Приговор Ачинского городского суда (Красноярский край) от 10.10.2012 № 1-649/2012

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

 г. Ачинск 10 октября 2012 года

 Судья Ачинского городского суда Красноярского края Гельманова Е.В.,

 с участием государственного обвинителя – помощника Ачинского межрайонного прокурора Щигоревой Н.М.,

 подсудимого Куделя А.Ю.,

 защитника адвоката Струченко Н.Н., предъявившей удостоверение № 673 и ордер № 1465 от 11 сентября 2012 года, действующей по соглашению,

 представителя потерпевшего ОАО НБ «ТРАСТ» - В.А., действующего на основании доверенности,

 при секретаре Войновой Н.А.,

 рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Куделя  , ранее не судимого,

 обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

 Куделя А.Ю. совершил хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере при следующих обстоятельствах:

 В феврале 2011 года, лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, предложило Куделе А.Ю. и лицам, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, группой лиц совершать хищения денежных средств ОАО Национальный банк «Траст» при получении гражданами, введенными в заблуждение относительно дальнейшей выплаты кредитной задолженности, кредитов на неотложные нужды. С этой целью Куделя А.Ю. и три лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, по предложению первого из этих лиц, вступили в предварительный сговор на хищение денежных средств ОАО Национальный банк «Траст» в г. Барнауле, расположенного по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, 3 микрорайон Привокзального района, дом 12.   На предложение первого лица, уголовное дело в отношении которого выделено, Куделя А.Ю. и два другие лица, уголовное дело в отношении которых выделено, согласились. Три лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и Куделя А.Ю. совместно изучили предоставленную одним из лиц схему предоставления операционным офисом «Ачинский» филиала Открытого акционерного общества Национальный банк «ТРАСТ» в г. Барнауле потребительских кредитов, требования банка к заемщикам для предоставления кредитов. Куделя А.Ю. и указанные лица разработали план своей преступной деятельности. Первое лицо, уголовное дело в отношении которого выделено, контролировал действия второго лица, которое работало в должности операциониста – консультанта отдела по работе с клиентами операционного офиса «Ачинский» филиала ОАО Национальный банк «Траст», а также распределял между членами группы денежные средства, похищенные в результате деятельности группы. Кроме того, первое лицо, уголовное дело в отношении которого выделено, совместно с третьим лицом, уголовное дело в отношении которого выделено, и с Куделей А.Ю., подыскивали лиц, на чьи имена будут оформлены кредитные договоры. Второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено, в силу исполнения своих функциональных обязанностей в должности операциониста- консультанта отдела по работе с клиентами операционного офиса «Ачинский» филиала ОАО Национального Банка «ТРАСТ» в г. Барнауле предоставляла информацию о требованиях банка к заемщикам для предоставления потребительских кредитов, занималась оформлением кредитных договоров внося в заявки на получение кредитов не соответствующие действительности сведения о месте работы заемщика, размере заработной платы, его финансовом состоянии, социальном положении,  информировала первое лицо, в отношении которого уголовное дело выделено, о получении заемщиками денежных средств.

 В целях обеспечения достоверности сведений, вносимых при оформлении заявки на предоставление кредита, первое лицо, уголовное дело в отношении которого выделено, действуя совместно и согласованно с двумя лицами, уголовное дело в отношении которых выделено, и с Куделей А.Ю., установил и задокументировал сведения о предприятиях, расположенных на территории г. Ачинска, с указанием их реквизитов, юридических адресов, номеров контактных телефонов, имен руководителей, наименование должностей и размерах заработной платы.

 Действуя совместно и согласованно два лица, уголовное дело в отношении которых выделено, с целью привлечения граждан для заполнения кредитных заявок и дальнейшего заключения кредитных договор с ОАО Национальный Банк «ТРАСТ», в период с февраля по 25 апреля 2011 года при неустановленных следствием обстоятельствах, разместили в средствах массовой информации г. Ачинска Красноярского края, на канале «РенТВ» Ачинского телевидения, объявление о предоставлении гражданам денег – «Деньги Всем», с указанием неустановленного следствием контактного номера сотового телефона. Также, в период с 26 апреля по 01 июня 2011 года два лица, уголовное дело в отношении которых выделено, и Куделя А.Ю., от имени вымышленных лиц по фамилии Сидоров А.В. и Васьков, разместили в средствах массовой информации г. Ачинска Красноярского края, на канале «РенТВ» Ачинского телевидения, объявление о предоставлении гражданам денег – «Деньги Всем», с указанием контактного номера сотового телефона – 8963-955-52-82, зарегистрированного на имя несуществующего лица, Валиулина Артема Викторовича, 07.01.1984 года рождения. При этом, третье лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, а также Куделя А.Ю., в отсутствие указанного лица, действуя согласовано, отвечали на звонки, назначая время и место встречи лицам, позвонившим по объявлению. При личной встрече с лицом, выразившим желание получить денежные средства путем оформления кредита, с целью введения данного лица в заблуждение, первое и третье лицо, в отношении которых дело выделено и Куделя А.Ю. убеждали всех граждан, выступающих в качестве заемщиков, имеющих финансовые затруднения и не располагавших денежными средствами для погашения кредита, что полученные денежные средства возвращать в банк не потребуется, поскольку в дальнейшем со стороны кредитной организации никаких требований о выплате кредита предъявляться не будет, так как в силу доверительных отношений с сотрудниками банка их действия носят законный характер и гашение кредиторской задолженности будет осуществляться страховой компанией, якобы страхующей деятельность банка. Для того, чтобы граждане, не состоящие в преступном сговоре с членами группы и не осознававшие их преступных намерений, выражали согласие на безвозмездное получение денежных средств, путем оформления на их имя кредитного договора, первое и третье лицо, уголовное дело в отношении которых выделено, и Куделя А.Ю., действуя согласованно со вторым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено, предварительно распоряжаясь суммой кредита, гарантировали лицам, на чьи имена оформлялись кредитные договоры, выплату им 70% от суммы полученного кредита, 30% от суммы полученного кредита распределяли между членами группы. При этом, три лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и Куделя А.Ю., действуя согласованно, осознавали, что в результате их действий, денежная сумма, предоставленная по кредиту, не будет погашена ни членами их группы, ни заемщиком, а полностью будет похищена и обращена в пользу членов группы и не состоявших с ними в преступном сговоре заемщиков, и желали этого.

 После получения в результате согласованных действий членов группы согласия заемщика на получения кредита первое лицо по сотовому телефону, направлял второму лицу анкетные данные заемщика, подысканного первым, третьим лицом и Куделей А.Ю. После этого, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, проверив анкетные данные заемщика, составляла необходимый набор документов, в которые, с целью обмана сотрудников экономической безопасности ОАО Национальный банк «Траст», вносила ложные сведения о месте работы заемщика, занимаемой им должности, размере получаемой заработной платы, наличия движимого и недвижимого имущества, а так же сведения о согласии заемщика на добровольное страхование жизни и здоровья. Введя, таким образом, сотрудников службы экономической безопасности банка в заблуждение, обманным путем, указанное лицо оформляла кредитные договоры, платежи по которым ни члены группы, ни заемщики не вносили, и не имели намерений вносить. На основании кредитного договора ОАО Национального Банка «ТРАСТ» денежные средства за вычетом оплаты добровольного страхования жизни заемщика, перечисленной банком в СК ЗАО «Страховая компания «АВИВА» на основании документов, оформленных указанным лицом, в целях гарантированного получения кредита, и взысканной банком комиссии по заключенному кредитному договору, перечислялись на оформленные на имя заемщиков пластиковые карты.

 Кроме этого, действуя согласно отведенной ей роли в составе группы, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено, своевременно направляла на сотовый телефон первого лица, в отношении которого уголовное дело выделено, информацию о предоставлении кредита лицам, которые были подысканы первым и третьим лицом, уголовное дело в отношении которых было выделено в отдельное производство, и Куделей А.Ю. После получения заемщиком денежных средств по предоставленному кредиту, второе лицо сообщала об этом первому лицу, при этом, второе лицо поддерживало связь только с первым лицом, по указанию которого оформляла кредитный договор, тем самым обеспечивая подчиненность действий третьего лица, уголовное дело в отношении которого выделено и Куделя А.Ю., первому лицу, который контролировал получение денежных средств и их распределение между участниками группы.

 Для координации своих действий трое лиц, уголовное дело в отношении которых выделено и Куделя А.Ю., использовали средства сотовой связи, которые находились в их личном пользовании. А для передвижения по городу и доставления к банку лиц, давших согласие на оформление кредитных договоров, использовали личные автомобили первого и третьего лица, уголовное дело в отношении которых выделено.

 Тем самым трое лиц, уголовное дело в отношении которых выделено и Куделя А.Ю. вступили в предварительный сговор группой лиц, в составе которой в период времени с 24 февраля по 04 августа 2011 года, указанным способом, действуя согласно предварительного сговора, совместно и согласовано, совершили хищение денежных средств ОАО Национального Банка «ТРАСТ» при следующих обстоятельствах:

 Так, в период с 30 апреля по 04 августа 2011 года Куделя А.Ю., действуя группой лиц по предварительному сговору с тремя лицами, уголовное дело в отношении которых выделено, во исполнение единого преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств ОАО Национальный банк «ТРАСТ», филиал которого в г. Ачинске, расположен по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, 3 микрорайон Привокзального района, дом 12, с целью совершения мошенничества похитил денежные средства банка в крупном размере на общую  сумму  634302 рубля 32 копейки  при следующих обстоятельствах:

 30 апреля 2011 года, в дневное время, Куделя А.Ю., действуя группой лиц по предварительному сговору с тремя лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, во исполнение преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, осуществляя поиск лиц, выразивших желание оформить на свое имя кредит, на автомобиле ВАЗ 21099, принадлежащем второму лицу, в отношении которого уголовное дело выделено, за управлением которого находился Куделя А.Ю., приехали в район магазина «Южный», расположенного по ул. Индустриальной г. Ачинска Красноярского края, где встретились с ранее не знакомым Б.В., обратившимся через контактный номер, указанный на канале «РенТВ» Ачинского телевидения в объявлении о предоставлении денег. После того, как Мос Б.В. сел в автомобиль, третье лицо предложил Мосу Б.В. оформить в операционном офисе «Ачинский» филиала ОАО Национального банка «ТРАСТ» в г. Барнауле, расположенном по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, 3 микрорайон Привокзального района, дом 12, кредит на неотложные нужды.

 При этом, третье лицо, уголовное дело в отношении которого выделено, достоверно зная, что Мос Б.В. нигде не работает, не имеет финансовой возможности и не будет выплачивать кредит, с целью обмана Моса Б.В., стал оказывать психологическое воздействие, введя его в заблуждение, что действия по оформлению и предоставлению Мосу Б.В. кредита являются законными. При этом, гарантировал Мосу Б.В., что со стороны кредитной организации никаких требований о выплате кредита предъявляться не будет, вся кредитная задолженность будет погашена страховой компанией, страхующей деятельность банка. Продолжая реализовывать  единый с участниками группы преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО Национальный банк «Траст», третье лицо, достоверно зная, что в дальнейшем гашение кредита, оформленного на имя Моса Б.В., производиться не будет, распоряжаясь денежными средствами, которые будут получены по кредиту, гарантировал Мосу Б.В. выплату 70% от суммы кредита, а также потребовал от Моса Б.В. выплаты оставшихся 30% от суммы кредита, как вознаграждение за оказание помощи в предоставлении кредита. Мос Б.В., заблуждаясь относительно истинных намерений третьего лица и Кудели А.Ю., дал свое согласие на оформление кредитного договора.

 Продолжая свои преступные действия согласно отведенной ему роли в составе группы лиц, действующей по предварительного сговору, третье лицо   уведомил первое лицо о подыскании им лица, давшего согласие на оформление кредитного договора и сообщил анкетные данные Моса Б.В. В свою очередь первое лицо, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ему роли, с целью обмана сотрудников службы экономической безопасности ОАО Национальный банк «ТРАСТ», которые проводят проверку заявки на предоставление кредита, направил третьему лицу sms(смс)-сообщение, в котором сообщил данные о вымышленном месте работы Моса Б.В.: наименование предприятия, реквизиты юридического лица, номер контактного телефона, имя руководителя, наименование должности и размер заработной платы, которые Мос Б.В. должен указать при оформлении заявки для получения кредита. Третье лицо записал полученные от первого лица сведения на лист бумаги. Кроме этого, первое лицо сообщил второму лицу анкетные данные Моса Б.В., дав указания о необходимости оформления кредитного договора на его имя.

 После этого третье лицо и Куделя А.Ю. на вышеуказанном автомобиле, привезли Моса Б.В. к операционному офису «Ачинский» филиала ОАО Национального банка «ТРАСТ» в г. Барнауле, расположенном по вышеуказанному адресу, для оформления и подписания необходимых кредитных документов. Перед тем как Мосу Б.В. войти в помещение операционного офиса «Ачинский», третье лицо передал Мосу Б.В. лист бумаги, где были указаны сведения, полученные им от первого лица и разъяснил ему, что он должен сообщить полученные сведения в банке второму лицу - кассиру-операционисту, уголовное дело в отношении которого выделено, описав, как она выглядит и где располагается ее рабочее место. Мос Б.В., не подозревая о преступном характере действий третьего лица, согласованных с остальными членами группы, полагая, что полученный кредит, будет погашен страховой компанией, около 14 часов 00 минут 30.04.2011 года прошел в помещение операционного офиса и обратился ко второму лицу для оформления заявки на предоставление кредита.

 Второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено, во исполнение единого с членами группы умысла, и согласно отведенной ей роли, на основании личных документов Моса Б.В. – паспорта гражданина РФ и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, оформила необходимые кредитные документы на предоставление Мосу Б.В. кредита на неотложные нужды в размере 43756 руб. 48 коп., в том числе в целях гарантированного получения кредита указала согласие Моса Б.В. на оплату за счет средств кредита добровольного страхования жизни на сумму 3066 руб. 48 коп. С целью обмана сотрудников экономической безопасности ОАО Национальный банк «ТРАСТ», осуществляющих проверку сведений, предоставленных в заявке на предоставление кредита на неотложные нужды физическому лицу, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено, внесла ложные сведения, предоставленные ей не состоящим в преступном сговоре с ней и остальными членами группы Мосым Б.В., полученные им от третьего лица о месте работы, размере заработной платы Моса Б.В. в ОАО «АНПЗ ВНК», наличие движимого и недвижимого имущества, которые направила в электронном варианте для согласования сотрудникам службы экономической безопасности ОАО Национальный банк «ТРАСТ».

 Продолжая свои действия второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено, после получения согласия на предоставление кредита Мосу Б.В., оформила кредитный договор № 71-055503 от 30.04.2011 года между ОАО Национальным банком «ТРАСТ» и Мосым Б.В. на предоставление кредита на неотложные нужды в размере 43756 руб. 48 коп.,  достоверно зная, что указанный кредит не будет оплачен ни заемщиками, ни членами группы. В тот же день кредит был выдан Мосу Б.В. в виде кредитной карты № 5313 1840 1770 0108 на сумму 40 000 руб. 00 коп.,  за минусом средств, перечисленных в пользу СК ЗАО «Страховая Компания «АВИВА» по страхованию жизни в сумме 3066 руб. 48 коп., комиссий по кредитному договору в сумме 690 руб. 00 коп.  При этом, второе лицо уведомила первое лицо, контролировавшего ее действия, о предоставлении кредита. Мос Б.В., получив кредит, передал третьему лицу денежные средства в размере 30% от суммы кредита, остальными денежными средствами распорядился на личные нужды. Полученные от Моса Б.В. денежные средства третье лицо передал первому лицу, которые тот разделил между участниками группы: Куделей А.Ю. и тремя лицами, уголовное дело в отношении которых выделено, после чего члены группы обратили денежные средства в свою собственность, распорядились ими по своему усмотрению.

 В результате согласованных умышленных действий, Куделя А.Ю. и трое лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, похитили в ОАО Национальный банк «ТРАСТ» 43066 руб. 48 коп., из которых по согласованному решению членов группы: 3 066 руб. 48 коп. второе лицо перечислила в качестве страхового взноса в СК ЗАО «Страховая Компания «АВИВА».

 Продолжая свою деятельность в составе группы лиц по предварительному сговору со вторым лицом, уголовное дело а отношении которой выделено,   12 мая 2011 года, около 10 часов 00 минут, Куделя А.Ю., совместно с первым и третьим лицом, уголовное дело в отношении которых выделено, действуя согласно отведенным ролям, во исполнение единого преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, осуществляя поиск лиц, выразивших желание оформить на свое имя кредит, на автомобиле ВАЗ 21099, принадлежащем третьему лицу, за управлением которого находился Куделя А.Ю., находились в районе торгового комплекса, расположенного по ул. Дружбы Народов г. Ачинска Красноярского края, где встретились с ранее незнакомым Паным А.В., который узнал о возможности получения денежных средств от своего знакомого Коша К.П., неосведомленного о преступном умысле Кудели А.Ю. и троих лиц, уголовное дело в отношении которых выделено. После того, как Пан А.В. сел в вышеуказанный автомобиль, первое и третье лицо, уголовное дело в отношении которых выделено, предложили Пану А.В. оформить в операционном офисе «Ачинский» филиала ОАО Национального банка «ТРАСТ» в г. Барнауле, расположенном по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, 3 микрорайон Привокзального района, дом 12, кредит на неотложные нужды.

 При этом, первое и третье лицо, достоверно зная, что Пан А.В. нигде не работает, не имеет финансовой возможности и не будет выплачивать кредит, с целью обмана Пана А.В., стали оказывать психологическое воздействие, вводя в заблуждение тем, что действия по оформлению и предоставлению Пану А.В. кредита являются законными. При этом, гарантировали Пану А.В., что со стороны кредитной организации никаких требований о выплате кредита предъявляться не будет, вся кредитная задолженность будет погашена страховой компанией, страхующей деятельность банка. Продолжая реализовывать  согласованный с членами группы умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО Национальный банк «Траст», первое и третье лицо достоверно зная, что в дальнейшем гашение кредита, оформленного на имя Пана А.В. производиться не будет, распоряжаясь денежными средствами, которые будут получены по кредиту, гарантировали Пану А.В. выплату 70% от суммы кредита, а также потребовали от Пана А.В. выплаты оставшихся 30% от суммы кредита, как вознаграждения за оказание помощи в предоставлении кредита. Пан А.В., заблуждаясь относительно истинных намерений Куделя А.Ю., первого и третьего лица, уголовное дело в отношении которых выделено, дал свое согласие на оформление кредитного договора.

 В дневное время этого же дня, 12 мая 2011 года, более точно установить время не представилось возможным, Пан А.В. вновь приехал в район торгового комплекса, где вновь сел в автомобиль, в котором находились Куделя А.Ю., первое и третье лицо. Перед тем, как Пану А.В. войти в помещение операционного офиса «Ачинский», первое лицо, с целью обмана сотрудников службы экономической безопасности ОАО Национальный банк «ТРАСТ», сообщил Пану А.В. данные о вымышленном месте работы Пана А.В.: наименование предприятия, реквизиты юридического адреса, номер контактного телефона, имя руководителя, наименование должности и размер заработной платы, которые тот должен указать при оформлении заявки для получения кредита. Пан А.В. записал в свой блокнот сообщенные первым лицом сведения. Кроме того, первое лицо разъяснил Пану А.В., что он должен сообщить полученные сведения в банке второму лицу кассиру- операционисту, уголовное дело в отношении которого выделено, описав, как она выглядит и где располагается ее рабочее место. Пан А..В., не подозревая о преступном характере действий Кудели А.Ю., первого и третьего лица, уголовное дело в отношении которых выделено, согласованных со вторым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено,   около 16 часов 00 минут, этого же дня, вошел в помещение операционного офиса «Ачинский» филиала ОАО Национальный банк «ТРАСТ» в г. Барнауле, расположенного по вышеуказанному адресу, где подошел ко второму лицу, уголовное дело в отношении которого выделено.

 Указанное лицо, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, реализуя совместный с остальными членами группы умысел и действуя согласно отведенной ей роли, на основании личных документов Пана А.В. – паспорта гражданина РФ и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, оформила необходимые кредитные документы на предоставление Пану А.В. кредита на неотложные нужды в размере 85 983 руб. 92 коп.,  в том числе в целях гарантированного получения кредита, указала согласие Пана А.В. на оплату за счет средств кредита добровольного страхования жизни на сумму 4993 руб. 92 коп. С целью обмана сотрудников службы экономической безопасности ОАО Национальный Банк «ТРАСТ», осуществляющих проверку сведений, предоставляемых в заявке на предоставление кредита на неотложные нужды физическому лицу, второе лицо внесла предоставленные ей не состоящим в преступном сговоре с ней и остальными членами группы Паным А.В., полученные им от первого лица, ложные сведения о месте работы, размере заработной платы Пана А.В. в Ачинском филиале ОАО «В-Сибпромтранс», наличии движимого и недвижимого имущества, которые направила в электронном варианте для согласования сотрудникам службы экономической безопасности ОАО Национальный банк «ТРАСТ».

 Продолжая свои преступные действия, второе лицо после получения согласия на предоставление кредита Пану А.В., оформила кредитный договор № 71-056402 от 12.05.2011 года между ОАО Национальным банком «ТРАСТ» и Паным А.В. на предоставление кредита на неотложные нужды в размере 85 983 руб. 92 коп.,  достоверно зная, что указанный кредит не будет оплачен ни заемщиками, ни членами группы. В тот же день кредит был выдан Пану А.В. в виде кредитной карты № 5313 1840 1715 6301 на сумму 80000 руб. 00 коп., за минусом средств, перечисленных в пользу СК ЗАО «Страховая Компания «АВИВА» по страхованию жизни в сумме 4993 руб. 92 коп., комиссий по кредитному договору в сумме 990 руб. 00 коп. При этом, второе лицо уведомила первое лицо, контролировавшего ее действия, о предоставлении кредита. Пан А.В., получив кредит, передал первому лицу денежные средства в размере 30% от суммы кредита, остальными денежными средствами распорядился на личные нужды. Полученные от Пана А.В. денежные средства первое лицо разделил между участниками группы Куделей А.Ю. и тремя лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, после чего члены преступной группы обратили денежные средства в свою собственность, распорядились ими по своему усмотрению.

 В результате согласованных умышленных действий, Куделя А.Ю. и трое лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, похитили в ОАО Национальный банк «ТРАСТ» 84 993 руб. 92 коп., из которых по согласованному решению членов группы: 4 993 руб. 00 коп. второе лицо перечислила в качестве страхового взноса в СК ЗАО «Страховая Компания «АВИВА».

 Продолжая свою преступную деятельность в составе группы лиц по предварительному сговору с Куделей А.Ю. и вторым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено, в один из дней второй декады мая 2011 года, в вечернее время, первое и третье лицо, уголовное дело в отношении которых выделено, действуя согласно их ролям, во исполнение единого преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, осуществляя поиск лиц, выразивших желание оформить на свое имя кредит, на автомобиле HONDATORNEO (ХондаТорнео), принадлежащим первому лицу, который управлял автомобилем, приехали к дому 23 по ул. Декабристов г. Ачинска Красноярского края, где в автомобиль сел ранее им не знакомый И.Г., обратившийся через контактный номер сотового телефона, указанного на канале «РенТВ» Ачинского телевидения в объявлении о предоставлении денег. После того, как Шиен И.Г. сел в автомобиль, первое лицо предложил Шиену И.Г. оформить в операционном офисе «Ачинский» филиала ОАО Национального банка «ТРАСТ» в г. Барнауле, расположенного по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, 3 микрорайон Привокзального района, дом 12, кредит на неотложные нужды.

 При этом, первое лицо, уголовное дело в отношении которого выделено, достоверно зная, что Шиен И.Г. нигде не работает, не имеет финансовой возможности и не будет выплачивать кредит, с целью обмана Шиена И.Г., стал оказывать психологическое воздействие, вводя в заблуждение тем, что действия по оформлению и предоставлению Шиену И.Г. кредита являются законными. При этом, гарантировал Шиену И.Г., что со стороны кредитной организации никаких требований о выплате кредита предъявляться не будет, вся кредитная задолженность будет погашена страховой компанией, страхующей деятельность банка. Продолжая реализовывать совместный с членами группы преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО Национальный банк «Траст», первое лицо, достоверно зная, что в дальнейшем гашение кредита, оформленного на имя Шиена И.Г. производиться не будет, распоряжаясь денежными средствами, которые будут получены по кредиту, гарантировал Шиену И.Г. выплату 70% от суммы кредита, а также потребовал от Шиена И.Г. выплаты оставшихся 30% от суммы кредита, как вознаграждение за оказание помощи в предоставлении кредита. Шиен И.Г., заблуждаясь относительно истинных намерений первого и третьего лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, дал свое согласие на оформление кредитного договора. Продолжая свои преступные действия согласно отведенной ему роли в составе группы, первое лицо, с целью обмана сотрудников службы экономической безопасности ОАО Национальный банк «Траст», которые проводят проверку заявки на предоставление кредита, на листе бумаги записал данные о вымышленном месте работы Шиена И.Г.: наименование предприятия, реквизиты юридического лица, номер контактного телефона, имя руководителя, наименование должности и размер заработной платы, которые Шиен И.Г. должен сообщить в банке, при оформлении заявки для получения кредита. Указанный лист бумаги первое лицо передал Шиену И.Г., при этом назначил дату и время поездки в операционный офис «Ачинский» для оформления и подписания необходимых документов.

 18 мая 2011 года, в дневное время, более точно установить время совершения преступления не представилось возможным, действуя согласно предварительной договоренности с Шиеным И.Г., Куделя А.Ю., первое и третье лицо, на автомобиле ВАЗ 21099, принадлежащем третьему лицу, который управлял автомобилем, вновь приехали к дому 23 по ул. Декабристов г. Ачинска Красноярского края, где в автомобиль сел Шиен И.Г., которого привезли к операционному офису «Ачинский». Перед тем как Шиену И.Г. войти в помещение операционного офиса «Ачинский», первое лицо разъяснил Шиену И.Г., что в банке необходимо обратиться ко второму лицу кассиру -операционисту, описав, как она выглядит и где располагается ее рабочее место. Шиен И.Г., не подозревая о преступном характере действий первого лица, согласованных с остальными членами группы,  около 13 часов 35 минут, этого же дня, вошел в помещение операционного офиса «Ачинский» филиала ОАО Национальный банк «ТРАСТ» в г. Барнауле, расположенном по вышеуказанному адресу, где подошел ко второму лицу, уголовное дело в отношении которого выделено.

 Указанное лицо, реализуя совместный с остальными членами группы преступный умысел и действуя согласно отведенной ей роли, будучи заранее уведомлена первым лицом о необходимости оформления кредитного договора на имя Шиена И.Г., на основании личных документов последнего – паспорта гражданина РФ и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, оформила необходимые кредитные документы на предоставление Шиену И.Г. кредита на неотложные нужды в размере 99467 руб. 04 коп.,  в том числе в целях гарантированного получения кредита указала согласие Шиена И.Г. на оплату за счет средств кредита добровольного страхования жизни на сумму 5777 руб. 04 коп. С целью обмана сотрудников экономической безопасности ОАО Национальный банк «Траст», осуществляющих проверку сведений, предоставленных в заявке на предоставление кредита на неотложные нужды физическому лицу, второе лицо внесла предоставленные ей не состоящим в преступном сговоре с ней и остальными членами группы Шиеным И.Г., полученные им от первого лица ложные сведения о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы Шиена И.Г. в ОАО «СВЭМ», наличии движимого и недвижимого имущества, которые направила в электронном варианте для согласования сотрудникам службы экономической безопасности ОАО Национальный банк «ТРАСТ».

 Продолжая свои преступные действия второе лицо, после получения согласия на предоставление кредита Шиену И.Г., оформила кредитный договор № 71-056962 от 18.05.2011 года между ОАО Национальный банк «ТРАСТ» и Шиеным И.Г. на предоставление кредита на неотложные нужды в размере 99467 руб. 04 коп., достоверно зная, что указанный кредит не будет оплачен ни заемщиками, ни членами преступной группы. В тот же день кредит был выдан Шиену И.Г. в виде кредитной карты № 5313 1840 0043 5282 на сумму 93000 руб. 00 коп., за минусом средств, перечисленных в пользу СК ЗАО «Страховая Компания «АВИВА» по страхованию жизни в сумме 5777 руб. 04 коп., комиссий по кредитному договору в сумме 690 руб. 00 коп. При этом, второе лицо уведомила первое лицо, контролировавшего ее действия, о предоставлении кредита. Шиен И.Г., получив кредит, произвел частичное снятие денежных средств с кредитной карты, при этом на счету кредитной карты остались не востребованными денежные средства в размере 65 руб. 60 коп., которые по истечении месяца были автоматически зачислены банком в качестве первоначального взноса для погашения кредита.

 При этом, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, уведомила первое лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, контролировавшего ее действия, о предоставлении кредита. Шиен И.Г., получив кредит,  передал первому лицу денежные средства в размере 30% от суммы кредита, остальные денежные средства остались на счете банковской карты. Полученные от Шиена И.Г. денежные средства первое лицо разделил между участниками группы: Куделей А.Ю. и тремя лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство.

 В результате согласованных умышленных действий, Куделя А.Ю. и трое лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, похитили в ОАО Национальный банк «ТРАСТ» 98 777 руб. 04 коп., из которых по согласованному решению членов группы: 5 777 руб. 04 коп. второе лицо перечислила в качестве страхового взноса в СК ЗАО «Страховая Компания «АВИВА».

 Продолжая преступную деятельность в составе группы лиц по предварительному сговору с первым и вторым лицом, уголовное дело в отношении которых выделено, в один из дней первой декады июня 2011 года, в дневное время, Куделя А.Ю., совместно с третьим лицом, в отношении которого выделено уголовное дело, действуя согласно отведенным им ролям, во исполнение единого преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, осуществляя поиск лиц, выразивших желание оформить на свое имя кредит, находились около дома МПС-3 в Юго-Восточном районе г. Ачинска Красноярского края, где встретили ранее незнакомого А.П., которому Куделя А.Ю., предложил оформить в операционном офисе «Ачинский» филиала ОАО Национального банка «ТРАСТ» в г. Барнауле, расположенном по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, 3 микрорайон Привокзального района, дом 12, кредит на неотложные нужды. При этом, Куделя А.Ю. достоверно зная, что Триф А.П. нигде не работает, не имеет финансовой возможности, и не будет выплачивать кредит, с целью обмана Трифа А.П., стал оказывать психологическое воздействие, вводя в заблуждение тем, что действия по оформлению и предоставлению Трифу А.П. кредита являются законными. При этом, гарантировал Трифу А.П., что со стороны кредитной организации никаких требований о выплате кредита предъявляться не будет, вся кредитная задолженность будет погашена страховой компанией, страхующей деятельность банка. Продолжая реализовывать  согласованный с членами группы преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО Национальный банк «Траст», Куделя А.Ю., достоверно зная, что в дальнейшем гашение кредита, оформленного на имя Трифа А.П. производиться не будет, распоряжаясь денежными средствами, которые будут получены по кредиту, гарантировал Трифу А.П. выплату 70% от суммы кредита, а также потребовал от Трифа А.П. выплаты оставшихся 30% от суммы кредита, как вознаграждение за оказание помощи в предоставлении кредита. Триф А.П., заблуждаясь относительно истинных намерений Куделя А.Ю. и третьего лица, дал свое согласие на оформление кредитного договора, после чего, Куделя А.Ю. назначил Трифу А.П. дату и времени поездки в банк для оформления и подписания необходимых кредитных документов.

 Продолжая свои преступные действия согласно отведенной ему роли в составе группы лиц по предварительному сговору, третье лицо уведомил первое лицо, в отношении которых уголовное дело выделено, о подыскании им лица, давшего согласие на оформление кредитного договора и сообщил анкетные данные Трифа А.П. 06 июня 2011 года, в дневное время, Куделя А.Ю. совместно с третьим лицом, на автомобиле ВАЗ 21099 государственный регистрационный знак С 883 ВТ 124, принадлежащим третьему лицу, который управлял автомобилем вновь приехали дому МПС-3 в Юго-Восточном районе г. Ачинска Красноярского края. В это же время, на автомобиле HONDATORNEO (ХондаТорнео) государственный регистрационный знак Т 647 АР 124, подъехал первое лицо. Находясь около вышеуказанного дома Куделя А.Ю. из автомобиля третьего лица, пересел в автомобиль первого лица. В тоже время Триф А.П. сел в автомобиль третьего лица, после чего все на вышеуказанных автомобилях проехали к операционному офису «Ачинский» филиала ОАО Национальный банк «ТРАСТ» в г. Барнауле, расположенному по вышеуказанному адресу. Первое лицо, в отношении которого дела выделено, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ему роли, с целью обмана сотрудников службы экономической безопасности ОАО Национальный банк «Траст», которые проводят проверку заявки на предоставление кредита, находясь возле операционного офиса «Ачинский» филиала ОАО Национальный банк «ТРАСТ» в г. Барнауле, расположенном по вышеуказанному адресу, передал Трифу А.П. лист бумаги, где были записаны данные  о вымышленном месте работы Трифа А.П.: наименование предприятия, реквизиты юридического адреса, номер контактного телефона, имя руководителя, наименование должности и размер заработной платы, которые Триф А.П. должен сообщить в банке, при оформлении заявки для получения кредита. При этом первое лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, разъяснил Трифу А.П., что в банке тот должен подойти кассиру-операционисту (второму лицу, в отношении которого дело выделено в отдельное производство), описав, как она выглядит и где располагается ее рабочее место. После чего, первое лицо сообщил второму лицу анкетные данные Трифа А.П., дав указания о необходимости оформления кредитного договора на его имя. Триф А.П., не подозревая о преступном характере действий первого лица, согласованных с остальными членами группы  около 15 часов 45 минут 06 июня 2011 года вошел в помещение операционного офиса «Ачинский», где подошел ко второму лицу.

 Указанное лицо, реализуя совместный с остальными членами группы преступный умысел и действуя согласно отведенной ей роли, на основании личных документов Трифа А.П. – паспорта гражданина РФ и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, оформила необходимые кредитные документы на предоставление Трифу А.П. кредита на неотложные нужды в размере 96 600 руб. 72 коп.,  в том числе в целях гарантированного получения кредита указала согласие Трифа А.П. на оплату за счет средств кредита добровольного страхования жизни на сумму 5610 руб. 72 коп.  С целью обмана сотрудников службы экономической безопасности ОАО Национальный банк «Траст», осуществляющих проверку сведений, предоставленных в заявке на предоставление кредита на неотложные нужды физическому лицу, второе лицо внесла  предоставленные ей не состоящим в преступном сговоре с ней и остальными членами группы Трифым А.П., полученные им от первого лица ложные сведения о месте работы, размере заработной платы Трифа А.П. в Эксплуатационном Локомотивном Депо ст. Ачинск-1 филиала ОАО «РЖД», занимаемой должности, наличии движимого и недвижимого имущества, которые направила в электронном варианте для согласования сотрудникам службы экономической безопасности ОАО Национальный банк «ТРАСТ».

