ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 27 января 2012 г. N 38
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПРАВИЛ
ИНВЕСТИРОВАНИЯ СРЕДСТВ СТРАХОВЫХ ВЗНОСОВ НА ФИНАНСИРОВАНИЕ
НАКОПИТЕЛЬНОЙ ПЕНСИИ, ПОСТУПИВШИХ В ТЕЧЕНИЕ
ФИНАНСОВОГО ГОДА В ПЕНСИОННЫЙ ФОНД РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
В соответствии со статьей 14 Федерального закона "Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии в Российской Федерации" Правительство Российской Федерации постановляет:
1. Утвердить прилагаемые Правила инвестирования средств страховых взносов на финансирование накопительной пенсии, поступивших в течение финансового года в Пенсионный фонд Российской Федерации.
2. Министерству финансов Российской Федерации в 3-месячный срок со дня вступления в силу настоящего постановления разработать и утвердить:
а) типовую форму соглашения Пенсионного фонда Российской Федерации с кредитной организацией о размещении средств страховых взносов на финансирование накопительной пенсии, поступивших в течение финансового года в Пенсионный фонд Российской Федерации, на депозитах в валюте Российской Федерации и порядок его заключения;
б) порядок расчета для кредитной организации лимита размещения средств страховых взносов на финансирование накопительной пенсии, поступивших в течение финансового года в Пенсионный фонд Российской Федерации, на депозитах в валюте Российской Федерации;
в) порядок отбора заявок кредитных организаций на заключение с Пенсионным фондом Российской Федерации договоров банковского депозита и порядок заключения с Пенсионным фондом Российской Федерации таких договоров.
3. Признать утратившими силу:
постановление Правительства Российской Федерации от 31 августа 2002 г. N 652 "Об утверждении Правил инвестирования средств страховых взносов на финансирование накопительной части трудовой пенсии, поступивших в течение финансового года в Пенсионный фонд Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 36, ст. 3489);
постановление Правительства Российской Федерации от 28 февраля 2008 г. N 125 "О внесении изменений в Правила инвестирования средств страховых взносов на финансирование накопительной части трудовой пенсии, поступивших в течение финансового года в Пенсионный фонд Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2008, N 9, ст. 858);
постановление Правительства Российской Федерации от 30 марта 2009 г. N 257 "О внесении изменений в Правила инвестирования средств страховых взносов на финансирование накопительной части трудовой пенсии, поступивших в течение финансового года в Пенсионный фонд Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2009, N 14, ст. 1643).
Председатель Правительства
Российской Федерации
В.ПУТИН
Утверждены
постановлением Правительства
Российской Федерации
от 27 января 2012 г. N 38
ПРАВИЛА
ИНВЕСТИРОВАНИЯ СРЕДСТВ СТРАХОВЫХ ВЗНОСОВ НА ФИНАНСИРОВАНИЕ
НАКОПИТЕЛЬНОЙ ПЕНСИИ, ПОСТУПИВШИХ В ТЕЧЕНИЕ
ФИНАНСОВОГО ГОДА В ПЕНСИОННЫЙ ФОНД РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
1. Настоящие Правила определяют порядок и направления инвестирования средств страховых взносов на финансирование накопительной пенсии, поступивших в течение финансового года в Пенсионный фонд Российской Федерации (далее - средства страховых взносов).
В настоящих Правилах под инвестиционным портфелем Пенсионного фонда Российской Федерации (далее - инвестиционный портфель) понимаются активы (денежные средства и государственные ценные бумаги Российской Федерации, обязательства по которым выражены в валюте Российской Федерации), сформированные за счет средств страховых взносов, поступивших в Пенсионный фонд Российской Федерации в течение каждого квартала соответствующего финансового года.
2. Средства страховых взносов могут быть размещены:
а) в государственные ценные бумаги Российской Федерации, обязательства по которым выражены в валюте Российской Федерации (далее - государственные ценные бумаги), при соблюдении условий, предусмотренных пунктом 3 настоящих Правил;
б) на депозитах в валюте Российской Федерации в кредитных организациях (далее - депозиты) при соблюдении требований, предусмотренных пунктом 8 настоящих Правил.
