РЕШЕНИЕ
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
20.03.2017 года г. Петропавловск-Камчатский
Петропавловск-Камчатский городской суд Камчатского края в составе:
председательствующего судьи Дворцовой Т.А.,
при секретаре ФИО10,
с участием представителя истца ФИО11,
с участием ответчика ФИО4,
представителя ФИО5 – адвоката ФИО12,
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» к ФИО4, ФИО1, ФИО5 о возмещении ущерба,
УСТАНОВИЛ:
ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» обратилось в суд с иском к ответчика о возмещении ущерба, причиненного преступлением, мотивируя заявленные требования тем, что приговором Петропавловск-Камчатского городского суда от ДД.ММ.ГГГГФИО1 признан виновным в совершении преступлений, в том числе по эпизоду хищения денежных средств ООО «ХКФ Банк» в сумме 2 026 598 рублей по ч. 4 ст. 159 УК РФ; по эпизоду хищения денежных средств ООО «ХКФ Банк» в сумме 736 312 рублей по ч. 3 ст. 159 УК РФ, по эпизоду хищения денежных средств ООО «ХКФ Банк» в сумме 739 357 рублей по ч. 3 ст. 159 УК РФ.
ФИО5 признан виновным в совершении преступлений, в том числе по эпизоду хищения денежных средств ООО «ХКФ Банк» в сумме 2 026 598 рублей по ч. 4 ст. 159 УК РФ; по эпизоду хищения денежных средств ООО «ХКФ Банк» в сумме 739 357 рублей по ч. 3 ст. 159 УК РФ - на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.
ФИО4 признан виновным в совершении преступлений, в том числе по эпизоду денежных средств ООО «ХКФ Банк» в сумме 2 026 598 рублей по ч. 4 ст. 159 УК РФ, по эпизоду хищения денежных средств ООО «ХКФ Банк» в сумме 736 312 рублей по ч. 3 ст. 159 УК РФ, по эпизоду хищения денежных средств ООО «ХКФ Банк» в сумме 739 357 рублей по ч. 3 ст. 159 УК РФ.
Гражданский иск в рамках уголовного дела ООО «ХКФ Банк» не заявлялся.
До настоящего времени ответчики ущерб, причиненный преступлением, истцу не возместил в связи с чем, последний просит взыскать солидарно с ответчиков сумму ущерба в размере 2 765 955 руб., солидарно с ФИО4 и ФИО1 сумму ущерба в размере 736 312 руб.
В судебном заседании представитель истца на удовлетворении иска настаивал по изложенным в нем основаниям.
В судебном заседании ответчик ФИО4 полагал требования истца необоснованными и удовлетворению не подлежащими по основаниям, изложенным в отзыве.
В судебное заседание ответчик ФИО1 не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, отбывает наказание в ФГУ ИК№ УФСИН по Камчатскому краю.
В судебное заседание ФИО5 не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещался по последнему известному суду месту жительства.
Поскольку место жительство или место пребывания ответчика не установлено, на основании ст. 119 ГПК РФ рассмотрение дела проведено в его отсутствие.
Адвокат ФИО12, назначенный судом в качестве представителя ответчика ФИО5 в порядке ст. 50 ГПК РФ, полагала требования истца необоснованными и удовлетворению не подлежащими.
Выслушав лиц участвующих в деле, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.
В соответствии со ст. 52 Конституции РФ права потерпевших от преступлений охраняются законом. Государство обеспечивает потерпевшим доступ к правосудию и компенсацию причиненного ущерба.
Пунктом 3 ст. 42 УПК РФ закреплено права физического и юридического лица, признанного потерпевшим по уголовному делу, на возмещение имущественного вреда, причиненного непосредственно преступлением.
Согласно ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было бы нарушено.
Согласно ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.
Обязанность по доказыванию отсутствия вины согласно п. 2 ст. 1064 ГК РФ возлагается на ответчика.
В соответствии с ч. 4 ст. 61 ГПК РФ вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях деяний лица, в отношении которого вынесен приговор, лишь по вопросам о том, имели ли место эти действия (бездействие) и совершены ли они данным лицом.
В соответствии со ст. 71 ГПК РФ приговор суда отнесен к числу письменных доказательств по гражданскому делу, и обстоятельства, установленные приговором, имеют значение для рассмотрения и разрешения настоящего дела.
Исходя из этого суд, принимая решение по иску, вытекающему из уголовного дела, не вправе входить в обсуждение вины ответчика, а может разрешать вопрос лишь о размере возмещения (абз. 2 п. 8 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 23 "О судебном решении").
Приговором Петропавловск-Камчатского городского суда от ДД.ММ.ГГГГФИО1 признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 УК РФ, ч.2 ст.159 УКУ РФ, ч.3 ст.158 УК РФ, ч.3 ст.159 УК ОФ, ч.3 ст.159 УК РФ, ч.1 ст.160 УК РФ, ч.4 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.30 ч.2 ст.159 УК РФ. Последнему назначено наказание в виде 4 лет 3 месяцев лишения свободы в исправительной колонии общего режима.
ФИО4 признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ. Последнему назначено наказание в виде 4 лет лишения свободы в исправительной колонии общего режима.
ФИО5 признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 УК РФ, ч.2 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ. Последнему назначено наказание в виде4 лет лишения свободы условно с испытательным сроком 4 года.
Как следует из описательно-мотивировочной части вышеприведенного приговора, ФИО1 со ФИО5 и ФИО4 совершили мошенничество, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, а также дважды – мошенничество, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере,
и ФИО1 с ФИО4 совершили мошенничество, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.
В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГФИО1 по предварительному сговору со ФИО5 и ФИО4, путем обмана, похитили денежные средства в сумме 2 026 598 рублей, принадлежащие ООО «ХКФ Банк» при следующих обстоятельствах.
