Приговор Кировского областного суда (Кировская область) от 17.10.2017 № 22-2195

">Он же признан виновным в том, что, являясь заемщиком, совершил мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств, путем предоставления банкам, а именно Банку ВТБ 24 (ПАО) и АО АКБ «Экспресс-Волга» заведомо ложных и недостоверных сведений, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере и в крупном размере, соответственно.

Согласно приговору, преступления совершены при следующих обстоятельствах:

Общество с ограниченной ответственностью «Вятка-Альянс» (далее ООО «Вятка-Альянс», Общество) создано на основании решения участника Кобелева Д.Л. о создании ООО «Вятка-Альянс» от 01.02.2006 года, зарегистрировано в Инспекции Федеральной налоговой службы РФ по г.Кирову 09.02.2006 года за основным государственным регистрационным номером (ОГРН) <данные изъяты> Обществу присвоен идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) <данные изъяты> Местонахождение Общества: г. Киров, ул.Лепсе, д. 4, офис 1. Генеральным директором Общества с правом открытия счетов в банках и распоряжения денежными средствами назначен Кобелев Д.Л.

На основании решения участника Кобелева Д.Л. о создании ООО «Вятка-Альянс» от 01.02.2006 года утверждён Устав Общества. Согласно Уставу, целями деятельности Общества являются наиболее полное и качественное удовлетворение потребностей российских и иностранных организаций и граждан в продукции (услугах, работах), оказываемых Обществом; привлечение и эффективное использование Обществом материальных ресурсов, передовых технологий, управленческого опыта, с целью получения прибыли.

Видами деятельности Общества являются: оптовая и розничная торговля рыбой, морепродуктами и рыбными консервами; оптовая и розничная торговля промышленными и продовольственными товарами; посредническая и представительская деятельность; сдача внаем собственного недвижимого имущества; грузоперевозки; услуги транспорта, складского хозяйства и связи; хранение и складирование; внешнеэкономическая деятельность; операции с недвижимым имуществом; маркетинговые услуги; исследование конъюнктуры рынка; иные виды деятельности, не противоречащие действующему законодательству.

Согласно ст. 20 Устава Общества, высшим органом Общества является общее собрание. Руководство текущей деятельностью Общества осуществляется исполнительным органом - генеральным директором.

Согласно ст. 22 Устава Общества, единоличным исполнительным органом Общества является генеральный директор, который назначается общим собранием участников Общества. Генеральный директор Общества без доверенности действует от имени Общества, в том числе представляет его интересы и совершает сделки; открывает счета в банках и иных кредитных учреждениях и распоряжается денежными средствами, находящимися на этих счетах.

Согласно ст. 23 Устава Общества, генеральный директор при осуществлении им прав и исполнении обязанностей должен действовать в интересах Общества добросовестно и разумно.

На основании Решения участника ООО «Вятка-Альянс» Кобелева Д.Л. о внесении изменений в учредительные документы ООО «Вятка-Альянс» от 20.12.2006 года, изменено местонахождение Общества на местонахождение по адресу: г. Киров, пер. Энгельса, д. 2.

На основании Решения участника ООО «Вятка-Альянс» Кобелева Д.Л. от 01.12.2009 года, Устав ООО «Вятка-Альянс» утвержден в новой редакции.

Согласно Уставу, целями деятельности Общества являются наиболее полное и качественное удовлетворение потребностей российских и иностранных организаций и граждан в продукции (услугах, работах), оказываемых Обществом; привлечение и эффективное использование Обществом материальных ресурсов, передовых технологий, управленческого опыта, с целью получения прибыли.

Видами деятельности Общества являются: оптовая и розничная торговля рыбой, морепродуктами и рыбными консервами; оптовая и розничная торговля промышленными и продовольственными товарами; посредническая и представительская деятельность; сдача внаем собственного недвижимого имущества; грузоперевозки; услуги транспорта, складского хозяйства и связи; хранение и складирование; внешнеэкономическая деятельность; операции с недвижимым имуществом; маркетинговые услуги; исследование конъюнктуры рынка; иные виды деятельности, не противоречащие действующему законодательству.

Согласно ст. 22 Устава Общества, высшим органом Общества является общее собрание участников Общества. Руководство текущей деятельностью Общества осуществляется единоличным исполнительным органом Общества.

Согласно ст. 24 Устава Общества, единоличный исполнительный орган Общества (генеральный директор) избирается общим собранием участников Общества на срок 10 лет. Единоличный исполнительный орган Общества без доверенности действует от имени Общества, в том числе представляет его интересы и совершает сделки.

Согласно ст. 25 Устава Общества, генеральный директор при осуществлении им прав и исполнении обязанностей должен действовать в интересах Общества добросовестно и разумно.

Таким образом, Кобелев Д.Л. с 01.02.2006 года выполнял в ООО «Вятка-Альянс» организационно-распорядительные и административно- хозяйственные функции, то есть являлся лицом, обладающим служебным положением в коммерческой организации.

Общество с ограниченной ответственностью «Краб-Киров» (далее ООО «Краб-Киров») создано на основании решения участника Кобелева Д.Л. от 24.11.2008 года, зарегистрировано в Инспекции Федеральной налоговой службы РФ по г. Кирову 03.12.2008 года за основным государственным регистрационным номером (ОГРН) <данные изъяты>, ООО «Краб-Киров» присвоен идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) <данные изъяты> Местонахождение ООО «Краб-Киров»: г. Киров, пер. Энгельса, д. 2, участником ООО «Краб-Киров» является Кобелев Д.Л. На основании решения участника от 24.11.2008 года утвержден Устав ООО «Краб-Киров», генеральным директором ООО «Краб-Киров» назначен Кобелев Д.Л.

На основании решения участника от 01.12.2009 года утверждён Устав ООО «Краб-Киров». Согласно Уставу, целями деятельности Общества являются наиболее полное и качественное удовлетворение потребностей российских и иностранных организаций и граждан в продукции (услугах, работах), оказываемых Обществом; привлечение и эффективное использование Обществом материальных ресурсов, передовой технологии, управленческого опыта, с целью получения прибыли.

Видами деятельности Общества являются: оптовая и розничная торговля рыбой, морепродуктами и рыбными консервами; оптовая и розничная торговля промышленными и продовольственными товарами; посредническая и представительская деятельность; сдача внаем собственного недвижимого имущества; грузоперевозки; услуги транспорта, складского хозяйства и связи; хранение и складирование; внешнеэкономическая деятельность; операции с недвижимым имуществом; маркетинговые услуги; исследование конъюнктуры рынка; иные виды деятельности, не противоречащие действующему законодательству.

Согласно ст. 22 Устава Общества, высшим органом Общества является общее собрание участников Общества. Руководство текущей деятельностью Общества осуществляется единоличным исполнительным органом Общества.

Согласно ст. 24 Устава Общества, единоличный исполнительный орган Общества (генеральный директор) избирается общим собранием участников Общества на срок 10 лет. Единоличный исполнительный орган Общества без доверенности действует от имени Общества, в том числе представляет его интересы и совершает сделки.

Согласно ст. 25 Устава Общества, генеральный директор при осуществлении им прав и исполнении обязанностей должен действовать в интересах Общества добросовестно и разумно.

Таким образом, с 24.11.2008 года Кобелев Д.Л. выполнял в ООО «Краб-Киров» организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, то есть являлся лицом, обладающим служебным положением в коммерческой организации.

Общество с ограниченной ответственностью «Краб-Хлынов» (далее ООО «Краб-Хлынов») создано на основании решения № 1 об учреждении ООО «Краб-Хлынов» от 28.11.2011 года, зарегистрировано в Инспекции Федеральной налоговой службы РФ по г. Кирову 21.12.2011 года за основным государственным регистрационным номером (ОГРН) <данные изъяты> ООО «Краб-Хлынов» присвоен идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) <данные изъяты> Местонахождение ООО «Краб- Хлынов»: г.Киров, пер. Энгельса, д. 2. На основании решения № 1 об учреждении ООО «Краб-Хлынов» от 28.11.2011 года учредителем Общества является Кобелев Д.Л., генеральным директором ООО «Краб-Хлынов» избран ФИО4, утвержден Устав ООО «Краб-Хлынов».

На основании Решения № 1 Единственного участника ООО «Краб- Хлынов» от 01.04.2013 года с должности генерального директора ООО «Краб-Хлынов» снят ФИО4, и назначен Кобелев Д.Л.

На основании Приказа № 6-л от 01.04.2013 года Кобелев Д.Л. назначен на должность генерального директора ООО «Краб-Хлынов» с 01.04.2013 года.

Согласно Уставу ООО «Краб-Хлынов», целями деятельности Общества являются наиболее полное и качественное удовлетворение потребностей российских и иностранных организаций и граждан в продукции (услугах, работах), оказываемых Обществом; привлечение и эффективное использование Обществом материальных ресурсов, передовой технологии, управленческого опыта, с целью получения прибыли.

Видами деятельности Общества являются: оптовая и розничная торговля рыбой, морепродуктами и рыбными консервами; оптовая и розничная торговля промышленными и продовольственными товарами; посредническая и представительская деятельность; сдача внаем собственного недвижимого имущества; грузоперевозки; услуги транспорта, складского хозяйства и связи; хранение и складирование; внешнеэкономическая деятельность; операции с недвижимым имуществом; маркетинговые услуги; исследование конъюнктуры рынка; иные виды деятельности, не противоречащие действующему законодательству.

Согласно ст. 22 Устава Общества, высшим органом Общества является общее собрание участников Общества. Руководство текущей деятельностью Общества осуществляется единоличным исполнительным органом Общества.

Согласно ст. 24 Устава Общества, единоличный исполнительный орган Общества (генеральный директор) избирается общим собранием участников Общества на срок 10 лет. Единоличный исполнительный орган Общества без доверенности действует от имени Общества, в том числе представляет его интересы и совершает сделки.

Согласно ст. 25 Устава Общества, генеральный директор при осуществлении им прав и исполнении обязанностей должен действовать в интересах Общества добросовестно и разумно.

Таким образом, с 01.04.2013 года Кобелев Д.Л. выполнял в ООО «Краб-Хлынов» организационно-распорядительные и административно- хозяйственные функции, то есть являлся лицом, обладающим служебным положением в коммерческой организации.

В феврале 2010 года Кобелев Д.Л. с целью личного обогащения, путем злоупотребления доверием своего знакомого ФИО 1 , с которым на протяжении длительного периода времени находился в доверительных отношениях, зная о том, что у ФИО 1 имеются денежные средства, решил совершать хищения принадлежащих ему денежных средств под предлогом финансирования реконструкции помещений, находящихся в собственности ООО «Вятка-Альянс», и расположенных по адресу: <адрес>, а также для перекредитования своих организаций под залог указанных помещений.

Согласно преступному плану Кобелева Д.Л., денежными средствами ФИО 1 он намеревался завладевать, заключая с ним договоры займов, либо путем получения наличных денежных средств под расписки, после чего планировал обращать денежные средства в свою пользу, и возвращать похищенное не намеревался.

Реализуя задуманное, в период с 20 февраля 2010 года по 13 апреля 2010 года Кобелев Д.Л., злоупотребляя доверием ФИО 1 , под предлогом краткосрочного займа денежных средств в размере 1 000 000 рублей с условием возврата в течение одного месяца, убедил ФИО 1 в том, что ему срочно необходима указанная сумма денежных средств для финансирования реконструкции помещений, находящихся в собственности ООО «Вятка-Альянс», и расположенных по адресу: <адрес> а также в том, что сможет полностью вернуть указанные денежные средства, не намереваясь в действительности исполнять принятых на себя обязательств, планируя использовать полученные денежные средства по своему усмотрению.

ФИО 1 будучи введенным в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях Кобелева Д.Л., доверяя последнему, 13 апреля 2010 года в период времени с 08 часов до 17 часов, находясь в офисном помещении ООО «Вятка-Альянс» по адресу: <адрес> передал Кобелеву Д.Л. по заранее достигнутой договоренности денежные средства в сумме 1 000 000 рублей. Получив указанную сумму, с целью создания видимости исполнения принятых на себя обязательств, Кобелев Д.Л. собственноручно составил расписку о получении указанных денежных средств и обязательстве их возврата 13 мая 2010 года, которую передал ФИО 1

В дальнейшем Кобелев Д.Л. своих обязательств перед ФИО 1 умышленно не исполнил, денежные средства не вернул, истратив их на личные нужды.

Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ФИО 1 , в период с 13 апреля 2010 года по 23 декабря 2010 года Кобелев Д.Л., злоупотребляя доверием ФИО 1 , под предлогом краткосрочного займа денежных средств с условием возврата в течение одного месяца, убедил ФИО 1 в том, что ему срочно необходимы денежные средства для финансирования реконструкции помещений, находящихся в собственности ООО «Вятка-Альянс», и расположенных по адресу: г<адрес> а также в том, что он сможет вернуть денежные средства, не намереваясь в действительности исполнять принятых на себя обязательств,

ФИО 1 , будучи введенным в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях Кобелева Д.Л., доверяя последнему, в один из дней с 23 декабря 2010 года по 30 декабря 2010 года в период времени с 08 часов до 17 часов, находясь в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес> передал Кобелеву Д.Л. по заранее достигнутой договоренности денежные средства в сумме 3 000 000 рублей. Получив указанную сумму, с целью создания видимости исполнения принятых на себя обязательств, Кобелев Д.Л. собственноручно составил расписку о получении указанных денежных средств и обязательстве их возврата 1 февраля 2011 года, которую передал ФИО 1

В дальнейшем Кобелев Д.Л. своих обязательств перед ФИО 1 не исполнил. С целью придания видимости возврата полученных денежных средств, Кобелев Д.Л. в период с 09 октября 2013 года по 23 января 2014 года передал ФИО 1 денежные средства на общую сумму 600 000 рублей. Оставшиеся денежные средства в сумме 2 400 000 рублей Кобелев Д.Л. ФИО 1 не вернул, потратив на личные нужды, умышленно не исполнив принятых обязательств.

Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ФИО 1 , в период с 30 декабря 2010 года по 15 марта 2011 года Кобелев Д.Л., злоупотребляя доверием ФИО 1 , под предлогом краткосрочного займа 1 000 000 рублей с условием возврата денежных средств в течение одного месяца, убедил ФИО 1 в том, что ему срочно необходимы денежные средства для финансирования реконструкции помещений, находящихся в собственности ООО «Вятка-Альянс», и расположенных по адресу: <адрес> а также в том, что он сможет вернуть денежные средства, не намереваясь в действительности исполнять принятых на себя обязательств.

ФИО 1 , будучи введенным в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях Кобелева Д.Л., доверяя последнему, 15 марта 2011 года в период времени с 08 часов до 17 часов, находясь в офисном помещении ООО «Вятка-Альянс» по адресу: <адрес> передал Кобелеву Д.Л. по просьбе последнего денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, после чего с целью создания видимости исполнения принятых на себя обязательств, Кобелев Д.Л. собственноручно составил расписку о получении указанных денежных средств, указав срок их возврата 15 апреля 2011 года, которую передал ФИО 1

В дальнейшем Кобелев Д.Л. своих обязательств перед ФИО 1 умышленно не исполнил, истратив денежные средства на личные нужды.

Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, злоупотребляя доверием ФИО 1 , в период с 15 марта 2011 года по 21 июня 2011 года Кобелев Д.Л. под предлогом краткосрочного займа денежных средств в сумме 1 500 000 рублей с условием возврата в течение одного месяца, убедил ФИО 1 в том, что ему срочно необходима указанная сумма денежных средств для финансирования реконструкции помещений, находящихся в собственности ООО «Вятка-Альянс», и расположенных по адресу: <адрес> а также в том, что сможет полностью вернуть денежные средства, в действительности не намереваясь исполнять принятых на себя обязательств.

ФИО 1 , будучи введенным в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях Кобелева Д.Л., доверяя последнему, согласно заранее достигнутой договоренности, 21 июня 2011 года в период времени с 08 часов до 17 часов, находясь в офисном помещении ООО «Вятка-Альянс» по адресу: <адрес> передал Кобелеву Д.Л. денежные средства в сумме 1 500 000 рублей. Получив указанную сумму, с целью создания видимости исполнения принятых на себя обязательств, Кобелев Д.Л. собственноручно составил расписку о получении указанных денежных средств и обязательстве их возврата 21 июля 2011 года, которую передал ФИО 1

В дальнейшем Кобелев Д.Л. своих обязательств перед ФИО 1 умышленно не исполнил, истратил денежные средства на личные нужды.

Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ФИО 2, злоупотребляя доверием последней, в период с 21 июня 2011 года по 14 ноября 2011 года, Кобелев Д.Л. под предлогом займа денежных средств в сумме 3 000 000 рублей, убедил ФИО 1 , являющегося сыном ФИО 2, в том, что ему срочно необходима указанная сумма денежных средств для финансирования реконструкции помещений, находящихся в собственности ООО «Вятка-Альянс», и расположенных по адресу: <адрес> При этом, согласно достигнутой между Кобелевым Д.Л. и ФИО 1 договоренности, денежные средства в сумме 2 000 000 рублей должны быть переданы Кобелеву Д.Л. по договору займа с условием возврата в срок до 01 марта 2012 года под залог квартиры Кобелева Д.Л. по адресу: <адрес>, а денежные средства в сумме 1 000 000 рублей должны быть переданы по предварительному договору купли-продажи квартиры по адресу: <адрес>. При этом Кобелеву Д.Л. было достоверно известно, что квартира по адресу: <адрес>, продана быть не может, так как находится под обременением.

Продолжая свои преступные действия, Кобелев Д.Л. убедил ФИО 1 в том, что сможет полностью рассчитаться с ФИО 2, вернуть ей указанные 2 000 000 рублей, и заключить договор купли-продажи квартиры по адресу: <адрес>. В действительности Кобелев Д.Л. не намеревался исполнять принятых на себя обязательств, а полученные от ФИО 2 денежные средства планировал использовать по своему усмотрению.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств у ФИО 2, в неустановленное время в неустановленном месте Кобелев Д.Л. организовал изготовление договора займа от 14 ноября 2011 года между ним и ФИО 2 на сумму 2 000000 рублей, а также предварительного договора купли-продажи квартиры от 14 ноября 2011 года между ним и ФИО 2

14 ноября 2011 года в период времени с 09 часов до 17 часов Кобелев Д.Л., находясь в припаркованном у здания Управления Россреестра по Кировской области по адресу: г.Киров, ул. Дрелевского (в соответствии с решением Кировской городской думы № 4/7 от 27.06.2012г.), д. 16, автомобиле «<данные изъяты>», гос. регистрационный знак <данные изъяты> регион, под управлением ФИО 1 , предоставил для подписания ФИО 2 договор займа от 14 ноября 2011 года, согласно которому последняя предоставляла Кобелеву Д.Л. беспроцентный займ в сумме 2000000 рублей на срок до 01 марта 2012 года. В обеспечение исполнения обязательств по договору займа Кобелев Д.Л. передал ФИО 2 недвижимое имущество по договору ипотеки от 14 ноября 2011 года в виде квартиры по адресу: <адрес>, стоимостью 2000 000 рублей. С этой целью 14 ноября 2011 года в период времени с 09 часов до 17 часов Кобелев Д.Л., находясь в припаркованном у здания Управления Россреестра по Кировской области по адресу: г.Киров, ул. Дрелевского (в соответствии с решением Кировской городской думы № 4/7 от 27.06.2012), д. 16, автомобиле «<данные изъяты>», гос. регистрационный знак <данные изъяты> регион под управлением ФИО 1 , предоставил для подписания ФИО 2 договор об ипотеке от 14 ноября 2011 года. Согласно данному договору, обязательства Кобелева Д.Л. перед ФИО 2 обеспечивались залогом (ипотекой) недвижимого имущества в виде квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, которая по соглашению сторон оценена в 2 000 000 рублей. Ипотека, установленная в соответствии с договором об ипотеке от 14 ноября 2011 года, обеспечивала уплату ФИО 2 следующих сумм, причитающихся ей в случае нарушения Кобелевым Д.Л. своих обязательств по договору займа от 14 ноября 2011 года: основного долга, штрафных санкций при ненадлежащем исполнении Кобелевым Д.Л. своих обязательств по договору займа от 14 ноября 2011 года, в возмещении судебных издержек и иных расходов, вызванных обращением взыскания на заложенное имущество, расходов по реализации заложенного имущества.

14 ноября 2011 года в период времени с 09 часов до 17 часов Кобелев Д.Л., находясь в припаркованном у здания Управления Россреестра по Кировской области по адресу: г.Киров, ул. Дрелевского (в соответствии с решением Кировской городской думы № 4/7 от 27.06.2012г.), д. 16, автомобиле «<данные изъяты>», гос. регистрационный знак <данные изъяты> регион под управлением ФИО 1 , предоставил для подписания ФИО 2 предварительный договор купли-продажи квартиры от 14 ноября 2011 года, согласно которому стороны договорились не позднее 15 марта 2012 года заключить основной договор купли-продажи однокомнатной квартиры площадью 39 кв.м. по адресу: <адрес>, стоимостью 1 000 000 рублей, принадлежащей Кобелеву Д.Л. на праве собственности. Согласно п. 3 предварительного договора купли-продажи квартиры от 14 ноября 2011 года, при отказе Кобелева Д.Л. от заключения основного договора сумма задатка возвращалась в двойном размере.

14 ноября 2011 года в период времени с 09 часов до 17 часов ФИО 2, находясь в припаркованном у здания Управления Россреестра по Кировской области по адресу: г.Киров, ул. Дрелевского (в соответствии с решением Кировской городской думы № 4/7 от 27.06.2012г.), д. 16, автомобиле «<данные изъяты>», гос. регистрационный знак <данные изъяты> регион под управлением ФИО 1 , будучи введенной в заблуждение и, не догадываясь о преступных намерениях Кобелева Д.Л., передала последнему денежные средства в сумме 3 000 000 рублей.

Получив указанную сумму, с целью создания видимости исполнения принятых на себя обязательств, Кобелев Д.Л. собственноручно подписал заранее напечатанные расписки о получении денежных средств в сумме 2 000000 рублей и 1 000000 рублей соответственно, которые передал ФИО 2

14 ноября 2011 года в период времени с 09 часов до 17 часов, Кобелев Д.Л. и ФИО 2, которая не подозревала о преступных намерениях Кобелева Д.Л., находясь в помещении Управления Россреестра по Кировской области, расположенном по адресу: г. Киров, ул. Дрелевского (в соответствии с решением Кировской городской думы № 4/7 от 27.06.2012г.), д. 16, в качестве обеспечения возврата денежных средств, зарегистрировали договор займа от 14 ноября 2011 года и договор об ипотеке от 14 ноября 2011 года.

В дальнейшем Кобелев Д.Л. своих обязательств перед Лажинцевой А.И. умышленно не исполнил, никаких действий к этому не предпринимал, денежные средства не вернул. При этом Кобелев Д.Л. основной договор купли-продажи квартиры по адресу: <адрес>, с ФИО 2 не заключил, и намерений не имел, так как указанная квартира находилась под обременением. Квартиру по адресу: <адрес>, в пользу ФИО 2 не обратил, денежные средства похитил, истратив их на личные нужды, причинив ФИО 2 материальный ущерб на общую сумму сумму 3 000 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ФИО 1 , злоупотребляя доверием последнего, в период с 14 ноября 2011 года по 24 ноября 2011 года, Кобелев Д.Л., убедив ФИО 1 в том, что ему срочно необходимы денежные средства в сумме 1 000 000 рублей под предлогом краткосрочного займа указанных денежных средств для финансирования реконструкции помещений, находящихся в собственности ООО «Вятка-Альянс», и расположенных по адресу: <адрес> с условием возврата в течение одного месяца, а также в том, что сможет полностью вернуть указанные денежные средства, при этом в действительности не намеревался исполнять принятых обязательств.

ФИО 1 , будучи введенным в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях Кобелева Д.Л., доверяя последнему, согласно заранее достигнутой договоренности, 24 ноября 2011 года в период времени с 08 часов до 17 часов, находясь в офисном помещении по адресу: <адрес> передал Кобелеву Д.Л. денежные средства в сумме 1 000 000 рублей. Получив указанную сумму, с целью создания видимости исполнения принятых на себя обязательств, Кобелев Д.Л. собственноручно составил расписку о получении указанных денежных средств и обязательстве их возврата 24 декабря 2011 года, которую передал ФИО 1

В дальнейшем Кобелев Д.Л. своих обязательств перед ФИО 1 умышленно не исполнил, похищенные денежные средства истратил на личинные нужды.

Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ФИО 1 , злоупотребляя доверием последнего, в период с 24 ноября 2011 года по 23 мая 2012 года Кобелев Д.Л. под предлогом краткосрочного займа, убедив ФИО 1 в том, что денежные средства в сумме в сумме 1 800 000 рублей необходимы для финансирования реконструкции помещений, находящихся в собственности ООО «Вятка-Альянс», и расположенных по адресу: <адрес> с условием возврата в течение одного месяца, а также в том, что сможет полностью вернуть указанные денежные средства, при этом в действительности не намеревался исполнять принятых обязательств, планировал использовать денежные средства на личные нужды.

ФИО 1 , будучи введенным в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях Кобелева Д.Л., доверяя последнему, согласно заранее достигнутой договоренности, 23 мая 2012 года в период времени с 08 часов до 17 часов, находясь в офисном помещении по адресу: <адрес> передал Кобелеву Д.Л. денежные средства в сумме 1 800 000 рублей. Получив указанную сумму, с целью создания видимости исполнения принятых на себя обязательств, Кобелев Д.Л. собственноручно составил расписку о получении указанных денежных средств и обязательстве их возврата 23 июня 2012 года, которую передал ФИО 1

В дальнейшем Кобелев Д.Л. своих обязательств перед ФИО 1 умышленно не исполнил, истратил денежные средства на личные нужды.

Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ФИО 1 , злоупотребляя доверием последнего, в период с 23 мая 2012 года по 06 августа 2012 года Кобелев Д.Л. под предлогом краткосрочного займа денежных средств в сумме 2 870 000 рублей, необходимых для финансирования реконструкции помещений, находящихся в собственности ООО «Вятка - Альянс», и расположенных по адресу: <адрес> с условием возврата в течение нескольких дней, убедил ФИО 1 в том, что сможет полностью вернуть указанные денежные средства в сумме 2 870 000 рублей, в действительности не намеревался исполнять принятых на себя обязательств, а полученные от ФИО 1 денежные средства планировал использовать по своему усмотрению.

ФИО 1 , будучи введенным в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях Кобелева Д.Л., доверяя последнему, согласно заранее достигнутой договоренности, 06 августа 2012 года в период времени с 08 часов до 17 часов, находясь в офисном помещении по адресу: <адрес> передал Кобелеву Д.Л. денежные средства в сумме 2870000 рублей. Получив указанную сумму, с целью создания видимости исполнения принятых на себя обязательств, Кобелев Д.Л. собственноручно составил расписку о получении указанных денежных средств и обязательстве их возврата 01 сентября 2012 года, которую передал ФИО 1

В дальнейшем Кобелев Д.Л. своих обязательств перед ФИО 1 умышленно не исполнил, никаких действий к этому не предпринимал, денежные средства не вернул, а истратил их на личные нужды.

Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ФИО 1 , злоупотребляя доверием последнего, в период с 06 августа 2012 года по 12 августа 2012 года Кобелев Д.Л. под предлогом краткосрочного займа денежных средств в сумме 450 000 рублей, убедил ФИО 1 в том, что денежные средства в указанной сумме срочно необходимы для финансирования реконструкции помещений, находящихся в собственности ООО «Вятка-Альянс», и расположенных по адресу: <адрес>, <адрес> с условием возврата в течение одного месяца, а также в том, что сможет полностью вернуть указанные денежные средства, в действительности не намеревался исполнять принятых на себя обязательств, а полученные от ФИО 1 денежные средства планировал использовать по своему усмотрению.

ФИО 1 , будучи введенным в заблуждение и не догадываясь о преступных намерениях Кобелева Д.Л., доверяя последнему, согласно заранее достигнутой договоренности, 12 августа 2012 года в период времени с 08 часов до 17 часов, находясь в офисном помещении по адресу: <адрес> передал Кобелеву Д.Л. денежные средства в сумме 450000 рублей. Получив указанную сумму, с целью создания видимости исполнения принятых на себя обязательств, Кобелев Д.Л. собственноручно составил расписку о получении указанных денежных средств и обязательстве их возврата 12 сентября 2012 года, которую передал ФИО 1

В дальнейшем Кобелев Д.Л. своих обязательств перед ФИО 1 умышленно не исполнил, никаких действий к этому не предпринимал, денежные средства не вернул, истратил их на личные нужды.

Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ФИО 1 , злоупотребляя доверием последнего, в период с 12 августа 2012 года по 21 ноября 2012 года Кобелев Д.Л. под предлогом краткосрочного займа денежных средств в сумме 1 000 000 рублей с условием возврата в течение 4 месяцев, убедил ФИО 1 в том, что ему срочно необходима указанная сумма денежных средств для финансирования реконструкции помещений, находящихся в собственности ООО «Вятка-Альянс», и расположенных по адресу: <адрес> а также в том, что сможет полностью вернуть указанные денежные средства, в действительности не намеревался исполнять принятых на себя обязательств, а полученные от ФИО 1 денежные средства планировал использовать по своему усмотрению.

ФИО 1 , будучи введенным в заблуждение и не догадываясь о преступных намерениях Кобелева Д.Л., на просьбу последнего согласился. Согласно заранее достигнутой договоренности, 21 ноября 2012 года в период времени с 08 часов до 17 часов ФИО 1 , находясь в офисном помещении по адресу: <адрес> передал Кобелеву Д.Л. денежные средства в сумме 1 000 000 рублей. Получив указанную сумму, с целью создания видимости исполнения принятых на себя обязательств, Кобелев Д.Л. собственноручно составил расписку о получении указанных денежных средств и обязательстве их возврата 21 марта 2013 года, которую передал ФИО 1

В дальнейшем Кобелев Д.Л. своих обязательств перед ФИО 1 умышленно не исполнил, никаких действий к этому не предпринимал, денежные средства не вернул, а истратил их на личные нужды.

Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ФИО 1 , злоупотребляя доверием последнего, в период с 21 ноября 2012 года по 08 апреля 2013 года Кобелев Д.Л. под предлогом краткосрочного займа денежных средств в сумме 3 000 000 рублей, с условием возврата в течение нескольких дней, убедил ФИО 1 в том, что денежные средства в указанной сумме ему срочно необходимы для финансирования реконструкции помещений, находящихся в собственности ООО «Вятка - Альянс», и расположенных по адресу: <адрес> а также в том, сможет полностью вернуть указанные денежные средства, в действительности не намеревался исполнять принятых на себя обязательств, а полученные от ФИО 1 денежные средства планировал использовать по своему усмотрению.

ФИО 1 , будучи введенным в заблуждение и не догадываясь о преступных намерениях Кобелева Д.Л., доверяя последнему, на просьбу Кобелева Д.Л. согласился, после чего, согласно заранее достигнутой договоренности, 08 апреля 2013 года в период времени с 08 часов до 17 часов, находясь в офисном помещении по адресу: <адрес> передал Кобелеву Д.Л. денежные средства в сумме 3 000 000 рублей. Получив указанную сумму, с целью создания видимости исполнения принятых на себя обязательств, Кобелев Д.Л. собственноручно составил расписку о получении указанных денежных средств и обязательстве их возврата 17 апреля 2013 года, которую передал ФИО 1

В дальнейшем Кобелев Д.Л. своих обязательств перед ФИО 1 умышленно не исполнил, никаких действий к этому не предпринимал, денежные средства не вернул, а истратил их на личные нужды.

Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ФИО 1 , злоупотребляя доверием последнего, в период с 08 апреля 2013 года по 25 апреля 2013 года, Кобелев Д.Л. под предлогом краткосрочного займа денежных средств ФИО 1 в сумме 1 200 000 рублей, с условием возврата в течение нескольких дней, убедил ФИО 1 в том, что ему срочно необходима указанная сумма денежных средств для финансирования реконструкции помещений, находящихся в собственности ООО «Вятка - Альянс», и расположенных по адресу: <адрес> а также в том, что сможет полностью вернуть указанные денежные средства, в действительности не намеревался исполнять принятых на себя обязательств, а полученные от ФИО 1 денежные средства планировал использовать по своему усмотрению.

