УИД: 03RS0№...-73
Дело №...
Судья Демского районного суда адрес Республики Башкортостан ФИО9
ВЕРХОВНЫЙ СУД
РЕСПУБЛИКИ БАШКОРТОСТАН
АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ
№...
адресдата
Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Республики Башкортостан в составе:
председательствующего ФИО16,
судей ФИО10, ФИО11
при ведении протокол судебного заседания секретарем ФИО12
рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по апелляционной жалобе представителя ФИО3ФИО1ФИО7 на решение Демского районного суда адрес от дата
по делу по иску ФИО3 к ФИО4, ФИО2, ФИО6, публичному акционерному обществу «Сбербанк России, обществу с ограниченной ответственностью Специализированный застройщик «АгроСтройИнвест» о признании платежей недействительными сделками, применении последствий недействительных сделок, зачете требований.
Заслушав доклад судьи ФИО16, выслушав представителя ФИО3ФИО1ФИО7, поддержавшего доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия
у с т а н о в и л а:
ФИО3 обратилась в суд с исковым заявлением ФИО4, ФИО5, ФИО6, публичному акционерному обществу «Сбербанк России» (далее - ПАО «Сбербанк России»), обществу с ограниченной ответственностью Специализированный застройщик «АгроСтройИнвест» (далее - ООО СЗ «АгроСтройИнвест») о признании платежей недействительными сделками, В обоснование своих исковых требований указал, что вступившим в законную силу дата определением Демкого районного суда адрес от дата с ООО СЗ «АгроСтройИнвест» в ее пользу по делу №... взысканы: расходы на досудебное исследование – 70 000 руб., расходы на нотариальные услуги – 2 060 руб., расходы на отправку корреспонденции – 1142 руб. 64 коп., расходы на юридические услуги – 30 000 руб. Должник добровольно данное определение не исполнил. дата истец предъявила исполнительный лист в ПАО Сбербанк для принудительного исполнения.
«ПАО Сбербанк России» приняло исполнительный документ и поставило требования по исполнительному листу истца в очередь в связи с отсутствием денежных средств на счетах должника. Однако, ПАО «Сбербанк России» не только не исполнил требования исполнительного документа в установленный законом срок, но и несмотря на наличие денежных средств на счетах должника, незаконно перечисляло денежные средства со счетов должника по его усмотрению и поручению Так, минимум 3 платежными поручениями от дата, дата ПАО Сбербанк России перечислило денежные средства с нарушением установленной законом очередности со счетов должника по распоряжениям ООО СЗ «АгроСтройИнвест».
Это означает, что на счетах должника имелись денежные средства, однако, должник выдал распоряжение о перечислении денежных средств в нарушение установленной законом очередности, а банк незаконно исполнил такое распоряжение.
Истец указывает, что оспариваемые им платежи являются ничтожными сделками, поскольку совершены с нарушением установленной законом очередности, что нарушило права истца.
На основании изложенного истец просила суд признать недействительными платежи по платежным поручениям №... от дата, №... от дата и №... от дата; применить последствия ничтожной сделки и возвратить денежные суммы, полученные ФИО6, ФИО5, ФИО4 от ООО СЗ «АгроСтройИнвест»; на основании статьи 410 Гражданского кодекса Российской Федерации произвести зачет денежных средств и взыскать их с ответчиков в свою пользу.
Решением Демского районного суда адрес от дата постановлено:
в удовлетворении исковых требований ФИО3 к ФИО4, ФИО5, ФИО6, ПАО «Сбербанк России», ООО СЗ «АгроСтройИнвест» о признании платежей недействительными сделками и применении последствий недействительности сделок, зачете требований отказать.
В апелляционной жалобе представитель ФИО3ФИО1ФИО7 просит отменить решение суда первой инстанции в связи с его незаконностью и необоснованностью. В обоснование своей жалобы указывает на обстоятельства, указанные им в исковом заявлении.
Лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения дела извещались судом заблаговременно надлежащим образом.
В связи с чем, судебная коллегия на основании статей 118, 167, 327 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации признает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц, участвующих в деле, - ФИО3, ФИО4, ФИО5ФИО6, ПАО «Сбербанк России», ООО СЗ «АгроСтройИнвест».
Согласно части 1 статьи 327 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд апелляционной инстанции повторно рассматривает дело в судебном заседании по правилам производства в суде первой инстанции с учетом особенностей, предусмотренных главой 39 данного кодекса.
По смыслу статьи 327 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации повторное рассмотрение дела в суде апелляционной инстанции предполагает проверку и оценку фактических обстоятельств дела и их юридическую квалификацию в пределах доводов апелляционных жалобы, представления и в рамках тех требований, которые уже были предметом рассмотрения в суде первой инстанции (пункт 37 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от дата№... «О применении судами норм гражданского процессуального законодательства, регламентирующих производство в суде апелляционной инстанции»).
Проверив материалы дела, решение суда в пределах доводов, изложенных в апелляционной жалобе согласно части 1 статьи 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия приходит к следующим выводам.
Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, вступившим в законную силу дата определением Демского районного суда адрес от дата (материал №...) с ООО СЗ «АгроСтройИнвест» в пользу ФИО3 взысканы расходы на оказание юридических услуг – 30 000 руб., расходы на нотариальные услуги – 2 060 руб., расходы на досудебное исследование – 70 000 руб., почтовые расходы – 1 142 руб. 64 коп.
Оригинал исполнительного листа серии ФС №..., выданный Демским районным судом адрес по указанному определению, дата был предъявлен в ПАО Сбербанк России для исполнения.