Нуждаясь в денежных средствах, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с 19 часов до 20 часов ФИО4, ФИО1 и ФИО5, по предложению ФИО4, в <адрес>.10/3 по <адрес> в г. Петропавловске – Камчатском вступили в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств ООО «ХКФ Банк» путем оформления фиктивных кредитных договоров с внесением в них вымышленных сведений о заемщиках и получения по ним различного товара с последующей его реализацией, оплаченного вышеназванным банком, не имея намерений в дальнейшем самостоятельно исполнять кредитные обязательства по оплате кредитных договоров и осознавая, что выплаты по таким кредитным договорам не будут осуществляться, т.е. путем обмана банка. Соучастники распределили между собой роли, согласно которым: ФИО1, являясь на основании приказа (распоряжения) №-лс-рдв от ДД.ММ.ГГГГ работником офиса продаж D 164 ЗАО «РТК», расположенного в ТЦ «Десяточка» по <адрес> – а в г. Петропавловске – Камчатском, имея доступ к электронной базе данных клиентов ЗАО «РТК», содержащей копии паспортов, в данный промежуток времени на своем рабочем месте осуществил копирование сведений в виде копий паспортов физических лиц – клиентов ЗАО «РТК» на переносной носитель информации (флэш-карту) и оформил на нескольких вымышленных лиц номера телефонов (сим-карты). Под видом добросовестных заемщиков ФИО5 и ФИО1 прибывали в различные торговые организации г. Петропавловска – Камчатского или <адрес>, осуществляющие реализацию товара с использованием банковского кредита через ООО «ХКФ Банк», производили подбор товара на общую сумму не свыше 200 000 рублей, а затем, сообщив продавцу о желании приобрести выбранный товар в кредит, получали выписку о сумме и ассортименте товара, после чего, прибывали в различные торговые центры г. Петропавловска - Камчатского, где согласно своему рабочему графику в качестве кредитного специалиста осуществлял трудовую деятельность ФИО4, который в соответствии с отведенной ему преступной ролью, действуя в рамках единого с соучастниками умысла, являясь уполномоченным лицом ООО «ХКФ Банк», в специализированной банковской системе «Web-client» (Веб-клиент) под персональным логином и паролем, а также под кодом торговой точки, осуществляющей продажу товара, с использованием предоставленных ФИО1 в электронном виде копий паспортов и номеров телефонов, заполнял заявку на любое физическое лицо, внося в нее искаженные данные о заемщике и паспортных данных, а также предоставленные ФИО1 номера телефонов (в случае необходимости подтверждения банку анкетных данных заемщиком) и иные ложные сведения для получения согласия ООО «ХКФ Банк» на заключение договора. После оформления заявки и получения согласия (одобрения) ООО «ХКФ Банк» на оформление кредита, ФИО4 оформлял и распечатывал кредитный договор, график погашения, распоряжение клиента по кредитному договору и спецификацию товара, которые подписывал сам, как уполномоченное банком лицо. От имени заёмщика указанные кредитные документы подписывали в момент их оформления, как ФИО4, так и ФИО1 со ФИО5, а также иные привлеченные соучастниками неустановленные лица, уголовное преследование в отношении которых не осуществлялось. На основании полученных от ФИО4 спецификаций товара ФИО1 и ФИО5, действуя совместно и согласованно с ФИО4, находясь в различных торговых организациях г. Петропавловска – Камчатского и <адрес>, получали выбранный ими товар, который на основании документа – распоряжение клиента, оформленного в рамках кредитного договора, оплачивался денежными средствами ООО «ХКФ Банк». Также денежными средствами ООО «ХКФ Банк» по каждому договору оплачивались страховые взносы организациям страховщикам. Для перевозки товара и соучастников ФИО1 использовалась находящаяся в распоряжении последнего автомашина «INFINITI FX 5» (Инфинити»), государственный регистрационный знак А 981 УМ 41 RUS. В последующем ФИО5, ФИО1 и ФИО4 полученный товар реализовывался различным физическим лицам в г. Петропавловске – Камчатском и <адрес>, а полученными денежными средствами соучастники распоряжались по своему усмотрению.
Таким образом, действуя в рамках единого умысла, совместно и согласованно, с целью хищения денежных средств ООО «ХКФ Банк» для собственного и соучастников обогащения, путем обмана, в соответствии с распределенными ролями, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в различных торговых центрах г. Петропавловска – Камчатского и <адрес>, ФИО1, ФИО4 и ФИО5, путем оформления фиктивных потребительских кредитов на имена физических лиц ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО20, ФИО21, ФИО22, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО33, ФИО27, ФИО28 и ФИО29, получили и распорядились по своему усмотрению оплаченным ООО «ХКФ Банк» товаром:
1. по кредитному договору на имя ФИО18№ от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 100703 рубля, с учетом страхового взноса на личное страхование, оплачиваемого банком страховщику, оформленному ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в г. Петропавловске – Камчатском по <адрес> – а (магазин «Сотовый мир»), по которому ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в торговой организации ИП ФИО30 в г. Петропавловске – Камчатском по <адрес> – а, получен следующий товар: планшетный компьютер Samsung Galaxy Tab (ФИО3 Тэб)_GT-P3100, 8Gb, Wi №; сотовый телефон Samsung (ФИО3) GT-N7100 Galaxy Note (ФИО3 Ноут) II, Titan Gray (Титан Грей) 3 № X; сотовый телефон Samsung (ФИО3) GT-N7100 Galaxy Note (ФИО3 Ноут) II, White (Увайт) ji № X; сотовый телефон Samsung (ФИО3) GT-19300 16 Gb Galaxy (ФИО3) S 3, Black (Блэк) №, а ООО «ХКФ Банк» ДД.ММ.ГГГГ произвело оплату за указанный товар в торговую организацию ИП ФИО30 в общей сумме 88960 рублей по спецификациям товара № к вышеназванному кредитному договору;
2. по кредитному договору на имя ФИО17№ от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 169593 рубля, с учетом страхового взноса на личное страхование, оплачиваемого банком страховщику, оформленному ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в г. Петропавловске – Камчатском по <адрес>, по которому ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в ООО «Эльдорадо» в г. Петропавловске – Камчатском по <адрес> получен следующий товар: телевизор LG (Эл Джи) 47LM640(3D); телевизор LG (Эл Джи) 42LM580(3D); телевизор LG (Эл Джи) 42LM580 (3D); телевизор LG (Эл Джи) 42LM580 (3D); морозильная камера INDESIT (Индезит) SFR 100; мясорубка PHILIPS (Филипс) HR 2726; пылесос ELECTROLUX (Электролюкс) ZSC69FD2; накопитель 3.5 10№, а ООО «ХКФ Банк» ДД.ММ.ГГГГ произвело оплату за указанный товар ООО «Эльдорадо» в общей сумме 149 992 рубля по спецификациям товара № и № к вышеназванному кредитному договору;