ФИО 1 , будучи введенным в заблуждение и не догадываясь о преступных намерениях Кобелева Д.Л., доверяя последнему, на просьбу Кобелева Д.Л. согласился, после чего, согласно заранее достигнутой договоренности, 25 апреля 2013 года в период времени с 08 часов до 17 часов, находясь в офисном помещении Кобелева по адресу: <адрес> передал Кобелеву Д.Л. денежные средства в сумме 1 200 000 рублей. Получив указанную сумму, с целью создания видимости исполнения принятых на себя обязательств, Кобелев Д.Л. собственноручно составил расписку о получении указанных денежных средств и обязательстве их возврата 15 мая 2013 года, которую передал ФИО 1

В дальнейшем Кобелев Д.Л. своих обязательств перед ФИО 1 умышленно не исполнил, никаких действий к этому не предпринимал, денежные средства не вернул, а истратил их на личные нужды.

Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ФИО 1 , злоупотребляя доверием последнего, в период с 25 апреля 2013 года по 29 мая 2013 года, Кобелев Д.Л. под предлогом краткосрочного займа денежных средств в сумме 919 000 рублей, с условием возврата в течение нескольких дней, убедил ФИО 1 в том, что ему срочно необходима указанная сумма денежных средств для финансирования реконструкции помещений, находящихся в собственности ООО «Вятка-Альянс», и расположенных по адресу: <адрес>, а также в том, что сможет полностью вернуть указанные денежные средства, в действительности не намеревался исполнять принятых на себя обязательств, а полученные от ФИО 1 денежные средства планировал использовать по своему усмотрению.

ФИО 1 , будучи введенным в заблуждение и не догадываясь о преступных намерениях Кобелева Д.Л., доверяя последнему, согласно заранее достигнутой договоренности, 29 мая 2013 года в период времени с 08 часов до 17 часов, находясь в офисном помещении Кобелева Д.Л. по адресу: <адрес> передал Кобелеву Д.Л. денежные средства в сумме 1 000 000 рублей. Получив указанную сумму, с целью создания видимости исполнения принятых на себя обязательств, Кобелев Д.Л. собственноручно составил расписку о получении указанных денежных средств и обязательстве их возврата по первому требованию, которую передал ФИО 1

В дальнейшем Кобелев Д.Л. своих обязательств перед ФИО 1 умышленно не исполнил. С целью придания видимости возврата ранее полученных денежных средств, Кобелев Д.Л. 30 мая 2013 года передал ФИО 1 денежные средства в общей сумме 81 000 рублей. Оставшиеся денежные средства в сумме 919 000 рублей Кобелев Д.Л. ФИО 1 не вернул, истратил их на личные нужды.

Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ФИО 1 , злоупотребляя доверием последнего, в период с 29 мая 2013 года по 31 августа 2013 года, Кобелев Д.Л. под предлогом краткосрочного займа денежных средств в сумме 3 000 000 рублей, с условием возврата в течение нескольких дней, убедил ФИО 1 в том, что ему срочно необходима указанная сумма денежных средств для перекредитования своих организаций под залог помещений, находящихся в собственности ООО «Вятка - Альянс», и расположенных по адресу: <адрес> а также в том, что сможет полностью вернуть денежные средства, при этом в действительности не намеревался исполнять принятых на себя обязательств, а полученные от ФИО 1 денежные средства планировал использовать по своему усмотрению.

ФИО 1 , будучи введенным в заблуждение и не догадываясь о преступных намерениях Кобелева Д.Л., доверяя последнему, на просьбу Кобелева Д.Л. согласился, после чего согласно заранее достигнутой договоренности, в один из дней с 01 августа 2013 года по 31 августа 2013 года в период времени с 08 часов до 17 часов, находясь в офисном помещении Кобелева Д.Л. по адресу: <адрес> передал Кобелеву Д.Л. денежные средства в сумме 3 000 000 рублей. Получив указанную сумму, с целью создания видимости исполнения принятых на себя обязательств, Кобелев Д.Л. собственноручно составил расписку о получении указанных денежных средств и обязательстве их возврата по первому требованию, которую передал ФИО 1

В дальнейшем Кобелев Д.Л. своих обязательств перед ФИО 1 умышленно не исполнил, потратив их на личные нужды.

Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ФИО 1 , злоупотребляя доверием последнего, в период с 01 августа 2013 года по 05 сентября 2013 года, Кобелев Д.Л. под предлогом краткосрочного займа денежных средств в сумме 1 400 000 рублей, с условием возврата в течение нескольких дней, убедив ФИО 1 в том, что ему срочно необходима указанная сумма денежных средств для перекредитования своих организаций под залог помещений, находящихся в собственности ООО «Вятка - Альянс», и расположенных по адресу: <адрес>, а также в том, что сможет полностью вернуть указанные денежные средства, в действительности не намеревался исполнять принятых на себя обязательств, а полученные от ФИО 1 денежные средства планировал использовать по своему усмотрению.

ФИО 1 , будучи введенным в заблуждение и не догадываясь о преступных намерениях Кобелева Д.Л., доверяя последнему, на просьбу Кобелева Д.Л. согласился, после чего согласно заранее достигнутой договоренности, 05 сентября 2013 года в период времени с 08 часов до 17 часов, находясь в офисном помещении по адресу: <адрес> передал Кобелеву Д.Л. денежные средства в сумме 1 400 000 рублей. Получив указанную сумму, с целью создания видимости намерений исполнения принятых на себя обязательств, Кобелев Д.Л. собственноручно составил расписку о получении указанных денежных средств и обязательстве их возврата через 10 дней, которую передал ФИО 1

В дальнейшем Кобелев Д.Л. своих обязательств перед ФИО 1 умышленно не исполнил, никаких действий к этому не предпринимал, денежные средства не вернул, а истратил их на личные нужды.

Таким образом, Кобелев Д.Л. похитил у ФИО 2 денежные средства в общей сумме 3 000 000 рублей, причинив последней материальный ущерб на указанную сумму, в период с 20 февраля 2010 года по 05 сентября 2013 года Кобелев Д.Л. похитил у ФИО 1 денежные средства в общей сумме 22 539 000 рублей, причинив последнему материальный ущерб на указанную сумму. Всего Кобелев Д.Л. похитил принадлежащие ФИО 2 и ФИО 1 денежные средства на общую сумму 25 539 000 рублей, причинив материальный ущерб, являющийся особо крупным размером хищения.

В один из дней в период с 04 августа 2011 года по 19 июня 2012 года Кобелев Д.Л., осознавая, что ООО «Краб-Киров» неоднократно являлось клиентом и поручителем при получении кредитов в Банке ВТБ 24 (публичное акционерное общество) (далее по тексту Банк ВТБ 24 (ПАО), Банк, до 01.09.2014 г. - Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество)), а также то, что у ООО «Краб-Киров» имеется положительная кредитная история в данном Банке, преследуя корыстную цель незаконного обогащения, решил, используя свое служебное положение, совершить хищение денежных средств Банка ВТБ 24 (ПАО) на сумму 9 959 919 руб. 27 коп. Для совершения хищения денежных средств Кобелев Д.Л. запланировал получение предприятием в кредит денежных средств путем предоставления документов, не соответствующих действительности в части залогового имущества. При этом кредитные обязательства в полном объеме исполнять не намеревался.

Согласно преступному замыслу, Кобелев Д.Л., являясь генеральным директором ООО «Краб-Киров» и действуя от имени указанной организации, воспользовавшись наличием положительной кредитной истории в Банке ВТБ 24 (ПАО), намеревался обратиться в операционный офис «Кировский» Филиала № 6318 Банка ВТБ 24 (ПАО) по адресу: г.Киров, ул. Воровского, д. 92, корпус 2, с заявлением о получении целевого кредита на пополнение оборотных средств, предоставив недостоверные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии ООО «Краб-Киров», то есть намеревался ввести сотрудников Банка ВТБ 24 (ПАО) в заблуждение относительно возможности ООО «Краб-Киров» рассчитаться по кредиту. Кобелев Д.Л., являясь генеральным директором ООО «Краб-Киров» и постоянным заёмщиком Банка ВТБ 24 (ПАО), согласно разработанному преступному плану, намеревался выступить поручителем ООО «Краб-Киров» по указанному кредиту лично и предоставить поручительство возглавляемого им ООО «Вятка-Альянс», а также ООО «Компания АквамаринПрод» и ООО «Краб-Хлынов», которыми он фактически руководил, и которые были ему подконтрольны.

В целях реализации своего преступного плана, в один из дней в период с 04 августа 2011 года по 19 июня 2012 года Кобелев Д.Л. с целью хищения денежных средств Банка ВТБ 24 (ПАО), обратился к ничего не подозревающему о его преступных намерениях ФИО3 с требованием выступить в качестве поручителя и залогодателя по кредитному договору, заключенному с ООО «Краб-Киров». По преступному плану Кобелева Д.Л., ФИО3 должен был предоставить Банку фиктивные сведения о наличии товаров в обороте, которые предоставит ему Кобелев Д.Л. "

В том числе Кобелев Д.Л. с целью хищения денежных средств Банка ВТБ 24 (ПАО), ввел в заблуждение относительно своих истинных намерений свою супругу ФИО5 и генерального директора ООО «Краб-Хлынов» ФИО4, которые по его преступному плану должны были выступить в качестве поручителей при получении ООО «Краб-Киров», генеральным директором которого являлся Кобелев Д.Л., кредита в Банке ВТБ 24 (ПАО), при этом использовать денежные средства, полученные в качестве кредита, по целевому назначению, а именно на закуп товара и пополнение оборотных средств, Кобелев Д.Л. не планировал, намереваясь распорядиться ими по своему усмотрению.

Реализуя задуманное, в период с 01 мая 2012 года по 05 июня 2012 года с 09 часов до 18 часов, генеральный директор ООО «Краб-Киров» Кобелев Д.Л., находясь в операционном офисе «Кировский» Филиала № 6318 Банка ВТБ 24 (ПАО) по адресу: г. Киров, ул. Воровского, д.92, корпус 2, обратился к главному кредитному аналитику Банка ВТБ 24 (ПАО) ФИО6 за устной консультацией об условиях кредитования. Кобелев Д.Л., действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, пояснил, что он, как генеральный директор ООО «Краб-Киров», намерен получить кредит для закупа товара и пополнения оборотных средств Общества, и в дальнейшем его своевременно выплачивать, то есть ввел ФИО6 в заблуждение. В ходе консультации, ФИО6 сообщила Кобелеву Д.Л., что получение кредита возможно только при гарантии его возврата, то есть имущественного или денежного обеспечения, а также при предоставлении достоверных сведений о залоговом имуществе, которое кредитор намеревался предоставить в залог для получения кредита. Узнав об этом, преследуя своей целью хищение денежных средств, принадлежащих Банку ВТБ 24 (ПАО), Кобелев Д.Л., действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, решил предоставить в Банк ВТБ 24 (ПАО) подложные документы о том, что ООО «Компания АквамаринПрод» располагает имуществом, не являющимся залоговым при ранее полученных кредитах, и достаточным для обеспечения возврата кредита. При этом, Кобелев Д.Л., являясь генеральным директором ООО «Краб-Киров» и постоянным заёмщиком Банка ВТБ 24 (ПАО), убедил ФИО6 в возможности возглавляемых им ООО «Краб-Киров», ООО «Краб-Хлынов», ООО «Вятка-Альянс», ООО «Компания АквамаринПрод», а также в возможности своей и своей супруги ФИО5 погасить кредит.

05 июня 2012 года в период времени с 09 часов до 18 часов, реализуя задуманное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, генеральный директор ООО «Краб-Киров» Кобелев Д.Л., используя своё служебное положение, находясь в операционном офисе «Кировский» Филиала № 6318 Банка ВТБ 24 (ПАО) по адресу: г. Киров, ул. Воровского, д. 92, корпус 2, действуя от имени ООО «Краб-Киров», обратился к главному кредитному аналитику Банка ВТБ 24 (ПАО) ФИО6. с заявкой на получение кредита для закупа товара и пополнения оборотных средств.

В период с 05 июня 2012 года по 15 июня 2012 года генеральный директор ООО «Краб-Киров» Кобелев Д.Л. организовал предоставление в операционный офис «Кировский» Филиала №6318 Банка ВТБ 24 (ПАО) по адресу: г. Киров, ул. Воровского, д. 92, корпус 2, следующих документов: регистры бухгалтерского и управленческого учета; учредительные документы; справки из ИФНС России по городу Кирову о наличии/отсутствии задолженности, об открытых расчетных счетах; справки из банков об оборотах за последние 6 месяцев, наличии и (или) отсутствии картотеки № 2, ссудной задолженности, выписки из Единого государственного реестра юридических лиц; первичные документы на закладываемые товары в обороте; платежные поручения, подтверждающие оплату товара.

15 июня 2012 года в период времени с 09 часов до 18 часов в операционном офисе «Кировский» Филиала №6318 Банка ВТБ 24 (ПАО) по адресу: г. Киров, ул. Воровского, д.92, корпус 2, состоялось заседание очного кредитного комитета Банка ВТБ 24 (ПАО), на котором была рассмотрена заявка ООО «Краб-Киров» на получение кредита. Не подозревая о недостоверности сведений, содержащихся в предоставленных генеральным директором ООО «Краб-Киров» Кобелевым Д.Л. документах о финансовом состоянии и хозяйственном положении ООО «Краб-Киров» и ООО «Компания АквамаринПрод», члены очного кредитного комитета Банка ВТБ 24 (ПАО), будучи введёнными Кобелевым Д.Л. в заблуждение, одобрили выдачу кредита ООО «Краб-Киров» на сумму 15 000 000 рублей. По итогам заседания кредитного комитета составлен протокол согласования предоставления кредитной линии/транша № 721/000000012416-1 от 15 июня 2012 года, согласно которому принято решение открыть возобновляемую кредитную линию и предоставить все транши в рамках возобновляемой кредитной линии ООО «Краб-Киров» лимитом в размере 15 000 000 рублей сроком на 24 месяца под 11,1 % годовых на пополнение оборотных средств.

19 июня 2012 года в период времени с 09 часов до 18 часов Кобелев Д.Л., являясь генеральным директором ООО «Краб-Киров» и действуя от имени данной организации, в целях реализации преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих Банку ВТБ 24 (ПАО) после вынесения очным кредитным комитетом Банка решения о выдаче ООО «Краб-Киров» кредита, находясь в операционном офисе «Кировский» Филиала №6318 Банка ВТБ 24 (ПАО) по адресу: г. Киров, ул. Воровского, д.92, корпус 2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, заключил кредитное соглашение № 723/1018-0000016 от 19 июня 2012 года с Банком ВТБ 24 (ПАО) в лице начальника отдела малого бизнеса операционного офиса «Кировский» Филиала № 6318 Банка ВТБ 24 (ПАО) ФИО7, согласно которому Банк обязался открыть ООО «Краб-Киров» в лице генерального директора Кобелева Д.Л. кредитную линию с лимитом задолженности в размере 15000000 рублей под 11,1 % годовых на срок 24 месяца, цель - закуп товара, пополнение оборотных средств.

Согласно кредитному соглашению, в обязанности ООО «Краб-Киров» входило: не позднее 30 банковских дней с даты предоставления первого кредита и на протяжении действия кредитного соглашения перевести и поддерживать на счетах, открытых в Банке ВТБ 24 (ПАО), ежемесячные безналичные денежные обороты в размере не менее 7 500 000 рублей; в течение 30 банковских дней с даты предоставления первого кредита обеспечить страхование предмета залога (рыбная и мясная продукция) на сумму не менее залоговой стоимости сроком на 12 месяцев в страховой компании, отвечающей требованиям залогодержателя с указанием в качестве выгодоприобретателя Банк ВТБ 24 (ПАО) от рисков утраты и повреждения, и обеспечить оплату страховой премии по заключенному договору страхования; в течение 5 рабочих дней с момента предоставления первого кредита предоставить документы, подтверждающие погашение задолженности ООО «Краб-Киров» по соглашению №75-20042/0403 от 23 декабря 2011 года о предоставлении кредита в форме «овердрафт» к договору банковских счетов от 08 июня 2009 года, от 01 декабря 2011 года и их закрытие в ПАО «Промсвязьбанк»; в течение 5 рабочих дней с момента предоставления первого кредита предоставить документы, подтверждающие погашение задолженности ООО «Краб-Киров» по кредитному договору № 438-2011Ю00 от 26.12.2011 года и его закрытие в АО КБ «Хлынов».

В тот же день, 19 июня 2012 года, в период времени с 09 часов до 18 часов, после заключения Кобелевым Д.Л. кредитного соглашения № 723/1018-0000016 от 19 июня 2012 года в операционном офисе «Кировский» Филиала №6318 Банка ВТБ 24 (ПАО) по адресу: г. Киров, ул.Воровского, д.92, корпус 2, между Банком ВТБ 24 (ПАО) в лице начальника отдела малого бизнеса операционного офиса «Кировский» Филиала № 6318 Банка ВТБ 24 (ПАО) ФИО7 и ООО «Компания АквамаринПрод» в лице директора ФИО3, ничего не подозревающего о преступных намерениях Кобелева Д.Л. и действующего по его указанию, заключен договор поручительства № 723/1018-0000016-п01 от 19 июня 2012 года, согласно которому ООО «Компания АквамаринПрод» в лице директора ФИО3 обязалось солидарно с ООО «Краб-Киров» отвечать перед Банком в полном объеме за исполнение ООО «Краб-Киров» обязательств по кредитному соглашению № 723/1018-0000016 от 19 июня 2012 года, в том числе по обязательствам по своевременному и полному возврату суммы основного долга по кредиту, процентов, комиссий, неустойки по просроченному долгу по кредиту, процентам и/или комиссиям по кредиту, начисленным в соответствии с кредитным соглашением, по оплате расходов Банка ВТБ 24 (ПАО), понесенных им в связи с исполнением кредитного соглашения.

В тот же день, 19 июня 2012 года, в период времени с 09 часов до 18 часов, генеральный директор ООО «Вятка-Альянс» Кобелев Д.Л. с целью придания видимости исполнения обязательств по кредитному соглашению №723/1018-0000016 от 19 июня 2012 года, в операционном офисе «Кировский» Филиала №6318 Банка ВТБ 24 (ПАО) по адресу: г. Киров, ул.Воровского, д.92, корпус 2, заключил с Банком ВТБ 24 (ПАО) в лице начальника отдела малого бизнеса операционного офиса «Кировский» Филиала № 6318 Банка ВТБ 24 (ПАО) ФИО7 договор поручительства № 723/1018-0000016-п02 от 19 июня 2012 года, согласно которому, ООО «Вятка-Альянс» в лице генерального директора Кобелева Д.Л. обязалось солидарно с ООО «Краб-Киров» отвечать перед Банком в полном объеме за исполнение ООО «Краб-Киров» обязательств по кредитному соглашению № 723/1018-0000016 от 19 июня 2012 года. При этом, Кобелев Д.Л. обязательства по возврату кредитных денежных средств в Банк ВТБ 24 (ПАО) по кредитному соглашению № 723/1018-0000016 от 19 июня 2012 года исполнять не намеревался.

В тот же день, 19 июня 2012 года, в период времени с 09 часов до 18 часов, генеральный директор ООО «Краб-Хлынов» ФИО4, ничего не подозревающий о преступных намерениях Кобелева Д.Л., и действующий по его указанию, в операционном офисе «Кировский» Филиала №6318 Банка ВТБ 24 (ПАО) по адресу: г. Киров, ул. Воровского, д.92, корпус 2, заключил с Банком ВТБ 24 (ПАО) в лице начальника отдела малого бизнеса операционного офиса «Кировский» Филиала № 6318 Банка ВТБ 24 (ПАО) ФИО7 договор поручительства № 723/1018-0000016-пОЗ от 19 июня 2012 года, согласно которому ООО «Краб-Хлынов» обязалось солидарно с ООО «Краб-Киров» отвечать перед Банком в полном объеме за исполнение ООО «Краб-Киров» обязательств по кредитному соглашению №723/1018-0000016 от 19 июня 2012 года. При этом, Кобелев Д.Л., действуя от имени подконтрольного ему ООО «Краб-Хлынов», обязательства по возврату кредитных денежных средств в Банк ВТБ 24 (ПАО) исполнять не намеревался.

В тот же день, 19 июня 2012 года, в период времени с 09 часов до 18 часов, Кобелев Д.Л. с целью придания видимости исполнения обязательств по кредитному соглашению №723/1018-0000016 от 19 июня 2012 года, имея умысел на хищение денежных средств Банка ВТБ 24 (ПАО), в операционном офисе «Кировский» Филиала №6318 Банка ВТБ 24 (ПАО) по адресу: г. Киров, ул. Воровского, д. 92, корпус 2, заключил с Банком ВТБ 24 (ПАО) в лице начальника отдела малого бизнеса операционного офиса «Кировский» Филиала № 6318 Банка ВТБ 24 (ПАО) ФИО7 договор поручительства № 723/1018-0000016-п04 от 19 июня 2012 года, согласно которому, Кобелев Д.Л. обязался солидарно с ООО «Краб-Киров» отвечать перед Банком в полном объеме за исполнение ООО «Краб-Киров» обязательств по кредитному соглашению № 723/1018-0000016 от 19 июня 2012 года, при этом в действительности обязательства по возврату кредитных денежных средств исполнять не намеревался.

В тот же день, 19 июня 2012 года, в период времени с 09 часов до 18 часов, ФИО5, ничего не подозревающая о преступных намерениях Кобелева Д.Л., и действующая по его указанию, в операционном офисе «Кировский» Филиала №6318 Банка ВТБ 24 (ПАО) по адресу: г. Киров, ул. Воровского, д. 92, корпус 2, заключила с Банком ВТБ 24 (ПАО) в лице начальника отдела малого бизнеса операционного офиса «Кировский» Филиала № 6318 Банка ВТБ 24 (ПАО) ФИО7 договор поручительства № 723/1018-0000016-п05 от 19 июня 2016 года, согласно которому, ФИО5 обязалась солидарно с ООО «Краб-Киров» отвечать перед Банком в полном объеме за исполнение ООО «Краб-Киров» обязательств по кредитному соглашению № 723/1018- 0000016 от 19 июня 2012 года. При этом Кобелев Д.Л. обязательства по возврату кредитных денежных средств в Банк ВТБ 24 (ПАО) исполнять не намеревался.

В тот же день, 19 июня 2012 года, в период времени с 09 часов до 18 часов, генеральный директор ООО «Краб-Киров» Кобелев Д.Л. с целью придания видимости исполнения обязательств по кредитному соглашению №723/1018-0000016 от 19.06.2012 года, имея умысел на хищение денежных средств Банка ВТБ 24 (ПАО), в операционном офисе «Кировский» Филиала №6318 Банка ВТБ 24 (ПАО) по адресу: г. Киров, ул. Воровского, д. 92, корпус 2, заключил с Банком ВТБ 24 (ПАО) в лице начальника отдела малого бизнеса операционного офиса «Кировский» Филиала № 6318 Банка ВТБ 24 (ПАО) ФИО7 договор о залоге товаров в обороте №723/1018-0000016-з01 от 19 июня 2012 года, согласно которому в обеспечение неисполнения обязательств ООО «Краб-Киров», принятых им по кредитному соглашению, ООО «Краб-Киров» предоставляло в залог принадлежащие ему на праве собственности товары в обороте, которые являлись предметом залога по данному договору. При этом, генеральный директор ООО «Краб-Киров» Кобелев Д.Л. предоставил в залог для обеспечения требований Банка ВТБ 24 (ПАО) по кредитному соглашению №723/1018-0000016 от 19 июня 2012 года, имущество, указное в складской справке о наличии товаров (приложение № 2 к данному договору), а именно товары в закупочных ценах на сумму 15 000 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств Банка ВТБ 24 (ПАО), Кобелев Д.Л. ввел в заблуждение сотрудников Банка ВТБ 24 (ПАО) относительно финансово-хозяйственного положения ООО «Краб-Киров», и обязательства по возврату кредитных денежных средств в Банк ВТБ 24 (ПАО) исполнять не намеревался.

В тот же день, 19 июня 2012 года, в период времени с 09 часов до 18 часов, директор ООО «Компания АквамаринПрод» ФИО3, ничего не подозревая о преступных намерениях Кобелева Д.Л. и действуя по его указанию, в операционном офисе «Кировский» Филиала №6318 Банка ВТБ 24 (ПАО) по адресу: г. Киров, ул. Воровского, д. 92, корпус 2, заключил с Банком ВТБ 24 (ПАО) в лице начальника отдела малого бизнеса операционного офиса «Кировский» Филиала № 6318 Банка ВТБ 24 (ПАО) ФИО7 договор о залоге товаров в обороте №723/1018-0000016-з02 от 19.06.2012 года, согласно которому, в обеспечение неисполнения обязательств ООО «Краб-Киров», принятых им по кредитному соглашению, ООО «Компания АквамаринПрод» предоставило в залог принадлежащие ему на праве собственности товары в обороте, которые являются предметом залога по данному договору. При этом, генеральный директор ООО «Краб-Киров» Кобелев Д.Л. в неустановленное время в неустановленном месте организовал изготовление и предоставление в Банк ВТБ 24 (ПАО) от имени ООО «Компания АквамаринПрод» складской справки о наличии товаров (приложение № 2 к данному договору) в залог для обеспечения требований Банка ВТБ 24 (ПАО) по кредитному соглашению №723/1018-0000016 от 19 июня 2012 года. Согласно складской справки о наличии товаров, стоимость товаров в закупочных ценах составила 15 000 000 рублей. Однако, в действительности данного количества товара на складе ООО «Компания АквамаринПрод» по адресу: г. Киров, пер. Энгельса, д. 2, не было, о чем достоверно было известно Кобелеву Д.Л. Тем самым, Кобелев Д.Л. ввел в заблуждение сотрудников Банка ВТБ 24 (ПАО) относительно финансово- хозяйственного положения ООО «Краб-Киров», и обязательства по возврату кредитных денежных средств в Банк ВТБ 24 (ПАО) исполнять не намеревался.

19 июня 2012 года в период времени с 09 часов до 18 часов, сотрудник Банка ВТБ 24 (ПАО), находясь в операционном офисе «Кировский» Филиала №6318 Банка ВТБ 24 (ПАО) по адресу: г. Киров, ул. Воровского, д. 92, корпус 2, в исполнение кредитного соглашения №723/1018-0000016 от 19 июня 2012 года, на расчетный счет ООО «Краб-Киров» №, открытый в операционном офисе «Кировский» Филиала №6318 Банка ВТБ 24 (ПАО) по адресу: г. Киров, ул. Воровского, д. 92, корпус 2, перечислил денежные средства в сумме 15 000 000 рублей.

20 июня 2012 года Кобелев Д. Л., получив возможность распоряжаться похищенными денежными средствами Банка ВТБ 24 (ПАО) в сумме 15000000 рублей, находясь по адресу: <адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений дал указание бухгалтеру на перечисление денежных средств на расчётный счёт ООО «Компания АквамаринПрод», т.е. потратил их на личные нужды, а также на нужды возглавляемых им организаций.

В период с 19 июня 2012 года по 04 марта 2014 года Кобелев Д.Л. с целью придания видимости добросовестного исполнения взятых на себя обязательств по кредитному соглашению №723/1018-0000016 от 19 июня 2012 года, от имени возглавляемого им ООО «Краб-Киров» частично исполнил обязательства заёмщика по соглашению, организовав выплату в Банк ВТБ 24 (ПАО) денежных средств в общей сумме 5 040 080,73 рублей, после чего выплаты по вышеуказанному кредитному договору прекратил.

Таким образом, в период с 04 августа 2011 года по 20 июня 2012 года Кобелев Д.Л., используя свое служебное положение генерального директора ООО «Краб-Киров», под предлогом получения кредита для ООО «Краб-Киров», похитил денежные средства, принадлежащие Банку ВТБ 24 (ПАО), причинив последнему материальный ущерб на сумму 9 959 919 руб. 27 коп., являющийся особо крупным размером хищения.

Генеральный директор ООО «Краб-Киров» Кобелев Д.Л., неоднократно являясь клиентом и поручителем при получении кредитов в акционерном обществе коммерческом межотраслевом банке стабилизации и развития «Экспресс-Волга»» (АО АКБ «Экспресс-Волга», Банк, до 06.02.2015 года - ЗАО АКБ «Экспресс-Волга»), решил в один из дней с 01 сентября 2013 года по 29 ноября 2013 года совершить хищение денежных средств, принадлежащих Банку путем получения кредита и предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений в части предоставления залогового имущества кредитору. При этом, Кобелев Д.Л. кредитные обязательства перед Банком в полном объеме исполнять не намеревался.

Согласно преступному замыслу, Кобелев Д.Л., являясь генеральным директором ООО «Краб-Киров» и действуя от имени указанной организации, воспользовавшись наличием положительной кредитной истории в АО АКБ «Экспресс-Волга», намеревался обратиться в операционный офис «Куб» АО АКБ «Экспресс-Волга», расположенный по адресу: г. Киров, ул. Горького, д. 5, с заявлением о получении целевого кредита на пополнение оборотных средств, предоставив недостоверные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии ООО «Краб-Киров», то есть намеревался ввести сотрудников АО АКБ «Экспресс-Волга» в заблуждение относительно возможности ООО «Краб-Киров» рассчитаться по кредиту. При этом Кобелев Д.Л., являясь генеральным директором ООО «Краб-Киров» и постоянным заёмщиком АО АКБ «Экспресс-Волга», согласно разработанному преступному плану, намеревался выступить поручителем ООО «Краб-Киров» по указанному кредиту лично и предоставить поручительство возглавляемых им ООО «Краб-Киров», ООО «Краб-Хлынов» и ООО «Вятка-Альянс», финансовое состояние и платежеспособность которых не могли обеспечить исполнение обязательств перед Банком.

Использовать денежные средства, полученные в качестве кредита, по целевому назначению, а именно на пополнение оборотных средств, Кобелев Д.Л. не планировал, используя организацию ООО «Вяткаскладсервис», обратить их в свою пользу, то есть похитить, распорядившись ими по своему усмотрению.

Преследуя своей целью хищение денежных средств, принадлежащих АО АКБ «Экспресс-Волга», Кобелев Д.Л., используя свое служебное положение, в период с 01 сентября 2013 года по 27 ноября 2013 года с 09 часов до 18 часов, находясь в помещении операционного офиса «Куб» АО АКБ «Экспресс-Волга», расположенном по адресу г.Киров, ул. Горького, д. 5, действуя от имени ООО «Краб-Киров», обратился к бизнес- менеджеру сектора по работе с предприятиями малого и среднего бизнеса АО АКБ «Экспресс-Волга» ФИО8 с заявкой на получение кредита для пополнения оборотных средств. Одновременно с заявкой на получение кредита, генеральный директор ООО «Краб-Киров» Кобелев Д.Л. предоставил ФИО8 анкету заявление на предоставление кредита, копию решения о создании ООО «Вятка-Альянс», копию решения о внесении изменений в учредительные документы ООО «Вятка-Альянс», копию свидетельства ОГРН ООО «Краб-Киров», копию свидетельства ИНН ООО «Краб-Хлынов», копию свидетельства ОГРН ООО «Краб-Хлынов», копию уведомления из статистики ООО «Краб-Хлынов» от 22 декабря 2011 года, копию решения № 1 об учреждении ООО «Краб-Хлынов»; копию приказа от 01 апреля 2013 года о переводе на должность генерального директора Кобелева Д.Л. ООО «Краб-Хлынов», копию договора поставки № 8 от 27 февраля 2007 года, копию договора № 30\09\10 от 30 сентября 2010 года, копию договора № 16\09\10 от 16 сентября 2010 года, копию договора № 9 от 27 февраля 2007 года со спецификацией, копию договора № 13 от 20 марта 2007 года со спецификацией о приобретении ООО «Вятка-Альянс» холодильного оборудования, которое находилось в залоге у АО КБ «Хлынов».

