Апелляционное определение Оренбургского областного суда (Оренбургская область) от 11.02.2015 № 22-543/2015

Судья Бегунов М.В. № 22-543/2015

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

г. Оренбург 11 февраля 2015 года

Судебная коллегия по уголовным делам Оренбургского областного суда в составе председательствующего судьи Ширмановой Л.И.,

судей Авдеева В.Ю., Хлыниной Е.В.,

при секретаре Антоновой О.В.,

с участием прокурора отдела прокуратуры Оренбургской области Клименко О.В.,

осужденных Маркеловой Е.В., Абдрахмановой Л.В., Ивановой И.А. и Гонноченко Н.В.,

защитников адвокатов Лаштабо Ю.В., Лихачевой В.В., Беляковой О.В., Безмельницина И.В. и Швецовой И.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по апелляционным жалобам и дополнениям:

- осужденной Маркеловой Е.В. и адвоката Лаштабо Ю.В.;

- осужденной Абдрахмановой Л.В. и адвоката Беляковой О.В.;

- осужденной Ивановой И.А.,

на приговор Ленинского районного суда г. Оренбурга от 16 октября 2014 года, которым:

1) Маркелова Е.В., *** ранее не судимая,

осуждена за совершение 7 преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ и 6 преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, на основании ч.3 ст.69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательно назначено наказание в виде лишения свободы на срок 4 года, со штрафом в размере 150 000 рублей, без ограничения свободы, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима;

2) Абдрахманова Л.В., *** судимая 11 июня 2013 года Центральным районным судом г. Оренбурга по ч. 3 ст. 159 УК РФ к наказанию в виде штрафа в размере 200 000 рублей (штраф оплачен 30 марта 2014 года),

осуждена за совершение 7 преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, окончательно на основании ч. 3 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, назначено наказание в виде лишения свободы на срок 4 года 6 месяцев, со штрафом в размере 500 000 рублей, без ограничения свободы, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима;

3) Иванова И.А., *** привлекавшаяся к уголовной ответственности приговором мирового судьи судебного участка № 2 Центрального района г. Оренбурга от 12.12.2011 г. по ч. 1 ст. 160, ч. 1 ст. 159 (5 эпизодов) УК РФ, окончательно назначалось наказание в виде обязательных работ на срок 230 часов, наказание отбыто 26.03.2013 г.,

осуждена за совершение 2 преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ и 4 преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, на основании ч. 3 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательно назначено наказание в виде лишения свободы на срок 4 года, со штрафом в размере 150 000 рублей, без ограничения свободы, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Приговором разрешена судьба вещественных доказательств.

Приговором Ленинского районного суда г. Оренбурга от 16 октября 2014 года также осуждены Нанченко Н.А., Пичегин М.Г., Кириллов М.В., Кравец С.А., Сорока В.В., Воробьев Э.А., Гонноченко Н.В., Евдокимов Н.В., Комендантов С.А., Бедный С.В., Никонов А.А., Улитин Н.А., Ли Р.П., Леонтьев А.А., в отношении которых приговор не обжалуется.

Заслушав доклад судьи областного суда Авдеева В.Ю., пояснение осужденных Маркеловой Е.В., Абдрахмановой Л.В., Ивановой И.А., Гонноченко Н.В., защитников адвокатов Лаштабо Ю.В., Лихачевой В.В., Беляковой О.В. поддержавших доводы апелляционных жалоб и дополнений, защитников адвокатов Безмельницина И.В. и Швецовой И.В. полагавшихся на усмотрение суда, мнение прокурора Клименко О.В. полагавшего, что приговор подлежит оставлению без изменения, исследовав материалы уголовного дела, судебная коллегия

У С Т А Н О В И Л А:

приговором Ленинского районного суда г. Оренбурга от 16 октября 2014 года:

- Маркелова Е.В. признана виновной в совершении 7 преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, совершенное организованной группой» и 6 преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору»;

- Абдрахманова Л.В. признана виновной в совершении 7 преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, совершенное организованной группой»;

- Иванова И.А. признана виновной в совершении 2 преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, совершенное организованной группой» и 4 преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору».

Преступления совершены в период с 13 июля 2011 года по 24 сентября 2012 года в г. Оренбурге при обстоятельствах, указанных в приговоре.

В судебном заседании суда первой инстанции Маркелова Е.В. и Иванова И.А. не признали вину в совершении инкриминируемых преступлений, Абдрахманова Л.В. вину признала частично.

В апелляционной жалобе от 04 ноября 2014 года Маркелова Е.В. считает приговор чрезмерно суровым и несправедливым. Полагает, что выводы суда не соответствуют фактическим обстоятельствам дела. Судом допущены существенные нарушения уголовно-процессуального закона. Указывает, что ранее не судима, положительно характеризуется, имеет двоих малолетних детей, имеет постоянное место жительства с 1987 года. Считает, что в основу приговора положены телефонные переговоры, хотя не установлено кому принадлежит голос. Указывает, что не подтверждено, что она является организатором, психологическая экспертиза не проводилась. Просит приговор отменить, направить на новое рассмотрение.

В апелляционной жалобе без даты, поданной 06 ноября 2014 года Маркелова Е.В. считает, что судом дана неверная оценка доказательствам и неверно истолкованы обстоятельства, выводы суда не соответствуют установленным по делу обстоятельствам.

Оспаривает причастность к эпизоду от 13 июля 2011 года, считает что ее вина не доказана, от ФИО199 денег не получала, в справке не ее подпись, телефонный номер ей не принадлежит. Указывает, что у нее печать ООО «Тико» не изымалась. Полагает, что не установлен потерпевший, поскольку кредит получен в Московском банке реконструкции и развития ОАО МБРР, а заявление поступило от ОАО МТС Банк. Обращает внимание, что вознаграждение за кредит ФИО200 передавала не ей, а мужчине по имени «ФИО201». Также утверждает, что не могут быть приняты во внимание показания свидетеля ФИО202

Полагает, что судом не доказана ее вина по 2 эпизодам с участием Панченко Н.А. от 16 августа 2011 года, ссылается на показания свидетеля ФИО36, о том, что ее сын намерен был исполнять кредитные обязательства.

Обращает внимание, что свидетели ФИО49 и ФИО59 не являются гражданами РФ, их личности не установлены. Свидетель ФИО203 отказала ей в просьбе о выдаче кредита знакомым, то есть подтверждает её невиновность.

Отрицает причастность по эпизоду от 16 декабря 2011 года с участием Пичугина М.Г. Приводит показания свидетеля ФИО164 о том, что кредит Пичугину М.Г. помогала оформить ФИО165 Указывает, что претензий потерпевший не имеет, данный кредит погашен, иск не заявлен.

Также отрицает причастность по эпизоду с Сорокой. Обращает внимание, что потерпевший претензий не имеет. Считает, что невиновность подтверждается показаниями свидетеля ФИО37

Полагает, что по 6 эпизодам по ч. 2 ст. 159 УК РФ следует применить амнистию. Суд при назначении наказания не учел семейное положение и наличие малолетних детей, отсутствие претензий от потерпевших.

Просит отменить приговор Ленинского районного суда г. Оренбурга от 16 октября 2014 года, вынести оправдательный приговор.

В апелляционной жалобе от 06 ноября 2014 года осужденная Маркелова Е.В. оспаривает свою причастность по эпизоду от 24 сентября 2012 года о хищении денежных средств принадлежащих «АК БАРС» банку в размере 429000 рублей. Утверждает, что кредит ФИО173 намеревался выплачивать. Указывает, что документы ему готовила ФИО204, и именно ей он отдал 50 % от полученного кредита. Указывает, что телефон ей не принадлежит, документы она не готовила, телефонных переговоров между ФИО173 и ею нет, фонетическая экспертиза голоса не проводилась.

Оспаривает эпизод хищения денежных средств в размере 230 000 рублей от (дата). Полагает, что её оговорила ФИО38

Считает, что суд не устранил существенные нарушения, допущенные в ходе предварительного следствия. Считает, что доказательства получены с нарушением УПК РФ, телефонные переговоры не могут быть приняты судом как допустимые доказательства. Указывает, что в ходе обыска не обнаружены предметы и документы, подтверждающие ее причастность к совершению преступлений. Полагает о фальсификации доказательств, так как у свидетелей ФИО205ФИО206, ФИО207 одинаковые показания.

Считает, что не подтверждается факт передачи ей денежных средств. Не подтверждается наличие организованной группы. Обращает внимание, что следователь звонил свидетелем и консультировал их о том, что нужно говорить. Утверждает, что оформление и получение кредитов носит гражданско-правовой характер.

Указывает, что в резолютивной части приговора допущено нарушение п. 4 ч. 1 ст. 308 УПК РФ. Полагает, что приговор вынесен с обвинительным уклоном.

Обращает внимание, что при оглашении приговора указывалось о наличии несуществующей судимости Маркеловой Е.В.

Не согласна с размером штрафа, так как, она имеет двоих детей и является матерью одиночкой.

Просит отменить приговор Ленинского районного суда г. Оренбурга от 16 октября 2014 года, оправдать ее или отсрочить исполнение приговора.

В апелляционной жалобе адвокат Лаштабо Ю.В. (в интересах осужденной Маркеловой Е.В.) указала, что в действиях Маркеловой Е.В. отсутствует состав преступления, предусмотренный ст. 159.1 УК РФ. Считает, что в судебном заседании не установлен умысел Маркеловой Е.В. на хищение денежных средств путем обмана, не доказан умысел на совершение мошеннических действий при заключении кредитных договоров заемщиками. Полагает, что выводы суда и представленные доказательства являются недопустимыми.

Считает, что оперативно-розыскные материалы видеокассеты и стенограммы разговоров, стенограммы разговоров на физических носителях информации дисках, получены с нарушением УПК РФ. Результаты ОРМ фиксации разговоров Маркеловой Е.В., Абдрахмановой Л.В., Ивановой И.А. и других лиц являются недопустимыми доказательствами, так как не определено кто с кем разговаривает. В материалах уголовного дела отсутствует фоноскопическая экспертиза, по результатам которой можно определить принадлежность голосов. На исследованных компакт дисках с файлами, не установлено кем и когда перенесена информация на диски. Считает, что видеозапись и протокол осмотра видеокассеты разговора опроса сотрудниками УВД с Маркеловой Е.В. и стенограмма к записи являются недопустимым доказательством. Указывает, что в действиях Маркеловой Е.В. не установлена субъективная сторона составов преступлений предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (6 эпизодов) и ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (7 эпизодов).

Имеющимися доказательствами не подтверждается, что Маркелова Е.В. при заключении заемщиками кредитных договоров с банками, знала об их намерениях не исполнять обязательства.

Полагает, что являются необоснованным вывод суда, что Маркелова Е.В. являлась организатором в организованной группе, состоящей из Ивановой И.А. и Абдрахмановой Л.В., планировала совершение преступлений, распределяла роли, участвовала и контролировала хищение кредитных денежных средств, привлекала других лиц и распределяла доходы.

Судом не учтено, что Маркелова Е.В. характеризуется с положительной стороны, ранее не судима, является индивидуальным предпринимателем и заместителем директора ООО «Дворянское гнездо», одна воспитывает двоих малолетних детей.

Наказание назначено без учета фактических обстоятельств дела, роли виновного, её поведения во время и после совершения преступления, считает, что приговор является несправедливым.

Просит приговор Ленинского районного суда г. Оренбурга от 16 октября 2014 года отменить и вынести оправдательный приговор в отношении Маркеловой Е.В.

защитника адвоката Беляковой О.В.

В апелляционной жалобе от 29 декабря 2014 года Абдрахманова Л.В. считает приговор суда необоснованным и чрезмерно суровым. Указывает, что о существовании организованной группы не знала и знать не могла. Утверждает, что не вступала в сговор с Бедным С.В., Воробьевым Э., Пичугиным М.Г., Никоновым А.А., ФИО39, Евдокимовым М.В., Улитиным Н.А.

В апелляционной жалобе от 29 октября 2014 года осужденная Иванова И.А. выражает несогласие с приговором суда. Считает, что выводы суда не соответствуют фактическим обстоятельствам дела. Не согласна с квалификацией действий, квалифицирующим признаком «организованная группа» и назначенным наказанием. Просит отменить приговор Ленинского районного суда от 16 октября 2014 года.

В апелляционной жалобе от 25 ноября 2014 года осужденная Иванова И.А. считает, что видеозаписи и протокол осмотра видеокассеты с записью беседы с сотрудником УМВД России по Оренбургской области противоречат требованию ст. 89 УПК РФ.

Указывает, что результаты оперативно-розыскных мероприятий прослушивания телефонных разговоров являются недопустимыми доказательствами, поскольку не назначена и не проведена фоноскопическая экспертизы. Утверждает, что в деле находятся фонограммы – копии, которые не проверялись. Не согласна с порядком расшифровки фонограмм. Утверждает, что ее голос не зафиксирован на файлах. Стенограммы ее разговора с сотрудником полиции, состоявшиеся (дата) и (дата); физические носители информации: видео кассеты VHS 00031602, VHS 00031576, содержащие указанные разговоры являются недопустимыми доказательствами.

Считает, что отсутствуют доказательства существования организованной группы, в судебном следствии ничем не опровергнуты ее показания по факту оказания ею помощи ФИО40 при получении последней кредита, денежные средства от неё не получала.

С ФИО41, Леонтьевым А.А., Ли Р.П. знакома не была, документы оформляла по просьбе «ФИО208». Пакет с изъятыми у нее печатями, СИМ-картами данный человек передал ей на хранение.

Считает, что к показаниям свидетелей ФИО110 и ФИО42 следует отнестись критически, поскольку они пытались снять ответственность с себя. Утверждает, что деньги не брала. Полагает, что корыстной цели в ее действиях не установлено.

Полагает, что в отношении нее постановлен незаконный, необоснованный и несправедливый приговор, что не соответствует положению ст. 297 УПК РФ. Просит приговор отменить.

В возражении на апелляционные жалобы старший помощник прокурора Ленинского района г. Оренбурга ФИО43 указал, что приговор суда является законным, обоснованным и справедливым. Полагает, что оснований для его изменения и удовлетворения жалоб осужденных и адвокатов не имеется. Доводы апелляционных жалоб, о непричастности осужденных к организованной группе, являются несостоятельными. Считает, что все доказательства по делу получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства.

При назначении наказания судом учтены нормы УК РФ. Указывает, что суд анализировал вопрос о применении к наказанию Маркеловой Е.В., Ивановой И.А, Абдрахмановой Л.В. положений ст.ст. ч. 3 ст. 68, 73 УК РФ. Назначенное наказание является справедливым, отвечающим требованиям ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ.

Просит приговор Ленинского районного суда г. Оренбурга от 16 октября 2014 года в отношении Маркеловой Е.В., Абдрахмановой Л.В. и Ивановой И.А. оставить без изменения, а апелляционные жалобы осужденных и адвокатов без удовлетворения.

Проверив материалы дела, выслушав мнения участников процесса, обсудив доводы апелляционных жалоб и дополнений, судебная коллегия приходит к следующему.

Суд с соблюдением требований уголовно-процессуального закона рассмотрел дело, исследовал все представленные сторонами доказательства и оценив их в совокупности, обоснованно признал:

- Маркелову Е.В. виновной в совершении 7 преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, совершенное организованной группой» и 6 преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору»;

- Абдрахманову Л.В. виновной в совершении 7 преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, совершенное организованной группой»;

- Иванову И.А. виновной в совершении 2 преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, совершенное организованной группой» и 4 преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору».

В описательно-мотивировочной части обвинительного приговора, в соответствии с требованиями ст. 307 УПК РФ, содержится описание преступных деяний, признанных судом доказанными, с указанием места, времени, способа их совершения, формы вины, мотивов, целей и последствий преступлений.

В соответствии с положениями ч. 1 ст. 88 УПК РФ суд оценил каждое доказательство с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а все собранные доказательства в совокупности – признал достаточными для постановления обвинительного приговора.

Доказательства не противоречат друг другу и установленным судом фактическими обстоятельствами дела, не вызывают сомнений у судебной коллегии, так как получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона.

Вывод суда о виновности Маркеловой Е.В., Абдрахмановой Л.В. и Ивановой И.А. основан на совокупности исследованных в судебном заседании доказательств, содержание которых приведено в приговоре.

Виновность Маркеловой Е.В. по эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «М№ - Банк» (Оренбургскому операционному офису АКБ «МБРР» (ОАО)), по кредитному договору на имя ФИО48 от 13.07.2011 года подтверждается следующими доказательствами:

- показаниями представителя потерпевшего ФИО44 о том, что в 2011 году ФИО48 получен кредит по фиктивным документам. (дата) наименование банка было изменено на Оренбургский операционный офис Уфимского филиала ОАО «М№ - Банк», которому действиями ФИО48 причинен имущественный ущерб на общую сумму 300000 рублей;

- показаниями свидетелей ФИО45 и ФИО46 сотрудников ОАО «МТС-Банк» о получении ФИО48 кредита в сумме 300000 рублей;

- показаниями свидетеля ФИО47 о том, что в июне 2011 года ему и супруге, ФИО48, было отказано в выдаче кредита. В июле 2011 года, жена сообщила ему, что знакомая подготовит справку о заработной плате с завышенным доходом, трудовую книжку и поможет оформить кредит на сумму 300000 рублей, за это знакомая заберет 50% от суммы полученного кредита. Кредит будет оформлен таким образом, что погашать его необходимо будет только 1 месяц, впоследствии можно вообще не вносить денежных средств. Позже супруга с помощью этой женщины получила кредит в банке «МБРР» на сумму 300000 рублей, из которых 150000 рублей отдала женщине за помощь в его оформлении. В сентябре 2011 года они внесли в счет погашения кредита 13500 рублей, более оплату не производили. У них нет, и в 2011 году не было финансовой возможности оплачивать кредит /т. 3 л.д. 62-64/;

- показаниями свидетеля ФИО49 подтвердившей, что Маркелова Е.В. помогла ФИО48 получить кредит в банке, при этом 50% от кредита Маркелова Е.В. забрала себе;

- показаниями свидетелей ФИО50 и ФИО51 о том, что ФИО48 в ООО «Тико» не работала, должности продавца или старшего продавца в организации нет;

- показаниями свидетелей ФИО52 и ФИО53 о том, что ФИО54 и ФИО48 в ООО «Благоустройство и озеленение» не работали, оттиск печати в копии трудовой книжки похож на оттиск подлинной печати ООО «Благоустройство и озеленение»;

- показаниями свидетеля ФИО55 о том, что в начале 2012 года Маркелова Е.В. спрашивала, есть ли у неё знакомые из числа алкоголиков, наркоманов, малообеспеченных людей, на которых можно «повесить» кредит в банке за 50% от суммы кредита. Она поняла, что 50% суммы полученного кредита Маркелова Е.В. забирает себе.

Вину Маркеловой Е.В. по указанному эпизоду подтверждают письменные доказательства по делу:

- заявление представителя ОАО «МТС-Банк» ФИО44 от 19.04.2012 г. о привлечении к уголовной ответственности лиц, совершивших хищение денежных средств, принадлежащих банку при оформлении кредита на имя ФИО48 /т. 1 л.д. 25-41/;

- копии учредительных (уставных) документов банка ОАО «МТС-Банк» исх. № 94-13 от 10.02.2013 г. /т. 1 л.д. 83-203/;

- справка о задолженности ФИО48 по кредиту /т. 3 л.д. 15-17/;

- протокол выемки от (дата), которым в ОАО «МТС-Банк» изъято кредитного досье на имя ФИО48 /т. 6 л.д. 148-162/;

- заключение эксперта № Э/507 от 26.06.2013 года, согласно которому: подписи от имени ФИО48 и рукописные записи: «ФИО48» в документах кредитного досье по кредитному договору от (дата) заключенному АКБ «Московский Банк Реконструкции и Развития» (ОАО) с ФИО48: – выполнены ФИО48; подпись от имени ФИО50 в справке о заработной плате и иных доходах за 2011 г. на имя ФИО48 от (дата) выполнена не ФИО50, а другим лицом; подписи от имени ФИО51 в справке о заработной плате и иных доходах за 2011 г. на имя ФИО48 от (дата) и в копии трудовой книжки с серийным номером ТК-П № на имя ФИО48 выполнены не ФИО51, а другим лицом; оттиски круглой печати ООО «Тико» в справке о заработной плате и иных доходах за 2011 г. на имя ФИО48 от (дата) и в копии трудовой книжки на имя ФИО48 нанесены не печатью ООО «Тико», а другой печатной формой. /т. 3 л.д. 124-129/;

- протокол предъявления лица для опознания по фотографии от 14.10.2013 года, согласно которому обвиняемая ФИО48 опознала ФИО56, показав, что ему 13.07.2011 году, передала деньги в сумме 150000 рублей для Маркеловой Е.В. /т. 3 л.д. 167-169/;

- детализация соединений по абонентскому номеру №, оформленному на имя Маркеловой Е.В., содержит сведения о 23 телефонных соединениях с (дата) по (дата) с абонентским номером № (использовавшимся ФИО48). Зафиксировано местонахождение и перемещения абонентского номера №, использовавшегося Маркеловой Е.В. в период подачи кредитной заявки и получения кредита ФИО48 в АКБ «МБРР» (ОАО). /т. 29 л.д. 43-70/;

- детализация соединений по абонентскому номеру №, содержащая сведения о телефонных соединениях абонентского номера №, оформленного на имя ФИО48, за период времени с 01.07.2011 года по 31.08.2011 года, всего 1170 записей. Соединения указанного абонентского номера с номером № (использовавшимся Маркеловой Е.В.) - 15 соединений, с 01.07.2011 г. по (дата) Установлено местонахождение абонента № в дни оформления и получения кредита ФИО48 ((дата) и (дата)) в АКБ «МБРР» (ОАО), вблизи офиса указанного банка. /т. 29 л.д. 92-93, 96-102/;

- детализация соединений по абонентскому номеру №, указанному в качестве «рабочего» телефона в справке о доходах на имя ФИО48, содержащая сведения о входящем телефонном соединении указанного абонентского номера №), с абонентским номером № (служебный телефон АКБ «МБРР» ОАО), с которого осуществлялся проверочный звонок служащими данного банка на указанный абонентский номер «№», с целью подтверждения сведений о трудоустройстве заемщика ФИО48 /т. 29 л.д. 77-84/;

- детализацией соединений по абонентскому номеру №, использовавшегося ФИО56 /т. 29 л.д. 77-84/;

- сообщение ГУ УПФР в (адрес) исх. № от (дата) о том, что ООО «Тико» отчисления в Управление Пенсионного фонда РФ в (адрес) в отношении ФИО48 не производило /т. 25 л.д. 4-39/;

- материалы оперативно-розыскной деятельности, а именно, физический носитель информации: видеокассета VHS 00030591, стенограмма разговора гр. ФИО48 с сотрудником полиции УМВД РФ по (адрес), состоявшегося (дата), на 11 листах, подтверждающая причастность Маркеловой Е.В. и ФИО48 к совершенному преступлению /т. 5 л.д. 79-89, т. 27 л.д. 125-198/;

- материалы оперативно-розыскной деятельности, поступившие из органа дознания с сопроводительным письмом от 10.12.2012 г. № 2/1-6329, на основании постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности от 10.12.2012 г. № 2/1-6328, постановления о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от 10.12.2012 г. № 2/1-6327. /т. 6 л.д. 34-154/.

Виновность Маркеловой Е.В. по эпизодам хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «МТС - Банк» (Оренбургскому операционному офису АКБ «МБРР» (ОАО)), по кредитному договору на имя ФИО209. от 16.08.2011 года и ОАО «СКБ Банк» по кредитному договору на имя ФИО210. от (дата) подтверждается следующим:

- показаниями представителя потерпевшего ФИО44, о том, что в 2011 году Панченко Н.А. в банке на основании фиктивных документов получил кредит. ООО «КВАНТ» отсутствует по адресу указанному в анкете. Панченко Н.А. пояснял, что с Маркеловой Е. помогла получить кредит в банке, путем представления фиктивных документов о месте работы и заработной плате. Ещё до получения кредита Панченко Н.А. не планировал его возвращать. ОАО «М№ - Банк» причинен имущественный ущерб на сумму 250000 рублей;

- показаниями представителя потерпевшего ФИО57 о том, что (дата) между ОАО «СКБ-Банк» и клиентом Панченко Н.А., был заключен кредитный договор №. Панченко Н.А. получил кредит 300 000 рублей. (дата), Панченко Н.А. внес в кассу единственный 8 000 рублей, после чего оплату кредитных платежей прекратил. Информация о трудоустройстве и размере заработка, предоставленные Панченко Н.А., не соответствуют действительности. Панченко Н.А. в ООО «Квант» не работал, фирма по указанному адресу отсутствует, контактный телефон работодателя недействителен. ОАО «СКБ-Банк» причинен материальный ущерб в размере 300 000 рублей;

- показаниями свидетелей ФИО45 и ФИО46 подтвердивших факт получения кредита Панченко Н.А. в Оренбургском операционном офисе Уфимского филиала банка АКБ «Московский банк реконструкции и развития» (ОАО). В настоящее время банк переименован и называется ОАО «МТС-Банк»;

- показаниями свидетеля ФИО58 о том, что в августе 2011 года к ней обращался Панченко Н.А. с кредитной заявкой на получение кредита в размере 300 000 рублей. Позже Панченко Н.А. получил кредит в сумме 300 000 рублей. Панченко Н.А. внес один платеж в сумме 8 000 рублей, после чего платить по кредиту перестал /т. 7 л.д. 126-129/;

- показаниями свидетеля ФИО49 о том, что с 2010 года её дочь ФИО59 проживает с Панченко Н.А., который с августа 2011 года работает в ООО «Стройресурс» заработная плата составляет *** рублей. В августе 2011 года от ФИО48 ей стало известно, что в получении кредита Панченко Н.А. поможет Маркелова Е.В.

Маркелова Е.В. взяла ксерокопии документов Панченко Н.А., остальные документы подготовила сама. Пояснила, что по кредиту необходимо внести в банк один платеж. За свои услуги Маркелова Е.В. сказала, что в банк должна отдать 50% от суммы кредита, а с этой суммы, лично ей ничего не остается, поэтому просила после получения кредита дополнительно заплатить ей (Маркеловой Е.В.) 1% от суммы.

