Председательствующий: судья Дмитриева Л.С. Дело № 22-2419/2020
АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ
г.Красноярск 28 июля 2020 года
Судебная коллегия по уголовным делам Красноярского краевого суда в составе:
председательствующего Дроздовой Л.В.,
судей: Костенко С.Н., Шарабаевой Е.В.,
при секретаре Булдаковой О.К.,
рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по апелляционным жалобам осужденного Карнаушевского А.А. и в его интересах адвоката Райхман М.И. на приговор Советского районного суда г.Красноярска от 03 июня 2019 года, которым
Карнаушевский А.А., <дата> года рождения, уроженец <адрес>, <данные изъяты>, проживающий по адресу <адрес>, не судимый
осужден по ч.4 ст.159 УК РФ к 06 годам лишения свободы с отбыванием в исправительной колонии общего режима.
Срок наказания постановлено исчислять с 03 июня 2019 года.
На основании п.«б» ч.31 ст.72 УК РФ зачтено в срок отбытого наказания время содержания под стражей с 17.11.2017г. по день вступления приговора в законную силу из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима, с учетом положений, предусмотренных ч.33 ст.72 УК РФ.
Мера пресечения в виде заключения под стражу оставлена без изменения до вступления приговора в законную силу.
Разрешена судьба вещественных доказательств по уголовному делу.
Заслушав доклад судьи краевого суда Костенко С.Н., выступления осужденного Карнаушевского А.А. и в его интересах адвоката Райхман М.И., поддержавших доводы апелляционных жалоб, мнение прокурора Кружкова В.А., полагавший приговор оставить без изменения,
УСТАНОВИЛА:
Карнаушевский А.А. осужден за мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в особо крупном размере на сумму 18590000 рублей, имевшее место в период времени с 01 июня 2012 года по 16 августа 2013 года в отношении ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>, при обстоятельствах, подробно изложенных в приговоре.
В апелляционной жалобе с дополнениями к ней осужденный Карнаушевский А.А. выражает несогласие с приговором Советского районного суда г.Красноярска от 03 июня 2019 года, просит его отменить, считает его незаконным, необоснованным и несправедливым.
Обращает внимание, что допрошенные свидетели, с которых Банк взыскал денежные средства по кредитам, указали, что обмана не было, кредит был получен на основании договоренности.
При этом, при принятии решений в порядке гражданского судопроизводства суд принял во внимание, как действительные и надлежащие справки заемщиков 2НДФЛ.
Указывает, что судом не было учтено в качестве смягчающего наказание обстоятельства занятие им коммерческой деятельностью и вложение денежных средств, полученных от заемщиков, в развитие бизнеса.
Просит также учесть в качестве смягчающих обстоятельств частичное признание вины, отсутствие иска, наличие многодетной семьи, положительные характеристики, заболевания.
Считает, что суд вышел за пределы обвинения, указав в описательно-мотивировочной части приговора о возникновении у него умысла на совершение преступлений в период с сентября 2011 года по апрель 2012 года, в то время, как приговором установлен умысел направленный на хищение денежных средств в июне 2012 года. Данная неопределенность существенно нарушает право на защиту.
Обращает внимание, что достоверных доказательств о наличии у него умысла на совершение преступлений материалы уголовного дела не содержат. Более того, в период с июня 2012 года по август 2013 года и в последующем производились выплаты по кредитам.
Указывает, что обязательства по кредитам было солидарным, то есть ответственности несли физические лица и поручители – ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», собственником которых он являлся.
Считает, что суд не учел и не дал оценки кредитным договорам, которые решениями судов были признаны допустимыми и законными. Какого-либо экспертного заключения о признании справок 2НДФЛ подложными и поддельными не имеется, в связи с чем выводы суда о том, что данные справки являются поддельными необоснованы.
Указывает, что получение им денежных средств от третьих лиц не является преступлением, его действия подпадают под гражданско-правовые отношения.
Полагает, что его действия подлежат квалификации по ч.4 ст.1591 УК РФ, поскольку он отвечал по обязательствам своим имуществом.
В апелляционной жалобе адвокат Райхман М.И. в интересах осужденного Карнаушевского А.А. просит приговор суда отменить, направить уголовное дело на новое судебное рассмотрение, полагая, что выводы суда не соответствуют фактическим обстоятельствам дела.
Ссылаясь на решения по гражданским делам, по которым с граждан в пользу ОАО «<данные изъяты>» взысканы денежные средства по кредитным договорам, считает, что именно гражданам причинен материальный ущерб, однако, заявлений о привлечении Карнаушевского А.А. к уголовной ответственности от физических лиц не поступало, потерпевшими они не признаны. В рамках уголовного дела Банк гражданский иск не заявлял и материальных претензий к Карнаушевскому А.А. не имеет. В отношениях между потерпевшим по делу и Карнаушевским А.А. признаки мошенничества отсутствуют.
Полагает, что при рассмотрении уголовного дела неверно определен субъектный состав отношений.
Указывает, что материалами уголовного дела достоверно подтверждено намерение Каранаушевского А.А. своевременно исполнять долговые обязательства за лиц, которые оформили кредиты, а также частичное погашение долгов граждан. Однако, данные обстоятельства не были учтены судом.
Считает, что судом не в полном объеме учтены данные о личности осужденного, который характеризуется положительно, женат, имеет пятерых детей, условия жизни его семьи, в связи с чем назначено чрезмерно суровое наказание.
Суд апелляционной инстанции, выслушав мнения участников процесса, проверив материалы уголовного дела, обсудив доводы апелляционных жалоб, приходит к следующему.
Выводы суда о виновности Карнаушевского А.А. в совершении преступления основаны на совокупности собранных по делу доказательств, исследованных и оцененных судом в соответствии с требованиями ст.ст.73, 88, 307 УПК РФ, анализ которых приведен в приговоре.
Допустимость приведенных в приговоре доказательств сомнений у суда апелляционной инстанции не вызывает, поскольку они получены в установленном законом порядке. Фактические обстоятельства определены судом правильно и в полном объеме.
Юридическая оценка действий Карнаушевского А.А. судом дана правильно по ч.4 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть приобретение права на чужое имущество путем обмана, совершенное в особо крупном размере.
Вопреки доводам апелляционных жалоб осужденного и его защитника виновность Карнаушевского А.А. подтверждается показаниями самого подсудимого, представителя потерпевшего П1, свидетелей, заключением экспертиз, протоколами следственных действий, иными исследованными в суде доказательствами.
Подсудимый Карнаушевский А.А. в судебном заседании и на предварительном следствии не оспаривал и признал факт получения кредитов физическим лицами в ПАО «<данные изъяты>», которые впоследствии передавались ему для осуществления предпринимательской деятельности.
Из показаний представителя потерпевшего ПАО «<данные изъяты>» П1 усматривается, что в период 2012-2015 годы ПАО «<данные изъяты>» были составлены кредитные договора, по части из которых денежные средства выдавались под залог движимого имущества. Было заключено 23 кредитных договора, на сумму 18590000 рублей. Данные кредитные договора заключались на основании представленных физическими лицами документов, а именно: кредитный договор КР 329 от 19 июля 2012 года, К.В.Ю., сумма кредита 2730000 рублей на приобретение автомобиля, кредитный договор КР342 от 25 июля 2012 года, Ч5, сумма кредита 700000 рублей на потребительские цели, кредитный договор КР 621 от 08 ноября 2012 года, Ч5, сумма кредита 1000000 рублей, потребительский кредит, кредитный договор КР 345 от 26 июля 2012 года, Е. сумма кредита 800000 рублей потребительский кредит, кредитный договор КР 535 от 27 сентября 2012 года, Н., сумма кредита 400000 рублей потребительский кредит, кредитный договор КР 725 от 29 декабря 2015 года, В., сумма кредита 480000 рублей, потребительский кредит, кредитный договор КР-1 от 10 января 2013 года, Ж., сумма кредита 1080000 рублей, потребительский кредит, кредитный договор КР-2 от 10 января 2013 года, Г., сумма кредита один 1080000 рублей, потребительский кредит, кредитный договор КР 26 от 29 января 2012 года, Ш., сумма кредита 1080000 рублей, потребительский кредит, кредитный договор КР 55 от 13 февраля 2013 года, И., сумма кредита 720000 рублей, потребительский кредит, кредитный договор КР 131 от 2 апреля 2013 года, Ч2, сумма кредита 600000 рублей, потребительский кредит, кредитный договор КР 148 от 10 апреля 2013 года, К4, сумма кредита 700000 рублей, потребительский кредит, кредитный договор КР 167 от 22 апреля 2013 года, Р1., сумма кредита 700000 рублей, потребительский кредит, кредитный договор КР 171 от 24 апреля 2013 года, Ч1, сумма кредита 700000 рублей, потребительский кредит, кредитный договор КР 208 от 21 мая 2013 года, Б., сумма кредита 700000 рублей, потребительский кредит, кредитный договор КР 243 от 30 мая 2013 года, Т2, сумма кредита 700000 рублей, потребительский кредит, кредитный договор КР 263 от 07 июня 2013 года, Л1. , сумма кредита 420000 рублей, потребительский кредит, кредитный договор КР 309 от 02 июля 201 года, К5, сумма кредита 500000 рублей, потребительский кредит, кредитный договор КР 340 от 15 июля 2013 года, К7, сумма кредита 700000 рублей, потребительский кредит, кредитный договор КР 377 от 30 июля 2013 года, К2, сумма кредита 700000 рублей, потребительский кредит, кредитный договор КР 394 от 07 августа 2013 года, К6, сумма кредита 700000 рублей, потребительский кредит, кредитный договор КР 398 от 07 августа 2013 года, М2, сумма кредита 700000 рублей, потребительский кредит, кредитный договор КР 425 от 16 августа 2013 года, К1, сумма кредита 700000 рублей, потребительский кредит.
После рассмотрения документов банком оформлялись кредитные договоры, денежные средства передавались в кассу, а затем заемщиками подсудимому. Известно, что часть кредитов выдавались под залог движимого имущества: двух автомобилей и катера. Граждане, которые заключали кредитные договоры, указывали место работы ООО «<данные изъяты>», а также ОАО «<данные изъяты>». В ходе служебных проверок было установлено, что данные лица в указанных организациях фактически не работали, не были связанны с данными организациями. Полученные по данным кредитам денежные средства указанные физические лица передавали подсудимому. От сотрудника безопасности стало известно, что два автомобиля находятся в <адрес> и в <адрес> областях, поскольку оттуда приходят штрафы, также есть катер, находящийся в залоге у некого Ч2.
Свидетель А. в суде пояснил, что с 2013 года по февраль 2018 года работал директором филиала ПАО «<данные изъяты>», знает Карнаушевского А.А., как представителя ООО «<данные изъяты>», у которого имелась просрочка платежей перед Банком около 15000000 рублей. Также имелась задолженность сотрудников ООО «<данные изъяты>» перед Банком.
Из показаний свидетеля К3 усматривается, что с ноября 2013 года работала в должности заместителя директора филиала ПАО «<данные изъяты>» в <адрес>, контролировала кредитование физических лиц, малого и среднего бизнеса. Работники организаций - корпоративных клиентов банка, к которым в том числе относились ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>», подлежали кредитованию на особых условиях, которые включали в себя повышенную максимально возможную сумму кредита - для сотрудников 720000 рублей, а для руководителей 1 080 000 рублей. В период 2012 - 2013 годов директором филиала банка М1 были заключены кредитные договоры с рядом лиц, которые, согласно заявлениям - анкетам и предоставленным в банк копиям документов, а именно копиям трудовых книжек и справок 2-НДФЛ, являлись сотрудниками ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>». В марте - апреле 2014 года платежи по данным кредитным договорам перестали поступать в банк. В связи с чем, службой экономической безопасности и юридическим отделом банка проводились процедуры, направленные сначала на погашение просроченной задолженности, а в дальнейшем на ее взыскание в судебном порядке. В ходе проверки службой безопасности банка установлено, что фактически заемщики сотрудниками ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» на момент получения кредитов не являлись, а получили кредиты на основании поддельных справок по форме № 2-НДФЛ и поддельных копий трудовых книжек.
Согласно показаний свидетеля М1 следует, что с августа 2012 года работал директором филиала ПАО «<данные изъяты>» в <адрес>. В период с 2012 года банком были выданы кредиты физическим лицам, которые согласно предоставленным документам являлись работниками ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>». Кредитование осуществлялось по программам, предусмотренным для кредитования работников корпоративных клиентов.
Свидетель У. в суде показала, что в 2012-2013 годах работала в филиале ОАО «<данные изъяты>» в <адрес> в должности ведущего и главного специалиста отдела кредитования физических лиц, оказывала помощь физическим лицам по вопросам получения и сопровождения кредитов, составление заявок на получение кредита, кредитных договоров и иной документации. Кредиты брали сотрудники ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>», которых в банк обычно приводили К.М.В., Е., Карнаушевский А. Копии трудовых книжек клиентов были заверены директорами ООО «<данные изъяты>» Е. или ООО «<данные изъяты>» К.Е.А., либо сотрудниками отдела кадров, в связи с чем не доверять этим документам у нее оснований не было. Справки по форме № 2-НДФЛ подозрения также не вызывали. Формально, согласно представленным документам, заемщики подлежали кредитованию по программам, предоставленным «<данные изъяты>».
Из показаний свидетеля Д. усматривается, что с 2008 года работал в должности начальника отдела безопасности филиала ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>, обеспечивал экономическую и имущественную безопасность банка, в том числе путем проверки потенциальных заемщиков банка. В ходе подготовки банком исковых заявлений о принудительном взыскании суммы задолженности по кредитам, он исследовал выписки по счетам физических лиц, которые получали кредиты в качестве сотрудников ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>». В результате такого анализа он установил, что внесение денежных средств на лицевые счета физических лиц Карнаушевским А.А. и его помощниками в целях оплаты кредитов производилось после выдачи новых кредитов в кассе банка. Из этого следовало, что гашение ранее полученных кредитов физических лиц производилось за счет получения новых потребительских кредитов.
Так, 22.04.2013г. Р1. получил кредит в сумме 700000 рублей. В этот же день внесены денежные средства в счет оплаты кредитов Г. в сумме 28950 рублей, Ж. в сумме 28950 рублей, И. в сумме 19 300 рублей, К.В.Ю. в сумме 60955 рублей, а всего в общей сумме 138105 рублей.
24.04.2013г. Ч. получил кредит в сумме 700000 рублей. В этот же день внесены денежные средства в счет оплаты кредитов Е. в сумме 89650 рублей, Н. в сумме 10900 рублей, Ш. в сумме 28800 рублей, Ч4 в сумме 18720 рублей, В. в сумме 13060 рублей, К.М.В. в сумме 37230 рублей, а всего в общей сумме 198360 рублей.
21.05.2013г. Б. получил кредит в сумме 700000 рублей. В этот же день внесены денежные средства в счет оплаты кредитов Р1 в сумме 18750 рублей, Ч. в сумме 18720 рублей.
02.07.2013г. К5 получила кредит в сумме 500000 рублей. В этот же день внесены денежные средства в счет оплаты кредитов Е. в сумме 91000 рублей, Н. в сумме 11600 рублей, Ш. в сумме 31000 рублей, К4 в сумме 19100 рублей, Б. в сумме 19000 рублей, К.Е.А. в сумме 71000 рублей, Ч5 в сумме 19000 рублей, В. в сумме 13850 рублей, К.М.В. в сумме 38000 рублей, а всего на общую сумму 313 550 рублей.
15.07.2013г. К7 получил кредит в сумме 700000 рублей. В этот же день внесены денежные средства в счет оплаты кредитов Л1. в сумме 15600 рублей, К.В.Ю. в сумме 13680 рублей.
Кроме того, в период получения этих кредитов в 2012-2013 годах имели место неоднократные факты внесения денежных средств в счет погашения ранее полученных кредитов в течение нескольких дней после получения новых кредитов. Уже в 2013 году ежемесячный платеж по всем потребительским кредитам, полученным сотрудниками ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>», доходил до 600000 рублей, при том, что кредиты сотрудниками получались в основном в сумме 700000 рублей. Он пришел к выводу, что Карнаушевский А.А. при приближении даты внесения очередного платежа по ранее полученным кредитам оформлял новый кредит на подставное лицо, средствами от которого осуществлял платежи по ранее полученным кредитам. Все указанные факты в своей совокупности свидетельствовали о том, что гашение ранее полученных кредитов Карнаушевский А.А. осуществлял за счет оформления новых кредитов на подставных лиц.
