ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
РЕШЕНИЕ
г. Москва
19 февраля 2016 г. Дело № А40-241550/15-146-1054
Арбитражный суд г. Москвы в составе Судьи Л.В. Ласкина
Рассмотрев в порядке упрощенного производства дело по заявлению САО «ВСК» (адрес: 121552, г. Москва, ул. Островная, д.4, ИНН: 7710026574, ОГРН: 1027700186062, дата присвоения ОГРН 04.09.2002 г.) к Банку России (адрес: 107106, г. Москва, ул. Неглинная, д.12, ОГРН 1037700013020, ИНН 7702235133, дата присвоения ОГРН 10.01.2003 г.) о признании незаконным и отмене постановления по делу об административном правонарушении от 02.11.2015 г. № ПН-59-3-1-15/810
УСТАНОВИЛ:
САО «ВСК» обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о признании незаконным и отмене постановления Банка России по делу об административном правонарушении от 02.11.2015 г. № ПН-59-3-1-15/810.
Определением Арбитражного суда г. Москвы заявление принято к производству с рассмотрением в порядке упрощенного производства. В соответствии со статьей 228 АПК РФ судом установлены срок для представления доказательств и отзыва на исковое заявление, отзыва на заявление ответчиком или другим заинтересованным лицом, а также срок для направления сторонами друг другу и в суд дополнительных документов, содержащих объяснения по существу заявленных требований и возражений в обоснование своей позиции.
В соответствии с частью 1 ст. 228 АПК РФ заявление размещено на официальном сайте Федеральных Арбитражных Судов Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в режиме ограниченного доступа.
Заявителю и заинтересованному лицу направлены копии определения о принятии заявления с указанием кода доступа к материалам данного дела, размещенным на сайте суда.
Согласно ч. 1 ст. 226 АПК РФ дела в порядке упрощенного производства рассматриваются арбитражным судом по общим правилам искового производства, предусмотренным Кодексом, с особенностями, установленными главой 29 Кодекса.
Согласно разъяснениям, данным в абзаце 3 пункта 5 Постановления Пленума ВАС РФ от 17.02.2011 г. № 12 № «О некоторых вопросах применения Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в редакции Федерального закона от 27.07.2010 N 228-ФЗ «О внесении изменений в Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации», отсутствие в материалах дела доказательств, подтверждающих получение лицами, участвующими в деле, соответствующих документов, не может расцениваться как несоблюдение арбитражным судом правил о надлежащем извещении.
Лица, участвующие в деле, извещены судом о принятии заявления к рассмотрению в порядке упрощенного производства надлежащим образом, в связи с этим препятствия для рассмотрения дела по существу отсутствуют.
Заинтересованное лицо не представило письменный отзыв на заявление в порядке ст. 131 АПК РФ.
Рассмотрев материалы дела, суд приходит к выводу, что заявление не подлежит удовлетворению, исходя из следующего.
Как видно из материалов дела, САО «ВСК» было надлежащим образом уведомлено о дате, месте и времени рассмотрения дела об административном правонарушении.
В соответствии с протоколом об административном правонарушении от 29.09.2015 № С59-7-2-5/21851, поступившим 06.10.2015 из Управления Службы в Приволжском федеральном округе, САО «ВСК» не исполнило обязанность по хранению документов, перечень которых и требования к обеспечению сохранности которых предусмотрены страховым законодательством Российской Федерации, что образует состав административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 3 статьи 13.25 КоАП РФ.
Как следует из материалов дела, в ходе рассмотрения обращения Лысаковского А.А. от 15.07.2015, поступившего 16.07.2015, установлено следующее.
Заявителем с САО «ВСК» был заключен договор ОСАГО, оформленный полисом серии ВВВ № 0568975519, сроком действия с 03.11.2011 по 02.11.2012, страховая премия по данному договору составила 2 090,88 рублей. Также САО «ВСК» с Одинцовым С.И. был заключен договор ОСАГО, оформленный полисом серии ССС № 0659218447, сроком действия с 25.09.2013 по 24.09.2014, страховая премия по данному договору составила 8 125,92 рублей.
Страховщик в письме от 13.08.2015, поступившим 14.08.2015, сообщил, что договор ОСАГО серии ВВВ № 0568975519, документы, представленные страхователями при заключении договоров ОСАГО серии ВВВ № 0568975519 и серии ССС № 0659218447, квитанции, свидетельствующие об оплате страховых премий по данным договорам, были утрачены страховщиком. Время утраты данных документов неизвестно.
В соответствии с пунктом 3 статьи 30 Закона Российской Федерации от 27.11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» страховой надзор осуществляется Банком России.
Согласно статье 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, к которым в том числе относятся субъекты страхового дела.
В соответствии с пунктом 1 статьи 4 Федерального закона от 25.04,2002 № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» владельцы транспортных средств обязаны на условиях и в порядке, которые установлены Законом № 40-ФЗ и в соответствии с ним, страховать риск своей гражданской ответственности, которая может наступить вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу других лиц при использовании транспортных средств. Обязанность по страхованию гражданской ответственности распространяется на владельцев всех используемых на территории Российской Федерации транспортных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктами 3 и 4 статьи 4 Закона № 40-ФЗ.
В соответствии с пунктом 2.1 статьи 6 Закона № 4015-1 страховщики должны создать условия для обеспечения сохранности документов, перечень которых и требования к обеспечению сохранности которых устанавливаются органом страхового надзора.
В соответствии с пунктом 5 Перечня документов, сохранность которых обязаны обеспечить страховщики, и требований к обеспечению сохранности таких документов, утвержденных приказом Минфина Российской Федерации от 29.12.2010 №193н, действовавшего до 22.07.2013 (далее - Перечень 2010), страховщик обязан обеспечить сохранность документов, подтверждающих принятие и исполнение обязательств по договорам страхования, взаимного страхования, сострахования и перестрахования, в том числе: бланки страховых полисов и иные документы (бланки) строгой отчетности; договоры страхования, приложения и дополнительные соглашения к ним; заявления о заключении (изменении, прекращении) договоров страхования и иные документы, явившиеся основанием для заключения (изменения, прекращения) договоров страхования; документы, подтверждающие требования о страховых выплатах (выкупных суммах) и принятие решений об удовлетворении или отказе в удовлетворении требований о страховых выплатах (выкупных суммах).
Согласно пункту 10 Перечня 2010 хранение документов, указанных в пунктах 3-5 Перечня 2010, осуществляется в течение сроков, установленных приказом Министерства культуры России от 25.08.2010 № 558 «Об утверждении Перечня типовых управленческих архивных документов, образующихся в процессе деятельности государственных органов, органов местного самоуправления и организаций, с указанием сроков хранения».
Аналогичные положения содержатся в пунктах 5, 10 Перечня документов, сохранность которых обязаны обеспечить страховщики, и требований к обеспечению сохранности таких документов, утвержденного Приказом ФСФР России от 06.03.2013 № 13-16/пз-н.
Согласно пункту 448, 821 Перечня типовых документов документы (заявления, заключения страховщика, переписка по страховой деятельности) хранятся 5 лет после истечения срока действия договора.
На основании пункта 5 Перечня к документам, сохранность которых обязаны обеспечить страховщики, относятся: документы, подтверждающие принятие и исполнение обязательств по договорам страхования, взаимного страхования, сострахования и перестрахования; страховые полисы и иные документы строгой отчетности; договоры страхования, приложения и дополнительные соглашения к ним; письменные заявления о заключении (изменении, прекращении) договоров страхования, если законодательством Российской Федерации предусмотрено их оформление, и иные документы, явившиеся основанием для заключения (изменения, прекращения) договоров страхования, а также копии предъявляемых при заключении (изменении, прекращении) договоров страхования документов, предусмотренных законодательством; документы, подтверждающие требования страхователей (выгодоприобретателей) о страховых выплатах (выкупных суммах) и принятие решений об удовлетворении или отказе в удовлетворении требований о страховых выплатах (выкупных суммах); договоры и документы, связанные с передачей и (или) продажей страхового портфеля; документы и договоры, связанные с приемом страхового портфеля; копии лицензий и документов страховщика, передающего и (или) продающего страховой портфель, оригиналы которых не подлежат передаче; документы, подтверждающие уведомление страхователей об отзыве лицензии, о досрочном прекращении договоров страхования, договоров перестрахования и (или) о передаче обязательств, принятых по договорам страхования (страхового портфеля), с указанием страховщика, которому данный страховой портфель передан; документы, подтверждающие полномочия лица, подписывающегося со стороны страховщика на страховых полисах и договорах страхования и документах, подтверждающих оплату страховой премии (страховых взносов) и осуществление страховых выплат, выплату выкупных сумм; документы, подтверждающие полномочия страхового брокера на представление интересов страхователя; документы, подтверждающие заключение (изменение, прекращение) договоров со страховыми агентами и страховыми брокерами, расчеты со страховыми агентами и страховыми брокерами, отчеты страховых агентов и страховых брокеров о выполнении договорных обязательств; журнал учета страховых полисов и иных бланков строгой отчетности; статистическая отчетность, консолидированная финансовая отчетность, бухгалтерская (финансовая) отчетность и отчетность в порядке надзора, предоставленная страховщиком в органы государственной власти и профессиональные объединения, аудиторские и актуарные заключения; журналы учета договоров страхования, сострахования, журналы учета убытков и досрочно прекращенных договоров страхования, сострахования, журналы учета договоров, принятых в перестрахование, и журналы учета убытков по договорам, принятым в перестрахование; расчеты страховых резервов в соответствии с положением о формировании страховых резервов и документы, содержащие данные, необходимые для расчета страховых резервов; первичные учетные документы по страховым операциям, в том числе документы, подтверждающие оплату страховой премии (страховых взносов) и осуществление страховых выплат (выплату выкупных сумм), и приложения к ним, а также по хозяйственным операциям, регистры бухгалтерского учета, рабочий план счетов бухгалтерского учета, другие документы по учетной политике, процедурам кодирования, программам машинной обработки данных; договоры и другие документы, на основании которых производилось размещение собственных средств страховщика и средств страховых резервов; номенклатура и описи дел.