Позже Маркелова Е.В. привезла готовые документы и листок с записями информации об организации, где якобы работал Панченко Н.А., что ему нужно будет говорить сотрудникам банка, также предоставила справку о размере заработной платы – около 30 000 рублей в месяц. Через несколько дней Маркелова Е.В. позвонила ФИО59 и назвала наименования и адреса банков, в которые надо подъехать вместе с Панченко Н.А. Они обратились в 2 банка – «СКБ-Банк» и «Московский банк реконструкции и развития». Панченко Н.А. одобрили оба кредита. ФИО59 и Панченко Н.А. рассказали, что получили 2 кредита, на общую сумму 550 000 рублей, из которых половину отдали Маркеловой Е.В., которая подъезжала к ним вместе со своим сожителем. Через несколько дней, Маркелова Е.В. позвонила и попросила еще 1% от полученной суммы кредитов. Панченко Н.А. отвез ей домой 5500 рублей. Позже Панченко Н.А. единожды перечислил в счет погашения кредита 10 000 рублей. Кредиты в настоящее время Панченко Н.А. не выплачивает. В 2011 году и в настоящее время у Панченко Н.А. и ФИО59 не было и нет финансовой возможности оплачивать кредиты;

- показаниями свидетеля ФИО59 о том, что сожительствует с Панченко Н.А. В августе 2011 года от ФИО48 стало известно, что в оформлении кредита помогает девушка по имени ФИО18 (Маркелова Е.В). За такой кредит нужно внести в банк всего один платеж. При встрече с Панченко Н.А. она (Маркелова Е.В.) согласилась помочь в оформлении кредита и подготовить справку о заработной плате 2-НДФЛ и трудовую книжку, за что ей (Маркеловой Е.) надо будет передать 50% от полученной суммы кредита. Первый платеж по погашению кредита нужно сделать, чтобы в его (ФИО170) действиях не было мошенничества. Позже Маркелова Е.В. передала Панченко Н.А.: справку формы №-НДФЛ на его имя, копию трудовой книжки. Панченко Н.А. с помощью Маркеловой Е.В. получил кредит в размере 250000 рублей, из которых лично в руки Маркеловой Е.В. передал 125 000 рублей и 3 000 рублей за оформление документов. А также второй кредит в размере 300 000 рублей, из которого передал Маркеловой Е.В. за ее услуги 150 000 рублей и 3 000 рублей. У Панченко Н.А. нет, и не было в 2011 году финансовой возможности оплачивать данные кредиты. Кроме этого, Маркелова Е.В. заверила, что достаточно оплатить кредиты один раз, после этого их аннулируют. Свои показания, изобличающие Маркелову Е.В., она подтвердила на очной ставке;

- показаниями свидетеля ФИО36 о том, что осенью 2011 года, её сын Панченко Н.А. взял кредит. Позже пришло письмо из банка, с претензией в адрес Панченко Н.А. по поводу неоплаты кредитных платежей. Осенью 2012 года Панченко Н.А. ей признался, что получил 2 крупных кредита, которые не выплачивает /т. 6 л.д. 57-59/;

- показаниями свидетеля ФИО60 о том, что в 2011-2012 годах её сожитель ФИО61 познакомился с Маркеловой Е., занимавшейся оформлением кредитов. Летом 2011 года, ФИО61 сказал ей, что нужно срочно оформить и приобрести СИМ-карту с локальным номером, чтобы передать ФИО18 и указать этот абонентский номер в документах для оформления кредита в качестве его рабочего телефона. Он попросил оформить сим-карту на ее паспорт;

- показаниями свидетеля ФИО55 о том, что в начале 2012 года Маркелова Е.В. интересовалась, есть ли у неё знакомые из числа алкоголиков, наркоманов, малообеспеченных людей, на которых можно «повесить» кредит в банке за 50% от суммы кредита. Она поняла, что заемщик получает половину суммы, а остальные деньги, то есть 50% суммы кредита Маркелова Е.В. забирает себе /т. 21 л.д. 1-6/.;

- показаниями свидетеля ФИО62 о том, что она работала управляющей операционного офиса «Степной» ЗАО АКБ «Экспресс Волга» по адресу: (адрес), где познакомилась с Маркеловой Е.В., которая просила оказывать содействие в получении кредитов знакомым Маркеловой Е.В. и предлагала (ФИО62) работать за «откат». Она отказалась от предложения Маркеловой Е.В.

Виновность Маркеловой Е.В. по указанным эпизодам подтверждают письменные доказательства:

- заявление представителя ОАО «МТС Банк» ФИО63 от (дата) о привлечении к уголовной ответственности лиц, похитивших денежные средства банка при оформлении кредита на имя Панченко Н.А. /т. 6 л.д. 16-17/;

- копии учредительных (уставных) документов ОАО «МТС-Банк» /т. 1 л.д. 83-203/;

- выписка по кредитному счету Панченко Н.А. и справки о задолженности по оплате кредита /т. 6 л.д. 20-24/;

- протокол выемки от (дата), об изъятии в ОАО «МТС-Банк» документов кредитного досье на имя Панченко Н.А. /т. 6 л.д. 142-146, 151-161, 163/;

- протокол выемки от (дата) об изъятии в МИФНС России № по (адрес) регистрационного дела ООО «Квант». /т. 6 л.д. 171-175/;

- заключение эксперта № Э/575 от (дата), согласно которому: Рукописные записи и подписи, выполненные от имени Панченко Н.А. выполнены Панченко Н.А. Оттиск круглой печати ООО «Квант», в справке о доходах физического лица № от (дата) за 2011 год, нанесен не круглой печатью ООО «Квант», а другой печатной формой /т. 6 л.д. 125-128/;

- детализация соединений по абонентскому номеру №, оформленному на имя Маркеловой Е.В, содержащая сведения о телефонных соединениях указанного абонентского номера за исследуемый период с абонентскими номерами № (использовавшимся ФИО62) 389 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Панченко Н.А.) 37 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся ФИО61) 160 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся ФИО56) 393 соединения, с (дата) по (дата) Зафиксированы местонахождение и перемещения абонентского номера №, использовавшегося Маркеловой Е.В. в период подачи кредитной заявки и получения кредита Панченко Н.А. в АКБ «МБРР» (ОАО) и ОАО «СКБ-Банк». /т. 29 л.д. 43-70/;

- детализация соединений по абонентскому номеру № оформленному на имя ФИО36, использовавшийся Панченко Н.А. В детализации имеются сведения о телефонных соединениях указанного абонентского номера с абонентским номером № (использовавшимся Маркеловой Е.В.) - 21 соединение, с (дата) по (дата) Установлено местонахождение абонента № в дни оформления и получения кредитов Панченко Н.А. ((дата) и (дата)) в АКБ «МБРР» (ОАО) и ОАО «СКБ-Банк», вблизи офисов указанных банков. /т. 29 л.д. 92-93, 96-102/;

- детализация соединений по абонентскому номеру №, оформленному на имя ФИО64, указанному в качестве «рабочего» телефона в справке о доходах на имя Панченко Н.А. В детализации имеются сведения о входящем телефонном соединении указанного абонентского номера № с абонентским номером № (служебный телефон АКБ «МБРР» ОАО), а также с абонентским номером № (служебный телефон ОАО «СКБ-Банк»), с которых осуществлялись проверочные звонки служащими данных банков на указанный абонентский номер «№», с целью подтверждения сведений о трудоустройстве заемщика Панченко Н.А. /т. 29 л.д. 77-84/;

- сообщение ГУ УПФР в г. Оренбурге исх. № 12-08/55327 от 22.05.2013 г. о том, что ООО «Квант» отчисления в Управление Пенсионного фонда РФ в г. Оренбурге в отношении Панченко Н.А. не производило. Данное обстоятельство свидетельствует о том, что Панченко Н.А. в указанной организации не работал /т. 25 л.д. 4-39/;

- заявление представителя ООО «ЭОС» ФИО65 от (дата) о привлечении к уголовной ответственности лиц похитивших денежные средства ОАО «СКБ-Банк», при оформлении кредита на имя Панченко Н.А. /т. 7 л.д. 8, 24/;

- выписка ОАО «СКБ-Банк» из лицевого счета Панченко Н.А. о движение кредитных денежных средств /т. 7 л.д. 60/;

- учредительные (уставные) документы ОАО «СКБ-Банк» /т. 7 л.д. 62-125/;

- протокол от (дата) об изъятии в ОАО «СКБ-Банк» кредитного досье на имя Панченко Н.А. /т. 8 л.д. 162-163, 175-183/;

- заключение эксперта № Э/503 от (дата) о том, что подписи от имени Панченко Н.А. в документах кредитного дела ОАО «СКБ-банк» № от (дата) выполнены Панченко Н.А. /т. 7 л.д. 146-148/.

Виновность Маркеловой Е.В. по эпизодам хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», по кредитному договору на имя Пичугина М.Г. от (дата) и ОАО «СКБ Банк» по кредитному договору на имя Пичугина М.Г. от (дата) подтверждается следующими доказательствами:

- показаниями представителя потерпевшего ФИО66 о том, что (дата) Пичугиным М.Г. получен кредит по подложным документам. (дата), ОАО «Сбербанк России» с Пичугиным М.Г. был заключен кредитный договор № от (дата), он (ФИО171) получил кредит в размере 400 000 рублей. Информация о размере заработка, предоставленная Пичугиным М.Г. не соответствуют действительности. Пичугин М.Г. внес единственный платеж в размере 11000 рублей, после чего оплату кредитных платежей прекратил /т. 9 л.д. 36-39/;

- показаниями представителя потерпевшего ФИО57 о том, что ОАО «СКБ-Банк» с Пичугиным М.Г., заключен кредитный договор № от (дата), Пичугин М.Г. получил кредит в размере 501000 рублей. Информация о размере заработка, предоставленная Пичугиным М.Г., не соответствуют действительности. (дата) Пичугин М.Г. внес единственный платеж в размере 12000 рублей, после чего оплату кредитных платежей прекратил;

- показаниями свидетеля ФИО67 о том, что (дата) Пичугин М.Г. получил кредит на сумму 400 000 рублей. (дата) Пичугин М.Г. внес один платеж в сумме 11000 рублей;

- показаниями свидетеля ФИО68 о том, что в декабре 2011 года Пичугин М.Г. получил кредит в сумме 501000 рублей. (дата) Пичугин М.Г. внес один платеж в сумме 12000 рублей /т. 8 л.д. 25-28/;

- показаниями свидетеля ФИО69 подтвердившей факт работы Пичугина М.Г. с (дата) в Ремонтном локомотивном депо Оренбургское ОАО «РЖД». Опровергает работу в бухгалтерии сотрудника ФИО70 и ФИО71;

- показаниями свидетеля ФИО72 о том, что заверительные надписи и подписи на копии трудовой книжки Пичугина М.Г. выполнены её рукой, она узнаёт свой почерк, кроме надписи «Работает по настоящее время», которая выполнена другим почерком. Копии оттисков печати «отдел кадров» Ремонтного локомотивного депо Орск ОАО «РЖД» похожи на оттиски имевшейся у них ранее соответствующей печати. Однако на справку формы №-НДФЛ такая печать не ставится. Справка формы №-НДФЛ, не могла иметь порядковый номер «5» от (дата). Среди руководителей и сотрудников предприятия, гражданки по фамилии «ФИО70» нет и никогда не было. /т. 9 л.д. 45-47/;

- показаниями свидетеля ФИО73 о том, что Пичугин М.Г. её сын, работает в Локомотивном Депо слесарем по ремонту подвижного состава, его заработок в настоящее время составляет в среднем 13000 – 14000 рублей в месяц;

- показаниями свидетеля ФИО74 о том, что проживает с Пичугиным М.Г., который работает в Локомотивном Депо слесарем по ремонту подвижного состава, его заработок в настоящее время составляет в среднем 13000 – 14000 рублей в месяц. В декабре 2012 года от Пичугина М.Г. узнала, что он получил кредит на сумму около 500000 рублей, помощь в его оформлении ему оказывала Маркелова Е.В. через знакомую ФИО75, данный кредит можно не возвращать. От самого Пичугина М. она знает, что за оформление кредита он заплатил ФИО75 50% от суммы кредита. Возможности оплачивать кредиты у Пичугина М.Г. нет, и при их оформлении также не было;

- показаниями свидетеля ФИО76 о том, что знакома с ФИО75 и Пичугиным М.Г. От ФИО75 ей известно, что можно оформить кредит по подложным документам, но часть кредитных средств придется отдать за помощь. Позже оплатить один-два платежа и больше не беспокоится. В декабре 2011 года она узнала, что Пичугин М.Г. получил кредит;

- показаниями свидетеля ФИО84 о том, что ее брат Пичугин М.Г. весной 2013 года получил 2 кредита на общую сумму 900000 рублей. Подтвердила отсутствие возможности у Пичугина М.Г. оплачивать кредиты, в связи с постоянным отсутствием денежных средств;

- показаниями свидетеля ФИО75 о том, что от Маркеловой Е.В. известно, что последняя помогает оформлять кредиты. Маркелова Е.В. согласилась помочь Пичугину М.Г. в получении кредита. Она сообщила об этом Пичугину М.Г. Через некоторое время от ФИО164 узнала, что Пичугину М.Г. одобрили кредит. Вечером того же дня Пичугин М.Г. привёз деньги, которые она передала Маркеловой Е.В. В начале января 2012 года Маркелова Е.В. ей сказала, что если она расскажет в полиции о том, что передавала ей деньги от Пичугина М.Г., то она также будет соучастником организованной группы. /т. 8 л.д. 102-106/;

- показаниями свидетеля ФИО77 о том, что Маркелову Е.В. знает длительное время, у него нет оснований оговаривать её и Пичугина М.Г. В декабря 2011 года, ему позвонила Маркелова Е.В. и просила встретиться с парнем, который хочет получить кредит в СКБ-Банк и проконсультировать его. Он просьбу Маркеловой Е.В. выполнил. Через несколько дней по просьбе Маркеловой Е.В., пояснившей, что парень получит кредит и передаст ей деньги, он встретился около банка с тем же парнем, который передал ему 200000 рублей и пояснил, что деньги для Маркеловой Е. Он лично в руки Маркеловой Е.В. передал 200000 рублей. Свои показания, изобличающие Маркелову Е.В. подтвердил на очной ставке с последней;

- показаниями свидетеля Лахова О.И. о том, что в декабре 2011 года, Пичугин М.Г. с его разрешения при оформлении кредита в банке оставил его (Лахова) номер телефона № и в последующем, чтобы он подтвердил их знакомство. Из банка ему по поводу Пичугина М.Г. не звонили;

- показаниями свидетеля ФИО60 о том, что в 2011-2012 годах её сожитель ФИО61 познакомился с женщиной по имени ФИО18, занимавшейся оформлением кредитов. Летом 2011 года, ФИО61 сказал ей, что нужно срочно оформить и приобрести СИМ-карту с локальным номером на ее паспорт, чтобы передать ФИО18 и указать этот абонентский номер в качестве его рабочего телефона в документах для оформления кредита. От следователя она узнала, что фамилия ФИО18 – ФИО168;

- показаниями свидетеля ФИО55 о том, что в начале 2012 года Маркелова Е.В. интересовалась, есть ли у неё знакомые из числа алкоголиков, наркоманов, малообеспеченных людей, на которых можно «повесить» кредит в банке, за 50% от суммы полученного кредита. Она поняла, что заемщик получает половину суммы, а остальные деньги, то есть 50% суммы кредита Маркелова Е.В. забирает себе. Основания оговаривать Маркелову Е.В. у неё отсутствуют. /т. 21 л.д. 1-6/.;

- показаниями свидетеля ФИО62 о том, что работала управляющей операционного офиса «Степной» ЗАО АКБ «Экспресс Волга» по адресу: (адрес), где познакомилась с Маркеловой Е.В., которая просила оказывать содействие в получении кредитов знакомым ФИО168 и предлагала (ФИО62) работать за «откат». Она отказалась от предложения Маркеловой Е.В.

Вину Маркеловой Е.В. по указанным эпизодам подтверждают письменные доказательства:

- заявление представителя ОАО «Сбербанк России» ФИО79 от (дата) о привлечении к уголовной ответственности лиц, совершивших хищение денежных средств, принадлежащих банку при оформлении кредита на имя Пичугина М.Г. /т. 9 л.д. 8-27/;

- копии учредительных (уставных) документов ОАО «Сбербанк России» и выписки о движении кредитных денежных средств по счету Пичугина М.Г. /т. 9 л.д. 29-32, т. 10 л.д. 1-274/;

- документы о трудоустройстве Пичугина М.Г. представленные ОАО «РЖД» Оренбургское ремонтное локомотивное депо № от (дата) /т. 9 л.д. 49-65/;

- протокол выемки от (дата), об изъятии в ОАО «Сбербанк России» документов кредитного досье на имя Пичугина М.Г. /т. 9 л.д. 94-163/;

- заключение эксперта № Э/573 от (дата), согласно которому: подписи от имени Пичугина М.Г., в документах кредитного досье по кредитному договору от (дата), заключенному ОАО «Сбербанк России» с Пичугиным М.Г. - выполнены Пичугиным М.Г.; оттиск круглой печати «отдел кадров» Ремонтного локомотивного депо Орск ОАО «РЖД» нанесен не печатью «отдел кадров» Ремонтного локомотивного депо Орск ОАО «РЖД», а другой высокой печатной формой; оттиск круглой печати «отдел кадров» Ремонтного локомотивного депо Орск ОАО «РЖД» в справке о доходах формы №-НДФЛ за 2011 год № от (дата) на имя Пичугина М.Г. и оттиски круглой печати «отдел кадров» Ремонтного локомотивного депо Орск ОАО «РЖД» в копии трудовой книжки на имя Пичугина М.Г. нанесены разными печатными формами; оттиски круглой печати «отдел кадров» Ремонтного локомотивного депо Орск ОАО «РЖД» в копии трудовой книжки на имя Пичугина М.Г. нанесены печатью «отдел кадров» Ремонтного локомотивного депо Орск ОАО «РЖД» /т. 9 л.д. 74-79/;

- детализация соединений по абонентскому номеру №, оформленному на имя Пичугина М.Г., за период времени с (дата) по (дата), который использовался Пичугиным М.Г. Содержатся сведения о телефонных соединениях указанного абонентского номера, в том числе с абонентскими номерами № (использовавшимся Маркеловой Е.В.), № (использовавшимся ФИО75), № (использовавшимся ФИО77) Зафиксировано местонахождение абонентского номера №, использовавшегося Пичугиным М.Г., в день подачи кредитной заявки в ОАО «СКБ-Банк» вблизи места расположения его офиса. /т. 29 л.д. 41, 44-70/;

- детализация соединений по абонентскому номеру №, оформленному на имя Маркеловой Е.В., содержащая сведения о телефонных соединениях указанного абонентского номера со следующими абонентскими номерами: № (использовавшимся Пичугиным М.Г.) 118 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Пичугиным М.Г.) 327 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся ФИО75) 187 соединений, с (дата) по (дата); № (домашний телефон ФИО75) 126 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся ФИО77) 391 соединение, с (дата) по (дата); № (использовавшимся ФИО62) 389 соединения, с (дата) по (дата); № (использовавшимся ФИО48) 23 соединения, с (дата) по (дата) Зафиксировано местонахождение и перемещения абонентского номера №, использовавшегося Маркеловой Е.В., в период подачи кредитной заявки и получения кредита Пичугиным М.Г. в ОАО «Сбербанк России» и ОАО «СКБ-Банк». /т. 29 л.д. 43-70/;

- детализация соединений по абонентскому номеру №, оформленному на имя ИП ФИО80, который использовался Пичугиным М.Г. для указания в анкете заемщика при подаче кредитной заявки в ОАО «СКБ-Банк» в качестве телефона работодателя. За указанный период абонентский № имел телефонные соединения с абонентскими номерами, использовавшимися Пичугиным М.Г. – №, №, а также на него поступали многочисленные проверочные звонки со служебных телефонов банков ОАО «Сбербанк России» и ОАО «СКБ-Банк». /т. 29 л.д. 92-93, 96-102/;

- детализация по абонентскому номеру №, оформленному на имя ФИО81, который использовался Пичугиным М.Г. для указания в анкете заемщика при подаче кредитной заявки в ОАО «СКБ-Банк» в качестве телефона работодателя. За указанный период абонентский № имел телефонные соединения с абонентским номером, использовавшимся Пичугиным М.Г. – №, а также на него поступали многочисленные проверочные звонки со служебных телефонов банков ОАО «Сбербанк России» и ОАО «СКБ-Банк». /т. 29 л.д. 92-93, 96-102/;

- детализация соединений по абонентскому номеру №, оформленному на имя Пичугина М.Г., содержащая сведения о телефонных соединениях указанного абонентского номера с абонентским номером № (использовавшимся ФИО75) 12 соединений, с (дата) по (дата) На указанный абонентский номер поступали многочисленные проверочные звонки со служебных телефонов банков ОАО «Сбербанк России» и ОАО «СКБ-Банк». /т. 29 л.д. 77-84/;

- детализация по абонентскому номеру №, оформленному на имя ФИО82, фактически пользовался Пичугин М.Г. для телефонной связи. В детализации имеются сведения о телефонных соединениях указанного абонентского номера со следующими абонентскими номерами: № (использовавшимся Маркеловой Е.В.) 284 соединения, с (дата) по (дата); № (использовавшимся ФИО77) 28 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся ФИО75) 9 соединений, с (дата) по (дата) Зафиксированы телефонные соединения, местонахождение и передвижения абонентского номера №, использовавшегося Пичугиным М.Г., в период оформления и получения последним кредитов в ОАО «Сбербанк России» и ОАО «СКБ-Банк». /т. 29 л.д. 77-84/;

- протокол обыска от (дата), согласно которому в жилище Пичугина М.Г., изъяты документы в копиях и оригиналах (справки о доходах, страховые свидетельства и т.д.) в том числе: - кредитный договор № Ф 8300/10-0505КЖ/(адрес) от (дата) между ОАО «ТрансКредитБанк» в лице управляющего ФИО83 и Пичугиным М.Г.; договор банковского счета для физического лица в рублях РФ №/RUR/100 от (дата) между ОАО «ТрансКредитБанк» и Пичугиным М.Г.; договор поручительства № Ф 8300/10-0505КЖ-П010 от (дата) между ОАО «ТрансКредитБанк» и Пичугиным М.Г.; долгосрочное поручение клиента Пичугина М.Г. от (дата); - требование о погашении задолженности по кредиту на имя ФИО84; - сберегательная книжка клиента Сбербанка России от № ОЛ 7266426, на имя Пичугина М.Г.; - банковская карта «Visa» Сбербанка №, на имя Пичугина М.Г.; - документы ООО «ХКФ Банк» на 6 листах: информация – тарифы ООО «ХКФ Банк»; - справка о доходах ФЛ формы 2 НДФЛ на имя ФИО85, место работы ООО «Аргумент»; - уведомление СКБ Банка на имя ФИО84; - расходной кассовый ордер № на имя Пичугина М.Г.; - приходной кассовый чек на имя Пичугина М.Г.; - кредитные истории ФЛ на 3 листах на имя Пичугина М.Г.; - договор банковского счета на 3 листах от (дата) ОАО «Акционерный Коммерческий Банк содействия коммерции и бизнесу» на имя Пичугина М.Г.; - кредитный договор СКБ-Банк на 3 листах на имя Пичугина М.Г. /т. 2 л.д. 135-140, т. 27 л.д. 92-95/;

- заявление представителя ОАО «СКБ-Банк» ФИО86 от (дата) о привлечении к уголовной ответственности лиц похитивших денежные средства банка при оформлении кредита на имя Пичугина М.Г. /т. 8 л.д. 14-24/;

- учредительные (уставные) документы ОАО «СКБ-Банк». /т. 7 л.д. 62-125/;

- протокол выемки от (дата), об изъятии в ОАО «СКБ-Банк» документов кредитного досье на имя Пичугина М.Г. /т. 8 л.д. 171-182, 184/;

- заключение эксперта № Э/504 от (дата), согласно которому: подписи от имени Пичугина М.Г., расположенные в документах кредитного дела № от (дата) на Пичугина М.Г. выполнены Пичугиным М.Г. /т. 8 л.д. 146-150/.

Виновность Маркеловой Е.В. по эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих ЗАО АКБ «Экспресс - Волга», по кредитному договору на имя Сороки В.В. от (дата) подтверждается следующим:

- показаниями представителя потерпевшего ФИО87, о том, что Сорокой В.В. в конце апреля 2012 году по фиктивным документам был получен кредит в размере 250 000 рублей. Сведения в анкете и справке о доходах, о месте работы и жительства не соответствуют действительности. Сорока В.В. осуществил 3 платежа, в конце мая 2012 года в сумме около 9200 рублей, в конце июля в размере 5000 рублей, в конце августа в сумме 4000 рублей. Других платежей по кредиту не поступало. ЗАО «Экспресс-Волга» причинен имущественный ущерб на сумму 250000 рублей;

- показаниями свидетеля ФИО62 о том, что работала управляющей операционного офиса «Степной» ЗАО АКБ «Экспресс Волга» по адресу: (адрес), где познакомилась с Маркеловой Е.В., которая просила оказывать содействие в получении кредитов знакомым Маркеловой Е.В. и предлагала (ФИО62) работать за «откат». Она отказалась от предложения Маркеловой Е.В.;

- показаниями свидетелей ФИО88 и ФИО89 о том, что они работали в ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» в операционном офисе «Степной». Подтвердили оформление Сороке В.В. кредитного договора и получение им кредита в сумме 250000 рублей. Первый платеж по кредиту Сорока В.В. был внесен своевременно, о дальнейшей судьбе кредита им не известно. ФИО89 знает Иванову И.А. как клиента банка. Иванова И.А. приводила в банк потенциальных клиентов, но в выдаче кредитов им отказывали. Иванова И.А. просила её, чтобы она содействовала в выдаче её клиентам кредитов за вознаграждение, но она отказалась;

- показаниями свидетеля ФИО90 о том, что Сорока В.В. является её сожителем. Маркелова Е. приходится Сороке В. двоюродной сестрой. В 2012 году заработная плата Сороки В. не превышала 8000-9000 рублей в месяц. В апреле или мае 2012 года Сорока В. оформил и получил кредит на сумму 250000 рублей в банке «Экспресс-Волга банк». Сорока В. говорил, что справку о зарплате ему давала Маркелова Е., которая якобы числилась его официальным работодателем в фирме ООО «Дворянское гнездо». Часть из полученных денег около 30000 - 40000 рублей он заплатил Маркеловой Е. за оформление кредита. Ежемесячный платеж по кредиту у Сороки В. составлял 9118 рублей, однако он выплатил только 1-й платеж;

- показаниями свидетеля ФИО55 о том, что в начале 2012 года Маркелова Е.В. интересовалась, есть ли у неё знакомые из числа алкоголиков, наркоманов, малообеспеченных людей, на которых можно «повесить» кредит в банке, за 50% от суммы полученного кредита. Она поняла, что заемщик получает половину суммы, а остальные деньги, то есть 50% суммы кредита Маркелова Е.В. забирает себе. Оснований оговаривать Маркелову Е.В. у неё нет /т. 21 л.д. 1-6/.;

Вину Маркеловой Е.В. по указанному эпизоду подтверждают письменные доказательства:

- заявление представителя ЗАО АКБ «Экспрес-Волга» ФИО91 от (дата) о привлечении к уголовной ответственности лиц совершивших хищение денежных средств банка при оформлении кредита на имя Сороки В.В. /т. 11 л.д. 4-28/;

- копия учредительных (уставных) документов ЗАО АКБ «Экспрес-Волга». /т. 11 л.д. 42-101/;

- протокол выемки от (дата), согласно которому у Сороки В.В. изъята трудовая книжка на его имя. В ходе осмотра трудовой книжки установлено, что в ней отсутствуют сведения о трудоустройстве Сороки В.В. в ООО «Дворянское гнездо». /т. 11 л.д. 211-212, 213-215, 216/;

- протокол выемки от (дата), об изъятии в ЗАО АКБ «Экспрес-Волга» кредитного досье на имя Сороки В.В. /т. 11 л.д. 223-225, 226-227, 228/;

- заключение эксперта № Э/501 от (дата), согласно которому подписи от имени Сорока В.В., в кредитном досье по кредитному договору №ф от (дата), заключенному с ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» с Сорокой В.В. выполнены Сорокой В.В. /т. 11 л.д. 247-253/;

- детализация соединений по абонентскому номеру №, оформленному на имя Маркеловой Е.В., за период времени с (дата) по (дата), который использовался Маркеловой Е.В. для телефонной связи – на 1039 листах. Детализация содержит сведения о телефонных соединениях за исследуемый период, в том числе с абонентским номером № (использовавшимся Сорока В.В.) 142 соединения, с (дата) по (дата) Зафиксировано местонахождение и перемещения абонентского номера 9228294065, использовавшегося Маркеловой Е.В., в период подачи кредитной заявки и получения кредита Сорокой В.В. в ЗАО АКБ «Экспра-Волга». /т. 29 л.д. 43-70/;

- детализация по абонентскому номеру №, содержащая сведения о телефонных соединениях, в том числе с абонентским номером № (использовавшимся Маркеловой Е.В.) 2647 соединений. Зафиксировано местонахождение и перемещения абонентского номера №, использовавшегося ФИО143, (дата) в день получения кредита Сорока В.В. в ЗАО АКБ «Экспресс - Волга», вблизи ЦДЮТ «Им. Поляничко». /т. 29 л.д. 43-70/;

- детализация по абонентскому номеру №, содержащая сведения о телефонных соединениях абонентского номера №, оформленного на имя Сороки В.В., за период времени с (дата) по (дата), в том числе с абонентским номером № (используемым Маркеловой Е.В.) 25 соединений, с (дата) по (дата); № (служебные телефоны сотрудников ЗАО АКБ «Экспресс-Волга»). Зафиксировано местонахождение и перемещения абонентского номера №, использовавшегося Сорока В.В., в период получения им кредита в ЗАО АКБ «Экспресс-Волга»). /т. 29 л.д. 32, 44-69, 70/;

- сообщение ГУ УПФР в (адрес) исх. № от (дата), согласно которому ООО «Дворянское гнездо» отчисления в Управление Пенсионного фонда РФ в (адрес) в отношении Сороки В.В. не производило. Данное обстоятельство свидетельствует о том, что Сорока В.В. в указанной организации не работал. /т. 25 л.д. 4-39/;

- материалы оперативно-розыскной деятельности: копия постановления судьи Ленинского районного суда (адрес)ФИО92№ от (дата) о проведении прослушивания телефонных переговоров и снятия информации с технических каналов связи с телефона № сроком на 90 суток; копия постановления судьи Ленинского районного суда (адрес)ФИО93№ от (дата) о проведении прослушивания телефонных переговоров и снятия информации с технических каналов связи с телефона 89228294065 сроком на 90 суток; копия постановления судьи Ленинского районного суда (адрес)ФИО94№ от (дата) о проведении прослушивания телефонных переговоров и снятия информации с технических каналов связи с телефона № сроком на 90 суток; копия постановления судьи Ленинского районного суда (адрес)ФИО95№ от (дата) о проведении прослушивания телефонных переговоров и снятия информации с технических каналов связи с телефона № сроком на 90 суток; копия постановления судьи Ленинского районного суда (адрес)ФИО94№ от (дата) о проведении прослушивания телефонных переговоров и снятия информации с технических каналов связи с телефона № сроком на 90 суток; стенограмма разговора гр. Маркеловой Е.В. с абонентского номера № в период с (дата) по (дата) на 58 листах; стенограмма разговора гр. Маркеловой Е.В. с абонентского номера № в период с (дата) по (дата) на 84 листах; стенограмма разговора гр. Маркеловой Е.В. с абонентского номера № в период с (дата) по (дата) на 8 листах; стенограмма разговора гр. Маркеловой Е.В. с абонентского номера № в период с (дата) по (дата) на 43 листах; стенограмма разговора гр. Маркеловой Е.В. с абонентского номера № в период с (дата) по (дата) на 21 листах; стенограмма разговора гр. Маркеловой Е.В. с абонентского номера № в период с (дата) по (дата) на 30 листах; стенограмма разговора гр. Маркеловой Е.В. с абонентского номера № в период с (дата) по (дата) на 18 листах; стенограмма разговора гр. Абдрахмановой Л.В. с абонентского номера № в период с (дата) по (дата) на 11 листах; стенограмма разговора гр. Абдрахмановой Л.В. с абонентского номера № в период с (дата) по (дата) на 60 листах; а также физические носители информации: DVD-Диск № – (дата); CD-R Диск №; DVD-R Диск №; DVD-R Диск №; DVD-R Диск №; CD-R Диск №; CD-R Диск №; CD-R Диск №, подтверждающие причастность Маркеловой Е.В. к совершенному преступлению. /т. 4 л.д. 1-308, т. 28 л.д. 173-179/;

- протокол осмотра и прослушивания фонограммы от (дата) с участием Сороки В.В., который в ходе прослушивания пояснил, что в женском голосе с уверенностью узнает голос своей двоюродной сестры Маркеловой Е.В., мужской голос это его собственный. Он точно уверен, что разговор шел о просрочке платежей по его кредиту в банке «Волга-Экспресс». При этом Маркелова Е.В. пояснила, что он лишил ее постоянного заработка из-за неоплаты своего кредита, в связи с чем люди из этого банка не хотят с ней работать, ей не одобряют других заемщиков и тем самым он лишает ее постоянного и единственного источника заработка. /т. 28 л.д. 1-7/;

- протокол осмотра и прослушивания фонограммы от (дата) с участием свидетеля ФИО90, которая в ходе прослушивания пояснила, что в женском голосе с уверенностью узнает голос своей знакомой Маркеловой Е.В. Мужской голос принадлежит ее гражданскому супругу Сороке В.В. Опознает данные голоса с полной уверенностью по тембру, интонации и дикции, так как неоднократно общалась с ними на протяжении длительного времени, как лично, так и по телефону /т. 28 л.д. 62-71/.

