Утверждены
решением Правления Агентства
от 14 февраля 2011 г. (протокол N 11)
(в редакции решения Правления Агентства
от 6 ноября 2018 г. (протокол N 127)
ПРАВИЛА
ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ВЫПЛАТЫ ВОЗМЕЩЕНИЯ ПО ВКЛАДАМ БАНКОМ-АГЕНТОМ
(с изменениями, вступающими в силу с 1 октября 2020 г.)
Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) и аккредитованный банк, получивший право на заключение договора на осуществление выплаты возмещения по вкладам (далее - Банк-агент) (далее совместно - Стороны), в соответствии с Порядком конкурсного отбора банков-агентов, проводят выплату возмещения по вкладам (далее также - возмещение), размещенным в банке - участнике системы обязательного страхования вкладов, в отношении которого наступил страховой случай (далее - Банк).
Выплата возмещения осуществляется на основании Федерального закона
от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 177-ФЗ) в соответствии со следующими регулятивными документами Агентства:
- Правилами осуществления выплаты возмещения по вкладам банком-агентом (далее - Правила):
- Порядком взаимодействия государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" с банками-агентами при проведении выплаты возмещения по вкладам (далее - Порядок взаимодействия с банками-агентами);
- Порядком выплаты возмещения по вкладам.
Условием заключения между Агентством и Банком-агентом агентского договора об осуществлении выплаты возмещения по вкладам является принятие по указанному договору Банком-агентом на себя обязательств по соблюдению требований, изложенных в Правилах.
I. Основные положения
1.1. Агентство поручает Банку-агенту осуществлять прием заявлений о выплате возмещения по вкладам и о включении обязательств банка в реестр требований кредиторов (приложения 5 и 6 к Правилам) (далее - заявление) и иных необходимых документов, предусмотренных Федеральным законом N 177-ФЗ (далее - иные документы), проводить выплату возмещения по вкладам, в том числе по вкладам юридических лиц, страхование которых осуществляется в соответствии с Федеральным законом N 177-ФЗ (далее - юридическое лицо), а также обязуется оплатить услуги Банка-агента и возместить расходы в связи с исполнением им своих обязательств в размере и порядке, которые установлены разделом V Правил.
1.2. Банк-агент принимает на себя обязательства осуществлять по поручению, от имени и за счет Агентства прием заявлений и иных документов, выплату возмещения, совершать иные фактические и юридические действия, необходимые для исполнения в качестве Банка-агента положений законодательства Российской Федерации, Правил и регулятивных документов Агентства, указанных в преамбуле Правил.
1.3. В Правилах используются следующие основные понятия:
реестр - реестр обязательств Банка перед вкладчиками, составленный по форме, установленной Банком России по согласованию с Агентством, и содержащий сведения о вкладчиках, в отношении которых Банку-агенту поручено принимать заявления о выплате возмещения по вкладам и иные документы, а также осуществлять выплату возмещения;
реестр требований - реестр требований кредиторов Банка, в котором учитываются сведения о каждом кредиторе, о размере его требований к должнику, об очередности удовлетворения каждого требования кредитора, а также основания возникновения требований кредиторов;
вкладчик - гражданин Российской Федерации, иностранный гражданин или лицо без гражданства, в том числе осуществляющее предпринимательскую деятельность, или юридическое лицо, заключившие с банком договор банковского вклада или договор банковского счета, либо любое из указанных лиц, в пользу которого внесен вклад, и (или) которое является владельцем сберегательного сертификата, либо лицо, являющееся владельцем специального счета (специального депозита), предназначенного для формирования и использования средств фонда капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме, открытого в соответствии с требованиями
Жилищного кодекса Российской Федерации;
кредитор - вкладчик, у которого размер требований по вкладам превышает размер причитающегося ему возмещения;
транш - часть денежных средств в сумме, перечисляемой Агентством Банку-агенту для проведения им выплаты возмещения или в связи с выплатой им возмещения;
заявление - определенная Агентством унифицированная форма заявления, включающая в себя заявление о выплате возмещения по вкладам и заявление о включении в реестр требований кредиторов требований в размере остатка денежных средств, превышающего сумму возмещения, на основании сведений, имеющихся в Банке, для физических лиц (приложение 5 к Правилам), для юридических лиц (приложение 6 к Правилам);
заявитель - вкладчик; представитель вкладчика, действующий на основании доверенности; законный представитель вкладчика (родитель, усыновитель, опекун, попечитель); наследник вкладчика; исполнитель завещания вкладчика; лицо, уполномоченное действовать без доверенности от имени юридического лица; утвержденный арбитражным судом финансовый управляющий, внешний управляющий или конкурсный управляющий, их представители; лицо, уполномоченное действовать без доверенности от имени правопреемника юридического лица, приобретшего в порядке реорганизации право требования по вкладу, по которому выплата возмещения не производилась (далее - правопреемник юридического лица), их представители или иное лицо, на законных основаниях обратившееся с заявлением;
требование кредитора - требование о включении в реестр требований обязательств Банка на основании документов, представленных кредитором и подтверждающих обоснованность его требований. Требование кредитора оформляется на отдельном бланке (приложения 29, 30 и 31 к Правилам);
Договор - агентский договор на осуществление выплаты возмещения по вкладам, частью которого являются Правила, заключаемый Агентством и Банком-агентом;
Соглашение - соглашение между Агентством и вкладчиком об использовании простой электронной подписи при обращении с заявлением и подписании заявления, обеспечивающее признание подписанного такой подписью электронного документа равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью вкладчика;
Процедура банкротства - введенная в отношении вкладчика - физического лица реструктуризация долгов гражданина (реабилитационная процедура, применяемая в деле о банкротстве к гражданину в целях восстановления его платежеспособности и погашения задолженности перед кредиторами в соответствии с планом реструктуризации долгов), реализация имущества гражданина (реабилитационная процедура, применяемая в деле о банкротстве к признанному банкротом гражданину в целях соразмерного удовлетворения требований кредиторов) или введение в отношении вкладчика - юридического лица процедур, применяемых в деле о банкротстве - наблюдения, финансового оздоровления, внешнего управления или конкурсного производства.
Иные понятия и термины, используемые в Правилах, применяются в том значении, в каком они приведены в Федеральном законе N 177-ФЗ и регулятивных документах Агентства, указанных в преамбуле к Правилам.
1.4. Стороны осуществляют обмен документами и данными в электронном виде (если иное не установлено Правилами) способом, подтверждающим факт и дату их получения.
Документы в электронном виде передаются Сторонами в порядке, установленном Соглашением об обмене электронными документами между государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" и банком - участником системы страхования вкладов, заключенным Сторонами.
II. Права и обязанности Сторон
2.1. Агентство вправе:
2.1.1. Осуществлять контроль исполнения Банком-агентом обязанностей, установленных Договором, включая проведение проверок по месту нахождения подразделений Банка-агента, указанных в приложении к Договору (далее - подразделения), запрашивать и получать документы, сведения и разъяснения, связанные с исполнением Банком-агентом обязанностей, предусмотренных Правилами.
Проводить проверки исполнения Банком-агентом своих обязанностей, предусмотренных Правилами, по месту нахождения подразделений Банка-агента в течение 1 года после дня окончания выплаты возмещения по вкладам.
2.1.2. Рекомендовать Банку-агенту вносить изменения в процедуру выплаты возмещения.
2.1.3. Требовать устранения Банком-агентом недостатков, допущенных им при исполнении обязанностей, предусмотренных Договором, и устанавливать сроки для устранения.
Направлять в Банк-агент запросы в связи с рассмотрением Агентством обращений по вопросам приема Банком-агентом документов, предусмотренных Договором, а также выплаты Банком-агентом возмещения (приложение 35 к Правилам).
2.1.4. Предлагать переносить срок начала исполнения Банком-агентом обязанностей (за исключением обязанности принимать заявления и иные документы), предусмотренных Договором, сообщив ему о переносе срока (приложение 16 к Правилам).
2.1.5. Запрашивать и получать документы, находящиеся в соответствии с пунктом 2.4.23 Правил на хранении у Банка-агента (приложение 14 к Правилам).
2.2. Агентство обязуется:
2.2.1. Передать Банку-агенту реестр, содержащий сведения, указанные в приложении 21 к Правилам, не позднее рабочего дня, следующего за днем заключения Договора, но не позднее чем за 3 календарных дня до дня начала выплаты возмещения (при наличии организационной возможности).
2.2.2. Передавать Банку-агенту изменения в реестр в хронологическом порядке их формирования не позднее 5 рабочих дней следующих за днем их внесения в реестр (приложение 21 к Правилам).
2.2.3. Перечислить Банку-агенту денежные средства, необходимые для осуществления выплаты возмещения, а также для оплаты его услуг в порядке, предусмотренном разделом V Правил, а также не позднее 1 рабочего дня до дня перечисления проинформировать Банк-агент о готовящемся переводе денежных средств.
2.2.4. Направлять в Банк-агент с сопроводительным письмом и описью заявления и иные документы, поступившие в Агентство, не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем их поступления в Агентство, но не ранее дня начала выплаты возмещения.
2.2.5. Направлять заявителям уведомления о результатах рассмотрения Банком представленных ими дополнительных документов не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем получения Агентством соответствующего сообщения от Банка.
Уведомлять Банк-агент о положительных результатах рассмотрения Банком представленных заявителями дополнительных документов в соответствии с пунктом 2.2.2 Правил.
2.2.6. Уведомлять Банк-агент (приложение 12 к Правилам) о внесении изменений в регулятивные документы Агентства, определяющие порядок выплаты возмещения, Соглашение и размещать соответствующие изменения (в том числе соответствующие документы в новой редакции) на официальном сайте Агентства в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет": www.asv.org.ru (далее - сеть "Интернет" и сайт Агентства соответственно) не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем утверждения таких изменений.
2.2.7. Предоставлять Банку-агенту по его запросу информацию и документы, необходимые для исполнения им обязанностей, предусмотренных Договором, не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления соответствующего запроса, за исключением случаев, когда в силу объективных причин (в том числе форс-мажора) Агентство не имеет возможность исполнить запрос в указанный срок.
2.2.8. Сообщать Банку-агенту об изменении:
- почтового адреса Банка не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем получения сведений о таком изменении (приложение 13 к Правилам);
- получателя дополнительных документов и заявлений о несогласии с размером возмещения, представляемых заявителями, не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем заключения Договора (приложение 28 к Правилам).
2.2.9. Рассмотреть итоговый отчет Банка-агента (Приложение 7) и подписать представленные Банком-агентом акт приема-передачи итогового отчета и акт сдачи-приемки оказанных услуг в течение 5 рабочих дней со дня их получения Агентством от Банка-агента либо в тот же срок направить Банку-агенту свои претензии по отчету и размеру оказанных услуг.
2.2.10. Направить в Банк-агент подписанный Агентством акт приема-передачи итогового отчета и акт сдачи-приемки оказанных услуг не позднее 5 рабочих дней после дня их подписания.
2.3. Банк-агент вправе:
2.3.1. Обращаться в Агентство за получением дополнительной информации, методической и консультационной помощи.
2.3.2. Получать возмещение расходов в связи с исполнением им своих обязательств в размере и порядке, предусмотренных Договором.
2.3.3. Направлять в Агентство документы, подтверждающие полномочия заявителей на обращение с требованием о выплате возмещения, на получение сумм указанного возмещения, для получения разъяснений, необходимых для исполнения Банком-агентом обязанностей, предусмотренных Договором.
2.4. Банк-агент обязуется:
2.4.1. Не позднее рабочего дня, следующего за днем заключения Договора (днем продления действия Договора), определить работников, уполномоченных действовать от имени Агентства в рамках Договора.
2.4.2. В день поступления из Агентства реестра уведомить Агентство о его получении (приложение 1 к Правилам).
Применять в целях выплаты возмещения поступившие из Агентства изменения реестра:
- в день их получения, если они поступили в Банк-агент не позднее 12:00 по местному времени;
- не позднее рабочего дня, следующего за днем их получения, если изменения получены Банком-агентом после 12:00 по местному времени.
Применение изменений, поступающих в Банк-агент в течение рабочего дня, осуществляется в соответствии с порядковым номером изменений, содержащимся в имени файла, поступающем из Агентства в Банк-агент (приложение 21 к Правилам).
Изменения, поступившие в Банк-агент не в хронологическом порядке, Банком-агентом не применяются. Банк-агент информирует Агентство о невозможности применения поступивших изменений.
Сообщения об ошибках, обнаруженных Банком-агентом при контроле реестра (изменений реестра) (приложение 21 к Правилам), и (или) информация о невозможности применения поступивших изменений направляются в Агентство:
- в день их получения, если они поступили в Банк-агент не позднее 12:00 по местному времени;
- не позднее рабочего дня, следующего за днем их получения, если изменения получены Банком-агентом после 12:00 по местному времени.
2.4.3. Организовать прием заявлений и иных документов с даты, устанавливаемой в Договоре.
Регистрация поступивших заявлений и иных документов осуществляется с проставлением на них отметки с указанием регистрационного номера и даты их получения Банком-агентом способом, определяемым Банком-агентом.
Регистрация заявлений и иных документов, поступивших в Банк-агент из Агентства, осуществляется не позднее рабочего дня, следующего за днем их получения.
Предоставить заявителю по его запросу второй экземпляр заявления или копию заявления, содержащий (содержащую) регистрационный номер, дату регистрации и подтверждающий (подтверждающую) факт получения заявления и дополнительных документов с описью таких документов.