 Продолжая свои преступные действия второе лицо, после получения согласия на предоставление кредита Трифу А.П., оформила кредитный договор № 71-058694 от 06.06.2011 года между ОАО Национальным банком «ТРАСТ» и Трифым А.П. на предоставление кредита на неотложные нужды в размере 96600 руб. 72 коп., достоверно зная, что указанный кредит не будет оплачен ни заемщиками, ни членами преступной группы. В тот же день кредит был выдан Трифу А.П. в виде кредитной карты № 5313 1840 1945 7517 на сумму 90000 руб. 00 коп.,  за минусом средств, перечисленных в пользу СК ЗАО «Страховая Компания «АВИВА» по страхованию жизни в сумме 5610 руб. 72 коп., комиссий по кредитному договору в сумме 990 руб. 00 коп. При этом, второе лицо уведомила первое лицо, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, контролировавшее ее действия, о предоставлении кредита.  Триф А.П., получив кредит, передал первому лицу денежные средства в размере 30% от суммы кредита, остальными денежными средствами распорядился на личные нужды. Полученные от Трифа А.П. денежные средства первое лицо разделил между участниками группы: Куделей А.Ю. и тремя лицами, уголовное дело в отношении которых выделено, которые обратили денежные средства в свою собственность, распорядились ими по своему усмотрению.

 В результате согласованных умышленных действий, Куделя А.Ю. и трое лиц, уголовное дело в отношении которых выделено, похитили в ОАО Национальный банк «ТРАСТ» 95610 руб. 72 коп. из которых по согласованному решению членов группы: 5610 руб. 72 коп. второе лицо перечислила в качестве страхового взноса в СК ЗАО «Страховая Компания «АВИВА».

 Продолжая преступную деятельность в составе группы лиц по предварительному сговору с первым и вторым лицом, уголовное дело в отношении которых выделено, 08 июня 2011 года, в дневное время, Куделя А.Ю. с третьим лицом, в отношении которого выделено уголовное дело, во исполнение единого преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, осуществляя поиск лиц, выразившим желание оформить на свое имя кредит, на автомобиле ВАЗ 21099, находящемся в личном владении третьего лица, который управлял автомобилем, приехали в район магазина «Интерьер», расположенного на перекрестке улицы Мира и проспекта Лапенкова, где в вышеуказанный автомобиль села ранее не знакомая Фура А.С. и находившейся с ней Фур Е.В., на имя, которого ранее в операционном офисе «Ачинский» филиала ОАО Национальный банк «ТРАСТ» в г. Барнауле, расположенном по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, 3 микрорайон Привокзального района, дом 12, был оформлен кредит. После чего, все на вышеуказанном автомобиле проехали к операционному офису «Ачинский». В это же время к операционному офису «Ачинский» на своем личном автомобиле HONDATORNEO (ХондаТорнео) государственный регистрационный знак Т 647 АР 124 приехал первое лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

 Находясь около операционного офиса «Ачинский» филиала ОАО Национальный банк «ТРАСТ» в г. Барнауле, расположенном по вышеуказанному адресу, первое лицо, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, достоверно зная, что Фура А.С. нигде не работает, не имеет финансовой возможности и не будет выплачивать кредит, с целью обмана Фурой А.С., стал оказывать психологическое воздействие, вводя в заблуждение тем, что действия по оформлению и предоставлению Фурой А.С. кредита являются законными. При этом, гарантировал Фурой А.С. что со стороны кредитной организации никаких требований о выплате кредита предъявляться не будет, вся кредитная задолженность будет погашена страховой компанией, страхующей деятельность банка. Продолжая реализовывать  согласованный с членами группы преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО Национальный банк «Траст», первое лицо, достоверно зная, что в дальнейшем гашение кредита, оформленного на имя Фурой А.С. производиться не будет, распоряжаясь денежными средствами, которые будут получены по кредиту, гарантировал Фурой А.С. выплату 70% от суммы кредита, а также потребовал от Фурой А.С. выплаты оставшихся 30 % от суммы кредита, как вознаграждения за оказание помощи в предоставлении кредита. Фура А.С., заблуждаясь относительно истинных намерений Кудели А.Ю., первого и третьего лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, дала свое согласие на оформление кредитного договора.

 После этого, первое лицо, с целью обмана сотрудников службы экономической безопасности ОАО Национальный банк «Траст», которые проводят проверку заявки на предоставление кредита, передал Фурой А.С. лист бумаги, где им были записаны данные о вымышленном месте работы Фурой А.С.: наименование предприятия, реквизиты юридического адреса, номер контактного телефона, имя руководителя, наименование должности и размер заработной платы, которые Фура А.С. должна сообщить в банке, при оформлении заявки для получения кредита. При этом первое лицо разъяснил Фурой А.С., что в банке она должна подойти ко второму лицу кассиру-операционисту, описав, как та выглядит и где располагается ее рабочее место. Затем, первое лицо сообщил второму лицу анкетные данные Фурой А.С., дав указание о необходимости оформления кредитного договора на ее имя. Фура А.С., не подозревая о преступном характере действий первого лица, согласованных с остальными членами группы, около 15 часов 45 минут, 08 июня 2011 года вошла в помещение операционного офиса «Ачинский», где подошла ко второму лицу, в отношении которого выделено уголовное дело.

 Указанное лицо, реализуя совместный с остальными членами группы преступный умысел и действуя согласно отведенной ей роли, на основании личных документов Фурой А.С. – паспорта гражданина РФ и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, оформила необходимые кредитные документы на предоставление Фурой А.С. кредита на неотложные нужды в размере 44079 руб. 04 коп.,  в том числе в целях гарантированного получения кредита указала согласие Фурой А.С. на оплату за счет средств кредита добровольного страхования жизни на сумму 3089 руб. 04 коп. С целью обмана сотрудников экономической безопасности ОАО Национальный банк «Траст», осуществляющих проверку сведений, предоставленных в заявке на предоставление кредита на неотложные нужды физическому лицу, второе лицо внесла предоставленные ей не состоящей в преступном сговоре с ней и остальными членами группы Фурой А.С. полученные от первого лица ложные сведения о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы Фурой А.С. в ОАО «РусалАчинск», сведения о наличии движимого и недвижимого имущества, которые направила в электронном варианте для согласования сотрудникам службы экономической безопасности ОАО Национальный банк «ТРАСТ».

 Продолжая свои преступные действия второе лицо, после получения согласия на предоставление кредита Фурой А.С., оформила кредитный договор № 71-058913 от 08.06.2011 года между ОАО Национальным банком «ТРАСТ» и Фурой А.С. на предоставление кредита на неотложные нужды в размере 44079 руб. 04 коп.,  достоверно зная, что указанный кредит не будет оплачен ни заемщиками, ни членами группы. В тот же день кредит был выдан Фурой А.С. в виде кредитной карты № 5313 1840 1811 0364 на сумму 40000 руб. 00 коп., за минусом средств, перечисленных в пользу СК ЗАО «Страховая Компания «АВИВА» по страхованию жизни в сумме 3089 руб. 04 коп., комиссий по кредитному договору в сумме 990 руб. 00 коп. При этом, второе лицо уведомила первое лицо, контролировавшего ее действия, о предоставлении кредита. Фура А.С., получив кредит, передала первому лицу денежные средства в размере 30% от суммы кредита, остальными денежными средствами распорядилась на личные нужды. Полученные от Фурой А.С. денежные средства первое лицо разделило между Куделя А.Ю. и тремя лицами, уголовное дело в отношении которых выделено, после чего указанные члены группы обратили денежные средства в свою собственность, распорядились ими по своему усмотрению.

 В результате согласованных умышленных действий, Куделя А.Ю. и трое указанных лиц похитили в ОАО Национальный банк «ТРАСТ» 43089 руб. 04 коп., из которых по согласованному решению членов группы: 3 089 руб. 04 коп. второе лицо перечислила в качестве страхового взноса в СК ЗАО «Страховая Компания «АВИВА».

 Продолжая преступную деятельность в составе группы лиц по предварительному сговору с первым и вторым лицом, уголовное дело в отношении которых выделено,   Куделя А.Ю., 10 июня 2011 года, в вечернее время, действуя согласно отведенной ему роли, во исполнение единого преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, осуществляя поиск лиц, выразивших желание оформить на свое имя кредит, на автомобиле TOYOTAPREMIO (ТойотаПремио), за управлением которого находился Мак М.А., который не был посвящен в преступный умысел и действия Кудели А.Ю., приехал к магазину «Ассорти», расположенному по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, ул. Назарово, строение 28 «Г», где встретился с ранее не знакомым Разым В.Г., которому от ранее знакомого Трифа А.П. стало известно о возможности получения денежных средств. Реализуя согласованный преступный умысел Куделя А.Ю. предложил Разу В.Г. оформить в операционном офисе «Ачинский» филиала ОАО Национального банка «ТРАСТ» в г. Барнауле, расположенном по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, 3 микрорайон Привокзального района, дом 12, кредит на неотложные нужды. При этом Куделя А.Ю., достоверно зная, что Раз В.Г. нигде не работает, не имеет финансовой возможности, и не будет выплачивать кредит, с целью обмана Раза В.Г., стал оказывать психологическое воздействие, вводя его в заблуждение, что действия по оформлению и предоставлению Разу В.Г. кредита являются законными. При этом, гарантировал Разу В.Г., что со стороны кредитной организации никаких требований о выплате кредита предъявляться не будет, вся кредитная задолженность будет погашена страховой компанией, страхующей деятельность банка. Продолжая реализовывать  согласованный с членами группы  преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО Национальный банк «Траст», Куделя А.Ю., достоверно зная, что в дальнейшем гашение кредита, оформленного на имя Раза В.Г., производиться не будет, распоряжаясь денежными средствами, которые будут получены по кредиту, гарантировал Разу В.Г. выплату 70% от суммы кредита, а также потребовал от Раза В.Г. выплаты оставшихся 30% от суммы кредита, как вознаграждения за оказание помощи в предоставлении кредита. После чего Раз В.Г., заблуждаясь относительно истинных намерений Кудели А.Ю., дал свое согласие на оформление кредитного договора и согласовал дату и времени поездки в банк для оформления и подписания необходимых документов.

 11 июня 2011 года, в дневное время, более точно установить время совершения преступления не представилось возможным, Куделя А.Ю., действуя согласно отведенной ему роли, на автомобиле TOYOTAPREMIO (Тойота Премио) государственный регистрационный знак К 107 ВО124, под управлением Мак а М.А., который не был посвящен в преступный умысел Куделя А.Ю. и лиц, в отношении которых выделено уголовное дело, приехали в район магазина «Русь» расположенного в микрорайоне 7 г. Ачинска Красноярского края, где в автомобиль сел Раз В.Г., которого на указанном автомобиле привезли к операционному офису «Ачинский», расположенного в 3 микрорайоне Привокзального района г. Ачинска Красноярского края. По пути следования к операционному офису «Ачинский», Куделя А.Ю., с целью обмана сотрудников службы экономической безопасности ОАО Национальный банк «Траст», которые проводят проверку заявки на предоставление кредита, передал Разу В.Г. лист бумаги, где им были записаны данные о вымышленном месте работы Раза В.Г.: наименование предприятия, реквизиты юридического адреса, номер контактного телефона, имя руководителя, наименование должности и размер заработной платы, наличие движимого и недвижимого имущества, которые Раз В.Г. должен сообщить в банке, при оформлении заявки на получения кредита. При этом, Куделя А.Ю. произвел звонок на сотовый телефон первому лицу, в отношении которого выделено уголовное дело, которому сообщил о подыскании им лица, на чье имя можно оформить кредит, а затем sms (смс)-сообщением направил анкетные данные Раза В.Г. В свою очередь первое лицо, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ему роли, сообщил второму лицу анкетные данные Раза В.Г, дав указание о необходимости оформления кредитного договора на его имя.

 Перед тем, как Разу В.Г. войти в помещение операционного офиса «Ачинский», Куделя А.Ю. разъяснил, что в банке тот должен подойти ко второму лицу кассиру-операционисту, описав, как она выглядит и где располагается ее рабочее место. Раз В.Г., не подозревая о преступном характере действий первого лица, согласованных с остальными членами группы 11 июня 2011 года вошел в помещение операционного офиса «Ачинский» филиала ОАО Национальный банк «ТРАСТ» в г. Барнауле, расположенном по вышеуказанному адресу, где прошел ко второму лицу, уголовное дело в отношении которого выделено.

 Указанное лицо, реализуя совместный с остальными членами группы умысел и действуя согласно отведенной ей роли, на основании личных документов Раза В.Г. – паспорта гражданина РФ и водительского удостоверения, оформила необходимые кредитные документы на предоставление Разу В.Г. кредита на неотложные нужды в размере 99467 руб. 04 коп., в том числе в целях гарантированного получения кредита указала согласие Раза В.Г. на оплату за счет средств кредита добровольного страхования жизни на сумму 5 777 руб. 04 коп. С целью обмана сотрудников службы безопасности ОАО Национальный банк «Траст», осуществляющих проверку сведений, представляемых в заявке на предоставление кредита на неотложные нужды физическому лицу, второе лицо внесла предоставленные ей не состоящим в преступном сговоре с ней и остальными членами группы Разым В.Г., полученные им от Кудели А.Ю., ложные сведения о месте работы Раза В.Г. в ОАО «СевероВостокЭлектроМонтаж», заработной платы, наличие движимого и недвижимого имущества, которые направила в электронном варианте для согласования сотрудникам службы экономической безопасности ОАО Национальный банк «ТРАСТ».

 14 июня 2011 года, около 12 часов 00 минут, Раз В.Г. вновь пришел в помещение операционного офиса «Ачинский», где продолжая свои преступные действия второе лицо, действуя согласно отведенной ей роли, после получения согласия на предоставление кредита Разу В.Г., оформила кредитный договор № 71-059213 от 14.06.2011 года между ОАО Национальным банком «ТРАСТ» и Разым В.Г. на предоставление кредита на неотложные нужды в размере 99 467 руб. 04 коп.,  достоверно зная, что указанный кредит не будет оплачен ни заемщиками, ни членами группы. В тот же день кредит был выдан Разу В.Г. в виде кредитной карты № 5313 1840 1646 5646 на сумму 93 000 руб. 00 коп.,  за минусом средств, перечисленных в пользу СК ЗАО «Страховая Компания «АВИВА» по страхованию жизни в сумме 5777 руб. 04 коп., комиссий по кредитному договору в сумме 690 руб. 00 коп.  При этом, второе лицо уведомила первое лицо, контролировавшего ее действия, о предоставлении кредита. Раз В.Г., получив кредит, передал Куделе А.Ю. денежные средства в размере 30% от суммы кредита, остальными денежными средствами распорядился на личные нужды. Полученные от Раза В.Г. денежные средства Куделя А.Ю. передал первому лицу, в отношении которого уголовное дело выделено, который в свою очередь разделил денежные средства между участниками группы, после чего члены группы обратили денежные средства в свою собственность, распорядились ими по своему усмотрению.

 В результате согласованных умышленных действий Куделя А.Ю. и два лица, в отношении которых выделено уголовное дело, похитили в ОАО Национальный банк «ТРАСТ» 98777 руб. 04 коп., из которых по согласованному решению членов преступной группы: 5 777 руб. 04 коп. второе лицо перечислила в качестве страхового взноса в СК ЗАО «Страховая Компания «АВИВА».

 Продолжая свою преступную деятельность в составе группы лиц по предварительному сговору со вторым лицом, Куделя А.Ю. совместно с первым и третьим лицами, уголовное дело в отношении которых выделено, 23 июня 2011 года, в дневное время, действуя согласно отведенным им ролям, во исполнение своего единого преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, осуществляя поиск лиц, выразивших желание оформить на свое имя кредит, на автомобиле ВАЗ 2106, за управлением которого находился Мак М.А., который не был посвящен в преступный умысел и действия Кудели А.Ю., первого и третьего лица, в отношении которых уголовное дело выделено, приехали во двор дома 5 по ул. Дружбы Народов г. Ачинска Красноярского края, где встретились с ранее не знакомой Паной И.Г., которая обратилась через Гуд Ю.Н., являющуюся знакомой третьего лица, за получением денег.

 Находясь около вышеуказанного автомобиля, Куделя А.Ю. и третье лицо, действуя группой лиц по предварительному сговору, согласно отведенным им ролям, предложили Паной И.Г. оформить в операционном офисе «Ачинский» филиала ОАО Национального банка «ТРАСТ» в г. Барнауле, расположенного по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, 3 микрорайон Привокзального района, дом 12, кредит на неотложные нужды. При этом, Куделя А.Ю. и третье лицо, достоверно зная, что Пана И.Г. нигде не работает, не имеет финансовой возможности, и не будет выплачивать кредит, с целью обмана Паной И.Г., стали оказывать психологическое воздействие, введя в заблуждение тем, что действия по оформлению и предоставлению Паной И.Г. кредита являются законными. При этом, гарантировали Паной И.Г., что со стороны кредитной организации никаких требований о выплате кредита предъявляться не будет, вся кредитная задолженность будет погашена  страховой компанией, страхующей деятельность банка. Продолжая реализовывать  согласованный с членами группы преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО Национальный банк «Траст», Куделя А.Ю. и третье лицо, достоверно зная, что в дальнейшем гашение кредита, оформленного на имя Паной И.Г. производиться не будет, распоряжаясь денежными средствами, которые будут получены по кредиту, гарантировали Паной И.Г. выплату 70% от суммы кредита, а также потребовал от Паной И.Г. выплаты оставшихся 30% от суммы кредита, как вознаграждение за оказание помощи в предоставлении кредита. Пана И.Г., заблуждаясь относительно истинных намерений Кола М.А. и Кудели А.Ю., дала свое согласие на оформление кредитного договора.

 Продолжая свои преступные действия согласно отведенной ему роли в составе группы лиц по предварительному сговору, третье лицо сообщил первому лицу о подыскании им лица, давшего согласие на оформление кредитного договора. С целью обмана сотрудников службы экономической безопасности ОАО Национальный банк «Траст», которые проводят проверку заявки на предоставление кредита, третье лицо передал Паной И.Г., лист бумаги, где были записаны данные о вымышленном месте работы Паной И.Г.: наименование предприятия, реквизиты юридического лица, номер контактного телефона, имя руководителя, наименование должности и размер заработной платы, которые Пана И.Г. должна сообщить в банке, при оформлении заявки для получения кредита. При этом третье лицо разъяснил Паной И.Г., что в банке она должна подойти ко второму лицу кассиру-операционисту, как она выглядит и где располагается ее рабочее место. Одновременно с действиями третьего лица, первое лицо, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, сообщил второму лицу анкетные данные Паной И.Г., дав указания о необходимости оформлении кредитного договора на ее имя. Пана И.Г.,  не подозревая о преступном характере действий третьего лица, согласованных с остальными членами группы, около 16 часов 30 минут, 23 июня 2011 года вошла в помещение операционного офиса «Ачинский» филиала ОАО Национальный банк «ТРАСТ» в г. Барнауле, расположенном по вышеуказанному адресу, однако для оформления кредитного договора ошибочно обратилась к операционисту-консультанту операционного офиса «Ачинский» Проой Е.В., которая, будучи не посвященной в преступный умысел и преступные действия Кудели А.Ю. и трех лиц, уголовное дело в отношении которых выделено, на основании личных документов Паной И.Г. – паспорта гражданина РФ и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, оформила необходимые кредитные документы на предоставление Паной И.Г. кредита на неотложные нужды в размере 75 367 руб. 36 коп., уверенная в подлинности предоставляемой Паной И.Г. информации о месте работы в ОАО «Русал Ачинск», которые направила в электронном варианте для согласования сотрудникам службы экономической безопасности ОАО Национальный банк «ТРАСТ», осуществляющих проверку сведений, предоставляемых в заявке на предоставление кредита на неотложные нужды физическому лицу. Затем, операционист-консультатнт Проа Е.В., после получения согласия на предоставление кредита Паной И.Г., оформила кредитный договор № 71-060053 от 23.06.2011 года между ОАО Национальным банком «ТРАСТ» и Паной И.Г. на предоставление кредита на неотложные нужды в размере 75367 руб. 36 коп. При этом, второе лицо, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ей роли, достоверно зная, что указанный кредит не будет оплачен ни заемщиками, ни членами группы,  не посвящая в свои преступные действия Проу Е.В., контролировала действия последней. В тот же день кредит был выдан Паной И.Г. в виде кредитной карты № 5313 1840 1605 5686 на сумму 70000 руб. 00 коп.,  за минусом средств, перечисленных в пользу СК ЗАО «Страховая Компания «АВИВА» по страхованию жизни в сумме 4377 руб. 36 коп., комиссий по кредитному договору в сумме 990 руб. 00 коп. После того, как Паной И.Г. был предоставлен кредит, второе лицо уведомила первое лицо контролировавшего ее действия, о предоставлении кредита Паной И.Г. которая,   получив кредит, передала первому лицу денежные средства в размере 30% от суммы кредита, остальными денежными средствами распорядилась на личные нужды. Полученные от Паной И.Г. денежные средства первое лицо разделил между участниками группы: Куделей А.Ю. и тремя лицами, уголовное дело в отношении которых выделено, после чего члены группы обратили денежные средства в свою собственность, распорядились ими по своему усмотрению.

 В результате согласованных умышленных действий, Куделя А.Ю. и трое лиц, в отношении которых уголовное дело выделено, похитили в ОАО Национальный банк «ТРАСТ» 74 377 руб. 36 коп., из которых по согласованному решению членов группы, Пана И.Г.  согласилась на  перечисление 4377 руб. 36 коп. в качестве страхового взноса в СК ЗАО «Страховая Компания «АВИВА».

 Продолжая свою преступную деятельность в составе группы лиц по предварительному сговору с Куделей А.Ю.,  04 августа 2011 года, в дневное время, первое лицо, действуя согласно отведенной ему роли, во исполнение своего единого преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, осуществляя поиск лиц, выразивших бы желание оформить на свое имя кредит, на принадлежащем ему автомобиле TOYOTAAVENSIS (ТойотаАвенсис) находился совместно с Куделей А.Ю. в районе площади около остановки автобуса городского маршрута № 1 по ул. Дружбы Народов г. Ачинска Красноярского края, где они встретились с ранее незнакомой Анан Н.В., которая обратилась к первому лицу, в отношении которого уголовное дело выделено, и Куделе А.Ю. через Раза В.Г., на имя которого ранее был оформлен кредит. После того, как Анан Н.В. села в автомобиль, первое лицо, действуя во исполнение единого преступного умысла, предложил Анан Н.В. оформить в операционном офисе «Ачинский» филиала ОАО Национального банка «ТРАСТ» в г. Барнауле, расположенном по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, 3 микрорайон Привокзального района, дом 12, кредит на неотложные нужды.

 При этом, первое лицо достоверно зная, что Анан Н.В. нигде не работает и не имеет финансовой возможности выплачивать кредит, с целью обмана Анан Н.В., стал оказывать психологическое воздействие, вводя в заблуждение тем, что действия по оформлению и предоставлению Анан Н.В. кредита являются законными.   При этом, гарантируя Анан Н.В., что со стороны кредитной организации никаких требований о выплате кредита предъявляться не будет, вся кредитная задолженность будет погашена  страховой компанией, страхующей деятельность банка. Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО Национальный банк «Траст», первое лицо, достоверно зная, что в дальнейшем гашение кредита, оформленного на имя Анан Н.В., производится не будет, распоряжаясь денежными средствами, которые будут получены по кредиту, гарантировал Анан Н.В. выплату 70% от суммы кредита, а также потребовал от Анан Н.А. выплаты оставшихся 30% от суммы кредита, как вознаграждение за оказание помощи в предоставлении кредита. После чего, Анан Н.В., заблуждаясь относительно истинных намерений первого лица и Кудели А.Ю., дала свое согласие на оформление кредитного договора.

 Продолжая свои преступные действия согласно отведенной ему роли в составе группы, Куделя А.Ю. с целью обмана сотрудников службы экономической безопасности ОАО Национальный банк «Траст», которые проводят проверку заявки на предоставление кредита, передал Анан Н.В. лист бумаги, где им были записаны данные о вымышленном месте работы Анан Н.В.: наименовании предприятия, реквизиты юридического лица, номер контактного телефона, имя руководителя, наименование должности и размер заработной платы, которые Анан Н.В. должна сообщить в банке, при оформлении заявки для получения кредита.  

 Анан Н.В., не подозревая о преступном характере действий Куделя А.Ю. и первого лица, действовавших группой лиц по предварительному сговору, около 13 часов 00 минут, 04 августа 2011 года, вошла в помещение операционного офиса «Ачинский» филиала ОАО Национальный банк «ТРАСТ» в г. Барнауле, расположенном по вышеуказанному адресу, где для оформления кредитного договора обратилась к операционисту-консультанту операционного офиса «Ачинский» Саушой Л.В., которая, будучи не посвященной в преступный умысел и преступные действия Куделя А.Ю. и первого лица, на основании личных документов Анан Н.В. – паспорта гражданина РФ и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, оформила необходимые кредитные документы на предоставление Анан Н.В. кредита на неотложные нужды в размере 96600 руб. 72 коп., при этом уверенная в подлинности предоставляемой Анан Н.В. информации о месте работы в ОАО «Русал Ачинск», которые направила в электронном варианте для согласования сотрудникам службы экономической безопасности ОАО Национальный банк «ТРАСТ». А после получения согласия на предоставление кредита Анан Н.В., операционист-консультант операционного офиса «Ачинский» Сауша Л.В. оформила кредитный договор № 71-064271 от 04.08.2011 года между ОАО Национальным банком «ТРАСТ» и Анан Н.В. на предоставление кредита на неотложные нужды в размере 96 600 руб. 72 коп. В этот же день кредит был выдан Анан Н.В. в виде кредитной карты № 5313 1840 1308 0497 на сумму 90000 руб. 00 коп., за минусом средств, перечисленных в пользу СК ЗАО «Страховая Компания «АВИВА» по страхованию жизни в сумме 5610 руб. 72 коп., комиссий по кредитному договору в сумме 990 руб. 00 коп.  После чего, Анан Н.В., получив кредит, передала первому лицу денежные средства в размере 30 % от суммы кредита, остальными денежными средствами распорядилась на личные нужды. Полученные от Анан Н.В. денежные средства первое лицо разделил между ним и Куделей А.Ю., которые они обратили в свою собственность, распорядились ими по своему усмотрению.

 В результате согласованных умышленных действий Кудели А.Ю. и первого лица, в отношении которого уголовное дело выделено, в ОАО Национальный банк «ТРАСТ» похищено 95 610 руб. 72 коп., из которых по согласованному решению членов группы, Анан Н.В.  согласилась на  перечисление 5610 руб. 72 коп. в качестве страхового взноса в СК ЗАО «Страховая Компания «АВИВА».

Подсудимый Куделя А.Ю.   в судебном заседании свою вину в совершении инкриминируемого ему деяния, признал, пояснив, что не согласен с квалификацией своих действий в составе организованной группы. Полностью признает свою вину по эпизодам Моса Б.В. от 30 апреля 2011 года, Пана А.В. от 12 мая 2011 года, Шиена И.Г. от 18 мая 2011 года, Трифа А.П. от 06 июня 2011 года, Фурой А.С. от 08 июня 2011 года. По указанным эпизодам он получал от Маша денежные средства в сумме от 2000 до 4000 руб. По эпизодам Раза В.Г. от 14 июня 2011 года и Анан Н.В. от 04 августа 2011 года, он каких – либо денежных средств не получал. В эпизоде Паной И.Г. от 23 июня 2011 года, он не участвовал, он только присутствовал при разговоре Кола с Паной, какие – либо разъяснения ей не давал, затем Мак отвез его домой, так как ему нужно было собираться и ехать в г. Новосибирск. Какие – либо денежные средства по данному эпизоду он не получал. На предварительном следствии он давал подробные показания по каждому из эпизодов, которые являются правдивыми. Сумма, которая ему была передана за участие в указанной деятельности в размере 15000 руб., им внесена на открытый следователем депозитный счет. О том, что Кол, Маш и Маш организовали преступную группу, ему известно не было. Его в эту группу никто не вовлекал, конкретно в группе он никому не подчинялся. В банк он никогда не ходил. С Машой он не общался, как Маша делала запросы на предоставление кредитов, ему не известно. Он считает, что совершил преступление по предварительному сговору группой лиц. Общался он с Машым и Колым около 3 месяцев, затем прекратил с ними общение, так как не хотел заниматься оформлением кредитных договоров. Он подтверждает ранее данные им показания в качестве подозреваемого, а также данные показания при проведении очных ставках в полном объеме, и воспользовавшись своим правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ развернутые показания давать отказывается.

 Исследовав доказательства, представленные сторонами, суд находит вину подсудимого Куделя А.Ю. нашедшей свое подтверждение и установленной совокупностью доказательств в вышеприведенном преступлении

 По факту хищения денежных средств ОАО НБ «ТРАСТ», путем оформления кредитного

 договора на имя Моса Б.В.в размере 43 756 рублей 48 копеек

Показаниями обвиняемого Куделя А.Ю.,   допрошенного в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемого с участием защитника, из которых следует, что с Колым он знаком более пяти лет, поддерживает с ним дружеские отношения. С Машым его познакомил Кол. В середине февраля 2011 года он приехал к своей супруге и ребенку, которые не смогли переехать к нему в г. Анапа и в тоже время встретился с Машым и Колым, у них возник разговор кто как живет и чем зарабатывает на жизнь. Со слов Маша и Кола ему стало известно, что они зарабатывают тем, что находят людей, которые оформляют на свое имя денежные кредиты через банк, а также оформляют кредиты на бытовую технику. Каких – либо предложений ему Маш и Кол не делали, из разговора он понял, что оформлять кредиты им помогает подруга Маша, которая работает в банке. После приезда в г. Ачинск он устроился на работу экспедитором по развозке пива в фирму «Балтика». В период с февраля по май 2011 года он с Колым и Машым не общался, поскольку работал, работа была малооплачиваемая. В мае 2011 года он встретил Кола и узнал, что они поругались с Машым. Поскольку ему нужны были деньги на содержание семьи, он согласился на предложение Колаа вместе оформлять кредиты на бытовую технику, однако, этим они заниматься не стали. Через некоторое время с ними встретился Маш, вероятно потому, что увидел объявление о предоставлении кредитов. Маш предложил вместе работать по схеме с банком «Траст». Маш пояснил, что он берет на себя банк, так как в данном банке работает его знакомая Бора Аня. Маш также сказал, что необходимо дать объявление на телевидение о предоставлении услуг по получению денег. У Кола был сотовый телефон, на который он принимал звонки клиентов. Он (Куделя) должен был присутствовать при всех разговорах, помогать убеждать клиентов. Он полагал, что все действия законны, поскольку Кол и Маш уже занимались оформлением кредитов, никаких проблем у них не возникало, схема была отработана, поэтому он согласился. Впоследствии Маш объезжал предприятия, указывал фамилии руководителей и контактные телефоны. При встрече с каждым клиентом, последнему разъяснялось, что именно нужно сказать, какое указать место работы и размер заработной платы. Первоначально все, что нужно сказать в банке, писали на листе бумаги и передавали клиенту, затем, после получения кредита, такие бумажки стали забирать. После получения кредита, клиент расплачивался, отдавая 30 % от суммы кредита, деньги передавались Машу, который затем распределял деньги между ним и Колым, все зависело от того, на чьей машине ездили, каким образом он расплачивался с Борой, он не знает. (том 14,л.д. 171-174,176-178)

 По факту оформления кредитного договора на Моса, пояснил, что ему знакомы имя и внешность, подробностей оформления данного кредитного договора не помнит. (том 14, л.д. 180-186).

Показаниями представителя потерпевшего Бара В.А.  , который суду пояснил, чтоедует, что м заседании. из котоьорых следует, что м М. Открытое акционерное общество Национальный банк «Траст» осуществляет целевое кредитование наличными деньгами на потребительские нужды работников предприятий, имеющих договорные отношения с Банком. Для решения вопроса о предоставлении кредита, клиент предоставляет свой паспорт, данные о месте проживания, месте работы, уровне заработной платы, наличия недвижимого имущества, контактные номера телефонов на рабочем месте, запрашиваемую сумму. Оформлением кредита занимается операционист-консультант банка, который должен самостоятельно оценить клиента, его внешний вид, достоверность представленных сведений. У банка имеются предприятия-партнеры, которым предоставляются услуги банка по кредитованию. Указание клиентом предприятия-партнера, как места работы клиента, является положительным основанием для предоставления кредита. 30 апреля 2011 г. на имя Моса, был оформлен кредитный договор в размере 43 756 рублей 48 копеек на потребительские нужды. В связи с тем, что по кредитному договору не производились выплаты, была проведена внутренняя проверка. В результате установлено, что по месту работы, указанному в анкете, ОАО «Ачинский» НПЗ ВНК», работника Моса нет. Вышеуказанный кредитный договор был заключен операционистом-консультантом Машой. Мос Б.В. по кредитному договору получил сумму в размере 40000 руб., также был перечислен страховой взнос в сумме 3066 руб. 48 коп.

Показаниями свидетеля Моса Б.В.,   который пояснил, что весной 2011 года на телевизионном канале «РенТВ» он увидел в «бегущей строке» объявление «Деньги Всем», с указанием номера сотового телефона. Он позвонил по данному номеру, мужчина ему пояснил, что деньги предоставляются при оформлении кредитного договора в коммерческом банке ТРАСТ и поинтересовался необходимой суммой кредита. Он ответил, что необходимо 40000 рублей, он сказал, что нигде не работает и не имеет финансовой возможности выплачивать кредит. Мужчина ответил, что это не имеет значение и они договорились о встрече в районе магазина «Южный». На следующий день он пришел к магазину, к нему подъехал автомобиль ВАЗ 21099 темного цвета, в котором находилось двое парней. Как он потом узнал фамилии, за рулем автомобиля находился Куделя, на пассажирском сиденье Кол. Он сел в автомобиль Кол стал объяснять каким образом будет оформлен кредит. Кол пояснил, что при оформлении кредита необходимо указать место работы и назвали предприятие – Ачинский НПЗ, стаж работы 3 года в должности сварщика, ежемесячную заработную плату в размере 20000 рублей. Указанные данные, а так же номера контактных телефонов, указанные парни записали на лист бумаги и передали ему. В основном с ним разговаривал Кол, Куделя изредка что – то пояснял. При общении с парнями, у него сложилось впечатление что они хорошо знакомы, действуют вместе. На его вопрос о том каким образом нужно будет рассчитываться по кредиту, парни пояснили, что ничего не нужно, все покроет банковская страховка. Кроме того, Кол ему пояснил, что он должен им выплатить 30% от полученной суммы, которая покроет все расходы. Кто – то их парней ему говорил, что в банке необходимо подойти к конкретной девушке, указать свои данные, которые записаны на листе. Он дал согласие на оформление кредита, поскольку доводы Кола и Куделя ему показались убедительными, он им поверил, и они все вместе на автомобиле ВАЗ 21099 поехали в банк ТРАСТ на Привокзальном, он зашел в банк, подошел к девушке, указанной парнями, прочитал ей все данные с листа, однако, полагает, что девушка не видела, что он читал с листа, так как в банке высокая стойка. Он сказал, что ему нужно 40000 руб., остальную сумму девушка посчитала сама. Она составила какие – то документы и сказало, что необходимо немного подождать, так как сведения о нем направлены для согласования. Через некоторое время кому – то из парней позвонили и он понял, что ему предоставляют кредит. Он опять зашел в банк, расписался в необходимых документах, ему на банковскую карту были причислены 40000 руб., которые он снял с карты, из них 12000 руб. он отдал Колу, остальные забрал себе, потратил на личные нужды. Он полагал, что действия Кола и Кудели законные, поскольку они знали многие банковские правила, о которых могут знать, по его мнению, только сотрудники банка.

