что расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО5 1936 года рождения денежные средства 8 247, 26 рублей сняли она с ФИО2 Все действия происходили также как первых и последующих эпизодах. Она создала расходно-кассовый ордер сама подписалась и передала ФИО2 после чего та сняла деньги и распределили между собой. На сегодняшний день ущерб возмещен.
Подсудимая ФИО2 дала аналогичные показания и подтвердила полностью показания подсудимой Халимбековой А.З.
Кроме собственных признаний подсудимых Халимбековой А.З. и ФИО2,, их вина подтверждается и другими доказательствами по делу.
Из оглашенных и исследованных показаний потерпевшей ФИО43,, следует, что ФИО5 1936 года рождения, являлся её отцом. Он скончался ДД.ММ.ГГГГ году и захоронен на кладбище <адрес>. Отец по возрасту был пенсионером и имел право на получении субсидий на оплату жилищно-коммунальных услуг. Так примерно в 2010 году он собрал все необходимые бумаги, для получения субсидий на оплату жилищно-коммунальных услуг. После чего ему было необходимо открыть счет в банке для начисления указанных выплат. Он обратился в АО Россельхозбанк в <адрес>, где ему была открыта социальная ФИО34, реквизиты которой не помнит. После получения ФИО34 он пользовался ею и снимал начисленные денежные средства.
На вопрос следователя: Вам на обозрение предоставляется копия расходного ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого со счета ФИО74 Нарвруза № с кассы в АО Россельхозбанк в <адрес>, выданы денежные средства в сумме 8 247,26 рублей. Осмотрите указанный расходный кассовый ордер и скажите, рукописные подписи, отображенные в графах «подпись» и «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» исполнены Вашим отцом?
Она ответила, что внимательно осмотрела расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, и уверенно заявляет, что росписи в графах «подпись» и «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» исполнены не её отцом ФИО5, а не известным лицом. Отец скончался в ДД.ММ.ГГГГ, и явиться в банк в 2018 году не мог. Его паспорт был сдан в администрацию села, вместо которого было получено свидетельство о смерти. (Том № л.д. 224-228).
Показания свидетеля ФИО47 в суде, согласно которых, она с июня 2019 года, по начала октября 2019 года, работала в должности кассира в дополнительном офисе ДРФ АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: РД, <адрес>№.
Порядок работы в банке таков. Физическое лицо вместе со своим паспортом гражданина РФ, подходит к операционисту и получает мемориальный ордер на выдачу пластиковой ФИО34, также получает конверт с пин-кодом. Далее, вместе с вышеуказанными документами заходит в кассовое помещение, кассовое помещение находится отдельно от всех, предоставляет все вышеперечисленные документы кассиру. Кассир, идентифицировав личность физического лица по паспорту, а именно проверив паспорт, наличие подписи в мемориальном ордере самого клиента и операциониста, выдаёт пластиковую банковскую ФИО34. Все пластиковые ФИО34 хранятся в хранилище ценностей, куда вход имеет только кассир и управляющий банком.
Гражданин для получения наличных денег подходит к операционисту вместе со своим паспортом гражданина РФ, получает расходно-кассовый ордер, в котором расписываются операциолнист и клинт, после подходит к управляющему банком. Управляющий банком, ознакомившись с расходно-кассовым ордерам и идентифицировав клиента, то есть проверяет паспорт и самого клиента, подписывает расходно-кассовый ордер и через банковскую программу «БИСКВИТ» подтверждает указанный документ у себя в персональном компьютере, то есть ставить контроль. Затем, управляющий банком направляет клиента к кассиру, для получения наличных денежных средств вместе с расходно-кассовым ордерам. Клиент, войдя в кассовое помещение, предоставляет кассиру расходно-кассовый ордер, свой паспорт гражданина РФ. Кассир, идентифицировав клиента, проверив паспорт и самого клиента, проверив расходно-кассовый ордер на наличие всех подписей работников банка, через свой персональный компьютер подтверждает документ в банковской программе «БИСКВИТ» и выдает наличные денежные средства.
Аналогичными показаниями свидетеля ФИО48, работавшей экономистом в доп офисе Россельхозбанка в <адрес>.
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО49, из которых следует, что с начала 2019 года он занимает должность ведущего специалиста службы безопасности.
ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк ФИО50, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>.
Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, заместителем директора филиала ФИО52 были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>.
Проведенные выезды и опрос владельцев ФИО34 показал, что ФИО34 они не получали и операции по ним не проводили. Указанные операции проводились в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в это время в ДО №<адрес>, управляющим являлся ФИО36 Б.М., на должности кассира работала ФИО2, на должности операциониста Халимбекова А.З.
Установлено, что активацию ФИО34 произвела операционист ДО №<адрес> Халимбекова А.З., данные сведения отражены в операционной банковской системе «БИСквит». Учитывая объяснения от владельцев счетов, о не получении персонализированных ФИО34 на их имя после перевыпуска, следует: такого рода операции по активации ФИО34, выноса ФИО34 из хранилища и дальнейшее ее использование невозможно провести иными лицами, кроме работников банка, ответственных за данный вид операций, либо с их ведома. Наличие этих ФИО34, после снятия денежных средств, в столе в операционном зале, без соответствующего акта, указывает на причастность работников ДО № с.
В целях установления аналогичных случаев проведена работа по проверке всех пластиковых ФИО34 ДО №<адрес>. В результате установлены еще 6 случаев списания денежных средств, со счетов путем снятия с ФИО34 клиентов банка и с кассы ДО №<адрес>:
Согласно Порядку 233-П данные персонализированные ФИО34, включенные в акт бракованных ФИО34, подлежали уничтожению, и дальнейшее их использование являлось нарушением данного порядка.
Прецедент со снятием денежных средств с кассы ДО 3349/04/06 <адрес>, стал причиной проведения анализа счетов закрытых в данном доп.офисе, за 2018 год. Анализ показал, что c некоторых счетов незадолго до закрытия произошли списание денежных средств, это вызвало подозрение т.к. по счетам не было движений более 5 лет и в программе не было телефонных номеров для связи с клиентами. В результате из списка были выбраны несколько клиентов, наиболее вызывавших сомнения в том, что они могли лично явиться в кассу ДО №<адрес>, для снятия денег лично, в связи с преклонным возрастом:
1. Алиев Гаджимурад - ДД.ММ.ГГГГ г.р. снятие 11 312,77 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
2. ФИО5 – 1936 г.р., снятие 8247,26 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
3. ФИО9 – 1932 г.р., перевод денежных средств по ее заявлению, на счет третьего лица, 7531.66 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
4. ФИО73 Рамазан – 1932 г.р., снятие 6359,26 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
5. ФИО8 – 1936 г.р., перевод денежных средств по ее заявлению, на счет третьего лица, 9000,00 руб., 03. апреля 2018 года.
6. ФИО3 – 1938 г.р., снятие 15760.94 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
7. ФИО6 – 1947 г.р., снятие 9020.88 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
8. ФИО4 – 1965 г.р., снятие 6060.07 р., ДД.ММ.ГГГГ.
Установленная информация явно указывает на массовость противоправных операций, в ДО №<адрес>, по снятию денег со счетов клиентов, при проведении работы по закрытию счетов, без ведома клиентов. Доказательством служат заявления клиентов, а так же снятие денежных средств со счетов давно упокоившихся людей, с указанием в расходном ордере, что деньги выданы клиенту лично, по представлению паспорта клиентом. Однако к моменту снятия денег, паспорта покойных клиентов давно были сданы в ЗАГС, при получении справки о смерти, это исключает возможность, введения в заблуждение работников банка, третьими лицами, предъявлением чужого паспорта. Изложенные обстоятельства прямо указывают на участие работников дополнительного офиса в снятии денежных средств со счетов клиентов.
Все указанные операции проводились операционистом ДО №<адрес> Халимбековой А.З., кассиром ДО №<адрес>ФИО2, общий контроль за операциями дня осуществлял управляющий ДО №<адрес>ФИО36 Б.М. (Том № л.д. 91-110).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО53, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ, он был принят на должность экономиста ДРФ АО «Россельхозбанк». С этого же времени был направлен в <адрес> для исполнения обязанностей управляющего ДО 0406 <адрес> ДРФ АО «Россельхозбанк». С января 2017 года, был официально назначен на должность управляющего дополнительным офисом банка, расположенного по адресу: РД, <адрес>№.
На вопрос следователя: как осуществляется выдача наличных денежных средств физическим лицам, на основании расходно-кассового ордера, в дополнительном офисе ДРФ АО «Россельхозбанк»?
Он ответил, что клиент (физическое) лицо, подходит к операционисту вместе со своим паспортом гражданина РФ, операционист в программе «БИСКВИТ» создает проводку и распечатывает ордер. Клиент получает расходно-кассовый ордер, в котором расписываются операционист и клиент, после операционист заносит расходно-кассовый ордер и паспорт клиента к управляющему, то есть ко мне. Управляющий банком, ознакомившись с расходно-кассовым ордерам, то есть проверяет указанные документы и подписывает расходно-кассовый ордер и через банковскую программу «БИСКВИТ» подтверждает указанный документ у себя в персональном компьютере, то есть ставит контроль. Затем, операционист провожает клиента к кассиру, для получения наличных денежных средств вместе с расходно-кассовым ордером. Клиент, войдя в кассовое помещение, предоставляет кассиру расходно-кассовый ордер, свой паспорт гражданина РФ. Кассир, идентифицировав клиента, строго проверив паспорт и самого клиента, проверив расходно-кассовый ордер на наличие всех подписей работников банка, через свой персональный компьютер подтверждает документ в банковской программе «БИСКВИТ» и выдает наличные денежные средства. При этом кассир может подтвердить и выполнить операцию только после того, как управляющий банком удостоверится, распишется в ордере в программе «Бисквит» переведет в другой статус. Расходно-кассовый ордер остается у кассира. Вся процедура получения денежных средств обычно занимает не более 10 минут, если в банке не будет очереди.
На вопрос следователя: Вам на обозрение предоставляется расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого со счета № (пластиковая ФИО34 Социальная) открытого на ФИО5 в ДРФ АО «Россельхозбанк», ДД.ММ.ГГГГ, с кассы дополнительного офиса в <адрес> произведена выдача (списание) наличных денежных средств в сумме 8 247,26 рублей. При этом в ходе предварительного следствия установлено, что ФИО32 Н.М., скончался ДД.ММ.ГГГГ, о чем имеется справка с администрации села. Внимательно осмотрите расходный кассовый ордер и скажите в штампе управляющий ФИО36 Б.М., подпись учинена Вами если да то при каких обстоятельствах?
Он ответил, что внимательно осмотрел расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, и уверенно заявляет, что он подписан лично им. Обстоятельств его подписания он не помнит, но если ФИО32 Н.М., на момент выдачи денег был мертв, то расходный кассовый ордер был изготовлен при его отсутствии на рабочем месте, а подписал его он в последующем, так как без подписи управляющего запрещено сдавать расходные кассовые ордера в архив.
На вопрос следователя: в ходе допроса в качестве свидетеля ведущего специалиста службы безопасности ДРФ АО «Россельхозбанк» ФИО49, он показал, что он к своему допросу прилагает скриншоты с экрана рабочего компьютера в АБС, где указано, что ФИО36 Б.М., утверждал операции при снятии денег с кассы клиентами. Вам на обозрение представляется скриншот с экрана рабочего компьютера в АБС, согласно которого Вы, имели код F0406ABM, старший операционист Халимбекова А.З., имела код XAZ, А кассир ФИО2, имела код XIG. В данной программе ДД.ММ.ГГГГ, в 10 часов 26 минут 13 секунд Халимбековой А.З., создана проводка, по снятию денег со счета ФИО5, в 10 часов 57 минут 53 секунд, она подписана Вами и переведена в другой статус, после этого в 11 часов 01 минуту 36 секунд ФИО2, проставлена отметка о выплате денежных средств. Если Вы утверждаете, что отсутствовали в указанное время на рабочем месте, то каким образом через Ваш личный кабинет в специализированной программе проставлена отметка о контролировании расходной операции?
Он ответил, что действительно отсутствовал на рабочем месте так как в противном случае не подписал бы расходный кассовый ордер. Он убежден, что ФИО2, зная его учетные данные, умышленно в его отсутствие в сговоре с Халимбековой А.З., совершали подобные операции в целях личного обогащения.
Ему стали известно много фактов хищения денежных средств клиентов банка Халимбековой А.З., и ФИО2. Если все факты распределить равномерно, то получается не более 2 случае в месяц. И все они были совершены при его отсутствии на рабочем месте. К хищению денежных средств он причастия не имеет. (Том № л.д. 189-201).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО51, из которых следует, что с декабря 2000 года она работает в Дагестанском РФ АО «Россельхозбанк». С мая 2007 года занимает должность начальника отдела кассовых операций. Примерно в начале октября 2019 года, она вместе с работниками Дагестанского РФ АО «Россельхозбанк» выехала в ДО №<адрес>, в целях временной приостановки совершения операций в дополнительном офисе. Находясь в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>. В последующем по приезду основной офис, ею была написана служебная записка. ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>.
На вопрос следователя: Какова процедура снятия денежных средств с кассы банка клиентами?
Она ответила, что в случае снятия денег с кассы банка, без использования ФИО34 и банкоматов, клиент обращается к операционисту и предъявляет ему паспорт. Операционист идентифицировав клиента по паспорту, проверяет наличие денег на лицевом счете, создает проводку, т.е. вводит в базу сведения о расходной операции и создает расходный кассовый ордер, распечатав который вместе с клиентом следуют к управляющему банка (контролёру). Контролирующий работник, удостоверившись в личности клиента, расписывается в расходном кассовом ордере и делает отметку в АБС, после этого клиент следует в кассу, где кассир опять же идентифицировав клиента по паспорту выдает указанную сумму денег из кассы. По регламенту во всех расходных кассовых ордерах обязан расписаться контролирующий работник –в дополнительном офисе №- управляющий дополнительным офисом. (Том № л.д. 115-118).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО57, согласно которых, он с сентября 2019 года занимает должность старшего экономиста отдела кассовых операций.
ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>, в состав комиссии был включен так же и он. Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>.
Его участие в проведении данной служебной проверки заключалось в том, что он проверил по предоставленным реквизитам ФИО34 списания денежных средств с их лицевых счетов. Установлено, что активацию ФИО34 произвела операционист ДО №<адрес> Халимбекова А.З., данные сведения отражены в операционной банковской системе «БИСквит». (Том № л.д. 111-114).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетелей ФИО55, и ФИО56, которые дали аналогичные показания показаниям ФИО57 (Том № л.д. 119-122, Том № л.д. 123-126),
Заключением экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводов которой, подпись выполненная в графе «Халимбекова А.З.» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Халимбековой А.З.. Подпись выполненная в графе «ФИО2» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена ФИО2. Подписи выполненные в графах «подпись» и «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены ФИО2 (Том № л.д. 25-110).
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрен изъятый в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ, в ДРФ АО «Россельхозбанк» расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, о снятии 8 247,26 рублей, со счета № открытого на ФИО5. Представляет собой половину листа форматом А4. В графе предъявлен документ удостоверяющий личность указан паспорт гражданина РФ, напротив в рамке над словами «подпись проставлена» имеется рукописная подпись исполненная шариковой ручкой синего цвета. В материалах уголовного дела имеется справка с администрации МО «сельсовет Нововикринский» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО5 скончался ДД.ММ.ГГГГ. Под данной подписью в левом нижнем углу между словами «Старший операционист Халимбекова А.З.» проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самой Халимбековой А.З.. Далее в оттиске штампа «управляющий ФИО36 Б.М.» проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самого ФИО53. Далее в оттиске штампа «кассир ФИО2» проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самой ФИО2 (Том № л.д. 149-153).
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрена расширенная выписка по лицевому № (пластиковая ФИО34 Социальная) открытому ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО5 в ДРФ АО «Россельхозбанк». На данный счет с момента открытия поступали субсидии. ДД.ММ.ГГГГ, с кассы дополнительного офиса в <адрес> произведена выдача (списание) наличных денежных средств в сумме 8 247, 26 рублей. При этом в ходе предварительного следствия установлено, что ФИО5 скончался ДД.ММ.ГГГГ, о чем имеется справка № от ДД.ММ.ГГГГ, из администрации МО «сельсовет Нововикринский». (Том № л.д. 177-180)
Вещественными доказательствами:
Выписка по лицевому счету №.
(Том № л.д. 181-251 Том № л.д. 1-90).
Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ.
(Том № л.д.111-112).
Таким образом, совокупность собранных по делу доказательств полностью подтверждают виновность подсудимых Халимбековой Альбины Загрутдиновны и ФИО2 в совершении хищения ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 8 247,26 рублей с банковского счета ФИО5, то есть инкриминируемого им деяния, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ.
8. По эпизоду подделки официального документа ДД.ММ.ГГГГ при совершении хищения денежных средств в размере 8 247,26 рублей с банковского счета ФИО5, то есть совершения преступления, предусмотренного ч.4 ст. 327 УК Российской Федерации.
Допрошенные в судебном заседании подсудимые Халимбекова А.З. и ФИО2 свою вину в совершении всех эпизодом инкриминируемых им преступлений признали, в совершенном раскаялись и показали что в ходе рассмотрения дела в суде всем потерпевшим причиненный ущерб возмещен.
Допрошенная в судебном заседании подсудимая Халимбекова А.З. показала, что расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО5 1936 года рождения денежные средства 8 247, 26 рублей сняли она с ФИО2 Все действия происходили также как первых и последующих эпизодах. Она создала расходно-кассовый ордер сама подписалась и передала ФИО2 после чего та сняла деньги и распределили между собой. На сегодняшний день ущерб возмещен.
Подсудимая ФИО2 дала аналогичные показания и подтвердила полностью показания подсудимой Халимбековой А.З.
Кроме собственных признаний подсудимых Халимбековой А.З. и ФИО2,, их вина подтверждается и другими доказательствами по делу.
Из оглашенных и исследованных показаний потерпевшей ФИО43,, следует, что ФИО5 1936 года рождения, являлся её отцом. Он скончался ДД.ММ.ГГГГ году и захоронен на кладбище <адрес>. Отец по возрасту был пенсионером и имел право на получении субсидий на оплату жилищно-коммунальных услуг. Так примерно в 2010 году он собрал все необходимые бумаги, для получения субсидий на оплату жилищно-коммунальных услуг. После чего ему было необходимо открыть счет в банке для начисления указанных выплат. Он обратился в АО Россельхозбанк в <адрес>, где ему была открыта социальная ФИО34, реквизиты которой не помнит. После получения ФИО34 он пользовался ею и снимал начисленные денежные средства.
На вопрос следователя: Вам на обозрение предоставляется копия расходного ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого со счета ФИО74 Нарвруза № с кассы в АО Россельхозбанк в <адрес>, выданы денежные средства в сумме 8 247,26 рублей. Осмотрите указанный расходный кассовый ордер и скажите, рукописные подписи, отображенные в графах «подпись» и «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» исполнены Вашим отцом?
Она ответила, что внимательно осмотрела расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, и уверенно заявляет, что росписи в графах «подпись» и «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» исполнены не её отцом ФИО5, а не известным лицом. Отец скончался в ДД.ММ.ГГГГ, и явиться в банк в 2018 году не мог. Его паспорт был сдан в администрацию села, вместо которого было получено свидетельство о смерти. (Том № л.д. 224-228).
Показания свидетеля ФИО47 в суде, согласно которых, она с июня 2019 года, по начала октября 2019 года, работала в должности кассира в дополнительном офисе ДРФ АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: РД, <адрес>№.
Порядок работы в банке таков. Физическое лицо вместе со своим паспортом гражданина РФ, подходит к операционисту и получает мемориальный ордер на выдачу пластиковой ФИО34, также получает конверт с пин-кодом. Далее, вместе с вышеуказанными документами заходит в кассовое помещение, кассовое помещение находится отдельно от всех, предоставляет все вышеперечисленные документы кассиру. Кассир, идентифицировав личность физического лица по паспорту, а именно проверив паспорт, наличие подписи в мемориальном ордере самого клиента и операциониста, выдаёт пластиковую банковскую ФИО34. Все пластиковые ФИО34 хранятся в хранилище ценностей, куда вход имеет только кассир и управляющий банком.
Гражданин для получения наличных денег подходит к операционисту вместе со своим паспортом гражданина РФ, получает расходно-кассовый ордер, в котором расписываются операциолнист и клинт, после подходит к управляющему банком. Управляющий банком, ознакомившись с расходно-кассовым ордерам и идентифицировав клиента, то есть проверяет паспорт и самого клиента, подписывает расходно-кассовый ордер и через банковскую программу «БИСКВИТ» подтверждает указанный документ у себя в персональном компьютере, то есть ставить контроль. Затем, управляющий банком направляет клиента к кассиру, для получения наличных денежных средств вместе с расходно-кассовым ордерам. Клиент, войдя в кассовое помещение, предоставляет кассиру расходно-кассовый ордер, свой паспорт гражданина РФ. Кассир, идентифицировав клиента, проверив паспорт и самого клиента, проверив расходно-кассовый ордер на наличие всех подписей работников банка, через свой персональный компьютер подтверждает документ в банковской программе «БИСКВИТ» и выдает наличные денежные средства.
Аналогичными показаниями свидетеля ФИО48, работавшей экономистом в доп офисе Россельхозбанка в <адрес>.
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО49, из которых следует, что с начала 2019 года он занимает должность ведущего специалиста службы безопасности.
ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк ФИО50, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>.
Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, заместителем директора филиала ФИО52 были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>.
Проведенные выезды и опрос владельцев ФИО34 показал, что ФИО34 они не получали и операции по ним не проводили. Указанные операции проводились в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в это время в ДО №<адрес>, управляющим являлся ФИО36 Б.М., на должности кассира работала ФИО2, на должности операциониста Халимбекова А.З.
Установлено, что активацию ФИО34 произвела операционист ДО №<адрес> Халимбекова А.З., данные сведения отражены в операционной банковской системе «БИСквит». Учитывая объяснения от владельцев счетов, о не получении персонализированных ФИО34 на их имя после перевыпуска, следует: такого рода операции по активации ФИО34, выноса ФИО34 из хранилища и дальнейшее ее использование невозможно провести иными лицами, кроме работников банка, ответственных за данный вид операций, либо с их ведома. Наличие этих ФИО34, после снятия денежных средств, в столе в операционном зале, без соответствующего акта, указывает на причастность работников ДО № с.
В целях установления аналогичных случаев проведена работа по проверке всех пластиковых ФИО34 ДО №<адрес>. В результате установлены еще 6 случаев списания денежных средств, со счетов путем снятия с ФИО34 клиентов банка и с кассы ДО №<адрес>:
Согласно Порядку 233-П данные персонализированные ФИО34, включенные в акт бракованных ФИО34, подлежали уничтожению, и дальнейшее их использование являлось нарушением данного порядка.
Прецедент со снятием денежных средств с кассы ДО 3349/04/06 <адрес>, стал причиной проведения анализа счетов закрытых в данном доп.офисе, за 2018 год. Анализ показал, что c некоторых счетов незадолго до закрытия произошли списание денежных средств, это вызвало подозрение т.к. по счетам не было движений более 5 лет и в программе не было телефонных номеров для связи с клиентами. В результате из списка были выбраны несколько клиентов, наиболее вызывавших сомнения в том, что они могли лично явиться в кассу ДО №<адрес>, для снятия денег лично, в связи с преклонным возрастом:
1. Алиев Гаджимурад - ДД.ММ.ГГГГ г.р. снятие 11 312,77 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
2. ФИО5 – 1936 г.р., снятие 8247,26 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
3. ФИО9 – 1932 г.р., перевод денежных средств по ее заявлению, на счет третьего лица, 7531.66 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
4. ФИО73 Рамазан – 1932 г.р., снятие 6359,26 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
5. ФИО8 – 1936 г.р., перевод денежных средств по ее заявлению, на счет третьего лица, 9000,00 руб., 03. апреля 2018 года.
6. ФИО3 – 1938 г.р., снятие 15760.94 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
7. ФИО6 – 1947 г.р., снятие 9020.88 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
8. ФИО4 – 1965 г.р., снятие 6060.07 р., ДД.ММ.ГГГГ.
Установленная информация явно указывает на массовость противоправных операций, в ДО №<адрес>, по снятию денег со счетов клиентов, при проведении работы по закрытию счетов, без ведома клиентов. Доказательством служат заявления клиентов, а так же снятие денежных средств со счетов давно упокоившихся людей, с указанием в расходном ордере, что деньги выданы клиенту лично, по представлению паспорта клиентом. Однако к моменту снятия денег, паспорта покойных клиентов давно были сданы в ЗАГС, при получении справки о смерти, это исключает возможность, введения в заблуждение работников банка, третьими лицами, предъявлением чужого паспорта. Изложенные обстоятельства прямо указывают на участие работников дополнительного офиса в снятии денежных средств со счетов клиентов.