В соответствии с пунктом 8 Перечня страховщик обязан предпринять меры, достаточные для обеспечения сохранности документов, указанных в пунктах 3, 4, 5 Перечня, Меры должны быть направлены на исключение возможности уничтожения, порчи или исчезновения документов по причине преднамеренных и/или случайных событий природного и техногенного характера, противоправных действий третьих лиц, пожара и залива водой.
В соответствии с пунктом 9 Перечня обязательными для страховщиков мерами, обеспечивающими сохранность документов, указанных в пункте 3,4, 5 Перечня, являются: ведение учета документов; разработка и утверждение номенклатуры дел; создание архива для хранения дел; создание оптимальных условий хранения документов, обеспечивающих их сохранность и оперативность получения; соблюдение порядка передачи в архив и выдачи дел из архива; проверка наличия дел в соответствии с их номенклатурой; обеспечение физико-химической сохранности документов; утверждение инструкции по делопроизводству, Пунктами 18, 19 и 21 Перечня установлено следующее.
Сведения об утраченных и (или) похищенных бланках строгой отчетности размещаются в сети Интернет на сайте страховщика и (или) на сайте профессионального объединения страховщиков, устанавливающего в соответствии с законодательством Российской Федерации требования к порядку учета, хранения, уничтожения и передачи бланков строгой отчетности, не позднее чем по истечении трех рабочих дней после обнаружения утраты (хищения) бланков строгой отчетности.
Страховщик обязан вести учет бланков строгой отчетности как в бумажном, так и в электронном виде. Учет бланков строгой отчетности должен позволять определить принадлежность и движение каждого бланка строгой отчетности.
Страховщику предоставляется отчет об использовании бланков строгой отчетности в порядке и сроки, установленные внутренними организационно-распорядительными документами страховщика, но не реже одного раза в месяц. Испорченные бланки строгой отчетности должны возвращаться страховщику.
На основании пункта 1 статьи 10 Закона № 40-ФЗ срок действия договора обязательного страхования составляет один год, за исключением случаев, для которых настоящей статьей предусмотрены иные сроки действия такого договора.
Исходя из изложенного, не исполнив обязанность по хранению договора ОСАГО серии ВВВ № 0568975519, документов, представленных страхователями при заключении договоров ОСАГО серии ВВВ № 0568975519 и серии ССС № 0659218447, квитанций, свидетельствующих об оплате страховых премий по указанным договорам, Страховщик нарушил предусмотренные страховым законодательством Российской Федерации требования к обеспечению сохранности документов.
Документов, подтверждающих отсутствие у страховщика возможности обеспечить сохранность документов, перечень которых и требования к обеспечению сохранности которых установлены органом страхового надзора, в Управление не представлено.
На основании изложенного, установлено нарушение САО «ВСК» требований Закона № 40-ФЗ, Закона № 4015-1, Перечня, выразившееся в неисполнении субъектом страхового дела обязанности по хранению документов, перечень которых и требования к обеспечению сохранности которых предусмотрены страховым законодательством.
Должностное лицо, рассматривающее дело об административном правонарушении, изучив материалы административного дела в их совокупности, установило в действиях САО «ВСК» наличие событие и состав административного правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена частью 3 статьи 13.25 КоАП РФ.
В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.
У САО «ВСК» имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых частью 3 статьи 13.25 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но САО «ВСК» не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.
Таким образом, заявление не подлежит удовлетворению.
В соответствии с ч. 4 ст. 208 АПК РФ заявление об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности государственной пошлиной не облагается.
На основании изложенного, руководствуясь ст. 13.25 КоАП РФ, ст.ст. 167-170, 174, 198-201, 329 АПК РФ, арбитражный суд первой инстанции
РЕШИЛ:
Отказать в удовлетворении заявления САО «ВСК» о признании незаконным и отмене постановления Банка России по делу об административном правонарушении от 02.11.2015 г. № ПН-59-3-1-15/810.
Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционной суд через Арбитражный суд г. Москвы в течении десяти дней.
Судья Л.В. Ласкин