При этом, Кобелев Д.Л. намеренно не предоставил справку об обязательствах, свидетельствующую о наличии обременений на залоговое имущество, чем ввел в заблуждение сотрудников АО АКБ «Экспресс-Волга» относительно хозяйственного положения и финансового состояния ООО «Вятка-Альянс», а также в качестве обеспечения исполнения кредитных обязательств ООО «Краб-Киров» перед АО АКБ «Экспресс-Волга» Кобелев Д.Л. предоставил следующее имущество, принадлежащее ООО «Вятка-Альянс»: камеру холодильную (КХН) (производство России), 2007 г.в. 7500х6000х2500/замковое/120, инвентаризационный номер 26; сплит систему (Италия) TECHNOBLOCKCBK1020YEFB, 2006 г.в. 7.02 kW/-25°C, идентификационный номер 136369; камеру холодильную (КХН) (производство России), 2007 г.в. 7500х6000х2500/замковое/120, инвентаризационный номер 27; сплит систему (Италия) TECHNOBLOCKCBK1020YEFB, 2006 г.в. 7.02 - kW/-25°C, идентификационный номер 138440; камеру холодильную (КХН) (производство России), 2007 г.в. 8000х4000х2700/замковое/120, инвентаризационный номер 28; сплит систему (Италия) TECHNOBLOCKCBK1020YEFB, 2006 г.в. 7.02 kW/-25°C, идентификационный номер 138453; камеру холодильную (КХН) (производство России), 2007 г.в. 8000х4000х2700/замковое/120, инвентаризационный номер 29; сплит систему (Италия) TECHNOBLOCKCBK1020YEFB, 2006 г.в. 7.02 kW/-25°C, идентификационный номер 138452; камеру холодильную (КХН) (производство России), 2007 г.в. 8000х12000х2700/замковое/120, инвентаризационный номер 30; сплит систему (Италия) TECHNOBLOCKCBK1020YEFB, 2006 г.в. 7.02 kW/-25°C, идентификационный номер 86135; рефрижераторный контейнер (США), 2003 г.в. морской 40 футов (HighCube), идентификационный номер 314154, инвентаризационный номер 34; сплит систему (США) Carrier, 2003 г.в., 7.7 kW/-25°C, идентификационный номер 2003-40; рефрижераторный контейнер Arctic (Голландия), 2010 г.в. морской 40 футов (HighCube), инвентаризационный номер 34; сплит систему (США) Carrier 06DR241BCC06C0, 1999 г.в., 7.7 kW/- 25°С, идентификационный номер 0703J03059.

Данное имущество, согласно договору залога № 1597-2013Ю44-3 от 20 августа 2013 года, заключенному между АО КБ «Хлынов» (до 15.01.2016 года - ОАО КБ «Хлынов») и ООО «Вятка-Альянс» в лице генерального директора Кобелева Д.Л., являлось предметом залога в качестве обеспечения возврата денежных средств по кредитному договору № 1597-2013Ю44 от 20.08.2013 г., заключенному между АО КБ «Хлынов» и ООО «Краб-Хлынов» в лице генерального директора Кобелева Д.Л., о чем Кобелеву Д.Л. было достоверно известно.

28 ноября 2013 года в период времени с 09 часов до 18 часов в здании операционного офиса «Куб» АО АКБ «Экспресс-Волга», расположенном по адресу: г. Киров, ул. Горького, д.5, состоялось заседание кредитного комитета АО АКБ «Экспресс-Волга», на котором рассмотрена заявка ООО «Краб-Киров» на получение кредита. Не подозревая о недостоверности сведений, содержащихся в предоставленных генеральным директором ООО «Краб-Киров» Кобелевым Д.Л. документах о финансовом состоянии и хозяйственном положении ООО «Вятка-Альянс», в том числе о залоговом имуществе, бизнес-менеджер сектора по работе с предприятиями малого и среднего бизнеса АО АКБ «Экспресс-Волга» ФИО8, будучи введённой Кобелевым Д.Л. в заблуждение, приняла положительное решение о выдаче кредита ООО «Краб-Киров» на сумму 4 500 000 рублей сроком до 20 марта 2014 года под 28,800 % годовых на цели пополнения оборотных средств, которое согласовала посредством внутренней электронной почты Банка со службой экономического мониторинга и АО АКБ «Экспресс-Волга».

28 ноября 2013 года в период времени с 09 часов до 18 часов Кобелев Д.Л., являясь генеральным директором ООО «Краб-Киров» и действуя от имени данной организации, в целях реализации преступного умысла, направленного на хищение денежных средств АО АКБ «Экспресс-Волга» после принятия решения о выдаче ООО «Краб-Киров» кредита, находясь в помещении операционного офиса «Куб» АО АКБ «Экспресс-Волга», расположенного по адресу: г.Киров, ул. Горького, д. 5, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, заключил кредитный договор № 216960-1419-810-13-Ю от 28 ноября 2013 года с АО АКБ «Эксперсс-Волга» в лице бизнес-менеджера сектора по работе с предприятиями малого и среднего бизнеса ФИО8, согласно которому АО АКБ «Экспресс-Волга» обязалось предоставить ООО «Краб-Киров» в лице генерального директора Кобелева Д.Л. кредит в размере 4500000 рублей под 28,80 % годовых на срок по 1 сентября 2014 года, цель кредита - пополнение оборотных средств. Сумма кредита, согласно договору, зачислялась путем перечисления на расчетный счет ООО «Краб-Киров» №40702810800000036285, открытый в операционном офисе «Юго-Западный» АО АКБ «Экспресс-Волга» по адресу: г. Киров, ул. Производственная, д. 10. ООО «Краб-Киров» в лице генерального директора Кобелева Д.Л. обязалось возвратить полученный кредит и уплачивать проценты за пользование кредитом в порядке и в сроки, определенные данным договором; при нарушении сроков исполнения обязательств, указанных в графике погашения кредита, и возникновении просроченной задолженности по кредиту и/или просроченной задолженности по процентам и/или просроченной задолженности по комиссии за выдачу кредита - уплатить неустойку и возместить издержки, связанные с взысканием задолженности по договору; не направлять денежные средства на: оплату процентов за пользование кредитами и других платежей по кредитам кредитору или другим кредитным организациям, иным займодавцам; погашение обязательств других заемщиков перед кредитором или другими кредитными организациями, займодавцами; приобретение у кредитора или других кредитных организаций имущества, полученного ими в результате прекращения обязательств заемщиков по ранее предоставленным ссудам посредством отступного; приобретение и погашение векселей; приобретение и погашение эмиссионных ценных бумаг; предоставление займов третьим лицам и погашение займов третьих лиц; осуществление вложений в уставные капиталы юридических лиц; по первому требованию кредитора предоставлять кредитору любую информацию, касающуюся финансового положения, хозяйственной деятельности, а также характеризующую целевое использование кредита.

В тот же день, 28 ноября 2013 года, в период времени с 09 часов до 18 часов, после заключения Кобелевым Д.Л. кредитного договора №216960-1419-810-13-Ю от 28 ноября 2013 года, в помещении операционного офиса «Куб» АО АКБ «Экспресс-Волга», расположенного по адресу: г.Киров, ул. Горького, д. 5, между АО АКБ «Экспресс-Волга» в лице бизнес-менеджера сектора по работе с предприятиями малого и среднего бизнеса ФИО8 и генеральным директором ООО «Вятка-Альянс» Кобелевым Д.Л. заключен договор залога имущества № 216960-1419-810-13-Ю-ДЗ-1 от 28 ноября 2013 года, согласно которому ООО «Вятка-Альянс» предоставило в залог для обеспечения требований АО АКБ «Экспресс-Волга» по кредитному договору № 216960-1419-810-13-Ю от 28 ноября 2013 года имущество, указное выше (холодильное оборудование) и зафиксированное в приложении № 1 к данному договору, предоставленное в качестве обеспечения исполнения кредитных обязательств ООО «Краб-Киров» перед АО АКБ «Экспресс-Волга».

Согласно ст. 2 договора залога имущества № 216960-1419-810-13-Ю-ДЗ-1 от 28 ноября 2013 года, вышеуказанное имущество не обременено какими-либо обязательствами ООО «Вятка-Альянс» перед третьими лицами и свободно от их притязаний, под арестом или запрещением не состоит; имущество находится в исправном укомплектованном состоянии, пригодном для его нормального использования по его прямому назначению; замена состава имущества допускается только с согласия залогодержателя; последующий залог имущества не допускается без согласия залогодержателя. Оценочная стоимость имущества на момент заключения договора залога имущества № 216960-1419-810-1Э-Ю-ДЗ-1 от 28 ноября 2013 года определена по соглашению сторон и составляла 1 808 300 рублей.

Согласно ст. 4 договора залога имущества № 216960-1419-810-13-Ю-ДЗ-1 от 28 ноября 2013 года, залог имущества обеспечивал исполнение заемщиком следующих обязательств по кредитному договору: возврат основного долга; уплаты процентов за пользование кредитом; уплаты неустоек за нарушение исполнения обязательств заемщиком по кредитному договору; возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание имущества и расходов по обращению взыскания на имущество и его реализацию.

В тот же день, 28 ноября 2013 года в период времени с 09 часов до 18 часов, Кобелев Д.Л. с целью придания видимости исполнения обязательств по кредитному договору, в помещении операционного офиса «Куб» АО АКБ «Экспресс-Волга», расположенного по адресу: г. Киров, ул. Горького, д. 5, заключил с АО АКБ «Экспресс-Волга» в лице бизнес-менеджера сектора по работе с предприятиями малого и среднего бизнеса ФИО8 договор поручительства №216960-1419-810-13-Ю-ДП от 28 ноября 2013 года, согласно которому Кобелев Д.Л. обязался отвечать перед АО АКБ «Экспресс-Волга» за исполнение ООО «Краб-Киров» обязательств по кредитному договору № 216960-1419-810-13-Ю от 28 ноября 2013 года солидарно. При неисполнении или ненадлежащем исполнении ООО «Краб-Киров» своих обязанностей по кредитному договору № 216960-1419- 810-13-Ю от 28 ноября 2013 года Кобелев Д.Л. отвечал бы в том же объеме, что и ООО «Краб-Киров», включая: возврат суммы кредита; уплату процентов за пользование кредитом; уплату неустойки; возмещение издержек, связанных с взысканием задолженности, а также других убытков банка, причиненных неисполнением или ненадлежащим исполнением ООО «Краб-Киров» обязательств по кредитному договору № 216960-1419-810-13-Ю от 28 ноября 2013 года. Поручительство по данному договору дано на срок 10 лет и исчисляется со дня его заключения. Кобелев Д.Л. отвечал перед АО АКБ «Экспресс-Волга» всем принадлежащим ему имуществом, включая имущественные права. При этом, Кобелев Д.Л. обязательства по возврату кредитных денежных средств исполнять не намеревался.

В тот же день, 28 ноября 2013 года в период времени с 09 часов до 18 часов Кобелев Д.Л. от имени возглавляемого им ООО «Вятка-Альянс», с целью придания видимости исполнения обязательств по кредитному договору №216960-1419-810-13-Ю от 28 ноября 2013 года в помещении операционного офиса «Куб» АО АКБ «Экспресс-Волга», расположенного по адресу: г.Киров, ул. Горького, д. 5, заключил с АО АКБ «Экспресс-Волга» в лице бизнес-менеджера сектора по работе с предприятиями малого и среднего бизнеса ФИО8 договор поручительства № 216960-1419-810-13-Ю-ДП-1 от 28 ноября 2013 года. Согласно договору, ООО «Вятка-Альянс», в лице генерального директора Кобелева Д.Л., обязалось отвечать перед АО АКБ «Экспресс-Волга» за исполнение ООО «Краб-Киров» обязанностей по кредитному договору № 216960-1419-810-13-Ю от 28 ноября 2013 года. При неисполнении или ненадлежащем исполнении ООО «Краб-Киров» своих обязанностей по кредитному договору № 216960-1419-810-13-Ю от 28 ноября 2013 года, ООО «Вятка-Альянс» в лице генерального директора Кобелева Д.Л. отвечало бы в том же объёме, что и ООО «Краб-Киров», включая: возврат суммы кредита; уплату процентов за пользование кредитом; уплату неустойки; возмещение издержек, связанных с взысканием задолженности, а также других убытков банка, причиненных неисполнением или ненадлежащим исполнением ООО «Краб-Киров» обязательств по кредитному договору № 216960-1419-810-13-Ю от 28 ноября 2013 года. Поручительство по данному договору дано на срок 10 лет и исчислялось со дня его заключения. ООО «Вятка-Альянс» отвечало перед АО АКБ «Экспресс-Волга» всем принадлежащим ему имуществом, включая имущественные права. При заключении данного договора Кобелев Д.Л. намеренно ввел в заблуждение сотрудника АО АКБ «Экспресс-Волга», сообщив, что имущество ООО «Вятка-Альянс» не обременено какими-либо обязательствами перед третьими лицами и свободно от их притязаний, под арестом или запрещением не состояло.

29 ноября 2013 года в период времени с 09 часов до 18 часов Кобелев Д.Л. от имени, возглавляемого им ООО «Краб-Хлынов», с целью придания видимости исполнения обязательств по кредитному договору №216960-1419-810-13-Ю от 28 ноября 2013 года, в помещении операционного офиса «Куб» АО АКБ «Экспресс-Волга», расположенного по адресу: г.Киров, ул. Горького, д. 5, заключил с АО АКБ «Экспресс-Волга» в лице бизнес-менеджера сектора по работе с предприятиями малого и среднего бизнеса ФИО8 договор поручительства № 216960-1419-810-13-Ю-ДП-2 от 29 ноября 2013 года. Согласно договору, ООО «Краб-Хлынов», в лице генерального директора Кобелева Д.Л., обязалось отвечать перед АО АКБ «Экспресс-Волга» за исполнение ООО «Краб-Киров» обязанностей по кредитному договору № 216960-1419-810-13-Ю от 28 ноября 2013 года солидарно. При неисполнении или ненадлежащем исполнении ООО «Краб-Киров» своих обязанностей по указанному кредитному договору ООО «Краб-Хлынов» отвечало бы в том же объёме, что и ООО «Краб-Киров», включая: возврат суммы кредита; уплату процентов за пользование кредитом; уплату неустойки; возмещение издержек, связанных с взысканием задолженности, а также других убытков банка, причиненных неисполнением или ненадлежащим исполнением ООО «Краб-Киров» обязательств по кредитному договору от 28 ноября 2013 года. Поручительство по данному договору дано на срок 10 лет и исчисляется со дня его заключения, ООО «Краб-Хлынов» отвечает перед АО АКБ «Экспресс-Волга» всем принадлежащим ему имуществом, включая имущественные права. При этом, Кобелев Д.Л., действуя от имени, возглавляемого им ООО «Краб-Хлынов», обязательства по возврату кредитных денежных средств в АО АКБ «Экспресс-Волга» исполнять не намеревался.

28 ноября 2013 года в период времени с 09 часов до 18 часов специалист кредитно-экономического управления АО АКБ «Экспресс-Волга», расположенного по адресу: г.Саратов, ул. Мичурина, д. 166/168, согласно мемориальному ордеру № 1015133486 от 28.11.2013, на расчетный счет ООО «Краб-Киров» №, открытый в операционном офисе «Юго-Западный» АО АКБ «Экспресс-Волга» по адресу: г. Киров, ул. Производственная, д. 10, перечислил денежные средства в сумме 4 500 000 рублей, с назначением платежа - «предоставление кредита по КД №216960- 1419-810-13-Ю от 28.11.2013».

29 ноября 2013 года Кобелев Д. Л., получив возможность распоряжаться похищенными денежными средствами Банка в сумме 4500000 рублей, находясь по адресу: <адрес> из корыстных побуждений дал указание бухгалтеру на перечисление денежных средств, т.е. потратил их на личные нужды, а также на нужды возглавляемых им организаций.

В период с 09 января 2014 года по 25 марта 2014 года Кобелев Д.Л. с целью придания видимости добросовестного исполнения взятых на себя обязательств по кредитному договору №216960-1419-810-13-Ю от 28 ноября 2013 года от имени возглавляемого им ООО «Краб-Киров» частично исполнил обязательства заёмщика по договору, организовав выплату в АО АКБ «Экспресс-Волга» денежных средств в общей сумме 717 353,01 рублей, после чего выплаты по вышеуказанному кредитному договору прекратил.

Таким образом, в период с 01 сентября 2013 года по 29 ноября 2013 года Кобелев Д.Л., используя свое служебное положение генерального директора ООО «Краб-Киров», под предлогом получения кредита для ООО «Краб-Киров», похитил денежные средства АО АКБ «Экспресс-Волга», причинив Банку материальный ущерб на сумму 3 782 646 руб. 99 коп., являющийся крупным размером хищения.

В апелляционных жалобах осужденный Кобелев Д.Л. и защитник - адвокат Семенов А.В. выражают несогласие с приговором в связи с несоответствием выводов суда фактическим обстоятельствам уголовного дела, существенным нарушением уголовно-процессуального закона, неправильным применением закона и несправедливостью приговора.

Считают, что исследованные в ходе судебного заседания доказательства не свидетельствуют о том, что Кобелев при осуществлении займов и оформлении кредитов в банках имел умысел на совершение мошенничества. По их мнению, исследованные по делу доказательства свидетельствуют о том, что причиной частичного неисполнения обязательств как самим Кобелевым, так и юридическими лицами, в которых он был директором, явилось банкротство.

В дополнениях к апелляционным жалобам Кобелев Д.Л. и защитник - адвокат Семенов А.В. отмечают, что судом не установлено обстоятельств, свидетельствующих о том, что Кобелев не намеревался исполнять свои обязательства перед потерпевшими.

По факту хищения денежных средств ФИО 1 обращают внимание на отсутствие оценки судом показаний Кобелева о том, что займы брались им у ФИО 1 на предпринимательскую деятельность, по результатам которой возвращались, при этом расписки о возврате денежных сумм, включавших проценты, сохранились не все; показаний ФИО 1 в части признания им возврата денежных сумм Кобелевым по предъявленным распискам и отказа указания общей суммы возвращенных Кобелевым денежных средств; документов, подтверждающих возврат ФИО 1 больших сумм, чем учтено судом; доказательствам, подтверждающим начало возникновения отношений займа между Кобелевым и ФИО 1 с августа 2009 года.

Отмечают, что суд, исключив из объема обвинения хищение у ФИО 1 4, 5 млн. руб., какой-либо оценки данным обстоятельствам не дал, сославшись лишь на достаточность обеспечения займа залоговым имуществом.

По эпизоду займа от 14.11.2011 года указывают на необоснованность отсутствия оценки суда тому, что залоговое имущество по этому договору займа в виде <адрес> отошло ФИО 1 , но не передано ей фактически в связи с открытием в отношении Кобелева процедуры банкротства.

Отмечают отсутствие оценки судом обстоятельств, свидетельствующих о том, что ФИО 1 в период с 2010 года по 2014 год предоставлял Кобелеву другие займы суммами в несколько миллионов рублей, которые погашены, что свидетельствует об отсутствии у Кобелева умысла на совершение хищения.

Обращают внимание на то, что ФИО 1 сам не реализовал свое право на обращение взыскания на входящие в конкурсную массу в деле о банкротстве объекты недвижимости.

Не согласны с выводами суда о том, что банкротство Кобелева, как физического лица, инициировано им самим, поскольку в действительности данная процедура введена Арбитражным судом Кировской области по заявлению банка «Хлынов», а также с противоречащей состоявшимся судебным решениям по гражданскому делу оценкой судом факта раздела имущества бывшими супругами Кобелевыми, как обстоятельства, свидетельствующего о наличии у Кобелева умысла на неисполнение обязательств.

Отмечают, что суд не дал оценки показаниям ФИО 1 о том, что все займы были беспроцентные, хотя в расписке от 29.05.2013 года указано, что все проценты по займам получены в полном объеме, а также о том, что показания он готов давать только по распискам, которые представил он, по другим же распискам между ним и Кобелевым показаний не дал.

Приводят доводы об отсутствии оценки показаний Кобелева и свидетелей о ложности показаний ФИО 1 в части места передачи им денежных средств Кобелеву.

Указывают на противоположность подхода суда при уменьшении объема обвинения в части суммы, якобы похищенных Кобелевым у ФИО 1 денежных средств, в том числе по эпизоду в отношении ФИО 1 .

Обращают внимание на неустановление судом обстоятельств, свидетельствующих о финансовой возможности ФИО 1 предоставлять займы на общую сумму более 30 млн. руб.

Ссылаясь на показания Кобелева и ФИО 1 , указывают на отсутствие оценки суда установленным в ходе судебного заседания обстоятельствам, подтверждающим, что до апреля 2013 года ФИО 1 предоставлял займы Кобелеву и между ними был разговор о возврате Кобелевым долга без уплаты процентов, что противоречит выводам суда о том, что денежные средства по распискам были взяты Кобелевым с целью хищения.

Не согласны с выводами суда о том, что признание Кобелева банкротом не является причиной неисполнения им обязательств.

По мнению осужденного и защитника, оценка судом признания Кобелевым долга перед ФИО 1 , как частичное признание вины, не соответствует обстоятельствам дела.

Указывают на отсутствие оценки суда показаниям Кобелева о том, что после уплаты 29 мая 2013 года всех процентов ФИО 1 , остаток по займам составлял 6 млн. руб., который был обеспечен залогом квартир по <адрес> и по <адрес>, которые, согласно материалам дела, оценены на общую сумму около 10 млн. руб.

Ссылаясь на показания ФИО 1 , Кобелева, отмечая, что все займы предоставлялись и использовались Кобелевым в связи с занятием им коммерческой деятельностью, то есть ФИО 1 финансировал предпринимательскую деятельность Кобелева, считают, что в случае признания доказанным совершения преступлений Кобелевым, его действия по каждому эпизоду займа должны быть квалифицированы по ст. 159.4 УК РФ, действовавшей на момент совершения указанных действий.

Отмечают необоснованность оставления судом без рассмотрения ходатайства стороны защиты о вызове свидетелей ФИО34 и ФИО35

Находят не соответствующим требованиям закона решение суда об удовлетворении гражданских исков потерпевших ФИО 1 при наличии судебных решений по гражданским делам о взыскании с Кобелева сумм по договорам займов, которые фигурируют в обвинении.

По преступлению в отношении банка ВТБ 24, отмечая предоставление банку различных видов поручительства в обеспечение кредитного договора, заключенного с ООО «Краб-Киров», обращают внимание на отсутствие в обвинении указания на то, в чем именно выразился обман со стороны Кобелева при предоставлении банку необходимых для заключения договора сведений.

Ссылаясь на показания свидетелей ФИО28ФИО6ФИО20ФИО7ФИО27 об отсутствии сомнений в предоставленных Кобелевым документах перед заключением кредитного договора, указывают на несостоятельность вывода суда о предоставлении Кобелевым банку недостоверных сведений.

Обращают внимание на заявление представителем потерпевшего о том, что наличие у Кобелева задолженности не является мошенничеством.

Приводят доводы, свидетельствующие о выполнении Кобелевым условий банка, необходимых для того, чтобы банк заключил договор. Ссылаясь на имеющиеся в материалах дела сведения о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Краб-Киров», указывают на несоответствие выводов суда в части указания суммы, уплаченной в погашение кредита, тогда как в соответствии с материалами дела, кредит в размере 15 млн. руб. был погашен полностью, обязательства добросовестно исполнялись до марта 2014 года. Обращают внимание на содержащиеся в рапорте от 19 марта 2015 года сотрудника УБЭП сведения о том, что с 2012 года по 2014 года ООО «Краб - Киров» погасило кредитов на сумму большую, чем было предоставлено банками.

По мнению осужденного и защитника, указанные обстоятельства свидетельствуют о несостоятельности вывода суда о наличии у Кобелева при заключении договора займа умысла на хищение, а действия Кобелева по погашению кредита - как создание видимости намерения исполнения обязательств перед банками.

Ссылаясь на показания сотрудников банка, которыми неоднократно проводились проверки, в том числе сверки документов и остатков товара в обороте участвовавших в сделке предприятий, в ходе которых расхождений установлено не было, показания свидетеля Кропачевой, являвшейся бухгалтером ООО «Краб-Киров» о том, что подписанные ею бухгалтерские документы соответствуют действительности, наличие в материалах дела накладных, счетов-фактур, договоров поставок товара, счетов на оплату товаров, указывают на отсутствие каких-либо доказательств, подтверждающих предоставление банку ВТБ 24 недостоверных сведений, в том числе о финансовом состоянии поручителей и залогодателей, а также на игнорирование судом оценки указанных доказательств и несостоятельность вывода суда о том, что товара на складе предприятия не было.

Необоснованной находят ссылку суда на корешки сопроводительных ветеринарных свидетельств, как на доказательства отсутствия финансовой деятельности предприятий после предоставления кредита, поскольку они не исследовались в судебном заседании, суд отказал в удовлетворении ходатайства защиты об исследовании указанных доказательств. Отмечают, что судом исследован лишь протокол осмотра данных корешков, где указаны только даты их составления, но не объемы и виды продукции.

Указывают на отсутствие оценки судом показаний свидетеля ФИО29 о том, что ветеринарные свидетельства она выписывала только на товары, предоставляемые компанией «Краб», при этом к приходу товаров она не имеет отношения, так как сопроводительные документы в этих случаях выписываются компаниями - поставщиками, что подтверждено показаниями свидетелей ФИО24ФИО22, ФИО23ФИО23 движение же товаров подтверждено материалами дела за период с 2012 года по март 2014 года, а данные складского учета в ходе предварительного расследования не проверялись.

Обращают внимание на то, что согласно дополнительному соглашению в ноябре 2013 года банк ВТБ 24 снизил размер предоставленной ООО «Краб-Киров» кредитной линии в связи с изменением обязательств по кредиту с одновременным изменением соглашения о залоге, между тем, в приговоре Кобелев на этот момент уже совершил мошенничество и не исполняет обязательства по кредитному договору, что противоречит выводу суда о совершении Кобелевым мошенничества при указанных в приговоре суда обстоятельствах. Отмечают наличие по делу доказательств, подтверждающих погашение Кобелевым, как поручителем после блокирования деятельности ООО «Киров-Краб» обязательств по кредиту. Указывают, что по всем банковским обязательствам платежи производились до марта 2014 года, после чего стали возникать просрочки платежей, обусловленные банкротством заемщиков, при этом в ходе соответствующих проверок фактов преднамеренного банкротства выявлено не было.

Отмечают игнорирование судом обстоятельств, подтверждающих, что в ходе процедуры банкротства было реализовано имущество ООО «Вятка-Альянс» по ликвидационной оценке более 86 млн. руб, банк ВТБ 24 при этом участия в процедуре банкротства не принял, вместе с тем, указанные обстоятельства подтверждают заявление Кобелева о том, что он считал, что имущества ООО «Вятка-Альянс» было достаточно для погашения обязательств перед банками.

Обращают внимание на то, что по данному факту возбуждалось два уголовных дела, в том числе по ч. 1 ст. 176 УК РФ, решения по которому в настоящее время нет.

По факту осуждения за совершение мошенничества в отношении АКБ «Экспресс-Волга» обращают внимание на отсутствие в приговоре оценки тому, что в начале 2013 года и в ноябре 2013 года кредиты, имевшиеся с указанным банком ООО «Краб-Киров» были погашены.

Отмечают отсутствие доказательств, подтверждающих вывод суда о расходовании Кобелевым кредитных денежных средств на личные нужды, при этом указывают на наличие доказательств, подтверждающих расходование указанных денежных средств в соответствии с целями кредитования. Поскольку материалами дела, в том числе показаниями свидетеля ФИО36, подтверждается, что организации - поручители по договору кредитования обладали достаточным имуществом для погашения кредитных обязательств, необоснованным находят вывод суда об использовании Кобелевым в качестве поручителей организаций, не имеющих возможности обеспечить исполнение обязательств за заемщика.

Приводят доводы о значительной стоимости имущества участвовавших в сделке организаций, ссылаясь, в том числе на решения Арбитражного суда Кировской области, вынесенные после признания организаций несостоятельными.

Указывают на содержащуюся в судебных решениях оценку законности состоявшегося между супругами Кобелевыми раздела имущества, отсутствию оснований для привлечения к субсидиарной ответственности Кобелева по заявлению конкурсного управляющего ООО «Краб-Киров» ввиду достаточности залогового имущества для удовлетворения обязательств перед банками ВТБ 24 и «Экспресс-Волга», где ООО «Краб-Киров» являлось заемщиком, а также ввиду отсутствия вины Кобелева при ведении предпринимательской деятельности и на необоснованность противоположной оценки данного обстоятельства судом при постановлении приговора.

Отмечая, что все обвинение по данному эпизоду сводится к залоговому имуществу, обращают внимание на то, что в уголовном деле нет документов, подтверждающих наличие кредитной заявки Кобелева с описанием предлагаемого имущества в залог, поскольку кредитное дело в банке не изымалось, причины этого судом не исследовались, суд в этой части ходатайство не рассмотрел, без чего невозможно сделать вывод о виновности Кобелева.

Ссылаясь на установление судом данных о том, что в договоре залога имущества изначально было указано 6 единиц оборудования, оформление кредитного договора именно с учетом указанного количества залогового имущества, исчезновение из материалов уголовного дела фотографий этого имущества и перезаключение данного договора спустя около полугода на имущество в количестве 14 единиц оборудования, при том, что в наличии у предприятия их было 27, указание в кредитном досье с банком ВТБ 24 о том, что только 6 единиц оборудования находится в залоге у банка «Экспресс-Волга», осуществление платежей Кобелевым по кредиту до марта 2014 года, а причину неисполнения обязательств полностью - банкротство, считают голословным выводы суда о виновности Кобелева.

Отмечают, что незаявление требований банками ВТБ 24 и «Экспресс-Волга» в деле о банкротстве не свидетельствует о виновности Кобелева.

Приводят доводы о неустановлении судом размера ущерба, причиненного АКБ «Экспресс-Волга».

Обращают внимание на неуказание судом редакции ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, которая была изменена 3 июля 2016 года с усилением санкции, что повлекло изменение категории преступления на более тяжкую.

Отмечают приведение судом в приговоре лишь выдержек из показаний допрошенных лиц и отсутствие их объективной оценки в целом, что повлекло неправильную оценку доказательств, как подтверждающих виновность Кобелева.

Указывают на отсутствие в приговоре оценки доводов защиты об изменении материалов дела, в том числе изъятию их части, замене на другие, после объявления об окончании предварительного следствия.

Считают, что при наличии доказательств, подтверждающих предоставление Кобелевым банкам недостоверных сведений, и при отсутствии доказательств, подтверждающих наличие умысла на хищение до заключения кредитных договоров, о чем не свидетельствует просрочка обязательств, действия Кобелева должны быть квалифицированы по ч. 1 ст. 176 УК РФ.

Вместе с тем, считают, что неудачная предпринимательская деятельность Кобелева была необоснованно расценена судом, как преступная.

Обращают внимание на формальный подход суда при назначении наказания Кобелеву, на иждивении которого находится престарелая мать, в настоящее время еще и малолетний ребенок, кроме того, без учета обстоятельств дела, не свидетельствующих о необходимости назначения такого сурового наказания, как определено судом.

С учетом изложенных доводов, просят приговор отменить, прекратить уголовное дело за отсутствием состава преступления или возвратить дело на новое судебное рассмотрение, а при отсутствии таких оснований просят переквалифицировать действия Кобелева с ч. 4 ст. 159 УК РФ на ст. 159.4 УК РФ по каждому эпизоду займа у ФИО 1 , с ч. 3 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, каждое преступление на ч. 1 ст. 176 УК РФ.

Представитель потерпевшей ФИО 2 - адвокат Куликова Ю.В. в апелляционной жалобе указывает на несогласие с приговором.

Считает необоснованным исключение судом из объема обвинения в связи с недоказанностью умысла на хищение ввиду полного обеспечения обязательств залоговым имуществом хищения у ФИО 1 денежных средств по договору займа от 19.02.2010 года на сумму 1 500 000 рублей, по договору займа от 20.02.2010 года на сумму 4 500 000 рублей в связи с несоответствием выводов суда фактическим обстоятельствам уголовного дела, установленным судом первой инстанции. Отмечает, что залогом квартиры по адресу: <адрес> обеспечено обязательство лишь на сумму 1 500 000 рублей, а обязательство на сумму 4 500 000 рублей залогом обеспечено не было, поскольку договор залога не был зарегистрирован в связи с уклонением Кобелева от регистрации договора. Отмечает, что переход вышеуказанной квартиры в собственность ФИО 1 произошел в принудительном порядке при исполнении судебного решения о взыскании с супруги Кобелева денежных средств и обращении взыскания на квартиру по обязательству на сумму 1 500 000 рублей.

