Дело № 1-464/2016 П Р И Г О В О РИменем Российской Федерации
[ Адрес ][ ДД.ММ.ГГГГ ]
[ Адрес ] суд [ Адрес ] в составе судьи Назаровой Н.Г., с участием государственного обвинителя старшего помощника прокурора [ Адрес ] Чистяковой Т.Н., подсудимой Воробьевой Ю.Е., защитника Видонова Л.В., представившего ордер адвокатской конторы [ Адрес ], при секретаре Гусыниной С.А., а так же потерпевшего Потерпевший №1, рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении
Воробьевой Ю.Е.,[ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения, уроженка [ Адрес ], русская, образование [ ... ], зарегистрирована и проживает по адресу: [ Адрес ], ранее не судимой,
обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ст. ст. 159 ч. ч. 3 УК РФ, суд
У с т а н о в и л :
Подсудимая Воробьева Ю.Е. совершила преступление на территории [ Адрес ] при следующих обстоятельствах:
[ ДД.ММ.ГГГГ ] на основании трудового договора [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] и приказа [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ][ Адрес ][ Номер ]
ОАО «[ ... ]» (с [ ДД.ММ.ГГГГ ] организационно-правовая форма – [ ... ]) Воробьева Ю.Е. (до [ ДД.ММ.ГГГГ ] носила фамилию [ ФИО 11]) принята на работу в дополнительный офис [ Номер ][ Адрес ][ Номер ] ОАО «[ ... ]», расположенный по адресу: [ Адрес ], на должность контролера-кассира с полной индивидуальной материальной ответственностью.
[ ДД.ММ.ГГГГ ] в связи с организационными изменениями Воробьева Ю.Е. переведена на работу в [ ... ] ПАО «[ ... ]» дополнительный офис [ Номер ], расположенный по адресу: [ Адрес ],
[ Адрес ], на должность старшего менеджера по обслуживанию дополнительного офиса [ Номер ] в [ Адрес ].
На основании должностной инструкции старшего менеджера по обслуживанию дополнительного офиса на Воробьеву Ю.Е. были возложены права и обязанности:
- контроль и обеспечение сохранности банковских ценностей, в том числе обеспечение сохранности вверенных ей наличных денег и других ценностей, осуществление кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов;
- выполнение функций администратора смены, в которые входит: дополнительный контроль за операциями клиентов, контроль документов по операциям, формирование отчетов, осуществление операционно-кассового обслуживания, осуществление контроля за операциями по приему и выплате переводов;
- осуществление операций по обслуживанию физических лиц, а именно осуществление выдачи наличной валюты РФ по банковским картам, приема наличных денежных средств в валюте РФ для зачисления на счета банковских карт и с использованием электронного терминала; осуществление безналичного перечисления/перевода денежных средств по банковским картам; перевод денежных средств с одного счета банковской карты на другой счет банковской карты с использованием электронного терминала, осуществление иных операций, связанных с обслуживанием банковских карт, осуществление операций по вкладам и счетам, а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц; осуществление открытия/закрытия клиенту банковского счета, счета по вкладу.
В соответствии с п. 3.12 должностной инструкции старший менеджер по обслуживанию Воробьева Ю.Е. имела право первой подписи платежных поручений.
В период с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] фактическим местом работы Воробьевой Ю.Е. являлся дополнительный офис [ Номер ][ ... ] ПАО «[ ... ]», расположенный по адресу: [ Адрес ].
В связи с исполнением служебных обязанностей, являясь старшим менеджером по обслуживанию [ ... ] ПАО «[ ... ]», подсудимая Воробьева Ю.Е. имела доступ к сведениям о личных данных клиентов, содержащихся в автоматизированной банковской программе «[ ... ]» (автоматизированная система филиала Сбербанка), установленной на персональном компьютере на рабочем месте Воробьевой Ю.Е., а также в силу занимаемой должности, имела доступ к расчетным счетам клиентов, открытых в Волго-Вятском банке ПАО «[ ... ]».
[ ДД.ММ.ГГГГ ] в период с 09 часов до 19 часов подсудимая Воробьева Ю.Е., являясь старшим менеджером по обслуживанию дополнительного офиса [ Номер ][ ... ] ПАО «[ ... ]», расположенного по адресу: г. Н. Новгород, [ Адрес ], находилась на своем рабочем месте. В указанный период времени в дополнительный офис [ Номер ][ ... ] ПАО «[ ... ]» обратился Потерпевший №1, намереваясь получить компенсацию на оплату ритуальных услуг и закрыть расчетный счет [ Номер ] по срочному вкладу «Сохраняй», открытый [ ДД.ММ.ГГГГ ] в дополнительном офисе [ Номер ][ ... ] ПАО «[ ... ]», на имя [ ФИО 7], скончавшейся [ ДД.ММ.ГГГГ ], наследником которой являлся Потерпевший №1 на основании свидетельства о праве на наследство по завещанию. В процессе исполнения своих обязанностей, подсудимая Воробьева Ю.Е. произвела копирование документов, предоставленных Потерпевший №1 с целью дальнейшего обслуживания расчетного счета [ Номер ]. Таким образом, подсудимая Воробьева Ю.Е., в процессе выполнения своих должностных обязанностей по обслуживанию клиентов, имея доступ к данным клиентов через автоматизированную банковскую программу «[ ... ]», узнала данные по банковскому вкладу «Сохраняй» расчетный счет
[ Номер ], на котором находились денежные средства в сумме 310720 рублей 27 копеек, принадлежащие Потерпевший №1, после чего у подсудимой Воробьевой Ю.Е. возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана указанных денежных средств в крупном размере.
С целью реализации преступного умысла, [ ДД.ММ.ГГГГ ] в период времени с 09 часов до 14 часов подсудимая Воробьева Ю.Е., находясь в дополнительном офисе [ Номер ][ ... ] ПАО «[ ... ]», расположенного по адресу: г. Н. Новгород, [ Адрес ], действуя умышленно, из корыстных побуждений, в целях незаконного личного обогащения, приискала банковскую карту Maestro [ Номер ], открытую [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя [ ФИО 13], находившуюся в помещении дополнительного офиса [ Номер ][ ... ] ПАО «[ ... ]», за получением которой [ ФИО 13] не явился. На указанную банковскую карту подсудимая Воробьева Ю.Е., с целью сокрытия своих преступных намерений, намеревалась перечислить с расчетного счета [ Номер ] денежные средства в сумме 310720 рублей 27 копеек, принадлежащие Потерпевший №1, для последующего их обналичивания.
[ ДД.ММ.ГГГГ ] в период с 14 часов до 16 часов подсудимая Воробьева Ю.Е. находясь на своем рабочем месте, имея доступ к данным клиентов через автоматизированную банковскую программу «[ ... ]», используя свой логин и пароль, установила данные по банковскому вкладу «Сохраняй» расчетный счет [ Номер ], открытому на имя [ ФИО 7], на котором находились денежные средства принадлежащие Потерпевший №1, и, имея умысел на их хищение путем обмана, ввела в автоматизированную банковскую программу «[ ... ]» номер расчетного счета 42[ Номер ] и паспортные данные Потерпевший №1, взяв данные сведения из документа, хранившегося в дополнительном офисе [ Номер ] Вогло-Вятского банка ПАО «[ ... ]», а именно копии свидетельства о праве наследования по завещанию серии [ Адрес ]7. После чего подсудимая Воробьева Ю.Е., действуя умышленно, из корыстных побуждений, провела через автоматизированную банковскую программу «[ ... ]» операцию по закрытию вклада по расчетному счету [ Номер ]. При этом, подсудимая Воробьева Ю.Е. достоверно знала, что перечисление денежных средств с расчетного счета [ Номер ] возможно только при подтверждении операции контролером и кассовым работником [ ... ] ПАО «[ ... ]», путем электронных подписей.
Для завершения проведения указанной банковской операции подсудимая Воробьева Ю.Е., действуя умышленно, из корыстных побуждений обратилась к менеджеру по обслуживанию Свидетель №3, выполняющей также функции контролера, сообщив последней заведомо ложные сведения о том, что клиент Потерпевший №1 имеет желание закрыть расчетный счет [ Номер ], при этом умышленно предоставила Свидетель №3 копию свидетельства о праве наследования по завещанию на имя Потерпевший №1, и сообщила о необходимости электронной подписи Свидетель №3 для завершения операции по требованию клиента, обманув таким образом Свидетель №3 относительно своих преступных намерений. Свидетель №3, находясь под воздействием обмана, не подозревая о преступных действиях подсудимой Воробьевой Ю.Е., не удостоверившись лично в действительности намерений клиента Потерпевший №1 закрыть расчетный счет [ Номер ], подтвердила проведение операции по закрытию вклада по расчетному счету своей электронной подписью с использованием ТМ-считывателя. После чего подсудимая Воробьева Ю.Е., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих Потерпевший №1 и обращения их в свою пользу, изготовила расходный кассовый ордер [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на сумму 310720 рублей 27 копеек о закрытии расчетного счета [ Номер ], в котором выполнила поддельную подпись от имени Потерпевший №1, а также изготовила приходный кассовый ордер [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на сумму 310720 рублей 27 копеек о перечислении денежных средств с расчетного счета [ Номер ], открытого в дополнительном офисе [ Номер ][ ... ] ПАО «[ ... ]» на расчетный счет [ Номер ], открытый в дополнительном офисе [ Номер ] Вогло-Вятского банка ПАО «[ ... ]» на имя [ ФИО 13], не подозревавшего о преступных намерениях подсудимой Воробьевой Ю.Е., банковская карта которого находилась во владении подсудимой Воробьевой Ю.Е., в котором также выполнила поддельную подпись от имени Потерпевший №1 Затем подсудимая Воробьева Ю.Е., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение путем обмана денежных средств в крупном размере, принадлежащих Потерпевший №1, действуя умышленно, вновь обратилась за документальным подтверждением проведения операции по закрытию расчетного счета [ Номер ] к менеджеру по обслуживанию Свидетель №3, которая, будучи обманутая подсудимой Воробьевой Ю.Е., не подозревая о преступных намерениях подсудимой Воробьевой Ю.Е., расписалась в расходном кассовом ордере [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], подтвердив документально операцию по закрытию расчетного счета [ Номер ], открытого на имя [ ФИО 7]
После этого, подсудимая Воробьева Ю.Е. продолжая преступные действия, обратилась к старшему менеджеру по обслуживанию [ ФИО 12], выполнявшей также функции кассового работника, сообщив последней заведомо ложные сведения о том, что клиент Потерпевший №1 имеет желание закрыть расчетный счет [ Номер ], при этом умышленно предоставила [ ФИО 12] приходный кассовый ордер [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] и расходный кассовый ордер [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], и сообщила о необходимости электронной подписи [ ФИО 12] для завершения операции по требованию клиента, обманув таким образом [ ФИО 12] относительно своих преступных намерений. [ ФИО 12], находясь под воздействием обмана, не подозревая о преступных действиях подсудимой Воробьевой Ю.Е., не удостоверившись лично в действительности намерений клиента Потерпевший №1 закрыть расчетный счет[ Номер ], открытый в дополнительном офисе [ Номер ][ ... ] ПАО «[ ... ]» на имя [ ФИО 7], и перечислить денежные средства в сумме 310720 рублей 27 копеек на расчетный счет [ Номер ], открытый в дополнительном офисе [ Номер ][ ... ] ПАО «[ ... ]» на имя [ ФИО 13], подтвердила своей электронной подписью с использованием ТМ-считывателя проведение операции по закрытию вклада по расчетному счету [ Номер ] и перечислению денежных средств в размере 310720 рублей 27 копеек на расчетный счет [ Номер ], открытый в дополнительном офисе [ Номер ][ ... ] ПАО «[ ... ]» на имя [ ФИО 13] После чего [ ФИО 12], находясь под действием обмана Воробьевой Ю.Е., расписалась в приходном кассовом ордере [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] и расходном кассовом ордере [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], подтвердив документально операцию по закрытию расчетного счета
[ Номер ] и перечислению денежных средств на расчетный счет
[ Номер ]. В результате [ ДД.ММ.ГГГГ ], денежные средства в размере 310 720 рублей 27 копеек, принадлежащие Потерпевший №1 были перечислены с расчетного счета [ Номер ], открытого на имя [ ФИО 7] в дополнительном офисе [ Номер ][ ... ] ПАО «[ ... ]», по адресу: [ Адрес ] на расчетный счет [ Номер ], открытый на имя [ ФИО 13] в дополнительном офисе [ Номер ][ ... ] ПАО «[ ... ]», по адресу: [ Адрес ], и таким образом, подсудимая Воробьева Ю.Е. похитила их путем обмана, после чего владея банковской картой Maestro [ Номер ] на имя [ ФИО 13], получила реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.
[ ДД.ММ.ГГГГ ] в период с 14 часов до 16 часов подсудимая Воробьева Ю.Е., действуя путем обмана сотрудников дополнительного офиса [ Номер ][ ... ] ПАО «[ ... ]» Свидетель №3 и [ ФИО 12], похитила денежные средства в сумме 310720 рублей 27 копеек, принадлежащие Потерпевший №1, которыми в последующем распорядилась по своему усмотрению, а именно в период времени с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] обналичила денежные средства с расчетного счета [ Номер ], открытого в дополнительном офисе [ Номер ][ ... ] ПАО «[ ... ]» на имя [ ФИО 13] в банкомате [ Номер ], расположенном по адресу: [ Адрес ],
[ Адрес ], и в банкомате [ Номер ], расположенном по адресу:
[ Адрес ], на общую сумму 310700 рублей, остаток в размере 21 рубля 27 копеек Воробьева Ю.Е. оставила на расчетном счете [ Номер ]. В результате преступных действий подсудимой Воробьевой Ю.Е., Потерпевший №1 был причинен ущерб на сумму 310720 рублей 27 копеек, что является крупным размером.
Допрошенная в судебном заседании подсудимая Воробьева Ю.Е.вину не признала и не отрицая, что сняла с расчетного счета принадлежащие Потерпевший №1 денежные средства, указала, что умысла на противоправное, безвозмездное завладение данными денежными средствами не имела, а взяла их лишь во временное пользование. Подсудимая Воробьева Ю.Е. пояснила, что работала в сбербанке с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ], последняя должность старший менеджер по обслуживанию, работала в офисе расположенном на [ Адрес ]. В январе 2016 года была введена новая оплата труда, заработная плата значительно уменьшилась, в связи с чем, начались сложности с оплатой имеющихся у неё кредитов, которых было несколько. Ей пришлось обратиться в финансовую организацию, где она взяла кредит 16000 рублей под 3% в день, надеясь, что в конце февраля получит премию и сможет рассчитаться с кредитом. Однако, премию она получила лишь 4500 рублей, что было недостаточно для уплаты кредитов, позвонили из данной финансовой организации и пригрозили, что передадут дело коллекторам. Она была напугана, ни у кого не могла занять денег.
[ ДД.ММ.ГГГГ ] работала в качестве администратора. Во время работы офиса, в окно [ Номер ], за которым работала Свидетель №2, обратился Потерпевший №1, который хотел получить компенсацию по ритуальным услугам на родственника, а также закрыть вклад по наследству. Свидетель №2 попросила ее провести обслуживание клиента. Потерпевший №1 ей передал свидетельство о смерти, паспорт, свидетельство о праве на наследство по завещанию. Она оформила документы за компьютером, а именно заявление от его имени на компенсацию по ритуальным услугам, в котором он расписался собственноручно. Также Свидетель №2 по переданным Потерпевший №1 документам посмотрела по программе «[ ... ]» сведения по вкладу, который достался ему по наследству. Свидетель №2 сказала Потерпевший №1, что если он закроет вклад сейчас, то потеряет около 8000 рублей, а если он решит закрыть вклад в августе 2016 года, то он не потеряет проценты. Потерпевший №1 согласился, после чего ушел. Она сняла копии с документов, которые ей предоставил Потерпевший №1, а именно со свидетельства о смерти и свидетельства о праве на наследство по завещанию, паспорта.
[ ДД.ММ.ГГГГ ], она находилась на своем рабочем месте, ей случайно попались на глаза документы Потерпевший №1, она вспомнила, что он придет только [ ДД.ММ.ГГГГ ], а поскольку перед этим ей поступили угрозы из финансовой организации, где она взяла кредит, то решила снять денежные средства со счета Потерпевший №1, временно ими воспользоваться для погашения своего кредита, а через шесть дней их вернуть, написав заявление, что ошибочно закрыла счет. Подсудимая пояснила, что вспомнила про банковскую карту на имя [ ФИО 13], которая находилась в офисе банка, лежала в раздевалке, и которую клиент не забрал, и решила воспользоваться данной картой, перевести деньги со счета Потерпевший №1 на карту [ ФИО 13], а затем их снять, чтобы заплатить кредит. Карта на имя [ ФИО 13] находилась в конверт, вскрыв конверт, запомнила пин-код, проверила работоспособность карты через банкомат, запросив баланс. Взяв копии документов, предоставленных Потерпевший №1 ранее, она ввела номер расчетного счета в программе «[ ... ]» и паспортные данные Потерпевший №1. Его паспортные данные она взяла в копии свидетельства о праве наследования по завещанию. Сначала операцию по закрытию вклада она подтвердила у Свидетель №3 как у контролера. Она попросила Свидетель №3 подтвердить данную операцию. Возможно, Свидетель №3 что-то спрашивала ее про клиентов Потерпевший №1 и [ ФИО 13], но что именно она не помнит. После подтверждения операции через программу «[ ... ]», она (Воробьева Ю.Е.) распечатала расходный кассовый ордер о закрытии вклада Потерпевший №1 и приходный кассовый ордер о перечислении данных денежных средств на расчетный счет, открытый на имя [ ФИО 13]. После чего подписала оба ордера за себя, а также подделала подпись
Потерпевший №1 Образец его подписи она взяла в заявлении на компенсацию на ритуальные услуги, которую он подписывал [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Она подделала подпись Потерпевший №1 в расходном и приходном кассовых ордерах. Контролер и кассир подтверждают проведение операции электронной подписью, которая ставится ими при помощи индивидуального чипа (электронный ключ), который прикладывается к электронному устройству – ТМ-считывателю, которое находится на каждом столе и присоединено к компьютеру. Только после подтверждения операции возможно распечатать ордер, в котором расписывается клиент, работник банка, производящий операцию, контролер и кассир. После чего она дала расходный кассовый ордер на подпись Свидетель №3, которая расписалась в нем. Затем она пошла к кассовому работнику [ ФИО 12], и попросила ее подтвердить операцию по перечислению денежных средств, сообщив при этом, что клиенту выдавать ничего не нужно. Также она сказала, что клиенты ушли. После чего [ ФИО 12] поставила подпись в качестве кассового работника в расходном кассовом ордере и приходном кассовом ордере, и подтвердила операцию в «[ ... ]» с помощью электронной подписи. Моментом перечисления денежных средств с расчетного счета Потерпевший №1 на расчетный счет [ ФИО 13] является когда кассир производит подтверждение перевода. После этого в период времени с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] она снимала денежные средства с банковской карты, открытой на имя [ ФИО 13] в банкоматах. Всего она сняла денежные средства на общую сумму 310700 рублей. Из данных денежных средств погасила кредит в сумме 16000 рублей, проценты и просрочку.