3. Размещение средств страховых взносов в государственные ценные бумаги допускается при выполнении хотя бы одного из следующих условий:
а) условиями эмиссии и обращения государственных ценных бумаг предусмотрен запрет на их обращение на вторичном рынке;
б) срок до погашения государственных ценных бумаг на дату их приобретения Пенсионным фондом Российской Федерации не превышает 365 календарных дней.
4. Пенсионный фонд Российской Федерации вправе производить операции по переводу активов из одного инвестиционного портфеля в другой инвестиционный портфель. При этом перевод денежных средств из одного инвестиционного портфеля в другой инвестиционный портфель осуществляется в размере, равном стоимости переводимых государственных ценных бумаг.
Дата осуществления операций по переводу активов определяется Пенсионным фондом Российской Федерации.
Стоимость переводимых государственных ценных бумаг определяется Пенсионным фондом Российской Федерации исходя из их рыночной цены на дату осуществления перевода. Рыночная цена ценной бумаги определяется в соответствии с порядком расчета стоимости активов и стоимости чистых активов, в которые инвестированы средства пенсионных накоплений, утвержденным в соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 12 Федерального закона "Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии в Российской Федерации".
5. Решение об объеме и структуре вложений средств страховых взносов, а также об объеме и видах государственных ценных бумаг, подлежащих переводу из одного инвестиционного портфеля в другой инвестиционный портфель, принимается Пенсионным фондом Российской Федерации.
Пенсионный фонд Российской Федерации информирует Министерство финансов Российской Федерации об объеме и структуре вложений средств страховых взносов, а также об объеме и видах государственных ценных бумаг, подлежащих переводу из одного инвестиционного портфеля в другой.
Пенсионный фонд Российской Федерации ежеквартально представляет в Центральный банк Российской Федерации отчет об операциях с активами, составляющими инвестиционные портфели, в порядке, по форме и в сроки, которые установлены в соответствии с законодательством Российской Федерации.
6. Приобретение государственных ценных бумаг осуществляется Пенсионным фондом Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации.
7. Пенсионный фонд Российской Федерации вправе заключать договоры об обслуживании на рынке государственных ценных бумаг с агентом Правительства Российской Федерации по обслуживанию государственных ценных бумаг, их размещению, выкупу, обмену и погашению, а также с организацией, выполняющей функции депозитария по учету прав собственности владельцев государственных ценных бумаг, если заключение таких договоров предусмотрено условиями эмиссии и обращения государственных ценных бумаг и (или) принятыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами.
Пенсионный фонд Российской Федерации вправе заключать договоры об обслуживании на рынке государственных ценных бумаг с агентом по приобретению и продаже государственных ценных бумаг, а также с организацией, выполняющей функции депозитария, привлеченными на конкурсной основе. Порядок и условия проведения конкурса определяются Пенсионным фондом Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации.
8. Размещение средств страховых взносов на депозитах в кредитных организациях допускается при одновременном выполнении следующих требований:
а) утратил силу. - Постановление Правительства РФ
от 05.05.2016 N 389;
б) соответствие кредитной организации требованиям, установленным пунктом 1 статьи 24 Федерального закона "Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии в Российской Федерации";
в) кредитная организация является банком с универсальной лицензией;
г) наличие у кредитной организации собственных средств (капитала) в размере не менее 1 млрд. рублей, рассчитываемом по методике Центрального банка Российской Федерации, по состоянию на последнюю отчетную дату;
д) утратил силу. - Постановление Правительства РФ
от 30.12.2018 N 1767;
е) наличие у кредитной организации кредитного рейтинга не ниже уровня "A+(RU)" по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации кредитного рейтингового агентства Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство (Акционерное общество) и (или) "ruA+" по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации кредитного рейтингового агентства Акционерное общество "Рейтинговое агентство "Эксперт РА";
ж) раскрытие кредитной организацией, а также всеми кредитными организациями, входящими в одну с ней банковскую группу, информации о своей деятельности в соответствии со статьей 8 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", а также представление кредитной организацией в Центральный банк Российской Федерации отчетности и информации в соответствии со статьей 43 указанного Федерального закона для последующего раскрытия Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сеть "Интернет") информации, содержащейся в отчетности кредитных организаций, в соответствии со статьей 57 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
8(1). Утратил силу. - Постановление Правительства РФ
от 05.05.2016 N 389.
