Определение Дзержинского районного суда г. Нижнего Тагила (Свердловская область) от 13.03.2017 № 1-88/2016

Апелляционным определением Свердловского областного суда от 13 марта 2017 года постановление Дзержинского районного суда г. Нижний Тагил Свердловской области от 01 ноября 2016 года об исправлении описки отменено.

Приговор Дзержинского районного суда г. Нижний Тагил Свердловской области от 25 июля 2016 года в отношении Бушуева А.В., Дульцевой А.Л., Мартюшова А.Г. изменен.

Считать датой постановления приговора 25 июля 2016 года.

Исключено из описательно-мотивировочной части приговора указание на признание смягчающим наказание обстоятельством частичного возмещения Дульцевой А.Л. и Бушуевым А.В. ущерба, причиненного в результате преступлений.

Дульцевой А.Л. назначено за каждое из четырех преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ, 2 года лишения свободы, за каждое из двух преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, 3 года лишения свободы, на основании ч. 3 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, назначено окончательное наказание в виде 4 лет лишения свободы.

Признано за потерпевшими ООО «***», ЗАО «***», ОАО «***» право на удовлетворение гражданских исков и передать вопрос об размерах их возмещения для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

В остальной части этот же приговор в отношении Бушуева А.В., Дульцевой А.Л., Мартюшова А.Г. оставлен без изменения.

Апелляционное представление старшего прокурора Ленинского района г. Нижний Тагил Кокориной А.М. и апелляционная жалоба представителя потерпевшего ООО «***»***. – удовлетворены частично.

Приговор вступил в законную силу 13.03.2017

Дело № 1 – 88/2016 года

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Нижний Тагил 22 июля 2016 года

Дзержинский районный суд города Нижний Тагил Свердловской области в составе: председательствующего судьи Степановой Н.В.,

с участием государственных обвинителей – старших помощников прокурора Ленинского района города Нижний Тагил Свердловской области Кривошеевой А.М., Краузе Д.Г., Масленникова В.А.,

защитника подсудимого Бушуева А.В. – адвоката Калюжной В.В.,

защитника подсудимой Дульцевой А.Л. – адвоката Желвакова М.Ф.,

защитника подсудимого Мартюшова А.Г. – адвоката Афониной А.Н.,

потерпевшей Ф.,

при секретарях Кузнецовой О.В., Зорихиной Е.К., Синцовой О.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Бушуева А.В., родившегося *** года в городе *** области, гражданина Российской Федерации, военнообязанного, со ***образованием, не женатого, имеющего малолетнюю дочь, работающего продавцом в ООО «***», регистрации в городе Нижний Тагил не имеющего, проживающего в городе ***по ул. ***, ранее не судимого,

под стражей по настоящему уголовному делу не содержавшегося,

по обвинению в совершении преступлений, предусмотренных частью 4 статьи 159 (два преступления), частью 3 статьи 159 (4 преступления), частью 2 статьи 159, частью 1 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации,

Дульцевой А.Л,, родившейся ***года в городе ***области, гражданки Российской Федерации, с ***образованием, не замужней, детей не имеющей, работающей ***, зарегистрированной в городе ***по ул. ***, проживающей в городе ***по ул. ***, ранее не судимой,

под стражей по настоящему уголовному делу не содержавшейся,

по обвинению в совершении преступлений, предусмотренных частью 4 статьи 159 (два преступления), частью 3 статьи 159 (4 преступления) Уголовного кодекса Российской Федерации,

Мартюшова А.Г., родившегося ***года в городе ***области, гражданина Российской Федерации, военнообязанного, со ***образованием, женатого, детей не имеющего, работающего директором в ООО «***», зарегистрированного в городе ***по пр. ***, проживающего в городе ***по ул. ***, ранее не судимого,

под стражей по настоящему уголовному делу не содержавшегося,

по обвинению в совершении преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации,

У С Т А Н О В И Л:

В период с 12 октября 2012 года по 29 августа 2013 года включительно Бушуев А.В., Дульцева А.Л. и Мартюшов А.Г., находясь на территории Дзержинского района города Нижний Тагил Свердловской области, действуя умышленно, путем обмана, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору, похитили денежные средства в сумме 2 704 925, 00 рублей, принадлежащие ООО «***» (далее ООО «***»), оформив фиктивные кредитные договора на имя ***. на сумму 170 959 рублей, *** на сумму 169 941 рубль, ***. на сумму 188 258 рублей, ***. на сумму 170 460 рублей, ***. на сумму 208 045 рублей, ***. на сумму 180 909 рублей, ***. на сумму 159 682 рубля, ***. на сумму 203 522 рубля, ***. на сумму 178 082 рубля, ***. на сумму 271 363 рубля, ***. на сумму 199 602 рубля, ***. на сумму 220 600 рублей, ***. на сумму 183 900 рублей, причинив ООО «***» своими действиями, материальный ущерб в особо крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах:

В октябре 2012 года, точные дата, время и место следствием не установлены, у Бушуева А.В. возник умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «***» путем обмана. Реализуя свои преступные намерения, Бушуев А.В. предложил своим знакомым Дульцевой А.Л., являющейся кредитным специалистом отдела продаж ООО «***» и Мартюшову А.Г., являющемуся директором Общества с ограниченной ответственностью «***» ИНН *** (далее – ООО «***»), расположенного по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, ул. ***, совершить совместно с ним хищение денежных средств, принадлежащих ООО «***» путем обмана, на что последние согласились. Вступив таким образом в преступный сговор, Бушуев А.В., Дульцева А.Л. и Мартюшов А.Г. разработали совместный план преступных действий, направленный на достижение преступного результата и распределили между собой роли.

Согласно разработанного плана, Бушуев А.В. путем обмана получит в свое распоряжение копии паспортов и страховых свидетельств государственного пенсионного страхования граждан, а также их цифровые фотографии, с использованием которых Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. оформят подложные документы, необходимые для получения кредита в ООО «***» под предлогом приобретения товаров в ООО «***», где директором и единственным распорядителем денежных средств на расчетном счете организации № ***является Мартюшов А.Г.

Мартюшов А.Г., согласно отведенной ему роли в совершении преступления, являясь директором ООО «***» и в соответствии с договором № ***от 28.12.2011 года между ООО «***» и ООО «***», наделенный правом оформления и подписания кредитных документов, передаст Бушуеву А.В. и Дульцевой А.Л. персональный пароль доступа и логин, закрепленный ООО «***» за директором ООО «***» Мартюшовым А.Г. для оформления потребительских кредитов в ООО «***», подпишет документы кредитных досье, составленных Бушуевым А.В. и Дульцевой А.Л., и передаст их уполномоченному сотруднику ООО «***» для последующей регистрации в программном обеспечении банка. В дальнейшем денежные средства, перечисленные банком ООО «***» по фиктивным кредитным договорам на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, Мартюшов А.Г., как единственный руководитель и распорядитель денежных средств ООО «***», действуя согласованно с Бушуевым А.В. и Дульцевой А.Л., похитит, путем перечисления на свой карточный счет № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, а затем через банкоматы на территории г. Н. Тагил получит наличные денежные средства и распределит между участниками преступной группы.

Дульцева А.Л. согласно отведенной ей роли в совершении преступления, получит в свое распоряжение сведения о персональном пароле доступа и логине, закрепленных за ***., являющейся работником ООО «***», для использования их для входа в программное обеспечение «***» ООО «***», посредством которого Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л. сформируют кредитные заявки и документы кредитных досье граждан без ведома, участия и согласия последних, при этом Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. заполнят и подпишут указанные документы от имени граждан. После чего Дульцева А.Л. передаст документы кредитных досье ***., не подозревающей об истинных преступных намерениях, которые последняя подпишет и направит уполномоченному сотруднику ООО «***» для их последующей регистрации в программном обеспечении банка.

В результате вышеуказанных действий ООО «***» откроет кредитные счета гражданам, денежные средства с которых по оформленным кредитам перечислит на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, и таким образом, Бушуев А.В., Дульцева А.Л. и Мартюшов А.Г., действуя согласованно, по предварительному сговору между собой, получат реальную возможность распоряжения денежными средствами, похищенными у банка.

В 2012 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., осуществляя совместный с Дульцевой А.Л. и Мартюшовым А.Г. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «***», согласно отведенной ему роли, под предлогом оформления на имя ***. кредита, необходимого последнему, получил от ***., не подозревающего об истинных преступных намерениях Бушуева А.В., копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, а также цифровую фотографию последнего.

12 октября 2012 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л., реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», действуя согласованно с Мартюшовым А.Г., находясь в помещении квартиры ***дома ***по улице ***в городе Нижний Тагил, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль кредитного специалиста ООО «***»***., полученный у последней Дульцевой А.Л. обманным путем, и персональные данные ***., в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету - заявление на получение потребительского кредита в ООО «***» от 12 октября 2012 года на имя ***., которую посредством информационно – телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ООО «***». В этот же день, то есть 12 октября 2012 года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***., Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с Дульцевой А.Л. оформил в программном обеспечении «***» ООО «***» кредитный договор № ***от 12 октября 2012 года на приобретение мебели в ООО «***» на сумму 170 959 рублей, и распечатал поддельные документы, а именно: кредитный договор № ***от 12 октября 2012 года, спецификацию товара № ***к кредитному договору № ***от 12 октября 2012 года, заявление клиента по кредитному договору № ***от 12 октября 2012 года, сведения о работе для получения кредита/оформления поручительства, заявление на добровольное страхование № ***от 12 октября 2012 года, графики погашения кредита. После чего Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, осуществляя общий с Дульцевой А.Л. и Мартюшовым А.Г. преступный умысел, выполнил от имени ***подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение общего преступного умысла, Бушуев А.В., при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передал Мартюшову А.Г., оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя ***., который согласно отведенной ему роли, достоверно зная, что товар поставлен клиенту не будет, а денежные средства по кредитному договору будут ими похищены, подписал их от имени директора ООО «***». Затем Дульцева А.Л., при неустановленных следствием обстоятельствах, согласно отведенной ей роли, действуя согласованно с Бушуевым А.В. и Мартюшовым А.Г., передала документы кредитного досье на имя ***. кредитному специалисту ООО «***»***., сообщив последней не соответствующую действительности информацию, о том, что данный кредитный договор оформлен ею по заявлению и просьбе ***.. ***., не догадываясь о преступных намерениях Дульцевой А.Л., подписала кредитные документы на имя ***. и произвела регистрацию указанных документов в программном обеспечении ООО «***», в результате чего 13 октября 2012 года на кредитный счет № ***, открытый ООО «***» в г. Москва на имя ***.ООО «***» были перечислены денежные средства в размере 170 959 рублей, из которых в этот же день, то есть 13 октября 2012 года, денежные средства в сумме 19 759 рублей были перечислены с указанного кредитного счета в счет оплаты страховой премии ООО «***» на основании подложного заявления добровольного страхования № ***от 12 октября 2012 года, оформленного Бушуевым А.В. на имя ***.

15 октября 2012 года денежные средства в сумме 151 200 рублей банком с кредитного счета № ***, открытого ООО «***» на имя ***. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № ***от 12 октября 2012 года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, которыми Бушуев А.В., Дульцева А.Л. и Мартюшов А.Г., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели и получили реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

В период с 16 октября 2012 года по 22 октября 2012 года денежные средства, похищенные у ООО «***» Мартюшов А.Г., с расчетного счета ООО «***» № ***перечислил на свой карточный счет № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, а затем через банкоматы на территории г. Н. Тагил Свердловской области получил наличные денежные средства и разделил их с Дульцевой А.Л. и Бушуевым А.В.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», в 2012 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, под предлогом внесения денежных средств на расчетный счет ***., открытый в ООО «***» получил от последнего копию паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, а также цифровую фотографию последнего.

01 ноября 2012 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л., реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», действуя согласованно с Мартюшовым А.Г., находясь в помещении квартиры ***дома ***по улице ***в городе Нижний Тагил, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль кредитного специалиста ООО «***»***., полученный у последней Дульцевой А.Л. обманным путем, и персональные данные ***., в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету заявление на получение потребительского кредита в ООО «***» банк от 01 ноября 2012 года на имя ***., которую посредством информационно – телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ООО «***». В этот же день, то есть 01 ноября 2012 года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***., Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с Дульцевой А.Л. оформил в программном обеспечении «***» ООО «***» кредитный договор № ***от 01 ноября 2012 года на приобретении мебели в ООО «***» на сумму 169 941 рубль, и распечатал поддельные документы, а именно: кредитный договор № ***от 01 ноября 2012 года, спецификацию товара № ***к кредитному договору № ***от 01 ноября 2012 года, заявление клиента по кредитному договору № ***от 01 ноября 2012 года, сведения о работе для получения кредита/оформления поручительства, заявление на добровольное страхование № ***от 01 ноября 2012 года, графики погашения кредита. После чего Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, осуществляя общий с Дульцевой А.Л. и Мартюшовым А.Г. преступный умысел, выполнил от имени ***. подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение общего преступного умысла, Бушуев А.В., при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передал Мартюшову А.Г., оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя ***, который согласно отведенной ему роли, достоверно зная, что товар поставлен клиенту не будет, а денежные средства по кредитному договору будут ими похищены, подписал их от имени директора ООО «***». Затем Дульцева А.Л., при неустановленных следствием обстоятельствах, согласно отведенной ей роли, действуя согласованно с Бушуевым А.В. и Мартюшовым А.Г., передала документы кредитного досье на имя ***. кредитному специалисту ООО «***»***., сообщив последней не соответствующую действительности информацию, о том, что данный кредитный договор оформлен ею по заявлению и просьбе ***. ***., не догадываясь о преступных намерениях Дульцевой А.Л., подписала кредитные документы на имя ***. и произвела регистрацию указанных документов в программном обеспечении ООО «***», в результате чего 02 ноября 2012 года на кредитный счет № ***, открытый ООО «***» в г. Москва на имя ***. ООО «***» были перечислены денежные средства в размере 169 941 рубль, из которых в этот же день, то есть 02 ноября 2012 года, денежные средства в сумме 19 641 рубль были перечислены с указанного кредитного счета в счет оплаты страховой премии ООО «***» на основании подложного заявления добровольного страхования № ***от 01 ноября 2012 года, оформленного Бушуевым А.В. на имя ***.

02 ноября 2012 года денежные средства в сумме 150 300 рублей банком с кредитного счета № ***, открытого ООО «***» на имя ***. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № ***от 01 ноября 2012 года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, которыми Бушуев А.В., Дульцева А.Л., и Мартюшов А.Г. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели и получили реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

06 ноября 2012 года денежные средства, похищенные у ООО «***» Мартюшов А.Г., с расчетного счета ООО «***» № ***перечислил на свой карточный счет № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, а затем через банкоматы на территории г. Н. Тагил Свердловской области получил наличные денежные средства и разделил их с Дульцевой А.Л. и Бушуевым А.В.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», в 2012 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, при неустановленных следствием обстоятельствах получил копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования ***., а также цифровую фотографию последнего.

30 ноября 2012 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л., реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», действуя согласованно с Мартюшовым А.Г., находясь в помещении квартиры ***дома ***по улице ***в городе Нижний Тагил, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль кредитного специалиста ООО «***»***., полученный у последней Дульцевой А.Л. обманным путем, и персональные данные ***., в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету заявление на получение потребительского кредита в ООО «***» от 30 ноября 2012 года на имя ***., которую посредством информационно – телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ООО «***». В этот же день, то есть 30 ноября 2012 года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***., Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с Дульцевой А.Л. оформил в программном обеспечении «***» ООО «***» кредитный договор № ***от 30 ноября 2012 года на приобретение мебели в ООО «***» на сумму 188 258 рублей, и распечатал поддельные документы, а именно: кредитный договор № ***от 30 ноября 2012 года, спецификацию товара № ***к кредитному договору № ***от 30 ноября 2012 года, заявление клиента по кредитному договору № ***от 30 ноября 2012 года, сведения о работе для получения кредита/оформления поручительства, заявление на добровольное страхование № ***от 30 ноября 2012 года, графики погашения кредита. После чего Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, осуществляя общий с Дульцевой А.Л. и Мартюшовым А.Г. преступный умысел, выполнил от имени ***. подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение общего преступного умысла, Бушуев А.В., при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передал Мартюшову А.Г., оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя ***., который согласно отведенной ему роли, достоверно зная, что товар поставлен клиенту не будет, а денежные средства по кредитному договору будут ими похищены, подписал их от имени директора ООО «***». Затем Дульцева А.Л., при неустановленных следствием обстоятельствах, согласно отведенной ей роли, действуя согласованно с Бушуевым А.В. и Мартюшовым А.Г., передала документы кредитного досье на имя ***. кредитному специалисту ООО «***»***., сообщив последней не соответствующую действительности информацию, что данный кредитный договор оформлен ею по заявлению и просьбе ***. ***., не догадываясь о преступных намерениях Дульцевой А.Л., подписала кредитные документы на имя ***. и произвела регистрацию указанных документов в программном обеспечении ООО «***», в результате чего 01 декабря 2012 года на кредитный счет № ***, открытый ООО «***» в г. Москва на имя ***. были перечислены денежные средства в размере 188 258 рублей, из которых в этот же день, то есть 01 декабря 2012 года, денежные средства в сумме 21 758 рублей были перечислены с указанного кредитного счета в счет оплаты страховой премии ООО «***» на основании подложного заявления на добровольное страхование № ***от 30 ноября 2012 года, оформленного Бушуевым А.В. на имя ***.

03 декабря 2012 года денежные средства в сумме 166 500 рублей банком с кредитного счета № ***, открытого ООО «***» на имя ***. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № ***от 30 ноября 2012 года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, которыми Бушуев А.В., Дульцева А.Л., и Мартюшов А.Г. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели и получили реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

03 декабря 2012 года денежные средства, похищенные у ООО «***» Мартюшов А.Г., с расчетного счета ООО «***» № ***перечислил на свой карточный счет № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, а затем через банкоматы на территории г. Н. Тагил Свердловской области получил наличные денежные средства и разделил их с Дульцевой А.Л. и Бушуевым А.В.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», в 2012 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли при неустановленных следствием обстоятельствах, получил копию паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования ***. и цифровую фотографию последней.

14 февраля 2013 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л., реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», действуя согласованно с Мартюшовым А.Г., находясь в помещении квартиры ***дома ***по улице ***в городе Нижний Тагил, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль директора ООО «***» Мартюшова А.Г., сообщенного последним согласно отведенной ему роли, и персональные данные ***., в ее отсутствие, без ее ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету заявление на получение потребительского кредита в ООО «***» от 14 февраля 2013 года на имя ***., которую посредством информационно – телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ООО «***». В этот же день, то есть 14 февраля 2013 года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***. Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с Дульцевой А.Л. оформил в программном обеспечении «***» ООО «***» кредитный договор № ***от 14 февраля 2013 года на приобретение мебели в ООО «***» на сумму 170 460 рублей, и распечатал поддельные документы, а именно: кредитный договор № ***от 14 февраля 2013 года, спецификацию товара № ***к кредитному договору № ***от 14 февраля 2013 года, распоряжение клиента по кредитному договору № ***от 14 февраля 2013 года, сведения о работе для получения кредита/оформления поручительства, заявление на добровольное страхование № ***от 14 февраля 2013 года, графики погашения кредита. После чего Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, осуществляя общий с Дульцевой А.Л. и Мартюшовым А.Г. преступный умысел, выполнил от имени ***. подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение общего преступного умысла, Бушуев А.В., при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передал Мартюшову А.Г., оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя ***., который, согласно отведенной ему роли, достоверно зная, что товар поставлен клиенту не будет, а денежные средства по кредитному договору будут ими похищены, подписал их от имени директора ООО «***» и передал их уполномоченному сотруднику ООО «***», не подозревающему об истинных преступных намерениях Мартюшова А.Г., Дульцевой А.Л. и Бушуева А.В., в результате чего 15 февраля 2013 года на кредитный счет № ***, открытый ООО «***» в г. Москва на имя ***. ОО «***» были перечислены денежные средства в размере 170 460 рублей, из которых в этот же день, то есть 15 февраля 2013 года, денежные средства в сумме 13 660 рублей были перечислены с указанного кредитного счета в счет оплаты страховой премии ООО «***» на основании подложного заявления добровольного страхования № ***от 14 февраля 2013 года, оформленного Бушуевым А.В. на имя ***.

15 февраля 2013 года денежные средства в сумме 156 800 рублей банком с кредитного счета № ***, открытого ООО «***» на имя ***., на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № ***от 14 февраля 2013 года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***., которыми Бушуев А.В., Дульцева А.Л., и Мартюшов А.Г. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели и получили реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

18 февраля 2013 года денежные средства, похищенные у ООО «***» Мартюшов А.Г., с расчетного счета ООО «***» № ***перечислил на свой карточный счет № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, а затем через банкоматы на территории г. Н. Тагил Свердловской области получил наличные денежные средства и разделил их с Дульцевой А.Л. и Бушуевым А.В.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», в 2012 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., согласно отведённой ему роли при неустановленных следствием обстоятельствах, получил копию паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ***. и цифровую фотографию последней.

25 февраля 2013 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л., реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», действуя согласованно с Мартюшовым А.Г., находясь в помещении квартиры ***дома ***по улице ***в городе Нижний Тагил, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль директора ООО «***» Мартюшова А.Г., сообщенного последним согласно отведенной ему роли, и персональные данные ***., в ее отсутствие, без ее ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету заявление на получение потребительского кредита в ООО «***» от 25 февраля 2013 года на имя ***., которую посредством информационно – телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ООО «***». В этот же день, то есть 25 февраля 2013 года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***., Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с Дульцевой А.Л. оформил в программном обеспечении «***» ООО «***» кредитный договор № ***от 25 февраля 2013 года на приобретение мебели в ООО «***» на сумму 208 045 рублей, и распечатал поддельные документы, а именно: кредитный договор № ***от 25 февраля 2013 года, спецификацию товара № ***к кредитному договору № ***от 25 февраля 2013 года, распоряжение клиента по кредитному договору № ***от 25 февраля 2013 года, сведения о работе для получения кредита/оформления поручительства, заявление на добровольное страхование № ***от 25 февраля 2013 года, графики погашения кредита. После чего Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, осуществляя общий с Дульцевой А.Л. и Мартюшовым А.Г. преступный умысел, выполнил от имени ***. подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение общего преступного умысла, Бушуев А.В., при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передал Мартюшову А.Г., оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя ***., который, согласно отведенной ему роли, достоверно зная, что товар поставлен клиенту не будет, а денежные средства по кредитному договору будут ими похищены, подписал их от имени директора ООО «***» и передал их уполномоченному сотруднику ООО «***», не подозревающему об истинных преступных намерениях Мартюшова А.Г., Дульцевой А.Л. и Бушуева А.В., в результате чего 25 февраля 2013 года на кредитный счет № ***, открытый ООО «***» в г. Москва на имя ***. были перечислены денежные средства в размере 208 045 рублей, из которых в этот же день, то есть 25 февраля 2013 года, денежные средства в сумме 24 045 рублей были перечислены с указанного кредитного счета в счет оплаты страховой премии ООО «***» на основании подложного заявления на добровольное страхование № 2168226718 от 25 февраля 2013 года, оформленного Бушуевым А.В. на имя ***.

27 февраля 2013 года денежные средства в сумме 184 000 рублей банком с кредитного счета № ***, открытого ООО «***» на имя ***. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № ***от 25 февраля 2013 года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, которыми Бушуев А.В., Дульцева А.Л., и Мартюшов А.Г. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели и получили реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

27 февраля 2013 года денежные средства, похищенные у ООО «***» Мартюшов А.Г., с расчетного счета ООО «***» № ***перечислил на свой карточный счет № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, а затем через банкоматы на территории г. Н. Тагил Свердловской области получил наличные денежные средства и разделил их с Дульцевой А.Л. и Бушуевым А.В.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», в 2012 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, при неустановленных следствием обстоятельствах, получил копию паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ***. и цифровую фотографию последнего.

24 марта 2013 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л., реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», действуя согласованно с Мартюшовым А.Г., находясь в помещении квартиры ***дома ***по улице ***в городе Нижний Тагил, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно-телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль директора ООО «***» Мартюшова А.Г., сообщенного последним согласно отведенной ему роли, и персональные данные ***. в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету заявление на получение потребительского кредита в ООО «***» от 24 марта 2013 года на имя ***., которую посредством информационно –телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ООО «***». В этот же день, то есть 24 марта 2013 года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***. Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с Дульцевой А.Л. оформил в программном обеспечении «***» ООО «***» кредитный договор № ***от 24 марта 2013 года на приобретение мебели в ООО «***» на сумму 180 909 рублей, и распечатал поддельные документы, а именно: кредитный договор № ***от 24 марта 2013 года, спецификацию товара № ***к кредитному договору № ***от 24 марта 2013 года, распоряжение клиента по кредитному договору № ***от 24 марта 2013 года, сведения о работе для получения кредита/оформления поручительства, заявление на добровольное страхование № ***от 24 марта 2013 года, графики погашения кредита. После чего Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, осуществляя общий с Дульцевой А.Л. и Мартюшовым А.Г. преступный умысел, выполнил от имени ***. подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение общего преступного умысла, Бушуев А.В., при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передал Мартюшову А.Г., оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя ***., который, согласно отведенной ему роли, достоверно зная, что товар поставлен клиенту не будет, а денежные средства по кредитному договору будут ими похищены, подписал их от имени директора ООО «***» и передал их уполномоченному сотруднику ООО «***», не подозревающему об истинных преступных намерениях Мартюшова А.Г., Дульцевой А.Л. и Бушуева А.В., в результате чего 25 марта 2013 года на кредитный счет № ***, открытый ООО «***» в г. Москва на имя ***. ООО «***» были перечислены денежные средства в размере 180 909 рублей, из которых в этот же день, то есть 25 марта 2013года, денежные средства в сумме 20 909 рублей были перечислены с указанного кредитного счета в счет оплаты страховой премии ООО «***» на основании подложного заявления добровольного страхования № ***от 24 марта 2013 года, оформленного Бушуевым А.В. на имя ***.

25 марта 2013 года денежные средства в сумме 160 000 рублей банком с кредитного счета № ***, открытого ООО «***» на имя ***. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № ***от 24 марта 2013 года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, которыми Бушуев А.В., Дульцева А.Л., и Мартюшов А.Г. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели и получили реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

В период с 25 марта 2013 года по 26 марта 2013 года включительно денежные средства, похищенные у ООО «***» Мартюшов А.Г., с расчетного счета ООО «***» № ***перечислил на свой карточный счет № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, а затем через банкоматы на территории г. Н. Тагил Свердловской области получил наличные денежные средства и разделил их с Дульцевой А.Л. и Бушуевым А.В.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», в 2013 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли при неустановленных следствием обстоятельствах, получил копию паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ***. и цифровую фотографию последнего.

30 марта 2013 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л., реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», действуя согласованно с Мартюшовым А.Г., находясь в помещении квартиры ***дома ***по улице ***в городе Нижний Тагил, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно-телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль директора ООО «***» Мартюшова А.Г., сообщенного последним согласно отведенной ему роли, и персональные данные ***. в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету заявление на получение потребительского кредита в ООО «***» от 30 марта 2013 года на имя ***., которую посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ООО «***». В этот же день, то есть 30 марта 2013 года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***. Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с Дульцевой А.Л. оформил в программном обеспечении «***» ООО «***» кредитный договор № ***от 30 марта 2013 года на приобретение мебели в ООО «***» на сумму 159 682 рубля, и распечатал поддельные документы, а именно: кредитный договор № ***от 30 марта 2013 года, спецификацию товара № ***к кредитному договору № ***от 30 марта 2013 года, распоряжение клиента по кредитному договору № ***от 30 марта 2013 года, сведения о работе для получения кредита/оформления поручительства, заявление на добровольное страхование № ***от 30 марта 2013 года, графики погашения кредита. После чего Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, осуществляя общий с Дульцевой А.Л. и Мартюшовым А.Г. преступный умысел, выполнил от имени ***. подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение общего преступного умысла, Бушуев А.В., при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передал Мартюшову А.Г., оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя ***., который, согласно отведенной ему роли, достоверно зная, что товар поставлен клиенту не будет, а денежные средства по кредитному договору будут ими похищены, подписал их от имени директора ООО «***» и передал их уполномоченному сотруднику ООО «***», не подозревающему об истинных преступных намерениях Мартюшова А.Г., Дульцевой А.Л. и Бушуева А.В., в результате чего 31 марта 2013 года на кредитный счет № ***, открытый ООО «***» в г. Москва на имя ***. ООО «***» были перечислены денежные средства в размере 159 682 рубля, из которых в этот же день, то есть 31 марта 2013года, денежные средства в сумме 15 682 рубля были перечислены с указанного кредитного счета в счет оплаты страховой премии ООО «***» на основании подложного заявления добровольного страхования № ***от 30 марта 2013 года, оформленного Бушуевым А.В. на имя ***.

01 апреля 2013 года денежные средства в сумме 144 000 рублей банком с кредитного счета № ***, открытого ООО «***» на имя ***. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № ***от 30 марта 2013 года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, которыми Бушуев А.В., Дульцева А.Л., и Мартюшов А.Г. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели и получили реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

02 апреля 2013 года денежные средства, похищенные у ООО «***» Мартюшов А.Г., с расчетного счета ООО «***» № ***перечислил на свой карточный счет № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, а затем через банкоматы на территории г. Н. Тагил Свердловской области получил наличные денежные средства и разделил их с Дульцевой А.Л. и Бушуевым А.В.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», в 2013 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, под предлогом оформления на имя ***. кредита, необходимого последнему, получил от ***., не подозревающего об истинных преступных намерениях Бушуева А.В., копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, а также его цифровую фотографию.

07 апреля 2013 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л., реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», действуя согласованно с Мартюшовым А.Г., находясь в помещении квартиры ***дома ***по улице ***в городе Нижний Тагил, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно-телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль директора ООО «***» Мартюшова А.Г., сообщенного последним согласно отведенной ему роли, и персональные данные ***. в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету заявление на получение потребительского кредита в ООО «***» от 07 апреля 2013 года на имя ***., которую посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ООО «***». В этот же день, то есть 07 апреля 2013 года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***. Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с Дульцевой А.Л. оформил в программном обеспечении «***» ООО «***» кредитный договор № ***от 07 апреля 2013 года на приобретение мебели в ООО «***» на сумму 203 522 рубля, и распечатал поддельные документы, а именно: кредитный договор № ***от 07 апреля 2013 года, спецификацию товара № ***к кредитному договору № ***от 07 апреля 2013 года, распоряжение клиента по кредитному договору № ***от 07 апреля 2013 года, сведения о работе для получения кредита/оформления поручительства, заявление на добровольное страхование № ***от 07 апреля 2013 года, графики погашения кредита. После чего Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, осуществляя общий с Дульцевой А.Л. и Мартюшовым А.Г. преступный умысел, выполнил от имени ***. подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение общего преступного умысла, Бушуев А.В., при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передал Мартюшову А.Г., оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя ***., который, согласно отведенной ему роли, достоверно зная, что товар поставлен клиенту не будет, а денежные средства по кредитному договору будут ими похищены, подписал их от имени директора ООО «***» и передал их уполномоченному сотруднику ООО «***», не подозревающему об истинных преступных намерениях Мартюшова А.Г., Дульцевой А.Л. и Бушуева А.В., в результате чего 09 апреля 2013 года на кредитный счет № ***, открытый ООО «***» в г. Москва на имя ***. ООО «***» были перечислены денежные средства в размере 203 522 рубля, из которых в этот же день, то есть 09 апреля 2013 года, денежные средства в сумме 23 522 рубля были перечислены с указанного кредитного счета в счет оплаты страховой премии ООО «***» на основании подложного заявления на добровольное страхование № ***от 07 апреля 2013 года, оформленного Бушуевым А.В. на имя ***.

09 апреля 2013 года денежные средства в сумме 180 000 рублей банком с кредитного счета № ***, открытого ООО «***» на имя ***. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № ***от 07 апреля 2013 года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, которыми Бушуев А.В., Дульцева А.Л., и Мартюшов А.Г. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели и получили реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

10 апреля 2013 года денежные средства, похищенные у ООО «***» Мартюшов А.Г., с расчетного счета ООО «***» № ***перечислил на свой карточный счет № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, а затем через банкоматы на территории г. Н. Тагил Свердловской области получил наличные денежные средства и разделил их с Дульцевой А.Л. и Бушуевым А.В.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», в 2013 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, при неустановленных следствием обстоятельствах, получил копию паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ***. и цифровую фотографию последней.

15 мая 2013 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л., реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», действуя согласованно с Мартюшовым А.Г., находясь в помещении квартиры ***дома ***по улице ***в городе Нижний Тагил, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно-телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль директора ООО «***» Мартюшова А.Г., сообщенного последним согласно отведенной ему роли, и персональные данные ***. в ее отсутствие, без ее ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету заявление на получение потребительского кредита в ООО «***» от 15 мая 2013 года на имя ***., которую посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ООО «***». В этот же день, то есть 15 мая 2013 года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***. Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с Дульцевой А.Л. оформил в программном обеспечении «***» ООО «***» кредитный договор № ***от 15 мая 2013 года на приобретение мебели в ООО «***» на сумму 178 082 рубля, и распечатал поддельные документы, а именно: кредитный договор № ***от 15 мая 2013 года, спецификацию товара № ***к кредитному договору № ***от 15 мая 2013 года, распоряжение клиента по кредитному договору № ***от 15 мая 2013 года, сведения о работе, заявление на добровольное страхование № ***от 15 мая 2013 года, графики погашения кредита. После чего Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л., осуществляя общий с Мартюшовым А.Г. преступный умысел, выполнил от имени ***. подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение общего преступного умысла, Бушуев А.В., при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передал Мартюшову А.Г., оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя ***, который, согласно отведенной ему роли, достоверно зная, что товар поставлен клиенту не будет, а денежные средства по кредитному договору будут ими похищены, подписал их от имени директора ООО «***» и передал их уполномоченному сотруднику ООО «***», не подозревающему об истинных преступных намерениях Мартюшова А.Г., Дульцевой А.Л. и Бушуева А.В., в результате чего16 мая 2013 года на кредитный счет № ***, открытый ООО «***» в г. Москва на имя ***. ООО «***» были перечислены денежные средства в размере 178 082 рубля, из которых в этот же день, то есть 16 мая 2013 года, денежные средства в сумме 20 582 рубля были перечислены с указанного кредитного счета в счет оплаты страховой премии ООО «***» на основании подложного заявления на добровольное страхование № ***от 15 мая 2013 года, оформленного Бушуевым А.В. на имя ***.

16 мая 2013 года денежные средства в сумме 157 500 рублей банком с кредитного счета № ***, открытого ООО «***» на имя ***. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № ***от 15 мая 2013 года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, которыми Бушуев А.В., Дульцева А.Л., и Мартюшов А.Г. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели и получили реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

17 мая 2013 года денежные средства, похищенные у ООО «***» Мартюшов А.Г., с расчетного счета ООО «***» № ***перечислил на свой карточный счет № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, а затем через банкоматы на территории г. Н. Тагил Свердловской области получил наличные денежные средства и разделил их с Дульцевой А.Л. и Бушуевым А.В.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», в 2013 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, при неустановленных следствием обстоятельствах, получил копию паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ***. и цифровую фотографию последнего.

05 июня 2013 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л., реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», действуя согласованно с Мартюшовым А.Г., находясь в помещении квартиры ***дома ***по улице ***в городе Нижний Тагил, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно-телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль директора ООО «***» Мартюшова А.Г., сообщенного последним согласно отведенной ему роли, и персональные данные ***. в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету заявление на получение потребительского кредита в ООО «***» от 05 июня 2013 года на имя ***., которую посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ООО «***». В этот же день, то есть 05 июня 2013 года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***. Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с Дульцевой А.Л. оформил в программном обеспечении «***» ООО «***» кредитный договор № ***от 05 июня 2013 года на приобретение мебели в ООО «***» на сумму 271 363 рубля, и распечатал поддельные документы, а именно: кредитный договор № ***от 05 июня 2013 года, спецификацию товара № ***к кредитному договору № ***от 05 июня 2013 года, распоряжение клиента по кредитному договору № ***от 05 июня 2013 года, сведения о работе, заявление на добровольное страхование № ***от 05 июня 2013 года, графики погашения кредита. После чего Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, осуществляя общий с Дульцевой А.Л. и Мартюшовым А.Г. преступный умысел, выполнил от имени ***. подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение общего преступного умысла, Бушуев А.В., при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передал Мартюшову А.Г., оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя ***., который, согласно отведенной ему роли, достоверно зная, что товар поставлен клиенту не будет, а денежные средства по кредитному договору будут ими похищены, подписал их от имени директора ООО «***» и передал их уполномоченному сотруднику ООО «***», не подозревающему об истинных преступных намерениях Мартюшова А.Г., Дульцевой А.Л. и Бушуева А.В., в результате чего 06 июня 2013 года на кредитный счет № ***, открытый ООО «***» в г. Москва на имя ***. ООО «***» были перечислены денежные средства в размере 271 363 рубля, из которых в этот же день, то есть 06 июня 2013 года, денежные средства в сумме 31 363 рубля были перечислены с указанного кредитного счета в счет оплаты страховой премии ООО «***» на основании подложного заявления на добровольное страхование № ***от 05 июня 2013 года, оформленного Бушуевым А.В. на имя ***.

07 июня 2013 года денежные средства в сумме 240 000 рублей банком с кредитного счета № ***, открытого ООО «***» на имя ***. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № ***от 05 июня 2013 года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, которыми Бушуев А.В., Дульцева А.Л., и Мартюшов А.Г. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели и получили реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

07 июня 2013 года денежные средства, похищенные у ООО «***» Мартюшов А.Г., с расчетного счета ООО «***» № ***перечислил на свой карточный счет № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, а затем через банкоматы на территории г. Н. Тагил Свердловской области получил наличные денежные средства и разделил их с Дульцевой А.Л. и Бушуевым А.В..

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», в 2013 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, при неустановленных следствием обстоятельствах, получил копию паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ***. и цифровую фотографию последнего.

25 июня 2013 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л., реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», действуя согласованно с Мартюшовым А.Г., находясь в помещении квартиры ***дома ***по улице ***в городе Нижний Тагил, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно-телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль директора ООО «***» Мартюшова А.Г., сообщенного последним согласно отведенной ему роли, и персональные данные ***. в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету заявление на получение потребительского кредита в ООО «***» от 25 июня 2013 года на имя ***., которую посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ООО «***». В этот же день, то есть 25 июня 2013 года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***. Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с Дульцевой А.Л. при неустановленных следствием обстоятельствах изготовили в программном обеспечении «***» ООО «***» кредитный договор № ***от 25 июня 2013 года на приобретение мебели в ООО «***» на сумму 199 602 рубля, и распечатали поддельные документы, а именно: кредитный договор № ***от 25 июня 2013 года, спецификацию товара № ***к кредитному договору № ***от 25 июня 2013 года, распоряжение клиента по кредитному договору № ***от 25 июня 2013 года, сведения о работе, заявление на добровольное страхование № ***от 25 июня 2013 года, графики погашения кредита. После чего Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. согласно отведенной роли, осуществляя общий с Мартюшовым А.Г. преступный умысел, выполнили от имени ***. подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение общего преступного умысла, Бушуев А.В., при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передал Мартюшову А.Г., оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя ***., который, согласно отведенной ему роли, достоверно зная, что товар поставлен клиенту не будет, а денежные средства по кредитному договору будут ими похищены, подписал их от имени директора ООО «***» и передал их уполномоченному сотруднику ООО «***», не подозревающему об истинных преступных намерениях Мартюшова А.Г., Дульцевой А.Л. и Бушуева А.В., в результате чего 26 июня 2013 года на кредитный счет № ***, открытый ООО «***» в г. Москва на имя ***. ООО «***» были перечислены денежные средства в размере 199 602 рубля, из которых в этот же день, то есть 26 июня 2013 года, денежные средства в сумме 19 602 рубля были перечислены с указанного кредитного счета в счет оплаты страховой премии ООО «***» на основании подложного заявления на добровольное страхование № ***от 25 июня 2013 года, оформленного Бушуевым А.В. на имя ***.

26 июня 2013 года денежные средства в сумме 180 000 рублей банком с кредитного счета № ***, открытого ООО «***» на имя ***. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № ***от 25 июня 2013 года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, которыми Бушуев А.В., Дульцева А.Л., и Мартюшов А.Г. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели и получили реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

В период с 28 июня 2013 года по 04 июля 2013 года денежные средства, похищенные у ООО «***» Мартюшов А.Г., с расчетного счета ООО «***» № ***перечислил на свой карточный счет № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, а затем через банкоматы на территории г. Н. Тагил Свердловской области получил наличные денежные средства и разделил их с Дульцевой А.Л. и Бушуевым А.В..

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», в 2013 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, при неустановленных следствием обстоятельствах, получил копию паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования и цифровую фотографию ***. с целью оформления на имя последнего кредитного договора.

28 июля 2013 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л., реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», действуя согласованно с Мартюшовым А.Г., находясь в помещении квартиры ***дома ***по улице ***в городе Нижний Тагил, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно-телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль директора ООО «***» Мартюшова А.Г., сообщенного последним согласно отведенной ему роли, и персональные данные ***. в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету заявление на получение потребительского кредита в ООО «***» от 28 июля 2013 года на имя ***., которую посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ООО «***». В этот же день, то есть 28 июля 2013 года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***. Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с Дульцевой А.Л. при неустановленных следствием обстоятельствах изготовили в программном обеспечении «***» ООО «***» кредитный договор № ***от 28 июля 2013 года на приобретение мебели в ООО «***» на сумму 199 602 рубля, и распечатали поддельные документы, а именно: кредитный договор № ***от 28 июля 2013 года, спецификацию товара № ***к кредитному договору № ***от 28 июля 2013 года, распоряжение клиента по кредитному договору № ***от 28 июля 2013 года, сведения о работе, заявление на добровольное страхование № ***от 28 июля 2013 года, графики погашения кредита. После чего Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. согласно отведенной роли, осуществляя общий с Мартюшовым А.Г. преступный умысел, выполнили от имени ***. подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение общего преступного умысла, Бушуев А.В., при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передал Мартюшову А.Г., оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя ***., который, согласно отведенной ему роли, достоверно зная, что товар поставлен клиенту не будет, а денежные средства по кредитному договору будут ими похищены, подписал их от имени директора ООО «***» и передал их уполномоченному сотруднику ООО «***», не подозревающему об истинных преступных намерениях Мартюшова А.Г., Дульцевой А.Л. и Бушуева А.В., в результате чего 30 июля 2013 года на кредитный счет № ***, открытый ООО «***» в г. Москва на имя ***. ООО «***» были перечислены денежные средства в размере 199 602 рубля, из которых в этот же день, то есть 30 июля 2013 года, денежные средства в сумме 19 602 рубля были перечислены с указанного кредитного счета в счет оплаты страховой премии ООО «***» на основании подложного заявления добровольного страхования № 2178027652 от 28 июля 2013 года, оформленного Бушуевым А.В. на имя ***.

30 июля 2013 года денежные средства в сумме 180 000 рублей банком с кредитного счета № ***, открытого ООО «***» на имя ***. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № ***от 28 июля 2013 года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, которыми Бушуев А.В., Дульцева А.Л., и Мартюшов А.Г. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели и получили реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

31 июля 2013 года денежные средства, похищенные у ООО «***» Мартюшов А.Г., с расчетного счета ООО «***» № ***перечислил на свой карточный счет № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, а затем через банкоматы на территории г. Н. Тагил Свердловской области получил наличные денежные средства и разделил их с Дульцевой А.Л. и Бушуевым А.В.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», в 2013 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, под предлогом оформления медицинской справки от ***., не подозревающего о преступных намерениях Бушуева А.В., Дульцевой А.Л. и Мартюшова А.Г. получил в свое распоряжение копию паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ***., и цифровую фотографию последнего.

19 августа 2013 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л., реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», действуя согласованно с Мартюшовым А.Г., находясь в помещении квартиры ***дома ***по улице ***в городе Нижний Тагил, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно-телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль директора ООО «***» Мартюшова А.Г., сообщенного последним согласно отведенной ему роли, и персональные данные ***. в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету заявление на получение потребительского кредита в ООО «***» от 19 августа 2013 года на имя ***., которую посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ООО «***». В этот же день, то есть 19 августа 2013 года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***. Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с Дульцевой А.Л. при неустановленных следствием обстоятельствах изготовили в программном обеспечении «***» ООО «***» кредитный договор № ***от 19 августа 2013 года на приобретение мебели в ООО «***» на сумму 220 600 рублей, и распечатали поддельные документы, а именно: кредитный договор № ***от 19 августа 2013 года, спецификацию товара № ***к кредитному договору № ***от 19 августа 2013 года, распоряжение клиента по кредитному договору № ***от 19 августа 2013 года, сведения о работе, заявление на добровольное страхование № ***от 19 августа 2013 года, графики погашения кредита. После чего Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. согласно отведенной роли, осуществляя общий с Мартюшовым А.Г. преступный умысел, выполнили от имени ***. подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение общего преступного умысла, Бушуев А.В., при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передал Мартюшову А.Г., оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя ***. который, согласно отведенной ему роли, достоверно зная, что товар поставлен клиенту не будет, а денежные средства по кредитному договору будут ими похищены, подписал их от имени директора ООО «***» и передал их уполномоченному сотруднику ООО «***», не подозревающему об истинных преступных намерениях Мартюшова А.Г., Дульцевой А.Л. и Бушуева А.В., в результате чего 21 августа 2013 года на кредитный счет № ***, открытый ООО «***» в г. Москва на имя ***. ООО «***» были перечислены денежные средства в размере 220 600 рублей, из которых в этот же день, то есть 21 августа 2013 года, денежные средства в сумме 3 000 рублей были перечислены с указанного кредитного счета в счет оплаты страховой премии ООО «***» на основании подложного заявления на добровольное страхование № ***от 19 августа 2013 года, оформленного Бушуевым А.В. на имя ***.

21 августа 2013 года денежные средства в сумме 217 600 рублей банком с кредитного счета № ***, открытого ООО «***» на имя ***. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № ***от 19 августа 2013 года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, которыми Бушуев А.В., Дульцева А.Л., и Мартюшов А.Г. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели и получили реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

23 августа 2013 года денежные средства, похищенные у ООО «***» Мартюшов А.Г., с расчетного счета ООО «***» № ***перечислил на свой карточный счет № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, а затем через банкоматы на территории г. Н. Тагил Свердловской области получил наличные денежные средства и разделил их с Дульцевой А.Л. и Бушуевым А.В.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», в 2013 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, предложил своему знакомому ***., не подозревающему об истинных преступных намерениях Бушуева А.В., предоставить копии документов и цифровые фотографии граждан под предлогом оформления кредитов, заведомо зная, что денежными средствами, полученными по кредитным договорам Бушуев А.В., Дульцева А.Л., и Мартюшев А.Г. распорядятся по своему усмотрению. ***., не догадываясь о преступных намерениях Бушуева А.В. в неустановленном месте при неустановленных обстоятельствах передал Бушуеву А.В. копию паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ***. и цифровую фотографию последнего.

28 августа 2013 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л., реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», действуя согласованно с Мартюшовым А.Г., находясь в помещении квартиры ***дома ***по улице ***в городе Нижний Тагил, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно-телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль директора ООО «***» Мартюшова А.Г., сообщенного последним согласно отведенной ему роли, и персональные данные ***. в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету заявление на получение потребительского кредита в ООО «***» 28 августа 2013 года на имя ***., которую, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ООО «***». В этот же день, то есть 28 августа 2013 года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***. Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с Дульцевой А.Л. оформил в программном обеспечении «***» ООО «***» кредитный договор № ***от 28 августа 2013 года на приобретение мебели в ООО «***» на сумму 183 900 рублей, и распечатал поддельные документы, а именно: кредитный договор № ***от 28 августа 2013 года, спецификацию товара № ***к кредитному договору № ***от 28 августа 2013 года, распоряжение клиента по кредитному договору № ***от 28 августа 2013 года, сведения о работе, заявление на добровольное страхование № ***от 28 августа 2013 года, графики погашения кредита. После чего Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, осуществляя общий с Дульцевой А.Л. и Мартюшовым А.Г. преступный умысел, выполнил от имени ***. подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение общего преступного умысла, Бушуев А.В., при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передал Мартюшову А.Г., оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя ***., который, согласно отведенной ему роли, достоверно зная, что товар поставлен клиенту не будет, а денежные средства по кредитному договору будут ими похищены, подписал их от имени директора ООО «***» и передал их уполномоченному сотруднику ООО «***», не подозревающему об истинных преступных намерениях Мартюшова А.Г., Дульцевой А.Л. и Бушуева А.В., в результате чего 29 августа 2013 года на кредитный счет № ***, открытый ООО «***» в г. Москва на имя ***. ООО «***» были перечислены денежные средства в размере 183 900 рублей, из которых в этот же день, то есть 29 августа 2013 года, денежные средства в сумме 3 000 рублей были перечислены с указанного кредитного счета в счет оплаты страховой премии ООО «***» на основании подложного заявления добровольного страхования № ***от 28 августа 2013 года, оформленного Бушуевым А.В. на имя ***.

29 августа 2013 года денежные средства в сумме 180 900 рублей банком с кредитного счета № ***, открытого ООО «***» на имя ***. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № ***от 28 августа 2013 года, были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, которыми Бушуев А.В., Дульцева А.Л., и Мартюшов А.Г. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели и получили реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

29 августа 2013 года денежные средства, похищенные у ООО «***» Мартюшов А.Г., с расчетного счета ООО «***» № ***перечислил на свой карточный счет № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, а затем через банкоматы на территории г. Н. Тагил Свердловской области получил наличные денежные средства и разделил их с Дульцевой А.Л. и Бушуевым А.В.

Таким образом, в период с 12 октября 2012 года по 29 августа 2013 года включительно, Бушуев А.В. по предварительному сговору с Дульцевой А.Л. и Мартюшовым А.Г., на территории города Нижний Тагил Свердловской области, умышленно, из корыстных побуждений, действуя путем обмана, похитили денежные средства, принадлежащие ООО «***» на общую сумму 2 704 925 рублей, полученные по фиктивным кредитным договорам на имя ***., ***., ***., ***., ***., ***., ***., ***., ***., ***., ***., ***., ***., перечисленные банком на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, которые Мартюшовым А.Г., перечислены на личный карточный счет № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, через банкоматы на территории г. Н. Тагил получены наличными и распределены между участниками преступной группы, причинив ООО «***» своими действиями материальный ущерб в особо крупном размере.

Кроме того, в период с 30 октября 2012 года по 12 августа 2013 года включительно, Бушуев А.В., и Дульцева А.Л., находясь на территории Дзержинского района города Нижний Тагил Свердловской области, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, похитили денежные средства в сумме 525 000 рублей, принадлежащие ООО «***» (далее ООО «***»), оформив фиктивные кредитные договора на имя ***. на сумму 90 000 рублей, ***. на сумму 60 000 рублей, ***. на сумму 75 000 рублей, ***. на сумму 100 000 рублей, ***. на сумму 60 000 рублей, ***. на сумму 100 000 рублей, ***. на сумму 40 000 рублей, причинив своими действиями ООО «***» материальный ущерб в крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах:

В октябре 2012 года, точные дата, время и место следствием не установлены, у Бушуева А.В., возник умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «***» путем обмана. Реализуя свои преступные намерения, Бушуев А.В. предложил своей знакомой Дульцевой А.Л., являющейся на основании трудового договора № ***от 11 марта 2012 года кредитным специалистом отдела продаж ООО «***», совершить совместно с ним хищение денежных средств путем обмана, принадлежащих ООО «***», на что Дульцева А.Л. согласилась. Вступив таким образом в преступный сговор, Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. разработали совместный план преступных действий, направленный на достижение преступного результата и распределили между собой роли.

Согласно разработанного плана Бушуев А.В. путем обмана получит копии паспортов и страховых свидетельств государственного пенсионного страхования граждан, а также их цифровые фотографии, с использованием которых Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. оформят подложные документы, необходимые для получения кредита в ООО «***».

