Определение АС Ростовской области от 13.07.2021 № А53-1961/19

АРБИТРАЖНЫЙ СУД РОСТОВСКОЙ ОБЛАСТИ

344 002 г. Ростов-на-Дону, ул. Станиславского, 10/11-13

http://www.rostov.arbitr.ru; е-mail: info@rostov.arbitr.ru

О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

г. Ростов-на-Дону

«28» июля 2021 года Дело № А53-1961/2019

Резолютивная часть судебного акта объявлена 13 июля 2021 года

Полный текст судебного акта изготовлен 28 июля 2021 года

Арбитражный суд Ростовской области в составе судьи Латышевой К.В.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Ибрагимовой Д.Я.,

рассмотрев в открытом судебном заседании заявление председателя комитета кредитов ПАО «Донхлеббанк» Мерзликиной И.П.

о разрешении разногласий между конкурсным управляющим и комитетом кредиторов по вопросу утверждения сметы текущих расходов кредитной организации

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ПАО «Донхлеббанк» (ИНН 6164026390, ОГРН 1026103273382; 344082, г. Ростов-на-Дону, ул. Шаумяна, д. 36 А)

при участии в судебном заседании:

от конкурсного управляющего – в порядке передоверия представитель Пузикова Е.Ю. по доверенности от 24.12.2020; представитель Ткачева И.А. по доверенности от № 1217 от 07.12.2020; представитель Зайцева Н.М. по доверенности № 7 от 20.01.2020;

от комитета кредиторов – лично Мерзликина И.П. (паспорт);

от Коллегии адвокатов «Доктор права» - представитель Салахетдинова Г.А. по доверенности от 17.05.2021;

установил: в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) должника, в арбитражный суд Ростовской области 31.01.2020 (отметка канцелярии суда «н» - нарочно) поступило заявление председателя правления комитета кредитов ПАО «Донхлеббанк», директора ООО «Бомонд» Мерзликиной И.П., в котором просит внести следующие изменения в смету текущих расходов ПАО «Донхлеббанк»:

1. Расходы по оплате услуг привлеченной компании по выявлению обстоятельств банкротства в рамках в рамках сметы на текущие расходы конкурсного производства ( п. 1.5 сметы) установить в фиксированном размере - 90 000 рублей, без НДС.

2. Взыскать убытки в конкурсную массу ПАО «Донхлеббанк» в сумме 8 210 000 рублей (п. 1.5. сметы), возникшие вследствие неправомерных действий конкурсного управляющего, путем необоснованно завышенной стоимости услуг привлеченной организаций по выявлению обстоятельств банкротства в рамках конкурсного производства (ликвидации) и выплате вознаграждения в полном объеме при неутвержденной комитетом кредиторов смете.

3. Взыскать с Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в пользу конкурсной массы ПАО «Донхлеббанк» судебную неустойку на случай неисполнения судебного акта в размере 10 000 рублей, за каждый день просрочки до момента фактического исполнения.

Кроме того, в целях процессуальной экономии, комитет кредиторов ПАО «Донхлеббанк» просит обязать конкурсного управляющего ПАО «Донхлеббанк» предоставить следующие документы:

1. Заключение о наличии признаков преднамеренного банкротства ПАО «Донхлеббанк», подготовленное в рамках оказания услуг по Договору №2019-1985- 1965/58 от 04.04.2019 г компанией ООО «Димер-ТМ» в подтверждение объема и надлежащего качества оказанных услуг.

2. Договор №2019-1985-1965/58 от 04.04.2019 г «Об оказании услуг по выявлению обстоятельств банкротства и признаков преднамеренного банкротства кредитной организации», заключенному между ПАО «Донхлеббанк» и ООО «ДИМЕР – ТМ».

Определением суда от 29.07.2020 года к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора привлечено ООО «ДИМЕР-ТМ».

Определением суда от 22.03.2021 года к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора привлечены:

1) Коллегия адвокатов «Доктор права» г. Москвы;

2) ООО «Аудиторское партнерство».

Заявитель в судебном заседании, озвучил свою позицию, в порядке части 1 статьи 49 АПК РФ уточнил требования и просил суд: внести следующие изменения в смету текущих расходов ПАО «Донхлеббанк»:

Рассмотреть заявленные разногласия по вопросам сметы, включив финансовые периоды: с даты начала конкурсного производства 05.03.2019 г по 31.12.2019 г., за 2020-й год, а также за 1-2 кварталы 2021 года.

Установить общий максимальный размер расходов на проведение процедур, применяемых в деле о банкротстве ПАО «Донхлеббанк» (бюджет текущих расходов), в том числе, оплаты услуг лиц, привлеченных конкурсным управляющим для обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве, за исключением лиц, предусмотренных пунктом 2 статьи 20.7 Закона о банкротстве, произведенных за финансовые периоды: с 05.03.2019 по 31.12.2020 г., 2020-й год, а также 1-е полугодие 2021 года с учетом требований п. 3 ст.20.7 Закона о банкротстве (пункт 1 сметы) - в сумме 26 931 240 рублей;

Применить правовые последствия:

Обязать конкурсного управляющего ПАО «Донхлеббанк» - ГК «Агентство по страхованию вкладов» произвести перерасчет, возместить в пользу должника, кредиторов и иных лиц убытки, возникшие вследствие экономически необоснованного, следовательно, неправомерного, перерасхода лимита расходов на текущие расходы ПАО «Донхлеббанк» в размере 136 818 760 рублей, причиненного в результате ненадлежащего исполнения конкурсным управляющим возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве, в нарушение требований статьи 20.7 Закона о банкротстве, факт причинения которых установлен вступившим в законную силу решением суда.

Взыскать с конкурсного управляющего Банка установленные убытки, в размере 136 818 760 рублей за счет собственных средств юридического лица - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (ИНН 7708514824) - в пользу гражданско-правового сообщества кредиторов ПАО «Донхлеббанк», путем зачисления (возврата) денежных средств в конкурсную массу Банка.

Исключить оплату труда физических лиц привлеченных конкурсным управляющим (п. 1.1.3.сметы);

Установить расходы по оплате услуг привлеченных организаций по юридическому сопровождению процедур конкурсного производства (ликвидации): установить оплату не более 850 000 рублей в месяц в фиксированном размере, исключить условие о гонораре успеха (п. 1.3.1. сметы);

Установить расходы по оплате услуг привлеченных организаций по бухгалтерскому сопровождению процедур конкурсного производства (ликвидации): установить оплату не более 500 000 рублей в месяц в фиксированном размере в первые 12 месяцев конкурсного производства, с 13 (тринадцатого) месяца - 300 000 рублей в месяц (п.1.5.сметы);

Исключить расходы на оплату хранения имущества в г. Санкт-Петербурге (п. 1.6.1. сметы);

Установить расходы по оплате услуг привлеченной компании по выявлению обстоятельств банкротства в рамках в рамках сметы на текущие расходы конкурсного производства (п.1.5 сметы) в фиксированном размере - 90 000 (Девяносто тысяч) рублей, без НДС.

Применить правовые последствия:

Обязать конкурсного управляющего ПАО «Донхлеббанк» — ГК «Агентство но страхованию вкладов» произвести перерасчет сметы текущих расходов в пункте 1.5;

Взыскать с Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (ИНН 7708514824), за счет ее собственных средств, в пользу конкурсной массы ПАО «Донхлеббанк» убытки в сумме 8 210 000 (Восемь миллионов двести десять тысяч) рублей (п. 1.5 сметы), возникшие вследствие выплаты из конкурсной массы Банка необоснованно завышенной стоимости за услуги привлеченной организаций по выявлению обстоятельств банкротства в рамках конкурсного производства (ликвидации) по Договору №2019-19854965/58 от 04.04.2019, заключенному между ПАО «Донхлеббанк», в лице представителя конкурсного управляющего, с компанией ООО «ДИМЕР–ТМ» в сумме 8 300 000 рублей со сроком исполнения договора 3 месяца.

Взыскать с Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в пользу конкурсной массы ПАО «Донхлеббанк» судебную неустойку на случай неисполнения судебного акта в размере 10 000 рублей за каждый день просрочки до момента фактического исполнения.

Удовлетворить заявленные комитетом кредиторов ПАО «Донхлеббанк» требования по вопросу утверждения сметы текущих расходов кредитной организаций в полном объеме.

Право формулирования требований, является прерогативой заявителя, которое предоставлено ему в силу прямого указания данного в законе. В связи с чем, суд, руководствуясь положениями части 1 статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, признает заявленное ходатайство подлежащим удовлетворению, уточнения судом приняты.

Суд заслушал объяснения лиц, участвующих в деле.

Представитель конкурсного управляющего в судебном заседании представил в материалы дела дополнительные документы, а также дополнительные пояснения.

Иные лица, участвующие в деле о банкротстве, извещены о времени и месте судебного заседания надлежащим образом по правилам статьи 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в том числе путем размещения судебных актов на официальном сайте в сети Интернет. Конкурсные кредиторы должника знают о начавшемся арбитражном процессе по делу о банкротстве, поскольку предъявили требования к должнику.

Заявление рассматривается в порядке статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Рассмотрев материалы дела, арбитражный суд установил следующее.

Решением Арбитражного суда Ростовской области от 05.03.2019 (резолютивная часть) Публичное Акционерное Общество «Донхлеббанк» признано несостоятельным (банкротом), в отношении него введена процедура, применяемая в деле о банкротстве – конкурсное производство. Конкурсным управляющим ПАО «Донхлеббанк» утверждена государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

Сведения о введении в отношении должника процедуры конкурсного производства опубликованы в газете «КоммерсантЪ» №46 от 16.03.2019, стр. 56.

В судебном заседании председатель комитета кредиторов Мерзликина И.П. пояснила, что имеются разногласия по всем сметам текущих расходов, в том числе в части размера оплаты юридических и бухгалтерских услуг. Пояснила, что размер оплаты привлеченных организаций существенно завышен, указала, что услуги, оказываемые привлеченной организацией, дублируются с услугами, оказываемыми привлеченными ГК «АСВ» специалистами - физическими лицами, привлеченными конкурным управляющим.

Относительно привлечения бухгалтерской организации указала, что основной функцией привлеченного лица являлась деятельность, связанная с формированием реестра требований кредиторов, проведением инвентаризации имущества, большая часть услуг по договору уже оказана. Таким образом, размер оплаты привлеченных лиц подлежит снижению. Хранение малоценного имущества, находящегося в г. Санкт-Петербурге, нецелесообразно. Необоснованно завышена стоимость привлеченной организации ООО «Димер-ТМ» для составления заключения о наличии признаков преднамеренного банкротства ПАО «Донхлеббанк». Гонорар успеха в качестве дополнительного вознаграждения надлежит исключить из сметы текущих расходов. Также исключить из сметы текущих расходов оплату труда физических лиц, привлеченных конкурсным управляющим. Заявлено о превышении конкурсным управляющим лимита расходов на процедуру банкротства.

Представитель конкурсного управляющего против удовлетворения заявленного ходатайств возражал, пояснил, что размер оплаты привлеченных лиц не завышен, деятельность привлеченных лиц направлена на формирование конкурсной массы Банка.

При рассмотрении обособленного спора суд руководствуется следующим.

Согласно статье 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве) и части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным АПК РФ, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

Согласно пункту 4 статьи 20.3 Закона о банкротстве при проведении процедур, применяемых в деле о банкротстве, арбитражный управляющий обязан действовать добросовестно и разумно в интересах должника, кредиторов и общества.

Согласно пункту 2 статьи 189.68 Закона о банкротстве, если кредитная организация имела лицензию Банка России на привлечение денежных средств физических лиц во вклады, конкурсным управляющим является Агентство по страхованию вкладов.

В соответствии с пунктом 4 статьи 15 Федерального закона от 23.12.2003 N 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (далее - Закон о страховании вкладов), Агентство в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» и Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» осуществляет функции конкурсного управляющего (ликвидатора) при банкротстве кредитных организаций.

Полномочиями представителя конкурсного управляющего в деле о банкротстве кредитной организации, имеющей отозванную лицензию (с правом привлечения денежных средств физических, юридических лиц), возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Суд, выслушав лиц, участвующих в заседании, исследовав материалы дела, оценив доказательства в их совокупности приходит к следующим выводам.

В силу пункта 2 статьи 50.21 Закона о банкротстве конкурсный управляющий обязан действовать добросовестно и разумно с учетом прав и законных интересов

кредиторов, кредитной организации, общества и государства.

Пункт 2 статьи 189.78 Закона о банкротстве обязывает конкурсного управляющего действовать добросовестно и разумно с учетом прав и законных интересов кредиторов, кредитной организации, общества и государства.

Статья 189.84 Закона о банкротстве определяет текущие обязательства кредитной

организации в ходе конкурсного производства.

Так в силу подпункта 2 пункта 1 названной статьиЗакона под текущими обязательствами кредитной организации понимаются: денежные обязательства, основания которых возникли в период со дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций до дня завершения конкурсного производства, в том числе: обязательства по оплате расходов, связанных с продолжением функционирования кредитной организации, включая оплату труда лиц, работающих по трудовому договору, выплату выходных пособий, компенсаций и иные выплаты этим лицам в случае их увольнения, с учетом особенностей, установленных настоящим Федеральным законом; обязательства по выплате вознаграждения конкурсному управляющему, аккредитованному при Банке России; судебные расходы кредитной организации, расходы на включение сведений в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве и опубликование сообщений, предусмотренных настоящим Федеральным законом, а также иные вытекающие из настоящего Федерального закона расходы, связанные с проведением конкурсного производства.

Согласно пункту 4 статьи 189.84 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» расходы на исполнение текущих обязательств кредитной организации включаются в смету текущих расходов кредитной организации и осуществляются конкурсным управляющим на основании такой сметы.

Возможность разрешения судом разногласий, возникших между кредиторами, в том числе текущими, и конкурсным управляющим, предусмотрена положения статьи 60 Закона о банкротстве (пункт 3 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 60).

В силу пунктов 5, 6 статьи 189.84Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» смета текущих расходов кредитной организации в части расходов, производимых после проведения первого собрания кредиторов, подлежит утверждению (изменению) собранием кредиторов или, если им образован комитет кредиторов, комитетом кредиторов по представлению конкурсного управляющего. В случае не утверждения (отказа в утверждении) собранием кредиторов или комитетом кредиторов сметы текущих расходов кредитной организации собрание кредиторов или комитет кредиторов вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о разрешении возникших разногласий между конкурсным управляющим и собранием кредиторов или комитетом кредиторов. По итогам рассмотрения указанных разногласий арбитражный суд утверждает смету текущих расходов кредитной организации, производимых после вынесения соответствующего судебного акта.

