Дело № 1-54/2016
П Р И Г О В О Р
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
п. Залукокоаже 28 ноября 2016 года
Судья Зольского районного суда КБР Абидов М.Г.
при секретарях - Думанове А.А. и Ашракаевой М.Б.
с участием: государственных обвинителей - помощника прокурора Зольского района КБР Бжамбеева З.А. и ФИО1
подсудимых - ФИО2, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14,
защитников - адвоката Хагажеевой Ф.А., представившей ордера: №, № от ДД.ММ.ГГГГ и служебное удостоверение за № от ДД.ММ.ГГГГ,
адвоката Урчукова Б.Б. представившего ордера: №, № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ и служебное удостоверение за № от ДД.ММ.ГГГГ,
адвоката Хагундоковой А.А. представившей ордера: №. № от ДД.ММ.ГГГГ и служебное удостоверение за № от ДД.ММ.ГГГГ,
адвоката Качесокова З.А., представившего ордер № от ДД.ММ.ГГГГ и служебное удостоверение за № от ДД.ММ.ГГГГ,
адвоката Тишкова А.Т. представившего ордера: №, № от ДД.ММ.ГГГГ и служебное удостоверение за № от ДД.ММ.ГГГГ,
рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:
ФИО2, гр. РФ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> КБАССР, <данные изъяты>, зарегистрированного по адресу: : КБР, <адрес>, с.<адрес>, проживающего по адресу: КБР, <адрес>,судимости не имеющего
обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159.1, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159.1, ч. 2 ст. 159.1, ч. 2 ст. 159.1, ч. 2 ст. 159.1, ч. 2 ст. 159.1, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ;
ФИО7, гр. РФ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> КБАССР, <данные изъяты> зарегистрированной по адресу: КБР <адрес>, проживающей по адресу: КБР <адрес>, судимости не имеющей
обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159.1, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159.1, ч. 2 ст. 159.1, ч. 2 ст. 159.1, ч. 2 ст. 159.1, ч. 2 ст. 159.1, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ;
ФИО8, гр. РФ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> КБР, <данные изъяты>, зарегистрированного и проживающего по адресу: КБР <адрес>, судимости не имеющего,
обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст. 159.1 УК РФ;
ФИО9, гр. РФ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> КБАССР, <данные изъяты>, зарегистрированного и проживающего по адресу: КБР <адрес>, судимости не имеющего,
обвиняемогов совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст. 159.1 УК РФ;
ФИО10, гр. РФ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки с. <адрес><адрес>, <данные изъяты> зарегистрированной и проживающей по адресу: КБР <адрес>, с.<адрес>, судимости не имеющей.
обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ;
ФИО11, гр. РФ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> КБАССР, <данные изъяты>, зарегистрированного и проживающего по адресу: КБР <адрес> с.<адрес>, судимости не имеющего,
обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст. 159.1 УК РФ;
ФИО12, гр. РФ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> КБАССР, не <данные изъяты>, зарегистрированной по адресу: КБР <адрес>, проживающей по адресу: КБР <адрес>,судимости не имеющей,
обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ;
ФИО13, гр. РФ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> КБАССР, <данные изъяты>, зарегистрированного и проживающего по адресу: КБР <адрес>, судимости не имеющего,
обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст. 159.1 УК РФ;
ФИО14, гр. РФ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> КБАССР, <данные изъяты>, зарегистрированного и проживающего по адресу: КБР <адрес>, судимости не имеющего,
обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст. 159.1 УК РФ
установил:
Подсудимые ФИО2, ФИО7, ФИО8, ФИО9. ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13 и ФИО14 совершили уголовно-наказуемые противоправные деяния при следующих обстоятельствах.
ФИО2 в ДД.ММ.ГГГГ, находясь в п.г.т. <адрес> КБР, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, по предварительному сговору с ФИО7 и неустановленным лицом путем мошенничества похитил кредитные денежные средства в сумме № руб., принадлежащие ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО при следующих обстоятельствах.
ДД.ММ.ГГГГ. ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО, юридический адрес: <адрес> (далее Банк), во всех офисах и отделениях на территории РФ, введена в действие программа потребительского кредитования физических лиц «Экспресс наличными», согласно которой Банк в соответствии с Положением о кредитовании юридических и физических лиц Банка, утвержденной Решением Правления Банка по протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ. предоставлял кредит физическим лицам, гражданам Российский Федерации в возрасте от 21 до 81 года, проживающим в регионах РФ входящих в территорию, обслуживаемую отделениями и офисами Банка, которые являются работающими пенсионерами, заемщиками предпенсионного возраста, на сумму от № руб. до № руб. в виде кредита на потребительские цели в валюте РФ. При оформлении заявки на получение кредитного продукта «Экспресс наличными» заемщик, согласно условий программы кредитования обязан был предоставить документы по перечню: паспорт гражданина РФ, справку из пенсионного фонда РФ либо его подразделения о размере пенсии по инвалидности, пенсионное удостоверение (при наличии).
В ДД.ММ.ГГГГ, точный день и время следствием не установлены, в помещении магазина, расположенном по адресу: КБР <адрес> ФИО2 и находившаяся там же ФИО7 вступили в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств Банка путем обмана его руководства с использованием заведомо поддельных документов, после чего распределили между собой преступные роли.
В период времени с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. ФИО2 на основании агентского договора № от ДД.ММ.ГГГГ. являлся сотрудником ДО филиала ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в п.г.т. <адрес> КБР расположенного по адресу: КБР Зольский район, п.г.т. <адрес> занимался деятельностью, связанной с привлечением клиентов на кредитование и сбором документов по установленному Банком образцу, то есть обладал знаниями об алгоритме действий заемщика и сотрудника банка при оформлении потребительских кредитов по вышеуказанной программе кредитования Банка.
Согласно предварительного сговора между ФИО7 и ФИО2 последний должен был заниматься деятельностью, связанной с подысканием физических лиц, желавших получить потребительский кредит, но не имеющих такой возможности по причине сложившейся у них негативной кредитной истории в «Национальном бюро кредитных историй», а также по причине того, что они не входили в категорию физических лиц, подпадавших под условие программы кредитования Банка «Экспресс наличными» и оказывать помощь в формировании документов, согласно перечня, установленного Банком. После изготовления ФИО7 всего перечня поддельных документов ФИО2, должен был сопровождать лицо, которое желало получить кредит по поддельным документам в Банк, там при подаче документов для получения кредита, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка просить их лояльнее отнестись к этому заемщику в виду того, что он приходится родственником либо знакомым ФИО2 и испытывает нужду в денежных средствах, а предоставленные им документы отвечают всем требованиям Банка, тем самым вводя в заблуждение указанных лиц. Заемщик, вступив в преступный сговор с ФИО2 и ФИО7 заведомо осознавал, что погашать кредит, полученный по указанной выше программе кредитования ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» он не будет.
В свою очередь ФИО7, имея в своем распоряжении поддельные клише гербовых печатей «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, угловые штампы УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, штамп «СНЯТ С РЕГИСТРАЦИОНННОГО УЧЕТА» отдела УФМС России по КБР в <адрес>, штамп «ЗАРЕГИСТРИРОВАН» ПВС УВД <адрес> должна была заниматься изготовлением поддельных официальных документов государственных органов с целью их дальнейшего использования при хищении денежных средств Банка, согласно преступного сговора с ФИО2
Так, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. ФИО2 находясь около здания Банка, расположенного по адресу: КБР <адрес>, <адрес> действуя умышлено, из корыстных побуждений вступил в преступный сговор с неустановленным лицом. Умысел указанных лиц был направлен на хищение денежных средств Банка путем обмана его руководства с использованием поддельных документов. Согласно распределенных ролей, указанное лицо должно было предоставить в Банк поддельные документы, согласно перечня программы «Экспресс наличными», в том числе и светокопию паспорта гражданина РФ, а затем получить в кассе денежные средства и передать их ФИО2
Согласно заранее распределенных ролей между ФИО2, ФИО7, а также неустановленным следствием лицом, ФИО7 в период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ., находясь в помещении магазина по адресу: КБР <адрес> изготовила светокопию поддельного паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО3 серии №№, якобы выданного ДД.ММ.ГГГГ. ОУФМС России по КБР в Баксанском районе ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ.р., являвшемуся уроженцем <адрес> КБАССР, прописанного по адресу: КБР <адрес>. Кроме этого ФИО7 была изготовлена поддельная справка для получения ссуды (оформления поручительства) на имя ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ., поддельное пенсионное удостоверение № от 17.ДД.ММ.ГГГГ. на имя ФИО3, в котором указала недостоверные сведения о том, что в соответствии со ст. 8 Главы 2 ФЗ «О трудовых пенсиях в РФ» № 173-ФЗ от 17.12.2001г. ему назначена пенсия по инвалидности в размере № руб., поддельную справку серии №№ от ДД.ММ.ГГГГ якобы выданную ФКУ БМСЭ КБР на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ.р., в которой указала, что ему установлена третья группа инвалидности бессрочно и заявление о переводе пенсии через кредитную организацию путем зачисления на расчетный счет №, открытый на имя ФИО3. Указанные документы ФИО2, находясь ДД.ММ.ГГГГ. около здания Банка передал неустановленному следствием лицу для их дальнейшего предоставления сотрудникам Банка при оформлении потребительского кредита.
ДД.ММ.ГГГГ. неустановленное следствием лицо, находясь вместе с ФИО2 в здании ДО филиала Банка, расположенного по адресу: КБР Зольский район, <адрес>, представившись под вымышленными данными ФИО3 предоставило специалисту по кредитным операциям Банка вышеуказанные поддельные документы, изготовленные ФИО2 и ФИО7, а затем заполнило заявление-анкету заемщика на получение кредита «Экспресс наличными» от имени ФИО3 В свою очередь, ФИО2, находясь в здании Банка, выполняя свою роль в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка, сообщил им заведомо ложные сведения о том, что неустановленное лицо, подавшее документы на имя ФИО3 является его дальним родственником и испытывает нужду в денежных средствах и просил лояльно отнестись к его родственнику и документам, а также ускорить рассмотрение заявки на получение кредита «Экспресс наличными».
ДД.ММ.ГГГГ. на основании поданного в Банк неустановленным лицом заявления от ДД.ММ.ГГГГ., между Банком в лице управляющего ДО Банка в п.г.т. <адрес> КБР Свидетель №13 и неустановленным лицом от имени ФИО3 были составлены и подписаны Договор потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15» №, уведомление о размере полной стоимости кредита к договору потребительского кредита №, Соглашение об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком-физическим лицом, распоряжение клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со своего расчетного счета. На основании этих документов ДД.ММ.ГГГГ. управляющим ДО Банка Свидетель №13 подписано распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ№ на перечисление денежных средств в сумме № руб. на расчетный счет №, открытый в Банке неустановленным лицом с использованием светокопии вышеуказанного поддельного паспорта гражданина РФ на имя ФИО3 По платежному поручению № денежные средства были зачислены на расчетный счет на имя ФИО3
После поступления денежных средств на вышеуказанный расчетный счет неустановленное следствием лицо, находясь в помещении кассы Банка вместе с ФИО2 предоставил работнику кассы Банка светокопию поддельного паспорта на имя ФИО3, а ФИО2, выполняя свою роль в преступном сговоре, пользуясь тем обстоятельством, что действующие сотрудники Банка знают его как бывшего сотрудника банка и доверяют ему, умышленно сообщил сотруднику банка, работавшему в кассе, что светокопия паспорта ФИО3 соответствует оригиналу, а он сам гарантирует соответствие личности ФИО3 После этого, неустановленное лицо получило по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. в счет оплаты договора потребительского кредита № денежные средства в сумме № руб. После получения указанных денежных средств они были разделены между ФИО2, ФИО7 и неустановленным следствием лицом согласно преступного плана в неустановленных следствием размерах и потрачены по своему усмотрению.
Таким образом, ФИО2, ФИО7 и неустановленное следствием лицо путем мошенничества похитили денежные средства в сумме № руб., принадлежащие Банку, чем причинили материальный ущерб в указанном размере, после чего распорядились похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
Он же, ФИО2 в ДД.ММ.ГГГГ., находясь в п.г.т. <адрес> КБР, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, по предварительному сговору с ФИО7 и неустановленным лицом путем мошенничества похитил кредитные денежные средства в сумме № руб., принадлежащие ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО при следующих обстоятельствах.
ДД.ММ.ГГГГ. ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО, юридический адрес: <адрес> (далее Банк), во всех офисах и отделениях на территории РФ, введена в действие программа потребительского кредитования физических лиц «Экспресс наличными», согласно которой Банк в соответствии с Положением о кредитовании юридических и физических лиц Банка, утвержденной Решением Правления Банка по протоколу № от 18.09.2013г. предоставлял кредит физическим лицам, гражданам Российский Федерации в возрасте от 21 до 81 года, проживающим в регионах РФ входящих в территорию, обслуживаемую отделениями и офисами Банка, которые являются работающими пенсионерами, заемщиками предпенсионного возраста, на сумму от № руб. до № руб. в виде кредита на потребительские цели в валюте РФ. При оформлении заявки на получение кредитного продукта «Экспресс наличными» заемщик, согласно условий программы кредитования обязан был предоставить документы по перечню: паспорт гражданина РФ, справку из пенсионного фонда РФ либо его подразделения о размере пенсии по инвалидности, пенсионное удостоверение (при наличии).
В ДД.ММ.ГГГГ., точный день и время следствием не установлены, в помещении магазина, расположенном по адресу: КБР <адрес> ФИО2 и находившаяся там же ФИО7 вступили в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств Банка путем обмана его руководства с использованием заведомо поддельных документов, после чего распределили между собой преступные роли.
В период времени с ДД.ММ.ГГГГ. ФИО2 на основании агентского договора № от ДД.ММ.ГГГГ. являлся сотрудником ДО филиала ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в п.г.т. <адрес> КБР расположенного по адресу: КБР <адрес> занимался деятельностью, связанной с привлечением клиентов на кредитование и сбором документов по установленному Банком образцу, то есть обладал знаниями об алгоритме действий заемщика и сотрудника банка при оформлении потребительских кредитов по вышеуказанной программе кредитования Банка.
Согласно предварительного сговора между ФИО7 и ФИО2 последний должен был заниматься деятельностью, связанной с подысканием физических лиц, желавших получить потребительский кредит, но не имеющих таковой возможности по причине сложившейся у них негативной кредитной истории в «Национальном бюро кредитных историй», а также по причине того, что они не входили в категорию физических лиц, подпадавших под условие программы кредитования Банка «Экспресс наличными» и оказывать помощь в формировании документов, согласно перечня, установленного Банком. После изготовления ФИО7 всего перечня поддельных документов ФИО2, должен был сопровождать лицо, которое желало получить кредит по поддельным документам в Банк, там при подаче документов для получения кредита, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка просить их лояльнее отнестись к этому заемщику в виду того, что он приходится родственником либо знакомым ФИО2 и испытывает нужду в денежных средствах, а предоставленные им документы отвечают всем требованиям Банка, тем самым вводя в заблуждение указанных лиц. Заемщик, вступив в преступный сговор с ФИО2 и ФИО7 заведомо осознавал, что погашать кредит, полученный по указанной выше программе кредитования ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» он не будет.
В свою очередь ФИО7, имея в своем распоряжении поддельные клише гербовых печатей «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, угловые штампы УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, штамп «СНЯТ С РЕГИСТРАЦИОНННОГО УЧЕТА» отдела УФМС России по КБР в <адрес>, штамп «ЗАРЕГИСТРИРОВАН» ПВС УВД <адрес> должна была заниматься изготовлением поддельных официальных документов государственных органов с целью их дальнейшего использования при хищении денежных средств Банка, согласно преступного сговора с ФИО2
Так, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ. ФИО2 находясь около здания Банка, расположенного по адресу: КБР <адрес>, <адрес> действуя умышлено, из корыстных побуждений вступил в преступный сговор с неустановленным лицом, умысел которого был направлен на хищение денежных средств Банка путем обмана его руководства с использованием поддельных документов. Согласно распределенных ролей, указанное лицо должно было предоставить в Банк поддельные документы, согласно перечня программы «Экспресс наличными», а затем получить в кассе денежные средства и передать их ФИО2
Согласно заранее распределенных ролей между ФИО2, ФИО7, а также неустановленным следствием лицом, ФИО7 в период с ДД.ММ.ГГГГ., находясь в помещении магазина по адресу: КБР <адрес> изготовила светокопию поддельного паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО4 серии №№, якобы выданного ДД.ММ.ГГГГ. ОУФМС России по КБР в <адрес>ФИО4ДД.ММ.ГГГГ.р., являвшемуся уроженцем <адрес> КБАССР, прописанного по адресу: КБР <адрес>. Кроме этого, ФИО2 и ФИО7 изготовили поддельную справку для получения ссуды (оформления поручительства) на имя ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ., а ФИО7 изготовила поддельное пенсионное удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ. на имя ФИО4, в котором указала недостоверные сведения о том, что в соответствии со ст. 8 Главы 2 ФЗ «О трудовых пенсиях в РФ» № 173-ФЗ от 17.12.2001г. ему назначена пенсия по инвалидности в размере № руб., справку серии №№, якобы выданную ДД.ММ.ГГГГ. ФКУ МСЭ по КБР на имя ФИО4, согласно которой ему присвоена инвалидность третьей группы бессрочно и заявление в УПФР ГУ - ОПФР в <адрес> КБР о переводе пенсии через кредитную организацию путем зачисления на расчетный счет №, открытый в ПАО КБ «ЕВРОКООКМЕРЦ» на имя ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ. Указанные документы ФИО2, находясь ДД.ММ.ГГГГ около здания Банка передал неустановленному следствием лицу для их дальнейшего предоставления сотрудникам Банка при оформлении потребительского кредита.
ДД.ММ.ГГГГ. неустановленное следствием лицо, находясь вместе с ФИО2 в здании ДО филиала Банка, расположенного по адресу: КБР <адрес><адрес>, представившись под вымышленными данными ФИО4 предоставило специалисту по кредитным операциям Банка вышеуказанные поддельные документы, изготовленные ФИО2 и ФИО7, а затем заполнило заявление-анкету заемщика на получение кредита «Экспресс наличными» от имени ФИО4 В свою очередь, ФИО2, находясь в здании Банка, выполняя свою роль в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка, сообщил им заведомо ложные сведения о том, что неустановленное лицо, подавшее документы на имя ФИО4 является его дальним родственником и испытывает нужду в денежных средствах и просил лояльно отнестись к его родственнику и документам, а также ускорить рассмотрение заявки на получение кредита «Экспресс наличными».
ДД.ММ.ГГГГ. на основании поданного в Банк неустановленным лицом заявления от ДД.ММ.ГГГГ., между Банком в лице управляющего ДО Банка в п.г.т. <адрес> КБР Свидетель №13 и неустановленным лицом от имени ФИО4 были составлены и подписаны Договор потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15» №, уведомление о размере полной стоимости кредита к договору потребительского кредита №, Соглашение об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком-физическим лицом, распоряжение клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со своего расчетного счета. На основании этих документов ДД.ММ.ГГГГ. управляющим ДО Банка Свидетель №13 подписано распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ. за № на перечисление денежных средств в сумме №. на расчетный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ. в Банке неустановленным лицом с использованием вышеуказанного поддельного паспорта гражданина РФ на имя ФИО4 По платежному поручению № денежные средства были зачислены на расчетный счет на имя ФИО4
После поступления денежных средств на вышеуказанный расчетный счет неустановленное следствием лицо, находясь в помещении кассы Банка вместе с ФИО2 предоставил работнику кассы Банка светокопию поддельного паспорта на имя ФИО4, а ФИО2, выполняя свою роль в преступном сговоре, пользуясь тем обстоятельством, что действующие сотрудники Банка знают его как бывшего сотрудника банка и доверяют ему, умышленно сообщил сотруднику банка, работавшему в кассе, что светокопия паспорта ФИО4 соответствует оригиналу, а он сам гарантирует соответствие личности ФИО4 После этого, неустановленное лицо получило по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. в счет оплаты договора потребительского кредита № денежные средства в № руб. После получения указанных денежных средств они были разделены между ФИО2, ФИО7 и неустановленным следствием лицом согласно преступного плана в неустановленных следствием размерах и потрачены по своему усмотрению.
Таким образом, ФИО2, ФИО7 и неустановленное следствием лицо путем мошенничества похитили денежные средства в сумме № руб., принадлежащие Банку, чем причинили материальный ущерб в указанном размере, после чего распорядились похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
Он же, ФИО2 в ДД.ММ.ГГГГ., находясь в п.г.т. <адрес> КБР, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения по предварительному сговору с ФИО7 и ФИО14 совершил хищение денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № руб. путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений при следующих обстоятельствах.
ДД.ММ.ГГГГ. ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО, юридический адрес: <адрес> (далее Банк), во всех офисах и отделениях на территории РФ, введена в действие программа потребительского кредитования физических лиц «Экспресс наличными», согласно которой Банк в соответствии с Положением о кредитовании юридических и физических лиц Банка, утвержденной Решением Правления Банка по протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ. предоставлял кредит физическим лицам, гражданам Российский Федерации в возрасте от 21 до 81 года, проживающим в регионах РФ, в которых расположены офисы Банка, которые являются работающими пенсионерами, заемщиками предпенсионного возраста на сумму от № руб. до № руб., с предоставлением для неработающих клиентов паспорта гражданина РФ, справки из пенсионного фонда РФ о размере пенсии, пенсионного удостоверения (при наличии), в виде потребительского кредита на потребительские цели в валюте РФ.
В ДД.ММ.ГГГГ., точный день и время следствием не установлены, в помещении магазина, расположенном по адресу: КБР <адрес> ФИО2 и находившиеся там же ФИО7 и ФИО14 вступили в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств Банка путем предоставления заемщиком Банку заведомо ложных и недостоверных сведений.
В период времени с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. ФИО2 на основании агентского договора № от ДД.ММ.ГГГГ. являлся сотрудником ДО филиала ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в п.г.т. <адрес> КБР расположенного по адресу: КБР <адрес>, п.г.т. <адрес> занимался деятельностью, связанной с привлечением клиентов на кредитование и сбором документов по установленному Банком образцу, то есть обладал знаниями об алгоритме действий заемщика и сотрудника банка при оформлении потребительских кредитов по вышеуказанной программе кредитования Банка.
Согласно предварительного сговора между ФИО7 и ФИО2 последний должен был заниматься деятельностью, связанной с подысканием физических лиц, желавших получить потребительский кредит, но не имеющих таковой возможности по причине сложившейся у них негативной кредитной истории в «Национальном бюро кредитных историй», а также по причине того, что они не входили в категорию физических лиц подпадавших под условие программы кредитования Банка и оказывать помощь в формировании документов, согласно перечня, установленного Банком. После изготовления ФИО7 всего перечня поддельных документов ФИО2, должен был сопровождать ФИО14, который желал получить кредит по поддельным документам в Банк, там при подаче документов для получения кредита, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка просить их лояльнее отнестись к этому заемщику в виду того, что он приходится родственником либо знакомым ФИО2 и испытывает нужду в денежных средствах, а предоставленные им документы отвечают всем требованиям Банка, тем самым вводя в заблуждение указанных лиц. Заемщик, вступив в преступный сговор с ФИО2 и ФИО7 заведомо осознавал, что погашать кредит, полученный по указанной выше программе кредитования ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» он не будет.
В свою очередь ФИО7, имея в своем распоряжении поддельные клише гербовых печатей «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, угловые штампы УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, штамп «СНЯТ С РЕГИСТРАЦИОНННОГО УЧЕТА» отдела УФМС России по КБР в <адрес>, штамп «ЗАРЕГИСТРИРОВАН» ПВС УВД <адрес> должна была заниматься изготовлением поддельных официальных документов государственных органов с целью их дальнейшего использования при хищении денежных средств Банка.
Согласно распределенных ролей ФИО14 должен был выступить в роли заемщика денежных средств в Банке по потребительскому кредиту программы «Экспресс наличными», получить денежные средства в кассе банка, после чего передать их ФИО2 для распределения между участниками группы в заранее оговоренных частях.
Согласно заранее распределенных ролей между ФИО2, ФИО7 и ФИО14, ФИО7 в период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ., находясь в помещении магазина по адресу: КБР <адрес> изготовила поддельную справку для получения ссуды (оформления поручительства) на имя ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ., пенсионное удостоверение № 159712 от ДД.ММ.ГГГГ. на имя ФИО14 в котором указала недостоверные сведения о том, что в соответствии со ст. 8 Главы 2 ФЗ «О трудовых пенсиях в РФ» № 173-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ. ему назначена пенсия по инвалидности в размере № руб., справку серии №№, якобы выданную 17.02.2011г. ФКУ МСЭ по КБР на имя ФИО14, согласно которой ему присвоена инвалидность третьей группы бессрочно и заявление в УПФР ГУ - ОПФР в <адрес> КБР о переводе пенсии через кредитную организацию путем зачисления на расчетный счет №, открытый в ПАО КБ «ЕВРОКООКМЕРЦ» на имя ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ. Затем, ФИО2, находясь около здания Банка в п.г.т. <адрес> КБР по адресу: КБР <адрес>, <адрес>,согласно преступного сговора передал ФИО14 для их дальнейшего предоставления сотрудникам Банка при оформлении потребительского кредита.
ДД.ММ.ГГГГ. ФИО14, находясь в здании ДО филиала Банка, расположенного по адресу: КБР <адрес>, п.г.т. Залукокоаже, <адрес>, выполняя свою роль в преступном сговоре с ФИО2 и ФИО7, умышленно, из корыстных побуждений передал специалисту по кредитным операциям Банка вышеуказанные поддельные документы, изготовленные ФИО7, а также СНИЛС № от ДД.ММ.ГГГГ. на имя ФИО14 и свой паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ. ОУФМС России по КБР в <адрес>, после чего заполнил заявление-анкету заемщика на получение кредита, в которой указал заведомо ложные сведения о том, что он является инвалидом. В свою очередь, ФИО2, находясь в здании Банка, выполняя свою роль в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка, сообщил им заведомо ложные сведения о том, что ФИО14 является его дальним родственником и испытывает нужду в денежных средствах и просил лояльно отнестись к его родственнику и документам, а также ускорить рассмотрение заявки на получение кредита «Экспресс наличными».
ДД.ММ.ГГГГ. на основании поданного ФИО14 заявления от ДД.ММ.ГГГГ., между Банком в лице управляющего ДО Банка в п.г.т. <адрес> КБР Свидетель №13 и ФИО14 были составлены и подписаны Договор потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15» №, уведомление о размере полной стоимости кредита к договору потребительского кредита №, Соглашение об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком-физическим лицом, распоряжение клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со всех счетов. На основании этих документов ДД.ММ.ГГГГ. управляющим ДО Банка Свидетель №13 подписано распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ. за № на перечисление денежных средств в сумме № руб. на расчетный счет №, открытый в Банке ФИО14 По платежному поручению № денежные средства были зачислены на расчетный счет на имя ФИО14
После поступления денежных средств на вышеуказанный расчетный счет ФИО14, находясь в помещении кассы Банка, используя свой паспорт гражданина Российской Федерации получил по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. в счет оплаты договора потребительского кредита № денежные средства в сумме №. После получения указанных денежных средств они были разделены между ФИО2, ФИО7 и ФИО14 согласно преступного плана в неустановленных следствием размерах и потрачены по своему усмотрению.
Таким образом, ФИО2, ФИО7 и ФИО14 путем мошенничества похитили денежные средства в сумме № руб., принадлежащие Банку, чем причинили материальный ущерб в указанном размере.
Он же, ФИО2 в ДД.ММ.ГГГГ находясь в <адрес> КБР, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, по предварительному сговору с ФИО7 и неустановленным лицом путем мошенничества похитил кредитные денежные средства в сумме № руб., принадлежащие ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО при следующих обстоятельствах.
ДД.ММ.ГГГГ. ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО, юридический адрес: <адрес> (далее Банк), во всех офисах и отделениях на территории РФ, введена в действие программа потребительского кредитования физических лиц «Экспресс наличными», согласно которой Банк в соответствии с Положением о кредитовании юридических и физических лиц Банка, утвержденной Решением Правления Банка по протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ. предоставлял кредит физическим лицам, гражданам Российский Федерации в возрасте от 21 до 81 года, проживающим в регионах РФ входящих в территорию, обслуживаемую отделениями и офисами Банка, которые являются работающими пенсионерами, заемщиками предпенсионного возраста, на сумму от № руб. до № руб. в виде кредита на потребительские цели в валюте РФ. При оформлении заявки на получение кредитного продукта «Экспресс наличными» заемщик, согласно условий программы кредитования обязан был предоставить документы по перечню: паспорт гражданина РФ, справку из пенсионного фонда РФ либо его подразделения о размере пенсии по инвалидности, пенсионное удостоверение (при наличии).
В ДД.ММ.ГГГГ., точный день и время следствием не установлены, в помещении магазина, расположенном по адресу: КБР <адрес> ФИО2 и находившаяся там же ФИО7 вступили в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств Банка путем обмана его руководства с использованием заведомо поддельных документов, после чего распределили между собой преступные роли.
В период времени с ДД.ММ.ГГГГ. ФИО2 на основании агентского договора № от ДД.ММ.ГГГГ. являлся сотрудником ДО филиала ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в п.г.т. <адрес> КБР расположенного по адресу: КБР <адрес>, п.г.т. <адрес> занимался деятельностью, связанной с привлечением клиентов на кредитование и сбором документов по установленному Банком образцу, то есть обладал знаниями об алгоритме действий заемщика и сотрудника банка при оформлении потребительских кредитов по вышеуказанной программе кредитования Банка.