Все указанные операции проводились операционистом ДО №<адрес> Халимбековой А.З., кассиром ДО №<адрес>ФИО2, общий контроль за операциями дня осуществлял управляющий ДО №<адрес>ФИО36 Б.М. (Том № л.д. 91-110).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО53, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ, он был принят на должность экономиста ДРФ АО «Россельхозбанк». С этого же времени был направлен в <адрес> для исполнения обязанностей управляющего ДО 0406 <адрес> ДРФ АО «Россельхозбанк». С января 2017 года, был официально назначен на должность управляющего дополнительным офисом банка, расположенного по адресу: РД, <адрес>№.
На вопрос следователя: как осуществляется выдача наличных денежных средств физическим лицам, на основании расходно-кассового ордера, в дополнительном офисе ДРФ АО «Россельхозбанк»?
Он ответил, что клиент (физическое) лицо, подходит к операционисту вместе со своим паспортом гражданина РФ, операционист в программе «БИСКВИТ» создает проводку и распечатывает ордер. Клиент получает расходно-кассовый ордер, в котором расписываются операционист и клиент, после операционист заносит расходно-кассовый ордер и паспорт клиента к управляющему, то есть ко мне. Управляющий банком, ознакомившись с расходно-кассовым ордерам, то есть проверяет указанные документы и подписывает расходно-кассовый ордер и через банковскую программу «БИСКВИТ» подтверждает указанный документ у себя в персональном компьютере, то есть ставит контроль. Затем, операционист провожает клиента к кассиру, для получения наличных денежных средств вместе с расходно-кассовым ордером. Клиент, войдя в кассовое помещение, предоставляет кассиру расходно-кассовый ордер, свой паспорт гражданина РФ. Кассир, идентифицировав клиента, строго проверив паспорт и самого клиента, проверив расходно-кассовый ордер на наличие всех подписей работников банка, через свой персональный компьютер подтверждает документ в банковской программе «БИСКВИТ» и выдает наличные денежные средства. При этом кассир может подтвердить и выполнить операцию только после того, как управляющий банком удостоверится, распишется в ордере в программе «Бисквит» переведет в другой статус. Расходно-кассовый ордер остается у кассира. Вся процедура получения денежных средств обычно занимает не более 10 минут, если в банке не будет очереди.
На вопрос следователя: Вам на обозрение предоставляется расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого со счета № (пластиковая ФИО34 Социальная) открытого на ФИО5 в ДРФ АО «Россельхозбанк», ДД.ММ.ГГГГ, с кассы дополнительного офиса в <адрес> произведена выдача (списание) наличных денежных средств в сумме 8 247,26 рублей. При этом в ходе предварительного следствия установлено, что ФИО32 Н.М., скончался ДД.ММ.ГГГГ, о чем имеется справка с администрации села. Внимательно осмотрите расходный кассовый ордер и скажите в штампе управляющий ФИО36 Б.М., подпись учинена Вами если да то при каких обстоятельствах?
Он ответил, что внимательно осмотрел расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, и уверенно заявляет, что он подписан лично им. Обстоятельств его подписания он не помнит, но если ФИО32 Н.М., на момент выдачи денег был мертв, то расходный кассовый ордер был изготовлен при его отсутствии на рабочем месте, а подписал его он в последующем, так как без подписи управляющего запрещено сдавать расходные кассовые ордера в архив.
На вопрос следователя: в ходе допроса в качестве свидетеля ведущего специалиста службы безопасности ДРФ АО «Россельхозбанк» ФИО49, он показал, что он к своему допросу прилагает скриншоты с экрана рабочего компьютера в АБС, где указано, что ФИО36 Б.М., утверждал операции при снятии денег с кассы клиентами. Вам на обозрение представляется скриншот с экрана рабочего компьютера в АБС, согласно которого Вы, имели код F0406ABM, старший операционист Халимбекова А.З., имела код XAZ, А кассир ФИО2, имела код XIG. В данной программе ДД.ММ.ГГГГ, в 10 часов 26 минут 13 секунд Халимбековой А.З., создана проводка, по снятию денег со счета ФИО5, в 10 часов 57 минут 53 секунд, она подписана Вами и переведена в другой статус, после этого в 11 часов 01 минуту 36 секунд ФИО2, проставлена отметка о выплате денежных средств. Если Вы утверждаете, что отсутствовали в указанное время на рабочем месте, то каким образом через Ваш личный кабинет в специализированной программе проставлена отметка о контролировании расходной операции?
Он ответил, что действительно отсутствовал на рабочем месте так как в противном случае не подписал бы расходный кассовый ордер. Он убежден, что ФИО2, зная его учетные данные, умышленно в его отсутствие в сговоре с Халимбековой А.З., совершали подобные операции в целях личного обогащения.
Ему стали известно много фактов хищения денежных средств клиентов банка Халимбековой А.З., и ФИО2. Если все факты распределить равномерно, то получается не более 2 случае в месяц. И все они были совершены при его отсутствии на рабочем месте. К хищению денежных средств он причастия не имеет. (Том № л.д. 189-201).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО51, из которых следует, что с декабря 2000 года она работает в Дагестанском РФ АО «Россельхозбанк». С мая 2007 года занимает должность начальника отдела кассовых операций. Примерно в начале октября 2019 года, она вместе с работниками Дагестанского РФ АО «Россельхозбанк» выехала в ДО №<адрес>, в целях временной приостановки совершения операций в дополнительном офисе. Находясь в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>. В последующем по приезду основной офис, ею была написана служебная записка. ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>.
На вопрос следователя: Какова процедура снятия денежных средств с кассы банка клиентами?
Она ответила, что в случае снятия денег с кассы банка, без использования ФИО34 и банкоматов, клиент обращается к операционисту и предъявляет ему паспорт. Операционист идентифицировав клиента по паспорту, проверяет наличие денег на лицевом счете, создает проводку, т.е. вводит в базу сведения о расходной операции и создает расходный кассовый ордер, распечатав который вместе с клиентом следуют к управляющему банка (контролёру). Контролирующий работник, удостоверившись в личности клиента, расписывается в расходном кассовом ордере и делает отметку в АБС, после этого клиент следует в кассу, где кассир опять же идентифицировав клиента по паспорту выдает указанную сумму денег из кассы. По регламенту во всех расходных кассовых ордерах обязан расписаться контролирующий работник –в дополнительном офисе №- управляющий дополнительным офисом. (Том № л.д. 115-118).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО57, согласно которых, он с сентября 2019 года занимает должность старшего экономиста отдела кассовых операций.
ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>, в состав комиссии был включен так же и он. Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>.
Его участие в проведении данной служебной проверки заключалось в том, что он проверил по предоставленным реквизитам ФИО34 списания денежных средств с их лицевых счетов. Установлено, что активацию ФИО34 произвела операционист ДО №<адрес> Халимбекова А.З., данные сведения отражены в операционной банковской системе «БИСквит». (Том № л.д. 111-114).Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетелей ФИО55, и ФИО56, которые дали аналогичные показания показаниям ФИО57 (Том № л.д. 119-122, Том № л.д. 123-126),
Заключением экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводов которой, подпись выполненная в графе «Халимбекова А.З.» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Халимбековой А.З.. Подпись выполненная в графе «ФИО2» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена ФИО2. Подписи выполненные в графах «подпись» и «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены ФИО2 (Том № л.д. 25-110).
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрен изъятый в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ, в ДРФ АО «Россельхозбанк» расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, о снятии 8 247,26 рублей, со счета № открытого на ФИО5. Представляет собой половину листа форматом А4. В графе предъявлен документ удостоверяющий личность указан паспорт гражданина РФ, напротив в рамке над словами «подпись проставлена» имеется рукописная подпись исполненная шариковой ручкой синего цвета. В материалах уголовного дела имеется справка с администрации МО «сельсовет Нововикринский» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО5 скончался ДД.ММ.ГГГГ. Под данной подписью в левом нижнем углу между словами «Старший операционист Халимбекова А.З.» проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самой Халимбековой А.З.. Далее в оттиске штампа «управляющий ФИО36 Б.М.» проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самого ФИО53. Далее в оттиске штампа «кассир ФИО2» проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самой ФИО2 (Том № л.д. 149-153).
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрена расширенная выписка по лицевому № (пластиковая ФИО34 Социальная) открытому ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО5 в ДРФ АО «Россельхозбанк». На данный счет с момента открытия поступали субсидии. ДД.ММ.ГГГГ, с кассы дополнительного офиса в <адрес> произведена выдача (списание) наличных денежных средств в сумме 8 247, 26 рублей. При этом в ходе предварительного следствия установлено, что ФИО5 скончался ДД.ММ.ГГГГ, о чем имеется справка № от ДД.ММ.ГГГГ, из администрации МО «сельсовет Нововикринский». (Том № л.д. 177-180)
Вещественными доказательствами:
Выписка по лицевому счету №.
(Том № л.д. 181-251 Том № л.д. 1-90).
Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ.
(Том № л.д.111-112).
Таким образом, совокупность собранных по делу доказательств полностью подтверждают виновность подсудимых Халимбековой Альбины Загрутдиновны и ФИО2 в совершении подделки официального документа ДД.ММ.ГГГГ при совершении хищения денежных средств в размере 8 247,26 рублей с банковского счета ФИО5, то есть инкриминируемого им деяния, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ.
9. По эпизоду хищения ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 11 312,77 рублей с банковского счета Алиева Гаджимурада, то есть совершения преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК Российской Федерации.
Допрошенные в судебном заседании подсудимые Халимбекова А.З. и ФИО2 свою вину в совершении всех эпизодом инкриминируемых им преступлений признали, в совершенном раскаялись и показали что в ходе рассмотрения дела в суде всем потерпевшим причиненный ущерб возмещен.
Допрошенная в судебном заседании подсудимая Халимбекова А.З. показала, что ДД.ММ.ГГГГ произвели выборку счета, она изготовила расходно-кассовый ордер № о снятии со счета ФИО70 1934 года рождения 11 312, 77 рублей. Она подписала ордер, передала ФИО2, та сняла деньги со счета, после совместно распределили денежные средства между собой. Указанная сумма 11 312, рублей потерпевшему возмещена полностью.
Подсудимая ФИО2 дала аналогичные показания и подтвердила полностью показания подсудимой Халимбековой А.З.
Кроме собственных признаний подсудимых Халимбековой А.З. и ФИО2,, их вина подтверждается и другими доказательствами по делу.
Из показаний потерпевшего ФИО40, данных суду следует, что Алиев Гаджимурад 1934 года рождения, являлся его отцом. Он скончался ДД.ММ.ГГГГ, и захоронен на кладбище <адрес>. При жизни отец проживал совместно с ним. Отец по возрасту был пенсионером и имел право на получении субсидий на оплату жилищно-коммунальных услуг. Так примерно в 2010 году он собрал все необходимые бумаги, для получения субсидий на оплату жилищно-коммунальных услуг. После чего ему было необходимо открыть счет в банке для начисления указанных выплат. Он обратился в АО Россельхозбанк в <адрес>, где ему была открыта социальная ФИО34, реквизиты которой в настоящее время не помнит. После получения ФИО34 он пользовался ею и снимал начисленные денежные средства.
Осмотрел расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, и уверенно заявляет, что росписи в графах «подпись» и «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» исполнены не его отцом Алиевым Гаджимурадом, а не известным лицом. Отец скончался в ДД.ММ.ГГГГ, и явиться в банк в 2018 году не мог. Его паспорт был сдан в администрацию села, вместо которого было получено свидетельство о смерти.
Он получил в возмещение причиненного вреда сумму денег в 11 312 рублей 77 копеек. Ему принесли извинения. Он ни к ФИО72 АИ.Г., ни к Халимбековой А.З. претензий не имеет.
Распиской от имени ФИО40, представленной суду что ущерб ему возмещен, претензий он не имеет.
Показания свидетеля ФИО47 в суде, согласно которых, она с июня 2019 года, по начала октября 2019 года, работала в должности кассира в дополнительном офисе ДРФ АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: РД, <адрес>№.
Порядок работы в банке таков. Физическое лицо вместе со своим паспортом гражданина РФ, подходит к операционисту и получает мемориальный ордер на выдачу пластиковой ФИО34, также получает конверт с пин-кодом. Далее, вместе с вышеуказанными документами заходит в кассовое помещение, кассовое помещение находится отдельно от всех, предоставляет все вышеперечисленные документы кассиру. Кассир, идентифицировав личность физического лица по паспорту, а именно проверив паспорт, наличие подписи в мемориальном ордере самого клиента и операциониста, выдаёт пластиковую банковскую ФИО34. Все пластиковые ФИО34 хранятся в хранилище ценностей, куда вход имеет только кассир и управляющий банком.
Гражданин для получения наличных денег подходит к операционисту вместе со своим паспортом гражданина РФ, получает расходно-кассовый ордер, в котором расписываются операциолнист и клинт, после подходит к управляющему банком. Управляющий банком, ознакомившись с расходно-кассовым ордерам и идентифицировав клиента, то есть проверяет паспорт и самого клиента, подписывает расходно-кассовый ордер и через банковскую программу «БИСКВИТ» подтверждает указанный документ у себя в персональном компьютере, то есть ставить контроль. Затем, управляющий банком направляет клиента к кассиру, для получения наличных денежных средств вместе с расходно-кассовым ордерам. Клиент, войдя в кассовое помещение, предоставляет кассиру расходно-кассовый ордер, свой паспорт гражданина РФ. Кассир, идентифицировав клиента, проверив паспорт и самого клиента, проверив расходно-кассовый ордер на наличие всех подписей работников банка, через свой персональный компьютер подтверждает документ в банковской программе «БИСКВИТ» и выдает наличные денежные средства.
Аналогичными показаниями свидетеля ФИО48, работавшей экономистом в доп офисе Россельхозбанка в <адрес>.
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО49, из которых следует, что с начала 2019 года занимает должность ведущего специалиста службы безопасности. ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк ФИО50, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>. Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, заместителем директора филиала ФИО52 были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>. Проведенные выезды и опрос владельцев ФИО34 показал, что ФИО34 они не получали и операции по ним не проводили. Указанные операции проводились в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в это время в ДО №<адрес>, управляющим являлся ФИО36 Б.М., на должности кассира работала ФИО2, на должности операциониста Халимбекова А.З.. Установлено, что активацию ФИО34 произвела операционист ДО №<адрес> Халимбекова А.З., данные сведения отражены в операционной банковской системе «БИСквит». Учитывая объяснения от владельцев счетов, о не получении персонализированных ФИО34 на их имя после перевыпуска, следует: такого рода операции по активации ФИО34, выноса ФИО34 из хранилища и дальнейшее ее использование невозможно провести иными лицами, кроме работников банка, ответственных за данный вид операций, либо с их ведома. Наличие этих ФИО34, после снятия денежных средств, в столе в операционном зале, без соответствующего акта, указывает на причастность работников. В целях установления аналогичных случаев проведена работа по проверке всех пластиковых ФИО34 ДО №<адрес>. В результате установлены еще 6 случаев списания денежных средств, со счетов путем снятия с ФИО34 клиентов банка и с кассы ДО №<адрес>:
Прецедент со снятием денежных средств с кассы ДО 3349/04/06 <адрес>, стал причиной проведения анализа счетов закрытых в данном доп.офисе, за 2018 год. Анализ показал, что c некоторых счетов незадолго до закрытия произошли списание денежных средств, это вызвало подозрение т.к. по счетам не было движений более 5 лет и в программе не было телефонных номеров для связи с клиентами. В результате из списка были выбраны несколько клиентов, наиболее вызывавших сомнения в том, что они могли лично явиться в кассу ДО №<адрес>, для снятия денег лично, в связи с преклонным возрастом:
1. Алиев Гаджимурад - ДД.ММ.ГГГГ г.р. снятие 11 312,77 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
2. ФИО5 – 1936 г.р., снятие 8247,26 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
3. ФИО9 – 1932 г.р., перевод денежных средств по ее заявлению, на счет третьего лица, 7531.66 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
4. ФИО73 Рамазан – 1932 г.р., снятие 6359,26 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
5. ФИО8 – 1936 г.р., перевод денежных средств по ее заявлению, на счет третьего лица, 9000,00 руб., 03. апреля 2018 года.
6. ФИО3 – 1938 г.р., снятие 15760.94 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
7. ФИО6 – 1947 г.р., снятие 9020.88 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
8. ФИО4 – 1965 г.р., снятие 6060.07 р., ДД.ММ.ГГГГ.
Проверка с выездом по адресам вышеуказанных клиентов Банка показала:
Алиев Гаджимурад – умер ДД.ММ.ГГГГ.
ФИО5 – умер ДД.ММ.ГГГГ.
ФИО9 – умерла ДД.ММ.ГГГГ.
ФИО73 Рамазан – умер ДД.ММ.ГГГГ, свидетельство о смерти прилагается.
Установленная информация явно указывает на массовость противоправных операций, в ДО №<адрес>, по снятию денег со счетов клиентов, при проведении работы по закрытию счетов, без ведома клиентов. Доказательством служат заявления клиентов, а так же снятие денежных средств со счетов давно упокоившихся людей, с указанием в расходном ордере, что деньги выданы клиенту лично, по представлению паспорта клиентом. Однако к моменту снятия денег, паспорта покойных клиентов давно были сданы в ЗАГС, при получении справки о смерти, это исключает возможность, введения в заблуждение работников банка, третьими лицами, предъявлением чужого паспорта. Изложенные обстоятельства прямо указывают на участие работников дополнительного офиса в снятии денежных средств со счетов клиентов.
Все указанные операции проводились операционистом ДО №<адрес> Халимбековой А.З., кассиром ДО №<адрес>ФИО2, общий контроль за операциями дня осуществлял управляющий ДО №<адрес>ФИО36 Б.М. (Том № л.д. 91-110).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО53, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ, он был принят на должность экономиста ДРФ АО «Россельхозбанк». С этого же времени был направлен в <адрес> для исполнения обязанностей управляющего ДО 0406 <адрес> ДРФ АО «Россельхозбанк». С января 2017 года, был официально назначен на должность управляющего дополнительным офисом банка, расположенного по адресу: РД, <адрес>№.
На вопрос следователя: Вам на обозрение предоставляется расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого со счета № (пластиковая ФИО34 Социальная) открытого на Алиева Гаджимурада в ДРФ АО «Россельхозбанк», ДД.ММ.ГГГГ, с кассы дополнительного офиса в <адрес> произведена выдача (списание) наличных денежных средств в сумме 11 312,77 рублей. При этом в ходе предварительного следствия установлено, что Алиев Гаджимурад., скончался ДД.ММ.ГГГГ, о чем имеется справка с администрации села. Внимательно осмотрите расходный кассовый ордер и скажите в штампе управляющий ФИО36 Б.М., подпись учинена Вами если да то при каких обстоятельствах ?
Он ответил, что внимательно осмотрел расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, и уверенно заявляет, что он подписан лично им. Обстоятельств его подписания не помнит, но если ФИО70, на момент выдачи денег был мертв, то расходный кассовый ордер был изготовлен при его отсутствии на рабочем месте, а подписал его он в последующем, так как без подписи управляющего запрещено сдавать расходные кассовые ордера в архив.
На вопрос следователя: в ходе допроса в качестве свидетеля ведущего специалиста службы безопасности ДРФ АО «Россельхозбанк» ФИО49, он показал, что он к своему допросу прилагает скриншоты с экрана рабочего компьютера в АБС, где указано, что ФИО36 Б.М., утверждал операции при снятии денег с кассы клиентами. Вам на обозрение представляется скриншот с экрана рабочего компьютера в АБС, согласно которого Вы, имели код F0406ABM, старший операционист Халимбекова А.З., имела код XAZ, А кассир ФИО2, имела код XIG. В данной программе ДД.ММ.ГГГГ, в 12 часов 04 минуты 45 секунд Халимбековой А.З., создана проводка, по снятию денег со счета ФИО70, в 14 часов 59 минут 14 секунд, она подписана Вами и переведена в другой статус, после этого в 14 часов 59 минуту 41 секунду ФИО2, проставлена отметка о выплате денежных средств. Если Вы утверждаете, что отсутствовали в указанное время на рабочем месте, то каким образом через Ваш личный кабинет в специализированной программе проставлена отметка о контролировании расходной операции?
Он ответил, что действительно отсутствовал на рабочем месте, так как в противном случае не подписал бы расходный кассовый ордер. Он убежден, что ФИО2, зная его учетные данные, умышленно в его отсутствие в сговоре с Халимбековой А.З., совершали подобные операции в целях личного обогащения. Обращает внимание на то, что в программе «БИСКВИТ» после его отметки прошло не более 27 секунд как ФИО2, завершила операцию, это еще раз указывает на то, что она одновременно либо с двух компьютеров проводит операции либо с одного компьютера, но с двух экранных окон.
Ему стали известно много фактов хищения денежных средств клиентов банка Халимбековой А.З., и ФИО2. Если все факты распределить равномерно, то получается не более 2 случае в месяц. И все они были совершены при его отсутствии на рабочем месте. К хищению денежных средств он причастия не имеет. (Том № л.д. 189-201).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО51, из которых следует, что с декабря 2000 года она работает в Дагестанском РФ АО «Россельхозбанк». С мая 2007 года занимает должность начальника отдела кассовых операций. Примерно в начале октября 2019 года, она вместе с работниками Дагестанского РФ АО «Россельхозбанк» выехала в ДО №<адрес>, в целях временной приостановки совершения операций в дополнительном офисе. Находясь в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>. В последующем по приезду основной офис, ею была написана служебная записка. ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>.
На вопрос следователя: Какова процедура снятия денежных средств с кассы банка клиентами?
Она ответила, что в случае снятия денег с кассы банка, без использования ФИО34 и банкоматов, клиент обращается к операционисту и предъявляет ему паспорт. Операционист идентифицировав клиента по паспорту, проверяет наличие денег на лицевом счете, создает проводку, т.е. вводит в базу сведения о расходной операции и создает расходный кассовый ордер, распечатав который вместе с клиентом следуют к управляющему банка (контролёру). Контролирующий работник, удостоверившись в личности клиента, расписывается в расходном кассовом ордере и делает отметку в АБС, после этого клиент следует в кассу, где кассир опять же идентифицировав клиента по паспорту выдает указанную сумму денег из кассы. По регламенту во всех расходных кассовых ордерах обязан расписаться контролирующий работник –в дополнительном офисе №- управляющий дополнительным офисом. (Том № л.д. 115-118).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО57, согласно которых, он с сентября 2019 года занимает должность старшего экономиста отдела кассовых операций.
ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>, в состав комиссии был включен так же и он. Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>.
Его участие в проведении данной служебной проверки заключалось в том, что он проверил по предоставленным реквизитам ФИО34 списания денежных средств с их лицевых счетов. Установлено, что активацию ФИО34 произвела операционист ДО №<адрес> Халимбекова А.З., данные сведения отражены в операционной банковской системе «БИСквит». (Том № л.д. 111-114).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетелей ФИО55, и ФИО56, которые дали аналогичные показания показаниям ФИО57 (Том № л.д. 119-122, Том № л.д. 123-126),
Заключением экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводов которой, подпись выполненная в графе «Халимбекова А.З.» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Халимбековой А.З.. Подпись выполненная в графе «ФИО2» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена ФИО2. Подписи выполненные в графах «подпись» и «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены ФИО2 (Том № л.д. 25-110).
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрен изъятый в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ, в ДРФ АО «Россельхозбанк» расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, о снятии 11 312,77 рублей, со счета № открытого на Алиева Гаджимурада. Представляет собой половину листа форматом А4. В графе предъявлен документ удостоверяющий личность указан паспорт гражданина РФ, напротив в рамке над словами «подпись проставлена» имеется рукописная подпись исполненная шариковой ручкой синего цвета. В материалах уголовного дела имеется справка с администрации МО «сельсовет Нововикринский» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Алиев Гаджимурад скончался ДД.ММ.ГГГГ. Под данной подписью в левом нижнем углу между словами «Старший операционист Халимбекова А.З.» проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самой Халимбековой А.З.. Далее в оттиске штампа «управляющий ФИО36 Б.М.» проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самого ФИО53. Далее в оттиске штампа «кассир ФИО2» проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самой ФИО2 (Том № л.д. 149-153).
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрена расширенная выписка по лицевому № (пластиковая ФИО34 Социальная) открытому ДД.ММ.ГГГГ, на Алиева Гаджимурада в ДРФ АО «Россельхозбанк». На данный счет с момента открытия поступали субсидии. ДД.ММ.ГГГГ, с кассы дополнительного офиса в <адрес> произведена выдача (списание) наличных денежных средств в сумме 11 312, 77 рублей. При этом в ходе предварительного следствия установлено, что Алиев Гаджимурад скончался ДД.ММ.ГГГГ, о чем имеется справка № от ДД.ММ.ГГГГ, из администрации МО «сельсовет Нововикринский». (Том № л.д. 177-180)
Вещественными доказательствами:
Выписка по лицевому счету №.
(Том № л.д. 181-251 Том № л.д. 1-90).
Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ.
(Том № л.д.111-112).
Таким образом, совокупность собранных по делу доказательств полностью подтверждают виновность подсудимых Халимбековой Альбины Загрутдиновны и Халиловой Илины Гусейновнны в совершении хищения ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 11 312,77 рублей с банковского счета Алиева Гаджимурада, то есть инкриминируемого им деяния, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ.
