АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА МОСКВЫ
115191, г.Москва, ул. Большая Тульская, д. 17
http://www.msk.arbitr.ru
О П Р Е Д Е Л Е Н И Е
г. Москва Дело № А40-154909/15-101-162 «Б»
Резолютивная часть определения объявлена 19 октября 2017г.
Определение в полном объеме изготовлено 30 октября 2017г.
Арбитражный суд в составе:
Судьи Авдониной О.С.
При ведении протокола судебного заседания секретарем Савойским Е.А.
Рассмотрев в открытом судебном заседании дело о признании несостоятельным (банкротом) АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО),
При участии: от АО Инвестиционно – Брокерское Общество Ренесорс Капитал – ФИО1 (дов.), от ОАО АКБ ПРОБИЗНЕСБАНК в лице конкурсного управляющего ГК АСВ – ФИО2 (дов.), ФИО3 (дов.) ФИО4 (дов.)
УСТАНОВИЛ: Решением Арбитражного суда г. Москвы от 28 октября 2015г. АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) (ОГРН <***>, ИНН <***>) признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) в силу закона является Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».
В Арбитражный суд г. Москвы 09 марта 2016г. поступили возражения АО Инвестиционно-Брокерское Общество Ренесорс Капитал (AS IBS “Renesource Capital”) по результатам рассмотрения временной администрацией банка требования АО Инвестиционно-Брокерское Общество Ренесорс Капитал (AS IBS “Renesource Capital”) о включении в реестр требований кредиторов должника задолженности.
Определением суда от 06.06.2016г. признано незаконным включение денежных средств АО Ивестиционно – Брокерское Общество Ренесорс Капитал (AS IBS “Renesource Capital”) в сумме 317 754 601,41 руб., находящихся на лицевом счете <***> в реестр требований кредиторов АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) в третью очередь. В порядке возврата имущества АО Ивестиционно – Брокерское Общество Ренесорс Капитал (AS IBS “Renesource Capital”) с АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) в пользу АО Ивестиционно – Брокерское Общество Ренесорс Капитал (AS IBS “Renesource Capital”) взыскана задолженность в размере 317 754 601,41 руб.
Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 18.10.2016г. определения суда первой инстанции от 06.06.2016г. оставлено без изменения.
Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 02.02.2017г. определение Арбитражного суда г. Москвы от 06.06.2016г. и Постановление апелляционной инстанции от 18.10.2016г. отменены. Обособленный спор направлен на новое рассмотрение.
В судебном заседании рассматривались возражения АО Инвестиционно – Брокерское Общество Ренесорс Капитал.
Представитель кредитора поддержал позицию по возражениям.
Представитель конкурсного управляющего возражал по доводам, изложенным в отзыве.
Выслушав мнение лиц, участвующих в деле, исследовав и оценив в совокупности все материалы возражений и представленные в судебное заседание документы, с учетом позиции суда кассационной инстанции, суд не находит оснований для удовлетворения возражений АО Инвестиционно – Брокерское Общество Ренесорс Капитал, учитывая при этом следующее.
Из материалов дела следует и установлено судами, что между АО Инвестиционно-Брокерское Общество Ренесорс Капитал (AS IBS «Renesource Capital») и АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) было заключено соглашение о предоставлении услуг на валютном рынке. Соглашение заключено путем присоединения заявлением к Регламенту оказания юридическим лицам услуг на валютном рынке в АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО).
В материалах дела имеется Регламент оказания юридическим лицам услуг на валютном рынке АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) (л.д. 143 том 3).
На основании пункта 9 Регламента услуг на валютном рынке, АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) открыл счета для учета средств клиентов- нерезидентов по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми инструментами, в том числе валютный лицевой счет <***>, что подтверждается уведомлением об открытых счетах и регистрации в торговой системе от 27.11.2013.
Заявитель в рамках своей деятельности на валютном рынке, брокерской деятельности, осуществлял расчеты с использованием вышеуказанного лицевого счета.
