Судья Алексеева И.В. дело № 33-6793/2022
АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ
г. Волгоград 16 июня 2022 года
Судебная коллегия по гражданским делам Волгоградского областного суда в составе:
председательствующего судьи Станковой Е.А.
судей Шиповской Т.А., Ждановой С.В.,
при секретаре Клинковой А.А.,
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело №2-1093/2021 по иску АО Банк «Национальный стандарт» к ФИО1, ФИО2, ТА.вой А. СтепА., Б. Н. Б., ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6 о возмещении ущерба,
по апелляционным жалобам ТА.вой А. СтепА., представителя ФИО6, ФИО5, Б. Н. Б., ФИО3, ФИО4 - ФИО7, представителя ФИО2 - ФИО8
на решение Ворошиловского районного суда г. Волгограда от 30 сентября 2021 года, которым постановлено:
исковые требования АО Банк «Национальный стандарт» к ФИО1, ФИО2, ТА.вой А. СтепА., Б. Н. Б., ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6 о возмещении ущерба, удовлетворить в части;
взыскать с ФИО1 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 275981 руб. 60 коп.;
взыскать с ФИО2 в пользу АО Банк» Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 907893 руб.42 коп.;
взыскать с ТА.вой А. СтепА. в пользу АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 155806 руб. 41 коп.;
взыскать с Б. Н. Б. в пользу АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 357300 руб. 02 коп.;
взыскать с ФИО5 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 8200 руб. 22 коп.;
взыскать с ФИО3 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 292868 руб.76 коп.;
взыскать с ФИО6 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 304583 руб. 46 коп.;
в остальной части иска АО Банк «Национальный стандарт» к ФИО2, ТА.вой А. СтепА., Б. Н. Б., ФИО5, ФИО3, ФИО6, ФИО4 о возмещении ущерба и взыскании судебных расходов отказать.
Заслушав доклад судьи Волгоградского областного суда Шиповской Т.А., пояснения ТА.вой А.С., представителя ФИО2 - ФИО8, поддержавших доводы апелляционных жалоб, представителя АО Банк «Национальный стандарт» ФИО9, возражавшего против доводов апелляционных жалоб, судебная коллегия по гражданским делам Волгоградского областного суда
у с т а н о в и л а:
АО Банк «Национальный стандарт» обратился в суд с иском к ФИО1, ФИО10 о возмещении ущерба.
В обоснование исковых требований указало, что АО Банк «Национальный стандарт» является правопреемником ПАО КБ «РусЮгбанк» в связи с реорганизацией ПАО КБ «Русский Южный Банк»в форме присоединения его к АО Банк «Национальный стандарт», о чем внесена запись в ЕГРЮЛ.
В ходе проведенной аудиторской проверки в Ворошиловском дополнительном офисе АО Банк «Национальный стандарт» установлено, что старшим специалистом учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ФИО1, специалистами учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ТА.вой А.С. и ФИО2, кассирами отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Б. Н.Б., ФИО6, ФИО5, ФИО4, ФИО3 без поручений клиента, под руководством ФИО1, путем заключения договоров и их пролонгации подделав подпись клиента, по фиктивным операциям совершили хищение денежных средств в крупном размере со вклада клиента банка ФИО11
Ответчики, будучи сотрудниками банка на основании заключенных с ними трудовых договоров, и будучи материально-ответственными лицами, без имеющихся на то законных оснований, без личного присутствия клиента, отражали в АБС банка операции по снятию денежных средств со счета ФИО11, формировали и распечатывали расходные кассовые ордера, подписывали их в качестве бухгалтерского работника-исполнителя, тем самым способствовали несанкционированному снятию денежных средств со счетов клиента. Таким образом, действиями ответчиков банку причинен ущерб в размере 51 124 долларов 25 центов США, что составляет 3 902 671 руб., 77 коп. Банком возвращена ФИО11 сумма похищенных денежных средств по вкладам клиента в полном объеме, что подтверждается банковскими ордерами.
Ссылаясь на указанные обстоятельства, с учетом ст.39 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, истец просил взыскать в свою пользу с ответчиков сумму причиненного ущерба в размере 61 357 долларов 28 центов США по курсу ЦБ на день вступления решения суда в законную силу, а именно: с ФИО1 в размере 3 648,75 долларов США; с ФИО2 в размере 24 006,5 долларов США; с ФИО12 в размере 4 119, 83 доллара США; с Б. Н.Б. в размере 9 447,72 доллара США; с ФИО3 в размере 7 744, 03 доллара США; с ФИО6 в размере 8 053, 79 долларов США; с ФИО4 в размере 4 119, 83 доллара США; с ФИО5 в размере 216, 83 доллара США; взыскать с ответчиков в равных долях расходы по уплате государственной пошлины в размере 27 713 руб. 35 коп.
Суд постановил указанное выше решение.
В апелляционных жалобах ТА.ва А.С., представитель ФИО6, ФИО5, Б. Н.Б., ФИО3, ФИО4 - ФИО7, представитель ФИО2 - ФИО8 просят решение суда первой инстанции отменить ввиду его незаконности.
В апелляционную инстанцию ФИО1, Б. Н.Б., ФИО5, ФИО4, ФИО3, ФИО2, ФИО6, ФИО13, ФИО11, представитель ФИО6, ФИО5, Б. Н.Б., ФИО3, ФИО4 – ФИО7 не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом, об уважительности причин неявки не сообщили. На основании ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации судебная коллегия находит возможным рассмотрение дела в отсутствие неявившихся лиц.
Проверив законность и обоснованность решения суда первой инстанции, в соответствии с частью 1 статьи 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, исходя из доводов, изложенных в апелляционной жалобе, обсудив указанные доводы, судебная коллегия не находит оснований для отмены постановленного по делу решения.
В соответствии со статьей 330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации основаниями для отмены или изменения решения суда в апелляционном порядке являются неправильное определение обстоятельств, имеющих значение для дела; недоказанность установленных судом первой инстанции обстоятельств, имеющих значение для дела; несоответствие выводов суда первой инстанции, изложенных в решении суда, обстоятельствам дела; нарушение или неправильное применение норм материального права или норм процессуального права.