Виновность Ивановой И.А. по эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФ Банк», по кредитному договору на имя ФИО40 от (дата) подтверждается следующим:

- показаниями представителя потерпевшего ФИО96 о том, что (дата) между ООО «ХКФ Банк» и клиентом ФИО40 был заключен кредитный договор № на сумму 263260 рублей. Информация и документы, предоставленные ФИО40, не соответствуют действительности. ФИО40 в ООО «Оренбургпродукт» никогда не работала и справка о доходах физического лица – 2-НДФЛ ей с указанной организации не предоставлялась, контактный телефон работодателя так же недействителен. ООО «ХКФ Банк» причинен ущерб на сумму 419618,49 рублей, с учетом начисленных процентов, штрафов, убытков и комиссии. /т. 17 л.д. 25-32/;

- показаниями свидетеля ФИО97 о том, что с сентября 2009 года она работает в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк. ФИО40(дата) обратилась в операционный офис банка и предоставила паспорт, страховое пенсионное свидетельство (СНИЛС), справку формы №-НДФЛ и заверенную работодателем копию трудовой книжки. Согласно информации по этим документам, ФИО40 работала торговым представителем в ООО «Оренбургпродукт» и имела средний заработок 27600 рублей. (дата), с ФИО40 был заключен кредитный договор на 200000 рублей. /т. 17 л.д. 80-83/;

- показаниями свидетеля ФИО98 о том, что в начале 2011 года он и супруга (ФИО40), с помощью Ивановой И. оформляли кредит. Они для получения кредита передали Ивановой И. ксерокопии паспорта и ИНН. Она (ФИО169) пояснила, за полученный кредит нужно отдать процент, то есть «откат». По изготовленным документам в банке «СКБ» по (адрес) получила кредит 300000 рублей, из которых предала Ивановой И. 70000 – 75000 рублей, за услуги. Осенью 2011 года он и Екатерина вновь обратилась к Ивановой И. с аналогичной просьбой. Она им пояснила, что необходимо отдать «откат». Они подготовили копии и отвезли ФИО169 на завод «Гидропресс». На следующий день они у Ивановой И. забрали документы и по указанию Ивановой И. сдали в банк «Пушкино» по (адрес) в районе ост. «С.Лазо». Кредит жена получила деньги в сумме 200000 рублей, из которых на заводе «Гидропресс» передали Ивановой И. «откат» в сумме 30000 рублей;

- показаниями свидетеля ФИО99 о том, что с августа 2010 года по октябрь 2011 года она работала главным бухгалтером ООО «Оренбургпродукт». Директором организации являлся ФИО100 Примерно в середине 2011 года на рабочий телефон организации звонили сотрудники безопасности банков и спрашивали, работают ли в их организации граждане, фамилии которых она не помнит. Она проверяла и отвечала, что такие граждане у них не работают и никогда не работали. Сотрудники банка поясняли ей, что граждане обращались в эти банки с целью получения кредитов, при этом представлялись работниками ООО «Оренбургпродукт» и предоставляли справки о доходах с печатью их организации. Справки о доходах формы №-НДФЛ № от (дата) и № от (дата) на имя ФИО40 она не подписывала, оттиск печати похож на печать ООО «Оренбургпродукт», но имеет отличия. ФИО40 в фирме ООО «Оренбургпродукт» не работала. Заверительные надписи и подписи на каждой странице копии трудовой книжки на имя ФИО40 она не делала, штампа «КОПИЯ ВЕРНА» в ООО «Оренбургпродукт» никогда не было. Должность торгового представителя в этой организации отсутствовала, ФИО40 на данную должность не принималась и не работала. Она лично трудовые книжки работников ООО «Оренбургпродукт» не заполняла и не заверяла;

- показаниями свидетеля ФИО101 о том, что с осени 2008 года он работает директором ООО «ФИО21», является единственным учредителем. Примерно с конца 2008 г. – начала 2009 г. Иванова И.А. работала у него бухгалтером. На заводе «Гидропресс» он арендовал офисное помещение на 1-м этаже административного здания, для работы Ивановой И.А. Однажды в кабинете у Ивановой И.А. обнаружил на столе справку формы №-НДФЛ, копию трудовой книжки, копию паспорта на неизвестного ему гражданина, которые были заверены оттиском печати ООО «ФИО21». Позже Иванова И.А., пояснила, что помогала родственнику получить кредит для покупки автомобиля. Он уволил Иванову И.А., забрал документы и печать ООО «ФИО21». Иванова И.А. арендовала в этом же здании другое помещение. Через некоторое время ему на сотовый телефон стали поступать неоднократные звонки от сотрудников служб безопасности различных банков, которые спрашивали, работает ли в ООО «ФИО21» тот или иной человек, называя при этом незнакомые ему фамилии. Он догадался, что Иванова И.А. использовала печать ООО «ФИО21» для составления фиктивных документов, предоставляемых впоследствии в различные банки /т. 21 л.д. 105-107/;

- показаниями свидетеля ФИО102 о том, что в 2007 году Иванова И.А. помогла ей получить кредит в «ВТБ-банке», для этого подготовила необходимые документы, в том числе анкету, фиктивную справку о работе в ООО «Пегас+» на должности начальника отдела с зарплатой в 35000 рублей. Кредит был одобрен на сумму 750000 рублей. Из данной суммы она отдала 12000 рублей Ивановой И.А. в качестве «отката», 50000 рублей отдала в долг ФИО103 Оставшуюся сумму в 630 000 рублей она разделила на троих, то есть на себя, Иванову И.А. и ФИО103, взяв с них долговые расписки. В настоящее время деньги ФИО104 и ФИО103 ей не вернули, кредит она не погасила. В апреле 2012 года её вызвали оперативные сотрудники УУР УМВД России по (адрес), которые предложили ей записать ее разговор с Ивановой И.А., на что она дала добровольное согласие. Она встретилась с ФИО104, которая в ходе разговора рассказала, что у нее дома провели обыск, обнаружили и изъяли более 50-ти печатей различных фирм, а также компьютер и ноутбуки, где сохранились справки о доходах, которые она (Иванова И.) печатала для получения кредитов другими людьми. Также Иванова И.А. пояснила, что в отношении нее расследуют уголовное дело. Со своей соучастницей ФИО18, в отношении которой также расследуется это дело, они совместно оформили 2 или 3 кредита, пытались еще около 10 кредитов, но не получилось, и что во всех справках и трудовых книжках рукописные записи выполнены Ивановой И. Кроме того, Иванова И. сказала, что целый год прослушивались телефонные переговоры ФИО18, поэтому сотрудники полиции и вышли на нее. Затем Иванова И.А. предложила ей подыскивать клиентов для оформления кредитов на их имя по подложным документам, пояснив, что каждый клиент заранее должен заплатить 1500 рублей за изготовление поддельной печати, купить СИМ-карту с локальным абонентским номером «Ростелеком», а также предоставить справку о доходах с настоящего места работы, чтобы был образец печати, с которого делать поддельную печать. При этом Иванова И. сразу оговорила свою долю в 20% от суммы полученного кредита. Предложила на таких людей оформлять кредиты одновременно в нескольких банках. Также Иванова И.А. инструктировала ее о том, как подыскивать людей, что выяснять у них предварительно, в каких банках есть закрытые или действующие кредиты, имеются ли по ним просрочки. Потом Иванова И. сказала, что лучше даже не 20, а 25 или 30% отката брать с заемщиков, получивших через нее – Иванову И. кредит.

Вину Ивановой И.А. по указанному эпизоду подтверждают письменные доказательства:

- заявление представителя ООО «ХКФ-Банк» ФИО96 от (дата) о привлечении к уголовной ответственности лиц, похитивших денежные средства банка при оформлении кредита на имя ФИО105 /т. 17 л.д. 12-19/;

- копии учредительных (уставных) документов ООО «ХКФ-Банк» /т. 17 л.д. 38-79/;

- протокол выемки от (дата), согласно которому у ФИО40 изъята трудовая книжка. В ходе осмотра трудовой книжки установлено, что в ней отсутствует запись о трудоустройстве в ООО «Оренбургпродукт». Трудовая книжка признана вещественным доказательством по уголовному делу. /т. 17 л.д. 106-110/

- протокол выемки от (дата), об изъятии в ООО «ХКФ-банк» документов кредитного досье ООО «ХКФ-банк» на имя ФИО40 /т. 20 л.д. 238-241, 242-253, 254-256/;

- протокол обыска от (дата), согласно которому в жилище Ивановой И.А., изъяты документы в копиях и оригиналах (справки о доходах, страховые свидетельства и т.д.) на разных людей, реквизиты и другая информации о различных организациях, а так же: паспорт на имя ФИО211., на которую были оформлены абонентские номера мобильной связи, используемые Ивановой И.А. при совершении преступлений; круглая печать ООО «Оренбургпродукт», оттиск которой содержится в справках о доходах формы №-НДФЛ на имя ФИО40 за 2012 год № от (дата), за 2011 год № от (дата), в копии трудовой книжки серии ТК-II № на имя ФИО40; прямоугольный штамп «КОПИЯ ВЕРНА», оттиск которого содержится в копии трудовой книжки серии ТК-II № на имя ФИО40 /т. 2 л.д. 89-115, т. 26 л.д. 1-204, т. 26 л.д. 219-243/;

- заключение эксперта № Э/896 от (дата), согласно которому: подписи от имени ФИО40, в кредитном досье по кредитному договору № от (дата), заключенному ООО «ХКФ Банк» с ФИО40 выполнены ФИО40; подписи от имени ФИО99 выполнены не ФИО99, а другим лицом; Рукописные записи в копии трудовой книжке серии ТК- II № на имя ФИО40 выполнены Ивановой И.А.; Оттиски круглой печати ООО «Оренбургпродукт» нанесены не печатью ООО «Оренбургпродукт», а другой печатной формой; Оттиски круглой печати ООО «Оренбургпродукт» в справках о доходах формы №-НДФЛ на имя ФИО40 за 2012 год № от (дата), за 2011 год № от (дата), в копии трудовой книжки серии ТК-II № на имя ФИО40 нанесены печатью ООО «Оренбургпродукт», изъятой в ходе обыска у Ивановой И.А.; Оттиски прямоугольного штампа «КОПИЯ ВЕРНА» в копии трудовой книжки серии ТК-II № на имя ФИО40 нанесены штампом «КОПИЯ ВЕРНА, изъятым в ходе обыска у Ивановой И.А.; Круглая печать ООО «Оренбургпродукт» и прямоугольный штамп «КОПИЯ ВЕРНА», изъятые в ходе обыска у Ивановой И.А., изготовлены по фотополимерной технологии изготовления удостоверительных печатных форм. /т. 17 л.д. 173-180/;

- детализация соединений по абонентскому номеру №, оформленному на имя Никоновой А.А., за период времени с (дата) по (дата), который использовался Ивановой И.А. для телефонной связи. Детализация содержит сведения о телефонных соединениях указанного абонентского номера, в том числе с абонентскими номерами № (использовавшимся Маркеловой Е.В.), № (использовавшимся ФИО106), № (использовавшимся ФИО40) 1 соединение, № (использовавшимся ФИО107) 677 соединений, с (дата) по (дата) Зафиксировано местонахождение и перемещения абонентского номера №, использовавшегося Ивановой И.А., в период подачи кредитной заявки и получения кредита ФИО40 в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк». /т. 29 л.д. 34, 44-69, 70/;

- детализация по абонентскому номеру № содержащая сведения о телефонных соединениях абонентского номера №, оформленного на имя ФИО108, за период времени с (дата) по (дата), который использовался Ивановой И.А. для телефонной связи. В детализации имеются сведения о телефонных соединениях указанного абонентского номера с абонентскими номерами: № (используемого Маркеловой Е.В.) 187 соединений, с (дата) по (дата); № (используемого ФИО40) 8 соединений, с (дата) по (дата); 9873463311 (используемого ФИО106) 10 соединений, с (дата) по (дата) Зафиксировано местонахождение и перемещения абонентского номера №, использовавшегося Ивановой И.А., в период подачи кредитной заявки и получения кредита ФИО40 в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк». /т. 29 л.д. 36, 44-69, 70/;

- детализация соединений по абонентскому номеру №, оформленному на имя Никонову А.А., за период времени с (дата) по (дата), который использовался Ивановой И.А., содержащая сведения о телефонных соединениях указанного абонентского номера с абонентскими номерами: № (используемого Маркеловой Е.В.) 247 соединений, с (дата) по (дата); № (используемого ФИО40) 1 соединение (дата); № (домашний телефон ФИО40) 1 соединение (дата); № (используемого ФИО107) 597 соединений, с (дата) по (дата); № (используемого ФИО106) 341 соединений, с (дата) по (дата); № (используемого ФИО113) 126 соединений, с (дата) по (дата) Зафиксировано местонахождение и перемещения абонентского номера №, использовавшегося Ивановой И.А., в период подачи кредитной заявки и получения кредита ФИО40 в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк». /т. 29 л.д. 35, 44-69, 70/;

- сообщение ГУ УПФР в (адрес) исх. № от (дата) о том, что ООО «Оренбургпродукт» отчисления в Управление Пенсионного фонда РФ в (адрес) в отношении ФИО40 не производило. Данное обстоятельство свидетельствует о том, что ФИО40 в указанном обществе не работала. /т. 25 л.д. 4-39/.

Виновность Ивановой И.А. по эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФ Банк», по кредитному договору на имя ФИО109 от (дата) подтверждается следующими доказательствами:

- показаниями представителя потерпевшего ФИО96 о том, что клиентами ФИО40, ФИО109, Леонтьевым А.А., Ли Р.П. и Комендантовым С.А. получались кредиты по подложным документам, подтверждающим трудоустройство и размер доходов. (дата) между ООО «ХКФ Банк» и клиентом ФИО109 был заключен кредитный договор № на сумму 245555 руб. Документы и содержащаяся в них информация, предоставленные ФИО109, не соответствуют действительности. ФИО109 в ООО «Управленческая компания Жилищным Фондом Южная» не работала и справка о доходах физического лица – 2-НДФЛ ей с указанной организации не предоставлялась, контактный телефон работодателя так же недействителен. ООО «ХКФ Банк» причинен ущерб на сумму 504158,22 рублей, с учетом начисленных процентов, штрафов, убытков и комиссии. /т. 17 л.д. 25-32/;

- показаниями свидетеля ФИО110 сотрудника банка ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» о том, что летом 2012 года, он в офисе завода «Гидропресс» на (адрес).Коростелевых (адрес) познакомился с Ивановой И.А., которая представилась ему бухгалтером и пояснила, что ведет бухгалтерию нескольких предприятий. Он дал Ивановой И.А. бланк справки о доходах по форме банка, а клиенту дал бланк анкеты заемщика, которые они заполнили, при этом Иванова И.А. расписалась в справке о доходах и поставила печать. Он дал Ивановой И.А. номер своего сотового телефона, после этого ему часто стали звонить клиенты из этого предприятия, предлагая приезжать к ним для оформления кредитов в здание завода «Гидропресс». Таким образом, были оформлены кредиты в указанном банке на имя ФИО109, Леонтьева А.А. и Ли Р.П.

Подтвердил, что Иванова И.А. лично заполнила документы от имени ФИО109, которые он передал сотрудникам банка. Примерно через 1-2 часа менеджер банка сообщил об одобрении выдачи кредита ФИО109 Иванова И.А. просила, чтобы он сразу привез пакет документов в операционный офис банка. Иванова И.А. предложила отвезти его на машине в операционный офис банка в ТК «Армада». Возле ТК «Армада» он встретился с ФИО109, провел её в операционный офис банка «Хоум Кредит энд Финанс Банк». Данные показания ФИО110 подтвердил в ходе очных ставок между ФИО109 и Ивановой И.А.;

- показаниями свидетеля ФИО111 главного бухгалтера ООО «Управляющая компания жилищным фондом «Южная» о том, что директором является ФИО112 Справки о доходах по форме банка «Хоум Кредит энд Финанс Банк» на имя ФИО109 и Ли Р.П., она не оформляла, не подписывала, также их не подписывал ФИО112 Оттиск печати похож на печать ООО УК ЖФ «Южная», но имеет отличия. ФИО109 и Ли Р.П. в ООО УК ЖФ «Южная» не работают и не работали, должностей «мастер участка» и «каменщик» в штатном расписании нет;

- показаниями свидетеля ФИО101 о том, что с осени 2008 года он работает директором ООО «ФИО21», является единственным учредителем. Примерно с конца 2008 г. – начала 2009 г. Иванова И.А. работала у него бухгалтером. На заводе «Гидропресс» он арендовал офисное помещение на 1-м этаже административного здания, для работы Ивановой И.А. Однажды пришел в кабинет во время отсутствия Ивановой И.А. и увидел на столе справку формы №-НДФЛ, копию трудовой книжки, копию паспорта на неизвестного ему гражданина, которые были заверены оттиском печати ООО «ФИО21». Позже Иванова И.А., пояснила, что помогала родственнику получить кредит для покупки автомобиля. Он уволил Иванову И.А. и объявил ей об этом, забрал документы и печать ООО «ФИО21». Договор аренды офиса в здании завода «Гидропресс» он расторг, однако Иванова И.А. арендовала в этом же здании другое помещение. Через некоторое время ему на сотовый телефон стали поступать неоднократные звонки от сотрудников служб безопасности различных банков, которые спрашивали, работает ли в ООО «ФИО21» тот или иной человек, называя при этом незнакомые ему фамилии. Он догадался, что Иванова И.А. использовала печать ООО «ФИО21» для составления фиктивных документов, предоставляемых впоследствии в различные банки /т. 21 л.д. 105-107/;

- показаниями свидетеля ФИО102 о том, что в 2007 году Иванова И.А. помогла ей получить кредит в «ВТБ-банке», для этого подготовила необходимые документы, в том числе анкету, фиктивную справку о работе в ООО «Пегас+» на должности начальника отдела с зарплатой в 35000 рублей. Кредит был одобрен на сумму 750000 рублей. Из данной суммы она отдала 12000 рублей Ивановой И.А. в качестве «отката», 50000 рублей отдала в долг ФИО103 Оставшуюся сумму в 630 000 рублей она разделила на троих, то есть на себя, Иванову И.А. и ФИО103, взяв с них долговые расписки. В настоящее время деньги ФИО104 и ФИО103 ей не вернули, кредит она не погасила. В апреле 2012 года её вызвали оперативные сотрудники УУР УМВД России по (адрес), которые предложили ей записать ее разговор с Ивановой И.А., на что она дала добровольное согласие. Она встретилась с ФИО104 в ходе разговора которая рассказала, что у нее дома провели обыск, обнаружили и изъяли более 50-ти печатей различных фирм, а также компьютер и ноутбуки, где сохранились справки о доходах, которые она (Иванова И.) печатала для получения кредитов другими людьми. Также Иванова И.А. пояснила, что в отношении нее расследуют уголовное дело. Со своей соучастницей ФИО18, в отношении которой также расследуется это дело, они совместно оформили 2 или 3 кредита, пытались еще около 10 кредитов, но не получилось, и что во всех справках и трудовых книжках рукописные записи выполнены Ивановой И. Кроме того, Иванова И. сказала, что целый год прослушивались телефонные переговоры ФИО18, поэтому сотрудники полиции и вышли на нее. Затем Иванова И.А. предложила ей подыскивать клиентов для оформления кредитов на их имя по подложным документам, пояснив, что каждый клиент заранее должен заплатить 1500 рублей за изготовление поддельной печати, купить СИМ-карту с локальным абонентским номером «Ростелеком», а также предоставить справку о доходах с настоящего места работы, чтобы был образец печати, с которого делать поддельную печать. При этом Иванова И. сразу оговорила свою долю в 20% от суммы полученного кредита. Предложила на таких людей оформлять кредиты одновременно в нескольких банках. Также Иванова И.А. инструктировала ее о том, как подыскивать людей, что выяснять у них предварительно, в каких банках есть закрытые или действующие кредиты, имеются ли по ним просрочки. Потом Иванова И. сказала, что лучше даже не 20, а 25 или 30% отката брать с заемщиков, получивших через нее – Иванову И. кредит;

- показаниями свидетеля ФИО113 о том, что в декабре 2012 года, Иванова И.А. позвонила ему и попросила встретиться, он приехал к ней на остановку «АТП», где Иванова И.А. рассказала, что у нее был обыск, сейчас возникли большие проблемы, что могут также вызвать в полицию Воробьева Э.А. При этом Иванова И.А. просила, чтобы Воробьев Э.А. дал ложные показания следователю, сказав, что кредит ему помогал оформлять неизвестный мужчина по имени «Рамиль» или «Равиль», и при этом никакой «откат» никому не давался;

- показаниями подсудимой ФИО40 оглашенными в судебном заседании о том, что Иванова И.А. просила её говорить, что справку о доходах ей делала не она, а некий мужчина по имени «Рамиль», которого уже никто не найдет, так как тот умер.

Виновность Ивановой И.А. по указанному эпизоду также подтверждают письменные доказательства:

- заявление представителя ООО «ХКФ-Банк» ФИО96 от (дата) о привлечении к уголовной ответственности лиц, похитивших денежные средства банка при оформлении кредита на имя ФИО109 /т. 18 л.д. 4-10/;

- копии учредительных (уставных) документов ООО «ХКФ-Банк». /т. 17 л.д. 38-79/;

- протокол выемки от (дата), об изъятии в ООО «ХКФ-банк» документов кредитного досье ООО «ХКФ-банк» на имя ФИО109 /т. 20 л.д. 226-230, 242-253, 254-256/;

- протокол обыска от (дата), согласно которому в жилище Ивановой И.А., изъяты документы в копиях и оригиналах (справки о доходах, страховые свидетельства и т.д.) на разных людей, в том числе от ООО «Управляющая компания жилищным фондом «Южная», реквизиты и другая информация о данной и других организациях, а так же: паспорт на имя Никоновой А.А., на которую были оформлены абонентские номера мобильной связи, используемые Ивановой И.А. при совершении преступлений; круглая печать ООО «Управляющая компания жилищным фондом «Южная», оттиск которой содержится в справке о доходах для получения кредита /оформления поручительства в ООО «ХКФ Банк» от 24.07.2012г. на имя ФИО109 /т. 2 л.д. 89-115, т. 26 л.д. 1-204, т. 26 л.д. 219-243/;

- заключение эксперта № Э/523 от (дата), согласно которому подписи от имени ФИО109, в кредитном досье по кредитному договору от (дата), заключенному ОАО «ХКФ-Банк» с ФИО109: кроме рукописных записей в пунктах №№, 63, 82-85, 88, выполнены ФИО109 Рукописные записи в справке о доходах для получения кредита/оформления поручительства в ООО «ХКФ Банк» от (дата) на имя ФИО109 выполнены Ивановой И.А. Подпись от имени ФИО112 выполнена не ФИО112, а другим лицом. Подпись от имени ФИО111 выполнена не ФИО111, а другим лицом. Оттиск гербовой печати ООО «УК ЖФ «Южная», нанесен не гербовой печатью ООО «УК ЖФ «Южная», а другой печатной формой. Оттиск гербовой печати ООО «УК ЖФ «Южная» нанесен гербовой печать ООО «УК ЖФ «Южная», изъятой в ходе обыска в жилище Ивановой И.А. /т.18 л.д.147-156/;

- детализация соединений по абонентскому номеру №, оформленному на имя Никоновой А.А., за период времени с (дата) по (дата), содержащая сведения о телефонных соединениях с абонентскими номерами: № (служебные телефоны головного офиса ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в (адрес)), с которых осуществлялись проверочные звонки служащими данного банка на указанный абонентский номер «№», с целью подтверждения сведений о трудоустройстве заемщиков ФИО109 и Ли Р.П., а также приходили СМС-оповещения. /т. 29 л.д. 15, 44-69, 70/;

- детализация соединений по абонентскому номеру №, содержащей информацию о телефонных соединениях абонентского номера №, оформленного на имя Никоновой А.А., за период времени с (дата) по (дата), содержащая сведения о телефонных соединениях с абонентскими номерами: 9228294065 (используемого Маркеловой Е.В.) 247 соединений, с (дата) по (дата); № (используемого ФИО40) 1 соединение (дата); 3532647778 (домашний телефон ФИО40) 1 соединение (дата); 9033670763 (используемого ФИО107) 597 соединений, с (дата) по (дата); 9873463311 (используемого ФИО106) 341 соединений, с (дата) по (дата); 9096196490 (используемого ФИО113) 126 соединений, с (дата) по (дата) В период получения кредита ФИО109 в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», зафиксированы телефонные соединения, а также местонахождение и передвижения абонентского номера 9325364002, использовавшегося Ивановой И.А., в том числе вблизи офиса указанного банка (ТК «Армада»), а также в районе расположения административного здания завода «Гидропресс». /т. 29 л.д. 36, 44-69, 70/;

- детализация соединений по абонентскому номеру 9325429312, содержащая информацию о телефонных соединениях абонентского номера 9325429312, оформленного на ФИО109, за период времени с (дата) по (дата), содержащая сведения о телефонных соединениях с абонентскими номерами: 9878882686 (используемого ФИО114) 128 соединений, с (дата) по (дата); 4957858222 (служебный телефон сотрудников ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк») 1 соединение (дата); 9225555589 (используемого ФИО115) 1 соединение (дата) /т. 21 л.д. 18, 44-69, 70/;

- сообщение ГУ УПФР в (адрес), согласно которому УКЖФ «Южная» отчисления в Управление Пенсионного фонда РФ в (адрес) в отношении ФИО109 не производило. Данное обстоятельство свидетельствует о том, что ФИО109 в указанной организации не работала. /т. 25 л.д. 4-39/.