Дульцева А.Л., согласно отведенной ей роли в совершении преступления, являясь сотрудником ООО «***» и наделенная правом оформления и подписания кредитных договоров, использует персональный пароль доступа и логин, закрепленный за ней в ООО «***», для входа в программное обеспечение «***» ООО «***», посредством которого Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л. сформируют кредитные заявки и документы кредитного досье граждан без ведома, участия и согласия последних, при этом Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. заполнят и подпишут указанные документы от имени граждан. После чего, Дульцева А.Л., находясь в офисе ООО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, зарегистрирует их в программном обеспечении ООО «***» для последующего перечисления денежных средств на счета кредитных карт ООО «***», полученных ею в указанном офисе банка, в результате чего Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. получат реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

В октябре 2012 года, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., осуществляя совместный с Дульцевой А.Л. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «***», согласно отведенной ему роли с целью получения копий паспортов и страховых свидетельств государственного пенсионного страхования граждан, под предлогом помощи при оформлении кредитов гражданам, имеющим испорченную кредитную историю, предложил своему знакомому ***., не подозревающему об истинных преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., предоставить копии документов и цифровые фотографии граждан, желающих оформить кредитные договора на свое имя при нарушении установленной процедуры кредитования, заведомо зная, что денежными средствами, полученными указанным способом Бушуев А.В., действующий по предварительному сговору с Дульцевой А.Л., распорядятся по своему усмотрению.

В конце 2012 года, точная дата и время следствием не установлены, при не установленных следствием обстоятельствах, ***., не подозревающий о преступных намерениях Бушуева А.В., передал последнему копию паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования ***., а также цифровую фотографию последнего.

30 октября 2012 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В., совместно с Дульцевой А.Л., реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», находясь в помещении квартиры ***дома ***по улице ***в городе Нижний Тагил, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно –телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль кредитного специалиста ООО «***» Дульцевой А.Л., и персональные данные ***., в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложное заявление на выпуск карты и ввод в действие тарифов банка по карте № ***от 30.10.2012 года на имя ***. и посредством информационно – телекоммуникационной сети Интернет отправили его на рассмотрение в кредитный отдел ООО «***».

В этот же день, то есть 30.10.2012 года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***., Бушуев А.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с Дульцевой А.Л. оформил в программном обеспечении «***» ООО «***» кредитный договор № ***от 30.10.2012 года на сумму 90 000 рублей, и распечатал поддельные документы, а именно: заявление на выпуск карты и ввод в действие тарифов банка по карте, сведения о работе для получения кредита/оформления поручительства, тарифный план «CASHBACK 29.9». После чего Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, осуществляя общий с Дульцевой А.Л. преступный умысел, выполнил от имени ***. подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение реализации общего преступного умысла Дульцева А.Л., согласно отведенной ей роли, находясь в офисе ООО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, действуя согласованно с Бушуевым А.В., умышленно, из корыстных побуждений, произвела регистрацию указанных документов в программном обеспечении ООО «***», введя в программное обеспечение ООО «***» номер и срок действия банковской карты ООО «***», полученной в офисе указанного банка, произвела в программном обеспечении ряд операций, в результате чего 30.10.2012 г. на кредитный счет № ***, открытый ООО «***» расположенном по адресу: город Москва, улица ***, дом ***, корпус ***, на имя ***. ООО «***» были перечислены денежные средства в размере 90 000 рублей, которыми Бушуев А.В., Дульцева А.Л., действуя умышленно из корыстных побуждений, путем обмана завладели, получив таким образом реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

В период с 30 октября 2012 года по 14 августа 2013 года включительно денежные средства в сумме 90 000 рублей, похищенные у ООО «***» по кредитному договору № ***от 30.10.2012 года на имя ***., Бушуев А.В., действуя по предварительному сговору с Дульцевой А.Л. использовали для личных целей, получив путем снятия наличных денежных средств через банкоматы и осуществления безналичного расчета в торговых организациях, расположенных на территории города Нижний Тагил Свердловской области.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», в 2012 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, при неустановленных следствием обстоятельствах получил копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования ***., а также цифровую фотографию последнего.

16 ноября 2012 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В., совместно с Дульцевой А.Л., реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», находясь в помещении квартиры ***дома ***по улице ***в городе Нижний Тагил, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно-телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль кредитного специалиста ООО «***» Дульцевой А.Л., и персональные данные ***., в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложный договор об использовании карты № ***от 16 ноября 2012 года на имя ***. и посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили его на рассмотрение в кредитный отдел ООО «***».

В этот же день, то есть 16 ноября 2012 года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***. Бушуев А.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с Дульцевой А.Л. оформил в программном обеспечении «***» ООО «***» договор об использовании карты № ***от 16 ноября 2012 года на сумму 60 000 рублей, и распечатал поддельные документы, а именно: договор об использовании карты № ***от 16 ноября 2012 года, сведения о работе для получения кредита/оформления поручительства, тарифный план «CASHBACK 29.9», тарифы по картам. После чего Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, осуществляя общий с Дульцевой А.Л. преступный умысел, выполнил от имени ***. подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение реализации общего преступного умысла Дульцева А.Л., согласно отведенной ей роли, находясь в офисе ООО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, действуя согласованно с Бушуевым А.В., умышленно, из корыстных побуждений, произвела регистрацию указанных документов в программном обеспечении ООО «***», введя в программное обеспечение ООО «***» номер и срок действия банковской карты ООО «***», полученной в офисе указанного банка, произвела в программном обеспечении ряд операций, в результате чего 16.11.2012 г. на кредитный счет № ***, открытый ООО «***» расположенном по адресу: город Москва, улица ***, дом ***, корпус ***, на имя ***. ООО «***» были перечислены денежные средства в размере 60 000 рублей, которыми Бушуев А.В., Дульцева А.Л., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели, получив таким образом, реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

В период с 16 ноября 2012 года по 14 мая 2013 года включительно денежные средства в сумме 60 000 рублей, похищенные у ООО «***» по кредитному договору № ***от 16 ноября 2012 года на имя ***. Бушуев А.В., действуя по предварительному сговору с Дульцевой А.Л. использовали для личных целей, получив путем снятия наличных денежных средств через банкоматы и осуществления безналичного расчета в торговых организациях, расположенных на территории города Нижний Тагил Свердловской области.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», в 2013 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, при неустановленных следствием обстоятельствах получил копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования ***. и цифровую фотографию последнего.

20 апреля 2013 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В., совместно с Дульцевой А.Л., реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», находясь в помещении квартиры ***дома ***по улице ***в городе Нижний Тагил, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно-телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль кредитного специалиста ООО «***» Дульцевой А.Л., и персональные данные ***., в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложный договор об использовании карты № ***от 20 апреля 2013 года на имя ***. и посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили его на рассмотрение в кредитный отдел ООО «***».

В этот же день, то есть 20 апреля 2013 года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***., Бушуев А.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с Дульцевой А.Л. изготовил в программном обеспечении «***» ООО «***» договор об использовании карты № ***от 20 апреля 2013 года на сумму 75 000 рублей, сведения о работе для получения кредита/оформления поручительства, тарифы по банковскому продукту Карта «Премиум» и передал их Дульцевой А.Л., которая осуществляя общий преступный умысел, подписала указанные документы от своего имени, как сотрудник ООО «***».

В продолжение реализации общего преступного умысла Дульцева А.Л., согласно отведенной ей роли, находясь в офисе ООО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, действуя согласованно с Бушуевым А.В., умышленно, из корыстных побуждений, произвела регистрацию указанных документов в программном обеспечении ООО «***», введя в программное обеспечение ООО «***» номер и срок действия банковской карты ООО «***», полученной в офисе указанного банка, произвела в программном обеспечении ряд операций, в результате чего 20.04.2013 г. на кредитный счет № ***, открытый ООО «***» расположенном по адресу: город Москва, улица ***, дом ***, корпус ***, на имя ***. ООО «***» были перечислены денежные средства в размере 75 000 рублей, которыми Бушуев А.В., Дульцева А.Л., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели, получив таким образом реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

В период с 20 апреля 2013 года по 29 апреля 2013 года включительно денежные средства в сумме 75 000 рублей, похищенные у ООО «***» по кредитному договору № ***от 20 апреля 2013 года на имя ***. Бушуев А.В., действуя по предварительному сговору с Дульцевой А.Л. использовали для личных целей, получив путем снятия наличных денежных средств через банкоматы и осуществления безналичного расчета в торговых организациях, расположенных на территории города Нижний Тагил Свердловской области.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», в 2012 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, под предлогом – открытие вклада и последующего внесения денежных средств по нему на расчетный счет ***., открытый в ООО «***» получил в свое распоряжение копию паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, а также цифровую фотографию последнего.

26 мая 2013 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В., совместно с Дульцевой А.Л., реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», находясь в помещении квартиры ***дома ***по улице ***в городе Нижний Тагил, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно-телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль кредитного специалиста ООО «***» Дульцевой А.Л., и персональные данные ***., в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложное заявление на выпуск карты и ввод в действие тарифов банка по банковскому продукту № ***от 26 мая 2013 года на имя ***. и посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили его на рассмотрение в кредитный отдел ООО «***».

В этот же день, то есть 26 мая 2013 года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***. Бушуев А.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с Дульцевой А.Л. изготовил кредитный договор № ***от 26 мая 2013 года на сумму 100 000 рублей, заявление на выпуск карты и ввод в действие тарифов банка по банковскому продукту № ***от 26 мая 2013 года, сведения о работе, тарифы по банковскому продукту Карта «Стандарт ***» и передал их Дульцева А.Л., которая осуществляя совместный преступный умысел, подписала указанные документы от своего имени, как сотрудник ООО «***».

В продолжение реализации общего преступного умысла Дульцева А.Л., согласно отведенной ей роли, находясь в офисе ООО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, действуя согласованно с Бушуевым А.В., умышленно, из корыстных побуждений, произвела регистрацию указанных документов в программном обеспечении ООО «***», введя в программное обеспечение ООО «***» номер и срок действия банковской карты ООО «***», полученной в офисе указанного банка, произвела в программном обеспечении ряд операций, в результате чего 26.05.2013 г. на кредитный счет № ***, открытый ООО «***» расположенном по адресу: город Москва, улица ***, дом ***, корпус ***, на имя ***. ООО «***» были перечислены денежные средства в размере 100 000 рублей, которыми Бушуев А.В., Дульцева А.Л., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели, получив таким образом, реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

В период с 26 мая 2013 года по 28 июля 2013 года включительно денежными средствами в сумме 100 000 рублей, похищенные у ООО «***» по кредитному договору № ***от 26 мая 2013 года на имя ***., Бушуев А.В., действуя по предварительному сговору с Дульцевой А.Л. использовали для личных целей, получив путем снятия наличных денежных средств в банкоматах и осуществления безналичного расчета в торговых организациях, расположенных на территории города Нижний Тагил Свердловской области

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», в 2013 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, от своего знакомого ***., не подозревающего об истинных преступных намерениях Бушуева А.В., под предлогом оформления кредитного договора для развития автосервиса, получил в свое распоряжение копии документов и цифровую фотографию матери последнего - ***.

31 мая 2013 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В., совместно с Дульцевой А.Л., реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», находясь в помещении квартиры ***дома ***по улице ***в городе Нижний Тагил, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно-телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль кредитного специалиста ООО «***» Дульцевой А.Л., и персональные данные ***. в ее отсутствие, без ее ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложный договор об использовании карты № ***от 31 мая 2013 года на имя ***. и посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили его на рассмотрение в кредитный отдел ООО «***».

В этот же день, то есть 31 мая 2013 года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***. Бушуев А.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с Дульцевой А.Л. оформил в программном обеспечении «***» ООО «***» договор об использовании карты № ***от 31 мая 2013 года на сумму 60 000 рублей, и распечатал поддельные документы, а именно: договор об использовании карты № ***от 31 мая 2013 года, сведения о работе для получения кредита/оформления поручительства, тарифы по банковскому продукту Карта «Премиум». После чего Дульцева А.Л., согласно отведенной ей роли, осуществляя общий с Бушуевым А.В. преступный умысел, выполнила от имени ***. подписи и рукописный текст в указанных документах и подписала указанные документы от своего имени, как сотрудник ООО «***».

В продолжение реализации общего преступного умысла Дульцева А.Л., согласно отведенной ей роли, находясь в офисе ООО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, действуя согласованно с Бушуевым А.В., умышленно, из корыстных побуждений, произвела регистрацию указанных документов в программном обеспечении ООО «***», введя в программное обеспечение ООО «***» номер и срок действия банковской карты ООО «***», полученной в офисе указанного банка, произвела в программном обеспечении ряд операций, в результате чего 31.05.2013 г. на кредитный счет № ***, открытый ООО «***» расположенном по адресу: город Москва, улица ***, дом ***, корпус ***, на имя ***. ООО «***» были перечислены денежные средства в размере 60 000 рублей, которыми Бушуев А.В., Дульцева А.Л., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели, получив таким образом реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

В период с 31 мая 2013 года по 20 сентября 2013 года включительно денежные средства в сумме 60 000 рублей, похищенные у ООО «***» по кредитному договору № ***от 31 мая 2013 года на имя ***. Бушуев А.В., действуя по предварительному сговору с Дульцевой А.Л. использовали для личных целей, получив путем снятия наличных денежных средств через банкоматы и осуществления безналичного расчета в торговых организациях расположенных на территории города Нижний Тагил Свердловской области.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», в 2013 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, при неустановленных следствием обстоятельствах получил копию паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования ***., а также цифровую фотографию последнего.

03 июля 2013 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В., совместно с Дульцевой А.Л., реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», находясь в помещении квартиры ***дома ***по улице ***в городе Нижний Тагил, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно-телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль сотрудника ООО «***» Дульцевой А.Л., и персональные данные ***. в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложное заявление на выпуск карты и ввод в действие тарифов банка по банковскому продукту № ***от 03 июля 2013 года на имя ***. и посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили его на рассмотрение в кредитный отдел ООО «***».

В этот же день, то есть 03 июля 2013 года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***. Бушуев А.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с Дульцевой А.Л. оформил в программном обеспечении «***» ООО «***» заявление на выпуск карты и ввод в действие тарифов банка по банковскому продукту № ***от 03 июля 2013 года на сумму 100 000 рублей, и распечатал поддельные документы, а именно: заявление на выпуск карты и ввод в действие тарифов банка по банковскому продукту № ***от 03 июля 2013 года, сведения о работе для получения кредита/оформления поручительства, тарифы по банковскому продукту Карта «CASHBACK 29.9». После чего Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, осуществляя совместный с Дульцевой А.Л. преступный умысел, выполнил от имени ***. подписи и рукописный текст в указанных документах, а Дульцева А.Л. подписала указанные документы от своего имени, как сотрудник ООО «***.

В продолжение реализации общего преступного умысла Дульцева А.Л., согласно отведенной ей роли, находясь в офисе ООО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, действуя согласованно с Бушуевым А.В., умышленно, из корыстных побуждений, произвела регистрацию указанных документов в программном обеспечении ООО «***», введя в программное обеспечение ООО «***» номер и срок действия банковской карты ООО «***», полученной в офисе указанного банка, произвела в программном обеспечении ряд операций, в результате чего 03.07.2013 г. на кредитный счет № ***, открытый ООО «***» расположенном по адресу: город Москва, улица ***, дом ***, корпус ***, на имя ***. ООО «***» были перечислены денежные средства в размере 100 000 рублей, которыми Бушуев А.В., Дульцева А.Л., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели, получив таким образом реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

В период с 03 июля 2013 года по 14 ноября 2013 года включительно денежные средства в сумме 100 000 рублей, похищенные у ООО «***» по кредитному договору № ***от 03 июля 2013 года на имя ***., Бушуев А.В., действуя по предварительному сговору с Дульцевой А.Л. использовал для личных целей, путем снятия наличных денежных средств через банкоматы и осуществления безналичного расчета в торговых организациях, расположенных на территории города Нижний Тагил Свердловской области.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», в 2013 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, при неустановленных следствием обстоятельствах получил копию паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования ***., а также цифровую фотографию последнего.

12 августа 2013 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В., совместно с Дульцевой А.Л., реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», находясь в помещении квартиры ***дома ***по улице ***в городе Нижний Тагил, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно-телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль кредитного специалиста ООО «***» Дульцевой А.Л., и персональные данные ***. в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложное заявление на выпуск карты и ввод в действие тарифов банка по банковскому продукту № ***от 12 августа 2013 года на имя ***. и посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили его на рассмотрение в кредитный отдел ООО «***».

В этот же день, то есть 12 августа 2013 года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***. Бушуев А.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с Дульцевой А.Л. оформил в программном обеспечении «***» ООО «***» заявление на выпуск карты и ввод в действие тарифов банка по банковскому продукту № ***от 12 августа 2013 года на сумму 40 000 рублей, и распечатал поддельные документы, а именно: заявление на выпуск карты и ввод в действие тарифов банка по банковскому продукту № ***от 12 августа 2013 года, сведения о работе для получения кредита/оформления поручительства, тарифы по банковскому продукту Карта «Стандарт». После чего Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, осуществляя совместный с Дульцевой А.Л. преступный умысел, выполнил от имени ***. подписи и рукописный текст в указанных документах, а Дульцева А.Л. подписала указанные документы от своего имени, как сотрудник ООО «***».

В продолжение реализации общего преступного умысла Дульцева А.Л., согласно отведенной ей роли, находясь в офисе ООО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, действуя согласованно с Бушуевым А.В., умышленно, из корыстных побуждений, произвела регистрацию указанных документов в программном обеспечении ООО «***», введя в программное обеспечение ООО «***» номер и срок действия банковской карты ООО «***», полученной в офисе указанного банка, произвела в программном обеспечении ряд операций, в результате чего 12.08.2013 г. на кредитный счет № ***, открытый ООО «***» расположенном по адресу: город Москва, улица ***, дом ***, корпус ***, на имя ***. ООО «***» были перечислены денежные средства в размере 40 000 рублей которыми Бушуев А.В., Дульцева А.Л., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели, получив таким образом реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

В период с 12 августа 2013 года по 23 августа 2013 года включительно денежные средства в сумме 40 000 рублей, похищенные у ООО «***» по кредитному договору № ***от 12 августа 2013 года на имя ***. Бушуев А.В., действуя по предварительному сговору с Дульцевой А.Л. использовал для личных целей, получив путем снятия наличных денежных средств через банкоматы и осуществления безналичного расчета в торговых организациях, расположенных на территории города Нижний Тагил Свердловской области.

Таким образом, в период с 30 октября 2012 года по 12 августа 2013 года включительно Бушуев А.В., действуя по предварительному сговору с Дульцевой А.Л., находясь на территории города Нижний Тагил Свердловской области, умышленно, из корыстных побуждений, действуя путем обмана, совершили хищение денежных средств, принадлежащих ООО «***» на общую сумму 525 000 рублей, перечисленных банком на счета банковских карт ООО «***» и полученных Дульцевой А.Л. в офисе ООО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, в результате оформления фиктивных кредитных договоров на имя ***., ***. ***., ***., ***., ***., ***., которыми распорядились по своему усмотрению, получив путем снятия наличных денежных средств через банкоматы и осуществления безналичного расчета в торговых организациях, расположенных на территории города Нижний Тагил Свердловской области, причинив ООО «***» своими действиями материальный ущерб в крупном размере.

Кроме того, в период с 06 ноября 2012 года по 15 марта 2013 года включительно, Бушуев А.В., Дульцева А.Л., находясь на территории Дзержинского района города Нижний Тагил Свердловской области, действуя умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору, похитили денежные средства в сумме 293 637 рублей, принадлежащие ООО «***» (далее ООО «***»), путем оформления фиктивных кредитных договоров на имя ***. в размере 94 784 рубля, ***. в размере 99 445 рублей, ***. в размере 99 408 рублей и последующего перечисления похищенных денежных средств на счета электронных кошельков карт платежной системы «***» Master Card, причинив своими действиями ООО «***» материальный ущерб в крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах:

В октябре 2012 года, точные дата и время следствием не установлены у Бушуева А.В., возник умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «***» путем обмана. Реализуя свои преступные намерения, Бушуев А.В. предложил своей знакомой Дульцевой А.Л., являвшейся в период с 12 марта 2012 года по 27 сентября 2013 года на основании трудового договора № ***от 11 марта 2012 года кредитным специалистом отдела продаж ООО «***», совершить совместно с ним хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», на что последняя согласилась.

Вступив таким образом в преступный сговор, Бушуев А.В., действуя совместно с Дульцевой А.Л. разработали совместный план преступных действий, направленный на достижение преступного результата и распределили между собой роли.

С целью реализации совместного преступного умысла и достижения преступного результата Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, путем обмана получит в свое распоряжение копии паспортов и страховых свидетельств государственного пенсионного страхования граждан, а также их цифровые фотографии, с использованием которых Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. оформят подложные документы, необходимые для получения кредита в ООО «***».

Дульцева А.Л., согласно отведенной ей роли в совершении преступления, получит в свое распоряжение сведения о персональном пароле доступа и логине, закрепленной за ***., являющейся работником ООО «***» и наделенной правом оформления и подписания кредитных документов, для использования их и для входа в программное обеспечение «***» ООО «***», посредством которого Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л. сформируют кредитные заявки и документы кредитных досье граждан без ведома, участия и согласия последних, при этом Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. заполнят и подпишут указанные документы от имени граждан.

После чего, Дульцева А.Л., согласно отведенной ей роли, передаст документы кредитных досье ***., не подозревающей об истинных преступных намерениях последней, которые последняя подпишет и направит уполномоченному сотруднику ООО «***» для их последующей регистрации в программном обеспечении банка.

В результате вышеуказанных действий ООО «***» откроет кредитные счета гражданам денежные средства, с которых по оформленным кредитам перечислит на расчетные счета электронных кошельков карт платежной системы «***», полученных Дульцевой А.Л. в торговой точке сети «Евросеть», расположенной по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект Вагоностроителей, дом 19, при неустановленных следствием обстоятельствах. Таким образом, Бушуев А.В., Дульцева А.Л., получат реальную возможность распоряжения похищенными у банка денежными средствами.

В октябре 2012 года, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., осуществляя совместный с Дульцевой А.Л. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «***», согласно отведенной ему роли, с целью получения копий паспортов и страховых свидетельств государственного пенсионного страхования граждан, под предлогом оказания помощи при оформлении кредитов гражданам, имеющим испорченную кредитную историю, предложил своему знакомому ***., не подозревающему об истинных преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., предоставлять копии документов и цифровые фотографии граждан, желающих оформить кредитные договоры на свое имя при нарушении установленной процедуры кредитования, заведомо зная, что денежными средствами, полученными указанным способом Бушуев А.В., действующий по предварительному сговору с Дульцевой А.Л., распорядятся по своему усмотрению.

После этого Бушуев А.В. получил от ***., введенного Бушуевым А.В. в заблуждение относительно своих истинных преступных намерений, копию паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования ***. и цифровую фотографию последнего.

06 ноября 2012 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В., совместно с Дульцевой А.Л., реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», находясь в помещении квартиры, расположенной по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, квартира ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль кредитного специалиста ООО «***»***., полученные у последней Дульцевой А.Л. обманным путем, и персональные данные ***., в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету заявление на получение кредита на имя ***. и посредством информационно – телекоммуникационной сети Интернет отправили ее на рассмотрение в кредитный отдел ООО «***».

В этот же день, то есть 06 ноября 2012 года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***. Бушуев А.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с Дульцевой А.Л. оформил в программном обеспечении «***» ООО «***» кредитный договор № ***от 06 ноября 2012 года на получение наличных в сумме 94 784 рубля, и распечатал поддельные документы, а именно: заявление клиента по кредитному договору № ***от 06.11.2012 года, сведения о работе для получения кредита/оформления поручительства, заявление на добровольное страхование № ***от 06 ноября 2012 года, графики погашения кредитов по картам, информацию о договоре.

После чего Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, осуществляя общий с Дульцевой А.Л. преступный умысел, выполнил от имени ***. подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение общего преступного умысла Дульцева А.Л., согласно отведенной её роли, при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с Бушуевым А.В., передала документы кредитного досье ***. кредитному специалисту ООО «***»***., сообщив последней не соответствующую действительности информацию о том, что данный кредитный договор оформлен ей по заявлению и просьбе ее знакомого ***.

***., не догадываясь о преступных намерениях Дульцевой А.Л., подписала переданные ей Дульцевой А.Л. кредитные документы на имя ***. и произвела регистрацию указанных документов в программном обеспечении ООО «***», в результате чего 06 ноября 2012 на кредитный счет № ***, открытый ООО «***», расположенном по адресу: город Москва, улица ***, дом ***, корпус ***, на имя ***. ООО «***» перечислены денежные средства в размере 94 784 рубля, из которых в этот же день, то есть 06 ноября 2012 года, денежные средства в сумме 14 784 рублей были перечислены с указанного расчетного счета в счет оплаты страховой премии ООО «***» на основании подложного заявления добровольного страхования № ***от 06 ноября 2012 года, оформленного Бушуевым А.В. на имя ***., а денежные средства в сумме 80 000 рублей перечислены на счет электронного кошелька карты платежной системы «***» Master Card PAN № ***EAN № ***, полученной 05.11.2012 года Дульцевой А.Л. и привязанной к номеру её сотового телефона ***, действовавшей по предварительному сговору с Бушуевым А.В., в магазине торговой сети «Евросеть», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект Вагоностроителей, дом 19, при неустановленных следствием обстоятельствах, которыми Бушуев А.В. и Дульцева А.Л., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели и получили реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

В период с 08 ноября 2012 года по 26 ноября 2012 года включительно денежные средства, похищенные у ООО «***» по кредитному договору № ***от 06 ноября 2012 года на имя ***. Бушуев А.В., действуя по предварительному сговору с Дульцевой А.Л. использовали для личных целей, получив наличные денежные средства со счета электронного кошелька карты платежной системы «***» Master Card PAN № ***EAN № ***в банкоматах и осуществив безналичный расчет в торговых организациях, расположенных в городе Нижний Тагил Свердловской области.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», в 2012 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., осуществляя совместный с Дульцевой А.Л. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «***», согласно отведенной ему роли, при неустановленных следствием обстоятельствах получил копию паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, а также цифровую фотографию ***.

22 ноября 2012 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В., совместно с Дульцевой А.Л., реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», находясь в квартире, расположенной по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, квартира ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интеренет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль кредитного специалиста ООО «***»***., полученные у последней Дульцевой А.Л. обманным путем, и персональные данные ***., в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету заявление на получение кредита на имя ***. и посредством информационно – телекоммуникационной сети Интернет отправили ее на рассмотрение в кредитный отдел ООО «***».

В этот же день, то есть 22 ноября 2012 года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***. Бушуев А.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с Дульцевой А.Л. оформил в программном обеспечении «***» ООО «***» кредитный договор № ***от 22 ноября 2012 года на получение наличных в сумме 99 445 рублей, и распечатал поддельные документы, а именно: кредитный договор № ***от 22 ноября 2012 года, распоряжение клиента по кредитному договору № ***от 22 ноября 2012 года, сведения о работе для получения кредита/оформления поручительства, заявление на добровольное страхование № ***от 22 ноября 2012 года, графики погашения кредитов по картам, информацию о договоре. После чего Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, осуществляя общий с Дульцевой А.Л. преступный умысел, выполнил от имени ***. подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение своего преступного умысла Дульцева А.Л., согласно отведенной ей роли, при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с Бушуевым А.В., передала документы кредитного досье ***. кредитному специалисту ООО «***»***., сообщив последней не соответствующую действительности информацию, что данный кредитный договор оформлен её по заявлению и просьбе ее знакомого ***. ***., не догадываясь о преступных намерениях Дульцевой А.Л., подписала переданные ей Дульцевой А.Л. кредитные документы на имя ***. и произвела регистрацию указанных документов в программном обеспечении ООО «***», в результате чего 22 ноября 2012 года на кредитный счет получателя № ***, открытый ООО «***», расположенном по адресу: город Москва, улица ***, дом ***, корпус ***, на имя ***. ООО «***» были перечислены денежные средства в размере 99 445 рублей, из которых в этот же день, то есть 22 ноября 2012 года, денежные средства в сумме 6 445 рублей были перечислены с указанного расчетного счета в счет оплаты страховой премии ООО «***» на основании подложного заявления добровольного страхования № ***от 22 ноября 2012 года, оформленного Бушуевым А.В. на имя ***., а денежные средства в сумме 93 000 рублей перечислены на счет электронного кошелька карты платежной системы «***» Master Card PAN № ***ЕAN № ***, полученной 22 ноября 2012 года Дульцевой А.Л., действовавшей по предварительному сговору с Бушуевым А.В. в магазине торговой сети «Евросеть», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект Вагоностроителей, дом 19, при неустановленных следствием обстоятельствах, которыми Бушуев А.В. и Дульцева А.Л., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели и получили реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

В период с 26 ноября 2012 года по 04 декабря 2012 года включительно денежные средства, похищенные у ООО «***» по кредитному договору № ***от 22 ноября 2012 года на имя ***. Бушуев А.В., действуя по предварительному сговору с Дульцевой А.Л. использовали для личных целей, получив наличные денежные средства со счета электронного кошелька карты платежной системы «***» Master Card PAN № ***ЕAN № ***в банкоматах и осуществив безналичный расчет в торговых организациях, расположенных в городе Нижний Тагил Свердловской области.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», в конце 2012 года, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., осуществляя совместный с Дульцевой А.Л. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «***», с целью получения копий паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования граждан, под предлогом оказания помощи при оформлении кредитов гражданам, имеющим испорченную кредитную историю, предложил своему знакомому ***., не подозревающему об истинных преступных намерениях Бушуева А.В., предоставить копии документов и цифровые фотографии граждан, желающих оформить кредитные договора на свое имя при нарушении установленной процедуры кредитования, заведомо зная, что денежными средствами, полученными указанным способом Бушуев А.В., действующий по предварительному сговору с Дульцевой А.Л., распорядятся по своему усмотрению. После этого Бушуев А.В. получил от ***., введенного Бушуевым А.В. в заблуждение относительно своих истинных преступных намерений, копию паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования ***. и цифровую фотографию последнего.

01 марта 2013 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В., совместно с Дульцевой А.Л., реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», находясь в квартире, расположенной по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, квартира ***, по средствам персонального компьютера, подключённого к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль кредитного специалиста ООО «***»***., полученные у последней Дульцевой А.Л. обманным путем, и персональные данные ***., в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету заявление на получение кредита на имя ***. и посредством информационно – телекоммуникационной сети Интернет отправили ее на рассмотрение в кредитный отдел ООО «***».

В этот же день, то есть 01 марта 2013 года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***. Бушуев А.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с Дульцевой А.Л. оформил в программном обеспечении «***» ООО «***» кредитный договор № ***от 01 марта 2013 года на получение наличных в сумме 99 408 рублей, ***распечатал поддельные документы, а именно: распоряжение клиента по кредитному договору № ***от 01 марта 2013 года, сведения о работе для получения кредита/оформления поручительства, заявление на добровольное страхование № ***от 01 марта 2013 года, графики погашения кредитов по картам, информацию о договоре.

После чего, Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, осуществляя общий с Дульцевой А.Л. преступный умысел, выполнил от имени ***. подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение общего преступного умысла, Дульцева А.Л., согласно отведенной её роли, при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с Бушуевым А.В., передала документы кредитного досье ***. кредитному специалисту ООО «***»***., сообщив последней не соответствующую действительности информацию, о том, что данный кредитный договор оформлен ею по заявлению и просьбе её знакомого ***.

***., не догадываясь о преступных намерениях Дульцевой А.Л., подписала переданные ей Дульцевой А.Л. кредитные документы на имя ***. и произвела регистрацию указанных документов в программном обеспечении ООО «***», в результате чего 01 марта 2013 года на кредитный счет № ***ООО «***», расположенном по адресу: город Москва, улица ***, дом ***, корпус ***, на имя ***. ООО «***» перечислены денежные средства в размере 99 408 рублей, из которых в этот же день, то есть 01 марта 2013 года, денежные средства в сумме 8 408 рублей были перечислены с указанного расчетного счета в счет оплаты страховой премии ООО «***» на основании подложного заявления добровольного страхования № ***от 01 марта 2013 года, оформленного Бушуевым А.В. на имя ***., а денежные средства в сумме 91 000 рублей перечислены на счет электронного кошелька карты платежной системы «***» Master Card PAN № ***EAN № ***, полученной 27 февраля 2013 года Дульцевой А.Л., действовавшей по предварительному сговору с Бушуевым А.В. в магазине «Евросеть», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект Вагоностроителей, дом 19, при неустановленных следствием обстоятельствах, которыми Бушуев А.В. и Дульцева А.Л., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели и получили реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

В период с 05 марта 2013 года по 15 марта 2013 года включительно, похищенные у ООО «***» по кредитному договору № ***от 01 марта 2013 года на имя ***. денежные средства Бушуев А.В., действуя по предварительному сговору с Дульцевой А.Л. использовали для личных целей, получив наличные денежные средства со счета счет электронного кошелька карты платежной системы «***» Master Card PAN № ***EAN № ***в банкоматах и осуществив безналичный расчет в торговых организациях, расположенных в городе Нижний Тагил Свердловской области.

Таким образом, в период с 06 ноября 2012 года по 01 марта 2013 года включительно, Бушуев А.В. действуя по предварительному сговору с Дульцевой А.Л., находясь на территории города Нижний Тагил Свердловской области, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, похитили денежные средства, принадлежащие ООО «***» на общую сумму 293 637 рублей, перечисленные банком по фиктивным кредитным договорам на имя ***., ***., ***., на счета электронных кошельков карт платежной системы «***», полученных Дульцевой А.Л. в магазине торговой сети «Евросеть», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект Вагоностроителей, дом 19, при неустановленных следствием обстоятельствах, которыми распорядились по своему усмотрению, получив путем снятия наличных денежных средств через банкоматы и осуществления безналичного расчета в торговых организациях, расположенных на территории города Нижний Тагил Свердловской области, причинив своими действиями ООО «***» материальный ущерб в крупном размере.

Кроме того, Бушуев А.В., находясь на территории Ленинского района города Нижний Тагил Свердловской области, в период с апреля 2013 года, точная дата и время следствием не установлены, по 29 мая 2014 года включительно, действуя умышленно, путем обмана, из корыстных побуждений, похитил денежные средства, принадлежащие Ф. в сумме 125 000 рублей, причинив последней значительный материальный ущерб.

В апреле 2013 года, точные дата и время следствием не установлены, у Бушуева А.В. возник умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих Ф.

11 апреля 2013 года, в дневное время, Бушуев А.В., реализуя свои преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих его знакомой Ф., находясь у здания торгово-развлекательного центра «КИТ», расположенного по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица Черноисточинское шоссе, дом 49, обратился к Ф. с просьбой об оформлении на имя последней кредитного договора в ЗАО «***» (далее – ЗАО «***») с целью получения наличных денежных средств в сумме 50 000 рублей и последующей их передачи Бушуеву А.В. для личного распоряжения, сообщив Ф. несоответствующую действительности информацию о том, что кредитные обязательства Ф. перед ЗАО «***», оформленные последней по просьбе Бушуева А.В. будут погашены им в течении одного года. Получив согласие Ф., последняя вместе с Бушуевым А.В. проследовала в офис ЗАО «***», расположенный по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, находясь в котором заполнила заявление и анкету на получение комплекта кредитных карт ЗАО «***» «***» и кредитной карты «***», на основании которых ЗАО «***» были выпущены следующие кредитные карты на имя Ф.:

- основная кредитная карта «***» № ***по кредитному договору № ***от 13 апреля 2013 года с кредитным лимитом 50 000 рублей, привязанная к открытому 13 апреля 2013 года в ЗАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, на имя Ф. лицевому счету ЗАО «***» № ***, на которую ЗАО «***» были зачислены денежные средства в указанной сумме;

- дополнительная карта «***» № ***по кредитному договору № ***от 13 апреля 2013 года с кредитным лимитом 0 рублей, привязанная к открытому 13 апреля 2013 года в ЗАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, на имя Ф. лицевому счету ЗАО «***» № ***;

- основная кредитная карта «***» № ***по кредитному договору № ***от 11 апреля 2013 года с кредитным лимитом 50 000 рублей, привязанная к открытому 11 апреля 2013 года в ЗАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, на имя Ф. счету ЗАО «***» № ***, на которую ЗАО «***» были зачислены денежные средства в указанной сумме.

29 апреля 2014 года Ф., находясь в офисе ЗАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, получила указанные кредитные карты и произвела из активацию. После этого, в этот же день, то есть 29 апреля 2014 года Ф., введенная Бушуевым А.В. в заблуждение относительно его истинных преступных намерений, находясь у указанного офиса ЗАО «***», передала последнему оформленную при указанных событиях на имя Ф. основную кредитную карту «***» № ***с предоставленным на основании кредитного договора № ***от 13.04.2013 года кредитным лимитом на сумму 50 000 рублей, а также сообщила ПИН-код указанной кредитной карты, полученный Ф. посредством телефонного звонка в call-центр ЗАО «***», после чего Бушуев А.В. получил реальную возможность распоряжаться денежными средствами, принадлежащими Ф.

Полученную путем обмана кредитную карту «***» № ***с предоставленным на основании кредитного договора № ***от 13.04.2013 года кредитным лимитом на сумму 50 000 рублей на имя Ф. Бушуев А.В. использовал для личных целей, распорядившись похищенными денежными средствами следующим образом:

- 30 апреля 2013 года в сумме 30 000 рублей – получив наличные денежные средства через банкомат ЗАО «***», расположенный в Ленинском районе города Нижний Тагил Свердловской области по адресу улица ***, ***,

- 02 мая 2013 года в сумме 11 500 рублей – получив наличные денежные средства через банкомат ЗАО «***», расположенный в Ленинском районе города Нижний Тагил Свердловской области по адресу улица ***, 30***

Продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих Ф., в сентябре 2013 года, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., с целью получения возможности дистанционного совершения банковских операций по системе «Интернет Банк» по лицевым счетам, открытым в ЗАО «***» на имя Ф., в ходе телефонного разговора с последней, обратился к Ф. с просьбой об оформлении на имя последней банковской карты ЗАО «***» с подключенным пакетом услуг «Банк в кармане», сообщив Ф. несоответствующую действительности информацию о том, что указанная банковская карта необходима Бушуеву А.В. для осуществления дистанционного погашения кредитных обязательств Ф. по ранее оформленной ею при описанных обстоятельствах по просьбе Бушуева А.В. кредитной карте ЗАО «***», умолчав при этом, что указанная карта позволит ему совершать операции по лицевым счетам, открытым ЗАО «***» на имя Ф. и оформлять кредитные договора без ведома и согласия последней.

19 сентября 2013 года, в дневное время, точное время следствием не установлено, Ф., введенная Бушуевым А.В. в заблуждение относительно истинных преступных намерений последнего, находясь в офисе ЗАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, оформила на свое имя договор банковского обслуживания № ***от 19 сентября 2013 года, на основании которого Ф. была выдана банковская карта ЗАО «***» № ***с подключенным пакетом услуг «Банк в кармане», привязанная к открытому 19 сентября 2013 года в ЗАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, на имя Ф. лицевому счету ЗАО «***» № ***и которую в этот же день, то есть 19 сентября 2013 года Ф. передала Бушуеву А.В.

06 октября 2013 года, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих Ф., Бушуев А.В. умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, при неустановленных следствием обстоятельствах, используя доступ в систему «Интернет Банк», предоставленный ему банковской картой ЗАО «***» № ***с подключенным пакетом услуг «Банк в кармане» на имя Ф., неустановленным следствием способом увеличил кредитный лимит кредитной карты «***» № ***, оформленной на имя Ф. и переданной последней Бушуеву А.В. при описанных обстоятельствах, предоставленный на основании кредитного договора № ***от 13.04.2013 года с суммы 50 000 рублей до суммы 75 000 рублей, получив реальную возможность распоряжаться денежными средствами, принадлежащими Ф.

Полученную путем обмана кредитную карту «***» № ***с предоставленным на основании кредитного договора № ***от 13.04.2013 года кредитным лимитом на сумму 75 000 рублей на имя Ф. Бушуев А.В. использовал для личных целей, распорядившись похищенными денежными средствами следующим образом:

- 07 октября 2013 года в сумме 30 000 рублей – получив наличные денежные средства через банкомат ЗАО «***», расположенный в Ленинском районе города Нижний Тагил Свердловской области по адресу улица ***, дом ***.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих Ф., в мае 2014 года, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., имея возможность дистанционного совершения банковских операций по системе «Интернет Банк» по лицевым счетам, открытым в ЗАО «***» на имя Ф., в ходе телефонного разговора с последней, обратился к Ф. с просьбой сообщить ему четыре последние цифры кредитной карты «***» № ***по кредитному договору № ***от 11.04.2013 года с кредитным лимитом 50 000 рублей, оформленной на имя Ф., сообщив последней несоответствующую действительности информацию о том, что данные сведения необходимы ему для погашения задолженности по оплате за обслуживание карты, умолчав при этом, что данная информация позволит ему совершать операции по лицевому счету № ***, открытому ЗАО «***» на имя Ф. Последняя, введенная в заблуждение относительно истинных преступных намерений Бушуева А.В., сообщила ему четыре последние цифры номера указанной карты.

28 мая 2014 года, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих Ф., Бушуев А.В. умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, при неустановленных следствием обстоятельствах, используя доступ в систему «Интернет Банк», предоставленный ему банковской картой ЗАО «***» № ***с подключенным пакетом услуг «Банк в кармане» на имя Ф., осуществил перевод денежных средств в сумме 46 000, принадлежащих Ф. с лицевого счета № ***на лицевой счет № ***, открытых на имя Ф. ЗАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, получив реальную возможность распоряжаться денежными средствами, принадлежащими Ф., используя банковскую карту ЗАО «***» № ***с подключенным пакетом услуг «Банк в кармане».

Полученную путем обмана банковскую карту ЗАО «***» № ***с подключенным пакетом услуг «Банк в кармане» на имя Ф. Бушуев А.В. использовал для личных целей, распорядившись похищенными денежными средствами следующим образом:

29 мая 2014 года в сумме 47 000 рублей – получив наличные денежные средства через банкомат ЗАО «***», расположенный в Ленинском районе города Нижний Тагил Свердловской области по адресу проспект ***.

Таким образом, в период с апреля 2013 года, точная дата и время следствием не установлены, по 29 мая 2014 года включительно, Бушуев А.В. умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, похитил денежные средства, принадлежащие Ф. перечисленные ЗАО «***» на кредитные карты указанного банка, которые Бушуев А.В. путем обмана получил от Ф., а именно кредитную карту «***» № ***по кредитному договору № ***от 13 апреля 2013 года с кредитным лимитом 75 000 рублей, привязанную к открытому 13 апреля 2013 года в ЗАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, на имя Ф. лицевому счету ЗАО «***» № ***, а также кредитную карту «***» № ***по кредитному договору № ***от 11 апреля 2013 года с кредитным лимитом 50 000 рублей, привязанную к открытому 11 апреля 2013 года в ЗАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, на имя Ф. счету ЗАО «***» № ***, на общую сумму 125 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению путем снятия в банкоматах ЗАО «***», расположенных по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, а также Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, причинив Ф. значительный материальный ущерб.

Кроме того, Бушуев А.В., находясь на территории Ленинского района города Нижний Тагил Свердловской области в период с период с 21 сентября 2013 года по 06 ноября 2013 года включительно, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совершил хищение денежных средств, принадлежащих ЗАО «***» (далее ЗАО «***» ) в сумме 173 448 рублей, путем оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «***» на имя Ф. от 21.09.2013 года на сумму 71 750 рублей, от 02.11.2013 года на сумму 101 698 рублей, с использованием банковской карты ЗАО «***» № ***с подключенным пакетом услуг «***», оформленную Ф., причинив своими действиями ЗАО «***» материальный ущерб.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах:

В сентябре 2013 года, точные дата и время следствием не установлены, у Бушуева А.В. возник умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ЗАО «***» путем обмана.

В сентябре 2013 года, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., с целью получения возможности дистанционного совершения банковских операций по системе «Интернет Банк» по лицевым счетам, открытым в ЗАО «***» на имя Ф., в ходе телефонного разговора с последней, обратился к своей знакомой Ф. с просьбой об оформлении на имя последней банковской карты ЗАО «***» с подключенным пакетом услуг «***», сообщив Ф. несоответствующую действительности информацию о том, что указанная банковская карта необходима Бушуеву А.В. для осуществления дистанционного погашения кредитных обязательств Ф. по ранее оформленной ею при описанных обстоятельствах по просьбе Бушуева А.В. кредитной карте ЗАО «***», умолчав при этом, что указанная карта позволит ему совершать операции по лицевым счетам, открытым ЗАО «***» на имя Ф. и оформлять кредитные договора без ведома и согласия последней.

19 сентября 2013 года, в дневное время, точное время следствием не установлено, Ф., введенная Бушуевым А.В. в заблуждение относительно истинных преступных намерений последнего, находясь в офисе ЗАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, оформила на свое имя договор банковского обслуживания № ***от 19 сентября 2013 года, на основании которого Ф. была выдана банковская карта ЗАО «***» № ***с подключенным пакетом услуг «Банк в кармане», привязанная к открытому 19 сентября 2013 года в ЗАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, на имя Ф. лицевому счету ЗАО «***» № ***и которую в этот же день, то есть 19 сентября 2013 года Ф. передала Бушуеву А.В.

21 сентября 2013 года, в дневное время Бушуев А.В., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ЗАО «***», находясь в помещении квартиры, расположенной по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, квартира ***, используя персональные данные Ф. и данные банковской карты ЗАО «***» № ***, полученной последней при указанных обстоятельствах, составил в электронном виде на официальном сайте ЗАО «***» подложную анкету к заявлению на получение кредита на неотложные нужды в ЗАО «***» от 21 сентября 2013 года на имя Ф., которую посредством информационно – телекоммуникационной сети Интернет отправил на рассмотрение в кредитный отдел ЗАО «***». После получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя Ф., Бушуев А.В. оформил на официальном сайте ЗАО «***» фиктивный кредитный договор № ***от 21 сентября 2013 года на сумму 71 750 рублей, после чего произвел на официальном сайте ЗАО «***» ряд операций, в результате которых 22 сентября 2013 года на имя Ф. был открыт лицевой счет № ***, на который ЗАО «***» были зачислены денежные средства в сумме 71 750 рублей.

22 сентября 2013 года денежные средства в сумме 71 750 рублей были перечислены на основании составленного Бушуевым А.В. в электронном виде подложного заявления с лицевого счета № ***на лицевой счет № ***банковской карты ЗАО «***» № ***, оформленной на имя Ф. и находящейся в использовании Бушуева А.В.

Полученные путем обмана по кредитному договору № ***от 21 сентября 2013 года денежные средства, перечисленные на лицевой счет № ***банковской карты ЗАО «***» № ***, оформленной на имя Ф. Бушуев А.В. умышленно из корыстных побуждений похитил и использовал для личных целей, получив 22 сентября 2013 года наличные денежные средства в сумме 70 000 рублей через банкомат ЗАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***.

Продолжая реализацию преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ЗАО «***», 02 ноября 2013 года, в дневное время Бушуев А.В., умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, находясь в помещении квартиры, расположенной по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, квартира ***, используя персональные данные Ф. и данные банковской карты ЗАО «***» № ***, составил в электронном виде на официальном сайте ЗАО «***» подложную анкету к заявлению на получение кредита на неотложные нужды в ЗАО «***» от 02 ноября 2013 года на имя Ф., которую посредством информационно - телекоммуникационной сети Интернет отправил на рассмотрение в кредитный отдел ЗАО «***». После получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя Ф., Бушуев А.В. оформил на официальном сайте ЗАО «***» фиктивный кредитный договор № ***от 02 ноября 2013 года на сумму 101 698 рублей, после чего произвел на официальном сайте ЗАО «***» ряд операций, в результате которых 03 ноября 2013 года на имя Ф. был открыт лицевой счет № ***, на который ЗАО «***» были зачислены денежные средства в сумме 101 698 рублей.

03 ноября 2013 года денежные средства в сумме 101 698 рублей были перечислены на основании составленного Бушуевым А.В. в электронном виде подложного заявления с лицевого счета № ***на лицевой счет № ***банковской карты ЗАО «***» № ***, оформленной на имя Ф. и находящейся в использовании Бушуева А.В.

Полученные путем обмана по кредитному договору № ***от 02 ноября 2013 года денежные средства, перечисленные на лицевой счет № ***банковской карты ЗАО «***» № ***, оформленной на имя Ф. Бушуев А.В. использовал для личных целей, получив в период с 04 ноября 2013 года по 06 ноября 2013 года наличные денежные средства в сумме 100 000 рублей через банкомат ЗАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***.

Похищенными денежными средствами Бушуев А.В. распорядился по своему усмотрению.

В период с 22 сентября 2013 года по 06 ноября 2013 года включительно после перечисления ЗАО «***» денежных средств, поступивших в результате заключения при вышеуказанных обстоятельствах Бушуевым А.В., фиктивных кредитных договоров на имя Ф. на счет банковской карты ЗАО «***», Бушуев А.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, распорядился похищенными денежными средствами в сумме 173 448 рублей 00 копеек, принадлежащими ЗАО «***», по своему усмотрению, а именно: путем снятия в банкомате ЗАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***в указанной сумме.

Таким образом, с 22 сентября 2013 года по 02 ноября 2013 года включительно, Бушуев А.В., действуя путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений, совершил хищение денежных средств на общую сумму 173 448 рублей, принадлежащих ЗАО «***», причинив последнему материальный ущерб в указанном размере.

Кроме того, Бушуев А.В., находясь на территории Ленинского района города Нижний Тагил Свердловской области в период с 07 ноября 2013 года по 14 мая 2014 года включительно, умышленно, из корыстных побуждений, действуя группой лиц по предварительному сговору с Дульцевой А.Л., путем обмана, совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «***» в особо крупном размере на общую сумму 3 426 510 рублей, оформив фиктивные кредитные договора на имя ***. в сумме 170 000 рублей, ***. в сумме 182 000 рублей. ***. в сумме 182 000 рублей, ***. в сумме 170 000 рублей, ***. в сумме 166 500 рублей, ***. в сумме 183 000 рублей, ***. в сумме 191 000 рублей, ***. в сумме 178 000 рублей, ***. в сумме 187 000 рублей, ***. в сумме 187 000 рублей, ***. в сумме 250 000 рублей, ***. в сумме 237 345 рублей, ***. в сумме 150 000 рублей, ***. в сумме 196 365 рублей, ***. в сумме 199 300 рублей, ***. в сумме 84 000 рублей, ***. в сумме 88 000 рублей, ***. в сумме 120 000 рублей, Ф. в сумме 205 000 рублей, ***. в сумме 100 000 рублей, причинив ОАО «***» своими действиями материальный ущерб в особо крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах:

В ноябре 2013 года, точные дата и время следствием не установлены у Бушуева А.В., являющегося без официального оформления документов партнером по бизнесу индивидуального предпринимателя ***. ИНН *** (далее ИП ***.), осуществляющего свою деятельность по продаже автомобильных запчастей, узлов и агрегатов транспортных средств в магазине «***», расположенном по адресу: Свердловская область город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, и имеющего в результате сложившихся доверительных отношений с ***., право распоряжения денежными средствами, поступившими на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, возник умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, принадлежащих ОАО «***».

Реализуя свои преступные намерения, Бушуев А.В. предложил своей знакомой Дульцевой А.Л., зарегистрированной с 19.06.2008 года в качестве индивидуального предпринимателя (ИНН 662330463037, свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии ***№ ***от 19.06.2008 года), совершить совместно с ним хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «***» путем обмана, на что последняя согласилась. Вступив таким образом в преступный сговор, Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. разработали совместный план преступных действий, направленный на достижение преступного результата и распределили между собой роли.

Бушуев А.В. согласно отведенной ему роли, путем обмана получит от граждан копии паспортов и страховых свидетельств государственного пенсионного страхования граждан, а также цифровые фотографии последних, с использованием которых в дальнейшем Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. оформят подложные документы, необходимые для получения кредита в ОАО «***» под предлогом приобретения товаров в ООО «***» (ИП ***.), расположенном по адресу: Свердловская область город Нижний Тагил, улица ***, дом ***.