[ ДД.ММ.ГГГГ ], у нее был выходной и ей позвонила с [ ФИО 3] и сказала, что пришел Потерпевший №1 и хочет закрыть счет. Также [ ФИО 3] сказала, что в программе «[ ... ]» отображено, что [ ДД.ММ.ГГГГ ] уже проведена операция по закрытию его счета и что денежные средства переведены на другой расчетный счет. [ ФИО 3] пояснила, что в программе «[ ... ]» отражено, что операцию проводила она – Воробьева Ю.Е. Она сразу поняла, что это тот мужчина, расчетный счет которого она закрыла и перевела деньги на другой расчетный счет. В тот же день она приехала в банк, но Потерпевший №1 уже не было. Ей было стыдно сознаться в том, что она сняла деньги, а поэтому сотрудникам банка сказала, что этот клиент приходил [ ДД.ММ.ГГГГ ], «поймал» ее в клиентском зале и попросил провести операцию без него, на что она согласилась. Она сказала неправду, так как не хотела, чтобы другие сотрудники офиса знали о ее действиях. Через несколько дней, точную дату она не помнит, она позвонила Потерпевший №1 и сказала, чтобы он пришел через три дня в офис банка. Когда он пришел, она сказала, что ведется проверка и ему выплатят все денежные средства после проверки. Так сказала, так как хотела возместить ему похищенные денежные средства и чтобы служба безопасности не узнала о данном факте. В начале апреля 2016 года ей позвонил представитель службы безопасности Свидетель №4 и попросил написать объяснение. Она написала объяснения, в которых во всем созналась. Также она выдала им 60000 рублей, которые в последующем ей вернули, чтобы она возвратила деньги на расчетный счет Потерпевший №1. Свидетель №4 сказал, что ей необходимо возместить ущерб Потерпевший №1. В связи с чем, она взяла кредит в кредитной организации «МигКредит» на недостающую сумму и [ ДД.ММ.ГГГГ ] она пришла к Свидетель №4, ее ознакомили с актом служебного расследования и приказом об увольнении в связи с потерей доверия. После чего Свидетель №4 дал ей номер расчетного счета, открытый на ее имя, на который необходимо перечислить денежные средства. В тот же день она перечислила денежные средства в размере 310720 рублей 27 копеек на свой расчетный счет, с которого данная сумма была переведена на расчетный счет Потерпевший №1 Подсудимая Воробьева Ю.Е. указала, что денежные средства Потерпевший №1 не похищала, безвозмездно их не изымала, временно их позаимствовала, вернула по первому требованию, никакого ущерба в результате её действий Потерпевший №1 причинено не было, о чем он указывал как входе предварительного следствия, отказавшись написать заявление, так и в суде.
В судебном заседании были исследованными следующие доказательства.
Допрошенный в судебном заседании потерпевший Потерпевший №1 пояснил, что у него была родная тетя [ ФИО 7][ ДД.ММ.ГГГГ ] г.р., которая умерла [ ДД.ММ.ГГГГ ]. После ее смерти, согласно оставленного ею завещания, ему переходил в наследство вклад по расчетному счету
[ Номер ], открытый в ПАО «[ ... ]». [ ДД.ММ.ГГГГ ] нотариус [ ФИО 10], выдала ему свидетельство на право наследования вклада. После чего [ ДД.ММ.ГГГГ ] обратился в офис «[ ... ]», расположенный по адресу: г. Н. Новгород, [ Адрес ], с целью закрытия вклада и снятия денежных средств, а также для получения компенсации на ритуальные услуги в размере 6000 рублей. Он обратился к сотруднице банка, которая его перенаправила к Воробьевой Ю.Е. Он ей сказал, что хочет снять все денежные средства с расчетного счета и закрыть вклад, который достался ему по наследству, а также передал ей свидетельство о смерти [ ФИО 7], свидетельство о праве наследования по завещанию, свой паспорт. Он также написал заявление на выплату компенсации за ритуальные услуги, которая ему была начислена на его сберегательную книжку [ ДД.ММ.ГГГГ ] в размере 6000 рублей. Он пояснил, что хочет закрыть вклад. Воробьева Ю.Е. сказала, что если сейчас закрыть вклад, то он не получит процентов по вкладу около 8000 рублей, чтобы не потерять проценты, необходимо закрыть вклад после [ ДД.ММ.ГГГГ ], он решил так и сделать. Когда он уходил, ему отдали обратно свидетельство о смерти [ ФИО 7], свидетельство о праве наследовании по завещанию, паспорт. Копии данных документов остались в дополнительном офисе. Через некоторое время он все таки решил закрыть вклад и снять все денежные средства, чтобы оформить вклад уже на свое имя. В связи с чем, [ ДД.ММ.ГГГГ ] около 16 часов он пришел в дополнительный офис на [ Адрес ] и обратился к сотруднику банка с просьбой закрыть вклад и снять все денежные средства. Он также передал сотруднику банка свидетельство о смерти [ ФИО 7], свидетельство о праве наследовании по завещанию, свой паспорт. Сотрудник банка внесла какие-то данные в компьютер и сказала, что вклад закрыт, а денежные средства сняты [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Он сказал, что данный вклад не закрывал, денежные средства не снимал. Сотрудники банка стали что-то смотреть по компьютеру, уточнили у него, знает ли он [ ФИО 13]. Ответил, что не знает данного человека. Примерно через 10 минут ему сказали, что произошла техническая ошибка в системе, чтобы он шел домой, ему перезвонят через несколько дней и уведомят о том, что произошло. Примерно через 2 дня ему перезвонила сотрудница, которая представилась Воробьевой Ю.Е. и попросила примерно через 2 дня прийти в дополнительный офис, на [ Адрес ]. В назначенный день он пришел в данный офис. Там к нему подошла Воробьева Ю.Е. и сообщила, что в настоящее время его ситуацией занимается служба безопасности банка и выплата ему по данному вкладу приостановлена до мая 2016 года. Также она сказала, что когда служба безопасности закончит проверку, она ему перезвонит и скажет результат. [ ДД.ММ.ГГГГ ] от сотрудников полиции он узнал, что денежные средства с его вклада похитили. После этого он опять пришел в офис банка, предоставил свидетельство о смерти [ ФИО 7], свидетельство о праве наследовании по завещанию, свой паспорт, а также написал заявление на выдачу денежных средств по вкладу. После чего ему сказали, что перезвонят через несколько дней. Примерно через 2 дня ему перезвонили сотрудники Сбербанка России и сказали, что он может получить денежные средства по вкладу. В настоящее время ему возвращены денежные средства в полном объеме, материальных претензий он ни к кому не имеет, заявления о привлечении кого-либо к уголовной ответственности не писал.
Допрошенная в судебном заседании свидетель [ ФИО 12]пояснила, что занимает должность старшего менеджера по обслуживанию дополнительного офиса [ Номер ] ПАО «[ ... ]» с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по настоящее время. Общий стаж работы в ПАО «[ ... ]» у нее с [ ДД.ММ.ГГГГ ]. В ее обязанности старшего менеджера по обслуживанию входит: обслуживание клиентов, проведение операций по счетам, кассовое обслуживание, дополнительный контроль за менеджерами по обслуживанию (проверка и контроль проведения ими операций), осуществление кассовых операций (прием и выдача денежных средств клиентов, переводы денежных средств по расчетным счетам, валютно-обменные операции). При проведении операции, сумма которых превышает 50000 рублей, требуется подтверждение проведения операции уполномоченным сотрудником (контролером). В качестве контролера в марте 2016 года могли быть менеджеры по обслуживанию частных лиц. Контролер подтверждает проведение операции двумя способами: это электронное подтверждение в программе «[ ... ]» с помощью электронной подписи (магнитный ключ, который есть у каждого менеджера) и рукописной подписью в ордере. Подтверждение операции контролером осуществляется только при личном присутствии клиента банка. После этого, в случае, если сумма операции 100000 рублей и больше, то необходимо подтверждение операции кассового работника. Кассовый работник осуществляет следующие операции: по выдаче денежных средств свыше 100000 рублей (денежные средства менее 100000 рублей выдаются менеджерами по обслуживанию клиентов на рабочих местах окно [ Номер ], окно [ Номер ], окно [ Номер ]), перечислению денежных средств по расчетным счетам в размере 100000 рублей и больше между расчетными счетами (до 100000 рублей перечисление производятся менеджерами по обслуживанию клиентов на рабочих местах.
[ ДД.ММ.ГГГГ ] работала в дополнительном офисена
[ Адрес ]. на кассе (кассовым работником). Ее рабочее место располагалось «окно [ Номер ], касса, обмен валют». Касса имеет кассовую кабину, которое представляет собой стеклянное ограждение. В тот день Воробьева Ю.Е. работала администратором смены, и ее рабочее место располагалось на третьей линии. Примерно в 14 часов 30 минут [ ДД.ММ.ГГГГ ] к ней подошла Воробьева Ю.Е., которая попросила произвести подтверждение операции по перечислению денежных средств в размере 310720 рублей 27 копеек с расчетного счета [ Номер ], принадлежащего Потерпевший №1 на расчетный счет [ Номер ], открытый на имя [ ФИО 13] Также Воробьева Ю.Е. предоставила ей расходный кассовый ордер [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], на котором уже имелись подписи от имени клиента Потерпевший №1 и подпись Воробьевой Ю.Е., которая проводила операцию в компьютерной программе «[ ... ]», подпись Свидетель №3 в качестве контролера, также она предоставила приходный кассовый ордер [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], на котором уже имелась подпись от имени клиента Потерпевший №1, Воробьевой Ю.Е. Она сделала вывод, что Воробьева Ю.Е. провела операцию через компьютерную программу «[ ... ]» в присутствии клиента [ ФИО 6] и [ ФИО 13]. Она поверила Воробьевой Ю.Е., так как знает ее с [ ДД.ММ.ГГГГ ] и у них сложились доверительные отношения, кроме того она знала, что Воробьева Ю.Е. работает в ПАО «[ ... ]» около четырех лет, является старшей смены, в период времени с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] занимала должность заместителя руководителя дополнительного офиса. Также в связи с тем, что денежных средств по кассе выдавать было не нужно, и электронной подписью в данном случае она только подтверждала проведение операции (перевод денежных средств), она поверила Воробьевой Ю.Е. и поставила свою электронную подпись в программе «[ ... ]», подтвердив операцию по закрытию расчетного счета Потерпевший №1 и перечислению денежных средств на расчетный счет [ ФИО 13], а также рукописной подписью расписалась в расходном кассовом ордере [ Номер ] и приходном кассовом ордере [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Ордера после их подписания остаются у нее, которые она потом раз в неделю отправляет в архив ПАО «[ ... ]», который находится по адресу: г. Н. Новгород, [ Адрес ].
[ ДД.ММ.ГГГГ ] работала на кассе. В конце рабочего дня от коллег по работе узнала, что Воробьева Ю.Е. провела операцию по закрытию счета [ ДД.ММ.ГГГГ ] в отсутствии клиента. Также она узнала, что являлась кассовым работником, который подтвердил перечисление денежных средств в размере 310720 рублей 27 копеек с расчетного счета [ Номер ], принадлежащего Потерпевший №1 на расчетный счет [ Номер ], открытый на имя [ ФИО 13] В тот же вечер на работу пришла Воробьева Ю.Е., которая пояснила, что 05.03. к ней обратился [ ФИО 5] и попросил произвести перевод денежных средств без его участия. Также она сказала, что он взял номер ее сотового телефона и сказал, что перезвонит ей позже и скажет на какой расчетный счет произвести перечисление денежных средств. Кроме того, Воробьева Ю.Е. сказала, что этот разговор состоялся в том месте офиса, где нет обзора камер видеонаблюдения. Позже она узнала, что после просмотра видеозаписей с камер видеонаблюдения было обнаружено, что Потерпевший №1 не приходил [ ДД.ММ.ГГГГ ] в офис. По данному факту она писала объяснительную. Было проведено внутреннее расследование сотрудниками безопасности ПАО «[ ... ]», по результатам которого Воробьева Ю.Е. была уволена, ей и Свидетель №3 был объявлен выговор.
В судебном заседании в соответствии со ст. 281 ч.1 УПК РФ в связи с неявкой в судебное заседание были исследованы показания не явившихся свидетелей Свидетель №4, Свидетель №1, [ ФИО 4], Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №5, [ ФИО 13], Свидетель №6, Свидетель №7, которые получены в ходе предварительного следствия с соблюдением требований процессуального закона, признаны судом допустимым доказательством.
Согласно показаниям свидетеля Свидетель №4 (т.1 л.д.33-39)главного инспектора сектора [ Номер ] регионального отдела «Волга» управления внутри банковской безопасности ПАО «[ ... ]», в его служебные обязанности входит: проведение служебного расследования по нарушениям сотрудником банка, проверка кандидатов при трудоустройстве. Деятельность дополнительного офиса [ Номер ] ПАО «[ ... ]» в части выдачи денежных средств при закрытии вклада, доставшегося по наследству, представляет собой следующую процедуру: клиент банка, который стал обладателем вклада по наследству приходит в любой дополнительный офис банка и предъявляет старшему менеджеру по обслуживанию частных лиц, либо менеджеру по обслуживанию частных лиц, либо заместителю дополнительного офиса свидетельство о смерти клиента, кому принадлежит вклад, свидетельство о праве наследования по завещанию, заверенное нотариусом, паспорт гражданина РФ, а также если имеется, то сберегательную книжку. После чего сотрудник дополнительного офиса через компьютерную программу «[ ... ]» (автоматизированная система филиала Сбербанка) проверяет наличие счетов и остаток денежных средств на нем, проверяет паспорт на подлинность через специальный прибор «[ ... ]». После этого сотрудник дополнительного офиса проверяет долю выплаты, в случае если более одного наследника. После чего в случае закрытия вклада или снятия денежных средств с него, сотрудник дополнительного офиса по выбору клиента может осуществить выдачу денежных средств наличными, либо осуществить перечисление денежных средств на другой расчетный счет. В компьютерной программе «[ ... ]» имеется информация, номер расчетного счета, сколько денежных средств находится на вкладе, программа, по которой были вложены денежные средства, срок программы, на которую заключен договор, дата заключения договора, срок окончания договора, реквизиты паспорта вкладчика, операции по расчетному счету, было ли завещание или доверенность на расчетный счет. После чего сотрудник дополнительного офиса составляет в компьютерной программе «[ ... ]» расходный кассовый ордер, в котором отображается номер ордера, дата его составления и произведения операции по движению денежных средств, сумма операции, номер расчетного счета, паспортные данные клиента, производящего операцию. После чего сотрудник дополнительного офиса распечатывает расходный кассовый ордер, в котором расписывается клиент, сотрудник банка, который производил обслуживание клиента. Клиент расписывается в ордере два раза, первый раз за правильное составления ордера, а второй раз за получение денежных средств. Сотрудник дополнительного офиса, который осуществляет обслуживание клиента, отображен в ордере как «бухгалтерский работник». В случае, если сумма выплаты не превышает 100 000 рублей, то сотрудник, осуществляющий обслуживание клиента, может самостоятельно выдать ему денежные средства, если же сумма выплаты превышает 100000 рублей, то выдача денежных средств производится через кассира. В случае, когда сумма выдачи превышает 50 000 рублей, а также при каждой операции по завещанному вкладу, расписывается в ордере контролер, который своей подписью подтверждает правильность заполнения ордера в соответствии с документами (свидетельство о праве на наследство, паспортные данные). Контролер должен находиться рядом с рабочими местами сотрудников, которые обслуживают клиента. Также, контролер и кассир подтверждают проведение операции электронной подписью, которая ставится контролером и кассиром при помощи индивидуального чипа (электронного ключа), который прикладывается к электронному устройству, которое находится на каждом столе и которое присоединено к компьютеру. Подтверждая операцию, контролер и кассир должны убедиться в наличии клиента, идентифицировать клиента по паспорту, проверить правильность заполненных данных в оформляемых документах и только после этого подтвердить операцию электронной подписью. После чего распечатывается ордер, который подписывается у контролера и кассира. В случае перечисления денежных средств на другой расчетный счет, составляется приходный кассовый ордер, в котором отображаются те же реквизиты, а также указывается расчетный счет, на который клиент просит произвести перевод денежных средств. Данный ордер подписывает клиент банка, сотрудник дополнительного офиса, который проводит операцию, а в случае перечисления денежных средств более 100000 рублей, то и кассир, также перед подписью ордера подтверждая операцию электронной подписью, перед этим проверяя наличие клиента, идентифицируя его и проверяя правильность проводимой операции. Контролер и кассир всегда должны расписываться в ордерах в присутствии клиента. Обслуживание частных лиц в дополнительном офисе
[ Номер ] происходит только за рабочими местами: «окно [ Номер ], окно [ Номер ], окно [ Номер ], окно [ Номер ] - касса». За указанными рабочими местами расположена «третья линия», которая оснащена двумя рабочими местами. На данных рабочих местах исполняет свои обязанности администратор офиса и заместитель руководителя дополнительного офиса.
В ПАО «[ ... ]» имеется дополнительный офис [ Номер ], расположенный по адресу: [ Адрес ] года, данному дополнительному офису был присвоен [ Номер ].
Воробьева Ю.Е. занимала должность старшего менеджера по обслуживанию дополнительного офиса [ Номер ] ПАО «[ ... ]» с [ ДД.ММ.ГГГГ ]. В данном офисе она работает с [ ДД.ММ.ГГГГ ]. При устройстве на работу каждый сотрудник банка заключает трудовой договор, договор о полной материальной ответственности, должностную инструкцию. [ ДД.ММ.ГГГГ ] с Воробьевой Ю.Е. был заключен трудовой договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. А также при переводе с одной должности на другую Воробьева Ю.Е., а также любой другой сотрудник банка, подписывает следующие документы: дополнительное соглашение о переводе с одной должности на другую, должностную инструкцию, договор о полной материальной ответственности. В должностные обязанности Воробьевой Ю.Е. как старшего менеджера по обслуживанию входило: контроль и обеспечение сохранности банковских ценностей (денежные средства, ценные бумаги, драгоценные металлы); выполнение функций администратора смены, в которые входит: дополнительный контроль за операциями клиентов, контроль документов по операциям, формирует отчеты, осуществляет операционно-кассовое обслуживание, осуществление контроля за операциями по приему и выплате переводов, осуществление регистрации обращений клиентов в АС Банка; осуществление операций по обслуживанию физических лиц, среди которых: осуществление безналичного перечисления/перевода денежных средств по карте, осуществление перевода денежных средств с одного счета банковской карты на другой счет банковской карты с использованием электронного терминала, осуществление иных операций, связанных с обслуживанием банковских карт, осуществление открытия/закрытия клиенту банковского счета, счета по вкладу.