Вина Ивановой И.А. по эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФ Банк», по кредитному договору на имя Леонтьева А.А. от (дата) подтверждается следующими доказательствами:

- показаниями представителя потерпевшего ФИО96 о том, что клиентами ФИО40, ФИО109, Леонтьевым А.А., Ли Р.П. и Комендантовым С.А. были получены кредиты по подложным документам, подтверждающим трудоустройство и размер доходов. (дата) между ООО «ХКФ Банк» и клиентом Леонтьевым А.А. был заключен кредитный договор № на сумму 245555 рублей., Документы и содержащаяся в них информация не соответствуют действительности. Установлено, что Леонтьев А.А. в ООО «Аргумент» не работал и справка о заработной плате ему не предоставлялась, контактный телефон работодателя также недействителен. ООО «ХКФ Банк» причинен ущерб на сумму 527186,74 рублей, с учетом начисленных процентов, штрафов, убытков и комиссии. Оплата по кредитному договору не производилась/т. 17 л.д.25-32/;

- показаниями свидетеля ФИО97 о том, что (дата) Леонтьев А.А. обратился в операционный офис банка через сотрудника отдела корпоративных продаж ФИО110 Кредит был одобрен на сумму 245 555 рублей (с учетом страховых взносов, на которые клиент согласился), а всего к выдаче – на сумме 220 000 рублей. /т. 17 л.д. 80-83/;

- показаниями свидетеля ФИО42 о том, что летом 2012 года на полигоне для отходов он познакомился с Леонтьевым А., который желал получить кредит в банке. Он сообщил Леонтьеву А., что у него есть знакомая Иванова И.А., которая может оформить кредит. Он созвонился с Ивановой И. и привез Леонтьева А. в офис к Ивановой И. Позже Иванова И. попросила свозить Леонтьева А. в баню и купить ему одежду, дала деньги 1500 – 2000 рублей. Он купил одежду для Леонтьева А.А. и отвез его в баню. Примерно через неделю Иванова И. позвонила ему и попросила съездить с Леонтьевым А. в банк для получения кредита. Он с ФИО166 сначала заехали к Ивановой И., которая передала ему для Леонтьева А. какие-то документы, сказала, чтобы он все это прочитал и запомнил. Он передал Леонтьеву А. документы, а затем отвез его к офису банка «Хоум Кредит» на (адрес), в бизнес-центре «Южные ворота», а потом в ТК «Армада». Иванова И. все это время неоднократно звонила и просила передать трубку Леонтьеву А. для разговора. Иванова И. консультировала Леонтьева А., как вести себя в банке. В ТК «Армада» Леонтьев А. получил в офисе банка «Хоум Кредит» кредит. Иванова И. звонила и интересовалась получил ли Леонтьев А. кредит. Леонтьев А. передал ему конверт с деньгами и сказал, чтобы он отдал их Ивановой И.А. Он в офисе в здании завода «Гидропресс» передал Ивановой И.А. конверт с деньгами, полученный от Леонтьева А. При нем Иванова И.А. деньги не пересчитывала, дала ему за расходы 3 000 – 4 000 рублей;

- показаниями свидетеля ФИО110 о том, что в течение лета 2012 года работал в банке ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», в отделе корпоративных продаж, посещал различные организации и предлагал получить кредиты в этом банке. Летом 2012 года в офисе завода «Гидропресс» на (адрес).Коростелевых (адрес) он познакомился с бухгалтером Ивановой И.А., которая пояснила, что ведет бухгалтерию нескольких предприятий. Подтвердил личное оформление и заполнение Ивановой И.А. документов для получения кредитов на имя ФИО109, Леонтьева А.А., Ли ФИО116 оформления кредита для ФИО109, ему снова позвонила Иванова И.А. и предложила приехать к ней в офис с бланками анкеты и справки. В офисе Ивановой И.А. он дал ей бланк справки о доходах, который она заполнила и поставила печать. Затем появился Леонтьев А.А., при этом Иванова И.А. пояснила, что он работает механиком в другой организации, бухгалтерию которой она ведет. При нем Иванова И. передала Леонтьеву А.А. справку о доходах. Леонтьев А.А. заполнил анкету и отдал ему со справкой о доходах. Он передал пакет документов сотрудникам банка, позже менеджер банка сообщил, что кредит Леонтьеву А.А. одобрен. После чего он с Леонтьевым А.А. и ФИО106, поехали в ТК «Армада», где он повел Леонтьева А.А. в операционный офис банка. Свои показания подтвердил на очной ставке с Ивановой И.А.;

- показаниями свидетеля ФИО117 главного бухгалтера ООО «Аргумент» о том, что справку о доходах по форме банка «Хоум Кредит энд Финанс Банк» на имя Леонтьева А.А., рукописные записи и подписи в этом документе она не оформляла и не подписывала. Директор ФИО118 также не подписывал. Оттиск печати похож на печать ООО «Аргумент», Леонтьев А.А. в их фирме ООО «Аргумент» не работает и не работал, должность механика гаража в штатном расписании организации отсутствует;

- показаниями свидетеля Никоновой А.А. о том, что весной 2009 года она потеряла свой паспорт. Абонентские номера оператора сотовой связи «Мегафон»: 9325364002, 9228868641, 9226255791, 9325360181, 9226256049, 9226255661, 9226256134, 9226255131, 9226254522, она не приобретала, на свое имя не оформляла и не пользовалась. С Ивановой И.А. она не знакома;

- показаниями свидетеля ФИО101 о том, что с осени 2008 года он работает директором ООО «ФИО21», является единственным учредителем. Примерно с конца 2008 г. – начала 2009 г. Иванова И.А. работала у него бухгалтером. На заводе «Гидропресс» он арендовал офисное помещение на 1-м этаже административного здания, для работы Ивановой И.А. Однажды пришел в кабинет во время отсутствия Ивановой И.А. и увидел на столе справку формы №-НДФЛ, копию трудовой книжки, копию паспорта на неизвестного ему гражданина, которые были заверены оттиском печати ООО «ФИО21». Позже Иванова И.А., пояснила, что помогала родственнику получить кредит для покупки автомобиля. Он уволил Иванову И.А. и объявил ей об этом, забрал документы и печать ООО «ФИО21». Договор аренды офиса в здании завода «Гидропресс» он расторг, однако Иванова И.А. арендовала в этом же здании другое помещение. Через некоторое время ему на сотовый телефон стали поступать неоднократные звонки от сотрудников служб безопасности различных банков, которые спрашивали, работает ли в ООО «ФИО21» тот или иной человек, называя при этом незнакомые ему фамилии. Он догадался, что Иванова И.А. использовала печать ООО «ФИО21» для составления фиктивных документов, предоставляемых впоследствии в различные банки /т. 21 л.д. 105-107/;

- показаниями свидетеля ФИО102 о том, что в 2007 году Иванова И.А. помогла ей получить кредит в «ВТБ-банке», для этого подготовила необходимые документы, в том числе анкету, фиктивную справку о работе в ООО «Пегас+» на должности начальника отдела с зарплатой в 35000 рублей. Кредит был одобрен на сумму 750000 рублей. Из данной суммы она отдала 12000 рублей Ивановой И.А. в качестве «отката», 50000 рублей отдала в долг ФИО103 Оставшуюся сумму в 630 000 рублей она разделила на троих, то есть на себя, Иванову И.А. и ФИО103, взяв с них долговые расписки. В настоящее время деньги ФИО104 и ФИО103 ей не вернули, кредит она не погасила. В апреле 2012 года её вызвали оперативные сотрудники УУР УМВД России по (адрес), которые предложили ей записать ее разговор с Ивановой И.А., на что она дала добровольное согласие. Она встретилась с ФИО104 в ходе разговора которая рассказала, что у нее дома провели обыск, обнаружили и изъяли более 50-ти печатей различных фирм, а также компьютер и ноутбуки, где сохранились справки о доходах, которые она (Иванова И.) печатала для получения кредитов другими людьми. Также Иванова И.А. пояснила, что в отношении нее расследуют уголовное дело. Со своей соучастницей ФИО18, в отношении которой также расследуется это дело, они совместно оформили 2 или 3 кредита, пытались еще около 10 кредитов, но не получилось, и что во всех справках и трудовых книжках рукописные записи выполнены Ивановой И. Кроме того, Иванова И. сказала, что целый год прослушивались телефонные переговоры ФИО18, поэтому сотрудники полиции и вышли на нее. Затем Иванова И.А. предложила ей подыскивать клиентов для оформления кредитов на их имя по подложным документам, пояснив, что каждый клиент заранее должен заплатить 1500 рублей за изготовление поддельной печати, купить СИМ-карту с локальным абонентским номером «Ростелеком», а также предоставить справку о доходах с настоящего места работы, чтобы был образец печати, с которого делать поддельную печать. При этом Иванова И. сразу оговорила свою долю в 20% от суммы полученного кредита. Предложила на таких людей оформлять кредиты одновременно в нескольких банках. Также Иванова И.А. инструктировала ее о том, как подыскивать людей, что выяснять у них предварительно, в каких банках есть закрытые или действующие кредиты, имеются ли по ним просрочки. Потом Иванова И. сказала, что лучше даже не 20, а 25 или 30% отката брать с заемщиков, получивших через нее – Иванову И. кредит;

- показаниями свидетеля ФИО113 о том, что в декабре 2012 года, Иванова И.А. позвонила ему и попросила встретиться, он приехал к ней на остановку «АТП», где Иванова И.А. рассказала, что у нее был обыск, сейчас возникли большие проблемы, что могут также вызвать в полицию Воробьева Э.А. При этом Иванова И.А. просила, чтобы Воробьев Э.А. дал ложные показания следователю, сказав, что кредит ему помогал оформлять неизвестный мужчина по имени «Рамиль» или «Равиль», и при этом «откат» не давался;

- показаниями подсудимой ФИО40 оглашенными в судебном заседании о том, что Иванова И.А. просила её говорить, что справку о доходах ей делала не она, а некий мужчина по имени «Рамиль», которого уже никто не найдет, так как тот умер.

Виновность Ивановой И.А. в совершении указанного преступления подтверждают письменные доказательства:

- заявление представителя ООО «ХКФ-Банк» ФИО96 от (дата) о привлечении к уголовной ответственности лиц, похитивших денежные средства банка при оформлении кредита на имя Леонтьева А.А. /т. 19 л.д. 4-9/;

- копии учредительных (уставных) документов ООО «ХКФ-Банк» /т. 17 л.д. 38-79/;

- протокол выемки от (дата), об изъятии в ООО «ХКФ-банк» документов кредитного досье ООО «ХКФ-банк» на имя Леонтьева А.А. /т. 20 л.д. 226-230, 242-253, 254-256/;

- протокол обыска от (дата), согласно которому в жилище Ивановой И.А., изъяты документы в копиях и оригиналах (справки о доходах, страховые свидетельства и т.д.) на разных людей, от разных организаций, реквизиты и другая информация о различных организациях, а так же: паспорт на имя Никоновой А.А., на которую были оформлены абонентские номера мобильной связи, используемые Ивановой И.А. при совершении преступлений; круглая печать ООО «Аргумент», оттиск которой содержится в справке о доходах для получения кредита / оформления поручительства в ООО «ХКФ Банк» от (дата) на имя Леонтьева А.А. /т. 2 л.д. 89-115, т. 26 л.д. 1-204, т. 26 л.д. 219-243/;

- заключение эксперта № Э/886 от (дата), согласно которому: подписи от имени Леонтьева А.А., в кредитном досье по кредитному договору № от (дата), заключенному ООО «ХКФ Банк» с Леонтьевым А.А.: кроме рукописных записей в пунктах №№, 46, 63, 82-85, выполнены Леонтьевым А.А.; Подпись от имени ФИО118 выполнена не ФИО118, а другим лицом; Подпись от имени ФИО117 выполнена не ФИО117, а другим лицом; Рукописные записи в справке о доходах для получения кредита / оформления поручительства в ООО «ХКФ Банк» от (дата) на имя Леонтьева А.А. выполнены Ивановой И.А.; Рукописные записи в справке о доходах для получения кредита, оформления поручительства в ООО «ХКФ Банк» от (дата) на имя Леонтьева А.А., вероятно, выполнены в каких-то необычных условиях, одним из которых может быть намеренное изменение почерка; Оттиск гербовой печати ООО «Аргумент» в справке о доходах для получения кредита, оформления поручительства в ООО «ХКФ Банк» от (дата) на имя Леонтьева А.А. нанесен не гербовой печатью ООО «Аргумент», а другой печатной формой; Оттиск гербовой печати ООО «Аргумент» в справке о доходах для получения кредита, оформления поручительства в ООО «ХКФ Банк» от (дата) на имя Леонтьева А.А. нанесен гербовой печать ООО «Аргумент», изъятой в ходе обыска в жилище Ивановой И.А. /т. 19 л.д. 108-118/;

- детализация соединений по абонентскому номеру №, который использовался Ивановой И.А. для телефонной связи, содержащая сведения о телефонных соединениях с абонентскими номерами № (использовавшимся Маркеловой Е.В.), № (использовавшимся ФИО106), № (использовавшимся ФИО40) 1 соединение, № (использовавшимся ФИО107) 677 соединений, с (дата) по (дата) /т. 29 л.д. 34, 44-69, 70/;

- детализация по абонентскому номеру №, который использовался Ивановой И.А. для телефонной связи, содержащая сведения о телефонных соединениях с абонентскими номерами: № (используемого Маркеловой Е.В.) 187 соединений, с (дата) по (дата); № (используемого ФИО40) 8 соединений, с (дата) по (дата); № (используемого ФИО106) 10 соединений, с (дата) по (дата) /т. 29 л.д. 36, 44-69, 70/;

- детализация соединений по абонентскому номеру №, который использовался Ивановой И.А. для телефонной связи, содержащая сведения о телефонных соединениях с абонентскими номерами: № (используемого Маркеловой Е.В.) 247 соединений, с (дата) по (дата); № (используемого ФИО40) 1 соединение (дата); № (домашний телефон ФИО40) 1 соединение (дата); № (используемого ФИО107) 597 соединений, с (дата) по (дата); № (используемого ФИО106) 341 соединений, с (дата) по (дата); № (используемого ФИО113) 126 соединений, с (дата) по (дата) В период оформления и получения кредита Леонтьевым А.А. в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», зафиксированы телефонные соединения, а также местонахождение и передвижения абонентского номера 9325364002, использовавшегося Ивановой И.А., в том числе в районе расположения административного здания завода «Гидропресс». /т. 29 л.д. 35, 44-69, 70/;

- детализация по абонентскому номеру №, который использовался ФИО212В. для телефонной связи, содержащая сведения о телефонных соединениях с абонентскими номерами: № (использовавшимся Ивановой И.А.) - 269 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Ивановой И.А.) - 153 соединений, с (дата) по (дата); 9325403046 (использовавшимся Ли Р.П.) – 16 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся ФИО110) – 4 соединения, с (дата) по (дата) /т. 29 л.д. 80-81, 84-89, 102/;

- сообщение ГУ УПФР в (адрес) о том, что ООО «Аргумент» отчисления в Управление Пенсионного фонда РФ в (адрес) в отношении Леонтьева А.А. не производило. Данное обстоятельство свидетельствует о том, что Леонтьев А.А. в указанном обществе не работал /т. 25 л.д. 4-39/.

Вина Ивановой И.А. по эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФ Банк», по кредитному договору на имя Ли Р.П. от (дата) подтверждается следующими доказательствами:

- показаниями представителя потерпевшего ФИО96 о том, что клиенты ФИО40, ФИО109, Леонтьевым А.А., Ли Р.П. и Комендантовым С.А. получили кредиты по подложным документам, подтверждающим трудоустройство и размер доходов. (дата) между ООО «ХКФ Банк» и клиентом Ли Р.П. был заключен кредитный договор № на сумму 263396 рубля. Документы предоставленные Ли Р.П. не соответствуют действительности. Ли Р.П. в ООО «Управляющая компания Жилищным Фондом «Южная» не работал и справка о доходах физического лица – 2-НДФЛ ему не предоставлялась, контактный телефон работодателя недействителен. ООО «ХКФ Банк» причинен ущерб на сумму 453750,58 рублей, с учетом начисленных процентов, штрафов, убытков и комиссии. /т. 19 л.д. 25-32/.

- показаниями свидетеля ФИО110 о том, что в течение лета 2012 года работал в банке ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», в отделе корпоративных продаж, посещал различные организации и предлагал их работникам получить кредиты в банке. В офисе завода «Гидропресс» на (адрес).Коростелевых (адрес) он познакомился с бухгалтером Ивановой И.А., которая пояснила что ведет бухгалтерию нескольких предприятий. Он дал Ивановой И.А. бланк справки о доходах, а клиенту дал бланк анкеты заемщика, которые они заполнили, при этом Иванова И.А. расписалась в справке о доходах и поставила печать. Таким образом, были оформлены кредиты в указанном банке на имя ФИО109, Леонтьева А.А. и Ли Р.П. В начале августа 2012 года, Иванова И.А. позвонила и попросила приехать к этому работнику на рабочее место, к кафе «Зеленая горчица». В кафе «Зеленая горчица» встретился с Ли Р.П. которому дал бланк анкеты для заполнения. Ли Р.П. передал ему заполненную анкету, справку о доходах по форме банка на свое имя, с печатью и подписями руководителя и бухгалтера, а также копию своего паспорта и второго документа. Через несколько дней из службы безопасности ему сообщили, что выдача кредита клиенту Ли Р.П. одобрена, о чем он в свою очередь позвонил и сообщил самому Ли ФИО119 некоторое время ему позвонила Иванова И.А. и попросила сопроводить Ли Р.П. в операционный офис банка в ТК «Армада». Свои показания он подтвердил на очной ставке с Ивановой И.А. и Ли Р.П.;

- показаниями свидетеля ФИО42 о том, что примерно в начале августа 2012 года его знакомый по работе – ФИО213 в ходе разговора сказал, что кто-то из его знакомых хочет получить кредит. Он дал ФИО214 номер телефона Ивановой И.А. Через несколько дней, Иванова И.А. попросила его встретиться с человеком, забрать ксерокопию паспорта и привезти ей – в офис в здании завода «Гидропресс». Возле входа в ТД «Восход» возле Центрального рынка он встретился с Ли Р., забрал у него ксерокопию паспорта и передал Ивановой И.А в офисе в здании завода «Гидропресс». Через несколько дней по просьбе Ивановой И.А. он возил сотрудника банка «Хоум Кредит» ФИО110 в кафе «Зеленая горчица» на встречу с Ли Р. На следующий день или через 1 день, ему снова позвонила Иванова И. и попросила съездить вместе с ФИО110 и Ли Р. в ТК «Армада», где Ли Р. должен получить кредит в банке. Просила забрать у Ли Р. деньги в сумме 35000 рублей и передать ей. Они поехали в ТК «Армада», где ФИО110 и Ли Р. пошли к офису банка «Хоум Кредит». ФИО110 и Ли Р. зашли в офис, а он остался их ждать. Через 20-30 минут к нему подошел Ли Р. и передал ему 35000 рублей, сказав чтобы он отвез эти деньги Ивановой И. После этого ему позвонила Иванова И. и спросила по поводу получения кредита Ли Р., на что он ответил, что кредит Ли Р. получил, 35000 рублей отдал, затем Иванова И. сказала, что 30000 рублей он должен привезти ей в офис завода «Гидропресс». Он поехал к заводу «Гидропресс» и в кабинете передал Ивановой И. - 30000 рублей;

- показаниями свидетеля ФИО111 главного бухгалтера ООО «Управляющая компания жилищным фондом «Южная» о том, что директором является ФИО112 Справки о доходах по форме банка «Хоум Кредит энд Финанс Банк» на имя ФИО109 и Ли Р.П., она не оформляла, не подписывала, также их не подписывал ФИО112 Оттиск печати похож на печать ООО УК ЖФ «Южная», но имеет отличия. ФИО109 и Ли Р.П. в ООО УК ЖФ «Южная» не работают и не работали, должностей «мастер участка» и «каменщик» в штатном расписании нет;

- показаниями свидетеля Никоновой А.А. о том, что весной 2009 года она потеряла свой паспорт. Абонентские номера оператора сотовой связи «Мегафон»: №, она никогда не приобретала, на свое имя не оформляла и не пользовалась. С Ивановой И.А. она не знакома;

- показаниями свидетеля ФИО101 о том, что с осени 2008 года он работает директором ООО «ФИО21», является единственным учредителем. Примерно с конца 2008 г. – начала 2009 г. Иванова И.А. работала у него бухгалтером. На заводе «Гидропресс» он арендовал офисное помещение на 1-м этаже административного здания, для работы Ивановой И.А. Однажды пришел в кабинет во время отсутствия Ивановой И.А. и увидел на столе справку формы №-НДФЛ, копию трудовой книжки, копию паспорта на неизвестного ему гражданина, которые были заверены оттиском печати ООО «ФИО21». Позже Иванова И.А., пояснила, что помогала родственнику получить кредит для покупки автомобиля. Он уволил Иванову И.А. и объявил ей об этом, забрал документы и печать ООО «ФИО21». Договор аренды офиса в здании завода «Гидропресс» он расторг, однако Иванова И.А. арендовала в этом же здании другое помещение. Через некоторое время ему на сотовый телефон стали поступать неоднократные звонки от сотрудников служб безопасности различных банков, которые спрашивали, работает ли в ООО «ФИО21» тот или иной человек, называя при этом незнакомые ему фамилии. Он догадался, что Иванова И.А. использовала печать ООО «ФИО21» для составления фиктивных документов, предоставляемых впоследствии в различные банки /т. 21 л.д. 105-107/;

- показаниями свидетеля ФИО102 о том, что в 2007 году Иванова И.А. помогла ей получить кредит в «ВТБ-банке», для этого подготовила необходимые документы, в том числе анкету, фиктивную справку о работе в ООО «Пегас+» на должности начальника отдела с зарплатой в 35000 рублей. Кредит был одобрен на сумму 750000 рублей. Из данной суммы она отдала 12000 рублей Ивановой И.А. в качестве «отката», 50000 рублей отдала в долг ФИО103 Оставшуюся сумму в 630 000 рублей она разделила на троих, то есть на себя, Иванову И.А. и ФИО103, взяв с них долговые расписки. В настоящее время деньги ФИО104 и ФИО103 ей не вернули, кредит она не погасила. В апреле 2012 года её вызвали оперативные сотрудники УУР УМВД России по (адрес), которые предложили ей записать ее разговор с Ивановой И.А., на что она дала добровольное согласие. Она встретилась с ФИО104 в ходе разговора которая рассказала, что у нее дома провели обыск, обнаружили и изъяли более 50-ти печатей различных фирм, а также компьютер и ноутбуки, где сохранились справки о доходах, которые она (Иванова И.) печатала для получения кредитов другими людьми. Также Иванова И.А. пояснила, что в отношении нее расследуют уголовное дело. Со своей соучастницей ФИО18, в отношении которой также расследуется это дело, они совместно оформили 2 или 3 кредита, пытались еще около 10 кредитов, но не получилось, и что во всех справках и трудовых книжках рукописные записи выполнены Ивановой И. Кроме того, Иванова И. сказала, что целый год прослушивались телефонные переговоры ФИО18, поэтому сотрудники полиции и вышли на нее. Затем Иванова И.А. предложила ей подыскивать клиентов для оформления кредитов на их имя по подложным документам, пояснив, что каждый клиент заранее должен заплатить 1500 рублей за изготовление поддельной печати, купить СИМ-карту с локальным абонентским номером «Ростелеком», а также предоставить справку о доходах с настоящего места работы, чтобы был образец печати, с которого делать поддельную печать. При этом Иванова И. сразу оговорила свою долю в 20% от суммы полученного кредита. Предложила на таких людей оформлять кредиты одновременно в нескольких банках. Также Иванова И.А. инструктировала ее о том, как подыскивать людей, что выяснять у них предварительно, в каких банках есть закрытые или действующие кредиты, имеются ли по ним просрочки. Потом Иванова И. сказала, что лучше даже не 20, а 25 или 30% отката брать с заемщиков, получивших через нее – Иванову И. кредит;

- показаниями свидетеля ФИО113 о том, что в декабре 2012 года, Иванова И.А. позвонила ему и попросила встретиться, он приехал к ней на остановку «АТП», где Иванова И.А. рассказала, что у нее был обыск, сейчас возникли большие проблемы, что могут также вызвать в полицию ФИО217ФИО215 При этом Иванова И.А. просила, чтобы ФИО216 ложные показания следователю, сказав, что кредит ему помогал оформлять неизвестный мужчина по имени «ФИО218» или «ФИО219», и при этом никакой «откат» никому не давался;

- показаниями подсудимой ФИО40 о том, что Иванова И.А. просила её говорить, что справку о доходах ей делала не она, а некий мужчина по имени «ФИО220», которого уже никто не найдет, так как тот умер.

Вину Ивановой И.А. по указанному эпизоду подтверждают письменные доказательства:

- заявление представителя ООО «ХКФ-Банк» ФИО96 от (дата) о привлечении к уголовной ответственности виновных лиц, похитивших денежные средства банка при оформлении кредита на имя Ли Р.П. /т. 19 л.д. 164-170/;

- копии учредительных (уставных) документов ООО «ХКФ-Банк» /т. 17 л.д. 38-79/;

- протокол выемки от (дата), об изъятии в ООО «ХКФ-банк» документов кредитного досье ООО «ХКФ-банк» на имя Ли Р.П. /т. 20 л.д. 226-230, 242-253, 254-256/;

- протокол обыска от (дата), согласно которому в жилище Ивановой И.А., изъяты документы в копиях и оригиналах (справки о доходах, страховые свидетельства и т.д.) на разных людей, в том числе от ООО «Управляющая компания жилищным фондом «Южная», реквизиты и другая информация о данной и других организациях, а так же: паспорт на имя Никоновой А.А., на которую были оформлены абонентские номера мобильной связи, используемые Ивановой И.А. при совершении преступлений; круглая печать ООО «Управляющая компания жилищным фондом «Южная», оттиск которой содержится в справке о доходах для получения кредита / оформления поручительства в ООО «ХКФ Банк» от 07.08.2012г. на имя Ли Р.П. /т. 2 л.д. 89-115, т. 26 л.д. 1-204, т. 26 л.д. 219-243/;

- заключение эксперта № Э/521 от (дата), согласно которому: подписи от имени Ли Р.П., в кредитном досье по кредитному договору от 08.08.2012г., заключенному ОАО «ХКФ-Банк» с Ли Р.П.: кроме рукописных записей в пунктах №№, 63, 82-85, выполнены Ли Р.П.; Рукописные записи в справке о доходах для получения кредита / оформления поручительства в ООО «ХКФ Банк» от 07.08.2012г. на имя Ли Р.П. выполнены Ивановой И.А.; Подпись от имени ФИО112 выполнена не ФИО112, а другим лицом; Подпись от имени ФИО111 выполнена не ФИО111, а другим лицом; Оттиск гербовой печати ООО «УК ЖФ «Южная» нанесен не гербовой печатью ООО «УК ЖФ «Южная», а другой печатной формой; Оттиск гербовой печати ООО «УК ЖФ «Южная» в справке о доходах для получения кредита / оформления поручительства в ООО «ХКФ Банк» от 07.08.2012г. на имя Ли Р.П. нанесен гербовой печать ООО «УК ЖФ «Южная», изъятой в ходе обыска в жилище Ивановой И.А. /т. 19 л.д. 224-233/;

- детализация по абонентскому номеру №, содержащая сведения о телефонных соединениях с абонентскими номерами: № (служебные телефоны головного офиса ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в (адрес)), с которых осуществлялись проверочные звонки служащими данного банка на указанный абонентский номер «№», с целью подтверждения сведений о трудоустройстве заемщиков ФИО109 и Ли Р.П., а также приходили СМС-оповещения. /т. 29 л.д. 19, 44-69, 70/;

- детализация соединений по абонентскому номеру №, содержащая сведения о телефонных соединениях с абонентскими номерами № (использовавшимся Маркеловой Е.В.), № (использовавшимся ФИО106), № (использовавшимся ФИО40) 1 соединение, № (использовавшимся ФИО107) 677 соединений, с (дата) по (дата) /т. 29 л.д. 34, 44-69, 70/;

- детализация соединений по абонентскому номеру №, содержащая сведения о телефонных соединениях с абонентскими номерами: № (используемого Маркеловой Е.В.) 187 соединений, с (дата) по (дата); № (используемого ФИО40) 8 соединений, с (дата) по (дата); № (используемого ФИО106) 10 соединений, с (дата) по (дата) /т. 29 л.д. 36, 44-69, 70/;

- детализация, соединений по абонентскому номеру №, содержащая сведения о телефонных соединениях с абонентскими номерами: № (используемого Маркеловой Е.В.) 247 соединений, с (дата) по (дата); № (используемого ФИО40) 1 соединение (дата); № (домашний телефон ФИО40) 1 соединение (дата); № (используемого ФИО107) 597 соединений, с (дата) по (дата); 9873463311 (используемого ФИО106) 341 соединений, с (дата) по (дата); 9096196490 (используемого ФИО113) 126 соединений, с (дата) по (дата) В период оформления и получения кредита Ли Р.П. в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», зафиксированы телефонные соединения, а также местонахождение и передвижения абонентского номера 9325364002, использовавшегося Ивановой И.А., в том числе в районе расположения административного здания завода «Гидропресс». /т. 29 л.д. 35, 44-69, 70/;

- детализация соединений по абонентскому номеру №, содержащая сведения о телефонных соединениях с абонентскими номерами: 9873463311 (используемого ФИО106) 21 соединение, с (дата) по (дата) /т. 29 л.д. 17, 44-69, 70/;

- детализация соединений по абонентскому номеру №, содержащая сведения о телефонных соединениях с абонентскими номерами: № (использовавшимся Ивановой И.А.) - 269 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Ивановой И.А.) - 153 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Ли Р.П.) – 16 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся ФИО110) – 4 соединения, с (дата) по (дата) /т. 29 л.д. 80-81, 84-89, 102/;

- сообщение ГУ УПФР в (адрес), согласно которому УКЖФ «Южная» отчисления в Управление Пенсионного фонда РФ в (адрес) в отношении Ли Р.П. не производило. Данное обстоятельство свидетельствует о том, что Ли Р.П. в указанной организации не работал. /т. 25 л.д. 4-39/.