После чего, Бушуев, действуя по предварительному сговору с Дульцевой А.Л., не ставя в известность относительно своих преступных намерений ***., получит от последнего персональные пароли доступа и логины, закрепленные ОАО «***» за сотрудниками магазина «***»:***.,***. и ***., для оформления потребительских кредитов в ОАО «***» на основании договоров об оказании возмездных услуг № ***от 07.11.2013 года, № ***от 11.11.2013 года, № ***от 04.03.2014 года, и использует их для входа в программное обеспечение ОАО «***», посредством которого Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л. сформируют кредитные заявки и документы кредитного досье граждан без ведома, участия и согласия последних, при этом Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. заполнят и подпишут указанные документы от имени граждан.

Затем Бушуев А.В. согласно отведенной ему роли, передаст составленные указанным способом документы кредитного досье, не подозревающим об истинных преступных намерениях последнего, ***., ***. и ***., которые их подпишут и передадут уполномоченному сотруднику ОАО «***» для их последующей регистрации в программном обеспечении ОАО «***».

В результате вышеуказанных действий ООО «***» откроет кредитные счета гражданам, денежные средства с которых по оформленным фиктивным кредитным договорам перечислит на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

Таким образом, Бушуев А.В., действующий по предварительному сговору с Дульцевой А.Л., имея в результате сложившихся доверительных отношений с ***., право расходования денежных средств, поступивших на расчетный счет ИП ***. № ***, получат реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

В 2013 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., осуществляя совместный с Дульцевой А.Л. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «***» путем обмана, под предлогом оказания помощи в оформлении кредитного договора необходимого ***., получил от последнего, не подозревавшего об истинных преступных намерениях Бушуева А.В., копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, а также цифровую фотографию последнего.

07 ноября 2013 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л, реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «***», находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль ***., полученный Бушуевым А.В. у последнего обманным путем, и персональные данные ***., в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 07 ноября 2013 года на имя ***., которую посредством информационно – телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ОАО «***».

После получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***., в этот же день, то есть 07 ноября 2013 года, Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совместно с Дульцевой А.Л. оформил в программном обеспечении «***» ОАО «***» кредитный договор № ***от 07 ноября 2013 года на приобретение запасных частей, узлов и агрегатов транспортных средств на сумму 170 000 рублей, и распечатал поддельные документы, а именно: анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 07 ноября 2013 года на имя ***., консолидированную форму документов № ***от 07 ноября 2013 года. После чего, Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, осуществляя общий с Дульцевой А.Л. преступный умысел, выполнил от имени ***. подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение реализации общего преступного умысла, Бушуев А.В., находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с Дульцевой А.Л., передал для дальнейшего оформления и подписи ***., оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя ***., сообщив ***. не соответствующую действительности информацию о том, что данный кредитный договор оформлен им по заявлению и просьбе ***. в не рабочее время.

***., не догадываясь о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., подписал переданные ему Бушуевым А.В. кредитные документы на имя ***. и передал их уполномоченному сотруднику ОАО «***» для последующей регистрации в программном обеспечении ОАО «***», в результате чего 08 ноября 2013 года на кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в городе Москва, улица ***дом ***на имя ***. ОАО «***» были перечислены денежные средства в сумме 170 000 рублей.

11 ноября 2013 года на основании фиктивной анкеты - заявления на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 07 ноября 2013 года на имя ***. по платежному поручению № 2 от 09 ноября 2013 года денежные средства в сумме 170 000 рублей банком были перечислены с кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, которыми Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. действуя умышленно, из корыстных побуждений путем обмана завладели и получили реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «***», в 2013 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., осуществляя совместный с Дульцевой А.Л. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «***» путем обмана, при неустановленных следствием обстоятельствах получил копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования ***., а также цифровую фотографию последнего.

12 ноября 2013 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л, реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «***», находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль ***., полученные Бушуевым А.В. у последнего обманным путем, и персональные данные ***., в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету – заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 12 ноября 2013 года на имя ***., которую посредством информационно – телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ОАО «***».

После получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***., в этот же день, то есть 12 ноября 2013 года, Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совместно с Дульцевой А.Л. оформил в программном обеспечении «***» ОАО «***» кредитный договор № ***от 12 ноября 2013 года на приобретение запасных частей, узлов и агрегатов транспортных средств на сумму 182 000 рублей, и распечатал поддельные документы, а именно: анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 12 ноября 2013 года на имя ***., консолидированную форму документов № ***от 12 ноября 2013 года, после чего, Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, осуществляя общий с Дульцевой А.Л. преступный умысел, выполнил от имени ***. подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение реализации общего преступного умысла, Бушуев А.В., находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с Дульцевой А.Л., передал для дальнейшего оформления и подписи ***., оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя ***., сообщив ***. не соответствующую действительности информацию о том, что данный кредитный договор оформлен им по заявлению и просьбе ***. в не рабочее время.

***., не догадываясь о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., подписал переданные ему Бушуевым А.В. кредитные документы на имя ***. и передал их уполномоченному сотруднику ОАО «***» для последующей регистрации в программном обеспечении ОАО «***», в результате чего 13 ноября 2013 года на кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в г. Москва, ул. ***дом ***на имя ***. ОАО «***» были перечислены денежные средства в сумме 182 000 рублей.

15 ноября 2013 года на основании фиктивной анкеты – заявления на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 12 ноября 2013 года на имя ***. по платежному поручению № 4 от 15 ноября 2013 года денежные средства в сумме 182 000 рублей банком были перечислены с кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, которыми Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. действуя умышленно, из корыстных побуждений путем обмана завладели, получив реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение денежных средств путем обмана, принадлежащих ОАО « «***», в 2013 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., осуществляя совместный с Дульцевой А.Л. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «***» путем обмана, при неустановленных следствием обстоятельствах получил копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования ***., а также цифровую фотографию последнего.

17 ноября 2013 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л, реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «***» путем обмана, находясь в помещении магазина «***» (ИП ***), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль ***., полученные Бушуевым А.В. у последнего обманным путем, и персональные данные ***., в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 17 ноября 2013 года на имя ***., которую посредством информационно – телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ОАО «***».

После получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***., в этот же день, то есть 17 ноября 2013 года, Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совместно с Дульцевой А.Л. оформил в программном обеспечении «***» ОАО «***» кредитный договор № ***от 17 ноября 2013 года на приобретение запасных частей, узлов и агрегатов транспортных средств на сумму 182 000 рублей, и распечатал поддельные документы, а именно: анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 17 ноября 2013 года на имя ***., консолидированную форму документов № ***от 17 ноября 2013 года, после чего, Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, осуществляя общий с Дульцевой А.Л. преступный умысел, выполнил от имени ***. подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение реализации общего преступного умысла, Бушуев А.В., находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с Дульцевой А.Л., передал для дальнейшего оформления и подписи ***., оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя ***., сообщив ***. не соответствующую действительности информацию о том, что данный кредитный договор оформлен им по заявлению и просьбе ***. в не рабочее время.

***., не догадываясь о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., подписал переданные ему Бушуевым А.В. кредитные документы на имя ***. и передал их уполномоченному сотруднику ОАО «***» для последующей регистрации в программном обеспечении ОАО «***», в результате чего 18 ноября 2013 года на кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в городе Москва, ул. ***дом ***на имя ***. ОАО «***» были перечислены денежные средства в сумме 182 000 рублей.

19 ноября 2013 года на основании фиктивной анкеты - заявления на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 17 ноября 2013 года на имя ***. по платежному поручению № 5 от 19 ноября 2013 года денежные средства в сумме 182 000 рублей банком были перечислены с кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, которыми Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. действуя умышленно, из корыстных побуждений путем обмана завладели, получив реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «***», в 2013 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., осуществляя совместный с Дульцевой А.Л. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «***» путем обмана, при неустановленных следствием обстоятельствах получил копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования ***., а также цифровую фотографию последнего.

27 ноября 2013 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л, реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «***», находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль, закрепленный ОАО «***» за сотрудником магазина «***»***., полученные Бушуевым А.В. у последнего обманным путем, и персональные данные ***., в ее отсутствие, без ее ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 27 ноября 2013 года на имя ***., которую посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ОАО «***».

После получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***., в этот же день, то есть 27 ноября 2013 года, Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совместно с Дульцевой А.Л. оформил в программном обеспечении «***» ОАО «***» кредитный договор № ***от 27 ноября 2013 года на приобретение запасных частей, узлов и агрегатов транспортных средств на сумму 170 000 рублей, и распечатал поддельные документы, а именно: анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 27 ноября 2013 года на имя ***., консолидированную форму документов № ***от 27 ноября 2013 года, после чего, Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, осуществляя общий с Дульцевой А.Л. преступный умысел, выполнил от имени ***. подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение реализации общего преступного умысла, Бушуев А.В., находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с Дульцевой А.Л., передал для дальнейшего оформления и подписи ***., оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя ***., сообщив ***. не соответствующую действительности информацию о том, что данный кредитный договор оформлен им по заявлению и просьбе ***. в не рабочее время.

***., не догадываясь о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., подписал переданные ему Бушуевым А.В. кредитные документы на имя ***. и передал их уполномоченному сотруднику ОАО «***» для последующей регистрации в программном обеспечении ОАО «***», в результате чего 01 декабря 2013 года на кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в городе Москва, ул. ***дом ***на имя ***. ОАО «***» были перечислены денежные средства в сумме 170 000 рублей.

03 декабря 2013 года на основании фиктивной анкеты - заявления на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 27 ноября 2013 года на имя ***. по платежному поручению № 7 от 03 декабря 2013 года денежные средства в сумме 170 000 рублей банком были перечислены с кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, которыми Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. действуя умышленно, из корыстных побуждений путем обмана завладели, получив реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «***», в 2013 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., осуществляя совместный с Дульцевой А.Л. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «***» путем обмана, при неустановленных следствием обстоятельствах получил копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования ***., а также цифровую фотографию последнего.

04 декабря 2013 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л, реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «***», находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль ***., полученные Бушуевым А.В. у последнего обманным путем, и персональные данные ***., в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 04 декабря 2013 года на имя ***., которую посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ОАО «***».

После получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***., в этот же день, то есть 04 декабря 2013 года, Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совместно с Дульцевой А.Л. оформил в программном обеспечении «***» ОАО «***» кредитный договор № ***от 04 декабря 2013 года на приобретение запасных частей, узлов и агрегатов транспортных средств на сумму 166 500 рублей, и распечатал поддельные документы, а именно: анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 04 декабря 2013 года на имя ***., консолидированную форму документов № ***от 04 декабря 2013 года, после чего, Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, осуществляя общий с Дульцевой А.Л. преступный умысел, выполнил от имени ***. подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение общего преступного умысла, Бушуев А.В., находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с Дульцевой А.Л., передал для дальнейшего оформления и подписи ***., оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя ***., сообщив ***. не соответствующую действительности информацию о том, что данный кредитный договор оформлен им по заявлению и просьбе ***. в не рабочее время.

***., не догадываясь о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., подписал переданные ему Бушуевым А.В. кредитные документы на имя ***. и передал их уполномоченному сотруднику ОАО «***» для последующей регистрации в программном обеспечении ОАО «***», в результате чего 05 декабря 2013 года на кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в г. Москва, ул. ***дом ***на имя ***. ОАО «***» были перечислены денежные средства в сумме 166 500 рублей.

06 декабря 2013 года на основании фиктивной анкеты - заявления на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 04 декабря 2013 года на имя ***. по платежному поручению № 8 от 06 декабря 2013 года денежные средства в сумме 166 500 рублей банком были перечислены с кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, которыми Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. действуя умышленно, из корыстных побуждений путем обмана завладели, получив реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО « «***», летом 2012 года, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., осуществляя совместный с Дульцевой А.Л. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «***» путем обмана, под предлогом оказания помощи в оформлении кредитного договора, необходимого ***., получил от последнего, не подозревавшего об истинных преступных намерениях Бушуева А.В., копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, а также цифровую фотографию последнего.

15 декабря 2013 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л, реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «***», находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль, закрепленный ОАО «***» за сотрудником магазина «***»***., полученные Бушуевым А.В. у последнего обманным путем, и персональные данные ***., в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 15 декабря 2013 года на имя ***., которую посредством информационно - телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ОАО «***».

После получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***., в этот же день, то есть 15 декабря 2013 года, Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совместно с Дульцевой А.Л. при неустановленных следствием обстоятельствах при помощи программного обеспечения «***» ОАО «***» изготовили кредитный договор № ***от 15 декабря 2013 года на приобретение запасных частей, узлов и агрегатов транспортных средств на сумму 183 000 рублей, и распечатали поддельные документы, а именно: анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 15 декабря 2013 года на имя ***., консолидированную форму документов № ***от 15 декабря 2013 года. После чего Бушуев А.В. и Дульцева А.Л., осуществляя общий преступный умысел, действуя согласованно, выполнили от имени клиента подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение общего преступного умысла Бушуев А.В., находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с Дульцевой А.Л., передал для дальнейшего оформления и подписи ***., оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя ***., сообщив ***. не соответствующую действительности информацию о том, что данный кредитный договор оформлен им по заявлению и просьбе ***. в не рабочее время.

***., не догадываясь о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., подписал переданные ему Бушуевым А.В. кредитные документы на имя ***. и передал их уполномоченному сотруднику ОАО «***» для последующей регистрации в программном обеспечении ОАО «***», в результате чего 16 декабря 2013 года на кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в городе Москва, ул. ***дом ***на имя ***. ОАО «***» были перечислены денежные средства в сумме 183 000 рублей.

17 декабря 2013 года на основании на основании фиктивной анкеты - заявления на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 15 декабря 2013 года на имя ***. по платежному поручению № 10 от 17 декабря 2013 года денежные средства в сумме 183 000 рублей банком были перечислены с кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, которыми Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. действуя умышленно, из корыстных побуждений путем обмана завладели, получив реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «***», в 2013 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., осуществляя совместный с Дульцевой А.Л. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «***» путем обмана, при неустановленных следствием обстоятельствах получил копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования ***., а также цифровую фотографию последнего.

18 декабря 2013 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л, реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «***», находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль, закрепленный ОАО «***» за сотрудником магазина «***»***., полученные Бушуевым А.В. у последнего обманным путем, и персональные данные ***., в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 18 декабря 2013 года на имя ***., которую посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ОАО «***».

После получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***., в этот же день, то есть 18 декабря 2013 года, Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совместно с Дульцевой А.Л. оформил в программном обеспечении «***» ОАО «***» кредитный договор № ***от 18 декабря 2013 года на приобретение запасных частей, узлов и агрегатов транспортных средств на сумму 191 000 рублей, и распечатал поддельные документы, а именно: анкету - заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 18 декабря 2013 года на имя ***., консолидированную форму документов № ***от 18 декабря 2013 года, после чего, Дульцева А.Л., согласно отведенной ей роли, осуществляя общий с Бушуевым А.В. преступный умысел, выполнила от имени ***. подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение общего преступного умысла, Бушуев А.В., находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с Дульцевой А.Л., передал для дальнейшего оформления и подписи ***., оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя ***., сообщив последнему не соответствующую действительности информацию о том, что данный кредитный договор оформлен им по заявлению и просьбе ***. в не рабочее время.

***., не догадываясь о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., подписал переданные ему Бушуевым А.В. кредитные документы на имя ***. и передал их уполномоченному сотруднику ОАО «***» для последующей регистрации в программном обеспечении ОАО «***», в результате чего 19 декабря 2013 года на кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в г. Москва, ул. ***дом ***на имя ***. ОАО «***» были перечислены денежные средства в сумме 191 000 рублей.

20 декабря 2013 года на основании фиктивной анкеты - заявления на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 18 декабря 2013 года на имя ***. по платежному поручению № 11 от 20 декабря 2013 года денежные средства в сумме 191 000 рублей банком были перечислены с кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, которыми Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. действуя умышленно, из корыстных побуждений путем обмана завладели, получив реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «***», в 2013 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., осуществляя совместный с Дульцевой А.Л. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «***» путем обмана, при неустановленных следствием обстоятельствах получил копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования ***., а также цифровую фотографию последней.

24 декабря 2013 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л, реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «***», находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль, закрепленный ОАО «***» за сотрудником магазина «***»***., полученные Бушуевым А.В. у последнего обманным путем, и персональные данные ***., в ее отсутствие, без ее ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 24 декабря 2013 года на имя ***., которую посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ОАО «***».

После получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***., в этот же день, то есть 24 декабря 2013 года, Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совместно с Дульцевой А.Л. оформил в программном обеспечении «***» ОАО «***» кредитный договор № ***от 24 декабря 2013 года на приобретение запасных частей, узлов и агрегатов транспортных средств на сумму 178 000 рублей, и распечатал поддельные документы, а именно: анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 24 декабря 2013 года на имя ***., консолидированную форму документов № ***от 24 декабря 2013 года, после чего, Дульцева А.Л., согласно отведенной ей роли, осуществляя общий с Бушуевым А.В. преступный умысел, выполнила от имени ***. подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение общего преступного умысла, Бушуев А.В., находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с Дульцевой А.Л., передал для дальнейшего оформления и подписи ***., оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя ***., сообщив ***. не соответствующую действительности информацию о том, что данный кредитный договор оформлен им по заявлению и просьбе ***. в не рабочее время.

***., не догадываясь о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., подписал переданные ему Бушуевым А.В. кредитные документы на имя ***. и передал их уполномоченному сотруднику ОАО «***» для последующей регистрации в программном обеспечении ОАО «***», в результате чего 25 декабря 2013 года на кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в городе Москва, ул. ***дом ***на имя ***. ОАО «***» были перечислены денежные средства в сумме 178 000 рублей.

27 декабря 2013 года на основании фиктивной анкеты - заявления на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 24 декабря 2013 года на имя ***. по платежному поручению № 12 от 27 декабря 2013 года денежные средства в сумме 178 000 рублей банком были перечислены с кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, которыми Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. действуя умышленно, из корыстных побуждений путем обмана завладели, получив реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО « «***», в 2013 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., осуществляя совместный с Дульцевой А.Л. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «***» путем обмана, при неустановленных следствием обстоятельствах получил копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования ***., а также цифровую фотографию последнего.

26 декабря 2013 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л, реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «***», находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль, закрепленный ОАО «***» за сотрудником магазина «***»***., полученные Бушуевым А.В. у последнего обманным путем, и персональные данные ***., в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 26 декабря 2013 года на имя ***., которую посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ОАО «***».

После получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***., в этот же день, то есть 26 декабря 2013 года, Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совместно с Дульцевой А.Л. при неустановленных следствием обстоятельствах при помощи программного обеспечения «***» ОАО «***» изготовили кредитный договор № ***от 26 декабря 2013 года на приобретение запасных частей, узлов и агрегатов транспортных средств на сумму 187 000 рублей, и распечатали поддельные документы, а именно: анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 26 декабря 2013 года на имя ***., консолидированную форму документов № ***от 26 декабря 2013 года. После чего Бушуев А.В. и Дульцева А.Л., осуществляя общий преступный умысел, действуя согласованно, выполнили от имени клиента подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение реализации общего преступного умысла Бушуев А.В., находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с Дульцевой А.Л., передал для дальнейшего оформления и подписи ***., оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя ***., сообщив ***. не соответствующую действительности информацию о том, что данный кредитный договор оформлен им по заявлению и просьбе ***. в не рабочее время.

***., не догадываясь о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., подписал переданные ему Бушуевым А.В. кредитные документы на имя ***. и передал их уполномоченному сотруднику ОАО «***» для последующей регистрации в программном обеспечении ОАО «***», в результате чего 27 декабря 2013 года на кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в г. Москва, ул. ***дом ***на имя ***. ОАО «***» были перечислены денежные средства в сумме 187 000 рублей.

30 декабря 2013 года на основании фиктивной анкеты - заявления на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 26 декабря 2013 года на имя ***. по платежному поручению № 13 от 28 декабря 2013 года денежные средства в сумме 187 000 рублей банком были перечислены с кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, которыми Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. действуя умышленно, из корыстных побуждений путем обмана завладели, получив реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «***», в 2013 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., осуществляя совместный с Дульцевой А.Л. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «***» путем обмана, при неустановленных следствием обстоятельствах получил копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования ***., а также цифровую фотографию последнего.

29 декабря 2013 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л, реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «***», находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль, закрепленный ОАО «***» за сотрудником магазина «***»***., полученные Бушуевым А.В. у последнего обманным путем, и персональные данные ***., в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 29 декабря 2013 года на имя ***., которую посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ОАО «***».

После получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***., в этот же день, то есть 29 декабря 2013 года, Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совместно с Дульцевой А.Л. оформил в программном обеспечении «***» ОАО «***» кредитный договор № ***от 29 декабря 2013 года на приобретение запасных частей, узлов и агрегатов транспортных средств на сумму 187 000 рублей, и распечатал поддельные документы, а именно: анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 29 декабря 2013 года на имя ***., консолидированную форму документов № ***от 29 декабря 2013 года, после чего, Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, осуществляя общий с Дульцевой А.Л. преступный умысел, выполнил от имени ***. подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение реализации общего преступного умысла, Бушуев А.В., находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с Дульцевой А.Л., передал для дальнейшего оформления и подписи ***., оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя ***., сообщив ***. не соответствующую действительности информацию о том, что данный кредитный договор оформлен им по заявлению и просьбе ***. в не рабочее время.

***., не догадываясь о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., подписал переданные ему Бушуевым А.В. кредитные документы на имя ***. и передал их уполномоченному сотруднику ОАО «***» для последующей регистрации в программном обеспечении ОАО «***», в результате чего 30 декабря 2013 года на кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в городе Москва, ул. ***дом ***на имя ***. ОАО «***» были перечислены денежные средства в сумме 187 000 рублей.

31 декабря 2013 года на основании фиктивной анкеты - заявления на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 29 декабря 2013 года на имя ***. по платежному поручению № 14 от 31 декабря 2013 года денежные средства в сумме 187 000 рублей банком были перечислены с кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, которыми Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. действуя умышленно, из корыстных побуждений путем обмана завладели, получив реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «***», в 2013 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., осуществляя совместный с Дульцевой А.Л. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «***» путем обмана, при неустановленных следствием обстоятельствах получил от последней копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования ***., а также цифровую фотографию последней, являющейся матерью Дульцевой А.Л.

09 января 2014 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л, действуя группой лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «***», находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль, закрепленный ОАО «***» за сотрудником магазина «***»***., полученные Бушуевым А.В. у последнего обманным путем, и персональные данные ***., в ее отсутствие, без ее ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 09 января 2014 года на имя ***., которую посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ОАО «***».

После получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***., в этот же день, то есть 09 января 2014 года, Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совместно с Дульцевой А.Л. при неустановленных следствием обстоятельствах при помощи программного обеспечении «***» ОАО «***» изготовили кредитный договор № ***от 09 января 2014 года на приобретение запасных частей, узлов и агрегатов транспортных средств на сумму 250 000 рублей, и распечатали поддельные документы, а именно: анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 09 января 2014 года на имя ***., консолидированную форму документов № ***от 23 февраля 2014 года. После чего Бушуев А.В. и Дульцева А.Л., осуществляя общий преступный умысел, действуя согласованно, выполнили от имени клиента подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение реализации общего преступного умысла, Бушуев А.В., находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с Дульцевой А.Л., передал для дальнейшего оформления и подписи ***., оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя ***., сообщив ***. не соответствующую действительности информацию о том, что данный кредитный договор оформлен им по заявлению и просьбе ***. в не рабочее время.

***., не догадываясь о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., подписал переданные ему Бушуевым А.В. кредитные документы на имя ***. и передал их уполномоченному сотруднику ОАО «***» для последующей регистрации в программном обеспечении ОАО «***», в результате чего 10 января 2014 года на кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в г. Москва, улица ***дом ***на имя ***. ОАО «***» были перечислены денежные средства в сумме 250 000 рублей.

13 января 2014 года на основании фиктивной анкеты - заявления на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 09 января 2014 года на имя ***. по платежному поручению № 15 от 11 января 2014 года денежные средства в сумме 250 000 рублей банком были перечислены с кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, которыми Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. действуя умышленно, из корыстных побуждений путем обмана завладели, получив реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «***», в 2013 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., осуществляя совместный с Дульцевой А.Л. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «***» путем обмана, при неустановленных следствием обстоятельствах получил копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования ***., а также цифровую фотографию последней.

11 января 2014 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л., реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «***», находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль, закрепленный ОАО «***» за сотрудником магазина «***»***., полученные Бушуевым А.В. у последнего обманным путем, и персональные данные ***., в ее отсутствие, без ее ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 11 января 2014 года на имя ***., которую посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ОАО «***».

После получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***., в этот же день, то есть 11 января 2013 года, Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совместно с Дульцевой А.Л. при неустановленных следствием обстоятельствах при помощи программного обеспечения «***» ОАО «***» изготовили кредитный договор № ***от 11 января 2014 года на приобретение запасных частей, узлов и агрегатов транспортных средств на сумму 237 345 рублей, и распечатали поддельные документы, а именно: анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 11 января 2014 года на имя ***., консолидированную форму документов № ***от 11 января 2014 года. После чего Бушуев А.В. и Дульцева А.Л., осуществляя общий преступный умысел, действуя согласованно, выполнили от имени клиента подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение реализации общего преступного умысла, Бушуев А.В., находясь в помещении магазина «***» (ИП ***), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с Дульцевой А.Л., передал для дальнейшего оформления и подписи ***., оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя ***., сообщив ***. не соответствующую действительности информацию о том, что данный кредитный договор оформлен им по заявлению и просьбе ***.. в не рабочее время.

***., не догадываясь о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., подписал переданные ему Бушуевым А.В. кредитные документы на имя ***. и передал их уполномоченному сотруднику ОАО «***» для последующей регистрации в программном обеспечении ОАО «***», в результате чего 12 января 2014 года на кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в г. Москва, ул. ***дом ***на имя ***. ОАО «***» были перечислены денежные средства в сумме 237 345 рублей.

15 января 2014 года на основании фиктивной анкеты - заявления на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 11 января 2014 года на имя ***. по платежному поручению № 16 от 15 января 2015 года денежные средства в сумме 237 345 рублей банком были перечислены с кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, которыми Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. действуя умышленно, из корыстных побуждений путем обмана завладели, получив реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «***», в 2013 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., осуществляя совместный с Дульцевой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «***» путем обмана, под предлогом приобретения транспортного средства за пределами территории Российской Федерации с последующим его ввозом и реализацией на территории Российской Федерации получил от ***., не подозревающей об истинных преступных намерениях Бушуева А.В., копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования.

06 февраля 2014 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л., реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «***», находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль, закрепленный ОАО «***» за сотрудником магазина «***»***., полученные Бушуевым А.В. у последнего обманным путем, и персональные данные ***., в ее отсутствие, без ее ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 06 февраля 2014 года на имя ***., которую посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ОАО «***».

После получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***., в этот же день, то есть 06 февраля 2014 года, Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совместно с Дульцевой А.Л. оформил в программном обеспечении «***» ОАО «***» кредитный договор № ***от 06 февраля 2014 года на приобретение запасных частей, узлов и агрегатов транспортных средств на сумму 150 000 рублей, и распечатал поддельные документы, а именно: анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 06 февраля 2014 года на имя ***., консолидированную форму документов № ***от 06 февраля 2014 года, после чего, Дульцева А.Л., согласно отведенной ей роли, осуществляя общий с Бушуевым А.В. преступный умысел, выполнила от имени ***. подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение реализации общего преступного умысла, Бушуев А.В., находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с Дульцевой А.Л., передал для дальнейшего оформления и подписи продавцу ***., оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя ***., сообщив ***. не соответствующую действительности информацию о том, что данный кредитный договор оформлен им по заявлению и просьбе ***. в не рабочее время.

***., не догадываясь о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., подписал переданные ему Бушуевым А.В. кредитные документы на имя ***. и передал их уполномоченному сотруднику ОАО «***» для последующей регистрации в программном обеспечении ОАО «***», в результате чего 07 февраля 2014 года на кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в городе Москва, ул. ***дом ***на имя ***. ОАО «***» были перечислены денежные средства в сумме 150 000 рублей.

11 февраля 2014 года на основании фиктивной анкеты - заявления на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 06 февраля 2014 года на имя ***. по платежному поручению № 18 от 11 февраля 2014 года денежные средства в сумме 150 000 рублей банком были перечислены с кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, которыми Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. действуя умышленно, из корыстных побуждений путем обмана завладели, получив реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «***», в 2013 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., осуществляя совместный с Дульцевой А.Л. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «***» путем обмана, под предлогом возможности строительства автосервиса и дальнейшего трудоустройства ***. на руководящую должность в указанный автосервис, получил от последнего, не подозревающего об истинных преступных намерениях Бушуева А.В., копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования.

08 февраля 2014 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, реализуя преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «***», находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль, закрепленный ОАО «***» за сотрудником магазина «***»***., полученные Бушуевым А.В. у последнего обманным путем, и персональные данные ***., введенного в заблуждение относительно его истинных преступных намерений Бушуева А.В., в присутствии ***., составил в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 08 февраля 2014 года на имя ***., которую посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправил на рассмотрение в кредитный отдел ОАО «***».

После получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***., в этот же день, то есть 08 февраля 2014 года, Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, оформил в программном обеспечении «***» ОАО «***» кредитный договор № ***от 08 февраля 2014 года на приобретение запасных частей, узлов и агрегатов транспортных средств на сумму 196 365 рублей, и распечатал документы, а именно: анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 08 февраля 2014 года на имя ***., консолидированную форму документов № ***от 08 февраля 2014 года, после чего, ***., введенный Бушуевым А.В. в заблуждение относительно его истинных преступных намерений, выполнил от своего имени подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение реализации общего преступного умысла, Бушуев А.В., находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передал для дальнейшего оформления и подписи ***., оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя ***.

***., не догадываясь о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., подписал переданные ему Бушуевым А.В. кредитные документы на имя ***. и передал их уполномоченному сотруднику ОАО «***» для последующей регистрации в программном обеспечении ОАО «***», в результате чего 09 февраля 2014 года на кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в г. Москва, ул. ***дом ***на имя ***. ОАО «***» были перечислены денежные средства в сумме 196 365 рублей.

11 февраля 2014 года на основании фиктивной анкеты - заявления на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 08 февраля 2014 года на имя ***. по платежному поручению № 18 от 11 февраля 2014 года денежные средства в сумме 196 365 рублей банком были перечислены с кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, которыми Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. действуя умышленно, из корыстных побуждений путем обмана завладели, получив реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «***», в 2013 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., осуществляя совместный с Дульцевой А.Л. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «***» путем обмана, под предлогом оформления кредитного договора с целью строительства автосервиса, сообщив не соответствующую действительности информацию о дальнейшем трудоустройстве ***. в указанном автосервисе на руководящей должности, получил от ***., не подозревавшего об истинных преступных намерениях Бушуева А.В., копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, а также цифровую фотографию матери ***. - ***.

23 февраля 2014 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л., реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «***», находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль, закрепленный ОАО «***» за сотрудником магазина «***»***., полученные Бушуевым А.В. у последнего обманным путем, и персональные данные ***., в ее отсутствие, без ее ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 23 февраля 2014 года на имя ***., которую посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ОАО «***».

После получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***., в этот же день, то есть 23 февраля 2014 года, Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совместно с Дульцевой А.Л. при неустановленных следствием обстоятельствах при помощи программного обеспечения «***» ОАО «***» изготовили кредитный договор № ***от 23 февраля 2014 года на приобретение запасных частей, узлов и агрегатов транспортных средств на сумму 199 300 рублей, и распечатали поддельные документы, а именно: анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 23 февраля 2014 года на имя ***., консолидированную форму документов № ***от 23 февраля 2014 года. После чего Бушуев А.В. и Дульцева А.Л., осуществляя общий преступный умысел, действуя согласованно, выполнили от имени клиента подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение реализации общего преступного умысла, Бушуев А.В., находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с Дульцевой А.Л., передал для дальнейшего оформления и подписи ***., оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя ***., сообщив ***. не соответствующую действительности информацию о том, что данный кредитный договор оформлен им по заявлению и просьбе ***. в не рабочее время.

***., не догадываясь о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., подписал переданные ему Бушуевым А.В. кредитные документы на имя ***. и передал их уполномоченному сотруднику ОАО «***» для последующей регистрации в программном обеспечении ОАО «***», в результате чего 24 февраля 2014 года на кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в г. Москва, ул. ***дом ***на имя ***. ОАО «***» были перечислены денежные средства в сумме 199 300 рублей.

26 февраля 2014 года на основании фиктивной анкеты – заявления на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 23 февраля 2014 года на имя ***. по платежному поручению № 20 от 26 февраля 2014 года денежные средства в сумме 199 300 рублей банком были перечислены с кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, которыми Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. действуя умышленно, из корыстных побуждений путем обмана завладели, получив реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «***», в 2013 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., осуществляя совместный с Дульцевой А.Л. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «***» путем обмана, при неустановленных следствием обстоятельствах получил копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования ***., а также цифровую фотографию последнего.

10 марта 2014 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л., реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «***», находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль ***., полученные Бушуевым А.В. у последнего обманным путем, и персональные данные ***., в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 10 марта 2014 года на имя ***., которую посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ОАО «***».

После получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***., в этот же день, то есть 10 марта 2014 года, Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совместно с Дульцевой А.Л. при неустановленных следствием обстоятельствах при помощи программного обеспечения «***» ОАО «***» изготовили кредитный договор № ***от 10 марта 2014 года на приобретение запасных частей, узлов и агрегатов транспортных средств на сумму 84 000 рублей, и распечатали поддельные документы, а именно: анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 10 марта 2014 года на имя ***., консолидированную форму документов № ***от 10 марта 2014 года. После чего Бушуев А.В. и Дульцева А.Л., осуществляя общий преступный умысел, действуя согласованно, выполнили от имени клиента подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение реализации общего преступного умысла, Бушуев А.В., находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с Дульцевой А.Л., передал для дальнейшего оформления и подписи ***., оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя ***., сообщив ***. не соответствующую действительности информацию о том, что данный кредитный договор оформлен им по заявлению и просьбе ***. в не рабочее время.

***., не догадываясь о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., подписал переданные ему Бушуевым А.В. кредитные документы на имя ***. и передал их уполномоченному сотруднику ОАО «***» для последующей регистрации в программном обеспечении ЗАО «***», в результате чего 11 марта 2014 года на кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в г. Москва, ул. ***дом ***на имя ***. ОАО «***» были перечислены денежные средства в сумме 84 000 рублей.

14 марта 2014 года на основании фиктивной анкеты – заявления на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 10 марта 2014 года на имя ***по платежному поручению № 22 от 14 марта 2014 года денежные средства в сумме 84 000 рублей банком были перечислены с кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, которыми Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. действуя умышленно, из корыстных побуждений путем обмана завладели, получив реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «***», в 2013 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., осуществляя совместный с Дульцевой А.Л. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «***» путем обмана, при неустановленных следствием обстоятельствах получил от Дульцевой А.Л. копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования ***., а также цифровую фотографию последней, являющейся тетей Дульцевой А.Л.

23 марта 2014 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л, действуя группой лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «***», находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль, закрепленный ОАО «***» за сотрудником магазина «***»***., полученные Бушуевым А.В. у последнего обманным путем, и персональные данные ***., в ее отсутствие, без ее ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 23 марта 2014 года на имя ***., которую посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ОАО «***».

После получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***., в этот же день, то есть 23 марта 2014 года, Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совместно с Дульцевой А.Л. при неустановленных следствием обстоятельствах при помощи программного обеспечения «***» ОАО «***» изготовили кредитный договор № ***от 23 марта 2014 года на приобретение запасных частей, узлов и агрегатов транспортных средств на сумму 88 000 рублей, и распечатали поддельные документы, а именно: анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 23 марта 2014 года на имя ***., консолидированную форму документов № ***от 23 марта 2014 года. После чего Бушуев А.В. и Дульцева А.Л., осуществляя общий преступный умысел, действуя согласованно, выполнили от имени клиента подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение реализации общего преступного умысла, Бушуев А.В., находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с Дульцевой А.Л., передал для дальнейшего оформления и подписи ***., оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя ***., сообщив ***. не соответствующую действительности информацию о том, что данный кредитный договор оформлен им по заявлению и просьбе ***. в не рабочее время.

***., не догадываясь о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., подписал переданные ему Бушуевым А.В. кредитные документы на имя ***. и передал их уполномоченному сотруднику ОАО «***» для последующей регистрации в программном обеспечении ОАО «***», в результате чего 24 марта 2014 года на кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в городе Москва, ул. ***дом ***на имя ***. ОАО «***» были перечислены денежные средства в сумме 88 000 рублей.

26 марта 2014 года на основании фиктивной анкеты – заявления на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 23 марта 2014 года на имя ***. по платежному поручению № 23 от 26 марта 2014 года денежные средства в сумме 88 000 рублей банком были перечислены с кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, которыми Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. действуя умышленно, из корыстных побуждений путем обмана завладели, получив реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «***», в 2013 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., осуществляя совместный с Дульцевой А.Л. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «***» путем обмана, при неустановленных следствием обстоятельствах получил копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования ***., а также цифровую фотографию последней.

26 марта 2014 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л., реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «***», находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль, закрепленный ОАО «***» за сотрудником магазина «***»***., полученные Бушуевым А.В. у последнего обманным путем, и персональные данные ***., в ее отсутствие, без ее ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 26 марта 2013 года на имя ***., которую посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ОАО «***».

После получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***., в этот же день, то есть 26 марта 2013 года, Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совместно с Дульцевой А.Л. оформил в программном обеспечении «***» ОАО «***» кредитный договор № ***от 26 марта 2014 года на приобретение запасных частей, узлов и агрегатов транспортных средств на сумму 120 000 рублей, и распечатал поддельные документы, а именно: анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 26 марта 2014 года на имя ***., консолидированную форму документов № ***от 26 марта 2014 года, после чего, Дульцева А.Л., согласно отведенной ей роли, осуществляя общий с Бушуевым А.В. преступный умысел, выполнила от имени ***. подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение реализации общего преступного умысла, Бушуев А.В., находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с Дульцевой А.Л., передал для дальнейшего оформления и подписи ***., оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя ***., сообщив ***. не соответствующую действительности информацию о том, что данный кредитный договор оформлен им по заявлению и просьбе ***. в не рабочее время.

***., не догадываясь о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., подписал переданные ему Бушуевым А.В. кредитные документы на имя ***. и передал их уполномоченному сотруднику ОАО «***» для последующей регистрации в программном обеспечении ОАО «***», в результате чего 27 марта 2014 года на кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в г. Москва, ул. ***дом ***на имя ***. ОАО «***» были перечислены денежные средства в сумме 120 000 рублей.

31 марта 2014 года на основании фиктивной анкеты – заявления на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 26 марта 2013 года на имя ***. по платежному поручению № 24 от 29 марта 2014 года, составленного представителем ОАО «***» денежные средства в сумме 120 000 рублей банком были перечислены с кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, которыми Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. действуя умышленно, из корыстных побуждений путем обмана завладели, получив реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «***», в 2013 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., осуществляя совместный с Дульцевой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «***» путем обмана, под предлогом возможности трудоустройства Ф., получил от последней, не подозревающей об истинных преступных намерениях Бушуева А.В., копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования.

08 апреля 2014 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л, действуя группой лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «***», находясь в помещении магазина «м» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль, закрепленный ОАО «***» за сотрудником магазина «***»***., полученные Бушуевым А.В. у последнего обманным путем, и персональные данные Ф., в ее отсутствие, без ее ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 10 марта 2014 года на имя Ф., которую посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ОАО «***».

После получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя Ф., в этот же день, то есть 08 апреля 2014 года, Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совместно с Дульцевой А.Л. оформил в программном обеспечении ОАО «***» кредитный договор № ***от 08 апреля 2014 года на приобретение запасных частей, узлов и агрегатов транспортных средств на сумму 205 000 рублей, и распечатал поддельные документы, а именно: анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 08.04.2014 года на имя Ф., консолидированную форму документов № ***от 08 апреля 2014 года, после чего, Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, осуществляя общий с Дульцевой А.Л. преступный умысел, выполнил от имени Ф. подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение реализации общего преступного умысла, Бушуев А.В., находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с Дульцевой А.Л., передал для дальнейшего оформления и подписи ***., оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя Ф., сообщив ***. не соответствующую действительности информацию о том, что данный кредитный договор оформлен им по заявлению и просьбе Ф. в не рабочее время.

***., не догадываясь о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., подписал переданные ему Бушуевым А.В. кредитные документы на имя Ф. и передал их уполномоченному сотруднику ОАО «***» для последующей регистрации в программном обеспечении ОАО «***», в результате чего 09 апреля 2014 года на кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в г. Москва, ул. ***дом ***на имя Ф. ОАО «***» были перечислены денежные средства в сумме 205 000 рублей.

10 апреля 2014 года на основании фиктивной анкеты – заявления на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 10 марта 2014 года на имя Ф. по платежному поручению № 25 от 10 апреля 2014 года денежные средства в сумме 205 000 рублей банком были перечислены с кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя Ф. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, которыми Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. действуя умышленно, из корыстных побуждений путем обмана завладели, получив реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «***», в 2013 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., осуществляя совместный с Дульцевой А.Л. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «***» путем обмана, при неустановленных следствием обстоятельствах получил копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования ***., а также цифровую фотографию последнего.

28 апреля 2014 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л., реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «***», находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль, закрепленный ОАО «***» за сотрудником магазина «***»***., полученные Бушуевым А.В. у последнего обманным путем, и персональные данные ***., в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 28 апреля 2014 года на имя ***., которую посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ОАО «***».

После получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***., в этот же день, то есть 28 апреля 2014 года, Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совместно с Дульцевой А.Л. при неустановленных следствием обстоятельствах при помощи программного обеспечения «***» ОАО «***» изготовили кредитный договор № ***от 28 апреля 2014 года на приобретение запасных частей, узлов и агрегатов транспортных средств на сумму 100 000 рублей, и распечатали поддельные документы, а именно: анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 28 апреля 2014 года на имя ***., консолидированную форму документов № ***от 28 апреля 2014 года. После чего Бушуев А.В. и Дульцева А.Л., осуществляя общий преступный умысел, действуя согласованно, выполнили от имени клиента подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение реализации общего преступного умысла, Бушуев А.В., находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с Дульцевой А.Л., передал для дальнейшего оформления и подписи ***., оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя ***., сообщив последнему не соответствующую действительности информацию о том, что данный кредитный договор оформлен им по заявлению и просьбе ***. в не рабочее время.

***., не догадываясь о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., подписал переданные ему Бушуевым А.В. кредитные документы на имя ***. и передал их уполномоченному сотруднику ОАО «***» для последующей регистрации в программном обеспечении ОАО «***», в результате чего, 29 апреля 2014 года на кредитный счет № ***, открытый ОАО «***», расположенный в г. Москва, ул. ***дом ***ОАО «***» были перечислил денежные средства в сумме 100 000 рублей.

30 апреля 2014 года на основании фиктивной анкеты - заявления на получение потребительского кредита в ОАО «***» от 28 апреля 2014 года на имя ***. по платежному поручению № 26 от 30 апреля 2015 года денежные средства в сумме 100 000 рублей банком были перечислены с кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, которыми Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. действуя умышленно, из корыстных побуждений путем обмана завладели, получив реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

В период с 07.11.2013 года по 14.05.2014 года включительно Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. похищенными денежными средствами, принадлежащими ОАО «***», в сумме 3 426 510 рублей 00 копеек, перечисленными банком по фиктивным кредитным договорам на имя ***., ***., ***., ***., ***., ***., ***., ***., ***., ***., ***., ***., ***., ***., ***., ***., ***., ***., Ф., ***., оформленным Бушуевым и Дульцевой при вышеуказанных обстоятельствах, на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенный по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, распорядились по своему усмотрению, а именно:

- получив наличные денежные средства на общую сумму 1 013 000 рублей, снятые по просьбе Бушуева А.В. ***. и его знакомыми ***., ***., не подозревавшими о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., с расчетного счета ИП ***. № ***, открытого в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***по чекам в кассе указанного банка;

- получив наличные денежные средства на общую сумму 1 001 000 рублей с расчетного счета ИП Дульцевой А.Л. № ***, открытого в ООО Банк «***», расположенном по адресу Свердловская область город Нижний Тагил проспект ***дом ***, перечисленные туда ранее по просьбе Бушуева А.В. ***., не подозревающим о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., с расчетного счета ИП ***. № ***, открытого в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, путем снятия Дульцевой А.Л. по чекам в кассе ОАО Банк «***», а кроме того, расходуя денежные средства на общую сумму 166 020 рублей путем получения в банкоматах, расположенных на территории города Нижнего Тагила Свердловской области, и осуществления безналичных расчетов за приобретение товаров/услуг в торговых организациях, расположенных в городе Нижний Тагил Свердловской области, с помощью карты расчетного счета ИП Дульцевой А.Л. № ***.

- расходуя денежные средства в общей сумме 1 246 490 рублей с помощью корпоративной карты ИП ***., привязанной к расчетному счету ИП ***. № ***, открытому в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, ранее переданной ***., не подозревавшим о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., в распоряжение Бушуева А.В. в целях ведения общего бизнеса, путем получения денежных средств в банкоматах, расположенных на территории города Нижнего Тагила Свердловской области, а также осуществления вышеуказанной картой безналичных расчетов за приобретение товаров/услуг в торговых организациях, расположенных в городе Нижний Тагил Свердловской области.

Таким образом, в период с 07 ноября 2013 года по 14 мая 2014 года включительно, Бушуев А.В. по предварительному сговору с Дульцевой А.Л., находясь на территории Ленинского района города Нижний Тагил Свердловской области, действуя умышленно, из корыстных побуждений, похитили путем обмана денежные средства, принадлежащие ОАО «***» на общую сумму 3 426 510 рублей, перечисленные банком по фиктивным кредитным договорам на имя ***., ***., ***., ***., ***., ***., ***., ***., ***., ***., ***., ***., ***., ***., ***., ***., ***., ***., Ф., ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенный по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, которыми распорядились по своему усмотрению, причинив ОАО «***» ущерб в особо крупном размере.

Кроме того, Бушуев А.В., находясь на территории Дзержинского района города Нижний Тагил Свердловской области в период с 11 мая 2013 года по 12 июня 2013 года включительно, действуя умышленно, путем обмана, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с Дульцевой А.Л., совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «***» (далее ООО «***») на общую сумму 696 787 рублей, оформив фиктивные кредитные договора на имя ***. в сумме 198 533 рублей, ***. в сумме 498 254 рублей, причинив ООО «***» материальный ущерб в крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах:

В мае 2013 года, точные дата и время следствием не установлены, у Бушуева А.В. возник умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «***» путем обмана. Реализуя свои преступные намерения, Бушуев А.В. предложил своей знакомой Дульцевой А.Л., являвшейся в период с 12 марта 2012 года по 27 сентября 2013 года на основании трудового договора № ***от 11 марта 2012 года кредитным специалистом отдела продаж ООО «***» и наделенной в силу выполнения трудовых обязанностей правом оформления и подписания кредитных документов, совершить совместно с ним хищение денежных средств, принадлежащих ООО «***» путем обмана, на что последняя согласилась. Вступив таким образом в преступный сговор, Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. разработали совместный план преступных действий, направленный на достижение преступного результата и распределили между собой роли.

Согласно разработанного плана, Бушуев А.В. путем обмана получит копии паспортов и страховых свидетельств государственного пенсионного страхования граждан, а также их цифровые фотографии, с использованием которых Бушуевым А.В. и Дульцева А.Л. оформят подложные документы, необходимые для получения в ООО «***» потребительского кредита наличными денежными средствами.

Дульцева А.Л., согласно отведенной ей роли в совершении преступления, используя персональный пароль доступа и логин, закрепленный ООО «***» за ней как за сотрудником банка, использует их для входа в программное обеспечение ООО «***», посредством которого Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л. сформируют кредитные заявки и документы кредитного досье граждан без ведома, участия и согласия последних, при этом Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. заполнят и подпишут указанные документы от имени граждан.

Дульцева А.Л. согласно отведенной ей роли, находясь в офисе ООО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, зарегистрирует их в программном обеспечении ООО «***» для последующего перечисления денежных средств на кредитные счета ООО «***».

Затем, Дульцева А.Л., как кредитный специалист отдела продаж ООО «***», имея право замещать кассового работника указанного банка, подпишет сформированный ею расходный кассовый ордер у работников ООО «***», не подозревающих о преступных намерениях последней, в кассе банка получит денежные средства, предназначенные для выплаты заемщикам, которыми Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. умышленно из корыстных побуждений путем обмана завладеют и получат реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

В 2013 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., осуществляя совместный с Дульцевой А.Л. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «***» путем обмана, при неустановленных следствием обстоятельствах получил копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования ***., а также цифровую фотографию последнего.

11 мая 2013 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В., совместно с Дульцевой А.Л., реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», находясь в квартире, расположенной по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, квартира ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль кредитного специалиста ООО «***» Дульцевой А.Л., закрепленный за ней в силу выполнения трудовых обязанностей, и персональные данные ***., в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложное заявление на предоставление кредита наличными от 11 мая 2013 года на имя ***. и посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили его на рассмотрение в кредитный отдел ООО «***».

В этот же день, то есть 11 мая 2013 года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***. Бушуев А.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с Дульцевой А.Л. изготовили при неустановленных следствием обстоятельствах с использованием программного обеспечения «***» ООО «***» кредитный договор № ***от 11 мая 2013 года на сумму 198 533 рубля, и распечатали поддельные документы, а именно: распоряжение клиента по кредитному договору № ***от 11 мая 2013 года, заявление на добровольное страхование № ***от 11 мая 2013 года, сведения о работе для получения кредита/оформления поручительства, графики погашения кредитов. После чего Бушуев А.В. и Дульцева А.Л., осуществляя общий преступный умысел, действуя согласованно, выполнили от имени клиента подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение реализации общего преступного умысла, Дульцева А.Л., согласно отведенной ей роли, находясь в офисе ООО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с Бушуевым А.В., произвела регистрацию указанных документов в программном обеспечении ООО «***», в результате чего, 11 мая 2013 года на основании подложного распоряжения клиента по кредитному договору № ***от 11 мая 2013 года на имя ***., на кредитный счет № ***, открытый ООО «***» расположенном по адресу: город Москва, улица ***, дом ***, корпус ***, на имя ***. ООО «***» были перечислены денежные средства в размере 198 533 рубля, из которых в этот же день, то есть 11 мая 2013 года, денежные средства в сумме 18 533 рублей были перечислены с указанного кредитного счета в счет оплаты страховой премии ООО «***» на основании подложного заявления добровольного страхования № ***от 11 мая 2013 года, оформленного на имя ***.

В этот же день, что есть 11 мая 2013 года, Дульцева А.Л. действуя по предварительному сговору с Бушуевым А.В., умышленно, из корыстных побуждений, находясь в помещении офиса ООО «***», расположенном по адресу г. Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, изготовила подложный расходный кассовый ордер № ***от 11 мая 2013 года, подписав его у старшего кассира- операциониста ***. и контролирующего работника ***., не подозревавших о преступных намерениях Дульцевой А.Л., на основании которого в кассе ООО «***», расположенного по адресу г. Нижний Тагил, проспект ***, дом ***получила денежные средства в сумме 180 000 рублей, предназначенные для выплаты заемщику ***.. Полученными, в результате указанных действий, денежными средствами Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. умышленно из корыстных побуждений завладели и получили реальную возможность распоряжения ими.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение денежных средств путем обмана, принадлежащих ООО «***», в 2013 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., осуществляя совместный с Дульцевой А.Л. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «***» путем обмана, под предлогом оформления кредитного договора с целью строительства и открытия автосервиса, сообщив ***. не соответствующую действительности информацию о его дальнейшем трудоустройстве в указанном автосервисе, получил от последнего, не подозревавшего об истинных преступных намерениях Бушуева А.В., копию паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования и цифровую фотографию матери последнего - ***.

12 июня 2013 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В., совместно с Дульцевой А.Л., действуя группой лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побуждений, реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «***», находясь в квартире, расположенной по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, квартира ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль кредитного специалиста ООО «***» Дульцевой А.Л., закрепленный за ней в силу выполнения трудовых обязанностей, и персональные данные ***., в ее отсутствие, без ее ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложное заявление на предоставление потребительского кредита от 12 июня 2013 года на имя ***. и посредством информационно –телекоммуникационной сети Интернет отправили его на рассмотрение в кредитный отдел ООО «***».

