Налоговый кодекс

Минфин РФ

ФНС РФ

Кодексы РФ

Подборки

Подборки документов по законодательству и судебным прецедентам

Решение АС города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 18.06.2018 № А56-11473/2018

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191015, Санкт-Петербург, Суворовский пр., 50/52

http://www.spb.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г.Санкт-Петербург

19 июня 2018 года Дело № А56-11473/2018

Резолютивная часть решения объявлена 18 июня 2018 года.

Полный текст решения изготовлен 19 июня 2018 года.

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в составе:
судьи Евдошенко А.П.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи А.Д. Боровской,

рассмотрев в судебном заседании дело по иску:

Истец: Публичное акционерное общество Банк "ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ" (115114, <...>, ОГРН <***>, ИНН <***>)

Ответчик: Федеральное государственное унитарное предприятие "ПОЧТА РОССИИ" (131000, <...>, ОГРН <***>, ИНН <***>)

о взыскании: 1 985 439 руб. 72 коп. убытков

при участии

- от истца: представитель ФИО1, доверенность от 15.05.2018

- от ответчика: представитель ФИО2, доверенность от 26.03.2018

установил:

Публичное акционерное общество Банк "ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ" (далее – истец) обратилось в арбитражный суд с иском к Федеральному государственно унитарному предприятию "ПОЧТА РОССИИ" (далее – ответчик) о взыскании 1 985 439 руб. 72 коп. убытков в связи с ненадлежащим исполнением обязанностей по агентскому договору № 442 от 04.01.2003.

Ответчик направил в суд отзыв на иск, в котором исковые требования не признал, ссылаясь на отсутствие вины со стороны ответчика, как юридического лица, поскольку в данном случае имеет место совершение преступления со стороны лица, не связанного, по мнению ответчика, с исполнением им трудовых обязанностей в организации ответчика.

Также от ответчика поступило ходатайство о привлечении ФИО3 к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора.

Рассмотрев ходатайство, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для его удовлетворения, поскольку принятым по делу окончательным судебным актом не могут быть затронуты законные права и интересы указанного лица.

Истец поддержал заявленные требования в полном объеме.

Заслушав представителей сторон, исследовав и оценив материалы дела, суд установил следующие обстоятельства.

04.01.2003 между Открытым акционерным обществом «МДМ-Банк Санкт-Петербург» (принципал) и ответчиком (агент) был заключен Агентский договор № 442.

С 27.09.2010 года в результате реорганизации в форме присоединения правопреемником ОАО «МДМ-Банк Санкт-Петербург» является ОАО Банк «ОТКРЫТИЕ».

Решением внеочередного Общего собрания акционеров ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» от 16.06.2016, решением внеочередного Общего собрания акционеров ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие» от 15.06.2016, ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие» было реорганизовано в форме присоединения его к ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие».

По условиям договора ответчик обязался за вознаграждение своими силами и средствами с использованием товарного знака истца выполнять прием наличных денежных средств в адрес Банка, выдачу наличных денежных средств клиентам Банка, в том числе с применением пластиковых карт; предоставлять информационные и справочные услуги; заверять доверенности клиентов Банка на распоряжение счетом; подписывать от имени Банка договоры о приеме наличных денежных средств во вклад; подписывать от имени Банка договоры о выдаче наличных денежных средств и осуществлять иные действия по поручению Банка, входящие в технологический цикл обслуживания населения.

Пунктом 10.1. договора предусмотрено, что агент несет полную материальную ответственность за сохранность наличных денежных средств и материальных средств, принятых в отделениях почтовой связи. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения условий указанного договора, виновная сторона возмещает другой стороне убытки в полном объеме в соответствии с действующем законодательством.

22.11.2014 года в отделении почтовой связи № 188668 в отсутствие и без распоряжения ФИО4 (клиент Банка) были проведены операции по оформлению и выдаче потребительского кредита в размере 45 000 рублей. Денежные средства были выданы со счета № 42301810906390099779 в тот же день. Потребительский кредит был погашен в полном объеме за счет поступления страховой части пенсии в период с 10.12.2014 года по 29.01.2015 года на счет ФИО4.

04.10.2014 года со счета № 42306810806390000274 вклада «Пенсионный накопительный», открытого в отделении почтовой связи № 188668 на имя ФИО5 (клиент Банка) без распоряжения последнего были неправомерно сняты денежные средства в сумме 80 000 руб.

11.11.2014 года в отделении почтовой связи № 188668 в отсутствие и без распоряжения ФИО6 (клиент Банка) были проведены операции по оформлению и выдаче потребительского кредита в размере 50 000 руб. Денежные средства были выданы со счета № 42301810806391000511 в тот же день. Потребительский кредит был погашен частично за счет поступления страховой части пенсии в период с 03.12.2014 года по 12.01.2015 года на счет ФИО6

21.11.2014 года в отделении почтовой связи № 188668 в отсутствие и без распоряжения ФИО7 (клиент Банка) были проведены операции по оформлению и выдаче потребительского кредита в размере 49 000 руб. Денежные средства были выданы со счета № 42301810806391001073 в тот же день. Потребительский кредит был погашен частично за счет поступления страховой части пенсии в период с 05.12.2014 года по 31.01.2015 года на счет ФИО7

18.11.2014 года в отделении почтовой связи № 188668 в отсутствие и без распоряжения ФИО8 (клиент Банка) были проведены операции по оформлению и выдаче потребительского кредита в размере 61 000 рублей. Денежные средства были выданы со счета № 42301810606391000876 в тот же день. Потребительский кредит был погашен частично за счет поступления страховой части пенсии в период с 03.12.2014 года по 17.01.2015 года на счет ФИО8

17.10.2014 года со счета № 42301810406391001392 вклада «До востребования (пенсионный)», открытого в отделении почтовой связи № 188668 на имя ФИО9 (клиент Банка) без распоряжения последнего были неправомерно сняты денежные средства в сумме 14 300 руб.

