Д Е В Я Т Ы Й А Р Б И Т РА Ж Н Ы Й А П Е Л Л Я Ц И О Н Н Ы Й
С У Д
127994, Москва, ГСП-4, проезд Соломенной Сторожки, 12
адрес веб-сайта: http://9aas.arbitr.ru
П О С Т А Н О В Л Е Н И Е
№09АП-64920/2022-ГК
г.Москва Дело №А40-13776/22
01 ноября 2022 года
Резолютивная часть постановления объявлена 26 октября 2022 года
Постановление изготовлено в полном объеме 01 ноября 2022 года
Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:
председательствующего судьи Веклича Б.С.,
судей: Верстовой М.Е., Мартыновой Е.Е.,
при ведении протокола судебного заседания секретарем Кулиш А.М.,
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу Большакова Ивана Николаевича
на решение Арбитражного суда г.Москвы от 10.08.2022 по делу №А40-13776/22
по иску Большакова Ивана Николаевича
к АО АКБ «Еврофинанс Моснарбанк»
третье лицо: Небанковская кредитная организация АО «Национальный расчетный депозитарий»
о взыскании невыплаченных банком купонных доходов,
при участии в судебном заседании представителей:
от истца: ФИО2 по доверенности от 21.12.2020;
от ответчика: ФИО3 по доверенности от 01.12.2021;
от третьего лица: ФИО4 по доверенности от 14.12.2021,
У С Т А Н О В И Л:
ФИО1 обратился в Арбитражный суд г.Москвы с иском к АО АКБ «Еврофинанс Моснарбанк» о взыскании купонных доходов в размере 290 080,78 долларов США, 108 000 евро, процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 9 796,22 долларов США и 737, 32 Евро, убытков в размере 832 001,63 руб. (с учетом уточнения требований в порядке ст.49 АПК РФ)
Решением суда от 10.08.2022 в удовлетворении иска отказано.
Не согласившись с принятым по делу решением, истец обратился с апелляционной жалобой, в которой просит его отменить и принять по делу новый судебный акт, ссылаясь на нарушение судом норм материального права, неполное выяснение судом обстоятельств, имеющих значение для дела, недоказанность имеющих значение для дела обстоятельств, которые суд считал установленными.
Ответчик возражает против доводов апелляционной жалобы, просит отказать в ее удовлетворении. Представил письменный отзыв на жалобу.
Третье лицо поддержало позицию ответчика. Представило письменный отзыв на жалобу.
Законность и обоснованность судебного решения проверены судом апелляционной инстанции в порядке ст.ст.266, 268 АПК РФ.
Как следует из материалов дела, 02.08.2010 ФИО1 (инвестор/депонент) заключил с АКБ «Еврофинанс Моснарбанк» (банк/брокер) договор на брокерское обслуживание.
27.12.2017 истцом с банком заключен договор счета депо.
По условиям договора на брокерское обслуживание банк обязывался по письменным и устным поручениям совершать на торговых площадках операции по купле-продаже ценных бумаг.
Операции по покупке ценных бумаг осуществлялись за счет личных средств, номинированных в долларах США и Евро, находящихся на счете истца в банке.
После завершения каждой операции брокер банка письменно отчитываться перед инвестором об исполнении поручения.
За совершенные поручениям сделки брокер получал в установленном банком порядке комиссию.
По доходам, полученным от операций с ценными бумагами, брокер, являясь налоговым агентом, списывал со счетов истца и перечислял в налоговые органы суммы налоговых платежей.
Кроме поручений брокеру истец одновременно направлял поручение банку по договору депо.
По условиям договора счета депо банк, выполняя функции депозитария, брал на себя обязательства по оказанию услуг по учету права собственности на ценные бумаги, приобретенные брокером по поручениям; ведению счета депо, осуществлению по нему операций; обеспечению сохранности учетных записей по принадлежащим истцу правам на ценные бумаги, выполнению функций номинального держателя ценных бумаг в центральном депозитарии (НКО АО «НОД») и выплате купонных доходов, поступающих от эмитентов ценных бумаг, владельцем которых являлся истец.