В этот же день, то есть 12 июня 2013 года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***. Бушуев А.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с Дульцевой А.Л. оформил с использованием программного обеспечении «***» ООО «***» кредитный договор № ***от 12 июня 2013 года на сумму 498 254 рубля, и распечатал поддельные документы, а именно: кредитный договор № ***от 12 июня 2013 года, распоряжение клиента по кредитному договору № ***от 12 июня 2013 года, заявление на добровольное страхование № ***от 12 июня 2013 года, сведения о работе для получения кредита/оформления поручительства, графики погашения кредитов. После чего Дульцева А.Л., согласно отведенной ей роли, осуществляя общий с Бушуевым А.В. преступный умысел, выполнила от имени ***. подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение реализации общего преступного умысла, Дульцева А.Л., находясь в офисе ООО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с Бушуевым А.В., произвела регистрацию указанных документов в программном обеспечении ООО «***», в результате чего, 12 июня 2013 года на основании подложного распоряжения клиента по кредитному договору № ***от 12 июня 2013 года на имя ***. на кредитный счет № ***, открытый ООО «***» расположенном по адресу: город Москва, улица ***, дом ***, корпус ***, на имя ***. ООО «***» были перечислены денежные средства в размере 498 254 рублей, из которых в этот же день, то есть 12 июня 2013 года, денежные средства в сумме 38 254 рублей были перечислены с указанного кредитного счета в счет оплаты страховой премии ООО «***» на основании подложного заявления добровольного страхования № ***от 12 июня 2013 года, оформленного на имя ***.

В этот же день, что есть 12 июня 2013 года, Дульцева А.Л. действуя по предварительному сговору с Бушуевым А.В., умышленно, из корыстных побуждений, находясь в помещении офиса ООО «***», расположенном по адресу г. Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, изготовила подложный кассовый ордер № ***от 12 июня 2013 года, подписав его у старшего кассира- операциониста ***. и контролирующего работника ***., не подозревавших о преступных намерениях Дульцевой А.Л., на основании которого в кассе ООО «***», расположенного по адресу г. Нижний Тагил, проспект ***, дом ***получила денежные средства в сумме 460 000 рублей, предназначенные для выплаты заемщику ***. Полученными, в результате указанных действий, денежными средствами Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. умышленно из корыстных побуждений завладели и получили реальную возможность распоряжения ими.

Таким образом, в период с 11 мая 2013 года по 12 июня 2013 года включительно, Бушуев А.В. по предварительному сговору с Дульцевой А.Л., находясь на территории города Нижний Тагил Свердловской области, действуя умышленно, из корыстных побуждений, похитили путем обмана денежные средства на общую сумму 696 787 рублей, принадлежащие ООО «***», перечисленные ООО «***» по фиктивным кредитным договорам на имя ***. и ***. на кредитные счета последних и полученные Дульцевой А.Л. в кассе ООО «***», расположенного по адресу г. Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, причинив ООО «***» ущерб в крупном размере, которыми распорядились по своему усмотрению.

Кроме того, Бушуев А.В., находясь на территории Ленинского района города Нижний Тагил Свердловской области в период с 26 января 2014 года по 16 мая 2014 года включительно, действуя умышленно, путем обмана, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с Дульцевой А.Л., совершили хищение денежных средств, принадлежащих ЗАО «***» (далее ЗАО «***») в сумме 712 093 рубля 76 копеек, оформив фиктивные кредитные договора на имя м. в сумме 91 093 рубля 76 копеек, ***. в сумме 100 000 рублей, ***. в сумме 98 000 рублей, ***. в сумме 90 000 рублей, ***. в сумме 73 000 рублей, ***. в сумме 90 000 рублей, ***. в сумме 90 000 рублей, ***. в сумме 80 000 рублей, причинив ЗАО «***» ущерб в крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах:

В мае 2014 года, точные дата и время следствием не установлены у Бушуева А.В., являющегося без официального оформления документов партнером по бизнесу индивидуального предпринимателя ***. ИНН *** (далее ИП ***.), осуществляющего свою деятельность по продаже автомобильных запчастей, узлов и агрегатов транспортных средств в магазине «***», расположенном по адресу: Свердловская область город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, и имеющего в результате сложившихся доверительных отношений с ***., право распоряжения денежными средствами, поступившими на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, возник умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ЗАО «***» путем обмана.

Реализуя свои преступные намерения, Бушуев А.В. предложил своей знакомой Дульцевой А.Л., зарегистрированной с 19.06.2008 года в качестве индивидуального предпринимателя (ИНН 662330463037, свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии ***№ ***от 19.06.2008 года), являющейся по договору без номера от 17.12.2013 года агентом ЗАО «***», наделенной правом оформления и подписания кредитных документов, совершить совместно с ним хищение денежных средств, принадлежащих ЗАО «***» путем обмана, на что последняя согласилась. Вступив таким образом в преступный сговор, Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. разработали совместный план преступных действий, направленный на достижение преступного результата и распределили между собой роли.

Бушуев А.В., согласно отведенной ему роли, путем обмана получит копии паспортов и страховых свидетельств государственного пенсионного страхования граждан, а также их цифровые фотографии, с использованием которых Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. оформят подложные документы, необходимые для получения кредитов в ЗАО «***» под предлогом приобретения товаров в магазине «***» (ИП ***.), расположенном по адресу: Свердловская область город Нижний Тагил, улица ***, дом ***.

В продолжение реализации общего преступного умысла, Дульцева А.Л., согласно отведенной ей роли в совершении преступления, имея в своем распоряжении для входа в программное обеспечение ЗАО «***», персональный логин и пароль, закрепленный ЗАО «***» за ней как за агентом ЗАО «***», использует их для входа в программное обеспечение ЗАО «***», посредством которого Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л. сформируют кредитные заявки и документы кредитного досье граждан без ведома, участия и согласия последних, при этом Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. заполнят и подпишут указанные документы от имени граждан.

Затем, Дульцева А.Л. согласно отведенной ей роли, подпишет и передаст составленные документы кредитного досье уполномоченному сотруднику ЗАО «***» для их последующей регистрации в программном обеспечении ЗАО «***».

В результате вышеуказанных ООО «***» откроет кредитные счета гражданам, денежные средства с которых по оформленным фиктивным кредитным договорам перечислит на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

Таким образом, Бушуев А.В., действующий по предварительному сговору с Дульцевой А.Л., имея в результате сложившихся доверительных отношений с ***., право расходования денежных средств, поступивших на расчетный счет ИП ***. № ***, получит реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

В 2014 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., осуществляя совместный с Дульцевой А.Л. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ЗАО «***» путем обмана, имея в своем распоряжении копию паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования своего знакомого ***., полученные Бушуевым А.В. ранее у последнего под предлогом оказания помощи в оформлении кредитного договора, решил использовать их для своих корыстных целей для оформления на имя последнего кредитного договора.

26 января 2014 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л, реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ЗАО «***», находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, по средствам персонального компьютера, подключенного с информационно – коммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение ЗАО «***» персональный логин и пароль кредитного специалиста Дульцевой А.Л., закрепленный за ней банком, и персональные данные ***., в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении ЗАО «***», подложную анкету к заявлению на получение потребительского кредита в ЗАО «***» от 26 января 2014 года на имя ***., которую посредством информационно – телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ЗАО «***».

После получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***., в этот же день, то есть 26 января 2014 года, Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совместно с Дульцевой А.Л. при неустановленных следствием обстоятельствах при помощи программного обеспечения ЗАО «***» изготовили кредитный договор № ***от 26 января 2014 года на приобретение запасных частей, узлов и агрегатов транспортных средств на сумму 91 093 рубля 76 копеек, и распечатали поддельные документы, а именно: анкету к заявлению ЗАО «***» от 26 января 2014 года, приложение к заявлению ЗАО «***» № ***от 26 января 2014 года, график платежей. После чего Бушуев А.В. и Дульцева А.Л., осуществляя общий преступный умысел, действуя согласованно, выполнили от имени клиента подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение реализации общего преступного умысла, Дульцева А.Л. подписала и при неустановленных следствием обстоятельствах и передала документы кредитного досье на имя ***. уполномоченному сотруднику ЗАО «***» для последующей регистрации в программном обеспечении ООО «***», в результате чего 27 января 2014 года на кредитный счет № ***, открытый в ЗАО «***», расположенном по адресу г. Москва, улица ***, дом ***, на имя ***. ЗАО «***» были перечислены денежные средства в сумме 91 093 рубля 76 копеек.

28 января 2014 года на основании фиктивной анкеты к заявлению ЗАО «***» от 26 января 2014 года на имя ***. по платежному поручению № 204 от 28 января 2014 года денежные средства в сумме 91 093 рубля 76 копеек банком были перечислены с кредитного счета № ***, открытого в ЗАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, которыми Бушуев А.В. и Дульцева А.Л., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели, и получили реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ЗАО «***», в 2014 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., осуществляя совместный с Дульцевой А.Л. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ЗАО «***» путем обмана, имея в своем распоряжении копию паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования ***., полученные Бушуевым А.В. ранее, при неустановленных следствием обстоятельствах, решил использовать их для своих корыстных целей для оформления на имя последнего кредитного договора.

16 февраля 2014 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л, реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ЗАО «***», находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – коммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение ЗАО «***» персональный логин и пароль кредитного специалиста Дульцевой А.Л., закрепленный за ней банком, и персональные данные ***., в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении ЗАО «***», подложную анкету к заявлению на получение потребительского кредита в ЗАО «***» от 16 февраля 2014 года на имя ***., которую посредством информационно – телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ЗАО «***».

После получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***., в этот же день, то есть 16 февраля 2014 года, Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совместно с Дульцевой А.Л. при неустановленных следствием обстоятельствах при помощи программного обеспечения ЗАО «***» изготовили кредитный договор № ***от 16 февраля 2014 года на приобретение запасных частей, узлов и агрегатов транспортных средств на сумму 100 000 рублей, и распечатали поддельные документы, а именно: анкету к заявлению ЗАО «***» от 16 февраля 2014 года, приложение к заявлению ЗАО «***» № ***от 16 февраля 2014 года, график платежей. После чего Бушуев А.В. и Дульцева А.Л., осуществляя общий преступный умысел, действуя согласованно, выполнили от имени клиента подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение реализации общего преступного умысла, Дульцева А.Л. подписала при неустановленных следствием обстоятельствах и передала документы кредитного досье на имя ***. уполномоченному сотруднику ЗАО «***» для последующей регистрации в программном обеспечении ЗАО «***», в результате чего 17 февраля 2014 года на кредитный счет № ***, открытый в ЗАО «***», расположенном по адресу г. Москва, улица ***, дом ***, на имя ***. ЗАО «***» были перечислены денежные средства в сумме 100 000 рублей.

17 февраля 2014 года на основании фиктивной анкеты к заявлению на получение потребительского кредита в ЗАО «***» от 16 февраля 2014 года на имя ***. по платежному поручению № 847 от 17 февраля 2014 года денежные средства в сумме 100 000 рублей банком были перечислены с кредитного счета № ***, открытого в ЗАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, которыми Бушуев А.В. и Дульцева А.Л., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели, получив реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ЗАО «***», в 2014 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., осуществляя совместный с Дульцевой А.Л. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ЗАО «***» путем обмана, имея в своем распоряжении копию паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования ***., полученные Бушуевым А.В. ранее у своего знакомого ***., не подозревающего об истинных преступных намерениях Бушуева А.В., под предлогом оформления кредитного договора с целью строительства автосервиса и дальнейшего трудоустройства ***. в указанном автосервисе на руководящей должности, решил использовать их для своих корыстных целей для оформления на имя последнего кредитного договора.

02 марта 2014 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л, реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ЗАО «***», находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение ЗАО «***» персональный логин и пароль кредитного специалиста Дульцевой А.Л., закрепленный за ней банком, и персональные данные ***., в ее отсутствие, без ее ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении ЗАО «***», подложную анкету к заявлению на получение потребительского кредита в ЗАО «***» от 02 марта 2014 года на имя ***., которую посредством информационно – телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ЗАО «***».

После получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***., в этот же день, то есть 02 марта 2014 года, Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совместно с Дульцевой А.Л. при неустановленных следствием обстоятельствах при помощи программного обеспечения ЗАО «***» изготовили кредитный договор № ***от 02 марта 2014 года на приобретение запасных частей, узлов и агрегатов транспортных средств на сумму 98 000 рублей, и распечатали поддельные документы, а именно: анкету к заявлению ЗАО «***» от 02 марта 2014 года, приложение к заявлению ЗАО «***» № ***от 02 марта 2014 года, график платежей. После чего Бушуев А.В. и Дульцева А.Л., осуществляя общий преступный умысел, действуя согласованно, выполнили от имени клиента подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение реализации общего преступного умысла, Дульцева А.Л. подписала и при неустановленных следствием обстоятельствах и передала документы кредитного досье на имя ***. уполномоченному сотруднику ЗАО «***» для последующей регистрации в программном обеспечении ЗАО «***», в результате чего 03 марта 2014 года на кредитный счет № ***, открытый в ЗАО «***», расположенном по адресу г. Москва, улица ***, дом ***, на имя ***. ЗАО «***» были перечислены денежные средства в сумме 98 000 рублей.

05 марта 2014 года на основании фиктивной анкеты к заявлению на получение потребительского кредита в ЗАО «***» от 02 марта 2014 года на имя ***. по платежному поручению № 131 от 05 марта 2014 года денежные средства в сумме 98 000 рублей банком были перечислены с кредитного счета № ***, открытого в ЗАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, которыми Бушуев А.В. и Дульцева А.Л., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели, получив реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ЗАО «***», в 2014 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., осуществляя совместный с Дульцевой А.Л. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ЗАО «***» путем обмана, имея в своем распоряжении копию паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования ***., полученные Бушуевым А.В. ранее, при неустановленных следствием обстоятельствах, решил использовать их для своих корыстных целей для оформления на имя последнего кредитного договора.

06 марта 2014 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л, путем обмана, реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ЗАО «***», находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение ЗАО «***» персональный логин и пароль кредитного специалиста Дульцевой А.Л., закрепленный за ней банком, и персональные данные ***., в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении ЗАО «***», подложную анкету к заявлению на получение потребительского кредита в ЗАО «***» от 06 марта 2014 года на имя ***., которую посредством информационно – телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ЗАО «***».

После получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***., в этот же день, то есть 06 марта 2014 года, Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совместно с Дульцевой А.Л. при неустановленных следствием обстоятельствах при помощи программного обеспечения ЗАО «***» изготовили кредитный договор № ***от 06 марта 2014 года на приобретение запасных частей, узлов и агрегатов транспортных средств на сумму 90 000 рублей, и распечатали поддельные документы, а именно: анкету к заявлению ЗАО «***» от 06 марта 2014 года, приложение к заявлению ЗАО «***» № ***от 06 марта 2014 года, график платежей. После чего Бушуев А.В. и Дульцева А.Л., осуществляя общий преступный умысел, действуя согласованно, выполнили от имени клиента подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение реализации общего преступного умысла, Дульцева А.Л. подписала и при неустановленных следствием обстоятельствах и передала документы кредитного досье на имя ***. уполномоченному сотруднику ЗАО «***» для последующей регистрации в программном обеспечении ЗАО «***», в результате чего 07 марта 2014 года на кредитный счет № ***, открытый в ЗАО «***», расположенном по адресу г. Москва, улица ***, дом ***, на имя ***. ЗАО «***» были перечислены денежные средства в сумме 90 000 рублей.

12 марта 2014 года на основании фиктивной анкеты к заявлению на получение потребительского кредита в ЗАО «***» от 06 марта 2014 года на имя ***. по платежному поручению № 528 от 12 марта 2014 года денежные средства в сумме 90 000 рублей банком были перечислены с кредитного счета № ***, открытого в ЗАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, которыми Бушуев А.В. и Дульцева А.Л., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели, получив реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ЗАО «***», в 2014 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., осуществляя совместный с Дульцевой А.Л. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ЗАО «***» путем обмана, имея в своем распоряжении копию паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования ***., полученные Бушуевым А.В. у Дульцевой А.Л. ранее при неустановленных следствием обстоятельствах, являющейся дочерью ***., решил использовать их для своих корыстных целей для оформления на имя последнего кредитного договора.

16 марта 2014 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л, реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ЗАО «***», находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение ЗАО «***» персональный логин и пароль кредитного специалиста Дульцевой А.Л., закрепленный за ней банком, и персональные данные ***., в ее отсутствие, без ее ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении ЗАО «***», подложную анкету к заявлению на получение потребительского кредита в ЗАО «***» от 16 марта 2014 года на имя ***., которую посредством информационно – телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ЗАО «***».

После получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***., в этот же день, то есть 16 марта 2014 года, Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совместно с Дульцевой А.Л. оформил в программном обеспечении ЗАО «***» кредитный договор № ***от 16 марта 2014 года на приобретение запасных частей, узлов и агрегатов транспортных средств на сумму 73 000 рублей, и распечатал поддельные документы, а именно: анкету к заявлению ЗАО «***» от 16 марта 2014 года, приложение к заявлению ЗАО «***» № ***от 16 марта 2014 года, график платежей, после чего, Дульцева А.Л., действуя совместно с Бушуевым А.В., осуществляя общий преступный умысел, выполнила от имени ***. подписи в указанных документах.

В продолжение реализации общего преступного умысла, Дульцева А.Л. подписала и при неустановленных следствием обстоятельствах и передала документы кредитного досье на имя ***. уполномоченному сотруднику ЗАО «***» для последующей регистрации в программном обеспечении ЗАО «***», в результате чего 17 марта 2014 года на кредитный счет № ***, открытый в ЗАО «***», расположенном по адресу г. Москва, улица ***, дом ***, на имя ***. ЗАО «***» были перечислены денежные средства в сумме 73 000 рублей.

В тот же день, то есть 17 марта 2014 года на основании фиктивной анкеты к заявлению на получение потребительского кредита в ЗАО «***» от 16 марта 2014 года на имя ***. по платежному поручению № 1 от 17 марта 2014 года денежные средства в сумме 73 000 рублей банком были перечислены с кредитного счета № ***, открытого в ЗАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, которыми Бушуев А.В. и Дульцева А.Л., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели, получив реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ЗАО «***», в 2014 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., осуществляя совместный с Дульцевой А.Л. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ЗАО «***» путем обмана, имея в своем распоряжении копию паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования ***., полученные Бушуевым А.В. от Дульцевой А.Л. ранее при неустановленных следствием обстоятельствах, являющейся племянницей ***., решил использовать их для своих корыстных целей для оформления на имя последней кредитного договора.

25 марта 2014 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л, реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ЗАО «***», находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение ЗАО «***» персональный логин и пароль Дульцевой А.Л., закрепленный за ней банком, и персональные данные ***., в ее отсутствие, без ее ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении ЗАО «***», подложную анкету к заявлению на получение потребительского кредита в ЗАО «***» от 25 марта 2014 года на имя ***., которую посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ЗАО «***».

После получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***., в этот же день, то есть 25 марта 2014 года, Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совместно с Дульцевой А.Л. при неустановленных следствием обстоятельствах при помощи программного обеспечения ЗАО «***» изготовили кредитный договор № ***от 25 марта 2014 года на приобретение запасных частей, узлов и агрегатов транспортных средств на сумму 90 000 рублей, и распечатали поддельные документы, а именно: анкету к заявлению ЗАО «***» от 25 марта 2014 года, приложение к заявлению ЗАО «***» № ***от 25 марта 2014 года, график платежей. После чего Бушуев А.В. и Дульцева А.Л., осуществляя общий преступный умысел, действуя согласованно, выполнили от имени клиента подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение реализации общего преступного умысла, Дульцева А.Л. подписала и при неустановленных следствием обстоятельствах и передала документы кредитного досье на имя ***. уполномоченному сотруднику ЗАО «***» для последующей регистрации в программном обеспечении ЗАО «***», в результате чего 26 марта 2014 года на кредитный счет № ***, открытый в ЗАО «***», расположенном по адресу г. Москва, улица ***, дом ***, на имя ***. ЗАО «***» были перечислены денежные средства в сумме 90 000 рублей.

27 марта 2014 года на основании фиктивной анкеты к заявлению на получение потребительского кредита в ЗАО «***» от 25 марта 2014 года на имя ***. по платежному поручению № 111 от 27 марта 2014 года, составленного представителем ЗАО «***» денежные средства в сумме 90 000 рублей банком были перечислены с кредитного счета № ***, открытого в ЗАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, которыми Бушуев А.В. и Дульцева А.Л., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели, получив реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ЗАО «***», в 2014 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., осуществляя совместный с Дульцевой А.Л. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ЗАО «***» путем обмана, имея в своем распоряжении копию паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования ***., полученные Бушуевым А.В. ранее, при неустановленных следствием обстоятельствах, решил использовать их для своих корыстных целей для оформления на имя последнего кредитного договора.

26 апреля 2014 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л, реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ЗАО «***», находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение ЗАО «***» персональный логин и пароль кредитного специалиста Дульцевой А.Л., закрепленный за ней банком, и персональные данные ***., в ее отсутствие, без ее ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении ЗАО «***», подложную анкету к заявлению на получение потребительского кредита в ЗАО «***» от 26 апреля 2014 года на имя ***., которую посредством информационно – телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ЗАО «***».

После получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***., в этот же день, то есть 26 апреля 2014 года, Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совместно с Дульцевой А.Л. при неустановленных следствием обстоятельствах при помощи программного обеспечения ЗАО «***» изготовили кредитный договор № ***от 26 апреля 2014 года на приобретение запасных частей, узлов и агрегатов транспортных средств на сумму 90 000 рублей, и распечатали поддельные документы, а именно: анкету к заявлению ЗАО «***» от 26 апреля 2014 года, приложение к заявлению ЗАО «***» № ***от 26 апреля 2014 года, график платежей. После чего Бушуев А.В. и Дульцева А.Л., осуществляя общий преступный умысел, действуя согласованно, выполнили от имени клиента подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение реализации общего преступного умысла, Дульцева А.Л. подписала и при неустановленных следствием обстоятельствах и передала документы кредитного досье на имя ***. уполномоченному сотруднику ЗАО «***» для последующей регистрации в программном обеспечении ЗАО «***», в результате чего 27 апреля 2014 года на кредитный счет № ***, открытый в ЗАО «***», расположенном по адресу г. Москва, улица ***, дом ***, на имя ***. ЗАО «***» были перечислены денежные средства в сумме 90 000 рублей.

28 апреля 2014 года на основании фиктивной анкеты к заявлению на получение потребительского кредита в ЗАО «***» от 26 апреля 2014 года на имя ***. по платежному поручению № 697 от 28 апреля 2014 года денежные средства в сумме 90 000 рублей банком были перечислены с кредитного счета № ***, открытого в ЗАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, которыми Бушуев А.В. и Дульцева А.Л., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели, получив реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ЗАО «***», в 2014 году, точные дата и время следствием не установлены, Бушуев А.В., осуществляя совместный с Дульцевой А.Л. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ЗАО «***» путем обмана, имея в своем распоряжении копию паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования ***., полученные Бушуевым А.В. ранее у ***., путем обмана, под предлогом внесения денежных средств на расчетный счет ***., открытый в ООО «***», решил использовать их для своих корыстных целей для оформления на имя последнего кредитного договора.

15 мая 2014 года, точное время следствием не установлено, Бушуев А.В. совместно с Дульцевой А.Л., реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ЗАО «***», находясь в помещении магазина «***» (ИП ***.), расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, улица ***, дом ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение ЗАО «***» персональный логин и пароль Дульцевой А.Л., закрепленный за ней банком, и персональные данные ***., в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении ЗАО «***», подложную анкету к заявлению на получение потребительского кредита в ЗАО «***» от 15 мая 2014 года на имя ***., которую посредством информационно –телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ЗАО «***».

После получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя ***., в этот же день, то есть 15 мая 2014 года, Бушуев А.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совместно с Дульцевой А.Л. при неустановленных следствием обстоятельствах при помощи программного обеспечения ЗАО «***» изготовили кредитный договор № ***от 15 мая 2014 года на приобретение запасных частей, узлов и агрегатов транспортных средств на сумму 80 000 рублей, и распечатали поддельные документы, а именно: анкету к заявлению ЗАО «***» от 15 мая 2014 года, приложение к заявлению ЗАО «***» № ***от 15 мая 2014 года, график платежей. После чего Бушуев А.В. и Дульцева А.Л., осуществляя общий преступный умысел, действуя согласованно, выполнили от имени клиента подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение реализации общего преступного умысла, Дульцева А.Л. подписала и при неустановленных следствием обстоятельствах и передала документы кредитного досье на имя ***. уполномоченному сотруднику ЗАО «***» для последующей регистрации в программном обеспечении ЗАО «***», в результате чего, 16 мая 2014 года на кредитный счет № ***, открытый в ЗАО «***», расположенный по адресу г. Москва, улица ***, дом ***на имя ***., ЗАО «***» были перечисли лены денежные средства в сумме 80 000 рублей.

16 мая 2014 года на основании фиктивной анкеты к заявлению на получение потребительского кредита в ЗАО «***» от 15 мая 2014 года на имя ***. по платежному поручению № ***от 16 мая 2014 года денежные средства в сумме 80 000 рублей банком были перечислены с кредитного счета № ***, открытого в ЗАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, которыми Бушуев А.В. и Дульцева А.Л., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели, получив реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

В период с 29 января 2014 года по 16 мая 2014 года включительно Бушуев А.В. и Дульцева А.Л. похищенными денежными средствами, принадлежащими ЗАО «***» в сумме 712 093 рублей 00 копеек, перечисленными банком по фиктивным кредитным договорам на имя ***., ***., ***., ***., ***., ***., ***., ***., оформленным Бушуевым А.В. и Дульцевой А.Л. при вышеуказанных обстоятельствах, на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, распорядились по своему усмотрению, в том числе:

- получили наличные денежные средства, снятые по просьбе Бушуева А.В. ***. и его знакомыми ***., ***., не подозревавших о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., с расчетного счета ИП ***. № ***, открытого в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***по чекам в кассе указанного банка;

- получили наличные денежные средства с расчетного счета ИП Дульцевой А.Л. № ***, открытого в ООО банк «***», расположенном по адресу Свердловская область город Нижний Тагил проспект ***дом ***, перечисленные туда ранее по просьбе Бушуева А.В. ***., не подозревающим о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., с расчетного счета ИП ***. № ***, открытого в ОАО «***», расположенном по адресу: расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, путем снятия Дульцевой по чекам в кассе ОАО «***» и в банкоматах, расположенных на территории города Нижнего Тагила Свердловской области, а также осуществили безналичный расчет за приобретение товаров/услуг в торговых организациях, расположенных в городе Нижний Тагил Свердловской области, с помощью карты расчетного счета ИП Дульцевой А.Л. № ***.

- получили наличные денежные средства с расчетного счета ИП ***. № ***ОАО «***», расположенного по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, с помощью корпоративной карты ИП ***. № ***, ранее переданной последним, не подозревавшим о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., в распоряжение Бушуева А.В. в целях ведения общего бизнеса, в банкоматах, расположенных на территории города Нижнего Тагила Свердловской области, а также осуществили вышеуказанной картой безналичный расчет за приобретение товаров/услуг в торговых организациях, расположенных в городе Нижний Тагил Свердловской области.

Таким образом, в период с 26 января 2013 года по 15 мая 2014 года включительно, Бушуев А.В. действуя по предварительному сговору с Дульцевой А.Л., находясь на территории Ленинского района города Нижний Тагил Свердловской области, действуя умышленно, из корыстных побуждений, похитили путем обмана денежные средства, принадлежащих ЗАО «***», на общую сумму 712 093 рубля 76 копеек, перечисленные ЗАО «***» по фиктивным кредитным договорам на имя ***., ***., ***., ***., ***., ***., ***., ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, которыми распорядились по своему усмотрению, причинив ЗАО «***» своими действиями материальный ущерб в крупном размере.

Подсудимый Бушуев А.В. вину в совершении указанных преступлений не признал, от дачи показаний отказался, воспользовавшись положениями статьи 51 Конституции Российской Федерации.

В материалах уголовного дела имеется заявление Бушуева А.В., адресованное прокурору Ленинского района г.Н.Тагила, в котором он сообщил, что имея умысел на завладение денежными средствами, воспользовался паролем для входа в программу и оформил кредит на имя ***. по ксерокопиям его паспорта. Находясь в магазине *** подделал подписи в кредитном договоре, обналичил денежные средства, потратил на личные нужды (том 7, л.д. 58).

В своем заявлении от 17 июля 2014 года Бушуев А.В. сообщил о том, что 10 марта 2013 года, намереваясь заяладеть чужими денежными средствами, используя логин и пароль для входя в программу кредитования «***», оформил кредит на ***. на сумм 84 000 рублей. Необходимые документы заполнил и подписал самостоятельно, полученными денежными средствами распорядился по своему усмотрению (том 8, л.д. 188,189).

В заявлении от 03 июля 2014 года Бушуев А.В. собственноручно сообщил о том, что в апреле 2014 года, испытывая материальные затруднения, используя копии документов на имя Ф. оформил кретит в ОАО «***» на имя последней на сумму 205 000 рублей. Полученные денежные средства потратил на личные нужды (том9, л.д. 93).

В своем заявлении от 11 июля 2014 года Бушуев А.В. собственноручно указал о том, что по документам ***. оформил кредиты в банках. Полученные обманным путем денежные средства потратил на личные нужды (том 10, л.д. 67).

Подсудимая Дульцева А.Л. вину в совершении преступлений не признала, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись правом, предоставленным статьей 51 Конституции Российской Федерации.

В материалах уголовного дела имеется ее явка с повинной из которой следует, что она собственноручно и добровольно изложила, что в 2012 году она познакомилась с Бушуевым А.В., который предложил оформлять кредитные договоры в отсутствии заемщиков. Она согласилась и для этого ей был привлечен её бывший работодатель Мартюшов А.Г., который был заинтересован в получении агентского вознаграждения от банка. Затем ей через Бушуева А.В. был привлечен ***. В помещении магазина «***» ей оформлялись кредитные договоры по копиям паспортов в отсутствие заемщиков. Деньги Бушуев А.В. снимал с карты ***. и использовал в своих личных целях и для погашения предыдущих кредитов. /т. 24 л.д. 94 /

Подсудимый Мартюшов А.Г. вину в совершении преступления не признал, от дачи показаний в судебном заседании отказался, воспользовавшись статьей 51 Конституции Российской Федерации.

В ходе предварительного расследования были собраны следующие доказательства:

Доказательства по 1 преступлению ( кредитные договоры на имя ***. на сумму 170 959 рублей, ***. на сумму 169 941 рубль, ***. на сумму 188 258 рублей, ***. на сумму 170 460 рублей, ***. на сумму 208 045 рублей, ***. на сумму 180 909 рублей, ***. на сумму 159 682 рубля, ***. на сумму 203 522 рубля, ***. на сумму 178 082 рубля, ***. на сумму 271 363 рубля, ***. на сумму 199 602 рубля, ***. на сумму 220 600 рублей, ***. на сумму 183 900 рублей, причинив ООО «***» своими действиями, материальный ущерб в особо крупном размере)

Представитель потерпевшего ***. показал в судебном заседании, что с ноября 2006 года работает в должности советника по защите бизнеса операционного офиса «Региональный центр город Нижний Тагил» Екатеринбургского филиала ООО «***». Юридический адрес банка: город Москва, улица ***, дом ***, корпус ***. В городе Екатеринбург находится филиал банка. В городе Нижнем Тагиле операционный офис, который расположен по улице ***, ***. Он имеет право представлять интересы банка по доверенности. Банк осуществляет выдачу целевых потребительских кредитов населению для покупки товаров длительного использования в торговых организациях. Выдача данных кредитов производится в следующем порядке. Работник торговой организации, с которой банком заключен договор о сотрудничестве, проводит переговоры с покупателем и оформляет кредитную документацию. Анкета, сведения о работе заполняются на основании предоставленного паспорта и со слов клиента, затем направляются в банк по электронной почте. Банк, рассмотрев полученную документацию, принимает решение о выдаче потребительского кредита или отказывает. В случае положительного решения в магазин для покупателя направляется сообщение об этом. В зависимости от условий кредита может быть предусмотрена выплата первоначального взноса. По желанию клиента с ним заключается договор страхования жизни и здоровья, при этом страховой взнос включается в сумму предоставляемого банком кредита. Банк перечисляет сумму кредита на счет торговой организации после получения подлинников кредитной документации. А приобретаемый товар клиент может получить в магазине сразу в день оформления кредитного договора. Кредитные договоры оформляются в специальной программе *** (входит в программу ***). Для входа в программу сотруднику необходимы логин и пароль, которые при трудоустройстве на работу передаются сотруднику банка или организации-партнера посредством СМС. При первом входе в программу работник должен сразу же изменить пароль, придумав свой. Логин остается постоянно неизменным, а пароль может быть изменен сотрудником в любое время, но не реже, чем через 1,5 месяцев. Если сотрудник не изменил пароль, то программа сама просит его поменять. Предупреждение о смене пароля программа начинает выдавать примерно за 2 недели до окончания действия пароля. При трудоустройстве на работу работник предупреждается устно, что он не имеет права сообщать свои логин и пароль другим лицам, а также данный момент оговаривается в договоре с сотрудником. Кроме того, каждому сотруднику при трудоустройстве присваивается уникальный номер. Если сотрудник увольняется, то этот код не переходит к другому сотруднику. Когда сотрудник вводит в программу свои логин и пароль, то программа сама его распознает, и в кредитных документах автоматически отражается фамилия, имя отчество данного сотрудника, а также его идентификационный код. Каждой организации-партнеру банка и каждой торговой точке партнера также присваиваются свои уникальные коды. При расторжении договора эти коды к другим партнерам не переходят. При оформлении кредитного договора на приобретение товара в торговой точке партнера банка сотрудник банка или организации набирает в программе код торговой точки, в которой оформляется кредит, и программа автоматически отражает в кредитных документах название и адрес данной организации и торговой точки. В программу ***может войти с любого компьютера, который подключен к сети Интернет. Нужно только знать адрес сайта, логин и пароль лица, который имеет право оформлять договоры для данной торговой точки.

Например, для клиентов магазина ООО «***» имели доступ для оформления кредитных договоров кредитный специалист ***., директор ООО «***» Мартюшов А.Г. и кто-то еще из его сотрудников, сейчас не помнит. Например, Мартюшову некогда оформлять кредитные документы, он дает выписку на товар, и посылает покупателя к администратору, имеющему право на оформление кредитов для данной торговой точки. В программе, когда в нее входишь, отражается первоначально код той торговой точки, с которой специалист работал накануне. Если ему нужна та же самая торговая точка, то он оставляет тот же самый код, а если другая, то набирает код нужной торговой точки. В кредитном договоре указано два счета, которые открываются при заключении договора. Один счет, который начинается на «408», - текущий, он как бы промежуточный. На этот счет первоначальная зачисляется сумма кредита. Затем часть суммы, предназначенная для оплаты товара, переводится с этого счета на счет торговой организации, а часть – на счет страховой компании, если клиентом оформлено страхование. Платежи, осуществляемые клиентом для погашения кредита, производятся на другой счет, который начинается на «423». Банком заключены договоры о сотрудничестве с ООО «***» и ООО «***». Осенью 2013 года из центрального офиса ООО «***», расположенного в городе Москва, получена инициативная информация, согласно которой при проверке биометрических параметров фотографий из торговой точки ООО «***» города Нижний Тагил выявлены факты замещения реальных лиц клиентов фотографиями, фотографировались не сами клиенты, а переснимались их фотографии. После этого в отдел взыскания ООО «***» начали обращаться заемщики по кредитным договорам, оформленным в ООО «***», с претензиями о том, что им по почте приходят уведомления о наличии задолженности по кредитам, факт получения которых последние отрицали. В ноябре-декабре 2013 года в банк обратилась гражданка ***., которой из банка сообщили, что за ней числится задолженность по кредитному договору. Проверкой установлено, что на имя ***. оформлен кредитный договор № ***от 15.05.2013 года на сумму 178 082 рубля в магазине ООО «***» на покупку кухонного гарнитура. Однако ***пояснила, что клиентом ООО «***» никогда не являлась, кредитный договор никогда не заключала, не подписывала, кухонный гарнитур не заказывала. В дальнейшем в банк поступили аналогичные претензии от клиентов ООО «***»***.,***.,***.,***.,***.,***. и других лиц.

В ходе работы по данным претензиям установлено, что на имя указанных граждан в магазине ООО «***» оформлены кредитные договоры на приобретение мебели: - кредитный договор № ***от 07.04.2014 года на сумму 203 522 рубля на имя ***.; - кредитный договор № ***от 30.05.2013 года на сумму 159 682 рубля на имя ***.; - кредитный договор № ***от 05.06.2013 года на сумму 271 363 рубля на имя ***.; - кредитный договор № ***от 25.06.2013 года на сумму 199 602 рубля на имя ***.;- кредитный договор № ***от 28.07.2013 года на сумму 199 602 рубля на имя ***.; - кредитный договор № ***от 19.08.2013 года на сумму 220 600 рублей на имя ***. Граждане ***., ***., ***., ***., ***., ***. утверждали, что вышеуказанных кредитных договоров с ООО «***» они не заключали, мебель в магазине ООО «***» не приобретали. Договоры оформлены неизвестными под кодом работника ООО «***» Мартюшова А.Г. Претензию от имени клиента ***. предоставил его сын – ***., пояснив, что его отец постоянно проживает в городе ***, в связи с чем, не может иметь никакого отношения к данному кредиту. По кредиту на имя ***. поступило 13 платежей в период с 07.04.2013 года по 13.06.2014 года, причем последний платеж 13.06.2014 года – неполный в сумме 5 097 рублей, хотя по графику предусмотрен платеж в сумме 8 220,25 рубля. После этого началась просрочка платежей. На момент подачи заявления задолженность составляла 207 039,92 рубля. В ходе выполнения своих служебных обязанностей им установлен еще ряд дефолтных кредитных договоров, заключенных на приобретение мебели в ООО «***», ул. ***, ***. Так, 30.11.2012 года на имя ***. оформлен кредитный договор № ***на покупку кухонного гарнитура стоимостью 185 000 рублей. Согласно документам в кассу торговой организации уплачен первый взнос в сумме 18 500 рублей. Кредит выдан в сумме 188 258 рублей, из которых 166 500 рублей оплата за товар и 21 758 рублей страховой взнос. Кредитный договор оформлен под кодом работника банка ***. 25.02.2013 года на имя ***. оформлен кредитный договор № ***на покупку кухонного гарнитура стоимостью 230 000 рублей. Согласно документам в кассу ООО «***» уплачен первый взнос в сумме 46 000 рублей. Кредит выдан в сумме 208 045 рублей, из которых 184 000 рублей являются оплатой за мебель и 24 045 рублей страховой взнос. Кредитный договор оформлен под кодом работника ООО «***» Мартюшова А.Г.. 24.03.2013 года на имя ***. оформлен кредитный договор № ***на покупку кухонного гарнитура стоимостью 200 000 рублей. Согласно документам в кассу ООО «***» уплачен первый взнос в сумме 40 000 рублей. Кредит выдан в сумме 180 909 рублей, из которых 160 000 рублей являются оплатой за мебель и 20 909 рублей страховой взнос. Кредитный договор оформлен под кодом работника ООО «***» Мартюшова А.Г.. 14.02.2013 года на имя ***. оформлен кредитный договор № ***на покупку кухонного гарнитура стоимостью 196 000 рублей. Согласно документам в кассу ООО «***» уплачен первый взнос в сумме 39 200 рублей. Кредит выдан в сумме 170 460 рублей, из которых 156 800 рублей являются оплатой за мебель и 13 660 рублей страховой взнос. Кредитный договор оформлен под кодом работника ООО «***» Мартюшова А.Г.. 12.10.2012 года на имя ***. оформлен кредитный договор № ***на покупку кухонного гарнитура стоимостью 168 000 рублей. Согласно документам в кассу торговой организации уплачен первый взнос в сумме 16 800 рублей. Кредит выдан в сумме 170 959 рублей, из которых 151 200 рублей оплата за товар и 19 759 рублей страховой взнос. Кредитный договор оформлен под кодом работника банка ***. В ходе проверки установлено, что ***., ***., ***., ***., ***. вышеуказанных кредитных договоров не заключали, в ООО «***» никогда не были, не знают, где находится такая организация, кухонные гарнитуры там не приобретали. Договоры оформлялись в их отсутствие, по копиям документов. Причем ***. является инвалидом I группы, а ***. инвалидом III группы. С ***. он лично не общался. С ней разговаривал сотрудник банка ***. Она только начинала работать, передала по своему простодушию свои логин и пароль Дульцевой А.С., которая была опытным сотрудником, помогала ***. Действиями неизвестных ООО «***» по перечисленным выше кредитным договорам причинен материальный ущерб.

В ходе выполнения своих служебных обязанностей им установлен ряд дефолтных кредитных договоров, заключенных на приобретение мебели в ООО «***», расположенном по адресу г. Нижний Тагил, ул. ***, ***, а также в магазине «Евросеть», расположенном по адресу г. Нижний Тагил, пр. Вагоностроителей, 19, а именно: - 01.11.2012 года на имя ***, ***года рождения, был оформлен кредитный договор № ***от 01.11.2012 года на покупку предметов мебели (спальный гарнитур и прихожая) стоимостью 169 941 рубль в ООО «***». Согласно оформленным при заключении кредитного договора документам в кассу торговой организации был уплачен первый взнос в сумме 16 700 рублей. Кредит был выдан в сумме 169 941 рубль, из которых 150 000 рублей – оплата за товар (перечислена на счет ООО «***») и 19 641 рубль – страховой взнос. Кредитный договор оформлен под кодом работника банка ***. В ходе проводимой проверки было установлено, что ***. и ***. вышеуказанные кредитные договора не заключали, в ООО «***» никогда не были и не знают, где находится указанная организация. ***. никакие предметы мебели в ООО «***» не приобретал. Указанные выше кредитные договоры оформлялись в их отсутствие, на основании данных копий удостоверяющих их личность документов. С сотрудником банка ***. он лично не общался. С ней разговаривал сотрудник банка ***. В самом начале ее трудоустройства в ООО «***», она по своему простодушию передала свои логин и пароль Дульцевой А.Л., которая на тот момент была опытным сотрудником банка, помогала ***. в работе. Таким образом, действиями неизвестных ООО «***» по перечисленным выше кредитным договорам причинен материальный ущерб (том 12, л.д. 5-9, 10-12, 13 - 15).

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ООО «***»***. о привлечении к уголовной ответственности неизвестного, который 12 октября 2012 года, используя копии документов на имя ***., обманным путем завладел денежными средствами в сумме 170 959 рублей, принадлежащими Банку (том 1, л.д. 116-117).

К указанному заявлению представителем банка были приобщены:

- копия договора № ***от 12 октября 2012 года на общую сумму 170 959 рублей, из которых 151 200 рублей – сумма приобретаемого товара, 19 759 рублей - страховой взнос на личное страхование (копия в томе 1 на л.д. 119-121);

- спецификацию товара к указанному кредитному договору с указанием приобретаемого товара – кухонного гарнитура, стоимостью 68 000 рублей, и спального гарнитура, стоимостью 100 000 рублей (копия в томе 1 на л.д. 122),

- фотографию (том 1, л.д. 123),

- электронная форма запроса (том 1, л.д. 124);

- заявку на открытие банковского счета (том 1, л.д. 125),

- заявление клиента о предоставлении кредита (том 1, л.д. 126),

- спецификация товара (том 1, л.д. 127),

- сведения о работе клиента ***. (том 1, л.д. 128),

- заявление на добровольное страхование (том 1, л.д. 129),

- графики погашения кредитов по картам (том 1, Л.Д. 130, 131).,

График погашения по кредиту (ТОМ 1, Л.Д. 132-134).

Согласно справки о материальном ущербе, сумма задолженности по кредитному договору № № ***от 12 октября 2012 года на 06 октября 2014 года составила 141 566 рублей 29 копеек (том 1, л.д. 137).

В ходе предварительного расследования следователем в ООО «***» было изъято кредитное досье по договору № ***от 12.10.2012 года на сумму 170 959 рублей на имя ***. /т. 19 л.д. 10 – 13/.

Документы были следователем осмотрены, признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств по делу, направлены на криминалистическое исследование.

По заключению судебной почерковедческой экспертизы № 612 от 20.02.2015 года исследуемый рукописный текст от имени «клиента» - ***в представленных на экспертизу кредитных документах ООО «***»:

- кредитном договоре № ***от 12.10.2012 года;

- заявлении клиента по кредитному договору № ***от 12.10.2012 года;

- сведениях о работе для получения кредита / оформления поручительства от 12.10.2012 года, выполненные от имени ***.;

- спецификации товара №***к кредитному договору №***от 12.10.2012 года;

- заявлении на добровольное страхование в ООО «***» № ***от 12.10.2012 года;

- графиках погашения кредитов по картам, подписанных от имени ***. от 12.10.2012г. выполнен Бушуевым А.В..

- исследуемый текст «Мартюшов А.Г.» от имени Мартюшова А.Г. в строке «Сотрудник ФИО, подпись» в графе «О торговой организации» в представленном на экспертизу кредитном документе ООО «***» - спецификации товара №***к кредитному договору №***от 12.10.2012 года выполнен Мартюшовым А.Г..

- исследуемая подпись от имени Мартюшова А.Г. в том же документе выполнена, вероятно, Мартюшовым А.Г.. /т.16 л.д. 86 – 91/.

Свидетель ***. показал, что был знаком с Бушуевым А.В. Летом 2012 года он хотел приобрести себе в собственность мотоцикл, в связи с чем мне было необходимо получить кредит в банке для его покупки. В связи с тем, что он длительное время нигде не работал, а также то, что официального источника дохода у него на тот момент не было, он решил, что самостоятельно получить кредит в банке не смогу, поэтому обратился к Бушуеву А. с просьбой посодействовать получить необходимые на покупку мотоцикла денежные средства в кредит. Бушуев А. согласился помочь, при этом он сказал, что будет необходимо съездить в офис банка, расположенного в г. Екатеринбург. Для оформления кредита Бушуев А. попросил сделать копии документов, удостоверяющих его личность. Однако в последующем в выдаче данного кредита ему было отказано, денежные средства на покупку мотоцикла он так не получил. В середине лета 2014 года к нему домой по адресу г. Нижний Тагил, ул. ***, приехал представитель ООО «***» с целью выяснить, почему он не осуществляет платежи по кредиту, якобы взятому им в 2012 году на приличную сумму. Он вновь обратился к Бушуеву, и тот пояснил, что ранее оформленный кредит на его имя якобы переадресован одним банком другому, выплаты по нему он произведен. Осмотрев в ходе предварительного расследования документы по кредитному договору от 12 октября 2012 года, пояснил, что подписи и рукописные записи от его имени в документах выполнены не им. В 2012 году он не был нигде официально трудоустроен, кроме, того официального источника дохода также не имел. Никакие мебельные гарнитуры ни в 2012 году, ни когда еще либо он в ООО «***» не приобретал.

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ООО «***»***. от 12 ноября 2014 года о привлечении к уголовной ответственности неизвестного, который 01 ноября 2012 года, используя копии документов на имя ***., обманным путем завладел денежными средствами в сумме 169 941 рубль, принадлежащими Банку (том 1, л.д. 151-152).

К указанному заявлению представителем банка были приобщены:

- копия договора № ***от 01 ноября 2012 года на общую сумму 169 941 рубль, из которых 150 300 рублей – сумма приобретаемого товара, 19 641 рублей - страховой взнос на личное страхование (копия в томе 1 на л.д. 154-157);

- спецификацию товара к указанному кредитному договору с указанием приобретаемого товара – спального гарнитура, стоимостью 96 000 рублей, и прихожей, стоимостью 71 000 рублей (копия в томе 1 на л.д. 158).

В ходе предварительного расследования следователем было изъято кредитное досье на имя ***, документы осмотрены, приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещственных доказательсвт и направлены на криминалистическое исследование.

Из заключения судебной почерковедческой экспертизы № 870 от 02.04.2015 года следует, что рукописные записи и подписи, расположенные:

- в кредитном договоре № ***от 01.11.2012 года;

- в заявлении клиента по кредитному договору № ***от 01.11.2012 года;

- в сведениях о работе для получения кредита/оформления поручительства от 01.11.2012 года, выполненные от имени ***.;

- в спецификации товара № ***к кредитному договору № ***от 01.11.2012 года;

- в заявлении на добровольное страхование в ООО «***» № ***от 01.11.2012 года;

- в графиках погашения кредитов по карте от 01.11.2012 года признаков технической подделки (передавливание, перекопировка, рисовка и т.п.) не обнаружено.

2. Записи, расположенные:

- в кредитном договоре № ***от 01.11.2012 года;

- в спецификации товара № ***к кредитному договору № ***от 01.11.2012 года;

- в заявлении на добровольное страхование в ООО «***» № ***от 01.11.2012 года;

- в графиках погашения кредитов по картам от 01.11.2012 года выполнены Бушуевым А.В..

- подпись от имени Мартюшова А.Г., расположенная в строке «Сотрудник ФИО, подпись», в спецификации товара №***к кредитному договору № ***от 01.11.2012года выполнена вероятно Мартюшовым А.Г. /т. 16 л.д. 117 – 122/

Свидетель ***. пояснил о том, что был знаком с Бушуевым А.В., поддерживал с ним приятельские отношения. В 2014 году на его имя из банка ***стали приходить письма с требованием оплатить задолженность по кредитному договору. В тот же период времени общаясь с Бушуевым А.В. по поводу этого кредитного договора, тот признал, что оформил на его имя кредитный договор, мотивов тому не привел, пояснил, что выплаты производит, готов погасить задолженность в полном объеме. Никакие мебельные гарнитуры в ООО "***" он никогда не приобретал.

В ходе очной ставки с Мартюшовым А.Г. свидетель ***подтвердил ранее данные им показания, кредит в ООО «***» не оформлял, дененг не получал/т. 26 л.д. 26 – 28/

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ООО «***»***. от 02 октября 2014 года о привлечении к уголовной ответственности неизвестного, который 30 ноября 2012 года, используя копии документов на имя ***., обманным путем завладел денежными средствами в сумме 188 258 рублей, принадлежащими Банку (том 1, л.д. 194-195).

К указанному заявлению представителем банка были приобщены:

- копия договора № ***от 30 ноября 2012 года на общую сумму 188 258 рублей, из которых 166 500 рублей – сумма приобретаемого товара, 21 758 рублей - страховой взнос на личное страхование (копия в томе 1 на л.д. 196-198);

- спецификацию товара к указанному кредитному договору с указанием приобретаемого товара – гостиной, стоимостью 73 000 рублей, углового дивана, стоимостью 52 000 рублей, кухонного гарнитура, стоимостью 60 000 рублей (копия в томе 1 на л.д. 199);

- заявку на открытие банковского счета (том 1, л.д. 200),

- фотографию (копия в томе 1 на л.д. 201),

- заявку на открытие банковского счета ( копия на л.д. 202-203);

- спецификацию товара с подписью клиента (том 1, л.д. 204),

- сведения о работе ***. (копия в томе 1 на л.д. 205),

- заявление на страхование (копия в томе 1 на л.д. 206),

- график погашения по кредиту на период 01 октября 2014 года ( копия в томе 1 на л.д. 207-208),

- графики погашения кредитов (копии на л.д. 209, 210,211);

- копия паспорта ***. (том 1, л.д. 212),

- копию Страхового свидетельства на имя ***. ( том 1, л.д. 213),

Согласно справки о материальном ущербе, сумма задолженности по кредитному договору № 2162902704 от 30 ноября 2012 года на 02 октября 2014 года составила 189 064 рубля 44 копейки (том 1, л.д. 214).

В ходе предварительного расследования следователем из банка было изъято кредитное досье на ***.

Указанные документы следователем были осмотрены, приобщены к материалам дела в качестве вещественного доказательства и направлены на криминалистическое исследование.

По заключению судебно-почерковедческой экспертизы № 614 от 24.02.2015 года исследуемый рукописный текст от имени «клиента» - ***в представленных на экспертизу кредитных документах ООО «***»:

- кредитном договоре №***от 30.11.2012 года;

- распоряжении клиента по кредитному договору №***от 30.11.2012 года;

- сведениях о работе для получения кредита / оформления поручительства от 12.10.2012 года, выполненные от имени ***.;

- спецификации товара №***к кредитному договору №***от 30.11.2012 года;

- заявлении на страхование в ООО «***» №***от 30.11.2012 года;

- графиках погашения кредитов по карте, подписанных от имени ***. от 30.11.2012г. выполнен Бушуевым А.В..