Приказом Банка России от 12 августа 2015 года № ОД-2071 у АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) с 12 августа 2015 года отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Кроме того, 12.08.2015 Банк России принял решение аннулировать выданные АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности от 07.12.2000 № 177-03472-100000, дилерской деятельности от 07.12.2000 № 177-03575-010000 и депозитарной деятельности от 20.12.2000 № 177-04127-000100 в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций.
На дату отзыва лицензии на осуществление банковских операций у АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) на лицевом счете заявителя находились денежные средства, принадлежащие заявителю, в сумме 5 026 983,18 долларов США.
Решением Арбитражного суда города Москвы от 28 октября 2015 года АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство.
Считая незаконным включение требования АО Ивестиционно-Брокерское Общество Ренесорс Капитал в реестр требований кредиторов, последний обратился в суд с вышеназванным заявлением.
Пунктом 1 статьи 189.33 Закона о банкротстве предусмотрено, что после дня отзыва у кредитной организации, осуществляющей профессиональную деятельность на
рынке ценных бумаг, лицензии на осуществление банковских операций временная администрация по управлению кредитной организацией осуществляет возврат клиентам такой кредитной организации их ценных бумаг и иного имущества, принятых и (или) приобретенных такой кредитной организацией за их счет по договорам хранения, договорам доверительного управления, депозитарным договорам и договорам о брокерском обслуживании, с отражением этого на соответствующих счетах или счетах депо с особенностями, предусмотренными параграфом 8 настоящей главы.
В соответствии с пунктом 9 статьи 189.33 Закона о банкротстве не удовлетворенные по причине недостаточности имущества на счетах клиентов кредитной организации, осуществляющей профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, требования таких клиентов подлежат включению в реестр требований кредиторов кредитной организации и удовлетворяются в порядке очередности, установленной статьей 189.92 настоящего Федерального закона.
Согласно подпункту 10 пункта 3 статьи 189.78 Закона о банкротстве конкурсный управляющий кредитной организации обязан осуществлять в порядке, установленном статьей 189.33 этого закона, возврат ценных бумаг и иного имущества клиентов, принятых и (или) приобретенных кредитной организацией, осуществляющей профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, за счет клиентов по договорам о брокерском обслуживании.
Согласно пункту 3.50 Правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, утвержденных положением Центрального банка Российской Федерации от 16 июля 2012 года № 385- П, счет 30606, который открыт заявителю Банком, является пассивным и режим его работы аналогичен порядку, изложенному в характеристике счета № 30601.
В силу пункта 3.46 указанных Правил по кредиту счета 30601 отражаются средства:
поступившие от клиентов по договорам для приобретения кредитной организацией ценных бумаг или других финансовых активов у третьих лиц, на оплату будущего комиссионного вознаграждения, в корреспонденции с корреспондентскими счетами или банковскими счетами клиентов, открытыми в этой кредитной организации, со счетом кассы (для физических лиц);
поступившие от продажи ценных бумаг или других финансовых активов на основании договоров о проведении брокерских операций, в корреспонденции с корреспондентскими счетами или банковскими счетами клиентов, покупателей ценных бумаг или других финансовых активов, открытыми в этой кредитной организации, с соответствующими счетами по учету клиринговых операций или со счетами по учету расчетов с валютными и фондовыми биржами, со счетом кассы (для физических лиц).
По дебету счета 30601 списываются средства:
перечисленные на покупку ценных бумаг или других финансовых активов для клиентов на основании договоров о проведении брокерских операций, в корреспонденции с корреспондентскими счетами или банковскими счетами клиентов, продавцов ценных бумаг, открытыми в этой кредитной организации, с соответствующими счетами по учету клиринговых операций или со счетами по учету расчетов с валютными и фондовыми биржами; возвращенные клиентам по неисполненным договорам, в корреспонденции с корреспондентскими счетами или банковскими счетами клиентов, открытыми в этой кредитной организации, со счетом кассы (для физических лиц);
перечисленные клиентам по исполненным договорам, в корреспонденции с корреспондентскими счетами или банковскими счетами клиентов, открытыми в этой кредитной организации, со счетом кассы (для физических лиц);
списанные с клиентов в качестве комиссионного вознаграждения по исполненным договорам, в корреспонденции со счетом по учету доходов.