В случае, если клиент оформил открытие расчетного счета и выдачу банковской карты, а в последующем не пришел за ней в течение 2 месяцев с даты, которая указана на карте, то происходит ее уничтожение. С октября 2015 года такие карты хранятся в «СмартБокс», который представляет собой ящик со ста контейнерами, в которых хранятся данные карты. До октября 2015 года карты хранились в специальных конвертах, срок хранения которых в то время был 3-4 месяца. Срок хранения определен инструкцией ПАО «[ ... ]» [ Номер ]-Р. Как карта, открытая на имя [ ФИО 13] оказалась в раздевалке дополнительного офиса [ Номер ] пояснить не может. При проведении служебного расследования установить причину, по которой карта, открытая на имя [ ФИО 13], оказалась в раздевалке не удалось. В конце марта 2016 года в службу безопасности банка поступила докладная от руководителя дополнительного офиса [ Номер ]Свидетель №5, просила инициировать служебное расследование по факту нарушения старшим менеджером по обслуживанию Воробьевой Ю.Е. правил внутреннего контроля ПАО «[ ... ]» в части проведения операций по счетам клиентов в отсутствии клиентов. После чего менеджером сектора служебных расследований отдела качества процессов УпиКП [ ... ] ПАО Сбербанк Свидетель №7 было проведено служебное расследование, по результатам которого было установлено, что [ ДД.ММ.ГГГГ ][ ФИО 2] находилась на рабочем месте в дополнительном офисе [ Номер ] и выполняла свои обязанности. В 14 часов 26 минут Воробьева Ю.Е. осуществила закрытие вклада по расчетному счету [ Номер ], владельцем которого по завещанию является Потерпевший №1 После чего, [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 14 часов 53 минут Воробьева Ю.Е. вошла через программу «[ ... ]» на расчетный счет [ Номер ], открытый на имя [ ФИО 13], и провела дополнительный взнос на расчетный счет [ ФИО 13] на сумму 310720 рублей 27 копеек. Проведение данной операции подтвердила контролер Свидетель №3 и кассир [ ФИО 12][ ДД.ММ.ГГГГ ] в 15 часов 30 минут Воробьева Ю.Е. провела операцию по перечислению денежных средств в размере 310720 рублей 27 копеек с расчетного счета [ Номер ], владельцем которого по завещанию является Потерпевший №1 на расчетный счет [ Номер ], открытый на имя [ ФИО 13] Также в ходе проверки было установлено, что [ ДД.ММ.ГГГГ ] Воробьева Ю.Е. подделала подписи в приходном кассовом ордере и расходном кассовом ордере за Потерпевший №1 и использовала для хищения денежных средств банковскую карту, открытую на имя [ ФИО 13], которая, по словам Воробьевой Ю.Е. находилась в раздевалке дополнительного офиса, что является нарушением порядка хранения и уничтожения банковских карт. Никто из сотрудников дополнительного офиса [ Номер ] не смог пояснить, как банковская карта, открытая на имя [ ФИО 13], оказалась в раздевалке офиса. В ходе дальнейшей проверки было установлено, что Воробьева Ю.Е. в период времени с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] обналичила похищенные денежные средства в размере 310700 рублей в банкомате АТМ 140291, который расположен по адресу: г. Н.Новгород, [ Адрес ], и в банкомате АТМ [ Номер ], который расположен по адресу: г. Н. Новгород, [ Адрес ], проводя операции по снятию денежных средств в основном в вечернее время. Сама Воробьева Ю.Е. пояснила, что 250000 рублей похищенных денежных средств она потратила на погашение кредитов, но в каких банках она не сказала. А оставшиеся 60000 рублей она выдала сотрудникам безопасности банка. 60000 рублей она сама попросила передать сотрудникам безопасности банка, так как боялась их потратить. Однако позже данные денежные средства ей вернули для того, чтобы она погасила дебиторскую задолженность перед банком. [ ДД.ММ.ГГГГ ] состоялась кадровая комиссия, на которой был вынесен приказ [ Номер ]-К, согласно которому Воробьева Ю.Е. была уволена по п. 7 ч. 1 ст. 87 Трудового кодекса РФ. С целью погашения дебиторской задолженности на имя Воробьевой Ю.Е. был открыт расчетный счет [ Номер ], на который [ ДД.ММ.ГГГГ ] она произвела зачисление денежных средств на сумму 310720 рублей 27 копеек.
Таким образом, Воробьева Ю.Е., являясь старшим менеджером по обслуживанию дополнительного офиса [ Номер ] ПАО «[ ... ]», похитила денежные средства в размере 310720 рублей 27 копеек с расчетного счета [ Номер ], наследником которого являлся Потерпевший №1, путем перечисления данных денежных средств на расчетный счет
[ Номер ], открытый на имя [ ФИО 13]
У каждого сотрудника ПАО «[ ... ]» имеется свой личный индивидуальный код оператора, который присваивается ему при устройстве на работу. Код оператора Воробьевой Ю.Е. – 8188. Сотрудники банка, когда заходят в программу «[ ... ]» всегда вводят логин и пароль, которые присваиваются каждому сотруднику индивидуально. Расчетный счет
[ Номер ] был открыт и обслуживался в дополнительном офисе [ Номер ] ПАО «[ ... ]», расположенный по адресу:
г. Н. Новгород, [ Адрес ]. Воробьева Ю.Е. производила погашение дебиторской задолженности на счет, открытый на свое имя, так как все вносимые денежные средства на расчетный счет может положить только владелец счета. В связи с чем, Воробьева Ю.Е. не могла положить похищенные денежные средства на расчетный счет [ Номер ], принадлежащий Потерпевший №1 по наследству. После того, как Воробьева Ю.Е. вернула деньги через расчетный счет, открытый на ее имя, денежные средства в размере 310720 рублей 27 копеек были перечислены на расчетный счет [ Номер ], принадлежащий Потерпевший №1, который был вновь открыт.
Согласно показаниям свидетеля Свидетель №1 (т.1 л.д.86-91) заместителя руководителя дополнительно офиса [ Номер ] ПАО «[ ... ]», расположенного по адресу: [ Адрес ], в ее обязанности заместителя руководителя входит: общее руководство офисом, административное управление (создание заявок на товарно-материальные ценности, заявок на ремонт, ведение табеля рабочего времени), контроль за приемом и выдачей денежных средств клиентам, рассмотрение жалоб и обращений клиентов.
Деятельность дополнительного офиса [ Номер ] ПАО «[ ... ]» в части выдачи денежных средств при закрытии вклада, доставшегося по наследству строится следующим образом: клиент банка, который стал обладателем вклада по наследству приходит в любой дополнительный офис банка и предъявляет старшему менеджеру по обслуживанию частных лиц, либо менеджеру по обслуживанию частных лиц, либо заместителю свидетельство о смерти клиента, кому принадлежит вклад, свидетельство о праве наследования по завещанию, заверенное нотариусом, паспорт гражданина РФ, если имеется, сберегательная книжка. После чего сотрудник дополнительного офиса через компьютерную программу «[ ... ]» (автоматизированная система филиала Сбербанка) проверяет наличие счетов и остаток денежных средств на нем, проверяет паспорт на подлинность. Далее сотрудник проверяет долю выплаты, в случае если более одного наследника. Затем, в случае закрытия вклада или снятия денежных средств с него, сотрудник по выбору клиента может осуществить выдачу денежных средств наличными, либо осуществить перечисление денежных средств на другой расчетный счет. В компьютерной программе «[ ... ]» имеется информация, номер расчетного счета, сколько денежных средств находится на вкладе, программа, по которой были вложены денежные средства, срок программы, на которую заключен договор, дата заключения договора, срок окончания договора, реквизиты паспорта вкладчика, операции по расчетному счету. После чего сотрудник офиса составляет в компьютерной программе «[ ... ]» расходный кассовый ордер, в котором отображается номер ордера, дата его составления и произведения операции по движению денежных средств, сумма операции, номер расчетного счета, паспортные данные клиента, производящего операцию. Затем сотрудник дополнительного офиса распечатывает расходный кассовый ордер, в котором расписывается клиент и сотрудник, который производил обслуживание клиента. Клиент расписывается в ордере два раза, первый раз за правильной составления ордера, а второй раз за получение денежных средств. Сотрудник, который осуществляет обслуживание клиента, отображен в ордере как «бухгалтерский работник». В случае, если сумма выплаты не превышает 100 000 рублей, то сотрудник, осуществляющий обслуживание клиента может самостоятельно выдать ему денежные средства, если же сумма выплаты превышает 100000 рублей, то выдача денежных средств производится через кассира. В случае, когда сумма выдачи превышает 50 000 рублей, а также при каждой операции по завещанному вкладу расписывается в ордере контролер, который своей подписью подтверждает правильность заполнения ордера в соответствии с документами (свидетельство о праве на наследство, паспортные данные). Контролер должен находиться рядом с рабочими местами сотрудников, которые обслуживают клиента. После чего ордер передается в кассу и производится выплата денежных средств клиенту наличными. В случае перечисления денежных средств на другой расчетный счет, составляется приходный кассовый ордер, в котором отображаются те же реквизиты, а также указывается расчетный счет, на который клиент просит произвести перевод денежных средств. Данный ордер подписывает клиент банка, сотрудник, который проводит операцию, а в случае перечисления денежных средств более 100000 рублей, кассир. Контролер и кассир всегда должны расписываться в ордерах в присутствии клиента. Воробьева Ю.Е. занимала должность старшего менеджера по обслуживанию ДО [ Номер ] ПАО «[ ... ]» с [ ДД.ММ.ГГГГ ]. В данном офисе она работала с [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Дополнительному офису присвоен [ Номер ] в 2013 году, до этого у данного офиса, расположенного по [ Адрес ], был [ Номер ].
В случае, если клиент оформил открытие расчетного счета и выдачу банковской карты, а в последующем не пришел за ней в течение 2 месяцев с момента выпуска карты, то происходит ее уничтожение. Срок хранения определен инструкцией ПАО «[ ... ]» [ Номер ]Р. До октября 2015 года сотрудник, который являлся администратором, следил за сроком хранения карт, а также их уничтожением. До октября 2015 года этим сотрудником являлась Воробьева Ю.Е. Также в пенсионном фонде, расположенном в [ Адрес ] г. Н. Новгорода находится сотрудник ПАО «[ ... ]», который предлагает открыть расчетный счет и оформить банковскую карту гражданам, в том числе и пенсионерам. При согласии гражданина открыть расчетный счет и оформить банковскую карту, на месте составляется заявление на открытие, которое подписывается клиентом и сотрудником банка. Также в заявлении указывается, в каком дополнительном офисе будет происходить обслуживание карты и ее выдача. Как правило, дополнительный офис указывается по желанию клиента.
С [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] она находилась на больничном. [ ДД.ММ.ГГГГ ] вышла на работу, руководитель Свидетель №5 позвала ее к себе в кабинет и сказала, что [ ДД.ММ.ГГГГ ] Воробьева Ю.Е. закрыла вклад без клиента. А [ ДД.ММ.ГГГГ ] пришел клиент, чей вклад она закрыла, и хотел снять все денежные средства. После чего Свидетель №5 сказала, что она просматривала записи с камер видеонаблюдения за [ ДД.ММ.ГГГГ ], в ходе которых было установлено, что клиент Потерпевший №1 не приходил в офис в тот день.
Было установлено, что в ордерах по перечислению денежных средств с расчетного счета [ Номер ] на расчетный счет
[ Номер ] также расписывались Свидетель №3 и [ ФИО 12]
После этого ею по указанию Свидетель №5 была составлена докладная, в которой были отражены вышеуказанные обстоятельства. К докладной были приложено объяснение Воробьевой Ю.Е., в котором она указала, что Потерпевший №1 приходил в ДО [ ДД.ММ.ГГГГ ] и попросил произвести перечисление денежных средств в его отсутствие и что
[ ФИО 13] обязался вернуть все денежные средства, объяснение
[ ФИО 12] и Свидетель №3 Также к докладной были приложены первичные документы (приходный и расходный кассовые ордера) по расчетным счетам [ Номер ] и [ Номер ] и выписка из Автоматизированной системы «Филиал Сбербанка» Подсистема «Просмотр Аудита ВСП». После чего было проведено служебное расследование службой безопасности, по результатам которого [ ФИО 2] была уволена. У каждого сотрудника ПАО «[ ... ]» имеется свой личный индивидуальный код оператора, который присваивается ему при устройстве на работу. Код оператора Воробьевой Ю.Е. – 8188. Данный код отображается в компьютерной программе «[ ... ]» при проведении Воробьевой Ю.Е. операций.
Согласно показаниям свидетеля [ ФИО 4] (т.1 л.д.73-76) менеджера по обслуживанию дополнительного офиса [ Номер ] ПАО «[ ... ]», в ее обязанности входит: обслуживание клиентов, проведение операций по счетам, кассовое обслуживание. Обслуживание частных лиц в дополнительном офисе происходит за рабочими местами: окно [ Номер ], окно [ Номер ], окно [ Номер ]. За данными окнами находится третья линия, которая оборудована двумя рабочими местами. За данными рабочими местами находятся старшие смены, заместитель руководителя отделения. У нее была коллега по работе - Воробьева Ю.Е., которая занимала должность старшего менеджера по обслуживанию. [ ДД.ММ.ГГГГ ] она не работала, у нее был выходной. [ ДД.ММ.ГГГГ ] работала в окне [ Номер ]. В период времени с 17 часов до 19 часов к ней подошел Потерпевший №1 Он предоставил свидетельство о смерти на имя [ ФИО 7], свидетельство о праве наследования по завещанию, паспорт на свое имя, и сказал, что хочет закрыть свой вклад и получить денежные средства с данного вклада. Она ввела номер расчетного счета и паспортные данные Потерпевший №1 в компьютерную программу «[ ... ]», в которой отобразилось, что данный вклад был закрыт [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Также в данной программе она увидела, что денежные средства в размере 310720 рублей 27 копеек с данного вклада по расчетному счету [ Номер ] были сняты. Она спросила у Потерпевший №1, не закрывал ли он вклад ранее, последний ответил отрицательно. После этого попросила Потерпевший №1 немного подождать. Она сообщила старшей смены Свидетель №2 о данной ситуации. После чего вместе открыли программу «[ ... ]», в которой посмотрели номер оператора, кто проводил операцию [ ДД.ММ.ГГГГ ] по снятию денежных средств и закрытию расчетного счета, а также то, что денежные средства были перечислены на расчетный счет [ Номер ], открытый на имя [ ФИО 13] После чего, через компьютер Свидетель №2 посмотрела, кому принадлежит данный номер. Оказалось, что данной номер оператора принадлежит Воробьевой Ю.Е. Она ([ ФИО 4]) позвонила Воробьевой Ю.Е. и рассказала про ситуацию. Воробьева Ю.Е. пояснила, что смутно про это помнит, но сейчас подойдет. После этого Свидетель №2 сообщила о случившемся руководителю Свидетель №5 От Свидетель №2 она узнала, что денежные средства с расчетного счета [ Номер ], принадлежащего Потерпевший №1 были перечислены на расчетный счет [ Номер ], открытый на имя [ ФИО 13], а в последующем были обналичены в банкоматах ПАО «[ ... ]» по установленному лимиту снятия денежных средств (не более 50000 рублей за одну операцию). В последующем она узнала, что достоверность проводимой операции по перечислению денежных средств в качестве контролера подтвердили Свидетель №3 и [ ФИО 12], а [ ДД.ММ.ГГГГ ]Потерпевший №1 в дополнительный офис [ Номер ] не обращался. Дополнительный офис [ Номер ] также занимается принятием заявлений на открытие расчетного счета и оформления банковской карты. В случае, если клиент оформил открытие расчетного счета и выдачу банковской карты, а в последующем не пришел за ней в течение 2 месяцев с момента выпуска карты, который указан на карте, то карта подлежит уничтожению.
Согласно показаниям свидетеля Свидетель №2 (т.1 л.д.94-98), она занимает должность старшего менеджера по обслуживанию дополнительного офиса [ Номер ] ПАО «[ ... ]», расположенного по адресу: г. Н. Новгород, [ Адрес ], с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по настоящее время. Общий стаж работы в ПАО «[ ... ]» у нее с 2004 года. В ее обязанности старшего менеджера по обслуживанию входит: обслуживание клиентов, проведение операций по счетам, кассовое обслуживание, подтверждение операций других сотрудников как администратор смены. Обслуживание частных лиц в дополнительном офисе происходит за рабочими местами: окно [ Номер ], окно [ Номер ], окно [ Номер ]. Воробьева Ю.Е. занимала должность старшего менеджера по обслуживанию. [ ДД.ММ.ГГГГ ] она (Свидетель №2) работала за окном [ Номер ]. Воробьева Ю.Е. в тот день работала как администратор офиса. Она помнит, что в тот день к ней обратился клиент Потерпевший №1, который хотел получить компенсацию по ритуальным услугам на умершего родственника, а также закрыть вклад, который достался ему по наследству, и снять денежные средства с него. Так как у нее (Свидетель №2) был большой поток клиентов, она попросила Воробьеву Ю.Е. обслужить [ ФИО 8] Помнит, что Воробьева Ю.Е. после того, как посмотрела всю информацию по вкладу в компьютерной программе «[ ... ]», сказала Потерпевший №1, что если он закроет вклад сейчас, то потеряет проценты, а если закроет вклад в августе 2016 года, то ему выплатят проценты. Потерпевший №1 согласился с закрытием вклада в августе 2016 года и ушел, оформив только компенсацию по ритуальным услугам. Также она помнит, что Воробьева Ю.Е. говорила Потерпевший №1, что если он хочет получить проценты по вкладу, ему необходимо придти не раньше 06 августа.