Основаниями для отмены решения суда первой инстанции в любом случае являются: рассмотрение дела судом в незаконном составе; рассмотрение дела в отсутствие кого-либо из лиц, участвующих в деле и не извещенных надлежащим образом о времени и месте судебного заседания; нарушение правил о языке, на котором ведется судебное производство; принятие судом решения о правах и об обязанностях лиц, не привлеченных к участию в деле; решение суда не подписано судьей или кем-либо из судей либо решение суда подписано не тем судьей или не теми судьями, которые входили в состав суда, рассматривавшего дело; отсутствие в деле протокола судебного заседания в письменной форме или подписание его не теми лицами, которые указаны в статье 230 настоящего Кодекса, в случае отсутствия аудио- или видеозаписи судебного заседания; нарушение правила о тайне совещания судей при принятии решения.
Таких нарушений судом первой инстанции по делу допущено не было.
На основании ст.1064 Гражданского кодекса Российской Федерации вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.
Главой 39 Трудового кодекса Российской Федерации «Материальная ответственность работника» определены условия и порядок возложения на работника, причинившего работодателю имущественный ущерб, материальной ответственности, в том числе и пределы такой ответственности.
В соответствии со ст. 232 Трудового кодекса Российской Федерации сторона трудового договора (работодатель или работник), причинившая ущерб другой стороне, возмещает этот ущерб в соответствии с настоящим Кодексом и иными федеральными законами. Расторжение трудового договора после причинения ущерба не влечет за собой освобождения стороны этого договора от материальной ответственности, предусмотренной настоящим Кодексом или иными федеральными законами.
Согласно ст. 233 Трудового кодекса Российской Федерации материальная ответственность стороны трудового договора наступает за ущерб, причиненный ею другой стороне этого договора в результате ее виновного противоправного поведения (действий или бездействия), если иное не предусмотрено настоящим Кодексом или иными федеральными законами. Каждая из сторон трудового договора обязана доказать размер причиненного ей ущерба.
В силу ст. 238 Трудового кодекса Российской Федерации работник обязан возместить работодателю причиненный ему прямой действительный ущерб. Неполученные доходы (упущенная выгода) взысканию с работника не подлежат. Под прямым действительным ущербом понимается реальное уменьшение наличного имущества работодателя или ухудшение состояния указанного имущества (в том числе имущества третьих лиц, находящегося у работодателя, если работодатель несет ответственность за сохранность этого имущества), а также необходимость для работодателя произвести затраты либо излишние выплаты на приобретение, восстановление имущества либо на возмещение ущерба, причиненного работником третьим лицам.
Материальная ответственность работника может быть исключена в случаях возникновения ущерба вследствие непреодолимой силы, нормального хозяйственного риска, крайней необходимости или необходимой обороны либо неисполнения работодателем обязанности по обеспечению надлежащих условий для хранения имущества, вверенного работнику.
В соответствии со ст. 243 Трудового кодекса Российской Федерации материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба возлагается на работника в следующих случаях: когда в соответствии с настоящим Кодексом или иными федеральными законами на работника возложена материальная ответственность в полном размере за ущерб, причиненный работодателю при исполнении работником трудовых обязанностей; а также при недостаче ценностей, вверенных ему на основании специального письменного договора или полученных им по разовому документу.
Согласно ч. 1 ст. 244 Трудового кодекса Российской Федерации письменные договоры о полной индивидуальной или коллективной (бригадной) материальной ответственности (п. 2 ч. 1 ст. 243 Трудового кодекса Российской Федерации), то есть о возмещении работодателю причиненного ущерба в полном размере за недостачу вверенного работникам имущества, могут заключаться с работниками, достигшими возраста восемнадцати лет и непосредственно обслуживающими или использующими денежные, товарные ценности или иное имущество.
Перечни работ и категорий работников, с которыми могут заключаться указанные договоры, а также типовые формы этих договоров утверждаются в порядке, устанавливаемом Правительством РФ.
В соответствии с Перечнем Постановления Минтруда РФ от 31 декабря 2002 года № 85 «Об утверждении перечней должностей и работ, замещаемых или выполняемых работниками, с которыми работодатель может заключать письменные договоры о полной индивидуальной или коллективной (бригадной) материальной ответственности, а также типовых форм договоров о полной материальной ответственности» такие договоры должны заключаться, в частности, с работниками, осуществляющими операции по купле, продаже, разрешению на оплату и иным формам и видам оборота денежных знаков, ценных бумаг, драгоценных металлов, монет из драгоценных металлов и иных валютных ценностей; операции с денежной наличностью при обслуживании банкоматов и обслуживание клиентов, имеющих индивидуальные сейфы в хранилище, учет и хранение ценностей и иного имущества клиентов в хранилище; операции по эмиссии, учету, хранению, выдаче и уничтожению банковских, кредитных, дисконтных карт, кассовому и иному финансовому обслуживанию клиентов, по подсчету, пересчету или формированию денежной наличности и валютных ценностей; инкассаторские функции и перевозку (транспортировку) денежных средств и иных ценностей (в том числе водители-инкассаторы), а также иными работниками, выполняющими аналогичные функции.
В соответствии с пунктом 4 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 16 ноября 2006 г. № 52 «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю» к обстоятельствам, имеющим существенное значение для правильного разрешения дела о возмещении ущерба работником, обязанность доказать которые возлагается на работодателя, в частности, относятся: отсутствие обстоятельств, исключающих материальную ответственность работника; противоправность поведения (действия или бездействие) причинителя вреда; вина работника в причинении ущерба; причинная связь между поведением работника и наступившим ущербом; наличие прямого действительного ущерба; размер причиненного ущерба; соблюдение правил заключения договора о полной материальной ответственности.
Из приведенных правовых норм трудового законодательства и разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации по их применению следует, что необходимыми условиями для наступления материальной ответственности работника за причиненный работодателю ущерб являются: наличие прямого действительного ущерба, противоправность поведения (действия или бездействия) работника, причинно-следственная связь между действиями или бездействием работника и причиненным ущербом, вина работника в причинении ущерба.
При этом бремя доказывания наличия совокупности указанных обстоятельств законом возложено на работодателя, который до принятия решения о возмещении ущерба конкретным работником обязан провести проверку с обязательным истребованием от работника письменного объяснения для установления размера причиненного ущерба, причин его возникновения и вины работника в причинении ущерба.
В силу ст. 247 Трудового кодекса Российской Федерации на работодателя возложена обязанность устанавливать размер причиненного ему ущерба и причину его возникновения.
В силу части 1 статьи 247 Трудового кодекса Российской Федерации до принятия решения о возмещении ущерба конкретными работниками работодатель обязан провести проверку для установления размера причиненного ущерба и причин его возникновения. Для проведения такой проверки работодатель имеет право создать комиссию с участием соответствующих специалистов.