Смета текущих расходов кредитной организации, утвержденная собранием кредиторов, или комитетом кредиторов, или арбитражным судом в порядке, установленном пунктом 6 настоящей статьи, может быть изменена собранием кредиторов или комитетом кредиторов по представлению конкурсного управляющего, а при наличии разногласий между ними по вопросу внесения изменений в указанную смету - арбитражным судом в порядке, установленном пунктом 6 настоящей статьи (пункт 7 статьи 189.84Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве).

По итогам рассмотрения указанных разногласий арбитражный суд утверждает смету текущих расходов кредитной организации, производимых после вынесения соответствующего судебного акта.

В части требования заявителя о необоснованности привлечения специалистов для исполнения обязанностей конкурсного управляющего банка суд приходит к следующим выводам.

Согласно подпункту шестому пункта 4 статьи 189.78 Закона о банкротстве конкурсный управляющий вправе привлекать для решения задач, возникающих в связи с осуществлением конкурсного производства, бухгалтеров, аудиторов, оценщиков и иных специалистов с оплатой их услуг за счет имущества кредитной организации.

При привлечении лиц для обеспечения возложенных на него обязанностей арбитражный управляющий обязан действовать добросовестно и разумно в интересах должника, кредиторов и общества (п. 4 ст. 20.3 Закона о банкротстве).

В пункте 10 постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 N 60 «О некоторых вопросах, связанных с принятием Федерального закона от 30.12.2008 N 296-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» разъясняется, что согласно пункту 5 статьи 20.3 Закона полномочия, возложенные в соответствии с Законом на арбитражного управляющего в деле о банкротстве, не могут быть переданы иным лицам.

Вместе с тем арбитражный управляющий для обеспечения возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве имеет право привлекать на договорной основе иных лиц с оплатой их деятельности за счет средств должника, если иное не установлено Законом о банкротстве, стандартами и правилами профессиональной деятельности или соглашением арбитражного управляющего с кредиторами (абзац шестой пункта 1 статьи 20.3 Закона).

Пункт 5 статьи 20.3 Закона не содержит запрета на передачу арбитражным управляющим третьим лицам полномочий, принадлежащих ему как лицу, осуществляющему полномочия органов управления должника.

Данная норма лишь ограничивает арбитражного управляющего в возможности передачи третьим лицам исключительных полномочий, предоставленных ему Законом как специальному участнику процедур банкротства и связанных, прежде всего, с принятием соответствующих решений, касающихся проведения процедур, применяемых в деле о банкротстве.

Для кредитных организаций законодательство предусматривает свой метод контроля за расходами конкурсного управляющего, предусматривающий утверждение сметы текущих расходов, а не установление лимитов.

Порядок несения расходов на исполнение текущих обязательств кредитной организации установлен статьей 189.84 Закона о банкротстве, согласно которой расходы на исполнение текущих обязательств кредитной организации включаются в смету текущих расходов кредитной организации и осуществляются конкурсным управляющим на основании такой сметы (пункт 4 статьи 189.84 Закона о банкротстве).

В силу пунктов 5, 6 статьи 189.84 Закона о банкротстве смета текущих расходов кредитной организации в части расходов, производимых после проведения первого собрания кредиторов, подлежит утверждению (изменению) собранием кредиторов или, если им образован комитет кредиторов, комитетом кредиторов по представлению конкурсного управляющего.

В случае неутверждения (отказа в утверждении) собранием кредиторов или комитетом кредиторов сметы текущих расходов кредитной организации собрание кредиторов или комитет кредиторов вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о разрешении возникших разногласий между конкурсным управляющим и собранием кредиторов или комитетом кредиторов.

По итогам рассмотрения указанных разногласий арбитражный суд утверждает смету текущих расходов кредитной организации, производимых после вынесения соответствующего судебного акта.

До утверждения (изменения) сметы текущих расходов собранием кредиторов, или комитетом кредиторов, или арбитражным судом в порядке, установленном пунктами 6 и 7 настоящей статьи, действует смета текущих расходов кредитной организации, утвержденная (измененная) конкурсным управляющим (пункт 8 статьи 189.84 Закона о банкротстве).

По смыслу приведенных норм конкурсный управляющий обязан осуществлять расходы на исполнение текущих обязательств кредитной организации, в том числе производить оплату услуг привлеченных специалистов, за счет имущества кредитной организации в пределах сметы текущих расходов.

С учетом указанных норм, довод о превышении конкурсным управляющим лимитов расходов на процедуру банкротства подлежит отклонению как несоответствующий действующему законодательству о несостоятельности (банкротстве).

Вместе с тем указанное обстоятельство не свидетельствует о возможности конкурсного управляющего кредитной организации привлекать к исполнению возложенных обязанностей третьих лиц по ценам, превышающим разумные пределы, и/или при отсутствии объективных оснований для привлечения, а также об ограничении судебного контроля в указанной части.

Действуя разумно и добросовестно ГК «АСВ», принимая меры, направленные на достижение целей конкурсного производства, вправе привлекать специалистов только при наличии объективной необходимости и по разумным ценам.

В соответствии с подпунктом 1 пункта 1.1 Положения о проведении отбора специализированных организаций на право оказания услуг при ликвидации финансовых организаций и предупреждении банкротства банков, утвержденное решением Правления Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» от 20.07.2015 протокол N 92 (далее - Положение от 20.07.2015) определяет условия и порядок отбора Агентством специализированных организаций для оказания услуг финансовым организациям, конкурсным управляющим (ликвидатором) которыми является Агентство, имеющее право привлекать специализированные организации в соответствии с законодательством о банкротстве.

Согласно пункту 1.2 Положения от 20.07.2015 отбор специализированных организаций для оказания услуг финансовым организациям проводится в два этапа: конкурсный отбор на право заключения с Агентством договора о взаимодействии, целью которого является аккредитация специализированной организации при Агентстве; отбор аккредитованных при Агентстве специализированных организаций при возникновении необходимости их привлечения для оказания услуг финансовым организациям.

В соответствии с пунктом 4.12 Положения от 20.07.2015 на основании предложений участников отбора составляется их рейтинг, в котором все участники ранжируются в порядке уменьшения оценки их предложений. Рейтинг определяется исходя из возможности наиболее оптимального оказания услуг и их стоимости.

Согласно пункту 4.14 Положения от 20.07.2015 решение о признании участника отбора победителем принимается председателем конкурсной комиссии или заместителями генерального директора, входящими в состав конкурсной комиссии, по представлению структурных подразделений Агентства в соответствии с их компетенцией согласно приложению 6, не позднее 2 рабочих дней после установления рейтинга на основании решения членов Конкурсной комиссии.

Отбор специализированной организации для оказания услуг осуществляется среди аккредитованных при ГК «АСВ» организаций и на условиях, предложенных ГК «АСВ».

Формирование начальной цены определяется ГК «АСВ» исходя из предполагаемого представителем конкурсного управляющего объема и стоимости соответствующих услуг.

Проводимая ГК «АСВ» конкурсная процедура не является открытой, поскольку участие в ней принимают только организации, аккредитованные при Агентстве.

При этом в настоящее время незавершенные многочисленные процедуры ликвидации банков еще больше уменьшают реальное число заинтересованных лиц.

В связи с изложенным следует признать, что стоимость услуг во многом формируется непосредственно ГК «АСВ» в силу того, что круг участников конкурса в данной процедуре минимален и каких-либо значительных изменений первоначальной стоимости данный конкурс не повлек.

Исходя из правовой позиции, изложенной в определении Верховного Суда Российской Федерации от 14.10.2019 N 305-ЭС16-20779 (46), в ситуации банкротства применение к должнику принципа свободы договора (статья 421 Гражданского кодекса Российской Федерации) ограничено, в том числе интересами кредиторов.

Поэтому судам при проверке обоснованности выбора конкурсным управляющим способа оплаты привлеченных лиц следует определять, как такая форма оплаты может отразиться на конкурсной массе и на перспективах удовлетворения требований кредиторов.

Судам рекомендовано соотносить реально понесенные должником расходы с теми потенциальными тратами, которые могли быть понесены, если бы сделка заключалась на рыночных условиях.

При таких обстоятельствах суд считает необходимым проверить по существу обоснованность привлечения конкурсным управляющим специалистов и разумность стоимости их услуг.

Из материалов дела следует, разрешаются разногласия по следующим сметам текущих расходов (затрат на проведение мероприятий конкурсного производства по следующим периодам;

- за период с 29.05.2019 по 30.06.2019;

- за 3 и 4 кварталы 2019 года;

- за 1 - 4 кварталы 2020 года;

- за 1, 2 квартал 2021г.

Разногласия по оплате заработной платы сотрудникам конкурсного управляющего, оплате услуг привлеченных юристов и бухгалтеров заявлены по следующим пунктам указанных смет:

- пункту 1.1.3. «оплата труда физических лиц, привлеченных конкурсным (ликвидатором) за вычетом налога на доходы физических лиц»;

- пункту 1.3.1. «расходы по оплате услуг привлеченных организаций по юридическому сопровождению процедур конкурсного производства (ликвидации)»;

- пункту 1.5. «расходы по оплате услуг привлеченных организаций по бухгалтерскому сопровождению процедур конкурсного производства (ликвидации) и других услуг»;

- пункту 1.6.1. «арендная плата», а именно с расходами на осуществление хранения имущества банка в г. Санкт-Петербурге,

Разногласия по оплате услуг ООО «Димер-ТМ» по установлению признаков преднамеренного банкротства касались п. 1.5 сметы за 4 квартал 2019 года (авансирование осуществлено во 2 квартале 2019г.).

Утверждение комитетом кредиторов смет в 2019 году.

05.07.2019 состоялось заседание комитета банка, итоги которого оформлены протоколом № 2 от 09.07.2019. В повестку дня включены следующие вопросы:

1. Утверждение сметы текущих расходов (затрат) на проведение мероприятий по конкурсному производству ПАО «Донхлеббанк» на период после проведения первого собрания кредиторов с 29 мая 2019 по 30 июня 2019 в сумме 16 641,0 тыс. рублей.

2. Утверждение скорректированной сметы текущих расходов (затрат) на проведение мероприятий по конкурсному производству ПАО «Донхлеббанк» на период после проведения первого собрания кредиторов с 29 мая 2019 по 30 июня 2019 в сумме 20 092,1 тыс. рублей.

Решения по указанным вопросам не приняты.

12.07.2019 состоялось заседание комитета банка, итоги которого оформлены протоколом № 3 от 30.07.2019. В повестку дня включен следующий вопрос:

1. Утверждение сметы текущих расходов (затрат) на проведение мероприятий по конкурсному производству ПАО «Донхлеббанк» на 3 квартал 2019 в сумме 32 212,7 тыс. рублей. Решение по указанному вопросу не принято.

04.10.2019 состоялось заседание комитета банка, итоги которого оформлены протоколом № 7 от 08.10.2019.

В повестку дня включены следующие вопросы:

1. Утверждение скорректированной сметы текущих расходов (затрат) на проведение мероприятий по конкурсному производству ПАО «Донхлеббанк» на 3 квартал 2019 в сумме 32 212,7 тыс. рублей.

2. Утверждение сметы текущих расходов (затрат) на проведение мероприятий по конкурсному производству ПАО «Донхлеббанк» на 4 квартал 2019 в сумме 16 911,5 тыс. рублей. Решения по указанным вопросам не приняты.

12.12.2019 состоялось заседание комитета кредиторов, итоги которого оформлены протоколом № 12 от 24.01.2020.

В повестку дня включены следующие вопросы:

1. Об утверждении скорректированной сметы текущих расходов (затрат) на проведение мероприятий конкурсного производства в отношении ПАО «Донхлеббанк» на 4 квартал 2019.

2. О предложении конкурсного управляющего о порядке, сроках и условиях проведения электронных торгов в форме аукциона и посредствам публичного предложения имуществом ПАО «Донхлеббанк»

3. О рассмотрении отчета о деятельности конкурсного управляющего ПАО «Донхлеббанк» с информацией о финансовом состоянии Банка и его имуществе по состоянию на 01.11.2019.

Члены комитета кредиторов большинством голосов проголосовали по первому вопросу повестки дня «ЗА», тем самым утвердили смету текущих расходов на 4 квартал 2019 года.

Большинством голосов членов комитета кредиторов, расходы конкурсного управляющего на проведение мероприятий конкурсного производства одобрены и признаны обоснованными, тем самым комитет кредиторов согласился с условиями заключенных конкурсным управляющим договоров и обоснованностью привлечения специализированных организаций и сотрудников в аппарат конкурного управляющего.

Таким образом, комитетом кредиторов по утверждению смет за 2019 год приняты следующие решения:

- смета за период с 29.05.2019 по 30.06.2019 и за 3 квартал 2019 - не утверждены комитетом кредиторов;

- смета за 4 квартал 2019 - утверждена комитетом кредиторов.

В соответствии с п. 8 ст. 189.84 Закона о банкротстве до утверждения (изменения) сметы текущих расходов собранием кредиторов, или комитетом кредиторов, или арбитражным судом в порядке, установленном пунктами 6 и 7 настоящей статьи, действует смета текущих расходов кредитной организации, утвержденная (измененная) конкурсным управляющим.

Председатель комитета кредиторов обратился с заявлением о разрешении разногласий 21.10.2019, то есть после окончания периода действий сметы текущих расходов на период с 29.05.2019 по 30.06.2019 и сметы текущих расходов за 3 квартал 2019.

Следовательно, исходя из буквального толкования положений п. 8 Закона о банкротстве, смета текущих расходов на период с 29.05.2019 по 30.06.2019 и смета текущих расходов за 3 квартал 2019 утверждены конкурсным управляющим.

На момент принятия Арбитражным судом Ростовской области заявления председателя комитета кредиторов о разрешении разногласий по сметам, то есть на 28.10.2019, сметы смета текущих расходов на период с 29.05.2019 по 30.06.2019 и смета текущих расходов за 3 квартал 2019 исполнены конкурсным управляющим.

Расходы на проведение мероприятий конкурсного производства конкурсным управляющим понесены в соответствии с указанными сметами.

Утверждение смет текущих расходов за 1 - 4 кварталы 2020 года.

24.03.2020 состоялось заседание комитета банка, итоги которого оформлены протоколом №21 от 27.03.2020. В повестку дня включены следующие вопросы:

1. Утверждение сметы текущих расходов (затрат) на проведение мероприятий по конкурсному производству ПАО «Донхлеббанк» на 1 квартал 2020.

2. О рассмотрении отчета о деятельности конкурсного управляющего ПАО «Донхлеббанк» с информацией о финансовом состоянии Банка и его имуществе по состоянию на 1 декабря 2019.

Решения по указанным вопросам приняты. Члены комитета кредиторов большинством голосов проголосовали по первому вопросу повестки дня «ЗА», тем самым утвердили смету текущих расходов на 1 квартал 2020.

07.04.2020 состоялось заседание комитета банка, итоги которого оформлены протоколом № 22 от 18.06.2020. В повестку дня включен следующий вопрос: .

1. Утверждение сметы текущих расходов (затрат) на проведение мероприятий по конкурсному производству ПАО «Донхлеббанк» на 2 квартал 2020.