8(2). Средства страховых взносов могут размещаться на банковских депозитах в кредитных организациях, соответствующих требованиям, установленным подпунктами "б" и "в" пункта 8 настоящих Правил, а также имеющих собственные средства (капитал) в размере не менее 25 млрд. рублей, рассчитываемом по методике Центрального банка Российской Федерации, по состоянию на последнюю отчетную дату, если в отношении кредитных организаций или в отношении лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находятся кредитные организации, по состоянию на 1 января 2015 г. действуют международные санкции.
Указанные кредитные организации определяются отдельными решениями Правительства Российской Федерации.
8(3). В течение срока реализации плана участия Центрального банка Российской Федерации в осуществлении мер по предупреждению банкротства кредитной организации, утвержденного в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" Советом директоров Центрального банка Российской Федерации, средства страховых взносов, размещенные на депозитах по состоянию на дату принятия Советом директоров Центрального банка Российской Федерации решения о гарантировании непрерывности деятельности указанной кредитной организации, могут находиться в такой кредитной организации без учета требований, предусмотренных пунктом 8 настоящих Правил, а также средства страховых взносов могут размещаться на депозитах в данной кредитной организации без учета указанных требований при соблюдении следующих условий:
совокупный объем средств, находящихся на депозитах и размещаемых в течение указанного срока на депозитах, не превышает объем средств страховых взносов, размещенных на депозитах по состоянию на дату принятия Советом директоров Центрального банка Российской Федерации решения о гарантировании непрерывности деятельности указанной кредитной организации;
на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации в сети "Интернет" размещена информация о гарантировании Центральным банком Российской Федерации непрерывности деятельности такой кредитной организации.
8(4). Правительство Российской Федерации вправе определить из числа кредитных организаций, соответствующих требованиям, предусмотренным пунктом 8 настоящих Правил, кредитные организации, не имеющие права на размещение средств страховых взносов на депозитах, в случае применения кредитной организацией ограничений по осуществлению банковских операций в отношении отдельных отраслей, отдельных предприятий (организаций) в связи с применением к Российской Федерации мер санкционного воздействия, а также наличия рисков (угроз) применения кредитной организацией таких ограничений.
8(5). Средства страховых взносов могут размещаться на депозитах в кредитных организациях, соответствующих требованиям, установленным пунктом 8 настоящих Правил, за исключением требований, установленных подпунктом "е" пункта 8 настоящих Правил, если кредитные организации отнесены к категории уполномоченных банков в соответствии с Федеральным законом "О государственном оборонном заказе" и кредитные организации определены отдельным решением Правительства Российской Федерации.
9. Организация работы по размещению и размещение средств страховых взносов на депозитах осуществляется Пенсионным фондом Российской Федерации в соответствии с требованиями согласно приложению.
10. Утратил силу. - Постановление Правительства РФ
от 05.05.2016 N 389.
10(1). Пенсионный фонд Российской Федерации проверяет кредитные организации на соответствие требованиям, предусмотренным подпунктами "б" - "г", "е" и "ж" пункта 8 настоящих Правил, путем установления наличия кредитной организации в перечне кредитных организаций, размещенном Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в сети "Интернет" в соответствии с частью 2 статьи 17 Федерального закона
от 29 июля 2017 г. N 267-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".