10. По эпизоду подделки официального документа ДД.ММ.ГГГГ при совершении хищения денежных средств в размере 11 312,77 рублей с банковского счета Алиева Гаджимурада, то есть совершения преступления, предусмотренного ч.4 ст. 327 УК Российской Федерации.
Допрошенные в судебном заседании подсудимые Халимбекова А.З. и ФИО2 свою вину в совершении всех эпизодом инкриминируемых им преступлений признали, в совершенном раскаялись и показали что в ходе рассмотрения дела в суде всем потерпевшим причиненный ущерб возмещен.
Допрошенная в судебном заседании подсудимая Халимбекова А.З. показала, что ДД.ММ.ГГГГ произвели выборку счета, она изготовила расходно-кассовый ордер № о снятии со счета ФИО70 1934 года рождения 11 312, 77 рублей. Она подписала ордер, передала ФИО2, та сняла деньги со счета, после совместно распределили денежные средства между собой. Указанная сумма 11 312, рублей потерпевшему возмещена полностью.
Подсудимая ФИО2 дала аналогичные показания и подтвердила полностью показания подсудимой Халимбековой А.З.
Кроме собственных признаний подсудимых Халимбековой А.З. и ФИО2,, их вина подтверждается и другими доказательствами по делу.
Из показаний потерпевшего ФИО40, данных суду следует, что его отец умер в 2013 году, в связи с чем подписаться в расходном кассовом ордере не мог.
Он получил в возмещение причиненного вреда сумму денег в 11 312 рублей 77 копеек. Ему принесли извинения. Он ни к ФИО72 АИ.Г., ни к Халимбековой А.З. претензий не имеет.
Показания свидетеля ФИО47 в суде, согласно которых, она с июня 2019 года, по начала октября 2019 года, работала в должности кассира в дополнительном офисе ДРФ АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: РД, <адрес>№.
Порядок работы в банке таков. Физическое лицо вместе со своим паспортом гражданина РФ, подходит к операционисту и получает мемориальный ордер на выдачу пластиковой ФИО34, также получает конверт с пин-кодом. Далее, вместе с вышеуказанными документами заходит в кассовое помещение, кассовое помещение находится отдельно от всех, предоставляет все вышеперечисленные документы кассиру. Кассир, идентифицировав личность физического лица по паспорту, а именно проверив паспорт, наличие подписи в мемориальном ордере самого клиента и операциониста, выдаёт пластиковую банковскую ФИО34. Все пластиковые ФИО34 хранятся в хранилище ценностей, куда вход имеет только кассир и управляющий банком.
Гражданин для получения наличных денег подходит к операционисту вместе со своим паспортом гражданина РФ, получает расходно-кассовый ордер, в котором расписываются операциолнист и клинт, после подходит к управляющему банком. Управляющий банком, ознакомившись с расходно-кассовым ордерам и идентифицировав клиента, то есть проверяет паспорт и самого клиента, подписывает расходно-кассовый ордер и через банковскую программу «БИСКВИТ» подтверждает указанный документ у себя в персональном компьютере, то есть ставить контроль. Затем, управляющий банком направляет клиента к кассиру, для получения наличных денежных средств вместе с расходно-кассовым ордерам. Клиент, войдя в кассовое помещение, предоставляет кассиру расходно-кассовый ордер, свой паспорт гражданина РФ. Кассир, идентифицировав клиента, проверив паспорт и самого клиента, проверив расходно-кассовый ордер на наличие всех подписей работников банка, через свой персональный компьютер подтверждает документ в банковской программе «БИСКВИТ» и выдает наличные денежные средства.
Аналогичными показаниями свидетеля ФИО48, работавшей экономистом в доп офисе Россельхозбанка в <адрес>.
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО49, из которых следует, что с начала 2019 года занимает должность ведущего специалиста службы безопасности. ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк ФИО50, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>. Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, заместителем директора филиала ФИО52 были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>. Проведенные выезды и опрос владельцев ФИО34 показал, что ФИО34 они не получали и операции по ним не проводили. Указанные операции проводились в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в это время в ДО №<адрес>, управляющим являлся ФИО36 Б.М., на должности кассира работала ФИО2, на должности операциониста Халимбекова А.З.. Установлено, что активацию ФИО34 произвела операционист ДО №<адрес> Халимбекова А.З., данные сведения отражены в операционной банковской системе «БИСквит». Учитывая объяснения от владельцев счетов, о не получении персонализированных ФИО34 на их имя после перевыпуска, следует: такого рода операции по активации ФИО34, выноса ФИО34 из хранилища и дальнейшее ее использование невозможно провести иными лицами, кроме работников банка, ответственных за данный вид операций, либо с их ведома. Наличие этих ФИО34, после снятия денежных средств, в столе в операционном зале, без соответствующего акта, указывает на причастность работников. В целях установления аналогичных случаев проведена работа по проверке всех пластиковых ФИО34 ДО №<адрес>. В результате установлены еще 6 случаев списания денежных средств, со счетов путем снятия с ФИО34 клиентов банка и с кассы ДО №<адрес>:
Прецедент со снятием денежных средств с кассы ДО 3349/04/06 <адрес>, стал причиной проведения анализа счетов закрытых в данном доп.офисе, за 2018 год. Анализ показал, что c некоторых счетов незадолго до закрытия произошли списание денежных средств, это вызвало подозрение т.к. по счетам не было движений более 5 лет и в программе не было телефонных номеров для связи с клиентами. В результате из списка были выбраны несколько клиентов, наиболее вызывавших сомнения в том, что они могли лично явиться в кассу ДО №<адрес>, для снятия денег лично, в связи с преклонным возрастом:
1. Алиев Гаджимурад - ДД.ММ.ГГГГ г.р. снятие 11 312,77 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
2. ФИО5 – 1936 г.р., снятие 8247,26 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
3. ФИО9 – 1932 г.р., перевод денежных средств по ее заявлению, на счет третьего лица, 7531.66 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
4. ФИО73 Рамазан – 1932 г.р., снятие 6359,26 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
5. ФИО8 – 1936 г.р., перевод денежных средств по ее заявлению, на счет третьего лица, 9000,00 руб., 03. апреля 2018 года.
6. ФИО3 – 1938 г.р., снятие 15760.94 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
7. ФИО6 – 1947 г.р., снятие 9020.88 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
8. ФИО4 – 1965 г.р., снятие 6060.07 р., ДД.ММ.ГГГГ.
Проверка с выездом по адресам вышеуказанных клиентов Банка показала:
Алиев Гаджимурад – умер ДД.ММ.ГГГГ.
ФИО5 – умер ДД.ММ.ГГГГ.
ФИО9 – умерла ДД.ММ.ГГГГ.
ФИО73 Рамазан – умер ДД.ММ.ГГГГ, свидетельство о смерти прилагается.
Установленная информация явно указывает на массовость противоправных операций, в ДО №<адрес>, по снятию денег со счетов клиентов, при проведении работы по закрытию счетов, без ведома клиентов. Доказательством служат заявления клиентов, а так же снятие денежных средств со счетов давно упокоившихся людей, с указанием в расходном ордере, что деньги выданы клиенту лично, по представлению паспорта клиентом. Однако к моменту снятия денег, паспорта покойных клиентов давно были сданы в ЗАГС, при получении справки о смерти, это исключает возможность, введения в заблуждение работников банка, третьими лицами, предъявлением чужого паспорта. Изложенные обстоятельства прямо указывают на участие работников дополнительного офиса в снятии денежных средств со счетов клиентов.
Все указанные операции проводились операционистом ДО №<адрес> Халимбековой А.З., кассиром ДО №<адрес>ФИО2, общий контроль за операциями дня осуществлял управляющий ДО №<адрес>ФИО36 Б.М. (Том № л.д. 91-110).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО53, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ, он был принят на должность экономиста ДРФ АО «Россельхозбанк». С этого же времени был направлен в <адрес> для исполнения обязанностей управляющего ДО 0406 <адрес> ДРФ АО «Россельхозбанк». С января 2017 года, был официально назначен на должность управляющего дополнительным офисом банка, расположенного по адресу: РД, <адрес>№.
На вопрос следователя: Вам на обозрение предоставляется расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого со счета № (пластиковая ФИО34 Социальная) открытого на Алиева Гаджимурада в ДРФ АО «Россельхозбанк», ДД.ММ.ГГГГ, с кассы дополнительного офиса в <адрес> произведена выдача (списание) наличных денежных средств в сумме 11 312,77 рублей. При этом в ходе предварительного следствия установлено, что Алиев Гаджимурад., скончался ДД.ММ.ГГГГ, о чем имеется справка с администрации села. Внимательно осмотрите расходный кассовый ордер и скажите в штампе управляющий ФИО36 Б.М., подпись учинена Вами если да то при каких обстоятельствах ?
Он ответил, что внимательно осмотрел расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, и уверенно заявляет, что он подписан лично им. Обстоятельств его подписания не помнит, но если ФИО70, на момент выдачи денег был мертв, то расходный кассовый ордер был изготовлен при его отсутствии на рабочем месте, а подписал его он в последующем, так как без подписи управляющего запрещено сдавать расходные кассовые ордера в архив.
На вопрос следователя: в ходе допроса в качестве свидетеля ведущего специалиста службы безопасности ДРФ АО «Россельхозбанк» ФИО49, он показал, что он к своему допросу прилагает скриншоты с экрана рабочего компьютера в АБС, где указано, что ФИО36 Б.М., утверждал операции при снятии денег с кассы клиентами. Вам на обозрение представляется скриншот с экрана рабочего компьютера в АБС, согласно которого Вы, имели код F0406ABM, старший операционист Халимбекова А.З., имела код XAZ, А кассир ФИО2, имела код XIG. В данной программе ДД.ММ.ГГГГ, в 12 часов 04 минуты 45 секунд Халимбековой А.З., создана проводка, по снятию денег со счета ФИО70, в 14 часов 59 минут 14 секунд, она подписана Вами и переведена в другой статус, после этого в 14 часов 59 минуту 41 секунду ФИО2, проставлена отметка о выплате денежных средств. Если Вы утверждаете, что отсутствовали в указанное время на рабочем месте, то каким образом через Ваш личный кабинет в специализированной программе проставлена отметка о контролировании расходной операции?
Он ответил, что действительно отсутствовал на рабочем месте, так как в противном случае не подписал бы расходный кассовый ордер. Он убежден, что ФИО2, зная его учетные данные, умышленно в его отсутствие в сговоре с Халимбековой А.З., совершали подобные операции в целях личного обогащения. Обращает внимание на то, что в программе «БИСКВИТ» после его отметки прошло не более 27 секунд как ФИО2, завершила операцию, это еще раз указывает на то, что она одновременно либо с двух компьютеров проводит операции либо с одного компьютера, но с двух экранных окон.
Ему стали известно много фактов хищения денежных средств клиентов банка Халимбековой А.З., и ФИО2. Если все факты распределить равномерно, то получается не более 2 случае в месяц. И все они были совершены при его отсутствии на рабочем месте. К хищению денежных средств он причастия не имеет. (Том № л.д. 189-201).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО51, из которых следует, что с декабря 2000 года она работает в Дагестанском РФ АО «Россельхозбанк». С мая 2007 года занимает должность начальника отдела кассовых операций. Примерно в начале октября 2019 года, она вместе с работниками Дагестанского РФ АО «Россельхозбанк» выехала в ДО №<адрес>, в целях временной приостановки совершения операций в дополнительном офисе. Находясь в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>. В последующем по приезду основной офис, ею была написана служебная записка. ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>.
На вопрос следователя: Какова процедура снятия денежных средств с кассы банка клиентами?
Она ответила, что в случае снятия денег с кассы банка, без использования ФИО34 и банкоматов, клиент обращается к операционисту и предъявляет ему паспорт. Операционист идентифицировав клиента по паспорту, проверяет наличие денег на лицевом счете, создает проводку, т.е. вводит в базу сведения о расходной операции и создает расходный кассовый ордер, распечатав который вместе с клиентом следуют к управляющему банка (контролёру). Контролирующий работник, удостоверившись в личности клиента, расписывается в расходном кассовом ордере и делает отметку в АБС, после этого клиент следует в кассу, где кассир опять же идентифицировав клиента по паспорту выдает указанную сумму денег из кассы. По регламенту во всех расходных кассовых ордерах обязан расписаться контролирующий работник –в дополнительном офисе №- управляющий дополнительным офисом. (Том № л.д. 115-118).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО57, согласно которых, он с сентября 2019 года занимает должность старшего экономиста отдела кассовых операций.
ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>, в состав комиссии был включен так же и он. Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>.
Его участие в проведении данной служебной проверки заключалось в том, что он проверил по предоставленным реквизитам ФИО34 списания денежных средств с их лицевых счетов. Установлено, что активацию ФИО34 произвела операционист ДО №<адрес> Халимбекова А.З., данные сведения отражены в операционной банковской системе «БИСквит». (Том № л.д. 111-114).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетелей ФИО55, и ФИО56, которые дали аналогичные показания показаниям ФИО57 (Том № л.д. 119-122, Том № л.д. 123-126),
Заключением экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводов которой, подпись выполненная в графе «Халимбекова А.З.» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Халимбековой А.З.. Подпись выполненная в графе «ФИО2» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена ФИО2. Подписи выполненные в графах «подпись» и «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены ФИО2 (Том № л.д. 25-110).
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрен изъятый в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ, в ДРФ АО «Россельхозбанк» расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, о снятии 11 312,77 рублей, со счета № открытого на Алиева Гаджимурада. Представляет собой половину листа форматом А4. В графе предъявлен документ удостоверяющий личность указан паспорт гражданина РФ, напротив в рамке над словами «подпись проставлена» имеется рукописная подпись исполненная шариковой ручкой синего цвета. В материалах уголовного дела имеется справка с администрации МО «сельсовет Нововикринский» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Алиев Гаджимурад скончался ДД.ММ.ГГГГ. Под данной подписью в левом нижнем углу между словами «Старший операционист Халимбекова А.З.» проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самой Халимбековой А.З.. Далее в оттиске штампа «управляющий ФИО36 Б.М.» проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самого ФИО53. Далее в оттиске штампа «кассир ФИО2» проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самой ФИО2 (Том № л.д. 149-153).
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрена расширенная выписка по лицевому № (пластиковая ФИО34 Социальная) открытому ДД.ММ.ГГГГ, на Алиева Гаджимурада в ДРФ АО «Россельхозбанк». На данный счет с момента открытия поступали субсидии. ДД.ММ.ГГГГ, с кассы дополнительного офиса в <адрес> произведена выдача (списание) наличных денежных средств в сумме 11 312, 77 рублей. При этом в ходе предварительного следствия установлено, что Алиев Гаджимурад скончался ДД.ММ.ГГГГ, о чем имеется справка № от ДД.ММ.ГГГГ, из администрации МО «сельсовет Нововикринский». (Том № л.д. 177-180)
Вещественными доказательствами:
Выписка по лицевому счету №.
(Том № л.д. 181-251 Том № л.д. 1-90).
Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ.
(Том № л.д.111-112).
Таким образом, совокупность собранных по делу доказательств полностью подтверждают виновность подсудимых Халимбековой Альбины Загрутдиновны и ФИО2 в совершении подделки официального документа ДД.ММ.ГГГГ при совершении хищения денежных средств в размере 11 312,77 рублей с банковского счета Алиева Гаджимурада, то есть инкриминируемого им деяния, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ.
11. По эпизоду хищения ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 9 020,88 рублей с банковского счета ФИО6, то есть совершения преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК Российской Федерации.
Допрошенные в судебном заседании подсудимые Халимбекова А.З. и ФИО2 свою вину в совершении всех эпизодом инкриминируемых им преступлений признали, в совершенном раскаялись и показали что в ходе рассмотрения дела в суде всем потерпевшим причиненный ущерб возмещен.
Допрошенная в судебном заседании подсудимая Халимбекова А.З. показала, что ДД.ММ.ГГГГ она изготовила расходно-кассовый ордер № о снятии со счета ФИО6 1947 года рождения, денежных средств в сумме 9 020,88 рублей, подписалась в нем и передала ФИО2, та сняла деньги со счета, после чего распределили между собой. На сегодняшний день причиненный ущерб полностью возмещен.
Подсудимая ФИО2 дала аналогичные показания и подтвердила полностью показания подсудимой Халимбековой А.З.
Кроме собственных признаний подсудимых Халимбековой А.З. и ФИО2,, их вина подтверждается и другими доказательствами по делу.
Из показаний потерпевшей ФИО6, данных суду следует, что о том, что на ее заблакированной ФИО34 остались деньги она не знала.
Она получила в возмещение причиненного вреда сумму денег в 91020 рублей 88 копеек. Ей принесли извинения. Она ни к ФИО72 АИ.Г., ни к Халимбековой А.З. претензий не имеет.
Из расписки от имени ФИО6, представленной суду усматривается, что ущерб причиненный преступлением ему в полном объеме возмещен, она претензий к подсудимым Халимбековой А.З. и ФИО2 не имеет.
Из Чека по онлайн операциям Сбербанка от ДД.ММ.ГГГГ усматривается, что деньги в сумме 1500 рублей оплачены ФИО58
Показания свидетеля ФИО47 в суде, согласно которых, она с июня 2019 года, по начала октября 2019 года, работала в должности кассира в дополнительном офисе ДРФ АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: РД, <адрес>№.
Порядок работы в банке таков. Физическое лицо вместе со своим паспортом гражданина РФ, подходит к операционисту и получает мемориальный ордер на выдачу пластиковой ФИО34, также получает конверт с пин-кодом. Далее, вместе с вышеуказанными документами заходит в кассовое помещение, кассовое помещение находится отдельно от всех, предоставляет все вышеперечисленные документы кассиру. Кассир, идентифицировав личность физического лица по паспорту, а именно проверив паспорт, наличие подписи в мемориальном ордере самого клиента и операциониста, выдаёт пластиковую банковскую ФИО34. Все пластиковые ФИО34 хранятся в хранилище ценностей, куда вход имеет только кассир и управляющий банком.
Гражданин для получения наличных денег подходит к операционисту вместе со своим паспортом гражданина РФ, получает расходно-кассовый ордер, в котором расписываются операциолнист и клинт, после подходит к управляющему банком. Управляющий банком, ознакомившись с расходно-кассовым ордерам и идентифицировав клиента, то есть проверяет паспорт и самого клиента, подписывает расходно-кассовый ордер и через банковскую программу «БИСКВИТ» подтверждает указанный документ у себя в персональном компьютере, то есть ставить контроль. Затем, управляющий банком направляет клиента к кассиру, для получения наличных денежных средств вместе с расходно-кассовым ордерам. Клиент, войдя в кассовое помещение, предоставляет кассиру расходно-кассовый ордер, свой паспорт гражданина РФ. Кассир, идентифицировав клиента, проверив паспорт и самого клиента, проверив расходно-кассовый ордер на наличие всех подписей работников банка, через свой персональный компьютер подтверждает документ в банковской программе «БИСКВИТ» и выдает наличные денежные средства.
Аналогичными показаниями свидетеля ФИО48, работавшей экономистом в доп офисе Россельхозбанка в <адрес>.
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО49, из которых следует, что с начала 2019 года занимает должность ведущего специалиста службы безопасности. ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк ФИО50, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>.
Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, заместителем директора филиала ФИО52 были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>.
Проведенные выезды и опрос владельцев ФИО34 показал, что ФИО34 они не получали и операции по ним не проводили. Указанные операции проводились в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в это время в ДО №<адрес>, управляющим являлся ФИО36 Б.М., на должности кассира работала ФИО2, на должности операциониста Халимбекова А.З..
Установлено, что активацию ФИО34 произвела операционист ДО №<адрес> Халимбекова А.З., данные сведения отражены в операционной банковской системе «БИСквит». Учитывая объяснения от владельцев счетов, о не получении персонализированных ФИО34 на их имя после перевыпуска, следует: такого рода операции по активации ФИО34, выноса ФИО34 из хранилища и дальнейшее ее использование невозможно провести иными лицами, кроме работников банка, ответственных за данный вид операций, либо с их ведома. Наличие этих ФИО34, после снятия денежных средств, в столе в операционном зале, без соответствующего акта, указывает на причастность работников ДО № с.
В целях установления аналогичных случаев проведена работа по проверке всех пластиковых ФИО34 ДО №<адрес>. В результате установлены еще 6 случаев списания денежных средств, со счетов путем снятия с ФИО34 клиентов банка и с кассы ДО №<адрес>:
Согласно Порядку 233-П данные персонализированные ФИО34, включенные в акт бракованных ФИО34, подлежали уничтожению, и дальнейшее их использование являлось нарушением данного порядка.
Прецедент со снятием денежных средств с кассы ДО 3349/04/06 <адрес>, стал причиной проведения анализа счетов закрытых в данном доп.офисе, за 2018 год. Анализ показал, что c некоторых счетов незадолго до закрытия произошли списание денежных средств, это вызвало подозрение т.к. по счетам не было движений более 5 лет и в программе не было телефонных номеров для связи с клиентами. В результате из списка были выбраны несколько клиентов, наиболее вызывавших сомнения в том, что они могли лично явиться в кассу ДО №<адрес>, для снятия денег лично, в связи с преклонным возрастом:
1. Алиев Гаджимурад - ДД.ММ.ГГГГ г.р. снятие 11 312,77 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
2. ФИО5 – 1936 г.р., снятие 8247,26 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
3. ФИО9 – 1932 г.р., перевод денежных средств по ее заявлению, на счет третьего лица, 7531.66 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
4. ФИО73 Рамазан – 1932 г.р., снятие 6359,26 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
5. ФИО8 – 1936 г.р., перевод денежных средств по ее заявлению, на счет третьего лица, 9000,00 руб., 03. апреля 2018 года.
6. ФИО3 – 1938 г.р., снятие 15760.94 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
7. ФИО6 – 1947 г.р., снятие 9020.88 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
8. ФИО4 – 1965 г.р., снятие 6060.07 р., ДД.ММ.ГГГГ.
Проверка с выездом по адресам вышеуказанных клиентов Банка показала:
Алиев Гаджимурад – умер ДД.ММ.ГГГГ.
ФИО5 – умер ДД.ММ.ГГГГ.
ФИО9 – умерла ДД.ММ.ГГГГ.
ФИО73 Рамазан – умер ДД.ММ.ГГГГ, свидетельство о смерти прилагается.
Установленная информация явно указывает на массовость противоправных операций, в ДО №<адрес>, по снятию денег со счетов клиентов, при проведении работы по закрытию счетов, без ведома клиентов. Доказательством служат заявления клиентов, а так же снятие денежных средств со счетов давно упокоившихся людей, с указанием в расходном ордере, что деньги выданы клиенту лично, по представлению паспорта клиентом. Однако к моменту снятия денег, паспорта покойных клиентов давно были сданы в ЗАГС, при получении справки о смерти, это исключает возможность, введения в заблуждение работников банка, третьими лицами, предъявлением чужого паспорта. Изложенные обстоятельства прямо указывают на участие работников дополнительного офиса в снятии денежных средств со счетов клиентов.
Все указанные операции проводились операционистом ДО №<адрес> Халимбековой А.З., кассиром ДО №<адрес>ФИО2, общий контроль за операциями дня осуществлял управляющий ДО №<адрес>ФИО36 Б.М. (Том № л.д. 91-110).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО53, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ, он был принят на должность экономиста ДРФ АО «Россельхозбанк». С этого же времени был направлен в <адрес> для исполнения обязанностей управляющего ДО 0406 <адрес> ДРФ АО «Россельхозбанк». С января 2017 года, был официально назначен на должность управляющего дополнительным офисом банка, расположенного по адресу: РД, <адрес>№.
На вопрос следователя: Вам на обозрение предоставляется расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого со счета № (пластиковая ФИО34 Социальная) открытого на ФИО6 в ДРФ АО «Россельхозбанк», ДД.ММ.ГГГГ, с кассы дополнительного офиса в <адрес> произведена выдача (списание) наличных денежных средств в сумме 9 020,88 рублей. В материалах уголовного дела имеется заявление гражданки ФИО6, о том, что она в указанное время в банк не обращалась и денежные средств не получала. Внимательно осмотрите расходный кассовый ордер и скажите в штампе управляющий ФИО36 Б.М., подпись учинена Вами если да то при каких обстоятельствах?
Он ответил, что внимательно осмотрел расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, и уверенно заявляет, что он подписан лично им. Обстоятельств его подписания не помнит, но если ФИО6, в банк лично не обращалась, то расходный кассовый ордер был изготовлен при его отсутствии на рабочем месте, а подписал его он в последующем, так как без подписи управляющего запрещено сдавать расходные кассовые ордера в архив.