- исследуемая подпись от имени Мартюшова А.Г. в спецификации товара № ***к кредитному договору №***от 30.11.2012 года выполнена, вероятно, Мартюшовым А.Г.. /т. 16 л.д. 22 – 26/.

Свидетель ***. показал, что проживает в городе ***, находится на пенсии. Кредитный договор в ООО ***он не оформлял, мебель в ООО "***" никогда не приобретал. Осмотрев предъявленное для обозрения кредитное досье, заявил, что рукописные записи и подписи, выполненные от его имени, оформлены не им.

В ходе предъявления для опознания свидетель опознал Бушуева А.В. как лицо, с которым он общался по поводу оформления кредита в 2013 года (том 13, л.д. 75-78).

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ООО «***»***. от 02 октября 2014 года о привлечении к уголовной ответственности неизвестного, который 14 февраля 2013 года, используя копии документов на имя ***., обманным путем завладел денежными средствами в сумме 170 460, принадлежащими Банку (том 2, л.д. 3-4).

К указанному заявлению представителем банка были приобщены:

- копия договора № ***от 14 февраля 2013 года на общую сумму 170 460 рублей, из которых 156 800 рублей – сумма приобретаемого товара, 13 660 рублей - страховой взнос на личное страхование (копия в томе 2 на л.д. 5-7);

- спецификацию товара к указанному кредитному договору с указанием приобретаемого товара – комплекта мягкой мебели, стоимостью 95 500 рублей, кухонного гарнитура, стоимостью 52 000 рублей, прихожей, стоимостью 48 500 (копия в томе 2 на л.д. 8);

- заявку на открытие банковского счета (том 2, л.д. 9),

- фотографию (копия в томе 2 на л.д. 10),

- заявку на открытие банковского счета ( копия в томе 2 на л.д. 11-12);

- спецификацию товара с подписью клиента (том 2, л.д. 13),

- сведения о работе ***. (копия в томе 2 на л.д. 14),

- заявление на страхование (копия в томе 2 на л.д. 15),

- график погашения по кредиту на период 01 октября 2014 года ( копия в томе2 на л.д. 17-18),

- графики погашения кредитов (копии в томе 2 на л.д. 16);

- копия паспорта ***. (том 2, л.д. 19),

- копию Страхового свидетельства на имя ***. ( том 2, л.д. 20),

Согласно справки о материальном ущербе, сумма задолженности по кредитному договору № 2167574911 от 14 февраля 2013 года на 02 октября 2014 года составила 188 552 рубля 25 копеек (том 2, л.д. 21).

В ходе предварительного расследования подлинные материалы кредитного досье на имя ***. следователем были изъяты.

Документы осмотрены, признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств по уголовному делу, направлены на криминалистическое исследование.

Из заключения эксперта № 874 от 23.03.2015 года следует:

- буквенно-цифровые записи от имени ***., расположенные: в строке: «ФИО и подпись Клиента», в кредитном договоре №***от 14.02.2013 года, заключенном между ООО «***» и ***, в сведениях о работе для получения кредита/оформления поручительства от 14.02.2013 года, выполненных от имени ***., в строке: «ФИО и подпись Клиента», в спецификации товара №***к кредитному договору №***от 14.02.2013 года, в строке с подстрочным текстом: «(Подпись ФИО Страхователя)», в заявлении на добровольное страхование в ООО «***» №***от 14.02.2013 года, выполненном от имени ***., в строках: «ФИО Клиента», в графиках погашения кредитов в форме овердрафта (клиент - ***), а также подписи от имени ***., расположенные: в строке: «ФИО и подпись Клиента», в кредитном договоре №***от 14.02.2013 года, заключенном между ООО «***» и ***, в строке с подстрочным текстом: «(подпись Заявителя)», в распоряжении клиента по кредитному договору №***от 14.02.2013 года, выполненном от имени ***., в строке: «11. Подпись Заявителя», в сведениях о работе для получения кредита/оформления поручительства от 14.02.2013 года, выполненных от имени ***., в строке: «ФИО и подпись Клиента», в спецификации товара №***к кредитному договору №***от 14.02.2013 года, в строке с подстрочным текстом: «(Подпись ФИО Страхователя)», в заявлении на добровольное страхование в ООО «***» №***от 14.02.2013 года, выполненном от имени ***., в строке: «Подпись Клиента», в графиках погашения кредитов в форме овердрафта (клиент - ***), выполнены Бушуевым А.В..

- подписи от имени Мартюшова А.Г., расположенные: в графе: «Уполномоченное Банком лицо (Фамилия И.О., код, подпись) Мартюшов А.Г., ***S», в кредитном договоре №***от 14.02.2013 года, заключенном между ООО «***» и ***, в строке с подстрочным текстом: «(подпись УБЛ)», в распоряжении клиента по кредитному договору №***от 14.02.2013 года, выполненном от имени ***., в строке с подстрочным текстом: «(Подпись лица, оформившего полис)», в заявлении на добровольное страхование в ООО «***» №***от 14.02.2013 года, выполненном от имени ***., в строках: «Уполномоченное Банком лицо (Фамилия И.О., код, подпись) Мартюшов А.Г., ***S», «Сотрудник ФИО, подпись», в спецификации товара №***к кредитному договору №***от 14.02.2013 года, выполнены вероятно Мартюшовым А.Г.. /т. 16 л.д. 70 – 75/

Свидетель ***. в ходе предварительного расследования пояснил, что ***. – его бабушка, она парализована, пределы квартиры не покидает. К оформлению кредитов отношения не имеет (том 14, л.д. 135 – 137).

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ООО «***»***. от 02 октября 2014 года о привлечении к уголовной ответственности неизвестного, который 25 февраля 2013 года, используя копии документов на имя ***., обманным путем завладел денежными средствами в сумме 208 045 рублей, принадлежащими Банку (том 2, л.д. 34-35).

К указанному заявлению представителем банка были приобщены:

- копия договора № ***от 25 февраля 2013 года на общую сумму 208 045 рублей, из которых 184000 рублей – сумма приобретаемого товара, 24 045 рублей - страховой взнос на личное страхование (копия в томе 2 на л.д. 36-38);

- спецификацию товара к указанному кредитному договору с указанием приобретаемого товара – комплекта мягкой мебели, стоимостью 85 000 рублей, кухонного гарнитура, стоимостью 74 000 рублей, гардеробной системы, стоимостью 71 000 (копия в томе 2 на л.д. 39);

- заявку на открытие банковского счета (том 2, л.д. 40),

- фотографию (копия в томе 2 на л.д. 41),

- заявку на открытие банковского счета ( копия в томе 2 на л.д. 42-43);

- спецификацию товара с подписью клиента (том 2, л.д. 44),

- сведения о работе ***. (копия в томе 2 на л.д. 45),

- заявление на страхование (копия в томе 2 на л.д. 46),

- график погашения по кредиту на период 21 июля 2014 года ( копия в томе 2 на л.д. 48-49),

- график погашения кредитов по карте (копия в томе 2 на л.д. 47);

- копия паспорта ***. (том 2, л.д. 50),

- копию Страхового свидетельства на имя ***. ( том 2, л.д. 51),

Согласно справки о материальном ущербе, сумма задолженности по кредитному договору № ***от 25 февраля 2013 года на 02 октября 2014 года составила 225 550 рублей 57 копеек (том 2, л.д. 52).

В ходе предварительного расследования следователем кредитное досье на имя ***. было в банке изъято.

Документы осмотрены, признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств по уголовному делу, направлены на криминалистическое исследование.

Из заключения эксперта № 1151 от 17.04.2015 года следует:

- записи, расположенные:

- в кредитном договоре № ***от 25.02.2013года;

- в сведениях о работе для получения кредита/оформления поручительства от 25.02.2013 года, выполненные от имени ***.;

- в спецификации товара № ***к кредитному договору № ***от 25.02.2013 года;

- в заявлении на страхование в ООО «***» № ***от 25.02.2013;

- в графиках погашения кредитов по карте, подписанные от имени ***. от 25.02.2013 года выполнены Бушуевым А.В..

- подписи от имени Мартюшова А.Г., расположенные:

- в графе: «Уполномоченное Банком лицо (Фамилия И.О., код, подпись) Мартюшов А.Г., ***S», в кредитном договоре № ***от 25.02.2013года;

- в строке с подстрочным текстом: «(подпись УБЛ)», в распоряжении клиента по кредитному договору № ***от 25.02.2013года;

- в строке «Уполномоченное Банком лицо (Фамилия И.О., код, подпись) Мартюшов А.Г., ***в спецификации товара № ***к кредитному договору № ***от 25.02.2013 года;

- в строке с подстрочным текстом: «(Подпись лица, оформившего полис)», в заявлении на добровольное страхование в ООО «***» № ***от 25.02.2013года выполнены вероятно Мартюшовым А.Г.. /т. 16 л.д. 38 – 42/

Свидетель ***. пояснила, что до 2014г. она кредитов на сове имя не оформляла и кредитной истории не имеет. Относительно обстоятельств оформления кредитов в магазине «***» по адресу г.Н.Тагил, ул. ***и магазине «***» по адресу г.Н. Тагил, ул. ***ей ничего не известно, покупателем в данных магазинах никогда не была, покупки товаров в кредит через банк ОАО «***», ООО «***» и ЗАО «***» не осуществляла, кредитных договоров с указанными банками не заключала и не подписывала, их клиентом не значилась, выплат в их адрес не производила. Как ее паспорт и фотография могли оказаться в фиктивном кредитном досье ей не известно, ксерокопию своего паспорта не передавала, кем, когда и где сделана фотография не помнит. Про г. Нижний Тагил может сообщить, что в период с 2012г. по 2014г. в него не выезжала, в г. Кушва живет постоянно. /т. 14 л.д. 100 – 102/

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ООО «***»***. от 02 октября 2014 года о привлечении к уголовной ответственности неизвестного, который 24 марта 2013 года, используя копии документов на имя ***.., обманным путем завладел денежными средствами в сумме 180 909 рублей, принадлежащими Банку (том 2, л.д. 66-67).

К указанному заявлению представителем банка были приобщены:

- копия договора № ***от 24 марта 2013 года на общую сумму 180 909 рублей, из которых 160 000 рублей – сумма приобретаемого товара, 20 909 рублей - страховой взнос на личное страхование (копия в томе 2 на л.д. 68-70);

- спецификацию товара к указанному кредитному договору с указанием приобретаемого товара – кухонного гарнитура, стоимостью 100 000 рублей, спального гарнитура, стоимостью 100 000 рублей (копия в томе 2 на л.д. 71);

- заявку на открытие банковского счета (том 2, л.д. 72),

- фотографию (копия в томе 2 на л.д. 73),

- заявку на открытие банковского счета ( копия в томе 2 на л.д. 74-75);

- спецификацию товара с подписью клиента (том 2, л.д. 76),

- сведения о работе ***. (копия в томе 2 на л.д. 77),

- заявление на страхование (копия в томе 2 на л.д. 78),

- график погашения по кредиту ( копия в томе 2 на л.д. 80-81),

- график погашения кредитов по карте (копия в томе 2 на л.д. 79);

- копия паспорта ***. (том 2, л.д. 82),

- копию Страхового свидетельства на имя ***. ( том 2, л.д. 83),

Согласно справки о материальном ущербе, сумма задолженности по кредитному договору № ***от 24 марта 2013 года на 02 октября 2014 года составила 204 120 рублей 68 копеек (том 2, л.д. 84).

Подлинные документы кредитного досье следователем были изъяты в ходе предварительного расследования.

Документы были осмотрены, признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств по уголовному делу и направлены на криминалистическое исследование.

Из заключения эксперта № 860 от 25.03.2015 года следует:

- буквенно-цифровые записи от имени ***., расположенные: в строке: «ФИО и подпись Клиента», в кредитном договоре №***от 24.03.2013 года, заключенном между ООО «***» и ***;

- в сведениях о работе для получения кредита/оформления поручительства от 24.03.2013 года, выполненных от имени ***., в строке: «ФИО и подпись Клиента», в спецификации товара №***к кредитному договору №***от 24.03.2013 года, в строке с подстрочным текстом: «(Подпись ФИО Страхователя)», в заявлении на добровольное страхование в ООО «***» №***от 24.03.2013 года, выполненном от имени ***., в строках: «(ФИО Клиента)», в графиках погашения кредитов по карте от 24.03.2013 года (клиент - ***), выполнены Бушуевым А.В..

- подписи от имени Мартюшова А.Г., расположенные: в графе: «Уполномоченное Банком лицо (Фамилия И.О., код, подпись) Мартюшов А.Г., ***S», в кредитном договоре №***от 24.03.2013 года, заключенном между ООО «***» и ***, в строке с подстрочным текстом: «(подпись УБЛ)», в распоряжении клиента по кредитному договору №***от 24.03.2013 года, выполненном от имени ***., в строке с подстрочным текстом: «(Подпись лица, оформившего полис)», в заявлении на добровольное страхование в ООО «***» №***от 24.03.2013 года, выполненном от имени ***., в строках: «Уполномоченное Банком лицо (Фамилия И.О., код, подпись) Мартюшов А.Г,, ***», «Сотрудник ФИО, подпись», в спецификации товара №***к кредитному договору №***от 24.03.2013 года, выполнены вероятно Мартюшовым А.Г.. /т. 16 л.д. 54 – 59/

Свидетель ***. показал о том, что проживает в городе ***, является инвалилом, в другие города не выезжает. Кредитные договоры им не заключались, клиентом ООО «***» он не являлся/т. 14 л.д. 110 – 112/

В подтверждение показаний о наличии инвалидности свидетель ***. предоставил справку серии ***№ ***от 01 ноября 2009 года – инвалидность установлена бессрочно (копия в томе 2 на л.д. 91).

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ООО «***»***. от 13 августа 2014 года о привлечении к уголовной ответственности неизвестного, который 30 марта 2013 года, используя документы на имя ***., обманным путем завладел денежными средствами в сумме 159 682 рубля, принадлежащими Банку (том 2, л.д. 99-100).

К указанному заявлению представителем банка были приобщены:

- заявку на открытие банковского счета ( копия в томе 2 на л.д. 103-104);

- спецификацию товара с подписью клиента с указанием приобретаемого товара: кухонного гарнитура, стоимостью 160 000 рублей (том 2, л.д. 105),

- сведения о работе ***. (копия в томе 2 на л.д. 106),

- заявление на страхование (копия в томе 2 на л.д. 108),

- график погашения кредитов по карте (копия в томе 2 на л.д. 107);

-Заявление на выпуск карты в томе 2 на л.д. 109,

-Сведения о работе *** (том 2, л.д. 110),

-инфомация о тарифах по банковскому продукту «***» (копия в томе 2 на л.д. 111),

- копия паспорта на имя ***. (том 2, л.д. 112),

Согласно справки о материальном ущербе, сумма задолженности по кредитному договору № ***от 24 марта 2013 года на 02 октября 2014 года составила 204 120 рублей 68 копеек (том 2, л.д. 84).

Также в материалах уголовного дела имеется обращение ***. от 26 июня 2014 года, адресованное администрации ООО «***», о том, что кредитный договор № ***им не оформлялся (копия в томе 2 на л.д. 113).

Как следует из справки об исследовании записи, изображение которых имеется в копии кредитного договора № ***от 30 марта 2013 года, в копии спецификации товара к указанному кредитному договору, в копии сведений о работе для получения кредита, в копии заявления на добровольное страхование, в копии графиков погашения кредита по карте, датированной 30 марта 2013 года, выполнены не ***., а другим лицом (справка № ***от 27 августа 2014 года в томе 3 на л.д. 122-123).

Материалы кредитного досье на имя ***. были следователем изъяты в ходе предварительного расследорвания.

Документы осмотрены, признаны и приобщены в качестве вещественного доказтельства по уголовному делу, направлены на криминалистическое исследование.

Как следует из заключения эксперта № 1379 от 15.04.2015 года:

- буквенно-цифровые записи, выполненные от имени ***, расположенные в:

- в соответствующих строках и графах Сведений на работу, заполненных от имени ***;

- строках «Получил, дата» и «ФИО Клиента» графы «О расходах по кредитам по карте» Тарифов по Банковскому продукту Карта «***» на имя ***от 12.08.2013 года, выполнены Бушуевым А.В..

- подпись, от имени Дульцевой А.Л., расположенная в строке: в строке «(подпись)» Заявления на выпуск карты и ввод в действие тарифов банка по банковскому продукту от 12.08.2013г., выполнена Дульцевой А.Л.. /т. 15 л.д. 94 – 99/

Свидетель ***. показал о том. что В ООО «***» кредит на покупку кухонного гарнитура в мебельном магазине ООО «***» по ул. ***или по ул. ***в Н. Тагил он не получал, никакие кредитные документы он не подписывал. В начале 2014 года стал получать письма из разных банков с требованием о погашении задолженности, узнал о наличии оформленных на его имя кредитных договорах. /т. 14 л.д. 183 – 185/

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ООО «***»***. от 01 сентября 2014 года о привлечении к уголовной ответственности неизвестного, который 07 апреля 2013 года, используя документы на имя ***., обманным путем завладел денежными средствами в сумме 203 522 рубля, принадлежащими Банку (том 2, л.д. 131-132).

К указанному заявлению представителем банка были приобщены:

- копия договора № ***от 07 апреля 2013 года на общую сумму 203 522 рубля, из которых 180 000 рублей – сумма приобретаемого товара, 23 522 рублей - страховой взнос на личное страхование (копия в томе 2 на л.д. 135-137);

- заявку на открытие банковского счета (том 2, л.д. 138,139),

- фотографию (копия в томе 2 на л.д. 140),

- заявку на открытие банковского счета ( копия в томе 2 на л.д. 141-142);

- спецификацию товара с подписью клиента с указанием приобретаемого товара – кухонноо гарнитура, стоимостью 225 000 рублей (копия в томе 2 на л.д. 143),

- сведения о работе ***. (копия в томе 2 на л.д. 149),

- заявление на страхование (копия в томе 2 на л.д. 145),

- копия паспорта ***. (том 2, л.д. 146),

- копию Страхового свидетельства на имя ***. ( том 2, л.д. 147).

Согласно справки о материальном ущербе, сумма задолженности по кредитному договору № ***на 28 августа 2014 года составила 207 039 рублей 92 копейки (том 2, л.д. 134).

Так же в материалах дела имеется заявление ***. от 18 августа 2014 года, адресованное администрации ООО «***», о том, что кредит на имя ***. на сумму 203 522 рубля им в банке не оформлялся (копия в томе 2 на л.д. 148).

В своем заявлении от 27 августа 2014 года ***. просил привлечь к уголовной ответственности лиц, причастных к оформлению кредитов на его имя (том 2, л.д. 167).

В ходе предварительного расследования следователем были изъяты из банка материалы кредитного досье в отношении ***.

Истребованные документы были осмотрены, признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств по делу, направлены на криминалистическое исследование.

По заключению эксперта № 624 от 17.02.2015 года:

- записи от имени ***., расположенные: в строке: «ФИО и подпись Клиента», в кредитном договоре №***от 07.04.2013 года, заключенном между ООО «***» и ***, в сведениях о работе для получения кредита/оформления поручительства от 07.04.2013 года, выполненных от имени ***., в строке: «ФИО и подпись Клиента», в спецификации товара №***к кредитному договору №***от 07.04.2013 года, в строке с подстрочным текстом: «(Подпись ФИО Страхователя)», в заявлении на добровольное страхование в ООО «***» №***от 29.03.2013 года, выполнены Бушуевым А.В..

- подписи от имени Мартюшова А.Г., расположенные: в графе: «Уполномоченное Банком лицо (Фамилия И.О., код, подпись) Мартюшов А.Г., ***S», в кредитном договоре №***от 07.04.2013 года, заключенном между ООО «***» и ***, в строке с подстрочным текстом: «(подпись УБЛ)», в распоряжении клиента по кредитному договору №***от 07.04.2013 года, выполненном от имени ***., в строке: «Сотрудник ФИО, подпись», в спецификации товара №***к кредитному договору №***от 07.04.2013 года, в строке с подстрочным текстом: «(Подпись лица, оформившего полис)», в заявлении на добровольное страхование в ООО «***» №***от 29.03.2013 года, выполнены вероятно Мартюшовым А.Г.

- запись от имени Мартюшова А.Г., расположенная в строке: «Сотрудник ФИО, подпись», в спецификации товара №***к кредитному договору №***от 07.04.2013 года, выполнена Мартюшовым А.Г. /т. 15 л.д. 59 – 64/

Свидетель ***. в ходе предварительного расследования показал, что проживает в городе ***. В Н. Тагиле он работал в пассажирском предприятии в должности водителя. В 2006 году он отдавал свои документы своему зятю Бушуеву А.В. для помощи в оформлении кредита, но по его словам ему не одобрили кредит. Паспорт он не терял. Летом 2014г. ему позвонил сын ***. и сказал, что ему прислали из банка «***» и «***» о наличии задолженности по кредиту. Поскольку кредитов в указанных кредитных организациях он не оформлял, обратился за помощью к сотрулдникам полиции. Фото которые размещены в банках Бушуев А.В. сделал у них дома в Н. Тагиле под видом фотографирования всей семьи отдельно и коллективно. Это фото он узнал.

Свидетель ***. пояснил суду, что в августе 2014 года его отец – ***. сообщил о сложностях, возникших у него при оформлении кредита. Ему отказали в выдаче денежных средств по причине наличие необлаченных кредитов в ***банке и *** банке. При обращении в указанные кредитные организации информация подтвердилась. Также со слов отца ему известно, что указанные кредиты в банках он не оформлял.

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ООО «***»***. от 13 августа 2014 года о привлечении к уголовной ответственности неизвестного, который 15 мая 2013 года, используя документы на имя ***., обманным путем завладел денежными средствами в сумме 178 082, принадлежащими Банку (том 2, л.д. 199-200).

К указанному заявлению представителем банка были приобщены:

- фотография (копия в томе 2 на л.д. 211),

- заявка на открытие банковского счета (копия в томе 2 на л.д. 203-204);

- спецификацию товара с подписью клиента с указанием приобретаемого товара – кухонного гарнитура, стоимостью 175 000 рублей (копия в томе 2 на л.д. 205),

- сведения о работе ***. (копия в томе 2 на л.д. 206),

- графики погашения кредитов по карте (копия в томе 2 на л.д. 207),

- заявление на страхование (копия в томе 2 на л.д. 208),

- копия паспорта ***. (том 2, л.д. 209),

- копию Страхового свидетельства на имя ***. ( том 2, л.д. 210).

Согласно справки о материальном ущербе, сумма задолженности по кредитному договору № ***на 15 июля 2014 года составила 186 525 рублей 05 копеек (том 2, л.д. 201).

Так же в материалах дела имеется заявление ***. от 08 июня 2014 года, адресованное администрации ООО «***», о том, что кредит на имя ***. ею в банке не оформлялся (копия в томе 2 на л.д. 212-214).

Согласно справке об исследовании рукописные записи, изображения которых расположены в копии сведений о работе ***., в копии кредитного договора № ***от 15 мая 2013 года, в копии заявления на добровольное страхование, в копии графиков погашения кредита по карте на имя ***., в копии спецификации товара к указанному кредитному договору выполнены не ***., а другим лицом (копия в томе 2 на л.д. 231-232).

В ходе предварительного расследования следователем в банке были изъяты материалы кредитного досье.

Полученные документы были осмотрены, признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств по уголовнмоуделу, направлены на криминалистическое исследование.

По заключению эксперта № 888 от 13.04.2015 года:

- записи от имени ***., расположенные:

- в кредитном договоре № ***от 15.05.2013года;

- в сведениях о работе для получения кредита/оформление поручительства от 15.05.2013 года, выполненные от имени ***.;

- в спецификация товара № ***к кредитному договору № ***от 15.05.2013 года;

- в заявлении на страхование в ООО «***» № ***от 15.05.2013;

- в графиках погашения кредитов по карте от 15.05.2013 года;

и подписи от имени ***., расположенные:

- в кредитном договоре № ***от 15.05.2013 (за исключением подписи расположенной под строкой «Уполномоченное Банком (Фамилия И.О, код, подпись»);

- в строке «***» в распоряжении клиента по кредитному договору № ***от 15.05.2013года;

- в сведениях о работе для получения кредита/оформление поручительства от 15.05.2013 года;

- в строке «ФИО И подпись Клиента» в спецификации товара № ***к кредитному договору № ***от 15.05.2013 года;

- в строке с подстрочным текстом «(Подпись и ФИО Страхователя)» в заявлении на добровольное страхование в ООО «***» № ***от 15.05.2013 года;

- в графиках погашения кредитов по карте выполнены вероятно не Бушуевым А.В.

- подписи от имени Мартюшова А.Г., расположенные:

- в графе: «Уполномоченное Банком лицо (Фамилия И.О., код, подпись) Мартюшов А.Г, ***S», в кредитном договоре № ***от 15.05.2013 года;

- в строке с подстрочным текстом: «(подпись УБЛ)», в распоряжении клиента по кредитному договору № ***от 15.05.2013года;

- в строке «Сотрудник ФИО, подпись» » в спецификации товара № ***к кредитному договору № ***от 15.05.2013 года;

- в строке с подстрочным текстом: «(Подпись лица, оформившего полис)», в заявлении на добровольное страхование в ООО «***» № ***от 15.05.2013 года выполнены вероятно Мартюшовым А.Г.. /т. 15 л.д. 42 – 47/

Свидетель ***. по работает на ЗЖБИ с 2003 года, заработная плата составляет примерно 12000-14000 рублей. Примерно с сентября 2013 года ей на сотовый телефон начали приходить СМС из ***с напоминанием об оплате очередного платежа по кредитному договору, а также о наличии за ней задолженности по кредиту, что надо оплатить до определенного числа. Она пришла в офис по ул. ***в офис банка, написала заявление, что она получает сообщение из банка о задолженности по кредиту. Но она никогда в данном банке кредита не получала. Она настояла на том, чтобы ей прислали копию кредитного договора. Примерно через две недели она получила копию кредитного договора и пошла с ним в отдел полиции на Тельмана, 40, где написала заявление, так как подписи в кредитном договоре выполнены не ей, рукописные записи сделаны не ее почерком. Сотрудник банка ей показал также ее фотографию. Она помнит, что эта фотография сделана ее фотоаппаратом в кафе «Азия», расположенном на Липовом тракте на Вые, когда она отмечала свой день рождения 9 лет назад. Эта фотография была выложена у нее на страничках в социальных сетях «ВКонтакте» и «Одноклассники». /т.13 л.д. 134 – 135/

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ООО «***»***. от 13 августа 2014 года о привлечении к уголовной ответственности неизвестного, который 05 июня 2013 года, используя документы на имя ***., обманным путем завладел денежными средствами в сумме 271 363 рубля, принадлежащими Банку (том 3, л.д. 2-3).

К указанному заявлению представителем банка были приобщены:

- заявка на открытие банковского счета (копия в томе 3 на л.д. 6-7);

- спецификацию товара с подписью клиента с указанием приобретаемого товара – кухонного гарнитура, стоимостью 150 000 рублей, и спального гарнитура, стоимостью 150 000 рублей (копия в томе 3 на л.д. 8),

- сведения о работе ***. (копия в томе 3 на л.д. 9),

- графики погашения кредитов по карте (копия в томе 3 на л.д. 11),

- заявление на страхование (копия в томе 3 на л.д. 10),

- копия паспорта ***. (том 3, л.д. 12),

- копию Страхового свидетельства на имя ***. ( том 3, л.д. 13).

Согласно справки о материальном ущербе, сумма задолженности по кредитному договору № ***на 15 июля 2014 года составила 314 069 рублей 68 копеек (том 3, л.д. 5).

Согласно справке об исследовании от 01 сентября 2014 года рукописные записи и подписи, изображения которых расположены в копии сведений о работе ***., в копии кредитного договора № ***от 05 июня 2013 года, в копии заявления на добровольное страхование, в копии графиков погашения кредита по карте на имя ***., в копии спецификации товара к указанному кредитному договору выполнены вероятно не ***., а другим лицом (том 3, л.д. 30-31).

В ходе расследования следователем в банке были истребованы материалы кредитного досье на ***.

Полученные документы были осмотрены, признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств по уголовному делу, направлены на криминалистическое исследование.

Из заключения № 983 от 23.03.2015 года следует:

- записи, расположенные в строках:

- «ФИО и подпись Клиента» в Кредитном договоре № ***от 05.06.2013 года,

- Сведений о работе клиента ***,

- «ФИО и подпись Клиента» в Спецификации товара № ***к кредитному договору № ***от 05.06.2013 года,

- «Подпись и ФИО Страхователя» в Заявлении на добровольное страхование в ООО «***» № ***от 05.06.2013 года,

- «(дата)» и «(ФИО Клиента)» в Графиках погашения кредитов по карте, от 05.06.2013 года, выполнены Бушуевым А.В..

- подписи от имени Мартюшова А.Г., расположенных в сроках:

- «Уполномоченное Банком лицо (Фамилия И.О., код, подпись)» в Кредитном договоре № ***от 05.06.2013 года,

- «Сотрудник ФИО, подпись» в Спецификации товара № ***к кредитному договору № ***от 05.06.2013 года,

- «подпись УБЛ» в Распоряжении клиента по кредитному договору № ***от 05.06.2013 года,

- «Подпись лица, оформившего полис» в Заявлении на добровольное страхование в ООО «***» № ***от 05.06.2013 года, вероятно выполнены Мартюшевым А.Г.. /т.15 л.д. 111 – 115/

Свидетель ***. показал о том, что постоянно проживает в городе Кушва. Кредитные договоры он никогда не заключал, в банках никогда не был. Кредитные договоры с ОАО «***» он никогда не подписывал, в магазине «***» в г.Н.Тагил он ничего не покупал. В конце 2013г. ему стали приходить письма из ОАО «***», в которых говорилось, что он взял у этого банка кредит, и у него имеется задолженность – около 179 000 рублей. Он обращался по данному поводу в полицию, но было вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела. /т. 14 л.д. 202 – 206/.

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ООО «***»***. от 13 августа 2014 года о привлечении к уголовной ответственности неизвестного, который 25 июня 2013 года, используя документы на имя ***., обманным путем завладел денежными средствами в сумме 199 602 рубля, принадлежащими Банку (том 3, л.д. 37-38).

К указанному заявлению представителем банка были приобщены:

- заявка на открытие банковского счета (копия в томе 3 на л.д. 41-42);

- спецификацию товара с подписью клиента с указанием приобретаемого товара – кухонного гарнитура, стоимостью 200 000 рублей (копия в томе 3 на л.д. 43),

- сведения о работе ***. (копия в томе 3 на л.д. 44),

- графики погашения кредитов по карте (копия в томе 3 на л.д. 46),

- заявление на страхование (копия в томе 3 на л.д. 45),

- копия паспорта ***. (том 3, л.д. 47),

- копию Страхового свидетельства на имя ***. ( том 3, л.д. 48).

Согласно справки о материальном ущербе, сумма задолженности по кредитному договору № ***на 15 июля 2014 года составила 208 768 рублей 49 копеек (том 3, л.д. 40).

По сведениям, предоставленным отделом УФМС России по Свердловской области ***. зарегистрированным в городе Нижний Тагил не числится (адресная справка на л.д. 59 в томе № 3).

Будучи допрошенным в ходе предварительного расследования ***. пояснил, что в 2013 году (точную дату назвать не может, не помнит) ему были необходимы денежные средства на ремонтные и строительные работы в его доме. Необходимых ему денежных средств у него не было, в связи с чем он хотел попросить необходимые ему денежные средства у своего брата ***. В связи с этим он разговаривал с ***. по телефону, однако он сказал, что лишних денежных средств у него не было и он не мог их ему занять. Также в ходе разговора он сказал ***., что не может оформить кредит, так как официально не был трудоустроен и получал маленькую заработную плату. На это ***. сказал ему, что он может помочь ему оформить кредит в г. Нижний Тагил через кого-то из своих знакомых (кого именно, он ему не сообщал, это ему не известно). Через некоторое время (точную дату назвать не может, не помнит) в ходе очередного разговора с ***. по телефону, он сказал ему, что у него имелась возможность оформить кредит на его имя в г. Нижний Тагил, однако ему для этого была нужна копия его (***.) паспорта. Он согласился на предложение ***., после чего по почте отправил ему в г. Нижний Тагил Свердловской области копию паспорта на свое имя, так же, возможно он мог отправить ***. и копию свидетельства обязательного пенсионного страхования на свое имя. При этом размер кредита он со своим братом на оговаривал, но рассчитывал на получение до 50 000 рублей. По прошествии какого-то времени (точную дату назвать не может, не помнит) ***. связался с ним по телефону и сообщил ему, что оформить кредит на него не получилось, причину отказа он в настоящее время не помнит. Самостоятельно кредт в банке он не брал, документов не оформлял. В 2013 году он также работал неофициально грузчиком на рынке и различных торговых точках п. Юргамыш. Никакие предметы мебели (в том числе кухонный гарнитур) ни в 2013 году, ни когда еще либо он в ООО «***» не приобретал.

Свидетель ***. в ходе предварительного расследования показал, что ***. является его сводным братом по линии его отчима. ***. зарегистрирован и проживает по адресу Курганская область, Юргамышский район, п. Юргамыш, ул. ***, д. ***, кв. ***. Относительно данного кредитного договора может пояснить, что, насколько он помнит в 2013 году (точную дату назвать не может, не помнит) в ходе общения по телефону с ***. ему (***.) стало известно, что ему (***.) были необходимы денежные средства на строительства дома. Он сказал ***., что он мог обратиться за помощью при оформлении кредита к Бушуеву А.В. (имя Бушуева А.В. он своему брату не называл, говорил что может обратиться к своему знакомому), однако для этого ему была необходима копия паспорта ***. При этом он (***.) пояснил ему, что если получится оформить на него кредит, то его знакомый за оказанную услугу возьмет себе процент от одобренной суммы кредита. ***. согласился на его предложение, после чего он (***.) договорился с ним, что он по почте отправит копию своего паспорта по адресу его фактического проживания – г. Нижний Тагил, ул. ***, ***. При этом сумму кредита он с ***. не обсуждал, они договорились о том, что он будет согласен на получение той суммы денежных средств, которую оформит банк. В одну из встреч с Бушуевым А.В. (точную дату и обстоятельства встречи он пояснить не может, не помнит), он (***.) спросил у него, возможно ли оформить кредит на имя его брата ***., который проживает за пределами Свердловской области. На это Бушуев А.В. сказал ему, чтобы он (***.) передал ему копию паспорта на имя ***., а он попробует оформить на него кредит. копию паспорта на имя ***. он передал Бушуеву А.В. при очередной их встрече (точную дату и обстоятельства встречи назвать не может, не помнит, прошло много времени, возможно, что он подвозил Бушуева А.В. куда-либо как таксист). Получив от него копию паспорта ***. Бушуев А.В. сказал, что он свяжется с ним по телефону, когда будет известен результат рассмотрения кредитной заявки. Примерно через одну или две недели (точную дату назвать не может, не помнит, какое время года было, он также сказать не может, не помнит) он сам позвонил Бушуеву А.В. и спросил как обстоят дела с оформлением кредита на его брата. На это Бушуев А.В. ответил ему, что оформить кредит на имя ***. не получилось.

В ходе очной ставки с обвиняемым Бушуевым свидетель ***показания подтвердил. (т.36 л.д.241-245)

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ООО «***»***. от 13 августа 2014 года о привлечении к уголовной ответственности неизвестного, который 28 июля 2013 года, используя документы на имя ***., обманным путем завладел денежными средствами в сумме 199 602 рубля, принадлежащими Банку (том 3, л.д. 65-66).

К указанному заявлению представителем банка были приобщены:

- заявка на открытие банковского счета (копия в томе 3 на л.д. 69-70);

- спецификацию товара с подписью клиента с указанием приобретаемого товара – кухонного гарнитура, стоимостью 200 000 рублей (копия в томе 3 на л.д. 71),

- сведения о работе ***. (копия в томе 3 на л.д. 72),

- графики погашения кредитов по карте (копия в томе 3 на л.д. 74),

- заявление на страхование (копия в томе 3 на л.д. 73),

- копия паспорта ***. (том 3, л.д. 76-77),

- копию водительского удостоверения на имя ***. ( том 3, л.д. 78).

Согласно справки о материальном ущербе, сумма задолженности по кредитному договору № ***на 15 июля 2014 года составила 203 950 рублей 65 копеек (том 3, л.д. 67).

Так же в материалах дела имеется заявление ***. от 07 ноября 2013 года, адресованное администрации ООО «***», о том, что кредит на имя ***. им в банке не оформлялся (копия в томе 3 на л.д. 75).

В ходе проведенного исследования вышеперечисленных документов ответить на поставленный вопрос о том, кем, ***. или иным лицом выполнены рукописные записи и подписи в документах кредитного досье, возможным не представилось по причине недостаточности представленных объектов для исследования (справка № 3129 от 01 сентября 2014 года на л.д. 94-95 в томе № 3 ).

В ходе предварительного расследования слеователем были изъяты материалы кредитного досье на имя ***.

Истребованные документы следователем были осмотрены, признаны и приобщены в качестве вещественного доказательства по делу, направлены на криминалистическое исследование.

По заключению эксперта № 886 от 31.03.2015 года:

- записи и подписи от имени «клиента» - ***, расположенные, расположенные:

- в кредитном договоре № ***от 28.07.2013 года;

- в распоряжении клиента по кредитному договору № ***от 28.07.2013 года;

- в сведениях о работе для получения кредита/оформления поручительства от 28.07.2013 года, выполненные от имени ***.;

- в спецификации товара № ***к кредитному договору № ***от 28.07.2013 года;

- в заявлении на страхование в ООО «***» № ***от 28.07.2013;

- в графиках погашения кредитов по карте от 28.07.2013 года выполнены вероятно не Дульцевой А.Л..

- подписи от имени Мартюшова А.Г., расположенные:

- в графе: «Уполномоченное Банком лицо (Фамилия И.О., код, подпись) Мартюшов А.Г., ***S», в кредитном договоре № ***от 19.08.2013 года;

- в строке с подстрочным текстом: «(подпись УБЛ)», в распоряжении клиента по кредитному договору № ***от 19.08.2013года;

- в строке с подстрочным текстом: «(Подпись лица, оформившего полис)», в заявлении на добровольное страхование в ООО «***» № ***от 19.08.2013года,

- в строках: «Уполномоченное Банком лицо (Фамилия И.О., код, подпись) Мартюшов А.Г., ***S», «Сотрудник ФИО, подпись», в спецификации товара №***к кредитному договору №***от 19.08.2013года выполнены вероятно Мартюшовым А.Г.. /т. 15 л.д. 7 – 12/

Свидетель ***. пояснил, что В начале ноября 2013 года к нему домой приехал представитель ООО «***» с целью выяснить, почему он не осуществляет платежи по кредиту, полученному, с его слов, им на покупку кухонного гарнитура стоимостью около 200 000 рублей. Он удивился, так как никакого кредита не оформлял, ни в этом банке, ни в каком-либо другом, и кухонный гарнитур не покупал. Он написал заявление в банк с просьбой разобраться в данной ситуации. Сотрудник банка показал ему фотографию заемщика, выполненную при оформлении на его имя кредита. На фотографии был изображен не он, а совершенно другой человек, ему не знакомый. Ему предъявлены для обозрения копии кредитных документов, составленных и подписанных от его имени, от 28.07.2013 года, на сумму 199 602 рубля. Осмотрев их, он увидел, что рукописные записи и подписи в них от его имени выполнены не им. В кредитном договоре указан, якобы, номер его мобильного телефона ***, но такого номера у него никогда не было /т.13 л.д.141 – 143/.

Свидетель ***. показал, что на его автомашине Газель до октября 2014 гда работал дядя – ***. Никогда и никому он его документы не передавал /т.13 л.д. 150 – 152/.

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ООО «***»***. от 13 августа 2014 года о привлечении к уголовной ответственности неизвестного, который 12 августа 2013 года, используя документы на имя ***., обманным путем завладел денежными средствами в сумме 40 000 рублей, принадлежащими Банку (том 3, л.д. 101-102).

К указанному заявлению представителем банка были приобщены:

- заявление на выпуск карты от имени ***. (копия в томе 3 на л.д. 105);

- Копия паспорта ***. (том 3, л.д. 106).

Согласно справки о материальном ущербе, сумма задолженности по кредитному договору № ***на 15 июля 2014 года составила 203 950 рублей 65 копеек (том 3, л.д. 104).

Как следует из справки об исследовании записи, изображение которых имеется в копии тарифов по банковскому продукту Карта «***» от 12 августа 2013 года, в копии сведений о работе, датированных 12 августа 2013 года, выполнены не ***. (справка № 3207 от 27 августа 2014 года в томе 3 на л.д. 122-123).

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ООО «***»***. от 13 августа 2014 года о привлечении к уголовной ответственности неизвестного, который 19 августа 2013 года, используя документы на имя ***., обманным путем завладел денежными средствами в сумме 220 600 рублей, принадлежащими Банку (том 3, л.д. 130-131).

К указанному заявлению представителем банка были приобщены:

- заявка на открытие банковского счета (копия в томе 3 на л.д. 134-135);

- спецификацию товара с подписью клиента с указанием приобретаемого товара – кухонного гарнитура, стоимостью 272 000 рублей (копия в томе 3 на л.д. 136),

- сведения о работе ***. (копия в томе 3 на л.д. 137),

- графики погашения кредитов по карте (копия в томе 3 на л.д. 139),

- заявление на страхование (копия в томе 3 на л.д. 138),

- копия паспорта ***. (том 3, л.д. 140),

- копия водительского удостоверения на имя ***. ( том 3, л.д. 141).

Согласно справки о материальном ущербе, сумма задолженности по кредитному договору № ***на 15 июля 2014 года составила 267 891 рубль 86 копеек (том 3, л.д. 133).

Так же в материалах дела имеется заявление ***. от 29 октября 2013 года, адресованное администрации ООО «***», о том, что кредит на имя ***. им в банке не оформлялся. В середине августа 2013 года ксерокопию паспорта и водительского удостоверения он передавал знакомому ***. для оформления медицинской справки, он же фотографировал его с помощью мобильного телефона (копия в томе 3 на л.д. 142).

В ходе проведенного исследования кратких рукописных записей и подписей, изображения которых имеются в представленном на исследовании кредитном досье, было установлено, что подписи и записи выполнены, вероятно, не ***., а другим лицом ( справка об исследовании № 3128 от 21 августа 2014 года в томе 3 на л.д. 159).

Свидетель ***. показал о том, что в ходе общения со ***, ему стало от него известно, что у него имеются знакомые, которые могут за денежное вознаграждение оформить медицинскую справку для допуска к управлению транспортными средствами. При этом в больницу приезжать и проходить необходимые медицинские процедуры было не нужно, для этого нужно было только предоставить копию своего паспорта и водительского удостоверения, а также денежные средства в сумме 3500 рублей (в качестве вознаграждения за оформление справки). В 2013 года он намереваясь получить справку, обратился к ***и передал ему копию паспорта и водительского удостоверенеия. Помимо этого ***сфотографировал его на телефон В конце августа 2013 года, точную дату назвать не может не помнит, он получил от *** медицинскую справку о допуске к управлению транспортным средством на свое имя, датированную 29.08.2013 года. В октябре 2013 года к нему домой по адресу г. Нижний Тагил, ул. ***, ***, пришел сотрудник службы безопасности ООО «***» для того, чтобы выяснить, почему он не осуществляю платежи по кредиту, якобы взятому ним на покупку кухонного гарнитура. При этом он не пояснил ему какая сумма кредита была оформлена на него. Он пояснил ему, что кухонный гарнитур не приобретал, никакой кредит для этого не получал. На тот момент у него кредитных обязательств ни в одном банковском учреждении не было /т.13 л.д. 153 – 156/

В ходе очной ставкуи с подозреваемым Мартюшовым свидетель ***вышеприведенные показания подтвердил, настаивал на том, что мебель в ООО «***» не приобретал, кредитных договоров в ООО «*** « не подписывал /т. 26 л.д. 23 – 25/.

Свидетель ***. подтвердил, что передавал Бушуеву А.В. копии документов *** (чтобы вписать его в лиценцию), а также *** (для изготовление медицинской справки). /т.12 л.д.134 – 137, 142 – 143/

Свидетель ***вышеприведенные показания подтвердил в ходе очной ставки с Бушуевым А.В., последний от дачи показаний отказался (т.37 л.д.13-17).

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ООО «***»***. от 20 июня 2014 года о привлечении к уголовной ответственности неизвестного, который 28 августа 2013 года, используя документы на имя ***., обманным путем завладел денежными средствами в сумме 183 900 рублей, принадлежащими Банку (том 4, л.д. 2-3).

К указанному заявлению представителем банка были приобщены:

- заявка на открытие банковского счета (копия в томе 4 на л.д. 6-7);

- спецификацию товара с подписью клиента с указанием приобретаемого товара – кухонного гарнитура, стоимостью 201 000 рублей (копия в томе 4 на л.д. 9),

- сведения о работе ***.(копия в томе 4 на л.д. 8),

- графики погашения кредитов по карте (копия в томе 4 на л.д. 10),

- заявление на страхование (копия в томе 4 на л.д. 11),

- фотография (л.д. 13,14),

- копия Страхового свидетельства в томе 4 на л.д. 15,

- копия паспорта ***. в томе 4 на л.д. 16.

Согласно справки о материальном ущербе, сумма задолженности по кредитному договору № 2180140030 составила 183 900 рублей (том 4, л.д. 5).

Согласно справке об исследовании от 14 августа 2014 года рукописные записи от имени ***., изображения которых расположены в копии кредитного договора № ***от 28 августа 2013 года, в копии сведений о работе в копии графиков погашения кредитов по карте, в копии заявления на страхование, в копии спецификации товара, выполнены Бушуевым А.В. (том 6, л.д. 14-16).

Свидеьтель ***. показал, что примерно в мае 2014 года от сына он узнал, что им домой сотрудник банка принес письмо из ООО «***». Сын сходил в банк и там ему сказали, что на его имя оформлено два кредита на общую сумму около 400 000 рублей. Сам он в банк не ходил, но они с сыном ходили в полицию, где он написал заявление, так как эти кредиты не оформлял. /т.13 л.д. 94 – 95/

Свидетель ***. В апреле 2014 года, точную дату он не помнит, когда он пришел домой, то увидел в дверях письмо из «***», в котором было указано, что он является должником по кредиту. Однако он на свое имя никаких кредитов в «***» не оформлял. л в отделение банка, где ему посоветовали обратиться в службу безопасности банка и выяснить данный вопрос.

В материалах уголовного дела имеются копии документов, предоставленных ООО «***» : регистрационная карта сотрудника партнера (том 10, л.д. 194), копия паспорта Мартюшова А.Г. (том 10, л.д. 195-196), заявка ООО «***» на присвоение идентификационных данных (том 10, л.д. 197), регистрационная карта сотрудника партнера (том 10, л.д. 198), копия паспорнта Дульцевой А.Л. (том 10, л.д. 199), страховое свидетельство Дульцевой А.Л. (том 10, л.д. 200), Договор (л.д. 201-206 в томе 10), Уведовмление о возможности применения упрощенной системы налогообложения (том 10, л.д. 207), Договор банковского счета (том 10, л.д. 210-212), Копия приказа о назначении на должност директора ООО «***» Мартюшова А.Г. (копия в томе 10, л.д. 213), копия Устава ООО «***» в томе 10 на л.д. 214-222), Свидетельство о постановке на учет (том 10, л.д. 223), Выписку из государственного реестра (том 1ё0, л.д. 228-231).

Свидетель ***. пояснила суду, что работая в ООО «***» она работала с торговой точкой ООО «***», у которой с банком имелось соглашение о сотрудничестве. То есть клиенты ООО «***» могли оформить кредит в ООО «***» для приобретения в данной торговой точке товара. ООО «***» осуществляло реализацию мебели. Насколько она помнит, офис ООО «***» находился в районе «Пихтовые горы», однако точный адрес в настоящее время он назвать не может, не помнит, прошло много времени. Насколько она помнит, в офис ООО «***» она приезжала один раз для подписания кредитного договора уполномоченным лицом организации, а также проставить в документах кредитного досье печати указанной организации. Мартюшов А.Г. ей не знаком, но возможно, что именно с ним она и встречалась при оформлении кредитного договора в указанной организации, так как он является директором ООО «***», а также, скорее всего, именно у него хранилась печать ООО «***». Дело в том, что она занималась оформлением кредитных договоров в различных организациях, в связи с чем всех их представителей она не запоминала. Для оформления кредитного договора клиенту ООО «***», ему вместе с выпиской ООО «***» по приобретаемому товару было необходимо прийти в торговую точку, в которой работал сотрудник ООО «***» (в тот момент она работала в магазине «ДНС», расположенном по адресу г. Нижний Тагил, пр. Вагоностроителей, 19). При обращении клиента сотрудником отправлялась заявка на выдачу кредитного договора, а в случае ее одобрения, формировался кредитный договор, подписываемый клиентом, сотрудником банка, а также уполномоченным представителем ООО «***» (насколько она помнит, им являлся Мартюшов А.Г., так как он был директором организации), который либо приходил в торговую точку вместе с клиентом, либо сотрудник банка мог в последующем подписать у него кредитный договор и поставить печать организации. После этого оформленные документы отвозились в офис банка. Также может пояснить, что оформить кредитные договора в торговой точке ООО «***» под ее логином и паролем могла Дульцева Алена, которая являлась менеджером банка и оформить кредит от своего имени в торговой точке, с которой у банка заключено соглашение, не могла. Каким образом были оформлены предъявленные ей документы, она в настоящее время пояснить не может, не помнит, прошло много времени. Дульцева Алена могла использовать ее логин и пароль для оформления данных кредитов, которые в последующем она лишь только подписывала, проверяя комплектность документов кредитного досье, сверяя данные копий документов удостоверяющих личность клиента с данными, внесенными в кредитные договора, а также проверяя наличие всех необходимых подписей клиента. Она полностью доверяла Дульцевой Алене и не знала, что она может заниматься чем-то противозаконным. ***., ***. и ***. ей не знакомы, таких людей она не знает. При подписании ей предъявленных документов кредитных договоров, данные лица не присутствовали, поскольку данные договора были оформлены Дульцевой Аленой с использованием ее логина и пароля. За подписание ей данных документов и оформление их под ее логином и паролем она от Дульцевой Алены никакого вознаграждения никогда не получала, а Дульцева ей за это никакого вознаграждения не предлагала. Более подробно обстоятельства оформления данных кредитных договоров она пояснить не может, не помнит. Но насколько она может утверждать по содержанию предъявленных ей документов, их оформлением занималась Дульцева Алена, используя ее данные для входа в программное обеспечение банка, а она никакого отношения к их оформлению не имела. Кто получил денежные средства по предъявленным ей кредитным договорам, а также как ими распорядились в последующем, она пояснить не может, ей это не известно. О том, что Дульцева Алена была ранее трудоустроена в ООО «***», ей ничего известно не было, она ей об этом ничего не говорила.

Свидетель ***. в ходе предварительного расследования показала о том, что с февраля или марта 2012 года до лета 2012 года она не официально работала на должности менеджера по продажам в ООО «***». Трудовые отношения в ООО «***» у нее никак официально оформлены не были. Работала она в ООО «***» по устной договоренности с директором ООО «***» Мартюшовым А.Г.. Ее рабочее место было расположено в офисном помещении, расположенном в ТК «Александра», расположенном по ул. Зари в г. Н. Тагил. В ее обязанности входила работа с клиентами ООО «***», а именно прием заказов на изготовление корпусной мебели, демонстрация готовой продукции, заключение договоров на производство мебели, прием оплаты от клиентов за реализованную продукцию. Производственное помещение ООО «***» располагалось в ангаре по ул. Бис в г. Н. Тагил Ей было известно, что у ООО «***» имелась возможность реализации продукции в кредит, оформляемый в ООО «***».

За период ее работы самым дорогим ею оформленным заказом был заказ на сумму не более 70 000 рублей. (т.36 л.д.164-167).

В ходе очной ставки с обвиняемым Мартюшовым А.Г. свидетель ***. вышеприведенные показания подтвердила в полном объеме, обвиняемый Мартюшов А.Г. пояснил, что за время работы ***. неприязненных отношений между ними не было, пояснил, что ООО «***» осуществляло реализацию мягкой мебели, показания свидетеля в остальном подтвердил (том 36, л.д. 168 – 172).

