ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ПИСЬМО
от 3 октября 1995 г. N 15-3-2/670
Направляем перечень показателей для анализа деятельности коммерческих банков. Просим до 15 октября т.г. сообщить по системе "Ремарт" в библиотеку Komb-In свои замечания и предложения по их совершенствованию.
В дальнейшем доработанные с учетом высказанных замечаний и предложений данные показатели с комментариями по их составлению и программным обеспечением будут доведены до Главных управлений (Национальных банков) для использования в работе.
Директор Департамента
банковского надзора
Центрального банка
Российской Федерации
О.К.ПРОКОФЬЕВА
Приложение
Информация по банку дана на _____________
Саратовская область
СПРАВКА ОБ ОТДЕЛЬНЫХ ПОКАЗАТЕЛЯХ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
┌────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│Акционерный коммерческий │
│(акционерное общество открытого типа) │
└────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌───────┐
Рег. номер │ │
└───────┘
------------------------------------------------------------------
Организационно-правовая форма Акционерный открытого типа
Создан на базе управления бывшего Агропромбанка
Количество филиалов
в т.ч. располож. в других регионах
Дата регистрации Объяв. уст. фонд при регистр. - (млн. руб.)
Дата изменения уст. фонда
Дата получения лицензии на совершение банковских операций
Дата получения лицензии на совершение банковских операций в
иностранной валюте
Разрешенные виды операций в иностранной валюте:
Ведение валютных счетов клиентов
Международные операции
Валютное обслуживание граждан
Купля - продажа безналичной валюты.
Председатель
Адрес
Телефон
Факс
Объявленный уставный фонд на текущую дату - (млн. руб.)
------------------------------------------------------------------
1. Объявленный уставный фонд
1.1. В т.ч. рублевый эквивалент иностранной валюты
------------------------------------------------------------------
2. Фактически оплаченный уставный фонд
------------------------------------------------------------------
3. Валюта баланса
------------------------------------------------------------------
4. Капитал банка
------------------------------------------------------------------
5. Резервный фонд
5.1. То же в % к факт. оплаченному фонду
------------------------------------------------------------------
6. Вложения в государственные ценные бумаги
6.1. Вложения в долговые обязательства местных органов власти
------------------------------------------------------------------
7. Прибыль (+) / Убыток (-) за отчетный период
7.1. Переоценка ценных бумаг, обращаемых на ОРЦБ
------------------------------------------------------------------
8. Отвлеченные средства
------------------------------------------------------------------
9. Прибыль (+) / Убыток (-) прошлых лет (б/сч. 981)
------------------------------------------------------------------
10. Отвлеченные средства за счет прибыли прошлых лет б/сч. 951
------------------------------------------------------------------
11. Недовзнос средств в ФОР, сформированный в рублях
в % к причитающейся
в ин. валюте
в % к причитающейся
------------------------------------------------------------------
12. Фонды экономического стимулирования
------------------------------------------------------------------
13. Затраты капитального характера
------------------------------------------------------------------
14. Выполнение экономических нормативов (+; -)
ВНИМАНИЕ!!! Выполнение экономических нормативов на 01.11.96 будет уточняться.
