Иностранный банк до представления в Банк России документов для получения лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации должен сформировать минимальный гарантийный депозит в соответствии с требованиями статьи 11.2-1 настоящего Федерального закона.
Для получения иностранным банком лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации иностранный банк не позднее шести месяцев после дня принятия решения о создании филиала на территории Российской Федерации должен направить в Банк России в установленном Банком России порядке следующие документы:
1) ходатайство о выдаче иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и об аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации. Форма такого ходатайства устанавливается Банком России. В ходатайстве должны быть указаны банковские операции, право на осуществление которых предполагает получить иностранный банк для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал, валюта, в которой предполагается осуществлять эти операции (рубли или рубли и иностранная валюта), а также адрес (место нахождения), по которому предполагается размещение филиала иностранного банка;
2) решение уполномоченного органа управления иностранного банка о создании филиала на территории Российской Федерации, а также о направлении в Банк России документов для получения иностранным банком лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации;
3) копии учредительных документов иностранного банка и всех внесенных в них изменений;
4) копию документа (выписку из реестра), на основании которого иностранный банк вправе осуществлять банковскую деятельность на территории иностранного государства, на которой он зарегистрирован (фактически размещается);
5) документы, выданные уполномоченным органом надзора соответствующего иностранного государства, подтверждающие:
отсутствие на территории соответствующего иностранного государства запрета на создание и деятельность филиалов российских кредитных организаций;
согласие уполномоченного органа надзора на создание филиала на территории Российской Федерации либо отсутствие необходимости получения такого согласия;
наличие у иностранного банка в соответствии с законодательством соответствующего иностранного государства права на осуществление банковской деятельности со средствами в иностранной валюте;
отсутствие у уполномоченного органа надзора соответствующего иностранного государства информации, свидетельствующей о неспособности лиц, указанных в частях третьей, пятой и шестой статьи 11.1-4 настоящего Федерального закона, исполнять служебные обязанности в связи с их несоответствием предъявляемым в иностранном государстве требованиям (в том числе квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации) (только в отношении иностранных лиц и лиц без гражданства, постоянно проживающих на территории соответствующего иностранного государства);
соответствие иностранного банка требованиям к финансовой стабильности и платежеспособности, предъявляемым в соответствующем иностранном государстве;
соответствие лица, осуществляющего функции (лиц, осуществляющих функции) единоличного исполнительного органа иностранного банка, лица, владеющего более чем 10 процентами акций (долей) иностранного банка, лица, осуществляющего прямо либо косвенно (через третьих лиц) контроль в отношении таких акционеров (участников) иностранного банка, и лица, осуществляющего функции (лиц, осуществляющих функции) единоличного исполнительного органа указанных юридических лиц, установленным законодательством соответствующего иностранного государства требованиям в сфере банковской деятельности;
6) документы, установленные Банком России для согласования кандидатов на должности руководителя, заместителя руководителя и главного бухгалтера филиала иностранного банка, а также для оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в частях пятой и шестой статьи 11.1-4 настоящего Федерального закона;
7) сведения о фамилии, об имени и отчестве (при наличии) лица, осуществляющего функции (лиц, осуществляющих функции) единоличного исполнительного органа иностранного банка, а также данные документов, удостоверяющих его (их) личность на территории соответствующего иностранного государства, позволяющие осуществить его (их) однозначную идентификацию;
8) сведения о предполагаемом количестве работников филиала иностранного банка, являющихся иностранными гражданами и лицами без гражданства;
9) информацию о структуре и составе акционеров (участников) иностранного банка, а также о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых он находится, составленную в порядке, аналогичном порядку составления такой информации кредитными организациями, установленному Банком России;
10) копии годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности иностранного банка за последние три года деятельности, предшествующие дате подачи ходатайства, указанного в пункте 1 настоящей части (с переводом на русский язык), составленной в соответствии с МСФО, иными международно признанными правилами или национальными стандартами;
11) аудиторские заключения (при наличии), подтверждающие достоверность указанной в пункте 10 настоящей части годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности иностранного банка (с переводом на русский язык);
12) бизнес-план иностранного банка в части осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал. Порядок составления бизнес-плана и критерии его оценки устанавливаются Банком России;
13) положение о филиале иностранного банка, создаваемом на территории Российской Федерации;
14) документ в произвольной форме, подтверждающий расположение на территории Российской Федерации программно-аппаратных средств, обеспечивающих фиксацию, обработку и хранение информации, связанной с деятельностью филиала иностранного банка;
15) копию уведомления, направленного в соответствии с частью 3 статьи 12 Федерального закона
от 27 июля 2006 года N 152-ФЗ "О персональных данных";
16) надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности (право аренды, субаренды, безвозмездного пользования) иностранного банка на завершенное строительством здание (помещение), в котором будет располагаться филиал иностранного банка на территории Российской Федерации;
17) информацию, необходимую для внесения сведений о филиале иностранного банка в государственный реестр аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц в соответствии с пунктом 8 статьи 21 Федерального закона
от 9 июля 1999 года N 160-ФЗ "Об иностранных инвестициях в Российской Федерации";
18) документ, подтверждающий уплату государственной пошлины за аккредитацию филиала иностранного банка;
19) нотариально удостоверенную доверенность, выданную уполномоченному лицу иностранного банка, предоставляющую полномочия для осуществления взаимодействия с Банком России по вопросам выдачи иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и аккредитации филиала иностранного банка;
20) документы, подтверждающие соответствие помещений филиала иностранного банка для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России для кредитных организаций (если в ходатайстве о выдаче иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и об аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации указана операция по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовому обслуживанию физических и юридических лиц).