Решение по указанному вопросу принято. Члены комитета кредиторов большинством голосов проголосовали по первому вопросу повестки дня «ЗА», тем самым утвердили смету текущих расходов на 2 квартал 2020.

17.07.2020 состоялось заседание комитета банка, итоги которого оформлены протоколом № 25 от 06.08.2020. В повестку дня включен следующий вопрос:

1. Утверждение сметы текущих расходов (затрат) на проведение мероприятий по конкурсному производству ПАО «Донхлеббанк» на 3 квартал 2020.

Решение по указанному вопросу принято. Члены комитета кредиторов большинством голосов проголосовали по первому вопросу повестки дня «ЗА», тем самым утвердили смету текущих расходов на 3 квартал 2020.

06.10.2020 состоялось заседание комитета банка, итоги которого оформлены протоколом № 29 от 09.10.2020. В повестку дня включен следующий вопрос:

1. Утверждение сметы текущих расходов (затрат) на проведение мероприятий по конкурсному производству ПАО «Донхлеббанк» на 4 квартал 2020.

Решение по указанному вопросу принято. Члены комитета кредиторов большинством голосов проголосовали по первому вопросу повестки дня «ЗА», тем самым утвердили смету текущих расходов на 4 квартал 2020.

Следовательно, большинством голосов членов комитета кредиторов, расходы конкурсного управляющего на проведение мероприятий конкурсного производства на 1 -4 кварталы 2020 одобрены комитетом кредиторов.

Утверждение смет текущих расходов за 1 - 2 кварталы 2021.

13.01.2021 состоялось заседание комитета банка, итоги которого оформлены протоколом № 33 от 19.01.2021. В повестку дня включены следующие вопросы:

1. Утверждение сметы текущих расходов (затрат) на проведение мероприятий по конкурсному производству ПАО «Донхлеббанк» на 1 квартал 2021.

2. О рассмотрении отчета о деятельности конкурсного управляющего ПАО «Донхлеббанк» с информацией о финансовом состоянии Банка и его имуществе по состоянию на 1 ноября 2020.

Решения по указанным вопросам приняты. Члены комитета кредиторов большинством голосов проголосовали по первому вопросу повестки дня «ЗА», тем самым утвердили смету текущих расходов на 1 квартал 2021.

30.03.2020 состоялось заседание комитета банка, итоги которого оформлены протоколом № 38 от 16.04.2020. В повестку дня включен следующий вопрос:

1. Утверждение сметы текущих расходов (затрат) на проведение мероприятий по конкурсному производству ПАО «Донхлеббанк» на 2 квартал 2021.

Решение по указанному вопросу принято. Члены комитета кредиторов большинством голосов проголосовали по первому вопросу повестки дня «ЗА», тем самым утвердили смету текущих расходов на 2 квартал 2021.

Следовательно, большинством голосов членов комитета кредиторов, расходы конкурсного управляющего на проведение мероприятий конкурсного производства на 1 -2 кварталы 2021 одобрены комитетом кредиторов.

Из заявленных председателем комитета кредиторов разногласий по указанным 9 сметам текущих расходов, 7 сметы: с 4 квартала 2019 по 2 квартал 2021 утверждены комитетом кредиторов; 2 сметы: с 29.05.2019 по 30.06.2020 и 3 квартал 2019 не утвержденные комитетом кредиторов, но действовали в редакции конкурсного управляющего и исполнены конкурсным управляющим до подачи заявления председателем комитетом кредиторов о разрешении разногласий по сметам.

Председателем комитета кредиторов Мерзликиной И.П. заявлены разногласия по сметам за 2019г. за период с 29.05.2019г. по 30.06.2019г., за 2020, за 1,2 квартал 2021г.

По итогам рассмотрения указанных разногласий арбитражный суд утверждает смету текущих расходов кредитной организации, производимых после вынесения соответствующего судебного акта.

Разногласия по п. 1.1.3 сметы текущих расходов «оплата труда физических лиц, привлеченных конкурсным (ликвидатором) за вычетом налога на доходы физических лиц» суд, приходит к следующим выводам.

В штате конкурсного управляющего находятся 16 специалистов, привлеченных для сопровождения процедуры конкурсного производства, а именно: 14 помощников, 1 технический работник, 1 специалист по хозяйственной деятельности.

Конкурсным управляющим в материалы обособленного спора представлено описание должностных обязанностей специалистов, находящихся в штате и нормативно-правовое обоснование привлечение каждого из сотрудников.

За весь период конкурсного производства конкурсным управляющим понесены расходы на оплату заработной платы 15 305,2 тыс. рублей. (п. 1.1.3 смет).

Кредитная организация признана банкротом, у конкурсного управляющего помимо обязанностей установленных Законом о банкротстве, имеются также обязанности, установленные иными нормативными актами, а именно: ФЗ «О бухгалтерском учете», ФЗ «О пожарной безопасности», ФЗ «Об архивном деле в Российской Федерации», ФЗ «О кредитных историях», Налоговым кодексом (предоставление отчетности), Таможенным кодексом, ФЗ «Об исполнительном производстве».

У конкурсного управляющего Банка имеется обязанность предоставления сведений по запросам налоговых органов, органов следствия и дознания, таможенных органов, судов, конкурсных управляющих, службы судебных приставов.

Выполнение конкурсным управляющим обязанностей установленных перечисленными нормативными актами требует наличия штата сотрудников.

Обоснованность привлечения сотрудников в таком количестве связана с учетом специфики деятельности кредитной организации – банкрота.

Все специалисты привлечены конкурсным управляющим по трудовым договорам, так как исполнение поставленных перед ними задач носило и носит постоянный и длительный характер, требует ежедневного присутствия в офисе для работы с документами и базами, либо для ежедневного получения задания на день и отчета о выполненной работе, с работой с большим объемом документов находящихся на архивном хранении, обязанностью оперативно предоставлять информацию и документы по запросам уполномоченных органов и должников банка; с большим объемом корреспонденции, необходимостью оперативного взаимодействия с Территориальным управлением ЦБ РФ налоговыми инспекциями, а также, в связи с особенностями работы почты России.

Конкурсный управляющий пояснил, что размер установленных в месяц расходов по оплате труда привлеченных 16 физических лиц не превышает среднемесячный размер заработной платы в регионе. По данным Росстата среднемесячная заработная плата в 2019 году в Ростовской области в месяц составляет 31 628 рублей, среднемесячная заработная плата в 2020 году составляла 34 159,30 рублей. Данные взяты с официального сайта Федеральной службы государственной статистики (http://rostov.gks.ru). Размер среднемесячной заработной платы сотрудников конкурсного управляющего в 2019 году составлял 29 062 рублей (465 000 / 16 сотрудников = 29 062 рублей), размер среднемесячной заработной платы сотрудников конкурсного управляющего в 2020 году составлял 32 592 рублей (456 300 рублей / 14 сотрудников = 32 592 рублей).

Как следует из приведенного перечня фактически выполненной работы сотрудниками конкурсного управляющего, наличие в штате 16 работников, а в последующем 14 работников объективно оправдано - соответствует целям и задачам конкурсного производства.

Отношения конкурсного управляющего и привлеченных им физических лиц регулируются нормами трудового законодательства.

В соответствии со ст. 136 Трудового кодекса РФ заработная плата выплачивается не реже чем каждые полмесяца.

Как следует из ст. 353 Трудового кодекса РФ, федеральный государственный надзор за соблюдением трудового законодательства и иных нормативных правовых актов, содержащих нормы трудового права, осуществляется федеральной инспекцией труда в порядке, установленном Правительством Российской Федерации.

При невыплате физическим лицам заработной платы последние вправе обратиться с заявлением в инспекцию труда о нарушении выплаты заработной платы.

В соответствии с п. 6 ст. 5.27 КоАП РФ, невыплата или неполная выплата в установленный срок заработной платы, других выплат, осуществляемых в рамках трудовых отношений, если эти действия не содержат уголовно наказуемого деяния, либо установление заработной платы в размере менее размера, предусмотренного трудовым законодательством, - влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до двадцати тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от одной тысячи до пяти тысяч рублей; на юридических лиц - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей.

В случае невыплаты заработной платы физическим лицам, конкурсный управляющий может быть привлечен к административной ответственности.

Выплата штрафа будет осуществлена из конкурсной массы, что приведет к дополнительным расходам.

Размер конкурсной массы с учетом поступлений составляет 1 196 946 тыс. рублей.

Общий размер расходов на проведение конкурсного производства составляет 163 750 тыс. рублей, из которых из которых расходы по оплате труда физических привлеченных конкурсным управляющим составляют 9,3 % от общего размера расходов.

Согласно смет расходов, с которыми не согласен председатель комитета кредиторов (п.1.1.3 смет) общий объем расходов по оплате труда физических лиц, привлеченных конкурсным управляющим с учетом налога на доходы физических лиц составляет 15 305,2 тыс. рублей, что составляет 1.27 % от всей конкурсную массу.

Конкурсный управляющий в материалы спора представил дополнительные пояснения об объеме осуществлённой работы каждым сотрудником конкурсного управляющего за период с 05.03.2019 по 01.02.2020.

За период конкурсного производства помощниками конкурсного управляющего:

- подготовлено 1 211 ответа на 1 098 запросов уполномоченных органов, с приложением документов в количестве 46 457 листов и 61 диска, из них:

На запросы МВД, ФСБ, судебных органов и др.

119 запросов на них 142 ответа с приложениями документов в количестве 33 757 листов и 45 дисков с информацией. Подписант Ткачева И.А. Исполнителями являлись:

Ступакова М.Г. участвовала в 40 запросах - ответы на 50 листах с приложениями на 25743 листах и 16 дисков.

Вичкунина С.В. участвовала в 63 запросах - ответы на 79 листах с приложениями на 23 531 листе и 26 дисках.

Акименко Н.А. участвовала в 9 запросах - ответы на 17 листах с приложениями на 23 558 листах и 4 диска.

Шаповалова Н.Э. участвовала в 36 запросах - ответы на 54 листах с приложениями на 28 720 листах и 19 дисках.

Тяблин В.Г. участвовал в 29 запросах - ответы на 41 листах с приложениями на 15 457 Листах и 30 дисках.

Печенюк Т.Ю. участвовала в 4 запросах - ответы на 4 листах с приложениями на 3 920 листах и 1 диск.

Симиника Д.В. участвовала в 11 запросах - ответы на 11 листах с приложениями на 1 567 листах и 6 дисков.

На запросы ССП, ИФНС.

603 запроса на них 629 ответов с приложениями на 9778 листах. Подписантами являлись:

Печенюк Т.Ю. в 11 запросах - ответы на 13 листах с приложениями на 261 листе Симиника Д.В. в 589 запросах - ответы на 599 листах с приложениями на 9517 листах Исполнителями являлись:

Ступакова М.Г. участвовала в 95 запросах - ответы на 96 листах с приложениями на 325 листах.

Вичкунина С.В. участвовала в 492 запросах - ответы на 507 листах с приложениями на 9453 листах.

Акименко Н.А. участвовала в 2 запросах - ответы на 3 листах с приложениями на 54 листах.

Шаповалова И.Э. участвовала в 34 запросах - ответы на 37 листах с приложениями на 1447 листах.

Тяблин В.Г. участвовал в 31 запросе - ответы на 38 листах с приложениями на 1 446 листах.

На прочие запросы (нотариусы, арбитражные управляющие, клиенты и др.)

376 запросов на них 440 ответов с приложениями на 2922 листах и 16 дисках Подписантами являлись:

Ткачева И.А. в 18 запросах - ответы на 20 листах с приложениями на 260 листах Печенюк Т.Ю. в 40 запросах - ответы на 44 листах с приложениями на 60 листах и 1 диск Симиника Д.В. в 320 запросах - ответы на 379 листах с приложениями на 2599 листах и 15 дисков.

Исполнителями являлись:

Ступакова М.Г. участвовала в 106 запросах - ответы на 112 листах с приложениями на 543 листах и 2 диска.

Вичкунина С.В. участвовала в 271 запросах - ответы на 329 листах с приложениями на 12615 листах и 14 дисков.

Акименко Н.А. участвовала в 16 запросах - ответы на 22 листах с приложениями на 990 листах и 10 дисков.

Шаповалова И.Э. участвовала в 34 запросах - ответы на 42 листах с приложениями на 815 листах и 5 дисках.

Тяблин В.Г. участвовал в 6 запросах - ответы на 5 листах с приложениями на 2 листах и 4 диска.

- произведено 7 выемок документов, в рамках которых подготовлены копии при изъятии оригиналов документов в количестве 36 105 листов и 2 диска с информацией.

Исполнителями являлись:

Ступакова М.Г. - 516 листов копий документов.

Вичкунина С.В. - 3 587 листов копий документов.

Шаповалова И.Э. - 1 666 листов копий документов.

Тяблин В.Г. - 2 диска.

Сафонов В.В.- 14 951 листов копий документов.

Акименко Н.А.- 14 951 листов копий документов.

Симиника Д.В. - 434 листа копий документов.

- подготовлено и направлено 12 ответов на запросы Банка России с приложением 16 листов документов, а также направлено 19 писем-уведомлений с приложением 156 листов документов.

Исполнителями являлись:

Морозова Е.Ю. - подготовила 3 ответа на запросы с приложением 55 листов документов и 11 писем - уведомлений с приложением 43 листов документов.

Печенюк Т.Ю. - подготовила 7 ответов на запросы с приложением 8 листов документов.

Симиника Д.В. - подготовила 2 ответа на запросы с приложением 8 листов документов и 8 писем - уведомлений с приложением 58 листов документов.

Кадровая работа и сопровождение КП (Симиника Д.В.)

- распечатана, проверена и выдана 1 501 справка бывшим сотрудникам Банка на 6 624 листах;

- подготовлено 227 кадровых приказа;

- составлено 55 табелей учета рабочего времени и 1 график отпусков;

- принято и оформлено 23 листа нетрудоспособности;

- оформлено 3 командировки;

- составлено 22 штатных расписания;

- сформировано вновь 13 личных дел сотрудников, продолжено ведение 3 личных дел, завершено оформление 184 личных дел уволенных сотрудников.

- подготовлено и вручено 20 уведомлений о переносе срока увольнения, 1 уведомление об увольнении и 1 уведомление о простое;

- подготовлен 1 дубликат трудовой книжки по заявлению сотрудника;

- подготовлено 50 приказов и 12 распоряжений по деятельности КУ;

- подготовлено 19 публикаций в ходе КП и 4 сопроводительных письма в Банк России о Публикациях;

- запрошено и получено 4 выписки из ЕГРН по имуществу Банка;

- подготовлено 12 ответов на запросы бывших сотрудников, ФСС и ФССП на 14 листах.

Также на ежемесячной основе, проводится анализ и подготовка отчетов по кадровой работе.

Ведение реестра требований кредиторов (Хаспекян А.Р.)