[ ДД.ММ.ГГГГ ] она работала за окном [ Номер ]. Воробьева Ю.Е. работала в тот день на «третьей линии» в качестве администратора офиса. Она (Свидетель №2) помнит, что в тот день было очень много клиентов в офисе банка, поэтому она не обращала внимания на других сотрудников банка. [ ДД.ММ.ГГГГ ] она (Свидетель №2) работала на «третьей линии» в качестве администратора зала. В период времени с 17 часов до 19 часов к ней обратилась менеджер по обслуживанию [ ФИО 4] и сказала, что к ней обратился клиент Потерпевший №1 за закрытием вклада и получением денежных средств с данного вклада. После введения номера расчетного счета и паспортных данных Потерпевший №1 в компьютерную программу «[ ... ]», отобразилось, что данный вклад был закрыт [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Также в данной программе она увидела, что денежные средства в размере 310720 рублей 27 копеек с данного вклада по расчетному счету [ Номер ] были сняты. Потерпевший №1 пояснил, что не закрывал вклад ранее. После чего в программе «[ ... ]», она посмотрела номер оператора, то есть, кто проводил операцию [ ДД.ММ.ГГГГ ] по снятию денежных средств и закрытию расчетного счета. Данный номер оператора принадлежал Воробьевой Ю.Е. Она сообщила о случившемся руководителю Свидетель №5, которая позвонила Воробьевой Ю.Е. Последняя сказала, что сейчас приедет, и попросила не давать Потерпевший №1 писать жалобу. Ей Воробьева Ю.Е. пояснила, что ничего не помнит. Она (Свидетель №2) предложила Воробьевой Ю.Е. приехать в офис и самой просмотреть записи с камер видеонаблюдения. Просматривая записи, увидели, что операцию подтверждала менеджер по обслуживанию Свидетель №3 в качестве контролера, и старший менеджер по обслуживанию [ ФИО 12] в качестве кассового работника. С помощью программы «[ ... ]» она (Свидетель №2) узнала, что денежные средства с расчетного счета [ Номер ], принадлежащего Потерпевший №1 были перечислены на расчетный счет, открытый на имя [ ФИО 13], а в последующем обналичены в банкоматах ПАО «[ ... ]» по установленному лимиту снятия денежных средств. После просмотра записей с камер видеонаблюдения было установлено, что [ ДД.ММ.ГГГГ ]Потерпевший №1 в дополнительный офис не обращался. После проведения служебного расследования службой безопасности банка Воробьева Ю.Е. была уволена, а Свидетель №3 и [ ФИО 12] было объявлено дисциплинарное взыскание. Воробьева Ю.Е. всегда занималась отслеживанием банковских карт, подлежащих уничтожению. При уничтожении карты должен составляться акт, карты уничтожаются путем их разрезания, либо с помощью аппарата «Шредер».
Согласно показаниям свидетеля Свидетель №3 (Т.1 л.д. 67-70), она занимает должность менеджера по обслуживанию дополнительного офиса [ Номер ] ПАО «[ ... ]» с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по настоящее время. Общий стаж работы в ПАО «[ ... ]» у нее с [ ДД.ММ.ГГГГ ]. В ее обязанности менеджера по обслуживанию входит: обслуживание клиентов, проведение операций по счетам, кассовое обслуживание. При проведении операции, сумма которых превышает 50000 рублей, требуется подтверждение проведения операции уполномоченным сотрудником (контролером). В качестве контролера могут быть менеджеры по обслуживанию частных лиц. Контролер подтверждает проведение операции двумя способами: это электронное подтверждение в программе «[ ... ]» с помощью электронной подписи (магнитный ключ, который есть у каждого менеджера) и рукописной подписью в ордере. Подтверждение операции контролером осуществляется только при личном присутствии клиента банка. [ ДД.ММ.ГГГГ ] она работала в дополнительном офисе [ Номер ] ПАО «[ ... ]», расположенного по адресу: г. Н. Новгород, [ Адрес ]. за «окном [ Номер ]». В тот день Воробьева Ю.Е. работала администратором смены. Примерно в 14 часов 20 минут к ней подошла Воробьева Ю.Е., которая занимала должность старшего менеджера по обслуживанию в дополнительном офисе [ Номер ] ПАО «[ ... ]» и попросила ее подтвердить операцию по выплате наследства, при этом предоставила копию свидетельства о праве наследования по завещанию и расходный кассовый ордер. Она (Свидетель №3) спросила где клиент, на что Воробьева Ю.Е. сказала, что клиенту Потерпевший №1 необходимо было срочно отойти, и что он скоро подойдет. Также Воробьева Ю.Е. сказала, что так как приближался конец рабочего дня, то необходимо быстрее провести эту операцию до закрытия офиса. Она поверила Воробьевой Ю.Е., так как знает ее с [ ДД.ММ.ГГГГ ] и у них сложились доверительные отношения. Она поверила Воробьевой Ю.Е., что клиент подойдет, потом поставила свою электронную подпись в программе «[ ... ]», после чего распечатался расходный кассовый ордер, в котором она поставила свою подпись в качестве контролера. Что дальше делала Воробьева Ю.Е. она не знает, так как приступила к работе с клиентами. [ ДД.ММ.ГГГГ ] она работала в окне [ Номер ]. В соседнее окно [ Номер ] подошел мужчина, позже узнала его данные - Потерпевший №1 За окном [ Номер ] в тот день работала [ ФИО 4]Потерпевший №1 попросил закрыть вклад и снять все денежные средства по вкладу. Позже она узнала, что вклад, который хотел закрыть Потерпевший №1 был закрыт [ ДД.ММ.ГГГГ ]. После этого руководитель Свидетель №5 и старший менеджер ДО Свидетель №2 стали просматривать программу «[ ... ]», в которой было отображено, что [ ДД.ММ.ГГГГ ] Воробьева Ю.Е. закрыла расчетный счет и перечислила денежные средства на банковскую карту третьего лица ([ ФИО 13]). Также ей сказали, что она была контролером, который подтвердил данную операцию. После чего Свидетель №5, Свидетель №2 и она (Свидетель №3) стали просматривать записи камер видеонаблюдения за [ ДД.ММ.ГГГГ ] и компьютерную прорамму «[ ... ]», в ходе просмотра которых было установлено, что Потерпевший №1 в тот день не приходил. Воробьевой Ю.Е. [ ДД.ММ.ГГГГ ] была проведена операция по закрытию вклада по расчетному счету [ Номер ] и перечислении денежных средства в размере 310720 рублей 27 копеек на расчетный счет [ Номер ], принадлежащий клиенту [ ФИО 13] Также было установлено, что контролером, который осуществил подтверждение операции в отсутствии клиента являлась она (Свидетель №3), а кассовым работником, кто подтвердил операцию по перечислению денежных средств на расчетный счет [ Номер ], являлась [ ФИО 12] Также после просмотра видеозаписи она вспомнила про тот случай, когда Воробьева Ю.Е. подходила к ней, чтобы она (Свидетель №3) подтвердила проведение операции по вкладу Потерпевший №1
Согласно показаниям свидетеля Свидетель №5 (т.1 л.д.61-66), она занимает должность руководителя дополнительно офиса
[ Номер ] ПАО «[ ... ]», расположенного по адресу: [ Адрес ] с июля 2015 года. Общий стаж трудовой деятельности в ПАО «[ ... ]» с [ ДД.ММ.ГГГГ ]. В ее обязанности руководителя входит: общее руководство, осуществление контроля за выполнением бизнес-плана, утверждение графиков работы сотрудников, ведение табеля рабочего времени. Деятельность дополнительного офиса в части выдачи денежных средств при закрытии вклада, доставшегося по наследству представляет собой следующую процедуру: клиент банка, который стал обладателем вклада по наследству приходит в любой дополнительный офис банка и предъявляет старшему менеджеру по обслуживанию частных лиц, либо менеджеру по обслуживанию частных лиц, либо заместителю свидетельство о смерти клиента, кому принадлежит вклад, свидетельство о праве наследования по завещанию, паспорт гражданина РФ, а также если имеется, то сберегательную книжку. После чего сотрудник дополнительного офиса через компьютерную программу «[ ... ]» (автоматизированная система филиала Сбербанка) проверяет наличие счетов и остаток денежных средств на нем, проверяет паспорт на подлинность. После этого сотрудник проверяет долю выплаты, в случае если более одного наследника. Далее в случае закрытия вклада или снятия денежных средств с него, сотрудник по выбору клиента может осуществить выдачу денежных средств наличными, либо осуществить перечисление денежных средств на другой расчетный счет. В компьютерной программе «[ ... ]» имеется информация, номер расчетного счета, сколько денежных средств находится на вкладе, программа по которой были вложены денежные средства, срок программы, на которую заключен договор, дата заключения программы, срок окончани программы, рекизиты паспорта вкладчика, операции по расчетному счету, было ли завещание или доверенность на расчетный счет. После чего сотрудник составляет в компьютерной программе «[ ... ]» расходный кассовый ордер, в котором отображается номер ордера, дата его составления и произведения операции по движению денежных средств, сумма операции, номер расчетного счета, паспортные данные клиента, производящего операцию. После чего сотруник распечатывает расходный кассовый ордер, в нем расписывается клиент и сотрудник, который производил обслуживание клиента. Указанный сотрудник отображен в ордере как «бухгалтерский работник». В случае, если сумма выплаты не превышает 100 000 рублей, то сотрудник, осуществляющий обслуживание клиента, может самостоятельно выдать ему денежные средства, если же сумма выплаты превышает 100000 рублей, то выдача денежных средств производится через кассира. В ордере клиент (наследник вклада) расписывается два раза. Первая подпись непосредственно после распечатывания ордера. Данной подписью клиент подтверждает правильность заполненных данных. Вторую подпись он ставит непосредственно после выдачи ему денежных средств. В случае, когда сумма выдачи превышает 50 000 рублей, а также при каждой выплате по завещанному вкладу, расписывается в ордере контролер, который своей подписью подтверждает правильность заполнения ордера в соответствии с документами (свидетельство о праве на наследство, паспортные данные). Контролер должен находится рядом с рабочими местами сотрудников, которые обслуживают клиента. После чего ордер передается в кассу и производится выплата денежных средств клиенту наличными. В случае перечисления денежных средств на другой расчетный счет, составляется приходный кассовый ордер, в котором отображаются те же реквизиты, плюс указывается расчетный счет, на который клиент просит произвести перевод денежных средств. Данный ордер подписывает клиент банка, сотрудник, который проводит операцию, а в случае перечисления денежных средств более 100000 рублей, то и кассир. Контролер и кассир всегда должны расписываться в ордерах в присутствии клиента. Обслуживание частных лиц происходит только за рабочими местами «окно [ Номер ], окно [ Номер ], окно [ Номер ]». Воробьева Ю.Е. занимала должность старшего менеджера по обслуживанию дополнительного офиса [ Номер ] ПАО «[ ... ]» с [ ДД.ММ.ГГГГ ]. В должностные обязанности Воробьевой Ю.Е. как старшего менеджера по обслуживанию входило: обслуживание клиентов; выдача и принятие денежных средства до 100000 рублей; открытие и закрытие операционного дня (сверка электронного наличия остатков материальных ценностей с фактическим наличием остатков материальных ценностей в сейфе), которое происходит в начале рабочего дня и в конце рабочего дня; высылка ценностей через инкассаторов; сдача досье (кредитной документации, отчетов в конце каждого рабочего дня); постановка филиала на охрану; выдача и уничтожение карт клиентов.
Также при принятии на работу работник банка подписывает трудовой договор, дополнительное соглашение о полной материальной ответственности.
В случае, если клиент оформил открытие расчетного счета и выдачу банковской карты, а в последующем не пришел за ней в течение 2 месяцев с момента выпуска карты, карта уничтожается. За выдачей и уничтожением таких карт следит старший менеджер по обслуживанию. Данная обязанность была возложена на [ ФИО 2] Также в пенсионном фонде, расположенном в [ Адрес ] г. Н. Новгорода находится сотрудник ПАО «[ ... ]», который предлагает открыть расчетный счет и оформить банковскую карту гражданам, в том числе и пенсионерам. При согласии гражданина отрыть расчетный счет и оформить банковскую карту, на месте составляется заявление на открытие, которое подписывается клиентом и сотрудником банка. Также в заявлении указывается, в каком дополнительном офисе будет происходить обслуживание карты и ее выдача. Как правило, дополнительный офис, в котором будет происходить обслуживание и выдача карты указывается по желанию клиента.
[ ДД.ММ.ГГГГ ][ ФИО 2] находилась на работе и выполняла свои обязанности. [ ДД.ММ.ГГГГ ] ей от [ ФИО 4] стало известно, что в офис обратился клиент Потерпевший №1, с целью закрытия доставшегося ему по завещанию вклада и снятия денежных средств с банковского вклада. Потерпевший №1 предоставил [ ФИО 4] свидетельство о смерти [ ФИО 7], свидетельство о праве наследования по завещанию, паспорт на имя Потерпевший №1, после чего [ ФИО 4] ввела в компьютерную программу «[ ... ]» данные клиента, где отобразилось, что все денежные средства с данного вклада были переведены на расчетный счет, открытый на имя [ ФИО 13], а вклад Потерпевший №1 был закрыт. Потерпевший №1 пояснил, что [ ФИО 13] не знает и вклад не закрывал [ ДД.ММ.ГГГГ ], также он сказал, что был в офисе в конце февраля, но закрывать вклад в то время не стал, так как хотел получить еще и проценты по нему. Однако [ ДД.ММ.ГГГГ ] решил закрыть вклад, в связи с чем обратился офис. После чего старший менеджер по обслуживанию Свидетель №2 в ее присутствии посмотрела, что по программе «[ ... ]», [ ДД.ММ.ГГГГ ] вклад был закрыт [ ФИО 2] и что [ ФИО 2] произвела операцию в тот же день в 14 часов 26 минут по перечислению денежных средств в размере 310720 рублей 27 копеек с расчетного счета [ Номер ] на расчетный счет
[ Номер ], открытый на имя [ ФИО 13] Так как было вечернее время и офис закрывался в ближайшее время, Потерпевший №1 было сказано, что в данной ситуации разберутся и ему перезвонят. После чего она вместе с Свидетель №2 просматривала записи с камер видеонаблюдения за [ ДД.ММ.ГГГГ ] за [ ДД.ММ.ГГГГ ] и [ ДД.ММ.ГГГГ ], на которых они смотрели, обращался ли в тот день клиент. В ходе просмотра видеозаписи с камер видеонаблюдения было установлено, что клиент в тот день не обращался. [ ДД.ММ.ГГГГ ] у Воробьевой Ю.Е. был выходной, в связи с чем она (Свидетель №5) позвонила Воробьевой Ю.Е. по телефону, пояснила ситуацию и попросила объясниться. Воробьева Ю.Е. сразу же приехала в офис и пояснила, что [ ДД.ММ.ГГГГ ] к ней обратился клиент и предоставил паспорт на имя Потерпевший №1 и попросил закрыть расчетный счет в его отсутствии, так как он сильно торопится. Также Воробьева Ю.Е. сказала, что клиент к ней обратился в зале, а не у ее рабочего места. В этот же день, [ ДД.ММ.ГГГГ ] Воробьева Ю.Е. закрыла расчетный счет [ Номер ] на сумму 310720 рублей 27 копеек. Позже Потерпевший №1 позвонил Воробьевой Ю.Е. на сотовый телефон, который она ему дала, и продиктовал расчетный счет [ Номер ] на который необходимо перечислить денежные средства, что она (Воробьева Ю.Е.) и сделала. Также Воробьева Ю.Е. сказала, что в ордерах она расписывалась за клиента сама. Также было установлено, что в ордерах о перечисление денежных средств с расчетного счета [ Номер ] на расчетный счет [ Номер ] расписывались Свидетель №3 как контролер и [ ФИО 12] как кассовый работник. С [ ФИО 2], Свидетель №3 и [ ФИО 12] были взяты объяснительные по данному факту. После этого Свидетель №1 была составлена докладная, в которой были отражены вышеуказанные обстоятельства. К докладной она приложила объяснение Воробьевой Ю.Е., в котором последняя указала, что Потерпевший №1 приходил в дополнительный офис [ ДД.ММ.ГГГГ ] и попросил произвести перечисление денежных средств в его отсутствие и что [ ФИО 13] обязался вернуть все денежные средства, а также объяснение [ ФИО 12] и Свидетель №3 К докладной были приложены первичные документы (приходный и расходный кассовые ордера) по расчетным счетам [ Номер ] и [ Номер ]. Было проведено служебное расследование службой безопасности по результатам которого [ ФИО 2] была уволена, а [ ФИО 12] и Свидетель №3 были объявлены выговора.
Согласно показаниям свидетеля [ ФИО 13] (т.1 л.д.56-58), в 2015 году он слышал, что происходит перерасчет пенсии по государственной программе, в связи с чем, в сентябре 2015 года, точную дату не помнит, он ходил в Пенсионный фонд, расположенный по адресу: г. Н. Новгород, [ Адрес ] для проведения перерасчета пенсии. Однако сотрудник пенсионного фонда ему сказала, что данная программа уже не действует. В помещении пенсионного фонда находилась представитель банка ПАО «[ ... ]», которая ему предложила открыть в банке расчетный счет и оформить банковскую карту, чтобы на нее поступала пенсия. Для этого она составила какие-то документы на открытие расчетного счета (какие именно он не помнит), в которых он поставил свою подпись, а также сняла копию с его паспорта и сказала, чтобы он подошел через 2-3 часа. Но подойти опять в пенсионный фонд он не смог и потом решил, что будет также как и раньше самостоятельно забирать пенсию по адресу: г. Н. Новгород, [ Адрес ]. Была ли выпущена банковская карта на его имя он не знает. В офисы ПАО «[ ... ]» он в последующем не ходил и не узнавал, был ли открыт на его имя расчетный счет и выпущена банковская карта. О том, что на его банковскую карту перечислялись денежные средства, которые в последующем были сняты в различных банкоматах, ему ничего не известно.
Согласно показаниям свидетеля Свидетель №6 (т.1 л.д.107-109),он занимает должность и.о. директора, начальника отдела качества процессов УпиКП [ ... ] ПАО «[ ... ]». В его обязанности входит общее руководство отделом, контроль за ходом ведения слежебных расследований. Деятельность [ ... ] ПАО «[ ... ]» в части выдачи денежных средств при закрытии вклада, доставшегося по наследству регламентируется внутренними нормативными документами ПАО «[ ... ]» и представляет собой следующую процедуру: клиент банка, который стал обладателем вклада по наследству приходит в любой дополнительный офис банка и предъявляет сотруднику банка свидетельство о смерти клиента, владельца вклада, свидетельство о праве наследования по завещанию, заверенное нотариусом, паспорт гражданина РФ, сберегательную книжку. После чего сотрудник внутреннего структурного подразделения Банка (далее ВСП) в автоматизированной системе Банка «АС ФС» (далее АБС) проверяет наличие счетов и остаток денежных средств на нем, проверяет паспорт на подлинность через специальный прибор «[ ... ]». После этого сотрудник Банка проверяет долю выплаты в случае если более одного наследника и отражает данную информацию в АБС «[ ... ]». При выдаче средств со счетов по наследству сотрудник ВСП по выбору наследника может осуществить выдачу денежных средств наличными, либо осуществить перечисление денежных средств на другой расчетный счет. В АБС Банка «[ ... ]» по счетам вкладчика имеется следующая информация: номер расчетного счета, вид вклада, остаток на счете, дата заключения договора, реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, операции по расчетному счету, наличие завещаний и доверенностей по расчетному счету. При проведении операции по закрытию счета по наследству наличными денежными средствами, формируется расходный кассовый ордер, в котором отображается номер ордера, дата его составления и произведения операции, сумма операции, номер расчетного счета, паспортные данные клиента, производящего операцию. По результатам проведения операции сотрудник ВСП распечатывает расходный кассовый ордер, в котором расписывается клиент, сотрудник ВСП, который производил обслуживание клиента. Клиент расписывается в ордере два раза, первый раз за правильной составления ордера, а второй раз за получение денежных средств. Сотрудник ВСП, который осуществляет обслуживание клиента, отображен в ордере каи «бухгалтерский работник и своей подписью подтверждает правильность заполнения ордера в соответствии с документами (свидетельство о праве на наследство, паспортные данные). В случае, если сумма выплаты не превышает 100 000 рублей, то сотрудник, осуществляющий обслуживаение клиента может самостоятельно выдать ему денежные средства, если же сумма выплаты превышает 100000 рублей, то выдача денежных средств производится через кассира. В случае, когда сумма выдачи превышает 50 000 рублей, а также при каждой операции закрытия счета клиента, в том числе по завещанному вкладу, производится с подтверждением уполномоченным сотрудником своей электронной подписью с использованием ТМ-считывателя, прикладыванием последнего к электронному устройству, которое находится на каждом столе и присоединено к компьютеру. При выдаче наличных денежных средств кассир на расходном кассовом ордере подпись проставляет собственноручно. При проведении/подтверждении операции сотрудник, совершающий операцию, уполномоченный сотрудник и кассир должны убедиться в наличии клиента, идентифицировать клиента по паспорту, проверить правильность заполненных данных в оформляемых документах и после этого только подтвердить операцию электронной и собственноручной подписью на расходном кассовом ордере. При проведении приходной операции наличными денежными средствами на другой расчетный счет, составляется приходный кассовый ордер, в котором отображаются те же реквизиты, а также указывается расчетный счет, на который клиент просит произвести перевод денежных средств. Данный ордер подписывает клиент банка, сотрудник ВСП, который проводит операцию, а в случае перечисления денежных средств более 100000 рублей, то и кассир, перед этим проверяет наличие клиента, идентифицируя его и проверяя правильность проводимой операции. Контролер и кассир всегда должны расписываться в ордерах в присутствии клиента.