21.11.2014 года в отделении почтовой связи № 188668 в отсутствие и без распоряжения ФИО10 (клиент Банка) были проведены операции по оформлению выдаче потребительского кредита в размере 42 000 рублей. Денежные средства были выданы со счета № 42301810706391000064 в тот же день. Потребительский кредит был погашен частично за счет поступления страховой части пенсии в период с 11.12.2014 года по 12.01.2015 года на счет ФИО10

18.11.2014 года в отделении почтовой связи № 188668 в отсутствие и без распоряжения ФИО11 (клиент Банка) были проведены операции по оформлению и выдаче потребительского кредита в размере 75 000 рублей. Денежные средства были выданы со счета № 42301810406393088821 в тот же день. Потребительский кредит был погашен частично за счет поступления страховой части пенсии 12.12.2014 года на счет ФИО11

10.07.2014 года со счета № 42304810806390000098 вклада «Капитал», открытого в отделении почтовой связи № 188668 на имя ФИО12 (клиент Банка) без распоряжения последнего были неправомерно сняты денежные средства в сумме 134 034 руб. 14 коп.

22.07.2014 года со счета № 42304810806390000097 вклада «Капитал», открытого в отделении почтовой связи № 188668 на имя ФИО12 без распоряжения последнего были неправомерно сняты денежные средства в сумме 115 259 руб. 25 коп.

Со счетов, открытых на имя ФИО13 (клиент Банка), находящихся на обслуживании в отделении почтовой связи № 551, без распоряжения последнего были неправомерно сняты денежные средства следующем размере:

- 15.05.2014 года со счета № 42306810106390000181 вклада «Пенсионный накопительный» в сумме 250 965 руб. 25 коп. путем оформления операции закрытия вклада;

- 23.09.2014 года со счета № 42301810706391000983 вклада «До востребования (пенсионный)» в сумме 63 150 руб. на основании поручения на выплату средств.

11. 12.11.2013 года со счета № 42306810406390000221 вклада «Салют победы», открытого в отделении почтовой связи № 188668 на имя ФИО14 (клиент Банка) без распоряжения последнего были неправомерно сняты денежные средства в сумме 259 727 руб. 54 коп.

15.11.2014 года в отделении почтовой связи № 188668 в отсутствие и без распоряжения ФИО15 (клиент Банка) были проведены операции по оформлению и выдаче потребительского кредита в размере 41 000 руб. Денежные средства были выданы со счета № 42301810906391001559 в тот же день. Потребительский кредит был погашен частично за счет поступления страховой части пенсии в период с 03.12.2014 года по 15.01.2015 года на счет ФИО15

11.07.2014 года со счета № 42306810706390000264 вклада «Пенсионный накопительный», открытого в отделении почтовой связи № 188668 на имя ФИО16 (Клиент Банка) без распоряжения последнего были неправомерно сняты денежные средства в сумме 600 000 руб.

Вступившим в законную силу 15.10.2017 года приговором Всеволожского городского суда Ленинградской области от 02.03.2017 года по делу № 1-90/2017 ФИО3 привлечена к уголовной ответственности по ч. 4 ст. 160 УК РФ.

Вступившим в законною силу приговором суда установлены следующие обстоятельства.

22.11.2014 года, в рабочее время в период с 08 часов 00 минут по 20 часов 00 минут, ФИО3, находясь в помещении ОПС Лесколово по вышеуказанному адресу, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, в силу которого у нее имелся доступ к денежным средствам, находящимся в кассе ОПС Лесколово, похитила путем присвоения из кассы ОПС Лесколово денежные средства в сумме 45 000 рублей, после чего в этот же день с целью сокрытия совершенного преступления, используя специализированную программу «Монитор агента», незаконно, в отсутствие и без ведома ФИО4 внесла банковские операции по оформлению и выдаче потребительского кредита на ее имя в размере 45 000 рублей, в результате которых на банковский счет № 42301810906390099779, открытый в Банке на имя ФИО4, Банком были зачислены кредитные денежные средства в сумме 45 000 рублей. Далее в тот же период времени ФИО3, используя специализированную программу «Монитор агента», изготовила поддельное поручение о выплате денежных средств от 22.11.2014 года № 38 от имени и без ведома клиента Банка ФИО4 и внесла в указанную программу операцию по списанию денежных средств в сумме 45 000 рублей, находящихся на банковском счете № 42301810906390099779, в результате денежные средства в указанной сумме были списаны со счета ФИО4

Похищенные из кассы ОПС Лесколово денежные средства ФИО3 обратила в свою пользу и распорядилась ими по своему усмотрению, причинив своими действиями филиалу «Петровский» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» имущественный вред на сумму 45 000 рублей.

