Решение АС города Москвы от 18.04.2016 № А40-14386/16

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

г. Москва

УСТАНОВИЛ:

Смирнова Юлия Федоровна обратилась в Арбитражный суд города Москвы с заявлением к Центральному банку Российской Федерации о признании незаконным Приказа от 24.09.2015г. № ОД-2545 «Об аннулировании квалификационного аттестата серии AVII – 016 № 001573 по квалификации «Специалист финансового рынка по деятельности негосударственных пенсионных фондов по негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию и профессиональному пенсионному страхованию», выданного Смирновой Ю.Ф.

Представитель заявителя в судебное заседание не явился, о месте и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом, в связи с чем, суд счел возможным рассмотрение дела в отсутствии заявителя в порядке ст. 123 АПК РФ.

Представитель ответчика в судебное заседание явился, возражал против удовлетворения требований заявителя по основаниям, указанным в письменном отзыве.

Выслушав представителя заинтересованного лица, рассмотрев материалы дела, исследовав представленные доказательства, арбитражный суд установил, что заявленные требования удовлетворению не подлежат по следующим основаниям.

Суд установил, что срок на обжалование ненормативных актов, действий (бездействия) установленный п. 4 ст. 198 АПК РФ заявителем не пропущен.

Согласно ст.198 АПК РФ граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

Таким образом, процессуальный закон устанавливает наличие одновременно двух обстоятельств, а именно, не соответствие оспариваемого акта закону или иному нормативному правовому акту и нарушение оспариваемым актом прав и законных интересов организаций в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, для признания недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц.

Отказывая заявителю в удовлетворении заявленных требований, суд руководствовался следующим.

В соответствии с пунктом 9.1 статьи 4 и статьей 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон о Банке России), статьей 34 Федерального закона от 07.05.1998 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» (далее - Закон о негосударственных пенсионных фондах) Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями (к числу которых относятся и негосударственные пенсионные фонды) и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

В соответствии с подпунктом 14 пункта 3 статьи 34 Закона о негосударственных пенсионных фондах при осуществлении своих функций Банк России, в том числе, аннулирует квалификационные аттестаты в случае неоднократного или грубого нарушения аттестованными лицами Закона о негосударственных пенсионных фондах, а также законодательства Российской Федерации.

Согласно п. 6 Положения о специалистах финансового рынка, утвержденного приказом ФСФР России от 28.01.2010 № 10-4/пз-н, (далее - Положение о специалистах финансового рынка) решение об аннулировании квалификационного аттестата, выданного ФКЦБ России. ФСФР России или организацией, аккредитованной ФСФР России на осуществление аттестации специалистов финансового рынка, аттестованного лица принимается в случае неоднократного или грубого нарушения аттестованным лицом законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, законодательства Российской Федерации об инвестиционных фондах или законодательства Российской Федерации о негосударственных пенсионных фондах, а также указанного Положения, в том числе, если исполнение или неисполнение аттестованным лицом своих обязанностей повлекло нарушение организацией (ее филиалом) указанного в данном пункте Положения законодательства.

В соответствии с п. 7 Положения о специалистах финансового рынка предусмотрено, что нарушения, допущенные специалистами финансового рынка, указанными в пунктах 1.1 и 2 приложения № 1 к Положению (руководитель и контролер), в связи с которыми за нарушение законодательства Российской Федерации была аннулирована лицензия организации, осуществляющей деятельность на финансовом рынке, являются основанием для принятия ФСФР России решения об аннулировании квалификационных аттестатов указанных лиц.

В силу статьи 49 Федерального закона от 23.07.2013 № 251-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты российской федерации в связи с передачей центральному банку российской федерации полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков» Банк России является правопреемником ФСФР России.

Таким образом, суд приходи к выводу, что Банк России имеет право принимать решения об аннулировании квалификационного аттестата.

Из материалов дела следует, что Приказом Банка России от 24.09.2015г. № ОД-2545 аннулирован квалификационный аттестат серии AVII-016 № 001573 по квалификации «Специалист финансового рынка по деятельности негосударственных пенсионных фондов по негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию и профессиональному пенсионному страхованию», выданный Смирновой Юлии Федоровне.

Смирнова Ю.Ф. являлась контролером Акционерного общества Негосударственный пенсионный фонд «Сберегательный».

Из обжалуемого приказа следует, что основаниями для аннулирования аттестата явились неоднократные нарушения Смирновой Ю.Ф. требований законодательства Российской Федерации о негосударственных пенсионных фондах, в связи с которыми приказом Банка России от 06.08.2015 № ОД-1999 аннулирована лицензия Фонда.

Согласно пп. 7 п.1 ст.36.2 Закона от 07.05.1998 № 75-ФЗ фонд, осуществляющий деятельность по обязательному пенсионному страхованию, обязан передавать по поручению застрахованного лица средства пенсионных накоплений в Пенсионный фонд Российской Федерации или другой фонд в случаях и объеме, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

В соответствии с пп. «г» п. 10 Требований к правилам организации и осуществления внутреннего контроля в негосударственном пенсионном фонде, утвержденных приказом ФСФР России от 03.06.2008 № 08-23/пз-н (далее - Требования), в состав мероприятий, проводимых при осуществлении внутреннего контроля, входит проверка соблюдения порядка передачи средств пенсионных накоплений в другой негосударственный пенсионный фонд или в Пенсионный фонд Российской Федерации.

В соответствии с п. 13 Требований установлена обязанность контролера надлежащим образом выполнять мероприятия внутреннего контроля.

