ПОСТАНОВЛЕНИЕ
город Москва Дело № А40-272361/22-145-2158
06 сентября 2023 года
Арбитражный суд Московского округа
в составе: судьи Ананьиной Е.А.,
рассмотрев в соответствии с частью 2 статьи 288.2 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации без вызова сторон кассационную жалобу АО «Альфа-Банк»
на постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 18 мая 2023 г.,
по делу № А40-272361/22-145-2158
по заявлению акционерного общества «Альфа-Банк»
к Управлению Федеральной службы судебных приставов по Орловской области
о признании незаконными и отмене постановления по делу об административном правонарушении от 23 ноября 2022 г. № 151/01 и представления от 30 ноября 2022 г.,
УСТАНОВИЛ: на исполнении в Мценском районном отделении судебных приставов Управления Федеральной службы судебных приставов по Орловской области (далее – Мценский РОСП УФССП России по Орловской области) находится исполнительное производство № 37479/22/57005-ИП от 01 апреля 2022 г., возбужденное на основании судебного приказа от 07 декабря 2021 г. по делу № 2-2732, выданного мировым судьей судебного участка № 1 г. Мценска и Мценского района Орловской области о взыскании с Кузнецова Павла Владимировича (далее - Кузнецов П.В., должник) в пользу общества с ограниченной ответственностью «Феникс» (далее - ООО «Феникс») задолженности по кредитному договору от 17 мая 2013 г. № 2578863442 за период с 16 февраля 2016 г. по 23 июня 2020 г. (включительно) в размере 200 126 руб. 17 коп. и расходов по уплате государственной пошлины в размере 2 600 руб. 63 коп. (всего взысканию подлежит сумма в размере 202 726 руб. 80 коп.).
24 мая 2022 г. в рамках исполнительного производства № 37479/22/57005-ИП судебным приставом-исполнителем Мценского РОСП УФССП России по Орловской области вынесено постановление об обращении взыскания на денежные средства должника № 57005/22/154243, находящиеся в акционерном обществе «Альфа-Банк» (далее – АО «Альфа-Банк», Банк, общество, заявитель) на счетах № 40817810606380035908, 40817810906440088715 на сумму 202 726 руб. 80 коп.
Указанным постановлением на Банк возложена обязанность при наличии сведений о поступлении на счет должника денежных средств, на которые в соответствии со статьей 101 Федерального закона от 02 октября 2007 г. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее – Закон об исполнительном производстве) не может быть обращено взыскание, сообщить судебному приставу-исполнителю о невозможности исполнить постановление в части обращения взыскания на такие денежные средства, а также Банк предупрежден, что неисполнение банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника влечет административную ответственность в соответствии с частью 2 статьи 17.14 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ).
Постановление было направлено в Банк по системе электронного документооборота.
Уведомлениями об исполнении постановления судебного пристава-исполнителя или иного должностного лица ФССП России от 14 сентября 2022 г. и от 19 сентября 2022 г. АО «Альфа-Банк» сообщило о том, что постановление об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации от 24 мая 2022 г. № 57005/22/154243, исполнено Банком частично.
Так, 14 сентября 2022 г. и 19 сентября 2022 г. АО «Альфа-Банк» было обращено взыскание и перечисление на депозитный счет Мценского РОСП УФССП России по Орловской области денежных средств в размере 10 215 руб., поступившие на счет Кузнецова П.В. с указанием кода 02 «Алименты» (выписка по счету № 40817810906440088715).
Данные денежные средства по своему правовому характеру относятся к выплатам, на которые в соответствии с законом не может быть обращено взыскание (пункт 7 части 1 статьи 101 Закона об исполнительном производстве).
Таким образом, АО «Альфа-Банк» не исполнило требование судебного пристава-исполнителя, изложенные в пункте 3 постановления об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации от 24 мая 2022 г. № 57005/22/154243, что является нарушением положений части 4.1 статьи 70 Закона об исполнительном производстве, подпункта «а» пункта 5 Порядка расчета суммы денежных средств на счете, на которую может быть обращено взыскание или наложен арест, с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 ФЗ «Об исполнительном производстве», утвержденных приказом Министерства юстиции Российской Федерации от 27 декабря 2019 г. № 330 (далее – Порядок).
На основании полученных данных 11 ноября 2022 г. в отношении АО «Альфа-Банк» составлен протокол об административном правонарушении № 151/01.
Постановлением УФССП России по Орловской области от 23 ноября 2022 г. по делу об административном правонарушении № 151/01 АО «Альфа-Банк» признано виновным в совершении административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 3 статьи 17.14 КоАП РФ, и ему назначено наказание в виде административного штрафа в размере 100 000 руб.
30 ноября 2022 г. УФССП России по Орловской области выдано представление об устранении причин и условий, способствующих совершению административного правонарушения.
Считая указанные постановление и представление незаконными, АО «Альфа-Банк» обратилось в Арбитражный суд города Москвы с заявлением к УФССП России по Орловской области об их отмене (с учетом уточнения требований).
Дело рассмотрено судом в порядке упрощенного производства на основании пункта 1 части 1 статьи 227 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации с особенностями, установленными главой 29 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.
Решением Арбитражного суда города Москвы от 27 февраля 2023 г. заявленные требования удовлетворены. Признаны незаконными и отменены постановление УФССП России по Орловской области от 23 ноября 2022 г. № 151/01 о привлечении АО «Альфа-Банк» к административной ответственности на основании части 3 статьи 17.14 КоАП РФ и представление об устранении причин и условий, способствующих совершению административного правонарушения от 30 ноября 2022 г.
Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 18 мая 2023 г. решение Арбитражного суда города Москвы от 27 февраля 2023 г. отменено. В удовлетворении заявленных требований отказано.
В кассационной жалобе АО «Альфа-Банк» просит об отмене постановления суда апелляционной инстанции, полагая, что судом неправильно применены нормы материального права, указывая на отсутствие в действиях общества состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 3 статьи 17.14 КоАП РФ, поскольку нарушений законодательства при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности Банком не допущено, так как код «2», определяющий возможность обращения взыскания на денежные средства, в соответствии с требованиями Правил осуществления перевода денежных средств, утвержденных Положением Центрального Банка Российской Федерации от 29 июня 2021 г. № 762-П (далее – Положение), подлежит отражению в «назначении платежа кодовом», вместе с тем из программного продукта Банка в графе «назначении платежа кодовом» нет никаких сведений, в то время как обязанность по указанию кода вида дохода лежит на работодателе, осуществляющего перевод денежных средств. Поскольку платежное поручение подгружается в базу в электронном виде автоматически, программный продукт считывает данные по его строкам автоматически, в порядке, установленном Положением, а в связи с не указанием плательщиком в графе «назначении платежа кодовом» кода вида доходов «2» программный продукт Банка не может определить поступившие денежные средства как средства, на которые не может быть обращено взыскание.
Отзыв на кассационную жалобу не поступил.
Проверив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы, суд кассационной инстанции не находит оснований к отмене обжалуемого судебного акта.
Порядок исполнения банками исполнительных документов, в том числе направленных взыскателем, предусмотрен статьей 70 Закона об исполнительном производстве.
В соответствии с пунктом частью 4.1 статьи 70 Закона об исполнительном производстве, если должник является получателем денежных средств, в отношении которых статьей 99 настоящего Федерального закона установлены ограничения и (или) на которые в соответствии со статьей 101 настоящего Федерального закона не может быть обращено взыскание, банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, осуществляет расчет суммы денежных средств, на которую может быть обращено взыскание, с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего Федерального закона. Порядок расчета суммы денежных средств на счете, на которую может быть обращено взыскание, с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего Федерального закона, устанавливается федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по нормативно-правовому регулированию в сфере юстиции, по согласованию с Банком России.
Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств с учетом требований, предусмотренных статьи 99 и 101 Закона об исполнительном производстве, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя (часть 5 статьи 70 Закона об исполнительном производстве).
Согласно части 5.1 статьи 70 Закона об исполнительном производстве лица, выплачивающие гражданину заработную плату и (или) иные доходы, в отношении которых статьей 99 Закона об исполнительном производстве установлены ограничения и (или) на которые в соответствии со статьей 101 Закона об исполнительном производстве не может быть обращено взыскание, обязаны указывать в расчетных документах соответствующий код вида дохода. Порядок указания кода вида дохода в расчетных документах лицами, выплачивающими гражданину заработную плату и (или) иные доходы, в отношении которых статьей 99 Закона об исполнительном производстве установлены ограничения и (или) на которые в соответствии со статьей 101 Закона об исполнительном производстве не может быть обращено взыскание, устанавливает Банк России (часть 5.1 статьи 70 Закона об исполнительном производстве).
Частью 3 статьи 99 Закона об исполнительном производстве установлено, ограничение размера удержания из заработной платы и иных доходов должника-гражданина, установленное частью 2 настоящей статьи, не применяется при взыскании алиментов на несовершеннолетних детей, возмещении вреда, причиненного здоровью, возмещении вреда в связи со смертью кормильца и возмещении ущерба, причиненного преступлением. В этих случаях размер удержания из заработной платы и иных доходов должника-гражданина не может превышать семидесяти процентов.
В силу части 3.1 статьи 99 Закона об исполнительном производстве ограничение размера удержания из заработной платы и иных доходов должника-гражданина, установленное частью 1.1 настоящей статьи, не применяется по исполнительным документам, содержащим требования о взыскании алиментов, о возмещении вреда, причиненного здоровью, о возмещении вреда в связи со смертью кормильца, о возмещении ущерба, причиненного преступлением.
Согласно части 4 статьи 99 Закона об исполнительном производстве ограничения размеров удержания из заработной платы и иных доходов должника-гражданина, установленные частями 1 - 3 настоящей статьи, не применяются при обращении взыскания на денежные средства, находящиеся на счетах должника, на которые работодателем производится зачисление заработной платы, за исключением суммы последнего периодического платежа.
Пунктом 7 части 1 статьи 101 Закона об исполнительном производстве установлено, что взыскание не может быть обращено, в том числе на денежные суммы, выплачиваемые в качестве алиментов, а также суммы, выплачиваемые на содержание несовершеннолетних детей в период розыска их родителей.
В соответствии с частью 2 статьи 101 Закона об исполнительном производстве по алиментным обязательствам в отношении несовершеннолетних детей, а также по обязательствам о возмещении вреда в связи со смертью кормильца ограничения по обращению взыскания, установленные пунктами 1, 4 и 21 части 1 настоящей статьи, не применяются.
Действия, связанные с нарушением лицом, не являющимся должником, законодательства об исполнительном производстве, выразившееся в невыполнении законных требований судебного пристава-исполнителя, отказе от получения конфискованного имущества, представлении недостоверных сведений об имущественном положении должника, утрате исполнительного документа, несвоевременном отправлении исполнительного документа, неисполнении требований исполнительного документа, в том числе полученного от взыскателя, образует состав административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 3 статьи 17.14 КоАП РФ, и определен в виде наложения административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.
В соответствии со статьей 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.
В силу части 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушении, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта РФ предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.
Частью 3 статьи 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации предусмотрено, что в случае, если при рассмотрении заявления об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд установит, что решение административного органа о привлечении к административной ответственности является законным и обоснованным, суд принимает решение об отказе в удовлетворении требования заявителя.
Отменяя решение суда первой инстанции и отказывая в удовлетворении заявленных требований, суд апелляционной инстанции на основании оценки представленных в материалы дела доказательств пришел к выводу о наличии в действиях АО «Альфа-Банк» состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 3 статьи 17.14 КоАП РФ, выразившееся в неисполнении требований судебного пристава-исполнителя Мценского РОСП УФССП России по Орловской области, изложенные в пункте 3 постановления об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации от 24 мая 2022 г. 57005/22/154243, и соблюдении процедуры привлечения к административной ответственности.
Судом сделаны выводы о том, что Банк при исполнении постановления об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации от 24 мая 2022 г. 57005/22/154243, должно было убедиться в назначении денежных средств, поступивших на счет должника – Кузнецова П.В., в целях проверки возможности их удержания и перечисления.
Из представленных Банком документов и сведений, в приложенных экранных формах в назначении платежа указано: КД 02 «Алименты», что свидетельствует об осведомленности Банка о предназначении поступивших должнику денежных средств.
Доводы АО «Альфа-Банк» со ссылкой на автоматическую работу его системы определения предназначения поступивших платежей и невозможность такого определения в отсутствие сведений в графе «Назначение платежа кодовое» отклонены судом с указанием на то, что настройка программного обеспечения в соответствии с действующим законодательством находится в компетенции Банка. При этом из совокупности отраженных в платежном поручении сведений было достаточно данных для определения предназначения поступившего платежа и, как следствие, установления недопустимости обращения взыскания на указанные денежные средства.
Судом дана подробная оценка выводам административного органа относительно выявленного нарушения, а также указано на правомерность выдачи УФССП России по Орловской области представления об устранении причин и условий, способствующих совершению административного правонарушения от 30 ноября 2022 г.
Учитывая изложенные обстоятельства, суд кассационной инстанции считает обоснованными выводы суда апелляционной инстанции о доказанности факта совершения АО «Альфа-Банк» административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 3 статьи 17.14 КоАП РФ.
Вина АО «Альфа-Банк» в совершении административного правонарушения установлена.
Каких-либо нарушений процедуры привлечения общества к административной ответственности судами не установлено.
Постановление по делу об административном правонарушении в отношении общества вынесено в пределах срока давности, установленного частью 1 статьи 4.5 КоАП РФ для данной категории дел.
Выводы суда основаны на имеющихся в материалах дела доказательствах. Оснований для иной оценки вывода суда у суда кассационной инстанции не имеется.
Принимая во внимание изложенное, суд кассационной инстанции полагает обоснованным вывод суда об отсутствии оснований для удовлетворения заявленных требований.
Доводы, изложенные в кассационной жалобе, основаны на неверном толковании норм материального права и направлены на переоценку собранных по делу доказательств, что в силу статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не входит в полномочия суда кассационной инстанции.
Пределы рассмотрения дела в суде кассационной инстанции ограничены проверкой правильности применения судами первой и апелляционной инстанций норм материального и процессуального права с учетом доводов кассационной жалобы, а также проверкой соответствия выводов о применении нормы права установленным ими по делу обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам (части 1 и 3 статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).
В силу статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в компетенцию суда кассационной инстанции не входит переоценка представленных суду доказательств и сделанных на основании их оценки выводов.
Поскольку нормы материального права, регулирующие спорные отношения, судом применены правильно, процессуальных нарушений не допущено, суд кассационной инстанции не находит оснований для отмены или изменения принятого по делу судебного акта.
При таком положении постановление суда апелляционной инстанции следует оставить без изменения, а кассационную жалобу - без удовлетворения.
Руководствуясь статьями 284, 286 - 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд
ПОСТАНОВИЛ:
постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 18 мая 2023 г. по делу № А40-272361/22-145-2158 оставить без изменения, кассационную жалобу АО «Альфа-Банк» - без удовлетворения.
Судья Е.А.Ананьина