- принято и проверено на наличие необходимых документов, отсканировано и направлено на рассмотрение в 216 требований кредиторов юридических и физических лиц. Из них установлено требований - 179 шт., отказано - 37 шт.;

- направлены 549 уведомлений о включении/отказе включения в РТК.

- принято и проверено на наличие необходимых документов, отсканировано и направлено на рассмотрение 40 пакетов на 560 листах дополнительных документов к требованиям от юридических и физических лиц;

- приняты реквизиты для расчетов с кредиторами от юридических и физических лиц – 83 шт.

- исключение из РТК излишне включенных сумм (по технической ошибке) - по 2-м юридическим лицам;

- обработано 6 писем ГК «АСВ» о рассмотрении заявлений вкладчиков о несогласии с размером выплаты страхового возмещения.

- обработаны данные об изменениях в РОБ на основании выписок из протокола заседаний Комиссии по предупреждению неправомерной выплаты страхового возмещения и внесены изменения в РОБ, в т. ч. изменения сведений о встречных требованиях, по 56-ти физическим лицам;

- сформировано 12 распоряжений в бухгалтерию с приложением документов на 140 листах о перечислении сумм переплат по кредиторам, исполнившим свои обязательства по кредитным договорам.

- подготовлены распоряжения по выплатам кредиторам 1-ой очереди с приложением документов на 75 листах, которые производились (увеличение процента и продление):

11.07.2019 в размере 8,62%;

10.10.2019 увеличение до 14,96%;

25.12.2019 увеличение до 19,24%.

Подготовлены 37 ответов на запросы клиентов юридических и физических лиц (в т.ч. выписки из РТК);

На постоянной основе производится консультирование кредиторов по вопросам процедуры предъявления требований, выплат кредиторам 1-ой очереди.

Работа с комитетом кредиторов Банка (Пантелеева Н.В.)

Проведены заседания комитета кредиторов Банка в очной/заочной форме в количестве 16 шт.:

- очное заседание комитета кредиторов № 1 от 07.06.2019. Подготовлено и направлено в адрес всех членов комитета кредиторов уведомление о проведении заседания (№ 58-12исх-145644 от 30.05.19 г.), а также материалы к заседанию и копии документов, в том числе подготовлены бюллетени по дополнительному вопросу повестки дня, предложенному членами комитета кредиторов, оформлен протокол № 1, всего на 205 л;

- очное заседание комитета кредиторов № 2 от 05.07.19 г. Подготовлено и направлено в адрес всех членов комитета кредиторов уведомление о проведении заседания (№ 58-12исх-165242 от 21.06.19 г.) с приложением материалов к заседанию и копий документов, в том числе подготовлены бюллетени по дополнительному вопросу повестки дня, предложенному председателем комитета кредиторов, оформлен протокол № 2, всего на 92 л;

- очное заседание комитета кредиторов № 3 от 12.07.19 г. Подготовлены и направлены в адрес всех членов комитета кредиторов уведомления о проведении заседания (№ 58-12исх-173118 от 28.06.19 г., №58-12исх-197242 от 24.07.19 г.) с приложением материалов к заседанию и копий документов, в том числе подготовлены бюллетени по дополнительным вопросам повестки дня, предложенным председателем комитета кредиторов, оформлен протокол № 3, всего на 597 л. Кроме того, проведена работа по информированию членов комитета кредиторов о перерыве в заседании согласно ходатайству председателя комитета кредиторов;

- очное заседание комитета кредиторов № 4 от 31.07.19 г. Подготовлены и направлены в адрес всех членов комитета кредиторов уведомления о проведении заседания (№ 58-12исх-178810 от 04.07.19 г., №58-12исх-191620 от 18.07.19 г., №58-12исх-199543 от 25.07.19 г.) с приложениям материалов к заседанию и копий документов, в том числе подготовлены бюллетени по дополнительным вопросам повестки дня, предложенным председателем комитета кредиторов, оформлен протокол № 4, всего на 478 л;

- очное заседание комитета кредиторов № 5 от 03.09.19 г. Подготовлены и направлены в адрес всех членов комитета кредиторов уведомления о проведении заседания (№58-12исх-178810 от 04.07.19 г., №58-12исх-191620 от 18.07.19 г., №58-12исх-199543 от 25.07.19 г.) с приложением материалов к заседанию и копий документов, в том числе подготовлены бюллетени по дополнительным вопросам повестки дня, предложенным председателем комитета кредиторов, оформлен протокол № 5, в том числе с предоставлением пояснений конкурсного управляющего по дополнительным вопросам, всего на 310 л. Кроме того, проведена работа по информированию членов комитета кредиторов о перерыве в заседании согласно ходатайству председателя комитета кредиторов;

- очное заседание комитета кредиторов № 6 от 27.07.19 г. Подготовлены и направлены в адрес всех членов комитета кредиторов уведомления о проведении заседания (№58-12исх-234602 от 30.08.19 г.. №58-12исх-238161 от 04.09.19 г., №58-12исх-238860 от 05.09.19 г., №58-12исх-258989 от 26.09.19 г.) с приложением материалов к заседанию и копий документов, оформлен протокол № 6, всего на 598 л., а так же на 5 дисках;

- очное заседание комитета кредиторов № 7 от 04.10.19 г. Подготовлено и направлено в адрес всех членов комитета кредиторов уведомление о проведении заседания (№ 58-12исх-60221 от 27.09.19 г.) с приложением материалов к заседанию и копий документов, оформлен Протокол № 7, всего на 91 л;

- заочное заседание комитета кредиторов № 8 от 10.10.19 г. Подготовлено и направлено в адрес всех членов комитета кредиторов уведомление о проведении заседания (№ 58-12исх-261891 от 30.09.19 г.) с приложением материалов к заседанию и копий документов, оформлен протокол № 8, всего на 306 л;

- заочное заседание комитета кредиторов № 9 от 25.10.19 г. Подготовлено и направлено в адрес всех членов комитета кредиторов уведомление о проведении заседания (№ 58-12исх-272345 от 10.10.19 г.) с приложением материалов к заседанию и копий документов, оформлен Протокол № 9, всего на 63 л;

- заочное заседание комитета кредиторов № 10 от 15.11.19 г. Подготовлено и направлено в адрес всех членов комитета кредиторов уведомление о проведении заседания (№ 58-12исх-2194416 от 31.10.19 г.) с приложением материалов к заседанию и копий документов, в том числе подготовлены бюллетени по дополнительным вопросам повестки дня, предложенным председателем комитета кредиторов, оформлен протокол № 10, всего на 452 л;

- заочное заседание комитета кредиторов № 11 от 02.12.19 г. Подготовлено и направлено в адрес всех членов комитета кредиторов уведомление о проведении заседания (№ 58-12исх-303662 от 12.11.19 г.) с приложением материалов к заседанию и копий документов, оформлен протокол №11, всего на 171 л;

- заочное заседание комитета кредиторов № 12 от 12.12.19 г. Подготовлены и направлены в адрес всех членов комитета кредиторов уведомления о проведении заседания (№ 58-12исх-321798 от 28.11.19 г., №58-12исх-323162 от 29.1.19 г.) с приложением материалов к заседанию и копий документов, оформлен протокол № 12, всего на 577 л;

- заочное заседание комитета кредиторов № 13 от 19.12.19 г. Подготовлены и направлены в адрес всех членов комитета кредиторов уведомления о проведении заседания (№ 58-12исх-321798 от 28.11.19 г., №58-12исх-323162 от 29.1.19 г.) с приложением материалов к заседанию и копий документов, оформлен протокол № 13, всего на 22 л. Кроме того, проведена работа по информированию членов комитета кредиторов о полученном заявлении от председателя комитета кредиторов Банка об отложении проведения заседания, в адрес председателя (комитета кредиторов Банка направлен ответ на 2 л.;

- заочное заседание комитета кредиторов № 14 от 10.01.20 г. Подготовлено и направлено в адрес всех членов комитета кредиторов уведомление о проведении заседания (№ 58-12исх-354095 от 27.12.19 г.) с приложением материалов к заседанию и копий документов, оформлен протокол № 14, всего на 316 л. Кроме того, проведена работа но информированию членов комитета кредиторов о полученном заявлении от председателя комитета кредиторов Банка об отложении проведения заседания;

- заочное заседание комитета кредиторов № 15 от 23.01.20 г. Подготовлено и направлено в адрес всех членов комитета кредиторов уведомление о проведении заседания (№ 58-12исх-11901 от 21.01.20 г.) с приложением материалов к заседанию и копий документов, оформлен протокол № 15, всего на 19 л. Кроме того, проведена работа по информированию членов комитета кредиторов о полученном заявлении от председателя комитета кредиторов Банка об отложении проведения заседания;

- очное заседание комитета кредиторов № 16 от 24.01.20 г. Подготовлено и направлено в адрес всех членов комитета кредиторов уведомление о проведении заседания (№ 58-12исх-13585 от 22.01.20 г.) с приложением материалов к заседанию и копий документов, в том числе подготовлены бюллетени по дополнительным вопросам повестки дня, предложенным председателем комитета кредиторов, оформлен протокол № 16, всего на 25 л.

Проведено 1 собрание кредиторов:

- первое собрание кредиторов от 28.05.2019. Подготовлены бюллетени для голосования, а также материалы, предоставленные участникам собрания для ознакомления, оформлен протокол первого собрания, всего на 410 л.

Направлены письма в Арбитражный суд Ростовской области в количестве 28 шт.

Направлены письма в Банк России в количестве 14 шт.:

Подготовлены ответы членам Комитета кредиторов в количестве 12 шт.

Хозяйственная работа (Карайчев О.А., Филоненко Е.А.):

Ежемесячно, с 12 по 15 число проводится проверка и сбор счетов за коммунальные услуги, с 25 по 30 число - проверка и снятие показаний приборов учета коммунальных услуг, а также наблюдение за исправностью сигнализации, телефонов, освещения по имуществу Банка по многим адресам.

- Закупка канцелярских, расходных материалов для работы оргтехники на ежемесячной основе;

В период проведения торгов имуществом Банка (Торги проводятся с 19.08.2019):

- Контроль организации хранения имущества на складах (в т.ч. приемка имущества на склад и контроль соответствия их инвентаризационной ведомости, подготовка лотов к предпродажной демонстрации, контроль соответствия списка имущества в лотах и на грузовых местах/единицах хранения, организация своевременной отгрузки реализованного имущества, контроль сроков хранения имущества и подготовка предложений о целесообразности его дальнейшего хранения или утилизации);

- Демонстрация потенциальным покупателям имущества ликвидируемой кредитной организации выставленного на продажу.

Кроме того, на регулярной основе происходит взаимодействие с арендаторами и поставщиками коммунальных услуг по различным хозяйственным вопросам.

Организация архивной работы (Шаповалова И.Э.):

Принято, описано и обеспечено хранение 57 810 дел архивных документов Банка из структурных подразделений, находящихся в Ростовской области и г. Санкт-Петербурге.

Систематизированы и описаны 26 143 дела находящиеся в головном офисе Банка ( г. Ростов-на-Дону, ул. Шаумяна, д. 36а)

В процессе работы, для формирования ответов на запросы уполномоченных органов, по заявкам помощников, проанализированы и предоставлены следующие документы: - досье физических лиц 8 штук; - бухгалтерские сшивы дня 27 штук; - кассовые сшивы дня 83 штуки; - закрытые кредитные досье 10 штук; - платежные поручения из сшивов дня 129 штук; - заявления на перечисления денежных средств 115 штук; - досье юридических лиц 110 штук; - отчетность 15 сшивов.

Сопровождение бухгалтерской работы (Морозова Е.Ю.).

Взаимодействие на регулярной основе с привлеченной юридической организацией в части предоставления (выписок, копий договоров), необходимых для решения претензионных, судебных вопросов по хозяйственной деятельности Банка, возникающих в ходе конкурсного производства.

В собственности Банка находится 11 объектов недвижимости.

Как собственник Банк несет обязанность по оплате за коммунальные услуги и удержание собственных помещений. На ежемесячной основе проводится контроль за своевременным сбором, подписанием у ПКУ счетов, квитанций на оплату коммунальных услуг (свет, вода, газ. теплоэнергия, ТБО)по принадлежащим Банку 11 объектам I недвижимости и дальнейшее направление их на оплату в привлеченную бухгалтерию.

Также на ежемесячной основе готовятся распоряжения в привлеченную бухгалтерию для оплаты услуг, работ произведенных в ходе конкурсного производства, распоряжения на оплату Госпошлины (132 штуки за период КП) согласно служебных записок привлеченной Юридической организации. Контроль за своевременным получением и оплате счетов по всем хозяйственным договорам.

За период конкурсного производства заключено 35 хозяйственных договоров. Подготовлено и отправлено 289 соглашений о расторжении хозяйственных договоров. Заключено 12 договоров аренды по принадлежащим Банку помещениям.

Подготовлено и направлено 100 писем и ответов на запросы контрагентов по хозяйственным операциям с приложением документов на 670 листах.

Подготовлено и отправлено 169 ответов на запросы физических лиц, являющихся участниками долевого строительства с компаниями 1руппы «Норманн» по предоставлению подтверждающих документов об оплате по договорам долевого участия с приложением документов на 338 листах.

Подготовлен план работы с недостачей, выявленной в ходе инвентаризации имущества Банка. Согласно которому подготовлен и отправлен 171 запрос, контрагентам в отношении, которых выявлена недостача.

Проводится сбор документов, обосновывающих списание невозможного к реализации и взысканию имущества Банка.

Организация и проведение торгов имуществом Банка (Ступакова М.Г.):

Подготовлено 10 предложений конкурсного управляющего о порядке, сроках и условиях продажи имущества Банка, (вынесено на Комиссию по оперативным вопросам Агентства и на утверждение заместителю Генерального директора Агентства — 7).

Подготовлено 7 предложений конкурсного управляющего на Комитет Кредиторов.

Подготовлена информация для проведения оценки 22 объекта недвижимого имущества кредитной организации и 5 автотранспортных средств.

Оценено самостоятельно 3 580 единиц малоценного имущества, в том числе - 1 505 единиц малоценного имущества менее 100 тыс. рублей, находящегося на складах. I Подготовлено договоров и доп. соглашений к договорам с торговыми площадками по организации и проведению торгов - 6.

Подготовлено 21 сведение о торгах и итогах торгов, сведений для публикации имуществом кредитной организации.

Подготовлено 3 перечня имущества (серверов и компьютеров) подлежащих реализации.

Предоставлено 252 фотоматериалов имущества, включенного в лоты, передано их ответственному подразделению Агентства для размещения их на портале о реализуемом имуществе финансовых организаций.

Подготовлено 2 договора по оценке недвижимого имущества и автотранспорта.