2.4.4. Обеспечить указанную в Договоре пропускную способность подразделений (прежде всего, путем соответствующего технического оснащения рабочих мест), осуществляющих прием заявлений и выплату возмещения.
2.4.5. Рассматривать заявления и иные документы, в том числе поступившие в Банк-агент из Агентства в электронном виде, не позднее рабочего дня, следующего за днем их поступления в Банк-агент, при условии получения реестра из Агентства.
Информировать Агентство о невозможности выплатить возмещение по заявлению, поступившему в Банк-агент из Агентства, не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем его поступления в Банк-агент.
Представление в Банк-агент заявления, составленного в произвольной форме, но содержащего обязательные сведения, которые предусмотрены установленной Агентством формой заявления, представление копии доверенности и (или) иного документа, удостоверяющего полномочия заявителя, при предъявлении для обозрения оригинала соответствующего документа не являются основанием для отказа Банка-агента в рассмотрении такого заявления и выплате в соответствии с ним возмещения.
Проводить претензионную работу по жалобам заявителей, поступившим из Агентства, в соответствии с пунктом 2.1.3 Правил. Подготавливать проекты ответов на жалобы и направлять их в Агентство не позднее 3 рабочих дней со дня получения.
2.4.6. Осуществлять выплату возмещения без удержания комиссии и (или) иного вознаграждения в соответствии с реестром в рублях:
- по вкладам физических лиц, открытым не для осуществления предпринимательской деятельности, - наличными денежными средствами или путем безналичного перечисления на счет в банке, указанный в заявлении;
- по вкладам физических лиц, открытым для осуществления предпринимательской деятельности, - путем безналичного перечисления на указанный в заявлении счет в банке или в иной кредитной организации, открытый для осуществления предпринимательской деятельности;
- по вкладам юридического лица - путем безналичного перечисления на указанный в заявлении счет такого юридического лица, открытый в банке или в иной кредитной организации;
- по заявлению в форме электронного документа - путем безналичного перечисления на счет вкладчика в банке, указанный в заявлении, или наличными денежными средствами в случаях, предусмотренных Правилами, при оформлении такого заявления непосредственно в Банке-агенте.
Указывать в назначении платежа при выплате возмещения путем безналичного перечисления - "Выплата возмещения вкладчикам согласно реестру обязательств (название Банка) перед вкладчиками".
Осуществлять без взимания комиссии выдачу наличных денежных средств в форме выплаты возмещения, поступающих в Банк-агент отдельными платежными поручениями из Агентства со счета фонда обязательного страхования вкладов или из другого Банка-агента.
Выплата возмещения почтовым переводом, а также по вкладам, размещенным на счетах эскроу, открытых для расчетов по сделкам купли-продажи недвижимого имущества (далее - счета эскроу), и счетах эскроу, открытых для расчетов по договору участия в долевом строительстве (далее - счета эскроу ДДУ), по специальным счетам (специальным депозитам), предназначенным для формирования и использования средств фонда капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме (далее - счета ФКР), Банком-агентом не производится.
Направлять в Агентство полученные Банком-агентом заявления, предусматривающие выплату возмещения посредством почтового перевода, вместе с принятыми им заявлениями и иными документами не позднее рабочего дня, следующего за днем регистрации таких заявлений.
В случае технической готовности Банка-агента к осуществлению приема заявлений, предусматривающих выплату возмещения по счетам эскроу и счетам эскроу ДДУ, счетам юридических лиц, указанных в пункте 3 статьи 5.1 Федерального закона N 177-ФЗ, счетам ФКР, а также заявлений вкладчиков на получение возмещения в повышенном размере направлять принятые им такие заявления вместе с иными документами не позднее рабочего дня, следующего за днем регистрации таких заявлений. Соответствующая техническая готовность Банка-агента и его право принимать данные заявления вкладчиков указываются в агентском договоре или дополнительном соглашении к нему.
2.4.7. Осуществлять выплату возмещения не позднее:
- 1 рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк-агент от вкладчика заявления, наличными денежными средствами (кроме вкладчиков, в отношении которых введена процедура банкротства), если иной срок не предусмотрен Федеральным законом N 177-ФЗ;
- 3 рабочих дней со дня поступления заявления в Банк-агент от вкладчика или Агентства путем безналичного перечисления на указанный в заявлении счет в банке или в иной кредитной организации (в случае выплаты возмещения по вкладам, открытым для осуществления предпринимательской деятельности, или по вкладам юридических лиц);
- 3 рабочих дней со дня поступления в Банк-агент заявления от заявителя, не являющегося вкладчиком, а также от вкладчика, в отношении которого введена процедура банкротства.
2.4.8. Указать в приложении к Договору перечень своих подразделений, их адреса, режим работы и пропускную способность в период выплаты возмещения (приложение 2 к Правилам), а также категории вкладчиков, которым осуществляют выплату подразделения, указанные в перечне.
Изменения перечня и режима работы указанных подразделений Банка-агента производятся по соглашению Сторон путем акцепта Агентством письма-оферты Банка-агента.
Не допускается уменьшение в каком-либо населенном пункте, определенном для осуществления выплат:
- числа подразделений Банка-агента в течение 30 дней со дня начала выплаты возмещения;
- пропускной способности подразделений Банка-агента в течение срока действия Договора.
2.4.9. Обеспечить доведение до вкладчиков и иных заявителей информации о месте, времени, форме, порядке приема заявлений и осуществлении выплаты возмещения путем ее размещения в помещениях Банка-агента, в которых осуществляется обслуживание вкладчиков и иных заявителей, а также на сайте Банка-агента в сети "Интернет":
- при получении реестра - не позднее дня начала выплаты возмещения;
- при внесении изменений в перечень подразделений Банка-агента - не позднее рабочего дня, следующего за днем акцепта Агентством письма-оферты Банка-агента в соответствии с пунктом 2.4.9 Правил;
- при продлении и завершении Договора - не позднее рабочего дня, следующего за днем окончания срока приема Банком-агентом заявлений.
Размещать информацию, содержащуюся в буклетах и иных информационных материалах для вкладчиков, представленных Агентством, и (или) буклеты и иные информационные материалы для вкладчиков, представленные Агентством, в помещениях Банка-агента, в которых осуществляется обслуживание вкладчиков и иных заявителей.
Указанная в абзаце первом настоящего пункта информация доводится до сведения вкладчиков и иных заявителей в помещениях Банка-агента, в которых осуществляется их обслуживание, следующими способами:
- с помощью электронных средств визуального оповещения (информационных терминалов, электронных табло и т.п.);
- путем размещения на информационных стендах, досках объявлений и т.п.
Доведение указанной в абзаце первом настоящего пункта информации может дополнительно производиться путем консультирования вкладчиков и иных заявителей работниками Банка-агента.
При наличии в Банке-агенте соответствующей технической оснащенности, предполагающей своевременное и полное информирование вкладчиков о месте, времени, форме, порядке приема заявлений и осуществлении выплаты возмещения, допускается производить такое информирование с использованием информационных и телекоммуникационных технологий без дополнительного размещения в подразделениях Банка-агента в письменной форме документов, указанных в настоящем пункте.
2.4.10. Представлять заявителям без взимания платы:
- бланк заявления с указанием данных о заявителе в соответствии с документом, удостоверяющим личность (приложения 5 и 6 к Правилам);
- выписку из реестра по установленной Агентством форме для физических/юридических лиц (для физических лиц - приложение 33 к Правилам, для юридических лиц - приложение 34 к Правилам), с указанием размера возмещения при представлении в Банк-агент необходимых для выплаты возмещения документов и при условии наличия в реестре сведений о вкладчике. Выписка предоставляется по требованию заявителя;
- справку о выплаченных суммах и вкладах, по которым осуществлялось возмещение вкладчику (для физических лиц - приложение 24 к Правилам, для юридических лиц - приложение 25 к Правилам). Справка предоставляется по требованию заявителя;
- бланк требования кредитора - физического лица (приложение 29 к Правилам), бланк требования кредитора - индивидуального предпринимателя (приложение 30 к Правилам), бланк требования кредитора - юридического лица (приложение 31 к Правилам) и памятку вкладчика (приложение 32 к Правилам) при предъявлении требования в общем порядке в соответствии с разделом 14 Порядка;
- бланк заявления о несогласии с размером возмещения (приложения 26 и 27 к Правилам).
2.4.11. Направлять в Агентство копии документов, поступивших в Банк-агент не от заявителей по вопросам осуществления выплаты возмещения, на следующий рабочий день после их регистрации с сопроводительным письмом и описью.
2.4.12. Еженедельно в первый рабочий день направлять в Агентство:
- отчеты (приложения 4 и 21 к Правилам), содержащие сведения о вкладчиках, по вкладам которых выплачено возмещение в отчетный период, размерах и датах выплат, а также о процентах, выплаченных Банком-агентом заявителям при невыплате или неполной выплате по вине Банка-агента возмещения в установленные Федеральным законом N 177-ФЗ и Правилами сроки, о корректировках ранее представленных отчетов о произведенных выплатах, а также сведения о кредиторе, включающие информацию о получателе денежных средств, о реквизитах банковского счета, на который могут быть перечислены денежные средства в рамках расчетов с кредиторами в ходе конкурсного производства или принудительной ликвидации, указанную вкладчиком в заявлении. Если у вкладчика изменился адрес для почтовых уведомлений и (или) вид и реквизиты документа, удостоверяющего личность, измененные сведения также указываются в представляемом в Агентство отчете;
- отчет (приложение 21 к Правилам), содержащий сведения о заявителях, обратившихся с заявлением о несогласии с размером возмещения и представивших дополнительные документы, подтверждающие обоснованность их требований (требований вкладчиков), о датах отправки указанных документов в Банк или Агентство.
Последний еженедельный отчет Банк-агент представляет не позднее рабочего дня, следующего за днем окончания выплаты возмещения в соответствии с пунктом 7.3 Правил.
2.4.13. Отказывать заявителям в выплате возмещения в следующих случаях:
1) отсутствия в реестре сведений о вкладчике или лице, уполномоченном действовать без доверенности от имени юридического лица, обратившемся с требованием о выплате возмещения;
2) непредставления, представления не всех либо ненадлежащим образом оформленных документов, предусмотренных пунктами 6.2 и 6.4 Порядка выплаты возмещения по вкладам;
3) непредставления Агентством Банку-агенту реестра;
4) обращения с требованием о выплате возмещения заявителя, не являющегося финансовым управляющим (его представителем), если на момент выплаты возмещения вкладчик признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него введена процедура реализации имущества, а судебным актом не предусматривается исключение из конкурсной массы должника права на возмещение полностью либо частично;
5) непредставления вкладчиком письменного согласия финансового управляющего либо отсутствия в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (далее - ЕФРСБ) сведений о специальном банковском счете, открытом на имя должника, если на момент выплаты возмещения в отношении вкладчика введена процедура реструктуризации долгов;
6) непредставления соответствующих требованиям Федерального закона N 177-ФЗ сведений о банковском счете, на который должно быть перечислено возмещение;
7) непредставления конкурсным управляющим юридическим лицом сведений об используемом в ходе конкурсного производства основном счете должника, если на момент выплаты возмещения юридическое лицо признано несостоятельным (банкротом), или непредставления заявителем, в том числе внешним управляющим (в случае введения в отношении юридического лица процедуры внешнего управления), сведений о счете юридического лица в случае осуществления выплаты возмещения по вкладам юридического лица;
8) единоличного обращения с требованием о выплате возмещения представителя юридического лица, если учредительным документом этого лица предусмотрено, что полномочия выступать от его имени предоставлены нескольким лицам, действующим совместно, и сведения об этом содержатся в Едином государственном реестре юридических лиц.
Отказывать заявителям в выдаче выписки из реестра в случаях, предусмотренных подпунктами 1 - 3 и 8 настоящего пункта Правил.
В указанных выше случаях Банк-агент обязан:
- предоставлять заявителю сообщение об отказе в выплате возмещения и предоставлении выписки из реестра (приложение 3 к Правилам) способом, подтверждающим факт и дату получения этого сообщения, без взимания с заявителя платы в сроки, установленные пунктом 9.10 Порядка.
2.4.14. В случае несогласия заявителя с размером возмещения, указанным в реестре, а также в случае отсутствия сведений о вкладчике в реестре:
- выплатить возмещение в срок, предусмотренный пунктом 2.4.8 Правил, в размере, указанном в реестре, и представить заявителю документы в порядке, предусмотренном пунктом 2.4.11 Правил;
- предоставить по запросу заявителя бланк заявления о несогласии с размером возмещения (приложения 26 и 27 к Правилам);
- предложить заявителю представить заявление о несогласии с размером возмещения и дополнительные документы, подтверждающие обоснованность требований заявителя;
- предоставить заявителю по его запросу второй экземпляр заявления о несогласии с размером возмещения или копию заявления, содержащий (содержащую) регистрационный номер, дату регистрации и подтверждающий (подтверждающую) факт получения заявления о несогласии с размером возмещения и дополнительных документов с описью таких документов;
- принимать заявления о несогласии с размером возмещения, сформированные с использованием специального сервиса, размещенного на сайте Агентства (приложения 5 и 6 к Порядку выплаты возмещения по вкладам);
- направлять в Банк (если иной получатель не установлен Агентством) не позднее первого рабочего дня недели, следующей за отчетной, с сопроводительным письмом и описью принятые от заявителя дополнительные документы и заявление (при его наличии) способом, подтверждающим факт и дату их получения.