3. по кредитному договору на имя ФИО13№ от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 161713 рублей, с учетом страхового взноса на личное страхование, оплачиваемого банком страховщику, оформленному ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в г. Петропавловске – Камчатском, по которому ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в торговой организации ООО «Эльдорадо» по <адрес> в г. Петропавловске – Камчатском получен товар: консоль Xbox (Иксбокс) 360 4Gb; консоль Xbox (Иксбокс) 250Gb; консоль Xbox (Иксбокс) 360 250 rB; геймпад Xbox (Иксбокс) NSF-00002; геймпад Xbox (Иксбокс) NSF-00002; геймпад Xbox (Иксбокс) NSF-00002; консоль PS2 SCPH=CB; геймпад PS2; карту памяти PS2 32Mb EXEQ; телевизор LG (Эл Джи) 42LS570; ноутбук HP (АшПи) g6-2165sr; домашний кинотеатр SAMSUNG (ФИО3) НТ-Е355К; домашний кинотеатр SAMSUNG (ФИО3) НТ-Е455К; автоколонки «PIONEER» (Пионер) TS-A6926, а ООО «ХКФ Банк» ДД.ММ.ГГГГ произвело оплату за указанный товар ООО «Эльдорадо» в общей сумме 148754 рубля по спецификации товара № к вышеназванному кредитному договору;
4. по кредитному договору на имя ФИО19№ от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 137249 рублей, с учетом страхового взноса на личное страхование, оплачиваемого банком страховщику, оформленному ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в г. Петропавловске – Камчатском по <адрес> – а (магазин «Азбука мебели»), по которому в торговой организации ИП ФИО31ДД.ММ.ГГГГ в дневное время по вышеназванному адресу получен товар: шкаф-купе двухдверный; кресло-кровать ЭЛИС-3; скамья угловая АДЕЛЬ; комод (арт. ПР 119-020); набор мебели для прихожей ЭЛЕГИЯ; обеденная зона Альфа (стол и 4 стула), стол обеденный ТР250 раздвижной; стол под мойку 600мм левый (арт. ПМ 115.09); стол 450мм правый (арт. ПМ 115.08); шкаф-витрина 450мм левый (арт. ПМ 115.03); шкаф 300мм правый (арт. ПМ 115.15); шкаф-витрина 600мм; столешница 1500 мм; мойка накладная DSX 710 600x600 с сифоном арт. №.631 +Арт №.0181.399, а ООО «ХКФ Банк» ДД.ММ.ГГГГ произвело оплату за указанный товар ИП ФИО31 в общей сумме 126 250 рублей по спецификации товара № к вышеназванному кредитному договору;
5. по кредитному договору на имя ФИО20№ от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 147496 рублей, с учетом страхового взноса на личное страхование, оплачиваемого банком страховщику, оформленному ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в г. Петропавловске – Камчатском по <адрес> (магазин «Азбука мебели»), по которому в торговой организации ИП ФИО30ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в г. Петропавловске – Камчатском по <адрес> – б получен товар: сотовый телефон Samsung (ФИО3) GT-19300 16 Gb Galaxy (ФИО3) S 3, Red (Ред) О №; сотовый телефон Samsung (ФИО3) GT-N7100 Galaxy Note II (ФИО3 Ноут), White (Увайт) Ф №; сотовый телефон Samsung (ФИО3) GT-19300 16 Gb Galaxy (ФИО3) S 3, Metallic Blue (Металлик Блу) Ф №; сотовый телефон Samsung (ФИО3) GT-N7100 Galaxy Note II (ФИО3 Ноут), Titan Gray (Титан Грей) О №; компьютерный планшет AppleiPad (Эппл Айпэд) New (Нью) WiFi+4G_64Gb, белый О №, а ООО «ХКФ Банк» ДД.ММ.ГГГГ произвело оплату за указанный товар ИП ФИО30 в общей сумме 138450 рублей по спецификации товара № к вышеназванному кредитному договору;
6. по кредитному договору на имя ФИО16№ от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 144833 рубля, с учетом страхового взноса на личное страхование, оплачиваемого банком страховщику, оформленному ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в г. Петропавловске – Камчатском по <адрес> – а (магазин «Сотовый мир»), по которому в торговой организации ИП ФИО30ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в <адрес> получен товар: сотовый телефон Samsung (ФИО3) GT-19300 16 Gb Galaxy (ФИО3) S 3, Metallic Blue О (Металлик Блу) №; сотовый телефон Samsung (ФИО3) GT-N7100 Galaxy Note (ФИО3 Ноут) II, Titan Gray (Титан Грей) О №; сотовый телефон Samsung (ФИО3) GT-N7100 Galaxy Note (ФИО3 Ноут) II, Titan Gray (Титан Грей) О №; компьютерный планшет AppleiPad (Эппл Айпед) New_WiFi+4G_16Gb, черный О №; планшетный компьютер Samsung Galaxy Note (ФИО3 Ноут) 10.1_GT-N8000,10, 16Gb, WiFi+3C, а ООО «ХКФ Банк» ДД.ММ.ГГГГ произвело оплату за указанный товар ИП ФИО30 в общей сумме 135 950 рублей по спецификации товара №к вышеназванному кредитному договору;
7. по кредитному договору на имя ФИО14№ от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 87329 рублей, с учетом страхового взноса на личное страхование, оплачиваемого банком страховщику, оформленному ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в г. Петропавловске – Камчатском по <адрес> – а (магазин «Сотовый мир»), по которому в торговой организации ИП ФИО30ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в г. Петропавловске – Камчатском по <адрес> получен товар: телефон Samsung (ФИО3) GT-S7562 Galaxy (ФИО3) №; телефон Sony (Сони) LT26i Xperia (Иксперия) S, №; смартфон HTC (Аш Ти Си) One (Уван) X (Икс) 16Gb, №; смартфон HTC One X (Аш Ти Си Уван Икс) 16Gb, №, а ООО «ХКФ Банк» ДД.ММ.ГГГГ произвело оплату за указанный товар в торговую организацию ИП ФИО30 в общей сумме 79462 рубля по спецификации товара № к вышеназванному кредитному договору;
8. по кредитному договору на имя ФИО15№ от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 135694 рубля, с учетом страхового взноса на личное страхование, оплачиваемого банком страховщику, оформленному ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в торговой организации ООО «Домотехника Камчатка» в г. Петропавловске – Камчатском по <адрес> – а (торговый центр «Вега»), по которому ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в вышеназванной торговой организации получен товар: ноутбук SONY (Сони) модель SV-E1712S1R/W; телефон мобильный Samsung-GT (ФИО3) I9300; блендер модели VITEK VT1461 (Витэк); телевизор ЖК модели LG (Эл Джи) 42LS340T; телевизор ЖК модели LG (Эл Джи) 42LS340T; ноутбук SONY (Сони) модели SV-E1712S1R/W, а ООО «ХКФ Банк» ДД.ММ.ГГГГ произвело оплату за указанный товар ООО «Домотехника Камчатка» в общей сумме 124820 рублей по спецификации товара № к вышеназванному кредитному договору;