Обращает внимание на отсутствие законных оснований для рассмотрения судом гражданского иска ФИО 1 к Кобелеву в силу имеющихся вступивших в законную силу решений Октябрьского районного суда г. Кирова от 08.09.2014 года, от 02.10.2014 года, от 03.12.2014 года по спорам об одном и том же предмете, по одним и тем же основаниям, между теми же сторонами.

Отмечая совершение в отношении ФИО 1 и ФИО 1 хищения на более крупную сумму, чем в отношении Банка ВТБ 24, указывает на несправедливость назначения одинакового наказания за данные преступления.

С учетом изложенных обстоятельств, просит исключить из приговора указание на исключение из объема обвинения эпизодов мошенничества на сумму 1 500 000 рублей и на сумму 4 500 000 рублей, усилив назначенное наказание.

Потерпевший ФИО 1 в апелляционной жалобе указывает на несогласие с приговором. В обоснование жалобы указывает, что при установленных судом обстоятельствах, учитывая невозмещение Кобелевым причиненного ущерба, необоснованность признания обстоятельством, смягчающим наказание, частичное признание Кобелевым неисполненных обязательств перед ФИО 1 , наказание Кобелеву должно быть назначено в большем размере.

Полагает ошибочным уменьшение судом обвинения в части суммы реально переданных им Кобелеву денежных средств и похищенных последним с 1 161 000 рублей до 919 000 рублей в период с 25.04.2013 года по 29.05.2013 года, а также с 1 514 579 рублей до 1 400 000 рублей в период с 01.08.2013 года по 05.09.2013 года.

Отмечает, что при наличии вступивших в законную силу судебных решений об удовлетворении исковых требований и взыскании с Кобелева денежных средств в пользу потерпевших, суд не вправе был повторно разрешать аналогичные иски.

С учетом изложенных обстоятельств, просит приговор изменить, усилив назначенное осужденному наказание, исковые требования потерпевших ФИО 1 и ФИО 1 оставить без рассмотрения.

В возражениях государственный обвинитель по делу Нестеров В.П. просит оставить приговор суда без изменения, а апелляционные жалобы без удовлетворения.

Проверив материалы дела, обсудив доводы апелляционных жалоб, а также доводы возражений, выслушав мнение сторон, судебная коллегия находит приговор подлежащим отмене по основаниям, предусмотренным п. 1 ст. 389.15 УПК РФ, ввиду несоответствия выводов суда, изложенных в приговоре, фактическим обстоятельствам уголовного дела, установленным судом первой инстанции.

Приговор признается не соответствующим фактическим обстоятельствам уголовного дела, установленным судом первой инстанции, если выводы суда не подтверждаются доказательствами, рассмотренными в судебном заседании, суд не учел обстоятельств, которые могли существенно повлиять на выводы суда (п. п. 1, 2 ст. 389.16 УПК РФ).

В соответствии со ст. 297 УПК РФ приговор суда должен быть законным, обоснованным и справедливым.

Приговор признается законным, обоснованным и справедливым, если он постановлен в соответствии с требованиями УПК РФ и основан на правильном применении уголовного закона.

Данные требования закона судом первой инстанции нарушены, поскольку выводы суда о виновности Кобелева Д.Л. в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ - мошенничеств в сфере кредитования, а именно в том, что Кобелев Д.Л., являясь заемщиком, путем предоставления банкам заведомо ложных и недостоверных сведений, с использованием своего служебного положения, совершил хищения денежных средств Банка ВТБ 24 (ПАО) в особо крупном размере, АО АКБ «Экспресс-Волга» в крупном размере, а также хищение денежных средств ФИО 2 по договорам от 14 ноября 2011 года в размере 3 000 000 рублей в рамках предъявленного Кобелеву Д.Л. обвинения в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, не подтверждаются доказательствами, рассмотренными в судебном заседании.

С учетом изложенного, судебная коллегия отменяет обвинительный приговор и, поскольку допущенные судом первой инстанции нарушения могут быть устранены при апелляционном рассмотрении дела, в соответствии со ст. 389.23 УПК РФ выносит новый приговор.

Судебной коллегией установлено, что Кобелев Д.Л. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

В феврале 2010 года Кобелев Д.Л. с целью личного обогащения, путем злоупотребления доверием своего знакомого ФИО 1 , с которым на протяжении длительного периода времени находился в доверительных отношениях, зная о том, что у ФИО 1 имеются денежные средства, решил совершать хищения принадлежащих ему денежных средств под предлогом финансирования реконструкции помещений, находящихся в собственности ООО «Вятка-Альянс», генеральным директором которого он являлся, и расположенных по адресу: <адрес> а также для перекредитования своих организаций под залог указанных помещений.

Согласно преступному плану Кобелева Д.Л., денежными средствами ФИО 1 он намеревался завладевать путем получения наличных денежных средств под расписки, после чего планировал обращать денежные средства в свою пользу, и возвращать похищенное не намеревался.

Реализуя задуманное, в период с 20 февраля 2010 года по 13 апреля 2010 года Кобелев Д.Л., злоупотребляя доверием ФИО 1 , под предлогом краткосрочного займа денежных средств в размере 1 000 000 рублей с условием возврата в течение одного месяца, убедил ФИО 1 в том, что ему срочно необходима указанная сумма денежных средств для финансирования реконструкции помещений, находящихся в собственности ООО «Вятка-Альянс», и расположенных по адресу: <адрес> а также в том, что сможет полностью вернуть указанные денежные средства, не намереваясь в действительности исполнять принятых на себя обязательств, планируя использовать полученные денежные средства по своему усмотрению.

ФИО 1 , будучи введенным в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях Кобелева Д.Л., доверяя последнему, 13 апреля 2010 года в период времени с 08 часов до 17 часов, находясь в офисном помещении ООО «Вятка-Альянс» по адресу: <адрес>, <адрес> передал Кобелеву Д.Л. по заранее достигнутой договоренности денежные средства в сумме 1 000 000 рублей. Получив указанную сумму, с целью создания видимости намерений исполнения принятых на себя обязательств, Кобелев Д.Л. собственноручно составил расписку о получении указанных денежных средств и обязательстве их возврата 13 мая 2010 года, которую передал ФИО 1

В дальнейшем Кобелев Д.Л. своих обязательств перед ФИО 1 умышленно не исполнил, денежные средства не вернул, истратив их на личные нужды.

Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ФИО 1 , в период с 13 апреля 2010 года по 23 декабря 2010 года Кобелев Д.Л., злоупотребляя доверием ФИО 1 , под предлогом краткосрочного займа денежных средств с условием возврата в течение одного месяца, убедил ФИО 1 в том, что ему срочно необходимы денежные средства для финансирования реконструкции помещений, находящихся в собственности ООО «Вятка-Альянс», и расположенных по адресу: <адрес>, <адрес> а также в том, что он сможет вернуть денежные средства, не намереваясь в действительности исполнять принятых на себя обязательств,

ФИО 1 , будучи введенным в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях Кобелева Д.Л., доверяя последнему, в один из дней с 23 декабря 2010 года по 30 декабря 2010 года в период времени с 08 часов до 17 часов, находясь в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес> передал Кобелеву Д.Л. по заранее достигнутой договоренности денежные средства в сумме 3 000 000 рублей. Получив указанную сумму, с целью создания видимости намерений исполнения принятых на себя обязательств, Кобелев Д.Л. собственноручно составил расписку о получении указанных денежных средств и обязательстве их возврата 1 февраля 2011 года, которую передал ФИО 1

В дальнейшем Кобелев Д.Л. своих обязательств перед ФИО 1 не исполнил. С целью придания видимости возврата полученных денежных средств, Кобелев Д.Л. в период с 09 октября 2013 года по 23 января 2014 года передал ФИО 1 денежные средства на общую сумму 600 000 рублей. Оставшиеся денежные средства в сумме 2 400 000 рублей Кобелев Д.Л. ФИО 1 не вернул, потратив на личные нужды, не исполнив обязательств перед ФИО 1

Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ФИО 1 , в период с 30 декабря 2010 года по 15 марта 2011 года Кобелев Д.Л., злоупотребляя доверием ФИО 1 , под предлогом краткосрочного займа 1 000 000 рублей с условием возврата в течение одного месяца, убедил ФИО 1 в том, что ему срочно необходимы денежные средства для финансирования реконструкции помещений, находящихся в собственности ООО «Вятка-Альянс», и расположенных по адресу: <адрес>, <адрес> а также в том, что он сможет вернуть денежные средства, не намереваясь в действительности исполнять принятых на себя обязательств.

ФИО 1 , будучи введенным в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях Кобелева Д.Л., доверяя последнему, 15 марта 2011 года в период времени с 08 часов до 17 часов, находясь в офисном помещении ООО «Вятка-Альянс» по адресу: <адрес> передал Кобелеву Д.Л. по просьбе последнего денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, после чего с целью создания видимости намерений исполнения принятых на себя обязательств, Кобелев Д.Л. собственноручно составил расписку о получении указанных денежных средств, указав срок их возврата 15 апреля 2011 года, которую передал ФИО 1

В дальнейшем Кобелев Д.Л. своих обязательств перед ФИО 1 умышленно не исполнил, истратив денежные средства на личные нужды.

Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, злоупотребляя доверием ФИО 1 , в период с 15 марта 2011 года по 21 июня 2011 года Кобелев Д.Л. под предлогом краткосрочного займа денежных средств в сумме 1 500 000 рублей с условием возврата в течение одного месяца, убедил ФИО 1 в том, что ему срочно необходима указанная сумма денежных средств для финансирования реконструкции помещений, находящихся в собственности ООО «Вятка-Альянс», и расположенных по адресу: <адрес> а также в том, что сможет полностью вернуть денежные средства, в действительности не намереваясь исполнять принятых на себя обязательств.

ФИО 1 , будучи введенным в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях Кобелева Д.Л., доверяя последнему, согласно заранее достигнутой договоренности, 21 июня 2011 года в период времени с 08 часов до 17 часов, находясь в офисном помещении ООО «Вятка-Альянс» по адресу: <адрес> передал Кобелеву Д.Л. денежные средства в сумме 1 500 000 рублей. Получив указанную сумму, с целью создания видимости намерений исполнения принятых на себя обязательств, Кобелев Д.Л. собственноручно составил расписку о получении указанных денежных средств и обязательстве их возврата 21 июля 2011 года, которую передал ФИО 1

В дальнейшем Кобелев Д.Л. своих обязательств перед ФИО 1 умышленно не исполнил, истратил денежные средства на личные нужды.

Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ФИО 1 , злоупотребляя доверием последнего, в период с 14 ноября 2011 года по 24 ноября 2011 года, Кобелев Д.Л., убедив ФИО 1 в том, что ему срочно необходимы денежные средства в сумме 1 000 000 рублей под предлогом краткосрочного займа указанных денежных средств для финансирования реконструкции помещений, находящихся в собственности ООО «Вятка-Альянс», и расположенных по адресу: <адрес> с условием возврата в течение одного месяца, а также в том, что сможет полностью вернуть указанные денежные средства, при этом в действительности не намеревался исполнять принятых обязательств.

ФИО 1 , будучи введенным в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях Кобелева Д.Л., доверяя последнему, согласно заранее достигнутой договоренности, 24 ноября 2011 года в период времени с 08 часов до 17 часов, находясь в офисном помещении по адресу: <адрес> передал Кобелеву Д.Л. денежные средства в сумме 1 000 000 рублей. Получив указанную сумму, с целью создания видимости намерений исполнения принятых на себя обязательств, Кобелев Д.Л. собственноручно составил расписку о получении указанных денежных средств и обязательстве их возврата 24 декабря 2011 года, которую передал ФИО 1

В дальнейшем Кобелев Д.Л. своих обязательств перед ФИО 1 умышленно не исполнил, похищенные денежные средства истратил на личинные нужды.

Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ФИО 1 , злоупотребляя доверием последнего, в период с 24 ноября 2011 года по 23 мая 2012 года Кобелев Д.Л. под предлогом краткосрочного займа, убедив ФИО 1 в том, что денежные средства в сумме в сумме 1 800 000 рублей необходимы для финансирования реконструкции помещений, находящихся в собственности ООО «Вятка-Альянс», и расположенных по адресу: <адрес> с условием возврата в течение одного месяца, а также в том, что сможет полностью вернуть указанные денежные средства, при этом в действительности не намеревался исполнять принятых обязательств, планировал использовать денежные средства на личные нужды.

ФИО 1 , будучи введенным в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях Кобелева Д.Л., доверяя последнему, согласно заранее достигнутой договоренности, 23 мая 2012 года в период времени с 08 часов до 17 часов, находясь в офисном помещении по адресу: <адрес> передал Кобелеву Д.Л. денежные средства в сумме 1 800 000 рублей. Получив указанную сумму, с целью создания видимости намерений исполнения принятых на себя обязательств, Кобелев Д.Л. собственноручно составил расписку о получении указанных денежных средств и обязательстве их возврата 23 июня 2012 года, которую передал ФИО 1

В дальнейшем Кобелев Д.Л. своих обязательств перед ФИО 1 умышленно не исполнил, истратил денежные средства на личные нужды.

Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ФИО 1 , злоупотребляя доверием последнего, в период с 23 мая 2012 года по 06 августа 2012 года Кобелев Д.Л. под предлогом краткосрочного займа денежных средств в сумме 2 870 000 рублей, необходимых для финансирования реконструкции помещений, находящихся в собственности ООО «Вятка - Альянс», и расположенных по адресу: <адрес>, с условием возврата в течение нескольких дней, убедил ФИО 1 в том, что сможет полностью вернуть указанные денежные средства, в сумме 2 870 000 рублей, в действительности не намеревался исполнять принятых на себя обязательств, а полученные от ФИО 1 денежные средства планировал использовать по своему усмотрению.

ФИО 1 , будучи введенным в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях Кобелева Д.Л., доверяя последнему, согласно заранее достигнутой договоренности, 06 августа 2012 года в период времени с 08 часов до 17 часов, находясь в офисном помещении по адресу: <адрес> передал Кобелеву Д.Л. денежные средства в сумме 2870000 рублей. Получив указанную сумму, с целью создания видимости намерений исполнения принятых на себя обязательств, Кобелев Д.Л. собственноручно составил расписку о получении указанных денежных средств и обязательстве их возврата 01 сентября 2012 года, которую передал ФИО 1

В дальнейшем Кобелев Д.Л. своих обязательств перед ФИО 1 умышленно не исполнил, никаких действий к этому не предпринимал, денежные средства не вернул, а истратил их на личные нужды.

Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ФИО 1 , злоупотребляя доверием последнего, в период с 06 августа 2012 года по 12 августа 2012 года Кобелев Д.Л. под предлогом краткосрочного займа денежных средств в сумме 450 000 рублей, убедил ФИО 1 в том, что денежные средства в указанной сумме срочно необходимы для финансирования реконструкции помещений, находящихся в собственности ООО «Вятка-Альянс», и расположенных по адресу: <адрес> с условием возврата в течение одного месяца, а также в том, что сможет полностью вернуть указанные денежные средства, в действительности не намеревался исполнять принятых на себя обязательств, а полученные от ФИО 1 денежные средства планировал использовать по своему усмотрению.

ФИО 1 , будучи введенным в заблуждение и не догадываясь о преступных намерениях Кобелева Д.Л., доверяя последнему, согласно заранее достигнутой договоренности, 12 августа 2012 года в период времени с 08 часов до 17 часов, находясь в офисном помещении по адресу: <адрес> передал Кобелеву Д.Л. денежные средства в сумме 450000 рублей. Получив указанную сумму, с целью создания видимости намерений исполнения принятых на себя обязательств, Кобелев Д.Л. собственноручно составил расписку о получении указанных денежных средств и обязательстве их возврата 12 сентября 2012 года, которую передал ФИО 1

В дальнейшем Кобелев Д.Л. своих обязательств перед ФИО 1 умышленно не исполнил, денежные средства не вернул, истратил их на личные нужды.

Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ФИО 1 , злоупотребляя доверием последнего, в период с 12 августа 2012 года по 21 ноября 2012 года Кобелев Д.Л. под предлогом краткосрочного займа денежных средств в сумме 1 000 000 рублей с условием возврата в течение 4 месяцев, убедил ФИО 1 в том, что ему срочно необходима указанная сумма денежных средств для финансирования реконструкции помещений, находящихся в собственности ООО «Вятка-Альянс», и расположенных по адресу: <адрес> а также в том, что сможет полностью вернуть указанные денежные средства, в действительности не намеревался исполнять принятых на себя обязательств, а полученные от ФИО 1 денежные средства планировал использовать по своему усмотрению.

ФИО 1 , будучи введенным в заблуждение и не догадываясь о преступных намерениях Кобелева Д.Л., на просьбу последнего согласился, после чего, согласно заранее достигнутой договоренности, 21 ноября 2012 года в период времени с 08 часов до 17 часов, находясь в офисном помещении по адресу: <адрес> передал Кобелеву Д.Л. денежные средства в сумме 1 000 000 рублей. Получив указанную сумму, с целью создания видимости намерений исполнения принятых на себя обязательств, Кобелев Д.Л. собственноручно составил расписку о получении указанных денежных средств и обязательстве их возврата 21 марта 2013 года, которую передал ФИО 1

В дальнейшем Кобелев Д.Л. своих обязательств перед ФИО 1 умышленно не исполнил, истратил их на личные нужды.

Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ФИО 1 , злоупотребляя доверием последнего, в период с 21 ноября 2012 года по 08 апреля 2013 года Кобелев Д.Л. под предлогом краткосрочного займа денежных средств в сумме 3 000 000 рублей, с условием возврата в течение нескольких дней, убедил ФИО 1 в том, что денежные средства в указанной сумме ему срочно необходимы для финансирования реконструкции помещений, находящихся в собственности ООО «Вятка-Альянс», и расположенных по адресу: <адрес>, а также в том, сможет полностью вернуть указанные денежные средства, в действительности не намеревался исполнять принятых на себя обязательств, а полученные от ФИО 1 денежные средства планировал использовать по своему усмотрению.

ФИО 1 , будучи введенным в заблуждение и не догадываясь о преступных намерениях Кобелева Д.Л., доверяя последнему, на просьбу Кобелева Д.Л. согласился, после чего, согласно заранее достигнутой договоренности, 08 апреля 2013 года в период времени с 08 часов до 17 часов, находясь в офисном помещении по адресу: <адрес> передал Кобелеву Д.Л. денежные средства в сумме 3 000 000 рублей. Получив указанную сумму, с целью создания видимости намерений исполнения принятых на себя обязательств, Кобелев Д.Л. собственноручно составил расписку о получении указанных денежных средств и обязательстве их возврата 17 апреля 2013 года, которую передал ФИО 1

В дальнейшем Кобелев Д.Л. своих обязательств перед ФИО 1 умышленно не исполнил, денежные средства не вернул, истратил их на личные нужды.

Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ФИО 1 , злоупотребляя доверием последнего, в период с 08 апреля 2013 года по 25 апреля 2013 года, Кобелев Д.Л. под предлогом краткосрочного займа денежных средств ФИО 1 в сумме 1 200 000 рублей, с условием возврата в течение нескольких дней, убедил ФИО 1 в том, что ему срочно необходима указанная сумма денежных средств для финансирования реконструкции помещений, находящихся в собственности ООО «Вятка-Альянс», и расположенных по адресу: <адрес> а также в том, что сможет полностью вернуть указанные денежные средства, в действительности не намеревался исполнять принятых на себя обязательств, а полученные от ФИО 1 денежные средства планировал использовать по своему усмотрению.

ФИО 1 , будучи введенным в заблуждение и не догадываясь о преступных намерениях Кобелева Д.Л., доверяя последнему, на просьбу Кобелева Д.Л. согласился, после чего, согласно заранее достигнутой договоренности, 25 апреля 2013 года в период времени с 08 часов до 17 часов, находясь в офисном помещении по адресу: <адрес> передал Кобелеву Д.Л. денежные средства в сумме 1 200 000 рублей. Получив указанную сумму, с целью создания видимости намерений исполнения принятых на себя обязательств, Кобелев Д.Л. собственноручно составил расписку о получении указанных денежных средств и обязательстве их возврата 15 мая 2013 года, которую передал ФИО 1

В дальнейшем Кобелев Д.Л. своих обязательств перед ФИО 1 умышленно не исполнил, денежные средства не вернул, а истратил их на личные нужды.

Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ФИО 1 , злоупотребляя доверием последнего, в период с 25 апреля 2013 года по 29 мая 2013 года, Кобелев Д.Л. под предлогом краткосрочного займа денежных средств, с условием возврата в течение нескольких дней, убедил ФИО 1 в том, что ему срочно необходимы денежные средства для финансирования реконструкции помещений, находящихся в собственности ООО «Вятка-Альянс», и расположенных по адресу: <адрес> а также в том, что сможет полностью вернуть указанные денежные средства, в действительности не намеревался исполнять принятых на себя обязательств, а полученные от ФИО 1 денежные средства планировал использовать по своему усмотрению.

ФИО 1 , будучи введенным в заблуждение и не догадываясь о преступных намерениях Кобелева Д.Л., доверяя последнему, согласно заранее достигнутой договоренности, 29 мая 2013 года в период времени с 08 часов до 17 часов, находясь в офисном помещении по адресу: <адрес> передал Кобелеву Д.Л. денежные средства в сумме 1 000 000 рублей. Получив указанную сумму, с целью создания видимости намерений исполнения принятых на себя обязательств, Кобелев Д.Л. собственноручно составил расписку о получении указанных денежных средств и обязательстве их возврата по первому требованию, которую передал ФИО 1

С целью придания видимости возврата ранее полученных денежных средств, Кобелев Д.Л. 30 мая 2013 года передал ФИО 1 денежные средства в общей сумме 81 000 рублей. Оставшиеся денежные средства в сумме 919 000 рублей Кобелев Д.Л. ФИО 1 не вернул, своих обязательств перед ФИО 1 умышленно не исполнил, истратил их на личные нужды.

Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ФИО 1 , злоупотребляя доверием последнего, в период с 29 мая 2013 года по 31 августа 2013 года, Кобелев Д.Л. под предлогом краткосрочного займа денежных средств в сумме 3 000 000 рублей, с условием возврата в течение нескольких дней, убедил ФИО 1 в том, что ему срочно необходима указанная сумма денежных средств для перекредитования своих организаций под залог помещений, находящихся в собственности ООО «Вятка - Альянс», и расположенных по адресу: <адрес> а также в том, что сможет полностью вернуть переданные ему ФИО 1 денежные средства, при этом в действительности не намеревался исполнять принятых на себя обязательств, а полученные от ФИО 1 денежные средства планировал использовать по своему усмотрению.

ФИО 1 , будучи введенным в заблуждение и не догадываясь о преступных намерениях Кобелева Д.Л., доверяя последнему, на просьбу Кобелева Д.Л. согласился, после чего согласно заранее достигнутой договоренности, в один из дней с 01 августа 2013 года по 31 августа 2013 года в период времени с 08 часов до 17 часов, находясь в офисном помещении по адресу: <адрес> передал Кобелеву Д.Л. денежные средства в сумме 3 000 000 рублей. Получив указанную сумму, с целью создания видимости намерений исполнения принятых на себя обязательств, Кобелев Д.Л. собственноручно составил расписку о получении указанных денежных средств и обязательстве их возврата по первому требованию, которую передал ФИО 1

В дальнейшем Кобелев Д.Л. своих обязательств перед ФИО 1 умышленно не исполнил, потратив их на личные нужды.

Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ФИО 1 , злоупотребляя доверием последнего, в период с 01 августа 2013 года по 05 сентября 2013 года, Кобелев Д.Л. под предлогом краткосрочного займа денежных средств в сумме 1 400 000 рублей, с условием возврата в течение нескольких дней, убедив ФИО 1 в том, что ему срочно необходима указанная сумма денежных средств для перекредитования своих организаций под залог помещений, находящихся в собственности ООО «Вятка - Альянс», и расположенных по адресу: <адрес> а также в том, что сможет полностью вернуть ФИО 1 денежные средства, в действительности не намеревался исполнять принятых на себя обязательств, а полученные от ФИО 1 денежные средства планировал использовать по своему усмотрению.

ФИО 1 , будучи введенным в заблуждение и не догадываясь о преступных намерениях Кобелева Д.Л., доверяя последнему, на просьбу Кобелева Д.Л. согласился, после чего согласно заранее достигнутой договоренности, 05 сентября 2013 года в период времени с 08 часов до 17 часов, находясь в офисном помещении по адресу: <адрес> передал Кобелеву Д.Л. денежные средства в сумме 1 400 000 рублей. Получив указанную сумму, с целью создания видимости намерений исполнения принятых на себя обязательств, Кобелев Д.Л. собственноручно составил расписку о получении указанных денежных средств и обязательстве их возврата через 10 дней, которую передал ФИО 1

В дальнейшем Кобелев Д.Л. своих обязательств перед ФИО 1 умышленно не исполнил, денежные средства не вернул, а истратил их на личные нужды.

Таким образом, Кобелев Д.Л. похитил у ФИО 1 денежные средства в общей сумме 22 539 000 рублей, причинив последнему материальный ущерб, являющийся особо крупным размером хищения.

В ходе судебного разбирательства в суде первой инстанции Кобелев Д.Л. виновным себя в совершении преступлений не признал и показал, что действительно неоднократно занимал у своего знакомого ФИО 1 денежные средства под залог квартир на <адрес>, и <адрес> По мере возврата основного долга и процентов он снова обращался к ФИО 1 за денежными средствами, при этом общая сумма заемных средства не превышала суммарную стоимость залогового имущества. Ввиду доверительных отношений он не придавал значения содержанию расписок и не требовал от ФИО 1 уничтожения погашенных расписок. Денежных средств от ФИО 1 ни он, ни его супруга никогда не брали, расписки на имя ФИО 1 и договоры залога лишь формально оформлялись на ФИО 1 по требованию ФИО 1 , который не хотел фигурировать в договорах залога и купли-продажи квартир. Поскольку ФИО 1 никогда не давал деньги без процентов и без обеспечения, он не имел финансовой возможности дать ему в долг указанные в обвинении суммы. Признает задолженность перед ФИО 1 по последним трем распискам, которые фиксировали все предыдущие долги в суммах 1 млн. руб., 3 млн. руб., 1,4 млн. руб., а всего в сумме 5,4 млн. руб., однако считает, что никого умысла в его действиях на обман ФИО 1 не было, поскольку указанный долг полностью обеспечен двумя квартирами: по <адрес>, которая уже перешла в собственность ФИО 1 , и по <адрес>, которая перейдет в собственность ФИО 1 после окончания процедуры банкротства. Считает, что ФИО 1 его оговаривает, желая заработать на нем.

По преступлению в отношении Банка ВТБ-24 (ПАО) пояснил, что все сведения для получения кредита были достоверными, залоговое имущество было проверено сотрудниками банка и на момент проверки имелось в наличии, все его организации на момент получения кредита были платежеспособными, длительное время проходили платежи по погашению кредита, общий размер выплаченных средств превышает размер основного долга.

По преступлению в отношении АО АКБ «Экспресс-Волга» пояснил, что все представленные банку сведения соответствовали действительности, на момент получения кредита он знал о том, что часть холодильного оборудования находится в залоге в другом банке, поэтому кредит был обеспечен только теми шестью единицами оборудования, которые в залоге не находились. Примерно через шесть месяцев после получения кредита к нему обратилась сотрудница банка и попросила переделать документы по залогу. Подъехав к ней, он, не глядя, поскольку торопился, подписал новые документы по залогу.

Причиной неполного погашения кредитов явилось ухудшение экономической ситуации в стране, чрезмерные затраты на строительство базы, а не обманные действия с его стороны.

№">В обоснование выводов о виновности Кобелева Д.Л. в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159.1, ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, судом приведены доказательства:

Показания свидетеля ФИО4, который пояснил, что длительное время знаком с ФИО 1 и с Кобелевым. В 90-х годах с ФИО 1 работали вместе в Сбербанке и имели высокий доход, поэтому свободные денежные средства он и ФИО 1 предоставляли в займы под проценты. В 1998 году Кобелев предложил ему организовать фирму по торговле морепродуктами, спрос на указанный товар был большим, нужны были оборотные средства, которых не хватало, поэтому они стали занимать денежные средства. В 2001 году он вышел из совместного бизнеса из-за разногласий в политике руководства. В 2003 году он по предложению Кобелева вернулся в этот бизнес. Кобелевым было создано несколько фирм - ООО «Вятка-Альянс», ООО «Краб-Хлынов», ООО «Аквамарин-Прод». Он являлся генеральным директором ООО «Краб-Хлынов» до августа 2014 года, которое осуществляло закуп и реализацию морепродуктов. По кредитному договору с банком ВТБ 24, который брался с целью пополнения оборотных средств, он, как директор ООО «Краб-Хлынов» заключал договор поручительства.

Ему известно, что фирмами Кобелева активно брались кредиты, поскольку не хватало оборотных средств, товарных остатков было мало. В целом о финансовом положении фирм он сказать ничего не может, но, по его мнению, оборотные средства постепенно уменьшались, кроме того, на рынке с предложением аналогичных товаров появились федеральные сети и крупные оптовики, в результате чего они были вынуждены искать пути для привлечения новых клиентов, осваивать рынок сбыта в Республике Коми.

На базе в складском помещении находилась одна камера, либо холодильная, либо морозильная, на которой висела табличка «АквамаринПрод». Из данной камеры реализацию товара проводили и ООО «Краб-Киров» и ООО «Краб-Хлынов». С ФИО3 он знаком не был, о наличии товара у ООО «Компания АквамаринПрод» ему ничего неизвестно.

Со слов ФИО 1 ему известно, что Кобелев ему задолжал около 30 000 000 рублей. Неоднократно видел ФИО 1 , который приезжал на базу к Кобелеву <адрес>. Также на базу приезжала мать ФИО 1 , которая поясняла, что Кобелев должен ей денежные средства, которые брал в долг и не вернул.

О долговых проблемах у Кобелева он знал, у группы компаний «Краб» имелись достаточно крупные кредитные обязательства и они постоянно росли. Кобелев постоянно испытывал нехватку оборотных средств, хотя оборот товара снижался. В августе 2014 года уволился, так как у группы компаний «Краб» была задолженность по заработной плате, перед банками и поставщиками товара.

Показания свидетеля ФИО9, которая пояснила, что с 2006 года занимала должность финансового директора ООО «Вятка-Альянс», генеральным директором которого был Кобелев Д.Л., который распоряжался расчетным счетом данной организации. В других организациях группы «Краб» она не работала, работу остальной бухгалтерии не контролировала. Основанным видом деятельности ООО «Вятка-Альянс» была сдача имущества в аренду. На организации числилось два земельных участка, офисное одноэтажное здание, склад, склад-ангар, склад с рампой, административное здание, они были приобретены в 2007 году. Позднее были приобретены рефрижераторы, холодильные камеры, сплит системы.

Организации, где директором являлся ФИО3 - ООО «Вяткаскладсервис» и ООО «Компания АкмаваринПрод», арендовали склады у ООО «Вятка-Альянс», обе поставляли товар.

Ей известны факты получения кредитов ООО «Краб-Киров» в различных банках, так как поручителем выступал ООО «Вятка-Альянс», обеспечивая кредиты своим имуществом.

Кобелев под ее логином и паролем заходил в программы 1С для формирования первичных бухгалтерских документов, с которыми в последующем работал ветеринарный врач и формировал сопроводительные описи при поступлении и отгрузке товара, а в последующем ставил данный документ через несколько дней на удаление, в результате чего данные в первичных документах удалялись в программе 1С. Эти действия Кобелев осуществлял для того, чтобы увеличить обороты по ООО «Краб-Киров» и ООО «Краб-Хлынов». С данным вопросом к ней обращался Кобелев и спрашивал, как можно увеличить обороты.