Вина в установленных судом эпизодах преступной деятельности совершенных Маркеловой Е.В., Абдрахмановой Л.В., Ивановой И.А. в составе организованной группы, с участием Кириллова М.В. (эпизод от 22.05.2012г.), Кравцом С.А. и Бедным С.В. (эпизод от 18.06.2012г.), Пичугиным М.Г. и Никоновым А.А. (эпизод от 03.07.12г.), Кирилловым М.В. и Гонноченко Н.В. (эпизод от 04.07.2012г.), Кравцом С.А. и Евдокимовым М.В. (эпизод от 04.07.2012г.), Улитиным Н.А. (эпизод от 24.09.2012г.) группой лиц по предварительному сговору с Маркеловой Е.В., кроме этого Воробьёвым Э.А. (эпизод от 25.06.2012г.) группой лиц по предварительному сговору с Ивановой И.А., по фактам хищения денежных средств ОАО «АК БАРС» Банк, подтверждается следующими доказательствами:

- показаниями представителя потерпевшего ФИО120 о том, что 04.07.2012 года по фиктивным документам гражданином Гонноченко Н.В. получен кредит в размере 200 000 рублей и кредитная карта с лимитом 30 000 рублей. При установлении места работы, указанного в анкете и справке о доходах, выяснено, что Гонноченко Н.В. в ООО «Проект «Инст-Арт» не работал, по адресу регистрации фактически не проживает, телефон его отключен, местонахождение не установлено. Платежи в счет погашения кредита не поступали. Банку причинен материальный ущерб на сумму 225761,23 рублей по потребительскому кредиту и 38 733,49 рублей по кредитной карте.

(дата) в банке по фиктивным документам Воробьевым Э.А. получил кредит в размере 390 000 рублей и кредитную карту с лимитом 30 000 рублей. При установлении его места работы, указанного в анкете и справке о доходах, выяснено, что Воробьев Э.А. в ООО «ТехМашПерспектива» не работал, по адресу регистрации фактически не проживает, телефон его отключен, местонахождение установлено не было. Им было осуществлено 2 платежа, (дата) в сумме 9416,48 рублей, второй платеж (дата) на сумму 3 706,81 рублей. Больше платежей по кредиту Воробьева Э.А. не поступало. Банку причинен материальный ущерб на сумму 417 378,16 рублей по потребительскому кредиту и 39 304,82 рублей по кредитной карте.

(дата) между ОАО «АК БАРС» Банк и Никоновым А.А. был заключен кредитный договор № от (дата), в тот же день он получил наличными денежные средства в размере 380 000 рублей. Кроме того, Никонову А.А. была выдана кредитная карта Visa Unebossed Non №********9468, с зачисленными на ее счет денежными средствами в сумме 30 000 рублей. По кредиту Никоновым А.А. платежи в счет погашения не вносились. Информация о трудоустройстве и размере заработка, предоставленные Никоновым А.А., не соответствуют действительности. Никонов А.А. в ООО «Дворянское гнездо» не работал, данная фирма по указанному им адресу отсутствует, контактный телефон работодателя недействителен. ОАО «АК БАРС» Банк причинен ущерб в размере 445 863,58 рублей и по кредитной карте в размере 39 203,80 рублей.

(дата) между ОАО «АК БАРС» Банк и Улитиным Н.А. был заключен кредитный договор № от (дата), в тот же день он получил денежные средства в размере 399 000 рублей. Кроме того, Улитину Н.А. была выдана кредитная карта Visa Unebossed Non №********1502, с денежными средствами в сумме 30 000 рублей. (дата) Улитин Н.А. внес в кассу денежную сумму в размере 11 000 рублей в счет погашения основного кредита, (дата) внес в кассу денежную сумму в размере 11 000 рублей в счет погашения основного кредита, затем Улитин Н.А. оплату кредитных платежей прекратил. Информация о трудоустройстве и размере заработка, предоставленные Улитиным Н.А., не соответствуют действительности. Улитин Н.А. в ОАО «Оренбургская ТГК» не работал, контактный телефон работодателя недействителен. ОАО «АК БАРС» Банк причинен материальный ущерб с учетом начисленных процентов, штрафов и пени, в размере 430 859,11 рублей и по кредитной карте в размере 39 216,62 рублей.

(дата) между ОАО «АК БАРС» Банк и Кирилловым М.В. был заключен кредитный договор № от (дата), он получил наличными денежные средства в размере 300 000 рублей. (дата) Кириллов М.В. внес в погашение кредита 5 000 рублей, (дата) 11 000 рублей. Информация о трудоустройстве и размере заработка, предоставленные Кирилловым М.В., не соответствуют действительности. Кириллов М.В. в ООО «МПК» не работал, данная фирма по указанному адресу отсутствует, контактный телефон работодателя также недействителен. ОАО «АК БАРС» Банк причинен ущерб в размере 280 651,64 рублей.

(дата) между ОАО «АК БАРС» Банк и Бедным С.В. был заключен кредитный договор № от (дата), он получил наличными денежные средства в размере 380 000 рублей. Кроме того, Бедному С.В. была выдана кредитная карта Visa Unebossed Non №********2655, с зачисленными денежными средствами в сумме 30 000 рублей. (дата) Бедный С.В. внес в погашение кредита 10260 рублей, на счет кредитной карты Visa Unebossed Non №********2655 денежную сумму в размере 1 500 рублей, (дата) внес на счет кредитной карты Visa Unebossed Non №********2655 денежную сумму в размере 1 500 рублей, после чего Бедный С.В. оплату кредитных платежей прекратил. Информация о трудоустройстве и размере заработка, предоставленные Бедным С.В., не соответствуют действительности. Бедный С.В. в филиале «Управляющая компания «Центр жилищных программ» ООО «ОКТК» не работал, контактный телефон работодателя недействителен. ОАО «АК БАРС» Банк причинен ущерб в размере 410000 рублей.

(дата) между ОАО «АК БАРС» Банк и Евдокимовым М.В. был заключен кредитный договор № от (дата), он получил наличными денежные средства в размере 380 000 рублей. Кроме того, Евдокимову М.В. была выдана кредитная карта Visa Unebossed Non №********7293, с зачисленными на ее счет денежными средствами в сумме 30 000 рублей. По данному кредитному договору Евдокимовым М.В. платежи в счет погашения не вносились. Информация о трудоустройстве и размере заработка, предоставленные Евдокимовым М.В., не соответствуют действительности. Евдокимов М.В. в Оренбургском Линейном производственном управлении магистральных газопроводов - филиале ООО «Уралтрансгаз» не работал, данная организация еще задолго до оформления кредита переименована, контактный телефон работодателя недействителен. ОАО «АК БАРС» Банк причинен ущерб в размере 437 855,09 рублей и по кредитной карте в размере 39 294,88 рублей;

- показаниями представителя потерпевшего ОАО «АК-Барс» Банк ФИО121 о том, что Воробьевым Э.А. по фиктивным документам получен кредит в размере 390 000 рублей и кредитная карта с лимитом 30 000 рублей; Гонноченко Н.В. получен кредит в размере 200 000 рублей и кредитная карта с лимитом 30 000 рублей; Кирилловым М.В. получен кредит в размере 300 000 рублей; Бедным С.В. получен кредит в размере 380 000 рублей и кредитная карта с лимитом 30 000 рублей; Никоновым А.А. получен кредит в размере 380 000 рублей и кредитная карта с лимитом 30 000 рублей; Евдокимовым М.В. получен кредит в размере 380 000 рублей и кредитная карта с лимитом 30 000 рублей; Улитиным Н.А. получен кредит в размере 399 000 рублей. Информация о трудоустройстве и размере заработка, предоставленные вышеуказанными лицами, не соответствовала действительности. Указанные лица имеют задолженность по уплате кредитов, никаких мер по их выплате не принимают. Исполнением решений суда о взыскании кредитной задолженности занимаются сотрудники УФССП;

- показаниями свидетеля ФИО122 ведущего кредитного инспектора группы потребительского кредитования отдела розничного бизнеса Оренбургского филиала банка ОАО «Ак Барс» Банк, подтвердившей факт обращения и получения кредита Воробьевым Э.А., оформление кредита Никонову А.А., Улитину Н.А., Кириллову М.В., Бедному С.В. Ей известно, что Воробьёв Э.А., Никонов А.А., Улитин Н.А., Кириллов М.В., Бедный С.В. не выплачивают полученные кредиты и не исполняют взятые на себя обязательства;

- показаниями свидетеля ФИО123 о том, что с весны по осень 2012 года, Абдрахманова Л.В. часто звонила ему и расспрашивала условия одобрения и выдачи кредитов. Со слов Абдрахмановой Л.В. он понял, что к ней обращаются люди по поводу вопросов кредитования. Кроме того, Абдрахманова Л.В. иногда спрашивала о конкретных людях, подававших заявки на получение кредитов в банке «Ак Барс». Обычно ее интересовало, на какой стадии находится рассмотрение заявки заемщика, по каким причинам заемщикам отказывали в получении кредитов. Он отвечал на вопросы Абдрахмановой Л.В., так как это была общедоступная информация, всем известны существующие банковские правила оформления или причины отказа в выдаче кредитов и «стоп-факторы». По некоторым обратившимся в банк заемщикам, Абдрахманова Л.В. просила на стадии проверки службой безопасности, одобрить их, так как это ее знакомые, которым очень нужен кредит. Несмотря на просьбы Абдрахмановой Л.В., он проводил проверки документов кредитных заявок в соответствии с действующими положениями, при этом части заемщиков, за которых просила Абдрахманова Л.В., он писал отрицательные заключения. Он помнит, что по должнику Кириллову М.В., все номера телефонов, указанные им в анкете, были отключены;

- показаниями свидетеля ФИО124 главного бухгалтера «ТехМашПерспектива» о том, что рукописные записи и подписи справке о доходах по форме банка ОАО «Ак Барс» Банк на имя Воробьева Э.А. не выполняла, оттиск печати похож на печать ООО «ТехМашПерспектива». Воробьев Э.А. в ООО «ТехМашПерспектива» не работал, должность слесаря в штатном расписании организации отсутствует;

- показаниями свидетеля ФИО125 о том, что проживает в гражданском браке с Воробьевым Э.А. Её доход составляет около 9 000 рублей, доход Воробьева Э.А. ей не известен. В 2012 году у них образовалась задолженность по квартплате около 100 000 рублей. В июне 2012 года Воробьев Э.А. рассказывал ей, что он подал документы в банк «Ак-Барс» на получение кредита. Воробьев Э.А. получил кредит 390 000 рублей. На следующий день Воробьев Э.А. сообщил, что отдал 50% за оформление кредита. Подтвердила факт внесения Воробьевым Э.А. двух платежей по кредиту. Воробьев Э.А. вместе с кредитом получил карточку с деньгами. Воробьев Э.А. полностью обналичил денежные средства с карточки и вновь отдал проценты людям оформлявшим кредит;

- показаниями свидетеля ФИО113 о том, что находится в дружеских отношениях с Воробьевым Э.А. В 2012 году познакомился с Ивановой И.А. В ходе общения спросил, можно ли проверить кредитную историю его друга Воробьева Э.А., так как он хочет взять кредит. Иванова И.А. забрала ксерокопию паспорта Воробьева Э.А. и через несколько дней, сказала, что за помощь в получении кредита придется отдать каким - то людям 30% от суммы полученного кредита. Передала справку, где было указано, что Воробьев Э.А. работает менеджером по реализации сельхозтехники. Также Иванова И.А. передала листок бумаги, на котором было написано наименование предприятия, номера телефонов, должность, заработная плата и проинструктировала, что в случае поступления звонка из банка, необходимо подтвердить указанные на листочке сведения, относительно ФИО172. Иванова И.А. пояснила, что через два дня необходимо будет пойти в банк «Ак Барс», расположенный на (адрес). В ходе разговора Иванова И.А. сказала, чтобы Воробьев Э.А. внёс не менее трёх платежей в счет погашения взятого кредита, чтобы не было мошенничества. Через два дня Воробьев Э.А. подал заявку в банк. Позже перезвонила Иванова И.А. и сказала, что кредит ему одобрили. После этого перезвонили с банка и сказали, что кредит одобрен. Воробьев Э.А. в банке получил кредит в сумме 390000 рублей, а также карточку на 30000 рублей. В этот момент ему позвонила Иванова И.А. и сказала, чтобы они «не вздумали их кинуть» и ехали за автомобилем ВАЗ-2112 серебристого цвета. В районе Кадетского корпуса по (адрес) он передал Ивановой И.А. 120000 рублей, которая пересчитав деньги, спросила где ещё 10000 рублей, которые причитаются от суммы на карточке, на что он ответил что карту Воробьев Э.А. не активировал. Примерно через 3 дня он забрал у Воробьева Э.А. 10000 рублей и передал их Ивановой И.А. Примерно в декабре 2012 года они встретились по просьбе Ивановой И.А., которая сообщила, что у нее был обыск, возникли большие проблемы, что могут Воробьева Э.А. вызвать в полицию При этом Иванова И.А. просила, чтобы Воробьев Э.А. дал ложные показания следователю, сказав, что кредит ему помогал оформлять неизвестный ему мужчина по имени «Рамиль» или «Равиль», и при этом деньги он не отдавал. Он передал этот разговор Воробьеву Э.А. Изобличающие Иванову И.А. показания, он подтвердил на очной ставке с ней;

- показаниями свидетеля Никоновой А.А. о том, что в 2009 году потеряла свой паспорт. В полиции ей сообщили, что её паспорт, был найдет у Ивановой И.А., которую она не знает;

- показаниями свидетеля ФИО156 о том, что Улитину Н.А. отказывали в выдаче кредита. Общий знакомый ФИО126 предложил обратиться к Ирме, как в последующем стало известно - ФИО127, которая помогает с получением кредита. Он, Улитин Н.А. и ФИО126 неоднократно ездили (адрес), где ФИО126 по его телефону разговаривал с ФИО127 Примерно в середине сентября на (адрес) в (адрес), около банка «АК БАРС» встретились ФИО127, Улитин Н.А. и ФИО126, поговорили, после чего Улитин Н.А. и ФИО126 пошли в банк. Вернувшись Улитин Н.А. и ФИО126 сказали, что подали заявки на получение кредитов. ФИО126 разговаривал с Улитиным Н.А. о том, что из суммы полученного кредита 30% необходимо заплатить ФИО127 Затем ФИО127 позвонила и пояснила, что ФИО173 кредит одобрен, а Гардеру отказали. Через неделю снова позвонила ФИО127 и сообщила Улитину Н.А., что нужно в банке получить кредит. После получения кредита Улитин Н.А. передал ему долг 80000 рублей и 135000 рублей для ФИО127 Он передал ФИО127 135000 рублей. Свои показания подтвердил на очной ставке;

- показаниями свидетеля ФИО128 о том, что Улитин Н.А. её муж. Постоянного места работы он не имеет, зарабатывает вахтовым методом. В организации ООО «Оренбургская теплогенерирующая компания» Улитин Н.А. не работал. Подтвердила факт получения Улитиным Н.А. кредита в банке;

- показаниями свидетеля ФИО129 о том, что Улитин Н.А. его отец, который в сентябре 2012 года получил кредит в «АК БАРС» Банке. По просьбе отца он дважды в погашение кредита платил по 11 000 рублей. В организации ООО «Оренбургская теплогенерирующая компания» Улитин Н.А. никогда не работал;

- показаниями свидетеля ФИО38 о том, что работала бухгалтером в ООО «МПК» и по совместительству в ООО «Омикрон». В марте 2012 года познакомилась с Маркеловой Е., от которой стало известно, что последняя оказывает помощь в получении кредитов, за что берет 25% от суммы полученного кредита. По просьбе Маркеловой Е. она оформила трудовую книжку, справку 2-НДФЛ, справку о заработной плате 28000-30000 рублей на имя Кириллова М., хотя он никакого отношения к ООО «МПК» и ООО «Омикрон» не имел. Потом она по указаниям Маркеловой Е. изготовила с готовой трудовой книжки копии, заверила их печатью ООО «Омикрон». Позже она заполнила Кириллову М. бланк справки по форме «АК БАРС» банка, заверила печатью ООО «МПК», расписалась за директора ФИО130 просьбе Маркеловой Е., она по телефону подтвердила банку сведения по Кириллову М. Впоследствии Маркелова Е. привезла ей на работу СИМ-карту с коротким абонентским номером, с целью использования для ответов на проверочные звонки из банков, печати ООО «Гильдия плюс», штампы ООО «Оренбургский радиатор» и отдела кадров ООО «Оренбургский радиатор» и пояснила, что данные печати можно использовать для изготовления трудовых книжек о местах предыдущих работ для стажа работы, но данные фирмы «не рабочие» и для справок 2-НДФЛ и последнего места работы их использовать нельзя. Также в её распоряжении были печати ООО «Форум», ООО «Омикрон», ООО «МПК», ООО «Дионис» и ООО «Проект «Инст-АРТ». В дальнейшем она с использованием указанных печатей и штампов неоднократно по просьбе Маркеловой Е. аналогичным образом оформляла документы на получение гражданами кредитов и подтверждала банкам по телефону о достоверности сведений, указанных в изготовленных ею документах. Анкетные данные людей, на которых нужно было оформить документы, Маркелова Е. передавала в СМС-сообщениях со своего номера №. Для Гонноченко Н.В. она подготовила справки от ООО «Проект «Инст-АРТ. Кириллов М.В. и Гонноченко Н.В. рассказали ей, что Маркелова Е. заверила их о необходимости внести в банк только один платеж в погашение кредита, поэтому он и Гонноченко Н.В. согласились на её условия и отдали ей за это большие суммы от полученных кредитов. Свои показания, изобличающие Маркелову Е.В., она подтвердила на очной ставке. При прослушивании записи телефонных переговоров она достоверно опознала голос Маркеловой Е.В. и свой голос;

- показаниями свидетеля ФИО131 о том, что он сожительствовал с Абдрахмановой Л.В., которая оказывала услуги по оформлению кредитов, за что клиенты отдавали ей проценты от полученного кредита. Абдрахманова Л.В. часто общалась с Маркеловой Е.

Абдрахманова Л.В. совместно с Маркеловой Е. на протяжении полугода занималась оформлением кредитов, других источников доходов у нее не было;

- показаниями свидетеля ФИО132 о том, что до марта 2013 года сожительствовал с ФИО38 В октября 2010 года он создал и зарегистрировал фирму ООО «Проект «Инст-Арт», которая фактически не работала. Печать фирмы была в распоряжении ФИО38 и использовалась ею. Гонноченко Н.В. в ООО «Проект «Инст-Арт» не работал. Справку о доходах он не подписывал, оттиск печати похож на печать его фирмы ООО «Проект «Инст-Арт»;

- показаниями свидетеля ФИО133 пояснил, что в 2011 году он приобрел ООО «МПК». Главным бухгалтером была назначена ФИО38, которая по совместительству работала в ООО «Омикрон». Работник по фамилии Кириллов М.В. в ООО «МПК» не работал. Вышеуказанные организации деятельности не вели, документы от имени указанных фирм он не подписывал;

- показаниями свидетеля ФИО134 о том, что с 2006 года работает главным бухгалтером ООО «Оренбургская коммунальная теплоснабжающая компания» (ООО «ОКТК»). Бедный С.В. в ООО «ОКТК» или в филиале «Управляющая компания «Центр жилищных программ» не работал. Рукописные записи и подпись справка о доходах по форме ОАО «Ак Барс» Банка на имя на имя Бедного С.В. она не выполняла, оттиск печати похож на печать филиала ООО «ОКТК», однако отличается размером шрифта надписей и символов. Кроме того, в этой справке неверно указаны её инициалы «Т.Н.», указанный в справке номер телефона «459541» не соответствует имеющимся в их организации рабочим телефонам;

- показаниями свидетеля ФИО135 о том, что летом 2012 года он познакомил Евдокимова М.В. с ФИО153, который ему помогал брать кредит. ФИО153 предложил Евдокимову М.В. взять кредит 350000 - 400000 рублей, пояснив, что из полученных в кредит денег нужно будет заплатить за изготовление документов о доходах для Евдокимова М.В проценты от суммы кредита. Тот согласился на данные условия и передал ФИО153 копию своего паспорта. (дата) Евдокимову М. в банке «Ак-Барс» выдали кредит в сумме 380 000 рублей и банковскую карту с кредитным лимитом 30 000 рублей. Евдокимов М. передал ФИО153 все полученные деньги, который часть денег отдал назад Евдокимову М., другую часть передал ФИО20;

- показаниями свидетеля ФИО136 о том, что до 2008 года организация носила наименование - Оренбургское линейное производственное управление магистральных газопроводов - филиал ООО «Уралтрансгаз». Евдокимов М.В., ФИО137 и ФИО138 в организации не работали;

- показаниями свидетеля ФИО139 о том, что летом 2012 года Маркелова Е.В. сказала ей, что она как предприниматель может дать ей справку о том, что якобы она работает, на что она не согласилась. В начале декабря 2012 года ФИО143, сожитель Маркеловой Е., в дневное время выбросил из окна к ним во двор документы и печати, как выяснилось позже справки №-НДФЛ и печати. В вечернее время сотрудники полиции провели осмотр места происшествия и изъяли пакет с документами, а также во дворе нашли 2 каких-то печати;

- показаниями свидетеля ФИО140 о том, что в 2012 году по поддельным документам брала кредит. Необходимые для получения кредита справки передала ей женщина по имени ФИО19, в её трудовой книжке сделали запись, что она работает в ООО ТД «Ташлинский» и поставили печати. Из полученных в Хоум Банке в кредит 300000 рублей она отдала ФИО19 60000 рублей, ФИО18 ходила вместе с нею. Она ходила в банк, писала заявление на кредит, ей задавали вопросы, на которые она отвечал. Затем через 2-3 дня из банка позвонили и сказали, что кредит одобрен. Она позвонила ФИО18 и они пошли получать кредит. Когда они вышли из банка, она отдала ФИО18 60000 рублей и больше ее не видела. Платеж по кредиту оплачивает в срок.