Согласно части 2 статьи 247 Трудового кодекса Российской Федерации истребование от работника письменного объяснения для установления причины возникновения ущерба является обязательным. В случае отказа или уклонения работника от предоставления указанного объяснения составляется соответствующий акт.
Работник и (или) его представитель имеют право знакомиться со всеми материалами проверки и обжаловать их в порядке, установленном Кодексом (часть 3 статьи 247 Трудового кодекса Российской Федерации).
Согласно статье 250 Трудового кодекса Российской Федерации орган по рассмотрению трудовых споров может с учетом степени и формы вины, материального положения работника и других обстоятельств снизить размер ущерба, подлежащий взысканию с работника. Снижение размера ущерба, подлежащего взысканию с работника, не производится, если ущерб причинен преступлением, совершенным в корыстных целях.
Как разъяснено в пункте 16 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 16 ноября 2006 г. № 52 «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю», если в ходе судебного разбирательства будет установлено, что работник обязан возместить причиненный ущерб, суд в соответствии с частью первой статьи 250 Трудового кодекса Российской Федерации может с учетом степени и формы вины, материального положения работника, а также других конкретных обстоятельств снизить размер сумм, подлежащих взысканию, но не вправе полностью освободить работника от такой обязанности. При этом следует иметь в виду, что в соответствии с частью второй статьи 250 Трудового кодекса Российской Федерации снижение размера ущерба, подлежащего взысканию с работника, не может быть произведено, если ущерб причинен преступлением, совершенным в корыстных целях. Снижение размера ущерба допустимо в случаях как полной, так и ограниченной материальной ответственности. Оценивая материальное положение работника, следует принимать во внимание его имущественное положение (размер заработка, иных основных и дополнительных доходов), его семейное положение (количество членов семьи, наличие иждивенцев, удержания по исполнительным документам) и т.п.
По смыслу статьи 250 Трудового кодекса Российской Федерации и разъяснений по ее применению, содержащихся в пункте 16 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 16 ноября 2006 г. № 52 «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю», правила этой нормы о снижении размера ущерба, подлежащего взысканию с работника, могут применяться судом при рассмотрении требований о взыскании с работника причиненного работодателю ущерба не только по заявлению (ходатайству) работника, но и по инициативе суда. В случае, если такого заявления от работника не поступило, суду при рассмотрении дела с учетом части 2 статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации необходимо вынести на обсуждение сторон вопрос о снижении размера ущерба, подлежащего взысканию с работника, и для решения этого вопроса оценить обстоятельства, касающиеся материального и семейного положения работника, а также конкретной ситуации, в которой работником причинен ущерб.
Как установлено судом первой инстанции и следует из материалов дела, 16 июня 2009 года между ФИО1 и ОАО КБ «Русский Южный Банк» заключен трудовой договор № <...>, согласно которому ФИО1 принята на работу в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса на должность старшего кассира.
В соответствии с дополнительным соглашением № <...> от 14 марта 2011 года к трудовому договору № <...> от 16 июня 2009 года внесены изменения в части указания должности ФИО1 «менеджер 1 категории», структурное подразделение «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса».
В связи с реорганизацией банка ОАО КБ «Русский Южный Банк» в форме его присоединения к АО Банк «Национальный стандарт» с ФИО1 заключено дополнительное соглашение к трудовому договору № <...> от 16 июня 2009 года, согласно которому рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения Южный филиал АО Банк «Национальный стандарт».
В соответствии с дополнительным соглашением № <...> от 10 июня 2018 года к трудовому договору № <...> от 16 июня 2009 года внесены изменения в части указания должности ФИО1 «старший специалист», структурное подразделение «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса» обособленного структурного подразделения Южный филиал.
В соответствии с дополнительным соглашением № <...> от 27 сентября 2018 года к трудовому договору № <...> от 16 июня 2009 года внесены изменения в части указания должности ФИО1 «старший специалист», структурное подразделение «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса».
18 марта 2019 года между АО КБ «Русский Южный Банк» и ФИО1 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которому работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за недостачу вверенных ему работодателем материальных ценностей, а также ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и обязуется бережно относиться к переданным ему для осуществления возложенных на него функций (обязанностей) ценностям работодателя и принимать меры к предотвращению ущерба; своевременно сообщать работодателю либо непосредственному руководителю обо всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенных ему материальных ценностей; вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенных ему материальных ценностях; участвовать в проведении инвентаризации, ревизии, иной проверке сохранности и состояния вверенных ему ценностей. С указанным документом ФИО1 ознакомлена под подпись.
Согласно приказу № <...>к от 24 ноября 2018 года, на основании изменений к трудовому договору от 16 июня 2009 года № <...>ФИО1 переведена на должность старшего специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса АО Банк «Национальный Стандарт».
В соответствии с должностной инструкции менеджера 1 категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ПАО КБ «РусЮгбанк», утвержденной Управляющим Ворошиловским дополнительным офисом АО КБ «Русский Южный Банк» ФИО13 11 июля 2016 года должной инструкции утвержденной 02 октября 2017 года, должностной инструкция старшего специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского допофиса АО Банк «Национальный Стандарт», утвержденной 23 сентября 2019 года, ФИО1 в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ; знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» №630-П от 29 января 2018 года, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.
Согласно п.6 должностной инструкции старшего специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского допофиса АО Банк «Национальный Стандарт», старший специалист обязан своевременно и качественно выполнять свои должностные обязанности, отвечать за результаты выполнения поставленных задач и указаний начальника УОО, доводить до его сведения, а при необходимости до сведения руководства банка информацию о проблемах, возникающих в ходе выполнения им обязанностей, случаях несоблюдения установленных правил и процедур или злоупотреблениях. Старший специалист несет ответственность, предусмотренную действующим законодательством, нормативными актами Банка России, внутренними документами банка за невыполнение требований Федерального закона №115-ФЗ от 07 августа 2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», «Правил внутреннего контроля в АО Банк «Национальный Стандарт» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и других нормативных документов в области ПОД\ФТ, в том числе за причинение материального ущерба (в пределах, определенных действующим законодательством).
ФИО1 под роспись ознакомлена с указанными документами.