Таким образом, операции с денежными средствами по счету 30606 осуществляются в результате их зачисления или списания на обычные банковские и корреспондентские счета. Указанный пассивный счет ведет учет размера обязательств Банка перед кредитором и не предназначен для зачисления на него денежных средств.
В порядке статьи 189.33 Закона о банкротстве кредитная организация возвращает не сумму средств, учтенную по кредиту счетов 30601 и 30606, а имущество клиентов, обособленное в активах кредитной организации - остатки по дебету на активных счетах кредитной организации, на которых учитывается имущество, принадлежащее клиентам.
В той части, в которой требования клиентов брокера – кредитной организации невозможно удовлетворить по причине недостаточности имущества клиентов на активных счетах кредитной организации, они в соответствии с пунктом 9 статьи 189.33 Закона о банкротстве подлежат включению в реестр требований кредиторов кредитной организации и удовлетворяются в порядке очередности, установленной ст. 189.92 Закона о банкротстве.
Таким образом, в целях определения размера задолженности ОАО АКБ «Пробизнесбанк» перед АО «ИБО «Ренесорс Капитал», подлежащей возврату, необходимо установить наличие обособленных активов АО «ИБО «Ренесорс Капитал», в том числе, остатков по активным счетам в Банке.
Между тем, суд полагает, что таких активов у АО «ИБО «Ренесорс Капитал» не имеется исходя из следующего.
Как усматривается из представленных в материалы дела выписок по валютным корсчетам Банка: № 30114.840.7.00000070509, открытый в STANDARD CHARTERED BANK NEW YORK, № 30114.840.3.00000070145, открытый в VTB BANK (DEUTSCHLAND) AG VTB Bank Deutschland Ffm, и № 30114.840.5.00000070149, открытый в COMMERZBANK AG Commerzbank Frankfurt Main, зачисления на брокерский счет Клиента в Банке № 30606.840.3.70000130167 происходили путем перечисления кредитором долларов США со счетов кредитора в других банках на обычный вышеуказанный корсчет Банка в STANDARD CHARTERED BANK NEW YORK:
Списания со Счета кредитора происходили путем перечисления Банком долларов США с обычного вышеуказанного корсчета Банка в COMMERZBANK AG Commerzbank Frankfurt Main:
На Счет кредитора также по результатам неттинга по сделкам купли-продажи валюты зачислялись суммы в долларах США без зачисления денег на корсчета Банка:
Сделки купли-продажи валюты совершались в корреспонденции со счетом «открытая валютная позиция банка» без фактического движения денежных средств по внешним брокерским счетам Банка.
Как видно, все операции по Счету кредитора осуществлялись без обособления их на активных корсчетах Банка, при поступлении денег кредитора на обычные корсчета Банка, они смешивались с уже имевшимися там средствами, в связи с чем, собственность на них переходила к Банку.
Обороты по вышеуказанному корсчету Банка в STANDARD CHARTERED BANK NEW YORK за период с 28.04.14 по 10.06.15 составили в совокупности 4 236 858 485,67 (более 4 млрд. долл. США), количество операций превысило 28 тысяч, что явно свидетельствует о смешивании денежных средств.
Вместе с тем, безналичные денежные средства сходны с определяемыми родовыми признаками и могут быть предметом абсолютных (вещных) прав только при условии их индивидуализации, которая для денежных средств и ценных бумаг может достигаться путем учета прав на них на специальном счете.
Если же происходит смешение и такой индивидуализации не производится, то абсолютных (вещных прав) быть не может и у бывшего собственника возникает чисто обязательственное требование, в том числе и в отношениях по договору о брокерском обслуживании.
Таким образом, при перечислении клиентом брокеру – кредитной организации денежных средств на ее обычный корреспондентский счет собственность на них переходит к кредитной организации, а у клиента возникает к кредитной организации денежное требование (требование об уплате денег в собственность).