Поведено торгов малоценного имущества менее 100 тыс. рублей в том числе находящееся на складах - 4 (подготовлено 18 договоров и предложений по заключению договоров, из них - 1 отказ от уплаты по договору, 9 отказов от заключения договоров):

- реализовано 1 200 единиц балансовой стоимостью 2 026 721,00 рублей, (компьютерная и оргтехника, сетевое оборудование, банковское оборудование, оборудование связи, мебель, предметы интерьера, прочее, бытовая техника). Заключено и оплачено 9 договоров купли-продажи на сумму 195 545.20 рублей, передано покупателям по 9 Актам приема-передачи 1 200 единиц имущества.

Подготовлено 4 договора купли-продажи малоценным имуществом менее 100 тыс. рублей, 1 283 единиц и 4 предложения по заключению договоров балансовой стоимостью 1 624 850,00 рублей (компьютерная и оргтехника, сетевое оборудование, банковское оборудование, оборудование связи, мебель, бытовая техника). Идет подготовка к продаже не реализованного имущество балансовой стоимостью менее 100 тыс. рублей.

Работа с кредитным портфелем (Сафонов В.В., Акименко Н.А., Овчинникова А.С.):

- проведена инвентаризация кредитных досье физических (юридических) лиц - 834 кредитных досье;

- направлено заемщикам (созаемщикам) уведомлений с реквизитами конкурсного управляющего для погашения ими задолженности по кредитным договорам -1 050 штук;

- подготовлено расчетов для направления претензий заемщикам, прекратившим исполнять обязательства - 256 шт.;

- подготовлены расчеты для подачи исков к заемщикам по 145 кредитным договорам;

- подготовлено 17 расчетов для заявлений о включении требований в реестр кредиторов по заемщикам, залогодателям, поручителям, ставшими банкротами в ходе конкурсного производства);

- предоставлены копии документов из кредитных досье для юристов для направления претензий и подачи исков - 2 224 листа;

- подготовлены копии документов из кредитных досье заемщиков при изъятии оригиналов таких документов правоохранительными органами (запросы СК и МВД. санкционированные судами, протоколы выемки) - 14 951 лист;

- сформировано файлов для информационного обмена с привлеченной бухгалтерской организацией (файлы для проведения бухгалтерских проводок по учету поступлений в погашение кредитов) - 121 шт.

- за период конкурсного производства вручную в системе АБС Банка сформировано 26 903 проводок в целях своевременного и полного учета кредитного портфеля Банка;

- произведено 3 500 пересчетов графиков платежей заемщиков;

- консультирование клиентов Банка по вопросам погашения задолженности - из входящих звонков -1 735 шт., исходящих звонков- 730 штуки.

- подготовлено справок заемщикам кредитной организации, о состоянии ссудной задолженности -186 штук;

- подготовлено ответов на запросы заемщиков - 825 штук;

- сформировано пакетов документов для подготовки доверенностей на снятие обременения с залогового имущества по погашенным кредитам - 55 штук;

- выдано паспортов транспортных средств, находящихся в залоге, и иных документов в случае полного погашения должником задолженности - 40 штук 17 заемщикам.

Ежемесячно проводится обновление данных отчетности по кредитному портфелю Банка (на 01.02.2020- 722 кредита, предоставленных юридическим и физическим лицам.)

Делопроизводство (Куденко О.П.).

За период конкурсного производства принято, зарегистрировано и отсканировано в системе электронного документооборота 1 868 входящих писем (из них 510 шт.- обращения граждан). Зарегистрировано и отсканировано, подготовлено для отправки (взвешено, наклеены почтовые марки, составлен реестр отправлений) и доставлено в отделения ФГУП «Почта России», отправлено 3 740 исходящих писем. Составлено 650 реестров почтовых отправлений.

Подготовлено и отправлено посредством курьера, курьерских служб СДЭК, Курьер Экспресс и др. 20 отправлений с документами.

Подготовлено 11 отчетов о расходах, произведенных за отправку почтовой корреспонденции с указанием наименований и сумм расходов и представлено в соответствующие структурные подразделения.

На постоянной основе производится контроль за соблюдением сроков передачи представителю конкурсного управляющего поступивших документов, контроль за соблюдением сроков исполнения зарегистрированной корреспонденции, получение документов от курьерских служб СДЭК, DHL, Курьер Экспресс и др., консультирование работников Банка по вопросам подготовки корреспонденции к ее регистрации и отправке, а также проведение копировально-множительных работ.

Уборка помещений (Колодько И.Н.) - ежедневная уборка помещений и прилегающей территории по адресу: г. Ростов-на-Дону, ул. Шаумяна, д. 36а.

IT- поддержка (Тяблин В.В.): на ежедневной основе производится администрирование сетей и телекоммуникационного оборудования, администрирование программного обеспечения Банка, контроль работоспособности компьютерной техники обновление архивных и резервных копий программных продуктов и электронных баз данных, техническая и функциональная поддержка работы серверов Банка, проведение работ по восстановлению при выходе из строя сетевого оборудования и сбоях работоспособности системы, осуществление оперативного управления в вопросах устранения неполадок в работе программно-технического комплекса Банка, организация выборки данных из информационных систем Банка (по мере поступления запросов), проведение антивирусных проверок программных продуктов и персональных компьютеров помощников конкурсного управляющего.

Сопровождение конкурсного производства (Печенюк Т.Ю.):

В ходе конкурсного производства подготовлено 9 отчетов КУ для комитета кредиторов (в т.ч. Банка России и Арбитражный суд Ростовской области);

Предоставлены документы для проведения проверки обстоятельств банкротства кредитной организации.

Проведение анализа отчетов, подготавливаемых специализированной юридической организацией по проведенной исковой работе, в том числе по оспариванию сомнительных сделок - на ежемесячной основе.

Осуществление контроля за соблюдением сроков подачи исковых заявлений в отношении оспаривания сомнительных сделок.

Сопровождение работы, осуществляемой с ценными бумагами, находящимися в собственности кредитной организации: взаимодействие с реестродержателем НКО АО РИД, получение выписок и отчетов от реестродержателя (на счетах депо расположены ценные бумаги трех организаций).

Ведение переписки с Банком России. Подготовка ответов на запросы Центрального Банка Российской Федерации - подготовлено 7 ответов на запросы с приложением 8 листов документов.

При проведении проверок Центрального Банка РФ: осуществление взаимодействия с проверяющими Банка России, осуществление взаимодействия с привлеченными специализированными организациями и структурными подразделениями Агентства по вопросам предоставления запрашиваемых в ходе проверки документов и пояснений, контроль за соблюдением сроков предоставления документов, информации и пояснений, указанных в I соответствующей заявке на предоставление документов, формирование комплектов запрашиваемых копий документов ЛКО на бумажном носителе и документов в электронном виде в форматах Excel, PDF согласно имеющимся заявкам на предоставление документов, подготовка и оформление сопроводительных писем и письменных пояснений для проверяющих, осуществление оперативной передачи информации о результатах проверки в ответственное структурное подразделение Агентства, подготовка письменных возражений по акту проверки деятельности конкурсного управляющего, контроль за своевременны направлением в Банк России возражений по акту проверки деятельности конкурсного управляющего.

Подготовка ответов на запросы правоохранительных органов- 4 запроса - ответы на 4 листах с приложениями на 3 920 листах и 1 диск.

Взаимодействие с подразделениями Агентства по вопросам представления документов для правоохранительных органов, согласование ответов, предоставляемых правоохранительным органам.

Взаимодействие с подразделениями Агентства по вопросам сопровождения уголовного судопроизводства, взаимодействие с привлеченными организациями по вопросам сопровождения уголовного судопроизводства.

Получение информации о ходе судебных процессов по возврату ссудной задолженности-на ежемесячной основе.

Сбор и систематизация судебных актов по возврату ссудной задолженности – на ежемесячной основе.

В качестве доказательств произведенной работы по регистрации входящей и исходящей документации, отправки корреспонденции прилагаем копии реестров почтовых отправлений, реестры регистрации граждан, реестры регистрации входящих и исходящих писем.

Таким образом, как следует из приведенного перечня фактически выполненной работы сотрудниками конкурсного управляющего, наличие в штате 16 работников объективно оправдано, соответствует целям и задачам конкурсного производства.

Суд, приходит к выводу, что расходы на оплату труда физических привлеченных лиц, конкурсным управляющим не завышены, доводы председателя комитета кредиторов Мерзликиной И.П. в указанной части являются необоснованными.

Размер заработной платы аппарата конкурсного управляющего с учетом ранее предоставленных конкурсным управляющим пояснений не является завышенным, соответствует объему выполненной работы.

Доказательств обратного в материалы спора не предоставлено.

Рассмотрев разногласия председателя комитета кредиторов об исключении из сметы текущих расходов за хранение ООО «ПДК-Запад» имущества банка, находящегося в г. Санкт-Петербурге, по п. 1.6.1 сметы текущих расходов, суд установил следующие обстоятельства.

Пунктом 1.6.1. сметы текущих расходов предусмотрены расходы в размере 197 тыс. рублей (ежемесячно) за хранение ООО «ПДК-Запад» имущества банка, находящегося в г. Санкт-Петербурге. Цена уменьшена до 49 600 руб. Впоследствии снижена цена до 28 800 руб. в месяц.

Структурная сеть банка представлена в г. Санкт-Петербурге одним филиалом и четырьмя дополнительными офисами.

Помещения, в которых располагались филиал и дополнительные офисы принадлежали банку на праве аренды.

В соответствии с п. 3 ст. 189.78 Закона о банкротстве, конкурсный управляющий обязан: принять в ведение имущество кредитной организации, провести его инвентаризацию, принять меры по обеспечению сохранности имущества кредитной организации.

В связи с расторжением договоров аренды помещений, в которых располагались структурные подразделения банка и выполнением обязанности по охране имущества банка, которое находилось в арендуемых помещениях, 19.02.2019 между банком в лиц временной администрации и ООО «ПДК-Запад» заключен договор хранения имущества № 04/П-2019-02, в соответствии с которым банк передал на ответственное хранение ООО «ПДК-Запад» (хранителю) 615 единиц имущества банка.

В соответствии с приложением № 2 к указанному договору по охране имущества банка, стоимость единицы площади, занимаемой имуществом в специально оборудованном помещении (склад адресного хранения) 1 кв.м. составляет 800 рублей в месяц за 1 кв.м.

Дополнительным соглашением № 3 от 12.04.2019 установлен размер оплаты в размере 197 600 рублей в месяц (имущество банка, переданное на хранение находится на 247 кв.м. на складе адресного хранения. Дополнительным соглашением от 29.01.23020г. стоимость оплаты уменьшена до 49 600 руб. Дополнительным соглашением от 16.09.2020г. размер оплаты составляет 28 800 руб.

В материалы дела не представлены доказательства нерычности стоимости услуг. Договор от 19.02.2019г. заключался с временной администрацией. Часть малоценного имущества реализовано, соответственно размер оплаты снижен до 28 800 руб.

Суд приходит к выводу, что размер оплаты услуг по хранению имущества не является завышенным.

В нарушение ст. 65 АПК РФ в материалы обособленного спора не приводится доказательств того, что расходы по оплате услуг за хранение ООО «ПДК-Запад» являются завышенными.

Заявляя требование об исключении из сметы указанные расходы, заявитель не приводит доводов каким образом конкурсный управляющий должен обеспечивать сохранность имущества банка.

Закон о банкротстве обязывает конкурсного управляющего осуществлять сохранность имущества.

Осуществление мероприятий по перевозке имущества на новое место хранения повлечет дополнительные транспортные расходы, связанные с вывозом имущества банка со склада адресного хранения ООО «ПДК-Запад» на новое место хранения.

Заключение конкурсным управляющим договора хранения имущества банка, находящегося в г. Санкт-Петербурге направлено как на выполнение обязанности по осуществлению сохранности имущества банка, так и на сохранение конкурсной массы.

Экономическая целесообразность данного договора обусловлена тем, что у банка отсутствуют собственные помещения в г. Санкт-Петербурге и Ленинградской области, в которых могло быть размещено имущество банка. Банку на праве собственности принадлежат помещения в г. Ростове-на-Дону и Ростовской области помещения.

Однако, площадей таких помещений будет недостаточно для хранения имущества в одном помещении. Следовательно, имущества банка из г. Санкт-Петербурга должно быть распределено в нескольких помещениях банка. Конкурсным управляющим будут понесены несоразмерно большие расходы, связанные с транспортировкой имущества банка из г. Санкт-Петербурга в Ростовскую область и г. Ростов-на-Дону. Кроме того, конкурсный управляющий обязан будет нести расходы, связанные со страхованием имущества на период его транспортировки.

Кроме того, имущество банка, находящееся на хранении у ООО «ПДК-Запад» частично реализовано - реализовано в количестве 864 единиц на сумму 127 524 рублей.

В связи с чем уменьшена занимаемая площадь склад временного хранения с 247 кв. м. до 62 кв.м. 29.01.2020 к указанному договору заключено дополнительное соглашение о снижении стоимости по договору хранения до 28 800 рублей.

Общий размер расходов конкурсного управляющего по оплате услуг ООО «ПДК-Запад» составляет 2 552 535,02 рублей. Понесенные расходы по оплате услуг ООО «ПДК-Запад» составляют 1,5 % от всех расходов конкурсного управляющего и 0,2% от всей конкурсной массы.

С учетом изложенного, конкурсным управляющим приведены исчерпывающие доказательства, обосновывающие необходимость оплаты услуг по хранению имущества банка и соразмерности стоимости услуг. Доводы председателя комитета кредиторов в указанной части признаются судом необоснованными.

Суду заявлены разногласия председателем комитета кредиторов Мерзликиной И.П. по п. 1.3.1 по необоснованным расходам по оплате юридического сопровождения и по необоснованному установлению дополнительного вознаграждения привлеченной организации по юридическому сопровождению Коллегии адвокатов «Доктор права»,

Суд разъясняет, что исследованию должны подлежать следующие вопросы:

- общий объем оказанных и оказываемых адвокатами юридических услуг с начала процедуры конкурсного производства банка;

- общий размер вознаграждения, полученного адвокатами, который включает в себя ежемесячное вознаграждение и дополнительное вознаграждение;

- законность получения дополнительного вознаграждения;

- обоснование размера получаемого адвокатами вознаграждения.

Специализированная организация привлекается по итогам проводимого конкурсного отбора из числа аккредитованных при Агентстве организаций по номинации «Юридические консультанты».

Основными критериями отбора специализированных организаций, для оказания находящимся под управлением Агентства кредитным организациям разного рода услуг, являются опыт, квалификация, предложенная стоимость подлежащих оказанию услуг, при условии соблюдения иных параметров отбора.

На основании протокола заседания комиссии по оперативным вопросам конкурсного производства (ликвидации) государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» № 7 от 28.02.2019 Коллегия адвокатов «Доктор права» города Москвы признана победителем в номинации «юридические консультанты» по оказанию услуг по юридическому сопровождению процедуры конкурсного производства ПАО «Донхлеббанк» с установлением ежемесячной оплаты 1 400 000 рублей и комиссионным вознаграждением 10% от суммы фактического поступления в конкурсную массу Банка денежных средств, в результате работы адвокатов.