Вину Маркеловой Е.В., Абдрахмановой Л.В., Ивановой И.А., по вышеуказанным эпизодам подтверждают письменные доказательства по делу:

- протокол обыска от (дата), согласно которому в жилище Ивановой И.А., изъяты документы в копиях и оригиналах (справки о доходах, страховые свидетельства и т.д.) на разных людей, реквизиты и другая информации о различных организациях, а так же: паспорт на имя Никоновой А.А., на которую были оформлены абонентские номера мобильной связи, используемые Ивановой И.А. при совершении преступлений; круглая печать ООО «ТехМашПерспектива», оттиск которой содержится в справке о доходах для получения кредита (поручительства) в ОАО «АК БАРС» Банк от (дата), круглая печать ОАО «Оренбургская ТГК», оттиск которой содержится в справке о доходах физического лица от (дата) Формы №-НДФЛ на имя Улитина Н.А. /т. 2 л.д. 89-115, т. 26 л.д. 1-218, т. 26 л.д. 219-245/;

- протокол выемки от (дата) в помещении Оренбургского филиала ОАО «АК БАРС» Банк, по адресу: (адрес). 1, согласно которому изъяты документы кредитного досье на имя Воробьева Э.А. в банке ОАО «АК БАРС» Банк. /т. 16 л.д. 211-215, 227-239/;

- заключение эксперта № Э/497 от (дата), согласно которому: подписи от имени Воробьева Э.А., в кредитном досье по кредитному договору от (дата), заключенному ОАО «Ак-Барс» Банк с Воробьевым Э.А. выполнены Воробьевым Э.А.; Рукописная запись «С моих слов записано верно ФИО141» в заявлении-анкете кредитного досье по кредитному договору от (дата), заключенному ОАО «Ак-Барс» Банк с Воробьевым Э.А., выполнена не Воробьевым Э.А., а другим лицом; Подписи от имени ФИО124 выполнены не ФИО124, а другим лицом; Рукописные записи в справке о доходах для получения кредита (поручительства) в ОАО «АК БАРС» Банк от (дата) на имя Воробьева Э.А., выполнены Ивановой И.А.; Оттиски круглой печати ООО «ТехМашПерспектива» нанесены печатью ООО «ТехМашПерспектива», изъятой в ходе обыска у Ивановой И.А.; Оттиски круглой печати ООО «ТехМашПерспектива» в справке о доходах для получения кредита (поручительства) в ОАО «АК БАРС» Банк от (дата) на имя Воробьева Э.А. нанесены не печатью ООО «ТехМашПерспектива», а другой печатной формой; Оттиски круглой печати ООО «ТехМашПерспектива», полученные у уполномоченного лица данной организации, нанесены не печатью ООО «ТехМашПерспектива», изъятой в ходе обыска у Ивановой И.А., а другой печатной формой; Печать ООО «ТехМашПерспектива», изъятая в ходе обыска у Ивановой И.А., изготовлена по фотополимерной технологии изготовления удостоверительных печатных форм /т. 12 л.д. 232-240/;

- протокол осмотра СD-R диска от (дата), содержащего следующие сведения о телефонных соединениях абонентских номеров:

- детализацию телефонных соединениях абонентского номера №, оформленного на имя Маркеловой Е.В., за период времени с (дата) по (дата), который использовался Маркеловой Е.В. Зафиксированы телефонные соединения, местонахождение и перемещения абонентского номера №, использовавшегося Маркеловой Е.В., в период подачи кредитной заявки и получения кредитов Воробьевым Э.А. в ОАО «АК БАРС» Банк в период с (дата) по (дата);

-детализацию телефонных соединениях абонентского номера №, оформленного на имя ФИО108, за период времени с (дата) по (дата), который использовался Ивановой И.А.. Зафиксировано местонахождение и перемещения абонентского номера №, использовавшегося Ивановой И.А., в том числе в период получения Воробьевым Э.А. кредита в ОАО «АК БАРС» Банк;

-детализацию телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя Никоновой А.А., за период времени с (дата) по (дата), который использовался Ивановой И.А. для телефонной связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с абонентскими номерами: № (используемого Маркеловой Е.В.) 187 соединений, с (дата) по (дата); № (используемого ФИО40) 8 соединений, с (дата) по (дата); № (используемого ФИО106) 10 соединений, с (дата) по (дата);

-детализацию телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя ФИО142, за период времени с (дата) по (дата), который был указан в качестве «рабочего» телефона «№» ООО «ТехМашПерспектива» в справке о доходах на имя Воробьева Э.А. Содержатся сведения о входящем телефонном соединении с абонентским номером № (служебный телефон Оренбургского филиала ОАО «АК БАРС» Банк), с которого осуществлялся проверочный звонок служащими банка на указанный абонентский номер «905174», с целью подтверждения сведений о трудоустройстве заемщика Воробьева Э.А.;

-детализацию телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на ФИО143, за период времени с (дата) по (дата), который использовался ФИО143 для телефонной связи – на 168 листах. Зафиксировано местонахождение и перемещения абонентского номера №, использовавшегося ФИО143, в день получения кредита Воробьевым Э.А. в ОАО «АК БАРС» Банк, вблизи места расположения ИФНС России по (адрес);

- детализацию телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на Воробьева Э.А., за период времени с (дата) по (дата), который использовался Воробьевым Э.А. для телефонной связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с абонентским номером № (использовавшимся ФИО113) 125 соединений. Зафиксировано местонахождение и перемещения абонентского номера №, использовавшегося Воробьевым Э.А., в день подачи им кредитной заявки в ОАО «АК БАРС» Банк (дата), вблизи места расположения его офиса. Зафиксирован проверочный звонок служащими Оренбургского филиала ОАО «АК БАРС» Банк с абонентского номера № (служебный телефон) на указанный абонентский номер Воробьева Э.А. Зафиксировано местонахождение и перемещения абонентского номера №, использовавшегося Воробьевым Э.А., в день получения им кредита в ОАО «АК БАРС» Банк (дата), вблизи места расположения его офиса (т. 29 л.д. 44-70/;

- протокол осмотра СD-R диска от (дата), содержащего следующие сведения о телефонных соединениях абонентских номеров:

- детализацию телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя ФИО144, за период времени с (дата) по (дата) – содержит 13 302 записи, который использовался ФИО123 для телефонной связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с абонентскими номерами: № (использовавшимся Абдрахмановой Л.В.) - 249 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Абдрахмановой Л.В.) - 746 соединений, с (дата) по (дата). Зафиксированы соединения абонентского номера №, использовавшегося ФИО123, в период получения кредита в ОАО «АК БАРС» Банк Воробьевым Э.А. с абонентскими номерами Абдрахмановой Л.В.;

-детализацию телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя ФИО160, за период времени с (дата) по (дата) – содержит 10363 записи, который использовался Абдрахмановой Л.В. для телефонной связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с абонентскими номерами: № (использовавшимся ФИО123) - 818 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Маркеловой Е.В.) - 200 соединений, с (дата) по (дата) /т. 29 л.д. 94-101/;

- протокол осмотра СD-R диска от (дата), содержащего сведения о следующих телефонных соединениях:

-детализацию телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя Абдрахмановой Л.В., за период времени с (дата) по (дата), содержит 15167 записей, использовался ею для телефонной связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с абонентскими номерами: № (использовавшимся Маркеловой Е.В.) 558 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся ФИО123) 354 соединения, с (дата) по (дата) Зафиксированы телефонные соединения, местонахождение и перемещения абонентского номера №, использовавшегося Абдрахмановой Л.В., в период подачи кредитной заявки и получения кредита Воробьевым Э.А. в ОАО «АК БАРС» Банк в период с (дата) по (дата), в том числе вблизи местонахождения его офиса. /т. 29 л.д. 78-84/;

- протокол осмотра СD-R диска от (дата), поступивший из Оренбургского филиала ЗАО «НСС» содержит детализацию следующих телефонных соединений:

- абонентского номера №, оформленного на имя ФИО145, за период времени с (дата) по (дата), содержит 11434 записей, который использовался Абдрахмановой Л.В. для сотовой связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с абонентскими номерами: 9228294065 (№ использовавшимся Маркеловой Е.В. - 87 соединений, с (дата) по (дата); № использовавшимся ФИО123 - 135 соединений, с (дата) по (дата). Зафиксированы телефонные соединения, а также местонахождение и передвижения абонентского номера №, использовавшегося Абдрахмановой Л.В., в период подачи заявки и получения кредита Воробьевым Э.А. в ОАО «АК БАРС» Банк, в том числе вблизи месторасположения его офиса. /т. 29 л.д. 7-10/;

- сообщение Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в (адрес), согласно которого в региональной базе данных индивидуального (персонифицированного) учета индивидуальные сведения о страховом стаже и страховых взносах на обязательное пенсионное страхование на Воробьева Э.А. в индивидуальном лицевом счете отсутствуют. /т. 25 л.д. 4, 5, 12/;

- заявление о возбуждении уголовного дела от (дата), в котором представитель ОАО «АК БАРС» Банк просит привлечь к уголовной ответственности Воробьева Э.А., получившего (дата) мошенническим путем, используя поддельные документы, в ОАО «АК БАРС» Банк потребительский кредит в сумме 390 000 рублей, также кредитную карту на сумму 39 304,82 рублей. /т. 12 л.д. 16/;

- Иные документы:

-выписка по лицевому счету вклада клиента Воробьева Э.А. (лицевой счет №) за период с (дата) по (дата), согласно которой всего приход составил: 411060,00 рублей, всего расход составил: 411060,00 рублей, исходящий остаток: 0.00. /т. 12 л.д. 37/;

- выписка по счету кредитной карты за период с (дата) по (дата) клиента Воробьева Э.А. (картсчет №) /т. 12 л.д. 35-36/;

- копия устава ОАО «АК БАРС» Банк; копия свидетельства о регистрации ОАО «АК БАРС» Банк как юридического лица; копия протокола об избрании Председателя Правления ОАО «АК БАРС» Банк; копия положения об Оренбургском филиале ОАО «АК БАРС» Банк; копия приказа об открытии Оренбургского филиала ОАО «АК БАРС» Банк; копия генеральной лицензии ОАО «АК БАРС» Банк; копия Положения о кредитовании физических лиц; копия Регламента по сопровождению кредитов; копия Типовой формы должностной инструкции кредитного специалиста. /т. 12 л.д. 55-147/;

- протокол выемки от (дата) в помещении Оренбургского филиала ОАО «АК БАРС» Банк, по адресу: (адрес). 1, согласно которому изъяты документы кредитного досье на имя Никонова А.А. в банке ОАО «АК БАРС» Банк. /т. 16 л.д. 223-226, 227-239/;

- заключение эксперта № Э/499 от (дата), в соответствии с которым: подписи от имени Никонова А.А., расположенные в кредитном досье по кредитному договору, заключенному ОАО «АК БАРС» Банк с Никоновым А.А.: выполнены Никоновым А.А.; подписи от имени ФИО146 выполнены Маркеловой Е.В.; подписи от имени ФИО146 выполнены одним лицом (Маркеловой Е.В.); оттиски круглой печати ООО «Дворянское гнездо» нанесены не печатью ООО «Дворянское гнездо», изъятой в жилище Маркеловой Е.В., а другой печатной формой /т. 15 л.д. 60-66/;

- протокол осмотра СD-R диска от (дата), содержащего сведения о телефонных соединениях абонентских номеров:

- детализацию телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя Пичугина М.Г., за период времени с (дата) по (дата), который использовался Пичугиным М.Г. Содержатся сведения о телефонных соединениях указанного абонентского номера с абонентскими номерами № (использовавшимся Маркеловой Е.В.), № (использовавшимся Никоновым А.А.), с абонентским номером № (использовавшимся Маркеловой Е.В.), зафиксировано 126 соединений (с (дата) по (дата)), в том числе в период получения кредитов Пичугиным М.Г.;

- детализацию телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя Маркеловой Е.В., за период времени с (дата) по (дата), который использовался Маркеловой Е.В. для телефонной связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с абонентскими номерами: 9619477541 (использовавшимся Абдрахмановой Л.В.) 884 соединения, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Абдрахмановой Л.В.) 182 соединения, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Абдрахмановой Л.В.) 97 соединений, с (дата) по (дата); № (домашний телефон Абдрахмановой Л.В.) 266 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Пичугиным М.Г.) 118 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Пичугиным М.Г.) 327 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Никоновым А.А.) 19 соединений, с (дата) по (дата) Зафиксированы также местонахождение и перемещения абонентского номера №, использовавшегося Маркеловой Е.В., в периоды совершения преступлений. Зафиксированы телефонные соединения, местонахождение и перемещения абонентского номера №, использовавшегося Маркеловой Е.В., в период подачи кредитной заявки и получения кредитов Бедным С.В., Воробьевым Э.А., Никоновым А.А., Евдокимовым М.В., Гонноченко Н.В. в ОАО «АК БАРС» Банк в период с (дата) по (дата). /т. 29 л.д. 44-70/;

- протокол осмотра СD-R диска от (дата), содержащего следующие телефонные соединения:

- детализация абонентского номера 9123423010, оформленного на имя ФИО144, за период времени с (дата) по (дата) – содержит 13302 записи, который использовался ФИО123 для телефонной связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с абонентскими номерами: № (использовавшимся Абдрахмановой Л.В.) - 249 соединений, с (дата) по (дата); (адрес) (использовавшимся Абдрахмановой Л.В.) - 746 соединений, с (дата) по (дата).

Зафиксированы соединения абонентского номера №, использовавшегося ФИО123, в период получения кредита в ОАО «АК БАРС» Банк Никоновым А.А. с абонентскими номерами Абдрахмановой Л.В.;

- детализация телефонных соединениях абонентского номера №, оформленного на имя ФИО160, за период времени с (дата) по (дата) – содержит 10363 записи, который использовался Абдрахмановой Л.В. для телефонной связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с абонентскими номерами: № (использовавшимся ФИО123) - 818 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Маркеловой Е.В.) 200 соединений, с (дата) по (дата) /т. 29 л.д. 94-101/;

- протокол осмотра СD-R диска от (дата), содержащий сведения о телефонных соединениях:

-детализацию телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя ФИО82, за период времени с (дата) по (дата), содержит 23096 записей. Данный абонентский номер использовался Пичугиным М.Г. для телефонной связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с абонентскими номерами: № (использовавшимся Маркеловой Е.В.) 284 соединения, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Никоновым А.А.) 171 соединений, с (дата) по (дата). Зафиксированы телефонные соединения, местонахождение и передвижения абонентского номера №, использовавшегося Пичугиным М.Г., в период оформления и получения Никоновым А.А. кредита в ОАО «АК БАРС» Банк;

- детализацию телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя Абдрахмановой Л.В., за период времени с (дата) по (дата). Данный абонентский номер использовался Абдрахмановой Л.В. для телефонной связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с абонентскими номерами: № (использовавшимся Маркеловой Е.В.) 558 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся ФИО123) 354 соединения, с (дата) по (дата).

Зафиксированы телефонные соединения, местонахождение и перемещения абонентского номера 9619477541, использовавшегося Абдрахмановой Л.В., в период подачи кредитной заявки и получения кредитов Никоновым А.А. в ОАО «АК БАРС» Банк в период с (дата) по (дата) /т. 29 л.д. 78-84/;

- протокол осмотра СD-R диска от (дата) с детализацией телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя ФИО145, за период времени с (дата) по (дата), содержит 11434 записей, который использовался Абдрахмановой Л.В. для сотовой связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с абонентскими номерами: № (№), использовавшимся Маркеловой Е.В. - 87 соединений, с (дата) по (дата); № использовавшимся ФИО123 - 135 соединений, с (дата) по (дата) Зафиксированы телефонные соединения, а также местонахождение и передвижения абонентского номера №, использовавшегося Абдрахмановой Л.В., в период подачи заявки и получения кредита Никоновым А.А. в ОАО «АК БАРС» Банк, в том числе вблизи месторасположения его офиса. /т. 29 л.д. 7-10/;

- сообщение из Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в (адрес), согласно которого в региональной базе данных индивидуального (персонифицированного) учета индивидуальные сведения о страховом стаже и страховых взносах на обязательное пенсионное страхование на Никонова А.А. от ООО «Дворянское гнездо» в индивидуальном лицевом счете отсутствуют./т. 25 л.д. 4, 5, 32/;

- заявление о возбуждении уголовного дела от (дата), согласно которого ОАО «АК БАРС» Банк просит привлечь к уголовной ответственности Никонова А.А., который (дата) мошенническим путем, используя поддельные документы, получил потребительский кредит в сумме 380000 рублей, также кредитную карту с лимитом 39 203,80 рублей. /т. 15 л.д. 3/;

- протокол выемки от (дата) в помещении Оренбургского филиала ОАО «АК БАРС» Банк, по адресу: (адрес). 1согласно которому изъяты документы кредитного досье на имя Улитина Н.А. /т. 16 л.д. 247-257/;

- заключение эксперта № Э/925 от (дата), в соответствии с которым: подписи от имени Улитина Н.А., в кредитном досье по кредитному договору, заключенному ОАО «АК БАРС» Банк с Улитиным Н.А. выполнены Улитиным Н.А.; подпись от имени ФИО147 выполнена не ФИО147, а другим лицом; оттиск круглой печати ОАО «Оренбургская теплогенерирующая компания» - «Оренбургские тепловые сети» нанесен не круглой печатью ОАО «Оренбургская теплогенерирующая компания» - «Оренбургские тепловые сети», а другой печатной формой; оттиск круглой печати ОАО «Оренбургская теплогенерирующая компания» - «Оренбургские тепловые сети» нанесен круглой печатью ОАО «Оренбургская теплогенерирующая компания» - «Оренбургские тепловые сети», изъятой в ходе обыска в жилище Ивановой И.А.; экспериментальные оттиски круглой печати ОАО «Оренбургская теплогенерирующая компания» - «Оренбургские тепловые сети», нанесены не печатью ОАО «Оренбургская теплогенерирующая компания» - «Оренбургские тепловые сети», изъятой в ходе обыска в жилище Ивановой И.А., а другой печатной формой; круглая печать ОАО «Оренбургская теплогенерирующая компания» - «Оренбургские тепловые сети», изъятая в ходе обыска в жилище Ивановой И.А., изготовлена по фотополимерной технологии изготовления удостоверительных печатных форм./т. 16 л.д. 140-148/;

- протокол осмотра СD-R диска от (дата), который содержит детализацию телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя ФИО148, за период времени с (дата) по (дата), использовался ФИО127 для телефонной связи. Содержит сведения о телефонных соединениях с номерами № (использовавшимся Маркеловой Е.В.), № (использовавшимся ФИО156). С номером № (использовавшимся Маркеловой Е.В.), зафиксировано 205 соединений (с (дата) по (дата)), в том числе в период получения кредита Улитиным Н.А. С номером № (использовавшимся ФИО156), зафиксировано 62 соединения (с (дата) по (дата)), в том числе в период получения кредита Улитиным Н.А. Зафиксировано также местонахождение абонентского номера №, использовавшегося ФИО127, в день подачи Улитиным Н.А. кредитной заявки в ОАО «АК БАРС» Банк (дата) и в день получения им кредита (дата), вблизи места расположения офиса банка. /т. 29 л.д. 140-148/;

- протокол осмотра СD-R диска от (дата), который содержит сведения о телефонных соединениях абонентских номеров:

- №, оформленного на имя Маркеловой Е.В., за период времени с (дата) по (дата), который использовался Маркеловой Е.В. для телефонной связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с номерами: № (использовавшимся Абдрахмановой Л.В.) 884 соединения, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Абдрахмановой Л.В.) 182 соединения, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Абдрахмановой Л.В.) 97 соединений, с (дата) по (дата); № (домашний телефон Абдрахмановой Л.В.) 266 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Ивановой И.А.) 317 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Ивановой И.А.) 200 соединений, с (дата) по (дата); № (телефон ООО «Сант-Анна», использовавшийся Ивановой И.А.) 208 соединений, с (дата) по (дата); №) (использовавшимся Ивановой И.А.) 303 соединения, с (дата); № (использовавшимся ФИО127) 39 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся ФИО127) 211 соединений, с (дата) по (дата) Зафиксированы также местонахождение и перемещения абонентского номера №, использовавшегося Маркеловой Е.В., в периоды совершения преступлений, в том числе в период подачи кредитной заявки и получения кредита Улитиным Н.А. в ОАО «АК БАРС» Банк в период с 18.19.2012 года по (дата);

- №, оформленного на имя Никоновой А.А., за период времени с (дата) по (дата), который использовался Ивановой И.А. для телефонной связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с номерами № (использовавшимся Маркеловой Е.В.), № (использовавшимся ФИО106), № (использовавшимся ФИО40) 1 соединение, № (использовавшимся ФИО107) 677 соединений, с (дата) по (дата) В период оформления и получения кредита Улитиным Н.А. в ОАО «АК БАРС» Банк зафиксированы местонахождение и передвижения абонентского номера №, использовавшегося Ивановой И.А. /т. 29 л.д. 44-70/;

- протокол осмотра СD-R диска содержащего детализацию телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя ФИО144, за период времени с (дата) по (дата) – всего 13302 записи, который использовался ФИО123 для телефонной связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с номерами: № (использовавшимся Абдрахмановой Л.В.) - 249 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Абдрахмановой Л.В.) - 746 соединений, с (дата) по (дата) Зафиксированы соединения абонентского номера №, использовавшегося ФИО123, в период получения кредита в ОАО «АК БАРС» Банк Улитиным Н.А. с абонентскими номерами Абдрахмановой Л.В.;

- №, оформленного на имя ФИО160, за период времени с (дата) по (дата) – всего 10363 записи, который использовался Абдрахмановой Л.В. для телефонной связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях абонентского номера с абонентскими номерами: № (использовавшимся ФИО123) - 818 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Маркеловой Е.В.) 200 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Кирилловым М.В.) 3 соединения (дата) /т. 29 л.д. 94-101/;

- протокол осмотра СD-R диска от (дата) содержащего детализацию телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя ФИО127, за период времени с (дата) по (дата) – всего 5837 записи, который использовался ФИО127 для телефонной связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с номером № (использовавшимся Маркеловой Е.В.) 202 соединения, с (дата) по (дата) Зафиксированы телефонные соединения, местонахождение и перемещения абонентского номера №, использовавшегося ФИО127, в период получения кредита Улитиным Н.А. в ОАО «АК БАРС» Банк (дата), вблизи местонахождения его офиса;

- №, оформленного на имя Абдрахмановой Л.В., за период времени с (дата) по (дата). Содержатся сведения о соединениях с номерами: № (использовавшимся Маркеловой Е.В.) 558 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся ФИО123) 354 соединения, с (дата) по (дата); Зафиксированы телефонные соединения, местонахождение и перемещения абонентского номера №, использовавшегося Абдрахмановой Л.В., в период подачи кредитной заявки и получения кредита Улитиным Н.А. в ОАО «АК БАРС» Банк в период с (дата) по (дата). /т. 29 л.д. 78-84/;

- протокол осмотра СD-R диска от (дата), содержащего детализацию телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя ФИО145, за период времени с (дата) по (дата), всего 11434 записей, который использовался Абдрахмановой Л.В. для сотовой связи. В детализации имеются сведения о телефонных соединениях с номерами: №), использовавшимся Маркеловой Е.В. - 87 соединений, с (дата) по (дата); № использовавшимся ФИО123 - 135 соединений, с (дата) по (дата);

- №, оформленного на имя ФИО145, за период времени с (дата) по (дата), всего 600 записей, который использовался Абдрахмановой Л.В. для сотовой связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с номерами: №), использовавшимся Маркеловой Е.В. - 4 соединения, с (дата) по (дата); № использовавшимся ФИО123 - 18 соединений, с (дата) по (дата) Зафиксированы телефонные соединения, а также местонахождение и передвижения абонентского номера №, использовавшегося Абдрахмановой Л.В., в том числе в период подачи заявки и получения кредита Улитиным Н.А. в ОАО «АК БАРС» Банк. /т. 14 л.д. 7-10/;

- заявление представителя ОАО «АК БАРС» Банк о возбуждении уголовного дела от (дата) в отношении Улитина Н.А., который (дата) используя поддельные документы, получил в ОАО «АК БАРС» Банк потребительский кредит в сумме 399 000 рублей и кредитную карту с лимитом 30 000 рублей. /т. 16 л.д. 3/;

- материалы оперативно-розыскной деятельности, поступившие из органа дознания с сопроводительным письмом от (дата)№, на основании постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору или в суд от (дата)№, постановления о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от (дата)№, а именно: копия постановления судьи Ленинского районного суда (адрес)№ от (дата); Акт обследования от (дата)(адрес). 33/2 по (адрес) – жилища ФИО38; протокол изъятия от (дата) в (адрес). 33/2 по (адрес) – жилища ФИО38; изъятые предметы и документы: в копиях и оригиналах (справки о доходах, страховые свидетельства и т.д.) на разных людей, реквизиты и другая информации о различных организациях, а так же: трудовая книжка ТК-III № на имя Кириллова М.В., печать ООО «Проект «Инст-Арт». /т. 2 л.д. 5-13, т. 26 л.д. 33-45/;

- протокол обыска от (дата), согласно которому в жилище Кириллова М.В., изъяты документы в копиях и оригиналах (справки о доходах, страховые свидетельства и т.д.) в том числе: паспорт гражданина РФ серии 5308 № на имя ФИО221., (дата) года рождения; договор банковского счета №/RUR/100 от (дата) между ОАО «ТрансКредитБанк» (Банк), и Кирилловым М.В.; заявление физического лица на перевод денежных средств от имени Кириллова М.В. о списании со счета №, сумма перевода 9000 рублей, Банк получателя Московский филиал ООО КБ «АлтайЭнергобанк»; приходный кассовый ордер № от (дата) от Кириллова М.В. на сумму 9000 рублей, получатель Филиал «Саратовский» ОАО Банк «Открытие»; приходный кассовый ордер № от (дата) от Кириллова М.В. на сумму 100 рублей, получатель Филиал «Саратовский» ОАО Банк «Открытие»; кредитный договор № OBG 00608 П/К от (дата) между Кирилловым М.В. (Заемщик) и ОАО «Бинбанк», на сумму 250000 рублей; график погашения кредита на 1 листе; общие условия предоставления и обслуживания потребительского кредита и текущего счета в ОАО «Бинбанк»; расходный кассовый ордер № от (дата) о получении Кирилловым М.В. получил кредит от Филиала ОАО «Бинбанк» в Оренбурге на сумму 250000 рублей; приходный кассовый ордер № от (дата) об оплате Кирилловым М.В. страхового полиса от (дата) Филиалу ОАО «Бинбанк» в Оренбурге на сумму 6820 рублей; договор залога №-(дата) от (дата) о передаче Кирилловым М.В. ООО «Автоломбард Оренбург» в залог автомобиля ВАЗ 21120, ХТА 21120020053301, гос.номер Т080НС56, оценочная стоимость 80000 рублей; копия страниц трудовой книжки ТК III №, 1, 2,3,4,5,6,7 на 4 листах, на имя Кириллова М.В., (дата) г.р., заверенная печатью ООО «МПК»; копия страниц трудовой книжки АТ VI №, 1,2,3,4,5,6,7,8,9 на 5 листах, на имя Кириллова М.В., (дата) г.р., заверенная печатью ООО «Мир Снабжения». /т. 2 л.д. 163-165, т. 27 л.д. 59-69/;

- протокол выемки от (дата) в помещении Оренбургского филиала ОАО «АК БАРС» Банк, по адресу: (адрес). 1, согласно которому изъяты документы кредитного досье на имя Гонноченко Н.В. в ОАО «АК БАРС» Банк. /т. 16 л.д. 211-215, 227-239/;

- заключение эксперта № Э/495 от (дата), в соответствии с которым: подписи от имени Гонноченко Н.В., в кредитном досье по кредитному договору, заключенному ОАО «АК БАРС» Банк с Гонноченко Н.В.: выполнены Гонноченко Н.В.; рукописные записи в справке о доходах для получения кредита (поручительства) в ОАО «АК БАРС» БАНК от 27.06.2012г. на имя Гонноченко Н.В., выполнены ФИО38 Подписи от имени ФИО132 выполнены не ФИО132, а другим лицом. Оттиски круглой печати ООО ”Проект ”ИНСТ-АРТ” нанесены печатью ООО ”Проект ”ИНСТ-АРТ”, изъятой в жилище ФИО38 Печать «ООО ”Проект ”ИНСТ-АРТ”», изъятая в жилище ФИО38, изготовлена способом лазерного гравирования по резине. /т. 13 л.д. 189-196/

- протокол осмотра СD-R диска от (дата), содержащий детализацию телефонных соединениях абонентского номера №, оформленного на имя ФИО132, за период времени с (дата) по (дата). № был указан в качестве «рабочего» телефона в справке о доходах на имя Гонноченко Н.В. Содержит сведения о телефонных соединениях с номерами: № (используемого Маркеловой Е.В.), № (используемого Кирилловым М.В.), № (служебный телефон ОАО «АК БАРС» Банк);

- детализация телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя Маркеловой Е.В., за период времени с (дата) по (дата), который использовался Маркеловой Е.В. для телефонной связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с номерами: № (использовавшимся Абдрахмановой Л.В.) 884 соединения, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Абдрахмановой Л.В.) 182 соединения, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Абдрахмановой Л.В.) 97 соединений, с (дата) по (дата); № (домашний телефон Абдрахмановой Л.В.) 266 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся ФИО38) 119 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся ФИО38) 66 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Кирилловым М.В.) 272 соединения, с (дата) по (дата) Зафиксированы местонахождение и перемещения абонентского номера №, использовавшегося Маркеловой Е.В., в периоды совершения преступлений, в том числе в период подачи кредитной заявки и получения кредитов Гонноченко Н.В. в ОАО «АК БАРС» Банк в период с (дата) по (дата);

- детализация телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя ФИО132, за период времени с (дата) по (дата), который использовался ФИО38 для телефонной связи. В детализации имеются сведения о телефонных соединениях с номерами: № (используемого Маркеловой Е.В.) 55 соединений, с (дата) по (дата); № (используемого Кирилловым М.В.) 14 соединений, с (дата) по (дата), № (служебный телефон ОАО «АК БАРС» Банк) 5 соединений. Зафиксированы соединения абонентского номера №, использовавшегося ФИО38, в период получения кредита в ОАО «АК БАРС» Банк Кирилловым М.В. и Гонноченко Н.В., с вышеуказанными абонентскими номерами. /т. 29 л.д. 44-70/;

- протокол осмотра СD-R диска от (дата), содержащего детализацию телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя ФИО144, за период времени с (дата) по (дата) – всего 13302 записи, который использовался ФИО123 для телефонной связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с номерами: № (использовавшимся Абдрахмановой Л.В.) - 249 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Абдрахмановой Л.В.) - 746 соединений, с (дата) по (дата) Зафиксированы соединения абонентского номера №, использовавшегося ФИО123, в период получения кредита в ОАО «АК БАРС» Банк Гонноченко Н.В. с абонентскими номерами Абдрахмановой Л.В.;

- детализация телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя ФИО160, за период времени с (дата) по (дата) – всего 10363 записи, который использовался Абдрахмановой Л.В. для телефонной связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с номерами: № (использовавшимся ФИО123) - 818 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Маркеловой Е.В.) 200 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Кирилловым М.В.) 3 соединения (дата);

- детализация телефонных соединениях абонентского номера №, оформленного на имя ФИО149, за период времени с (дата) по (дата), всего 81820 записей. Абонентский номер использовался Кирилловым М.В. для телефонной связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с номерами: № (использовавшимся Маркеловой Е.В.) - 266 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Абдрахмановой Л.В.) - 3 соединения 22.№ в дни оформления и получения кредитов Кирилловым М.В. ((дата)) и Гонноченко Н.В. ((дата)) в ОАО «АК БАРС» Банк вблизи офиса указанного банка;

- детализация телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя ФИО132, за период времени с (дата) по (дата), всего 10851 записей. Абонентский номер использовался ФИО38 для телефонной связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с номерами: № (использовавшимся Маркеловой Е.В.) - 56 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Кирилловым М.В.) 120 соединений, с (дата) по (дата) /т. 29 л.д. 94-101/;