Показаниями свидетеля Осой О.А.,   оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что  ООО «Городской телеканал» предоставляет услуги трансляции объявлений на телевизионном канале «РенТВ» с частными объявлениями. При подаче объявлений заполняется соответствующий бланк заказа, который регистрируется в журнале. В бланке заказа указывается текст объявления лицо, обратившееся с объявлением проставляет подпись, фамилию или наименование организации, дата обращения (т.11, л.д.24-25).

Показаниями свидетеля Кола М.А.,   который суду пояснил, что  с Машым он знаком, с Куделей он знаком более длительное время. Между ним и Куделя были приятельские взаимоотношения. В феврале 2011 году со слов Маша он узнал, что Маш познакомился и общается с Борой Аней, которая работает в коммерческом банке и оформляет кредитные договоры. Маш ему рассказал, что он подыскивает лиц, на имя которых оформляет кредиты. В качестве вознаграждения берет часть денег. Маш пояснил, что на Ачинском телевидение он дал объявление с предложением о предоставлении денег. По телефону к нему обращаются люди для предоставления кредита, он им разъясняет условия получения кредита, разъясняет, какую информацию необходимо сообщить в банке, чтобы банк дал согласие на предоставление кредита. Маш предложил ему работать вместе с ним, совместно подыскивать лиц, на чьи имена можно было бы оформить кредитные договоры. Маш пояснил, что все контакты с банком, то есть с Борой он берет на себя. Он и Маш продолжали давать объявления на телевидение. Бланк заказа объявления подписывали вымышленной фамилией, чтобы не было возможности подозревать их. Номер, который указывался в объявлении, он не помнит. Он на звонки лиц, желавших получить деньги, назначал встречи. На встречу приезжали он и Маш, на своих автомобилях. В разговоре выясняли, имеет ли работу человек, какова его заработная плата. После чего, разъяснялось, в каком банке будет оформляться кредит, а также обговаривалась сумма вознаграждения. Обычно это было 30 % от суммы кредита. С Машой (Борой) контактировал только Маш. После того, как человек давал согласие на оформление на его имя кредита, Машишин смс-сообщением направлял на номер Борой сообщение с фамилией клиента. После получения всех указаний, что необходимо делать в банке, человек уходил в банк. Все необходимые сведения – о месте работы, название предприятия, размере заработной платы, записывалось на листе бумаги. В конце апреля 2011 года вместе с ними стал работать Куделя, который как и он, и Маш также должен был подыскивать клиентов, то есть лиц, на чьи имена можно оформить кредитные договора. Куделя также давал объявления, несколько раз Куделя писал собственноручно записки для «клиентов», где указывал необходимые сведения – место работы, сумму заработной платы. Если он и Куделя находили клиентов, они говорили об этом Машу, который звонил Борой, она без его звонка кредит не оформляла.

 По факту оформления кредитного договора на имя Моса он может пояснить, что он принимал участие в оформлении кредитного договора, за что получил от Маша денежные средства в размере 2000 рублей.

Показаниями свидетеля Маша А.В.,   который пояснил, что с Колым он знаком несколько лет, с Куделей знаком длительное время. В декабре 2010 года он познакомился с Борой Аней, с которой у него сложились близкие отношения. Он узнал от Борой какие необходимы документы для получения кредита, поскольку кредит нужен был его знакомому, впоследствии об условиях предоставления кредита рассказал Колу. Он и Кол решили таким образом начать зарабатывать, стать посредниками. Для привлечения людей, которые хотели бы получить кредит, он и Кол давали объявления в «бегущую строку» на Ачинском телевидении. В объявление давали объявление - «Денеги всем», с указанием контактного номера телефона. Номер, который был указан в объявлении, находился в пользовании Кола, который отвечал на звонки людей, которые интересовались условиями получения денег. При этом он и Кол решили, что за посреднические услуги, будут брать с людей 30 % от суммы кредита, которые будут делить пополам. С Борой контактировал только он в силу близких отношений. Они договорились, что в случае, если это его и Кола клиент, он будет отправлять Борой сообщение. В свою очередь, Бора будет сообщать, предоставлен ли кредит и ему будет достоверно известно, получил клиент кредит или нет, чтобы можно было его проконтролировать для выплаты ему денег. При встрече с клиентом присутствовали и он, и Кол. На встречу с клиентом, в банк ездили на личных автомобилях либо на его автомобиле, либо на автомобиле Кола. Первоначально когда разговаривали с клиентом то выясняли, имеет ли человек место работы. Он и Кол знали предприятия города, где выплачивается стабильная заработная плата. Из телефонного справочника узнали номера предприятий. Первоначально клиенту необходимую информацию записывали на листах бумаги, где указывали название предприятия, телефоны, размер заработной платы, наличие имущества, доходы жены или мужа. Сначала листки не забирали, а потом стали забирать. Весной 2011 года, точно время указать не может, с ними стал «работать» Куделя, который уволился с работы и попросился вместе с ним и Колым зарабатывать деньги. Куделя управлял автомобилем, также Куделя давал объявления на телевидение, при разговорах с клиентом записывал на листе бумаги необходимую информацию. 30%, которые получали после оформления кредитов, стали делить на троих. Оформление клиентов планировалось по мере их обращения. Кроме этого, между ним, Колым и Куделей был договор, что если кто-то самостоятельно найдет желающего оформиться на кредит, то полученные денежные средства, делится между ним, Колым и Куделей. По факту оформления кредитного договора на имя Моса Бориса Викторовича он может пояснить, что оформлением кредитного договора на имя Моса занимались Кол и Куделя, которые встречались с Мосым. После оформления кредитного договора на имя Моса, ему были передана часть денег, выплаченного Мосым в качестве вознаграждения.

Кроме того, по факту хищения путем обмана денежных средств, полученных по кредитному договору Мосым, вина Куделя А.Ю. подтверждается

и иными доказательствами

- заявлением Мача С.В.,   в котором он просит привлечь к уголовной ответственности лиц, которые 30.04.2011 года путем обмана в операционном офисе «Ачинский» филиала ОАО Национальный банк «ТРАСТ» в г. Барнауле, расположенном по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, 3 микрорайон Привокзального района, дом 12, оформили кредитный договор № 71-055503 на имя Моса, в результате чего похитили денежные средства в размере 43756 рублей 48 копеек (т.5, л.д.1-2);

 - протоколом предъявления для опознания по фотографии,   при проведении которого свидетель Мос Б.В. опознал подозреваемого Куделя А.Ю., пояснив, что давал о нем показания, как о парне по имени Александр. Именно с Куделей А.Ю. он встречался в день оформления кредитного договора. Именно Куделя А.Ю. находился за управлением автомобилем, на котором его возили в банк. (т.5, л.д. 44-45);

 - протоколом очной ставки между подозреваемым Куделей А.Ю. и свидетелем Мосым Б.В.,   при проведении которой свидетель Мос Б.В. подтвердил свои показания. (т. 5, л.д. 54-56);

 - протоколом выемки,   произведенной в операционном офисе в г. Ачинске филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в г. Барнауле, расположенного по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, 3 микрорайон Привокзального района, дом 12, при производстве которой у Дацуновой О.Н. было изъято - Досье клиента, оформленного по кредиту   «Деньги Сейчас КК 21.9+1,79 V 2.110» по кредитному договору № 71-055503 на имя Моса, оформленного от 30.04.2011 года состоящего из следующих документов – Контрольного листа досье клиента; Заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды; Анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды; Графика платежей; Информации о тарифах НБ «ТРАСТ» (ОАО) по продукту «Деньги сейчас» (Деньги сейчас КК 21.9+1,79 V 2.11); Расписки в получении карты и ПИН-кода; Тарифного плана «MasterCard Unembossed»; Декларации; Копии паспорта гражданина РФ 0400 746656; Копии Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования 110-266-591-16; Фотографии клиента (т.5, л.д.64-66);

- протоколом осмотра вышеуказанных документов   (т.5, л.д. 67-71); постановлением о признании вещественными доказательствами указанных выше документов и приобщении их к уголовному   (т. 5, л.д. 92-93);

 - протоколом выемки,   произведенной в кабинете 2-35 Межмуниципального отдела МВД России «Ачинский», расположенного по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, ул. Гагарина, строение 34, при производстве которой у подозреваемого Куделя А.Ю., было изъято – детализация соединений абонента 8-950-995-71-16. (т. 13, л.д. 59-61); протоколом осмотра указанной детализации   (т. 13, л.д. 62-99, 100-106); постановлением о признании вещественным доказательством данной детализации и приобщении к уголовному делу   (т. 13, л.д. 106);

 - протоколом выемки,   произведенной в ООО «Городской телеканал» канал «АТВ», при производстве которой у свидетеля Осой О.А., было изъято – бланк-заказа на объявление в «Бегущую строку» за 26.04.2011 г., бланк-заказа на объявление в «Бегущую строку» за 30.04.2011 г., бланк-заказа на объявление в «Бегущую строку» за 05.05.2011 г., бланк-заказа на объявление в «Бегущую строку» за 12.05.2011 г., бланк-заказа на объявление в «Бегущую строку» за 25.05.2011 г., бланк-заказа на объявление в «Бегущую строку» за 01.06.2011 г. (т.11, л.д. 12-14); протоколом осмотра вышеуказанных документов   (т. 11, л.д. 15-18, 19-21); постановлением о признании вещественными доказательствами указанных выше документов и приобщении их к уголовному делу   (т. 11, л.д. 22);

- заключением эксперта № 1482 от 13.12.2011 года  , согласно которого исследуемые рукописные буквенно-цифровые записи на бланках-заказа на объявление в «Бегущую строку» за 26.04.11 г., 05.05.11., 01.06.11. в графе «Текст объявления печатными буквами» «Деньги всем» и графе «Ф.И.О. (организация) Сидоров В.А.» - выполнены Куделя Александром Юрьевичем. Исследуемые рукописные буквенно-цифровые записи на бланках-заказа на объявление в «Бегущую строку» за 30.04.11 г., 12.05.11 г. в графе «Текст объявления печатными буквами» «Деньги всем 8-963-955-52-82» и графе «Ф.И.О. (организация) Сидоров А.В.» - выполнены Колым. Исследуемые рукописные буквенно-цифровые записи на бланках-заказа на объявление в «Бегущую строку» за 25.05.11 г. в графе «Текст объявления печатными буквами» «Деньги всем 8-963-955-52-82» и графе «Ф.И.О. (организация) Васьков» - выполнены Машым А.В. (т. 11, л.д. 34-38, 39-41);

- детализацией соединений абонента № 8-963-955-52-82,   с  контактного номера указанного в объявлении, полученной на основании решения суда. (т. 11, л.д. 56, 57-70); протоколом осмотра указанной детализации   (т. 11, л.д. 71-71); постановлением о признании вещественными доказательствами вышеуказанной детализации и приобщении к уголовному делу   (т. 11, л.д. 7).

По факту хищения денежных средств ОАО НБ «ТРАСТ», путем оформления кредитного договора на имя Пана в размере

85 983 рублей 92 копеек

Показаниями обвиняемого Куделя А.Ю.,   допрошенного в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемого с участием защитника, из которых следует, что с Колым он знаком более пяти лет, поддерживает с ним дружеские отношения. С Машым его познакомил Кол. В середине февраля 2011 года он приехал к своей супруге и ребенку, которые не смогли переехать к нему в г. Анапа и в тоже время встретился с Машым и Колым, у них возник разговор кто как живет и чем зарабатывает на жизнь. Со слов Маша и Кола ему стало известно, что они зарабатывают тем, что находят людей, которые оформляют на свое имя денежные кредиты через банк, а также оформляют кредиты на бытовую технику. Каких – либо предложений ему Маш и Кол не делали, из разговора он понял, что оформлять кредиты им помогает подруга Маша, которая работает в банке. После приезда в г. Ачинск он устроился на работу экспедитором по развозке пива в фирму «Балтика». В период с февраля по май 2011 года он с Колым и Машым не общался, поскольку работал, работа была малооплачиваемая. В мае 2011 года он встретил Кола и узнал, что они поругались с Машым. Поскольку ему нужны были деньги на содержание семьи, он согласился на предложение Колаа вместе оформлять кредиты на бытовую технику, однако, этим они заниматься не стали. Через некоторое время с ними встретился Маш, вероятно потому, что увидел объявление о предоставлении кредитов. Маш предложил вместе работать по схеме с банком «Траст». Маш пояснил, что он берет на себя банк, так как в данном банке работает его знакомая Бора Аня. Маш также сказал, что необходимо дать объявление на телевидение о предоставлении услуг по получению денег. У Кола был сотовый телефон, на который он принимал звонки клиентов. Он (Куделя) должен был присутствовать при всех разговорах, помогать убеждать клиентов. Он полагал, что все действия законны, поскольку Кол и Маш уже занимались оформлением кредитов, никаких проблем у них не возникало, схема была отработана, поэтому он согласился. Впоследствии Маш объезжал предприятия, указывал фамилии руководителей и контактные телефоны. При встрече с каждым клиентом, последнему разъяснялось, что именно нужно сказать, какое указать место работы и размер заработной платы. Первоначально все, что нужно сказать в банке, писали на листе бумаги и передавали клиенту, затем, после получения кредита, такие бумажки стали забирать. После получения кредита, клиент расплачивался, отдавая 30 % от суммы кредита, деньги передавались Машу, который затем распределял деньги между ним и Колым, все зависело от того, на чьей машине ездили, каким образом он расплачивался с Борой, он не знает. (том 14,л.д. 171-174,176-178)

 По факту оформления кредитного договора на имя Пана, пояснил, что ему знакомы имя и внешность, подробностей оформления данного кредитного договора не помнит. (том 14, л.д. 180-186).

Показаниями представителя потерпевшего Бара В.А.  , который суду пояснил, чтоедует, что м заседании. из котоьорых следует, что м М. Открытое акционерное общество Национальный банк «Траст» осуществляет целевое кредитование наличными деньгами на потребительские нужды работников предприятий, имеющих договорные отношения с Банком. Для решения вопроса о предоставлении кредита, клиент предоставляет свой паспорт, данные о месте проживания, месте работы, уровне заработной платы, наличия недвижимого имущества, контактные номера телефонов на рабочем месте, запрашиваемую сумму. Оформлением кредита занимается операционист-консультант банка, который должен самостоятельно оценить клиента, его внешний вид, достоверность представленных сведений. У банка имеются предприятия-партнеры, которым предоставляются услуги банка по кредитованию. Указание клиентом предприятия-партнера, как место работы клиента, является положительным основанием для предоставления кредита. 12.05.2011 г. на имя Пана Андрея Владимировича в здании операционного офиса в г. Ачинске филиала НБ «ТРАСТ» в г. Барнаул, по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, 3 микрорайон Привокзального района, д.12, был заключен договор № 71-056402, по которому заемщиком был получен кредит для потребительских нужд в размере 85983 рублей 92 копеек. При оформлении кредита был предъявлен паспорт гражданина РФ 02505 526805, выданный 21.06.2005г. ОВД г. Тайшет Иркутской области, данные о месте работы, на предприятии «Сибпромтранс ОАО Ачинское ППЖТ». Впоследствии по кредиту в Банк не поступило ни одного платежа. В результате проведенной сотрудниками Банка проверки установлено, что на предприятии, указанном в анкете, «Сибпромтранс ОАО Ачинское ППЖТ», работника с именем Пан Андрей Владимирович нет, ранее не работал. Вышеуказанный кредитный договор был заключен операционистом-консультантом Машой (Борой) Аней Петровной. Паным Андреем Владимировичем был заключен кредитный договор на сумму 80000 руб., а также была уплачена страховая сумма в размере 4993 руб. 92 коп. Уплата страховой суммы повышает вероятность положительного решения вопроса о предоставлении кредита.

Показаниями свидетеля Пана А.В.,   допрошенного в судебном заседании и оглашенными судом в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что ранее он снимал квартиру у Коша, который предложил ему заниматься бизнесом, для чего купить грузовой автомобиль на оформленные в кредит денежные средства. У него не было работы и он согласился на предложение Коша. 12 мая 2011 года, около 10 часов 00 минут, он со своим знакомым подъехали к банку Траст в Привокзальном районе. На площади стояли трое молодых человек, которые пригласили его сесть в автомобиль ВАЗ 21099 серебристого цвета. В автомобиле парни ему рассказали как себя вести, дали название и номер телефона организации, где он яко бы работает. Так как он был с похмелья и от него сильно пахло перегаром, один из парней сказал, что не смогут оформить на его имя кредит, пока он находится в таком состоянии. Поэтому ему необходимо выспаться, а потом приехать в банк для оформления необходимых документов. Он уехал домой. Во второй половине дня он вновь приехал в Привокзальный район г. Ачинска, где вновь встретился с теми же тремя парнями. Когда он сел в автомобиль, то один из парней объяснил ему, что ему необходимо зайти в банк, подойти к девушке-менеджеру банка, которая будет оформлять кредит. При этом он собственноручно записал в свой блокнот сведения, которые необходимо сообщить в банке при оформлении кредита. Ему необходимо было сказать, что он работает на предприятии – ППЖТ, которое является его постоянным местом работы, назвали имя начальника, номера телефонов. После чего он пошел в банк. В банке он пояснил, что ему необходимо взять кредит на сумму не менее 80000 рублей и предоставил свой паспорт. Сотрудник банка оформила необходимые кредитные документы, при этом стала задавать вопросы по анкете, в том числе о месте работы, адресе предприятия, размере заработной платы, наличия имущества. Все сведения по заданным вопросам он сообщил из сведений, которые ему предоставили парни. После заполнения необходимых документов он вышел из банка, так как девушка-менеджер попросила подождать какое-то время, пока его заявление на предоставление кредита будет рассматриваться. Прошло какое-то время, прежде чем ему позвонили и сообщили, что ему одобрили выдачу кредита. Когда он вернулся в банк, то девушка-менеджер, оформлявшая документы, положила перед ним документы, в которых он собственноручно расписался. После того как он подписал документы, один экземпляр документов был передан ему. Также ему была передана банковская я карта, на которую была зачислена сумма кредита. Он снял деньги в банкомате, вышел из банка, то подошел к автомобилю ВАЗ 21099, где сидели парни и передал им денежную сумму в размере 27000 рублей. Он пролагал, что все действия как его, так и парней законны. При этом, изначально парни говорили ему, что он должен 26000руб., однако, потом сказали, что он должен отдать 27000 руб., так как 26000 на троих не делится. При оформлении кредита он рассчитывал, что они с Кошым будут работать и он будет гасить кредит, однако, Кош забрал деньги, а каким – либо бизнесом они так и не занялись. Впоследствии он узнал фамилии парней, которые участвовали в оформлении кредитного договора на его имя, ими оказались Кол Максим, Куделя Александр и Маш Алексей. (т. 5, л.д. 137-140, 143-146);

Показаниями свидетеля Кола М.А.,   который суду пояснил, что  с Машым он знаком, с Куделей он знаком более длительное время. Между ним и Куделя были приятельские взаимоотношения. В феврале 2011 году со слов Маша он узнал, что Маш познакомился и общается с Борой Аней, которая работает в коммерческом банке и оформляет кредитные договоры. Маш ему рассказал, что он подыскивает лиц, на имя которых оформляет кредиты. В качестве вознаграждения берет часть денег. Маш пояснил, что на Ачинском телевидение он дал объявление с предложением о предоставлении денег. По телефону к нему обращаются люди для предоставления кредита, он им разъясняет условия получения кредита, разъясняет, какую информацию необходимо сообщить в банке, чтобы банк дал согласие на предоставление кредита. Маш предложил ему работать вместе с ним, совместно подыскивать лиц, на чьи имена можно было бы оформить кредитные договоры. Маш пояснил, что все контакты с банком, то есть с Борой он берет на себя. Он и Маш продолжали давать объявления на телевидение. Бланк заказа объявления подписывали вымышленной фамилией, чтобы не было возможности подозревать их. Номер, который указывался в объявлении, он не помнит. Он на звонки лиц, желавших получить деньги, назначал встречи. На встречу приезжали он и Маш, на своих автомобилях. В разговоре выясняли, имеет ли работу человек, какова его заработная плата. После чего, разъяснялось, в каком банке будет оформляться кредит, а также обговаривалась сумма вознаграждения. Обычно это было 30 % от суммы кредита. С Машой (Борой) контактировал только Маш. После того, как человек давал согласие на оформление на его имя кредита, Машишин смс-сообщением направлял на номер Борой сообщение с фамилией клиента. После получения всех указаний, что необходимо делать в банке, человек уходил в банк. Все необходимые сведения – о месте работы, название предприятия, размере заработной платы, записывалось на листе бумаги. В конце апреля 2011 года вместе с ними стал работать Куделя, который как и он, и Маш также должен был подыскивать клиентов, то есть лиц, на чьи имена можно оформить кредитные договора. Куделя также давал объявления, несколько раз Куделя писал собственноручно записки для «клиентов», где указывал необходимые сведения – место работы, сумму заработной платы. Если он и Куделя находили клиентов, они говорили об этом Машу, который звонил Борой, она без его звонка кредит не оформляла.

 По факту оформления кредитного договора на имя Пана пояснил, что данный договор был оформлен в начале мая 2011 года. Он, Маш и Куделя подъехали для встречи с Паным на Привокзальную площадь на автомобиле ВАЗ 21099. Сразу оформить кредитный договор на Пана они не смогли, так как последний находился в состоянии алкогольного опьянения, поэтому договорились, Пан пропиться и приедет вновь. Через несколько часов, на его автомобиле, он, Куделя и Маш приехали в район площади Привокзального района, в районе автобусной остановки, где увидели Пана, который выглядел уже хорошо, он был одет в чистую одежду, лицо было побрито. Когда они подъехали, Пан сел в автомобиль. Указания по оформлению кредитного договора Пану дали Маш и Куделя, после чего Пан ушел в банк. Пану был предовтавлен кредит, оговоренную сумму Пан передал Куделе,

Показаниями свидетеля Маша А.В.,   который пояснил, что с Колым он знаком несколько лет, с Куделей знаком длительное время. В декабре 2010 года он познакомился с Борой Аней, с которой у него сложились близкие отношения. Он узнал от Борой какие необходимы документы для получения кредита, поскольку кредит нужен был его знакомому, впоследствии об условиях предоставления кредита рассказал Колу. Он и Кол решили таким образом начать зарабатывать, стать посредниками. Для привлечения людей, которые хотели бы получить кредит, он и Кол давали объявления в «бегущую строку» на Ачинском телевидении. В объявление давали объявление - «Денеги всем», с указанием контактного номера телефона. Номер, который был указан в объявлении, находился в пользовании Кола, который отвечал на звонки людей, которые интересовались условиями получения денег. При этом он и Кол решили, что за посреднические услуги, будут брать с людей 30 % от суммы кредита, которые будут делить пополам. С Борой контактировал только он в силу близких отношений. Они договорились, что в случае, если это его и Кола клиент, он будет отправлять Борой сообщение. В свою очередь, Бора будет сообщать, предоставлен ли кредит и ему будет достоверно известно, получил клиент кредит или нет, чтобы можно было его проконтролировать для выплаты ему денег. При встрече с клиентом присутствовали и он, и Кол. На встречу с клиентом, в банк ездили на личных автомобилях либо на его автомобиле, либо на автомобиле Кола. Первоначально когда разговаривали с клиентом то выясняли, имеет ли человек место работы. Он и Кол знали предприятия города, где выплачивается стабильная заработная плата. Из телефонного справочника узнали номера предприятий. Первоначально клиенту необходимую информацию записывали на листах бумаги, где указывали название предприятия, телефоны, размер заработной платы, наличие имущества, доходы жены или мужа. Сначала листки не забирали, а потом стали забирать. Весной 2011 года, точно время указать не может, с ними стал «работать» Куделя, который уволился с работы и попросился вместе с ним и Колым зарабатывать деньги. Куделя управлял автомобилем, также Куделя давал объявления на телевидение, при разговорах с клиентом записывал на листе бумаги необходимую информацию. 30%, которые получали после оформления кредитов, стали делить на троих. Оформление клиентов планировалось по мере их обращения. Кроме этого, между ним, Колым и Куделей был договор, что если кто-то самостоятельно найдет желающего оформиться на кредит, то полученные денежные средства, делится между ним, Колым и Куделей. По факту оформления кредитного договора на имя Моса Бориса Викторовича он может пояснить, что оформлением кредитного договора на имя Моса занимались Кол и Куделя, которые встречались с Мосым. После оформления кредитного договора на имя Моса, ему были передана часть денег, выплаченного Мосым в качестве вознаграждения.

 По факту оформления кредитного договора на имя Пана ничего пояснить не смог.

Кроме того, по факту хищения путем обмана денежных средств, полученных по кредитному договору Паным, вина Куделя А.Ю. подтверждается

и иными доказательствами

- заявлением Мача С.В.,   в котором он просит привлечь к уголовной ответственности лиц, которые 12.05.2011 года путем обмана в операционном офисе «Ачинский» филиала ОАО Национальный банк «ТРАСТ» в г. Барнауле, расположенном по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, 3 микрорайон Привокзального района, дом 12, оформили кредитный договор № 71-056402 на имя Пана Андрея Владимировича, в результате чего похитили денежные средства в размере 85 983 рублей 92 копеек. (т. 5, л.д. 98-99);

 - протокол очной ставки между подозреваемым Куделя А.Ю. и свидетелем Паным А.В.,   при проведении которой свидетель Пан А.В. подтвердил свои показания, пояснив, что с Куделей А.Ю. он встречался в день оформления кредитного договора. Куделя А.Ю. находился за управлением автомобиля в котором ему дали разъяснения, как оформляется кредитный договор и в котором он передавал деньги. (т. 5, л.д. 152-155)

 - протоколом выемки,   произведенной в операционном офисе № 1 в г. Красноярске филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в г. Барнауле, расположенного по адресу: г. Красноярск, проспект Мира, 115 А, строение 1, при производстве которой у Мача С.В. было изъято - Досье клиента, оформленного по кредиту   «Деньги Сейчас ОР 23,9+1,89 v 4.11» по кредитному договору № 71-056402 на имя Пана Андрея Владимировича, оформленного 12.05.2011 года состоящего из следующих документов – Контрольного листа досье клиента; Заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды; Анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды; Графика платежей; Информации о тарифах НБ «ТРАСТ» (ОАО) по продукту «Деньги сейчас» (Деньги сейчас ОР 21.9.-23.9+1.89 V 4.11.); Расписки в получении карты и ПИН-кода; Тарифного плана «MasterCard Unembossed»; Декларации; Копии паспорта гражданина РФ 25 05 526805; Копии Страхового Свидетельства государственного пенсионного страхования № 043-538-425-50; Фотографии. (т. 5, л.д. 171-173);

- протоколом осмотра указанных документов   (т. 5, л.д. 174-178); постановлением о признании вещественными доказательствами вышеуказанных документов и приобщении их к уголовному делу   (т. 5, л.д. 199-200);

 - протокола выемки,   произведенной в кабинете 2-35 Межмуниципального отдела МВД России «Ачинский» при производстве которой у свидетеля Пана А.В. был изъят блокнот, с рукописными записями. (т. 5, л.д. 208-209);

- протоколом осмотра указанного блокнота   (т. 5, л.д. 210-212); постановлением о признании вещественным доказательством указанного блокнота и приобщении к уголовному делу   (т. 5, л.д. 214);

 - протоколом выемки,   произведенной в кабинете 2-35 Межмуниципального отдела МВД России «Ачинский», расположенного по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, ул. Гагарина, строение 34, при производстве которой у подозреваемого Куделя А.Ю., была изъята детализация соединений абонента 8-950-995-71-16. (т. 13, л.д. 59-61); протоколом осмотра данной детализации   (т. 13, л.д. 62-99, 100-106); постановлением о признании вещественным доказательством данной детализации и приобщении к уголовному делу –   детализации соединений абонента 8-950-995-71-16. (т. 13, л.д. 106);

По факту хищения денежных средств ОАО НБ «ТРАСТ», путем оформления кредитного договора на имя Шиена Игоря Геннадьевича в размере

99 467 рублей 04 копеек

Показаниями обвиняемого Куделя А.Ю.,   допрошенного в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемого с участием защитника, из которых следует, что с Колым он знаком более пяти лет, поддерживает с ним дружеские отношения. С Машым его познакомил Кол. В середине февраля 2011 года он приехал к своей супруге и ребенку, которые не смогли переехать к нему в г. Анапа и в тоже время встретился с Машым и Колым, у них возник разговор кто как живет и чем зарабатывает на жизнь. Со слов Маша и Кола ему стало известно, что они зарабатывают тем, что находят людей, которые оформляют на свое имя денежные кредиты через банк, а также оформляют кредиты на бытовую технику. Каких – либо предложений ему Маш и Кол не делали, из разговора он понял, что оформлять кредиты им помогает подруга Маша, которая работает в банке. После приезда в г. Ачинск он устроился на работу экспедитором по развозке пива в фирму «Балтика». В период с февраля по май 2011 года он с Колым и Машым не общался, поскольку работал, работа была малооплачиваемая. В мае 2011 года он встретил Кола и узнал, что они поругались с Машым. Поскольку ему нужны были деньги на содержание семьи, он согласился на предложение Колаа вместе оформлять кредиты на бытовую технику, однако, этим они заниматься не стали. Через некоторое время с ними встретился Маш, вероятно потому, что увидел объявление о предоставлении кредитов. Маш предложил вместе работать по схеме с банком «Траст». Маш пояснил, что он берет на себя банк, так как в данном банке работает его знакомая Бора Аня. Маш также сказал, что необходимо дать объявление на телевидение о предоставлении услуг по получению денег. У Кола был сотовый телефон, на который он принимал звонки клиентов. Он (Куделя) должен был присутствовать при всех разговорах, помогать убеждать клиентов. Он полагал, что все действия законны, поскольку Кол и Маш уже занимались оформлением кредитов, никаких проблем у них не возникало, схема была отработана, поэтому он согласился. Впоследствии Маш объезжал предприятия, указывал фамилии руководителей и контактные телефоны. При встрече с каждым клиентом, последнему разъяснялось, что именно нужно сказать, какое указать место работы и размер заработной платы. Первоначально все, что нужно сказать в банке, писали на листе бумаги и передавали клиенту, затем, после получения кредита, такие бумажки стали забирать. После получения кредита, клиент расплачивался, отдавая 30 % от суммы кредита, деньги передавались Машу, который затем распределял деньги между ним и Колым, все зависело от того, на чьей машине ездили, каким образом он расплачивался с Борой, он не знает. (том 14,л.д. 171-174,176-178)

 По факту оформления кредитного договора на Шиена, пояснил, что ему знакомы имя и внешность, подробностей оформления данного кредитного договора не помнит. (том 14, л.д. 180-186).

Показаниями представителя потерпевшего Бара В.А.  , который суду пояснил, чтоедует, что м заседании. из котоьорых следует, что м М. Открытое акционерное общество Национальный банк «Траст» осуществляет целевое кредитование наличными деньгами на потребительские нужды работников предприятий, имеющих договорные отношения с Банком. Для решения вопроса о предоставлении кредита, клиент предоставляет свой паспорт, данные о месте проживания, месте работы, уровне заработной платы, наличия недвижимого имущества, контактные номера телефонов на рабочем месте, запрашиваемую сумму. Оформлением кредита занимается операционист-консультант банка, который должен самостоятельно оценить клиента, его внешний вид, достоверность представленных сведений. У банка имеются предприятия-партнеры, которым предоставляются услуги банка по кредитованию. Указание клиентом предприятия-партнера, как место работы клиента, является положительным основанием для предоставления кредита. 18.05.2011г. на имя Шиена Игоря Геннадьевича в здании операционного офиса в г. Ачинске филиала НБ «ТРАСТ» в г. Барнаул, по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, 3-й микрорайон Привокзальный района, д. 12, был оформлен кредитный договор № 71-056962, по которому был получен кредит на сумму 99467 рублей 04 копеек. Назначение кредита – потребительские нужды. При оформлении кредита заемщиком был предъявлен - паспорт 0406244918, выданный 31.10.2006г. УВД Советского района г. Красноярска, данные о месте работы в ОАО «Севервостокэлектромонтаж» по адресу г. Ачинск, Южная промзона, квартал 1–9. В связи с тем, что по данному кредитному договору не производились выплаты по погашению задолжности, то было проведено внутренняя проверка. В результате проверки было установлено, что в ОАО «Севервостокэлектромонтаж» Шиен И.Г. ранее не работал и в настоящее время не работает. Вышеуказанный кредитный договор был заключен операционистом-консультантом Машой (Борой) Аней Петровной. По кредитного договору Шиен получил деньги в сумме 93000 руб., а также заплатил страховой взнос в сумме 5777 руб. 04 коп. Оплата страховки значительно увеличивает вероятность положительного решения вопроса о предоставлении кредита.