Доказательств исполнения указанного исполнительного документа суду не представлено.
Из материалов дела также следует, что согласно платежному поручению №... от дата ООО СЗ «АгроСтройИнвест» перечислило на счет ФИО5, открытый в ПАО Сбербанке России, в счет устранения недостатков по адрес сумму в размере 155 857 руб.
Согласно платежному поручению №... от дата ООО СЗ «АгроСтройИнвест» перечислило на счет ФИО6, открытый в ПАО Сбербанке России, в счет устранения недостатков по адрес сумму в размере 134 932 руб.
Согласно платежному поручению №... от дата ООО СЗ «АгроСтройИнвест» перечислило на счет ФИО4, открытый в ПАО Сбербанке России, в счет устранения недостатков по адрес сумму в размере 313 888 руб. 74 коп.
Истец, ссылаясь на положения статьи 70 Федерального закона от дата № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» и статьи 855 Гражданского кодекса Российской Федерации, указывает на то, что вышеуказанные перечисления со счетов должника ООО СЗ «АгроСтройИнвест» по распоряжениям последнего являются недействительными (ничтожными) сделками, поскольку произведены Банком с нарушением установленной законом очередности.
Суд первой инстанции, руководствуясь статьями 166, 167, 168, 854, 855, Гражданского кодекса Российской Федерации, частями 2, 5, 7, 8 статьи 70 Федерального закона от дата № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» исходил из того, что очередность списания денежных средств, установленная частью 2 статьи 855 Гражданского кодекса Российской Федерации, применяется при недостаточности денежных средств на счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований, в то время как при наличии на счете денежных средств, сумма которых достаточна для удовлетворения всех требований, предъявленных к счету, списание этих средств со счета осуществляется в порядке поступления распоряжений клиента и других документов на списание (календарная очередность). Истцом же в нарушение статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, не представлено доказательств, что на момент предъявления в ПАО Сбербанк России исполнительного документа серии ФС №... на предмет взыскания в пользу ФИО3 судебных расходов (дата), а также на момент перечисления ответчикам ФИО4, ФИО5, ФИО6 денежных средств в счет устранения недостатков квартир (дата и дата) на счете ООО СЗ «АгроСтройИнвест»» было недостаточно средств для удовлетворения всех предъявленных к нему требований, в связи с чем подлежали применению положения части 2 статьи 855 Гражданского кодекса Российской Федерации о первоочередном исполнении требований исполнительных документов; кроме того, доказательств того, что при наличии на счете денежных средств, сумма которых достаточна для удовлетворения всех требований, предъявленных к счету, распоряжения ООО СЗ «АгроСтройИнвест» о перечислении ответчикам денежных средств в счет устранения недостатков квартир поступили позже, чем истец предъявил в банк исполнительный лист, (соответственно, была нарушена календарная очередность), суду также не представлены. В связи с чем, суд первой инстанции пришел к выводу, что исковые требования истца удовлетворению не подлежат. Кроме того, нарушение банком срока исполнения содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании в пользу истца денежных средств не может являться основанием для удовлетворения заявленных истцом требований
Судебная коллегия, проверяя законность и обоснованность вынесенного решения, не находит оснований для отмены решения суда первой инстанции в силу следующего.
Согласно пункту 3 статьи 166 Гражданского кодекса Российской Федерации требование о применении последствий недействительности ничтожной сделки вправе предъявить сторона сделки, а в предусмотренных законом случаях также иное лицо. Требование о признании недействительной ничтожной сделки независимо от применения последствий ее недействительности может быть удовлетворено, если лицо, предъявляющее такое требование, имеет охраняемый законом интерес в признании этой сделки недействительной.
В силу статьи 2 Федерального закона от дата № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» задачами исполнительного производства являются правильное и своевременное исполнение судебных актов, актов других органов и должностных лиц, а в предусмотренных законодательством Российской Федерации случаях исполнение иных документов в целях защиты нарушенных прав, свобод и законных интересов граждан и организаций, а также в целях обеспечения исполнения обязательств по международным договорам Российской Федерации.
Согласно статье 153 Гражданского кодекса Российской Федерации сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей.
Пунктом 2 статьи 861 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке. Расчеты между этими лицами могут производиться также наличными деньгами с учетом ограничений, установленных законом и принимаемыми в соответствии с ним банковскими правилами.
Безналичные расчеты могут осуществляться в форме расчетов платежными поручениями, расчетов по аккредитиву, по инкассо, чеками, а также в иных формах, предусмотренных законом, банковскими правилами или применяемыми в банковской практике обычаями. Стороны по договору вправе избрать и установить в договоре любую из форм расчетов, указанных в пункте 1 настоящей статьи (статья 862 кодекса).
Согласно статье 863 названного кодекса при расчетах платежными поручениями банк плательщика обязуется по распоряжению плательщика перевести находящиеся на его банковском счете денежные средства на банковский счет получателя средств в этом или ином банке в сроки, предусмотренные законом, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета либо не определен применяемыми в банковской практике обычаями.
С учетом приведенных положений закона, оспариваемые истцами платежные поручения №№..., №... от дата, содержащие распоряжения ООО СЗ «АгроСтройИнвест», данное ПАО «Сбербанк России», на перевод денежных средств ФИО6 в размере 134 932 руб. ФИО5 в размере 155 857 руб., а также платежное поручение №... от дата, содержащее распоряжение ООО СЗ «АгроСтройИнветс», данное ПАО «Сбербанк России», на перевод денежных средств ФИО4 в размере 313 888 руб. 74 коп. являются сделками, поскольку представляют собой действия плательщика, направленные на распоряжение денежными средствами, поэтому они могут быть оспорены заинтересованными лицами, права которых в результате ее совершения нарушены.