На вопрос следователя: в ходе допроса в качестве свидетеля ведущего специалиста службы безопасности ДРФ АО «Россельхозбанк» ФИО49, он показал, что он к своему допросу прилагает скриншоты с экрана рабочего компьютера в АБС, где указано, что ФИО36 Б.М., утверждал операции при снятии денег с кассы клиентами. Вам на обозрение представляется скриншот с экрана рабочего компьютера в АБС, согласно которого Вы, имели код F0406ABM, старший операционист Халимбекова А.З., имела код XAZ, А кассир ФИО2, имела код XIG. В данной программе ДД.ММ.ГГГГ, в 14 часов 05 минут 05 секунд Халимбековой А.З., создана проводка, по снятию денег со счета ФИО6, в 14 часов 54 минут 22 секунды, она подписана Вами и переведена в другой статус, после этого в 15 часов 57 минут 18 секунд ФИО2, проставлена отметка о выплате денежных средств. Если Вы утверждаете, что отсутствовали в указанное время на рабочем месте, то каким образом через Ваш личный кабинет в специализированной программе проставлена отметка о контролировании расходной операции?
Он ответил, что действительно отсутствовал на рабочем месте, так как в противном случае не подписал бы расходный кассовый ордер. Он убежден, что ФИО2, зная его учетные данные, умышленно в его отсутствие в сговоре с Халимбековой А.З., совершали подобные операции в целях личного обогащения.
Ему стали известно много фактов хищения денежных средств клиентов банка Халимбековой А.З., и ФИО2. Если все факты распределить равномерно, то получается не более 2 случае в месяц. И все они были совершены при его отсутствии на рабочем месте. К хищению денежных средств он причастия не имеет. (Том № л.д. 189-201).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО51, из которых следует, что с декабря 2000 года она работает в Дагестанском РФ АО «Россельхозбанк». С мая 2007 года занимает должность начальника отдела кассовых операций. Примерно в начале октября 2019 года, она вместе с работниками Дагестанского РФ АО «Россельхозбанк» выехала в ДО №<адрес>, в целях временной приостановки совершения операций в дополнительном офисе. Находясь в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>. В последующем по приезду основной офис, ею была написана служебная записка. ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>.
На вопрос следователя: Какова процедура снятия денежных средств с кассы банка клиентами?
Она ответила, что в случае снятия денег с кассы банка, без использования ФИО34 и банкоматов, клиент обращается к операционисту и предъявляет ему паспорт. Операционист идентифицировав клиента по паспорту, проверяет наличие денег на лицевом счете, создает проводку, т.е. вводит в базу сведения о расходной операции и создает расходный кассовый ордер, распечатав который вместе с клиентом следуют к управляющему банка (контролёру). Контролирующий работник, удостоверившись в личности клиента, расписывается в расходном кассовом ордере и делает отметку в АБС, после этого клиент следует в кассу, где кассир опять же идентифицировав клиента по паспорту выдает указанную сумму денег из кассы. По регламенту во всех расходных кассовых ордерах обязан расписаться контролирующий работник –в дополнительном офисе №- управляющий дополнительным офисом. (Том № л.д. 115-118).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО57, согласно которых, он с сентября 2019 года занимает должность старшего экономиста отдела кассовых операций.
ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>, в состав комиссии был включен так же и он. Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>.
Его участие в проведении данной служебной проверки заключалось в том, что он проверил по предоставленным реквизитам ФИО34 списания денежных средств с их лицевых счетов. Установлено, что активацию ФИО34 произвела операционист ДО №<адрес> Халимбекова А.З., данные сведения отражены в операционной банковской системе «БИСквит». (Том № л.д. 111-114).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетелей ФИО55, и ФИО56, которые дали аналогичные показания показаниям ФИО57 (Том № л.д. 119-122, Том № л.д. 123-126),
Заключением экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводов которой, подпись выполненная в графе «Халимбекова А.З.» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Халимбековой А.З.. Подписи выполненные в графах «подпись» и «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены Халимбековой А.З. (Том № л.д. 25-110).
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрен изъятый в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ, в ДРФ АО «Россельхозбанк» расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, о снятии 9 020,88 рублей, со счета № открытого ФИО6. Представляет собой половину листа форматом А4. В графе предъявлен документ удостоверяющий личность указан паспорт гражданина РФ, напротив в рамке над словами «подпись проставлена» имеется рукописная подпись исполненная шариковой ручкой синего цвета. Под данной подписью в левом нижнем углу между словами «Старший операционист Халимбекова А.З.» проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самой Халимбековой А.З.. Далее в оттиске штампа «управляющий ФИО36 Б.М.» проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самого ФИО53. при этом в графе «кассир» отсутствует какая-либо подпись, вместе с тем денежные средства были списаны, что следует из ранее осмотренной выписки по счету. В указанное время кассиром являлась ФИО2, и была обязана расписаться в расходном кассовом ордере. В материалах уголовного дела имеется заявление ФИО6, о том, что она указанных денежных средств со своего счета не снимала. Данное заявление подписано ею собственноручно, и подпись кардинально отличается от подписи в расходном кассовом ордере. (Том № л.д. 149-153).
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрена расширенная выписка по лицевому счету 40817 810 5 0406 0002236 (пластиковая ФИО34 Социальная) открытому ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО6 в ДРФ АО «Россельхозбанк». На данный счет с момента открытия поступали субсидии. ДД.ММ.ГГГГ, с кассы дополнительного офиса в <адрес> произведена выдача (списание) наличных денежных средств в сумме 9 020,88 рублей. (Том № л.д. 177-180)
Вещественными доказательствами:
Выписка по лицевому счету №.
(Том № л.д. 181-251 Том № л.д. 1-90).
Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ.
(Том № л.д.111-112).
Таким образом, совокупность собранных по делу доказательств полностью подтверждают виновность подсудимых Халимбековой Альбины Загрутдиновны и ФИО2 в совершении хищения ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 9 020,88 рублей с банковского счета ФИО6, то есть инкриминируемого им деяния, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ.
12. По подделки официального документа ДД.ММ.ГГГГ при совершении хищения денежных средств в размере 9 020,88 рублей с банковского счета ФИО6, то есть совершения преступления, предусмотренного ч.4 ст. 327 УК Российской Федерации.
Допрошенные в судебном заседании подсудимые Халимбекова А.З. и ФИО2 свою вину в совершении всех эпизодом инкриминируемых им преступлений признали, в совершенном раскаялись и показали что в ходе рассмотрения дела в суде всем потерпевшим причиненный ущерб возмещен.
Допрошенная в судебном заседании подсудимая Халимбекова А.З. показала, что ДД.ММ.ГГГГ она изготовила расходно-кассовый ордер № о снятии со счета ФИО6 1947 года рождения, денежных средств в сумме 9 020,88 рублей, подписалась в нем и передала ФИО2, та сняла деньги со счета, после чего распределили между собой. На сегодняшний день причиненный ущерб полностью возмещен.
Подсудимая ФИО2 дала аналогичные показания и подтвердила полностью показания подсудимой Халимбековой А.З.
Кроме собственных признаний подсудимых Халимбековой А.З. и ФИО2,, их вина подтверждается и другими доказательствами по делу.
Из показаний потерпевшей ФИО6, данных суду следует, что ------
Показания свидетеля ФИО47 в суде, согласно которых, она с июня 2019 года, по начала октября 2019 года, работала в должности кассира в дополнительном офисе ДРФ АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: РД, <адрес>№.
Порядок работы в банке таков. Физическое лицо вместе со своим паспортом гражданина РФ, подходит к операционисту и получает мемориальный ордер на выдачу пластиковой ФИО34, также получает конверт с пин-кодом. Далее, вместе с вышеуказанными документами заходит в кассовое помещение, кассовое помещение находится отдельно от всех, предоставляет все вышеперечисленные документы кассиру. Кассир, идентифицировав личность физического лица по паспорту, а именно проверив паспорт, наличие подписи в мемориальном ордере самого клиента и операциониста, выдаёт пластиковую банковскую ФИО34. Все пластиковые ФИО34 хранятся в хранилище ценностей, куда вход имеет только кассир и управляющий банком.
Гражданин для получения наличных денег подходит к операционисту вместе со своим паспортом гражданина РФ, получает расходно-кассовый ордер, в котором расписываются операциолнист и клинт, после подходит к управляющему банком. Управляющий банком, ознакомившись с расходно-кассовым ордерам и идентифицировав клиента, то есть проверяет паспорт и самого клиента, подписывает расходно-кассовый ордер и через банковскую программу «БИСКВИТ» подтверждает указанный документ у себя в персональном компьютере, то есть ставить контроль. Затем, управляющий банком направляет клиента к кассиру, для получения наличных денежных средств вместе с расходно-кассовым ордерам. Клиент, войдя в кассовое помещение, предоставляет кассиру расходно-кассовый ордер, свой паспорт гражданина РФ. Кассир, идентифицировав клиента, проверив паспорт и самого клиента, проверив расходно-кассовый ордер на наличие всех подписей работников банка, через свой персональный компьютер подтверждает документ в банковской программе «БИСКВИТ» и выдает наличные денежные средства.
Аналогичными показаниями свидетеля ФИО48, работавшей экономистом в доп офисе Россельхозбанка в <адрес>.
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО49, из которых следует, что с начала 2019 года занимает должность ведущего специалиста службы безопасности. ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк ФИО50, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>.
Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, заместителем директора филиала ФИО52 были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>.
Проведенные выезды и опрос владельцев ФИО34 показал, что ФИО34 они не получали и операции по ним не проводили. Указанные операции проводились в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в это время в ДО №<адрес>, управляющим являлся ФИО36 Б.М., на должности кассира работала ФИО2, на должности операциониста Халимбекова А.З..
Установлено, что активацию ФИО34 произвела операционист ДО №<адрес> Халимбекова А.З., данные сведения отражены в операционной банковской системе «БИСквит». Учитывая объяснения от владельцев счетов, о не получении персонализированных ФИО34 на их имя после перевыпуска, следует: такого рода операции по активации ФИО34, выноса ФИО34 из хранилища и дальнейшее ее использование невозможно провести иными лицами, кроме работников банка, ответственных за данный вид операций, либо с их ведома. Наличие этих ФИО34, после снятия денежных средств, в столе в операционном зале, без соответствующего акта, указывает на причастность работников ДО № с.
В целях установления аналогичных случаев проведена работа по проверке всех пластиковых ФИО34 ДО №<адрес>. В результате установлены еще 6 случаев списания денежных средств, со счетов путем снятия с ФИО34 клиентов банка и с кассы ДО №<адрес>:
Согласно Порядку 233-П данные персонализированные ФИО34, включенные в акт бракованных ФИО34, подлежали уничтожению, и дальнейшее их использование являлось нарушением данного порядка.
Прецедент со снятием денежных средств с кассы ДО 3349/04/06 <адрес>, стал причиной проведения анализа счетов закрытых в данном доп.офисе, за 2018 год. Анализ показал, что c некоторых счетов незадолго до закрытия произошли списание денежных средств, это вызвало подозрение т.к. по счетам не было движений более 5 лет и в программе не было телефонных номеров для связи с клиентами. В результате из списка были выбраны несколько клиентов, наиболее вызывавших сомнения в том, что они могли лично явиться в кассу ДО №<адрес>, для снятия денег лично, в связи с преклонным возрастом:
1. Алиев Гаджимурад - ДД.ММ.ГГГГ г.р. снятие 11 312,77 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
2. ФИО5 – 1936 г.р., снятие 8247,26 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
3. ФИО9 – 1932 г.р., перевод денежных средств по ее заявлению, на счет третьего лица, 7531.66 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
4. ФИО73 Рамазан – 1932 г.р., снятие 6359,26 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
5. ФИО8 – 1936 г.р., перевод денежных средств по ее заявлению, на счет третьего лица, 9000,00 руб., 03. апреля 2018 года.
6. ФИО3 – 1938 г.р., снятие 15760.94 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
7. ФИО6 – 1947 г.р., снятие 9020.88 руб., ДД.ММ.ГГГГ.
8. ФИО4 – 1965 г.р., снятие 6060.07 р., ДД.ММ.ГГГГ.
Проверка с выездом по адресам вышеуказанных клиентов Банка показала:
Алиев Гаджимурад – умер ДД.ММ.ГГГГ.
ФИО5 – умер ДД.ММ.ГГГГ.
ФИО9 – умерла ДД.ММ.ГГГГ.
ФИО73 Рамазан – умер ДД.ММ.ГГГГ, свидетельство о смерти прилагается.
Установленная информация явно указывает на массовость противоправных операций, в ДО №<адрес>, по снятию денег со счетов клиентов, при проведении работы по закрытию счетов, без ведома клиентов. Доказательством служат заявления клиентов, а так же снятие денежных средств со счетов давно упокоившихся людей, с указанием в расходном ордере, что деньги выданы клиенту лично, по представлению паспорта клиентом. Однако к моменту снятия денег, паспорта покойных клиентов давно были сданы в ЗАГС, при получении справки о смерти, это исключает возможность, введения в заблуждение работников банка, третьими лицами, предъявлением чужого паспорта. Изложенные обстоятельства прямо указывают на участие работников дополнительного офиса в снятии денежных средств со счетов клиентов.
Все указанные операции проводились операционистом ДО №<адрес> Халимбековой А.З., кассиром ДО №<адрес>ФИО2, общий контроль за операциями дня осуществлял управляющий ДО №<адрес>ФИО36 Б.М. (Том № л.д. 91-110).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО53, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ, он был принят на должность экономиста ДРФ АО «Россельхозбанк». С этого же времени был направлен в <адрес> для исполнения обязанностей управляющего ДО 0406 <адрес> ДРФ АО «Россельхозбанк». С января 2017 года, был официально назначен на должность управляющего дополнительным офисом банка, расположенного по адресу: РД, <адрес>№.
На вопрос следователя: Вам на обозрение предоставляется расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого со счета № (пластиковая ФИО34 Социальная) открытого на ФИО6 в ДРФ АО «Россельхозбанк», ДД.ММ.ГГГГ, с кассы дополнительного офиса в <адрес> произведена выдача (списание) наличных денежных средств в сумме 9 020,88 рублей. В материалах уголовного дела имеется заявление гражданки ФИО6, о том, что она в указанное время в банк не обращалась и денежные средств не получала. Внимательно осмотрите расходный кассовый ордер и скажите в штампе управляющий ФИО36 Б.М., подпись учинена Вами если да то при каких обстоятельствах?
Он ответил, что внимательно осмотрел расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, и уверенно заявляет, что он подписан лично им. Обстоятельств его подписания не помнит, но если ФИО6, в банк лично не обращалась, то расходный кассовый ордер был изготовлен при его отсутствии на рабочем месте, а подписал его он в последующем, так как без подписи управляющего запрещено сдавать расходные кассовые ордера в архив.
На вопрос следователя: в ходе допроса в качестве свидетеля ведущего специалиста службы безопасности ДРФ АО «Россельхозбанк» ФИО49, он показал, что он к своему допросу прилагает скриншоты с экрана рабочего компьютера в АБС, где указано, что ФИО36 Б.М., утверждал операции при снятии денег с кассы клиентами. Вам на обозрение представляется скриншот с экрана рабочего компьютера в АБС, согласно которого Вы, имели код F0406ABM, старший операционист Халимбекова А.З., имела код XAZ, А кассир ФИО2, имела код XIG. В данной программе ДД.ММ.ГГГГ, в 14 часов 05 минут 05 секунд Халимбековой А.З., создана проводка, по снятию денег со счета ФИО6, в 14 часов 54 минут 22 секунды, она подписана Вами и переведена в другой статус, после этого в 15 часов 57 минут 18 секунд ФИО2, проставлена отметка о выплате денежных средств. Если Вы утверждаете, что отсутствовали в указанное время на рабочем месте, то каким образом через Ваш личный кабинет в специализированной программе проставлена отметка о контролировании расходной операции?
Он ответил, что действительно отсутствовал на рабочем месте, так как в противном случае не подписал бы расходный кассовый ордер. Он убежден, что ФИО2, зная его учетные данные, умышленно в его отсутствие в сговоре с Халимбековой А.З., совершали подобные операции в целях личного обогащения.
Ему стали известно много фактов хищения денежных средств клиентов банка Халимбековой А.З., и ФИО2. Если все факты распределить равномерно, то получается не более 2 случае в месяц. И все они были совершены при его отсутствии на рабочем месте. К хищению денежных средств он причастия не имеет. (Том № л.д. 189-201).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО51, из которых следует, что с декабря 2000 года она работает в Дагестанском РФ АО «Россельхозбанк». С мая 2007 года занимает должность начальника отдела кассовых операций. Примерно в начале октября 2019 года, она вместе с работниками Дагестанского РФ АО «Россельхозбанк» выехала в ДО №<адрес>, в целях временной приостановки совершения операций в дополнительном офисе. Находясь в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>. В последующем по приезду основной офис, ею была написана служебная записка. ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>.
На вопрос следователя: Какова процедура снятия денежных средств с кассы банка клиентами?
Она ответила, что в случае снятия денег с кассы банка, без использования ФИО34 и банкоматов, клиент обращается к операционисту и предъявляет ему паспорт. Операционист идентифицировав клиента по паспорту, проверяет наличие денег на лицевом счете, создает проводку, т.е. вводит в базу сведения о расходной операции и создает расходный кассовый ордер, распечатав который вместе с клиентом следуют к управляющему банка (контролёру). Контролирующий работник, удостоверившись в личности клиента, расписывается в расходном кассовом ордере и делает отметку в АБС, после этого клиент следует в кассу, где кассир опять же идентифицировав клиента по паспорту выдает указанную сумму денег из кассы. По регламенту во всех расходных кассовых ордерах обязан расписаться контролирующий работник –в дополнительном офисе №- управляющий дополнительным офисом. (Том № л.д. 115-118).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО57, согласно которых, он с сентября 2019 года занимает должность старшего экономиста отдела кассовых операций.
ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>, в состав комиссии был включен так же и он. Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>.
Его участие в проведении данной служебной проверки заключалось в том, что он проверил по предоставленным реквизитам ФИО34 списания денежных средств с их лицевых счетов. Установлено, что активацию ФИО34 произвела операционист ДО №<адрес> Халимбекова А.З., данные сведения отражены в операционной банковской системе «БИСквит». (Том № л.д. 111-114).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетелей ФИО55, и ФИО56, которые дали аналогичные показания показаниям ФИО57 (Том № л.д. 119-122, Том № л.д. 123-126),
Заключением экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводов которой, подпись выполненная в графе «Халимбекова А.З.» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Халимбековой А.З.. Подписи выполненные в графах «подпись» и «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены Халимбековой А.З. (Том № л.д. 25-110).
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрен изъятый в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ, в ДРФ АО «Россельхозбанк» расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, о снятии 9 020,88 рублей, со счета № открытого ФИО6. Представляет собой половину листа форматом А4. В графе предъявлен документ удостоверяющий личность указан паспорт гражданина РФ, напротив в рамке над словами «подпись проставлена» имеется рукописная подпись исполненная шариковой ручкой синего цвета. Под данной подписью в левом нижнем углу между словами «Старший операционист Халимбекова А.З.» проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самой Халимбековой А.З.. Далее в оттиске штампа «управляющий ФИО36 Б.М.» проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самого ФИО53. при этом в графе «кассир» отсутствует какая-либо подпись, вместе с тем денежные средства были списаны, что следует из ранее осмотренной выписки по счету. В указанное время кассиром являлась ФИО2, и была обязана расписаться в расходном кассовом ордере. В материалах уголовного дела имеется заявление ФИО6, о том, что она указанных денежных средств со своего счета не снимала. Данное заявление подписано ею собственноручно, и подпись кардинально отличается от подписи в расходном кассовом ордере. (Том № л.д. 149-153).
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрена расширенная выписка по лицевому счету 40817 810 5 0406 0002236 (пластиковая ФИО34 Социальная) открытому ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО6 в ДРФ АО «Россельхозбанк». На данный счет с момента открытия поступали субсидии. ДД.ММ.ГГГГ, с кассы дополнительного офиса в <адрес> произведена выдача (списание) наличных денежных средств в сумме 9 020,88 рублей. (Том № л.д. 177-180)
Вещественными доказательствами:
Выписка по лицевому счету №.
(Том № л.д. 181-251 Том № л.д. 1-90).
Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ.
(Том № л.д.111-112).
Таким образом, совокупность собранных по делу доказательств полностью подтверждают виновность подсудимых Халимбековой Альбины Загрутдиновны и ФИО16 в совершении подделки официального документа ДД.ММ.ГГГГ при совершении хищения денежных средств в размере 9 020,88 рублей с банковского счета ФИО6, то есть инкриминируемого им деяния, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ.
13. По эпизоду хищения ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 1150 рублей с банковской ФИО34ФИО17, то есть совершения преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК Российской Федерации.
Допрошенная в судебном заседании подсудимая Халимбекова А.З. показала, что ДД.ММ.ГГГГ, ФИО27 подошла ко мне с несколькими ФИО34 и предложила совершить еще один расход. Они проверили их и выбрали одну на балансе которой находилась некая сумма. Они решили вновь совершить хищение денег. В это время управляющий банка находился в отделении банка, и по этой причине они не смогли в программе «Бисквит» составить проводку оформив фиктивный расходный кассовый ордер. Тогда ФИО27 предложила активировать ФИО34 и снять деньги непосредственно с ФИО34. ФИО27 передала ей ФИО34ФИО17 на которой было 1150 рублей, она активировала её и передала обратно ФИО27. ФИО27 через некоторое время передала ей ровно половину этой суммы. Деньги с банкомата сняла ФИО27 сама.
Допрошенная в судебном заседании подсудимая ФИО2 дала аналогичные показания и подтвердила полностью показания подсудимой Халимбековой А.З., пояснив, что деньги она сняла в <адрес> в банкомате.
Кроме собственных признаний подсудимых Халимбековой А.З. и ФИО2, их вина подтверждается и другими доказательствами по делу.
Из оглашенных и исследованных в судебном заседании показаний потерпевшей ФИО17, следует, что ДД.ММ.ГГГГ, в дополнительном отделении в <адрес> АО «Россельхозбанк», она открыла счет № и получила пластиковую социальную ФИО34 для начисления детских пособий на младшего сына.
Точное время не помнит, примерно в марте 2016 года, она сняла с данной ФИО34 денежные средства в сумме 2 000 рублей. После этого ФИО34 была заблокирована, так как у нее истек срок действия. В <адрес> в это время закрылся дополнительный офис «Россельхозбанка» в связи с чем она не стала обращаться за перевыпуском этой ФИО34. Примерно в конце октября 2019 года, с ней связались сотрудники АО «Россельхозбанка» и интересовались, получала ли она в дополнительном отделении № в <адрес> АО «Россельхозбанк» свою ФИО34 после перевыпуска, и осуществляла ли с нее снятие денежных средств в сумме 1 150 рублей ДД.ММ.ГГГГ. Она пояснила, что в дополнительном отделении № АО «Россельхозбанк» расположенном в <адрес> ни разу не была и не знает по какому адресу располагается дополнительный офис. Она не получала ФИО34 и не снимала с нее денежных средств. (Том № л.д. 144-148).
Показания свидетеля ФИО47 в суде, согласно которых, она с июня 2019 года, по начала октября 2019 года, работала в должности кассира в дополнительном офисе ДРФ АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: РД, <адрес>№.
Порядок работы в банке таков. Физическое лицо вместе со своим паспортом гражданина РФ, подходит к операционисту и получает мемориальный ордер на выдачу пластиковой ФИО34, также получает конверт с пин-кодом. Далее, вместе с вышеуказанными документами заходит в кассовое помещение, кассовое помещение находится отдельно от всех, предоставляет все вышеперечисленные документы кассиру. Кассир, идентифицировав личность физического лица по паспорту, а именно проверив паспорт, наличие подписи в мемориальном ордере самого клиента и операциониста, выдаёт пластиковую банковскую ФИО34. Все пластиковые ФИО34 хранятся в хранилище ценностей, куда вход имеет только кассир и управляющий банком.
Гражданин для получения наличных денег подходит к операционисту вместе со своим паспортом гражданина РФ, получает расходно-кассовый ордер, в котором расписываются операциолнист и клинт, после подходит к управляющему банком. Управляющий банком, ознакомившись с расходно-кассовым ордерам и идентифицировав клиента, то есть проверяет паспорт и самого клиента, подписывает расходно-кассовый ордер и через банковскую программу «БИСКВИТ» подтверждает указанный документ у себя в персональном компьютере, то есть ставить контроль. Затем, управляющий банком направляет клиента к кассиру, для получения наличных денежных средств вместе с расходно-кассовым ордерам. Клиент, войдя в кассовое помещение, предоставляет кассиру расходно-кассовый ордер, свой паспорт гражданина РФ. Кассир, идентифицировав клиента, проверив паспорт и самого клиента, проверив расходно-кассовый ордер на наличие всех подписей работников банка, через свой персональный компьютер подтверждает документ в банковской программе «БИСКВИТ» и выдает наличные денежные средства.
Аналогичными показаниями свидетеля ФИО48, работавшей экономистом в доп офисе Россельхозбанка в <адрес>.
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО49, из которых следует, что с начала 2019 года занимает должность ведущего специалиста службы безопасности.
ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк ФИО50, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>. Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены персонализированные пластиковые ФИО34, которые находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>.