04.10.2014 года, в рабочее время в период с 08 часов 00 минут по 20 часов 00 минут, ФИО3, находясь в помещении ОПС Лесколово по вышеуказанному адресу, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, в силу которого у нее имелся доступ к денежным средствам, находящимся в кассе ОПС Лесколово, похитила путем присвоения из кассы ОПС Лесколово денежные средства в сумме 80 000 рублей, после чего в этот же день с целью сокрытия совершенного преступления, используя специализированную программу «Монитор агента», изготовила поддельное поручение о выплате денежных средств № 72 от 04.10.2014 года от имени и без ведома клиента Банка Василевской СТ. и внесла в указанную программу операцию по списанию денежных средств в сумме 80 000 рублей, находящихся на банковском счете №42306810806390000274, открытом в Банке на имя Василевской СТ., в результате денежные средства в указанной сумме были списаны со счета Василевской СТ.

Похищенные из кассы ОПС Лесколово денежные средства ФИО3 обратила в свою пользу и распорядилась ими по своему усмотрению, причинив потерпевшей Василевской СТ. имущественный вред в сумме 80 000 рублей.

11.11.2014 года, в рабочее время в период с 08 часов 00 минут по 20 часов 00 минут, ФИО3, находясь в помещении ОПС Лесколово по вышеуказанному адресу, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, в силу которого у нее имелся доступ к денежным средствам, находящимся в кассе ОПС Лесколово, похитила путем присвоения из кассы ОПС Лесколово денежные средства в сумме 50 000 рублей, после чего в этот же день с целью сокрытия совершенного преступления, используя специализированную программу «Монитор агента», незаконно, в отсутствие и без ведома ФИО6 внесла банковские операции по оформлению и выдаче потребительского кредита на ее имя в размере 50000 рублей, в результате которых на банковский счет № 42301810806391000511, открытый в Банке на имя ФИО6, Банком были зачислены кредитные денежные средства в сумме 50000 рублей. Далее в тот же период времени ФИО3, используя специализированную программу «Монитор агента», изготовила поддельное поручение о выплате денежных средств № 114 от 11.11.2014 года от имени и без ведома клиента Банка ФИО6 и внесла в указанную программу операцию по списанию денежных средств в сумме 50 000 рублей, находящихся на банковском счете № 42301810806391000511, в результате денежные средства в указанной сумме были списаны со счета ФИО6

21.11.2014 года, в рабочее время в период с 08 часов 00 минут по 20 часов 00 минут, ФИО3, находясь в помещении ОПС Лесколово по вышеуказанному адресу, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, в силу которого у нее имелся доступ к денежным средствам, находящимся в кассе ОПС Лесколово, похитила путем присвоения из кассы ОПС Лесколово денежные средства в сумме 49 000 рублей, после чего в этот же день с целью сокрытия совершенного преступления, используя специализированную программу «Монитор агента», незаконно, в отсутствие и без ведома ФИО7 внесла банковские операции по оформлению и выдаче потребительского кредита на ее имя в размере 49 000 рублей, в результате которых на банковский счет № 42301810806391001073, открытый в Банке на имя ФИО7, Банком были зачислены кредитные денежные средства в сумме 49 000 рублей. Далее в тот же период времени ФИО3, используя специализированную программу «Монитор агента», изготовила поддельное поручение о выплате денежных средств № 35 от 21.11.2014 от имени и без ведома клиента Банка ФИО7 и внесла в указанную программу операцию по списанию денежных средств в сумме 49000 рублей, находящихся на банковском счете № 42301810806391001073, в результате денежные средства в указанной сумме были списаны со счета ФИО7

18.11.2014 года, в рабочее время в период с 08 часов 00 минут по 20 часов 00 минут ФИО3,находясь в помещении ОПС Лесколово по вышеуказанному адресу, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, в силу которого у нее имелся доступ к денежным средствам, находящимся в кассе ОПС Лесколово, похитила путем присвоения из кассы ОПС Лесколово денежные средства в сумме 61 000 рублей, после чего в этот же день с целью сокрытия совершенного преступления, используя специализированную программу «Монитор агента», незаконно, в отсутствие и без ведома ФИО8 внесла банковские операции по оформлению и выдаче потребительского кредита на его имя в размере 61 000 рублей, в результате которых на банковский счет № 42301810606391000876, открытый в Банке на имя ФИО8, Банком были зачислены кредитные денежные средства в сумме 61 000 рублей. Далее в тот же период времени ФИО3, используя специализированную программу «Монитор агента», изготовила поддельное поручение о выплате денежных средств № 68 от 18.11.2014 года от имени и без ведома клиента Банка ФИО8 и внесла в указанную программу операцию по списанию денежных средств в сумме 61000 рублей, находящихся на банковском счете № 42301810606391000876, в результате денежные средства в указанной сумме были списаны со счета ФИО8

17.10.2014 года, в рабочее время в период с 08 часов 00 минут по 20 часов 00 минут ФИО3, находясь в помещении ОПС Лесколово по вышеуказанному адресу, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, в силу которого у нее имелся доступ к денежным средствам, находящимся в кассе ОПС Лесколово, похитила путем присвоения из кассы ОПС Лесколово денежные средства в сумме 14 300 рублей, после чего в этот же день с целью сокрытия совершенного преступления, используя специализированную программу «Монитор агента», изготовила поддельное поручение о выплате денежных средств № 68 от 17.10.2014 года от имени и без ведома клиента Банка ФИО9 и внесла в указанную программу операцию по списанию денежных средств в сумме 14 300 рублей, находящихся на банковском счете №42301810406391001392, открытом в Банке на имя ФИО9, в результате денежные средства в указанной сумме были списаны со счета ФИО9

Похищенные из кассы ОПС Лесколово денежные средства ФИО3 обратила в свою пользу и распорядилась ими по своему усмотрению, причинив ФИО9 имущественный вред на сумму 14 300 рублей.