В соответствии с Положением о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения наличных денег и ценностей в ПАО КБ «РусЮгбанк» от 11 августа 2015 года, Положением об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт» от 06 июля 2017 года, а также Положением об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт», утвержденным Протоколом Правления АО Банк «Национальный стандарт» от 19 марта 2019 года № <...>, согласно которому работник операционного подразделения идентифицирует получателя средств и проверяет его полномочия на распоряжение счетом; проверяет достаточность средств на счете клиента; производит ввод данных об операции в АБС; распечатывает расходный кассовый ордер (код формы документа по ОКУД 0402009); передает документ для проверки получателю, после чего подписывает его в качестве бухгалтерского работника (исполнителя); передает расходный кассовый ордер бухгалтеру-контролеру; после осуществления контроля бухгалтером-контролером передает расходный кассовый ордер кассовому работнику офиса; приглашает клиента в кассу для получения наличных денег.
07 марта 2014 года между ТА.вой А.С. и ПАО КБ «Русский южный банк» заключен трудовой договор № <...>, согласно которому ТА.ва А.С. принята на должность «секретарь» в Ворошиловском дополнительном офисе Банка.
В связи с реорганизацией банка с ТА.вой А.С. 10 июня 2018 года заключено дополнительное соглашение № <...> к трудовому договору № <...> от 07 марта 2014 года, согласно которому рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения Южный филиал АО Банк «Национальный стандарт».
В соответствии и дополнительным соглашением № <...> к трудовому договору № <...> от 27 сентября 2018 года ТА.ва А.С. была переведена на должность специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса АО Банк «Национальный стандарт».
24 декабря 2014 года, 18 марта 2019 года с ТА.вой А.С. заключены договоры о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которым работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за недостачу вверенных ему работодателем материальных ценностей, а также ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.
В соответствии с п.2.1.1. - 2.1.3, 2.1.7 трудового договора № <...> от 07 марта 2014 года (в редакции Дополнительного соглашения № <...> от 10 июня 2018г.) ТА.ва А.С. обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Председателя Правления и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью ТА.вой А.С., а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно информировать Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.
Согласно должностной инструкции специалиста и менеджера Учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса Банка от 24 ноября 2018 года ТА.вой А.С. в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ; знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» № <...>-П от 29 января 2018 года, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.
В соответствии Положением об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт» от 06 июля 2017 года работник операционного подразделения идентифицирует получателя средств и проверяет его полномочия на распоряжение счетом; проверяет достаточность средств на счете клиента; производит ввод данных об операции в АБС; распечатывает расходный кассовый ордер (код формы документа по ОКУД 0402009); передает документ для проверки получателю, после чего подписывает его в качестве бухгалтерского работника (исполнителя); передает расходный кассовый ордер бухгалтеру-контролеру; после осуществления контроля бухгалтером-контролером передает расходный кассовый ордер кассовому работнику офиса; приглашает клиента в кассу для получения наличных денег.
14 апреля 2008 года между Б. Н.Б. и ПАО КБ «РусЮгбанк» заключен трудовой договор № <...>, согласно которому Б. Н.Б. принята на должность «кассир» в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса».
Дополнительным соглашением № <...> от 14 марта 2011 года к трудовому договору № <...> от 14 апреля 2008 года Б. Н.Б. переведена на должность кассира 1 категории Отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка.
В связи с реорганизацией Банка с Б. Н.Б. заключено дополнительное соглашение № <...> от 10 июня 2018г. к трудовому договору № <...> от 14 апреля 2008 года, согласно которому рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения Южный филиал АО Банк «Национальный стандарт».
Дополнительным соглашением № <...> от 27 сентября 2018 года к трудовому договору № <...> от 14 апреля 2008 года Б. Н.Б. переведена на должность кассира Отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка.
16 мая 2011 г. и 25 февраля 2019 года с Б. Н.Б. заключены договоры о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно п.1 которых работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба, о чем последняя была ознакомлена под роспись.
В соответствии с п. 2.1.1. - 2.1.5, 2.1.7 трудового договора№ <...> от 01 февраля 2017 года (с учетом изменений и дополнений к нему) Б. Н.Б. обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Председателя Правления и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя; обязана незамедлительно информировать Управление финансового мониторинга, Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.
В соответствии с должностной инструкции кассира 1 категории отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка от 02 мая 2015 года, должностной инструкции кассира 1 категории отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка от 02 октября 2017 года, должностной инструкции кассира отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка от 24 ноября 2018 года, Б. Н.Б., в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей); знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» № 630-П от 29 января 2018 года, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.
Положением о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения наличных денег и ценностей в ПАО КБ «РусЮгбанк» от 11 августа 2015 года, Положением об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт» от 06 июля 2017 года, а также Положением об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт», утвержденным Протоколом Правления АО Банк «Национальный стандарт» от 19 марта 2019 года № 292, кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия, а именно, проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера -контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам; сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью; проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом (получателем) документа, удостоверяющего личность; подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег; передает клиенту расходный кассового документа для проставления подписи клиента в присутствии кассового работника; пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы; сверяет подпись клиента (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность; подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009.
Согласно 5.7. Положения в качестве средства идентификации клиента (получателя) в кассе используется процедура сверки данных в расходном кассовом документе и документе, удостоверяющим личность клиента (получателя).
14 апреля 2008 года между ФИО14 и ПАО КБ «РусЮгбанк» заключен трудовой договор № <...>, согласно которому ФИО14 принята на работу в структурное подразделение – Красноармейский дополнительный офис на должность «кассир на 0,5 ставки».
Согласно заключенному дополнительному соглашению № <...> от 26 августа 2013 года к трудовому договору № <...> от 14 апреля 2008 года, рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис банка в должности «старший кассир» в подразделении отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса.
В связи с реорганизацией Банка с ФИО14 заключено дополнительное соглашение № <...> от 10 июня 2018 года к трудовому договору № <...> от 14 апреля 2008 года, согласно которому работнику предоставляется работа по должности Старший кассир в структурном подразделении «Отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса» обособленного структурного подразделения Южный филиал АО Банк «Национальный стандарт».
Согласно свидетельству о заключении брака от 28 июля 2018 года ФИО15 сменила фамилию на ФИО3.
В соответствии с дополнительным соглашением от 27 сентября 2018 года к трудовому договору от 14 апреля 2008 года № <...>ФИО3 местом работы установлен отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса.
25 февраля 2019 года с ФИО3 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которому работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.
В соответствии с п. 2.1.1. - 2.1.5, 2.1.7 трудового договора (с учетом изменений и дополнений к нему) ФИО3 обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Председателя Правления и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя; обязана незамедлительно информировать Управление финансового мониторинга, Служб) внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.