9. по кредитному договору на имя ФИО21№ от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 129780 рублей, с учетом страхового взноса на личное страхование, оплачиваемого банком страховщику, оформленному ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в торговой организации ООО «Евросеть Ритейл» в г. Петропавловске – Камчатском по <адрес> (торговый дом «Квартал»), по которому ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в торговой организации ИП ФИО32 по вышеуказанному месту расположения получен товар: электростанция AURORA AGE (Аврора Эджи) 7500D (6,0- 6,5кВт) на колесах; 2 набора головок SATA (Сата); бензопила CHAMPION (Чемпион) 137-16; удлинитель ЭНКОР (УР16-0001) 20м; удлинитель ЭНКОР (УР16-0001) 30м; топор-колун; топор STAYER (Стейер) кованый; пила дисковая DEFORT (Дифорт) DCS-181N; перфоратор MAKITA (Макита) HR 2450, 780W; компрессор АГРЕССОР AGR 75; набор (фонарь+насос) Airline (Эйарлайн); тепловая пушка AURORA (Аврора) ТК-12000 дизельная (13 кВт); угловая шлифовальная машина HITACHI (Хитачи) G13 SR3 730 Вт; шуруповерт MAKITA (Макита) 6261 DWPE; молоток-гвоздодер KRAFTOOL (Крафтул) "RIP"450rp; молоток STAYER(Стейер) 0,8 кг слесарный кованый, а ООО «ХКФ Банк» ДД.ММ.ГГГГ произвело оплату за указанный товар в торговую организацию ИП ФИО32 в общей сумме 119380 рублей по спецификации товара № к вышеназванному кредитному договору;
10. по кредитному договору на имя ФИО28№ от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 146761 рубль, с учетом страхового взноса на личное страхование, оплачиваемого банком страховщику, оформленному ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в торговой организации в г. Петропавловске – Камчатском по <адрес> – а (магазин «Сотовый мир»), по которому ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в торговой организации ИП ФИО32 в г. Петропавловске – Камчатском по <адрес> (магазин «Арсенал») получен товар (инструмент): угловая шлифовальная машина MAKITA (Макита) 9558HN01, 840Вт, с1125б; полировальная машина SPARKY (Спарки) РМВ1200СЕ, 1,2 кВт, 600-2800 о/м; 30 лезвий для ножа OLFA (Олфа) АК-3; насадка полировальная ЗУБР "Эксперт" 180мм; насадка полировальная ЗУБР "Эксперт" 125мм; лебедка ЗУБР "Эксперт"; домкрат Hobby (Хобби) в кейсе; шуруповерт MAKITA (Макита) ВНР 343SHE; дрель MAKITA (Макита) НР1620 К, 650W; лобзик MAKITA (Макита) JV0600K; компрессор «АГРЕССОР» AGR 75; домкрат Autoprofi (Аутопрофи) 16т DG-16 (445мм,1/2); домкрат Autoprofi (Аутопрофи) Ют DG-10 (405мм,1/2); шланг SRU 30-8 8*10 30м; шланг SRU 15-8 8*10 15м; краскораспылитель GAV (Гав) в/б 162 А 2.0; набор инструментов КРАТОН ATS-03; компрессор СБ 4/С-50 LB ЗОА 2,2кВт, 220В; зажим троса DUBLEX (дублекс) 6/60; крюк чалочный 1,12т СК6; сварочный инвертор BestWeldMaestro (ФИО2) 180 полуавтомат; набор ударных головок SIS-4401 1/2"; ключ динамометрический MATRIX (Матрикс), 42-210 Нм, 1/2" CrV; вороток SATA (Сата) 3/4" 475мм; головка SATA (Сата) 3/4", 21мм; набор головок SATA (Сата); набор головок SATA (Сата) 09001; нож КРАТОН; краска-спрей ABRO"SABOTAGE" (Абро Саботаж) №; шуруповерт MAKITA (Макита) 6337 DWDE, 14.4v/2.6A4 13мм, а ООО «ХКФ Банк» произвело оплату за указанный товар в торговую организацию ИП ФИО32 в общей сумме 135000 рублей по спецификации товара № к вышеназванному кредитному договору;
11. по кредитному договору на имя ФИО33№ от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 162872 рубля, с учетом страхового взноса на личное страхование, оплачиваемого банком страховщику, оформленному ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в торговой организации ИП ФИО30 в г. Петропавловске – Камчатском по <адрес> – а (магазин «Сотовый мир»), по которому ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в торговой организации ИП ФИО32 в г. Петропавловске – Камчатском по <адрес> (магазин «Арсенал») получен товар: станок сверлильный KPATOH DM-06; точило ELMOS (Элмос) BG1000DL 800Вт, 250мм; бензопила MAKITA (Макита) DCS 4610-40 45,1см 1,7кВт/2; набор ключей комбинированный KPATOH CWS-03 из 11 предметов; набор инструментов SATA (Сата); шуруповерт BOSCH (Бош) GSR 10.8-2-LI; шуруповерт MAKITA (Макита) 6347 DWAE 18v,2A/h,0-500/1600o6/MHH,d13MM; лобзик BOSCH (Бош) GST 90BE в кейсе; перфоратор BOSCH (Бош) GBH 7-46 DE; пила дисковая BOSCH (Бош) GKS 190; нивелир лазерный BOSCH (Бош) GLL 2-50 со штативом; компрессор KPATOH HOBBY (Хобби) 630/110, а ООО «ХКФ Банк» ДД.ММ.ГГГГ произвело оплату за указанный товар в торговую организацию ИП ФИО32 в общей сумме 149820 рублей по спецификации товара № к вышеназванному кредитному договору;
12. по кредитному договору на имя ФИО25№ от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 58236 рублей, с учетом страхового взноса на личное страхование, оплачиваемого банком страховщику, оформленному ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в торговой организации ИП ФИО31 в г. Петропавловске – Камчатском по <адрес> (ТЦ «Азбука Мебели»), по которому ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в торговой организации ИП ФИО31 по вышеназванному месту расположения получен товар: диван угловой, а ООО «ХКФ Банк» ДД.ММ.ГГГГ произвело оплату за указанный товар в торговую организацию ИП ФИО31 в общей сумме 52990 рублей по спецификации товара № к вышеназванному кредитному договору;
13. по кредитному договору на имя ФИО22№ от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 108372 рубля, с учетом страхового взноса на личное страхование, оплачиваемого банком страховщику, оформленному ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в торговой организации ИП ФИО31 в г. Петропавловске – Камчатском по <адрес> (ТЦ «Азбука Мебели»), по которому ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в торговой организации ИП ФИО34 по <адрес> – а, <адрес> получен товар: сотовые телефоны (точные наименования и количество не установлены), а ООО «ХКФ Банк» ДД.ММ.ГГГГ произвело оплату за указанный товар в торговую организацию ИП ФИО34 в общей сумме 98 610 рублей по спецификации товара № к вышеназванному кредитному договору;