При наличии между Агентством и Банком-агентом соглашения об организации взаимодействия и передаче заявлений о несогласии с размером возмещения с дополнительными документами в Агентство в электронном виде оригиналы указанных документов хранятся в Банке-агенте. Они представляются по запросу Агентства не позднее 3 рабочих дней со дня его получения.
Заявление о несогласии с размером возмещения не представляется, если требование вкладчика по договору банковского счета и (или) договору банковского вклада заявлено в части превышения возмещения, установленного частью 2 статьи 11 Федерального закона N 177-ФЗ, и при этом вкладчик не согласен с размером возмещения. В указанном случае заявителю необходимо предъявить требование кредитора.
2.4.15. Информировать заявителя о порядке предъявления требований кредитора к Банку, если размер возмещения не покрывает сумму обязательств Банка перед вкладчиком:
- в упрощенном порядке при оформлении заявления путем заполнения в нем соответствующего раздела о включении его требований в реестр требований в размере остатка денежных средств, превышающего сумму возмещения, на основании сведений, имеющихся в Банке, без представления подтверждающих обоснованность требований документов;
- в общем порядке в любой момент в период действия временной администрации или в ходе конкурсного производства (принудительной ликвидации) с приложением оригиналов или надлежащим образом заверенных копий документов, подтверждающих обоснованность требований. Банк-агент такие требования не принимает.
Банк-агент предоставляет заявителю по его просьбе второй экземпляр заявления или копию заявления, содержащий (содержащую) регистрационный номер, дату регистрации и подтверждающий факт получения заявления.
Оформление требования в упрощенном порядке третьим лицом (за исключением наследников вкладчика (представителей наследников), правопреемников юридических лиц (их представителей), финансовых, внешних и конкурсных управляющих и вкладчиков, в отношении которых введена процедура банкротства) осуществляется только в случае представления нотариально удостоверенного документа, подтверждающего право на получение денежных средств, причитающихся кредитору. Нотариально удостоверенный документ, подтверждающий право на получение денежных средств, причитающихся кредитору, или его нотариально удостоверенная копия приобщаются к заявлению.
Оформление требований наследниками вкладчика (представителями наследников вкладчиков), правопреемниками юридических лиц (их представителями), а также вкладчиками, в отношении которых введена процедура банкротства (финансовыми, внешними и конкурсными управляющими)), Банком-агентом не производится.
2.4.16. Уведомить при установлении факта возврата денежных средств, перечисленных Банком-агентом по банковским реквизитам, заявителя, направив ему не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем возврата денежных средств, предложение об уточнении банковских реквизитов способом, подтверждающим факт и дату получения уведомления об указанном обстоятельстве.
2.4.17. Не позднее 5 рабочих дней со дня окончания выплаты возмещения, установленного в соответствии с пунктом 7.3 Правил, направить в Агентство итоговый отчет о произведенной Банком-агентом выплате возмещения в электронном виде и его бумажную копию, заверенную уполномоченными лицами Банка-агента (приложение 7 к Правилам), с приложением в электронном виде:
1) перечня вкладчиков, по вкладам которых выплачены возмещение и (или) проценты, предусмотренные частью 6 статьи 12 Федерального закона N 177-ФЗ (приложение 22 к Правилам);
2) перечня вкладчиков, в отношении которых приняты заявления, но заявитель не обратился за получением денежных средств в кассу Банка-агента (приложение 8 к Правилам), вместе с соответствующими заявлениями и иными документами;
3) перечня вкладчиков, в отношении которых в заявлениях не указаны (или указаны неправильно) реквизиты счета для перечисления суммы возмещения (приложение 9 к Правилам), вместе с заявлениями, иными документами, а также документами, подтверждающими осуществление Банком-агентом действий по уточнению реквизитов счета;
4) перечня вкладчиков, в отношении которых получены отрицательные результаты проверки их данных (приложение 20 к Правилам), вместе с их заявлениями, результатами проверки и иными документами, заверенными уполномоченным лицом Банка-агента;
5) подписанного Банком-агентом акта приема-передачи итогового отчета (приложение 10 к Правилам) в 2 экземплярах;
6) подписанного Банком-агентом акта сдачи-приемки оказанных услуг (приложение 11 к Правилам) в 2 экземплярах.
Указанные в настоящем подпункте отчетные формы при наличии технической возможности у Агентства и Банка-агента могут направляться в форме электронных документов, подписанных усиленной неквалифицированной подписью в соответствии с требованиями Федерального закона
от 6 апреля 2011 г. N 63-ФЗ "Об электронной подписи" (далее - Федеральный закон N 63-ФЗ).
2.4.18. Завершить расчеты с заявителями, заявления которых приняты Банком-агентом, не позднее 3 рабочих дней с даты окончания срока приема заявлений, установленного Договором.
2.4.19. Возвратить Агентству не позднее 5 рабочих дней со дня окончания установленного пунктом 7.3 Правил срока выплаты возмещения невостребованные денежные средства, предоставленные Банку-агенту для осуществления выплаты возмещения.
2.4.20. Устранить недостатки, выявленные Агентством при рассмотрении отчетов, предусмотренных пунктами 2.4.13 и 2.4.18 Правил, и повторно направить в Агентство исправленные отчеты не позднее 5 рабочих дней со дня получения от Агентства соответствующего требования.
2.4.21. Не разглашать сведения о счетах и вкладах в Банке, сумме возмещения, причитающегося конкретному вкладчику, и иные сведения, составляющие банковскую тайну и (или) содержащие персональные данные, которые стали известны Банку-агенту в процессе исполнения им обязанностей, предусмотренных Правилами. Кроме того, принимать предусмотренные законодательством Российской Федерации меры по защите указанных сведений и обеспечению требуемого режима их конфиденциальности.
2.4.23. Организовать и обеспечить за свой счет комплектование, учет, использование и хранение в течение 5 лет со дня окончания выплаты возмещения, предусмотренного пунктом 7.3 Правил, следующих документов: оригиналов заявлений; платежных документов с отметкой Банка-агента об исполнении (платежных поручений и расходных кассовых ордеров), подтверждающих осуществление выплаты возмещения; документов, содержащих информацию о возврате в Банк-агент денежных средств, перечисленных по указанным заявителем реквизитам, в том числе платежных поручений, подтверждающих факт возврата указанных денежных средств; предусмотренных приложением 23 к Правилам документов (оригиналов или надлежащим образом заверенных копий), представленных заявителем при обращении за выплатой возмещения и получении возмещения; документы, содержащие результаты проверок представленных заявителем данных, заявлений о несогласии с размером возмещения с дополнительными документами (в случае направления таких заявлений и дополнительных документов в Агентство в электронном виде в соответствии с соглашением об информационном взаимодействии).
В течение срока хранения указанных документов направлять их в Агентство по запросу не позднее 3 рабочих дней со дня его получения.
Направить в Агентство в электронном виде уведомление о месте хранения указанных документов в течение 5 рабочих дней со дня окончания выплаты возмещения, установленного пунктом 7.3 Правил. Сообщить Агентству адрес их нового места хранения в течение 3 рабочих дней со дня изменения места хранения указанных документов.
2.4.24. Не препятствовать уполномоченным лицам Агентства проводить проверки в соответствии с пунктом 2.1.1 Правил.
2.4.25. Информировать заявителей о порядке обращения с требованием о выплате возмещения по вкладам юридических лиц, указанных в пункте 3 статьи 5.1 Федерального закона N 177-ФЗ, по счетам ФКР, счетам эскроу и счетам эскроу ДДУ, а также о порядке обращения за получением страхового возмещения в повышенном размере при наличии особых обстоятельств, предусмотренных статьями 13.3 - 13.8 Федерального закона N 177-ФЗ.
В случае технической готовности Банка-агента им может осуществляться прием заявлений о выплате по объектам страхования, указанным в абзаце первом настоящего подпункта, и заявлений на получение возмещения по вкладам в повышенном размере. Соответствующая техническая готовность Банка-агента и его право принимать указанные заявления вкладчиков указываются в агентском договоре или дополнительном соглашении к нему.
При отсутствии технической готовности Банка-агента указанные заявления направляются заявителями непосредственно в Агентство. Заявление о несогласии с размером возмещения в указанных случаях не представляется.
III. Прием заявлений в форме электронного документа
3.1. Банк-агент от имени Агентства обеспечивает заключение с вкладчиками Соглашения, текст которого размещается Агентством на сайте Агентства, путем приема акцепта (согласия) вкладчиков на присоединение к Соглашению.
Обязательным условием заключения Соглашения является предварительное заключение между вкладчиком и Банком-агентом договора, предусматривающего порядок электронного взаимодействия между ними с использованием электронной подписи.
Банк-агент получает согласие вкладчика на присоединение к Соглашению в форме электронного документа. Банк-агент осуществляет идентификацию и аутентификацию указанного вкладчика при получении согласия указанного лица на его присоединение к Соглашению.
3.2. Банк-агент осуществляет прием подписанных простой электронной подписью заявлений в форме электронного документа от вкладчиков, заключивших Соглашение.
3.3. Банк-агент не принимает такие заявления от представителей вкладчиков, наследников (представителей наследников), опекунов (попечителей), несовершеннолетних вкладчиков, вкладчиков, в отношении которых введены процедуры банкротства, финансовых, внешних или конкурсных управляющих (их представителей), правопреемников юридических лиц (их представителей), а также по вкладам размещенным на счетах эскроу, счетах эскроу ДДУ и номинальных счетах.
3.4. Банк-агент осуществляет выплату возмещения только в случае совпадения сведений о заявителе, содержащихся в реестре (приложение 21 к Правилам) и подлежащих проверке в соответствии с приложением 23 к Правилам, и сведений, указанных в заявлении в форме электронного документа, а также если в отношении вкладчика не введена процедура банкротства.
3.5. Банк-агент не вправе препятствовать выбору заявителем иных предусмотренных Порядком выплаты возмещения по вкладам способов представления заявления.
3.6. Банк-агент без взимания дополнительной платы предоставляет заявителям предусмотренные пунктом 2.4.11 Правил выписки из реестра по форме, установленной Агентством, и справки о выплаченных суммах и вкладах, по которым осуществлялось возмещение (приложение 24 к Правилам), в электронной форме, а также на бумажном носителе в случае обращения вкладчика непосредственно в подразделение Банка-агента, осуществляющее выплату возмещения.
3.7. Банк-агент осуществляет учет и хранение заявлений, поступивших в форме электронных документов, расчетных (платежных) документов, подтверждающих осуществление выплаты возмещения, а также согласий вкладчиков о присоединении к Соглашению способом, позволяющим обеспечить хранение содержащейся в них информации и защиту от ее несанкционированного изменения, не менее 5 лет со дня окончания выплаты возмещения.
3.8. Банк-агент не позднее 3 рабочих дней со дня получения запроса Агентства представляет в Агентство заверенные уполномоченными лицами и установленной для этих целей печатью Банка-агента копии на бумажных носителях заявлений и иных документов, оформленных в форме электронных документов с использованием простых электронных подписей.
3.9. Банк-агент обеспечивает соблюдение требований информационной безопасности, исключающей возможность отправки от лица вкладчика электронного документа третьими лицами, которым неизвестен ключ простой электронной подписи, и несет ответственность за исполнение распоряжения, выданного неуполномоченным лицом, в соответствии с пунктом 6.2.1 Правил.
IV. Выплата возмещения вкладчикам, в отношении
которых введены процедуры банкротства
4.1. Банк-агент при рассмотрении заявлений и иных документов, в том числе поступивших из Агентства, проверяет наличие в ЕФРСБ сведений о введении в отношении вкладчика процедуры банкротства.
4.2. Если на дату рассмотрения заявления в ЕФРСБ имеются сведения о признании вкладчика - физического лица несостоятельным (банкротом) и в отношении вкладчика введена процедура реализации имущества (далее - реализация имущества), то с даты признания вкладчика несостоятельным (банкротом) до опубликования сведений о завершении реализации имущества или о прекращении производства по делу о банкротстве Банк-агент:
1) осуществляет прием заявлений, выплату на их основании возмещения, прием заявления о несогласии с размером возмещения только от утвержденного судом финансового управляющего, сведения о котором размещены в ЕФРСБ, либо представителя финансового управляющего, имеющего выданную финансовым управляющим доверенность;
2) отказывает вкладчику (представителю вкладчика) в приеме заявления и выплате возмещения на основании пункта 2.4.14 Правил;
3) без взимания дополнительной платы представляет документы, предусмотренные абзацами третьим и четвертым пункта 2.4.11 Правил, вкладчику (представителю вкладчика) и финансовому управляющему (представителю финансового управляющего);
4) осуществляет выплату возмещения путем перечисления денежных средств на счет, открытый на имя должника в банке и указанный финансовым управляющим (его представителем) в заявлении;
5) в случае если судебный акт предусматривает исключение из конкурсной массы физического лица - должника (в том числе индивидуального предпринимателя) права на возмещение полностью либо частично, то в указанной части выплата возмещения в определенном судом размере может осуществляться без предварительного согласия финансового управляющего на распоряжение денежными средствами (далее - согласие финансового управляющего) как наличными денежными средствами, так и путем перечисления денежных средств на счет в банке - участнике системы страхования вкладов.