В соответствии с должностной инструкцией Старшего кассира отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка от 24 ноября 2018 года ФИО3 в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей); знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» №630-П от 29 января 2018 года, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.
В соответствии с Положением об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт», утвержденного приказом АО Банк «Национальный стандарт» от 19 марта 2019 года № <...> кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия: проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера - контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам; сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью; проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом (получателем) документа, удостоверяющего личность; подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег; передает клиенту расходный кассового документа для проставления подписи клиента в присутствии кассового работника; пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы; сверяет подпись клиента (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность; подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009.
06 августа 2014 года между ФИО16 и ПАО КБ «Русский Южный Банк» заключен трудовой договор № <...>, согласно которому ФИО17 принята на работу на должность «кассир 1 категории» в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса».
11 сентября 2017 года между Банком и ФИО17 заключено дополнительное соглашение № <...> к трудовому договору № <...>, согласно которому во всех пунктах Трудового договора фамилию ФИО18 заменить на ФИО19, в связи с регистрацией брака и сменой фамилии.
В период работы с ФИО4 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно п.1 которого работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.
В соответствии с п. 3.4.1, 3.4.11, 3.4.4, 3.4.7, 2.1.7 трудового договора № <...> от 06 августа 2014 года ФИО4 обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Президента Банка и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя.
В соответствии с должностной инструкции кассира 1 категории отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка ФИО4, в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей); знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» №630-П от 29 января 2018 года, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; сообщает о фактах нарушения программ Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ своему непосредственному руководителю.
В соответствии с Положением о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения наличных денег и ценностей в ПАО КБ «РусЮгбанк» от 11 2015 года, кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия: проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера-контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам; сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью; проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом (получателем) документа, удостоверяющего личность; подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег; передает клиенту расходный кассового документа для проставления подписи клиента в присутствии кассового работника; пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы; сверяет подпись клиента (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность; подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009; в качестве средства идентификации клиента (получателя) в кассе используется процедура сверки данных в расходном кассовом документе и документе, удостоверяющим личность клиента (получателя).
30 мая 2018 года между ФИО5 и ПАО КБ «РусЮгбанк» заключен трудовой договор № <...>, согласно которому ФИО5 принята на работу на должность «кассир 1 категории» в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса».
В связи с реорганизацией Банка с ФИО5 заключено дополнительное соглашение № <...> от 10 июня 2018 года к трудовому договору № <...> от 30.05.2018г., согласно которому рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения Южный филиал АО Банк «Национальный стандарт».
Между банком и ФИО5 заключено дополнительное соглашение № <...> от 27 сентября 2018 года к трудовому договору № <...> от 30 мая 2018 года, согласно которому рабочим местом работника установлен Отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса.
В период работы с ФИО5 заключен договор о полной материальной ответственности, согласно п. 1 которого работник берет на себя полную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба, о чем последняя была ознакомлена под подпись.
В соответствии с п. 2.1.1. - 2.1.5, 2.1.7 трудового договора № <...> от 30 мая 2018 года (с учетом изменений и дополнений к нему) ФИО5 обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Председателя Правления и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя; обязана незамедлительно информировать Управление финансового мониторинга, Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.
В соответствии с пунктами 4.1.1, 4.1.2, 4.1.3, 4.1.4, 4.1.6.2., 4.2.2.1, 4.3.4. должностной инструкции кассира 1 категории отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка от 24.11.2018 г. ФИО5, в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей); знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» №630-П от 29.01.2018г., а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.
Также в соответствии с п. 5.4. Положения о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения наличных денег и ценностей в ПАО КБ «РусЮгбанк» от 11 августа 2015 года выполняет следующие действия: проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера - контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам; сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью; проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом (получателем) документа, удостоверяющего личность; подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег; передает клиенту расходный кассового документа для проставления подписи клиента в присутствии кассового работника; пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы; сверяет подпись клиента (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность; подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009.
29 октября 2015 года между ФИО2 и ПАО КБ «Русский южный банк» заключен трудовой договор № <...>, согласно которому ФИО2 принята на должность «секретарь» в Ворошиловском дополнительном офисе Банка.
В соответствии с дополнительным соглашением № <...> к трудовому договору № <...> от 29 октября 2015 года ФИО2 предоставлена работа по должности Менеджер в структурном подразделении «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса Банка».
29 октября 2015 года между Банком и ФИО2 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которому работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за недостачу вверенных ему работодателем материальных ценностей, а также ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба, о чем последняя ознакомлена под подпись.
В соответствии с 3.4. трудового договора № <...> от 29 октября 2015 года ФИО2 обязалась: на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Председателя Правления и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью ФИО2, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно информировать Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.
Согласно должностной инструкции менеджера учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса Банка ФИО2 в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ; знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» №630-П от 29 января 2018 года, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.
Ответчик ФИО6 (ранее – ФИО20) Н.Н. состояла в трудовых отношения с АО Банк «Национальный стандарт» на основании трудового договора № <...> от 14 апреля 2008 года, была принята на работу в Ворошиловский дополнительный офис ПАО КБ «РусЮгбанк» в Отдел по кассовым операциям и денежному обращению Банка на должность «старший кассир».
В соответствии с дополнительными соглашениями № <...> от 10 июня 2018 года и № <...> от 27 сентября 2018 года к трудовому договору № <...> от 14 апреля 2008 года внесены изменения в части указания должности ФИО6 на «Старший кассир в подразделении отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Южный филиал АО Банк «Национальный стандарт».
25 февраля 2019 года с ФИО6 был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно п.1 которого работник принимает на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.
В соответствии с п. 2.1.1. - 2.1.5, 2.1.7 трудового договора (с учетом изменений и дополнений к нему) ФИО6 обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Председателя Правления и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя; обязана незамедлительно информировать Управление финансового мониторинга, Служб) внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.
В соответствии с должностной инструкцией Старшего кассира отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка от 24 ноября 2018 года ФИО6 в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей); знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» №630-П от 29 января 2018 года, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.
В соответствии с Положением об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт» от 06 июля 2017 года кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия: проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера -контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам; сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью; проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом (получателем) документа, удостоверяющего личность; подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег; передает клиенту расходный кассового документа для проставления подписи клиента в присутствии кассового работника; пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы; сверяет подпись клиента (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность; подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009.
Факт ознакомления с локальными нормативными документами АО Банк «Национальный Стандарт» в процессе рассмотрения дела ответчики не отрицали.