Также данные документы служили основой для формирования выписки по «41 счету» (товары) и балансового остатка по этому счету ООО «Краб-Киров», которые представлялись в банк для получения кредитов. Данные сделки были мнимыми и для придания им правдоподобности Кобелев формировал первичные документы в программе 1С ООО «Краб-Киров», которые подтверждалась ветеринарными документами. В последующем, данные первичные документы и ветеринарные документы представлялись работникам банка, которые приезжали на предприятие и проверяли объёмы продукции, представляемой в залог банкам, как товары в оборотах. Данную продукцию сотрудникам банка показывал сам Кобелев. При этом ей самой не приходилось слышать, видеть или участвовать в установлении фактов о недостоверности внесенных кем-либо сведений в 1С бухгалтерию компаний группы «Краб», в том числе предоставленных с целью получения кредитов в Банках ВТБ 24, АО АКБ «Экспресс-Волга».

Четырехэтажное административное здание по адресу <адрес> строилось за счет собственных средств Кобелева, строительство было закончено в начале 2014 года. Со слов Кобелева ей известно, что он брал займы у ФИО 1 и периодически их возвращал. О фактах невозвращенных займов в размере около 30 000 000 рублей ей также говорил ФИО 1 в декабре 2014 года.

Показания свидетеля ФИО5, которая пояснила, что с 30 июля 1993 года по 12 мая 2014 года она состояла в браке с Кобелевым Д.Л. По просьбе Кобелева она являлась учредителем в одной или двух фирмах бывшего мужа, однако, никакого отношения к организациям Кобелева не имела, предпринимательскую деятельность не осуществляла, была домохозяйкой, воспитывала дочь, Кобелев содержал семью. Несколько раз она получала дивиденды от участия в фирмах Кобелева. Для наличия трудового стажа она числилась формально в фирмах Кобелева, но в каких именно, она не знает, заработную плату не получала, совместно бизнес с Кобелевым никогда не вела. У Кобелева с ФИО 1 были долговые отношения с 2009 года, некоторые займы оформлялись также на нее. Также по просьбе Кобелева она была поручителем по кредиту, взятому в банке ВТБ 24.

После развода они с Кобелевым продолжают поддерживать отношения из-за дочери. На дочь они решили оформить земельные участки, квартиры, это было условие Кобелева Д.Л. и их общее решение. С Кобелевым было подписано соглашение о разделе совместно нажитого имущества, но при его заключении она не знала о долгах мужа. Раздел имущества был связан только с разводом, они решили, что все совместное имущество должно перейти ей (Кобелевой). Квартира на <адрес> в соглашении не участвовала.

Показания свидетеля ФИО10, который пояснил, что в 2012-2014 годах он являлся индивидуальным предпринимателем в сфере грузоперевозок, сотрудничал с ООО «Вяткаскладсервис», ООО «Компания АквамаринПрод», а также с организациями группы «Краб». Объем работ был очень большим, на работу были приняты наемные водители. Задания на перевозку он получал от ФИО4ФИО19, ФИО5 Товар в Киров приходил от ООО «Компания АквамаринПрод» и ООО «Вяткаскладсервис», а из Кирова товар уходил от организаций группы «Краб». Оплата происходила наличным и безналичным путем. В указанный период его доход составлял 400-500 тыс. рублей в месяц.

От своей сестры ФИО5 узнал, что Кобелев Д.Л. несколько раз приносил ей документы, которые ФИО5 подписывала, в дальнейшем ей стало известно, что она должна ФИО 1 порядка 20 млн. рублей.

Показания потерпевшего ФИО 1 , который пояснил, что на протяжении 1995-1997 гг., когда он работал в центральном аппарате ОАО «Сбербанк России» в должности старшего ревизора, затем в должности ведущего ревизора, он скопил крупную сумму денег, которые в последующем размещал у физических лиц под проценты. Тогда же он познакомился с Кобелевым Д.Л., с которым у него сложились приятельские отношения. В период с 1997 года по 2008 год Кобелев Д.Л. для торговли морепродуктами неоднократно занимал у него денежные средства, как физическое лицо, под высокие проценты брал суммы от 1 до 5 млн. рублей.

В 2009 году Кобелев озвучил ему новые направления - магазин «Империя Сумок», гражданское строительство, реконструкция базы по адресу: <адрес>, торговля морепродуктами в Коми. Кобелев нуждался в крупных банковских кредитах, для чего необходимо было увеличить стоимость залогового имущества, а для этого ему нужны были денежные средства.

Кобелев пояснил, что после реконструкции стоимость данных объектов будет увеличена в несколько раз, после чего он сможет оформить кредит в банке г. Кирова под залог данных объектов и рассчитаться с ним. Поскольку предложение Кобелева его заинтересовало, а позднее заинтересовало и его мать - ФИО 2, так как необходимых Кобелеву сумм у него не было, между ним и Кобелевым была достигнута договоренность о том, что процент за пользование денежными средствами будет составлять не менее 4 % в месяц, оговаривались сроки, при этом займ будет оформляться между физическими лицами.

13 апреля 2010 года к нему обратился Кобелев с просьбой предоставить займ в сумме 1 000 000 рублей на строительство металлического ангара, расположенного по адресу: <адрес> В тот же день в дневное время он приехал к Кобелеву на работу по указанному адресу, где передал Кобелеву денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, после чего написал расписку о получении денежных средств и обязательстве вернуть их до 13 мая 2010 года. 17 октября 2010 года данный ангар был построен и зарегистрирован в Управлении Росреестра по Кировской области, собственником которого являлось ООО «Вятка-Альянс».

В один из дней с 23 декабря 2010 года по 30 декабря 2010 года, в дневное время, он пришел к Кобелеву в офис по адресу: <адрес>, где передал Кобелеву по просьбе последнего денежные средства в сумме 3 000 000 рублей, необходимые ему для строительства административного здания <адрес>, после чего Кобелев собственноручно написал расписку о получении денежных средств и обязательстве вернуть их до 01 февраля 2011 года. Согласно достигнутой договоренности срок возврата был формальным, заем действовал до окончания строительства и оформления Кобелевым кредита. В период с 09 октября 2013 года по 23 января 2014 года Кобелев вернул ему часть суммы долга в размере 600 000 рублей.

15 марта 2011 года в дневное время он по просьбе Кобелева пришел к последнему в офис по адресу: <адрес> где в кабинете директора передал Кобелеву денежные средства в сумме 1 000 000 рублей на реконструкцию производственной площадки по данному адресу, Кобелев написал собственноручно расписку о получении денежных средств в сумме 1000 000 рублей и обязательстве их вернуть 15 апреля 2011 года. 21 июня 2011 года в дневное время он по просьбе Кобелева пришел к последнему в офис по адресу: <адрес> где в кабинете директора передал Кобелеву займ в сумме 1 500 000 рублей, Кобелев написал собственноручно расписку, в которой указал о получении займа в сумме 1500000 рублей и обязательстве вернуть его 21 июля 2011 года. Согласно ранее достигнутой договоренности, Кобелев должен был вернуть деньги после окончания строительства и получения кредита.

В один из дней ноября 2011 года Кобелев сообщил, что для окончания строительства административного здания по адресу: <адрес> требуется ещё 3 000 000 рублей. Такой суммы у него не было, но были у его мамы - ФИО 2, которая готова была предоставить Кобелеву займ. Впоследствии займ на сумму 3 000 000 рублей был оформлен между Кобелевым и ФИО 1 под залог двух квартир Кобелева, расположенных по адресу: <адрес>, а также по адресу: <адрес>. 14 ноября 2011 года в дневное время он вместе с ФИО 1 приехал к зданию Управления Росреестра по Кировской области, где встретился с Кобелевым. Последний сел в его автомобиль «<данные изъяты>», гос.номер <данные изъяты> регион, припаркованный возле указанного здания, где ФИО 2 передала Кобелеву денежные средства в сумме 3 000 000 рублей. Кобелев при этом передал ФИО 1 для подписания следующие документы договор займа от 14 ноября 2011 года, согласно которому последняя передала Кобелеву денежные средства в сумме 2 000 000 рублей сроком до 01 марта 2012 года, договор об ипотеке от 14 ноября 2011 года, согласно которому договор заключен с целью обеспечения исполнения обязательств Кобелевым перед ФИО 1 по договору займа от 14 ноября 2011 года, предметом договора являлась квартира по адресу: <адрес> общей площадью 62,3 кв.м., а также предварительный договор купли-продажи от 14 ноября 2011 года, согласно которому ФИО 1 и Кобелев договорились заключить не позднее 15 марта 2012 года основной договор купли-продажи однокомнатной квартиры площадью 39 кв.м. по адресу: <адрес>, принадлежащую Кобелеву на праве собственности. С Кобелевым на данную квартиру был подписан именно предварительный договор, так как со слов Кобелева, он не успел вывести данную квартиру из-под залога банка. Кобелевым также были переданы расписки Кобелева о получении от ФИО 1 2 000 000 рублей в соответствии с условиями договора займа и 1 000 000 рублей в соответствии с условиями предварительного договора, согласно которому Кобелев получил от ФИО 1 займ в размере 1 000 000 рублей в качестве задатка в соответствии с условиями предварительного договора купли-продажи квартиры. После подписания всех перечисленных документов, документы, касающиеся квартиры по адресу: <адрес>, были сданы Кобелевым Д.Л. в Управление Росреестра по Кировской области на регистрацию и в дальнейшем были зарегистрированы.

24 ноября 2011 года в дневное время он по просьбе Кобелева пришел к последнему в офис по адресу: <адрес>, где в кабинете директора передал Кобелеву денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, Кобелев их пересчитал, после чего написал собственноручно расписку о получении займа в сумме 1 000 000 рублей и обязательстве их вернуть 24 декабря 2011 года. В последующем денежные средства Кобелев не вернул.

23 мая 2012 года в дневное время он по просьбе Кобелева пришел к последнему в офис по адресу: <адрес> где в кабинете директора передал Кобелеву денежные средства в сумме 1 800 000 рублей. Кобелев пересчитал денежные средства, после чего написал собственноручно расписку, в которой указал о получении займа в сумме 1 800 000 рублей и обязательстве их вернуть 23 июня 2012 года. В последующем денежные средства Кобелев не вернул.

6 августа 2012 года в дневное время он по просьбе Кобелева пришел к последнему в офис по адресу: <адрес> где в кабинете директора передал Кобелеву денежные средства в сумме 2 870 000 рублей. Кобелев, получив деньги, написал расписку о получении займа в сумме 2870000 рублей и обязательстве их вернуть 1 сентября 2012 года.

12 августа 2012 года в дневное время он по просьбе Кобелева пришел к последнему в офис по адресу: <адрес> где в кабинете директора передал Кобелеву займ в сумме 450 000 рублей. Кобелев написал расписку о получении займа в сумме 450 000 рублей и обязательстве их вернуть 12 сентября 2012 года.

21 ноября 2012 года в дневное время он по просьбе Кобелева пришел к последнему в офис по адресу: г. Киров, пер. Энгельса, д. 2, где в кабинете директора передал Кобелеву денежные средства в сумме 1 000 000 рублей. Последний их пересчитал, после чего написал собственноручно расписку, в которой указал о получении займа в сумме 1 000 000 рублей и обязательстве их вернуть 21 марта 2013 года.

На всем протяжении передачи денежных средств Кобелеву, когда он приезжал к последнему на работу по адресу: <адрес> он видел, что работы на производственной площадке базы велись, в связи с чем полагал, что предоставляемые займы Кобелев использовал по назначению и после окончания работ сможет получить кредит и вернуть ему денежные средства.

В начале апреля 2013 года Кобелев сообщил о том, что работы по реконструкции и строительству дополнительных объектов базы по адресу: <адрес> окончены, но для того, чтобы ему банк одобрил кредит на более крупную сумму, Кобелев сказал о необходимости погашения действующего кредита в АО «Промсвязьбанк» в размере 3 000 000 рублей и вывода тем самым из-под залога имущества в виде недвижимого имущества, расположенного по адресу: <адрес> для последующего предоставления в качестве залога при получении другого кредита в банке.

8 апреля 2013 года в дневное время он по просьбе Кобелева пришел к последнему в офис по адресу: <адрес> где в кабинете директора передал Кобелеву денежные средства в сумме 3 000 000 рублей. Кобелев написал расписку о получении указанной суммы и сроке возврата 17 апреля 2013 года.

25 апреля 2013 года в дневное время он по просьбе Кобелева пришел к последнему в офис по адресу: <адрес> где в кабинете директора передал Кобелеву денежные средства в сумме 1 200 000 рублей, после чего Кобелев написал расписку о получении денежных средств в указанной сумме и обязательстве их вернуть 15 июля 2013 года.

29 мая 2013 года в дневное время он по просьбе Кобелева пришел к последнему в офис по адресу: <адрес>, где в кабинете директора передал Кобелеву денежные средства в сумме 1 150 000 рублей, с обязательством возврата по первому требованию в пределах двух недель, в сумму займа были включены проценты период, а 30 мая 2015 года в дневное время он приехал в офис Кобелева Д.Л. по адресу: <адрес> где последний передал ему деньги в сумме 81 000 рублей, оставшиеся деньги не вернул.

В начале августа 2013 года Кобелев обратился к нему с просьбой предоставить займ для перекредитования и вывода недвижимого имущество из-под залога в АО «Промсвязьбанк», и последующего получения кредита в АО КБ «Хлынов» под залог имущества стоимостью 150 000 000 рублей, после чего хотел рассчитаться по займу. В начале августа 2013 года в дневное время по просьбе Кобелева он пришел к последнему в офис по адресу: <адрес> где в кабинете директора передал Кобелеву денежные средства в сумме 3 000 0000 рублей с учетом процентов за будущий период в размере 492 807 руб. 14 коп. Кобелев их пересчитал, после чего написал собственноручно расписку, в которой указал о получении займа в сумме 3 492 807,14 рублей и обязательстве их вернуть по первому требованию. В последующем денежные средства Кобелев не вернул.

05 сентября 2013 года в дневное время он по просьбе Кобелева пришел к последнему в офис по адресу: <адрес>, где в кабинете директора передал Кобелеву денежные средства в сумме 1 500 000 рублей. Кобелев их пересчитал, после чего написал собственноручно расписку, в которой указал о получении займа в сумме 1 514 579 руб. 96 коп., указанная сумма включала проценты за будущий период, а также об обязательстве вернуть указанную сумму в течение 10 дней.

В последующем Кобелев подтвердил, что кредит погашен именно теми денежными средствами, которые он предоставил Кобелеву на эти цели, и теперь занимается оформлением нового кредита. Однако, позже Кобелев сообщил, что ему не удалось оформить новый кредит, так как сотрудники банка пытаются забрать в счет задолженности по кредиту залоговое имущество. Тогда в апреле 2014 года он предложил Кобелеву оформить добровольную передачу заложенного последним и Кобелевой недвижимого имущества, то есть трех квартир, которыми были обеспечены займы. Кобелев ответил, что Кобелева не согласится на передачу квартир, а для совершения сделок с недвижимым имуществом требуется согласие супруги. В последующем Кобелев перестал отвечать на его звонки и стал уклоняться от встреч, в связи с чем он обратился в суд с иском к Кобелеву. В это же время, летом 2014 года узнал, что Кобелев в 2013 году оформил на свою организацию кредит в АО КБ «Хлынов» в сумме около 88 000 000 рублей под залог недвижимого имущества по адресу: <адрес> В сентябре 2014 года он понял, что Кобелев его обманул и денежные средства не вернет, когда в суде заявил о пропуске срока исковой давности, стал угрожать ему. После этого он обратился в полицию с заявлением о совершении в отношении него преступления.

Показания потерпевшей ФИО 2 о том, что примерно в октябре 2011 года ее сын ФИО 1 сообщил, что Кобелеву требуется 3000000 рублей для ремонта и строительства производственных помещений в районе станции <адрес> Условия займа обсуждал ФИО 1 с Кобелевым. По достигнутой договоренности было составлено два договора: договор займа на сумму 2 000 000 рублей, с ипотекой на квартиру по адресу: <адрес>, и предварительный договор купли-продажи, согласно которому она должна была до марта 2012 года приобрести у Кобелева квартиру по адресу: <адрес>, стоимостью 1 000 000 рублей.

14 ноября 2011 года в дневное время она вместе с ФИО 1 приехала к зданию Управления Росреестра по Кировской области, где встретились с Кобелевым. В автомобиле она передала Кобелеву денежные средства в сумме 3 000 000 рублей, после чего подписали договор займа и договор об ипотеке квартиры по адресу: <адрес>, стоимостью 2 000 000 рублей, а также предварительный договор купли-продажи квартиры по адресу: <адрес>, принадлежащей Кобелеву на праве собственности. Стоимость квартиры составила 1 000 000 рублей. Кобелев пояснил, что не успел вывести данную квартиру из-под залога банка, и как только он это сделает, она и Кобелев подпишут договор купли-продажи. В подтверждение передачи денег Кобелев выдал ей две расписки на сумму 2 000 000 рублей как займ, и на сумму 1000000 рублей как задаток в соответствии с условиями предварительного договора купли-продажи квартиры. После подписания, документы, касающиеся квартиры по адресу: <адрес> были сданы в Управление Росреестра по Кировской области на регистрацию, и в дальнейшем были зарегистрированы.

В указанный в договорах срок Кобелев Д.Л. денежные средства в сумме 3 000 000 рублей ей не вернул.

Квартира, расположенная по адресу: <адрес>, которая была оформлена в залог в обеспечение заключенного с Кобелевым в феврале 2010 года договора займа, и была оценена на сумму более 7 000 000 рублей, перешла в ее собственность.

Показания свидетеля ФИО11, который пояснил, что в 1996 году он трудоустроился в финансово-промышленную группу «ВяткаЛесИнвест», где познакомился с ФИО 1 , который работал там в должности директора департамента инвестиций. Примерно через полгода его и ФИО 1 перевели на Нововятский лесопромышленный комбинат, где ФИО 1 работал в должности коммерческого директора. Уровень дохода ФИО 1 был достаточно высокий, последний позволял себе приобрести дорогостоящий автомобиль, квартиру. В то же время супруга ФИО 1 работала в банке, имела достаточно высокий доход.

Показания свидетеля ФИО12, которая пояснила, что с ФИО 1 знакома с 1998 года. Она брала деньги в долг у ФИО 1 , у которого всегда были в наличии денежные средства в больших суммах. Ей известно, что до Нововятского ЛПК ФИО 1 работал в Сбербанке. В 2000-х годах мать ФИО 1 получила в наследство имущество от своего мужа. Со слов ФИО 1 ей известно, что последняя предоставляла денежные займы под проценты частным лицам, имела денежные накопления.

Со слов ФИО 1 ей известно, что он дал в долг знакомому Кобелеву порядка 30 млн. рублей и указанные деньги Кобелев ему не вернул, с процентами сумма долга Кобелева составляла порядка 40 млн. рублей. Также со слов ФИО 1 ей известно, что Кобелев взял в долг 10 млн. рублей у ФИО 1 и не вернул денежные средства.

Показания свидетеля ФИО18, который пояснил, что в 2010-2011 гг. с ФИО 1 его познакомил Кобелев Д.Л., сообщив, что ФИО 1 желает вложить денежные средства в строительство дома по адресу: <адрес>, где генеральным подрядчиком являлось ООО «Газосиликатстрой плюс», генеральным директором которого он являлся. ФИО 1 на протяжении 2012 года интересовался этапами строительства дома, но денежные средства не вносил.

24 октября 2012 года ФИО 1 предоставил ему для подписания договор уступки прав требования. Позже поэтапно ФИО 1 внес стоимость квартиры в сумме 4 950 000 рублей. Денег от Кобелева за эту квартиру, в том числе, якобы переданных ФИО 1 , он не получал, гарантом сделки Кобелев не выступал.

Он несколько раз был в офисе Кобелева по адресу: <адрес> где неоднократно видел ФИО 1 . Ему известно о том, что между Кобелевым и ФИО 1 были финансовые отношения. Кобелев к деятельности его организации никакого отношения не имел и не имеет.

Показания свидетеля ФИО13, которая пояснила, что оказывала Кобелеву Д.Л. помощь по ведению гражданских дел. ФИО 1 представлял в суд всё новые и новые расписки. В расписках в основном был указан срок возврата Кобелевым денежных средств - 1 месяц, суммы в них были почти одни и те же - от 1 000 000 рублей до 3 000 000 рублей. Кобелев не отрицал, что расписки написаны им.

Показания свидетеля защиты ФИО14, который пояснил, что является другом Кобелева Д.Л. К организациям «Империя Сумок» и «Калита-Киров» Кобелев не имеет никакого отношения. В этих организациях он и брат Кобелева Д.Л. - ФИО15 являются учредителями. Кобелев Д.Л. некоторое время, в период 2007-2014 годах был соучредителем указанных организаций по просьбе ФИО15, который разводился с женой и не хотел, чтобы бизнес пострадал. Он знаком с ФИО 1 , встречался с ним один раз. На встрече ФИО 1 говорил, что Кобелев Д.Л. брал у него денежные средства взаймы и не вернул. ФИО 1 считал, что его денежные средства пошли на открытие магазина «Империя Сумок», что не соответствовало действительности.

Показания свидетеля защиты ФИО15 - брата подсудимого, который дал показания, аналогичные показаниям свидетеля ФИО14 Дополнительно пояснил, что с ФИО 1 лично не встречался, однако последний звонил ему с претензиями по поводу возврата долга Кобелевым Д.Л., предлагал погасить долги брата.

Показания свидетеля ФИО16, которая пояснила, что, работая с 2008 года в должности судебного пристава - исполнителя УФССП по Кировской области по Первомайскому району г. Кирова, в рамках исполнения по исполнительному производству, возбужденному в связи с поступлением из Октябрьского районного суда г. Кирова исполнительного листа от 11.08.2014 года, выданного по гражданскому делу в отношении должника ФИО5 на сумму 6 000 000 рублей. Взыскателем выступала ФИО 2 В дальнейшим она (ФИО16) приняла обеспечительные меры, направленные на возмещение причиненного ФИО 2 ущерба, в виде наложения ареста на имущество, а именно на квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, а также на имущество, находящееся в данной квартире.

Показания свидетеля ФИО17, которая пояснила, что, работая с 2008 года в должности судебного пристава-исполнителя УФССП по Кировской области по Октябрьскому району г. Кирова, занималась исполнением производств, возбужденных на основании поступивших исполнительных листов, выданных по решениям суда, взыскателями по которым выступали ФИО 1 и ФИО 1 . В рамках исполнения ею был составлен акт о наложении ареста на квартиру Кобелева Д.Л. по адресу: <адрес>, в пользу ФИО 2 в обеспечение иска. 06 апреля 2016 года арест на квартиру снят на основании решения Арбитражного суда Кировской области от 25 февраля 2016 года о признании Кобелева Д.Л. банкротом.

Решения Октябрьского районного суда г. Кирова от 15.09.2014 года, от 08.09.14 года, от 02.10.2014 года о взыскании с Кобелева Д.Л. в пользу ФИО 1 и ФИО 2 задолженностей по договорам займов (т.3 л.д. 4-7, 8-11, 254-263).

Заключение эксперта, согласно которому рукописный текст и подписи в расписке (срок возврата 13.05.2010г.) на 1 000 000 рублей, в расписке (срок возврата 01.02.2011г.) на 3 000 000 рублей (за исключением рукописных записей, расположенных на оборотной стороне), в расписке (срок возврата 15.04.2011г.) на 1 000 000 рублей, в расписке (срок возврата 21.07.2011г.) на 1 500 000 рублей выполнены Кобелевым Д.Л. Подпись в предварительном договоре купли-продажи от 14.11.2011г. выполнена Кобелевым Д.Л. (т. 19 л.д. 17-21).

Заключение эксперта, согласно которому рукописный текст и подписи (за исключением буквенно-цифровой записи «55 679 в день 5x33 407 385», расположенной на оборотной стороне расписки от 05.09.2013г. на сумму 1 514 579 рублей 96 копеек, и буквенно-цифровой записи «-81 000 руб. 30.05.13», расположенной слева после основного текста в расписке от 29.05.2013г. на сумму 1 161 000 рублей), в расписке от 23.05.2012г. на сумму 1 800 000 рублей, в расписке от 06.08.2012г. на сумму 2 870 000 рублей, в расписке от 12.09.2012г. на сумму 450 000 рублей, в расписке от 21.11.2012г. на сумму 1 000 000 рублей, в расписке от 08.04.2013г. на сумму 3 000 000 рублей, в расписке от 25.04.2013г. на сумму 1 200 000 рублей, в расписке от 29.05.2013г. на сумму 1 161 000 рублей, в расписке от 09.08.2013г. на сумму 3 492 807 рублей 14 копеек, в расписке от 05.09.2013г. на сумму 1 514 579 рублей 96 копеек, выполнены Кобелевым Д.Л. (т.19 л.д. 40-59).

Протоколы выемок и осмотров, в соответствии с которыми в Октябрьском районном суда г. Кирова изъяты документы: расписка (срок возврата 13.05.2010г.) на 1 000 000 рублей, расписка (срок возврата 01.02.2011г.) на 3 000 000 рублей, расписка (срок возврата 15.04.2011г.) на 1 000 000 рублей, расписка (срок возврата 21.07.2011г.) на 1 500 000 рублей; предварительный договор купли-продажи от 14.11.2011г., расписка от 14.11.2011г. расписка от 23.05.2012г. на сумму 1 800 000 рублей, расписка от 6.08.2012г. на сумму 2 870 000 рублей, расписка от 12.09.2012г. на сумму 450 000 рублей, расписка от 21.11.2012г. на сумму 1 000 000 рублей, расписка от 08.04.2013г. на сумму 3 000 000 рублей, расписка от 25.04.2013г. на сумму 1 200 000 рублей, расписка от 29.05.2013г. на сумму 1 161 000 рублей, расписка от 09.08.2013г. на сумму 3 492 807,14 рублей, расписка от 05.09.2013г. на сумму 1 514 579,96 рублей (т. 16 л.д, л.д. 198-199, 200-202, т. 17 л.д. л.д. 3-4, 5-7).

Протокол осмотра детализации телефонных соединений, в соответствии с которым за период с сентября 2012 года по июнь 2015 года зафиксированы соединения абонентского номера, которым пользовался ФИО 1 , с абонентскими номерами, которыми пользовались ФИО4 и ФИО18 (т. 15 л.д. 205-207).

Протоколы обыска и осмотра предметов, в соответствии с которыми у свидетеля ФИО19 изъят системный блок ПЭВМ «TOSHIBA» в корпусе темно-серого цвета, model: L875D-C4M, при просмотре содержимого папки «договоры» в папке «договоры подряда» обнаружены текстовые файлы с договорами: договор подряда № 12/2011, заключенный 01.07.2011г. между ООО «Газосиликатстрой плюс», именуемое в дальнейшем «Подрядчик», в лице генерального директора ФИО18 и ООО «Компания АквамаринПрод», именуемое в дальнейшем «Заказчик», в лице директора ФИО3, согласно договору, подрядчик обязуется выполнить, в соответствии с заданием Заказчика и согласно проекта строительно-монтажные работы, а Заказчик обязуется принять и оплатить работы, в соответствии с условиями настоящего договора. Заказчик поручает, а Подрядчик принимает на себя выполнение строительно-монтажных работ на объекте: <адрес>. Подрядчик осуществляет работы в следующие сроки: начало работ: «01» апреля 2012 года. Срок окончания работ: «01» декабря 2014 года. Стоимость договора по выполнению работ (с учетом используемых материалов, оборудования, механизмов) определяется на основании актов выполненных работ, предоплата по договору определена в размере 2 800 000,00 рублей; договор подряда № 16/03/11, заключенный 16 марта 2011г. между ООО «Газосиликатстрой плюс», именуемым в дальнейшем «Подрядчик», в лице генерального директора ФИО18, о ООО «Вятка-Альянс», именуемым в дальнейшем «Заказчик», в лице генерального директора Кобелева Д.Л., согласно договору, Заказчик поручает, а Подрядчик принимает на себя обязательство провести строительные работы по объекту «4-этажное административное здание» по адресу: <адрес> Подрядчик приступает к работе с 01 апреля 2011 года, договорная стоимость работ составляет 25 237 000,00 рублей; договор подряда № 89/06/10, заключенный 01 июня 2010г. между ООО «Газосиликатстрой плюс», именуемым в дальнейшем «Подрядчик», в лице генерального директора ФИО18, и ООО «Вятка-Альянс», именуемым в дальнейшем «Заказчик», в лице генерального директора Кобелева Д.Л., по которому заказчик поручает, а Подрядчик принимает на себя обязательство провести монтажные работы по строительству «Ангар-склада» по адресу: <адрес> Подрядчик приступает к работе с момента подписания настоящего договора, договорная стоимость работ составляет 5 400 000,00 рублей; договор подряда № 73/05/10, заключенный 12 мая 2010г. между ООО «Газосиликатстрой плюс», именуемым в дальнейшем «Подрядчик», в лице генерального директора ФИО18, и Обществом с ограниченной ответственностью «Вятка-Альянс», именуемым в дальнейшем «Заказчик», в лице генерального директора Кобелева Д.Л., согласно договору, Заказчик поручает, а Подрядчик принимает на себя обязательство провести работы по устройству основания, фундаментов и бетонных полов по проекту «Склад с рампой» по адресу: <адрес>. Подрядчик приступает к работе с момента подписания настоящего договора, договорная стоимость работ составляет 17 633 000,00 рублей; договор подряда № 01-04.03-11, заключенный 1 апреля 2011г. между ООО «Краб-Киров», именуемым в дальнейшем «Заказчик», в лице генерального директора Кобелева Д.Л., и ООО «Компания АквамаринПрод», именуемое в дальнейшем «Подрядчик», в лице директора ФИО3, по которому заказчик поручает, а Подрядчик принимает на себя обязательство провести подготовительные работы по проекту по объекту «4-этажное административное здание» по адресу: <адрес>. Договорная стоимость работ составляет 10 000 000 рублей; договор подряда, заключенный 01 февраля 2010г. между ООО «Краб-Киров», именуемое в дальнейшем «Заказчик», в лице генерального директора Кобелева Д.Л., и ООО «Компания АквамаринПрод», именуемое в дальнейшем «Подрядчик», в лице директора ФИО3, согласно которому заказчик поручает, а Подрядчик принимает на себя обязательство провести работы по проекту «Навес с рампой по адресу: <адрес> договорная стоимость работ составляет 9 323 000 рублей.

Также в указанной папке обнаружены два файла «xls»: акт № 185 от 12.07.2010г., согласно которому для ООО «Вятка-Альянс» оказало услуги ООО «Газосиликатстрой плюс» по договору № 89/06/10 стоимостью 5400000 рублей; акт № 210 от 14.07.2010г., согласно которому для ООО «Вятка-Альянс» оказало услуги ООО «Газосиликатстрой плюс» по договору № 73/05/10 стоимостью 17 633 000 рублей (т. 16 л.д., л.д. 50-56, 92-95).