1. ФИО17 (ФИО34№);
ДД.ММ.ГГГГ - перевыпуск ФИО34;
ДД.ММ.ГГГГ - активация ФИО34;
ДД.ММ.ГГГГ – выдача из банкомата с Новокаякент 1150 руб (ФИО34№ );
2. ФИО18
ДД.ММ.ГГГГ – перевыпуск ФИО34;
ДД.ММ.ГГГГ – активация ФИО34;
ДД.ММ.ГГГГ – выдача из банкомата г. <адрес> Гамидова, 54 «а», 6900руб;
Проведенные нами выезды и опрос владельцев ФИО34 показал, что ФИО34 они не получали и операции по ним не проводили.
Указанные операции проводились в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в это время в ДО №<адрес>, управляющим являлся ФИО36 Б.М., на должности кассира работала ФИО2, на должности операциониста Халимбекова А.З..
Установлено, что активацию ФИО34 произвела операционист ДО №<адрес> Халимбекова А.З., данные сведения отражены в операционной банковской системе «БИСквит». Учитывая объяснения от владельцев счетов, о не получении персонализированных ФИО34 на их имя после перевыпуска, следует: такого рода операции по активации ФИО34, выноса ФИО34 из хранилища и дальнейшее ее использование невозможно провести иными лицами, кроме работников банка, ответственных за данный вид операций, либо с их ведома. Наличие этих ФИО34, после снятия денежных средств, в столе в операционном зале, без соответствующего акта, указывает на причастность работников ДО №<адрес> к снятию денежных средств с данных ФИО34.
На вопрос следователя: Какова процедура получения ФИО34 клиентами АО «Россельхозбанка»?
Он ответил, что при изготовления ФИО34 (в том числе и при перевыпуске ФИО34 по различным причинам), электронная система сообщает клиенту о готовности ФИО34, после чего клиент обязан лично прийти в отделение банка с паспортом (загранпаспортом). Операционист идентифицировав клиента по паспорту выдает пин-конверт, далее клиент следует в кассу где кассир выдает ФИО34. По инструкции исключается хранение ФИО34 и пин-конвертов в одном месте. Все ФИО34 хранятся в хранилище ценностей, куда доступ имеют только кассир и управляющий банком. Операционист не имеет права заходить в хранилище ценностей. Вынос из хранилища ценностей ФИО34 категорически запрещен, кроме случаев их вручения клиентам. Активация ФИО34 происходит следующим образом, после получения пин-конверта и ФИО34, клиент в терминале либо банкомате активирует ФИО34. (Том № л.д. 91-110).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО53, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ, он был принят на должность экономиста ДРФ АО «Россельхозбанк». С этого же времени был направлен в <адрес> для исполнения обязанностей управляющего ДО 0406 <адрес> ДРФ АО «Россельхозбанк». С января 2017 года, был официально назначен на должность управляющего дополнительным офисом банка, расположенного по адресу: РД, <адрес>№.
На вопрос следователя: каким образом осуществляется выдача пластиковых банковских ФИО34 в дополнительном офисе 0406 <адрес> ДРФ АО «Россельхозбанк» физическим лицам?
Он ответил, что клиент (физическое) лицо вместе со своим паспортом гражданина РФ, подходит к операционисту и получает мемориальный ордер на выдачу пластиковой ФИО34, также получает конверт с пин-кодом. Далее, вместе с вышеуказанными документами заходит в кассовое помещение, кассовое помещение находится отдельно от всех, предоставляет все вышеперечисленные документы кассиру. Кассир, идентифицировав личность физического лица строго по паспорту (иной документ для идентификации личности не принимается), а именно проверив паспорт, наличие подписи в мемориальном ордере операциониста, выдаёт пластиковую банковскую ФИО34. Все пластиковые ФИО34 хранятся в хранилище ценностей, куда вход имеет только кассир и управляющий банком. Посторонние лица не имеют право входа и доступа в указанное помещение.
На вопрос следователя: ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк ФИО50, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>. Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, заместителем директора филиала ФИО52 были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>, что вы можете пояснить по данному факту.
Он ответил, что указанное обстоятельство является нарушением со стороны кассира так как пластиковые ФИО34 не должны были быть вынесены из кассового узла. В случае если клиент в банк не обращался, а ФИО34 сданная на перевыпуск каким то образом активирована и с ее счета через банкомат сняты денежные средства, то необходимо указать на соучастие в этом кассира и операциониста. Так как конверты с пин-кодами находятся у операциониста, а сами пластиковые ФИО34 в кассовом узле. С ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, я находился на больничном отпуске. Мои обязанности в это время исполняла ФИО11.
На вопрос следователя: Согласно материалов уголовного дела установлено, что с ФИО34ФИО17ДД.ММ.ГГГГ – из банкомата <адрес> произведена выдача денежных средств в размере 1150 рублей, при этом данная ФИО34ДД.ММ.ГГГГ – перевыпущена, а ДД.ММ.ГГГГ – активирована. ФИО17, после перевыпуска ФИО34 её не получала. Как Вы можете это пояснить?
Он ответил, что если ФИО17, после перевыпуска в банк не обращалась и свою ФИО34 не получала, то тут уверенно можно заявить, что к хищению денежных средств причастны старший операционист Халимбекова А.З., и кассир ФИО2. Управляющий банком при выдаче банковских ФИО34 какого либо участия не принимает, соответственно он не мог контролировать данный процесс. (Том № л.д. 189-201).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО51, из которых следует, что с декабря 2000 года она работает в Дагестанском РФ АО «Россельхозбанк». С мая 2007 года занимает должность начальника отдела кассовых операций. Примерно в начале октября 2019 года, она вместе с работниками Дагестанского РФ АО «Россельхозбанк» выехала в ДО №<адрес>, в целях временной приостановки совершения операций в дополнительном офисе. Находясь в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>. В последующем по приезду основной офис, ею была написана служебная записка. ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>.
На вопрос следователя: Какова процедура снятия денежных средств с кассы банка клиентами?
Она ответила, что в случае снятия денег с кассы банка, без использования ФИО34 и банкоматов, клиент обращается к операционисту и предъявляет ему паспорт. Операционист идентифицировав клиента по паспорту, проверяет наличие денег на лицевом счете, создает проводку, т.е. вводит в базу сведения о расходной операции и создает расходный кассовый ордер, распечатав который вместе с клиентом следуют к управляющему банка (контролёру). Контролирующий работник, удостоверившись в личности клиента, расписывается в расходном кассовом ордере и делает отметку в АБС, после этого клиент следует в кассу, где кассир опять же идентифицировав клиента по паспорту выдает указанную сумму денег из кассы. По регламенту во всех расходных кассовых ордерах обязан расписаться контролирующий работник –в дополнительном офисе №- управляющий дополнительным офисом. (Том № л.д. 115-118).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО57, согласно которых, он с сентября 2019 года занимает должность старшего экономиста отдела кассовых операций.
ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>, в состав комиссии был включен так же и он. Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>.
Его участие в проведении данной служебной проверки заключалось в том, что он проверил по предоставленным реквизитам ФИО34 списания денежных средств с их лицевых счетов. Установлено, что активацию ФИО34 произвела операционист ДО №<адрес> Халимбекова А.З., данные сведения отражены в операционной банковской системе «БИСквит». (Том № л.д. 111-114).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетелей ФИО55, и ФИО56, которые дали аналогичные показания показаниям ФИО57 (Том № л.д. 119-122, Том № л.д. 123-126),
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрена изъятая в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ, в ДРФ АО «Россельхозбанк» пластиковая ФИО34№ открытая на ФИО17. ФИО34 представляет собой пластиковый прямоугольный отрезок размерами 85х54 мм., темно-зеленного цвета. На лицевой части в левом верхнем углу имеется надпись РоссельхозБанк напротив которой, нанесена надпись «ПЕНСИОННАЯ ФИО34». ФИО34 системы МИР. (Том № л.д. 149-153).
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотру подлежит расширенная выписка по лицевому счету № (пластиковая ФИО34 Социальная) открытому ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО17 в ДРФ АО «Россельхозбанк». На данный счет с момента открытия поступали субсидии. ДД.ММ.ГГГГ, с указанного счета через банкомат расположенный по адресу: РД, <адрес>, были сняты денежные средства в сумме 1 150 рублей. (Том № л.д. 177-180)
Вещественными доказательствами:
Выписки по лицевым счетам №.
(Том № л.д. 181-251 Том № л.д. 1-90).
Пластиковая ФИО34№.
(Том № л.д.111-112).
Таким образом, совокупность собранных по делу доказательств полностью подтверждают виновность подсудимых Халимбековой Альбины Загрутдиновны и ФИО2 в совершении хищения ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 1150 рублей с банковской ФИО34ФИО17, то есть совершения преступления, предусмотренного пунктом «г» части 3 статьи 158 УК Российской Федерации
14. По эпизоду хищения ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 6 900 рублей с банковской ФИО34ФИО18, то есть совершения преступления, предусмотренного п. «г» ч.3 ст. 158 УК Российской Федерации.
Допрошенная в судебном заседании подсудимая Халимбекова А.З. показала, что ДД.ММ.ГГГГФИО27 вынесла из кассы банковскую ФИО34№ в операционный зал. ФИО34ФИО18, 1968 года рождения. Она активировала ФИО34 в <адрес> и там же сняла деньги. После чего поделилась с ФИО2 Причиненный ущерб полностью возмещен.
Подсудимая ФИО2 дала аналогичные показания и подтвердила полностью показания подсудимой Халимбековой А.З.
Кроме собственных признаний подсудимых Халимбековой А.З. и ФИО2,, их вина подтверждается и другими доказательствами по делу.
Из оглашенных и исследованных в судебном заседании показаний представителя потерпевшего ФИО59, из которых следует, что ФИО18ДД.ММ.ГГГГ года рождения, является его родным младшим братом. Он в 1992 году женился на ФИО19 1973 года рождения. После женитьбы, через некоторое время он забрал семью и переехал в <адрес> на постоянное место жительства. Иногда приезжал гостить в Дагестан к родственникам. В последний раз он приезжал в Дагестан летом 2015 года. В настоящее время он работает по вахтовому методу, в каком то месторождении в условиях крайнего севера. И иногда на вахте остаётся до полугода. Он позвонил ему и сообщил, что неустановленные лица с его банковской ФИО34 сданной на перевыпуск в <адрес> сняли денежные средства в размере 6 900 рублей и просил явиться в ОМВД России по <адрес> в целях представления его интересов по возбужденному уголовному делу, в качестве представителя потерпевшего. С его слов известно, что он свою ФИО34 после перевыпуска из банка не забирал и в январе 2019 года в банкомате <адрес> денег не снимал. (Том № л.д. 118-120).
Показания свидетеля ФИО47 в суде, согласно которых, она с июня 2019 года, по начала октября 2019 года, работала в должности кассира в дополнительном офисе ДРФ АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: РД, <адрес>№.
Порядок работы в банке таков. Физическое лицо вместе со своим паспортом гражданина РФ, подходит к операционисту и получает мемориальный ордер на выдачу пластиковой ФИО34, также получает конверт с пин-кодом. Далее, вместе с вышеуказанными документами заходит в кассовое помещение, кассовое помещение находится отдельно от всех, предоставляет все вышеперечисленные документы кассиру. Кассир, идентифицировав личность физического лица по паспорту, а именно проверив паспорт, наличие подписи в мемориальном ордере самого клиента и операциониста, выдаёт пластиковую банковскую ФИО34. Все пластиковые ФИО34 хранятся в хранилище ценностей, куда вход имеет только кассир и управляющий банком.
Гражданин для получения наличных денег подходит к операционисту вместе со своим паспортом гражданина РФ, получает расходно-кассовый ордер, в котором расписываются операциолнист и клинт, после подходит к управляющему банком. Управляющий банком, ознакомившись с расходно-кассовым ордерам и идентифицировав клиента, то есть проверяет паспорт и самого клиента, подписывает расходно-кассовый ордер и через банковскую программу «БИСКВИТ» подтверждает указанный документ у себя в персональном компьютере, то есть ставить контроль. Затем, управляющий банком направляет клиента к кассиру, для получения наличных денежных средств вместе с расходно-кассовым ордерам. Клиент, войдя в кассовое помещение, предоставляет кассиру расходно-кассовый ордер, свой паспорт гражданина РФ. Кассир, идентифицировав клиента, проверив паспорт и самого клиента, проверив расходно-кассовый ордер на наличие всех подписей работников банка, через свой персональный компьютер подтверждает документ в банковской программе «БИСКВИТ» и выдает наличные денежные средства.
Аналогичными показаниями свидетеля ФИО48, работавшей экономистом в доп офисе Россельхозбанка в <адрес>.
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО49, из которых следует, что с начала 2019 года занимает должность ведущего специалиста службы безопасности.
ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк ФИО50, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>. Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены персонализированные пластиковые ФИО34, которые находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>.
1. ФИО17 (ФИО34№);
ДД.ММ.ГГГГ - перевыпуск ФИО34;
ДД.ММ.ГГГГ - активация ФИО34;
ДД.ММ.ГГГГ – выдача из банкомата с Новокаякент 1150 руб (ФИО34№ );
2. ФИО18
ДД.ММ.ГГГГ – перевыпуск ФИО34;
ДД.ММ.ГГГГ – активация ФИО34;
ДД.ММ.ГГГГ – выдача из банкомата г. <адрес> Гамидова, 54 «а», 6900руб;
Проведенные нами выезды и опрос владельцев ФИО34 показал, что ФИО34 они не получали и операции по ним не проводили.
Указанные операции проводились в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в это время в ДО №<адрес>, управляющим являлся ФИО36 Б.М., на должности кассира работала ФИО2, на должности операциониста Халимбекова А.З..
Установлено, что активацию ФИО34 произвела операционист ДО №<адрес> Халимбекова А.З., данные сведения отражены в операционной банковской системе «БИСквит». Учитывая объяснения от владельцев счетов, о не получении персонализированных ФИО34 на их имя после перевыпуска, следует: такого рода операции по активации ФИО34, выноса ФИО34 из хранилища и дальнейшее ее использование невозможно провести иными лицами, кроме работников банка, ответственных за данный вид операций, либо с их ведома. Наличие этих ФИО34, после снятия денежных средств, в столе в операционном зале, без соответствующего акта, указывает на причастность работников ДО №<адрес> к снятию денежных средств с данных ФИО34.
На вопрос следователя: Какова процедура получения ФИО34 клиентами АО «Россельхозбанка»?
Он ответил, что при изготовления ФИО34 (в том числе и при перевыпуске ФИО34 по различным причинам), электронная система сообщает клиенту о готовности ФИО34, после чего клиент обязан лично прийти в отделение банка с паспортом (загранпаспортом). Операционист идентифицировав клиента по паспорту выдает пин-конверт, далее клиент следует в кассу где кассир выдает ФИО34. По инструкции исключается хранение ФИО34 и пин-конвертов в одном месте. Все ФИО34 хранятся в хранилище ценностей, куда доступ имеют только кассир и управляющий банком. Операционист не имеет права заходить в хранилище ценностей. Вынос из хранилища ценностей ФИО34 категорически запрещен, кроме случаев их вручения клиентам. Активация ФИО34 происходит следующим образом, после получения пин-конверта и ФИО34, клиент в терминале либо банкомате активирует ФИО34. (Том № л.д. 91-110).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО53, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ, он был принят на должность экономиста ДРФ АО «Россельхозбанк». С этого же времени был направлен в <адрес> для исполнения обязанностей управляющего ДО 0406 <адрес> ДРФ АО «Россельхозбанк». С января 2017 года, был официально назначен на должность управляющего дополнительным офисом банка, расположенного по адресу: РД, <адрес>№.
На вопрос следователя: каким образом осуществляется выдача пластиковых банковских ФИО34 в дополнительном офисе 0406 <адрес> ДРФ АО «Россельхозбанк» физическим лицам?
Он ответил, что клиент (физическое) лицо вместе со своим паспортом гражданина РФ, подходит к операционисту и получает мемориальный ордер на выдачу пластиковой ФИО34, также получает конверт с пин-кодом. Далее, вместе с вышеуказанными документами заходит в кассовое помещение, кассовое помещение находится отдельно от всех, предоставляет все вышеперечисленные документы кассиру. Кассир, идентифицировав личность физического лица строго по паспорту (иной документ для идентификации личности не принимается), а именно проверив паспорт, наличие подписи в мемориальном ордере операциониста, выдаёт пластиковую банковскую ФИО34. Все пластиковые ФИО34 хранятся в хранилище ценностей, куда вход имеет только кассир и управляющий банком. Посторонние лица не имеют право входа и доступа в указанное помещение.
На вопрос следователя: ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк ФИО50, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>. Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, заместителем директора филиала ФИО52 были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>, что вы можете пояснить по данному факту.
Он ответил, что указанное обстоятельство является нарушением со стороны кассира так как пластиковые ФИО34 не должны были быть вынесены из кассового узла. В случае если клиент в банк не обращался, а ФИО34 сданная на перевыпуск каким то образом активирована и с ее счета через банкомат сняты денежные средства, то необходимо указать на соучастие в этом кассира и операциониста. Так как конверты с пин-кодами находятся у операциониста, а сами пластиковые ФИО34 в кассовом узле. С ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, я находился на больничном отпуске. Мои обязанности в это время исполняла ФИО11.
На вопрос следователя: Согласно материалов уголовного дела установлено, что с ФИО34ФИО18ДД.ММ.ГГГГ – из банкомата расположенного по адресу: РД, <адрес> «а» произведена выдача денежных средств в размере 6 900 рублей, при этом данная ФИО34ДД.ММ.ГГГГ – перевыпущена, а ДД.ММ.ГГГГ – активирована. ФИО18, после перевыпуска ФИО34 её не получал. Как Вы можете это пояснить?
Он ответил, что если ФИО18, после перевыпуска в банк не обращался и свою ФИО34 не получал, то тут уверенно можно заявить, что к хищению денежных средств причастны старший операционист Халимбекова А.З., и кассир ФИО2. Управляющий банком при выдаче банковских ФИО34 какого либо участия не принимает, соответственно он не мог контролировать данный процесс. Банкомат расположенный по адресу: РД, <адрес> «а» с которого сняты денежные средства, установлен в здании головного офиса ДРФ АО «Россельхозбанк», необходимо установить кто из работников дополнительного офиса ездил туда по служебной необходимости. (Том № л.д. 189-201).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО51, из которых следует, что с декабря 2000 года она работает в Дагестанском РФ АО «Россельхозбанк». С мая 2007 года занимает должность начальника отдела кассовых операций. Примерно в начале октября 2019 года, она вместе с работниками Дагестанского РФ АО «Россельхозбанк» выехала в ДО №<адрес>, в целях временной приостановки совершения операций в дополнительном офисе. Находясь в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>. В последующем по приезду основной офис, ею была написана служебная записка. ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>.
На вопрос следователя: Какова процедура снятия денежных средств с кассы банка клиентами?
Она ответила, что в случае снятия денег с кассы банка, без использования ФИО34 и банкоматов, клиент обращается к операционисту и предъявляет ему паспорт. Операционист идентифицировав клиента по паспорту, проверяет наличие денег на лицевом счете, создает проводку, т.е. вводит в базу сведения о расходной операции и создает расходный кассовый ордер, распечатав который вместе с клиентом следуют к управляющему банка (контролёру). Контролирующий работник, удостоверившись в личности клиента, расписывается в расходном кассовом ордере и делает отметку в АБС, после этого клиент следует в кассу, где кассир опять же идентифицировав клиента по паспорту выдает указанную сумму денег из кассы. По регламенту во всех расходных кассовых ордерах обязан расписаться контролирующий работник –в дополнительном офисе №- управляющий дополнительным офисом. (Том № л.д. 115-118).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО57, согласно которых, он с сентября 2019 года занимает должность старшего экономиста отдела кассовых операций.
ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>, в состав комиссии был включен так же и он. Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>.
Его участие в проведении данной служебной проверки заключалось в том, что он проверил по предоставленным реквизитам ФИО34 списания денежных средств с их лицевых счетов. Установлено, что активацию ФИО34 произвела операционист ДО №<адрес> Халимбекова А.З., данные сведения отражены в операционной банковской системе «БИСквит». (Том № л.д. 111-114).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетелей ФИО55, и ФИО56, которые дали аналогичные показания показаниям ФИО57 (Том № л.д. 119-122, Том № л.д. 123-126),
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрена изъятая в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ, в ДРФ АО «Россельхозбанк» пластиковая ФИО34№ открытая на ФИО18. ФИО34 представляет собой пластиковый прямоугольный отрезок размерами 85х54 мм., темно-зеленного цвета. На лицевой части в левом верхнем углу имеется надпись РоссельхозБанк напротив которой, нанесена надпись «ПЕНСИОННАЯ ФИО34». ФИО34 системы МИР. (Том № л.д. 149-153).
Протоколом осмотра предметов, согласно которого расширенная выписка по лицевому счету № (пластиковая ФИО34 Социальная) открытому ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО18 в ДРФ АО «Россельхозбанк». На данный счет с момента открытия поступали субсидии. ДД.ММ.ГГГГ, с указанного счета через банкомат расположенный по адресу: РД, <адрес> пр-т <адрес> 54 «А», были сняты денежные средства в сумме 6 900 рублей. (Том № л.д. 177-180)
Вещественными доказательствами:
Выписки по лицевым счетам №.
(Том № л.д. 181-251 Том № л.д. 1-90).
Пластиковая ФИО34№.
(Том № л.д.111-112).
Таким образом, совокупность собранных по делу доказательств полностью подтверждают виновность подсудимых Халимбековой Альбины Загрутдиновны и ФИО2 в совершении хищения ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 6 900 рублей с банковской ФИО34ФИО18, то есть совершения преступления, предусмотренного п. «г» ч.3 ст. 158 УК Российской Федерации.
15. По эпизоду хищения Халимбековой А.З. ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 9 000 рублей с банковского счета ФИО8, то есть совершения преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК Российской Федерации.
Допрошенная в судебном заседании подсудимая Халимбекова А.З. показала, что ДД.ММ.ГГГГ она приняла денежные средства в сумме 9000 рублей от ФИО7 1975 года рождения на погашение его кредита. В тот момент программа не работала, ФИО7 оставил ей деньги, для погашения кредита. Она произвела выборку счета и изготовив поддельное заявление от ФИО8 на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, указала недостоверные сведения о том, что ФИО20 обратился в банк о переводе со своего счета на счет открытый на имя ФИО7 денежных средств в сумме 9000 рублей на погашение кредита, погасив кредит ФИО60 полученные ею денежные средства в сумме 9000 рублей от ФИО7 она использовала на свои нужды. ФИО2 об этом не знала. Ущерб полностью возмещен.
Кроме собственных признаний подсудимой Халимбековой А.З. её вина подтверждается и другими доказательствами по делу.
Из оглашенных и исследованных в судебном заседании показаний представителя потерпевшего ФИО61, следует, ФИО8 1936 года рождения, жительница <адрес> Республики Дагестан, является его матерью. Их в семье пятеро детей, но так как он самый младший то мама проживает вместе с его семьей в одном доме по указанному адресу. ФИО8, примерно с 1996 года является пенсионером по возрасту и получает пенсию, в связи с чем имела право на получения субсидий на оплату жилищно-коммунальных услуг. Примерно в 2010 году, они собрали необходимые бумаги, для получения указанных социальных выплат. Далее мама открыла счет в АО Россельхозбанк в <адрес> для начисления указанных выплат. После получения ФИО34 она пользовалась ею и снимала начисленные денежные средства. Примерно в 2016 году, ФИО34 матери заблокировалась после чего, она за перевыпуском не обращалась.
На вопрос следователя: Вам на обозрение предоставляется заявление от ДД.ММ.ГГГГ, на разовое перечисление денежных средств в размере 9 000 рублей, со счета № открытого на ФИО20, т.е. Вашу мать, на счет № открытый на ФИО7. Осмотрите указанное заявление и скажите, рукописная подпись, отображенная в графе «подпись клиента» напротив фамилии ФИО8, исполнены Вашей матерью?
Он ответил, что внимательно осмотрел заявление от ДД.ММ.ГГГГ, на разовое перечисление денежных средств в размере 9 000 рублей, и уверенно заявляет, что подпись, отображенная в графе «подпись клиента» напротив фамилии ФИО8, исполнена не его матерью, а иным неизвестным лицом. Мама имея три класса образования расписывалась коряво, и её подпись ему хорошо знакома. Мама очень плохо себя чувствует практически не подвижна с 2017 года и по этой причине явиться в банк в 2018 году не могла. ФИО7 он не знает, родственных отношений он к их семье не имеет. ( Том № л.д. 141-143).
Из расписок от имени ФИО61, представленных суду усматривается, что ущерб причиненный преступлением ему в полном объеме в 9000 рублей возмещен, он претензий к подсудимым Халимбековой А.З. и ФИО2 не имеет, просит их строго не наказывать.
Из Чека по онлайн операциям Сбербанка от ДД.ММ.ГГГГ усматривается, что деньги в сумме 9000 рублей оплачены ФИО62
Показания свидетеля ФИО47 в суде, согласно которых, она с июня 2019 года, по начала октября 2019 года, работала в должности кассира в дополнительном офисе ДРФ АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: РД, <адрес>№.