Из показаний свидетеля З. следует, что с 2008 года он работает в филиале ОАО «<данные изъяты>» в должности ведущего, а затем главного специалиста отдела кредитования физических лиц. В период его работы в филиале ОАО «<данные изъяты>» корпоративными клиентами банка являлись ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>». Согласно предоставленным в банк документам, директором ООО «<данные изъяты>» являлся Е., а ООО «<данные изъяты>» К.Е.А. Карнаушевский А. часто приходил в банк в качестве представителя ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>». Помнит, что парень по имени К.М.В. приходил в банк платить кредиты за сотрудников ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>». При предъявлении ему для обозрения кредитных досье заемщиков банка, получивших кредиты в банке как сотрудники ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>», а именно К.В.Ю. и И., пояснил, что согласно кредитным заявкам, представленным в кредитных досье, указанные кредиты подготовлены к выдаче им, подписи от его имени в кредитных заявках, заявлениях-анкетах, кредитных договорах, выполнены им. К.В.Ю. приходила получать кредит с мужем – Карнаушевским А.А..
Свидетель О., суду пояснила, что с 2010 года работала в филиале ОАО «<данные изъяты>» в <адрес> в должности ведущего специалиста отдела кредитования физических лиц. В период ее работы в филиале ПАО «<данные изъяты>» корпоративными клиентами банка являлись ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>», для которых были предусмотрены особые льготные условия кредитования работников в части снижения процентной ставки и максимально возможной суммы выдачи. К.М.В. неоднократно приводил в банк заемщиков, которые являлись работниками ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>», приносил их документы - копии трудовых книжек и справок по форме № 2-НДФЛ, помогал заемщикам заполнять анкеты, а также в дальнейшем оплачивал кредиты вместо заемщиков. По какой причине К.М.В. оплачивал кредиты вместо заемщиков, ей не известно, но у нее сложилось впечатление, что заемщики брали кредиты не для себя, то есть на свое имя, но передавали деньги руководству ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>», поскольку в противном случае заемщики самостоятельно оплачивали бы кредиты. При предъявлении кредитных досье, анкет-заявлений заемщиков банка, получивших кредиты в банке как сотрудники ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>», а именно Л1. , Г., К2, К.В.Ю., Е., О. пояснила, что указанные кредиты согласно кредитным заявкам подготовлены к выдаче ею, подписи от ее имени в кредитных заявках, заявлениях - анкетах, кредитных договорах, выполнены ею. Она подсказывали заемщикам, каким образом заполнять те или иные графы в заявлениях-анкетах, в частности графы «сумма кредита», «цель кредита», «сведения о занятости», «сведения о доходах и расходах». Кроме К.М.В. заемщиков в банк приводили также сам Карнаушевский А.А., его брат К.Е.А. и Е.. Приводили они заемщиков также и к другим кредитным специалистам – З. и У.. В части кредитования работников корпоративных клиентов банка ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» было указание директора филиала банка М1, о том, что этим лицам выдавать кредит нужно в приоритетном порядке. В связи с чем, подписание кредитных договоров с работниками ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» преимущественно происходило в один день с подачей кредитной заявки. Заемщики, которые получали кредиты как работники ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» вызывали у нее определенное подозрение о том, что они могут фактически не являться сотрудниками ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>», так как приходили не сами, а приводили их другие люди, которые предоставляли копии трудовых книжек заемщиков и справки по форме 2-НДФЛ, а потенциальные заемщики не ориентировались при заполнении заявок в вопросах своего трудоустройства. Однако, предоставленные документы о трудоустройстве потенциальных заемщиков в ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» сомнений не вызывали, были оформлены в соответствии с необходимыми требованиями. В апреле-мае 2014 года все заемщики, получавшие кредит в качестве сотрудников ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» одновременно вышли на просрочку и образовалась большая задолженность.
Из показаний свидетеля К.Е.А. усматривается, что у него есть брат Карнаушевский А.А., который открыл шиномонтажную мастерскую в <адрес>, зарегистрировав для этого свою фирму ООО «<данные изъяты>». По предложению брата он неофициально работал в шиномонтажной мастерской сначала шиномонтажником, а затем бригадиром монтажников. Все финансовые, юридические и стратегически важные вопросы фирмы решал брат. Кроме того, у Карнаушевского А. была еще одна фирма ООО «<данные изъяты>», директором которой был Е., который подчинялся брату и выполнял все его указания. Вместе с братом работали К.М.В. и Ч5, которые выполняли функции его помощников, водителей и курьеров, исполняли все указания. В этом же году от брата ему стали поступать указания доставить в <данные изъяты> людей, которые согласились оформить на свое имя кредиты. При этом Карнаушевский А. сообщал ему адрес, по которому он должен забрать заемщика, и сумму кредита, которую заемщик должен был получить. Также брат говорил, чтобы из полученных денег часть он отдал заемщику в качестве вознаграждения за согласие в получении кредита, а остаток денежных средств он в полном объеме должен был отдать ему. Некоторые заемщики были знакомыми рабочего шиномонтажной мастерской Г., проживали по соседству с последним в поселках <адрес> и <адрес>, и Г., либо жена Г. – И., договаривались с этими людьми о получении кредитов. О том, что Г. или И. находили конкретного заемщика, согласного получить кредит, Г. как правило, по телефону сообщал брату, а тот уже давал указание ему, чтобы он доставил заемщика в банк. Привозя заемщика в банк он передавал кредитному менеджеру документы для рассмотрения кредитной заявки, а именно, справку по форме № 2-НДФЛ и копию трудовой книжки заемщика, полученные от брата. В 2013 году он сопровождал в банк для получения кредитов пятерых человек – К7, К6, М2, К1 и К4 Денежные средства, полученные от заемщиков после получения ими кредитов, он в этот же день лично передавал Карнаушевскому А. Никаких приходных документов при этом не составлялось, бухгалтеру он деньги никогда не передавал. Кроме этого, Карнаушевский А. также просил его вносить платежи по кредитам за заемщиков. Деньги для погашения кредитов давал ему брат. В период 2012 - 2013 годов он ежедневно приезжал в офис ООО «<данные изъяты>» на <адрес>, так как ему нужно было сдавать выручку работы шиномонтажки за день в кассу. При этом, находясь в офисе он мог подписывать какие-либо документы по финансово-хозяйственной деятельности, налоговую отчетность и прочие. Указанные документы ему на подпись предоставил Карнаушевский А., особо не посвящая его в суть этих документов. При предъявлении ему справок по форме № 2-НДФЛ и копий трудовых книжек на имя Ч5, пояснил, что его подпись как директора ООО «<данные изъяты>» в указанных документах выполнена лично им. Ч5 работал в шиномонтажной мастерской ООО «<данные изъяты>», но был ли он трудоустроен официально, не знает. Кредит на Ч5 оформлялся по просьбе Карнаушевского А., для нужд федерации <данные изъяты>, который и обещал его погасить. Ему известно об этом, так как ООО «<данные изъяты>» в его лице, как руководителя, являлось залогодателем по данному кредиту. Однако он был свидетелем того, что Карнаушевский А. сам принимал меры к подысканию людей, которые были могли оформить кредит на себя, а также просил подыскивать таких людей К.М.В., Г., Ч5 и Е., сам лично вел переговоры с некоторыми заемщиками с целью склонить их к принятию решения о получении кредита и передаче денег ему. По просьбе Карнаушевского А. в конце февраля-начале марта 2012 года он также оформлял на свое имя кредит в <данные изъяты> на сумму 1 080 000 рублей, получив которые все деньги передал брату, так как, со слов последнего, у него возникли в проблемы в бизнесе. Знает, что строительные работы на <данные изъяты>, прекратились ООО «<данные изъяты>» примерно в октябре 2012 года, так как несколько раз в тот период времени приезжал на объекты и видел, что работы там не ведутся, на строительных площадках никого кроме сторожей не было. Доступа к распоряжению средствами на счете ООО «<данные изъяты>» он не имел, поскольку для распоряжения счетом оформил в банке по просьбе брата ключ электронной цифровой подписи, который передал брату. О том, на какие цели фактически были потрачены кредитные денежные средства физических лиц, достоверно не знает. По просьбе брата сразу после назначения на должность директора ООО «<данные изъяты>» он изготовил факсимиле. Карнаушевский А. объяснил свою просьбу тем, что необходимо будет подписывать множество документов по деятельности общества. Изготовленную факсимиле он передал брату.
Из показаний свидетеля К.М.В. следует, что познакомился с Карнаушевским А.А. в начале 2000 годов, впоследствии подрабатывал в шиносервисе ООО «<данные изъяты>», директором которого является брат Карнаушевского А. – К.Е.А., однако последний только числился директором, а все решения принимал Карнаушевский А. Кроме этого, у Карнаушевского А. имелось еще одно предприятие – строительная фирма ООО «<данные изъяты>», владельцем которого являлась К.В.Ю., а директором Е. Однако, фактически все решения по деятельности ООО «<данные изъяты>» также принимал Карнаушевский А. В период с 2012 по 2013 годы по просьбе Карнаушевского А. он возил в банк заемщиков, которые получали кредиты по поддельным справкам 2-НДФЛ, выданным ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>». В указанный период Карнаушевский А. сообщил ему и другим работникам - Г., К.Е.А., Ч5 о том, что у него возникли проблемы в бизнесе и ему срочно необходимо привлечение денежных средств. В целях привлечения денежных средств Карнаушевский А. попросил их привлекать людей, согласных за небольшое денежное вознаграждение оформить на себя кредиты, при этом объяснять людям, что выплачивать их будет сам Карнаушевский А. По просьбе Карнаушевского А. он стал предлагать взять кредиты знакомым и малознакомым людям, в том числе некоторым рабочим на автозаправочных станциях, строительством которых занималось ООО «<данные изъяты>», сводил этих людей с Карнаушевским А.А. Иногда по указанию Карнаушевского А.А. он возил некоторых заемщиков в офис <данные изъяты> на <адрес> в <адрес> с документами для получения кредита, которые ему давал Карнаушевский А.А. Изготавливала данные документы бухгалтер П После получения в банке денег по кредиту заемщики передавали ему деньги и свои кредитные договоры, которые он впоследствии передавал Карнаушевскому А. В марте 2012 года по просьбе Карнаушевского А. он оформил кредит на себя в размере 1000000 рублей, так как последний сообщил, что ему нужны деньги, в связи с финансовыми трудностями на предприятии, обещал погасить кредит. 07 марта 2012 года он подписал кредитный договор с ОАО «<данные изъяты>». Первоначально залогом по его кредиту был автомобиль «<данные изъяты>», принадлежащий Е., однако 12.04.2012 по указанию Карнаушевского А. была произведена замена залога на принадлежащий ему автомобиль «<данные изъяты>», купленный им в кредит в банке «<данные изъяты>», по которому к апрелю 2012 года оставался долг около 80000 рублей. При этом, Карнаушевский А., узнав сумму оставшегося долга и что ПТС на его автомобиль не находится в указанном банке, передал ему деньги в сумме 80000 рублей, вернув тем самым долг по зарплате, которую часто ему недоплачивал, и сказал отвезти свой ПТС в банк «<данные изъяты>». Он верил Карнаушевскому А., что тот исполнит свои обязательства, так как относился к нему как к старшему брату и не ожидал подвоха. Однако, в апреле 2014 года получил письмо из филиала ОАО «<данные изъяты>» о том, что по его кредиту допущена просрочка, Карнаушевский А. никаких действий для погашения его кредита не предпринимал, поэтому он продал свою машину «<данные изъяты>» и 06.08.2014 погасил в полном объеме задолженность перед банком, после чего общение с Карнаушевским А.А. прекратил. Сам он никакого дохода от полученных кредитов не имел, в том числе и от кредита, оформленного на свое имя, никаких денег из полученной суммы по своему кредиту себе не оставил и Карнаушевский А. ему никаких вознаграждений за это не давал.
Из показаний свидетеля П следует, что с января-февраля 2012 года стала работать главным бухгалтером ООО «<данные изъяты>», директором которого являлся Е., который никаких управленческих решений не принимал, а руководил предприятием фактически Карнаушевский А.А. Также Карнаушевскому А.А. фактически принадлежало еще одно общество – ООО «<данные изъяты>», номинальным директором которого являлся брат Карнаушевского А.А. – К.Е.А. При трудоустройстве Карнаушевский А.А. передал ей 4 контракта с ООО «<данные изъяты>» на строительство четырех автозаправочных комплексов. Других крупных контрактов, за счет выполнения которых возможно было получить значительный доход, у общества до ее увольнения 19.07.2013 не было. На момент ее трудоустройства у общества имелись кредитные обязательства перед ОАО «<данные изъяты>» на общую сумму 40000000 рублей, которые в дальнейшем были возвращены банку. При этом, кредит общества по договору кредитной линии №KR-5 был погашен 07.03.2012г. за счет внесения денежных средств, полученных в кредит К.Е.А., К.М.В. и Е. Оставшиеся два кредитных договора ООО «<данные изъяты>» №KR-7 и №KR-11 погашены за счет поступления денежных средств от ООО «<данные изъяты>» в счет оплаты работ по четырем договорам строительных подрядов. В апреле 2012 года ООО «<данные изъяты>» также получен кредит в сумме 15000000, который погашен не был, так как поступления денег от заказчика прекратились. Сразу же после ее трудоустройства в ООО «<данные изъяты>» Карнаушевский А. стал давать ей указания об изготовлении справок по форме № 2-НДФЛ на работников ООО «<данные изъяты>», в которых указывать сведения о якобы получаемом ими высоком доходе в этой организации, а также копии трудовых книжек. Это было постановлено «на поток». Узнав от Е. и К.М.В. о том, что Карнаушевский А. забирает у заемщиков деньги, которые те получали в кредит на основании изготовленных ею справок по форме № 2-НДФЛ, она решила уволиться из ООО «<данные изъяты>». Перед получением кредита Г., который работал шиномонтажником ООО «<данные изъяты>» и имел небольшой доход, Карнаушевский А. дал ей указание, чтобы она изготовила на него справку по форме № 2-НДФЛ от ООО «<данные изъяты>», указав в ней доход в сумме, которая значительно превышала фактический, чтобы тот мог получить кредит на льготных условиях, как сотрудник корпоративного клиента банка. В дальнейшем Карнаушевский А. стал просить ее изготовить документы на других лиц, которые не работали в ООО «<данные изъяты>» и никакого отношения к данной организации не имели. Изготавливая документы для получения кредита, в период после получения кредита Г., то есть после 10.01.2013г., она вносила в них сведения о заработке указанных в них лиц, при этом уже понимала, что работники официально в ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» не работали и дохода в указанных суммах не имели. Она ставила печати этих организаций на тех документах, которые изготавливала и подписывала. Также имелась часть справок по форме 2-НДФЛ, которые фактически изготовила она, но подпись ставил директор ООО «<данные изъяты>» Е.. При изготовлении копий трудовых книжек и справок по форме № 2-НДФЛ она указывала не свою фамилию, а вымышленных лиц, таких как М3, С3, С4, С6, С5 Подписи за указанных лиц в документах ставила также она. Никто кроме нее денежные средства в кассу Общества не приходовал, документы бухгалтерского учета никем кроме нее не оформлялись и не подписывались. Помимо денежных средств, полученных в кредит в марте 2012 года К.Е.А., К.М.В. и Е., которые были внесены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>», денежные средства, полученные в дальнейшем в кредит на привлеченных физических лиц по указанию Карнаушевского А. в «<данные изъяты>», ни на расчетные счета, ни в кассу ООО «<данные изъяты>» не вносились и не поступали, в деятельности организации не использовались. Полученные в кредит физическими лицами деньги, Карнаушевский А. для внесения в кассу организации или на расчетный счет, ей никогда не передавал. Денежные средства для оплаты кредитов физических лиц в <данные изъяты>, Карнаушевский А. из кассы предприятия никогда не получал, с расчетного счета деньги в этих целях также не снимались.