Показания представителя потерпевшего - Банка ВТБ 24 (ПАО) ФИО20, который пояснил, что в ходе очередной проверки заемщиков, имеющих задолженности, в августе 2015 года он выявил задолженность по кредитному от 19.06.2012г., заключенному между Банком ВТБ 24 (ПАО) и ООО «Краб-Киров» в лице генерального директора Кобелева Д.Л. ООО «Краб-Киров» были предоставлены документы, которые у сотрудников банка сомнений не вызывали. В ходе разговора с представителем банка «Хлынов» ему стало известно о том, что у данного банка имеются проблемы с ООО «Краб-Киров». 01 июня 2012 года в РОО «Кировский» Филиала № 6318 ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: г. Киров, ул. Воровского, д. 92/2, с заявлением о предоставлении кредитной линии в сумме 15 000 000 рублей обратился генеральный директор ООО «Краб-Киров» Кобелев Д.Л. При заполнении анкеты-заявления на получение кредита, со стороны ООО «Краб-Киров» предоставлены все необходимые документы для рассмотрения заявки на кредит. 19 июня 2012 года между Банком ВТБ 24 (ПАО) в лице начальника отдела малого бизнеса операционного офиса «Кировский» Филиала № 6318 Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО7 и ООО «Краб-Киров» в лице генерального директора Кобелева Д.Л. заключено кредитное соглашение № 723/1018-0000016, согласно которому предоставлялась кредитная линия в сумме 15 000 000 рублей сроком на 24 месяца для закупа товара и пополнения оборотных средств. В обеспечение исполнения указанного кредитного соглашения были заключены следующие договоры: договор поручительства № 723/1018-0000016-п01, - заключен между ЗАО «ВТБ 24» в лице начальника отдела малого бизнеса операционного офиса «Кировский» Филиала № 6318 Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО7 и ООО «Компания АквамаринПрод» в лице директора ФИО3; договор о залоге товаров в обороте № 723/1018-0000016-з02, заключен между ЗАО «ВТБ 24» в лице начальника отдела малого бизнеса операционного офиса «Кировский» Филиала № 6318 Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО7 и ООО «Компания АквамаринПрод» в лице директора ФИО3; договор о залоге товаров в обороте № 723/1018-0000016-01, заключен между ЗАО «ВТБ 24» в лице начальника отдела малого бизнеса операционного офиса «Кировский» Филиала №6318 Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО7 и ООО «Краб-Киров» в лице генерального директора Кобелева Д.Л.; договор поручительства № 723/1018-0000016-п02, заключен между ЗАО «ВТБ 24» в лице начальника отдела малого бизнеса операционного офиса «Кировский» Филиала № 6318 Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО7 и ООО «Вятка-Альянс» в лице генерального директора Кобелева Д.Л.; договор поручительства № 723/1018-0000016-пОЗ, заключен между ЗАО «ВТБ 24» в лице начальника отдела малого бизнеса операционного офиса «Кировский» Филиала № 6318 Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО7 и ООО «Краб-Хлынов» в лице генерального директора ФИО4; договор поручительства № 723/1018-0000016-п04, заключен между ЗАО «ВТБ 24» в лице начальника отдела малого бизнеса операционного офиса «Кировский» Филиала № 6318 Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО7 и Кобелевым Д.Л, как физическим лицом; договор поручительства № 723/1018-0000016-п05, заключен между ЗАО «ВТБ 24» в лице начальника отдела малого бизнеса операционного офиса «Кировский» Филиала № 6318 Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО7 и ФИО5

Денежные средства в сумме 15 000 000 рублей были перечислены ООО «Краб-Киров» 19 июня 2012 года. Всего в рамках кредитной линии по указанному кредитному соглашению от 19 июня 2012 года ООО «Краб-Киров» банком было выдано более 50 000 000 рублей. 15 сентября 2013 года ООО «Краб-Киров» погасило ссудную задолженность перед банком в размере 15 000 000 рублей. До марта 2014 года обязательства исполнялись в полном объеме, с 4 марта 2014 года ООО «Краб-Киров» перестало вносить платежи.

В ходе проведения проверки он установил, что ООО «Краб-Киров» зарегистрировано в качестве юридического лица 03 декабря 2008 по адресу: <адрес>. По данному же адресу также были зарегистрированы и другие юридические лица, которые выступали в качестве поручителей по указанному кредитному соглашению - ООО «Вятка-Альянс», ООО «Краб-Хлынов». Товары в обороте, которые были представлены в качестве обеспечения исполнения кредитных обязательств, собственниками которых выступали ООО «Краб-Киров» и ООО «Компания АквамаринПрод» также находились по данному адресу. При этом идентифицировать принадлежность закладываемых товаров именно данным залогодателям сотрудникам банка не представилось возможным, поскольку по тому же адресу осуществляли аналогичную деятельность с ООО «Краб-Киров» также ООО «Вятка-Альянс» и ООО «Краб-Хлынов», кроме того, данные товары в обороте (залоговое имущество), которые были ввезены на территорию Кировской области, не были документально подтверждены Банку корешками ветеринарных свидетельств о проверке Кировской областной станцией по борьбе с болезнями животных.

На момент получения кредита в Банке ВТБ 24 (ПАО) у ООО «Краб-Киров» имелись кредитные обязательства перед АО КБ «Хлынов» и КБ «Промсвязьбанк», которые были погашены ООО «Краб-Киров» сразу после получения кредита в Банке ВТБ 24 (ПАО), то есть денежные средства были израсходованы не по их целевому назначению.

На момент выдачи кредита ООО «Краб-Хлынов» не могло по условиям Банка выступать в качестве поручителя по кредитным обязательствам ООО «Краб-Киров», что было также известно Кобелеву Д.Л., исходя из условий договора. Сумма основного долга по кредитному соглашению составила 9959919 руб. 27 коп.

Показания свидетеля ФИО20, который пояснил, что с 2008 года знаком с Кобелевым Д.Л., познакомились в связи с поставкой и установкой на его базу холодильного оборудования. В 2008 году, а также в 2010-2011 годах им было установлено шесть холодильных камер, находившихся у Кобелева в помещениях по <адрес>. В ходе обслуживания указанных камер, расположенных на рампе, он видел, что в складских помещениях находятся и другие холодильные камеры. Также несколько раз осуществлял ремонт рефрижераторных контейнеров, которые находились по этому же адресу.

Показания свидетеля ФИО21, который пояснил, что до 2014 года оказывал услуги по грузоперевозкам организациям ООО «Краб», ООО «Краб-Хлынов», ООО «Краб-Киров», расположенных на базе по адресу: <адрес> В 2012-2014 годах работы было очень много, грузооборот был очень большим, грузоперевозки оказывал не только он один.

Показания свидетеля ФИО19, который пояснил, что с 2000 года в ООО «Вятка-Альянс», руководителем которого был Кобелев Д.Л., работал наемным рабочим, с 2011 года в ООО «Вятка-Альянс» занимал должность заместителя по техническим вопросам, занимался управлением автопарком, грузоперевозками, логистикой, техническим обеспечением, ремонтом машин. С 2013 года работал директором ООО «Краб-Логистика». ООО «Вятка-Альянс» являлось собственником земельного участка и помещений, находящихся на нем и расположенных по адресу: <адрес> Холодильное оборудование ООО «Вятка-Альянс» сдавалось в аренду другим организациям. На март 2015 года холодильное оборудование ООО «Вятка-Альянс» в виде собранных единиц состояло из шести камер со сплит системами, кроме того были рефрижераторные контейнеры со встроенными сплит системами, сколько было всего холодильных камер ему неизвестно, в разное время использовалось разное количество камер. Кроме того, на территории базы находились ООО «Краб-Хлынов», ООО «Краб-Киров» и другие арендаторы. Так же он обслуживал оргтехнику и программное обеспечение ООО «Вятка-Альянс», ООО «Краб-Киров», ООО «Краб-Хлынов».

Совместно с Кобелевым он вел деятельность ООО «Краб-Логистика», право управления расчетным счетом данной организации было у него. С ООО «Вяткаскладсервис», он, как один из руководителей ООО «Краб-Логистика», совместной деятельности не вел. В связи с чем 29 ноября 2013 года с расчетного счета ООО «Вяткаскладсервис» на расчетный счет ООО «Краб-Логистика» были перечислены денежные средства в сумме 212 000 рублей, ему неизвестно.

Показания свидетеля ФИО22, которая пояснила, что в период с сентября 2012 года по апрель 2014 года она работала в ООО «Краб-Хлынов» в должности бухгалтера. Директором и учредителем данной организации являлся Кобелев Д.Л. Офис ООО «Краб-Хлынов» располагался по адресу: <адрес>. Оплата за товар покупателями осуществлялась как за наличный, так и за безналичный расчет. В конце рабочего дня вся наличность сдавалась только Кобелеву Д.Л., деньги передавались без подтверждающих документов по записке.

Показания свидетеля ФИО23, которая пояснила, что с октября 2012 года по весну 2013 года она работала в должности бухгалтера в ООО «Краб-Хлынов», дала показания, аналогичные показаниям свидетеля ФИО22 Дополнительно пояснила, что названия организаций «Компания АквамаринПрод», «Вяткаскладсервис» ей не знакомы. Организация ООО «Краб-Хлынов» занималась реальной коммерческой деятельностью, в 2012-2013 года работы было много, приходилось оставаться на работе после окончания рабочего дня.

Показания свидетеля ФИО3, который пояснил, что в 2010 - 2013 годах он по предложению знакомого Кобелева Д.Л. являлся директором организаций ООО «Компания АквамаринПрод» и ООО «Вяткаскладсервис», управлением которыми, контролем финансовой деятельности организаций, фактически занимался Кобелев. Кобелев объяснил, что зарегистрировать эти фирмы необходимо с целью определения более конкретных товарных сырьевых потоков, распределения нескольких юридических лиц по видам деятельности для кредитования и исключения взаимозависимости, потому что одним из условий банков является то, чтобы поручители не были взаимозависимыми. Кобелев объяснил, что фактическое управление организацией будет осуществлять он. Он (ФИО3) согласился с предложением Кобелева. Его (ФИО3) задача заключалась в регистрации и ликвидации юридических лиц, при отсутствии целесообразности их дальнейшей работы. Указанные организации фактически осуществляли деятельность по продаже продуктов питания, крупные поставки были из г.Москвы и г. Санкт-Петербурга, при подписании документов Кобелев показывал, что обороты идут, налоги платятся. Как директор ООО «АквамаринПрод», в 2012 году он ездил с Кобелевым в банк ВТБ 24 и подписывал договоры поручительства и залога товаров в обороте для получения кредита в 15 млн. рублей. Когда он (ФИО3) ликвидировал ООО «Компания АквамаринПрод», то как директор и учредитель ликвидируемого общества, уведомил о ликвидации всех кредиторов, в том числе банк ВТБ 24. От указанного банка претензий не поступило, компания была ликвидирована в установленном порядке. Он был уверен, что обязательство по кредиту Кобелевым погашено.

Показания свидетеля ФИО24, которая пояснила, что в ООО «Краб-Киров» занимала должность главного бухгалтера. Генеральным директором данного общества являлся Кобелев Д.Л. В 2012 году Кобелев сообщил о необходимости кредитования в Банке ВТБ 24 для пополнения оборотных средств, поскольку принцип работы Кобелева был - пополнение оборотных средств именно за счет заемных денежных средств. Кобелев попросил ее подготовить сведения по ООО «Краб-Киров» для банка: оборотно-сальдовые ведомости по счету, счета-фактуры и платежные поручения на сумму залога по товару, который был оприходован и оплачен в ООО «Краб-Киров»; бухгалтерские балансы с отметкой налоговой инспекции. Данные документы она формировала в программе «1С».

Компаньоном Кобелева являлся ФИО3 - директор ООО «Вяткаскладсервис» и ООО «Компания АквамаринПрод». Данные организации документально являлись контрагентами группы компаний «Краб».

В один из дней июня 2012 года по просьбе Кобелева в отделении Банка ВТБ 24 она подписала необходимые для получения кредита документы.

Так же в обеспечение по данному кредиту были представлены товары в обороте ООО «Компания АквамаринПрод». В ООО «Компания АквамаринПрод» по устной просьбе Кобелева она оказывала услуги по направлению бухгалтерской и налоговой отчетности в ИФНС России по г.Кирову по первичной документации которую, ей предоставлял Кобелев. В связи с этим, по указанию Кобелева также были подготовлены для обеспечения кредитного договора ООО «Краб-Киров» в Банк ВТБ 24 документы по деятельности ООО «Компания АквамаринПрод»: оборотно- сальдовые ведомости по счету бухгалтерского учета; копии накладных, счетов-фактур и платежных поручений на сумму залога по товару, который в ООО «Компания АквамаринПрод» оприходован и оплачен; бухгалтерские балансы формы № 1 и № 2 с отметкой налоговой инспекции, складские справки, все документы соответствовали действительности. Указанные документы она передала Кобелеву. По данному кредитному соглашению в качестве поручителя выступал ООО «Краб-Хлынов», генеральным директором которого был ФИО4, а учредителем Кобелев Д.Л.

Кредит в АО АКБ «Экспресс-Волга» в сумме 4 500 000 рублей был нужен Кобелеву для увеличения оборотных средств с целью приобретения товара перед новогодними праздниками, она этим кредитом не занималась. Обеспечением по кредиту было холодильное оборудование, имевшееся в ООО «Вятка-Альянс», которое на тот момент было заложено в качестве обеспечения по кредиту ООО «Краб-Хлынов» в другом банке, однако общее количество имущества ООО «Вятка-Альянс» ей неизвестно, на 2013 - 2014 год оно было оценено на сумму более 100 000 000 рублей. По ее сведениям все полученные денежные средства по кредитам были израсходованы по целевому назначению - на закупку товара.

Показания свидетеля ФИО25, которая пояснила, что с октября 2005 года до 2014 года она занимала должность заместителя главного бухгалтера в организации, где директором и учредителем являлся Кобелев Д.Л. За это время Кобелев регистрировал несколько своих организаций и переводил ее из одной организации в другую (ООО «Краб-Киров», ООО «Краб-Хлынов», ООО «Вятка-Альянс», ООО «Краб-Вятка»).

Офисные помещения организации располагались по адресу: <адрес> Примерно в 2010 году на территории базы по указанному адресу началось строительство складских помещений. Процессом строительства руководил Кобелев. Затем ООО «Вятка-Альянс» приобрело холодильное оборудование за счет денежных средств, полученных от арендаторов помещений.

У ООО «Вятка-Альянс» никогда не было кассы, поскольку все оплаты производились по расчетному счету, открытому в ОАО «Промсвязьбанк». Единственным лицом, имеющим право распоряжаться расчетными счетами организаций группы компаний «Краб», а также ООО «Вятка-Альянс», был Кобелев. Он контролировал весь процесс движения денежных средств по расчетным счетам, он был в курсе любых оплат. Кобелев давал ей указания, на какой расчетный счет и какую сумму перевести. Она с программы «1С: Предприятие» распечатывала выписку по счету 60 «кредиторы», где было указано наименование кредитора и сумма задолженности. Затем она предоставляла Кобелеву сведения об остатке денежных средств на расчетном счете на текущую дату. Она интересовалась у Кобелева, на основании какого договора с контрагентом можно провести платеж, на что Кобелев либо мог предоставить ей данный договор, который она указывала электронно в основание платежа, либо мог сказать, чтобы она написала какой-нибудь договор. Денежные суммы за реализованный ООО «Краб-Хлынов» товар покупателям поступали, как на расчетный счет организации, так и наличными денежными средствами в офис, которые в полном объеме передавались бухгалтерами Кобелеву. Затем Кобелев вносил часть денежных средств на расчетный счет ООО «Краб-Хлынов», часть брал в подотчет, эти денежные средства затем тратились на расчеты с поставщиками, закупку товара, оборудования. Все сведения, вносимые в 1С бухгалтерию, соответствовали действительности. Ей известно, что ООО «Краб-Киров» получало кредит в АО АКБ «Экспресс-Волга», кредит был оформлен для расчетов с поставщиками. После того, как на расчетный счет ООО «Краб-Киров» были зачислены кредитные денежные средства, она по указанию Кобелева перечислила на расчетный счет ООО «Вяткаскладсервис» денежные средства в сумме 4 495 000 рублей. Однако, такого клиента ООО «Краб-Киров», как ООО «Вяткаскладсервис», она не помнит. ООО «Краб-Киров», ООО «Краб-Хлынов», ООО «Вятка-Альянс» занимались реальной коммерческой деятельностью.

Показания свидетеля ФИО26, который пояснил, что он является конкурсным управляющим ООО «Краб-Хлынов», в настоящее время им проводится процедура конкурсного производства и реализация имущества указанной организации. Учредителем и генеральным директором ООО «Краб-Хлынов» являлся Кобелев Д.Л., офис организации располагался по адресу: <адрес>

02.06.2014 года ликвидатором ООО «Краб-Хлынов» в Арбитражный суд Кировской области подано заявление о признании ликвидируемого должника банкротом. Основанием для обращения в суд послужила недостаточность имущества должника для удовлетворения требований кредиторов. По результатам инвентаризации имущества ООО «Краб-Хлынов» установлены товарно-материальные ценности (товар) на сумму 1917 652 руб. Кобелев данный товар не передал, поскольку доступ на территорию базы ему был запрещен, об этом Кобелев писал объяснение. После этого он обращался в суд с заявлением о привлечении Кобелева к субсидиарной ответственности по долгам предприятия, но требования не были удовлетворены судом. Дебиторская задолженность предприятия составляла 795 537 руб. 28 коп., установлено наличие денежных средств в сумме 387 500 рублей, которые находились на расчетом счете в ОАО КБ «Хлынов».

В ходе анализа финансового состояния было установлено, что текущие обязательства на конец периода составили 63 893 000 руб., доходы Общества отсутствовали, с апреля 2014 года выручка от основной деятельности не поступала. Признаков преднамеренного или фиктивного банкротства ООО «Краб-Хлынов» выявлено не было. В ходе процедуры банкротства были реализованы принадлежащие ООО «Вятка-Альянс» складские помещения, земельные участки, административное здание, 12 рефрижераторов холодильных камер, оценка которых в ходе конкурсного производства была существенно ниже их рыночной стоимости.

Показания свидетеля ФИО27, который пояснил, что в филиале № 6318 Банка ВТБ 24 (ПАО) он работал с августа 2013 года по май 2015 года в должности главного специалиста отдела кредитования юридических лиц. В первом квартале 2014 года, он по указанию своего руководителя проехал на объект, расположенный по адресу: <адрес> где осмотрел залоговое имущество по кредитному соглашению между ООО «Краб-Киров» и Банком ВТБ 24 (ПАО). На территории базы его встретил Кобелев Д.Л. На складе были пустые стеллажи, стояли коробки, мешки с цементом. Товаров в обороте, которые были указаны, как залоговое имущество, на складе не было. Он составил акт осмотра залогового имущества в присутствии Кобелева, однако, последний отказался подписывать акт, поскольку ООО «Краб-Киров» находилось в стадии ликвидации и имелся конкурсный управляющий. Ему известно о том, что условия кредитного соглашения Банком ВТБ 24 были пересмотрены и размер лимита по кредитной линии был уменьшен с 15 000 000 рублей до 5 000 000 рублей, что повлекло за собой уменьшение размера кредита.

Показания свидетеля ФИО28, который пояснил, что с августа 2011 года ООО «Краб-Киров» являлось клиентом Банка ВТБ 24, в котором он является управляющим. 05 июня 2012 года в банк обратился Кобелев Д.Л. с заявлением о получении кредита ООО «Краб-Киров» в размере 36 000 000 рублей сроком на 24 месяца. Сбором документом по данной заявке занималась ФИО6. Со стороны ООО «Краб-Киров» в банк представлены следующие документы: регистры бухгалтерского и управленческого учета (по заемщику и взаимосвязанным компаниям), учредительные документы (по заемщику и взаимосвязанным компаниям), справки из ИФНС о наличии/отсутствии задолженности, об открытых расчетных счетах, справки из банков об оборотах за последние 6 месяцев, наличии и (или) отсутствии картотеки № 2, ссудной задолженности, выписки из ЕГРЮЛ, первичные документы на закладываемые товары в обороте (накладные, счета-фактуры), платежные поручения, подтверждающие оплату товара. При проверке указанных документов, расхождений в бухгалтерской и налоговой отчетности кредитным аналитиком банка ФИО6 выявлено не было. По завершению всех необходимых мероприятий по проверке заявки на получение кредита, на основании оценки платежеспособности заемщика и аффилированных компаний, соответствия залогового обеспечения нормативным требованиям банка к залогу, оценки правовых рисков, а также положительного заключения службы безопасности банка, 15 июня 2012 года им, ФИО7 главным кредитным аналитиком ФИО37, на очном кредитном комитете вынесено единогласное решение о выдаче кредита.

19 июня 2012 года в период с 09 часов до 18 часов между Банком ВТБ 24 (ПАО) в лице Шевелевой, как начальника отдела малого бизнеса операционного офиса «Кировский» Филиала №6318 Банка ВТБ 24 (ПАО), и ООО «Краб-Киров» в лице генерального директора Кобелева Д.Л. заключено кредитное соглашение № 723/1018-0000016, согласно которому предоставлялась кредитная линия в сумме 15 000 000 рублей сроком на 24 месяца. Кредитный комитет принял решение о предоставлении кредита в сумме 15 000 000 рублей, а не 36 000 000 рублей, в связи с тем, что имелись риски по залоговому обеспечению, так как в залог предлагались только товары в обороте, которые были свободны от обременения, в соответствии с представленными документами со стороны ООО «Краб-Киров».

В обеспечение исполнения указанного кредитного соглашения заключены: договор поручительства № 723/1018-0000016-п01, между Банком - ВТБ 24 (ПАО) в лице ФИО7, и ООО «Компания АквамаринПрод» в лице директора ФИО3; договор о залоге товаров в обороте № 723/1018- 0000016-з02 между Банком ВТБ 24 (ПАО) в лице ФИО7 и ООО «Компания АквамаринПрод» в лице директора ФИО3; договор о залоге товаров в обороте № 723/1018-0000016-01 между Банком ВТБ 24 (ПАО) в лице ФИО7 и ООО «Краб-Киров» в лице генерального директора Кобелева Д.Л.; договор поручительства № 723/1018-0000016-п02, между Банком ВТБ 24 (ПАО) в лице ФИО7 и ООО «Вятка-Альянс» в лице генерального директора Кобелева Д.Л.; договор поручительства № 723/1018- 0000016-п03 между Банком ВТБ 24 (ПАО) в лице ФИО7 и ООО «Краб-Хлынов» в лице генерального директора ФИО4; договор поручительства № 723/1018-0000016-п04 между Банком ВТБ 24 (ПАО) в лице ФИО7 и Кобелевым Д.Л.; договор поручительства № 723/1018-0000016-п05 между Банком ВТБ 24 (ПАО) в лице ФИО7 и ФИО5

Денежные средства в сумме 15 000 000 рублей, согласно кредитному соглашению, поступили на расчетный счет ООО «Краб-Киров», открытый в Банке ВТБ 24 (ПАО), траншей по возобновляемой кредитной линии ООО «Краб-Киров» в рамках кредитного соглашения было предоставлено несколько, получение каждого следующего транша возможно после погашения предыдущего. Последний платеж по кредиту был сделан в августе 2014 года, возможно физическим лицом, кем именно, не помнит.

Показания свидетеля ФИО6, из которых следует, что в июне 2012 года она занимала должность главного кредитного аналитика Банка ВТБ 24. С августа 2011 года клиентом Банка ВТБ 24 являлось ООО «Краб-Киров». За период кредитования данной организации с 2011 года по июнь 2012 года у ООО «Краб-Киров» имелась положительная кредитная история.

В конце мая 2012 году по телефону к ней обратился представитель ООО «Краб-Киров» - либо генеральный директор Кобелев Д.Л., либо главный бухгалтер ФИО24, и попросил обсудить условия кредитования. В период с конца мая 2012 года по 05 июня 2012 года между ней и Кобелевым в банке состоялась встреча, где Кобелев сообщил, что желает получить кредит на пополнение оборотных средств ООО «Краб-Киров». 05 июня 2012 года с 09 часов до 18 часов в банк по адресу: <адрес>, корпус 2, обратился генеральный директор ООО «Краб-Киров» Кобелев с заявлением о получении кредита ООО «Краб- Киров» в размере 36 000 000 рублей сроком на 24 месяца. Она предоставила Кобелеву Д.Л. бланк заявки на получение кредита. В качестве участников сделки Кобелевым были предложены ООО «Вятка-Альянс», ООО «Краб-Хлынов», ООО «Компания АквамаринПрод», а также сам Кобелев и его супруга, как физические лица. В отношении ООО «Краб-Киров» было получено положительное заключение, о котором она сообщила по телефону ФИО24 В период с 05 июня 2012 года по 19 июня 2012 года ФИО24 по указанию генерального директора Кобелева в отделение банка представила для рассмотрения заявки по кредиту следующие документы: регистры бухгалтерского и управленческого учета (по заемщику и взаимосвязанным компаниям), учредительные документы (по заемщику и взаимосвязанным компаниям), справки из ИФНС о наличии/отсутствии задолженности, об открытых расчетных счетах, справки из банков об оборотах за последние 6 месяцев, наличии и (или) отсутствии картотеки № 2, ссудной задолженности, выписки из ЕГРЮЛ, первичные документы на закладываемые товары в обороте (накладные, счета-фактуры), платежные поручения, подтверждающие оплату товара.

Она изучила представленные документы на предмет расхождения в бухгалтерской и налоговой отчетности, а также оценивала по представленным регистрам бухгалтерского и управленческого учета платежеспособность ООО «Краб-Киров», после чего она произвела расчет стоимости товаров в обороте, предлагаемых в качестве залога. С этой целью она в соответствии с нормативными требованиями Банка, оценила передаваемые в залог товары в обороте по их закупочной стоимости, которую ООО «Краб-Киров» подтвердил представленными в банк первичными документами - счетами-фактурами, товарными накладными, платежными поручениями.

В период с 05 июня 2012 года по 19 июня 2012 года она вместе с ФИО7 приезжала на территорию базы, расположенную по адресу: <адрес> где Кобелев показывал лично товары, предлагаемые в залог. Товары хранились в складских помещениях (в холодильном оборудовании). Согласно нормативных требований банка, необходимо было сверить несколько позиций по описи товаров в обороте, но не весь товар, который был указан в описи, она с ФИО7 сравнила на наличие данного товара. Расхождений в данных обнаружено не было. Кроме того товара, который был указан в регистрах, на складе имелся и другой товар. Весь товар, находящийся на складе, со слов Кобелева, принадлежал только ООО «Краб-Киров» и ООО «Компания АквамаринПрод», то есть тем юридическим лицам, которые участвовали в сделке с банком.

19 июня 2012 года в период с 09 часов до 18 часов в отделение банка для подписания документов пришли участники сделки: Кобелев, ФИО24ФИО5, ФИО3, ФИО4 которые подписали договоры с Банком ВТБ 24 по кредитному соглашению, заключенному 19 июня 2012 года между Банком и ООО «Краб-Киров».

Для выдачи транша в рамках кредитной линии ООО «Краб-Киров» представило заявление на выдачу транша на 5 000 000 рублей и на 10 000 000 рублей, после чего на расчетный счет данной организации поступили денежные средства в сумме 15 000 000 рублей, это бы первый транш, и он был погашен ООО «Краб-Киров». Всего траншей было несколько, последний транш в рамках предоставленной кредитной линии был взят ООО «Краб-Киров» в конце 2013 года, он и не вернулся Банку.

Показания свидетеля ФИО7, которая пояснила, что с декабря 2006 года по 24 августа 2012 года работала в операционном офисе «Кировский» Филиала № 6318 Банка ВТБ 24 в должности начальника отдела малого бизнеса. Об обстоятельствах получения руководителем ООО «Краб-Киров» Кобелевым Д.Л. кредитных денежных средств Банка дала показания, аналогичные показаниям свидетеля ФИО6

Показания свидетеля ФИО29, которая пояснила, что с августа 2007 года она работает в должности ветеринарного врача в КОГКУ «Кировская областная станция по борьбе с болезнями животных». С 2007 года по весну 2015 года она работала в должности ветеринарного врача в одной из фирм, которой руководил Кобелев Д.Л. Ее рабочее место находилось по адресу: <адрес> Указания по работе ей давал либо Кобелев, либо его заместитель - ФИО4. В группе компаний «Краб» она контролировала поступление и реализацию продукции в ООО «Краб-Хлынов», ООО «Краб-Киров», ООО «Краб-Камчатка» и ООО «Краб-Вятка». Данные организации осуществляли оптовую и розничную торговлю продуктами питания, в том числе животного происхождения. В случаях, когда товар в организацию поступал из пределов города Кирова, к такому товару обязательно прилагались товарно-транспортная накладная, счет-фактура, ветеринарное свидетельство (на товар, направляемый из фирмы за пределы г. Кирова и Кировской области), а при перемещении по г.Кирову действовала ветеринарная справка.

Объём поступающей на конкретную фирму из группы компаний «Краб» продукции она контролировала, внося сведения в программу «1С: Бухгалтерия», которая была установлена на ее рабочем компьютере, предоставленном Кобелевым, а также заносила в журнал контроля входящей продукции. Ветеринарная справка и ветеринарное свидетельство регистрируются в книге учета бланков и в журнале контроля выходящей продукции. Ветеринарный штамп регистрируется в журнале регистрации штампов.

Весь объём поступившей и выбывшей продукции, которая находилась в вышеуказанных организациях, должен был сходиться с ее учетами и учетами в программе 1С, за исключением товара, проданного частным лицам. На территории базы по адресу: <адрес> были установлены холодильные камеры, которые использовались вышеуказанными организациями и проверялись на пригодность хранения продуктов питания лабораторией. Перечень документов при заключении договора организациями с КОГКУ «Кировская областная станция по борьбе с болезнями животных» на оказание услуг включал перечень оборудования, сертифицированного для использования, то есть холодильное оборудование.

Показаниями представителя потерпевшего ФИО30, который пояснил, что по кредитному договору от 28 ноября 2013 года у ООО «Краб-Киров» перед АО АКБ «Эксперсс-Волга» существует задолженность. Ему известно, что указанный кредит был обеспечен залоговым имуществом - холодильным оборудованием, которое на момент выдачи кредита было заложено в другом банке.

Показания свидетеля ФИО31, который пояснил, что в 2012 году АО АКБ «Экспресс-Волга» выдан кредит ООО «Краб-Киров», который полностью погашен. В ноябре 2013 года между ООО «Краб-Киров» и АО АКБ «Экспресс-Волга» был заключен новый кредитный договор на сумму 4500 000 рублей под залог холодильного оборудования, по договору осталась задолженность. При проверке было установлено, что имущество, которое было предоставлено их банку в качестве залога, находилось в залоге у другого банка - это были камеры, сплит системы, порядка 14 единиц. Он помнит, что при оформлении спорного кредита специалист банка ФИО38 допустила технические ошибки в выкладывании перечня предмета залога, в перечень не вошел весь объем имущества - холодильного оборудования, но итоговое количество и цена были указаны верно.

С конкурсным управляющим они проводили сверку, изучили документы других банков, и выявили полное совпадение предметов залогов. Фактически одно и то же имущество с разным наименованием было заложено в разных банках. С Кобелевым по поводу просрочки контактировали. На первоначальном этапе просрочки по инициативе администрации пытались мирно решить проблему, несколько месяцев разрешили оплачивать только проценты по кредиту, но это не помогло.

Показания свидетеля ФИО8, которая пояснила, что в АО АКБ «Экспресс-Волга» работает в должности менеджера отдела по работе с малым и средним бизнесом с 2009 года. В конце 2013 года спорный кредитный договор ей передала ФИО38 в силу того, что у нее была большая загрузка, а кредит по запросу клиента нужно было выдать срочно. Она выезжала на место ведения бизнеса и по факту выдала этот кредит на сумму больше трех миллионов рублей, срок выдачи кредита был небольшой, с отсрочкой на первые несколько месяцев в силу специфики хозяйственной деятельности. Кобелев в банке кредитовался не первый раз, поэтому она могла не запрашивать все документы, а воспользоваться тем пакетом, который уже был, что и сделала, в частности взяла полный пакет учредительной документации. Прошлый кредит был взят на аналогичных условиях. Практически сразу же после подачи заявки она выехала на место ведения бизнеса совместно с сотрудником службы безопасности и дополучила необходимую информацию для принятия решения о выдаче кредита. Помимо визуального осмотра в ее обязанности входит осмотр и идентификация предмета залога. По данному кредиту в залог было предоставлено холодильное оборудование и примыкающие к нему сплит системы, без залога кредитование было до 3 000 000 рублей, а сумма свыше выдавалась под залог указанного оборудования. Также были подписаны договоры поручительства с Кобелевым, ООО «Вятка-Альянс», ООО «Краб-Хлынов». Все документы были высланы электронной почтой в головной офис в г.Самару, однако при проверке документов оказалось, что перечень залогового имущества являлся не полным - всего 6 единиц оборудования, хотя итоговая сумма имущества стояла верная. По какой-то причине в программу «выгрузился» неполный перечень холодильного оборудования, хотя итоговое количество было указано верно. Кобелев подписывал первоначально договор залога, в котором было указано 6 единиц оборудования, передаваемого в залог, а через несколько месяцев, когда неточность была обнаружена - на 14 единиц оборудования. В январе-феврале 2014 года приехали представители службы внутреннего контроля, Кобелев был приглашен в банк для устранения выявленного нарушения, где все добровольно подписал.