4.3. Если на дату рассмотрения заявления в отношении вкладчика - физического лица введена процедура реструктуризации долгов (далее - реструктуризация долгов), то с даты введения такой процедуры до одной из следующих дат: завершение реструктуризации долга, признание вкладчика банкротом, прекращение производства по делу о банкротстве вкладчика, Банк-агент осуществляет прием заявлений, а также выплату возмещения вкладчику наличными денежными средствами или путем перечисления денежных средств на счет в банке, указанный вкладчиком, в следующем порядке:
1) если реструктуризация долгов введена до 21 декабря 2016 г. (включительно), то при обращении с требованием о выплате возмещения в размере 50 тыс. руб. и более вкладчик предоставляет согласие финансового управляющего. Если размер возмещения менее 50 тыс. руб., то такого согласия не требуется;
2) если реструктуризация долгов введена после 21 декабря 2016 г. и вклад размещен на счете, не являющемся специальным банковским счетом, открытым вкладчиком в соответствии с пунктом 5.1 статьи 213.11 Федерального закона
от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" для распоряжения денежными средствами без согласия финансового управляющего (далее - специальный банковский счет), то вкладчик предоставляет согласие финансового управляющего независимо от размера возмещения.
Если вклад размещен на специальном банковском счете, то при обращении с требованием о выплате возмещения в размере 50 тыс. руб. и более вкладчик представляет согласие финансового управляющего. Такое согласие не требуется, если размер требования о выплате возмещения составляет менее 50 тыс. руб. Сведения о кредитной организации, в которой открыт специальный банковский счет должника, должны быть размещены в ЕФРСБ.
Для предоставления согласия финансовый управляющий может лично обратиться в Банк-агент, подтвердить свою личность в присутствии работника Банка-агента на основании документа, удостоверяющего личность физического лица, в соответствии с законодательством Российской Федерации и собственноручно подписать соответствующее согласие.
В случае если финансовый управляющий не может лично обратиться в Банк-агент, требуется нотариально удостоверенное письменное согласие финансового управляющего на самостоятельное обращение вкладчика с требованием о выплате возмещения.
4.4. Если в отношении вкладчика - юридического лица введена процедура внешнего управления или конкурсного производства, с требованием о выплате возмещения по вкладам обращается утвержденный арбитражным судом внешний или конкурсный управляющий либо его представитель, имеющий выданную названным управляющим доверенность.
Выплата возмещения по вкладам юридического лица, в отношении которого введена процедура внешнего управления, осуществляется на банковский счет, указанный внешним управляющим.
Если на момент выплаты возмещения юридическое лицо признано несостоятельным (банкротом), выплата возмещения осуществляется на основной счет должника, используемый в ходе открытого в отношении него конкурсного производства и указанный конкурсным управляющим.
С требованием о выплате возмещения по вкладам юридических лиц, в отношении которых введена процедура наблюдения или финансового оздоровления, обращаются лица, уполномоченные действовать от имени юридического лица без доверенности (их представители). В случаях, установленных Федеральным законом N 127-ФЗ, к заявлению о выплате возмещения прилагается письменное согласие временного или административного управляющего на получение возмещения.
Выплата возмещения по вкладам юридических лиц, в отношении которых введена процедура наблюдения или финансового оздоровления, осуществляется Банком-агентом по согласованию с Агентством.
V. Порядок расчетов
5.1. Оплата услуг Банка-агента за исполнение обязанностей, предусмотренных Договором, производится Агентством в размере, не превышающем норму компенсации затрат банков-агентов, утвержденную Советом директоров Агентства. Сумма оплаты услуг включает возмещение расходов Банка-агента по исполнению им обязательств, предусмотренных Правилами, и его вознаграждение.
5.2. Размер и порядок оплаты услуг Банка-агента указываются в Договоре в соответствии с приложением 15а к Правилам.
5.3. Порядок получения Банком-агентом от Агентства денежных средств в счет производимой Банком-агентом выплаты возмещения указывается в Договоре в соответствии с приложением 15 к Правилам.
VI. Ответственность Сторон
6.1. Стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение Договора в соответствии с законодательством Российской Федерации и Договором.
6.2. При невыплате или неполной выплате Банком-агентом возмещения в установленные Федеральным законом N 177-ФЗ и Договором сроки Банк-агент обязан уплатить Агентству штраф, исчисляемый в размере ставки рефинансирования, установленной Банком России на день фактической выплаты возмещения, за каждый день просрочки. Указанный штраф исчисляется со дня, когда Банк-агент был обязан выплатить возмещение.
Банк-агент возмещает Агентству убытки, причиненные невыплатой или несвоевременной выплатой Банком-агентом возмещения, в размере выплаченных вкладчику процентов, если выплату процентов осуществляло Агентство.
Указанные суммы могут быть удержаны Агентством из денежных средств, причитающихся Банку-агенту в качестве оплаты его услуг.
6.2.1. Банк-агент несет все риски и расходы в случае предъявления к Агентству претензий вкладчиками по основаниям, связанным с использованием простой электронной подписи при обращении с заявлением в форме электронного документа, идентификацией и аутентификацией вкладчиков при приеме таких заявлений, а также выплатой на их основании возмещения.
6.3. В случае нарушения Агентством по его вине сроков перечисления на счет Банка-агента денежных средств для выплаты возмещения Агентство обязано уплатить Банку-агенту проценты в соответствии с пунктом 1 статьи
395 Гражданского кодекса Российской Федерации за каждый день просрочки до дня фактического исполнения обязательства (включительно). Указанное положение подлежит применению в случае, если выплата возмещения осуществлялась из средств Банка-агента.
6.4. В случае досрочного расторжения Договора по инициативе Банка-агента, а также по инициативе Агентства вследствие неисполнения или ненадлежащего исполнения Банком-агентом обязательств по Договору Банк-агент возмещает Агентству его расходы на повторную рассылку сообщений вкладчикам и публикацию информации об изменении места выплаты возмещения, подтвержденные платежными документами Агентства, и уплачивает штраф в размере 3% совокупного размера возмещения, подлежащего выплате вкладчикам в соответствии с Договором. Штраф должен быть уплачен Банком-агентом не позднее 5 рабочих дней со дня получения уведомления от Агентства о расторжении Договора.
Указанное положение не распространяется на случай досрочного расторжения Договора по инициативе Банка-агента вследствие неисполнения или ненадлежащего исполнения Агентством обязательств по Договору.
6.5. При нарушении Банком-агентом сроков представления в Агентство отчетов, указанных в пунктах 2.4.13 и 2.4.18 Правил, более чем на 5 рабочих дней, при нарушении предусмотренного пунктом 2.4.7 Правил срока направления в Агентство обращений о выплате возмещения почтовым переводом и по вкладам на счетах эскроу и счетах эскроу ДДУ, а также при нарушении сроков принятия изменений реестра, указанных в пункте 2.4.2 Правил, Банк-агент обязан не позднее 5 рабочих дней со дня предъявления Агентством соответствующего требования к Банку-агенту уплатить Агентству штраф в размере 50 тыс. руб. за каждый случай такого нарушения.
6.6. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, указанного в пункте 2.4.20 Правил, Банк-агент выплачивает Агентству проценты в порядке статьи
395 Гражданского кодекса Российской Федерации за каждый день просрочки до дня фактического исполнения обязательства (включительно).
6.7. Суммы штрафа и процентов, указанных в пунктах 6.4 - 6.6 Правил, могут быть удержаны Агентством из средств, причитающихся Банку-агенту в качестве оплаты его услуг.
6.8. Все споры и разногласия, возникшие при исполнении Договора или в связи с ним, подлежат разрешению путем переговоров и предъявления письменных претензий. Сторона, получившая претензию, обязана рассмотреть претензию и направить другой стороне письменный ответ в срок, не превышающий 10 рабочих дней с даты получения претензии. Споры, не урегулированные в течение 30 календарных дней с даты направления претензии, передаются на рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы.
VII. Порядок заключения и срок действия Договора
7.1. Агентство не позднее 3 рабочих дней со дня принятия решения о получении Банком-агентом права на заключение Договора направляет ему заполненный Договор в 2 экземплярах. Банк-агент не позднее 2 рабочих дней со дня получения Договора обязан подписать оба экземпляра и направить 1 экземпляр в Агентство.
Договор может быть заключен в форме электронного документа, подписанного усиленной неквалифицированной электронной подписью или усиленной квалифицированной электронной подписью уполномоченных представителей Сторон, в соответствии с требованиями Федерального закона N 63-ФЗ.
7.2. Договор вступает в силу после его подписания Сторонами и действует до полного исполнения Сторонами обязательств по Договору.
7.3. Днем окончания выплаты возмещения является день по истечении 3 рабочих дней со дня окончания срока приема Банком-агентом заявлений, указываемого в Договоре или в уведомлении о расторжении Договора.
При необходимости продления действия Договора Агентство не позднее чем за 5 рабочих дней до указываемого в Договоре окончания срока приема заявлений направляет Банку-агенту письмо-оферту с соответствующим предложением. Договор считается продленным, если до окончания срока приема заявлений Агентство получит от Банка-агента акцепт.
Следующий срок приема заявлений и иных документов начинается со дня, следующего за днем окончания приема заявлений и иных документов.
7.4. Договор может быть расторгнут по инициативе любой Стороны в одностороннем внесудебном порядке при условии уведомления об этом другой Стороны не менее чем за 30 календарных дней до дня окончания срока приема заявлений, определенного Договором.
7.5. В случае ненадлежащего выполнения Банком-агентом возложенных на него Договором обязанностей Агентство вправе в одностороннем внесудебном порядке отказаться от исполнения Договора, направив соответствующее уведомление о его расторжении в Банк-агент. Договор считается расторгнутым со дня получения указанного уведомления Банком-агентом.
При этом со дня, следующего за днем получения уведомления о расторжении Договора, Банк-агент не вправе принимать заявления и в течение 3 рабочих дней со дня получения уведомления завершает расчеты с заявителями, заявления и иные документы которых приняты Банком-агентом.
VIII. Антикоррупционная оговорка
8.1. Стороны подтверждают, что им известны требования законодательных и иных нормативных правовых актов Российской Федерации о противодействии коррупции при осуществлении хозяйственной деятельности (далее - антикоррупционные требования). Стороны обязуются обеспечить соблюдение антикоррупционных требований при исполнении Договора своими работниками, представителями, аффилированными лицами и иными контрагентами, привлекаемыми ими для исполнения Договора. Для целей определения ответственности Сторон по Договору нарушение антикоррупционных требований указанными лицами признается их нарушением, совершенным Стороной.
8.2. Сторона, которой стало известно о фактах неправомерного (с нарушением антикоррупционных требований) получения работниками или представителями другой Стороны (лично или через посредников) доходов в виде денег, иного имущества, в том числе имущественных прав, услуг имущественного характера, результатов выполненных работ или каких-либо выгод (преимуществ) в связи с заключением и исполнением Договора (далее - получение доходов с нарушением антикоррупционных требований), обязана письменно уведомить об этом другую Сторону в течение 2 рабочих дней.
8.3. Сторона, у которой появились обоснованные подозрения в получении доходов с нарушением антикоррупционных требований, может направить другой Стороне запрос о представлении документов и информации, необходимых для проверки таких подозрений, за исключением документов и информации, доступ к которым ограничен в соответствии с федеральными законами. Сторона, получившая указанный запрос, обязана дать на него мотивированный ответ, а также представить другой Стороне запрашиваемые документы и информацию (либо указать предусмотренные федеральным законом основания для отказа в их представлении) в течение 5 рабочих дней после получения запроса, если иной срок не будет установлен по соглашению Сторон.
8.4. При наличии доказательств получения доходов с нарушением антикоррупционных требований, а также при наличии обоснованных подозрений в этом и неисполнении другой Стороной обязанности представить запрашиваемые документы и информацию Сторона вправе в одностороннем порядке приостановить исполнение своих обязательств по Договору, в том числе оплату по Договору, до урегулирования Сторонами спора или его разрешения в судебном порядке. Если при этом имеются доказательства совершения уголовного преступления или административного правонарушения коррупционной направленности либо в результате нарушения антикоррупционных требований Стороне причинены убытки, указанная Сторона вправе в одностороннем порядке расторгнуть Договор.
8.5. Сторона, нарушившая антикоррупционные требования и (или) условия настоящей антикоррупционной оговорки, обязана возместить другой Стороне возникшие у нее в результате этого убытки. Порядок возмещения убытков определяется законодательством Российской Федерации и Договором.
IX. Заключительные положения
9.1. По остальным вопросам, относящимся к взаимодействию Агентства с Банком-агентом и не предусмотренным Правилами, Стороны руководствуются Порядком выплаты возмещения по вкладам, Порядком взаимодействия с банками-агентами и законодательством Российской Федерации.
9.2. При изменении местонахождения и (или) банковских реквизитов Сторона обязана письменно уведомить об этом другую Сторону не позднее рабочего дня, следующего за днем наступления таких изменений.
9.3. Все приложения к Правилам являются их неотъемлемой частью:
приложение 1 - форма уведомления о получении Банком-агентом реестра;
приложение 2 - перечень подразделений Банка-агента для осуществления выплаты возмещения по вкладам;
приложение 3 - форма сообщения об отказе в выплате возмещения (невозможности выплатить возмещение в настоящий момент) и отказе в выдаче выписки из реестра;
приложение 4 - форма еженедельного отчета Банка-агента;
приложение 5 - заявление о выплате возмещения по вкладам и о включении обязательств банка в реестр требований кредиторов обязательств банка;
приложение 6 - заявление о выплате возмещения по счетам (вкладам) юридического лица и о включении обязательств банка в реестр требований кредиторов банка;
приложение 7 - форма итогового отчета Банка-агента о выплате возмещения вкладчикам Банка;
приложение 8 - форма перечня вкладчиков Банка, подавших заявление о выплате возмещения по вкладам, но не обратившихся за получением денежных средств в кассу Банка-агента;
приложение 9 - форма перечня вкладчиков Банка, в заявлениях о выплате возмещения по вкладам которых не указаны (или указаны неправильно) реквизиты счета для перечисления суммы возмещения;
приложение 10 - форма акта приема-передачи итогового отчета;
приложения 11 - формы акта сдачи-приемки оказанных услуг по Договору;
приложение 12 - форма уведомления о внесении изменений в регулятивные документы;
приложение 13 - форма уведомления об изменении почтового адреса Банка;
приложение 14 - форма запроса на предоставление Банком-агентом документов;
приложение 15 - форма и способ перечисления Агентством денежных средств Банку-агенту для осуществления выплаты возмещения;
приложение 15а - форма и способ оплаты услуг Банка-агента;
приложение 16 - форма уведомления о переносе срока;
приложение 17 - форма заявки на предоставление транша денежных средств;
приложение 18 - форма промежуточного отчета Банка-агента о произведенной выплате возмещения вкладчикам;
приложение 19 - форма промежуточного отчета Банка-агента;
приложение 20 - форма перечня вкладчиков Банка, в отношении которых получен отрицательный результат проверки представленных заявителями данных;
приложение 21 - форматы обмена данными между Агентством и Банком-агентом;
приложение 22 - форма перечня вкладчиков Банка, по вкладам которых Банк-агент выплатил возмещение;
приложение 23 - процедура проверки данных, представленных заявителем;
приложение 24 - форма справки о выплаченных суммах и вкладах, по которым осуществлялось возмещение (для физических лиц и индивидуальных предпринимателей);
приложение 25 - форма справки о выплаченных суммах и вкладах, по которым осуществлялось возмещение (для юридического лица);
приложение 26 - форма заявления о несогласии с размером возмещения (для физического лица и ИП);
приложение 27 - форма заявления о несогласии с размером возмещения (для юридического лица);
приложение 28 - форма уведомления об изменении получателя дополнительных документов и заявлений о несогласии с размером возмещения;
приложение 29 - форма требования кредитора - физического лица;
приложение 30 - форма требования кредитора индивидуального предпринимателя;
приложение 31 - форма требования кредитора - юридического лица;
приложение 32 - памятка вкладчика;
приложение 33 - выписка из реестра обязательств банка перед вкладчиками (для физического лица и индивидуального предпринимателя);
приложение 34 - выписка из реестра обязательств банка перед вкладчиками (для юридических лиц);
приложение 35 - форма для заполнения при обращении заявителя с жалобой по вопросу выплаты возмещения.
9.4. Все уведомления и извещения, направляемые Стороной в адрес другой Стороны при исполнении Договора, подписываются их уполномоченными лицами.
Стороны обмениваются координатами уполномоченных лиц (Ф. И. О., телефон, адрес электронной почты).
При изменении координат уполномоченных лиц и (или) самих уполномоченных лиц соответствующая Сторона обязана письменно уведомить об этом другую Сторону не позднее 5 рабочих дней до дня совершения изменений.
Приложение 1
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
УВЕДОМЛЕНИЕ
о получении банком-агентом реестра
Настоящим сообщаем, что "__" ____________ 20__ г. банком-агентом
_______________________________ получен реестр обязательств _______________
(наименование банка-агента)
_____________________________________________ перед вкладчиками, содержащий
(наименование банка, в отношении которого
наступил страховой случай)
сведения, указанные в приложении 21 к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом.
От ___________________________
(наименование банка-агента)
(уполномоченное лицо)
__________________/__________/
М.П.
Приложение 2
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
ПЕРЕЧЕНЬ
подразделений банка-агента ___________________________
(наименование банка-агента)
для осуществления выплаты возмещения по вкладам (ФЛ, ИП, ЮЛ) <i>
Данные о подразделениях банка-агента, через которые осуществляется выплата возмещения |
N | Наименование | Адрес, телефон | Режим работы | Пропускная способность, человек в 1 месяц |
| | | | |
Итого: _______________ (название населенного пункта) | |
| | | | |
Итого: _______________ (название населенного пункта) | |
--------------------------------
<i> Для каждого объекта страхования заполняется отдельная таблица. Если подразделения осуществляют выплату по всем объектам страхования, заполняется одна таблица.
Приложение 3
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
СООБЩЕНИЕ
Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов"
(далее - Агентство) в ответ на заявление о выплате возмещения
по вкладам от "__" ___________________ 20__ года уведомляет
__________________________________________________________________________,
(Фамилия, имя, отчество)
проживающего ______________________________________________________________
(почтовый индекс, республика, край, область)
__________________________________________________________________________,
(населенный пункт, улица, дом, корпус, строение, квартира)
документ, удостоверяющий личность: ________________________________________
(вид документа)
номер (серия) ____________, выдан _________________________________________
_____________________________________________ "__" ______________ 20__ года
(наименование органа, выдавшего документ, и дата выдачи документа)
об отказе в выплате возмещения по вкладам: <*>
1. В связи с отсутствием в реестре обязательств ______________________
(наименование банка, в отношении которого наступил страховой случай) перед
вкладчиками по состоянию на "__" _____________________ 20__ года сведений о
________________________.
2. В связи с тем, что по состоянию на "__" ___________ 20__ года реестр
обязательств ___________________ (наименование банка, в отношении которого
наступил страховой случай) перед вкладчиками не предоставлен Агентством.
3. В связи с непредставлением, представлением не всех либо
представлением ненадлежащим образом оформленных документов, подтверждающих
Ваше право (право представляемого Вами вкладчика) на обращение за выплатой
возмещения по вкладам и на получение такого возмещения.
4. В связи с непредставлением соответствующих требованиям Федерального
закона от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках
Российской Федерации" сведений о банковском счете, на который должно быть
перечислено возмещение.
5. В связи с неполучением Агентством от уполномоченных органов
документов (сведений), необходимых для осуществления выплаты возмещения, в
случаях, предусмотренных Федеральным законом от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ
"О страховании вкладов в банках Российской Федерации".
6. В связи с признанием вкладчика несостоятельным (банкротом) и
введением в отношении него процедуры реализации имущества, при этом
заявитель не является финансовым управляющим (его представителем), а
судебным актом не предусмотрено исключение из конкурсной массы должника
права на возмещение полностью либо частично.
7. В связи с введением в отношении вкладчика процедуры реструктуризации
долгов, при этом либо вкладчик не представил письменное согласие
финансового управляющего на распоряжение денежными средствами, либо в
Едином федеральном реестре сведений о банкротстве отсутствуют сведения о
кредитной организации, в которой на имя вкладчика открыт специальный
банковский счет.
8. В связи с тем, что юридическое лицо признано несостоятельным
(банкротом) и конкурсный управляющий (его представитель) не представил
сведения об используемом в ходе конкурсного производства основном счете
должника, открытого в отношении этого юридического лица.
9. В связи с обращением представителя юридического лица единолично,
если учредительным документом этого юридического лица предусмотрено, что
полномочия выступать от имени юридического лица, предоставлены нескольким
лицам, действующим совместно, и сведения об этом содержатся в Едином
государственном реестре юридических лиц. <*>
В соответствии с вышеизложенным сообщаем также об отказе в представлении
выписки (о невозможности представить выписку) <**> из реестра обязательств
____________ (наименование банка, в отношении которого наступил страховой
случай) перед вкладчиками.
От государственной корпорации
"Агентство по страхованию вкладов":
____________________ (наименование банка-агента)
(по доверенности от "__" __________ 20__ г. N ____)
(наименование должности)
______________/__________/
"__" __________ 20__ г.
М.П.
--------------------------------
<*> При составлении сообщения уполномоченное лицо выбирает один из указанных вариантов.
<**> При выборе вариантов 4, 6 - 8 сообщения данный абзац не заполняется, и выписка предоставляется.
Приложение 4
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
Еженедельный отчет _____________________________________
(наименование банка-агента)
от ___________________ N ________________
1. О произведенной выплате возмещения по вкладам, размещенным в
____________________________________________________________________
(наименование банка, в отношении которого наступил страховой случай)
N п/п | Уникальный номер вкладчика в учетной системе | Ф.И.О. вкладчика/полное наименование юридического лица | Ф.И.О. иного лица, обратившегося за выплатой возмещения | Отношение обратившегося лица к вкладчику (представитель, законный представитель, наследник, исполнитель завещания, финансовый управляющий (его представитель), представитель юридического лица, конкурсный (внешний) управляющий (их представитель) правопреемник юридического лица, иное) | Дата регистрации в банке-агенте заявления | Уникальный номер заявления в учетной системе банка-агента | Способ подачи заявления | Выплаченное возмещение по вкладам |
Сумма (руб.) | Способ выплаты | Документ (платежное поручение, расходный ордер), подтверждающий произведенную выплату |
вид документа | номер | дата |
| | |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 |
Итого: | X | X | X | X | X | X | X | X | X | X | X | X |
2. Сведения о выплаченных,
в соответствии с Федеральным законом N 177-ФЗ, процентах
N п/п | Уникальный номер вкладчика в учетной системе Агентства | Ф.И.О. вкладчика/полное наименование юридического лица | Ф.И.О. иного лица, обратившегося за выплатой возмещения | Отношение обратившегося лица к вкладчику (представитель, законный представитель, наследник, исполнитель завещания, финансовый управляющий (его представитель), представитель юридического лица, конкурсный (внешний) управляющий (их представитель) правопреемник юридического лица, иное) | Дата регистрации в банке-агенте заявления | Уникальный номер заявления в учетной системе банка-агента | Выплаченные вкладчику проценты |
Сумма (руб.) | Документ (платежное поручение, расходный ордер), подтверждающий произведенную выплату |
вид документа | номер | дата |
| | |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 |
| | | | | | | | | | |
Итого: | X | X | X | X | X | X | X | X | X | X |
Корректировка ранее представленных отчетов
о произведенных выплатах
N п/п | Номер и дата корректируемого отчета банка-агента | Уникальный номер вкладчика в учетной системе Агентства | Ф.И.О. вкладчика/сокращенное наименование юридического лица | Ф.И.О. иного лица, обратившегося за выплатой возмещения | Отношение обратившегося лица к вкладчику (представитель, законный представитель, наследник, исполнитель завещания, финансовый управляющий (его представитель), представитель юридического лица, конкурсный (внешний) управляющий (их представитель) правопреемник юридического лица, иное) | Корректировка суммы возмещения по вкладам, подлежащего выплате (руб.) ("+" - к увеличению, "-" - к уменьшению) | Корректировка выплаты возмещения по вкладам |
Сумма (руб.) ("+" - к увеличению, "-" - к уменьшению) | Документ (платежное поручение на перечисление/возврат средств), подтверждающий произведенную корректировку |
вид документа | номер | дата |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 |
Итого: | X | X | X | X | X | X | X | X | X | X |
3. Сведения о кредиторах, оформивших требования
к банку по упрощенной процедуре
N п/п | Ф.И.О. кредитора/полное наименование юридического лица | Номер кредитора по реестру | Реквизиты документа, удостоверяющего личность кредитора (представителя кредитора - юридического лица), указанные в заявлении | Почтовый адрес кредитора, указанный в заявлении | Дата регистрации в банке-агенте заявления кредитора | Уникальный номер заявления в учетной системе банка-агента | БИК банка-получателя | Корреспондентский счет банка-получателя | Банковский счет получателя | Номер банковской (платежной) карты (при наличии) | Ф.И.О. получателя |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 |
Итого: | X | X | X | X | X | X | X | X | X | X | X |
От _____________________________
(наименование банка-агента):
(уполномоченное лицо)
___________________/___________/
М.П.
Приложение 5
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
(с изменениями, вступающими в силу с 1 октября 2020 г.)
В государственную корпорацию
"Агентство по страхованию вкладов"
(Агентство)
ЗАЯВЛЕНИЕ <1>
о выплате возмещения по вкладам физического лица
и о включении обязательств банка в реестр
требований кредиторов
___________________________________________________________________________
(наименование банка - участника системы страхования вкладов,
в отношении которого наступил страховой случай)
___________________________________________________________________________
(Фамилия, имя, отчество заявителя <2>)
Число, месяц, год рождения: "__" __________ ____ года
Документ, удостоверяющий личность: ________________________________________
(вид документа: паспорт или иной
документ, удостоверяющий личность)
серия ____________ номер ______________, выдан ____________________________
______________________________________________ "__" _____________ ____ года
(наименование органа, выдавшего документ, и дата выдачи документа)
СНИЛС (при наличии) <3>: ____________________________
Адрес для направления почтовых уведомлений: _______________________________
(почтовый индекс, страна
___________________________________________________________________________
(для международных почтовых отправлений), республика (край, область,
район), населенный пункт, улица, дом, строение, корпус, квартира)
Контактный телефон (контактные телефоны): ________________________
Адрес электронной почты: _______________________
Дополнительная информация <4>
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________
1. Прошу выплатить возмещение по банковским счетам (вкладам), не
связанным с осуществлением предпринимательской деятельности, в размере,
указанном в реестре обязательств банка перед вкладчиками.
Выплату возмещения прошу осуществить <5>:
| Наличными денежными средствами (через кассу/почтовым переводом по почтовому адресу) |
| Путем перечисления на счет в банке (безналичным путем) |
(выбрать только один из двух вариантов, отметив его любым знаком: *, x, v) |
Банковские реквизиты счета для перечисления возмещения по счетам
(вкладам), не связанным с осуществлением предпринимательской деятельности:
___________________________________________________________________________
(наименование банка - участника системы страхования вкладов)
Корреспондентский счет банка |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
Расчетный счет филиала банка (при наличии информации) |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
Банковский счет получателя |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
Получатель <6>
___________________________________________________________________________
2. Прошу выплатить возмещение по банковским счетам (вкладам), открытым
для осуществления предпринимательской деятельности, в размере, указанном в
реестре обязательств банка перед вкладчиками. <7> Выплату возмещения прошу
осуществить путем перечисления на банковский счет, реквизиты которого
указаны ниже.