21.11.2014 года, в рабочее время в период с 08 часов 00 минут по 20 часов 00 минут, ФИО3, находясь в помещении ОПС Лесколово по вышеуказанному адресу, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, в силу которого у нее имелся доступ к денежным средствам, находящимся в кассе ОПС Лесколово, похитила путем присвоения из кассы ОПС Лесколово денежные средства в сумме 42 000 рублей, после чего в этот же день с целью сокрытия совершенного преступления, используя специализированную программу «Монитор агента», незаконно, в отсутствие и без ведома ФИО10 внесла банковские операции по оформлению и выдаче потребительского кредита на его имя в размере 42 ООО рублей, в результате которых на банковский счет № 42301810706391000064, открытый в Банке на имя ФИО10, Банком были зачислены кредитные денежные средства в сумме 42 000 рублей. Далее в тот же период времени ФИО3, используя специализированную программу «Монитор агента», изготовила поддельное поручение о выплате денежных средств № 67 от 21.11.2014 года от имени и без ведома клиента Банка ФИО10 и внесла в указанную программу операцию по списанию денежных средств в сумме 42 000 рублей, находящихся на банковском счете № 42301810706391000064, в результате денежные средства в указанной сумме были списаны со счета ФИО10

18.11.2014 года, в рабочее время в период с 08 часов 00 минут по 20 часов 00 минут, ФИО3, находясь в помещении ОПС Лесколово по вышеуказанному адресу, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, в силу которого у нее имелся доступ к денежным средствам, находящимся в кассе ОПС Лесколово, похитила путем присвоения из кассы ОПС Лесколово денежные средства в сумме 75 000 рублей, после чего в этот же день с целью сокрытия совершенного преступления, используя специализированную программу «Монитор агента», незаконно, в отсутствие и без ведома ФИО11 внесла банковские операции по оформлению и выдаче потребительского кредита на ее имя в размере 75 000 рублей, в результате которых на банковский счет № 42301810406393088821, открытый в Банке на имя ФИО11, Банком были зачислены кредитные денежные средства в сумме 75 000 рублей. Далее в тот же период времени ФИО3, используя специализированную программу «Монитор агента», изготовила поддельное поручение о выплате денежных средств № 35 от 18.11.2014 года от имени и без ведома клиента Банка ФИО11 и внесла в указанную программу операцию по списанию денежных средств в сумме 75000 рублей, находящихся на банковском счете № 42301810406393088821, в результате денежные средства в указанной сумме были списаны со счета ФИО11

10.07.2014 года, в рабочее время в период с 08 часов 00 минут по 20 часов 00 минут ФИО3, находясь в помещении ОПС Лесколово по вышеуказанному адресу, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, в силу которого у нее имелся доступ к денежным средствам, находящимся в кассе ОПС Лесколово, похитила путем присвоения из кассы ОПС Лесколово денежные средства в сумме 134 034 рубля 14 копеек, после чего в этот же день с целью сокрытия совершенного преступления, используя специализированную программу «Монитор агента», изготовила поддельное поручение о выплате денежных средств № 89 от 10.07.2014 года от имени и без ведома клиента Банка ФИО12 и внесла в указанную программу операцию по списанию денежных средств в сумме 134 034 рубля 14 копеек, находящихся на банковском счете № 42304810806390000098, открытом в Банке на имя ФИО12, в результате денежные средства в указанной сумме были списаны со счета ФИО12

Похищенные из кассы ОПС Лесколово денежные средства ФИО3 обратила в свою пользу и распорядилась ими по своему усмотрению.

22.07.2014 года, в рабочее время в период с 08 часов 00 минут по 20 часов 00 минут ФИО3, находясь в помещении ОПС Лесколово по вышеуказанному адресу, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, в силу которого у нее имелся доступ к денежным средствам, находящимся в кассе ОПС Лесколово, похитила путем присвоения из кассы ф ОПС Лесколово денежные средства в сумме I 15 259 рублей 25 копеек, после чего в лот же день с целью сокрытия совершенного преступления, используя специализированную программу «Монитор агента», изготовила поддельное поручение о выплате денежных средств № 47 от 22.07.2014 года от имени и без ведома клиента Банка ФИО12 и внесла в указанную программу операцию по списанию денежных средств в сумме 115 259 рублей 25 копеек, находящихся на банковском счете №42304810506390000097, открытом в Банке на имя ФИО12, в результате денежные средства в указанной сумме были списаны со счета ФИО12

Таким образом, ФИО3 причинила потерпевшей ФИО12 имущественный вред на общую сумму 249 293 рубля 39 копеек.