Из показаний свидетеля Р2 усматривается, что в период с 29.07.2013 года по 29.08.2014 она работала главным бухгалтером в ООО «<данные изъяты>», где директором был Е., однако фактически обществом руководил Карнаушевский А.А. ООО «<данные изъяты>» являлось неперспективной организацией, а Обществом, стоящим на грани банкротства в связи с тем, что по заключенным контрактам ООО «<данные изъяты>» не были выполнены обязательства по строительству, в связи, с чем заказчик отказывался подписывать акты приема-передачи выполненных работ и приступил к процедуре расторжения договоров строительных подрядов в судебном порядке. Карнаушевский А.АП. для работников ООО «<данные изъяты>» представлял эту ситуацию с другой стороны, а именно показывал, что это заказчик не исполнил свои обязательства в части оплаты выполненных работ, в связи, с чем на предприятии возникла тяжелая ситуация, стало нечем выплачивать заработную плату. Сразу же после ее трудоустройства в ООО «<данные изъяты>» Карнаушевский А.А. обратился к ней с указанием о подготовке нескольких справок по форме № 2-НДФЛ и копий трудовых книжек на нескольких людей, которые не являлись работниками ООО «<данные изъяты>», пояснив, что людям нужно помочь получить потребительские кредиты на личные нужды, так как они его хорошие знакомые и он им бескорыстно помогает. При этом, со слов Карнаушевского А.А., эти люди самостоятельно должны были возвращать банку кредиты. По указанию Карнаушевского А.А. она изготовила фиктивные документы о трудоустройстве в ООО «<данные изъяты>» на К2, К6, М2, К1, а именно копии трудовых книжек и справки по форме № 2-НДФЛ. Подготовленные документы передала лично Карнаушевскому А.А. В дальнейшем от К.М.В., бывшего бухгалтера ООО «<данные изъяты>» П ей стало известно о том, что фактически денежные средства, полученные указанными людьми в кредит, Карнаушевский А.А. забрал и за кредиты физических лиц не платит. Денежные средства с расчетного счета Общества в целях оплаты кредитов физических лиц Карнаушевский А.А. не получал. Внесения наличных денег на расчетные счета ООО «<данные изъяты>» при ней были минимальны и если они и были, то вносились только для оплаты налогов за счет денежных средств, полученных в качестве выручки шиномонтажными мастерскими ООО «<данные изъяты>».
Из показаний свидетеля Ч5 следует, что ближе к 2014 году Карнаушевский А.А. обратился к нему с просьбой оформить кредит в размере 1000000 рублей. В банке все было подготовлено, он только поставил подписи, ему дали сумму 1000000 рублей, которые он отдал К.М.В. Месяца чрез два Карнаушевский А.А. вновь обратился с просьбой взять кредит в размере 700000 рублей под залог его катера. Полученные деньги он также передал Карнаушевскому А.А. Тот жил шикарно, покупал себе новейшие гаджеты, дорогие машины, жил в самых дорогих номерах самых дорогих гостиниц, в самолетах летал только бизнес-классом. Карнаушевский А.А. любил «пускать пыль в глаза», создать у окружающих впечатление того, что он очень богатый человек, покупал дорогие алкогольные напитки, обедал в ресторанах, его любимый ресторан «<данные изъяты>». У Карнаушевского А.А. очень дорогая большая квартира в <адрес>, сам он был у Канаушевского А.А. дома несколько раз, видел, что там сделан очень дорогой качественный ремонт, в квартире лучшая бытовая техника. Денег на развитие производства Карнаушевский А.А. не вкладывал, никакого нового оборудования для шиномонтажек не покупал.
Из показаний свидетеля Е. следует, что с февраля 2012 года являлся директором ООО «<данные изъяты>», однако, фактическое руководство обществом осуществлял Карнаушевский А.А. В марте 2012 года Карнаушевский А. обратился к нему, К.М.В. и К.Е.А. с предложением получить кредиты на 4000000 рублей. Впоследствии кредитов оформлялось больше. Карнаушевский А. регулярно просил его подписывать справки по форме 2-НДФЛ и заверять копии трудовых книжек работников. Карнаушевский А. также предложил оформить кредиты Г., Ж., Ч5 Затем Карнаушевский А. предложил Г., К.М.В. и К.Е.А. подыскивать других лиц, согласных оформить на свое имя потребительские кредиты и передавать ему полученные в кредит деньги для использования в предпринимательской деятельности Общества. В июле 2012 года по просьбе Карнаушевского А. он оформил на себя еще один кредит в <данные изъяты> на сумму 800000 рублей. Полученные деньги на личные нужды он не тратил, а полностью отдал их Карнаушевскому А. Согласно предоставленным в банк копиям трудовой книжки, он трудоустроен в ООО «<данные изъяты>» на должность директора 14.04.2011г., но фактически он работал директором ООО «<данные изъяты>» с 15.02.2012г. Согласно имеющимся справкам по форме № 2-НДФЛ он имел доход в ООО «<данные изъяты>» в суммах от 102031 до 209600 рублей, что не соответствовало действительности, поскольку фактически его заработная плата была около 10000 рублей. При необходимости получения кредитов другими физическими лицами Карнаушевский А. просил его подписывать справки по форме № 2-НДФЛ, а также заверять копии трудовых книжек на таких лиц. При этом Карнаушевский А. пояснял, что данные люди действительно являются работниками ООО «<данные изъяты>» или ООО «<данные изъяты>» и согласились оформить на свое имя кредиты для использования в деятельности общества. Однако, сам он с этими лицами знаком не был, считал, что возможно они неофициально работают на каких-то других объектах.
Из показаний свидетеля Н. усматривается, что неофициально работал в компании «<данные изъяты>», в середине сентября 2012 года к нему обратился работник предприятия М. с предложением взять кредит для своего руководителя А.А.. Для этих целей он передал М. свой паспорт и военный билет После получения кредита в сумме 400000 рублей данные деньги он передал М.. О том, что по оформленному на его имя кредиту допущена просрочка, он узнал только в 2015 году. При предъявлении ему анкеты - заявления для потребительского кредитования от 26.09.2012г., справки по форме № 2-НДФЛ за 2012 год № 7 от 26.09.2012г., копии трудовой книжки, кредитного договора №KR-535 от 27.09.2012г. пояснил, что кредитная заявка заполнена лично им, подпись в кредитной заявке и кредитном договоре также выполнена лично им. трудовая книжка выдана на его имя, однако, он не сдавал трудовую книжку в отдел кадров ООО «<данные изъяты>», в справке по форме 2-НДФЛ указан доход в сумме 53210 рублей в месяц, но такого дохода в ООО «<данные изъяты>» он не получал, его зарплата фактически составляла 25000 рублей. При заполнении документов на получение кредитов в банке он не видел справку 2-НДФЛ и копию трудовой книжки.
Из показаний свидетеля В. следует, что в 2012 году он неофициально работал в шиномонтажной мастерской «<данные изъяты>», имел доход не более 5000-7000 рублей в месяц, руководителем был Карнаушевский А. В декабре 2012 года к нему обратился Ч5, который предложил оформить на свое имя кредит для выдачи зарплаты рабочим. Он согласился получить кредит на свое имя и дал Ч5 свой паспорт и военный билет. В банк его повез К.М.В. Полученные в кредит деньги сразу же после получения кредита в помещении банка он отдал К.М.В., который тут же передал их Карнаушевскому А. Тот сказал ему, что погасит его кредит и ему нечего бояться, в качестве залога по его кредиту, он, якобы, заложил свою личную яхту. В качестве вознаграждение ему дали деньги в сумме 20 000 рублей. В июне 2017 года с его банковской карты по решению судебных приставов была списана сумма 4000 рублей. Когда он стал разбираться, то узнал от судебных приставов, что с него удерживают сумму для погашения кредита, который он оформил при вышеописанных обстоятельствах.
Из показаний свидетеля Ж. усматривается, что в январе 2013 года по просьбе Карнаушевского А. взяла для него кредит в офисе «<данные изъяты>». Все необходимые документы для получения кредита подготовил Карнаушевский А., обещал рассчитываться за кредит собственными средствами. Кредит получила в сумме 1080000 рублей, указанные денежные средства и кредитный договор передала Карнаушевскому А. Относительно копии трудовой книжки, представленной в банк, пояснила, что в ней указано о ее работе в должности директора по экономике ООО «<данные изъяты>», хотя фактически в этой организации никогда не работала. Согласно справке по форме № 2-НДФЛ ее доход в ООО «<данные изъяты>» составляет от 123110 рублей до 156 020 рублей в месяц, хотя дохода в этой организации она никогда не имела.
Из показаний свидетеля И. следует, что в феврале 2013 года по просьбе мужа Г. взяла для Карнаушевского А.А. кредит в банке «<данные изъяты>» в сумме 750000 рублей. Кредит должен был оплачивать Карнаушевский А. После оформления кредита Карнаушевский А.А. передал ей 20000-25000 рублей. Полученные деньги она передала Карнаушевскому А.А. Относительно, предъявленного ей кредитного договора № KR-2 от 10.01.2013 о получении кредита Г. на сумму 1080000 рублей, заявления-анкеты для потребительского кредитования, справки по форме №2-НДФЛ, копии трудовой книжки на имя Г. пояснила, что в заявлении-анкете и кредитном договоре подписи и почерк выполнены самим Г.,, в справке по форме № 2-НДФЛ указано, что Г. имеет доход от 111000 рублей в месяц, что не соответствует действительности, поскольку такого дохода тот никогда не имел. Запись в трудовой книжке о том, что Г. работал директором по маркетингу ООО «<данные изъяты>» также не соответствует действительности, поскольку в данной должности он никогда не работал, его трудовая книжка находится дома и такой записи в ней нет. Согласно единственной записи в трудовой книжки Г., 10.04.2008г. он трудоустроен в ООО «<данные изъяты>» на должность сварщика аргонно - дуговой сварки, и 01.10.2014 уволен в связи со смертью.
Из показаний свидетеля Ш. усматривается, что в начале 2013 года в офисе «<данные изъяты>» через К.М.В. оформил кредит на сумму 1080000 рублей. Деньги передал К.М.В.. Оформив на свое имя кредит он понимал, что такую большую сумму он возвратить банку не сможет, однако, учитывая, что К.М.В. сказал ему, что кредит за него выплатят, он подумал, что это безопасно. Из полученного кредита К.М.В. передал ему 30000 рублей. Относительно копии трудовой книжки и справки по форме 2-НДФЛ, представленных в банк, пояснил, что в копии трудовой книжки указано, что он работает заместителем коммерческого директора ООО «<данные изъяты>», хотя фактически в этой организации никогда не работал и не знает ее, высшего образования не имел, в школе учился только до 5 класса, потом школу бросил, доучивался в вечерней школе, согласно справки по форме №2-НДФЛ его доход в ООО «<данные изъяты>» составляет от 104210 до 157010 рублей в месяц, хотя данного дохода он никогда не имел, в тот период времени нигде не работал.
При проведении опознания свидетель Ш. опознал К.М.В. как мужчину, который сопровождал его в офис банка «<данные изъяты>» для оформления кредита на его имя, заполнял документы на получение кредита, а также этому мужчине он передал все деньги, которые получил в кредит, а мужчина из полученных денег выдал ему вознаграждение в сумме 30 000 рублей.
Из показаний свидетеля Ч2 усматривается, что неофициально работал сторожем в ООО «<данные изъяты>». В марта 2013 года по просьбе работника данной организации М. оформил кредит на сумму 600000 рублей. Полученные деньги передал М., получив вознаграждение в размере 15000 рублей. Относительно справки по форме 2-НДФЛ и копии трудовой книжки, представлекненых в банк для получения кредита, пояснил, что по справке его зарплата в ООО «<данные изъяты>» составляла от 53000 до 77000 рублей в месяц, согласно копии трудовой книжки в ООО «<данные изъяты>» он работал с 10.01.2011 в должности механика. Фактически доходов в указанных размерах он никогда не имел, в ООО «<данные изъяты>» официально не работал.
Из показаний свидетеля К4 следует, что примерно в марте-апреле 2013 года взял в офисе «<данные изъяты>» кредит для Карнаушевского А., получив за это вознаграждение в сумме 50000 рублей. Карнаушевский А. обещал самостоятельно погашать кредит. Относительно копии трудовой книжки и двух справок по форме 2-НДФЛ на его имя, предъявленных в банк для получения кредита, пояснил, что в ООО «<данные изъяты>» в должности механика он никогда не работал, дохода в этой организации не имел.
Из показаний свидетеля Р1 усматривается, что в период работы в ООО «<данные изъяты>» в середине апреля 2013 года взял кредит для Карнаушевского А., руководителя данной организации, в сумме 700000 рублей. Относительно справки о доходах физического лица за 2012 год
№ 9 от 16.04.2013, копии трудовой книжки, представленных в банк для получения кредита, пояснил, что хотя эта трудовая книжка и выдана на его имя и в ней указано, что он работает в ООО «<данные изъяты>» мастером, фактически в этой организации официально никогда трудоустроен не был, доходы в размерах 90140 рублей не имел, его зарплата фактически составляла 25000 рублей. Также, ему известно, что кроме него для Карнаушевского А. взяли кредиты Ч., Н., Ч2.
При проведении опознания Р1. опознал Карнаушевского А.А. как мужчину, которого он считал руководителем ООО «<данные изъяты>», и к которому весной 2013 года после получения им кредита в «<данные изъяты>» его привез М.. М. в его присутствии передал Карнаушевскому А. все полученные им на свое имя в кредит денежные средства, передав ему в качестве вознаграждения 30000 рублей.
Из показаний свидетеля Ч3 следует, что ее умерший брат Ч. брал для посторонних лиц кредит в сумме 40000 рублей, рассчитывая получить вознаграждение в сумме 10000 рублей. Все документы, которые оформлялись, он отдал.
Из показаний свидетеля Т. усматривается, что в мае 2013 года Карнаушевский А. попросил ее взять для него кредит, пояснив, что возникли проблемы в бизнесе, ему срочно нужны деньги. При этом, Карнаушевский А. пообещал гасить кредит самостоятельно. Она дала Карнаушевскому А. копию своего паспорта и копию трудовой книжки. В офисе «<данные изъяты>» она сдала документы для получения кредита, получила деньги, которые тут же передала Карнаушевскому А. Относительно, копии трудовой книжки и справки по форме 2-НДФЛ, пояснила, что начальником экономического отдела в ООО «<данные изъяты>» она не работала, дохода в этой организации не имела. В действительности она работала мастером маникюра на дому.
Из показаний свидетеля Л1. усматривается, что весной 2013 года получила в «<данные изъяты>» кредит для Карнаушевского А.А., для того чтобы последний съездил в командировку. Документы для кредита подготовил Карнаушевский А.А. Полученный кредит в сумме 400000 рублей она тут же передала Карнаушевскому А.А., тот передал ей из этих денег вознаграждение в сумме 20000 рублей. Карнаушевский А.А. передал ей договор, где было указано о том, что все обязательства по гашению кредита лежат на ООО «<данные изъяты>», имелась роспись директора ООО «<данные изъяты>» Е. Относительно копии трудовой книжки и справки по форме 2-НДФЛ, предъявленных в банк для получения кредита, пояснила, что начальником отдела кадров ООО «<данные изъяты>» не работала, доход в данной организации не имела.
Из показаний свидетель К5 следует, что в 2014 году оформила в банке «<данные изъяты>» кредит для ранее незнакомого Карнаушевского А. в сумме 500000 рублей. В качестве вознаграждения получила от него 20000 рублей.
При проведении опознания свидетель К5 опознала Карнаушевского А.А. как мужчину, для которого получила кредит в офисе банка «<данные изъяты>» на <адрес> в <адрес> и которому отдала полученные в кредит денежные средства в сумме 500000 рублей, а он из полученных от нее денег выдал ей вознаграждение в размере 20000 рублей.
Из показаний свидетель Р3 усматривается. что летом 2013 года по просьбе Карнаушевского А. изготовить документы на имя К5 для получения кредита в банке. Карнаушевский А. привез ему трудовую книжку, в которую он внес запись о том, что К5 трудоустроена в его организации ООО «<данные изъяты>», снял копию с трудовой книжки и заверил ее своей подписью. Также по просьбе Карнаушевского А.А. он изготовил и справки по форме 2-НДФЛ на ее имя с указанием о получении ею дохода в его организации. В дальнейшем от сотрудников службы безопасности «<данные изъяты>», где его фирма обслуживается до настоящего времени, он узнал, что у сотрудницы ООО «<данные изъяты>» К5 допущена просрочка по кредиту.