Денежные средства, поступившие от АО «ИБО «Ренесорс Капитал» на валютные корреспондентские счета ОАО АКБ «Пробизнесбанк», не были и не могли быть индивидуализированы, поскольку в соответствии с п.3.2 Положения о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ (утв. Банком России 16.07.2012) на таких обычных корреспондентских счетах кредитных организаций отражаются принадлежащие самой кредитной организации денежные средства без разделения источников их получения.
В соответствии с п. 11.5 Регламента на оказание юридическим лицам услуг на валютном рынке в ОАО АКБ «Пробизнесбанк», утвержденного приказом № 755/1 от 17.04.2015. под резервированием денежных средств в ТС (торговая система) понимается депонирование их в соответствии с правилами ТС и правилами Банка «НКЦ» (АО) на специальном счете в Банке «НКЦ» (АО). Резервирование производится Банком за счет средств Клиента.
Поступившие в Банк от Клиента денежные средства в размере 5 026 983,15 долларов США во исполнение обязанности, предусмотренной п. 1.5 и п. 11.6 Регламента на оказание юридическим лицам услуг на валютном рынке в ОАО АКБ «Пробизнесбанк», утвержденного приказом № 755/1 от 17.04.2015, в торговую систему для резервирования не направлялись.
При этом, резервирование денежных средств в торговой системе происходит только в тех случаях, когда от Клиента поступает заявка или иным образом выраженное намерение на совершение сделки в торговой системе. Получив заявку, Банк депонирует денежные средства в торговой системе на сумму совершаемой сделки.
Учитывая тот факт, что согласно ответу ПАО Московская биржа № 78-06/317 от 17.08.2017 на запрос Банка, за весь период регистрации ОАО АКБ «Пробизнесбанк» на бирже Банк не совершал операции в торговой системе за счет АО «ИБО «Ренесорс Капитал», следовательно, депонирование денежных средств не осуществлялось.
При этом денежные средства всех Клиентов кредитной организации - брокера в долларах США составили от указанной выше суммы лишь 368 307,20 руб. (14 980,00 долларов США).
Учитывая тот факт, что депонирование денежных средств, полученных от Клиента, в торговой системе не производилось, оснований полагать, что возвращенные денежные средства хоть в какой-либо части принадлежат АО «ИБО «Ренесорс Капитал» не имеется.
Постановлением Басманного районного суда г. Москвы от 28.10.2016 наложен арест на имущество, находящееся в собственности обвиняемого ФИО5, а именно, денежные средства в общем размере 5 026 983,18 долларов США, размещенные на лицевом счете АО «ИБО «Ренесорс Капитал» по брокерским операциям № <***>.
Однако, само по себе наложение ареста на счет не предполагает, что на таком счете имеются денежные средства.
В соответствии с п.1, п.5 ст. 189.96 Закона о банкротстве Конкурсный управляющий производит расчеты с кредиторами в соответствии с реестром требований кредиторов.
Судебные акты, акты иных органов, должностных лиц об обращении взыскания на денежные средства, находившиеся на счетах клиентов кредитной организации, а также о наложении ареста и (или) других ограничений распоряжения указанным имуществом исполняются конкурсным управляющим в размере денежных средств, причитающихся кредиторам соответствующей очереди, в порядке, установленном настоящим параграфом.
Соответствующие денежные средства направляются конкурсным управляющим для их перечисления согласно реквизитам, предоставленным органом или должностным лицом, осуществляющими взыскание либо налагающими ограничения распоряжения денежными средствами, находившимися на счетах клиентов кредитной организации.
Согласно информации, расположенной на официальном сайте Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», расчеты с кредиторами третьей очереди, требования которых включены в реестр требований кредиторов Банка в составе основного долга, в размере 16,87% суммы установленных требований будут осуществляться вплоть до 31.01.2018 (включительно).