Из пояснений представителя истца в суде первой инстанции следует, что в ходе проведенной аудиторской проверки Банком установлен факт хищения чужого имущества ответчиками со вклада клиента банка ФИО21 с использованием своих служебных полномочий, выразившееся в недобросовестном исполнении ими своих должностных обязанностей, а также нарушении ответчиками Положения о порядке ведения кассовых операций и правил хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации, утвержденного Банком России 29 января 2018 № 318-П, локальных актов Банка и своих должностных обязанностей. Факт причинения ущерба работодателю ответчиками по их вине, доказательства, подтверждающие наличие прямого действительного ущерба, размер ущерба определен по результатам проведенной Банком проверки. Причинно-следственная связь между действиями сотрудников ФИО1, ТА.вой А.С., ФИО2, Б. Н.Б., ФИО5, ФИО4, ФИО3 и нанесенным банком ущербом в ходе проведения проверки установлена.
В период с 25 февраля 2020 года по 12 марта 2020 года службой внутреннего аудита на внеплановой основе в соответствии с распоряжением Председателя Правления Банка б/н от 25 февраля 2020 года в составе рабочей группы – начальника СВА ФИО22, заместителем начальника СВА ФИО23 была проведена аудиторская проверка в Ворошиловском дополнительном офисе Региональной дирекции по Южному федеральному округу за период времени с 10 июня 2018 года по 25 февраля 2020 года с целью оценки выполнения функциональных обязанностей сотрудников Ворошиловского дополнительного офиса Региональной дирекции по Южному федеральному округу АО Банк «Национальный стандарт» при осуществлении операций по банковским счетам, вкладам (депозитам) физических лиц, по результатам которой составлен акт аудиторской проверки № <...>.
Согласно акту аудиторской проверки № <...> от 12 марта 2020 года в результате работы по проверке исполнения функциональных обязанностей сотрудников Ворошиловского ДО, выявлен ряд нарушений законодательства РФ, нормативных документов Банка России и внутренних документов Банка при осуществлении сотрудниками Ворошиловского ДО операций по банковским счетам, вкладам (депозитам) клиентов – физических лиц, в том числе свидетельствующих о возможном наличии фактов мошенничества со стороны сотрудников Ворошиловского ДО. В связи с выявленными нарушениями в проверку включено рассмотрение операций и документов, оформленных до начала проверяемого периода (ранее 10 июня 2018 года до момента реорганизации Банка в форме присоединения к нему ПАО КБ «РусЮгБанк», в составе которого функционировало проверяемое подразделение).
05.12.2014 г. между ПАО КБ «РусЮгбанк» и ФИО11 был заключен договор срочного вклада «Русский Южный только для Вас» № <...> на срок по 03.07.2015г., на основании которого ФИО11 был открыт банковский счет по вкладу № <...> на сумму 1 038 526, 38 рублей. Указанный договор ФИО1 поместила в досье вкладчика Банка.
Однако, для Клиента ФИО1 изготовила сфальсифицированный экземпляр договора срочного вклада «Русский Южный только для Вас» № <...> на сумму 2 629 503, 51 рубля на срок по 03.07.2015г. и передала указанный договор на руки Клиенту. Условиями указанного договора банковского вклада предусматривалась возможность пополнения вклада и частичного снятия денежных средств при условии сохранения неснижаемого остатка на счете в размере 1500 рублей.
В этот же день, 25.12.2014г. ФИО1 от имени клиента изготовлены: -платежное поручение № <...> о перечислении денежных средств с ранее открытого счета клиента № <...> в размере 1 013 956, 82 рублей на вклад по договору № <...> от 25.12.2014г.; -платежное поручение № <...> о перечислении денежных средств с ранее открытого счета клиента № <...> в размере 24 569, 56 рублей на вклад по договору № <...> от 25.12.2014г.
В последующем, договор банковского вклада от 25.12.2014 «Русский южный только для Вас» № <...> неоднократно пролонгировался на срок до 17.08.2018г.
В течение срока действия вклада Клиентом самостоятельно неоднократно снимались денежные средства со вклада и осуществлялось пополнение вклада.
При проведении внутренней проверки Банком установлено, что платежные документы, подтверждающие движение денежных средств по вкладу от 25.12.2014 «Русский южный только для Вас» № <...> за период с 2014 г. по 2015г. в связи с истечением срока хранения документов, уничтожены.
ФИО11 являлась клиентом Банка длительное время - с 2005 года, в том числе на основании заключенных ею договоров вклада: -договора срочного вклада «Русский Южный только для Вас» № <...> от 30.03.2012г.; -договора срочного вклада «Рецепт Успеха» № <...> от 18.09.2014г.
При проведении внутренней проверки Банком установлено, что платежные документы, подтверждающие движение денежных средств по указанным вкладам Клиента за период с 2012 г. по 2014 г. в связи с истечением срока хранения документов, уничтожены.
Вместе с тем, в АБС Банка отражено активное движение денежных средств по вкладу по приходу и расходу по поддельным документам, изготовленным ФИО1 и иными лицами.
Факты осуществления фиктивных расходных операций по вкладу подтверждаются следующими расходными кассовыми документами:
30.06.2015г. без заявления Клиента, ФИО1 изготовила от имени Клиента расходный кассовый ордер № <...> и подделав подпись Клиента на данном документе, получила со вклада Клиента № <...> денежные средства в кассе Банка в размере 190 000 рублей.
13.10.2016г. без заявления Клиента менеджер учетно-операционного отдела ТА.ва А.С. изготовила от имени Клиента расходный кассовый ордер № <...>.
ФИО1 в отсутствие клиента подделала подпись Клиента на данном документе, подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер № <...> от 13.10.2016 и получила со вклада Клиента № <...> денежные средства в кассе Банка в размере 50 000 рублей, и кассир 1 категории ФИО17, осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие Клиента по расходной операции ТА.вой А.С.
10.11.2016г. без заявления Клиента менеджер учетно-операционного отдела ТА.ва А.С. изготовила от имени Клиента расходный кассовый ордер № <...>.
ФИО1 в отсутствие клиента подделала подпись Клиента на данном документе, подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер № <...> от 10.11.2016 и получила со вклада Клиента № <...> денежные средства в кассе Банка в размере 60 000 рублей, и кассир 1 категории ФИО24, осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие Клиента по расходной операции ТА.вой А.С.
03.07.2017г. без заявления Клиента менеджер учетно-операционного отдела ФИО2 изготовила от имени Клиента расходный кассовый ордер № <...> от 03.07.2017г.