Из показаний свидетеля К7 следует, что в июля 2013 года, через ранее незнакомых Г. и К.Е.А. получил кредит в офисе банка «<данные изъяты>» в размере 700000 рублей. Документы для получения кредита за него подготовили данные лица. В качестве вознаграждения ему дали 30000 рублей. Относительно копии трудовой книжки и двух справок по форме 2-НДФЛ, предъявленных в банк для получения кредита пояснил, что менеджером в ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, дохода в данной организации не имел. Таким же образом получали кредиты его родственники сестра К5, мать К6, шурин М2, сожитель его сестры К1, а также К2
При проведении опознания К7 опознал К.Е.А., который летом 2013 года привез его в банк «<данные изъяты>», где он получил в кредит денежные средства, которые передал К.Е.А., а последний из полученных денег дал ему вознаграждение.
Из показаний свидетеля К2 усматривается, что в июле 2013 года взял кредит на свое имя для строительной фирмы, сумму кредита не помнит, документы для получения кредита самостоятельно не оформлял, за него это делал парень по имени С2. В качестве вознаграждения он получил 40000 рублей. Относительно копии трудовой книжки и справки по форме 2-НДФЛ, пояснил, что в должности мастера участка ООО «<данные изъяты>» никогда не работал, дохода в этой организации не имел.
Согласно заключению эксперта № 596 от 31.07.2017, рукописный текст в анкете-заявлении для потребительского кредитования на имя К2 по кредитному договору № KR-377 от 30.07.2013, выполнен К.М.В.. (т.11 л.д.55-66).
Из показаний свидетеля К5 следует, в августе 2013 года взяла кредит на своей имя в офисе банка «<данные изъяты>» для строительной фирмы. Документы для получения кредита ей помогал оформлять К.Е.А., полученные в кредит деньги не считала, сразу передала их К.Е.А., получила вознаграждение в размере 20000 рублей. Относительно копии трудовой книжки, представленной для получения кредита, пояснила, что бухгалтером в ООО «<данные изъяты>» никогда не работала, дохода в этой организации не имела.
При проведении опознания свидетель К6 опознала К.Е.А. как мужчину, который летом 2013 года возил ее в офис «<данные изъяты>» для получения кредита и которому она передала полученные в кредит денежные средства, а последний передал ей денежное вознаграждение в сумме 20000 рублей.
Из показаний свидетеля М2 усматривается, что летом 2013 года взял кредит на свое имя в размере 700000 рублей в офисе «<данные изъяты>» для ООО «<данные изъяты>», в качестве вознаграждения получил за это 30000 рублей. Документы для получения кредита оформлял К.Е.А.
При предъявлении опознания свидетель М2 опознал К.Е.А. как мужчину, который 07.08.2013г. возил его в офис «<данные изъяты>» для получения потребительского кредита и которому он отдал полученные в кредит денежные средства, а последний передал ему вознаграждение за оформление этого кредита.
Из показаний свидетеля К1 следует, что неофициально работал пастухом у фермеров, после освобождения из мест заключения в 2013 году он стал искать работу, однако трудоустроиться не получалось, нуждался в деньгах. Через знакомую К6 познакомился с К.Е.А., по просьбе которого взял кредит на свое имя в размере 700000 рублей. Деньги передал К.Е.А., получив вознаграждение в размере 30000 рублей.
При проведении опознания свидетель К1 опознал К.Е.А., как мужчину, который отвез его в офис банка «<данные изъяты>», где он получил денежные средства по оформленному на его имя кредиту, которые передал К.Е.А., получив от него денежное вознаграждение в сумме 30000 рублей за оформление на свое имя кредита.
Из показаний свидетеля К6 усматривается, что в июле 2013 года ее супруг К7 взял кредит на свое имя для посторонних лиц в размере 700000 рублей. Оформлением кредита занимались Г. и Карнаушевский А. В качестве вознаграждения им передали деньги в размере 30000-35000 рублей.
Из показаний свидетеля Р следует, что он работал ведущим специалистом Управления безопасности ПАО «<данные изъяты>». К.В.Ю. являлась клиентом банка по договору ипотеки № № от 30.08.2013. Сумма займа по договору составляла 14000000 рублей. Платежи по договору согласно графику платежей вносились до 25.12.2014, а после указанной даты прекратились. На 12.01.2018г. задолженность по договору составила более 14000000 рублей, с учетом процентов за пользование кредитом, просроченной задолженности, пеней и штрафов, в связи, с чем банк обратился в суд с иском о наложении ареста на залоговое имущество – квартиру по адресу: <адрес>, и обращении данной квартиры в пользу банка, ведутся исполнительные действия по взысканию имущества. Остаток денежных средств на всех лицевых счетах К.В.Ю. и ее супруга – Карнаушевского А.А. составляет 0 рублей.
Из показаний свидетеля К. следует, что в конце 2011-начале 2012 года с Карнаушевским А.А. был заключен договор № 50 от 13.01.2012 на изготовление и поставку маломерного судна. При этом, по непонятной причине Карнаушевский А.А. предложил заключить договор не с ним, как с физическим лицом, а с юридическим лицом ООО «<данные изъяты>». Директором ООО «<данные изъяты>» являлся родной брат Карнаушевского А. – К.Е.А.. Согласно договору № 50 цена моторного судна составила 2 982 000 рублей. 07.09.2012г. моторное судно передано по акту приема-передачи, который со стороны ООО «<данные изъяты>» подписал К.Е.А. Оплата за моторное судно была произведена в период с 17.01.2012г. по 25.05.2012г. несколькими безналичными платежами на общую сумму 2370000 рублей. Согласно условиям договора, вся оплата за моторное судно должна была быть произведена до момента подписания акта приема-передачи, но в виду того, что к тому моменту Карнаушевский А. вошел к нему в доверие, то стал просить отсрочить оплату, обещал рассчитаться в скором времени после получения судна. Он поверил Карнаушевскому А., подписал акт и передал судно, надеясь, что Карнаушевский А.А. действительно в скором времени произведет расчет. Однако оплата так и не поступала. Примерно через две недели после передачи судна в эксплуатацию, Карнаушевский А.А. привез судно обратно, сказав, что произошла поломка. Была проведена диагностика и установлено, что мотор пришел в негодность по вине эксплуататора, в связи, с чем возникла необходимость в приобретении и установке нового мотора. Карнаушевский А. попросил его произвести ремонт, а также заключить новый договор, цена которого состояла бы из стоимости судна по первоначальному договору, стоимости нового мотора и стоимости ремонтных работ. Поскольку он доверял Карнаушевскому А., то согласился и заключил договор № 48 от 07.09.2012 на сумму 5500000 рублей. Вместе с тем, между ним и Карнаушевским А. была достигнута договоренность о том, что при сдаче судна во второй раз тот привезет ему деньги для полной оплаты судна и ремонта и будет составлен новый акт приема-передачи, а документы по первоначальной сделке они аннулируют. Причем, по какой-то причине, по просьбе Карнаушевского А.А. подписание договора происходило «задней датой», то есть позднее примерно на 2-3 недели даты договора. После ремонта Карнаушевский А.А. приехал забирать судно, при этом договорился, что заранее они вместе испытают судно, а потом подпишут все документы и произведут расчеты. Вывезли судно на машине и прицепе Карнаушевского А.А., спустили на воду в районе о. <адрес>, проверили его. После проведения проверки он предложил Карнаушевскому А.А. перейти к подписанию акта приема-передачи и расчетам, на что тот сказал, что денег у него сейчас с собой нет и рассчитаться за судно ему нечем. Однако, стал просить выдать ему приходные кассовые ордера на сумму доплаты по новому договору и подписать новый акт приема-передачи, мотивируя это тем, что он с этими документами намерен обратиться в банк для получения кредита, за счет которого он и намерен рассчитаться за судно. В тот момент он понял, что если Карнаушевский А.А. получит от него документальное подтверждение произведенной оплаты, ждать от него расчета будет бессмысленно. После этого он решил обратиться в суд с исковым требованием к ООО «<данные изъяты>» о возмещении в адрес ООО «<данные изъяты>» суммы недоплаты по договору. Однако, в виду того, что оригинал договора № 48 от 07.09.2012г. на сумму 5500000 рублей у него не сохранился, то в суд он его не предоставил, а предоставил договор № 50 от 13.01.2012г. на сумму 2982000 рублей с приложением акта приема-передачи и платежных документов. В результате чего Арбитражным судом Красноярского края было вынесено решение о взыскании с ООО «<данные изъяты>» суммы недоплаты до договору в размере 612000 рублей в пользу ООО «<данные изъяты>».
Из показаний свидетеля Л усматривается, что с 03.09.2008 года она являлась учредителем, а с 08.12.2010 директором ООО «<данные изъяты>». Фирма занималась строительством, имела все необходимые допуски и лицензии. В конце лета - начале осени 2011 года она передала фактическое управление обществом Карнаушевскому А.А., при этом сама с этого момента управленческих решений по деятельности общества не принимала, оставаясь директором только на бумаге. 07.12.2011г. она вышла из состава участников, продав долю в уставном капитале общества супруге Карнаушевского А.А. - К.В.Ю. При этом о продаже доли с ней договаривался Карнаушевский А.А., он же оплатил ей наличными стоимость доли в уставном капитале ООО «<данные изъяты>» в сумме 2575000 рублей, а К.В.Ю. только подписывала документы по указанию мужа. 31.01.2012г. она была уволена с должности директора ООО «<данные изъяты>», кто был назначен директором ООО «<данные изъяты>» после нее не знает.
Из показаний свидетеля Т1 усматривается, что она работала риелтором, летом-осенью 2011 года к ней обратился Карнаушевский А.А. с просьбой о приобретении элитной квартиры, за которую хотел рассчитаться наличными. Она подобрала для него квартиру площадью 157 кв. метров по адресу: <адрес>, стоимостью 13500000 рублей. В день подписания договора выяснилось, что квартиру он желает оформить не на свое имя, а на имя своей супруги К.В.Ю., которая никаких переговоров с ней не вела, лишь подписывала документы по указанию мужа. Расчет производился согласно условиям договора, а именно 1000000 рублей уплачен в качестве задатка 02.11.2011г., 7300000 рублей выплачены в день подписания договора, 5200000 рублей выплачены в день обращения в регистрирующий орган. Все деньги по данной сделке переданы Карнаушевским А.А. продавцам в ее присутствии наличными. Сразу же после оформления сделки по купле - продаже квартиры Карнаушевский А. обратился к ней с просьбой найти нежилое помещение в <адрес> с ремонтом и мебелью стоимостью до 6000000 рублей. Она предложила емй купить офис по адресу: <адрес>, помещение 9 за 5600000 рублей. В момент подписания договора 03.02.2012г. выяснилось, что Карнаушевский А. намерен оформить право собственности на офис не на свое имя, а на двух других людей – своего брата К.Е.А. и Е. Расчет за это офисное помещение полностью произведен Карнаушевским А. наличными деньгами, из которых 500000 рублей переданы им в день подписания предварительного договора, 1000000 рублей передан 10.02.2012г., оставшиеся деньги в размере 4100000 переданы 11.03.2012г. в день подписания основного договора. Летом 2013 года Карнаушевский А. обратился к ней с просьбой подыскать коттедж или крупногабаритную квартиру, которую можно было бы оценить по рыночной стоимости в сумму порядка 15000000 рублей для того, чтобы взять кредит в целях его обналичивания. Схема, предложенная Карнаушевским А.А., состояла в том, что на К.В.Ю. необходимо оформить кредит в банке под залог квартиры по адресу: <адрес>, а полученные в кредит средства (безналичным перечислением от банка) потратить, якобы на покупку второго объекта недвижимости, а через несколько дней вернуть все в первоначальное состояние, получив от собственника второго объекта недвижимости денежные средства уже наличными. По просьбе Карнаушевского А. она подыскала подходящий коттедж на <адрес>, но Карнаушевский не договорился с собственником, в связи с чем от сделки отказались. В дальнейшем Карнаушевский А. ей сказал, что нашел для этого другую квартиру на <адрес>, которая принадлежала его знакомой и согласилась оформить эту ничтожную сделку.
Из показаний свидетеля Т3 усматривается, что что в период с 20.01.2011г. по 06.02.2017г. он занимал должность главного специалиста строительно-монтажных работ отдела капитального строительства ООО «<данные изъяты>». В его обязанности входило ведение деловой переписки с подрядчиками, администрацией, службой строительного надзора и жилищного контроля <адрес>, проверка в составе комиссии объемов и качества выполненных работ по договорам строительных подрядов, заказчиком которых являлось ООО «<данные изъяты>», приемка исполнительной документации от подрядчиков. В составе комиссии он отвечал за проверку объемов выполненных работ. В 2011 году между ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» было заключено 4 договора строительного подряда на строительство четырех автозаправочных комплексов, а именно, договоры №№ 4-11/1237 от 31.10.2011, 4-11/1236 от 31.10.2011, 4-11/1077 от 25.07.2011, 4-11/1129 от 28.10.2011 с общей ценой по договорам 146706637 рублей. Интересы ООО «<данные изъяты>» в ООО «<данные изъяты>» представлял Карнаушевский А. При выполнении строительных работ, ООО «<данные изъяты>» затягивало сроки выполнения строительно-монтажных работ по всем объектам, ввиду чего ООО «<данные изъяты>» направляло в адрес подрядчика претензионные письма с просьбами ускорить данный процесс. На данные письма поступали формальные ответы, содержащие обязательства ускориться при выполнении строительных работ, однако фактически строительство велось вяло и медленно. К моменту обращения ООО «<данные изъяты>» в суд в январе 2013 года с заявлением о расторжении договоров подряда с ООО «<данные изъяты>», работы ни на одном из объектов не велись уже около 3 месяцев, то есть были приостановлены в конце октября 2012 года. При этом, представители ООО «<данные изъяты>» обнесли территорию строительства оградой, установили там охрану и не допускали на объекты представителей заказчика для проверки хода и объема выполненных работ. При этом ООО «<данные изъяты>» вело претензионную работу с подрядчиком, в адрес ООО «Сибэлитстрой» неоднократно направлялись письма о необходимости возобновления работ на объектах, в противном случае предупреждали подрядчика о намерениях обратиться в суд. Однако, работы не возобновлялись, рабочих к тому моменту уже распустили, на объектах присутствовали только сторожа. Причиной для расторжения договоров послужило существенное затягивание сроков выполнения работ по договорам подрядов, а также нарекания к подрядчику по поводу качества работ. Согласно решениям арбитражного суда подрядчиком ООО «<данные изъяты>» по 4 объектам было выставлено к оплате сумма в 66718364,96 рублей, в то время как согласно строительной экспертизе подрядчиком ООО «<данные изъяты>» фактически выполнено работ на сумму 22197853,98 рублей, а заказчиком ООО «<данные изъяты>» оплачено на 53215785,36 рублей. Задолженность перед подрядчиком отсутствовала. Тем не менее, подрядчик пытался в судебном порядке взыскать с ООО «<данные изъяты>» сумму задолженности, однако в удовлетворении его исковых требований судом было отказано.
Из показаний свидетеля С следует, что она была конкурсным управляющим ООО «<данные изъяты>», в отношении которого решением Арбитражного суда Красноярского края от 18.06.2015г. введено конкурсное производство. В ходе конкурсного производства в третью очередь реестра требований кредиторов кроме прочих включены требования ООО «<данные изъяты>» в сумме 34085000 рублей излишне оплаченных в ООО «<данные изъяты>» по договорам строительного подряда. Относительно взаимоотношений ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» арбитражным судом вынесено 4 судебных решения, которыми с ООО «<данные изъяты>» взыскана задолженность в пользу ООО «<данные изъяты>».