H1
H2
H3
H4
H5
H6 или кол-во заемщиков, по которым нарушен H6
Значение H6 или уд. вес в общей сумме кредитов
H7
H8 или кол-во кредиторов (вкладчиков), по которым нарушен H8
Значение H8 или уд. вес в общей сумме обязательств
Кол-во акционеров (пайщиков), по которым нарушен H9
Уд. вес в общей сумме кредитов
Кол-во инсайдеров, по которым нарушен H10
Уд. вес в общей сумме кредитов
H11
H12
Кол-во юридических лиц, по которым нарушен H12_1
Уд. вес в общей сумме долей (акций)
H13
Представление приложения 4: (-) / ( ) - не представлено / представлено
------------------------------------------------------------------
15. Справочно. Вклады населения, всего
15.1. Вложения в акции, паи других структур, всего
------------------------------------------------------------------
16. Кредитные вложения, всего (вкл. проср. задолж., без %)
16.1. В т.ч. в хозяйство
16.1.1. В рублях
16.1.2. В иностранной валюте
16.2. Межбанковские кредиты
16.2.1. В рублях
16.2.2. В иностранной валюте
16.3. Краткосрочные кредитные вложения, всего
16.3.1. То же в % к кредитным вложениям в хоз-во в рублях
16.4. Долгосрочные кредитные вложения, всего
16.4.1. То же в % к кредитным вложениям в хоз-во в рублях
16.5. Обязательства по ссудам
16.5.1. То же в % к общей сумме кредитных вложений
16.5.2. Обеспечение по выданным кредитам (отношение внебал. сч. 9922 ко всем кредитным вложениям)
16.6. Просроченная задолженность по ссудам, всего (без %)
16.6.1. В т.ч. по ссудам в хоз-во
16.6.1.1. В рублях
16.6.1.2. В иностранной валюте
16.6.2. По межбанковским кредитам
16.6.2.1. В рублях
16.6.2.2. В иностранной валюте
16.7. Уд. вес просроч. задолж. к общей сумме кред. вложений (%)
16.7.1. В т.ч. по ссудам в хоз-во
16.7.1.1. В рублях (%)
16.7.1.2. В иностранной валюте (%)
16.7.2. По межбанковским кредитам
16.7.2.1. В рублях (%)
16.7.2.2. В иностранной валюте (%)
16.8. Просроченные % в рублях, всего
16.9. Справочно: доходы будущих периодов
16.10. Просроченные % в инвалюте, всего
16.11. Доходы будущих периодов в инвалюте
------------------------------------------------------------------
17. Качество кредитного портфеля - ссуды, отнесенные в группы риска, в процентах:
гр. 1 "Стандартные"
гр. 2 "Нестандартные"
гр. 3 "Сомнительные"
гр. 4 "Опасные"
гр. 5 "Безнадежные".
------------------------------------------------------------------
18. Резерв на возможные потери по ссудам
18.1. В т.ч. созданный за счет отнесения затрат на б/сч. 948
18.2. Расчетный резерв на возможные потери по ссудам
18.3. Размер РВПС, который должен быть создан под 3, 4, 5 группы риска
------------------------------------------------------------------
19. Соотношение РВПС и кредитных вложений (в %)
19.1. Соотношение РВПС и просроченной задолженности (в %)
------------------------------------------------------------------
20.1. Векселя в портфеле банка
20.1.1. Из них не оплаченные в срок
20.1.2. То же в % к общей сумме
20.2. Ценные бумаги, под которые должен создаваться резерв под обесценение
20.3. Резерв под обесценение ценных бумаг
------------------------------------------------------------------
21. Централизованные кредитные вложения
21.1. Срочные
21.2. Просроченные
21.3. Просроченные проценты
------------------------------------------------------------------
22. Уд. вес просроч. централизованных кредитных вложений (без %)
------------------------------------------------------------------
23. Полученные межбанковские кредиты, всего
23.1. В рублях
23.2. В инвалюте
------------------------------------------------------------------
24. Средства на коррсчете (б/сч. 161 - актив (+) пассив (-))
------------------------------------------------------------------
25. Неоплаченные расчетные док-ты клиентов из-за отсутствия средств на корр. счете кредитной организации (внебал. сч. 9919)
25.1. Документы, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корр. счету кредитной организации (бал. сч. 915)
------------------------------------------------------------------
26. Средства, размещенные банком на счетах
банков - резидентов:
26.1. В рублях
26.2. В иностранной валюте
банков - нерезидентов:
26.3. В ин. валюте (СКВ)
26.4. В инвалюте огранич. конвер.
------------------------------------------------------------------
27. Привлеченные средства
банков - резидентов:
27.1. В рублях
27.2. В иностранной валюте
банков - нерезидентов:
27.3. В ин. валюте (СКВ)
27.4. В ин. валюте огранич. конвер.
27.5. В рублях
27.6. Средства на текущих расчетных счетах
27.7. Депозиты.