Порядок работы в банке таков. Физическое лицо вместе со своим паспортом гражданина РФ, подходит к операционисту и получает мемориальный ордер на выдачу пластиковой ФИО34, также получает конверт с пин-кодом. Далее, вместе с вышеуказанными документами заходит в кассовое помещение, кассовое помещение находится отдельно от всех, предоставляет все вышеперечисленные документы кассиру. Кассир, идентифицировав личность физического лица по паспорту, а именно проверив паспорт, наличие подписи в мемориальном ордере самого клиента и операциониста, выдаёт пластиковую банковскую ФИО34. Все пластиковые ФИО34 хранятся в хранилище ценностей, куда вход имеет только кассир и управляющий банком.
Гражданин для получения наличных денег подходит к операционисту вместе со своим паспортом гражданина РФ, получает расходно-кассовый ордер, в котором расписываются операциолнист и клинт, после подходит к управляющему банком. Управляющий банком, ознакомившись с расходно-кассовым ордерам и идентифицировав клиента, то есть проверяет паспорт и самого клиента, подписывает расходно-кассовый ордер и через банковскую программу «БИСКВИТ» подтверждает указанный документ у себя в персональном компьютере, то есть ставить контроль. Затем, управляющий банком направляет клиента к кассиру, для получения наличных денежных средств вместе с расходно-кассовым ордерам. Клиент, войдя в кассовое помещение, предоставляет кассиру расходно-кассовый ордер, свой паспорт гражданина РФ. Кассир, идентифицировав клиента, проверив паспорт и самого клиента, проверив расходно-кассовый ордер на наличие всех подписей работников банка, через свой персональный компьютер подтверждает документ в банковской программе «БИСКВИТ» и выдает наличные денежные средства.
Аналогичными показаниями свидетеля ФИО48, работавшей экономистом в доп офисе Россельхозбанка в <адрес>.
Показаниями свидетеля ФИО7, данными суду, что примерно в декабре 2013 года, в АО Россельхозбанк в <адрес> ей был одобрен кредит в размере 300 000 рублей. После чего, ему была открыта ФИО34, на которую начислены эти деньги. Кредит был полностью оплачен и по нему задолженности не имеется. Он оплачивал в размере 7 000 – 10 000 рублей в месяц, на протяжении около пяти лет. Оплату производил в АО Россельхозбанк в <адрес>.
На вопрос, в ходе осмотра выписки по лицевому счету № (пластиковая ФИО34 Социальная) открытому ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО20 в ДРФ АО «Россельхозбанк» установлено, что ДД.ММ.ГГГГ, с данного счета якобы по заявлению ФИО8, в дополнительном офисе в <адрес>, произведен перевод (списание) денежных средств в сумме 9 000 рублей, на счет 40817 810 8 0406 008584 открытый на ФИО7 т.е. Вашу ФИО34. Как Вы можете это объяснить?
Он ответил, что не знаком с гражданкой ФИО8, и каких-либо отношений с ней не имеет. Он точно описать обстоятельства указанного начисления не может, так как прошло много времени. Но может сообщить, что бывало такое, что при оплате его кредита в АО Россельхозбанк в <адрес>, не работала база данных и в этой связи, он несколько раз передавал наличные денежные средства операционисту Халимбековой Альбине, при этом квитанций не получал. В последующем переданными им деньгами ФИО26 оплачивала кредит. (Том № л.д. 231-234).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО49, из которых следует, что Показания свидетеля ФИО49, из которых следует, что с начала 2019 года занимает должность ведущего специалиста службы безопасности. ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк ФИО50, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>.
Проведенные выезды и опрос владельцев ФИО34 показал, что ФИО34 они не получали и операции по ним не проводили. Указанные операции проводились в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в это время в ДО №<адрес>, управляющим являлся ФИО36 Б.М., на должности кассира работала ФИО2, на должности операциониста Халимбекова А.З. (Том № л.д. 91-110).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО53, следует, что ДД.ММ.ГГГГ, он был принят на должность экономиста ДРФ АО «Россельхозбанк». С этого же времени был направлен в <адрес> для исполнения обязанностей управляющего ДО 0406 <адрес> ДРФ АО «Россельхозбанк». С января 2017 года, был официально назначен на должность управляющего дополнительным офисом банка, расположенного по адресу: РД, <адрес>№.
На вопрос следователя: как осуществляется перевод денежных средств со счетов физических лиц на счета других лиц в дополнительном офисе ДРФ АО «Россельхозбанк»?
Он ответил, что клиент (физическое) лицо, подходит к операционисту вместе со своим паспортом гражданина РФ, операционист идентифицировав личность клиента, составляет заявление от имени клиента на перевод денежных средств. Заявление подписывается клиентом, далее операционистом. После чего, операционист заносит заявление клиента управляющему банком, который проверив документ клиента и подписи в заявлении, также подписывает указанное заявление. После чего, операционист выполняет операцию по переводу денежных средств.
На вопрос следователя: Вам на обозрение предоставляется заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, со счета № (пластиковая ФИО34 Социальная) открытого на ФИО20 на счет № открытого на ФИО7.
В материалах уголовного дела имеется заявление гражданки ФИО8, о том, что она в указанное время с заявлением в банк о переводе денежных средств со счета не обращалась. Внимательно осмотрите заявление и скажите в графе напротив фамилии ФИО36 Б.М., подпись учинена Вами, если да то при каких обстоятельствах ?
Он ответил, что внимательно осмотрел указанное заявление, и уверенно заявляет, что оно подписано лично им. Обстоятельств его подписания он не помнит, но если ФИО8, в банк лично не обращалась, то заявление было изготовлено при моем отсутствии на рабочем месте, а подписал его он в последующем, так как без подписи управляющего запрещено сдавать документы в архив. Указанные действия совершены Халимбековой А.З., единолично без посторонней помощи. (Том № л.д. 189-201).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО51, из которых следует, что с декабря 2000 года она работает в Дагестанском РФ АО «Россельхозбанк». С мая 2007 года занимает должность начальника отдела кассовых операций. Примерно в начале октября 2019 года, она вместе с работниками Дагестанского РФ АО «Россельхозбанк» выехала в ДО №<адрес>, в целях временной приостановки совершения операций в дополнительном офисе. Находясь в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>. В последующем по приезду основной офис, ею была написана служебная записка. ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>. (Том № л.д. 115-118).
Заключением экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводов которой, подпись выполненная в графе «Халимбекова А.З.» в заявлении о разовом переводе денежных средств ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Халимбековой А.З.. Подпись выполненная в графе «ФИО8» в заявлении о разовом переводе денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнена не ФИО63, а иным лицом. (Том № л.д. 25-110).
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрен изъятое в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ, в ДРФ АО «Россельхозбанк» заявление о разовом переводе денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, представляет собой лист форматом А4, на котором отражены сведения о том, что с лицевого счета № (пластиковая ФИО34 Социальная) открытого ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО20 в ДРФ АО «Россельхозбанк» ДД.ММ.ГГГГ, в дополнительном офисе в <адрес>, необходимо произвести перевод (списание) денежных средств в сумме 9 000 рублей на счет № открытый на ФИО7. С назначением платежа – перевод денежных средств на погашение кредита. Напротив данных ФИО8, в граые подпись клиента проставлена одна рукописная подпись исполненная шариковой ручкой синего цвета, образующее слово ФИО28. Внизу данной подписи в графе «Заявление исполнено и принято к исполнению» проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самой Халимбековой А.З.. Далее в графе «контролирующий работник банка» напротив фамилии ФИО36 Б.М., проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самого ФИО53 (Том № л.д. 149-153).
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрена расширенная выписка по лицевому счету 40817 810 1 0406 0001116 (пластиковая ФИО34 Социальная) открытому ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО20 в ДРФ АО «Россельхозбанк». На данный счет с момента открытия поступали субсидии. ДД.ММ.ГГГГ, с данного счета якобы по заявлению ФИО8, в дополнительном офисе в <адрес>, произведен перевод (списание) денежных средств в сумме 9 000 рублей на счет 40817 810 9 0406 008584 открытый на ФИО7. При осмотре выписки на этот счет установлено, что он открыт ДД.ММ.ГГГГ, при получении кредита на сумму 300 000 рублей. Ежемесячно происходит погашение кредита разными суммами. ДД.ММ.ГГГГ, Халимбекова Альбина Загрутдиновна перевела денежные средства в размере 9 700 рублей, на оплату кредита. (Том № л.д. 177-180)
Вещественными доказательствами:
Выписка по лицевому счету №.
(Том № л.д. 181-251 Том № л.д. 1-90).
Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ.
(Том № л.д.111-112).
Таким образом, совокупность собранных по делу доказательств полностью подтверждают виновность подсудимой Халимбековой Альбины Загрутдиновны в совершении хищения ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 9 000 рублей с банковского счета ФИО8, то есть инкриминируемого ей деяния, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ.
16. По эпизоду подделки официального документа Халимбековой А.З. ДД.ММ.ГГГГ при совершении хищения денежных средств в размере 9 000 рублей с банковского счета ФИО8, то есть совершения преступления, предусмотренного ч.4 ст. 327 УК Российской Федерации.
Допрошенная в судебном заседании подсудимая Халимбекова А.З. показала, что
Допрошенная в судебном заседании подсудимая Халимбекова А.З. показала, что ДД.ММ.ГГГГ она приняла денежные средства в сумме 9000 рублей от ФИО7 1975 года рождения на погашение его кредита. В тот момент программа не работала, ФИО7 оставил ей деньги, для погашения кредита. Она произвела выборку счета и изготовив поддельное заявление от ФИО8 на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, указала недостоверные сведения о том, что ФИО20 обратился в банк о переводе со своего счета на счет открытый на имя ФИО7 денежных средств в сумме 9000 рублей на погашение кредита, погасив кредит ФИО60 полученные ею денежные средства в сумме 9000 рублей от ФИО7 она использовала на свои нужды. ФИО2 об этом не знала. Ущерб полностью возмещен.
Кроме собственных признаний подсудимой Халимбековой А.З. её вина подтверждается и другими доказательствами по делу.
Из оглашенных и исследованных в судебном заседании показаний представителя потерпевшего ФИО61, следует, ФИО8 1936 года рождения, жительница <адрес> Республики Дагестан, является его матерью. Их в семье пятеро детей, но так как он самый младший то мама проживает вместе с его семьей в одном доме по указанному адресу. ФИО8, примерно с 1996 года является пенсионером по возрасту и получает пенсию, в связи с чем имела право на получения субсидий на оплату жилищно-коммунальных услуг. Примерно в 2010 году, они собрали необходимые бумаги, для получения указанных социальных выплат. Далее мама открыла счет в АО Россельхозбанк в <адрес> для начисления указанных выплат. После получения ФИО34 она пользовалась ею и снимала начисленные денежные средства. Примерно в 2016 году, ФИО34 матери заблокировалась после чего, она за перевыпуском не обращалась.
На вопрос следователя: Вам на обозрение предоставляется заявление от ДД.ММ.ГГГГ, на разовое перечисление денежных средств в размере 9 000 рублей, со счета № открытого на ФИО20, т.е. Вашу мать, на счет № открытый на ФИО7. Осмотрите указанное заявление и скажите, рукописная подпись, отображенная в графе «подпись клиента» напротив фамилии ФИО8, исполнены Вашей матерью?
Он ответил, что внимательно осмотрел заявление от ДД.ММ.ГГГГ, на разовое перечисление денежных средств в размере 9 000 рублей, и уверенно заявляет, что подпись, отображенная в графе «подпись клиента» напротив фамилии ФИО8, исполнена не его матерью, а иным неизвестным лицом. Мама имея три класса образования расписывалась коряво, и её подпись ему хорошо знакома. Мама очень плохо себя чувствует практически не подвижна с 2017 года и по этой причине явиться в банк в 2018 году не могла. ФИО7 он не знает, родственных отношений он к их семье не имеет. ( Том № л.д. 141-143).
Показания свидетеля ФИО47 в суде, согласно которых, она с июня 2019 года, по начала октября 2019 года, работала в должности кассира в дополнительном офисе ДРФ АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: РД, <адрес>№.
Порядок работы в банке таков. Физическое лицо вместе со своим паспортом гражданина РФ, подходит к операционисту и получает мемориальный ордер на выдачу пластиковой ФИО34, также получает конверт с пин-кодом. Далее, вместе с вышеуказанными документами заходит в кассовое помещение, кассовое помещение находится отдельно от всех, предоставляет все вышеперечисленные документы кассиру. Кассир, идентифицировав личность физического лица по паспорту, а именно проверив паспорт, наличие подписи в мемориальном ордере самого клиента и операциониста, выдаёт пластиковую банковскую ФИО34. Все пластиковые ФИО34 хранятся в хранилище ценностей, куда вход имеет только кассир и управляющий банком.
Гражданин для получения наличных денег подходит к операционисту вместе со своим паспортом гражданина РФ, получает расходно-кассовый ордер, в котором расписываются операциолнист и клинт, после подходит к управляющему банком. Управляющий банком, ознакомившись с расходно-кассовым ордерам и идентифицировав клиента, то есть проверяет паспорт и самого клиента, подписывает расходно-кассовый ордер и через банковскую программу «БИСКВИТ» подтверждает указанный документ у себя в персональном компьютере, то есть ставить контроль. Затем, управляющий банком направляет клиента к кассиру, для получения наличных денежных средств вместе с расходно-кассовым ордерам. Клиент, войдя в кассовое помещение, предоставляет кассиру расходно-кассовый ордер, свой паспорт гражданина РФ. Кассир, идентифицировав клиента, проверив паспорт и самого клиента, проверив расходно-кассовый ордер на наличие всех подписей работников банка, через свой персональный компьютер подтверждает документ в банковской программе «БИСКВИТ» и выдает наличные денежные средства.
Аналогичными показаниями свидетеля ФИО48, работавшей экономистом в доп офисе Россельхозбанка в <адрес>.
Показаниями свидетеля ФИО7, данными суду, что примерно в декабре 2013 года, в АО Россельхозбанк в <адрес> ей был одобрен кредит в размере 300 000 рублей. После чего, ему была открыта ФИО34, на которую начислены эти деньги. Кредит был полностью оплачен и по нему задолженности не имеется. Он оплачивал в размере 7 000 – 10 000 рублей в месяц, на протяжении около пяти лет. Оплату производил в АО Россельхозбанк в <адрес>.
На вопрос, в ходе осмотра выписки по лицевому счету № (пластиковая ФИО34 Социальная) открытому ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО20 в ДРФ АО «Россельхозбанк» установлено, что ДД.ММ.ГГГГ, с данного счета якобы по заявлению ФИО8, в дополнительном офисе в <адрес>, произведен перевод (списание) денежных средств в сумме 9 000 рублей, на счет 40817 810 8 0406 008584 открытый на ФИО7 т.е. Вашу ФИО34. Как Вы можете это объяснить?
Он ответил, что не знаком с гражданкой ФИО8, и каких-либо отношений с ней не имеет. Он точно описать обстоятельства указанного начисления не может, так как прошло много времени. Но может сообщить, что бывало такое, что при оплате его кредита в АО Россельхозбанк в <адрес>, не работала база данных и в этой связи, он несколько раз передавал наличные денежные средства операционисту Халимбековой Альбине, при этом квитанций не получал. В последующем переданными им деньгами ФИО26 оплачивала кредит. Том № л.д. 231-234
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО49, из которых следует, что Показания свидетеля ФИО49, из которых следует, что с начала 2019 года занимает должность ведущего специалиста службы безопасности. ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк ФИО50, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>.
Проведенные выезды и опрос владельцев ФИО34 показал, что ФИО34 они не получали и операции по ним не проводили. Указанные операции проводились в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в это время в ДО №<адрес>, управляющим являлся ФИО36 Б.М., на должности кассира работала ФИО2, на должности операциониста Халимбекова А.З. (Том № л.д. 91-110).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО53, следует, что ДД.ММ.ГГГГ, он был принят на должность экономиста ДРФ АО «Россельхозбанк». С этого же времени был направлен в <адрес> для исполнения обязанностей управляющего ДО 0406 <адрес> ДРФ АО «Россельхозбанк». С января 2017 года, был официально назначен на должность управляющего дополнительным офисом банка, расположенного по адресу: РД, <адрес>№.
На вопрос следователя: как осуществляется перевод денежных средств со счетов физических лиц на счета других лиц в дополнительном офисе ДРФ АО «Россельхозбанк»?
Он ответил, что клиент (физическое) лицо, подходит к операционисту вместе со своим паспортом гражданина РФ, операционист идентифицировав личность клиента, составляет заявление от имени клиента на перевод денежных средств. Заявление подписывается клиентом, далее операционистом. После чего, операционист заносит заявление клиента управляющему банком, который проверив документ клиента и подписи в заявлении, также подписывает указанное заявление. После чего, операционист выполняет операцию по переводу денежных средств.
На вопрос следователя: Вам на обозрение предоставляется заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, со счета № (пластиковая ФИО34 Социальная) открытого на ФИО20 на счет № открытого на ФИО7.
В материалах уголовного дела имеется заявление гражданки ФИО8, о том, что она в указанное время с заявлением в банк о переводе денежных средств со счета не обращалась. Внимательно осмотрите заявление и скажите в графе напротив фамилии ФИО36 Б.М., подпись учинена Вами, если да то при каких обстоятельствах ?
Он ответил, что внимательно осмотрел указанное заявление, и уверенно заявляет, что оно подписано лично им. Обстоятельств его подписания он не помнит, но если ФИО8, в банк лично не обращалась, то заявление было изготовлено при моем отсутствии на рабочем месте, а подписал его он в последующем, так как без подписи управляющего запрещено сдавать документы в архив. Указанные действия совершены Халимбековой А.З., единолично без посторонней помощи. (Том № л.д. 189-201).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО51, из которых следует, что с декабря 2000 года она работает в Дагестанском РФ АО «Россельхозбанк». С мая 2007 года занимает должность начальника отдела кассовых операций. Примерно в начале октября 2019 года, она вместе с работниками Дагестанского РФ АО «Россельхозбанк» выехала в ДО №<адрес>, в целях временной приостановки совершения операций в дополнительном офисе. Находясь в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>. В последующем по приезду основной офис, ею была написана служебная записка. ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>. (Том № л.д. 115-118).
Заключением экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводов которой, подпись выполненная в графе «Халимбекова А.З.» в заявлении о разовом переводе денежных средств ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Халимбековой А.З.. Подпись выполненная в графе «ФИО8» в заявлении о разовом переводе денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнена не ФИО63, а иным лицом. (Том № л.д. 25-110).
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрен изъятое в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ, в ДРФ АО «Россельхозбанк» заявление о разовом переводе денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, представляет собой лист форматом А4, на котором отражены сведения о том, что с лицевого счета № (пластиковая ФИО34 Социальная) открытого ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО20 в ДРФ АО «Россельхозбанк» ДД.ММ.ГГГГ, в дополнительном офисе в <адрес>, необходимо произвести перевод (списание) денежных средств в сумме 9 000 рублей на счет № открытый на ФИО7. С назначением платежа – перевод денежных средств на погашение кредита. Напротив данных ФИО8, в граые подпись клиента проставлена одна рукописная подпись исполненная шариковой ручкой синего цвета, образующее слово ФИО28. Внизу данной подписи в графе «Заявление исполнено и принято к исполнению» проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самой Халимбековой А.З.. Далее в графе «контролирующий работник банка» напротив фамилии ФИО36 Б.М., проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самого ФИО53 (Том № л.д. 149-153).
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрена расширенная выписка по лицевому счету 40817 810 1 0406 0001116 (пластиковая ФИО34 Социальная) открытому ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО20 в ДРФ АО «Россельхозбанк». На данный счет с момента открытия поступали субсидии. ДД.ММ.ГГГГ, с данного счета якобы по заявлению ФИО8, в дополнительном офисе в <адрес>, произведен перевод (списание) денежных средств в сумме 9 000 рублей на счет 40817 810 9 0406 008584 открытый на ФИО7. При осмотре выписки на этот счет установлено, что он открыт ДД.ММ.ГГГГ, при получении кредита на сумму 300 000 рублей. Ежемесячно происходит погашение кредита разными суммами. ДД.ММ.ГГГГ, Халимбекова Альбина Загрутдиновна перевела денежные средства в размере 9 700 рублей, на оплату кредита. (Том № л.д. 177-180)
Вещественными доказательствами:
Выписки по лицевым счетам 408178101 0406 0000934, 40817 810 1 0406 0001116. (Том № л.д. 181-251 Том № л.д. 1-90).
Заявление о разовом переводе денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ.
(Том № л.д.111-112).
Таким образом, совокупность собранных по делу доказательств полностью подтверждают виновность подсудимой Халимбековой Альбины Загрутдиновны в совершении подделки официального документа ДД.ММ.ГГГГ при совершении хищения денежных средств в размере 9 000 рублей с банковского счета ФИО8, то есть совершения преступления, предусмотренного ч.4 ст. 327 УК Российской Федерации.
17. По эпизоду хищения Халимбековой А.З. ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 7 531, 66 рублей с банковского счета ФИО9, то есть совершения преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК Российской Федерации.
Допрошенная в судебном заседании подсудимая Халимбекова А.З. показала, что ДД.ММ.ГГГГ она оформила перевод со счета ФИО9 1932 года рождения суммы 7 531, 66 рублей на счет своей невестки ФИО75 З.М. Она не знала что ФИО9 скончалась ДД.ММ.ГГГГ. Учинила в графе операционный работник банка подпись за ФИО9, после чего произвели указанную операцию. В тот момент ФИО34 невестки ФИО75 З.М. была у нее. После она сняла указанные деньги с банкомата, а ФИО34 вернула невестке ФИО75 З.М. Причиненный ущерб полностью возместила.
Кроме собственных признаний подсудимой Халимбековой А.З. её вина подтверждается и другими доказательствами по делу.
Из оглашенных и исследованных в судебном заседании показаний потерпевшего ФИО44, следует, что ФИО9 1932 года рождения, являлась его матерью. ФИО9 1932 года рождения, скончалась ДД.ММ.ГГГГ и захоронена на кладбище <адрес> РД. До смерти мама постоянно проживала вместе с ним в его доме по указанному выше адресу.
Она по возрасту была пенсионером и имела право на получение субсидий на оплату жилищно-коммунальных услуг. Так примерно в 2010 году она собрала все необходимые бумаги, для получения субсидий на оплату жилищно-коммунальных услуг. После чего ей было необходимо открыть счет в банке для начисления указанных выплат. Она обратилась в АО Россельхозбанк в <адрес>, где ей была открыта социальная ФИО34, реквизиты которой не помнит. После получения ФИО34 она пользовалась ею и снимала начисленные денежные средства.
На вопрос следователя: Вам на обозрение предоставляется заявление от ДД.ММ.ГГГГ, на разовое перечисление денежных средств в размере 7 531,66 рублей, со счета № открытого на ФИО9, т.е. Вашу мать, на счет № открытый на ФИО75ФИО24. Осмотрите указанное заявление и скажите, рукописная подпись, отображенная в графе «подпись клиента» напротив фамилии ФИО9, исполнены Вашей матерью?
Он ответил, что внимательно осмотрел заявление от ДД.ММ.ГГГГ, на разовое перечисление денежных средств в размере 7 531,66 рублей, и уверенно заявляет, что подпись, отображенная в графе «подпись клиента» напротив фамилии ФИО9, исполнена не его матерью ФИО9, а иным неизвестным лицом. Мама всегда расписывалась своим именем, и её подпись ему хорошо знакома. Мама скончалась ДД.ММ.ГГГГ, и явиться в банк в 2018 году не могла. Её паспорт был сдан в администрацию села, вместо которого было получено свидетельство о смерти, копию которого просит приобщить к материалам уголовного дела. ФИО75ФИО24 он не знает, родственных отношений она к их семье не имеет. (Том № л.д. 104-107).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО64, следует, что в ДД.ММ.ГГГГ году, я вышла замуж за ФИО65. Примерно в 2013 году, для получения детских пособий ею в АО Россельхозбанк в <адрес> был открыт счет и получена социальная ФИО34. На данную ФИО34 поступали социальные выплаты по уходу за ребенком.
На вопрос следователя: в ходе осмотра выписки по лицевому счету 40817 810 8 0406 0001750 (пластиковая ФИО34 Социальная) открытому ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО9 в ДРФ АО «Россельхозбанк». ДД.ММ.ГГГГ, с данного счета якобы по заявлению ФИО9, (умершей ДД.ММ.ГГГГ) в дополнительном офисе в <адрес>, произведен перевод (списание) денежных средств в сумме 7 531,66 рублей на счет № открытый на Ваше имя. При осмотре выписки на этот счет установлено, что он открыт ДД.ММ.ГГГГ, для начисления пособий на ребенка. На данный счет с момента открытия поступали пособия на ребенка. ДД.ММ.ГГГГ, с указанного счета через банкомат расположенный по адресу: РД, <адрес>, были сняты денежные средства в сумме 7 300 рублей. Как Вы можете это объяснить?