ФИО1 в отсутствие клиента подделала подпись Клиента на данном документе, подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер № <...> от 03.07.2017 и получила со вклада Клиента № <...> денежные средства в кассе Банка в размере 75 000 рублей, и кассир 1 категории Б. Н.Б., осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие Клиента по расходной операции ФИО2
25.11.2017г. без заявления Клиента менеджер учетно-операционного отдела ФИО2 изготовила от имени Клиента расходный кассовый ордер № <...>.
ФИО1 в отсутствие клиента подделала подпись Клиента на данном документе и получила со вклада Клиента № <...> денежные средства в кассе Банка в размере 20 000 рублей и кассир 1 категории Б. Н.Б., выдавшая в отсутствие клиента указанные денежные средства.
12.12.2017г. без заявления Клиента, ФИО1 изготовила от имени Клиента расходный кассовый ордер № <...> и подделав подпись Клиента на данном документе, получила со вклада Клиента № <...> денежные средства в кассе Банка в размере 33 000 рублей.
26.12.2016г. ФИО1 без заявления Клиента, подделав ее подпись на документах, отразила в АБС Банка операцию по досрочному расторжению договора банковского вклада № <...> «Русская Южная Гарантия» от 07.12.2016г., а ФИО2 изготовила от имени Клиента расходный кассовый ордер № <...> от 26.12.2016 г. и подделав подпись Клиента на данном документе, получила со вклада Клиента № <...> денежные средства в кассе Банка в размере 25 000 долларов США.
Менеджер учетно-операционного отдела ФИО1, которая в отсутствие клиента подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер № <...> от ДД.ММ.ГГГГ и старший кассир ФИО14, осуществила выдачу денежных средств в отсутствие Клиента по расходной операции ФИО2
03.02.2017г. ФИО2 от имени ФИО11 в отсутствие клиента подготовила расходный кассовый ордер № <...> на частичное списание со вклада «Русский Южный Кошелек» от 26.12.2016г. в размере 8500 долларов США.
Менеджер I категории ФИО1, подписавшая контрольной подписью расходный кассовый ордер и кассир 1 категории Б. Н.Б., осуществивила выдачу денежных средств в отсутствии Клиента по расходной операции ФИО2
21.03.2017г. ТА.ва А.С. от имени ФИО11 в отсутствие клиента подготовила расходный кассовый ордер № <...> на частичное списание со вклада «Русский Южный Кошелек» от 26.12.2016г. в размере 13 300 долларов США.
ФИО1 подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер и кассир I категории ФИО17. осуществила выдачу денежных средств в отсутствии Клиента по расходной операции ТА.вой А.С.
19.04.2017г. ФИО2 от имени ФИО11 в отсутствие клиента подготовила расходный кассовый ордер № <...> на частичное списание со вклада «Русский Южный Кошелек» от 26.12.2016г. в размере 18 000 долларов США.
ФИО1 подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер и кассир 1 категории ФИО25, осуществила выдачу денежных средств в отсутствии Клиента по расходной операции ФИО2
В этот же день, 19.04.2017г. членами организованной группы частично возмещены ФИО11 ранее похищенные денежные средства в размере 1000 долларов США по приходному кассовому ордеру № <...>, изготовленному ФИО2
Б. Н.Б., осуществила принятие и зачисление во вклад денежных средств в отсутствие Клиента по приходной операции ФИО2
06.04.2017г. Клиентом, находящимся в доверительных отношениях с ФИО1, переданы ей денежные средства в размере 3539,61 долларов США для зачисления на действующий, как полагал Клиент, вклад «Русская Южная Гарантия» № <...>.
Однако, в этот день, 06.04.2017 г. ФИО1 от имени ФИО11 изготовила приходный кассовый ордер № <...> и подделав подпись Клиента на данном документе, внесла на вклад Клиента № <...> денежные средства через кассу Банка в размере только 239 долларов США.
Кроме того, ФИО1 от имени Клиента изготовила приходный кассовый ордер № <...> и подделав подпись Клиента на данном документе, внесла на рублевый вклад ФИО11 «Русский Южный только для Вас» № <...> денежные средства через кассу Банка в размере 14,10 рублей (эквивалент 0,61 долларов США).
Б. Н.Б. осуществила принятие и зачисление во вклады денежных средств в отсутствие Клиента по приходным операциям ФИО1
12.05.2017г. ФИО1 от имени ФИО11 в отсутствие клиента подготовила расходный кассовый ордер № <...> на частичное списание со вклада «Русский Южный Кошелек» от 26.12.2016г. в размере 2 000 долларов США.
Главный специалист ФИО26 подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер и кассир 1 категории, и Б. Н.Б., осуществила выдачу денежных средств в отсутствии Клиента по расходной операции ФИО1
08.06.2018г. ФИО1 в отсутствие клиента изготовила расходный кассовый ордер № <...> о частичном списании денежных средств со вклада «Русский Южный Кошелек» от 26.12.2016г. денежных средств в размере 2 000 долларов США.
ФИО26 подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер и кассир 1 категории Б. Н.Б., осуществила выдачу денежных средств в отсутствии Клиента по расходной операции ФИО1
По окончании срока действия договор срочного вклада № <...> «Русский Южный Кошелек» от 26.12.2016г. пролонгирован на срок до 08.01.2019г.
Таким образом, согласно сведениям АБС Банка с текущего счета Клиента № <...>ФИО1 и иными лицами за период с момента его открытия и по 26.12.2019г. похищены денежные средства в общей сумме в размере 10 233,03 долларов США.
Банком была возвращена ФИО21 сумма похищенных денежных средств ФИО1 и иными лицами по валютным вкладам Клиента в размере 51 124, 25 долларов США (сумма похищенного вклада 48 557.29 долларов США + 2 566,96 долларов США начисленные проценты) и указанная денежная сумма была перечислена Б. на текущий счет Клиента № <...> на основании банковского ордера № <...> от 02.06.2020 г.
Банком была возвращена ФИО21 сумма похищенных денежных средств ФИО1 и иными лицами по банковскому счету по договору № <...> от 29.06.2012г. Клиента в размере 10 233, 03 долларов США и указанная денежная сумма была перечислена Банком на текущий счет Клиента № <...> на основании банковского ордера № <...> от 02.06.2020 г.
Банком была возвращена ФИО11 сумма похищенных денежных средств ФИО1 и иными лицами по вкладам Клиента в размере 3 902 671, 77 рублей. Указанная денежная сумма была перечислена Банком ФИО11
Таким образом, Ответчики незаконно, умышленно, с использованием своего служебного положения, совершили хищение денежных средств, принадлежащих клиенту Банка. В связи с чем, причиненный ущерб Банку на дату подачи данного заявления составляет 51 124 долларов 25 центов США, что составляет 3 878 750 рублей, по курсу ММВБ на день подачи заявления и 23 921, 66 руб.
По итогам аудита вкладных операций по клиенту ФИО11 службой внутреннего аудита было установлено, что подписи клиента на расходных документах имеют отличия от образца подписи в паспорте и других документах, что дает основание предполагать фальсификацию РКО и наличие факта хищения денежных средств со вклада клиента банка ФИО11 имеются несоответствие данных учета информации, имеющейся у клиента. Работники осуществляющие (контролирующие) операцию, подписи которых присутствуют на документе, указана операционный работник ФИО1, кассовый работник ФИО27, ФИО5, ФИО28, ТА.ва А.С., ФИО3, ФИО6, ФИО2
По оценке банка, величина ущерба с учетом необходимости возмещения похищенных денежных средств и доначисления процентов по клиенту ФИО11 составляет 51 124 долларов 25 центов США, что составляет 3 902 671 руб., 77 коп.
Банком была возвращена ФИО11 сумма похищенных денежных средств ФИО1 по вкладам клиента в размере 3 902 671 руб. 77 коп. и указанная денежная сумма перечислена банком на текущий счет ФИО11
В соответствии со ст. 193 ТК РФ в ходе проведения проверки у ФИО1, ФИО2, Б. Н.Б., ФИО5, ТА.вой А.С., ФИО3 и ФИО6 истребованы объяснительные по фактам осуществления операций по снятию денежных средств с банковских счетов клиентов, в их отсутствие, которыми подтверждены неоднократные факты изготовления расходных ордеров и снятия денежных средств без личного присутствия клиентов Банка.
Согласно сведениям, представленным руководителем следственного органа – заместителя начальника отдела №2 ГСУ ГУ МВД России по Волгоградской области ФИО29, в производстве находится уголовное дело № <...>, возбужденное по ч.3 ст. 158 УК РФ по заявлению руководителя региональной дирекции по Южному федеральному округу АО Банк «Национальный стандарт» ФИО30 по факту хищения, путем злоупотребления доверием, денежных средств, находящихся на лицевых счетах вкладчиков АО Банк «Национальный стандарт».
Разрешая спор и принимая решение о частичном удовлетворении исковых требований истца, суд первой инстанции, руководствуясь положениями вышеуказанных норм права, исходил из того, что ответственность ответчиков в причинении ущерба банку следует дифференцировать с учетом роли каждого из них. При этом суд применил положения ст. 250 Трудового кодекса Российской Федерации и с учетом степени и формы вины ФИО2, ТА.вой А.С., Б. Н.Б., ФИО5, ФИО3, ФИО6, а также их материального и семейного положения снизил размер подлежащего взысканию в пользу истца размера ущерба.
Поскольку письменные объяснения относительно причиненного работодателю ущерба у ФИО4 в нарушение положений части второй статьи 247 Трудового кодекса Российской Федерации не истребованы, то суд первой инстанции пришел к выводу об отсутствии правовых оснований для взыскания с ФИО4 материального ущерба в связи с чем, в удовлетворении заявленных истцом требований в данной части было отказано.
Применив положения ст. 140, 317, 317.1 Гражданского кодекса Российской Федерации, Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» суд первой инстанции определил суммы причиненного ущерба в рублевых эквивалентах по официальному курсу соответствующей валюты на день платежа.
Судебная коллегия с указанными выводами суда, основанными на правильном применении норм материального права и фактических обстоятельствах по делу, соглашается.
Довод апелляционных жалоб о том, что в данном случае ущерб подлежит возмещению лицом, непосредственно причинившим вред и незаконно получившим денежные средства, в отношении которого в настоящее время возбуждено уголовное дело (ФИО1), не могут быть приняты во внимание, так как ущерб, причинённый банку вследствие возмещения денежных средств вкладчику, явился следствием ненадлежащего исполнения всеми ответчиками своих должностных обязанностей. Исковые требования заявлены о возмещении ими, как бывшими работниками Банка ущерба, причинённого истцу, в рамках, существовавших между сторонами трудовых отношений и в соответствии с заключенными с ответчиками договорами о полной материальной ответственности. Факт ненадлежащего исполнения ответчиками своих должностных обязанностей находится в прямой причинно-следственной связи с причинением ущерба банку и с учётом заключенных с ответчиками договоров о полной материальной ответственности, что является достаточным основанием для возложения на них материальной ответственности за ущерб, причинённый банку. Требований о возмещении ответчиками ущерба от преступления Банком не заявлялось. При таких обстоятельствах результаты расследования и дальнейшего судебного рассмотрения уголовного дела, возбужденного следственными органами в отношении ФИО1, правового значения для рассмотрения настоящего дела не имеют.
Ссылка в апелляционных жалобах на пропуск истцом предусмотренного статьёй 392 Трудового кодекса Российской Федерации годичного срока для обращения с иском в суд, несостоятельна, так как согласно абзацу 3 пункта 15 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 16 ноября 2006 года № 52 работодатель вправе предъявить иск к работнику о взыскании сумм, выплаченных в счёт возмещения ущерба третьим лицам, в течение одного года с момента выплаты работодателем данных сумм.
Из материалов дела следует, что денежные средства возмещены Банком ФИО11 2 июня 2020 года, а с настоящим иском истец обратился в суд 1 апреля 2021 года, следовательно, предусмотренный законом срок истцом не пропущен.
В остальном доводы жалоб повторяют позицию ответчиков при разбирательстве дела в суде первой инстанции, являлись предметом всесторонней проверки суда первой инстанции, получили надлежащую правовую оценку, и, по сути, направлены на переоценку доказательств и установленных обстоятельств дела.
На основании изложенного, руководствуясь статьями 328-330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия по гражданским делам Волгоградского областного суда
о п р е д е л и л а:
решение Ворошиловского районного суда г. Волгограда от 30 сентября 2021 года оставить без изменения, апелляционные жалобы ТА.вой А. СтепА., представителя ФИО6, ФИО5, Б. Н. Б., ФИО3, ФИО4 - ФИО7, представителя ФИО2 - ФИО8 – без удовлетворения.
Председательствующий
Судьи