14.03.2019 по электронной почте банком направлено истцу письмо о включении банка в специальный санкционный список США и блокировке принадлежащих истцу ценных бумаг, номинированных в иностранной валюте, в связи с чем Еврооблигации, включая и те, владельцем которых является истец, заблокированы, а выплата купонных доходов по этим облигациям не осуществляется банком до их разблокировки.
Истец считает, что ответчик неправомерно удерживает выплату по купонным доходам, на основании чего заявлен настоящий иск.
Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения истца в арбитражный суд.
При принятии решения суд первой инстанции исходил из того, что, исходя из заявленных требований и приведенных правовых норм, а также особенностей возникших правоотношений в предмет доказывания по настоящему делу входят: нарушение прав истца, факт ненадлежащего исполнения обязанности ответчика, факт причинения вреда и размер понесенных убытков и причинная связь между ненадлежащим исполнением и причиненными убытками, утверждения истца о причинении банком убытков, в связи с невыплатой купонных доходов, не нашел своего подтверждения при рассмотрении спора, так как действия банка соответствуют условиям заключенного между сторонами договора, учитывая, что блокировка денежных средств, ограничения по распоряжению ценными бумагами и денежными средствами, выплаченными по ценным бумагам, принадлежащим АО АКБ «Еврофинанс Моснарбанк» и его клиентам, осуществлена в иностранном депозитарии Евроклире, истцом не доказана причинная связь между действиями ответчика и причиненными убытками.
Рассматривая спор, суд первой инстанции, вопреки доводам апелляционной жалобы, на основании полного и всестороннего исследования имеющихся в деле доказательств, правильно установил фактические обстоятельства, имеющие значение для дела, и применил нормы материального права.
Доводы жалобы о том, что ответчик не доказал, что применимым правом к порядку выплаты денежных средств эмитентами по еврооблигациям, выпущенным в иностранной валюте, является применимое право иностранных депозитариев, являются необоснованными.
Третье лицо в соответствии с депозитарными договорами, заключенными с депонентами, выполняет функции номинального держателя ценных бумаг в интересах своих депонентов.
Согласно ч.8 ст.8.2. Федерального закона от 22.04.1996 №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (далее - Федеральный закон «О рынке ценных бумаг») по лицевому счету (счету депо) номинального держателя осуществляется учет прав на ценные бумаги, в отношении которых депозитарий (номинальный держатель) не является их владельцем и осуществляет их учет в интересах своих депонентов.
Согласно п.8 ст.24 Федерального закона от 07.12.2011 №414-ФЗ «О центральном депозитарии» центральный депозитарий вправе открывать в иностранных организациях с местом учреждения в государствах, являющихся членами Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), членами или наблюдателями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и (или) членами Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (Манивэл), и (или) членами Евразийского экономического союза, или в иностранных организациях с местом учреждения в государствах, с соответствующими органами (соответствующими организациями) которых Банк России заключил соглашение, предусматривающее порядок их взаимодействия, счет лица, действующего в интересах других лиц, для учета прав на ценные бумаги.
В соответствии с положениями ст.51.1 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» учет прав на ценные бумаги иностранных эмитентов осуществляет только депозитарий, которому открыт счет лица, действующего в интересах других лиц, в иностранной организации, осуществляющей учет прав на ценные бумаги и соответствующей критериям, установленным нормативными актами Банка России, либо депозитарий, который зарегистрирован в качестве лица, действующего в интересах других лиц, в реестре акционеров или владельцев иных ценных бумаг, если ведение такого реестра осуществляется на основании договора с иностранным эмитентом.
Банк России в установленном им порядке формирует перечень иностранных организаций, которые соответствуют критериям, предусмотренным настоящим пунктом, и размещает его на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».