Показаниями свидетеля Шиена И.Г.,   оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что в мае 2011 года по телевизионному каналу РенТВ Ачинского телевидения в «бегущей строке» было объявление – «Деньги Всем» с указание контактного номера телефона - 8-963-955-52-82. На тот момент он нигде не работал, не имел постоянного источника дохода, однако решил узнать, на каких основаниях предоставляются деньги. Он позвонил. Ему ответил мужчина. В разговоре ему разъяснили, что деньги предоставляются путем оформления кредитного договора в банке. Для оформления кредитного договора необходимо приехать в банк. При этом договорились о предварительной беседе. Он проживал по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, ул. Декабристов, дом 23, квартира 78. Через некоторое время ему позвонили и попросил выйти на улицу. Около дома находился автомобиль импортного производства черного цвета. За управлением автомобилем находился молодой мужчина. Когда он сел в автомобиль, то вновь спросил, что необходимо для получения кредита. При этом сказал, что нигде не работает, не имеет постоянного места работы и постоянного дохода. Молодой человек пояснил, что необходимо взять свои личные документы и съездить в банк, где будут оформлены документы на получение кредита. Все необходимые сведения, которые необходимо будет сказать в банке, ему скажут, то есть название предприятия, которое необходимо указать, как место работы, размер заработной плате. Он вновь сказал, что сможет выплачивать кредит. Он понимал, что по кредитам необходимо вносить взносы на погашения. Молодой мужчина ответил, что выплачивать кредит не надо, так как у них в банке работает свой человек. Как сказал мужчина, кредит потеряется. Он согласился. Молодой человек выглядел опрятно, был одет в хорошую одежду, на дорогом автомобиле. Объявление было дано на телевиденье, поэтому слова данного молодого человека не вызвали подозрений. Когда он согласился, то молодой человек пояснил, что когда ему будет предоставлен кредит, то он должен выплатить определенную сумму от суммы кредита в качестве вознаграждения за помощь в предоставлении кредита, часть которого уйдет на выплату сотрудникам банка. 18 мая 2011 года, дату запомнил хорошо, так как в этот день у него день рождения, в дневное время, к дому подъехал автомобиль отечественного производства. Он сел в автомобиль, в салоне находилось трое парней. Молодой человек, с которым он встречался, сидел на переднем пассажирском сиденье. Рядом с ним сидел парень полного телосложения. За рулем молодой человек. Он вновь спросил о том, насколько законны действия. Его уверили, что оформление кредитного договора будет законным. Ему передали лист бумаги, где было написано, что он работает, его стаж составляет 5 лет, размер заработной платы составляет 15000 рублей, был указан номер контактных телефонов предприятия. Как пояснили, по данным номерам телефонов, служба безопасности банка может позвонить и проверить достоверность информации. Когда его привезли к банку, то тот же парень сказал, что в банке он должен подойти к девушке-менеджеру, у которой длинные волосы. При этом сказали, что он может поздравить девушку с днем рождения. Парни еще посмеялись, что у него и у работника банка день рождения в один день. Затем первый парень, по имени Алексей, позвонил по сотовому телефону и спросил о том, может ли сейчас в банк зайти человек. После того, как Алексей перестал разговаривать по сотовому телефону, он сказал, что он может зайти в банк, где его ждут для оформления кредитного договора. Он передал девушке свои личные документы – паспорт гражданина РФ, страховое свидетельство Государственного пенсионного страхования РФ. Девушка стала составлять на компьютере необходимые документы. При этом задавала ему вопросы, в том числе о месте работы. При составлении документов он назвал сведения, которые были переданы Алексеем. Затем его попросили подождать, чтобы заявление на предоставление кредита было направлено для рассмотрения. Когда было дано согласие на предоставление кредита, то он вновь вошел в банк, подписал документы. С банковской карты он снял 50000 рублей, сумму вознаграждения, которую он обещал выплатить, и вышел из банка. Когда он сел в автомобиль, то денежные средства в размере 50000 рублей, он передал парню полного телосложения, который сидел рядом с ним на заднем пассажирском сиденье. Умысла на хищение денежных средств банка у него не было. Он доверял действиям парней, так как считал их действия законными и согласованными с сотрудниками банка. Парни действовали открыто, о предоставлении денег он узнал по объявлению, которое было на Ачинском телевидение в «бегущей строке». Все действия происходили около банка. Девушка, которая оформляла кредитный договор, действовали именно так, как рассказывали парни, которым было известно и о предоставлении кредита. Такую информацию можно было получить только от сотрудников банка. Сведения о страховании соответствовали действительности. Действительно, при оформлении документов, была внесена страховая сумма, поэтому довод о том, что страховая компания погасит кредит, так же не вызвал сомнения. (т. 6, л.д. 47-51);

Показаниями свидетеля Осой О.А.,   которая суду пояснила, что ООО «Городской телеканал» предоставляется услуга трансляции объявления на телевизионном канале «РенТВ» с частными объявлении. При подаче объявлений заполняется соответствующий бланк заказа, который регистрируется в журнале. В бланке заказа указывается текст объявления. Лицо, обратившееся с объявлением, проставляет свою подпись, фамилия или наименование организации, дату обращения;

Показаниями свидетеля Шума И.Л.,   который суду пояснил, что он является сотрудником Межмуниципального отдела МВД России «Ачинский». При проведении проверки заявлений директора Департамента безопасности операционного офиса № 1 в г. Красноярске филиала Национального Банка «ТРАСТ» (ОАО) в г. Барнауле Мача Сергея Владимировича, с целью установления фактов совершения мошеннических действий в отношении банка путем оформления кредитных договоров им был опрошен Шиен Игорь Геннадьевич, который пояснил, что при оформлении кредитного договора ему передавался лист бумаги, на котором были записаны сведения, которые необходимо было сообщить при оформлении кредитного договора, место работы, номер контактного телефона, размер заработной платы, наличие имущества. После Шиен Игорь Геннадьевич представил лист бумаги с записями, о котором он давал пояснения. При проведении предварительного следствия лист бумаги с записями он предоставил следователю для изъятия и дальнейшего приобщения к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства.

Показаниями свидетеля Кула Д.В.,   который суду пояснил, что в мае 2011 года, дату не помнит, в дневное время, ему на сотовый телефон позвонил его знакомый Куделя, который спросил есть ли у него стационарный телефон на работе и действительно – ли он работает в СВЭМе. Затем Куделя приезжал к нему для того, чтобы поговорить о том, что в случае, если кто – либо позвонит, он должен ответить что Куделя работает на данном предприятии. Куделя говорил, что собирается брать кредит на бытовую технику. Так же Куделя говорил и о других лицах, в отношении которых просил сказать, что они работают в СВЭМе, если будут спрашивать из банка. Когда Куделя приезжал к нему на работу, они разговаривали в стороне, в автомобиле на переднем пассажирском сиденье сидел Кол, на заднем Маш, их фамилии он узнал в ходе следствия. Он отказался от предложения Кудели, подтвердить данные, что он работает на указанном предприятии, поскольку редко находится в кабинете и вообще, ему не понравилось предложение Кудели. Куделя ему какие – либо денежные средства за данную услуга не предлагал. В этот период он часто видел вместе Куделю, Кола и Маша, которые всегда были на автомобилях. При чем, каждый раз он видел Куделю, Кола и Маша на различных автомобилях.

Показаниями свидетеля Кульа П.А.,   оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, с марта 2008 года он работает на предприятии ООО «Ачинское монтажное управление СВЭМ». В один из дней лета 2011 года, дату он не помнит, ему на рабочий номер телефона позвонил Куделя, с которым он вместе обучался в Ачинским филиале Сибирского федерального университета и поддерживал дружеские взаимоотношения. В разговоре Куделя обратился к нему с просьбой, в случае если на его рабочий телефон позвонят сотрудники службы безопасности банка, то необходимо подтвердить, что человек, имя и фамилию которого назовут, действительно работает на предприятии СВЭМ и получает регулярно заработную плату. Никаких пояснений Куделя не сказал, никакого денежного вознаграждения Куделя не гарантировал. Он согласился из дружеских побуждений, считал, что Куделя просит за своего знакомого. Через некоторое время на рабочий телефон позвонили сотрудники банка и стали расспрашивать о том, действительно ли работает на предприятии сотрудник, назвав его имя. Однако он не помнит, какое именно имя называли сотрудники банка. Он подтвердил, что человек имя, которого назвали сотрудники банка, действительно работает на предприятии. Прошло какое-то время, Куделя вновь обратился с такой же просьбой. Однако, он отказался. Так как стало подозрительным, что Куделя вновь обратился с аналогичной просьбой. Ни какого материального вознаграждения от Куделя он не получал. О том, что Куделя совместно с Колым и Машым похищали денежные средства банка ТРАСТ, он узнал только от сотрудников полиции (т. 1, л.д. 152-154);

Показаниями свидетеля Кола М.А.,   который суду пояснил, что  с Машым он знаком, с Куделей он знаком более длительное время. Между ним и Куделя были приятельские взаимоотношения. В феврале 2011 году со слов Маша он узнал, что Маш познакомился и общается с Борой Аней, которая работает в коммерческом банке и оформляет кредитные договоры. Маш ему рассказал, что он подыскивает лиц, на имя которых оформляет кредиты. В качестве вознаграждения берет часть денег. Маш пояснил, что на Ачинском телевидение он дал объявление с предложением о предоставлении денег. По телефону к нему обращаются люди для предоставления кредита, он им разъясняет условия получения кредита, разъясняет, какую информацию необходимо сообщить в банке, чтобы банк дал согласие на предоставление кредита. Маш предложил ему работать вместе с ним, совместно подыскивать лиц, на чьи имена можно было бы оформить кредитные договоры. Маш пояснил, что все контакты с банком, то есть с Борой он берет на себя. Он и Маш продолжали давать объявления на телевидение. Бланк заказа объявления подписывали вымышленной фамилией, чтобы не было возможности подозревать их. Номер, который указывался в объявлении, он не помнит. Он на звонки лиц, желавших получить деньги, назначал встречи. На встречу приезжали он и Маш, на своих автомобилях. В разговоре выясняли, имеет ли работу человек, какова его заработная плата. После чего, разъяснялось, в каком банке будет оформляться кредит, а также обговаривалась сумма вознаграждения. Обычно это было 30 % от суммы кредита. С Машой (Борой) контактировал только Маш. После того, как человек давал согласие на оформление на его имя кредита, Машишин смс-сообщением направлял на номер Борой сообщение с фамилией клиента. После получения всех указаний, что необходимо делать в банке, человек уходил в банк. Все необходимые сведения – о месте работы, название предприятия, размере заработной платы, записывалось на листе бумаги. В конце апреля 2011 года вместе с ними стал работать Куделя, который как и он, и Маш также должен был подыскивать клиентов, то есть лиц, на чьи имена можно оформить кредитные договора. Куделя также давал объявления, несколько раз Куделя писал собственноручно записки для «клиентов», где указывал необходимые сведения – место работы, сумму заработной платы. Если он и Куделя находили клиентов, они говорили об этом Машу, который звонил Борой, она без его звонка кредит не оформляла.

 По факту оформления кредитного договора на имя Шиена пояснил, что в мае 2011 года, дату он не помнит, ему на сотовый телефон позвонил Куделя и сказал, что на контактный номер позвонил мужчина, который согласился оформить на свое имя кредит. В этот день сотовый телефон с контактным номером, был у Куделя. С мужчиной договорили встретиться в п. Строителей, Маш заехал за ним на своем автомобиле «Хонда Торнео». Куделя скинул на его сотовый телефон смс- сообщение, в котором был указан номер сотового телефона «клиента». Когда подъехали к адресу, то он позвонил по указанному номеру. Из одного из подъездов вышел мужчина, которым являлся Шиен, который сел в автомобиль. Маш разъяснил Шиену условия получения кредита, так же пояснил, что 30 % от суммы, полученной в банке, необходимо передать им в качестве вознаграждения за услуги. Маш описал внешность Борой, сказал Шиену, что к ней необходимо подойти. Шиену был предоставлен кредит, о чем ему смс сообщением сообщила Бора. После получения денежных средств Шиен сел в автомобиль и передал деньги Куделя, который сидел на переднем пассажирском сиденье.

Показаниями свидетеля Маша А.В.,   который пояснил, что с Колым он знаком несколько лет, с Куделей знаком длительное время. В декабре 2010 года он познакомился с Борой Аней, с которой у него сложились близкие отношения. Он узнал от Борой какие необходимы документы для получения кредита, поскольку кредит нужен был его знакомому, впоследствии об условиях предоставления кредита рассказал Колу. Он и Кол решили таким образом начать зарабатывать, стать посредниками. Для привлечения людей, которые хотели бы получить кредит, он и Кол давали объявления в «бегущую строку» на Ачинском телевидении. В объявление давали объявление - «Денеги всем», с указанием контактного номера телефона. Номер, который был указан в объявлении, находился в пользовании Кола, который отвечал на звонки людей, которые интересовались условиями получения денег. При этом он и Кол решили, что за посреднические услуги, будут брать с людей 30 % от суммы кредита, которые будут делить пополам. С Борой контактировал только он в силу близких отношений. Они договорились, что в случае, если это его и Кола клиент, он будет отправлять Борой сообщение. В свою очередь, Бора будет сообщать, предоставлен ли кредит и ему будет достоверно известно, получил клиент кредит или нет, чтобы можно было его проконтролировать для выплаты ему денег. При встрече с клиентом присутствовали и он, и Кол. На встречу с клиентом, в банк ездили на личных автомобилях либо на его автомобиле, либо на автомобиле Кола. Первоначально когда разговаривали с клиентом то выясняли, имеет ли человек место работы. Он и Кол знали предприятия города, где выплачивается стабильная заработная плата. Из телефонного справочника узнали номера предприятий. Первоначально клиенту необходимую информацию записывали на листах бумаги, где указывали название предприятия, телефоны, размер заработной платы, наличие имущества, доходы жены или мужа. Сначала листки не забирали, а потом стали забирать. Весной 2011 года, точно время указать не может, с ними стал «работать» Куделя, который уволился с работы и попросился вместе с ним и Колым зарабатывать деньги. Куделя управлял автомобилем, также Куделя давал объявления на телевидение, при разговорах с клиентом записывал на листе бумаги необходимую информацию. 30%, которые получали после оформления кредитов, стали делить на троих. Оформление клиентов планировалось по мере их обращения. Кроме этого, между ним, Колым и Куделей был договор, что если кто-то самостоятельно найдет желающего оформиться на кредит, то полученные денежные средства, делится между ним, Колым и Куделей. По факту оформления кредитного договора на имя Моса Бориса Викторовича он может пояснить, что оформлением кредитного договора на имя Моса занимались Кол и Куделя, которые встречались с Мосым. После оформления кредитного договора на имя Моса, ему были передана часть денег, выплаченного Мосым в качестве вознаграждения.

 По факту оформления кредитного договора на имя Шиена пояснил, что данный кредитный договор был оформлен, однако, обстоятельств не помнит.

Кроме того, по факту хищения путем обмана денежных средств, полученных по кредитному договору Шиеным, вина Куделя А.Ю. подтверждается

и иными доказательствами

- заявлением Мача С.В.,   в котором он просит привлечь к уголовной ответственности лиц, которые 18.05.2011 года путем обмана в операционном офисе «Ачинский» филиала ОАО Национальный банк «ТРАСТ» в г. Барнауле, расположенном по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, 3 микрорайон Привокзального района, дом 12, оформили кредитный договор № 71-056962 на имя Шиена Игоря Геннадьевича, в результате чего похитили денежные средства в размере 99 467 рублей 04 копеек. (т. 6, л.д. 1-2);

 - протоколом выемки,   произведенной в кабинете 2-35 Межмуниципального отдела МВД России «Ачинский», при производстве которой у свидетеля Шума И.Л. было изъято - лист бумаги с рукописным текстом, который передавался Шиену Игорю Геннадьевича в день оформления кредитного договора. (т. 6, л.д. 85-87); протоколом осмотра указанного листа,   (т. 6, л.д. 88-90, 91); постановлением о признании вещественным доказательством указанного листа и приобщении к уголовному делу   (т. 6, л.д. 92);

 - протоколом выемки,   произведенной в операционном офисе № 1 в г. Красноярске филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в г. Барнауле, расположенного по адресу: г. Красноярск, проспект Мира, 115 А, строение 1, при производстве которой у Мача С.В. было изъято – Досье клиента, оформленного по кредиту   «Деньги Сейчас КК 21.9+1,79 V 2.11» по кредитному договору № 71-056962 на имя Шиена, оформленного 18.05.2011 года состоящего из следующих документов – Контрольного листа досье клиента; Заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды; Анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды; Графика платежей; Информации о тарифах НБ «ТРАСТ» (ОАО) по продукту «Деньги сейчас» (Деньги сейчас ОР 21.9.-23.9+1.89 V 4.11.); Расписки в получении карты и ПИН-кода; Тарифного плана «MasterCard Unembossed»; Декларации; Копии паспорта гражданина РФ 0406 244918; Копии Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования 050-207-334-99; Фотографии. (т. 6, л.д. 111-113); протоколом осмотра указанных документов   (т. 6, л.д. 114-118): постановлением о признании вещественными доказательствами и приобщении их к уголовному делу   (т. 6, л.д. 138-139)

 - протоколом выемки,   произведенной в кабинете 2-35 Межмуниципального отдела МВД России «Ачинский», расположенного по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, ул. Гагарина, строение 34, при производстве которой у подозреваемого Куделя А.Ю., была изъята детализация соединений абонента 8-950-995-71-16. (т. 13, л.д. 59-61); протоколом осмотра указанной детализации,   (т. 13, л.д. 62-99, 100-106); постановлением о признании вещественным доказательством данной детализации и приобщении к уголовному делу   (т. 13, л.д. 106);

 - протоколом выемки,   произведенной в ООО «Городской телеканал» канал «АТВ», при производстве которой у свидетеля Осой О.А., было изъято – бланк-заказа на объявление в «Бегущую строку» за 26.04.2011 г., бланк-заказа на объявление в «Бегущую строку» за 30.04.2011 г., бланк-заказа на объявление в «Бегущую строку» за 05.05.2011 г., бланк-заказа на объявление в «Бегущую строку» за 12.05.2011 г., бланк-заказа на объявление в «Бегущую строку» за 25.05.2011 г., бланк-заказа на объявление в «Бегущую строку» за 01.06.2011 г. (т. 11, л.д. 12-14): протоколом осмотра указанных документов   (т. 11, л.д. 15-18, 19-21): постановлением о признании вещественными доказательствами данных документов и приобщении к уголовному делу   (т. 11, л.д. 22);

- заключением эксперта № 1482 от 13.12.2011 года  , согласно которого исследуемые рукописные буквенно-цифровые записи на бланках-заказа на объявление в «Бегущую строку» за 26.04.11 г., 05.05.11., 01.06.11. в графе «Текст объявления печатными буквами» «Деньги всем» и графе «Ф.И.О. (организация) Сидоров В.А.» - выполнены Куделя Александром Юрьевичем. Исследуемые рукописные буквенно-цифровые записи на бланках-заказа на объявление в «Бегущую строку» за 30.04.11 г., 12.05.11 г. в графе «Текст объявления печатными буквами» «Деньги всем 8--955-52-82» и графе «Ф.И.О. (организация) Сидоров А.В.» - выполнены Колым Максимом Александровичем. Исследуемые рукописные буквенно-цифровые записи на бланках-заказа на объявление в «Бегущую строку» за 25.05.11 г. в графе «Текст объявления печатными буквами» «Деньги всем 8-963-955-52-82» и графе «Ф.И.О. (организация) Васьков» - выполнены Машым А.В. (т. 11, л.д. 34-38, 39-41);

- детализацией соединений абонента № 8--955-52-82,   полученная на основании решения суда, с контактного номера, указанного в объявлении.   (т. 11, л.д. 56, 57-70)

- протоколом осмотра документов –   детализации соединений абонента № 8-963-955-52-82. (т. 11, л.д. 71-71);

- постановлением о признании вещественными доказательствами и приобщении их к уголовному делу –   детализация соединении абонента № 8--955-52-82. (т. 11, л.д. 7);

По факту хищения денежных средств ОАО НБ «ТРАСТ», путем оформления кредитного договора на имя Трифа в размере

96 600 рублей 72 копеек

Показаниями обвиняемого Куделя А.Ю.,   допрошенного в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемого с участием защитника, из которых следует, что с Колым он знаком более пяти лет, поддерживает с ним дружеские отношения. С Машым его познакомил Кол. В середине февраля 2011 года он приехал к своей супруге и ребенку, которые не смогли переехать к нему в г. Анапа и в тоже время встретился с Машым и Колым, у них возник разговор кто как живет и чем зарабатывает на жизнь. Со слов Маша и Кола ему стало известно, что они зарабатывают тем, что находят людей, которые оформляют на свое имя денежные кредиты через банк, а также оформляют кредиты на бытовую технику. Каких – либо предложений ему Маш и Кол не делали, из разговора он понял, что оформлять кредиты им помогает подруга Маша, которая работает в банке. После приезда в г. Ачинск он устроился на работу экспедитором по развозке пива в фирму «Балтика». В период с февраля по май 2011 года он с Колым и Машым не общался, поскольку работал, работа была малооплачиваемая. В мае 2011 года он встретил Кола и узнал, что они поругались с Машым. Поскольку ему нужны были деньги на содержание семьи, он согласился на предложение Колаа вместе оформлять кредиты на бытовую технику, однако, этим они заниматься не стали. Через некоторое время с ними встретился Маш, вероятно потому, что увидел объявление о предоставлении кредитов. Маш предложил вместе работать по схеме с банком «Траст». Маш пояснил, что он берет на себя банк, так как в данном банке работает его знакомая Бора Аня. Маш также сказал, что необходимо дать объявление на телевидение о предоставлении услуг по получению денег. У Кола был сотовый телефон, на который он принимал звонки клиентов. Он (Куделя) должен был присутствовать при всех разговорах, помогать убеждать клиентов. Он полагал, что все действия законны, поскольку Кол и Маш уже занимались оформлением кредитов, никаких проблем у них не возникало, схема была отработана, поэтому он согласился. Впоследствии Маш объезжал предприятия, указывал фамилии руководителей и контактные телефоны. При встрече с каждым клиентом, последнему разъяснялось, что именно нужно сказать, какое указать место работы и размер заработной платы. Первоначально все, что нужно сказать в банке, писали на листе бумаги и передавали клиенту, затем, после получения кредита, такие бумажки стали забирать. После получения кредита, клиент расплачивался, отдавая 30 % от суммы кредита, деньги передавались Машу, который затем распределял деньги между ним и Колым, все зависело от того, на чьей машине ездили, каким образом он расплачивался с Борой, он не знает. (том 14,л.д. 171-174,176-178)

 По факту оформления кредитного договора на имя Трифа, пояснил, что он знаком с парнем по имени Артем, летом 2011 года между ним и Трифым состоялся разговор, в котором он сказал Трифу, что занимается предпринимательской деятельностью, помогает в получении ссуд в одном из коммерческих банков. Так же сказал, что предоставляют сведения о месте работы. За свои услуги берут 30 % от суммы полученного кредита. Через несколько дней после разговора, от Артема узнал, что один из его знакомых желает получить кредит таким способом, договорились о встрече. В назначенное время, он Маш и Кол подъехали к его дому, где их ждал Триф, который подтвердил свое намерение взять кредит в банке. Пока ехали к банку, узнали, что Триф нигде не работает, в связи с чем, ему разъяснили, что нужно сказать в банке, какое назвать место работы, размер заработной платы, указали адрес предприятия, какого именно, он не помнит. Маш подробно описал внешность Борой, к которой нужно было обратиться для оформления кредита. После оформления кредита, Триф передал деньги в размере около 30000 руб., кому именно, он не помнит, вроде Триф оставил деньги на сиденье автомобиля, кто делил деньги, не помнит, он получил около 10000 руб. (том 14, л.д. 180-186).

Показаниями представителя потерпевшего Бара В.А.  , который суду пояснил, чтоедует, что м заседании. из котоьорых следует, что м М. Открытое акционерное общество Национальный банк «Траст» осуществляет целевое кредитование наличными деньгами на потребительские нужды работников предприятий, имеющих договорные отношения с Банком. Для решения вопроса о предоставлении кредита, клиент предоставляет свой паспорт, данные о месте проживания, месте работы, уровне заработной платы, наличия недвижимого имущества, контактные номера телефонов на рабочем месте, запрашиваемую сумму. Оформлением кредита занимается операционист-консультант банка, который должен самостоятельно оценить клиента, его внешний вид, достоверность представленных сведений. У банка имеются предприятия-партнеры, которым предоставляются услуги банка по кредитованию. Указание клиентом предприятия-партнера, как место работы клиента, является положительным основанием для предоставления кредита. 06.06.2011 г. на имя Трифа Алексея Павловича, в здании операционного офиса в г. Ачинске филиала НБ «ТРАСТ» в г. Барнаул, по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, 3-й микрорайон Привокзальный района, д. 12, был оформлен кредитный договор № 71-058694, по которому был получен кредит на сумму 96600 рублей 72 копеек. Назначение кредита – потребительские нужды. При оформлении кредита заемщиком были предъявлены - паспорт 0406 № 296308, выданный 20.11.2007 г. отделом УФМС России по Красноярскому краю в г. Ачинске и Ачинском районе, предоставлены данные о месте работы, согласно которым Триф А.П. является работником предприятия ОАО РЖД «Локомотивное депо ст. Ачинск», указаны номера контактных телефона предприятия и заемщика. В связи с тем, что по данному кредитному договору не производились выплаты по погашению задолжности, то была проведена внутренняя проверка. В результате проверки было установлено, что по месту работы, указанному в анкете, ОАО РЖД «Локомотивное депо ст. Ачинск» Триф Алексей Павлович никогда не работал. и в настоящее время не работает. Вышеуказанный кредитный договор был заключен операционистом-консультантом Машой (Борой) Аней Петровной. Триф получил в кредит сумму в размере 90000 руб., а также уплатил страховку в сумме 5610 руб. 72 коп. Оплата страховки увеличивает вероятность получения кредита.

Показаниями свидетеля Трифа А.П.,   оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УК РФ, из которых следует, что в конце мая 2011 года, он находился по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, ЮВР, дом МПС-3, где проживает знакомый Юшков Артем. Он и Юшков стояли, разговаривали между собой, когда к ним подошли двое парней. Юшков пояснил, что один из парней является его соседом, который назвал свое имя Александр, впоследствии узнал его фамилию - Куделя. Второй парень представился именем - Максим, впоследствии узнал его фамилию Кол. Во время разговора Куделя и Кол сказали, что имеют хорошие связи в банке ТРАСТ и могут помочь получить кредит. Куделя пояснил, что работник банка поможет оформить необходимые документы, при предоставлении которых кредит будет предоставлен. При этом Куделя и Кол пояснили, что кредит выплачивать не придется. Куделя и Кол сказали, что если кого-то из них заинтересует их предложение, то можно обратиться к ним. После чего Куделя и Кол назвали номер сотового телефона, по которому можно было им позвонить. На его вопрос о дальнейшей выплате кредита, в случае его предоставления, из пояснений Куделя и Кола ему стало известно, что выплату кредита производить не обязательно. Ему гарантировали, что проблем не возникнет, так как ранее Куделя и Кол оформляли кредиты и ни к кому претензии не предъявлялись. Он решил воспользоваться предложением Куделя и Кола, так как их слова не вызвали подозрений. Когда он вновь позвонил, то в разговоре с Куделей, тот вновь пообещал, что проблем с банком не будет, кредит можно не выплачивать. Оформлением документов будет заниматься «свой человек в банке» и все «будет без криминала». Кроме этого, он должен выплатить Куделя денежную сумму в размере 30% от суммы кредита, что будет гарантией законности действий. Он согласился на оформление кредита и договорился о встрече. В назначенное время он пришел к дому, где проживает Куделя. К дому подъехало два автомобиля. Один автомобиль был модели ВАЗ 21099 за рулем, которого находился Кол. Второй автомобиль был модели «Хонда» за управлением, которого находился незнакомый ему парень, который назвал свое имя Алексей, впоследствии узнал его фамилию Маш. Он сел в автомобиль к Колу. Его привезли к дому, где располагается банк ТРАСТ, в Привокзальном районе г. Ачинске. Когда он и Кол подъехали, то около дома находился Маш, который сказал, что необходимо подождать 15 минут. Перед тем как ему войти в банк, Маш передал ему лист бумаги из блокнота. На листе находились записи, с указанием названия предприятия, его адреса, название должности, размер заработной платы, фамилия руководителя предприятия. Маш пояснил, что данные сведения он должен сказать в банке девушке, сотруднику банка, которая будет заниматься оформлением кредитных документов. В записке было указано, что предприятие Ачинское депо, должность сварщика, заработная плата в размере 15000 рублей, контактный номер отдела кадров, имя директора – Чернышенко Виктор Михайлович. После чего Маш описал внешность девушки, работника банка, к которой необходимо подойти для оформления документов. Около 12 часов 00 минут, он зашел в банк для оформления документов на получение кредита. Он подошел к девушке, внешность которой ему описали, которой он сказал, что хочет получить кредит. Девушка, сотрудник банка, сразу же занялась оформлением необходимых документов, работая на компьютере. При составлении документов он назвал все сведения, которые были написаны на листе. После того, как его сфотографировали на веб-камеру, девушка, сотрудник банка, попросила подождать, так как заявку о предоставлении кредита должна пройти рассмотрение и проверку данных, которые он предоставил. После чего он ушел из банка. Через какое-то время ему на сотовый телефон позвонили сотрудники банка, которые задали несколько вопросов по предоставлению кредита. По телефону он вновь назвал данные, которые были записаны на листе и которые он назвал в банке. После чего ему сообщили, что его заявка на предоставление кредита одобрена, он сможет получить деньги. После этого, он отдал Машу лист бумаги с записями. Около 16 часов 00 минут он вновь вошел в банк, где девушка, сотрудник банка распечатала документы, которые им были подписаны собственноручно в графах, которые были указаны. После подписания документов, ему передали банковскую карту, с которой он снял 36000 рублей, Находясь на улице около банка, он передал Куделя 30000 рублей. Деньги передавались, как вознаграждение за помощь в получении денег и гарантии, что к нему не будет предъявляться претензии по выплате кредита. (т. 7, л.д. 22-27, 42-44);

Показаниями свидетеля Юшкова А.С.,   который пояснил, что у него есть знакомый Триф Алексей, с которым в июне 2011 года они находились около дома. В какой-то момент к ним подошли двое парней. Одним из парней был Куделя Александр, который является его соседом. В разговоре Куделя сказал, что он и его друг Максим, могут помочь получить кредит в банке, так как у них есть знакомые и все в банке «схвачено». При этом Куделя сказал, что если заемщик не работает, то это не проблема. А также кредит можно как платить, так и не платить. Триф взял у Куделя номер сотового телефона. Через какое-то время, Триф пришел к нему, в это время за Трифым приехали Куделя, Максим и незнакомый ему парень. Он понял, что Триф поехал оформлять кредит. Впоследствии Триф ему рассказал, что кредит был оформлен без каких – либо трудностей, деньги он получил. (т. 7, л.д. 65-67);

Показаниями свидетеля Кола М.А.,   который суду пояснил, что  с Машым он знаком, с Куделей он знаком более длительное время. Между ним и Куделя были приятельские взаимоотношения. В феврале 2011 году со слов Маша он узнал, что Маш познакомился и общается с Борой Аней, которая работает в коммерческом банке и оформляет кредитные договоры. Маш ему рассказал, что он подыскивает лиц, на имя которых оформляет кредиты. В качестве вознаграждения берет часть денег. Маш пояснил, что на Ачинском телевидение он дал объявление с предложением о предоставлении денег. По телефону к нему обращаются люди для предоставления кредита, он им разъясняет условия получения кредита, разъясняет, какую информацию необходимо сообщить в банке, чтобы банк дал согласие на предоставление кредита. Маш предложил ему работать вместе с ним, совместно подыскивать лиц, на чьи имена можно было бы оформить кредитные договоры. Маш пояснил, что все контакты с банком, то есть с Борой он берет на себя. Он и Маш продолжали давать объявления на телевидение. Бланк заказа объявления подписывали вымышленной фамилией, чтобы не было возможности подозревать их. Номер, который указывался в объявлении, он не помнит. Он на звонки лиц, желавших получить деньги, назначал встречи. На встречу приезжали он и Маш, на своих автомобилях. В разговоре выясняли, имеет ли работу человек, какова его заработная плата. После чего, разъяснялось, в каком банке будет оформляться кредит, а также обговаривалась сумма вознаграждения. Обычно это было 30 % от суммы кредита. С Машой (Борой) контактировал только Маш. После того, как человек давал согласие на оформление на его имя кредита, Машишин смс-сообщением направлял на номер Борой сообщение с фамилией клиента. После получения всех указаний, что необходимо делать в банке, человек уходил в банк. Все необходимые сведения – о месте работы, название предприятия, размере заработной платы, записывалось на листе бумаги. В конце апреля 2011 года вместе с ними стал работать Куделя, который как и он, и Маш также должен был подыскивать клиентов, то есть лиц, на чьи имена можно оформить кредитные договора. Куделя также давал объявления, несколько раз Куделя писал собственноручно записки для «клиентов», где указывал необходимые сведения – место работы, сумму заработной платы. Если он и Куделя находили клиентов, они говорили об этом Машу, который звонил Борой, она без его звонка кредит не оформляла.

 По факту оформления кредитного договора на имя Трифа пояснил, что в июне 2011 года, он приехал к дому, где проживает Куделя, так как был найден человек, который согласился оформить на свое имя кредит. К нему в автомобиль сел Триф и Куделя, затем к дому на своем автомобиле приехал Маш. Все вместе они поехали к банку, В районе банка, Куделя и Триф пересели в автомобиль Маша, а он уехал по своим делам. Примерно через час, он подъехал к Машу Куделе и Трифу, Когда он подъехал, Маш переговорил по сотовому телефону и когда отключил телефон, сказал Трифу, что он может идти в банк для получения денег. После того, как Триф получил кредит, он передал оговоренную часть денег Машу, который передал ему 2000 рублей.

Показаниями свидетеля Маша А.В.,   который пояснил, что с Колым он знаком несколько лет, с Куделей знаком длительное время. В декабре 2010 года он познакомился с Борой Аней, с которой у него сложились близкие отношения. Он узнал от Борой какие необходимы документы для получения кредита, поскольку кредит нужен был его знакомому, впоследствии об условиях предоставления кредита рассказал Колу. Он и Кол решили таким образом начать зарабатывать, стать посредниками. Для привлечения людей, которые хотели бы получить кредит, он и Кол давали объявления в «бегущую строку» на Ачинском телевидении. В объявление давали объявление - «Денеги всем», с указанием контактного номера телефона. Номер, который был указан в объявлении, находился в пользовании Кола, который отвечал на звонки людей, которые интересовались условиями получения денег. При этом он и Кол решили, что за посреднические услуги, будут брать с людей 30 % от суммы кредита, которые будут делить пополам. С Борой контактировал только он в силу близких отношений. Они договорились, что в случае, если это его и Кола клиент, он будет отправлять Борой сообщение. В свою очередь, Бора будет сообщать, предоставлен ли кредит и ему будет достоверно известно, получил клиент кредит или нет, чтобы можно было его проконтролировать для выплаты ему денег. При встрече с клиентом присутствовали и он, и Кол. На встречу с клиентом, в банк ездили на личных автомобилях либо на его автомобиле, либо на автомобиле Кола. Первоначально когда разговаривали с клиентом то выясняли, имеет ли человек место работы. Он и Кол знали предприятия города, где выплачивается стабильная заработная плата. Из телефонного справочника узнали номера предприятий. Первоначально клиенту необходимую информацию записывали на листах бумаги, где указывали название предприятия, телефоны, размер заработной платы, наличие имущества, доходы жены или мужа. Сначала листки не забирали, а потом стали забирать. Весной 2011 года, точно время указать не может, с ними стал «работать» Куделя, который уволился с работы и попросился вместе с ним и Колым зарабатывать деньги. Куделя управлял автомобилем, также Куделя давал объявления на телевидение, при разговорах с клиентом записывал на листе бумаги необходимую информацию. 30%, которые получали после оформления кредитов, стали делить на троих. Оформление клиентов планировалось по мере их обращения. Кроме этого, между ним, Колым и Куделей был договор, что если кто-то самостоятельно найдет желающего оформиться на кредит, то полученные денежные средства, делится между ним, Колым и Куделей. По факту оформления кредитного договора на имя Моса Бориса Викторовича он может пояснить, что оформлением кредитного договора на имя Моса занимались Кол и Куделя, которые встречались с Мосым. После оформления кредитного договора на имя Моса, ему были передана часть денег, выплаченного Мосым в качестве вознаграждения.

 По факту оформления кредитного договора на имя Трифа он пояснил, что Трифа нашел Куделя, который разъяснил Трифу, как оформляется кредит. В оформлении кредитного договора участвовали все – он, Кол, Куделя. Оформляли по отработанной «схеме». После оформления кредитного договора Триф передал оговоренную сумму вознаграждения, которую разделили равными долями между ним, Колым и Куделей.