Когда наступила очередная дата платежа, они созвонились с Кобелевым, в ходе разговора он пояснил, что не может совершить текущий платеж. Никаких действий в плане рефинансирования кредита ему предложено не было. В январе-феврале 2014 года был осуществлен выезд совместно с сотрудником головного офиса города Саратова на место ведения бизнеса. По мнению проверяющего, ситуация ухудшилась, было принято решение не рефинансировать кредит, не давать никаких отсрочек клиенту, а заняться непосредственно взысканием долга. Если бы банк обладал информацией, о том, что предоставленное в залог имущество уже находится в залоге у другого банка, кредит Кобелеву выдан бы не был.

Решение участника Кобелева Д.Л. о создании ООО «Вятка-Альянс» от 01.02.2006 года, на основании которого генеральным директором Общества с правом открытия счетов в банках и распоряжения денежными средствами назначен Кобелев Д.Л. (т. 28 л.д. 35).

Уставы ООО «Вятка-Альянс», утвержденные 01.02.2006 года и 01.12.2009 года на основании решения участника Кобелева Д.Л., в соответствии с которыми видами деятельности Общества являются: оптовая и розничная торговля рыбой, морепродуктами и рыбными консервами; оптовая и розничная торговля промышленными и продовольственными товарами; посредническая и представительская деятельность; сдача внаем собственного недвижимого имущества; грузоперевозки; услуги транспорта, складского хозяйства и связи; хранение и складирование; внешнеэкономическая деятельность; операции с недвижимым имуществом; маркетинговые услуги; исследование конъюнктуры рынка; иные виды деятельности, не противоречащие действующему законодательству (т. 28 л.д, л.д. 26-32, 36-40).

Решение участника Кобелева Д.Л. от 24.11.2008 года о создании ООО «Краб-Киров» и назначении на должность генерального директора Кобелева Д.Л. (т. 28 л. д. 55).

Устав ООО «Краб-Киров», утвержденный на основании решения участника от 01.12.2009 года, в соответствии с которым видами деятельности Общества являются: оптовая и розничная торговля рыбой, морепродуктами и рыбными консервами; оптовая и розничная торговля промышленными и продовольственными товарами; посредническая и представительская деятельность; сдача внаем собственного недвижимого имущества; грузоперевозки; услуги транспорта, складского хозяйства и связи; хранение и складирование; внешнеэкономическая деятельность; операции с недвижимым имуществом; маркетинговые услуги; исследование конъюнктуры рынка; иные виды деятельности, не противоречащие действующему законодательству (т. 28 л. д. 49-54).

Решение № 1 об учреждении ООО «Краб-Хлынов» от 28.11.2011 года с назначением на должность генерального директора Общества ФИО4 Учредителем Общества является Кобелев Д.Л. Также решением № 1 принят Устав ООО «Краб-Хлынов», в соответствии с которым видами деятельности Общества являются: оптовая и розничная торговля рыбой, морепродуктами и рыбными консервами; оптовая и розничная торговля промышленными и продовольственными товарами; посредническая и представительская деятельность; сдача внаем собственного недвижимого имущества; грузоперевозки; услуги транспорта, складского хозяйства и связи; хранение и складирование; внешнеэкономическая деятельность; операции с недвижимым имуществом; маркетинговые услуги; исследование конъюнктуры рынка; иные виды деятельности, не противоречащие действующему законодательству (т. 24 л.д, л.д., 163-174, 177).

Решение № 1 Единственного участника ООО «Краб-Хлынов» от 01.04.2013 года, на основании которого с должности генерального директора ООО «Краб-Хлынов» снят ФИО4, и назначен Кобелев Д.Л. (т. 24 л.д.176).

Приказ № 6-л от 01.04.2013 года, согласно которому Кобелев Д.Л. назначен на должность генерального директора ООО «Краб-Хлынов» с 01.04.2013 года (т. 2 л.д. 39).

Заявление на открытие счета от 03.08.2011 года, согласно которому в Банке ВТБ 24 (ПАО) ООО «Краб-Киров» генеральным директором ООО «Краб-Киров» открыт расчетный счет данной организации № (т.26 л.д.11).

Карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Краб-Киров» от 04.08.2011 года, согласно которой владельцем счета № 40702810310180009836 в Банке ВТБ 24 (ПАО) является ООО «Краб-Киров», с правом первой подписи у Кобелева Д.Л. и ФИО4 (т. 26 л.д.12).

Платежное поручение № 770 от 19.06.2012 года, согласно которому с расчетного счета ООО «Краб-Киров» № на расчетный счет ООО «Компания АквамаринПрод» № перечислены денежные средства в сумме 5 000 000 рублей с назначением платежа «оплата за продукты питания по договору поставки № б/н от 11.01.10 г. Сумма 5 000 000-00, в т.ч. НДС (10%) - 454545-45» (т. 26 л.д.14).

Платежное поручение № 772 от 20.06.2012 года, согласно которому с расчетного счета ООО «Краб-Киров» № на расчетный счет ООО «Компания АквамаринПрод» № перечислены денежные средства в сумме 10 000 000 рублей с назначением платежа «оплата за продукты питания по договору поставки № б/н от 11.01.10 г. Сумма 10 000 000-00, в т.ч. НДС (10%) - 909090-91» (т. 26 л.д. 13).

Выписка по движению денежных средств по расчетному счету ООО «Краб-Киров» № филиала № 6318 ВТБ 24 (ПАО), согласно которой 19.06.2012 года поступили денежные средства в сумме 5 000 000 рублей от ВТБ 24 (ПАО) с содержанием операции «выдан транш по договору кредитной линии КД 723/1018-0000016 от 19.06.2012 года ООО Краб-Киров согласно распоряжению 1 от 19.06.2012 года»; 19.06.2012 года перечислены денежные средства в сумме 5 000 000 рублей на расчетный счет ООО «Компания АквамаринПрод» № 40702810400000130641 с основанием платежа «оплата за продукты питания по договору поставки № б/н от 11.01.10 г. Сумма 5 000 000-00, в т.ч. НДС (10%) - 454545-45»; 20.06.2012 года поступили денежные средства в сумме 10 000 000 рублей от ВТБ 24 (ПАО) с содержанием операции «выдан транш по договору кредитной линии КД 723/1018-0000016 от 19.06.2012 ООО Краб-Киров согласно распоряжению 1 от 20.06.2012»; 20.06.2012 перечислены денежные средства в сумме 5 000 000 рублей на расчетный счет ООО «Компания АквамаринПрод» № 40702810400000130641 с основанием платежа «оплата за продукты питания по договору поставки № б/н от 11.01.10 г. Сумма 10 000 000-00, в т.ч. НДС (10%) - 909090-91»; в период с 19.06.2012 года по 20.06.2012 года ВТБ 24 (ПАО) по договору предоставленной ООО «Краб-Киров» кредитной линии КД/7231018-0000016 от 19.06.2012 года траншей не предоставляло, после чего транши погашались и предоставлялись Банком вновь, ссудная задолженность по данному договору в размере 15 000 000 рублей погашена 05.09.2013 года (т. 26 л.д. 15- 41).

Выписка по движению денежных средств по расчетному счету ООО «Компания АквамаринПрод» № ОАО АКБ «Вятка банк», согласно которой 19.06.2012 года на расчетный счет поступили денежные средства в сумме 5 000 000 рублей от ООО «Краб-Киров» с расчетного счета № с назначением платежа «оплата за продукты питания по договору поставки № б/н от 11.01.10 г. Сумма 5 000000-00, в т.ч. НДС (10%) - 454545-45». При этом исходящее сальдо за 19.06.2012 года составляло 5 005 296,6 рублей; 20.06.2012 года с расчетного счета перечислены денежные средства в сумме 4 968 000 рублей на расчетный счет ООО «Краб-Киров» №, открытый в Приволжском филиале ПАО «Промсвязьбанк», с назначением платежа «оплата за морепродукты по договору поставки от 01.04.2010г. Сумма 4968000-00, в т.ч. НДС (10%)-451636- 36»; 20.06.2012 на расчетный счет поступили денежные средства в сумме 10 000 000 рублей от ООО «Краб-Киров» с расчетного счета № с назначением платежа «оплата за продукты питания по договору поставки № б/н от 11.01.10 г. Сумма 10 000000-00, в т.ч. НДС (10%)-909090-91»; 20.06.2012 года с расчетного счета перечислены денежные средства в сумме 10 070 000 рублей на расчетный счет ООО «Краб-Киров» №, открытый в АО КБ «Хлынов», с назначением платежа «оплата за морепродукты по договору поставки от 01.04.2010г. Сумма 10070000-00, в т.ч. НДС (10%)-915454-55». Исходящее сальдо за 20.06.2012 года составляло 1 300,6 рублей (т. 26 л.д. 43-93).

Заключение эксперта, согласно которому подписи в графах «Залогодатель Генеральный директор ООО «Краб-Киров» Кобелев Д. Л.» в договоре о залоге товаров в обороте № 723/1018-з01, а также в Приложениях № 1, 3 к данному договору; в графах «Поручитель Генеральный директор ООО «Вятка-Альянс» Кобелев Д. Л.» в договоре поручительства № 723/1018-0000016-п02, а также в Приложении № 1 к данному договору; рукописный текст в графах «Поручитель Кобелев Д.Л.» в договоре поручительства № 723/1018-0000016-п04, а также в Приложении № 1 к данному договору; подписи в правом нижнем углу каждого листа складской справки о наличии товаров ООО «Краб-Киров» (приложение № 2 к договору о залоге товаров в обороте № 723/1018-0000016- з01 от 19.06.2012), а также рукописный текст, начинающийся фразой «Настоящим залогодатель подтверждает, что имущество имеется в наличии...» и заканчивающийся фразой «... не стоит. 19 июня 2012 г.» на последнем листе данной справки; подписи в графах «Заемщик Генеральный директор ООО «Краб-Киров» Кобелев Д.Л.» в кредитном соглашении № 723/1018-0000016, а также в Приложении № 1 к данному договору, выполнены Кобелевым Д.Л. (т. 19 л.д. 40-59).

Заключение эксперта, согласно которому на предоставленных носителях информации имеются документы, информация об удаленных файлах, информационные базы данных 1С в содержании, наименовании, а также наименовании директорий имеется сочетание символов: «Вяткаскладсервис», «Вятка-Альянс», «Краб-Киров», «Краб-Хлынов», «АквамаринПрод», «Краб-Вятка», «Краб-Логистика», «Боцман», «Платунов», «Лузянин», «Ившин», «Мохов», «Кобелев», «Кобелева», «Московская, д. 4», «Энгельса, д. 2», «Краб», «1С», «бухгалтер», «Империя Сумок», «ветеринар», «морозильные камеры» и возможные их сокращения (т. 19 л.д. 76-93).

Протоколы выемки и осмотра документов, согласно которым у представителя РОО «Кировский» филиала № 6318 ВТБ 24 (ПАО) главного специалиста ОМБ ФИО32 в помещении РОО «Кировский» филиала № 6318 ВТБ 24 (ПАО) по адресу: г. Киров, ул. Воровского, д. 92/2, изъяты оригиналы и ксерокопии документов, содержащихся в кредитном деле ООО «Краб-Киров» по кредитному соглашению № 723/1018-0000016 от 19.06.2012 года: сшивка № 1 документов по кредитному соглашению № 723/1018-0000016 от 19.06.2012 года на 325 листах с бухгалтерскими документами ООО «Краб-Киров» за 2012 год; сшивка № 2 документов по кредитному соглашению № 723/1018-0000016 от 19.06.2012 года на 488 листах; сшивка № 3 документов по кредитному соглашению № 723/1018-0000016 от 19.06.2012 года на 312 листах; сшивка № 4 документов по кредитному соглашению № 723/1018-0000016 от 19.06.2012 года на 190 листах, в которой содержатся следующие документы: распоряжение на предоставление транша от 05.09.2013 года, заявление Кобелева Д.Л. от 05.09.2013 года о предоставлении транша на сумму 10 000 000 рублей, распоряжение о списании денежных средств в сумме 15 000 000 рублей, заявление Кобелева Д.Л. о списании денежных средств в сумме 15 000 000 рублей, распоряжение № 1 на выдачу транша от 20.06.2012 года, заявление Кобелева Д.Л. от 20.06.2012 года, распоряжение № 1 на выдачу транша от 19.06.2012 года, заявление Кобелева Д.Л. от 19.06.2012 года; договор о залоге товаров в обороте № 723/1018-0000016-з02 от 19.06.2012 года - заключен между Банком ВТБ 24 (ЗАО) и ООО «Компания АквамаринПрод» в лице директора ФИО3 Согласно складской справке о наличии товаров (приложении № 2 к данному договору), стоимость товаров в закупочных ценах составила 15000 000 рублей; договор о залоге товаров в обороте № 723/1018-0000016-з03 от 20.03.2014 года - заключен между Банком ВТБ 24 (ЗАО) и ООО «Краб-Киров» в лице генерального директора Кобелева Д.Л. на 4 листах, с подписями сторон и оттисками печатей. Согласно складской справки о наличии товаров, стоимость товаров в закупочных ценах составила 5 000 000 рублей; договор поручительства № 723/1018-0000016-п01 от 19.06.2012 года - заключен между Банком ВТБ 24 (ЗАО) и ООО «Компания АквамаринПрод» в лице директора ФИО3; договор поручительства № 723/1018-0000016-пОЗ от 19.06.2012 - заключен между Банком ВТБ 24 (ЗАО) и ООО «Краб-Хлынов» в лице генерального директора ФИО4; решение единственного участника ООО «Краб-Хлынов» от 19.06.2012 года об одобрении крупной сделки; дополнительное соглашение к договору поручительства № 723/1018-0000016-пОЗ от 19.06.2012 года; дополнительное соглашение к договору поручительства № 723/1018- 0000016-п04 от 19.06.2012 года на 1 листе; договор поручительства № 723/1018-0000016-п05 от 19.06.2012 года - заключен между Банком ВТБ 24 (ЗАО) и ФИО5 на 5 листах; протокол согласования вопроса по кредитной линии от 25.03.2014 года на 1 листе; протокол согласования вопроса по кредитной линии от 19.03.2014 года; протокол согласования вопроса по кредитной линии от 14.10.2013 года; протокол согласования предоставления кредитной линии/транша № - 721/000000012416-1 от 15.06.2012 года, за предоставление кредитной линии члены комиссии проголосовали единогласно; кредитное соглашение № 723/1018-0000016 от 19.06.2012 года с Банком ВТБ 24 (ПАО) в лице начальника отдела малого бизнеса операционного офиса «Кировский» Филиала № 6318 Банка ВТБ 24 (ПАО) ФИО7, по которому Банк обязался открыть ООО «Краб- Киров» в лице генерального директора Кобелева Д.Л. кредитную линию с лимитом задолженности в размере 15000000 рублей под 11,1 % годовых на срок 24 месяца, цель - закуп товара, пополнение оборотных средств. Согласно кредитному соглашению, в обязанности ООО «Краб-Киров» входило: не позднее 30 банковских дней с даты предоставления первого кредита и на протяжении действия кредитного соглашения перевести и поддерживать на счетах, открытых в Банке ВТБ 24 (ПАО), ежемесячные безналичные денежные обороты в размере не менее 7500 000 рублей; в течение 30 банковских дней с даты предоставления первого кредита обеспечить страхование предмета залога (рыбная и мясная продукция) на сумму не менее залоговой стоимости сроком на 12 месяцев в страховой компании, отвечающей требованиям залогодержателя с указанием в качестве выгодоприобретателя Банк ВТБ 24 (ПАО) от рисков утраты и повреждения, и обеспечить оплату страховой премии по заключенному договору страхования; в течение 5 рабочих дней с момента предоставления первого кредита предоставить документы, подтверждающие погашение задолженности ООО «Краб-Киров» по соглашению №75-20042/0403 от 23.12.2011 года о предоставлении кредита в форме «овердрафт» к договору банковского счета от 08.06.2009 года, от 01.12.2011 года, и его закрытие в ПАО «Промсвязьбанк»; в течение 5 рабочих дней с момента предоставления первого кредита предоставить документы, подтверждающие погашение задолженности ООО «Краб-Киров» по кредитному договору № 438- 2011Ю00 от 26.12.2011 года и его закрытие в АО КБ «Хлынов»; договор поручительства № 723/1018-0000016-п02 от 19.06.2012 года, заключен между Банком ВТБ 24 (ЗАО) и ООО «Вятка-Альянс» в лице генерального директора Кобелева Д.Л.; договор поручительства № 723/1018-0000016-п04 от 19.06.2012 года, заключен между Банком ВТБ 24 (ЗАО) и Кобелевым Д.Л.; оговор о залоге товаров в обороте №723/1018-0000016-з01 от 19.06.2012 года - товары в закупочных ценах на сумму 15 000 000 рублей (т.17 л.д, л.д. 131-134, 135-141).

Протокол осмотра предметов и документов, согласно которому изучены корешки ветеринарных сопроводительных документов по ООО «Компания АквамаринПрод», ООО «Краб-Киров», ООО «Краб-Хлынов», копии договоров на оказание ветеринарных услуг, копии актов проверок и оригиналы документов за период с 2012 по 2014 гг. по ООО «Краб-Киров» и ООО «Краб-Хлынов», полученные из Управления ветеринарии по Кировской области.

В ходе осмотра обнаружены: копия договора № 116 от 01.01.2012 года на оказание ветеринарных услуг с ООО «Краб-Киров», копия дополнительного соглашения № 1 от 01.02.2012 года к договору № 116, копия дополнительного соглашения № 2 от 01.05.2012 года к договору № 116, копия дополнительного соглашения № 3 от 01.02.2013 года к договору № 116, копия договора № 72 от 01.01.2014 года на оказание ветеринарных услуг с ООО «Краб-Киров», копия договора № 43 от 01.02.2012 года на оказание ветеринарных услуг с ООО «Краб-Хлынов», копия дополнительного соглашения № 1 от 01.04.2012 года к договору № 43, копия дополнительного соглашения № 2 от 01.07.2012 года к договору № 43, копия дополнительного соглашения № 4 от 01.09.2012 года к договору № 43, копии заявлений на оказание дополнительных ветеринарных услуг к договору № 43, копия договора № 71 от 01.01.2014 года на оказание ветеринарных услуг с ООО «Краб-Хлынов», копии актов проверок ООО «Краб-Киров», книга по учету бланков строгой отчетности № 1, книга по учету бланков строгой отчетности № 2 (ООО «Краб-Хлынов»), книга по учету бланков строгой отчетности № 3 (ООО «Краб-Киров»,ООО «Краб-Хлынов»), книга по учету бланков строгой отчетности № 4 (ООО «Краб-Хлынов»), книга по учету бланков строгой отчетности № 5 (ООО «Краб-Хлынов»), книга по учету бланков строгой отчетности № 6 (ООО «Краб-Хлынов»), книга по учету бланков строгой отчетности № 7 (ООО «Краб-Хлынов»), журнал учета выхода продукции по штампам (ООО «Краб-Киров», 27.09.2012г.), журнал учета выхода продукции по штампам (ООО «Краб-Хлынов», 01.02.2012г.), журнал контроля входящей продукции (ООО «Краб-Киров», 18.10.2011г.), журнал контроля входящей продукции (ООО «Краб-Киров», журнал контроля входящей продукции (ООО «Краб-Хлынов», 15.02.2012г.), журнал контроля входящей продукции (ООО «Краб-Хлынов», 10.08.2012г.), журнал контроля входящей продукции (ООО «Краб-Хлынов», 14.01.2013г.), журнал контроля входящей продукции (ООО «Краб-Хлынов»), журнал контроля входящей продукции (ООО «Краб-Хлынов», 05.11.2013) (т. 16 л.д.140-143).

Протокол осмотра местности, помещения от 07.10.2015 года, согласно которому в ходе осмотра территории базы с помещениями по адресу: <адрес> обнаружены две холодильные камеры со сплит системами, в ходе осмотра изъяты носители информации, при осмотре содержащихся на них документов обнаружены текстовые файлы по деятельности ООО «Краб-Киров», ООО «Краб-1», ООО «Краб-Вятка», в том числе базы данных 1С бухгалтерии указанных организаций, документы ветеринарного врача ФИО29 по деятельности ООО «Склады Вятки», ООО «Краб-Киров», ООО «Краб-Хлынов», ООО «Вяткаскладсервис» за период с 2010 года по 2014 год (т. 16, л.л.д. 164-179, 180-182,120-122).

Определение о включении требования кредитора в реестр требований кредиторов от 13.11.2014 года, согласно которому требование АО АКБ «Экспресс-Волга» в сумме 4 649 436,13 рублей по задолженности ООО «Краб-Киров» перед АО АКБ «Экспресс-Волга» по кредитному договору № 216960-1489-810-13-Ю от 28.11.2013 года включены в третью очередь реестра требований кредиторов ООО «Вятка-Альянс», как обеспеченное залогом имущество должника (т. 1 л.д. 127-128).

Выписка о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Краб-Киров» № АО АКБ «Экспресс-Волга», полученной в ответ на запрос № 4/309к от 08.09.2015, согласно которой: 28.11.2013 года поступили денежные средства в сумме 4 500 000 рублей от ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» с основанием платежа «ООО «Краб-Киров» Предоставление кредита по КД № 216960-1419-810-13-Ю от 28.11.2013». Исходящий остаток пассив 4 500 047,57 рублей; 29.11.2013 года перечислены денежные средства в сумме 4 495 000 рублей на расчетный счет ООО «Вяткаскладсервис» № с основанием платежа «оплата за продукты питания по договору поставки № 24 от 17.12.12 г. Сумма 4495000-00, в т.ч. НДС (10%) - 408636-36». Исходящий остаток пассив 4977,57 рублей (т. 26 л.д. 95-115).

Выписка о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Вяткаскладсервис» № Приволжского филиала ПАО «Промсвязьбанк», согласно которой: остаток на конец 28.11.2013 года составил 1 119,42 рублей; 29.11.2013 года с расчетного счета перечислены денежные средства в сумме 405 ООО рублей на расчетный счет ООО «Краб-Хлынов» № с назначением платежа «оплата за продовольственные товары по договору поставки № 733 от 19.12.2012 г. Сумма 405000-00, в т.ч. НДС (10%)-36818-18»; 29.11.2013 года с расчетного счета перечислены денежные средства в сумме 303 000 рублей на расчетный счет ООО «Краб-Киров» № с назначением платежа «оплата за продукты питания по договору поставки № 125 от 29.12.2012 г. Сумма 303000-00, в т.ч. НДС (10%)-27545-45»; 29.11.2013 года с расчетного счета перечислены денежные средства в сумме 265 000 рублей на расчетный счет ООО «Империя Сумок-Вятка» № с назначением платежа «возврат ошибочно перечисленной суммы по письму № б/н от 30.10.13 г. Сумма 265000-00, без налога (НДС)»; 29.11.2013 года с расчетного счета перечислены денежные средства в сумме 212 000 рублей на расчетный счет ООО «Краб-Логистика» № с назначением платежа «оплата транспортных услуг по договору № 2 от 01.10.2013 г. Сумма 212000-00, в т.ч. НДС (18%) - 323338- 98»; 29.11.2013 года с расчетного счета перечислены денежные средства в сумме 3 310 000 рублей на расчетный счет ООО «Краб-Хлынов» № с назначением платежа «оплата за продовольственные товары по договору поставки № 733 от 19.12.2012 г. Сумма 3310000-00, в т.ч. НДС (10%) - 300909-09»; остаток на конец дня: 0.00 рублей (т. 26 л.д. 126-177).

Выписка о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Краб-Киров» № Приволжского филиала ПАО «Промсвязьбанк», согласно которой: 29.11.2013 года с расчетного счета ООО «Вяткаскладсервис» № поступили на расчетный счет ООО «Краб-Киров» денежные средства в сумме 303 000 рублей с назначением платежа «оплата за продукты питания по договору поставки № 125 от 29.12.2012 г. Сумма 303000- 00, в т.ч. НДС (10%) - 27545-45»; 29.11.2013 года с расчетного счета сняты денежные средства в сумме 300 000 рублей с основанием операции «хоз.расходы», остаток на конец дня: 926,28 рублей (т. 26 л.д. 117-125).

Выписка о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Краб-Хлынов» № Приволжского филиала ПАО «Промсвязьбанк», согласно которой: остаток на конец дня 28.11.2013 года составил 47 581,91 рубль; 29.11.2013 года с расчетного счета ООО «Вяткаскладсервис» № перечислены денежные средства в сумме 405 000 рублей на расчетный счет ООО «Краб-Хлынов» № с назначением платежа «оплата за продовольственные товары по договору поставки № 733 от 19.12.2012 г. Сумма 405000-00, в т.ч. НДС (10%) - 36818- 18»; 29.11.2013 года с расчетного счета на расчетный счет ООО «Вятка-Альянс» перечислены денежные средства в сумме 85 000 рублей с назначением платежа «арендная плата по договору № 25-01/1-12 от 25.01.12 г. Сумма 85000-00, без налога (НДС)», остаток на конец дня: 89 289,99 рублей (т. 25 л.д. 156-170).

Заключение эксперта, согласно которому рукописный текст и подписи в кредитном договоре № 216960-1419-810-13-Ю от 28.11.2013 в графе «заемщик» и «от заемщика»; подпись в графе погашения кредита № 216960-1419-810-13-Ю от 28.11.2013 года в графе «заемщик»; рукописный текст и подписи в договоре поручительства № 216960-1419-810- 13-Ю-ДП от 28.11.2013 года, в договоре поручительства № 216960-1419-810-13-Ю- ДП-1 от 28.11.2013 года, в договоре поручительства № 216960-1419-810-13-Ю-ДП-2 от 28.11.2013 года, в графе «поручитель» и «от поручителя»; рукописный текст и подписи в договоре залога имущества № 216960-1419-810-13-Ю-ДЭ-1 от 28.11.2013 года в графе «залогодатель» и «от залогодателя»; рукописный текст и подпись в перечне имущества, передаваемого в залог № 216960-1419-810-13- Ю-ДЗ-1 от 28.11.2013 года в графе «от залогодателя»; рукописный текст и подписи в анкете заявлении на предоставление кредита: на втором листе в графе «Ф.и.о. заемщика/подпись/дата; на четвертом листе в графе «руководитель» - выполнены Кобелевым Д.Л. (т. 19 л.д. 17-21).

Заключение эксперта, согласно которому на предоставленных носителях информации имеются документы, информация об удаленных файлах, информационные базы данных 1С, информация об удаленных файлах на представленных носителях информационные базы данных 1С, в содержании, наименовании, а также наименовании директорий имеется сочетание символов: «Вяткаскладсервис», «Вятка-Альянс», «Краб-Киров», «Краб-Хлынов», «АквамаринПрод», «Краб-Вятка», «Краб-Логистика», «Боцман», «Платунов», «Лузянин», «Ившин», «Мохов», «Кобелев», «Московская, д. 4», «Энгельса, д. 2», «Краб», «1С», «бухгалтер», «Империя Сумок», «ветеринар», «Кобелева», и возможные их сокращения (т.18 л.17-337).

Заключение эксперта, согласно которому на предоставленных носителях информации имеются документы, информация об удаленных файлах, информационные базы данных 1С в содержании, наименовании, а также наименовании директорий имеется сочетание символов: «Вяткаскладсервис», «Вятка-Альянс», «Краб-Киров», «Краб-Хлынов», «АквамаринПрод», «Краб-Вятка», «Краб-Логистика», «Шкипер», «Боцман», «Платунов», «Лузянин», «Ившин», «Мохов», «Кобелев», «Кобелева», «Московская, д. 4», «Энгельса, д. 2», «Краб», «1С», «бухгалтер», «Империя Сумок», «ветеринар», «морозильные камеры» и возможные их сокращения (т.19 л.д. 76-93).