Согласно условиям указанного соглашения в перечень услуг коллегии адвокатов входят следующие услуги:

- правовое сопровождение судебных процессов с участием должника, возбужденных до конкурсного производства;

- правовое сопровождение процедуры взыскания задолженности в претензионном порядке в отношении должников банка;

- осуществление правовой экспертизы документов при установлении требований кредиторов должника;

- правовое сопровождение процедур банкротства в отношении должников банка;

- правовое сопровождение уголовного судопроизводства, направленного на привлечение к уголовной ответственности лиц, чьи действия причинили и (или) были направлены на причинение имущественного вреда банку;

- правовое сопровождение текущей деятельности конкурсного управляющего Банка, в том числе по ведению трудовых и хозяйственных споров;

- правовое сопровождение процедур оспаривания сомнительных сделок, совершенных в преддверии банкротства Банка, проведение анализа по выявлению сомнительных сделок;

- правовое сопровождение процедур исполнительного производства в отношении должников банка;

- подготовка и правовое сопровождение заявления о привлечении к ответственности контролирующих лиц банка.

Пунктами 8 и 9 приложения № 6 к соглашению об оказании юридической помощи предусмотрено, что стоимость оказываемых юридических услуг подлежит пересмотру через год с момента заключения соглашения, и далее каждые 6 месяцев, либо в иных случаях по соглашению сторон.

За два месяца до начала квартала, в котором стоимость услуг подлежит пересмотру в соответствии с п.8 настоящего соглашения, доверитель направляет адвокатам предложение о снижении стоимости услуг в соответствии с фактическим объемом выполняемых услуг, но не менее чем на 10%.

В соответствии с указанными положениями соглашения об оказании юридической помощи, размер стоимости услуг адвокатов дважды пересмотрен.

Дополнительным соглашением от 30.08.2019 размер ежемесячной оплаты с 01.09.2020 снижен до 1 200 000 рублей. Дополнительным соглашением от 23.1 1.2020 с 01 января 2021 размер ежемесячной оплаты снижен до 1 080 000 рублей.

В соответствии с положениями соглашения об оказании юридической помощи и уменьшением к январю 2021 года объема судебной работы по взысканию задолженности с должников банка, адвокатами пересмотрен в сторону уменьшения размер получаемого вознаграждения.

Адвокаты в соответствии с условиями соглашения об оказании юридической помощи, ежемесячно составляют и предоставляют конкурсному управляющему для последующего направления в Банк России отчетность по форме отчетности код по ОКУД 0409362 в соответствии с указанием Банка России № 4395-У от 05.06.2017.

Данная форма отчетности содержит данные о количестве исковой работы адвокатов, сопровождению процедур банкротства, исполнительных производств и суммах поступлений в конкурсную массу от их работы представлены ниже в таблице с нарастающим итогом.

По оказанию услуг по ведению судебной работы по взысканию задолженности с должников банка, необходимо пояснить, что до подачи исковых заявлений, а также направлении запросов помощникам конкурсного управляющего о предоставлении расчетов задолженности и необходимых документов предшествовала работа адвокатов по анализу условий кредитных договоров и договоров обеспечения с целью определения подсудности и подведомственности, а также выработки правовой позиции, максимально исключающей возможность возникновения возражений со стороны ответчиков.

После принятия судами исковых заявлений, сотрудники коллегии адвокатов представляют интересы банка в судебных заседаниях (как минимум в трех судебных инстанциях), при наличии отзывов должников на заявленные исковые требования, встречных исковых заявлениях адвокатами подготавливаются возражения на отзывы, встречные исковые заявления, дополнительные пояснения по заявленным требованиям.

В случае, удовлетворения судами ходатайств банка о принятии обеспечительных мер в виде ареста имущества должников, коллегией адвокатов осуществляются мероприятия по сопровождению возбужденных исполнительных производств по принятым обеспечительным мерам.

При получении судебных актов, исполнительных документов адвокатами проводится работа по анализу данных документов на предмет полного соответствия обстоятельств дела, правильности указания данных должников, взысканных сумм.

В случае выявления описок, ошибок, соответственно, подаются соответствующие заявления.

Судебная работа по взысканию задолженности не является типовой, то есть обстоятельства дела не всегда позволяют придерживаться заранее выбранной позиции.

Во многих судебных делах ответчиками заявляются встречные исковые заявления, связанные с оспариванием как кредитных договоров, так и договоров обеспечения, также заявляются самостоятельные исковые заявления о признании кредитных договоров недействительными сделками. Таким образом, такие судебные дела переходят в разряд усложненных дел, что приводит к дополнительным трудовым и временным затратам на подготовку позиции, также требует участие высоко квалифицированного специалиста.

В результате работы адвокатов по ведению судебной работы в конкурсную массу поступили денежные средства в размере 97 711 тыс. рублей.

По оказанию услуг по ведению судебной работы по оспариванию сомнительных сделок, совершенных банком, конкурсный управляющий в обобщенном отзыве пояснил, что адвокатами по поручению государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» проведена работа по анализу возможности и целесообразности оспаривания сделок банка.

По поручению конкурсного управляющего, адвокатами анализировались сделки банка, совершенные в течение 3 лет до отзыва лицензии.

Адвокатами анализировались в частности сделки по досрочному погашению кредитной задолженности, заключение договоров цессий, сделки по реализации имущества банка, обоснованность компенсационной выплаты уволенным топ-менеджерам банка, а также проведена проверка обоснованности 155 операций по списанию с баланса банка обеспечения в отношении 80 должников.

По итогам проведенной адвокатами работы по анализу оспариванию сделок анализу возможности и целесообразности оспаривания сделок банка адвокатами составлены заключения, как о нецелесообразности обжалования ряда сделок, так и о целесообразности оспаривании сделок, а также заключение о возможности привлечения к уголовной ответственности бывшего председателя правления Яковлева И.В.

Адвокатами осуществлено сопровождение трех заявлений о признании сделок недействительными, два из которых подано временной администрацией.

При сопровождении указанных выше заявлений о признании сделок недействительными, коллегией по требованию суда предоставлены дополнительные пояснения по заявленным требованиям, осуществлено участие в судебных заседаниях.

Мероприятия по анализу сделок банка, которые могли быть оспорены, требовали от адвокатов глубокого знания законодательства о банках, регулятивных документов Банка России, законодательства о банкротстве.

При выполнении поручения конкурсного управляющего адвокаты анализировали выписки по счетам заемщиков, анализировали расходование денежных средств заемщиками по кредитам, способы погашения задолженности, а также перспективы применения последствий недействительности сделок, критически оценивали целесообразность оспаривания ряда сделок.

С даты заключения с адвокатами соглашения об оказании юридической помощи на сопровождении адвокатов находится 41 процедура банкротства, возбужденных в отношении должников банка, 10 из которых возбуждены до даты отзыва лицензии у банка на совершение банковских операций.

В ходе сопровождения процедур банкротства выполняются мероприятия по включению требований банка в реестр кредиторов, совместный осмотр с арбитражными управляющими залогового имущества, согласование положений о реализации залогового имущества, контроль за ходом процедур банкротства, участие в собрании кредиторов, анализ отчетов арбитражных управляющих о ходе конкурсного производства, постоянный мониторинг публикаций в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве о ходе процедур банкротства в отношении должников банка.

Кроме того, в соответствии с регулятивными документами Агентства, при сопровождении процедур банкротства, адвокаты обязаны согласовывать с Агентством следующие вопросы:

- вопросы, связанные с введением процедуры конкурсного производства и утверждением кандидатуры арбитражного управляющего или саморегулируемой организации;

- вопросы, связанные с утверждением положений о реализации имущества банкротов;

- согласование итогов оценки имущества банкротов;

- вопросы, связанные с заключением мирового соглашения в деле о банкротстве.

При сопровождении процедур банкротства, адвокаты сталкиваются с тем, что конкурсными управляющими должников банка обжалуются сделки, на которых основаны требования к должникам.

Адвокатами также сопровождаются споры по установлению требований банка в реестрах кредиторов застройщиков по передаче нежилых помещений.

Сопровождение споров по включению требований банка в реестр кредиторов застройщиков требует от адвокатов знаний не только общих положений законодательства о банкротстве, но и специальных положений, регламентирующих специфику банкротства застройщиков.

Всеми необходимыми знаниями и опытом обладают привлеченные юристы.

Адвокатами также сопровождаются споры, связанные с рассмотрением заявлений застройщиков ООО «Норманн-Центр» и ООО «Норманн-Юг» о признании недействительными сделками сделок по передаче банку основным акционером банка Смирновым В.И. недвижимого имущества и прав требований по договорам участия в долевом строительстве.

Специфика работы адвокатов по сопровождению процедур банкротства требует от адвокатов глубоких знаний не только законодательства о банкротстве, но и банковского законодательства.

Работа адвокатов по сопровождению процедур банкротства не ограничивается лишь сопровождением заявлений о включении в реестр кредиторов требований банка, а требует постоянного участия в делах о банкротстве.

В результате сопровождения адвокатами процедур банкротства в отношении должников банка в конкурсную массу поступили денежные средства в размере 9 389 тыс. рублей.

По итогам работы привлеченных юристов в конкурсную массу банка поступило имущество на сумму 94 578 000 рублей, то есть данное имущество будет реализовываться конкурсным управляющим, что приведет к поступлениям в конкурсную массу (постановления судебного пристава-исполнителя о передаче имущества и акты приема-передачи имущества).

Учитывая количество исков оставшихся на рассмотрении, после вынесения судами решений в пользу банка, соответственно, будет увеличен объем работы адвокатов по возбуждению и сопровождению исполнительных производств.

По результатам сопровождения адвокатами исполнительных производств в конкурсную массу поступили денежные средства в размере 30 101 тыс. рублей.

Также адвокатами сопровождаются уголовные дела.

Адвокатами подготовлено и находится на сопровождении заявление о взыскании с контролирующих лиц банка убытков на сумму 710 579 тыс. рублей.

Подготовка и согласование данного заявления у адвокатов заняла более двух месяцев.

Сложность данного спора обусловлена тем, что при подготовке данного заявления адвокатами проведена работа по анализу кредитного портфеля банка, движению денежных средств по счетам заемщиков, выдача кредитов которым причинила банку ущерб, анализировались операции по счетам заемщиков, целевое использование денежных средств.

Ответчиками в данном споре занята очень активная позиция, подготовлены отзывы на заявление о взыскании убытков.

Адвокатами проанализированы отзывы, подготовлены возражения на отзывы.

Коллегией адвокатов также постоянно осуществляются иные мероприятия:

1) правовой анализ заявленных требований кредиторов на предмет их обоснованности;

2) требований (с момента заключения соглашения коллегией рассмотрены 158 требований кредиторов);

3) правовой анализ договоров, заключаемых конкурсным управляющим, также согласовались и подготавливались дополнительные соглашения о расторжении договоров, заключенных банком до конкурсного производства. Всего проверено 82 договора и дополнительных соглашений;

4) мероприятия по составлению и предоставлению отчетности.

Коллегия адвокатов составляет и ведет отчетность о ходе процедур банкротства в отношении должников и о ходе исполнительных производств, которая в последующем предоставляется конкурсному управляющему для продления срока конкурсного производства.

5) осуществление юридических консультаций сотрудников конкурсного управляющего;

6) осуществление мониторинга в отношении должников на предмет возбуждения ликвидационных процедур, принятия регистрирующим органом решения об исключении из ЕГРЮЛ.

При этом адвокатами осуществляется постоянное изучение и анализ внутренних нормативных документов агентства, регламентирующих порядок работы с активами банка в части судебной работы, работы по сопровождению ликвидационных процедур в отношении должников, исполнительного производства, заключения мировых соглашений и иных вопросах, касающихся юридического сопровождения процедуры конкурсного производства банка.

Соглашение об оказании юридической помощи от 11.03.2019 № 2019-1442/58 заключено с Коллегией адвокатов «Доктор права» г. Москвы, соответственно, с учетом указанных изменений в ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре в Российской Федерации», предусмотренное соглашением об оказании юридической помощи условие о выплате дополнительного вознаграждения получило законодательное подтверждение законности установления такого вознаграждения.

Изначально 11.03. 2019 между конкурсным управляющим (ГК «АСВ») и коллегией адвокатов «Доктор права» г. Москвы заключено соглашение об оказании юридической помощи №2019 -1442/58 в соответствии с пунктом 1 Приложения №6 к соглашению, размер ежемесячного вознаграждения адвокатов составлял 1400 000 рублей.

Дополнительным соглашением от 30.08.2019 размер ежемесячной оплаты с 01.09.2020 снижен до 1200 000 рублей. Дополнительным соглашением от 23.11. 2020 с 1 января 2021 размер ежемесячной оплаты снижен до 1 080 000 рублей.

В соответствии с положениями соглашения об оказании юридической помощи и уменьшением к январю 2021 года объема судебной работы по взысканию задолженности с должников банка, адвокатами пересмотрен в сторону уменьшения размер получаемого вознаграждения. Также п. 5 приложения № 6 к соглашению об оказании юридической помощи от 11.09.2019г. предусмотрено 10 процентов дополнительного вознаграждения от суммы фактического поступления в конкурсную массу Банка денежных средств в результате работы адвокатов: по результатам проведения досудебных, в том числе об оспаривании сомнительных сделок Банка, погашения задолженности (в том числе добровольного) в рамках принудительного исполнения судебного акта, от реализации в ходе конкурсного производства дебиторской задолженности, в отношении взыскания которой адвокатами осуществлялась судебная работа, в результате погашения требований Банка как кредитора в процедурах банкротства его должников, правовое сопровождение которых осуществлялось адвокатами, а также в результате заключения мировых соглашений.

С учетом дополнительного вознаграждения, причитающегося адвокатам, общий размер вознаграждения адвокатов составляет 45 449 033,50 руб.

Судом проанализированы представленные в материалы дела первичные документы, из которых следует, что проделан большой объем работ Коллегией адвокатов «Доктор права», однако размер понесенных должником затрат ему несоразмерен.

Суд приходит к выводу, что размер оплаты привлеченных лиц должен быть соразмерно снижен. Судом установлено, что оплаченные услуги (юридическая помощь) связаны с целями проведения процедур, применяемых в деле о банкротстве. Однако, однотипность (серийность) дел является фактором, определяющим меньшую степень сложности дела для представителя и меньшую потребность во временных затратах на подготовку к участию в заседании. При этом различные фактические обстоятельства споров не опровергают того, что рассматриваемые споры имеют схожую правовую проблематику. Расходы юристов должны быть направлены на реализацию интересов кредиторов и должника, а размер выплат должен зависеть только от объема фактически оказанных услуг. Гонорар успеха этим условиям также не отвечает. Конкурный управляющий не доказал обоснованность затрат на услуги юридического сопровождения. Доводы, приведенные конкурным управляющим, не свидетельствуют об обоснованности размера вознаграждения, установленного сторонами в соглашении.

Поступления в конкурную массу во многом зависят от платежеспособности, от качества заемщиков, которым Банком выданы кредиты и наличия залогового обеспечения данных кредитов.

Оказываемые юридические услуги, несмотря на их значительный объем во многом являются типовыми. Взыскание задолженности по кредитным договорам предполагает работу со стандартным готовыми документами.

Дополнительная оплата услуг Коллегии адвокатов «Доктор права» в виде 10 процентов от поступления денежных средств является необоснованной.

Ссылка конкурсного управляющего на определение стоимости оказываемых юридических услуг с учетом мониторинга гонорарной практики адвокатских образований, суд находит необоснованной, поскольку данные расценки установлены для разового оказания правовых услуг. В рассматриваемом случае предметом соглашения фактически является стоимость абонентского обслуживания, которая предполагает индивидуальные условия и соответствующую скидку исходя как из общей стоимости услуг исполнителя по договору, так и из серийности рассматриваемых споров, которая очевидно имеет место в данном случае. Наличие дебиторской задолженности и необходимость ее взыскания обусловлена спецификой деятельности должника.

При указанных выше обстоятельствах – дополнительное вознаграждение КА «Доктор права» - 10 %, изначально заложенное сторонами в договоре, является чрезмерным, зависит от решения суда, платежеспособности контрагентов банка. Указанное дополнительное вознаграждение является вознаграждением, уплачиваемым за уже оказанные услуги, то есть фактическим премированием адвокатов.

Должник несет двойную нагрузку – в виде абонентской платы и процентов из пополняемой конкурсной массы.

Расходы на юристов должны быть направлены на реализацию интересов кредиторов и должника, а размер выплат должен зависеть только от объема фактически оказанных услуг.

Таким образом, суд пришел к выводу о признании необоснованным установления дополнительного вознаграждения привлеченной организации по юридическому сопровождению Коллегии адвокатов «Доктор права». Суд полагает необходимым исключить указанное дополнительное вознаграждение из сметы текущих расходов за весь период.

Разрешая разногласия, необходимо утвердить смету текущих расходов в указанной части.

Пункт 1.3.1. сметы изложить в следующей редакции: в сумме 2 700 000 рублей в квартал (900 000 рублей в месяц) за весь период, то есть с 11.03.2019г. по 1,2 квартал 2021г.

Указанный размер денежного предоставления в пользу юристов не является завышенным, если оценивать соотношение оказанных услуг и выплаченных средств в совокупности.

Председателем комитета кредиторов заявлены разногласия в части установления расходов по оплате услуг привлеченной компании по выявлению обстоятельств банкротства в рамках в рамках сметы на текущие расходы конкурсного производства (п.1.5 сметы) в фиксированном размере – 90 000 рублей, без НДС по привлеченной организации ООО «Димер-ТМ».

04.04.2019. в рамках сметы на текущие расходы ПАО «Донхлеббанк», представитель конкурсного управляющего ПАО «Донхлеббанк» заключил договор №2019-1985-1965/58 от 04.04.2019 г «Об оказании услуг по выявлению обстоятельств банкротства и признаков преднамеренного банкротства кредитной организации» с компанией ООО «ДИМЕР -ТМ».

Общая стоимость услуг по договору 8 300 000 рублей, срок исполнения – 3 месяца (пункт 4 Приложения №1 к договору (Техническое задание).

По мнению председателя комитета кредиторов, размер вознаграждения в сумме 8,3 млн рублей за аудиторские услуги, со сроком оказания – 3 месяца, экономически не обоснован и носит явно чрезмерный характер.

По договору компания ООО «ДИМЕР-ТМ» взяла на себя обязательство провести финансовый анализ документации Банка (за 2 года), на основе предоставленных документов, в срок исполнения – 3 месяца. По регламенту утвержденных Постановлением Правительства РФ от 27.12.2004 N 855 «Временных правил проверки арбитражным управляющим наличия признаков фиктивного и преднамеренного банкротства».

Результат выполненных работ по договору – отчет с заключением, подготовленным по регламенту пост. ПП РФ от 27.12.2004 N 855.

Подготовленное ООО «Димер-ТМ» заключение о наличии признаков преднамеренного банкротства ПАО «Донхлеббанк» направлено старшему следователю по особо важным делам Главное следственное управление Первое следственное управление (с дислокацией в г. ростове-на-Дону); ВРИО заместителя начальника СО ГУ МВД России по Ростовской области ОМВД России по Зерноградскому району; старшему следователю 5 отдела СЧ по РОПД ГСУ ГУ МВД Росии по г. Санкт-Петербургу и Ленинградской области.

Письмом №4/120-440 от 22.03.2021г. в ответ на запрос конкурсного управляющего следователь СО ОМВД России по Зерноградскому району сообщила, что производство предварительного следствия по уголовному делу в настоящее время не окончено. В связи с чем разглашение данных предварительного расследования, в том числе предоставление заключения о наличии признаков преднамеренного банкротства Банка по запросам, в том числе суда, следствие считает недопустимым, поскольку в случае приобщения указанного заключения к материалам дела, доступ к нему будет иметь неопределенный круг лиц, что противоречит интересам предварительного расследования и может повлечь нарушение прав, свобод и законных интересов участников уголовного судопроизводства.

В силу статьи 68 АПК РФ, обстоятельства дела, которые согласно закону, должны быть подтверждены определенными доказательствами, не могут подтверждаться в арбитражном суде иными доказательствами.

В силу прямого указания пункта 2 статьи 189.32 и пункта 5 статьи 189.51 Закона о банкротстве определение признаков банкротства кредитной организации отнесено к исключительной компетенции временной администрации по управлению кредитной организацией, назначенной после отзыва у банка лицензии.

В силу прямого указания Закона о банкротстве (пункт 9 статьи 189.78) - обязанность по выявлению признаков преднамеренного и фиктивного банкротства, а также обстоятельств, ответственность за которые предусмотрена статьей 189.23 настоящего Федерального закона (ответственность лиц, контролирующих кредитную организацию) в ходе конкурсного производства возложена на конкурсного управляющего.

В соответствии с пунктом 2 статьи 20.6, вознаграждение в деле о банкротстве выплачивается арбитражному управляющему за счет средств должника, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом.

В силу пункта 3 статьи 20.6. Закона о банкротстве, вознаграждение, выплачиваемое арбитражному управляющему в деле о банкротстве, состоит из фиксированной суммы и суммы процентов.

Для конкурсного управляющего предусмотрено вознаграждение, которое составляет - тридцать тысяч рублей в месяц.

В силу п. 5 ст. 20.7 Закона о банкротстве, оплата услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим для обеспечения своей деятельности, или определенный настоящей статьей размер оплаты таких услуг могут быть признаны арбитражным судом необоснованными по заявлению лиц, участвующих в деле о банкротстве, в случаях, если услуги не связаны с целями проведения процедур, применяемых в деле о банкротстве, или возложенными на арбитражного управляющего обязанностями в деле о банкротстве либо размер оплаты стоимости таких услуг явно несоразмерен ожидаемому результату.

При рассмотрении вопроса об обоснованности привлечения специалистов и о размере оплаты их услуг следует учитывать в том числе, направлено ли такое привлечение на достижение целей процедур банкротства и выполнение возложенных на арбитражного управляющего обязанностей, предусмотренных Законом о банкротстве, насколько велик объем работы, подлежащей выполнению арбитражным управляющим, возможно ли выполнение арбитражным управляющим самостоятельно тех функций, для которых привлекается специалист, необходимы ли для выполнения таких функций специальные познания, имеющиеся у привлеченного лица, или достаточно познаний, имеющихся у управляющего, обладает ли привлеченное лицо необходимой квалификацией.

Законом о банкротстве не допускается произвольное, необоснованное привлечение арбитражным управляющим к процедуре банкротства специалистов с возложением на должника обязательств по оплате их услуг.

Поскольку компания ООО «ДИМЕР-ТМ» по существу выполняло работу и обязанность, возложенную на конкурсного управляющего, то заявитель просит суд применить размер вознаграждения, предусмотренный Законом о банкротстве за такую работу.

В данных обстоятельствах при определении разумной стоимости услуг по договору, следовало исходить из суммы вознаграждения конкурсному управляющему за исполнение всех его обязательств в ходе конкурсного производства, установленной Законом о банкротстве, в сумме 30 000 рублей ежемесячно.

Доводы ГК «АСВ» об экономической обоснованности расходов из конкурсной массы в сумме 8,3 млн. рублей за 3 месяца, выплаченные компании, прекратившей существование, несостоятельны и не подлежат удовлетворению судом.

Суд полагает доказанным факт экономически неэффективных затрат, понесенных из конкурсной массы в оплату за услуги ООО «Димер –ТМ» в размере 8 300 000 рублей.

Согласно п.п. 9 п. 3 ст. 189.78 Закона о банкротстве в обязанности конкурсного управляющего кредитной организации входит выявление признаков преднамеренного и фиктивного банкротства.

Порядок проведения арбитражным управляющим проверки наличия признаков фиктивного и преднамеренного банкротства определен Временными правилами проверки арбитражным управляющим наличия признаков фиктивного и преднамеренного банкротства, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 27.12.2004г.№ 855.

ГК «АСВ» как специализированный и профессиональный субъект в данной области по сравнению с обычной коммерческой организацией, не являющейся признанным экспертом в области аудита кредитных организаций, объективно должно обладать большей компетенцией с учетом, в том числе многолетнего опыта ведения соответствующих процедур банкротства, наличия соответствующих штатных подразделений и методических наработок. Суд исходит из наличия у лица, уполномоченного на ведение процедуры банкротства ПАО «Донхлеббанк» соответствующей компетенции, позволяющей провести анализ финансового состояния должника.

Суд учитывает, что конкурсного управляющего имелся анализ финансового состояния банка, проведенный временной администрацией, который мог быть дополнен конкурным управляющим.

Дополнительный анализ не предполагает повторное выполнение аналогичного исследования, что снижает необходимые трудозатраты на его проведение.

Суд исходит из того, что у конкурсного управляющего имелись документы о финансовой деятельности должника и квалифицированный штат бухгалтеров, которые могли представить необходимую информацию для проведения финансового анализа.

Доказательств того, что представители конкурсного управляющего с учетом наличия специалистов, привлеченных для оказания бухгалтерских и правовых услуг, не могли выполнить указанный финансовый анализ самостоятельно, конкурсный управляющий суду не представил.

Суд приходит к выводу о том, что конкурсный управляющий не имел объективных препятствий для самостоятельного проведения анализа банкротства кредитной организации ни с учетом наличия квалификации, ни исходя из объема соответствующих работ.

Вместе с тем, поведение лиц, участвующих в деле о банкротстве, должно быть направлено на достижение целей несостоятельности – восстановление платежеспособности в реабилитационной процедуре или наиболее полное удовлетворение требований кредиторов в ликвидационной процедуре. Достижение названной цели зависит от того, насколько полно и в каких объемах удастся наполнить конкурсную массу. Поэтому задача вовлеченных в процесс несостоятельности лиц заключается в том, чтобы действовать добросовестно в интересах конкурсной массы, то есть относиться е ней так, как если бы имущество, ее составляющее, являлось бы личным имуществом каждого из них.

Суд установил привлечение ООО «Димер-ТМ» по необоснованно завышенной цене, что конкурным управляющим никоим образом не опровергнуто.

С учетом изложенного, суд признает необоснованным привлечение конкурсным управляющим ООО «Димер-ТМ». Указанные расходы подлежат исключению из сметы текущих расходов.

Нормы Закона о банкротстве устанавливают прямую обязанность конкурсного управляющего сохранить имущество Должника, а при заключении договоров с привлеченными им лицами действовать добросовестно, в интересах должника, кредиторов и общества.

При таких обстоятельствах, действия конкурсного управляющего должны быть направлены, в первую очередь, на минимизацию текущих расходов Должника путем заключения договоров на максимально выгодных условиях для должника и кредиторов, а не для привлеченных лиц.

Председателем комитета кредиторов заявлено требование: установить расходы по оплате услуг привлеченных организаций по бухгалтерскому сопровождению процедур конкурсного производства (ликвидации): установить оплату не более 500 000 рублей в месяц в фиксированном размере в первые 12 месяцев конкурсного производства, с 13 (тринадцатого) месяца – 300 000 рублей в месяц (п.1.5.сметы);

По итогам отбора 11.03.2019 конкурсным управляющим с ООО «Аудиторское партнерство» заключен договор об оказании услуг по ведению бухгалтерского учета и сопровождению работы по рассмотрению требований кредиторов № 2019-1443/58,в котором установлена ежемесячная стоимость услуг в течение первых полных 6 месяцев в размере 950 000 рублей, в течение последующих 6 месяцев 750 000 рублей, далее с 13 месяца - в размере 450 000 рублей.

За весь период срока конкурсного производства ООО «Аудиторское партнерство» выплачено: 15 153 548,39 рублей.

Требование заявителя обусловлено экономически необоснованным, чрезмерным вознаграждением, предусмотренным в договоре с ООО «Аудиторское партнерство», а также ненадлежащим характером выполнения работ по заключенному договору.

В разделе 2 договора «Права и обязанности сторон», в пункте 2.1.2 предусмотрено: осуществлять ведение бухгалтерского учета и сопровождение работы по рассмотрению требований кредиторов Заказчика надлежащим образом и в установленные действующим законодательством сроки; в пункте 2.1. 3 предусмотрено: выделить необходимое количество своих работников для исполнения обязательств, предусмотренных в п.1.1. Договора, обладающих соответствующими знаниями и квалификацией.

ООО «Аудиторское партнерство» обязано предоставить для сопровождения конкурсного производства ПАО «Донхлеббанка» сотрудников.

По мнению заявителя, Компания находится в Москве, а часть предусмотренных в соглашении и оплаченных работ – по факту в Ростове-на-Дону выполняют 16 «помощников» конкурсного управляющего за счет средств из конкурсной массы.

Конкурсный управляющий ГК «АСВ» в помощь бухгалтерам, заключил отдельные договоры на услуги по ведению реестра акционеров и услуги расчетного центра, принимающего платежи от кредиторов, включив оплату за услуги в текущие расходы из конкурсной массы.

Прием платежей по кредитным договорам ведет ООО РНКО «Платежный центр» (контрагент) до окончания процедуры конкурсного производства в соответствии с действующими тарифами.

В Соглашении с ООО «Аудиторское партнерство» и в Приложении №1 (пункт 2.1.11) предусмотрены услуги по проведению инвентаризации (пункт 2.1.11.), в т.ч., с использованием программного продукта «Подсистема сметного планирования». Конкурсный управляющий заключил с этой же компанией ООО «Аудиторское партнерство» еще дополнительный договор на проведение инвентаризации, и оплатил услуги в сумме 3 600 000 рублей.