Свидетель ***. показал, что он был неофициально трудоустроен в ООО «***» на должности разнорабочего (приступил к работе в сентябре 2009 года), где проработал в указанной должности до августа 2010 года, когда уволился по собственному желанию в связи со сменой работы.

Свидетель ***пояснил о том, что занимает должность *** ООО «Вираж», в котором он одновременно является одним из учредителей. ООО «Вираж» осуществляет деятельность, связанную с предоставлением на основании договоров аренды помещений, расположенных по адресу г. Нижний Тагил, ул. Бис, 2. С Мартюшовым А.Г. он познакомился в 2011 году (точную дату назвать не может, не помнит), когда он обратился в ООО «Вираж» для заключения договора аренды производственного участка с крытым помещением, расположенного по адресу г. Нижний Тагил, ул. Бис, 2. С указанного времени Мартюшов А.Г. по настоящее время арендует у ООО «Бис» на основании договора аренды крытое помещение, расположенное по указанному адресу. Мартюшов А.Г. является директором ООО «***», однако договор аренды был заключен с Мартюшовым А.Г. как с физическим лицом. ООО «***» занимается изготовлением мебели. После начала аренды указанного помещения, Мартюшовым А.Г. в нем было установлено распиловочное оборудование для резки пиломатериалов (ДСП), кроме того, в нем имеется электрический инструмент, необходимый для производства мебели. мебель Мартюшовым А.Г. производится не постоянно, в связи с чем его работники постоянного и стабильного заработка не имеют. Периодически производство мебели вообще не ведется, арендуемое помещение бывает закрыто, порой продолжительностью до одной недели. Арендная плата Мартюшовым А.Г. часто вносится с задержками, ему постоянно приходится предоставлять ему отсрочки. /т.12 л.д.223 – 225/

В ходе очной ставки свидетель ***. подтвердил ранее данные им показания, дополнительно пояснив о том. что судя по количеству грузового автотранспорта, по объемам производственного помещения и оборудования в нем, Обществом «***» производилось немного мебели. /т. 25 л.д. 224 – 227/

Также в материалах уголовного дела имеются:

- протокол обыска от 04.03.2015 года, согласно которого в доме ***по улице ***изъято: недатированный ежедневник в переплетной обложке зеленого цвета с изображением на лицевой стороне обложки ноутбука и надписью «virtual world», «OFFICE TIME», «notebook», состоящий из 136 листов, недатированный ежедневник на металлической спирали с обложкой коричневого цвета с изображением клавиш клавиатуры и надписью «ЕЖЕДНЕВНИК», состоящий из 58 листов, конверт с указанием пин-кода, выполненный из бумаги, размером 17 см х 10 см. На лицевой стороне конверта в рамке с наименованием «Ф.И.О. и адрес владельца карты» имеются следующие данные – CARDHOLDER СРОК ДЕЙСТВИЯ 05/2019 КАРТА ***. /т. 23 л.д. 123 – 127/.

Изъятые в ходе обыска документы были следователем осмотрены, признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств по уголовному делу.

- протокол обыска от 04.03.2015 года, согласно которого в квартире ***дома ***по ул. ***обнаружено и изъято: ноутбук, Планшетный компьютер марки «PRESTIGIO MULTIPAD» Планшетный компьютер марки «ACER», телефон сотовой свзя, банковские карты, свидетельства ол регистрации транспортного средства, паспорта транспортных средств, копии паспортов, приходные кассовые ордера, графики погашения кредитов (том 24, л.д. 3-11).

Указанные документы были следователем осмотрены, признаны и приобщены в качестве вещественного доказательства по уголовному делу.

- протокол обыска от 04.03.2015 года, согласно которого в гаражном боксе № ***по ул. ***обнаружено и изъято:

два Системных блока персонального компьютера; Оригинальный конверт упаковка банковской карты ЗАО «***» «***»; Оригинальный бланк «Сведения о работе для получения кредита / оформления поручительства» ООО «***» красного цвета, выполненный машинописным способом на листе бумаги размером 21 см х 10 см. На бланки имеются поля для собственноручного заполнения, в которых на момент осмотра имеются рукописные записи, выполненные красителем синего цвета: Сотрудник – Дульцева А.Л.; Незаверенная копия паспорта на имя ***; Спецификация товара № ***к кредитному договору ООО «***» № ***от 01.11.2012 года, выполненная машинописным способом на одном листе формата А4. Спецификация содержит следующие сведения: О клиенте – ***; Сообщение ООО «***» от 12.10.2012 года, выполненное машинописным способом на одном листе формата А4. Сообщение содержит следующую информацию: Дата – 12.10.2012 13:36, Москва; Ф.И.О. Заемщика- ***; Бланк-заказ ООО «***» № 105 без указания даты, выполненный машинописным способом на фирменном бланке ООО «***» на 1 листе формата А4. Бланк-заказ содержит наименование материалов для изготовления мебели с указанием количества и стоимости каждого вида материала.

Указанные документы следователем были осмотрены, признаны и приобщены в качестве вещественного доказательства по делу.

- справка из ООО «***», согласно которой кредитные договоры оформленные специалистами ***., Дульцевой А.Л., Мартюшевым А.Г. в период с 12.10.2012 года по 28.08.2013 годы были оформлены с IP – адреса ***. принадлежащего провайдеру «Сети Тагила». /т. 20 л.д. 138/

- справка из ООО «Сети – Тагила», согласно которой IP адрес ***.: 01.03.2013 года в 09 час. 02 мин.; - 24.03.2013 года в 07 час. 20 мин.; - 29.03.2013 года в 16 час. 08 мин.;- 07.04.2013 года в 18 час. 56 мин.;- 20.04.2013 года в 19 час. 08 мин.;- 11.05.2013 года в 07 час. 10 мин.; - 15.05.2013 года в 11 час. 06 мин.; - 31.05.2013 года в 09 час. 38 мин.;- 05.06.2013 года в 18 час. 42 мин.; - 10.06.2013 года в 18 час. 07 мин.; - 25.06.2013 года в 11 час. 04 мин.;- 03.07.2013 года в 12 час. 20 мин.;- 28.07.2013 года в 15 час. 35 мин.; - 12.08.2013 года в 09 час. 30 мин.; - 19.08.2013 года в 19 час. 25 мин.;- 28.08.2013 года в 10 час. 51 мин. был предоставлен абоненту Дульцевой А.Л., ул. ***, ***. /т. 26 л.д. 134/

- выписка по расчетному счету ООО «***» № ***, согласно которой:

15 октября 2012 года денежные средства в сумме 151 200 рублей с кредитного счета № ***, открытого ООО «***» на имя ***. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № ***от 12 октября 2012 года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

В период с 16 октября 2012 года по 22 октября 2012 года указанные денежные средства были перечислены Мартюшовым А.Г., согласно отведенной ему роли, с расчетного счета ООО «***» № ***на карточный счет Мартюшова А.Г. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

02 ноября 2012 года денежные средства в сумме 150 300 рублей с кредитного счета № ***, открытого ООО «***» на имя ***. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № ***от 01 ноября 2012 года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

06 ноября 2012 года указанные денежные средства были перечислены Мартюшовым А.Г., согласно отведенной ему роли, с расчетного счета ООО «***» № ***на карточный счет Мартюшова А.Г. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

06 ноября 2012 года указанные денежные средства были перечислены Мартюшовым А.Г., согласно отведенной ему роли, с расчетного счета ООО «***» № ***на карточный счет Мартюшова А.Г. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

15 февраля 2013 года денежные средства в сумме 156 800 рублей с кредитного счета № ***, открытого ООО «***» на имя ***. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № ***от 14 февраля 2013 года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

18 февраля 2013 года указанные денежные средства были перечислены Мартюшовым А.Г., согласно отведенной ему роли, с расчетного счета ООО «***» № ***на карточный счет Мартюшова А.Г. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

27 февраля 2013 года денежные средства в сумме 184 000 рублей с кредитного счета № ***, открытого ООО «***» на имя ***. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № ***от 25 февраля 2013 года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

В этот же день, то есть 27 февраля 2013 года указанные денежные средства были перечислены Мартюшовым А.Г., согласно отведенной ему роли, с расчетного счета ООО «***» № ***на карточный счет Мартюшова А.Г. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

25 марта 2013 года денежные средства в сумме 160 000 рублей с кредитного счета № ***, открытого ООО «***» на имя ***. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № ***от 24 марта 2013 года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

В период с 25 марта 2013 года по 26 марта 2013 года включительно указанные денежные средства были перечислены Мартюшовым А.Г., согласно отведенной ему роли, с расчетного счета ООО «***» № ***на карточный счет Мартюшова А.Г. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

01 апреля 2013 года денежные средства в сумме 144 000 рублей с кредитного счета № ***, открытого ООО «***» на имя ***. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № ***от 30 марта 2013 года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

02 апреля 2013 года указанные денежные средства были перечислены Мартюшовым А.Г., согласно отведенной ему роли, с расчетного счета ООО «***» № ***на карточный счет Мартюшова А.Г. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

09 апреля 2013 года денежные средства в сумме 180 000 рублей с кредитного счета № ***, открытого ООО «***» на имя ***. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № ***от 07 апреля 2013 года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

10 апреля 2013 года указанные денежные средства были перечислены Мартюшовым А.Г., согласно отведенной ему роли, с расчетного счета ООО «***» № ***на карточный счет Мартюшова А.Г. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

16 мая 2013 года денежные средства в сумме 157 500 рублей с кредитного счета № ***, открытого ООО «***» на имя ***. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № ***от 15 мая 2013 года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

17 мая 2013 года указанные денежные средства были перечислены Мартюшовым А.Г., согласно отведенной ему роли, с расчетного счета ООО «***» № ***на карточный счет Мартюшова А.Г. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

07 июня 2013 года денежные средства в сумме 240 000 рублей с кредитного счета № ***, открытого ООО «***» на имя ***. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № ***от 05 июня 2013 года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

В этот же день, то есть 07 июня 2013 года указанные денежные средства были перечислены Мартюшовым А.Г., согласно отведенной ему роли, с расчетного счета ООО «***» № ***на карточный счет Мартюшова А.Г. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

26 июня 2013 года денежные средства в сумме 180 000 рублей с кредитного счета № ***, открытого ООО «***» на имя ***. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № ***от 25 июня 2013 года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

В период с 28 июня 2013 года по 04 июля 2013 года указанные денежные средства были перечислены Мартюшовым А.Г., согласно отведенной ему роли, с расчетного счета ООО «***» № ***на карточный счет Мартюшова А.Г. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

30 июля 2013 года денежные средства в сумме 180 000 рублей с кредитного счета № ***, открытого ООО «***» на имя ***. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № ***от 28 июля 2013 года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

31 июля 2013 года указанные денежные средства были перечислены Мартюшовым А.Г., согласно отведенной ему роли, с расчетного счета ООО «***» № ***на карточный счет Мартюшова А.Г. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

21 августа 2013 года денежные средства в сумме 217 600 рублей с кредитного счета № ***, открытого ООО «***» на имя ***. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № ***от 19 августа 2013 года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

23 августа 2013 года указанные денежные средства были перечислены Мартюшовым А.Г., согласно отведенной ему роли, с расчетного счета ООО «***» № ***на карточный счет Мартюшова А.Г. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

29 августа 2013 года денежные средства в сумме 180 900 рублей с кредитного счета № ***, открытого ООО «***» на имя ***. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № ***от 28 августа 2013 года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

В этот же день, то есть 29 августа 2013 года указанные денежные средства были перечислены Мартюшовым А.Г., согласно отведенной ему роли, с расчетного счета ООО «***» № ***на карточный счет Мартюшова А.Г. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***. /т. 22 л.д. 163 – 192/

- справка о движении денежных средств по расчетному счету карты ОАО «***», привязанной к расчтному счету Мартюшова А.Г. № ***, согласно которой Мартюшовым А.Г. снимались денежные средства через банкоматы в городе Нижний Тагил Свердловской области и осуществлялся безналичный расчет за товары/услуги в городе Нижний Тагил Свердловской области. /т. 23 л.д. 49 – 81/.

- постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну и их носителей, согласно которого с целью легализации результатов ОРД и предоставления их в следственный орган в качестве доказательства по уголовному делу № 141898017 предосталена информация на магнитном носителе (диск CD – R рег. № 3/1) по проведенным мероприятиям ПТП. /т. 26 л.д. 105/

протокол осмотра и прослушивания фонограммы.

Свидетель ***в ходе предварительного расследования показал о том, что в ходе проверки сообщений о преступлениях им были получены объяснения от Дульцевой А.Л., которая пояснила, что по предложению Бушуева стала заниматься оформлением кредитных договоров, использовались торговые точки ИП Мартюшова А.Г. и ИП ***., при этом все диалоги с Мартюшовым А.Г. вела я, а с ***. Бушуев А.В.. Работа по оформлению фиктивных кредитов осуществлялась следующим образом. Зная, что ранее Мартюшов А.Г. занимался обналичиванием кредитов, она предложила ему заниматься обналичиванием денежных средств и сообщала, что от его торговой точки будет оформлять кредиты, которые нужно обналичить со счета, а деньги передать ей или Бушуеву А.В., на что Мартюшов А.Г. согласился при условии получения вознаграждения размер которого был оговорен с Бушуевым А.Г., а мебель под заказы не производилась. С целью сокрытия мошеннических действий Бушуев производил оплыту кредитов, используя, как правило денежные средства, полученные при оформлении других кредитов. В итоге схема рухнула поскольку начались просрочки по платежам и банки хаблокировали пароли, выданные торговым точкам ИП мАртюшов и ИП ***.

В ходе очной ставки свидетель ***подтвердил показания, данные им в ходе допроса, обвиняемая Дульцева А.Л. от дачи показаний отказалась, воспользовавшись правом, предусмотренным статьей 51 Конституции РФ (том 24, л.д. 158-169).

Доказательства по 2 преступлению с 30 октября 2012 года по 12 августа 2013 года (в отношении ООО ***»)

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ООО «***»***. от 20 июня 2014 года о привлечении к уголовной ответственности неизвестного, который 30 октября 2012 года, используя документы на имя ***., обманным путем завладел денежными средствами в сумме 90 000 рублей, принадлежащими Банку (том 4, л.д. 40-41).

К указанному заявлению представителем банка были приобщены:

- заявление на выпуск карты от 30 октября 2012 года (копия в томе 4 на л.д. 45),

- сведения о работе *** (копия в томе 4 на л.д. 46),

- графики погашения кредитов по карте (копия в томе 4 на л.д. 48,49,50),

- копия Страхового свидетельства на имя ***. в томе 4 на л.д. 52,

- копия паспорта ***. в томе 4 на л.д. 51.

Согласно справке об исследовании от 30 июля 2014 года рукописные записи от имени ***., изображения которых расположены в копии сведений о работе для получения кредита от 30 октября 2012 года, копии тарифного плана, копии тарифов по картам на имя ***. от 30 октября 2012 года, выполнены Бушуевым А.В. (том 5, л.д. 117).

По заключению эксперта № 608 от 11.02.15 года:

- исследуемый рукописный текст от имени «клиента» - ***в представленных документах ООО «***»:

- заявлении на выпуск карты и ввод в действие тарифов банка по карте от 30.10.2012 года;

- сведениях о работе для получения кредита / оформления поручительства от 30.10.2012 года, выполненные от имени ***.;

- информации по тарифному плану “***29.9” от 30.10.2012 года;

- информации по тарифам по картам от 30.10.2012 года, выполнен Бушуевым А.В..

- исследуемые подписи от имени ***. в вышеописанных документах выполнены, вероятно, не ***. /т. 15 л.д. 127-130/

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ООО «***»***. от 12 ноября 2014 года о привлечении к уголовной ответственности Дульцевой А.Л., которая 16 ноября 2012 года, используя документы на имя ***., обманным путем завладела денежными средствами в сумме 100 000 рублей, принадлежащими Банку (том 4, л.д. 68-69).

К указанному заявлению представителем банка были приобщены:

- договор № ***от 16 ноября 2012 года на имя ***. (копия в томе4 на л.д. 71-72),

- заявка на кредит (том 4, л.д. 73),

- фотография на л.д. 74 в томе 4,

- копия паспорта ***. (том 4, л.д. 76).

Так же в материалах дела имеется заявление ***. от 09 октября 2014 года, адресованное администрации ООО «***», о том, что кредит на имя ***. им в банке не оформлялся. Копии документов, удостоверяющих личность, он передавал малознакомому человеку по имени ***с целью последующего трудоустройства в г.Н.Тагиле (копия в томе 4 на л.д. 75).

По заключению эксперта № 862 от 16.03.2015 года:

- рукописные записи, расположенные:

- в договоре об использовании карты № ***от 16.11.2012г;

- в тарифах по картам от 16.12.2012г;

- в сведениях о работе для получения кредита/ оформления поручительства, заполненное от имени ***. от 16.11.2012 г (за исключением цифровых записей «***», «(***»);

- в тарифном плане «CASHBACK 29.9» от 16.11.2012 г

и подписи от имени ***., расположенные:

- в договоре об использовании карты № ***от 16.11.2012г (за исключением подписи, расположенной под текстом «Уполномоченное Банком лицо (Фамилия И.О., код, подпись);

- в тарифах по картам от 16.12.2012г;

- в сведениях о работе для получения кредита/ оформления поручительства, заполненное от имени ***. от 16.11.2012 г;

- в тарифном плане «CASHBACK 29.9» от 16.11.2012 г выполнены Бушуевым А.В.. /т. 16 л.д. 152-154/

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ООО «***»***. от 098 сентября 2014 года о привлечении к уголовной ответственности Дульцевой А.Л., которая 20 апреля 2013 года, используя документы на имя ***., обманным путем завладела денежными средствами в сумме 75 000 рублей, принадлежащими Банку (том 4, л.д. 103-104).

К указанному заявлению представителем банка были приобщены:

- договор № ***об использовании карты «***», заключенный 20 апреля 2013 года между банком и заемщиком ***. (копия в томе 4 на л.д. 107-108),

- заявка на оформление кредита (том 4, л.д. 109).

В материалах уголовного дела имеется заявление ***. о 26 августа 2014 года с просьбой привлечь к уголовной ответственности неизвестных, которые от его имени и по его документам оформили кредиты в ОАО «***» и ООО «***», причинив значительный ущерб (том 9, л.д. 145).

Как следует из заключения эксперта № 878 от 16.04.15 года:

- исследуемый рукописный текст от имени «клиента» - ***в представленных на экспертизу кредитных документах ООО «***»:

- Договоре об использовании карты №***от 20.04.2013 года;

- Сведениях о работе от 20.04.2013 года, выполненные от имени ***.;

- Тарифах по Банковскому продукту Карте «***» от 20.04.2013 года

выполнен, вероятно, не ***.

- исследуемая подпись от имени Дульцевой А.Л. в строке «Уполномоченное Банком лицо», в представленных на экспертизу кредитных документах ООО «***»:

- Договоре об использовании карты №***от 20.04.2013 год выполнена, вероятно, Дульцевой А.Л,. /т. 15 л.д. 221-224/

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ООО «***»***. от 12 ноября 2014 года о привлечении к уголовной ответственности Дульцевой А.Л., которая 26 мая 2013 года, используя документы на имя ***., обманным путем завладела денежными средствами в сумме 100 000 рублей, принадлежащими Банку (том 4, л.д. 123-124).

К указанному заявлению представителем банка были приобщены:

- составная часть договора об использовании карты, подписанная клиентом (копия в томе 4 на л.д. 126),

- сведения о работе ***. (том 4?л.д. 127),

- копия паспорта ***. (том 4, л.д. 128).

По заключению эксперта № 868 от 20.03.2015 года:

- подпись, от имени Дульцевой А.Л., расположенная в строке «Дульцева А.Л,» в заявлении на выпуск карты и ввод в действие тарифов банка по банковскому продукту от 26.05.2013 года выполнена Дульцевой А.Л,. /т. 16 л.д. 134-140/

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ООО «***»***. от 01 сентября 2014 года о привлечении к уголовной ответственности Дульцевой А.Л., которая 31мая 2013 года, используя документы на имя ***., обманным путем завладела денежными средствами в сумме 60 000 рублей, принадлежащими Банку (том 4, л.д. 155-156).

К указанному заявлению представителем банка были приобщены:

- договор № ***об использовании карты «Карта ***», заключенный 31 мая 2013 года между банком и заемщиком ***. (копия в томе 4 на л.д. 159-160),

- заявка на открытие и ведение текущего счета (том 4, л.д. 161),

- сведения о работе ***. (том 4, л.д. 162),

-тарифы по банковскому продукту ( том 4, л.д. 163),

-Копия паспорта ***. (том 4, л.д. 169),

-Копия Страхового свидетельства на имя ***. (том 4, л.д. 165),

-фотография (копия в томе 4 на л.д. 166),

Так же в материалах дела имеется заявление ***. от 21 августа 2014 года, адресованное администрации ООО «***», о том, что кредит в указанном банке она не оформляла, денежных средств не получала (копия в томе 4 на л.д. 167).

По заключению эксперта № 882 от 13.04.15 года:

- исследуемый рукописный текст от имени «клиента» - ***в представленных на экспертизу кредитных документах ООО «***»:

- Договоре об использовании карты № ***от 31.05.2013 года;

- Сведениях о работе от 31.05.2013 года, выполненные от имени ***.;

- Тарифах по банковскому продукту Карта «***» от 31.05.2013г. выполнен, вероятно, Дульцевой А.Л,.

- исследуемая подпись от имени Дульцевой А.Л. в строке «Уполномоченное Банком лицо», в представленных на экспертизу кредитных документах ООО «***»:

- Договоре об использовании карты № ***от 31.05.2013 года, выполнена, вероятно, Дульцевой А.Л.. Ответить на вопрос в категорической форме не представилось возможным по причинам, изложенным в исследовательской части данного заключения. /т. 15 л.д. 190-193/

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ООО «***»***. от 01 сентября 2014 года о привлечении к уголовной ответственности Дульцевой А.Л., которая 03 июля 2013 года, используя документы на имя ***., обманным путем завладела денежными средствами в сумме 100 000 рублей, принадлежащими Банку (том 4, л.д. 186-187).

К указанному заявлению представителем банка были приобщены:

- заявление о предоставлении кредита от имени ***. (копия в томе 4 на л.д. 190-192),

- фотография (том 4, л.д. 193),

- заявление на выпуск карты от 03 июля 2013 года (том 4, л.д. 192),

- сведения о работе ***. (том 4, л.д. 195),

- составная часть договора об использовании карты (том 4, л.д. 196),

-Копия паспорта ***. (том 4, л.д. 197),

-Копия Страхового свидетельства на имя ***. (том 4, л.д. 198),

Согласно справке о материальном ущербе сумма задолженности ***. по договору № ***составила 109 792 рубля 51 копейку (том 4, л.д. 189).

Так же в материалах дела имеется заявление ***. от 26 августа 2014 года, адресованное администрации ООО «***», о том, что кредит в указанном банке он не оформлял(копия в томе 4 на л.д. 199).

По заключению эксперта № 1153 от 16.04.2015 года:

- подпись от имени Дульцевой А.Л., расположенная в строке «подпись» в Заявлении на выпуск карты и ввод в действие тарифов банка по банковскому продукту ООО «***», датированного 03.07.2013 года, от имени ***, выполнена Дульцевой А.Л.. /т. 16 л.д. 7-10/

В ходе предварительного расследования кредитные досье указанных лиц были изъяты, осмотрены, признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств по делу.

Доказательства по 3 преступлению в период с 06 ноября 2012 года по 15 марта 2013 года:

В материалах уголовного дела имеется заявление ***. от 21 апреля 2014 года о привлечении к уголовной ответственности неизвестного, который в ноябре 2012 года, используя его персональные данные оформил на его имя 2 кредита на общую сумму 13 000 рублей (том 5, л.д. 3).

Также материалах уголовного дела имеется заявление представителя ООО «***»***. от 20 июня 2014 года о привлечении к уголовной ответственности неизвестного, который 06 ноября 2012 года по документам на имя ***. оформил кредитный договор № ***в магазине «Евросеть» по пр. Вагоностроителей, 19 в г.Н.Тагиле, и обманным путем завладел денежными средствами в сумме 94 784 рублей, принадлежащими Банку, оформив кредитную карту «***» (том 5, л.д. 52-53).

К указанному заявлению представителем банка были приобщены:

- кредитный договор № ***от 06 ноября 2012 года на имя ***. на сумму 94 784 рубля (копия в томе 5 на л.д. 55-56),

- заявление на добровольное страхование (том 5, л.д. 57, 64),

- заявка на открытие банковского счета в томе 5 на л.д. 58,

- заявление клиента по кредитному договору (копия в томе 5 на л.д. 59),

- сведения о работа ***. (копия на л.д. 60 в томе 5),

- график погашения по кредиту (том 5, л.д. 61-63, 65-66),

- копия паспорта ***. (том 5, л.д. 67),

- фотография (том 5, л.д. 68,69),

- ксерокопия карты «***» 9том 5, л.д. 70),

- график платежей на перниод 02 июля 2014 года (том 5, л.д. 71,)

- информация по кредитному договору (том 5, л.д. 72).

Согласно справке об исследовании решить вопрос: «Кем, ***. или другим лицом выполнены рукописные записи и подписи, изображения которых имеются в предоставленном на исследование кредитном досье от 06 ноября 2012 года» не представилось возможным в связи с плохой видимостью записей и подписей на предоставленных копиях и недостаточным количеством представленных экспериментальных образцов (справка об исследовании № 1873 от 21 мая2014 года в томе 5 на л.д. 90).

Согласно справке об исследовании от 30 июля 2014 года рукописные записи от имени ***., изображения которых расположены в копии кредитного договора № ***от 06 ноября 2012 года, копи графиков погашения кредитов по картам на имя ***., копии графика платежей от 06 ноября 2012 года, копии сведений о работе, копии заявления на добровольное страхование, выполнены Бушуевым А.В. (том 5, л.д. 117).

По заключению эксперта № 606 от 10.02.2015 года:

- исследуемый рукописный текст в следующих документах: кредитном договоре № ***от 06.11.2012 года, заявление клиента по кредитному договору № ***от 06.11.2012 года, сведениях о работе для получения кредита / оформления поручительства от 06.11.2012 года, выполненные от имени ***., информации о договоре № ***от 06.11.2012 года, заявление на добровольное страхование в ООО «***» № ***от 06.11.2012 года, графиках погашения кредитов по картам, подписанных от имени ***. выполнен Бушуевым А.В..

- исследуемые подписи от имени ***. в вышеописанных документах выполнены, вероятно, не ***, а другим лицом. /т. 15 л.д. 142 – 145/

- справка из НРКО «Платежный центр», согласно которой:

- 06.11.2012 года денежные средства в сумме 80 000 рублей перечислены на счет электронного кошелька карты платежной системы «***» Master Card PAN № ***EAN № ***, полученной 05.11.2012 года Дульцевой А.Л. и привязанной к номеру её сотового телефона ***, действовавшей по предварительному сговору с Бушуевым А.В. в магазине «Евросеть», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект Вагоностроителей, дом 19, при неустановленных следствием обстоятельствах.

Полученные путем обмана по кредитному договору № ***от 06 ноября 2012 года на имя ***. денежные средства Бушуев А.В., действуя по предварительному сговору с Дульцевой А.Л. использовали для личных целей, получив наличные денежные средства в банкоматах и осуществив безналичный расчет в торговых организациях, расположенных в городе Нижний Тагил Свердловской области в период с 08 ноября 2012 года по 26 ноября 2012 года включительно. /т. 21 л.д. 245 – 247/

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ООО «***»***от 12 ноября 2014 года о привлечении к уголовной ответственности неизвестного, который 22 ноября 2012 года по документам на имя ***. оформил кредитный договор № ***в магазине «Евросеть» по пр. Вагоностроителей, 19 в г.Н.Тагиле, и обманным путем завладел денежными средствами в сумме 99 445 рублей, принадлежащими Банку, оформив кредитную карту «***» (том 5, л.д. 119-120).

К указанному заявлению представителем банка были приобщены:

- кредитный договор № ***от 22 ноября 2012 года на имя ***. на сумму 99 445 рублей (копия в томе 5 на л.д. 122-126),

-Заявление о предоставлении кредита (том 5,л.д. 124),

-соглашенпие о банковском обслуживании (том 5, л.д. 125),

- информация по счету (том 5, л.д. 126),

- фотография (том 5, л.д. 127, 128).

Так же в материалах дела имеется заявление ***. от 09 октября 2014 года, адресованное администрации ООО «***», о том, что кредит в указанном банке он не оформлял (копия в томе 5 на л.д. 129).

По заключению эксперта № 864 от 17.03.2015 года записи, расположенные:

- в кредитном договоре № ***от 22.11.2012года;

- в информации о договоре № ***от 22.11.2012 года;

- в заявлении на добровольное страхование в ООО «***» № ***от 22.11.2012 года;

- в графиках погашения кредитов в форме овердрафт;

и подписи от имени ***., расположенные:

- в кредитном договоре № ***от 22.11.2012года (за исключением подписи расположенной под строкой «Уполномоченное Банком (Фамилия И.О, код, подпись»);

- в строке «***» в распоряжении клиента по кредитному договору № ***от 22.11.2012 года;

- в информации о договоре № ***от 22.11.2012 года;

- в строке с подстрочным текстом «(Подпись и ФИО Страхователя)» в заявлении на добровольное страхование в ООО «***» № ***от 22.11.2012 года;

- в графиках погашения кредитов в форме овердрафта выполнены Бушуевым А.В. /т. 16 л.д. 103-105/

- справка из НРКО «Платежный центр», согласно которой:

- 22.11.2012 года денежные средства в сумме 93 000 рублей перечислены на счет электронного кошелька карты платежной системы «***» Master Card PAN № ***ЕAN № ***, полученной 22 ноября 2012 года Дульцевой А.Л., действовавшей по предварительному сговору с Бушуевым А.В. в магазине «Евросеть», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект Вагоностроителей, дом 19, при неустановленных следствием обстоятельствах.

Полученные путем обмана по кредитному договору № ***от 22 ноября 2012 года на имя ***. денежные средства Бушуев А.В., действуя по предварительному сговору с Дульцевой А.Л. использовали для личных целей, получив наличные денежные средства в банкоматах и осуществив безналичный расчет в торговых организациях, расположенных в городе Нижний Тагил Свердловской области в период с 26 ноября 2012 года по 04 декабря 2012 года включительно. /т. 21 л.д. 240 – 242/

В материалах уголовного дела имеется заявление ***. от 28 апреля 2014 года о привлечении к уголовной ответственности неизвестного, который в период с 01 марта по 28 августа 2013 года, используя его персональные данные, оформил на его имя 2 кредита в ООО «***» на общую сумму 283 308 рублей (том 5, л.д. 164).

Также в материалах уголовного дела имеется заявление представителя ООО «***» ***. от 20 июня 2014 года о привлечении к уголовной ответственности неизвестного, который 01 марта 2013 года по документам на имя ***. оформил кредитный договор № ***в магазине «Евросеть» по пр. Вагоностроителей, 19 в г.Н.Тагиле, и обманным путем завладел денежными средствами в сумме 99 408 рублей, принадлежащими Банку, оформив кредитную карту «***» (том 5, л.д. 217-218).

К указанному заявлению представителем банка были приобщены:

- кредитный договор № ***от 01 марта 2013 года на имя ***.на сумму 99 408 рублей (копия в томе 5 на л.д. 222-223),

- Распоряжение клиента по кредитному договору (том 5, л.д. 223),

-сведения о работе ***. (том 5, л.д. 224),

-графики погашения кредитов по карте (том 5, л.д. 225),

-заявление на добровольное страхование (том 5 л.д. 226),

- график платежей по кредиту (том 5, л.д. 227),

- сведения по счету (том 5, л.д. 228),

- фотография (том 5, л.д. 229),

-Копия паспорта ***. в томе 5 на л.д. 235,

- копия Страхового свидетельства в томе 5 на л.д. 236),

-Копия карты «***» (том 5, л.д. 237).

Согласно справке об исследовании от 14 августа 2014 года рукописные записи от имени ***изображения которых расположены в копии кредитного договора № ***от 01 марта 2013 года, в копии сведений о работе, в копии графиков погашения кредита, в копии заявления на добровольное страхование, в копии информации о договоре выполнены Бушуевым А.В. (том 6, л.д. 14-15).

По заключению эксперта № 610 от 13.02.2015 года:

- исследуемый рукописный текст от имени «клиента» - ***в представленных на экспертизу кредитных документах ООО «***»: в кредитном договоре № ***от 01.03.2013 года, заявлении клиента по кредитному договору № ***от 01.03.2013 года, сведениях о работе для получения кредита / оформления поручительства от 01.03.2013 года, выполненные от имени ***информации о договоре № ***от 01.03.2013 года, заявлении на добровольное страхование в ООО «***» № ***от 01.03.2013 года, графиках погашения кредитов по картам, подписанных от имени ***. от 01.03.2013г. /т. 15 л.д. 157-161/

По справке из НРКО «Платежный центр» :

- 27.02.2012 года денежные средства в сумме 91 000 рублей перечислены на счет электронного кошелька карты платежной системы «***» Master Card PAN № ***EAN № ***, полученной 27 февраля 2013 года Дульцевой А.Л., действовавшей по предварительному сговору с Бушуевым А.В. в магазине «Евросеть», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект Вагоностроителей, дом 19, при неустановленных следствием обстоятельствах.

Полученные путем обмана по кредитному договору № ***от 01 марта 2013 года на имя ***. денежные средства Бушуев А.В., действуя по предварительному сговору с Дульцевой А.Л. использовали для личных целей, получив наличные денежные средства в банкоматах и осуществив безналичный расчет в торговых организациях, расположенных в городе Нижний Тагил Свердловской области в период с 05 марта 2013 года по 15 марта 2013 года включительно. /т. 21 л.д. 248 – 250/

По справке из НРКО «Платежный центр»:

- счет № *** (БКП «***» №***) по договору № ***от 22.11.2012 года на сумму 99 445 рублей открыт в ООО «***» на имя ***., карта выдана 22.11.2012 года по адресу город Нижний Тагил, ул. Вагоностроителей, 19 ООО «Евросеть - Ритейл».

- счет № *** (БКП «***» № ***) по договору № ***от 06.11.2012 года на сумму 94 784 рубля открыт в ООО «***» на имя ***., карта выдана 05.11.2012 года по адресу город Нижний Тагил, ул. Вагоностроителей, 19 ООО «Евросеть - Ритейл», привязка к номеру сотового телефона № ***– телефон Дульцевой А.Л.

- счет № *** (БКП «***» № ***) по договору № ***от 01.03.2013 года на сумму 99 408 рублей открыт в ООО «***» на имя ***., карта выдана 27.02.2013 года по адресу город Нижний Тагил, ул. Вагоностроителей, 19 ООО «Евросеть - Ритейл». /т. 21 л.д. 238 - 250/

Все материалы кредитных досье были следователем изъяты, осмотрены, признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств по уголовному делу.

Доказательства по 4 преступлению.

Потерпевшая Ф. пояснила суду, что июне 2009 года она познакомилась с Бушуевым А.В., после чего они начали встречаться. ***года у них с Бушуевым А.В. родилась дочь ***. После рождения дочери она прекратила отношения с Бушуевым А.В., перестала с ним общаться. Воспитанием и содержанием дочери она занимается самостоятельно, Бушуев А.В. в этом никакого участия не принимает. В апреле 2013 года (точную дату назвать не может, не помнит) ей на ее сотовый телефон позвонил Бушуев А.В. и попросил ее с ним встретиться. При этом назвать абонентский номер Бушуева А.В. она назвать не может, так как он постоянно менял свои СИМ-карты, звонил ей с незнакомых номеров. Она согласилась с ним встретиться, после чего на следующий день после его звонка она встретилась с Бушуевым А.В. на улице (он приехал к ее дому на автомобиле). В ходе разговора Бушуев А.В. попросил ее ему помочь, а именно ему были нужны денежные средства для того, чтобы вложить их в свой бизнес, связанный с автосервисом (был расположен в гаражных боксах по ул. Тагильская в г. Нижний Тагил). Бушуеву А.В. было известно, что у нее не было большой суммы денежных средств на руках, в связи с чем он предложил ей взять кредит в банке на ее имя, а полученные денежные средства передать ему. При этом он уверил ее, что он в короткие сроки (в течение года) погасит кредитные обязательства, при этом он назвал сумму в размере 50 000 рублей. Она сначала не хотела соглашаться на данное предложение, однако Бушуев А.В. убедительно говорил, что погасит долговые обязательства, оформленные на ее имя для нужд Бушуева А.В., в связи с этим она согласилась на его предложение. Она не думала, что Бушуев А.В. ее обманет, также у нее не было оснований сомневаться в честности его намерений. Бушуеву А.В. было известно, что ранее у нее имелись кредитные обязательства в ЗАО «***», которые ею были погашены в полном объеме. В связи с этим он попросил ее оформить на свое имя кредитную карту в указанном банке, которую ей будет необходимо передать ему. На следующий день, она вместе с Бушуевым А.В. и ее дочерью, на автомобиле Бушуева А.В. (ВАЗ-***, государственный регистрационный знак ***, светлого цвета) приехали к офису ЗАО «***», расположенному по ул. ***в г. Нижний Тагил (в районе остановки «***»). После этого Бушуев А.В. остался с ее дочерью в автомобиле, а она (Ф.) пошла в офис ЗАО «***». Находясь в офисе банка она обратилась к сотруднику банка с просьбой об оформлении кредитной карты с кредитным лимитом в размере 50 000 рублей. Сотрудники банка ей пояснили, что такую карту они ей предоставить не могут, однако они предложили ей оформить комплект на две кредитные карты ЗАО «***» с кредитным лимитом по 50 000 рублей каждая. Она согласилась, после чего на ее имя было оформлено две заявки на выдачу кредитных карт ЗАО «***» с кредитным лимитом по 50 000 рублей каждая. Заявки были оформлены на ее имя по предъявленному ею паспорту на ее имя. После этого сотрудники банка сказали, что ей перезвонят, когда кредитные карты будут готовы. После этого она вышла из офиса банка и вернулась в автомобиль к Бушуеву А.В., после чего он увез ее с дочерью домой. Через некоторое время (точную дату назвать не может, не помнит) ей позвонили сотрудники ЗАО «***» и сообщили ей, что она может получить оформленные на ее имя две кредитные карты. Она позвонила Бушуеву А.В. и сообщила об этом. В этот же день Бушуев А.В. на указанном автомобиле снова отвез ее в указанный офис ЗАО «***», где ей были выданы две кредитные карты указанного банка с кредитным лимитом по 50 000 рублей каждая: «***» и «***– FIFA». Данные карты были без конвертов с ПИН-кодом, карты были выпущены на ее имя, которое было указано на самих картах. Также ею были подписаны два кредитных договора с ЗАО «***», которые были оформлены на ее паспортные данные, а также собственноручно ею подписаны: кредитный договор № ***от 11.04.2013 г. и кредитный договор № ***от 11.04.2013 г. Ей были выданы вторые экземпляры указанных кредитных договоров, которые она по настоящее время хранит у себя. Получив кредитные карты, она вернулась в автомобиль к Бушуеву А.В. и передала ему одну из полученных ею кредитных карт ЗАО «***» «***» с кредитным лимитом 50 000 рублей. Вторую кредитную карту она оставила у себя, Бушуеву А.В. она ее не передавала. Также для Бушуева А.В. ею был получен ПИН-код для переданной ему кредитной карты. Для этого она позвонила в Call-центр, чтобы активировать кредитную карту и получить ПИН-код, который она сообщила Бушуеву А.В. Вторую карту ЗАО «***» она не активировала, она хранилась у нее дома. Никакие денежные средства она с указанных кредитных карт ЗАО «***» никогда не снимала, данными кредитными картами никогда не пользовалась. 19.09.2013 года она по просьбе Бушуева А.В. приехала вместе с ним в отделение ОАО «***» по адресу: г. Нижний Тагил, ул. ***, ***. Он сказал, что нужно будет оформить на ее имя дебетовую карту, чтобы через нее он мог погашать ранее оформленный на ее имя кредит, которую она ему отдала «***». Они вместе прошли к сотруднику банка ОАО «***» и попросили оформить дебетовую карту на ее имя. При этом она узнавала у сотрудника банка, как можно распоряжаться данной картой, для чего она нужна. Сотрудник банка ей пояснила, что на эту карту можно только класть или снимать денежные средства, брать кредиты через указанную карту нельзя. Она оформила дебетовую карту, и по указанию Бушуева А.В. попросила подключить к ней услугу «Интернет-Банк». В заявлении для подключения данной карты она указала номер телефона Бушуева А.В. (насколько она помнит ***). Она получила карту «***», а также конверт с пин-кодом, которые тут же передала ее Бушуеву А.В. Также она ему и передала все полученные свои вторые экземпляры документов, которые оформляла в ОАО «***» на дебетовую карту и карту «***». Бушуев А.В. пояснил, что будет вносить на дебетовую карту денежные средства, а затем переводить с нее на счет кредитной карты для погашения кредита, оформленного на ее имя. В июле 2014 года ей позвонили сотрудники ЗАО «***» и сообщили ей, что у нее имеются задолженности по кредитным обязательствам перед указанным банком. Она тогда не вдавалась в подробности, после чего она позвонила Бушуеву А.В. и спросила, почему кредит по кредитной карте, которая ею ему была предоставлена при описанных выше обстоятельствах, по настоящее время не погашен. На это он заверил ее, что он заплатил все кредитные обязательства по кредитной карте, также он ей сказал, что на вторую кредитную карту (которая хранилась у нее) за год была начислена абонентская плата за годовое обслуживание и ее нужно было погасить. Он сказал ей, что все погасит, но ей нужно было сообщить ему последние 4 цифры номера кредитной карты ЗАО «***», которая хранилась у нее. Она назвала ему указанные цифры, после чего Бушуев А.В. заверил ее, что все ее обязательства будут погашены. После этого, летом 2014 года, точную дату не помнит, ей вновь позвонили сотрудники ЗАО «***» и сообщили ей, что у нее имеются задолженности по кредитным обязательствам перед указанным банком. При этом они сообщили ей, что у нее имеются задолженности по двум кредитным картам (полученным ею при описанных выше обстоятельствах). При этом ей стало известно, что задолженность по кредитным картам на тот момент составляла 75 000 рублей и 50 000 рублей соответственно. После ей стало известно, что Бушуев А.В. перевел денежные средства с кредитной карты «***» на дебетовую карту, оформленную на ее имя, в сумме 46 000 рублей + комиссия 2254 рубля. Как он мог осуществить этот перевод, если она даже не активировала эту карту, она не знает. А также она не знает как мог быть увеличен кредитный лимит основной кредитной карты «***», оформленной на ее имя, с 50 000 рублей до 75 000 рублей. Как она полагает, через «Интернет-Банк». После этого она сразу позвонила Бушуеву А.В. и спросила у него как так получилось, что она имеет столько задолженностей. На это Бушуев А.В. ее заверил, что на днях он получит крупную сумму денег, после чего погасит все ее обязательства в ЗАО «***». Но долговые обязательства по кредитным картам так и не были выплачены. После июля 2014 года Бушуев А.В. пропал, она не могла с ним связаться. До этого времени он ей периодически звонил и обещал погасить все задолженности по указанным кредитам. В настоящее время кредитные обязательства, оформленные на ее имя при указанных выше обстоятельствах Бушуевым А.В. в ЗАО «***» не погашены. С Бушуевым А.В. она не встречалась и не общалась с лета 2014 года. После того как она ему сообщила 4 цифры второй кредитной карты, оформленной на ее имя, он ей перезвонил только через полтора месяца, сказал, что он погасит все кредиты, только ему нужно открыть расчетный счет ОАО «***». Для чего это нужно было она не знает, она уже не стала даже у него расспрашивать, потому что не верила ни единому его слову. После этого они не общались. Она написала заявление в полицию по данному факту. Где он находится в настоящее время, она пояснить не может, ей об этом ничего не известно, никаких отношений с ним она не поддерживает. Хочет добавить, что она гасила долг по двум кредитным картам, оформленным на ее имя, так как банк требовал естественно с нее оплаты. 03.09.2014 года она внесла на счет «***FIFA» денежные средства в сумме 2 000 рублей, а также на счет «***» - 4 000 рублей. 10.09.2014 года она внесла на счет «***– FIFA» денежные средства в сумме 3 500 рублей, а также на счет «***» - 4 000 рублей. Ее заработная плата составляет 15 000 рублей, из которых 10 000 рублей расходуется на найм квартиры и оплату коммунальных услуг, а также на воспитание ребенка. Больше по данному вопросу ей добавить нечего.

В ходе очной ставки с Бушуевым А.В. потерпевшая подтвердила вышеизложенные показания, Бушуев А.В. признал факт оформления документов от имени потерпевшей в ОАО "***" (том 34, л.д. 98-104).

Оснований не доверять приведенным показаниям потерпевшей у суда не имеется, поскольку они последовательны и непротиворечивы, подтверждаются иными собранными по делу доказательствами.

В материалах уголовного дела имеется заявление Ф. с просьбой привлечь к уголовной ответственности Бушуева А.В, который в период с апреля по ноябрь 2013 года обманным путем оформил кредиты в банке ***на ее имя, причинив ей значительный материальный ущерб в размере 220 000 рублей (том 9, л.д. 97).

В подтверждение пояснений Ф. были предоставлены сведения из банка «*** (том 9, л.д. 104-105, 106).

Следователем в ходе выемки у потерпевшей Ф. изъяты копии: 1. Тарифного плана ТП 228/1 «***» номер договора ***на 7 листах; 2. Тарифного плана ТП 205/1 «***– FIFA» номер договора ***на 6 листах; 3. Пластиковой карты красного цвета Банк ***№ *** ***1 шт.; 4. Пластиковая карта бежевого цвета Банк ***VISA № ******1 шт. (т.34 л.д.106-108).

Изъятые в ходе выемки документы были следователем осмотрены, признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств.

Представитель потерпевшего ***. показала, что Ф, ***года рождения, является клиентом ЗАО «***» с июня 2007 года. Всего в ЗАО «***т» Ф. было оформлено на свое имя четыре кредитных договора с выпуском банковских (кредитных) карт указанного банка. По двум из указанных кредитных договоров Ф. выполнены кредитные обязательства перед банком в полном объеме (срок действия кредитных договоров и кредитных карт истек). В настоящее время между Ф. и ЗАО «***» заключено два действующих кредитных договора (с выдачей кредитных карт), по которым имеется просроченная ссудная задолженность. (т.36 л.д.135-139)

Доказательства по 5 преступлению.

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ЗАО «***» ***от 13 января 2015 года с просьбой привлечь к уголовной ответственности неизвестных, которые воспользовались логином и паролем клиента ЗАО «***» Ф. и оформили два кредитных договора через систему «Интернет Банк» на общую сумму 173 448 рублей., обналичив деньги впоследствии через банкомат по ул. ***, ***в г.Н.Тагиле (том 6, л.д. 35).

В подтверждение обстоятельств, изложенных в заявлении представителем банка были предоставлены копии кредитных досье, а именно:

- копия заявления от 19 сентября 2013 года о предоставлении в пользование банковской карты от имени Ф. 9копия в томе 6 на л.д. 42),

- анкета клиента Ф. от 19 сентября 2013 года (копия в томе 6 на л.д. 43-44),

- примерный расчет стоимости кредита по договору банковского обслуживания (копия в томе 6 на л.д. 45),

- копия паспорта Ф. 9(том 6, л.д. 46),

- график платежей по кредитному договору № ***- сумма кредита 101 698 рублей (том 6, л.д. 47-48),

- график платежей по кредитному договору № ***- сумма кредита 71 750 рублей (копия в томе 6 на л.д. 49-50),

- требование об оплате обязательств по договору № ***– сумма к погашению 81 353 рубля 95 копеек (копия в томе 6 на л.д. 51),

- требование об оплате обязательств по договору № ***- сумма к погашению 73 249 рублей 82 копейки (копия в томе 6 на л.д. 52),

- Выписки из лицевого счете Ф. (Том 6, л.д. 56-57, 58-59, 60-62),

- Счета – выписки (том 6, л.д. 65-91).

Также в материалах дела имеется заявление Ф. от 01 сентября 2014 года, адресованное администрации ЗАО «***» о том, что потребительский кредит от 21 сентября 2013 года по договору № ***и кредит по договору № ***она не оформляла, денежными средствами не пользовалась, выплат не производила. По факту обратилась в отдел полиции. При этом факт обращения в отдел полиции с заявлением о преступлении Ф. подтвердила, приобщив к заявлению Талон – уведомление № 1631 от 01 августа 2014 года (копия в томе 6 на л.д. 94).

Также в материалах уголовного дела имеется справка из ЗАО «***», согласно которой, в соответствии с условиями кредитного договора № ***от 21.09.2013 года на сумму 71 750, 00 рублей на имя Ф., на лицевой счет последней № ***22.09.2013 года были зачислены денежные средства в сумме 90 000 рублей.

- в соответствии с условиями кредитного договора № ***от 02.11.2013 года на сумму 101 698, 00 рублей на имя Ф., на лицевой счет последней № ***03.11.2013 года были зачислены денежные средства в сумме 101 698, 00 рублей (т. 21 л.д.190-196, 222-226).

Доказательства по 6 преступлению.

Представитель потерпевшего ***пояснил суду, что (том 12, л.д. 57-59, 60-62, 63-65). с 2006 года работает в ОАО «***» в должности главного кредитного специалиста службы экономической безопасности дополнительного офиса «***» в городе Нижний Тагил филиала «Екатеринбургский» ОАО «***». Юридический адрес банка: ***, город Москва, улица ***, ***. В городе Екатеринбурге находится филиал «***». В городе Нижнем Тагиле, помимо ДО «***», расположенного по улице ***, ***, имеется кредитно-кассовые офисы, расположенные по проспекту ***, ***и по проспекту ***, ***. Основным направлением его работы является снижение дефолта по ряду кредитных продуктов, в связи с чем ему приходится анализировать кредитные договоры, вышедшие на просрочку по платежам, выяснять причины отсутствия платежей. Между ОАО «***» и ИП ***., осуществлявшим свою деятельность через магазин «***», расположенный по адресу: город Нижний Тагил, улица ***, ***, заключен договор об установлении партнерских отношений, суть которых заключается в следующем. Банк предоставляет организации доступ в программу ***, служащую для оформления кредитных договоров, а партнер оформляет кредит своим покупателям для оплаты приобретаемых товаров или услуг. ***. при заключении договора о сотрудничестве получил коды доступа к программе ***– логин и пароль. Летом 2014 года, точную дату не помнит, из претензионного отдела ОАО «***» в городе Москва ему по электронной почте пришла для проверки претензия гражданина ***. В ходе проверки данной претензии ему стало известно о других кредитных договорах, оформленных ИП ***., по которым образовалась задолженность. Он пообщался по телефону с некоторыми лицами, на имя которых были оформлены кредитные договоры в торговой точке ИП ***, фамилий их не помнит. Граждане пояснили, что кредиты в ОАО «***» не оформляли, каким образом их анкетные данные могли попасть к мошенникам, им неизвестно. в ходе проверки кредитного договора ОАО «***» на имя ***. был проведен мониторинг других кредитных договоров, оформленных в магазине «***» ИП ***., после чего выявлен еще ряд дефолтных кредитных договоров, оформленных по копиям документов граждан, без их ведома, на приобретение товара в торговой точке «***» ИП ***., расположенного по адресу г. Нижний Тагил, ул. ***, ***, а именно: - кредитный договор № ***от 29.12.2013 года на сумму 187 000 рублей на имя ***, ***года рождения. Кредитные документы по данному кредитному договору оформлял ***., являясь агентом ОАО «***» в торговой точке ИП ***. – магазине «***». На момент подачи заявления в правоохранительные органы ущерб для ОАО «***» составляет 187 000 рублей. *** обратился в банк с заявлением о том, что данный кредитный договор не оформлял, кроме того, им самим по данному поводу было подано заявление в правоохранительные органы. - кредитный договор № ***от 24.12.2013 года на сумму 178 000 рублей на имя ***, ***года рождения. Кредитные документы по данному кредитному договору оформлял ***., являясь агентом ОАО «***» в торговой точке ИП ***. – магазине «***». На момент подачи заявления в правоохранительные органы ущерб для ОАО «***» составляет 169 304 рубля 89 копеек. Кредитный договор № ***от 11.01.2014 года на сумму 237 345 рублей на имя ***, ***года рождения. Кредитные документы по данному кредитному договору оформлял ***., являясь агентом ОАО «***» в торговой точке ИП ***. – магазине «***». На момент подачи заявления в правоохранительные органы ущерб для ОАО «***» составляет 229 595 рублей 15 копеек. Кредитный договор № ***от 26.03.2014 года на сумму 120 000 рублей на имя ***, ***года рождения. Кредитные документы по данному кредитному договору оформлял ***., являясь агентом ОАО «***» в торговой точке ИП ***. – магазине «***». На момент подачи заявления в правоохранительные органы ущерб для ОАО «***» составляет 120 000 рублей. Кредитный договор № ***от 28.04.2014 года на сумму 100 000 рублей на имя ***, ***года рождения. Кредитные документы по данному кредитному договору оформлял ***., являясь агентом ОАО «***» в торговой точке ИП ***. – магазине «***». На момент подачи заявления в правоохранительные органы ущерб для ОАО «***» составляет 100 000 рублей. Кредитный договор № ***от 15.12.2013 года на сумму 183 000 рублей на имя ***, ***года рождения. Кредитные документы по данному кредитному договору оформлял ***., являясь агентом ОАО «***» в торговой точке ИП ***. – магазине «***». На момент подачи заявления в правоохранительные органы ущерб для ОАО «***» составляет 171 232 рубля 66 копеек. Кредитный договор № ***от 12.11.2013 года на сумму 182 000 рублей на имя ***, ***года рождения. Кредитные документы по данному кредитному договору оформлял ***., являясь агентом ОАО «***» в торговой точке ИП ***. – магазине «***». На момент подачи заявления в правоохранительные органы ущерб для ОАО «***» составляет 169 887 рублей 83 копейки. Кредитный договор № ***от 17.11.2013 года на сумму 182 000 рублей на имя ***, ***года рождения. Кредитные документы по данному кредитному договору оформлял ***., являясь агентом ОАО «***» в торговой точке ИП ***. – магазине «***». На момент подачи заявления в правоохранительные органы ущерб для ОАО «***» составляет 170 390 рублей 35 копеек. Кредитный договор № ***от 26.12.2013 года на сумму 187 000 рублей на имя ***, ***года рождения. Кредитные документы по данному кредитному договору оформлял ***., являясь агентом ОАО «***» в торговой точке ИП ***. – магазине «***». На момент подачи заявления в правоохранительные органы ущерб для ОАО «***» составляет 168 369 рублей 39 копеек. Кредитный договор № ***от 23.03.2014 года на сумму 88 000 рублей на имя ***, ***года рождения. Кредитные документы по данному кредитному договору оформлял ***., являясь агентом ОАО «***» в торговой точке ИП ***. – магазине «***». На момент подачи заявления в правоохранительные органы ущерб для ОАО «***» составляет 83 175 рублей 94 копейки. Мошенническими действиями ***., ***. и ***. по вышеуказанным кредитным договорам ОАО «***» причинен материальный ущерб.