В конце марта 2016 года в службу безопасности банка поступила докладная от руководителя ДО [ Номер ]Свидетель №5, согласно которой просила инициировать служебное расследование по факту нарушения старшим менеджером по обслуживанию Воробьевой Ю.Е. правил внутреннего контроля ПАО «[ ... ]» в части проведения операций по счетам клиентов в отсутствии клиентов. После чего им был вынесен приказ о проведении служебного расследования, которое было поручено менеджеру сектора служебных расследований отдела качества процессов
УпиКП [ ... ] ПАО Сбербанк Свидетель №7. По результатам служебного расследования установлено, что [ ДД.ММ.ГГГГ ][ ФИО 2] находилась на рабочем месте в дополнительном офисе [ Номер ] и выполняла свои обязанности. В 14 часов 26 минут осуществила закрытие вклада по расчетному счету [ Номер ], владельцем которого по завещанию является Потерпевший №1 После чего [ ДД.ММ.ГГГГ ] Воробьева Ю.Е. вошла через программу «АС ФС» на расчетный счет [ Номер ], открытый на имя [ ФИО 13] и провела дополнительный взнос на расчетный счет [ ФИО 13] на сумму 310720 рублей 27 копеек. Проведение данной операции подтвердила контролер Свидетель №3 и кассир [ ФИО 12] Также в ходе проверки было установлено, что [ ДД.ММ.ГГГГ ] Воробьева Ю.Е. подделала подписи в приходном кассовом ордере и расходном кассовом ордере за Потерпевший №1 и использовала для хищения денежных средств банковскую карту, открытую на имя [ ФИО 13], которая, по словам Воробьевой Ю.Е., находилась в раздевалке офиса банка, что является нарушением порядка хранения и уничтожения банковских карт. Никто из сотрудников дополнительного офиса [ Номер ] не смог пояснить, как банковская карта, открытая на имя [ ФИО 13], оказалась в раздевалке офиса банка. В ходе дальнейшей проверки было установлено, что Воробьева Ю.Е. в период времени с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] обналичила денежные средства в размере 310700 рублей в банкомате АТМ 140291, который расположен по адресу: г. Н. Новгород, [ Адрес ], и в банкомате АТМ [ Номер ], который расположен по адресу: г. Н. Новгород, [ Адрес ], проводя операции по снятию денежных средств в основном в вечернее время. Сама Воробьева Ю.Е. пояснила, что 250 000 рублей она потратила на погашение кредитов.
Согласно показаниям свидетеля Свидетель №7 (т.1 л.д.104-106) менеджера сектора служебных расследований отдела качества процессов УпиКП [ ... ] ПАО Сбербанк, в ее обязанности входит: проведение служебных расследований по действиям сотрудников содержищим признаки мошенничества.Обслуживание частных лиц в дополнительном офисе [ Номер ] происходит только за рабочими местами «окно [ Номер ], окно [ Номер ], окно [ Номер ], окно [ Номер ] - касса». За указанными рабочими местами расположена «третья линия», которая оснащена двумя рабочими местами. На данных рабочих местах исполняет свои обязанности администратор офиса и заместитель руководителя. В ПАО «[ ... ]» имеется дополнительный офис [ Номер ], расположенный по адресу: г. Н. Новгород, [ Адрес ]. До 2013 года, данному дополнительному офису был присвоен [ Номер ]. В случае, если клиент оформил открытие расчетного счета и выдачу банковской карты, а в последующем не пришел за ней в течении 2 месяцев с даты поступления ее в ВСП, происходит ее уничтожение. С октября 2015 года такие карты хранятся в «СмартБокс», который представляет собой ящик со ста контейнерами, в которых хранятся данные карты. До октября 2015 года карты хранились в специальных конвертах, срок хранения которых в то время был 3-4 месяца. Как карта, открытая на имя [ ФИО 13], со слов Воробьевой Ю.Е. оказалась в раздевалке дополнительного офиса [ Номер ], она (Свидетель №7) пояснить не может. При проведении служебного расследования установить причину, по которой карта, открытая на имя [ ФИО 13], оказалась в раздевалке, не удалось. В конце марта 2016 года в службу безопасности банка поступила докладная от руководителя ДО [ Номер ]Свидетель №5, согласно которой она просила инициировать служебное расследование по факту нарушения старшим менеджером по обслуживанию Воробьевой Ю.Е. правил внутреннего котроля ПАО «[ ... ]» в части проведения операций по счетам клиентов в отсутствии клиентов. После чего Свидетель №6 – и.о. директора Управления проектов и продуктов [ ... ] ПАО Сбербанк был утвержден приказ о проведении служебного расследования, проведение которого было поручено ей. По результатам служебного расследования было установлено, что [ ДД.ММ.ГГГГ ] Воробьева Ю.Е., выполняя свои должностные обязанности, в 14 часов 26 минут осуществила закрытие вклада по расчетному счету [ Номер ], владельцем которого по завещанию является Потерпевший №1. После чего в 15 часов 30 минут Воробьева Ю.Е. вошла через программу «АС ФС» на расчетный счет [ Номер ], открытый на имя [ ФИО 13] и провела дополнительный взнос на расчетный счет [ ФИО 13] на сумму 310720 рублей 27 копеек. Проведение данных операций подтвердил контролер Свидетель №3 и кассир [ ФИО 12] Также в ходе проверки было установлено, что [ ДД.ММ.ГГГГ ] Воробьева Ю.Е. подделала подписи в приходном кассовом ордере и расходном кассовом ордере за Потерпевший №1 и использовала для хищения денежных средств банковскую карту, открытую на имя [ ФИО 13], которая, по словам Воробьевой Ю.Е., находилась в раздевалке дополнительного офиса, что является нарушением порядка хранения и уничтожения банковских карт. Никто из сотрудников дополнительного офиса [ Номер ] не смог пояснить, как банковская карта, открытая на имя [ ФИО 13], оказалась в раздевалке офиса банка. В ходе дальнейшей проверки было установлено, что Воробьева Ю.Е. в период времени с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] обналичила денежные средства в размере 310700 рублей в банкомате АТМ 140291, который расположен по адресу: г. Н. Новгород, [ Адрес ], и в банкомате АТМ [ Номер ], который расположен по адресу: г. Н. Новгород, [ Адрес ], проводя операции по снятию денежных средств в основном в вечернее время.
Согласно заявлению главного инспектора Головного отделения по [ Адрес ][ ... ] ПАО «[ ... ]» Свидетель №4 от 28.04.2016г. (т.1 л.д.10),зарегистрированное в КУСП [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], просит провести объективное расследование и привлечь виновных лиц к ответственности по факту того, что [ ДД.ММ.ГГГГ ] Воробьева Ю.Е. незаконно закрыла счет [ Номер ] вкладчика [ ФИО 7], подделав подписи клиента, перевела денежные средства в сумме 310720 рублей 27 копеек на счет [ Номер ] незаконно находящийся в ее распоряжении, открытой на имя [ ФИО 13] После чего Воробьева Ю.Е. произвела снятие денежных средств в банкоматах АТМ 140249 и АТМ [ Номер ].
Согласно копии дополнительного соглашения к трудовому договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ][ ... ] работодатель ОАО «[ ... ]» переводит работника Воробьеву Ю.Е. на другую работу в должности старшего менеджера по обслуживанию дополнительного офиса [ Номер ] в [ Адрес ] с [ ДД.ММ.ГГГГ ].
Согласно копии приказа и.о. президента председателя правления ПАО Сбербанк [ ФИО 15] от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. [ Номер ][ ... ] новое наименование Сбербанка России считать ПАО «[ ... ]»
Согласно копии свидетельства о смерти от [ ДД.ММ.ГГГГ ] (т.1 л.д.47) [ ДД.ММ.ГГГГ ] умерла [ ФИО 7], [ ДД.ММ.ГГГГ ] года рождения.
Согласно протоколу выемки [ ... ] в СЦ «[ ... ]» изъят расходный кассовый ордер [ Номер ] на 1 листе, приходный кассовый ордер [ Номер ] на 1 листе, копия свидетельства о праве на наследство по завещанию на 1 листе.
Согласно протоколу [ ... ] осмотрены:
-расходный кассовый ордер [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому [ ДД.ММ.ГГГГ ]Потерпевший №1[ ДД.ММ.ГГГГ ] г.р. в ПАО [ ... ][ ... ][ Номер ] произвел закрытие вклада с расчетным счетом [ Номер ] на сумму 310720 рублей 27 копеек. В нижней части документа имеются две рукописные подписи, выполненные чернилами синего цвета от имени Потерпевший №1, одна рукописная подпись, выполненные чернилами синего цвета от имени бухгалтерского работника Воробьевой Ю.Е., контролера Свидетель №3, кассового работника [ ФИО 12];
-приходный кассовый ордер [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому [ ДД.ММ.ГГГГ ]Потерпевший №1[ ДД.ММ.ГГГГ ] г.р. в ПАО [ ... ][ ... ][ Номер ] произвел начисление денежных средств в размере 310720 рублей 27 копеек на расчетный счет [ Номер ] на имя [ ФИО 13]. В нижней части документа имеются по одной рукописной подписи, выполненные чернилами синего цвета от имени Потерпевший №1, бухгалтерского работника Воробьевой Ю.Е., кассового работника [ ФИО 12]
- копия свидетельства о праве на наследство по завещанию, выполненное на бланке серии [ Номер ] на одном листе. Согласно свидетельству нотариус [ ФИО 10] удостоверила, что Потерпевший №1[ ДД.ММ.ГГГГ ] г.р. является наследником прав на денежные средства, внесенные денежные вклады, с причитающимися процентами, начислениями и компенсациями, находящихся в подразделениях [ ... ] ПАО «[ ... ]»: счет [ Номер ]. Согласно свидетельства, было заведено наследственное дело [ Номер ], зарегистрировано в реестре 4-700. В нижней части документа имеется рукописная подпись, выполненная чернилами синего цвета напротив машинописного текста: «нотариус», а также оттиск гербовой печати синего цвета «[ ... ][ ФИО 10]* место нахождения: [ Адрес ] город областного значения Нижний Новгород». На копии свидетельства имеются следы деформации, а именно желтые пятна.
Согласно заключению эксперта [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. [ ... ],подписи от имени Потерпевший №1 в расходном кассовом ордере [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] выполнены не Потерпевший №1, а другим лицом;подпись от имени Потерпевший №1 в приходном кассовом ордере [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] выполнены не Потерпевший №1, а другим лицом. Ответить на вопрос, выполнены ли подписи от имени Потерпевший №1 в расходном кассовом ордере [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] Воробьевой Ю.Е. не представляется возможным в связи с недостаточным количеством отобразившихся в подписях идентифицирующих признаках почерка характерных для письменно-двигательного навыка Воробьевой Ю.Е. Ответить на вопрос, выполнены ли подписи от имени Потерпевший №1 в приходном кассовом ордере [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] Воробьевой Ю.Е. не представляется возможным в связи с недостаточным количеством отобразившихся в подписях идентифицирующих признаков почерка характерных для письменно-двигательного навыка Воробьевой Ю.Е.
Согласно протоколу [ ... ], в [ ... ] ПАО «[ ... ]», расположенном по адресу: [ Адрес ] изъяты: выписка по расчетному счету
[ Номер ] на 1 листе, выписка по расчетному счету
[ Номер ] на 1 листе, упакованные в конверт белого цвета, снабженные пояснительным текстом, подписями лиц.
Согласно протоколу [ ... ] осмотрен конверт белого цвета, на котором имеется пояснительный текст: «выписка по расчетному счету
[ Номер ], выписка по расчетному счету
[ Номер ], изъятые в ходе производства выемки у представителя ПАО «[ ... ]» [ ФИО 9] по адресу: [ Адрес ]», на конверте имеются подписи участвующих лиц, оттиск печати синего цвета «Для пакетов *СУ УМВД России [ Адрес ]* отдел по расследованию преступлений на территории [ Адрес ]» При вскрытии конверта в нем обнаружено:
1) Выписка по расчетному счету [ Номер ], представленная на одном листе. Отчет о всех операциях за период с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Дата открытия [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Согласно выписке были совершены операции:
- [ ДД.ММ.ГГГГ ] по списанию процентов в размере 3383.82 рублей, остаток 310381.58 рублей, оборот безналичный, полное название операции – выдача наследственной доли по л/с другого ВСП;
- [ ДД.ММ.ГГГГ ] по списанию процентов в размере 898.49 рублей, остаток 309483.09 рублей, оборот безналичный, полное название операции – выдача наследственной доли по л/с другого ВСП;
- [ ДД.ММ.ГГГГ ] по начислению процентов в размере 1237.18 рублей, остаток 310720.27 рублей, оборот безналичный, полное название операции – выдача наследственной доли по л/с другого ВСП;
- [ ДД.ММ.ГГГГ ] по частичной выдаче в размере 310720.27 рублей, остаток 0.00 рублей, оборот безналичный;
На выписке имеется оттиск печати синего цвета: «ПАО [ ... ]», рукописная подпись выполненная чернилами синего цвета, рукописный текст: «[ ФИО 9]».Данная выписка приобщена к материалам леоа (л.д.153 т.1)
2) Выписка по расчетному счету [ Номер ], представленная на одном листе. Отчет по счету карты за период с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ]. ФИО: [ ФИО 13]. Тип карты [ ... ][ Номер ] Основная. Согласно выписке были совершены операции:
- [ ДД.ММ.ГГГГ ] пополнение счета в размере 310720.27 рублей;
- [ ДД.ММ.ГГГГ ] операция в АТМ [ Номер ] на сумму 40000 рублей;
- [ ДД.ММ.ГГГГ ] операция в АТМ [ Номер ] на сумму 40000 рублей;
- [ ДД.ММ.ГГГГ ] операция в АТМ [ Номер ] на сумму 10000 рублей;
- [ ДД.ММ.ГГГГ ] операция в АТМ № [ Номер ] на сумму 10000 рублей;
- [ ДД.ММ.ГГГГ ] операция в АТМ № [ Номер ] на сумму 40000 рублей;
- [ ДД.ММ.ГГГГ ] операция в АТМ [ Номер ] на сумму 10000 рублей;
- [ ДД.ММ.ГГГГ ] операция в АТМ [ Номер ] на сумму 40000 рублей;
- [ ДД.ММ.ГГГГ ] операция в АТМ [ Номер ] на сумму 40000 рублей;
- [ ДД.ММ.ГГГГ ] операция в АТМ [ Номер ] на сумму 10000 рублей;
- [ ДД.ММ.ГГГГ ] операция в АТМ [ Номер ] на сумму 40000 рублей;
- [ ДД.ММ.ГГГГ ] операция в АТМ [ Номер ] на сумму 20700 рублей;
- [ ДД.ММ.ГГГГ ] операция по перечислению процентов по счету на сумму 29.71 рубль. Итого по основной карте 49 рублей 98 копеек. Реквизиты банка: [ ... ]. На выписке имеется оттиск печати синего цвета: «ПАО [ ... ]», рукописная подпись выполненная чернилами синего цвета, рукописный текст: «[ ФИО 9]».Данная выписка непосредственно приобщена к материалам уголовного дела [ ... ]
Согласно протоколу [ ... ] в жилище Воробьевой Ю.Е., расположенном по адресу: г. Н. Новгород, [ Адрес ]. В ходе обыска были изъяты: ежедневник зеленого цвета «ежедневник менеджер» со свободными образцами почерка Воробьевой Ю.Е.; договор 219 о полной материальной ответственности от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. на одном листе; трудовой договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на двух листах; конверт «[ ... ]», в котором находятся документы по кредитному договору между «[ ... ]» и Воробьевой Ю.Е. на 18 листах; конверт «[ ... ]» в котором имеются документы по кредитному договору между банком «[ ... ]» и [ ФИО 1] на 16 листах, чек на одном листе; файл с документами, отражающий договорные отношения ЗАО «[ ... ]» и Воробьевой Ю.Е. на 17 листах; файл с документами отражающие договорные отношения ОАО «[ ... ]» и Воробьевой Ю.Е. на 12 листах; файл с документами, отражающими договорные отношения ОАО «[ ... ]» и Воробьевой Ю.Е. на 11 листах, чек на одном листе; файл с документами, отражающими договорные отношения ОАО «[ ... ]» и Воробьевой Ю.Е. на 15 листах, квитанции на 1 листе; файл с документами, отражающими договорные отношения ОАО «[ ... ]» и Воробьевой Ю.Е. на 17 листах; договор займа [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] между ООО «[ ... ]» и Воробьевой Ю.Е. на 2 листах с приложением на 2 листах; документы соединенные скрепкой, отражающие отношение между ОАО «[ ... ]» и Воробьевой Ю.Е. на 6 листах, после обыска все изъятые документы были упакованы в конверт коричневого цвета, снабженный пояснительным текстом, подписями лиц.