Кроме того, по факту хищения путем обмана денежных средств, полученных по кредитному договору Трифым, вина Куделя А.Ю. подтверждается

и иными доказательствами

- заявлением Бара В.А.,   в котором он просит привлечь к уголовной ответственности лиц, которые 06.06.2011 года путем обмана в операционном офисе «Ачинский» филиала ОАО Национальный банк «ТРАСТ» в г. Барнауле, расположенном по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, 3 микрорайон Привокзального района, дом 12, оформили кредитный договор № 71-058694 на имя Трифа, в результате чего похитили денежные средства в размере 96 600 рублей 72 копеек. (т. 7, л.д. 1-2);

 - протоколом предъявления для опознания по фотографии,   согласно которого свидетель Триф А.П. опознал подозреваемого Куделя А.Ю., как парня по имени Александр, который предложил ему оформить кредитный договор (т.7, л.д.32-33);

 - протоколом очной ставки между подозреваемым Куделя А.Ю. и свидетелем Трифым А.П.,   при проведении которой свидетель Триф А.П. подтвердил свои показания. (т.7, л.д.50-53);

 - протоколом выемки,   произведенной в операционном офисе «Ачинский» филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в г. Барнауле, расположенного по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, 3 микрорайон Привокзального района, дом 12, при производстве которой у Бара В.А. было изъято – Досье клиента, оформленного по кредиту   «Деньги Сейчас ОР 28.9+1,89 V 5.11» по кредитному договору № 71-058694 на имя Трифа, оформленного 06.06.2011 года состоящего из следующих документов – Контрольного листа досье клиента; Заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды; Анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды; Графика платежей; Информации о тарифах НБ «ТРАСТ» (ОАО) по продукту «Деньги сейчас» (Деньги сейчас ОР 28.9+1.89 V 5.11.); Расписки в получении карты и ПИН-кода; Тарифного плана «MasterCard Unembossed»; Декларации; Копии паспорта гражданина РФ 0406 296308; Копии Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования 072-285-531-63; Фотографии клиента. (т. 7, л.д. 71-73); протоколом осмотра указанных документов   (т. 7, л.д. 74-78, 79-93); постановлением о признании вещественными доказательствами указанных документов и приобщении их к уголовному делу   (т. 7, л.д. 94-95);

 - протоколом выемки,   произведенной в кабинете 2-35 Межмуниципального отдела МВД России «Ачинский», расположенного по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, ул. Гагарина, строение 34, при производстве которой у подозреваемого Куделя А.Ю., была изъята детализация соединений абонента 8--995-71-16. (т. 13, л.д. 59-61); протоколом осмотра указанного документа   (т. 13, л.д. 62-99, 100-106); постановлением о признании вещественным доказательством указанного документа приобщении к уголовному делу   (т. 13, л.д. 106);

- детализацией соединений абонента № 8--955-52-82,   полученная на основании решения суда, с номера указанного в объявлении.   (т. 11, л.д. 56, 57-70): протоколом осмотра указанного документа   (т. 11, л.д. 71-71); постановлением о признании вещественным доказательством указанной детализации и приобщении к уголовному делу   (т. 11, л.д. 7);

По факту хищения денежных средств ОАО НБ «ТРАСТ», путем оформления Кредитного договора на имя Фурой в размере

44079 рублей 04 копеек

Показаниями обвиняемого Куделя А.Ю.,   допрошенного в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемого с участием защитника, из которых следует, что с Колым он знаком более пяти лет, поддерживает с ним дружеские отношения. С Машым его познакомил Кол. В середине февраля 2011 года он приехал к своей супруге и ребенку, которые не смогли переехать к нему в г. Анапа и в тоже время встретился с Машым и Колым, у них возник разговор кто как живет и чем зарабатывает на жизнь. Со слов Маша и Кола ему стало известно, что они зарабатывают тем, что находят людей, которые оформляют на свое имя денежные кредиты через банк, а также оформляют кредиты на бытовую технику. Каких – либо предложений ему Маш и Кол не делали, из разговора он понял, что оформлять кредиты им помогает подруга Маша, которая работает в банке. После приезда в г. Ачинск он устроился на работу экспедитором по развозке пива в фирму «Балтика». В период с февраля по май 2011 года он с Колым и Машым не общался, поскольку работал, работа была малооплачиваемая. В мае 2011 года он встретил Кола и узнал, что они поругались с Машым. Поскольку ему нужны были деньги на содержание семьи, он согласился на предложение Колаа вместе оформлять кредиты на бытовую технику, однако, этим они заниматься не стали. Через некоторое время с ними встретился Маш, вероятно потому, что увидел объявление о предоставлении кредитов. Маш предложил вместе работать по схеме с банком «Траст». Маш пояснил, что он берет на себя банк, так как в данном банке работает его знакомая Бора Аня. Маш также сказал, что необходимо дать объявление на телевидение о предоставлении услуг по получению денег. У Кола был сотовый телефон, на который он принимал звонки клиентов. Он (Куделя) должен был присутствовать при всех разговорах, помогать убеждать клиентов. Он полагал, что все действия законны, поскольку Кол и Маш уже занимались оформлением кредитов, никаких проблем у них не возникало, схема была отработана, поэтому он согласился. Впоследствии Маш объезжал предприятия, указывал фамилии руководителей и контактные телефоны. При встрече с каждым клиентом, последнему разъяснялось, что именно нужно сказать, какое указать место работы и размер заработной платы. Первоначально все, что нужно сказать в банке, писали на листе бумаги и передавали клиенту, затем, после получения кредита, такие бумажки стали забирать. После получения кредита, клиент расплачивался, отдавая 30 % от суммы кредита, деньги передавались Машу, который затем распределял деньги между ним и Колым, все зависело от того, на чьей машине ездили, каким образом он расплачивался с Борой, он не знает. (том 14,л.д. 171-174,176-178)

 По факту оформления кредитного договора на имя Фурой, пояснил, что об оформлении кредитного договора на имя Фурой договаривался ее муж. Который уже знал как это происходит. Фуры оба приехали к банку, Кол их забирал с парковки магазина «Планета Интерьер». Он сел в автомобиль, когда уже в нем сидели Кол и Фуры. Фуры ушли в банк, через какое – то время пришли и сказали. Что им отказали в предоставлении кредита. Однако, от Борой им стало известно, что Фурой кредит оформлен и она должна позже подойти за деньгами, после чего они стали звонить Фурой. В конечном счете, Фура выплатила им оговоренную сумму, Кому Фуры передавали деньги не помнит, кто данные деньги распределял, не помнит, может сказать, что ему досталась небольшая сумма. (том 14, л.д. 180-186).

Показаниями представителя потерпевшего Бара В.А.  , который суду пояснил, чтоедует, что м заседании. из котоьорых следует, что м М. Открытое акционерное общество Национальный банк «Траст» осуществляет целевое кредитование наличными деньгами на потребительские нужды работников предприятий, имеющих договорные отношения с Банком. Для решения вопроса о предоставлении кредита, клиент предоставляет свой паспорт, данные о месте проживания, месте работы, уровне заработной платы, наличия недвижимого имущества, контактные номера телефонов на рабочем месте, запрашиваемую сумму. Оформлением кредита занимается операционист-консультант банка, который должен самостоятельно оценить клиента, его внешний вид, достоверность представленных сведений. У банка имеются предприятия-партнеры, которым предоставляются услуги банка по кредитованию. Указание клиентом предприятия-партнера, как место работы клиента, является положительным основанием для предоставления кредита. 08.06.2011г. на имя Фурой Анны Сергеевны в здании операционного офиса «Ачинский» филиала Национальный банк «ТРАСТ» (ОАО) в г. Барнауле, по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, 3 микрорайон Привокзального района, д. 12, был оформлен кредитный договор № 71-058913, по которому были получены денежные средства в размере 44079 рублей 04 копеек. Назначение кредита - неотложные нужды. При оформлении кредита заемщиком были предъявлены - паспорт гражданина РФ 0408 601265, выданный 06.10.2008г. УВД г. Ачинска, - данные о месте работы на предприятии ОАО «РУСАЛ Ачинск». До настоящего времени по кредиту в Банк не поступило ни одного платежа. В результате проведенной сотрудниками Банка проверки было установлено, что  по месту работы, указанному в анкете, в ОАО «РУСАЛ Ачинск», Фура Анна Сергеевна никогда не работала и не работает в настоящее время. Вышеуказанный кредитный договор был заключен операционистом-консультантом Машой (Борой) Аней Петровной. По кредитному договору Фура получила деньги в сумме 40000 руб., а также уплатила страховку в размере 3089 руб. 04 коп. Оплата страховки повушает вероятность получения положительного ответа по кредиту.

Показаниями свидетеля Фурой А.С.,   оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что  15 мая 2011 года ее муж Фур Евгений, на телевизионном канале «РенТВ» в «бегущей строке» увидел объявление – «Деньги Всем», с указанием контактного номера – 8-963-955-52-82. 21 мая 2011 года со слов мужа, она узнала, что он позвонил по номеру сотового телефона и встретился с людьми, которые предложили оформить в банке кредит. В разговоре муж пояснил, что ему гарантировали, что никаких выплат по кредиту производить не придется. За оформление кредитного договора необходимо будет выплатить денежное вознаграждение в размере 30 % от суммы, на которую будет оформлен кредит. Выплаченные денежные средства пойдут на решение вопроса по выплате кредита. 23 мая 2011 года на имя ее мужа, Фура Евгения, был оформлен кредитный договор в размере 96000 рублей. Из этой суммы муж выплатил денежное вознаграждение в размере 30000 рублей. После оформления кредита на имя ее мужа со стороны банка никаких требований по погашению кредита не поступало, поэтому она и ее муж решили, что их не обманули, все действия были законны. Поэтому в первых числах июня 2011 года они решили оформить кредит на ее имя. 08 июня 2011 года, она и ее муж встретились, в дневное время, в районе магазина «Интерьер», расположенного по проспекту Лапенкова г. Ачинска, сели в автомобиль ВАЗ 21099 серебристого цвета, где находилось двое парней. За управлением автомобиля находился полный парень, к которому ее муж обращался по имени Максим, впоследствии узнала его фамилию Кол. Рядом сидел худощавый парень со смуглой кожей лица, которого муж называл по имени Александр, впоследствии узнала его фамилию Куделя. Ее и ее мужа привезли в Привокзальный район г. Ачинск, где располагался банк «ТРАСТ». Около дома, где располагается банк, находился автомобиль импортного производства – модели «Хонда» черного цвета. Она и муж вышли из автомобиля, на котором их привезли. Из автомобиля Хонда вышел высокий парень, впоследствии узнала его фамилию Маш. Все стали между собой разговаривать. Маш сказал, что ей необходимо зайти в банк и обратиться к девушке, у которой светлые волосы. При оформлении документов необходимо сообщить, что она работает на предприятии «Русал-Ачинск», в должности крановщицы и получает заработную плату в размере 16000 рублей. Кроме этого необходимо указать, что она живет с мужем, который работает на железной дороге. При этом, Маш передал ей лист бумаги с записями, со сведениями о которых ей говорили. Для оформления кредита она ходила в банк вместе с мужем. Кредитный договор был оформлен девушкой, у которой были светлые волосы. При оформлении кредитного договора она назвала сведения, которые ей были сообщены, место работы, размер заработной платы. После получения согласия на предоставление кредита, она подписала документы, оформленные по кредитному договору и они решили вознаграждение не выплачивать. Поэтому, когда вышли из банка, то она подошла к автомобилю, в котором находились Кол, Куделя и Маш и сказала, что предоставление кредита ей не одобрили. Через какое-то время на сотовый телефон позвонил кто-то из парней, которые привезли ее и ее мужа для оформления кредитного договора и стали требовать встретиться, чтобы им выплатили деньги. При встрече у них потребовали выплату денег, угрожая привлечь к уголовной ответственности. После чего была выплачены денежные средства в размере 25000 рублей. Она доверяла действиям Кола, Куделя и Маша, так как считала их действия законными и согласованными с сотрудниками банка. Кроме того, ранее был оформлен кредитный договор на имя ее мужа – Фура Евгения, при этом никаких затруднений не возникло.

Показаниями свидетеля Фура Е.В.,   оглашенными в порядке ч. 1 ст. 181 УПК РФ, из которых следует, что после оформления кредитного договора на его имя никаких претензий не поступало. Поэтому он и его жена, Фура Анна, посчитали, что оформление кредита на его имя законно и решили оформить кредит на имя жены – Фурой Анны Сергеевны. В июне 2011 года он позвонил по контактному номеру телефона, договорился о встрече для оформления кредитного договора. В назначенный день, в дневное время, он и его жена подошли к магазину «Интерьер», расположенному по проспекту Лапенкова. К ним подъехал автомобиль ВАЗ 21099 серого цвета. В автомобиле за рулем находился Максим, впоследствии узнал его фамилию Кол. На переднем пассажирском сиденье сидел незнакомый парень, который назвал свое имя – Александр, впоследствии узнал его фамилию Куделя. Когда он и его жена сели в автомобиль, он спросил, будут ли проблемы при оформлении, так как при оформлении кредита на его имя, в его анкете указано, что его жена работает в детском саду. Кол отвез всех в Привокзальный район, где остановились на парковочной площадке, расположенной в районе торгового комплекса, расположенного рядом с домом, где находится банк ТРАСТ. Через несколько минут к ним подъехал автомобиль Хонда черного цвета, из которой вышел Маш, который возил его вместе с Колым оформлять кредит, впоследствии узнал его фамилию Маш. Все вышли из автомобиля. К ним подошел Маш. Кол остался сидеть в автомобиле, на котором они приехали. Куделя и Маш стали разговаривать между собой. При этом, Маш стал звонить по сотовому телефону и спросил, возникнут ли проблемы при оформлении кредитного договора, если ранее указывалось, что женщина работает в другом месте. Маш переговорил по телефону и после того, как отключил телефон, сказал, что никаких проблем возникнуть не должно. После этого, его жене передали лист бумаги, где было записано, что жена работает в столовой ОАО «РусалАчинск». После этого он и его жена прошли в банк. После составления документов, необходимо было подождать получение согласия на предоставление кредита. Он и его жена остались на улице. В это время на сотовый телефон жены позвонили из банка. Из разговора он понял, что жена разговаривает с сотрудниками банка. Еще через некоторое время еще раз перезвонили и сообщили, что необходимо подойти к 16 часам 00 минутам, для получения денежных средств. После чего он и его жена решили не выплачивать вознаграждение парням. Жена подошла к автомобилю, где находились парни и сообщила, что в предоставлении кредита отказано. После чего они уехали от банка. Через некоторое время ему на сотовый телефон позвонили. Как понял, звонил Маш, который стал расспрашивать, где они находятся и попросил никуда не уходить. Через некоторое время подъехал автомобиль ВАЗ 21099 серебристого цвета. Из автомобиля вышел Маш и Куделя. Маш стал разговаривать с ними, разговаривал с нажимом, резко. В разговоре Маш сказал, что они совершают мошенничество, так как не отдали им деньги. В связи с тем, что они не отдали деньги, их могут наказать. Все эти вопросы будут решены, так как имеются хорошие связи со службой безопасности банка. И в случае если они не отдадут деньги, то о факте мошенничества будет сообщено в службу безопасности банка. Так как парни очень быстро узнали, что получен кредит, то есть об этом сообщили из банка, то он решил, что парни говорят правду и парни имеют связи со службой безопасности банка. Поэтому он решил отдать деньги в размере 15 тысяч рублей, чтобы ни возникло никаких проблем. После этого он и его жена сели в автомобиль, за рулем которого находился Кол, который вновь отвез их к банку ТРАСТ. Жена вошла в банк, где через банкомат, который располагается в помещении банка, сняла требуемую сумму денег. Маш и Куделя остались вместе с ним около входа в банк, как он понял, следили за их действиями, чтобы они вновь не ушли. Когда жена вышла из банка, то отдала ему деньги, которые он передал Машу. (т. 6, л.д. 182-186, 189-190);

Показаниями свидетеля Осой О.А.,   которая суду пояснила, что ООО «Городской телеканал» предоставляется услуга трансляции объявления на телевизионном канале «РенТВ» с частными объявлении. При подаче объявлений заполняется соответствующий бланк заказа, который регистрируется в журнале. В бланке заказа указывается текст объявления. Лицо, обратившееся с объявление, проставляет подпись, фамилию или наименование организации, дату обращения. (т.11, л.д.24-25);

Показаниями свидетеля Шума И.Л.,   который пояснил, что он занимает должность старшего оперативного уполномоченного ОРЧ ЭБ и ПК Межмуниципального отдела МВД России «Ачинский». При проведении проверки заявлений директора Департамента безопасности операционного офиса № 1 в г. Красноярске филиала Национального Банка «ТРАСТ» (ОАО) в г. Барнауле Мача Сергея Владимировича, с целью установления фактов совершения мошеннических действий в отношении банка путем оформления кредитных договоров им была опрошена, Фура Анна Сергеевна, которая пояснила, что при оформлении кредитного договора ей передавался лист бумаги, на котором были записаны сведения, которые необходимо было сообщить при оформлении кредитного договора, место работы, номер контактного телефона, размер заработной платы, наличие имущества. После Фура Анна Сергеевна представила к своему объяснению лист бумаги с записями, о которых она давали пояснения. При проведении предварительного следствия лист бумаги с записями он предоставил следователю для изъятия и дальнейшего приобщения к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства.

Показаниями свидетеля Кола М.А.,   который суду пояснил, что  с Машым он знаком, с Куделей он знаком более длительное время. Между ним и Куделя были приятельские взаимоотношения. В феврале 2011 году со слов Маша он узнал, что Маш познакомился и общается с Борой Аней, которая работает в коммерческом банке и оформляет кредитные договоры. Маш ему рассказал, что он подыскивает лиц, на имя которых оформляет кредиты. В качестве вознаграждения берет часть денег. Маш пояснил, что на Ачинском телевидение он дал объявление с предложением о предоставлении денег. По телефону к нему обращаются люди для предоставления кредита, он им разъясняет условия получения кредита, разъясняет, какую информацию необходимо сообщить в банке, чтобы банк дал согласие на предоставление кредита. Маш предложил ему работать вместе с ним, совместно подыскивать лиц, на чьи имена можно было бы оформить кредитные договоры. Маш пояснил, что все контакты с банком, то есть с Борой он берет на себя. Он и Маш продолжали давать объявления на телевидение. Бланк заказа объявления подписывали вымышленной фамилией, чтобы не было возможности подозревать их. Номер, который указывался в объявлении, он не помнит. Он на звонки лиц, желавших получить деньги, назначал встречи. На встречу приезжали он и Маш, на своих автомобилях. В разговоре выясняли, имеет ли работу человек, какова его заработная плата. После чего, разъяснялось, в каком банке будет оформляться кредит, а также обговаривалась сумма вознаграждения. Обычно это было 30 % от суммы кредита. С Машой (Борой) контактировал только Маш. После того, как человек давал согласие на оформление на его имя кредита, Машишин смс-сообщением направлял на номер Борой сообщение с фамилией клиента. После получения всех указаний, что необходимо делать в банке, человек уходил в банк. Все необходимые сведения – о месте работы, название предприятия, размере заработной платы, записывалось на листе бумаги. В конце апреля 2011 года вместе с ними стал работать Куделя, который как и он, и Маш также должен был подыскивать клиентов, то есть лиц, на чьи имена можно оформить кредитные договора. Куделя также давал объявления, несколько раз Куделя писал собственноручно записки для «клиентов», где указывал необходимые сведения – место работы, сумму заработной платы. Если он и Куделя находили клиентов, они говорили об этом Машу, который звонил Борой, она без его звонка кредит не оформляла.

 По факту оформления кредитного договора на имя Фурой пояснил, что в июне 2011 года на контактный номер сотового телефона позвонил Фур, на имя которого ранее был оформлен кредитный договор. Фур пояснил, что хочет оформить кредит на имя своей жены. На следующий день договорились о встрече. На следующий день был оформлен кредит на имя Фурелетовой. Для оформления документов, Маш на листе бумаги написал сведения, которые необходимо было сообщить Фурой в банке. Когда Фура вышла из банка, то она подошла к автомобилю и через открытое окно сообщила, что в предоставлении кредита ей отказано. Через какое-то время Маш позвонил Борой и спросил, действительно ли Фурой отказали в предоставлении кредита. Бора ответила, что это неправда. Куделя стал звонить Фуру чтобы узнать, где он и его жена находятся. Фур ответил, что они находятся в районе автобусной остановки «Промышленная». После этого, он, Куделя и Маш проехали к указанному месту, где встретили Фурых и узнали, что они в 16 часов получат деньги в банке. К указанному времени он, Маш, Куделя подъехали к банку, Фур передал Куделе деньги. Когда Куделя сел в автомобиль, то передал ему деньги в размере 3000 рублей. Также часть денег Куделя передал Машу.

Показаниями свидетеля Маша А.В.,   который пояснил, что с Колым он знаком несколько лет, с Куделей знаком длительное время. В декабре 2010 года он познакомился с Борой Аней, с которой у него сложились близкие отношения. Он узнал от Борой какие необходимы документы для получения кредита, поскольку кредит нужен был его знакомому, впоследствии об условиях предоставления кредита рассказал Колу. Он и Кол решили таким образом начать зарабатывать, стать посредниками. Для привлечения людей, которые хотели бы получить кредит, он и Кол давали объявления в «бегущую строку» на Ачинском телевидении. В объявление давали объявление - «Денеги всем», с указанием контактного номера телефона. Номер, который был указан в объявлении, находился в пользовании Кола, который отвечал на звонки людей, которые интересовались условиями получения денег. При этом он и Кол решили, что за посреднические услуги, будут брать с людей 30 % от суммы кредита, которые будут делить пополам. С Борой контактировал только он в силу близких отношений. Они договорились, что в случае, если это его и Кола клиент, он будет отправлять Борой сообщение. В свою очередь, Бора будет сообщать, предоставлен ли кредит и ему будет достоверно известно, получил клиент кредит или нет, чтобы можно было его проконтролировать для выплаты ему денег. При встрече с клиентом присутствовали и он, и Кол. На встречу с клиентом, в банк ездили на личных автомобилях либо на его автомобиле, либо на автомобиле Кола. Первоначально когда разговаривали с клиентом то выясняли, имеет ли человек место работы. Он и Кол знали предприятия города, где выплачивается стабильная заработная плата. Из телефонного справочника узнали номера предприятий. Первоначально клиенту необходимую информацию записывали на листах бумаги, где указывали название предприятия, телефоны, размер заработной платы, наличие имущества, доходы жены или мужа. Сначала листки не забирали, а потом стали забирать. Весной 2011 года, точно время указать не может, с ними стал «работать» Куделя, который уволился с работы и попросился вместе с ним и Колым зарабатывать деньги. Куделя управлял автомобилем, также Куделя давал объявления на телевидение, при разговорах с клиентом записывал на листе бумаги необходимую информацию. 30%, которые получали после оформления кредитов, стали делить на троих. Оформление клиентов планировалось по мере их обращения. Кроме этого, между ним, Колым и Куделей был договор, что если кто-то самостоятельно найдет желающего оформиться на кредит, то полученные денежные средства, делится между ним, Колым и Куделей. По факту оформления кредитного договора на имя Моса Бориса Викторовича он может пояснить, что оформлением кредитного договора на имя Моса занимались Кол и Куделя, которые встречались с Мосым. После оформления кредитного договора на имя Моса, ему были передана часть денег, выплаченного Мосым в качестве вознаграждения.

 По факту оформления кредита на имя Фурой пояснил, что при роформлении данного кредита участвовали он, Кол, Куделя. Фура попыталась от них скрыть факт предоставления кредита, однако, о том, что кредит предоставлен, он узнал от Борой, они нашли Фурых, и после получения денег, Фура передала оговоренную сумму, которую разделили в равных долях между ним, Куделей и Колым.

Кроме того, по факту хищения путем обмана денежных средств, полученных по кредитному договору Фурой, вина Куделя А.Ю. подтверждается

и иными доказательствами

- заявлением Мача С.В.,   в котором он просит привлечь к уголовной ответственности лиц, которые 08.06.2011 года путем обмана в операционном офисе «Ачинский» филиала ОАО Национальный банк «ТРАСТ» в г. Барнауле, расположенном по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, 3 микрорайон Привокзального района, дом 12, оформили кредитный договор № 71-058913 на имя Фурой Анны Сергеевны, в результате чего похитили денежные средства в размере 44079 рублей 04 копеек. (т. 7, л.д. 101-102);

 - протоколом очной ставки между подозреваемым Куделя А.Ю., и свидетелем Фурой А.С.,   при проведении которой свидетель Фура А.С. подтвердила свои показания. (т. 7 л.д. 150-152)

 - протоколом очной ставки между подозреваемым Куделя А.Ю. и свидетелем Фурым Е.В.,   при проведении которой свидетель Фур Е.В. подтвердил свои показания. (т. 6, л.д. 203-205)

 - протоколом выемки,   произведенной в кабинете 2-35 Межмуниципального отдела МВД России «Ачинский», при производстве которой у свидетеля Шума И.Л. было изъято - лист бумаги с рукописным текстом, который передавался Фурой в день оформления кредитного договора. (т. 7, л.д. 159-161); протоколом осмотра указанного листа   (т. 7, л.д. 162-167, 168); постановлением о признании указанного листа вещественным доказательством и приобщении к уголовному делу   (т. 7, л.д. 166);

 - протоколом выемки,   произведенной в операционном офисе № 1 в г. Красноярске филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в г. Барнауле, расположенного по адресу: г. Красноярск, проспект Мира, 115 А, строение 1, при производстве которой у Мача С.В. было изъято – Досье клиента, оформленного по кредиту   «Деньги Сейчас ОР 28.9+1,79 V 5.11» по кредитному договору № 71-058913 на имя Фурой, оформленного 08.06.2011 года состоящего из следующих документов – Контрольного листа досье клиента; Заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды; Анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды; Графика платежей; Информации о тарифах НБ «ТРАСТ» (ОАО) по продукту «Деньги сейчас» (Деньги сейчас ОР 26.9.-28.9+1.89 V 5.11.); Расписки в получении карты и ПИН-кода; Тарифного плана «MasterCard Unembossed»; Декларации; Копии паспорта гражданина РФ 04 08 601265; Копии Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования 094-764-492-18; Фотографии. (т. 7, л.д. 185-187); протоколом осмотра указанных документов   (т. 7, л.д. 188-192, 193-212);постановлением о признании вещественными доказательствами указанных документов и приобщении к уголовному делу   (т. 7, л.д. 213-214);

 - протоколом выемки,   произведенной в кабинете 2-35 Межмуниципального отдела МВД России «Ачинский», расположенного по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, ул. Гагарина, строение 34, при производстве которой у подозреваемого Куделя А.Ю., была изъята детализация соединений абонента 8--995-71-16. (т. 13, л.д. 59-61); протоколом осмотра указанной детализации   (т. 13, л.д. 62-99, 100-106); постановлением о признании вещественными доказательствами указанной детализации и приобщении к уголовному делу   (т. 13, л.д. 106)

 - протоколом выемки,   произведенной в ООО «Городской телеканал» канал «АТВ», при производстве которой у свидетеля Оса О.А., было изъято – бланк-заказа на объявление в «Бегущую строку» за 26.04.2011 г., бланк-заказа на объявление в «Бегущую строку» за 30.04.2011 г., бланк-заказа на объявление в «Бегущую строку» за 05.05.2011 г., бланк-заказа на объявление в «Бегущую строку» за 12.05.2011 г., бланк-заказа на объявление в «Бегущую строку» за 25.05.2011 г., бланк-заказа на объявление в «Бегущую строку» за 01.06.2011 г. (т. 11, л.д. 12-14); протоколом осмотра указанных документов   (т. 11, л.д. 15-18, 19-21); постановлением о признании вещественными доказательствами указанных документов и приобщении к уголовному делу   (т. 11, л.д. 22)

- заключением эксперта № 1482 от 13.12.2011 года  , согласно которого исследуемые рукописные буквенно-цифровые записи на бланках-заказа на объявление в «Бегущую строку» за 26.04.11 г., 05.05.11., 01.06.11. в графе «Текст объявления печатными буквами» «Деньги всем» и графе «Ф.И.О. (организация) Сидоров В.А.» - выполнены Куделя Александром Юрьевичем. Исследуемые рукописные буквенно-цифровые записи на бланках-заказа на объявление в «Бегущую строку» за 30.04.11 г., 12.05.11 г. в графе «Текст объявления печатными буквами» «Деньги всем 8--955-52-82» и графе «Ф.И.О. (организация) Сидоров А.В.» - выполнены Колым Максимом Александровичем. Исследуемые рукописные буквенно-цифровые записи на бланках-заказа на объявление в «Бегущую строку» за 25.05.11 г. в графе «Текст объявления печатными буквами» «Деньги всем 8--955-52-82» и графе «Ф.И.О. (организация) Васьков» - выполнены Машым А.В. (т. 11, л.д. 34-38, 39-41)

- детализацией соединений абонента № 8--955-52-82,   полученная на основании решения суда, с номера указанного в объявлении.   (т. 11, л.д. 56, 57-70); протоколом осмотра указанной детализации   (т. 11, л.д. 71-71); постановлением о признании вещественными доказательствами указанной детализации и приобщении к уголовному делу   (т. 11, л.д. 7)

По факту хищения денежных средств ОАО НБ «ТРАСТ», путем оформления кредитного договора на имя Раза в размере

99 467 рублей 04 копеек

Показаниями обвиняемого Куделя А.Ю.,   допрошенного в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемого с участием защитника, из которых следует, что с Колым он знаком более пяти лет, поддерживает с ним дружеские отношения. С Машым его познакомил Кол. В середине февраля 2011 года он приехал к своей супруге и ребенку, которые не смогли переехать к нему в г. Анапа и в тоже время встретился с Машым и Колым, у них возник разговор кто как живет и чем зарабатывает на жизнь. Со слов Маша и Кола ему стало известно, что они зарабатывают тем, что находят людей, которые оформляют на свое имя денежные кредиты через банк, а также оформляют кредиты на бытовую технику. Каких – либо предложений ему Маш и Кол не делали, из разговора он понял, что оформлять кредиты им помогает подруга Маша, которая работает в банке. После приезда в г. Ачинск он устроился на работу экспедитором по развозке пива в фирму «Балтика». В период с февраля по май 2011 года он с Колым и Машым не общался, поскольку работал, работа была малооплачиваемая. В мае 2011 года он встретил Кола и узнал, что они поругались с Машым. Поскольку ему нужны были деньги на содержание семьи, он согласился на предложение Колаа вместе оформлять кредиты на бытовую технику, однако, этим они заниматься не стали. Через некоторое время с ними встретился Маш, вероятно потому, что увидел объявление о предоставлении кредитов. Маш предложил вместе работать по схеме с банком «Траст». Маш пояснил, что он берет на себя банк, так как в данном банке работает его знакомая Бора Аня. Маш также сказал, что необходимо дать объявление на телевидение о предоставлении услуг по получению денег. У Кола был сотовый телефон, на который он принимал звонки клиентов. Он (Куделя) должен был присутствовать при всех разговорах, помогать убеждать клиентов. Он полагал, что все действия законны, поскольку Кол и Маш уже занимались оформлением кредитов, никаких проблем у них не возникало, схема была отработана, поэтому он согласился. Впоследствии Маш объезжал предприятия, указывал фамилии руководителей и контактные телефоны. При встрече с каждым клиентом, последнему разъяснялось, что именно нужно сказать, какое указать место работы и размер заработной платы. Первоначально все, что нужно сказать в банке, писали на листе бумаги и передавали клиенту, затем, после получения кредита, такие бумажки стали забирать. После получения кредита, клиент расплачивался, отдавая 30 % от суммы кредита, деньги передавались Машу, который затем распределял деньги между ним и Колым, все зависело от того, на чьей машине ездили, каким образом он расплачивался с Борой, он не знает. (том 14,л.д. 171-174,176-178)

 По факту оформления кредитного договора на имя Раза, пояснил, что о том, что Раз желает оформить кредит, ему стало известно от Трифа. На встречу с Разым он приехал с Мак ым Максимом, он разъяснил Разу порядок оформления кредита. В этот день Маша не было в г. Ачинске, он позвонил ему и сообщил, что есть человек, который хочет получить кредит. СМС сообщением Маш сообщил ему предприятие, которое было необходимо указать в анкете Разу. Разым были получены денежные средства в банке, однако, оговоренные 30 % за оказанные услуги. (том 14, л.д. 180-186).

Показаниями представителя потерпевшего Бара В.А.  , который суду пояснил, чтоедует, что м заседании. из котоьорых следует, что м М. Открытое акционерное общество Национальный банк «Траст» осуществляет целевое кредитование наличными деньгами на потребительские нужды работников предприятий, имеющих договорные отношения с Банком. Для решения вопроса о предоставлении кредита, клиент предоставляет свой паспорт, данные о месте проживания, месте работы, уровне заработной платы, наличия недвижимого имущества, контактные номера телефонов на рабочем месте, запрашиваемую сумму. Оформлением кредита занимается операционист-консультант банка, который должен самостоятельно оценить клиента, его внешний вид, достоверность представленных сведений. У банка имеются предприятия-партнеры, которым предоставляются услуги банка по кредитованию. Указание клиентом предприятия-партнера, как место работы клиента, является положительным основанием для предоставления кредита. 14.06.2011 г. на имя Раза Вячеслава Геннадьевича в здании операционного офиса в г. Ачинске филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в г. Барнауле, по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, 3 микрорайон Привокзального района, д. 12, был оформлен кредитный договор № 71-059213, по которому был предоставлен кредит для потребительских нужд в размере 99467 рублей 04 копеек. При оформлении кредита были предъявлены - паспорт гражданина РФ 0400 332100, выданный 27.10.2000г. УВД г. Ачинска, данные о месте работы в ОАО «СЕВЕРВОСТОКЭЛЕКТРОМОНТАЖ». До настоящего времени по кредиту в Банк не поступило ни одного платежа. В результате проведенной сотрудниками Банка проверки было установлено, что  по месту работы, указанному в анкете, в ОАО «СЕВЕРВОСТОКЭЛЕКТРОМОНТАЖ», Раз Вячеслав Геннадьевич никогда не работал, в настоящее время не работает. Вышеуказанный кредитный договор был заключен операционистом-консультантом Машой (Борой) Аней Петровной. Роханчугов получил в кредит денежную сумму в размере 93000 руб., оплатил страховку в сумме 5777 руб. 04 коп. Оплата страховки увеличивает возможность положительного решения вопроса о предоставлении кредита.