По сведениям, предоставленным из ООО «***»:

07 февраля 2014 года на текущий кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в городе Москва, ул. ***дом ***на имя ***. были перечислены денежные средства в сумме 150 000 рублей. /т. 20 л.д. 163 – 164/

05 декабря 2013 года на текущий кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в г. Москва, ул. ***дом ***на имя ***. были перечислены денежные средства в сумме 166 500 рублей. /т. 20 л.д. 165/

10 января 2014 года на текущий кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в г. Москва, улица ***дом ***на имя ***. были перечислены денежные средства в сумме 250 000 рублей. /т. 20 л.д. 168/

09 февраля 2014 года на текущий кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в г. Москва, ул. ***дом ***на имя ***. были перечислены денежные средства в сумме 196 365 рублей. /т. 20 л.д. 171/

24 февраля 2014 года на текущий кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в г. Москва, ул. ***дом ***на имя ***. были перечислены денежные средства в сумме 199 300 рублей. /т. 20 л.д. 173/

08 ноября 2013 года на текущий кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в городе Москва, улица ***дом ***на имя ***были перечислены денежные средства в сумме 170 000 рублей. /т. 20 л.д. 174/

11 марта 2014 года на текущий кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в г. Москва, ул. ***дом ***на имя ***. были перечислены денежные средства в сумме 84 000 рублей. /т. 20 л.д. 177/

18 ноября 2013 года на текущий кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в городе Москва, ул. ***дом ***на имя ***. были перечислены денежные средства в сумме 182 000 рублей. /т. 20 л.д. 179/

09 апреля 2014 года на текущий кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в г. Москва, ул. ***дом ***на имя Ф. были перечислены денежные средства в сумме 205 000 рублей. /т. 20 л.д. 184/

19 декабря 2013 года на текущий кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в г. Москва, ул. ***дом ***на имя ***. были перечислены денежные средства в сумме 191 000 рублей. /т. 20 л.д. 186/

01 декабря 2013 года на текущий кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в городе Москва, ул. ***дом ***на имя ***. были перечислены денежные средства в сумме 170 000 рублей. /т. 20 л.д. 189/

12 января 2014 года на текущий кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в г. Москва, ул. ***дом ***на имя ***. были перечислены денежные средства в сумме 237 345 рублей. /т. 21 л.д. 52/

24 марта 2014 года на текущий кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в городе Москва, ул. ***дом ***на имя ***. были перечислены денежные средства в сумме 88 000 рублей. /т. 21 л.д. 55/

24 марта 2014 года на текущий кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в городе Москва, ул. ***дом ***на имя ***. были перечислены денежные средства в сумме 88 000 рублей. /т. 21 л.д. 58/

30 декабря 2013 года на текущий кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в городе Москва, ул. ***дом ***на имя ***были перечислены денежные средства в сумме 187 000 рублей. /т. 21 л.д. 62/

27 марта 2014 года на текущий кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в г. Москва, ул. ***дом ***на имя ***. были перечислены денежные средства в сумме 120 000 рублей. /т. 21 л.д. 67/

29 апреля 2014 года на текущий кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в г. Москва, ул. ***дом ***на имя ***. были перечислены денежные средства в сумме 100 000 рублей. /т. 21 л.д. 68/

25 декабря 2013 года на текущий кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в городе Москва, ул. ***дом ***на имя ***. были перечислены денежные средства в сумме 178 000 рублей. /т. 21 л.д. 69/

25 декабря 2013 года на текущий кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в городе Москва, ул. ***дом ***на имя ***были перечислены денежные средства в сумме 178 000 рублей. /т. 21 л.д. 73/

13 ноября 2013 года на текущий кредитный счет № ***, открытый в ОАО «***» в г. Москва, ул. ***дом ***на имя ***. были перечислены денежные средства в сумме 182 000 рублей. /т. 21 л.д. 78/

Согласно справке о движении денежных средств по расчетному счету ИП ***.:

11 ноября 2013 года на основании платежного поручения № 2 от 09 ноября 2013 года, составленного представителем ОАО «***» денежные средства в сумме 170 000 рублей были перечислены с текущего кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

13.11.2013 года ***Г., не догадываясь о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., по просьбе последнего, находясь в кассе банка по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***по чеку по чеку № ***НЖ от 13.11.2013 года получил похищенные денежные средства и передал их Бушуеву А.В.

15 ноября 2013 года на основании платежного поручения № 4 от 15 ноября 2013 года, составленного представителем ОАО «***» денежные средства в сумме 182 000 рублей были перечислены с текущего кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

18.11.2013 года знакомый ***. – ***. по просьбе ***., не догадывавшегося о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., находясь в кассе банка по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***по чеку № ***НЖ от 15.11.2013 года получил похищенные денежные средства, которые в последующем ***. передал их Бушуеву А.В.

19 ноября 2013 года на основании платежного поручения № 5 от 19 ноября 2013 года, составленного представителем ОАО «***» денежные средства в сумме 182 000 рублей были перечислены с текущего кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

21.11.2013 года ***., не догадываясь о преступных намерениях Бушуева А.В., по просьбе последнего, находясь в кассе банка по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***по чеку № ***НЖ от 19.11.2013 года получил похищенные денежные средства и передал их Бушуеву А.В.

03 декабря 2013 года на основании платежного поручения № 7 от 03 декабря 2013 года, составленного представителем ОАО «***» денежные средства в сумме 170 000 рублей были перечислены с текущего кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

05.12.2013 года знакомый ***. – ***. по просьбе ***., не догадывавшегося о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., по просьбе, находясь в кассе банка по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***по чеку № ***НЖ от 05.12.2013 года получил похищенные денежные средства и передал их Бушуеву А.В.

06 декабря 2013 года на основании платежного поручения № 8 от 06 декабря 2013 года, составленного представителем ОАО «***» денежные средства в сумме 166 500 рублей были перечислены с текущего кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

13.12.2013 года денежные средства в сумме 100 000 рублей по платежному поручению № 7 от 13.12.2013 года были направлены ***., не догадывавшемся о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., на счет корпоративной карты ОАО «***» № ***, ранее переданной в распоряжение Бушуева А.В. в целях ведения общего бизнеса индивидуального предпринимателя ***.

17 декабря 2013 года на основании платежного поручения № 10 от 17 декабря 2013 года, составленного представителем в ОАО «***» денежные средства в сумме 183 000 рублей были перечислены с текущего кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

20.12.2013 года денежные средства в сумме 100 000 рублей по платежному поручению № 13 от 0.12.2013 года были направлены ***., не догадывавшемся о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., на счет корпоративной карты ОАО «***» № ***, ранее переданной в распоряжение Бушуева А.В. в целях ведения общего бизнеса индивидуального предпринимателя ***.

20 декабря 2013 года на основании платежного поручения № 11 от 20 декабря 2013 года, составленного представителем ОАО «***» денежные средства в сумме 191 000 рублей были перечислены с текущего кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

В период с 24.12.2013 года по 27.12.2013 года денежные средства в сумме 146 000 рублей по платежным поручениям № 14 от 24.12.2013 года на сумму 46 000 рублей, № 17 от 27.12.2013 года на 100 000 рублей были направлены ***., не догадывавшемся о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., на счет корпоративной карты ОАО «***» № ***, ранее переданной в распоряжение Бушуева А.В. в целях ведения общего бизнеса индивидуального предпринимателя ***.

27 декабря 2013 года на основании платежного поручения № 12 от 27 декабря 2013 года, составленного представителем ОАО «***» денежные средства в сумме 178 000 рублей были перечислены с текущего кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

В период с 27.12.2013 года по 31.12.2013 года денежные средства в сумме 160 000 рублей по платежным поручениям № 18 от 30.12.2013 года на сумму 60 000 рублей, № 19 от 31.12.2013 года на сумму 100 000 рублей были направлены ***., не догадывавшемся о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., на счет корпоративной карты ОАО «***» № ***, ранее переданной в распоряжение Бушуева А.В. в целях ведения общего бизнеса индивидуального предпринимателя ***.

30 декабря 2013 года на основании платежного поручения № 13 от 28 декабря 2013 года, составленного представителем ОАО «***» денежные средства в сумме 187 000 рублей были перечислены с текущего кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

09.01.2014 года ***не догадываясь о преступных намерениях Бушуева А.В., по просьбе последнего, находясь в кассе банка по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***по чеку № ***НЖ от 09.01.2013 года получил похищенные денежные средства, которые ***. передал Бушуеву А.В.

31 декабря 2013 года на основании платежного поручения № 14 от 31 декабря 2013 года, составленного представителем ОАО «***» денежные средства в сумме 187 000 рублей были перечислены с текущего кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

09.01.2014 года денежные средства в сумме 100 000 рублей по платежному поручению № 20 от 09.01.2014 года были направлены ***., не догадывавшемся о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., на счет корпоративной карты ОАО «***» № ***, ранее переданной в распоряжение Бушуева А.В. в целях ведения общего бизнеса индивидуального предпринимателя ***.

13 января 2014 года на основании платежного поручения № 15 от 11 января 2014 года, составленного представителем ОАО «***» денежные средства в сумме 250 000 рублей были перечислены с текущего кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

В период с 14.01.2014 года по 15.01.2014 года денежные средства в сумме 200 000 рублей по платежным поручениям № 23 от 14.01.2014 года на сумму 100 000 рублей, № 24 от 15.01.2014 года на сумму 100 000 рублей были направлены ***., не догадывавшемся о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., на счет корпоративной карты ОАО «***» № ***, ранее переданной в распоряжение Бушуева А.В. в целях ведения общего бизнеса индивидуального предпринимателя ***.

15 января 2014 года на основании платежного поручения № 16 от 15 января 2015 года, составленного представителем ОАО «***» денежные средства в сумме 237 345 рублей были перечислены с текущего кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

В период с 16.01.2014 года по 21.01.2014 года денежные средства в сумме 180 000 рублей по платежным поручениям № 25 от 16.01.2014 года на сумму 50 000 рублей, № 26 от 20.01.2014 года на сумму 80 000 рублей, № 27 от 21.01.2014 года на сумму 50 000 рублей были направлены ***., не догадывавшемся о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., на счет корпоративной карты ОАО «***» № ***, ранее переданной в распоряжение Бушуева А.В. в целях ведения общего бизнеса индивидуального предпринимателя ***., а 22.01.2014 года денежные средства в сумме 80 000 рублей по платежному поручению № 28 от 22.01.2014 года переведены последним на расчетный счет ИП Дульцева А.Л. № ***, открытый ООО банк «***», расположенном по адресу Свердловская область город Нижний Тагил проспект ***дом ***, с обоснованием платежа «оплата по договору № ***от 16.01.2014 года».

11 февраля 2014 года на основании платежного поручения № 18 от 11 февраля 2014 года, составленного представителем ОАО «***» денежные средства в сумме 150 000 рублей были перечислены с текущего кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

11.02.2014 года денежные средства с сумме 300 000 рублей по платежному поручению № 36 от 11.02.2014 года были направлены ***., не догадывавшемся о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., на расчетный счет ИП Дульцева А.Л. № ***, открытый ООО банк «***», расположенном по адресу Свердловская область город Нижний Тагил проспект ***дом ***, с обоснованием платежа «оплата по договору № ***от 16.01.2014 года».

11 февраля 2014 года на основании платежного поручения № 18 от 11 февраля 2014 года, составленного представителем ОАО «***» денежные средства в сумме 196 365 рублей были перечислены с текущего кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

11.02.2014 года денежные средства в сумме 300 000 рублей по платежному поручению № 36 от 11.02.2014 года на сумму 300 000 рублей были направлены ***., не догадывавшемся о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., на расчетный счет ИП Дульцева А.Л. № ***, открытый ООО банк «***», расположенном по адресу Свердловская область город Нижний Тагил проспект ***дом ***, с обоснованием платежа «оплата по договору № ***от 16.01.2014 года».

26 февраля 2014 года на основании платежного поручения № 20 от 26 февраля 2014 года, составленного представителем ОАО «***» денежные средства в сумме 199 300 рублей были перечислены с текущего кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

27.02.2014 года денежные средства в сумме 40 000 рублей были направлены ***., не догадывавшемся о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., на счет корпоративной карты ОАО «***» № ***, ранее переданной в распоряжение Бушуева А.В. в целях ведения общего бизнеса индивидуального предпринимателя ***., а в период с 27.02.2014 года по 05.03.2014 года денежные средства в сумме 124 000 рублей по платежным поручениям № 49 на сумму 44 000 рублей, № 50 на сумму 80 000 рублей были переведены им на расчетный счет ИП Дульцева А.Л. № ***, открытый ООО банк «***», расположенном по адресу Свердловская область город Нижний Тагил проспект ***дом ***, с обоснованием платежа «оплата по договору № ***от 16.01.2014 года».

14 марта 2014 года на основании платежного поручения № 22 от 14 марта 2014 года, составленного представителем ОАО «***» денежные средства в сумме 84 000 рублей были перечислены с текущего кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

14.03.2014 года денежные средства в сумме 83 400 рублей по платежному поручению № 55 от 14.03.2014 года были направлены ***., не догадывавшемся о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., на расчетный счет ИП Дульцева А.Л. № ***, открытый ООО банк «***», расположенном по адресу Свердловская область город Нижний Тагил проспект ***дом ***, с обоснованием платежа «оплата по договору № ***от 16.01.2014 года».

26 марта 2014 года на основании платежного поручения № 23 от 26 марта 2014 года, составленного представителем ОАО «***» денежные средства в сумме 88 000 рублей были перечислены с текущего кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

27.03.2014 года денежные средства в сумме 87 750 рулей по платежному поручению № 57 от 27.03.2014 года были направлены ***., не догадывавшемся о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., на расчетный счет ИП Дульцева А.Л. № ***, открытый ООО банк «***», расположенном по адресу Свердловская область город Нижний Тагил проспект ***дом ***, с обоснованием платежа «оплата по договору № ***от 16.01.2014 года».

31 марта 2014 года на основании платежного поручения № 24 от 29 марта 2014 года, составленного представителем ОАО «***» денежные средства в сумме 120 000 рублей были перечислены с текущего кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

31.03.2014 года денежные средства в сумме 113 850 рублей по платежному поручению № 60 от 30.03.2014 года были направлены ***., не догадывавшемся о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., на расчетный счет ИП Дульцева А.Л. № ***, открытый ООО банк «***», расположенном по адресу Свердловская область город Нижний Тагил проспект ***дом ***, с обоснованием платежа «оплата по договору № ***от 16.01.2014 года».

10 апреля 2014 года на основании платежного поручения № 25 от 10 апреля 2014 года, составленного представителем ОАО «***» денежные средства в сумме 205 000 рублей были перечислены с текущего кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя Ф. на расчетный счет ИП ***№ ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

11.04.2014 года денежные средства в сумме 18 170 рублей по платежному поручению № 63 от 11.04.2014 года направлены ***., не догадывавшемся о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., на расчетный счет ИП Дульцева А.Л. № ***, открытый ООО банк «***», расположенном по адресу Свердловская область город Нижний Тагил проспект ***дом ***, с обоснованием платежа «оплата по договору № ***от 16.01.2014 года», а в период с 11.04.2014 года по 18.04.2014 года в сумме 121 000 рублей на счет корпоративной карты ОАО «***» № ***, ранее переданной в распоряжение Бушуева А.В. в целях ведения общего бизнеса индивидуального предпринимателя ***.

30 апреля 2014 года на основании платежного поручения № 26 от 30 апреля 2015 года, составленного представителем ОАО «***» денежные средства в сумме 100 000 рублей были перечислены с текущего кредитного счета № ***, открытого в ОАО «***» на имя ***. на расчетный счет ИП ***. № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город Нижний Тагил, проспект ***, дом ***.

14.05.2014 года денежные средства в сумме 59 850 рублей по платежному поручению № 71 от 14.05.2014 года направлены ***., не догадывавшемся о преступных намерениях Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л., на расчетный счет ИП Дульцева А.Л. № ***, открытый ООО банк «***», расположенном по адресу Свердловская область город Нижний Тагил проспект ***дом ***, с обоснованием платежа «оплата по договору № ***от 16.01.2014 года» (т. 22 л.д. 201 – 236).

Свидетель ***. показал, что в период с февраля 2012 года по сентябрь 2014 года он работал в ОАО «***» в должности менеджера по партнерским программам отдела потребительского кредитования. Он курировал работу партнеров, расположенных частично в центре, на Вые, Красном Камне, на ГГМ. В его обязанности входило поиск партнеров, заключение договоров с ними, обучение сотрудников торговых организаций оформлению кредитных договоров и дальнейшее сопровождение. В число его обязанностей также входил сбор кредитных договоров с партнеров. В числе других он курировал торговую организацию ИП ***магазин-павильон по ул. ***, *** «***». Сначала он заказывал логины на двоих: на ***и на ***, через некоторое время ***сказал, что оформлением кредитов будет заниматься еще один сотрудник по фамилии ***. Магазин «***» занимался реализацией автозапчастей, они оформляли кредиты только на крупные части и узлы, например, кузов, коробку переключения передач и т.п. Бывая в магазине он видел мужчину по имени Анатолий, которого ***представил как своего партнера и девушку по имени Алена. Примерно летом 2014 года от сотрудника службы безопасности банка ***. он узнал, что ему в работу поступила претензия гражданина ***, проживающего в городе ***. В ходе проверки он обнаружил, что кредитный договор оформлен в магазине «***» по ул. ***, ***по поддельным документам. Вскоре торговая точка ***была заблокирована. Сам ***в ходе разговора предположил, что возможно Анатолий переводил кредитные деньги на другую фирму, после чего обналичивал (том 12, л.д. 71-74).

В материалах уголовного дела имеется договор об оказании возмездных услуг № ***– 13а – 036 от 07.11.2013 года, согласно которого ***. обязуется оказать ОАО «***» услуги по привлечению физических лиц на обслуживание в банк. (т. 11 л.д. 180 – 195).

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ОАО «***» ***. от 07 октября 2014 года с просьбой привлечь к уголовной ответственности неизвестного, который путем предоставления ложных сведений по документам на имя ***. оформил кредит (кредитный договор № ***от 07 ноября 2013 года) на сумму 170 000 рублей (том 6, л.д. 102).

В подтверждение обстоятельств, изложенных в заявлении представителем банка были предоставлены копии кредитных досье, а именно:

- анкета заявление на получение потребительского кредита от имени ***. (том 6, л.д. 104),

- Уведомление об индивидуальных условиях кредитования (том 6, л.д. 105),

-копия паспорта ***. (том 6, л.д. 106),

- реестры к платежному порученипю (том 6, л.д. 107-108).

Согласно справки о причиненном ущербе, на дату подачи заявления ущерб ля банка составил 155 959 рублей 54 копейки (том 6, л.д. 110).

В ходе предыварительного расследования материалы кредитного досье были следователем изъяты, осмотрены, признаны и приобщены в качестве вещественного доказательства по уголовному делу, направлены на криминалистическое исследование.

По заключению эксперта № 622 от 13.02.2015 года:

- запись: «Со всеми условиями предоставления и погашения кредита был предварительно (до подписания Уведомления индивидуальных условиях кредитования) ознакомлен и согласен», от имени ******., расположенная в консолидированной форме документов №***от 07.11.2013 года (клиент - ***), выполнена Бушуевым А.В..

- записи от имени ***., расположенные:

- в прямоугольном поле строки: «Ф.И.О. сотрудника банка: Подпись сотрудника Банка», в Анкете-Заявлении на получение Потребительского кредита в ОАО «***» от 07.11.2013 года;

- в двух строках с подстрочным текстом: «(Ф.И.О. Агента)», в консолидированной форме документов №***от 07.11.2013 года (клиент - ***), выполнены *** (том 17, л.д. 16-21).

Свидетель ***. пояснил, что с 2013 года проживает в городе Борисоглебск. В Н. Тагиле он работал в пассажирском предприятии в должности водителя. Заработная плата составляла 19000 рублей в месяц. Летом 2014г. ему позвонил сын ***. и сказал, что ему прислали из банка «***» и «***» о наличии задолженности по кредиту. Летом в г. Борисоглебске, точно не помнит в каком банке хотел взять кредит, ему сказали, что у него есть уже три кредита. Далее он обратился с заявлением в ОМВД России по г. Борисоглебску. Копии его паспорта и страхового свидетельства мог сделать только Бушуев А.В. когда помогал ему оформлять кредит. Сам он никогда кредитов в указанных кредитных организациях не оформлял (том 14, л.д. 60-62).

Свидетель ***. пояснил, что в августе 2014 года позвонил отец и сказал, что у него возникли сложности в банке при получении кредита. При рассмотрении кредитной заявки ему сообщили, что у него задолженность по действующим кредитам. После звонка отца он распечатал конверты из банков; в них оказались уведомления о неисполнении отцом кредитных обязательств. 18.08.2014 года он обратился в офис ООО «***» по ул. ***, ***, где написал заявление, объяснив сотрудникам службы безопасности банка, что его отец ***. не получал кредит в данном банке.

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ОАО «***» ***. от 11 января 2015 года с просьбой привлечь к уголовной ответственности неизвестного, который путем предоставления ложных сведений по документам на имя ***. оформил кредит (кредитный договор № ***от 12 ноября 2013 года) на сумму 182 000 рублей (том 6, л.д. 128).

В подтверждение обстоятельств, изложенных в заявлении представителем банка были предоставлены копии кредитных досье, а именно:

- анкета заявление на получение потребительского кредита от имени ***. (том 6, л.д. 130),

- Уведомление об индивидуальных условиях кредитования (том 6, л.д. 131),

-копия паспорта ***. (том 6, л.д. 132-133),

- справка по потребительскому кредиту (том 6, л.д. 134),

- реестры к платежному поручению (копия в томе 6 на л.д. 135,136).

Согласно справке о причиненном ущербе, на дату подачи заявления ущерб для банка составил 169 887 рублей 83 копейки (том 6, л.д. 137).

В ходе предварительного расследования материалы кредитного досье были следователем изъяты, осмотрены, признаны и приобщены в качестве вещественного доказательства по уголовному делу.

Свидетель ***. показал о том, что проживает постоянно в городе Кушва, является инвалидом. единственным источником его дохода являются пенсионные выплаты в сумме 6000 рублей. В г. Кушва он живет постоянно без выезда в другие города. Кредитный договор в «***» никогда им не оформлялся, никаких автозапчастей в магазине ***он не приобретал. При ознакомлении с кдитным досье обнаружил, что подписи и записи от его имени, были оформлены не им.

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ОАО «***» ***. от 11 января 2015 года с просьбой привлечь к уголовной ответственности неизвестного, который путем предоставления ложных сведений по документам на имя м. оформил кредит (кредитный договор № ***от 17 ноября 2013 года) на сумму 182 000 рублей (том 6, л.д. 146).

В подтверждение обстоятельств, изложенных в заявлении представителем банка были предоставлены копии кредитных досье, а именно:

- анкета заявление на получение потребительского кредита от имени ***. (том 6, л.д. 148),

- Уведомление об индивидуальных условиях кредитования (том 6, л.д. 149),

-копия паспорта ***. (том 6, л.д. 150-151),

- реестр к платежному поручению (копия в томе 6 на л.д. 152,153).

Согласно справке о причиненном ущербе, на дату подачи заявления ущерб для банка составил 170 390 рублей 35 копеек (том 6, л.д. 137).

В ходе предварительного расследования материалы кредитного досье были следователем изъяты, осмотрены, признаны и приобщены в качестве вещественного доказательства по уголовному делу.

Свидетель ***. пояснил о том, что проживает в городе Кушва, Начиная с 2014г. он находится на пенсии и единственным источником его дохода являются пенсионные выплаты в сумме 6340 рублей. Кредитных договоров в ***он не оформлял, клиентом магазина ***он никогда не был. При ознакомлении с кредитным досье обнаружил, что подписи и записи от его имени в документах выполнены не им. (том 14, л.д. 89-91).

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ОАО «***» ***. от 13 октября 2014 года с просьбой привлечь к уголовной ответственности неизвестного, который путем предоставления ложных сведений по документам на имя ***. оформил кредит (кредитный договор № ***от 27 ноября 2013 года) на сумму 170 000 рублей (том 6, л.д. 158).

В подтверждение обстоятельств, изложенных в заявлении представителем банка были предоставлены копии кредитных досье, а именно:

- анкета заявление на получение потребительского кредита от имени ***. (том 6, л.д. 160),

- Уведомление об индивидуальных условиях кредитования (том 6, л.д. 161),

-копия паспорта ***. (том 6, л.д. 162-163),

- справка по потребительскому кредиту (том 6, л.д. 164-165),

Согласно справке о причиненном ущербе, на дату подачи заявления ущерб для банка составил 149 362 рубля 89 копеек (том 6, л.д. 166).

В ходе предварительного расследования материалы кредитного досье были следователем изъяты, осмотрены, признаны и приобщены в качестве вещественного доказательства по уголовному делу, направлены на криминалистическое исследование.

По заключению эксперта № 590 от 05.01.15 года:

- исследуемый рукописный текст, начинающийся словами: «Со всеми условиями предоставления кредита….» и заканчивающийся словами: «…ознакомлен и согласен» в левой нижней части консолидированной формы документов ОАО «***» №***от 27.11.2013г. на имя ***., выполнен Бушуевым А.В..

- исследуемые подписи от имени ***. в кредитных документах ОАО «***» - консолидированной форме документов № ***от 27.11.2013г.; Анкете-Заявлении на получение персонального кредита в ОАО «***» от 27.11.2013г. от имени ***А. в поле «Подпись лица, подавшего Анкету-Заявление» выполнены, вероятно, не ***. (том 17, л.д. 82-85).

Свидетель ***. показал о том, что проживает в городе Кушва, в период с 06.08.2013г. по 17.12.2013г. он работал на должности подсобного рабочего в ГБУЗ СО ЦГБ г. Кушва, по ул. Кузьмина при этом размер заработной платы составлял от 4500 до 5000 рублей. В конце 2012 года он, по просьбе малознакомых ему людей, передал им документы для оформления кредита в банке и последующего трудоустройства. Вскоре после этого, документы ему возвратили, пояснив, что в выдаче кредита ему отказано. Начиная с мая 2014 года ему стали поступать письма из различных банков, в том числе и ***с требованием о выплате кредита (том 12, л.д. 118-120).

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ОАО «***» ***. от 08 сентября 2014 года с просьбой привлечь к уголовной ответственности неизвестного, который путем предоставления ложных сведений по документам на имя *** оформил кредит (кредитный договор № ***от 04 декабря 2013 года) на сумму 166 500 рублей (том 6, л.д. 173).

В подтверждение обстоятельств, изложенных в заявлении, представителем банка были предоставлены копии кредитных досье, а именно:

- анкета заявление на получение потребительского кредита от имени ***. (том 6, л.д. 189),

- Уведомление об индивидуальных условиях кредитования (том 6, л.д. 190),

-копия паспорта ***. (том 6, л.д. 191-192),

- справка по потребительскому кредиту (том 6, л.д. 193-194),

Согласно справке о причиненном ущербе, на дату подачи заявления ущерб для банка составил 147 238 рублей 84 копейки (том 6, л.д. 195).

Также в материалах уголовного дела имеется заявление ***. о привлечении к уголовной ответственности неизвестного, который в ***оформил кредит на его имя на сумму более 100 000 рублей (том 6, л.д. 197).

В подтверждение показаний ***. предоставил копии требований банка о досрочном погашении задолженности по соглашению (том 6, л.д. 218-224).

В ходе предварительного расследования материалы кредитного досье были следователем изъяты, осмотрены, признаны и приобщены в качестве вещественного доказательства по уголовному делу, направлены на криминалистическое исследование.

По заключению эксперта № 981 от 10.03.2015 года:

- рукописные записи в строке «Внимание! Клиенту необходимо собственноручно указать следующую фразу…» в Консолидированной форме документов № ***от 04.12.2013 года, на имя ***, выполнены Бушуевым А.В..

- рукописные записи в строке «Ф.И.О. сотрудника банка Подпись сотрудника Банка» в Анкете – Заявлении на получение Потребительского кредита в ОАО «***» от 04.12.2013 года, в строках «подпись Агента Ф.И.О. Агента» в Консолидированной форме документов № ***от 04.12.2013 года, выполнены *** (том 16, 196-203).

Свидетель ***. пояснил о том, что проживал в городе Кушва, работал дворником в ЖКО г. Кушвы, так же он работал машинистом бульдозера. Кредитные договоры он никогда не заключал, в банках никогда не был. Кредитные договоры с ОАО «***» он никогда не подписывал, в магазине «***» в г.Н.Тагил он ничего не покупал. В конце 2013г. ему стали приходить письма из ОАО «***», в которых говорилось, что он взял у этого банка кредит, и у него имеется задолженность – около 179 000 рублей. Он обращался по данному поводу в полицию, но было вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела. (т. 14 л.д. 202 – 206).

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ОАО «***» ***. от 11 января 2015 года с просьбой привлечь к уголовной ответственности неизвестного, который путем предоставления ложных сведений по документам на имя ***. оформил кредит (кредитный договор № ***от 15 декабря 2013 года) на сумму 183 000 рублей (том 7, л.д. 24).

В подтверждение обстоятельств, изложенных в заявлении представителем банка были предоставлены копии кредитных досье, а именно:

- анкета заявление на получение потребительского кредита от имени ***. (том 7, л.д. 26),

- Уведомление об индивидуальных условиях кредитования (том 7, л.д. 27),

-копия паспорта ***. (том 7, л.д. 28),

-реестр к платежному поручению от 17 декабря 2013 года (том 7, л.д. 29-30),

- справка по потребительскому кредиту (том 7, л.д. 31).

Согласно справке о причиненном ущербе, на дату подачи заявления ущерб для банка составил 171 232 рубля 66 копеек (том 7, л.д. 32).

В ходе предварительного расследования материалы кредитного досье были следователем изъяты, осмотрены, признаны и приобщены в качестве вещественного доказательства по уголовному делу.

Свидетель ***пояснил о том, что Примерно в 2004 году он познакомился с Бушуевым Анатолием (полные его данные он назвать не может, они ему не известны), когда он работал в автосервисе, расположенном по ул. Черемшанская в г. Нижний Тагил, так как он являлся клиентом данного автосервиса. Постепенно общаясь с Бушуевым А. он стал с ним поддерживать приятельские отношения. Примерно с 2005 года по 2012 год он перестал общаться с Бушуевым А., где он находился в это время ему было не известно. Летом 2012 года к нему в гаражные боксы, расположенные по адресу г. Нижний Тагил, ул. ***, ***, где он в то время занимался ремонтом автомобилей, приехал Бушуев А. В ходе разговора с ним, он попросил взять его к себе помощником по работе, связанной с ремонтом автомобилей. При этом он ему сообщил, что у него было трудное материальное положение, что он не мог найти себе источник дохода. Он вошел в его положение, после чего Бушуев А. стал работать с ним в указанных гаражных боксах. В ходе работы с Бушуевым А. он ему рассказывал, что у него есть возможность оформления кредитного договора для получения наличных денежных средств в банках на человека у которого нет официального трудоустройства и источника доходов. При этом, каким образом Бушуев А. содействовал оформлению кредитных договоров, он пояснить не может, так как он ему это не пояснял, а он у него не интересовался.. Летом 2012 года он хотел приобрести себе в собственность мотоцикл, в связи с чем ему было необходимо получить кредит в банке для его покупки. В связи с тем, что он длительное время нигде не работал, а также то, что официального источника дохода у него на тот момент не было, он решил, что самостоятельно получить кредит в банке не смогу, поэтому он обратился к Бушуеву А. с просьбой посодействовать ему получить необходимые на покупку мотоцикла денежные средства в кредит. Бушуев А. согласился ему помочь, при этом он ему сказал, что будет необходимо съездить в офис банка, расположенного в г. Екатеринбург (наименование банка он в настоящее время назвать не может, не помнит). Для оформления кредита Бушуев А. попросил его сделать копии документов, удостоверяющих его личность. Однако в последующем в выдаче данного кредита ему было отказано, денежные средства на покупку мотоцикла он так не получил. В середине лета 2014 года к нему домой по адресу г. Нижний Тагил, ул. ***, ***, приехал представитель ООО «***» с целью выяснить, почему он не осуществляет платежи по кредиту, якобы взятому им в 2012 году на приличную сумму. Никаких кредитоа ни в этом банке, ни кк каком другом он не оформлял. С вопросом о кредите. Он обратился к Бушуеву, тот сказал, что перечислит деньги на кредит (том 14, л.д. 1-5).

В материалах уголовного дела имеется заявление ***. от 01 июля 2014 года с просьбой привлечь к уголовной ответственности неизвестных, которые 19 декабря 2-013 года оформили кредит по его паспорту на сумму 191 000 рублей в ООО «***», расположенном по ул. ***в г.Н.Тагиле (том 7, л.д. 47).

Также в деле имеется заявление представителя ОАО «***» от 16 июля 2014 года с просьбой привлечь к уголовной ответственности неизвестного, который 19 декабря 2013 года оформил в банке кредит на сумму 191 000 рублей, используя паспортные данные ***. (Том 7, л.д. 55).

В ходе предварительного расследования материалы кредитного досье были следователем изъяты, осмотрены, признаны и приобщены в качестве вещественного доказательства по уголовному делу, направлены на криминалистическое исследование.

По заключению № 1381 от 16.04.2015 года:

- буквенные записи, расположенных в строке «ВНИМАНИЕ! Клиенту необходимо собственноручно указывать следующую фразу» Консолидированной формы документов №***от 18.12.2013 выполнены вероятно Дульцевой А.Л..:

- буквенные записи и подписи, расположенных в строках:

- строке «Подпись сотрудника Банка» Анкеты-Заявления на получение потребительского кредита в ОАО «***» от имени ***.;

- строке «(подпись Агента)» Консолидированной формы документов №***от 18.12.2013, выполнены вероятно *** (том 17, л.д. 66-70).

Свидетель ***. пояснил, что В ОАО «***» кредит на покупку запчастей в магазине «***» по ул. *** в г.Н. Тагил он не получал, кредитные документы не подписывал. В начале 2014г. ему на домашний адрес по ул. *** стали приходить письма из банков о том, что у него имеется задолженность по кредиту. Пришло письмо от ООО «***» о задолженности по кредиту в сумме около 100 тыс. рублей и из ОАО «***» о задолженности по кредиту в сумме около 200 тыс. рублей. В ОАО «***» ему порекомендовали обратиться с заявлением в правоохранительные органы. Он написал заявление в ММУ МВД РФ «Нижнетагильское» (том 14, л.д. 183-185).

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ОАО «***» ***. от 11 января 2015 года с просьбой привлечь к уголовной ответственности неизвестного, который путем предоставления ложных сведений по документам на имя ***. оформил кредит (кредитный договор № ***от 24 декабря 2013 года) на сумму 178 000 рублей (том 7, л.д. 65).

В подтверждение обстоятельств, изложенных в заявлении представителем банка были предоставлены копии кредитных досье, а именно:

- анкета заявление на получение потребительского кредита от имени ***. (том 7, л.д. 67),

- Уведомление об индивидуальных условиях кредитования (том 7, л.д. 68),

-копия паспорта ***. (том 7, л.д. 69-70),

-реестр к платежному поручению от 17 декабря 2013 года (том 7, л.д. 73-74),

- справка по потребительскому кредиту (том 7, л.д. 71-72).

Согласно справке о причиненном ущербе, на дату подачи заявления ущерб для банка составил 169 304 рубля 89 копеек (том 7, л.д. 75).

В ходе предварительного расследования материалы кредитного досье были следователем изъяты, осмотрены, признаны и приобщены в качестве вещественного доказательства по уголовному делу.

Свидетель ***. пояснила о том, что В период с 2010 года по 2013 год она работала в магазине «***» ООО «Мария» по адресу г. Кушва, ул. ***, ***в должности продавца имея ежемесячную заработную плату в размере около 10 000 рублей. Полкупателем магазина ***она никогда не являлась, кредит на покупку товара в указанном магазине в ОАО «*** никогда не оформляла (т. 14 л.д. 146 – 148).

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ОАО «***» Не***. от 11 января 2015 года с просьбой привлечь к уголовной ответственности неизвестного, который путем предоставления ложных сведений по документам на имя ***. оформил кредит (кредитный договор № ***от 26 декабря 2013 года) на сумму 187 000 рублей (том 7, л.д. 83).

В подтверждение обстоятельств, изложенных в заявлении представителем банка были предоставлены копии кредитных досье, а именно:

- анкета заявление на получение потребительского кредита от имени ***. (том 7, л.д. 87),

- Уведомление об индивидуальных условиях кредитования (том 7, л.д. 88),

-копия паспорта ***. (том 7, л.д. 89-90),

-реестр к платежному поручению от 28 декабря 2013 года (том 7, л.д. 95-96),

- справка по потребительскому кредиту (том 7, л.д. 91-94).

Согласно справке о причиненном ущербе, на дату подачи заявления ущерб для банка составил 168369 рубля 39 копеек (том 7, л.д. 97).

В ходе предварительного расследования материалы кредитного досье были следователем изъяты, осмотрены, признаны и приобщены в качестве вещественного доказательства по уголовному делу.

В материалах уголовного дела также имеется заявление ***. о 26 августа 2014 года с просьбой привлечь к уголовной ответственности неизвестных, которые от его имени и по его документам оформили кредиты в ОАО «***» и ООО «***», причинив значительный ущерб (том 9, л.д. 145).

В подтверждение обстоятельств произошедшего ***. предоставил требование о срочном погашении задолженности ОАО «***» (копия в томе 9 на л.д. 147-148, 149).

В ходе предварительного расследования длопрошенный в качестве свидетеля ***показал, что В период с 2012 года по декабрь 2013 года он работал водителем на автомашине «Газель», принадлежащей ***, который занимался пассажирскими перевозками от предприятия «ТАС». несмотря на то, что он работал без официального оформления, в фирме ТАС были копии его документов, что-то типа личного дела, так как там должны знать, кто работает на машинах, кто перевозит людей. Примерно с июня 2014 года имя на адрес прежней регистрации по ул. ***, ***, на его имя стали приходить письма из ООО «***» и ОАО «***» о том, что за ним числится задолженность по кредитам. Он удивился, так как никогда не получал кредитов ни в каких банках (том 13, л.д. 116-119).

Свидетель ***. показал о том, что действительно совместно работал с ***, брал у него паспорт для надлежащего оформления лицензии, делал с него копию, хранил в машине. С Бушуевым он познакомился, когда приезжал к нему в автосервис, оставлял машину на период ремонта. Полагает, что в это время Бушуев взял папку с документами, в которой нашел копию паспорта ***.

В ходе очной ставки свидетель ***и ***настаивали на своих показаниях(т.12, л.д. 138 – 141).

В ходе очной ставки с обвиняемым Бушуевым А.В. свидетель ***дал показания, аналогичные вышеприведенным, обвиняемый Бушуев А.В. от дачи показаний отказался, воспользовавшись правом, предусмотренным статьей 51 Конституции Российской Федерации (том 37, л.д. 13-17).

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ОАО «***» ***. от 05 ноября 2014 года с просьбой привлечь к уголовной ответственности неизвестного, который путем предоставления ложных сведений по документам на имя ***. оформил кредит (кредитный договор № ***от 29 декабря 2013 года) на сумму 187 000 рублей (том 7, л.д. 123).

В подтверждение обстоятельств, изложенных в заявлении представителем банка были предоставлены копии кредитных досье, а именно:

- анкета заявление на получение потребительского кредита от имени ***. (том 7, л.д. 125),

- Уведомление об индивидуальных условиях кредитования (том 7, л.д. 126),

-копия паспорта ***. (том 7, л.д. 127-128),

-реестр к платежному поручению от 31 декабря 2013 года (том 7, л.д. 139-140),

- справка по потребительскому кредиту (том 7, л.д. 129-138).

Согласно справке о причиненном ущербе, на дату подачи заявления ущерб для банка составил 187 000 (том 7, л.д. 141).

Также в материалах уголовного дела имеется заявление ***. от 16 июня 2014 года с просьбой привлечь к уголовной ответственности неизвестного, который 29 декабря 2013 года, находясь по адресу: ул. ***, ***в г.Н.Тагиле, оформил на его имя кредит в ОАО «***» на сумму 187 000 рублей и получил указанную сумму 30 декабря 2013 года (том 7, л.д. 108).

В подтверждение показаний ***. предоставил требование Банка о погашении кредита (копия в томе 7 на л.д. 159).

Согласно справки об исследовании № 2365 от 07 июля 2014 года ответить на вопрос: кем – ***или иным лицом выполнены подписи от имени ***., не представилось возможным из-за краткости и простоты выполнения подписи, а также предоставления исследуемого материала в копиях (том 7, л.д. 173-174).

В ходе предварительного расследования материалы кредитного досье были следователем изъяты, осмотрены, признаны и приобщены в качестве вещественного доказательства по уголовному делу.

Будучи допрошенным в качестве свидетеля ***. показал о том, что работает на ХЗ «Планта». 14.06.2014 года по почте пришло письмо из ОАО «***» о том, что у него, якобы, имеется задолженность по кредиту, и требование погасить данную задолженность. Ни он, ни другие члены семьи кредит в ОАО «***» никогда не оформляли. Свой паспорт всегда носит с собой, не терял его, никому не передавал. Кто и каким образом был оформлен на мое имя кредит в ОАО «***», он не знает. После этого съездил в офис ОАО «***», расположенный по пр. Ленина, где подтвердили, что действительно на его имя 29.12.2013 года оформлен кредитный договор на сумму 187 000 рублей, и по нему имеется задолженность. Осмотрев предъявленные копии кредитных документов, пояснил, что рукописные записи и подписи от его имени в данных документах выполнены не им, эти документы не подписывал. Данные в анкете не соответствуют действительности (т. 14 л.д. 13 – 15).

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ОАО «***» ***. от 15 октября 2014 года с просьбой привлечь к уголовной ответственности неизвестного, который путем предоставления ложных сведений по документам на имя ***. оформил кредит (кредитный договор № ***от 09 января 2014 года ) на сумму 250 000 рублей (том 7, л.д. 184).

В подтверждение обстоятельств, изложенных в заявлении представителем банка были предоставлены копии кредитных досье, а именно:

- анкета заявление на получение потребительского кредита от имени ***. (том 7, л.д. 186),

- Уведомление об индивидуальных условиях кредитования (том 7, л.д. 187),

-копия паспорта *** (том 7, л.д. 188),

-реестр к платежному поручению от 11 января 2014 года (том 7, л.д. 189-190),

Согласно справке об исследовании № 3908 от 22 октября 2014 года исследуемые краткие рукописные записи и подписи от имени ***., изображения которых имеются в копии заявления на получение потребительского кредита от 09 января 2014 года, в копии консолидированной формы документов, выполнены вероятно не ***, а другим лицом (том 7, л.д. 208).

В ходе предварительного расследования материалы кредитного досье были следователем изъяты, осмотрены, признаны и приобщены в качестве вещественного доказательства по уголовному делу.

Свидетель ***. пояснила о том, что со слов сотрудника полиции узнала,, что на ее имя оформлен кредит в ***, оформил ***. В анкете указана дата оформления кредитного договора 16.03.2014 года, но в этот день ее не было в городе, она ездила отдыхать в санаторий «***», за поселком Песчаным. Паспорт был у нее с собой. Она находилась там 18 дней. Ей предъявлены подлинники кредитных документов ***, в которых внесены данные о ней, данные не соответствуют действительности, Подписи и рукописные записи от ее имени выполнены не ею. Она кредит в ***не оформляла, никакой товар у ИП ***не приобретала, в документах не расписывалась.

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ОАО «***» ***. от 11 января 2015 года с просьбой привлечь к уголовной ответственности неизвестного, который путем предоставления ложных сведений по документам на имя ***оформил кредит (кредитный договор № ***от 11 января 2014 года ) на сумму 237 345 рублей (том 7, л.д. 218).

В подтверждение обстоятельств, изложенных в заявлении представителем банка были предоставлены копии кредитных досье, а именно:

- анкета заявление на получение потребительского кредита от имени ***. (том 7, л.д. 220),

- Уведомление об индивидуальных условиях кредитования (том 7, л.д. 221),

-копия паспорта ***. (том 7, л.д. 222-223),

-реестр к платежному поручению от 15 января 2014 года (том 7, л.д. 224-225).

Согласно справке о причиненном ущербе, на дату подачи заявления ущерб для банка составил 229 595 рублей 15 копеек (том 7, л.д. 226).

В ходе предварительного расследования материалы кредитного досье были следователем изъяты, осмотрены, признаны и приобщены в качестве вещественного доказательства по уголовному делу.

Свидетель ***. пояснила о том, что проживает в городе Кушва Свердловской области. С 2012 г. по настоящее время она работает в ОАО «***в должности продавец полиграфической продукции в киоске. Ее заработная плата составляет 10-12 тысяч рублей в месяц. В ОАО «***» кредиты она так же не получала, кредитные договоры не подписывала, в магазине «***» по ул. *** в г. Нижний Тагил никакие покупки она не совершила. Приблизительно в марте 2014г. ей на адрес ее предыдущей регистрации по ул. *** в г.Кушва стали приходить письма от ОАО «***», в которых сообщалось, что у нее имеется задолженность по кредиту, и что ей необходимо ее погасить. Согласно последнего письма сумма задолженности составляет 263 675 рублей (том 14, л.д. 157-159).

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ОАО «***» ***. от 08 сентября 2014 года с просьбой привлечь к уголовной ответственности неизвестного, который путем предоставления ложных сведений по документам на имя ***. оформил кредит (кредитный договор № ***от 06 февраля 2014 года ) на сумму 150 000 рублей (том 8, л.д. 2).

В подтверждение обстоятельств, изложенных в заявлении представителем банка были предоставлены копии кредитных досье, а именно:

- анкета заявление на получение потребительского кредита от имени ***. (том 8, л.д. 4),

- Уведомление банка об индивидуальных условиях кредитования (том 8, л.д. 5),

-копия паспорта ***. (том 8, л.д. 6),

-справка по потребительскому кредиту (том 8, л.д. 7-8),

-реестр к платежному поручению от 11 февраля 2014 года (том 8, л.д. 9-10).

Согласно справке о причиненном ущербе, на дату подачи заявления ущерб для банка составил 137 548 рублей 35 копеек (том 8, л.д. 11).

Также в материалах уголовного дела имеется заявление ***. от 18 июня 2014 года о привлечении к уголовной ответственности неизвестного, который, воспользовавшись ее паспортными данными оформил кредит на сумму 150 000 рублей (том 8, л.д. 26).

Свидетель ***в судебном заседании пояснила о том, что знакома с Бушуевым А.В. В 2012 году (точную дату назвать не может, не помнит, в то время в автосервисе еще работал ***) Бушуев Анатолий при разговоре со своим знакомым (его данные она назвать не может, он ей не известен) разговаривал о том, что он решил заняться перегоном автомобилей из Германии в Россию для последующей перепродажи. При разговоре он говорил о том, что для этого ему нужен третий человек, чтобы была возможность оформить кредит для приобретения за границей автомобиля и последующего его перегона в Россию. При этом он говорил, что ему необходимы денежные средства в сумме 300 000 рублей. Она заинтересовалась этой идеей и предложила Бушуеву Анатолию оформить кредит на ее имя, при этом она хотела участвовать в указанной деятельности с целью получения прибыли от последующей продажи автомобилей, приобретенных за границей. По общей договоренности кредит он должен был погашать самостоятельно, что и сделал в последующем. В 2014 году на ее адрес пришло требование из ОАО "***" о выплате кредита. Забрав данное письмо (в указанной квартире в то время никто не проживал, она забирала периодически оттуда почту), она приехала в офис ОАО «***», где ей от сотрудников банка стало известно о том, что на ее имя оформлен кредит на сумму 150 000 рублей. В связи с тем, что ей данный кредит никогда не оформлялся в ОАО «***» ей было написано заявление в полицию,

По заключению эксперта № 982 от 13.03.2015 года,:

- рукописные записи в строке «Внимание! Клиенту необходимо собственноручно указать следующую фразу…» в Консолидированной форме документов № ***от 06.02.2014 года, на имя ***, вероятно выполнены Дульцевой А.Л,.

- рукописные записи и подписи, расположенные в строке «Ф.И.О. сотрудника банка Подпись сотрудника Банка» в Анкете – Заявлении на получение Потребительского кредита в ОАО «***» от 06.02.2014 года, в строках «подпись Агента Ф.И.О. Агента» в Консолидированной форме документов № ***от 06.02.2014 года, выполнены *** (т. 16 л.д. 180-184).

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ОАО «***» ***. от 07 октября 2014 года с просьбой привлечь к уголовной ответственности неизвестного, который путем предоставления ложных сведений по документам на имя ***. оформил кредит (кредитный договор № ***от 08 февраля 2014 года ) на сумму 196 365 рублей (том 8, л.д. 78).

В подтверждение обстоятельств, изложенных в заявлении представителем банка были предоставлены копии кредитных досье, а именно:

- анкета заявление на получение потребительского кредита от имени ***. (том 8, л.д. 80),

- Уведомление банка об индивидуальных условиях кредитования (том 8, л.д. 81),

-копия паспорта ***. (том 8, л.д. 82),

-справка по потребительскому кредиту (том 8, л.д. 85-86),

-реестр к платежному поручению от 11 февраля 2014 года (том 8, л.д. 83-84).

Согласно справке о причиненном ущербе, на дату подачи заявления ущерб для банка составил 173 434 рубля 79 копеек (том 8, л.д. 87).

По заключению эксперта № 1385 от 15.04.2015 года:

- записи, расположенные в строке «Внимание! Клиенту необходимо собственноручно указать следующую фразу…» в Консолидированной форме документов №***от 08.02.2014 г., на имя ***, выполнены ***.