Она ответила, что в указанное время свою банковскую ФИО34 передавала своей золовке Халимбековой Альбине Загрутдиновне, которая на тот момент работала в АО Россельхозбанк в <адрес>. ФИО26 сообщила ей, что ей необходимо провести какие то банковские операции. Она ей передала ФИО34 и назвала код, после чего примерно через две недели ФИО26 вернула ФИО34. При этом каких-либо излишних денежных средств на ней не оставалось. В 2019 году, при замене паспорта гражданина РФ в связи с достижением 20 летнего возраста, она сменила девичью фамилию и взяла фамилию мужа. С гражданкой ФИО9, она не знакома, каких-либо отношений не поддерживаю. (Том № л.д. 206-209).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО49, следует, что с начала 2019 года занимает должность ведущего специалиста службы безопасности. ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк ФИО50, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>.
Проведенные выезды и опрос владельцев ФИО34 показал, что ФИО34 они не получали и операции по ним не проводили. Указанные операции проводились в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в это время в ДО №<адрес>, управляющим являлся ФИО36 Б.М., на должности кассира работала ФИО2, на должности операциониста Халимбекова А.З. (Том № л.д. 91-110).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО53, следует, что ДД.ММ.ГГГГ, он был принят на должность экономиста ДРФ АО «Россельхозбанк». С этого же времени был направлен в <адрес> для исполнения обязанностей управляющего ДО 0406 <адрес> ДРФ АО «Россельхозбанк». С января 2017 года, был официально назначен на должность управляющего дополнительным офисом банка, расположенного по адресу: РД, <адрес>№.
На вопрос следователя: как осуществляется перевод денежных средств со счетов физических лиц на счета других лиц в дополнительном офисе ДРФ АО «Россельхозбанк»?
Он ответил, что клиент (физическое) лицо, подходит к операционисту вместе со своим паспортом гражданина РФ, операционист идентифицировав личность клиента, составляет заявление от имени клиента на перевод денежных средств. Заявление подписывается клиентом, далее операционистом. После чего, операционист заносит заявление клиента управляющему банком, который проверив документ клиента и подписи в заявлении, также подписывает указанное заявление. После чего, операционист выполняет операцию по переводу денежных средств.
На вопрос следователя: Вам на обозрение предоставляется заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, со счета № (пластиковая ФИО34 Социальная) открытого на ФИО9 на счет № открытого на ФИО75ФИО24. В материалах уголовного дела имеется справка с администрации села, подтверждающая, что ФИО9 скончалась ДД.ММ.ГГГГ. Внимательно осмотрите заявление и скажите в графе напротив фамилии ФИО36 Б.М., подпись учинена Вами, если да то при каких обстоятельствах ?
Он ответил, что внимательно осмотрел указанное заявление, и уверенно заявляет, что оно подписано лично им. Обстоятельств его подписания он не помнит, но если ФИО9, в на момент подачи заявления была мертва, то заявление было изготовлено при его отсутствии на рабочем месте, а подписал его он в последующем, так как без подписи управляющего запрещено сдавать документы в архив. Указанные действия совершены Халимбековой А.З., единолично без посторонней помощи. (Том № л.д. 189-201).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО51, из которых следует, что с декабря 2000 года она работает в Дагестанском РФ АО «Россельхозбанк». С мая 2007 года занимает должность начальника отдела кассовых операций. Примерно в начале октября 2019 года, она вместе с работниками Дагестанского РФ АО «Россельхозбанк» выехала в ДО №<адрес>, в целях временной приостановки совершения операций в дополнительном офисе. Находясь в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>. В последующем по приезду основной офис, ею была написана служебная записка. ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>. (Том № л.д. 115-118).
Заключением экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводов которой, подпись, выполненная в графе «Халимбекова А.З.» в заявлении о разовом переводе денежных средств ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Халимбековой А.З. (Том № л.д. 25-110).
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрен изъятое изъятое в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ, в ДРФ АО «Россельхозбанк» заявление о разовом перечислении денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, представляет собой лист форматом А4, на котором отражены сведения о том, что с лицевого счета № (пластиковая ФИО34 Социальная) открытого на ФИО9 в ДРФ АО «Россельхозбанк» ДД.ММ.ГГГГ, в дополнительном офисе в <адрес>, необходимо произвести перевод (списание) денежных средств в сумме 7 531,66 рублей на счет № открытый на ФИО75ФИО24. С назначением платежа – перевод денежных средств на пополнение банковской ФИО34. Напротив данных ФИО9, в графе подпись клиента проставлена одна рукописная подпись, исполненная шариковой ручкой синего цвета. Внизу данной подписи в графе «Заявление исполнено и принято к исполнению» проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самой Халимбековой А.З.. Далее в графе «контролирующий работник банка» напротив фамилии ФИО36 Б.М., проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самого ФИО53. В материалах уголовного дела имеется справка с администрации МО «сельсовет Нововикринский» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО9 скончалась ДД.ММ.ГГГГ. (Том № л.д. 149-153).
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрена расширенная выписка по лицевому счету 40817 810 8 0406 0001750 (пластиковая ФИО34 Социальная) открытому ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО9 в ДРФ АО «Россельхозбанк». На данный счет с момента открытия поступали субсидии. ДД.ММ.ГГГГ, с данного счета якобы по заявлению ФИО9, (умершей ДД.ММ.ГГГГ) в дополнительном офисе в <адрес>, произведен перевод (списание) денежных средств в сумме 7 531,66 рублей на счет 40817 810 8 0406 008477 открытый на ФИО75ФИО24. При осмотре выписки на этот счет установлено, что он открыт ДД.ММ.ГГГГ, для начисления пособий на ребенка. На данный счет с момента открытия поступали пособия на ребенка. ДД.ММ.ГГГГ, с указанного счета через банкомат расположенный по адресу: РД, <адрес>, были сняты денежные средства в сумме 7 300 рублей. (Том № л.д. 177-180)
Вещественными доказательствами:
Выписки по лицевым счетам 40817 810 8 0406 0001750, 40817 810 8 0406 008477.
(Том № л.д. 181-251 Том № л.д. 1-90).
Заявление о разовом переводе денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ.
(Том № л.д.111-112).
Таким образом, совокупность собранных по делу доказательств полностью подтверждают виновность подсудимой Халимбековой Альбины Загрутдиновны в совершении эпизоду хищения Халимбековой А.З. ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 7 531, 66 рублей с банковского счета ФИО9, то есть совершения преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК Российской Федерации.
18. По эпизоду подделки официального документа Халимбековой А.З. ДД.ММ.ГГГГ при совершении хищения денежных средств в размере 7 531, 66 рублей с банковского счета ФИО9, то есть совершения преступления, предусмотренного ч.4 ст. 327 УК Российской Федерации.
Допрошенная в судебном заседании подсудимая Халимбекова А.З. показала, что Допрошенная в судебном заседании подсудимая Халимбекова А.З. показала, что ДД.ММ.ГГГГ она оформила перевод со счета ФИО9 1932 года рождения суммы 7 531, 66 рублей на счет своей невестки ФИО75 З.М. Она не знала что ФИО9 скончалась ДД.ММ.ГГГГ. Учинила в графе операционный работник банка подпись за ФИО9, после чего произвели указанную операцию. В тот момент ФИО34 невестки ФИО75 З.М. была у нее. После она сняла указанные деньги с банкомата, а ФИО34 вернула невестке ФИО75 З.М. Причиненный ущерб полностью возместила.
Кроме собственных признаний подсудимой Халимбековой А.З. её вина подтверждается и другими доказательствами по делу.
Из оглашенных и исследованных в судебном заседании показаний потерпевшего ФИО44, следует, что ФИО9 1932 года рождения, являлась его матерью. ФИО9 1932 года рождения, скончалась ДД.ММ.ГГГГ и захоронена на кладбище <адрес> РД. До смерти мама постоянно проживала вместе с ним в его доме по указанному выше адресу.
Она по возрасту была пенсионером и имела право на получение субсидий на оплату жилищно-коммунальных услуг. Так примерно в 2010 году она собрала все необходимые бумаги, для получения субсидий на оплату жилищно-коммунальных услуг. После чего ей было необходимо открыть счет в банке для начисления указанных выплат. Она обратилась в АО Россельхозбанк в <адрес>, где ей была открыта социальная ФИО34, реквизиты которой не помнит. После получения ФИО34 она пользовалась ею и снимала начисленные денежные средства.
На вопрос следователя: Вам на обозрение предоставляется заявление от ДД.ММ.ГГГГ, на разовое перечисление денежных средств в размере 7 531,66 рублей, со счета № открытого на ФИО9, т.е. Вашу мать, на счет № открытый на ФИО75ФИО24. Осмотрите указанное заявление и скажите, рукописная подпись, отображенная в графе «подпись клиента» напротив фамилии ФИО9, исполнены Вашей матерью?
Он ответил, что внимательно осмотрел заявление от ДД.ММ.ГГГГ, на разовое перечисление денежных средств в размере 7 531,66 рублей, и уверенно заявляет, что подпись, отображенная в графе «подпись клиента» напротив фамилии ФИО9, исполнена не его матерью ФИО9, а иным неизвестным лицом. Мама всегда расписывалась своим именем, и её подпись ему хорошо знакома. Мама скончалась ДД.ММ.ГГГГ, и явиться в банк в 2018 году не могла. Её паспорт был сдан в администрацию села, вместо которого было получено свидетельство о смерти, копию которого просит приобщить к материалам уголовного дела. ФИО75ФИО24 он не знает, родственных отношений она к их семье не имеет. (Том № л.д. 104-107).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО64, следует, что в ДД.ММ.ГГГГ году, я вышла замуж за ФИО65. Примерно в 2013 году, для получения детских пособий ею в АО Россельхозбанк в <адрес> был открыт счет и получена социальная ФИО34. На данную ФИО34 поступали социальные выплаты по уходу за ребенком.
На вопрос следователя: в ходе осмотра выписки по лицевому счету 40817 810 8 0406 0001750 (пластиковая ФИО34 Социальная) открытому ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО9 в ДРФ АО «Россельхозбанк». ДД.ММ.ГГГГ, с данного счета якобы по заявлению ФИО9, (умершей ДД.ММ.ГГГГ) в дополнительном офисе в <адрес>, произведен перевод (списание) денежных средств в сумме 7 531,66 рублей на счет № открытый на Ваше имя. При осмотре выписки на этот счет установлено, что он открыт ДД.ММ.ГГГГ, для начисления пособий на ребенка. На данный счет с момента открытия поступали пособия на ребенка. ДД.ММ.ГГГГ, с указанного счета через банкомат расположенный по адресу: РД, <адрес>, были сняты денежные средства в сумме 7 300 рублей. Как Вы можете это объяснить?
Она ответила, что в указанное время свою банковскую ФИО34 передавала своей золовке Халимбековой Альбине Загрутдиновне, которая на тот момент работала в АО Россельхозбанк в <адрес>. ФИО26 сообщила ей, что ей необходимо провести какие то банковские операции. Она ей передала ФИО34 и назвала код, после чего примерно через две недели ФИО26 вернула ФИО34. При этом каких-либо излишних денежных средств на ней не оставалось. В 2019 году, при замене паспорта гражданина РФ в связи с достижением 20 летнего возраста, она сменила девичью фамилию и взяла фамилию мужа. С гражданкой ФИО9, она не знакома, каких-либо отношений не поддерживаю. (Том № л.д. 206-209).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО49, следует, что с начала 2019 года занимает должность ведущего специалиста службы безопасности. ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк ФИО50, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>.
Проведенные выезды и опрос владельцев ФИО34 показал, что ФИО34 они не получали и операции по ним не проводили. Указанные операции проводились в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в это время в ДО №<адрес>, управляющим являлся ФИО36 Б.М., на должности кассира работала ФИО2, на должности операциониста Халимбекова А.З. (Том № л.д. 91-110).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО53, следует, что ДД.ММ.ГГГГ, он был принят на должность экономиста ДРФ АО «Россельхозбанк». С этого же времени был направлен в <адрес> для исполнения обязанностей управляющего ДО 0406 <адрес> ДРФ АО «Россельхозбанк». С января 2017 года, был официально назначен на должность управляющего дополнительным офисом банка, расположенного по адресу: РД, <адрес>№.
На вопрос следователя: как осуществляется перевод денежных средств со счетов физических лиц на счета других лиц в дополнительном офисе ДРФ АО «Россельхозбанк»?
Он ответил, что клиент (физическое) лицо, подходит к операционисту вместе со своим паспортом гражданина РФ, операционист идентифицировав личность клиента, составляет заявление от имени клиента на перевод денежных средств. Заявление подписывается клиентом, далее операционистом. После чего, операционист заносит заявление клиента управляющему банком, который проверив документ клиента и подписи в заявлении, также подписывает указанное заявление. После чего, операционист выполняет операцию по переводу денежных средств.
На вопрос следователя: Вам на обозрение предоставляется заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, со счета № (пластиковая ФИО34 Социальная) открытого на ФИО9 на счет № открытого на ФИО75ФИО24. В материалах уголовного дела имеется справка с администрации села, подтверждающая, что ФИО9 скончалась ДД.ММ.ГГГГ. Внимательно осмотрите заявление и скажите в графе напротив фамилии ФИО36 Б.М., подпись учинена Вами, если да то при каких обстоятельствах ?
Он ответил, что внимательно осмотрел указанное заявление, и уверенно заявляет, что оно подписано лично им. Обстоятельств его подписания он не помнит, но если ФИО9, в на момент подачи заявления была мертва, то заявление было изготовлено при его отсутствии на рабочем месте, а подписал его он в последующем, так как без подписи управляющего запрещено сдавать документы в архив. Указанные действия совершены Халимбековой А.З., единолично без посторонней помощи. (Том № л.д. 189-201).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО51, из которых следует, что с декабря 2000 года она работает в Дагестанском РФ АО «Россельхозбанк». С мая 2007 года занимает должность начальника отдела кассовых операций. Примерно в начале октября 2019 года, она вместе с работниками Дагестанского РФ АО «Россельхозбанк» выехала в ДО №<адрес>, в целях временной приостановки совершения операций в дополнительном офисе. Находясь в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>. В последующем по приезду основной офис, ею была написана служебная записка. ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>. (Том № л.д. 115-118).
Заключением экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводов которой, подпись, выполненная в графе «Халимбекова А.З.» в заявлении о разовом переводе денежных средств ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Халимбековой А.З. (Том № л.д. 25-110).
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрен изъятое изъятое в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ, в ДРФ АО «Россельхозбанк» заявление о разовом перечислении денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, представляет собой лист форматом А4, на котором отражены сведения о том, что с лицевого счета № (пластиковая ФИО34 Социальная) открытого на ФИО9 в ДРФ АО «Россельхозбанк» ДД.ММ.ГГГГ, в дополнительном офисе в <адрес>, необходимо произвести перевод (списание) денежных средств в сумме 7 531,66 рублей на счет № открытый на ФИО75ФИО24. С назначением платежа – перевод денежных средств на пополнение банковской ФИО34. Напротив данных ФИО9, в графе подпись клиента проставлена одна рукописная подпись, исполненная шариковой ручкой синего цвета. Внизу данной подписи в графе «Заявление исполнено и принято к исполнению» проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самой Халимбековой А.З.. Далее в графе «контролирующий работник банка» напротив фамилии ФИО36 Б.М., проставлена одна рукописная подпись шариковой ручкой синего цвета, схожая с подписью самого ФИО53. В материалах уголовного дела имеется справка с администрации МО «сельсовет Нововикринский» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО9 скончалась ДД.ММ.ГГГГ. (Том № л.д. 149-153).
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрена расширенная выписка по лицевому счету 40817 810 8 0406 0001750 (пластиковая ФИО34 Социальная) открытому ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО9 в ДРФ АО «Россельхозбанк». На данный счет с момента открытия поступали субсидии. ДД.ММ.ГГГГ, с данного счета якобы по заявлению ФИО9, (умершей ДД.ММ.ГГГГ) в дополнительном офисе в <адрес>, произведен перевод (списание) денежных средств в сумме 7 531,66 рублей на счет 40817 810 8 0406 008477 открытый на ФИО75ФИО24. При осмотре выписки на этот счет установлено, что он открыт ДД.ММ.ГГГГ, для начисления пособий на ребенка. На данный счет с момента открытия поступали пособия на ребенка. ДД.ММ.ГГГГ, с указанного счета через банкомат расположенный по адресу: РД, <адрес>, были сняты денежные средства в сумме 7 300 рублей. (Том № л.д. 177-180)
Вещественными доказательствами:
Выписки по лицевым счетам 40817 810 8 0406 0001750, 40817 810 8 0406 008477. (Том № л.д. 181-251 Том № л.д. 1-90).
Заявление о разовом переводе денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ. (Том № л.д.111-112).
Таким образом, совокупность собранных по делу доказательств полностью подтверждают виновность обвиняемой Халимбековой Альбины Загрутдиновны в совершении подделки официального документа ДД.ММ.ГГГГ при совершении хищения денежных средств в размере 7 531, 66 рублей с банковского счета ФИО9, то есть совершения преступления, предусмотренного ч.4 ст. 327 УК Российской Федерации.
19. По эпизоду хищения Халимбековой А.З. ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 1 500 рублей с банковской ФИО34ФИО21, то есть совершения преступления, предусмотренного п. «г» ч.3 ст. 158 УК Российской Федерации.
Допрошенная в судебном заседании подсудимая Халимбекова А.З. показала, что ДД.ММ.ГГГГ с банковской ФИО34 через банкомат сняла со счета денежные средства в сумме 1500 рублей принадлежащий ФИО21 Указанная ФИО34 была у неё, чтобы закрыть счет. Когда закрывали счета некоторые ФИО34 оставались у неё. Данную ФИО34 она активировала и сняла оставшиеся на ней деньги. После открыла новую ФИО34, без денег и отдала ФИО21 В последующем причиненный ущерб возместила.
Кроме собственных признаний подсудимой Халимбековой А.З., её вина подтверждается и другими доказательствами по делу.
Из оглашенных и исследованных в судебном заседании показаний потерпевшего ФИО66, следует, что ФИО21ДД.ММ.ГГГГ года рождения, являлся его отцом. При жизни он был инвалидом третьей группы по общему заболеванию, в связи с чем, имел права на субсидии по оплате ЖКУ. Примерно в 2010 году, он собрал необходимые бумаги, для получения указанных социальных выплат. После чего открыл счет в АО Россельхозбанк в <адрес> для начисления указанных выплат. После получения ФИО34 он пользовался ею и снимал начисленные денежные средства. После смерти отца, в марте 2017 года, у ФИО34 истек срок действия, она заблокировалась и с нее больше никто денег не снимал.
В ходе допроса по настоящему делу в качестве свидетеля он узнал, что после смерти отца его карточка была перевыпущена самим банком и с нее ДД.ММ.ГГГГ, неизвестное лицо сняло деньги. Он утверждает, что паспорт отца лично сдавал ДД.ММ.ГГГГ в ЗА<адрес> и получил при этом свидетельство о его смерти, копию которого предоставил. (Том № л.д. 147-150).
Из расписок от имени ФИО66, представленных суду усматривается, что ущерб причиненный преступлением ему в полном объеме в 1500 рублей возмещен, он претензий к подсудимым Халимбековой А.З. и ФИО2 не имеет, просит их строго не наказывать.
Из Чека по онлайн операциям Сбербанка от ДД.ММ.ГГГГ усматривается, что деньги в сумме 1500 рублей оплачены ФИО58
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО49, из которых следует, что с начала 2019 года занимает должность ведущего специалиста службы безопасности.
ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк ФИО50, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк ФИО50, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>. Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены персонализированные пластиковые ФИО34, которые находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>.
Проведенные нами выезды и опрос владельцев ФИО34 показал, что ФИО34 они не получали и операции по ним не проводили.
Указанные операции проводились в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в это время в ДО №<адрес>, управляющим являлся ФИО36 Б.М., на должности кассира работала ФИО2, на должности операциониста Халимбекова А.З..
Установлено, что активацию ФИО34 произвела операционист ДО №<адрес> Халимбекова А.З., данные сведения отражены в операционной банковской системе «БИСквит». Учитывая объяснения от владельцев счетов, о не получении персонализированных ФИО34 на их имя после перевыпуска, следует: такого рода операции по активации ФИО34, выноса ФИО34 из хранилища и дальнейшее ее использование невозможно провести иными лицами, кроме работников банка, ответственных за данный вид операций, либо с их ведома. Наличие этих ФИО34, после снятия денежных средств, в столе в операционном зале, без соответствующего акта, указывает на причастность работников ДО №<адрес> к снятию денежных средств с данных ФИО34.
В целях установления аналогичных случаев проведена работа по проверке всех пластиковых ФИО34 ДО №<адрес>. В результате установлены случаи списания денежных средств, со счетов путем снятия с ФИО34 клиентов банка и с кассы ДО №<адрес>:
1. ФИО21 – снято 1500 руб. ДД.ММ.ГГГГ с банкомата S1AM7082 <адрес>.
2. ФИО22 – снято 3900 руб. ДД.ММ.ГГГГ и 3600 руб. ДД.ММ.ГГГГ с банкомата S1AM7082 <адрес>.
Установлено, ФИО35 А.Г. умер более 2х лет назад, в 2017 году, ФИО34 активирована ДД.ММ.ГГГГ, в последующем данная ФИО34 числится как сданная в банк и уничтоженная. В связи со смертью, ФИО35 А.Г. не мог совершить данные действия сам, согласно порядку 241-П, выдача из Банка ФИО34, после смерти клиента третьему лицу, невозможна ни на каких основаниях. (Том № л.д. 91-110).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО53, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ, он был принят на должность экономиста ДРФ АО «Россельхозбанк». С этого же времени был направлен в <адрес> для исполнения обязанностей управляющего ДО 0406 <адрес> ДРФ АО «Россельхозбанк». С января 2017 года, был официально назначен на должность управляющего дополнительным офисом банка, расположенного по адресу: РД, <адрес>№.
На вопрос следователя: каким образом осуществляется выдача пластиковых банковских ФИО34 в дополнительном офисе 0406 <адрес> ДРФ АО «Россельхозбанк» физическим лицам?
Он ответил, что клиент (физическое) лицо вместе со своим паспортом гражданина РФ, подходит к операционисту и получает мемориальный ордер на выдачу пластиковой ФИО34, также получает конверт с пин-кодом. Далее, вместе с вышеуказанными документами заходит в кассовое помещение, кассовое помещение находится отдельно от всех, предоставляет все вышеперечисленные документы кассиру. Кассир, идентифицировав личность физического лица строго по паспорту (иной документ для идентификации личности не принимается), а именно проверив паспорт, наличие подписи в мемориальном ордере операциониста, выдаёт пластиковую банковскую ФИО34. Все пластиковые ФИО34 хранятся в хранилище ценностей, куда вход имеет только кассир и управляющий банком. Посторонние лица не имеют право входа и доступа в указанное помещение.
На вопрос следователя: Согласно материалов уголовного дела установлено, что с ФИО34ФИО21ДД.ММ.ГГГГ – из банкомата расположенного по адресу: РД, <адрес> произведена выдача денежных средств в размере 1 500 рублей, по имеющейся предварительной информации ФИО35 А.Г., после перевыпуска ФИО34 в банк не обращался и ФИО34 не получал. Как Вы можете это пояснить?
Он ответил, что если ФИО35 А.Г., после перевыпуска в банк не обращался и свою ФИО34 не получал, то тут уверенно можно заявить, что к хищению денежных средств причастны старший операционист Халимбекова А.З., и кассир. Управляющий банком при выдаче банковских ФИО34 какого либо участия не принимает, соответственно не мог контролировать данный процесс. На сколько мне известно Халимбекова А.З., единственная из работников банка проживающая в <адрес>, где расположен вышеуказанный банкомат. (Том № л.д. 189-201).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО51, из которых следует, что с декабря 2000 года она работает в Дагестанском РФ АО «Россельхозбанк». С мая 2007 года занимает должность начальника отдела кассовых операций. Примерно в начале октября 2019 года, она вместе с работниками Дагестанского РФ АО «Россельхозбанк» выехала в ДО №<адрес>, в целях временной приостановки совершения операций в дополнительном офисе. Находясь в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>. В последующем по приезду основной офис, ею была написана служебная записка. ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>.
На вопрос следователя: Какова процедура снятия денежных средств с кассы банка клиентами?
Она ответила, что в случае снятия денег с кассы банка, без использования ФИО34 и банкоматов, клиент обращается к операционисту и предъявляет ему паспорт. Операционист идентифицировав клиента по паспорту, проверяет наличие денег на лицевом счете, создает проводку, т.е. вводит в базу сведения о расходной операции и создает расходный кассовый ордер, распечатав который вместе с клиентом следуют к управляющему банка (контролёру). Контролирующий работник, удостоверившись в личности клиента, расписывается в расходном кассовом ордере и делает отметку в АБС, после этого клиент следует в кассу, где кассир опять же идентифицировав клиента по паспорту выдает указанную сумму денег из кассы. По регламенту во всех расходных кассовых ордерах обязан расписаться контролирующий работник –в дополнительном офисе №- управляющий дополнительным офисом. (Том № л.д. 115-118).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО57, согласно которых, он с сентября 2019 года занимает должность старшего экономиста отдела кассовых операций.
ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>, в состав комиссии был включен так же и он. Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>.