Приложение
к Правилам инвестирования
средств страховых взносов
на финансирование накопительной
пенсии, поступивших
в течение финансового года
в Пенсионный фонд
Российской Федерации
ТРЕБОВАНИЯ
К РАЗМЕЩЕНИЮ СРЕДСТВ СТРАХОВЫХ ВЗНОСОВ НА ФИНАНСИРОВАНИЕ
НАКОПИТЕЛЬНОЙ ПЕНСИИ, ПОСТУПИВШИХ В ТЕЧЕНИЕ
ФИНАНСОВОГО ГОДА В ПЕНСИОННЫЙ ФОНД РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ,
НА ДЕПОЗИТАХ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ
I. Общие положения
1. В целях размещения средств страховых взносов на финансирование накопительной пенсии, поступивших в течение финансового года в Пенсионный фонд Российской Федерации (далее - средства страховых взносов), на депозитах в валюте Российской Федерации в кредитных организациях (далее - депозиты) Пенсионный фонд Российской Федерации проводит отбор заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита (далее - заявки) и заключает по итогам отбора заявок с кредитными организациями договоры банковского депозита.
2. Заключение Пенсионным фондом Российской Федерации договоров банковского депозита осуществляется в соответствии с условиями соглашений с кредитными организациями о размещении средств страховых взносов на банковских депозитах (далее - соглашения), типовая форма и порядок заключения которых определяются Министерством финансов Российской Федерации.
3. Отбор заявок и заключение договоров банковского депозита осуществляются Пенсионным фондом Российской Федерации с использованием собственной системы обмена сообщениями, подписанными электронной подписью, или с привлечением на основе договора организации, предоставляющей услуги такой системы. Привлекаемая организация отбирается Пенсионным фондом Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации.
4. К отбору заявок допускаются кредитные организации, которые на день, предшествующий дню проведения отбора заявок:
а) заключили соглашение с Пенсионным фондом Российской Федерации;
б) соответствуют требованиям, предусмотренным пунктами 8, 8(2) или 8(5) Правил инвестирования средств страховых взносов на финансирование накопительной пенсии, поступивших в течение финансового года в Пенсионный фонд Российской Федерации (далее - Правила);
в) не имеют просроченной задолженности по депозитам, ранее размещенным в них за счет средств страховых взносов либо за счет средств резерва Пенсионного фонда Российской Федерации по обязательному пенсионному страхованию.
II. Заключение соглашения о размещении средств страховых
взносов на депозитах
5. Кредитная организация, намеренная привлекать средства страховых взносов на депозиты, направляет в Пенсионный фонд Российской Федерации в письменной форме обращение о намерении заключить соглашение (далее - обращение), которое включает согласие кредитной организации на предоставление информации о соблюдении ею требований, установленных Правилами.
6. Пенсионный фонд Российской Федерации:
а) принимает от кредитной организации обращение;
б) проверяет соответствие кредитной организации требованиям, предусмотренным пунктами 8, 8(2) или 8(5) Правил.
7. В случае соответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным пунктами 8, 8(2) или 8(5) Правил, Пенсионный фонд Российской Федерации не позднее 7 рабочих дней со дня получения обращения заключает с кредитной организацией соглашение на 1 календарный год.
В случае выявления несоответствия кредитной организации указанным требованиям Пенсионный фонд Российской Федерации не позднее 7 рабочих дней со дня получения обращения информирует в письменной форме кредитную организацию об отказе в заключении соглашения с указанием причин отказа.
8. Соглашение подлежит расторжению Пенсионным фондом Российской Федерации в случае, если кредитная организация перестала соответствовать требованиям, предусмотренным пунктами 8, 8(2), 8(3) или 8(5) Правил, и (или) в случае 2-кратного несвоевременного исполнения кредитной организацией обязательств по возврату средств страховых взносов либо средств резерва Пенсионного фонда Российской Федерации по обязательному пенсионному страхованию по заключенным с Пенсионным фондом Российской Федерации договорам банковского депозита.