Данные индивидуального предпринимателя (ИП):
Банковские реквизиты моего счета для перечисления возмещения по счетам
(вкладам) индивидуальных предпринимателей (ИП), открытым для осуществления
предпринимательской деятельности:
___________________________________________________________________________
(наименование банка - участника системы страхования вкладов, в котором
ИП открыт счет для осуществления предпринимательской деятельности,
или иной кредитной организации)
Корреспондентский счет банка |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
Расчетный счет филиала банка (при наличии информации) |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
Банковский счет получателя |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
Получатель <8> ____________________________________________________________
Подтверждаю, что на момент подписания настоящего заявления:
| указанный счет является счетом ИП, открытым для осуществления предпринимательской деятельности, и ИП не признан арбитражным судом несостоятельным (банкротом) и в отношении него не введена процедура реализации имущества должника или арбитражным судом не вынесено решение о признании обоснованным заявления о признании ИП банкротом и введении реструктуризации его долгов |
| указанный счет является основным счетом должника, используемым в ходе банкротства ИП |
| осуществлена государственная регистрация факта прекращения статуса ИП, указанный счет открыт НЕ для осуществления предпринимательской деятельности |
(выбрать только один из трех вариантов, отметив его любым знаком: *, x, v) |
3. Прошу включить в реестр требований кредиторов банка требование в
размере остатка денежных средств, превышающего сумму причитающегося
возмещения по вкладам. <9>
┌─┐
│ │ Прошу использовать указанные в разделе _______ <10> настоящего заявления
└─┘ реквизиты для зачисления денежных средств, причитающихся мне как
кредитору первой очереди и (или) третьей очереди при удовлетворении
требований в рамках ликвидационных процедур.
┌─┐
│ │ Прошу использовать нижеуказанные реквизиты для зачисления денежных
└─┘ средств, причитающихся мне как кредитору первой очереди и (или) третьей
очереди при удовлетворении требований в рамках ликвидационных процедур.
Банковские реквизиты <11>
(для перечисления денежных средств безналичным путем)
___________________________________________________________________________
(наименование банка, в котором открыт счет)
Корреспондентский счет банка |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
Расчетный счет филиала банка (при наличии информации) |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
Банковский счет получателя <12> |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
ИНН получателя | | | | | | | | | | |
(заполняется при наличии информации) |
Получатель: <13>
___________________________________________________________________________
(фамилия, имя, отчество)
┌─┐
│ │ Прошу предоставить выписку из реестра обязательств банка перед
└─┘ вкладчиками.
┌─┐
│ │ Прошу предоставить справку о выплаченных суммах и вкладах,
└─┘ по которым осуществлялось возмещение.
┌─┐
│ │ Согласен на получение информации о внесении изменений в реестр
└─┘ обязательств банка перед вкладчиками посредством СМС-уведомлений
на следующий номер телефона ___________
┌─┐
│ │ Согласен на получение информации об отсутствии/неактуальности
└─┘ банковских реквизитов, о внесении денежных средств в депозит
нотариуса, о результате рассмотрения требования, о внесении изменений в
реестр требований кредиторов посредством СМС-уведомлений на следующий номер
телефона _______________________
Приложение:
1. ____________________________________;
2. ____________________________________;
3. ____________________________________.
_______________________
(подпись)
"__" ____________ ____ года
(дата подписания заявления)
Примечания к заполнению заявления
--------------------------------
<1> К заявлению должна быть приложена копия документа, удостоверяющего личность заявителя. В случае если сумма страхового возмещения составляет более 15 000 руб. (Пятнадцать тысяч рублей), подлинность подписи на заявлении о выплате возмещения по вкладам, направляемом по почте, должна быть нотариально удостоверена. При направлении заявления о выплате возмещения по вкладам по почте к нему прикладывается копия документа, удостоверяющего личность.
<2> Заявителем может являться вкладчик, законный представитель вкладчика (родитель, усыновитель, опекун, попечитель), представитель вкладчика, действующий на основании доверенности (доверенностей), наследник (наследники) вкладчика, исполнитель (исполнители) завещания, финансовый управляющий и иные лица на основании представленных ими документов, удостоверяющих личность заявителя, а также документов, подтверждающих право заявителя на обращение за возмещением по вкладам и (или) распоряжением денежными средствами.
<3> В случае указания в разделе 1 реквизитов специального счета оператора финансовой платформы, указание СНИЛС является обязательным.
<4> Поле "Дополнительная информация" заполняется в случае:
1) замены документа, удостоверяющего личность вкладчика, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета), либо предъявления заявления наследником вкладчика, исполнителем завещания;
2) предъявления заявления лицом, не являющимся вкладчиком либо его наследником (например, его представителем, финансовым управляющим).
В первом случае в составе дополнительной информации указываются:
- реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета) (если в удостоверяющем личность документе отсутствует отметка с реквизитами документа, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета), то к заявлению прилагается справка, выданная уполномоченным органом, осуществляющим выдачу и замену документов, удостоверяющих личность, подтверждающая замену и содержащая реквизиты замененного и вновь выданного документа);
- Ф.И.О. вкладчика (если заявление предъявлено наследником) с обязательным приложением нотариально заверенной копии свидетельства о праве на наследство или заверенной органом, выдавшим документ, копии или иного документа, подтверждающего право заявителя на наследство или право использования денежных средств наследодателя;
- Ф.И.О. вкладчика (если заявление предъявлено исполнителем завещания) с обязательным приложением нотариально заверенной копии свидетельства об удостоверении полномочий исполнителя завещания.
Во втором случае указываются:
- Ф.И.О. вкладчика, интересы которого представляет заявитель, реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета), и обязательным приложением оригиналов документов или их нотариально заверенных либо заверенных органом, выдавшим документ, копий, подтверждающих право заявителя на обращение за выплатой возмещения по вкладам;
- Ф.И.О. вкладчика (если заявление предъявлено финансовым управляющим), реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета), адрес регистрации по месту жительства, дата рождения, ИНН, информация о принятии арбитражным судом решения (наименование суда, дата принятия судебного решения и номер дела) о признании обоснованным заявления о признании вкладчика (кредитора) банкротом и введении реструктуризации его долгов или о введении в отношении вкладчика (кредитора) процедуры банкротства и реализации имущества должника;
3) иная информация.
<5> Выплата возмещения по вкладам наличными денежными средствами через кассу Агентства (банка-агента в случае его привлечения к приему заявлений и осуществлению выплат) осуществляется только в случае личного обращения в Агентство (банк-агент) с заявлением о выплате возмещения по вкладам.
Выплата возмещения по вкладам наличными денежными средствами путем почтового перевода осуществляется вкладчикам, проживающим вне населенных пунктов, где расположены подразделения банка-агента, осуществляющие выплату возмещения.
<6> В качестве получателя указывается наименование оператора финансовой платформы, если выплата осуществляется на его специальный счет в пользу вкладчика. Ф.И.О. получателя указывается в поле "Дополнительная информация".
<7> Раздел 2 заполняется в том случае, если вкладчик имеет в банке счета (вклады), открытые для осуществления предпринимательской деятельности Поля ИНН и ОГРНИП являются обязательными для заполнения.
<8> Если вкладчик на момент выплаты возмещения является индивидуальным предпринимателем, денежные средства подлежат перечислению на его банковский счет, открытый в банке или иной кредитной организации для осуществления предпринимательской деятельности.
<9> Раздел 3 заполняется в том случае, если размер обязательств банка перед вкладчиком превышает сумму причитающегося вкладчику возмещения по вкладам (счетам). Агентство рассматривает заявление о включении в реестр требований кредиторов банка после опубликования сообщения о признании кредитной организации банкротом и об открытии в отношении нее конкурсного производства либо о принудительной ликвидации. Порядок установления Агентством требований кредиторов изложен на сайте www.asv.org.ru.
<10> В случае использования банковских реквизитов, указанных в разделе 1 или 2, необходимо указать номер раздела.
<11> В случае если указанные банковские реквизиты изменятся после подачи заявления, заявитель должен уведомить об этом банк, в отношении которого подано данное заявление.
<12> Режимом указанного банковского счета должна быть предусмотрена возможность осуществления операций безналичного пополнения счета.
<13> Получателем может являться третье лицо только в случае представления нотариально заверенного документа, подтверждающего его право на получение денежных средств, причитающихся кредитору.
В случае введения в отношении вкладчика (кредитора) процедуры банкротства денежные средства в ходе расчетов с кредиторами могут быть перечислены только на основной счет должника.
Приложение 6
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
ЗАЯВЛЕНИЕ <1>
о выплате возмещения по счетам (вкладам) юридического лица <2>
и о включении обязательств банка в реестр требований кредиторов
___________________________________________________________________________
(наименование банка - участника системы страхования вкладов,
в отношении которого наступил страховой случай)
___________________________________________________________________________
(Полное наименование юридического лица)
|
в лице ____________________________________________________________________ (Фамилия, имя, отчество представителя) <3> |
Число, месяц, год рождения "__" __________________ ____ года |
Документ, удостоверяющий личность: | _________________________________________ (вид документа) |
серия ______________ номер ________________, выдан __________________________ _______________________________________________ "__" ______________ ____ года (наименование органа, выдавшего документ, и дата выдачи документа) |
|
в лице ____________________________________________________________________ (Фамилия, имя, отчество представителя) |
Число, месяц, год рождения "__" __________________ ____ года |
Документ, удостоверяющий личность: | _________________________________________ (вид документа) |
серия ______________ номер ________________, выдан __________________________ _______________________________________________ "__" ______________ ____ года (наименование органа, выдавшего документ, и дата выдачи документа) |
Адрес местонахождения: ____________________________________________________
(почтовый индекс, страна (для международных почтовых
___________________________________________________________________________
отправлений), республика (край, область, район), населенный пункт, улица,
дом, строение, корпус)
Почтовый адрес (если отличается): _________________________________________
___________________________________________________________________________
(почтовый индекс, страна (для международных почтовых отправлений),
республика (край, область, район), населенный пункт, улица, дом,
строение, корпус)
Контактный телефон (Контактные телефоны): __________________
Адрес электронной почты: _______________
Дополнительная информация <4>
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________
1. Прошу выплатить возмещение по банковским счетам и вкладам в размере,
указанном в реестре обязательств банка перед вкладчиками. Выплату
возмещения прошу осуществить путем перечисления на банковский счет,
реквизиты которого указаны ниже.
___________________________________________________________________________
(наименование банка - участника системы обязательного
страхования вкладов или иной кредитной организации,
в которой открыт счет юридического лица)
Корреспондентский счет банка |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
Расчетный счет филиала банка (при наличии информации) |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
Банковский счет получателя |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
Получатель ________________________________________________________________
(наименование юридического лица - получателя)
Подтверждаю, что на момент подписания настоящего заявления:
| в отношении юридического лица не введено конкурсное производство или внешнее управление |
| указанный счет является счетом должника, используемым в ходе конкурсного производства, открытого в отношении юридического лица, либо счетом, на который могут зачисляться денежные средства юридического лица, в отношении которого введено внешнее управление |
(выбрать только один из двух вариантов, отметив его любым знаком: *, x, v) |
2. Прошу включить в реестр требований кредиторов банка требование в
размере остатка денежных средств, превышающего сумму причитающегося
возмещения по вкладам. <5>
┌─┐
│ │ Прошу использовать указанные в разделе _______ <6> настоящего заявления
└─┘ реквизиты для зачисления денежных средств, причитающихся
юридическому лицу как кредитору третьей очереди при удовлетворении
требований в рамках ликвидационных процедур.
┌─┐
│ │ Прошу использовать нижеуказанные реквизиты для зачисления денежных
└─┘ средств, причитающихся юридическому лицу как кредитору третьей очереди
при удовлетворении требований в рамках ликвидационных процедур. <7>
Банковские реквизиты
(для перечисления денежных средств безналичным путем)
_________________________________________________________________
(наименование банка или иной кредитной организации,
в которой открыт счет юридического лица)
Корреспондентский счет банка |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
Расчетный счет филиала банка (при наличии информации) |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
Банковский счет получателя |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
Получатель: _______________________________________________________________
(наименование юридического лица получателя)
┌─┐
│ │ Прошу предоставить выписку из реестра обязательств банка перед
└─┘ вкладчиками.
┌─┐
│ │ Прошу предоставить справку о выплаченных суммах и вкладах, по которым
└─┘ осуществлялось возмещение.
┌─┐
│ │ Согласен на получение информации о внесении изменений в реестр
└─┘ обязательств банка перед вкладчиками посредством СМС-уведомлений
на следующий номер телефона _________________.
┌─┐
│ │ Согласен на получение информации об отсутствии/неактуальности
└─┘ банковских реквизитов, о внесении денежных средств в депозит нотариуса,
о результате рассмотрения требования, о внесении изменений в реестр
требований кредиторов посредством СМС-уведомлений на следующий номер
телефона __________________________
Приложение:
1. ____________________________________;
2. ____________________________________;
3. ____________________________________.