Согласно протоколу [ ... ] осматривался конверт коричневого цвета, на котором имеется пояснительный текст: «документы, изъятые в ходе проведения обыска в жилище подозреваемой Воробьевой Ю.Е. по адресу: [ Адрес ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ]», подписи участвующих лиц, три фрагмента листа бумаги белого цвета с оттиском печати синего цвета «[ Номер ] *Управление Министерства Внутренних дел Российской Федерации [ Адрес ]* МВД России. При вскрытии конверта в нем обнаружено:
1) документы на 18 листах, отражающие договорные отношения между Воробьевой Ю.Е. и ЗАО «[ ... ]». Среди осматриваемых документов имеется: график погашения кредита и уплаты процентов на двух листах. Согласно графику, сумма кредита составляет 295000 рублей, сроком на 5 лет. Ежемесячная сумма погашения составляет 9369 рублей 71 копейку. Дата погашения: до 25-27 числа каждого месяца; Заявление об открытии банковского счета физического лица [ Номер ] на имя Воробьевой Ю.Е. Заявление выполнено на двух листах. Также в папке имеются документы: уведомление о полной стоимости кредита, заявление на включение в число участников программы страхования, правила кредитования, памятка клиенту;
2) конверт «Летобанк», в котором имеются документы на 16 листах, отражающие договорные отношения между [ ФИО 1] и ОАО «[ ... ]». Среди осматриваемых документов имеется: приложение [ Номер ] к приказу ОАО «[ ... ]» [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] – условия предоставления потребительских кредитов на 11 листах; согласие заемщика [ ФИО 1] на одном листе, счет [ Номер ], сумма кредита 101000 рублей. Размер платежа 6900 рублей ежемесячно; заявление на оказание услуги «участие в программе страховой защиты» на двух листах; график платежей начальный на одном листе, согласно которому [ ФИО 1] обязан погашать кредит ежемесячно с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] на сумму 6900 рублей; график платежей на одном листе, согласно которому [ ФИО 1] обязан погашать кредит ежемесячно на сумму от 6800 до 7000 рублей. [ ДД.ММ.ГГГГ ] была произведена просрочка платежа, чек на одном листе;
3) файл с документами, отражающими договорные отношения между ЗАО «[ ... ]» и Воробьевой Ю.Е. на 17 листах. Среди осматриваемых документов имеются: памятка, отражающая способы оплаты по кредиту на одном листе; памятка клиента на одном листе, согласно которой задолженность должна погашаться до 27 числа каждого месяца, лимит карты 79000 рублей, лимит снятия наличных 16000 рублей; реквизиты банка ЗАО «[ ... ]» на одном листе; индивидуальные условия договора о выпуске и использовании расчетной карты с разрешенных овердрафтом на Воробьеву Ю.Е. на 10 листах; приложение [ Номер ] к приказу [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] – тарифы по программе страхования на одном листе; реестр банкоматов банка, расположенных [ Адрес ] и [ Адрес ] на двух листах; разрешение на активацию номера счета [ Номер ] на имя Воробьевой Ю.Е. с кредитным лимитом 79000 рублей;
4) файл с документами, отражающими договорные отношения между ОАО «[ ... ]» и Воробьевой Ю.Е. на 12 листах. В файле имеются документы: кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], заключенный между ОАО «[ ... ]» - кредитор и Воробьевой Ю.Е. – заемщик. Согласно договору, кредитор предоставляет заемщику кредит в размере 71500 рублей под 18,5 процентов годовых по расчетному счету [ Номер ]. Договор составлен на трех листах. На каждой странице договора имеется рукописные подписи сторон, выполненные чернилами синего цвета; условия участия в программе страхования на пяти листах; договор [ Номер ] о вкладе «Универсальный [ ... ]» от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на одном листе; дополнительное соглашение № б/н к договору [ Номер ] о вкладе от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на одном листе; график платежей от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому ежемесячный платеж по кредиту составляет 1835 рублей 13 копеек. Платежи по кредиту должны производится в период времени с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ]. График составлен на одном листе; заявление заемщика на зачисление кредита от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на одном листе.
5) файл с документами, отражающими договорные отношения между ОАО «[ ... ]» и Воробьевой Ю.Е. на 15 листах и квитанции на одном листе. В файле имеются документы: кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], заключенный между ОАО «[ ... ]» - кредитор и Воробьевой Ю.Е. – заемщик. Согласно договору, кредитор предосталяет заемщику кредит в размере 160000 рублей под 16,5 процентов годовых по расчетному счету [ Номер ]. Договор составлен на трех листах. На каждой странице договора имеются рукописные подписи сторон, выполненные чернилами синего цвета; памятка на одном листе; условия участия в программе страхования на двух листах; договор [ Номер ] о вкладе «Универсальный [ ... ]» от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на одном листе; дополнительное соглашение № б/н к договору [ Номер ] о вкладе от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на одном листе; приложение к кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] – информация об условиях предоставления, использования и возврата кредита на одном листе; приложение к кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], содержащий расчет выплаты по кредиту на одном листе; заявление на страхование на одном листе; график платежей от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которого ежемесячный платеж по кредиту составляет 3933 рубля 52 копейки. Платежи по кредиту должны производится в период времени с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ]. График составлен на одном листе; памятка клиента на двух листах; заявление заемщика на зачисление кредита от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на одном листе; квитанция от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Воробьевой Ю.Е. по счету [ Номер ] на перечисление в Автозаводское ОСБ [ Номер ] денежных средств в размере 10815 рублей 85 копеек;
6) файл с документами, отражающими договорные отношения между ОАО «[ ... ]» и Воробьевой Ю.Е. на 11 листах и квитанции на одном листе. В файле имеются документы: кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], заключенный между ОАО «[ ... ]» - кредитор и Воробьевой Ю.Е. – заемщик. Согласно договору, кредитор предосталяет заемщику кредит в размере 57000 рублей под 18,5 процентов годовых по расчетному счету [ Номер ]. Договор составлен на трех листах. На каждой странице договора имеются рукописные подписи сторон, выполненные чернилами синего цвета; приложение к кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] – информация об условиях предоставления, использования и возврата кредита на одном листе; приложение к кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], содержащий расчет выплаты по кредиту на одном листе; памятка на двух листах; договор [ Номер ] о вкладе от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на одном листе; дополнительное соглашение № б/н к договору [ Номер ] о вкладе от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на одном листе; заявление заемщика на зачисление кредита [ ДД.ММ.ГГГГ ]; график платежей от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому ежемесячный платеж по кредиту составляет 1462 рубля 97 копеек. Платежи по кредиту должны производиться в период времени с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ]. График составлен на одном листе; квитанция от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Воробьевой Ю.Е. по счету [ Номер ] на перечисление в [ Адрес ] ОСБ [ Номер ] денежных средств в размере 3853 рублей 15 копеек за подключение клиента к программе страхования;
7) ежедневник зеленого цвета «[ ... ]». В ежедневнике имеются рукописные черновые записи, выполненные чернилами синего цвета;
8) документы, соединенные скобой, отражающие договорные отношения между ОАО «[ ... ]» и Воробьевой Ю.Е. на 6 листах. При осмотре обнаружены документы: заявление на получение кредита наличными на сумму 90000 рублей, сроком на 36 месяцев от Воробьевой Ю.Е. в адрес ОАО «[ ... ]»; индивидуальные условия от [ ДД.ММ.ГГГГ ] ОАО «[ ... ]» - кредитор к Воробьевой Ю.Е. Согласно условиям, сумма кредита составляет 102000 рублей, процентная ставка 23,97% годовых, сумма ежемесячного патежа 4100 рублей, условия составлены на трех листах; договор страхования [ Номер ] на одном листе; график платежей, согласно которому ежемесячный платеж по кредиту составляет 4100 рублей. Платежи по кредиту должны производиться в период времени с 02 числа до 05 числа каждого месяца в период с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Согласно графику, кредит предоставлен на сумму 102000 рублей. График составлен на одном листе;
9) договор займа № [ ДД.ММ.ГГГГ ], заключенный между Воробьевой Ю.Е. – заемщик и ООО «[ ... ]» - Кредитор. Согласно договору, сумма займа составляет 35000 рублей, с процентной ставкой 214,78 % годовых. Размер платежа составляет 5800 рублей. График платежей: с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ], два раза в месяц по 5800 рублей. Договор составлен на двух листах. На каждой странице имеется рукописная подпись Воробьевой Ю.Е.
10) файл с документами, отражающими договорные отношения между ОАО «[ ... ]» и Воробьевой Ю.Е. на 16 листах и квитанции на одном листе. В файле имеются документы: кредитный договор [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], заключенный между ОАО «[ ... ]» - кредитор и Воробьевой Ю.Е. – заемщик. Согласно договору, кредитор предосталяет заемщику кредит в размере 41740 рублей под 16,5 процентов годовых по расчетному счету [ Номер ]. Договор составлен на трех листах. На каждой странице договора имеются рукописные подписи сторон, выполненные чернилами синего цвета; договор [ Номер ] о вкладе от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на одном листе; дополнительное соглашение № б/н к договору [ Номер ] о вкладе от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на одном листе; приложение к кредитному договору [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] – информация об условиях предоставления, использования и возврата кредита на двух листах; памятка клиенту на двух листах; график платежей от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому ежемесячный платеж по кредиту составляет 1477 рублей 78 копеек. Платежи по кредиту должны производиться ежемесячно с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ]. График составлен на одном листе; заявление заемщика на зачисление кредита [ ДД.ММ.ГГГГ ] на одном листе; условия по размещению денежных средств во вклад «Сохраняй» на двух листах; условия участия в программе коллективного добровольного страхования жизни и здоровья заемщиков на двух листах; заявление на страхование от Воробьевой Ю.Е. на одном листе; квитанция от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на имя Воробьевой Ю.Е. по счету [ Номер ] на перечисление в Автозаводское ОСБ [ Номер ] денежных средств в размере 1740 рублей 15 копеек за подключение клиента к программе страхования;
11) трудовой договор [ Номер ] с работником филиала [ ... ], выполенный на двух листах формата [ ... ]. Трудовой договор заключен между ОАО «[ ... ]» и [ ФИО 11]. Согласно договору, [ ФИО 11] принимается на работу в дополнительный офис [ Номер ][ Адрес ] ОАО «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ] по должности контроллер-кассир. Договор заключен на неопределенный срок. Дата начала работы с [ ДД.ММ.ГГГГ ]. В конец документа имеются подписи сторон, оттиск печати синего цвета «[ Номер ]*[ ... ]».
12) договор [ Номер ] о полной индивидуальной материальной ответственности от [ ДД.ММ.ГГГГ ], заключенный между управляющим [ Адрес ][ Номер ] ОАО «[ ... ]» [ ФИО ]26 - работодатель и [ ФИО 11] – работник. Договор выполнен на одном листе. Согласно договору работник принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему имущества, а также ущерб, возникший у Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и в связи с изложенным обязуется: бережно относится к переданному имуществу; своевременно сообщать Банку либо непосредственному руководителю обо всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенного имущества. В конце документа имеются рукописные подписи сторон, оттиск печати синего цвета «[ Номер ]*[ ... ]».
Согласно протоколу [ ... ]осмотрен дополнительный офис банка [ Номер ] расположенный по адресу: [ Адрес ] в здании из красного кирпича. Офис расположен на первом этаже четырнадцатиэтажного здания. Вход в офис расположен со стороны автодороги [ Адрес ]. Вход в офис осуществляется через стеклянную дверь. На момент осмотра дверь открыта. В дополнительном офисе справа налево расположено: рабочее место, «[ ... ]», оборудованное перегородкой, столом, двумя стульями, канцелярскими принадлежностями. Далее расположено рабочее место окно [ Номер ], оборудованное столом, тремя стульями, компьютерной системой, канцелярскими принадлежностями. Далее расположено рабочее место «касса», которое огорожено стеклянным ограждением с дверью. Далее расположены рабочие места «окно[ Номер ]», «окно[ Номер ]», «окно[ Номер ]», которые оборудованы стойкой, тремя стульями, компьютерными системами. Далее по стене расположено трехстворчатое окно, два малоблока с двумя клавиатурами, два банкомата. Далее по стене расположено два рабочих места «окно[ Номер ]», «окно [ Номер ]». Рабочие места огорожены стеклянными ограждениями, в которой имеется стеклянная дверь. Рабочие места огорожены двумя столами, четырьмя стульями, двумя компьютерными системами, канцелярскими принадлежностями. В ходе осмотра Свидетель №1 пояснила, что рабочее место Воробьевой Ю.Е. располагалось за окном [ Номер ] при работе с клиентами, а также за столом, расположенном в служебной зоне за окном [ Номер ], окном [ Номер ], окном [ Номер ]. Рабочее место «окно [ Номер ]» представляет собой стойку для клиентов, рабочий стол, на котором имеется: компьютерная система, папки с документами, канцелярские принадлежности, МФУ, аппарат для счета денежных средств, аппарат для распознавания признаков подделки на денежных средствах. Под столом имеется тумбочка. Рабочее место в служебной зоне расположенное за окном [ Номер ] оборудовано столом со стенкой, стулом, канцелярскими принадлежностями, компьютерной системой, стационарным телефоном, папками с документами, МФУ, прибором для распознавания признаков подделки. Под столом имеется тумба. Под столом расположенном на рабочем месте окно[ Номер ] расположен сейф. В ходе осмотра ничего не изъято.
Согласно протоколу [ ... ] у Потерпевший №1 изъято свидетельство о праве на наследство по завещанию серии 52АА
[ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], которое затем осмотрено ([ ... ]), свидетельство о праве на наследство по завещанию, выполнено на бланке серии [ Номер ] на одном листе, нотариус города областного значения [ ФИО 10] удостоверила, что Потерпевший №1[ ДД.ММ.ГГГГ ] г.р. является наследником прав на денежные средства, внесенные денежные вклады, с причитающимися процентами, начислениями и компенсациями, находящихся в подразделениях [ ... ] ПАО «[ ... ]»: счет [ Номер ]. Согласно свидетельству, было заведено наследственное дело [ Номер ], зарегистрировано в реестре [ ... ]. В нижней части документа имеется рукописная подпись, выполненная чернилами синего цвета, напротив машинописного текста: «нотариус», а также оттиск гербовой печати синего цвета «[ ... ]*место нахождения: [ Адрес ] город областного значения [ Адрес ]».
Согласно протоколу [ ... ]у Свидетель №4 изъяты: выписка операций, проведенных Воробьевой Ю.Е. [ ДД.ММ.ГГГГ ] в дополнительном офисе [ Номер ] по программе «[ ... ]»; документы по проведенному служебному расследованию в отношении Воробьевой Ю.Е.; информацию трудовой деятельности на Воробьеву Ю.Е., Свидетель №3, [ ФИО 12]; DVD-R диск с записями с камер видеонаблюдения; копии приходного кассового ордера [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ]; кадровые документы на Воробьеву Ю.Е.
Согласно протоколу [ ... ], осмотрены следующие документы:
1) выписка операций, проведенных Воробьевой Ю.Е. [ ДД.ММ.ГГГГ ] в дополнительном офисе [ Номер ] по программе «[ ... ]», которая представлена в виде таблицы, наименование столбцов: логин, сообщение, время события. Согласно данной выписке:
- оператор Воробьева Ю.Е. с логином [ ... ] вошел в систему в [ ... ] в дополнительном офисе [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 08:04:35;
- оператор [ ... ] вошел в счет [ Номер ] наследником [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 14:23:41;
- проведена выдача наследнику на сумму [ Номер ] со счета [ Номер ], владельца [ ФИО 7][ ДД.ММ.ГГГГ ] в 14:26:40;
- оператор [ ... ] провел выдачу наследственной доли на сумму 310720,27 (российский рубль) [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 14:26:41;
- оператор [ ... ] вошел в счет [ Номер ] вносителем ЛИСОВ [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 14:53:49;
- оператор [ ... ] провел доп. взнос на сумму 310720.27 (российский рубль) [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 14:54:28;
- Воробьева Ю.Е. разрешил сторнирование операции [ Номер ] приход н/д по л/с другого ВСП, ОСБ на сумму 310720.27 рублей 05.03.16 в 15:26:00;
- Воробьева Ю.Е. отменил завершение операции [ Номер ] приход н/д по л/с другого ВСП, ОСБ на сумму 310720.27 рублей 05.03.16 в 15:26:39;
- Воробьева Ю.Е. сторнировал операцию [ Номер ] приход н/д по л/с другого ВСП, ОСБ на сумму 310720.27 рублей 05.03.16 в 15:27:24;
- оператор [ ... ] вошел в счет 40[ Номер ] вноситель Потерпевший №1[ ДД.ММ.ГГГГ ] в 15:30:08;
- оператор [ ... ] провел доп. взнос на сумму 310720.27 (российский рубль) [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 15:30:31.
2) информация трудовой деятельности на Воробьеву Ю.Е., согласно которой последняя трудоустроена в [ ... ] ПАО «[ ... ]» с [ ДД.ММ.ГГГГ ], назначена на должность старшего менеджера по обслуживанию [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Стаж работы в Сбербанке 4 года 7 месяцев 12 дней.
3) информация трудовой деятельности на Свидетель №3 на одном листе, согласно которой последняя трудоустроена в ПАО «[ ... ]» с [ ДД.ММ.ГГГГ ], назначена на должность менеджера по облуживанию [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Стаж работы в Сбербанке 2 года 1 месяц 19 дней.
4) информация трудовой деятельности на [ ФИО 12] на одном листе, согласно которой последняя трудоустроена в ПАО «[ ... ]» с [ ДД.ММ.ГГГГ ], назначена на должность старшего менеджера по облуживанию [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Стаж работы в Сбербанке 2 года 1 месяц 17 дней.
5) копия приходного кассового ордера [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому от Воробьевой Ю.Е. поступили наличные денежные средства в погашение недостачи в сумме 310720 рублей 27 копеек [ ДД.ММ.ГГГГ ] в 12:38. Получатель: ПАО «[ ... ]». Наименование банка вносителя: ПАО «[ ... ]» [ Номер ].