14. по кредитному договору на имя ФИО24№ от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 80194 рубля, с учетом страхового взноса на личное страхование, оплачиваемого банком страховщику, оформленному ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в торговой организации в г. Петропавловске – Камчатском по <адрес> – а (магазин «Сотовый мир»), по которому ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в торговой организации ИП ФИО30 в г. Петропавловске – Камчатском по <адрес> – б получен товар: планшетный компьютер Samsung Galaxy Note (ФИО3 Ноут) 10.1_GT-N8000,10, 16Gb, №; сотовый телефон Samsung (ФИО3) GT-19300 16 Gb Galaxy (ФИО3) S 3, №; сотовый телефон Samsung (ФИО3) GT-19300 16 Gb Galaxy (ФИО3) S3, №, а ООО «ХКФ Банк» ДД.ММ.ГГГГ произвело оплату за указанный товар в торговую организацию ИП ФИО30 в общей сумме 72970 рублей по спецификации товара № к вышеназванному кредитному договору;
15. по кредитному договору на имя ФИО23№ от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 25418 рублей, с учетом страхового взноса на личное страхование, оплачиваемого банком страховщику, оформленному ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в торговой организации в г. Петропавловске – Камчатском по <адрес> – а (магазин «Сотовый Мир»), по которому ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в ИП ФИО30 в г. Петропавловске – Камчатском по <адрес> – б получен товар – смартфон HTC (Аш Ти Си) X 16Gb, №, а ООО «ХКФ Банк» ДД.ММ.ГГГГ произвело оплату за указанный товар в торговую организацию ИП ФИО30 в общей сумме 22 990 рублей по спецификации товара № к вышеназванному кредитному договору;
16. по кредитному договору на имя ФИО29№ от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 69269 рублей, с учетом страхового взноса на личное страхование, оплачиваемого банком страховщику, оформленному ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в торговой организации в г. Петропавловске – Камчатском по <адрес> – а (магазин «Сотовый мир»), по которому ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в ИП ФИО30 в г. Петропавловске – Камчатском по <адрес> получен товар: телефон мобильный Samsung (ФИО3) GT-N7100 Galaxy (ФИО3) О №; планшетный компьютер Sams (Семс) О №, а ООО «ХКФ Банк» ДД.ММ.ГГГГ произвело оплату за указанный товар в торговую организацию ИП ФИО30 в общей сумме 64980 рублей по спецификации товара № к вышеназванному кредитному договору;
17. по кредитному договору на имя ФИО27№ от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 77093 рубля, с учетом страхового взноса на личное страхование, оплачиваемого банком страховщику, оформленному ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в торговой организации ИП ФИО35 в г. Петропавловске – Камчатском по <адрес> (ТЦ «Дружба»), по которому ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в вышеназванной торговой организации по указанному адресу получен товар – телевизоры (точное наименование и количество не установлены), а ООО «ХКФ Банк» ДД.ММ.ГГГГ произвело оплату за указанный товар в торговую организацию ИП ФИО35 в общей сумме 73320 рублей по спецификации товара № к вышеназванному кредитному договору;
18. по кредитному договору на имя ФИО26№ от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 83993 рубля, с учетом страхового взноса на личное страхование, оплачиваемого банком страховщику, оформленному ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в торговой организации ИП ФИО35 в г. Петропавловске – Камчатском по <адрес> (ТЦ «Дружба»), по которому ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в вышеназванной торговой организации по указанному адресу получен товар – телевизоры (точное наименование и количество не установлены), а ООО «ХКФ Банк» ДД.ММ.ГГГГ произвело оплату за указанный товар в торговую организацию ИП ФИО35 в общей сумме 78793 рубля по спецификации товара № к вышеназванному кредитному договору.
Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГФИО1 по предварительному сговору с ФИО4 в г. Петропавловске – Камчатском, путем обмана похитили денежные средства в сумме 736 312 рублей, принадлежащие ООО «ХКФ Банк» при следующих обстоятельствах.
Нуждаясь в денежных средствах, в период с 01 по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в г. Петропавловске – Камчатском ФИО4 и ФИО1, по предложению ФИО4, вступили в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств ООО «ХКФ Банк» путем оформления фиктивных кредитных договоров с внесением в них вымышленных сведений о заемщиках и получения по ним наиболее легко реализуемого товара с последующей его реализацией, оплаченного вышеназванным банком, не имея намерений в дальнейшем самостоятельно исполнять кредитные обязательства по оплате кредитных договоров и осознавая, что выплаты по таким кредитным договорам не будут осуществляться, то есть путем обмана банка, распределив между собой роли следующим образом: ФИО4, ранее являющийся работником ООО «ХКФ Банк» и уполномоченным лицом по оформлению потребительских кредитов, обладая познаниями в оформлении кредитных договоров в специализированной банковской системе «Web-client» (Веб-клиент), используемой ООО «ХКФ Банк», располагая паролем и логином сотрудника данной кредитной организации Половниковой, не состоящей в сговоре с ФИО4 и ФИО1, с использованием имеющегося у последнего переносного носителя информации (флэш-карты), содержащего копии паспортов клиентов ЗАО «РТК», путем искажения этих паспортных данных, осуществлял оформление необходимой кредитной документации в электронном виде и на бумажных носителях в виде кредитного договора, графика погашения, распоряжения клиента по кредитному договору и спецификации товара, которые подписывали сами от имени заемщиков. На основании оформленных спецификаций ФИО1 на автомашине «INFINITI FX 5» (Инфинити»), государственный регистрационный знак А 981 УМ 41 RUS, получал предварительно выбранный им товар в различных торговых организациях г. Петропавловска – Камчатского, которым соучастники распорядились по своему усмотрению.
Таким образом, ФИО1 и ФИО4, действуя совместно и согласованно, умышленно, из корыстных побуждений, согласно распределенным ролям, путем оформления фиктивных потребительских кредитов под логином и паролем сотрудника ООО «ХКФ Банк» Половниковой, не состоящей с ними в сговоре, осознавая, что выплаты банку по указанным кредитам осуществляться не будут, т.е. путем обмана банка, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ получили следующий товар с использованием кредита ООО «ХКФ Банк», распорядившись им по своему усмотрению:
1. по кредитному договору на имя ФИО36№ на общую сумму 157442 рубля, с учетом страхового взноса на личное страхование, оплачиваемого банком страховщику, оформленному ФИО4ДД.ММ.ГГГГ в дневное время по адресу: г. Петропавловск – Камчатский <адрес>, под кодом торговой организации ИП ФИО30 (690006), расположенной по <адрес> в г. Петропавловске – Камчатском, по которому ДД.ММ.ГГГГ по окончанию оформления кредитного договора в одной из торговых точек вышеназванной торговой организации ФИО1 получен товар: планшетный компьютер Samsung Galaxy Note (ФИО3 Ноут) 10.1_GT-N8000,10, №; внешний накопитель Transcend/lTb (Трансенд), 2.5" USB 2.0_TS1TSJ25A2K А397900576; смартфон HTC_One (Аш Ти Си) X 16Gb, белый №; смартфон HTC (Аш Ти Си) One X 16Gb, серый №; телефон Samsung (ФИО3) GT-19300 16 Gb Galaxy (ФИО3) S 3, Ceramic White (Керамик Увайт) №; телефон Samsung (ФИО3) GT-N7100 Galaxy Note (ФИО3 Ноут) II, White О №; гарнитура Bluetooth Prolife (Блютуз Пролайф) BM-708, а ООО «ХКФ Банк» ДД.ММ.ГГГГ произвело оплату за указанный товар ИП ФИО30 в общей сумме 131630 рублей по спецификации товара № к вышеназванному кредитному договору;
2. по кредитному договору на имя ФИО37№ на общую сумму 106408 рублей, с учетом страхового взноса на личное страхование, оплачиваемого банком страховщику, оформленному ФИО4ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 59 минут в помещении компьютерного клуба в ТЦ «Сварог» в г. Петропавловске – Камчатском по <адрес>, под кодом торговой организации ИП ФИО38 (690346), расположенной по адресу г. Петропавловск – Камчатский, <адрес>, по которому после подписания спецификации к данному кредитному договору супругой ФИО1 – Сугак, не состоящей с соучастниками в сговоре, ДД.ММ.ГГГГ в вечернее время ФИО1 в магазине «Мелисса» в ТЦ «Шамса» по <адрес> в г. Петропавловске – Камчатском получен товар: 2 куртки мужские кожаные, 1 куртка женская кожаная, а ООО «ХКФ Банк» ДД.ММ.ГГГГ произвело оплату за указанный товар ИП ФИО38 в общей сумме 94 000 рублей по спецификации товара № к вышеназванному кредитному договору;
3. по кредитному договору на имя ФИО39№ на общую сумму 155 686 рублей, с учетом страхового взноса на личное страхование, оплачиваемого банком страховщику, оформленному ФИО4ДД.ММ.ГГГГ по <адрес>, под кодом торговой организации ИП ФИО34 (690434), по которому ДД.ММ.ГГГГ по окончанию оформления кредитного договора в вышеназванной торговой организации ФИО1 получен товар: сотовые телефоны (точное количество и наименования не установлены), а ООО «ХКФ Банк» ДД.ММ.ГГГГ произвело оплату за указанный товар ИП ФИО34 в общей сумме 143210 рублей по спецификации товара № к вышеназванному кредитному договору;
4. по кредитному договору на имя ФИО40№ на общую сумму 109230 рублей, с учетом страхового взноса на личное страхование, оплачиваемого банком страховщику, оформленному ФИО4ДД.ММ.ГГГГ по <адрес>, под кодом торговой организации ИП ФИО30 (690006), расположенной по адресу: г. Петропавловск-Камчатский, <адрес>, по которому ДД.ММ.ГГГГ по окончании оформления кредитного договора в одной из торговых точек вышеназванной торговой организации ФИО1 получен товар: телефон Sony (Сони) LT 26w Xperiaaero (Икспериааэро) S, Black (Блэк) №; телефон Samsung (ФИО3) GT-N7100 Galaxy Note (ФИО3 Ноут) II, Titan Gray (Титан Грей) №; телефон Samsung (ФИО3) GT-19300 16 Gb Galaxy (ФИО3) S 3, White (Увайт) La Fleur (Ла Флер) О №; телефон Samsung (ФИО3) GT-19300 16 Gb Galaxy (ФИО3) S 3, Red (Ред) О №; чехол-книжка на телефон Samsung Galaxy Note (ФИО3 Ноут) N 7100; наушники VIBE (Вайб); чехол-книжка на телефон, а ООО «ХКФ Банк» ДД.ММ.ГГГГ произвело оплату за указанный товар ИП ФИО30 в общей сумме 99390 рублей по спецификации товара № к вышеназванному кредитному договору;
5. по кредитному договору на имя ФИО41№ на общую сумму 107735 рублей, с учетом страхового взноса на личное страхование, оплачиваемого банком страховщику, оформленному ФИО4ДД.ММ.ГГГГ по <адрес>, под кодом торговой организации ИП ФИО30 (690006), расположенной по адресу: г. Петропавловск-Камчатский, <адрес>, по которому ДД.ММ.ГГГГ по окончанию оформления кредитного договора в одной из торговых точек вышеназванной торговой организации ФИО1 получен товар: телефон Samsung (ФИО3) GT-N7100 Galaxy Note II (ФИО3 Ноут), Titan (Титан) О №; телефон Samsung (ФИО3) GT-19300 16 Gb Galaxy (ФИО3) S 3, Blac (Блэк) О №; телефон Samsung (ФИО3) GT-19300 16 Gb Galaxy (ФИО3) S 3, Red (Ред) О №; телефон Samsung (ФИО3) GT-C3752, Wine Red (Вайн Ред) О №; телефон Samsung (ФИО3) GT-C3752, Wine Red (Вайн Ред) О №; сумка Classic Nokia (Классик Нокиа) 306; сумка Classic Nokia (Классик Нокиа) 5800; наушники MPH-330; чехол-книжка Samsung (ФИО3) Gc; чехол-книжка Clever Case (Клевер Кейс); кейс-книжка Samsung Gale (ФИО3 Гейл); внешний накопитель Silicon/500 (Силикон); внешний накопитель WD/500Gb, а ООО «ХКФ Банк» ДД.ММ.ГГГГ произвело оплату за указанный товар ИП ФИО30 в общей сумме 98030 рублей по спецификации товара № к вышеназванному кредитному договору;
6. по кредитному договору на имя ФИО42№ на общую сумму 99811 рублей, с учетом страхового взноса на личное страхование, оплачиваемого банком страховщику, оформленному ФИО4ДД.ММ.ГГГГ по <адрес>, под кодом торговой организации ИП ФИО30 (690006), расположенной по адресу: г. Петропавловск-Камчатский, <адрес>, по которому ДД.ММ.ГГГГ по окончании оформления кредитного договора в одной из торговых точек вышеназванной торговой организации ФИО1 получен товар: телефон Samsung (ФИО3) GT-19300 16 Gb Galaxy (ФИО3) S 3, Grey (Грей) №; телефон Samsung (ФИО3) GT-19300 16 Gb Galaxy (ФИО3) S3, Ceramic (Керамик) Wh №; телефон Sony (Сони) LT26 w, White (Увайт) №; телефон Sony (Сони) LT28h, Red (Ред) №; кейс-книжка MFit (Эмфит) Samsung Galaxy Sill (ФИО3); клипкейс-книжка MFit Samsung Galaxy Sill (Эмфит ФИО3); 2 пленки защитных для Samsung Galaxy Sill (ФИО3), а ООО «ХКФ Банк» ДД.ММ.ГГГГ произвело оплату за указанный товар ИП ФИО30 в общей сумме 90820 рублей по спецификации товара № к вышеназванному кредитному договору.
Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГФИО1 по предварительному сговору со ФИО5 и ФИО4, путем обмана, похитили денежные средства в сумме 739 357 рублей, принадлежащие ООО «ХКФ Банк» при следующих обстоятельствах.
Нуждаясь с денежных средствах, в период с 10 по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в офисе продаж ЗАО «Русская телефонная компания» за № D 126, расположенном на автобусной остановке по <адрес> в <адрес>, ФИО4, ФИО5 и ФИО1 вступили в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств ООО «ХКФ Банк» путем оформления фиктивных кредитных договоров посредством внесения в них вымышленных сведений о заемщиках и получения в дальнейшем наиболее легко реализуемого товара с последующей его реализацией, оплаченного вышеназванным банком, не намереваясь самостоятельно исполнять кредитные обязательства по оплате таких кредитов и осознавая, что оплата по ним не будет осуществляться, т.е. путем обмана банка, распределив между собой роли, согласно которым: ФИО4, ранее являющийся работником ООО «ХКФ Банк» и уполномоченным банком лицом по оформлению потребительских кредитов, обладающий познаниями в оформлении кредитных договоров в специализированной банковской системе «Web-client» (Веб-клиент), используемой ООО «ХКФ Банк», обучил данным навыкам по оформлению ФИО5 и контролировал последнего советами непосредственно при оформлении кредитов на вымышленных лиц. ФИО5, будучи обладателем пароля и логина действующего сотрудника ООО «ХКФ Банк» Полуэктовой, находящейся относительно данного факта в неведении, под контролем ФИО4, с использованием имеющегося у ФИО1 переносного носителя информации (флэш-карты), содержащего копии паспортов клиентов ЗАО «РТК», исказив эти паспортные данные, осуществлял оформление необходимых кредитных документов в электронном виде и на бумажных носителях в виде кредитного договора, графика погашения, распоряжения клиента по кредитному договору и спецификации товара, подписи от имени заемщиков в которых по окончанию оформления кредитных документов исполняли сами. На основании оформленных спецификаций ФИО1 на находящейся в его распоряжении автомашине «SUZUKI SWIFT» (Сузуки Свифт), государственный регистрационный знак С 298 СС 41 RUS, ФИО5 получал выбранные им сотовые телефоны с учетом суммы, указанной в спецификации. Полученным товаром соучастники распорядились по своему усмотрению.
Таким образом, ФИО1, ФИО5 и ФИО4, действуя совместно и согласованно, умышленно, из корыстных побуждений, согласно распределенным ролям, в г. Петропавловске – Камчатском и <адрес>, путем оформления фиктивных потребительских кредитов под логином и паролем сотрудника ООО «ХКФ Банк» Полуэктовой, не состоящей в сговоре с ними, осознавая, что исполнение кредитных обязательств по оплате кредитов перед банком осуществляться не будет, т.е. путем обмана банка, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, получили следующий товар с использованием кредита ООО «ХКФ Банк», которым распорядились по своему усмотрению:
1. по кредитному договору на имя ФИО43№ на общую сумму 163 982 рубля, с учетом страхового взноса на личное страхование, оплачиваемого банком страховщику, оформленному ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 10 минут ФИО5 и ФИО4 в неустановленном месте под ко<адрес>, принадлежащим торговой организации ИП ФИО30, расположенной по адресу: г. Петропавловск – Камчатский, <адрес>–б, при отсутствии подписей от имени уполномоченного банком лица и заемщика, по которому ДД.ММ.ГГГГ по окончании оформления кредитного договора в г. Петропавловске – Камчатском в торговой организации ООО «Якутск Телефон.Ру» (магазин «Сотовый мир) получен товар: телефон Apple iPhone (Эппл Айфон) 5 16Gb, Black (Блэк) №; телефон Samsung (ФИО3) GT-19500 3G/16 Gb Galaxy (ФИО3) S4, Ceramic White (Керамик Увайт) №; телефон Sony (Сони) С6503 Xperia (Иксперия) ZL, Black (Блэк) №; телефон Samsung (ФИО3) GT-I9300 16 Gb Galaxy (ФИО3) S 3, White (Увайт) La Fleur (Ла Флер) №; телефон Samsung (ФИО3) GT-19300 16 Gb Galaxy (ФИО3) S 3, Red (Ред) №; телефон Samsung (ФИО3) GT-19300 16 Gb Galaxy (ФИО3) S 3, Metallic Blue (Металлик Блу) №, а ООО «ХКФ Банк» ДД.ММ.ГГГГ произвело оплату за указанный товар в торговую организацию ООО «Якутск Телефон.Ру» в общей сумме 150841 рубль по спецификации товара № вышеназванному кредитному договору;
2. по кредитному договору на имя ФИО44№ на общую сумму 114975 рубля, с учетом страхового взноса на личное страхование, оплачиваемого банком страховщику, оформленному ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 50 минут ФИО5 и ФИО4 в компьютерном клубе «Полигон» в г. Петропавловске – Камчатском по <адрес>, под ко<адрес>, принадлежащим торговой организации ИП ФИО30, расположенной по адресу: г. Петропавловск – Камчатский, <адрес> – б, подписи от имени заемщика исполнил ФИО5, в отсутствие подписи от имени уполномоченного банком лица, по которому ФИО5ДД.ММ.ГГГГ в период с 15 часов 38 минут до 16 часов 10 минут в торговой организации ООО «Якутск Телефон.Ру» (магазин «Сотовый мир») по <адрес> в <адрес> получен товар: смартфон НТС_Опе (Аш Ти Си) X 16Gb, серый №; смартфон НТС ( Аш Ти Си) Опе X 16Gb, белый №; телефон Sony (Сони) C6603 Xperia (Иксперия) Z, Slack №; телефон Samsung (ФИО3) GT- I93O0 16 Gb Galaxy (ФИО3) S 3, Metallic Blue (Металлик Блу) №; смартфон НТС (Аш Ти Си) Опе S, серый №; флэш-карта SO micro 32GB Class 4, Silicon Power + 1 Adapter; флэш-карта SD micro 8GB, Kingston (Кингстон), Class4, без адаптера, а ООО «ХКФ Банк» ДД.ММ.ГГГГ произвело оплату за указанный товар в торговую организацию ООО «Якутск Телефон.Ру» в общей сумме 105761 рубль по спецификации товара № к вышеназванному кредитному договору;
3. по кредитному договору на имя ФИО45№ на общую сумму 136496 рублей, с учетом страхового взноса на личное страхование, оплачиваемого банком страховщику, оформленному ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО5 и ФИО4 в компьютерном клубе «Полигон» в г. Петропавловске – Камчатском по <адрес>, под ко<адрес>, принадлежащим торговой организации ИП ФИО30, расположенной по адресу: г. Петропавловск – Камчатский, <адрес> – б, подписи от имени заёмщика исполнил ФИО4, при отсутствии подписи от имени уполномоченного банком лица, по которому ФИО5ДД.ММ.ГГГГ в период с 19 часов 52 минуты до 20 часов 10 минут в торговой организации ООО «Якутск Телефон.Ру» (магазин «Сотовый мир) по <адрес> в <адрес> получен товар: планшетный компьютер Samsung Galaxy Note (ФИО3 Ноут) 10.1_GT-N8000,10, 16Gb, WiFi+3G, белый №; телефон Samsung (ФИО3) GT-19500 3G/16 Gb Galaxy (ФИО3) S4, Ceramic White (Керамик Увайт) №; смартфон НТС (Аш Ти Си) Оnе, черный №; планшетный компьютер Samsung Galaxy Tab (ФИО3 Таб) 2_10.1_GT-P5100,10, 16Gb, WiFi+3G, white (увайт) №; телефон Nokia (Нокиа) 101 Duos (Дуос), Phantom Black (Фантом Блэк) №; телефон Nokia (Нокиа) 101 Duos (Дуос), Coral Red (Коралл Рэд) №, а ООО «ХКФ Банк» ДД.ММ.ГГГГ произвело оплату за указанный товар в торговую организацию ООО «Якутск Телефон.Ру» в общей сумме 105761 рубль по спецификации товара № к вышеназванному кредитному договору;
4. по кредитному договору на имя ФИО46№ на общую сумму 149759 рублей, с учетом страхового взноса на личное страхование, оплачиваемого банком страховщику, оформленному ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 часов 31 минуту ФИО5 и ФИО4 в компьютерном клубе «Полигон» в г. Петропавловске – Камчатском по <адрес>, под ко<адрес>, принадлежащим торговой организации ИП ФИО30, расположенной по адресу: г. Петропавловск – Камчатский, <адрес> – б, подписи от имени заёмщика исполнил ФИО4, по которому ФИО5ДД.ММ.ГГГГ в период с 19 часов 52 минуты до 20 часов 10 минут в торговой организации ООО «Якутск Телефон.Ру» (магазин «Сотовый мир») по <адрес> в <адрес> получил товар: планшетный компьютер Samsung Galaxy Note (ФИО3 Ноут) 10.1_GT-N8000,10, 64Gb, WiFi+3G, белый №; планшетный компьютер Samsung Galaxy Note (ФИО3 Ноут) 10.1_GT-N8000,10", 16Gb, WiFi+3G, темно –серый №; планшетный компьютер Samsung Galaxy Tab (ФИО3 Таб) 7.7_GT-P6800, 7.7", 16Gb, W1F1-3G, серебряный №; планшетный компьютер Samsung Galaxy Note (ФИО3 Ноут) 10.1_GT-N8000,10", 16Gb, WiFi+3G, белый №; планшетный компьютер Samsung Galaxy Tab (ФИО3 Таб) 8.9_GT-P7320, 8.9", 16Gb, черный №, а ООО «ХКФ Банк» ДД.ММ.ГГГГ произвело оплату за указанный товар в торговую организацию ООО «Якутск Телефон.Ру» в общей сумме 132450 рублей по спецификации товара № к вышеназванному кредитному договору;
5. по кредитному договору на имя ФИО47№ на общую сумму 174145 рублей, с учетом страхового взноса на личное страхование, оплачиваемого банком страховщику, оформленному ДД.ММ.ГГГГ примерно в 12 часов 56 минут ФИО5 и ФИО4 в компьютерном клубе «Полигон» в г. Петропавловске – Камчатском по <адрес>, под ко<адрес>, принадлежащим торговой организации ИП ФИО30, расположенной по адресу: г. Петропавловск – Камчатский, <адрес> – б, подписи от имени заёмщика исполнил ФИО1, а ФИО5ДД.ММ.ГГГГ в период с 15 часов 08 минут до 15 часов 28 минут в торговой организации ООО «Якутск Телефон.Ру» (магазин «Сотовый мир») по <адрес> – а в <адрес> получил товар: телефон Sony (Сони) С5303 Xperia (Иксперия) SP, Black (Блэк) №; планшетный компьютер Samsung Galaxy Note (ФИО3 Ноут) 10.1_GT-N8000,10", 64Gb, WiFi+3G, темно–серый №; телефон Samsung (ФИО3) GT-18190 Galaxy (ФИО3) S mini. White (Увайт) №; телефон Samsung (ФИО3) GT-18190 Galaxy (ФИО3) S mini. Blue (Блу) №; смартфон HTC (Аш Ти Си) _One X 16Gb, серый №; смартфон HTC (Аш Ти Си)_One X 16Gb, белый №; телефон Explay (Експлей) HD Quad, синий №, а ООО «ХКФ Банк» ДД.ММ.ГГГГ произвело оплату за указанный товар в торговую организацию ООО «Якутск Телефон.Ру» в общей сумме 127132 рубля по спецификации товара № к вышеназванному кредитному договору.
Таким образом, истцу преступлениями ФИО4, ФИО1, ФИО5 причинен материальный ущерб на общую сумму 3 502 267 руб.
Таким образом, виновность ФИО1, ФИО5 и ФИО4 в хищении имущества ООО «ХКФ Банк» на сумму 2 026 598 рублей, хищении имущества ООО «ХКФ Банк» на сумму 739 357 рублей, а всего 2 765 955 рублей, а также ФИО1 и ФИО4 в хищении имущества ООО «ХКФ Банк» на сумму 736 312 рублей, что является особо крупным размером, установлена вступившим в законную силу приговором суда, данные обстоятельства имеют преюдициальное значение по гражданскому делу, в силу чего обязательны для суда и не подлежат оспариванию (ч. 4 ст. 61 ГПК РФ).
Размер ущерба также подтверждается представленными истцом сведениями по договорам с суммой причинённого ущерба ответчиками.
Согласно ст. 1080 ГК РФ лица, совместно причинившие своими преступными действиями вред, отвечают перед потерпевшим солидарно. Суд вправе возложить на таких лиц ответственность в долях только по заявлению потерпевшего и в его интересах.
Поскольку вступившим в законную силу приговором суда установлена вина ответчиков в совершении хищения, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере, в отсутствие доказательств возвращения истцу похищенной суммы денег, суд приходит к выводу о взыскании с солидарно с ФИО4, ФИО1, ФИО5 сумму ущерба, причиненного преступлением в размере 2 765 955 рублей и взыскании солидарноо с ФИО4, ФИО1 суммы ущерба, причиненного преступлением в размере 736 312 рублей.
Довод ответчика ФИО48 о том, что банк фактически не понес убытков, так как возместил потери по неоплаченным кредитным обязательствам за счет хеджирования рисков не имеет правового обоснования, в связи с чем, не принимается во внимание судом.
Ответчиками банку приступными действиями причинен прямой действительный ущерб, подлежащий возмещению в силу приведенных норм гражданского законодательства.
При этом суд не входит в вопросы обсуждения механизма хеджирования, заключающегося в балансировании обязательств на наличном рынке и не исключающего права требования в судебном порядке исполнения этих обязательств, включая возмещение ущерба, причиненного преступлением.
Согласно ст.103 ГПК РФ с ФИО48 и ФИО49 в доход Петропавловск-Камчатского городского округа подлежит взысканию государственная пошлина по 12 624 руб. с каждого, со ФИО5 – 7 343 руб.
Руководствуясь ст. ст. 194 – 199 ГПК РФ, суд
РЕШИЛ:
Иск ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» удовлетворить.
Взыскать солидарно с ФИО4, ФИО1, ФИО5 сумму ущерба, причиненного преступлением в размере 2 765 955 рублей.
Взыскать солидарно с ФИО4, ФИО1 сумму ущерба, причиненного преступлением в размере 736 312 рублей.
Взыскать с ФИО4 в доход бюджета Петропавловск-Камчатского городского округа государственную пошлину в размере 12 624 рубля.
Взыскать со ФИО1 в доход бюджета Петропавловск-Камчатского городского округа государственную пошлину в размере 7 12 624 рубля.
Взыскать со ФИО5 в доход бюджета Петропавловск-Камчатского городского округа государственную пошлину в размере 7 343 рубля.
Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Камчатский краевой суд в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.
Председательствующий судья Т.А. Дворцова
Мотивированное решение принято ДД.ММ.ГГГГ года