___________________________
(подпись представителя)
___________________________
(подпись представителя)
"__" ____________ ____ года
(дата подписания заявления)
Примечания к заполнению заявления
--------------------------------
<1> К заявлению должна быть приложена копия документа, удостоверяющего личность заявителя. В случае если сумма страхового возмещения составляет более 15 000 руб. (Пятнадцать тысяч рублей), подпись на заявлении о выплате возмещения по вкладам, направляемом по почте, должна быть нотариально удостоверена.
<2> Юридические лица, страхование которого осуществляется в соответствии с Федеральным законом
от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации".
<3> Заполняются данные о каждом представителе, в том числе о лице, имеющем право действовать от имени юридического лица без доверенности.
<4> Поле "Дополнительная информация" заполняется в случае:
1) замены документа, удостоверяющего личность представителя юридического лица, имеющего право действовать без доверенности, сведения о котором содержатся в Едином государственном реестре юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ);
2) предъявления заявления лицом, не являющимся представителем юридического лица, имеющего право действовать от его имени без доверенности и сведения о котором не содержатся в ЕГРЮЛ.
В первом случае в составе дополнительной информации указываются реквизиты документа, удостоверяющего личность, представителя юридического лица, имеющего право действовать от его имени без доверенности, сведения о котором содержатся в ЕГРЮЛ (если в удостоверяющем личность документе отсутствует отметка с реквизитами документа, сведения о котором содержатся в ЕГРЮЛ, то к заявлению прилагается справка, выданная уполномоченным органом, осуществляющим выдачу и замену документов, удостоверяющих личность, подтверждающая замену и содержащая реквизиты замененного и вновь выданного документа).
Во втором случае в составе дополнительной информации указываются:
- Ф.И.О. представителя юридического лица, имеющего право действовать без доверенности, сведения о котором содержатся в ЕГРЮЛ и от имени которого выдана соответствующая доверенность;
- Ф.И.О. конкурсного (внешнего) управляющего, реквизиты документа, удостоверяющего его личность, информация о принятии арбитражным судом решения (наименование суда, дата принятия судебного решения и номер дела) о признании малого предприятия несостоятельным (банкротом) и введении в отношении него конкурсного производства.
<5> Раздел 2 заполняется в том случае, если размер обязательств банка перед юридическим лицом превышает сумму причитающегося такому вкладчику возмещения по вкладам (счетам). Агентство рассматривает заявление о включении в реестр требований кредиторов банка после опубликования сообщения о признании кредитной организации банкротом и об открытии в отношении нее конкурсного производства либо о принудительной ликвидации. Порядок установления Агентством требований кредиторов изложен на сайте www.asv.org.ru.
<6> В случае использования банковских реквизитов, указанных в разделе 1, необходимо указать номер раздела.
<7> В случае признания юридического лица несостоятельным (банкротом) и введения в отношении него конкурсного производства денежные средства в ходе расчетов с кредиторами могут быть перечислены только на специальный банковский счет, используемый в ходе конкурсного производства (основной счет должника)
Приложение 7
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
ИТОГОВЫЙ ОТЧЕТ
Банка-агента ___________________________
(наименование банка-агента)
о выплате возмещения вкладчикам __________________________________________
(наименование банка, в отношении которого
наступил страховой случай)
1. Общая сумма, подлежащая возмещению по вкладам по реестру,
_____________________________________________________________________ руб.,
(сумма)
_______________________________________________________________ вкладчикам,
(количество вкладчиков в реестре)
2. Выплачено: _______________________ руб. ____________________ вкладчикам;
(количество)
в том числе:
наличными денежными средствами ______________ руб. ____________ вкладчикам;
(количество)
безналичным переводом ___________________ руб. ____________ вкладчикам.
(количество)
3. Сумма выплаченных банком-агентом в соответствии с частью 6 статьи 12
Федерального закона N 177-ФЗ процентов: _____ руб. ____________ вкладчикам.
(количество)
4. Сумма, возвращенная банком-агентом Агентству: _____________________ руб.
5. Размер невыплаченных средств: ____________________ руб.
6. Количество включенных в реестр вкладчиков, по вкладам которых возмещение
не выплачено: ____________, в том числе:
- не представили в Банк-агент заявление о выплате возмещения по вкладам
________;
- представили в банк-агент заявление о выплате возмещения по вкладам (с
указанием о выплате возмещения наличными денежными средствами), но не
обратились за получением денежных средств в кассу банка-агента ___________;
- не указали (или указали неправильно) реквизиты счета для перечисления
суммы возмещения ___________________;
- получен отрицательный результат проверки представленных заявителями
___________________ данных (приложение 23 к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом).
От ___________________________:
(наименование банка-агента)
(уполномоченное лицо)
___________________/__________/
М.П.
Приложение 8
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
ПЕРЕЧЕНЬ
вкладчиков ______________________________________________,
(наименование банка, в отношении которого
наступил страховой случай)
подавших заявление о выплате возмещения по вкладам
(с указанием о выплате возмещения наличными денежными средствами),
но не обратившихся за получением денежных средств в кассу
банка-агента _____________________________________________
(наименование банка-агента)
N п/п | Номер вкладчика по реестру | Ф.И.О. вкладчика | Ф.И.О. иного лица, обратившегося за выплатой возмещения | Отношение обратившегося лица к вкладчику (представитель, законный представитель, наследник, исполнитель завещания, финансовый управляющий (его представитель), иное) | Дата регистрации в банке-агенте заявления о выплате возмещения по вкладам | Сумма неполученного возмещения (руб.) | Возмещение, подлежащее выплате (руб.) |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
От ___________________________:
(наименование банка-агента)
(уполномоченное лицо)
___________________/__________/
М.П.
Приложение 9
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
ПЕРЕЧЕНЬ
вкладчиков ______________________________________________,
(наименование банка, в отношении которого
наступил страховой случай)
в заявлениях о выплате возмещения по вкладам, в которых
не указаны (или указаны неправильно) реквизиты счета
для перечисления суммы возмещения
N п/п | Номер вкладчика по реестру | Ф.И.О. вкладчика или наименование юридического лица | Ф.И.О. иного лица, обратившегося за выплатой возмещения | Отношение обратившегося лица к вкладчику (представитель, законный представитель, наследник, исполнитель завещания, финансовый управляющий (его представитель), представитель юридического лица, правопреемник, внешний, конкурсный управляющий, иное) | Дата регистрации в банке-агенте заявления о выплате возмещения по вкладам | Дата возврата в банк-агент денежных средств перечисленных им на счет в банке, указанный в заявлении о выплате возмещения по вкладам | Сумма возврата (руб.) | Возмещение, подлежащее выплате (руб.) |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
От ___________________________:
(наименование банка-агента)
(уполномоченное лицо)
___________________/__________/
М.П.
Приложение 10
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
АКТ
приема-передачи итогового отчета
г. _______________ "__" __________ 20__ г.
Банк-агент ________________________________________________________________
(наименование банка-агента)
в лице ____________________________________________________________________
(Ф.И.О. уполномоченного лица)
передал, а Агентство в лице _______________________________________________
(Ф.И.О. уполномоченного лица)
приняло:
1. Итоговый отчет на __________ (______________) л.
2. Перечень вкладчиков, по вкладам которых банк-агент выплатил
возмещение по вкладам и (или) проценты в соответствии с Федеральным
законом N 177-ФЗ, на ______ (________) л.;
3. Перечень вкладчиков, в заявлении о выплате возмещения по вкладам
которых не указаны (или указаны неправильно) реквизиты счета для
перечисления суммы возмещения, на ________ (______________) л.
4. Перечень вкладчиков, подавших заявление о выплате возмещения по
вкладам (с указанием о выплате возмещения наличными денежными средствами),
но не обратившихся за получением денежных средств в кассу банка-агента, на
______ (________) л.;
5. Перечень вкладчиков, в отношении которых получены отрицательные
результаты проверки предоставленных заявителями данных, на _____ (_____) л.
От Агентства: От Банка-агента:
(уполномоченное лицо) (уполномоченное лицо)
__________________/______________/ ______________/__________/
М.П. М.П.
Приложение 11
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
АКТ
сдачи-приемки оказанных услуг по агентскому договору
на осуществление выплаты возмещения по вкладам
от "__" __________ 20__ г. N ____
г. Москва "__" __________ 20__ г.
Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов",
именуемая в дальнейшем Агентство, в лице _________________________________,
действующего на основании _______________________________, с одной стороны
и ________________________ (полное наименование банка-агента), именуемый в
дальнейшем Банк-агент, в лице _______________________________, действующего
на основании ___________________________, с другой стороны составили
настоящий акт о том, что Банк-агент оказал услуги в полном объеме
в соответствии с агентским договором на осуществление выплаты возмещения
по вкладам от "__" __________ 20__ г. N ____, заключенным между Агентством
и Банком-агентом (далее - Договор).
Согласно Договору оказанные Банком-агентом услуги подлежат оплате в
размере ___% (__________ процентов) от суммы, осуществленной Банком-агентом
выплаты возмещения, включая налог на добавленную стоимость.
Банку-агенту в счет оплаты его услуг по Договору было перечислено
___________ руб. (___________________ рублей __ копеек), включая НДС.
Сумма осуществленной Банком-агентом выплаты возмещения по вкладам за
период с "__" ________ 20__ г. по "__" ________ 20__ г. составляет
___________ руб. (___________________ рублей __ копеек).
Банку-агенту для осуществления выплаты страхового возмещения по
вкладам, размещенным в ___________________ (наименование банка, в отношении
которого наступил страховой случай), было перечислено ________________ руб.
(___________________ рублей __ копеек).
За период с "__" _________ 20__ г. по "__" __________ 20__ г.
Банком-агентом оказаны услуги на сумму ________ руб. (______________ рублей
__ копеек), в том числе НДС в размере ________ руб. (_______________ рублей
__ копеек).
Претензий к качеству и сроку исполнения услуг нет.
По настоящему акту Банк-агент обязуется в течение 5 (Пять) рабочих дней
со дня окончания срока выплаты возмещения, установленного пунктом 7.3
Правил осуществления выплаты возмещения по вкладам банком-агентом, вернуть
Агентству ___________ руб. (____________________________ рублей __ копеек).
Указанная сумма включает невостребованные денежные средства для
осуществления выплаты возмещения (______________ руб.) и для оплаты услуг с
учетом НДС ___________ руб. (___________________ рублей __ копеек).
Агентство обязуется перечислить Банку-агенту:
- денежные средства за осуществленную выплату возмещения по вкладам в
размере ___________ руб. (___________________ рублей __ копеек);
- в счет оплаты услуг ___________ руб. (___________________ рублей __
копеек), в том числе НДС в размере ___________ руб. (______________________
рублей __ копеек), на основании счета и счета-фактуры, представленных
Банком-агентом одновременно с настоящим актом.
Настоящий акт является основанием для проведения взаиморасчетов между
Банком-агентом и Агентством.
От Агентства: От Банка-агента:
__________________/______________/ ______________/__________/
М.П. М.П.
Приложение 12
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
В ___________________________
наименование банка-агента
УВЕДОМЛЕНИЕ
(наименование документа)
о внесении изменений ----------------------------------
Настоящим уведомляем банк-агент _______________________________________
(наименование банка-агента)
о внесении изменений в ___________________________________________________.
(название документа)
Текст новой редакции указанного документа прилагается.
От государственной корпорации
"Агентство по страхованию вкладов":
(уполномоченное лицо)
______________/__________/
М.П.
Приложение 13
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
В ___________________________
(наименование банка-агента)
УВЕДОМЛЕНИЕ
Об изменении почтового адреса банка _______________________________________
(наименование банка, в отношении
которого наступил страховой случай)
Настоящим уведомляем Банк-агент _______________________________________
(наименование банка-агента)
о почтовом адресе _________________________________________________________
(почтовый адрес)
Банка ____________________________________________________________________.
(наименование банка, в отношении которого наступил страховой случай)
От государственной корпорации
"Агентство по страхованию вкладов":
(уполномоченное лицо)
______________/__________/
М.П.
Приложение 14
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
В ___________________________
(наименование банка-агента)
ЗАПРОС
на представление документов
В соответствии с условиями договора от "__" __________ 20__ г.
N __________________ на осуществление выплаты возмещения вкладчикам
банка _____________________________________________________________________
(наименование банка, в отношении которого наступил страховой случай)
просим представить следующие документы ____________________________________
___________________________________________________________________________
(названия документов)
по вкладчику ______________________________________________________________
(N по реестру, Ф.И.О. вкладчика)
банка ____________________________________________________________________.
(наименование банка, в отношении которого наступил страховой случай)
От государственной корпорации
"Агентство по страхованию вкладов":
(уполномоченное лицо)
______________/__________/
М.П.
Приложение 15
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
ФОРМА И СПОСОБ
ПЕРЕЧИСЛЕНИЯ АГЕНТСТВОМ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ БАНКУ-АГЕНТУ
ДЛЯ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ВЫПЛАТЫ ВОЗМЕЩЕНИЯ
Вариант 1
1. Денежные средства для осуществления банком-агентом выплаты возмещения в размере указанного в реестре совокупного возмещения, причитающегося вкладчикам, перечисляются Агентством в полном объеме по банковским реквизитам банка-агента, указанным в договоре, не позднее 3 рабочих дней со дня получения Агентством уведомления банка-агента о получении реестра (приложение 1), но не позднее определенной договором даты начала выплаты возмещения.
2. Излишне перечисленные Банку-агенту суммы подлежат возврату не позднее 5 рабочих дней со дня окончания выплаты возмещения, установленного пунктом 7.3 Правил осуществления выплаты возмещения по вкладам банком-агентом (далее - Правила).