- протокол осмотра СD-R диска от (дата), содержащего детализацию телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя Абдрахмановой Л.В., за период времени с (дата) по (дата), всего 15167 записей. Абонентский номер использовался Абдрахмановой Л.В. для телефонной связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с номерами: № (использовавшимся Маркеловой Е.В.) 558 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся ФИО123) 354 соединения, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Кирилловым М.В.) 3 соединения (дата) Зафиксированы телефонные соединения, местонахождение и перемещения абонентского номера №, использовавшегося Абдрахмановой Л.В., в период подачи кредитной заявки и получения кредита Гонноченко Н.В. в ОАО «АК БАРС» Банк в период с (дата) по (дата), в том числе вблизи местонахождения его офиса. /т. 29 л.д. 78-84/;

- протокол осмотра СD-R диска от (дата), содержащего детализацию телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя ФИО145, за период времени с (дата) по (дата), всего 11434 записей, который использовался Абдрахмановой Л.В. для сотовой связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с номерами: №), использовавшимся Маркеловой Е.В. - 87 соединений, с (дата) по (дата); № использовавшимся ФИО123 - 135 соединений, с (дата) по (дата) Зафиксированы телефонные соединения, а также местонахождение и передвижения абонентского номера №, использовавшегося Абдрахмановой Л.В., в период подачи заявки и получения кредитов Гонноченко Н.В. и Евдокимовым М.В. в ОАО «АК БАРС» Банк, в том числе вблизи месторасположения его офиса. /т. 29 л.д. 7-10/;

- сообщение из Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в (адрес), согласно которого, в региональной базе данных индивидуального (персонифицированного) учета индивидуальные сведения о страховом стаже и страховых взносах на обязательное пенсионное страхование на Гонноченко Н.В. от ООО «Проект «Инст-Арт» в индивидуальном лицевом счете отсутствуют /т. 25 л.д. 4-5, 14/;

- заявление представителя ОАО «АК БАРС» Банк от (дата) о возбуждении уголовного дела в отношении Гонноченко Н.В., который (дата) используя поддельные документы, получил в ОАО «АК БАРС» Банк потребительский кредит в сумме 200 000 рублей и по кредитной карте 38 733,49 рублей. /т. 13 л.д. 83/;

- протокол выемки от (дата) в помещении Оренбургского филиала ОАО «АК БАРС» Банк, по адресу: (адрес). 1, кредитного досье на имя Кириллова М.В. в банке ОАО «АК БАРС» Банк /т. 16 л.д. 211-215, 227-239/;

- заключение эксперта № Э/532 от (дата), в соответствии с которым рукописные записи, выполненные от имени Кириллова М.В. в кредитном договоре № от (дата) и документах кредитного дела выполнены Кирилловым М.В. Рукописные записи, в справке о доходах для получения кредита (поручительства) в ОАО «АК БАРС» БАНК от (дата), выполнены ФИО38 Подписи от имени ФИО150, выполнены не ФИО150, а другим лицом. Оттиск круглой печати «Для документов» ООО «МПК», нанесен круглой печатью «Для документов» ООО «МПК». /т. 14 л.д. 85-90/;

- протокол осмотра СD-R диска от (дата), содержащего детализацию телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя Маркеловой Е.В. Содержатся сведения о телефонных соединениях с номерами: № (использовавшимся Абдрахмановой Л.В.) 884 соединения, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Абдрахмановой Л.В.) 182 соединения, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Абдрахмановой Л.В.) 97 соединений, с (дата) по (дата); № (домашний телефон Абдрахмановой Л.В.) 266 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся ФИО38) 119 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся ФИО38) 66 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Кирилловым М.В.) 272 соединения, с (дата) по (дата) Зафиксированы местонахождение и перемещения абонентского номера №, использовавшегося Маркеловой Е.В., в период подачи кредитной заявки и получения кредита Кирилловым М.В. в ОАО «АК БАРС» Банк. Зафиксировано местонахождение и перемещения абонентского номера №, использовавшегося ФИО143, в день получения кредита Кирилловым М.В. в ОАО «АК БАРС» Банк вблизи офиса указанного банка (дата);

- детализация телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя ФИО132, за период времени с (дата) по (дата), который использовался ФИО38 для телефонной связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с номерами: № (используемого Маркеловой Е.В.) 55 соединений, с (дата) по (дата); № (используемого Кирилловым М.В.) 14 соединений, с (дата) по (дата), № (служебный телефон ОАО «АК БАРС» Банк) 5 соединений. Зафиксированы соединения абонентского номера №, использовавшегося ФИО38, в период получения кредита в ОАО «АК БАРС» Банк Кирилловым М.В. и Гонноченко Н.В., с вышеуказанными абонентскими номерами. /т. 29 л.д. 44-70/;

- протокол осмотра СD-R диска от (дата), содержащего детализацию телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя ФИО144, за период времени с (дата) по (дата), который использовался ФИО123 для телефонной связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с номерами: № (использовавшимся Абдрахмановой Л.В.) - 249 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Абдрахмановой Л.В.) - 746 соединений, с (дата) по (дата) Зафиксированы соединения абонентского номера №, использовавшегося ФИО123, в период получения кредита в ОАО «АК БАРС» Банк Кирилловым М.В. с абонентскими номерами Абдрахмановой Л.В.;

- детализация телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя ФИО160, за период времени с (дата) по (дата), который использовался Абдрахмановой Л.В. для телефонной связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с номерами: № (использовавшимся ФИО123) - 818 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Маркеловой Е.В.) 200 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Кирилловым М.В.) 3 соединения (дата);

- детализация телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя ФИО149, за период времени с (дата) по (дата), всего 81820 записей. Абонентский номер использовался Кирилловым М.В. для телефонной связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с номерами: № (использовавшимся Маркеловой Е.В.) - 266 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Абдрахмановой Л.В.) - 3 соединений (дата); № (использовавшимся ФИО38) - 8 соединений, с (дата) по (дата) Установлено местонахождение абонента № в дни оформления и получения кредитов Кирилловым М.В. ((дата)) и Гонноченко Н.В. ((дата)) в ОАО «АК БАРС» Банк вблизи офиса указанного банка;

- детализация телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя ФИО132, за период времени с (дата) по (дата), всего 10851 записей. Абонентский номер использовался ФИО38 для телефонной связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с номерами: № (использовавшимся Маркеловой Е.В.) - 56 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Кирилловым М.В.) 120 соединений, с (дата) по (дата) /т. 29 л.д. 94-101/;

- протокол осмотра СD-R диска от (дата), содержащего детализацию телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя Абдрахмановой Л.В., за период времени с (дата) по (дата), всего 15167 записей. Абонентский номер использовался Абдрахмановой Л.В. для телефонной связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с номерами: № (использовавшимся Маркеловой Е.В.) 558 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся ФИО123) 354 соединения, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Кирилловым М.В.) 3 соединения (дата) Зафиксированы телефонные соединения, местонахождение и передвижения абонентского номера №, использовавшегося Абдрахмановой Л.В., в период оформления и получения Кирилловым М.В. кредита в ОАО «АК БАРС» Банк, в том числе вблизи местонахождения его офиса. /т. 29 л.д. 78-84/;

- протокол осмотра СD-R диска от (дата), содержащего детализацию телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя ФИО145, за период времени с (дата) по (дата), всего 11434 записей, который использовался Абдрахмановой Л.В. для сотовой связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с номерами: №), использовавшимся Маркеловой Е.В. - 87 соединений, с (дата) по (дата); № использовавшимся ФИО123 - 135 соединений, с (дата) по (дата) Зафиксированы телефонные соединения, а также местонахождение и передвижения абонентского номера №, использовавшегося Абдрахмановой Л.В., в дни подачи заявки и получения кредита Кирилловым М.В. в ОАО «АК БАРС» Банк. /т. 29 л.д. 7-10/;

- сообщение из Управления Пенсионного фонда РФ в (адрес), согласно которого, в региональной базе данных индивидуального (персонифицированного) учета индивидуальные сведения о страховом стаже и страховых взносах на обязательное пенсионное страхование на Кириллова М.В. в индивидуальном лицевом счете отсутствуют. /т. 25 л.д. 4-5, 20/;

- заявление представителя ОАО «АК БАРС» Банк о возбуждении уголовного дела от (дата), в отношении Кириллова М.В., который (дата) используя поддельные документы, получил в ОАО «АК БАРС» Банк потребительский кредит в сумме 300 000 рублей /т. 14 л.д. 10/;

- расчет задолженности Кириллова М.В. по кредитному договору № от (дата) /т. 14 л.д. 15/;

- выписка по лицевому счету вклада от (дата) клиента Кириллова М.В. за период с (дата) по (дата) /т. 14 л.д. 11/;

- протокол выемки от (дата) в помещении Оренбургского филиала ОАО «АК БАРС» Банк, по адресу: (адрес). 1, согласно которому изъяты документы кредитного досье на имя Бедного С.В. в банке ОАО «АК БАРС» Банк. /т. 16 л.д. 223-239/;

- заключение эксперта № Э/505 от (дата), в соответствии с которым: подписи от имени Бедного С.В., расположенные в кредитном досье по кредитному договору, заключенному ОАО «АК БАРС» Банк с Бедным С.В. выполнены Бедным С.В.; рукописные записи «С моих слов записано верно 06.06.12» в заявлении-анкете №_01_5030_076030 от (дата) и «Бедный С.В.» выполнены не Бедным С.В., а другим лицом; рукописные записи и подпись от имени ФИО151 выполнены не ФИО134, а другим лицом; оттиски круглой печати ООО «Оренбургская коммунальная теплоснабжающая компания» филиал «Управляющая компания «Центр жилищных программ» нанесены не печатью ООО «Оренбургская коммунальная теплоснабжающая компания» филиал «Управляющая компания «Центр жилищных программ». /т. 14 л.д. 226-231/;

- протокол осмотра СD-R диска от (дата), содержащего детализацию телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя Бедного С.В. Содержатся сведения о телефонных соединениях с номером № (использовавшимся Кравец С.А.). Зафиксировано местонахождение абонентского номера №, использовавшегося ФИО222., в день подачи кредитной заявки в ОАО «АК БАРС» Банк вблизи места расположения его офиса. Имеются сведения о телефонных соединениях абонентского номера №, использовавшегося Бедным С.В., со служебными телефонами служащих ОАО «АК БАРС» Банк. Зафиксировано местонахождение абонентского номера №, использовавшегося Бедным С.В., в день получения кредита в ОАО «АК БАРС» Банк вблизи места расположения его офиса. Зафиксировано 22 соединения абонентского номера №, использовавшегося Бедным С.В., с абонентским номером № (использовавшимся Кравец С.А.), с (дата) по (дата), в том числе в период получения кредита Бедным С.В.;

- детализация телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя Маркеловой Е.В. Содержатся сведения о телефонных соединениях с номерами: № (использовавшимся Абдрахмановой Л.В.) 884 соединения, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Абдрахмановой Л.В.) 182 соединения, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Абдрахмановой Л.В.) 97 соединений, с (дата) по (дата); № (домашний телефон Абдрахмановой Л.В.) 266 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся ФИО143) 594 соединения, с (дата) по (дата); № (использовавшимся ФИО143) № соединения, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Кравец С.А.) 350 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Кравец С.А.) 8 соединений, с (дата) по (дата) Зафиксированы телефонные соединения, местонахождение и перемещения абонентского номера №, использовавшегося Маркеловой Е.В., в период подачи кредитной заявки и получения кредитов Бедным С.В., Воробьевым Э.А., Никоновым А.А., Евдокимовым М.В., Гонноченко Н.В. в ОАО «АК БАРС» Банк в период с (дата) по (дата). /т. 29 л.д. 44-70/;

- протокол осмотра СD-R диска от (дата), содержащего сведения о телефонных соединениях абонентского номера 9123423010, использовавшегося ФИО123, в период получения кредита в ОАО «АК БАРС» Банк Бедным С.В. с абонентскими номерами Абдрахмановой Л.В.;

-детализация телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя ФИО160, за период времени с (дата) по (дата) – всего 10363 записи, который использовался Абдрахмановой Л.В. для телефонной связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с номерами: № (использовавшимся ФИО123) - 818 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Маркеловой Е.В.) 200 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Кирилловым М.В.) 3 соединения (дата);

- детализация телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя ФИО152, за период времени с (дата) по (дата), всего 36843 записи. Абонентский номер использовался Кравцом С.А. для телефонной связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с номерами: № (использовавшимся Маркеловой Е.В.) - 350 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Бедным С.В.) - 77 соединений, с (дата) по (дата) Установлено местонахождение абонента № в дни оформления и получения кредитов Бедным С.В. ((дата) и (дата)) и Евдокимовым М.В. ((дата) и (дата)) в ОАО «АК БАРС» Банк вблизи офиса указанного банка. /т. 29 л.д. 94-101/;

- протокол осмотра СD-R диска от (дата), содержащего детализацию телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя Абдрахмановой Л.В., за период времени с (дата) по (дата), всего 15167 записей. Данный абонентский номер использовался Абдрахмановой Л.В. для телефонной связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с номерами: № (использовавшимся Маркеловой Е.В.) 558 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся ФИО123) 354 соединения, с (дата) по (дата) Зафиксированы телефонные соединения, местонахождение и перемещения абонентского номера №, использовавшегося Абдрахмановой Л.В., в период подачи кредитной заявки и получения кредитов Бедным С.В. в ОАО «АК БАРС» Банк в период с (дата) по (дата). /т. 29 л.д. 78-84/;

- протокол осмотра СD-R диска от (дата), содержащего детализацию телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя ФИО145, за период времени с (дата) по (дата), который использовался Абдрахмановой Л.В.. Содержатся сведения о телефонных соединениях с номерами: №), использовавшимся Маркеловой Е.В. - 87 соединений, с (дата) по (дата); 9123423010 использовавшимся ФИО123 - 135 соединений, с (дата) по (дата) Зафиксированы телефонные соединения, а также местонахождение и передвижения абонентского номера №, использовавшегося Абдрахмановой Л.В., в период подачи заявки и получения кредита Бедным С.В. в ОАО «АК БАРС» Банк, в том числе вблизи месторасположения его офиса. /т. 29 л.д. 7-10/;

- сообщение на запрос из Управления Пенсионного фонда РФ в (адрес), согласно которого в региональной базе данных индивидуального (персонифицированного) учета индивидуальные сведения о страховом стаже и страховых взносах на обязательное пенсионное страхование на Бедного С.В. от ООО «Оренбургская коммунальная теплоснабжающая компания» в индивидуальном лицевом счете отсутствуют./т. 3 л.д. 4-5, 8/;

- заявление представителя ОАО «АК БАРС» Банк о возбуждении уголовного дела от (дата), в отношении Бедного С.В., который (дата) используя поддельные документы, получил в ОАО «АК БАРС» Банк потребительский кредит в сумме 380 000 рублей и кредитную карту с лимитом 39 215,48 рублей. /т. 14 л.д. 145/;

- расчет задолженности Бедного С.В. по кредитному договору № от (дата) /т. 14 л.д. 149/;

- выписка по лицевому счету вклада клиента Бедного С.В. (лицевой счет №) от (дата) за период с (дата) по (дата) /т. 14 л.д. 146/;

- выписка по счету кредитной карты за период с (дата) по (дата) клиента Бедного С.В. /т. 14 л.д. 147-148/;

- протокол изъятия кредитного досье на имя Евдокимова М.В. от (дата) в помещении Оренбургского филиала ОАО «АК БАРС» Банк, по адресу: (адрес). 1, /т. 16 л.д. 223-239/;

- заключение эксперта № Э/511 от (дата), в соответствии с которым: подписи от имени Евдокимова М.В. в кредитном досье по кредитному договору, заключенному ОАО «АК БАРС» Банк с Евдокимовым М.В. выполнены Евдокимовым М.В.; Оттиски круглой печати Оренбургского линейного производственного управления магистральных газопроводов - филиала ООО «Уралтрансгаз» нанесены не печатью Оренбургского линейного производственного управления магистральных газопроводов - филиала ООО «Уралтрансгаз», а другой печатной формой. /т. 15 л.д. 224-228/;

- протокол осмотра СD-R диска от (дата), содержащего детализацию телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя Маркеловой Е.В., за период времени с (дата) по (дата), который использовался Маркеловой Е.В. Содержатся сведения о телефонных соединениях с номерами: № (использовавшимся Абдрахмановой Л.В.) 884 соединения, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Абдрахмановой Л.В.) 182 соединения, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Абдрахмановой Л.В.) 97 соединений, с (дата) по (дата); № (домашний телефон Абдрахмановой Л.В.) 266 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Кравец С.А.) 350 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Кравец С.А.) 8 соединений, с (дата) по (дата) Зафиксированы также местонахождение и перемещения абонентского номера №, использовавшегося Маркеловой Е.В., в периоды совершения преступлений, в том числе в период подачи кредитной заявки и получения кредитов Евдокимовым М.В. в ОАО «АК БАРС» Банк в период с (дата) по (дата);

- детализация телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на ООО «Энергосервис», за период времени с (дата) по (дата), который использовался ФИО153 Содержатся сведения о телефонных соединениях с абонентскими номерами №, № (использовавшимися Кравец С.А.) Зафиксировано местонахождение и перемещения абонентского номера №, использовавшегося ФИО153, в день подачи Евдокимовым М.В. кредитной заявки в ОАО «АК БАРС» Банк (дата) и в день получения им кредита (дата), вблизи места расположения офиса ОАО «АК БАРС» Банк;

- детализация телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на ФИО153, за период времени с (дата) по (дата), который использовался ФИО153 Содержатся сведения о телефонных соединениях с номерами: № (использовавшимся Кравец С.А.) 42 соединения, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Кравец С.А.) 26 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Евдокимовым М.В.) 26 соединения, с (дата) по (дата) Зафиксировано местонахождение и перемещения абонентского номера №, использовавшегося ФИО153, в период оформления и получения кредита Евдокимовым М.В. в ОАО «АК БАРС» Банк вблизи офиса указанного банка. /т. 29 л.д. 44-70/;

- протокол осмотра СD-R диска от (дата), содержащего детализацию телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя ФИО144, за период времени с (дата) по (дата) – всего 13302 записи, который использовался ФИО123 для телефонной связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с номерами: № (использовавшимся Абдрахмановой Л.В.) - 249 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся Абдрахмановой Л.В.) - 746 соединений, с (дата) по (дата) Зафиксированы соединения абонентского номера №, использовавшегося ФИО123, в период получения кредита в ОАО «АК БАРС» Банк Евдокимовым М.В. с абонентскими номерами Абдрахмановой Л.В.;

- детализация телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя ФИО160, за период времени с (дата) по (дата) – всего 10363 записи, который использовался Абдрахмановой Л.В. для телефонной связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с номерами: № (использовавшимся ФИО123) - 818 соединений, с (дата) по 10.11.2012г.; № (использовавшимся Маркеловой Е.В.) 200 соединений, с (дата) по (дата);

- детализация телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя ФИО152, за период времени с (дата) по (дата), всего 36843 записи. Абонентский номер использовался Кравец С.А. для телефонной связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с номерами: № (использовавшимся Маркеловой Е.В.) - 350 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся ФИО153) – 36 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся ФИО153) – 40 соединений, с (дата) по (дата) Установлено местонахождение абонента 9877959541 в дни оформления и получения кредитов Бедным С.В. ((дата) и (дата)) и Евдокимовым М.В. ((дата) и (дата)) в ОАО «АК БАРС» Банк вблизи офиса указанного банка. /т. 29 л.д. 94-101/;

- протокол осмотра СD-R диска от (дата), содержащего детализацию телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя Евдокимова М.В., за период времени с (дата) по (дата), всего 55 записей. Абонентский номер использовался Евдокимовым М.В. для телефонной связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с номерами: № (использовавшимся ФИО153) - 18 соединений, с (дата) по (дата) Также на указанный абонентский номер поступали проверочные звонки со служебных телефонов банков ОАО «АК БАРС» Банк (375868, 375049, 375250). Кроме того, (дата) в период с 14:14:00 ч. до 16:03:06 ч. зафиксировано местонахождение абонентского номера 9619166387, использовавшегося Евдокимовым М.В., вблизи местонахождения офиса ОАО «АК БАРС» Банк;

- детализация телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя Абдрахмановой Л.В., за период времени с (дата) по (дата), всего 15167 записей. Содержатся сведения о телефонных соединениях с номерами: № (использовавшимся Маркеловой Е.В.) 558 соединений, с (дата) по (дата); № (использовавшимся ФИО123) 354 соединения, с (дата) по (дата) Зафиксированы телефонные соединения, местонахождение и перемещения абонентского номера №, использовавшегося Абдрахмановой Л.В., в период подачи кредитной заявки и получения кредита Евдокимовым М.В. в ОАО «АК БАРС» Банк в период с (дата) по (дата), в том числе вблизи местонахождения офиса указанного банка. /т. 29 л.д. 94-101/;

- протокол осмотра СD-R диска от (дата), содержащего детализацию телефонных соединений абонентского номера №), оформленного на имя Евдокимова М.В., за период времени с (дата) по (дата), всего 116 записей, который использовался Кравец С.А. в качестве «рабочего» телефона, указанного в справке о доходах на имя Евдокимова М.В. для подтверждения сведений о его трудоустройстве, при проверочных звонках служащих банка. Содержатся сведения о телефонных соединениях с номерами: № (использовавшимся ФИО153) - 21 соединение; № (использовавшимся ФИО153) - 1 соединение; № (использовавшимся Маркеловой Е.В.) - 8 соединений. Зафиксировано местонахождение абонентского номера №, использовавшегося Кравец С.А., в день получения кредита Евдокимовым М.В. в ОАО «АК БАРС» Банк вблизи места расположения офиса указанного банка. /т. 29 л.д. 78-84/;

- протокол осмотра СD-R диска от (дата), содержащего детализацию телефонных соединений абонентского номера №, оформленного на имя ФИО145, за период времени с (дата) по (дата), всего 11434 записи, который использовался Абдрахмановой Л.В. для сотовой связи. Содержатся сведения о телефонных соединениях с абонентскими номерами: №), использовавшимся Маркеловой Е.В. - 87 соединений, с (дата) по (дата); № использовавшимся ФИО123 - 135 соединений, с (дата) по (дата) Зафиксированы телефонные соединения, а также местонахождение и передвижения абонентского номера №, использовавшегося Абдрахмановой Л.В., в период подачи заявки и получения Евдокимовым М.В. в ОАО «АК БАРС» Банк, в том числе вблизи месторасположения офиса указанного банка. /т. 29 л.д. 7-10/;

- сообщение из Управления Пенсионного фонда РФ в (адрес), согласно которого в региональной базе данных индивидуального (персонифицированного) учета индивидуальные сведения о страховом стаже и страховых взносах на обязательное пенсионное страхование на Евдокимова М.В. от Оренбургского линейного производственного управления магистральных газопроводов - филиала ООО «Уралтрансгаз» в индивидуальном лицевом счете отсутствуют. /т. 25 л.д. 4-5, 16/;

- заявление представителя ОАО «АК БАРС» Банк от (дата) о возбуждении уголовного дела в отношении Евдокимова М.В., который (дата) используя поддельные документы, получил в ОАО «АК БАРС» Банк потребительский кредит в сумме 380 000 рублей и кредитную карту с лимитом 39 294,88 рубля. /т. 15 л.д. 122/;

- постановления о предоставлении результатов ОРД от (дата), постановления о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну и их носителей от (дата) в отношении Маркеловой Е.В., Абдрахмановой Л.В., Ивановой И.А. за период с (дата) по (дата) /т. 2 л.д. 1-5, 14, 25, т. 4 л.д. 3-11, т. 5 л.д. 1-5, 158-163, 188-190, 202-207/;

- постановления о предоставлении результатов ОРД от (дата), постановления о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну и их носителей от (дата) в отношении Маркеловой Е.В., Абдрахмановой Л.В., Ивановой И.А. при проведении ОРМ «Опрос» /т. 5 л.д. 56-58/;

- стенограмма разговора Маркеловой Е.В. с номера № за период с (дата) по 17.06.2012г., содержащая разговор с Сорокой В.В. (№) о возможности получении им кредита в Сбербанке или ЗАО АКБ «Экспресс - Волга», содержащая разговор с Абдрахмановой Л.В. (№) о возможности направления клиентов в «Экспресс-Волга банк» и «Акбарсбанк», а также о возможности получения кредита Бедным С.В. в «Акбарсбанке», содержащая разговор с ФИО55 (№) об изготовлении печати, содержащая разговор с Кравец С.А. (№) об уточнении отчества Бедного С. и вопросы по кредиту, выдаваемому Бедному С.В. /т. 4 л.д. 12-69/;

- стенограмма разговора Маркеловой Е.В. с номера № в период с (дата) по (дата), содержащая разговор с Абдрахмановой Л.В. (номера №) по поводу получения кредитов Воробьевым Э.А., Никоновым А.А., Гонноченко Н.В., Евдокимовым М.В.; ФИО154 в «Акбарс Банке», содержащая разговор с Ивановой И.А. (№) по поводу получения кредита Воробьевым Э.А., содержащая разговор с Никоновым А.А. (№) по поводу получения последним кредита в «АкбарсБанке», содержащая разговор с Кирилловым М.В. (№) по поводу получения кредита Гонноченко Н.В., содержащая разговор с Кравец С.А. (номера №) об одобрении кредита Евдокимову М.В., содержащая разговор с Ивановой И.А. (№) по поводу получения кредита Воробьевым Э.А., содержащая разговор с ФИО55 (№) об изготовлении печати, содержащая разговор с Сорокой В.В. (№) о возможности получении им кредита на большую сумму для погашения предыдущего кредита /т. 4, л.д. 70-117/;

- стенограмма разговора гр. Маркеловой Е.В. с номера № в период с (дата) по (дата), содержащая разговор с Сорокой В.В. (№) о возможности получении им кредита на большую сумму для погашения предыдущего кредита /т. 4, л.д. 118-125/;

- стенограмма разговора гр. Маркеловой Е.В. с номера № в период с (дата) по (дата), содержащая разговор с Абдрахмановой Л.В. (№) по поводу получения кредита Сорокой В.В., оплаты кредита ФИО155, содержащая разговор с ФИО127 (№) по поводу получения кредита Сорокой В.В., содержащая разговор с Ивановой И.А. (№), по поводу получения кредита Евдокимовым М.В. /т. 4, л.д. 126-168/;

- стенограмма разговора гр. Маркеловой Е.В. с номера № в период с (дата) по (дата), содержащая разговор с Пичугиным М.Г. (№) по поводу оплаты кредита Никоновым А.А. /т. 4, л.д. 169-189/;

- стенограмма разговора гр. Маркеловой Е.В. с номера № в период с (дата) по (дата), содержащая разговор с Ивановой И.А. (№) по поводу оформления кредита на Улитина Н.А., содержащая разговор с Абдрахмановой Л.В. (№) по поводу оформления кредита на Улитина Н.А., содержащая разговор с ФИО127 (№) по поводу оформления кредита на Улитина Н.А. /т. 4, л.д. 189-219/;

- протокол осмотра и прослушивания фонограмм от (дата), в отношении Маркеловой Е.В. При прослушивании фонограмм Сорока В.В. опознал свой разговор с Маркеловой Е.В. о возможности получения им кредита в банке /т. 28, л.д. 1-12/;

- протокол осмотра и прослушивания фонограмм от (дата), в отношении Маркеловой Е.В. При прослушивании фонограмм Пичугин М.Г. опознал в разговоре с неизвестным мужчиной голос Маркеловой Е.В. о возможности получения кредита Бедным С.В. в «Акбарсбанке», а также свой разговор с Маркеловой Е.В. и разговор Маркеловой Е.В. с Никоновым А.А. по поводу получения кредита Никоновым А.А. в «Акбарсбанке» /т. 28, л.д. 13-30/;

- протокол осмотра и прослушивания фонограмм от (дата), в отношении Маркеловой Е.В. При прослушивании фонограмм ФИО38 опознала разговор сотрудника «Акбарсбанка» Кириллова М.В. с Маркеловой Е.В. о возможности предоставления кредита Гонноченко Н.В. в «Акбарсбанке» /т. 28, л.д. 31-51/;

- протокол осмотра и прослушивания фонограмм от (дата), в отношении Маркеловой Е.В. При прослушивании фонограмм ФИО156 опознал в разговоре двух лиц о возможности предоставления кредита Улитину Н.А. в «Акбарсбанке» голос ФИО127 /т. 28, л.д. 51-61/;

- протокол осмотра и прослушивания фонограмм от (дата), отношении Маркеловой Е.В. При прослушивании фонограмм ФИО90 опознала в разговоре двух лиц о возможности предоставления кредита Сороке В.В. в «Сбербанке» голоса Маркеловой Е.В. и Сороки В.В. /т. 28, л.д. 62-71/;

- протокол осмотра и прослушивания фонограмм от (дата), в отношении Маркеловой Е.В. При прослушивании фонограмм ФИО40 в разговоре двух лиц о возможности предоставления кредитов Воробьеву Э.А., Улитину Н.А. опознала голос Ивановой И.А. /т. 28, л.д. 79-96/;

- протокол осмотра и прослушивания фонограмм от (дата), в отношении Маркеловой Е.В. При прослушивании фонограмм Иванова И.А. в разговоре двух лиц о возможности предоставления кредита Воробьеву Э.А., опознала голос Маркеловой Е.В. и свой собственный. /т. 28, л.д. 114-120/;

- протокол осмотра и прослушивания фонограмм от (дата), отношении Маркеловой Е.В. При прослушивании фонограмм ФИО157 в разговоре двух лиц о возможности предоставления кредита Бедному С.В. в «АкБарсБанке» опознал голоса Абдрахмановой Л.В. и Маркеловой Е.В. /т. 28, л.д. 148-172/;

- протокол просмотра видеозаписи от (дата), полученной при разговоре сотрудника полиции с ФИО158, Ивановой И.А., Маркеловой Е.В., Пичугиным М.Г. В ходе разговора ФИО158 рассказывает о её знакомстве с Маркеловой Е.В., об изготовлении для неё печатей различных организаций; Иванова И.А. рассказывает о знакомстве с Маркеловой Е.В., о том, что делала ей справку 2-НДФЛ в своем офисе на «Гидропрессе»; Маркелова Е.В. рассказывает о своем знакомстве с ФИО48, Ивановой И.А., Абдрахмановой Л.В., Панченко Н.А., ФИО55; Пичугин М.Г. рассказывает о знакомстве с Анной и её помощи при получении им кредитов в «СКБ-банке», «Сбербанке» и «Промсвязьбанке» /т. 27, л.д. 125-155/;

- протокол просмотра видеозаписи от (дата), полученной при разговоре сотрудника полиции с Абдрахмановой Л.В., в ходе которого она говорит о своем знакомстве с Маркеловой Е.В.; Панченко Н.А., рассказывает о знакомстве с ФИО48 и её помощи в получении им кредита в «Московском банке реконструкции и развития», «СКБ-банке»; ФИО38 рассказывает, что знакома с Маркеловой Е.В., Абдрахмановой Л.В., Кирилловым М., Гонноченко Н.В., Сорокой В.В.; ФИО48 рассказывает о знакомстве с Маркеловой Е.В., её помощи в получении ею кредита, знакомстве с Панченко Н.А. /т. 27, л.д. 156-195/.