Положения статьи 864 Гражданского кодекса Российской Федерации определяют требования к платежным поручениям.
При приеме к исполнению платежного поручения банк обязан удостовериться в праве плательщика распоряжаться денежными средствами, проверить соответствие платежного поручения установленным требованиям, достаточность денежных средств для исполнения платежного поручения, а также выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений, предусмотренные законом, банковскими правилами и договором (пункт 2).
Согласно пункту 1 статьи 855 названного кодекса при наличии на счете денежных средств, сумма которых достаточна для удовлетворения всех требований, предъявленных к счету, списание этих средств со счета осуществляется в порядке поступления распоряжений клиента и других документов на списание (календарная очередность), если иное не предусмотрено законом.
Пункт 2 указанной статьи устанавливает очередность списания денежных средств со счета на случай недостаточности денежных средств на счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований. Списание средств со счета по требованиям, относящимся к одной очереди, производится в порядке календарной очередности поступления документов.
Из изложенных положений закона следует, что свобода владельца счета по распоряжению средствами на счете ограничена в случае их недостаточности для удовлетворения всех предъявленных требований.
Наличие корпоративных либо иных связей между сторонами сделки может объяснять мотивы совершения сделок. Отношения, обусловливающие наличие соответствующих мотивов, могут быть как юридически формализованными, так и фактическими.
Подача взыскателем искового заявления о признании расчетной сделки (платежного поручения), исполнение которой привело к уменьшению имущества должника, на которое может быть обращено взыскание, обусловлена необходимостью полного, правильного и своевременного исполнения исполнительного документа, предписывающего взыскание с должника денежных сумм в пользу взыскателя. Следовательно, взыскатель имеет охраняемый законом интерес в признании данной сделки недействительной, поскольку предполагает, что сделка совершена с целью сокрытия денежных средств от обращения на них взыскания, воспрепятствования исполнению решения суда, нарушения установленной очередности удовлетворения требований кредиторов.
Таким образом, взыскатель для защиты своего законного интереса в период исполнительного производства вправе обратиться в суд с требованием о признании сделки в отношении имущества (денежных средств), на которые может быть обращено взыскание, недействительной, если при ее совершении имело место злоупотребление правом (статья 10 Гражданского кодекса Российской Федерации) со стороны должника по исполнительному производству, который действовал в обход закона и преследовал противоправную цель - избежать обращения взыскания на принадлежащее ему имущество (денежные средства) в пользу его кредитора в рамках исполнительного производства.
В силу статьи 167 Гражданского кодекса Российской Федерации недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.
Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки (пункт 2 статьи 168 Гражданского кодекса Российской Федерации).
При установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения (пункты 3, 4 статьи 1 Гражданского кодекса Российской Федерации).
Не допускается осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом) (пункт 1 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации).
Злоупотребление правом при совершении сделки нарушает запрет, установленный статьей 10 Гражданского кодекса Российской Федерации, поэтому такая сделка признается недействительной на основании статей 10 и 168 Гражданского кодекса Российской Федерации.
Как разъяснено в пункте 1 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от дата№... «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», поведение одной из сторон может быть признано недобросовестным не только при наличии обоснованного заявления другой стороны, но и по инициативе суда, если усматривается очевидное отклонение действий участника гражданского оборота от добросовестного поведения.
Вместе с тем судебная коллегия полагает необходимым обратить внимание на следующее.
Ранее ФИО3, ФИО13, ФИО14 обращались в суд с административным исковым заявлением к ПАО «Сбербанк России» о признании незаконным бездействия по исполнительному документу – исполнительному листу серии ФС №..., непринятию установленных законом мер по взысканию денежных средств со счетов должника по исполнительному производству, допущению возможности распоряжаться денежными средствами должника и очередности списания денежных средств со счетов должника (дело №...).
Решением Советского районного суда адрес от дата, оставленным без изменения апелляционным определением судебной коллегии по административным делам Верховного Суда Республики Башкортостан от дата в удовлетворении административного искового заявления ФИО3, ФИО15, ФИО14 к ПАО «Сбербанк России» о признании незаконным бездействия по непринятию установленных законом мер по взысканию денежных средств со счетов должника ООО СЗ «АгроСтройИнвест», по недопущению возможности распоряжения должником денежными средствами и нарушению очередности исполнения списания денежных средств со счетов должника, обязании устранить допущенные нарушения, отказано.
При рассмотрении указанного дела установлено, что дата предъявлен к исполнению в ПАО «Сбербанк России» исполнительный лист серии ФС №.№... о взыскании с ООО СЗ «АгроСтройИнвест» в пользу ФИО3 денежных средств в размере 103 202 руб. 64 коп.
Также установлено, что решением Демского районного суда адрес от дата с ООО «СЗ «АгроСтройИнвест» в пользу ФИО13 взысканы: стоимость устранения выявленных недостатков в размере 256 949 руб., неустойка за период с дата по дата за нарушение сроков удовлетворения требований – 80 000 руб., неустойка за нарушение сроков удовлетворения требований за период с дата по день фактической оплаты – 256 949 руб., компенсация морального вреда – 3 000 руб. штраф – 169 974 руб. 50 руб. Указанное решение суда вступило в законную силу дата
дата ООО «СЗ «АгроСтройИнвест» перечислило ФИО13 стоимость устранения выявленных недостатков в размере 256 949 руб.