6) документы по проведенному служебному расследованию в отношении Воробьевой Ю.Е.:
- копия докладной от заместителя руководителя [ Номер ]Свидетель №1 от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на двух листах. Согласно докладной, Свидетель №1 просит провести служебное расследование по факту нарушения старшим менеджером по обслуживанию Воробьевой Ю.Е. правил внутреннего контроля ПАО «[ ... ]» в части проведения операций по счетам клиентов в отсутствии клиентов. В конце документа имеются рукописные подписи руководителя [ Номер ]Свидетель №5 и зам. руководителя [ Номер ]Свидетель №1, два оттиска печати синего цвета «копия верна», «[ ... ] Нижегородское ГОСБ управление безопасности», рукописная подпись выполненная чернилами синего цвета;
- приказ [ Номер ]-О от [ ДД.ММ.ГГГГ ] о проведении служебного расследования и создании комиссии, изданный и.о. директора Управления проектов и качества процессов [ ... ] ПАО Сбербанк Свидетель №6, согласно которого, до [ ДД.ММ.ГГГГ ] необходимо провести служебное расследование в составе комиссии, состоящей из Свидетель №6, Свидетель №4, Свидетель №7 В конце документа имеются два оттиска печати синего цвета «копия верна», «[ ... ] Нижегородское ГОСБ управление безопасности», рукописная подпись выполненная чернилами синего цвета;
- копия объяснительной Воробьевой Ю.Е. от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на одном листе, согласно которой она указывает, что Потерпевший №1 обратился к ней [ ДД.ММ.ГГГГ ] или [ ДД.ММ.ГГГГ ] для получения наследства и попросил провести операцию в его отсутствие по переведению денежных средств по вкладу, который достался ему по наследству на другой расчетный счет. На объяснительной имеется рукописная подпись Воробьевой Ю.Е., два оттиска печати синего цвета «копия верна», «[ ... ] Нижегородское ГОСБ управление безопасности», рукописная подпись выполненная чернилами синего цвета;
- объяснение от [ ДД.ММ.ГГГГ ], написанное рукописно от имени Воробьевой Ю.Е.. Согласно данному объяснению, Воробьева Ю.Е. [ ДД.ММ.ГГГГ ] перечислила денежные средства с расчетного счета Потерпевший №1 на расчетный счет [ ФИО 13], карту которого она нашла в раздевалке, после чего обналичила денежные средства в размере 310700 рублей в период времени с [ ДД.ММ.ГГГГ ] по [ ДД.ММ.ГГГГ ] в двух банкоматах. Из снятых денежных средств 250000 рублей потратила на закрытие кредитов. В конце объяснения имеется текст: «написано собственноручно». Также имеются две рукописные подписи, оттиск печати синего цвета «[ ... ] Нижегородское ГОСБ управление безопасности»;
- объяснение от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на двух листах, написанное рукописно от имени Воробьевой Ю.Е.. Согласно данному объяснению, Воробьева Ю.Е. [ ДД.ММ.ГГГГ ] при проведении операции по перечислению денежных средств с расчетного счета Потерпевший №1 на расчетный счет [ ФИО 13] случайно сначала указала вносителя Лисова, а не Потерпевший №1, но в последующем она исправила ошибку. К объяснению она прилагает 60000 рублей. На каждой странице объяснения имеется оттиск печати синего цвета «[ ... ] Нижегородское ГОСБ управление безопасности», рукописные подписи;
- акт приема передачи денежных средства на временное хранение [ ДД.ММ.ГГГГ ] на одном листе, согласно которому Свидетель №4 передает Воробьевой Ю.Е. денежные средства в размере 60000 рублей;
- копия пояснительной записки от имени Свидетель №1 от [ ДД.ММ.ГГГГ ], выполеннной на одном листе, согласно которой Свидетель №1 просмотрела видеонаблюдение за [ ДД.ММ.ГГГГ ]. В ходе просмотра было установлено, что в клиентском зале к Воробьевой Ю.Е. никто не подходил, Потерпевший №1 обращался в ДО [ Номер ] только [ ДД.ММ.ГГГГ ] и было оформлено заявление на компенсацию по ритуальным услугам. В нижней части документа имеется рукописная подпись, оттиск печати синего цвета «[ ... ] Нижегородское ГОСБ управление безопасности», «Копия верна»;
- копия пояснительной записки от имени Свидетель №1 от [ ДД.ММ.ГГГГ ], выполненной на одном листе, согласно которой Свидетель №1 просмотрела видеонаблюдение за [ ДД.ММ.ГГГГ ]. В ходе просмотра было установлено, что в клиентском зале к Воробьевой Ю.Е. никто не подходил. В нижней части документа имеется рукописная подпись, оттиск печати синего цвета «[ ... ] Нижегородское ГОСБ управление безопасности», «Копия верна»;
- копия объяснительной от имени Свидетель №3 от [ ДД.ММ.ГГГГ ], выполеннной на одном листе, согласно которой Свидетель №3[ ДД.ММ.ГГГГ ] в 14 часов 20 минут подтвердила операцию, проводимую Воробьевой Ю.Е. по выплате наследства в отсутствии клиента. В нижней части документа имеется рукописная подпись, оттиск печати синего цвета «[ ... ] Нижегородское ГОСБ управление безопасности», «Копия верна»;
- копия объяснительной от имени [ ФИО 12] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], выполеннной на одном листе, согласно которой [ ФИО 12][ ДД.ММ.ГГГГ ] подтвердила операцию, проводимую Воробьевой Ю.Е. по выплате наследства в отсутствии клиента. В нижней части документа имеется рукописная подпись, оттиск печати синего цвета «[ ... ] Нижегородское ГОСБ управление безопасности», «Копия верна»;
- акт служебного расследования от [ ДД.ММ.ГГГГ ], выполненный на 8 листах. Согласно акту, было проведено служебное расследование, в ходе которого было установлено, что Воробьева Ю.Е. произвела перечисление денежных средств в размере 310720 рублей 27 копеек с расчетного счета [ Номер ], владельцем которого является Потерпевший №1 на расчетный счет 40[ Номер ], открытый на имя [ ФИО 13], после чего Воробьева Ю.Е. произвела снятие денежных средств в размере 310720 рублей с банковской карты, открытой на имя [ ФИО 13] в банкоматах [ Номер ], по адресу: [ Адрес ] и АТМ [ Номер ],по адресу:
[ Адрес ]. Рекомендации: открыть счет дебиторской задолженности на имя Воробьевой Ю.Е., возместить денежные средства в сумме 310720 рублей 27 копеек на счет [ Номер ][ ФИО 7], возместить причитающиеся проценты с даты совершения мошеннических действий по дату возмещения средств.
7) кадровые документы на Воробьеву Ю.Е. на 40 листах: Среди осматриваемых документов имеются: соглашения, дополнительные соглашения, договора о полной индивидуальной материальной ответственности, приказы о переводе работника на другую работу, должностные инструкции. Среди осматриваемых документов имеются:
- копия трудового договора [ Номер ] с работником филиала Сбербанка России, выполенный на двух листах формата А4. Трудовой договор заключен между ОАО «[ ... ]» и [ ФИО 11]. Согласно договора, [ ФИО 11] принимается на работу в дополнительный офис [ Номер ][ Адрес ] ОАО «[ ... ]» по адресу: [ Адрес ] по должности контроллер-кассир. Договор заключен на неопределенный срок. Дата начала работы с [ ДД.ММ.ГГГГ ]. Согласно п. 2.6 договора, работник не может использовать в личных целях, носящие конфиденциальный иди служебный характер, а также заниматься прямо или косвенно какой-либо деятельностью, которая в качестве конкурентного действия может нанести ущерб банку. В конец документа имеются подписи сторон, оттиск печати синего цвета «[ Номер ]*Сберегательынй банк Российской Федерации»;
- копия приказа [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], согласно которому [ ФИО 11] принимается на работу в дополнительный офис [ Номер ] на должность конролера-кассира с [ ДД.ММ.ГГГГ ] с полной индивидуальной материальной ответственностью;
- копия договора о полной индивидуальной материальной ответственности от [ ДД.ММ.ГГГГ ], заключенный между ОАО «[ ... ]» - работодатель и Воробьевой Ю.Е. – работник. Согласно договору, работник принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему имущества. В нижней части документа имеются рукописные подписи сторон;
- копия договора о полной индивидуальной материальной ответственности от [ ДД.ММ.ГГГГ ], заключенный между ОАО «[ ... ]» - работодатель и Воробьевой Ю.Е. – работник. Согласно договору, работник принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему имущества. В нижней части документа имеются рукописные подписи сторон;
- копия должностной инструкции старшего менеджера по обслуживанию дополнительного офиса [ Номер ] Головного отделения № [ Адрес ] ПАО «[ ... ]» Воробьевой Ю.Е.. Согласно п.2.1 должностной инструкции менеджер по обслуживанию своевременно и качественно выполняет должностные обязанности:
-контроль и обеспечение сохранности банковских ценностей, в том числе обеспечивает сохранность вверенных ему наличных денег и других ценностей, осуществляет кассовые и бухгалтерские операции при обслуживании клиентов;
-выполнение функций администратора смены, в которые входит: дополнительный контроль за операциями клиентов, контроль документов по операциям, формирует отчеты, осуществляет операционно-кассовое обслуживание, осуществление контроля за операциями по приему и выплате переводов, осуществление регистрации обращений клиентов в АС Банка;
-осуществление операций по обслуживанию физических лиц, среди которых: осуществлять безналичное перечисление/перевод денежных средств по карте, осуществление перевод денежных средств с одного счета банковской карты на другой счет банковской карты с использованием электронного терминала, осуществляет иные операции связанные с обслуживанием банковских карт, осуществляет операции по вкладам и счетам, а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, осуществляет открытие/закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу;
-соблюдение стандартов сервиса;
-осуществляет операции по обслуживанию корпоративных клиентов. В соответствии с п. 3.12 старший менеджер по обслуживанию имеет право подписывать первой подписью платежные поручения (данные о переводе, ЭСИД) по переводам в валюте РФ и иностранной валюте.
-Согласно п. 4.14 должностной инструкции старший менеджер по обслуживанию несет ответственность за соблюдение правил кассовой работы.
В конце должностной инструкции имеется рукописная подпись, выполненная от имени руководителя ВСП [ Номер ]Свидетель №5 и работника Воробьевой Ю.Е. от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. На каждой странице имеется рукописная подпись, два оттиска печати синего цвета «Сбербанк Нижегородское ГОСБ управление по работе с персоналом», «копия верна управление по работе с персоналом». Инструкция составлена на 8 листах.
- копия приказа о прекращении трудового договора с работником, согласно которому [ ДД.ММ.ГГГГ ] в соответствии с п. 7 ч. 1 ст. 81 ТК РФ старший менеджер по обслуживанию дополнительного офиса [ Номер ] Воробьева Ю.Е. была уволена по инициативе работодателя.
Согласно протоколу осмотра предметов от [ ДД.ММ.ГГГГ ]. [ ... ] объектом осмотра является конверт белого цвета, при вскрытии в конверте обнаружен DVD-R диск. После чего DVD-R диск был вставлен в дисковод ноутбука «[ ... ]». Далее данный диск был открыт. На диске имеются файлы, общим объемом 1,53 Гб. При открытии диска на нем имеются две папки: «[ ... ]» и «[ ... ]».
1) При открытии папки «[ ... ]», в нем имеются три папки: «[ ... ]», «[ ... ]», «[ ... ]» и файл формата [ ... ] При открытии папки «[ ... ]», в ней имеются 8 файлов форматов [ ... ]», [ ... ]» под названием: «[ ... ]», «[ ... ]», «[ ... ]», «[ ... ]». Файлы формата [ ... ]» были воспроизведены с помощью программы [ ... ]».
-при открытии файла «[ ... ] в программе отобразилось название «[ ... ]». При открытии файла отобразилась запись с камеры видеонаблюдения, в левом верхнем углу которого имеется текст: «[ ... ]». Изображение видеозаписи цветное. Представлена запись с [ ДД.ММ.ГГГГ ] 17:13:29 по [ ДД.ММ.ГГГГ ] 17:33:35. На записи представлено помещение, по периметру которого имеются банкоматы зеленого цвета [ ... ]. Запись с камеры видеонаблюдения охватывает помещение с верхнего ракурса. На протяжении всей записи граждане входят в помещение с левой дальней стороны, подходят к банкоматам и покидают помещение через тот же вход. В 17:21:52 из дальнего левого угла появляется женщина крупного телосложения, в бирюзовой куртке, бело-серой шапке с пунпоном, черных штанах, темной обуви. У женщины в руках, перевешанная через плечо находится черно-белая сумка, с узорами в виде треугольника. После чего в 17:21:57 данная женщина подходит к подоконнику, который находится с левой стороны. Далее в 17:22:03 она подходит к банкомату, который находится в нижней части экрана, второй слева направо вдоль стены, после чего она помещает руку в сумку, после чего данную руку прикладывает к банкомату. После чего в 17:22:22 она достает кошелек из сумки и убирает кошелек в сумку и прикладывает руку к банкомату. В 17:23:00 данная женщина прикладывает руку к банкомат, после чего помещает руку в сумку. В 17:23:38 данная женщина прикладывает руку к банкомату. В 17:23:58 данная женщина прикладывает руку к банкомату, после чего сразу же помещает руку в сумку. В 17:24:09 она подходит к подоконнику и после чего направляется к выходу. В 17:24:19 она покидает помещение. - при открытии файла «[ ... ]» в программе отобразилось название «[ ... ]». При открытии файла отобразилась запись с камеры видеонаблюдения, в левом верхнем углу которого имеется текст: «[ ... ]». Изображение видеозаписи черно-белое. Запись представлена с [ ДД.ММ.ГГГГ ] 17:13:29 по [ ДД.ММ.ГГГГ ] 17:33:35. На записи представлено помещение, по периметру которого имеются банкоматы. Запись с камеры видеонаблюдения охватывает помещение. На протяжении всей записи граждане входят в помещение с левой дальней стороны, подходят к банкоматам и покидают помещение через тот же вход. В 17:21:52 из дальнего левого угла появляется женщина крупного телосложения, в куртке, шапке с пунпоном, штанах, темной обуви. У женщины в руках находится сумка. После чего в 17:21:57 данная женщина подходит к подоконнику, который находится с левой стороны. Далее в 17:22:03 она подходит к камере видеонаблюдения и находится у нее до 17:24:07, после чего отходит к подоконнику и покидает помещение в 17:24:18;
- при открытии файла «17130600.exe» в программе отобразилось название «[ ... ]». При открытии файла отобразилась запись с камеры видеонаблюдения, в левом верхнем углу которого имеется текст: «[ ... ]». Изображение видеозаписи черно-белое. Представлена запись с [ ДД.ММ.ГГГГ ] 17:13:29 по [ ДД.ММ.ГГГГ ] 17:33:35. На записи представлен передний правый край банкомата. В 17:22:03 к банкомату подходит человек в темных штанах, темных кроссовках. Также у человека виден нижний край куртки светлого цвета. После чего в 17:24:07 человек разворачивается и уходит и в 17:24:07 покидает кадр в дальней верхнем левом углу.
- при открытии файла «[ ... ]» в программе отобразилось название «[ ... ]». При открытии файла отобразилась запись с камеры видеонаблюдения, в левом верхнем углу которого имеется текст: «[ ... ]». Изображение видеозаписи черно-белое. Представлена запись с [ ДД.ММ.ГГГГ ] 17:13:29 по [ ДД.ММ.ГГГГ ] 17:33:35. На записи представлена часть банкомата на которой видна выдача денежных средств гражданам. На банкомате имеется перевернутый текст: «[ ... ]». В 17:23:02 в кадре появилась кисть руки, в 17:23:05 из банкомата вышли денежные средства, которые кисть взяла и забрала. В 17:23:54 в кадре появилась кисть руки, в 17:23:56 из банкомата вышли денежные средства, которые кисть взяла и забрала.
Остальные файлы в папке «[ ... ]» доказательственного значения для уголовного дела не имеют.
2) При открытии папки «[ ... ]», в ней имеются шесть папкок: «[ ... ]».