С учётом совокупности исследованных доказательств суд первой инстанции пришёл к обоснованному выводу о доказанности вины Маркеловой Е.В., Абдрахмановой Л.В. и Ивановой И.А., верно квалифицировал их действия:

- Маркеловой Е.В. по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору - по каждому эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих Оренбургскому операционному офису «АКБ «МБРР» (ОАО), в размере 300 000 рублей от (дата), денежных средств, принадлежащих ООО «МТС-банк», в размере 250 000 рублей от (дата), денежных средств, принадлежащих операционному офису «Оренбургский» филиала «Ижевский» ОАО «СКБ-банк», в размере 300 000 рублей от (дата), денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», в размере 400 000 рублей от (дата), денежных средств, принадлежащих ОАО «СКБ-банк», в размере 501 000 рублей от (дата), денежных средств, принадлежащих ЗАО АКБ «Экспресс-Волга», в размере 250 000 рублей от (дата);

- Маркеловой Е.В. по ч.4 ст. 159.1 УК РФ, мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, совершенное организованной группой - по каждому эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «АК БАРС» банк, в размере 300 000 рублей (эпизод от (дата)), в размере 410 000 рублей (эпизод от (дата)), в размере 420 000 рублей (эпизод от (дата)), в размере 410 000 рублей (эпизод от (дата)), в размере 230 000 рублей (эпизод от (дата)), в размере 410 000 рублей (эпизод от (дата)), в размере 429 000 рублей (эпизод от (дата));

- Ивановой И.А. по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, совершенное организованной группой - по каждому эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «АК БАРС» банк, в размере 420 000 рублей (эпизод от (дата)) и в размере 429 000 рублей (эпизод от (дата));

- Ивановой И.А. по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору - по каждому эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФ банк», в размере 263 260 рублей (эпизод от (дата)), в размере 245 555 рублей (эпизод от (дата)), в размере 245 555 рублей (эпизод от (дата)), в размере 263396 рублей (эпизод от (дата)).

- Абдрахмановой Л.В. по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, совершенное организованной группой - по каждому эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «АК БАРС» банк, в размере 300 000 рублей (эпизод от (дата)), в размере 410 000 рублей (эпизод от (дата)), в размере 420 000 рублей (эпизод от (дата)), в размере 410 000 рублей (эпизод от (дата)), в размере 230 000 рублей (эпизод от (дата)), в размере 410 000 рублей (эпизод от (дата)) и в размере 429 000 рублей (эпизод от (дата)).

Довод апелляционной жалобы адвоката Лаштабо Ю.В. о том, что в действиях Маркеловой Е.В. отсутствует состав преступления, предусмотренный ст. 159.1 УК РФ основан на неверном толковании УК РФ.

Судом первой инстанции подробно приведены доказательства подтверждающие умысел Маркеловой Е.В. направленный на хищение денежных средств путем обмана при заключении кредитных договоров. Довод защитника Лаштабо Ю.В. в этой части сводится к переоценке доказательств по делу, поскольку свидетельскими показаниями подтверждается, что Маркелова Е.В. сама инструктировала заемщиков, что необходимо внести один платеж по кредиту для невозможности квалификации действий по статье «Мошенничество». Кроме этого свидетельскими показаниями ФИО55, ФИО62 и ФИО102 подтверждается, что Маркелова Е.В. подыскивала лиц из числа малообеспеченных, алкоголиков и наркоманов для получения ими кредитов по фиктивным документам, то есть совершения преступлений.

Довод жалоб о том, что заемщики планировали выплачивать кредиты опровергается свидетельскими показаниями (ФИО47, ФИО49, ФИО59, ФИО74, ФИО84, ФИО159ФИО90), поскольку у заемщиков не было и нет финансовой возможности выплачивать полученные кредиты.

Судом всесторонне, полно и объективно исследованы все доказательства по уголовному делу, достоверно установлены обстоятельства совершения каждого преступления. Выводы суда полностью подтверждаются доказательствами, поэтому довод жалоб Маркеловой Е.В. и Ивановой И.А. о том, что выводы суда не соответствуют фактическим обстоятельствам дела признаются необоснованными.

Судом обоснованно в соответствии с нормами УПК РФ признаны допустимыми доказательствами оперативно-розыскные материалы, выводы суда являются мотивированными и правильными. Оперативно-розыскные материалы получены в соответствии с требованиями Федерального закона от (дата) N 144-ФЗ "Об оперативно-розыскной деятельности", проведение оперативно-розыскных мероприятий санкционировано постановлениями Ленинского районного суда (адрес) в соответствии со ст. 9 Федерального закона от (дата) N 144-ФЗ "Об оперативно-розыскной деятельности", собранные материалы переданы следствию на основании постановлений о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности и с постановлениями о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну и их носителей. Довод апелляционных жалоб и дополнений о признании недопустимыми доказательствами оперативно-розыскных материалов, в том числе видеозаписей содержащихся на видеокассетах основан на неверном толковании закона и сводится к переоценке доказательств по делу.

Протоколами осмотра и прослушивания фонограмм с участием Сороки В.В., Пичугина М.Г., ФИО38, ФИО90, ФИО40, Ивановой И.А. и ФИО131 опровергается довод апелляционных жалоб о том, что телефонные переговоры и стенограммы телефонных переговоров являются недопустимыми доказательствами, в связи с отсутствием фонетических и фоноскопических экспертиз. Лицами участвовавшими при осмотре и прослушивании фонограмм подтверждено, что разговоры состоялись между свидетелями и осужденными, существо разговоров сводилось к обсуждению и согласованию деталей получения незаконным способом кредитов, то есть согласовывались действия по совершению преступлений.

Квалифицирующие признаки «организованной группой» и «группой лиц по предварительному сговору» подтверждаются доказательствами исследованными судом первой инстанции и приведенными в приговоре. Выводы суда в этой части являются мотивированными, обоснованными и правильными.

Довод жалоб об отсутствии организованной группы опровергаются доказательствами по уголовному делу. Так Маркелова Е.В., Абдрахманова Л.В. и Иванова И.А. объединились для хищения кредитных денежных средств. Их объединение отличалось устойчивостью и организованностью, в группе Маркелова Е.В. выполняла руководящие функции. Действия, направленные на хищение кредитных денежных средств осуществлялись по единой схеме. Выполняя порученное в соответствии с распределением ролей каждый участник реализовывал общую цель на получение доходов от незаконного получения кредитных денежных средств. Устойчивость и организованность подтверждается детализациями телефонных соединений, между участниками организованной группы осуществлялось множество телефонных соединений, как в дни совершения преступлений, так и в предшествующие дни. Кроме этого детализациями телефонных соединений и свидетельскими показаниями подтверждается использование участниками группы различных телефонных номеров зарегистрированных на других лиц, Иванова И.А. использовала номера № зарегистрированные на Никонову А.А., № зарегистрированный на ФИО108; Абдрахманова Л.В. использовала № зарегистрированный на ФИО160 и № зарегистрированный на ФИО145, что подтверждает применение участниками организованной группы мер конспирации. Также детализациями телефонных соединений подтверждается, что Маркелова Е.В., Иванова И.А. и Абдрахманова Л.В. (по инкриминируемым эпизодам совершения преступлений) в момент получения заемщиками кредитов находились в непосредственной близости от офиса кредитного учреждения, где выдавался кредит или контролировали процесс получения денег осуществляя телефонные переговоры. Указанные обстоятельства свидетельствуют о наличии контроля за каждым этапом совершения преступления. Вывод суда о действиях Маркеловой Е.В., Абдрахмановой Л.В. и Ивановой И.А. в составе организованной группы является обоснованным, мотивированным и подтверждается исследованными по делу доказательствами.

Вопреки доводам жалоб, совокупностью доказательств по уголовному делу подтверждается, что Маркелова Е.В. являясь организатором организованной группы: планировала преступления, подыскивала объекты преступного посягательства; распределяла состав и роли участников организованной группы и иных лиц, эпизодически привлекавшихся к совершению отдельных преступлений, в ходе совершения каждого конкретного преступления, не входящих в состав организованной группы, но действовавших группой лиц по предварительному сговору с её участниками; непосредственно участвовала в совершении преступлений, при этом осуществляла общее руководство, контролировала и давала указания другим участникам организованной группы и иным лицам, эпизодически привлекавшимся к совершению отдельных преступлений, не входящих в состав организованной группы, но действовавших группой лиц по предварительному сговору с её участниками; подыскивала лиц, не имеющих постоянного источника доходов, стремящихся к быстрому достижению материального благополучия и готовых похищать кредитные денежные средства банков путем обмана, представляя заведомо ложные сведения о своем трудоустройстве и размере доходов; обеспечивала подготовку фиктивных документов о трудоустройстве и размере заработка заемщиков, с целью их последующего предоставления в банк при оформлении кредита (в том числе с помощью лиц, не осведомленных о ее преступных намерениях), подтверждала по телефону в качестве представителя работодателя сведения о трудоустройстве заемщиков; осуществляла обучение участников организованной группы и иных лиц, эпизодически привлекавшихся к совершению отдельных преступлений, не входящих в состав организованной группы, но действовавших группой лиц по предварительному сговору с её участниками, их преступным ролям и поведению в ходе совершения преступления; принимала решения о распределении полученного преступного дохода между участниками организованной группы. Довод жалобы в этой части признается несостоятельным.

Доводы апелляционных жалоб о непризнании и оспаривании виновности по инкриминируемым эпизодам Маркеловой Е.В., Ивановой И.А. и Абдрахмановой Л.В. опровергаются доказательствами исследованными судом первой инстанции. Доводы в этой части сводятся к переоценке доказательств по делу и признаются судом способом защиты от предъявленного обвинения.

Умысел Маркеловой Е.В. подтверждается совокупностью исследованных и оцененных судом доказательств, был направлен именно на совершение мошенничеств в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а также на совершение мошенничеств в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, совершенное организованной группой.

Умысел Ивановой И.А. подтверждается совокупностью исследованных и оцененных судом доказательств, был направлен именно на совершение мошенничеств в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а также на совершение мошенничеств в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, совершенное организованной группой.

Умысел Абдрахмановой Л.В. подтверждается совокупностью исследованных и оцененных судом доказательств, был направлен именно на совершение мошенничеств в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, совершенное организованной группой.

Доводы апелляционных жалоб о том, что осужденные не забирали часть денежных средств у лиц, получавших кредиты, опровергаются показаниями свидетелей ФИО47, ФИО49, ФИО55, ФИО75, ФИО90, ФИО98, ФИО102, ФИО125, ФИО113, ФИО131, ФИО135 и ФИО140 Кроме этого показаниями ФИО77, ФИО42 и ФИО135 подтверждается, что они не знали о преступных намерениях осужденных и участвовали по их просьбе в передаче денежных средств от лиц получавших кредиты.

Довод Маркеловой Е.В. о том, что по эпизоду от (дата) не установлен потерпевший, является несостоятельным. Материалами уголовного дела, показаниями представителя потерпевшего ФИО44 подтверждается, что Московский банк реконструкции и развития ОАО МБРР впоследствии был переименован в ОАО МТС Банк.

Анкетные данные свидетелей ФИО49 и ФИО59 устанавливались в ходе предварительного следствия, так и в судебном заседании. Довод жалобы Маркеловой Е.В. о том, что они не являются гражданами РФ и поэтому их показания не могут быть приняты во внимание является ничтожным.

Довод апелляционной жалобы о том, что показания свидетеля ФИО60 опровергают виновность Маркеловой Е.В. противоречит всем доказательствам по делу и является несостоятельным.

Довод жалобы Маркеловой Е.В. о фальсификации доказательств по делу, поскольку у свидетелей ФИО223 одинаковые показания, не может быть принят во внимание. В приговоре судом не приводятся показания свидетелей ФИО224, относительно показаний свидетеля ФИО60 судом сделан правильный вывод об их относимости, допустимости и достоверности.

Довод апелляционной жалобы о том, что следователь звонил свидетелям и консультировал их о том, что нужно говорить в судебном заседании – ничем не подтверждается.

Довод апелляционной жалобы Маркеловой Е.В. о необходимости применения амнистии по 6 эпизодам по ч. 2 ст. 159 УК РФ основан на неверном толковании закона. Пунктом 7 и подпунктом 1 пункта 10 Постановления Государственной Думы Федерального Собрания РФ от (дата) N 3503-6 ГД "О порядке применения Постановления Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации "Об объявлении амнистии в связи с 20-летием принятия Конституции Российской Федерации" закреплено, что Постановление об амнистии не применяется в отношении осужденных по совокупности преступлений, если лицо осуждено за преступления предусмотренные ч. 4 ст. 159.1 УК РФ. С учетом изложенного на Маркелову Е.В. не распространяется Постановление Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации "Об объявлении амнистии в связи с 20-летием принятия Конституции Российской Федерации".

Показания свидетеля ФИО38 соответствуют совокупности других доказательств по делу и воспроизводят обстоятельства совершения преступлений. Довод жалобы Маркеловой Е.В. об оговоре свидетелем ФИО38 является надуманным, поскольку у ФИО38 отсутствуют основания для оговора Маркеловой Е.В.

Довод жалобы Маркеловой Е.В. о том, что в ходе обыска в её жилище не обнаружены предметы и документы, подтверждающие причастность к совершению преступлений, не опровергает правильность выводов суда о виновности Маркеловой Е.В. в совершении преступлений. Кроме этого судом принимаются во внимание показания свидетеля ФИО139 (проживающей по соседству с Маркеловой Е.В.) о том, что в начале декабря 2012 года ей позвонил ФИО143 (сожитель Маркеловой Е.) и сообщил, что из окна дома выбросил к ним во двор справки №-НДФЛ и печати. Отчим ФИО167 собрал документы в пакет и занес в сарай. В вечернее время сотрудники полиции провели осмотр места происшествия и изъяли из сарая пакет с документами, а во дворе 2 печати.

Во вводной части приговора судом в анкетных данных Маркеловой Е.В. указано, что она ранее не судима. Довод об указании судом несуществующей судимости является немотивированным.

Согласно ст. 398 УПК РФ и ст. 82 УК РФ исполнение приговора об осуждении лица к лишению свободы может быть отсрочено судом на определенный срок при наличии оснований. Вопрос об отсрочке исполнения приговора решается судом по ходатайству осужденного, его законного представителя, близких родственников, защитника либо по представлению прокурора. Указанный вопрос разрешается судом в порядке исполнения вступившего в законную силу приговора. С учетом приведенного довод жалоб Маркеловой Е.В. и защитника Лаштабо Ю.В. об отсрочке исполнения приговора является преждевременным.

Резолютивная часть приговора соответствует требованиям ст. 308 УПК РФ, довод жалобы Маркеловой Е.В. в этой части основан на неверном толковании закона.

Протоколом судебного заседания подтверждается, что суд первой инстанции обеспечил равенство прав участников, стороны не ограничивались правом заявления отводов и ходатайств, представления доказательств, участия в их исследовании, выступления в судебных прениях и на рассмотрение иных вопросов. Протоколом судебного заседания опровергается довод апелляционной жалобы об обвинительном уклоне судебного разбирательства. Постановление обвинительного приговора не является подтверждением обвинительного уклона судебного разбирательства. Довод жалоб в этой части является надуманным и признается способом защиты от предъявленного обвинения.

Показаниям свидетеля ФИО123 исследованы судом первой инстанции, им дана правильная оценка об относимости, допустимости и достоверности. Довод апелляционной жалобы ФИО123 опровергается её виновность – является надуманным.

с Бедным С.В., Воробьевым Э., Пичугиным М.Г., Никоновым А.А., Гонноченко Н.В., Евдокимовым М.В., Улитиным Н.А. Довод жалобы в указанной части не влияет на квалификацию действий и выводы суда о её виновности в совершении преступлений.

Довод Маркеловой Е.В. носило краткосрочный характер опровергается доказательствами по уголовному делу, подтверждающими тесное общение Маркеловой Е.В. и Детализацией телефонных соединений абонентского номера №, (использовался Абдрахмановой Л.В.), подтверждаются сведения о телефонных соединениях с номером № (использовавшимся Маркеловой Е.В.) - 200 соединений. Детализацией телефонных соединений номера №, (использовавшегося Абдрахмановой Л.В.), зафиксировано местонахождение и перемещение Абдрахмановой Л.В., в период подачи кредитной заявки и получения кредита Воробьевым Э.А. в ОАО «АК БАРС» Банк в период с (дата) по (дата), в том числе вблизи местонахождения его офиса. Детализацией телефонных соединений номера №, (использовался Абдрахмановой Л.В.), подтверждаются телефонные соединения абонентского номера с абонентскими номерами: №), использовавшимся Маркеловой Е.В. - 87 соединений, с (дата) по (дата).

Приведенными доказательствами опровергается довод Абдрахмановой Л.В. о краткосрочном общении с Маркеловой Е.В. и не может быть принят во внимание.

Довод жалобы ФИО157 об опознании голоса - является необоснованным. Протоколом осмотра и прослушивания фонограммы от (дата), содержащейся на диске СD-R с инвентарным номером № подтверждается, что при прослушивании фонограмм ФИО157 в разговоре двух лиц о возможности предоставления кредита Бедному С.В. в «АкБарсБанке» опознал голоса Абдрахмановой Л.В. и Маркеловой Е.В. Указанное доказательство получено с соблюдением норм УПК РФ. /т. 28, л.д. 148-172/ Вывод суда об относимости, допустимости и достоверности указанного доказательства является верным.

Довод жалобы Ивановой И.А. о том, что её голос не записан на диски СD-R и поэтому она не причастна к инкриминируемым преступлениям опровергается совокупностью приведенных выше доказательств о причастности Ивановой И.А. к совершенным преступлениям.

Виновность Ивановой И.А. по эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФ Банк», по кредитному договору на имя ФИО40 от (дата) подтверждена приведенными выше доказательствами. Довод жалобы Ивановой И.А. об оказании бескорыстной и безвозмездной помощи ФИО40 при получении кредита сводится к переоценке доказательств и не может быть принят во внимание.

Знакомство и общение Ивановой И.А. с ФИО41, Леонтьевым А.А. и Ли Р.П. подтверждается показаниями свидетеля ФИО110, пояснившего об обстоятельствах оформления Ивановой И.А. документов указанным лицам для получения кредита. Показаниями свидетеля ФИО42 подтверждены контакты Ивановой И.А. с Леонтьевым А.А. и Ли Р.П. при оформлении и получении кредитов, а также факты передачи Леонтьевым А.А. и Ли Р.П. части денежных средств от полученных кредитов через него, для Ивановой И.А. Кроме этого показаниями свидетелей ФИО113 и ФИО40 опровергается довод Ивановой И.А. об изготовлении фиктивных документов по просьбе «ФИО225».

Довод жалобы Ивановой И.А. о хранении печатей и СИМ-карт по просьбе «ФИО226» опровергается исследованными доказательствами и признается способом защиты.

Судом оценены показания свидетелей ФИО110 и ФИО42, оснований для критической оценки этих показаний не имеется. Довод жалобы в этой части признается надуманным.

Вопреки доводам жалоб и дополнений наказание назначено Маркеловой Е.В., Абдрахмановой Л.В. и Ивановой И.А. в соответствии с требованиями ст.ст. 6, 43 и 60 УК РФ с учетом характера и степени общественной опасности совершённых преступлений; данных о личности, обстоятельств смягчающих наказание, влияния назначенного наказания на их исправление и условия жизни семьи. Назначенное наказание является справедливым и соразмерным содеянному, соответствует тяжести совершенных преступлений. Отсутствуют основания для признания наказание чрезмерно суровым. Довод жалоб в указанной части удовлетворению не подлежит.

Судом первой инстанции в описательно-мотивировочной части приговора, на страницах 150 – 152, по эпизодам хищения Маркеловой Е.В. денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», по кредитному договору на имя Пичугина М.Г. от (дата) и ОАО «СКБ Банк» по кредитному договору на имя Пичугина М.Г. от (дата) приведены показания свидетелей ФИО58, ФИО49, ФИО59 и ФИО36, которые имеют отношение к эпизодам хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «М№ - Банк» (Оренбургскому операционному офису АКБ «МБРР» (ОАО)), по кредитному договору на имя Панченко Н.А. от (дата) и ОАО «СКБ Банк» по кредитному договору на имя Панченко Н.А. от (дата). Показания данных свидетелей на страницах 150 – 152 указаны судом излишне, ошибка признается технической, показания свидетелей подлежат исключению.

В резолютивной части приговора также имеются технические описки подлежащие исправлению:

- в абзаце при назначении наказания Маркеловой Е.В. за совершение преступления предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ по эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих операционному офису «Оренбургский» филиала «Ижевский» ОАО «СКБ-банк», в размере 300000 рублей ошибочно датой совершения преступления указано (дата), следует исправить дату совершения преступления на (дата);

- в абзаце при назначении наказания Ивановой И.А. за совершение преступления предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ по эпизоду хищения денежных средств от (дата), принадлежащих ООО «ХКФ Банк», ошибочно сумма похищенных денежных средств указана 263000 рублей, следует исправить сумму похищенных денежных средств на 263260 рублей;

- в абзаце «- печать «Отдел кадров», ОАО Мостоотряд № «Волгомост», печать ООО «Оренпит» ошибочно указано, что изъяты в ходе обыска в жилище Абдрахмановой Л.В. по адресу: (адрес), следует исправить и читать «изъятые в ходе обыска в жилище Ивановой И.А. по адресу: (адрес)»

Исправление технических ошибок и описок не влияет на объем обвинения, квалификацию действий осужденных и выводы суда.

Суд обоснованно признал в качестве обстоятельств, смягчающих наказание:

- Маркеловой Е.В. – привлечение к уголовной ответственности впервые и наличие малолетних детей, положительные характеристики по месту жительства и работы, наличие постоянного места работы,

- Абдрахмановой Л.В. – частичное признание вины, положительную характеристику по месту жительства, положительную характеристику из Всероссийского Общества охраны природы;

- Ивановой И.А. - наличие постоянного места работы.

Других обстоятельств смягчающих наказание судом апелляционной инстанции не установлено.

Судом первой инстанции исследовался вопрос о применении положений ст.ст. 64, 73, ч. 6 ст. 15 УК РФ, суд обоснованно пришел к выводу об отсутствии оснований для применения указанных статей. Вывод суда в этой части является мотивированным.

Назначение дополнительного наказания в виде штрафа судом мотивировано. С учетом всех обстоятельств дела и материального положения осужденных размер штрафа нельзя признать чрезмерно большим.

Таким образом, наказание, назначенное Маркеловой Е.В., Абдрахмановой Л.В. и Ивановой И.А. является справедливым и соразмерным содеянному, соответствует требованиям ст.ст. 6, 60 УК РФ, признать его чрезмерно суровым нельзя.

Довод жалобы осужденных и защитников в указанной части является несостоятельным.

Судебная коллегия соглашается с выводами суда первой инстанции о том, что исправление осужденных Маркеловой Е.В., Абдрахмановой Л.В. и Ивановой И.А. может быть достигнуто только в условиях изоляции от общества.

Вид исправительного учреждения судом определен, в соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ.

Приговор Ленинского районного суда г. Оренбурга от 16 октября 2014 года соответствует ч. 4 ст. 7 УПК РФ, является законным, обоснованным и мотивированным.

Судом первой инстанции при постановлении приговора соблюдены все требования уголовного закона.

Вопреки доводу жалоб, процессуальных нарушений, влекущих отмену приговора, по делу судом не допущено, оснований для удовлетворения доводов апелляционных жалоб и дополнений не имеется.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 389.13, 389.20, 389.28 и 389.33 УПК РФ, судебная коллегия

О П Р Е Д Е Л И Л А:

приговор Ленинского районного суда г. Оренбурга от 16 октября 2014 года в отношении Маркелова Е.В., Абдрахманова Л.В. и Иванова И.А. в части квалификации совершенных преступлений и назначенного наказания оставить без изменения.

Из описательно-мотивировочной части приговора, на страницах 150 – 152, по эпизодам хищения Маркеловой Е.В. денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», по кредитному договору на имя Пичугина М.Г. от 16.12.2011 года и ОАО «СКБ Банк» по кредитному договору на имя Пичугина М.Г. от 19.12.2011 года исключить излишне приведенные показания свидетелей ФИО58, ФИО49, ФИО59 и ФИО36

В резолютивной части приговора исправить технические описки:

- в абзаце при назначении наказания Маркелова Е.В. за совершение преступления предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ по эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих операционному офису «Оренбургский» филиала «Ижевский» ОАО «СКБ-банк», в размере 300000 рублей исправить дату совершения преступления на 16.08.2011 г.;

- в абзаце при назначении наказания Иванова И.А. за совершение преступления предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ по эпизоду хищения денежных средств от (дата), принадлежащих ООО «ХКФ Банк», исправить сумму похищенных денежных средств на 263260 рублей;

- в абзаце «- печать «Отдел кадров», ОАО Мостоотряд № «Волгомост», печать ООО «Оренпит» следует читать «изъятые в ходе обыска в жилище Ивановой И.А. по адресу: (адрес)».

Апелляционные жалобы и дополнения, осужденных Маркеловой Е.В., Абдрахмановой Л.В. и Ивановой И.А., а также защитников адвокатов Лаштабо Ю.В. и Беляковой О.В. – оставить без удовлетворения.

Апелляционное определение может быть обжаловано в вышестоящий суд в порядке, установленном главой 47.1 УПК РФ.

Председательствующий Л.И. Ширманова

Судьи В.Ю. Авдеев

Е.В. Хлынина