15.05.2014 года, в рабочее время в период с 08 часов 00 минут по 20 часов 00 минут ФИО3, находясь в помещении ОПС Лесколово по вышеуказанному адресу, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, в силу которого у нее имелся доступ к денежным средствам, находящимся в кассе ОПС Лесколово, похитила путем присвоения из кассы ОПС Лесколово денежные средства в сумме 250 965 рублей 25 копеек, после чего в этот же день с целью сокрытия совершенного преступления, используя специализированную программу «Монитор агента», изготовила поддельное поручение о выплате денежных средств № 55 от 15.05.2014 от имени и без ведома клиента Банка ФИО13 и внесла в указанную программу операцию по списанию денежных средств в сумме 250965 рублей 25 копеек, находящихся на банковском счете № 42306810106390000181, открытом в Банке на имя ФИО13, в результате денежные средства в указанной сумме были списаны со счета ФИО13

Похищенные из кассы ОПС Лесколово денежные средства ФИО3 обратила в свою ользу и распорядилась ими по своему усмотрению.

23.09.2014 года, в рабочее время в период с 08 часов 00 минут по 20 часов 00 минут ФИО3, находясь в помещении ОПС Лесколово по вышеуказанному адресу, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, в силу которого у нее имелся доступ к денежным средствам, находящимся в кассе ОПС Лесколово, похитила путем присвоения из кассы ОПС Лесколово денежные средства в сумме 63150 рублей, после чего в этот же день с целью сокрытия совершенного преступления, используя специализированную программу «Монитор агента», изготовила поддельное поручение о выплате денежных средств № 8 от 23.09.2014 года от имени и без ведома клиента Банка ФИО13 и внесла в указанную программу операцию по списанию денежных средств в сумме 63 150 рублей, находящихся на банковском счете №42301810706391000983, открытом в Банке на имя ФИО13, в результате денежные средства в указанной сумме были списаны со счета ФИО13

23.09.2014 года в рабочее время в период с 08 часов 00 минут по 20 часов 00 минут, ФИО3, находясь в помещении ОПС Лесколово по вышеуказанному адресу, с целью сокрытия ранее вершенных хищений денежных средств из кассы ОПС Лесколово и последующих списаний денежных средств со счета ФИО13, открыла новый банковский вклад со счетом №42306810206390000272 от имени ФИО13 и без ее ведома и изготовила поддельное поручение на прием средств № 9 от 23.09.2014 от имени и без ведома ФИО13, внеся в программу «Монитор агента» операцию по внесению денежных средств в сумме 1 000 рублей на банковский счет № 42306810206390000272, указав в назначении платежа - взнос на вклад до востребования. Указанную сумму денежных средств ФИО3 внесла в кассу ОПС Лесколово из общей суммы ранее похищенных денежных средств из кассы ОПС Лесколово. Банковский вклад со счетом № 42306810206390000272 ФИО3 открыла на имя ФИО13, преследуя цель наличия последующей возможности при необходимости фиктивно внести на указанный счет сумму ранее списанных со счета ФИО13 денежных средств, для предоставления ФИО13 выписки по счету, содержащей сведения о наличии на ее счете необходимой суммы денежных средств, а после предоставления ФИО13 выписки по счету - удалить в этот же банковский день проводку о внесении на счет денежных средств как ошибочно проведенную либо внести операцию по списанию данной суммы денежных средств посредством изготовления поддельного поручения на выплату денежных средств, а также для создания видимости наличия открытого накопительного вклада у клиента Банка.

24.09.2014 года в рабочее время в период с 08 часов 00 минут по 20 часов 00 минут, ФИО3, преследуя цель сокрытия ранее совершенных хищений денежных средств из кассы ОПС Лесколово и последующих списаний денежных средств со счета ФИО13, находясь в помещении ОПС Лесколово по вышеуказанному адресу, ввела в заблуждение ФИО13 относительно наличия денежных средств на счете № 42306810106390000181, после чего внесла в программу «Монитор агента» операцию по внесению денежных средств на ранее открытый ею без ведома ФИО13 банковский счет № 42306810206390000272 в сумме 306 168 рублей. При этом денежные средства в сумме 306 168 рублей ФИО3 якобы перевела со счета №42306810106390000181, но фактически денежные средства в сумме 306 168 рублей в кассу ОПС Лесколово не вносились, данная банковская операция являлась фиктивной и была проведена ФИО3 только с целью сокрытия ранее совершенных хищений денежных средств из кассы ОПС Лесколово. Далее ФИО3 вручила ФИО13 копию поручения на прием средств № 1 от 24.09.2014 года в соответствии с которым ФИО13 были внесены на счет №42306810206390000272 денежные средства в сумме 306 168 рублей. После чего в этот же день с целью сокрытия совершенных хищений, используя специализированную программу «Монитор агента», удалила банковскую операцию от 24.09.2014 года по зачислению на счет №42306810206390000272 денежных средств в сумме 306 168 рублей как ошибочно проведенную проводку.

Таким образом, ФИО3 причинила потерпевшей ФИО13 имущественный вред на общую сумму 314 115 рублей 25 копеек, из которых 1 000 рублей ФИО3 внесла на счет ФИО13 23.09.2014 года.