- при открытии папки «05,03,16» с ней имеются две папки: «[ ... ]» и «[ ... ]». В папке «[ ... ]» файлов, имеющих значение для уголовного дела не обнаружено. При открытии папки «[ ... ]» в ней имеются: папка «[ ... ]», в которой находится 11 файлов формата «[ ... ]», «[ ... ]», «[ ... ]»; папка «[ ... ]», в которой находятся 11 файлов формата «txt», «sec». Также в папке «[ ... ]» 53 файла различных форматов. В ходе осмотра был воспроизведен файл «viewer.exe» с помощью программы «[ ... ]». При воспроизведении файла отобразилось окно, в котором имеется строка: «05/03/2016 22:04:01 - 05/03/2016 22:24:01». Далее была нажата данная строка и нажата команда «[ ... ]». В программе имеются дна окна с записью камер видеонаблюдения: «[ ... ]», «[ ... ]». Изображения видеозаписи цветное. На записи камеры «[ ... ]» отображен вид на торговый зал, над которым имеется баннер «[ ... ]». Данная камера установлена сбоку от банкомата «[ ... ]». На записи камеры «[ ... ]» отображена нижняя часть банкомата, на которой имеется слот для выдачи денежных средств банкоматом. На протяжении всей записи граждане производят операции в банкомате. В 22.15.05 на дальнем плане камеры «[ ... ]» появляется женщина крупного телосложения в бирюзовой куртке, бело-серой шапке с пунпоном, черных штанах. В 22:15:08 женщина пошла по направлению к камере «[ ... ]». В 22:15:11 данная женщина подошла к камере «[ ... ]». В 22:17:02 на камере «[ ... ]» из банкомата вышла пачка денежных средств, верхняя из которых достоинством 1000 рублей. В 22:17:04 на камере «[ ... ]» появилась кисть руки, которая взяла и забрала денежные средства. В 22:17:26 женщина скрылась из обзора камеры «[ ... ]». В 22:17:30 женщина скрылась из обзора камеры «[ ... ]»;
- при открытии папки «[ ... ]» в ней имеются две папки: «[ ... ]» и «[ ... ]». В папке «[ ... ]» файлов, имеющих значение для уголовного дела не обнаружено. При открытии папки «[ ... ]» в ней имеются: папка «[ ... ]», в которой находится 11 файлов формата «[ ... ]», «[ ... ]», «[ ... ]»; папка «[ ... ]», в которой находятся 11 файлов формата «txt», «sec». Также в папке «[ ... ]» 53 файла различных форматов. В ходе осмотра был воспроизведен файл «[ ... ]» с помощью программы «[ ... ]». При воспроизведении файла отобразилось окно, в котором имеется строка: «[ ... ] Далее была нажата данная строка и нажата команда «[ ... ]». В программе имеются два окна с записью камер видеонаблюдения: «[ ... ]», «[ ... ]». Изображения видеозаписи цветное. На записи камеры «[ ... ]» отображен вид на торговый зал, над которым имеется баннер «[ ... ]». Данная камера установлена сбоку от банкомата «[ ... ]». На записи камеры «[ ... ]» отобажена нижняя часть банкомата, на которой имеется слот для выдачи денежных средств банкоматом. На протяжении всей записи граждане производят операции в банкомате. В 13:15:42 на дальнем плане камеры «[ ... ]» появляется женщина крупного телосложения в бирюзовой куртке, бело-серой шапке с пунпоном, черных штанах, с сумкой через плечо. В 13:16:30 женщина пошла по направлению к камере «[ ... ]». В 13:17:14 на камере «[ ... ]» появилась кисть руки, в 13:17:15 из банкомата вышла пачка денежных средств, которую забрали. В 13:18:01 на камере «[ ... ]» из банкомата вышла пачка денежных средств, в этот же момент появилась кисть руки, которая взяла и в 13:18:02 забрала денежные средства. В 13:18:07 женщина скрылась из обзора камеры «[ ... ]». В 13:18:09 женщина скрылась из обзора камеры «[ ... ]»;
- при открытии открытии папки «[ ... ]» с ней имеются две папки: «[ ... ]» и iewer». В папке «[ ... ]» файлов, имеющих значение для уголовного дела не обнаружено. При открытии папки «[ ... ]» в ней имеются: папка «[ ... ]», в которой находится 11 файлов формата «taip». «[ ... ]». «[ ... ]»; папка «[ ... ]», в которой находятся 11 файлов формата «txt». «sec». Также в папке «[ ... ]» 53 файла различных форматов. В холе осмотра был воспроизведен файл «[ ... ]» с помощью программы «[ ... ]». При воспроизведении файла отобразилось окно, в котором имеется строка: «08/03/2016 13:05:35 -0S 03 2016 13:25:35». Далее была нажата данная строка и нажата команда «[ ... ]». В программе имеются два окна с записью камер видеонаблюдения: «[ ... ]», «[ ... ]». Изображения видеозаписи цветное. На записи камеры «[ ... ]» отображен вид на торговый зал, над которым имеется баннер «[ ... ]». Данная камера установлена сбоку от банкомата «[ ... ]». На записи камеры «[ ... ]» отображена нижняя часть банкомата, на которой имеется слот для выдачи денежных средств банкоматом. На протяжении всей записи граждане производят операции в банкомате. В 13:15:42 на дальнем плане камеры «[ ... ]» появляется женщина крупного телосложения в бирюзовой куртке, бело-серой шапке с пунпоном, черных штанах, с сумкой через плечо. В 13:16:30 женщина пошла по направлению к камере «[ ... ]». В 13:17:14 на камере «[ ... ]» появилась кисть руки, в 13:17:15 из банкомата вышла пачка денежных средств, которую забрали. В 13:18:01 на камере «[ ... ]» из банкомата вышла пачка денежных средств, в этот же момент появилась кисть руки, которая взяла и в 13:18:02 забрала денежные средства. В 13:18:07 женщина скрылась из обзора камеры «[ ... ]». В 13:18:09 женщина скрылась из обзора камеры «[ ... ]»;
- при открытии папки «09,03,16» с ней имеются две папки: «[ ... ]» и «[ ... ]». В папке «[ ... ]» файлов, имеющих значение для уголовного дела не обнаружено. При открытии папки «[ ... ]» в ней имеются: папка «[ ... ]», в которой находится 11 файлов формата «[ ... ]», «[ ... ]», «[ ... ]»; папка «[ ... ]», в которой находятся 11 файлов формата «txt», «sec». Также в папке «[ ... ]» 53 файла различных форматов. В ходе осмотра был воспроизведен файл «viewer.exe» с помощью программы «[ ... ]». При воспроизведении файла отобразилось окно, в котором имеется строка: «09/03/2016 21:40:30 -09/03/2016 22:00:30». Далее была нажата данная строка и нажата команда «[ ... ]». В программе имеются два окна с записью камер видеонаблюдения: «[ ... ]», «[ ... ]». Изображения видеозаписи цветное. На записи камеры «[ ... ]» отображен вид на торговый зал, над которым имеется баннер «[ ... ]». Данная камера установлена сбоку банкомата «[ ... ]». На записи камеры «[ ... ]» отображена нижняя часть банкомата, на которой имеется слот для выдачи денежных средств банкоматом. На протяжении всей записи граждане производят операции в банкомате. В 21:50:40 появляется женщина крупного телосложения в бирюзовой куртке, бело-серой шапке с пунпоном, черных штанах, с сумкой через плечо. В 21:51:31 на камере «[ ... ]» из банкомата вышла пачка денежных средств, в этот же момент появилась кисть руки, которая взяла и забрала денежные средства. В 21:52:46 на камере «[ ... ]» из банкомата вышла пачка денежных средств, в этот же момент появилась кисть руки, которая взяла и забрала денежные средства. В 21:54:02 женщина скрылась из обзора камеры «С 1». В 21:54:03 женщина скрылась из обзора камеры «[ ... ]»;
- при открытии папки «10,03,16» с ней имеются две папки: «[ ... ]» и «[ ... ]». В папке «[ ... ]» файлов, имеющих значение для уголовного дела не обнаружено. При открытии папки «[ ... ]» в ней имеются: папка «[ ... ]», в которой находится 11 файлов формата «[ ... ]», «[ ... ]», «[ ... ]»; папка «[ ... ]», в которой находятся 11 файлов формата «txt», «sec». Также в папке «[ ... ]» 53 файла различных форматов. В ходе осмотра был воспроизведен файл «viewer.exe» с помощью программы «[ ... ]». При воспроизведении файла отобразилось окно, в котором имеется строка: «10/03/2016 21:48:26 -10 03/2016 22:08:27». Далее была нажата данная строка и нажата команда «[ ... ]». В программе имеются два окна с записью камер видеонаблюдения: «[ ... ]», «[ ... ]». Изображения видеозаписи цветное. На записи камеры «CI» отображен вид на торговый зал, над которым имеется баннер «[ ... ]». Данная камера установлена сбоку от банкомата «[ ... ]». На записи камеры «[ ... ]» отображена нижняя часть банкомата, на которой имеется слот для выдачи денежных средств банкоматом. На протяжении всей записи граждане производят операции в банкомате. В 21:59:47 появляется женщина крупного телосложения в бирюзовой куртке, бело-серой шапке с пунпоном, черных штанах, с сумкой через плечо и подошла к камере «[ ... ]». В 22:00:35 на камере «[ ... ]» из банкомата вышла пачка денежных средств, в этот же момент появилась кисть руки, которая взяла и забрала денежные средства. В 22:01:16 на камере «[ ... ]» из банкомата вышла пачка денежных средств, в этот же момент появилась кисть руки, которая взяла и забрала денежные средства. В 22:02:19 женщина скрылась из обзора камеры «[ ... ]». В 22:02:26 женщина скрылась из обзора камеры «[ ... ]»;
- при открытии папки «11,03,16» с ней имеются две папки: «[ ... ]» и «[ ... ]». В папке «[ ... ]» файлов, имеющих значение для уголовного дела не обнаружено. При открытии папки «[ ... ]» в ней имеются: папка «[ ... ]», в которой находится 11 файлов формата «[ ... ]», «[ ... ]», «[ ... ]»; папка «[ ... ]», в которой находятся 11 файлов формата «txt», «sec». Также в папке «[ ... ]» 53 файла различных форматов. В ходе осмотра был воспроизведен файл «viewer.exe» с помощью программы «[ ... ]». При воспроизведении файла отобразилось окно, в котором имеется строка: «11/03/2016 22:33:29 -11/03/2016 22:53:29». Далее была нажата данная строка и нажата команда «[ ... ]». В программе имеются два окна с записью камер видеонаблюдения: «[ ... ]», «[ ... ]». Изображения видеозаписи цветное. На записи камеры «[ ... ]» отображен вид на торговый зал, над которым имеется баннер «[ ... ]». Данная камера установлена сбоку от банкомата «[ ... ]». На записи камеры «[ ... ]» отображена нижняя часть банкомата, на которой имеется слот для выдачи денежных средств банкоматом. На протяжении всей записи граждане производят операции в банкомате. В 22:44:50 появляется женщина крупного телосложения в бирюзовой куртке, бело-серой шапке с пунпоном, синих джинсах, с сумкой через плечо и подошла к камере «[ ... ]». В 22:45:45 на камере «[ ... ]» из банкомата вышла пачка денежных средств, в этот же момент появилась кисть руки, которая взяла и забрала денежные средства. В 22:45:57 женщина скрылась из обзора камеры «[ ... ]». В 22:45:58 женщина скрылась из обзора камеры «[ ... ]»;
После осмотра DVD-R диск был упакован в конверт белого цвета, снабжен пояснительным текстом, подписями участвующих лиц. Данный конверт был упакован в файл, опечатанный оттиском печати синего цвета «для пакетов».
Согласно протоколу проверки показаний на месте [ ... ][ ДД.ММ.ГГГГ ] Воробьева Ю.Е. указала на банкомат расположенный в дополнительном офисе ПАО «[ ... ]» по адресу [ Адрес ], пояснив, что с данного банкомата производила снятие денежных средств (в один день две операции) с банковской карты [ ФИО 13] в размере 50000 рублей. От дальнейшей проверки показаний на месте Воробьева Ю.Е. отказалась воспользовавшись статьей 51 Конституции РФ.
Оценив собранные по делу доказательства, суд считает их достоверными допустимыми, а в совокупности достаточными для разрешения уголовного дела. Вина подсудимой Воробьевой Ю.Е. в совершении хищения денежных средств путем обмана нашла свое подтверждение.
Подсудимая Воробьева Ю.Е. заявляет, что не совершала хищения чужого имущества, деньги принадлежащие Потерпевший №1 безвозмездно не изымала, а взяла их не имея корыстного мотива во временное пользование.
Однако, версия подсудимой Воробьевой Ю.Е. опровергается исследованными в судебном заседании доказательства.
Судом бесспорно и достоверно установлено, что подсудимая Воробьева Ю.Е. являясь менеджером по обслуживанию дополнительного офиса ПАО «[ ... ]» незаконно переведя [ ДД.ММ.ГГГГ ] денежные средства принадлежащие Потерпевший №1 на счет открытый на имя [ ФИО 13], затем сняла их, то есть получила в свое обладание, после чего распорядилась ими по своему усмотрению, тем самым совершила незаконное изъятие чужого имущества. Подсудимая Воробьева Ю.Е. безвозмездно изъяла денежные средства Потерпевший №1, поскольку изымая их с расчетного счета, который закрыла не предоставляла собственнику Потерпевший №1 никакого другого эквивалента размеру похищенных денежных средств. Доводы подсудимой Воробьевой Ю.Е. о том, что никакого ущерба Потерпевший №1 не было причинено, являются несостоятельными и несоответствующими установленным фактическим обстоятельствам дела. Судом установлено, что потерпевший Потерпевший №1[ ДД.ММ.ГГГГ ] желая снять принадлежащие ему денежные средства в сумме 310720 рублей обратился в дополнительный офис ПАО «[ ... ]», однако их не получил, не смог ими воспользоваться и распорядиться, поскольку они были незаконно изъяты подсудимой Воробьевой Ю.Е., сняты со счета и тем самым выведены из владения [ ФИО 6], в результате чего ему был причинен реальный материальный ущерб. Доводы подсудимой Воробьевой Ю.Е. о том, что она взяла денежные средства во временное пользование суд находит несостоятельными и не заслуживающими внимания, поскольку опровергаются собранными доказательствами. Судом с достоверностью установлено, что незаконные действия подсудимой Воробьевой Ю.Е. по хищению денежных средств были выявлены после обращения Потерпевший №1 в банк, при этом из показаний свидетелей сотрудников банка [ ФИО 12], [ ФИО 4], Свидетель №2, Свидетель №5 следует, что подсудимая Воробьева Ю.Е. узнав, что [ ДД.ММ.ГГГГ ] в офис за денежными средствами обратился Потерпевший №1, утверждала, что переводила денежные средства по указанию последнего, отрицая факт незаконного изъятия денег. Суд убежден, что подсудимая Воробьева Ю.Е. в дальнейшем осознавая, что она бесспорно уличена в совершении хищения, то есть под давлением имеющихся улик, приняла меры к полному возмещению причиненного ущерба, что является лишь обстоятельством смягчающим наказание.
Судом установлено, что подсудимая Воробьева Ю.Е. обманывая своих коллег менеджера по обслуживанию Свидетель №3 и [ ФИО 12], сообщая им ложные сведения о том, что Потерпевший №1 желает закрыть расчетный счет и перевести деньги на счет [ ФИО 13],, и те, находясь под воздействием обмана подтвердили своей электронной подписью операцию по закрытию расчетного счета и перечислению данных денежных средств на счет [ ФИО 13], в результате чего денежные средства в сумме 310720 рублей 27 копеек и были незаконно, путем обмана похищены подсудимой Воробьевой Ю.Е.
Доводы подсудимой Воробьевой Ю.Е. о том, что уголовное дело возбуждено с нарушением требований уголовно-процессуального закона, основаны на субъективном и неправильном толковании части 3 статьи 20 УПК РФ, которая прямо предусматривает, что к уголовным делам частно-публичного обвинения уголовные дела о преступлениях, предусмотренных статьей 159 УК РФ относятся только в случае, если они совершены индивидуальным предпринимателем в связи с осуществлением им предпринимательской деятельности и (или) управлением принадлежащим ему имуществом, используемым в целях предпринимательской деятельности, либо если эти преступления совершены членом органа управления коммерческой организации в связи с осуществлением им полномочий по управлению организацией либо в связи с осуществлением коммерческой организацией предпринимательской или иной экономической деятельности, за исключением случаев, если преступлением причинен вред интересам государственного или муниципального унитарного предприятия, государственной корпорации, государственной компании, коммерческой организации с участием в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) государства или муниципального образования либо если предметом преступления явилось государственное или муниципальное имущество.
Воробьева Ю.Е. похитила путем обмана денежные средства принадлежащие Потерпевший №1, при этом из обвинения следует, что она не являлась индивидуальным предпринимателем, также как не являлась и членом органа управления коммерческой организации, напротив работала на основании трудового договора в дополнительном офисе [ ... ] ПАО «[ ... ]», а поэтому при возбуждении уголовного дела нарушений уголовно-процессуального закона не допущено.
Считая вину подсудимой доказанной суд квалифицирует действия Воробьевой Ю.Е. пост.159 ч 3 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере.
Назначая наказание, суд руководствуется ст. 6, 60 УК РФ, учитывая принцип справедливости, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность подсудимой, влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.
Подсудимая Воробьева Ю.Е. не судима, положительно характеризуется по месту жительства. Суд принимает во внимание, что подсудимая Воробьева Ю.Е. имеет [ ... ], полностью возместила похищенные денежные средства, что наряду с её состоянием здоровья признается судом обстоятельствами, смягчающими наказание.
Суд не может согласиться с доводами государственного обвинителя, что имеется смягчающее наказание подсудимой Воробьевой Ю.Е. обстоятельство активное способствование расследованию преступления по следующим основаниям. По смыслу закона активное способствование расследованию преступления состоит в активных действиях виновного, направленных на сотрудничество с органами следствия и может выражаться в том, что он представляет указанным органам информацию об обстоятельствах совершения преступления до того им неизвестную. Исследованные доказательства, с достоверностью подтверждают, что подсудимая Воробьева Ю.Е. давая показания при допросах, при проведении проверки показаний на месте не сообщила никаких новых и неизвестных органам следствия обстоятельств совершения преступления, поскольку все обстоятельства совершения преступления были выявлены еще до дачи ею показаний, в ходе проведенной проверки еще сотрудниками банка.
Обстоятельства, отягчающие наказание отсутствуют.
Учитывая все вышеперечисленные обстоятельства, принимая во внимание тяжесть содеянного, суд приходит к выводу, что наказание подсудимой Воробьевой Ю.Е. следует назначить в виде лишения свободы. Вместе с тем, суд принимает во внимание наличие по делу смягчающих обстоятельств, учитывает, что Воробьева Ю.Е. впервые привлекается к уголовной ответственности, а поэтому суд приходит к выводу, что ее исправление возможно без реального отбывания наказания, с применением ст.73 УК РФ.
Дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы суд полагает возможным не применять, учитывая, материальное положение Воробьевой Ю.Е., которая [ ... ], ранее не судима, по делу имеются смягчающие наказание обстоятельства.
Имеющиеся смягчающие наказание обстоятельства суд не може признать Оснований для применения ст. 64 УК РФ суд не усматривает.
Учитывая фактические обстоятельства совершенного Воробьевой Ю.Е. тяжкого преступления суд не находит оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкую, то есть для применения правил ст.15 ч.6 УК РФ.
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст.303-309 УПК РФ, суд
ПРИГОВОРИЛ:
Признать Воробьеву Ю.Е. виновной в совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 3 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на ДЕСЯТЬ месяцев.
В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком ДЕСЯТЬ месяцев.
Обязать Воробьеву Ю.Е. периодически являться на регистрацию в государственный орган, осуществляющий контроль за осужденными, извещать этот орган об изменении места жительства.
Меру пресечения виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить до вступления приговора в законную силу.
Вещественные доказательства:
- свидетельство о праве на наследство по завещанию серии [ Номер ]
[ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] –вернуть потерпевшему Потерпевший №1;
- выписка операций, проведенных Воробьевой Ю.Е. [ ДД.ММ.ГГГГ ] в дополнительном офисе [ Номер ] по программе «[ ... ]» на 56 листах; документы по проведенному служебному расследованию в отношении Воробьевой Ю.Е. на 20 листах; информация по трудовой деятельности на Воробьеву Ю.Е., Свидетель №3, [ ФИО 12] на 4 листах; копия приходного кассового ордера [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ] на 1 листе; кадровые документы на Воробьеву Ю.Е. на 40 листах- хранить в материалах уголовного дела;
- запись с камер видеонаблюдения, содержащаяся на DVD-R диске, хранить в материалах уголовного дела,
- расходный кассовый ордер [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], приходный
кассовый ордер [ Номер ] от [ ДД.ММ.ГГГГ ], хранить в материалах
уголовного дела ;
- документы на 18 листах, отражающие договорные отношения между Воробьевой Ю.Е. и ЗАО «[ ... ]»; конверт «[ ... ]», в котором имеются документы на 16 листах, отражающие договорные отношения между [ ФИО 1] и ОАО «[ ... ]»; файл с документами, отражающими договорные отношения между ЗАО «[ ... ]» и Воробьевой Ю.Е. на 17 листах; файл с документами, отражающими договорные отношения между ОАО «[ ... ]» и Воробьевой Ю.Е. на 12 листах; файл с документами, отражающими договорные отношения между ОАО «[ ... ]» и Воробьевой Ю.Е. на 15 листах и квитанции на 1 листе; файл с документами, отражающими договорные отношения между ОАО «[ ... ]» и Воробьевой Ю.Е. на 11 листах и квитанции на 1 листе; документы, отражающие договорные отношения между ОАО «[ ... ]» и Воробьевой Ю.Е. на 6 листах; договор займа № [ ДД.ММ.ГГГГ ]; файл с документами, отражающими договорные отношения между ОАО «[ ... ]» и Воробьевой Ю.Е. на 16 листах и квитанции на одном листе, ежедневник зеленого цвета «[ ... ]», хранящиеся у Воробьевой Ю.Е. –вернуть ей же по принадлежности;
- трудовой договор [ Номер ] с работником филиала [ ... ]; договор [ Номер ] о полной индивидуальной материальной ответственности от [ ДД.ММ.ГГГГ ], хранить в материалах уголовного дела;
- выписка по расчетному счету [ Номер ], выписка по расчетному счету [ Номер ], хранить в материалах уголовного дела.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в течение 10 суток в [ Адрес ] суд через [ Адрес ] суд [ Адрес ]. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе заявить ходатайство о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, о чем следует указать в жалобе.
Судья: Назарова Н.Г.