В связи с не полным погашением задолженности, дата Демским районным судом адрес был выдан исполнительный лист ФС №.№....
датаФИО13 обратилась в ПАО «Сбербанк России» с заявлением о взыскании с ООО «СЗ «АгроСтройИнвест» в ее пользу задолженности, приложив исполнительный документ ФС 030437313.
Решением Демского районного суда адрес Республики Башкортостан от дата с ООО «СЗ «АгроСтройИнвест» в пользу ФИО14 взыскана задолженность: стоимость устранения выявленных недостатков в размере 207 526 руб., неустойка за период с дата по дата – 60 000 руб. с последующим начислением неустойки в размере 1% в день на сумму 207 526 руб., начиная с дата и до дня фактического погашения указанной суммы, компенсация морального вреда – 3 000 руб., штраф – 135 263 руб.. Указанное решение суда вступило в законную силу дата
дата ООО «СЗ «АгроСтройИнвест» перечислило ФИО14 стоимость устранения выявленных недостатков в размере 207 526 руб.
В связи с не полным погашением задолженности, дата Демским районным судом адрес Республики Башкортостан был выдан исполнительный лист ФС №.№...
датаФИО14 обратился в ПАО «Сбербанк России» с заявлением о взыскании с ООО «СЗ «АгроСтройИнвест» оставшейся задолженности.
Судом при рассмотрении указанного дела также установлено, что у ООО «СЗ «АгроСтройИнвест» в ПАО «Сбербанк России» имеется одиннадцать открытых счетов, из которых три счета: №№. 40№..., 40№..., 40№... являются расчетными.
Согласно предоставленным ПАО «Сбербанк России» сведениям за период с 14 сентября по дата к счетам должника предъявлено 175 исполнительных документов на общую сумму более 20 000 000 руб., в их числе исполнительные листы, предъявленные административными истцами.
В связи с недостаточностью денежных средств на указанных расчетных счетах должника были сформированы инкассовые поручения к расчетным счетам и помещены в картотеку неисполненных.
Также в соответствии с Федеральным законом от дата № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» (далее по тексту- Федеральный закон № 214-ФЗ) в ПАО «Сбербанк России» у ООО «СЗ «АгроСтройИнвест» открыты специальные банковские счета: №№...…№... в отношении разрешений на строительство, выданных дата со сроком действия до дата; в отношении разрешения на строительство, выданного дата со сроком действия до дата
Из них в период с дата имеется движение денежных средств лишь на счете №...…№....
Ссылаясь на незаконность бездействия ПАО «Сбербанк России», выразившегося в не исполнении требований исполнительных документов за счет денежных средств, в том числе находящихся на специальных банковских счетах застройщика, административные истцы обратились в суд с настоящим административным иском.
Разрешая возникший спор и отказывая в удовлетворении заявленных ими требований, суд первой инстанции исходил из того, что обращение взыскания на денежные средства застройщика, находящиеся на специальных счетах, открытых для строительства объектов капитального строительства - многоквартирных жилых домов, не соответствует требованиям Федерального закона № 214-ФЗ и допускается с учетом ограничений, установленных статьей 18 указанного закона.
Поскольку законодательство содержит прямой запрет на списание банком с такого счета застройщика денежных средств в целях обеспечения исполнения обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирного дома, оснований для признания незаконным бездействия ПАО «Сбербанк России», выразившегося в непринятии мер по обращению взыскания на денежные средства должника, находящиеся на специальном расчетном счете, и по распределению этих денежных средств взыскателю, у суда не имеется.
То обстоятельство, что застройщик, у которого в банке был открыт специальный расчетный счет, ввел в эксплуатацию многоквартирный дом, не прекращает действия положения статьи 18 Федерального закона № 214-ФЗ в отношении денежных средств, находящихся на указанном счете.
Так, в частности в силу пункта 19.1 части 1 статьи 18 вышеназванного Федерального закона денежные средства с расчетного счета застройщика могут использоваться, в том числе в целях: оплаты расходов, связанных с содержанием жилых и (или) нежилых помещений, машино-мест, в том числе плата за коммунальные услуги, в многоквартирном доме и (или) ином объекте недвижимости, для строительства которых привлекались средства участников долевого строительства, со дня получения разрешения на ввод в эксплуатацию таких объектов недвижимости, если право собственности на указанные помещения не зарегистрировано.
Отвергая довод административных истцов о том, что специальный счет после получения застройщиком разрешения на ввод в эксплуатацию объекта, на которое выдано разрешение на строительство, во исполнение которого открыт указанный счет, теряет свой статус, суд первой инстанции исходил из того, что ООО «СЗ «АгроСтройИнвест» не представило в банк документы, подтверждающие получение разрешения на ввод в эксплуатацию объекта, в связи с чем у ПАО «Сбербанк России» отсутствовали основания для прекращения в отношении такого специального счета контроля за совершением по нему операций.
В силу частей 1, 2 статьи 61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации обстоятельства, признанные судом общеизвестными, не нуждаются в доказывании.
Обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица, а также в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом.
Судебная коллегия, проверяя законность и обоснованность решения суда по настоящему делу, полагает необходимым обратить внимание на следующее.
В соответствии со статьей 854 Гражданского кодекса Российской Федерации по решению суда, в случаях, установленных законом, допускается списание денежных средств, находящихся на счете, без распоряжения клиента.