Показаниями свидетеля Раза В.Г.,   который суду пояснил, что о возможности получения денежных средств, путем оформления кредита в банке ТРАСТ, он узнал от Трифа Алексея, с которым он знаком. С Куделей Александром и Мак ым Максимом его познакомил Триф. С Куделей и Мак ым он встретился вечером 10 июня 2011 года, в районе Ачинского Колхозного рынка, расположенного в микрорайоне 9 г. Ачинска Красноярского края. Куделя и Мак приехали на встречу на автомобиле «Тойота Премио». При первой встрече он разговаривал с Куделей. Со слов Куделя ему стало известно, что он может оформить кредит в банке. Часть денег из суммы кредита, в размере 30 %, он должен выплатить Куделе. Из выплаченной суммы, будут произведены выплаты в страховую компанию, страхующей кредиты, которые предоставляет банк. Страховая компания покроет убытки банка по предоставленному ему кредиту. Он сказал, что не работает и не имеет финансовой возможности выплачивать кредит. Однако Куделя пояснил, что это не проблема, что ему будет предоставлена информация, которую он сообщит в банке. Поэтому то, что он не работает, никак не отразится на предоставлении кредита. Он дал предварительное согласие. Договорились о встрече. 11 июня 2011 года, около 12 часов 00 минут, он встретился с Куделей, который приехал совместно с Мак ым, который был за управлением автомобиля. Куделя сидел на пассажирском сиденье. Так как он опасался, что действия Кудели и Мак а могут носить противозаконный характер, то взял с собой диктофон и записал разговор, который состоялся между ним, Куделей и Мак ым. Разговор записывал в целях собственной безопасности и чтобы иметь возможность доказать, что ему гарантировали, что выплачивать кредит не обязательно. С ним разговаривал Куделя. Когда его везли к банку, то Куделя позвонил по сотовому телефону своему знакомому, который находился в г. Красноярске, где продавал автомобиль. Из разговора он понял, что у знакомого жена работает в банке, где будет оформляться кредит. Этот факт, так же внушал доверие. Он считал, что все действия законны и согласованы с сотрудниками банка. Когда ехали, то Куделя сообщил данные предприятия, которое он должен указать как место работы, сведения о наличии имущества, заработной плате. Рассказал, как ему необходимо вести в банке. Куделя передал лист бумаги, из записной книжки, где были написаны сведения о предприятии, которые ему необходимо указать в банке. Данный лист бумаги с записями, он сохранил и предоставлял оперативным сотрудникам. Он должен был указать, что является работником предприятия ОАО «СеверВостокЭлектроМонтаж». Оформление кредитного договора занималась девушка, сотрудник банка, внешность которой была описана Куделей. В программу сотрудник банка, внесла необходимую информацию и сказала, что необходимо подождать какое-то время, так как заявка на получение кредита направлена для проверки, в случае получения одобрения со стороны службы, будут подписаны документы. Он вышел на улицу, где сел в автомобиль, в котором находились Куделя и Мак. Через некоторое время Куделе позвонили на сотовый телефон. После того, как Куделя поговорил по сотовому телефону, ему Куделя сообщил, что кредит предоставлен. Он вновь вошел в банк, сотрудник банка предложила прийти 14 июня 2011 года, так как был конец рабочего дня. 14 июня 2011 года, в дневное время, он приехал в банк ТРАСТ. К банку он приехал на своем автомобиле. Он решил не передавать Куделе деньги, так как считал действия законными. Он вошел в банк, где им были подписаны необходимые документы, на основании которых получил банковскую карту. После поручения банковской карты, он решил съездить в г. Красноярск в офис банка «ТРАСТ», чтобы проконсультироваться по поводу законности получения кредита. На автомобиле, которым пользовался для выполнения работ, он поехал в г. Красноярск. В офисе банка в г. Красноярске, он поговорил с начальником службы безопасности. После беседы, в офисе банка в г. Красноярске, он снял деньги с банковской карты. 15 июня 2011 года, в вечернее время, он находился на своем садовом участке, расположенном в садовом обществе «Междуречье». К его садовому участку подъехал автомобиль «Тойота Премио», из которого вышла группа молодых парней. Он увидел Куделя, Мак а, Трифа и двух незнакомых ему парней. Куделя и один из незнакомых ему парней, которые потребовали, чтобы он выплатил им 30% от суммы кредита. Он назначил встречу около кафе «Лимонадный Джо». Через некоторое время он подъехал к кафе «Лимодный Джо», расположенном на трассе на выезде из г. Ачинска в сторону г. Боготола, где передал Куделе деньги в сумме 30000 рублей. Умысла на хищение денежных средств банка у него не было. Он доверял действиям Куделя, считал действия Куделя законными и согласованными с сотрудниками банка.

Показаниями свидетеля Мак а М.А.,   данными в судебном заседании и оглашенными судом в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что  10 июня 2011 года, в вечернее время, он на своем автомобиле «ТойотаПремио» государственный регистрационный знак К 107 ВО, привез Куделя, по его просьбе, в район магазина «Ассорти», расположенного по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, ул. Назарова, строение 28 Г. Около магазина Куделя встретился с двумя мужчинами. Впоследствии узнал имя одного из мужчин - Раз Вячеслав. О чем разговаривал Куделя и Раз, он не слышал. 11 июня 2011 года, это был субботний день, у него был выходной день, ему на сотовый телефон позвонил Куделя, который попросил повозить на автомобиле по его делам. Так как у него было свободное время, он согласился. Он заехал за Куделя домой, после чего по указанию Куделя проехал в микрорайон 7 г. Ачинска, в район магазина «Русь», где в автомобиль сел Раз. Куделя ранее ему пояснил, что необходимо съездить в Привокзальный район, где располагается банк ТРАСТ. Во время поездки, он слышал, как Куделя объяснял Разу, как что Разу нужно говорить в банке при оформлении кредитного договора. Он понял, что Куделя везет Раза в банк для оформления кредита. В банке работала Маша (Бора), которая являлась подругой Маша. В разговоре Куделя пояснил Разу, что кредит выплачивать не надо, рассказал, как надо вести в банке. Куделя сообщил Разу информацию о предприятии, которую Разу необходимо указать, как место своей работы. По дороге Куделя позвонил Машу на сотовый телефон и рассказал, что он везет человека в банк. После того, как Куделя вышел из банка, то он отвез и Куделю, и Раза по домам. 14 июня 2011 года он находился на работе. Поэтому, как оформлялся кредитный договор на имя Раза, ему не известно. В вечернее время ему на сотовый телефон позвонил кто-то из ребят. Его попросили свозить Кола, Куделю и Маша на дачу к Разу для разговора. Кроме этого, в автомобиль к нему сел мужчина, которого он видел 10 июня 2011 года вместе с Разым около магазина Ассорти. Его попросили съездить в садовое общество «Междуречье». Незнакомый ему мужчина показывал дорогу, где находится дача Раза. Ездили на автомобиле Кола. Приехали в садовое общество «Междуречье», где из одной из дач вышел Раз. Маш, Куделя и Кол вышли из автомобиля и стали разговаривать с Разым. Он в разговоре не участвовал. Из разговора он понял, что Раз не выплатил деньги за оформленный на его имя кредит. Когда разговор закончился, то всех ребят он отвез по домам. Выплатил ли Раз деньги Куделе, Колу и Машу, он не знает (т. 8, л.д. 56-59, 66-68).

Показаниями свидетеля Трифа А.П.,   который суду пояснил, что с Разым он знаком с детства. В один из дней июня 2011 года, дату он не помнит, он встретился с Разым, которому в разговоре рассказал, что получил кредит в банке ТРАСТ, рассказал об обстоятельствах оформления кредитного договора. Раз выразил желание получить кредит. Он позвонил Куделя и сказал, что есть знакомый, который хочет оформить кредит в банке и договорились о встрече. Встреча состоялась, в районе рынка микрорайон 9 г. Ачинска, точно место не помнит. О чем разговаривали Куделя и Раз, он не слышал. Денежного вознаграждения от Куделя, от Раза, за оформление кредитного договора на имя Раза, он не получал. Обстоятельства оформления кредитного договора на имя Раза ему не известны. Через некоторое время ему позвонил Куделя и попросил съездить к Разу на дачу. Он созванивался с Разым, который разрешил приехать. В садовом обществе «Междуречье» он показал, где находится дача Раза. О чем разговаривал Раз с Куделей и его друзьями, он сказать не может (т.7, л.д.22-27).

Показаниями свидетеля Шума И.Л.,   который суду пояснил, что он является старшим оперативным уполномоченным ОРЧ ЭБ и ПК Межмуниципального отдела МВД России «Ачинский». При проведении проверки заявлений от директора Департамента безопасности ОО № 1 в г. Красноярске филиала Национального Банка «ТРАСТ» (ОАО) в г. Барнауле Мача С.В., с целью установления фактов совершения мошеннических действий в отношении банка путем оформления кредитных договоров, он опросил Раза Вячеслава Геннадьевича. После объяснений Раз Вячеслав Геннадьевич представил диск Compact Disc – Virex STANDARD 48X 700/80, на котором зафиксирована запись разговора Раза и лиц, которые участвовали в подготовке и оформлении кредитного договора в Операционном офисе в г. Ачинске филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в г. Барнауле, расположенного по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, 3 микрорайон Привокзального района, дом 12 от 14 июня 2011 года. Представленный Разым диск был упакован в бумажную упаковку, которая опечатана отрезком бумаги с оттиском печати «Для Справок № 1 Межмуниципального отдела МВД России «Ачинский». При проведении предварительного следствия диск Compact Disc – Virex STANDARD 48X 700/80 представленный Разым, он предоставил для изъятия. (т. 8, л.д. 112-114) При проведении проверки заявлений директора Департамента безопасности операционного офиса № 1 в г. Красноярске филиала Национального Банка «ТРАСТ» (ОАО) в г. Барнауле Мача Сергея Владимировича, с целью установления фактов совершения мошеннических действий в отношении банка путем оформления кредитных договоров им был опрошен Раз Вячеслав Геннадьевич, который пояснил, что при оформлении кредитных договоров ему передавался лист бумаги, на котором были записаны сведения, которые необходимо было сообщить при оформлении кредитного договора, место работы, номер контактного телефона, размер заработной платы, наличие имущества. После дачи объяснений Раз Вячеслав Геннадьевич представил к своему объяснению лист бумаги с записями, о котором он давал пояснения. При проведении предварительного следствия лист бумаги с записями Раза, он предоставил следователю для изъятия и дальнейшего приобщения к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства.

Показаниями свидетеля Кула Д.В.,   который суду пояснил, что в один из дней мая 2011 года, дату не помнит, в дневное время, ему на сотовый телефон позвонил Куделя, с которым он знаком длительное время. В разговоре по телефону Куделя спросил, действительно ли он работает на предприятии – ОАО СВЭМ, что он подтвердил, Куделя попросил с ним встретиться, на что он согласился. Примерно через 40 минут Куделя подъехал на автомобиле ВАЗ 21012, светлого цвета. В автомобиле находился Куделя, который сидел на переднем пассажирском сиденье. Также в автомобиле он увидел парня по имени Максим, впоследствии узнал его фамилию Кол. На заднем пассажирском сиденье сидел парень по имени Алексей, впоследствии он узнал его фамилию - Маш. Куделя стал расспрашивать о том кем он работает на предприятии, где он находится в рабочее время, есть ли у него рабочий телефон. Куделя сказал, что спрашивает это так как хочет через банк оформить кредит, чтобы приобрести бытовую технику для дома, телевизор, ему нужно, чтобы кто – то подтвердил сведения о его места работы в случае если позвонят из банка. Он отказался, так как постоянно находится на территории предприятия в производственных цехах или с выездом за пределы предприятия, выполняя производственные работы на объектах, расположенных в г. Ачинске. Никакого материального вознаграждения Куделя не предлагал. Весь разговор Кол и Маш находились в стороне. В этот период он часто видел вместе Куделю, Кола и Маша, которые всегда были на автомобилях. При чем, каждый раз он видел Куделю, Кола и Маша на различных автомобилях (т.11, л.д.148-151);

Показаниями свидетеля Кульа П.А.,   оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которым следует, что  с марта 2008 года он работает на предприятии ООО «Ачинское монтажное управление СВЭМ». В один из дней лета 2011 года, дату он не помнит, ему на рабочий номер телефона позвонил знакомый Куделя, который обратился к нему с просьбой, в случае если на его рабочий телефон позвонят сотрудники службы безопасности банка, то необходимо подтвердить, что человек, имя и фамилию которого назовут, действительно работает на предприятии СВЭМ и получат регулярно заработную плату. Никаких пояснений Куделя не сказал, никакого денежного вознаграждения Куделя не гарантировал. Он согласился из дружеских побуждений, считал, что Куделя просит за своего знакомого. Через некоторое время на рабочий телефон позвонили сотрудники банка и стали расспрашивать о том, действительно ли работает на предприятии сотрудник, назвав его имя. Однако он не помнит, какое именно имя называли сотрудники банка. Он подтвердил, что человек имя, которого назвали сотрудники банка, действительно работает на предприятии. Прошло какое-то время, Куделя вновь обратился с такой же просьбой. Однако он отказался. Так как стало подозрительным, что Куделя вновь обратился с аналогичной просьбой. (т.1, л.д.152-154).

Показаниями свидетеля Кола М.А.,   который суду пояснил, что  с Машым он знаком, с Куделей он знаком более длительное время. Между ним и Куделя были приятельские взаимоотношения. В феврале 2011 году со слов Маша он узнал, что Маш познакомился и общается с Борой Аней, которая работает в коммерческом банке и оформляет кредитные договоры. Маш ему рассказал, что он подыскивает лиц, на имя которых оформляет кредиты. В качестве вознаграждения берет часть денег. Маш пояснил, что на Ачинском телевидение он дал объявление с предложением о предоставлении денег. По телефону к нему обращаются люди для предоставления кредита, он им разъясняет условия получения кредита, разъясняет, какую информацию необходимо сообщить в банке, чтобы банк дал согласие на предоставление кредита. Маш предложил ему работать вместе с ним, совместно подыскивать лиц, на чьи имена можно было бы оформить кредитные договоры. Маш пояснил, что все контакты с банком, то есть с Борой он берет на себя. Он и Маш продолжали давать объявления на телевидение. Бланк заказа объявления подписывали вымышленной фамилией, чтобы не было возможности подозревать их. Номер, который указывался в объявлении, он не помнит. Он на звонки лиц, желавших получить деньги, назначал встречи. На встречу приезжали он и Маш, на своих автомобилях. В разговоре выясняли, имеет ли работу человек, какова его заработная плата. После чего, разъяснялось, в каком банке будет оформляться кредит, а также обговаривалась сумма вознаграждения. Обычно это было 30 % от суммы кредита. С Машой (Борой) контактировал только Маш. После того, как человек давал согласие на оформление на его имя кредита, Машишин смс-сообщением направлял на номер Борой сообщение с фамилией клиента. После получения всех указаний, что необходимо делать в банке, человек уходил в банк. Все необходимые сведения – о месте работы, название предприятия, размере заработной платы, записывалось на листе бумаги. В конце апреля 2011 года вместе с ними стал работать Куделя, который как и он, и Маш также должен был подыскивать клиентов, то есть лиц, на чьи имена можно оформить кредитные договора. Куделя также давал объявления, несколько раз Куделя писал собственноручно записки для «клиентов», где указывал необходимые сведения – место работы, сумму заработной платы. Если он и Куделя находили клиентов, они говорили об этом Машу, который звонил Борой, она без его звонка кредит не оформляла.

 По факту оформления кредита на имя Раза пояснил, что с Разым договаривался Куделя. Он участия в оформлении кредитного договора на имя Раза не принимал, так как уезжал за пределы г. Ачинска. Со слов Куделя ему известно, что Раз после оформления кредитного договора и получения денежных средств, никаких денег Куделе не выплатил. Куделя пытался созвониться с Разым, но Раз от встреч отказался.

Показаниями свидетеля Маша А.В.,   который пояснил, что с Колым он знаком несколько лет, с Куделей знаком длительное время. В декабре 2010 года он познакомился с Борой Аней, с которой у него сложились близкие отношения. Он узнал от Борой какие необходимы документы для получения кредита, поскольку кредит нужен был его знакомому, впоследствии об условиях предоставления кредита рассказал Колу. Он и Кол решили таким образом начать зарабатывать, стать посредниками. Для привлечения людей, которые хотели бы получить кредит, он и Кол давали объявления в «бегущую строку» на Ачинском телевидении. В объявление давали объявление - «Денеги всем», с указанием контактного номера телефона. Номер, который был указан в объявлении, находился в пользовании Кола, который отвечал на звонки людей, которые интересовались условиями получения денег. При этом он и Кол решили, что за посреднические услуги, будут брать с людей 30 % от суммы кредита, которые будут делить пополам. С Борой контактировал только он в силу близких отношений. Они договорились, что в случае, если это его и Кола клиент, он будет отправлять Борой сообщение. В свою очередь, Бора будет сообщать, предоставлен ли кредит и ему будет достоверно известно, получил клиент кредит или нет, чтобы можно было его проконтролировать для выплаты ему денег. При встрече с клиентом присутствовали и он, и Кол. На встречу с клиентом, в банк ездили на личных автомобилях либо на его автомобиле, либо на автомобиле Кола. Первоначально когда разговаривали с клиентом то выясняли, имеет ли человек место работы. Он и Кол знали предприятия города, где выплачивается стабильная заработная плата. Из телефонного справочника узнали номера предприятий. Первоначально клиенту необходимую информацию записывали на листах бумаги, где указывали название предприятия, телефоны, размер заработной платы, наличие имущества, доходы жены или мужа. Сначала листки не забирали, а потом стали забирать. Весной 2011 года, точно время указать не может, с ними стал «работать» Куделя, который уволился с работы и попросился вместе с ним и Колым зарабатывать деньги. Куделя управлял автомобилем, также Куделя давал объявления на телевидение, при разговорах с клиентом записывал на листе бумаги необходимую информацию. 30%, которые получали после оформления кредитов, стали делить на троих. Оформление клиентов планировалось по мере их обращения. Кроме этого, между ним, Колым и Куделей был договор, что если кто-то самостоятельно найдет желающего оформиться на кредит, то полученные денежные средства, делится между ним, Колым и Куделей. По факту оформления кредитного договора на имя Моса Бориса Викторовича он может пояснить, что оформлением кредитного договора на имя Моса занимались Кол и Куделя, которые встречались с Мосым. После оформления кредитного договора на имя Моса, ему были передана часть денег, выплаченного Мосым в качестве вознаграждения.

 По факту оформления кредитного договора на имя Раза он может пояснить, что непосредственно с Разым не встречался, так как уехал в г. Красноярск. Раза, как клиента, подыскал Куделя. Перед оформлением кредитного договора Куделя звонил ему на сотовый телефон и просил узнать, предоставят ли Разу кредит. Он позвонил Борой, которая подтвердила, что Разу кредит был предоставлен. Впоследствии, со слов Куделя, ему стало известно, что Раз скрылся после получения денег и не выплатил обговоренного денежного вознаграждения.

Кроме того, по факту хищения путем обмана денежных средств, полученных по кредитному договору Разым, вина Куделя А.Ю. подтверждается

и иными доказательствами

 - заявлением Мача С.В.,   в котором он просит привлечь к уголовной ответственности лиц, которые 14.06.2011 года путем обмана в операционном офисе «Ачинский» филиала ОАО Национальный банк «ТРАСТ» в г. Барнауле, расположенном по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, 3 микрорайон Привокзального района, дом 12, оформили кредитный договор № 71-059213 на имя Раза В.Г., в результате чего похитили денежные средства в размере 99 467 рублей 04 копеек. (т.8, л.д.1-2);

- протоколом предъявления для опознания по фотографии,   при проведении которого свидетель Раз В.Г. опознал подозреваемого Куделя А.Ю., как лицо с которым встречался при оформлении кредитного договора и которому передавал денежные средства. (т. 8, л.д. 38-39);

 - протоколом выемки,   произведенной в кабинете 2-35 Межмуниципального отдела МВД России «Ачинский», при производстве которой у свидетеля Шума И.Л. было изъято - лист бумаги с рукописным текстом, который передавался Разу в день оформления кредитного договора. (т.8, л.д. 89-91); протоколом осмотра указанного листа   (т. 8, л.д. 92-94, 95); постановлением о признании вещественными доказательствами указанного листа и приобщении к уголовному делу   (т. 8, л.д. 96);

 - заключением эксперта № 1487 от 20.12.2011 года,   согласно которому рукописные записи на листе бумаги выполнены Куделя. (т. 8, л.д. 104-106);

 - протоколом выемки,   произведенной в кабинете 2-35 Межмуниципального отдела МВД России «Ачинский», при производстве которой у свидетеля Шума И.Л. было изъято - Диск Compact Disc – Virex STANDARD 48X 700/80 с записью разговора Раза Вячеслава Геннадьевича. (т. 8, л.д. 116-118); протоколом осмотра указанного диска   (т. 8, л.д. 119-120); постановлением о признании вещественными доказательствами указанного диска и приобщении к уголовному делу   (т.8, л.д.121);

 - протоколом осмотра и прослушивания фонограммы, д  иска Compact Disc – Virex STANDARD 48X 700/80 с записью разговора Раза, с участием подозреваемого Куделя А.Ю., который пояснил, что на диске записан разговор между ним и Разым. (т.8, л.д.123-126);

 - протоколом выемки,   произведенной в операционном офисе № 1 в г. Красноярске филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в г. Барнауле, расположенного по адресу: г. Красноярск, проспект Мира, 115 А, строение 1, при производстве которой у Мача С.В. было изъято – Досье клиента, оформленного по кредиту   «Деньги Сейчас КК 26.9+1.79 V 5.11» по кредитному договору № 71-059213 на имя Раза Вячеслава Геннадьевича, 13 августа 1975 года рождения, оформленного 14.06.2011 года состоящего из следующих документов – Контрольного листа досье клиента; Заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды; Анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды; Графика платежей; Информации о тарифах НБ «ТРАСТ» (ОАО) по продукту «Деньги сейчас» (Деньги сейчас Кк 24.9.-26.9+1.79 V 5.11.); Расписки в получении карты и ПИН-кода; Тарифного плана «MasterCard Unembossed»; Декларации; Копии паспорта гражданина РФ 04 00 332100; Копии водительского удостоверения 24 УВ 077285; Фотографии. (т. 8, л.д. 130-132); протоколом осмотра указанных документов   (т. 8, л.д. 133-137, 138-157); постановлением о признании вещественными доказательствами указанных документов и приобщении к уголовному делу   (т. 8, л.д. 158-159);

 - протоколом выемки,   произведенной в кабинете 2-35 Межмуниципального отдела МВД России «Ачинский», расположенного по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, ул. Гагарина, строение 34, при производстве которой у подозреваемого Куделя А.Ю., была изъята детализация соединений абонента 8--995-71-16. (т. 13, л.д. 59-61); протоколом осмотра указанной детализации   (т. 13, л.д. 62-99, 100-106); постановлением о признании вещественным доказательством указанной детализации и приобщении к уголовному делу   (т. 13, л.д. 106);

 - протоколом выемки,   произведенной в кабинете 2-35 Межмуниципального отдела МВД;

- детализацией соединений абонента № 8--955-52-82,   полученная на основании решения суда, с номера указанного в объявлении.   (т. 11, л.д. 56, 57-70); протоколом осмотра указанной детализации  . (т. 11, л.д. 71-71); постановлением о признании вещественным доказательством указанной детализации и приобщении к уголовному делу   (т. 11, л.д. 7);

 - протоколом выемки,   произведенной в кабинете 2-35 Межмуниципального отдела МВД России «Ачинский», расположенный по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, ул. Гагарина, строение 34, у свидетеля Шума И.Л., было изъято - стенограммы на 58 листах, диск CD-R № 29а/6с от 28.12.2011 г. с результатами оперативно-розыскных мероприятий ПТП. (т. 11, л.д. 137-139); протоколом осмотра стенограммы   (т. 11, л.д. 140-141); постановлением о признании вещественным доказательством указанной стенограммы и приобщении к уголовному делу   (т. 11, л.д. 142);

По факту хищения денежных средств ОАО НБ «ТРАСТ», путем оформления кредитного договора на имя Паной в размере

75376 рублей 36 копеек

Показаниями обвиняемого Куделя А.Ю.,   допрошенного в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемого с участием защитника, из которых следует, что с Колым он знаком более пяти лет, поддерживает с ним дружеские отношения. С Машым его познакомил Кол. В середине февраля 2011 года он приехал к своей супруге и ребенку, которые не смогли переехать к нему в г. Анапа и в тоже время встретился с Машым и Колым, у них возник разговор кто как живет и чем зарабатывает на жизнь. Со слов Маша и Кола ему стало известно, что они зарабатывают тем, что находят людей, которые оформляют на свое имя денежные кредиты через банк, а также оформляют кредиты на бытовую технику. Каких – либо предложений ему Маш и Кол не делали, из разговора он понял, что оформлять кредиты им помогает подруга Маша, которая работает в банке. После приезда в г. Ачинск он устроился на работу экспедитором по развозке пива в фирму «Балтика». В период с февраля по май 2011 года он с Колым и Машым не общался, поскольку работал, работа была малооплачиваемая. В мае 2011 года он встретил Кола и узнал, что они поругались с Машым. Поскольку ему нужны были деньги на содержание семьи, он согласился на предложение Колаа вместе оформлять кредиты на бытовую технику, однако, этим они заниматься не стали. Через некоторое время с ними встретился Маш, вероятно потому, что увидел объявление о предоставлении кредитов. Маш предложил вместе работать по схеме с банком «Траст». Маш пояснил, что он берет на себя банк, так как в данном банке работает его знакомая Бора Аня. Маш также сказал, что необходимо дать объявление на телевидение о предоставлении услуг по получению денег. У Кола был сотовый телефон, на который он принимал звонки клиентов. Он (Куделя) должен был присутствовать при всех разговорах, помогать убеждать клиентов. Он полагал, что все действия законны, поскольку Кол и Маш уже занимались оформлением кредитов, никаких проблем у них не возникало, схема была отработана, поэтому он согласился. Впоследствии Маш объезжал предприятия, указывал фамилии руководителей и контактные телефоны. При встрече с каждым клиентом, последнему разъяснялось, что именно нужно сказать, какое указать место работы и размер заработной платы. Первоначально все, что нужно сказать в банке, писали на листе бумаги и передавали клиенту, затем, после получения кредита, такие бумажки стали забирать. После получения кредита, клиент расплачивался, отдавая 30 % от суммы кредита, деньги передавались Машу, который затем распределял деньги между ним и Колым, все зависело от того, на чьей машине ездили, каким образом он расплачивался с Борой, он не знает. (том 14,л.д. 171-174,176-178)

 По факту оформления кредитного договора на имя Паной, пояснил, что данный кредитный договор оформлялся, девушка, которая приходила с Паной, была знакомой Кола. При этом был Маш и Кол, был ли оформлен кредит на имя Паной, ему неизвестно, так как они все вместе в тот день уезжали в г. Новосибирск, и он уехал собираться. Когда сели в поезд, Маш передал ему деньги в сумме 2000 руб., за что, не пояснил, на вопрос был ли одобрен кредит, Маш ответил положительно. (том 14, л.д. 188-191).

Показаниями представителя потерпевшего Бара В.А.  , который суду пояснил, чтоедует, что м заседании. из котоьорых следует, что м М. Открытое акционерное общество Национальный банк «Траст» осуществляет целевое кредитование наличными деньгами на потребительские нужды работников предприятий, имеющих договорные отношения с Банком. Для решения вопроса о предоставлении кредита, клиент предоставляет свой паспорт, данные о месте проживания, месте работы, уровне заработной платы, наличия недвижимого имущества, контактные номера телефонов на рабочем месте, запрашиваемую сумму. Оформлением кредита занимается операционист-консультант банка, который должен самостоятельно оценить клиента, его внешний вид, достоверность представленных сведений. У банка имеются предприятия-партнеры, которым предоставляются услуги банка по кредитованию. Указание клиентом предприятия-партнера, как место работы клиента, является положительным основанием для предоставления кредита. 23.06.2011 г. на имя Паной Ириной Геннадьевной, в здании операционного офиса в г. Ачинске филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в г. Барнауле, по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, 3-й микрорайон Привокзальный района, д. 12, был заключен договор № 71-060053, по которому был получен кредит на сумму 75376 рублей 36 копеек на потребительские нужды. При оформлении кредита заемщиком были предъявлены - паспорт 0407 № 460498, выданный 15.01.2008 г. отделом УФМС России по Красноярскому краю в г. Ачинске и Ачинском районе, данные о месте работы, согласно которым она является предприятия ОАО «РУСАЛ АЧИНСК», указаны номера контактных телефона предприятия и заемщика. В связи с тем, что по данному кредитному договору не производились выплаты по погашению задолжности, была проведена внутренняя проверка. В результате проверки установлено, что по месту работы указанному в анкете, ОАО «РУСАЛ АЧИНСК» Пана Ирина Геннадьевна никогда не работала, в настоящее время не работает. Вышеуказанный кредитный договор был заключен операционистом-консультантом Машой (Борой) Аней Петровной. Пана по кредитному договору получила сумму 70000 руб., а также оплатила страховку на сумму 4377 руб. 36 коп. Оплата страховки увеличивает возможность положительного решения вопроса о кредите.

Показаниями свидетеля Паной И.Г.,   данными в судебном заседании и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что  в июне 2011 года она от своей знакомой Гуд узнала, что у Гуд есть знакомые которые зарабатывают, оформляя кредитные договора в коммерческом банке «ТРАСТ». Со слов Гуд ей стало известно, что за оформление кредитного договора ей необходимо выплатить 30 % от суммы кредита, как вознаграждение за услугу. Поэтому дальше к ней предъявлялись претензии, по выплате кредита не будут и она может не выплачивать деньги. Со слов Гуд ей стало известно, что из суммы, которую она выплатит, будет сделан первоначальный взнос в страховую компанию, которая работает с банком. Выплаченная сумма будет являться страховкой, которая покроет неуплату кредита. Внесение страховой суммы послужит гарантией того, что к ней никаких претензий предъявляться не будет, ее данные будут удалены из базы банка. Со слов Гуд ей стало известно, что оформление кредитного договора является законным, так как у одного из парней жена является работником данного банка, кредит будет оформлен без каких-либо проблем. Слова Гуд не вызвали у нее подозрений, поэтому она дала свое согласие на оформление кредитного договора. После чего, Гуд созвонилась и договорилась об оформлении кредитного договора на ее имя. На следующий день, она и Гуд, в дневное время, приехали во двор одного из общежитий, расположенный по ул. Дружбы Народов г. Ачинска. Через некоторое время подъехал автомобиль отечественного производства ВАЗ. В автомобиле находилось четверо молодых парней. Один из парней, плотного телосложения, назвал свое имя – Максим, впоследствии узнала его фамилию Кол. Парень, который был очень высокого роста, называл имя Алексей, впоследствии узнала его фамилию Маш. Еще один парень, назвал свое имя Александр, впоследствии узнала его фамилию Куделя. Впоследствии узнала имя водителя – Мак Максим. В основном с ней разговаривал Кол и Куделя, оба говорили поочередно, давая указания в какой последовательности ей необходимо делать. Кол пояснил, что она должна зайти в помещение банка ТРАСТ, где подойти к девушке-менеджеру, худощавая высокая девушка со светлыми волосами по имени Настя, которая будет заниматься оформлением заявки. Кол написал на листе бумаги, написал сведения, которые она должна сообщить в банке и передал ей. На листе было написано и она должна сообщить в банке, что работает лаборантом на АГК, стаж работы с 2008 года, размер заработной платы 20000 рублей, контактные рабочие номера, фамилия руководителя. Затем она пошла в банк. Девушка, сотрудник банка, которую ей описали, была занята, поэтому оформлением документов занимался другой сотрудник банка. При оформлении кредитного договора сотрудник банка стала задавать ей вопросы о работе, материальном положении. Она назвала сведения, которые ей сообщили. Она сделала заявку на предоставление кредита в размере 75000 рублей, как ей посоветовали, так как указанная сумма, на которую обычно дают согласие на предоставление кредита. После того, как работник банка внесла необходимые сведения в компьютерную программу, ее попросили подождать около 1 часа, так как время необходимо на рассмотрение заявки и дачи согласия на предоставление кредита. Она вышла из банка. Через некоторое время ей позвонили из банка и стали вновь спрашивать сведения, которые она уже назвала в банке. Она вновь подтвердила сведения о работе. После этого, практически сразу, на сотовый номер Гуд поступил звонок. После разговора по сотовому телефону, Гуд пояснила, что ее заявка одобрена и ей предоставляется кредит. Она вернулась в банк, где сотрудник банка распечатала бланки кредитного договора, произвела ее съемку. В документах по кредитному договору, она расписалась собственноручно в указанных местах. После получения денег, она вышла из банка. Когда подошла к парням, то еще раз уточнила, необходимо ли ей вносить деньги на погашение кредита, как ей об этом объяснила сотрудник банка при подписании документов. Куделя ответил, что это уже не ее проблемы, что все будет сделано как обещали, будет внесен страховой взнос и страховая компания покроет ее кредит, что могу забыть про кредит. После этого, она села в автомобиле, где отдала требуемую сумму вознаграждения, кому именно передала деньги, она не помнит. Умысла на хищение денежных средств банка у нее не было. Она доверяла действиям Кола, Куделя и Маша, так как считала их действия законными и согласованными с сотрудниками банка. Парни действовали открыто, о предоставлении денег она узнала через знакомую, то есть данная информация была известна в городе. Все действия происходили около банка. Сотрудник банка, которая оформляла кредитный договор, действовали именно так, как рассказывали Кол и Куделя. Такую информацию можно было получить только от сотрудников банка. Сведения о страховании соответствовали действительности. Действительно, при оформлении документов, была внесена страховая сумма, поэтому довод о том, что страховая компания погасит кредит, так же не вызвал сомнения. Если бы ей достоверно было известно о том, что действия парней носят противоправный характер, то она не стала подписывать документы, так как не имел финансовой возможности выплачивать кредит. (т.9, л.д.21-25, 36-38);

Показаниями свидетеля Мак а М.А.,   данными в судебном заседании и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что с Колым Максимом, Куделей Александром, Машым Алексеем он поддерживает дружеские взаимоотношения. В личном владении его семьи имеются два автомобиля. На имя отца Мак а Анатолия Владимировича зарегистрирован автомобиль ВАЗ 2106 государственный регистрационный знак В 954 МА, которым он управляет по доверенности. В один из дней конца июня 2011 года, более точно указать дату он не помнит, ему на сотовый телефон позвонил кто-то из ребят. Его попросили, свозить всех в Привокзальный, в район общежитий. Он согласился. Он на автомобиле ВАЗ 2106 государственный регистрационный знак В 954 МА, он заехал за Колым, Куделей и Машым, которых привез к дому 5 по ул. Дружбы Народов г. Ачинска. Через некоторое время к автомобилю подошли две девушки. Девушки стали разговаривать с Колым. Через некоторое время ушли от автомобиля. А когда девушки вернулись, то одна из девушек села вместе с Машым в его автомобиль. Он видел, как девушка, находясь в автомобиле, передает Машу деньги. После этого, обе девушки ушли в сторону общежитий. (т. 9, л.д. 50-52);