В случае расторжения соглашения вследствие неисполнения кредитной организацией обязательств по возврату средств страховых взносов либо средств резерва Пенсионного фонда Российской Федерации по обязательному пенсионному страхованию Пенсионный фонд Российской Федерации не вправе заключать с этой кредитной организацией новое соглашение в течение 12 месяцев со дня расторжения предыдущего соглашения.
III. Подготовка к размещению средств страховых
взносов на депозитах
9. С целью проведения отбора заявок Пенсионный фонд Российской Федерации:
а) определяет дату проведения отбора заявок;
б) определяет для предстоящего отбора заявок максимальный размер средств страховых взносов для размещения на депозитах, срок размещения (включая дату размещения и дату возврата средств), минимальную процентную ставку размещения средств страховых взносов, минимальный объем 1 заявки от кредитной организации на заключение с Пенсионным фондом Российской Федерации договора банковского депозита и максимальное количество заявок от одной кредитной организации;
в) определяет время начала и окончания подачи заявок;
г) размещает не позднее рабочего дня, предшествующего дню проведения отбора заявок, на сайте Пенсионного фонда Российской Федерации в сети "Интернет" информацию о проведении отбора заявок с указанием даты проведения отбора заявок и параметров, указанных в подпунктах "б" и "в" настоящего пункта.
10. Не позднее рабочего дня, предшествующего дню проведения отбора заявок, Пенсионный фонд Российской Федерации в порядке, определяемом Министерством финансов Российской Федерации, рассчитывает для каждой кредитной организации, с которой заключено соглашение и которая соответствует требованиям, предусмотренным пунктами 8, 8(2) или 8(5) Правил, лимит размещения средств страховых взносов на депозитах, включающий:
а) максимально допустимую совокупную сумму, в пределах которой средства страховых взносов могут размещаться на депозитах в кредитной организации (далее - лимит на средства);
б) лимит, в пределах которого кредитная организация вправе подавать заявки в ходе проведения отбора заявок (далее - лимит на заявки).
11. Пенсионный фонд Российской Федерации не позднее рабочего дня, предшествующего дню проведения отбора заявок, информирует кредитную организацию о лимите на средства и лимите на заявки.
IV. Проведение отбора заявок
12. Кредитные организации в день проведения отбора заявок направляют в Пенсионный фонд Российской Федерации заявки по форме, предусмотренной порядком отбора заявок кредитных организаций на заключение с Пенсионным фондом Российской Федерации договоров банковского депозита, определяемым Министерством финансов Российской Федерации.
13. Обязательными реквизитами заявки являются размер денежных средств и процентная ставка, которые кредитная организация предлагает в качестве существенных условий договора банковского депозита.
14. Процентная ставка, указываемая кредитной организацией в заявке, не может быть ниже минимальной процентной ставки размещения средств страховых взносов на депозитах, установленной Пенсионным фондом Российской Федерации для проводимого отбора заявок.
15. Совокупный размер денежных средств, указанный в заявках от 1 кредитной организации, не должен превышать значения лимита на заявки. Заявки принимаются в порядке очередности поступления до момента исчерпания лимита на заявки.
16. Заявки, поданные с нарушением положений пунктов 13 - 15 настоящего документа, не принимаются.
17. Отбор заявок проводится в порядке, определяемом Министерством финансов Российской Федерации.
18. Кредитная организация вправе отозвать поданную заявку до времени окончания приема заявок в порядке, определяемом соглашением.
19. Пенсионный фонд Российской Федерации по окончании приема заявок формирует сводный реестр заявок, удовлетворяющих требованиям пунктов 13 - 15 настоящего документа, на основании которого устанавливает значение процентной ставки отсечения (далее - ставка отсечения). Заявки, в которых процентные ставки ниже ставки отсечения, не удовлетворяются. В случае отсутствия заявок либо в случае, если процентные ставки, указанные во всех принятых заявках, ниже ставки отсечения, Пенсионный фонд Российской Федерации признает отбор заявок несостоявшимся.