Согласно заключению эксперта № 570 от 26.07.2017г. следует, что:
- подпись от имени главного бухгалтера П в справке по форме № 2-НДФЛ за 2013 год № 6 от 15.03.2013 на имя Ч2, подпись от имени главного бухгалтера П в справке по форме №2-НДФЛ за 2012 год № 5 от 15.03.2013 на имя Ч2, подпись от имени главного бухгалтера П в справке по форме №2-НДФЛ за 2012 год № 1 от 09.01.2013 на имя Г., подпись от имени главного бухгалтера П в справке по форме №2-НДФЛ за 2012 год № 7 от 23.07.2012 на имя Е. (в кредитном досье № KR-345 от 26.07.2012), записи «работает по настоящее время Инспектор ОК», «Главный бухгалтер 23.07.2012 П» и подпись от имени П в копии трудовой книжки на имя Е. (в кредитном досье № KR-345 от 26.07.2012), подпись от имени главного бухгалтера П в справке по форме №2-НДФЛ за 2012 год № 7 от 26.09.2012 на имя Н., записи «работает по настоящее время на должности разнорабочего», «Главный бухгалтер П» и подпись от имени П в копии трудовой книжки на имя Н., подпись от имени главного бухгалтера П в справке по форме №2-НДФЛ за 2012 год №12 от 09.01.2013 на имя Ж., подпись от имени главного бухгалтера П в справке по форме №2-НДФЛ за 2013 год № 1 от 12.02.2013 на имя И., подпись от имени главного бухгалтера П в справке по форме №2-НДФЛ за 2012 год № 1 от 12.02.2013 на имя И., вероятно выполнены П;
- подписи от имени Е. и запись «работает по настоящее время» в копии трудовой книжки на имя Р1, подписи от имени Е. и запись «работает по настоящее время» в копии трудовой книжки на имя К4, подписи от имени Е. и запись «работает по настоящее время» в копии трудовой книжки на имя Ч., записи «работает по настоящее время», «Копия верна 29.05.2013 Е.» и подпись от имени Е. в копии трудовой книжки на имя Т., подписи от имени Е. и запись «работает по настоящее время» в копии трудовой книжки на имя Л1. , подписи от имени Е. и запись «работает по настоящее время в ООО «<данные изъяты>» в копии трудовой книжки на имя Б. выполнены самим Е.; <данные изъяты>;
Согласно заключению эксперта № 571 от 25.07.2017г. оттиски печати ООО «<данные изъяты>» в справке по форме № 2-НДФЛ за 2013 год № 10 от 16.04.2013 на имя Р1, в справке по форме №2-НДФЛ за 2012 год № 9 от 16.04.2013 на имя Р1, в копии трудовой книжки на имя Р1, в копии трудовой книжки на имя Ч2, в справке по форме №2-НДФЛ за 2013 год № 9 от 28.03.2013 на имя К4, в справке по форме №2-НДФЛ за 2012 год № 8 от 28.03.2013 на имя К4, в копии трудовой книжки на имя К4, в справке по форме №2-НДФЛ за 2013 год № 12 от 19.04.2013 на имя Ч., в справке по форме №2-НДФЛ за 2012 год № 10 от 19.04.2013 на имя Ч., в копии трудовой книжки на имя Ч., в справке по форме №2-НДФЛ за 2012 год № 1 от 09.01.2013 на имя Г., в копии трудовой книжки на имя Г., в справке по форме №2-НДФЛ за 2012 год № 7 от 23.07.2012 на имя Е. (в кредитном досье № KR-345 от 26.07.2012), в справке по форме №2-НДФЛ за 2013 год № 3 от 29.05.2013 на имя Т., в справке по форме №2-НДФЛ за 2012 год № 2 от 29.05.2013 на имя Т., в копии трудовой книжки на имя Т., в справке по форме №2-НДФЛ за 2012 год № 7 от 26.09.2012 на имя Н., в копии трудовой книжки на имя Н., в справке по форме №2-НДФЛ за 2012 год № 3 от 14.05.2013 на имя Л1. , в справке по форме №2-НДФЛ за 2013 год б\н от 14.05.2013 на имя Л1. , в копии трудовой книжки на имя Л1. , в справке по форме №2-НДФЛ за 2012 год №1 от 16.05.2013 на имя Б., в справке по форме №2-НДФЛ за 2013 год №2 от 16.05.2013 на имя Б., в копии трудовой книжки на имя Б., в копии трудовой книжки на имя Ж., в копии трудовой книжки на имя И. нанесены при помощи представленной на экспертизу печати, изъятой в ходе обыска, проведенного 22.06.2017 в жилище Карнаушевского А.А. по адресу:
<адрес> жилище либо другой печатью, имеющей один источник происхождения (одну фотоформу). (т.11 л.д.31-37).
Согласно заключению эксперта № 596 от 31.07.2017 рукописный текст в анкете-заявлении для потребительского кредитования на имя К2 выполнен К.М.В.; подпись от имени К2 в анкете-заявлении для потребительского кредитования на имя К2 выполнена К2; подпись от имени К2 в кредитном договоре № KR-377 от 30.07.2013 выполнена К2; рукописный текст в анкете-заявлении для потребительского кредитования на имя Ш. выполнен К.М.В.; подписи от имени Ш. в анкете-заявлении для потребительского кредитования на имя Ш. вероятно выполнены Ш.; подписи от имени Ш. в информации о расходах потребителя по потребительскому кредиту на имя Ш. вероятно выполнены Ш.; подпись от имени Ш. в кредитном договоре № KR-26 от 29.01.2013 вероятно выполнена Ш.; рукописный текст в анкете-заявлении для потребительского кредитования на имя К.В.Ю. (кредитное досье № KR-329 от 19.07.2012) выполнен К.В.Ю.; подпись от имени К.В.Ю. в анкете-заявлении для потребительского кредитования на имя К.В.Ю. (кредитное досье № KR-329 от 19.07.2012) выполнена К.В.Ю.; подпись от имени К.В.Ю. в кредитном договоре № KR-329 от 19.07.2012 выполнена К.В.Ю.; рукописный текст в анкете-заявлении для потребительского кредитования на имя Ж. выполнен Ж.; подпись от имени Ж. в анкете-заявлении для потребительского кредитования на имя Ж. выполнена Ж.; подпись от имени Ж. в кредитном договоре № KR-1 от 10.01.2013 выполнена Ж.; подпись от имени залогодателя К.В.Ю. в договоре залога № KR-329-1 от 19.07.2012 выполнена К.В.Ю.; подпись от имени залогодателя К.В.Ю. в договоре залога № KR-345-1 от 26.07.2012 выполнена К.В.Ю.; подпись от имени залогодателя К.Е.А. в договоре залога № KR-621-1 от 08.11.2012 вероятно выполнена К.Е.А. (т.11 л.д.55-66).
Согласно заключению эксперта № 977 от 21.11.2017 следует, что:
Записи «Копия верна Инспектор ОК С4», «работает по настоящее время» в копии трудовой книжки на имя В., записи «работает по настоящее время», «Копия верна Главный бухгалтер С3» в копии трудовой книжки на имя К.В.Ю. (в кредитном досье № KR-329 от 19.07.2012) выполнены П.
Подпись от имени директора Е. в справке по форме №2-НДФЛ за 2013 год № 9 от 05.08.2013 на имя М2, подписи от имени Е. в копии трудовой книжки на имя М2, подпись от имени директора Е. в справке по форме №2-НДФЛ за 2013 год № 7 от 02.08.2013 на имя К6, подпись от имени директора Е. в копии трудовой книжки на имя К6, подпись от имени директора Е. в справке по форме №2-НДФЛ за 2013 год № 2 от 10.07.2013 на имя К7, подпись от имени директора Е. в справке по форме №2-НДФЛ за 2012 год № 1 от 10.07.2013 на имя К7, надписи «Копия верна», «Работает по настоящее время», «Директор Е.» и подпись от имени директора Е. в копии трудовой книжки на имя К7, подпись от имени Директора Е. в справке по форме №2-НДФЛ за 2013 год № 3 от 22.07.2013 на имя К2, «работает по настоящее время», и подпись от имени Е. в копии трудовой книжки на имя К2 выполнены Е..
Запись «работает по настоящее время» в копии трудовой книжки на имя М2, запись «Работает по настоящее время» в копии трудовой книжки на имя К6, подпись от имени главного бухгалтера Р2 в справке по форме №2-НДФЛ за 2013 год № 15 от 16.08.2013 на имя К1, записи «Копия верна», «Главный бухгалтер ООО «<данные изъяты>» Р2», «16.08.13 Продолжает работать» и подпись от имени Р2 в копии трудовой книжки на имя К1 выполнены Р2.
Подпись от имени директора К.Е.А. в справке по форме №2-НДФЛ за 2012 год № 2 от 06.11.2012 на имя Ч5 (в кредитном досье № KR-621 от 08.11.2012), записи «работает по настоящее время», «Директор К.Е.А.» и подпись от имени К.Е.А. в копии трудовой книжки на имя Ч5 (в кредитном досье № KR-621 от 08.11.2012) выполнены К.Е.А. (т.11 л.д.75-89).
Согласно заключению эксперта № 978 от 21.11.2017 следует, что:
Оттиски печати ООО «<данные изъяты>» в справке по форме №2-НДФЛ за 2013 год № 9 от 05.08.2013 на имя М2, в копии трудовой книжки на имя М2,, в справке по форме №2-НДФЛ за 2012 год № 1 от 28.01.2013 на имя Ш., в копии трудовой книжки на имя Ш., в справке по форме №2-НДФЛ за 2013 год № 7 от 02.08.2013 на имя К6, в копии трудовой книжки на имя К6, в справке по форме №2-НДФЛ за 2013 год № 3 от 22.07.2013 на имя К2, в копии трудовой книжки на имя К2, в справке по форме №2-НДФЛ за 2013 год № 15 от 16.08.2013 на имя К1, в копии трудовой книжки на имя К1 нанесены при помощи представленной на экспертизу печати, изъятой в ходе обыска, проведенного 22.06.2017 по адресу: <адрес> жилище Карнаушевского А.А., либо другой печатью, имеющей один источник происхождения (одну фотоформу). (т.11 л.д.96-99).
Согласно заключению бухгалтерской судебной экспертизы от 16.10.2017 в период с июля 2012 г. по август 2013 г. кредитная организация «<данные изъяты>» заключила 23 кредитных договора с физическими лицами. Согласно п.п. 1.1 кредитных договоров Кредитор (ОАО «<данные изъяты>») предоставил Заемщикам (физическим лицам) кредит в общей сумме 18590000 рублей, в том числе: К.В.Ю. – 2 730 000,00 руб.;Ч5 – 700 000,00 руб.; Е. – 800 000,00 руб.; Н. –400 000,00 руб.; Ч5 – 1 000 000, 00 руб.; В. – 480 000,00 руб.; Ж. – 1 080 000,00 руб.; Г. – 1 080 000,00 руб.; Ш. – 1 080 000,00 руб.; И. – 720 000,00 руб.; Ч2 – 600 000,00 руб.; К4 – 700 000,00 руб.; Р1 – 700 000,00 руб.; Ч. – 700 000,00 руб.; Б. – 700 000,00 руб.; Т. – 700 000,00 руб.; Л1. – 420 000,00 руб.; К5 – 500 000,00 руб.; К7 – 700 000,00 руб.; К2 – 700 000,00 руб.; К6 – 700 000,00 руб.; М2 – 700 000,00 руб.; К1 – 700 000,00 рублей.
Согласно выпискам по лицевым счетам физических лиц - Н., Г., Ж., И., Ч2, Ш., К4, Р1, Ч., Т., Б., Л1. , К7, К2, К6, М2, К1, В., Ч5, К5, К.В.Ю., Е. в исследуемом периоде в счет частичного погашения кредитов вышеуказанных физических лиц в банк третьими лицами, в том числе Карнаушевским А.А., К.Е.А., К.М.В., Е., Ч5, У., Д. внесены денежные средства в общей сумме 6 402 749, 97 рублей.
В соответствии с информацией отраженной, в кредитных договорах и выписках по лицевым счетам физических лиц установлена задолженность по кредитным договорам каждого физического лица: К.В.Ю. в размере 1 486 473,54 рублей, Ч5 по кредитному договору от 25.07.2012 в размере 335 390, 54 рублей, Е. в размере 418 760,59 рублей, Н. в размере 180 648,19 рублей (с учетом принудительно взысканных судебными приставами с заемщика денежных средств в размере 12 701, 81 рублей), Ч5 по кредитному договору от 08.11.2012 в размере 335 390,54 рублей, В. в размере 296 808,00 рублей, Ж. в размере 675 300,00 рублей, Г. в размере 675 200,00 рублей, Ш. в размере 704 130,00 рублей, И. в размере 422 800,00 рублей, Ч2 в размере 420 788,90, К4 в размере 475 140,00 рублей, Р1 в размере 511 300,00 рублей, Ч. в размере 511 489,72 рублей (с учетом принудительно взысканных судебными приставами с заемщика денежных средств в размере 20,28 рублей), Б. в размере 529 500,00 рублей, Т. в размере 499 771,56 рублей (с учетом принудительно взысканных судебными приставами с заемщика денежных средств в размере 30 928,44 рублей), Л1. в размере 278 700,00 рублей, К5, в размере 344 950,00 рублей, К7 в размере 545 650,00 рублей, К2 в размере 567 800,00 рублей, К6 в размере 548 460,00 рублей, М2 в размере 547 400,00 рублей, К1 в размере 568 900,00 рублей.
В соответствии с условиями кредитных договоров по всем кредитам физических лиц ежемесячно подлежало оплате: в период с апреля 2012 по декабрь 2012 от 176 165,04 рублей до 335 055,03 рублей; в период с января 2013 по декабрь 2013 от 379 781,75 рублей до 719 977,05 рублей; в период с января 2014 по декабрь 2014 от 621 284,43 рублей до 684 829,81 рублей; в период с января 2015 по декабрь 2015 от 514 865,70 рублей до 655 883,39 рублей; в период с января 2016 по декабрь 2016 от 463 195,35 рублей до 549 464,56 рублей; в период с января 2017 по декабрь 2017 от 312 478,25 рублей до 497 794,21 рублей; в период с января 2018 по август 2018 от 56 21 3,32 рублей до 296 229,92 рублей.(т.11 л.д.164-248).
Кроме этого, виновность Карнаушевского А.А. в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ подтверждается:
- заявление президента ПАО «<данные изъяты>» о привлечении к уголовной ответственности Карнаушевского А.А., который в период с 2012г. по 2013г. похитил денежные средства банка путем оформления потребительских кредитов на имя физических лиц по предоставленным банку поддельным справкам по форме № 2-НДФЛ с высокими размерами заработной платы и трудовым книжкам с записями о трудоустройстве в ООО «<данные изъяты>». Полученные физическими лицами по кредитным договорам денежные средства в дальнейшем передавались Карнаушевскому А.А., который распорядился ими по своему усмотрению, чем причинил банку ущерб на сумму более 17000000 рублей(т.1 л.д.129-131, т.2 л.д.1-245, т.3 л.д.1-142);
- сведениями из ФПАО «<данные изъяты>» «<адрес>», согласно которых доступ к расчетным счетам ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» в период с момента их открытия до 31.03.2014 осуществлялся с ip-адреса №.(т.7 л.д.190-194);
- информацией от интернет-провайдера ООО «<данные изъяты>», согласно которой фактический адрес месторасположения сервера с ip-адресом № в период с 06.02.2012 по 01.04.2016 находился по адресу месторасположения офиса ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>», фактическое руководство которыми, осуществял Карнаушевский А.А.(т.7 л.д.196);
- протоколами выемки документов от 05.05.2017г., 19.07.2017г., в ходе которых в филиале ПАО «<данные изъяты>» в <адрес> были изъяты кредитные договоры, договоры залога, кредитные досье по кредитным договорам, открытым на имя физических лиц, а именно:
1) Кредитный договор № KR-329 от 19.07.2012, заключенный между ОАО «<данные изъяты>» в лице и.о. директора филиала ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>М1 и К.В.Ю., согласно условиям, которого банком К.В.Ю. предоставлен кредит в сумме 2730000 рублей на срок до 19.07.2017;
- договор залога № KR-329-1 от 19.07.2012, согласно условиям которого, К.В.Ю. передала в залог банку по кредиту № KR-329 залоговое имущество – автомобиль «<данные изъяты>»;
- копия трудовой книжки К.В.Ю. от 16.07.2012г., согласно которой 15.01.2009г. она принята на должность директора ООО «<данные изъяты>», подписана от имени главного бухгалтера С3 и заверена оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; справка по форме № 2-НДФЛ за 2012 год от 16.07.2012 на имя К.В.Ю., согласно которой размер ежемесячно получаемого ею дохода в ООО «<данные изъяты>» составляет 191333 рублей в месяц, которая подписана от имени главного бухгалтера С3 и заверена оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; анкета - заявление К.В.Ю. от 16.07.2012 на получение кредита в размере 2730000 рублей для приобретения автомобиля, копия паспорта транспортного средства на автомобиль марки «<данные изъяты>» 2012 года выпуска; копия договора купли-продажи транспортного средства № 1910-Б/12 от 14.07.2012, копия квитанции к приходному кассовому ордеру № № от 20.06.2012 о внесении предоплаты от покупателя в ООО «<данные изъяты>» в сумме 380000 рублей; копия квитанции к приходному кассовому ордеру № от 16.06.2012 о внесении предоплаты от покупателя в ООО «<данные изъяты>» в сумме 300000 рублей, копия счета на оплату автомобиля «<данные изъяты>» № от 15.07.2012.