3. В случае внесения изменений в реестр и увеличения в связи с этим совокупного размера возмещения, указанного в реестре, а также при условии расходования 100% совокупной суммы ранее перечисленных Агентством банку-агенту средств, денежные средства в объеме, равном объему их увеличения, перечисляются Агентством по банковским реквизитам банка-агента, указанным в договоре, на основании заявки (приложение 17) и промежуточного отчета (приложение 18) не позднее 3 рабочих дней со дня получения указанных документов.
Вариант 2
1. Денежные средства в размере произведенных банком-агентом выплат перечисляются Агентством не ранее чем через 3 месяца после начала выплаты возмещения по вкладам на основании заявки, составленной банком-агентом (приложение 17), и отчета банка-агента: промежуточного (приложение 19) или итогового (приложение 7).
2. Агентство в течение 3 рабочих дней со дня получения заявки банка-агента исполняет ее либо направляет в банк-агент уведомление с перечнем выявленных недостатков и указанием на необходимость их устранения и (или) разъяснения. При этом Агентство при исполнении заявки банка-агента по перечислению Агентством денежных средств на счет банка-агента вправе зачесть суммы, подлежащие уплате банком-агентом в соответствии с разделом VI Правил.
Вариант 3
1. Перечисление Агентством денежных средств банку-агенту для осуществления выплаты возмещения осуществляется траншами.
Первый транш перечисляется в размере произведенных банком-агентом выплат по банковским реквизитам банка-агента, указанным в договоре, не позднее 3 рабочих дней со дня получения Агентством от банка-агента заявки (приложение 17) и промежуточного отчета банка-агента (приложение 19), но не ранее чем через 1 месяц после начала выплаты возмещения по вкладам.
2. Перечисление каждого последующего транша в размере произведенных банком-агентом выплат осуществляется Агентством на счет банка-агента на основании его заявки (приложение 17) и промежуточного отчета (приложение 19), но не ранее чем через 1 месяц с момента перечисления предыдущего транша.
3. Агентство в течение 3 рабочих дней со дня получения заявки банка-агента исполняет ее либо направляет в банк-агент уведомление с перечнем выявленных недостатков и указанием на необходимость их устранения и (или) разъяснения. При этом Агентство при исполнении заявки банка-агента по перечислению Агентством денежных средств на счет банка-агента вправе зачесть суммы, подлежащие уплате банком-агентом в соответствии с разделом VI Правил.
Вариант 4
1. Перечисление Агентством денежных средств банку-агенту для осуществления выплаты возмещения осуществляется траншами.
Первый транш, размер которого указывается в договоре, перечисляется по банковским реквизитам банка-агента, указанным в договоре, не позднее 3 рабочих дней после получения Агентством от банка-агента заявки (приложение 17).
2. Перечисление каждого последующего транша осуществляется Агентством на счет банка-агента не ранее чем через 1 неделю с момента перечисления предыдущего транша на основании его заявки (приложение 17) и промежуточного отчета (приложение 18) о расходовании не менее 75% суммы средств предыдущего транша. Размер каждого транша указывается в договоре.
3. Агентство в течение 3 рабочих дней со дня получения заявки банка-агента исполняет ее либо направляет в банк-агент уведомление с перечнем выявленных недостатков и указанием на необходимость их устранения и (или) разъяснения. При этом Агентство при исполнении заявки банка-агента по перечислению Агентством денежных средств на счет банка-агента вправе зачесть суммы, подлежащие уплате банком-агентом в соответствии с разделом VI Правил.
4. В случае если в течение срока рассмотрения Агентством заявки банка-агента сумма остатка средств предыдущего транша не достаточна для проведения банком-агентом выплаты возмещения по принятым заявлениям о выплате возмещения по вкладам, банк-агент производит такую выплату за счет своих средств.
Выплаченные согласно настоящему пункту средства подлежат возмещению Агентством. В этих целях банк-агент включает соответствующие денежные суммы в заявку на выделение средств последующего транша (приложение 17) либо, если такового не будет, указанные денежные средства возмещаются Агентством на основании указанной заявки банка-агента.
Вариант 5
1. Перечисление Агентством денежных средств банку-агенту для осуществления выплаты возмещения осуществляется траншами.
Первый транш перечисляется в размере произведенных банком-агентом выплат по банковским реквизитам банка-агента, указанным в договоре, на основании его заявки (приложение 17) и промежуточного отчета (приложение 19), но не ранее чем через 3 месяца после начала выплаты возмещения по вкладам.
2. Перечисление каждого последующего транша осуществляется Агентством на счет банка-агента на основании его заявки (приложение 17) и промежуточного отчета (приложение 19), но не ранее чем через 3 месяца с момента перечисления предыдущего транша.
3. Агентство в течение 3 рабочих дней со дня получения заявки банка-агента исполняет ее либо направляет в банк-агент уведомление с перечнем выявленных недостатков и указанием на необходимость их устранения и (или) разъяснения. При этом Агентство при исполнении заявки банка-агента по перечислению Агентством денежных средств на счет банка-агента вправе зачесть суммы, подлежащие уплате банком-агентом в соответствии с разделом VI Правил.
Допускается направление в Агентство приложений 17 - 19 в электронном виде без последующего представления оригиналов.
Приложение 15а
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
ФОРМА И СПОСОБ ОПЛАТЫ УСЛУГ БАНКА-АГЕНТА
Вариант 1
1. Если размер оплаты услуг банка-агента не превышает 1,18 руб., то денежные средства для оплаты услуг банка-агента перечисляются Агентством на основании счета и счета-фактуры, представленных банком-агентом, в размере и по банковским реквизитам, указанным в договоре, не позднее 5 рабочих дней со дня подписания сторонами акта сдачи-приемки оказанных услуг.
Вариант 2
1. Если размер оплаты услуг банка-агента превышает 1,18 руб., то денежные средства для оплаты услуг банка-агента перечисляются Агентством на основании счета и счета-фактуры, представленных банком-агентом, в размере и по банковским реквизитам, указанным в договоре.
2. Размер оплаты рассчитывается исходя из выплаченной суммы возмещения по вкладам за период, указанный в счете и счете-фактуре.
3. Денежные средства для оплаты услуг банка-агента перечисляются траншами.
Первый транш перечисляется не позднее 5 рабочих дней со дня получения Агентством счета и счета-фактуры, но не ранее чем через 1 месяц после начала выплаты возмещения по вкладам.
Перечисление каждого последующего транша осуществляется Агентством не позднее 5 рабочих дней со дня получения Агентством счета и счета-фактуры, но не ранее чем через 1 месяц с момента перечисления предыдущего транша.
Оплата услуг банку-агенту по заключительному траншу производится не позднее 5 рабочих дней со дня подписания обеими сторонами акта сдачи-приемки оказанных услуг.
Излишне выплаченные банку-агенту суммы подлежат зачету в счет следующего транша для оплаты услуг банка-агента, а в случае отсутствия такового - возврату не позднее 5 рабочих дней со дня получения от Агентства соответствующего требования.
Приложение 16
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
В ___________________________
(наименование банка-агента)
УВЕДОМЛЕНИЕ
о переносе срока
Настоящим уведомляем о переносе срока начала исполнения обязанностей
банка-агента ___________________ по договору от _________ N ___________ на
___________ (за исключением обязанности принимать заявления о выплате
возмещения по вкладам и иные документы).
О дате начала исполнения обязанностей банком-агентом __________________
будет сообщено дополнительно.
От государственной корпорации
"Агентство по страхованию вкладов":
(уполномоченное лицо)
______________/__________/
М.П.
Приложение 17
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
Заместителю
Генерального директора
государственной корпорации
"Агентство по страхованию вкладов"
ЗАЯВКА
на предоставление _____ транша денежных средств
согласно договору от ______________ N ________
на осуществление выплаты возмещения
вкладчикам __________________________________________________
(наименование банка, в отношении которого наступил
страховой случай)
Для осуществления выплаты возмещения по вкладам в соответствии с
договором от ________________ N ________ __________________________________
(наименование банка-агента)
просит в счет ______ транша перечислить денежные средства в сумме _________
___________________________.
От ____________________________:
(наименование банка-агента)
(уполномоченное лицо)
______________/__________/
М.П.
Приложение 18
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
ПРОМЕЖУТОЧНЫЙ ОТЧЕТ
банка-агента ___________________________
(наименование банка-агента)
о произведенной выплате возмещения вкладчикам
___________________________________________________
(наименование банка, в отношении
которого произошел страховой случай)
за период с "__" __________ 20__ г. по "__" __________ 20__ г.
1. Сумма денежных средств, перечисленных Агентством банку-агенту по
предыдущему траншу, составляет ____________________ руб.
2. Выплачено: __________________ руб. ____________ вкладчикам, в том числе:
наличными денежными средствами ______________ руб.;
безналичным переводом ____________ руб.
3. Банк-агент выплатил проценты за несвоевременную выплату возмещения
_____________ вкладчикам в размере __________________ руб.
Таким образом, ________% денежных средств предыдущего транша израсходованы.
От ____________________________:
(наименование банка-агента)
(уполномоченное лицо)
______________/__________/
М.П.
Приложение 19
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
ПРОМЕЖУТОЧНЫЙ ОТЧЕТ
банка-агента ___________________________
(наименование банка-агента)
о произведенной выплате возмещения вкладчикам
______________________________________________
(наименование банка, в отношении
которого наступил страховой случай)
за период с "__" __________ 20__ г. по "__" __________ 20__ г.
1. Выплачено: __________________ руб. ____________ вкладчикам; в том числе:
наличными денежными средствами: ______________ руб.;
безналичным переводом ____________ руб.
2. Банк-агент выплатил проценты за несвоевременную выплату возмещения
_____________ вкладчикам в размере __________________ руб.
От ____________________________:
(наименование банка-агента)
(уполномоченное лицо)
______________/__________/
М.П.
Приложение 20
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
ПЕРЕЧЕНЬ
вкладчиков _____________________________________________,
(наименование банка, в отношении которого
наступил страховой случай)
в отношении которых, получен отрицательный результат
проверки представленных заявителями данных
N п/п | Номер вкладчика по реестру | Ф.И.О. вкладчика или полное наименование юридического лица | Ф.И.О. иного лица, обратившегося за выплатой возмещения | Отношение обратившегося лица к вкладчику (представитель законный представитель, наследник, исполнитель завещания, финансовый управляющий (его представитель), представитель юридического лица, правопреемник, внешний, конкурсный управляющий, иное) | Дата регистрации в банке-агенте заявления о выплате возмещения по вкладам | Дата проведения проверки данных, представленных заявителем данных |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
От ____________________________:
(наименование банка-агента)
(уполномоченное лицо)
______________/__________/
М.П.
Приложение 21
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
ФОРМАТЫ
ОБМЕНА ДАННЫМИ МЕЖДУ ГОСУДАРСТВЕННОЙ КОРПОРАЦИЕЙ
"АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ВКЛАДОВ" И БАНКАМИ-АГЕНТАМИ,
ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИМИ ВЫПЛАТЫ СТРАХОВОГО ВОЗМЕЩЕНИЯ
(с изменениями, вступающими в силу с 1 октября 2020 г.)
I. НАЗНАЧЕНИЕ ДОКУМЕНТА
Данный документ содержит описание пакетов информационного обмена между государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) и банками-агентами, осуществляющими выплаты страхового возмещения (далее - Банки-агенты).
II. ОПИСАНИЕ ПАКЕТОВ ИНФОРМАЦИОННОГО ОБМЕНА
1.1. Перечень пакетов обмена
При обмене данными между Агентством и Банками-агентами используются пакеты обмена, перечисленные в Таблице 1.
Таблица 1. Перечень пакетов обмена
N п/п | Отправитель | Описание пакета обмена | Идентификатор пакета обмена |
1 | Агентство | Реестр (см. пункт 2.2.2 настоящего приложения к Правилам (далее - Правила)) | ASV |
2 | Агентство | Изменения реестра (см. пункт 2.2.2 настоящего приложения к Правилам) | ASV |
3 | Банк-агент | Сообщения об ошибках, обнаруженных Банком-агентом при контроле реестра (изменений реестра), переданного Агентством (см. пункт 2.2.3 настоящего приложения к Правилам) | ERB |
4 | Банк-агент | Сведения о заявителях | PAY |
5 | Банк-агент | Сведения принятых Банком-агентом заявлениях на выплату страхового возмещения и о произведенных выплатах | PAY |
6 | Банк-агент | Сведения о заявлениях о несогласии с размером возмещения и дополнительных документах (далее - заявление о несогласии) (см. пункт 2.2.4 настоящего приложения к Правилам) | PAY |
7 | Банк-агент | Сведения о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения (см. пункт 2.2.5 настоящего приложения к Правилам) | RET |
8 | Агентство | Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом (см. пункт 2.2.6 настоящего приложения к Правилам) | EPA |
9 | Агентство | Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о возвратах сумм страхового возмещения, выплаченных в безналичном порядке (см. пункт 2.2.7 настоящего приложения к Правилам) | ERE |
В рамках настоящего приложения к Правилам:
Банк - кредитная организация, в отношении которой наступил страховой случай;
реестр - реестр обязательств Банка перед вкладчиками, составленный по форме, установленной Банком России по согласованию с Агентством, и содержащий сведения о вкладчиках, в отношении которых Банку-агенту поручено принимать заявления о выплате возмещения по вкладам и иные документы, а также осуществлять выплату возмещения.
2.2. Форматы пакетов обмена данными
2.2.1. Общие сведения
Пакеты обмена формируются в файлах текстового формата с использованием кодировки - Win 1251. Разделителями полей являются символы