Его участие в проведении данной служебной проверки заключалось в том, что он проверил по предоставленным реквизитам ФИО34 списания денежных средств с их лицевых счетов. Установлено, что активацию ФИО34 произвела операционист ДО №<адрес> Халимбекова А.З., данные сведения отражены в операционной банковской системе «БИСквит». (Том № л.д. 111-114).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетелей ФИО55, и ФИО56, которые дали аналогичные показания показаниям ФИО57 (Том № л.д. 119-122, Том № л.д. 123-126),
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотру подлежит расширенная выписка по лицевому счету № (пластиковая ФИО34 Социальная) открытому ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО21 в ДРФ АО «Россельхозбанк». На данный счет с момента открытия поступали субсидии. ДД.ММ.ГГГГ, с указанного счета через банкомат расположенный по адресу: РД, <адрес>, были сняты денежные средства в сумме 1 500 рублей. (Том № л.д. 177-180)
Вещественными доказательствами:
Выписки по лицевому счету №.
(Том № л.д. 181-251 Том № л.д. 1-90).
Таким образом, совокупность собранных по делу доказательств полностью подтверждают виновность подсудимой Халимбековой Альбины Загрутдиновны в совершении хищения ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 1 500 рублей с банковской ФИО34ФИО21, то есть совершения преступления, предусмотренного п. «г» ч.3 ст. 158 УК Российской Федерации.
20. По эпизоду хищения Халимбековой А.З. ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 7 500 рублей с банковской ФИО34ФИО22, то есть совершения преступления, предусмотренного п. «г» ч.3 ст. 158 УК Российской Федерации.
Допрошенная в судебном заседании подсудимая Халимбекова А.З. показала, что ДД.ММ.ГГГГ, утром на работе она обнаружила пластиковую ФИО34, проверила её и увидела, что на её балансе имеются денежные средства. Она активировала эту ФИО34. ДД.ММ.ГГГГ в банкомате по <адрес> в <адрес> где сняла с этой ФИО34 3 900 рублей. Далее, примерно ДД.ММ.ГГГГ она в банкомате расположенном по <адрес> в <адрес> сняла 3 900 рублей. Всеми похищенными деньгами она распорядилась по своему усмотрению. В последствии она возместила причиненный ущерб в полном объеме.
Кроме собственных признаний подсудимой Халимбековой А.З., её вина подтверждается и другими доказательствами по делу.
Из оглашенных и исследованных в судебном заседании показаний потерпевшего ФИО22, усматривается, что после рождения дочери, для получения социальных выплат им была открыта социальная ФИО34 в АО Россельхозбанк, реквизиты которой не помнит. После получения ФИО34 он пользовался ею и снимал начисленные денежные средства. Последнее снятие денежных средств он произвел примерно в начале 2015 года. После этого он про ФИО34 вовсе забыл, так как на нее поступали незначительные суммы.
Примерно в ноябре 2019 года, с ним связались сотрудники службы безопасности АО Россельхозбанк и сообщили, что в августе 2019 года с его счета была снята сумма денег около 7 000 рублей. После этого он дал объяснение по данному поводу и написал заявление. В августе-сентябре 2019 года денег не снимал, и ни кого на снятие не уполномочивал. После перевыпуска ФИО34 в АО Россельхозбанк в <адрес> он за ней не обращался и её не получал. (Том № л.д. 55-59).
Из расписок от имени ФИО22 представленных суду усматривается, что ущерб причиненный преступлением ему в полном объеме в 7500 рублей возмещен, он претензий к подсудимым Халимбековой А.З. и ФИО2 не имеет, проист их строго не наказывать.
Показаниями свидетеля ФИО47 в суде, согласно которых, она с июня 2019 года, по начала октября 2019 года, работала в должности кассира в дополнительном офисе ДРФ АО «Россельхозбанк» № расположенном по адресу: РД, <адрес>№.
Порядок работы в банке таков. Физическое лицо вместе со своим паспортом гражданина РФ, подходит к операционисту и получает мемориальный ордер на выдачу пластиковой ФИО34, также получает конверт с пин-кодом. Далее, вместе с вышеуказанными документами заходит в кассовое помещение, кассовое помещение находится отдельно от всех, предоставляет все вышеперечисленные документы кассиру. Кассир, идентифицировав личность физического лица по паспорту, а именно проверив паспорт, наличие подписи в мемориальном ордере самого клиента и операциониста, выдаёт пластиковую банковскую ФИО34. Все пластиковые ФИО34 хранятся в хранилище ценностей, куда вход имеет только кассир и управляющий банком.
Гражданин для получения наличных денег подходит к операционисту вместе со своим паспортом гражданина РФ, получает расходно-кассовый ордер, в котором расписываются операциолнист и клинт, после подходит к управляющему банком. Управляющий банком, ознакомившись с расходно-кассовым ордерам и идентифицировав клиента, то есть проверяет паспорт и самого клиента, подписывает расходно-кассовый ордер и через банковскую программу «БИСКВИТ» подтверждает указанный документ у себя в персональном компьютере, то есть ставить контроль. Затем, управляющий банком направляет клиента к кассиру, для получения наличных денежных средств вместе с расходно-кассовым ордерам. Клиент, войдя в кассовое помещение, предоставляет кассиру расходно-кассовый ордер, свой паспорт гражданина РФ. Кассир, идентифицировав клиента, проверив паспорт и самого клиента, проверив расходно-кассовый ордер на наличие всех подписей работников банка, через свой персональный компьютер подтверждает документ в банковской программе «БИСКВИТ» и выдает наличные денежные средства.
Аналогичными показаниями свидетеля ФИО48, работавшей экономистом в доп офисе Россельхозбанка в <адрес>.
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО49, из которых следует, что с начала 2019 года занимает должность ведущего специалиста службы безопасности.
ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк ФИО50, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>. ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк ФИО50, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>. Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены персонализированные пластиковые ФИО34, которые находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>. Проведенные нами выезды и опрос владельцев ФИО34 показал, что ФИО34 они не получали и операции по ним не проводили. Указанные операции проводились в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в это время в ДО №<адрес>, управляющим являлся ФИО36 Б.М., на должности кассира работала ФИО2, на должности операциониста Халимбекова А.З..
Установлено, что активацию ФИО34 произвела операционист ДО №<адрес> Халимбекова А.З., данные сведения отражены в операционной банковской системе «БИСквит». Учитывая объяснения от владельцев счетов, о не получении персонализированных ФИО34 на их имя после перевыпуска, следует: такого рода операции по активации ФИО34, выноса ФИО34 из хранилища и дальнейшее ее использование невозможно провести иными лицами, кроме работников банка, ответственных за данный вид операций, либо с их ведома. Наличие этих ФИО34, после снятия денежных средств, в столе в операционном зале, без соответствующего акта, указывает на причастность работников ДО №<адрес> к снятию денежных средств с данных ФИО34. В целях установления аналогичных случаев проведена работа по проверке всех пластиковых ФИО34 ДО №<адрес>. В результате установлены случаи списания денежных средств, со счетов путем снятия с ФИО34 клиентов банка и с кассы ДО №<адрес>:
1. ФИО21 – снято 1500 руб. ДД.ММ.ГГГГ с банкомата S1AM7082 <адрес>.
2. ФИО22 – снято 3900 руб. ДД.ММ.ГГГГ и 3600 руб. ДД.ММ.ГГГГ с банкомата S1AM7082 <адрес>.
Установлено, ФИО35 А.Г. умер более 2х лет назад, в 2017 году, ФИО34 активирована ДД.ММ.ГГГГ, в последующем данная ФИО34 числится как сданная в банк и уничтоженная. В связи со смертью, ФИО35 А.Г. не мог совершить данные действия сам, согласно порядку 241-П, выдача из Банка ФИО34, после смерти клиента третьему лицу, невозможна ни на каких основаниях. (Том № л.д. 91-110).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО53, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ, он был принят на должность экономиста ДРФ АО «Россельхозбанк». С этого же времени был направлен в <адрес> для исполнения обязанностей управляющего ДО 0406 <адрес> ДРФ АО «Россельхозбанк». С января 2017 года, был официально назначен на должность управляющего дополнительным офисом банка, расположенного по адресу: РД, <адрес>№.
На вопрос следователя: каким образом осуществляется выдача пластиковых банковских ФИО34 в дополнительном офисе 0406 <адрес> ДРФ АО «Россельхозбанк» физическим лицам?
Он ответил, что клиент (физическое) лицо вместе со своим паспортом гражданина РФ, подходит к операционисту и получает мемориальный ордер на выдачу пластиковой ФИО34, также получает конверт с пин-кодом. Далее, вместе с вышеуказанными документами заходит в кассовое помещение, кассовое помещение находится отдельно от всех, предоставляет все вышеперечисленные документы кассиру. Кассир, идентифицировав личность физического лица строго по паспорту (иной документ для идентификации личности не принимается), а именно проверив паспорт, наличие подписи в мемориальном ордере операциониста, выдаёт пластиковую банковскую ФИО34. Все пластиковые ФИО34 хранятся в хранилище ценностей, куда вход имеет только кассир и управляющий банком. Посторонние лица не имеют право входа и доступа в указанное помещение.
На вопрос следователя: Согласно материалов уголовного дела установлено, что с ФИО34ФИО22ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ – из банкомата расположенного по адресу: РД, <адрес>, произведена выдача денежных средств в размере 3 600 и 3 900 рублей соответственно. По имеющейся предварительной информации ФИО67, после перевыпуска ФИО34 в банк не обращался и ФИО34 не получал. Как Вы можете это пояснить?
Он ответил, что если ФИО22, после перевыпуска в банк не обращался и свою ФИО34 не получал, то тут уверенно можно заявить, что к хищению денежных средств причастны старший операционист Халимбекова А.З., и кассир. Управляющий банком при выдаче банковских ФИО34, какого либо участия не принимает, соответственно он не мог контролировать данный процесс. На сколько ему известно Халимбекова А.З., единственная из работников банка проживающая в <адрес>, где расположен вышеуказанный банкомат. (Том № л.д. 189-201).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО51, из которых следует, что с декабря 2000 года она работает в Дагестанском РФ АО «Россельхозбанк». С мая 2007 года занимает должность начальника отдела кассовых операций. Примерно в начале октября 2019 года, она вместе с работниками Дагестанского РФ АО «Россельхозбанк» выехала в ДО №<адрес>, в целях временной приостановки совершения операций в дополнительном офисе. Находясь в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>. В последующем по приезду основной офис, ею была написана служебная записка. ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк, была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>.
На вопрос следователя: Какова процедура снятия денежных средств с кассы банка клиентами?
Она ответила, что в случае снятия денег с кассы банка, без использования ФИО34 и банкоматов, клиент обращается к операционисту и предъявляет ему паспорт. Операционист идентифицировав клиента по паспорту, проверяет наличие денег на лицевом счете, создает проводку, т.е. вводит в базу сведения о расходной операции и создает расходный кассовый ордер, распечатав который вместе с клиентом следуют к управляющему банка (контролёру). Контролирующий работник, удостоверившись в личности клиента, расписывается в расходном кассовом ордере и делает отметку в АБС, после этого клиент следует в кассу, где кассир опять же идентифицировав клиента по паспорту выдает указанную сумму денег из кассы. По регламенту во всех расходных кассовых ордерах обязан расписаться контролирующий работник –в дополнительном офисе №- управляющий дополнительным офисом. (Том № л.д. 115-118).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ФИО57, согласно которых, он с сентября 2019 года занимает должность старшего экономиста отдела кассовых операций.
ДД.ММ.ГГГГ, директором Дагестанского Регионального Филиала АО Россельхозбанк была назначена служебная проверка в отношении сотрудников дополнительного офиса №<адрес>, в состав комиссии был включен так же и он. Основанием для проведения служебной проверки послужила служебная записка начальника отдела кассовых операций ФИО51, о том, что при проведении инвентаризации документов в ДО №<адрес> в ящике стола, установленного в операционном зале, были обнаружены 3 (три) персонализированные пластиковые ФИО34 и один конверт с пин-кодом без ФИО34. Данные ФИО34 и конверт находились бесконтрольно в ящике стола служебного помещения в операционном зале ДО №<адрес>.
Его участие в проведении данной служебной проверки заключалось в том, что он проверил по предоставленным реквизитам ФИО34 списания денежных средств с их лицевых счетов. Установлено, что активацию ФИО34 произвела операционист ДО №<адрес> Халимбекова А.З., данные сведения отражены в операционной банковской системе «БИСквит». (Том № л.д. 111-114).
Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетелей ФИО55, и ФИО56, которые дали аналогичные показания показаниям ФИО57 (Том № л.д. 119-122, Том № л.д. 123-126),
Протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрена расширенная выписка по лицевому счету № (пластиковая ФИО34 Социальная) открытому ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО22 в ДРФ АО «Россельхозбанк». На данный счет с момента открытия поступали субсидии. ДД.ММ.ГГГГ, и ДД.ММ.ГГГГ, с указанного счета через банкомат расположенный по адресу: РД, <адрес>, были сняты денежные средства в сумме 3900 и 3600 рублей соответственно. (Том № л.д. 177-180)
Вещественными доказательствами:
Выписки по лицевому счету №.
(Том № л.д. 181-251 Том № л.д. 1-90).
Таким образом, совокупность собранных по делу доказательств полностью подтверждают виновность подсудимой Халимбековой Альбины Загрутдиновны в совершении хищения ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 7 500 рублей с банковской ФИО34ФИО22, то есть совершения преступления, предусмотренного п. «г» ч.3 ст. 158 УК Российской Федерации.
Обвинение в совершении инкриминируемых преступлений, с которым подсудимые согласились, обоснованно, подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу, суд квалифицирует действия Халимбековой А.З. и ФИО2 по ч.3 ст.159, ч.4 ст.327, ч.3 ст.159, ч.4 ст.327, ч.3 ст.159, ч.4 ст.327, ч.3 ст.159, ч. 4 ст.327, ч.3 ст.159, ч.4 ст.327, ч.3 ст.159, ч.4 ст.327, ч.3 ст.159, ч.4 ст.327, а Халимбековой А.З. еще и по ч.3 ст.159, ч.4 ст.327, п.«г» ч.3 ст.158, п.«г» ч.3 ст.158, п.«г» ч.3 ст.158, п.«г» ч.3 ст.158 УК РФ.
При назначении вида и размера наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений и личность подсудимых, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденных.
Подсудимые Халимбековой А.З. и ФИО2 ранее не судимы, к уголовной ответственности привлекаются впервые, вину признали и раскаялись, добровольно полностью возместили причиненный преступлениями ущерб и загладили моральный вред, потерпевшие к ним претензий не имеют, на учете у врачей нарколога и психиатра не состоят, по месту жительства характеризуются положительно, кроме этого, Халимбекова А.З. по 14 эпизодам активно способствовала раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию другой соучастницы преступления, а ФИО2 имеет на иждивении двоих малолетних детей.
Указанные обстоятельства судом, в соответствии со ст.61 УК Российской Федерации, признаются смягчающими наказание подсудимых обстоятельствами по обоим эпизодам совершенных ими преступлений.
Кроме этого, суд учитывает то обстоятельство, что, не смотря на множество совершенных эпизодов преступлений хищений, предметом преступных посягательств подсудимых Халимбековой А.З. и ФИО2 являлись небольшие суммы денег в пределах от 1150 руб. до 15 760 руб., а всего совместными действиями - сумма в размере 64 811 руб. 18 коп., а дополнительными и самостоятельными действиями подсудимой Халимбековой А.З. - сумма в размере 25 300 рублей.
Обстоятельствами отягчающими наказание подсудимых Халимбековой А.З. и ФИО2 по всем 6 эпизодам совершенным эпизодам преступлений по ч.4 ст. 327 УК РФ, в соответствии со ст.63 УК Российской Федерации, является совершение преступления в составе группы лиц по предварительному сговору.
В то же время, по всем эпизодам хищений, совершенных подсудимыми, отягчающих их наказание, согласно ст.63 УК РФ, не имеется.
С учетом смягчающих наказание по эпизодам хищений обстоятельств – добровольное возмещение причиненного преступлением ущерба и заглаживание морального вреда, имеющихся у подсудимых Халимбековой А.З. и ФИО2, а также смягчающего обстоятельства - активное способствование раскрытию и расследованию преступления, а по 14 эпизодам совершенных совместно с ФИО2 - изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, имеющегося у подсудимой Халимбековой А.З., при отсутствии отягчающих наказание подсудимых по эпизодам хищений обстоятельств, суд считает необходимым назначить подсудимым Халимбековой А.З. и ФИО2 по всем эпизодам совершенных ими хищений наказание по правилам ч.1 ст.62 УК Российской Федерации.
Оснований для применения к подсудимым Халимбековой А.З. и ФИО2 положений ст.15 ч.6 об изменении категории преступления и ст.64 УК РФ о назначении более мягкого вида наказания суд не усматривает, так как в судебном заседании не установлено исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного преступления.
С учетом обстоятельств совершенных преступлений, их характера и степени общественной опасности, данных о личности подсудимых, руководствуясь ст. 6 и ст. 60 УК РФ, целями и задачами наказания, исходя из требований, указанных в ст.297 УПК РФ о необходимости постановления судом справедливого приговора, учитывая влияние наказания на исправление осуждёФИО25, суд приходит к выводу, что исправление Халимбековой А.З. и ФИО2 возможно путем назначения им наказаний в виде лишения свободы в пределах санкции инкриминируемых им статей УК РФ, а исходя из семейного и материального положения - без назначения дополнительных наказаний, предусмотренных санкциями ч.3 ст.158 и ч.3 ст. 159 УК РФ, в виде штрафа и ограничения свободы.
Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в соответствии со ст. 81 УПК РФ.
На основании изложенного и руководствуясь ст. 316 УПК РФ суд,
приговорил:
Халимбекову Альбину Загрутдиновну признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159, ч.4 ст.327, ч.3 ст.159, ч.4 ст.327, ч.3 ст.159, ч.4 ст.327, ч.3 ст.159, ч. 4 ст.327, ч.3 ст.159, ч.4 ст.327, ч.3 ст.159, ч.4 ст.327, ч.3 ст.159, ч.4 ст.327, ч.3 ст.159, ч.4 ст.327, п.«г» ч.3 ст.158, п.«г» ч.3 ст.158, п.«г» ч.3 ст.158, п.«г» ч.3 ст.158 УК Российской Федерации, и назначить ей наказание:
- по ч.3 ст.159 УК РФ по факту хищения с банковского счета ФИО3 15 760,94 руб. – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;
- по ч.4 ст.327 УК РФ по факту подделки расходно-кассового ордера при совершении хищения с банковского счета ФИО3 15 760,94 руб. – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;
- по ч.3 ст.159 УК РФ по факту хищения с банковского счета ФИО69 6 359,26 руб. – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;
- по ч.4 ст.327 УК РФ по факту подделки расходно-кассового ордера при совершении хищения с банковского счета ФИО69 6 359,26 руб. – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;
- по ч.3 ст.159 УК РФ по факту хищения с банковского счета ФИО4 6 060,07 руб. – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;
- по ч.4 ст.327 УК РФ по факту подделки расходно-кассового ордера при совершении хищения с банковского счета ФИО4 6 060,07 руб. – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;
- по ч.3 ст.159 УК РФ по факту хищения с банковского счета ФИО5 8 247,26 руб. – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;
- по ч.4 ст.327 УК РФ по факту подделки расходно-кассового ордера при совершении хищения с банковского счета ФИО5 8 247,26 руб. – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;
- по ч.3 ст.159 УК РФ по факту хищения с банковского счета ФИО70 11 312,77 руб. – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;
- по ч.4 ст.327 УК РФ по факту подделки расходно-кассового ордера при совершении хищения с банковского счета ФИО70 11 312,77 руб. – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;
- по ч.3 ст.159 УК РФ по факту хищения с банковского счета ФИО6 9 020,88 руб. – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;
- по ч.4 ст.327 УК РФ по факту подделки документа при совершении хищения с банковского счета ФИО6 9 020,88 руб. – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;
- по ч.3 ст.159 УК РФ по факту хищения с банковского счета ФИО8 9 000 руб. – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;
- по ч.4 ст.327 УК РФ по факту подделки документа при совершении хищения с банковского счета ФИО8 9 000 руб. – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;
- по ч.3 ст.159 УК РФ по факту хищения с банковского счета ФИО9 7531,66 руб. – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;
- по ч.4 ст.327 УК РФ по факту подделки документа при совершении хищения с банковского счета ФИО9 7531,66 руб. – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;
- по п.«г» ч.3 ст.158 УК РФ по факту хищения с банковской ФИО34ФИО17 1 150 руб.– в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;
- по п.«г» ч.3 ст.158 УК РФ по факту хищения с банковской ФИО34ФИО18 6 900 руб.– в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;
- по п.«г» ч.3 ст.158 УК РФ по факту хищения с банковской ФИО34ФИО21 1 500 руб. – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;
- по п.«г» ч.3 ст.158 УК РФ по факту хищения с банковской ФИО34ФИО22 7 500 руб. – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год.
На основании ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, назначить Халимбековой Альбине Загрутдиновне окончательное наказание 2 (два) года 6 (шесть) месяцев лишения свободы.
В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное Халимбековой А.З. наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком на 2 года.
В соответствии с ч.5 ст.73 УК РФ на период условного осуждения возложить на Халимбекову А.З. следующие обязанности:
- не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного;
- являться для регистрации в специализированный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, один раз в месяц в дни, определенные данным органом.
Контроль за поведением осужденной Халимбековой А.З. возложить на уполномоченный на то специализированный государственный орган уголовно-исполнительной инспекции по месту жительства условно осужденного.
ФИО23 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159, ч.4 ст.327, ч.3 ст.159, ч.4 ст.327, ч.3 ст.159, ч.4 ст.327, ч.3 ст.159, ч.4 ст.327, ч.3 ст.159, ч.4 ст.327, ч.3 ст.159, ч.4 ст.327, п.«г» ч.3 ст.158, п.«г» ч.3 ст.158 УК Российской Федерации, и назначить ей наказание:
- по ч.3 ст.159 УК РФ по факту хищения с банковского счета ФИО3 15 760,94 руб. – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;
- по ч.4 ст.327 УК РФ по факту подделки расходно-кассового ордера при совершении хищения с банковского счета ФИО3 15 760,94 руб. – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;
- по ч.3 ст.159 УК РФ по факту хищения с банковского счета ФИО69 6 359,26 руб. – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;
- по ч.4 ст.327 УК РФ по факту подделки расходно-кассового ордера при совершении хищения с банковского счета ФИО69 6 359,26 руб. – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;
- по ч.3 ст.159 УК РФ по факту хищения с банковского счета ФИО4 6 060,07 руб. – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;
- по ч.4 ст.327 УК РФ по факту подделки расходно-кассового ордера при совершении хищения с банковского счета ФИО4 6 060,07 руб. – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;
- по ч.3 ст.159 УК РФ по факту хищения с банковского счета ФИО5 8 247,26 руб. – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;
- по ч.4 ст.327 УК РФ по факту подделки расходно-кассового ордера при совершении хищения с банковского счета ФИО5 8 247,26 руб. – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;
- по ч.3 ст.159 УК РФ по факту хищения с банковского счета ФИО70 11 312,77 руб. – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;
- по ч.4 ст.327 УК РФ по факту подделки расходно-кассового ордера при совершении хищения с банковского счета ФИО70 11 312,77 руб. – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;
- по ч.3 ст.159 УК РФ по факту хищения с банковского счета ФИО6 9 020,88 руб. – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;
- по ч.4 ст.327 УК РФ по факту подделки документа при совершении хищения с банковского счета ФИО6 9 020,88 руб.– в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;
- по п.«г» ч.3 ст.158 УК РФ по факту хищения с банковской ФИО34ФИО17 1 150 руб.– в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;
- по п.«г» ч.3 ст.158 УК РФ по факту хищения с банковской ФИО34ФИО18 6 900 руб.– в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;
На основании ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, назначить ФИО2 окончательное наказание 2 (два) года лишения свободы.
В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное ФИО2 наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком на 2 года.
В соответствии с ч.5 ст.73 УК РФ на период условного осуждения возложить на ФИО23 следующие обязанности:
- не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного;
- являться для регистрации в специализированный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, один раз в месяц в дни, определенные данным органом.
Контроль за поведением осужденной ФИО2 возложить на уполномоченный на то специализированный государственный орган уголовно-исполнительной инспекции по месту жительства условно осужденного.
Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении избранную в отношении Халимбековой А.З. и ФИО2 отменить после вступления приговора в законную силу.
Вещественные доказательства по делу: выписки по лицевым счетам, чеки-ордера и пластиковые ФИО34 - храниться в деле.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный суд Республики Дагестан в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным содержащимся под стражей, в тот же срок со дня вручения ему копии приговора через районный суд.
В случае подачи апелляционной жалобы, принесения апелляционного представления осужденный вправе в течение 10 суток со дня вручения ему копии приговора ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о своем желании иметь защитника, поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, о чем он вправе указать об этом, в своей апелляционной жалобе.
Председательствующий судья А.Ю. ФИО32.
Отп. в сов. ком.