2) Кредитный договор № KR-342 от 25.07.2012, заключенный между ОАО «<данные изъяты>» в лице и.о. директора филиала ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>М1 и Ч5, согласно условиям, которого банком Ч5 предоставлен кредит в сумме 700000 рублей на срок до 25.07.2017;
- копия трудовой книжки Ч5 от 24.07.2012г., согласно которой 20.01.2010г. он принят на должность администратора сети шиносервисов ООО «<данные изъяты>», подписана от имени главного бухгалтера С4 и заверена оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; справка по форме № 2-НДФЛ за 2012 год от 24.07.2012г. на имя Ч5, согласно которой размер ежемесячно получаемого им дохода в ООО «<данные изъяты>» составляет от 71340 до 81110 рублей в месяц, которая подписана от имени главного бухгалтера С4 и заверена оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; анкета - заявление Ч5 от 24.07.2012 на получение потребительского кредита в размере 700000 рублей.
3) Кредитный договор № KR-345 от 26.07.2012, заключенный между ОАО «<данные изъяты>» в лице и.о. директора филиала ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>М1 и Е., согласно условиям, которого банком Е. предоставлен кредит в сумме 800000 рублей на срок до 26.07.2017 под залог автомобиля «<данные изъяты>», принадлежащего К.В.Ю.;
- договор залога № KR-345-1 от 26.07.2012, согласно условиям которого, К.В.Ю. передала в залог банку по кредиту, оформленному на имя Е. № KR-345 залоговое имущество – автомобиль «<данные изъяты>»;
- копия трудовой книжки Е. от 23.07.2012, согласно которой 24.06.2010 он принят на должность начальника участка ООО «<данные изъяты>», а 14.04.2011 переведен на должность директора, которая подписана от имени главного бухгалтера П и заверена оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; справка по форме № 2-НДФЛ за 2012 год от 23.07.2012 на имя Е., согласно которой размер ежемесячно получаемого им дохода в ООО «<данные изъяты>» составляет от 209600 до 245100 рублей в месяц, которая подписана от имени главного бухгалтера П и заверена оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; анкета - заявление Е. от 25.07.2012 на получение потребительского кредита в размере 800000 рублей, копия паспорта транспортного средства на автомобиль «<данные изъяты>» и копия свидетельства о регистрации транспортного средства «<данные изъяты>» на имя К.В.Ю.
4) Кредитный договор № KR-535 от 27.09.2012, заключенный между ОАО «<данные изъяты>» в лице директора филиала ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>М1 и Н., согласно условиям, которого банком Н. предоставлен кредит в сумме 400000 рублей на срок до 27.09.2017;
- копия трудовой книжки Н. от 26.09.2012, согласно которой 01.11.2010 он принят на должность разнорабочего ООО «<данные изъяты>», подписана от имени главного бухгалтера П и заверена оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; справка по форме № 2-НДФЛ за 2012 год от 26.09.2012 на имя Н., согласно которой размер ежемесячно получаемого им дохода в ООО «<данные изъяты>» составляет 53210 рублей в месяц, подписана от имени главного бухгалтера П и заверена оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; анкета - заявление Н. от 26.09.2012 на получение потребительского кредита в размере 400000 рублей.
5) Кредитный договор № KR-621 от 08.11.2012, заключенный между ОАО «<данные изъяты>» в лице и.о. директора филиала ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>С1 и Ч5, согласно условиям, которого банком Ч5 предоставлен кредит в сумме 1000000 рублей на срок до 08.11.2017 под залог маломерного судна «<данные изъяты>», принадлежащего ООО «<данные изъяты>»;
- договор залога № KR-621-1 от 08.11.2012, согласно условиям которого, ООО «<данные изъяты>» в лице директора К.Е.А. предоставляет в залог банку по кредиту, оформленному на имя Ч5 № KR-621 залоговое имущество – маломерное судно «<данные изъяты>»;
- копия трудовой книжки Ч5 от 02.11.2012, согласно которой 20.01.2010 он принят на должность администратора сети шиносервисов ООО «<данные изъяты>», а 07.08.2012 переведен на должность начальника шиносервиса, которая подписана от имени директора К.Е.А. и заверена оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; справка по форме № 2-НДФЛ за 2012 год от 06.11.2012 на имя Ч5, согласно которой размер ежемесячно получаемого им дохода в ООО «<данные изъяты>» составляет от 71150 до 185210 рублей в месяц, которая подписана от имени директора К.Е.А. и заверена оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; анкета - заявление Ч5 от 06.11.2012 на получение потребительского кредита в размере 1000000 рублей.
6) Кредитный договор № KR-725 от 29.12.2012, заключенный между ОАО «<данные изъяты>» в лице директора филиала ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>М1 и В.., согласно условиям, которого банком В. предоставлен кредит в сумме 480000 рублей на срок до 29.12.2017;
- копия трудовой книжки В. от 28.12.2012, согласно которой 16.02.2010 он принят на должность монтажника шин ООО «<данные изъяты>», подписана от имени инспектора ОК С4 и заверена оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; справка по форме № 2-НДФЛ за 2012 год от 28.12.2012 на имя В., согласно которой размер ежемесячно получаемого им дохода в ООО «<данные изъяты>» составляет от 63144 до 76660 рублей в месяц, которая подписана от имени главного бухгалтера С4 и заверена оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; анкета - заявление В. от 28.12.2012 на получение потребительского кредита в размере 480000 рублей.
7) Кредитный договор № KR-1 от 10.01.2013, заключенный между ОАО «<данные изъяты>» в лице директора филиала ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>М1 и Ж., согласно условиям, которого банком Ж. предоставлен кредит в сумме 1080000 рублей на срок до 10.01.2018;
- копия трудовой книжки Ж. от 09.01.2013, согласно которой 09.01.2009 она принята на должность экономиста ООО «<данные изъяты>», а 15.03.2010 переведена на должность директора по экономике, которая подписана от имени директора Е. и заверена оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; справка по форме № 2-НДФЛ за 2012 год от 09.01.2013 на имя Ж., согласно которой размер ежемесячно получаемого ею дохода в ООО «<данные изъяты>» составляет от 123110 до 156020 рублей в месяц, которая подписана от имени главного бухгалтера П и заверена оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; анкета - заявление Ж. от 09.01.2013 на получение потребительского кредита в размере 1080000 рублей.
8) Кредитный договор № KR-2 от 10.01.2013, заключенный между ОАО «<данные изъяты>» в лице директора филиала ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>М1 и Г., согласно условиям которого банком предоставлен кредит Г. в сумме 1080000 рублей на срок до 10.01.2018;
- копия трудовой книжки Г. от 09.01.2013, согласно которой 10.04.2009 он принят на должность директора по маркетингу ООО «<данные изъяты>», которая подписана от имени директора Е. и заверена оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; справка по форме № 2-НДФЛ за 2012 год от 09.01.2013 на имя Г., согласно которой размер ежемесячно получаемого им дохода в ООО «<данные изъяты>» составляет от 111110 до 166000 рублей в месяц, которая подписана от имени главного бухгалтера П и заверена оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; анкета - заявление Г. от 09.01.2013 на получение потребительского кредита в размере 1080000 рублей.
9) Кредитный договор № KR-26 от 29.01.2013, заключенный между ОАО «<данные изъяты>» в лице директора филиала ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>М1 и Ш., согласно условиям, которого банком Ш. предоставлен кредит в сумме 1080000 рублей на срок до 29.01.2018;
- копия трудовой книжки Ш. от 28.01.2013, согласно которой 01.11.2010 он принят на должность заместителя коммерческого директора ООО «<данные изъяты>», которая подписана от имени бухгалтера М3 и заверена оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; справка по форме № 2-НДФЛ за 2012 год от 28.01.2013 на имя Ш., согласно которой размер ежемесячно получаемого им дохода в ООО «<данные изъяты>» составляет от 104210 до 157010 рублей в месяц, которая подписана от имени бухгалтера М3 и заверена оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; анкета - заявление Ш. от 28.01.2013 на получение потребительского кредита в размере 1080000 рублей.
10) Кредитный договор № KR-55 от 13.02.2013, заключенный между ОАО «<данные изъяты>» в лице директора филиала ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>М1 и И., согласно условиям, которого банком И. предоставлен кредит в сумме 720000 рублей на срок до 13.02.2018;
- копия трудовой книжки И. от 12.02.2013, согласно которой 16.03.2010 она принята на должность экономиста ООО «<данные изъяты>», которая подписана от имени начальника ОК С6 и заверена оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; справки по форме № 2-НДФЛ за 2012 год и 2013 год от 12.02.2013 на имя И., согласно которым размер ежемесячно получаемого ею дохода в ООО «<данные изъяты>» составляет от 62668 до 105470 рублей в месяц, которые подписаны от имени главного бухгалтера П и заверены оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; анкета - заявление И. от 11.02.2013 на получение потребительского кредита в размере 720000 рублей.
11) Кредитный договор № KR-131 от 02.04.2013, заключенный между ОАО «<данные изъяты>» в лице директора филиала ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>М1 и Ч2, согласно условиям, которого банком предоставлен кредит Ч2 в сумме 600000 рублей на срок до 02.04.2018;
- копия трудовой книжки Ч2 от 18.03.2013, согласно которой 10.01.2011 он принят на должность механика ООО «<данные изъяты>», которая подписана от имени инспектора ОК С5 и заверена оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; справки по форме № 2-НДФЛ за 2012 год и 2013 год от 15.03.2013 на имя Ч2, согласно которым размер ежемесячно получаемого им дохода в ООО «<данные изъяты>» составляет от 53647 до 77414 рублей в месяц, которые подписаны от имени главного бухгалтера П и заверены оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; анкета - заявление Ч2 от 18.03.2013 на получение потребительского кредита в размере 600000 рублей.
12) Кредитный договор № KR-148 от 10.04.2013, заключенный между ОАО «<данные изъяты>» в лице директора филиала ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>М1 и К4, согласно условиям, которого банком предоставлен кредит К4 в сумме 700000 рублей на срок до 10.04.2018;
- копия трудовой книжки К4 от 28.03.2013, согласно которой 27.01.2010 он принят на должность механика ООО «<данные изъяты>», которая подписана от имени инспектора Е. и заверена оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; справки по форме № 2-НДФЛ за 2012 год и 2013 год от 28.03.2013 на имя К4, согласно которым размер ежемесячно получаемого им дохода в ООО «<данные изъяты>» составляет от 64210 до 89800 рублей в месяц, которые подписаны от имени главного бухгалтера П и заверены оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; анкета - заявление К4 от 01.04.2013 на получение потребительского кредита в размере 700000 рублей.
13) Кредитный договор № KR-167 от 22.04.2013, заключенный между ОАО «<данные изъяты>» в лице директора филиала ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>М1 и Р1, согласно условиям которого банком предоставлен кредит Р1 в сумме 700000 рублей на срок до 22.04.2018;
- копия трудовой книжки Р1 от 16.04.2013, согласно которой 23.08.2010 он принят на должность мастера строительных и монтажных работ ООО «<данные изъяты>», которая подписана от имени директора Е. и заверена оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; справки по форме № 2-НДФЛ за 2012 год и 2013 год от 16.04.2013 на имя Р1, согласно которым размер ежемесячно получаемого им дохода в ООО «<данные изъяты>» составляет от 74210 до 90140 рублей в месяц, которые подписаны от имени главного бухгалтера П и заверены оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; анкета - заявление Р1 от 17.04.2013 на получение потребительского кредита в размере 700000 рублей.
14) Кредитный договор № KR-171 от 24.04.2013, заключенный между ОАО «<данные изъяты>» в лице директора филиала ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>М1 и Ч., согласно условиям, которого банком предоставлен кредит Ч. в сумме 700000 рублей на срок до 24.04.2018;
- копия трудовой книжки Ч. от 19.04.2013, согласно которой 30.09.2009 он принят на должность прораба ООО «<данные изъяты>», а 24.02.2011 переведен на должность начальника участка, которая подписана от имени директора ООО «<данные изъяты>» Е. и заверена оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; справки по форме № 2-НДФЛ за 2012 год и 2013 год от 19.04.2013 на имя Ч., согласно которым размер ежемесячно получаемого им дохода в ООО «<данные изъяты>» составляет от 74810 до 89600 рублей в месяц, которые подписаны от имени главного бухгалтера П и заверены оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; анкета - заявление Ч. от 22.04.2013 на получение потребительского кредита в размере 700000 рублей.
15) Кредитный договор № KR-208 от 21.05.2013, заключенный между ОАО «<данные изъяты>» в лице директора филиала ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>М1 и Б., согласно условиям которого банком предоставлен кредит Б. в сумме 700000 рублей на срок до 21.05.2018;
- копия трудовой книжки Б. от 16.05.2013, согласно которой 04.06.2009 он принят на должность мастера строительного участка ООО «<данные изъяты>», которая подписана от имени директора ООО «<данные изъяты>» Е. и заверена оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; справки по форме № 2-НДФЛ за 2012 год и 2013 год от 16.05.2013 на имя Б., согласно которым размер ежемесячно получаемого им дохода в ООО «<данные изъяты>» составляет от 54756 до 88000 рублей в месяц, которые подписаны от имени главного бухгалтера П и заверены оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; анкета - заявление Б. от 20.05.2013 на получение потребительского кредита в размере 700000 рублей.
16) Кредитный договор № KR-243 от 30.05.2013, заключенный между ОАО «<данные изъяты>» в лице директора филиала ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>М1 и Т., согласно условиям которого банком предоставлен кредит Т. в сумме 700000 рублей на срок до 30.05.2018;
- копия трудовой книжки Т. от 29.05.2013, согласно которой 21.12.2011 она принята на должность начальника экономического отдела ООО «<данные изъяты>», которая подписана от имени директора ООО «<данные изъяты>» Е. и заверена оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; справки по форме № 2-НДФЛ за 2012 год и 2013 год от 29.05.2013 на имя Т., согласно которым размер ежемесячно получаемого им дохода в ООО «<данные изъяты>» составляет от 42756 до 125700 рублей в месяц, которые подписаны от имени главного бухгалтера П и заверены оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; анкета - заявление Т. от 29.05.2013 на получение потребительского кредита в размере 700000 рублей.
17) Кредитный договор № KR-263 от 07.06.2013, заключенный между ОАО «<данные изъяты>» в лице директора филиала ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>М1 и Л1. , согласно условиям, которого банком предоставлен кредит Л1. в сумме 420000 рублей на срок до 07.06.2018;
- копия трудовой книжки Л1. от 14.05.2013, согласно которой 23.04.2008 она принята на должность инспектора отдела кадров ООО «<данные изъяты>», а 24.11.2011 переведена на должность начальника отдела кадров, которая подписана от имени директора ООО «<данные изъяты>» Е. и заверена оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; справки по форме № 2-НДФЛ за 2012 год и 2013 год от 14.05.2013 на имя Л1. , согласно которым размер ежемесячно получаемого ею дохода в ООО «<данные изъяты>» составляет от 28457 до 77366 рублей в месяц, которые подписаны от имени главного бухгалтера П и заверены оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; анкета - заявление Л1. от 14.05.2013 на получение потребительского кредита в размере 420000 рублей.
18) Кредитный договор № KR-309 от 02.07.2013, заключенный между ОАО «<данные изъяты>» в лице директора филиала ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>М1 и К5, согласно условиям, которого банком предоставлен кредит К5 в сумме 500000 рублей на срок до 02.07.2016;
- копия трудовой книжки К5 от 28.06.2013, согласно которой 20.12.2011 она принята на должность экономиста ООО «<данные изъяты>», которая подписана от имени директора ООО «<данные изъяты>» Р3 и заверена оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; справки по форме № 2-НДФЛ за 2012 год и 2013 год от 28.06.2013 на имя К5, согласно которым размер ежемесячно получаемого ею дохода в ООО «<данные изъяты>» составляет от 57060 до 80440 рублей в месяц, которые подписаны от имени директора ООО «<данные изъяты>» Р3 и заверены оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; анкета - заявление К5 от 01.07.2013 на получение потребительского кредита в размере 500000 рублей.