------------------------------------------------------------------
28. Дебиторская задолженность
------------------------------------------------------------------
29. Кредиторская задолженность
------------------------------------------------------------------
30. Расчетные док-ты, не оплаченные в срок (сч. 9929)
------------------------------------------------------------------
31. Расчетные док-ты по финансированию кап. вложений, не оплач. в срок (сч. 9932)
------------------------------------------------------------------
32. Экономические показатели деятельности банка:
32.1. Доходность банка (K1 = прибыль/активы)
32.2. Норма прибыли на капитал (K2 = прибыль/капитал)
32.3. Достаточность капитала (K3 = капитал/активы)
32.4. Прибыльность (K4 = прибыль/уставный фонд)
------------------------------------------------------------------
33. Сведения о доходах и расходах
33.1. Доля полученных процентов в общей сумме доходов (в %)
33.2. Доля доходов от операций с ценными бумагами и ин. валютой в общей сумме доходов (в %)
33.3. Доля штрафов, пеней, неустоек, полученных в общей сумме доходов (в %)
33.4. Доля уплаченных процентов в общей сумме расходов (в %)
33.5. Доля расходов от операций с ценными бумагами и ин. валютой в общей сумме расходов (в %)
33.6. Доля штрафов, пеней, неустоек, уплаченных в общей сумме расходов (в %)
33.7. Доля расходов на содержание аппарата управления в общей сумме расходов (в %)
------------------------------------------------------------------
36. Меры воздействия
36.3. Дано предписание ГУ (НБ) об ограничении проведения отдельных банковских операций до 6 месяцев (без ходатайств об отзыве лицензии)
1. Привлечение новых вкладов населения и юридических лиц
2. Реализация населению и юр. лицам собственных ценных бумаг всех видов
3. Выдача гарантий за третьих лиц и прием на себя любых новых финансовых об-ств
6. Открытие своих корр. счетов в других банках, кред. учреждениях и центрах взаимных банковских расчетов
Группа проблемности
Примечание. 0 - финансово стабильные
1 - 1 группа проблемных банков - с первыми
признаками проблемности
2 - 2 группа проблемных банков - испытывающие
временные трудности
3 - 3 группа проблемности - с первыми признаками
банкротства
4 - финансово нестабильные
5 - имеющие расхождения в отчетности либо не
представили отчетность
Примечание. (+) / (-) - означает выполнение / невыполнение обязательных фактических значений экономических нормативов;
(н) - данные операции банком не совершаются.
Для кредитных организаций, оценка деятельности которых производится по индивидуально установленным нормативам
На квартальные даты:
(+и) / (-и) - означает выполнение / невыполнение индивидуально установленных нормативов.
На внутриквартальные даты:
(X) - ухудшение фактических значений экономических нормативов по сравнению с предыдущей датой
(L) - улучшение фактических значений экономических нормативов по сравнению с предыдущей датой
(B) - осталось на уровне предыдущей отчетной даты фактических значений экономических нормативов по сравнению с предыдущей датой.
Для кредитных организаций, утративших собственные средства
На квартальные и внутриквартальные даты:
(х) - ухудшение фактических значений экономических нормативов по сравнению с предыдущей датой
(л) - улучшение фактических значений экономических нормативов по сравнению с предыдущей датой
(б) - осталось на уровне предыдущей отчетной даты фактических значений экономических нормативов по сравнению с предыдущей датой.
Справочно
K1 по России - 0.020
K1 по области - 0.015
K1 по капиталу - -0.036
K1 по оплаченному УФ - -0.028
K1 по валюте - 0.021
------------------------------------------------------------------
K2 по России - 0.230
K2 по области - 0.138
K2 по капиталу - -0.491
K2 по оплаченному УФ - -0.566
K2 по валюте - 0.253
------------------------------------------------------------------
K3 по России - 0.085
K3 по области - 0.108
K3 по капиталу - 0.073
K3 по оплаченному УФ - 0.049
K3 по валюте - 0.082
------------------------------------------------------------------
K4 по России - 0.637
K4 по области - 0.277
K4 по капиталу - -0.337
K4 по оплаченному УФ - -0.712
K4 по валюте - 0.797
------------------------------------------------------------------