Таким образом, арест на денежные средства в общем размере 5 026 983,18 долларов США, размещенные на лицевом счете АО «ИБО «Ренесорс Капитан» по брокерским операциям № <***> был наложен в целях недопущения получения денежных средств, поступивших от Банка в ходе осуществления расчетов с кредиторами третьей очереди реестра требований кредиторов ОАО АКБ «Пробизнесбанк», обвиняемым по уголовному делу ФИО5
В соответствии с п.1 ст. 189.33 Закона о банкротстве после дня отзыва у кредитной организации, осуществляющей профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, лицензии на осуществление банковских операций временная администрация по управлению кредитной организацией осуществляет возврат клиентам такой кредитной организации их ценных бумаг и иного имущества, принятых и (или) приобретенных такой кредитной организацией за их счет по договорам хранения, договорам доверительного управления, депозитарным договорам и договорам о брокерском обслуживании, с отражением этого на соответствующих счетах или счетах депо с особенностями, предусмотренными параграфом 8 настоящей главы.
Согласно п.9 ст. 189.33 Закона о банкротстве не удовлетворенные по причине недостаточности имущества на счетах клиентов кредитной организации, осуществляющей профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, требования таких клиентов подлежат включению в реестр требований кредиторов кредитной организации и удовлетворяются в порядке очередности, установленной статьей 189.92 настоящего Федерального закона.
Согласно ответу, представленному ПАО «Московская биржа», на запрос Конкурсного управляющего ОАО АКБ «Пробизнесбанк», АО «ИБО «Ренесорс Капитал» не был зарегистрирован в качестве участника торгов ЗАО «ФБ ММВБ» и ПАО «Московская биржа». Напротив, зарегистрированным участником торгов являлся исключительно ОАО АКБ «Пробизнесбанк». В связи с чем, в ПАО «Московская биржа» отсутствуют счета, на которых учтены сегрегированные активы АО «ИБО «Ренесорс Капитал».
Таким образом, денежные средства, поступившие от АО «ИБО «Ренесорс Капитал» на корреспондентский счет ОАО АКБ «Пробизнесбанк», обладают лишь родовыми признаками и их нельзя идентифицировать как собственность АО «ИБО «Ренесорс Капитал», как не подлежащие индивидуализации, поскольку в соответствии
с п.3.2 Положения о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ (утв. Банком России 16.07.2012) на корреспондентских счетах кредитных организаций ( № 30102) отражаются денежные средства, как самой кредитной организации, так и всех ее Клиентов; отраженный на пассивном счете № 30606840370000130167 остаток денежных средств в размере 5 026 983,15 долларов США не является имуществом АО «ИБО «Ренесорс Капитал», а является правом требования к Банку; в материалах дела отсутствуют доказательства наличия остатков по активным счетам Заявителя (сегрегированные активы), следовательно, указанный остаток не подлежит возврату на основании ст. 189.33 Федерального закона от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», а подлежит включению в третью очередь реестра требований кредиторов ОАО АКБ «Пробизнесбанк».
Согласно ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. Обязанность доказывания обстоятельств, послуживших основанием для принятия государственными органами, органами местного самоуправления, иными органами, должностными лицами оспариваемых актов, решений, совершения действий (бездействия), возлагается на соответствующие орган или должностное лицо.
Руководствуясь ст. ст. 189.33, 189.92 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", ст.ст. 176, 184 - 188, 223 АПК РФ, суд
О П Р Е Д Е Л И Л:
Признать необоснованными возражения AS IBS “Renesource Capital” о признании незаконным включения денежных средств AS IBS “Renesource Capital” в сумме 317 754 601,41 рублей, находящихся на лицевом счете <***> в реестр требований кредиторов ОАО АКб «Пробизнесбанк» в третью очередь
Отказать во взыскании с ОАО АКб «Пробизнесбанк» денежных средств в пользу AS IBS “Renesource Capital” в сумме 5 026 983,18 долларов США.
Определение подлежит немедленному исполнению и может быть обжаловано в десятидневный срок с момента изготовления в полном объеме в Девятый арбитражный апелляционной суд.
Судья О.С. Авдонина