Показаниями свидетеля Гуд Ю.Н.,   оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что около двух лет она знакома с Колым Максимом, который является мужем ее подруги. Между ней и Колых сложились дружеские взаимоотношения. Летом 2011 года она познакомилась с Машым и Куделей. Несколько раз были в общих компаниях. Ей известно, что Маш жил вместе Машой (Борой) Аней, которая впоследствии стала его женой. Из разговоров она знала, что Маша (Бора) работает в банке ТРАСТ, который располагается в Привокзальном районе г. Ачинска. Ей было известно, что Кол, Маш и Куделя «зарабатывают» деньги, оформляя кредитные договора в банке ТРАСТ через Машу (Бору). Она знала, что было дано объявление в «бегущую строку» на телевидении с объявление о предоставлении денег. После того, как находился человек, который шел в банк и оформлял на свое имя кредит. Из полученной суммы необходимо было выплачивать деньги, как вознаграждение в размере 30 % от суммы кредита. Если человек не имел места работы, то ему сообщали сведения о предприятии, которые в дальнейшем использовались при заполнении документов в банке. Кроме этого, из разговоров с Колым, Машым и Куделей, ей было известно, что выплачивать деньги по кредиту не обязательно. Ребята говорили, что можно два-три раза внести платежи, а потом перестать вносить. Никаких претензий со стороны банка не будет. Ей подыскивать людей, которые хотели бы оформлять кредиты, ни Кол, ни Куделя, ни Маш, не предлагали. У нее есть знакомая Пана Ирина, с которой она поддерживала дружеские взаимоотношения. Летом 2011 года, Пана нигде не работала. Она рассказала Паной о том, что у нее есть знакомые ребята, которые могут помочь получить деньги, путем кредита через банк ТРАСТ. Пана попросила помочь. Она позвонила и договорилась о встрече. Днем, время не помнит, она и Пана приехали в Привокзальный район г. Ачинска, где во дворе дома 5 по ул. Дружбы Народов, встретились с Колым, Куделей и Машым, которые приехали на автомобиле марки ВАЗ. За рулем находился малознакомый ей Мак Максим. Кол, Куделя и Маш вышли из автомобиля и стали разговаривать с Паной. Она стояла рядом. Она находилась с Паной, так как Пана попросила ее съездить вместе с ней. В основном говорил Кол. Пану расспросили о том, сколько ей лет, есть ли у нее кредиты, в том числе и в банке ТРАСТ. Затем, на листе бумаги написали сведения о предприятии, которые необходимо было Паной указать в банке, как свое место работы. Кто точно писал записку, она не помнит. Также Паной сказали, что платить по кредиту не надо, никаких претензий к ней не будет. В банке необходимо было подойти к Машой (Борой), которую она видела один раз на свадьбе у Кола. Однако, Маша (Бора) была занята и Пана подошла к другой девушке. Она некоторое время находилась в банке, а потом вышла на улицу. Поэтому, как оформлялся кредит на имя Паной, она не видела. Через некоторое время Пана вышла на улицу и сказала, что заявка направлена для одобрения. Пана пояснила, что она сделала все как ей рассказал Кол. Через некоторое время Паной позвонили и сказали, что ей предоставляют кредит. Пана зашла в банк и через некоторое время вышли на улицу с деньгами. Она позвонила Колу и сказала, что Пана получила деньги. После чего они вновь прошли во двор дома 5 по ул. Дружбы Народов г. Ачинска, где Пана села в автомобиль. Кому Пана передала деньги, она не видела. (т. 9, л.д. 53-56);

Показаниями свидетеля Проой Е.В.,   которая суду пояснила, что с 2006 года она работает в Операционном офисе в г. Ачинске Открытого акционерного общества Национальный Банк «ТРАСТ», расположенного по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, 3 микрорайон Привокзального района, дом 12. В 2011 году в банке действовала программа по кредитованию – «Деньги сейчас». По данной программе деньги выдавались физическим лицам. Чтобы получить кредит, необходимо было предоставить два личных документа – паспорт и второй личный документ. Справки с работы не требовалось. Все данные, которые указываются в анкете заявителя, вносятся консультантом-операционистом со слов заявителя. При составлении анкеты необходимо было указать – анкетные данные, паспортные данные, сведения о месте работы, о месте жительства, сведения о доходах и расходах, состав семьи, номера контактных телефонов, с места работы, а также с места жительства. Все сведения вносятся в электронном варианте. После чего для согласования предоставления кредита электронный вариант документов направляется в головной офис в г. Москву. При этом в электронной программе у каждого консультанта-операциониста имеется свой пароль, поэтому по анкете видно, кто работает с клиентом. При распечатывании на бумажный носитель, пароль не отображается. При работе с клиентом вся ответственность лежит на сотруднике, который оформляет документы, который должен оценить внешний вид клиента. При этом если у сотрудника возникают какие-либо подозрения, то на анкете проставляется - «код-наблюдения» в виде буквы, например, А – алкоголик, В – внешность, Н-наркоман, М – Мошенник; И – Инвалид. При введении кода наблюдения, программа автоматически делает отказ в заявке о выдаче кредита, анкета не направляется в головной офис. Она Пану не помнит, может только сказать, что если Паной был предоставлен кредит, значит, никаких подозрений при оформлении документов не возникло. Внешне заемщик выглядел хорошо, слова не вызывали подозрение. Кроме этого, при составлении всех документов, а после того, как получено одобрение из головного офиса, заемщику разъясняются все правила предоставления кредита. В том числе в обязательном порядке разъясняется о необходимости ежемесячного внесения установленной суммы в счет погашения кредита. Оформляется документ – график погашения кредита. При оформлении кредита, она предлагает клиенту застраховать кредит, указанная услуга является добровольной, граждане вправе от нее отказаться, однако, перечисление страховой выплаты увеличивает возможность положительного решения при предоставлении кредита. Все подписи в документах заемщик выполняет собственноручно. По должностным обязанностям консультанта-операциониста банка, после оформления кредитного договора, контроль по внесению первоначального взноса лежит непосредственно на консультанте-операционисте, который оформил кредитный договор. В случае не поступления платежа консультант-операционист должен позвонить клиенту и уведомить о необходимости производства платежа. Если платежи не производятся длительное время, клиент высвечивается, как должник и о таком клиенте консультант-операционист должен предоставить информацию в службу безопасности банка. В случае внесения первоначального взноса, а уже потом не внесения платежей, какие-либо нарекания к консультанту-операционисту не предъявляются. О том, что сотрудник их банка Маша (Бора) Аня Петровна оформляет фиктивные кредитные договора, она узнала только от сотрудников полиции. Маша (Бора) к ней ни с какими просьбами не обращалась.

Показаниями свидетеля Кола М.А.,   который суду пояснил, что  с Машым он знаком, с Куделей он знаком более длительное время. Между ним и Куделя были приятельские взаимоотношения. В феврале 2011 году со слов Маша он узнал, что Маш познакомился и общается с Борой Аней, которая работает в коммерческом банке и оформляет кредитные договоры. Маш ему рассказал, что он подыскивает лиц, на имя которых оформляет кредиты. В качестве вознаграждения берет часть денег. Маш пояснил, что на Ачинском телевидение он дал объявление с предложением о предоставлении денег. По телефону к нему обращаются люди для предоставления кредита, он им разъясняет условия получения кредита, разъясняет, какую информацию необходимо сообщить в банке, чтобы банк дал согласие на предоставление кредита. Маш предложил ему работать вместе с ним, совместно подыскивать лиц, на чьи имена можно было бы оформить кредитные договоры. Маш пояснил, что все контакты с банком, то есть с Борой он берет на себя. Он и Маш продолжали давать объявления на телевидение. Бланк заказа объявления подписывали вымышленной фамилией, чтобы не было возможности подозревать их. Номер, который указывался в объявлении, он не помнит. Он на звонки лиц, желавших получить деньги, назначал встречи. На встречу приезжали он и Маш, на своих автомобилях. В разговоре выясняли, имеет ли работу человек, какова его заработная плата. После чего, разъяснялось, в каком банке будет оформляться кредит, а также обговаривалась сумма вознаграждения. Обычно это было 30 % от суммы кредита. С Машой (Борой) контактировал только Маш. После того, как человек давал согласие на оформление на его имя кредита, Машишин смс-сообщением направлял на номер Борой сообщение с фамилией клиента. После получения всех указаний, что необходимо делать в банке, человек уходил в банк. Все необходимые сведения – о месте работы, название предприятия, размере заработной платы, записывалось на листе бумаги. В конце апреля 2011 года вместе с ними стал работать Куделя, который как и он, и Маш также должен был подыскивать клиентов, то есть лиц, на чьи имена можно оформить кредитные договора. Куделя также давал объявления, несколько раз Куделя писал собственноручно записки для «клиентов», где указывал необходимые сведения – место работы, сумму заработной платы. Если он и Куделя находили клиентов, они говорили об этом Машу, который звонил Борой, она без его звонка кредит не оформляла.

 По факту оформления кредитного договора на имя Паной он может пояснить, что в июне 2011 года, дату он не помнит, ему позвонила Гуд и сказала, что у Гуд есть знакомая, которой необходимы деньги. Он договорился с Гуд о встрече. Он позвонил Куделя и Машу, совместно с которыми, приехали к дому № 5 по ул. Дружбы Народов, г. Ачинска. Приехали на автомобиле Мак а. Около указанного дома встретились с Гуд и ее знакомой Паной, которой были разъяснено, каким образом будет оформлен кредит. Пана и Гуд ушли в банк. После получения денежных средств Пана вернулась к месту встречи, села в автомобиль Мак а, чтобы передать деньги. Кому именно Пана передала деньги, он сказать не может, так как в это время находился на улице и разговаривал с Гуд. В этот день вечером, он, Куделя, Маш поехали в г. Новосибирск. В поезде Куделя передал ему 3000 рублей.

Показаниями свидетеля Маша А.В.,   который пояснил, что с Колым он знаком несколько лет, с Куделей знаком длительное время. В декабре 2010 года он познакомился с Борой Аней, с которой у него сложились близкие отношения. Он узнал от Борой какие необходимы документы для получения кредита, поскольку кредит нужен был его знакомому, впоследствии об условиях предоставления кредита рассказал Колу. Он и Кол решили таким образом начать зарабатывать, стать посредниками. Для привлечения людей, которые хотели бы получить кредит, он и Кол давали объявления в «бегущую строку» на Ачинском телевидении. В объявление давали объявление - «Денеги всем», с указанием контактного номера телефона. Номер, который был указан в объявлении, находился в пользовании Кола, который отвечал на звонки людей, которые интересовались условиями получения денег. При этом он и Кол решили, что за посреднические услуги, будут брать с людей 30 % от суммы кредита, которые будут делить пополам. С Борой контактировал только он в силу близких отношений. Они договорились, что в случае, если это его и Кола клиент, он будет отправлять Борой сообщение. В свою очередь, Бора будет сообщать, предоставлен ли кредит и ему будет достоверно известно, получил клиент кредит или нет, чтобы можно было его проконтролировать для выплаты ему денег. При встрече с клиентом присутствовали и он, и Кол. На встречу с клиентом, в банк ездили на личных автомобилях либо на его автомобиле, либо на автомобиле Кола. Первоначально когда разговаривали с клиентом то выясняли, имеет ли человек место работы. Он и Кол знали предприятия города, где выплачивается стабильная заработная плата. Из телефонного справочника узнали номера предприятий. Первоначально клиенту необходимую информацию записывали на листах бумаги, где указывали название предприятия, телефоны, размер заработной платы, наличие имущества, доходы жены или мужа. Сначала листки не забирали, а потом стали забирать. Весной 2011 года, точно время указать не может, с ними стал «работать» Куделя, который уволился с работы и попросился вместе с ним и Колым зарабатывать деньги. Куделя управлял автомобилем, также Куделя давал объявления на телевидение, при разговорах с клиентом записывал на листе бумаги необходимую информацию. 30%, которые получали после оформления кредитов, стали делить на троих. Оформление клиентов планировалось по мере их обращения. Кроме этого, между ним, Колым и Куделей был договор, что если кто-то самостоятельно найдет желающего оформиться на кредит, то полученные денежные средства, делится между ним, Колым и Куделей. По факту оформления кредитного договора на имя Моса Бориса Викторовича он может пояснить, что оформлением кредитного договора на имя Моса занимались Кол и Куделя, которые встречались с Мосым. После оформления кредитного договора на имя Моса, ему были передана часть денег, выплаченного Мосым в качестве вознаграждения.

 По факту оформления кредита на имя Фурой пояснил, что при роформлении данного кредита участвовали он, Кол, Куделя. Фура попыталась от них скрыть факт предоставления кредита, однако, о том, что кредит предоставлен, он узнал от Борой, они нашли Фурых, и после получения денег, Фура передала оговоренную сумму, которую разделили в равных долях между ним, Куделей и Колым.

 По факту оформления кредитного договора на имя Паной пояснил, что оформление кредитного договора проходило по «отработанной схеме». Деньги, полученные после оформления данного кредитного договора, были разделены между ним, Колым и Куделя.

Кроме того, по факту хищения путем обмана денежных средств, полученных по кредитному договору Паной, вина Куделя А.Ю. подтверждается

и иными доказательствами

- заявлением Бара В.А.,   в котором он просит привлечь к уголовной ответственности лиц, которые 23.06.2011 года путем обмана в операционном офисе «Ачинский» филиала ОАО Национальный банк «ТРАСТ» в г. Барнауле, расположенном по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, 3 микрорайон Привокзального района, дом 12, оформили кредитный договор № 71-060053 на имя Паной Ирины Геннадьевны, в результате чего похитили денежные средства в размере 75 376 рублей 36 копеек. (т. 9, л.д.1-2);

- протоколом предъявления для опознания по фотографии,   при производстве которого свидетель Пана И.Г. опознала подозреваемого Куделя А.Ю., как парня по имени Александр, с которым она встречалась в день оформления кредитного договора на ее имя (т.9, л.д.34-35);

 - протоколом очной ставки между подозреваемым Куделя А.Ю. и свидетелем Паной И.Г.,   при проведении которой свидетель Пана И.Г. подтвердила свои показания (т.9, л.д.40-44);

 - протоколом выемки,   произведенной в операционном офисе в г. Ачинске филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в г. Барнаул, расположенном по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, 3 микрорайон Привокзального района, строение 12, при производстве которой у Бара В.А. было изъято – Досье клиента, оформленного по кредиту   «Деньги Сейчас ОР 26.9+1,89 V 5.11» по кредитному договору № 71-060053 на имя Паной, оформленного 23.06.2011 года состоящего из следующих документов – Контрольного листа досье клиента; Заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды; Анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды; Графика платежей; Информации о тарифах НБ «ТРАСТ» (ОАО) по продукту «Деньги сейчас» (Деньги сейчас ОР 26.9+1.89 V 5.11.); Расписки в получении карты и ПИН-кода; Тарифного плана «MasterCard Unembossed»; Декларации; Копии паспорта гражданина РФ 0407 460498; Копии Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования 135-409-007-34; Фотографии. (т. 9, л.д. 78-80); протоколом осмотра указанных документов   (т. 9, л.д. 81-85, 86-101); постановлением о признании вещественными доказательствами указанных документов и приобщении к уголовному делу   (т. 9, л.д. 102-103);

 - протоколом выемки,   произведенной в кабинете 2-35 Межмуниципального отдела МВД России «Ачинский», расположенного по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, ул. Гагарина, строение 34, при производстве которой у подозреваемого Куделя А.Ю., была изъята детализация соединений абонента 8-950-995-71-16. (т. 13, л.д. 59-61); протоколом осмотра указанной детализации   (т. 13, л.д. 62-99, 100-106); постановлением о признании вещественным доказательством указанной детализации и приобщении к уголовному делу   (т. 13, л.д. 106);

По факту хищения денежных средств ОАО НБ «ТРАСТ», путем оформления кредитного договора на имя Анан

в размере 96 600 рублей 72 копеек

Показаниями обвиняемого Куделя А.Ю.,   допрошенного в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемого с участием защитника, из которых следует, что с Колым он знаком более пяти лет, поддерживает с ним дружеские отношения. С Машым его познакомил Кол. В середине февраля 2011 года он приехал к своей супруге и ребенку, которые не смогли переехать к нему в г. Анапа и в тоже время встретился с Машым и Колым, у них возник разговор кто как живет и чем зарабатывает на жизнь. Со слов Маша и Кола ему стало известно, что они зарабатывают тем, что находят людей, которые оформляют на свое имя денежные кредиты через банк, а также оформляют кредиты на бытовую технику. Каких – либо предложений ему Маш и Кол не делали, из разговора он понял, что оформлять кредиты им помогает подруга Маша, которая работает в банке. После приезда в г. Ачинск он устроился на работу экспедитором по развозке пива в фирму «Балтика». В период с февраля по май 2011 года он с Колым и Машым не общался, поскольку работал, работа была малооплачиваемая. В мае 2011 года он встретил Кола и узнал, что они поругались с Машым. Поскольку ему нужны были деньги на содержание семьи, он согласился на предложение Колаа вместе оформлять кредиты на бытовую технику, однако, этим они заниматься не стали. Через некоторое время с ними встретился Маш, вероятно потому, что увидел объявление о предоставлении кредитов. Маш предложил вместе работать по схеме с банком «Траст». Маш пояснил, что он берет на себя банк, так как в данном банке работает его знакомая Бора Аня. Маш также сказал, что необходимо дать объявление на телевидение о предоставлении услуг по получению денег. У Кола был сотовый телефон, на который он принимал звонки клиентов. Он (Куделя) должен был присутствовать при всех разговорах, помогать убеждать клиентов. Он полагал, что все действия законны, поскольку Кол и Маш уже занимались оформлением кредитов, никаких проблем у них не возникало, схема была отработана, поэтому он согласился. Впоследствии Маш объезжал предприятия, указывал фамилии руководителей и контактные телефоны. При встрече с каждым клиентом, последнему разъяснялось, что именно нужно сказать, какое указать место работы и размер заработной платы. Первоначально все, что нужно сказать в банке, писали на листе бумаги и передавали клиенту, затем, после получения кредита, такие бумажки стали забирать. После получения кредита, клиент расплачивался, отдавая 30 % от суммы кредита, деньги передавались Машу, который затем распределял деньги между ним и Колым, все зависело от того, на чьей машине ездили, каким образом он расплачивался с Борой, он не знает. (том 14,л.д. 171-174,176-178)

 По факту оформления кредитного договора на имя Анан пояснил, что после того, как ему стало известно о том, что Анан знакомая Раза, который им не выплатил деньги за услуги, он не стал заниматься оформлением кредита на ее имя. (том 14, л.д. 188-191).

Показаниями представителя потерпевшего Бара В.А.  , который суду пояснил, чтоедует, что м заседании. из котоьорых следует, что м М. Открытое акционерное общество Национальный банк «Траст» осуществляет целевое кредитование наличными деньгами на потребительские нужды работников предприятий, имеющих договорные отношения с Банком. Для решения вопроса о предоставлении кредита, клиент предоставляет свой паспорт, данные о месте проживания, месте работы, уровне заработной платы, наличия недвижимого имущества, контактные номера телефонов на рабочем месте, запрашиваемую сумму. Оформлением кредита занимается операционист-консультант банка, который должен самостоятельно оценить клиента, его внешний вид, достоверность представленных сведений. У банка имеются предприятия-партнеры, которым предоставляются услуги банка по кредитованию. Указание клиентом предприятия-партнера, как место работы клиента, является положительным основанием для предоставления кредита.. 04.08.2011 г. на имя Анан Натальи Владимировны в здании операционного офиса в г. Ачинске филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в г. Барнауле, по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, 3 микрорайон Привокзального района, д. 12, был оформлен кредитный договор № 71-064271, по которому был предоставлен кредит для потребительских нужд в размере 96600 рублей 72 копеек. При оформлении кредита были предъявлены - паспорт гражданина РФ 0404 067728, выданный 08.08.2003 г. УВД г. Ачинска, данные о месте работы в ОАО «РУСАЛ Ачинск». До настоящего времени по кредиту в Банк не поступило ни одного платежа. В результате проведенной сотрудниками Банка проверки было установлено, что  по месту работы, указанному в анкете, в ОАО «РУСАЛ Ачинск», Анан Н.В. никогда не работала и в настоящее время не работает. Вышеуказанный кредитный договор был заключен операционистом-консультантом Машой (Борой) Аней Петровной. Анан получила в вредит сумму в размере 90000 руб., оплатила страховку на сумму 5619 руб. 72 коп., Оплата страховки увеличивает возможность положительного решения вопроса о получении кредита.

Показаниями свидетеля Анан Н.В.,   данными в судебном заседании и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что  ей необходимы были денежные средства, о чем она сказала своему знакомому
Разу, последний связал ее с ребятами, которые занимаются выдачей кредитов. Для разговора с данными ребятами 04 августа 2011 года она приехала в привокзальный район. К ней подъехал автомобиль, в котором находились Кош, а так же Маш, фамилию которого она узнала позже, который находился за управлением автомобилем и который с ней разговаривал, объясняя каким образом получить кредит оформив его в банке Траст. Маш пояснил, что в помещении банка необходимо подойти к девушке-менеджеру, которая сидит за стойкой у окна. Она спросила, каким образом будет происходить гашение кредита, на что Маш ей ответил, что все выплаты по кредиту будут оплачены страховой компанией, для чего ей необходимо 30% от полученной суммы передать ему. Она посчитала доводы убедительными и согласилась оформить кредит. Затем Маш позвонил по сотовому телефону и сказал, что они подъедут сейчас для оформления кредита. После этого, они подъехали к дому № 13 А, в 3 микрорайоне Привокзального района г. Ачинск, из подъезда вышел, как впоследствии узнала, Кол, парни вышли из машины. Кол, Маш и парень, который сидел на переднем пассажирском сиденье, впоследствии узнала, что это Куделя, стали о чем – то разговаривать. Когда Машишин и Куделя сели в автомобиль, то Куделя передал ей лист бумаги, где были произведены записи. Маш пояснил, что данные сведения она должна сообщить в банке. На листе бумаги было записано, что она работает в ОАО «Русал-Ачинск». После этого ее отвезли к дому, где располагается банк. Она вошла в помещение банка и подошла к девушке, сотруднику банка, которая была ей описана. Сотруднику банка она пояснила, что хочет получить кредит и передала свой паспорт. При составлении документов она назвала сведения, которые ей были записаны на листе бумаги. После составления необходимых документов, ее попросили подождать, так как необходимо получить согласие на предоставление кредита. Через некоторое время, она вернулась в банк, расписалась в составленных документах и получила банковскую карту. Получив кредит, она решила не отдавать деньги парням, однако, через некоторое время парни позвонили и потребовали отдать деньги, за оказание помощи в оформлении кредита. После этого, она вновь приехала в банк, где с банковской карты сняла денежные средства в размере 35000 рублей, которые передала Машу, который находился около банка в автомобиле. Свидетель утверждала, что лист бумаги, на котором были написаны сведения, которые она должна была указать в банке, ей передавал именно Куделя. При передаче денег Машу, Куделя так же присутствовал. (т.9, л.д.150-153, 156-157, 168-170, 171-173);

Показаниями свидетеля Саушой Л.В.,   которая суду пояснила, что она работает в Операционном офисе в г. Ачинска Открытого акционерного общества Национальный Банк «ТРАСТ». Она работает с клиентами, занимается оформлением кредитных договоров. В ее обязанности входит вносить сведения о клиенте в анкету, согласно представленных им документов и пояснений. При составлении анкеты необходимо было указать – анкетные данные, паспортные данные, сведения о месте работы, о месте жительства, сведения о доходах и расходах, состав семьи, номера контактных телефонов, с места работы, а также с места жительства. Все сведения вносятся в электронном варианте. После чего для согласования документы направляются в головной офис в г. Москву. В электронной программе у каждого операциониста имеется свой пароль, поэтому по анкете видно, кто работает с клиентом. При распечатывании на бумажный носитель, пароль не отображается. При работе с клиентом вся ответственность лежит на сотруднике, который оформляет документы, который должен оценить внешний вид клиента. При этом если у сотрудника возникают какие-либо подозрения, то на анкете проставляется - «код-наблюдения» в виде буквы, например, А – алкоголик, В – внешность, Н-наркоман, М – Мошенник; И – Инвалид. При введении кода наблюдения, программа автоматически делает отказ в заявке о выдаче кредита, анкета не направляется в головной офис. Кредитный договор на имя Анан Н.В. вероятно был оформлен ею, при оформлении данного договора у нее каких – либо подозрений в отношении клиента у нее не возникла, в связи с чем, был оформлен кредитный договор. Кроме того, она разъясняет заемщикам право застраховать кредит, указанная услуга является добровольной, граждане вправе от нее отказаться, однако, перечисление страховой выплаты увеличивает возможность положительного решения при предоставлении кредита.

Показаниями свидетеля Шума И.Л.,   который суду пояснил, что он занимает должность старшего оперативного уполномоченного ОРЧ ЭБ и ПК Межмуниципального отдела МВД России «Ачинский». При проведении проверки заявлений директора Департамента безопасности операционного офиса № 1 в г. Красноярске филиала Национального Банка «ТРАСТ» (ОАО) в г. Барнауле Мача, с целью установления фактов совершения мошеннических действий в отношении банка путем оформления кредитных договоров им была опрошена Анан Наталья Владимировна, которая пояснила, что при оформлении кредитного договора ей передавался лист бумаги, на котором были записаны сведения, которые необходимо было сообщить при оформлении кредитных договор, место работы, номер контактного телефона, размер заработной платы, наличие имущества. После объяснений Анан Наталья Владимировна представила к своим объяснениям лист бумаги с записями, о которых они давали пояснения. При проведении предварительного следствия лист бумаги с записями она предоставила следователю для изъятия и дальнейшего приобщения к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства.

Показаниями свидетеля Кола М.А.,   который суду пояснил, что  с Машым он знаком, с Куделей он знаком более длительное время. Между ним и Куделя были приятельские взаимоотношения. В феврале 2011 году со слов Маша он узнал, что Маш познакомился и общается с Борой Аней, которая работает в коммерческом банке и оформляет кредитные договоры. Маш ему рассказал, что он подыскивает лиц, на имя которых оформляет кредиты. В качестве вознаграждения берет часть денег. Маш пояснил, что на Ачинском телевидение он дал объявление с предложением о предоставлении денег. По телефону к нему обращаются люди для предоставления кредита, он им разъясняет условия получения кредита, разъясняет, какую информацию необходимо сообщить в банке, чтобы банк дал согласие на предоставление кредита. Маш предложил ему работать вместе с ним, совместно подыскивать лиц, на чьи имена можно было бы оформить кредитные договоры. Маш пояснил, что все контакты с банком, то есть с Борой он берет на себя. Он и Маш продолжали давать объявления на телевидение. Бланк заказа объявления подписывали вымышленной фамилией, чтобы не было возможности подозревать их. Номер, который указывался в объявлении, он не помнит. Он на звонки лиц, желавших получить деньги, назначал встречи. На встречу приезжали он и Маш, на своих автомобилях. В разговоре выясняли, имеет ли работу человек, какова его заработная плата. После чего, разъяснялось, в каком банке будет оформляться кредит, а также обговаривалась сумма вознаграждения. Обычно это было 30 % от суммы кредита. С Машой (Борой) контактировал только Маш. После того, как человек давал согласие на оформление на его имя кредита, Машишин смс-сообщением направлял на номер Борой сообщение с фамилией клиента. После получения всех указаний, что необходимо делать в банке, человек уходил в банк. Все необходимые сведения – о месте работы, название предприятия, размере заработной платы, записывалось на листе бумаги. В конце апреля 2011 года вместе с ними стал работать Куделя, который как и он, и Маш также должен был подыскивать клиентов, то есть лиц, на чьи имена можно оформить кредитные договора. Куделя также давал объявления, несколько раз Куделя писал собственноручно записки для «клиентов», где указывал необходимые сведения – место работы, сумму заработной платы. Если он и Куделя находили клиентов, они говорили об этом Машу, который звонил Борой, она без его звонка кредит не оформляла.

 По факту оформления кредита на Пану пояснил, что он в данном факту не участвовал, помнит, что в этот день Маш или Куделя ему позвонили и попросили блокнота с адресами предприятий

Показаниями свидетеля Маша А.В.,   который пояснил, что с Колым он знаком несколько лет, с Куделей знаком длительное время. В декабре 2010 года он познакомился с Борой Аней, с которой у него сложились близкие отношения. Он узнал от Борой какие необходимы документы для получения кредита, поскольку кредит нужен был его знакомому, впоследствии об условиях предоставления кредита рассказал Колу. Он и Кол решили таким образом начать зарабатывать, стать посредниками. Для привлечения людей, которые хотели бы получить кредит, он и Кол давали объявления в «бегущую строку» на Ачинском телевидении. В объявление давали объявление - «Денеги всем», с указанием контактного номера телефона. Номер, который был указан в объявлении, находился в пользовании Кола, который отвечал на звонки людей, которые интересовались условиями получения денег. При этом он и Кол решили, что за посреднические услуги, будут брать с людей 30 % от суммы кредита, которые будут делить пополам. С Борой контактировал только он в силу близких отношений. Они договорились, что в случае, если это его и Кола клиент, он будет отправлять Борой сообщение. В свою очередь, Бора будет сообщать, предоставлен ли кредит и ему будет достоверно известно, получил клиент кредит или нет, чтобы можно было его проконтролировать для выплаты ему денег. При встрече с клиентом присутствовали и он, и Кол. На встречу с клиентом, в банк ездили на личных автомобилях либо на его автомобиле, либо на автомобиле Кола. Первоначально когда разговаривали с клиентом то выясняли, имеет ли человек место работы. Он и Кол знали предприятия города, где выплачивается стабильная заработная плата. Из телефонного справочника узнали номера предприятий. Первоначально клиенту необходимую информацию записывали на листах бумаги, где указывали название предприятия, телефоны, размер заработной платы, наличие имущества, доходы жены или мужа. Сначала листки не забирали, а потом стали забирать. Весной 2011 года, точно время указать не может, с ними стал «работать» Куделя, который уволился с работы и попросился вместе с ним и Колым зарабатывать деньги. Куделя управлял автомобилем, также Куделя давал объявления на телевидение, при разговорах с клиентом записывал на листе бумаги необходимую информацию. 30%, которые получали после оформления кредитов, стали делить на троих. Оформление клиентов планировалось по мере их обращения. Кроме этого, между ним, Колым и Куделей был договор, что если кто-то самостоятельно найдет желающего оформиться на кредит, то полученные денежные средства, делится между ним, Колым и Куделей. По факту оформления кредитного договора на имя Моса Бориса Викторовича он может пояснить, что оформлением кредитного договора на имя Моса занимались Кол и Куделя, которые встречались с Мосым. После оформления кредитного договора на имя Моса, ему были передана часть денег, выплаченного Мосым в качестве вознаграждения.

 По факту оформления кредитного договора на имя Анан он может пояснить, что с Анан беседовали он и Куделя. К Колу заехали домой, чтобы забрать блокнот, в котором были записаны названия предприятий и их адреса. Когда Анан ушла в банк на оформление кредита, то в разговоре Куделя, у которого жена работала в суде, стал высказывать сомнения, что фамилия похожа на фамилию следователя работающего в УВД. Он и Куделя решили не рисковать и уехали. Впоследствии стало известно, что Анан получила деньги по кредиту. Никаких денежных средств, в качестве вознаграждения, Анан не передавала.

Кроме того, по факту хищения путем обмана денежных средств, полученных по кредитному договору Анан, вина Куделя А.Ю. подтверждается

и иными доказательствами

- заявлением Мача С.В.,   в котором он просит привлечь к уголовной ответственности лиц, которые 04.08.2011 года путем обмана в операционном офисе «Ачинский» филиала ОАО Национальный банк «ТРАСТ» в г. Барнауле, расположенном по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, 3 микрорайон Привокзального района, дом 12, оформили кредитный договор № 71-064271 на имя Анан, в результате чего похитили денежные средства в размере 96600 рублей 72 копеек (т.9, л.д.109-110);

 - протоколом очной ставки между подозреваемым Куделя А.Ю. и свидетелем Анан Н.В.,   при проведении которой свидетель Анан Н.В. подтвердила свои показания. При этом пояснила, что именно Куделя А.Ю. передал ей лист бумаги, на котором были выполнены записи (т.9, л.д.175-178);

 - протоколом выемки,   произведенной в кабинете 2-35 Межмуниципального отдела МВД России «Ачинский», при производстве которой у свидетеля Шума И.Л. было изъято - лист бумаги с рукописным текстом, который передавался Анан в день оформления кредитного договора. (т. 9, л.д. 198-200); протоколом осмотра указанного листа бумаги  . (т. 9, л.д. 201-203, 204); постановлением о признании вещественным доказательством и приобщении их к уголовному делу   (т. 9, л.д. 205);

 - заключением эксперта № 1486 от 16.12.2011 года,   согласно которому рукописные записи на листе бумаги выполнены Куделя Александром Юрьевичем (т.9, л.д.213-215);

 - протоколом выемки,   произведенной в операционном офисе № 1 в г. Красноярске филиала НБ «ТРАСТ» (ОАО) в г. Барнауле, расположенного по адресу: г. Красноярск, проспект Мира, 115 А, строение 1, при производстве которой у Мача С.В. было изъято – Досье клиента, оформленного по кредиту   «Деньги Сейчас ОР 26,9+1,89 v 5.11» по кредитному договору № 71-064271 на имя Анан, оформленного 04.08.2011 года состоящего из следующих документов – Контрольный лист досье клиента; Заявление о предоставлении кредита на неотложные нужды; Анкета к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды; График платежей; Информация о тарифах НБ «ТРАСТ» (ОАО) по продукту «Деньги сейчас» (Деньги сейчас ОР 26.9.-28.9+1.89 V 5.11.); Расписка в получении карты и ПИН-кода; Тарифный план «MasterCard Unembossed»; Декларация; Копия паспорта гражданина РФ 04 04 067728; Копия Страхового Свидетельства государственного пенсионного страхования № 056-324-054-39; Фотография. (т. 9, л.д. 224-226); протоколом осмотра указанных документов   (т. 9, л.д. 227-231, 232-250); постановлением о признании их вещественными доказательствами и приобщении к уголовному делу   (т. 9, л.д. 251-252);

 - протоколом выемки,   произведенной в кабинете 2-35 Межмуниципального отдела МВД России «Ачинский», расположенного по адресу: Красноярский край, г. Ачинск, ул. Гагарина, строение 34, при производстве которой у подозреваемого Куделя А.Ю., была изъята детализация соединений абонента 8--995-71-16. (т. 13, л.д. 59-61); протоколом осмотра указанного документа   (т. 13, л.д. 62-99, 100-106); постановлением о признании вещественным доказательством и приобщении к уголовному делу –   детализации соединений абонента 8--995-71-16. (т. 13, л.д.106);

 Исследовав представленные доказательства, суд приходит к выводу о том, что данные доказательства являются допустимыми, поскольку не допущено нарушения требований уголовно – процессуального законодательства при их получении, относимыми, поскольку касаются существа предъявленного обвинения и достаточными с точки зрения наличия доказательств по уголовному делу.

 Оценивая в судебном заседании исследованную совокупность доказательств, суд приходит к выводу о доказанности вины Куделя А.Ю. при указанных выше обстоятельствах.

