АРБИТРАЖНЫЙ СУД СМОЛЕНСКОЙ ОБЛАСТИ
ул. Большая Советская, д. 30/11г.Смоленск, 214000
http:// www.smolensk.arbitr.ru; e-mail: info@smolensk.arbitr.ru
тел.8(4812)61-04-16; 64-37-45; факс 8(4812)61-04-16
О П Р Е Д Е Л Е Н И Е
25.05.2020 г. Дело № А62-9818-4/17
Резолютивная часть определения оглашена 25.05.2020 г.
Полный текст определения изготовлен 25.05.2020 г.
Судья Арбитражного суда Смоленской области Воронова В.В., при ведении протокола судебного заседания секретарем Леоновой К.А., рассмотрев заявление конкурсного управляющего общества с ограниченной ответственностью «Транско» Стародубкина А.В.
к публичному акционерному обществу «Росбанк», Кузьминову Максиму Дмитриевичу, Щекотихину Александру Ивановичу, Дюльдину Сергею Сергеевичу, Шевлякову Никите Владимировичу
о признании сделок по перечислению денежных средств на оплату заработной платы за период с 01.03.2016 по 30.05.2016 недействительными и применении последствий недействительности сделок путем взыскания в конкурсную массу денежных средств в размере 3 228 800 руб.
по делу № А62-9818/2018 по заявлению
индивидуального предпринимателя Авдеенко Михаила Николаевича (ОГРНИП 314325623900050; ИНН 324501388128)
к должнику обществу с ограниченной ответственностью «Транско» (ИНН 6731066015, ОГРН 1076731019155)
о признании должника несостоятельным (банкротом)
при участии:
от ПАО «Росбанк»:представитель не явился, извещен надлежащим образом;
от арбитражного управляющего: паспорт; Тризно А.С., представитель по доверенности;
Кузьминов М.Д., Щекотихин А.И., Дюльдин С.С., Шевляков Н.В.: не явились, извещены надлежаще;
У С Т А Н О В И Л:
Решением Арбитражного суда Смоленской области от 18.07.2017 по делу №А62-9818/2017 общество с ограниченной ответственностью «Транско» признано несостоятельным (банкротом) и в отношении должника открыто конкурсное производство по упрощенной процедуре отсутствующего должника, конкурсным управляющим должника утвержден Стародубкин А. В.
17.05.2019 конкурсный управляющий должника Стародубкин А.В. обратился в арбитражный суд с заявлением к публичному акционерному обществу «Росбанк» о признании недействительным перевода денежных средств от ООО «Транско» по назначению платежа «заработная плата за период с 01.03.2016 по 30.05.2016 (Кузин Максим Дмитриевич)» путем взыскания с ПАО «Росбанк» в конкурсную массу денежных средств в размере 807 200 руб. 00 коп.
Определением арбитражного суда от 24.05.2019 заявление конкурсного управляющего общества с ограниченной ответственностью «Транско» Стародубкина А.В. принято к производству (обособленный спор № А62-9818-4/2018).
17.05.2019 конкурсный управляющий должника Стародубкин А.В. обратился в арбитражный суд с заявлением к Щекотихину Александру Ивановичу, Дюльдину Сергею Сергеевичу, Шевлякову Никите Владимировичу о признании сделок по перечислению денежных средств на оплату заработной платы за период с 01.03.2016 по 30.05.2016 недействительными и применении последствий недействительности сделок путем взыскания в конкурсную массу денежных средств в размере 2 421 600 руб. 00 коп.
Определением арбитражного суда от 24.05.2019 заявление конкурсного управляющего общества с ограниченной ответственностью «Транско» Стародубкина А.В. принято к производству (обособленный спор № А62-9818-5/2018).
Определением арбитражного суда Смоленской области от 13.09.2019 г. вышеуказанные обособленные споры объединены в одно производство с присвоением номера №А62-9818-4/17.
21.02.2020 г. производство по делу возобновлено в связи с получением результатов экспертизы.
В ходе судебного разбирательства, представитель ПАО «Росбанк» не отрицал факт перечисления денежных средств вышеуказанным гражданам. В ходе проведенной Банком внутренней проверки Банком было установлено, что заявления о перечислении денежных средств в качестве заработной платы Щекотихину Александру Ивановичу, Дюльдину Сергею Сергеевичу, Шевлякову Никите Владимировичу были представлены в Банк от имени ООО «Вертикаль», которые в ООО «Транско» не работали.
Суд, выслушав доводы сторон, исследовав представленные в материалы дела доказательства, признает предъявленные требования подлежащими удовлетворению по следующим обстоятельствам.
Как усматривается из выписи по лицевому счету ООО «Транско» за период с 04.04.2013 по 24.02.2018 г. должником ООО «Транско» производились через ПАО «Росбанк» перечисления с номера корреспонденского счета 30101810000000000256, БИК -044525256 для зачисления заработной платы за период с 01.03.2016 г. по 30.05.2016 г. следующим лицам: Щекотихину Александру Ивановичу – 807 200 руб., Дюльдину Сергею Сергеевичу – 807 200 руб., Кузьминову Макисму Дмитриевичу – 807 200 руб., Шевлякову Никите Владимировичу – 807 200 руб.
В представленных в материалы дела документах отсутствуют доказательства работы вышеуказанных граждан в ООО «Транско». При этом, в материалы дела представлены документы подписанные от имени Кузьминова М.Д., Щекотихина А.И., Дюльдина С.С., Шевлякова Н.В.:
-Заявление-анкета в ПАО Росбанк на предоставление услуг и осуществление иных действий в рамках договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц от 29.04.2016 г.;
- Дополнительные вопросы для физических лиц по форме ТФ-3201-293 от 29.04.2016 г.;
- Поручение о предоставлении в ООО «Вертикаль» номера текущего банковского счета.
Каких-либо документов, подтверждающих правомочность перечисления денежных средств со счета ООО «Транско» в счет уплаты заработной платы работникам ООО «Вертикаль» в материалах дела не имеется.
Привлеченные к участию в деле в качестве ответчиков Кузьминов Максим Дмитриевич, Щекотихин Александр Иванович, Дюльдин Сергей Сергеевич, Шевляков Никита Владимирович сообщили суду, что не обращались в ПАО «Росбанк» 29.04.2016 г. с заявлениями о комплексном банковском обслуживании физических лиц, не отвечали в письменной форме на Дополнительные вопросы для физических лиц по форме ТФ-3201-293, не давали Банку поручений от 29.04.2016. о предоставлении в ООО «Вертикаль» номера текущего банковского счета, не подписывали доверенность на имя ООО «Вертикаль» на получение дебетовой зарплатной карты, выпущенной ПАО «Росбанк» и получение запечатанного ПИН-конверта к дебетовой зарплатной карте.
Как установлено судом, вышеназванные граждане не являлись сотрудниками ООО «Вертикаль». Как усматривается из материалов дела Обществом «Вертикаль» не уплачивались за них страховые взносы в Пенсионный фонд РФ и налоговые отчисления с заработной платы.
Суд в целях рассмотрения настоящего заявления, пришел к выводу о необходимости проведения судебной почерковедческой экспертизы, в ходе которой разрешить вопрос – Кузьминовым М.Д., Щекотихиным А.И., Дюльдиным С.С., Шевляковым Н.В. или иными лицами, подписаны вышеуказанные документы.
Определением арбитражного суда Смоленской области от 07.10.2019 г. по делу назначена судебная почерковедческая экспертиза документов, проведение которой поручено ФБУ Брянская лаборатория судебной экспертизы Министерства юстиции Российской Федерации.
На разрешение эксперта были поставлены следующие вопросы:
1.Кузьминовым Максимом Дмитриевичем или другим лицом выполнены подписи и рукописный текст от имени Кузьминова Максима Дмитриевича в следующих документах:
- Заявление-анкета в ПАО Росбанк на предоставление услуг и осуществление иных действий в рамках договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц от 29.04.2016 г.;
- Дополнительные вопросы для физических лиц по форме ТФ-3201-293 от 29.04.2016 г.;
- Поручение о предоставлении в ООО «Вертикаль» номера текущего банковского счета.
2.Щекотихиным Александром Ивановичем или другим лицом выполнены подписи и рукописный текст от имени Щекотихина Александра Ивановича в следующих документах:
- Заявление-анкета в ПАО Росбанк на предоставление услуг и осуществление иных действий в рамках договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц от 29.04.2016 г.;
- Дополнительные вопросы для физических лиц по форме ТФ-3201-293 от 29.04.2016 г.;
- Поручение о предоставлении в ООО «Вертикаль» номера текущего банковского счета.
3.Дюльдиным Сергеем Сергеевичем или другим лицом выполнены подписи и рукописный текст от имени Дюльдина Сергея Сергеевича в следующих документах:
- Заявление-анкета в ПАО Росбанк на предоставление услуг и осуществление иных действий в рамках договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц от 29.04.2016 г.;
- Дополнительные вопросы для физических лиц по форме ТФ-3201-293 от 29.04.2016 г.;
- Поручение о предоставлении в ООО «Вертикаль» номера текущего банковского счета.
4.Шевляковым Никитой Владимировичем или другим лицом выполнены подписи и рукописный текст от имени Шевлякова Никиты Владимировича в следующих документах:
- Заявление-анкета в ПАО Росбанк на предоставление услуг и осуществление иных действий в рамках договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц от 29.04.2016 г.;
- Дополнительные вопросы для физических лиц по форме ТФ-3201-293 от 29.04.2016 г.;
- Поручение о предоставлении в ООО «Вертикаль» номера текущего банковского счета.
5.Шевляковым Никитой Владимировичем, Кузьминовым Максимом Дмитриевичем, Дюльдиным Сергеем Сергеевичем, Щекотихиным Александром Ивановичем или другими лицами выполнены подписи в доверенности от 29.04.2016 г. на имя ООО «Вертикаль» на получение дебетовой зарплатной карты, выпущенной ПАО «Росбанк» и получение запечатанного ПИН-конверта к дебетовой зарплатной карте, а также совершение иных необходимых действий.
Согласно заключения эксперта Середовой З.В. № 1995/3\3 от 07.02.2020 г. на все вопросы получены отрицательные ответы. Шевляковым Никитой Владимировичем, Кузьминовым Максимом Дмитриевичем, Дюльдиным Сергеем Сергеевичем, Щекотихиным Александром Ивановичем ни один из вышеуказанных документов не подписывался. Подписи на документах выполнены иными лицами. Подпись на Доверенности от 29.04.2016 г. выполнена с подражанием подписям указанных лиц.
Проанализировав заключение эксперта с точки зрения соответствия процессуальным критериям, суд приходит к выводу о том, что указанное заключение эксперта является достоверным и допустимым доказательством, выводы эксперта в достаточной степени являются мотивированными, сомнений в недостаточной ясности выводов экспертизы не усматривается, оснований не доверять выводам эксперта у суда не имеется, надлежащих доказательств, опровергающих выводы эксперта, участвующими в деле лицами не представлено, о фальсификации экспертного заключения не заявлено.
Как пояснил представитель ПАО «Росбанк» в возражениях на заявление от 21.06.2019 г. (т. 1 л.д. 46), согласно выписке из лицевого счета № 40817810387720000559 от 14.06.2016 г. на счет поступили денежные средства от ООО «Транско» в размере 807 200 руб. Указанные денежные средства были сняты со счета с использованием полученной банковской карты № 4779 8616 0031 51 35.
Указанная банковская карта согласно Доверенности от 29.04.2016 г. была выдана гр. Молянову Сергею Владимировичу.
Аналогичные обстоятельства установлены в отношении денежных средств перечисленных для заработной платы на имя Шевлякова Никиты Владимировича, Дюльдина Сергея Сергеевича, Щекотихина Александра Ивановича.
Предназначавшиеся им банковские карты по Доверенности от 29.04.2016 г. были выданы гр. Молянову Сергею Владимировичу.
Денежные средства поступившие от ООО «Транско» для заработной платы указанных граждан (якобы работавших в ООО «Вертикаль») в размере по 807 200 руб. каждому, были сняты в банкоматах посредством банковских карт, полученных от их имени по доверенности Моляновым С.В. не установленными судом лицами.
В судебном заседании 07.10.2019 г. в качестве свидетеля был допрошен Багров Артем Геннадьевич, который, на поставленные судом вопросы пояснил следующее.
Багров А.Г. работает в ПАО «Росбанк» ведущим менеджером, в этой же должности он работал и по состоянию на 2016 год. В 2016 г. им было привлечено на зарплатный проект ООО «Вертикаль». При открытии расчетно счета от имени ООО «Вертикаль» действовал руководитель Молянов Сергей Владимирович. Он пояснил, что в штате организации работает более 20 сотрудников, но с его слов согласились на открытие зарплатного счета только четверо: Кузьминов Максим Дмитриевич, Щекотихин Александр Иванович, Дюльдин Сергей Сергеевич, Шевляков Никита Владимирович. Через несколько дней Молянов С.В. принес ему копии паспортов указанных граждан. Багров А.Г. пояснил, что он должен был идентифицировать личности лиц, обратившихся с заявлениями о перечислении заработной платы на специальный зарплатный счет, но они лично не приходили, Молянов С.В. утверждал, что они работают у него в ООО «Вертикаль», поэтому он принял документы без идентификации личности Кузьминова М.Д., Щекотихина А.И., Дюльдина С.С., Шевлякова Н.В..
Молянов С.В. представил Багрову А.Г. копии паспортов названных лиц и реестр сотрудников. На момент подписания Заявления-анкеты в ПАО Росбанк на предоставление услуг и осуществление иных действий в рамках договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц от 29.04.2016 г.; Дополнительных вопросов для физических лиц по форме ТФ-3201-293 от 29.04.2016 г., Поручения о предоставлении в ООО «Вертикаль» номера текущего банковского счета, все эти граждане должны были присутствовать лично. Но поскольку Молянов С.В. представил Багрову А.Г. доверенность от 29.04.2016 г. от этих граждан на имя ООО «Вертикаль» на получение дебетовой зарплатной карты, выпущенной ПАО «Росбанк» и получение запечатанного ПИН-конверта к дебетовой зарплатной карте, а также совершение иных необходимых действий, Багров А.Г. выдал ему все эти документы, которые он в последствии вернул уже заполненные. При этом, Багров А.Г. не принял мер по оформлению данной доверенности в Банке в его присутствии, а принял ее уже оформленную без его участия, не удостоверившись в действительном волеизъявлении указанных лиц.
В ходе судебного разбирательства допросить в качестве свидетеля Молянова С.В. не представилось возможным в связи с его не явкой в судебное заседание.
Как установлено судом ООО «Вертикаль» в настоящее время ликвидировано.
Таким образом, судом установлено, что ПАО «Росбанк» распорядился денежными средствами ООО «Транско», перечислив их со счета ООО «Транско» в качестве заработной платы якобы сотрудникам ООО «Вертикаль» Кузьминову Максиму Дмитриевичу, Щекотихину Александру Ивановичу, Дюльдину Сергею Сергеевичу, Шевлякову Никите Владимировичу, на имя которых по сфальсифицированным документам были оформлены дебетовые зарплатные карты, полученные за них гр. Моляновым С.В. Названные денежные средства были сняты в банкоматах не установленными судом лицами.
В данных обстоятельствах, Банк, получив от ООО «Транско» денежные средства, при отсутствии правовых оснований для перечисления их вышеуказанным физическим лицам, был обязан возвратить их ООО «Транско».
Согласно статье 5 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам является сделкой.
Согласно разъяснениям, данным в абзаце 4 пункта 9.1 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63, суд самостоятельно определяет характер спорного правоотношения, возникшего между сторонами, а также нормы права, подлежащие применению.
Учитывая указанные разъяснения, суд приходит к выводу о наличии правовых оснований для признания недействительными оспариваемых банковских операций в соответствии с пунктом 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве, статей 10, 168 ГК РФ
Согласно пункту 2 статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).
В соответствии с пунктами 1, 3 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.
Согласно пункту 7 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 19.04.1999 N 5 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета", при неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательств по договору банковского счета с банка на основании общих норм Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности (глава 25) могут быть взысканы убытки.
Поскольку денежные средства в общей сумме 3 228 800 руб. списаны со счета ООО «Транско» при отсутствии правовых оснований, то Банк обязан возместить Обществу убытки в указанном размере.
Принимая во внимание изложенное, руководствуясь ст. 15 Гражданского кодекса РФ, 184-185 Арбитражного процессуального кодекса РФ, арбитражный суд
ОПРЕДЕЛИЛ:
Признать недействительными сделки по перечислению денежных средств на оплату заработной платы Шевлякову Никите Владимировичу, Кузьминову Максиму Дмитриевичу, Дюльдину Сергею Сергеевичу, Щекотихину Александру Ивановичу, произведенные со счета ООО «Транско» 14.06.2016 г. платежными поручениями № 4, № 5, № 6, № 7 недействительными.
Взыскать с Публичного акционерного общества «Росбанк» в пользу ООО «Транско»3 228 800 рублей.
Взыскать с Публичного акционерного общества «Росбанк» в доход федерального бюджета госпошлину в сумму 6 000 рублей.
В удовлетворении требований к Шевлякову Никите Владимировичу, Кузьминову Максиму Дмитриевичу, Дюльдину Сергею Сергеевичу, Щекотихину Александру Ивановичу отказать.
Определение подлежит немедленному исполнению и может быть обжаловано в установленном порядке в апелляционную инстанцию - Двадцатый арбитражный апелляционный суд (г. Тула), жалоба подается через Арбитражный суд Смоленской области.
Судья В.В. Воронова