19) Кредитный договор № KR-340 от 15.07.2013, заключенный между ОАО «<данные изъяты>» в лице директора филиала ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>М1 и К7, согласно условиям, которого банком предоставлен кредит К7 в сумме 700000 рублей на срок до 15.07.2018;
- копия трудовой книжки К7 от 10.07.2013, согласно которой 27.01.2011 он принят на должность менеджера ООО «<данные изъяты>», которая подписана от имени директора ООО «<данные изъяты>» Е. и заверена оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; справки по форме № 2-НДФЛ за 2012 год и 2013 год от 10.07.2013 на имя К7, согласно которым размер ежемесячно получаемого им дохода в ООО «<данные изъяты>» составляет от 48770 до 67120 рублей в месяц, которые подписаны от имени директора Е. и заверены оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; анкета - заявление К7 от 10.07.2013 на получение потребительского кредита в размере 700000 рублей.
20) Кредитный договор № KR-377 от 30.07.2013, заключенный между ОАО «<данные изъяты>» в лице директора филиала ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>М1 и К2, согласно условиям которого банком предоставлен кредит К2 в сумме 700000 рублей на срок до 30.07.2018;
- копия трудовой книжки К2 от 22.07.2013, согласно которой 22.02.2012 он принят на должность начальника автотранспортного участка ООО «<данные изъяты>», которая подписана от имени директора ООО «<данные изъяты>» Е. и заверена оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; справки по форме № 2-НДФЛ за 2012 год и 2013 год от 22.07.2013 на имя К2, согласно которым размер ежемесячно получаемого им дохода в ООО «<данные изъяты>» составляет от 54500 до 64800 рублей в месяц, которые подписаны от имени директора К2 и заверены оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; анкета - заявление К2 от 23.07.2013 на получение потребительского кредита в размере 700000 рублей.
21) Кредитный договор № KR-394 от 07.08.2013, заключенный между ОАО «<данные изъяты>» в лице директора филиала ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>М1 и К6, согласно условиям, которого банком предоставлен кредит К6 в сумме 700000 рублей на срок до 07.08.2018;
- копия трудовой книжки К6 от 02.08.2013, согласно которой 02.07.2012 она принята на должность бухгалтера ООО «<данные изъяты>», которая подписана от имени директора ООО «<данные изъяты>» Е. и заверена оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; справка по форме № 2-НДФЛ за 2013 год от 02.08.2013 на имя К6, согласно которой размер ежемесячно получаемого ею дохода в ООО «<данные изъяты>» составляет от 74000 до 75000 рублей в месяц, которые подписаны от имени директора Е. и заверены оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; анкета - заявление К6 от 05.08.2013 на получение потребительского кредита в размере 700000 рублей.
22) Кредитный договор № KR-398 от 07.08.2013, заключенный между ОАО «<данные изъяты>» в лице директора филиала ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>М1 и М2, согласно условиям, которого банком предоставлен кредит М2 в сумме 700000 рублей на срок до 07.08.2018;
- копия трудовой книжки М2 от 05.08.2013, согласно которой 14.05.2012 он принят на должность менеджера по продажам ООО «<данные изъяты>», которая подписана от имени директора ООО «<данные изъяты>» Е. и заверена оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; справка по форме № 2-НДФЛ за 2013 год от 05.08.2013 на имя М2, согласно которой размер ежемесячно получаемого им дохода в ООО «<данные изъяты>» составляет от 86000 до 86500 рублей в месяц, которые подписаны от имени директора Е. и заверены оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; анкета - заявление М2 от 05.08.2013 на получение потребительского кредита в размере 700000 рублей,.
23) Кредитный договор № KR-425 от 16.08.2013, заключенный между ОАО «<данные изъяты>» в лице директора филиала ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>М1 и К1, согласно условиям которого банком предоставлен кредит К1 в сумме 700000 рублей на срок до 16.08.2018;
- копия трудовой книжки К1 от 16.08.2013, согласно которой 03.04.2012 он принят на должность водителя грузового автомобиля ООО «<данные изъяты>», которая подписана от имени главного бухгалтера ООО «<данные изъяты>» Р2 и заверена оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; справка по форме № 2-НДФЛ за 2013 год от 16.08.2013 на имя К1, согласно которой размер ежемесячно получаемого им дохода в ООО «<данные изъяты>» составляет от 61000 до 61500 рублей в месяц, которые подписаны от имени главного бухгалтера Р2 и заверены оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; анкета - заявление К1 от 15.08.2013 на получение потребительского кредита в размере 700000 рублей(т.7 л.д.18-54, 55-144);
- протоколом выемки документов от 11.12.2017г. в филиале ПАО «<данные изъяты>» в <адрес>, в ходе которых изъяты банковские документы по выдаче денежных средств физическим лицам:
1. Расходный кассовый ордер № от 25.07.2012 о выдаче со счета Ч5№ денежных средств в сумме 700000 рублей; расходный кассовый ордер № от 26.07.2012 о выдаче со счета Е.№ денежных средств в сумме 800000 рублей; расходный кассовый ордер № от 27.09.2012 о выдаче со счета Н.№ денежных средств в сумме 400000 рублей; расходный кассовый ордер № от 08.11.2012 о выдаче со счета Ч5№ денежных средств в сумме 1 000 000 рублей; расходный кассовый ордер № от 29.12.2012 о выдаче со счета В.№ денежных средств в сумме 480000 рублей; расходный кассовый ордер № от 10.01.2013 о выдаче со счета Ж.№ денежных средств в сумме 1 080 000 рублей; расходный кассовый ордер № от 10.01.2013 о выдаче с лицевого счета Г.№ денежных средств в сумме 1080000 рублей; расходный кассовый ордер № от 10.01.2013 о выдаче со счета Ш.№ денежных средств в сумме 1 080 000 рублей; расходный кассовый ордер № от 13.02.2013 о выдаче со счета И.№ денежных средств в сумме 720000 рублей; расходный кассовый ордер № от 02.04.2013 о выдаче со счета Ч2№ денежных средств в сумме 600000 рублей; расходный кассовый ордер № от 10.04.2013 о выдаче со счета К4№ денежных средств в сумме 700000 рублей; расходный кассовый ордер № от 22.04.2013 о выдаче со счета Р1№ денежных средств в сумме 700000 рублей; расходный кассовый ордер № от 24.04.2013 о выдаче со счета Ч.№ денежных средств в сумме 700 000 рублей; расходный кассовый ордер № от 21.05.2013 о выдаче со счета Б.№ денежных средств в сумме 700000 рублей; расходный кассовый ордер № от 30.05.2013 о выдаче со счета Т.№ денежных средств в сумме 700000 рублей; расходный кассовый ордер № от 07.06.2013 о выдаче со счета Л1. № денежных средств в сумме 420000 рублей; расходный кассовый ордер № от 02.07.2013 о выдаче со счета К5№ денежных средств в сумме 500000 рублей; расходный кассовый ордер № от 15.07.2013 о выдаче со счета К7№ денежных средств в сумме 700000 рублей; расходный кассовый ордер № от 30.07.2013 о выдаче со счета К2№ денежных средств в сумме 700000 рублей; расходный кассовый ордер № от 07.08.2013 о выдаче со счета К6№ денежных средств в сумме 700000 рублей; расходный кассовый ордер № от 07.08.2013 о выдаче со счета М2№ денежных средств в сумме 700000 рублей; расходный кассовый ордер № от 16.08.2013 о выдаче со счета К1№ денежных средств в сумме 700000 рублей;
2. Платежное поручение № от 19.07.2012 о перечислении со счета К.В.Ю.№, открытого в ОАО «<данные изъяты>» денежных средств в сумме 2 730 000 рублей на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» №, открытый в филиале ООО «<данные изъяты>» в <адрес> с назначением платежа «Оплата за автомобиль <данные изъяты> по счету № от 15/07/2012 в рамках программы автокредитования ОАО «<данные изъяты>»;
3. Приходные кассовые ордера за период с августа 2012г. по апрель 2014г. о внесении денежных средств в банк, в счет частичного погашения кредитов, выданных на имя К.В.Ю., Ч5, Е., Н., В., Ж., Г., Ш., И., Ч2, К4, Ч., Р1, Б., Т., Л1. , К5, К7, К2, К6, М2, К1, согласно которым лицами, вносившими платежи для погашения задолженности по кредитам являлись Карнаушевский А.А., К.Е.А., К.М.В., Е., Д., Ч5, У. (т.7 л.д.151-188);
- копией свидетельства о смерти Г.<дата> г.р., согласно которой последний умер 01.10.2014 ; копия трудовой книжки серии ТК-III № на имя Г.<дата> г.р., согласно которой Г. трудоустроен в ООО «<данные изъяты>» 10.04.2008 на должность сварщика аргонно-дуговой сварки, уволен 01.10.2014 в связи со смертью; копия трудовой книжки серии ТК-V № на имя И.<дата> г.р., согласно которой И. 09.03.2016 трудоустроена в МБОУ «<данные изъяты>» на должность рабочего, где работает по настоящее время(т.8 л.д.120-121, 122123);
- выписками о движении денежных средств по счетам физических лиц, открытых в филиале ОАО «<данные изъяты>» в <адрес>, согласно которым:
- 19.07.2013 на счет К.В.Ю.№ банком зачислены денежные средства в сумме 2 730 000 рублей с назначением платежа «Выдача кредита по кредитному договору № KR-329 от 19/07/2012. 19.07.2012 со счета К.В.Ю. банком перечислены выданные в качестве кредита денежные средства в размере 2 730 000 на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» №, открытый в филиале ООО «<данные изъяты>» в <адрес>, в счет оплаты автомобиля «<данные изъяты>»;
- 25.07.2012 на счет Ч5№ банком перечислены денежные средства в сумме 700000 рублей с назначением платежа «Выдача кредита по кредитному договору № KR-342 от 25/07/2012. 08.11.2012 на этот же счет Ч5 банком зачислены денежные средства в сумме 1000000 рублей с назначением платежа «Выдача кредита по кредитному договору № KR-621 от 08/11/2012 по распоряжению б/н от 08/11/2012»;
- 26.07.2012 на счет Е.№ банком зачислены денежные средства в сумме 800000 рублей с назначением платежа «Выдача кредита по кредитному договору № KR-345 от 26/07/2012»;
- 27.09.2012 на счет Н.№ банком зачислены денежные средства в сумме 400000 рублей по кредитному договору № KR-535 от 27.09.2012;
- 29.12.2012 на счет В.№ банком зачислены денежные средства в сумме 480000 рублей по кредитному договору № KR-725 от 29.12.2012;
- 10.01.2013 на счет Ж.№ банком зачислены денежные средства в сумме 1080000 рублей по кредитному договору № KR-1 от 10.01.2013;
- 10.01.2013 на счет Г.№ банком зачислены денежные средства в сумме 1080000 рублей по кредитному договору № KR-2 от 10.01.2013;
- 29.01.2013 на счет Ш.№ банком зачислены денежные средства в сумме 1080000 рублей по кредитному договору № KR-26 от 29/01/2013;
- 13.02.2013 на счет И.№ банком зачислены денежные средства в сумме 720000 рублей по кредитному договору № KR-55 от 13.02.2013;
- 02.04.2013 на счет Ч2№ банком зачислены денежные средства в сумме 600000 рублей по кредитному договору № KR-131 от 02.04.2013;
- 10.04.2013 на счет К4№ банком зачислены денежные средства в сумме 700000 рублей по кредитному договору № KR-148 от 10.04.2013;
- 22.04.2013 на счет Р1№ банком зачислены денежные средства в сумме 700000 рублей по кредитному договору № KR-167 от 22.04.2013;
- 24.04.2013 на счет Ч.№ банком зачислены денежные средства в сумме 700000 рублей по кредитному договору № KR-171 от 24.04.2013;
- 21.05.2013 на счет Б.№ банком зачислены денежные средства в сумме 700000 рублей по кредитному договору № KR-208 от 21.05.2013;
- 30.05.2013 на счет Т.№ банком зачислены денежные средства в сумме 700000 рублей по кредитному договору № KR-243 от 30.05.2013;
- 07.06.2013 на счет Л1. № банком зачислены денежные средства в сумме 420000 рублей по кредитному договору № KR-263 от 07.06.2013;
- 02.07.2013 на счет К5№ банком зачислены денежные средства в сумме 500000 рублей по кредитному договору № KR-309 от 02.07.2013;
- 15.07.2013 на счет К7№ банком зачислены денежные средства в сумме 700000 рублей по кредитному договору № KR-340 от 15.07.2013;
- 30.07.2013 на счет К2№ банком зачислены денежные средства в сумме 700000 рублей по кредитному договору № KR-377 от 30.07.2013;
- 07.08.2013 на счет К6№ банком зачислены денежные средства в сумме 700000 рублей по кредитному договору № KR-394 от 07.08.2013;
- 07.08.2013 на счет М2№ банком зачислены денежные средства в сумме 700000 рублей по кредитному договору № KR-398 от 07.08.2013;
- 16.08.2013 на счет К1№ банком зачислены денежные средства в сумме 700000 рублей по кредитному договору № KR-425 от 16.08.2013 (т.9 л.д.81-83);
- Сведениями из налоговых органов <адрес> за период 2012-2013 годы:
- по данным МИФНС № по <адрес>Ж. в ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>» не работала и доходов в указанных организациях не имела;
- по данным МИФНС № по <адрес>И., К1, К6, К5, К7, Ш., Ч2, В.., К2, К4, Р1., Ч. в ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>» не работали и доходов в указанных организациях не имели;
- К6 в период 2012 года официально трудоустроена в ООО ПК «<данные изъяты>» с ежемесячным доходом в размере 8049,60 рублей;
- К5 в период 2013 года официально трудоустроена в ООО ПК «<данные изъяты>» с ежемесячным доходом в размере 8049,60 рублей;
- К7 в период 2012 года официально трудоустроен в ЗАО «<данные изъяты>» с ежемесячным доходом в размере от 4310, 02 до 8661,66 рублей;
- Ш. в период мая 2013 года трудоустроен в <адрес> филиал ГП «<данные изъяты>» с ежемесячным доходом 3895,94 рублей;
- Ч2 в период с января 2012 по июнь 2013 года официально трудоустроен в ОАО «<данные изъяты>» с ежемесячным доходом в размере от 5616,20 до 10043,15 рублей;
- Н. в период с ноября 2011 года по октябрь 2012 года официально трудоустроен в ООО «<данные изъяты>» с ежемесячным доходом в размере 5600 рублей, в феврале 2013 года трудоустроен в ООО «<данные изъяты>» с ежемесячным доходом 11494 рублей;
- Г. в период с июля по сентябрь 2012 года и в период с марта по декабрь 2013 года трудоустроен в ООО «<данные изъяты>» с ежемесячным доходом от 4 875 рублей до 8 000 рублей.
- по данным ИФНС по <адрес>:
- К.В.Ю.. в период с июня 2012 по март 2013 года официально трудоустроена в ООО «<данные изъяты>» с ежемесячным доходом в размере 9600 рублей.
- по данным МИФНС № по <адрес>Л1. в ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты> не работала и доходов в указанных организациях не имела. В период с июня 2012 года по апрель 2013 года Л1. по договорам гражданско-правового характера в администрации <адрес> сельсовета получала ежемесячный доход по от 5401,28 рублей до 16548,44 рублей, в период с в период с января 2012 года по июнь 2013 года трудоустроена в ООО «<данные изъяты>» с ежемесячным доходом от 188,60 рублей до 35344,11 рублей.
- по данным МИФНС № по <адрес>Т. в ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>» не работала и доходов в указанных организациях не имела; Т. в период 2012-2013 г.г. официального места трудоустройства не имела.