Согласно пп. «г» п. 7 ст. 6 Федерального закона от 04.12.2013г. № 351-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам обязательного пенсионного страхования в части права выбора застрахованными лицами варианта пенсионного обеспечения» передача средств пенсионных накоплений, а также сведений о передаваемых средствах пенсионных накоплений по каждому застрахованному лицу при реализации права перехода застрахованного лица из НПФ или ПФР в НПФ осуществляется НПФ или ПФР с 1 января 2015 года до 31 мая 2015 года.

Вместе с тем 22.06.2015 в связи с неисполнением требований подпункта «г» п.7 ст. 6 Закона № 351-ФЗ выдано предписание Банка России № 54-3-2-1/2043 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации в части неисполнения Фондом обязанности по передаче средств пенсионных накоплений новому страховщику.

Указанное предписание выдано в связи с обращениями от ЗАО «НПФ» «Сбербанка», ОАО «НПФ «РГС» и ЗАО «КИТ Финанс НПФ», а так же в ходе анализа представленных документов.

Таким образом, Смирнова Ю.Ф., в нарушение пунктов 10 и 13 Требований ненадлежащим образом выполняла обязанности по осуществлению внутреннего контроля.

В соответствии с пп. 9 п. 3 ст. 34 Закона о негосударственных пенсионных фондах при осуществлении своих функций Банк России выдает лицам, указанным в п. 2 настоящей статьи, в пределах своей компетенции предписания об устранении выявленных нарушений требований настоящего Федерального закона, а также законодательства Российской Федерации об обязательном пенсионном страховании.

Согласно пп. «л» п. 10 Требований в обязанности контролера негосударственного пенсионного фонда входит контроль за исполнением предписаний Федеральной службы по финансовым рынкам об устранении нарушений требований федеральных законов или принятых в соответствии с ними нормативных правовых актов Российской Федерации.

Фондом не были исполнены предписания Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 13.07.2015 № 54-3-2-1/2330 и от 03.08.2015 № 06-53-3/6654.

Таким образом. Смирнова Ю.Ф. как контролер Фонда не обеспечила контроль за исполнением Фондом указанных предписаний Банка России, что повлекло аннулирование лицензии Фонда приказом Банка России от 06.08.2015 № ОД-1999.

Согласно п.1.5 и п. 1.5.8 Положения Банка России от 25.12.2014г. № 451-П «Об установлении дополнительных ограничений на инвестирование средств пенсионных накоплений негосударственного пенсионного фонда, осуществляющего обязательное пенсионное страхование, дополнительных требований к кредитным организациям, в которых размещаются средства пенсионных накоплений и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих, а также дополнительных требований, которые управляющие компании обязаны соблюдать в период действия договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений» структура инвестиционного портфеля негосударственного пенсионного фонда, осуществляющего обязательное пенсионное страхование (далее - инвестиционный портфель), должна удовлетворять следующим дополнительным требованиям:

Начиная с 1 июля 2015 года ценные бумаги одного юридического лица (группы связанных юридических лиц (юридические лица, являющиеся основными и дочерними обществами или преобладающими и зависимыми обществами), ценные бумаги, исполнение обязательств по которым обеспечено поручительством либо гарантией такого юридического лица (лиц, входящих в группу связанных юридических лиц), денежные средства в рублях и в иностранной валюте на банковских депозитах и на счетах в таком юридическом лице (лицах, входящих в группу связанных юридических лиц, если соответствующие юридические лица являются кредитными организациями) в совокупности составляют не более 25 процентов инвестиционного портфеля.

В соответствии с пп. «ж» п. 10 Требований в обязанности контролера входит контроль за соблюдением требований, установленных федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, к размещению и организации размещения средств пенсионных резервов, организации инвестирования средств пенсионных накоплений, а также требований к формированию имущества, предназначенного для обеспечения уставной деятельности фонда и инвестированию составляющих его активов.

Суд учитывает, что Банком России выданы предписания Фонду об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 13.07.2015г. № 54-3-2-1/2330 и от 03.08.2015 № 06-53-3/6654.

Указанные предписания выданы в связи с нарушением Фондом требований п. 1.5.8 Положения № 451-П, а именно: на конец дня 01.07.2015 доля ценных бумаг одного юридического лица (ООО «ФорТрейд») в инвестиционном портфеле Фонда превышала норматив на 25.36%. При этом данное нарушение Фондом не устранено.

Таким образом, Центральным банком сделан обоснованный вывод, что Смирнова Ю.Ф. как контролер Фонда не обеспечила контроль за соблюдением требований, установленных федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, к размещению и организации размещения средств пенсионных резервов, организации инвестирования средств пенсионных накоплений, а также требований к формированию имущества, предназначенного для обеспечения уставной деятельности фонда и инвестированию составляющих его активов.

Допущенные Смирновой Ю.Ф. нарушения повлекли аннулирование лицензии Фонда, что в соответствии с п. 7 Положения о специалистах финансового рынка является самостоятельным основанием для аннулирования квалификационного аттестата.

В соответствии с ч. 3 ст. 201 АПК РФ в случае, если арбитражный суд установит, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решения и действия (бездействие) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и не нарушают права и законные интересы заявителя, суд принимает решение об отказе в удовлетворении заявленного требования.

На основании вышеизложенного, суд не находит оснований для удовлетворения требований заявителя.

В соответствии с 110 АПК РФ расходы по госпошлине возлагаются на заявителя.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 64, 65, 75, 167-170, 176, 180, 181, 197-201 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении заявления Смирновой Ю.Ф. о признании незаконным Приказа Центрального банка Российской Федерации от 24.09.2015г. № ОД-2545 – отказать.

Решение может быть обжаловано в Девятый Арбитражный апелляционный суд в течение месяца  дней со дня его принятия.

Судья:Д.Г. Вигдорчик