В случае, если документы, направляемые иностранным банком в соответствии с частью второй настоящей статьи, составлены на иностранном языке, они должны представляться с приложением заверенного в установленном порядке их перевода на русский язык. Иностранные официальные документы, направляемые иностранным банком в соответствии с частью второй настоящей статьи на иностранном языке, также должны быть легализованы в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, если иное не предусмотрено в соответствии с международными договорами, участниками которых являются Российская Федерация и иностранное государство.
Банк России до принятия решения по вопросу о выдаче иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и об аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации вправе в установленном им порядке провести по адресу (месту нахождения), указанному в ходатайстве, предусмотренном пунктом 1 части второй настоящей статьи, проверку соблюдения условий осуществления деятельности иностранного банка на территории Российской Федерации через свой филиал.
Принятие решения о выдаче иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и об аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации или об отказе в этом производится Банком России в срок, не превышающий 60 рабочих дней со дня представления иностранным банком в Банк России всех документов, предусмотренных частью второй настоящей статьи, соответствующих требованиям настоящего Федерального закона и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России.
В случае представления иностранным банком в Банк России неполного комплекта документов, предусмотренных частью второй настоящей статьи, и (или) документов, не соответствующих требованиям настоящего Федерального закона и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, Банк России вправе в установленном им порядке направить в иностранный банк запрос об устранении выявленных нарушений. В этом случае течение срока, указанного в части пятой настоящей статьи, приостанавливается до получения Банком России от иностранного банка необходимых документов, но не более чем на 30 дней.
В случае принятия решения о выдаче иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и об аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации Банк России:
1) не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия указанного решения, вносит соответствующие сведения в реестр лицензий на осуществление банковских операций, выданных Банком России иностранным банкам для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свои филиалы;
2) в течение пяти рабочих дней, следующих за днем принятия указанного решения, в установленном Банком России порядке уведомляет об этом иностранный банк и направляет филиалу иностранного банка документы, подтверждающие принятие решения о выдаче иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и об аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации.
Филиал иностранного банка признается аккредитованным и вправе осуществлять банковские операции со дня внесения Банком России сведений о принятии решений, указанных в частях седьмой и одиннадцатой настоящей статьи, в реестр лицензий на осуществление банковских операций, выданных Банком России иностранным банкам для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свои филиалы.
Иностранный банк, осуществляющий деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал, имеющий лицензию Банка России на осуществление банковских операций, может в соответствии с требованиями Банка России в установленном им порядке получить лицензию Банка России, содержащую более широкий перечень банковских операций из числа операций, которые вправе осуществлять иностранный банк в соответствии с частью первой статьи 5.2 настоящего Федерального закона, и (или) предоставляющую право на осуществление банковских операций в иностранной валюте, если иностранный банк имеет лицензию на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал только в рублях (далее - расширение деятельности иностранного банка). Срок рассмотрения Банком России вопроса о расширении деятельности иностранного банка не может превышать 60 рабочих дней со дня представления в Банк России всех документов, перечень которых установлен Банком России.
В случае представления иностранным банком в Банк России неполного комплекта документов, установленных Банком России в соответствии с частью девятой настоящей статьи, и (или) несоблюдения требований, установленных Банком России в соответствии с частью девятой настоящей статьи, Банк России вправе в установленном им порядке направить в иностранный банк запрос об устранении выявленных нарушений. В этом случае течение срока, указанного в части девятой настоящей статьи, приостанавливается до получения Банком России от иностранного банка необходимых документов, но не более чем на 30 дней.
В случае принятия Банком России решения о выдаче лицензии на осуществление банковских операций для расширения деятельности иностранного банка Банк России:
1) не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия указанного решения, вносит соответствующие сведения в реестр лицензий на осуществление банковских операций, выданных Банком России иностранным банкам для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свои филиалы;
2) в течение пяти рабочих дней, следующих за днем принятия указанного решения, в установленном Банком России порядке уведомляет об этом иностранный банк и направляет филиалу иностранного банка документы, подтверждающие принятие решения.
Иностранный банк в течение 30 дней со дня получения его филиалом документов, указанных в части одиннадцатой настоящей статьи, должен внести соответствующие изменения в положение о филиале и в установленном Банком России порядке направить копию таких изменений в Банк России.
Банк России в порядке и сроки, которые определены пунктом 8 статьи 21 Федерального закона
от 9 июля 1999 года N 160-ФЗ "Об иностранных инвестициях в Российской Федерации", направляет в федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный Правительством Российской Федерации на аккредитацию филиалов, представительств иностранных юридических лиц, информацию, необходимую для ведения государственного реестра аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц.
Банк России информирует уполномоченный орган надзора соответствующего иностранного государства о принятии решения о выдаче иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и об аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации, о выдаче лицензии на осуществление банковских операций для расширения деятельности иностранного банка в порядке и сроки, которые установлены соглашением между Банком России и указанным уполномоченным органом надзора об обмене информацией в форме, принятой в международной практике.