Обращение взыскания на денежные средства регулируются Федеральным законом от дата № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее - Федеральный закон № 229-ФЗ), из части 2 статьи 70 которого следует, что перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.
Не исполнять исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью бане или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом (часть 8 статьи 70 Федерального закона № 229-ФЗ).
Согласно части 1 статьи 1 Федерального закона от дата № 214-ФЗ «об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации (далее - Федеральный закон № 214-ФЗ) настоящий федеральный закон регулирует отношения, связанные с привлечением денежных средств граждан и юридических лиц для долевого строительства многоквартирных домов и (иных) объектов недвижимости для возмещения затрат на такое строительство и возникновением у участников строительства права собственности на объекты долевого строительства и права общей долевой собственности на общее имущество в многоквартирном доме и (или) ином объекте недвижимости, а также устанавливает гарантии защиты прав, законных интересов и имущества участников долевого строительства.
Порядок использования застройщиком денежных средств участников долевого строительства, находящихся на специально открытом для целей строительства расчетном счете, определен в статьях 18 - 18.2 Федерального закона № 214-ФЗ.
Федеральным законом от дата № 175-ФЗ в Федеральный закон № 214 -ФЗ внесены изменения.
В части 8 статьи 8 Федерального закона от дата № 175-ФЗ предусмотрено, что указаны в части 7 настоящей статьи застройщик (то есть застройщик, получивший разрешение на строительство до дата) в течение двух месяцев со дня вступления в законную силу настоящего Федерального закона обязан открыть банковский счет в одном уполномоченном банке в отношении каждого разрешения на строительство.
Как установлено судом, в указанный двухмесячный срок после вступления Федерального закона № 175-ФЗ в силу ООО СЗ «АгроСтройИнвест» открыл счет №... …528, требования к которому установлены статьей 18 Федерльного закона № 214-ФЗ в редакции от дата, но с особенностями, установленными в статье 8 Федерального закона № 175-ФЗ.
Таким образом, отдельный расчетный счет застройщика ООО СЗ «АгроСтройИнвест» №... …528 имеет специальный правовой статус, требования к которому регламентированными указанными нормами закона и данный статус прекращается в соответствии частью 8.5мтатьи 8 Федерального закона от дата № 175-ФЗ только в случае предоставления застройщиком в уполномоченный банк документов, подтверждающих получение разрешения на ввод в эксплуатацию многоквартирного лома и (или) иного объекта недвижимости.
В силу части 1 статьи 18 Федерального закона № 214-ФЗ по расчетному счету застройщика могут осуществляться операции по зачислению и списанию денежных средств в соответствии с настоящим Федеральным законом. Денежные средства с расчетного счета застройщика могут использоваться только в целях, приведенных пунктами 1-20 части 1 данной статьи, а именно:
1) строительство (создание) одного или нескольких многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости, в состав которых входят объекты долевого строительства, в соответствии с проектной документацией;
2) платежи в целях приобретения земельных участков, на которых осуществляется строительство (создание) указанных в пункте 1 настоящей части многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости, в собственность или в аренду, уплаты арендной платы за такие земельные участки, а также внесения платы за изменение вида разрешенного использования, платы за снятие установленного в соответствии с пунктом 3 статьи 2 Федерального закона от дата № 137-ФЗ «О введении в действие Земельного кодекса Российской Федерации" запрета на строительство и реконструкцию зданий, строений, сооружений, расположенных на таких земельных участках;
3) подготовка проектной документации и выполнение инженерных изысканий для строительства (создания) указанных в пункте 1 настоящей части многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости, а также проведение экспертизы проектной документации и результатов инженерных изысканий, государственной экологической экспертизы в случае, если требование об обязательном проведении таких экспертиз установлено федеральными законами;
3.1) подготовка проектной документации и выполнение инженерных изысканий для строительства и (или) реконструкции в границах земельного участка, правообладателем которого является застройщик, сетей инженерно-технического обеспечения, необходимых для подключения (технологического присоединения) указанных в пункте 1 настоящей части многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости к данным сетям инженерно-технического обеспечения;
4) строительство, реконструкция в границах земельного участка, правообладателем которого является застройщик, сетей инженерно-технического обеспечения, необходимых для подключения (технологического присоединения) указанных в пункте 1 настоящей части многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости к данным сетям инженерно-технического обеспечения, если это предусмотрено соответствующей проектной документацией;
5) внесение платы за подключение (технологическое присоединение) указанных в пункте 1 настоящей части многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости к сетям инженерно-технического обеспечения;
8) платежи по заключенному в соответствии с законодательством Российской Федерации о градостроительной деятельности договору о комплексном развитии территории, если строительство (создание) указанных в пункте 1 настоящей части многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости осуществляется в соответствии с этим договором, с учетом требований статьи 18.1 настоящего Федерального закона. При этом размер платежей, подлежащих осуществлению по проекту строительства, реализуемому на основании этого договора, устанавливается застройщиком самостоятельно исходя из расчетного суммарного объема денежных средств, подлежащих уплате по этому договору, пропорционально планируемой стоимости каждого проекта строительства и указывается в проектной декларации в соответствии с пунктом 10.1 части 1 статьи 21 настоящего Федерального закона;
9) подготовка документации по планировке территории, строительство и (или) реконструкция в границах такой территории объектов инженерно-технической инфраструктуры, объектов социальной инфраструктуры, предназначенных для размещения детских дошкольных учреждений, общеобразовательных школ, поликлиник, и объектов транспортной инфраструктуры (дорог, тротуаров, велосипедных дорожек) в случае безвозмездной передачи объектов транспортной инфраструктуры в государственную или муниципальную собственность, если строительство (создание) указанных в пункте 1 настоящей части многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости осуществляется в иных случаях, не указанных в пунктах 6 - 8 настоящей части, с учетом требований статьи 18.1 настоящего Федерального закона, а также подготовка проектной документации и выполнение инженерных изысканий для строительства и (или) реконструкции указанных объектов;
10) уплата процентов и погашение основной суммы долга по целевым кредитам, предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита, и (или) уплата процентов и погашение основной суммы долга по целевым займам (за исключением неустойки (штрафа, пеней) за нарушение условий договора целевого займа) на строительство (создание) указанных в пункте 1 настоящей части многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости, а также строительство (создание) иных объектов недвижимости в случаях, указанных в пунктах 7 - 9 настоящей части, с учетом требований статьи 18.1 настоящего Федерального закона;
11) платежи, связанные с государственной регистрацией договоров участия в долевом строительстве;
12) размещение временно свободных денежных средств на депозите на банковском счете, открытом в уполномоченном банке, в котором открыт расчетный счет застройщика, при условии, что денежные средства и начисленные по такому депозиту проценты подлежат возврату на расчетный счет застройщика, с которого указанные денежные средства размещались;
13) оплата услуг уполномоченного банка по совершению операций с денежными средствами, находящимися на расчетном счете застройщика;
13.1) перевод денежных средств на счет в другом уполномоченном банке, открытом в соответствии с частью 2.3-1 статьи 3 настоящего Федерального закона;
14) уплата налогов, сборов и иных обязательных взносов, уплачиваемых в бюджет соответствующего уровня бюджетной системы Российской Федерации и (или) государственные внебюджетные фонды в порядке и на условиях, которые определяются законодательством Российской Федерации, в том числе штрафов, пеней и иных санкций за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанности по уплате налогов, сборов и иных обязательных взносов в бюджет соответствующего уровня бюджетной системы Российской Федерации и (или) государственные внебюджетные фонды, а также административных штрафов и установленных уголовным законодательством штрафов;
15) уплата обязательных отчислений (взносов) в компенсационный фонд;
16) возврат участнику долевого строительства денежных средств, уплаченных им в счет цены договора, а также процентов на эту сумму за пользование указанными денежными средствами в случае расторжения договора участия в долевом строительстве;
17) оплата труда при условии одновременной уплаты соответствующих налогов, страховых взносов в Фонд пенсионного и социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования в случае, если уплата таких налогов и взносов предусмотрена федеральными законами;
18) оплата услуг коммерческой организации, осуществляющей функции единоличного исполнительного органа застройщика;
19) денежные выплаты, связанные с предоставлением работникам гарантий и компенсаций, предусмотренных Трудовым кодексом Российской Федерации;
19.1) оплата расходов, связанных с содержанием жилых и (или) нежилых помещений, машино-мест, в том числе плата за коммунальные услуги, в многоквартирном доме и (или) ином объекте недвижимости, для строительства которых привлекались средства участников долевого строительства, со дня получения разрешения на ввод в эксплуатацию таких объектов недвижимости, если право собственности на указанные помещения не зарегистрировано;
19.2) оплата расходов, связанных с осуществлением государственного кадастрового учета многоквартирного дома и (или) иного объекта недвижимости, для строительства которых привлекались денежные средства участников долевого строительства;
20) оплата иных расходов, в том числе расходов на рекламу, коммунальные услуги, услуги связи, затрат, связанных с арендой нежилого помещения в целях обеспечения деятельности застройщика, включая размещение органов управления и работников застройщика, а также их рабочих мест и оргтехники.
Частью 7 статьи 8 Федерального закона № 175-ФЗ установлено, что положения статей 2, 3, части 1 статьи 5, статьи 18 Федерального закона № 214-ФЗ применяются без учета изменений, внесенных Федеральным законом от дата № 218-ФЗ «О публично-правовой компании по защите прав граждан - участников долевого строительства при несостоятельности (банкротстве) застройщиков и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» и настоящим Федеральным законом, в отношении застройщиков, получивших разрешение на строительство до дата, с учетом особенностей, установленных настоящей статьей. Части 2.3 и 2.6 статьи 3, статьи 18 - 18.2 Федерального закона № 214-ФЗ (в редакции настоящего Федерального закона) не применяются в отношении застройщиков, получивших разрешение на строительство до дата
По расчетному счету указанного застройщика не допускается совершение следующих операций:
1) операции, связанные с обеспечением исполнения обязательств третьих лиц;
2) операции, связанные с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах одного разрешения на строительство либо нескольких разрешений на строительство;
3) предоставление ссуд, займов, за исключением целевых займов, предоставляемых застройщиком другому застройщику, по отношению к которому он является основным обществом;
4) покупка ценных бумаг;
5) операции, связанные с созданием коммерческих и некоммерческих организаций, участием в уставных капиталах хозяйственных обществ, имуществе иных коммерческих и некоммерческих организаций, за исключением операций, связанных с созданием (участием в уставных капиталах) хозяйственных обществ - застройщиков, по отношению к которым застройщик является (становится) основным обществом;
6) оплата выпускаемых (выдаваемых) застройщиком ценных бумаг, за исключением оплаты выпускаемых им акций (часть 8.1 статьи 8 Федерального закона № 175-ФЗ).
Указанные в части 8.1 настоящей статьи ограничения не распространяются на исполнение обязательств указанного в части 7 настоящей статьи застройщика, которые возникли до дня вступления в силу настоящего Федерального закона. В случае поступления распоряжений о совершении операций по расчетному счету застройщика, совершение которых не допускается частью 8.1 настоящей статьи, уполномоченный банк отказывает в проведении операции по счету и уведомляет об этом контролирующий орган и Фонд в день отказа от проведения операции по счету. Уполномоченный банк осуществляет контроль за операциями по расчетному счету застройщика на основании информации, содержащейся в распоряжении застройщика. За операциями, связанными с обязательствами, возникшими до дня вступления в силу настоящего Федерального закона, контроль осуществляется на основании информации, содержащейся в распоряжении застройщика, в котором должна быть указана дата возникновения таких обязательств. Уполномоченный банк вправе запросить у застройщика дополнительные документы, копии документов, являющиеся подтверждением того, что дата возникновения соответствующего обязательства возникла до дня вступления в силу настоящего Федерального закона, а также в целях уточнения содержания операции, указанной в распоряжении застройщика. Все расчеты, связанные со строительством (созданием) одного или нескольких многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости, в состав которых входят объекты долевого строительства, в соответствии с проектной документацией осуществляются таким застройщиком с использованием расчетного счета застройщика (часть 8.2 статьи 8 Федерального закона № 175-ФЗ).
Согласно части 8.5 статьи 8 Федерального закона № 175-ФЗ предусмотренные частями 8 - 8.3 настоящей статьи требования в части осуществления уполномоченным банком контроля за совершением операций по расчетному счету застройщика, совершение которых не допускается частью 8.1 настоящей статьи, не применяются после ввода в эксплуатацию многоквартирного дома и (или) иного объекта недвижимости и предоставления застройщиком в уполномоченный банк документов, подтверждающих получение разрешения на ввод в эксплуатацию многоквартирного дома и (или) иного объекта недвижимости.
По смыслу приведенных положений закона, отдельный расчетный счет застройщика, открытый в уполномоченном банке в отношении отдельного разрешения на строительство, имеет специальное назначение и денежные средства, находящиеся на нем включают в себя денежные средства граждан и юридических лиц для долевого строительства указанного в данном разрешении на строительство многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости, для возмещения затрат на такое строительство.
Законодательство содержит прямой запрет на списание банком с такого счета застройщика денежных средств в целях обеспечения исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирного дома.
Поскольку требования исполнительных листов, предъявленных административными истцами к исполнению, не связаны со строительством либо устранением недостатков в отношении объектов недвижимости, для которых в ПАО «Сбербанк России» застройщиком были открыты специальные банковские счета:.. ., что не оспаривалось представителями административных истцов в судебном заседании апелляционной инстанции, суд первой инстанции пришел к правильному выводу об отсутствии оснований для признания незаконным бездействия ПАО «Сбербанк России», выразившегося в непринятии установленных законом мер по взысканию денежных средств со счетов должника ООО СЗ «АгроСтройИнвест», по допущению возможности распоряжения должником денежными средствами и нарушению очередности списания денежных средств со счетов должника.
Доводы представителя административных истцов о том, что установленный в части 8.1 статьи 8 Федерального закона № 175-ФЗ перечень операций, совершение которых не допускается по расчетному счету застройщика, не содержит запрета на обращение взыскания на денежные средства застройщика по исполнительным листам, судом апелляционной инстанции отклоняются, поскольку в пункте 2 указанной нормы закона установлен запрет на совершение операций, связанных с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах одного разрешения на строительство либо нескольких разрешений на строительство.
Также судом первой инстанции обоснованно отвергнуты доводы административных истцов о том, что после введения многоквартирного дома и (или) иного объекта недвижимости в эксплуатацию денежные средства, находящиеся на специальном банковском счете, перестают иметь целевой характер.
В соответствии с Федеральным законом от дата № 478-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» часть 8 статьи 18 Федерального закона № 214-ФЗ, предусматривавшая, что денежные средства с расчетного счета застройщика могут использоваться в целях, не указанных в части 1 настоящей статьи, после ввода в эксплуатацию многоквартирного дома и (или) иного объекта недвижимости и государственной регистрации права собственности в отношении одного объекта долевого строительства, входящего в состав каждого многоквартирного дома и (или) иного объекта недвижимости, строительство которых осуществляется в пределах одного разрешения на строительство, была признана утратившей силу.
Частью 8.5 статьи 8 Федерального закона № 175-ФЗ установлено, что предусмотренные частями 8 - 8.3 данной статьи требования в части осуществления банком контроля за совершением операций по счету застройщика, совершение которых не допускается частью 8.1 настоящей статьи, не применяются после ввода в эксплуатацию многоквартирного дома и (или) иного объекта недвижимости и предоставления застройщиком в банк документов, подтверждающих получение разрешения на ввод в эксплуатацию многоквартирного дома и (или) иного объекта недвижимости.
Принимая во внимание то обстоятельство, что в отношении вышеуказанных специальных расчетных счетов ООО СЗ «АгроСтройИнвест» срок действия разрешения на строительство истекает лишь в 2028 году, в отсутствие информирования застройщиком банка о завершении строительства объекта недвижимости и отсутствии необходимости в связи с этим несения каких-либо расходов по исполнению обязательств, принятых в связи с заключенными договорами участия в долевом строительстве, за счет находящихся на специальном счете денежных средств, у последнего отсутствовали правовые основания для не осуществления контроля за совершением операций по счету застройщика.
Вопреки доводам апелляционной жалобы отсутствие среди информации, размещенной в отношении ООО «СЗ «АгроСтройИнвест» на сайте единой информационной системы жилищного строительства в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», сведений о счете 407…528 не свидетельствует о том, что денежные средства, размещенные на указанных счетах, не имеют целевой характер.
По смыслу приведенных выше положений закона денежные средства, находящиеся на специальном счете застройщика, утрачивают целевой характер не после выдачи соответствующего разрешения на ввод многоквартирного дома в эксплуатацию, а после передачи всех помещений в многоквартирном доме в собственность участников долевого строительства, а также в случае отсутствия необходимости несения застройщиком расходов, связанных с исполнением обязательств по строительству многоквартирного дома, что подтверждается застройщиком предоставлением банку соответствующих документов на основании части 8.5 статьи 8 Федерального закона № 175-ФЗ.
До предоставления банку указанных документов денежные средства, оставшиеся на специальном счете, не могут быть использованы на иные цели, не связанные со строительством многоквартирного дома, в том числе и самим застройщиком.
Доводы представителя истца о том, что со специального счета 407…528 производилось списание денежных средств, в нарушение требований закона, в связи с чем данные списания следует признать ничтожными сделкам, не могут служить основанием для отмены решения суда, поскольку основаны на неверном толковании норм материального права.
Действительно согласно платежному поручению №... от дата ООО СЗ «АгроСтройИнвест» перечислило на счет ФИО5, открытый в ПАО Сбербанке России, в счет устранения недостатков по адрес сумму в размере 155 857 руб.
Согласно платежному поручению №... от дата ООО СЗ «АгроСтройИнвест» перечислило на счет ФИО6, открытый в ПАО Сбербанке России, в счет устранения недостатков по адрес сумму в размере 134 932 руб.
Согласно платежному поручению №... от дата ООО СЗ «АгроСтройИнвест» перечислило на счет ФИО4, открытый в ПАО Сбербанке России, в счет устранения недостатков по адрес сумму в размере 313 888 руб. 74 коп.
Указанные списания произведены на основании исполнительных листов, выданных по решениям судов о взыскании расходов на устранение недостатков приобретенных квартир, в точном соответствии с назначением открытого специального счета и положениями пункта 16 части 1 статьи 18 Федерального закона № 214-ФЗ.
Так, решением Демского районного суда адрес от дата, оставленным без изменения апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Верховного суда Республики Башкортостан от дата частично удовлетворены исковые требования ФИО4 о защите прав потребителя, с ООО СЗ «АгроСтройИнвест» в его пользу взысканы расходов на устранение недостатков в размере 226 558 руб. 21 коп., неустойка за период с дата по дата в размере 70 000 руб., компенсация морального вреда в размере 3 000 руб., штраф в размере 149 779 руб. 10 коп. В случае неисполнения решения суда в части взыскания расходов на устранение недостатков в размере 226 558 руб. 21 коп. судом постановлено взыскивать с ООО СЗ «АгроСтройИнвест» в пользу истца неустойку за нарушение сроков удовлетворения требования потребителя, начиная с датаг. по ставке 1% в день на сумму 226 558 руб. 21 коп. по день фактической уплаты указанной суммы.
Решением Демского районного суда адрес от дата, оставленным без изменения апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Верховного суда Республики Башкортостан от дата удовлетворены исковые требования ФИО5 к ООО СЗ «АгроСтройИнвест» о защите прав потребителя. С ООО СЗ «АгроСтройИнвест» в пользу истца взысканы: стоимость устранения выявленных недостатков в размере 155 857 руб., неустойка в размере 50 000 руб., с последующим начислением неустойки в размере 1% в день на сумму 155 857 руб., начиная с дата и до дня фактического погашения указанной суммы, компенсация морального вреда в размере 3 000 руб., штраф в размере 104 428 руб.
Решением Демского районного суда адрес от датаг. частично удовлетворены исковые требования ФИО6 к ООО СЗ «АгроСтройИнвест» о защите прав потребителей. С ООО СЗ «АгороСтройИнвест» в пользу истца взысканы: стоимость устранения недостатков в размере 177 630 руб. 16 коп., неустойка за период с дата по дата в размере 59 000 руб., в случае неисполнения решения суда в части взыскания стоимости устранения недостатков подлежит взысканию неустойка по ставке 1% в день от суммы 177 630 руб. 16 коп., начиная с дата по день фактической уплаты указанной суммы, компенсация морального вреда в размере 3 000 руб., штраф в размере 119 815 руб. 08 коп.
При таких обстоятельствах судебная коллегия полагает, что оснований для удовлетворения исковых требований ФИО3 к ФИО4, ФИО2, ФИО6, ПАО «Сбербанк России», ООО СЗ «АгроСтройИнвест» о признании платежей недействительными сделками, применении последствий недействительных сделок, зачете требований, не имеется. В связи с чем, обжалуемое решение Демского районного суда адрес от дата является законным, оснований для его отмены не имеется.
Руководствуясь статьями 327-329 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия
о п р е д е л и л а:
решение Демского районного суда адрес от дата оставить без изменения, апелляционную жалобу представителя ФИО3ФИО8 А.В. – без удовлетворения.
Председательствующий
Судьи
Мотивированное апелляционное определение составлено дата