Однако в судебном заседании представитель конкурсного управляющего пояснил, что бухгалтерией предоставлялись сведения для проведения инвентаризации в целях сверки фактических данных с данными, отраженными в бухгалтерской документации.

По мнению заявителя, ранее инвентаризация в ПАО «Донхлеббанк» проведена временной администрацией и приобщена в дело.

В смету текущих расходов на 1-й квартал 2020 года, в сумме 20,8 млн. рублей, конкурсный управляющий в третий раз включил расходы на инвентаризацию и некие «иные» необоснованные затраты на сумму более 10 млн. рублей.

По мнению заявителя, многочисленные факты, вскрывшиеся в ходе конкурсного производства, свидетельствуют о ненадлежащем характере оказания услуг по договору компанией ООО «Аудиторское партнерство»:

в части ведения реестра кредиторов - в нарушение требований действующего законодательства, в том числе, в отношении конкурсных кредиторов - юридических лиц (малых предприятий);

в части выплаты денежных средств в приоритетном порядке в полном объеме –руководителям и должностных лицам банкрота из конкурсной массы, в нарушение требований действующего законодательства;

в части ненадлежащего учета активов банка, имеющихся в банке;

в части неотражения (сокрытия) залогового обеспечения активов, в части нарушения требований по раскрытию информации, предусмотренного Законом о банкротстве при составлении отчетов о ходе конкурсного производства и т.д

В отзыве на уточненные требования председателя комитета кредиторов от 19.05.2021, генеральный директор ООО «Аудиторское партнерство» представила перечень оказанных услуг за 2 года (с 05.03.19 по 01.03.21), а также список сотрудников, выполняющих работы по обслуживанию ПАО «Донхлеббанк», в части ведения бухгалтерского учета и реестра требований кредиторов по Договору об оказании услуг по ведению бухгалтерского учета и реестра требований кредиторов № 2019-1443/58 от 11.03.2019г.

1. На ежемесячной основе ООО «Аудиторское партнерство» предоставляет отчетность в Банк России и в государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» – 7 форм отчетности + 2 формы отчетности для АСВ:

2. За период с 05.03.19 по 01.03.21 г. ООО «Аудиторское партнерство» предоставило отчетность в Налоговые органы:

3. За период конкурсного производства (с по 05.03.2019- 01.03.2021) ООО «Аудиторское партнерство» по расчету заработной платы была проведена следующая работа:

Ежемесячно начисляется заработная плата и аванс сотрудникам ПКУ (14 чел);

Уволено 196 сотрудников;

Сформировано и выдано 1521 справок;

4. Ведение корреспондентского счета в расчетной сети Банка России:

- на каждодневной основе ООО «Аудиторское партнерство» вручную вносит в систему погашения по кредитам (около - 20 шт. платежей в месяц; за весь срок действия - 483 шт.).

5. Ведение счета № 76/11-0638 в Агентстве:

- на каждодневной основе руками подгружаются в систему проводки по счету в АСВ (около – 829 шт. платежей в месяц; за весь срок действия -19904 шт.).

6 . На каждодневной основе проводятся хозяйственных операций банка, в т.ч.:

- Проводки в системе, оформление бухгалтерской документации по всем хозяйственным операциям и контроль за соблюдением порядка оформления первичных учетных документов – (около - 600 шт. проводок в месяц; за весь срок действия – около 14 280 шт.);

- Составление, ведение и корректировка сметы планируемых расходов (затрат) по проведению мероприятий конкурсного производства – ежеквартально (около - 4 смет в квартал; за весь срок действия - 34 сметы, около 340 шт платежей в квартал; за весь срок действия - 3740 шт. платежей);

- Расчёты и формирование первичных учетных документов для контрагентов (арендаторов) - (около - 20 шт. в месяц; за весь срок действия – около 468 шт.).

- Контроль за соблюдение сметы текущих расходов (затрат) по проведению мероприятий конкурсного производства – ежедневно;

- Исполнение Распоряжений по списанию, реализации, оприходованию на баланс имущества;

- Исполнение Распоряжений об отражении на балансе последствий недействительности сделок по решению суда.

7. Проведение досудебной работы по взысканию дебиторской задолженности:

За период конкурсного производства (с по 05.03.2019- 01.03.2021) направлено запросов:

- о погашении задолженности клиентов по ошибочно зачисленной сумме (за весь срок действия -2 шт.писем).

- хозяйственным договорам (за весь срок действия – 137 шт. писем.).

- переписка с клиентами (ответы на запросы) – 93 шт.;

- подготовка предложений о списании с баланса нереальных к взысканию/реализации активов;

- подготовка предложений о приведении данных бух. учета в соответствие полученным первичным документам от контрагентов.

8. Проведена работа за период конкурсного производства с 05.03.19 по 01.03.21 г. по закрытию корреспондентских счетов «НОСТРО» – 28 шт. счетов закрыто, от 12 кредитных организаций.

9.Сопровождение работы по рассмотрению требований кредиторов за период с 05.03.2019 по 01.03.2021:

По состоянию на 01марта 2021 года конкурсному управляющему Банком предъявлены требования кредиторов в кол-ве 1 027 шт. от 740 заявителей.

Дата закрытия реестра требований кредиторов Банка – 15 мая 2019 года.

10. Ответы на запросы в различные органы за период с 05.03.19 по 01.03.21г.:

- Ответы на требования ИФНС - (51 шт.)

Выписки - клиентам конкурсным, МВД, Суды, нотариусы, временные управляющие – 302 шт. в месяц, за весь период 7266 шт.

Запросы – ИФНС, суды, управляющие, физ.лица, адвокаты – 52 шт. в месяц, за весь срок –1249 шт.)

Итого, ответов, общее количество: 8 566 шт. ответов.

11. Отражение в балансе погашения кредитов:

- На каждодневной основе в систему подгружаются – (около 560 шт. проводок в месяц ручных проводок);

За период с 05.03.19 по 01.03.2021г. всего – 13451 шт. проводок.

12. Работа с архивными документами (ведение архива) находящегося на территории ООО «Аудиторское партнерство», обеспечение документооборота на ежедневной основе между АСВ и ООО «Аудиторское партнерство».

13. На постоянной основе предоставляются данные КУ:

- Отражение операций по реализации и списанию активов с баланса финансовой организации, а также принятие решения о списании связанных с ними активов и пассивов.

14. Подготовка и сверка Приложений к Отчетам КУ.

За период с 05.03.2019 по 01.03.2021 подготовлено 23 Приложений к отчету КУ.

Людей задействовано ООО «Аудиторское партнерство» в обслуживании данного Банка на 01.03.2021:

1. Бухгалтер по сдаче отчетности в ЦБ – 1 чел. (80 тыс. руб. среднерыночная з/п) – ? занятости;

2. Бухгалтер по сдаче отчетности в налоговые органы – 1ч. (80 тыс. руб среднерыночная з/п) ;

3. Бухгалтер по з/п – 1 чел. (65 тыс. руб. среднерыночная з/п) ;

4. Бухгалтер по смете/ хоз. Операциям – 1 чел. (75 тыс. руб. среднерыночная з/п);

5. Бухгалтер по запросам – 1 чел. (50 тыс. руб. среднерыночная з/п);

6. Бухгалтер по требованиям – 1 чел. (45 тыс. руб. среднерыночная з/п);

7. Бухгалтера – операционное управление – 1 чел. (60 тыс. руб. среднерыночная з/п);

8. Архивариус- 1 чел. (40 тыс. руб. среднерыночная з/п) ? занятости;

9. Курьер – 1 чел. (40 тыс. руб. среднерыночная з/п) ? занятости;

10. Программист – 1чел. (50 тыс. руб. среднерыночная з/п) ? занятости;

Итого з/п: 447,5 тыс. руб.

Налоги: 162,83 тыс. руб.

НДФЛ: 70,09 тыс. руб.

Аренда офиса: 75 тыс. руб. (берем 10% от стоимости = 7,5 ТЫС. РУБ)

Аренда архива: 26.6 тыс. руб. (берем 10% от стоимости = 2,6 ТЫС. РУБ)

Итого, всего: 690,52 тыс. руб. (себестоимость работы).

Генеральный директор ООО «Аудиторское партнерство» указала, что в настоящий момент стоимость услуг составляет 450 000 рублей в месяц, что ниже на 35% расчетных данных и задействованных людей в обслуживании данного Банка. Также генеральный директор ООО «Аудиторское партнерство» подтвердила, что в настоящий момент большая часть мероприятий, связанных с формированием реестра кредиторов и расчетом заработной платы бывшим работникам завершена.

В настоящее время ООО «Аудиторское партнерство» оказывает 1) услуги по ведению реестра (не смотря на закрытие реестра, кредиторами заявляются требования, осуществляются сверки дебиторской задолженности), 2) начисляется заработная плата (14 сотрудникам в штате конкурного управляющего ГК «АСВ»).

Большая часть работ – это стандартные услуги по бухгалтерскому сопровождению конкурсных процедур недействующей финансовой организации, при неполной занятости сотрудников (в составе 10 человек, в т.ч., курьер, архивариус, программист).

ГК «АСВ» приобщил в материалы дела прайсы бухгалтерских и аудиторских компаний в Ростове на-Дону, публично представленные в интернете.

Средняя стоимость услуг по бухгалтерскому сопровождению - составляет 30 000 рублей, ежемесячно, стоимость аудиторских услуг - 40 000 рублей.

То есть, на порядок меньше, чем стоимость аналогичных услуг ООО «Аудиторское партнерство» в г. Москве.

Изучив представленные документы, выслушав мнение сторон, суд пришел к выводу о том, что стоимость услуг с учетом специфики банкротного производства, является завышенной и экономически нецелесообразной.

Между тем, специалист привлеченного лица (Морозова Е.Ю.) осуществляет сопровождение бухгалтерской работы, в том числе обеспечивает документооборот на ежедневной основе.

Вместе с тем, объем указанной работы не может быть сопоставим с объемом работы, совершаемой сотрудниками нескольких отделов и управления Банка, в период осуществления кредитной организацией хозяйственной деятельности.

С учетом отзыва у Банка лицензии и прекращения деятельности объем бухгалтерской работы объективно уменьшился.

Привлеченная организация оказывает услуги конкурсному управляющему Банка по ведению реестра требований кредиторов, вносит сведения в реестр о кредиторах, рассматривает их обоснованность, вносит сведения об изменении требований, вносит сведения о погашении требований.

Между тем, согласно п. 1 ст. 16 Закона о банкротстве реестр требований кредиторов ведет арбитражный управляющий или реестродержатель.

Конкурный управляющий не вправе привлекать ООО «Аудиторское партнерство» для оказания услуг по ведению реестра требований кредиторов, в том числе и с учетом того, реестр не вправе вести лица, не являющиеся профессиональными участниками рынка ценных бумаг.

На привлеченное лицо ООО «Аудиторское партнерство» возложена функция по выполнению за счет конкурсной массы мероприятий, относящихся к полномочиям конкурсного управляющего, включая предоставление отчетности и ведение счетов в Агентстве. В договор необоснованно включены функции, подлежащие выполнению непосредственно самим конкурсным управляющим. Из за неравномерного распределения фактической ежемесячной нагрузки, с учетом того, что средняя стоимость услуг привлеченного лица компенсирует первоначальные периоды значительной нагрузки привлеченных специалистов последующими периодами, в которых объем оказанных услуг имеет объективную тенденцию к снижению.

Оценивая разумную стоимость бухгалтерских услуг, суд учитывает объем и сложность проделанной работы, отсутствие ведения банковской деятельности, суд полагает необходимым определить разумную стоимость в пределах 2 250 000 в квартал (750 000 руб. в месяц) за период с 11.03.2019г. по 30.04.2019г., поскольку с 01.05.20г. стоимость уменьшена до 450 000 руб.

Рассмотрев разногласия в указанной части, суд утверждает Смету текущих расходов конкурсного управляющего ПАО «Донхлеббанк» ГК «Агентство по страхованию вкладов» в редакции, представленной конкурсным управляющим с изменениями по пункту:

- п. 1.5. по бухгалтерскому сопровождению процедуры конкурсного производства в сумме 2 250 000 рублей в квартал (750 000 рублей в месяц) за период с 11.03.2019 по 30.04.2020г.

В остальной части доводов, приведенных сторонами, надлежит отказать.

Требование председателя комитета кредиторов Мерзликиной И.П. о взыскании с конкурсного управляющего Банка убытков в размере 136 818 760 рублей за счет собственных средств юридического лица - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (ИНН 7708514824) - в пользу гражданско-правового сообщества кредиторов ПАО «Донхлеббанк», путем зачисления (возврата) денежных средств в конкурсную массу Банка, о взыскании убытков в размере 8 210 000 руб. за выплату по оказанию услуги привлеченной организации ООО «Димер-ТМ» в конкурсную массу должника, о взыскании 10 000 руб. судебной неустойки с конкурсного управляющего ПАО «Донхлеббанк» ГК «Агентство по страхованию вкладов» в конкурсную массу должника подлежит прекращению по следующим основаниям.

Предметом настоящего спора является разрешение возникших разногласий по смете текущих расходов. По итогам рассмотрения таких разногласий арбитражный суд утверждает смету текущих расходов.

Таким образом, не подлежит рассмотрению вопрос о взыскании убытков и неустойки с конкурсного управляющего в рамках настоящего обособленного спора. Заявитель не лишен возможности обратиться с жалобой на действия (бездействие) конкурсного управляющего, содержащее требование о взыскании убытков в рамках нового обособленного спора.

Руководствуясь статьями 189.85, 189.87 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», статьями 184, 185, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

О П Р Е Д Е Л И Л:

Разрешить разногласия между конкурсным управляющим ГК «Агентство по страхованию вкладов» и председателем комитета кредитов Мерзликиной И.П.

Утвердить Смету текущих расходов конкурсного управляющего ПАО «Донхлеббанк» ГК «Агентство по страхованию вкладов» в редакции, представленной конкурсным управляющим с изменениями по пунктам:

- п. 1.3.1. в сумме 2 700 000 рублей в квартал (900 000 рублей в месяц) за весь период.

- п. 1.5. в сумме 2 250 000 рублей в квартал (750 000 рублей в месяц) за период с 11.03.2019 по 30.04.2020г.

Признать необоснованным привлечение конкурсным управляющим ООО «Димер-ТМ», исключив из сметы текущих расходов.

Признать необоснованным установление дополнительного вознаграждения привлеченной организации по юридическому сопровождению Коллегии адвокатов «Доктор права», исключив из сметы текущих расходов за весь период.

В удовлетворении остальной части заявления отказать.

Прекратить производство по заявлению о применении последствий в виде взыскания убытков и неустойки с конкурсного управляющего ПАО «Донхлеббанк» ГК «Агентство по страхованию вкладов».

Определение может быть обжаловано в Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня его вынесения, через арбитражный суд, принявший определение.

Судья К.В. Латышева