12.11.2013 года, в рабочее время в период с 08 часов 00 минут по 20 часов 00 минут ФИО3, находясь в помещении ОПС Лесколово по вышеуказанному адресу, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, в силу которого у нее имелся доступ к денежным средствам, находящимся в кассе ОПС Лесколово, похитила путем присвоения из кассы ОПС Лесколово денежные средства в сумме 259 727 руб. 54 коп., после чего в этот же день с целью сокрытия совершенного преступления, используя специализированную программу «Монитор агента», изготовила поддельное поручение о выплате денежных средств № 66 от 12.11.2013 года от имени и без ведома клиента Банка ФИО17 и внесла в указанную программу операцию по списанию денежных средств в сумме 259 727 руб. 54 коп., находящихся на банковском счете № 42306810406390000221, открытом в Банке на имя ФИО17, в результате денежные средства в указанной сумме были списаны со счета ФИО17

Похищенные из кассы ОПС Лесколово денежные средства ФИО3 обратила в свою пользу и распорядилась ими по своему усмотрению, причинив потерпевшей ФИО17 имущественный вред на сумму 259 727 руб. 54 коп.

15.11.2014 года, в рабочее время в период с 08 часов 00 минут по 20 часов 00 минут, ФИО3, находясь в помещении ОПС Лесколово по вышеуказанному адресу, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, в силу которого у нее имелся доступ к денежным средствам, находящимся в кассе ОПС Лесколово, похитила путем присвоения из кассы ОПС Лесколово денежные средства в сумме 41 000 руб., после чего в этот же день с целью сокрытия совершенного преступления, используя специализированную программу «Монитор агента», незаконно, в отсутствие и без ведома ФИО15 внесла банковские операции по оформлению и выдаче потребительского кредита на ее имя в размере 41 000 рублей, в результате которых на банковский счет № 42301810906391001559, открытый в Банке на имя ФИО15, Банком были зачислены кредитные денежные средства в сумме 41 000 рублей. Далее в тот же период времени ФИО3, используя специализированную программу «Монитор агента», изготовила поддельное поручение о выплате денежных средств № 48 от 15.11.2014 года от имени и без ведома клиента Банка ФИО15 и внесла в указанную программу операцию по списанию денежных средств в сумме 41 000 рублей, находящихся на банковском счете №42301810906391001559, в результате денежные средства в указанной сумме были списаны со счета ФИО15

11.07.2014 года, в рабочее время в период с 08 часов 00 минут по 20 часов 00 минут ФИО3, находясь в помещении ОПС Лесколово по вышеуказанному адресу, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, в силу которого у нее имелся доступ к денежным средствам, находящимся в кассе ОПС Лесколово, похитила путем присвоения из кассы ОПС Лесколово денежные средства в сумме 600 ООО рублей, после чего в этот же день с целью соокрытия совершенного преступления, используя специализированную программу «Монитор агента», изготовила поддельное поручение о выплате денежных средств № 83 от 11.07.2014 года от имени и без ведома клиента Банка ФИО16 и внесла в указанную программу операцию по списанию денежных средств в сумме 600 000 рублей, находящихся на банковском счете № 42306810706390000264, открытом в Банке на имя ФИО16, в результате денежные средства в указанной сумме были списаны со счета ФИО16

Похищенные из кассы ОПС Лесколово денежные средства ФИО3 обратила в свою пользу и распорядилась ими по своему усмотрению, причинив потерпевшей ФИО16 имущественный вред в сумме 600 000 рублей.

Для возмещения причиненного ущерба ФИО4 денежные средства в сумме 45 000 рублей были перечислены Банком 29 января 2015 года со счета № 60323810600000099862 «Расчеты с пенсионерами Всеволожского почтамта» на счет № 42301810906390099779.

Для возмещения причиненного ущерба ФИО5 денежные средства в сумме 80 000 рублей были перечислены Банком 27 февраля 2015 года со счета № 60323810600000099862 «Расчеты с пенсионерами Всеволожского почтамта» на счет № 42301810206390099819 и 16 декабря 2015 года денежные средства в сумме 2 755,52 рублей (проценты по вкладу за период с 25.09.2014 года по 27.02.2015 года).

Для возмещения причиненного ущерба денежные средства в сумме 50 000 рублей были перечислены Банком 29 января 2015 года со счета № 60323810600000099862 «Расчеты с пенсионерами Всеволожского почтамта» на счет № 42301810806391000511.

Для возмещения причиненного ущерба ФИО7 денежные средства в сумме 49 000 рублей были перечислены Банком 02 февраля 2015 года со счета № 60323810600000099862 «Расчеты с пенсионерами Всеволожского почтамта» на счет № 42301810806391001073.

Для возмещения причиненного ущерба ФИО8 денежные средства в сумме 61 000 рублей были перечислены Банком 02 февраля 2015 года со счета № 60323810600000099862 «Расчеты с пенсионерами Всеволожского почтамта» на счет № 42301810606391000876.

Для возмещения причиненного ущерба ФИО9 денежные средства в сумме 14 300 рублей были перечислены Банком 10 февраля 2015 года со счета № 60323810600000099862 «Расчеты с пенсионерами Всеволожского почтамта» на счет № 42301810406391001392.

Для возмещения причиненного ущерба ФИО11 денежные средства в сумме 75 000 рублей были перечислены Банком 02 февраля 2015 года со счета № 60323810600000099862 «Расчеты с пенсионерами Всеволожского почтамта» на счет № 42301810406393088821.

Для возмещения причиненного ущерба ФИО12 денежные средства в сумме 249 293 рубля 39 копеек были перечислены Банком 27 февраля 2015 года со счета № 60323810600000099862 «Расчеты с пенсионерами Всеволожского почтамта» на счет № 42301810206395000007 и 16 декабря 2015 года денежные средства в сумме 154 рубля 66 копеек (проценты по вкладу за период с 11.07.2014 года по 27.02.2015 года и с 23.07.2014 года по 27.02.2015 года).

Для возмещения причиненного ущерба ФИО13 денежные средства в сумме 369 318 рублей 00 копеек были перечислены Банком 27 февраля 2015 года со счета № 60323810600000099862 «Расчеты с пенсионерами Всеволожского почтамта» на счет № 42301810706391000983 с учетом недополученных процентов по вкладу «Пенсионный накопительный».

Для возмещения причиненного ущерба ФИО17 денежные средства в сумме 259 727 рублей 34 копейки были перечислены Банком 27 февраля 2015 года со счета № 60323810600000099862 «Расчеты с пенсионерами Всеволожского почтамта» на счет № 42301810106391000512 и 16 декабря 2015 года денежные средства в сумме 20 973 рубля 51 копейка (проценты по вкладу за период с 11.06.2014 года по 27.02.2015 года).

Для возмещения причиненного ущерба ФИО15 денежные средства в сумме 41 000 рублей 00 копеек были перечислены Банком 29 января 2015 года со счета № 60323810600000099862 «Расчеты с пенсионерами Всеволожского почтамта» на счет № 42301810906391001559.

Для возмещения причиненного ущерба ФИО16 денежные средства в сумме 600 000 рублей 00 копеек были перечислены Банком 27 февраля 2015 года со счета № 60323810600000099862 «Расчеты с пенсионерами Всеволожского почтамта» на счет № 42301810006391001161 и 16 декабря 2015 года денежные средства в сумме 25 917 рублей 10 копеек (проценты по вкладу за период с 11.07.2014 года по 27.02.2015 года).

27.12.2017 истец обратился к ответчику с требованием о возмещении понесенных убытков. Претензия была оставлена ответчиком без удовлетворения

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения истца с настоящими требованиями в суд.

Согласно пункту 10.2 договора агент несет полную материальную ответственность за сохранность наличных денежных средств и материальных средств, принятых в отделениях почтовой связи.

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения условий договора, виновная сторона возмещает другой стороне убытки в полном объеме в соответствии с действующим законодательством (пункт 10.1).

Нарушение ответчиком условий договора (пунктов 2.2.1, 3.1.2, 3.1.15) выразилось в необеспечении им сохранности наличных денежных средств, принятых в отделении почтовой связи, вследствие действий по списанию денежных средств со счета вкладчиков Банка без распоряжения последнего.

Как следует из пунктов 1, 2 статьи 393 ГК РФ, должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства. Убытки определяются в соответствии с правилами, предусмотренными статьей 15 настоящего Кодекса. Возмещение убытков в полном размере означает, что в результате их возмещения кредитор должен быть поставлен в положение, в котором он находился бы, если бы обязательство было исполнено надлежащим образом.

По пунктам 1, 2 статьи 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Согласно правовой позиции, изложенной в пункте 5 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», по смыслу статей 15 и 393 ГК РФ, кредитор представляет доказательства, подтверждающие наличие у него убытков, а также обосновывающие с разумной степенью достоверности их размер и причинную связь между неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником и названными убытками. Должник вправе предъявить возражения относительно размера причиненных кредитору убытков, и представить доказательства, что кредитор мог уменьшить такие убытки, но не принял для этого разумных мер (статья 404 ГК РФ).

При установлении причинной связи между нарушением обязательства и убытками необходимо учитывать, в частности, то, к каким последствиям в обычных условиях гражданского оборота могло привести подобное нарушение. Если возникновение убытков, возмещения которых требует кредитор, является обычным последствием допущенного должником нарушения обязательства, то наличие причинной связи между нарушением и доказанными кредитором убытками предполагается.

Должник, опровергающий доводы кредитора относительно причинной связи между своим поведением и убытками кредитора, не лишен возможности представить доказательства существования иной причины возникновения этих убытков.

Вина должника в нарушении обязательства предполагается, пока не доказано обратное. Отсутствие вины в неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательства доказывается должником (пункт 2 статьи 401 ГК РФ).

Если должник несет ответственность за нарушение обязательства или за причинение вреда независимо от вины, то на него возлагается бремя доказывания обстоятельств, являющихся основанием для освобождения от такой ответственности, например, обстоятельств непреодолимой силы (пункт 3 статьи 401 ГК РФ).

Действия работников должника по исполнению его обязательства считаются действиями должника. Должник отвечает за эти действия, если они повлекли неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства (ст. 402 ГК РФ).

В соответствии со ст. 1068 ГК РФ юридическое лицо возмещает вред, причиненный его работником при исполнении трудовых обязанностей.

Из материалов дела следует, что ФИО3 состояла с ответчиком в трудовых отношениях. Факт совершения ею противоправных действий, повлекших причинение ущерба истцу в виде произведенного Банком возмещения, подтверждается вступившим в законную силу приговором Всеволожского городского суда Ленинградской области от 02.03.2017 года по делу № 1-90/2017.

Доводы ответчика о том, что действия ФИО3 не являлись действиями по исполнению договора, поскольку ответчик не наделял ФИО3 полномочиями действовать от имени Банка во исполнение договора, в связи с чем, ответчик не отвечает за противоправные действия своего работника, не связанного с исполнением спорного договора, судом отклоняются.

Материала уголовного дела установлено, что ФИО3 с 27.09.2013 работала на предприятии ответчика в должности исполняющего обязанности начальника отделения почтовой связи Лесколово Всеволожского почтамта, с 16.04.2014 - в должности начальника ОПС Лесколово до 18.12.2014.

ФИО3, являясь начальником ОПС Лесколово, была наделена полномочиями по учету и хранению денег в основной операционной кассе с выполнением операций по приему и выдаче денег и других ценностей, получением денежного подкрепления и отправке сверхлимитных остатков в банк, а также по оформлению вкладов и кредитов, приему наличных денежных средств в адрес Банка и выдаче наличных денежных средств клиентам Банка, то есть она была наделена служебным положением по совершению кассовых операций в кассе ОПС Лесколово и по предоставлению услуг Банка.

Указанные полномочия ФИО3 соответствуют предмету договора и входят в круг ее служебных обязанностей, поэтому ответчик, являющийся работодателем, отвечает за действия своего работника (статья 402 ГК РФ) и он не лишен возможности в последующем требовать возмещения ущерба за счет работника.

Тот факт, что ФИО3, имея преступный умысел на присвоение чужих денежных средств, вводила истца и ответчика в заблуждение с целью сокрытия совершенного преступления, не отменяет возложенной на ответчика обязанности по договору, в том числе, по выполнению юридических и иных действий надлежащими кадровыми ресурсами (пункт 3.1.3), по обеспечению надлежащего контроля исполнения агентом своих функций (пункт 3.1.12), по обеспечению сохранности передаваемых Банком материальных ценностей (пункт 3.1.15).

В данном случае, ответчик, предоставив своему работнику доступ к информации о наличии денежных средств в кассе ОПС Лесколово, о наличии денежных средств на вкладах и счетах граждан (клиентов истца), не принял достаточных мер, в том числе, контрольных, по обеспечению надлежащей сохранности денежных средств, в порядке исполнения своих обязательств по принятию от клиентов Банка и/или выдаче им денежных средств в целях исполнения договора.

Наделив своего работника определенными полномочиями на право совершения им действий по списанию (приему) денежных средств клиентов Банка, ответчик не проявил достаточной осмотрительности и разумных мер по надлежащему исполнению возложенной договором обязанности по обеспечению надлежащей сохранности денежных средств, поэтому он отвечает за действия своего работника, совершившего с использованием своего служебного положения, действия по хищению у клиентов истца принадлежащих им денежных средств, с учетом положений статей 182, 402, 1068 ГК РФ.

Ответчиком не представлено доказательств того обстоятельства, что ущерб, вследствие действий его работника был причинен в результате обстоятельств, которые ответчик не мог предотвратить и устранение которых от него не зависело.

Кроме того, в период работы ФИО3, между ней и ответчиком был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 16.04.2014 №103, в соответствии с которым, она, являясь материально-ответственным лицом, приняла на себя полную ответственность за недостачу вверенного ей работодателем имущества, а также за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам.

В данном случае, ответчик не лишен возможности обратиться с требованием к работнику, причинившему вред при исполнении им служебных обязанностей, чьи полномочия выступать от имени ответчика вытекали из обстановки, в порядке регресса в соответствии со статьей 1081 ГК РФ

Доказательств возмещения ответчиком истцу понесенных убытков ответчик суду не представил.

Учитывая наличие между сторонами обязательственных отношений, в ходе ненадлежащего исполнения которых ответчиком, действиями своего работника, не была обеспечена надлежащая сохранность денежных средств клиентов, которым истец произвел соответствующее возмещение, а также учитывая наличие трудовых отношений между ответчиком и ФИО3, оснований для привлечения ее к самостоятельной гражданско-правовой ответственности перед истцом, не имеется.

Оценив фактические обстоятельства, связанные с действиями сторон, исследовав представленные в материалы дела документы по правилам статьи 71 АПК РФ, суд приходит к выводу о доказанности факта наличия причинно-следственной связи между ненадлежащим исполнением ответчиком своих обязательств по договору и понесенными истцом убытками. Поскольку материалами дела подтверждается совокупность обстоятельств, с которыми законодательством связано право на возмещение убытков, суд считает исковые требования подлежащими удовлетворению в полном объеме с отнесением расходов по госпошлине на ответчика на основании статьи 110 АПК РФ.

Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

решил:

Взыскать с Федерального государственного унитарного предприятия "ПОЧТА РОССИИ" в пользу Публичного акционерного общества Банк "ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ" 1 985 439 руб. 72 коп. убытков, а также 32 854 руб. расходов по оплате госпошлины.

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия Решения.