20. Пенсионный фонд Российской Федерации по итогам проведения отбора заявок размещает на своем сайте в сети "Интернет" информацию о ставке отсечения на проведенном отборе заявок или сообщает о факте признания проведения отбора заявок несостоявшимся.
V. Заключение договоров банковского депозита
21. Пенсионный фонд Российской Федерации на основании решения, принятого в соответствии с пунктом 19 настоящего документа, не позднее рабочего дня, следующего за днем проведения отбора заявок, заключает с кредитными организациями договоры банковского депозита в порядке, определяемом Министерством финансов Российской Федерации.
22. Договоры банковского депозита заключаются по указанным в заявках процентным ставкам, которые не ниже ставки отсечения.
23. Договоры банковского депозита заключаются на суммы денежных средств, указанные в заявках.
24. В случае если совокупный размер денежных средств, указанных в заявках, содержащих процентные ставки, которые не ниже ставки отсечения, превышает максимальный размер средств страховых взносов, размещаемых на депозитах, договоры банковского депозита по заявкам, содержащим процентные ставки, равные ставке отсечения, заключаются на суммы денежных средств, рассчитанные пропорционально долям указанных заявок в общем объеме заявок, содержащих процентные ставки, равные ставке отсечения.
25. Договор банковского депозита считается заключенным с момента зачисления суммы депозита на счет кредитной организации, реквизиты которого указываются в соглашении.
25(1). Обязательным требованием к договору банковского вклада (депозита) с кредитной организацией, на основании которого средства страховых взносов размещаются на депозиты, является наличие условия, в соответствии с которым в случае досрочного расторжения Пенсионным фондом Российской Федерации указанного договора в связи с тем, что кредитная организация перестала удовлетворять требованиям, предусмотренным настоящим документом, кредитная организация по требованию Пенсионного фонда Российской Федерации возвращает ему сумму депозита и проценты по нему, начисленные исходя из процентной ставки, определенной этим договором.
25(2). В случае если кредитная организация перестала соответствовать положениям, предусмотренным пунктами 8(2) или 8(5) Правил, а также в случаях, если выявлено несоответствие кредитной организации требованиям, установленным пунктами 8 и 8(3) Правил, и (или) кредитная организация исключена из перечня кредитных организаций, соответствующих требованиям Правил, размещенного Центральным банком Российской Федерации на его официальном сайте в сети "Интернет" (далее - перечень), Пенсионный фонд Российской Федерации обязан направить требование о немедленном возврате суммы депозита, размещенного в этой кредитной организации, и процентов по нему не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления такого несоответствия, и (или) исключения кредитной организации из перечня в соответствии с частью 6 статьи 17 Федерального закона
от 29 июля 2017 г. N 267-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".
VI. Проведение расчетов по договорам банковского депозита
26. Пенсионный фонд Российской Федерации не позднее рабочего дня, следующего за днем заключения договора банковского депозита, перечисляет сумму депозита на корреспондентский счет кредитной организации в Центральном банке Российской Федерации в соответствии с реквизитами, указанными в соглашении.
Перечисление средств страховых взносов по договорам банковского депозита осуществляется Пенсионным фондом Российской Федерации в пределах лимитов на средства, рассчитанных в отношении каждой кредитной организации.
27. Возврат суммы депозита и уплата процентов на сумму депозита производятся кредитной организацией в день возврата средств страховых взносов, определенный условиями договора банковского депозита, на счета Пенсионного фонда Российской Федерации в соответствии с реквизитами, указанными в соглашении.
28. Обязательства кредитной организации по возврату в Пенсионный фонд Российской Федерации суммы депозита и уплате процентов на сумму депозита считаются исполненными в момент зачисления указанных сумм на счета Пенсионного фонда Российской Федерации в соответствии с реквизитами, указанными в соглашении.
29. Частичное перечисление Пенсионным фондом Российской Федерации кредитной организации суммы депозита, частичный возврат кредитной организацией в Пенсионный фонд Российской Федерации суммы депозита и частичная уплата процентов по отдельному договору банковского депозита не допускаются.