- подписи от имени ***, расположенные в строках:

«Подпись лица, подавшего Анкету-Заявление» в Анкете-Заявлении на получение Потребительского кредита в ОАО «***» от 08.02.2014 г., на имя ***;

«подпись Клиента ***.» в Консолидированной форме документов №***от 08.02.2014 г., на имя ***, выполнены вероятно ***.

«Подпись лица, подавшего Анкету-Заявление» в Анкете-Заявлении на получение Потребительского кредита в ОАО «***» от 08.02.2014 г., на имя ***;

«подпись Клиента ***.» в Консолидированной форме документов №***от 08.02.2014 г., на имя ***, выполнены вероятно ***.

записи и подписи, расположенные в строке «Ф.И.О. сотрудника банка Подпись сотрудника Банка» в Анкете-Заявлении на получение Потребительского кредита в ОАО «***» от 08.02.2014 г., на имя ***, в строках «подпись Агента Ф.И.О. Агента» в Консолидированной форме документов №***от 08.02.2014 г., на имя ***, выполнены вероятно *** (т. 16 л.д. 229-234).

Свидетель ***. что знаком с Бушуевым А.В. Весной 2013 года Бушуев предложил ему совместно заняться бизнесом по ремонту автотранспорта, предложил ему взять кредит в сумме 100 000 -150 000 рублей, Он передал ему документы матери, но тот вскоре возвратил их, сказал, что кредит по указанным документам не одобрили. к февралю 2014 года у него появилась своя кредитная история, и он согласился взять кредит по просьбе Бушуева. Он сказал, что у него зарплата не позволяет, чтобы гасить этот кредит, что беру кредит только для него, а он уверял, что сам будет погашать, был очень убедительным. У него всегда с собой находятся документы. Для оформления кредита они пошли в магазин «***», там сидел продавец, имени его не знает. В этом магазине ему был знаком один продавец ***, с которым они учились в одной школе, в параллельных классах. Бушуев в магазине чувствовал себя по-хозяйски, сказал, чтобы продавец пустил его за ноутбук, Бушуев сам оформил кредитную заявку в ***на покупку запасных частей на сумму около 200 000 рублей. Кредит был одобрен, он подписал кредитные документы, распечатанные Бушуевым, и ушел. Ни денег, ни запчастей он не получал. Бушуев пояснил, что дня через три деньги поступят на счет ***, и что он (Бушуев) их снимет. Впоследствии от выплаты кредита Бушуев уклонился, введя его таким образом в заблуждение. (том 13, л.д. 122-125).

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ОАО «***» ***. от 07 октября 2014 года с просьбой привлечь к уголовной ответственности неизвестного, который путем предоставления ложных сведений по документам на имя ***оформил кредит (кредитный договор № ***от 23 февраля 2014 года ) на сумму 199 300 рублей (том 8, л.д. 110).

В подтверждение обстоятельств, изложенных в заявлении представителем банка были предоставлены копии кредитных досье, а именно:

- анкета заявление на получение потребительского кредита от имени ***. (том 8, л.д. 112),

- Уведомление банка об индивидуальных условиях кредитования (том 8, л.д. 113),

-копия паспорта ***. (том 8, л.д. 114),

-справка по потребительскому кредиту (том 8, л.д. 117),

-реестр к платежному поручению от 26 февраля 2014 года (том 8, л.д. 115-116).

Согласно справке о причиненном ущербе, на дату подачи заявления ущерб для банка составил 195 739 рублей 06 копеек (том 8, л.д. 118).

Свидетель ***. пояснила, что в период с августа 2012 года по июль 2013 года она работала продавцом-кассиром в ООО «***» - магазин «***», расположенный по ул. ***, ***. Заработная плата составляла примерно 10 000 рублей, В августае 2014 года она узнала о том, что в банке «*** « на ее имя оформлен кредит. В ОАО «***» ей сказали, что на ее имя у них оформлен кредит 23.02.2014 года на сумму 199 300 рублей на покупку автозапчастей. В «***» она также сказала, что кредитный договор не оформляла, ни денег, ни автозапчастей не получала. Здесь также была составлена претензия. Во всех банках в анкету внесены неправильные данные о месте ее работы и о размере дохода, будто она работаю экономистом и бухгалтером в ОАО «***», доход по основному месту работы 62 000 рублей и 80 000 рублей. В ОАО «***» она никогда не работала, такого высокого дохода у нее никогда не было. Номера телефонов указаны не ее, эти номера телефонов ей не знакомы. Осмотрев предъявленные ей копии кредитных документов, может пояснить, что рукописные записи и подписи от ее имени в данных документах выполнены не ей. Она эти кредитные договоры не подписывала, ни денежные средства, ни товар не получала (том 13, л.д. 102-104).

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ОАО «***» ***. от 24 октября 2014 года с просьбой привлечь к уголовной ответственности неизвестного, который путем предоставления ложных сведений по документам на имя ***. оформил кредит (кредитный договор № ***) на сумму 84 000 рублей (том 8, л.д. 192).

В подтверждение обстоятельств, изложенных в заявлении представителем банка были предоставлены копии кредитных досье, а именно:

- анкета заявление на получение потребительского кредита от имени ***. (том 8, л.д. 193),

- Уведомление банка об индивидуальных условиях кредитования (том 8, л.д. 194),

-копия паспорта ***. (том 8, л.д. 195-196),

-реестр к платежному поручению от 14 марта 2014 года (том 8, л.д. 197-198).

Также в материалах уголовного дела имеется заявление ***. о проведении проверки по факту оформления кредитного договора в ОАО «***» на его имя без ведома последнего (том 8, л.д.141).

Допрошенный в качестве свидетеля ***пояснил, что кредиты в ОАО «***» на покупку запчастей для автомобиля в магазине «***» по ул. ***, д. ***в г.Н.Тагиле Свердловской области не оформлял. начиная с апреля 2014года неоднократно на принадлежащий ему абонентский номер 8-***приходили смс-сообщения о том, что он должен оплатить по кредиту в ОАО «***» сумму около 5000 рублей. в г. Нижний Тагил Свердловской области он никогда не был, родственников и друзей там не имеет.

По заключению эксперта № 872 от 09.04.2015 года:

- рукописный текст от имени «клиента» - ***в представленных на экспертизу кредитных документах ОАО «***»: консолидированной форме документов №***от 10.03.2014 года выполнен, вероятно, не ***, а другим лицом.

- текст от имени ***. в строке «подпись Агента/Ф.И.О. Агента», а также в поле «Ф.И.О. подпись сотрудника Банка» в представленных на экспертизу кредитных документах ОАО «***»: анкета-заявление на получение Потребительского кредита в ОАО «***» от 10.03.2014г. от имени ***., консолидированная форма документов №***от 10.03.2014 года, выполнен, вероятно, *** (т. 17 л.д. 33-36).

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ОАО «***» ***. от 11 января 2015 года с просьбой привлечь к уголовной ответственности неизвестного, который путем предоставления ложных сведений по документам на имя ***. оформил кредит (кредитный договор № ***от 23 марта 2014 года ) на сумму 88 000 рублей (том 9, л.д. 16).

В подтверждение обстоятельств, изложенных в заявлении представителем банка были предоставлены копии кредитных досье, а именно:

- анкета заявление на получение потребительского кредита от имени ***. (том 9, л.д.18),

- Уведомление банка об индивидуальных условиях кредитования (том 9, л.д. 19),

-копия паспорта *** (том 9, л.д. 20),

- копия страхового свидетельства (том 9, л.д. 21),

-справка по потребительскому кредиту (том 9, л.д. 22-23),

-реестр к платежному поручению от 26 марта 2014 года (том 9, л.д. 24-25).

Согласно справке о причиненном ущербе, на дату подачи заявления ущерб для банка составил 83 175 рублей 94 копейки (том 9, л.д. 26).

По заключение эксперта № 618 от 10.02.2015 года:

- подписи от имени ***., расположенные: в строках: «Клиент», в заявлении №***от 25 марта 2014 года в ЗАО «***», выполненном от имени ***, в строках: «Клиент», в графике платежей по кредитному договору №***от 25 марта 2014 года (клиент - ***), в строках: «Подпись Заявителя», в анкете к заявлению, выполненной от имени ***, датированной 25.03.2014г.,выполнены вероятно не ***, а другим лицом (т. 18 л.д. 23-25).

Свидетель ***показала о том, что в сентябре 2013 года, получив требование ОАО «***» о погашении задолженности, она обратилась в банк, узнала о наличии кредитного договора на приобретение кузова у ИП ***. С ***она не знакома, запчасти не приобретала, кредит в указанном банке не оформляла(т.13 л.д.173-175)

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ОАО «***» ***. от 11 января 2015 года с просьбой привлечь к уголовной ответственности неизвестного, который путем предоставления ложных сведений по документам на имя ***.оформил кредит (кредитный договор № ***от 26 марта 2014 года ) на сумму 120 000 рублей (том 9, л.д. 57).

В подтверждение обстоятельств, изложенных в заявлении представителем банка были предоставлены копии кредитных досье, а именно:

- анкета заявление на получение потребительского кредита от имени *** (том 9 л.д. 59),

- Уведомление банка об индивидуальных условиях кредитования (том 9, л.д. 60),

-копия паспорта *** (том 9, л.д. 61),

-справка по потребительскому кредиту (том 9, л.д. 62-64),

-реестр к платежному поручению от 29 марта 2014 года (том 9, л.д. 65-66).

Согласно справке о причиненном ущербе, на дату подачи заявления ущерб для банка составил 120 000 рублей (том 9, л.д. 67).

Свидетель ***. показала в ходе предварительного расследования о том, что в период с 2011 года по январь 2013 года она работала на должности уборщицы служебных помещений в ***, расположенном по адресу: г. Кушва, ул. ***, где ее ежемесячная оплата составляла 4 000 рублей. Примерно в апреле 2014 года ей стали поступать звонки из ОАО "***" с требованием произвести выплаты по кредитному договору. Никаких кредитов в указанном кредитной учреждении она не оформляла, клинетом магазина "***" не являлась (т. 14 л.д. 165 – 167)

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ОАО «***» *** от 13 октября 2014 года с просьбой привлечь к уголовной ответственности неизвестного, который путем предоставления ложных сведений по документам на имя Ф. оформил кредит (кредитный договор № ***от 08 апреля 2014 года ) на сумму 205 000 рублей (том 9, л.д. 112).

В подтверждение обстоятельств, изложенных в заявлении представителем банка были предоставлены копии кредитных досье, а именно:

- анкета заявление на получение потребительского кредита от имени Ф. (том 9 л.д. 114),

- Уведомление банка об индивидуальных условиях кредитования (том 9, л.д. 115),

-копия паспорта Ф. (том 9, л.д. 116-117),

-справка по потребительскому кредиту (том 9, л.д. 118-119),

Согласно справке о причиненном ущербе, на дату подачи заявления ущерб для банка составил 195 204 рубля 14 копеек (том 9, л.д. 120).

Свидетель Ф. пояснила о том, что весной 2014 года (точную дату назвать не может, не помнит) ей на мой сотовый телефон позвонили сотрудники ОАО «***» и сообщили ей, что у нее имеется задолженность по кредиту, оформленному на ее имя в ОАО «***» в сумме 9 000 рублей. При этом сотрудник банка сообщил ей, что на ее имя был оформлен кредит на сумму 205 000 рублей. Она сообщила сотруднику банка, что никакие кредиты в ОАО «***» она никогда не оформляла. Она подумала, что произошла какая то ошибка и не придала этому должного значения. После этого, примерно через месяц ей вновь позвонил сотрудник ОАО «***» и вновь сообщил ей о задолженности по кредиту. После этого она приехала в офис банка, где ей стало известно, что потребительский кредит в ОАО «***» был оформлен на ее имя в апреле 2014 года при покупке товара в магазине «***» (ИП ***). При этом кредит был оформлен на основании данных ее паспорта, копия которого имелась в кредитном досье на ее имя. Она пояснила, что никакие товары она в указанном магазине не приобретала, потребительский кредит по данному поводу в ОАО «***» она не оформляла. Написав в банке претензию и получив выписку по оформленному на ее имя кредиту в ОАО «***» она обратилась в отдел полиции с заявлением по данному поводу. На следующий день (точную дату назвать не может, не помнит) ей позвонил Бушуев А.В. и спросил ее, зачем она написала заявление в полицию по поводу кредита, оформленного на ее имя в ОАО «***». Она спросила его, откуда он это знает, на что он ответил, что ему сказали об этом его знакомые. Также он сказал ей, что кредит в ОАО «***» на ее имя был оформлен им.

Также в материалах уголовного дела имеется заявление Ф. с просьбой привлечь к уголовной ответственности неизвестных, которые 08 апреля 2014 года в неустановленном месте оформили кредит в ОАО «***» на ее имя в сумме 205 000 рублей (том 9, л.д. 72).

В ходе очной ставки с подозреваемым Бушуевым свидетель Ф. настаивала на своих показаниях, Бушуев А.В. подтвердил, что кредитный договор на имя Ф. в ***был оформлен им (том 34, л.д. 98-104).

По заключению эксперта № 620 от 12.02.2015 года:

- подписи от имени Ф., расположенные: в прямоугольном поле строки: «Подпись лица подавшего Анкету-Заявление», в Анкете-Заявлении на получение Потребительского кредита в ОАО «***» от 08.04.2014 года, в строках с подстрочным текстом: «(подпись Клиента)», в консолидированной форме документов №***от 08.04.2014 года (клиент - Ф), выполнены вероятно не Ф, а другим лицом.

- запись: «Со всеми условиями предоставления и погашения был предварительно ознакомлен и согласен», от имени Ф., расположенная в консолидированной форме документов №***от 08.04.2014 года (клиент - Ф), выполнена Бушуевым А.В..

- подписи от имени ***., расположенные: в прямоугольном поле строки: «Ф.И.О. сотрудника банка: Подпись сотрудника Банка», в Анкете-Заявлении на получение Потребительского кредита в ОАО «***» от 08.04.2014 года, в двух строках с подстрочным текстом: «(подпись Агента)», в консолидированной форме документов №***от 08.04.2014 года (клиент - Ф), выполнены вероятно ***.

- записи от имени ***., расположенные: в прямоугольном поле строки: «Ф.И.О. сотрудника банка: Подпись сотрудника Банка», в Анкете-Заявлении на получение Потребительского кредита в ОАО «***» от 08.04.2014 года, в двух строках с подстрочным текстом: «(Ф.И.О. Агента)», в консолидированной форме документов №***от 08.04.2014 года (клиент - Ф), выполнены *** (т. 17 л.д. 48 – 54)

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ОАО «***» ***. от 11 января 2015 года с просьбой привлечь к уголовной ответственности неизвестного, который путем предоставления ложных сведений по документам на имя ***. оформил кредит (кредитный договор № ***от 28 апреля 2014 года ) на сумму 100 000 рублей (том 9, л.д. 126).

В подтверждение обстоятельств, изложенных в заявлении представителем банка были предоставлены копии кредитных досье, а именно:

- анкета заявление на получение потребительского кредита от имени ***. (том 9 л.д. 128),

- Уведомление банка об индивидуальных условиях кредитования (том 9, л.д. 129),

-копия паспорта ***. (том 9, л.д. 130),

-справка по потребительскому кредиту (том 9, л.д. 131-133),

-реестр к платежному поручению от 30 апреля 2014 года (том 9, л.д. 134-135).

Согласно справке о причиненном ущербе, на дату подачи заявления ущерб для банка составил 100 000 рублей (том 9, л.д. 136).

Свидетель ***. показал суду, что С 2012 года по май 2014 года (точную дату назвать не может, не помнит) в указанном торговом павильоне, расположенном по адресу г. Нижний Тагил, ул. ***, ***, располагался автомагазин «***» (ИП ***.). Магазин «***» осуществлял деятельность, связанную с розничной и оптовой торговлей автомобильных запчастей и сопутствующих автомобильных товаров. В 2012 году (точную дату назвать не может, не помнит) он познакомился с Бушуевым Анатолием, который в то время арендовал гаражные боксы, расположенные рядом с магазином. он решил предложить Бушуеву Анатолию заниматься деятельностью магазина «***» на равных долях, при условии, что Бушуев Анатолий выкупит у него долю в бизнесе. На данное предложение Бушуев Анатолий согласился, после чего, выкупив у него половину доли магазина «***» они начали руководить его деятельностью совместно. До середины 2013 года реализация товаров в магазине «***» осуществлялась только за наличный расчет. Для деятельности магазина использовался расчетный счет ИП ***., открытый им в ОАО «***». После того, как он с Бушуевым Анатолием начал совместную деятельность магазина, распределением денежных средств, полученных в качестве выручки от его деятельности, они также занимались совместно. Примерно в середине 2013 года Бушуев Анатолий предложил ему заключить договора от имени ИП ***. с банковскими организациями для того, чтобы осуществлять реализацию товаров магазина «***» покупателям в кредит. При этом кредит мог быть оформлен или в ОАО «***» или в ЗАО «***». При оформлении кредитного договора, денежные средства за приобретенный в кредит товар перечислялись на расчетный счет ИП ***., открытый в ОАО «***». После этого в магазине «***» был установлен ноутбук с установленном на нем программным обеспечением (предоставленном и настроенным сотрудниками ОАО «***» и ЗАО «***»), а также была установлена ВЕБ-камера для фотографирования клиентов (была предоставлена ЗАО «***»). логины и пароли всех открытых доступов к программным обеспечениям ОАО «***» и ЗАО «***» были записаны в тетради, которая хранилась в столе продавца магазина. Любой сотрудник магазина имел доступ к данной тетради, то есть мог войти в программное обеспечение от его имени и от имени ***. Кроме того, в столе в помещении магазина постоянно хранилась печать ИП ***., к которой также имели доступ все работники магазина, в том числе и Бушуев Анатолий. в декабре 2013 года, точную дату назвать не может, не помнит, Дульцева Алена была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя. Как ему говорил Бушуев Анатолий, у них в планах было строительство и открытие технического центра по ремонту автомобилей. В связи с этим, а также для того, чтобы разделить деятельность по функционированию магазина «***» в равных долях, ими было достигнуто соглашение о заключении между ИП ***и ИП Дульцевой договора о творческом сотрудничестве. Согласно данного договора он от имени ИП ***. обязался поддерживать деятельность по поставке товара в магазин, поддерживать деятельность магазина в целом, в том числе осуществлять подбор персонала, а ИП Дульцева (в лице Бушуева Анатолия) обязались осуществлять реализацию товаров клиентам по безналичному расчету, в том числе путем предоставления кредита на покупку товара. После этого, все денежные средства, перечисляемые ОАО «***» и ЗАО «***» на расчетный счет ИП ***., открытый в ОАО «***», за приобретенный в кредит товар в магазине «***» по кредитным договорам, оформленным Бушуевым Анатолием и Дульцевой Аленой, перечислялись им (либо Бушуевым Анатолием) на расчетный счет ИП Дульцевой, открытом в ОАО «***». Весной 2014 года ему позвонили из «***», сообщили, что кредитам, оформленным Бушуевым Анатолием (подписанными им по его просьбе от имени ИП ***.) начали возникать просрочки. Кроме того, от лиц, на имена которых Бушуевым Анатолием якобы были оформлены кредиты, сотрудникам банка стало известно, что никакие товары они в магазине «***» никогда не приобретали, документы, связанные с оформлением кредитов никогда не подписывали. Ни о чем подобном до того времени, как ему об этом сообщили сотрудники банка, ему ничего известно не было. Примерно в тот же период времени с целью контроля деятельности продавцов магазина «***» им была установлена видеокамера скрытого наблюдения. О наличии данной видеокамеры кроме него никому не было известно. В ходе просмотра видеозаписи указанной видеокамеры он обнаружил, что в выходной день (когда магазин «***» закрыт) в помещении указанного магазина находились Бушуев Анатолий и Дульцева Алена. При этом на видеозаписи было видно, что они занимались оформлением кредитных договоров, делая манипуляции перед ВЭБ–камерой (насколько он понял с фотографией клиента на планшетном компьютере).

В ходе очной ставки с Бушуевым А.В. свидетель ***подтвердил ранее данные показания, обвиняемый Бушуев А.В. факт знакомства поддтвердил, т дачи показаний отказался, воспользовавшись правом, предусмотренным статьей 51 Коституции Российской Федерации( том 37, л.д. 23-29).

В ходе очной ставки с Дульцевой О.Л. свидетель ***также настаивал на ране данных им показаниях, обвиняемая Дульцева А.Л. его показания подтвердила, пояснила, что денежные средства от предоставления кредитов поступали на расчетный счет ее ИП, о том какая при этом была договоренность у Бушуева с ***, ей ничего известно не было. Она получала денежные средства из кассы и в полном объеме и передавала их Бушуеву А.В. С его слов, ей стало известно о том, что он тратил их на нужды автомагазина. При ознакомлении с материалами дела она знакомилась с видеозаписью, о которой говорил ***. На видеозаписи она и Бушуев А.В. действительно занимаются тем, что оформляют кредитный договор в отсутствие заемщика, подгоняют его фото под фон магазина ООО «***» (том 37, л.д. 18-22).

В подтверждение показаний свидетель передал сотрудникам оперативного подразделения флеш-карту с записью камеры видеонаблюдения. Данныа флеш-карта была у него изъята (протокол изъятия от 30 сентября 2014 года в томе 6 на л.д. 234).

В ходе предварительного расследования следователем у свидетеля ***. изъята карта памяти с видеозаписью, сделанной ***. (том 23, л.д. 84-86).

При осмотре информации, имеющейся на карте было установлено, что файлы, имеющиеся на цифровом носителе датированы 26 ноября 2013 года, при воспроизведении одного из меющихся файлов отображается помещение торговой организации, зафиксировано нахожденрие в помещении за столом женщины (сидит за столом за ноутбуком), мужчины (стоиит рядлм со столом). На столе во время видеофиксации имеются папки с бумагами, калькулятор, а также сумка черного цвета. Через некоторое время мужчина берет со стола лист бумаги, внешне похожий на копию паспорта (более детально данные паспорта рассмотреть не представляется возможным в связи со средним разрешением видеозаписи), в это время женщина продолжает печатать на клавиатуре ноутбука. Со времени воспроизведения «03 минуты 40 секунд» мужчина достает из папки, лежащей на столе листы бумаги, внешне похожие на копии паспортов (более детально данные паспорта рассмотреть не представляется возможным в связи со средним разрешением видеозаписи), просматривает их, после чего передает одну из них в руки женщине. Женщина после этого начинает печатать на клавиатуре ноутбука, а мужчина следит за ее действиями. Со времени воспроизведения «08 минут 51 секунда» женщина осуществляет печать документов на печатающем устройстве черного цвета, расположенном на столе на двух листах бумаги. Со времени воспроизведения «09 минут 50 секунд» мужчина передает в руки женщине планшетный компьютер в чехле черного цвета, которая после совершения манипуляций с планшетным компьютером демонстрирует мужчине на его экране цветное изображение человека (фотографию). После этого женщина продолжает осуществлять манипуляции с планшетным компьютером, после чего снова демонстрирует мужчине на его экране цветное изображение другого человека (фотографию). После совершения указанных действий женщина убирает планшетный компьютер (том 23, л.д. 87-92).

Свидетель ***. показал о том, что в конце 2011 года или в начале 2012 года (точную дату назвать не может, не помню, это было зимой) он был трудоустроен на должность продавца у ИП ***. в магазин «***» в торговом павильоне, расположенном по адресу г. Нижний Тагил, ул. ***, ***. Указанный магазин осуществлял деятельность, связанную с розничной и оптовой торговлей автомобильных запчастей и сопутствующих автомобильных товаров. Через некоторое время после его трудоустройства у ИП ***. (точную дату назвать не может, не помнит), он познакомился с Бушуевым Анатолием, который в то время арендовал гаражные боксы, расположенные рядом с магазином «***» (расположены по ул. ***в г. Нижний Тагил). Бушуев Анатолий являлся постоянным покупателем магазина «***», постоянно приобретал в нем запасные части и сопутствующие автомобильные товары. Бушуев Анатолий был знакомым ***., поддерживал с ним хорошие отношения. Через некоторое время (точную дату назвать не может, не помнит), примерно через 1 год после его трудоустройства у ИП ***., ***. сообщил ему, что Бушуев Анатолий стал его партнером по ведению бизнеса в магазине «***». При этом он сообщил ему, что Бушуев Анатолий приобрел у ***. половину его бизнеса по осуществлению деятельности магазина «***». Через некоторое время, после того, как в магазине «***» начал работать Бушуев Анатолий, ***. сообщил ему, что в магазине «***» появится возможность реализовывать товар клиентам в кредит. Для этого, насколько ему было известно, ***. заключил договор с ОАО «***». При этом он сказал ему, что будут оформлены два доступа в программное обеспечение ОАО «***» для оформления кредитных документов при приобретении клиентами товара в магазине. После этого в магазине «***» на находящийся в нем ноутбук было установлено программное обеспечение, а также была установлена ВЕБ-камера. После этого ***. показывал ему, как в программном обеспечении оформить кредит в ОАО «***». Лично он ни одного кредитного договора за время его трудоустройства в магазине «***» не оформил, ввиду наличия заболевания. Логин и пароль для его доступа в программное обеспечение для оформления кредитных договоров ОАО «***» был записан в тетради, вместе с логином и паролем ***., которая хранилась в столе в помещении магазина. Указанные логины и пароли были известны Бушуеву Анатолию. Бушуев Анатолий использовал его логин и пароль для того, чтобы оформлять кредитные договора за приобретенные товары в магазине «***». При этом после того, как он печатал кредитные документы от его имени, когда его не было в магазине, Бушуев Анатолий мог либо их оставить на столе в магазине, чтобы он подписал данные документы (так как они могли быть подписаны только им), а также заверил копии документов, удостоверяющих личность клиентов магазина, оформивших кредит. После этого, по распоряжению Бушуева Анатолия, он звонил в ОАО «***» и просил, чтобы представитель банка приехал в магазин и забрал оформленные по поводу предоставленного кредита документы, после чего передавал их сотрудникам банка. В последнее время перед его увольнением из магазина Бушуев Анатолий как правило лично отвозил подписанные им документы в ОАО «***». Также бывали случаи, когда Бушуев Анатолий встречался с ним вне магазина в нерабочее время для подписания указанных документов. Лично он никогда не видел клиентов, на имена которых Бушуев А.В. под его логином и паролем оформлял кредитные документы ОАО «***». Подписываемые кредитные документы он подписывал не читая, так как считал, что Бушуевым Анатолием все было оформлено верно и ничего незаконного в этом нет (том 12, л.д. 181-185).

Свидетель ***. показал о том, что Примерно в декабре 2013 года (точную дату назвать не может, не помнит) он был неофициально трудоустроен на должность продавца у ИП *** в магазин «***». Через некоторое время после его трудоустройства в магазине «***» он познакомился с Бушуевым Анатолием (примерно через месяц после трудоустройства, точную дату не помнит), который являлся постоянным клиентом магазина «***». Примерно через два месяца после его трудоустройства в указанном магазине (точную дату назвать не может, не помнит) *** предложил ему официально заниматься оформлением кредитных договоров ОАО «***» на клиентов, которые пожелают в кредит приобрести какой-либо товар в магазине «***». После проведенной банковской проверки, ему была выдана банковская карта ОАО «***», на которую в последующем должны были перечисляться денежные средства в качестве вознаграждения за оформленные им кредитные договора. Также им были получены логин и пароль для входа в программное обеспечение банка, позволяющее формировать и распечатывать кредитные договора. Доступ к его логину и паролю имели все сотрудники магазина, а в последующем и Бушуев Анатолий. Всего за время его трудоустройства им был подписан один кредитный договор, фактически оформленный Бушуевым Анатолием при следующих обстоятельствах. Весной 2014 года (точную дату назвать не может, не помнит) в одну из рабочих смен, в магазин «***» приехал Бушуев Анатолий и попросил его, чтобы он оставался на рабочем месте до конца рабочей смены, так как он приедет к ее концу и останется сам в магазине, а он смогу уехать домой. Вечером перед закрытием магазина в нем появился Бушуев Анатолий, после чего он передал ему ключи от магазина, а сам уехал домой. Вскоре Бушуев перевонил и попросил подписать оформленные им документы на получение кредита. Документы, которые он подписал, доверяя Бушуеву, оказались на имя ***. Лично он с ***. никогда не встречался.(том 12, л.д. 208-212).

Доказательства по 7 преступлению.

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ООО «***»***от 08 сентября 2014 года о привлечении к уголовной ответственности Дульцевой А.Л., которая 11 мая 2013 года по документам на имя ***. оформила кредитный договор № ***в БО ***Банка, расположенном по пр. ***, ***в г.Н.Тагиле, и обманным путем завладела денежными средствами в сумме 198 533 рубля, принадлежащими Банку (том 9, л.д. 151-152).

К указанному заявлению представителем банка были приобщены:

- кредитный договор № ***от 11 мая 2013 года на имя ***. на сумму 198 533 рубля (копия в томе 9 на л.д. 154-156),

-расходный кассовый ордер от 11 мая 2013 года на сумму 180 000 рублей (том 9, л.д. 158),

- фотография (том 9, л.д. 157).

В материалах уголовного дела имеется заявление ***. о 26 августа 2014 года с просьбой привлечь к уголовной ответственности неизвестных, которые от его имени и по его документам оформили кредиты в ОАО «***» и ООО «***», причинив значительный ущерб (том 9, л.д. 145).

В подтверждение обстоятельств произошедшего ***. предоставил досудебную претензию ООО «***» (копия в томе 9 на л.д. 146).

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ООО «***»***от 01 сентября 2014 года о привлечении к уголовной ответственности Дульцевой А.Л., которая 12 июня 2013 года по документам на имя ***оформила кредитный договор № ***в БО ***Банка, расположенном по пр. ***, ***в г.Н.Тагиле, и обманным путем завладела денежными средствами в сумме 498 254 рубля, принадлежащими Банку (том 9, л.д. 170-171).

К указанному заявлению представителем банка были приобщены:

- кредитный договор № ***от 12 июня 2013 года на имя ***. на сумму 498 254 рубля (копия в томе 9 на л.д. 173-175),

-расходный кассовый ордер от 12 июня 2013 года на сумму 460 000 рублей (том 9, л.д. 177),

- фотография (том 9, л.д. 176),

- заявка на открытие банковского счета (том9, л.д. 178),

- распоряджение клиента в томе 9 на л.д. 179,

- сведения о работе ***. в томе 9 на л.д. 180,

Заявление на добровольное страхование (том 9, л.д. 181),

-графики погашения кредита (том 9 Л.д. 182),

Копия паспорта ***. в томе 9 на л.д. 183,

Копия страхового свидетельства в томе 9 на л.д. 184,

-титульный лист Договора № 447 передачи квартиры в собственность граждан (копия в томе 9 на л.д. 185).

В ходе выемки в ООО «***» от 05.11.2014 года были изъяты следующие документы:

- кредитное досье по договору № ***от 12.06.2013 года на сумму 498 254 рубля на имя ***.;

- кредитное досье по договору № ***от 11.05.2013 года на сумму 198 533 рубля на имя ***. /т. 19 л.д. 10 - 13/

Указанные документы были следователем осмотрены, признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств по уголовному делу.

По заключению эксперта № 880 от 10.04.15 года:

- исследуемый рукописный текст от имени «клиента» - ***в представленных на экспертизу кредитных документах ООО «***»:

- кредитном договоре №***от 12.06.2013 года;

- распоряжении клиента по кредитному договору №***от 12.06.2013 года;

- сведениях о работе от 12.06.2013 года;

- заявлении на страхование в ООО «***» №***от 10.06.2013 года;

- графиках погашения кредитов по карте от 12.06.2013г. выполнен, вероятно, Дульцевой А.Л,.

- исследуемая подпись от имени Дульцевой А.Л. в строке «Уполномоченное Банком лицо», в строке «ФИО лица, оформившего полис» и в поле «Отметки банка» в представленных на экспертизу кредитных документах ООО «***»:

- кредитном договоре №***от 12.06.2013 года;

- распоряжении клиента по кредитному договору №***от 12.06.2013 года;

- заявлении на страхование в ООО «***» №***от 10.06.2013 года, выполнена, вероятно, Дульцевой А.Л, /т. 15 л.д. 205-209/

По заключению эксперта № 876 от 15.04.15 года:

- исследуемый рукописный текст от имени «клиента» - *** в представленных на экспертизу кредитных документах ООО «***»:

- Кредитном договоре №***от 11.05.2013 года;

- Распоряжении клиента по кредитному договору №***от 11.05.2013 года;

- Сведениях о работе от 11.05.2013 года, выполненные от имени ***.;

- Заявлении на добровольное страхование ООО «***» №***от 11.05.2013 года;

- Графиках погашения кредитов по карте от 11.05.2013 года выполнен не ***.

- исследуемые подписи от имени Дульцевой А.Л. в строке «Уполномоченное Банком лицо», в представленных на экспертизу кредитных документах ООО «***»:

- Кредитном договоре №***от 11.05.2013 года;

- Распоряжении клиента по кредитному договору №***от 11.05.2013 года;

- Заявлении на добровольное страхование ООО «***» №***от 11.05.2013 года, выполнена, вероятно, Дульцевой А.Л. /т. 15. л.д. 236-239/

Согласно справки из ООО «***» 11 мая 2013 года на счет № ***, открытый ООО «***» расположенном по адресу: город Москва, улица ***, дом ***, корпус ***, на имя ***. были перечислены денежные средства в размере 198 533 рубля, из которых в этот же день, то есть 11 мая 2013 года, денежные средства в сумме 18 533 рублей были перечислены с указанного кредитного счета в счет оплаты страховой премии ООО «***» на основании подложного заявления на добровольное страхование № ***от 11 мая 2013 года, оформленного Бушуевым А.В. на имя ***.

В этот же день, что есть 11 мая 2013 года, Дульцева А.Л. действующая по предварительному сговору с Бушуевым А.В., умышленно, из корыстных побуждений, находясь в помещении офиса ООО «***», расположенном по адресу г. Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, изготовила подложный расходный кассовый ордер № ***от 11 мая 2013 года, на основании которого получила в кассе банка денежные средства в сумме 180 000 рублей, предназначенные для выплаты заемщику ***. /т. 20 л.д. 89-91/

Из справки ООО «***» следует, что 12 июня 2013 года на текущий счет № ***, открытый ООО «***» расположенном по адресу: город Москва, улица ***, дом ***, корпус ***, на имя ***. были перечислены денежные средства в размере 498 254 рублей, из которых в этот же день, то есть 12 июня 2013 года, денежные средства в сумме 38 254 рублей были перечислены с указанного кредитного счета в счет оплаты страховой премии ООО «***» на основании подложного заявления на добровольное страхование № ***от 12 июня 2013 года, оформленного Бушуевым А.В. на имя ***.

В этот же день, что есть 12 июня 2013 года, Дульцева А.Л. действующая по предварительному сговору с Бушуевым А.В., умышленно, из корыстных побуждений, находясь в помещении офиса ООО «***», расположенном по адресу г. Нижний Тагил, проспект ***, дом ***, изготовила подложный кассовый ордер № ***от 12 июня 2013 года, подписав его у старшего операциониста - кассира ***. и контролирующего работника ***., введенных в заблуждение относительно истинных преступных намерений Дульцевой А.Л., после чего получила на основании указанного расходного кассового ордера денежные средства в сумме 460 000 рублей, предназначенные для выплаты заемщику ***./т. 20 л.д. 103-105/

Как следует из справки ООО «***», кредитные договоры оформленные специалистами ***., Дульцевой А.Л. в период с 12.10.2012 года по 28.08.2013 годы были оформлены с IP – адреса ***. принадлежащего провайдеру «Сети Тагила» /т. 20 л.д. 148/.

По сведениям ООО «Сети – Тагила IP адрес ***.:

- 01.03.2013 года в 09 час. 02 мин.;

- 24.03.2013 года в 07 час. 20 мин.;

- 29.03.2013 года в 16 час. 08 мин.;

- 07.04.2013 года в 18 час. 56 мин.;

- 20.04.2013 года в 19 час. 08 мин.;

- 11.05.2013 года в 07 час. 10 мин.;

- 15.05.2013 года в 11 час. 06 мин.;

- 31.05.2013 года в 09 час. 38 мин.;

- 05.06.2013 года в 18 час. 42 мин.;

- 10.06.2013 года в 18 час. 07 мин.;

- 25.06.2013 года в 11 час. 04 мин.;

- 03.07.2013 года в 12 час. 20 мин.;

- 28.07.2013 года в 15 час. 35 мин.;

- 12.08.2013 года в 09 час. 30 мин.;

- 19.08.2013 года в 19 час. 25 мин.;

- 28.08.2013 года в 10 час. 51 мин. был предоставлен абоненту Дульцевой А.Л. /т. 26 л.д. 134/

Доказательства по 8 преступлению.

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ЗАО «***» ***. от 25 августа 2014 года с просьбой привлечь к уголовной ответственности неизвестных, которые в период времени с 26 января 2014 года по 26 апреля 2014 года находясь в торговой организации ИП ***., расположенной по ул. ***, ***в г.Н.Тагиле, обманным путем оформили кредиты, причинив банку ущерб на сумму 379 093 рубля 76 копеек (том 10, л.д. 1).

В подтверждение изложенной информации представителем банка были предоставлены копии кредитных досье на имя ***. (том 10, л.д. 6-13), ***. (том 10, л.д. 13-20), ***. (том 10, л.д. 21-34), ***. (том 10, л.д. 35-36), копии фотографий (л.д. 37-40).

Согласно справке об ущербе, банку был причинен ущерб на сумму 379 093 рубля г76 копеек (том 10, л.д. 41).

В материалах уголовного дела имеется заявление ***. о привлечении к к уголовной ответственности неизвестного, который путем обмана, используя ее паспорт, в период с марта по август 2014 года оформил на ее имя три кредита в банках «***», «***» «***» (том 9, л.д. 211).

В подтверждение сведений, изложенных в заявлении ***. предоставила требование лЗАО «***» о выплате платежей по кредиту (том 9 л.д. 216, 217,218),а также свое заявление, адресованное администрации Банка, о том, что кредиты в указанном кредитном учреждении ею не оформлялись, денежных средств она не получала (копия в томе 9 на л.д. 220).

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ЗАО «***» от 17 июля 2014 года с просьбой привлечь к уголовной ответственности лицо, которое 06 марта 2014 года, находясь в торговой организации ИП ***., расположенной по ул. ***, ***в г.Н.Тагиле, обманным путем оформило кредитный договор № ***на имя ***. на приобретение автозапчастей на сумму 90 000 рублей, причинив Банку ущерб в указанном размере (том 10, л.д. 71).

В подтверждение обстоятельств, изложенных в заявлении, представителем Банка предоставлены:

- заявление на выдачу кредита от имени ***., оформленное Дульцевой А.Л. (копия в томе 10, л.д. 75-76),

- график платежей (том 10, л.д. 77),

- анкету (том 10, л.д. 78-79),

- Копию паспорта ***., заверенную Дульцевой А.Л. (том 10, л.д. 80-81),

- историю анкеты (том 10, л.д. 82-84),

- фотографию (том 10, л.д. 85),

- обращение ***. (копия в томе 10 на л.д. 86).

Согласно справке об ущербе, виновными действиями неустановленного лица Банку причинен ущерб в размере 90 000 рублей (том 10, л.д. 90).

В материалах уголовного дела имеется заявление ***. о привлечении к уголовной ответственности неизвестных, которые, используя его документы, получили кредиты на его имя в банках (том 10, л.д. 50).

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ЗАО «***» от 29 сентября 2014 года с просьбой привлечь к уголовной ответственности лицо, которое в период с 26 января 2014 года по 26 апреля 2014 года, находясь в торговой организации ИП ***., расположенной по ул. ***, ***в г.Н.Тагиле, обманным путем оформило кредитные договоры на сумму 163 000 рублей (том 10, л.д. 95).

В подтверждение обстоятельств, изложенных в заявлении, представителем Банка предоставлены копии кредитных досье на имя ***. (том 10, л.д. 100-105, 110-111), ***. (106-109, 112).

Согласно справке об ущербе, виновными действиями неустановленного лица Банку причинен ущерб в размере 163 000 рублей (том 10, л.д. 114).

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ЗАО «***» от 12 ноября 2014 года с просьбой привлечь к уголовной ответственности лицо, которое в период с 26 января 2014 года по 15 мая 2014 года, находясь в торговой организации ИП ***., расположенной по ул. ***, ***в г.Н.Тагиле, обманным путем оформило кредитный договор на приобретение запчастей для автомашины сумму 80 000 рублей (том 10, л.д. 134).

В подтверждение обстоятельств, изложенных в заявлении представителем Банка предоставлены:

- кредитный договор на имя ***. на сумму 80 000 рублей, оформленный Дульцевой А.Л. (копия в томе 10 на л.д. 139-140),

- график платежей (том 10, л.д. 141-142),

- сведения о персональных данных заемщика (копии вт оме 10 на л.д. 143-144),

- копия пасопрта ***., заверенная Дульцевой А.Л. (копия в томе 10, л.д. 145),

- фотография (копия в томе 10 на л.д. 146,

- Выписки из лицевого счета (том 10, л.д. 147),

-платежное поручение от 16 мая 2014 года (том 10, л.д. 172, 173),

- заявление ***., адресованное администрации Банка (том 10, л.д. 174).

Согласно справке об ущербе, заключением указанного договора Банку был причинен ущерб на сумму 80 000 рублей (том 10, л.д. 148).

У суда нет оснований не доверять показаниям допрошенных по делу представителей потерпевших, а также потерпевшей Ф. и свидетелей обвинения, что показания приведены в приговре. Показания их подробны, последовательны, согласуются между собой и подтверждаются иными материалами уголовного дела.

Все следственные действия в рамках предварительного расследования проведены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, а результаты оперативно-розыскной деятельности предоставлены в порядке, предусмотренном федеральным законом об оперативно-розыскной деятельности, нарушений прав и интересов участников процесса допущено не было.

Оснований для признания недопустимыми собранных по делу доказательств суд не усматривает, сторонами таковых оснований не приведено.

Оценивая собранные доказательства в их совокупности, суд находит вину подсудимых установленной, действия подсудимых Бушуева А.В., Дульцевой А.Л. и Мартюшова А.Г. по 1 эпизоду ( период с 12 октября 2012 года по 29 августа 2013 года) квалифицирует по части 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере.

Об умысле подсудимых на хищение денежных средств кредитных организаций свидетельствует заведомое отсутствие у них реальной финансовой возможности исполнить принятые ими обязательства о возврате денежных средств. При этом суд исходит из того, что в ходе предварительного расследования не было получено никакой достоверной информации, свидетельствующей о наличии у подсудимых возможности выплатить полученные денежные средства в соответствии с установленным договорами графиками платежей. Как следует из показаний подсудимого Бушуева А.В. на момент получения кредитов он испытывал финансовые затруднения, аналогичные показания дала и подсудимая Дульцева А.Л., пояснив о наличии небольшого заработка и серьезных финансовых трудностей, возникших в связи с необходимостью приобретения дорогостоящих лекарств близкому родственнику.

Таким образом, принятые обязательства по возвращению в банк денежных средств изначально фактически были неисполнимыми.

О направленности умысла Бушуева, Дульцевой и Мартюшова также свидетельствуют действия, совершенные ими после завладения денежными средствами: имея реальную возможность расплатиться с первоначальными займами в полном объеме, ни один из указанных лиц этого не сделал, продолжив оформлять в банках новые кредитные обязательства.

То обстоятельство, что Бушуев и Дульцева А.Л. первоначально выплачивали денежные средства по оформленным кредитам, свидетельствует о создании им видимости исполнения обязательств.

Доводы подсудимого Бушуева А.В. о том, что он имел намерение вернуть полученные денежные средства и то, что возникшие у него финансовые проблемы связаны с неблагополучным развитием экономической обстановки в стране в целом не могут быть признаны судом состоятельными. Так, сам осужденный не смог пояснить, на какие цели были направлены полученные им денежные средства, какие именно меры он предпринимал для предотвращения сложившейся ситуации. При таких обстоятельствах такие доводы подсудимого следует считать надуманными.

Также следует отметить, что вопреки доводам стороны защиты факт совершения Бушуцевым А.В. и Дульцевой А.Л. периодических платежей по кредитным договорам <...> не свидетельствует об отсутствии у них умысла на хищение,. Придавая своим действиям на первых порах видимость легитимности, они совершали платежи по кредитным договорам, однако после обнаружения преступных действий платежи производить перестали, ущерб банкам до настоящего времени не возместили.

Показания подсудимого Мартюшова А.Г. о том, что он фактически не был осведомлен о преступном характере действий Бушуева и Дульцевой, полагал о правомерности заключенных договоров и получения по ним кредитных платежей, суд расценивает как линию защиты, обусловленную желанием уйти от ответственности.

Такая позиция подсудимого опровергается собранными по делу доказательствами. Так, изначально в ходе опроса Дульцева А.Л. пояснила о том, что Мартюшов А.Г. был осведомлен о схеме получения кредитов, дал согласие на их обналичивание. Подписывал документы, понимая, что они оформлены ненадлежащим образом, перечислял поступившие денежные средства на свой счет, получал наличные денежные средства и распределял их между участниками группы. Никакой мебели при этом не изготавливалось. Добровольность дачи таких пояснений подтвердил в ходе расследования свидетель ***. Допрошенная в качестве свидетеля ***. показала о том, что за период ее работы договоров на изготовление мебели на суммы, превышающие 70 000 рублей, не заключалось. Свидетель ***. показал, что частая смена сотрудников в ООО «***» была обусловлена отсутствием постоянных заказов, Свидетель ***. также показал о том, что арендуемое Мартюшовым А.Г. производственное помещение не предназначено для изготовления многочисленных заказов, в нем отсутствует и соответствующее оборудование. Кроме того, в период 2012 – 2013 годов Мартюшов А.Г. явно испытывал материальные затруднения, поскольку часто задерживал выплату арендной платы, предлагал оплатить аренду, в том числе и путем выполнения каких-либо заказов на изготовление корпуской мебели. Свидетель ***также показал о том, что Мартюшов А.Г., являясь директором ООО «***» неоднократно закупал у него расходные материалы для изготовления мебели, но объемы закупок были незначительными.

В ходе предварительного расследования Мартюшов А.Г. не был готов подтвердить или опровергнуть информацию, имеющуюся у правоохранительных органов, в ходе многочисленных телефонных переговоров согласовывал позицию с участниками группы.

Совокупность таких косвенных доказательств, при отсутствии какой – либо документальной базы ведения бизнеса индивидуальным предпринимателем Мартюшовым А.Г. позволяет прийти к выводу о его причастности к рассматриваемому преступлению.

Действия Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л. по 2 преступлению (период с 30 октября 2012 года по 12 августа 2013 года) суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору в крупном размере.

Действия Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л. по 3 преступлению (период с 06 ноября 2012 года по 15 марта 2013 года) суд квалифицирует по части ч. 3 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору в крупном размере.

Действия Бушуева А.В. по 4 преступлению (потерпевшая Ф., период с апреля 2013 года по 29 мая 2014 года ) суд квалифицирует по ч. 2 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину.

Действия Бушуева А.В. по 5 преступлению ( период с 21 сентября 2013 года по 06 ноября 2013 года – банк «***, кредитные договоры на имя Ф.) суд квалифицирует по ч. 1 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана.

Действия Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л. по 6 эпизоду (в период с 07 ноября 2013 года по 14 мая 2014 года, хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «***»), суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере.

Действия Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л. по 7 эпизоду (в период с 11 мая 2013 года по 12 июня 2013 года включительно, хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «***» (далее ООО «***») ч. 3 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору в крупном размере.

Действия Бушуева А.В. и Дульцевой А.Л. по 8 эпизоду (в период с 26 января 2014 года по 16 мая 2014 года включительно ЗАО «***») ч. 3 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору в крупном размере.

Квалифицирующие признаки и особо квалифицирующие признаки мошенничества в части причиненного ущерба сторонами не оспаривались.

Оснований для переквалификации действий подсудимых на составы преступлений, предусмотренные статьей 159.1 либо статьей 159.4 Уголовного кодекса Российской Федерации не имеется.

При назначении наказания суд, исходя из положений статей 43 и 60 Уголовного кодекса Российской Федерации, учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, обстоятельства совершения преступления, а также личности подсудимых и роль каждого из них в содеянном.

Подсудимыми Бушуевым А.В., Дульцевой и Мартюшовым А.Г. совершены преступления против собственности, относящиеся к категориям преступлений тяжких, средней и небольшой тяжести.

Подсудимые впервые привлекаются к уголовной ответственности, имеют постоянное место жительства и работы, характеризуются удовлетворительно.

В качестве смягчающих наказание обстоятельств суд учитывает частичное признание подсудимыми Бушуевым и Дульцевой вины в совершении указанных преступлений, явку Дульцевой А.Л. с повинной, частичное возмещение подсудимыми Дульцевой и Бушуевым ущерба, причиненного в результате преступлений, наличие у подсудимого Бушуева несовершеннолетней дочери. Кроме того, суд учитывает в качестве смягчающих наказание обстоятельств состояние здоровья подсудимых Мартюшова А.Г. и Дульцевой А.Л.

Обстоятельств, отягчающих наказание, судом по делу не установлено.

С учетом тяжести содеянного и личности подсудимых, суд приходит к выводу о необходимости назначения им наказания в виде лишения свободы.

При этом, суд полагает возможным применить положения статьи 73 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить окончательное наказание условно с испытательным сроком, возложив на осужденных ряд обязанностей.

При назначении окончательного наказания Дульцевой и Бушуеву суд полагает необходимым применить положения части 3 статьи 69 Уголовного кодекса российской Федерации.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 307 – 309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации,

П Р И Г О В О Р И Л:

Бушуева А.В. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных частью 1 статьи 159, частью 2 статьи 159, частью 3 статьи 159 (4 преступления), частью 4 статьи 159 (2 преступления) Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить ему наказание:

По части 1 статьи 159 УК РФ в виде обязательных работ на срок 240 часов,

По части 2 статьи 159 УК РФ – в виде обязательных работ на срок 400 часов,

По части 3 статьи 159 УК РФ (4 преступления) в виде лишения свободы на срок 3 года за каждое преступление;

По части 4 статьи 159 УК РФ (2 преступления) в виде лишения свободы на срок 4 года за каждое преступление.

На основании части 3 статьи 69 Уголовного кодекса Российской Федерацйии по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно определить Бушуеву А.В. наказание в виде лишения свободы на срок 6 лет.

На основании статьи 73 Уголовного кодекса Российской Федерации назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком четыре года.

Возложить на Бушуева А.В. в период испытательного срока исполнение следующих обязанностей: не менять постоянного места жительства и работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, трудиться, принимать меры к возмещению ущерба, причиненного в результате преступлений.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить без изменения, а по вступлении приговора в законную силу – отменить.

Дульцеву А.Л. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных частью 3 статьи 159 (4 преступления), частью 4 статьи 159 (2 преступления) Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить ей наказание:

По части 3 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации – в виде лишения свободы на срок 2 года;

По части 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федераци – в виде лишения свободы на срок 3 года.

На основании части 3 статьи 69 Уголовного кодекса Российской Федерации по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно определить Дульцевой А.Л, наказание в виде лишения свободы на срок 4 года.

На основании статьи 73 Уголовного кодекса Российской Федерации назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком три года.

Возложить на Дульцеву А.В. в период испытательного срока исполнение следующих обязанностей: не менять постоянного места жительства и работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, трудиться, принимать меры к возмещению ущерба, причиненного в результате преступлений.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить без изменения, а по вступлении приговора в законную силу – отменить.

Мартюшова А.Г. признать виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 3 года.

На основании статьи 73 Уголовного кодекса Российской Федерации назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком три года.

Возложить на Мартюшова А.Г. в период испытательного срока исполнение следующих обязанностей: не менять постоянного места жительства и работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, трудиться, принимать меры к возмещению ущерба, причиненного в результате преступлений.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить без изменения, а по вступлении приговора в законную силу – отменить.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Свердловский областной суд с подачей апелляционной жалобы (представления) через Дзержинский районный суд города Нижний Тагил в течение 10 суток со дня постановления приговора, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы, а также в случае принесения апелляционного представления прокурором либо подачи апелляционной жалобы кем-либо из участников процесса, осужденные вправе ходатайствовать в указанный срок о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также о желании иметь в суде апелляционной инстанции защитника по своему выбору либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, о чем должно быть указано в их апелляционных жалобах либо поданы соответствующие заявления.

Судья: Н.В. Степанова