Согласно предварительного сговора между ФИО7 и ФИО2 последний должен был заниматься деятельностью, связанной с подысканием физических лиц, желавших получить потребительский кредит, но не имеющих таковой возможности по причине сложившейся у них негативной кредитной истории в «Национальном бюро кредитных историй», а также по причине того, что они не входили в категорию физических лиц, подпадавших под условие программы кредитования Банка «Экспресс наличными» и оказывать помощь в формировании документов, согласно перечня, установленного Банком. После изготовления ФИО7 всего перечня поддельных документов ФИО2, должен был сопровождать лицо, которое желало получить кредит по поддельным документам в Банк, там при подаче документов для получения кредита, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка просить их лояльнее отнестись к этому заемщику в виду того, что он приходится родственником либо знакомым ФИО2 и испытывает нужду в денежных средствах, а предоставленные им документы отвечают всем требованиям Банка, тем самым вводя в заблуждение указанных лиц. Заемщик, вступив в преступный сговор с ФИО2 и ФИО7 заведомо осознавал, что погашать кредит, полученный по указанной выше программе кредитования ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» он не будет.
В свою очередь ФИО7, имея в своем распоряжении поддельные клише гербовых печатей «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, угловые штампы УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, штамп «СНЯТ С РЕГИСТРАЦИОНННОГО УЧЕТА» отдела УФМС России по КБР в <адрес>, штамп «ЗАРЕГИСТРИРОВАН» ПВС УВД <адрес> должна была заниматься изготовлением поддельных официальных документов государственных органов с целью их дальнейшего использования при хищении денежных средств Банка, согласно преступного сговора с ФИО2
Так, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ. ФИО2 находясь около здания Банка, расположенного по адресу: КБР <адрес> действуя умышлено, из корыстных побуждений вступил в преступный сговор с неустановленным лицом, умысел которого был направлен на хищение денежных средств Банка путем обмана его руководства с использованием поддельных документов. Согласно распределенных ролей, указанное лицо должно было предоставить в Банк поддельные документы, согласно перечня программы «Экспресс наличными», а затем получить в кассе денежные средства и передать их ФИО2
Согласно заранее распределенных ролей между ФИО2, ФИО7, а также неустановленным следствием лицом, ФИО7 в период с ДД.ММ.ГГГГ., находясь в помещении магазина по адресу: КБР <адрес> изготовила светокопию паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО6, серии №, якобы выданного ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС Росиси по КБР в <адрес>ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ.р., являвшемуся уроженцем <адрес> КБАССР, прописанного по адресу: КБР <адрес>. Кроме этого ФИО7 была изготовлена поддельная справка для получения ссуды (оформления поручительства) на имя ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ., поддельное пенсионное удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ. на имя ФИО6, в котором указала недостоверные сведения о том, что в соответствии со ст. 8 Главы 2 ФЗ «О трудовых пенсиях в РФ» № 173-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ. ему назначена пенсия по инвалидности в размере № руб., и заявление о переводе пенсии через кредитную организацию путем зачисления на расчетный счет №, открытый на имя ФИО6. Указанные документы ФИО2, находясь ДД.ММ.ГГГГ около здания Банка передал неустановленному следствием лицу для их дальнейшего предоставления сотрудникам Банка при оформлении потребительского кредита.
ДД.ММ.ГГГГ. неустановленное следствием лицо, находясь вместе с ФИО2 в здании ДО филиала Банка, расположенного по адресу: КБР <адрес>, <адрес>, представившись под вымышленными данными ФИО6 предоставило специалисту по кредитным операциям Банка вышеуказанные поддельные документы, изготовленные ФИО2 и ФИО7, а затем заполнило заявление-анкету заемщика на получение кредита «Экспресс наличными» от имени ФИО6 В свою очередь, ФИО2, находясь в здании Банка, выполняя свою роль в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка, сообщил им заведомо ложные сведения о том, что неустановленное лицо, подавшее документы на имя ФИО6 является его дальним родственником и испытывает нужду в денежных средствах и просил лояльно отнестись к его родственнику и документам, а также ускорить рассмотрение заявки на получение кредита «Экспресс наличными».
ДД.ММ.ГГГГ. на основании поданного в Банк неустановленным лицом заявления от ДД.ММ.ГГГГ., между Банком в лице управляющего ДО Банка в п.г.т. <адрес> КБР Свидетель №13 и неустановленным лицом от имени ФИО6 были составлены и подписаны Договор потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15» №, уведомление о размере полной стоимости кредита к договору потребительского кредита №, Соглашение об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком-физическим лицом, распоряжение клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со своего расчетного счета. На основании этих документов ДД.ММ.ГГГГ. управляющим ДО Банка Свидетель №13 подписано распоряжение от 31.07.2014г. за № на перечисление денежных средств в сумме № руб. на расчетный счет №, открытый в Банке неустановленным лицом с использованием светокопии вышеуказанного поддельного паспорта гражданина РФ на имя ФИО6 По платежному поручению № денежные средства были зачислены на расчетный счет на имя ФИО6
После поступления денежных средств на вышеуказанный расчетный счет неустановленное следствием лицо, находясь в помещении кассы Банка вместе с ФИО2 предоставил работнику кассы Банка светокопию поддельного паспорта на имя ФИО6, а ФИО2, выполняя свою роль в преступном сговоре, пользуясь тем обстоятельством, что действующие сотрудники Банка знают его как бывшего сотрудника банка и доверяют ему, умышленно сообщил сотруднику банка, работавшему в кассе, что светокопия паспорта ФИО6 соответствует оригиналу, а он сам гарантирует соответствие личности ФИО6 После этого, неустановленное лицо получило по расходному кассовому ордеру № от 31.ДД.ММ.ГГГГ. в счет оплаты договора потребительского кредита № денежные средства в сумме № руб. После получения указанных денежных средств они были разделены между ФИО2, ФИО7 и неустановленным следствием лицом согласно преступного плана в неустановленных следствием размерах и потрачены по своему усмотрению.
Таким образом, ФИО2, ФИО7 и неустановленное следствием лицо путем мошенничества похитили денежные средства в сумме № руб., принадлежащие Банку, чем причинили материальный ущерб в указанном размере, после чего распорядились похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
Он же, ФИО2 в ДД.ММ.ГГГГ., находясь в п.г.т. <адрес> КБР, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения по предварительному сговору с ФИО7 и ФИО9 совершил хищение денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № руб. путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений при следующих обстоятельствах.
ДД.ММ.ГГГГ ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО, юридический адрес: <адрес> (далее Банк), во всех офисах и отделениях на территории РФ, введена в действие программа потребительского кредитования физических лиц «Экспресс наличными», согласно которой Банк в соответствии с Положением о кредитовании юридических и физических лиц Банка, утвержденной Решением Правления Банка по протоколу № от 18.09.2013г. предоставлял кредит физическим лицам, гражданам Российский Федерации в возрасте от 21 до 81 года, проживающим в регионах РФ, в которых расположены офисы Банка, которые являются работающими пенсионерами, заемщиками предпенсионного возраста на сумму от № руб. до № руб., с предоставлением для неработающих клиентов паспорта гражданина РФ, справки из пенсионного фонда РФ о размере пенсии, пенсионного удостоверения (при наличии), в виде потребительского кредита на потребительские цели в валюте РФ.
В ДД.ММ.ГГГГ., точный день и время следствием не установлены, в помещении магазина, расположенном по адресу: КБР <адрес> ФИО2 и находившиеся там же ФИО7 и ФИО9 вступили в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств Банка путем предоставления заемщиком Банку заведомо ложных и недостоверных сведений.
В период времени с ДД.ММ.ГГГГ. ФИО2 на основании агентского договора № от ДД.ММ.ГГГГ. являлся сотрудником ДО филиала ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в п.г.т. <адрес> КБР расположенного по адресу: КБР <адрес> занимался деятельностью, связанной с привлечением клиентов на кредитование и сбором документов по установленному Банком образцу, то есть обладал знаниями об алгоритме действий заемщика и сотрудника банка при оформлении потребительских кредитов по вышеуказанной программе кредитования Банка.
Согласно предварительного сговора между ФИО7 и ФИО2 последний должен был заниматься деятельностью, связанной с подысканием физических лиц, желавших получить потребительский кредит, но не имеющих таковой возможности по причине сложившейся у них негативной кредитной истории в «Национальном бюро кредитных историй», а также по причине того, что они не входили в категорию физических лиц подпадавших под условие программы кредитования Банка и оказывать помощь в формировании документов, согласно перечня, установленного Банком. После изготовления ФИО7 всего перечня поддельных документов ФИО2, должен был сопровождать ФИО9, который желал получить кредит по поддельным документам в Банк, там при подаче документов для получения кредита, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка просить их лояльнее отнестись к этому заемщику в виду того, что он приходится родственником либо знакомым ФИО2 и испытывает нужду в денежных средствах, а предоставленные им документы отвечают всем требованиям Банка, тем самым вводя в заблуждение указанных лиц. Заемщик, вступив в предварительный сговор с ФИО2 и ФИО7 заведомо осознавал, что погашать кредит, полученный по указанной выше программе кредитования ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» он не будет.
В свою очередь ФИО7, имея в своем распоряжении поддельные клише гербовых печатей «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, угловые штампы УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, штамп «СНЯТ С РЕГИСТРАЦИОНННОГО УЧЕТА» отдела УФМС России по КБР в <адрес>, штамп «ЗАРЕГИСТРИРОВАН» ПВС УВД <адрес> должна была заниматься изготовлением поддельных официальных документов государственных органов с целью их дальнейшего использования при хищении денежных средств Банка.
Согласно распределенных ролей ФИО9 должен был выступить в роли заемщика денежных средств в Банке по потребительскому кредиту программы «Экспресс наличными», получить денежные средства в кассе банка, после чего передать их ФИО2 для распределения между участниками группы в заранее оговоренных частях.
Согласно заранее распределенных ролей между ФИО2, ФИО7 и ФИО9, ФИО7 в период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ., находясь в помещении магазина по адресу: КБР <адрес> А изготовила поддельную справку для получения ссуды (оформления поручительства) на имя ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ., пенсионное удостоверение № от 14.04.2014г. на имя ФИО9, в котором указала недостоверные сведения о том, что в соответствии со ст. 8 Главы 2 ФЗ «О трудовых пенсиях в РФ» № 173-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ. ему назначена пенсия по инвалидности в размере № руб., справку серии №, якобы выданную ДД.ММ.ГГГГ. ФКУ МСЭ по КБР на имя ФИО9, согласно которой ему присвоена инвалидность третьей группы бессрочно и заявление в УПФР ГУ - ОПФР в <адрес> КБР о переводе пенсии через кредитную организацию путем зачисления на расчетный счет №, открытый в ПАО КБ «ЕВРОКООКМЕРЦ» на имя ФИО9 от №. Затем, ФИО2, 22.09.2014г., находясь около здания Банка в п.г.т. <адрес> КБР по адресу: КБР <адрес>,согласно преступного сговора передал ФИО9 для их дальнейшего предоставления сотрудникам Банка при оформлении потребительского кредита.
ДД.ММ.ГГГГ. ФИО9, находясь в здании ДО филиала Банка, расположенного по адресу: КБР <адрес>, <адрес>, выполняя свою роль в преступном сговоре с ФИО2 и ФИО7, умышленно, из корыстных побуждений передал специалисту по кредитным операциям Банка вышеуказанные поддельные документы, изготовленные ФИО7, а также СНИЛС № от ДД.ММ.ГГГГ. на имя ФИО9 и свой паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ. ОУФМС России по КБР в <адрес>, после чего заполнил заявление-анкету заемщика на получение кредита, в которой указал заведомо ложные сведения о том, что он является инвалидом. В свою очередь, ФИО2, находясь в здании Банка, выполняя свою роль в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка, сообщил им заведомо ложные сведения о том, что ФИО9 является его дальним родственником и испытывает нужду в денежных средствах и просил лояльно отнестись к его родственнику и документам, а также ускорить рассмотрение заявки на получение кредита «Экспресс наличными».
ДД.ММ.ГГГГ. на основании поданного ФИО9 заявления от ДД.ММ.ГГГГ., между Банком в лице управляющего ДО Банка в п.г.т. <адрес> КБР Свидетель №13 и ФИО9 были составлены и подписаны Договор потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15» №, уведомление о размере полной стоимости кредита к договору потребительского кредита №, Соглашение об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком-физическим лицом, распоряжение клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со всех счетов. На основании этих документов ДД.ММ.ГГГГ. управляющим ДО Банка Свидетель №13 подписано распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ. за № на перечисление денежных средств в сумме ДД.ММ.ГГГГ руб. на расчетный счет №, открытый в Банке ФИО9 По платежному поручению № денежные средства были зачислены на расчетный счет на имя ФИО9
После поступления денежных средств на вышеуказанный расчетный счет ФИО9, находясь в помещении кассы Банка, используя свой паспорт гражданина Российской Федерации получил по расходному кассовому ордеру № от №. в счет оплаты договора потребительского кредита № денежные средства в сумме № руб. После получения указанных денежных средств они были разделены между ФИО2, ФИО7 и ФИО9 согласно преступного плана в неустановленных следствием размерах и потрачены по своему усмотрению.
Таким образом, ФИО2, ФИО7 и ФИО9 путем мошенничества похитили денежные средства в сумме 151 000 руб., принадлежащие Банку, чем причинили материальный ущерб в указанном размере.
Он же, ФИО2 в начале ДД.ММ.ГГГГ., находясь в п.г.т. <адрес> КБР, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения по предварительному сговору с ФИО7 и ФИО12 совершила хищение денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № руб. путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений при следующих обстоятельствах.
ДД.ММ.ГГГГ ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО, юридический адрес: <адрес> (далее Банк), во всех офисах и отделениях на территории РФ, введена в действие программа потребительского кредитования физических лиц «Экспресс наличными», согласно которой Банк в соответствии с Положением о кредитовании юридических и физических лиц Банка, утвержденной Решением Правления Банка по протоколу № от №. предоставлял кредит физическим лицам, гражданам Российский Федерации в возрасте от 21 до 81 года, проживающим в регионах РФ, в которых расположены офисы Банка, которые являются работающими пенсионерами, заемщиками предпенсионного возраста на сумму от № руб. до № руб., с предоставлением для неработающих клиентов паспорта гражданина РФ, справки из пенсионного фонда РФ о размере пенсии, пенсионного удостоверения (при наличии), в виде потребительского кредита на потребительские цели в валюте РФ.
В ДД.ММ.ГГГГ., точный день и время следствием не установлены, в помещении магазина, расположенном по адресу: КБР <адрес> ФИО2 и находившиеся там же ФИО7 и ФИО12 вступили в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств Банка путем предоставления заемщиком Банку заведомо ложных и недостоверных сведений.
В период времени с ДД.ММ.ГГГГ. ФИО2 на основании агентского договора № от ДД.ММ.ГГГГ являлся сотрудником ДО филиала ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в п.г.т. <адрес> КБР расположенного по адресу: КБР <адрес>, п.г.т. <адрес> занимался деятельностью, связанной с привлечением клиентов на кредитование и сбором документов по установленному Банком образцу, то есть обладал знаниями об алгоритме действий заемщика и сотрудника банка при оформлении потребительских кредитов по вышеуказанной программе кредитования Банка.
Согласно предварительного сговора между ФИО7 и ФИО2 последний должен был заниматься деятельностью, связанной с подысканием физических лиц, желавших получить потребительский кредит, но не имеющих таковой возможности по причине сложившейся у них негативной кредитной истории в «Национальном бюро кредитных историй», а также по причине того, что они не входили в категорию физических лиц подпадавших под условие программы кредитования Банка и оказывать помощь в формировании документов, согласно перечня, установленного Банком. После изготовления ФИО7 всего перечня поддельных документов ФИО2, должен был сопровождать ФИО12, которая желала получить кредит по поддельным документам в Банк, там при подаче документов для получения кредита, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка просить их лояльнее отнестись к этому заемщику в виду того, что она приходится родственником либо знакомой ФИО2 и испытывает нужду в денежных средствах, а предоставленные ею документы отвечают всем требованиям Банка, тем самым вводя в заблуждение указанных лиц. Заемщик, вступив в преступный сговор с ФИО2 и ФИО7 заведомо осознавал, что погашать кредит, полученный по указанной выше программе кредитования ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» он не будет.
В свою очередь ФИО7, имея в своем распоряжении поддельные клише гербовых печатей «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, угловые штампы УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, штамп «СНЯТ С РЕГИСТРАЦИОНННОГО УЧЕТА» отдела УФМС России по КБР в <адрес>, штамп «ЗАРЕГИСТРИРОВАН» ПВС УВД <адрес> должна была заниматься изготовлением поддельных официальных документов государственных органов с целью их дальнейшего использования при хищении денежных средств Банка.
Согласно распределенных ролей ФИО12 должна была, используя документы своего сына ФИО15 выступить от его имени в роли заемщика денежных средств в Банке по потребительскому кредиту программы «Экспресс наличными», используя связи ФИО2 с сотрудниками Банка получить денежные средства в кассе банка по паспорту своего сына ФИО15, после чего передать их ФИО2 для распределения между участниками группы в заранее оговоренных частях.
Согласно заранее распределенных ролей между ФИО2, ФИО7 и ФИО12, ФИО7 в период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ., находясь в помещении магазина по адресу: КБР <адрес> изготовила поддельную справку для получения ссуды (оформления поручительства) на имя ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ., пенсионное удостоверение № от 19.03.2014г. на имя ФИО15, в котором указала, что недостоверные сведения о том, что в соответствии со ст. 8 Главы 2 ФЗ «О трудовых пенсиях в РФ» № 173-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ. ему назначена пенсия по инвалидности в размере № руб. и заявление в УПФР ГУ - ОПФР в <адрес> КБР о переводе пенсии через кредитную организацию путем зачисления на расчетный счет №, открытый в ПАО КБ «ЕВРОКООКМЕРЦ» на имя ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ. Затем, ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ., находясь около здания Банка в п.г.т. <адрес> КБР по адресу: КБР <адрес>, п.г.т. <адрес>,согласно преступного сговора передал ФИО12 для их дальнейшего предоставления сотрудникам Банка при оформлении потребительского кредита.
ДД.ММ.ГГГГ ФИО15, находясь в здании ДО филиала Банка, расположенного по адресу: КБР <адрес>, <адрес><адрес>, выполняя свою роль в преступном сговоре с ФИО2 и ФИО7, умышленно, из корыстных побуждений передала специалисту по кредитным операциям Банка вышеуказанные поддельные документы, изготовленные ФИО7, а такжесвой паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ. ОУФМС России по КБР в <адрес>, после чего заполнила заявление-анкету заемщика на получение кредита, в которой указала заведомо ложные сведения о том, что ее сын ФИО15 является инвалидом. В свою очередь, ФИО2, находясь в здании Банка, выполняя свою роль в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка, сообщил им заведомо ложные сведения о том, что ФИО15 является его дальним родственником и испытывает нужду в денежных средствах и просил лояльно отнестись к ФИО12 и документам на ее сына, а также ускорить рассмотрение заявки на получение кредита «Экспресс наличными».
ДД.ММ.ГГГГ. на основании поданного ФИО12 заявления от имени ФИО15 ДД.ММ.ГГГГ., между Банком в лице управляющего ДО Банка в п.г.т. <адрес> КБР Свидетель №13 и ФИО15 были составлены и подписаны Договор потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15» №, уведомление о размере полной стоимости кредита к договору потребительского кредита №, Соглашение об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком-физическим лицом, распоряжение клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со всех счетов. На основании этих документов ДД.ММ.ГГГГ. управляющим ДО Банка Свидетель №13 подписано распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ. за № на перечисление денежных средств в сумме № руб. на расчетный счет №, открытый в Банке на имя ФИО15 По платежному поручению № денежные средства были зачислены на расчетный счет на имя ФИО15
После поступления денежных средств на вышеуказанный расчетный счет ФИО12, находясь в помещении кассы Банка, используя паспорт своего сына ФИО15 получила по расходному кассовому ордеру № от 08.10.2014г. в счет оплаты договора потребительского кредита № денежные средства в сумме № руб. После получения указанных денежных средств они были разделены между ФИО2, ФИО7 и ФИО12 согласно преступного плана в неустановленных следствием размерах и потрачены по своему усмотрению.
Таким образом, ФИО2, ФИО7 и ФИО15 путем мошенничества похитили денежные средства в сумме № руб., принадлежащие Банку, чем причинили материальный ущерб в указанном размере.
Он же, ФИО2 в ДД.ММ.ГГГГ., находясь в п.г.т. <адрес> КБР, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения по предварительному сговору с ФИО7, ФИО10 и ФИО11 совершил хищение денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № руб. путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений при следующих обстоятельствах.
ДД.ММ.ГГГГ. ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО, юридический адрес: <адрес> (далее Банк), во всех офисах и отделениях на территории РФ, введена в действие программа потребительского кредитования физических лиц «Экспресс наличными», согласно которой Банк в соответствии с Положением о кредитовании юридических и физических лиц Банка, утвержденной Решением Правления Банка по протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ. предоставлял кредит физическим лицам, гражданам Российский Федерации в возрасте от 21 до 81 года, проживающим в регионах РФ, в которых расположены офисы Банка, которые являются работающими пенсионерами, заемщиками предпенсионного возраста на сумму от № руб. до № руб., с предоставлением для неработающих клиентов паспорта гражданина РФ, справки из пенсионного фонда РФ о размере пенсии, пенсионного удостоверения (при наличии), в виде потребительского кредита на потребительские цели в валюте РФ.
В ДД.ММ.ГГГГ., точный день и время следствием не установлены, в помещении магазина, расположенном по адресу: КБР <адрес> ФИО2 и находившиеся там же ФИО10 и ФИО11 вступили в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств Банка путем предоставления заемщиком Банку заведомо ложных и недостоверных сведений.
В период времени с 01.08.2013г. по 29.01.2014г. ФИО2 на основании агентского договора № от ДД.ММ.ГГГГ. являлся сотрудником ДО филиала ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в п.г.т. <адрес> КБР расположенного по адресу: КБР <адрес>, п.г.т. <адрес> занимался деятельностью, связанной с привлечением клиентов на кредитование и сбором документов по установленному Банком образцу, то есть обладал знаниями об алгоритме действий заемщика и сотрудника банка при оформлении потребительских кредитов по вышеуказанной программе кредитования Банка.
Согласно предварительного сговора между ФИО7 и ФИО2 последний должен был заниматься деятельностью, связанной с подысканием физических лиц, желавших получить потребительский кредит, но не имеющих таковой возможности по причине сложившейся у них негативной кредитной истории в «Национальном бюро кредитных историй», а также по причине того, что они не входили в категорию физических лиц подпадавших под условие программы кредитования Банка и оказывать помощь в формировании документов, согласно перечня, установленного Банком. После изготовления ФИО7 всего перечня поддельных документов ФИО2, должен был сопровождать ФИО11 в Банк, который должен был получить кредит для ФИО10 по поддельным документам, там при подаче документов для получения кредита, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка просить их лояльнее отнестись к этому заемщику в виду того, что он приходится родственником либо знакомым ФИО2 и испытывает нужду в денежных средствах, а предоставленные им документы отвечают всем требованиям Банка, тем самым вводя в заблуждение указанных лиц. Заемщик, вступив в преступный сговор с ФИО2 и ФИО16 М,А. заведомо осознавал, что погашать кредит, полученный по указанной выше программе кредитования ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» он не будет.
В свою очередь ФИО7, имея в своем распоряжении поддельные клише гербовых печатей «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, угловые штампы УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, штамп «СНЯТ С РЕГИСТРАЦИОНННОГО УЧЕТА» отдела УФМС России по КБР в <адрес>, штамп «ЗАРЕГИСТРИРОВАН» ПВС УВД <адрес> должна была заниматься изготовлением поддельных официальных документов государственных органов с целью их дальнейшего использования при хищении денежных средств Банка.
Согласно распределенных ролей ФИО10 должна была передать ФИО2 паспорт ФИО11 для того, чтобы ФИО7 могла изготовить поддельные официальные документы, которые в соответствии с требованиями Банка требовались для получения кредита, а затем, получив эти документы от ФИО2 передать их ФИО17 для дальнейшего незаконного использования. В свою очередь ФИО17 в соответствии со своей ролью должен был выступить в роли заемщика денежных средств в Банке по потребительскому кредиту программы «Экспресс наличными», получить денежные средства в кассе банка, после чего передать их ФИО10 и ФИО2 для распределения между участниками группы в заранее оговоренных частях.
Согласно заранее распределенных ролей между ФИО2, ФИО7, ФИО10 и ФИО11, ФИО7 в период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ., находясь в помещении магазина по адресу: КБР <адрес> изготовила поддельную справку для получения ссуды (оформления поручительства) на имя ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ., пенсионное удостоверение № от 19.ДД.ММ.ГГГГ. на имя ФИО11, в котором указала недостоверные сведения о том, что в соответствии со ст. 8 Главы 2 ФЗ «О трудовых пенсиях в РФ» № 173-ФЗ от 17.12.2001г. ему назначена пенсия по инвалидности в размере № руб. и заявление в УПФР ГУ - ОПФР в <адрес> КБР о переводе пенсии через кредитную организацию путем зачисления на расчетный счет №, открытый в ПАО КБ «ЕВРОКООКМЕРЦ» на имя ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ. Данные документы ФИО2, находясь около здания Банка в п.г.т. <адрес> КБР передал ФИО10 для дальнейшей передачи этих документов ФИО11
ДД.ММ.ГГГГ в первой половине дня ФИО10 и ФИО11 прибыли к зданию Банка в п.г.т. <адрес> КБР по адресу: КБР <адрес>, п.г.т. <адрес>, где ФИО10 передала ФИО11 согласно преступной договоренности ФИО2 указанные выше поддельные документы для их дальнейшего предоставления сотрудникам Банка при оформлении потребительского кредита.
ДД.ММ.ГГГГ. ФИО11, находясь в здании ДО филиала Банка, расположенного по адресу: КБР <адрес>, <адрес>, выполняя свою роль в преступном сговоре с ФИО2, ФИО7 и ФИО10, умышленно, из корыстных побуждений передал специалисту по кредитным операциям Банка вышеуказанные поддельные документы, изготовленные ФИО7, а также СНИЛС № на имя ФИО11 и свой паспорт гражданина Российской Федерации серии №№, выданный ДД.ММ.ГГГГ. ОВД <адрес>, после чего заполнил заявление-анкету заемщика на получение кредита, в которой указал заведомо ложные сведения о том, что он является инвалидом. В свою очередь, ФИО2, находясь в здании Банка, выполняя свою роль в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка, сообщил им заведомо ложные сведения о том, что ФИО11 является его дальним родственником и испытывает нужду в денежных средствах и просил лояльно отнестись к его родственнику и документам, а также ускорить рассмотрение заявки на получение кредита «Экспресс наличными».
ДД.ММ.ГГГГ на основании поданного ФИО11 заявления от ДД.ММ.ГГГГ., между Банком в лице управляющего ДО Банка в п.г.т. <адрес> КБР Свидетель №13 и ФИО11 были составлены и подписаны Договор потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15» № уведомление о размере полной стоимости кредита к договору потребительского кредита №, Соглашение об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком-физическим лицом, распоряжение клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со всех счетов. На основании этих документов ДД.ММ.ГГГГ. управляющим ДО Банка Свидетель №13 подписано распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ. за № на перечисление денежных средств в сумме № руб. на расчетный счет №, открытый в Банке ФИО11 По платежному поручению № денежные средства были зачислены на расчетный счет на имя ФИО11
После поступления денежных средств на вышеуказанный расчетный счет ФИО11, находясь в помещении кассы Банка, используя свой паспорт гражданина Российской Федерации получил по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. в счет оплаты договора потребительского кредита № денежные средства в сумме № руб. После получения указанных денежных средств они были разделены между ФИО2, ФИО7, ФИО11 и ФИО10 согласно преступного плана в неустановленных следствием размерах и потрачены по своему усмотрению.
Таким образом, ФИО2, ФИО7, ФИО11 и ФИО10 путем мошенничества похитили денежные средства в сумме № руб., принадлежащие Банку, чем причинили материальный ущерб в указанном размере.
Он же, ФИО2 в ДД.ММ.ГГГГ., находясь в п.г.т. <адрес> КБР, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения по предварительному сговору с ФИО7 совершил хищение денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № руб. путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений при следующих обстоятельствах.
01.11.2013г. ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО, юридический адрес: <адрес> (далее Банк), во всех офисах и отделениях на территории РФ, введена в действие программа потребительского кредитования физических лиц «Экспресс наличными», согласно которой Банк в соответствии с Положением о кредитовании юридических и физических лиц Банка, утвержденной Решением Правления Банка по протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ. предоставлял кредит физическим лицам, гражданам Российский Федерации в возрасте от 21 до 81 года, проживающим в регионах РФ, в которых расположены офисы Банка, которые являются работающими пенсионерами, заемщиками предпенсионного возраста на сумму от № руб. до № руб., с предоставлением для неработающих клиентов паспорта гражданина РФ, справки из пенсионного фонда РФ о размере пенсии, пенсионного удостоверения (при наличии), в виде потребительского кредита на потребительские цели в валюте РФ.
В ДД.ММ.ГГГГ., точный день и время следствием не установлены, в помещении магазина, расположенном по адресу: КБР <адрес> ФИО2 и находившиеся там же ФИО7 вступили в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств Банка путем предоставления заемщиком Банку заведомо ложных и недостоверных сведений. Согласно преступного сговора и распределенных ролей ФИО2 должен был предложить ранее знакомой ему Свидетель №5, ДД.ММ.ГГГГ.р., проживающей по адресу: СК <адрес>, которая в виду своего возраста являлась пенсионером и получала пенсию по старости, подать заявку в Банк для получения потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15», а затем путем обмана завладеть денежными средствами, полученными Свидетель №5 в Банке. О своих преступных планах по хищению денежных средств Банка путем использования поддельных документов ФИО2 в известность Свидетель №5 не поставил. Введенная ФИО2 относительно его истинных планов в заблуждение Свидетель №5 по просьбе ФИО2 передала последнему свой паспорт серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ. ОУФМС России в <адрес>.
В период времени с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. ФИО2 на основании агентского договора № от ДД.ММ.ГГГГ. являлся сотрудником ДО филиала ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в п.г.т. <адрес> КБР расположенного по адресу: КБР <адрес>, <адрес> занимался деятельностью, связанной с привлечением клиентов на кредитование и сбором документов по установленному Банком образцу, то есть обладал знаниями об алгоритме действий заемщика и сотрудника банка при оформлении потребительских кредитов по вышеуказанной программе кредитования Банка.
Согласно предварительного сговора между ФИО7 и ФИО2 послений должен был заниматься деятельностью, связанной с подысканием физических лиц, желавших получить потребительский кредит, но не имеющих таковой возможности по причине сложившейся у них негативной кредитной истории в «Национальном бюро кредитных историй», а также по причине того, что они не входили в категорию физических лиц подпадавших под условие программы кредитования Банка и оказывать помощь в формировании документов, согласно перечня, установленного Банком. После изготовления ФИО7 всего перечня поддельных документов ФИО2, должен был сопровождать Свидетель №5, которая желала получить кредит по поддельным документам в Банк, там при подаче документов для получения кредита, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка просить их лояльнее отнестись к этому заемщику в виду того, что она приходится родственником либо знакомой ФИО2 и испытывает нужду в денежных средствах, а предоставленные ею документы отвечают всем требованиям Банка, тем самым вводя в заблуждение указанных лиц.
В свою очередь ФИО7, имея в своем распоряжении поддельные клише гербовых печатей «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, угловые штампы УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, штамп «СНЯТ С РЕГИСТРАЦИОНННОГО УЧЕТА» отдела УФМС России по КБР в <адрес>, штамп «ЗАРЕГИСТРИРОВАН» ПВС УВД <адрес> должна была заниматься изготовлением поддельных официальных документов государственных органов с целью их дальнейшего использования при хищении денежных средств Банка.
Согласно преступного плана, разработанного ФИО2 и ФИО7, Свидетель №5, являющаяся пенсионеркой в виду возраста и не знавшая о преступных намерениях указанных лиц должна была с использованием поддельных документов выступить в роли заемщика денежных средств в Банке по потребительскому кредиту программы «Экспресс наличными», получить денежные средства в кассе Банка, а затем часть передать их ФИО2 для распределения между участниками группы в заранее оговоренных частях.
Согласно заранее распределенных ролей между ФИО2, ФИО7, ФИО7 в период с ДД.ММ.ГГГГ находясь в помещении магазина по адресу: КБР <адрес> изготовила поддельную справку для получения ссуды (оформления поручительства) на имя Свидетель №5 и заявление в УПФР ГУ - ОПФР в <адрес> КБР о переводе пенсии через кредитную организацию путем зачисления на расчетный счет №, открытый в ПАО КБ «ЕВРОКООКМЕРЦ» на имя Свидетель №5 от ДД.ММ.ГГГГ., сведения о котором ей предоставил ФИО2 В свою очередь ФИО2, находясь в магазине ФИО7 по указанному выше адресу, имея в наличие паспорт Свидетель №5, а также поддельные печати ОУФМС России по КБР в <адрес> о снятии с учета и регистрации по месту жительства, поставил указанными печатями оттиски в паспорте Свидетель №5, после чего самостоятельно сделал запись о том, что Свидетель №5 снята с регистрационного учета в администрации МО Зольского сельсовета <адрес> СК ДД.ММ.ГГГГ. и зарегистрирована ДД.ММ.ГГГГ. по адресу: КБР <адрес>. После этого, ФИО2, находясь около здания Банка в п.г.т. <адрес> КБР согласно преступного сговора с ФИО18 передал указанные документы Свидетель №5 для их дальнейшего предоставления сотрудникам Банка при оформлении потребительского кредита.
ДД.ММ.ГГГГ. Свидетель №5, находясь в здании ДО филиала Банка, расположенного по адресу: КБР <адрес>, <адрес>, введенная в заблуждение ФИО2 передала специалисту по кредитным операциям Банка вышеуказанные поддельные документы, изготовленные ФИО7, а такжесвой паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России в <адрес>, после чего подписала заявление-анкету заемщика на получение кредита, заполненную сотрудником Банка, в которой были указаны сведения о том, что она является пенсионеркой и указан адрес её места жительства: КБР <адрес>. В свою очередь, ФИО2, находясь в здании Банка, выполняя свою роль в преступном сговоре с ФИО7, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка, сообщил им заведомо ложные сведения о том, что Свидетель №5 является его дальним родственником и испытывает нужду в денежных средствах и просил лояльно отнестись к Свидетель №5 и ее документам, а также ускорить рассмотрение заявки на получение кредита «Экспресс наличными».
ДД.ММ.ГГГГ. на основании поданного Свидетель №5 заявления от ДД.ММ.ГГГГ., между Банком в лице управляющего ДО Банка в п.г.т. <адрес> КБР Свидетель №13 и Свидетель №5 были составлены и подписаны Договор потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15» №, уведомление о размере полной стоимости кредита к договору потребительского кредита №, Соглашение об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком-физическим лицом, распоряжение клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со всех счетов. На основании этих документов ДД.ММ.ГГГГ. управляющим ДО Банка Свидетель №13 подписано распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ. за № на перечисление денежных средств в сумме № руб. на расчетный счет №, открытый в Банке на имя Свидетель №5 По платежному поручению № денежные средства были зачислены на расчетный счет на имя Свидетель №5
После поступления денежных средств на вышеуказанный расчетный счет Свидетель №5, находясь в помещении кассы Банка, используя паспорт своего сына ФИО15 получила по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. в счет оплаты договора потребительского кредита № денежные средства в сумме № руб. После получения указанных денежных средств Свидетель №5 по просьбе ФИО2 передала указанные денежные средства последнему, после чего они ФИО2 и ФИО7 были разделены согласно преступного плана в неустановленных следствием размерах и потрачены по своему усмотрению.
Таким образом, ФИО2 и ФИО7 путем мошенничества похитили денежные средства в сумме № руб., принадлежащие Банку, чем причинили материальный ущерб в указанном размере.
Он же, ФИО2 в ДД.ММ.ГГГГ., находясь в п.г.т. <адрес> КБР, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения по предварительному сговору с ФИО7 и ФИО8 совершил хищение денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № руб. путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений при следующих обстоятельствах.
ДД.ММ.ГГГГ. ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО, юридический адрес: <адрес> (далее Банк), во всех офисах и отделениях на территории РФ, введена в действие программа потребительского кредитования физических лиц «Экспресс наличными», согласно которой Банк в соответствии с Положением о кредитовании юридических и физических лиц Банка, утвержденной Решением Правления Банка по протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ. предоставлял кредит физическим лицам, гражданам Российский Федерации в возрасте от 21 до 81 года, проживающим в регионах РФ, в которых расположены офисы Банка, которые являются работающими пенсионерами, заемщиками предпенсионного возраста на сумму от № руб. до № руб., с предоставлением для неработающих клиентов паспорта гражданина РФ, справки из пенсионного фонда РФ о размере пенсии, пенсионного удостоверения (при наличии), в виде потребительского кредита на потребительские цели в валюте РФ.
В начале ДД.ММ.ГГГГ в помещении магазина, расположенном по адресу: <адрес> 1ФИО2 и находившиеся там же ФИО7 и ФИО8 вступили в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств Банка путем предоставления заемщиком Банку заведомо ложных и недостоверных сведений.
В период времени с ДД.ММ.ГГГГ. ФИО2 на основании агентского договора № от ДД.ММ.ГГГГ. являлся сотрудником ДО филиала ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в п.г.т. <адрес> КБР расположенного по адресу: КБР <адрес> и занимался деятельностью, связанной с привлечением клиентов на кредитование и сбором документов по установленному Банком образцу, то есть обладал знаниями об алгоритме действий заемщика и сотрудника банка при оформлении потребительских кредитов по вышеуказанной программе кредитования Банка.
Согласно предварительного сговора между ФИО7 и ФИО2 последний должен был заниматься деятельностью, связанной с подысканием физических лиц, желавших получить потребительский кредит, но не имеющих таковой возможности по причине сложившейся у них негативной кредитной истории в «Национальном бюро кредитных историй», а также по причине того, что они не входили в категорию физических лиц подпадавших под условие программы кредитования Банка и оказывать помощь в формировании документов, согласно перечня, установленного Банком. После изготовления ФИО7 всего перечня поддельных документов ФИО2, должен был сопровождать ФИО8, который желал получить кредит по поддельным документам в Банк, там при подаче документов для получения кредита, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка просить их лояльнее отнестись к этому заемщику в виду того, что он приходится родственником либо знакомым ФИО2 и испытывает нужду в денежных средствах, а предоставленные им документы отвечают всем требованиям Банка, тем самым вводя в заблуждение указанных лиц. Заемщик, вступив в преступный сговор с ФИО2 и ФИО7 заведомо осознавал, что погашать кредит, полученный по указанной выше программе кредитования ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» он не будет.
В свою очередь ФИО7, имея в своем распоряжении поддельные клише гербовых печатей «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, угловые штампы УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, штамп «СНЯТ С РЕГИСТРАЦИОНННОГО УЧЕТА» отдела УФМС России по КБР в <адрес>, штамп «ЗАРЕГИСТРИРОВАН» ПВС УВД <адрес> должна была заниматься изготовлением поддельных официальных документов государственных органов с целью их дальнейшего использования при хищении денежных средств Банка.
Согласно распределенных ролей ФИО8 должен был выступить в роли заемщика денежных средств в Банке по потребительскому кредиту программы «Экспресс наличными», получить денежные средства в кассе банка, после чего передать их ФИО2 для распределения между участниками группы в заранее оговоренных частях.
Согласно заранее распределенных ролей между ФИО2, ФИО7 и ФИО8, ФИО7 в период с ДД.ММ.ГГГГ., находясь в помещении магазина по адресу: КБР <адрес> изготовила поддельную справку для получения ссуды (оформления поручительства) на имя ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ., пенсионное удостоверение № от 24.04.2014г. на имя ФИО8, в котором указала, что недостоверные сведения о том, что в соответствии со ст. 8 Главы 2 ФЗ «О трудовых пенсиях в РФ» № 173-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ. ему назначена пенсия по инвалидности в размере № руб., справку серии №№, якобы выданную ДД.ММ.ГГГГ. ФКУ МСЭ по КБР на имя ФИО8, согласно которой ему присвоена инвалидность третьей группы бессрочно и заявление в УПФР ГУ - ОПФР в <адрес> КБР о переводе пенсии через кредитную организацию путем зачисления на расчетный счет №, открытый в ПАО КБ «ЕВРОКООКМЕРЦ» на имя ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ. Затем, ФИО2, 02.10.2014г., находясь около здания Банка в п.г.т. <адрес> КБР по адресу: КБР <адрес>, <адрес>,согласно преступного сговора передал ФИО8 для их дальнейшего предоставления сотрудникам Банка при оформлении потребительского кредита.
ДД.ММ.ГГГГ. ФИО8, находясь в здании ДО филиала Банка, расположенного по адресу: КБР <адрес>, <адрес>, <адрес>, выполняя свою роль в преступном сговоре с ФИО2 и ФИО7, умышленно, из корыстных побуждений передал специалисту по кредитным операциям Банка вышеуказанные поддельные документы, изготовленные ФИО7, а также СНИЛС № от ДД.ММ.ГГГГ. на имя ФИО8 и свой паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по КБР в <адрес>, после чего заполнил заявление-анкету заемщика на получение кредита, в которой указал заведомо ложные сведения о том, что он является инвалидом. В свою очередь, ФИО2, находясь в здании Банка, выполняя свою роль в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка, сообщил им заведомо ложные сведения о том, что ФИО8 является его дальним родственником и испытывает нужду в денежных средствах и просил лояльно отнестись к его родственнику и документам, а также ускорить рассмотрение заявки на получение кредита «Экспресс наличными».
ДД.ММ.ГГГГ. на основании поданного ФИО8 заявления от ДД.ММ.ГГГГ., между Банком в лице управляющего ДО Банка в п.г.т. <адрес> КБР Свидетель №13 и ФИО8 были составлены и подписаны Договор потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15» №, уведомление о размере полной стоимости кредита к договору потребительского кредита №, Соглашение об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком-физическим лицом, распоряжение клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со всех счетов. На основании этих документов ДД.ММ.ГГГГ. управляющим ДО Банка Свидетель №13 подписано распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ. за № на перечисление денежных средств в сумме № руб. на расчетный счет №, открытый в Банке ФИО8 По платежному поручению № денежные средства были зачислены на расчетный счет на имя ФИО8
После поступления денежных средств на вышеуказанный расчетный счет ФИО8, находясь в помещении кассы Банка, используя свой паспорт гражданина Российской Федерации получил по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. в счет оплаты договора потребительского кредита № денежные средства в сумме № руб. После получения указанных денежных средств они были разделены между ФИО2, ФИО7 и ФИО8 согласно преступного плана в неустановленных следствием размерах и потрачены по своему усмотрению.
Таким образом, ФИО2, ФИО7 и ФИО8 путем мошенничества похитили денежные средства в сумме № руб., принадлежащие Банку, чем причинили материальный ущерб в указанном размере.
Он же, ФИО2 в ДД.ММ.ГГГГ., находясь в п.г.т. <адрес> КБР, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения по предварительному сговору с ФИО7, ФИО13 и Свидетель №17 совершил хищение денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № руб. путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений при следующих обстоятельствах.
ДД.ММ.ГГГГ. ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО, юридический адрес: <адрес> (далее Банк), во всех офисах и отделениях на территории РФ, введена в действие программа потребительского кредитования физических лиц «Экспресс наличными», согласно которой Банк в соответствии с Положением о кредитовании юридических и физических лиц Банка, утвержденной Решением Правления Банка по протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ. предоставлял кредит физическим лицам, гражданам Российский Федерации в возрасте от 21 до 81 года, проживающим в регионах РФ, в которых расположены офисы Банка, которые являются работающими пенсионерами, заемщиками предпенсионного возраста на сумму от № руб. до № руб., с предоставлением для неработающих клиентов паспорта гражданина РФ, справки из пенсионного фонда РФ о размере пенсии, пенсионного удостоверения (при наличии), в виде потребительского кредита на потребительские цели в валюте РФ.
ДД.ММ.ГГГГ., точный день и время следствием не установлены, в помещении магазина, расположенном по адресу: КБР <адрес> ФИО2 и находившиеся там же ФИО13 и ФИО19 вступили в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств Банка путем предоставления заемщиком Банку заведомо ложных и недостоверных сведений.
В период времени с ДД.ММ.ГГГГ. ФИО2 на основании агентского договора № от ДД.ММ.ГГГГ. являлся сотрудником ДО филиала ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в п.г.т. <адрес> КБР расположенного по адресу: КБР <адрес>, п.г.т. Залукокоаже, <адрес> занимался деятельностью, связанной с привлечением клиентов на кредитование и сбором документов по установленному Банком образцу, то есть обладал знаниями об алгоритме действий заемщика и сотрудника банка при оформлении потребительских кредитов по вышеуказанной программе кредитования Банка.
Согласно предварительного сговора между ФИО7 и ФИО2 последний должен был заниматься деятельностью, связанной с подысканием физических лиц, желавших получить потребительский кредит, но не имеющих таковой возможности по причине сложившейся у них негативной кредитной истории в «Национальном бюро кредитных историй», а также по причине того, что они не входили в категорию физических лиц подпадавших под условие программы кредитования Банка и оказывать помощь в формировании документов, согласно перечня, установленного Банком. После изготовления ФИО7 всего перечня поддельных документов ФИО2, должен был сопровождать ФИО19, которая желала получить кредит по поддельным документам в Банк, там при подаче документов для получения кредита, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка просить их лояльнее отнестись к этому заемщику в виду того, что она приходится родственником либо знакомой ФИО2 и испытывает нужду в денежных средствах, а предоставленные ею документы отвечают всем требованиям Банка, тем самым вводя в заблуждение указанных лиц. Заемщик, вступив в преступный сговор с ФИО2 и ФИО7 заведомо осознавал, что погашать кредит, полученный по указанной выше программе кредитования ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» он не будет.
В свою очередь ФИО7, имея в своем распоряжении поддельные клише гербовых печатей «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, угловые штампы УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, штамп «СНЯТ С РЕГИСТРАЦИОНННОГО УЧЕТА» отдела УФМС России по КБР в <адрес>, штамп «ЗАРЕГИСТРИРОВАН» ПВС УВД <адрес> должна была заниматься изготовлением поддельных официальных документов государственных органов с целью их дальнейшего использования при хищении денежных средств Банка.
Согласно распределенных ролей ФИО13 должен был передать ФИО2 паспорт Свидетель №17 для того, чтобы ФИО7 могла изготовить поддельные официальные документы, которые в соответствии с требованиями Банка требовались для получения кредита, а затем, получив эти документы от ФИО2 передать их Свидетель №17 для дальнейшего незаконного использования. В свою очередь Свидетель №17, в соответствии со своей ролью должна была выступить в роли заемщика денежных средств в Банке по потребительскому кредиту программы «Экспресс наличными», получить денежные средства в кассе банка, после чего передать их ФИО2 для распределения между участниками группы в заранее оговоренных частях.
Согласно заранее распределенных ролей между ФИО2, ФИО7, ФИО13 и Свидетель №17, ФИО7 в период с ДД.ММ.ГГГГ., находясь в помещении магазина по адресу: КБР <адрес> изготовила поддельную справку для получения ссуды (оформления поручительства) на имя Свидетель №17 от ДД.ММ.ГГГГ., пенсионное удостоверение № от 26.04.2012г. на имя Свидетель №17, в котором указала недостоверные сведения о том, что в соответствии со ст. 8 Главы 2 ФЗ «О трудовых пенсиях в РФ» № 173-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ. ему назначена пенсия по инвалидности в размере № руб. и заявление в УПФР ГУ - ОПФР в <адрес> КБР о переводе пенсии через кредитную организацию путем зачисления на расчетный счет №, открытый в ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» на имя Свидетель №17 от ДД.ММ.ГГГГ. В свою очередь ФИО2, находясь в магазине ФИО7 по указанному адресу, используя поддельные печати «УФМС России по КБР в <адрес>» и ПВС ОВД <адрес> проставил в паспорте Свидетель №17 оттиски указанных печатей и самостоятельно сделал незаконные записи о том, что Свидетель №17 снята ДД.ММ.ГГГГ. с регистрационного учета по адресу: КБР <адрес> б/н и зарегистрирована ДД.ММ.ГГГГ. по адресу: КБР <адрес>. Затем, ФИО2, находясь на федеральной трассе «Кавказ» в районе поворота к <адрес> КБР передал указанные документы и паспорт Свидетель №17 серии №ФИО33
ДД.ММ.ГГГГ. в первой половине дня ФИО13 и Свидетель №17 прибыли к зданию Банка в п.г.т. <адрес> КБР по адресу: КБР <адрес>, <адрес>, <адрес>, где ФИО13 передал согласно преступной договоренности Свидетель №17 указанные выше поддельные документы для их дальнейшего предоставления сотрудникам Банка при оформлении потребительского кредита.
ДД.ММ.ГГГГ. Свидетель №17, находясь в здании ДО филиала Банка, расположенного по адресу: КБР <адрес>, <адрес>, выполняя свою роль в преступном сговоре с ФИО2, ФИО7 и ФИО13, умышленно, из корыстных побуждений передала специалисту по кредитным операциям Банка вышеуказанные поддельные документы, изготовленные ФИО7, а также СНИЛС № от ДД.ММ.ГГГГ. на имя Свидетель №17 и свой паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ. ОУФМС России по КБР в <адрес>, после чего заполнила заявление-анкету заемщика на получение кредита, в которой указала заведомо ложные сведения о том, что она является инвалидом. В свою очередь, ФИО2, находясь в здании Банка, выполняя свою роль в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка, сообщил им заведомо ложные сведения о том, что Свидетель №17 является его дальней родственницей и испытывает нужду в денежных средствах и просил лояльно отнестись к его родственнице и документам, а также ускорить рассмотрение заявки на получение кредита «Экспресс наличными».
ДД.ММ.ГГГГ. на основании поданного Свидетель №17 заявления от ДД.ММ.ГГГГ., между Банком в лице управляющего ДО Банка в п.г.т. <адрес> КБР Свидетель №13 и Свидетель №17 были составлены и подписаны Договор потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15» №, уведомление о размере полной стоимости кредита к договору потребительского кредита №, Соглашение об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком-физическим лицом, распоряжение клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со всех счетов. На основании этих документов ДД.ММ.ГГГГ. управляющим ДО Банка Свидетель №13 подписано распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ. за № на перечисление денежных средств в сумме № руб. на расчетный счет №, открытый в Банке Свидетель №17 По платежному поручению № денежные средства были зачислены на расчетный счет на имя Свидетель №17
После поступления денежных средств на вышеуказанный расчетный счет Свидетель №17, находясь в помещении кассы Банка, используя свой паспорт гражданина Российской Федерации получила по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. в счет оплаты договора потребительского кредита № денежные средства в сумме № руб. После получения указанных денежных средств они были разделены между ФИО2, ФИО7, Свидетель №17 и ФИО13 согласно преступного плана в неустановленных следствием размерах и потрачены по своему усмотрению.
Таким образом, ФИО2, ФИО7, Свидетель №17 и ФИО13 путем мошенничества похитили денежные средства в сумме № руб., принадлежащие Банку, чем причинили материальный ущерб в указанном размере.
ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ., находясь в п.г.т. <адрес> КБР, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, по предварительному сговору с ФИО2 и неустановленным лицом путем мошенничества похитила кредитные денежные средства в сумме № руб., принадлежащие ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО при следующих обстоятельствах.
01.11.2013г. ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО, юридический адрес: <адрес> (далее Банк), во всех офисах и отделениях на территории РФ, введена в действие программа потребительского кредитования физических лиц «Экспресс наличными», согласно которой Банк в соответствии с Положением о кредитовании юридических и физических лиц Банка, утвержденной Решением Правления Банка по протоколу № 38/1/13 от 18.09.2013г. предоставлял кредит физическим лицам, гражданам Российский Федерации в возрасте от 21 до 81 года, проживающим в регионах РФ входящих в территорию, обслуживаемую отделениями и офисами Банка, которые являются работающими пенсионерами, заемщиками предпенсионного возраста, на сумму от № руб. до № руб. в виде кредита на потребительские цели в валюте РФ. При оформлении заявки на получение кредитного продукта «Экспресс наличными» заемщик, согласно условий программы кредитования обязан был предоставить документы по перечню: паспорт гражданина РФ, справку из пенсионного фонда РФ либо его подразделения о размере пенсии по инвалидности, пенсионное удостоверение (при наличии).
ДД.ММ.ГГГГ, точный день и время следствием не установлены, в помещении магазина, расположенном по адресу: КБР <адрес> ФИО2 и находившаяся там же ФИО7 вступили в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств Банка путем обмана его руководства с использованием заведомо поддельных документов, после чего распределили между собой преступные роли.
В период времени с ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 на основании агентского договора № от ДД.ММ.ГГГГ. являлся сотрудником ДО филиала ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в п.г.т. <адрес> КБР расположенного по адресу: КБР <адрес> занимался деятельностью, связанной с привлечением клиентов на кредитование и сбором документов по установленному Банком образцу, то есть обладал знаниями об алгоритме действий заемщика и сотрудника банка при оформлении потребительских кредитов по вышеуказанной программе кредитования Банка.
Согласно предварительного сговора между ФИО7 и ФИО2 последний должен был заниматься деятельностью, связанной с подысканием физических лиц, желавших получить потребительский кредит, но не имеющих такой возможности по причине сложившейся у них негативной кредитной истории в «Национальном бюро кредитных историй», а также по причине того, что они не входили в категорию физических лиц, подпадавших под условие программы кредитования Банка «Экспресс наличными» и оказывать помощь в формировании документов, согласно перечня, установленного Банком. После изготовления ФИО7 всего перечня поддельных документов ФИО2, должен был сопровождать лицо, которое желало получить кредит по поддельным документам в Банк, там при подаче документов для получения кредита, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка просить их лояльнее отнестись к этому заемщику в виду того, что он приходится родственником либо знакомым ФИО2 и испытывает нужду в денежных средствах, а предоставленные им документы отвечают всем требованиям Банка, тем самым вводя в заблуждение указанных лиц. Заемщик, вступив в преступный сговор с ФИО2 и ФИО7 заведомо осознавал, что погашать кредит, полученный по указанной выше программе кредитования ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» он не будет.
В свою очередь ФИО7, имея в своем распоряжении поддельные клише гербовых печатей «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, угловые штампы УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, штамп «СНЯТ С РЕГИСТРАЦИОНННОГО УЧЕТА» отдела УФМС России по КБР в <адрес>, штамп «ЗАРЕГИСТРИРОВАН» ПВС УВД <адрес> должна была заниматься изготовлением поддельных официальных документов государственных органов с целью их дальнейшего использования при хищении денежных средств Банка, согласно преступного сговора с ФИО2
Так, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ. ФИО2 находясь около здания Банка, расположенного по адресу: КБР <адрес> действуя умышлено, из корыстных побуждений вступил в преступный сговор с неустановленным лицом. Умысел указанных лиц был направлен на хищение денежных средств Банка путем обмана его руководства с использованием поддельных документов. Согласно распределенных ролей, указанное лицо должно было предоставить в Банк поддельные документы, согласно перечня программы «Экспресс наличными», в том числе и светокопию паспорта гражданина РФ, а затем получить в кассе денежные средства и передать их ФИО2
Согласно заранее распределенных ролей между ФИО2, ФИО7, а также неустановленным следствием лицом, ФИО7 в период с ДД.ММ.ГГГГ., находясь в помещении магазина по адресу: КБР <адрес> изготовила светокопию поддельного паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО3 серии №, якобы выданного ДД.ММ.ГГГГ. ОУФМС России по КБР в <адрес>ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ.р., являвшемуся уроженцем <адрес> КБАССР, прописанного по адресу: КБР <адрес>. Кроме этого ФИО7 была изготовлена поддельная справка для получения ссуды (оформления поручительства) на имя ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ., поддельное пенсионное удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ. на имя ФИО3, в котором указала недостоверные сведения о том, что в соответствии со ст. 8 Главы 2 ФЗ «О трудовых пенсиях в РФ» № 173-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ. ему назначена пенсия по инвалидности в размере № руб., поддельную справку серии № от ДД.ММ.ГГГГ., якобы выданную ФКУ БМСЭ КБР на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ.р., в которой указала, что ему установлена третья группа инвалидности бессрочно и заявление о переводе пенсии через кредитную организацию путем зачисления на расчетный счет №, открытый на имя ФИО3. Указанные документы ФИО2, находясь ДД.ММ.ГГГГ. около здания Банка передал неустановленному следствием лицу для их дальнейшего предоставления сотрудникам Банка при оформлении потребительского кредита.
ДД.ММ.ГГГГ неустановленное следствием лицо, находясь вместе с ФИО2 в здании ДО филиала Банка, расположенного по адресу: КБР <адрес>, представившись под вымышленными данными ФИО3 предоставило специалисту по кредитным операциям Банка вышеуказанные поддельные документы, изготовленные ФИО2 и ФИО7, а затем заполнило заявление-анкету заемщика на получение кредита «Экспресс наличными» от имени ФИО60 В свою очередь, ФИО2, находясь в здании Банка, выполняя свою роль в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка, сообщил им заведомо ложные сведения о том, что неустановленное лицо, подавшее документы на имя ФИО3 является его дальним родственником и испытывает нужду в денежных средствах и просил лояльно отнестись к его родственнику и документам, а также ускорить рассмотрение заявки на получение кредита «Экспресс наличными».
ДД.ММ.ГГГГ. на основании поданного в Банк неустановленным лицом заявления от ДД.ММ.ГГГГ., между Банком в лице управляющего ДО Банка в п.г.т. <адрес> КБР Свидетель №13 и неустановленным лицом от имени ФИО3 были составлены и подписаны Договор потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15» №, уведомление о размере полной стоимости кредита к договору потребительского кредита №, Соглашение об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком-физическим лицом, распоряжение клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со своего расчетного счета. На основании этих документов ДД.ММ.ГГГГ. управляющим ДО Банка Свидетель №13 подписано распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ. за № на перечисление денежных средств в сумме № руб. на расчетный счет №, открытый в Банке неустановленным лицом с использованием светокопии вышеуказанного поддельного паспорта гражданина РФ на имя ФИО3 По платежному поручению № денежные средства были зачислены на расчетный счет на имя ФИО3
После поступления денежных средств на вышеуказанный расчетный счет неустановленное следствием лицо, находясь в помещении кассы Банка вместе с ФИО2 предоставил работнику кассы Банка светокопию поддельного паспорта на имя ФИО3, а ФИО2, выполняя свою роль в преступном сговоре, пользуясь тем обстоятельством, что действующие сотрудники Банка знают его как бывшего сотрудника банка и доверяют ему, умышленно сообщил сотруднику банка, работавшему в кассе, что светокопия паспорта ФИО3 соответствует оригиналу, а он сам гарантирует соответствие личности ФИО3 После этого, неустановленное лицо получило по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. в счет оплаты договора потребительского кредита № денежные средства в сумме № руб. После получения указанных денежных средств они были разделены между ФИО2, ФИО7 и неустановленным следствием лицом согласно преступного плана в неустановленных следствием размерах и потрачены по своему усмотрению.
Таким образом, ФИО7, ФИО2 и неустановленное следствием лицо путем мошенничества похитили денежные средства в сумме № руб., принадлежащие Банку, чем причинили материальный ущерб в указанном размере, после чего распорядились похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
Она же, ФИО7 в ДД.ММ.ГГГГ., находясь в п.г.т. <адрес> КБР, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, по предварительному сговору с ФИО2 и неустановленным лицом путем мошенничества похитила кредитные денежные средства в сумме № руб., принадлежащие ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО при следующих обстоятельствах.
ДД.ММ.ГГГГ. ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО, юридический адрес: <адрес> (далее Банк), во всех офисах и отделениях на территории РФ, введена в действие программа потребительского кредитования физических лиц «Экспресс наличными», согласно которой Банк в соответствии с Положением о кредитовании юридических и физических лиц Банка, утвержденной Решением Правления Банка по протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ. предоставлял кредит физическим лицам, гражданам Российский Федерации в возрасте от 21 до 81 года, проживающим в регионах РФ входящих в территорию, обслуживаемую отделениями и офисами Банка, которые являются работающими пенсионерами, заемщиками предпенсионного возраста, на сумму от № руб. до № руб. в виде кредита на потребительские цели в валюте РФ. При оформлении заявки на получение кредитного продукта «Экспресс наличными» заемщик, согласно условий программы кредитования обязан был предоставить документы по перечню: паспорт гражданина РФ, справку из пенсионного фонда РФ либо его подразделения о размере пенсии по инвалидности, пенсионное удостоверение (при наличии).
В ДД.ММ.ГГГГ., точный день и время следствием не установлены, в помещении магазина, расположенном по адресу: КБР <адрес> ФИО2 и находившаяся там же ФИО7 вступили в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств Банка путем обмана его руководства с использованием заведомо поддельных документов, после чего распределили между собой преступные роли.
В период времени с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. ФИО2 на основании агентского договора № от ДД.ММ.ГГГГ. являлся сотрудником ДО филиала ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в п.г.т. <адрес> КБР расположенного по адресу: КБР <адрес> занимался деятельностью, связанной с привлечением клиентов на кредитование и сбором документов по установленному Банком образцу, то есть обладал знаниями об алгоритме действий заемщика и сотрудника банка при оформлении потребительских кредитов по вышеуказанной программе кредитования Банка.
Согласно предварительного сговора между ФИО7 и ФИО2 последний должен был заниматься деятельностью, связанной с подысканием физических лиц, желавших получить потребительский кредит, но не имеющих таковой возможности по причине сложившейся у них негативной кредитной истории в «Национальном бюро кредитных историй», а также по причине того, что они не входили в категорию физических лиц, подпадавших под условие программы кредитования Банка «Экспресс наличными» и оказывать помощь в формировании документов, согласно перечня, установленного Банком. После изготовления ФИО7 всего перечня поддельных документов ФИО2, должен был сопровождать лицо, которое желало получить кредит по поддельным документам в Банк, там при подаче документов для получения кредита, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка просить их лояльнее отнестись к этому заемщику в виду того, что он приходится родственником либо знакомым ФИО2 и испытывает нужду в денежных средствах, а предоставленные им документы отвечают всем требованиям Банка, тем самым вводя в заблуждение указанных лиц. Заемщик, вступив в преступный сговор с ФИО2 и ФИО7 заведомо осознавал, что погашать кредит, полученный по указанной выше программе кредитования ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» он не будет.
В свою очередь ФИО7, имея в своем распоряжении поддельные клише гербовых печатей «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, угловые штампы УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, штамп «СНЯТ С РЕГИСТРАЦИОНННОГО УЧЕТА» отдела УФМС России по КБР в <адрес>, штамп «ЗАРЕГИСТРИРОВАН» ПВС УВД <адрес> должна была заниматься изготовлением поддельных официальных документов государственных органов с целью их дальнейшего использования при хищении денежных средств Банка, согласно преступного сговора с ФИО2
Так, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. ФИО2 находясь около здания Банка, расположенного по адресу: КБР <адрес> действуя умышлено, из корыстных побуждений вступил в преступный сговор с неустановленным лицом, умысел которого был направлен на хищение денежных средств Банка путем обмана его руководства с использованием поддельных документов. Согласно распределенных ролей, указанное лицо должно было предоставить в Банк поддельные документы, согласно перечня программы «Экспресс наличными», а затем получить в кассе денежные средства и передать их ФИО2
Согласно заранее распределенных ролей между ФИО2, ФИО7, а также неустановленным следствием лицом, ФИО7 в период с ДД.ММ.ГГГГ., находясь в помещении магазина по адресу: КБР <адрес> изготовила светокопию поддельного паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО4 серии №№, якобы выданного ДД.ММ.ГГГГ. ОУФМС России по КБР в <адрес>ФИО4ДД.ММ.ГГГГ.р., являвшемуся уроженцем <адрес> КБАССР, прописанного по адресу: КБР <адрес>. Кроме этого, ФИО2 и ФИО7 изготовили поддельную справку для получения ссуды (оформления поручительства) на имя ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ., а ФИО7 изготовила поддельное пенсионное удостоверение № от 15.04.2014г. на имя ФИО4, в котором указала недостоверные сведения о том, что в соответствии со ст. 8 Главы 2 ФЗ «О трудовых пенсиях в РФ» № 173-ФЗ от 17.12.2001г. ему назначена пенсия по инвалидности в размере № руб., справку серии №, якобы выданную ДД.ММ.ГГГГ. ФКУ МСЭ по КБР на имя ФИО4, согласно которой ему присвоена инвалидность третьей группы бессрочно и заявление в УПФР ГУ - ОПФР в <адрес> КБР о переводе пенсии через кредитную организацию путем зачисления на расчетный счет №, открытый в ПАО КБ «ЕВРОКООКМЕРЦ» на имя ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ. Указанные документы ФИО2, находясь ДД.ММ.ГГГГ. около здания Банка передал неустановленному следствием лицу для их дальнейшего предоставления сотрудникам Банка при оформлении потребительского кредита.
ДД.ММ.ГГГГ. неустановленное следствием лицо, находясь вместе с ФИО2 в здании ДО филиала Банка, расположенного по адресу: КБР <адрес>, представившись под вымышленными данными ФИО4 предоставило специалисту по кредитным операциям Банка вышеуказанные поддельные документы, изготовленные ФИО2 и ФИО7, а затем заполнило заявление-анкету заемщика на получение кредита «Экспресс наличными» от имени ФИО4 В свою очередь, ФИО2, находясь в здании Банка, выполняя свою роль в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка, сообщил им заведомо ложные сведения о том, что неустановленное лицо, подавшее документы на имя ФИО4 является его дальним родственником и испытывает нужду в денежных средствах и просил лояльно отнестись к его родственнику и документам, а также ускорить рассмотрение заявки на получение кредита «Экспресс наличными».
ДД.ММ.ГГГГ. на основании поданного в Банк неустановленным лицом заявления от ДД.ММ.ГГГГ., между Банком в лице управляющего ДО Банка в п.г.т. <адрес> КБР Свидетель №13 и неустановленным лицом от имени ФИО4 были составлены и подписаны Договор потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15» №, уведомление о размере полной стоимости кредита к договору потребительского кредита №, Соглашение об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком-физическим лицом, распоряжение клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со своего расчетного счета. На основании этих документов ДД.ММ.ГГГГ. управляющим ДО Банка Свидетель №13 подписано распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ. за № на перечисление денежных средств в сумме № руб. на расчетный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ. в Банке неустановленным лицом с использованием вышеуказанного поддельного паспорта гражданина РФ на имя ФИО4 По платежному поручению № денежные средства были зачислены на расчетный счет на имя ФИО4
После поступления денежных средств на вышеуказанный расчетный счет неустановленное следствием лицо, находясь в помещении кассы Банка вместе с ФИО2 предоставил работнику кассы Банка светокопию поддельного паспорта на имя ФИО4, а ФИО2, выполняя свою роль в преступном сговоре, пользуясь тем обстоятельством, что действующие сотрудники Банка знают его как бывшего сотрудника банка и доверяют ему, умышленно сообщил сотруднику банка, работавшему в кассе, что светокопия паспорта ФИО4 соответствует оригиналу, а он сам гарантирует соответствие личности ФИО4 После этого, неустановленное лицо получило по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. в счет оплаты договора потребительского кредита № денежные средства в сумме № руб. После получения указанных денежных средств они были разделены между ФИО2, ФИО7 и неустановленным следствием лицом согласно преступного плана в неустановленных следствием размерах и потрачены по своему усмотрению.
Таким образом, ФИО7, ФИО2 и неустановленное следствием лицо путем мошенничества похитили денежные средства в сумме № руб., принадлежащие Банку, чем причинили материальный ущерб в указанном размере, после чего распорядились похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
Она же, ФИО7 в ДД.ММ.ГГГГ., находясь в п.г.т. <адрес> КБР, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения по предварительному сговору с ФИО2 и ФИО14 совершила хищение денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме 146 000 руб. путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений при следующих обстоятельствах.
ДД.ММ.ГГГГ. ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО, юридический адрес: <адрес> (далее Банк), во всех офисах и отделениях на территории РФ, введена в действие программа потребительского кредитования физических лиц «Экспресс наличными», согласно которой Банк в соответствии с Положением о кредитовании юридических и физических лиц Банка, утвержденной Решением Правления Банка по протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ. предоставлял кредит физическим лицам, гражданам Российский Федерации в возрасте от 21 до 81 года, проживающим в регионах РФ, в которых расположены офисы Банка, которые являются работающими пенсионерами, заемщиками предпенсионного возраста на сумму от № руб. до № руб., с предоставлением для неработающих клиентов паспорта гражданина РФ, справки из пенсионного фонда РФ о размере пенсии, пенсионного удостоверения (при наличии), в виде потребительского кредита на потребительские цели в валюте РФ.
В ДД.ММ.ГГГГ., точный день и время следствием не установлены, в помещении магазина, расположенном по адресу: КБР <адрес> ФИО2 и находившиеся там же ФИО7 и ФИО14 вступили в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств Банка путем предоставления заемщиком Банку заведомо ложных и недостоверных сведений.
В период времени с 01.08.2013г. по 29.01.2014г. ФИО2 на основании агентского договора № от 01.08.2013г. являлся сотрудником ДО филиала ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в п.г.т. <адрес> КБР расположенного по адресу: КБР <адрес> занимался деятельностью, связанной с привлечением клиентов на кредитование и сбором документов по установленному Банком образцу, то есть обладал знаниями об алгоритме действий заемщика и сотрудника банка при оформлении потребительских кредитов по вышеуказанной программе кредитования Банка.
Согласно предварительного сговора между ФИО7 и ФИО2 последний должен был заниматься деятельностью, связанной с подысканием физических лиц, желавших получить потребительский кредит, но не имеющих таковой возможности по причине сложившейся у них негативной кредитной истории в «Национальном бюро кредитных историй», а также по причине того, что они не входили в категорию физических лиц подпадавших под условие программы кредитования Банка и оказывать помощь в формировании документов, согласно перечня, установленного Банком. После изготовления ФИО7 всего перечня поддельных документов ФИО2, должен был сопровождать ФИО14, который желал получить кредит по поддельным документам в Банк, там при подаче документов для получения кредита, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка просить их лояльнее отнестись к этому заемщику в виду того, что он приходится родственником либо знакомым ФИО2 и испытывает нужду в денежных средствах, а предоставленные им документы отвечают всем требованиям Банка, тем самым вводя в заблуждение указанных лиц. Заемщик, вступив в преступный сговор с ФИО2 и ФИО7 заведомо осознавал, что погашать кредит, полученный по указанной выше программе кредитования ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» он не будет.
В свою очередь ФИО7, имея в своем распоряжении поддельные клише гербовых печатей «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, угловые штампы УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, штамп «СНЯТ С РЕГИСТРАЦИОНННОГО УЧЕТА» отдела УФМС России по КБР в <адрес>, штамп «ЗАРЕГИСТРИРОВАН» ПВС УВД <адрес> должна была заниматься изготовлением поддельных официальных документов государственных органов с целью их дальнейшего использования при хищении денежных средств Банка.
Согласно распределенных ролей ФИО14 должен был выступить в роли заемщика денежных средств в Банке по потребительскому кредиту программы «Экспресс наличными», получить денежные средства в кассе банка, после чего передать их ФИО2 для распределения между участниками группы в заранее оговоренных частях.
Согласно заранее распределенных ролей между ФИО2, ФИО7 и ФИО14, ФИО7 в период с ДД.ММ.ГГГГ., находясь в помещении магазина по адресу: КБР <адрес> изготовила поддельную справку для получения ссуды (оформления поручительства) на имя ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ., пенсионное удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО14 в котором указала недостоверные сведения о том, что в соответствии со ст. 8 Главы 2 ФЗ «О трудовых пенсиях в РФ» № 173-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ. ему назначена пенсия по инвалидности в размере № руб., справку серии №, якобы выданную ДД.ММ.ГГГГ. ФКУ МСЭ по КБР на имя ФИО14, согласно которой ему присвоена инвалидность третьей группы бессрочно и заявление в УПФР ГУ - ОПФР в <адрес> КБР о переводе пенсии через кредитную организацию путем зачисления на расчетный счет №, открытый в ПАО КБ «ЕВРОКООКМЕРЦ» на имя ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ. Затем, ФИО2, находясь около здания Банка в п.г.т. <адрес> КБР по адресу: КБР <адрес>,согласно преступного сговора передал ФИО14 для их дальнейшего предоставления сотрудникам Банка при оформлении потребительского кредита.
ДД.ММ.ГГГГ. ФИО14, находясь в здании ДО филиала Банка, расположенного по адресу: КБР <адрес>, п.г.т. Залукокоаже, <адрес>, выполняя свою роль в преступном сговоре с ФИО2 и ФИО7, умышленно, из корыстных побуждений передал специалисту по кредитным операциям Банка вышеуказанные поддельные документы, изготовленные ФИО7, а также СНИЛС № от ДД.ММ.ГГГГ. на имя ФИО14 и свой паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выданный 24.10.20109г. ОУФМС России по КБР в <адрес>, после чего заполнил заявление-анкету заемщика на получение кредита, в которой указал заведомо ложные сведения о том, что он является инвалидом. В свою очередь, ФИО2, находясь в здании Банка, выполняя свою роль в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка, сообщил им заведомо ложные сведения о том, что ФИО14 является его дальним родственником и испытывает нужду в денежных средствах и просил лояльно отнестись к его родственнику и документам, а также ускорить рассмотрение заявки на получение кредита «Экспресс наличными».
ДД.ММ.ГГГГ на основании поданного ФИО14 заявления от ДД.ММ.ГГГГ., между Банком в лице управляющего ДО Банка в п.г.т. <адрес> КБР Свидетель №13 и ФИО14 были составлены и подписаны Договор потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15» №, уведомление о размере полной стоимости кредита к договору потребительского кредита №, Соглашение об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком-физическим лицом, распоряжение клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со всех счетов. На основании этих документов ДД.ММ.ГГГГ. управляющим ДО Банка Свидетель №13 подписано распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ. за № на перечисление денежных средств в сумме № руб. на расчетный счет №, открытый в Банке ФИО14 По платежному поручению № № денежные средства были зачислены на расчетный счет на имя ФИО14
После поступления денежных средств на вышеуказанный расчетный счет ФИО14, находясь в помещении кассы Банка, используя свой паспорт гражданина Российской Федерации получил по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. в счет оплаты договора потребительского кредита № денежные средства в сумме № руб. После получения указанных денежных средств они были разделены между ФИО2, ФИО7 и ФИО14 согласно преступного плана в неустановленных следствием размерах и потрачены по своему усмотрению.
Таким образом, ФИО7, ФИО2 и ФИО14 путем мошенничества похитили денежные средства в сумме № руб., принадлежащие Банку, чем причинили материальный ущерб в указанном размере.
Она же, ФИО7 в ДД.ММ.ГГГГ находясь в <адрес> КБР, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, по предварительному сговору с ФИО2 и неустановленным лицом путем мошенничества похитила кредитные денежные средства в сумме № руб., принадлежащие ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО при следующих обстоятельствах.
01.11.2013г. ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО, юридический адрес: <адрес> (далее Банк), во всех офисах и отделениях на территории РФ, введена в действие программа потребительского кредитования физических лиц «Экспресс наличными», согласно которой Банк в соответствии с Положением о кредитовании юридических и физических лиц Банка, утвержденной Решением Правления Банка по протоколу № от 18.09.2013г. предоставлял кредит физическим лицам, гражданам Российский Федерации в возрасте от 21 до 81 года, проживающим в регионах РФ входящих в территорию, обслуживаемую отделениями и офисами Банка, которые являются работающими пенсионерами, заемщиками предпенсионного возраста, на сумму от № руб. до № руб. в виде кредита на потребительские цели в валюте РФ. При оформлении заявки на получение кредитного продукта «Экспресс наличными» заемщик, согласно условий программы кредитования обязан был предоставить документы по перечню: паспорт гражданина РФ, справку из пенсионного фонда РФ либо его подразделения о размере пенсии по инвалидности, пенсионное удостоверение (при наличии).
ДД.ММ.ГГГГ., точный день и время следствием не установлены, в помещении магазина, расположенном по адресу: КБР <адрес> ФИО2 и находившаяся там же ФИО7 вступили в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств Банка путем обмана его руководства с использованием заведомо поддельных документов, после чего распределили между собой преступные роли.
В период времени с ДД.ММ.ГГГГ. ФИО2 на основании агентского договора № от ДД.ММ.ГГГГ. являлся сотрудником ДО филиала ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в п.г.т. <адрес> КБР расположенного по адресу: КБР <адрес> занимался деятельностью, связанной с привлечением клиентов на кредитование и сбором документов по установленному Банком образцу, то есть обладал знаниями об алгоритме действий заемщика и сотрудника банка при оформлении потребительских кредитов по вышеуказанной программе кредитования Банка.
Согласно предварительного сговора между ФИО7 и ФИО2 последний должен был заниматься деятельностью, связанной с подысканием физических лиц, желавших получить потребительский кредит, но не имеющих таковой возможности по причине сложившейся у них негативной кредитной истории в «Национальном бюро кредитных историй», а также по причине того, что они не входили в категорию физических лиц, подпадавших под условие программы кредитования Банка «Экспресс наличными» и оказывать помощь в формировании документов, согласно перечня, установленного Банком. После изготовления ФИО7 всего перечня поддельных документов ФИО2, должен был сопровождать лицо, которое желало получить кредит по поддельным документам в Банк, там при подаче документов для получения кредита, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка просить их лояльнее отнестись к этому заемщику в виду того, что он приходится родственником либо знакомым ФИО2 и испытывает нужду в денежных средствах, а предоставленные им документы отвечают всем требованиям Банка, тем самым вводя в заблуждение указанных лиц. Заемщик, вступив в преступный сговор с ФИО2 и ФИО7 заведомо осознавал, что погашать кредит, полученный по указанной выше программе кредитования ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» он не будет.
В свою очередь ФИО7, имея в своем распоряжении поддельные клише гербовых печатей «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, угловые штампы УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, штамп «СНЯТ С РЕГИСТРАЦИОНННОГО УЧЕТА» отдела УФМС России по КБР в <адрес>, штамп «ЗАРЕГИСТРИРОВАН» ПВС УВД <адрес> должна была заниматься изготовлением поддельных официальных документов государственных органов с целью их дальнейшего использования при хищении денежных средств Банка, согласно преступного сговора с ФИО2
Так, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ. ФИО2 находясь около здания Банка, расположенного по адресу: КБР <адрес> действуя умышлено, из корыстных побуждений вступил в преступный сговор с неустановленным лицом, умысел которого был направлен на хищение денежных средств Банка путем обмана его руководства с использованием поддельных документов. Согласно распределенных ролей, указанное лицо должно было предоставить в Банк поддельные документы, согласно перечня программы «Экспресс наличными», а затем получить в кассе денежные средства и передать их ФИО2
Согласно заранее распределенных ролей между ФИО2, ФИО7, а также неустановленным следствием лицом, ФИО7 в период с ДД.ММ.ГГГГ., находясь в помещении магазина по адресу: КБР <адрес> изготовила светокопию паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО6, серии №, якобы выданного ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС Росиси по КБР в <адрес>ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ.р., являвшемуся уроженцем <адрес> КБАССР, прописанного по адресу: КБР <адрес>. Кроме этого ФИО7 была изготовлена поддельная справка для получения ссуды (оформления поручительства) на имя ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ., поддельное пенсионное удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ. на имя ФИО6, в котором указала недостоверные сведения о том, что в соответствии со ст. 8 Главы 2 ФЗ «О трудовых пенсиях в РФ» № 173-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ. ему назначена пенсия по инвалидности в размере №., и заявление о переводе пенсии через кредитную организацию путем зачисления на расчетный счет №, открытый на имя ФИО6. Указанные документы ФИО2, находясь ДД.ММ.ГГГГ. около здания Банка передал неустановленному следствием лицу для их дальнейшего предоставления сотрудникам Банка при оформлении потребительского кредита.
ДД.ММ.ГГГГ неустановленное следствием лицо, находясь вместе с ФИО2 в здании ДО филиала Банка, расположенного по адресу: КБР <адрес>, представившись под вымышленными данными ФИО6 предоставило специалисту по кредитным операциям Банка вышеуказанные поддельные документы, изготовленные ФИО2 и ФИО7, а затем заполнило заявление-анкету заемщика на получение кредита «Экспресс наличными» от имени ФИО6 В свою очередь, ФИО2, находясь в здании Банка, выполняя свою роль в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка, сообщил им заведомо ложные сведения о том, что неустановленное лицо, подавшее документы на имя ФИО6 является его дальним родственником и испытывает нужду в денежных средствах и просил лояльно отнестись к его родственнику и документам, а также ускорить рассмотрение заявки на получение кредита «Экспресс наличными».
ДД.ММ.ГГГГ. на основании поданного в Банк неустановленным лицом заявления от ДД.ММ.ГГГГ., между Банком в лице управляющего ДО Банка в п.г.т. <адрес> КБР Свидетель №13 и неустановленным лицом от имени ФИО6 были составлены и подписаны Договор потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15» №, уведомление о размере полной стоимости кредита к договору потребительского кредита №, Соглашение об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком-физическим лицом, распоряжение клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со своего расчетного счета. На основании этих документов ДД.ММ.ГГГГ. управляющим ДО Банка Свидетель №13 подписано распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ. за № на перечисление денежных средств в сумме № руб. на расчетный счет №, открытый в Банке неустановленным лицом с использованием светокопии вышеуказанного поддельного паспорта гражданина РФ на имя ФИО6 По платежному поручению № денежные средства были зачислены на расчетный счет на имя ФИО6
После поступления денежных средств на вышеуказанный расчетный счет неустановленное следствием лицо, находясь в помещении кассы Банка вместе с ФИО2 предоставил работнику кассы Банка светокопию поддельного паспорта на имя ФИО6, а ФИО2, выполняя свою роль в преступном сговоре, пользуясь тем обстоятельством, что действующие сотрудники Банка знают его как бывшего сотрудника банка и доверяют ему, умышленно сообщил сотруднику банка, работавшему в кассе, что светокопия паспорта ФИО6 соответствует оригиналу, а он сам гарантирует соответствие личности ФИО6 После этого, неустановленное лицо получило по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. в счет оплаты договора потребительского кредита № денежные средства в сумме № руб. После получения указанных денежных средств они были разделены между ФИО2, ФИО7 и неустановленным следствием лицом согласно преступного плана в неустановленных следствием размерах и потрачены по своему усмотрению.
Таким образом, ФИО7, ФИО2 и неустановленное следствием лицо путем мошенничества похитили денежные средства в сумме № руб., принадлежащие Банку, чем причинили материальный ущерб в указанном размере, после чего распорядились похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
Она же, ФИО7 в середине ДД.ММ.ГГГГ., находясь в п.г.т. <адрес> КБР, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения по предварительному сговору с ФИО2 и ФИО9 совершила хищение денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № руб. путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений при следующих обстоятельствах.
ДД.ММ.ГГГГ. ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО, юридический адрес: <адрес> (далее Банк), во всех офисах и отделениях на территории РФ, введена в действие программа потребительского кредитования физических лиц «Экспресс наличными», согласно которой Банк в соответствии с Положением о кредитовании юридических и физических лиц Банка, утвержденной Решением Правления Банка по протоколу № от 18.09.2013г. предоставлял кредит физическим лицам, гражданам Российский Федерации в возрасте от 21 до 81 года, проживающим в регионах РФ, в которых расположены офисы Банка, которые являются работающими пенсионерами, заемщиками предпенсионного возраста на сумму от № руб. до № руб., с предоставлением для неработающих клиентов паспорта гражданина РФ, справки из пенсионного фонда РФ о размере пенсии, пенсионного удостоверения (при наличии), в виде потребительского кредита на потребительские цели в валюте РФ.
В ДД.ММ.ГГГГ., точный день и время следствием не установлены, в помещении магазина, расположенном по адресу: КБР <адрес> А ФИО2 и находившиеся там же ФИО7 и ФИО9 вступили в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств Банка путем предоставления заемщиком Банку заведомо ложных и недостоверных сведений.
В период времени с ДД.ММ.ГГГГ. ФИО2 на основании агентского договора № от ДД.ММ.ГГГГ. являлся сотрудником ДО филиала ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в п.г.т. <адрес> КБР расположенного по адресу: КБР <адрес> занимался деятельностью, связанной с привлечением клиентов на кредитование и сбором документов по установленному Банком образцу, то есть обладал знаниями об алгоритме действий заемщика и сотрудника банка при оформлении потребительских кредитов по вышеуказанной программе кредитования Банка.
Согласно предварительного сговора между ФИО7 и ФИО2 последний должен был заниматься деятельностью, связанной с подысканием физических лиц, желавших получить потребительский кредит, но не имеющих таковой возможности по причине сложившейся у них негативной кредитной истории в «Национальном бюро кредитных историй», а также по причине того, что они не входили в категорию физических лиц подпадавших под условие программы кредитования Банка и оказывать помощь в формировании документов, согласно перечня, установленного Банком. После изготовления ФИО7 всего перечня поддельных документов ФИО2, должен был сопровождать ФИО9, который желал получить кредит по поддельным документам в Банк, там при подаче документов для получения кредита, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка просить их лояльнее отнестись к этому заемщику в виду того, что он приходится родственником либо знакомым ФИО2 и испытывает нужду в денежных средствах, а предоставленные им документы отвечают всем требованиям Банка, тем самым вводя в заблуждение указанных лиц. Заемщик, вступив в предварительный сговор с ФИО2 и ФИО7 заведомо осознавал, что погашать кредит, полученный по указанной выше программе кредитования ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» он не будет.
В свою очередь ФИО7, имея в своем распоряжении поддельные клише гербовых печатей «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, угловые штампы УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, штамп «СНЯТ С РЕГИСТРАЦИОНННОГО УЧЕТА» отдела УФМС России по КБР в <адрес>, штамп «ЗАРЕГИСТРИРОВАН» ПВС УВД <адрес> должна была заниматься изготовлением поддельных официальных документов государственных органов с целью их дальнейшего использования при хищении денежных средств Банка.
Согласно распределенных ролей ФИО9 должен был выступить в роли заемщика денежных средств в Банке по потребительскому кредиту программы «Экспресс наличными», получить денежные средства в кассе банка, после чего передать их ФИО2 для распределения между участниками группы в заранее оговоренных частях.
Согласно заранее распределенных ролей между ФИО2, ФИО7 и ФИО9, ФИО7 в период с ДД.ММ.ГГГГ., находясь в помещении магазина по адресу: КБР <адрес> А изготовила поддельную справку для получения ссуды (оформления поручительства) на имя ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ., пенсионное удостоверение № от 14.04.2014г. на имя ФИО9, в котором указала недостоверные сведения о том, что в соответствии со ст. 8 Главы 2 ФЗ «О трудовых пенсиях в РФ» № 173-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ. ему назначена пенсия по инвалидности в размере № руб., справку серии №, якобы выданную 10.11.2010г. ФКУ МСЭ по КБР на имя ФИО9, согласно которой ему присвоена инвалидность третьей группы бессрочно и заявление в УПФР ГУ - ОПФР в <адрес> КБР о переводе пенсии через кредитную организацию путем зачисления на расчетный счет №, открытый в ПАО КБ «ЕВРОКООКМЕРЦ» на имя ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ. Затем, ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ., находясь около здания Банка в п.г.т. <адрес> КБР по адресу: КБР <адрес>,согласно преступного сговора передал ФИО9 для их дальнейшего предоставления сотрудникам Банка при оформлении потребительского кредита.
ДД.ММ.ГГГГ. ФИО9, находясь в здании ДО филиала Банка, расположенного по адресу: КБР <адрес>, выполняя свою роль в преступном сговоре с ФИО2 и ФИО7, умышленно, из корыстных побуждений передал специалисту по кредитным операциям Банка вышеуказанные поддельные документы, изготовленные ФИО7, а также СНИЛС № от ДД.ММ.ГГГГ. на имя ФИО9 и свой паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выданный 09.10.2009г. ОУФМС России по КБР в <адрес>, после чего заполнил заявление-анкету заемщика на получение кредита, в которой указал заведомо ложные сведения о том, что он является инвалидом. В свою очередь, ФИО2, находясь в здании Банка, выполняя свою роль в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка, сообщил им заведомо ложные сведения о том, что ФИО9 является его дальним родственником и испытывает нужду в денежных средствах и просил лояльно отнестись к его родственнику и документам, а также ускорить рассмотрение заявки на получение кредита «Экспресс наличными».
ДД.ММ.ГГГГ на основании поданного ФИО9 заявления от ДД.ММ.ГГГГ между Банком в лице управляющего ДО Банка в п.г.т. <адрес> КБР Свидетель №13 и ФИО9 были составлены и подписаны Договор потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15» №, уведомление о размере полной стоимости кредита к договору потребительского кредита №, Соглашение об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком-физическим лицом, распоряжение клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со всех счетов. На основании этих документов ДД.ММ.ГГГГ управляющим ДО Банка Свидетель №13 подписано распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ. за № на перечисление денежных средств в сумме №. на расчетный счет №, открытый в Банке ФИО9 По платежному поручению № 4535 денежные средства были зачислены на расчетный счет на имя ФИО9
После поступления денежных средств на вышеуказанный расчетный счет ФИО9, находясь в помещении кассы Банка, используя свой паспорт гражданина Российской Федерации получил по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. в счет оплаты договора потребительского кредита № денежные средства в сумме № руб. После получения указанных денежных средств они были разделены между ФИО2, ФИО7 и ФИО9 согласно преступного плана в неустановленных следствием размерах и потрачены по своему усмотрению.
Таким образом, ФИО7, ФИО2 и ФИО9 путем мошенничества похитили денежные средства в сумме 151 000 руб., принадлежащие Банку, чем причинили материальный ущерб в указанном размере.
Она же, ФИО7 в начале ДД.ММ.ГГГГ., находясь в п.г.т. <адрес> КБР, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения по предварительному сговору с ФИО2 и ФИО12 совершила хищение денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № руб. путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений при следующих обстоятельствах.
ДД.ММ.ГГГГ. ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО, юридический адрес: <адрес> (далее Банк), во всех офисах и отделениях на территории РФ, введена в действие программа потребительского кредитования физических лиц «Экспресс наличными», согласно которой Банк в соответствии с Положением о кредитовании юридических и физических лиц Банка, утвержденной Решением Правления Банка по протоколу № от 18.09.2013г. предоставлял кредит физическим лицам, гражданам Российский Федерации в возрасте от 21 до 81 года, проживающим в регионах РФ, в которых расположены офисы Банка, которые являются работающими пенсионерами, заемщиками предпенсионного возраста на сумму от 10 000 руб. до 550 000 руб., с предоставлением для неработающих клиентов паспорта гражданина РФ, справки из пенсионного фонда РФ о размере пенсии, пенсионного удостоверения (при наличии), в виде потребительского кредита на потребительские цели в валюте РФ.
В ДД.ММ.ГГГГ точный день и время следствием не установлены, в помещении магазина, расположенном по адресу: КБР <адрес> ФИО2 и находившиеся там же ФИО7 и ФИО12 вступили в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств Банка путем предоставления заемщиком Банку заведомо ложных и недостоверных сведений.
В период времени с ДД.ММ.ГГГГ. ФИО2 на основании агентского договора № от ДД.ММ.ГГГГ. являлся сотрудником ДО филиала ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в п.г.т. <адрес> КБР расположенного по адресу: КБР <адрес> занимался деятельностью, связанной с привлечением клиентов на кредитование и сбором документов по установленному Банком образцу, то есть обладал знаниями об алгоритме действий заемщика и сотрудника банка при оформлении потребительских кредитов по вышеуказанной программе кредитования Банка.
Согласно предварительного сговора между ФИО7 и ФИО2 последний должен был заниматься деятельностью, связанной с подысканием физических лиц, желавших получить потребительский кредит, но не имеющих таковой возможности по причине сложившейся у них негативной кредитной истории в «Национальном бюро кредитных историй», а также по причине того, что они не входили в категорию физических лиц подпадавших под условие программы кредитования Банка и оказывать помощь в формировании документов, согласно перечня, установленного Банком. После изготовления ФИО7 всего перечня поддельных документов ФИО2, должен был сопровождать ФИО12, которая желала получить кредит по поддельным документам в Банк, там при подаче документов для получения кредита, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка просить их лояльнее отнестись к этому заемщику в виду того, что она приходится родственником либо знакомой ФИО2 и испытывает нужду в денежных средствах, а предоставленные ею документы отвечают всем требованиям Банка, тем самым вводя в заблуждение указанных лиц. Заемщик, вступив в преступный сговор с ФИО2 и ФИО7 заведомо осознавал, что погашать кредит, полученный по указанной выше программе кредитования ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» он не будет.
В свою очередь ФИО7, имея в своем распоряжении поддельные клише гербовых печатей «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, угловые штампы УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, штамп «СНЯТ С РЕГИСТРАЦИОНННОГО УЧЕТА» отдела УФМС России по КБР в <адрес>, штамп «ЗАРЕГИСТРИРОВАН» ПВС УВД <адрес> должна была заниматься изготовлением поддельных официальных документов государственных органов с целью их дальнейшего использования при хищении денежных средств Банка.
Согласно распределенных ролей ФИО12 должна была, используя документы своего сына ФИО15 выступить от его имени в роли заемщика денежных средств в Банке по потребительскому кредиту программы «Экспресс наличными», используя связи ФИО2 с сотрудниками Банка получить денежные средства в кассе банка по паспорту своего сына ФИО15, после чего передать их ФИО2 для распределения между участниками группы в заранее оговоренных частях.
Согласно заранее распределенных ролей между ФИО2, ФИО7 и ФИО12, ФИО7 в период с ДД.ММ.ГГГГ находясь в помещении магазина по адресу: КБР <адрес> изготовила поддельную справку для получения ссуды (оформления поручительства) на имя ФИО15 ДД.ММ.ГГГГ., пенсионное удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ. на имя ФИО15, в котором указала, что недостоверные сведения о том, что в соответствии со ст. 8 Главы 2 ФЗ «О трудовых пенсиях в РФ» № 173-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ. ему назначена пенсия по инвалидности в размере № руб. и заявление в УПФР ГУ - ОПФР в <адрес> КБР о переводе пенсии через кредитную организацию путем зачисления на расчетный счет №, открытый в ПАО КБ «ЕВРОКООКМЕРЦ» на имя ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ. Затем, ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ находясь около здания Банка в п.г.т. <адрес> КБР по адресу: КБР <адрес>,согласно преступного сговора передал ФИО12 для их дальнейшего предоставления сотрудникам Банка при оформлении потребительского кредита.
ДД.ММ.ГГГГ. ФИО15, находясь в здании ДО филиала Банка, расположенного по адресу: КБР <адрес>, выполняя свою роль в преступном сговоре с ФИО2 и ФИО7, умышленно, из корыстных побуждений передала специалисту по кредитным операциям Банка вышеуказанные поддельные документы, изготовленные ФИО7, а такжесвой паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ России по КБР в <адрес>, после чего заполнила заявление-анкету заемщика на получение кредита, в которой указала заведомо ложные сведения о том, что ее сын ФИО15 является инвалидом. В свою очередь, ФИО2, находясь в здании Банка, выполняя свою роль в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка, сообщил им заведомо ложные сведения о том, что ФИО15 является его дальним родственником и испытывает нужду в денежных средствах и просил лояльно отнестись к ФИО12 и документам на ее сына, а также ускорить рассмотрение заявки на получение кредита «Экспресс наличными».
ДД.ММ.ГГГГ на основании поданного ФИО12 заявления от имени ФИО15 ДД.ММ.ГГГГ., между Банком в лице управляющего ДО Банка в п.г.т. <адрес> КБР Свидетель №13 и ФИО15 были составлены и подписаны Договор потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15» №, уведомление о размере полной стоимости кредита к договору потребительского кредита №, Соглашение об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком-физическим лицом, распоряжение клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со всех счетов. На основании этих документов ДД.ММ.ГГГГ. управляющим ДО Банка Свидетель №13 подписано распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ. за № на перечисление денежных средств в сумме № руб. на расчетный счет №, открытый в Банке на имя ФИО15 По платежному поручению № денежные средства были зачислены на расчетный счет на имя ФИО15
После поступления денежных средств на вышеуказанный расчетный счет ФИО12, находясь в помещении кассы Банка, используя паспорт своего сына ФИО15 получила по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. в счет оплаты договора потребительского кредита № денежные средства в сумме № руб. После получения указанных денежных средств они были разделены между ФИО2, ФИО7 и ФИО12 согласно преступного плана в неустановленных следствием размерах и потрачены по своему усмотрению.
Таким образом, ФИО7, ФИО2 и ФИО15 путем мошенничества похитили денежные средства в сумме 173 000 руб., принадлежащие Банку, чем причинили материальный ущерб в указанном размере.
Она же, ФИО7 в начале ДД.ММ.ГГГГ., находясь в п.г.т. <адрес> КБР, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения по предварительному сговору с ФИО2, ФИО10 и ФИО11 совершила хищение денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № руб. путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений при следующих обстоятельствах.
ДД.ММ.ГГГГ. ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО, юридический адрес: <адрес> (далее Банк), во всех офисах и отделениях на территории РФ, введена в действие программа потребительского кредитования физических лиц «Экспресс наличными», согласно которой Банк в соответствии с Положением о кредитовании юридических и физических лиц Банка, утвержденной Решением Правления Банка по протоколу № от 18.09.2013г. предоставлял кредит физическим лицам, гражданам Российский Федерации в возрасте от 21 до 81 года, проживающим в регионах РФ, в которых расположены офисы Банка, которые являются работающими пенсионерами, заемщиками предпенсионного возраста на сумму от 10 000 руб. до 550 000 руб., с предоставлением для неработающих клиентов паспорта гражданина РФ, справки из пенсионного фонда РФ о размере пенсии, пенсионного удостоверения (при наличии), в виде потребительского кредита на потребительские цели в валюте РФ.
В начале ДД.ММ.ГГГГ точный день и время следствием не установлены, в помещении магазина, расположенном по адресу: КБР <адрес> ФИО2 и находившиеся там же ФИО10 и ФИО11 вступили в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств Банка путем предоставления заемщиком Банку заведомо ложных и недостоверных сведений.
В период времени с ДД.ММ.ГГГГ. ФИО2 на основании агентского договора № от ДД.ММ.ГГГГ. являлся сотрудником ДО филиала ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в п.г.т. <адрес> КБР расположенного по адресу: КБР <адрес> занимался деятельностью, связанной с привлечением клиентов на кредитование и сбором документов по установленному Банком образцу, то есть обладал знаниями об алгоритме действий заемщика и сотрудника банка при оформлении потребительских кредитов по вышеуказанной программе кредитования Банка.
Согласно предварительного сговора между ФИО7 и ФИО2 последний должен был заниматься деятельностью, связанной с подысканием физических лиц, желавших получить потребительский кредит, но не имеющих таковой возможности по причине сложившейся у них негативной кредитной истории в «Национальном бюро кредитных историй», а также по причине того, что они не входили в категорию физических лиц подпадавших под условие программы кредитования Банка и оказывать помощь в формировании документов, согласно перечня, установленного Банком. После изготовления ФИО7 всего перечня поддельных документов ФИО2, должен был сопровождать ФИО11 в Банк, который должен был получить кредит для ФИО10 по поддельным документам, там при подаче документов для получения кредита, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка просить их лояльнее отнестись к этому заемщику в виду того, что он приходится родственником либо знакомым ФИО2 и испытывает нужду в денежных средствах, а предоставленные им документы отвечают всем требованиям Банка, тем самым вводя в заблуждение указанных лиц. Заемщик, вступив в преступный сговор с ФИО2 и ФИО16 М,А. заведомо осознавал, что погашать кредит, полученный по указанной выше программе кредитования ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» он не будет.
В свою очередь ФИО7, имея в своем распоряжении поддельные клише гербовых печатей «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, угловые штампы УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, штамп «СНЯТ С РЕГИСТРАЦИОНННОГО УЧЕТА» отдела УФМС России по КБР в <адрес>, штамп «ЗАРЕГИСТРИРОВАН» ПВС УВД <адрес> должна была заниматься изготовлением поддельных официальных документов государственных органов с целью их дальнейшего использования при хищении денежных средств Банка.
Согласно распределенных ролей ФИО10 должна была передать ФИО2 паспорт ФИО11 для того, чтобы ФИО7 могла изготовить поддельные официальные документы, которые в соответствии с требованиями Банка требовались для получения кредита, а затем, получив эти документы от ФИО2 передать их ФИО17 для дальнейшего незаконного использования. В свою очередь ФИО17 в соответствии со своей ролью должен был выступить в роли заемщика денежных средств в Банке по потребительскому кредиту программы «Экспресс наличными», получить денежные средства в кассе банка, после чего передать их ФИО10 и ФИО2 для распределения между участниками группы в заранее оговоренных частях.
Согласно заранее распределенных ролей между ФИО2, ФИО7, ФИО10 и ФИО11, ФИО7 в период с ДД.ММ.ГГГГ., находясь в помещении магазина по адресу: КБР <адрес> изготовила поддельную справку для получения ссуды (оформления поручительства) на имя ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ пенсионное удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11, в котором указала недостоверные сведения о том, что в соответствии со ст. 8 Главы 2 ФЗ «О трудовых пенсиях в РФ» № 173-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ. ему назначена пенсия по инвалидности в размере № руб. и заявление в УПФР ГУ - ОПФР в <адрес> КБР о переводе пенсии через кредитную организацию путем зачисления на расчетный счет №, открытый в ПАО КБ «ЕВРОКООКМЕРЦ» на имя ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ. Данные документы ФИО2, находясь около здания Банка в п.г.т. <адрес> КБР передал ФИО10 для дальнейшей передачи этих документов ФИО11
ДД.ММ.ГГГГ. в первой половине дня ФИО10 и ФИО11 прибыли к зданию Банка в п.г.т. <адрес> КБР по адресу: КБР <адрес>, п.г.т. Залукокоаже, <адрес>, где ФИО10 передала ФИО11 согласно преступной договоренности ФИО2 указанные выше поддельные документы для их дальнейшего предоставления сотрудникам Банка при оформлении потребительского кредита.
ДД.ММ.ГГГГ. ФИО11, находясь в здании ДО филиала Банка, расположенного по адресу: КБР <адрес>, п<адрес>, <адрес>, выполняя свою роль в преступном сговоре с ФИО2, ФИО7 и ФИО10, умышленно, из корыстных побуждений передал специалисту по кредитным операциям Банка вышеуказанные поддельные документы, изготовленные ФИО7, а также СНИЛС № на имя ФИО11 и свой паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ. ОВД <адрес>, после чего заполнил заявление-анкету заемщика на получение кредита, в которой указал заведомо ложные сведения о том, что он является инвалидом. В свою очередь, ФИО2, находясь в здании Банка, выполняя свою роль в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка, сообщил им заведомо ложные сведения о том, что ФИО11 является его дальним родственником и испытывает нужду в денежных средствах и просил лояльно отнестись к его родственнику и документам, а также ускорить рассмотрение заявки на получение кредита «Экспресс наличными».
ДД.ММ.ГГГГ. на основании поданного ФИО11 заявления от ДД.ММ.ГГГГ., между Банком в лице управляющего ДО Банка в п.г.т. <адрес> КБР Свидетель №13 и ФИО11 были составлены и подписаны Договор потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15» № уведомление о размере полной стоимости кредита к договору потребительского кредита №, Соглашение об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком-физическим лицом, распоряжение клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со всех счетов. На основании этих документов ДД.ММ.ГГГГ. управляющим ДО Банка Свидетель №13 подписано распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ. за № на перечисление денежных средств в сумме №. на расчетный счет №, открытый в Банке ФИО11 По платежному поручению № денежные средства были зачислены на расчетный счет на имя ФИО11
После поступления денежных средств на вышеуказанный расчетный счет ФИО11, находясь в помещении кассы Банка, используя свой паспорт гражданина Российской Федерации получил по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. в счет оплаты договора потребительского кредита № денежные средства в сумме №. После получения указанных денежных средств они были разделены между ФИО2, ФИО7, ФИО11 и ФИО10 согласно преступного плана в неустановленных следствием размерах и потрачены по своему усмотрению.
Таким образом, ФИО7, ФИО2, ФИО11 и ФИО10 путем мошенничества похитили денежные средства в сумме №., принадлежащие Банку, чем причинили материальный ущерб в указанном размере.
Она же, ФИО7 в ДД.ММ.ГГГГ., находясь в п.г.т. <адрес> КБР, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения по предварительному сговору с ФИО2 совершила хищение денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № руб. путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений при следующих обстоятельствах.
ДД.ММ.ГГГГ ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО, юридический адрес: <адрес> (далее Банк), во всех офисах и отделениях на территории РФ, введена в действие программа потребительского кредитования физических лиц «Экспресс наличными», согласно которой Банк в соответствии с Положением о кредитовании юридических и физических лиц Банка, утвержденной Решением Правления Банка по протоколу № от 18.09.2013г. предоставлял кредит физическим лицам, гражданам Российский Федерации в возрасте от 21 до 81 года, проживающим в регионах РФ, в которых расположены офисы Банка, которые являются работающими пенсионерами, заемщиками предпенсионного возраста на сумму от № руб. до № руб., с предоставлением для неработающих клиентов паспорта гражданина РФ, справки из пенсионного фонда РФ о размере пенсии, пенсионного удостоверения (при наличии), в виде потребительского кредита на потребительские цели в валюте РФ.
В ДД.ММ.ГГГГ., точный день и время следствием не установлены, в помещении магазина, расположенном по адресу: КБР <адрес> ФИО2 и находившиеся там же ФИО7 вступили в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств Банка путем предоставления заемщиком Банку заведомо ложных и недостоверных сведений. Согласно преступного сговора и распределенных ролей ФИО2 должен был предложить ранее знакомой ему Свидетель №5, ДД.ММ.ГГГГ.р., проживающей по адресу: СК <адрес>, которая в виду своего возраста являлась пенсионером и получала пенсию по старости, подать заявку в Банк для получения потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15», а затем путем обмана завладеть денежными средствами, полученными Свидетель №5 в Банке. О своих преступных планах по хищению денежных средств Банка путем использования поддельных документов ФИО2 в известность Свидетель №5 не поставил. Введенная ФИО2 относительно его истинных планов в заблуждение Свидетель №5 по просьбе ФИО2 передала последнему свой паспорт серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ. ОУФМС России в <адрес>.
В период времени с ДД.ММ.ГГГГ. ФИО2 на основании агентского договора № от ДД.ММ.ГГГГ. являлся сотрудником ДО филиала ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в п.г.т. <адрес> КБР расположенного по адресу: КБР <адрес> занимался деятельностью, связанной с привлечением клиентов на кредитование и сбором документов по установленному Банком образцу, то есть обладал знаниями об алгоритме действий заемщика и сотрудника банка при оформлении потребительских кредитов по вышеуказанной программе кредитования Банка.
Согласно предварительного сговора между ФИО7 и ФИО2 послений должен был заниматься деятельностью, связанной с подысканием физических лиц, желавших получить потребительский кредит, но не имеющих таковой возможности по причине сложившейся у них негативной кредитной истории в «Национальном бюро кредитных историй», а также по причине того, что они не входили в категорию физических лиц подпадавших под условие программы кредитования Банка и оказывать помощь в формировании документов, согласно перечня, установленного Банком. После изготовления ФИО7 всего перечня поддельных документов ФИО2, должен был сопровождать Свидетель №5, которая желала получить кредит по поддельным документам в Банк, там при подаче документов для получения кредита, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка просить их лояльнее отнестись к этому заемщику в виду того, что она приходится родственником либо знакомой ФИО2 и испытывает нужду в денежных средствах, а предоставленные ею документы отвечают всем требованиям Банка, тем самым вводя в заблуждение указанных лиц.
В свою очередь ФИО7, имея в своем распоряжении поддельные клише гербовых печатей «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, угловые штампы УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, штамп «СНЯТ С РЕГИСТРАЦИОНННОГО УЧЕТА» отдела УФМС России по КБР в <адрес>, штамп «ЗАРЕГИСТРИРОВАН» ПВС УВД <адрес> должна была заниматься изготовлением поддельных официальных документов государственных органов с целью их дальнейшего использования при хищении денежных средств Банка.
Согласно преступного плана, разработанного ФИО2 и ФИО7, Свидетель №5, являющаяся пенсионеркой в виду возраста и не знавшая о преступных намерениях указанных лиц должна была с использованием поддельных документов выступить в роли заемщика денежных средств в Банке по потребительскому кредиту программы «Экспресс наличными», получить денежные средства в кассе Банка, а затем часть передать их ФИО2 для распределения между участниками группы в заранее оговоренных частях.
Согласно заранее распределенных ролей между ФИО2, ФИО7, ФИО7 в период с 01ДД.ММ.ГГГГ находясь в помещении магазина по адресу: КБР <адрес> изготовила поддельную справку для получения ссуды (оформления поручительства) на имя Свидетель №5 и заявление в УПФР ГУ - ОПФР в <адрес> КБР о переводе пенсии через кредитную организацию путем зачисления на расчетный счет №, открытый в ПАО КБ «ЕВРОКООКМЕРЦ» на имя Свидетель №5 от ДД.ММ.ГГГГ., сведения о котором ей предоставил ФИО2 В свою очередь ФИО2, находясь в магазине ФИО7 по указанному выше адресу, имея в наличие паспорт Свидетель №5, а также поддельные печати ОУФМС России по КБР в <адрес> о снятии с учета и регистрации по месту жительства, поставил указанными печатями оттиски в паспорте Свидетель №5, после чего самостоятельно сделал запись о том, что Свидетель №5 снята с регистрационного учета в администрации МО Зольского сельсовета <адрес> СК ДД.ММ.ГГГГ и зарегистрирована ДД.ММ.ГГГГ. по адресу: КБР <адрес>. После этого, ФИО2, находясь около здания Банка в п.г.т. <адрес> КБР согласно преступного сговора с ФИО18 передал указанные документы Свидетель №5 для их дальнейшего предоставления сотрудникам Банка при оформлении потребительского кредита.
ДД.ММ.ГГГГ. Свидетель №5, находясь в здании ДО филиала Банка, расположенного по адресу: КБР <адрес>, введенная в заблуждение ФИО2 передала специалисту по кредитным операциям Банка вышеуказанные поддельные документы, изготовленные ФИО7, а такжесвой паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ. ОУФМС России в <адрес>, после чего подписала заявление-анкету заемщика на получение кредита, заполненную сотрудником Банка, в которой были указаны сведения о том, что она является пенсионеркой и указан адрес её места жительства: КБР <адрес>. В свою очередь, ФИО2, находясь в здании Банка, выполняя свою роль в преступном сговоре с ФИО7, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка, сообщил им заведомо ложные сведения о том, что Свидетель №5 является его дальним родственником и испытывает нужду в денежных средствах и просил лояльно отнестись к Свидетель №5 и ее документам, а также ускорить рассмотрение заявки на получение кредита «Экспресс наличными».
ДД.ММ.ГГГГ. на основании поданного Свидетель №5 заявления от ДД.ММ.ГГГГ., между Банком в лице управляющего ДО Банка в п.г.т. <адрес> КБР Свидетель №13 и Свидетель №5 были составлены и подписаны Договор потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15» №, уведомление о размере полной стоимости кредита к договору потребительского кредита №, Соглашение об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком-физическим лицом, распоряжение клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со всех счетов. На основании этих документов ДД.ММ.ГГГГ. управляющим ДО Банка Свидетель №13 подписано распоряжение от 06.10.2014г. за № на перечисление денежных средств в сумме № руб. на расчетный счет №, открытый в Банке на имя Свидетель №5 По платежному поручению № денежные средства были зачислены на расчетный счет на имя Свидетель №5
После поступления денежных средств на вышеуказанный расчетный счет Свидетель №5, находясь в помещении кассы Банка, используя паспорт своего сына ФИО15 получила по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. в счет оплаты договора потребительского кредита № денежные средства в сумме № руб. После получения указанных денежных средств Свидетель №5 по просьбе ФИО2 передала указанные денежные средства последнему, после чего они ФИО2 и ФИО7 были разделены согласно преступного плана в неустановленных следствием размерах и потрачены по своему усмотрению.
Таким образом ФИО7 и ФИО2 путем мошенничества похитили денежные средства в сумме № руб., принадлежащие Банку, чем причинили материальный ущерб в указанном размере.
Она же, ФИО7 в ДД.ММ.ГГГГ., находясь в п.г.т. <адрес> КБР, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения по предварительному сговору с ФИО2 и ФИО8 совершила хищение денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № руб. путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений при следующих обстоятельствах.
01.11.2013г. ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО, юридический адрес: <адрес> (далее Банк), во всех офисах и отделениях на территории РФ, введена в действие программа потребительского кредитования физических лиц «Экспресс наличными», согласно которой Банк в соответствии с Положением о кредитовании юридических и физических лиц Банка, утвержденной Решением Правления Банка по протоколу № от 18.09.2013г. предоставлял кредит физическим лицам, гражданам Российский Федерации в возрасте от 21 до 81 года, проживающим в регионах РФ, в которых расположены офисы Банка, которые являются работающими пенсионерами, заемщиками предпенсионного возраста на сумму от 10 000 руб. до 550 000 руб., с предоставлением для неработающих клиентов паспорта гражданина РФ, справки из пенсионного фонда РФ о размере пенсии, пенсионного удостоверения (при наличии), в виде потребительского кредита на потребительские цели в валюте РФ.
В ДД.ММ.ГГГГ. в помещении магазина, расположенном по адресу: КБР <адрес>ФИО2 и находившиеся там же ФИО7 и ФИО8 вступили в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств Банка путем предоставления заемщиком Банку заведомо ложных и недостоверных сведений.
В период времени с ДД.ММ.ГГГГ. ФИО2 на основании агентского договора № от 01.08.2013г. являлся сотрудником ДО филиала ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в п.г.т. <адрес> КБР расположенного по адресу: КБР <адрес> занимался деятельностью, связанной с привлечением клиентов на кредитование и сбором документов по установленному Банком образцу, то есть обладал знаниями об алгоритме действий заемщика и сотрудника банка при оформлении потребительских кредитов по вышеуказанной программе кредитования Банка.
Согласно предварительного сговора между ФИО7 и ФИО2 последний должен был заниматься деятельностью, связанной с подысканием физических лиц, желавших получить потребительский кредит, но не имеющих таковой возможности по причине сложившейся у них негативной кредитной истории в «Национальном бюро кредитных историй», а также по причине того, что они не входили в категорию физических лиц подпадавших под условие программы кредитования Банка и оказывать помощь в формировании документов, согласно перечня, установленного Банком. После изготовления ФИО7 всего перечня поддельных документов ФИО2, должен был сопровождать ФИО8, который желал получить кредит по поддельным документам в Банк, там при подаче документов для получения кредита, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка просить их лояльнее отнестись к этому заемщику в виду того, что он приходится родственником либо знакомым ФИО2 и испытывает нужду в денежных средствах, а предоставленные им документы отвечают всем требованиям Банка, тем самым вводя в заблуждение указанных лиц. Заемщик, вступив в преступный сговор с ФИО2 и ФИО7 заведомо осознавал, что погашать кредит, полученный по указанной выше программе кредитования ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» он не будет.
В свою очередь ФИО7, имея в своем распоряжении поддельные клише гербовых печатей «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, угловые штампы УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, штамп «СНЯТ С РЕГИСТРАЦИОНННОГО УЧЕТА» отдела УФМС России по КБР в <адрес>, штамп «ЗАРЕГИСТРИРОВАН» ПВС УВД <адрес> должна была заниматься изготовлением поддельных официальных документов государственных органов с целью их дальнейшего использования при хищении денежных средств Банка.
Согласно распределенных ролей ФИО8 должен был выступить в роли заемщика денежных средств в Банке по потребительскому кредиту программы «Экспресс наличными», получить денежные средства в кассе банка, после чего передать их ФИО2 для распределения между участниками группы в заранее оговоренных частях.
Согласно заранее распределенных ролей между ФИО2, ФИО7 и ФИО8, ФИО7 в период с ДД.ММ.ГГГГ., находясь в помещении магазина по адресу: КБР <адрес> изготовила поддельную справку для получения ссуды (оформления поручительства) на имя ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ удостоверение № от 24.04.2014г. на имя ФИО8, в котором указала, что недостоверные сведения о том, что в соответствии со ст. 8 Главы 2 ФЗ «О трудовых пенсиях в РФ» № 173-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ. ему назначена пенсия по инвалидности в размере № руб., справку серии МСЭ-2012 №, якобы выданную ДД.ММ.ГГГГ. ФКУ МСЭ по КБР на имя ФИО8, согласно которой ему присвоена инвалидность третьей группы бессрочно и заявление в УПФР ГУ - ОПФР в <адрес> КБР о переводе пенсии через кредитную организацию путем зачисления на расчетный счет №, открытый в ПАО КБ «ЕВРОКООКМЕРЦ» на имя ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ. Затем, ФИО2, 02.10.2014г., находясь около здания Банка в п.г.т. <адрес> КБР по адресу: КБР <адрес>, п.г.т. Залукокоаже, <адрес>,согласно преступного сговора передал ФИО8 для их дальнейшего предоставления сотрудникам Банка при оформлении потребительского кредита.
ДД.ММ.ГГГГ ФИО8, находясь в здании ДО филиала Банка, расположенного по адресу: КБР <адрес>, п.г.т. Залукокоаже, <адрес>, выполняя свою роль в преступном сговоре с ФИО2 и ФИО7, умышленно, из корыстных побуждений передал специалисту по кредитным операциям Банка вышеуказанные поддельные документы, изготовленные ФИО7, а также СНИЛС № от ДД.ММ.ГГГГ. на имя ФИО8 и свой паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выданный 01.10.2013г. ОУФМС России по КБР в <адрес>, после чего заполнил заявление-анкету заемщика на получение кредита, в которой указал заведомо ложные сведения о том, что он является инвалидом. В свою очередь, ФИО2, находясь в здании Банка, выполняя свою роль в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка, сообщил им заведомо ложные сведения о том, что ФИО8 является его дальним родственником и испытывает нужду в денежных средствах и просил лояльно отнестись к его родственнику и документам, а также ускорить рассмотрение заявки на получение кредита «Экспресс наличными».
ДД.ММ.ГГГГ. на основании поданного ФИО8 заявления от ДД.ММ.ГГГГ., между Банком в лице управляющего ДО Банка в п.г.т. <адрес> КБР Свидетель №13 и ФИО8 были составлены и подписаны Договор потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15» №, уведомление о размере полной стоимости кредита к договору потребительского кредита №, Соглашение об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком-физическим лицом, распоряжение клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со всех счетов. На основании этих документов ДД.ММ.ГГГГ. управляющим ДО Банка Свидетель №13 подписано распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ. за № на перечисление денежных средств в сумме №. на расчетный счет №, открытый в Банке ФИО8 По платежному поручению № денежные средства были зачислены на расчетный счет на имя ФИО8
После поступления денежных средств на вышеуказанный расчетный счет ФИО8, находясь в помещении кассы Банка, используя свой паспорт гражданина Российской Федерации получил по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. в счет оплаты договора потребительского кредита № денежные средства в сумме № руб. После получения указанных денежных средств они были разделены между ФИО2, ФИО7 и ФИО8 согласно преступного плана в неустановленных следствием размерах и потрачены по своему усмотрению.
Таким образом, ФИО7, ФИО2 и ФИО8 путем мошенничества похитили денежные средства в сумме 167 000 руб., принадлежащие Банку, чем причинили материальный ущерб в указанном размере.
Она же, ФИО7 в ДД.ММ.ГГГГ., находясь в п.г.т. <адрес> КБР, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения по предварительному сговору с ФИО2, ФИО13 и Свидетель №17 совершила хищение денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № руб. путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений при следующих обстоятельствах.
ДД.ММ.ГГГГ. ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО, юридический адрес: <адрес> (далее Банк), во всех офисах и отделениях на территории РФ, введена в действие программа потребительского кредитования физических лиц «Экспресс наличными», согласно которой Банк в соответствии с Положением о кредитовании юридических и физических лиц Банка, утвержденной Решением Правления Банка по протоколу № от 18.09.2013г. предоставлял кредит физическим лицам, гражданам Российский Федерации в возрасте от 21 до 81 года, проживающим в регионах РФ, в которых расположены офисы Банка, которые являются работающими пенсионерами, заемщиками предпенсионного возраста на сумму от 10 000 руб. до 550 000 руб., с предоставлением для неработающих клиентов паспорта гражданина РФ, справки из пенсионного фонда РФ о размере пенсии, пенсионного удостоверения (при наличии), в виде потребительского кредита на потребительские цели в валюте РФ.
В ДД.ММ.ГГГГ., точный день и время следствием не установлены, в помещении магазина, расположенном по адресу: КБР <адрес> ФИО2 и находившиеся там же ФИО13 и Свидетель №17 вступили в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств Банка путем предоставления заемщиком Банку заведомо ложных и недостоверных сведений.
В период времени с 01.08.2013г. по 29.01.2014г. ФИО2 на основании агентского договора № от ДД.ММ.ГГГГ. являлся сотрудником ДО филиала ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в п.г.т. <адрес> КБР расположенного по адресу: КБР <адрес> занимался деятельностью, связанной с привлечением клиентов на кредитование и сбором документов по установленному Банком образцу, то есть обладал знаниями об алгоритме действий заемщика и сотрудника банка при оформлении потребительских кредитов по вышеуказанной программе кредитования Банка.
Согласно предварительного сговора между ФИО7 и ФИО2 последний должен был заниматься деятельностью, связанной с подысканием физических лиц, желавших получить потребительский кредит, но не имеющих таковой возможности по причине сложившейся у них негативной кредитной истории в «Национальном бюро кредитных историй», а также по причине того, что они не входили в категорию физических лиц подпадавших под условие программы кредитования Банка и оказывать помощь в формировании документов, согласно перечня, установленного Банком. После изготовления ФИО7 всего перечня поддельных документов ФИО2, должен был сопровождать ФИО19, которая желала получить кредит по поддельным документам в Банк, там при подаче документов для получения кредита, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка просить их лояльнее отнестись к этому заемщику в виду того, что она приходится родственником либо знакомой ФИО2 и испытывает нужду в денежных средствах, а предоставленные ею документы отвечают всем требованиям Банка, тем самым вводя в заблуждение указанных лиц. Заемщик, вступив в преступный сговор с ФИО2 и ФИО7 заведомо осознавал, что погашать кредит, полученный по указанной выше программе кредитования ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» он не будет.
В свою очередь ФИО7, имея в своем распоряжении поддельные клише гербовых печатей «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, угловые штампы УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, штамп «СНЯТ С РЕГИСТРАЦИОНННОГО УЧЕТА» отдела УФМС России по КБР в <адрес>, штамп «ЗАРЕГИСТРИРОВАН» ПВС УВД <адрес> должна была заниматься изготовлением поддельных официальных документов государственных органов с целью их дальнейшего использования при хищении денежных средств Банка.
Согласно распределенных ролей ФИО13 должен был передать ФИО2 паспорт Свидетель №17 для того, чтобы ФИО7 могла изготовить поддельные официальные документы, которые в соответствии с требованиями Банка требовались для получения кредита, а затем, получив эти документы от ФИО2 передать их Свидетель №17 для дальнейшего незаконного использования. В свою очередь Свидетель №17, в соответствии со своей ролью должна была выступить в роли заемщика денежных средств в Банке по потребительскому кредиту программы «Экспресс наличными», получить денежные средства в кассе банка, после чего передать их ФИО2 для распределения между участниками группы в заранее оговоренных частях.
Согласно заранее распределенных ролей между ФИО2, ФИО7, ФИО13 и Свидетель №17, ФИО7 в период с ДД.ММ.ГГГГ находясь в помещении магазина по адресу: КБР <адрес> изготовила поддельную справку для получения ссуды (оформления поручительства) на имя Свидетель №17 от ДД.ММ.ГГГГ., пенсионное удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ. на имя Свидетель №17, в котором указала недостоверные сведения о том, что в соответствии со ст. 8 Главы 2 ФЗ «О трудовых пенсиях в РФ» № 173-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ. ему назначена пенсия по инвалидности в размере № руб. и заявление в УПФР ГУ - ОПФР в <адрес> КБР о переводе пенсии через кредитную организацию путем зачисления на расчетный счет №, открытый в ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» на имя Свидетель №17 от ДД.ММ.ГГГГ. В свою очередь ФИО2, находясь в магазине ФИО7 по указанному адресу, используя поддельные печати «УФМС России по КБР в <адрес>» и ПВС ОВД <адрес> проставил в паспорте Свидетель №17 оттиски указанных печатей и самостоятельно сделал незаконные записи о том, что Свидетель №17 снята ДД.ММ.ГГГГ. с регистрационного учета по адресу: КБР <адрес> б/н и зарегистрирована ДД.ММ.ГГГГ. по адресу: КБР <адрес>. Затем, ФИО2, находясь на федеральной трассе «Кавказ» в районе поворота к <адрес> КБР передал указанные документы и паспорт Свидетель №17 серии № ФИО20
ДД.ММ.ГГГГ в первой половине дня ФИО13 и Свидетель №17 прибыли к зданию Банка в п.г.т. <адрес> КБР по адресу: КБР <адрес>, где ФИО13 передал согласно преступной договоренности Свидетель №17 указанные выше поддельные документы для их дальнейшего предоставления сотрудникам Банка при оформлении потребительского кредита.
ДД.ММ.ГГГГ. Свидетель №17, находясь в здании ДО филиала Банка, расположенного по адресу: КБР <адрес><адрес>, выполняя свою роль в преступном сговоре с ФИО2, ФИО7 и ФИО13, умышленно, из корыстных побуждений передала специалисту по кредитным операциям Банка вышеуказанные поддельные документы, изготовленные ФИО7, а также СНИЛС № от ДД.ММ.ГГГГ. на имя Свидетель №17 и свой паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ. ОУФМС России по КБР в <адрес>, после чего заполнила заявление-анкету заемщика на получение кредита, в которой указала заведомо ложные сведения о том, что она является инвалидом. В свою очередь, ФИО2, находясь в здании Банка, выполняя свою роль в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка, сообщил им заведомо ложные сведения о том, что Свидетель №17 является его дальней родственницей и испытывает нужду в денежных средствах и просил лояльно отнестись к его родственнице и документам, а также ускорить рассмотрение заявки на получение кредита «Экспресс наличными».
ДД.ММ.ГГГГ. на основании поданного Свидетель №17 заявления от ДД.ММ.ГГГГ., между Банком в лице управляющего ДО Банка в п.г.т. <адрес> КБР Свидетель №13 и Свидетель №17 были составлены и подписаны Договор потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15» №, уведомление о размере полной стоимости кредита к договору потребительского кредита №, Соглашение об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком-физическим лицом, распоряжение клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со всех счетов. На основании этих документов ДД.ММ.ГГГГ. управляющим ДО Банка Свидетель №13 подписано распоряжение от 07.10.2014г. за № на перечисление денежных средств в сумме № руб. на расчетный счет №, открытый в Банке Свидетель №17 По платежному поручению № денежные средства были зачислены на расчетный счет на имя Свидетель №17
После поступления денежных средств на вышеуказанный расчетный счет Свидетель №17, находясь в помещении кассы Банка, используя свой паспорт гражданина Российской Федерации получила по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты договора потребительского кредита № денежные средства в сумме №. После получения указанных денежных средств они были разделены между ФИО2, ФИО7, Свидетель №17 и ФИО13 согласно преступного плана в неустановленных следствием размерах и потрачены по своему усмотрению.
Таким образом, ФИО7, ФИО2, ФИО19 и ФИО13 путем мошенничества похитили денежные средства в № руб., принадлежащие Банку, чем причинили материальный ущерб в указанном размере.
ФИО8 в ДД.ММ.ГГГГ в п.г.т. <адрес> КБР, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения по предварительному сговору с ФИО2 и ФИО7 совершил хищение денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № руб. путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений при следующих обстоятельствах.
ДД.ММ.ГГГГ. ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО, юридический адрес: <адрес> (далее Банк), во всех офисах и отделениях на территории РФ, введена в действие программа потребительского кредитования физических лиц «Экспресс наличными», согласно которой Банк в соответствии с Положением о кредитовании юридических и физических лиц Банка, утвержденной Решением Правления Банка по протоколу № от 18.09.2013г. предоставлял кредит физическим лицам, гражданам Российский Федерации в возрасте от 21 до 81 года, проживающим в регионах РФ, в которых расположены офисы Банка, которые являются работающими пенсионерами, заемщиками предпенсионного возраста на сумму от 10 000 руб. до 550 000 руб., с предоставлением для неработающих клиентов паспорта гражданина РФ, справки из пенсионного фонда РФ о размере пенсии, пенсионного удостоверения (при наличии), в виде потребительского кредита на потребительские цели в валюте РФ.
В ДД.ММ.ГГГГ. в помещении магазина, расположенном по адресу: КБР <...> и находившиеся там же ФИО7 и ФИО8 вступили в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств Банка путем предоставления заемщиком Банку заведомо ложных и недостоверных сведений.
В период времени с ДД.ММ.ГГГГ. ФИО2 на основании агентского договора № от 01.08.2013г. являлся сотрудником ДО филиала ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в п.г.т. <адрес> КБР расположенного по адресу: КБР <адрес> занимался деятельностью, связанной с привлечением клиентов на кредитование и сбором документов по установленному Банком образцу, то есть обладал знаниями об алгоритме действий заемщика и сотрудника банка при оформлении потребительских кредитов по вышеуказанной программе кредитования Банка.
Согласно предварительного сговора между ФИО7 и ФИО2 последний должен был заниматься деятельностью, связанной с подысканием физических лиц, желавших получить потребительский кредит, но не имеющих таковой возможности по причине сложившейся у них негативной кредитной истории в «Национальном бюро кредитных историй», а также по причине того, что они не входили в категорию физических лиц подпадавших под условие программы кредитования Банка и оказывать помощь в формировании документов, согласно перечня, установленного Банком. После изготовления ФИО7 всего перечня поддельных документов ФИО2, должен был сопровождать ФИО8, который желал получить кредит по поддельным документам в Банк, там при подаче документов для получения кредита, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка просить их лояльнее отнестись к этому заемщику в виду того, что он приходится родственником либо знакомым ФИО2 и испытывает нужду в денежных средствах, а предоставленные им документы отвечают всем требованиям Банка, тем самым вводя в заблуждение указанных лиц. Заемщик, вступив в преступный сговор с ФИО2 и ФИО7 заведомо осознавал, что погашать кредит, полученный по указанной выше программе кредитования ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» он не будет.
В свою очередь ФИО7, имея в своем распоряжении поддельные клише гербовых печатей «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, угловые штампы УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, штамп «СНЯТ С РЕГИСТРАЦИОНННОГО УЧЕТА» отдела УФМС России по КБР в <адрес>, штамп «ЗАРЕГИСТРИРОВАН» ПВС УВД <адрес> должна была заниматься изготовлением поддельных официальных документов государственных органов с целью их дальнейшего использования при хищении денежных средств Банка.
Согласно распределенных ролей ФИО8 должен был выступить в роли заемщика денежных средств в Банке по потребительскому кредиту программы «Экспресс наличными», получить денежные средства в кассе банка, после чего передать их ФИО2 для распределения между участниками группы в заранее оговоренных частях.
Согласно заранее распределенных ролей между ФИО2, ФИО7 и ФИО8, ФИО7 в период с ДД.ММ.ГГГГ., находясь в помещении магазина по адресу: КБР <адрес> изготовила поддельную справку для получения ссуды (оформления поручительства) на имя ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ., пенсионное удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ. на имя ФИО8, в котором указала, что недостоверные сведения о том, что в соответствии со ст. 8 Главы 2 ФЗ «О трудовых пенсиях в РФ» № 173-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ. ему назначена пенсия по инвалидности в размере №., справку серии №, якобы выданную ДД.ММ.ГГГГ. ФКУ МСЭ по КБР на имя ФИО8, согласно которой ему присвоена инвалидность третьей группы бессрочно и заявление в УПФР ГУ - ОПФР в <адрес> КБР о переводе пенсии через кредитную организацию путем зачисления на расчетный счет №, открытый в ПАО КБ «ЕВРОКООКМЕРЦ» на имя ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ. Затем, ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ., находясь около здания Банка в п.г.т. <адрес> КБР по адресу: КБР <адрес>,согласно преступного сговора передал ФИО8 для их дальнейшего предоставления сотрудникам Банка при оформлении потребительского кредита.
ДД.ММ.ГГГГ ФИО8, находясь в здании ДО филиала Банка, расположенного по адресу: КБР <адрес><адрес>, выполняя свою роль в преступном сговоре с ФИО2 и ФИО7, умышленно, из корыстных побуждений передал специалисту по кредитным операциям Банка вышеуказанные поддельные документы, изготовленные ФИО7, а также СНИЛС № от ДД.ММ.ГГГГ. на имя ФИО8 и свой паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выданный 01.10.2013г. ОУФМС России по КБР в <адрес>, после чего заполнил заявление-анкету заемщика на получение кредита, в которой указал заведомо ложные сведения о том, что он является инвалидом. В свою очередь, ФИО2, находясь в здании Банка, выполняя свою роль в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка, сообщил им заведомо ложные сведения о том, что ФИО8 является его дальним родственником и испытывает нужду в денежных средствах и просил лояльно отнестись к его родственнику и документам, а также ускорить рассмотрение заявки на получение кредита «Экспресс наличными».
ДД.ММ.ГГГГ. на основании поданного ФИО8 заявления от ДД.ММ.ГГГГ., между Банком в лице управляющего ДО Банка в п.г.т. <адрес> КБР Свидетель №13 и ФИО8 были составлены и подписаны Договор потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15» №, уведомление о размере полной стоимости кредита к договору потребительского кредита №, Соглашение об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком-физическим лицом, распоряжение клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со всех счетов. На основании этих документов ДД.ММ.ГГГГ. управляющим ДО Банка Свидетель №13 подписано распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ. за № на перечисление денежных средств в сумме № руб. на расчетный счет №, открытый в Банке ФИО8 По платежному поручению № денежные средства были зачислены на расчетный счет на имя ФИО8
После поступления денежных средств на вышеуказанный расчетный счет ФИО8, находясь в помещении кассы Банка, используя свой паспорт гражданина Российской Федерации получил по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. в счет оплаты договора потребительского кредита № денежные средства в сумме № руб. После получения указанных денежных средств они были разделены между ФИО2, ФИО7 и ФИО8 согласно преступного плана в неустановленных следствием размерах и потрачены по своему усмотрению.
Таким образом, ФИО8, ФИО7, ФИО2 путем мошенничества похитили денежные средства в сумме 167 000 руб., принадлежащие Банку, чем причинили материальный ущерб в указанном размере.
ФИО9 в ДД.ММ.ГГГГ., находясь в п.г.т. <адрес> КБР, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения по предварительному сговору с ФИО2 и ФИО7 совершил хищение денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № руб. путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений при следующих обстоятельствах.
ДД.ММ.ГГГГ. ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО, юридический адрес: <адрес> (далее Банк), во всех офисах и отделениях на территории РФ, введена в действие программа потребительского кредитования физических лиц «Экспресс наличными», согласно которой Банк в соответствии с Положением о кредитовании юридических и физических лиц Банка, утвержденной Решением Правления Банка по протоколу № от 18.09.2013г. предоставлял кредит физическим лицам, гражданам Российский Федерации в возрасте от 21 до 81 года, проживающим в регионах РФ, в которых расположены офисы Банка, которые являются работающими пенсионерами, заемщиками предпенсионного возраста на сумму от 10 000 руб. до 550 000 руб., с предоставлением для неработающих клиентов паспорта гражданина РФ, справки из пенсионного фонда РФ о размере пенсии, пенсионного удостоверения (при наличии), в виде потребительского кредита на потребительские цели в валюте РФ.
ДД.ММ.ГГГГ., точный день и время следствием не установлены, в помещении магазина, расположенном по адресу: КБР <адрес> А ФИО2 и находившиеся там же ФИО7 и ФИО9 вступили в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств Банка путем предоставления заемщиком Банку заведомо ложных и недостоверных сведений.
В период времени с ДД.ММ.ГГГГ. ФИО2 на основании агентского договора № от ДД.ММ.ГГГГ. являлся сотрудником ДО филиала ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в п.г.т. <адрес> КБР расположенного по адресу: КБР <адрес> занимался деятельностью, связанной с привлечением клиентов на кредитование и сбором документов по установленному Банком образцу, то есть обладал знаниями об алгоритме действий заемщика и сотрудника банка при оформлении потребительских кредитов по вышеуказанной программе кредитования Банка.
Согласно предварительного сговора между ФИО7 и ФИО2 последний должен был заниматься деятельностью, связанной с подысканием физических лиц, желавших получить потребительский кредит, но не имеющих таковой возможности по причине сложившейся у них негативной кредитной истории в «Национальном бюро кредитных историй», а также по причине того, что они не входили в категорию физических лиц подпадавших под условие программы кредитования Банка и оказывать помощь в формировании документов, согласно перечня, установленного Банком. После изготовления ФИО7 всего перечня поддельных документов ФИО2, должен был сопровождать ФИО9, который желал получить кредит по поддельным документам в Банк, там при подаче документов для получения кредита, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка просить их лояльнее отнестись к этому заемщику в виду того, что он приходится родственником либо знакомым ФИО2 и испытывает нужду в денежных средствах, а предоставленные им документы отвечают всем требованиям Банка, тем самым вводя в заблуждение указанных лиц. Заемщик, вступив в предварительный сговор с ФИО2 и ФИО7 заведомо осознавал, что погашать кредит, полученный по указанной выше программе кредитования ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» он не будет.
В свою очередь ФИО7, имея в своем распоряжении поддельные клише гербовых печатей «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, угловые штампы УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, штамп «СНЯТ С РЕГИСТРАЦИОНННОГО УЧЕТА» отдела УФМС России по КБР в <адрес>, штамп «ЗАРЕГИСТРИРОВАН» ПВС УВД <адрес> должна была заниматься изготовлением поддельных официальных документов государственных органов с целью их дальнейшего использования при хищении денежных средств Банка.
Согласно распределенных ролей ФИО9 должен был выступить в роли заемщика денежных средств в Банке по потребительскому кредиту программы «Экспресс наличными», получить денежные средства в кассе банка, после чего передать их ФИО2 для распределения между участниками группы в заранее оговоренных частях.
Согласно заранее распределенных ролей между ФИО2, ФИО7 и ФИО9, ФИО7 в период с 15.09.2014г. по 23.09.2014г., находясь в помещении магазина по адресу: КБР <адрес> А изготовила поддельную справку для получения ссуды (оформления поручительства) на имя ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ., пенсионное удостоверение № от 14.04.2014г. на имя ФИО9, в котором указала недостоверные сведения о том, что в соответствии со ст. 8 Главы 2 ФЗ «О трудовых пенсиях в РФ» № 173-ФЗ от 17.12.2001г. ему назначена пенсия по инвалидности в № руб., справку серии № якобы выданную 10.11.2010г. ФКУ МСЭ по КБР на имя ФИО9, согласно которой ему присвоена инвалидность третьей группы бессрочно и заявление в УПФР ГУ - ОПФР в <адрес> КБР о переводе пенсии через кредитную организацию путем зачисления на расчетный счет №, открытый в ПАО КБ «ЕВРОКООКМЕРЦ» на имя ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ. Затем, ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ находясь около здания Банка в п.г.т. <адрес> КБР по адресу: КБР <адрес>,согласно преступного сговора передал ФИО9 для их дальнейшего предоставления сотрудникам Банка при оформлении потребительского кредита.
ДД.ММ.ГГГГ ФИО9, находясь в здании ДО филиала Банка, расположенного по адресу: КБР <адрес><адрес>, выполняя свою роль в преступном сговоре с ФИО2 и ФИО7, умышленно, из корыстных побуждений передал специалисту по кредитным операциям Банка вышеуказанные поддельные документы, изготовленные ФИО7, а также СНИЛС №ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО9 и свой паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выданный 09.10.2009г. ОУФМС России по КБР в <адрес>, после чего заполнил заявление-анкету заемщика на получение кредита, в которой указал заведомо ложные сведения о том, что он является инвалидом. В свою очередь, ФИО2, находясь в здании Банка, выполняя свою роль в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка, сообщил им заведомо ложные сведения о том, что ФИО9 является его дальним родственником и испытывает нужду в денежных средствах и просил лояльно отнестись к его родственнику и документам, а также ускорить рассмотрение заявки на получение кредита «Экспресс наличными».
ДД.ММ.ГГГГ. на основании поданного ФИО9 заявления от ДД.ММ.ГГГГ., между Банком в лице управляющего ДО Банка в п.г.т. <адрес> КБР Свидетель №13 и ФИО9 были составлены и подписаны Договор потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15» №, уведомление о размере полной стоимости кредита к договору потребительского кредита №, Соглашение об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком-физическим лицом, распоряжение клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со всех счетов. На основании этих документов ДД.ММ.ГГГГ. управляющим ДО Банка Свидетель №13 подписано распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ. за № на перечисление денежных средств в сумме № руб. на расчетный счет №, открытый в Банке ФИО9 По платежному поручению № 4535 денежные средства были зачислены на расчетный счет на имя ФИО9
После поступления денежных средств на вышеуказанный расчетный счет ФИО9, находясь в помещении кассы Банка, используя свой паспорт гражданина Российской Федерации получил по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. в счет оплаты договора потребительского кредита № денежные средства в сумме № руб. После получения указанных денежных средств они были разделены между ФИО2, ФИО7 и ФИО9 согласно преступного плана в неустановленных следствием размерах и потрачены по своему усмотрению.
Таким образом, ФИО9, ФИО2 и ФИО7 путем мошенничества похитили денежные средства в сумме № руб., принадлежащие Банку, чем причинили материальный ущерб в указанном размере.
ФИО10 в ДД.ММ.ГГГГ., находясь в п.г.т. <адрес> КБР, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения по предварительному сговору с ФИО2, ФИО7 и ФИО11 совершила хищение денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № руб. путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений при следующих обстоятельствах.
01.11.2013г. ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО, юридический адрес: <адрес> (далее Банк), во всех офисах и отделениях на территории РФ, введена в действие программа потребительского кредитования физических лиц «Экспресс наличными», согласно которой Банк в соответствии с Положением о кредитовании юридических и физических лиц Банка, утвержденной Решением Правления Банка по протоколу № от 18.09.2013г. предоставлял кредит физическим лицам, гражданам Российский Федерации в возрасте от 21 до 81 года, проживающим в регионах РФ, в которых расположены офисы Банка, которые являются работающими пенсионерами, заемщиками предпенсионного возраста на сумму от 10 000 руб. до 550 000 руб., с предоставлением для неработающих клиентов паспорта гражданина РФ, справки из пенсионного фонда РФ о размере пенсии, пенсионного удостоверения (при наличии), в виде потребительского кредита на потребительские цели в валюте РФ.
В ДД.ММ.ГГГГ точный день и время следствием не установлены, в помещении магазина, расположенном по адресу: КБР <адрес> ФИО2 и находившиеся там же ФИО10 и ФИО11 вступили в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств Банка путем предоставления заемщиком Банку заведомо ложных и недостоверных сведений.
В период времени с ДД.ММ.ГГГГ. ФИО2 на основании агентского договора № от ДД.ММ.ГГГГ. являлся сотрудником ДО филиала ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в п.г.т. <адрес> КБР расположенного по адресу: КБР <адрес> занимался деятельностью, связанной с привлечением клиентов на кредитование и сбором документов по установленному Банком образцу, то есть обладал знаниями об алгоритме действий заемщика и сотрудника банка при оформлении потребительских кредитов по вышеуказанной программе кредитования Банка.
Согласно предварительного сговора между ФИО7 и ФИО2 последний должен был заниматься деятельностью, связанной с подысканием физических лиц, желавших получить потребительский кредит, но не имеющих таковой возможности по причине сложившейся у них негативной кредитной истории в «Национальном бюро кредитных историй», а также по причине того, что они не входили в категорию физических лиц подпадавших под условие программы кредитования Банка и оказывать помощь в формировании документов, согласно перечня, установленного Банком. После изготовления ФИО7 всего перечня поддельных документов ФИО2, должен был сопровождать ФИО11 в Банк, который должен был получить кредит для ФИО10 по поддельным документам, там при подаче документов для получения кредита, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка просить их лояльнее отнестись к этому заемщику в виду того, что он приходится родственником либо знакомым ФИО2 и испытывает нужду в денежных средствах, а предоставленные им документы отвечают всем требованиям Банка, тем самым вводя в заблуждение указанных лиц. Заемщик, вступив в преступный сговор с ФИО2 и ФИО16 М,А. заведомо осознавал, что погашать кредит, полученный по указанной выше программе кредитования ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» он не будет.
В свою очередь ФИО7, имея в своем распоряжении поддельные клише гербовых печатей «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, угловые штампы УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, штамп «СНЯТ С РЕГИСТРАЦИОНННОГО УЧЕТА» отдела УФМС России по КБР в <адрес>, штамп «ЗАРЕГИСТРИРОВАН» ПВС УВД <адрес> должна была заниматься изготовлением поддельных официальных документов государственных органов с целью их дальнейшего использования при хищении денежных средств Банка.
Согласно распределенных ролей ФИО10 должна была передать ФИО2 паспорт ФИО11 для того, чтобы ФИО7 могла изготовить поддельные официальные документы, которые в соответствии с требованиями Банка требовались для получения кредита, а затем, получив эти документы от ФИО2 передать их ФИО17 для дальнейшего незаконного использования. В свою очередь ФИО17 в соответствии со своей ролью должен был выступить в роли заемщика денежных средств в Банке по потребительскому кредиту программы «Экспресс наличными», получить денежные средства в кассе банка, после чего передать их ФИО10 и ФИО2 для распределения между участниками группы в заранее оговоренных частях.
Согласно заранее распределенных ролей между ФИО2, ФИО7, ФИО10 и ФИО11, ФИО7 в период с ДД.ММ.ГГГГ., находясь в помещении магазина по адресу: КБР <адрес> изготовила поддельную справку для получения ссуды (оформления поручительства) на имя ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ., пенсионное удостоверение № от 19.04.2013г. на имя ФИО11, в котором указала недостоверные сведения о том, что в соответствии со ст. 8 Главы 2 ФЗ «О трудовых пенсиях в РФ» № 173-ФЗ от 17.12.2001г. ему назначена пенсия по инвалидности в размере № руб. и заявление в УПФР ГУ - ОПФР в <адрес> КБР о переводе пенсии через кредитную организацию путем зачисления на расчетный счет №, открытый в ПАО КБ «ЕВРОКООКМЕРЦ» на имя ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ. Данные документы ФИО2, находясь около здания Банка в п.г.т. <адрес> КБР передал ФИО10 для дальнейшей передачи этих документов ФИО11
ДД.ММ.ГГГГ. в первой половине дня ФИО10 и ФИО11 прибыли к зданию Банка в п.г.т. <адрес> КБР по адресу: КБР <адрес>, где ФИО10 передала ФИО11 согласно преступной договоренности ФИО2 указанные выше поддельные документы для их дальнейшего предоставления сотрудникам Банка при оформлении потребительского кредита.
ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, находясь в здании ДО филиала Банка, расположенного по адресу: КБР <адрес><адрес>, выполняя свою роль в преступном сговоре с ФИО2, ФИО7 и ФИО10, умышленно, из корыстных побуждений передал специалисту по кредитным операциям Банка вышеуказанные поддельные документы, изготовленные ФИО7, а также СНИЛС № на имя ФИО11 и свой паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ. ОВД <адрес>, после чего заполнил заявление-анкету заемщика на получение кредита, в которой указал заведомо ложные сведения о том, что он является инвалидом. В свою очередь, ФИО2, находясь в здании Банка, выполняя свою роль в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка, сообщил им заведомо ложные сведения о том, что ФИО11 является его дальним родственником и испытывает нужду в денежных средствах и просил лояльно отнестись к его родственнику и документам, а также ускорить рассмотрение заявки на получение кредита «Экспресс наличными».
ДД.ММ.ГГГГ. на основании поданного ФИО11 заявления от ДД.ММ.ГГГГ., между Банком в лице управляющего ДО Банка в п.г.т. <адрес> КБР Свидетель №13 и ФИО11 были составлены и подписаны Договор потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15» № уведомление о размере полной стоимости кредита к договору потребительского кредита №, Соглашение об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком-физическим лицом, распоряжение клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со всех счетов. На основании этих документов ДД.ММ.ГГГГ. управляющим ДО Банка Свидетель №13 подписано распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ. за № на перечисление денежных средств в №. на расчетный счет №, открытый в Банке ФИО11 По платежному поручению № денежные средства были зачислены на расчетный счет на имя ФИО11
После поступления денежных средств на вышеуказанный расчетный счет ФИО11, находясь в помещении кассы Банка, используя свой паспорт гражданина Российской Федерации получил по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. в счет оплаты договора потребительского кредита № денежные средства в сумме № руб. После получения указанных денежных средств они были разделены между ФИО2, ФИО7, ФИО11 и ФИО10 согласно преступного плана в неустановленных следствием размерах и потрачены по своему усмотрению.
Таким образом, ФИО10, ФИО7, ФИО2 и ФИО11 путем мошенничества похитили денежные средства в сумме № руб., принадлежащие Банку, чем причинили материальный ущерб в указанном размере.
ФИО11 в ДД.ММ.ГГГГ., находясь в п.г.т. <адрес> КБР, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения по предварительному сговору с ФИО2, ФИО7 и ФИО10 совершил хищение денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № руб. путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений при следующих обстоятельствах.
01.11.2013г. ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО, юридический адрес: <адрес> (далее Банк), во всех офисах и отделениях на территории РФ, введена в действие программа потребительского кредитования физических лиц «Экспресс наличными», согласно которой Банк в соответствии с Положением о кредитовании юридических и физических лиц Банка, утвержденной Решением Правления Банка по протоколу № от 18.09.2013г. предоставлял кредит физическим лицам, гражданам Российский Федерации в возрасте от 21 до 81 года, проживающим в регионах РФ, в которых расположены офисы Банка, которые являются работающими пенсионерами, заемщиками предпенсионного возраста на сумму от 10 000 руб. до 550 000 руб., с предоставлением для неработающих клиентов паспорта гражданина РФ, справки из пенсионного фонда РФ о размере пенсии, пенсионного удостоверения (при наличии), в виде потребительского кредита на потребительские цели в валюте РФ.
В ДД.ММ.ГГГГ., точный день и время следствием не установлены, в помещении магазина, расположенном по адресу: КБР <адрес> ФИО2 и находившиеся там же ФИО10 и ФИО11 вступили в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств Банка путем предоставления заемщиком Банку заведомо ложных и недостоверных сведений.
В период времени с ДД.ММ.ГГГГ. ФИО2 на основании агентского договора № от ДД.ММ.ГГГГ. являлся сотрудником ДО филиала ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в п.г.т. <адрес> КБР расположенного по адресу: КБР <адрес> занимался деятельностью, связанной с привлечением клиентов на кредитование и сбором документов по установленному Банком образцу, то есть обладал знаниями об алгоритме действий заемщика и сотрудника банка при оформлении потребительских кредитов по вышеуказанной программе кредитования Банка.
Согласно предварительного сговора между ФИО7 и ФИО2 последний должен был заниматься деятельностью, связанной с подысканием физических лиц, желавших получить потребительский кредит, но не имеющих таковой возможности по причине сложившейся у них негативной кредитной истории в «Национальном бюро кредитных историй», а также по причине того, что они не входили в категорию физических лиц подпадавших под условие программы кредитования Банка и оказывать помощь в формировании документов, согласно перечня, установленного Банком. После изготовления ФИО7 всего перечня поддельных документов ФИО2, должен был сопровождать ФИО11 в Банк, который должен был получить кредит для ФИО10 по поддельным документам, там при подаче документов для получения кредита, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка просить их лояльнее отнестись к этому заемщику в виду того, что он приходится родственником либо знакомым ФИО2 и испытывает нужду в денежных средствах, а предоставленные им документы отвечают всем требованиям Банка, тем самым вводя в заблуждение указанных лиц. Заемщик, вступив в преступный сговор с ФИО2 и ФИО16 М,А. заведомо осознавал, что погашать кредит, полученный по указанной выше программе кредитования ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» он не будет.
В свою очередь ФИО7, имея в своем распоряжении поддельные клише гербовых печатей «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, угловые штампы УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, штамп «СНЯТ С РЕГИСТРАЦИОНННОГО УЧЕТА» отдела УФМС России по КБР в <адрес>, штамп «ЗАРЕГИСТРИРОВАН» ПВС УВД <адрес> должна была заниматься изготовлением поддельных официальных документов государственных органов с целью их дальнейшего использования при хищении денежных средств Банка.
Согласно распределенных ролей ФИО10 должна была передать ФИО2 паспорт ФИО11 для того, чтобы ФИО7 могла изготовить поддельные официальные документы, которые в соответствии с требованиями Банка требовались для получения кредита, а затем, получив эти документы от ФИО2 передать их ФИО17 для дальнейшего незаконного использования. В свою очередь ФИО17 в соответствии со своей ролью должен был выступить в роли заемщика денежных средств в Банке по потребительскому кредиту программы «Экспресс наличными», получить денежные средства в кассе банка, после чего передать их ФИО10 и ФИО2 для распределения между участниками группы в заранее оговоренных частях.
Согласно заранее распределенных ролей между ФИО2, ФИО7, ФИО10 и ФИО11, ФИО7 в период с ДД.ММ.ГГГГ., находясь в помещении магазина по адресу: КБР <адрес> изготовила поддельную справку для получения ссуды (оформления поручительства) на имя ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ., пенсионное удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ. на имя ФИО11, в котором указала недостоверные сведения о том, что в соответствии со ст. 8 Главы 2 ФЗ «О трудовых пенсиях в РФ» № 173-ФЗ от 17.12.2001г. ему назначена пенсия по инвалидности в размере № руб. и заявление в УПФР ГУ - ОПФР в <адрес> КБР о переводе пенсии через кредитную организацию путем зачисления на расчетный счет №, открытый в ПАО КБ «ЕВРОКООКМЕРЦ» на имя ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ. Данные документы ФИО2, находясь около здания Банка в п.г.т. <адрес> КБР передал ФИО10 для дальнейшей передачи этих документов ФИО11
ДД.ММ.ГГГГ в первой половине дня ФИО10 и ФИО11 прибыли к зданию Банка в п.г.т. <адрес> КБР по адресу: КБР <адрес>, где ФИО10 передала ФИО11 согласно преступной договоренности ФИО2 указанные выше поддельные документы для их дальнейшего предоставления сотрудникам Банка при оформлении потребительского кредита.
ДД.ММ.ГГГГ. ФИО11, находясь в здании ДО филиала Банка, расположенного по адресу: КБР <адрес>, <адрес>, выполняя свою роль в преступном сговоре с ФИО2, ФИО7 и ФИО10, умышленно, из корыстных побуждений передал специалисту по кредитным операциям Банка вышеуказанные поддельные документы, изготовленные ФИО7, а также СНИЛС № на имя ФИО11 и свой паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ. ОВД <адрес>, после чего заполнил заявление-анкету заемщика на получение кредита, в которой указал заведомо ложные сведения о том, что он является инвалидом. В свою очередь, ФИО2, находясь в здании Банка, выполняя свою роль в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка, сообщил им заведомо ложные сведения о том, что ФИО11 является его дальним родственником и испытывает нужду в денежных средствах и просил лояльно отнестись к его родственнику и документам, а также ускорить рассмотрение заявки на получение кредита «Экспресс наличными».
ДД.ММ.ГГГГ. на основании поданного ФИО11 заявления от ДД.ММ.ГГГГ., между Банком в лице управляющего ДО Банка в п.г.т. <адрес> КБР Свидетель №13 и ФИО11 были составлены и подписаны Договор потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15» № уведомление о размере полной стоимости кредита к договору потребительского кредита №, Соглашение об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком-физическим лицом, распоряжение клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со всех счетов. На основании этих ДД.ММ.ГГГГ. управляющим ДО Банка Свидетель №13 подписано распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ. за № на перечисление денежных средств в сумме № руб. на расчетный счет №, открытый в Банке ФИО11 По платежному поручению № денежные средства были зачислены на расчетный счет на имя ФИО11
После поступления денежных средств на вышеуказанный расчетный счет ФИО11, находясь в помещении кассы Банка, используя свой паспорт гражданина Российской Федерации получил по расходному кассовому ордеру № от 08.10.2014г. в счет оплаты договора потребительского кредита № денежные средства в сумме № руб. После получения указанных денежных средств они были разделены между ФИО2, ФИО7, ФИО11 и ФИО10 согласно преступного плана в неустановленных следствием размерах и потрачены по своему усмотрению.
Таким образом, ФИО11, ФИО10, ФИО7 и ФИО2 путем мошенничества похитили денежные средства в сумме № руб., принадлежащие Банку, чем причинили материальный ущерб в указанном размере.
ФИО12 в ДД.ММ.ГГГГ., находясь в п.г.т. <адрес> КБР, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения по предварительному сговору с ФИО7 и ФИО2 совершила хищение денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в № руб. путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений при следующих обстоятельствах.
01.11.2013г. ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО, юридический адрес: <адрес> (далее Банк), во всех офисах и отделениях на территории РФ, введена в действие программа потребительского кредитования физических лиц «Экспресс наличными», согласно которой Банк в соответствии с Положением о кредитовании юридических и физических лиц Банка, утвержденной Решением Правления Банка по протоколу № от 18.09.2013г. предоставлял кредит физическим лицам, гражданам Российский Федерации в возрасте от 21 до 81 года, проживающим в регионах РФ, в которых расположены офисы Банка, которые являются работающими пенсионерами, заемщиками предпенсионного возраста на сумму от 10 000 руб. до 550 000 руб., с предоставлением для неработающих клиентов паспорта гражданина РФ, справки из пенсионного фонда РФ о размере пенсии, пенсионного удостоверения (при наличии), в виде потребительского кредита на потребительские цели в валюте РФ.
В ДД.ММ.ГГГГ., точный день и время следствием не установлены, в помещении магазина, расположенном по адресу: КБР <адрес> ФИО2 и находившиеся там же ФИО7 и ФИО12 вступили в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств Банка путем предоставления заемщиком Банку заведомо ложных и недостоверных сведений.
В период времени с ДД.ММ.ГГГГ. ФИО2 на основании агентского договора № от 01.08.2013г. являлся сотрудником ДО филиала ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в п.г.т. <адрес> КБР расположенного по адресу: КБР <адрес> занимался деятельностью, связанной с привлечением клиентов на кредитование и сбором документов по установленному Банком образцу, то есть обладал знаниями об алгоритме действий заемщика и сотрудника банка при оформлении потребительских кредитов по вышеуказанной программе кредитования Банка.
Согласно предварительного сговора между ФИО7 и ФИО2 последний должен был заниматься деятельностью, связанной с подысканием физических лиц, желавших получить потребительский кредит, но не имеющих таковой возможности по причине сложившейся у них негативной кредитной истории в «Национальном бюро кредитных историй», а также по причине того, что они не входили в категорию физических лиц подпадавших под условие программы кредитования Банка и оказывать помощь в формировании документов, согласно перечня, установленного Банком. После изготовления ФИО7 всего перечня поддельных документов ФИО2, должен был сопровождать ФИО12, которая желала получить кредит по поддельным документам в Банк, там при подаче документов для получения кредита, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка просить их лояльнее отнестись к этому заемщику в виду того, что она приходится родственником либо знакомой ФИО2 и испытывает нужду в денежных средствах, а предоставленные ею документы отвечают всем требованиям Банка, тем самым вводя в заблуждение указанных лиц. Заемщик, вступив в преступный сговор с ФИО2 и ФИО7 заведомо осознавал, что погашать кредит, полученный по указанной выше программе кредитования ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» он не будет.
В свою очередь ФИО7, имея в своем распоряжении поддельные клише гербовых печатей «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, угловые штампы УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, штамп «СНЯТ С РЕГИСТРАЦИОНННОГО УЧЕТА» отдела УФМС России по КБР в <адрес>, штамп «ЗАРЕГИСТРИРОВАН» ПВС УВД <адрес> должна была заниматься изготовлением поддельных официальных документов государственных органов с целью их дальнейшего использования при хищении денежных средств Банка.
Согласно распределенных ролей ФИО12 должна была, используя документы своего сына ФИО15 выступить от его имени в роли заемщика денежных средств в Банке по потребительскому кредиту программы «Экспресс наличными», используя связи ФИО2 с сотрудниками Банка получить денежные средства в кассе банка по паспорту своего сына ФИО15, после чего передать их ФИО2 для распределения между участниками группы в заранее оговоренных частях.
Согласно заранее распределенных ролей между ФИО2, ФИО7 и ФИО12, ФИО7 в период с ДД.ММ.ГГГГ., находясь в помещении магазина по адресу: КБР <адрес> изготовила поддельную справку для получения ссуды (оформления поручительства) на имя ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ., пенсионное удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ. на имя ФИО15, в котором указала, что недостоверные сведения о том, что в соответствии со ст. 8 Главы 2 ФЗ «О трудовых пенсиях в РФ» № 173-ФЗ от 17.12.2001г. ему назначена пенсия по инвалидности в размере № руб. и заявление в УПФР ГУ - ОПФР в <адрес> КБР о переводе пенсии через кредитную организацию путем зачисления на расчетный счет №, открытый в ПАО КБ «ЕВРОКООКМЕРЦ» на имя ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ. Затем, ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ., находясь около здания Банка в п.г.т. <адрес> КБР по адресу: КБР <адрес>,согласно преступного сговора передал ФИО12 для их дальнейшего предоставления сотрудникам Банка при оформлении потребительского кредита.
ДД.ММ.ГГГГ. ФИО15, находясь в здании ДО филиала Банка, расположенного по адресу: КБР <адрес>, выполняя свою роль в преступном сговоре с ФИО2 и ФИО7, умышленно, из корыстных побуждений передала специалисту по кредитным операциям Банка вышеуказанные поддельные документы, изготовленные ФИО7, а такжесвой паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выданный 04.03.2013г. ОУФМС России по КБР в Зольском районе, после чего заполнила заявление-анкету заемщика на получение кредита, в которой указала заведомо ложные сведения о том, что ее сын ФИО15 является инвалидом. В свою очередь, ФИО2, находясь в здании Банка, выполняя свою роль в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка, сообщил им заведомо ложные сведения о том, что ФИО15 является его дальним родственником и испытывает нужду в денежных средствах и просил лояльно отнестись к ФИО12 и документам на ее сына, а также ускорить рассмотрение заявки на получение кредита «Экспресс наличными».
ДД.ММ.ГГГГ. на основании поданного ФИО12 заявления от имени Свидетель №3ДД.ММ.ГГГГ., между Банком в лице управляющего ДО Банка в п.г.т. <адрес> КБР Свидетель №13 и Свидетель №3 были составлены и подписаны Договор потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15» №, уведомление о размере полной стоимости кредита к договору потребительского кредита №, Соглашение об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком-физическим лицом, распоряжение клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со всех счетов. На основании этих документов ДД.ММ.ГГГГ. управляющим ДО Банка Свидетель №13 подписано распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ за № на перечисление денежных средств в сумме № руб. на расчетный счет №, открытый в Банке на имя Свидетель №3 По платежному поручению № денежные средства были зачислены на расчетный счет на имя Свидетель №3
После поступления денежных средств на вышеуказанный расчетный счет ФИО12, находясь в помещении кассы Банка, используя паспорт своего сына Свидетель №3 получила по расходному кассовому ордеру №ДД.ММ.ГГГГ. в счет оплаты договора потребительского кредита № денежные средства в сумме № руб. После получения указанных денежных средств они были разделены между ФИО2, ФИО7 и ФИО12 согласно преступного плана в неустановленных следствием размерах и потрачены по своему усмотрению.
Таким образом, ФИО15, ФИО2 и ФИО7 путем мошенничества похитили денежные средства в сумме № руб., принадлежащие Банку, чем причинили материальный ущерб в указанном размере.
ФИО13 в ДД.ММ.ГГГГ., находясь в п.г.т. <адрес> КБР, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения по предварительному сговору с ФИО2, ФИО7, ФИО13 совершил хищение денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № руб. путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений при следующих обстоятельствах.
01.11.2013г. ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО, юридический адрес: <адрес> (далее Банк), во всех офисах и отделениях на территории РФ, введена в действие программа потребительского кредитования физических лиц «Экспресс наличными», согласно которой Банк в соответствии с Положением о кредитовании юридических и физических лиц Банка, утвержденной Решением Правления Банка по протоколу № от 18.09.2013г. предоставлял кредит физическим лицам, гражданам Российский Федерации в возрасте от 21 до 81 года, проживающим в регионах РФ, в которых расположены офисы Банка, которые являются работающими пенсионерами, заемщиками предпенсионного возраста на сумму от 10 000 руб. до 550 000 руб., с предоставлением для неработающих клиентов паспорта гражданина РФ, справки из пенсионного фонда РФ о размере пенсии, пенсионного удостоверения (при наличии), в виде потребительского кредита на потребительские цели в валюте РФ.
В ДД.ММ.ГГГГ., точный день и время следствием не установлены, в помещении магазина, расположенном по адресу: КБР <адрес> ФИО2 и находившиеся там же ФИО13 и Свидетель №17 вступили в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств Банка путем предоставления заемщиком Банку заведомо ложных и недостоверных сведений.
В период времени с ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 на основании агентского договора № от 01.08.2013г. являлся сотрудником ДО филиала ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в п.г.т. <адрес> КБР расположенного по адресу: КБР <адрес> занимался деятельностью, связанной с привлечением клиентов на кредитование и сбором документов по установленному Банком образцу, то есть обладал знаниями об алгоритме действий заемщика и сотрудника банка при оформлении потребительских кредитов по вышеуказанной программе кредитования Банка.
Согласно предварительного сговора между ФИО7 и ФИО2 последний должен был заниматься деятельностью, связанной с подысканием физических лиц, желавших получить потребительский кредит, но не имеющих таковой возможности по причине сложившейся у них негативной кредитной истории в «Национальном бюро кредитных историй», а также по причине того, что они не входили в категорию физических лиц подпадавших под условие программы кредитования Банка и оказывать помощь в формировании документов, согласно перечня, установленного Банком. После изготовления ФИО7 всего перечня поддельных документов ФИО2, должен был сопровождать ФИО19, которая желала получить кредит по поддельным документам в Банк, там при подаче документов для получения кредита, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка просить их лояльнее отнестись к этому заемщику в виду того, что она приходится родственником либо знакомой ФИО2 и испытывает нужду в денежных средствах, а предоставленные ею документы отвечают всем требованиям Банка, тем самым вводя в заблуждение указанных лиц. Заемщик, вступив в преступный сговор с ФИО2 и ФИО7 заведомо осознавал, что погашать кредит, полученный по указанной выше программе кредитования ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» он не будет.
В свою очередь ФИО7, имея в своем распоряжении поддельные клише гербовых печатей «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, угловые штампы УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, штамп «СНЯТ С РЕГИСТРАЦИОНННОГО УЧЕТА» отдела УФМС России по КБР в <адрес>, штамп «ЗАРЕГИСТРИРОВАН» ПВС УВД <адрес> должна была заниматься изготовлением поддельных официальных документов государственных органов с целью их дальнейшего использования при хищении денежных средств Банка.
Согласно распределенных ролей ФИО13 должен был передать ФИО2 паспорт ФИО19 для того, чтобы ФИО7 могла изготовить поддельные официальные документы, которые в соответствии с требованиями Банка требовались для получения кредита, а затем, получив эти документы от ФИО2 передать их ФИО19 для дальнейшего незаконного использования. В свою очередь ФИО19, в соответствии со своей ролью должна была выступить в роли заемщика денежных средств в Банке по потребительскому кредиту программы «Экспресс наличными», получить денежные средства в кассе банка, после чего передать их ФИО2 для распределения между участниками группы в заранее оговоренных частях.
Согласно заранее распределенных ролей между ФИО2, ФИО7, ФИО13 и ФИО19, ФИО7 в период с ДД.ММ.ГГГГ находясь в помещении магазина по адресу: КБР <адрес> изготовила поддельную справку для получения ссуды (оформления поручительства) на имя Свидетель №17 от ДД.ММ.ГГГГ пенсионное удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ. на имя Свидетель №17, в котором указала недостоверные сведения о том, что в соответствии со ст. 8 Главы 2 ФЗ «О трудовых пенсиях в РФ» № 173-ФЗ от №. ему назначена пенсия по инвалидности в размере № руб. и заявление в УПФР ГУ - ОПФР в <адрес> КБР о переводе пенсии через кредитную организацию путем зачисления на расчетный счет №, открытый в ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» на имя Свидетель №17 от ДД.ММ.ГГГГ. В свою очередь ФИО2, находясь в магазине ФИО7 по указанному адресу, используя поддельные печати «УФМС России по КБР в <адрес>» и ПВС ОВД <адрес> проставил в паспорте Свидетель №17 оттиски указанных печатей и самостоятельно сделал незаконные записи о том, что Свидетель №17ДД.ММ.ГГГГ. с регистрационного учета по адресу: КБР <адрес> б/н и зарегистрирована 12.08.2010г. по адресу: КБР <адрес>. Затем, ФИО2, находясь на федеральной трассе «Кавказ» в районе поворота к <адрес> КБР передал указанные документы и паспорт Свидетель №17 серии №№ ФИО20
ДД.ММ.ГГГГ. в первой половине дня ФИО13 и Свидетель №17 прибыли к зданию Банка в п.г.т. <адрес> КБР по адресу: КБР <адрес>, где ФИО13 передал согласно преступной договоренности Свидетель №17 указанные выше поддельные документы для их дальнейшего предоставления сотрудникам Банка при оформлении потребительского кредита.
ДД.ММ.ГГГГ. Свидетель №17, находясь в здании ДО филиала Банка, расположенного по адресу: КБР <адрес>, <адрес>, выполняя свою роль в преступном сговоре с ФИО2, ФИО7 и ФИО13, умышленно, из корыстных побуждений передала специалисту по кредитным операциям Банка вышеуказанные поддельные документы, изготовленные ФИО7, а также СНИЛС № от ДД.ММ.ГГГГ. на имя Свидетель №17 и свой паспорт гражданина Российской Федерации серии №№, выданный ДД.ММ.ГГГГ. ОУФМС России по КБР в <адрес>, после чего заполнила заявление-анкету заемщика на получение кредита, в которой указала заведомо ложные сведения о том, что она является инвалидом. В свою очередь, ФИО2, находясь в здании Банка, выполняя свою роль в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка, сообщил им заведомо ложные сведения о том, что Свидетель №17 является его дальней родственницей и испытывает нужду в денежных средствах и просил лояльно отнестись к его родственнице и документам, а также ускорить рассмотрение заявки на получение кредита «Экспресс наличными».
ДД.ММ.ГГГГ. на основании поданного Свидетель №17 заявления ДД.ММ.ГГГГ., между Банком в лице управляющего ДО Банка в п.г.т. <адрес> КБР Свидетель №13 и Свидетель №17 были составлены и подписаны Договор потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15» №, уведомление о размере полной стоимости кредита к договору потребительского кредита №, Соглашение об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком-физическим лицом, распоряжение клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со всех счетов. На основании этих документов ДД.ММ.ГГГГ. управляющим ДО Банка Свидетель №13 подписано распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ. за № на перечисление денежных средств в сумме № руб. на расчетный счет №, открытый в Банке Свидетель №17 По платежному поручению № денежные средства были зачислены на расчетный счет на имя Свидетель №17
После поступления денежных средств на вышеуказанный расчетный счет Свидетель №17, находясь в помещении кассы Банка, используя свой паспорт гражданина Российской Федерации получила по расходному кассовому ордеру № от 07.10.2014г. в счет оплаты договора потребительского кредита № денежные средства в сумме № руб. После получения указанных денежных средств они были разделены между ФИО2, ФИО7, Свидетель №17 и ФИО13 согласно преступного плана в неустановленных следствием размерах и потрачены по своему усмотрению.
Таким образом, ФИО13, ФИО2, ФИО7 и Свидетель №17 путем мошенничества похитили денежные средства в сумме №., принадлежащие Банку, чем причинили материальный ущерб в указанном размере.
ФИО14 в ДД.ММ.ГГГГ., находясь в п.г.т. <адрес> КБР, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения по предварительному сговору с ФИО7 и ФИО2 совершил хищение денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № руб. путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений при следующих обстоятельствах.
01.11.2013г. ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО, юридический адрес: <адрес> (далее Банк), во всех офисах и отделениях на территории РФ, введена в действие программа потребительского кредитования физических лиц «Экспресс наличными», согласно которой Банк в соответствии с Положением о кредитовании юридических и физических лиц Банка, утвержденной Решением Правления Банка по протоколу № от 18.09.2013г. предоставлял кредит физическим лицам, гражданам Российский Федерации в возрасте от 21 до 81 года, проживающим в регионах РФ, в которых расположены офисы Банка, которые являются работающими пенсионерами, заемщиками предпенсионного возраста на сумму от 10 000 руб. до 550 000 руб., с предоставлением для неработающих клиентов паспорта гражданина РФ, справки из пенсионного фонда РФ о размере пенсии, пенсионного удостоверения (при наличии), в виде потребительского кредита на потребительские цели в валюте РФ.
В ДД.ММ.ГГГГ точный день и время следствием не установлены, в помещении магазина, расположенном по адресу: КБР <адрес> ФИО2 и находившиеся там же ФИО7 и ФИО14 вступили в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств Банка путем предоставления заемщиком Банку заведомо ложных и недостоверных сведений.
В период времени с 01.08.2013г. по 29.01.2014г. ФИО2 на основании агентского договора № от 01.08.2013г. являлся сотрудником ДО филиала ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в п.г.т. <адрес> КБР расположенного по адресу: КБР <адрес> занимался деятельностью, связанной с привлечением клиентов на кредитование и сбором документов по установленному Банком образцу, то есть обладал знаниями об алгоритме действий заемщика и сотрудника банка при оформлении потребительских кредитов по вышеуказанной программе кредитования Банка.
Согласно предварительного сговора между ФИО7 и ФИО2 последний должен был заниматься деятельностью, связанной с подысканием физических лиц, желавших получить потребительский кредит, но не имеющих таковой возможности по причине сложившейся у них негативной кредитной истории в «Национальном бюро кредитных историй», а также по причине того, что они не входили в категорию физических лиц подпадавших под условие программы кредитования Банка и оказывать помощь в формировании документов, согласно перечня, установленного Банком. После изготовления ФИО7 всего перечня поддельных документов ФИО2, должен был сопровождать ФИО14, который желал получить кредит по поддельным документам в Банк, там при подаче документов для получения кредита, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка просить их лояльнее отнестись к этому заемщику в виду того, что он приходится родственником либо знакомым ФИО2 и испытывает нужду в денежных средствах, а предоставленные им документы отвечают всем требованиям Банка, тем самым вводя в заблуждение указанных лиц. Заемщик, вступив в преступный сговор с ФИО2 и ФИО7 заведомо осознавал, что погашать кредит, полученный по указанной выше программе кредитования ПАО КБ «ЕВРОКОММЕРЦ» он не будет.
В свою очередь ФИО7, имея в своем распоряжении поддельные клише гербовых печатей «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, «ГУ ОПФР по КБР» УПФР в <адрес>, угловые штампы УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, штамп «СНЯТ С РЕГИСТРАЦИОНННОГО УЧЕТА» отдела УФМС России по КБР в <адрес>, штамп «ЗАРЕГИСТРИРОВАН» ПВС УВД <адрес> должна была заниматься изготовлением поддельных официальных документов государственных органов с целью их дальнейшего использования при хищении денежных средств Банка.
Согласно распределенных ролей ФИО14 должен был выступить в роли заемщика денежных средств в Банке по потребительскому кредиту программы «Экспресс наличными», получить денежные средства в кассе банка, после чего передать их ФИО2 для распределения между участниками группы в заранее оговоренных частях.
Согласно заранее распределенных ролей между ФИО2, ФИО7 и ФИО14, ФИО7 в период с ДД.ММ.ГГГГ., находясь в помещении магазина по адресу: КБР <адрес> изготовила поддельную справку для получения ссуды (оформления поручительства) на имя ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ., пенсионное удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ. на имя ФИО14 в котором указала недостоверные сведения о том, что в соответствии со ст. 8 Главы 2 ФЗ «О трудовых пенсиях в РФ» № 173-ФЗ от 17.12.2001г. ему назначена пенсия по инвалидности в размере № руб., справку серии №№, якобы выданную 17.02.2011г. ФКУ МСЭ по КБР на имя ФИО14, согласно которой ему присвоена инвалидность третьей группы бессрочно и заявление в УПФР ГУ - ОПФР в <адрес> КБР о переводе пенсии через кредитную организацию путем зачисления на расчетный счет №, открытый в ПАО КБ «ЕВРОКООКМЕРЦ» на имя ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ. Затем, ФИО2, находясь около здания Банка в п.г.т. <адрес> КБР по адресу: КБР <адрес>, п.г.т. Залукокоаже, <адрес>,согласно преступного сговора передал ФИО14 для их дальнейшего предоставления сотрудникам Банка при оформлении потребительского кредита.
ДД.ММ.ГГГГ. ФИО14, находясь в здании ДО филиала Банка, расположенного по адресу: КБР <адрес>, выполняя свою роль в преступном сговоре с ФИО2 и ФИО7, умышленно, из корыстных побуждений передал специалисту по кредитным операциям Банка вышеуказанные поддельные документы, изготовленные ФИО7, а также СНИЛС № от ДД.ММ.ГГГГ. на имя ФИО14 и свой паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выданный 24.10.20109г. ОУФМС России по КБР в <адрес>, после чего заполнил заявление-анкету заемщика на получение кредита, в которой указал заведомо ложные сведения о том, что он является инвалидом. В свою очередь, ФИО2, находясь в здании Банка, выполняя свою роль в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, пользуясь своими связями среди сотрудников Банка, сообщил им заведомо ложные сведения о том, что ФИО14 является его дальним родственником и испытывает нужду в денежных средствах и просил лояльно отнестись к его родственнику и документам, а также ускорить рассмотрение заявки на получение кредита «Экспресс наличными».
ДД.ММ.ГГГГ. на основании поданного ФИО14 заявления от ДД.ММ.ГГГГ., между Банком в лице управляющего ДО Банка в п.г.т. <адрес> КБР Свидетель №13 и ФИО14 были составлены и подписаны Договор потребительского кредита «Экспресс пенсионеры с переводом пенсии ан.15» №, уведомление о размере полной стоимости кредита к договору потребительского кредита №, Соглашение об уступке права требования по кредитному договору, заключенному с заемщиком-физическим лицом, распоряжение клиента о заранее данном акцепте на списание денежных средств со всех счетов. На основании этих документов ДД.ММ.ГГГГ. управляющим ДО Банка Свидетель №13 подписано распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ. за № на перечисление денежных средств в сумме № руб. на расчетный счет №, открытый в Банке ФИО14 По платежному поручению № денежные средства были зачислены на расчетный счет на имя ФИО14
После поступления денежных средств на вышеуказанный расчетный счет ФИО14, находясь в помещении кассы Банка, используя свой паспорт гражданина Российской Федерации получил по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. в счет оплаты договора потребительского кредита № денежные средства в сумме № руб. После получения указанных денежных средств они были разделены между ФИО2, ФИО7 и ФИО14 согласно преступного плана в неустановленных следствием размерах и потрачены по своему усмотрению.
Таким образом, ФИО14, ФИО2 и ФИО7 путем мошенничества похитили денежные средства в сумме 146 000 руб., принадлежащие Банку, чем причинили материальный ущерб в указанном размере.
По предъявленному обвинению ФИО2, ФИО7, ФИО8, ФИО9. ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13 и ФИО14 свою вину признали полностью. Помимо этого, их вина в полном объеме доказана совокупностью собранных по делу доказательств, которые признаны судом допустимыми, логически согласующимися между собой и в полном объеме подтверждающими совершение подсудимыми инкриминируемых им деяний.
До начала судебного разбирательства, при ознакомлении с материалами уголовного дела, подсудимые заявили ходатайство, поддержанное ими и их защитниками в судебном заседании, о применении особого порядка принятия судебного решения, в связи с согласием подсудимых с предъявленным им обвинением.
В судебном заседании представитель государственного обвинения Бжамбеев З.А. не возражал против постановления приговора без проведения судебного разбирательства, как и представитель потерпевшего, выразивший свою позицию в заявлении, направленном суду.
Заслушав ходатайство подсудимого, мнение защитника и мнение представителя потерпевшего, не возражавшего против применения особого порядка вынесения приговора, а также заключение государственного обвинителя, суд полагает возможным применить особый порядок постановления приговора по данному уголовному делу по следующим основаниям.
Подсудимые заявили о применении особого порядка добровольно, в результате консультаций со своим защитником, и осознают последствия применения к ним положений главы 40 УПК РФ.
Преступления, совершённые подсудимыми, предусматривают наказание в виде лишения свободы на срок до пяти лет, и в силу статьи 15 УК РФ относится к категории преступлений средней тяжести.
Таким образом, из вышеизложенного следует, что ограничений для применения особого порядка принятия судебного решения, установленных ч. 1 ст. 314 УПК РФ, по данному делу не имеется.
В ходе судебного заседания защитник подсудимой - адвокат Хагундокова А.А. заявила ходатайство о прекращении уголовного дела в отношении ФИО12 на основании п.п. 9 п. 1, п.п. 1 п. 6 Постановления Государственной Думы РФ от 24 апреля 2015 года «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941-1945 годов» в связи с достижением ФИО12 50-летнего возраста до вступления в силу Акта об амнистии. Подсудимая ФИО12 поддержала вышеуказанное ходатайство и просила суд прекратить уголовное дело в отношении нее в связи с амнистией.
Судом по указанному ходатайству в порядке п. 1 ст. 254, п. 3 ч. 1 ст. 27 УПК РФ вынесено постановление об его удовлетворении.
Противоправные действия подсудимых ФИО2 и ФИО7 по эпизоду хищения денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № рублей судом квалифицируется по ч. 2 ст. 159 УК РФ по признакам: мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору.
Противоправные действия подсудимых ФИО2 и ФИО7 по эпизоду хищения денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № рублей судом квалифицируется по ч. 2 ст. 159 УК РФ по признакам: мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору.
Противоправные действия подсудимых ФИО2, ФИО7 и ФИО14 по эпизоду хищения денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № рублей судом квалифицируется по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ по признакам: мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.
Противоправные действия подсудимых ФИО2 и ФИО7 по эпизоду хищения денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № рублей судом квалифицируется по ч. 2 ст. 159 УК РФ по признакам: мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору.
Противоправные действия подсудимых ФИО2, ФИО7 и ФИО9 по эпизоду хищения денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № рублей судом квалифицируется по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ по признакам: мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.
Противоправные действия подсудимых ФИО2 и ФИО7 (совершенные совместно с ФИО12) по эпизоду хищения денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № рублей судом квалифицируется по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ по признакам: мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.
Противоправные действия подсудимых ФИО2, ФИО7, ФИО10 и ФИО11 по эпизоду хищения денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № рублей судом квалифицируется по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ по признакам: мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.
Противоправные действия подсудимых ФИО2 и ФИО7 по эпизоду хищения денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № рублей судом квалифицируется по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ по признакам: мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.
Противоправные действия подсудимых ФИО2, ФИО7 и ФИО8 по эпизоду хищения денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № рублей судом квалифицируется по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ по признакам: мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.
Противоправные действия подсудимых ФИО2, ФИО7 и ФИО13 по эпизоду хищения денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № рублей судом квалифицируется по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ по признакам: мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.
При назначении наказания подсудимым, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершённых преступлений, обстоятельства их совершения, личность виновных, а также обстоятельства, влияющие на их наказание и на условия жизни их семей.
В соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ в качестве смягчающего наказание ФИО21 обстоятельства судом учитывается наличие у него малолетнего ребенка. Кроме того, в качестве таковых обстоятельств в силу ч. 2 ст. 61 УК РФ суд учитывает полное признание подсудимым своей вины и раскаяние в содеянном, положительную характеристику по месту жительства.
В соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ в качестве смягчающих наказание ФИО7 обстоятельств судом учитываются полное признание подсудимой своей вины и раскаяние в содеянном, положительную характеристику по месту жительства.
В соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ в качестве смягчающих наказание ФИО8 обстоятельств судом учитываются полное признание подсудимым своей вины и раскаяние в содеянном, положительную характеристику по месту жительства.
В соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ в качестве смягчающих наказание ФИО9 обстоятельств судом учитываются полное признание подсудимым своей вины и раскаяние в содеянном, положительную характеристику по месту жительства.
В соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ в качестве смягчающих наказание ФИО10 обстоятельств судом учитываются полное признание подсудимой своей вины и раскаяние в содеянном, положительную характеристику по месту жительства.
В соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ в качестве смягчающих наказание ФИО11 обстоятельств судом учитываются полное признание подсудимым своей вины и раскаяние в содеянном, положительную характеристику по месту жительства.
В соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ в качестве смягчающего наказание ФИО13 обстоятельства судом учитывается наличие у него малолетнего ребенка. Кроме того, в качестве таковых обстоятельств в силу ч. 2 ст. 61 УК РФ суд учитывает полное признание подсудимым своей вины и раскаяние в содеянном, положительную характеристику по месту жительства.
В соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ в качестве смягчающих наказание ФИО14 обстоятельств судом учитываются полное признание подсудимой своей вины и раскаяние в содеянном, положительную характеристику по месту жительства.
При назначении наказания подсудимым, суд не установил обстоятельств, отягчающих их наказание, предусмотренных ст. 63 УК РФ.
Назначая подсудимым наказание, суд руководствуется положениями ст. 6 УК РФ, гласящей что наказание, применяемое к лицу, совершившему преступление, должно быть справедливым, то есть соответствовать характеру и степени общественной опасности преступления, обстоятельствам его совершения и личности виновного.
При назначении наказания подсудимым суд принимает во внимание позицию потерпевшего, изложенную в заявлении, направленном суду, который указал, что наказание подсудимому оставляет на усмотрение суда.
Исключительных обстоятельств, которые могут явиться основанием для применения при назначении наказания подсудимому правил статьи 64 УК РФ, судом не усматривается. Оснований для изменения категории преступления в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ не имеется.
Приговор выносится судом с учетом требований Главы 39 УПК РФ, регулирующей также вопросы разрешения гражданского иска.
В соответствии с п. 10 ч. 1 ст. 299 УПК РФ при постановлении приговора суд в совещательной комнате разрешает в том числе, подлежит ли удовлетворению гражданский иск, в чью пользу и в каком размере.
В ходе предварительного следствия предствителем потерепевшего ФИО22 заявлен гражданкий иск о возмещении причиненного ущерба на сумму № руб.В ходе судебного разбирательства от потерпевшего в судебное заседание поступило заявление об уточненни исковых требований. Согласно которым потерпевший просит удовлетворить иск в полном объеме и взыскать в пользу ПАО КБ «Евракомерц»:
1) с ФИО2 солидарно с ФИО7 № руб. в качестве возмещения имущественного вреда причиненного Банку их совместными действиями по хищению денежных средств под видом выдачи кредита ФИО3;
2) с ФИО2 солидарно с ФИО7 № руб. в качестве возмещения имущественного вреда причиненного Банку их совместными действиями по хищению денежных средств под видом выдачи кредита ФИО4;
3) с ФИО2, ФИО7 и ФИО14 солидарно № руб. в качестве возмещения имущественного вреда причиненного банку их совместными действиями по хищению денежных средств под видом выдачи кредита ФИО14;
4) с ФИО2 солидарно с ФИО7 № руб. в качестве возмещения имущественного вреда, причененного банку их совместными действиями по хищению денежных средств под видом выдачи кредита ФИО6;
5) с ФИО2, ФИО7 и ФИО9 солидарно № руб. в качестве возмещения имущественного вреда причененного банку их совместными действиями по хищению денежных средств под видом выдачи кредита ФИО9;
6) с ФИО2, ФИО7, ФИО11 и ФИО10 солидарно № руб. в качестве возмещения имущественного вреда, причиненного Банку их совместными действиями по хищению денежных средств под видом выдачи кредита ФИО11;
7) с ФИО2 солидарно с ФИО7 № руб., в качестве возмещения имущественного вреда, причененного Банку их совместными действиями по хищению денежных средств под видом выдачи кредита Свидетель №5;
8) с ФИО2, ФИО7 и ФИО8 солидарно № рублей в качестве возмещения имущественного вреда, причиненного Банку их совместными действиями по хищению денежных средств под видом выдачи кредита ФИО8;
9) с ФИО2, ФИО7 и ФИО13 солидарно № руб. в качестве возмещения имущественного вреда, причененного Банку х совместными действиями по хищению денежных средств под видом выдачи кредита Свидетель №17
Также в заявлении указанно, что ущерб причиненный Банку действиями ФИО2, ФИО7 и ФИО15 под видом выдачи кредита ФИО15 Банку возмещен в полном объеме путем погашения ссудной задолженности. Подсудимая ФИО15 данный факт в судебном заседании подтвердила.
Подсудимые ФИО2, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО13 и ФИО14 исковые требования признали в полном объеме и не возражали против их удовлетворения судом.
В соответствии с ч.1 ст.1064 ГК РФ вред причиненный имуществу юридического лица подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившем вред.
В силу ст 1080 ГК РФ лица, совместно причинившие вред отвечают перед потерпевшим солидарно.
Таким образом, суд приходит к выводу о том, что уточненные исковые требования потерпевшего носят законный и обоснованный характер, в связи с чем, подлежат удовлетворению в полном объеме.
На основании вышеизложенного, а также с учетом того, что подсудимые ФИО2, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО13 и ФИО14 свою вину полностью признали и раскаялись в содеянном, с учетом положительных данных характеризующих их личности, отсутствии у них судимостей, наличия вышеуказанных смягчающих обстоятельств, отсутствия отягчающих обстоятельств, суд полагает, что исправление подсудимых возможно без реального отбывания наказания, с применением ст. 73 УК РФ.
24 апреля 2015 года Государственной Думой Федерального Собрания Российской Федерации принято Постановление № 6576-6 ГД «Об объявлении амнистии в связи с 70-тилетием Победы в Великой Отечественной войне 1941 - 1945 годов», которое вступило в законную силу и подлежит исполнению в течение шести месяцев.
Пунктом 9 Постановления об амнистии предписано: по уголовным делам о преступлениях, которые совершены до дня вступления в силу настоящего Постановления, суд, если признает необходимым назначить наказание условно, назначить наказание, не связанное с лишением свободы, либо применить отсрочку отбывания наказания, освобождает указанных лиц от наказания.
В подпункте 3 пункта 1 Постановления Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации от 24 апреля 2015 года № 6578-6 ГД «О порядке применения Постановления «Об объявлении амнистии в связи с 70-тилетием Победы в Великой Отечественной войне 1941 - 1945 годов» перечислены случаи применения Постановления об амнистии судами - в отношении лиц, дела о преступлениях которых находятся в производстве судов и не рассмотрены до дня вступления в силу Постановления об амнистии.
В силу п. 22 порядка применения Постановления ГД ФС РФ от 24.04.2015 № 6576-6 ГД «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941 - 1945 годов», в случае, если вопрос о применении акта об амнистии возникнет по истечении шести месяцев со дня вступления в силу Постановления об амнистии, оно исполняется в порядке, предусмотренном пунктом 1 настоящего Постановления.
В силу п. 3 ч. 1 ст. 27 УПК РФ уголовное преследование в отношении подозреваемого или обвиняемого прекращается вследствие акта об амнистии.
Согласно п. 12 вышеуказанного Постановления об амнистии с лиц, освобожденных от наказания на основании пунктов 1 - 4 и 7 - 9 указанного Постановления, снимается судимость.
Таким образом, с учетом вышеизложенного подсудимые ФИО2, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО13 и ФИО14 подлежат освобождению от наказания.
Согласно пункта 12 Порядка применения Постановления ГД ФС РФ от 24.04.2015 № 6576-6 ГД «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941 - 1945 годов» лица, подпадающие под действие Постановления об амнистии, не освобождаются от обязанности возместить вред, причиненный в результате совершенных ими противоправных действий. Таким образом, уточненные исковые требования потерпешего подлежат удовлетворению в полном объеме.
В соответствии со статьей 299 УПК РФ, суд решает судьбу вещественных доказательств.
На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 302-309 Уголовно - процессуального кодекса Российской Федерации, подп. 3 п. 1 Постановления Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации от 24 апреля 2015 года № 6578-6 ГД «О порядке применения Постановления «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941 - 1945 годов», суд
П Р И Г О В О Р И Л:
Признать ФИО2 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ (по трем эпизодам) и ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по 7 эпизодам), и назначить ему наказание:
- по ч. 2 ст. 159 УК РФ по эпизоду хищения ФИО2 совместно с ФИО7 денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № в виде лишения свободы на срок <данные изъяты>
- по ч. 2 ст. 159 УК РФ по эпизоду хищения ФИО2 совместно с ФИО7 денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № рублей в виде лишения свободы на срок <данные изъяты>;
- по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ по эпизоду хищения ФИО2 совместно с ФИО7 и ФИО14 денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № рублей в виде лишения свободы на срок <данные изъяты>
- по ч. 2 ст. 159 УК РФ по эпизоду хищения ФИО2 совместно с ФИО7 денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № рублей в виде лишения свободы на срок <данные изъяты>
- по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ по эпизоду хищения ФИО2 совместно с ФИО7 и ФИО9 денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № рублей в виде лишения свободы на срок <данные изъяты>
- по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ по эпизоду хищения ФИО2 и ФИО7 (совершенные совместно с ФИО12) денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме <данные изъяты> рублей в виде лишения свободы на срок <данные изъяты>
- по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ по эпизоду хищения ФИО2 совместно с ФИО7, ФИО10 и ФИО11 денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № рублей в виде лишения свободы на срок <данные изъяты>
- по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ по эпизоду хищения ФИО2 совместно с ФИО7 денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № рублей в виде лишения свободы на срок <данные изъяты>
- по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ по эпизоду хищения ФИО2 совместно с ФИО7 и ФИО8 денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № рублей в виде лишения свободы на срок <данные изъяты>
- по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ по эпизоду хищения ФИО2 совместно с ФИО7 и ФИО13 денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № рублей в виде лишения свободы на срок <данные изъяты>
На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначить ФИО2 окончательное наказание в виде лишения свободы на срок <данные изъяты>
В силу ст. 73 УК РФ, назначенное ФИО2 наказание в виде лишения свободы считать условным, установив испытательный срок в <данные изъяты>.
Обязать ФИО2 не менять постоянное место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного.
Контроль за исполнением наказания, назначенного ФИО2 возложить на филиал по Баксанскому району ФКУ УИИ УФСИН России по КБР, куда он должен являться для регистрации один раз в месяц в дни, установленные инспекцией.
Меру пресечения, избранную ФИО2 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, сохранить до вступления приговора в законную силу.
Признать ФИО7 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ (по трем эпизодам) и ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по 7 эпизодам), и назначить ей наказание:
- по ч. 2 ст. 159 УК РФ по эпизоду хищения ФИО7 совместно с ФИО2 денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № рублей в виде лишения свободы на срок <данные изъяты>
- по ч. 2 ст. 159 УК РФ по эпизоду хищения ФИО7 совместно с ФИО2 денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № рублей в виде лишения свободы на срок <данные изъяты>;
- по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ по эпизоду хищения ФИО7 совместно с ФИО2 и ФИО14 денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № рублей в виде лишения свободы на срок <данные изъяты>
- по ч. 2 ст. 159 УК РФ по эпизоду хищения ФИО7 совместно с ФИО2 денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № рублей в виде лишения свободы на срок <данные изъяты>
- по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ по эпизоду хищения ФИО7 совместно с ФИО2 и ФИО9 денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № рублей в виде лишения свободы на срок <данные изъяты>
- по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ по эпизоду хищения ФИО7 совместно с ФИО2 (совершенные совместно с ФИО12) денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № рублей в виде лишения свободы на срок <данные изъяты>
- по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ по эпизоду хищения ФИО7 совместно с ФИО2, ФИО10 и ФИО11 денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № рублей в виде лишения свободы на срок <данные изъяты>
- по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ по эпизоду хищения ФИО7 совместно с ФИО2 денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № рублей в виде лишения свободы на срок <данные изъяты>
- по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ по эпизоду хищения ФИО7 совместно с ФИО2 и ФИО8 денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № рублей в виде лишения свободы на срок <данные изъяты>
- по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ по эпизоду хищения ФИО7 совместно с ФИО2 и ФИО13 денежных средств ПАО Коммерческий Банк «ЕВРОКОММЕРЦ» по СКФО в сумме № рублей в виде лишения свободы на срок <данные изъяты>
На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначить ФИО7 окончательное наказание в виде лишения свободы на срок <данные изъяты>.
В силу ст. 73 УК РФ, назначенное ФИО7 наказание в виде лишения свободы считать условным, установив испытательный срок <данные изъяты>.
Обязать ФИО7 не менять постоянное место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного.
Контроль за исполнением наказания, назначенного ФИО7 возложить на филиал по Баксанскому району ФКУ УИИ УФСИН России по КБР, куда он должен являться для регистрации один раз в месяц в дни, установленные инспекцией.
Меру пресечения, избранную ФИО7 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, сохранить до вступления приговора в законную силу.
Признать ФИО8 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок <данные изъяты>.
В силу ст. 73 УК РФ, назначенное ФИО8 наказание в виде лишения свободы считать условным, установив испытательный срок <данные изъяты>.
Обязать ФИО8 не менять постоянное место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного.
Контроль за исполнением наказания, назначенного ФИО8 возложить на филиал по Баксанскому району ФКУ УИИ УФСИН России по КБР, куда он должен являться для регистрации один раз в месяц в дни, установленные инспекцией.
Меру пресечения, избранную ФИО8 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, сохранить до вступления приговора в законную силу.
Признать ФИО9 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок <данные изъяты>.
В силу ст. 73 УК РФ, назначенное ФИО9 наказание в виде лишения свободы считать условным, установив испытательный срок в <данные изъяты>.
Обязать ФИО9 не менять постоянное место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного.
Контроль за исполнением наказания, назначенного ФИО9 возложить на филиал по Баксанскому району ФКУ УИИ УФСИН России по КБР, куда он должен являться для регистрации один раз в месяц в дни, установленные инспекцией.
Меру пресечения, избранную ФИО9 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, сохранить до вступления приговора в законную силу.
Признать ФИО10 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок <данные изъяты>.
В силу ст. 73 УК РФ, назначенное ФИО10 наказание в виде лишения свободы считать условным, установив испытательный срок в <данные изъяты>.
Обязать ФИО10 не менять постоянное место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного.
Контроль за исполнением наказания, назначенного ФИО10 возложить на филиал по Зольскому району ФКУ УИИ УФСИН России по КБР, куда он должен являться для регистрации один раз в месяц в дни, установленные инспекцией.
Меру пресечения, избранную ФИО10 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, сохранить до вступления приговора в законную силу.
Признать ФИО11 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок <данные изъяты>.
В силу ст. 73 УК РФ, назначенное ФИО11 наказание в виде лишения свободы считать условным, установив испытательный срок в <данные изъяты>.
Обязать ФИО11 не менять постоянное место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного.
Контроль за исполнением наказания, назначенного ФИО11 возложить на филиал по Зольскому району ФКУ УИИ УФСИН России по КБР, куда он должен являться для регистрации один раз в месяц в дни, установленные инспекцией.
Меру пресечения, избранную ФИО11 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, сохранить до вступления приговора в законную силу.
Признать ФИО13 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок <данные изъяты>.
В силу ст. 73 УК РФ, назначенное ФИО13 наказание в виде лишения свободы считать условным, установив испытательный срок в <данные изъяты>.
Обязать ФИО13 не менять постоянное место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного.
Контроль за исполнением наказания, назначенного ФИО13 возложить на филиал по Баксанскому району ФКУ УИИ УФСИН России по КБР, куда он должен являться для регистрации один раз в месяц в дни, установленные инспекцией.
Меру пресечения, избранную ФИО13 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, сохранить до вступления приговора в законную силу.
Признать ФИО14 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок <данные изъяты>
В силу ст. 73 УК РФ, назначенное ФИО14 наказание в виде лишения свободы считать условным, установив испытательный срок в <данные изъяты>
Обязать ФИО14 не менять постоянное место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного.
Контроль за исполнением наказания, назначенного ФИО14 возложить на филиал по Баксанскому району ФКУ УИИ УФСИН России по КБР, куда он должен являться для регистрации один раз в месяц в дни, установленные инспекцией.
Меру пресечения, избранную ФИО14 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, сохранить до вступления приговора в законную силу.
На основании пункта 9 Постановления ГД РФ от 24.04.2015г. № 6576-6 ГД «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941 - 1945 годов» освободить ФИО2, ФИО7, ФИО23, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО13 и ФИО14 от наказания, назначенного по настоящему приговору, и снять с них судимость.
Гражданский иск (в уточненном варианте), заявленный потерпевшим о возмещении причиненного ущерба, удовлетворить в полном объеме.
Взыскать солидарно с ФИО2 и ФИО7 в пользу Публичного акционерного общества «Еврокоммерц» сумму ущерба в размере №, причиненного Банку их совместными действиями по хищению денежных средств под видом выдачи кредита ФИО3;
Взыскать солидарно с ФИО2 и ФИО7 в пользу Публичного акционерного общества «Еврокоммерц» сумму ущерба в размере № рублей, причиненного Банку их совместными действиями по хищению денежных средств под видом выдачи кредита ФИО4;
Взыскать солидарно с ФИО2, ФИО7 и ФИО14 в пользу Публичного акционерного общества «Еврокоммерц» сумму ущерба в размере № рублей, причиненного Банку их совместными действиями по хищению денежных средств под видом выдачи кредита ФИО14;
Взыскать солидарно с ФИО2 и ФИО7 в пользу Публичного акционерного общества «Еврокоммерц» сумму ущерба в размере № рублей, причиненного Банку их совместными действиями по хищению денежных средств под видом выдачи кредита ФИО6;
Взыскать солидарно с ФИО2, ФИО7 и ФИО9 в пользу Публичного акционерного общества «Еврокоммерц» сумму ущерба в размере № рублей, причиненного Банку их совместными действиями по хищению денежных средств под видом выдачи кредита ФИО9;
Взыскать солидарно с ФИО2, ФИО7, ФИО10 и ФИО11 в пользу Публичного акционерного общества «Еврокоммерц» сумму ущерба в размере № рублей, причиненного Банку их совместными действиями по хищению денежных средств под видом выдачи кредита ФИО11;
Взыскать солидарно с ФИО2 и ФИО7 в пользу Публичного акционерного общества «Еврокоммерц» сумму ущерба в размере № рублей, причиненного Банку их совместными действиями по хищению денежных средств под видом выдачи кредита Свидетель №5;
Взыскать солидарно с ФИО2, ФИО7 и ФИО8 в пользу Публичного акционерного общества «Еврокоммерц» сумму ущерба в размере № рублей, причиненного Банку их совместными действиями по хищению денежных средств под видом выдачи кредита ФИО8;
Взыскать солидарно с ФИО2, ФИО7 и ФИО13 пользу Публичного акционерного общества «Еврокоммерц» сумму ущерба в размере № рублей, причиненного Банку их совместными действиями по хищению денежных средств под видом выдачи кредита Свидетель №17
По вступлению настоящего приговора в законную силу вещественные доказательства:
- кредитное дело Свидетель №3 на 33л.; кредитное дело ФИО11 на 29л., кредитное дело ФИО9 на 32 л., кредитное дело ФИО14 на 30л., кредитное дело Свидетель №5 на 33л., кредитное дело ФИО6 на 27л., кредитное дело ФИО3 на 33л., кредитное дело ФИО4, кредитное дело ФИО8 на 34л., кредитное дело на ФИО38 на 32л., тетрадь без обложки в 78 листов, с рукописными записями номеров мобильной связи, анкетных данных различных лиц и иных записей, 13 страниц Журнала выдачи справок УПФР ГУ - ОПФР по КБР в <адрес>, сведения детализации входящих и исходящих звонков на номер телефона № за ДД.ММ.ГГГГ и за ДД.ММ.ГГГГ. на 6 л., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ., приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ., договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ. на имя ФИО3, договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ. на имя Свидетель №5, договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ. на имя Свидетель №5, договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11, договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ., договор банковского счета №ДД.ММ.ГГГГ. на имя ФИО14, договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ. на имя ФИО8, клеше печати «Государственное Учреждение Пенсионного Фонда Российской Федерации по Кабардино-Балкарской Республике. Управление Пенсионного фонда в <адрес>», клеше печати «Государственное Учреждение Пенсионного Фонда Российской Федерации по Кабардино-Балкарской Республике. Управление Пенсионного фонда в <адрес>», штемпельная подушка темно-синего цвета «<данные изъяты> хранящиеся при уголовном деле, хранить там же.
- принтер фирмы <данные изъяты>», системный блок с корпусом черного цвета, без названия и серийного номера, хранящиеся при уголовном деле, вернуть по принадлежности ФИО7
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в течение 10 суток с момента его провозглашения в Верховный Суд Кабардино-Балкарской Республики через суд, постановивший приговор.
В случае подачи апелляционной жалобы, осужденные вправе заявить ходатайство о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.
Настоящий приговор не может быть обжалован в апелляционном порядке по основанию, предусмотренному пунктом 1 статьи 389.15 УПК РФ.
Судья Зольского
районного суда КБР М.Г. Абидов
Согласовано: М.Г. Абидов