Протокол выемки и протокол осмотра, согласно которым, в ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» изъято: распоряжение на предоставление денежных средств от 28.11.2013 г., подписано начальником отдела и исполнителем, в распоряжении указано, что по договору № 216960-1419-810-13-Ю предоставляются денежные средства в сумме 4 500 000 рублей под 28,800 % годовых на срок до 20.03.2014 г., стоимость залога 1 808 300 рублей. Договор залога № 216960-1419-810-13-Ю- ДЗ-1. Сумма гарантии или поручительства 10 232 944 рубля 90 копеек; кредитный договор №216960-1419-810-13-Ю от 28.11.2013 г., заключен между ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» в лице бизнес-менеджера сектора по работе с предприятиями малого и среднего бизнеса ФИО8 и ООО «Краб-Киров» в лице генерального директора Кобелева Д.Л., предметом договора является предоставление ООО «Краб-Киров» кредита в размере 4 500 000 рублей на срок по 01.09.2014 г. под 28,80 % в год, цель кредита - пополнение оборотных средств, кредит предоставляется путем перечисления суммы кредита на расчетный счет ООО «Краб-Киров» №, открытый в ЗАО АКБ «Экспресс-Волга»; график погашения кредита №216960-1419-810-13-Ю от 28.11.2013 г. - является приложением № 1 к кредитному договору № 216960-1419- 810-13-Ю от 28.11.2013 г, в соответствии с которым платежи должны производиться в период с 09.01.2014 г. по 01.09.2014 г. из расчета: платеж 09.01.2014 г. составляет 149 128 рублей 77 копеек, далее с 03.02.2014 г. по 01.08.2014 г. - по 623 930 рублей, и последний платеж 01.09.2014 г. - 599 833 рубля 68 копеек, график подписан кредитором и заемщиком; договор поручительства №216960-1419-810-13-Ю-ДП от 28.11.2013 г. - заключен между ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» в лице бизнес-менеджера сектора по работе с предприятиями малого и среднего бизнеса ФИО8, и Кобелевым Д.Л., по условиям договора Кобелев Д.Л. обязуется отвечать перед банком за исполнение ООО «Краб-Киров» обязательств по кредитному договору № 216960-1419-810-13-Ю от 28.11.2013 г. Каждый лист договора подписан сторонами; договор поручительства №216960-1419-810-13-Ю-ДП-1 от 28.11.2013 г. - заключен между ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» в лице бизнес-менеджера сектора по работе с предприятиями малого и среднего бизнеса ФИО8 и ООО «Вятка-Альянс» в лице генерального директора Кобелева Д.Л., согласно договору ООО «Вятка-Альянс» обязуется отвечать перед банком за исполнение ООО «Краб-Киров» обязательств по кредитному договору № 216960-1419-810-13-Ю от 28.11.2013 года. Каждый лист договора подписан сторонами; договор поручительства №216960-1419-810-13-Ю-ДП-2 от 28.11.2013 г. - заключен между ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» в лице бизнес-менеджера сектора по работе с предприятиями малого и среднего бизнеса ФИО8, и ООО «Краб-Хлынов» в лице генерального директора Кобелева Д.Л., согласно договору ООО «Краб-Хлынов» обязуется отвечать перед банком за исполнение ООО «Краб-Киров» обязательств по кредитному договору № 216960-1419-810-13-Ю от 28.11.2013г.; договор залога имущества №216960-1419-810-13-Ю-ДЗ-1 от 28.11.2013 г. - заключен между ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» в лице бизнес- менеджера сектора по работе с предприятиями малого и среднего бизнеса ФИО8 и ООО «Вятка-Альянс» в лице генерального директора Кобелева Д.Л., согласно договору ООО «Вятка-Альянс» предоставляет в залог для обеспечения требований ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» по кредитному договору № 216960-1419-810-13-Ю от 28.11.2013 г. имущество, указное в приложении № 1 к данному договору. Согласно п. 2.4 договора, имущество не обременено какими-либо обязательствами ООО «Вятка-Альянс» перед третьими лицами и свободно от их притязаний, под арестом или запрещением не состоит; перечень имущества, передаваемого в залог №216960-1419-810-13-Ю-ДЗ-1 от 28.11.2013 г. является приложением № 1 к договору залога № 216960-1419-810-13-Ю-ДЗ-1 от 28.11.2013г., в соответствии с которым в залог передано имущество: камера холодильная (КХН) (производство России), 2007 г.в. 7500х6000х2500/замковое/120, инвентаризационный номер 26; сплит система (Италия) TECHNOBLOCKCBK1020YEFB, 2006 г.в. 7.02 kW/-25°C, идентификационный номер 136369; камера холодильная (КХН) (производство России), 2007 г.в. 7500х6000х2500/замковое/120, инвентаризационный номер 27; сплит система (Италия) TECHNOBLOCKCBK1020YEFB, 2006 г.в. 7.02 kW/-25°C, идентификационный номер 138440; камера холодильная (КХН) (производство России), 2007 г.в. 8000х4000х2700/замковое/120, инвентаризационный номер 28; сплит система (Италия) TECHNOBLOCKCBK1020YEFB, 2006 г.в. 7.02 kW/-25°C, идентификационный номер 138453; камера холодильная (КХН) (производство России), 2007 г.в. 8000х4000х2700/замковое/120, инвентаризационный номер 29; сплит система (Италия) TECHNOBLOCKCBK1020YEFB, 2006 г.в. 7.02 kW/-25°C, идентификационный номер 138452; камера холодильная (КХН) (производство России), 2007 г.в. 8000х12000х2700/замковое/120, инвентаризационный номер 30; сплит система (Италия) TECHNOBLOCKCBK1020YEFB, 2006 г.в. 7.02 kW/-25°C, идентификационный номер 86135; рефрижераторный контейнер (США), 2003 г.в. морской 40 футов (HighCube), идентификационный номер 314154, инвентаризационный номер 34; сплит-система (США) Carrier, 2003 г.в., 7.7 kW/-25°C, идентификационный номер 2003-40; рефрижераторный контейнер Arctic (Голландия), 2010 г.в. морской 40 футов (HighCube), идентификационный номер 35, инвентаризационный номер 34; сплит система (США) Carrier 06DR241BCC06C0, 1999 г.в., 7.7 kW/- 25°С, идентификационный номер 0703J03059. Общая оценочная стоимость залогового имущества составила 1 808 300 рублей; анкета - заявление на предоставление кредита - заемщик ООО «Краб-Киров», сумма кредита - 4 500 000 рублей, срок предоставления кредита - 9 месяцев, цель кредитования - пополнение оборотных средств, сведения об обязательствах, не связанных с ведением бизнеса: кредит в ОАО «Промсвязьбанк» 19.10.2012-18.04.2014 г. в сумме 12 000 000 рублей, кредит в ОАО «Промсвязьбанк» 22.11.2012г. -22.11.2013 г. в сумме 7 000 000 рублей, кредит в ОАО «Промсвязьбанк» 20.09.2010 г.-18.09.2015 г. в сумме 12 000 000 рублей, кредит в ОАО «Промсвязьбанк» 29.03.2011 г.-27.03.2018 г. в сумме 21 000 000 рублей. Сведения об обязательствах, связанных с ведением бизнеса: кредит в ЗАО «ВТБ24» 19.06.2012 г. -18.06.2014 г. в сумме 15 000 000 рублей, кредит в ОАО «Сбербанк России» 30.07.2013 г. -30.07.2016 г. в сумме 1 400 000 рублей, анкета подписана Кобелевым Д.Л. и сотрудником банка ФИО8; разрешение на получение кредитного отчета в отношении юридического лица ООО «Краб-Киров» от 21.11.13 г.; разрешение на предоставление кредитной истории заемщика; разрешение на получение кредитного отчета в отношении физического лица Кобелева Д.Л. от 21.11.13 г.; разрешение на получение кредитного отчета в отношении юридического лица ООО «Вятка-Альянс» от 21.11.13 г.; разрешение на получение кредитного отчета в отношении юридического лица ООО «Краб-Хлынов» от 29.11.13 г.; копия решения о создании ООО «Вятка-Альянс»; копия решения о внесении изменений в учредительные документы ООО «Вятка-Альянс» - изменено местонахождения ООО «Вятка-Альянс» на г. Киров, пер. Энгельса, д. 2; копия уведомления из статистики ООО «Краб-Хлынов» от 22.12.11г.; справка уведомление из статистики ООО «Краб-Киров» от 28.11.13 г.; справка уведомление из статистики ООО «Вятка-Альянс» от 28.11.13 г.; справка в отношении ООО «Краб-Киров», подтверждающая отсутствие наличие негативной информации и исполнительных производств, наличие аффилированных организаций: ООО «Вятка-Альянс», ООО «Краб-Хлынов», ООО «Краб-Логистика», ООО «Калита-Киров», ООО «Империя Сумок-Киров», ООО «Империя Сумок-Вятка», кредитные обязательства в других банках: ВТБ24 - 15 000 000 рублей - кредитная линия - ост. 10 000 000 рублей, кредитная история положительная; заключение об оценке залогового обеспечения 27.11.2013г. - заемщик ООО «Краб-Киров», залогодатель ООО «Вятка-Альянс», в качестве залогового обеспечения предлагается имущество: камера холодильная (КХН) (производство России), 2007 г.в. 7500х6000х2500/замковое/120, инвентаризационный номер 26; сплит система (Италия) TECHNOBLOCKCBK1020YEFB, 2006 г.в. 7.02 kW/-25°C, идентификационный номер 136369; камера холодильная (КХН) (производство России), 2007 г.в. 7500х6000х2500/замковое/120, инвентаризационный номер 27; сплит система (Италия) TECHNOBLOCKCBK1020YEFB, 2006 г.в. 7.02 kW/-25°C, идентификационный номер 138440; камера холодильная (КХН) (производство России), 2007 г.в. 8000х4000х2700/замковое/120, инвентаризационный номер 28; сплит система (Италия) TECHNOBLOCKCBK1020YEFB, 2006 г.в. 7.02 kW/-25°C, идентификационный номер 138453; камера холодильная (КХН) (производство России), 2007 г.в. 8000х4000х2700/замковое/120, инвентаризационный номер 29; сплит система (Италия) TECHNOBLOCKCBK1020YEFB, 2006 г.в. 7.02 kW/-25°C, идентификационный номер 138452; камера холодильная (КХН) (производство России), 2007 г.в. 8000х12000х2700/замковое/120, инвентаризационный номер 30; сплит система (Италия) TECHNOBLOCKCBK1020YEFB, 2006 г.в. 7.02 kW/-25°C, идентификационный номер 86135; рефрижераторный контейнер (США), 2003 г.в. морской 40 футов С (HighCube), идентификационный номер 314154, инвентаризационный номер 34; сплит система (США) Carrier, 2003 г.в., 7.7 kW/-25°C, идентификационный номер 2003-40; рефрижераторный контейнер Arctic (Голландия), 2010 г.в. морской 40 футов (HighCube), инвентаризационный номер 34; сплит система (США) Carrier 06DR241BCC06C0, 1999 г.в., 7.7 kW/- 25°С идентификационный номер 0703J03059. Место расположения имущества: г.Киров, пер. Энгельса, д. 2. Для проведения оценки ООО «Краб-Киров» предоставило копии следующих документов: оборотно-сальдовую ведомость 01 счета, договоры поставок, факты оплаты (чеки, платежные поручения), товарные накладные и счета-фактуры, акты приема-передачи и пуско-наладочных работ, не предоставлена справка об обязательствах, поэтому установить наличие обременений не представляется возможным. Визуальный осмотр предлагаемого имущества проводился сотрудников ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» ФИО8, в результате которого был составлен фотоотчет, по которому можно сделать вывод, что имущество содержится в исправном рабочем состоянии, задействовано в основном бизнесе ООО «Вятка-Альянс». Установлена рыночная стоимость имущества - 3 553 000 рублей, оценочная стоимость 1808300 рублей; приложение к заключению об оценке залогового обеспечения 27.11.2013 г; выписки с сайтов о холодильном оборудовании, их технических характеристиках; заключение о мониторинге залогового обеспечения ООО «Вятка-Альянс» 30.05.2014 г. - указано имущество, соответствующее имуществу в заключении об оценке залогового обеспечения от 27.11.2013 г., отмечено отсутствие справки об обязательствах, в связи с чем наличие обременений не установлено, визуальный осмотр на момент проведения переоценки не проводился, рыночная стоимость имущества составила 3 578 200 рублей, оценочная стоимость 1 822 100 рублей; заключение о мониторинге залогового обеспечения ООО «Вятка-Альянс» 29.08.2014 г. - указано имущество, соответствующее имуществу в заключении об оценке залогового обеспечения от 27.11.2013 г., отражено отсутствие справки об обязательствах, в связи с чем наличие обременений не установлено, визуальный осмотр на момент проведения переоценки не проводился, рыночная стоимость имущества составила 3 578 200 рублей, оценочная стоимость 1 822 100 рублей; копия мемориального ордера №1015133486 от 28.11.2013 г. - на расчетный счет ООО «Краб-Киров» № перечислены денежные средства в сумме 4 500 000 рублей. Назначение платежа - предоставление кредита по КД № 216960-1419-810-13-Ю от 28.11.2013 г. (т. 17 л.д. 22- 25, л.д. 26-29).

Протокол осмотра места происшествия 27.04.2015, в соответствии с которым в ходе осмотра складских помещений по адресу: <адрес> обнаружено: камера № 1 с навесной сплит системой, камера № 2 с навесной сплит системой; камера № 3 со стоящей рядом сплит системой; рефрижераторный контейнер № 4 со встроенной сплит системой с номером CRW 5183477, на контейнере имеется семь бытовых сплит систем; камера № 5 со встроенной сплит системой внутри; камера № 6, перед которой на стене расположена сплит система; камера № 7 с установленной сплит системой; рефрижераторный контейнер № 8 с номером CRLU6221102 со встроенной сплит системой (т. 2 л.д. 194-207).

Протокол осмотра местности, помещения от 07.10.2015, согласно которому осмотрена территория базы с помещениями по адресу: <адрес> в ходе осмотра здания с офисными помещениями, изъяты: копия договора аренды имущества от 02.03.2015 г., копия договора аренды имущества № 2 от 02.03.2015 г., копия акта приема - передачи от 03.03.2015 г., копия акта приема-передачи по договору аренды имущества № 2 от 03.03.2015 г.; в ходе осмотра здания склада с рампой, обнаружены: рефрижераторный контейнер, на корпусе которого имеются цифры «5183477» и надпись «ООО «Боцман»», товар отсутствует; холодильная камера с наклейкой «ООО Боцман 5», со сплит системой, товар отсутствует; холодильная камера со сплит системой, пустая; холодильная камера со сплит системой с надписью «БМК», пустая; холодильное оборудование со сплит системой, с надписью «БМК»; рефрижераторный контейнер «Carrier» с номером CRLU 6221102, с надписью «БМК», пустой; в ходе осмотра одноэтажного здания склада обнаружены: камера холодильная со сплит системой низкотемпературная, с надписью «ООО Боцман 1», пустая; камера холодильная со сплит системой высокотемпературная, на дверях надпись «ООО Боцман 2», пустая (т. 16 л.д. 164-179).

Протокол осмотра предметов и документов от 21.07.2016, согласно которому осмотрен носитель информации «WDPurple», MDL: «WD20PURX- 64P6ZY0», S/N: «WCC4M1ZR3807», с документами и информационными базами данных, полученными с заключением эксперта № 01/2016Э от 11.01.2016 г., в ходе осмотра обнаружено, что на нем имеются договоры аренды и субаренды на помещения, расположенные по адресу: <адрес> договоры аренды заключены со стороны собственника - ООО «Вятка-Альянс», договоры субаренды - от имени арендаторов. Так, 30.12.2010 г. между ООО «Компания АквамаринПрод» в лице ФИО3 (субарендодатель) и ООО «Империя Сумок-Вятка» в лице ФИО15 (субарендатор) заключен договор субаренды № 103 офисных помещений по адресу: <адрес> имеются документы 2002-2009 гг. в том числе по деятельности ООО «Краб-1», ООО «Краб-Вятка», базы данных 1С бухгалтерии, а также налоговая отчетность за 2007-2008 гг., документы по аренде помещений по адресу: <адрес>, пер. Энгельса, <адрес>, в том числе с ООО «Краб-1», ООО «Краб-Вятка», сведения об отчетности ООО «Краб-Хлынов», базы данных 1С бухгалтерии за 2012-2013 гг., базы данных 1С бухгалтерии, а также документы по деятельности ООО «Краб-Вятка» за 2005-2007 гг., имеются базы данных 1С бухгалтерии, а также документы по деятельности ООО «Компания АквамаринПрод», ООО «Вяткаскладсервис», ООО «Краб-Киров», ООО «Краб-Хлынов», документы по деятельности менеджеров (закупки, прайсы, коммерческие предложения) ООО «Краб-Киров», ООО «Краб-Хлынов», присутствуют выходы к расчетным счетам ООО «Краб-Киров» и ООО «Краб-Хлынов», договоры поставок, среди которых имеется договор поставки от 11.01.2010 г. между ООО «Компания АквамаринПрод» в лице ФИО3 и ООО «Краб-Киров» в лице Кобелева Д.Л., налоговая отчетность ООО «Краб-Киров» и сведения в Пенсионный фонд, базы данных 1С бухгалтерии, документы по транспортно-экспедиционному обслуживанию со стороны ООО «Вяткаскладсервис» в лице ФИО3, по деятельности ООО «Компания АквамаринПрод», ООО «Краб-Логистика», прайсы ООО «Краб-Хлынов» за 2013 год (т.16, л.д. 120-122).

Оценка судом таких доказательств, как справки об исследовании в рамках оперативно-розыскной деятельности № 306 от 06.11.2015г., № 22 от 25.01.2016г., № 90 от 26.03.2015г., № 26 от 26.01.2015г., № 85 от 24.03.2015г., № 120 от 16.04.2015г., заключения об исследовании с использованием полиграфа в отношении Кобелева Д.Л., показаний свидетеля ФИО33 по указанному исследованию, как недопустимых доказательств, дана судом с учетом положений ст. 75 УПК РФ, оснований для иной оценки указанных доказательств у судебной коллегии не имеется.

По мнению суда первой инстанции, виновность Кобелева Д.Л. в совершении мошенничества в особо крупном размере в отношении ФИО 1 , а также в совершении мошенничеств в сфере кредитования, путем предоставления Банку ВТБ 24 (ПАО) и АО АКБ «Экспресс-Волга» заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенных с использованием служебного положения, в особо крупном и в крупном размерах, соответственно, нашла свое подтверждение в ходе судебного разбирательства, в связи с чем Кобелев Д.Л. был признан виновным в совершении инкриминируемых ему преступлений.

Однако выводы суда первой инстанции относительно виновности Кобелева Д.Л. в совершении преступлений в отношении ФИО 2, Банка ВТБ 24 (ПАО), АО АКБ «Экспресс-Волга» нельзя признать обоснованными, поскольку указанные выводы не подтверждаются доказательствами, рассмотренными в судебном заседании, кроме того, суд не учел обстоятельств, которые существенно повлияли на выводы суда.

Проанализировав приведенные в приговоре и исследованные судом первой инстанции доказательства, показания допрошенного в суде апелляционной инстанции по ходатайству стороны защиты свидетеля ФИО34, который пояснил, что с 2012 года он осуществлял ремонтные работы у Кобелева Д.Л. на базе, расположенной <адрес>, примерно к февралю 2013 года ремонтные работы четырехэтажного здания по указанному адресу были закончены, в марте 2013 года у Кобелева были финансовые проблемы, в связи с чем последний не мог рассчитаться с ним за проделанную работу, а по расчетам Кобелева с ФИО 1 ему ничего неизвестно, судебная коллегия считает, что, несмотря на отрицание Кобелевым Д.Л. своей вины в совершении мошеннических действий в отношении ФИО 1 , его виновность в совершении хищения денежных средств ФИО 1 , путем злоупотребления доверием, в особо крупном размере, то есть в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, подтверждена доказательствами, исследованными в ходе судебного разбирательства и достаточными для постановления обвинительного приговора.

В суде первой инстанции государственный обвинитель в соответствии с положениями ст. 246 УПК РФ изменил объем обвинения Кобелева Д.Л. в сторону смягчения путем исключения из обвинения эпизодов хищения у ФИО 2 денежных средств по договорам займов от 19 февраля 2010 года на 1 500 000 рублей и от 20 февраля 2010 года на 4 500 000 рублей в связи с недоказанностью наличия у Кобелева Д.Л. умысла на хищение ввиду полного обеспечения указанных обязательств залоговым имуществом - квартирой, расположенной по адресу: <адрес> которая перешла в собственность ФИО 2, оценка указанной квартиры составляла более 7 000 000 рублей. С указанной позицией государственного обвинителя по завершении исследования значимых для этого материалов дела суд обоснованно согласился.

Вместе с тем, при наличии аналогичных обстоятельств, суд необоснованно признал Кобелева Д.Л. виновным в хищении у ФИО 2 денежных средств по договорам от 14 ноября 2011 года в размере 2 000 000 рублей и 1 000 000 рублей, в связи с чем судебная коллегия исключает из объема обвинения Кобелева Д.Л. хищение у ФИО 2 2 000 000 рублей и 1 000 000 рублей по договорам от 14 ноября 2011 года.

Выводы об уменьшении объема обвинения Кобелева Д.Л. по эпизодам хищения денежных средств ФИО 1 : в период с 13 апреля 2010 года по 23 декабря 2010 года до 2 400 000 рублей, в период с 25 апреля 2013 года по 29 мая 2013 года до 919 000 рублей, в период с 29 мая 2013 года по 31 августа 2013 года до 3 000 000 рублей, в период с 1 августа 2013 года по 5 сентября 2013 года до 1 400 000 рублей, а также уменьшение общего размера похищенных у ФИО 1 денежных средств до 22 539 000 рублей, мотивированы судом, оснований не соглашаться с данными выводами не имеется.

Судебной коллегией установлено, что на протяжении длительного времени - с 2010 года по 2013 год Кобелев Д.Л., злоупотребляя доверием ФИО 1 , брал у него в долг по распискам денежные средства, обещая возвратить их, при этом не намеревался исполнять принятые обязательства, использовал полученные денежные средства в личных целях. Сведений о том, что указанные денежные средства пошли на реконструкцию принадлежащих ООО «Вятка-Альянс» зданий и помещений, на иное строительство, для перекредитования, материалы дела не содержат, отрицал это в суде первой инстанции и сам Кобелев Д.Л.

ФИО 1 не отрицал наличие иных договоров займа с Кобелевым Д.Л., которые также оформлялись расписками, но погашены, в связи с чем не входят в объем обвинения Кобелева Д.Л. Указанные обстоятельства не свидетельствуют об отсутствии у Кобелева Д.Л. умысла на хищение денежных средств ФИО 1 по займам, указанным в предъявленном Кобелеву Д.Л. обвинении.

Не свидетельствует об этом и возвращение Кобелевым Д.Л. ФИО 1 незначительных относительно займов сумм денежных средств, которые были учтены при определении размера похищенного, а также то, что денежные средства предоставлялись ФИО 1 Кобелеву Д.Л. на протяжении длительного времени, поскольку, как пояснил ФИО 1 , ранее предоставленные им Кобелеву Д.Л. займы последний возвращал, кроме того, он видел, что реконструкция зданий и помещений <адрес> осуществлялась и была закончена, в связи с чем считал, что Кобелев Д.Л. вернет ему денежные средства. Указание в расписках о возврате денежных средств ФИО 1 по первому требованию, при установленных обстоятельствах также не свидетельствует о невиновности Кобелева Д.Л. в совершении преступления.

Возможность ФИО 1 предоставить займы на указанные им суммы судом проверялась, при этом обстоятельств, исключающих такую возможность, установлено не было.

Факт займов Кобелевым Д.Л. у ФИО 1 денежных средств в сумме более 20 000 000 рублей, а также то, что заемные денежные средства ФИО 1 Кобелевым Д.Л. не возвращены, подтверждены и показаниями свидетелей ФИО9, ФИО4, ФИО15, ФИО12, судебными решениями о взыскании с Кобелева Д.Л. денежных средств по оформленным расписками займам. О том, что Кобелев Д.Л. не собирался возвращать денежные средства ФИО 1 , по мнению судебной коллегии, свидетельствует и факт заключения с ФИО5 соглашения о разделе совместно нажитого имущества, по которому последней отходило все имущество.

Место совершения преступления в отношении ФИО 1 , вопреки доводам апелляционных жалоб осужденного и защитника, установлено и соответствует указанному в предъявленном Кобелеву Д.Л. обвинении, исследованные судом доказательства, как и показания свидетеля ФИО34, не свидетельствуют об обратном.

Суд первой инстанции не усмотрел обстоятельств, свидетельствующих о наличии у ФИО 1 оснований оговаривать Кобелева Д.Л., не находит таковых и судебная коллегия.

Вышеуказанные действия Кобелевым Д.Л. совершались на протяжении длительного времени, путем злоупотребления доверием ФИО 1 с целью завладения денежными средствами потерпевшего.

Судебная коллегия квалифицирует действия Кобелева Д.Л. в отношении ФИО 1 по ч. 4 ст. 159 УК РФ, как совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, в особо крупном размере.

Квалифицирующий признак мошенничества, как совершенного в особо крупном размере, полностью нашел свое подтверждение в ходе судебного следствия, поскольку размер хищения значительно превышает 1 000 000 рублей.

Судебная коллегия приходит к выводу об отсутствии сведений, подтверждающих, что совершенные Кобелевым Д.Л. мошеннические действия, выразившиеся в завладении им как физическим лицом, денежными средствами потерпевшего, были сопряжены с преднамеренным неисполнением им как руководителем юридического лица, то есть субъектом предпринимательской деятельности, договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, в связи с чем оснований для переквалификации действий Кобелева Д.Л. как в целом, так и по каждому эпизоду хищения денежных средств у ФИО 1 на ст. 159.4 УК РФ, о чем ставится вопрос в апелляционных жалобах осужденного и защитника, не имеется.

Заслуживающими внимание судебная коллегия находит доводы апелляционных жалоб осужденного Кобелева Д.Л. и его защитника об отсутствии в действиях Кобелева Д.Л. составов преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1, ч. 3 ст. 159.1 УК РФ.

Согласно предъявленному обвинению, Кобелев Д.Л., являясь генеральным директором ООО «Краб-Киров», с целью хищения денежных средств Банка ВТБ 24 (ПАО) в размере 9 959 919 руб. 27 коп., 19 июня 2012 года заключил с Банком кредитное соглашение 723/1018-0000016, в соответствии с которым в рамках предоставленной кредитной линии 19 июня 2012 года Банк по заявлению Кобелева Д.Л. перечислил на счет ООО «Краб-Киров» денежные средства в размере 15 000 000 рублей. Получив 20 июня 2012 года возможность распоряжаться указанными денежными средствами, Кобелев Д.Л. с целью придания видимости добросовестности исполнения обязательств по возврату денег Банку, исполнил обязательства в сумме 5040080, 73 руб., похитив оставшиеся 9 959 919 руб. 27 коп.

Вместе с тем, из показаний представителя потерпевшего ФИО20, свидетелей ФИО6, ФИО7, - сотрудников Банка, информации о движении денежных средств по счету ООО «Краб-Киров», предоставленной Банком в ходе предварительного расследования, следует, что в соответствии с кредитным соглашением ООО «Краб-Киров» были предоставлены денежные средства траншами на сумму более 50 000 000 рублей, при этом первый полученный ООО «Краб-Киров» 19 июня 2012 года в рамках предоставленной Банком ВТБ 24 кредитной линии транш в размере 15 000 000 рублей полностью погашен в 2013 году, а хищение иных сумм, выданных Банком ООО «Краб-Киров» в соответствии с указанным кредитным соглашением и в другой период - после 20 июня 2012 года Кобелеву Д.Л. не вменялось.

При таких обстоятельствах, учитывая положения ст. 252 УПК РФ, в соответствии с которыми судебное разбирательство проводится только в отношении обвиняемого и лишь по предъявленному ему обвинению, изменение обвинения в судебном разбирательстве допускается, если этим не ухудшается положение подсудимого и не нарушается его право на защиту, судебная коллегия приходит к выводу об отсутствии в действиях Кобелева Д.Л. состава преступления, в связи с чем он подлежит оправданию по предъявленному ему по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ обвинению.

Кобелев Д.Л. также обвинялся в совершении мошенничества в сфере кредитования, путем предоставления АО АКБ «Экспресс-Волга» при получении кредита заведомо ложных и недостоверных сведений в части предоставления залогового имущества кредитору, а именно принадлежащего ООО «Вятка-Альянс» холодильного оборудования, которое, согласно предъявленному обвинению, по договору залога № 1597-2013Ю44-3 от 20.08.2013 года уже находилось в залоге в АО КБ «Хлынов», в результате предоставления указанных сведений Банком было принято положительное решение о выдаче кредита ООО «Краб-Киров», возглавляемому Кобелевым Д.Л.

Обвинение не содержит указания на предоставление Кобелевым Д.Л. конкретных ложных и недостоверных сведений, касающихся финансового положения ООО «Краб-Хлынов», являвшегося поручителем по заключенному ООО «Краб-Киров» с АО АКБ «Экспресс-Волга» договору кредитования. Кроме того, выводы суда первой инстанции о том, что реальность ведения ООО «Краб-Киров», ООО «Краб-Хлынов» предпринимательской деятельности, сомнений не вызывает, основаны на правильной оценке совокупности исследованных в ходе судебного разбирательства доказательств.

Вместе с тем, утверждение Кобелев Д.Л. о том, что в обеспечение исполнения кредитных обязательств ООО «Краб-Киров» перед АО АКБ «Экспресс-Волга» было предоставлено принадлежащее ООО «Вятка-Альянс» холодильное оборудование в количестве 6 единиц, которые не находились в залоге у другого банка, а не тех 14 единиц оборудования, которые находились в залоге у АО КБ «Хлынов», не опровергнуто.

Так, из показаний свидетелей ФИО31, ФИО8 следует, что при заключении АО АКБ «Экспресс-Волга» в ноябре 2013 года кредитного договора с ООО «Краб-Киров», руководителем которого являлся Кобелев Д.Л., при подписании договора залога в приложении к нему, являющимся неотьемлемой частью договора, содержащем перечень имущества, предоставленного по данному договору ООО «Вятка-Альянс» в залог в обеспечение исполнения обязательств по возвращению кредита ООО «Краб-Киров» Банку, ввиду технической ошибки было указано 6 единиц холодильного оборудования. Спустя несколько месяцев после заключения кредитного договора и договора залога, ошибка была обнаружена и по предложению сотрудников Банка Кобелев Д.Л. переподписал документы по залогу, в которых была указана дата заключения первоначального договора и 14 единиц холодильного оборудования. При этом факт отсутствия у ООО «Вятка-Альянс» на момент заключения кредитного договора и договора залога количества различного холодильного оборудования, недостаточного для одновременного обеспечения обязательств в АО АКБ «Экспресс-Волга» (6 единиц) и в АО КБ «Хлынов» (14 единиц), представленными стороной обвинения доказательствами не подтвержден, материалы дела таких сведений не содержат, кроме того, на декабрь 2014 года подтверждено наличие у ООО «Вятка-Альянс» большего количества оборудования (более 20 единиц), о чем свидетельствует, в том числе исследованный в суде первой инстанции акт совершения исполнительных действий (т.32, л.д. 133).

Поскольку предоставление Кобелевым Д.Л. в АО АКБ «Экспресс-Волга» заведомо ложных и недостоверных сведений при получении кредита не установлено, учитывая положения ст. 14 УПК РФ, в соответствии с которыми все сомнения в виновности обвиняемого, которые не могут быть устранены в порядке, установленном УПК РФ, толкуются в пользу обвиняемого, а обвинительный приговор не может быть основан на предположениях, Кобелев Д.Л. подлежит оправданию по обвинению в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.1 УК РФ в связи с отсутствием в его действиях состава преступления.

В соответствии с ч. 1 ст. 134 УПК РФ в связи с оправданием по ч. 4 ст. 159.1, ч. 3 ст. 159. 1 УК РФ за Кобелевым Д.Л. следует признать право на реабилитацию.

При назначении наказания Кобелеву Д.Л. судебная коллегия в соответствии со ст. ст. 6, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, отнесенного законом к категории тяжких преступлений, данные о личности виновного, который не судим, характеризуется удовлетворительно, влияние назначенного наказания на его исправление и на условия жизни семьи осужденного.

Обстоятельств, отягчающих наказание Кобелеву Д.Л., не имеется.

Обстоятельствами, смягчающими наказание осужденного Кобелева Д.Л., являются наличие малолетнего ребенка, частичное признание им неисполненных обязательств перед ФИО 1

С учетом изложенных обстоятельств, характера и степени общественной опасности совершенного преступления, конкретных обстоятельств дела, состояния здоровья матери осужденного, судебная коллегия не находит оснований для применения при назначении Кобелеву Д.Л. наказания правил, предусмотренных ч. 6 ст. 15 УК РФ, а также положений ст. 64, ст. 73 УК РФ. Цели наказания могут быть достигнуты лишь при реальном отбывании осужденным наказания в виде лишения свободы, которое в соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ следует отбывать в исправительной колонии общего режима. С учетом изложенных обстоятельств, судебная коллегия считает возможным не назначать Кобелеву Д.Л. дополнительное наказание.

Производство по искам потерпевших ФИО 2 и ФИО 1 , которые возражали против рассмотрения заявленных ими исков, подлежит прекращению в связи с наличием по аналогичным искам вступивших в законную силу судебных решений.

Поскольку на основании решения Арбитражного суда Кировской области от 25.02.2016 года в отношении Кобелева Д.Л. введена процедура банкротства, арест, наложенный на имущество Кобелева Д.Л., подлежит снятию в соответствии с положениями ст. 126 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Судьба вещественных доказательств определяется в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 389.13, 389.20 и 389.28 УПК РФ, судебная коллегия

ПРИГОВОРИЛА:

Приговор Ленинского районного суда г. Кирова от 21 августа 2017 года в отношении Кобелева Д.Л. отменить.

Признать Кобелева Д.Л. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить наказание в виде четырех лет лишения свободы с отбыванием в исправительной колонии общего режима.

Оправдать Кобелева Д.Л. по предъявленному ему обвинению в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 и ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, за отсутствием в его действиях состава преступления, то есть по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ.

В соответствии с ч. 1 ст. 134 УПК РФ в связи с оправданием Кобелева Д.Л. по ч. 4 ст. 159.1, ч. 3 ст. 159. 1 УК РФ признать за ним в этой части право на реабилитацию.

Производство по искам ФИО 2 о взыскании материального ущерба в размере 9 000 000 рублей, ФИО 1 о взыскании материального ущерба в размере 17 820 000 рублей прекратить.

Срок наказания Кобелеву Д.Л. исчислять с 17 октября 2017 года.

Зачесть в срок наказания время задержания в соответствии со ст. 91,92 УПК РФ с 14 по 16 марта 2016 года, а также время содержания под стражей с 21 августа 2017 года по 16 октября 2017 года.

Арест, наложенный на имущество Кобелева Д.Л.: автомобиль «<данные изъяты>» 2010 года выпуска, государственный регистрационный знак <данные изъяты> 43; квартиру по адресу: <адрес>, площадью 35,7 кв.м., кадастровый №; земельный участок по адресу: <адрес>, садоводческое товарищество «<данные изъяты>», уч. 41, площадью 441 кв.м., кадастровый №; земельный участок по адресу: <адрес>, садоводческое товарищество «<данные изъяты>», участок №, площадью 435 кв.м., кадастровый №; квартиру по адресу: <адрес>, площадью 52,2 кв.м., кадастровый №; автомобиль «<данные изъяты>» 2013 года выпуска, государственный регистрационный знак <данные изъяты>, снять.

Вещественные доказательства: корешки ветеринарных сопроводительных документов по ООО «Компания АквамаринПрод», ООО «Краб-Киров», ООО «Краб-Хлынов» передать КОГБУ «Кировская областная станция по борьбе с болезнями животных»; книги и журналы контроля и учетов, финансово-хозяйственные, учредительные документы ООО «Краб-Киров», ООО «Краб-Хлынов», ООО «Вятка-Альянс», ООО «Краб-Логистика»; отчеты об оценке; документы по деятельности ООО «Краб-Киров»; детализацию соединений; сшивки документов и документы по кредитам с Банком ВТБ 24 (ПАО) и с АО АКБ «Экспресс-Волга»; копии договоров аренды; расписки; оптический диск с видеозаписью исследования в отношении Кобелева Д.Л.; DVD-R диски - хранить при уголовном деле.

Системные блоки, жесткие диски, флеш-карты, носители информации, печати ООО «Краб-Логистика», ООО «Краб-Камчатка» - вернуть по принадлежности.

Сшивки документов и документы по кредиту с АО КБ «Хлынов» хранить до принятия решения по выделенному уголовному делу.

Апелляционный приговор может быть обжалован в кассационном порядке в президиум Кировского областного суда.

Председательствующий:

Судьи: