Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области
191015, Санкт-Петербург, Суворовский пр., 50/52
http://www.spb.arbitr.ru
Именем Российской Федерации
РЕШЕНИЕ
г.Санкт-Петербург
16 июля 2019 года Дело № А56-31644/2019
Резолютивная часть решения объявлена июля 2019 года .
Полный текст решения изготовлен июля 2019 года .
Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в составе:
судьи Виноградовой Л.В.,
при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Гирсовой С.В.
рассмотрев в судебном заседании дело по иску:
истец: БАЙКАЛБАНК (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
ответчик: КИТ ФИНАНС (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
о взыскании 489 873 436,00 руб.
при участии
- от истца: конкурсный управляющий Севастьянова И.А. по доверенности от 01.03.2019
- от ответчика: Яичный А.С. представитель по доверенности от 09.07.2019
установил:
Истец - БАЙКАЛБАНК (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) обратился в суд с иском к ответчику - КИТ ФИНАНС (АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ) о взыскании 489 873 436,00 руб. задолженности.
Истец ходатайствовал о рассмотрении дела в его отсутствие.
Заслушав пояснения сторон, изучив материалы дела, суд установил следующее.
Истец в исковом заявлении указывает, что решением Арбитражного суда Республики Бурятия по делу А10-5051/2016, резолютивная часть которого объявлена 24.10.2016, БАЙКАЛБАНК (ПАО) (670034, Республика Бурятия, г. Улан-Удэ, ул. Красноармейская, 28, ОГРН: 1020300003460, ИНН: 0323045986), признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ. Функции конкурсного управляющего БАЙКАЛБАНК (ПАО) возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Представителем конкурсного управляющего назначен Кузнецов Евгений Юрьевич.
Между Истцом и Ответчиком 14.12.2005 был заключен Договор о брокерском обслуживании №4314 (Договор о брокерском обслуживании), согласно которому Ответчик обязался, действуя от имени и за счет Истца, совершать сделки купли-продажи ценных бумаг, и иные финансовые операции и сделки, связанные с осуществлением брокерской деятельности, а также иные юридически значимые действия, связанные с исполнением поручений Истца.
Согласно п. 1.2. Договора о брокерском обслуживании брокер выступает в качестве представителя Истца при получении дохода (проценты, дивиденды и т.п.) по ценным бумагам Истца.
По данным Банка по состоянию на дату отзыва лицензии (18.08.2016):
- на балансовом счете банка № 30602810400000000006 учтены собственные средства банка по расчетам с брокером по договору о брокерском обслуживании № 4314 от 14.12.2005 на сумму 489 913 000,00 руб. (собственные средства банка);
- на балансовом счете банка № 30602810700000000007 учтены средства клиентов банка по расчетам с брокером по договору о брокерском обслуживании № 4315 от 14.01.2006 на сумму 3 876 000,00 руб.
По данным выписки, представленной Ответчиком в рамках договоров брокерского обслуживания, по состоянию на дату отзыва лицензии (18.08.2016):
-на собственном счете Банка в ООО «КИТ Финанс» учтено 39 737,53 руб., в том числе заблокированы средства (комиссия) для расчетов в сумме 250,00 руб.;
-на счете клиентов Банка в ООО «КИТ Финанс» учтено 3 876 286,71 руб., в том числе заблокированы средства (комиссия) для расчетов 150,00 руб. У клиента Банка открыт фьючерный контракт сроком закрытия 01.09.2016. По данному контракту производится начисление/списание вариационной маржи. В том числе за 18.08.2016 списана сумма вариационной маржи - 5 617,80 руб., комиссионного сбора - 205,20 руб.
По поручению Истца собственные средства в размере 39 737,53 руб. 17.01.2017 были перечислены Истцу.
Вместе с тем, в отчетах Ответчика отражена вариационная маржа в размере 203 263 334,39 руб. Однако на собственном счете Банка сведения о вариационной марже отсутствуют, но при этом отражены требования к Ответчику в размере 489 873 436,00 руб.
Таким образом, установлена недостача средств на счете № 30602810400000000006 в сумме неподтвержденных брокером остатков средств на собственном счете БайкалБанк (ПАО) 489 873 436руб.
Согласно ч. 2 ст. 129, ч. 3 ст. 189.78 Закона о банкротстве, конкурсный управляющий обязан, в том числе, предъявлять к третьим лицам, имеющим задолженность перед должником, требования о ее взыскании.
Оригинал договора о брокерском обслуживании № 4314 от 14.12.2005 у конкурсного управляющего БайкалБанк (ПАО) отсутствует. Вместе с тем, Ответчик не отрицает его существование и подписание, что подтверждается письмами.
При этом у Конкурсного управляющего имеются сведения об отсутствии разногласий у сторон за 2013 и предыдущие годы (копия Подтверждения от 12.02.2014). Очевидно, что задолженность сформировалась после 01.01.2014, поэтому Истец предоставляет выписки за период с 01.01.2014 по 21.01.2019.
КИТ Финанс (АО) считает, что требования Истца не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.
Между Истцом и Ответчиком (до реорганизации - КИТ Финанс (ООО)), осуществляющим профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг на основании лицензии ФКЦБ на брокерскую деятельность №078-06525-100000 от 14.10.2003, 14.12.2015 заключен договор на брокерское обслуживание №4314 (Договор), неотъемлемой частью которого является Регламент оказания брокерских услуг (Регламент).
Регламент определяет порядок и условия предоставления Компанией брокерских услуг и подлежит опубликованию Компанией в сети Интернет по адресу http://brokerkf.ru. Согласно п. 1.5 Регламента в отношении лиц, акцептовавших условия и порядок предоставления услуг Компанией до 03.12.2007 путем подписания двустороннего договора на брокерское обслуживание, Регламент применяется как неотъемлемая часть Договора с момента вступления его в силу. В случае наличия противоречия между пунктами Договора, заключенного путем составления единого документа, подписанного Клиентом и Компанией, и Регламента Компания и Клиент договорились с 03.12.2007 применять текст Регламента, если дополнительными письменными соглашениями Стороны не определили иное.
Согласно условиям Договора и Регламента, Компания совершает за счет и по поручениям Клиента сделки купли-продажи ценных бумаг, иностранной валюты, драгоценных металлов, сделки с производными финансовыми инструментами, осуществляет исполнение сделок, заключенных по поручениям Клиента и совершает в связи с этим необходимые юридические действия, а также предоставляет прочие услуги, связанные с ценными бумагами, производными финансовыми инструментами, валютным рынком и рынком драгоценных металлов.
В соответствии с условиями Договора Компания открыла Клиенту инвестиционный счёт №4314 для отражения операций и расчетов по операциям с ценными бумагами, а также счет № 1500bn4 для отражения операций и расчетов по операциям с производными финансовыми инструментами на срочном рынке FORTS.
В период, указанный Истцом в исковом заявлении (2014-2016гг.), Компания по поручению Истца совершала биржевые сделки на фондовом рынке ПАО Московская Биржа (сделки с ценными бумагами) и биржевые сделки на срочном рынке FORTS ПАО Московская биржа (сделки с производными финансовыми инструментами).
По итогам анализа предоставленных Истцом суду документов, в частности Выписки по операциям на счете (специальном банковском счете) Истца за период с 01.01.2014 по 23.10.2016, Ответчиком были обнаружены существенные расхождения (на 489 873 436,00 руб.) с данными внутреннего и бухгалтерского учета Ответчика, которые отражены в Акте расхождений за период с 01.01.2014 по 31.12.2016.
В августе, сентябре и октябре 2015 года, а также в январе, марте и апреле 2016 года Истец в своем учете не отразил/отразил не полностью данные по вариационной марже, которая выплачивается по биржевым фьючерсным контрактам, заключенным Компанией по поручению Клиента.
В соответствии с отчетами Компании Клиент на срочном рынке в спорный период совершал сделки с несколькими видами биржевых срочных контрактов: фьючерсный контракт на курс доллар США - российский рубль (Si-9.15, Si-12.15, Si-3.16) и фьючерсный контракт на курс евро-российский рубль (Еи-6.15).
Фьючерсный контракт - производный финансовый инструмент, представляющий собой заключаемый на стандартных условиях договор купли-продажи базового актива с исполнением обязательств в будущем в течение срока, определенного правилами ТС и спецификацией фьючерсного контракта (п. 2.1. Регламента).
Действия сторон (покупателя и продавца) биржевых контрактов определяются Правилами торгов на срочном рынке ПАО Московская биржа, Правилами клиринга Небанковской кредитной организации-центрального контрагента "Национальный Клиринговый Центр" (Акционерное общество), а также спецификацией соответствующего фьючерсного контракта. Все документы публичны и размещены на сайте клирингового центра http://nationalclearingcentre.ru/viewCatalog.do?menuKev=209 и Московской биржи https://www.moex.com/s39.
Согласно Спецификации фьючерсных контрактов на курс иностранной валюты к российскому рублю, действующей в 2015 году, стороны контракта обязаны уплачивать друг другу денежные средства (вариационную маржу) в сумме, размер которой зависит от изменения значений базового актива.
Исполнение обязательств по уплате вариационной маржи осуществляется в порядке и сроки, установленные Правилами клиринга. При этом если вариационная маржа положительна, то обязательство по уплате вариационной маржи возникает у Продавца; если вариационная маржа отрицательна, то обязательство по уплате вариационной маржи в сумме, равной абсолютной величине рассчитанной вариационной маржи, возникает у Покупателя.
Аналогичные условия по уплате вариационной маржи описаны и в Регламенте Ответчика. В частности, в Регламенте указано, что вариационная маржа - денежная сумма, подлежащая зачислению или списанию на/с инвестиционного счета Клиента по итогам торговой сессии в соответствии с открытыми позициями Клиента по производным финансовым инструментам.
По итогам клиринговой сессии Компания получает от клирингового центра НКО НКЦ (АО) отчеты, и именно на основании этих отчетов отражаются операции в своем внутреннем и бухгалтерском учете Компании.
В спорный период (2014-2016гг.) внутренний учет сделок регулировался Порядком ведения внутреннего учета сделок, включая срочные сделки, и операций с ценными бумагами профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (Порядок), утвержденным Постановлением ФКЦБ РФ №32, Минфина РФ № 108н от 11.12.2001.
Согласно п. 25 Порядка основанием для внесения записей в регистры внутреннего учета являются подтверждающие документы внутреннего учета, к которым относятся, в частности, отчеты организаторов торговли на рынке ценных бумаг и/или клиринговых организаций о сделках, совершенных профессиональным участником.
Информация об операциях, совершаемых по поручению Истца на срочном рынке, по счету №1500bn4 отражена на основании отчетов клирингового центра НКО НКЦ (АО). В подтверждение корректности отражения Ответчиком данных по движению вариационной маржи в спорный период предоставлен документ от НКО НКЦ (АО) - Сведения об обязательствах по Срочным контрактам за период с 01.01.2014 по 02.02.2017.
Согласно пп. 17.5-17.8 Регламента Отчеты по срочным сделкам и операциям, совершенным в интересах Клиента в течение дня - направляются Клиенту ежедневно, не позднее окончания рабочего дня, следующего за отчетным днем, а Отчеты о состоянии счетов Клиента по срочным сделкам и операциям за месяц - направляются Клиенту ежемесячно, по состоянию на последний день отчетного месяца вне зависимости от наличия или отсутствия операций, но при условии ненулевого сальдо на инвестиционном счете Клиента.
Согласно п. 17.4. Регламента Отчет считается полученным и предоставленным Клиенту в случае отсутствия возражений со стороны Клиента в течение 5 (Пяти) рабочих дней с момента направления Клиенту отчета. Возражения по представленным на подпись документам должны быть мотивированы и направлены Клиентом в Компанию в письменной форме или с использованием Системы.
Отчеты клиенту в 2014-2015гг. высылались Компанией в соответствии с Регламентом на электронный адрес, указанный в Анкете юридического лица, в бумажном виде информация предоставлялась по запросу (например, письма за исх. №02/912 от 13.09.2017, №02/558 от 19.06.2018). Возражений по отчетам не поступало.
Более того, Истцом и Ответчиком проведена сверка остатков по денежным средствам, учитываемым рамках договора на брокерское обслуживание №4314, по состоянию на 31.12.2014 и на 31.12.2015, по итогам которой Стороны подписали соответствующие Подтверждения. По состоянию на 31.12.2014 остатки по счету срочного рынка - составили 95 113 176,06 руб., по фондовому рынку - 154 202,31 руб., а остатки по состоянию на 49 069 080,43 руб. (срочный рынок) и 37 223,53 руб. (фондовый рынок).
Таким образом, данные внутреннего и бухгалтерского учета КИТ Финанс (АО) являются абсолютно корректными, что подтверждают не только ранее предоставленные Клиенту отчеты, Акт расхождений за период с 01.01.2014 по 31.12.2016, но и Сведения об обязательствах по Срочным контрактам за период с 01.01.2014 по 02.02.2017, содержащие информацию НКО НКЦ (АО) об обязательствах по разделу регистра учета позиций №1500bn4.
Оценив доводы сторон и представленные документы, суд полагает иск не подлежащим удовлетворению. Представленные ответчиком доказательства, в том числе данные Небанковской кредитной организацией «Национальный клиринговый центр» не подтверждают наличие заявленной в иске задолженности ответчика перед истцом. Истец представленные ответчиком документы не оспорил, доказательства правильности представленной банком бухгалтерской отчетности, противоречащей данным НКО «НКЦ» - не заявил.
Согласно статье 9 АПК РФ, каждому лицу, участвующему в деле, гарантируется право представлять доказательства арбитражному суду и другой стороне по делу, обеспечивается право заявлять ходатайства, высказывать свои доводы и соображения, давать объяснения по всем возникающим в ходе рассмотрения дела вопросам, связанным с представлением доказательств. Лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.
При таких обстоятельствах исковые требования удовлетворению не подлежат.
Судебные расходы по оплате государственной пошлины остаются на стороне, их понесшей.
Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области
решил:
В иске отказать.
Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия Решения.
Судья Виноградова Л.В.