 Подсудимый Куделя вину в совершении инкриминируемого ему деяния признал, пояснив, что он не участвовал в оформлении кредита на имя Паной, поскольку, при разговоре с Паной он только присутствовал, чем закончилось оформление кредита не знает, так как сразу после разговора Кола и Паной, при котором он только присутствовал, свидетель Мак увез его домой, так как ему необходимо было уехать в г. Новосибирск. Он Паной не объяснял условия получения и выплаты кредита, каких – либо реплик вообще не вставлял. Денежные средства от Паной он не получал, и Маш ему денежные средства, полученные по кредитному договору Паной не передавал. Кроме того, он не получал денежные средства по кредитному договору от Раза и Анан. По факту оформления кредита на Анан пояснил, что после того, как Анан ушла в банк за получением денег, он узнал от жены, что в милиции есть следователь с такой фамилией, после чего, они с Машым уехали, денег не получали.

 Вместе с тем, суд принимает во внимание, что свидетель Пана пояснила, что в день оформления кредитного договора, с ней разговаривали Кол и Куделя, говорили поочередно, давая указания, что и в какой последовательности ей необходимо делать. В ходе расследования данного уголовного дела свидетелю Паной для опознания были представлены фотоснимки, на фотоснимке № 1 она опознала Куделя, которого она видела при оформлении кредитного договора в банке Траст. Впоследствии именно Куделе она передала денежные средства в качестве вознаграждения. Свои пояснения свидетель Пана подтвердила на очной ставке с подозреваемым Куделей, пояснив, что в день оформления кредитного договора она разговаривала с Колым по поводу оформления кредита, в разговоре так же участвовал Куделя, который сказал, что дальнейшее гашение кредита она может как производить так и не производить, это она должна решать сама. Именно Куделе она передала деньги, в этот момент она и Куделя находились в автомобиле на заднем сиденье. На очной ставке с Паной Куделя пояснил, что через какое – то время, после того, как Пана и ее подруга ушли, он попросил Мак а увезти его домой, для того, чтобы собраться в г. Новосибирск, кому передавала Пана деньги, он не видел. Однако, свидетель Кол пояснил, что Куделя действительно уехал раньше оформления кредита на имя Паной, затем, находясь в поезде в г. Новосибирск, Куделя передал ему денежные средства в сумме 3000 руб.

 При указанных обстоятельствах суд полагает доказанным тот факт, что Куделя находился вместе с Колым и Паной возле офиса ОАО НБ «Траст», присутствовал при разговоре в котором Кол убеждал Пану оформить в кредит денежные средства, часть которых в размере 30 % передать им, говорил Паной, что она самостоятельно должна решить вопрос о погашении кредита. Под воздействием убеждения Кола и Кудели Пана оформила кредитный договор, тем самым Кол и Куделя, посредством получения Паной денежных средств по кредиту, похитили у ОАО НБ «Траст» денежные средства в сумме 74337 руб. 36 коп., из которых перечисленная на карточку Паной сумма составила 70000 руб., сумма страхового перечисления составила 4377 руб. 36 коп. При этом, суд принимает во внимание, что Пана добровольно дала согласие о перечислении суммы страховки для того, чтобы ей с большей гарантией был предоставлен кредит. Как следует из пояснений сотрудников банка Траст, указанная услуга является добровольной, граждане вправе от нее отказаться, однако, перечисление страховой выплаты увеличивает возможность положительного решения при предоставлении кредита.

 Оценивая доводы обвиняемого Куделя А.Ю. о том, что он не получал денежные средства в качестве вознаграждения за оформление кредитных договоров на имя Раза и Анан, суд принимает во внимание показание указанных свидетелей о том, что при оформлении кредитных договоров они встречались с Куделя А.Ю. Разу стало известно о возможности получения кредита от Куделя, который впоследствии ему передал лист бумаги, на котором были написаны сведения, которые он должен был указать в банке, о том, что ему предоставили кредит, он узнал от Куделя. Свидетель Анан также пояснила, что Куделя передал ей лист бумаги, на котором были написаны сведения, которые она должна была указать в банке для получения кредита, что она и сделала. Суд не может согласиться с доводами Куделя о том, что он не совершал преступных действий при оформлении кредитного договора на имя Анан, поскольку они с Машым уехали от банка и не стали требовать деньги с Анан, поскольку указанный свидетель под влиянием обмана со стороны Куделя и Маша получилша денежные средства по кредиту. Свидетели Раз и Анан пояснили, что слова, в том числе Кудели, были для них убедительными, были изложены сведения, которые могли знать только банковские работники, было указано о покрытии выплат по кредиту за счет страхового взноса, который они в действительности уплатили при оформлении кредита. При таких обстоятельствах, находясь под влиянием обмана, свидетели согласились оформить на свое имя кредиты. Таким образом, посредством получения денежных средств по кредитным договорам гражданами, введенными в заблуждение путем обмана, Куделя и лица, в отношении которых дело выделено, из ОАО НБ «Траст» похитили принадлежащие банку денежные средства, полученные по кредитным договорам Разым и Анан. Кроме того, из показаний Куделя, Кола, Маша следует, что они договаривались о том, что даже если в оформлении кредита на определенное лицо кто – либо из них не участвует, денежные средства, полученные от заемщика все равно делятся на троих.

 При оценке ущерба ОАО НБ «Траст», суд исходит из того, что введенными в заблуждение гражданами оформлялись кредитные договоры как на суммы, которые они рассчитывали получить наличными денежными средствами, так и на суммы, подлежащие перечислению в качестве страховых взносов в страховую компанию. При этом, указанные страховые перечисления граждане оформляли добровольно, поскольку это повышает вероятность положительного решения о получении кредита. Указание стороны защиты на то, что сумма комиссии банка не может быть оценена как ущерб, суд не принимает во внимание, поскольку хищение сумм уплаченных в качестве комиссии по кредитным договорам органом предварительного расследования Куделе не вменяется.

 Оценивая причиненный ущерб, суд исходит из того, что свидетелями получены путем перечисления на личный счет и путем перечисления в страховую компанию следующие суммы: Мосым – 40000 руб. + 3066 руб. 48 коп., всего 43066 руб. 48 коп.; Паным - 80000 руб. + 4993 руб. 92 коп., всего 84993 руб. 92 коп.; Шиеным – 93000 руб. +5777 руб. 04 коп., всего 98777 руб. 04 коп.; Трифым – 90000 руб. + 5610 руб. 72 коп., всего 95610 руб. 72 коп.; Фурой – 40000 руб. + 3089 руб. 04 коп., всего 43089 руб. 04 коп.; Разым = 93000 руб. + 5777 руб. 04 коп., всего 98777 руб. 94 коп. Паной – 70000 руб. + 4377 руб. 36 коп. всего 74377 руб. 36 коп.; Анан – 90000 руб. + 5610 руб. 72 коп., всего 95 610 руб. 72 коп.

 Таким образом, указанными свидетелями под воздействием обмана со стороны Кудели и лиц, в отношении которых уголовное дело выделено, всего похищены у ОАО НБ «Траст» денежные средства в сумме 634302 руб. 32 коп., чем причинен материальный ущерб ОАО НБ «Траст» на указанную сумму.

 При оценке достоверности и допустимости признательных показаний в судебном заседании Куделя А.Ю. по остальным фактам заключения кредитных договоров, суд учитывает, что его показания подтверждаются показаниями свидетелей, допрошенных в ходе рассмотрения дела и показания которых были оглашены, иными материалами уголовного дела, в том числе, сведениями из банка о полученных кредитах на имя свидетелей Моса, Пана, Шиена, Трифа, Фурой, Раза, Паной, Анан, исследованными в судебном заседании, оснований для самооговора подсудимого, судом не установлено.

 Согласно ч. 3 ст. 35 Уголовного кодекса Российской Федерации, под организованной группой следует понимать устойчивую группу из двух и более лиц, объединенных умыслом на совершение одного или нескольких преступлений. Такая группа характеризуется, как правило, высоким уровнем организованности, планированием, тщательной подготовкой преступления, распределением ролей между соучастниками. Следовательно, для организованной группы характерно наличие не просто сговора на совершение преступления, а тесной взаимосвязи между ее членами, объединившимися для совершения преступления.

 По смыслу уголовного закона об устойчивости такой группы свидетельствуют особый порядок вступления в нее, подчинение групповой дисциплине, стабильность ее состава и организованных структур, сплоченность ее членов, постоянство форм и методов преступной деятельности, узкая преступная специализация участников.

 Оценив исследованные в судебном заседании доказательства в их совокупности суд приходит к выводу, что в ходе следствия как предварительного, так и судебного, не нашел подтверждения факт совершения Куделей А.Ю. совместно с лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство действий, направленных на хищение чужого имущества путем обмана при описанных в приговоре обстоятельствах в составе организованной группы.

 Так, действия Куделя и лиц, в отношении которых дело выделено в отдельное производство не отвечают признакам устойчивости и организованности. Исследованные доказательства свидетельствуют о том, что в группе указанных лиц отсутствовал как таковой руководитель, жесткая иерархия и подчиненность. Участники группы действовали спонтанно, какие – либо действия заранее не планировали. В группе отсутствовало планирование, отсутствовала как таковая координация действий между участниками, о чем в частности свидетельствует то, что Куделя при получении кредитов различными лицами действовал в разных качествах: уговаривал лиц оформить кредитный договор, находился за управлением автомобилем, писал лицам записки с указанием организаций, должностей и прочих реквизитов предприятий, где они якобы работают. По факту получения кредита свидетелем Трифым, Куделя действовал по своему усмотрению, созванивался с лицом, в отношении которого уголовное дело выделено лишь для того, чтобы указать Трифу предприятие, где он якобы работает. Лицо, в отношении которого дело выделено – работник банка «Траст» поддерживала связь только с одним из группы лицом в силу близких личных отношений, а не в связи с подчиненностью. Лица, подысканные участниками группы, должны были обращаться за оформлением кредита к одному из лиц, в отношении которого выделено уголовное дело – работнику банка «Траст», вместе с тем, свидетели Пана и Анан обратились к другим операторам банка – Проой и Саушой, не состоящим в сговоре, которые также оформили кредитные договоры на указанных свидетелей. Участниками группы не планировалось и не осуществлялось распределение полученных в результате деятельности группы доходов. Как пояснил в судебном заседании обвиняемый Куделя, он получал от лица, уголовное дело в отношении которого выделено, от 2000 до 4000 руб., которые тратил на личные нужды, сведений о том, что у участников группы были какие – либо денежные средства для совместного расходования для осуществления преступной деятельности, у суда не имеется. Суду не представлено сведений о периодичности и характере общения участников группы на протяжении более или менее длительного периода времени, напротив, из материалов дела следует, что их встречи носили эпизодический характер, Куделя и лица, уголовное дело в отношении которых выделено, встречались только когда кто – либо из них находил лицо для получения банковского кредита, заранее свои действия не планировали. С учётом изложенного, предъявленное в такой части обвинение носит предположительный характер и не может являться основанием для признания виновным Куделя А.Ю. в совершении преступления в составе организованной группы.

 Однако, суд приходит к выводу, что имеющимися исследованными доказательствами подтверждается факт совершения Куделей А.Ю. в составе группы лиц по предварительному сговору с тремя лицами, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, хищения чужого имущества путем обмана. Такой вывод суда подтверждается показаниями самого Куделя А.Ю., свидетелей, лиц, которые под воздействием обмана получили в кредит денежные средства в ОАО НБ «Траст» - свидетелей Моса, Пана, Шиена, Трифа, Фурой, Раза, Пана, Анан, а также заключениями экспертов, о принадлежности почерка, которым выполнены записи о месте работы, должности и реквизитах предприятий, где, якобы, работают свидетели Шиен, Раз, Анан - Куделя А.Ю., а так же заключением эксперта о выполнении Куделей А.Ю. записи в бланке – заказе объявления в бегущую строку от имени Сидорова В.А. за 26.04.2011 года, 05.05.2011 года, 01.06.2011 года. Аналогичные записи в бланке – заказе объявлений в бегущую строку выполнены лицами, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство.

 Оценив доказательства в совокупности, суд квалифицирует действия Куделя А.Ю. по ч. 3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

 Обсуждая вопрос о виде и мере наказания, суд принимает во внимание характер и степень общественной опасности совершенного подсудимым преступления, которое законом отнесено к категории тяжких преступлений.

 В соответствие со ст. 15 УК РФ с учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкую.  

 Также, суд учитывает данные о личности виновного лица, из которых следует, что Куделя А.Ю. впервые привлекается к уголовной ответственности, к административной ответственности не привлекался, имеет на иждивении малолетнего ребенка, по месту жительства, в целом, характеризуется положительно, на учетах в медицинских учреждениях не состоит

 Обстоятельствами, смягчающими наказание Куделя А.Ю. суд учитывает наличие на иждивении виновного малолетнего ребенка, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличение иных соучастников преступления, активное содействие в выявлении двух фактов хищения, путем обмана, денежных средств, выявлению лиц их совершивших, помещение на депозитный счет МО МВД России «Ачинский» денежных средств для возмещения причиненного материального ущерба, принятие мер к возмещению потерпевшему материального ущерба, полное признание вины, раскаяние в содеянном.

 В соответствии со ст. 63 УК РФ, обстоятельств, отягчающих наказание Куделя А.Ю., судом не установлено.

 Суд учитывает, что в ходе рассмотрения дела нашло подтверждение соблюдения в полном объёме Куделей А.Ю. досудебного соглашения о сотрудничестве, которое выразилось в активном способствовании раскрытию и расследовании преступлений, изобличении иных соучастников преступления, содействии выявлению факта хищения под влиянием обмана денежных средств путем получении кредита свидетелем Трифым, и факта хищения путем обмана денежных средств, оформленных в кредит женщиной, которой Маша пояснила, что ей отказано в предоставлении кредита, что не соответствовало действительности, после чего получила за указанную женщину в кредит денежные средства. Указанные обстоятельства были подтверждены исследованными в судебном заседании доказательствами.

 При определении размера наказания для Куделя А.Ю. суд учитывает положения ст.60 УК РФ, ч.2 ст. 62 УК РФ, предусматривающие назначение наказания при заключении досудебного соглашения о сотрудничестве.

 С учетом личности виновного, тяжести и обстоятельств совершенного преступления, суд пришел к выводу, что Куделя А.Ю. необходимо назначить наказание в виде лишения свободы, оснований для назначения более мягкого наказания, с учётом сведений о характере совершенного преступления, и сведений о личности виновного суд не находит.

 При разрешении вопроса о возможности исправления виновного без изоляции от общества, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, наличие совокупности смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств. С учётом изложенного, влияния назначаемого наказания на исправление виновного, суд приходит к выводу о возможности исправления виновного без изоляции от общества и полагает необходимым применить положения ст. 73 УК РФ об условном осуждении.

 С учетом личности виновного, влияния назначенного наказания на условия жизни его семьи, суд полагает не назначать дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы.

 Суд считает, что гражданский иск ООО НБ «Траст» о взыскании с Куделя А.Ю. имущественного вреда в сумме 634302 руб. 32 коп. не может быть рассмотрен в данном процессе, поскольку ущерб причинен группой лиц по предварительному сговору, а так же, с использованием в качестве заемщиков по кредитным договорам граждан, не состоящих с Куделей А.Ю. и иными участниками группы, уголовное дело в отношении которых выделено, для рассмотрения данного иска необходимо привлечение к участию в деле лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, и лиц, на чьи имена заключены кредитные договоры. Поэтому, учитывая, что ООО НБ «Траст» является потерпевшим и имеет право на возмещение убытков, в целях сохранения за ним права на обращение в порядке гражданского судопроизводства, суд полагает необходимым оставить данный гражданский иск без рассмотрения.

 С учётом того, что в судебном заседании не получены достаточные доказательства того, что денежные средства в сумме 15000 руб., зачисленные на депозитный счет МО МВД России «Ачинский», изъятые у Кудели А.Ю., приобретены последним в результате совершения преступления, суд не находит оснований для их конфискации. Из показаний Куделя А.Ю. следует, что указанные денежные средства были ему переданы его родителям, то есть, были получены подсудимым легальным путем, каких – либо данных, свидетельствующих о том, что переданные на депозитный счет Куделей А.Ю. денежные средства добыты преступным путем, суду не представлено. Кроме того, из пояснений Куделя А.Ю. и материалов уголовного дела следует, что Куделей А.Ю. указанные денежные средства были переданы на депозитный счет для погашения гражданского иска ответчика.

 С учётом изложенного, денежные средства, изъятые у Куделя А.Ю., сданные на хранение на депозитный счет МО МВД России «Ачинский», подлежат передаче потерпевшему в счет возмещения причиненного материального ущерба.

 На основании изложенного и руководствуясь ст. 307, 308, 309 и 316 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

   Признать Куделю   виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ   и  назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года без штрафа и ограничения свободы.

 На основании ст.73 УК РФ, назначенное Куделе А.Ю. наказание считать условным, установив испытательный срок на 2 (два) года   возложив при этом на Куделя А.Ю. обязанности: встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного по месту жительства в трёхдневный срок, после вступления приговора в законную силу, не реже одного раза в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, не менять постоянного места жительства и места работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

 Меру пресечения Куделе А.Ю. – подписку о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлении приговора в законную силу.

 Гражданский иск ОАО НБ «Траст» на сумму 634302 руб. 32 коп. - оставить без рассмотрения.

 Вопрос о судьбе вещественных доказательств:

 - Досье клиента, оформленного по кредиту «Деньги Сейчас КК 19.9+1,59 V 9.10» по кредитному договору № 71-043801 на имя Яки, оформленного 01.02.2011 года состоящего из следующих документов – Заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды; Анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды; Графика платежей; Информации о тарифах НБ «ТРАСТ» (ОАО) по продукту «Деньги сейчас» (Деньги сейчас КК 19.9+1,59 V 9.10); Расписки в получении карты и ПИН-кода; Тарифного плана «MasterCard Unembossed»; Копии паспорта гражданина РФ 0404 592811; Фотографии.

 - Досье клиента, оформленного по кредиту «Деньги Сейчас 22.9+1,79 V 2.11» по кредитному договору № 71-046901 на имя Бас, оформленного 24.02.2011 года состоящего из следующих документов – Контрольного листа досье клиента; Заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды; Анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды; Графика платежей; Информации о тарифах НБ «ТРАСТ» (ОАО) по продукту «Деньги сейчас» (Деньги сейчас КК 22.9.+1.79 V 2.11.); Расписки в получении карты и ПИН-кода; Тарифного плана «MasterCard Unembossed»; Копии паспорта гражданина РФ 0400 749976; Копии Водительского удостоверения 24 КА № 047323; Фотографии.

 - Досье клиента, оформленного по кредиту   «Деньги Сейчас КК 21.9+1,79 V 2.110» по кредитному договору № 71-047419 на имя Ток, оформленного от 01.03.2011 года состоящего из следующих документов – Контрольного листа досье клиента; Заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды; Анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды; Графика платежей; Информации о тарифах НБ «ТРАСТ» (ОАО) по продукту «Деньги сейчас» (Деньги сейчас КК 21.9+1,79 V 2.11); Расписки в получении карты и ПИН-кода; Тарифного плана «MasterCard Unembossed»; Копии паспорта гражданина РФ 0400 745912; Копии Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования 054-786-943-10; Фотографии клиента.

 - Досье клиента, оформленного по кредиту «Деньги Сейчас 21.9+1,79 V 2.11» по кредитному договору № 71-049693 на имя Шар, оформленного 17.03.2011 года состоящего из следующих документов – Контрольного листа досье клиента; Заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды; Анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды; Графика платежей; Информации о тарифах НБ «ТРАСТ» (ОАО) по продукту «Деньги сейчас» (Деньги сейчас КК 21.9.+1.79 V 2.11.); Расписки в получении карты и ПИН-кода; Тарифного плана «MasterCard Unembossed»; Декларации; Копии паспорта гражданина РФ 0402 541209; Копии Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования 044-764-686-87; Фотографии.

 - Досье клиента, оформленного по кредиту   «Деньги Сейчас ОР 23.9+1,89 V 2.11» по кредитному договору № 71-050663 на имя Ксении Андреевны, рождения, оформленного 24.03.2011 года состоящего из следующих документов – Контрольного листа досье клиента; Заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды; Анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды; Графика платежей; Информации о тарифах НБ «ТРАСТ» (ОАО) по продукту «Деньги сейчас» (Деньги сейчас ОР 23.9+1.89 V 2.11.); Расписки в получении карты и ПИН-кода; Тарифного плана «MasterCard Unembossed»; Декларации; Копии паспорта гражданина РФ 0409 894610; Фотографии клиента.

 - Досье клиента, оформленного по кредиту   «Деньги Сейчас КК 21.9+1,79 V 2.110» по кредитному договору № 71-055503 на имя Моса, оформленного от 30.04.2011 года состоящего из следующих документов – Контрольного листа досье клиента; Заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды; Анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды; Графика платежей; Информации о тарифах НБ «ТРАСТ» (ОАО) по продукту «Деньги сейчас» (Деньги сейчас КК 21.9+1,79 V 2.11); Расписки в получении карты и ПИН-кода; Тарифного плана «MasterCard Unembossed»; Декларации; Копии паспорта гражданина РФ 0400 746656; Копии Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования 110-266-591-16; Фотографии клиента.

 - Досье клиента, оформленного по кредиту   «Деньги Сейчас ОР 23,9+1,89 v 4.11» по кредитному договору № 71-056402 на имя Пана, оформленного 12.05.2011 года состоящего из следующих документов – Контрольного листа досье клиента; Заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды; Анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды; Графика платежей; Информации о тарифах НБ «ТРАСТ» (ОАО) по продукту «Деньги сейчас» (Деньги сейчас ОР 21.9.-23.9+1.89 V 4.11.); Расписки в получении карты и ПИН-кода; Тарифного плана «MasterCard Unembossed»; Декларации; Копии паспорта гражданина РФ 25 05 526805; Копии Страхового Свидетельства государственного пенсионного страхования № 043-538-425-50; Фотографии.

 - Блокнот, принадлежащий Пану, с рукописными записями.

 - Лист бумаги с рукописным текстом, который передавался Шиену в день оформления кредитного договора.

 - Досье клиента, оформленного по кредиту   «Деньги Сейчас КК 21.9+1,79 V 2.11» по кредитному договору № 71-056962 на имя Шиена, оформленного 18.05.2011 года состоящего из следующих документов – Контрольного листа досье клиента; Заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды; Анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды; Графика платежей; Информации о тарифах НБ «ТРАСТ» (ОАО) по продукту «Деньги сейчас» (Деньги сейчас ОР 21.9.-23.9+1.89 V 4.11.); Расписки в получении карты и ПИН-кода; Тарифного плана «MasterCard Unembossed»; Декларации; Копии паспорта гражданина РФ 0406 244918; Копии Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования 050-207-334-99; Фотографии.

 - Лист бумаги с рукописным текстом, который передавался Фуру Евгению Владимировичу в день оформления кредитного договора.

 - Досье клиента, оформленного по кредиту   «Деньги Сейчас ОР 23.9+1,89 V 4.11» по кредитному договору № 71-057420 на имя Фура, оформленного 23.05.2011 года состоящего из следующих документов – Контрольного листа досье клиента; Заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды; Анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды; Графика платежей; Информации о тарифах НБ «ТРАСТ» (ОАО) по продукту «Деньги сейчас» (Деньги сейчас ОР 21.9.-23.9+1.89 V 4.11.); Расписки в получении карты и ПИН-кода; Тарифного плана «MasterCard Unembossed»; Декларации; Копии паспорта гражданина РФ 04 05 152168; Копии Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования 050-207-274-03; Фотографии.

 - Досье клиента, оформленного по кредиту   «Деньги Сейчас ОР 28.9+1,89 V 5.11» по кредитному договору № 71-058694 на имя Трифа, оформленного 06.06.2011 года состоящего из следующих документов – Контрольного листа досье клиента; Заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды; Анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды; Графика платежей; Информации о тарифах НБ «ТРАСТ» (ОАО) по продукту «Деньги сейчас» (Деньги сейчас ОР 28.9+1.89 V 5.11.); Расписки в получении карты и ПИН-кода; Тарифного плана «MasterCard Unembossed»; Декларации; Копии паспорта гражданина РФ 0406 296308; Копии Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования 072-285-531-63; Фотографии клиента.

 - Лист бумаги с рукописным текстом, который передавался Фурой в день оформления кредитного договора.

 - Досье клиента, оформленного по кредиту   «Деньги Сейчас ОР 28.9+1,79 V 5.11» по кредитному договору № 71-058913 на имя Фурой, оформленного 08.06.2011 года состоящего из следующих документов – Контрольного листа досье клиента; Заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды; Анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды; Графика платежей; Информации о тарифах НБ «ТРАСТ» (ОАО) по продукту «Деньги сейчас» (Деньги сейчас ОР 26.9.-28.9+1.89 V 5.11.); Расписки в получении карты и ПИН-кода; Тарифного плана «MasterCard Unembossed»; Декларации; Копии паспорта гражданина РФ 04 08 601265; Копии Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования 094-764-492-18; Фотографии.

 - Лист бумаги с рукописным текстом, который передавался Разу в день оформления кредитного договора.

 - Досье клиента, оформленного по кредиту   «Деньги Сейчас КК 26.9+1.79 V 5.11» по кредитному договору № 71-059213 на имя Раза, оформленного 14.06.2011 года состоящего из следующих документов – Контрольного листа досье клиента; Заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды; Анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды; Графика платежей; Информации о тарифах НБ «ТРАСТ» (ОАО) по продукту «Деньги сейчас» (Деньги сейчас Кк 24.9.-26.9+1.79 V 5.11.); Расписки в получении карты и ПИН-кода; Тарифного плана «MasterCard Unembossed»; Декларации; Копии паспорта гражданина РФ 04 00 332100; Копии водительского удостоверения 24 УВ 077285; Фотографии.

 - Досье клиента, оформленного по кредиту   «Деньги Сейчас ОР 28,9+1,89 v 5.11» по кредитному договору № 71-059448 на имя Александра Викторовича, рождения, оформленного 16.06.2011 года состоящего из следующих документов – Контрольного листа досье клиента; Заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды; Анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды; Графика платежей; Информации о тарифах НБ «ТРАСТ» (ОАО) по продукту «Деньги сейчас» (Деньги сейчас ОР 26.9.-28.9+1.89 V 5.11.); Расписки в получении карты и ПИН-кода; Тарифного плана «MasterCard Unembossed»; Декларации; Копии паспорта гражданина РФ 0404 837101; Копии Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации серии 24 № 001083457; Фотографии.

 - Досье клиента, оформленного по кредиту   «Деньги Сейчас КК 26.9+1,79 V 5.11» по кредитному договору № 71-059484, оформленному от 17.06.2011 г. на сумму 81190 рублей на имя Романовой, состоящего из документов - Контрольного листа досье клиента; Заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды; Анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды; Графика платежей; Информации о тарифах НБ «ТРАСТ» (ОАО) по продукту «Деньги сейчас» (Деньги сейчас КК 26.9+1,79 V 5.11); Расписки в получении карты и ПИН-кода; Тарифного плана «MasterCard Unembossed»; Копии паспорта гражданина РФ серии 0404 номер 364075; Фотография клиента.

 - Досье клиента, оформленного по кредиту   «Деньги Сейчас КК 24.9+1,79 V 5.11» по кредитному договору № 71-060186 от 25.06.2011 г. на сумму 75690 рублей на имя Валентины Васильевны, состоящего из документов – Контрольного листа досье клиента; Заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды; Анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды; Графика платежей; Информации о тарифах НБ «ТРАСТ» (ОАО) по продукту «Деньги сейчас» (Деньги сейчас КК 249.9+1,79 V 5.11); Расписки в получении карты и ПИН-кода; Тарифного плана «MasterCard Unembossed»; Копии паспорта гражданина РФ серии 0400 номер 755329; Фотография клиента.

 - Досье клиента, оформленного по кредиту   «Деньги Сейчас КК 26.9+1,79 V 5.11» по кредитному договору № 71-062550, оформленному от 16.07.2011 г. на сумму 99690 рублей на имя Ирины Ивановны, состоящего из документов - Контрольного листа досье клиента; Заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды; Анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды; Графика платежей; Информации о тарифах НБ «ТРАСТ» (ОАО) по продукту «Деньги сейчас» (Деньги сейчас КК 26.9+1,79 V 5.11); Расписки в получении карты и ПИН-кода; Тарифного плана «MasterCard Unembossed»; Копии паспорта гражданина РФ серии 0400 номер 988639; Фотография клиента.

 - Досье клиента, оформленного по кредиту   «Деньги Сейчас КК 26.9+1,79 V 5.11» по кредитному договору № 71-065700, оформленному от 18.08.2011 г. на сумму 99690 рублей на имя Алевтины Николаевны, состоящего из документов - Контрольного листа досье клиента; Заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды; Анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды; Графика платежей; Информации о тарифах НБ «ТРАСТ» (ОАО) по продукту «Деньги сейчас» (Деньги сейчас КК 26.9+1,79 V 5.11); Расписки в получении карты и ПИН-кода; Тарифного плана «MasterCard Unembossed»; Копии паспорта гражданина РФ; серии 0404 номер 312206; Фотография клиента.

 - Досье клиента, оформленного по кредиту   «Деньги Сейчас КК 26.9+1,79 V 5.11» по кредитному договору № 71-65928, оформленному от 22.08.2011 г. на сумму 99690 рублей на имя Евгении Ивановны, состоящего из документов - Контрольного листа досье клиента; Заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды; Анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды; Графика платежей; Информации о тарифах НБ «ТРАСТ» (ОАО) по продукту «Деньги сейчас» (Деньги сейчас КК 19.9+1,59 V 9.10); Расписки в получении карты и ПИН-кода; Тарифного плана «MasterCard Unembossed»; Копии паспорта гражданина РФ серия 0404 номер 592811; Фотография клиента.

 - Досье клиента, оформленного по кредиту   «Деньги Сейчас ОР 26.9+1,89 V 5.11» по кредитному договору № 71-060053 на имя Паной, оформленного 23.06.2011 года состоящего из следующих документов – Контрольного листа досье клиента; Заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды; Анкеты к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды; Графика платежей; Информации о тарифах НБ «ТРАСТ» (ОАО) по продукту «Деньги сейчас» (Деньги сейчас ОР 26.9+1.89 V 5.11.); Расписки в получении карты и ПИН-кода; Тарифного плана «MasterCard Unembossed»; Декларации; Копии паспорта гражданина РФ 0407 460498; Копии Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования 135-409-007-34; Фотографии.

 - Лист бумаги с рукописным текстом, который передавался Анан в день оформления кредитного договора.

 - Досье клиента, оформленного по кредиту   «Деньги Сейчас ОР 26,9+1,89 v 5.11» по кредитному договору № 71-064271 на имя Анан, оформленного 04.08.2011 года состоящего из следующих документов – Контрольный лист досье клиента; Заявление о предоставлении кредита на неотложные нужды; Анкета к Заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды; График платежей; Информация о тарифах НБ «ТРАСТ» (ОАО) по продукту «Деньги сейчас» (Деньги сейчас ОР 26.9.-28.9+1.89 V 5.11.); Расписка в получении карты и ПИН-кода; Тарифный план «MasterCard Unembossed»; Декларация; Копия паспорта гражданина РФ 04 04 067728; Копия Страхового Свидетельства государственного пенсионного страхования № 056-324-054-39; Фотография.

 - График платежей по кредитному договору № 71-059484 от 17.06.2011 на имя Татьяны Леонидовны; График платежей по кредитному договору № 71-060186 от 25.06.2011 на имя Валентины Васильевны; График платежей по кредитному договору № 71-062550 от 16.07.2011 на имя Ирины Ивановны; График платежей по кредитному договору № 71-065700 от 18.08.2011 на имя Алевтины Николаевны; График платежей по кредитному договору № 71-065928 от 22.08.2011 на имя Евгении Ивановны; Пластиковая карта Национального Банка ТРАСТ «МастерКард» за № 5313 1840 0864 1667; Пластиковая карта Национального Банка ТРАСТ «МастерКард» за № 5313 1840 0866 7027; Пластиковая карта Национального Банка ТРАСТ «МастерКард» за № 5313 1840 1559 9304; Пластиковая карта Национального Банка ТРАСТ «МастерКард» за № 5313 1840 2869 3847.

 - Заявление о предоставлении кредита на неотложные нужды за № 71-065134 от 13.08.2011 на имя Ани Петровны; Светокопия паспорта гражданина РФ 3200 418441 на имя Галины Дмитриевны; Светокопия паспорта гражданина РФ 0404 312206 на имя Алевтины Николаевны; Договор о вкладе до востребования в валюте Российской Федерации № 423038102449 от 09.02.2011 г.; Светокопия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе серии 42 № 001443751 на имя Галины Дмитриевны; Светокопия паспорта гражданина РФ 3200 418441 на имя Галины Дмитриевны; График платежей по кредитному договору № 71-050493 от 23.03.2011 года на имя Ани Петровны; Светокопия страницы 4 и станицы 5 паспорта гражданина РФ со штампом регистрации по адресу: Красноярский край г. Ачинск, 3й Привокзальный, дом 39, кв. 11; Справка о доходах физического лица за 2010 года № 00000294 от 12.05.2011 за период с января по июнь на имя Борой; Справка о доходах физического лица за 2010 года № 00000294 от 12.05.2011 за период с января по апрель на имя Борой; Справка о доходах физического лица за 2010 года № 00000295 от 12.05.2011 за период с июня по декабрь на имя Борой; Светокопия трудовой книжки ТК-11 № 5058383 на имя Борой.

 - Сотовый телефон «Нокиа 7500» серийный номер 357685/01/965123/8.

 - Бланк-заказа на объявление в «Бегущую строку» за 26.04.2011 г.; Бланк-заказа на объявление в «Бегущую строку» за 30.04.2011 г.; Бланк-заказа на объявление в «Бегущую строку» за 05.05.2011 г; Бланк-заказа на объявление в «Бегущую строку» за 12.05.2011 г.; Бланк-заказа на объявление в «Бегущую строку» за 25.05.2011 г.; Бланк-заказа на объявление в «Бегущую строку» за 01.06.2011 г.

 - Стенограммы на 58 листах; - Диск CD-R № 29а/6с от 28.12.2011 г. с результатами оперативно-розыскных мероприятий ПТП.

 - Детализация соединений абонента № 8-963-955-52-82.

 - Детализация соединений абонента № 8-913-834-55-66.

 - Детализация соединений абонента № 8-923-278-41-17.

 - Детализация соединений абонента № 8-950-955-71-16.

 - Детализация соединений абонента № 8-923-293-31-81.

 - Денежные средства в сумме 2 000 (две тысячи) рублей обвиняемого Кола,.

 - Денежные средства в сумме 4 000 (четыре тысячи) рублей обвиняемого Маша.

 - Денежные средства в сумме 4 000 (две тысячи) рублей обвиняемой Машой Ани.

 Оставить без рассмотрения до принятия решения по уголовному делу № 21064519 по существу.

 - Денежные средства в размере 15000 рублей, переданные обвиняемым Куделей А.Б. на депозитный счет Межмуниципального отдела МВД России «Ачинский» - передать потерпевшему в счет погашения материального ущерба.

 Приговор может быть обжалован в кассационном порядке в Красноярский краевой суд в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденным с момента вручения ему копии приговора. В случае подачи кассационной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом кассационной инстанции, о чем должно быть указано в его кассационной жалобе.

 Председательствующий судья Е.В. Гельманова