Учет прав на ценные бумаги иностранных эмитентов может также осуществлять депозитарий, которому открыт счет депо номинального держателя в депозитарии, которому открыт счет лица, действующего в интересах других лиц в иностранной организации. указанном в абзаце втором настоящего пункта.
Также в иностранных организациях могут учитываться облигации внешнего облигационного займа Российской Федерации.
Третьему лицу как центральному депозитарию, в порядке, установленном Федеральным законом «О центральном депозитарии» открыты счета лица, действующего в интересах других лиц в иностранных депозитариях, в том числе в иностранном депозитарии Евроклир Банк С.А./Н.В., на которых учитываются ценные бумаги в интересах депонентов НКО АО НРД, а том числе в интересах депонента АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК».
АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» является депонентом НКО АО НРД.
В соответствии с договором междепозитарного счета депо №34/ДМС-О от 20.11.1998, неотъемлемой частью которого являются Условия осуществления депозитарной деятельности НКО АО НРД и Порядок взаимодействия депозитария и депонентов при реализации Условий осуществления депозитарной деятельности НКО АО НРД, АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» открыты в НКО АО НРД счета депо номинального держателя для учета ценных бумаг в интересах депонентов (клиентов) АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК».
Истец является депонентом ответчика и квалифицированным инвестором.
Приобретая еврооблигации внешних облигационных займов Российской Федерации, выпущенные эмитентом Министерством финансов Российской Федерации, а также еврооблигации иностранных эмитентов, истец должен был ознакомиться с эмиссионными документами, определяющими выпуск, обращение и обслуживание еврооблигаций. Поэтому обстоятельства выпуска и нормы применимого к обслуживанию еврооблигаций иностранного права должны быть известны истцу и не должны доказываться ответчиком.
Истцу также должны было быть известно, что в соответствии со ст.51.1 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» учет прав на еврооблигации осуществляется на счете лица, действующего в интересах других лиц, открытом НКО АО НРД в иностранных депозитариях.
В соответствии с п.10.18 Условий осуществления депозитарной деятельности НКО АО НРД особенности обслуживания депозитарием ценных бумаг, учитываемых на счетах лица, действующего в интересах других лиц, для учета прав на ценные бумаги, открытых депозитарию в иностранных депозитариях, определяются нормами применимого иностранного права, правилами осуществления деятельности по учету и переходу прав на ценные бумаги иностранных депозитариев, а также требованиями Банка России, в том числе с учетом ограничений, предусмотренных законодательством Российской Федерации о валютном регулировании и валютном контроле. Условия осуществления депозитарной деятельности НКО АО НРД находятся в свободном доступе на сайте НКО АО НРД www.nsd.ru.
Поэтому утверждения истца о том, что ответчик не доказал, что применимым правом при размещении, обращении и погашении, выплатам по спорным еврооблигациям, выпущенным в иностранной валюте, которые определяются иностранным правом и применимым правом иностранных депозитариев, являются необоснованными.
Утверждения истца о незаконности положений Условий осуществления депозитарной деятельности НКО АО НРД о введении ограничений по распоряжению денежными средствами, на которые установлена блокировка иностранными депозитариями, являются необоснованными.
В соответствии со ст.7 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» депозитарный договор, регулирующий отношения между депозитарием и депонентом в процессе осуществления депозитарной деятельности, должен быть заключен в письменной форме. Депозитарий обязан утвердить условия осуществления им депозитарной деятельности, являющиеся неотъемлемой частью депозитарного договора.
Согласно п.4 ст.9 Федерального закона «О центральном депозитарии» внутренние документы, предусмотренные п.п.1 и 10 ч.1 настоящей статьи, и вносимые в них изменения подлежат согласованию с Банком России в установленные им порядке и сроки.
Указанные внутренние документы и вносимые в них изменения вступают в силу только при условии такого согласования».
Условия депозитарной деятельности НКО АО НРД являются внутренним документом НКО АО НРД, которые всегда до вступления их в силу являются согласованными Банком России. Банк России в соответствии со ст.76.1 Федерального закон от 10.07.2002 №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.
Пунктом 38.1.16 Условий осуществления депозитарной деятельности НКО АО НРД, согласованными Банком России, определено, что при поступлении денежных средств в пользу депонента на счет депозитария в банке или иностранном депозитарии и установлении банком - корреспондентом или иностранным депозитарием ограничений по счету депозитария на использование поступивших денежных средств по независящим от депозитария причинам, депозитарий вправе установить ограничения по списанию поступивших денежных средств с банковского счета депонента в НКО АО НРД в размере, равном сумме ограничения, или не перечислять указанные средства депоненту, если для выплаты доходов по ценным бумагам депонентом зарегистрированы реквизиты банковского счета в другом банке (кредитной организации).
Ограничения по распоряжению ценными бумагами и денежными средствами, выплаченными эмитентами по иностранным ценным бумагам, принадлежащим АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» и его клиентам, которые учитываются на счетах НКО АО НРД в Евроклир Банк С.А./Н.В., были введены, по имеющейся информации, Евроклир Банк С.А./Н.В. в соответствии международными санкциями в отношении ответчика, и нормами применимого иностранного права, правилами осуществления деятельности по учету и переходу прав на ценные бумаги Евроклир Банк С.А./Н.В.
НКО АО НРД и АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» осуществляют депозитарную деятельность и оказывает услуги по учету и удостоверению прав депонентов на ценные бумаги в соответствии с положениями ст.7 Закона «О рынке ценных бумаг».
При этом депозитарии не могут изменить порядок выплаты доходов по еврооблигациям, установленный эмиссионными документами эмитента и место хранения, которым является Евроклир Банк С.А./Н.В.
Введение ограничений на операции по счетам НКО АО НРД в связи с санкциями в отношении ответчика со стороны Евроклир Банк С.А./Н.В. препятствует оказанию депозитариями услуги по выплате доходов по ценным бумагам иностранных эмитентов в российской юрисдикции в рамках осуществления депозитарного обслуживания.
В соответствии с ч.11 ст.7 Закона «О рынке ценных бумаг» если иное не предусмотрено федеральным законом, депозитарий, осуществляющий учет прав на ценные бумаги, обязан оказывать депоненту услуги, связанные с получением доходов в денежной форме по таким ценным бумагам и иных причитающихся владельцам таких ценных бумаг денежных выплат.
Депозитарий обязан совершать все предусмотренные законодательством Российской Федерации и депозитарным договором с депонентом действия, направленные на обеспечение получения депонентом всех выплат, которые ему причитаются по таким ценным бумагам.
Таким образом, услуга депозитария состоит в передаче полученных денежных средств, а невозможность списания денежных средств со счетов НКО АО НРД в Евроклир Банк С.А./Н.В. препятствует передаче этих средств депонентам, то есть оказанию услуги по передаче доходов, иных выплат по ценным бумагам на банковские счета депонентов по указанным им банковским реквизитам.
Ссылки истца на то, что к передаче доходов по еврооблигациям должны применяться положения статьи 8.7. Федерального закона «О рынке ценных бумаг» как на правовое основание для перечисления депозитариями (ответчиком и третьим лицом) выплат по еврооблигациям, являются необоснованными, поскольку еврооблигации не являются облигациями с централизованным учетом прав/централизованным хранением в НРД, а выпуск, обращение и выплаты по еврооблигациям регулируются применимым иностранным правом, и потому порядок и сроки выплат по еврооблигациям не регулируются ст.8.7. Федерального закона «О рынке ценных бумаг».
Учитывая изложенное, оснований, предусмотренных ст.270 АПК РФ, для изменения или отмены обжалуемого судебного акта не имеется.
Руководствуясь ст.ст.176, 266-269, 271 АПК РФ,
П О С Т А Н О В И Л:
решение Арбитражного суда города Москвы от 10.08.2022 по делу №А40-13776/22оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.
Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.
Председательствующий судья: Б.С. Веклич
Судьи: М.Е. Верстова
Е.Е. Мартынова