- по данным МИФНС № по <адрес>Б. в период 2012-2013 г.г. в ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>» не работал и доходов в указанных организациях не имел;
- по данным МИФНС № по <адрес>М2 в период 2012-2013 г.г. в ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>» не работал и доходов в указанных организациях не имел; в период с января по декабрь 2013 официально трудоустроен в ООО «Тетра-Логистик» с ежемесячным доходом от 11382,87 рублей до 24 840,00 рублей(т.9 л.д.90-189);
- Сведениями из Пенсионного фонда Российской Федерации по <адрес>, согласно которых в региональной базе данных на лицевых счетах Ч.<дата> г.р., И.<дата> г.р. Р1<дата> г.р., Л1. <дата> г.р., К2<дата> г.р., К4<дата> г.р., Ж.<дата> г.р., Б.<дата> г.р., В.<дата> г.р. нет сведений, составляющих пенсионные права;
В региональной базе данных имеются сведения, составляющие пенсионные права в отношении К7<дата> г.р. (страхователь – ЗАО «<данные изъяты>»), К6<дата> г.р. (страхователь – ООО «<данные изъяты>»), К1<дата> г.р. (страхователи – ФКУ СИЗО-№ ГУФСИН по <адрес>, ЗАО ПСК «<данные изъяты>»), Т.<дата> г.р. (страхователь – физическое лицо Т.), Ч2<дата> г.р. (страхователь – АО «<данные изъяты>»), Ш.<дата> г.р. (страхователи – ФКУ ИК-№ ГУФСИН по <адрес>, <адрес> филиал ГПКК «<данные изъяты>»), М2<дата> г.р. (страхователи - ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>»), Г.<дата> г.р. (страхователь – ООО «<данные изъяты>»), Е.<дата> г.р. (страхователь – ООО «<данные изъяты>»), К.В.Ю.<дата> г.р. (страхователь - ООО «<данные изъяты>»), Н.<дата> г.р. (страхователь – ООО «<данные изъяты>»), Ч5<дата> г.р. (страхователи – частное образовательное учреждение дополнительного профессионального образования «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», КГАУ «<данные изъяты>»)(т.5 л.д.173-186);
- копиями претензий ООО «<данные изъяты>» к ООО «<данные изъяты>» о ненадлежащем исполнении работ, расторжении договоров подряда, срыве сроков выполнения работ по договорам подряда,
- решением Арбитражного суда Красноярского края от 30.05.2014 по делу № № по иску ООО «<данные изъяты>» к ООО «<данные изъяты>» о взыскании задолженности по оплате выполненных работ по договору подряда № № от 28.10.2011, согласно которому в удовлетворении исковых требований ООО «<данные изъяты>» отказано в виду того, что согласно заключению судебной строительно-технической экспертизы стоимость фактически выполненных подрядчиком работ по договору существенно меньше, чем произведенная заказчиком оплата, встречные исковые требования ООО «<данные изъяты>» удовлетворены, с ООО «<данные изъяты>» взыскана стоимость переданного, но фактически не вовлеченного в монтаж оборудования в сумме 618 116,13 рублей;
- решением Арбитражного суда Красноярского края от 25.09.2013 по делу № № по иску ООО «<данные изъяты>» к ООО «<данные изъяты>» о признании договора подряда № № от 31.10.2011 расторгнутым и взыскании задолженности по договору, согласно которому договор подряда № от 31.10.2011 между ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» расторгнут, с ООО «<данные изъяты>» взыскана задолженность в виде разницы между произведенной оплатой и стоимостью фактически выполненных работ в сумме 5 060 424,65 рублей;
- решением Арбитражного суда Красноярского края от 24.11.2014 по делу № № по иску ООО «<данные изъяты>» к ООО «<данные изъяты>» о взыскании задолженности в сумме 12 134 121,25 рублей по оплате выполненных работ по договору подряда № от 25.07.2011, согласно которому исковые требования ООО «<данные изъяты>» удовлетворены в размере качественно выполненных работ на сумму 7 657 309,93, встречные исковые требования ООО «<данные изъяты>» к ООО «<данные изъяты>» удовлетворены в размере причиненных убытков в сумме 14 277 936,09 рублей, возникших в результате неисполнения ООО «<данные изъяты>» обязательств по договору подряда №, в результате зачета удовлетворенных требований с ООО «<данные изъяты>» в пользу ООО «<данные изъяты>» взысканы убытки в сумме 6 620 626,16 рублей;
- решением Арбитражного суда Красноярского края от 23.09.2012 по делу № № по иску ООО «<данные изъяты>» к ООО «<данные изъяты>» о признании договора подряда № 4-11/1236 от 31.10.2011 расторгнутым и взыскании задолженности по договору, согласно которому договор подряда № № от 31.10.2011 между ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» расторгнут, с ООО «<данные изъяты>» взыскана задолженность в виде разницы между произведенной оплатой и стоимостью фактически выполненных работ в сумме 4 691 850,61 рублей(т.10 л.д.187-284)
- выписками о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «<данные изъяты>» №, №, открытым в ОАО «<данные изъяты>», №, открытым в ОАО «<данные изъяты>» (ранее – АКБ «<данные изъяты>»), на которые денежные средства, полученные Карнаушевским А.А. от физических лиц по оформленным на имя последних потребительским кредитам в ОАО «<данные изъяты>» в период с 19.07.2012 по 16.08.2013 не поступали(т.3 л.д.252-257, т.5 л.д.195-197);
- сведениями из отделения пенсионного фонда Российской Федерации по <адрес>, согласно которых в период с 01.01.2012 по 31.03.2014 в региональной базе данных на застрахованное лицо Карнаушевский А.А.<дата> г.р. имеются сведения, составляющие пенсионные права, которые предоставлены КРОО «<данные изъяты>», взносы на страховую и накопительную части пенсии составили 0 рублей, сведений, составляющих пенсионные права, в отношении Карнаушевского А.А. иными организациями, в том числе ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», в пенсионный фонд не предоставлялось(т. 5 л.д.183)
- сведениями из ИФНС по <адрес>, согласно которых информацией о доходах Карнаушевского А.А. за 2011-2014 годы инспекция не располагает(т.9 л.д.125);
- копией договора займа от 07.06.2013г., заключенного между Л1. и ООО «<данные изъяты>», согласно которого Л1. передала в собственность заемщику ООО «<данные изъяты>» сумму в размере 420000 рублей(т.8 л.д.213).
- протоколом обыска по месту жительства Карнаушевского А.А., в ходе которого изъяты личное дело работника ООО «<данные изъяты>» К.В.Ю.; распечатка-таблица, содержащая сведения о кредитах работников ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» Ш., К2, Ч2, К4, Г., Р1, Ч., Н., Б., К7, К6, К5, В., М2, К1, Л1. , Ж., И., Т., Ч5, Е., К.М.В., К.В.Ю.(т.12 л.д.27-118);
- сведениями информационной базы данных «<данные изъяты>», согласно которым Карнаушевский А.А. в период с 2012 по 2013 годы, овершил не менее 20 авиаперелетов в различные города России (т.13 л.д.107-114);
- сведениями из в «<данные изъяты>» (ПАО) привязанный к дебетовой карте Карнаушевского А.А. № в период с 01.03.2013 по 01.04.2014, согласно которых на его счет поступили денежные средства в общей сумме 1393000 рублей, в частности 1000000 рублей внесено наличными 01.03.2013. Расходование с лицевого счета производилось путем снятия со счета денежных средств наличными, выполнения электронных платежей, а также расчетов в гостинице «<данные изъяты>» (<адрес>), в магазинах «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», «<данные изъяты>» (<адрес>). На лицевой счет Карнаушевского А.А., открытый в «<данные изъяты>» (ПАО) привязанный к кредитной карте Карнаушевского А.А. № в период с 12.03.2013 по 02.04.2014 поступили денежные средства в общей сумме 1267 977,09 рублей. Расходование с лицевого счета производилось путем снятия со счета денежных средств наличными, выполнения электронных платежей, а также расчетов на базе отдыха «<данные изъяты>» в общей сумме 16 850 рублей, в ресторанах «<данные изъяты>» в сумме 3 995 рублей, «<данные изъяты>» в общей сумме 29 924,50 рублей, саунах «<данные изъяты>» в общей сумме 23 655 рублей, «<данные изъяты>» в сумме 4 500 рублей, гостиницах «<данные изъяты>», «<данные изъяты>» (<адрес>), «<данные изъяты>» (г. <адрес>) в общей сумме 58 138 рублей, в магазинах «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», «<данные изъяты>» (<адрес>) в общей сумме 146 838 рублей, «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», «<данные изъяты>» (<адрес>) в общей сумме 92123 рублей (т.13 л.д.166-189), а также иными исследованными судом письменными доказательствами.
На основании исследованных в судебном заседании доказательств, которые являются относимыми, допустимыми и достоверными, а в своей совокупности достаточными для разрешения уголовного дела, суд первой инстанции обоснованно пришел к выводу о доказанности вины Карнаушевского А.А. в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ.
Все представленные суду доказательства были исследованы судом, заявленные ходатайства сторон рассмотрены в установленном законом порядке, в приговоре дана оценка всем исследованным доказательствам, а также доводам подсудимого и его защитника, принятые судом первой инстанции постановления мотивированы и отражены в протоколе судебного заседания.
Каких-либо объективных данных, свидетельствующих о заинтересованности представителя потерпевшего и свидетелей по делу, в исходе дела и об оговоре ими осужденного, по делу не имеется.
При этом, оснований не доверять показаниям представителя потерпевшего и свидетелей обвинения, положенных судом в основу обвинительного приговора, у суда не имелось, поскольку они подробны, последовательны и взаимосвязаны между собой, и подтверждаются другими доказательствами.
Проанализировав представленные доказательства, суд обоснованно сделал вывод, что об умысле осужденного на совершение инкриминируемого ему преступления.
Как следует из показаний представителя потерпевшего и свидетелей, а также из показаний самого подсудимого, последний сознательно сообщал им заведомо ложные сведения относительно своих действий и намерений, в частности ложной информации об имеющихся доходах в ООО «<данные изъяты>», возможности погашения кредитных средств за счет юридического лица и собственных средств, организовывал подготовку документов(копий трудовых книжек, справок о заработной плате) для получения кредитов физическими лицами, в которых содержалась ложная информация относительно работы заемщиков в ООО «<данные изъяты>» и наличии у них заработка, позволяющего осуществлять ежемесячные платежи по кредитам.
Кроме этого, о наличии умысла на мошенничество в отношении ОАО «<данные изъяты>» свидетельствует отсутствие у Карнаушевского А.А. реальной возможности исполнить обязательства.
Так, из показаний свидетелей П, Р2, работавших главными бухгалтерами в ООО «<данные изъяты>» следует, что денежные средства, полученные в кредит физическими лицами лиц по указанию Карнаушевского А.А. в «<данные изъяты>», ни на расчетные счета, ни в кассу ООО «<данные изъяты>» не вносились и не поступали, фактически в деятельности организации не использовались. Полученные в кредит физическими лицами деньги Карнаушевский А. для внесения в кассу организации или на расчетный счет не передавались. Денежные средства для оплаты кредитов физических лиц в <данные изъяты>, Карнаушевский из кассы предприятия никогда не получал, с расчетного счета деньги в этих целях также не снимались.
Свидетель Т3 показал, что задолженность ООО «<данные изъяты>» перед ООО «<данные изъяты>» по договорам подряда отсутствовала. Указанные обстоятельства подтверждены судебными решениями Арбитражного суда Красноярского края.
Согласно банковских выписок по расчетным счетам ООО «<данные изъяты>» следует, что общая сумма поступивших на счета общества в рассматриваемый период денежных средств, по основанию «заемные средства», составляет 2520796, 60 рублей, которая значительно меньше общей суммы кредитов - 18 590 000 рублей, оформленных на физических лиц и похищенных Карнаушевским А.А.
При этом, суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу, что осуществление частичных платежей по кредитам было направлено на создание видимости исполнения обязательств, что позволяло Карнаушевскому А.А. продолжить привлекать большее количество лиц, согласившихся оформить кредиты на свое имя, завуалируя свои истинные преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств ОАО «<данные изъяты>». Оплата, кредитов одних физических лиц осуществлялась за счет следующих кредитов, оформленных на других физических лиц.
Вопреки доводам апелляционных жалоб суд принял во внимание решения по гражданским делам, в соответствии с которыми с физических лиц – заемщиков взысканы денежные средства.
Вопреки доводам апелляционных жалоб суд пришел к обоснованному выводу о том, что потерпевшим по уголовному делу является ОАО «<данные изъяты>».
Судом из показаний свидетелей достоверно установлено, что оформление ими кредита было связано с получением материальной выгоды(вознаграждения), намерений погашать кредит за счет собственных средств они не имели, были уверены в том, что погашение заемных денежных средств будет производиться юридическим лицом и за счет собственных средств подсудимого, представляли в банк ложные справки о своей работе в ООО «<данные изъяты>» и иных организациях и наличии заработной платы. С учетом этого, заключение эксперта о подложности представленных справок не требуется.
Вопреки доводам жалоб защиты о необходимости квалификации действий осужденного как мошенничества в сфере предпринимательской деятельности, умысел Карнаушевского А.А. на хищение денежных средств путем обмана был направлен под видом привлечения денежных средств банка за счет и с использованием граждан для осуществления предпринимательской деятельности, которую подсудимый в инкриминируемый ему период фактически не осуществлял.
Также отсутствуют основания для квалификации действий Карнаушевского А.А. как мошенничества в сфере кредитования, поскольку по смыслу закона, в случаях когда в целях хищения денежных средств лицо использовало для получения кредита иных лиц, не осведомленных о его преступных намерениях, основания для квалификации содеянного по ст.1591 УК РФ отсутствует, ответственность наступает по ст.159 УК РФ.
Доводы апелляционной жалобы о том, что суд вышел за пределы обвинения в части возникновения умысла Карнаушевского А.А. на совершение хищения с сентября 2011 года по апрель 2012 года являются несостоятельными, поскольку описательно-мотивировочная часть приговора содержит сведения об совершении преступления в период с 01 июня 2012 года по 16 августа 2013 года.
Выводы суда, изложенные в приговоре, основаны на исследованных в ходе судебного разбирательства доказательствах, их анализ, а равно оценка подробно изложены в приговоре, в связи с чем доводы жалоб о том, что приговор суда является незаконным и необоснованным, так как выводы суда, изложенные в приговоре, не соответствуют фактическим обстоятельствам дела, установленным судом, а также доводы жалоб на то, что отсутствуют надлежащие доказательства виновности осужденного в инкриминируемом преступлении, судебная коллегия также находит необоснованными.
Судебная коллегия отмечает, что судом первой инстанции дело рассмотрено с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства РФ, в соответствии с принципами состязательности и равноправия сторон, показания лиц, допрошенных в суде, а также показания лиц на предварительном следствии, которые были оглашены в суде на основании УПК РФ, изложены в приговоре в соответствии с протоколом судебного заседания и материалами уголовного дела.
Описание преступного деяния, признанного судом доказанным, с указанием места, времени, способа совершения, формы вины, мотивов, целей и последствий преступления, доказательства, на которых основаны выводы суда в отношении подсудимого, и мотивы, по которым суд отверг другие доказательства, указание на обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, мотивы решения вопросов, относящихся к назначению уголовного наказания, в приговоре изложены в соответствии с требованиями ст.307 УПК РФ.
Вопреки доводам апелляционных жалоб защиты назначенное наказание является справедливым, так как оно соответствует характеру и степени общественной опасности совершенных преступлений и данным о личности осужденного, отвечает требованиям ст.ст.6,60 УК РФ, назначено с учетом смягчающих его наказание обстоятельств, таких как: наличие у Карнаушевского А.А. несовершеннолетнего ребенка и малолетних детей, положительные характеристики, состояние здоровья, при отсутствии отягчающих обстоятельств.
При назначении наказания осужденному Карнаушевскому А.А. также учтено влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, то, что был трудоустроен, не судим, занимался общественно-полезной деятельностью.
Иных, смягчающих обстоятельств, подлежащих обязательному учету при назначении наказания Карнаушевскому А.А., материалы уголовного дела не содержат.
С учетом изложенных обстоятельств суд первой инстанции обоснованно пришел к выводу о необходимости назначения осужденному наказания в виде реального лишения свободы.
Выводы суда о невозможности применения положений ст.ст.64, 73 УК РФ, и изменения категории преступлений на менее тяжкие в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, в приговоре мотивированы, не согласиться с ними оснований у судебной коллегии не имеется.
Судебная коллегия находит назначенное осужденному наказание справедливым и соразмерным содеянному.
Нарушений требований уголовного и уголовно-процессуального законодательства, влекущих безусловную отмену или изменение приговора не допущено.
На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.38913, 38920, 38928, 38933 УПК РФ, судебная коллегия
ОПРЕДЕЛИЛА:
Приговор Советского районного суда г.Красноярска от 03 июня 2019 года в отношении Карнаушевского А.А. оставить без изменения, а апелляционные жалобы осужденного Карнаушевского А.А. и в его интересах адвоката Райхман М.И. - без удовлетворения.
Судебное решение может быть обжаловано в кассационном порядке по правилам главы 471 УПК РФ.
Председательствующий:
Судьи:
